Cum să vă urmăriți investițiile în fonduri mutuale. Fondurile mutuale ale Sberbank - profitabilitate și recenzii. Evaluarea fondurilor mutuale ale Sberbank și cum să câștigi bani din investiții. Alegerea unei companii de management

Cum să investești în fonduri mutuale și este rezonabil? Care sunt avantajele si dezavantajele acestui tip de investitie. Ce fonduri există, cum funcționează. Există riscuri și ce garanții poate oferi Societatea de Administrare. Vom vorbi despre asta în acest articol.

Ce este un fond mutual Un fond mutual de investiții (UIF) este un complex imobiliar bazat pe managementul încrederii unei companii de management (specializate).

Scopul fondului este de a crește valoarea proprietății sale. Activele sale constau în proprietăți - acțiuni - ale fondatorilor, care au predat frâiele societății de administrare.

Societatea de administrare desfășoară managementul încrederii în cadrul legii și în interesul investitorilor. Ponderea investitorilor depinde de numărul de unități de investiții. O cotă de investiție este o valoare mobiliară care certifică proprietatea proprietarului asupra proprietății și arată cota sa în fond.

Cum să alegi în ce fond mutual să investești cu cel mai mare profit?

Investind într-un fond mutual, investitorul își dobândește cota. Fondul va combina valorile mobiliare achiziționate cu fondurile investitorilor săi, precum și fondurile care nu au fost încă utilizate pentru achiziție. hârtii valoroase. Astfel, se creează portofoliul fondului. Investitorul primește o anumită cotă din acest portofoliu, în funcție de fondurile aduse. Viitorul viitor al întregului fond de investiții depinde de alfabetizarea și echilibrul acțiunilor selectate.

Investiția în fonduri mutuale este destul de simplă. Pentru a face acest lucru, trebuie să alegeți o companie de administrare și să cumpărați numărul dorit de acțiuni ale fondului de investiții. Puteți apela la serviciile specialiștilor - consilieri financiari- la alegerea unei firme de management.

Unitățile pot fi cumpărate direct din Marea Britanie, prin agenți, prin poștă, prin internet, pe bursă (pentru investitorii privați, de fapt, și prin rețea).

Alegeți fondurile mutuale după rentabilitate și ultimii ani. Cel puțin, ar trebui să fie mai mare decât rata medie oferită de bănci la depozite.

Profitul dvs. din fondurile mutuale depinde de mai multe criterii:

• profesionalismul companiei de management (studiam statisticile muncii din ultimii ani),
• strategia de management și obiectul de investiții (portofoliu).

Conform analiză financiară profituri stabile, dar mici, cu risc minim, sunt asigurate de fondurile mutuale care investesc în fonduri de obligațiuni.

Dacă investiți în acțiuni ale companiilor dintr-un anumit sector pentru o perioadă lungă de timp, atunci puteți obține profituri mari, dar riscurile sunt maxime.

Se crede că fondurile mutuale aduc câștiguri stabile și mari. investitii mixte. Dar pe baza evaluărilor de anul trecut, majoritatea au devenit neprofitabile. Totuși, dacă ești gata să ai tu o mână de ajutor în distribuirea fondurilor, alege o Companie de Administrare în care poți transfera fonduri între fonduri mutuale, așa că schimbând, de exemplu, industriile neprofitabile în altele în creștere, vei rămâne în profit.

De asemenea, dacă sunteți gata să vă asumați riscuri, acordați atenție fondurilor de interval.

În fiecare caz, alegerea este între risc și rentabilitate.

Tipuri de fonduri mutuale

Fondurile mutuale au următoarea clasificare: deschis, închis și interval.

• Un fond de investiții deschis face posibilă răscumpărarea și achiziționarea de acțiuni în orice moment.
• Într-un fond închis, unitățile pot fi achiziționate doar la începutul formării fondului și pot fi răscumpărate numai atunci când acesta este închis.
• Într-un fond de investiții interval, achiziția și răscumpărarea unităților se realizează într-o anumită perioadă, dar cel puțin o dată pe an.

În funcție de domeniile de investiții, fondurile mutuale sunt împărțite în următoarele categorii:

Defecte

1. Acesta este un instrument mai riscant decât soluțiile cu venit fix ( depozituri bancare) sau chiar produse structurale.
2. O parte din profit este destinată plății pentru serviciile companiei de administrare, iar aici au loc mai multe tipuri de plăți simultan (detaliile sunt în contractul cu compania).
3. O parte semnificativă a fondurilor sunt neprofitabile (este suficient să studiem evaluările și statisticile).
4. Ce vă împiedică să construiți singur un portofoliu similar? Și nu trebuie să plătiți un comision (veți plăti un comision chiar dacă mergeți mult în roșu). Cu privire la fonduri indexate, atunci aici nu există acțiuni ale managerilor la alegere ca atare, doar urmând indicele.
5. Nu iei decizii cu privire la ce titluri să cumperi.

De câți bani ai nevoie?

Investitorii începători ar trebui să decidă asupra sumei Bani că vor să investească într-un fond mutual. În general, multe companii de administrare stabilesc un prag mic de intrare, dacă aveți 10.000 de ruble, puteți începe activități de investiții. Cu toate acestea, profitul dintr-o astfel de sumă va fi foarte mic, deoarece, chiar și cu o creștere semnificativă a capitalului, procentul de profit va fi foarte mic.

Se crede că merită să începeți cu o sumă de 50-100 de mii de ruble. Un începător trebuie să evalueze riscul activitate de investitii, merită luat în considerare în ce industrie este mai bine să investești. Pentru a face acest lucru, merită să studiem și să analizați situația de pe piață, comparând-o cu tipurile și portofoliile de fonduri, statisticile acestora.

De ce ar trebui să investești în fonduri mutuale

Pentru a înțelege de ce merită să investiți în fonduri mutuale, este necesar să rețineți principalele avantaje ale acestora.

• În primul rând, este un management al banilor de calitate. Mulți investitori nu au cunoștințele și abilitățile profesionale pentru a opera independent pe piețele financiare. Și profesioniști de înaltă calitate lucrează în fondurile de investiții. Investitorul poate doar să analizeze riscul fondurilor investite și apoi să monitorizeze modificarea valorii acțiunii.
• În al doilea rând, investitorul poate folosi cota ca garanție sau o poate transfera prin moștenire.
• În al treilea rând, fondurile pot fi primite oricând (cu toate acestea, experții recomandă să se concentreze pe linii de investiții de la 3 ani).
• Patru este un prag de intrare scăzut.
• Cinci: o infrastructură investițională transparentă: contribuțiile acționarilor sunt stocate într-un depozit specializat, separat de banii Codului Penal.
• Şase: reglementare legislativă strictă.
• Șapte: Nu este necesară nicio acțiune din partea dumneavoastră, în afară de alegerea Fondului Mutual în sine.

Fonduri mutuale de top din Rusia

Recenzii selectate ale diferitelor fonduri:

Fondurile mutuale (UIF) sunt fonduri colectate de la mulți investitori și investite în anumite active (imobiliare, acțiuni, obligațiuni și multe altele). În același timp, gestionarea fondurilor comune este realizată de profesioniști (Societăți de Administrare). Investitorii privați aleg doar tipul de active în care doresc să investească.

Cât de profitabil este să investești în fonduri mutuale?

Ca în orice campanie de investiții, investițiile în fonduri mutuale sunt, de asemenea, asociate cu riscuri financiare pentru investitor. De regulă, cu cât randamentul unui fond mutual este mai mare, cu atât este mai mare riscul de a pierde fondurile investite. Pentru a investi cu înțelepciune în fonduri mutuale, este necesar să se evalueze posibile pierderiși posibil profit, vizualizați istoricul direcției selectate.

Pentru a minimiza probabilitatea pierderilor financiare și pentru a crește șansele unei creșteri semnificative a investițiilor, se recomandă respectarea următoarelor principii.

Diversifică-ți investițiile

Nu ar trebui să investești toți banii tăi gratuiti într-un singur fond mutual. Este foarte de dorit să alegeți cel puțin două. Investiția în fonduri mutuale necesită de obicei o contribuție minimă relativ mică. Acest lucru permite diversificarea. Investitorii începători sunt sfătuiți să aleagă un fond mutual cu randamente ridicate și riscuri medii-înalte (de exemplu, acțiuni). Iar al doilea este de a asigura primul - cu riscuri scăzute și, în consecință, randamente scăzute (de exemplu, investiții în obligațiuni). Dacă un fond mutual profitabil și riscant aduce venituri - ei bine, dacă nu - nu este înfricoșător, pierderile sunt compensate de al doilea fond mutual.

Investește pe termen lung

Creșterea valorii activelor este un proces lent. Investițiile în mai puțin de un an de obicei nu se justifică. O perioadă de doi ani este optimă pentru majoritatea fondurilor mutuale. În cazul investițiilor în obligațiuni sau alte fonduri mutuale cu un nivel scăzut de risc, un an este suficient. Dacă se fac investiții în acțiuni, este mai bine să așteptați 3-5 ani, așa durează ciclul economic complet.

Faceți investițiile în fonduri mutuale selectate permanente

Achizițiile regulate repetate de unități dintr-un fond mutual vor ajuta un investitor începător să crească probabilitatea de a obține un profit pe un fond mutual. Conform statisticilor, această tehnică vă permite și să creșteți semnificativ profitabilitatea finală. Desigur, este mai eficient să cumpărați acțiuni atunci când prețul scad și să le vindeți când sunt în creștere. Cu toate acestea, numai profesioniștii au șansa de a prezice situația pe un fond mutual și chiar și atunci nu întotdeauna. Prin urmare, dacă un investitor face primii pași în afacerea de investiții, atunci cumpărarea regulată de acțiuni la fonduri mutuale selectate este o strategie mai acceptabilă pentru el decât încercarea de a prezice piața.

Fonduri mutuale de investiții pentru investitorii de retail. Cum să investești corect și cum să alegi un nivel acceptabil de risc?

Fondurile mutuale (fondurile mutuale) sunt unul dintre cele mai populare instrumente de investiții. Pentru a investi în fonduri mutuale, nu aveți nevoie de cunoștințe speciale, nu trebuie să urmați cursuri de specialitate și nu aveți nevoie de sume mari de bani pentru a investi. În același timp, fondurile mutuale oferă o oportunitate de a obține mai mult profit decât investiții, iar acest lucru atrage mulți investitori privați către ele.

Cu toate acestea, pentru a câștiga bani investind în fonduri mutuale, trebuie să alegeți fondul potrivit. În caz contrar, riscați să pierdeți nu doar profitul potențial, ci și o parte din capitalul investit.

În acest articol, vom analiza cum să alegeți un fond mutual și la ce ar trebui să acordați atenție în primul rând.

Dacă nu sunteți familiarizat cu conceptul de fond de investiții mutuale, atunci vă recomand mai întâi să citiți celelalte articole ale mele pe acest subiect:

Sumă, termen, risc și rentabilitate

Înainte de a achiziționa o acțiune într-un fond mutual, un investitor trebuie să decidă asupra obiectivelor sale. Aici este important să luați în considerare următorii parametri:

• Cât ești dispus să investești în fond?
• care este perioada de investitie;
• (adică, de fapt, cât de mult sunteți dispus să pierdeți în căutarea unei profitabilități mai mari);
• venitul așteptat pe care doriți să îl primiți.

Este necesar să alegeți un fond ținând cont de toți acești factori, deoarece toți sunt interconectați.

Pentru a alege cel mai bun fond, trebuie să decideți exact ce doriți. De exemplu, dacă intenționați să investiți doar o suma micași pe Pe termen scurt(până la un an), atunci este mai bine să alegeți fonduri mutuale deschise, deoarece cantitatea minima investiția în astfel de fonduri nu este de obicei foarte mare - poate varia de la 1 la 30 de mii de ruble.

Dacă intenționați să investiți o sumă semnificativă (peste 100 de mii de ruble), atunci ar trebui să alegeți dintre fonduri mutuale închise sau interval. Astfel de fonduri strâng de obicei fonduri pe termen lung și au randamente mai mari decât fondurile deschise.

Totuși, aici trebuie să fii foarte atent. Da, fondurile mutuale închise oferă investiții în active potențial mai profitabile. Cu toate acestea, aceste active prezintă, în același timp, un risc destul de ridicat. De exemplu, Fondurile de acțiuni închise investesc în acțiuni ale companiilor de rangul doi.

Există o altă caracteristică care nu trebuie uitată. Puteți părăsi oricând un fond mutual deschis (adică să vă vindeți acțiunile către fond). Din fond de interval poți pleca, totuși, la o oră strict specificată în contract. Dar nu poți ieși dintr-un fond închis. Pentru a primi banii înapoi, va trebui să așteptați expirarea contractului de management al încrederii.

În plus, trebuie să vă amintiți întotdeauna: cu cât randamentul așteptat este mai mare, cu atât riscul este mai mare!

Prin urmare, atunci când te hotărăști asupra sumei potențiale de investiție, trebuie să ții cont de faptul că în desfășurarea nefavorabilă a evenimentelor, poți pierde această sumă. Acesta este, Trebuie să fii întotdeauna pregătit să suporti unele pierderi.. Prin urmare, atunci când calculați suma investiției, trebuie să începeți de la câți bani nu vă va părea rău să pierdeți. Adevărat, este puțin probabil să se ajungă la asta, mă refer la pierderea completă a banilor, dar din punct de vedere psihologic este mai bine să te adaptezi exact la pierderea completă a banilor.

În funcționarea oricărui fond mutual, riscul depinde de acesta strategie de investitii . Aici, în primul rând, este necesar să se acorde atenție la ce active investește fondul în capitalul atras. Dacă da, atunci riscul este mare. Dacă , atunci riscul este minim.

Este mai profitabil să alegeți fonduri care nu funcționează cu niciun tip de activ, dar investiți în, acestea sunt așa-numitele fonduri de investiții mixte, când banii sunt investiți atât în ​​acțiuni, cât și în obligațiuni. Aici, de regulă, riscurile sunt echilibrate, iar veniturile vor fi mai mari decât atunci când investiți doar în obligațiuni. Un exemplu în figura de mai jos:

Alegerea unei companii de management

Acum că ați stabilit cât, pentru cât timp sunteți gata să investiți într-un fond mutual și, de asemenea, l-ați ales pe cel potrivit pentru dvs., trebuie să alegeți o companie de încredere (MC).

Deoarece proprietatea fondurilor mutuale este administrată de societatea de administrare, fiabilitatea unui anumit fond depinde direct de fiabilitatea societății sale de administrare.

A face alegerea potrivita ar trebui să țină cont de câteva indicatori importanți care caracterizeaza activitatile societatii de management. Principalii indicatori pot fi găsiți în ratingurile oficiale ale Regatului Unit, care sunt compilate și publicate de agențiile de rating. În Rusia, activitatea companiilor de management este evaluată de: „Agenția Națională de Rating” (NRA), Agenția de Rating „Asociația Națională a Participanților la Piața de Valori” (RA NAUFOR) și Agenția de Rating „Expert” (Expert RA).

Aici este important să acordați atenție următoarelor evaluări:

• AAA– fiabilitate maximă;
• AA– fiabilitate foarte mare;
• A– fiabilitate ridicată;
• BBB– fiabilitate suficientă;
• BB– fiabilitate medie;
• B– fiabilitate satisfăcătoare;
• CC– fiabilitate scăzută;
• C– fiabilitate scăzută;
• D- categoria „”.

Toate companiile de administrare care sunt incluse în ratingul de fiabilitate de la AAA la B sunt recunoscute ca fiind de încredere. Este posibil să lucrezi cu astfel de companii. Puteți lucra și cu toți ceilalți, dar acestea sunt companii mai puțin de încredere.

Puteți face cunoștință cu ratingul de fiabilitate al companiilor de management rusești pe site-ul oficial al ANR http://www.ra-national.ru/?page=raiting-uk-individual

În plus, puteți compara nivelul de fiabilitate al companiei selectate în funcție de ratingul de la RA Expert, care este, de asemenea, publicat în mod regulat pe site-ul oficial. agenție de rating la: http://raexpert.ru/ratings/managing/

Marimea capitaluri proprii companiilor îi caracterizează fiabilitateași oferă investitorilor încredere că, dacă investitorul suferă pierderi din vina societății de administrare (de exemplu, cerințele legale sunt încălcate sau documente normative), atunci pierderile vor fi compensate din fonduri proprii companie de management. În plus, cu cât capitalul social al societății de administrare este mai mare, cu atât calitatea serviciilor din această companie este mai mare.

Sumă activele nete spectacole eficienţă. Această valoare este definită ca diferența dintre activele și pasivele companiei. De regulă, în marile companii de management care au o valoare mare a activului net, există mai mult spațiu de acțiune, iar investițiile în acestea sunt mai puțin riscante.

Cu toate acestea, este important nu numai să se evalueze dimensiunea activelor nete, ci și să se ia în considerare dinamica acestora în timp. Dacă există salturi bruște într-o direcție sau alta, atunci acest lucru indică o gestionare necorespunzătoare și lipsa de încredere a companiei.

Puteți face cunoștință cu ratingul companiilor de administrare după valoarea activelor proprii pe site-ul investfunds.ru la http://pif.investfunds.ru/funds/rate_management.phtml

Acest clasament arată cât de populară este compania de management în rândul investitorilor, și cât de mult a reușit să atragă. Cu toate acestea, aici ar trebui să acordați atenție nu numai la suma de capital strâns, ci și la numărul de clienți.

De exemplu, participarea la unele fonduri ale acestei societăți de administrare a unui număr mic de deținători de capital cu acțiuni mari poate duce la faptul că atunci când unul dintre aceștia părăsește fondul, valoarea totală a activelor companiei va scădea brusc. Cu toate acestea, faptul că o societate de administrare are în prezent un număr foarte mare de investitori nu indică întotdeauna fiabilitatea acesteia. Este posibil ca acesta să fie rezultatul unei campanii de publicitate competente.

La fel ca și alți indicatori, capitalul strâns și numărul de clienți ai fiecărei companii de management pe care o analizați trebuie luate în considerare în dinamică în ultimii ani. Și cu cât fondul există mai mulți ani, cu atât mai bine. Deoarece performanța fondului pe 2-3 ani nu este aceeași cu performanța pe 5-10 ani.

Pe termen scurt, performanța ridicată a unui fond poate să nu fie pe deplin credibilă. De exemplu, dacă în general bursa a existat o creștere, așa cum a fost de la începutul anilor 2000 până în 2007, a fost un păcat să nu dai dovadă de profitabilitate. Pe vremea aceea, piața era în creștere și nu era nevoie de eforturi deosebite pentru a genera venituri. Din 2007 până în 2012, piața a fost instabilă. In astfel de conditii, pentru a da rezultate bune este nevoie de un adevarat profesionalism.

Pe lângă indicatorii de rating enumerați mai sus, atunci când alegeți o companie de management, nu strica să aflați cui o deține. Dacă fondatorul MC este o mare bancă sau o companie financiară cunoscută, acest lucru ne permite să vorbim despre fiabilitatea MC. Cu toate acestea, o astfel de companie nu poate garanta un venit ridicat, deoarece acest indicator depinde doar de eficacitatea managementului. Și niciun nume mare nu poate înlocui asta.

Alegerea unui fond mutual

In sfarsit cand companie de incredere(sau gama de companii) este definită, puteți trece la selecția directă a unui fond mutual. Și aici ar trebui să acordați atenție mai multor parametri importanți. Să le luăm în considerare mai detaliat.

Durata fondului mutual

Termenul fondului mutual poate fi numit unul dintre cele mai importante și orientative criterii la alegere. Avantajul fondurilor vechi este că puteți urmări dinamica activității lor și puteți evalua stabilitatea și rentabilitatea. De aceea, profitabilitatea ridicată a fondului, care funcționează pe piață de câțiva ani, poate fi considerată de încredere și poate fi de încredere. Dar rentabilitatea ridicată a unui fond nou format nu înseamnă nimic, deoarece în orice moment un astfel de fond poate deveni neprofitabil din cauza erorilor de management.

Rentabilitatea unui fond mutual

Niciun fond mutual nu garantează randamente investitorilor săi. Acest indicator depinde de diverși factori, prin urmare este considerat cel mai controversat indicator al fiabilității și eficacității unui anumit fond. Nu vă puteți baza pe ratele ridicate de rentabilitate demonstrate de fond în prezent. Există exemple ilustrative când liderii acestui rating, fonduri aparent de mare succes și de încredere, pierdeau rapid teren.

Prin urmare, este necesar să se evalueze indicatorii de rentabilitate pe mai mulți ani. Deoarece este necesar să înțelegem că randamentul prezentat de fond acum nu trebuie neapărat păstrat în viitor.

Trebuie să alegi fondul mutual care să-și aducă constant investitorii, dacă nu maximul, dar totuși profit și, de asemenea, se află în mod regulat printre fondurile de top.

Desigur, poți să-ți asumi un risc și să investești într-un nou fond format dintr-o companie tânără de management. Uneori, astfel de fonduri în primul an de activitate arată o rentabilitate record (50% sau mai mult). Dar în acest caz, trebuie să înțelegi că poți pierde brusc totul. Dacă sunteți gata să vă asumați acest risc, puteți încerca să vă prindeți norocul.

sa luam in considerare exemplu de evaluare a muncii a două fonduri: tineri și bătrâni, care sunt printre cele mai profitabile din ultimul trimestru, potrivit investfunds.ru.

1. Troika Dialog - Infrastructură (UK Troika Dialog). Acesta este un fond de investiții mutual tânăr, care funcționează din 25 februarie 2011. Informații complete despre fond aici: http://pif.investfunds.ru/funds/2103/

1. TKB BNP Paribas - industria rusă de energie electrică (UK TKB BNP Paribas Investment Partners). Fond relativ vechi, functioneaza din 24.01.2003. Informații complete despre fond aici: http://pif.investfunds.ru/funds/75/

Grafice de modificare a valorii acțiunii și a valorii activelor nete ale Fondului Troika Dialog - Infrastructură.

Fondul a funcționat destul de recent, dar demonstrează o dinamică pozitivă pronunțată a creșterii valorii acțiunii. Acest lucru este clar vizibil pe grafic. Cu toate acestea, pe graficul modificărilor activelor nete (NAV), sunt vizibile salturi puternice, ceea ce poate indica o anumită instabilitate. Do investiții pe termen lungîntr-un astfel de fond poate fi riscant.

Luați în considerare următorul exemplu de TKB BNP Paribas - Russian Electricity.

Grafice de modificare a valorii acțiunii și a valorii activelor nete ale fondului TKB BNP Paribas - industria rusă de energie electrică pentru 3 luni din 2012 și ultimii 3 ani.

Acest fond funcționează de peste 9 ani. Graficul arată o relație clară între rentabilitate și modificarea valorii activelor nete ale fondului. În 2011 s-a înregistrat o scădere bruscă și o scădere a profitabilității.

Totuși, studiind indicatorii din ultimele 3 luni, putem spune că a existat o tendință clară ascendentă, așa că ar putea fi profitabil să investești acum într-un astfel de fond.

Mărimea fondului de investiții

Mărimea unui fond mutual este determinată de valoarea activelor sale nete în ruble. Puteți afla dimensiunea fiecărui fond în ratingul fondului mutual în funcție de activele nete, care este publicat în mod regulat pe site-ul investfunds.ru la http://pif.investfunds.ru/funds/rate_sca.phtml

Experții recomandă evitarea fondurilor mutuale prea mici și prea mari. Primii s-ar putea să nu își poată acoperi cheltuielile curente (salariile personalului, chiria etc.) și, prin urmare, vor oferi comisioane umflate și vor câștiga pe deponenții lor. Acestea din urmă sunt mai puțin manevrabile, deoarece suportă costuri suplimentare atunci când vând sau cumpără active mari din portofoliu.

Costuri și plăți

Înainte de a încheia un acord cu un fond mutual, află pentru ce plăți sunt prevăzute, precum și cât costă serviciile unei societăți de administrare.

In primul rand, afla-te despre comisioanele percepute de societatea de administrare de la actionarii acestora. Există două principale:

Suprataxă - un comision care se percepe de la un acționar la cumpărarea unei acțiuni din fond. De regulă, depinde de valoarea cotei (decât mai multă contribuție cu atât comisionul este mai mic). Se taxează imediat după cumpărare și poate ajunge la 1,5% din valoarea acțiunii.

Reducere - comisionul perceput de societatea de administrare la răscumpărarea unei acțiuni. Valoarea reducerii depinde de termenul depozitului, reducerea poate fi de până la 3% din valoarea unității.

Aceste comisioane sunt daune directe, vă reduc direct venit potential, prin urmare, este necesar să se țină cont de valoarea acestora atunci când alegeți un fond mutual.

Pentru claritate, să luăm fondurile discutate mai sus.

Fondul de infrastructură Troika Dialog are următoarele majorări și reduceri.

Suprataxă:

• 1,5% la cumpărarea unei acțiuni de până la 1 milion de ruble, 1% - de la 1 milion la 5 milioane de ruble, 0,5 - mai mult de 5 milioane de ruble. (la depunerea unei cereri la agentul ZAO Banca Intesa).
• 1,2% atunci când depuneți o cerere la un agent al OJSC Sberbank din Rusia, indiferent de sumă.
• 0% atunci când cumpărați o acțiune din Marea Britanie.

Reducerea este de 1%.

Pentru fondul TCB BNP Paribas - Russian Electricity, sunt stabiliți parametri ușor diferiți.

Prima MC: 1,5% la cumpărarea unei acțiuni în valoare de până la 50 de mii de ruble, 1% - de la 50 la 300 de mii de ruble, 0,5% - peste 300 de mii de ruble.

Reducere MC: 2% dacă perioada de deținere a acțiunilor a fost mai mică de 180 de zile, 1% - de la 180 la 365 de zile, 0 - mai mult de 365 de zile.

Diferența, după cum puteți vedea, este evidentă. Dacă achiziționați o acțiune de la societatea de administrare în sine, atunci economisiți mult atunci când cumpărați o acțiune din Troika Dialog - fondul de infrastructură.

În plus, există și alte costuri care se impun valoare totală fond și sunt deduse zilnic din valoarea activelor sale.

Aceasta este remunerația societății de administrare, plata pentru serviciile registratorului, depozitarului, auditorului etc.

Iată un exemplu de companie de management:

Cu toate acestea, există o particularitate aici. Când societatea de administrare vă arată performanța fondului, aceasta este deja calculată minus aceste costuri.

Acestea. daca serviciile companiei sunt scumpe, dar aduce mult profit, este mai bine sa o alegi, decat mai ieftin de intretinut, dar mai putin profitabil.

Costurile trebuie luate în considerare atunci când alegeți fondurile indexate. În acest caz, rezultatul conducerii diferitelor companii va fi, în principiu, același. Pur și simplu nu are sens să plătești pentru serviciu.

Posibilitatea de a vinde actiuni pe piata secundara

Această caracteristică este importantă atunci când investiți în fonduri mutuale de tip interval și închis. Nu contează pentru cele deschise. Piața secundară face posibilă vânzarea și cumpărarea de unități de investiții, indiferent de ora de deschidere a intervalelor. De fapt, circulația acțiunilor diferitelor fonduri mutuale se realizează fără participarea societăților de administrare. Adesea acțiunile sunt răscumpărate de bănci sau companii financiare incluse într-una grup financiar cu societatea de administrare a fondului dumneavoastră.

Pentru fondurile mutuale interval și închise, prezența unei piețe secundare pentru acțiuni este un mare plus. Deoarece vă puteți realiza întotdeauna cota înainte de expirarea intervalului.

Rezumând

Deci, atunci când alegeți un fond mutual, în primul rând trebuie să:

1. determinați-vă obiectivele (suma depozitului, perioada de investiție, riscurile acceptabile și nivelul de rentabilitate dorit);
2. alege o companie de management de încredere prin evaluarea performanței mai multor companii de management adecvate pentru mai multe anii recenti;
3. dintre fondurile oferite de această societate de administrare, alege cel mai stabil fond mutual care să răspundă tuturor cerințelor tale.

P.S. Dacă doriți să vă extindeți cunoștințele în domeniul investițiilor și să puneți mâna pe instrucțiuni dovedite pentru alegerea celui mai atractiv instrumente financiare, cu care puteți obține profituri mari, vă recomandăm să urmați cursul de formare „“.

1. Hotărâți n Când ești gata să te despart de bani?

Diferența de bază a fiecărui tip de fond este modul de organizare a achiziției și răscumpărării unităților de investiții emise de fond, i.e. . la ce oră și cum pot cumpăra sau vinde acționarii acțiuni.

Fondurile mutuale sunt împărțite în trei tipuri:

• Fonduri mutuale deschise. Într-un fond mutual deschis, o unitate poate fi achiziționată în orice zi lucrătoare, iar în cazul în care un investitor vinde o unitate, UIF este obligată să o răscumpere în termenul prevăzut de Regulile fondului mutual, dar nu mai târziu de 15 zile de la data depunerii cererii.
• Fonduri mutuale cu intervale. Într-un fond mutual interval, cumpărarea sau vânzarea de unități este posibilă doar într-o anumită perioadă, stabilite prin Reguli PIF, dar cel puțin o dată pe an.
• Fonduri mutuale închise. Într-un fond mutual închis, unitățile sunt cumpărate sub proiecte speciale iar până la finalizarea proiectului, acțiunile nu sunt răscumpărate. Termenii unor astfel de proiecte sunt diferiți și pot varia de la 1 an la 15 ani.

În funcție de activele în care societatea de administrare (MC) investește banii acționarilor, fondurile mutuale sunt împărțite în tipuri corespunzătoare:

1. fond de acțiuni;
2. fond de acțiuni de obligațiuni;
3. fond mutual de investiții mixte;
4. fond mutual de piață monetară;
5. fond mutual index;
6. fond mutual imobiliar;
7. fond mutual de risc;
8. fond mutual ipotecar;
9. fond mutual de fonduri.

De regulă, din denumirea unui fond mutual devine deja clar unde va investi societatea de administrare bani. De exemplu, fondurile mutuale de acțiuni dețin bani în acțiuni ale companiilor, iar fondurile de fonduri lucrează cu bani prin investiții în alte fonduri mutuale etc.

Toate informații generale numeroasele avantaje și dezavantaje ale acestor fonduri mutuale pot fi găsite pe site-urile Ligii Naționale a Managerilor www.nlu.ru sau pe site-ul www.investfunds.ru.

3. Alegeți strategia de investiții potrivită.

Fiecare tip de fond mutual, în funcție de active, are propria sa politică strategică și, în consecință, obiecte de investiții:

• Fonduri mutuale de obligațiuni - mai puțin profitabile, dar mai stabile datorită stabilității prețurilor la aceste titluri;
• Fondurile de acțiuni sunt cele mai riscante, dar sunt și una dintre cele mai profitabile;
• Un fond mixt de investiții este un fond cu randamente și riscuri diferite, în funcție de titlurile incluse și care domină. Fondurile mutuale mixte sunt potrivite pentru cei care doresc să reducă oarecum riscul de a investi în acțiuni.

• Un investitor interesat să investească într-un fond mutual deschis ar trebui să țină cont de faptul că obiectele unui astfel de fond sunt adesea acțiunile marilor întreprinderi promițătoare.
• Un fond închis se poate specializa în investiții în capital de risc. În acest din urmă caz, investițiile pot promite randamente vertiginoase, dar, în același timp, pot fi extrem de riscante.

Conţinut

Modern sistem financiar oferă o varietate de instrumente pentru a vă mări propriile economii. Una dintre ele este acțiunile Sberbank, care vă permit să obțineți partea dvs. în proiectul de investiții ales de organizație și veniturile ulterioare din acesta.

Ce sunt fondurile mutuale

Există multe modalități de a vă crește economiile. Cea mai populară și mai ușoară cale pentru cetățenii obișnuiți este participarea la fonduri mutuale. Fondurile mutuale sunt un instrument colectiv de multiplicare a finanțelor prin punerea în comun a fondurilor într-un fond special. Este administrat de organizații care au o licență specială. Fondurile mutuale Sberbank se numără printre astfel de companii.

Cum funcționează fondurile mutuale

Diferite segmente ale populației investesc în fonduri de investiții. Comercianții și alte persoane din organizație gestionează aceste finanțe prin cumpărarea și vânzarea de valori mobiliare. Diferența dintre cumpărare și vânzare devine profit sau pierdere. Aceasta este baza pentru managementul încrederii Sberbank și a altor companii care lucrează cu fonduri mutuale. Utilizatorii Sberbank am ru pot cumpăra acțiuni online.

Cum să faci bani din fonduri mutuale

Fondurile de investiții își primesc principalul venit din vânzarea valorilor mobiliare. Pentru a câștiga rapid bani din fondurile mutuale, trebuie să cumpărați acțiuni în momentul scăderii valorii acestora și să le vindeți în momentul creșterii. Există un alt grup de investitori care efectuează depozite echilibrate pentru o perioadă lungă de timp. Avantajul acestei tactici de tranzacționare și gestionare a acțiunilor este abordarea statistică, care spune că valoarea titlurilor crește după câțiva ani.

Fonduri mutuale Sberbank - profitabilitate

Lumea și domestică piețele financiare imprevizibile, după cum reiese din recenziile acționarilor. Cu o probabilitate de 100%, nimeni nu va putea prevedea ce depozit de investiții în Sberbank vă va aduce o sumă mare bani și care va deveni neprofitabil. Toată responsabilitatea pentru acțiuni revine investitorilor înșiși, prin urmare, în special pentru confortul clienților și planificarea financiară în cont personal Există un calculator de randament al fondurilor mutuale.

Proiecte de investiții ale Sberbank

Compania este angajata in implementarea finantarii pe termen mediu si lung. Portofoliile de investiții ale Sberbank sunt diverse. Puteți investi în gaze naturale și alte resurse, sau le puteți dona întreprinderilor mici. Este posibil să cumpărați acțiuni în America. Orice cetățean adult al țării poate investi în Sberbank. Mulțumită managementul încrederii, clientul nu trebuie să învețe complexitățile tranzacționării cu acțiuni. Pe pagina principala Site-ul proiectelor de investiții prezintă profitabilitatea fondurilor mutuale pe ani.

Sberbank de biotehnologie

Programul se bazează pe o investiție în iShares NASDAQ Biotechnology ETF. La cifra de afaceri participă acțiunile companiilor farmaceutice și de biotehnologie. Valoarea acțiunilor este determinată de dinamica Biotehnologiei NASDAQ. Programul este conceput pentru investiții pe termen lung. În ultimii 3 ani, fondul mutual al biotehnologiei Sberbank a arătat o scădere constantă a prețurilor acțiunilor și riscuri excesiv de mari.

PIF Ilya Muromets Sberbank

Investițiile în cadrul acestui program sunt direcționate către companiile autohtone care operează la nivel de stat, municipal și corporativ. Rentabilitatea Ilya Muromets PIF a crescut în ultimii 3 ani. Programul demonstrează un nivel scăzut de risc și este potrivit pentru investitorii începători. Depozitul minim este de 15.000 de ruble și trebuie păstrat cel puțin un an.

Fondul global de investiții mutuale în Internet Sberbank

Programul are ca scop finanțarea întreprinderilor care operează pe World Wide Web. Fondul mutual al Sberbank Global Internet demonstrează o creștere stabilă a acțiunilor împreună cu un nivel ridicat de riscuri. Fondurile sunt investite nu numai în limba rusă, ci și în întreprinderi străine care operează în domeniul internetului. Perioada medie de investitie este de 3 ani. O scădere bruscă a valorii acțiunilor este posibilă pe termen scurt datorită fluctuațiilor de pe piața globală de tehnologie.

Sberbank - fond de obligațiuni riscant

În cadrul acestui program, toate investițiile sunt direcționate către întreprinderile din eșalonul doi și trei. Fondul de obligațiuni riscant al Sberbank arată o creștere medie a prețului acțiunilor de 39%. Diversificarea activelor între industrii este mare. Înainte de a alege un obiect pentru investiție, comercianții Sberbank îl analizează istoricul creditului. Nivelul de risc al acestui program este mediu, la fel ca și perioada minimă de investiție de un an.

PIF Dobrynya Nikitich Sberbank

Programul are ca scop investiția în companii aferente industria petrolului și gazelor. Timp de 3 ani, fondul Dobrynya Nikitich Sberbank a înregistrat o creștere de 43% a prețurilor acțiunilor. Baza portofoliului de investiții este alcătuită din acțiuni lichide. Unele finanțări pot fi folosite pentru achiziționarea de acțiuni la întreprinderi promițătoare de nivelul doi. Acțiunile sunt selectate după verificarea fiabilității companiilor. Ponderea principală a portofoliului este alcătuită din instrumente cu venit fix. O scădere a valorii acțiunilor este posibilă pe termen scurt datorită fluctuațiilor situației financiare a piețelor.

Sberbank Euroobligațiuni - PIF

Programul vă oferă să vă investiți activele în întreprinderi promițătoare din Rusia și CSI. Nivel scăzut riscurile sunt realizate prin conversia fondurilor într-o altă monedă decât rubla. Randamentul euroobligațiunilor Sberbank a ajuns la 96% pe 3 ani. Perioada minimă de investiție pentru acest program este de 1 an, ceea ce îl face ideal pentru acționarii începători cu un mare capital de pornire. Diversificarea activelor pe industrie este mare. Investitorii își pot gestiona independent portofoliul financiar.

Fondul mutual de investiții al sectorului Sberbank Consumer

Investitorii din acest program vor putea sponsoriza oricare întreprinderi rusești. Practic, acest fond include organizații implicate în producția de bunuri de larg consum, întreținerea rețelelor de telecomunicații și finanțare. Acțiunile sectorului Sberbank Consumer au crescut cu 92% în decurs de 3 ani. Dar odată cu creșterea valorii acțiunilor, investitorii trebuie să fie pregătiți pentru un nivel ridicat de risc. O mare parte din acțiunile acestui program aparțin întreprinderilor străine.

Cum să investești în fondurile mutuale ale Sberbank

O modalitate profitabilă de a investi institutii financiare, cu excepția acțiunilor fonduri de investiții, sunt depozite. Principalul lor avantaj este un profit stabil, dar mic. Dacă decideți să investiți bani în fondurile mutuale ale Sberbank, atunci citiți-le mai întâi grafice anuale randamente si riscuri. Este mai bine ca investitorii începători să nu-și asume riscuri și să transfere finanțe către fonduri cu riscuri scăzute. Pe măsură ce analizezi piața și înveți elementele de bază ale investiției, poți trece la proiecte cu un nivel ridicat de risc și un procent de profit.

Sberbank - valorile actuale ale fondurilor mutuale

Prețul acțiunilor depinde direct de stabilitatea situației financiare a țării. Afișați cea mai mare creștere a valorii produse de investitii Sberbank cu un nivel ridicat de risc. Creșterea prețului acțiunilor în proiectele cu risc scăzut ajunge la 25% în 3 ani. cost mediu acțiunile vândute de companie sunt de 850 de ruble. 48 cop. Fondul Ilya Muromets are cel mai mare preț al acțiunilor. Puteți studia costul actual al fondurilor mutuale Sberbank ale oricărui program de interes pe site-ul oficial al companiei.

Evaluarea fondurilor mutuale în funcție de rentabilitate

Investițiile în orice organizație trebuie să fie eficiente din punct de vedere financiar. Rata rentabilității este un indicator real care confirmă sau infirmă profitabilitatea titlurilor de valoare. Pentru a nu greși la alegere proiect de investitiiși pentru a nu pierde propriile economii, vă invităm să studiați ratingul fondurilor mutuale Sberbank.