Codul civil este permis să utilizeze în Federația Rusă Una dintre formele de calcul al banilor (articolul 861). În prezent, cea mai comună formă este non-numerar. Particularitatea acestei metode determină utilizarea în practică și mai multe "sub forme". Legea federală prevede utilizarea directă a oricui dintre aceștia, dar în conformitate cu normele desemnate. Apoi, vom spune despre ele prin analiză juridică.

Plata fără numerar și plata în numerar, mai profitabilă?

În prezent, activitățile de aproape orice întreprindere sunt efectuate folosind formularul non-numerar. Procedura de punere în aplicare stabilește legislația de reglementare a profilului. Reglementarea legală indică faptul că nu există diferențe semnificative în ceea ce privește cerințele pentru organizații și IP astăzi. Doar IP nu are datoria de a deschide un cont de decontare în bancă. Acestea. Motivele și principiile de aici sunt aceleași.

Vizualizare în numerar, adică Când plata este efectuată la nivel național și orice valute străine, între fizic (între ele) și entitățile juridice pot fi făcute numai în cazul în care totalul în baza contractului nu depășește 100 de mii de ruble (există diverse ordine bancare, și transferul direct al fondurilor pentru a plăti bunurile și serviciile). Aici ar trebui să aplicați CCT sau BSO-ul stabilit. În caz contrar, credem că acest formular este incert.

"Cu privire la amendamentele la anumite acte legislative ale Federației Ruse"

cometariu

La 1 iulie 2018, a fost planificată o tranziție la reglementări de numerar online a multor organizații și antreprenori - reprezentanți ai afacerilor secundare. Până în prezent, legislatorii au adoptat un pachet impresionant de amendamente la Legea nr. 54-FZ, care modifică procedura de utilizare a registrelor de numerar (CCT). Dacă o inovare au fost retrași dispute anterior, altele au dat naștere la noi întrebări, răspunsurile la care utilizatorii vor fi găsiți în practică. Modificările se fac prin Legea federală din 03.07.2018 nr. 192-FZ (denumită în continuare Legea nr. 192-FZ) și intră în vigoare la 3 iulie 2018 (pentru unele excepții). Atentie speciala Legiuitorul a plătit utilizarea CCB în calculele non-numerar. Luați în considerare aceste schimbări mai mult.

Casierul online va fi utilizat în așezări non-numerar

De regula generala CCC este obligat să aplice toate organizațiile și antreprenorii la efectuarea de calcule (clauza 1 din articolul 1.2 din Legea federală din 05/22/2003 nr. 54-FZ, denumită în continuare Legea 54-FZ).

Conceptul de "calcul" este esențial în această lege, deoarece este cu el o datorie de a aplica CCT. Acest concept a ajustat legislativul. Deci, calculul din fosta formulare este o recepție sau o plată bani folosind numerar și (sau) mijloace electronice Plata (denumită în continuare - ESP) pentru bunurile vândute (lucrări, servicii). Cu toate acestea, în practică sa dovedit că nu toate formele de plată intră sub incidența acestui concept. De exemplu, transferul de bani la o comandă de plată prin intermediul Băncii Băncii nu se aplică niciunei calcule în numerar sau la calculele ESP. În acest sens, au apărut litigiile despre necesitatea de a utiliza CCT în astfel de cazuri (a se vedea).

Acum, formularea controversată în legea 54 de FZ se înlocuiește cu recepția (plata) banilor "în numerar și (sau) fără numerar". În același timp, în conformitate cu legislația bancară, calculele includ calcule ale ordinelor de plată, în scrisoarea de credit, ordinele de colectare, verificări, banii electronici, precum și transferul de fonduri la cererea beneficiarului, adică Debit direct (punctul 1.1 din situație, aprobat. Banca Rusiei 19.06.2012 Nr. 383-P). Rețineți că transferul de bani pe instrucțiunile fizice fără a se deschide la așezările fără numerar cont bancar. Prin operatorul din bancă (scrisoarea Băncii Centrale a Federației Ruse din 04.01.2003 nr. 17-44 / 1). Astfel, ordinea aplicării birourilor de numerar online distribuite tuturor formelor și metodelor de plată pentru bunuri, lucrări, servicii. În ceea ce privește plata ESP, nu este acum un tip independent de plată, ci una dintre modalitățile de plată fără numerar.

În plus, conceptul de "calcul" include și:

recepție (primire) și plata numerarului sub formă de plată preliminară și (sau) progrese;
compensarea și rambursarea plății preliminare și (sau) avansuri;

Aparent, vorbind despre plata în avans și de plată în avans (avans), legiuitorul are în vedere transportul de bunuri (transferul de muncă, servicii) în contul plății efectuate anterior. Prin urmare, la momentul expedierii (transmisiei) există și datoria de a emite verificarea numerarului. O astfel de abordare a organizaturilor controlate înainte. Obligația de a emite o verificare a expedierii urmată direct de formatele de controale, care au fost aprobate prin Ordinul Serviciului Fiscal Federal al Rusiei din 21 martie 2017 nr. MMB-7-20 / [E-mail protejat].

furnizarea și rambursarea împrumuturilor pentru plata pentru bunuri, lucrări, servicii (inclusiv împrumuturi către cetățeni de către apartamente cu privire la securitatea lucrurilor aparținând acestora);
furnizarea sau primirea altor prevederi referitoare la bunuri, lucrări, servicii.

Legea nu specifică faptul că este înțeleasă. Considerăm că acest paragraf se referă la metodele de plată nemonetare, atunci când contrapartida oferă alte proprietăți sau efectuează lucrări sau servicii.

După cum puteți vedea, legiuitorul a extins conceptul de "calcul", mărind astfel lista cazurilor în care ar trebui aplicată CCT. În același timp, a fost introdusă o întârziere în utilizarea CCT pentru unele plăți fără numerar (a se vedea).

Cum și când să emită un control al calculelor fără numerar?

Deoarece legiuitorul a răspândit aplicarea PCC plăți fără numerarA trebuit să clarifice perioada de emitere (instrucțiuni) a cecului în astfel de cazuri.

Conform noilor reguli în cazul calculelor non-numerar, CCC este utilizat în vigoare și la momentul calculului cu cumpărătorul sau clientul (pp. "A" nr. 11 din articolul 1 din Legea nr. 192-FIP ).

În plus, procedura de procedură și timp de emitere a unui control în plățile fără numerar, atunci când vânzătorul și cumpărătorul interacționează de la distanță (cu excepția calculelor de pe Internet, achiziții în automate și calcule utilizând Automate cu servicii de transport în funcție de 15.1 din articolul 1.2 din Legea nr. 54-FZ). În acest caz, verificarea (BSO) poate fi transferată într-una din următoarele metode (pp. "D" 4 articol. 1 din Legea nr. 192-FZ):

în forma electronică Numărul abonatului sau adresa de e-mail furnizată de cumpărător (client) - verificarea este trimisă nu mai târziu de ziua lucrătoare următoare zilei de calcul, dar nu mai târziu de transferul de bunuri;
pe hârtie (fără direcție verificarea electronică sau BSO) la calcularea mărfurilor - verificarea este emisă împreună cu bunurile;
pe hârtie (fără direcția unui control electronic sau BSO), atunci când se calculează lucrările sau serviciile - verificarea este emisă la prima interacțiune directă a clientului cu utilizatorul sau persoana autorizată de el.

Normele stipulate cu privire la emiterea (instrucțiunile) verificării pentru o perioadă lungă de timp așteptată de utilizatori, dar nu au eliminat ambiguițile existente. Faptul este că nu sunt date explicații detaliate privind perioada de emitere a unui control pentru toate plățile fără numerar, ci numai pentru grupurile mici (include plata prin ordin de plată prin intermediul băncii). Regulile privind direcția (emiterea) verificării la plata în tranzacțiile fără numerar prin intermediul internetului sunt încă absente în lege.

În plus, momentul inițierii debitului pentru eliberarea unui control electronic al calculelor non-numerar este încă asociat cu data calculului, însă legea nu specifică, care este înțeleasă sub această dată. Aparent, explicațiile organismelor de control pe această temă ar trebui să fie ghidate. Deci, Ministerul Finanțelor din Rusia, ghidat la alineatul (3) din art. 16.1 din Legea federală din 07.02.1992 nr. 2300-1 "privind protecția drepturilor consumatorilor", explică faptul că, sub data calculului, momentul confirmării executării ordinului de transfer de fonduri de către instituția de credit (vedea).

Despre care noua lege nr. 192-FZ a fost lansată din aplicarea casei de marcat online, a se vedea

ANEXA 1. Lista și descrierea detaliilor ordinului de plată, alocării colectării, solicitării de plată

Apendicele 2. Formularul 0401060 "Ordin de plată"

Apendicele 3. Formularul 0401060 "Ordin de plată" (numerotarea câmpurilor din Blanca)

Apendicele 4. Formularul 0401071 "Comandă de colectare"

Anexa 5. Formularul 0401071 "Comandă de colectare" (numerotarea câmpurilor din Blanca)

Apendicele 6. Formularul 0401061 "Cerința de plată"

Apendicele 7. Formularul 0401061 "Cerință de plată" (numerotarea câmpurilor din Blanca)

Apendicele 8. Lista și descrierea detaliilor ordinului de plată

Apendicele 9. Formularul 0401066 "Comandă de plată"

Apendicele 10. Formularul 0401066 "Ordin de plată" (numerotarea câmpurilor din Blanca)

Anexa 11. Numărul maxim de caractere în detaliile ordinului de plată, ordinul de colectare, ordinul de plată, ordinul de plată compilat în formă electronică

Apendicele 12. Procedura de formare a unui beneficiar a mijloacelor de identificare unică de plată și controlul acestuia de către Banca plătitorului în cazul unui transfer de fonduri în contul bancar al beneficiarului fondurilor, deschis pentru a identifica plata

Apendicele 13. Procedura de control al ordinului, în detaliile cărora indică codul de plată

Regulamentul Băncii Rusiei din 19 iunie 2012 N 383-P
"Cu privire la regulile de traducere a fondurilor"

Cu modificări și adăugiri de la:

15 iulie 2013, 29 aprilie 2014, 19 mai, 6 noiembrie 2015, 5 iulie 2017, 11 octombrie 2018

Această poziție este dezvoltată pe baza Lege federala din 27 iunie 2011 N 161-FZ "privind sistemul național de plată" (reuniunea legislației Federației Ruse, 2011, n 27, art. 3872), Lege federala din 10 iulie 2002 N 86-FZ "pe Banca centrala A Federației Ruse (Bank of Rusia) "(reuniunea legislației Federației Ruse, 2002, N 28, art. 2790; 2003, n 2, art. 157; n 52, art. 5032; 2004, n 27, Artă. 2711; N 31, Art. 3233; 2005, N 25, Art. 2426; N 30, Art. 3101; 2006, N 19, Art. 2061; N 25, Art. 2648; 2007, n 1, art. 9, Art. 10; N 10, Art. 1151; N 18, Art. 2117; 2008, N 42, Art. 4696, Art. 4699; N 44, Art. 4982; N 52, Art. 6229, Art. 6231 ; 2009, n 1, str. 25; n 29, art. 3629; n 48, art. 5731; 2010, n 45, art. 5756; 2011, n 7, art. 907; n 27, art. 3873; n 43, Art. 5973; N 48, Art. 6728), Lege federala "Pe bănci și activități bancare"(editori Lege federala Din 3 februarie 1996 N 17-FZ) (Congresul Vedomosti al Deputaților Populați al RSFSR și al Consiliului Suprem al RSFSR, 1990, N 27, art. 357; Reuniunea legislației Federației Ruse, 1996, N 6, Artă. 492; 1998, n 31 ,. 3829; 1999, art. 3459, art. 3469; 2001, n 26, art. 2586; n 33, art. 3424; 2002, n 12, art. 1093; 2003, n 27, art. 2700; n 50, art. 4855; n 52, art. 5033, art. 5037; 2004, n 27, art. 2711; n 31, art. 3233; 2005, n 1, art. 18, Art. 45; N 30, Art. 3117; 2006, N 6, Art. 636; N 19, Art. 2061; N 31, Art. 3439; N 52, Art. 5497; 2007, n 1, art. 9; N22, art. 2563; n 31, art. 4011; n 41, art. 4845; n 45, art. 5425; n 50, art. 6238; 2008, n 10, art. 895; n 15, artă . 1447; 2009, n 1, nr. 23; n9, art. 1043; n 18, art. 2153; n 23, art. 2776; n 30, art. 3739; n 48, art. 5731; n 52, Artă. 6428; 2010, N 8, Art. 775; N 19, Art. 2291; N 27, Art. 3432; N 30, Art. 4012; N 31, Art. 4193; N 47, Art. 6028; 2011, N 7, art. 905; n 27, art. 3873, art. 3880; n 29, art. 4291; n 48, art. 6730; n 49, art. 7069; n 50, art. 7351) și în conformitate cu solid Consiliul de Administrație al Băncii Rusiei (procesul-verbal al Consiliului de Administrație al Băncii Rusiei din data de 15 iunie 2012, n 11) stabilește normele de transfer de fonduri în numerar de către Banca Rusiei, instituții de credit ( denumită în continuare băncile) în Federația Rusă în moneda Federației Ruse.

Înregistrarea n 24667.

Situația stabilește noi reguli pentru transferul fondurilor CBD, instituțiilor de credit din Rusia în ruble. Acest lucru se datorează adoptării legii privind sistemul național de plată. Poziția CBR asupra așezărilor non-numerar din Rusia își pierde rezistența (cu excepția h. II și o serie de aplicații).

Noua poziție se referă la toate instituțiile de credit pentru clienți (atât persoane fizice, cât și juridice). Se aplică transferului de fonduri cu participarea lui Vneheconombank.

Băncile efectuează transferul de bani pe conturile bancare și fără deschiderea acestuia din urmă pe baza comenzilor de traducere.

Sunt furnizate următoarele forme de decontări non-numerar: ordine de plată; in credit; ordine de colectare; verificări; transferul de fonduri la cererea beneficiarului - debitarea directă (anterior au existat cerințe de plată); transfer bani electronici (înainte de aceasta nu a fost prevăzută).

La transferul de fonduri ca etape intermediare, sunt alocate și tranzacțiile de numerar (de exemplu, emiterea beneficiarilor individualității și primirea de la beneficiari-fizici).

Poziția anterioară privind calculele non-numerar în conformitate cu calculele prin conturile corespondente (subconecții) ale instituțiilor de credit (sucursale) deschise CBR. Prin conturi corespondente din alte instituții de credit și facturi ale așezărilor interfillante. Procedura recomandată pentru reflectarea principalelor operațiuni în contabilitatea instituțiilor de credit atunci când efectuează calcule prin conturile LORO, "Nostro" și prin conturile de așezări interfillante. Nu există astfel de secțiuni în noua poziție.

Se preconizează că băncile susțin documente interne, care conține procedura de realizare a comenzilor pentru traducere, admiterea lor la execuție, revocare, returnare (anularea), execuția.

Situația intră în vigoare la expirarea a 10 zile după publicarea sa oficială, pentru unele excepții. Capitolul 3, care este dedicat particularităților implementării procedurilor de admitere la executarea ordinelor participanților sistem de plata, intră în vigoare la 1 ianuarie 2013. Cerințe care definesc suma maximă Simboluri În detalii privind plata, comenzile de colectare, cerințele de plată, comenzile compilate în În format electronic- din 1 aprilie 2013

Regulamentele Băncii Rusiei din 19 iunie 2012 N 383-P "privind regulile de transfer de fonduri pentru bani"

Înregistrarea n 24667.

Poziția actuală intră în vigoare după 10 zile după ziua publicării sale oficiale, cu excepția

marimea fontului

(ustensilele Federației Ruse 03-10-2002 2-P) (ED 24-01-2008) (2019) relevante în 2018

Regulamentele privind așezările non-numerar în Federația Rusă

Această dispoziție este elaborată în conformitate cu o parte a celui de-al doilea Cod civil al Federației Ruse (reuniunea legislației Federației Ruse, 1996, N 5, art. 410; N 34, art. 4025; 1997, n 43, art. 4903; 1999, N 51, Art. 6228), Legea federală "La Banca Centrală a Federației Ruse (Banca Rusiei)" (Întâlnirea legislației Federației Ruse, 2002, N 28, Art. 2790), Federal Legea "privind băncile și activitățile bancare" (Congresul Vedomosti al deputaților Popili ai RSFSR și Consiliul Suprem RSFSR, 1990, N 27, art. 357; Întâlnire a legislației Federației Ruse, 1996, N 6, Art. 492; 1998, n 31, art. 3829; 1999, n 28, art. 3459; n 28, art. 3469; 2001, n 26, art. 2586; n 33 (partea I), art. 3424; 2002, n 12, Artă. 1093) și altele legile federale Din Federația Rusă, reglementează punerea în aplicare a așezărilor non-numerar între entitățile juridice în moneda Federației Ruse și pe teritoriul său în formele prevăzute de lege, determină formatele, procedurile de umplere și executare a documentelor de decontare utilizate și De asemenea, stabilește regulile de exploatare a operațiunilor de decontare pe conturile corespondente (subconectarea) instituțiilor de credit (sucursale), inclusiv cele deschise la Banca Rusiei și conturile de decontări interfillante.

Această dispoziție nu se aplică procedurii de punere în aplicare a decontărilor non-numerar cu participarea persoanelor fizice.

Plățile fără numerar sunt efectuate prin intermediul organizațiilor de credit (sucursale) și / sau Banca Rusiei pe conturile deschise pe baza unui acord de cont bancar sau a unui acord de cont corespondent (subaccount) (în continuare, în funcție de necesitate, conturi sau conturi), Cu excepția cazului în care se stabilește altfel prin lege și nu a concprins formarea de calcule.

Operațiunile estimate de transport în numerar prin intermediul organizațiilor de credit (sucursale) pot fi efectuate utilizând:

1) conturile corespondente (subconecții) deschise la Banca Rusiei;

2) conturile corespondente deschise în alte instituții de credit;

3) conturile participanților la calcule deschise în instituțiile de credit nebancare angajate în operații estimate;

4) Conturile de așezări interfilante deschise în interior organizația de credit.

Îndepărtarea fondurilor din cont se realizează prin ordinul proprietarului său sau fără ordin al titularului de cont în cazurile prevăzute de lege și / sau contractul dintre Bancă și Client.

Punctarea de fonduri din cont se desfășoară pe baza documentelor de decontare compilate în conformitate cu cerințele prezentului regulament, în cadrul fondurilor disponibile în cont, cu excepția cazului în care se prevede altfel în acordurile încheiate între Banca Rusiei sau Instituțiile de credit și clienții acestora.

Procedura de înregistrare, recepție, prelucrare a documentelor de plată electronică și punerea în aplicare a operațiunilor de decontare cu utilizarea lor este guvernată de individual acte de reglementare Bank of Rusia, cu excepția cazurilor specificate în situația actuală și încheiată între Banca Rusiei sau a instituțiilor de credit și clienții acestora cu contractele care determină procedura de schimb de documente electronice folosind instrumente de securitate a informațiilor.

În cazul insuficienței fondurilor în cont pentru a îndeplini toate cerințele pentru aceasta, se efectuează eliminarea fondurilor, deoarece acestea sunt primite în ordinea stabilită prin lege.

Restricționarea drepturilor contului contului contului la dispoziția numerarului nu este permisă, cu excepția cazurilor prevăzute de lege.

1.1. Această parte a regulamentului reglementează punerea în aplicare a plăților fără numerar asupra conturilor în formularele stabilite prin lege, precum și determină formatele și procedura de completare a documentelor de decontare utilizate.

1.2. Partea de față a situației se aplică următoarelor forme de decontări fără numerar:

a) calcule ale ordinelor de plată;

b) calcule privind scrisoarea de credit;

c) calculele controalelor;

d) calcule pentru colectare.

1.3 Formele de așezări non-numerar sunt aplicate de clienți ai instituțiilor de credit (sucursale), instituții și diviziuni ale Băncii Rusiei (denumite în continuare bănci, cu excepția instrucțiunilor directe din text numai pentru organizațiile de credit (sucursalele) sau instituțiile și diviziile Băncii Rusiei), precum și băncile însele.

1.4. Formele de așezări non-numerar sunt alese de clienții băncii independent și sunt avute în vedere în acordurile încheiate cu contrapartidele lor (denumite în continuare contractul principal).

Ca parte a formelor de plăți fără numerar, contribuțiile și beneficiarii fondurilor sunt considerate participanți la calcule, precum și de a le oferi băncilor și băncilor - corespondenți.

1.5. Băncile nu interferează cu relațiile cu clienții. Creanțele reciproce privind calculele dintre plătitor și beneficiarul fondurilor, cu excepția celor care decurg din vina băncilor, sunt soluționate în procedura stabilită prin lege fără participarea băncilor.

1.6. Partea de față a prevederii se aplică procedurii de punere în aplicare a conturilor corespondente (subconecții) instituțiilor de credit și a sucursalelor acestora care afectează utilizarea formularelor de decontare fără numerar.

1.7. Partea de față a situației nu afectează relația dintre recuperările care sunt organisme care îndeplinesc funcții de control și colectarea în conformitate cu legislația și beneficiarii actuali ai fondurilor atunci când colectează fonduri în favoarea lor.

2.1. Băncile efectuează conturi pe conturile pe baza documentelor de decontare.

2.2. Documentul estimat este decorat sub forma unui document pe hârtie sau, în caz de caz, un document de plată electronică:

Eliminarea plătitorului (client sau bancă) privind eliminarea fondurilor din contul său și sesizată în contul destinatarului;

Eliminarea beneficiarului fondurilor (recuperător) pentru a elimina fondurile din contul plătitorului și transferul în contul specificat de beneficiarul fondurilor (definiție).

2.3. În realizarea plăților fără numerar în formularele prevăzute la punctul 1.2 din prezenta parte a situației, sunt utilizate următoarele documente estimate:

a) ordine de plată;

b) scrisori de credit;

d) cerințele de plată;

e) comenzi de colectare.

2.4. Documentele estimate pe hârtie sunt întocmite pe bibliotecile documentelor incluse în Clasificatorul All-Rusia Documentația de management (denumită în continuare - Okud) OK 011-93 (clasa "unificator de documentare bancară unificată"). Formatele documentelor de decontare sunt prezentate în apendicele 1, 5, 9, 13 la prezentul regulament.

2.5. Semifabricatele documentelor calculate sunt fabricate în tipografii sau utilizând mașini de calcul electronic.

2.6. Este permisă utilizarea copiilor semnelor de documente calculate obținute pe o tehnică de multiplicare, cu condiția ca copierea să fie făcută fără distorsiuni.

2.7. Dimensiunile layout-urilor documentelor calculate sunt specificate în apendicele 2, 6, 10, 14 la prezentul regulament. Abaterile de la dimensiunile stabilite nu pot fi mai mari de 5 mm, sub rezerva întreținerii localizării și plasării documentelor calculate pe fișa A4. Laterile circulante ale documentelor de calcul ar trebui să rămână curate.

2.8. Documentele calculate pe hârtie sunt completate cu utilizarea de scrisori de scris sau de calcul electronic în font negru, cu excepția verificărilor care sunt umplute cu mânere cu pastă, cerneală negru, albastru sau purpuriu (este permis să umpleți cecurile de pe mașina de scris în negru în negru). Semnăturile pe documentele calculate sunt aplicate cu un mâner cu paste sau cerneală în negru, albastru sau violet. Imprimarea și tipărirea ștampilului bancar ștampilate pe documentele de decontare ar trebui să fie clare.

2.9. Câmpurile alocate pentru a pune valorile fiecăreia dintre detaliile documentelor de decontare sunt indicate de numerele din apendicele 3, 7, 11, 15 la prezentul regulament.

La completarea documentelor calculate, ieșirea valorilor textuale și digitale a detaliilor dincolo de limitele câmpurilor rezervate pentru stația lor. Valorile detaliilor trebuie citite fără dificultate.

Semnăturile, tipărirea și ștampilele ar trebui să fie aplicate în domeniile documentelor de plată destinate acestora.

2.10. Documentele estimate ar trebui să conțină următoarele detalii (luând în considerare caracteristicile formularelor și procedura de punere în aplicare a decontărilor non-numerar):

a) numele documentului de decontare și codul Okud OK 011-93;

b) numărul documentului de decontare, numărul, luna și anul descărcării sale;

c) tipul de plată;

d) numele plătitorului, numărul contului său, un număr de identificare Taxpayer (Inn) sau cod organizația străină (Kio);

e) numele și locația băncii plătitorului, codul de identificare a băncii (BIK), contul corespondent sau subaccount;

e) numele beneficiarului fondurilor, numărul contului său, numărul de identificare al contribuabilului (INN);

g) numele și locația băncii destinatarului, codul său de identificare a băncii (BIK), contul corespondent sau subaccount;

h) Numirea plății. Impozitul plătibil este alocat în documentul de decontare. pe o linie separată (În caz contrar, trebuie să existe o indicație că impozitul nu este plătit). Caracteristicile instrucțiunilor în scopul plății în legătură cu anumite tipuri de documente de decontare sunt reglementate de capitolele și clauzele relevante din regulament;

și) valoarea plății indicată prin inaplicație și cifre;

k) ordinea de plată;

l) tipul de funcționare în conformitate cu regulile de referință contabilitate în Banca Rusiei și a organizațiilor de credit situate pe teritoriul Federației Ruse;

m) semnături (semnătură) ale persoanelor autorizate (persoane) și tipărite (în cazuri).

Procedura de completare a valorilor detaliilor documentelor de decontare este prezentată în apendicele 4, 8, 12, 16 la prezentul regulament.

Câmpurile ale căror detalii nu au valori rămân goale.

2.11. Corecțiile, bloturile și curățarea, precum și utilizarea lichidului corectiv în documentele de decontare nu sunt permise.

2.12. Documentele estimate sunt valabile pentru prezentarea în serviciul Bank. Pentru zece zile calendaristice, fără a număra ziua descărcării lor.

2.13. Documentele estimate sunt prezentate băncii în numărul de exemplare necesare tuturor participanților la calcule. Toate instanțele documentului de decontare trebuie completate identic.

Cazurile secundare și ulterioare ale documentelor calculate pot fi fabricate utilizând hârtie de copiat, echipament multiplicator sau mașini de calcul electronic.

2.14. Documentele estimate sunt acceptate de către bănci pentru a executa dacă există două semnături pe prima copie (cu excepția verificărilor) (prima și a doua) persoanele care au dreptul de a semna documente de decontare sau o singură semnătură (în absența unei persoane care ar putea fi Având în vedere dreptul la a doua semnătură) și tipărirea (cu excepția verificărilor) menționate în card cu eșantioane de semnături și imprimare imprimare. Privind operațiunile efectuate de sucursale, birouri, departamente în numele entitate legală, Documentele estimate sunt semnate de persoane autorizate de această entitate juridică.

În cadrul formelor aplicate de plăți fără numerar, este permisă utilizarea analogilor de semnare a personalului în conformitate cu cerințele legislației și actelor de reglementare ale Băncii Rusiei.

2.15. Documentele estimate sunt acceptate de către bănci pentru a executa, indiferent de suma lor.

2.16. Atunci când iau banca documentelor de decontare, verificarea acestora este efectuată în conformitate cu cerințele, reguli stabilite Contabilitate și partea actuală a situației. Documentele calculate în care informațiile sunt specificate în câmpul 101 fac obiectul unei verificări privind indicarea obligatorie a informațiilor din domeniile 102 - 110, precum și controlul pentru prezența informațiilor despre plătitor stabilit de legislația în decontare documente.

Scrieți banca de numerar din cont se face pe baza primei instanțe a documentului de decontare.

2.17. Plătitorii au dreptul de a-și retrage ordinele de plată, destinatarii fondurilor (deciziile) - documentele de decontare adoptate de Bancă în procedurile de decontare (cerințe de plată, ordine de colectare), nu sunt plătite din cauza fondurilor insuficiente din contul clientului și plasate în Fișier de card. cont off-echilibru N 90902 "Documentele estimate nu sunt plătite la timp".

Documentele de decontare necorespunzătoare pot fi retrase din fișierele de card în cantitatea totală, parțial executată - în cantitatea reziduului.

Revizuirea parțială a sumelor privind documentele de decontare nu este permisă.

2.18. Revizuirea documentelor de decontare se desfășoară pe baza cererii Clientului transmise Băncii Băncii, compilate în două exemplare într-o formă arbitrară, indicând detaliile necesare pentru rechemare, inclusiv numărul, data de compilare, suma de Documentul calculat, numele plătitorului sau destinatarului (Carta).

Ambele copii ale cererii de feedback sunt subscrise în numele clientului de către persoanele care au dreptul de a semna documentele de decontare sunt alocate tipăririlor tipărite și sunt trimise băncii care deservesc plătitorul - ordinele de plată sau destinatarul fondurilor (recuperare ) - privind cerințele de plată și ordinele de colectare. O copie a cererii de feedback este plasată în documentele de zi a băncii, al doilea este returnat clientului ca o chitanță în obținerea unei cereri de revizuire.

Banca care servește beneficiarului fondurilor (amânare), efectuează o revizuire a cerințelor de plată și a ordinelor de colectare prin trimiterea unei declarații scrise în Bancă, întocmită pe baza cererii Clientului.

2.19. Returnarea comenzilor de plată sunt returnate plătitorilor; Documentele estimate primite în procedura de calculare a colectării - beneficiarii fondurilor (recurente) după primirea de la bănci care deservesc plătitorii.

2.20. Returnarea documentelor de decontare din fișierele de carduri prin cont Off-Bilanț N 90902 "Documentele estimate care nu sunt plătite la timp" În cazul închiderii contului Clientului se efectuează în ordinea următoare.

Comenzile de plată sunt returnate plătitorului.

Documentele calculate primite de Bancă în ordinea calculelor privind colectarea sunt returnate destinatarilor fondurilor (recuperează) prin intermediul serviciului băncii, indicând data închiderii contului.

La returnarea documentelor de decontare, Banca include inventarul lor de a fi depozitat împreună cu cazul juridic al clientului, care este închis.

În cazul în care este imposibil să se ramburseze cerințele de plată și ordinele de colectare în cazul eliminării băncii destinatarului (amânare) sau a lipsei de informații privind localizarea beneficiarului fondurilor (definiție), acestea sunt supuse depozitării împreună cu legislația a cărui entitate se închide.

2.21. La întoarcerea acceptată, dar nu executată pentru unul sau alte motive pentru documentele de decontare ale băncilor, confirmarea recepției lor la execuție, sunt traversate de către Banca relevantă. În partea din spate a primei copie a cererii de plată și a ordinului de colectare, se face o marcă despre motivul returnării, data de întoarcere, ștampila bancară, precum și semnăturile executorului responsabile și ale angajatului de control sunt atașat. În jurnalul de înregistrare a cerințelor de plată și comenzile de colectare, se face o înregistrare indicând data de returnare.

3.1. Ordinul de plată este ordinea titularului de cont (plătitor) la banca care o deservește, proiectată de documentul de decontare, traduce o anumită sumă de bani în contul destinatarului, deschisă în această bancă sau în altă bancă. Ordinul de plată este executat de Bancă pentru perioada prevăzută de lege sau într-o perioadă mai scurtă stabilită de Acordul de cont bancar sau de cifra de afaceri vamală aplicată în practica bancară.

3.2. Comenzile de plată pot fi făcute:

a) transferul de fonduri pentru bunurile finalizate, lucrările furnizate, serviciile prestate;

b) transferul de fonduri la bugetele tuturor nivelurilor și fonduri extrabugetare;

c) transferul de fonduri pentru returnarea / implementarea împrumuturilor (împrumuturi) / depozite și dobânzi la acestea;

d) transferul de fonduri în alte scopuri prevăzute de lege sau contract.

3.3. În conformitate cu termenii contractului principal, comenzile de plată pot fi utilizate pentru a plăti bunuri, lucrări, servicii sau pentru a implementa plăți periodice.

3.4. Ordinea de plată este întocmită pe forma formularului 0401060 (apendicele 1 la prezentul regulament).

3.5. Comenzile de plată sunt acceptate de către bancă, indiferent de disponibilitatea fondurilor din contul plătitorului.

După verificarea corectitudinii completării și proiectării comenzilor de plată pe toate copiile (cu excepția ultimului) adoptate pentru executarea ordinelor de plată în domeniu "Afaceri către Banca Consiliului de administrație". Executorul responsabil al băncii este aplicat până la data primirii în Banca Ordinului de Plăți. Ultima copie a ordinului de plată, în care ștampila băncii este atașată de ștampila bancară, data de recepție și semnătura performantului responsabil este returnat plătitorului ca o confirmare a acceptării ordinului de plată pentru executare.

3.6. În absența sau deficiența fondurilor din contul plătitorului, precum și în cazul în care acordul contului bancar nu definește termenii de plată a documentelor calculate în numerar în numerar pe cont, comenzile de plată sunt plasate în dosarul cardului pentru off- Contul bilanțului N 90902 "Documentele estimate nu sunt plătite la timp". În același timp, pe partea din față în colțul din dreapta sus al tuturor cazurilor de ordin de plată, o marcă este ștampilată într-o formă arbitrară cu privire la plasarea într-o indicație a cardului. Plata comenzilor de plată se face ca fonduri primite în prioritatea stabilită prin lege.

3.7. Plata parțială a comenzilor de plată din fișierele de carduri prin cont de cont de bilanț N 90902 "Documentele estimate care nu sunt plătite la timp" sunt permise.

Cu o plată parțială a ordinului de plată, Banca utilizează o ordine de plată a formularului 0401066 (apendicele 17 la prezentul regulament). Ordinea fabricării și umplerii acestuia corespunde ordinul general Fabricarea și completarea semifabricatelor documentelor calculate. Formatul ordinului de plată, mărimea și numerotarea câmpurilor alocate pentru a pune pur și simplu valorile fiecărei detalii, iar descrierea acestora este dată în apendicele 18-20 la prezentul regulament.

La efectuarea unei comenzi de plată pentru o plată parțială asupra tuturor copiilor sale din domeniul "Marca Băncii", se aplică o ștampilă bancară, data, precum și semnătura executorului responsabil al băncii. Prima copie a ordinului de plată pentru plata parțială este, de asemenea, atribuită de semnarea controlorului băncii.

În partea frontală a ordinii de plată parțial plătite în colțul din dreapta sus, se face o marcă de "plată parțială". O intrare parțială de plată (număr de plată parțială, numărul și data ordinului de plată, valoarea plății parțiale, valoarea soldului, semnătura) este efectuată de către executorul responsabil al băncii cu privire la cifra de afaceri a ordinului de plată.

Atunci când efectuează o plată parțială pe o comandă de plată, prima copie a ordinului de plată, care a făcut plata, este plasată în documentele de zi a băncii, ultima copie a ordinului de plată servește drept cerere de descărcare de gestiune din contul personal al plătitor.

La punerea în aplicare a celei mai recente plăți parțiale privind ordinul de plată, prima copie a ordinului de plată, care a fost făcută de această plată, împreună cu prima instanță a ordinului de plată plătit plasat în documentele zilei. Specimenele rămase ale ordinului de plată sunt eliberate clientului simultan cu cea mai recentă copie a ordinului de plată, care este atașată de descărcarea de gestiune din contul personal.

3.8. La plata ordinului de plată pe toate copiile documentului de decontare în domeniul "CPI-urile sunt retrase. Data retragerii numerarului din contul plătitorului (cu plata parțială este data ultimei plăți), în domeniul "mărcilor băncii" este aplicat de ștampila bancară și de semnătura performantului responsabil.

7.3. Verificarea este plătită de plătitor în detrimentul cititorului de numerar.

7.4. Cercul de cecuri nu are dreptul să retragă verificarea înainte de expirarea termenului limită pentru prezentarea acesteia la plată.

7.5. Prezentarea unui cec în bancă care servește un titular de verificare, pentru a obține o plată, este considerat o verificare a unui cec de plată.

7.6. Plătitorul pentru un control este obligat să se asigure că toate sunt disponibile în autenticitatea cecului. Procedura de plasare a pierderilor care rezultă din plata plătitorului unui control fals, răpit sau pierdute este reglementată de lege.

7.7. Formularele de verificare sunt formulare riguroase de raportare și sunt înregistrate în bănci pe un foaie de nord-bilanț N 91207 "Blanks stricte de raportare".

7.8. Depozitarea semnelor de obraz de bănci se desfășoară în modul prevăzut de actele de reglementare ale Băncii Rusiei.

7.9. Controalele fabricate de instituțiile de credit pot fi utilizate pentru implementarea plăților fără numerar.

7.10. Cecurile instituțiilor de credit pot fi utilizate de clienți ai unei instituții de credit care produc aceste verificări, precum și în așezările interbancare în prezența relațiilor corespondente.

7.11. Controalele fabricate de instituțiile de credit nu sunt aplicate așezărilor prin diviziunile rețelei de decontare a Băncii Rusiei.

7.12. Verificarea ar trebui să conțină toate detaliile obligatorii stabilite de o parte a celui de-al doilea Cod civil al Federației Ruse și pot conține, de asemenea, detalii suplimentare determinate de specificul activităților bancare și legislația fiscală. Forma verificării este determinată de organizația de credit independent.

7.13. În cazul în care sfera circulației controalelor este limitată de o instituție de credit și de clienții săi, verificările sunt utilizate pe baza tratatelor de calcul încheiate între instituția de credit și Client.

7.14. Controalele fabricate de organizațiile de credit pot fi aplicate în așezări interbancare pe baza contractelor încheiate cu clienți și acorduri interbancare cu privire la controalele în conformitate cu normele intrabank pentru efectuarea de operațiuni elaborate de instituțiile de credit și stabilirea procedurii și a condițiilor de utilizare a controalelor .

7.15. Controalele privind contractele de calcul interbancare pot include:

Condiții de circulație a controalelor în implementarea calculelor;

Procedura de deschidere și desfășurare a conturilor, care ia în considerare operațiunile cu controalele;

Compoziția, metodele și termenii de transmitere a informațiilor referitoare la recursul de verificări;

Procedura de consolidare a conturilor instituțiilor de credit - a participanților la calcul;

Obligațiile și responsabilitatea instituțiilor de credit - participanți la așezări;

Procedura de schimbare și terminare a acordului.

7.16. Regulile intrabank pentru efectuarea de operațiuni cu controale care determină procedura și condițiile pentru utilizarea acestora ar trebui să includă:

Forma verificării, lista detaliilor sale (obligatorie, suplimentară) și procedura de completare a verificării;

Lista participanților la calcule prin aceste verificări;

Termen limită pentru verificarea plății;

Condiții de verificare a plății;

Menținerea calculelor și a compoziției operațiunilor pe chojob;

Operațiuni contabile cu verificări;

Ordinea de arhivare a controalelor.

8.1. Acasso, așezările sunt o operațiune bancară prin care banca (denumită în continuare Banca - emitentul) în numele și în detrimentul clientului pe baza documentelor de decontare îndeplinește acțiuni de primit de la plătitor. Pentru a pune în aplicare calculele privind colectarea, Banca - Emitentul are dreptul de a atrage o altă bancă (denumită în continuare - banca de executare).

8.2. Calculele pentru colectare se efectuează pe baza cerințelor de plată, a cărui plată poate fi efectuată prin ordinul plătitorului (cu acceptare) sau fără eliminarea acestuia (în ordine dezamăgitoare) și ordinele de colectare, a căror plată este efectuate fără plătitor (în ordine indiscutabilă).

8.3. Cerințele de plată și comenzile de colectare sunt prezentate de beneficiarul fondurilor (definiție) la contul plătitorului prin intermediul Băncii care deservește destinatarul fondurilor (definiție).

Beneficiarul fondurilor (recuperător) prezintă băncii documentele de decontare specificate în registrul formei transmise la colectarea formațiunilor formularului 0401014 (apendicele 22 la prezentul regulament) în două exemplare. Registrul poate include la discreția beneficiarului cerințelor de plată (Challenger) și (sau) ordine de colectare.

Prima copie a registrului este emisă de două semnături ale persoanelor care au dreptul să semneze documentele de decontare și să tipărească imprimarea.

8.4. Atunci când acceptă cerințele de plată pentru cerințele de colectare, instrucțiunile de punere în funcțiune ale băncii - Emitentul verifică conformitatea documentului calculat al formularului stabilit, completitudinea completării tuturor cerințelor furnizate de martor, conformitatea Cu semnăturile și tipărirea destinatarului eșantioanelor mijloace (dialer) specificate în card cu semnături și imprimare de probă, precum și identitatea tuturor instanțelor documentelor de decontare. La primirea comenzilor de colectare cu documentele executive atașate, un executor responsabil al băncii este obligat să verifice conformitatea detaliilor documentului calculat (datele și numerele documentului executiv, care este menționată în documentul de decontare, suma impusă, Numele specificate în câmpurile "plătitor" și "destinatarul" detaliilor documentului de decontare a documentului executiv. Numele specificat în domeniul "Beneficiar" al documentului de decontare nu poate respecta numele recuperării în documentul executiv în cazul unui depozit de fonduri de către executorul judecătoresc în contul de depozit al executorului judecătoresc.

8.5. După verificarea corectitudinii completării tuturor copiilor documentelor de decontare primite, Banca - emitentul, data recepției și semnătura performantului responsabil sunt aplicate. Documentele neregulate sunt traversate din registrul transferat la colectarea documentelor de decontare și revenirea la beneficiarul fondurilor (Challenger), numărul și suma documentelor de decontare din registru sunt corectate. Ambele copii ale registrului și corecțiilor sunt certificate prin semnătura executorului responsabil al băncii - emitentul.

Ultimele cazuri ale documentelor de reglementare, împreună cu al doilea caz de registru, sunt returnate destinatarului fondurilor (Challenger), care confirmă recepția documentelor pentru colectare.

Primele instanțe de registry rămân în bancă - emitentul sunt hrănite într-un dosar separat, sunt utilizate ca un jurnal de înregistrare luate pe colectarea documentelor de decontare și sunt stocate în bancă - emitentul în conformitate cu perioadele de depozitare stabilite documente.

8.6. Banca - Emitentul, care a acceptat estimările documentelor de decontare, își asumă obligația de a le oferi scopului propus. Această obligație, precum și procedura și calendarul rambursării costurilor pentru furnizarea documentelor de decontare, se reflectă în Acordul contului bancar cu clientul.

Unitățile și diviziile rețelei bancare ale Băncii Rusiei efectuează expediția documentelor de decontare a instituțiilor de credit și alți clienți ai Băncii Rusiei în modul prevăzut de actele de reglementare ale Băncii Rusiei.

Organizațiile de credit (sucursale) organizează livrarea documentelor de decontare ale clienților lor pe cont propriu.

Cerințele de plată și alocările de colectare ale clienților instituțiilor de credit (sucursale) pentru un cont de instituții de credit (sucursală) ar trebui trimise la înființarea sau împărțirea Băncii Rusiei care deservește această instituție de credit (sucursală).

8.7. Cerințele de plată primite în banca de executare și comenzile de colectare sunt înregistrate în jurnalul arbitrar, indicând numărul contului, numerele, datele și sumele contului plătitorului fiecărui document computațional. Unitățile și diviziile rețelei bancare ale Băncii Rusiei în timpul înregistrării indică în plus biki-ul băncii plătitorului și Banca beneficiară (Banca încărcătorului). În prima instanță a cerințelor de plată primite și a ordinelor de colectare din colțul din stânga sus, se aplică data primirii documentului de decontare.

8.8. Executorul responsabil al Băncii de executare monitorizează completitudinea și corectitudinea completării cerințelor de plată și a ordinelor de colectare în conformitate cu procedura prevăzută la punctul 8.4 din această parte a regulamentului, cu excepția verificării semnăturilor și tipăririi a beneficiarului fondurilor (definiție) și verifică, de asemenea, disponibilitatea documentelor de decontare pe toate instanțele ștampile bancare - emitentul și semnăturile performantului responsabil.

Documentele estimate emise cu încălcări ale cerințelor stabilite de această clauză pot fi returnate cu respectarea cerințelor de la punctul 2.21 din prezenta parte a regulamentului. La rambursarea cerințelor de plată, instrucțiunile de factură din jurnalul de înregistrare sunt efectuate pentru a înregistra cu data și motivele returnării.

8.9. În absența sau deficiența de numerar a contului plătitorului și în absența unui cont bancar în tratat, condițiile privind plata documentelor de decontare în cerințele de plată existente pentru plățile în numerar, acceptate de plătitor, cerințele de plată pentru dezasamblare În afara fondurilor și comenzilor de colectare (cu cazurile atașate în cazurile stabilite prin documente executive de drept) sunt plasate într-un dosar de card pentru un cont bancar N 90902 "Documentele estimate care nu sunt plătite la timp", indicând data camerei în hartă.

Banca de executare este obligată să informeze banca - Emitentul privind plasarea documentelor de decontare în dosarul cardului pentru un cont bancar N 90902 "Documentele estimate nu sunt plătite la timp", trimiterea unei notificări privind formularea cardului de formular 0401075 (Anexa 23 la prezentul regulament). Anunțul indicat este trimis la banca de executare la problema - emitentul nu mai târziu de ziua lucrătoare următoare zilei premiselor documentelor de decontare din dosar. În același timp, pe partea inversă a primului instanță a documentului de decontare, se face o marcă la data direcției de notificare, ștampila bancară este aplicată și semnătura performantului responsabil.

Banca - Emitentul informează notificarea de cartografiere a clientului pentru a primi notificarea de la banca de executare.

Plata documentelor de decontare se face ca primire de numerar în detrimentul plătitorului în Ordin, stabilită prin lege.

8.10. Plata parțială a cerințelor de plată, comenzile de colectare din dosarul cardului pentru un cont bancar nr. 90902 "Documentele estimate care nu sunt plătite la timp" sunt permise.

Plata parțială se face prin ordinea de plată a formularului 0401066 (apendicele 17 la prezentul regulament) într-o manieră similară procedurii de plată parțială a ordinului de plată prevăzută la punctul 3.7 din prezenta parte a regulamentului, cu excepția plata parțială.

Cu plata parțială a cererii de plată, ordinul de colectare din fișierele de carduri de cont de bilanț N 90902 "Documentele estimate care nu sunt plătite la timp" Executorul responsabil al băncii a lansat toate instanțele documentului de decontare din graficul respectiv Partea de jos a formei numărului de plată parțială, numărul și data ordinului de plată, care se efectuează plata, valoarea plății parțiale, cantitatea reziduului și asigură înregistrările făcute de semnătura sa.

8.11. La plata cererii de plată, ordinea de colectare a tuturor instanțelor documentului de decontare în domeniu "este scrisă de la SCH." Data redactării numerarului din contul plătitorului (cu plata parțială este data ultimei plăți), în domeniul "Marcajului bancar al plătitorului" Ștampila bancară a plătitorului și semnătura performantului responsabil sunt aplicate.

8.12. Atunci când plata plății la cererea de plată, ordinul de colectare sau notificarea formulării fișierului de card 0401075 (Anexa 23 la prezentul regulament) Banca - Emitentul poate, la cererea beneficiarului (amanerator), să trimită fonduri către Banca de executare într-un formular arbitrar cu privire la motivul pentru neplata documentelor de decontare specificate mai târziu, ziua lucrătoare următoare zilei de primire a documentului corespunzător de la beneficiarul fondurilor (recuperare), cu excepția cazului în care acordul contului bancar .

8.13. În cazul neîndeplinirii sau executării necorespunzătoare a ordinului Clientului de a primi plata pe baza unei cereri de plată sau a unui ordin de colectare, Emitentul își asumă responsabilitatea în conformitate cu legislația.

9.1. Cererea de plată este un document de decontare care conține cerința creditorului (beneficiarul fondurilor) pentru contractul principal pentru debitor (plătitor) cu privire la plata unui anumit suma monetară. prin bancă.

9.2. Cerințele de plată sunt aplicate în calcule pentru bunuri, lucrări efectuate, servicii prestate, precum și în alte cazuri prevăzute de contractul principal.

9.3. Calculele prin cerințele de plată pot fi efectuate cu o acceptare preliminară și nu acceptă plătitoare.

9.4. Fără acceptarea plătitorului, calculele se efectuează prin cerințele de plată în cazurile:

1) stabilită prin lege;

2) cele furnizate de părți în temeiul contractului principal au oferit Băncii să servească plătitorului, dreptul de a scrie fonduri din contul plătitorului fără comanda sa.

9.5. Cererea de plată este întocmită pe forma formularului 0401061 (apendicele 9 la prezentul regulament).

9.6. În plus față de detaliile prevăzute la punctul 2.10 din prezenta parte a regulamentului, cerința de plată indică:

a) condiția de plată;

b) termenul de acceptare;

c) data referinței (prezentare) a plătitorului furnizat de contractele prevăzute de contract în cazul în care aceste documente au fost trimise (acordate) de către plătitor;

d) numele produsului (lucrări efectuate, serviciile prestate), numărul și data contractului, numărul de documente care confirmă livrarea de bunuri (performanță, furnizare de servicii), data livrării mărfurilor (performanță, furnizare de servicii), livrare Metodă și alte detalii - în câmpul "Scopul de plată".

10.1. În cererea de plată, plătită cu acceptarea plătitorului, în câmpul "condiție de plată", destinatarul mijloacelor este "cu acceptare".

Termenul pentru plățile de acceptare este determinat de părți prin contractul principal. În același timp, termenul de acceptare ar trebui să fie cel puțin cinci zile lucrătoare.

Atunci când efectuează o cerință de plată, creditorul (beneficiarul fondurilor) privind contractul principal în domeniul "termenului de acceptare" indică numărul de zile stabilite prin contractul de acceptare a cererii de plată. În absența unei astfel de indicații, termenul de acceptare este considerat cinci zile lucrătoare.

10.2. La toate copiile solicitărilor de plată adoptate de Banca de executare, executorul responsabil al băncii în "perioada de accesiune" Occhal "a lansat o dată, cu privire la apariția căreia expiră perioada de acceptare a cererii de plată. La calcularea datei, sunt luate zile lucrătoare. Ziua de primire a cererii de plată Bank în calculul datei specificate nu este inclusă.

Cea mai recentă instanță de facturare este utilizată pentru a notifica plătitorul cu privire la primirea cerințelor de plată. Instanța specificată a documentului calculat este transmisă plătitorului de acceptare nu mai târziu de următoarea zi lucrătoare de la data primirii băncii de solicitare de plată. Transferul cerințelor de plată ale plătitorului se efectuează de către banca de executare în modul prevăzut de Acordul contului bancar.

10.3. Cerințele de plată sunt plasate de către banca de executare din dosarul de card al documentelor calculate care așteaptă acceptarea plății, înainte de a primi acceptarea plătitorului, refuzul de la acceptare (completă sau parțială) sau expirarea perioadei de acceptare.

10.4. Plătitorul pentru perioada stabilită pentru acceptare este prezentat Băncii către Bancă documentul adecvat privind acceptarea cererii de plată sau refuzul de a fi pe deplin sau parțial de la acceptarea acestuia pe motivele prevăzute în contractul principal, inclusiv în Eveniment de nerespectare a formularului de cerere aplicat prin acordul încheiat, cu o referință obligatorie la punct, număr, data contractului și indicarea motivelor refuzului.

Plătitorul poate oferi Băncii Executive în acordul de cont bancar dreptul de a plăti pentru cerințele de plată făcute în contul său de către oricare dintre factorii de creditori (beneficiari de fonduri), atunci când dezactivează plătitorul documentului privind acceptarea sau refuzul de acceptare ( Complet sau parțial) Cerințe de plată în timpul perioadei, instalat pentru acceptare.

10.5. Acceptarea cererii de plată sau renunțarea la acceptarea (completă sau parțială) se eliberează cu privire la acceptarea acceptării acceptării acceptării N 0401004 (apendicele 24 la prezentul regulament).

Odată cu acceptarea cerințelor de plată, cererea este întocmită în două exemplare, primele fiind întocmite cu semnături oficialiiAvând dreptul de a semna documentele de decontare și tipărirea presei plătitorului.

Cu o eșec deplin sau parțial al acceptării, cererea este întocmită în trei exemplare. Prima și a doua copie a declarației sunt făcute de semnăturile oficialilor care au dreptul de a semna documentele de decontare și amprentele presei plătitorului.

10.6. Executorul responsabil al băncii, care deservește contul plătitorului, verifică corectitudinea și completarea aplicării acceptării acceptării acceptării acceptării acceptării, prezența unei baze de eșec, referințele la numărul, data , punctul contractului în care este prevăzută această bază, precum și conformitatea numărului și a datei contractului, specificată în cererea de plată și pune semnătura pe toate copiile ștampilei bancare la toate copiile, indicând data. Ultimul instanță de acceptare a acceptării, eșecul acceptării este returnat plătitorului ca o chitanță în primirea cererii.

10.7. Cererea de plată acceptată nu mai târziu de ziua lucrătoare următoare a zilei de acceptare a cererii este scrisă de o comandă memorială cu un cont de cont de contul de echilibru al sumei documentelor de decontare care așteaptă acceptarea pentru plată și este plătit de la contul plătitorului. O instanță a cererii, împreună cu prima copie a cererii de plată, este plasată în documentele zilei ca bază pentru eliminarea fondurilor din contul clientului.

10.8. Odată cu eșecul deplin al acceptării, cererea de plată este retrasă de o comandă memorială dintr-un cont de cont de cont de echilibrare a sumelor documentelor de decontare care așteaptă acceptarea plății și nu mai târziu de ziua lucrătoare următoare zilei de acceptare din cerere, se rambursează băncii - emitentul împreună cu instanța de aplicare pentru a reveni la beneficiarul fondurilor.

O copie a cererii, împreună cu o copie a cererii de plată și a ordinului memorial, sunt plasate în documentele zilei ca bază pentru a elimina valoarea cererii de plată de la un cont de cont de necazuri al sumei de Documente de decontare care așteaptă acceptarea de plată și returnați documentul de decontare fără plată.

10.9. Cu un refuz parțial al acceptării, cererea de plată nu mai târziu de ziua lucrătoare următoare a zilei de acceptare a cererii se percepe în întreaga sumă a ordinului memorial din contul din afara bilanțului privind sumele documentelor de decontare care așteaptă acceptarea de a plăti și este plătită în suma acceptată a plătitorului. În același timp, suma cerinței de plată indicată de numere va fi arsă și noua sumă plătibilă este afișată lângă aceasta. Recordul realizat este atribuit de semnarea executorului responsabil al băncii.

O instanță a cererii, împreună cu prima copie a cererii de plată, este plasată în documentele zilei ca bază pentru eliminarea fondurilor din contul clientului, o altă instanță a cererii nu mai târziu de Ziua lucrătoare După ziua primirii cererii, este trimisă băncii - emitentul de transfer către beneficiarul fondurilor.

10.10. În cazul netratării în regleaza ora Cererile de acceptare, refuzul de acceptare, precum și în absența unui cont bancar într-un acord de cont bancar, prevăzut la punctul 10.4 din prezenta parte a regulamentului, cererea de plată pentru următoarea zi lucrătoare după expirarea acceptării Acceptarea este retrasă de o comandă memorială dintr-un cont de cont non-sold al valorii documentelor de decontare care așteaptă acceptarea plății de acceptare și revine la Bancă - emitentul în modul prevăzut la punctul 2.21 din prezenta parte a regulamentului , indicând motivele motivelor motive pentru motivele pentru prima instanță a cererii de plată: "Acordul nu este primit pentru acceptare".

10.11. Toate dezacordurile dintre plătitor și beneficiarul care apar în modul prevăzut de lege.

11.1. În cererea de plată pentru o reducere dezamăgitoare a fondurilor de la contribuabili pe baza legislației în domeniul "condiției de plată", beneficiarul fondurilor este "fără acceptare", și, de asemenea, face trimitere la lege (indicând numărul său, data adoptării și a articolului relevant), pe baza recuperării. În domeniul "numire a plății", recorderul, în cazurile stabilite, indică mărturia instrumentelor de măsurare și a tarifelor curente sau a unei intrări pe calcule pe baza instrumentelor de măsurare și a tarifelor existente.

În cererea de plată pentru o dezbatere dezamăgitoare a fondurilor pe baza unui contract în domeniul "condiții de plată", beneficiarul fondurilor indică "fără acceptare", precum și data, numărul contractului principal și elementul său corespunzător, care asigură dreptul de a scrie ne-gazdă.

11.2. Botezul fondurilor din contul în cazurile prevăzute de contractul principal se desfășoară de către Bancă dacă există un cont bancar în Acordul de cont bancar sau pe baza unui acord suplimentar acordului contului bancar care conține condiția corespunzătoare . Plătitorul este obligat să prezinte informații despre creditor (beneficiar de fonduri) la banca de servicii, care are dreptul de a prezenta cerințe de plată pentru eliminarea fondurilor în ordinea dezasamblă, numele bunurilor, lucrărilor sau serviciilor pentru care Plățile vor fi făcute, precum și contractul principal (data, numărul și punctul corespunzător care implică dreptul la o scriere non-acceptă).

Lipsa unei condiții pentru dezvăluirea de fonduri ne-hosting de fonduri în Acordul de cont bancar sau un acord suplimentar cu acordul contului bancar, precum și lipsa de informații despre creditor (beneficiarul fondurilor) și alte informații de mai sus sunt Baza pentru refuzul băncii de a plăti cererea de plată fără acceptare. Această cerință de plată este plătită în ordinea de pre-acceptare cu un termen de acceptare a cinci zile lucrătoare.

11.3. Atunci când admiterea cerințelor de plată pentru o înregistrare ne-gazdă a fondurilor, executantul responsabil al băncii de executare este obligat să verifice existența unei referințe la actul legislativ (Contractul principal), acordând dreptul la beneficiarul de fonduri la procedura specificată pentru calcule, data, numărul corespunzător elementului, precum și în cazurile stabilite, prezența mărturiilor instrumentelor de măsurare și a tarifelor curente sau a tarifelor curente sau Înregistrări privind calculele pe baza instrumentelor de măsurare și a tarifelor existente.

11.4. În absența unei indicații de "fără acceptare", cerințele de plată sunt supuse plății plătitorului în ordinea de acceptare a pre-acceptării cu termenul de acceptare a cinci zile lucrătoare.

11.5. Băncile nu consideră, în esență, obiecțiile plătitorilor de a scrie fonduri din conturile lor într-o ordine de neacceptare.

12.1. O comandă de colectare este un document de decontare, pe baza cărora fondurile sunt făcute din conturile plătitorilor în mod incontestabil.

12.2. Comenzi incasive se aplică:

1) în cazurile în care procedura indiscutabilă de recuperare a fondurilor este stabilită prin lege, inclusiv pentru recuperarea fondurilor de către organismele care efectuează funcții de control;

2) pentru recuperare documente executive;

3) În cazurile furnizate de părți în temeiul contractului principal, cu condiția ca Banca să servească plătitorul, dreptul de a elimina fondurile din contul plătitorului fără comanda sa.

12.3. Ordinea de colectare este întocmită pe forma formularului 0401071 (apendicele 13 la prezentul regulament).

12.4. La colectarea de numerar din conturile într-o ordine incontestabilă în cazurile stabilite prin lege, ar trebui să se facă o trimitere la lege (indicând numărul său, data adoptării și articolul relevant) la "numirea plății" în colecție instrument.

12.5. La colectarea de fonduri pe baza documentelor executive, ordinul de colectare ar trebui să conțină o trimitere la data emiterii documentului executiv, numărul acestuia, numărul cazului, potrivit căruia decizia este făcută pentru executarea forțată, precum și numele a corpului care a făcut o astfel de decizie. În cazul recuperării taxei executive a executorului - Contractantul, ordinul de colectare ar trebui să conțină o indicație a recuperării îndeplinirii colectării executive, precum și o legătură cu data și numărul documentului executiv baviff. - Artist.

Instrucțiuni incasive privind recuperarea fondurilor din conturile expuse pe baza documentelor executive sunt făcute de Banca declarării cu aplicarea documentului executiv original sau a duplicatului său.

12.6. Băncile nu iau în considerare instrucțiunile de colectare pentru eliminarea fondurilor în procedură indiscutabilă, în cazul în care documentul executiv anexat la ordinul de colectare a fost prezentat după expirarea perioadei stabilite prin lege.

12.7. Băncile care deservesc debitorii (executarea băncilor) sunt efectuate de sarcini de colectare primite cu documente executive atașate sau, în absența sau insuficiența fondurilor din contul debitorului, pentru a îndeplini cerințele Cartei, fac o marcă pe documentul executiv cu privire la integral sau eșecul parțial al cerințelor specificate în IT în legătură cu lipsa de bani în contul debitorului și a pus o comandă de colectare cu un document executiv aplicat într-un cont de neconceput nr. 90902 "Documentele estimate nu sunt plătite la timp". Comenzile incasive sunt efectuate ca flux de numerar în ordine, stabilit prin lege.

12,8. Procedura indiscutabilă de scriere a fondurilor este aplicată obligațiilor în conformitate cu termenii contractului principal, cu excepția cazurilor stabilite de Banca Rusiei.

Prezentarea fondurilor într-o ordine incontestabilă în cazurile prevăzute de acordul principal se desfășoară de către Bancă dacă există un cont bancar într-un cont bancar într-o manieră incontestabilă sau pe baza unui acord suplimentar cu un acord al contului bancar conținând condiția corespunzătoare. Plătitorul este obligat să acorde informații despre creditor (beneficiar de fonduri), care are dreptul de a prezenta instrucțiuni de colectare pentru eliminarea fondurilor într-o procedură incontestabilă, obligația de a fi efectuată și de plățile Ca principalul contract (data, numărul și elementul corespunzător care asigură o notă de scriere indiscutabilă).

Lipsa unei condiții de scriere a fondurilor într-o ordine incontestabilă în Acordul de cont bancar sau un acord suplimentar cu acordul contului bancar, precum și lipsa de informații despre creditor (beneficiar) și alte informații de mai sus reprezintă baza pentru Refuzul băncii de a plăti ordinul de colectare.

12.9. Băncile nu consideră, în esență, obiecțiile plătitorilor împotriva eliminării fondurilor din conturile lor în ordine indiscutabilă.

12.10. Băncile suspendă eliminarea fondurilor în ordine indiscutabilă în următoarele cazuri:

Prin decizia organismului care exercită funcții de control în conformitate cu legislația, suspendarea recuperării;

În prezența unui act judiciar privind suspendarea recuperării;

Pentru alte motive prevăzute de lege.

În documentul prezentat băncii, aceste ordine de colectare sunt indicate, a căror recuperare ar trebui suspendată.

Odată cu reluarea înregistrării de numerar a ordinului de colectare, execuția sa se efectuează cu conservarea grupului de comandă specificat în acesta și prioritatea calendaristică a primii de document în cadrul grupului.

12.11. Documentul executiv, recuperarea fondurilor pentru care nu a fost făcută (cu excepția cazurilor de reziliere procedura executivă) Sau este produs parțial, returnează împreună cu ordinul de colectare de către banca executivă - emitentul de a transmite recuperarea personal la primirea sau primirea poștală la comandă. În același timp, banca de executare face în documentul executiv Marca de la data returnării documentului executiv care indică suma de recuperare dacă a existat o plată parțială a documentului.

12.12. Documentul executiv, recuperarea fondurilor pentru care a fost făcută sau întreruptă în conformitate cu legea, revine la banca de executare prin poștă cu avizul instanței sau un alt organism a emis un document executiv. În același timp, banca de executare efectuează un document executiv la data executării sale, indicând suma de recuperare sau data de returnare, indicând baza încetării recuperării (numărul și data declarației recuperării, definiția a Curții (Curtea de Arbitraj) sau a altui document) și a sumei colectate, dacă ar exista plata parțială a documentului.

12.13. La întoarcerea documentului executiv din jurnalul de înregistrare al băncii, se face o marcă indicând data de returnare, sumele (sau soldul sumei) și motivele returnării.

1.1. Această parte a situației reglementează punerea în aplicare a așezărilor prin conturile corespondente (subaccount), deschisă în diviziile Rețelei bancare a Băncii Rusiei (sediul central și centrele de numerar, centrele de numerar), cu o bază brută, care prevede transferul de bani individual și consecvent pentru fiecare document calculat.

1.2. Pentru operațiunile de decontare, fiecare instituție de credit situată pe teritoriul Federației Ruse și a operațiunilor bancare licențiate de Banca Rusiei deschide un cont corespondent la locul locației sale în diviziunea Băncii Rusiei.

Organizația de Credit are dreptul de a descoperi fiecare sucursală la locul locului său, un subaccount corespondent în diviziunea rețelei de decontare a Băncii Rusiei, cu excepția sucursalelor deservite într-o diviziune a rețelei de decontare a Băncii Rusiei cu un cap instituție de credit sau o altă sucursală a instituției de credit. În acest caz, operațiunile estimate se efectuează prin contul corespondent al instituției de credit a capului sau al subacount corespondent al unei alte sucursale a instituției de credit deschise în Banca Rusiei.

1.3 Relațiile dintre Banca Rusiei și instituția de credit deservite de aceștia (sucursală) în punerea în aplicare a operațiunilor de decontare prin rețeaua calculată a Băncii Rusiei sunt reglementate de lege, contul corespondent (subaccount) (denumit în continuare contul ), care este Banca Rusiei (în persoana divizării Băncii Rusiei dacă aveți o procură la acest lucru de către manager) și instituția de credit (o sucursală - dacă aveți o putere de avocat de către a Manager), precum și adăugiri la Acordul de cont.

1.4. Contul contului este încheiat cu privire la termenul convenit de părți și stabilește procedura de soluționare a serviciului, drepturile și obligațiile instituției de credit (sucursala) și a Băncii Rusiei atunci când efectuează operațiuni de decontare în contul corespondent (subaccount) , metoda de schimb de documente calculate cu Banca Rusiei, procedura de plată pentru banca furnizată de Banca Rusiei, responsabilitatea părților pentru neîndeplinirea sau îndeplinirea necorespunzătoare a obligațiilor în temeiul acordului, alte condiții prevăzute de lege și documente de reglementare Bank of Rusia.

1.5. Recepția documentelor de decontare de către Banca Rusiei se desfășoară independent de soldul fondurilor din contul corespondent (sub-contul) al instituției de credit (sucursală) la momentul adoptării lor.

Plățile pot fi efectuate în cadrul fondurilor disponibile în momentul plății, luând în considerare fondurile care intră în ziua operațională și împrumuturile Băncii Rusiei în cazurile stabilite de actele de reglementare ale Băncii Rusiei și deținuților dintre Bank of Rusia și organizațiile de credit ale tratatelor.

1.6. Instituția de credit (sucursala) determină tipul de plată ("Mail", "Telegraph", "Electron") și, în funcție de tipul de plată selectat, prezintă în divizarea rețelei de decontare a băncii din Rusia; documente de decontare pe hârtie și / sau electronică (prin canale de comunicare, pe medii magnetice). În ordinele de plată reprezentate în formă electronică, tipul de plată "urgent" poate fi specificat în conformitate cu acte de reglementare Bank of Rusia.

1.7. Conturile corespondente (subconecții) ale instituțiilor de credit (sucursalele) se desfășoară pe baza documentelor de decontare primite de Divizia Rețelei bancare a Băncii Rusiei pe hârtie sau în format electronic, prin plata fiecărui document de decontare. Documentele de decontare a clienților, precum și o organizație de credit (sucursală) din propriile lor operațiuni, sunt prezentate instituției de credit (sucursală) în subdiviziunea rețelei de decontare a Băncii Rusiei, ca parte a unui ordin de plată consolidat, cu aplicarea designului documente sub forma apendicelui 26 la prezentul regulament.

Transferul de fonduri către instituția de credit (sucursală) la rezervele obligatorii se realizează prin documente separate de plată electronice (denumite în continuare EPD) sau documente de decontare pe transportatorii de hârtie care nu sunt incluși în ordinea de plată consolidată. În același timp, în documentele de decontare pentru transferul / recuperarea fondurilor către rezervele obligatorii, depuse în Banca Rusiei, ordinea de plată nu este indicată și este determinată de Banca Rusiei în conformitate cu actele de reglementare din Banca Rusiei.

1.8. Operațiunile privind eliminarea fondurilor dintr-un cont corespondent (subaccount) a instituției de credit (sucursală) sau înscrierea în acest cont sunt confirmate de descărcarea de gestiune din contul corespondent (subaccount) sub forma apendicelui 27 la prezentul regulament emis În funcție de schimbul de documente de calcul adoptate în Divizia de Decontare Bank of Rusia, pe suport de hârtie sau sub forma unui document electronic de servicii (denumit în continuare), pe care instituția de credit (sucursală) primește la timp și în mod stabilit prin acordul contului sau Contract de stabilire a procedurii de schimb de documente electronice utilizând instrumente de securitate a informațiilor (urmând - Acordul Exchange).

1.9. La primirea unui extras din contul corespondent (subaccount) cu documente calculate anexate, o instituție de credit (sucursală) atrage fondurile Casatorului numai cu coincidența deplină a detaliilor specificate în descărcare, cu detaliile documentului de decontare relevant, care este baza pentru implementarea operațiunii.

1.10. Organizațiile de credit (sucursalele) care au deschis conturile corespondente (subconecții) în diviziile rețelei bancare ale Băncii Rusiei, cu scopul identificării lor fără ambiguitate în timpul operațiunilor de decontare, sunt atribuite plajelor participanților de calcul.

Structura codului de identificare a băncii și procedura de atribuire este stabilită printr-un act de reglementare separat al Băncii Rusiei.

Organizațiile de credit (sucursale) pot trimite documente de decontare diviziei rețelei de decontare a Băncii din Banca Rusiei de la data informațiilor despre acestea în "directorul BIC RF".

1.11. Plata efectuată prin împărțirea rețelei de decontare a Băncii Rusiei este luată în considerare:

Irevocabilă din momentul redactării fondurilor din contul plătitorului în divizarea rețelei de decontare a Băncii a Băncii Rusiei;

Ultimate din momentul creditării fondurilor către contul beneficiarului în Divizia Băncii Rețelei de decontare a Rusiei.

2.1. Organizația de credit (sucursala) prezintă diviziei de întreținere a rețelei bancare a Băncii Rusiei ordinul de plată În două exemplare, decorate pe forma formularului 0401060 (apendicele 1 la prezentul regulament) și completat în conformitate cu apendicele 25 la prezentul regulament. Un ordin de plată consolidat este o ordine scrisă a instituției de credit (sucursală) - plătitor de către divizia rețelei bancare a Rusiei de a renunța la valoarea contului corespondent (subaccount).

Ordinul de plată consolidat include documente de decontare și un inventar al documentelor calculate, întocmite de o instituție de credit (sucursală) în două exemplare sub forma apendicelui 26 la prezentul regulament.

O comandă de plată consolidată este prezentată separat pentru fiecare tip de plată și pentru fiecare grup de ordine. Plata documentelor calculate aplicate unei ordini de plată consolidate se efectuează în secvența specificată în proiectarea documentelor calculate.

Prima copie a ordinului de plată consolidată și a fiecărei foi din primă instanță a documentelor de proiectare se face prin semnături ale funcționarilor instituției de credit (sucursală) care au dreptul de a dispune de scor și sunt atribuite biroului de tipărire Instituția de credit (sucursală).

O comandă consolidată de plată nu este supusă recepției în absența documentelor de inventar și de decontare.

Un ordin de plată consolidat nu este emis la depunerea unui singur ordin de plată pentru o instituție de credit (sucursală) pe propria plată.

2.2. Primele copii ale ordinului de plată consolidate și a inventarului cu specimene anexate de documente de decontare reprezintă baza pentru Comisia unui cont corespondent (subaccount) a instituției de credit (sucursală) și sunt plasate în documentele zilei divizării Bank of Rusia care deservește instituția de credit (sucursala) plătitorului.

Cea de-a doua copie a ordinului de plată consolidată și Otici au revenit la instituția de credit (sucursala) a executorului responsabil al diviziei rețelei de decontare a Băncii Rusiei cu o marcă privind adoptarea lor și servește drept chitanță care confirmă recepția documentelor.

2.3. Instituția de credit (sucursala) prezintă divizării rețelei bancare a Băncii Rusiei numărul de copii ale documentelor de decontare a clienților și a unei instituții de credit (sucursală) ca parte a unui ordin de plată consolidat sau a documentelor separate de decontare a instituției de credit (sucursală) în conformitate cu tipul de plată.

Când specificați tipul de plată "Mail":

Trei cazuri, în cazul în care destinatarul este un client al unei instituții de credit (sucursală), a cărui copie a rețelei de decontare a Băncii Rusiei, care deservește instituția de credit (sucursală) a plătitorului, locurile în documentele zilei; Două exemplare trimit unei divizări a rețelei bancare a Băncii Rusiei, care deservește o instituție de credit (sucursală) a beneficiarului, pentru transferul unei instituții de credit (sucursală) a destinatarului împreună cu descărcarea de gestiune din contul corespondent (subaccount );

Două cazuri, în cazul în care beneficiarul fondurilor este împărțirea rețelei bancare a Băncii Rusiei, din care se pune o copie în documentele zilei, iar cealaltă este transmisă în cameră într-un dosar separat pe interior operațiuni bancare.

La specificarea tipului de plată "Telegraph":

O copie care rămâne în documentul zilei divizării rețelei bancare a Băncii Rusiei care deservește o instituție de credit (sucursală) a plătitorului.

Când specificați tipul de plată "electron":

O copie care este utilizată pentru a forma EPD și este plasată în documentele zilei divizării rețelei bancare a Băncii Rusiei, instituția de credit (sucursală) a plătitorului.

Dacă există un domeniu de plată (în cazul operațiunilor calculate între diviziile rețelei de decontare a Băncii Rusiei, deservite de un centru de calcul):

În cazul operațiunilor de decontare între instituțiile de credit (sucursale), deservite de o diviziune a rețelei de decontare a Băncii Rusiei:

Trei cazuri, în cazul în care destinatarul este un client al unei instituții de credit (sucursală), din care o copie a rețelei de decontare a Băncii Rusiei în documentele zilei; Două exemplare ale estimării Băncii Rusiei ale Băncii Rusiei transmit o instituție de credit (sucursală) a beneficiarului împreună cu un extras din contul corespondent (subaccount);

Două exemplare, în cazul în care destinatarul este o organizație de credit (sucursală) sau clientul diviziei Băncii Rusiei, care nu este o organizație de credit, din care o copie este plasată în documentele Zilei Băncii de Decontare a Rusiei rețea, iar cealaltă este transmisă către Organizația de Credit (sucursala) către beneficiar sau clientului diviziei rețelei bancare a Băncii Rusiei, împreună cu descărcarea de gestiune din cont;

În cazul Comisiei de calcule electronice intraregionale:

O copie care este utilizată pentru a forma EPD și este plasată în documentele zilei divizării rețelei bancare a Băncii Rusiei care deservește instituția de credit (sucursală) a plătitorului.

2.4. Divizia rețelei bancare a Băncii Rusiei la primirea ordinelor de plată consolidate cu cererile verifică corectitudinea pregătirii și proiectării acestora în conformitate cu punctele 2.7 - 2.15 din partea I a prezentului regulament.

Potrivit documentelor calculate ale instituției de credit, care a fost retrasă de licența de a efectua operațiuni bancare, verifică în plus conformitatea numirii plății către lista operațiunilor permise de actele de reglementare ale Băncii Rusiei pentru instituțiile de credit , care sunt retrase de licență.

La identificarea încălcărilor cerințelor Băncii Rusiei asupra emiterii unei ordini de plată consolidate și a documentelor de inventar atașate acesteia, un ordin de plată consolidat și toate documentele de decontare atașate la acestea sunt supuse la returnare.

2.5. În documentele de decontare adoptate de Divizia Rețelei bancare a Băncii Rusiei la executare este verificată:

Conformitatea numelor, localizării, bik de instituții de credit (sucursale) ale plătitorului și beneficiarului și numerelor conturilor lor corespondente (subconturi) "director al BIC RF";

Conformitatea numărului de conturi plătitor și destinatarul fondurilor în ceea ce privește respectarea digitalului admisibil al semnelor digitale;

Conformitatea bilanțurilor din ordinea a doua și codul valutar al normelor contabile din instituțiile de credit situate în Federația Rusă.

2.6. Documentele estimate care nu au adoptat controlul specificat la punctul 2.5 din partea II din aceste regulamente și nu sunt adoptate pentru prelucrarea ulterioară, divizia rețelei bancare a Băncii Rusiei se întoarce împreună cu raportul din contul corespondent (subaccount) și Observarea returnării documentelor de decontare sub forma apendicelui 30 la prezentul regulament.

3.1. EPD format sau pachetul EPD, instituția de credit (sucursala) trimite diviziei rețelei bancare a Băncii Rusiei folosind telecomunicații sau reprezintă un curier sau o comunitate specială pe transportatorul magnetic.

3.2. În funcție de metoda de partajare a informațiilor adoptate în diviziunea Băncii Rusiei, o organizație de credit (sucursală) direcționează EPD (pachetul EPD) sub formă de EPD Full Format sau EPD al formatului abreviat, care se formează în concordanță cu cerințele Băncii Rusiei.

3.3. La schimbarea EPD a formatului abreviat în acordul de schimb, obligația unei instituții de credit (sucursală) a plătitorului este inclusă în mod independent, trimiterea în mod independent a documentelor estimate pe hârtie, pe baza cărora EPD din formatul abreviat, organizația de credit (sucursala) a beneficiarului de a reflecta operațiunile de decontare pe conturile clienților și, de asemenea, să indice indicațiile de distribuire a documentelor de decontare.

3.4. Transportatorul magnetic (floppy) cu organizația de credit EPD (sucursală) se încheie împreună cu două cazuri de inventariere a transportatorilor magnetici (flop) compusă pe hârtie în formă arbitrară. În plus, se indică numărul total de purtători magnetici (dischete), precum și numărul total al EPD care fac parte din fiecare purtător magnetic (flop). OPVE este întocmită de sigiliul și semnăturile managerilor de cont, în conformitate cu eșantioanele de credit (sucursale).

O copie a inventarului este plasată în documentele Zilei Diviziei Băncii Rusiei, al doilea este returnat de instituția de credit (sucursală) cu o marcă privind adoptarea.

Media magnetică (floppers) care conțin documente de plată electronică care nu îndeplinesc cerințele actelor de reglementare ale Băncii Rusiei care reglementează regulile de schimb de documente electronice între Banca Rusiei, instituțiile de credit (sucursale) și alți clienți ai Băncii Băncii Rusia în punerea în aplicare a așezărilor prin intermediul rețelei de decontare a Băncii Rusiei, care nu au trecut și nu au fost acceptate de Banca Rețelei de Decontare a Rusiei, o organizație de credit (sucursală) este returnată cu o marcă privind întoarcerea în moduri.

4.1. Dacă există o instituție de credit (sucursală) de fonduri, suficientă pentru a îndeplini toate cererile făcute în cont, se efectuează eliminarea acestor fonduri pentru a primi ordine de proprietar de cont și alte documente de decontare în timpul zilei operaționale, Dacă nu se prevede altfel prin contul de lege și cont. În conformitate cu caracterul adecvat al fondurilor din cont, se înțelege că soldul de numerar al contului corespondent (subaccount) al instituției de credit (sucursală) nu este mai mic decât toate cerințele pentru aceasta sau îndeplinirea condițiilor prevăzute de cont Acord, permițând operațiunilor calculate pentru toate cerințele depuse în cont, suma care depășește suma soldului în numerar în cont.

4.2. Operațiunile privind eliminarea și înscrierea fondurilor implementate în conformitate cu contul corespondent (subaccount) a instituției de credit (sucursală) sunt înregistrate pe bilanțul instituției de credit (sucursală) de exploatație în Divizia Rețelei bancare din Banca Rusiei. În absența unei astfel de posibilități, operațiunea se desfășoară în conformitate cu anexa 28 la prezentul regulament.

4.3. În cazul insuficienței fondurilor pe un cont corespondent (sub-contul) al instituției de credit (sucursală), pentru a îndeplini toate cerințele cerințelor de scriere a fondurilor se efectuează în conformitate cu prioritatea stabilită prin lege.

În acest caz, fondurile scoase din contul plătitorului se reflectă în contul bilanțului fondurilor scrise din conturile clientului, dar care nu sunt efectuate în conformitate cu un cont corespondent (subaccount) al instituției de credit (sucursală) din cauza fondurilor insuficiente . Documentele de decontare sunt plasate în dosarul de card corespunzător al documentelor de decontare neplătite la contul corespondent (subaccount) al instituției de credit (sucursală).

4.4. Care nu sunt îndeplinite la sfârșitul zilei operaționale datorită insuficienței fondurilor din contul corespondent (subaccount). Documentele estimate pe care se fac documente executive pe baza documentelor executive care prevăd transferul sau emiterea de numerar din cont pentru a se întâlni Cerințele de despăgubire pentru prejudiciul cauzat vieții și sănătății și, de asemenea, cerințe pentru recuperarea pensiei; privind plata beneficiilor de weekend și a remunerației cu persoanele care lucrează la contractul de muncă, inclusiv în cadrul contractului; cu privire la plata remunerației asupra contractului autorului; Documentele de decontare care prevăd transferul sau emiterea de numerar pentru plata pentru plățile de muncă cu fețe de ocupare a forței de muncă (contract), precum și deducerile la Fond de pensie Federația Rusă, Fond asigurări sociale Federația Rusă, Fondul de stat. Ocuparea forței de muncă a populației Federației Ruse și a fondurilor de asigurări medicale obligatorii, plățile către buget și fondurile extrabugetare, documentele de decontare privind documentele executive care prevede satisfacția altor cerințe monetare, sunt plasate în dosarul de documente de decontare neplătite în Divizia rețelei de decontare a Băncii Rusiei.

Documentele de decontare pentru alte plăți nu fac obiectul contabilității în divizia rețelei bancare a Băncii Rusiei și sunt transmise pentru a le prezenta în dosarul cardului de documente de decontare neplătită care conduc în instituția de credit (sucursală).

Plata documentelor de decontare se efectuează în ordinea stabilită de legislație. Plata documentelor de decontare referitoare la o coadă se face în secvența calendaristică a primirii documentelor de decontare.

4.5. Divizia Rețelei bancare a Băncii Rusiei emite o organizație de credit (sucursală) un extras dintr-un cont corespondent (subaccount) care confirmă punerea în funcțiune și notificare sub formă de aplicații 29, 30 la prezentul regulament.

4.6. În același timp, un certificat general sub formă de anexa 31 este emis din contul corespondent (subaccount) al Organizației de Credit (sucursală) la prezentul regulament privind plățile, plasate în dosarele de carduri de documente de decontare neplătite au returnat documentele de hârtie pe hârtie .

4.7. Cu insuficiența fondurilor pe un cont corespondent (sub-contul) al instituției de credit (sucursală), plata parțială a unui ordin de plată consolidată este permisă sub forma plății documentelor individuale de decontare atașate acesteia. Plata parțială a documentelor de decontare ale clienților instituțiilor de credit (sucursale) și documentele de decontare privind plățile proprii ale instituției de credit (sucursală), ca parte a unui ordin de plată consolidată, nu este permisă.

În partea frontală a ordinului de plată consolidat parțial plătit al instituției de credit (ramura) ștampila "Plata parțială" este ștampila, iar pe partea revolving este înregistrată cu privire la data și valoarea plății parțiale și un nou echilibru, înregistrarea este alocate de semnătura contractantului responsabil al rețelei de calcul a Băncii Rusiei. O comandă de plată consolidată cu documentele calculate atașate acestuia și descrierea este plasată în fișierul de hartă a documentelor de decontare neplătite, luate în considerare în divizarea rețelei bancare a Băncii Rusiei.

Plata parțială a documentelor de decontare privind depunerea de fonduri indiscutabile (dezamăgitoare) depuse la un cont corespondent (subaccount) a unei instituții de credit (sucursală) se face în conformitate cu punctul 8.10 din partea I a prezentului regulament.

Plata parțială a documentelor de decontare privind transferul de fonduri către rezervele obligatorii se desfășoară în conformitate cu punctul 3.7 din partea I a prezentului regulament.

4.8. Dosarul de card al documentelor de decontare neplătite, sub rezerva contabilității în divizarea rețelei bancare a Băncii Rusiei, în funcție de metoda stabilită în contractul dintre Banca Rusiei și a instituției de credit (sucursală) a metodei de documentare Exchange efectuate pe hârtie și / sau sub formă de baze de date electronice.

4.9. Un fișier de card pe hârtie pe hârtie în diviziunea rețelei bancare a Băncii Rusiei se formează pe documentele de decontare primite pe suporturi de hârtie.

O copie a ordinului de plată consolidată, care nu a fost îndeplinită în întreaga sumă datorată insuficienței fondurilor din contul corespondent (subcontul) a instituției de credit (sucursală), este plasată într-un fișier de hartă împreună cu descrierea și atașate documente de decontare neplătită. O comandă de plată consolidată este plasată în documentele din ziua divizării rețelei bancare a Băncii Rusiei, după plata ultimei documente calculate aplicate acestuia.

4.10. Baza de date electronică este formată din EPD-uri neplătite datorită insuficienței fondurilor la contul corespondent (sub-contul) instituției de credit (sucursală).

4.11. Instituția de credit (sucursala) a plătitorului privind obținerea de la divizarea rețelei de decontare a Băncii a Băncii Rusiei confirmarea (extract, ESID) privind plata unui format abreviat din baza de date electronică trimite un document calculat pe hârtia Instituția de credit (sucursală) a beneficiarului în ceea ce privește cursul de schimb stabilit prin acordul de schimb.

5.1. Instituția de credit (sucursala) are dreptul de a retrage documentele de decontare ale clienților și ordinele de plată pentru operațiunile proprii, care nu sunt plătite din cauza unor fonduri insuficiente din contul corespondent (subaccount) și plasate în dosarul MAP privind documentele de decontare neplătite în bancă din Rusia, înainte de plata lor.

Revizuirea se efectuează la cererea instituției de credit (sucursală) prezentată într-un formular arbitrar la divizia rețelei bancare a Băncii Rusiei sau direct în Divizia de Informații și Computere Întreținerea Instituției Teritoriale a Băncii Rusia, dacă documentele responsabile se află în baza de date electronică formată în Divizia de Informații și Computere.

Declarația indică numărul, data, valoarea documentului calculat și numele plătitorului, precum și numărul și data ordinului de plată consolidată, ca parte a cărei documentul de decontare a fost prezentat diviziei Băncii Rusiei Rețeaua de decontare. Cererea pe hârtie este semnată de funcționari care au dreptul de a dispune de contul instituției de credit (sucursală) și este atribuită tipăririi imprimării.

Feedback-ul și rambursarea documentelor de decontare neplătite a clienților se desfășoară de către o instituție de credit (sucursală) pe baza declarațiilor clienților în modul prevăzut de punctele 2.17 - 2.21 din partea I a prezentului regulament.

5.2. Documentele de decontare neplătite depuse la un cont corespondent (subaccount) al instituției de credit (ramură) privind depunerea de fonduri indiscutabili (dezamăgitoare) pot fi retrase de recuperarea înșiși (destinatari) pe declarația scrisă trimisă prin intermediul instituției de credit de servire (sucursală ).

5.3. Retragerea de către instituția de credit (sucursala), documentele de decontare neplătite pe hârtie sunt returnate de către divizia rețelei de decontare a Băncii Rusiei persoanei autorizate a instituției de credit (sucursală) la primirea cererii.

5.4. Retragerea documentelor calculate pentru dezbaterile incontestabile (dezamăgitoare) ale fondurilor din conturile plătitorului sunt trimise de o instituție de credit (sucursală) a plătitorului instituției de credit (ramură) a beneficiarului (recuperare) independent.

Documentele de decontare retrase pentru dezbaterea de fonduri incontestabile (dezamăgitoare) din contul corespondent (subaccount) a instituției de credit (sucursală) sunt trimise de către divizia rețelei de decontare a Băncii Rusiei la o instituție de credit (sucursală) care deservește recuperarea la un înregistrat scrisoare cu o notificare.

6.1. Organizația de credit (sucursala) are dreptul de a deschide un cont corespondent (subaccount) de la data înregistrării corespunzătoare în carte Înregistrarea de stat. Instituțiile de credit și atribuirea unui număr de înregistrare (ordinală). Baza pentru deschiderea contului corespondent (subaccount) a instituției de credit (sucursală) din Banca Rusiei este încheierea unui cont al contului.

Contul corespondent (subaccount) se deschide la eliminarea șefului divizării rețelei bancare a Băncii Rusiei.

6.2. Pentru a deschide un cont corespondent, o organizație de credit prezintă următoarele documente la divizarea rețelei de decontare a Băncii Băncii Rusiei:

1) o cerere de deschidere a unui cont corespondent (apendicele 32 la prezentul regulament);

2) o copie a licenței pentru operațiunile bancare, certificată în mod prescris;

3) Copii ale documentelor constitutive certificate în mod prescris:

Carta Organizației de Credit;

Certificatele de înregistrare de stat a instituției de credit;

4) o scrisoare a instituției teritoriale a Băncii Rusiei care confirmă coordonarea candidaților din partea șefului și a contabilului șef al instituției de credit;

5) certificatul de înregistrare la autoritatea fiscală;

6) Cardul certificat în mod prescris cu semnăturile eșantionului șefului, contabilului șef și oficialilor autorizați ai instituției de credit și amprentele organizației de imprimare.

6.3. Pentru a deschide o subaccount corespondent, o sucursală, împreună cu documentele enumerate la punctul 6.2 din prezenta parte a regulamentului, o instituție de credit (o sucursală, în prezența unui procuror), în plus, prezintă în plus divizării Băncii Rusiei Rețeaua de decontare la locația sucursalei:

1) o copie a raportului Băncii Rusiei privind realizarea unei sucursale a cărții de înregistrare a statului instituțiilor de credit și atribuirea unui număr de secvență certificat în mod prescris;

2) o copie a funcției de ramură certificată în modul prescris;

3) Procura inițială emisă de instituția de credit la șeful sucursalei la deschiderea subacount corespondent și întreținerea operațiunilor din acest cont sau certificate în mod prescris o copie a procurii emise de credit Instituția către șeful sucursalei care atestă autoritatea șefului sucursalei de a deschide un cont și de a efectua operațiuni pe acesta și dreptul la semnarea contractelor (în cazul în care contractul și cererea de deschidere a unui cont sunt semnate de către șeful ramura).

6.4. Baza de închidere a contului corespondent (subaccount) în divizarea rețelei de decontare a Băncii Rusiei este rezilierea acordului de cont.

Închiderea contului corespondent (subaccount) privind inițiativa instituției de credit (sucursală) se efectuează la aplicarea instituției de credit (sucursală).

Închiderea contului corespondent (subaccount) în cazul lichidării instituției de credit se realizează pe baza aplicării comisiei de lichidare (manager competitiv, lichidator).

6.5. Rămânețele de fonduri dintr-un cont corespondent (subaccount) sunt enumerate prin ordinul de plată al instituției de credit (sucursală) în conformitate cu legislația și acordul de cont. Returnarea documentelor de decontare din cardurile de documente de decontare neplătite la închiderea contului corespondent (subaccount) se efectuează în modul stabilit în capitolul 7 din partea II din prezentul regulament.

6.6. La încheierea unui cont corespondent (subaccount) cu o instituție de credit (sucursală) în divizarea rețelei de decontare a Băncii Rusiei în același timp, se acordă numerar neutilizat verificați cărțile Cu o scrisoare de acoperire, care indică numărul de controale neutilizate.

6.7. Instituția de credit (sucursală), care închide contul corespondent (subaccount) în Divizia Rețelei bancare a Băncii Rusiei, notifică închiderea contului autoritățile fiscale alte organele de statPentru care legislația Federației Ruse a încredințat funcțiile de monitorizare a plăților către buget, fondurile extrabudgetare de stat și autoritățile vamale.

6.8. La încheierea unui cont corespondent, o instituție de credit cu sucursale este obligată să asigure închiderea subconturilor corespondente ale sucursalelor.

Resturile fondurilor privind subconectările corespondente sunt supuse transferului unei sucursale a unei instituții de credit într-un cont corespondent al organizației de credit înainte de a încheia contul corespondent al unei organizații de credit, cu excepția cazului în care se prevede altfel în acordul de cont.

6.9. La încheierea unui subaccost corespondent al unei sucursale fără a încheia o contabilitate corespondentă a unei organizații de credit, soldurile de numerar sunt enumerate în conformitate cu sucursala ramurii la contul corespondent al instituției de credit sau al subcontului corespondent al diviziei instituției de credit în pe care ramura care acoperă subaccountul corespondent are o relatare a așezărilor interfilante. În această cheltuială, numerarul poate fi transferat în sucursala ulterioară închisă de subaccount corespondent.

6.10. Venind în perioada după închiderea contului corespondent (subaccount), documentele calculate revin la banca care servește expeditorului (recuperător), marcat: "Întoarcerea fără execuție în legătură cu închiderea contului corespondent (subaccount)."

7.1. Documentele estimate care se află în dosarul cardului de documente de decontare neplătite într-un cont corespondent (subaccount) al instituției de credit (sucursală), care este supus închiderii datorită revizuirii licenței pentru operațiunile bancare și subcounturile corespondente ale acestuia Filiale înainte de crearea comisiei de lichidare (numirea managerului competitiv, lichidator) Organizația de credit poate fi returnată (sucursală) la declarația scrisă. Documentele estimate pentru reduceri incontestabile (dezamăgitoare) pot fi returnate la recuperarea fondurilor din declarația scrisă. Returnarea se efectuează în conformitate cu procedura prevăzută în capitolul 5 din partea II din prezentul regulament. Documentele de decontare care nu se întoarce sunt transmise în conformitate cu inventarul comisiei de lichidare (gestionarea falimentului, lichidator) a instituției de credit.

7.1.1. Diviziile rețelei bancare ale Băncii Rusiei, în care au fost descoperite contul corespondent al instituției de credit și al subaccordului corespondent al sucursalelor sale, notifică închiderea contului și transferul comisiei de lichidare (lichidator, mandatarul falimentului) de documente neplătite de soluționare a clienților, instituția de credit însuși și sucursalele sale pentru plățile obligatorii în bugete și fondurile de extrabudgetare de stat, autoritățile fiscale, autoritățile vamale și în cazurile prevăzute de lege și alte agenții guvernamentale, la care legislația Federației Ruse sunt încredințate funcțiile de monitorizare a plăților la bugete, fondurile extrabugetare de stat.

7.1.2. Diviziile rețelei de decontare a Băncii Rusiei, în care un cont corespondent (subaccount) a fost deschis de către instituția de credit lichidată, iar sucursalele au fost deschise, trimiterea notificărilor întocmite în formă arbitrară, recuperează transferul comisiei de lichidare (lichidator, concurență Manager) de documente de decontare pentru indiscutabil (dezamăgitor).

7.2. La încheierea unei conturi corespondente a instituției de credit și a subconectării corespondentului a unei sucursale în cazuri diferite, documentele de decontare ale clienților și pe propriile lor tranzacții ale instituției de credit (sucursală), care nu sunt plătite din cauza insuficienței fondurilor din contul corespondent (subaccount) și plasate în carduri, returnate de unitatea de decontare Bank of Rusia rețele ale unei instituții de credit (sucursală). Documentele estimate pentru depunerea de fonduri indiscutabile (dezamăgitoare) depuse la un cont corespondent (subaccount) a instituției de credit (sucursală) sunt returnate colectorilor.

7.2.1. Organizația de Credit (sucursala) Returnează documentele de decontare a clienților plătitori și a documentelor pentru neîndeplinirea de fonduri incontestabile (dezamăgitoare), respectiv clienți și recuperate.

7.2.2. Întoarcerea de către divizarea rețelei bancare a Băncii Rusiei a documentelor de decontare, care nu sunt plătite din cauza insuficienței fondurilor pe contul corespondent (subaccount), nu mai târziu de ziua închiderii contului.

7.2.3. Divizia rețelei bancare a Băncii Rusiei returnează o instituție de credit (sucursală) a documentelor estimate pentru inventar, care este compilată în două exemplare. Inventarul indică suma, numărul, data documentului calculat și numele plătitorului. Pe documentele de decontare returnate, marca "se întoarce fără execuție în legătură cu închiderea unui cont corespondent (subaccount)" și semnătura performantului responsabil, pe care comanda îl este încredințată cu controlul returnat fără plata documentelor. Fiecare specimen din Regina este semnat de executorul responsabil și de contabilul șef al diviziei rețelei de decontare a Băncii Rusiei și este emisă de Ottis a ștampilei.

Instituția de credit (sucursala) primește documentele calculate la primire în Obia, prima copie a cărei copie este plasată în documentele din ziua divizării rețelei bancare a Băncii Rusiei.

7.2.4. Divizia rețelei bancare a Băncii Rusiei, care închide contul corespondent (subaccount), descrie documentele de decontare neplătită din dosarul cardului la depunerea de fonduri nedezvoltate (dezamăgitoare) a fondurilor care urmează să fie returnate la recuperare. Pe partea revolving a documentelor de decontare returnate se fac prin "întoarcerea fără execuție în legătură cu închiderea unui cont corespondent (subaccount)", data de returnare. Documentele sunt aplicate prin scrierea ștampilei care conține numele, codul de identificare bancar, semnătura contractantului responsabil și este certificată de semnătura contabilului-șef (contabilul șef adjunct) care indică numele și inițialele.

7.2.5. Documentele estimate sunt trimise împreună cu prima instanță a scrisorii însoțitoare către instituția de credit (sucursală), înregistrarea de lider a recuperării, prin scrisoare recomandată cu notificarea.

Scrisoarea de însoțire a formularelor arbitrare este compilată în două exemplare, semnată de performantul responsabil al diviziei Rețelei bancare a Băncii Rusiei, contabilul-șef sau adjunctul său. Scrisoarea indică data confiscării documentului calculat privind depunerea de la fișierele de card, noile plătitori (dacă sunt cunoscute) sau indică faptul că noile detalii nu sunt cunoscute. A doua copie a scrisorii cu o copie a documentului de decontare este plasată în documentele din ziua diviziunii Băncii Rusiei.

7.2.6. Rambursarea EPD-urilor neplătite plasate într-un dosar electronic se efectuează în modul prevăzut de actele de reglementare ale Băncii Rusiei pe calculele electronice.

Operațiunile estimate se desfășoară în condițiile de asigurare a egalității zilnice a soldurilor de numerar asupra contului corespondent cu privire la soldul instituției de credit (sucursala), care a deschis contul corespondent într-o altă organizație de credit (sucursală) (în continuare - banca - banca - Respondent) și pe bilanțul Organizației de Credit (sucursală), care este deschis la contul corespondent al instituției de credit specificate (denumită în continuare "corespondentul bancar), precum și conturile așezările interfillante ale diviziilor unei organizații de credit (instituția de credit, sucursalele instituției de credit). Reflecția operațiunilor calculate în soldurile bancare - Respondentul și Banca corespondentă, precum și în instituția de credit, ramurile instituției de credit pe conturile decontărilor interfillante se desfășoară cu o dată calendaristică (număr, lună Anul) - data transferului de plată (denumită în continuare DPP).

DPH este stabilit pentru a ține cont de termenul de document de decontare (ruloul de documente) și este indicat de o instituție de credit (sucursală), care începe operarea de transfer de fonduri în funcție de așezările interfilentale, un cont corespondent (denumit în continuare - banca - banca - expeditor) în detaliile "Res. Field" (câmp de rezervă) a ordinelor de plată. Aceste cerințe ar trebui luate în considerare în regulile de construire a unui sistem de decontare a unei instituții de credit și a încheiat conturi corespondente.

DPP nu este stabilită la efectuarea unei plăți prin intermediul diviziilor rețelei bancare a Băncii Rusiei.

În unele cazuri (redistribuirea fondurilor între diviziile instituției de credit, reaprovizionarea contului corespondent într-o altă instituție de credit, returnarea fondurilor din contul corespondent, reaprovizionarea soldului contului de soluții interfilante) a DPP poate să fie stabilită de o instituție de credit (sucursală), care completează transferul de fonduri pentru conturile conturilor (în continuare, Banca este interpretul), în registrul de plăți viitoare sau raportul privind primirea de la Bancă - expeditorul de fonduri.

Confirmarea punerii în funcțiune a funcționării fondurilor de reducere sau de creditare În contul de soluții interfilentale, un cont corespondent într-o altă instituție de credit (sucursală) este un extras din aceste conturi trimise de Bancă - contractantul expeditorului. Forma, metoda (pe hârtie sau electronică) și procedura de transfer a unui extras stabilește în regulile de construire a unui sistem de decontare a instituției de credit și în conturile corespondente. În același timp, ziua este acceptată pentru DPP, pentru care se dă extractul.

Atunci când efectuează o plată efectuată de o instituție de credit (sucursală) în numele unei alte instituții de credit (sucursală) la cea de-a treia instituție de credit (sucursală), DPP este stabilit în fiecare pereche de instituții de credit (sucursale), iar misiunile clienților sunt reeditați În numele băncii - expeditorul. În acest caz, propriferii destinatarului rămân neschimbate.

Responsabilitatea pentru corectitudinea compilării unei ordonanțe de plată reeditată și a oportunității transferului pe baza fondurilor este transportată de o organizație de credit (sucursală), care conține un document de decontare. Ordinul de plată al instituției de credit (sucursală) este trimis către o altă instituție de credit (sucursală) pentru punerea în aplicare a operațiunii pe conturile corespunzătoare fără aplicarea documentului calculat, pe baza căreia este întocmită.

1.1. Relația dintre instituțiile de credit (sucursalele) în punerea în aplicare a operațiunilor de decontare în conturile corespondente este reglementată de legislație și de contul corespondent (denumit în continuare "Acordul de cont) încheiat între părți.

1.2. Instituția de credit încheie un acord de cont și deschide un cont corespondent într-o altă instituție de credit (sucursală) la sucursala cu furnizarea dreptului de a dispune acest cont prin proxy, eliberat de managerul de sucursale sau în sucursala le oferă dreptul de a deschide conturile corespondente în alte instituții de credit (sucursale).

Sucursala are dreptul de a deschide conturile corespondente altor instituții de credit (sucursalele lor) și de a efectua operațiuni asupra acestora dacă aceste drepturi sunt delegate în sucursala și reflectate în procura emisă de manager.

1.3 Banca - Corespondentul deschide banca - contul corespondent pârât pentru primirea documentelor enumerate la punctele 6.2 (forma unei cereri de deschidere a unui cont solicitat în conformitate cu sub-clauza 1 punctul 6.2 poate fi determinată de organizațiile de credit independent) , 6.3 din partea II a prezentului regulament și semnarea conturilor contractuale.

1.4. În conformitate cu procedura de punere în aplicare a operațiunilor pe conturile corespondente "LORO", "Nostro", stabilită prin prezentul regulament, trebuie realizat un acord între Bancă - respondentul și banca - corespondentul trebuie să fie atins:

1) privind procedura de stabilire a DPP la efectuarea de operațiuni de decontare bazate pe transferul de documente între Bancă - respondentul și corespondentul bancar;

2) privind normele privind schimbul de documente (pe suport de hârtie, sub forma unui document electronic) și forma unui registru al plăților viitoare cu transferul detaliilor necesare pentru efectuarea operațiunilor de decontare, metoda și procedura pentru acesta transferul (pe hârtie sau sub forma unui document electronic);

3) Cu privire la obligațiile băncii - Contractantul de a trimite Banca la confirmarea expeditorului funcționării complexe pentru reflecția sa asupra contului corespondent din cadrul băncii - respondentului și al Corespondentului Bank - corespondent;

4) Cu privire la procedura de acțiuni a Băncii - respondentul și banca - corespondent atunci când documentul de decontare este primit mai târziu decât DPP stabilit, chitanța întârziată sau neprimarea confirmărilor cu privire la Comisia de soluționare a decontării sau în legătură cu apariția forței majore;

5) Cu privire la obligațiile băncii - respondentul de a umple contul corespondent să plătească pentru documentele calculate depuse în acest cont;

6) În ceea ce privește creditarea contului de către bancă - corespondent;

7) privind condițiile de reziliere a contractului, inclusiv cazul neîndeplinirii de către Bancă - respondentul obligațiilor de a-și reface contul;

8) privind alte probleme care reglementează calculele în contul corespondent.

1.5. Operațiunile privind eliminarea fondurilor din contul corespondent "LORO" sunt efectuate de către Bancă - corespondentul privind ordinul de plată al băncii - Respondentul, întocmit și decorat în conformitate cu cerințele stabilite de actele de reglementare din Banca Rusiei, sub rezerva caracterului adecvat al fondurilor din contul său.

Scrierea fondurilor fără consimțământul băncii - Respondentul se face în cazurile prevăzute de lege sau de acord de cont.

1.6. Ordinele de plată ale băncii - respondentul care nu poate fi îndeplinit din cauza insuficienței fondurilor din contul său sunt returnate de către Bancă - un corespondent în ziua primirii lor, cu excepția cazului în care se prevede altfel în acordul de cont.

Documentele estimate pentru depunerea de fonduri incontestabile (dezamăgitoare) din contul corespondent "LORO" în absența sau insuficiența de fonduri sunt plasate de către Bancă - un corespondent al fișierelor de carduri corespunzătoare ale documentelor de decontare neplătite în contul bancar specificat - Respondentul și sunt plătite în prioritatea stabilită prin lege.

Banca - corespondentul notifică Banca - respondentul privind plasarea documentelor de decontare neplătită în dosarul cardului în contul băncii - respondentul în forma N 0401075 sau în conformitate cu forma convenită de notificare.

În cazul insuficienței fondurilor în contul corespondent al Băncii - respondentul, plata parțială a documentelor calculate privind incontestabil (dezasamblarea) este debitarea fondurilor în același mod ca cea descrisă la punctul 8.10 din partea I a prezentului regulament.

Documentele de decontare neplătite depuse în contul corespondent al instituției de credit (ramura) privind depunerea de fonduri incontestabile (dezamăgitoare) pot fi retrase de recuperarea ei înșiși (destinatari) pe cererea scrisă prin intermediul instituției de credit Carta (destinatar) (ramură).

Documentele de decontare retrase pentru dezbaterile de fonduri de fonduri din conturile plătitorului sunt trimise de o instituție de credit (sucursală) a plătitorului (de către bancă - corespondent) unei instituții de credit (Branch) a recuperării (destinatarului) pe cont propriu prin scrisoare recomandată cu notificare.

1.7. Banca - corespondentul efectuează o operațiune pe contul corespondent "LORO", cu condiția ca ordinul de plată al băncii - respondentul să fie întocmit cu respectarea cerințelor stabilite de Banca Rusiei.

1.8. Odată cu punerea în aplicare a operațiunilor de decontare pe conturile corespondente "Loro", "Nostro" de către bancă - expeditorul plății sau banca, contractantul poate fi atât banca - respondentul, cât și banca - corespondentul.

1.9. Atunci când efectuează operațiuni de către Bancă - un corespondent pentru contul corespondent "LORO" pentru a se înscrie sau a scrie fonduri în ceea ce privește comisia percepută sau cerințele de plată, emiterea unei bănci la Bancă - respondentului numerar în numerar. DPP este indicată în registrul de plăți viitoare, formularul și metoda de transport (transportator electronic sau de hârtie) este stabilită de către Bancă - corespondentul și banca - respondentul în Acordul de cont. Registrul plăților viitoare (pe hârtie) este atașat de documentele estimate, pe baza căreia va fi efectuată operațiunea (cu excepția emiterii de numerar).

1.10. Baza de punere în aplicare a operațiunilor de soluționare a contului corespondent în Bancă - expeditorul (în cazul transferului unui document computațional pe hârtie) sunt primele cazuri ale documentelor de decontare ale clientului, potrivit operațiunilor proprii ale băncii - Respondent și o copie a ordinului de plată a Băncii - expeditor, bazată pe baza lor, iar în bancă, artistul este prima copie a ordinului de plată a băncii - expeditorul și specimenele atașate la acesta. La transferarea documentelor de decontare în format electronic la documentele din ziua cu acordul părților, sunt plasate copii de hârtie tipărite ale EPD sau a Registrului EPD efectuate.

1.11. Dacă nu există o confirmare a operațiunii executive de la Bancă - Contractantul - expeditorul din ziua Oficiului DPP ia toate măsurile posibile (solicită canalele de urgență - electronice, telefon, telefax etc.) pentru a determina motivul pentru nepiința confirmării. În cazul unui raport al Băncii - Contractantul cu privire la imposibilitatea de a angaja această operațiune de soluționare, expeditorul este obligată să asigure plata pentru alte conturi (deschisă în diviziunea Băncii Rusiei, în alte instituții de credit (sucursale), sau prin alte ramuri ale aceleiași instituții de credit).

1.12. Închiderea contului corespondent se face la terminarea contului contului în cazurile prevăzute de lege, actele de reglementare ale Băncii Rusiei și Acordul de cont.

1.13. Terminarea partidului - inițiator a contractului de cont trimite o cerere scrisă pentru închiderea unui cont corespondent în legătură cu încetarea contului corespondent în legătură cu încetarea acordului de cont, semnat de șef și contabil șef, certificat de tipărire Organizația de credit. Declarația indică data încetării acordului de cont.

1.14. La încheierea contului corespondent, balanța de fonduri este listată pe baza ordinului de plată a Băncii - respondentul la contul său corespondent (subaccount) în Divizia Rețelei bancare a Băncii Rusiei sau a contului corespondent într-o altă instituție de credit (sucursală) în termenul prevăzut de lege și de acordul de cont. În același timp, banca - pârâta susține băncii - corespondentul înregistrărilor de primire a numerarului neutilizat.

Banca - corespondentul notifică închiderea autorităților fiscale ale contului corespondent și a altor agenții guvernamentale la care legislația Federației Ruse este însărcinată cu funcțiile de monitorizare a plăților către buget, fondurile extrabudgetare de stat și autoritățile vamale.

1.15. În cazul insuficienței fondurilor din contul corespondent (sub-contul) al Băncii corespondentului, deschis în Divizia Rețelei bancare a Băncii Rusiei, ordinul de plată al băncii - respondentul pentru returnarea fondurilor Din contul corespondent "LORO" este plasat de către bancă - un corespondent al fișierului card de card de documente de decontare neplătite în contul său corespondent (subaccount), deschis în divizia rețelei bancare a Băncii Rusiei și este plătită în ordinea priorității stabilită prin lege.

1.16. În cazul în care există un document de decontare neplătită la documentele contabile corespondente, returnarea documentelor de decontare, la încheierea unui cont, se efectuează în mod similar cu procedura prevăzută la capitolul 7 din partea II din prezentul regulament.

1.17. Banca - corespondentul termină operațiunile din contul corespondent "LORO" la încetarea acordului de cont după primirea aplicării băncii - respondentul privind închiderea contului corespondent sau debutul contabilului acordului de cont specificat în acesta. Toate primite la bancă - corespondentul documentelor de decontare pentru scrierea din contul băncii - Respondentul sunt rambursabile, indicând motivele returnării: "Întoarceți fără execuție în legătură cu închiderea contului corespondent".

2.1. Operațiunile calculate ale instituției de credit între organizarea și sucursalele șefului, precum și între filiale (în conformitate cu textul acestei părți - divizia instituției de credit) ale unei instituții de credit se desfășoară prin conturile decontărilor interfinante.

În conturile de așezări interfillante, împărțirea unei instituții de credit poate deține plăți pentru toate operațiunile bancare permise de instituția de credit a licenței Băncii Rusiei, o anumită dispoziție a sucursalei și a normelor de construire a unui sistem de decontare a unei instituții de credit ( Ierienter - reguli Intrabank) dezvoltate în conformitate cu legislația și actele de reglementare ale Băncii Rusiei.

2.2. Normele intrabank sunt realizate sub forma unui document separat, aprobat de organul executiv al organizației de credit și trebuie să conțină:

1) Procedura de deschidere, închidere și reaprovizionare (creșterea soldului contului pasiv) al conturilor așezărilor interfinante;

2) Procedura de identificare a fiecărui participant la calculul în sistemul de calcule interfillante ale instituției de credit (Sistem de instalații tehnice, de telecomunicații și măsuri organizaționale pentru a asigura posibilitatea de a efectua operațiuni de decontare între diviziunile instituției de credit) în Implementarea calculelor (carduri de schimb cu semnături și imprimare imprimare, utilizarea subtitrărilor analogice sub formă de coduri, parole, semnatura electronica etc.);

3) descrierea fluxului de documente, procedura de transferare și prelucrare a documentelor de decontare în timpul operațiunilor de conturi ale așezărilor interfilante, precum și succesiunea documentelor între subdiviziunile instituției de credit;

4) procedura de transmitere a documentelor de decontare;

5) Procedura de stabilire a DPP atunci când efectuează operațiuni de decontare bazate pe gestionarea documentelor între diviziile unei instituții de credit;

6) Procedura de efectuare a operațiunilor de decontare prin diviziuni ale unei instituții de credit în redistribuirea fondurilor;

7) Procedura de reconciliere zilnică a calculelor între diviziile instituției de credit asupra conturilor stabilirilor interfinante și redistribuirea fondurilor;

8) Procedura de acțiuni a unităților instituțiilor de credit în timpul primirii unui document de decontare pentru plata plății stabilită ulterior de DPP, primirea întârziată sau nepi primirea de confirmări privind comisia operațiunii calculate din motive tehnice din motive tehnice din motive tehnice sau în legătură cu apariția forței majore;

9) Alte probleme care reglementează așezările din cadrul instituției de credit.

2.3. Fiecare diviziune a unei instituții de credit ar trebui să aibă un număr unic care să nu conțină mai mult de patru caractere în sistemul de decontare a unei organizații de credit, de ao identifica ca membru al calculelor, care este indicat în contul personal privind calculele interfilate descoperite de diviziune a instituției de credit.

2.4. În absența unui subaccount corespondent în Banca Rusiei și conturile corespondente din alte instituții de credit, o sucursală efectuează toate operațiunile calculate prin conturile decontărilor interfilentale, deschise în diviziunile instituției de credit cu conturile corespondente (subaccount) în Bank of Rusia. În plus, sucursala poate deschide conturile de așezări interfillante din alte ramuri ale instituției de credit, dacă este prevăzută de normele de construcție și funcționare a sistemului de decontare a instituției de credit.

2.5. În cazul insuficienței fondurilor în conturile divizării organizației de credit, prin care se efectuează plăți de sucursale cu numai conturile de decontare interfilantă, documentele de ramificare sunt plasate în dosarul corespunzător de documente de decontare neplătite în contul corespondent (subaccount) a instituției de credit (sucursală) a Open (e) din Divizia de Decontare Bank of Rusia.

---