În cadrul relațiilor juridice bancare sunt înțelese prin soluționarea de către normele drepturilor bancare, care rezultă în procesul de desfășurare a activităților bancare de către organizațiile de credit în care subiectele sunt legate de drepturile și responsabilitățile reciproce.
Caracteristica obligatorie a relației juridice bancare este prezența unui subiect special:
- Organizația de Credit Bank (Banca comercială);
- instituția de credit nebancă;
- Banca Rusiei, care este simultan atât obiectul regulamentului, întrucât emite acte de reglementare obligatorii pentru executare, cât și obiect de reglementare, deoarece trebuie, de asemenea, să respecte actele specificate.
Relația juridică bancară este bancară, a căror conținut sunt operațiuni și tranzacții.
Înființarea apariției relațiilor juridice bancare:
- normele legii;
- actul administrativ;
- contract sau contract unilateral;
- provocând rău.
Relațiile juridice bancare au următoarele caracteristici specifice:
1) prezența unui subiect special sub forma unei bănci sau a unei alte instituții de credit;
2) prezența unui obiect special;
3) Indirecție prin relații juridice bancare politică monetară Statele, ceea ce înseamnă absența libertății voinței părților în determinarea formelor de relații juridice și a normelor de punere în aplicare, participarea directă sau indirectă a statului în aceste relații juridice.
Tipuri de relații juridice bancare:
1) În funcție de linia de subiect, poate fi relații juridice între:
- bancă și client;
- Două și multe altele banci comerciale;
- Banca Centrală a Federației Ruse și a băncilor comerciale;
- Banca Centrală a Federației Ruse și a Guvernului și a altor autorități;
- băncile asupra creării de sindicate, asociații etc.;
- instituții de credit și diviziuni structurale electrice, precum și cu unități structurale separate;
2) în funcție de natura operațiuni bancare A determina:
- relații juridice pasive în care banca acționează ca debitor, de exemplu depozit bancar sau contul bancar;
- relații juridice active - atunci când banca acționează ca un creditor, de exemplu contract de credit;
- relații juridice de mediere - când banca participă ca intermediar în așezările non-numerar între diferiți agenți economici - persoane fizice și juridice, firme, stat, alte bănci;
3) În conformitate cu funcțiile de bază inerente oricărei bănci, puteți aloca relații juridice bancare:
- acumularea de fonduri, adică relații juridice pasive;
- furnizarea de împrumuturi, adică relații juridice active;
- promovarea cifrei de afaceri de plată - mediere;
- Relațiile juridice de proprietate legate de bani gheata ca și în cazul unui tip special de proprietate;
- relații juridice neinforme legate de furnizarea de secret bancar, protecția reputației de afaceri a băncii, utilizarea diferitelor nume etc.;
- Relațiile juridice organizaționale legate de construirea structurii interne a băncii în sine și a sistemului bancar în ansamblu.
Mai multe despre subiect 2. Concept, semne și tipuri de relații bancare:
- § 2.1. Raportul dintre conceptele de "fond de investiții" și "complex de proprietate"
- § 2. Caracteristicile liniei de relații juridice de dezvoltare între societatea economică și participanții săi, fapte juridice care stau la baza acestora.
Banca este cel mai important element sistem financiar În orice stat. ÎN Federația Rusă Relațiile juridice bancare sunt guvernate de multe acte de reglementare. Cu privire la modul în care băncile funcționează în statul nostru, vor fi spuse în acest articol.
caracteristici generale
Funcțiile sistemului de relații bancare includ reglementarea activității băncii centrale și a instituțiilor financiare comerciale. Conform încheierii avocaților, legea bancară constă în normele dreptului civil și financiar. Normele civile consacră procedura de creare a băncilor și a activităților acestora. Normele drepturilor financiare constituie principiile creditării, determină statutul băncii centrale ruse și reglementează relația cu băncile comerciale.
Întregul sistem bancar are o influență imensă asupra economia de stat.. Clasificarea specială a fost dezvoltată de către știință, permițând împărțirea legii bancare în trei niveluri. Este demn de evidențierea subsecțiuni (de exemplu, legea monedei), instituțiile juridice (Institutul de Soluții în numerar sau non-numerar), precum și normele de drept. Combinația de standarde individuale se formează o instituție specifică de lege bancară. Respectarea normelor este asigurată de dreptul de a aplica sancțiuni.
Sistemul de relații juridice bancare
Ce surse legale sunt baza sistemului în cauză? Aceasta este Constituția, FZ "pe banca centrală a Federației Ruse", FZ "privind activitățile bancare", precum și legea "la faliment". Conține unele reglementări privind băncile și codul civil.
Sistemul de lege bancară din Rusia are un caracter pe două niveluri. Primul loc de aici este banca centrală rusă. În a doua etapă există toate subiectele rămase ale relațiilor juridice bancare. Acestea sunt diferite organizații de credit - cum ar fi băncile comerciale și instituțiile private non-bancare. Statul construiește un sistem de management din organisme adecvate pentru competență. Sunt stabilite cerințe clare pentru implementarea bancară.
Control
Cât de precizează conducerea sistemului bancar din Rusia? În conformitate cu legea fundamentală a țării, șeful statului este jucat de șeful statului. Este cel care conduce probleme financiare, de credit și economice. Președintele oferă o muncă concertată agentii guvernamentale, Introducând Duma de Stat și Consiliul Candidații pentru diferite poziții. În special, merită alocarea posturilor președintelui și consiliului de administrație al băncii centrale, precum și șefii camerei de conturi.
Banca centrală este subordonată Duma de stat. Camera inferioară a Parlamentului are în ceea ce privește sistemul bancar cu următoarele competențe:
- numirea la funcția de șef al Băncii Rusiei;
- direcția și feedback de la reprezentanții lor din Consiliul Național al Băncilor;
- luarea în considerare a raportului anual al Băncii Rusiei;
- realizarea audierilor parlamentare cu privire la activitățile băncii centrale și cealaltă.
Consiliul Federației, la rândul său, este obligat să trimită doi dintre reprezentanții săi la Consiliul Național al Băncilor.
Banca și dreptul civil
Ce este reglementat de legea civilă? Merită identificarea definiției statutului juridic al participanților la sistemul civil, motivele pentru formarea drepturilor de proprietate și neinforme, reglementarea obligațiilor contractuale și multe altele. Toate aceste elemente sunt prezente în legea băncii. De fapt, sistemul bancar este strâns legat de dreptul civil. În același timp, ar fi confundat să considerăm că punctul de vedere considerat complet dependent de dreptul civil. 
Care sunt diferențele dintre cele două sisteme juridice? În primul rând, relațiile juridice bancare nu sugerează autonomia largă a voinței părților. Majoritatea regulilor din sistemul instituțiilor de credit sunt imperative. În al doilea rând, pentru încălcarea normelor de drept, organizațiile de credit sunt implicate în standarde bancare, nu drept civil. Un exemplu simplu: în articolul 836 din Codul civil al Federației Ruse se spune despre concluzie contract bancar în scris. În același timp, nu este specificat în cod dacă vor exista suficiente fundații ale ofertei sau acceptării. În același timp, articolul 36 din Legea "privind activitățile bancare" arată cu privire la obligația de a încheia un acord în caz de fonduri în depozite.
Drept bancar și financiar
Educație, distribuție și utilizare fonduri de numerar Reglementate de normele dreptului financiar. Subiectul acestei sfere juridice este relațiile care pot apărea în acest proces. activități financiare Federația și formațiunile regionale. 
Care sunt normele dintre dreptul financiar și bancar sunt adiacente? Este în valoare de numire a relației dintre banca centrală și instituțiile de credit cu privire la formarea și utilizarea rezervelor de numerar obligatorii. Este necesar să se facă distincția clară atunci când Banca Rusiei interacționează cu instituțiile de credit și când participă la relațiile financiare. În primul caz, vorbim despre aplicarea adiacentă a dreptului bancar și financiar, iar în al doilea - despre norma specifică a dreptului financiar.
Holding bancar
În relațiile juridice bancare, două tipuri de asociere joacă un rol major: acesta este un grup și exploatație. În conformitate cu articolul 4 din Legea federală "La bănci", un grup de instituții de credit recunoaște Asociația Persoanelor juridice, care nu este credit. Gestionează o astfel de organizație de credit de fuziune.
În cazul exploatării, totul este oarecum diferit. Este vorba despre aceeași asociere ca și în cazul unui grup, numai managerul de aici este o organizație care nu are statut de bancă. Ponderea activităților bancare în exploatație nu ar trebui să fie mai mică de 40%. Controlează atât grupul bancar, cât și exploatația este stabilită Standarde internaționale Declarații monetare. 
Există și alte forme de relații juridice bancare. Deci, trebuie să alocați alianțe și asociații. Ele nu sunt create pentru a extrage profituri, ci pentru a sprijini împreună - juridice și financiare.
Operațiuni bancare
Principalele tipuri de relații juridice bancare sunt consacrate în articolul 5 din FZ "pe bănci". În această parte a legii sunt băncile și tranzacțiile. Operațiunea principală este de a atrage finanțe în depozite. Implicat în acest lucru poate fi atât fizic, cât și entitati legale. Următorul ar trebui să fie alocat formarea și întreținerea conturi bancare, precum și transferuri (inclusiv electronice - fără conturi bancare de deschidere). Asociate îndeaproape cu aceste operațiuni de colectare a operațiunilor. 
Conceptul de relații juridice bancare nu ar putea exista, nu este posibilitatea de a emite banca garantează. Furnizarea unor astfel de garanții este cea mai importantă responsabilitate a reprezentanților sistemului bancar.
Ce tranzacții pot implementa o organizație de credit? Asta e la acordarea atenției:
- emiterea de garanții pentru terți;
- achiziționarea dreptului de finanțare a cerințelor de la terți;
- management confidențial;
- implementarea operațiunilor de leasing;
- furnizare de servicii de consiliere tuturor participanților la relațiile juridice bancare.
Asigurarea stabilității
Fiabilitatea financiară este principiul de bază pe care se bazează orice organizație de credit. Pentru a asigura fiabilitatea, sediul grupurilor bancare sunt obligate să formuleze rezerve speciale pentru depozitarea valorilor mobiliare și a finanțelor. Procedura de formare și rezervele minime sunt stabilite de către banca centrală. 
Pentru a asigura stabilitatea, instituția de credit trebuie să creeze un sistem de gestionare a riscurilor și capitalului - una dintre cele mai importante garanții de fiabilitate. Un sistem conceput competent va permite băncii să funcționeze optim pentru o lungă perioadă de timp.
depozituri bancare
Principala caracteristică a relațiilor juridice bancare este capacitatea de a face depozite. Ce este? În conformitate cu articolul 36 din Legea federală "La bănci", contribuția se numește fonduri în limba rusă sau moneda strainaplasate de un individ pentru stocarea și obținerea de beneficii financiare în viitor. Venitul este format sub formă de interes, dar este plătit în formă monetară. Finanțele pot fi returnate deponentului la prima sa cerință. 
Abilitatea de a accepta depozite nu este furnizată tuturor. În primul rând, dimensiunea capitalul autorizat Trebuie să fie de cel puțin 3,6 miliarde de ruble. În al doilea rând, informațiile privind instanțele controlate ale băncii ar trebui divulgate de o gamă nelimitată de persoane. Prezența a două condiții prezentate va permite oricărei bănci să pună în aplicare nu numai emiterea de împrumuturi, ci și funcțiile de contribuție.
În teoria legii, relația juridică este înțeleasă ca reglementări privind ramura specifică a relațiilor publice de drept, ale căror participanți au anumite drepturi și obligații. Prin normele de drept, relația reală dintre două subiecte dobândește natura relației juridice, este predată într-o formă juridică. Relația juridică - Conștient, atitudinea volibală; Acestea apar pe baza normelor de drept și reprezintă corespondența drepturilor și obligațiilor subiective ale participanților săi.
Relația juridică bancară este o relație publică stabilită de normele legii bancare care se dezvoltă despre activitățile bancare. Definiție mai detaliată Formulată OM. Oleinik: Relații juridice bancare - reglementate de legile private și publice ale relațiilor publice, dezvoltarea în procesul băncilor bancare și a altor instituții de credit care implementează statutul juridic specific și folosind bani și altele instrumente financiare Ca mijloc de circulație, economii și ca produs *.
* Cm.: Oleinik ore.m.Bazele drepturilor bancare: un curs de prelegeri. M, 1997. P. 39.
Relația bancară - formă juridică a relațiilor bancare reale. Relațiile juridice bancare includ numai ceea ce este legal. Nu ar trebui să fie elemente extraordinare (actuale) în conținutul relației corecte. Conținutul principal al relației juridice bancare este drepturile și obligațiile subiecților săi care apar cu privire la respectarea, execuția, utilizarea și aplicarea legilor stabilite și acte de reglementare Bank of Rusia Ordinul operațiunilor bancare și tranzacțiile *.
* Cm.: Căsătoria A. G.Legea bancară a Rusiei: Tutorial. M., 2003. P. 141.
Două trăsături caracteristice ale relațiilor juridice bancare care le distinge de relațiile juridice ale altor ramuri de drept pot fi distinse. Prima caracteristică a relației juridice bancare este linia sa specială a subiectului: una dintre părțile într-o astfel de relație juridică este întotdeauna o organizație de credit sau o bancă a Rusiei. A doua caracteristică susține conexiunea, direct sau indirect, cu activități bancare. Conexiunea directă va fi atunci când relația bancară se dezvoltă în procesul de activitate bancară ca un tip de activitate de afaceri. În acest caz, relația bancară poartă proprietate și este asociat cu numerar ca un tip de proprietate. Natura non-proprietate este o astfel de relație juridică, dacă obiectul său este, de exemplu, reputația de afaceri a organizației de credit, secretul bancar ca un tip specific de informații etc. Comunicarea indirectă cu activități bancare se manifestă în relații organizaționale care sunt condiția necesară pentru operațiunile și tranzacțiile bancare. Aceasta este o relație cu privire la crearea unei instituții de credit, construirea unui sistem bancar, supravegherea bancară etc.
În diviziunea specificată, puteți construi prima clasificare a relațiilor juridice ale băncii pe baza orientării lor funcționale:
1) proprietate - legată de bani în ruble și valută străină, valori mobiliare, metale pretioase, pietre prețioase și altele bunuri financiare;
2) non-proprietate:
organizațional - adăugați în acest proces Înregistrarea de stat. Instituția de credit, licențierea bancară, construirea și asigurarea bunei funcționări a sistemului bancar și nu sunt legate de punerea în aplicare a operațiunilor bancare și a tranzacțiilor;
funcțională - adăugarea în procesul de realizare a operațiunilor bancare și a tranzacțiilor, dar obiectul lor nu este instrumente financiare, dar beneficiile non-proprietate: reputația afacerilor, datoria de a păstra secretele bancare și așa mai departe.
În funcție de linia de subiect, relațiile juridice ale băncii pot fi împărțite în Intrasystem și în străinătate:
1) Relațiile juridice inspectate se dezvoltă între subiecții sistemului bancar - Banca Rusiei, ARCO, instituțiile de credit, asociațiile și sindicatele acestora, precum și sucursalele și reprezentanțele băncilor străine. Ei pot fi:
vertical - relația dintre Banca Centrală a Federației Ruse și ACCO, pe de o parte, și alte entități, pe de altă parte - care sunt legate de executarea funcțiilor legale publice;
orizontală - relația dintre toți acești subiecți, care se dezvoltă în procesul de operațiuni bancare și de tranzacții (de exemplu, relațiile corespondente dintre două instituții de credit, relațiile cu privire la furnizarea de împrumuturi interbancare etc.);
2) Direcția străină - relația dintre Banca Rusiei și cele mai înalte autorități de putere de stat (președintele Federației Ruse, Duma de Stat, Guvernul Federației Ruse), între Banca Rusiei și a Internaționalului organizații financiare, precum și între instituțiile de credit și clienții acestora.
În literatura juridică, a fost propusă o altă clasificare a relațiilor juridice bancare - în funcție de faptul că starea unei organizații de credit sau a funcției sale este pusă în aplicare în relații juridice *.
* Cm.: Frate a.g.Banking Rusia. Pp. 143 - 144.
În conformitate cu criteriul menționat, este alocat:
1) Relațiile juridice de statut bancare este o relație juridică între instituția de credit și Banca Rusiei, care rezultă din momentul înregistrării sale și a reziliat cu excepția celor din urmă din Cartea înregistrării de stat a instituțiilor de credit. Există schimbări în aceste relații juridice legate de obținerea licențelor bancare, de modificare a documentelor constitutive, aprobarea de la Banca Centrală a Candidații Federației Ruse pentru numirea șefului și șefului contabil al instituției de credit, reorganizarea acesteia etc.;
2) Relația bancară operațională - relația juridică dintre Banca Centrală a Federației Ruse și Instituția de Credit privind respectarea instituției de credit a procedurii stabilite pentru organizarea de operațiuni și tranzacții bancare.
Tranziția la o economie de piață din Rusia a schimbat radical natura relațiilor în domeniul creditării bancare.
În condițiile sistemului administrativ și de comandă, a existat un monopol de stat pe bancar. Relațiile pliante B. sistem bancar Reglementate de normele dreptului administrativ și financiar.
Refuzând un monopol de stat asupra bancar, statului nostru, precum și alte state cu economie de piata, afectează sistemul bancar, inclusiv cu ajutorul dreptului și implementează funcția de control. Aceste puteri sunt atribuite Banca centrala Federația Rusă, care le implementează cu ajutorul normelor dreptului administrativ și financiar.
- Aceasta este o relație stabilită de legea bancară de către o parte la care poate fi o persoană legală sau persoană, iar cealaltă parte este întotdeauna o organizație de credit (o bancă sau o instituție de credit nebancă) sau o bancă a Rusiei.
Obiect Relația juridică bancară este bancară, a căror conținut sunt operațiuni și tranzacții.
Baza apariției relațiilor juridice bancare poate fi normele, precum și fapte juridice ca actul administrativ, un contract.
Tipuri de relații juridice bancare
În cadrul relațiilor juridice bancare sunt înțelese prin soluționarea de către normele drepturilor bancare, care decurg din sau în procesul instituțiilor de credit bancare.
Tipuri de relații juridice bancare Pot fi clasificate pe diferite baze.
În funcție de linia subiectului, poate fi relații juridice:
- între Bancă și Client, între două bănci, între banca centrală a Federației Ruse și a băncilor,
- între Banca Centrală a Federației Ruse și Guvernul Federației Ruse și a altor autorități,
- între bănci asupra creării de sindicate, asociații etc.
În funcție de natura operațiunilor bancare, aceasta poate fi:
- relații juridice pasive în care banca acționează ca debitor (depozit bancar, cont bancar);
- relații juridice active în care banca participă ca creditor (acord de credit);
- relații juridice intermediare care decurg din calcule fără numerar.
În conformitate cu cele trei funcții principale inerente oricărei bănci, puteți aloca relații juridice bancare regizate de:
- să acumuleze bani;
- privind plasarea fondurilor ridicate;
- pentru promovarea cifrei de afaceri de plată.
Sunt posibile alte fundații ale clasificării relațiilor juridice bancare.
Caracteristicile relațiilor juridice bancare
Două trăsături caracteristice ale relațiilor juridice bancare care le distinge de relațiile juridice ale altor ramuri de drept pot fi distinse. Prima caracteristică a relației juridice bancare este subiectul său special: una dintre părțile într-o astfel de relație juridică este întotdeauna o organizație de credit sau o bancă a Rusiei. A doua caracteristică susține conexiunea, direct sau indirect, cu activități bancare. Conexiunea directă va fi atunci când relația bancară se dezvoltă în procesul de activitate bancară ca un tip de activitate de afaceri. În acest caz, relația bancară este de proprietate și este asociată cu numerar ca un tip de proprietate. Această relație juridică este non-proprietate, dacă obiectul său este, de exemplu, reputația de afaceri a unei organizații de credit, secretul bancar ca un tip specific de informații etc. O conexiune indirectă cu activitățile bancare se manifestă în relațiile organizaționale care sunt necesare Condiție prealabilă pentru operațiunile bancare și tranzacțiile. Aceasta este o relație de a crea o instituție de credit, construirea unui sistem bancar, realizarea supravegherii bancare etc.
În diviziunea specificată, puteți construi prima clasificare a relațiilor juridice ale băncii pe baza orientării lor funcționale:
Proprietate - legate de numerar în ruble și valută străină, valori mobiliare, metale prețioase, pietre prețioase și alte active financiare;
Non-proprietate:
- organizațional - se dezvoltă în procesul de înregistrare de stat a unei instituții de credit, licențierea bancară, construirea și asigurarea bunei funcționări a sistemului bancar și a sistemelor de asigurare a depozitelor și nu sunt legate de punerea în aplicare a operațiunilor bancare și a tranzacțiilor;
- fUNCȚIONAL - FOLD în procesul de operațiuni bancare și tranzacții, dar obiectul lor nu este instrumente financiare, dar beneficiile non-proprietate: reputația de afaceri, secretul bancar și așa mai departe.
În funcție de linia de subiect, relațiile juridice ale băncii pot fi împărțite în Intrasystem și Direcționate externe:
- relațiile juridice intrămiste se dezvoltă între subiecții sistemului bancar - Banca Rusiei, DeM, Banca de Dezvoltare, Instituții de credit, asociațiile și sindicatele acestora, precum și sucursalele și reprezentanțele băncilor străine. Ei pot fi:
- vertical - relația dintre Banca Centrală a Federației Ruse și DC, pe de o parte, și alte entități, pe de altă parte, care sunt legate de executarea funcțiilor legale publice;
- orizontal - relațiile dintre toate aceste subiecte în procesul de operațiuni bancare și tranzacții (de exemplu, relațiile corespondente dintre două instituții de credit, relațiile de a oferi împrumuturi interbancare, decontare etc.);
- relațiile bazate pe străine între Banca Rusiei și cele mai înalte autorități de putere de stat (președintele Federației Ruse, Duma de Stat, Guvernul Federației Ruse), între Banca Rusiei și organizațiile financiare internaționale, precum și între credit instituții și clienții lor, catalogul central povestiri de credit și Birourile istoriei de credit.
Bancar- Relații juridice bancare.
Relații juridice bancare- Acestea sunt relații publice reglementate cu normele dreptului bancar, care se dezvoltă în procesul de instituții de credit bancare și nebancare.
Relațiile juridice bancare au mai multe semne:
1) Acestea sunt relații sociale, adică relația dintre juridice și indiviziavând importanță publică;
2) Acestea sunt numerar în ei esența economică Relații, constând în redistribuirea fondurilor între sectoarele economiei și regiunile țării, pentru a asigura soluționarea;
3) Relație juridică bancară, care este o legătură juridică între drepturile subiective și relațiile juridice.
a) proprietatea asociată cu bani ca un tip de proprietate;
b) non-proprietate asociată cu furnizarea de secret bancar, folosind anumite nume etc.;
c) organizațională legată de construcția internă structura organizationala Banca însăși și sistemul bancar în ansamblu.
Structura relațiilor juridice bancare - Aceasta este o structură internă și o relație de elemente ale unei relații juridice, este supusă entităților (participanților) și conținutului relației juridice.
Relațiile juridice bancare au un cerc special subiecte.Subiecții sunt Federația Rusă și subiectele Federației Ruse, a entităților administrative și teritoriale, a autorităților de stat și a acestora ofițeri, entitățile juridice, organizațiile de credit și asociațiile acestora, Banca Centrală a Federației Ruse, Bănci străine și reprezentarea acestora pe teritoriul Federației Ruse.
Obiectul relației juridice bancare - Asta înseamnă subiectele relațiilor juridice în asociere juridică. Obiectele relațiilor juridice reprezintă o varietate de beneficii materiale și necorporale.
8. Supravegherea bancară și tipurile sale
Regulamentul bancar și supravegherea bancară În conformitate cu legea federală "pe banca centrală a Federației Ruse" este Bank of Rusia.Banca Rusiei menține o supraveghere constantă a respectării instituțiilor de credit și a grupurilor bancare de legislație bancară și de acte de reglementare ale Băncii Rusiei, instituite de acestea cu standarde obligatorii. Sistem bancar - Acesta este un obiect de supraveghere pentru Banca Rusiei. Supraveghere- Acesta este un mijloc de asigurare a reglementării prudențiale. Acest lucru este supravegheat în sensul îngust al cuvântului, adică, supravegherea instituțiilor individuale de credit ca parte a sistemului bancar.Fiecare organizație de credit separat face obiectul unei supravegheri specifice a Băncii Centrale a Federației Ruse. Consolidarea supravegherii unei instituții de credit specifice poate fi dictată de interesele generale de consolidare a sistemului bancar, în special, gestionarea riscurilor sistemice. Cu toate acestea, există, de asemenea, o parte inversă: o organizație de credit își pierde avantajele într-un sistem de relații competitive. Informații pe care o anumită organizație de credit este supusă supravegherii intensive poate da naștere la îndoieli ale clienților săi.
Tipul supravegherii bancare- Acest lucru se datorează obiectului și subiectului supravegherii bancare Activitățile specifice ale Băncii Rusiei de a verifica activitățile instituției de credit.
Supravegherea băncii poate fi clasificată prin mai multe criterii.
1. Clasificarea generală a supravegherii bancare. În funcție de subiectul supravegherii, este necesar să se aloce tipuri funcționale de supraveghere și în funcție de subiect - instituțional.
2. Clasificarea subiectului supravegherii bancare (funcționale). Supravegherea bancară este clasificată în conformitate cu specificul conținutului de reglementare, economic și financiar al activităților bancare, care face obiectul supravegherii.
3. Clasificarea de reglementare a supravegherii bancare. Două tipuri severe: uzual(Legal) și prudential(financiar).
4. În funcție de dezvoltarea activităților bancare ale instituției de credit, ar trebui să se distingă tipurile de supraveghere bancară:
1) licențierea activităților bancare;
2) supravegherea actualăobservarea legilor, a standardelor financiare și a reglementărilor Băncii Rusiei.
5. În funcție de conținutul economic și financiar al activităților bancare distinge supravegherea monetarăși supravegherea asociată cu conturile bugetare de întreținere.
6. În funcție de locul de supraveghere, controlul curent este împărțit în două tipuri: la distanță și de contact.
Supravegherea de la distanță - Aceasta monitorizează activitățile instituțiilor de credit bazate pe bănci prezentate de acesta, în special documente contabile.
Supravegherea contactului- Acestea sunt verificarea activităților instituțiilor de credit efectuate de reprezentanții Băncii Rusiei direct în instituția de credit. În aceste scopuri, se creează diviziuni speciale în structura Băncii Rusiei - Departamentul de inspecție a organizațiilor de credit și structurile relevante din instituțiile sale teritoriale.
Sarcina practică:
1. Ce este înțeles de către bancar?
2. Ce se manifestă complexitatea industriei de drept bancar?
3. Ce metode reglementarea legală Inerente legislației bancare?
4. Care este obiectul regulamentului bancar?
5. Care sunt definițiile relațiilor juridice bancare în literatura juridică?
6. Ce este înțeles de regimul juridic al activităților bancare?
7. Care sunt fondarea apariției, schimbărilor și încetării relațiilor juridice bancare?
8. Ce este înțeles sub reguli bancare și obiceiurile?
9. Ce acte ale Băncii Rusiei nu se referă la reglementare?
10. Care este rolul legilor generale și speciale în mecanismul de reglementare juridică a activităților bancare?
11. Selectați și scrieți 3 exemple de surse de drept bancar al următoarelor formulare: Codex, lege, decret, rezoluție, instruire, reguli. Indicați ce autorități sunt competente să ia aceste acte în aceste forme.
12. Denumiți principalele acte internaționale care reglementează bancar și descoperă cererea lor.
13. Extindeți conținutul conceptelor de "lege bancare" și "legislație bancară".
Curs 2 Conceptul sistemului bancar. Subiecții legislației bancare.
1. Conceptul, esența și structura sistemului bancar al Federației Ruse
2. Statutul juridic și semnele de bază ale instituțiilor de credit
3. Crearea unei instituții de credit
4. Organizații de credit nebancare din sistemul bancar al Federației Ruse
5. Statutul juridic al Băncii Centrale a Federației Ruse
6. Filiale și reprezentanțe ale organizației de credit
7. Alianțe bancare, exploatații și asociații
8. Bănci străine, sucursalele și reprezentanțele lor
9. Gestionarea teritorială și de decontare și centre de numerar ale Băncii Centrale a Federației Ruse
