(Treffen der Gesetzgebung Russische Föderation, 2002, № 28, ST.2790; 2003, Nr. 2, Art 157; Nr. 52, Artikel.5032; 2004, Nr. 27, Artikel 2711; № 31, St.3233; 2005, Nr. 25, Artikel 2426; № 30, St.3101; 2006, Nr. 19, Artikel 2061; № 25, ST.2648; 2007, Nr. 1, Artikel 9, Art 10; № 10, Art.1151; № 18, ST.2117; 2008, Nr. 42, Artikel 4696, Artikel 4699; № 44, St.4982; Nr. 52, Artikel 6229, Artikel.6231; 2009, Nr. 1, Art.25; № 29, St.3629; № 48, St.5731; 2010, Nummer 45, Art. 5756; 2011, Nr. 7, Artikel 907; № 27, St.3873; Nr. 43, Art. 5973; № 48, ST.6728; 2012, Nr. 50, Artikel.6954; № 53, Artikel 7591, Artikel 7607; 2013, Nr. 11, Artikel 1076; Nummer 14, Artikel 1649; № 19, ST.2329; № 27, Artikel.3438, Artikel 3476, Artikel.3477; Nr. 30, Artikel 4084; № 49, St.6336; Nr. 52, Artikel 6975) bestimmt das Verfahren für cash-Operationen Mit Banknoten und Münzen der Bank von Russland (im Folgenden - bar) im Territorium der Russischen Föderation mit juristischen Personen (mit Ausnahme der Zentralbank der Russischen Föderation, kreditorganisationen. (nachstehend - die Bank) sowie das vereinfachte Verfahren zur Durchführung von Bargeldtransaktionen individuelle Unternehmer und kleine Unternehmenseinheiten. Für die Zwecke dieser Angabe werden unter den Subjekten des Kleinunternehmens juristische Personen gemäß den von dem Bundesgesetz vom 24. Juli 2007 Nr. 209-FZ festgelegten Bedingungen auf der Entwicklung des kleinen und mittleren Unternehmertums in der Russische Föderation "(Treffen der Rechtsvorschriften der Russischen Föderation, 2007, Nr. 31, Artikel 4006; Nr. 43, Artikel.5084; 2008, Nr. 30, Artikel 3615, Artikel 3616; 2009, Nr. 31, Artikel 3923 ; Nr. 52, Artikel 6441; 2010, Nr. 28, Art.3553; 2011, № 27, Artikel.3880; Nr. 50, Artikel.7343; 2013, Nr. 27, Artikel 3436, Artikel 3477; Nr. 30 , Artikel 4071; Nr. 52, Artikel 6961), an kleine Unternehmen, in einschließlich Mikrointeressen. Empfänger von Budgetfonds in Bargeldtransaktionen werden von dieser Angabe geführt, sofern nicht anders vom regulatorischen Rechtsakt bestimmt wird, das das Verfahren zur Durchführung von Bargeldtransaktionen durch Empfänger von Budgetfonds reguliert.

6.4. Auserwünsche aus dem Register einer juristischen Person zu einer separaten Abteilung von Bargeld, die für Bargeldvorgänge erforderlich ist, wird in der vorgeschriebenen Weise durchgeführt juristische Person.Entsprechend der Verbrauchsauftrag 0310002.

6.5. Defekt lohn, Stipendien und andere Zahlungen Die Barzahlung wird nach der geschätzten zahlungsbeleg 0301009 (Zahlungsanweisung 0301011). Die Frist für die Ausgabe von Bargeld für diese Zahlungen wird vom Anführer festgelegt und in der Abrechnungs- und Zahlungsanweisung 0301009 (Zahlungsanweisung 0301011) angegeben. Die Dauer der Barzahlungen für Gehaltszahlungen, Stipendien und andere Zahlungen dürfen fünf Arbeitstage nicht übersteigen (einschließlich des Tags des Erhalts von Bargeld mit bankkonto zu den angegebenen Zahlungen).

welche Bankspezialisten oft in ihrer Rede verwenden

veröffentlichung Datum: 26.04.2013

datum der Aktualisierung: 04/10/2019

Bankiers wissen sehr gut vorschriftenWer reguliert ihre Aktivitäten. Diese Dokumente werden in der Bank erneut geleitet, um sich daran zu erinnern, je nach der Komplexität der Operationen und der Entstehung von neuen. Darüber hinaus unterliegen in Russland, Gesetze, Anweisungen und Positionen ständig Änderungen, oft sehr bedeutsam und müssen Dokumente erneut erweisen. Und die Zahlen dieser Dokumente werden schnell erinnert. Bei diesen Zahlen gibt es eine ganze Ära der Entwicklung des Bankwesens in Russland und ein riesiges Wissen, das das gesamte Spektrum reguliert bankvorgänge.

In diesem Zusammenhang, um in ihrer Rede zu reduzieren, erwähnen Sie jegliches regulatorische Akt bankangestellte. Rufen Sie nur die Nummer des Dokuments an, ohne seinen Namen zu verwenden, nichts. Es ist absolut klar und warum es ist, und was ist es, und warum wird erwähnt.

Um das Banken des Uneingeweihten einzugeben, legt Profnanking eine Liste der Schlüsseldokumente für Bankaktivitäten an und gibt jedem Regulierungsakt eine kurze Anmerkung an.

Wenn Sie alles sehen wollen dokumente in. bankaktivitäten und ihre Texte. Gehen Sie in die Bankbibliothek.

Hauptregulatorische Akte, die Bankaktivitäten regulieren:

395-1 - Das Hauptgesetz für Banken und Bankenaktivitäten, gibt dem Konzept der "Kreditorganisation", "Bank", "Non-Bank Credit Organization", "Banking Group", "Banking Holding", "Bankenbetrieb", "Beitrag" , "Depositor", setzt die Größe des Minimums ein genehmigtes Kapital Bank, benötigte Qualifikationen Bankführer, enthält Normen zur Registrierung von Kreditinstituten und ihrer Lizenzierung sowie Gründe, um die Lizenz der Bank, die Merkmale der Neuorganisation und Liquidation von Banken zu erinnern. Dieses Gesetz ist definitiv jeder Bankarbeiter sollte wissen.

Bundesgesetz Nr. 395-1 von 02.12.1990 "auf Banken und Bankwesen"

86-фз. - Gesetz O. Zentralbank Die Russische Föderation legt die Funktionen der Zentralbank der Russischen Föderation fest, beschreibt die Gremien der Bank Russlands, die Anforderungen an die Berichterstattung der Bank von Russland, bestimmt geldeinheit Russland, grundlegende Werkzeuge und Methoden geldpolitik, die Rechte der Zentralbank der Russischen Föderation, individuelle Vorgänge durchzuführen, betrifft auch die Normen der Bankregulierung und der Bankenaufsicht. Dieses Gesetz sollte jeden Bankangestellter kennen.

Offizielle Details des regulatorischen Gesetzes:

Bundesgesetz Nr. 86-фз datiert 10.07.2002 "an der Zentralbank der Russischen Föderation (Bank of Russia)"

579-p. - Plankonten buchhaltung In der Bank und den Regeln der Reflexion von Operationen in der Bankbuchhaltung der Bank (bis zum 3. April 2017 wurde die Bereitstellung Nr. 385-P verwendet, jedoch wurde jedoch storniert).

Offizielle Details des regulatorischen Gesetzes:

Position der Zentralbank der Russischen Föderation № 579-P von 02.27.2017 "auf Accounting-Konten-Plan für Kreditinstitute und -verfahren für seine Anwendung »

Pass lernen auf dem Videokurs "Grundlagen der Buchhaltung in der Bank",

bankkonto und alle Rechnungslegungsbedingungen verstehen

153-i. - Das wichtigste Dokument zu den Regeln zur Eröffnung und Schließung aller Arten von Bankkonten, die von Einzelpersonen, juristischen Personen, Unternehmern entdeckt wurden: Aktuelle, Abrechnung, Korrespondent und andere Konten. Die Anweisung betrifft auch Konten für Rechnungslegungsablagerungen (Einlagen) und Einlagenkonten von Schiffen, Serviceeinheiten bauform, Strafverfolgungsbehörden und Notare. Die Anweisung enthält eine Liste von Dokumenten, die zur Eröffnung jedes Kontos erforderlich sind, die Anforderungen an die Erhaltung der juristischen Person des Kunden, die Registrierung der Karte mit Unterschriften von Signaturen und Druckdruck.

Offizielle Details des regulatorischen Gesetzes:

Anweisungen für die Zentralbank der Russischen Föderation Nr. 153 und vom 30. Mai 2014 "Bei der Eröffnung und Schließung von Bankkonten, Konten für Einlagen (Einlagen), Einlagenkonten"

161-fz. - Gesetz über National bezahlsystem. Dieses Gesetz ist eine neue Runde in der Entwicklung des Abrechnungssystems in der Russischen Föderation. Es legt die rechtlichen und organisatorischen Grundlagen des nationalen Zahlungssystems fest, reguliert das Verfahren zur Bereitstellung von Zahlungsdiensten, einschließlich der Übersetzung geldBenutzen. elektronische Mittel Zahlung, Aktivitäten der Fächer des nationalen Zahlungssystems und definiert auch die Anforderungen an die Organisation und das Funktionieren von Zahlungssystemen, dem Verfahren zur Umsetzung der Überwachung und Beobachtung im nationalen Zahlungssystem.

Offizielle Details des regulatorischen Gesetzes:

Bundesgesetz Nr. 161-FZ datiert 27.06.2011 "Auf dem nationalen Zahlungssystem"

383-p. - Die Position der Zentralbank der Russischen Föderation, die die Regeln für die Übertragung von Fonds durch Kreditinstitute in den RF-Rubel auf Bankkonten und ohne Eröffnung von Bankkonten feststellt. Die Bestimmungen Nr. 383-P entwickelte sich auf der Grundlage des Gesetzes 161-FZ "auf dem nationalen Zahlungssystem" und legt folgende Formen der Nicht-Cash-Siedlungen fest: Berechnungen von Zahlungsaufträgen; im Kredit; Sammlungsaufträge; Prüfungen; Lastschrift; in Form von Übersetzen von elektronischem Geld.

Cash-Transfers können in Form von: Zahlungsauftrag, Auftragsauftrag, Zahlungsantrag, Zahlungsauftrag dekoriert werden. Formen angegebene Dokumente LED in Anwendungen auf Position 383-P.

Offizielle Details des regulatorischen Gesetzes:

Position der Zentralbank der Russischen Föderation Nr. 383-P datiert 19.06.2012 "Auf den Regeln zur Durchführung der Übertragung der Fonds"

180-i. - Eine der wichtigsten Anweisungen der Zentralbank der Russischen Föderation, die die Methodik für die Berechnung der erforderlichen Standards von Banken feststellt. Die Anweisungen setzt 12 obligatorische Standards, von denen jedes täglich von der Bank (bis zum 28. Juli 2017, Anweisungen Nr. 139 - und, aber er wird jedoch storniert) respektiert werden.

Offizielle Details des regulatorischen Gesetzes:

Anweisungen für die Zentralbank der Russischen Föderation № 180 und datiert 28.06.2017 "über obligatorische Bestimmungen der Banken"

595-p. - die Situation, die die Regeln für die Teilnehmer des Russlands Russlands (PSR) reguliert. Darüber hinaus hat die Position von 595-P die neue BIK-Struktur und die Reihenfolge seiner Zuordnung eingeführt, aber für die aktuellen Banken bleibt der BIC gleich.

Offizielle Details des regulatorischen Gesetzes:

Position der Zentralbank der Russischen Föderation № 595-P vom 06.06.2017 "auf dem Zahlungssystem der Bank of Russland"

507-p. - Vorschriften zum FORA (Formulare - Fonds der obligatorischen Reserven): Wie berechnet man den Betrag der obligatorischen Reserven, das Verfahren zur Regulierung des FORA, des Verfahrens zum Erstellen und Senden einer Berechnung an die Bank Russlands für obligatorische Reserven.

Offizielle Details des regulatorischen Gesetzes:

Position der Zentralbank der Russischen Föderation Nr. 507-P vom 1. Dezember 2015 "Bei obligatorischen Reserven der Kreditinstitute"

590-p. - eine der wichtigsten und komplexesten regulatorischen Akte der Russlandsbank; Legt das Verfahren zur Klassifizierung von Darlehen an Qualitätskategorien fest, unter Berücksichtigung der finanziellen Situation des Kreditnehmers und der Qualität des Dienstleistungsdienstes bestimmt die Grenzen des Betrags der geschätzten Reserve in Prozent der Höhe der Hauptschuld, Die Merkmale der Bildung einer Reserve für Darlehen für homogene Darlehen, das Verfahren zur Abgabe der Bank leichte Schuldverschuldung. auf Darlehen. Benötigtes Dokument Mit Darlehen, Anmeldeinformationen, Wertpapieren für Transaktionen mit einer Verzögerung der Zahlung oder Lieferung, Factoring-Anforderungen (bis zum 14. Juli 2017 wurde die Bereitstellung Nr. 254-P angewendet, wurde jedoch abgebrochen)

Offizielle Details des regulatorischen Gesetzes:

Position der Zentralbank der Russischen Föderation № 590-P von 06.06.2017 "Vorschriften zum Verfahren zur Bildung von Kreditorganisationen der Reserven für mögliche Verluste an Darlehen auf Darlehen und gleichwertigen Schulden"

611-p. - ein Dokument zur Klassifizierung anderer (nicht in Verbindung mit 490-P-Darlehen) Elemente der Abrechnungsbasis, um eine Reserve für zu bilden mögliche Verluste.

Offizielle Details des regulatorischen Gesetzes:

Position der Zentralbank der Russischen Föderation Nr. 611-P von 22/23/2017 "zum Verfahren zur Bildung von Kreditorganisationen der Reserven für mögliche Verluste"

4927-u. - Wissen Sie, dass jeder? geschäftsbank Bietet mehrere Dutzend verschiedene Berichte über ihre Aktivitäten, die vierteljährlich, monatlich, dauerhaft täglich täglich? Dieses Dokument legt Berichtsformulare für Kreditinstitute fest. Sehr voluminöser Regulierungsakt. Enthält nicht nur Berichte, sondern auch das Verfahren zum Kompilieren und Senden von jedem Bericht.

Offizielle Details des regulatorischen Gesetzes:

Angabe der Bank of Russland Nr. 4927-von 08.10.2018 "auf der Liste, der Formulare und des Verfahrens zum Erstellen und Senden von Formen der Berichterstattung von Kreditinstituten an die Zentralbank der Russischen Föderation"

646-p.- etabliert eine Methodik zur Bestimmung des Kapitals der Bank der Bank, unter Berücksichtigung internationaler Ansätze zur Erhöhung der Nachhaltigkeit bankensektor ("Basel III"). Wert eigenmittel (Kapital), das gemäß der Bereitstellung von 646-P bestimmt wird, wird verwendet, um die Werte der obligatorischen Standards sowie in anderen Fällen zu ermitteln, in denen, um den Wert der aufsichtsrechtlichen Tätigkeiten zu ermitteln, ein Indikator für eigene Fonds des Kreditinstituts wird verwendet.

Offizielle Details des regulatorischen Gesetzes:

Position der Zentralbank der Russischen Föderation Nr. 646-P von 04.07.2018 "über die Methode der Ermittlung seiner eigenen Fonds (Kapital) der Kreditinstitute (" Basel III ")"

178-i. - Legt die Abmessungen (Grenzen) offener Währungspositionen, die Methodik für ihre Berechnung und die Merkmale der Überwachung ihrer Beobachtung fest.

Offizielle Details des regulatorischen Gesetzes:

Anweisungen des Ufers Russlands Nr. 178 und vom 12.28.2016 "auf der Errichtung von Abmessungen (Grenzen) offener Währungspositionen, Methoden ihrer Berechnung und der Besonderheiten der Überwachung ihrer Einhaltung der Kreditinstitute"

148-i. - Regulierungsgesetz in Bezug auf Fragen der ausstellenden Aktien und Anleihen geschäftsbanken, Vorbereitung des Wertpapierprospekts, Registrierung der Ausgabe von Wertpapieren von Banken.

Offizielle Details des regulatorischen Gesetzes:

Anweisungen der Zentralbank der Russischen Föderation № 148 und datiert 27.12.2013 "über das Verfahren zur Umsetzung des Verfahrens zur Ausgabe von Wertpapieren von Kreditinstituten im Territorium der Russischen Föderation"

135-i. - Großer und komplexer regulatorischer Akt in Bezug auf Probleme staatliche Registrierung Banken und Ausstellungslizenzen. Dieses Dokument ist gut vertraut juristische Dienstleistung Bank- und Bankmanagement. Beschreibt alle Arten von Banklizenzen, allgemeine Anforderungen an die Gründer der Bank auf die Liste der Dokumente, die der Zentralbank zur Erlangung von Lizenzen, zur Eröffnung und Schließung von Niederlassungen zur Neuorganisation der Bank eingereicht wurden.

Offizielle Details des regulatorischen Gesetzes:

Anweisungen der Zentralbank der Russischen Föderation № 135 und vom 04.02.2010 "über das Verfahren, um die Bank of Russia-Entscheidungen über die staatliche Registrierung von Kreditinstituten und Erteilung von Lizenzen für Bankenbetrieb"

242-p. - Dokument zur internen Kontrolle in der Bank, für die das System der internen Kontrolle in der Bank benötigt wird, wie man es organisiert.

Offizielle Details des regulatorischen Gesetzes:

Position der Zentralbank der Russischen Föderation Nr. 242-P vom 16. Dezember 2003 "Verordnung über die Organisation der internen Kontrolle in Kreditinstitutionen und Bankgruppen"

115-fz. - Bundesgesetz, der darauf abzielt, einen Mechanismus zu schaffen, um der Legalisierung der von kriminellen und finanzierenden Terrorismus der Finanzierung zu entfugten. Für Banken, die von Banken erhältlich sind, fügte dieses Gesetz ein weiteres hinzu - die Funktion der obligatorischen Kontrolle über zweifelhafte Operationen mit der Verpflichtung, Informationen über sie auf RoshinMonitoring einzureichen. Seit der Annahme des Gesetzes im Jahr 2001 hat sich viel in der Arbeit verändert: Es gab vollwertig interne Dienstleistungen.Nur durch die Fragen der Entgegenwirkung der Legalisierung, schriftlich interne Dokumente Die Bank zur Bekämpfung von Legalisierungsproblemen wurden für Kunden entwickelt, um die Begünstigten zu speziellen softwarekomplexe und Kommunikationskanäle.

Offizielle Details des regulatorischen Gesetzes:

Bundesgesetz Nr. 115-FZ datiert 07.08.2001 "bei der Gegenwelle der Legalisierung (Wäsche) des Einkommens des kriminellen Mittelns und der Finanzierung von Terrorismus"

499-p. - Dies ist das Verfahren zum Identifizieren von Kunden, um die Normen des Gesetzes 115-Fz auszuführen.

Offizielle Details des regulatorischen Gesetzes:

Position der Zentralbank der Russischen Föderation Nr. 499-P 15.10.2015 "Bei der Identifizierung durch Kreditinstitutionen von Kunden, Vertretern von Kunden, Begünstigten und wirtschaftlichen Eigentümern, die der Legalisierung (Wäsche) des Einkommens des kriminellen, und finanzierenden Terrorismus entgegenzuwirken "

39-fz. - das Hauptregulatorat auf dem Markt von Wertpapieren und Aktivitäten professionelle Teilnehmer Wertpapiermarkt; Das Gesetz enriniert die Konzepte von "EmiSy Securities", "Action", "Bond", "Option des Emittenten", "Emittent", "persönliche Emissionen" wertpapiere"," Dokumentationsformular "," Defidential-Formular "," Status-Release-Registrierungsnummer "," Öffentliche Unterkunft Wertpapiere "," auflistet Wertpapiere "," Brokerage-Aktivitäten "," Händleraktivitäten "," Securities Management-Aktivitäten "," Depotaktivitäten "und andere.

Offizielle Details des regulatorischen Gesetzes:

Bundesgesetz Nr. 39-FZ vom 22.04.1996 "auf dem Wertpapiermarkt"

Genfer Übereinkommen oder (Bill Convention) - Das internationale Regulierungsgesetz, das 1930 in Genf geschlossen wurde, der 1937 für die UdSSR in Kraft trat, und wird auf Russland zur Folge angewendet. Bezieht sich auf spezielle Rechnungsgesetze und legt einzelne Maßstäbe und Anforderungen an die Erteilung von Rechnungen und Rechnungen für Staaten an, die der Konvention beigetreten sind. Trotz der Tatsache, dass die Genfer Konventionen in Russland in Russland in Russland reguliert werden, wie viel von der Entscheidung des zentralen Exekutivkomitees und des Rates der Kommissare der UdSSR am 07. August 1937 Nr. 104/1341 "auf der Einführung der Bestimmung der Übertragung und einfache Rechnung"Wenn Sie die Normen des Genfer Konvents praktisch wiederholen, um mit Rechnungen zusammenzuarbeiten, ist es notwendig, beide Dokumente sehr gut zu kennen.

Offizielle Details des regulatorischen Gesetzes:

645-p.- Regeln der Emission und Design durch Banken von Einzahlungs- und Sparzertifikaten, beinhaltet auch die Anforderung an die obligatorische Registrierung der Voraussetzungen zur Erteilung von Einsparungen und Einlagenzertifikaten von Kreditinstituten in der Bank of Russia.

Offizielle Details des regulatorischen Gesetzes:

Regulierung der Bank of Russia von 03.07.2018 Nr. 645-P "bei Einsparungen und Einlagenzertifikaten von Kreditorganisationen"

Insbesondere für Sie hat das Prof-Banking kostenlose Mini-Tests vorbereitet:

173-fz. - Gesetz O. geldpolitik Russland stellt die Konzepte von "inländischen Wertpapieren", "externen Wertpapieren", "Einwohner", "Nicht-Bewohner" ein. währungsoperationen."Und enras das Grundprinzip der Währungsgesetzgebung:" Alles ist verboten, außer dem, was direkt erlaubt ist. " Sehr wichtig für das Recht des Bankenrechts, da die Banken mit der Funktion von Währungssteuerungsagenten anvertraut werden.

Offizielle Details des regulatorischen Gesetzes:

Bundesgesetz Nr. 173-Fz datiert 10.12.2003 "Auf Währungsregulierung und Währungssteuerung"

177-fz. - das Gesetz zur Versicherung von Einzahlungen in Banken, bestimmt die Grundprinzipien der Einlagenversicherung, der Teilnehmer der Versicherungssysteme, die Beiträge versichert sind, ein Versicherungsfall, der Höhe der Entschädigung auf Einlagen in der Bank, der Kompetenz der Einlagenversicherungsagentur, der Anforderungen an Banken, die an dem Einlagenversicherungssystem beteiligt sind, das Verfahren zur Berechnung und Zahlung von Banken durch Versicherungsprämien auf das Konto der Agentur in der Bank Russlands.

Offizielle Details des regulatorischen Gesetzes:

Bundesgesetz Nr. 177-Fz vom 23.12.2003 "auf Versicherung von Einlagen in Banken der Russischen Föderation"

630-p. - Bestimmt das Verfahren zur Durchführung von Bargeldtransaktionen mit Bargeld mit Bargeldbanken bei der Umsetzung von Bankgeschäften und anderen Transaktionen, das Verfahren zum Arbeiten mit Zweifel an der Zahlungsfähigkeit monetäre Zeichen Bank of Russland, zahlungsunfähig, Banknoten der Bank Russlands, das Vorhandensein von Anzeichen der Fälschungen, von denen keine Zweifel an dem Geldarbeiter der Kreditinstitution zweifelt, und etabliert auch die Regeln für die Lagerung, den Transport und die Sammlung von Kreditkrediten Institutionen im Territorium der Russischen Föderation.

Offizielle Details des regulatorischen Gesetzes:

Regulierung des Russlands Nr. 630-P vom 29. Januar 2018 "zum Verfahren zur Pflege von Bargeldtransaktionen und Vorschriften der Lagerung, des Transports und der Sammlung von Banknoten und Münzen der Russlandsbank in Kreditinstitutionen in der Russischen Föderation"

Schauen Sie sich die Texte der tatsächlichen Bestimmungen an

durch banken in unserer

2054-u. - etabliert das Verfahren zur Pflege von Bargeldtransaktionen in autorisierte Banken mit monetären Anzeichen von ausländischen Ländern.

Offizielle Details des regulatorischen Gesetzes:

Spezifikation der Zentralbank der Russischen Föderation Nr. 2054 - ab 14.08.2008 "über das Verfahren zur Pflege von Bargeldtransaktionen mit Fremdwährung in autorisierten Banken in der Russischen Föderation"

266-p. - Setzt das Verfahren zur Ausgabe im Territorium der Russischen Föderation bankkarten Kreditinstitute und Funktionen der Umsetzung von Transaktionen mit Zahlungskarten, deren Emittent eine Kreditorganisation sein kann, ausländische Bank oder ausländische Organisation.

Offizielle Details des regulatorischen Gesetzes:

Position der Zentralbank der Russischen Föderation Nr. 266-P vom 24. Dezember 2004 "auf der Emission von Zahlungskarten und auf Operationen, die mit ihrer Verwendung durchgeführt wurden"

Eine erschwingliche Sprache über die Arbeit einer modernen Geschäftsbank:

main remote-Kurs Profnanking.

Echte Perle im Meer von Bankkursen

Wie jedes andere Körper der besonderen Kompetenz hat die Zentralbank der Russischen Föderation das Recht, die registrierten Akte von zwei Typen zu veröffentlichen:

regulierungsrechtliche Rechtsakte, die Quellen des Bankengesetzes sind;

undormische Rechtsakte, die Rechtsquellen sind nicht.

Die Vorschriften zur Erstellung von Rechtsakten der Zentralbank der Russischen Föderation werden von den Bestimmungen "zum Verfahren zur Vorbereitung und Inkrafttreten der Regulierungsakte der Russlandschaftsgesetze" (in geändert von 18.04.2002) festgelegt. , genehmigt von der Größenordnung der Zentralbank der Russischen Föderation vom 15. September 1997 Nr. 02-395.

Bei Fragen seiner Kompetenz gibt die Zentralbank der Russischen Föderation die folgenden Arten von staatlichen Machtbehörden für Bundesbehörden, den staatlichen Behörden der Bestandsorgane der Russischen Föderation und der örtlichen Behörden, alle juristischen Personen und Einzelpersonen regulatorischer Rechtsakte :

anleitung;

bestimmungen;

anleitung.

Alle diese Formulare sind für den Bundeslandbehörden, den Gremien der konstituierenden Stellen der Russischen Föderation, der lokalen Regierung, sowie auf alle Jur obligatorisch. und piz. Personen. Die Regeln für die Erstellung von Regulierungsakten der Zentralbank der Russischen Föderation werden von der Zentralbank der Russischen Föderation unabhängig voneinander gegründet. Die Bestimmungen der Zentralbank der Russischen Föderation treten in Kraft, um 10 Tage nach dem Tag ihrer offiziellen Veröffentlichung in der offiziellen Veröffentlichung der Zentralbank der Russischen Föderation - der Vestnik der Bank of Russland in Kraft zu ziehen. Regulierungsakte der Zentralbank der Russischen Föderation haben keine inverse Kraft, d. H. Bewerben Sie sich nicht auf rechtliche Beziehungen, die vor dem Inkrafttreten des in Kraftaufsichtsrechts in Kraft treten. Regulierungsakte der Zentralbank der Russischen Föderation müssen vom Justizministerium in der vorgeschriebenen Weise registriert sein.

Regulierungsrechtliche Rechtsakte der Zentralbank der Russischen Föderation.

wir sind steigend und können nicht den Akten der größeren Rechtskraft widersprechen (Gesetze);

regulieren Sie die Merkmale des Verfahrens für die Umsetzung von Kreditinstituten von Bankaktivitäten im Rahmen des Managements der Zentralbank der Russischen Föderation des Bankensystems;

obligatorisch für die Ausführung durch eine breite Palette von Personen (Bundeslandschaft, staatliche Behörden der Themen der Russischen Föderation und der lokalen Regierungen, allen juristischen Personen und Einzelpersonen). Vollständig in den notwendigen Fällen an alle registrierten Kreditorganisationen geschickt;

wirken Sie sich auf den Ablauf von 10 Tagen nach dem Tag ihrer offiziellen Veröffentlichung in der offiziellen Veröffentlichung der Zentralbank der Russischen Föderation - dem Bulletin der Bank Russlands, mit Ausnahme der vom Verwaltungsrat festgelegten Fälle;

keine umgekehrte Stärke haben;

zum größten Teil müssen sie mit dem Justizministerium der Russischen Föderation in der von der staatlichen Registrierung der regulatorischen Rechtsakte der Bundesländer der Bundesstaaten der Bundeslehrer registriert sein;

nichtstaatliche Registrierung im Justizministerium der Regulierungsrechtsrechtsgesetze der Russischen Föderation der Zentralbank der Russischen Föderation, etabliert:

Änderungen der Zinssätze;

die Höhe der Reserveanforderungen;

direkte quantitative Einschränkungen;

rechnungslegungs- und Berichtsregeln für die Zentralbank der Russischen Föderation;

das Verfahren zur Gewährleistung des Funktionierens der Zentralbank der Russischen Föderation;

andere regulatorische Handlungen der Zentralbank der Russischen Föderation, die gemäß dem für die Bundeskörpern der Bundeskörperson festgelegten Verfahren nicht der Registrierung im Justizministerium der Russischen Föderation unterliegen. Durch allgemeine Regel Die regulatorischen Rechtsakte der Zentralbank der Russischen Föderation können an das Gericht in der vorgeschriebenen Weise angesprochen werden, um die regulatorischen Rechtsakte der Bundesstaatskörpern herauszufordern.

Darüber hinaus in Übereinstimmung mit der Bereitstellung der Zentralbank der Russischen Föderation von 18.07.2000 Nr. 115-GT "über das Verfahren zur Vorbereitung und Inkrafttreten der offiziellen Klärung der Bank of Russland", der Zentralbank der russischen Föderation ist auch berechtigt, sich zu nehmen offizielle Erklärungen zur Anwendung von Bundesgesetzen und anderen regulatorischen Rechtsakten . Solche Erläuterungen sind jedoch keine regulatorischen Rechtsakte, "die regulatorischen Rechtsakte erstreckt sich jedoch auf die Verwendung der Probanden, auf deren Anwendung der offiziellen Erklärung der Zentralbank der Russischen Föderation veröffentlicht wurde.

Nichtstaatliche Registrierungsbestimmungen der Zentralbank der Russischen Föderation Installation:

kurse ausländische Währungen in Bezug auf den Rubel;

Änderungen der Zinssätze;

die Höhe der Reserveanforderungen;

größen von obligatorischen Standards für Kreditinstitute und Bankgruppen;

rechnungslegungs- und Berichtsregeln für die Zentralbank der Russischen Föderation;

das Verfahren zur Sicherstellung des Funktionierens des Systems der Zentralbank der Russischen Föderation sowie anderer Akte.

Die regulatorischen Handlungen der Zentralbank der Russischen Föderation werden innerhalb der notwendigen Fälle an alle registrierten Kreditorganisationen vollständig gesendet.

Regulatorische Handlungen der Zentralbank der Russischen Föderation können in der vorgeschriebenen Weise angerufen werden.

Die Zentralbank der Russischen Föderation ist möglich, an anderen Formen annormative Rechtsakte annormative Rechtsakte zu erlassen. Derzeit abnormative Rechtsakte, die von der Zentralbank der Russischen Föderation veröffentlicht wurden, sind :

klärung;

• telegramme

Somit zeichnen sich die abnormativen Rechtsakte der Zentralbank der Russischen Föderation durch die folgenden Besonderheiten aus:

sie sind in der Regel nur für die Ausführung nur für die direkt angesprochenen Personen obligatorisch.

sind nicht regulatorisch, daher schaffen daher keine neuen Rechtsordnung und können die Bestimmungen der regulatorischen Rechtsakte nicht ändern oder ergänzen.

ziele, bestimmte Aspekte der Bankaktivitäten zuzulassen und zu klären.

Ab 01.06.2014 datierte die Angabe der Bank Russlands 11.03.2014 n 3210-y "zum Verfahren zur Pflege von Bargeldtransaktionen mit juristischen Personen und dem vereinfachten Verfahren zur Durchführung von Bargeldtransaktionen mit individuellen Unternehmern und kleinen Unternehmen" (nachstehend bezeichnet) wie in der Reihenfolge), mit Ausnahme der einzelnen Bestimmungen, die aufgrund eines anderen Zeitraums eingehen. Betrachten Sie die wichtigsten Innovationen.
Zunächst beachten wir, dass gemäß Randnr. 8.2 der Bestellung von dem Tag der Inkrafttreten dieser Angaben als ungültig ist, um die Bereitstellung des Russlands von 12.10.2011 N 373-P "zum Verfahren zur Pflege von Bargeldtransaktionen mit Banknoten und Münzen der Russlandbank in der Russischen Föderation ".
Wir stellen fest, dass die Empfänger von Budgetfonds gemäß Absatz 1 der Budgetfonds unter der Durchführung von Bargeldtransaktionen nach diesen Anweisungen geleitet werden sollten, sofern nicht anders vom regulatorischen Rechtsakt bestimmt wird, das das Verfahren zur Durchführung von Bargeldtransaktionen durch Empfänger von Budgetfonds reguliert.

Zahlungsbilanzgrenze.

Wie zuvor bestimmt die juristische Person unabhängig voneinander die Grenze des Barbetrags. Diese Grenze wird in Übereinstimmung mit dem Anhang zu dieser Angabe auf der Grundlage der Art der Institution ermittelt, wobei die Einkommensmengen oder der Ertragsmengen berücksichtigt wird. Das Verfahren zur Berechnung der Grenze des Barbilanzs blieb gleich.
In Bezug auf die Errichtung der Grenze des Barbetrags für separate Abteilungen, wenn:
- getrennte Division. hat ein Bankkonto, die Grenze des Barbetrags wird in der von dieser Angabe für eine juristische Person vorgeschriebene Weise ermittelt.
- Eine separate Geschäftsbereiche zahlt Bargeld in den Kassierer einer juristischen Person, die Grenze des Barbetrags in einer juristischen Person wird unter Berücksichtigung der Grenzen der in diesen separaten Abteilungen vorgesehenen Barguthaben festgelegt.
Es sei darauf hingewiesen, dass die Anhäufung von Bargeld mit einer juristischen Person in der Kasse über dem etablierten Grenzwert der Barbalance in den Tagen der Zahlungen von Löhnen, Stipendiaten, Zahlungen erlaubt ist, die gemäß der Methodik einbezogen wurden, die angenommen wurden, um die Formen des Bundes auszuführen Statistische Beobachtung, in der Charakter des Gehaltsabschnitts und des Sozialzahlungen, einschließlich des Tags des Erhalts von Bargeld von einem Bankkonto zu diesen Zahlungen sowie an Wochenenden, nicht arbeitenden Feiertagen im Falle einer juristischen Person an diesen Tagen Bargeldtransaktionen .
In anderen Fällen ist die Anhäufung von Bargeld mit einer juristischen Person an der Kasse über das etablierte Grenzwert des Bargeldbilanzs nicht gestattet.

Für Ihre Information. Gemäß Teil 1 der Kunst. 15.1 Verwaltungscode für Verstöße gegen das Verfahren zur Arbeit mit bargeld und das Verfahren zur Durchführung von Bargeldtransaktionen, insbesondere in der Ansammlung von Bargeld in bar in den festgelegten Grenzen, ist durch Auferlegung bedroht administrativ fein auf Beamten in Höhe von 4.000 bis 5.000 Rubel; auf juristischen Personen - von 40.000 bis 50.000 Rubel.

Cash-Operationen

Nach Absatz 4 erfolgt die Reihenfolge der Bargeldtransaktionen an der Ticketstelle von einem Registrierkasse oder einem anderen Mitarbeiter, einem bestimmten Leiter der juristischen Person oder einer anderen autorisierten Person aus ihren Mitarbeitern (nachstehend als Kassierer bezeichnet) mit Die Festlegung von relevanten Beamten und Verantwortlichkeiten, mit denen sich der Kassierer nach Erhalt vertraut machen muss. Wenn eine juristische Person mehrere Kassierer hat, dient einer von ihnen als leitender Kassierer (im Folgenden - ein leitender Kassierer). Darüber hinaus können Cash-Transaktionen vom Kopf durchgeführt werden.
Eine juristische Person kann Bargeldtransaktionen mit Software und Hardware durchführen.

Beachten Sie! Ab dem 01.01.2015 wird von para in Kraft treten. 5 p. 4 des Verfahrens, das die Anforderungen an Software- und technische Mittel herstellt. Diese Ansprüche sind, dass die Gestaltung von Software und technischen Mitteln, die den Empfang von Banknoten der Bank Russlands bietet, eine Funktion haben sollte, mindestens vier computerlesbare Schutzzeichen von Banknoten der Bank of Russland, der Liste von was vom Russland der Russlands Regulationsgesetz bestimmt wird.

Cash-Operationen werden Ankunft erstellt (f. 03010001) und Verbrauchsmaterialien (F. 0310002) Bargeldaufträge (f. 0310002) geldbuch (f. 0301004).

Für Ihre Information. Die Formen dieser Dokumente werden durch die Entschließung des staatlichen Statistikausschusses von Russland von 18.08.1998 N 88 "auf Genehmigung festgelegt einheitliches Formular Primär buchhaltungsdokumentation. Entsprechend der Buchhaltung von Bargeldtransaktionen gemäß den Bestandsergebnissen. "

Wer sollte Bargelddokumente ausstellen? Laut Ziffer 4.2 wird das Cash-Dokumentenverfahren ausgegeben:
- Chief Accountant;
- Buchhalter oder andere offiziell (einschließlich ein Kassierer), der in definiert ist regulierungsdokumentoder durch einen offiziellen juristischen Unternehmen individuellmit den Vereinbarungen zur Bereitstellung von Rechnungslegungsleistungen abgeschlossen sind;
- Führer (in Abwesenheit des Chief Accountant and Accountant).
Wer sollte Cash-Dokumente unterzeichnen? Cash-Dokumente werden vom Chief Accountant oder Accountant (mit ihrer Abwesenheit, dem Kopf) sowie dem Kassierer unterzeichnet. Im Falle von Bargeldvorgängen und Registrierung geldbelege Der Kopf der Bargelddokumente wird vom Kopf signiert (Ziffer 4.3 des Verfahrens).

Anzahlung

Nach Absatz 6.5 der Bestellung wird der für die Zahlung von Löhnen, Stipendien und sonstige Zahlungen bestimmt, die für die Zahlung von Löhnen, Stipendien und anderen Zahlungen bestimmt ist, gemäß der Abrechnung und Zahlungsanweisung (F. 0301009) (Zahlungsanweisung (F. 0301011)). Die Frist für die Ausgabe von Bargeld für diese Zahlungen wird vom Anführer festgelegt und in der Abrechnungs- und Zahlungsanweisung (F. 0301009) (Zahlungsanweisung (F. 0301011)) angegeben. Die Dauer der Barzahlungen für Zahlungen, Stipendien und andere Zahlungen dürfen fünf Arbeitstage nicht übersteigen (einschließlich des Tags des Erhalts von Bargeld von einem Bankkonto zu diesen Zahlungen).
Am letzten Geldtag, der für Zahlungen von Löhnen, Stipendien und sonstigen Zahlungen, Kassierer in der Zahlungsanweisung (F. 0301009) bestimmt ist (Zahlungsanweisung (F. 0301011)), stirbt den Druck (Stempel) oder den Aufzeichnungen "deaktiviert" gegenüber den Namen Initialen von Arbeitnehmern, die nicht in bar, Zählungen und Aufzeichnungen in der endgültigen Zeile der tatsächlich ausgestellten Barzahlung und den Betrag erteilt wurden, und der Betrag, um zu hinterleisten, die angegebenen Beträge mit dem Gesamtbetrag in der Zahlungsanweisung (F. 0301009) (F.301009) ) (F. 0301009) F. 0301011)), setzt seine Unterschrift auf die Zahlungsanweisung (F. 0301009) (Zahlungsanweisung (F. 030101011)) und überträgt sie an die Unterzeichnung des Chief Accountant oder Buchhalter (in ihrer Abwesenheit - zum Kopf).
Bei tatsächlich erteilten Beträgen von Bargeld in der Abrechnungsabrechnung (F. 0301009) (Zahlungsanweisung (F. 0301011)) wird erstellt geldordnung (f. 0310002).

Beachten Sie! Aus der neuen Ordnung ist die Verantwortung des Registers des hinterlegten Betrags ausgeschlossen.

Nuancen, die mit der Registrierung von Bargelddokumenten verbunden sind

In Übereinstimmung mit Absatz 4.7 können die durch dieses Verfahren vorgesehenen Verfahren auf Papier oder in im elektronischen Format.. Lagerung von Dokumenten, die auf Papier dekoriert oder elektronisch vom Kopf organisiert sind.
Dokumente auf Papier. Sie können von Hand arrangiert werden oder technische Mittel mithilfe von technischen Mitteln, die zum Umgang mit Informationen, einschließlich eines Personalcomputers und einer Software ausgelegt sind, und von ihren eigenen Signaturen unterzeichnet werden.

Beachten Sie! In den auf Papier dekorierten Dokumenten, mit Ausnahme von Bargelddokumenten, dürfen Korrekturen mit Korrekturen, Nachnamen und Initialen sowie Unterschriften von Personen, die Dokumente enthalten, korrigieren dürfen, in denen Korrekturen erteilt werden.

Dokumente in elektronischer Form. Sie werden mit der Verwendung von technischen Mitteln ausgestellt, unter Berücksichtigung des Schutzes vor unbefugtem Zugriff, Verzerrung und Informationsverlust. Dokumente in elektronischer Form dekoriert sind unterzeichnet elektronische Signaturen In Übereinstimmung mit den Anforderungen Bundesgesetz ab 06.04.2011 n 63-fz "auf elektronischer Signatur".

Beachten Sie! In den in elektronischen Form dekorierten Dokumenten ist die Einführung von Korrekturen nach der Unterzeichnung dieser Dokumente nicht zulässig.

Zusammenfassend stellen wir fest, dass Maßnahmen zur Sicherstellung der Sicherheit von Bargeld bei der Durchführung von Bargeldtransaktionen, Lagerung, Transport, das Verfahren und das Timing von Inspektionen der tatsächlichen Zahlungsverfügbarkeit von der juristischen Person allein bestimmt werden.