Basierend Bundesgesetz vom 10. Juli 2002 Nr. 86-Fz "on Zentralbank Russische Föderation (Bank of Russland) "(Treffen der Gesetzgebung der Russischen Föderation, 2002, Nr. 28, Art. 2790; 2003, Nr. 2, Art. 157; Nr. 52, Art. 5032; 2004, Nr. 27, Art. 2711; Nr. 31, Art. 3233; 2005, Nr. 25, Art. 2426; Nr. 30, Art. 3101; 2006, Nr. 19, Art.-Nr. 2061; Nr. 25, Art. 2648; 2007, Nr. 1, Art. 9, Art. 10; Nr. 10, Art. 1151; Nr. 18, Art. 2117; 2008, Nr. 42, Art.-Nr. 4696, Art. 4699; Nr. 44, Art. 4982; Nr. 52, Art. 6229, Art. 6231; 2009, Nr. 1, Art. 25; Nr. 29, Art. 3629; Nr. 48, Art. 5731; 2010, Nr. 45, Art. 5756; 2011, Nr. 7, Art. 907; Nr. 27, Art. 3873; Nr. 43, Art. 5973; Nr. 48, Art. 6728; 2012, Nr. 50, Art. 6954; Nr. 53, Art. 7591, Kunst. 7607; 2013, Nr. 11, Art. 1076; Anzahl 14, Art. 1649; Nr. 19, Art. 2329; Nr. 27, Art. 3438, Art. 3476, Art. 3477; Nr. 30, Kunst. 4084; Nr. 49, Art. 6336; Nr. 51, Art. 6695, Kunst. 6699; Nr. 52, Art. 6975; 2014, Nr. 19, Art. 2311, Art. 2317), Bundesgesetz " Auf Banken und bankaktivitäten"(In der Veränderung des Bundesgesetzes vom 3. Februar 1996 Nr. 17-Fz) (Vedomosti-Kongress des Volksabgeordneten des RSFSR und des Obersten Rates der RSFSR, 1990, Nr. 27, Art. 357; Treffen der Gesetzgebung der Russischen Föderation 1996, Nr. 6, Art. 492; 1998, Nr. 31, Art. 3829; 1999, Nr. 28, Art. 3459, Art. 3469; 2001, Nr. 26, Art. 2586; Nein . 33, Art. 3424; 2002, Nr. 12, Art. 1093; 2003, Nr. 27, Art. 2700; Nr. 50, Art. 4855; Nr. 52, Art. 5033, Art. 5037; 2004, Nr. 27, Art. 2711; Nr. 31, Art. 3233; 2005, Nr. 1, Art. 18, Art.-Nr. 45; Nr. 30, Art. 3117; 2006, Nr. 6, Art. 636; Nr. 19, Kunst. 2061; Nr. 31, Art. 3439; Nr. 52, Art. 5497; 2007, Nr. 1, Art. 9; Nr. 22, Art. 2563; Nr. 31, Art. 4011; Nr. 41, Kunst. 4845; Nr. 45, Art. 5425; Nr. 50, Art. 6238; 2008, Nr. 10, Art. 895; 2009, Nr. 1, Art. 23; Nr. 9, Art. 1043; Nein. 18, Art. 2153; Nr. 23, Art. 2776; Nr. 30, Art. 3739; Nr. 48, Art. 5731; Nr. 52, Art. 6428; 2010, Nr. 8, Art. 775; Nein. 27, Art. 3432; Nr. 30, Art. 4012; Nr. 31, Art. 4193; Nr. 47, Art. 6028; 2011, Nr. 7, Art. 905; Nr. 27, Art. 3873, Kunst. 3880; Nr. 29, Art. 4291; Nr. 48, Art. 6728, Art. 6730; Nr. 49, Art. 7069; Nr. 50, Art. 7351; 2012, Nr. 27, Kunst. 3588; Nummer 31, Art. 4333; Nr. 50, Art. 6954; № 53, Art. 7605, Kunst. 7607; 2013, Nr. 11, Art.-Nr. 1076; Nr. 19, Art. 2317, Art. 2329; Nr. 26, Art. 3207; № 27, Art. 3438, Kunst. 3477; Nr. 30, Art. 4084; Nr. 40, Art. 5036; Nr. 49, Art. 6336; № 51, Art. 6683, Kunst. 6699; 2014, Nr. 6, Art. 563; Nr. 19, Art. 2311, Art. 2317) (im Folgenden als Bundesgesetz "auf Banken und Bankenaktivitäten" bezeichnet), Bundesgesetz vom 7. August 2001 Nr. 115-FZ "beim Gegenwellen der Legalisierung (Wäsche) der Erträge, die von kriminellen Mitteln und der Finanzierung des Terrorismus erhalten werden" ( Treffen der Gesetzgebung der Russischen Föderation 2001, Nr. 33, Art. 3418; 2002, Nr. 30, Art. 3029; Nr. 44, Art. 4296; 2004, Nr. 31, Art. 3224; 2005, Nein . 47, Art. 4828; 2006, Nr. 31, Art. 3446, Art. 3452; 2007, Nr. 16, Art. 1831; Nr. 31, Art. 3993, Art. 4011; Nr. 49, Art. 6036 ; 2009, Nr. 23, Art. 2776; Nr. 29, Art. 3600; 2010, Nr. 28, Art. 3553; Nr. 30, Art. 4007; Nr. 31, Art. 4166; 2011, Nr. 27 , Art. 3873; Nr. 46, Art. 6406; 2012, Nr. 30, Art. 4172; Nr. 50, Art. 6954; 2013, Nr. 19, Art. 2329; Nr. 26, Art. 3207; Nein . 44, Art. 5641; Nr. 52, Art.-Nr. 6968; 2014, Nr. 19, Art. 2315, Art. 2335) (im Folgenden - Bundesgesetz Nr. 115-FZ), Teile der zweiten Bürgerliches Gesetzbuch Der Russischen Föderation (Sitzung der Rechtsvorschriften der Russischen Föderation, 1996, Nr. 5, Art. 410) und gemäß der Entscheidung des Verwaltungsrats der Bank Russlands (Protokoll des Verwaltungsrats der Bank Von Russland vom 29. Mai 2014 Nr. 18) Die Bank Russlands stellt das Verfahren zur Eröffnung und Abschließung in der Russischen Föderation mit Kreditinstituten, der Bank of Russland (im Folgenden) von Bankkonten, Einlagenkonten (nachstehend - Konten) auf Juristische Personen, Einzelpersonen, Einzelunternehmer, Einzelpersonen, die mit dem von der Rechtsvorschriften der Russischen Föderation der Russischen Föderation eingerichteten Verfahren sowie Gerichte, Serviceeinheiten eingesetzt wurden bauform, Strafverfolgungsbehörden (nachstehend - Kunden) in der Währung der Russischen Föderation und der Fremdwährung.

Dieses Handbuch gilt nicht für das Verfahren zum Eröffnungs- und Abschluss von Konten, die gemäß den Rechtsvorschriften der Russischen Föderation über Wahlen und Referendum eröffnet wurden, wobei Konten im Territorium der Russischen Föderation von gesonderten Kreditinstituten eröffnet wurden, die gemäß den Rechtsvorschriften erstellt wurden Die Russische Föderation sowie Konten, die auf anderen Gründen außer dem Vertrag offen sind bankkonto, Anzahlung (Anzahlung), Einlagenkonto.

Kapitel 1.
Allgemeine Bestimmungen

1.1. Die Eröffnung von Konten an Konten wird von Banken vorbehaltlich der Anwesenheit der Rechtsfähigkeit (rechtliche Kapazität).

In Übereinstimmung mit Absatz 5 von Artikel 7 des Bundesgesetzes Nr. 115-FZ sind Kreditinstitute von Eröffnungsbankkonten verboten, Konten für Einzelpersonen ohne die persönliche Anwesenheit einer Person, die ein Bankkonto eröffnet (Konto zum Beitrag) oder sein Vertreter.

Die Operationen zum Konten des relevanten Typs (Kontenmodus) unterliegen der Rechtsvorschriften der Russischen Föderation und werden in der vorgeschriebenen Weise hergestellt.

1.2. Die Grundlage der Eröffnung des Kontos ist der Abschluss einer Vereinbarung zwischen dem relevanten Typ und der Einreichung der Eröffnung des Kontos aller von den Rechtsvorschriften der Russischen Föderation definierten Dokumente und Informationen, sofern dies zur Umsetzung des Bundesgesetzes Nr. . 115-fz:

kundenidentifikation, sein Vertreter, Begünstigter;

maßnahmen, die auf der Identifizierung von Begünstigten Eigentümern basieren, mit Ausnahme der Identifizierung von Begünstigten, außer in Fällen, die vom Bundesgesetz Nr. 115-FZ vorgesehen sind, wenn die Identifizierung von nützlichen Eigentümern nicht durchgeführt wird.

Die Kreditorganisation auf der Grundlage von Absatz 5 von Artikel 7 des Bundesgesetzes Nr. 115-FZ weigert sich an den Kunden beim Abschluss eines Bankkontovertrags, des Beitrags (Anzahlung), des Einlagenkontos, sofern nicht die für die Identifizierung erforderlichen Unterlagen Der Kunde und der Vertreter des Kunden werden nicht dargestellt.

Gemäß Absatz, dem zweiten Absatz 5.2 von Artikel 7 des Bundesgesetzes Nr. 115-FZ, wenn es Verdacht besteht, dass der Zweck der Eröffnung eines Kontos die Operationen durchführen soll, um den Betrieb (Wäsche) des von kriminellen oder Terrorismusfinanzierung, eine Kreditorganisation gemäß den internen Regeln der Regeln, berücksichtigt die Frage der Anwesenheit von Grundsätzen, um die Ablehnung einer Zustimmung der entsprechenden Ansicht abzulehnen.

Der Kunde kann mehrere Konten auf der Grundlage eines Kontos des Berichts des entsprechenden Formulars eröffnen, wenn er vom Vertrag vorgesehen ist, der zwischen der Bank und dem Kunden abgeschlossen ist.

1.3. Die Eröffnung des Kontos ist abgeschlossen, und das Konto ist mit einem Eintrag zum Eröffnen eines entsprechenden persönlichen Kontos im Registrierungsbuch geöffnet offene Konten.

Ein Eintritt in die Eröffnung des persönlichen Kontos muss in das Buch der Registrierung von offenen Konten spätestens des Arbeitstages nach dem Tag der Schlussfolgerung (oder in Inkrafttreten des Inkrafttretens) des Kontos des Berichts der entsprechenden Ansicht eingegangen sein. Dieser Eintrag kann in das Buch der Registrierung von offenen Konten gleichzeitig mit dem Abschluss der Vereinbarung der entsprechenden Ansicht eingegeben werden.

Bei der Eröffnung eines Kundenkontos innerhalb eines einzelnen Vertrags, der die Möglichkeit bietet, mehrere Konten zu öffnen, die auf der zusätzlichen Anwendung des Clients beim Eröffnen eines Kontos basieren, muss eine Aufzeichnung der Eröffnung eines angemessenen persönlichen Kontos in die Anmeldung von Open Account eingereicht werden Buchen Sie spätestens den Arbeitstag nach dem Tag des Erhalts der benutzerdefinierten Bank der Bank zum Eröffnen eines Kontos. Wenn der Anziehungskraft des Kunden beim Eröffnen eines Kontos ein Hinweis auf ein bestimmtes Eröffnungsdatum des Kontos enthält, muss ein Aufzeichnis der Eröffnung eines angemessenen persönlichen Kontos in das Buch der Registrierung von offenen Konten spätestens den Arbeitstag nach einem solchen Datum aufgenommen werden, Aber nicht früher als der Tag der Erhalt der Kreationsbankkonten des Kunden. Die Bank ist verpflichtet, eine dokumentarische Bestätigung zu haben, einen Kundenantrag auf Eröffnung eines Kontos zu erhalten, dessen Fixiermethoden von der Bank in ermittelt werden bankregeln und (oder) der Vertrag.

Die Grundlage des Abschlusses des Kontos ist die Kündigung des Berichts des relevanten Typs in der Art und in den Fällen, die durch die Rechtsvorschriften der Russischen Föderation oder der Vereinbarung der Parteien vorgesehen sind.

Das Schließen des Kontos erfolgt durch einen Aufzeichnungen beim Abschluss des entsprechenden persönlichen Kontos im Anmeldebuch von Open Account.

Im Falle des Schließens eines der Konten im Rahmen eines Vertrags, der zwischen der Bank und dem Kunden geschlossen wurde, sollte die Aufnahme auf der Schließung des relevanten persönlichen Kontos in das Buch der Registrierung von offenen Konten spätestens aufgenommen werden als die Arbeit Tag Nach dem Tag der Erhalt der Kundenkundenbank des Kunden ist die Rechtsvorschriften der Russischen Föderation nicht anders etabliert. Wenn das Schließen des Abschlusses des Kontos ein Hinweis auf ein bestimmtes Konto-Schlussdatum enthält, muss ein Aufzeichnungsaufzeichnungen, um das relevante persönliche Konto zu schließen als der Tag, an dem die Bankanwendungsbank der Bank der Bank anbieten. Die Bank ist verpflichtet, eine dokumentarische Bestätigung des Erhalts des Antrags des Kunden bei der Abschluss des Kontos zu haben, dessen Fixationsmethoden von der Bank in Bankenregeln und (oder) Vertragsvertrag festgelegt werden.

Es schließt keine Kontoeinführung in das Anmeldebuch der offenen Konten über die Abschluss des persönlichen Kontos im Zusammenhang mit der Änderung der persönlichen Kontonummer aufgrund der Anforderungen der Rechtsvorschriften der Russischen Föderation sowie der regulatorischen Akte der Bank Russlands (insbesondere aufgrund der Neuorganisation des Kunden oder dabei kreditorganisation, Änderungen in der Reihenfolge der Referenz buchhaltung, Änderungen des Buchhaltungskontensplans).

Aufzeichnungen im Buch der Registrierung von offenen Konten werden in der von den Rechtsvorschriften der Russischen Föderation und Bankvorschriften vorgeschriebenen Weise getroffen.

1.4. Um die Arbeit an der Eröffnung und dem Abschluss von Konten zu organisieren, akzeptiert ein Kreditinstitut Bankenregeln gemäß Kapitel 11 dieser Anweisungen.

Von ihren Mitarbeitern bestimmt die Bank Beamte, die für die Zusammenarbeit mit Kunden zur Eröffnung und dem Abschluss von Konten an Kunden zuständig sind (nachstehend als Bankenbeamte bezeichnet), nachdem sie sie mit einschlägigen Arbeitsrechten und Pflichten etabliert haben, mit denen sie mit dem vertraut sind Malerei.

1.5. Bankbeamte führen die erforderlichen Unterlagen durch, um das Konto des relevanten Typs zu eröffnen, um die ordnungsgemäße Registrierung von Dokumenten, die Vollständigkeit der Informationen und deren Richtigkeit in Fällen und in der von dieser Anweisung vorgeschriebenen Weise auf der Grundlage der eingegangenen Dokumente zu überprüfen, auf deren Dokumente, Überprüfen Sie die Verfügbarkeit der Rechtsfähigkeit (Rechtskapazität) sowie andere Funktionen, die von dieser Anweisung, Bankenregeln und jobbeschreibung. Bei diesen Zwecken interagieren die Bankbeamten mit Kunden und ihren Vertretern und erhalten die erforderlichen Informationen.

Bankbeamte können berechtigt sein, den Kunden, einen Kundenvertreter, den Begünstigten, Maßnahmen und erschwingliche Maßnahmen zur Identifizierung des wirtschaftlichen Eigentümers zu ermitteln.

Bankbeamte können berechtigt sein, in der von Klausel 7.10 dieser Anweisungen festgelegten Weise eine Karte mit Mustersignaturen und -druck (im Folgenden als Karte bezeichnet) auszuführen.

1.6. Das Kreditinstitut ist verpflichtet, die erhaltenen Informationen bei der Ermittlung von Kunden, Vertretern von Kunden, Begünstigten und wirtschaftlichen Eigentümern in der von den Rechtsvorschriften der Russischen Föderation vorgeschriebenen Weise zu aktualisieren.

1.7. Bevor Sie ein Konto eröffnen, sollte die Bank feststellen, ob die Person, die wirkt, um ein Konto zu eröffnen, in seinem eigenen Namen oder im Namen der anderen Person, der ein Kunde sein wird.

Wenn die Person zum Eröffnen eines Kontos ein Vertreter des Kunden ist, ist die Bank verpflichtet, die Identität des Vertreters des Kunden festzulegen sowie Dokumente zu erhalten, die die einschlägige Behörde bestätigen.

Die Bank sollte auch die Persönlichkeit der Person (Personen) etablieren, die mit dem Recht der Unterzeichnung, sowie Personen (Personen) autorisierte (autorisierte) Entsorgung festlegen sollte kasseAuf dem Konto, mit dem Analogon der Personalsignatur, Codes, Kennwörter und anderen Mittel, die das Vorhandensein dieser Befugnisse bestätigen (nachstehend als Analogon seiner eigenen Signatur bezeichnet).

1.8. Die Bank ist verpflichtet, Kopien von Dokumenten zu verfügen, die die Identität des Kunden bestätigen, sowie Personen, deren Persönlichkeiten beim Eröffnen eines Kontos erstellt werden müssen, oder Informationen zu ihren Angaben: Eine Serien- und Dokumentnummer, das Dokument, das ein Dokument ausgibt, den Namen, den Namen des Körpers erteilt ein Dokument und den Divisionscode (falls vorhanden) (nachstehend als Details des Identitätsdokuments bezeichnet).

Bei der Kopie eines Dokuments, das die Identität bestätigt, darf einzelne Seiten kopieren dürfen erforderliche Bank. Intelligenz.

Die von der Bank eingestellten Informationen vor dem Eröffnung eines Kontos, einschließlich Informationen zum Kunden, seines repräsentativen, dem Begünstigten und des Begünstigten Eigentümers sollten in Übereinstimmung mit den Anforderungen der Rechtsvorschriften der Russischen Föderation dokumentiert werden.

1.9. Bei Änderungen an Informationen, die beim Eröffnen eines Kontos festgelegt werden sollen, müssen Kunden an die Bank einreichen erforderliche Dokumente (Kopien ihrer) Bestätigung der Änderung der Informationsdaten.

1.10. Die Bank ist verpflichtet, Kundeninformationen systematisch zu aktualisieren, die beim Eröffnen eines Kontos ermittelt werden sollen, sowie auf Personen, deren Persönlichkeiten beim Eröffnen eines Kontos installiert werden müssen, in der von Bankvorschriften vorgeschriebenen Weise.

1.11. Um ein Konto an die Bank zu eröffnen, werden die Originale von Dokumenten oder deren Kopien, die in der von den Rechtsvorschriften der Russischen Föderation verschriebenen Weise zertifiziert sind, dargestellt werden.

In den in den Bankenregeln vorgesehenen Fällen können die vom Kunden eingereichten Dokumente - eine juristische Person beim Eröffnen eines Kontos in der von Sub-Klausel 1.11.1 dieses Absatzes vorgeschriebenen Weise zertifiziert werden. In Fällen, die in den Bankregeln vorgesehen sind offiziell Bank (sonst. autorisierte Bank Persönlich) können aus den beim Öffnen eines Kontos eingereichten und zertifizierten Kopien aus den von Unterabsatz 1.11.2 dieses Absatzes vorgeschriebenen Kopien erfolgen und zertifiziert werden.

1.11.1. Kopien von vom Kunden zertifizierten Dokumenten - eine juristische Person werden von der Bank angenommen, unterliegt der Errichtung des offiziellen Bankenbeamten (einer anderen von der Bank) ihrer Einhaltung der Beurteilung der Dokumente. Eine Kopie des vom Kunden zertifizierten Dokuments - Eine juristische Person muss den Namen, den Namen, die Patronymie (falls verfügbar) enthalten, wobei der Name der Position der Person, die eine Kopie des Dokuments versicherte, sowie eine eigene Unterschrift, die Datum der Zusicherung und des Druckens der Presse (mit seiner Abwesenheit - dem Client) des Kunden.

Auf dem vom Kunden angenommenen Dokument - eine juristische Person der von der Bank, der von der Bank autorisierten Bankenkopie oder einer anderen von der Bank befugten, ein Bankangestellter ist, liegt die Marke "mit dem Original erstellt", zeigt seinen Nachnamen, den Namen, Patronymic ( Falls vorhanden), Position oder Details des dokumentierenden Beglaubigungsfaktors und auch die Personalsignatur, das Datum des Assurance- und Druckdruckens oder der für diese Zwecke festgelegte Stempel von der Bank.

Auf dem vom Kunden angenommenen Dokument - eine juristische Person, eine Person, die kein Angestellter der Bank war, stimuliert kein Angestellter der Bank ihren Namen, den Namen, die Patronymie (falls verfügbar), die Details des Identitätsdokuments und stirbt auch seinen Namen vorab vorzeitig, das Datum des Versicherungs- und Druckdruckens oder des Stempelsets für diese Zwecke der Bank vorkommt.

1.11.2. Der offizielle Offizier der Bank (andere von der Bank autorisierte Person) hat das Recht, Kopien der vom Kunden (seinem Vertreter) eingereichten Dokumenten zu gewährleisten, um ein Konto zu eröffnen, sowohl auf Papier als auch in im elektronischen Format.. Kopien der vom Kunden (seinem Vertreter) eingereichten Dokumente (Sein Vertreter), um ein Konto zu eröffnen, können vom offiziellen Banken (andere von der Bank) in elektronischer Form hergestellt und durch das Analogon seiner eigenen Unterschrift in der Art und der Fälle zertifiziert werden von der Bank installiert in Bankregeln.

Eine Bankbeamte oder andere bankmächtige Person, die ein Angestellter der Bank ist, legt eine Kopie der "Kopie des Rechts" auf der Kopie des Dokuments auf Papier, Namen, Patronymie (falls vorhanden), Position oder Details der Identität Dokument und stirbt auch sein eigenes Signatur, Zertifizierungsdatum und drucken Drucken oder Stempelset für diese Zwecke der Bank.

Die autorisierte Person der Person, die kein Angestellter der Bank ist, legt eine Kopie der "Kopie des Rechts" auf der Kopie des Dokuments auf Papier auf Papier, Name, Patronymie (falls vorhanden), Details des Identitätsdokuments und Legt auch seine eigene Unterschrift, das Datum des Assurance- und Druckdruckens oder -stempels für diese Zwecke der Bank fest.

1.11.3. In den Fällen, die in den Bankvorschriften vorgesehen sind, Fälle des Kunden des Kunden - eine juristische Person an die Bank scheint ein zertifizierter Auszug aus zu sein interne Dokumentein ihren Aktivitäten erzeugt oder zertifizierter Extrakt aus Dokumenten, die direkt mit Aktivitäten zusammenhängen dieser Kunde - juristische Person und in Aktivitäten gegründet rechtspersonen (Behörden), deren Verhalten ist (mit dem der untergeordnete) Kunde eine juristische Person ist.

Auszug aus den internen Dokumenten, die in den Aktivitäten des Kunden eingereicht wurden, kann eine juristische Person in der von der Rechtsvorschriften der Russischen Föderation vorgeschriebenen Weise zertifiziert oder vom Kunden zertifiziert werden - eine juristische Person mit dem Namen des Namens, des Namens, der PatronyMic ( Wenn irgendwelche), die Position der Person, die den Staat mit einem leeren seiner eigenen Unterschrift versichert hat, ist das Datum der Zusicherung und des Druckens des Drucks (mit seiner Abwesenheit - der Stempel) des Kunden eine juristische Person.

Auszug aus Dokumenten, die direkt mit den Aktivitäten des Kunden zusammenhängen - eine juristische Person, und in den Tätigkeiten von juristischen Unternehmen (Behörden), auf dem der Kunde im Gange ist, kann der Kunde in der von der Gesetzgebung der Russischen Föderation vorgeschriebenen Weise zertifiziert werden, oder ist zertifiziert eine juristische Person (Autorität), deren Verhalten (der nachrangig ist) mit dem Namen des Nachnamens, des Namens, der Patronymie (falls verfügbar), die Position der Person, die die Aussage versichert hat, sowie mit Ein leeres seiner eigenen Unterschrift, das Datum des Assurance- und Druckdrucks (seine Abwesenheit ist ein Briefmarke) einer juristischen Person (Autorität), wenn ein weiteres Verfahren zur Annahme der Entlastung von Dokumenten nicht von der einschlägigen juristischen Person (Autorität) bestimmt wird.

1.12. Um ein Konto zu eröffnen, ist der Kunde verpflichtet, in dieser Anweisungen vorgesehene Dokumente zu übermitteln, sowie andere Dokumente, in denen in Fällen der Rechtsvorschriften der Russischen Föderation die Eröffnung eines Kontos auf die Verfügbarkeit von Dokumenten, die in dieser Anweisung nicht angegeben sind, zurückzuführen ist . Die Bank hat das Recht, nicht die Einreichung dieser Dokumente zu erfordern, die sich in der juristischen Person des Kunden befinden, die gemäß Kapitel 10 dieser Anweisungen gebildet wurden.

Der Vertreter des Kunden, den Personen, die zur Entsorgen von Bargeld auf dem Konto, unter Verwendung des Analogons seiner eigenen Unterschrift, und der mit der richtigen Unterzeichnung anvertrauten Person sind erforderlich, um ein Identitätsdokument zu übermitteln, sowie Dokumente, die die Verfügbarkeit der angemessenen Verfügbarkeit bestätigen Behörde.

In Fällen und in der in den Bankenregeln vorgesehenen Reihenfolge darf die Karte beim Öffnen eines Kontos nicht eingereicht werden, vorausgesetzt:

der Vertrag sieht vor, dass die Operationen auf Rechnung ausschließlich auf der Grundlage der Reihenfolge des Kunden (dem Begünstigten des ESCRO-Kontos) erfolgen, und die zur Durchführung erforderlichen Bestellungen bankenbetrieb., zusammengestellt und der Bank abonnieren;

der Vertrag sorgt dafür, dass die Entsorgung von Bargeld in diesem Konto ausschließlich mit einem Analogon seiner eigenen Unterschriften durchgeführt wird;

das Öffnen der physikalischen Person des laufenden Kontos wird zur Durchführung von Operationen ausschließlich verwendet elektronische Mittel Zahlung;

weder der Zeiter des ESKROW-Kontos noch der Begünstigte des ESKROW-Kontos ist nicht berechtigt, Geld auf dem ESKROW-Konto zu entsorgen.

In Fällen, die von dieser Anweisung festgelegt wurden, anstelle einer Karte, ein Album von Mustersignaturen von Personen, die zur Verwaltung von Fonds auf dem Konto (nachstehend als Album bezeichnet) in dem vom Vertrag oder dem Zoll festgelegten Formular genehmigt werden.

1.13. Alle zur Eröffnung eines Kontos übermittelten Dokumente müssen für das Datum ihrer Präsentation gültig sein.

Dokumente, die ganz oder in einem ihrer Runder in einer Fremdsprache erstellt wurden (mit Ausnahme der Zertifizierung von Dokumenten einzelpersonenAusgestellt von den zuständigen Behörden ausländischer Staaten, die in mehreren Sprachen zusammengestellt wurden, einschließlich russischer), werden der Bank mit einer ordnungsgemäß zertifizierten Übersetzung in Russisch eingereicht.

Dokumente, die von den zuständigen Behörden der ausländischen Staaten ausgestellt werden, die den Status der juristischen Personen bestätigen - Nichteinwohner werden von der Bank vorbehaltlich der Legalisierung in der vorgeschriebenen Weise oder ohne Legalisierung in Fällen, die von internationalen Verträgen der Russischen Föderation bereitgestellt werden.

Die Anforderung an die Bank von Dokumenten mit einer ordnungsgemäß zertifizierten Übersetzung in Russisch gilt nicht für Dokumente, die von den zuständigen Behörden der ausländischen Länder ausgestellt werden, die Individuen identifizieren, unterliegen dem Vorhandensein eines Dokuments, das das Recht auf das Recht auf Aufenthaltsrecht bestätigt (Wohnsitz) in der Russische Föderation.

In Fällen und in der in den Bankenvorschriften vorgesehenen Weise, der offizielle Banken (anderer Angestellter der Bank), mit einem (mit einem) Abschluss (Qualifikation), der die Möglichkeit bietet, die Übersetzerfunktionen in der betreffenden Fremdsprache auszuführen ( Relevante Fremdsprachen), hat das Recht, für den Einsatz in der Bankübersetzung in russische Dokumente durchgeführt zu werden, die für die Einreichung an die Bank erforderlich ist, um ein Konto in einer Fremdsprache zu eröffnen. Die Übersetzung sollte von einer Person unterzeichnet werden, die übersetzt wurde, was auf seine Position oder Details des Dokuments angibt, das seine Identität, seinen Nachnamen, den Namen, der Patronymie (falls vorhanden) und seinen bestehenden Abschluss (Qualifikationen) bestätigt.

1.14. Dokumente (Kopien ihrer) von der Bank, die von der Bank zur Eröffnung eines Kontos erhoben wird, werden in einer juristischen Person untergebracht, die gemäß den von Kapitel 10 dieser Anweisungen festgelegten Anforderungen gebildet wird.

Dokumente (Kopien ihrer) in elektronischer Form an der Eröffnung eines Kontos werden in der von Bankvorschriften vorgeschriebenen Weise mit den Anforderungen von § 10.6 dieser Anweisungen gespeichert.

Kapitel 2.
Arten von Konten

2.1. Banken eröffnen in der Währung der Russischen Föderation und der Fremdwährung: Aktuelle Konten; Abwicklungskonten; Budgetkonten; Korrespondenzkonten; Korrespondenz-Subaccount; Rechnungen vertrauensmanagement; spezielle Bankkonten; Kaution von Schiffen, Abteilungen des Dienstes von Gerichtsvollzieher, Strafverfolgungsbehörden, Notaren; Kautionskonten (Einlagen).

2.2. Aktuelle Konten sind für Einzelpersonen offen, um Vorgänge durchzuführen, die nicht mit unternehmerischen Aktivitäten oder privaten Praxis zusammenhängen.

2.3. Die Abrechnungskonten werden mit Nichtkreditorganisationen sowie einzelne Unternehmer oder Einzelpersonen eröffnet, die an dem Verfahren beteiligt sind, das durch die Rechtsvorschriften der Russischen Föderation durch die private Praxis eingerichtet wurde, um Operationen im Zusammenhang mit unternehmerischen Aktivitäten oder privaten Praxis durchzuführen. Geschätzte Konten werden von repräsentativen Büros von Kreditinstituten sowie nichtkommerziellen Organisationen eröffnet, um Operationen durchzuführen, die sich auf die Erreichung der Ziele beziehen, für das nicht-kommerzielle Organisationen Erstellt.

2.4. Die Budgetkonten werden in den von den Rechtsvorschriften der Russischen Föderation festgelegten Fällen eröffnet, die juristische Personen, die an den Budgetoperationen teilten budgetsystem Russische Föderation.

2.5. Korrespondenzkonten werden von Kreditinstituten sowie anderen Organisationen gemäß den Rechtsvorschriften der Russischen Föderation oder des Internationalen Vertrags eröffnet. Die Bank Russlands eröffnet Korrespondenzkonten in Fremdwährungen.

2.6. Korrespondenz-Subaccounts werden von Zweigen von Kreditinstitutionen eröffnet.

2.7. Vertrauensmanagement-Konten werden von einem Treuhand-Manager zur Durchführung von Aktivitäten im Zusammenhang mit Vertrauensmanagement-Aktivitäten eröffnet.

2.8. Spezielle Bankkonten, einschließlich spezielles Bankkonten eines Bankzahlungsagents, Bankzahlungsvorsatz, Zahlungsmittel, Lieferant, Handelsbankkonto, Clearing Bankkonto, Zahlungssystem Garantiefonds, Nennkonto, TSCROW-Konto, sicheres Konto, Sonderkonto-Schuldner Eröffnet an juristische Personen, Einzelpersonen, einzelne Unternehmer, Personen, die an dem Verfahren beteiligt sind, das von der Rechtsvorschriften der Russischen Föderation durch die Privatpraxis, in Fällen, in der von der Rechtsvorschriften der Russischen Föderation vorgeschriebenen Art und Weise zur Umsetzung der von ihnen vorgeschriebenen Vorgänge eingesetzt wurden.

2.9. Kautionskonten von Schiffen, Divisionen des Gerichtshofs, Strafverfolgungsbehörden, Notaren, sind Angaben zu eröffnen, sind Gerichte, Abteilungen des BAILIFT-Dienstes, Strafverfolgungsbehörden, Notare für das Anleihen von Fonds, die in eine temporäre Bestellung eingegeben werden, in der Umsetzung der von die Rechtsvorschriften der Russischen Föderation und etabliert durch die Rechtsvorschriften der Russischen Föderationsfälle.

2.10. Einlagenabschlüsse (Einlagen) werden nach Einzelpersonen und juristischen Personen eröffnet, um Mittel in Banken zu berücksichtigen, um in Form von Zinsen in Form von Zinsen auf der Höhe der gesetzten Fonds einzunehmen.

Kapitel 3.
Öffnen Sie das aktuelle Konto an das physische Gesicht

3.1. Um das derzeitige Konto zu eröffnen, scheint ein physischer Mensch - ein Bürger der Russischen Föderation an der Bank zu sein:

d) Zertifikat der Registrierung mit der Steuerbehörde (falls verfügbar).

3.2. Um das derzeitige Konto zu eröffnen, ist ein physischer Mensch - ein ausländischer Bürger oder Staatenloser Person, die in Absatz 3.1 dieser Anweisungen angegebenen Dokumente sowie eine Migrationskarte und (oder) ein Dokument, das das Recht eines ausländischen Bürgers oder einer statlosen Person bestätigt In der Russischen Föderation (Residenz) bleiben, falls ihre Anwesenheit durch die Gesetzgebung der Russischen Föderation zur Verfügung gestellt wird.

Kapitel 4.
Eröffnung von Bankkonten an eine juristische Person, ein individueller Unternehmer, ein körperlicher Mensch, der an dem Verfahren beteiligt ist, das durch die Rechtsvorschriften der Russischen Föderation durch die private Praxis eingerichtet wurde

4.1. Um das derzeitige Konto zu eröffnen, scheint die in Übereinstimmung mit der Rechtsvorschriften der Russischen Föderation festgelegten juristischen Person an die Bank zu folgen:

b) Bestandteil von Dokumenten einer juristischen Person. Juristische Personen, die auf der Grundlage einer von der Regierung der Russischen Föderation genehmigten Modellcharter betrieben werden; Gültig auf der Grundlage von Modellbestimmungen zu Organisationen und Institutionen der relevanten Arten und Arten, die von der Regierung der Russischen Föderation genehmigt wurden, und die auf ihnen entwickelten Statutoren; auf der Grundlage der Standardposition und des Charters repräsentieren angegebene Dokumente. Staatsbehörden der Russischen Föderation, der staatlichen Behörden der Bestandsorgane der Russischen Föderation, der lokalen Regierungsbehörden, die gesetzgeberische und sonstige Rechtsakte der Regulierungsgesetze einreichen, die in dem in der Rechtsvorschriften der Russischen Föderation festgelegten Verfahren angenommen wurden, eine Entscheidung über ihre Schaffung und Rechtsstatus;

c) Lizenzlizenz, die von der juristischen Person (Berechtigungen) ausgegeben wird, wenn Lizenzen (Berechtigungen) ein direktes Zusammenhang mit der Rechtsfähigkeit des Kunden, in eine Vereinbarung einzugehen, auf deren Grundlage ein Konto eröffnet wird;

d) eine Karte (mit Ausnahme der in Absatz 1.12 dieser Anweisungen vorgesehenen Fälle);

e) Dokumente, die die Befugnisse der in der Karte aufgeführten Personen zur Verfügung steigern, zur Verfügung stehender Barzahlung, und in dem Fall, in dem die Vereinbarung das Zertifikat der Rechte der Reichweite des Bargeldes, das auf dem Konto ist, mit Ein Analogon seiner eigenen Unterschrift, Dokumente, die die Befugnisse der Einzelpersonen bestätigen, die mit dem Recht, analog an Analogon seiner eigenen Unterschriften zu verfügten;

(e) Dokumente, die die Befugnisse der alleinigen Exekutivkörper einer juristischen Person bestätigen;

g) Zertifikat der Registrierung mit der Steuerbehörde oder einem von der Steuerbehörde ausgestellten Dokument in Fällen, die durch die Rechtsvorschriften der Russischen Föderation vorgesehen sind, um ein Konto zu eröffnen.

4.2. Um das derzeitige Konto mit einer juristischen Person zu eröffnen, ist ein Korrespondentkonto eines Kreditinstituts, das gemäß den Rechtsvorschriften erstellt wurde ausländischer Staat und einen Ort außerhalb des Territoriums der Russischen Föderation zu haben, scheint die Bank zu sein:

a) die Dokumente, die von Unterabsätzen "in", "d", "E" und "F" von Absatz 4.1 dieser Anweisung bereitgestellt werden;

b) Dokumente, die den rechtlichen Status einer juristischen Person gemäß den Rechtsvorschriften des Landes bestätigen, in denen diese juristische Person erstellt wurde, insbesondere Dokumente, die ihre staatliche Registrierung bestätigen;

c) Karte (außer in Fällen, die in Abschnitt 1.12 dieser Anweisungen vorgesehen sind).

Um ein Korrespondentkonto eines Kreditinstituts zu eröffnen, der gemäß den Rechtsvorschriften eines ausländischen Staates erstellt wurde, und ein Ort außerhalb des Territoriums der Russischen Föderation ist, hat die Bank das Recht, anstelle einer Karte ein Album anzunehmen. Die Identität der in dem Album angegebenen Persönlichkeit sowie derjenigen, die ermächtigt, das Bargeld auf dem Korrespondenzkonto mit einem Analogon seiner eigenen Unterschrift zu verwalten, ist nicht erforderlich, wenn andere nicht von der Bank in den Bankenregeln festgelegt wird.

So eröffnen Sie ein Korrespondentkonto mit der zentralen (nationalen) Bank eines ausländischen Staates an die Bank, die gesetzgebenden und (oder) rechtlichen Gesetze zu ihrem rechtlichen Status, dem Album sowie dem von Unterabsatz 4.1 von Absatz 4.1 vorgesehenen Dokument, werden an die Bank eingereicht. Anweisungen, wenn sie gemäß den Rechtsvorschriften der Russischen Föderation erhalten werden muss, muss er eingeholt werden.

4.3. Um den laufenden Konto zu eröffnen, eröffnet die juristische Person, die gemäß den Rechtsvorschriften der Russischen Föderation erstellt wurde, um Betriebsvorgänge durch seine separate Einheit (Zweig, Vertretung) an die Bank durchzuführen, siehe:

a) die in Absatz 4.1 dieser Anweisung angegebenen Dokumente;

b) die Bestimmung auf einer separaten Abteilung einer juristischen Person;

c) Dokumente, die die Autorität des Kopfes bestätigen getrennte Division. juristische Person;

d) ein Dokument, das die Registrierung einer juristischen Person in der Steuerbehörde am Standort seiner separaten Division bestätigt.

4.4. Um das derzeitige Konto zu eröffnen, wurde eine juristische Person, die gemäß den Rechtsvorschriften eines ausländischen Staates entstanden ist, und einen Ort außerhalb des Territoriums der Russischen Föderation mitzunehmen, um Operationen von seiner separaten Einheit (Niederlassung, Vertretung) an die Bank auszuführen, scheint:

a) die in Absatz 4.2 dieser Anweisungen vorgesehenen Dokumente;

b) Dokumente, die von Unterabsätzen "B" und "B" von Absatz 4.3 dieser Anweisungen bereitgestellt werden.

In Fällen, die von den Rechtsvorschriften der Russischen Föderation vorgesehen sind, werden auch Dokumente eingereicht, um einen Einstieg in das konsolidierte Staatsregister der in der Russischen Föderation akkreditierten Vertretungsbüros zu tätigen ausländische Firmen oder das staatliche Register der Niederlassungen ausländischer juristischer Personen, die im Territorium der Russischen Föderation akkreditiert sind.

4.5. So eröffnen Sie das laufende Konto, die Botschaft, das Konsulat sowie ein anderes diplomatisches und entspricht der Darstellung eines ausländischen Staates an die Bank, die von Unterabsätzen "G", "D" und "G" von Absatz 4.1 dieser Anweisungen werden eingereicht.

Um das laufende Konto zu öffnen, ist der diplomatische und entspricht der Darstellung eines ausländischen Zustands weiter eingereicht Dokumente, die den Status der Repräsentation bestätigen.

4.6. Ein internationaler Vertrag, die Charta oder ein anderes ähnliches Dokument, das den Status der Organisation bestätigt, sowie die von Unterabsätzen "G", D, "E" und "G", "D", "E" festgelegten Dokumente, werden eingereicht die Bank.

So eröffnen Sie das laufende Konto, eine separate Division einer internationalen Organisation zur Durchführung von Vorgängen mit dieser separaten Einheit (Niederlassung, Vertretung) in der Russischen Föderation, Dokumente, die von Sub-Clauses "B" und "in" absatz 4.3 von Diese Anweisung ist zusätzlich der Bank zur Verfügung gestellt.

4.7. Um das derzeitige Konto mit einem einzelnen Unternehmer oder einer physischen Person zu eröffnen, die in dem von der Rechtsvorschriften der Russischen Föderation eingerichteten Verfahrens durch die private Praxis eingerichtet ist, scheint die Bank:

a) ein Dokument, das eine Person bestätigt;

b) eine Karte (mit Ausnahme der in Absatz 1.12 dieser Anweisungen vorgesehenen Fälle);

c) Dokumente, die die Befugnisse der in der Karte aufgeführten Personen bestätigen, zur Verfügung stehender Barzahlung (wenn solche Befugnisse an Dritte übertragen werden), und in dem Fall, wann der Vertrag das Zertifikat der Rechte des Managements sorgt von Bargeldkonto, Dritte mit einem Analogon seiner eigenen Unterschrift, der Dokumente, die die Befugnisse derjenigen, die mit dem Recht, ein Analogon seiner eigenen Unterschriften, bestätigen;

d) Zertifikat der Registrierung mit der Steuerbehörde;

e) Zertifikat von staatliche Registrierung Als individueller Unternehmer. Der Notar stellt ein Dokument dar, das seine Befugnisse seiner Befugnisse (Termin für eine Stelle) bestätigt, die von den Justizbehörden der wichtigsten Unternehmen der Russischen Föderation gemäß den Rechtsvorschriften der Russischen Föderation erteilt wird. Der Anwalt leistet ein Dokument, das seine Registrierung in dem Anwaltsregister bestätigt, sowie ein Dokument, das die Institution des Anwalts bestätigt.

e) Lizenzen (Patente), die von einem individuellen Unternehmer oder einer privaten Praxisperson ausgestellt wurden, in der von den Rechtsvorschriften der Russischen Föderation vorgeschriebenen Weise das Recht, Aktivitäten der Lizenzierung auszuführen (Verordnung durch Ausgabe eines Patents).

4.8. Um das derzeitige Konto mit einem einzelnen Unternehmer oder einer Person zu eröffnen, die an dem von der Rechtsvorschriften der Russischen Föderation festgelegten Verfahrens durch die private Praxis eingesetzt werden ausländische BürgerDie in Abschnitt 4.7 dieser Anweisung angegebenen Dokumente sowie eine Migrationskarte und (oder) ein Dokument, das das Recht eines ausländischen Bürgers oder einer statelosen Person bestätigt, (Wohnsitz) in der Russischen Föderation zu bleiben, falls ihre Anwesenheit von angeboten wird die Rechtsvorschriften der Russischen Föderation.

4.9. So eröffnen Sie ein Budget-Konto an eine juristische Person, zusammen mit den von Unterabsätzen "A", B "," G "," D "," E "und" G ", Ziffer 4.1 dieser Anweisungen in den Banken Das Dokument wurde von der Rechtsvorschriften der Russischen Föderation festgelegt, scheint das Recht einer juristischen Person für den Service in einer Bank zu bestätigen.

4.10. Um ein Korrespondentkonto eines Kreditinstituts zu eröffnen, der gemäß den Rechtsvorschriften der Russischen Föderation erstellt wurde, hat die Bank of Russia den von CLAUSE 4.1 dieser Anweisungen vorgesehenen Dokumente eingereicht, mit der Ausnahme der in Unterabsätzen "A", B "," B "und" E "-Punkt 4.1 dieser Anweisungen.

So eröffnen Sie einen Korrespondenzkontakt des in Übereinstimmung mit der Rechtsvorschriften der Russischen Föderation erstellten Kreditinstituts, scheint es dem Kreditinstitut, zusammen mit den in Absatz 4.1 dieser Anweisungen festgelegten Unterlagen, Bestätigung der Koordination durch die Bank of Russia, der Der Termin für die Beiträge (Pflichten) gemäß den Rechtsvorschriften der Russischen Föderation unterliegt der Koordinierung mit der Bank Russlands, wenn sie diese Personen in der Karte angeben.

4.11. Um einen Korrespondenz-Subracount zu eröffnen, wird er ein Zweig eines Kreditinstituts, der in Übereinstimmung mit den Rechtsvorschriften der Russischen Föderation erstellt wurde, der Kreditinstitut in Fällen, die von der Regulationsrechtsgesetze Russlands festgelegt wurden, zusammen mit den in Absatz 4.3 angegebenen Dokumenten Diese Anweisung, eine Nachricht über die Einführung von Informationen über die Eröffnung des Zweigs in der staatlichen Buchregistrierung von Kreditinstituten und der Zuweisung einer Sequenznummer sowie der Bestätigung der Koordinierung durch die Bank Russlands, den Termin für Positionen (Empowerment) In Übereinstimmung mit der Rechtsvorschriften der Russischen Föderation unterliegt die Koordinierung der Bank Russlands, wenn diese Personen in der Karte angreift.

Um einen Korrespondenz-Subaccounts zu eröffnen, wird ein Zweig des Kreditinstituts, der gemäß den Rechtsvorschriften der Russischen Föderation erstellt wurde, die nach Absatz 4.3 dieser Anweisungsanleitung vorgesehenen Dokumente an die Bank Russlands eingereicht, mit Ausnahme von Unterlagen von Unterabsätzen "A", B "," B "und" E "-Punkt 4.1 dieser Anweisungen und Unterabsätze" B "," B "von Absatz 4.3 dieser Anweisungen.

4.12. Um die Bank Russlands zu öffnen, ein Korrespondentkonto in fremdwährungDas spezielle Bankkonto in der Kreditinstitute scheint:

a) Zertifikat der staatlichen Registrierung einer juristischen Person;

c) Karte (außer in Fällen, die in Absatz 1.12 dieser Anweisungen vorgesehen sind) oder ein Album.

4.13. So eröffnen Sie ein Vertrauensmanagement Konten für den Betrieb von Tätigkeiten in Bezug auf Treuhandmanagement (Trust-Konten), scheint die Bank:

a) In diesem Kapitel angegebene Dokumente, um ein Konto an den betreffenden Client zu eröffnen;

b) Vereinbarung, auf deren Grundlage des Vertrauensmanagements durchgeführt wird.

4.14. Um ein spezielles Bankkonto an die Bank zu eröffnen, werden dieselben Dokumente eingereicht, um ein aktuelles Konto, ein korrespondierendes Konto oder ein laufendes Konto zu eröffnen, wobei die Anforderungen der Rechtsvorschriften der Russischen Föderation berücksichtigt werden.

Mit der Eröffnung eines speziellen Bankkontos sollte ein Bankzahlungsagent, ein Bankzahlungssubagent, ein Zahlungsmittel, ein Anbieter, ein Kreditinstitut, ein Kreditinstitut haben, auf dem Vertrag über die Beteiligung eines Bankzahlungsagents (Bankzahlungssubagent) verfügen. in der Vereinbarung über die Umsetzung von Aktivitäten auf dem Empfang von Einzelpersonen.

Beim Eröffnen eines Nennkontos sollte eine Eskrow-Bank Informationen über den Begünstigten und auf der Grundlage seiner Beteiligung an den Beziehungen unter dem Nominalkontovertrag, einem ESCRO-Konto haben, verfügen. Die Bank sollte auch Informationen über den Hypotheken der Sicherheiten haben.

Das Verfahren zum Fixieren der angegebenen Informationen wird von der Bank unabhängig voneinander in den Bankenregeln festgelegt.

Für die Eröffnung eines speziellen Bankkontos des Schuldners übermittelt der Wettbewerbsmanager ein Dokument, das die Persönlichkeit bestätigt, eine Kopie des Gerichtsgesetzes zur Genehmigung der Insolvenz des Schuldners, einer Karte.

Kapitel 5.
Öffnung von Konten für Ablagerungen (Einlagen)

5.1. Für die Eröffnung einer physischen Person - ein Bürger der Russischen Föderation, scheint ein Bericht über die Anzahlung der Bank:

a) ein Dokument, das eine Person bestätigt;

b) Zertifikat der Registrierung mit der Steuerbehörde (falls verfügbar).

Wenn der Vertrag bankdepot Die Möglichkeit, Geldübertragung vom Bereitstellungskonto zu erzielen. Gleichzeitig werden Dokumente, die die Befugnisse der in der Karte aufgeführten Personen bestätigen, zur Verfügung stehend auf dem Einlagenkonto vorgelegt (wenn solche Befugnisse an Dritte übertragen werden). Für den Fall, dass der Vertrag das Zertifikat des Amtes der Abteilung vorsieht, die auf dem Deposit-Konto auftreten, präsentiert Dritte mit einem Analogon seiner eigenen Signatur Dokumente, die die Befugnisse der mit dem Recht auf ausgestatteten Personen bestätigen, um ein Analog zu verwenden ihrer eigenen Unterschrift.

5.2. Einen Bericht über den Beitrag eines Einzelnen - einem ausländischen Bürger oder einer Staatenlosenperson zu eröffnen, die in Absatz 5.1 dieser Anweisungen festgelegten Dokumente sowie eine Migrationskarte und (oder) ein Dokument, das das Recht eines ausländischen Bürgers oder einer Staatenlose Person, um (Unterkunft) in der Russischen Föderation zu bleiben, falls ihre Anwesenheit durch die Gesetzgebung der Russischen Föderation zur Verfügung gestellt wird.

5.3. Um eine juristische Person zu eröffnen, die gemäß den Rechtsvorschriften der Russischen Föderation erstellt wurde, scheint die Bankeinlagenkonten:

a) Zertifikat der staatlichen Registrierung einer juristischen Person;

b) Zertifikat der Registrierung mit der Steuerbehörde.

5.4. Um eine juristische Person zu eröffnen, die gemäß den Rechtsvorschriften eines ausländischen Staates entstanden ist und einen Ort außerhalb des Hoheitsgebiets der Russischen Föderation erstellt hat, werden die Bankenkautionskonten an Dokumente eingereicht, die den rechtlichen Stand dieser juristischen Rechtseinheit unter den Rechtsvorschriften des Landes bestätigen, in dem Diese juristische Person wird insbesondere von Dokumenten erstellt, die ihre staatliche Registrierung bestätigen.

5.5. Um einen individuellen Unternehmer zu eröffnen, oder ein physischer Mensch, der an dem von der Rechtsvorschriften der Russischen Föderation der Russischen Föderation errichtete Verfahren beteiligt ist, scheint die Bankeinlagenkonten:

a) ein Dokument, das eine Person bestätigt;

b) Zertifikat der Registrierung mit der Steuerbehörde;

c) Zertifikat der staatlichen Registrierung als individueller Unternehmer. Der Notar stellt ein Dokument dar, das seine Befugnisse seiner Befugnisse (Termin für eine Stelle) bestätigt, die von den Justizbehörden der wichtigsten Unternehmen der Russischen Föderation gemäß den Rechtsvorschriften der Russischen Föderation erteilt wird. Der Anwalt übermittelt ein Dokument, das seine Registrierung in dem Anwaltsregister bestätigt, sowie ein Dokument, das die Errichtung eines Anwalts bestätigt.

5.6. Ein Konto auf der Kaution an einen individuellen Unternehmer oder einer Person zu eröffnen, die an das Verfahren für ausländische Bürger beteiligt sind, die durch die Rechtsvorschriften der Russischen Föderation festgelegt wurden, die in Absatz 4.7 dieser Anweisungen festgelegten Dokumente sowie eine Migrationskarte und (oder) Ein Dokument, das das Gesetz des ausländischen Staatsbürgers oder Staatenlosen für den Aufenthalt (Wohnsitz) in der Russischen Föderation bestätigt, wenn ihre Anwesenheit durch die Gesetzgebung der Russischen Föderation zur Verfügung gestellt wird.

Kapitel 6.
Eröffnung von Einlagenkonten von Schiffen, Divisionen des Dienstes von Gerichtsvollzieher, Strafverfolgungsbehörden, Notare

6.1. Um das Kaution des Gerichtshofs zu eröffnen, scheint die Bank:

a) ein Dokument, das den rechtlichen Status definiert justizbehördeWer öffnet das Konto;

b) eine Karte (mit Ausnahme der in Absatz 1.12 dieser Anweisungen vorgesehenen Fälle);

6.2. So eröffnen Sie den Einzahlungskonto der Abteilungen des Gerichtshofs an die Bank:

a) das Dokument des rechtlichen Status der Abteilung der BAILIFFS, die das Konto öffnet;

b) eine Karte (mit Ausnahme der in Absatz 1.12 dieser Anweisungen vorgesehenen Fälle);

c) Dokumente, die die Befugnisse der in der Karte aufgeführten Personen zur Verfügung steigern, zur Verfügung stehender Barzahlung, und in dem Fall, in dem der Vertrag das Zertifikat der Rechte der Verwaltung von Bargeld liefert, das auf dem Konto ist, verwenden Ein Analogon seiner eigenen Unterschrift, Dokumente, die die Befugnisse der Einzelpersonen bestätigen, mit dem Recht, mit dem Recht, ein Analogon seiner eigenen Unterschrift zu verwenden.

6.3. So eröffnen Sie das Strafverfolgungsbehörde-Kundenteilerkonto an die Bank:

a) Dokument zum rechtlichen Status des Gesetzes der Schutzkörper, an das sich das Konto öffnet;

b) eine Karte (mit Ausnahme der in Absatz 1.12 dieser Anweisungen vorgesehenen Fälle);

c) Dokumente, die die Befugnisse der in der Karte aufgeführten Personen zur Verfügung steigern, zur Verfügung stehender Barzahlung, und in dem Fall, in dem der Vertrag das Zertifikat der Rechte der Verwaltung von Bargeld liefert, das auf dem Konto ist, verwenden Ein Analogon seiner eigenen Unterschrift, Dokumente, die die Befugnisse der Einzelpersonen bestätigen, mit dem Recht, mit dem Recht, ein Analogon seiner eigenen Unterschrift zu verwenden.

6.4. Um das Kaution des Bank zu eröffnen, scheint die Bank:

a) ein Dokument, das eine Person bestätigt;

b) eine Karte (mit Ausnahme der in Absatz 1.12 dieser Anweisungen vorgesehenen Fälle);

c) ein Dokument, das die Ermächtigungsbehörde (Termin für eine Stelle) bestätigt, die von den Justizbehörden der wichtigsten Unternehmen der Russischen Föderation gemäß den Rechtsvorschriften der Russischen Föderation erteilt wird.

Kapitel 7.
Karte mit Probensignaturen und Druckdruck

7.1. Die Karte wird vom Kunden in der Bank in dieser Anweisung zusammen mit anderen Dokumenten eingereicht, die zur Eröffnung eines Kontos erforderlich sind.

Karte kann in Form Nr. 0401026 von OKUD dekoriert werden ( All-Russischer Klassifizierer Verwaltungsdokumentation OK 011-93), angegeben in Anhang 1 zu diesem Anweisungen oder in dem von Bankvorschriften festgelegten Formular und mit Informationen, die in der Karte in der Karte in Übereinstimmung mit Anhang 1 auf diesen Anweisungen enthalten sind.

7.2. Die Karte ist mit der Anwendung einer Schreibmaschine oder einer elektronischen Rechenmaschine mit einem schwarzen Schrift oder einem Griff mit Pasta (Tinte) schwarz, blau oder lila gefüllt. Die Verwendung der FACSIMILE-Signatur zum Füllen der Kartenfelder ist nicht zulässig.

7.3. Die Bank macht die Anzahl der Kopien der für den Einsatz erforderlichen Karte. Die Verwendung von Kopien einer auf mehreren Technik erhaltenen Karte ist zulässig, sofern das Kopieren ohne Verzerrung durchgeführt wird.

Kopien, die auf Papier gemacht wurden, sollten von der Unterzeichnung des Chefbuchhalters der Bank (Seiner stellvertretender) oder einem vom Verwaltungsgesetz der Bank genehmigten Bankangestellten zertifiziert werden, um eine Karte gemäß Ziffer 7.10 dieser Anweisungen (nachstehend als autorisierter Person bezeichnet) auszugeben .

Anstelle von Kopien ist es möglich, mehrere Kopien der vom Kunden dargestellten Karten zu verwenden.

Wenn Sie mehrere Client-Konten dienen und dem Zufall der Liste der mit der richtigen Unterzeichnung ausgelöste Personen, hat die Bank das Recht, keine Registrierung der Karte für jedes Konto in Fällen und in der in den Bankenregeln vorgeschriebenen Weise zu erfordern.

In Fällen und in der in den Bankenregeln vorgeschriebenen Weise ist die Kopie der Bank der von der Analogon des Chefbuchhalters (seinem stellvertretenden) zertifizierten Karten der Bank, die von der Analogon des Chefbuchhalters der Bank (seinem stellvertretenden) oder einer autorisierten Person, zertifiziert ist, gestattet. Dies sollte sicherstellen, dass die Möglichkeit sicher ist, eine Kopie der mit Scanvorrichtungen auf Papier erhaltenen Karte zu verzerren, ohne zu verzerren.

7.4. Kartenformulare werden von den Kunden alleine hergestellt.

Eine beliebige Anzahl von Zeilen in den Feldern "Client (Kontoinhaber)", "ausgestellt bargeldprüfungen"," Andere Markierungen "," Nachname, Name, Patronymic "und" Mustersignatur "unter Berücksichtigung der Anzahl der mit der Unterzeichnungs- und Unterzeichnungsrecht ausgestatteten Personen sowie im Feld" Kontonummer "in dem in Ziffer 7.3 dieser Anweisung.

Bei der Herstellung der Karte darf eine Substitution die Übersetzung der Kartenfelder in den Sprachen der Völker der Russischen Föderation sowie in Fremdsprachen angeben.

Das Feld "Druckdruckmuster" sollte die Möglichkeit bieten, den Druck zu verbessern, ohne die Grenzen dieses Feldes zu hinterlassen.

7.5. In einer vom Kunden eingereichten Karte - einem Individuum, einem individuellen Unternehmer, einem Individuum, das an dem Verfahren für die private Praxis beteiligt ist, das durch die Rechtsvorschriften der Russischen Föderation, einer Person (Personen), die mit dem Recht der Unterschrift ausgestattet ist, beteiligt ist.

Das Rechtsrecht gehört dem Kunden - einer physischen Person, ein individueller Unternehmer, ein physischer Mensch, der an dem Verfahren beteiligt ist, das von der Rechtsvorschriften der Russischen Föderation durch die private Praxis eingerichtet wurde.

Das Rechtsrecht kann zu Einzelpersonen auf der Grundlage einer angemessenen Anwaltskraft der Rechtsanwalt gehören, die in Fällen ausgestellt wird, und in der von den Rechtsvorschriften der Russischen Föderation vorgeschriebenen Weise, einem Individuum, einem individuellen Unternehmer, einem Individuum, das an dem von der Gesetzgebung festgelegten Verfahren beteiligt ist der russischen Föderation durch private Praxis.

In der vom Kunden eingereichten Karte ist eine juristische Person, die Person (Personen), die mit der Signaturrecht ausgestattet ist, angegeben.

Das Recht der Unterschrift gehört zur alleinigen Exekutivkörper des Kunden - eine juristische Person (ausschließlich Exekutivkörper) sowie andere Mitarbeiter (Mitarbeiter), die vom Kunden mit dem Rechtsmittel des Kunden stiftet - einer juristischen Person, einschließlich auf der Grundlage von einem administrativen Akt, Vollmacht.

Das Rechtsrecht kann nur den Mitarbeitern (Mitarbeitern) des Kunden angehören - eine juristische Person, außer in den von den Absätzen des neunten etablierten Fällens - der elfte dieses Absatzes.

Der Kopf einer separaten Abteilung des Kunden - eine juristische Person in Anwesenheit von relevanten Mächten hat Anspruch auf ihr administratives Handlungen oder auf der Grundlage einer Anwaltskraft, um das Recht auf Mitarbeiter (Mitarbeiter) dieser separaten Division zu unterzeichnen.

Die Entsorgung von Mitteln an den Banken der Kreditorganisation, die an der Bank Russlands eröffnet wird, gemäß Artikel 11.1 des Bundesgesetzes "auf Banken und Bankaktivitäten" kann nur den entsprechenden Personen, die gemäß dem von den Teilen festgelegten Verfahren vereinbart werden, zugewiesen werden des sechsten achtens angegebenen Artikels.

Die Behörde der Unterschrift kann auf eine Clearing-Organisation, den Betreiber des Zahlungssystems, eines zentralen Zahlungsklasse, einem Manager oder einer Managementorganisation, einem Wettbewerbsmanager, an Personen, die Rechnungslegungsleistungen anbieten, übertragen werden.

Wenn die Verwaltungsorganisation, die die Funktionen des einzigen Exekutivkörpers erfüllt, seine Mitarbeiter (Mitarbeiter) oder Mitarbeiter (Mitarbeiter) des Kunden - eine juristische Person, das Recht der Unterzeichnung im Namen des Kunden - eine juristische Person, eine juristische Person, eine juristische Person, eine juristische Person, so ein Recht auf der Grundlage eines Verwaltungsakts der Verwaltungsorganisation oder der Anwaltskraft des Anwalts zur Verfügung gestellt werden.

Als eine Person, die mit der richtigen Unterschrift ausgestattet ist, kann der einzige Exekutivorgan der Managementorganisation sein.

In der vom Kunden eingereichten Karte - eine juristische Person, nicht weniger als zwei persönlich durchgeführte Unterschriften, die zur Unterzeichnung der Dokumente, die die Reihenfolge des Kunden enthalten, nicht erforderlich, sofern nicht anders von den Signaturen von der Vereinbarung zwischen der Bank und dem Kunden bestimmt wird - a juristische Person.

Mögliche Kombinationen von Personalsignaturen von Einzelpersonen, die mit dem mit der Unterzeichnung der Unterzeichnung der Anordnung des Kunden erforderlichen Unterzeichnungen erforderlich sind, werden von der Vereinbarung zwischen der Bank und dem Kunden bestimmt.

7.6. Die einzige Exekutivkörper des Kunden ist eine juristische Person, ein individueller Unternehmer, darf nicht in der Karte als Person als Person angegeben werden, die Anspruch auf das Recht der Unterzeichnung, unterliegt dem Recht der Unterzeichnung anderer Personen.

7.7. Für die Registrierung der Karte werden nur Dokumente, die den Status der in der Karte angegebenen Personen bestätigen, an das Botschafts- oder Konsulatkonsulat vorgelegt. Wenn der internationale Vertrag, der in den etablierten Rechtsvorschriften der Russischen Föderation ratifiziert hat, für das Recht eines Beamten der Botschaft oder der Konsulate, die Authentizität der Unterschriften des Personals der betreffenden Botschaft oder des Konsulats zu bezeugen, nimmt die Bank eine Karte, in der die Die Authentizität der Daten der Mitarbeiter wird vom angegebenen Offizier bezeugt.

7.8. Eine Probe des Druckens des vom Clients gespeicherten Drucks in der Karte muss mit der Dichtung übereinstimmen, die der Client hat.

Eine temporäre Verwaltung zur Verwaltung eines Kreditinstituts wird durch drucken, hergestellte Drucke, die gemäß den Rechtsvorschriften der Russischen Föderation hergestellt wird, die das Verfahren für die Aktivitäten der Zwischenverwaltung für die Verwaltung der Kreditorganisation ermittelt.

Der kompetente Manager (Liquidator), der externe Manager, erstickt die Drucke der von ihnen verwendeten Presse in der Implementierung wettbewerbsfähige Produktion. (Liquidation), externe Verwaltung.

7.9. Die Authentizität der Personalsignaturen der richtigen Signaturen kann notariell sein. Die Bank nimmt eine Karte auf, in der die Authentizität der Unterschriften aller mit dem Recht der Unterzeichnung ausgestatteten Personen von einem Notar erlebt wird.

7.10. Die Karte kann ohne notarielle Authentifizierung von Signaturen in Anwesenheit einer autorisierten Person in der folgenden Reihenfolge gerahmt sein.

7.10.1. Die autorisierte Person stellt die Identitäten der auf der Karte angegebenen Personen auf der Grundlage der eingereichten Identitätsdokumente fest.

7.10.2. Die autorisierte Person stellt die in der Karte der Personenkarte festgelegten Befugnisse auf der Grundlage der Studie der konstituierenden Dokumente des Kunden sowie die persönlichen Unterlagen mit einschlägiger Behörde fest.

7.10.3. Die in der Karte aufgelisteten Personen in Anwesenheit einer autorisierten Person legten ihre eigenen Unterschriften in das entsprechende Kartenfeld. In den ungefüllten Linien sind angebracht.

7.10.4. Die autorisierte Person bei der Bestätigung der Unterschriften der in der Karte in seiner Anwesenheit angegebenen Personen füllt das Feld an der Stelle der Bank "Platz für ein Zertifikat-Inschrift zum Testen der Authentifizierung von Signaturen" der Karte in der nach Absatz 2.9 festgelegten Weise von Anhang 2 zu diesem Anweisungen.

7.11. Die Karte ist gültig, bis der Bankkontovertrag gekündigt wird, das Kautionskonto (Anzahlung), das Einlagenkonto oder bevor er durch eine neue Karte ersetzt wird.

Bei Ersatz oder Ergänzungen auf mindestens einen Signatur- und (oder) Ersatz (Verlust) des Druckens, der Änderung des Nachnamens, des Namens, des PatronyMic der in der Karte angegebenen Person, in Fällen von Namens, Organisations- und Rechtsform des Kunden - eine juristische Person oder bei frühzeitiger Kündigung (Federung) Kundenmanagementbehörden gemäß den Rechtsvorschriften der Russischen Föderation erscheint der Kunde eine neue Karte.

Die Präsentation der neuen Kartenbank muss von der gleichzeitigen Unterwerfung von Dokumenten begleitet werden, die die Befugnisse der auf der Karte der Personen festgelegten Personen zur Verfügung stimmt, sowie Dokumente, die die Persönlichkeit der Person (Personen) bestätigen, mit dem Recht der Unterzeichnung ausgestattet. Die Bank ist nicht berechtigt, sich zu nehmen neue Karte Ohne die Präsentation dieser Dokumente, außer wenn die angegebenen Dokumente der Bank früher eingereicht wurden und die Bank bereits hat.

7.12. Die Bank hat das Recht, Änderungen am Feld "den Standort (Wohnort)", "Tel. Karten.

Die Bank hat das Recht, unabhängig voneinander Änderungen an dem Feld "Bank", "Banks Mark", "Kontonummer", "Capital Term", "Card Checks", erteilte Geldprüfungen.

Fälle bei Änderungen am Feld "Standort (Wohnort)", "Tel. №, "Bank", "Bankmarke", "Konto", "Amtszeit", "Kartenprüfungen" ausgegebene "Karten werden von der Bank in Bankierungsregeln ausgestellt.

Die Bank ist berechtigt, Korrekturen in den Kartenfeldern vorzunehmen, die auf der von Ziffer 7.10 dieser Anweisung ermittelten Weise ausgegeben wurden, wenn die Fehler ausgefüllt wurden, welche Fehler gemacht wurden.

Das Verfahren zur Änderung von Änderungen und Korrekturen auf dem Kartenfeld wird von der Bank unabhängig voneinander in den Bankenregeln festgelegt. Bei Änderungen und Korrekturen erfolgt die Text-HROMING von einer dünnen Linie, sodass Sie die Locken lesen können.

7.13. Wenn das Rechtsrecht vorübergehend an die in der Karte nicht angegebenen Personen zur Verfügung gestellt wird, sowie bei der temporären Verwendung zusätzlicher Drucke werden temporäre Karten an die Karte eingereicht, die in der von dieser Anweisungen vorgeschriebenen Weise dekoriert ist. Zur gleichen Zeit in der oberen rechten Ecke an der Vorderseite der Karte ist die "temporäre" Markierung angebracht.

7.14. Die Vorder- und Zirkulationsseite der Karten ist in der von Anhang 2 vorgeschriebenen Weise mit dieser Anweisung gefüllt.

7.15. Auf dem Konto von Escro kann das Rechtsrecht auf der Grundlage eines ESCRO-Kontovertrags an den Begünstigten des ESCRO-Kontos übertragen werden, einem anderen Vertrag, nach dem ein Escrow-Agent eine Bank ist. In diesem Fall scheint die Bank eine Karte zu sein, zum Zweck der Registrierung, deren Begünstigter des ESCRO-Kontos als Kunde der Bank betrachtet wird.

Kapitel 8.
Ein Bankkonto schließen

8.1. Die Grundlage für das Abschließen eines Bankkontos ist die Kündigung des Bankverbindung, einschließlich des Absatzes des dritten Absatzes 52 von Artikel 7 des Bundesgesetzes Nr. 115-Fz.

8.2. Nach der Kündigung des Bankkontovertrags, profitabel und verbrauchsmaterial Das Konto des Kunden wird nicht durchgeführt, mit Ausnahme der in Absatz 8.3 dieser Anweisungen vorgesehenen Vorgänge. Das vom Kunden eingegangene Bargeld nach der Kündigung des Bankkontovertrags wird an den Absender zurückgegeben.

8.3. Nach Beendigung des Bankkontoabkommens vor dem Ablauf von sieben Tagen nach Erhalt der angemessenen schriftlichen Erklärung des Kunden stellt der Saldo der Fonds Bank einen Kunden mit Bargeld aus dem Bankkonto aus oder überträgt Geld auf den Zahlungsauftrag.

Im Falle des Versäumnisses eines Kunden auf dem Bankkonto für sechzig Tage ab dem Datum der Richtungsdatum gemäß Ziffer 1.2 von Artikel 859 des Zivilgesetzbuchs des Russischen Föderation, wird die Bank des Kunden über die Kündigung von informiert Ein Bankverbindung oder Nichteingang der Bank während des angegebenen Zeitraums der Anweisungen des Kunden zur Übertragung des Betrags des Betrags der Fonds für ein anderes Konto, muss die Bank gemäß Absatz des zweiten Absatzes 3 von Artikel 859 der Zivilgesetzbuch der Russischen Föderation, Credit-Fonds für ein Sonderkonto in der Bank Russlands, offen in Übereinstimmung mit der Angabe der Bank Russlands vom 15. Juli 2013 Nr. 3026-y "auf einem Sonderkonto in der Bank of Russland , "registriert vom Justizministerium der Russischen Föderation am 16. August 2013 Nr. 29423 (" Bulletin der Bank of Russland "vom 28. August 2013 Nr. 47).

8.4. Im Zusammenhang mit der Beendigung des Bankkontoabkommens ist der Kunde verpflichtet, in die ungenutzte Bank in die Bank zu gehen bücher überprüfen Mit den restlichen ungenutzten Cash-Checks und Wurzeln in der von der Gesetzgebung der Russischen Föderation verschriebenen Weise.

8.5. In Ermangelung von Mitteln auf dem Bankkonto wird die Aufnahme auf der Schließung des relevanten persönlichen Berichts auf das Buch der Registrierung von offenen Konten, spätestens des Arbeitstages nach dem Tag der Kündigung des Bankkontoabkommens, geleistet, wenn sonst nicht von der Rechtsvorschriften der Russischen Föderation festgelegt.

Das Vorhandensein von Beschränkungen auf das Bankkonto, das der Rechtsvorschriften der Russischen Föderation in Abwesenheit von Fonds auf dem Bankkonto bereitgestellt wird, verhindern nicht, dass das angemessene persönliche Konto im Anmeldebuch des offenen Kontos geschlossen wird.

Wenn auf dem Bankkonto für den Tag der Kündigung des Bankkontoabkommens finanziert wird, erfolgt ein Aufzeichnungsaufzeichnungen, um das relevante persönliche Bericht zu schließen, auf das Buch der Registrierung von offenen Konten, spätestens des Arbeitstages, nach dem Tag des Schreibens von der Bargeld vom Bankkonto.

Im Falle einer Kündigung des Bankkontoabkommens, mit den Bestimmungen der Rechtsvorschriften der Russischen Föderation, von Bargeldeinschränkungen auf das Bankkonto und in Anwesenheit von Mitteln auf der Rechnung, wodurch ein Rekord über die Schließung eines angemessenen persönlichen Werts erfolgt Konto im Buch der Registrierung von offenen Konten erfolgt nach der Abschaffung dieser Einschränkungen, nicht später als der Arbeitstag, nachdem er mit einem Bankkonto ein frohes schreiben kann.

Das Vorhandensein von nicht erfüllten Aufträgen über die Übertragung von Fonds verhindert nicht, dass die Kündigung des Bankverbotsabkommens und der Abschluss des entsprechenden persönlichen Kontos im Bereich der offenen Konten auftritt.

8.6. Um das Bankkonto des Schuldners während der wettbewerbsfähigen Produktion zu schließen, leistet der Wettbewerbsmanager ein Dokument, das die Persönlichkeit bestätigt, eine Kopie des gerichtlichen Rechtsakts zur Genehmigung des Insolvenzfalls des Schuldners, eine schriftliche Anwendung, um ein Bankkonto mit einem Anzeichen von Die Bankverbindung dabei, auf denen der Barbetrag auf Konto, Angaben zur Kontoerhaltung, übermittelt werden soll. Für den Fall, dass die Bestellung den Barbetrag übersetzt bankkonto Von der Bank zusammengestellt und unterzeichnet, wird die Karte an die Bank nicht eingereicht.

8.7. Bei der Beenden des Nominal-Kontovertrags führt die Bank die Übertragung von Fonds auf den Zahlungsauftrag auf ein anderes Nennkonto des Kunden - dem Kontoinhaber oder trifft den Begünstigten von Bargeld oder (sofern nicht anderweitig von dem Gesetz oder dem Nominalkontovertrag auszuführst Nicht aus den Kreaturen der Beziehung) übersetzt den Zahlungsauftrag auf Anweisung des Begünstigten auf ein anderes Konto.

Wenn nicht anderweitig vom Kundenwunsch und dem Begünstigtenvertrag zur Verfügung gestellt wird, wenn das Konto des Berichts des Escuu die Bilanz der Bank auf dem Konto der Bank abgeschlossen hat, fragt der Kunde deponent in bar oder führt die Übertragung von Mitteln an die Kunden-Deponent des Zahlungsauftrags oder im Falle von Gründen für die Übertragung von Geldern an den Begünstigten - profitiert den Begünstigten in bar oder führt den Geldtransfer an den Begünstigten mit einem Zahlungsauftrag aus.

Kapitel 9.
Abschluss des Einzahlungskontos (Anzahlung), Kautionskonto

9.1. Grundlage für den Abschluss eines Kontos über die Kaution (Anzahlung) ist die Kündigung des Beitragsabkommens (Anzahlung), einschließlich des Absatzes des dritten Absatzes 5.2 von Artikel 7 des Bundesgesetzes Nr. 115-Fz.

Durch das Abschließen des entsprechenden persönlichen Berichts im Open-Account-Registrierungsbuch wird die Bank am Tag des Nullsaldels auf der Kaution (Anzahlung) durchgeführt, sofern nicht anders vom Kautionsvertrag (Anzahlung) nichts anderes bestimmt ist.

9.2. Die Schließung von Kautionskonten von Schiffen, Abteilungen des Bidding-Service, Strafverfolgungsbehörden, Notaren, werden gemäß diesem Kapitel durchgeführt, sofern nicht anderweitig von der Rechtsvorschriften der Russischen Föderation festgelegt.

Kapitel 10.
Rechtliche Tätigkeit.

10.1. Eine juristische Person wird von der Bank für jedes Konto des Kunden gebildet.

Eine juristische Person kann auf mehreren Kundenkonten gebildet werden. Fälle und Verfahren zur Bildung eines Rechtsfalls auf mehreren Kundenkonten werden von der Bank in den Bankregeln festgelegt.

Der Rechtsfall des Kunden wird in Übereinstimmung mit den Bankregeln eine Sequenznummer zugewiesen.

Für den Fall, dass die Person, die an die Bank zur Eröffnung eines Kontos, ein Vertreter mehrerer Kunden ist, ein Vertreter mehrerer Kunden ist, hat die Bank das Recht, Kopien von Dokumenten (oder Informationen zu ihren Angaben) zu platzieren, die die Identität des Vertreters sowie Dokumente bestätigen Bestätigung der Existenz einer relevanten Behörde, im Rechtsfall eines der Kunden, in deren Interessen der Vertreter gültig ist. Gleichzeitig müssen rechtliche Angelegenheiten anderer Kunden Informationen enthalten, die auf eine juristische Person hinweisen, in der die angegebenen Dokumente des Vertreters dieser Kunden platziert werden. Fälle und Verfahren zur Bildung der rechtlichen Angelegenheiten des Kunden, im Namen, von dem ein Vertreter betreibt, wird von der Bank in den Bankenregeln festgelegt.

10.2. Die juristische Person wird platziert:

dokumente und Informationen, die vom Client (sein Vertreter) bei der Eröffnung eines Kontos bereitgestellt werden, sowie Dokumente, die im Falle einer Änderung der angegebenen Informationen eingereicht werden;

vertrag (Verträge) des Bankkontos, Kaution (Anzahlung), Einlagenkonto, Änderungsanträge und Ergänzungen der genannten Vereinbarung (festgelegte Verträge), sonstige Verträge, die die Beziehung zwischen der Bank und dem Kunden an der Eröffnung, Wartung und Schließung der Konto;

dokumente im Zusammenhang mit dem Datum der Nachrichten steuerautor über das Öffnen (Schließen) Konten;

bankkorrespondenz mit dem Kunden zur Eröffnung, Wartung und Schließung des Kontos;

ungültige Kartenstärke;

andere Dokumente in Bezug auf die Beziehung zwischen dem Kunden und der Bank über die Eröffnung, Wartung und Schließung des Kontos.

Die vorgestellten Karten, die beim Währungskarten gestellt und verwendet werden, unterliegen dem von der Bank unabhängig von der Bank ermittelten Stelle auf Lager.

10.3. Beim Rückzug (Aussparung) des Dokuments (seiner Kopien) in Fällen, die durch die Rechtsvorschriften der Russischen Föderation auf der Grundlage der Entscheidung (Dekret) festgelegt wurden (Dekret) körperkörper Die juristischen Entitäten platzierten Dokumente, die von der Bank bei der Rücknahme (Aussparung) des Dokuments (deren Kopien) eingegangen sind.

Bei der Erstellung eines einzelnen Dokuments in der Anfälle von Dokumenten aus mehreren juristischen Personen an einen der rechtlichen Angelegenheiten wurde ein Dokument (eine Kopie davon) in einer der rechtlichen Angelegenheiten aufgestellt, die von der Bank beim Rücktritt von Dokumenten (Anfalls) erhielt. Von Dokumenten wird eine Kopie des von der Bank zertifizierten von der Bank zertifizierten Dokumente in andere rechtliche Angelegenheiten eingefügt.

Beim Rücktritt (Ausgrabung) aus dem Rechtsfall eines Dokuments (deren Exemplare) ist die Bank verpflichtet, alle erforderlichen Maßnahmen zu akzeptieren und möglich, um die aktuellen Umstände, um die Kopie des Dokuments in der nach Absatz 1.11 von vorgeschriebenen Weise zu platzieren Diese Anweisung.

10.4. Die Bank muss den unbefugten Zugang zu den juristischen Kunden der Kunden beseitigen, wenn sie gelagert werden.

10.5. Bei der Kündigung des Dienstes des Kunden in einer Division der Bank und überträgt sie auf den Dienst einer anderen Division der Bank, kann eine rechtliche Tätigkeit von einer Bankabteilung in der von Bankenvorschriften vorgeschriebenen Weise übermittelt werden.

10.6. Rechtliche Angelegenheiten werden von der Bank während der gesamten Zeitraum des Bankverbots, des Beitrags (Anzahlung), des Einzahlungskontos und nach der Kündigung der Beziehung zum Kunden - während der von der Rechtsvorschriften der Russischen Föderation festgelegten Zeitraums, der Beendigung des Zusammenhangs, aufbewahrt.

Fristen zum Speichern von Dokumenten (ihre Kopien) in elektronischer Form in Bezug auf die Beziehung der Bank und des Kunden auf der Eröffnung, der Wartung und der Schließung des Kontos sollten nicht weniger als die Lagerung der juristischen Person des Kunden sein.

Kapitel 11.
Bankregeln

11.1. Bankregeln sind ein internes Dokument des Kreditinstituts und umfassen die folgenden Bestimmungen:

auf der Verteilung von jedem strukturelle Abteilungen Kreditorganisation der Kompetenzkompetenz im Bereich der Eröffnungs- und Abschlusskonten, einschließlich des Verfahrens zum Aufrechterhalten und Speicherung des Buches der Registrierung von offenen Konten;

auf dem Verfahren zum Eröffnungs- und Abschluss von Konten unter Berücksichtigung der von diesem Anweisungen festgelegten Anforderungen sowie auf der Organisation der Arbeit an der Einhaltung der physikalischen Person eines Bankkontos (Konto für den Beitrag) die Anforderungen an die persönliche Präsenz einer Person, die ein Bankkonto eröffnet (Konto zum Beitrag) oder seinem Vertreter;

auf das Verfahren zur Herstellung des Kreditinstituts von Dokumenten, die in der Eröffnung und Abschluss von Konten verwendet werden, sowie das Verfahren für die Herstellung und Zusicherungen des Kreditinstituts mit Kopien von Dokumenten, die vom Kunden eingereicht werden;

zu den Regeln der Dokumentenverwaltung ab dem Zeitpunkt des Erhalts von Dokumenten vom Kunden (sein Vertreter) bis zum Konto der Kontonummer an den Kunden;

auf die Organisation der Arbeit an der Vorbereitung und Richtung von Nachrichten an die Steuerbehörde zur Eröffnung oder Abschluss eines Kontos über die Änderung der Kontodetails;

auf Prozeduren zum Erhalt von Dokumenten zum Eröffnungskonten;

über das Formular und die Reihenfolge der Registrierung der Karte;

auf das Verfahren zum Erhalten und Gestaltung einer Kunde Signature-Probe - ein Individuum in dem Fall, das nach Absatz des sechsten Absatzes 1.12 dieser Anweisungen bereitgestellt wird;

auf dem Verfahren zur Benachrichtigung von Kunden über die Details ihrer Konten;

auf das Verfahren zur Buchhaltung und Speicherung von Dokumenten (Kopien ihrer), die beim Öffnen, Durchführen und Abschluss von Konten (einschließlich elektronischer Form) erhielt;

in Fällen und Verfahren für die Bildung eines Rechtsfalls auf mehreren Kundenkonten;

in der Reihenfolge des Zugangs zu juristischen Kunden von Kunden;

auf das Verfahren zur Übertragung rechtlicher Angelegenheiten in den Abteilungen des Kreditinstituts;

auf dem Verfahren zum Aktualisieren von Informationen über Kunden und Personen, deren Informationen beim Eröffnen eines Kontos ermittelt werden müssen;

auf das Verfahren zur Fixierung von Informationen über die Einbindung eines Bankzahlungsagents (BANK-Zahlungs-Subagent), über das Abkommen über die Umsetzung von Tätigkeiten zur Erhalt von Einzelpersonen;

auf dem Verfahren zur Fixierung von Informationen über den Begünstigten und auf der Grundlage seiner Beteiligung an den Beziehungen in Bezug auf den Nominalkontovertrag, ein Escro-Konto, ein Sicherheiten.

Die Bankenregeln können andere Bestimmungen in Bezug auf die Eröffnung und Abschluss von Konten sowie Verfahren enthalten, die sich mit der Eröffnung und dem Abschluss von Konten zusammenhängen.

11.2. Die Bankregeln können keine Bestimmungen entgegen den Rechtsvorschriften der Russischen Föderation enthalten.

11.3. Um die Arbeit an der Entdeckung und der Schließung von Konten der Bank Russlands zu organisieren, erfüllen die internen Dokumente, die die in Absatz 11.1 dieser Anweisungen festgelegten Bestimmungen enthalten, die Anforderungen, die nach Absatz 11.2 dieser Anweisungen festgelegt sind.

Kapitel 12.
Schlussbestimmungen

12.2. Die Erneuerung der von der Bank angenommenen Karten, bevor der Inkrafttreten dieser Anweisung erforderlich ist, ist nicht erforderlich. In diesem Fall werden die Dokumente, die die Reihenfolge des Kunden enthalten, von der Person unterzeichnet, die das Recht der ersten Unterschrift ansteckt, und die Person, die mit der rechten Seite der zweiten Signatur (falls verfügbar in der Karte verfügbar ist).

Die Bankenregeln können den Einsatz von Karten von Karten aufbauen, die vor dem Inkrafttreten dieser Anweisung verwendet wurden. In diesem Fall sind die Felder "Nachname, Name, Patronymic" und "Mustersignatur" gegenüber dem Feld "Die zweite Signatur" dieser Karten unterliegen nicht dem Füllen.

12.3. Inländische Dokumente, die am Tag des Inkrafttretens dieser Anweisungen tätig sind, sollten innerhalb von drei Monaten ab dem Datum des Inkrafttretens dieser Anweisung mit ihren Anforderungen ausgerichtet sein.

12.4. Von dem Tag, an dem der Inkrafttreten dieser Anweisung von unwirksamer Anlage anerkannt wird:

Anweisung der Bank Russlands vom 14. September 2006 2006 Nr. 28 - und "bei der Eröffnung und Schließung von Bankkonten, Konten für Einlagen (Einlagen)", registriert vom Justizministerium der Russischen Föderation, dem 18. Oktober 2006 8388 ("Bulletin der Bank of Russland" vom 25. Oktober 2006 № 57);

Angabe der Bank of Russlands vom 14. Mai 2008 Nr. 2009-u "auf Änderungen an der Bank of Russlands Anweisung vom 14. September 2006 Nr. 28 - und" beim Öffnen und Schließen von Bankkonten, Konten für Einzahlungen (Einlagen) " , registriert vom Ministerium für Justiz der Russischen Föderation 30. Mai 2008 Nr. 11786 ("Bulletin der Bank of Russland" vom 11. Juni 2008 Nr. 32);

Angabe der Bank of Russlands vom 25. November 2009 Nr. 2342-y "auf Änderungen der Bank of Russlands Unterricht am 14. September 2006 Nr. 28 - und" bei der Eröffnung und Schließung von Bankkonten, Konten für Einzahlungen (Einlagen) ) ", registriert vom Justizministerium der Russischen Föderation 14. Dezember 2009 Nr. 15591 (" Bulletin der Bank of Russland "vom 23. Dezember 2009 Nr. 74);

Angabe der Bank of Russlands vom 28. August 2012 Nr. 2868-U "bei Änderungsanträgen an die Bank of Russlands Unterricht am 14. September 2006 Nr. 28 - und" An der Eröffnung und Schließung von Bankkonten, Konten für Einlagen (Einlagen) ) ", registriert vom Justizministerium der Russischen Föderation 21. September 2012 Nr. 25515 (" Bulletin der Bank of Russland "vom 26. September 2012 Nr. 58).

Anhang 1
zu den Anweisungen der Bank von Russland
30. Mai 2014 Nr. 153 - und
"Beim Öffnen und Schließen
bankkonten
buchungen für Einlagen (Einlagen),
sparkonto "

					Formcode dokument okd.
					0401026
Karte mit Probensignaturen und Druckdruck
Kunde (Kontoinhaber)				Bankmarke _______________________ (Unterschrift) "___" ____________ 20__
Lage (Wohnort)
	Tel. Nein.
Bank
				Andere Markierungen

Übersee

		Rechnungsnummer.
(Kurzname abgekürzt (Kontoinhaber)
Vollständiger Name	Signatur-Beispiel.	Amtszeit
Datum der Fertigstellung		Beispiel Druckdruck
Unterschrift des Clients (Kontoinhaber)
Platz für ein Zertifikat-Inschrift auf Beweise für die Echtheit der Signaturen		Cash-Checks ausgegeben
		Datum	ohne.	Nein	Datum	ohne.	Nein

Anlage 2.
zu den Anweisungen der Bank von Russland
30. Mai 2014 Nr. 153 - und
"Beim Öffnen und Schließen
bankkonten
buchungen für Einlagen (Einlagen),
sparkonto "

Verfahren zum Füllen der Karte mit Signaturproben und Druckdruck

1. Felder der Vorderseite der Karte sind in der folgenden Reihenfolge gefüllt:

1.1. Im Feld "Kunde (Kontoinhaber)":

der Kunde ist eine juristische Person, die den vollständigen Namen in Übereinstimmung mit seinen Bestandsunterlagen angibt. Im Falle der Eröffnung eines Kontos weist die Vertretung eine juristische Person zur Durchführung von Betriebsvorgängen an, die Vertretung den vollständigen Namen der juristischen Person gemäß ihren Bestandsgebühren und nach dem Komma - den vollständigen Namen der separaten Einheit gemäß die genehmigte juristische Person durch die Bestimmungen in einer separaten Division;

der Client - Eine Person zeigt vollständig ihren Nachnamen, Vorname, Patronymie (falls vorhanden), Geburtsdatum;

der Kunde - ein individueller Unternehmer zeigt vollständig seinen Nachnamen, Vorname, Patronymic (falls verfügbar), Geburtsdatum und auch Aufzeichnungen "Einzelunternehmer";

der Kunde ist ein Individuum, das in Übereinstimmung mit dem von der Rechtsvorschriften der Russischen Föderation durch Privatpraxis festgelegte Verfahren ist, zeigt vollständig seinen Namen, den Namen, die Patronymiese (falls vorhanden), Geburtsdatum sowie Tätigkeit (zum Beispiel Anwalt, Notar) an , Arbitrierungsmanager).

1.2. Im Feld "Lage (Wohnort)":

der Kunde - eine juristische Person weist auf die Adresse (Standort) des permanenten Exekutivkörpers an (in Abwesenheit eines permanenten Exekutivkörpers einer juristischen Person - anderer Körper oder Personen, die das Recht haben, im Namen einer juristischen Person ohne Macht zu handeln Anwalt), je nachdem, welchen Kommunikation mit einer juristischen Person kommuniziert wird. In Fällen, in denen die Funktionen des einzigen Exekutivkörpers des Kunden - eine juristische Person die Verwaltungsorganisation oder Manager durchführt, gibt der Client zusätzlich den Standort der Verwaltungsorganisation an, oder die Adresse des Wohnorts (Registrierung) oder der Adresse des Ortes des Aufenthalts. Der Kunde ist ein Individuum, ein einzelner Entrepreneur zeigt die Adresse des Wohnorts (Registrierung) oder den Aufenthaltsort an;

der Kunde ist ein Individuum in der Art und Weise, die von der Rechtsvorschriften der Russischen Föderation durch private Praxis vorgeschrieben ist, zeigt die Adresse seiner direkten Tätigkeit oder der Adresse des Wohnsitzes (Registrierung) oder den Aufenthaltsort an.

1.3. Im Feld "Tel. Nein. "Der Client zeigt die Telefonnummer an. Zulässig, um mehrere Client-Telefonnummern anzugeben.

1.4. Das Feld "Bank" gibt einen vollständigen proprietären oder abgekürzten Namen der Kreditorganisation oder den Namen der Bank of Russia an, der sich öffnet.

1.5. Auf dem Feld "Banks Mark" nach dem Zuweisen des Berichts der entsprechenden Nummer dem Chief Accountant oder seinem Stellvertreter oder einer anderen Person, an die das Recht auf ein Konto des Konto-Clients im öffnenden Anmeldebuch zur Verfügung gestellt hat regulierungsdokument Die Bank ist von der Personalsignatur und dem Datum angebracht, mit dem die Karte verwendet wird.

1.6. Auf dem Feld "Andere Markierungen" kann die Bank Informationen über die Präsentation von temporären Karten angeben, über den Zeitraum, in dem sie handeln, in denen sie in Fällen ihres Ersatzes, der Reihenfolge und der Häufigkeit der Ausgabe von Extrakten aus dem Konto sowie an die anderen von der Bank benötigten Informationen.

2. Felder der Zirkulationsseite der Karte sind in der folgenden Reihenfolge gefüllt.

2.1. Im Feld "Abkürzter Name des Kunden (Kontoinhaber)":

der Kunde - eine juristische Person weist auf seinen abgekürzten Namen in Übereinstimmung mit seinen Bestandsunterlagen oder dem abgekürzten Namen der Niederlassung, den repräsentativen Büros der juristischen Person gemäß der juristischen juristischen Person auf der Niederlassung, der Vertretung an. In Abwesenheit eines abgekürzten Namen ist der Gesamtname des Kunden eine juristische Person (Niederlassung, Vertretungsbehörde);

der Client - Eine Person zeigt vollständig ihren Nachnamen, Namen, Patronymic (falls verfügbar) an;

der Kunde - ein individueller Unternehmer zeigt vollständig seinen Nachnamen, den Namen, Patronymic (falls verfügbar) an und zeichnet auch den Datensatz "Individual Unternehmer" an;

der Kunde ist ein Individuum in dem von der Rechtsvorschriften der Russischen Föderation durch private Praxis festgelegte Verfahren, zeigt vollständig seinen Namen, den Namen, Patronymic (falls verfügbar) an und zeigt auch die Art der Aktivität an (z. B. Rechtsanwalt, Notar).

Füllen des Felds "Der abgekürzte Name des Kunden (Kontoinhaber)" ist auch in lateinischen Briefen ohne eine dauerhafte Übersetzung in Russisch erlaubt.

Im "abgekürzten Namen des Kunden (Kontoinhaber)" darf er den abgekürzten Namen des Kunden angeben, der vom Vertrag zwischen der Bank und dem Kunden vorgesehen ist.

2.2. Im Feld "Kontonummer", nachdem er einen Aufzeichnungen zum Eröffnen eines Kontos an den Client im Anmeldebuch von Open Account eröffnete hauptbuchhalter, Sein stellvertretender oder anderer Person, der das Recht gewährt wurde, ein Konto beim Erstellen eines Konto-Clients an den Client von Open Account zu erstellen, wird von der zugewiesenen Kontonummer angebracht.

2.3. Im Feld "Nachname, Name, Patronymic" zeigt den Namensnamen, den Namen, die Patronymiese (falls vorhanden) von den mit dem Recht der Unterzeichnung ausgestatteten Personen an.

2.4. Im Feld "Mustersignatur", die eigene Unterschrift einer Person gegenüber seinem Nachnamen, einem Namen oder Patronymic (falls verfügbar), verbundene Personen, die mit der richtigen Unterschrift ausgestattet sind.

2.5. Das Feld "Term-Begriff" soll die Begriff des Amtes für Personen überwachen, die mit dem mit der Grundrechnung von Bestandteilen, der auf der Grundlage von konstituierenden Dokumenten eingeschalteten Unterzeichnungen, dem regulatorischen Akt des Kunden oder der ausgestellten Anwalt erteilt werden, überwacht. Fälle und Verfahren zum Füllen der Bank des Felds "Term Begriff" werden von der Bank in Bankierungsregeln festgelegt.

2.6. Im Feld "Fülldatum" gibt der Client die Anzahl, den Monat und das Jahr der Karte an.

2.7. Im Feld "Unterschrift des Kunden (Kontoinhaber)" ist angebracht:

die Personalunterschrift des einzigen Exekutivkörpers des Kunden - eine juristische Person oder die Person, die seine Pflichten ergibt, die gemäß dem Gesetz und den Konstituierenden Dokumenten ein repräsentatives Büro ohne Anwaltskraft implementiert;

handel Unterschrift des Managers (Sohle Exekutivkörper der Verwaltungsorganisation), falls die Befugnisse des einzigen Exekutivkörpers des Kunden auf die von den Rechtsvorschriften der Russischen Föderation überwiesene Weise an den Manager (Verwaltungsorganisation) übertragen wurden;

anwesende Unterschrift der Person, die ein Vertreter des Kunden ist, der auf der Grundlage einer Anwaltskraft vorhanden ist, um ein Konto zu eröffnen. Gleichzeitig zeigt dieses Feld die Zahl (falls verfügbar) und das Datum der betreffenden Anwaltsmacht an;

die eigene Unterschrift der Person ist ein Individuum, der Kunde - ein individueller Unternehmer oder ein Einzelnutzer - ein Einzelperson, das an dem Verfahren beteiligt ist, das durch die Rechtsvorschriften der Russischen Föderation durch private Praxis eingerichtet wurde.

2.8. Auf dem Feld "Musterdruck" -Kunden - juristische Personen, einzelne Unternehmer, Einzelpersonen, die an dem Verfahren beteiligt sind, das durch die Rechtsvorschriften der Russischen Föderation durch private Praxis (in Gegenwart des Druckens) eingerichtet ist, legen Sie die Druckprobe des Drucks ein.

Druckdrucken, die auf der Karte angelegt werden, müssen klar sein.

Für den Fall, dass die Rechtsvorschriften des ausländischen Staates nicht die Pflicht des Vorhandenseins einer Presse feststellte, ist die auf dem Territorium des angegebenen Staates erstellte Rechtseinheit berechtigt, den Druck nicht auszugeben, indem Sie die "Probe von Print Print Print" in angeben das Feld, das fehlt.

Kunden - Einzelpersonenfeld "Sample Print Print Print" sind nicht gefüllt.

2.9. Im Feld "Platz für ein Zertifikat-Inschrift beim Testen der Echtheit von Signaturen" wird die Zertifikat-Inschrift von einem Notar gemäß den Anforderungen der Rechtsvorschriften der Russischen Föderation durchgeführt. Die autorisierte Person gibt seinen Standpunkt, Nachnamen und Initialen, Nachnamen und Initialen der Person (Personen) vollständig an, deren Unterschriften in ihrer Anwesenheit erfolgt, zeigt das Datum an und startet seine eigene Signatur mit der Anwendung (Stempel) der definierten Bank für diese Zwecke des Verwaltungsgesetzes der Bank.

2.10. Die Bank "Erteilung von Cash-Checks" wird durch das Datum der Erteilung und Zahlen der Kreditinstitution (Niederlassung) oder einer Division der Bank Russlands an die Kunden von Geldprüfungen angegeben. Das Feld "Cash Checks ausgegeben" kann als separates Blatt (Blätter) ausgegeben werden, das an der Karte angeschlossen ist.

Überblick über das Dokument

Das Verfahren zum Öffnen und Schließen von Bankkonten, Einlagenkonten (Einzahlungen), Kunde wurden überarbeitet. Er wurde nicht erheblichen Änderungen unterzogen. Beachten Sie einige Innovationen.

So werden gesetzgebende Änderungsanträge im Rechnungswesen berücksichtigt. Wir sprechen von der Annullierung des Instituts für Kontrollunterschrift buchhaltung. In dieser Hinsicht sind in der Karte in der Karte in der Karte in Folge in Folge angegeben (ohne Trennung auf diejenigen, die das Recht der ersten und der zweiten Unterschrift haben).

Die Möglichkeit der Registrierung von Kopien von Dokumenten, die zur Eröffnung eines Kontos in elektronischer Form vorgelegt werden, ist festgelegt. Sie werden von einem Beamten der Bank zusammengestellt und dem Analogon seiner eigenen Unterschrift zugewiesen.

Die Anlagen zum Versagen einer Karte mit Mustersignaturen und Druckdrucken mit einer Person sind den juristischen Personen üblich.

Außerdem, neue Bestellung ist in Übereinstimmung mit den Änderungsanträgen des Zivilgesetzbuchs der Russischen Föderation angegeben. Insbesondere werden die Merkmale der Öffnung und das Schließen des Nennkontos, ein Escro-Konto und ein Verpfändungskonto etabliert.

Beim Eröffnen eines Nennkontos sollte ein ESCRO-Konto Informationen über den Begünstigten und auf der Grundlage seiner Beteiligung an den Beziehungen unter einem solchen Konto haben. Er sollte auch Informationen über den Hypotheken des Sicherheitenkontos haben. Übrigens kann das Rechtsrecht auf der Grundlage einer Vereinbarung auf den Begünstigten übertragen werden, auf der ein Treuhandvertreter die Bank ist. In diesem Fall scheint die Bank eine Karte zu sein, zum Zweck der Registrierung, deren Begünstigter des ESCRO-Kontos als Kunde der Bank betrachtet wird.

Spiegelt Änderungen im "anti-optischen" Gesetz wider. Um ein Konto zu eröffnen, muss die Bank berechtigt und an den etablierten Maßnahmen zur Verfügung stehen, um nützliche Eigentümer zu erkennen.

Der neue Anweisung betritt am 1. Juli 2014 in Kraft. Die internen Dokumente müssen innerhalb von 3 Monaten nach dem angegebenen Datum angerichtet werden.

Agentur? WEP? Bietet Banken Webinare, Kurse und Dokumente gemäß den Anforderungen der Anweisungen 153 - und

1. Juli 2014? Inkrafttreten der Anweisung der Bank Russlands vom 30. Mai 2014 in Kraft153 - und? Bei der Eröffnung und Schließung von Bankkonten, Konten für Einzahlungen (Einlagen), Einlagenkonten?Darüber hinaus wurden auch in diesem Moment eine Reihe von Änderungen der allgemeinen Rechtsvorschriften im Zusammenhang mit dem Verfahren zur Durchführung von Bankkonten angenommen. In dieser Hinsicht die Agentur? WEP? Eine Reihe von Ereignissen fand statt.

Öffnen Sie Webinare für Banken nach den Anforderungen der 153-und

Insbesondere am 23. Juli wurde ein Webinar gehalten. Während des Webinars erhielten die Teilnehmer nicht nur die Informationen, an denen Sie interessiert sind, sondern auch Antworten auf Fragen, die sich während ihrer praktischen Arbeit entstanden sind.

Kurse und Tests gemäß den Anforderungen der 153-CSR-Anweisungen? Große Bankversuche?

Neue Anforderungen spiegelt sich in dem Programm wider? Große Banktests? Für Bankenspezialisten entwickelten Kurse? Öffnen und Schließen von Bankkonten, Konten für Einzahlungen (Einlagen), Kautionskonten? Und? Registrierung der Unterschriften von Signaturen und Druckproben?, In der in praktischer und zugänglicher Form alle wichtigen Punkte in Bezug auf dieses Thema spiegeln, mit besonderem Fokus auf die neuesten Änderungen der Gesetzgebung. Es wurden auch Tests zur Überprüfung des Wissens von Spezialisten in Bezug auf das Öffnen und Abschluss von Bankkonten abgerechnet. Sie erlauben ihnen, das Wissensstand und den Grad des Trainings von Bankenspezialisten zu beurteilen? an den neuen Regeln arbeiten.

Proben von Intrabank-Dokumenten, die die Anforderungen von 153 - und in der Bibliothek von Intrabank-Dokumenten widerspiegeln

Darüber hinaus im Rahmen der Umsetzung der neuen Anforderungen der Bank Russlands, nämlich? Die Notwendigkeit, bis zum 1. Oktober 2014 von Intrabank-Dokumenten zu entwickeln? Das Verfahren zum Eröffnen und Abschluss von Bankkonten, Spezialisten der Agentur, die vorbereitete Vorschriften, die nicht nur die Anforderungen der Anweisungen der Bank Russlands berücksichtigen? 153 - und, sondern auch regulierungsdokumente.in Kraft getreten sind in letzter Zeit. Dies ist vor allem das Bundesgesetz von 25.06.2014? 173-Fz? Auf den Besonderheiten der Implementierung finanzielle Vorgänge Mit ausländischen Bürgern und juristischen Personen .., sowie Änderungen des Zivilgesetzbuchs der Russischen Föderation und des Bundesgesetzes von 07.08.2001? 115-FZ "bei der entgegenzuwirkungende Legalisierung (Wäsche) des Einkommens des kriminellen Mittelns und der Finanzierung des Terrorismus."

Wir bieten Anordnung der Eröffnung und Abschließung von Bankkonten an Kunden? Juristische Personen, Einzelunternehmer und Einzelpersonen, die in der privaten Praxis beteiligt sind? Und? Regulierung und Zertifizierung der Karte mit Mustersignaturen und Druckdruck? Rechtspersonen, individuelle Unternehmersowie Einzelpersonen, die in der privaten Praxis beteiligt sind? Kann erfolgreich von Banken als Grundlage für die Vorbereitung ihrer internen Dokumente verwendet werden, wodurch die Entwicklungszeit erheblich vereinfacht und reduziert wird regulatorische Basis. Datenunterlagen sind in einem anderen Agenturprodukt vertreten? WEP? -? Big Banking Library?

"Bei der Eröffnung und Schließung von Bankkonten, Konten für Einzahlungen (Einlagen), Ablagerungskonten (im Folgenden als Anweisungsnummer 153 bezeichnet). Das neue Dokument leistete nicht wesentliche Änderungen an den Regeln für die Zusammenarbeit mit Banken, führten sie jedoch nur in Übereinstimmung mit den Änderungsanträgen bis zum Zivilgesetzbuch der Russischen Föderation.

Bei der Beenden des Nominal-Kontovertrags übersetzt die Bank das Bilanz der Mittel auf den Zahlungsauftrag auf ein anderes Nennkonto des Kunden - dem Kontoinhaber oder gibt den Begünstigten von Bargeld oder (sofern nicht anderweitig vom Gesetz oder dem Nominal-Kontovertrag bereitgestellt oder nicht Folgen Sie der Kreatur von Beziehungen) Übersetzt den Zahlungsauftrag, um den Begünstigten auf ein anderes Konto anzuzeigen. Wenn er von einem ESCOU-Kontoabkommen gekündigt wurde, sofern nicht anderweitig vom Kundenbehandlungsvertrag und dem Begünstigungsabkommen bereitgestellt wird, gibt das Bilanz der Mittel auf dem Konto einen Kundendienst von Barmitteln oder führt den Übertragung von Fonds an den Kunden-Deponent mit einer Zahlung aus Reihenfolge oder - Im Falle von Gründen für die Übertragung von Fonds-Begünstigten - gibt einen Begünstigten in bar oder mit einem Zahlungsauftrag einen Begünstigten (Randnr. 8.7 der Anweisungen Nr. 153 - und).

Sonderregeln sind installiert und zum Ausfüllen von Karten mit Mustersignaturen und Druckdrucken. Auf dem Konto von Escro kann das Rechtsrecht auf der Grundlage eines ESCRO-Kontovertrags an den Begünstigten des ESCRO-Kontos übertragen werden, einem anderen Vertrag, nach dem ein Escrow-Agent eine Bank ist. In diesem Fall scheint eine Karte für eine Karte zu sein, um die Registrierung des Begünstigten des ESCRO-Kontos als Bankkunde als Bank zu betrachten (Ziffer 7.15 der Anweisungen Nr. 153 - und).

Die Reihenfolge der Füllung der Karte mit Probenproben ist flexibler geworden.

Im Gegensatz zu den vorherigen Anweisungen ermöglicht die Anweisung Nr. 153 - und ermöglicht die Registrierung einer Karte mit Muster von Signaturen und Drucken (nachstehend als Karte bezeichnet) nicht nur in der Form in dem von der Zentralbank genehmigten Form, da die Imperativer Anforderung für die Verwendung eines solchen Formulars hat sich in das Wortlaut geändert "kann durch Formular eingerahmt werden. Eine Alternative kann ein von den Bankenregeln einer bestimmten Kreditorganisation genehmigten Form sein (Ziffer 7.1 der Anweisungen Nr. 153 - und).

Fälle, in denen die Karte bei der Eröffnung eines Kontos nicht an die Bank eingereicht werden darf, werden nun nicht nur den Bürgern, sondern auch auf die Organisation angewendet, sondern auch auf die Organisation sowie durch einen neuen Fall, wenn weder der Deimer-Konto von Escrow noch der Begünstigte des ESCRO-Kontos ist nicht berechtigt, Fonds auf dem Treuhandkonto zu verwalten (S. 1.12)

Kommentar an der Bank der Russlands Anweisungen von 30.05.2014 N 153-und "Bei der Eröffnung und Schließung von Bankkonten, Konten für Einlagen (Einlagen), Einlagenkonten" (Sopuńko om)

Artikel Buchungsdatum: 09/20/2014

Die kommentierte Anweisung der Russlandbank trat am 1. Juli des laufenden Jahres in Kraft. Angehoben, dass dieses regulatorische Akt, obwohl der Vorgänger den Vorgänger (die Anweisung der Bank Russlands vom 14. September 2006 n 28-c) bricht, aber weitgehend kopiert. Legen Sie einfach in den globalen Sinne, der Anweisung n 153 - und ist technisch. Ihre Annahme ist fällig letzte Änderungen in Rechtsvorschriften. Wir markieren die wichtigsten Punkte.
Die Hauptbanken der Länder führten ihre "Vorschriften" gemäß dem Bundesgesetz von 06.12.2011 N 402-Fz "auf der Rechnungslegung", das seit 2013 gültig ist. Dies bezieht sich auf die Abschaffung der Regeln für die Kontrollunterschrift von der Chief Accountant (anderer Buchhaltungsbeauftragter). Im Bankensektor war dies wie folgt. Nun auf der Karte mit Probensignaturen und -dichtungen (in Anhang N 1 bis zur Anleitung N 153 - und) sollten Proben von Unterschriften von autorisierten Personen in Folge liegen. Das heißt, die Abteilung derer, die das Recht der ersten und der zweiten Signatur haben, abgeschafft.
Auch ab Juli 2014 war es schließlich möglich, Kopien von Dokumenten zu erstellen, die eingereicht haben, um ein Konto in elektronischer Form zu eröffnen. Die notwendigen Formulare sind ein Bankangestellter und garantiert das Analogon seiner eigenen Unterschrift.
Die Regeln für die Eröffnung und Abschließung von Konten sind auf die aktuelle Version des Zivilgesetzbuchs der Russischen Föderation ausgerichtet. Von nun an sind die Besonderheiten der Arbeit mit Nennkonten sowie Treuhandkonten und Sicherheitenkonten eindeutig reguliert. Die Eröffnung solcher Konten ist verpflichtet, Informationen über den Begünstigten und auf der Grundlage ihrer Beteiligung an den Beziehungen unter einem Vertrag eines solchen Kontos zu haben. Es muss eine Kreditorganisation und Informationen zum Hypotheken des Sicherheitenkontos geben.
Übrigens kann das Rechtsrecht auf der Grundlage einer Vereinbarung auf den Begünstigten übertragen werden, auf der ein Treuhandvertreter die Bank ist. In diesem Fall scheint die Bank eine Karte zu sein, zum Zweck der Registrierung, deren Begünstigter des ESCRO-Kontos als Kunde der Bank betrachtet wird.
Sie spiegeln sich in den Anweisungen n 153 wider, und die Änderungen des Bundesgesetzes von 07.08.2001 N 115-Fz, die dem "Abfall" des illegalen Geldes gewidmet sind (sie arbeiten am 4. Juni). Um ein Konto zu eröffnen, muss die Bank insbesondere rechtfertigt und unter den derzeitigen Umständen zur Verfügung stehen, um die Besitzer von Begünstigten zu ermitteln.

Die Rechtsabteilung der Russlandbank überprüfte den Anziehungskraft des Verbandes der russischen Banken zu Themen, die sich auf die Interpretation der Normen der Zentralbank der Russischen Föderation vom 30. Mai 2014 Nr. 153 - und "an der Öffnung und Schließung befinden von Bankkonten, Konten für Einzahlungen (Einlagen), Einlagenkonten.

Wir bieten an, sich mit dem Text des Briefes der Bank Russlands von 11.12.2014 Nr. 31-2-6 / 7019 vertraut zu machen

ZENTRALBANK
RUSSISCHE FÖDERATION
(Bank of Russland)
Rechtsabteilung

ab 11.12.2014 № 31-2-6 / 7019

Lieber Garegin Ashotovich!

Die Rechtsabteilung der Russlandbank überprüfte die Beschwerde des Vereins der Russischen Banken von 02.10.2014 Nr. A-02/5-603 und berichtet Folgendes.

1. Unsere Meinung nach stören die Normen des Zivilrechts zur Vertretung die Bank Russlands nicht, wenn sie das Verfahren zur Eröffnung von Bankkonten regulieren, um die in Absatz 7.5 der Russlands Anweisungen des Russlands der Russlands enthaltenen Anforderungen zu erstellen, die von 30.05.2014 Nr. 153 -und "bei der Eröffnung und Schließung von Bankkonten, Konten für Einlagen (Einlagen), Ablagerungskonten" (nachstehend als Anweisungsnummer 153 bezeichnet - und).

2. Die Frage des Verfahrens für die Bereitstellung des Zahlungssystems des Betreibers und der zentralen Zahlungsklaranlage der Zustimmung zur Durchführung von Operationen auf dem Konto des Garantiefonds des Zahlungssystems auf der Grundlage der Reihenfolge des Mitglieds von Das Zahlungssystem gilt nicht für das Thema der Regulierung der Anweisungen Nr. 153 - und.

In der Karte mit Proben von Signaturen und Druckdrucken (nachstehend als Karte bezeichnet) wird die mit der richtigen Unterzeichnung ausgestattete Gesicht (Person) angezeigt (Ziffer 7.5 der Anweisungen Nr. 153 - und). Unterschriften von Unterschriften der mit der richtigen Unterschrift, die mit der richtigen Unterschrift ausgestattet sind, werden in der Karte aufgezeichnet, um die Übereinstimmung der Einhaltung von Unterschriften auf Bestellungen auf der Übertragung von in der Musterkarte erstellten Fonds zu überprüfen.

Station in der Signaturkarte von Personen, die nicht mit der richtigen Unterschrift, Anweisungsnummer 153 ausgestattet sind, und ist nicht bereitgestellt.

Bescheinigungsrecht des Entsorgungsrechts von Bargeld in der Zulassung zur Ausführung auf Papier auf Papier gemäß Ziffer 2.3 der Bank of Russia ab 19.06.2012 Nr. 383-P "über die Regeln für den Transfer von Geld für Geld" (nachstehend Bezug genommen Zu AS-Verordnung Nr. 383-P) wird von der Bank durchgeführt, indem die Anwesenheit und Konformität seiner eigenen Signatur (eigene Signature) (eigene Signature) und Druckdrucken (falls) zu prüfen, die an die Bank in der Karte deklariert werden.

In den Einzelheiten der 44 "Unterschriften" des Zahlungsauftrags auf Papier gemäß Anhang 1 der Verordnung Nr. 383-P, Unterschriften (Unterschrift) von autorisierten Personen des Zahlers gemäß der angegebenen Bank mit Mustern in der Karte sind erschwinglich.

Die Art und Weise, wie die Zustimmung des Zahlungssystembetreibers oder der zentralen Zahlungsklasse-Kontrahenten der KOMMISSE des Gewährleistungsfonds des Zahlungssystems gemäß Teil 6 des Artikels 30 des Bundesgesetzes "auf national bezahlsystem"Sorgt für einen Bankkontoabkommen gemäß den Regeln des Zahlungssystems.

Wir bemerken, dass der Absatz 2.8 der Rückstellungen Nr. 383-P gründete, dass, als der Befehl des Zahlers erhielt, und erfordert die Zustimmung des Zahlers der Zahlung der Zahl des Zahlers, dass die Bank des Zahlers die Existenz eines Dritten in der gesetzlich vorgeschriebenen Weise überwacht und der Vertrag. Die Zustimmung eines Dritten zur Zahlung des Bargeldes des Zahlers kann in elektronischer Form oder auf Papier durch die vom Vertrag bereitgestellte Methode erteilt werden, einschließlich durch Vorbereitung der Bestellung, einer Erklärung von Drittanbietern, die den Dritten an den Zahler unterzeichnet bestellen oder zur Verfügung des Zahlers an der Stelle frei von den Anweisungen der Details.

3. In Übereinstimmung mit Ziffer 1.2 der Anweisungen Nr. 153 - und Durchführung der Identifizierung des Kunden, seines repräsentativen Begünstigten, der Annahme von informierten und erschwinglichen Maßnahmen zur Identifizierung der wirtschaftlichen Eigentümer ist ein Zustand, in dem auf der Grundlage der Schlussfolgerung eines Berücksichtigung des Berichts des relevanten Typs und der Einreichung aller durch die Gesetzgebung definierten Dokumente und Informationen eröffnet ein Konto.

Gleichzeitig sind die Probleme der Identifizierung der Normen der Anweisungen Nr. 153 - und sind nicht abgerechnet.

Gleichzeitig stellen wir fest, dass die Verpflichtung einer Kreditorganisation, den Kunde zu identifizieren, bevor der Serviceakzeptanz von Artikel 7 des Bundesgesetzes "bei der Gegenwachung der Legalisierung (Waschen) der von strafrechtlichen Mitteln und Finanzierung von Terrorismus eingegangenen Umsatzerlöse" erfolgt ist. Es scheint, dass die Erfüllung dieser öffentlichen Rechtsverpflichtung nicht als Teil einer zivilen Transaktion mit Ausnahme der direkt vorgesehenen Fälle (insbesondere Absatz 1,5 von Artikel 7 des Bundesgesetzes nicht an einen Dritten übermittelt werden kann.

4. Gemäß Unterabsatz 1.11.2 von Ziffer 1.11 der Anweisungen Nr. 153 und Verfahren und Verfahren der Herstellung in elektronischer Form vom Beamten der Bank (Andere von der Bank der Person befugt) und der Gewissheit des Analogons der eigenen Unterschrift Von Kopien der vom Kunden eingereichten Dokumente (Seiner Vertreter), um ein Konto zu eröffnen, werden von der Bank in Bankierungsregeln installiert. Gleichzeitig notieren wir die Unzulässigkeit der "Kopien von Kopien" von Dokumenten.

ESSEN. Garnele

http://arb.ru/b2b/docs/otvet_tsb_rf_na_pismo_arb_o_primenenii_instruktssii_banka_Rossii_ot_30_05_2014_15-9878169/