Blockierung des Kontos der Sberbank FinMonitoring. Finomitoring of Banking-Operationen in der Russischen Föderation Sberbalisierten überträgt nicht auf das FinMonitoring

19.09.2014 18:47:30

Anfang August wird die SMS-Nachricht über Blockierkarten empfangen. Um den Grund durch den Support-Service von Sberbank zu ermitteln, ist nicht möglich. Durch die Trennung, in der die Karten eröffnet wurden, um nur am zweiten Tag herauszufinden. Ich fand heraus, dass die Karten die Finie-Überwachung blockierten. Als der Mitarbeiter mit dem Vertreter der Sberbank Monitoring-Flexibilität in Angesicht von Kovaleva ilya Alexandrovich mitteilte. Das Telefon war auf einer Freisprecheinrichtung. Kovalev i.a. Nicht in Epitheln und Ausdrücke über meine Persönlichkeit ausgestattet. Ohne das Konfigurieren von Dokumenten zu sehen. Auf der Grundlage, auf deren Bargeld Bargeld auf das Kartenkonto erhielt. Platin-Karte. Verbessert die Bewegung von groß monetäre Summen. Als Kovalev I. A. A. A. herausfand, dass das Telefon auf einem Sprecher stand. Ich fing an, auf Satpanniki-Niederlassung zu schwören und vorzusehen, um von der Arbeit abzusehen. Ich wurde Roguelik und Macrennik genannt. Und direkt per Telefon abzulehnen. Bank Prittienia goss. Aber als Antwort bekomme ich formale Absagen. Wenn in den Reglas seinen Nachnamen hingewiesen hat. Eine Anfrage wurde sofort aufgefordert, alle Dokumente im Zusammenhang mit der Durchführung der Aktivitäten meiner Organisation zu liefern. Mann Kovalev ilya Alexandrovich ist äußerst vertraulich. Anscheinend mit seiner offiziellen Position und persönlichen Ambitionen. Ich sehe den Grund für einen anderen Grund nicht. Kann die Mitarbeiter einschüchtern. Hamit am Telefon und auf Esel. Ja für mich vseravno, um ehrlich zu sein kartenrechnungen. Aber das Verhalten von Kovaleva I. A. Emittant seines Verhaltens. Die Bank auf Printzia, auf welcher Basis der Punkt, der die Antwortkarte blockiert, gibt nicht. Für alle meine Anfragen und Anforderungen erhalte ich mich ab. Und Referenz erfolgt auf 115 Fz, die dieselbe Bank verletzt wird.

Ich forderte, dass Kovalev Ilya Alexandrovich mich entschuldigen. Und mit persönlicher Fußname. Da ich selbst ein Auftragsbeamter bin, teilgenommen an mehreren bewaffneten Konflikten und Anschuldigungen seiner Rolle im Bewusstsein des Terrorismus. Und um mich mit einem Gauner und einem Betrüger zu entladen, ohne die Dokumente meiner Meinung nach unehrlich bestätigen zu müssen.

Einrichtung der Website der ARB-Site

Sehr geehrter Alim, Ihre Beschwerde richtet sich an die Bank.

Sergey. Llc "russisch-amerikanische Gesellschaft", generaldirektor

Diese "Sberbank" schlägt vor, die Berichte von Organisationen in Rechnung zu schließen, dass die Transaktionen zweifelhaft sind und etwas an ihren erfundenen 115-pgshny-Gesetzen verletzt wird, zusätzlich sind sie in der schwarzen Liste, PATY, den Feinden dieses Büros und jetzt, wo Sie das Büro nur verschieben können von Sberbank, diese nicht eine Sberbank im Arbeitsverständnis des Amtes für die Abweichung von Geld aus der Bevölkerung, ließ seine Dienstleistungen in den Arsch stecken, dieser Gref mit seinen Beratern mit Geier verstößt gegen alle menschlichen Gesetze und arbeitet im Rahmen der wildesten Kapitalismus ... Darüber hinaus macht junge talentierte Jungs von den ehemaligen Arbeitern Cyber-Kriminellen ...

Ich bin ein langjähriger Sberbank-Kunde mit einer guten Geschichte. ich habe debitkarte Visa Gold.was aktiv verwendet. Heute bekomme ich einen Anruf von meinem Zweig der folgenden Inhalte: Die Bank lehnt Sie im Dienst ab und blockiert Ihre Karte morgen früh, also entfernen Sie das Geld schnell, wenn sie vorhanden sind. Ich erinnere mich schon lange, was der Fall ist: Es stellt sich heraus, ich habe das Geld mehrmals von dieser Karte mitgenommen, um diese Karte zu berücksichtigen bezahlsystem Yandex.money (zum Verständnis der Bestellungen: Die Höhe der Übersetzungen werden zehntausende Rubel, den monatlichen Umsatz meiner Zahlungen an dieser Karte\u003e 100.000 Rubel), und die "Finanzüberwachungsabteilung" von Sberbank entschied, dass die Zahlungen von Jur stammen . Personen LLC yandex.money, dann ist dies, wodurch ich das Geld einer juristischen Person illegal installiere, und daher habe ich mich entschlossen, mich im Dienst abzulehnen. Ich bin natürlich nicht mit dieser wahnsinnigen Formulierung nicht einverstanden und versuchte, den Bankangestellten zu erklären, dass dies mein eigenes Geld von einem Konto zu einem anderen ist, und ich habe darauf volles Gesetz.. Ein Mitarbeiter lud mich ein, in 17 Stunden desselben Arbeitstages mitzubringen (!) die folgenden Dokumente (Der Anruf betrug etwa 14 Stunden), um die Rechtmäßigkeit meiner Operationen zu klären:
. Das Angebot von Yandex.Moneys Angebot, das von yandex.money in den Kommentaren in den Kommentaren an Zahlungen von meinem Konto auf Kosten meiner Sberbank-Karte angegeben wurde (während ich auf die Textkommentare zugreift, kann ich nicht bekommen, es gibt keine in der Sberbank!).
. Ein Auszug aus meiner "virtuellen Brieftasche" (ich war auf den Extrakt von yandex.money zurückzuführen).
. Überprüft von den Verkaufsstellen, die bestätigen, was das erhaltene Geld von mir ausgegeben wurde.
Aber als Mitarbeiter sagte, es ist unwahrscheinlich, dass all diese Dokumente mir helfen werden, Blockierung zu vermeiden. Wir stimmten jedoch zu, dass ich die Dokumente am nächsten Tag mitbringen würde.

Ich wandte mich an yandex.money, sie versprachen, mir eine Bestätigung zu schicken, dass dies mein persönliches Konto ist und mein Geld persönlich und keine Angelegenheiten übersetzt hat. Personen haben keine Beziehung.

Und jetzt, Aufmerksamkeit, Fragen:
. Warum übersetzen es Operationen? eigenmittel Aus dem Konto des yandex.money-Zahlungssystems, der zur Sberbank gehört, begannen sie auf Kosten des gleichen Gesichts in der Sberbank, plötzlich zu "Auszahlung" rechtspersonen"(MITARBEITERWITTELLIKATION)?
. Was sind alle meine Einkäufe, Schecks, an welchem \u200b\u200bAngestellten angefordert wird?
. Warum opfert die Bank in einer solchen Situation leicht einen dauerhaften treuen Kunden mit einer idealen Geschichte und regelmäßigen Umdrehungen? Ich habe keine Optionen angelegt, um die Situation zu lösen, und informierte über die Blockierung als Tatsache, und es wurde einfach vorgeschlagen, das Gleichgewicht der Fonds sofort abzuholen. Warum Bank, und sein ausführender Mitarbeiter, absolut in meine Interessen spucken, auf Probleme, die ich wegen der plötzlichen Blockierung meiner Hauptverbrauchskarte auf meiner Haltung zur Bank habe?
. Warum ein Angestellter, der mich angerufen hat (ein Angestellter meines Heimbüros!) Nicht einmal ein Minimum an Partizipation gezeigt, und versuchte nicht, die Situation des Kunden anzusehen und dumm weiterhin zu verteidigen, offensichtlich die Entscheidung der Bank zu verteidigen? Warum wurden meine Argumente nicht gehört, aber ich wurde eindeutig einen riesigen Leining gemacht, den ein weiterer Tag die Karte verwenden darf, für die ich 3.500 Rubel bezahlt habe. Und wenn ich plötzlich nicht mag, dann hat die Bank das Recht auf einseitig Stopp-Service-Karte / Konto ohne Erklärung der Gründe "?
. Was ist diese "Finanzüberwachungsabteilung", die Entscheidungen dazu nimmt? Ein Mitarbeiter, der mich anrief, sagte, dass er der verantwortlichen Person nicht bewusst war, die sich entschied, die Blockierung zu blockieren, und dass dies einfach eine Unternehmensverteilung ist, aber sie sind nur Performer. Wie kann ich die Qualität der Arbeit dieser Abteilung beurteilen, die Beschwerde verlassen, sind sie bereit, auf ihre Fehler zu antworten, und wie wird diese Verantwortung implementiert? Telefondienst Sberbank-Unterstützung, die ich versuchte, diese Fragen herauszufinden, konnte nicht antworten.
. Wer kompensiert mir die Zeit, an der ich morgen für das Sammeln, Scannen, Drucken all diese Dokumente verbringen werde, und eine Reise in die Bank, die sich in einem Wohnbereich für MKAD "streng von 10 bis 17 Jahren befindet? Meine arbeitszeit, Kunde mit nicht dem Penny-Umsatz, Unternehmer mit täglicher Verantwortung, Treffen, Kunden usw. Zumindest etwas wert? Warum bin ich verpflichtet, alles zu werfen und zum ersten Mal an die Bank zu eilen, um zu beweisen, dass ich kein Kamel bin?

Abwicklungskonto - Werkzeug, das von jedem Unternehmen erforderlich ist. Damit führt das Unternehmen alle Finanztransaktionen aus und berechnet mit Partnern. Die temporäre Benachteiligung des Instruments wird zu einem unangenehmen Ereignis. Wenn das Finmuitoring von Sberbank das Konto blockiert, kann das Unternehmen die Zahlung überreichen oder sogar die Gelegenheit verlieren, Verträge abzuschließen. Aus diesem Grund ist es wichtig, im Voraus zu wissen, wie sich in dieser Situation verhält. Um zu verstehen, was getan werden muss, hilft dem Studium relevanter Informationen.

Mögliche Gründe

Das laufende Konto in Sberbank blockiert: Was soll ich tun? Um eine Antwort auf diese Frage zu erhalten, müssen Sie die Gründe herausfinden, bis ein ähnliches Ergebnis geführt hat. Am häufigsten wird das Gesicht aus den folgenden Gründen von Kontozugang beraubt:

das Gesichtsmittel wird festgenommen;
die Bank bezweifelt die Authentizität der während der Registrierung eingereichten Dokumente;
die Blockierung erfolgt auf Antrag der FNS, da das Unternehmen das Budgetschuld verleiht;
der Steuerzahler konnte nicht rechtzeitig eine Steuererklärung bereitstellen.
eine Person, die online angewendet wurde, hat keinen Erhalt des Erhalts des Dokuments in der FTS gesendet.
die Berechnung wurde zeitnah nicht dargestellt.

Blockierung kann auftreten und aus einer Reihe anderer Gründe. Also kann die Bank den Dienst kündigen, wenn eine Verletzung drohend ist Fz №115.. Die Bestimmungen des regulatorischen Gesetzes beziehen sich auf die Legalisierung der Erträge, die der illegale Weise erhalten, und die Finanzierung von Terroristen. Wenn die Person eine Operation ausführt, wird der Betrag, dessen Betrag 600.000 Rubel übersteigt, dann werden Informationen über die Transaktion sofort an die RoshinMonitoring übertragen. Wenn ein Vertreter eines der interagierenden Parteien in der Liste der Personen erkannt wird, die als an extremistischen oder terroristischen Aktivitäten anerkannt wurden, sind die Punktzahl und das gesamte Kapital, das darauf involviert wurde, gesperrt.

In allen anderen Fällen hat das Unternehmen kein Recht, das Konto zu blockieren. Wenn ein solcher Vorfall einen Ort hat, gelten die Handlungen des Unternehmens als illegal, und der Kunde kann möglicherweise den Zugriff auf das Werkzeug für die Implementierung erfordern finanzielle Vorgänge Oder sogar vor Gericht gehen.

Blockperiode

Die aktuellen Gesetzgebung stellt keinen klaren Sperrzeitraum ein und gibt die Möglichkeit, das Werkzeug zu verwenden. Die Zeit, an die die Bank den Zugang zum Zugriff auf das Konto beraubt, hängt direkt von der Ursache des Schlosses ab. Wenn also die Aktion gemäß der Entscheidung des Gerichtshofs durchgeführt wurde, kann der Entriegelung nur per Erlaubnis durchgeführt werden. Wenn der staatliche Körper verpflichtet ist, in den Zugang zum Unternehmer auf das Instrument zurückzukehren, wird er die entsprechende Entscheidung bereitstellen, dokumentiert dokumentiert. Papier wird nicht an die Hände eines Unternehmers erteilt und köpfe per Post an die Bank. Vor dem Moment, in dem das Unternehmen das Dokument erhält, ist das Konto für den Einsatz nicht verfügbar.

Wenn eine Person der Geldwäsche vermutet ist, ist das Konto nicht verfügbar, bis sein Inhaber Dokumentation zur Verfügung stellt, die die Rechtmäßigkeit aller Vorgänge bestätigt.

Wenn die Aussetzung des Zugangs aufgrund des Verdachts des Verdachts des Verdachts der Ungenauigkeit der eingereichten Dokumentation auftrat, weist die derzeitige Gesetzgebung eine kurze Zeit ab, um zu überprüfen. Die Bank muss innerhalb von 7 Tagen ab dem Zeitpunkt der Blockierung den Zugriff auf das Konto fortsetzen.

Verfahren zum Entriegeln.

Das Mangel an Nutzung des laufenden Kontos kann den Staat des Unternehmens beeinträchtigen. Aus diesem Grund die Frage: "blockierte das Konto in der Sberbank: Was tun?" Sie müssen schnell lösen. Unter den Anwälten gibt es eine Stellungnahme, die den Zugriff auf das Konto wiederherstellen kann, sehr schwierig sein kann. In den meisten Fällen ist die Anweisung jedoch fehlerhaft. In der aktuellen Situation ist es wichtig, das Ereignis angemessen auszuwerten und nicht in Panik zu sein.

Trotz der Tatsache, dass sich die Fälle erheblich voneinander unterscheiden können, haben sie alle allgemeine Bestellung Aktion, an der Sie sich halten müssen. Um ein Konto freizuschalten, benötigen Sie:

Finden Sie den Grund für die Aussetzung des Zugangs heraus. Um Aktionen auszuführen, müssen Sie sich auf Vertretern der Bank aufnehmen, die den Zugang aufgehoben haben, und nach den Gründen für das, was passiert ist, wenden. Mitarbeiter des Unternehmens müssen das Datum des Erhalts des Dokuments mitteilen, die Rechnung und seine Nummer einfrieren. Wenn die Blockierung durch die Entscheidung der FTS auftrat, ist es notwendig, in den Körperzweig zu gehen, und die Details des Papiers klären, von wem und wann die Entscheidung getroffen wurde. Die Klarstellung der Ursache hilft, das Konto schnell freizuschalten.
Abhilfe. Wenn ein Unternehmer versteht, wem sich der Zugang vorübergehend geschlossen ist, muss er den Gründen beseitigen, die zur Entstehung der Untersuchung führten. Beispielsweise kann es erforderlich sein, den Kreditgeber Schulden auszuräumen oder Berichte einzureichen, die nicht rechtzeitig erhalten. Wenn die Bank zur Überprüfung blockiert hat, müssen Sie auf seine Ergebnisse warten. In dem Fall, in dem die Aussetzung des Zugangs unter Bezugnahme auf das Bundesgesetz Nr. 115 durchgeführt wird, muss der Unternehmer ein Paket mit Dokumentation erheben, das bestätigt, dass es keine Verstöße gegen die derzeitigen Rechtsvorschriften gab.
Die Beseitigung von Gründen informieren. Um die notwendige Entscheidung zu erhalten, muss der Unternehmer die Behörde beweisen, dass die Gründe, von denen die Gründe, die zu Blockieren führen, beseitigt werden. In den meisten Fällen wird der Zugang automatisch an den Unternehmer zurückgegeben. Wenn dies nicht der Fall ist, kann es für den staatlichen Körper gelten, der eine Entscheidung getroffen hat, und erfahren Sie, wann das Unternehmen das aktuelle Konto erneut verwenden kann.

Beispielkonto Entsperren Sie die Anwendung

Kommunikation mit FTS und anderen regierungsbehörden Sie können per E-Mail unterstützen. Dies spart erheblich Zeit.

Es sollte daran erinnert werden, dass der Zugang zum Konto nicht zurückgegeben wird, der Unternehmer nicht in der Lage ist, die damit gespeicherten Fonds nicht zu verwenden. Das Kapital übersetzen oder entfernen ist auch unmöglich. Der Kontoinhaber muss warten, bis es fallen gelassen wird.

Was ist das Gesetz Nr. 115-FZ?

Das das Bundesrecht. Ab dem 07.08.2001 Nr. 115-FZ "bei der Gegenwelle der Legalisierung (Waschen) der Umsatzerlöse, die durch kriminelle und finanzierende Terrorismus erhalten wird". Es definiert die Verantwortlichkeiten und Verantwortlichkeiten von Organisationen, die mit dem Geld und dem Eigentum der Bürger arbeiten: Banken, Versicherungsgesellschaften, Mikrofinanzierungsorganisationen usw.

Ziel des Gesetzes ist es, die Legalisierung des illegalen Einkommens und der Finanzierung des Terrorismus zu verhindern.

Warum Banken Karten blockieren, unter Bezugnahme auf 115-фз?

Nach dem Gesetz 115-фЗ müssen alle Banken den Kreditkano analysieren und auf den Verdacht prüfen. Dies geschieht nach den Kriterien der Zentralbank, die in Position Nr. 375-P vom 2. März 2012 geschrieben werden. Demnach werden alle Operationen verfolgt, ähnlich der illegalen Übertragung von bargeldlosen Geld in bar ("Cashing"), um die Berechnungsschemata und die Verschleierung echter Ziele und Teilnehmer an Transaktionen (Transit) auf die illegale Leistung von Geld im Ausland zu konfrontieren.

Wenn die Bank Vorgänge erkennt, die Zweifel an der Rechtmäßigkeit verursachen, hat sie das Recht:

kartenkarten des Kunden vorübergehend blockieren;
deaktivieren Sie den Zugriff auf die Internetbank (Webversion und Sberbank Online-Anwendung);
den Kunden in der Erteilung von Bargeld ablehnen oder Geld auf Non-Cash übersetzen;
den Kunden ablehnen, ein Konto zu öffnen, freigeben oder erneut zu pflegen.

Auch die Banken nach dem Gesetz sind verpflichtet, Kundenkonten, die an extremistischen Aktivitäten oder Terrorismus beteiligt sind, zu blockieren. Solche Menschen und solche Organisationen, der Federal FinMonitoring-Service, enthält eine spezielle Liste. Niemand russische Bank Es hat kein Recht, mit den Konten derjenigen zusammenzuarbeiten, die jetzt dabei sind.

Warum fordern Banken Dokumente über den Ursprung von Geld und das wirtschaftliche Gefühl von Operationen an?

Es ist notwendig, zu entscheiden, ob der Kunde erkennen soll, dass der Kunde wirklich an zweifelhaften monetären Berechnungen beteiligt ist. Wenn Sie Dokumente angeben, nach denen ein Einkommen legal sind, und die Aufwendungen werden erläutert, der Zugriff auf Konten und Karten werden wiederhergestellt. Die Bank für jede Gelegenheit ist individuell geeignet und ist daran interessiert, solche Maßnahmen als Blockierung oder Weigerung, nur mit berechtigten Verdacht zu führen, anzuwenden.

Was bedroht der Kunde, sich abzulehnen? bankdienst Nach dem Gesetz 115-фз?

Wenn die Bank die Wartung abgelehnt hat, dann:

der Kunde kann keine neuen Konten und Einlagen eröffnen, neue Bankkarten erhalten, einschließlich erneuter Freisetzung;
die aktuellen Karten des Clients bleiben gesperrt.
der Kunde kann Sberbank Online nicht verwenden.
alle Konten für den Konten-Client können nur im Bankbüro erfolgen.
operationen für große Summenkunde können nur in Abstimmung mit der Bank durchgeführt werden.
möglicherweise gibt es Probleme beim Öffnen von Konten und Karten in anderen Banken.

Wenn die Bank den Service zweimal oder mehr während des Kalenderjahres verweigert hat, schließt die Punktzahl.

Wie nicht unter Misstrauen geraten oder nachweisen, dass der Betrieb legal ist?

Es reicht aus, wenn Sie bei der Verwendung Ihrer Konten einfache Regeln einhalten.

Stimmen Sie den Anträgen von Freunden, Verwandten, Freunden usw. nicht zu Übersetzen Sie durch Ihre Konten und Kartengeld, an das Sie keine Beziehung haben, insbesondere wenn wir sprechen große Summen. Insbesondere stimmen Sie nicht damit einverstanden, dieses Geld in bar zu schießen.
Übertragen Sie Ihre Bankkarten nicht an alle, sogar in der Nähe von Angehörigen, - Karten können für "Cash" und "Transit" verwenden.
Entfernen Sie Bargeld aus Ihren Berichten, Einlagen und Karten, nur wenn es wirklich notwendig ist, insbesondere wenn das Geld Konten, Einlagen und Karten durch Nicht-Bargeld gutgeschrieben wird. Versuchen zu benutzen non-Cash-Formular Berechnungen.
Verwenden Sie Ihre Bankkarten nicht für illegale unternehmerische Aktivitäten - Register als einzelunternehmer Und machen Sie eine Visitenkarte.
Stimmen Sie den Anträgen von Freunden, Verwandten, Freunden usw. nicht zu Um Sie als Director der Organisation oder als individueller Unternehmer zu machen, wenn Sie tatsächlich nicht an dem Geschäft teilnehmen werden.
Wenn Sie ein individueller Unternehmer sind, und Sie haben Bankkarten, die Sie als Privatperson erhalten haben, verwenden Sie sie nicht, um Käuferzahlungen zu akzeptieren oder Lieferanten und Auftragnehmer zu bezahlen. Abonnieren Sie diese Zwecke eine Visitenkarte;
Achten Sie darauf, dass die Operationen auf Ihren Konten dokumentiert werden können. Bewahren Sie alle Papiere in Ordnung (Verträge, Konten, Aufwand, Stationen usw.).
Zusammenarbeit mit der Bank: Wenn Sie seine Fragen über die Rechtmäßigkeit bestimmter Operationen nicht beantworten, sind die Schlussfolgerungen möglicherweise nicht zu Ihren Gunsten.
Wenn die Bank Sie anfragt, um die Rechtmäßigkeit des Ursprungs von Geld auf Ihre Konten und die wirtschaftliche Bedeutung der durchgeführten Operationen zu bestätigen, müssen Sie die Bank unbedingt an die in der Anfrage angegebenen Informationen und an der angegebenen Adresse senden. Dann erklären Sie alles, und je schneller die Daten an die Bank gehen, desto höher ist die Wahrscheinlichkeit, dass die Frage für Sie günstig entscheidet.

Wie die Bank den Kunden über Zweifel über die Legalität informiert monetäre Operationen?

Wenn die Bank Fragen hat, benachrichtigt er den Kunden trotzdem darüber verfügbare Methoden: Normalerweise per Telefon per SMS, seltener - email. In solchen Nachrichten kann die Bank:

um die Verriegelung der Karten zu schreiben und Sberbank online in Übereinstimmung mit den Anforderungen des Gesetzes 115-FZ zu trennen;
anfordern von Informationen und Dokumenten, die die Rechtmäßigkeit des Ursprungs von Mitteln in den Konten und der wirtschaftlichen Bedeutung der ausgeführten Operationen bestätigen;
benachrichtigen, dass die Dokumente zur Arbeit ergriffen werden, das Timing ihrer Überlegung angeben und gegebenenfalls über die mögliche Erweiterung der Fristen schreiben;
informieren Sie darüber, welche Entscheidung getroffen wird - wann wird (und ob sie Konten und Karten freigeschaltet werden, und ob der Zugang zur Sberbank wiederhergestellt wird.

In einigen Fällen sendet die Bank eine Anfrage an das Büro an den Ort der Eröffnung des Kontos, den Beitrag oder die Ausgabe einer Karte. In NIM fordert die Bank Informationen und Dokumente, die bestätigen, dass das Geld auf den Konten des Kunden einen legitimen Ursprung hat, und die durchgeführten Operationen sind wirtschaftliche Bedeutung.

Wie übertragen Sie die angeforderten Informationen und Dokumente an die Bank?

Wenn die Bank Informationen aus dem Kunden und Dokumenten über die Rechtmäßigkeit des Ursprungs des Geldes und des wirtschaftlichen Gefühls von Operationen anfordert, berichtet er unbedingt, wie sie sie übermitteln kann. Sie müssen Dokumente genau die Methode und die in der Anforderung angegebene Adresse an die Bank senden. Normalerweise bietet die Bank an, Scan-Kopien von Dokumenten per E-Mail zu senden. Der Kunde kann auch dazu bitten, Dokumente an den Büro der Bank am Ort des Eröffnungskontos mitzubringen oder eine Karte auszugeben oder Kopien mit Papiermail zu senden.

Wenn Sie Dokumente per E-Mail senden, geben Sie sicher, dass Sie Ihre F. I. O.-Dateien im Betreff des Buchstabens an das PDF-Format angeben. Das Gesamtvolumen des Briefes sollte 12 MB nicht überschreiten. Wenn Sie mehr senden müssen, brechen Sie in ein paar Buchstaben ein.

Wenn Sie sich entscheiden, Dokumente mit Papiermail zu senden, denken Sie daran, dass ein solcher Buchstabe spät sein kann. Dann wird die Bank es nicht erhalten fristenUnd dies kann seine Entscheidung beeinträchtigen. Wenn möglich, senden Sie Dokumente per E-Mail oder, falls in der Anfrage angegeben, bringen Sie sie in das Bankbüro.

Wenn Sie nicht zur Verfügung stellen können erforderliche Dokumente Oder Sie haben sie nicht, sobald möglich, bitte teilen Sie die in der Abfragemethode angegebene Bank mit, warum eine solche Situation entwickelt hat. Als immer schneller erklären Sie alles, desto besser. Dies kann ein bestimmender Faktor sein, wenn die Bank entscheiden wird.

Welche Bestätigungsdokumente sollten der Bank zur Verfügung gestellt werden?

Diese können beliebige Dokumente sein, die die Rechtmäßigkeit des Ursprungs von Mitteln auf Ihre Konten und der wirtschaftlichen Bedeutung der Operationen bestätigen. Volle Liste Es gibt keinen Grund, weil die Basen am unterschiedlichsten sein können.

Zum Beispiel kann es möglicherweise Verträge des Kaufs und Verkaufs, Vertragsvereinbarungen, Darlehensvereinbarungen, Verträgen für die Einstellung von Räumlichkeiten, Immobilien-Leasingverträgen, Konten für die Bezahlung von Waren und Dienstleistungen, Zahlungseinnahmen, Abrechnungsblättern von Accrual lohn, Schuldverschreibungen, Konten von Konten in anderen Banken, Zertifikaten aus Steuer usw.

Was ist, wenn die Bank sich weigert, sich zu pflegen (kein Konto eröffnet, keine Karte, einschließlich überwältigt)?

Wenn die Bank Dokumente und Informationen von Ihnen beantragt, unter Bezugnahme auf 115-фЗ, aber Sie haben nichts gesendet, sondern tun Sie es einfach in der Art, die in der Abfrage angegeben ist, und warten Sie auf die Lösung.

Wenn Sie alle Dokumente gesendet haben, aber die Bank hat eine negative Entscheidung getroffen, kann nichts getan werden. Nach einer Weile können Sie erneut versuchen, eine Punktzahl oder Karte zu eröffnen - die Bank kann Ihre Frage nach Ablauf eines bestimmten Zeitraums überdenken.

Die Bank enthält Beschränkungen auf der Grundlage der von RoshinMonitoring erhaltenen Informationen. Was bedeutet das? Kann ich mein Geld bekommen?

Dies bedeutet, dass die Bank Informationen von erhielt Bundesdienst Nach der Finanzüberwachung (RoshinMonitoring) über Ihre mögliche Beteiligung an extremistischen Aktivitäten oder Terrorismus. Nach dem Gesetz 115-FZ muss die Bank die Vorgänge auf Ihre Konten einschränken. Sie haben das Recht, Mittel in Form von und in den Größen, die nach Absatz 2.4 der Technik vorgesehen sind, zu entsorgen. 6, Ziffer 4 von Artikel 7.4 des Gesetzes 115-Fz. Sie können nicht verwenden bankkarten Und Sberbank Online, die Durchführung von Vorgängen im Büro der Bank möglich ist.

Welche Art von RoshinMonitoring-Organisation?

Der finanzielle Überwachungsservice des Bundes ist das Exekutivkörper, dessen Aufgabe ist, der Legalisierung (Wäsche) des Ertrags des strafrechtlichen Mittels und der Finanzierung des Terrorismus entgegenzuwirken sollen. RoshinMonitoring führt eine Liste von Organisationen und Einzelpersonen, die an extremistischen Aktivitäten oder Terrorismus beteiligt sind. Die Gründe für die Aufnahme in die Liste sind in Abschnitt 2.1 der Kunst aufgeführt. 6 des Gesetzes 115-Fz. Sie können ihn auf der offiziellen Website von RoshinMonitoring kennenlernen. Wenn Sie der Meinung sind, dass sie in die Fehlerliste aufgenommen werden, oder es gibt Anlagen, die Sie aus der Liste aus der Liste entsprechen, gemäß Ziffer 2.3 der Kunst. 6 des Gesetzes 115-Fz haben Sie das Recht, sich mit einer schriftlichen Erklärung in Kontakt von RoshinMonitoring in Verbindung zu setzen, um Sie aus der Liste auszuschließen.

Darüber hinaus kann das Interpartmentalkoordinierungskörper, das die Finanzierung des Terrorismus widersetzt, über das Gefrierpunkt entscheiden (Blockierung) geld oder anderes Eigentum der Organisation oder individuell In Übereinstimmung mit der Art. 7.4 des Gesetzes 115-FZ.

Was ist, wenn Sie noch Fragen haben?

Wenden Sie sich an Ihre Bank für die Beratung in irgendeiner Weise günstig für Sie:

einem Mitarbeiter in einem Büro der Bank;
telefonisch in der Kontaktstelle;
leiten Sie die Nachricht über das Bildschirmformular auf der Website der Bank oder über die Sberbank online.

Die Leute begannen, solche SMS von Sberbank zu erhalten:

Name Patronymic, Action Map und Zugang zu Sberbank Online (falls vorhanden) am Rahmen der Ausführung des Bundesgesetzes Nr. 115-FZ vom 07.08.2001 ausgesetzt. Wenn Sie Mittel benötigen, können Sie das Bankbüro innerhalb der Region wenden, in der die Karte geöffnet ist, mit einer Person, die eine Person bestätigt. Sie können sich mit der Liste der Dokumente kennenlernen, die erforderlich sind, um die Möglichkeit der Entsperren der Karte zu berücksichtigen, können Sie auf der Website der Bank http://sber.me/?p\u003d61l.

Name patronymisch, um die Möglichkeit zu prüfen, die Karte für 7 Tage freizuschalten, per E-Mail senden [E-Mail geschützt] oder mit Buchstaben bei ****, Dokumente, die die wirtschaftliche Bedeutung der Operation (en) auf der Karte bestätigen.

Wenn die Bank Vorgänge erkennt, die Zweifel an der Rechtmäßigkeit verursachen, hat sie das Recht:

kartenkarten des Kunden vorübergehend blockieren;
deaktivieren Sie den Zugriff auf die Internetbank (Webversion und Sberbank Online-Anwendung);
den Kunden in der Erteilung von Bargeld ablehnen oder Geld auf Non-Cash übersetzen;
den Kunden ablehnen, ein Konto zu öffnen, freigeben oder erneut zu pflegen.

Die Bank fordert Dokumente über den Ursprung von Geld und das wirtschaftliche Gefühl von Operationen, um zu entscheiden, ob der Kunde wirklich an zweifelhaften Geldberechnungen beteiligt ist. Wenn Sie Dokumente angeben, nach denen ein Einkommen legal sind, und die Aufwendungen werden erläutert, der Zugriff auf Konten und Karten werden wiederhergestellt. Die Bank für jede Gelegenheit ist individuell geeignet und ist daran interessiert, solche Maßnahmen als Blockierung oder Weigerung, nur mit berechtigten Verdacht zu führen, anzuwenden.

Die Ablehnung der Bankendienstleistungen im Rahmen des Gesetzes 115-FZ droht dem Kunden danach, dass er keine neuen Konten und Einlagen eröffnen kann, erhalten neue Bankkarten, einschließlich erneuter Freisetzung; Die aktuellen Karten des Clients bleiben gesperrt. Der Kunde kann Sberbank Online nicht verwenden. Alle Konten für den Konten-Client können nur im Bankbüro erfolgen. Operationen für große Summenkunde können nur in Abstimmung mit der Bank durchgeführt werden. möglicherweise gibt es Probleme beim Öffnen von Konten und Karten in anderen Banken. Wenn die Bank den Service zweimal oder mehr während des Kalenderjahres verweigert hat, schließt die Punktzahl.

Wie nicht unter Misstrauen geraten oder nachweisen, dass der Betrieb legal ist?

Sberbank rät: Stimmen Sie den Anträgen von Freunden, Verwandten, Freunden usw. nicht zu Übersetzen Sie durch Ihre Konten und Kartengeld, an das Sie keine Beziehung haben, insbesondere wenn wir über große Mengen sprechen. Stimmen Sie nicht zu, dieses Geld in bar zu schießen. Übertragen Sie Ihre Bankkarten nicht an alle, sogar in der Nähe von Angehörigen, - Karten können für "Cash" und "Transit" verwenden.
Entfernen Sie Bargeld aus Ihren Berichten, Einlagen und Karten, nur wenn es wirklich notwendig ist, insbesondere wenn das Geld Konten, Einlagen und Karten durch Nicht-Bargeld gutgeschrieben wird. Versuchen Sie, die bargeldlose Berechnungsform zu verwenden.
Verwenden Sie Ihre Bankkarten nicht für illegale unternehmerische Aktivitäten - registrieren Sie sich als individueller Unternehmer und machen Sie eine Visitenkarte.
Stimmen Sie den Anträgen von Freunden, Verwandten, Freunden usw. nicht zu Um Sie als Director der Organisation oder als individueller Unternehmer zu machen, wenn Sie tatsächlich nicht an dem Geschäft teilnehmen werden.
Wenn Sie ein individueller Unternehmer sind, und Sie haben Bankkarten, die Sie als Privatperson erhalten haben, verwenden Sie sie nicht, um Käuferzahlungen zu akzeptieren oder Lieferanten und Auftragnehmer zu bezahlen. Abonnieren Sie diese Zwecke eine Visitenkarte;
Achten Sie darauf, dass die Operationen auf Ihren Konten dokumentiert werden können. Bewahren Sie alle Papiere in Ordnung (Verträge, Konten, Aufwand, Stationen usw.).
Zusammenarbeit mit der Bank: Wenn Sie seine Fragen über die Rechtmäßigkeit bestimmter Operationen nicht beantworten, sind die Schlussfolgerungen möglicherweise nicht zu Ihren Gunsten.
Wenn die Bank Sie anfragt, um die Rechtmäßigkeit des Ursprungs von Geld auf Ihre Konten und die wirtschaftliche Bedeutung der durchgeführten Operationen zu bestätigen, müssen Sie die Bank unbedingt an die in der Anfrage angegebenen Informationen und an der angegebenen Adresse senden. Dann erklären Sie alles, und je schneller die Daten an die Bank gehen, desto höher ist die Wahrscheinlichkeit, dass die Frage für Sie günstig entscheidet.
Wie sagt die Bank dem Kunden über Zweifel an der Rechtmäßigkeit der Währungsvorgänge an?
Wenn die Bank Fragen hat, benachrichtigt er den Kunden über alle verfügbaren Möglichkeiten dazu: normalerweise per Telefon per SMS, seltener per E-Mail. In solchen Nachrichten kann die Bank:

um die Verriegelung der Karten zu schreiben und Sberbank online in Übereinstimmung mit den Anforderungen des Gesetzes 115-FZ zu trennen;
Anfordern von Informationen und Dokumenten, die die Rechtmäßigkeit des Ursprungs von Mitteln in den Konten und der wirtschaftlichen Bedeutung der ausgeführten Operationen bestätigen;
benachrichtigen, dass die Dokumente zur Arbeit ergriffen werden, das Timing ihrer Überlegung angeben und gegebenenfalls über die mögliche Erweiterung der Fristen schreiben;
informieren Sie darüber, welche Entscheidung getroffen wird - wann wird (und ob sie Konten und Karten freigeschaltet werden, und ob der Zugang zur Sberbank wiederhergestellt wird.

Wie übertragen Sie die angeforderten Informationen und Dokumente an die Bank?
Wenn die Bank Informationen aus dem Kunden und Dokumenten über die Rechtmäßigkeit des Ursprungs des Geldes und des wirtschaftlichen Gefühls von Operationen anfordert, berichtet er unbedingt, wie sie sie übermitteln kann. Sie müssen Dokumente genau die Methode und die in der Anforderung angegebene Adresse an die Bank senden. Normalerweise bietet die Bank an, Scan-Kopien von Dokumenten per E-Mail zu senden. Der Kunde kann auch dazu bitten, Dokumente an den Büro der Bank am Ort des Eröffnungskontos mitzubringen oder eine Karte auszugeben oder Kopien mit Papiermail zu senden.

Wenn Sie sich entscheiden, Dokumente mit Papiermail zu senden, denken Sie daran, dass ein solcher Buchstabe spät sein kann. Dann erhält die Bank es nicht rechtzeitig, und dies kann seine Entscheidung beeinträchtigen. Wenn möglich, senden Sie Dokumente per E-Mail oder, falls in der Anfrage angegeben, bringen Sie sie in das Bankbüro.

Wenn Sie die erforderlichen Unterlagen nicht rechtzeitig angeben oder nicht, so bald wie möglich, melden Sie sich so bald wie möglich wie möglich an der in der Abfragemethode angegebenen Bank, warum diese Situation entwickelt hat. Als immer schneller erklären Sie alles, desto besser. Dies kann ein bestimmender Faktor sein, wenn die Bank entscheiden wird.

Welche Bestätigungsdokumente sollten der Bank zur Verfügung gestellt werden?
Diese können beliebige Dokumente sein, die die Rechtmäßigkeit des Ursprungs von Mitteln auf Ihre Konten und der wirtschaftlichen Bedeutung der Operationen bestätigen. Die vollständige Liste ist nicht vorhanden, da die Basen am unterschiedlichsten sein können.

Zum Beispiel können er Kauf- und Verkaufsvereinbarungen, Vertragsvereinbarungen, Darlehensvereinbarungen, Einstellungsverträge, Immobilien-Leasingverträge, Konten für die Zahlung von Waren und Dienstleistungen, Zahlungseinnahmen, Abwicklungsblättern über Gehaltsabrechnungen, Schuldeneinnahmen, Konten in anderen Banken aus , Zertifikate aus Steuer usw.

Was ist, wenn die Bank sich weigert, sich zu pflegen (kein Konto eröffnet, keine Karte, einschließlich überwältigt)?
Wenn die Bank Dokumente und Informationen von Ihnen beantragt, unter Bezugnahme auf 115-фЗ, aber Sie haben nichts gesendet, sondern tun Sie es einfach in der Art, die in der Abfrage angegeben ist, und warten Sie auf die Lösung.

Auch die Banken nach dem Gesetz sind verpflichtet, Kundenkonten, die an extremistischen Aktivitäten oder Terrorismus beteiligt sind, zu blockieren. Solche Personen und solche Organisationen Der Bundesfinanzüberwachungsdienst umfasst eine spezielle Liste. Keine russische Bank hat das Recht, mit den Konten derjenigen zusammenzuarbeiten, die sich in der Liste befinden.

Wenn die Bank Beschränkungen auf der Grundlage der von RoshinMonitoring erhaltenen Informationen enthält, bedeutet dies, dass die Bank Informationen aus dem Bundesfinanzüberwachungsdienst (RoshinMonitoring) über Ihre mögliche Beteiligung an extremistischen Aktivitäten oder Terrorismus erhielt. Nach dem Gesetz 115-FZ muss die Bank die Vorgänge auf Ihre Konten einschränken. Sie haben das Recht, Mittel in Form von und in den Größen, die nach Absatz 2.4 der Technik vorgesehen sind, zu entsorgen. 6, Ziffer 4 von Artikel 7.4 des Gesetzes 115-Fz. Sie können nicht in der Lage sein, Bankkarten und Sberbank online zu verwenden, Vorgänge sind im Bankamt möglich.

Wenn Sie der Meinung sind, dass sie in die Fehlerliste aufgenommen werden, oder es gibt Anlagen, die Sie aus der Liste aus der Liste entsprechen, gemäß Ziffer 2.3 der Kunst. 6 des Gesetzes 115-Fz haben Sie das Recht, sich mit einer schriftlichen Erklärung in Kontakt von RoshinMonitoring in Verbindung zu setzen, um Sie aus der Liste auszuschließen.

Darüber hinaus stellt sich die Nebenabteilungskoordinierungsbehörde gegenüber, dass die Finanzierung des Terrorismus über das Einfrieren (Blockieren) von Bargeld oder anderem Eigentum einer Organisation oder einem Einzelnen gemäß der Technik entscheidet. 7.4 des Gesetzes 115-FZ.

Der vollständige Name des Gesetzes 115-Fz: Bundesgesetz vom 07.08.2001 Nr. 115-FZ "bei der Gegenwelle der Legalisierung (Waschen) der Umsatzerlöse, die von kriminellen, und finanzierenden Terrorismus eingegangen ist.

Es definiert die Verantwortlichkeiten und Verantwortlichkeiten von Organisationen, die mit dem Geld und dem Eigentum der Bürger arbeiten: Banken, Versicherungsgesellschaften, Mikrofinanzierungsorganisationen usw. Ziel des Gesetzes ist es, die Legalisierung des illegalen Einkommens und der Finanzierung des Terrorismus zu verhindern.