Der Zivilgesetzbuch darf in eingesetzt werden Russische Föderation Eine der Formen der Geldberechnung (Artikel 861). Derzeit ist das häufigste Formular nicht bar. Die Besonderheit dieser Methode bestimmt die Verwendung in der Praxis und mehrerer "unter Formulare". Das Bundesgesetz sorgt für direkte Nutzung eines von ihnen, jedoch in Übereinstimmung mit den festgelegten Regeln. Als nächstes erzählen wir von der Rechtsanalyse von ihnen.

Bargeldlose Zahlung und Barzahlung, rentabler?

Derzeit werden die Aktivitäten von fast jedem Unternehmen mit Nicht-Cash-Form durchgeführt. Das Verfahren zur Implementierung legt den Profilregulierungsvorschriften fest. Die gesetzliche Regulierung weist darauf hin, dass sich heute keine wesentlichen Unterschiede in den Anforderungen an Organisationen und IP-IP gibt. Nur der IP hat keine Pflicht, ein Abrechnungskonto in der Bank zu eröffnen. Jene. Die Gründe und Prinzipien hier sind gleich.

Auszahlung, d. H. Wenn die Zahlung in nationaler und anwesender Zahlung durchgeführt wird ausländische Währungen, zwischen körperlich (untereinander) und juristischen Personen können nur dann gemacht werden, wenn die im Rahmen des Vertrags unter dem Vertrag 100.000 Rubel nicht überschreitet (es gibt verschiedene bankenaufträgeund direkter Übertragung von Geldern, um Waren und Dienstleistungen zu bezahlen). Hier sollten Sie den CCT oder den etablierten BSO anwenden. Andernfalls glauben wir, dass dieses Formular unsicher ist.

"Bei Änderungsanträgen zu bestimmten gesetzgebenden Rechtsakten der Russischen Föderation"

Kommentar

Am 1. Juli 2018 wurde ein Übergang zu Online-Cash-Bestimmungen vieler Organisationen und Unternehmer geplant - Vertreter des sekundären Unternehmens. Bislang nahmen die Gesetzgeber ein beeindruckendes Paket von Änderungsanträgen an das Gesetz Nr. 54-FZ an, die das Verfahren für die Verwendung von Registrierkassen (CCT) ändern. Wenn eine Innovation zuvor bestehende Streitigkeiten zurückgezogen wurden, haben andere neue Fragen hervorgerufen, die Antworten, auf die Benutzer in der Praxis gefunden werden müssen. Die Änderungsanträge werden vom Bundesgesetz vom 03.07.2018 Nr. 192-FZ (im Folgenden als Gesetz Nr. 192-FZ) erlassen und am 3. Juli 2018 in Kraft getreten (für einige Ausnahmen). Besondere Aufmerksamkeit Der Gesetzgeber zahlte die Verwendung der CCB in Non-Cash-Berechnungen. Betrachten Sie diese Änderungen mehr.

Online-Kassierer wird in nicht barem Siedlungen eingesetzt

Durch allgemeine Regel Der CCC ist verpflichtet, alle Organisationen und Unternehmer bei der Berechnung von Berechnungen anzuwenden (Ziffer 1 von Artikel 1.2 des Bundesgesetzes von 25.05.2003 Nr. 54-Fz, im Folgenden - das Gesetz 54-Fz).

Das Konzept der "Berechnung" ist der Schlüssel in diesem Gesetz, da es bei ihm eine Pflicht ist, CCT anzuwenden. Dieses Konzept hat die Gesetzgebung angepasst. Die Berechnung im früheren Wortlaut ist also ein Empfang oder eine Bezahlung geld mit Bargeld und (oder) elektronische Mittel Zahlung (nachstehend - ESP) für verkaufte Waren (Arbeiten, Dienstleistungen). In der Praxis stellte sich jedoch heraus, dass nicht alle Zahlungsformen unter dieses Konzept fallen. Zum Beispiel gilt die Übertragung von Geld auf einen Zahlungsauftrag über die Bank der Bank nicht für Bargeldberechnungen oder die Berechnungen von ESP. In dieser Hinsicht entstanden Streitigkeiten über die Notwendigkeit, CCT in solchen Fällen zu verwenden (siehe).

Nun wird die umstrittene Formulierung im 54-fz-Gesetz durch den Empfang (Zahlung) des Geldes "in bar und (oder) in bargeldlos ersetzt." Gleichzeitig umfassen die Berechnungen nach Bankengesetze die Berechnungen Berechnungen von Zahlungsaufträgen, in Kreditbuchstaben, Sammlungsaufträgen, Schecks, elektronischem Geld sowie Übertragung von Fonds auf Antrag des Empfängers, d. H. Lastschrift (Ziffer 1.1 der Situation, genehmigt. Bank of Russland 19.06.2012 Nr. 383-P). Beachten Sie, dass die Übertragung von Geld auf die Anweisungen des Körpers ohne Eröffnung von Nicht-Cash-Siedlungen bankkonto. Durch den Betreiber in der Bank (Brief der Zentralbank der Russischen Föderation vom 04.01.2003 Nr. 17-44 / 1). Somit verteilt die Reihenfolge der Anwendung von Online-Barkassen auf alle Formulare und Zahlungsmethoden für Waren, Arbeiten, Dienstleistungen. Bei der Zahlung von ESP ist es nun keine unabhängige Zahlung, sondern eine der Wege der Non-Cash-Zahlungsform.

Darüber hinaus umfasst das Konzept der "Berechnung" auch:

empfang (Erhalt) und Zahlungszahlung in Form von vorläufigen Bezahlung und (oder) Fortschritten;
offset und Erstattung der vorläufigen Zahlung und (oder) Fortschritte;

Anscheinend, spricht der Gesetzgeber, der über die Vorauszahlung und Vorauszahlung (Vorauszahlung) spricht, den Versand der Ware (der Transfer von Arbeit, Dienstleistungen) auf das Konto der zuvor getroffenen Zahlung zu berücksichtigen. Daher gibt es zum Zeitpunkt der Sendung (Übertragung) auch eine Zulassungspflicht kassenbon. Ein solcher Annäherungsorgane wurde vorher gesendet. Die Verpflichtung, einen Überprüfungsschub direkt auszugeben, folgte direkt von den Formaten der Schecks, die von der Bestellung des Bundessteuerdienstes Russlands vom 21. März 2017 genehmigt wurden Nr. MMB-7-20 / [E-Mail geschützt].

bereitstellung und Rückzahlung von Darlehen für die Bezahlung von Waren, Arbeiten, Dienstleistungen (einschließlich der Kreditinhaber an die Bürger von Bauernhäusern auf der Sicherheit der ihnen angehörenden Dinge);
anlegen oder Empfangen anderer entgegenkommender Bestimmungen für Waren, Arbeit, Dienstleistungen.

Das Gesetz gibt nicht an, dass es verstanden wird. Wir glauben, dass dieser Absatz etwa nicht monetäre Zahlungsmethoden ist, wenn die Gegenpartei andere Immobilien bietet oder Arbeit oder Dienstleistungen ausführt.

Wie Sie sehen, hat der Gesetzgeber das Konzept der "Berechnung" erweitert, wodurch die Liste der Fälle erhöht wird, in der das CCT angewendet werden soll. Gleichzeitig wurde eine Verzögerung bei der Verwendung des CCT für einige Nicht-Bargeldzahlungen eingeführt (siehe).

Wie und wann einchecken in bargeldlosen Berechnungen einchecken?

Da der Gesetzgeber die Anwendung der KPCh verbreitet hat nicht-BargeldzahlungenEr musste den Zeitraum für die Ausgabe (Anweisungen) des Checks in solchen Fällen klären.

Entsprechend den neuen Regeln bei Nicht-Bargeld-Berechnungen wird der CCC anstelle und zum Zeitpunkt der Berechnung mit dem Käufer oder Client (PP. "A" Nr. 11 von Artikel 1 des Gesetzes Nr. 192-фз verwendet) verwendet ).

Darüber hinaus ist das Verfahren für das Verfahren und die Zeit der Ausgabe von Non-Cash-Zahlungen, wenn der Verkäufer und der Käufer aus der Ferne interagieren (mit Ausnahme der Berechnungen im Internet, Käufe in Verkaufsautomaten und Berechnungen mit Automaten mit Transportdienstleistungen gemäß Anspruch 5.1 Artikel 1.2 des Gesetzes Nr. 54-FZ). In diesem Fall kann der Scheck (BSO) in einem der folgenden Methoden (PP. "D" 4 Artikel 4 übertragen werden. 1 des Gesetzes Nr. 192-FZ):

im elektronisches Formular Die vom Käufer (Client) zur Verfügung gestellte Subscriber-Nummer oder E-Mail-Adresse - der Check wird spätestens den Arbeitstag nach dem Berechnungsag gesendet, jedoch spätestens jedoch der Warenübertragung;
auf dem Papier (ohne Richtung elektronisches Scheck oder BSO) Bei der Berechnung von Gütern - wird der Scheck zusammen mit der Ware ausgestellt;
auf Papier (ohne Richtung eines elektronischen Schecks oder BSO), beim Berechnen der Arbeit oder Dienstleistungen - wird der Scheck beim ersten direkten Zusammenspiel des Clients mit dem Benutzer oder der von ihm genehmigten Person erteilt.

Die Normen, die auf der Frage der Ausgabe (Anweisungen) des Schecks seit langem festgelegt sind, erwartet von den Benutzern, aber sie beseitigten keine bestehenden Mehrdeutigkeiten. Tatsache ist, dass detaillierte Erklärungen zur Erteilung eines Schecks nicht für alle Nicht-Bargeldzahlungen gegeben werden, sondern nur für kleine Gruppen (sie beinhaltet die Zahlung nach Zahlungsauftrag durch die Bank). Die Regeln für die Richtungsregeln (Emission) des Schecks, wenn sie in der Nicht-Bargeldtransaktion über das Internet bezahlt werden, fehlen immer noch im Gesetz.

Darüber hinaus ist der Moment des Startens der Flussrate für die Ausgabe einer elektronischen Überprüfung in nicht-barer Berechnungen immer noch mit dem Datum der Berechnung verbunden, sondern das Gesetz angibt nicht, was unter diesem Datum verstanden wird. Anscheinend sollten die Erläuterungen der Steuerkörper auf dieser Frage geführt werden. Das Finanzministerium von Russland, das von Randnr. 3 der Kunst geführt wurde. 16.1 des Bundesgesetzes vom 07.02.1992 Nr. 2300-1 "zum Schutz der Verbraucherrechte", erklärt, dass unter dem Datum der Berechnung den Moment der Bestätigung der Durchführung der Bestellung auf den Geldtransfer durch das Kreditinstitut (sehen).

Über wen das neue Gesetz Nr. 192-Fz aus der Anwendung der Online-Registrierkasse veröffentlicht, siehe

Anhang 1. Liste und Beschreibung der Details des Zahlungsauftrags, Sammlungsauftrags, Zahlungsantrag

Anhang 2. Formular 0401060 "Zahlungsauftrag"

Anhang 3. Formular 0401060 "Zahlungsauftrag" (Nummerierung der Felder von Blanca)

Anhang 4. Formular 0401071 "Sammlungsreihenfolge"

Anhang 5. Formular 0401071 "Sammelauftrag" (Nummerierung der Felder von Blanca)

Anhang 6. Formular 0401061 "Zahlungsanforderungen"

Anhang 7. Formular 0401061 "Zahlungsanforderung" (Nummerierung der Felder von Blanca)

Anhang 8. Liste und Beschreibung der Details des Zahlungsauftrags

Anhang 9. Formular 0401066 "PAYING-Bestellung"

Anhang 10. Formular 0401066 "Zahlungsauftrag" (Nummerierung der Felder von Blanca)

Anhang 11. Die maximale Anzahl von Zeichen in den Details des Zahlungsauftrags, der Auftragsauftrag, der Zahlungsauftrag, der in elektronische Form erstellte Zahlungsauftrag

Anhang 12. Das Verfahren zur Bildung eines Empfängers von Mitteln einer eindeutigen Zahlungskennung und deren Kontrolle der Bank des Zahlers im Falle einer Übertragung von Mitteln auf das Bankkonto des Geldempfängers, der offen ist, um die Zahlung zu erkennen

Anhang 13. Bestellsteuerungsverfahren, in den Angaben, in denen der Zahlungs-Code angezeigt wird

Regulierung der Bank von Russland vom 19. Juni 2012 N 383-P
"Nach den Regeln für die Übersetzung von Fonds"

Mit Änderungen und Ergänzungen von:

15. Juli 2013, 29. April 2014, 19. Mai, 6. November 2015, 5. Juli 2017, 11. Oktober 2018

Diese Position wird auf der Grundlage von Bundesgesetz vom 27. Juni 2011 N 161-FZ "auf dem nationalen Zahlungssystem" (Treffen der Rechtsvorschriften der Russischen Föderation, 2011, N 27, Art. 3872), Bundesgesetz vom 10. Juli 2002 n 86-fz "on Zentralbank Der Russischen Föderation (Treffen der Rechtsvorschriften der Russischen Föderation, 2002, N 28, Art. 2790; 2003, N 2, Art. 157; N 52, Art. 5032; 2004, N 27, Kunst. 2711; N 31, Art. 3233; 2005, N 25, Art. 2426; N 30, Art. 3101; 2006, N 19, Art.-Nr. 2061; N 25, Art. 2648; 2007, N 1, Art. 9, Art. 10; n 10, Art. 1151; N 18, Art. 2117; 2008, N 42, Art. 4696, Art. 4699; N 44, Art. 4982; N 52, Art. 6229, Art. 6231 2009, N 1, St. 25; N 29, Art. 3629; N 48, Art. 5731; 2010, N 45, Art. 5756; 2011, N 7, Art. 907; N 27, Art. 3873; n 43, Art. 5973; N 48, Art. 6728), Bundesgesetz "Auf Banken und bankaktivitäten(Redakteure. Bundesgesetz vom 3. Februar 1996 n 17-fz) (Vedomosti-Kongress des Volksabgeordneten des RSFSR und des Obersten Rates der RSFSR, 1990, N 27, Art. 357; Sitzung der Rechtsvorschriften der Russischen Föderation, 1996, N 6, Kunst. 492; 1998, N 31 ,. 3829; 1999, N 28, Art. 3459, Art. 3469; 2001, N 26, Art. 2586; N 33, Art. 3424; 2002, N 12, Art. 1093; 2003, N 27, Art. 2700; N 50, Art. 4855; N 52, Art. 5033, Art. 5037; 2004, N 27, Art. 2711; N 31, Art. 3233; 2005, N 1, Art. 18, Art. 45; N 30, Art. 3117; 2006, N 6, Art. 636; N 19, Art.-Nr. 2061; N 31, Art. 3439; N 52, Art. 5497; 2007, N 1, Kunst. 9; N 22, Art. 2563; N 31, Art. 4011; N 41, Art. 4845; N 45, Art. 5425; N 50, Art. 6238; 2008, N 10, Art. 895; N 15, Art . 1447; 2009, n 1, st. 23; N 9, Art. 1043; N 18, Art. 2153; N 23, Art. 2776; N 30, Art. 3739; N 48, Art. 5731; N 52, Kunst. 6428; 2010, n 8, Art. 775; N 19, Art. 2291; N 27, Art. 3432; N 30, Art. 4012; N 31, Art. 4193; N 47, Art. 6028; 2011, N 7, Art. 905; n 27, Art. 3873, Art. 3880; N 29, Art. 4291; N 48, Art. 6730; N 49, Art. 7069; N 50, Art. 7351) und in Übereinstimmung mit solide Der Verwaltungsrat der Bank von Russland (Protokoll des Verwaltungsrats der Bank Russlands vom 15. Juni 2012, N 11) stellt die Regeln für die Übertragung von Mitteln an das Geld der Bank Russlands, Kreditinstitute ( im Folgenden als Banken bezeichnet) in der Russischen Föderation in der Währung der Russischen Föderation.

Registrierung n 24667.

Die Situation stellt neue Regeln für die Übertragung von CBD-Mitteln, Kreditinstituten in Russland in Rubel her. Dies ist auf die Annahme des Gesetzes über das nationale Zahlungssystem zurückzuführen. Die Position der CBR auf Non-Cash-Siedlungen in Russland verliert seine Kraft (außer H. II und eine Reihe von Anwendungen).

Die neue Position betrifft alle Kundendienstinstitute (sowohl Einzelpersonen als auch juristische Personen). Es gilt für die Übertragung von Mitteln mit der Beteiligung der VNeshomanbank.

Banken führen Geldübergang auf Bankkonten und ohne die Öffnung der letzteren auf der Grundlage von Übersetzungsaufträgen aus.

Folgende Formen von Nicht-Cash-Siedlungen werden bereitgestellt: Zahlungsaufträge; im Kredit; Sammlungsaufträge; Prüfungen; Übertragung der Fonds auf Antrag des Empfängers - Direktabgaben (zuvor gab es Zahlungsanforderungen); Transfer elektronisches Geld (bevor dies nicht vorgesehen war).

Bei der Übertragung von Mitteln als Zwischenstadien werden auch Bargeldtransaktionen zugewiesen (z. B. Ausgabe von Individualitätsempfängern und Empfangen von den Begünstigten-Physicals).

Die frühere Position zu nicht-bar-Berechnungen gemäß den Berechnungen über korrespondenten Konten (Subaccounts) von Kreditinstituten (Niederlassungen) offen für die CBR. Durch Korrespondenzkonten in anderen Kreditinstituten und Rechnungen der engen Siedlungen. Das empfohlene Verfahren zum Nachdenken der wichtigsten Vorgänge bei der Buchhaltung von Kreditinstituten bei Berechnungen über LORO-Konten "Nostro" und durch die Konten der interfilenten Siedlungen. Es gibt keine solchen Abschnitte in der neuen Position.

Es ist vorgesehen, dass Banken behaupten interne Dokumentemit dem Verfahren zur Erstellung von Aufträgen für die Übersetzung, ihre Zulassung zur Ausführung, Widerrufs, Rückgabe (Stornierung), Ausführung.

Die Situation tritt zum Ablauf von 10 Tagen nach seiner offiziellen Veröffentlichung für einige Ausnahmen in Kraft. Kapitel 3, das den Besonderheiten der Umsetzung der Umsetzung von Verfahren zur Zulassung zur Durchführung von Bestellungen der Teilnehmer gewidmet ist bezahlsystem, betritt am 1. Januar 2013 in Kraft. Anforderungen definieren höchstbetrag Symbole in Angaben zur Zahlung, Sammlungsaufträge, Zahlungsanforderungen, Aufträge, die in kompiliert sind im elektronischen Format.- Ab dem 1. April 2013

Vorschriften der Bank of Russland vom 19. Juni 2012 N 383-P "zu den Regeln für den Transfer von Geldfonds"

Registrierung n 24667.

Derzeitige Position in Kraft tritt Nach 10 Tagen nach dem Tag seiner offiziellen Veröffentlichung, außer

schriftgröße

(Utensilien der Russischen Föderation 03-10-2002 2-P) (ED 24-01-2008) (2019) im Jahr 2018 relevant

Bestimmungen zu nicht barem Siedlungen in der Russischen Föderation

Diese Bestimmung wird gemäß einem Teil des zweiten Zivilgesetzbuchs der Russischen Föderation entwickelt (Treffen der Rechtsvorschriften der Russischen Föderation, 1996, N 5, Art. 410; N 34, Art. 4025; 1997, N 43, Kunst. 4903; 1999, N 51, Kunst. 6228), Bundesgesetz "an der Zentralbank der Russischen Föderation (Bank of Russland)" (Treffen der Rechtsvorschriften der Russischen Föderation, 2002, N 28, Art. 2790), Bund Gesetz "auf Banken und Bankenaktivitäten" (Vedomosti-Kongress des Volksabgeordneten des RSFSR und des Obersten Rates RSFSR, 1990, N 27, Art. 357; Sitzung der Rechtsvorschriften der Russischen Föderation, 1996, N 6, Art. 492; 1998, n 31, Art. 3829; 1999, N 28, Art. 3459; N 28, Art. 3469; 2001, N 26, Art. 2586; N 33 (Teil I), Art. 3424; 2002, N 12, Kunst. 1093) und andere bundesgesetze Der Russischen Föderation reguliert die Umsetzung von Nicht-Cash-Siedlungen zwischen juristischen Personen in der Währung der Russischen Föderation und in seinem Territorium in den gesetzlich festgelegten Formaten, bestimmt die Formate, die Verfahren der Füllung und Ausführung der verwendeten Abrechnungsdokumente und etabliert auch die Regeln für das Halten von Abrechnungsvorgängen auf Korrespondenztenkonten (Subaccounts) von Kreditinstituten (Niederlassungen), einschließlich derjenigen, die am Ufer Russlands offen sind, und Konten der engenten Siedlungen.

Diese Bestimmung gilt nicht für das Verfahren zur Durchführung von Nicht-Cash-Siedlungen mit der Beteiligung von Einzelpersonen.

Die bargeldlosen Zahlungen werden durch Kreditorganisationen (Niederlassungen) und / oder die Bank Russlands auf Konten eröffnet, die auf der Grundlage eines Bankkontosvertrags oder einem Korrespondentenkontovertrag (SubAccount) eröffnet wurden (im Folgenden, abhängig von den Bedürfnissen, Konten oder Konto), sofern nicht anders gesetzlich festgelegt und nicht angeschlossen verwendet wurde die Verwendung der Berechnungen.

Geschätzte Bargeldübertragungsvorgänge durch Kreditorganisationen (Niederlassungen) können mit:

1) Korrespondenzkonten (Unteransprüche) am Ufer Russlands offen;

2) Korrespondenzkonten in anderen Kreditinstituten eröffnet;

3) Konten der Teilnehmer an den Berechnungen, die in Kreditinstitutionen von Nichtbanken offen sind geschätzte Vorgänge;

4) Berichte über interne Siedlungen offen kreditorganisation.

Die Abschreibung der Fonds aus dem Konto erfolgt in der Größenordnung seines Eigentümers oder ohne Auftrag des Kontoinhabers in Fällen, die gesetzlich vorgesehen sind, und / oder den Vertrag zwischen der Bank und dem Kunden.

Die Abschreibung der Fonds aus dem Konto erfolgt auf der Grundlage der gemäß den Anforderungen dieser Verordnung zusammengestellten Abrechnungsdokumente, die innerhalb der auf dem Konto verfügbaren Fonds erstellt werden, sofern nicht anderweitig in den zwischen der Bank Russlands geschlossenen Vereinbarungen angeboten wird oder Kreditinstitute und ihre Kunden.

Das Verfahren zur Registrierung, der Rezeption, der Verarbeitung elektronischer Zahlungsdokumente und die Umsetzung von Abrechnungsvorgängen mit ihrer Verwendung wird von Einzelperson bestimmt regulierungsakte Bank von Russland, mit Ausnahme der in der vorliegenden Situation festgelegten Fällen und zwischen der Bank Russlands oder Kreditinstitutionen und ihren Kunden mit den Verträgen, die das Verfahren für den Austausch von elektronischen Dokumenten mit Infermitteln.

Im Falle einer Insuffizienz an Fonds auf dem Konto, um alle Anforderungen dafür zu erfüllen, erfolgt der Abschreibungsabschuss der Fonds, da sie in der angegebenen Rechtsordnung erhalten werden.

Die Einschränkung der Rechte des Berichts des Berichts des Berichts zur Verfügung stehend ist nicht erlaubt, mit Ausnahme von gesetzlich vorgesehenen Fällen.

1.1. Dieser Teil der Verordnung reguliert die Umsetzung von Nicht-Bargeldzahlungen auf Konten in den gesetzlich festgelegten Formularen sowie die Bestimmungen der Formate und das Verfahren zum Abschluss der verwendeten Abwicklungsdokumente.

1.2. Der vorliegende Teil der Situation gilt für folgende Formen von Nicht-Cash-Siedlungen:

a) Berechnungen von Zahlungsaufträgen;

b) Berechnungen zum Kreditschreiben;

c) Berechnungen von Schecks;

d) Berechnungen zur Sammlung.

1.3. Formen von Non-Cash-Siedlungen werden von Kunden von Kreditinstituten (Niederlassungen), Institutionen und Abteilungen der Russlandsbank (nachstehend als Banken bezeichnet, mit Ausnahme von direkten Anweisungen im Text nur auf Kreditorganisationen (Niederlassungen) oder Institutionen und Abteilungen der Bank von Russland) sowie Banken selbst.

1.4. Die Formen der Nicht-Cash-Siedlungen werden von Bankkunden unabhängig gewählt und sind in den mit ihren Kontrahenten geschlossenen Vereinbarungen (im Folgenden als Hauptvertrag bezeichnet) gewählt.

Als Teil der Formen von Nicht-Bargeldzahlungen gelten die Zahler und die Geldempfänger als Teilnehmer an den Berechnungen und dienen ihnen an Banken und Banken - Korrespondenten.

1.5. Banken stören die Kundenbeziehungen nicht. Gegenseitige Ansprüche an den Berechnungen zwischen dem Zahler und dem Empfänger von Fonds, mit Ausnahme derjenigen, die sich aus dem Fehler der Banken ergeben, werden in dem von Gesetz ohne Beteiligung von Banken festgelegten Verfahren gelöst.

1.6. Der vorliegende Teil der Bestimmung gilt für das Verfahren zur Umsetzung von Korrespondenzkonten (Unteransprüchen) von Kreditinstituten und deren Niederlassungen, die teilweise den Einsatz von nicht barem Abrechnungsformen beeinflussen.

1.7. Der vorliegende Teil der Situation wirkt sich nicht auf die Beziehung zwischen den Wiederherstellungen aus, die Körpern sind, die Steuerungsfunktionen durchführen und gemäß den Rechtsvorschriften und den tatsächlichen Geldempfängern beim Sammeln von Mitteln zu ihren Gunsten zusammenarbeiten.

2.1. Banken führen auf der Grundlage von Abrechnungsdokumenten auf Konten aus.

2.2. Das geschätzte Dokument ist in Form eines Dokuments auf Papier oder in einem elektronischen Zahlungsdokument dargestellt:

Die Entsorgung des Zahlers (Kunde oder Bank) zum Abschreiben von Fonds aus seinem Konto und für das Konto des Empfängers.

Die Entsorgung des Fondsempfängers (Revertierer), um Geld aus dem Konto des Zahlers abzuschreiben und auf das vom Empfänger der Fonds angegebene Konto zu übertragen (Definition).

2.3. Bei der Durchführung von Nicht-Barzahlungen in den in Absatz 1.2 dieses Teils der Situation vorgesehenen Formulare werden Folgendes verwendet geschätzte Dokumente:

a) Zahlungsaufträge;

b) Kreditbuchstaben;

d) Zahlungsanforderungen;

e) Sammlungsaufträge.

2.4. Geschätzte Dokumente auf Papier werden auf den Bücherregionen der in enthaltenen Dokumente erstellt All-Russischer Klassifizierer Verwaltungsdokumentation (im Folgenden - OKUD) OK 011-93 (Klasse "Unified Banking Documentation System"). Die Formate von Abrechnungsunterlagen sind in den Anhängen 1, 5, 9, 13 an diese Verordnung angegeben.

2.5. Die Rohlinge der berechneten Dokumente erfolgen in Druckhäusern oder mit elektronischen Rechenmaschinen.

2.6. Es darf Kopien der Rohlinge der Rohlinge der berechneten Dokumente verwenden, die auf einer Multiplizier-Technik erhalten werden, vorausgesetzt, dass das Kopieren ohne Verzerrung vorgenommen wird.

2.7. Die Abmessungen der Layouts der berechneten Dokumente sind in den Anhängen 2, 6, 10, 14 an diese Verordnung festgelegt. Abweichungen von den etablierten Abmessungen können nicht mehr als 5 mm betragen, unterliegen der Wartung ihres Standorts und der Platzierung der berechneten Dokumente auf dem A4-Blatt. Die Umwälzseiten der Berechnungsunterlagen sollten sauber bleiben.

2.8. Die berechneten Dokumente auf Papier sind mit der Verwendung von Schreib- oder elektronisch-Rechenmaschinen in schwarzer Schrift gefüllt, mit Ausnahme von Schecks, die mit Griffen mit Paste, Tintenschwarz, Blau oder Lila gefüllt sind (dürfen die Schecks auf der Schreibmaschine füllen gelassen werden in schwarz in schwarz). Unterschriften auf den berechneten Dokumenten sind mit einem Griff mit Teigwaren oder Tinte in Schwarz, Blau oder Purpur angebracht. Das Drucken und das Drucken des auf den Siedlungsdokumenten gestempelten Bankstempels sollte klar sein.

2.9. Die zugeteilten Felder, die den Werten jeder der Details in den Siedlungsdokumenten eingesetzt haben, werden durch Zahlen in den Anhängen 3, 7, 11, 15 an diese Verordnung angegeben.

Bei der Ausfüllung der berechneten Dokumente, die Ausgabe von textuellen und digitalen Werten von Details hinaus über die Grenzen der Felder, die für ihre Station reserviert sind. Die Werte der Details müssen ohne Schwierigkeiten gelesen werden.

Unterschriften, Druck und Briefmarken sollten in den Bereichen Zahlungsdokumente angebracht werden, die für sie bestimmt sind.

2.10. Geschätzte Dokumente sollten folgende Details enthalten (unter Berücksichtigung der Funktionen der Formulare und des Verfahrens zur Umsetzung von Nicht-Cash-Siedlungen):

a) der Name des Abrechnungsdokuments und des Codes des OKUD OK 011-93;

b) die Nummer des Abrechnungsdokuments, der Zahl, der Monat und des Jahres seiner Entlassung;

c) die Art der Zahlung;

d) der Name des Zahlers, seine Kontonummer, kennzahl Steuerzahler (Inn) oder Code ausländische Organisation (Kio);

e) Name und Standort der Bank des Zahlers, dessen Bankidentifikationscode (BIK), Korrespondenzkonto oder Subcount;

e) der Name des Empfängers der Fonds, der Nummer seines Kontos, der S(Inn);

g) Name und Standort der Bank des Empfängers, des Bankidentifikationscodes (BIK), Korrespondenzkonto oder Subcount;

h) Ernennung der Zahlung. Die Steuerzahlung wird im Abrechnungsdokument zugewiesen. auf einer separaten Zeile (Ansonsten muss ein Hinweis darauf sein, dass die Steuer nicht bezahlt wird). Merkmale der Anweisungen zur Zahlung in Bezug auf bestimmte Arten von Abrechnungsdokumenten werden von den entsprechenden Kapiteln und Klauseln der Verordnung geregelt.

und) die Zahlung der Zahlung, die durch Nicht- und Zahlen angegeben ist;

k) die Reihenfolge der Zahlung;

l) Betriebsart in Übereinstimmung mit den Referenzregeln buchhaltung in der Bank Russlands und Kreditorganisationen im Territorium der Russischen Föderation;

m) Unterschriften (Unterschrift) von autorisierten Personen (Personen) und Druckdrucken (in Fällen).

Das Verfahren zum Befüllen der Werte der Details der Abrechnungsdokumente ist in den Anhängen 4, 8, 12, 16 dieser Verordnung angegeben.

Felder, deren Details keine Werte haben, bleiben leer.

2.11. Korrekturen, Blots und Reinigung sowie die Verwendung von Korrekturflüssigkeit in den Abrechnungsunterlagen sind nicht zulässig.

2.12. Geschätzte Dokumente gelten für die Präsentation in wartungsbank Für zehn kalendertage, nicht den Tag ihrer Entlastung zählen.

2.13. Geschätzte Dokumente werden der Bank in der Anzahl der Kopien vorgelegt, die für alle Beteiligten an den Berechnungen erforderlich sind. Alle Instanzen des Abrechnungsdokuments müssen identisch ausgefüllt werden.

Die zweite und nachfolgende Instanzen der berechneten Dokumente können mit Kopierpapier, Multipliziergeräten oder elektronischen Rechenmaschinen hergestellt werden.

2.14. Geschätzte Dokumente werden von Banken angenommen, um auszuführen, wenn es zwei Unterschriften auf der ersten Kopie (mit Ausnahme von Schecks) gibt (gerade und zweiter), die das Recht auf Unterzeichnung von Abrechnungsunterlagen oder eine Signatur haben (in Abwesenheit einer Person, die möglicherweise sein kann In Anbetracht des Rechts der zweiten Signatur) und dem Druck (mit Ausnahme von Schecks), die in der Karte mit Unterschriftenmuster und Druckdrucken angegeben sind. Auf Operationen, die von Niederlassungen, Büros, Abteilungen im Auftrag von juristische Person., Geschätzte Dokumente werden von Personen unterzeichnet, die von dieser juristischen Person genehmigt werden.

Im Rahmen der angewandten Formen von Nicht-Bargeldzahlungen dürfen er Analoga der Personalsignatur gemäß den Anforderungen der Rechtsvorschriften und aufsichtsrechtlichen Rechtsakte der Bank Russlands verwenden.

2.15. Geschätzte Dokumente werden von Banken akzeptiert, um unabhängig von ihrem Betrag auszuführen.

2.16. Bei der Einnahme der Bank der Abrechnungsunterlagen erfolgt ihre Überprüfung gemäß den Anforderungen, festgelegte Regeln Buchhaltung und der vorliegende Teil der Situation. Die berechneten Dokumente, in denen die Informationen auf dem Feld 101 angegeben sind, unterliegen der Überprüfung der obligatorischen Angabe der Informationen in den Feldern 102 - 110 sowie die Kontrolle für das Vorhandensein von Informationen über den von den Rechtsvorschriften in der Regelung festgelegten Zahler Unterlagen.

Schreiben Sie die Kassenbank aus dem Konto auf der Grundlage der ersten Instanz des Abrechnungsdokuments.

2.17. Die Zahler haben das Recht, ihre Zahlungsaufträge zurückzuziehen, Empfänger von Fonds (Entscheidungen) - die vom Bank angenommenen Abrechnungsdokumenten, die von der Bank in den Vergleichsverfahren (Zahlungsanforderungen, Sammelaufträge) angenommen wurden, nicht aufgrund unzureichender Fonds auf dem Konto des Kunden nicht bezahlt und in der Kartei off-Balance-Konto N 90902 "Geschätzte Dokumente, die nicht pünktlich bezahlt werden."

Unfeiner erfüllte Abrechnungsdokumente können aus den Kartendateien in der Gesamtbetrag zurückgezogen, teilweise ausgeführt - in der Rückstandsmenge.

Die teilweise Überprüfung der Beträge auf Abrechnungsdokumente ist nicht zulässig.

2.18. Die Überprüfung der Abrechnungsdokumente erfolgt auf der Grundlage der an die Bank der Bank eingereichten Antragsanmeldung, die in zwei Exemplaren in einem beliebigen Formular zusammengestellt wird, wobei die für den Rückruf erforderlichen Details angibt, einschließlich der Zahl, dem Kompilationsdatum, der Anzahl der Das berechnete Dokument, der Name des Zahlers oder des Empfängers (Charta).

Beide Kopien des Antrags auf das Feedback werden im Namen des Kunden von Personen abonniert, die das Recht haben, die Abrechnungsunterlagen zu unterzeichnen, werden drucken Drucke zugewiesen und werden an die Bank eingereicht, die dem Zahler, der dem Zahler dient - auf Zahlungsaufträge oder Empfänger von Fonds (Refreator ) - Bei Zahlungsanforderungen und Sammlungsaufträgen. Eine Kopie des Antrags auf das Feedback wird in den Bankendagsdokumenten gelegt, der zweite wird an den Kunden als Quittung zurückgegeben, um einen Antrag auf eine Überprüfung zu erhalten.

Die Bank, die dem Empfänger von Fonds (Abgebürgert) dient, führt eine Überprüfung der Zahlungsanforderungen und der Auftragsaufträge durch, indem er eine schriftliche Erklärung in der Bank an der Basis des Antrags des Kunden erstellt hat.

2.19. Rückgabezahlungsaufträge werden an Zahler zurückgegeben. Geschätzte Dokumente, die in dem Verfahren für Berechnungen zur Sammlung erhalten - Empfänger von Fonds (Erholungsempfänger) nach ihrem Erhalt von Banken, die Zahler dienen.

2.20. Die Rückgabe der Abrechnungsdokumente aus den Kartendateien nach Off-Bilanz-Konto-Konto N 90902 "Geschätzte Dokumente, die nicht pünktlich bezahlt werden, im Falle des Schließens des Kundenkontos erfolgt in der folgenden Reihenfolge.

Zahlungsaufträge werden an den Zahler zurückgegeben.

Die berechneten Dokumente, die der Bank in der Reihenfolge der Berechnungen in der Sammlung aufgenommen werden, werden durch den Dienst der Bank an die Fondsempfänger (Erholung) zurückgegeben, was das Datum des Schließens des Kontos angibt.

Bei der Rücksendung der Abrechnungsdokumente umfasst die Bank ihre Inventar, die zusammen mit dem Rechtsfall des Kunden aufbewahrt wird, der geschlossen ist.

Wenn es unmöglich ist, Zahlungsanforderungen und Sammelaufgaben im Falle der Beseitigung der Bank des Empfängers oder der Mangel an Informationen zum Standort des Geldempfängers (Definition) erstattet, unterliegen sie zusammen mit dem rechtlichen Speicher Entität dessen schließt.

2.21. Bei der Rücksendung akzeptiert aber nicht aus einem oder anderen Gründen für die Abrechnungsdokumente von Banken, die ihre Rezeption an die Ausführung bestätigen, werden von der entsprechenden Bank überquert. Auf der Rückseite der ersten Kopie der Zahlungsanforderung und der Erhebungsauftrag erfolgt über den Grund für die Rücksendung, das Rendite, das Bankstempel sowie die Unterschriften des verantwortlichen Vollstärkers sowie der kontrollierenden Mitarbeiter angebracht Bei der Protokollierungsprotokoll von Zahlungsanforderungen und Sammlungsaufträgen erfolgt ein Datensatz, der das Return-Datum angibt.

3.1. Der Zahlungsauftrag ist die Reihenfolge des Kontoinhabers (Zahler) an die von dem Abrechnungsdokument entworfene Bank, die vom Abrechnungsdokument entworfen wurde, übersetzen einen bestimmten Geldbetrag auf das Konto des Empfängers, der in dieser oder anderen Bank offen ist. Der Zahlungsauftrag wird von der Bank für den gesetzlich vorgesehenen Zeitraum oder in kürzeren Zeitraum ausgeführt, der durch den Bankverbindung des Bankkontos oder der in der Bankenpraxis angewandten Zollumsatz gegründet ist.

3.2. Zahlungsaufträge können gemacht werden:

a) Übertragung von Mitteln für die abgeschlossene Ware, die zur Verfügung gestellte Arbeit, die erbrachten Dienstleistungen;

b) Übertragung von Mitteln an Budgets aller Ebenen und extrabudgetare funds.;

c) Übertragung von Geldern, um Kredite (Darlehen) / Einlagen und Interesse an ihnen zurückzutreten / einzusetzen;

d) Übertragung von Mitteln für andere Zwecke, die von Recht oder Vertrag vorgesehen sind.

3.3. In Übereinstimmung mit den Bedingungen des Hauptvertrags können Zahlungsaufträge verwendet werden, um Waren, Arbeiten, Dienstleistungen vorzunehmen, um regelmäßige Zahlungen zu implementieren.

3.4. Der Zahlungsauftrag wird in Form von Form 0401060 (Anhang 1 an diese Verordnung) erstellt.

3.5. Zahlungsaufträge werden von der Bank angenommen, unabhängig von der Verfügbarkeit von Fonds auf dem Konto des Zahlers.

Nach der Überprüfung der Richtigkeit des Füllens und der Gestaltung von Zahlungsaufträgen auf alle Kopien (außer dem letzten), der für die Ausführung von Zahlungsaufträgen auf dem Feld "Angelegenheiten an die Bank des Verwaltungsrats angenommen wurde. Der zuständige Executor der Bank ist nach Erhalt des Zahlungsdatums in der Bank des Zahlungsauftrags angebracht. Die letzte Kopie des Zahlungsauftrags, in dem der Bankenstempel der Bank vom Bankstempel befestigt ist, wird das Empfangsdatum und die Unterzeichnung des verantwortlichen Performers an den Zahler als Bestätigung der Annahme des Zahlungsauftrags zur Ausführung zurückgegeben.

3.6. In Abwesenheit oder Mangel an Fonds im Konto des Zahlers sowie der Bankkontovereinbarung nicht die Zahlung der Zahlungsbedingungen der berechneten Belege in Bestandteile auf dem Konto auf dem Konto festlegen, werden Zahlungsaufträge in die Kartendatei aufgestellt Bilanzkonto N 90902 "Geschätzte Dokumente, die nicht pünktlich bezahlt werden." Gleichzeitig ist auf der Vorderseite in der oberen rechten Ecke aller Instanzen des Zahlungsauftrags eine Marke in einer beliebigen Form, um in einer Kartenanzeige des Datums zu platzieren. Die Zahlung von Zahlungsaufträgen erfolgt, da Mittel in der Priorität eingegangen sind, die gesetzlich festgelegt sind.

3.7. Teilweise Zahlung von Zahlungsaufträgen aus den Kartendateien nach Off-Bilanzkonto N 90902 "Geschätzte Dokumente, die nicht pünktlich bezahlt sind" sind erlaubt.

Mit partieller Zahlung des Zahlungsauftrags verwendet die Bank einen Zahlungsreihenfolge des Formulars 0401066 (Anhang 17 an diese Verordnung). Die Reihenfolge seiner Herstellung und Füllung entspricht allgemeine Bestellung Herstellung und Ausfüllen der Rohlinge der berechneten Dokumente. Das Format des Zahlungsauftrags, der Größe und Nummerierung von Feldern, die zugewiesen werden, um einfach die Werte der einzelnen Angaben zu setzen, und ihre Beschreibung ist in den Anhängen 18 bis 20 dieser Verordnung angegeben.

Bei einem Zahlungsauftrag für eine Teilzahlung für alle seine Kopien im Feld "BANK-Zeichen" ist ein Bankstempel, das Datum sowie die Unterzeichnung des verantwortlichen Vollstreckers der Bank angebracht. Die erste Kopie des Zahlungsauftrags zur Teilzahlung wird auch von der Unterzeichnung des Controllers der Bank zugewiesen.

Auf der Vorderseite des teilweise bezahlten Zahlungsauftrags in der oberen rechten Ecke wird eine Markierung "Partialzahlung" gemacht. Ein Teilzahlungseintrag (Teilzahlungsnummer, Nummer und Datum des Zahlungsauftrags, der Teilnahmezahlung, der Höhepunkt der Teilzahlung, der Höhe des Gleichgewichts, der Unterschrift) wird vom verantwortlichen Executor der Bank über den Umsatz des Zahlungsauftrags durchgeführt.

Bei der Durchführung einer Teilzahlung auf einem Zahlungsauftrag, der ersten Kopie des Zahlungsauftrags, der die Zahlung vorgenommen hat, wird in den Bankendagsdokumenten gelegt, dient die letzte Kopie des Zahlungsauftrags als Antrag auf die Entlassung des persönlichen Berichts der Zahler.

Bei der Umsetzung der neuesten Teilzahlung zum Zahlungsauftrag, der ersten Kopie des Zahlungsauftrags, der von dieser Zahlung erstellt wurde, zusammen mit der ersten Instanz des bezahlten Zahlungsauftrags in den Dokumenten des Tages. Die verbleibenden Exemplare des Zahlungsauftrags werden dem Kunden gleichzeitig mit der neuesten Kopie des Zahlungsauftrags erteilt, der der Entlassung des persönlichen Kontos beigefügt ist.

3.8. Bei der Bezahlung der Zahlungsauftrag auf allen Kopien des Abrechnungsdokuments im Feld "CPIs werden abgeschrieben. Das Datum des Schreibens von Bargeld vom Payer-Konto (mit partieller Zahlung ist das Datum der letzten Zahlung), auf dem Gebiet der "Bankenmarken" wird vom Bankstempel und der Unterzeichnung des verantwortlichen Performers angebracht.

7.3. Der Scheck wird vom Zahler auf Kosten des Bargeldlesers bezahlt.

7.4. Das Scheckheft ist nicht berechtigt, den Scheck vor Ablauf der Frist für ihre Präsentation auf die Zahlung zurückzuziehen.

7.5. Präsentation eines Checks in der Bank, der einen Scheckhalter dient, um eine Zahlung zu erhalten, wird als Scheck einer Prüfung der Zahlung angesehen.

7.6. Der Zahler für einen Scheck ist verpflichtet, alle in der Echtheit des Schecks verfügbar zu sein. Das Verfahren zum Auftragen von Verlustern, die sich aus der Zahlung durch den Zahler eines falschen, entführten oder verlorenen Schecks ergeben, ist gesetzlich geregelt.

7.7. Überprüfen Sie Formulare sind strenge Berichtsformulare und werden in Banken auf einer Nichtbilanzierung n 91207 "strikte Berichtsreinheiten" aufgenommen.

7.8. Die Lagerung von Wangenrohlungen von Banken wird in der von den regulatorischen Rechtsakten der Russlands der Bank von Russland verordneten Weise durchgeführt.

7.9. Die von Kreditinstitute hergestellten Schecks können zur Umsetzung von Nicht-Bargeldzahlungen verwendet werden.

7.10. Überprüfungen von Kreditinstitutionen können von Kunden eines Kreditinstituts eingesetzt werden, die diese Schecks ergeben, sowie in Interbanks Siedlungen in Gegenwart der korrespondenzigen Beziehungen.

7.11. Die von Kreditinstituten hergestellten Schecks werden nicht auf Siedlungen durch die Abteilungen des Abrechnungsnetzes Russlands angewendet.

7.12. Die Prüfung sollte alle obligatorischen Angaben enthalten, die von einem Teil des zweiten Zivilgesetzbuches der Russischen Föderation festgelegt wurden, und können auch zusätzliche Details enthalten, die von den Besonderheiten der Bankenaktivitäten festgelegt sind steuergesetzgebung. Die Form der Prüfung wird von der Kreditorganisation unabhängig bestimmt.

7.13. In dem Fall, in dem die Kugel der Überprüfung der Prüfungen durch ein Kreditinstitut und seine Kunden begrenzt ist, werden Schecks auf der Grundlage der zwischen der Kreditinstitution und dem Kunden abgeschlossenen Berechnungsverträge eingesetzt.

7.14. Die von Kreditorganisationen hergestellten Schecks können in Interbanks Siedlungen auf der Grundlage von Verträgen angewendet werden, die mit Kunden und Interbankenvereinbarungen über Schecks gemäß den Intrabank-Regeln für die Durchführung von Vorgängen mit Prüfungen, die von Kreditinstituten entwickelt wurden, abgeschlossen sind, und die Ermittlung des Verfahrens und der Bedingungen für die Verwendung von Schecks .

7.15. Interbank-Berechnungsvereinbarungsprüfungen können Folgendes umfassen:

Bedingungen für die Zirkulation von Prüfungen bei der Umsetzung von Berechnungen;

Das Verfahren zum Öffnen und Durchführen von Konten, die Operationen mit Schecks berücksichtigen;

Komposition, Methoden und Bestimmungen der Übermittlung von Informationen, die sich auf die Berufung von Schecks beziehen;

Das Verfahren zum Verstärkungskonten von Kreditinstituten - Berechnungsteilnehmer;

Verpflichtungen und Verantwortung von Kreditinstituten - Teilnehmer an Siedlungen;

Das Verfahren zum Ändern und Beenden der Vereinbarung.

7.16. Intrabank-Regeln für die Durchführung von Vorgängen mit Schecks, die das Verfahren und die Bedingungen für ihre Verwendung bestimmen, sollten Folgendes umfassen:

Die Form des Schecks, die Liste seiner Details (obligatorisch, zusätzlich) und das Verfahren zum Befüllen des Schecks;

Liste der Teilnehmer in den Berechnungen durch diese Prüfungen;

Frist für die Prüfung auf Zahlung;

Bedingungen für Zahlungschecks;

Berechnungen und Zusammensetzung der Operationen auf dem Chojob aufrechterhalten;

Rechnungslegungsvorgänge mit Schecks;

Die Reihenfolge der Archivierungschecks.

8.1. ACCOSSO-Siedlungen sind ein Bankenbetrieb, durch den die Bank (nachstehend als Bank - der Emittentin bezeichnet) im Auftrag von und auf Kosten des Kunden auf der Grundlage der Abrechnungsunterlagen als Maßnahmen zur Erhalt des Zahlers ausführt. Um die Berechnungen in der Sammlung umzusetzen, hat die Bank - der Emittent das Recht, eine andere Bank anzuziehen (im Folgenden - die ausführende Bank).

8.2. Berechnungen zur Sammlung werden auf der Grundlage der Zahlungsanforderungen durchgeführt, deren Zahlung, deren Zahlung in der Reihenfolge des Zahlers (mit Annahme) oder ohne Service (in enttäuschender Reihenfolge) und den Auftragsbestellungen (in enttäuschender Reihenfolge) erfolgen kann, und die Erhebungsbestellungen, deren Zahlung ist ohne den Zahler (in unbestreitbarer Bestellung) durchgeführt.

8.3. Zahlungsanforderungen und Sammlungsaufträge werden von dem Empfänger von Fonds (Definition) auf das Konto des Zahlers über die Bank über die Bank, die dem Empfänger der Fonds (Definition) tätig ist, dargestellt.

Der Empfänger der Fonds (Refreder) unterbreitet der Bank die angegebenen Abrechnungsdokumente in dem Register der Form, die auf der Sammlung der Formationen des Formulars 0401014 (Anhang 22 an diese Verordnung) in zwei Kopien übertragen wurden. Die Registrierung kann im Ermessen des Empfängers der Mittel (Challenger) Zahlungsanforderungen und (oder) Sammlungsaufträge einbeziehen.

Die erste Kopie der Registrierung wird von zwei Unterschriften von Personen ausgegeben, die das Recht haben, die Abrechnungsunterlagen zu unterzeichnen, und drucken drucken.

8.4. Bei der Annahme der Zahlungsanforderungen für die Sammelanforderungen, die Inbetriebnahmeanweisungen, der zuständige Executor der Bank - der Emittentin, prüft der Emittent die Einhaltung des berechneten Dokuments der etablierten Form des Formulars, die Vollständigkeit der Ausfüllung aller von der leeren, Compliance bereitgestellten Anforderungen Mit den Signaturen und dem Drucken des Empfängers der in der Karte mit Mustersignaturen und Drucken in der Karte angegebenen Mitteln (Dialer) sowie der Identität aller Instanzen der Abrechnungsdokumente. Beim Erhalt von Sammelaufträgen mit beigefügten Exekutivdokumenten ist ein verantwortlicher Executor der Bank verpflichtet, die Einhaltung der Details des berechneten Dokuments (die Daten und Zahlen des Executive-Dokuments zu überprüfen, auf das im Abrechnungsdokument referenziert wird, die auferlegte Menge, Die in den Feldern "Payer" angegebenen Namen und der "Empfänger" des Abrechnungsdokuments Details des Executive-Dokuments. Der im Feld "Empfänger" des Abrechnungsdokuments angegebene Name ist möglicherweise nicht dem Namen des Refinanzierers im Executive-Dokument im Falle einer Kaution von Fonds durch den Gerichtsvollzieher auf dem Kautionskonto des Gerichtshofs.

8.5. Nach der Überprüfung der Richtigkeit der Füllung aller Kopien der empfangenen Abrechnungsdokumente werden die Bank-Emittentin, das Empfangsdatum und die Unterzeichnung des verantwortlichen Performers angebracht. Nicht beaufsichtigte Dokumente werden aus dem Register überschritten, das auf die Sammlung von Abrechnungsunterlagen übertragen wird, und Rückkehr zum Empfänger der Fonds (Herausforderer), die Anzahl und den Betrag der Abrechnungsdokumente in der Registrierung werden korrigiert. Beide Kopien der Registrierung und Korrekturen sind von der Unterzeichnung des zuständigen Executors der Bank - dem Emittenten zertifiziert.

Die letzten Instanzen der Abrechnungsdokumente zusammen mit der zweiten Registrierungsinstanz werden an den Empfänger der Fonds (Challenger) als Bestätigung des Empfangs von Dokumenten für die Sammlung zurückgegeben.

Die ersten Registrierungsinstanzen bleiben in der Bank - der Emittent, in einen separaten Ordner eingespeist, werden als Protokoll der Registrierung auf der Sammlung von Abrechnungsdokumenten eingesetzt und in der Bank - der Emittentin gemäß den etablierten Speicherperioden von Unterlagen.

8.6. Die Bank - der Emittent, der die Schätzungen von Abrechnungsdokumenten akzeptierte, nimmt die Verpflichtung an, sie an ihren beabsichtigten Zweck zu liefern. Diese Verpflichtung sowie das Verfahren und das Timing der Erstattung von Kosten für die Lieferung von Abrechnungsunterlagen spiegeln sich im Bankverbindung mit dem Kunden wider.

Die Einrichtungen und Abteilungen des Bankennetzes des Russlands der Bank von Russland führen die Expedition der Abrechnungsdokumente der Kreditinstitute selbst und anderer Kunden der Bank Russlands in der von den regulatorischen Rechtsakten der Russlandschaft der Bank von Russland durch.

Kreditorganisationen (Niederlassungen) organisieren die Lieferung von Abrechnungsunterlagen ihrer Kunden alleine.

Zahlungsanforderungen und Sammelaufträge von Kunden von Kreditinstituten (Niederlassungen) für ein Kreditinstitutskonto (Zweig) sollten an die Errichtung oder Abteilung der Bank of Russia gesendet werden, die dieses Kreditinstitut (Niederlassung) dienen.

8.7. Die Zahlungsanforderungen, die in der ausführenden Bank und der Auflistungsbestellungen empfangen werden, werden im beliebigen Protokoll aufgezeichnet, wobei die Kontonummer, die Zahlen, die Daten und die Summen jedes Rechendokuments des Zahlers angibt. Die Betriebe und Abteilungen des Bankennetzes der Russlandbank während der Anmeldung deuten zusätzlich auf das Biki der Bank des Zahlers und der Empfängerbank (Bank des Ladegeräts) hin. Bei der ersten Instanz der erhaltenen Zahlungsanforderungen und der Auffangbestellungen in der oberen linken Ecke ist das Datum des Erhalts des Abrechnungsdokuments angebracht.

8.8. Der zuständige Executor der ausführenden Bank überwacht die Vollständigkeit und Richtigkeit des Ausfüllens der Details der Zahlungsanforderungen und der Auftragsbestellungen gemäß dem in Randnrnr. 8.4 dieses Teils der Verordnung, mit Ausnahme der Überprüfung der Signaturen und des Drucks des Empfängers der Fonds (Definition) und prüft auch die Verfügbarkeit von Abrechnungsdokumenten in allen Fällen Bankstempel - Emittentin und Unterschriften des verantwortlichen Performers.

Geschätzte Dokumente, die mit Verstößen gegen die von dieser Klausel festgelegten Anforderungen erteilt werden, unterliegen dem Einhaltung der Anforderungen der Anforderungen von Absatz 2.21 dieses Teils der Verordnung. Bei der Erstattung der Zahlungsanforderungen werden die Rechnungsanweisungen im Registrierungsprotokoll mit dem Datum und Gründen für die Rücksendung aufgenommen.

8.9. In Abwesenheit oder Mangel an Bargeld auf dem Konto des Zahlers und in Abwesenheit eines Bankkontos im Vertrag, die Bedingungen für die Zahlung von Abrechnungsdokumenten in bestehenden Zahlungsanforderungen für Barzahlungen, vom Zahler, Zahlungsanforderungen für Demontage Abseits von Fonds und Sammlungsaufträgen (mit Fällen, die in Fällen angeschlossen sind, die von der gesetzlichen Executive-Dokumente festgelegt wurden) werden in eine Kartendatei für ein Bankkonto n 90902 "geschätzte Dokumente, die nicht pünktlich bezahlt werden", die das Datum des Zimmers in der Karte anzeigen.

Die ausführende Bank ist verpflichtet, die Bank zu informieren - dem Emittenten über die Platzierung der Abrechnungsdokumente in der Kartendatei für ein Bankkonto N 90902 "geschätzte Dokumente, die nicht pünktlich bezahlt werden", indem er eine Kündigung der Formulierung der Formularkarte 0401075 sendet (Anhang 23 dieser Verordnung). Die angegebene Benachrichtigung wird an die ausgeführte Bank an das Problem gesendet - der Emittent, der nicht später als der Arbeitstag nach dem Tag der Räumlichkeiten der Abrechnungsdokumente in der Datei. Gleichzeitig wird auf der Rückseite der ersten Instanz des Abrechnungsdokuments ein Zeichen zum Zeitpunkt der Kündigungsrichtung vorgenommen, der Bankstempel ist angebracht und die Unterzeichnung des verantwortlichen Performers.

Bank - Emittentin informiert den Kündigungsberechtigungskarten an den Client, um von der ausführenden Bank eine Mitteilung zu erhalten.

Die Zahlung von Abrechnungsdokumenten erfolgt als Cash-Erhalt auf Kosten des Zahlers in der gesetzlich festgelegten Bestellung.

8.10. Teilmäßige Zahlung von Zahlungsanforderungen, die Auffangbestellungen in der Kartendatei für ein Bankkonto Nr. 90902 "Geschätzte Dokumente, die nicht rechtzeitig nicht bezahlt sind" sind erlaubt.

Die Teilzahlung erfolgt durch den Zahlungsreihenfolge des Formulars 0401066 (Anhang 17 an diese Verordnung) auf ähnliche Weise wie das Verfahren zur teilweisen Zahlung des Zahlungsauftrags in Absatz 3.7 dieses Teils der Verordnung, mit Ausnahme der Teilzahlung.

Mit partieller Zahlung der Zahlungsanforderung, der Auftragsreihenfolge über die Kartendateien nach dem Bilanzkonto N 90902 "geschätzte Dokumente, die nicht pünktlich bezahlt werden", der zuständige Executor der Bank in allen Fällen des Abrechnungsdokuments in den jeweiligen Diagrammen in Die Unterseite der Form der Teilzahlungsnummer, die Zahl und das Datum des Zahlungsauftrags, welche Zahlung erfolgt, ist der Betrag der Teilzahlung, der Rückstandsmenge und gewährleistet die von seiner Unterschrift erstellten Aufzeichnungen.

8.11. Bei der Bezahlung der Zahlungsanforderung wird die Auftragsreihenfolge auf allen Instanzen des Abrechnungsdokuments auf dem Feld "an von an geschrieben. Boards." Das Datum des Schreibens des Bargeldes vom Payer-Konto (mit partieller Zahlung ist das Datum der letzten Zahlung), auf dem Gebiet der Bankmarke "Payer" der Bankstempel des Zahlers und die Unterzeichnung des verantwortlichen Darstellers werden angebracht.

8.12. Wenn die Zahlung der Zahlung auf der Zahlungsanforderung, der Sammelauftrag oder der Ankündigung der Formulierung der Formularkartendatei 0401075 (Anhang 23 an diese Verordnung) Bank - der Emittent, kann auf Antrag des Empfängers (Defastratoratoren) den Geld senden Die ausführende Bank in einer beliebigen Form über den Grund für die Nichtzahlung der angegebenen Abrechnungsunterlagen später, dem Arbeitstag nach dem Tag des Empfangs des entsprechenden Dokuments aus dem Fondsempfänger (Refreator), sofern nicht anderweitig vom Bankverbindung angeboten wird .

8.13. Im Falle einer nicht erfüllenden oder nicht ordnungsgemäßen Ausführung des Auftrags des Kunden, die Zahlung auf der Grundlage einer Zahlungsanforderung oder eines Sammelauftrags zu erhalten, bringt der Emittent in Übereinstimmung mit den Rechtsvorschriften die Verantwortung für ihn.

9.1. Die Zahlungsanforderung ist ein Abrechnungsdokument, das den Anforderungen des Gläubigers (Empfänger von Fonds) für den Hauptvertrag für den Schuldner (Zahler) zur Zahlung eines bestimmten monetäre Summe durch die Bank.

9.2. Die Zahlungsanforderungen werden in Berechnungen für die Waren angewendet, funktionierte Arbeiten, erbrachte Dienstleistungen sowie in anderen Fällen, die vom Hauptvertrag vorgesehen sind.

9.3. Berechnungen durch Zahlungsanforderungen können mit einer vorläufigen Akzeptanz und keiner Zahlung der Zahler durchgeführt werden.

9.4. Ohne Akzeptanzzahler werden Berechnungen nach Zahlungsanforderungen in Fällen durchgeführt:

1) gesetzlich festgelegt;

2) Diejenigen, die von den Parteien im Rahmen des Hauptvertrags zur Verfügung gestellt werden, lieferten die Bank, die dem Zahler dienen, das Recht, Fonds aus dem Konto des Zahlers ohne seine Bestellung abzuschreiben.

9.5. Die Zahlungsanforderung wird in Form von Form 0401061 (Anhang 9 an diese Verordnung) erstellt.

9.6. Zusätzlich zu den in Absatz 2.10 dieses Teils der Verordnung angegebenen Angaben zeigt die Zahlungsanforderung an:

a) der Zahlungsbedingung;

b) Begriff zur Annahme;

c) das Datum der Referenzdatum (Präsentation) des Zahlers des Gesetzes, der vom Vertrag bereitgestellt wird, der den Vertrag bereitgestellt wird, falls diese Dokumente vom Zahler an sie gesendet wurden;

d) Produktname (ausgeführte Werke, Serviceleistungen), Nummer und Datum des Vertrags, die Anzahl der Dokumente, die die Lieferung von Waren (Leistung, Serviceversorgung), das Lieferdatum der Ware (Performance, Service Revision), der Lieferung Methode und andere Details - im Feld "Zweck der Zahlung".

10.1. In der Zahlungsanforderung, die mit der Akzeptanz des Zahlers bezahlt wird, ist der Empfänger der Mittel in der "Zahlungsbedingung" der Empfänger "mit Annahme".

Der Begriff für Annahmezahlungen wird von den Parteien des Hauptvertrags festgelegt. Gleichzeitig sollte der Begriff zur Annahme mindestens fünf Arbeitstage betragen.

Bei der Zahlung der Zahlungsanforderung gibt der Kreditgeber (Empfänger der Fonds) auf dem Hauptvertrag im Feld "Term for Acceptance" die Anzahl der vom Vertrag festgelegten Tagen zur Annahme der Zahlungsanforderung an. In Abwesenheit einer solchen Angabe wird der Begriff zur Annahme als fünf Arbeitstage betrachtet.

10.2. Bei allen Kopien der von der ausgeführten Bank erlassenen Zahlungsanträgen, dem verantwortlichen Vollstrecker der Bank in der "Occhal". Abkapazitätsperiode "ein Datum eingelaufen, dessen Auftreten der Annahmefrist der Zahlungsanforderung abläuft. Bei der Berechnung des Datums werden Arbeitstage genommen. Der Tag des Erhalts der Zahlungsanforderungsbank bei der Berechnung des angegebenen Datums ist nicht inbegriffen.

Die neueste Abrechnungseinstanz wird verwendet, um den Zahler über den Erhalt der Zahlungsanforderungen zu informieren. Die angegebene Instanz des berechneten Dokuments wird vom Zahlungstag ab dem Datum des Erhalts der Zahlungsanforderungsbank an den Zahler zur Annahme übermittelt. Die Übertragung der Zahlungsanforderungen des Zahlers erfolgt von der ausführenden Bank in der von der Bankkontovereinbarung vorgeschriebenen Weise.

10.3. Die Zahlungsanforderungen werden von der ausführenden Bank in der Kartendatei der berechneten Dokumente aufgestellt, die auf die Annahme der Zahlung warten, bevor er die Akzeptanz des Zahlers, der Ablehnung der Annahme (vollen oder teilweise) oder den Ablauf der Annahmefrist ablehnt.

10.4. Der Zahler für den für die Akzeptanz festgelegten Zeitraum wird der Bank an die Bank eingereicht, das angemessene Dokument zur Annahme der Zahlungsanforderung oder der Ablehnung, vollständig oder teilweise von seiner Annahme auf den Grundsätzen im Hauptvertrag zu sein, einschließlich in der Ereignis einer Nichteinhaltung des Antragsformulars, der von der abgeschlossenen Vereinbarung angewandt wurde, mit einem obligatorischen Hinweis auf Punkt, Anzahl, Vertragsdatum und Angabe von Ablehnungsmotiven.

Der Zahler kann der Executive Bank in der Bankkontovereinbarung das Recht zur Zahlung von Zahlungsanforderungen an sein Konto von irgendeiner oder der angegebenen Zahler von Gläubigern (Empfänger von Fonds) zur Verfügung stellen, wenn Sie den Zahler des Dokuments über die Annahme oder Ablehnung der Annahme ablehnen ( volle oder teilweise) Zahlungsanforderungen in der Zeit, die zur Annahme installiert ist.

10.5. Die Annahme der Zahlungsanforderung oder des Haftungsausschlusses der Annahme (vollen oder teilweise) wird zur Annahme der Annahme der Annahme der Annahme der Annahme des N 0401004 (Anhang 24 an diese Verordnung) ausgegeben.

Mit der Annahme der Zahlungsanforderungen wird der Antrag in zwei Kopien erstellt, deren erster mit Signaturen erstellt wird beamtedas Recht, die Abrechnungsdokumente und den Druck der Presse des Zahlers zu unterzeichnen.

Mit einem vollen oder teilweisen Ausfall der Akzeptanz wird die Anwendung in drei Kopien erstellt. Die erste und zweite Kopie der Erklärung erfolgt durch Unterschriften von Beamten, die das Recht haben, die Abrechnungsdokumente zu unterzeichnen, und die Drucke der Presse des Zahlers.

10.6. Der zuständige Executor der Bank, der das Konto des Zahlers dient, prüft die Richtigkeit und Vollständigkeit der Annahme der Annahme der Annahme der Annahme der Annahme der Annahme, das Vorhandensein einer Grundlage für Fehler, Verweise auf die Nummer, Datum Der Punkt des Vertrags, in dem diese Basis zur Verfügung gestellt wird, sowie die Einhaltung der Anzahl und dem Datum des Vertrags, die in der Zahlungsanforderung angegeben sind, und legt seine Unterzeichnung auf alle Kopien des Bankstempels an alle Kopien, die hinweisen das Datum. Der letzte Fall der Annahme der Annahme, das Versagen der Annahme wird als Quittung als Quittung nach Erhalt der Anwendung an den Zahler zurückgegeben.

10.7. Die anfallende Zahlungsanforderung spätestens später als der Arbeitstag nach dem Tag der Annahme des Antrags wird von einer Denkmalordnung mit einem nicht-Konto-Kontokonto-Konto der Höhe der Abrechnungsabrechnung, die auf die Zahlungsakzeptanzung wartet, abgeschrieben und wird aus der Payer-Konto Eine Instanz des Antrags zusammen mit der ersten Kopie der Zahlungsanforderung wird in Dokumenten des Tages als Grundlage für die Abschreibung der Fonds aus dem Kundenkonto gelegt.

10.8. Mit dem vollständigen Ausfall der Annahme wird die Zahlungsanforderung von einer Denkmalordnung aus einem Nicht-Saldo-Kontokonto über die Beträge der Abrechnungsprüfungsunterlagen abgeschrieben, die auf die Zahlungsakzeptanzung warten, und spätestens den Arbeitstag nach dem Tag der Annahme Der Antrag wird der Bank erstattet - der Emittentin zusammen mit der Antragsinstanz, um in den Empfänger von Fonds zurückzukehren.

Eine Kopie des Antrags, zusammen mit einer Kopie der Zahlungsanforderung und der Gedenkstätte, werden in den Dokumenten des Tages platziert, um den Betrag der Zahlungsanforderung aus einem Nicht-Saldo-Kontokonto der Höhe von Abrechnungsunterlagen, die auf Zahlungsannahme warten und das Abrechnungsdokument ohne Zahlung zurückgeben.

10.9. Mit einer teilweisen Ablehnung der Annahme wird die Zahlungsanforderung spätestens später als der Arbeitstag nach dem Tag der Annahme des Antrags in der vollen Höhe der Denkmalordnung aus dem Off-Bilanzkonto der Beträge der Abrechnungsdokumente in Rechnung gestellt Akzeptanz zu zahlen und wird in der Höhe des akzeptierten Zahlers bezahlt. Gleichzeitig wird der Betrag der von den Zahlen angegebenen Zahlungsbedürfnissen verbrannt, und der neue Betrag wird daneben angezeigt. Der Datensatz wird von der Unterzeichnung des zuständigen Executors der Bank zugewiesen.

Eine Instanz des Antrags zusammen mit der ersten Kopie der Zahlungsanforderung wird in den Dokumenten des Tages als Grundlage für die Abschreibung der Fonds aus dem Konto des Kunden eingesetzt, ein weiterer Fall der Anwendung spätestens des Arbeitstages Nach dem Tag des Erhalts des Antrags wird an die Bank geschickt - der Emittent für den Transfer auf den Empfänger von Fonds.

10.10. Im Falle einer Behandlung in zeit einstellen Anwendungen auf Annahme, Ablehnung der Annahme, sowie in Abwesenheit eines Bankkontos in einem Bankkontovertrag, der in Absatz 10.4 von diesem Teil der Verordnung, Zahlungsantrag zum nächsten Geschäftstag nach Ablauf der Akzeptanz von Die Annahme wird von einer Denkmalordnung aus einem Nicht-Saldo-Konto-Konto über den Betrag der Abrechnungsunterlagen abgeschrieben, der auf die Annahmeakzeptanzierung wartet, und kehrt zur Bank zurück - der Emittentin in der in Absatz 2.21 dieses Teils dieses Teils der Verordnung vorgeschriebenen Weise , Angabe der Gründe aus den Gründen aus den Gründen aus den Gründen für den ersten Fall der Zahlungsanforderung: "Die Vereinbarung wird nicht zur Annahme erhalten."

10.11. Alle Unstimmigkeiten zwischen dem Zahler und dem Empfänger, der auf der gesetzlich vorgeschriebenen Weise auftaucht.

11.1. In der Zahlungsanforderung nach einem enttäuschenden Abschreibungsfonds von Zahlern auf der Grundlage der Rechtsvorschriften in der "Zahlungsbedingungsbedingung" ist der Geldempfänger "ohne Annahme" und macht auch einen Hinweis auf das Gesetz (Angabe seiner Nummer, das Datum der Annahme und des relevanten Artikels), auf der Grundlage der Erholung. In der "Ernennung des Zahlungsverlassens" gibt der Recorder in den etablierten Fällen das Zeugnis von Messinstrumenten und den aktuellen Tarifen oder den Eintrag der Berechnungen auf der Grundlage von Messinstrumenten und bestehenden Tarifen an.

In der Zahlungsanforderung nach einem enttäuschenden Abschreibungsfonds auf der Grundlage eines Vertrags in der "Zustand des Zahlungsbedingungens" zeigt der Empfänger der Fonds "ohne Annahme" sowie das Datum, die Anzahl des Hauptvertrags und sein entsprechender Artikel, sorgt für das Recht des Nicht-Host-Abschreibens.

11.2. Die Taufe der Fonds aus dem Konto in den Fällen des Hauptvertrags, der vom Hauptvertrag vorgesehen ist, wird von der Bank durchgeführt, wenn ein Bankkonto in der Bankkontovereinbarung oder auf der Grundlage eines zusätzlichen Abkommens zum Bankkontoabkommen besteht, der den angemessenen Zustand enthält . Der Zahler ist verpflichtet, Informationen über den Gläubiger (Empfänger von Fonds) an die Servicebank abzugeben, die das Recht hat, Zahlungsanforderungen für die Abschreibung von Mitteln in der Demontageauftrag, den Namen von Waren, Arbeiten oder Dienstleistungen zu zeigen, für die Zahlungen erfolgen sowie der Hauptvertrag (Datum, Nummer und den entsprechenden Punkt, an dem das Recht eines nicht akzeptierten Abschreibungen beinhaltet).

Das Fehlen einer Bedingung für eine Nicht-Hosting-Zerlegung von Fonds im Bankverbindung oder ein zusätzliches Abkommen zum Bankkontovertrag sowie das Mangel an Informationen zum Gläubiger (Empfänger der Fonds) und anderen obigen Informationen ist das Grundlage für die Ablehnung der Bank, die Zahlungsanfrage ohne Annahme zu zahlen. Diese Zahlungsanforderung wird in der Reihenfolge der Vorakzeptanz mit einem Begriff zur Annahme von fünf Arbeitstagen gezahlt.

11.3. Bei der Zulassung der Zahlungsanforderungen für eine Nicht-Host-Abschreibung von Fonds ist der verantwortliche Executor der Executing Bank verpflichtet, das Vorhandensein eines Verweiss auf zu überprüfen gesetzgebungsgesetz (Der Hauptvertrag), wobei das Recht auf den Empfänger von Mitteln auf das angegebene Verfahren für Berechnungen, sein Datum, die dem Artikel entspricht, sowie in den etablierten Fällen, dem Anwesenheit von Zeugnis von Messinstrumenten und aktuellen Tarifen oder Datensätze auf Berechnungen auf der Grundlage von Messinstrumenten und bestehenden Tarifen.

11.4. In Ermangelung einer Angabe von "ohne Annahme" unterliegen die Zahlungsanforderungen der Zahlung des Zahlers in der Reihenfolge der Vorakzeptanz mit dem Begriff zur Annahme von fünf Arbeitstagen.

11.5. Banken berücksichtigen nicht im Wesentlichen die Einwände der Zahlerbekämfe, um Geld von ihren Konten in einem Nicht-Akzeptanztrag abzuschreiben.

12.1. Eine Sammelauftragsordnung ist ein Abrechnungsdokument, auf dem aus welches Mittel von den Zahlungen in unbestreitbarer Konten erfolgt.

12.2. BASISIVE Bestellungen gelten:

1) In Fällen, in denen das unbestreitbare Verfahren für die Rückgewinnung von Geldern gesetzlich festgelegt ist, einschließlich der Rückgewinnung von Fonds von Körpern, die Kontrollfunktionen ausführen;

2) zur Erholung exekutivdokumente;

3) In Fällen, die von den Vertragsparteien im Rahmen des Hauptvertrags bereitgestellt werden, sofern die Bank dem Zahler dient, das Recht, Fonds ohne seine Bestellung von dem Konto des Zahlers zu schreiben.

12.3. Die Auftragsreihenfolge wird in Form des Formulars 0401071 (Anhang 13 an diese Verordnung) erstellt.

12.4. Beim Sammeln von Bargeld aus Konten in einer unbestreitbaren Reihenfolge in gesetzlich festgelegten Fällen sollte ein Hinweis auf das Gesetz auf das Gesetz vorgenommen werden (Angabe seiner Zahl, das Datum der Adoption und des entsprechenden Artikels) auf die "Ernennung der Zahlung" in der Sammlung Instrument.

12.5. Bei der Sammlung von Fonds auf der Grundlage von Exekutivdokumenten sollte die Auflistungsreihenfolge einen Hinweis auf das Datum der Ausgabe des Executive-Dokuments, seiner Nummer, der Fallnummer, enthalten, wodurch die Entscheidung als Zwangsausführung sowie den Namen getroffen wird des Körpers, der eine solche Entscheidung getroffen hat. Im Falle der Erholung der Exekutivgebühr des Gerichtsgegenstands sollte der Auftragnehmer der Auftragsauftrag einen Hinweis auf die Erfüllung der Erfüllung der Executive Collection sowie einen Link zum Datum und der Nummer des Executive-Dokuments enthalten gerichtsvollzieher - Künstler.

Incassive Anweisungen zur Rückgewinnung von Fonds aus den Konten, die auf der Grundlage von Exekutivdokumenten ausgestellt wurden, werden von der Bank of the Deklaration mit der Anwendung des ursprünglichen Executive-Dokuments oder des Duplikats vorgenommen.

12.6. Banken berücksichtigen nicht die Sammelanleitungsanleitungen für die Abschreibung von Fonds in den unbestreitbaren Verfahren, wenn das an den Sammelauftrag beigefügte Executive-Dokument nach dem Ablauf des gesetzlich festgelegten Zeitraums vorgelegt wurde.

12.7. Banken, die Schuldner dienen (Ausführung von Banken) werden durch eingehende Sammelaufträge mit angehängten Executive-Dokumenten oder in Abwesenheit oder Insuffizienz der Fonds auf dem Konto des Schuldnerns durchgeführt, um den Anforderungen der Charta zu erfüllen, ein Zeichen auf dem Executive-Dokument auf dem gesamten oder Teilnielle Misserfolg der darin in Verbindung mit dem Mangel an Geld auf dem Konto des Schuldners, der in Verbindung mit dem Mangel an Geld auf dem Konto des Schuldners angegeben ist und einen Anordnung mit einem angewandten Executive-Dokument in einem Nichtbilanz-Konto-Nr. 90902 "geschätzte Dokumente nicht rechtzeitig bezahlt hat. Incassive-Bestellungen werden als Cashflow in der Regel durchgeführt, der gesetzlich festgelegt wurde.

12.8. Das unbestreitbare Verfahren zum Schreiben von Mitteln wird nach den Bedingungen des Hauptvertrags auf Verpflichtungen angewendet, außer in Fällen, die von der Bank Russlands festgelegt wurden.

Die Abschreibung der Fonds in einer unbestreitbaren Reihenfolge in Fällen, die durch den Hauptvertrag vorgesehen sind, wird von der Bank durchgeführt, wenn ein Bankkonto auf einem Bankkonto in unbestreitbarer Weise oder auf der Grundlage einer zusätzlichen Vereinbarung auf ein Bankkontovereinbarung besteht mit dem angemessenen Zustand enthalten. Der Zahler ist verpflichtet, Informationen über den Gläubiger (Empfänger von Fonds) zu gewähren, der das Recht hat, Sammlungsanleitungen für die Abschreibung von Fonds in einem unbestreitbaren Verfahren zu zeigen, ist auch die Verpflichtung, zu deren Zahlungen getroffen werden können als Hauptvertrag (Datum, Nummer und das entsprechende Element, das für den richtigen unbestreitbaren Abschreiben bereitstellt).

Das Fehlen einer Bedingung für das Schreiben von Mitteln in einer unbestreitbaren Reihenfolge im Bankkontoabkommen oder einem zusätzlichen Abkommen zum Bankkontovereinbarung sowie das Mangel an Informationen über den Gläubiger (Empfänger) und andere obige Informationen ist die Basis für die Die Weigerung der Bank, den Auftragsauftrag zu zahlen.

12.9. Banken berücksichtigen nicht im Wesentlichen die Einwände von Zahlern gegen die Abschreibung von Mitteln von ihren Konten in unbestreitbarer Reihenfolge.

12.10. Banken suspendieren die Abschreibung von Mitteln in unbestreitbarer Reihenfolge in den folgenden Fällen:

Durch Entscheidung des Körpers, die Kontrollfunktionen in Übereinstimmung mit den Rechtsvorschriften ausüben, um die Erholung zu suspendieren;

In Gegenwart einer gerichtlichen Akte auf die Aussetzung der Erholung;

Für andere gesetzliche Gründe.

In dem der Bank eingereichten Dokument werden diese Sammelaufträge angezeigt, deren Erholung suspendiert werden sollte.

Mit der Wiederaufnahme des Abschreibungsabschlusses in der Sammelauftrag erfolgt ihre Ausführung mit der Erhaltung der in ihm angegebenen Auftragsgruppe und der Kalenderpriorität des Dokumenteneingangs innerhalb der Gruppe.

12.11. Das Exekutivdokument, die Rückgewinnung von Mitteln, für die nicht gemacht wurde (mit Ausnahme von Fällen der Kündigung exekutivverfahren.) Oder ist teilweise produziert, kehrt zusammen mit der Sammelauftragung der Executive Bank zurück - der Emittent, um den Recovere persönlich an den Empfang oder den benutzerdefinierten E-Mail-Empfang zu übertragen. Gleichzeitig dokumentiert die ausgeführte Bank mit der Executive-Dokument das Kennzeichnen des Datums der Rendite des Executive-Dokuments, das den Erholungsbetrag angibt, wenn es eine Teilzahlung des Dokuments gab.

12.12. Das Executive-Dokument, die Rückgewinnung von Mitteln, für die in Übereinstimmung mit dem Gesetz gemacht oder abgebrochen wurde, kehrt mit der Bekanntmachung des Gerichts oder einem anderen Körper ein Executive-Dokument an die ausführende Bank per E-Mail zurück. Gleichzeitig leistet die ausführende Bank ein Executive-Dokument zum Datum seiner Ausführung, das den Wiederherstellungsbetrag oder das Rückzahlungsdatum angibt, was auf die Grundlage der Kündigung der Wiederherstellung (Anzahl und Datum der Erklärung des Refinanzierers, der Definition angibt, angibt des Gerichtshofs (Schiedsgerichtsgericht) oder eines anderen Dokuments) und der gesammelten Betrag, wenn es eine teilweise Zahlung des Dokuments gab.

12.13. Bei der Rücksendung des Executive-Dokuments in der Registrierungsjournal der Bank wird ein Zeichen angeben, dass das Rückzahlungsdatum, die Beträge (oder den Restbetrag des Betrags) und die Gründe für die Rücksendung angibt.

1.1. Dieser Teil der Situation reguliert die Umsetzung von Siedlungen durch Korresponentenkonten (SubAccount), die in den Abteilungen des Bankennetzes der Bank Russlands (Hauptquartier und Cash-Centern, Cash Center) auf grober Basis für die Übertragung von Geld eröffnet werden einzeln und konsequent für jedes berechnete Dokument.

1.2. Für die Abrechnungsvorgänge öffnet sich jedes Kreditinstitut auf dem Territorium der Russischen Föderation und den von der Bank Russlands lizenzierten Bankenbetriebs ein Korrespondenzkonto anstelle seiner Lage in der Division der Bank Russlands.

Die Kreditorganisation hat das Recht, jeden Zweig anstelle des Ortes zu ermitteln, ein Korrespondent-Subaccounts in der Division der Bank des Russlands-Abrechnungsnetzes, mit Ausnahme von Filialen, die in einer Division des Bank des Russlands Russlands mit einem Kopf gewartet werden Kreditinstitut oder einen anderen Zweig der Kreditinstitution. In diesem Fall werden die geschätzten Vorgänge durch das Korrespondenzkontakt des Kopfkreditinstituts oder des Korrespondenz-Subaccount eines anderen Zweigs der in der Bank von Russland eröffneten Kreditinstituts durchgeführt.

1.3. Die Beziehungen zwischen der Bank von Russland und dem von ihnen gewaltigten Kreditinstitut (Niederlassung) in der Umsetzung von Abrechnungsvorgängen über das berechnete Netzwerk der Bank Russlands werden gesetzlich reguliert, das Korrespondenzkonto (SubAccount) (nachstehend als Kontovertrag genannt ), was ist die Bank Russlands (in der Person der Division der Bank von Russland, wenn Sie dabei eine Anwaltskraft des Anwalts haben) und das Kreditinstitut (eine Niederlassung -, wenn Sie eine Anwaltskraft von a Manager) sowie Ergänzungen zum Kontovertrag.

1.4. Das Konto des Kontos wird auf den von den Parteien vereinbarten Begriff abgeschlossen und bestimmt das Verfahren für den Abrechnungsdienst, die Rechte und Pflichten der Kreditinstitution (Niederlassung) und der Bank of Russia bei der Durchführung von Abrechnungsvorgängen auf dem Korrespondenzkonto (SubAccount) , die Methode des Austauschs der berechneten Dokumente mit der Bank Russlands, Zahlungsverfahren für die Bank, die von der Bank Russland-Services, der Verantwortung der Parteien für die Nicht-Erfüllung oder unsachgemäße Erfüllung von Verpflichtungen nach dem Abkommen, die gesetzlich vorgesehenen Bedingungen angeboten werden und regulierungsdokumente. Bank von Russland.

1.5. Der Empfang von Abrechnungsunterlagen der Bank Russlands erfolgt unabhängig von der Bilanz der Fonds auf dem Korrespondenzkonto (Sub-Konto) des Kreditinstituts (Niederlassung) zum Zeitpunkt ihrer Annahme.

Zahlungen können in der Menge an Mittel erfolgen, die zum Zeitpunkt der Zahlung zur Verfügung stehen, unter Berücksichtigung von Fonds, die während des operativen Tages eingehen, und Darlehen der Bank Russlands in Fällen, die von den regulatorischen Rechtsakten der Bank Russlands und Gefangenen zwischen der Bank of Russland und die Kreditorganisationen der Verträge.

1.6. Das Kreditinstitut (Niederlassung) bestimmt die Art der Zahlung ("Mail", "Telegraph", "Elektron") und leitet je nach ausgewählter Zahlungsart in der Abteilung des Abrechnungsnetzes der Bank der Bank Russlands ein; Abrechnungsunterlagen auf Papier und / oder Elektronik (durch Kommunikationskanäle, auf magnetischen Medien). In den in elektronischen Form dargestellten Zahlungsaufträgen kann die Art der Zahlung "dringend" entsprechend angegeben werden regulierungsakte Bank von Russland.

1.7. Korrespondenzkonten (Subaccounts) von Kreditinstituten (Niederlassungen) werden auf der Grundlage der vom Division des Bankennetzes des Russlands von Russland aufgenommenen Abrechnungsdokumenten auf Papier oder elektronisch durchgeführt, indem jedes Abrechnungsdokument zahlt. Kundensiedlungsdokumente sowie eine Kreditorganisation (Niederlassung) auf eigene Operationen werden der Kreditinstitution (Niederlassung) in der Unterteilung der Bank of Russlands Abrechnungsnetzwerk als Teil eines konsolidierten Zahlungsauftrags mit der Anwendung des Designs vorgelegt Dokumente in Form von Anhang 26 dieser Verordnung.

Die Übertragung von Mitteln an die Kreditinstitution (Niederlassung) an die obligatorischen Reserven erfolgt durch separate elektronische Zahlungsdokumente (im Folgenden als EPD bezeichnet) oder Abrechnungsdokumente auf Papierträgern, die nicht im konsolidierten Zahlungsauftrag enthalten sind. Gleichzeitig wird in den Abrechnungsunterlagen für die Übertragung / Rückgewinnung von Mitteln an die in der Bank Russlands hinterlegten obligatorischen Reserven die Bestellungen der Zahlung nicht angegeben und vom Russland in Übereinstimmung mit den regulatorischen Akten von die Bank Russlands.

1.8. Die Vorgänge an der Abschreibung von Fonds aus einem Korrespondenzkonto (SubAccounts) des Kreditinstituts (Niederlassung) oder der Anmeldung auf diesem Konto werden durch die Entlassung des Korrespondenzkontos (SubAccount) in Form von Anhang 27 an diese Verordnung bestätigt, ausgegeben Je nach dem Austausch von Berechnungsunterlagen, die in der Abrechnungsabteilung Bank Russlands, auf Papier oder in Form eines elektronischen Dienstleistungsdokuments (nachstehend - ESID) angenommen wurden,, wobei der Kreditinstitut (Niederlassung) rechtzeitig und von der Kontovereinbarung eingerichtet wird Vertragsvertrag, der das Verfahren für den Austausch von elektronischen Dokumenten unter Verwendung von Informationssicherheitstools (Next - der Wechselabkommen) ermittelt.

1.9. Nach Erhalt eines Auszugs aus dem Korrespondenzkonto (SubAccount) mit beigefügten berechneten Dokumenten wird ein Kreditinstitut (Zweig) die Fonds des Cures nur mit vollständiger Zufall der in der Entlastung angegebenen Details mit den Details des einschlägigen Abrechnungsdokuments eingesetzt, das ist die Grundlage für die Implementierung der Operation.

1.10. Kreditorganisationen (Niederlassungen), die Korrespondenzkonten (Subaccounts) in den Abteilungen des Bankennetzes der Bank Russlands eröffnete, mit dem Ziel ihrer eindeutigen Identifizierung während der Abrechnungsvorgänge, werden die Strände der Berechnungsteilnehmer zugewiesen.

Die Struktur des Bankidentifikationscodes und des Verfahrens für den Auftrag wird von einem separaten regulatorischen Akt der Bank of Russia festgelegt.

Kreditorganisationen (Niederlassungen) können ab dem Datum der Information über sie im "Verzeichnis des BIC RF in das Abrechnungsnetz der Bank of Russischen Settleindokumente schicken.

1.11. Die durch die Abteilung des Abrechnungsnetzes der Russlands der Bank von Russland durchgeführte Zahlung gilt als:

Unwiderruflich ab dem Moment des Schreibens von Fonds vom Konto des Zahlers in der Division des Abrechnungsnetzes der Bank der Bank Russlands;

Ultimativ aus dem Moment der Anerkennung von Fonds auf das Konto des Empfängers in der Division des Russlands des Russlands.

2.1. Die Kreditorganisation (Branche) gilt dem Wartungsabteilungsabteilung des Bankennetzes der Bank of Russlands zahlungsauftrag In zwei Kopien, die in Form der Form 0401060 (Anhang 1 zu dieser Verordnung) dekoriert und gemäß Anhang 25 dieser Verordnung abgeschlossen sind. Ein konsolidierter Zahlungsauftrag ist eine schriftliche Reihenfolge der Kreditinstitution (Niederlassung) - ein Zahler von der Division des Bankennetzwerks Russlands, um von der Konzernekonto (SubAccount) von Fonds abzuschreiben.

Der konsolidierte Zahlungsauftrag enthält Abrechnungsunterlagen und ein Bestand der berechneten Dokumente, die von einem Kreditinstitut (Niederlassung) in zwei Exemplaren in Form von Anhang 26 dieser Verordnung erstellt werden.

Ein konsolidierter Zahlungsauftrag wird für jede Zahlungsart und für jede Bestellung separat dargestellt. Die Zahlung der auf einen konsolidierten Zahlungsauftrag geltenden berechneten Dokumente erfolgt in der in der Gestaltung der berechneten Dokumente angegebenen Reihenfolge.

Die erste Kopie des konsolidierten Zahlungsauftrags und jedes Blatt der ersten Instanz der Konstruktionsunterlagen erfolgt durch Unterschriften von Beamten der Kreditinstitution (Niederlassung), die das Recht haben, die Punktzahl zu entsorgen, und dem Druckbüro von das Kreditinstitut (Niederlassung).

Ein konsolidierter Zahlungsauftrag unterliegt nicht der Rezeption in Abwesenheit von Inventar- und Abrechnungsunterlagen.

Ein konsolidierter Zahlungsauftrag wird beim Absenden eines einzelnen Zahlungsauftrags für eine Kreditinstitution (Niederlassung) zu seiner eigenen Zahlung erteilt.

2.2. Die ersten Kopien des konsolidierten Zahlungsauftrags und -bestands mit beigefügten Exemplaren von Abrechnungsunterlagen sind die Grundlage für die Kommission eines Korrespondenzkontos (SubAccount) des Kreditinstituts (Niederlassung) und werden in die Dokumente des Tages der Division der Bank of Russland, die der Kreditinstitution (Niederlassung) des Zahlers dient.

Die zweiten Kopien des konsolidierten Zahlungsauftrags und der Otturin kehrten in die Kreditinstitution (Niederlassung) des verantwortlichen Vollstreckers der Division der Bank of Russlands Abrechnungsnetz mit einer Marke auf ihre Annahme zurück und dient als Erhalt, der den Empfang von Dokumenten bestätigt.

2.3. Die Kreditinstitution (Niederlassung) gilt der Division des Bankennetzes der Bank of Russia die Anzahl der Kopien der Abrechnungsdokumente von Kunden und einer Kreditinstitution (Niederlassung) als Teil eines konsolidierten Zahlungsauftrags oder separaten Siedlungsdokumenten der Kreditinstitution (Zweig) in Übereinstimmung mit der Art der Zahlung.

Bei der Angabe der Art der Zahlung "Mail":

Drei Fälle, wenn der Empfänger ein Kunde einer Kreditinstitution (Niederlassung) ist, von der eine Kopie des Abrechnungsnetzes der Bank des Russlands, der der Kreditinstitution (Niederlassung) des Zahlers, Orte in Dokumenten des Tages dient; Zwei Kopien schicken an eine Division des Bankennetzes der Bank Russlands, die einem Kreditinstitut (Niederlassung) des Empfängers für die Übertragung eines Kreditinstituts (Niederlassung) des Empfängers zusammen mit der Entlassung vom Korrespondenzkonto (SubAccount );

Zwei Fälle, wenn der Empfänger des Fonds die Abteilung des Bankennetzes der Bank Russlands ist, aus der eine Kopie in Dokumenten des Tages platziert ist, und der andere wird in einem separaten Ordner an der Innenseite übertragen bankvorgänge.

Bei der Angabe der Art der Zahlung "Telegraph":

Eine Kopie, die im Dokument des Tages des Division des Bankennetzwerks der Bank of Russland bleibt, der einem Kreditinstitut (Niederlassung) des Zahlers dient.

Bei der Angabe der Art der Zahlung "Elektron":

Eine Kopie, die zur Bildung der EPD verwendet wird und in den Dokumenten des Tages der Division des Bankennetzes der Bank of Russia Serving, der Kreditinstitution (Niederlassung) des Zahlers, platziert wird.

Wenn ein Feld des Zahlungsbereichs vorhanden ist (bei berechneten Vorhaben zwischen den Abteilungen des Russlands Russlands, der von einem Computerzentrum wartet):

im Falle von Abrechnungsvorgängen zwischen Kreditinstituten (Niederlassungen), die von einer Division der Bank of Russlands Abrechnungsnetzwerk gewartet werden:

Drei Fälle, wenn der Empfänger ein Kunde einer Kreditinstitution (Niederlassung) ist, von der eine Kopie der Bank of Russlands Abrechnungsnetzwerk in Dokumenten des Tages legte; Zwei Kopien des Russlands der Russlandsschätzung der Bank von Russland vermitteln ein Kreditinstitut (Niederlassung) des Empfängers zusammen mit einem Auszug aus dem Korrespondenzkonto (SubAccount);

Zwei Exemplare, wenn der Empfänger eine Kreditorganisation (Niederlassung) oder der Kunde der Division der Bank Russlands ist, dh keine Kreditorganisation, aus der eine Kopie in den Dokumenten des Tages der Bank der Russlands erfolgt Netzwerk, und der andere wird an die Kreditorganisation (Niederlassung) an den Empfänger oder dem Kunden der Division des Bankennetzes der Bank Russlands zusammen mit der Entlassung des Kontos übermittelt;

im Falle der Kommission von intraregionalen elektronischen Berechnungen:

Eine Kopie, die zur Bildung der EPD verwendet wird, und wird in den Dokumenten des Tages der Division des Bankennetzes der Bank of Russia, die der Kreditinstitution (Niederlassung) des Zahlers tätig ist, aufgestellt.

2.4. Die Division des Bankennetzes der Russlandschaftsbank beim Erhalt von konsolidierten Zahlungsaufträgen mit den Anwendungen überprüft die Richtigkeit ihrer Vorbereitung und des Designs gemäß den Absätzen 2.7 - 2.15 von Teil I dieser Verordnung.

Nach den berechneten Dokumenten des Kreditinstituts, die von der Lizenz zur Durchführung von Bankvorgängen zurückgezogen wurde, überprüft zusätzlich die Einhaltung der Ernennung der Zahlung an die von den regulatorischen Rechtsakten der Russlandszertifizierungsstelle für Kreditinstitute , die von der Lizenz zurückgezogen werden.

Bei der Ermittlung von Verstößen der Bank der Russlands Anforderungen an die Erteilung eines konsolidierten Zahlungsauftrags- und Inventardokumenten, das daran angeschlossen ist, sind ein konsolidierter Zahlungsauftrag und alle daran angeschlossenen Abrechnungsdokumente zurückgegeben.

2.5. In den vom Division des Bankennetzes der Russlands der Russland übernommenen Abrechnungsdokumente zur Ausführung wird geprüft:

Übereinstimmung der Namen, des Standorts, der BIK von Kreditinstituten (Niederlassungen) des Zahlers und der Empfänger und der Anzahl ihrer Korrespondenzkonten (Unteransprüche) "Direktor des BIC RF";

Übereinstimmung der Anzahl der Zahlerkonten und der Geldempfänger in Bezug auf die Einhaltung der zulässigen Digitierung digitaler Anzeichen;

Die Einhaltung der Bilanzen der zweiten Ordnung und des Währungskörpers der Rechnungslegungsregeln in den Kreditinstituten in der Russischen Föderation.

2.6. Geschätzte Dokumente, die die in Absatz 2.5 von Teil II der Teil II der Teil II der Bestimmungen festgelegten Kontrolle nicht übergeben und nicht zur weiteren Verarbeitung angenommen, die Division des Bankennetzes der Bank of Russia kehrt zusammen mit dem Bericht vom Korrespondenzkonto (SubAccount) und der Beachten Sie die Rückgabe von Abrechnungsunterlagen in Form von Anhang 30 dieser Verordnung.

3.1. Die gebildete EPD oder das EPD-Paket, die Kreditinstitution (Niederlassung) sendet an der Division des Bankennetzes der Bank of Russland mit Telekommunikation oder vertritt eine Kurier- oder Sondergemeinschaft auf Magnetträger.

3.2. Abhängig von der Methode des Teilens von Informationen, die in der Division der Bank Russlands angenommen wurden, leitet eine Kreditorganisation (Branche) das EPD (EPD-Paket) in Form von Vollformat-EPD oder EPD des abgekürzten Formats, die entsprechend gebildet werden mit den Anforderungen der Bank Russlands.

3.3. Beim Austausch der EPD des abgekürzten Formats im Wechselabkommen ist die Verpflichtung einer Kreditinstitution (Niederlassung) des Zahlers unabhängig voneinander die geschätzten Dokumente auf Papier zu senden, auf deren Grundlage die EPD des abgekürzten Formats, der Kreditorganisation (Zweig) des Empfängers, der die Abrechnungsvorgänge auf Kundenkonten widerspiegeln und auch Timing-Richtungen von Abrechnungsdokumenten hinweist.

3.4. Magnetträger (Diskette) mit der EPD-Kreditorganisation (Branch) wird zusammen mit zwei Instanzen des Inventars von Magnetträger (Flop) abgeschlossen, die auf Papier in willkürlicher Form bestehen. Darüber hinaus sind die Gesamtzahl und die Anzahl der Magnetträger (Disketten) sowie die Gesamtzahl und die Anzahl der EPDs, die Teil jedes magnetischen Trägers (Flop) sind, angegeben. Die OPVAVE wird mit den Siegel und Unterschriften der Account Manager gemäß den beanspruchten Credit Institutions (Branch) -Muster erstellt.

Eine Kopie des Inventars wird in den Dokumenten des Tages der Division der Bank der Bank Russlands gelegt, der zweite wird von der Kreditinstitution (Niederlassung) mit einer Marke zur Adoption zurückgegeben.

Magnetische Medien (Floppers), die elektronische Zahlungsdokumente enthalten, die den Anforderungen der regulatorischen Rechtsakte der Bank Russlands nicht erfüllen, die die Regeln des Austauschs elektronischer Dokumente zwischen der Bank Russlands, Kreditinstitute (Niederlassungen) und anderen Kunden der Bank von Russland bei der Umsetzung von Siedlungen durch das Abrechnungsnetz der Bank of Russland, die von der Bank des Abrechnungsnetzes Russlands nicht übernommen und nicht akzeptiert wurden, wird eine Kreditorganisation (Niederlassung) mit einem Kennzeichen zurückgegeben, um auf Wege zurückzukehren.

4.1. Wenn es eine Kreditinstitution (Zweig) der Fonds gibt, ausreicht, um alle Ansprüche auf das Konto zu erfüllen, wird die Abschreibung dieser Fonds durchgeführt, um den Anweisungen des Kontoinhabers und anderer Abrechnungsunterlagen während des Betriebstages zu erhalten. sofern nicht anders vom Gesetz und Kontokonto bereitgestellt wird. Unter der Angemessenheit der Fonds auf dem Konto ist es verstanden, dass der Bilanz von Bargeld auf das Korrespondenzkonto (Subaccounts) des Kreditinstituts (Niederlassung) nicht niedriger ist als alle Anforderungen, oder die Erfüllung der vom Konto bereitgestellten Bedingungen Vereinbarung, die die berechneten Vorgänge für alle dem Konto eingereichten Anforderungen ermöglicht, den Betrag, der den Bilanzbetrag des Bargeldes auf dem Konto überschreitet.

4.2. Operationen auf der Abschreibung und Anmeldung von Mitteln, die nach dem Korrespondenzkonto (Subaccounts) des Kreditinstituts (Niederlassung) implementiert sind (Niederlassung), werden in der Bilanz der Kreditinstitution (Niederlassung) ihrer Holding in der Division des Bankennetzes von die Bank Russlands. In Abwesenheit einer solchen Möglichkeit erfolgt der Vorgang gemäß Anhang 28 zu dieser Verordnung.

4.3. Im Falle einer Insuffizienz an Geld auf einem Korrespondenzkonto (Unterkonto) des Kreditinstituts (Niederlassung) werden alle Anforderungen der Anforderungen an das Schreiben von Mitteln gemäß der gesetzlich festgelegten Priorität durchgeführt.

In diesem Fall spiegelt sich die vom Konto des Zahlers abgeschriebenen Fonds auf dem Bilanzkonto der von Kundenkonten abgeschriebenen Fonds wider, jedoch nicht gemäß einem Korrespondenzkonto (SubAccount) des Kreditinstituts (Niederlassung) aufgrund unzureichender Fonds durchgeführt . Die Abrechnungsdokumente werden in der entsprechenden Kartendatei von unbezahlten Abrechnungsdokumenten auf das Korrespondenzkonto (SubAccounts) des Kreditinstituts (Niederlassung) in der entsprechenden Kartendatei aufgestellt.

4.4. Am Ende des betrieblichen Tags aufgrund der Insuffizienz der Fonds auf dem Korrespondenzkonto (SubAccount) nicht erfüllt. Geschätzte Dokumente, auf denen die Exekutivdokumente auf der Grundlage von Exekutivdokumenten erfolgen, die die Übertragung oder Barausgabe vom Konto erfüllen, um sich zu treffen die Anforderungen an Entschädigung für Schaden, die Leben und Gesundheit verursacht haben, sowie Anforderungen an die Erholung von Alimenten; auf die Zahlung von Wochenendvorteilen und Vergütungen mit Personen, die an dem Arbeitsvertrag arbeiten, einschließlich des Vertrags; zur Zahlung der Vergütung auf den Vertrag des Autors; Abrechnungsunterlagen, die den Transfer oder die Ausgabe von Barmitteln für die Zahlung von Arbeitszahlungen mit Beschäftigungsgesichtern (Vertrag) sowie Abzüge an Pensionsfonds Russische Föderation, Fonds sozialversicherung Russische Föderation, Staatsfonds Beeinträchtigung der Bevölkerung der Russischen Föderation und der Fonds der obligatorischen Krankenversicherung, Zahlungen an die Budget- und Extrabudgets-Fonds, Abrechnungsdokumente zu den Exekutivdokumenten, die die Zufriedenheit anderer monetärer Anforderungen anbieten, werden in der Kartendatei von unbezahlten Abrechnungsunterlagen in der Abteilung der Bank des Abrechnungsnetzes Russlands.

Die Siedlungsdokumente für andere Zahlungen unterliegen nicht der Bilanzierung in der Division des Bankennetzes der Bank Russlands und werden übermittelt, um sie in der Kartendatei von unbezahlten Abrechnungsunterlagen vorzulegen, die in der Kreditinstitution (Niederlassung) führen.

Die Zahlung von Abrechnungsunterlagen erfolgt in der von der Gesetzgebung festgelegten Reihenfolge. Die Zahlung von Abrechnungsunterlagen mit einer Warteschlange erfolgt in der Kalendersequenz des Erhalts von Abrechnungsdokumenten.

4.5. Die Abteilung des Bankennetzes der Bank of Russia gibt eine Kreditorganisation (Niederlassung) einen Auszug aus einem Auszug aus einem Korrespondenzkonto (SubAccount) aus, der die Inbetriebnahme der Operation und der Bekanntmachung der Anmeldung in Form von Anwendungen 29, 30 dieser Verordnung bestätigt.

4.6. Gleichzeitig wird ein allgemeines Zertifikat in Form von Anhang 31 aus dem Korrespondenzkonto (SubAccounts) der Kreditorganisation (Niederlassung) dieser Verordnung über bezahlte, in Kartendateien von unbezahlten Abrechnungsdokumenten ausgegeben, die Dokumente auf Papierpapierträger zurückgeben .

4.7. Mit Insuffizienz von Fonds auf einem Korrespondenzkonto (Sub-Konto) der Kreditinstitution (Niederlassung) ist die teilweise Zahlung eines konsolidierten Zahlungsauftrags in Form einer Zahlung einzelner Abrechnungsunterlagen zulässig. Teilbezahlung von Abrechnungsdokumenten von Kunden von Kreditinstituten (Niederlassungen) und Abrechnungsunterlagen zu ihren eigenen Zahlungen der Kreditinstitution (Niederlassungen) im Rahmen eines konsolidierten Zahlungsauftrags ist nicht zulässig.

Auf der Vorderseite des teilweise bezahlten konsolidierten Zahlungsreihenfolge der Kreditinstitution (Branch) Stempel "Partialzahlung" ist Stempel, und auf der drehenden Seite wird er über das Datum und den Betrag der Teilzahlung und ein neues Gleichgewicht aufgenommen, der Rekord ist von der Unterzeichnung des zuständigen Auftragnehmers des Russlands Russlands Berechnungsnetzwerk zugewiesen. Ein konsolidierter Zahlungsauftrag mit den daran angebrachten berechneten Dokumenten und der Beschreibung wird in der Kartendatei von unbezahlten Abrechnungsdokumenten in der Abteilung des Bankennetzes der Bank of Russia unternommen.

Teilmäßige Zahlung von Abrechnungsdokumenten auf unbestreitbarer (enttäuschender) Abschreibung von Fonds, die in einem Korrespondenzkonto (Subaccounts) eines Kreditinstituts (Niederlassung) eingereicht wurden (Niederlassung), erfolgt gemäß Absatz 8.10 von Teil I dieser Verordnung.

Die teilweise Zahlung von Abrechnungsunterlagen zur Übertragung von Mitteln an die obligatorischen Reserven erfolgt gemäß Absatz 3.7 von Teil I dieser Verordnung.

4.8. Die Kartendatei von unbezahlten Abrechnungsdokumenten, die in der Rechnungslegung in der Abteilung des Bankennetzes der Bank Russlands bilanziert werden, abhängig von der im Vertrag zwischen der Bank Russlands und der Kreditinstitution (Niederlassung) der Austauschdokumentationsmethode festgelegten Methode auf Papier und / oder in Form von elektronischen Datenbanken durchgeführt.

4.9. Eine Kartendatei auf Papier auf Papier in der Division des Bankennetzes der Bank Russlands wird auf den auf Papier-Trägern empfangenen Abrechnungsunterlagen gebildet.

Eine Kopie des konsolidierten Zahlungsauftrags, der nicht im vollen Betrag aufgrund der Insuffizienz der Fonds auf dem Korrespondenzkonto (Sub-Konto) des Kreditinstituts (Niederlassung) erfüllt wurde, wird zusammen mit der Beschreibung und in eine Kartendatei aufgestellt Unbezahlte Abrechnungsunterlagen. Ein konsolidierter Zahlungsauftrag wird in den Dokumenten des Tages der Division des Bankennetzes der Bank of Russia untergebracht, nachdem das zuletzt berechnete berechnete Dokument gezahlt wurde.

4.10. Die elektronische Datenbank besteht aus EPDs, die aufgrund der Insuffizienz der Fonds auf dem Korrespondenzkonto (Sub-Konto) des Kreditinstituts (Niederlassung) nicht unbezahlt (Niederlassungen) gebildet werden.

4.11. Die Kreditinstitution (Niederlassung) des Zahlers zur Erlangung des Abrechnungsnetzes der Bank der Bank of Russland Bestätigung (Extrakt, ESID) über die Zahlung eines abgekürzten Formats aus der elektronischen Datenbank sendet ein berechnetes Dokument auf dem Papier der Kreditinstitution (Niederlassung) des Begünstigten in Bezug auf den durch den Wechselabkommen festgelegten Wechselkurs.

5.1. Die Kreditinstitution (Niederlassung) hat das Recht, die Abrechnungdokumente von Kunden und Zahlungsaufträgen für ihre eigenen Vorgänge zurückzuziehen, nicht aufgrund unzureichender Fonds auf dem Korrespondenzkonto (SubAccount) nicht bezahlt und in der Kartendatei der unbezahlten Abrechnungsdokumente in der Bank aufgestellt von Russland vor ihrer Zahlung.

Die Überprüfung erfolgt auf Antrag der Kreditinstitution (Niederlassung), die in einem willkürlichen Formular für die Division des Bankennetzes der Bank Russlands oder direkt in die Abteilung der Informations- und Berechnung der territorialen Institution der Bank von Russland, wenn sich die reagierten Dokumente in der elektronischen Datenbank befinden, die in der Division Information and Computing Services gebildet wurden.

Die Anweisung zeigt die Anzahl, das Datum, den Betrag des berechneten Dokuments und den Namen des Zahlers sowie die Nummer des Zahlers sowie die Anzahl und das Datum des konsolidierten Zahlungsauftrags, in der der Abrechnungsabrechnung des Abrechnungsdokuments an die Division der Bank of Russlands übermittelt wurde Abrechnungsnetzwerk. Der Antrag auf Papier wird von Beamten unterzeichnet, die das Recht auf das Konto der Kreditinstitution (Niederlassung) haben, und dem Drucken des Druckens zugewiesen.

Das Feedback und die Erstattung von unbezahlten Siedlungsdokumenten von Kunden erfolgt von einem Kreditinstitut (Niederlassung) auf der Grundlage der Kundenausstattung auf der von den Absätzen 2.17 - 2.21 Teil I dieser Verordnung vorgeschriebenen Weise.

5.2. Unbezahlte Abrechnungsunterlagen, die an ein Korrespondenzkonto (Subaccounts) des Kreditinstituts (Niederlassung) auf unbestreitbarer (enttäuschender) Abschreibung von Geldern abgelegt werden, können von den Erholungseinstellungen (Empfänger) auf ihre schriftliche Erklärung zurückgezogen werden, die durch das Serving-Kreditinstitut gesendet wird (Niederlassung ).

5.3. Von der Kreditinstitution (Niederlassung), die unbezahlte Siedlungsdokumente auf Papier zurückgezogen werden, werden von der Division des Russlands-Abrechnungsnetzes Russlands an die berechtigte Person der Kreditinstitution (Niederlassung) nach Erhalt des Antrags zurückgegeben.

5.4. Die berechneten Dokumente für unbestreitbare (enttäuschende) Debatten von Fonds aus den Konten des Zahlers werden von einem Kreditinstitut (Niederlassung) des Zahlers an die Kreditinstitution (Niederlassung) des Empfängers (Refreator) unabhängig voneinander gesendet.

Entzählte Abrechnungsdokumente für unbestreitbare (enttäuschende) Debatte von Fonds aus einem Korrespondenzkonto (Subaccounts) des Kreditinstituts (Niederlassung) werden von der Division der Bank of Russlands Abrechnungsnetzwerk an eine Kreditinstitution (Niederlassung) übermittelt, die dem Refainer an einen registrierten Unternehmen dient Brief mit einer Mitteilung.

6.1. Kreditorganisation (Branch) hat das Recht, ein Korrespondenzkonto (SubAccount) ab dem Datum der Erstellung eines entsprechenden Datensatzes im Buch zu eröffnen staatliche Registrierung Kreditinstitute und Zuweisen einer Registrierungsnummer (Ordinal). Grundlage für die Eröffnung des Korrespondenzkontos (Subaccounts) der Kreditinstitution (Niederlassung) in der Bank Russlands ist der Abschluss eines Kontos des Kontos.

Das Korrespondenzkonto (SubAccount) öffnet sich mit der Entsorgung des Leiters der Division des Bankennetzes der Bank Russlands.

6.2. Um ein Korrespondentkonto zu eröffnen, leistet eine Kreditorganisation die folgenden Dokumente an die Division des Abrechnungsnetzes der Bank der Bank of Russland:

1) eine Anwendung zum Eröffnen eines Korrespondenzkontos (Anhang 32 an diese Verordnung);

2) eine Kopie der Lizenz für Bankvorgänge, die in der vorgeschriebenen Weise zertifiziert ist;

3) Kopien von konstituierenden Dokumenten, die in der vorgeschriebenen Weise zertifiziert sind:

Charta der Kreditorganisation;

Zertifikate der staatlichen Registrierung des Kreditinstituts;

4) ein Schreiben der territorialen Institution der Russlandbank, die die Koordination der Kandidaten des Kopfes und des Chefbuchhalters des Kreditinstituts bestätigt;

5) Zertifikat der Registrierung mit der Steuerbehörde;

6) Karte zertifiziert in der vorgeschriebenen Weise mit Mustersignaturen des Kopfes, des Chefbuchhalters und der autorisierten Beamten des Kreditinstituts und der Drucke der Druckorganisation.

6.3. So eröffnen Sie einen Korrespondenz-Subaccount, einen Zweig, zusammen mit den in Absatz 6.2 dieses Teils der Verordnung aufgeführten Dokumente, ein Kreditinstitut (eine Niederlassung, in Gegenwart einer Anwaltskraft), bietet zusätzlich die Division der Bank of Russlands Abrechnungsnetzwerk am Standort der Filiale:

1) eine Kopie der Bank des Russlands Bericht über die Bereitstellung einer Niederlassung zum Buch der staatlichen Registrierung von Kreditinstitutionen und Zuweisung einer in der vorgeschriebenen Weise zertifizierten Sequenznummer;

2) eine Kopie der in der vorgeschriebenen Weise zertifizierten Zweigposition;

3) Die ursprüngliche Vollmacht des Anwalts, die von der Kreditinstitution an den Leiter der Niederlassung zur Eröffnung des Korrespondenz-Subaccounts und der Aufrechterhaltung der Operationen auf diesem Konto erteilt wird, oder in der vorgeschriebenen Weise eine Kopie der von der Gutschrift ausgestellten Anwaltsmacht zertifiziert Institution an den Leiter der Branche, der die Autorität des Leiters der Niederlassung bescheinigt, um ein Konto zu eröffnen und Operationen zu eröffnen, und das Recht der Unterzeichnung von Verträgen (für den Fall, dass der Vertrag und der Antrag auf Eröffnung eines Kontos vom Kopf von die Branche).

6.4. Grundlage für die Schließung des Korrespondenzkontos (SubAccount) in der Division des Abrechnungsnetzes der Russlandsbank ist die Kündigung eines Kontosvertrags.

Die Schließung des Korrespondenzkontos (Subaccount) auf Initiative des Kreditinstituts (Niederlassung) erfolgt über die Anwendung des Kreditinstituts (Niederlassung).

Die Schließung des Korrespondenzkontos (SubAccount) im Falle der Liquidation des Kreditinstituts erfolgt auf der Grundlage der Anwendung der Liquidationskommission (wettbewerbsfähiger Manager, Liquidator).

6.5. Überreste von Mitteln aus einem Korrespondenzkonto (SubAccount) werden durch den Zahlungsauftrag der Kreditinstitution (Niederlassung) gemäß den Rechtsvorschriften und dem Kontovertrag aufgelistet. Die Rückgabe der Abrechnungsdokumente aus den Karten der unbezahlten Abrechnungsdokumente beim Schließen des Korrespondenzkontos (SubAccount) erfolgt in der in Kapitel 7 von Teil II dieser Verordnung festgelegten Weise.

6.6. Beim Schließen eines Korrespondenzkontos (SubAccount) mit einer Kreditinstitution (Niederlassung) in der Division des Abrechnungsnetzes der Bank of Russia Zur gleichen Zeit ist ungenutztes Bargeld gegeben bücher überprüfen Mit einem Abdeckbuchstaben, der die Anzahl der nicht verwendeten Überprüfungen angibt.

6.7. Die Kreditinstitution (Niederlassung), die das Korrespondenzkonto (SubAccount) in der Division des Bankennetzes der Bank Russlands schließt, benachrichtigt die Schließung des Kontos steuerbehörden und andere staatskörperFür die die Rechtsvorschriften der Russischen Föderation die Funktionen der Überwachung der Zahlungen an das Budget, die staatlichen Extrabudgets-Fonds und den Zollbehörden anvertrahmen.

6.8. Beim Schließen eines Korrespondenzkontos ist ein Kreditinstitut mit Zweigen verpflichtet, die Schließung korrespondierender Teilkonten von Filialen sicherzustellen.

Die Überreste der Fonds auf Korrespondenz-Subaccounts unterliegen der Übertragung eines Anteils eines Kreditinstituts in ein Korrespondenzkreditorganisationen, bevor der Korrespondenzkontrast der Kreditorganisation, sofern nicht anderweitig vom Kontovertrag bereitgestellt wird.

6.9. Beim Schließen eines Korrespondenz-Subaccounts eines Zweigs, ohne ein Korrespondenzkonto einer Kreditorganisation zu schließen, werden Cash-Salden in Übereinstimmung mit dem Zweig der Niederlassung auf das Korrespondenzkonto des Kreditinstituts oder der Korrespondenten-Subaccounts der Division der Kreditinstitution in welche der Zweig, der den entsprechenden SubAccount abdeckt, einen Bericht über interne Siedlungen aufweist. Bei diesem Aufwand kann Bargeld in den nachfolgenden Zweig übertragen werden, der durch den entsprechenden Unterkontrast geschlossen wird.

6.10. In der Periode nach der Schließung des Korrespondenzkontos (SubAccount) kehren die berechneten Dokumente auf die Bank zurück, die dem Absender (Revertierer) dient, markiert ist: "Return ohne Ausführung in Verbindung mit der Schließung des Korrespondenzkontos (SubAccount)."

7.1. Geschätzte Dokumente, die sich in der Kartendatei von unbezahlten Abrechnungsdokumenten auf ein Korrespondenzkonto (Subaccounts) der Kreditinstitution (Niederlassung) befinden, die aufgrund der Überprüfung der Lizenz für Bankenbetrieb sowie den Korrespondenz-Subaccounts seiner Zweige vor der Erstellung der Liquidationskommission (Ernennung des Wettbewerbsmanagers, Liquidators) kann die Kreditorganisation (Niederlassung) auf seine schriftliche Erklärung zurückgegeben werden. Geschätzte Dokumente für unbestreitbare (enttäuschende) Abschreibungen können in seiner schriftlichen Erklärung an den Fonds wiederhergestellt werden. Die Rückgabe erfolgt gemäß dem in Kapitel 5 von Teil II dieser Verordnung festgelegten Verfahren. Nichtrücklaufende Abrechnungsunterlagen werden nach dem Inventar der Liquidationskommission (das Insolvenzmanagement, der Liquidator) des Kreditinstituts übermittelt.

7.1.1. Die Abteilungen des Bankennetzes der Russlandbank, in denen der Korrespondentkonto des Kreditinstituts und der Korrespondenten-Subaccount seiner Niederlassungen entdeckt wurde, benachrichtigt, die Schließung des Kontos und die Übertragung der Liquidationskommission (Liquidator, der Insolvenz-Treuhänder) von unbezahlten Abrechnungsunterlagen der Kunden, der Kreditinstitution selbst und ihren Niederlassungen für obligatorische Zahlungen in Budgets und staatlichen Extrabudgets-Fonds, Steuerbehörden, Zollbehörden und in Fällen, die gesetzlich vereinbart sind, sowie andere Regierungsbehörden, auf welche Rechtsvorschriften der Russischen Föderation werden mit den Funktionen der Überwachung von Zahlungen an Budgets, staatliche Extrabudgets-Fonds anvertraut.

7.1.2. Abteilungen der Bank des Russlands das Abrechnungsnetz, in denen ein Korrespondenzkonto (SubAccount) von der liquidierten Kreditinstitution eröffnet wurde, und seine Niederlassungen wurden geöffnet, die in willkürlichen Form erstellten Benachrichtigungen gesendet, erholt sich über den Übertragung der Liquidationskommission (Liquidator, Wettbewerb) Manager) von Abrechnungsdokumenten für unbestreitbar (enttäuschend).

7.2. Bei der Schließung eines Korrespondenzkontos des Kreditinstituts und des Korrespondenz-Subaccounts eines Zweigs in ansonsten etablierten Fällen, Abrechnungsunterlagen von Kunden und zu ihren eigenen Transaktionen der Kreditinstitution (Niederlassung), nicht aufgrund der Insuffizienz der Fonds auf dem Korrespondenzkonto nicht bezahlt (SubAccount) und in den Karten platziert, kehrt von der Abrechnungseinheit Bank von Russland-Netzwerken eines Kreditinstituts (Niederlassung) zurück. Geschätzte Dokumente für unbestreitbarer (enttäuschender) Abschreibungsabfall von Fonds, die an ein Korrespondenzkonto (Subaccounts) des Kreditinstituts (Niederlassung) abgelegt wurden, werden an Sammler zurückgegeben.

7.2.1. Die Kreditorganisation (Branche) gibt die Abrechnungsdokumente der Kunden und -dokumente der Zahler und -dokumente für unbestreitbare (enttäuschende) Abschreibungen von Fonds bzw. Kunden zurück.

7.2.2. Rückkehr durch die Division des Bankennetzes der Russlandsbank der Abrechnungsdokumente, die aufgrund der Insuffizienz der Fonds auf dem Korrespondenzkonto (SubAccount) nicht bezahlt wird, wird spätestens den Tag des Schließens des Kontos durchgeführt.

7.2.3. Die Abteilung des Bankennetzes der Russland Bank von Russland kehrt ein Kreditinstitut (Zweig) geschätzte Dokumente für Inventar, das in zwei Exemplaren zusammengestellt ist. Inventar Zeigt den Betrag, die Nummer, das Datum des berechneten Dokuments und den Namen des Zahlers an. In den zurückgegebenen Abrechnungsdokumenten wird die Markierung "Return ohne Ausführung in Verbindung mit der Schließung eines Korrespondenkonto (SubAccount)" und der Unterzeichnung des verantwortlichen Performers, den die Bestellung mit der Steuerung des Rücksendungen ohne Zahlung von Dokumenten anvertraut ist. Jedes Exemplar der Königin wird vom verantwortlichen Executor und dem Chief Accountant der Division des Abrechnungsnetzes der Bank Russlands unterzeichnet und wird vom Ottis des Stempels ausgestellt.

Das Kreditinstitut (Niederlassung) erhält die berechneten Dokumente nach Erhalt in Obia, deren erste Kopie, deren Erste Kopie in den Dokumenten des Tages der Division des Bankennetzes der Bank of Russia platziert wird.

7.2.4. Die Abteilung des Bankennetzes der Bank of Russland, die das Korrespondenzkonto (SubAccount) schließt, zeigt unbezahlte Abrechnungsdokumente aus der Kartendatei an die unbeabsichtigte (enttäuschende) Abschreibung von Mitteln, die zurückerstattet werden sollen. Auf der drehbaren Seite der zurückgegebenen Abrechnungsdokumente werden von der "Rendite ohne Ausführung in Verbindung mit der Schließung eines Korrespondenzkontos (SubAccount)", dem Rückzahlungsdatum vorgenommen. Die Dokumente werden durch das Schreiben des Briefmarks angebracht, der den Namen, den Bankidentifikationscode, der Unterzeichnung des zuständigen Auftragnehmers enthält, und ist von der Unterzeichnung des Chief Accountant (stellvertretender Chefbuchhaltung) zertifiziert, der die Namen und Initialen angibt.

7.2.5. Geschätzte Dokumente werden zusammen mit der ersten Instanz des Begleitschreibens an die Kreditinstitution (Niederlassung), der führenden Aufzeichnung des Refinanzierers, durch einschreibensschreiben mit der Bekanntmachung gesendet.

Das Begleitschreiben der willkürlichen Formen wird in zwei Exemplaren zusammengestellt, die vom verantwortlichen Performer der Division des Bankennetzes der Bank Russlands, dem Chief Accountant oder seinem Stellvertreter unterzeichnet wurden. Der Brief zeigt das Datum des Anfalls des berechneten Dokuments auf dem unbestrittenen (enttäuschenden) Abschreibungsfeld aus den Kartendateien, den neuen Zahlerdetails (falls bekannt) oder angeben, dass neue Details nicht bekannt sind. Die zweite Kopie des Briefes mit einer Kopie des Abrechnungsdokuments wird in den Dokumenten des Tages der Division der Bank Russlands gelegt.

7.2.6. Die Erstattung der unbezahlten EPDs in einer elektronischen Datei wird in der von den regulatorischen Rechtsakten der Russlands der Russlands von Russland vorgeschriebenen Weise durchgeführt.

Geschätzte Vorgänge werden unter der Bedingung durchgeführt, dass die tägliche Gleichheit von Bargeldwohnungen auf dem Korrespondenzkonto über den Restbetrag der Kreditinstitution (Branche) sichergestellt wird, der das Korrespondenzkonto in einer anderen Kreditorganisation (Niederlassung) eröffnet hat (nachstehend - die Bank - das Befragter) und auf der Bilanz der Kreditorganisation (Niederlassung), die dem Korrespondenzkonto des angegebenen Kreditinstituts (im Folgenden als Bank-Korrespondent genannt) sowie auf den Konten der Flüchtige Siedlungen der Abteilungen einer Kreditorganisation (Hauptkreditinstitution, Niederlassungen des Kreditinstituts). Die Reflexion der berechneten Operationen in den Bankguthaben - der Befragten und der Korrespondenzverbindung sowie in der Kreditkreditinstitution, die Niederlassungen des Kreditinstituts auf den Konten der engenten Siedlungen erfolgt durch ein Kalenderdatum (Nummer, Monat , Jahr) - Datum der Übertragung der Zahlung (im Folgenden als DPP bezeichnet).

DPH ist auf den Begriff des Abrechnungsdokuments (Dokumentenrolle) zu berücksichtigen und wird durch eine Kreditinstitution (Zweig) angezeigt, die den Betrieb der Übertragung von Fonds aufgrund von interischen Siedlungen, einem Korrespondenzkonto (nachstehend - die Bank - Sender) In den Details "res. Feld" (Reservefeld) der Zahlungsaufträge. Diese Anforderungen sollten in den Regeln für den Aufbau eines Abrechnungssystems eines Kreditinstituts berücksichtigt und Korrespondenzkonten geschlossen werden.

DPP wird nicht etabliert, wenn Sie eine Zahlung durch die Abteilungen des Bankennetzes der Bank of Russland vereinbaren.

In einigen Fällen (die Umverteilung von Mitteln zwischen den Abteilungen des Kreditinstituts, der Nachschaltung des Korrespondenzkontos in einer anderen Kreditinstitution, der Rücksendung der Fonds aus dem Korrespondenzkonto, der Nachschaltung des Kontostands der engen Siedlungen) des DPP kann Von einer Kreditinstitution (Niederlassung), die die Übertragung von Mitteln für Konten über Konten absolviert (weitere, die Bank ist der Performer), im Register der bevorstehenden Zahlungen oder des Berichts über den Erhalt der Bank - dem Absender von Fonds.

Bestätigung der Inbetriebnahme des Betriebs des Abschreibungs- oder Guthabenfonds Aufgrund der engenten Siedlungen ist ein Korrespondentkonto in einem anderen Kreditinstitut (Niederlassung) ein Auszug aus diesen von der Bank gesendeten Konten - dem Auftragnehmer an den Absender. Formular, Verfahren (auf Papier oder elektronisch) und das Verfahren zur Übertragung eines Extrakts gründen in den Regeln, um ein Abwicklungssystem des Kreditinstituts und in den entsprechenden Konten aufzubauen. Gleichzeitig wird der Tag für den DPP akzeptiert, für den der Auszug gegeben ist.

Bei der Durchführung einer Zahlung einer Kreditinstitution (Niederlassung) im Auftrag einer anderen Kreditinstitution (Niederlassung) an die dritte Kreditinstitution (Niederlassung) wird der DPP in jedem Kreditinstitutionpaar (Niederlassungen) eingerichtet, und Kundenaufträge werden neu erteilt Im Namen der Bank - dem Absender. In diesem Fall bleiben die Anträge des Empfängers unverändert.

Die Verantwortung für die Richtigkeit der Zusammenstellung eines aufwiegenden Zahlungsauftrags und der Aktualität der Übertragung auf der Grundlage von Fonds wird von einer Kreditorganisation (Niederlassung) getragen, die ein Abrechnungsdokument umfasst. Der Zahlungsauftrag des Kreditinstituts (Branchen) wird an ein anderes Kreditinstitut (Niederlassung) gesendet, um den Betrieb auf entsprechenden Konten ohne Anwendung des berechneten Dokuments zu implementieren, auf deren Grundlage er erstellt wird.

1.1. Die Beziehung zwischen Kreditinstituten (Niederlassungen) bei der Umsetzung von Abrechnungsvorgängen auf Korrespondenzkonten unterliegt der Rechtsvorschriften und des Korrespondenzkontos (nachstehend als Kontovereinbarung genannt) zwischen den Parteien abgeschlossen.

1.2. Das Kreditinstitut schließt ein Kontovertrag ab und eröffnet ein Korrespondenzkonto in einer anderen Kreditinstitution (Niederlassung) an die Niederlassung mit der Bereitstellung des Rechts, dieses Konto durch den Proxy, der vom Filialmanager ausgestellt wurde, oder in der Niederlassung das Recht, Korrespondenz-Konten in anderen Kreditinstituten zu eröffnen (Niederlassungen).

Der Zweig hat das Recht, den Korrespondenzkonten an andere Kreditinstitute (ihre Filialen) zu eröffnen und den Operationen an ihnen durchzuführen, wenn diese Rechte in der Niederlassung an ihn delegiert sind und in der vom Manager ausgestellten Rechtsanwalt widerspiegelt.

1.3. Die Bank - der Korrespondent öffnet die Bank - das Befragende Korrespondenzkonto für den Erhalt der in den Absätzen 6.2 aufgeführten Dokumente (der Form eines Antrags zum Eröffnen eines Kontos, das gemäß Sub-Klausel 1 von Absatz 6.2 erforderlich ist, kann unabhängig von Kreditorganisationen bestimmt werden) , 6.3 von Teil II dieser Verordnung und der Unterzeichnung der Vertragskonten.

1.4. In Übereinstimmung mit dem Verfahren zur Durchführung von Operationen auf Korrespondenzkonten "LORO", "Nostro", das von dieser Verordnung festgelegt wurde, muss eine Vereinbarung zwischen der Bank - dem Befragten und der Bank erreicht werden - der Korrespondent muss erreicht werden:

1) Über das Verfahren zum Erstellen von DPP bei der Durchführung von Abrechnungsvorgängen basierend auf der Dokumentenübertragung zwischen der Bank - dem Befragten und der Bank-Korrespondent;

2) auf die Regeln für den Austausch von Dokumenten (auf dem Papierträger, in Form eines elektronischen Dokuments) und der Form eines Registers der anstehenden Zahlungen mit der Übertragung der erforderlichen Angaben zur Durchführung von Abwicklungsvorgängen, der Methode und der Prozedur für seine Übertragen (auf Papier oder in Form eines elektronischen Dokuments);

3) Bei den Verpflichtungen der Bank - der Auftragnehmer, die Bank an die Absenderbestätigung des umfassenden Betriebs für seine Reflexion auf dem Korrespondenzkonto in der Bank - Befragten und Bank-Korrespondent eines Datums zu senden;

4) Über das Verfahren für die Handlungen der Bank - der Befragte und der Bank-Korrespondent, wenn das Abrechnungsdokument später als der etablierten DPP eingeht, der späte Erhalt oder den Nichterhalt der Bestätigungen zur Kommission des Abrechnungsbetriebs oder in Verbindung mit dem Entsteher höherer Gewalt;

5) Bei den Verpflichtungen der Bank - der Befragte, das Korrespondenzkonto aufzufüllen, um für die auf dieses Konto eingereichten berechneten Unterlagen zu zahlen;

6) auf Rechnungspflicht der Bank - Korrespondent;

7) Zu den Bedingungen der Beendigung des Vertrags, einschließlich des Falls der Nichtverführung der Bank - der Befragte der Verpflichtungen, ihr Konto aufzufüllen;

8) Bei anderen Fragen, die die Berechnungen auf dem Korrespondenzkonto ansprechen.

1.5. Die Operationen an der Abschreibung der Fonds aus dem Korrespondenzkonto "Loro" werden von der Bank durchgeführt - der Korrespondent des Zahlungsantrags der Bank - dem Befragten, der in Übereinstimmung mit den von den regulatorischen Akten erstellten Anforderungen erstellt und dekoriert wurde die Bank Russlands, vorbehaltlich der Angemessenheit der Fonds auf seinem Konto.

Abschreiben von Mitteln ohne Zustimmung der Bank - Der Befragte wird in Fällen von Rechts- oder Kontovertrag gemacht.

1.6. Zahlungsaufträge der Bank - der Befragte, der aufgrund der Insuffizienz der Fonds auf seinem Konto nicht erfüllt werden kann, wird von der Bank zurückgegeben - ein Korrespondent am Tag ihrer Quittung, sofern nicht anderweitig vom Kontovertrag bereitgestellt wird.

Geschätzte Dokumente für unbestreitbare (enttäuschende) Abschreibungen von Fonds aus einem Korrespondenzkonto "Loro" in Abwesenheit oder Insuffizienz auf der Fonds werden von der Bank platziert - ein Korrespondent der entsprechenden Kartendateien von unbezahlten Abrechnungsdokumenten auf das angegebene Bankkonto - der Befragte und werden in der von gesetzlich festgelegten Priorität gezahlt.

Die Bank - Der Korrespondentization benachrichtigt die Bank - der Befragte über die Platzierung unbezahlter Abrechnungsdokumente in der Kartendatei auf das Konto der Bank der Bank - dem Befragten in der Form N 0401075 oder gemäß dem vereinbarten Kenntnis.

Im Falle einer Insuffizienz der Fonds im Korrespondenzkonto der Bank - der Befragten, partielle Zahlung der berechneten Dokumente über die unbestreitbare (Demontage), ist die Entschuldigung der Fonds auf dieselbe Weise wie in Randnrn. 8.10 von Teil I der vorliegenden Verordnung beschrieben.

Unbezahlte Abrechnungsdokumente, die an das Korrespondenzkonto der Kreditinstitution (Niederlassung) auf die unbestreitbare (enttäuschende) Abschreibung der Fonds eingereicht werden, können von den sichern selbst (Empfänger) auf ihrer schriftlichen Anwendung zurückgezogen werden. (Ast).

Rückzugsdokumente für unbestreitbare (enttäuschende) Debatte von Fonds aus den Konten des Zahlers werden von einem Kreditinstitut (Niederlassung) des Zahlers (von der Bank - Korrespondent) an ein Kreditinstitut (Niederlassung) des Refängers (Empfänger) gesendet per Einschreiben mit Mitteilung.

1.7. Die Bank - der Korrespondentum führt einen Betrieb auf dem Korrespondenzkonto "Loro", sofern der Zahlungsanweisung der Bank - der Befragte mit der Einhaltung der von der Bank of Russischen Anforderungen erstellt wird.

1.8. Mit der Umsetzung von Abrechnungsvorgängen auf Korrespondenzkonten "Loro", "Nostro" von der Bank - der Zahlung der Zahlung oder der Bank, kann der Auftragnehmer sowohl die Bank - der Befragte als auch die Bank - der Korrespondent sein.

1.9. Bei der Durchführung von Operationen der Bank - ein Korrespondent für das Korrespondentkonto "Loro", um Geld auf der Anmeldung auf berechnete Kommission oder den Zahlungsanforderungen anzumelden oder zu schreiben, eine Bank an die Bank auszustellen - Befragend bargeld Der DPP ist im Register der bevorstehenden Zahlungen, des Formulars und der Methode der Übertragung (elektronisch oder Papierträger) angegeben, dessen von der Bank - dem Korrespondent und der Bank - der Befragte im Kontovertrag festgelegt wird. Das Register der bevorstehenden Zahlungen (auf Papier) wird von geschätzten Dokumenten angehängt, auf deren Grundlage der Betrieb (außer für das Ausgaberzahl) durchgeführt wird.

1.10. Grundlage für die Umsetzung von Abrechnungsvorgängen auf dem Korrespondenzkonto in der Bank - dem Absender (im Falle der Übertragung eines Rechendokuments auf Papier) sind die ersten Instanzen der Abrechnungsdokumente des Kunden gemäß den eigenen Aktivitäten der Bank - der Befragter und eine Kopie des Zahlungsauftrags der Bank - Der Absender, der auf ihrer Basis basiert, und in der Bank ist der Künstler die erste Kopie des Zahlungsauftrags der Bank - der Absender und die daran angebrachten Exemplare. Kundendokumente und auf der Die eigenen Operationen der Bank - der Absender. Bei der Übertragung von Abrechnungsunterlagen in elektronischer Form an die Dokumente des Tages durch Zustimmung der Parteien werden gedruckte Papierkopien der EPD oder des Registers der durchgeführten EPD aufgestellt.

1.11. Wenn der Executive Operation von der Bank keine Bestätigung der Bank vornimmt - der Auftragnehmer - der Absender am Tag des Geschäftsbereichs des DPP nimmt alle möglichen Maßnahmen (fragt nach Notkanälen - elektronisch, telefonisch, telefax usw.), um den Grund zu ermitteln für den Nichterhalt der Bestätigung. Im Falle eines Berichts der Bank - der Auftragnehmer über die Unmöglichkeit, diesen Abrechnungsbetrieb zu beginnen, ist der Absender verpflichtet, die Zahlung für andere Konten sicherzustellen (offen in der Division der Bank Russlands, in anderen Kreditinstituten (Niederlassungen), oder durch andere Zweige derselben Kreditinstituts).

1.12. Die Schließung des Korrespondenzkontos erfolgt bei der Beendigung des Kontos des Kontos in gesetzlich festgelegten Fällen, den regulatorischen Rechtsakten der Bank Russlands und des Kontovertrags.

1.13. Party-Initiator-Kündigung des Kontovertrags sendet einen schriftlichen Antrag auf die Schließung eines Korrespondenzkontos im Zusammenhang mit der Kündigung des Korrespondenzkontos im Zusammenhang mit der Kündigung des Kontovertrags, der vom Kopf- und Chief Accountant unterzeichnet wurde, der vom Drucken zertifiziert ist Kreditorganisation. Die Anweisung zeigt das Datum der Kündigung des Kontovertrags an.

1.14. Bei der Schließung des Korrespondenzkontos ist der Bilanz der Fonds auf der Grundlage des Zahlungsauftrags der Bank - dem Befragten auf das Korrespondenzkonto (SubAccount) in der Division des Bankennetzes der Bank Russlands oder des Korrespondentenkontos in einem anderen Kreditinstitut aufgelistet (Niederlassung) innerhalb des gesetzlich vorgeschriebenen Zeitraums und der Kontovereinbarung. Gleichzeitig gibt die Bank - der Befragte an die Bank - der Korrespondenten ungenutzter Bareintrittsrekords.

Die Bank - der Korrespondentified unterrichtet die Schließung der Korrespondenzsteuerbehörden und anderer Regierungsbehörden, auf die die Rechtsvorschriften der Russischen Föderation mit den Funktionen der Überwachung der Zahlungen an das Budget, die staatlichen ExtraBudgets-Fonds und den Zollbehörden anvertraut werden.

1.15. Im Falle einer Insuffizienz an Fonds auf dem Korrespondenzkonto (Unterkonto) der Bank des Korrespondenten, offen in der Abteilung des Bankennetzes der Bank Russlands, dem Zahlungsauftrag der Bank - der Befragte für die Rückkehr von Fonds vom Korrespondenzkonto "loro" wird von der Bank gesetzt - ein Korrespondent der entsprechenden Kartendatei von unbezahlten Abrechnungsdokumenten zu seinem Korrespondenzkonto (SubAccount), der in der Division des Bankennetzes der Bank of Russland eröffnet wurde, und wird in bezahlt die Reihenfolge der vorangezeichneten Priorität.

1.16. Wenn ein unbezahltes Abrechnungsdokument für entsprechende Buchhaltungsdokumente vorhanden ist, wird die Rendite von Abrechnungsunterlagen, wenn Sie ein Konto schließen, ähnlich wie in Kapitel 7 von Teil II dieser Verordnung festgelegten Verfahren durchgeführt werden.

1.17. Die Bank - der Korrespondent endet Vorgänge auf dem Korrespondenzkonto "Loro", wenn er den Kontenvertrag nach Erhalt des Antrags der Bank beendet hat - der Befragte auf der Schließung des Korrespondenzkontos oder des Auftretens des Kontos des darin angegebenen Kontovertrags. Alle ansässige an die Bank - der Korrespondent der Abrechnungsdokumente zum Schreiben vom Konto der Bank - der Befragte ist erstattungsfähig, was die Gründe für die Rücksendung angibt: "Return ohne Durchführung in Verbindung mit der Schließung des Korrespondenzkontos."

2.1. Die berechneten Vorgänge des Kreditinstituts zwischen der Kopforganisation und der Niederlassungen sowie zwischen den Niederlassungen (nach dem Text dieses Teils - der Division des Kreditinstituts) eines Kreditinstituts werden durch die Konten der engenten Siedlungen durchgeführt.

Bei den Konten der engenten Siedlungen kann die Abteilung eines Kreditinstituts Zahlungen für alle Bankenabläufe abhalten, die von der Kreditinstitution des Russlands der Bank der Russlands, eine bestimmte Bestimmung der Branche und Regeln für das Erstellen eines Abrechnungssystems eines Kreditinstituts ( Nachfolgend - Intrabank-Regeln) entwickelte sich gemäß den Rechtsvorschriften und den regulatorischen Rechtsakten der Bank Russlands.

2.2. Intrabank-Regeln erfolgen in Form eines gesonderten Dokuments, das von der Exekutivkörper der Kreditorganisation genehmigt ist, und muss Folgendes enthalten:

1) Das Verfahren zum Öffnen, Schließen und Nachfüllen (Erhöhung des Passivkonto-Kontostands) von Konten von kompolierten Siedlungen;

2) das Verfahren zur Identifizierung jedes Teilnehmers an der Berechnung im System der intermittierenden Berechnungen des Kreditinstituts (System von technischen, Telekommunikationsanlagen und organisatorischen Maßnahmen, um die Möglichkeit sicherzustellen, den Abrechnungsabschluss zwischen den Abteilungen der Kreditinstitution) in der Umsetzung von Berechnungen (Wechselkarten mit Signaturen und Druckdruck, die Verwendung von analogen Untertitel in Form von Codes, Kennwörtern, elektronische Unterschrift usw.);

3) Beschreibung des Dokumentenstroms, das Verfahren zum Übertragen und Verarbeiten von Abrechnungsunterlagen während der Vorgänge auf den Konten von intermittierenden Siedlungen sowie der Abfolge von Dokumenten zwischen den Unterteilungen des Kreditinstituts;

4) das Verfahren zum Weiterleiten von Abrechnungsdokumenten;

5) das Verfahren zum Erstellen von DPP bei der Durchführung von Abwicklungsvorgängen basierend auf der Dokumentenverwaltung zwischen den Abteilungen eines Kreditinstituts;

6) das Verfahren zur Durchführung von Abrechnungsvorgängen durch Abteilungen eines Kreditinstituts in der Umverteilung der Fonds;

7) das Verfahren für die tägliche Versöhnung von Berechnungen zwischen den Abteilungen des Kreditinstituts über die Berichte der engen Siedlungen und der Umverteilung der Fonds;

8) Das Verfahren für die Maßnahmen der Kreditinstitutionen während des Erhalts eines Abrechnungsdokuments für die Zahlung der vom DPP festgelegten Zahlung der Zahlung, der späten Erhalt oder den Nichterhalt von Bestätigungen der Kommission des berechneten Betriebs aus technischen Gründen oder im Zusammenhang mit der Entstehung von höherer Gewalt;

9) Andere Themen für Siedlungen innerhalb des Kreditinstituts.

2.3. Jede Abteilung eines Kreditinstituts sollte über eine eindeutige Zahl verfügen, die nicht mehr als vier Zeichen im Abrechnungssystem einer Kreditorganisation enthält, um sie als Mitglied der Berechnungen zu identifizieren, die auf dem persönlichen Berechnung zu den von der Division entdeckten Rahmenberechnungen angegeben wird der Kreditinstitution.

2.4. In Ermangelung eines Korrespondenz-Subaccounts in der Bank Russlands und der Korrespondenzkonten in anderen Kreditinstituten führt eine Niederlassung alle berechneten Vorgänge durch die Berichte von zusammengebotenen Siedlungen, die in den Abteilungen des Kreditinstituts mit Korrespondenzkonten (SubAccount) in der Bank of Russland. Darüber hinaus kann der Zweig die Berichte von interienten Siedlungen in anderen Zweigen der Kreditinstitution öffnen, wenn sie durch die Regeln für den Bau und den Betrieb des Abrechnungssystems des Kreditinstituts vorgesehen ist.

2.5. Im Falle einer Insuffizienz an Mittel in den Berichtsbereich der Division der Kreditorganisation werden die Verzweigungsdokumente mit nur energienten Abrechnungskonten in der entsprechenden Datei mit unbezahlten Abrechnungsdokumenten auf das Korrespondenzkonto (SubAccount) in die entsprechende Datei von unbezahlten Abrechnungsdokumenten eingelegt. der Kreditinstitution (Niederlassung) der offenen (n) in der Abrechnungsabteilung Netzwerkbank Russlands.

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