Zahlungsauftrag der Kontoinhaber (nachfolgend Zahler genannt) an die Adresse der ihn bedienenden Bank, die mit einem Abrechnungsdokument in der festgelegten Form erstellt wird, einen bestimmten Geldbetrag auf das Konto des Kontoinhabers überweist vom Zahler angegebenen Empfänger, unabhängig davon, bei welcher Bank der Empfänger ein Girokonto eröffnet hat.
Sie können Zahlungsauftragsformulare herunterladen von unserer Webseite.
Wir füllen die Details des Zahlungsauftragsformulars wie folgt aus:
1. Name des Abrechnungsdokuments (1) (Zahlungsauftrags-Nr.) wird über dem Feld "Betrag in Worten" angezeigt.
Zahlungsauftragsnummer (3) durch Zahlen gekennzeichnet. Die Nummerierung wird ab dem neuen Jahr auf Null zurückgesetzt und beginnt von vorne. Wenn die Nummer des Zahlungsauftrags mehr als drei Stellen hat, dann bei Zahlungen über das System Abrechnung und Bargeld werden alle Zahlungsbelege durch die letzten drei Ziffern identifiziert, und dies sollte nicht die Ziffern "000" sein.
2. Im Feld (2) des Zahlungsauftragsformulars ist das Formular des Zahlungsauftrags angegeben. V dieser Fall dies ist die Formularnummer 0401060 - das Standardformular des Zahlungsauftragsformulars.
3. Im Feld (101) das Zahlungsauftragsformular gibt den Status des Steuerpflichtigen an. Wird bei der Steuerüberweisung ausgefüllt (weitere Felder zur Steuerzahlung siehe Punkt 12). Dies sind zweistellige Nummern, die durch die Anordnung des russischen Finanzministeriums vom 24. November 2004 genehmigt wurden. N 106-n .. Beispielsweise gibt eine Organisation oder ein einzelner Unternehmer die Nummer 14 bei der Überweisung der UST- und Versicherungsbeiträge an die Pensionskasse an.
4. Im Feld „Datum“ (4) des Zahlungsauftragsformulars wird das Datum des Zahlungsauftrags in einem von zwei Formaten angegeben: in Zahlen im Format TT.MM.JJJJ (z. B. "06.10.2009") oder Datum und Jahr in Zahlen und die Monat in Worten (z. B. "06. Oktober 2009" ).
5. Im Feld „Zahlungsart“ (5) das Zahlungsauftragsformular ist mit "Post" bzw. "Telegraph" anzugeben, wenn Zahlungen per Post bzw. Telegraf erfolgen. Wenn Zahlungen geleistet werden elektronisch, dann geben wir "elektronisch" an. Andernfalls müssen Sie das Feld nicht ausfüllen (z. B. wenn Zahlungen innerhalb der Organisation erfolgen).
6. Im Feld „Betrag in Worten“ (6) das Zahlungsauftragsformular mit einem Großbuchstaben gibt den Betrag der Zahlung in Worten an. Die Wörter „Rubel“ und „Kopeke“ werden unabhängig von der Schreibweise nicht abgekürzt. Pennies sind in Zahlen angegeben. Wenn der Zahlungsbetrag ganz ist, dh keine Kopeken enthält, können die Kopeken weggelassen werden; in diesem Fall wird im Feld "Betrag" nach dem Zahlungsbetrag das Zeichen "=" angezeigt.
7. Im Feld „Betrag“ (7) des Zahlungsauftragsformulars ist der Zahlungsbetrag bereits in Zahlen angegeben und Rubel von Kopeken sind durch einen Bindestrich getrennt. Wenn der Zahlungsbetrag in ganzen Rubel angegeben ist, werden die Kopeken wie oben angegeben mit dem "="-Zeichen gekennzeichnet.
GASTHAUS (60) - Kennzahl Steuerzahler. Zum Einzelpersonen eine 12-stellige TIN wird angegeben, für Rechtspersonen- 10-Bit.
Kontrollpunkt (102) - Code des Grundes der Registrierung. Vom Finanzamt am Ort der Registrierung einer Organisation zugeordnet. Einzelpersonen und Einzelunternehmer haben keinen Kontrollpunkt, daher tragen sie "0" in dieses Feld ein.
Zahler (8) - Name der zahlenden Person. Füllen Sie dieses Feld genau so aus, wie es auf der Bankkarte des Zahlers angegeben ist.
Zählen. Nein. (9) - Nummer des Girokontos des Zahlers.
9.alles Notwendige Bankverbindung des Zahlers:
Bank des Zahlers (10) - Es wird der vollständige Name der Bank des Zahlungspflichtigen mit Angabe der Stadt angegeben, in der sich die Bank befindet.
BIK (11) - die Bankleitzahl der Bank des Zahlers wird angegeben.
Zählen. Nein. (12) - Es wird die Nummer des Korrespondenzkontos der Bank des Begünstigten angegeben, das von dieser Bank beim Institut der Bank von Russland eröffnet wird.
10. Im Zahlungsauftragsformular sind alle Angaben zur Bank des Begünstigten ähnlich und werden entsprechend den Daten der Bank ausgefüllt, an die der Zahler Geld überweist: (13), (14), (15) .
11. Ausfüllen Empfängerfelder in Form eines Zahlungsauftrags:
GASTHAUS (61) , Kontrollpunkt (103) , Empfänger (16) , Zählen. Nein. (17) wir füllen in gleicher Weise (siehe Punkt 9) nur auf Grundlage der Daten des Empfängers aus.
Art der Op. (18) - Die Betriebsart wird angezeigt. In diesem Fall setzen wir "01" - dies ist die Bankleitzahl der Zahlung per Zahlungsauftrag.
Zahlungsfrist. (19) - Zahlungsfrist. Dieses Feld wird erst auf Anweisung der Bank of Russia ausgefüllt.
Name pl. (20) - der Codezweck der Zahlung wird angegeben. Dieses Register wird erst auf Anweisung der Bank von Russland ausgefüllt.
Ocker. Bretter. (21) - die Zahlungsreihenfolge wird angegeben. Hat eine eigene Nummerierung:
1- Aufzählung Geld auf Ersatz von Gesundheitsschäden und auf Unterhaltsforderung;
2- Überweisung von Mitteln für Zahlungen für Arbeitsentgelt, Zahlung von Leistungen und Entgelt
3- diese Zahl wird nicht verwendet;
4- Zahlungen an das Budget und während außerbudgetäre Mittel: Steuern, Staat. Pflichten, Strafen.
5- Überweisung von Mitteln gemäß Exekutivdokumenten, die die Erfüllung anderer Anforderungen vorsehen;
6- Abrechnungen mit Lieferanten;
Code (22) erst auf Anweisung der Bank von Russland abgeschlossen
Res. Gebiet (23) ist reserviert und befüllt gemäß Vorschriften zugewiesen von der Bank von Russland
12. Danach werden in einer Zeile 5 Felder angezeigt, die ausgefüllt werden sollen Steuerzahlung(Formular 104-110). Ausgefüllt nach Angabe des Status des Steuerpflichtigen (siehe Abschnitt 3). Formularzuordnung (von links nach rechts):
KBK (104) - Code Budgetklassifizierung... Dabei handelt es sich um einen 20-stelligen Code, der je nach Einkommensklassifikation angegeben wird.
OKATO-Code (105) ist der Code Finanzamt.
Zahlungsgrundlage (106) - der Code eines der Zahlungsgründe wird angegeben (zwei Großbuchstaben). Insgesamt sind es 11 davon.
Besteuerungszeitraum (107) - das Datum der Steuerüberweisung oder die Häufigkeit der Steuerzahlung wird angegeben.
Dokumentnummer (108) - dieses Feld wird auf Antrag des Finanzamtes zur Zahlung von Steuern ausgefüllt. Bei Zahlung laufender Zahlungen wird Null gesetzt.
Datum des Dokuments (109) - das Datum der Einreichung der Vorauszahlung oder der Erklärung beim Finanzamt ist angegeben.
Zahlungsart (110) - Es gibt drei Arten: NS - Zahlung von Steuern und Abgaben; ВЗ - Zahlung der Gebühr; UP-Verzollung.
13. Im Feld „Zahlungszweck“ (24) das Zahlungsauftragsformular muss enthalten:
Zahlungszweck (z.B. Vorauszahlung; Endabrechnung usw.)
Name der Waren, erbrachten Dienstleistungen, Arbeiten (z. B. für Möbel; für Installation usw.);
Zahlen, Daten Handelsdokumente und Verträge;
Das Datum, an dem die Gelder überwiesen werden;
Steuer (zugewiesen) in einer separaten Zeile oder angeben, dass keine Steuer gezahlt wird);
14. Im Feld M.P. (43) das Zahlungsauftragsformular ist gestempelt, ohne Druck auf dieses Feld wird mit einem Stift "b / p" geschrieben.
Im Feld "Unterschriften" (44) die Anzahl der Unterschriften darf nicht mehr als zwei betragen, zwei werden in den Fall gestellt, wenn die Organisation Hauptbuchhalter... Vorausgesetzt, beide Unterschriften sind auf einer Bankkarte beglaubigt.
Im Feld "Banknoten" (45) der Stempel der Bank und die Unterschrift des zuständigen Testamentsvollstreckers und das Datum werden gesetzt.
15. Obere Felder „Zugang. an die Zahlungsbank." (62) und „Vom Konto abgebucht. Bretter." (71) werden bei der Bank selbst ausgefüllt. Im ersten Feld gibt der Ausführende das Datum der Zustellung des Zahlungsauftrags an die Bank und im zweiten Feld das Datum der Abbuchung vom Konto des Zahlers an.
Auf der Bühne moderne Entwicklung Waren-Geld-Beziehungen in Russische Föderation führende Positionen sind zu Recht besetzt Zahlungsanweisungen(bei bargeldlosen Finanzausgleichen, verschiedene Übersetzungen usw).
Definition
Die Definition von "Zahlungsauftrag" bezeichnet ein Dokument, mit dessen Hilfe der Inhaber des Girokontos dem Finanzinstitut einen Auftrag zur Ausführung erteilt Geldüberweisung auf ein anderes angegebenes Konto.
Dank dieser Option können Sie Zahlungen für erhaltene Waren oder Dienstleistungen leisten, Vorauszahlungen leisten, zurückgeben geliehene Mittel, staatliche Rechnungen und andere verschiedene Beiträge bezahlen. Apropos in einfachen Worten, jede rechtliche Möglichkeit des Kapitalverkehrs kann vollumfänglich gewährleistet werden.
Das betreffende Dokument in verpflichtend müssen streng nach dem vom Finanzministerium entwickelten Verfahren erstellt werden, da der Zahlungsauftrag einer automatischen Verarbeitung unterliegt. Dabei ist es unerheblich, ob der Zahlungsauftrag in Papierform oder über das Internet übermittelt wurde.
Es ist notwendig, sich an eine wichtige Nuance zu erinnern: das Formular wird als "komplex" kategorisiert... Seine Entwicklung wurde von der Zentralbank der Russischen Föderation durchgeführt und durch Bundesgesetze genehmigt. Aus diesem Grund können wir über die Notwendigkeit sprechen, verschiedene Fehler, Druckfehler und Korrekturen unbedingt auszuschließen, da der Preis für einen solchen Fall sehr hoch sein kann. Dies gilt insbesondere, wenn es um Steuerzahlungen geht.
Zukünftige Zahlungsdetails und alles notwendige Informationen diesbezügliche Angaben werden an speziell dafür vorgesehenen Stellen des Formulars angezeigt. Die meisten Informationen muss in verschlüsselter Form angezeigt werden.
Darüber hinaus ist darauf zu achten, dass der Code für alle Prozessbeteiligten ausnahmslos gleich ist, nämlich:
- für den Zahler selbst;
- direkt für ein Finanzinstitut (unabhängig von der Region, in der die Bank ansässig ist);
- für den Empfänger der Geldüberweisung.
Dies bietet eine einzigartige Möglichkeit, Zahlungsaufträge im elektronischen Dokumentenfluss automatisch zu berücksichtigen.
Normative Akte
Alle Fragen zum Verfahren zur Erstellung eines Zahlungsauftrags sind in solchen angegeben Vorschriften, wie:
- Anhang Nr. 1-3 zur Regelung Nr. 383-P, genehmigt Die Zentralbank RF im Juni 2012.
Obwohl diese Liste nicht vollständig ist, enthält sie alle notwendigen Vorschriften, dank derer Sie das betreffende Dokument genau erstellen können.
Füllung
Auf dem angegebenen Muster des fraglichen Dokuments hat jede Zelle eine bedingte Nummer, um ihre Anzeige zu erleichtern und Informationen zu seiner Entstehung klären.
Es ist unbedingt darauf zu achten, dass die im Jahr 2012 aktualisierte aktuelle Form der jeweiligen Bestellung angewendet wird. Neue Form Anweisungen wurde durch Anhang 2 der Verordnung genehmigt Von der Zentralbank RF vom Juni 2012.
Es reicht aus, die Nummer zu überprüfen, die im oberen rechten Teil des Dokuments angezeigt wird. Darüber hinaus spielt es keine Rolle, für wen genau die Mittel bestimmt sind, die mit dem betreffenden Dokument überwiesen werden, die Nummern sind identisch - 0401060 (sie gilt noch heute).
Kommen wir zu Bildung der Zahlungsauftragsfelder in der Reihenfolge.
| Feldnummer | Was muss angegeben werden |
|---|---|
| 3 | Die Nummer selbst wird direkt angezeigt. Der Zahler muss die Nummer des Zahlungsauftrags streng nach der persönlichen internen Nummerierung angeben. Einzelpersonen dürfen von einem Finanzinstitut eine Nummer angeben. Außerdem ist zu beachten, dass nicht mehr als 6 Zeichen angezeigt werden dürfen. |
| 4 | Das Datum wird angezeigt. Die Eingabe erfolgt im Format: Tag / Monat / Jahr (zB 01.12.2016). Wenn kompiliert in in elektronischer Form das Datum wird automatisch generiert. |
| 5 | Eine Art Zahlung. Sie müssen wählen, wie die Zahlung erfolgen soll: Eilauftrag"," Per Telegraph "oder mit der russischen Post. Wenn es sich um eine Überweisung über eine Kundenbank handelt, muss ein codierter Indikator angegeben werden, der von einem Bankinstitut gesetzt wird. |
| 6 | Die Größe wird angezeigt (nur in Worten). Es ist notwendig, den Betrag in Rubel mit einem Großbuchstaben anzugeben (Sie können ihn nicht reduzieren) und die Kopeke in Zahlen schreiben (außerdem kann das Wort „Kopeke“ nicht abgekürzt werden). Es ist möglich, keinen Cent einzugeben, wenn es sich um den gesamten Betrag handelt. |
| 7 | Sie müssen den Betrag angeben. Gelder werden in Zahlen übertragen. Achten Sie darauf, die Rubel durch das Symbol - von den Kopeken zu trennen. In Abwesenheit von Kopeken wird das Symbol = nach den Rubel platziert. Es dürfen keine anderen Anzeichen vorhanden sein. Um eine Zahlung anzunehmen, muss der Betrag mit dem in Feld 6 angegebenen Betrag übereinstimmen. |
| 8 | Der Zahler ist angegeben. Juristische Personen müssen zwingend eine abgekürzte Version des Firmennamens anzeigen und juristische Adresse... Bei Einzelpersonen geben sie ihre vollständigen Initialen, ihre Adresse und zusätzlich eine Art der unternehmerischen Tätigkeit an. |
| 9 | Die Kontonummer wird angezeigt. Dies bedeutet eine 20-stellige Kombination der Girokontonummer des Zahlers. |
| 10 | Gibt das Bankinstitut des Zahlers an. Es ist notwendig, den vollständigen oder abgekürzten Namen des Finanzinstituts und die Stadt, in der es sich befindet, anzugeben. |
| 11 | Informationen zur BIK sind angegeben. Es bedeutet einen Identifikationscode im Besitz von Finanzinstitution der Zahler (Sie können dies anhand des Verzeichnisses der Abwicklungsteilnehmer über die Zentralbank der Russischen Föderation herausfinden). |
| 12 | Die Nummerierung des Korrespondenzkontos wird angezeigt. Wenn der Zahler in der Bilanz der Bank der Russischen Föderation (serviced) oder ihrer Unterabteilung aufgeführt ist, muss das Feld nicht ausgefüllt werden. Stellen Sie andernfalls sicher, dass die Unterkontonummer angezeigt wird. |
| 13 | Das Finanzinstitut des Zahlungsempfängers ist angegeben. Dies bedeutet die Anzeige des Namens der Bank und ihres Standorts, an den die Gelder gesendet werden. |
| 14 | Der BIC der Bank des Begünstigten wird angezeigt. Informationen werden ähnlich wie in Feld 11 angezeigt. |
| 15 | Die Unterkontonummer der Partei des Empfängers sollte angegeben werden. Wenn Gelder an einen Kunden der Bank der Russischen Föderation überwiesen werden sollen, kann das Feld leer gelassen werden. |
| 16 | Es werden Informationen zur Empfängerseite angezeigt. Die juristische Person muss mit vollem oder abgekürztem Namen angegeben werden und Einzelunternehmer- ihre vollständigen Initialen, Art der Tätigkeit. |
| 17 | Zeigt die Nummer des Empfängers an. Es bedeutet die 20-stellige Kontokorrentnummer des unmittelbaren Adressaten. |
| 18 | Die Betriebsart ist angegeben. Es ist zu beachten, dass der von der Zentralbank der Russischen Föderation für alle Zahlungsaufträge ausnahmslos angenommene Code der Standard ist - 01. |
| 19 | Übertragungszeitraum. Das Feld muss nicht ausgefüllt werden. |
| 20 | Der Zweck der Übertragung ist angegeben. |
| 21 | Die Zahlungsreihenfolge wird angezeigt. Es ist notwendig, die Zahl von 1 bis 6 einzugeben: die Warteschlange in strikter Übereinstimmung mit Artikel 855 Bürgerliches Gesetzbuch RF. Die Zahl 3 wird oft verwendet (d.h. die Zahlung von Steuern, Löhne und andere Beiträge) und 6 (Zahlungen für den Kauf von Waren oder Dienstleistungen leisten). |
| 22 | Es ist notwendig, den UIN-Code anzuzeigen. Für juristische Personen wird eine 20-stellige Nummer und für natürliche Personen eine 25-stellige Nummer festgelegt. |
| 23 | Reserve wird angezeigt. Es muss leer bleiben. |
| 24 | Sie müssen den Verwendungszweck der Zahlung erneut angeben. Es sollte angegeben werden, wofür genau die Geldüberweisung durchgeführt wird: der Name des Produkts, die Art der Dienstleistung und das Datum des Vertragsabschlusses. Darüber hinaus ist es nicht erforderlich, die Mehrwertsteuer auszuweisen, aber es ist besser, auf Nummer sicher zu gehen. |
| 43 | Es ist notwendig, den Stempel des Zahlers anzubringen. In diesem Fall sprechen wir von der Papierversion der Dokumentation. |
| 44 | Unterschriften sind angegeben. In der Papierversion ist der Zahler verpflichtet, eine persönliche Unterschrift anzubringen, die auf der bei der Registrierung bereitgestellten Karte übereinstimmt. |
| 45 | Eine Bankmarke wird gesetzt. In Papierform müssen die Bankinstitute des Absenders und des Empfängers obligatorisch die Siegel und Unterschriften der Verantwortlichen anbringen. Wenn es sich um die elektronische Version handelt, muss der Zeitpunkt der Übertragung angegeben werden. |
| 60 | Die TIN des Zahlers wird angezeigt, die 12 Ziffern (für natürliche Personen) und 10 - für juristische Personen umfasst. Bei fehlender TIN für Einzelpersonen müssen Sie "0" eingeben. |
| 61 | Die TIN des direkten Empfängers wird angezeigt. In strikter Übereinstimmung mit Feld 28. |
| 62 | Gibt den Zeitpunkt des Eingangs der Überweisung an finanzielle Resourcen bei einem Finanzinstitut. Lieferung ausschließlich von einem Bankinstitut. |
| 71 | Die Ladezeit wird angezeigt. Muss auch vom Finanzinstitut angebracht werden. |
| 101 | Der Status des Direktzahlers wird angezeigt. Es ist notwendig, einen Code von 01 bis 20 einzugeben, der die Identität der Person oder des Unternehmens, die die Geldüberweisung durchführt, vollständig bestätigt. Liegt das Code-Mapping im Bereich von 09 bis 14, dann muss das Feld 22 oder 60 mit den notwendigen Informationen ausgefüllt werden. |
| 102 | Es werden Informationen zum Checkpoint des Zahlers eingegeben. Dieser Code umfasst 9 Ziffern. |
| 103 | Informationen zum Prüfpunkt des Empfängers werden angezeigt. Beinhaltet 9 Stellen und muss je nach Zuordnung angegeben werden. Es ist zu beachten, dass die ersten 2 Ziffern keine Nullen enthalten dürfen. |
| 104 | Informationen zum KBK werden angezeigt. Diese Innovation wurde 2016 eingeführt. Dieser Code der Haushaltsklassifizierung spiegelt die Art des Gewinns des Haushalts der Russischen Föderation wider: staatliche Abgaben, Steuern und Versicherungsprämien, Handelsgebühren und so weiter. |
| 105 | Es ist notwendig, Informationen zum OKTMO-Code einzugeben. Die Notwendigkeit, es anzuzeigen, erschien 2014, um OKATO zu ersetzen. Gemäß der allgemein anerkannten Klassifikation müssen in diesem Feld 8 oder 11 Ziffern eingegeben werden, die in einer bestimmten Region vergeben wurden. |
| 106 | Grundlage der Übersetzung. Der Code enthält mehrere Symbole und zeigt verschiedene Zahlungsgründe an, z. B. OT - Zahlung gestundeter Verbindlichkeiten, DE - eine Zollanmeldung. 2016 wurden mehrere neue Symbolcodes direkt aus den Gründen des Zahlungsauftrags eingeführt. Wenn in der Liste der Codes nicht die Zahlungsart angezeigt wird, die an das Budget geleistet wird, wird im Feld 0 angezeigt. |
| 107 | Gibt den Wert des Steuerzeitraums an. Mit anderen Worten, die Regelmäßigkeit der Steuerzahlungen sollte angezeigt werden: MS – monatlich, CV – höchstens einmal im Quartal, PL – einmal alle 6 Monate, GD – höchstens einmal pro Kalenderjahr. Nach der symbolischen Anzeige von Informationen müssen Sie das Datum angeben. Bei der Zuweisung einer Zahlung nicht an die Steuerbehörde, sondern an die Zollbehörde ist die Angabe des entsprechenden Codes erforderlich. |
| 108 | Die Nummerierung der Grundlage des Zahlungsauftrags ist angegeben. Ab Ende März 2016 sollte in diesem Feld die Dokumentationsnummer angezeigt werden, auf deren Grundlage die Überweisung erfolgt. Das Dokument sollte in Abhängigkeit von dem in Feld 107 eingegebenen Code ausgewählt werden. Wird im 7. Feld TP oder ZD angezeigt, so wird in dieser Spalte "0" eingetragen. |
| 109 | Es ist notwendig, Informationen zum Datum der Erstellung des Dokuments einzugeben, auf dessen Grundlage die Geldüberweisung durchgeführt wird. Der Wert hängt direkt vom 108-Feld ab. Steht im vorherigen Feld eine "0", müssen Sie diesen Wert auch hier markieren. |
| 110 | Es werden Informationen zur Zahlungsart eingegeben. Das Verfahren zur Angabe von Informationen wurde 2015 geändert. Dieses Feld muss nicht ausgefüllt werden, da 104 den BCF anzeigt. |
Bei der Bildung des betrachteten Zahlungsauftrags ist unbedingt auf diese Anforderungen aufzubauen.
An welche Nuancen sollte man sich erinnern
Häufig muss das betreffende Dokument in 4 Kopien erstellt werden und:
- Erste muss beim Abschreiben bei einem Finanzinstitut des Direktzahlers verwendet werden und geht dann in die tägliche Dokumentation der Bank ein;
- Sekunde eine Kopie ist für die direkte Überweisung auf das Konto des Begünstigten bei seinem Finanzinstitut erforderlich, muss in den Tagesbüchern des Bankinstituts des Begünstigten aufbewahrt werden;
- Dritter eine Kopie muss die Banktransaktion zusammen mit einem Auszug aus dem Direktkonto des Empfängers (bei seinem eigenen Finanzinstitut) vollständig bestätigen;
- letzte, vierte eine siegelpflichtige Kopie ist als Bestätigung der Annahme der Überweisung zur weiteren Ausführung an den Direktzahler zurückzusenden.
Zu beachten ist, dass ein Finanzinstitut einen Zahlungsauftrag auch dann annehmen kann, wenn auf dem Girokonto des Zahlers nicht genügend Geld vorhanden ist. Die Ausführung erfolgt jedoch erst, nachdem das Konto aufgefüllt wurde.
Beantragt der Zahler bei einem Kreditinstitut Auskunft über den Stand der Auftragsausführung, so ist ihm eine ausführliche Antwort zu geben. innerhalb von 1 Kalendertag.
Auf der Grundlage des Vorstehenden können wir mit Sicherheit sagen, dass es trotz der Komplexität der Erstellung des fraglichen Dokuments ausreicht, alle Nuancen einzuhalten, und dann sollten keine Probleme auftreten.
Nach den Rezensionen derer zu urteilen, die dieses Dokument bereits kennengelernt haben, ist es nur am Anfang schwierig, beim Umformen ist alles einfach.
Das Ausfüllen eines Zahlungsauftrags im 1C Simplified-Programm wird unten dargestellt.
Laden Sie ein Musterzahlungsauftragsformular und ein Nachschlagewerk mit OKTMO-Codes herunter
Musterformular für das Zahlungsauftragsformular genehmigt durch die Verordnung 383-P der Bank von Russland vom 19. Juni 2012 "Über die Regeln für den Geldtransfer".
BuchSoft füllt dieses Formular des Zahlungsauftragsformulars automatisch unter Berücksichtigung der Vorgaben zur Codierung des Zahlungszwecks aus!
Eine neue Version Allrussischer Klassifikator der Gemeindegebiete (OKTMO) OK 033-2013 (in acht Bänden):
Veränderungen im Jahr 2018 Veränderungen im Jahr 2017
Voraussetzungen für Moskau:
Bank des Zahlungsempfängers: Hauptabteilung der Bank von Russland für den Zentralen Föderationskreis;
BIK der Bank des Zahlungsempfängers: 044525000;
Empfängerkonto: 40101810045250010041
Details für die Region Moskau:
Bank des Zahlungsempfängers: Hauptdirektion der Bank von Russland für den Zentralen Föderationskreis
BIK der Bank des Begünstigten: 044525000;
Empfängerkonto: 40101810845250010102
Änderungen im Jahr 2015
Feld 110
Ab 1. Januar ab Steuerzahlungen ausgeschlossene Variable "110", die den Indikator für die Zahlungsart "PE" - Zahlung einer Strafe angibt; "PC" - Zahlung von Zinsen; "0" - Zahlung von Steuern, Steuervorauszahlungen.
Der Indikator wird als optional anerkannt, da er die in den 14-17. Stellen des BCK enthaltenen Informationen dupliziert, die die Zahlung identifizieren:
- 1000 - Steuer oder Beitrag;
- 2000 - Strafen und Zinsen;
- 3000 - gut.
Feld 108
Das Verfahren zum Ausfüllen des Feldes 108 "Nummer des Dokuments, das der Zahlung zugrunde liegt" wurde geändert. Die Änderungen betrafen nicht nur Zahlungen mit dem Status des Zahlers - "03", "16", "19", "20" (in Feld 101 angegeben). In anderen Fällen, wenn die Angabe des Zahlungsgrunds von Bedeutung ist, ist Folgendes anzugeben:
- "DE" - die letzten 7 Ziffern der Nummer der Zollanmeldung (Seriennummer);
- "PO" - die Nummer des Zolls Einzahlungsschein;
- "CT" - die letzten 7 Ziffern der Zollanmeldungsnummer (Seriennummer);
- "ID" - Nummer Ausführungsdokument;
- "IP" - die Nummer des Inkassoauftrags;
- "TU" - die Nummer des Antrags auf Zahlung von Zollzahlungen;
- "DB" - die Nummer des Dokuments über die finanziellen und wirtschaftlichen Aktivitäten der Zollbehörden;
- "IN" - die Nummer des Sammlungsdokuments;
- „KP“ ist die Nummer der Kooperationsvereinbarung, wenn große Zahler die Gesamtzahlungen zentral bezahlen;
- "00" - 0.
Bei der Angabe der Nummer des entsprechenden Dokuments wird das "N"-Zeichen nicht angebracht.
Änderungen der Gesetzgebung wurden durch Beschluss des russischen Finanzministeriums vom 30. Oktober 2014 N 126n Anhang 4 eingeführt.
Änderungen im Jahr 2014
Ab dem 1. Januar müssen alle Unternehmen neue Zahlungsaufträge für Steuern und Versicherungsprämien ausfüllen. Finanzministerium vorbereitet neue Bestellung im Entwurf einer Verordnung auf Regulation.gov.ru veröffentlicht. Sie ersetzt ab dem neuen Jahr die bisherige Bestellnummer 106n vom 24.11.04.
Seit 2014 muss anstelle des OKATO-Codes ein Code des neuen Allrussischen Klassifikators der Gemeindegebiete (OKTMO) in Zahlungsaufträge eingefügt werden. OKMO-Codes bestehen wie OKATO aus 11 Zeichen. Die ersten beiden Ziffern stimmen im neuen und alten Code überein und der Rest ändert sich. Finanzministerium wird bald freigeben neues Verzeichnis Codes. Aber bis Ende des Jahres ist es sicherer, bei Ihrer Inspektion zu klären, welche Codes Sie nach dem 1. Januar in Zahlungskarten eingeben müssen.
Außerdem ändert sich die Bezeichnung der Zahlungsart (Feld 110 des Zahlungsauftrags). Jetzt gibt es 11 Arten von Zahlungen: NS - Zahlung von Steuern oder Abgaben, ВЗ - Zahlung von Beiträgen usw. Bei diesen Angaben treten ständig Fehler auf. Ab dem neuen Jahr wird es nur noch drei Zahlungsarten geben. Dies sind PE - Zinszahlung, LC - Zinszahlung und 0 - in allen anderen Fällen. Das heißt, bei der Überweisung von Steuern, Gebühren, Beiträgen, Bußgeldern und anderen Zahlungen muss 0 festgelegt werden. Dadurch gibt es viel weniger Verwirrung bei den Zahlungsarten.
Außerdem wird ab dem neuen Jahr eine neue Voraussetzung in den Zahlungen für Steuern und Beiträge erscheinen - eindeutiger Identifikator Rückstellungen, die jeder Zahlung an das Budget zugewiesen werden. Einige Banken verlangen, dass Sie es jetzt eingeben, aber bisher ist es nicht erforderlich. Ab dem 1. Januar muss die UIN bei allen Steuern, Bußgeldern und anderen Überweisungen an die Aufsichtsbehörde als erster in das Feld "Zahlungszweck" eingetragen werden. Bis zu diesem Zeitpunkt sollten die Inspektionen die Unternehmen informieren neuer Code... Der Föderale Steuerdienst Russlands geht davon aus, dass diese Informationen von der Aufsichtsbehörde an den Ständen der Steuerbehörden ausgehängt werden. Am Ende des Jahres lohnt es sich, bei Ihrer Inspektion nachzufragen, ob sie Informationen zu den neuen Requisiten veröffentlicht hat.
Buchsoft-Programme: Modul "Bank und Kassierer"
Zweck des Moduls "Bank und Kasse"
Dieses Modul ist für die Abrechnung aller Bankgeschäfte, Erstellung und Druck von Bankzahlungsaufträgen, Bankaufträgen, Vorabmeldungen.
Kontrolle über Konto- und Kassenbestände
Das Modul "Bank und Kassierer" ermöglicht für das ausgewählte Datum die Anzeige des Anfangs- und Endsaldos des Kontos, wodurch Sie die Daten visuell mit dem Kontoauszug überprüfen können.
Verwenden eines Filters
Bankdaten in Form eines Programms können für einen ausgewählten Zeitraum, innerhalb bestimmter Beträge, nach dem Kontext des Inhalts der Operation, nach dem ausgewählten analytischen Namen usw. angezeigt werden.
Getrennte Buchhaltung für mehrere Banken
Wenn der Benutzer mehrere Girokonten geöffnet hat, können Sie mit dem Programm für jedes Konto separat eine separate Buchhaltung führen sowie Saldenbelege für alle Banken gemeinsam erstellen.
Praktische Anleitungen
Bei der Einrichtung von Geschäften in der Bank wird ein mehrstufiges Kontrahentenverzeichnis verwendet, das eine Baumstruktur aufweist. Das Verzeichnis der Auftragnehmer und das Verzeichnis der Mitarbeiter verfügen über die notwendigen Suchfunktionen und enthalten alle notwendigen Informationen zur automatischen Befüllung Primärdokumente... In der Bank können Sie das Zahlungszweck-Nachschlagewerk verwenden, in dem Sie typische Belege und Zahlungscodes hinterlegen können.
Zahlungszweckcodierung im Zahlungsauftrag
Eine der schwierigsten Aufgaben bei der Erstellung von Zahlungsaufträgen ist die korrekte Bildung der Codierung des Zahlungszwecks bei der Zahlung von Steuern und Gebühren. Der Vorteil des Moduls „Bank“ besteht darin, dass im Verzeichnis „Zahlungszweck“ eine Codezeile zum Zwecke der Zahlung bei der Zahlung von Steuern oder Zollzahlungen erstellt werden kann (gemäß der Anforderung der Verordnung des Ministeriums der Russischen Föderation für Steuern und Abgaben, der Staatliche Zollausschuss der Russischen Föderation, das Finanzministerium der Russischen Föderation, vereinbart mit der Bank von Russland vom 3. März 2003 Nr. BG-3-10 / 98/197 / 22n „Bei Genehmigung der Regeln für die Angabe von Informationen in den Bereichen Abrechnungsdokumente für die Übertragung von Steuern, Gebühren und anderen obligatorischen Zahlungen an Budgetsystem Russische Föderation").
Beziehung zu anderen Funktionen
Wird der Abschnitt "Bank und Kasse" zusammen mit den übrigen Modulen gekauft, so werden die Daten aus der Einkaufsabrechnung, aus den Lohnsteuer- und Lohnsteuerformularen automatisch an Bank und Kasse übermittelt. Auch die Daten der Bank und der Kasse sind mit dem Journal verbunden. geschäftliche Transaktionen(im Programm "Buchsoft: Enterprise" und nicht nur).
Erfahren Sie mehr über die Funktionen Buchsoft-Programme im Bereich Bank kann in der Anleitung des heruntergeladenen Programms nachgelesen werden.
Wir wünschen Ihnen eine angenehme Arbeit!
So gelten seit 2016 neue Regeln für das Ausfüllen von Zahlungsaufträgen. In diesem Artikel finden Sie einen Zahlungsauftrag mit einer Aufschlüsselung aller Felder. Mit unserem Muster können Sie 2016 schnell einen Zahlungsauftrag zur Zahlung von Versicherungsprämien und Steuern ausfüllen. Muster zum Ausfüllen von Zahlungsaufträgen für die Zahlung von Versicherungsprämien und Steuern nach den neuen Regeln finden Sie am Ende dieser Publikation. Die Materialien wurden in Anlehnung an die Materialien des maßgeblichen Branchenmagazins „Simplified“ erstellt.
Um Zahlungsaufträge ausfüllen zu können, müssen Sie die neuesten Budgetklassifizierungscodes (BCC) im Jahr 2016 für die Zahlung von Steuern und Versicherungsprämien klären. Wer einmal eine IP auf einem vereinfachten System geführt hat, weiß das KBK-Codes jedes Jahr in der Regel ändern. Besondere Aufmerksamkeit Für Beiträge zu empfehle ich die KBK-Codes Pensionsfonds... Nach den neuen Regeln von 2016 unterscheidet sich die BCC für die Überweisung von Versicherungsprämien an die Pensionskasse der Russischen Föderation je nachdem, aus welchem Teil des Gehalts Sie sie bezahlen - über die Basisgrenzen hinaus oder nicht. Darüber hinaus hat sich 2016 die KBK zur Zahlung von Versicherungsprämien für Einzelunternehmer für sich selbst geändert.
Außerdem ist jetzt die erforderliche 110 im Zahlungsauftrag nicht ausgefüllt.
ZAHLUNGSAUFTRAGSMUSTER 2016
Der Einfachheit halber habe ich die meisten Zahlungsauftragsfelder blau markiert. Sie können dieses Dokument von unserer Website unter folgendem Link im Word-Format herunterladen:
REGELN FÜR DAS AUSFÜLLEN VON ZAHLUNGSAUFTRÄGEN IM JAHR 2016
Requisiten (1) - der Name des Dokuments.
Requisiten (2) - Formnummer by Allrussischer Klassifikator Verwaltungsdokumentation, OK 011-93 (genehmigt durch das Dekret des Gosstandart of Russia vom 30. Dezember 1993 Nr. 299).
Erforderlich (3) - die Nummer des Zahlungsauftrags in Ziffern.
Erforderlich (4) - das Datum der Bestellung:
- auf Papier - Tag, Monat, Jahr in Ziffern im Format TT.MM.JJJJ eingeben;
- in elektronischer Form in Ziffern im Format der Bank (Tag - zweistellig, Monat - zweistellig, Jahr - vierstellig).
Requisiten (5) - einer der folgenden Werte:
- "dringend";
- "per Telegraf";
- "per Mail";
- ein anderer von der Bank festgelegter Wert. In diesem Fall kann der Wert entfallen, wenn er von der Bank festgestellt wird.
Es ist auch erwähnenswert, dass der Wert in elektronischer Form in Form eines von der Bank festgelegten Codes angegeben werden sollte.
Requisiten (6) - Zahlungsbetrag. Ganze Rubel werden in Großbuchstaben geschrieben, während Pennies durch Zahlen gekennzeichnet sind. Die Wörter "Rubel", "Kopeken" können nicht abgekürzt werden. Für den Fall, dass der Betrag
Wenn die Zahlung in ganzen Rubel in Worten ausgedrückt wird, können die Kopeken weggelassen werden, aber im Feld „Betrag“ geben Sie den Zahlungsbetrag und das Gleichheitszeichen „=“ ein.
Requisiten (7) - die Höhe der Zahlung in Zahlen. Rubel sollten von Kopeken durch einen Bindestrich „-“ getrennt werden.
Wenn Kopeken nicht angegeben sind, registrieren Sie den Zahlungsbetrag und das Gleichheitszeichen "=".
Erforderlich (8) - Geben Sie den Namen des Zahlers an.
Erforderlich (9) - die Bankkontonummer des Zahlers.
Erforderlich (10) - Bank des Zahlers (Name und Ort).
Erforderlich (11) - Bankleitzahl (BIC) der Bank des Zahlers.
Erforderlich (12) - die Nummer des Korrespondenzkontos der Bank des Zahlers.
Voraussetzung (13) - Angabe der Bank des Begünstigten. Bitte beachten: 2014 haben sich die Namen der Geschäftsbereiche der Bank of Russia geändert:
ab 1. Februar 2014 - im Bundesdistrikt Central;
ab 2. Juni 2014 - im Nordwesten, Nordkaukasus und Südlichen Bundesdistrikt.
Ab 2. Februar 2015 - in den Regionen Sibirien und Fernost
Überprüfen Sie bei einer Zahlungsanweisung, ob solche Änderungen in Ihrer Region stattgefunden haben.
Erforderlich (14) - Geben Sie die Bankleitzahl (BIC) der Bank des Begünstigten an.
Erforderlich (15) - Geben Sie die Nummer des Bankkorrespondentenkontos des Empfängers an.
Erforderlich (16) - Geben Sie den vollständigen oder abgekürzten Namen der Empfängerorganisation an (in diesem Fall für einen einzelnen Unternehmer seinen vollständigen Namen und seinen Rechtsstatus angeben, für Bürger, die keine Einzelunternehmer sind - vollständiger Name).
Erforderlich (17) - Geben Sie die Bankkontonummer des Begünstigten an.
Requisiten (18) - geben Sie hier den Code 01 ein.
Voraussetzung (19) - Der Wert "Zahlungsfrist" wird nicht angegeben, es sei denn, die Bank legt ein anderes Verfahren fest.
Erforderlich (20) - Der Wert "Zahlungszweckcode" wird nicht angegeben, es sei denn, die Bank legt ein anderes Verfahren fest.
Erforderlich (21) - Geben Sie die Zahlungsreihenfolge in Zahlen gemäß dem Gesetz an.
Requisiten (22) - Dieses Feld wurde erst am 31. März ausgefüllt. Ab dem 31. März müssen Sie darin den Unique Payment Identifier (UIP)-Code angeben. Der neue Indikator ist ein Analogon der Unique Accrual Identifier (UIN), die bis zum 31. März im Feld „Zahlungszweck“ angegeben wurde. Neben der UIN wird die neue Kennung nur dann in Zahlungsaufträgen angezeigt, wenn sie vom Geldempfänger festgelegt und dem Zahler mitgeteilt wird (Ziffer 1.1 der Anweisungen der Bank von Russland Nr. 3025-U vom 15. Juli 2013 ). Bei der Zahlung laufender Steuern, Gebühren, Versicherungsprämien, die von den Zahlern berechnet werden
Unabhängig davon wird die UIP nicht installiert. Zahlungsempfänger werden eingehende Zahlungen weiterhin anhand von TIN, KPP, KBK, OKATO und anderen Zahlungsdetails identifizieren. Daher genügt es, im Feld „Code“ bei der Auflistung der aktuellen Steuern und Abgaben den Wert „0“ anzugeben.
Erforderlich (23) - hierbei wird der sogenannte "Reservefeld"-Wert nicht angegeben, es sei denn, ein anderes Verfahren wird von der Bank festgelegt.
Requisiten (24) - Geben Sie den Zweck der Zahlung, den Namen der Waren, Arbeiten, Dienstleistungen, die Nummer und das Datum der Basisdokumente an, nach denen die Zahlung erfolgt (z. B. Verträge, Rechtsakte, Rechnungen). Ab dem 31. März 2014 müssen Sie in Zahlungsaufträgen den Unique Accrual Identifier Code (UIN) nicht mehr angeben. Anstelle der UIN wird in der Voraussetzung (22) ihr Analogon angegeben, das als eindeutige Zahlungskennung (UIP) bezeichnet wird.
Requisiten (43) - um ein Siegel zu setzen.
Requisiten (44) - Ein bevollmächtigter Vertreter der Organisation (z. B. ein Manager) muss seine Unterschrift gemäß den der Bank in der Karte deklarierten Mustern leisten.
Voraussetzung (45) - Die Bank des Zahlers wird einen Stempel (Stempel) und sein Bevollmächtigter unterschreiben.
Erforderlich (60) - Geben Sie die TIN des Zahlers (falls vorhanden) an.
Erforderlich (61) - Geben Sie die TIN des Empfängers an.
Erforderlich (62) - Der Bankmitarbeiter wird das Datum des Eingangs der Bestellung bei der Bank des Zahlers angeben.
Erforderlich (71) - hier gibt der Bankmitarbeiter das Datum der Abbuchung vom Konto des Zahlers an.
Requisiten (101) - geben den Status der Organisation an. Wählen Sie aus den folgenden Optionen:
01 - Steuerpflichtiger (Gebührenzahler) - eine juristische Person;
02 - Steuervertreter;
08 - Zahler - eine Institution, die Versicherungsprämien und andere Zahlungen an das Haushaltssystem der Russischen Föderation zahlt;
14 - ein Steuerzahler, der Zahlungen an natürliche Personen leistet.
Vollständige Liste Status sind in Anhang 5 der Verordnung des russischen Finanzministeriums vom 12. November 2013 Nr. 107n angegeben.
Requisiten (102) - geben den KPP des Zahlers an.
Requisiten (103) - geben den KPP des Empfängers an.
Requisiten (104) - geben den Wert des BCK (Budgetklassifizierungscode) an.
Erforderlich (105) - geben Sie den OKTMO-Code an (bei der Zahlung von Steuern auf der Grundlage von Steuererklärung oder Berechnung geben Sie den OKTMO-Code wie in der Erklärung, Berechnung an). Gleichzeitig werden sie die Zahlung verweigern, wenn anstelle des OKTMO-Codes der OKATO-Code angegeben wird (Schreiben des russischen Finanzministeriums vom 17. Februar 2014 Nr. 02-08-12 / 6562).
Erforderlich (106) - Geben Sie bei der Zahlung von Steuern und Zollzahlungen den Wert der Zahlungsgrundlage an. Insbesondere:
TP - Zahlungen des laufenden Jahres;
ЗД - freiwillige Rückzahlung von Zahlungsrückständen für abgelaufene Steuer- (Abrechnungs-, Melde-)Zeiträume, wenn kein Steuerprüfungsantrag auf Zahlung vorliegt.
Eine vollständige Liste der Werte ist in Abschnitt 7 der Anlage 2 und Abschnitt 7 der Anlage 3 des Beschlusses des russischen Finanzministeriums vom 12. November 2013 Nr. 107n enthalten.
Bei der Zahlung anderer Zahlungen an das Haushaltssystem sowie wenn es nicht möglich ist, einen bestimmten Wert des Indikators anzugeben, setzen Sie "0" (Absatz 4 der Anlage 2 und Absatz 5 der Anlage 4 zur Anordnung des Finanzministeriums vom Russland vom 12. November 2013 Nr. 107n).
Requisiten (107) -:
gegen Zahlung Steuerzahlungen angeben Besteuerungszeitraum(zum Beispiel MS.02.2013).
Das Verfahren zur Angabe des Wertes ist in Ziffer 8 der Anlage 2 zum Beschluss des russischen Finanzministeriums vom 12. November 2013 Nr. 107n festgelegt;
Geben Sie bei der Zahlung von Zollgebühren den Identifikationscode der Zollbehörde an. Dieses Verfahren ist in Klausel 8 der Anlage 3 zum Beschluss des russischen Finanzministeriums vom 12. November 2013 Nr. 107n festgelegt;
bei der Zahlung anderer Zahlungen an das Haushaltssystem sowie wenn es nicht möglich ist, einen bestimmten Wert des Indikators anzugeben, setzen Sie "0" (Absatz 4 der Anlage 2 und Absatz 5 der Anlage 4 zur Anordnung des Finanzministeriums vom Russland vom 12. November 2013 Nr. 107n).
Requisiten (108) - angeben:
Bei der Zahlung von Steuerzahlungen - die Nummer des Dokuments, die die Grundlage für die Zahlung ist.
Beispiel:
TR - Anforderungsnummer Steuerbehörde bei Zahlung der Steuer (Inkasso); РС - die Nummer der Entscheidung über den Ratenplan. Usw.
Eine vollständige Liste der Werte ist in Abschnitt 9 der Anlage 2 der Verordnung des russischen Finanzministeriums vom 12. November 2013 Nr. 107n enthalten.
Halten Sie sich bei der Zahlung von Zöllen an das Verfahren zum Ausfüllen der in Absatz 9 der Anlage 3 der Verordnung des russischen Finanzministeriums vom 12. November 2013 Nr. 107n angegebenen Anforderungen.
Bei der Zahlung anderer Zahlungen an das Haushaltssystem sowie wenn es nicht möglich ist, einen bestimmten Wert des Indikators anzugeben, setzen Sie "0" (Absatz 4 der Anlage 2 und Absatz 5 der Anlage 4 in die Anordnung des Finanzministeriums vom Russland vom 12. November 2013 Nr. 107n).
Requisiten (109) - angeben:
- bei der Zahlung von Steuerzahlungen und Zollzahlungen - der Wert des Datums des Dokuments der Zahlungsgrundlage, das aus 10 Zeichen besteht. Eine vollständige Liste der Werte ist in Abschnitt 10 der Anlage 2 und Abschnitt 10 der Anlage 3 des Beschlusses des russischen Finanzministeriums vom 12. November 2013 Nr. 107n enthalten;
- Wenn Sie andere Zahlungen an das Haushaltssystem zahlen und wenn es nicht möglich ist, einen bestimmten Wert des Indikators anzugeben, geben Sie "0" ein (Absatz 4 der Anlage 2 und Absatz 5 der Anlage 4 zur Anordnung des Finanzministeriums). Russlands vom 12. November 2013 Nr. 107n).
Erforderlich (110) - "Zahlungsart" bei Zahlungsaufträgen, die nach dem 31. Dezember 2014 ausgestellt wurden, müssen Sie nicht ausfüllen.
BEISPIELE VON ZAHLUNGSAUFTRÄGEN:
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Zahlungsauftrag- ein Dokument, das für die Umsetzung von einem Girokonto auf ein anderes verwendet wird, dh dies ist eine Anweisung der Organisation an die Bank, den im Zahlungsauftrag angegebenen Betrag vom Konto der Organisation auf das Konto des Empfängers zu überweisen. Wie fülle ich einen Zahlungsauftrag richtig aus? Hier finden Sie ein ausgefülltes Muster eines Zahlungsauftrags bei der Zahlung an den Lieferanten und bei der Überweisung von Steuern an den Haushalt der Russischen Föderation, Sie können auch das Zahlungsauftragsformular selbst herunterladen.
Unabhängig davon, ob auf dem Konto des Kunden Guthaben vorhanden ist oder nicht, nimmt die Bank Zahlungsaufträge an. Die Bank überweist Geld für diese Bestellungen in einer bestimmten Reihenfolge, die von . festgelegt wurde Kunst. 855 des Bürgerlichen Gesetzbuches der Russischen Föderation:
- Geld wird zunächst auf Weisung überwiesen, in der Gelder zum Ausgleich von Gesundheitsschäden zu überweisen sind, sowie auf Weisung zum Unterhalt.
- Die zweite Liste umfasst Abfindungen und Löhne an Personen, die im Rahmen eines Arbeitsvertrags für das Ergebnis einer geistigen Tätigkeit arbeiten.
- Die dritte sind Fonds für die Entlohnung von Personen, die im Rahmen eines Arbeitsvertrags arbeiten, sowie Überweisungen an den Pensionsfonds der Russischen Föderation und den Sozialversicherungsfonds.
- Viertens - Zahlungen an den Haushalt, die im obigen Absatz nicht angegeben sind.
- Fünftens - auf Anweisungen zur Befriedigung anderer Geldforderungen.
- Sechstens - alle anderen Zahlungen, einschließlich Lieferanten.
Es gibt ein Standardformular für einen Zahlungsauftrag - Nr. 0401060 ... Der Kontoinhaber füllt dieses Formular aus und sendet es ab Servicebank, die wiederum Gelder vom Konto der Organisation belastet und auf das im Zahlungsauftrag angegebene Konto überweist.
Wenn der Zahler seine Meinung ändert und den Zahlungsauftrag widerrufen möchte, muss er dies tun ganz rechts, er kann jedoch den gesamten Betrag vollständig abheben, eine Teilabhebung des Betrags ist nicht vorgesehen.
Um einen Zahlungsauftrag zu widerrufen, muss sich der Zahler mit einem Kontoauszug an die Bank wenden, der die Details des Auftrags enthält: Nummer, Datum, Betrag, Name der Organisation, in deren Namen das Formular erstellt wurde. Ein Antrag wird in zweifacher Ausfertigung erstellt, nach Unterzeichnung und Versiegelung werden beide Ausfertigungen an die Bank überwiesen, eine verbleibt bei der Bank, die andere mit Bankvermerk geht an den Zahler zurück.
So füllen Sie einen Zahlungsauftrag aus
Das Feld Zahlungsart gibt an: "dringend", "telegraph", "mail", ein anderer Wert ist ok, von der Bank eingerichtet... Der Wert darf nicht angegeben werden, wenn er von der Bank festgestellt wird.
Im Bereich Zahlungszweck ist ein Hinweis auf das Datum der Vereinbarung, auf deren Grundlage die Zahlung erfolgt, zwingend erforderlich. Zusätzlich wird der Betreff der Zahlung angegeben, z. B. "Zahlung für Lagerartikel auf Konto Nr. 991 vom 01.07.2016".
