Əsaslı Federal qanun 10 iyul 2002-ci il tarixli 86-fz " Mərkəzi bank Rusiya Federasiyası (Rusiya Bankı) "(Rusiya Federasiyasının, 2002, № 28, 28 nömrəli, 28 nömrəli 28,« 27, sənəti, sənəti. 157; № 52, sənət. 5032; 2004; 2004; İncəsənət. 2711; № 31, Sənət. 31.233; 2005; 2005, № 25, Art. 2426; №3, Art. 3101; «№ 19, Art. 2061; № 25, Art. 2648; 2007; 2007; 2007; №1, İncəsənət. 9, İncəsənət. 10; № 10, İncəsənət. 1151; № 18, Art. 2117; 2008, Art. 4696, İncəsənət. 4699; 44; 44; 44; 44; 44; № 52, İncəsənət. 6229, İncəsənət. 6231; 2009; 2009, №1, Art. 25; № 29, Art. 3629; № 48, Art. 5731; 2010, № 45, Art. 5756; 2011; № 7, İncəsənət. 907; 907; № 27, İncəsənət. 3873; № 43, Art. 5973; № 48, İncəsənət. 6728; 50, Art. 6954; № 53, Art. 7591, İncəsənət. 7607; 2013, 2013, № 11, Art. 1076; № 14, İncəsənət. 1649; № 19, İncəsənət. 27. 27, İncəsənət. 3476, İncəsənət. 3476, İncəsənət. 3476, İncəsənət. 4084; № 49; 49, İncəsənət. 6336; № 51, İncəsənət. 6695, İncəsənət. 6695; № 52, Art. 6975; 2014, Art. 2311, İncəsənət. 2317), Federal Qanun " Banklarda və bank fəaliyyəti"(Federal Qanun 3 fevral 1996-cı il tarixli 17-FZ) tərəfindən düzəliş edildiyi kimi) (RSFSR xalq deputatları və RSFSR-in Ali Şurası Konqresi, 1990, 27 nömrəli sənət. 357; qanunvericilikin iclası Rusiya Federasiyasının 1996, 1996, Art. 492; 1998, № 31, «31.1,« 28, sənəti, sənəti 3829, ut. 3469; 2001, № 26, Art. 2586; Xeyr . 33, sənət. 33, 2002; 2002, № 12, Art. 1093; 2003; 2003, № 27, Art. 27.0, Art. 4855; «502, İncəsənət. 5033; 2004; . 27, İncəsənət. 2711; №1 №1, İncəsənət. 3233; 2005, №1, Art. 45, Art. 45, İncəsənət. 3117; 2006, № 6, Art. 636; , İncəsənət. 2061; № 31, İncəsənət. 3439; № 52, İncəsənət. 5497; 2007, №1, №1, Art. 2563; №11, Art. 41.1; 401; 41; 41; 41; , İncəsənət 4845; № 45, Sənət, İncəsənət. 5425; № 50, İncəsənət. 6238; 2008, №-li Art. 895, №1, Art. 23; № 9, Art. 1043; Xeyr . 2153; 2353; № 23, Sənət 23, Sənət. 2776; № 30, İncəsənət. 3739; № 48, Art. 522, İncəsənət. 6428; 2010, № 8, Art. 775; Xeyr . 27, İncəsənət. 3432; № 30, İncəsənət. 4012; № 31, Art. 4193; № 47, İncəsənət. 6028; «901; №7, Art. 3173, İncəsənət. 3873, İncəsənət. 3198; . 3880; № 29, İncəsənət. 4291; № 48, İncəsənət. 6728, İncəsənət. 6730; № 49, Art. 7069; № 50, İncəsənət. 7351; 2012, 27, İncəsənət. 3588; 31 nömrəli sənət. 4333; № 50, sənət. 6954; 53 nömrəli sənət. 7605, sənət. 7607; 2013, № 11, sənət. 1076; № 19, sənət. 2317, sənət. 2329; 26 nömrəli sənət. 3207; № 27, sənət. 3438, sənət. 3477; № 30, sənət. 4084; № 40, sənət. 5036; № 49, sənət. 6336; 51 nömrəli sənət. 6683, sənət. 6699; 2014, № 6, sənət. 563; № 19, sənət. 2311, sənət. 2317) (bundan sonra "banklar və bank fəaliyyəti haqqında" federal qanun kimi deyilir), 7 Avqust 2001-ci il tarixli 4 avqust 2001-ci il tarixli 115-FZ "Cinayət və Terrorizmin maliyyələşdirilməsinə (yuyulması)" (yuyulması) "( Rusiya Federasiyasının qanunvericiliyinin iclası, 2001-ci il, № 33, «33, sənəti, sənəti 3418; 2002,« 30, «44, sənət. 4296; 2004, № 31, sənəti, ut. 3224; 2005; . 47, sənəti 4828; 2006; 2006; 2006, sənəti, sənəti, sənəti 31446, sənət. 3452; 2007; 2007; №1 ut. 31.11, sənət. 4011; № 49, Art. 6036 ; 2009, № 23, Art. 2776; № 29, Art. 3600; 2010, № 28, Art. 3553; «41.1; №1, Art. 4166; 2011; 27 , İncəsənət. 3873; № 46, İncəsənət. 6406; 2012, № 30, Art. 4172; № 50, İncəsənət. 6954; 19, Art. 2329; № 26, Art. 3207; Xeyr . 44, sənət. 5641; № 52, İncəsənət. 6968; 2014, № 19, Art. 2315, İncəsənət. 2335) (bundan sonra - Federal Qanun 115-FZ), ikincisi Mülki kod Rusiya Federasiyasından (Rusiya Federasiyasının qanunvericiliyinin iclası, 1996, № 5, Art. 410) və Rusiya Bankı İdarə Heyətinin İdarə Heyətinin qərarına əsasən (Bank İdarə Heyətinin Direktorları İdarə Heyətinin qərarına əsasən Rusiya, 29 may 2014-cü il tarixli Rusiya 18) Rusiya Bankı Rusiya Federasiyasında kredit təşkilatları, Rusiya Bankı (bundan sonra banklar) bank hesabları, depozit hesabları (bundan sonra - hesablar) ilə) proseduru yaradır Hüquqi şəxslər, fərdi sahibkarlar, fərdi sahibkarlar, Rusiya Federasiyasının qanunvericiliyi ilə xüsusi təcrübə, habelə məhkəmələr, xidmət vahidləri tərəfindən müəyyən edilmiş qaydada məhkəmə icraçıları, Rusiya Federasiyasının və xarici valyutaların valyutalarında hüquq-mühafizə orqanları (bundan sonra müştərilər).

Bu təlimat Rusiya Federasiyasının seçki və referendum haqqında qanunvericiliyinə uyğun olaraq açılan hesabların açılması və bağlanış qaydalarına tətbiq edilmir, Rusiya Federasiyasının ərazisində Açıldı Kredit Təşkilatları Federasiyası, qanunvericiliyə uyğun olaraq yaradılan kredit təşkilatlarının ərazisində açıldı Rusiya Federasiyası, eləcə də hesablar, müqavilənidən başqa digər əsaslarla açıqdır bank hesabı, depozit (depozit), depozit hesabı.

Fəsil 1.
Ümumi müddəalar

1.1. Hesabların açılması hesabların açılması qanuni potensialın (hüquqi qabiliyyət) olması ilə bağlı banklar tərəfindən hazırlanır.

115-FZ № 115-FZ federal qanununun 7-ci bəndinin 5-ci bəndinə uyğun olaraq, bank hesablarının açılması qadağandır, bank hesabı açan şəxsin şəxsi varlığı olmayan şəxslərin (töhfədə hesab) və ya onun nümayəndəsi.

Müvafiq tip (hesab rejimi) hesabları üzrə əməliyyatlar Rusiya Federasiyasının qanunvericiliyi ilə tənzimlənir və təyin olunan qaydada istehsal olunur.

1.2. Hesabın açılmasının əsası, Federal Qanunun yox olması üçün Rusiya Federasiyasının qanunvericiliyi ilə müəyyən edilmiş bütün sənədlər və məlumatların hesabının açılmasına dair müqavilənin nəticəsidir . 115-fz:

müştəri identifikasiyası, onun nümayəndəsi, faydalanması;

benefisiar sahiblərinin identifikasiyasının, faydalanan sahiblərin şəxsiyyətinin müəyyənləşdirilməsi istisna olmaqla, Federal Qanun № 115-FZ-nin, faydalı sahiblərin şəxsiyyəti aşkar edilmədikdə, nəticələr istisna olmaqla, faydalanan sahiblərinin müəyyənləşdirilməsinə əsaslanır.

115 nömrəli federal qanununun 7-ci bəndinin 5-ci bəndində olan kredit təşkilatı, 115-FZ, bank hesabı müqaviləsi bağlamaq üçün, əmanət hesabı (əmanət), depozit hesabı, depozit hesabı, depozit hesabı Müştəri və müştərinin nümayəndəsi təqdim olunmur.

Hesab açmaq məqsədi ilə nəticələnən və ya cinayətkar tərəfindən əldə edilən gəlirlərin qanuniləşdirmək (yuyulması) üçün əməliyyatlar aparmaq üçün əməliyyatlar aparmaq üçün əməliyyatlar aparmaq üçün əməliyyatlar aparmaq üçün əməliyyatlar aparmaq üçün əməliyyatlar aparmaq üçün əməliyyatlar aparmaqdırsa, ikinci bəndinin ikinci bəndinə görə, ikinci bəndinə görə. Terrorizmin maliyyələşdirilməsi, kredit təşkilatı qaydalarına uyğun olaraq daxili nəzarət, müvafiq mənzərənin razılığını bağlamaqdan imtina üçün əsasların olması məsələsini nəzərdən keçirir.

Müştəri, bank və müştəri arasında bağlanmış müqavilə ilə təmin olunarsa, müvafiq forma hesabının bir hesabı əsasında bir neçə hesab aça bilər.

1.3. Hesabın açılışı başa çatdı və hesab, qeyd dəftərində müvafiq şəxsi hesabın açılması ilə əlaqədar hesab açıqdır açıq hesablar.

Şəxsi hesabın açılışına giriş, açıq hesabın sonundan sonrakı gündən gec olmayaraq, müvafiq görünüş hesabının hesabına iş günündən gec olmayaraq açıq hesabların qeydiyyatı kitabına daxil edilməlidir. Bu giriş müvafiq mənzərənin razılaşması ilə eyni vaxtda açıq hesabların qeydiyyatı kitabına daxil edilə bilər.

Bir müqavilə çərçivəsində bir müqavilə çərçivəsində bir müştəri hesabı açılması halında, bir hesab açmaq üçün müştərinin əlavə tətbiqi əsasında bir neçə hesab açmaq imkanını təmin etmək, müvafiq şəxsi hesabın açılması rekordu açıq hesab qeydiyyatına daxil edilməlidir Hesab açmaq barədə bankın xüsusi bankı aldıqdan sonra iş günündən gec olmayaraq sifariş verin. Müştərinin hesab açmaqda müraciəti, hesabın müəyyən bir açılış tarixinin göstəricisi, müvafiq şəxsi hesabın açılması rekordu belə bir tarixdən sonra iş günündən gec olmayaraq açıq hesabların qeydiyyatı kitabına daxil edilməlidir, lakin müştərinin yaradıcılığı bank hesablarını aldığı gündən əvvəl deyil. Bank, bir hesab açmaq üçün bir müştərinin hesab açmaq üçün sənədli bir təsdiqləməyə borcludur bank qaydaları və (və ya) müqavilə.

Hesabın bağlanmasının əsası, Rusiya Federasiyasının qanunvericiliyi və ya tərəflərin razılığı ilə nəzərdə tutulmuş qaydada və işlərdə müvafiq tipin hesabının hesabını ləğv etməkdir.

Hesabın bağlanması açıq hesab qeydiyyatı kitabında müvafiq şəxsi hesabı bağlamaq barədə rekord etməklə edilir.

Bank və müştəri arasında bağlanmış bir müqavilə çərçivəsində açılan hesablardan birini bağlayarkən, müvafiq şəxsi hesabın bağlanması barədə qeydlər işdən daha gec olmayan açıq hesabların qeydiyyatı kitabına daxil edilməlidir Müştərinin müştəri xüsusi bankını aldığı gündən sonra bir gün Rusiya Federasiyasının qanunvericiliyi əks halda qurulmadı. Hesabın bağlanmasının bağlanması müəyyən bir hesabın bağlanması tarixinin göstəricisidirsə, müvafiq şəxsi hesabın bağlanması rekordu açıq hesab qeydiyyatı kitabına belə bir tarixdən sonra iş günündən gec olmayaraq, lakin əvvəllər deyil bankın müştəri tətbiqi bank hesablarından daha çox. Bank, bankın bank qaydalarında və (və ya) müqaviləsində bank tərəfindən müəyyən edilmiş hesabın bağlanması barədə müştərinin hesabının bağlanması barədə sənədli təsdiqləmənin sənədli təsdiqlənməsi borcludur.

Rusiya Federasiyasının qanunvericiliyinin, habelə tənzimləyici aktların tələbləri səbəbindən şəxsi hesab nömrəsinin dəyişdirilməsi ilə əlaqədar şəxsi hesabın bağlanması ilə bağlı açıq hesabların qeydiyyatı ilə bağlı açıq hesabların qeydiyyatı ilə bağlı giriş kitabının bağlanması deyil Rusiya Bankının (xüsusən, müştərinin yenidən qurulması və ya xidmət edilməsi səbəbindən) kredit Təşkilatı, istinad qaydasında dəyişikliklər mühasibat uçotu, mühasibat uçotu hesablarında dəyişikliklər).

Açıq hesabların qeydiyyatı kitabında qeydlər Rusiya Federasiyasının qanunvericiliyi və bank qaydaları ilə müəyyən edilmiş qaydada edilir.

1.4. Hesabların açılması və bağlanması ilə bağlı iş təşkil etmək üçün, kredit təşkilatı bu təlimatın 11-ci fəslində bank qaydalarını qəbul edir.

İşçiləri arasından banklar, müştərilərin açılması və bağlanması və bağlanmaları ilə əlaqəli müştərilərə (bundan sonra bank rəsmiləri kimi adlandırılan şəxslərin (bundan sonra göndərilən vəzifəli şəxslər), onları tanış olmalı olduqları öhdəlikləri və öhdəlikləri ilə müəyyənləşdirdikləri vəzifəli şəxsləri müəyyənləşdirir Rəsm.

1.5. Bank rəsmiləri müvafiq tipin hesabını açmaq üçün tələb olunan sənədləri, sənədlərin düzgün qeydiyyatını yoxlamaq, məlumatların tamlığını və bu təlimatla təyin edilmiş qaydada və bu təlimatların nəzərdə tutulan qaydalarını, alınan sənədlərin əsasını təşkil etmək üçün tələb olunan sənədləri həyata keçirirlər. Hüquq qabiliyyətinin (hüquqi potensialın) mövcudluğunu yoxlayın, habelə bu təlimat, bank qaydaları ilə təmin edilmiş digər funksiyaları yerinə yetirin və işin təsviri. Bu məqsədlərdə bank rəsmiləri müştərilərlə qarşılıqlı əlaqə və onların nümayəndələri tələb və lazımi məlumatları alırlar.

Bank rəsmiləri müştəri, müştəri nümayəndəsi, faydalanan şəxsin, faydalı sahibi müəyyənləşdirilməsi üçün tədbirlər görməsi və əlverişli tədbirlər görmək üçün səlahiyyətli ola bilər.

Bank rəsmiləri bu təlimatın 7.10-cu maddəsi, nümunə imzaları və çapı olan bir kart, (bundan sonra kart kimi adlandırılan) ilə müəyyən edilmiş qaydada icra edilə bilər.

1.6. Kredit təşkilatı müştərilərin, müştərilərin, faydalananların və faydalı sahiblərin nümayəndələrini, Rusiya Federasiyasının qanunvericiliyinin müəyyənləşdirdiyi qaydada müəyyənləşdirərkən alınan məlumatları yeniləməyə borcludur.

1.7. Bir hesab açmadan əvvəl, bank, öz adından və ya bir müştəri olacaq, digər şəxsin adından bir şəxsin adına və ya adına bir adamın adına və ya adına.

Bir hesab açmaq üçün müraciət edən şəxs, müştərinin nümayəndəsidirsə, bank müştəri nümayəndəsinin şəxsiyyətini müəyyənləşdirməyə, habelə müvafiq orqanı təsdiqləyən sənədləri qəbul etməyə borcludur.

Bank, həmçinin imzalanmaq hüququ, eləcə də şəxsiyyət hüququ olan şəxslərin (şəxslərin) tərəfindən təsdiq edilmiş şəxslərin (şəxslərin) şəxsiyyətini də müəyyənləşdirməlidir nağd pulHesabda, kadr imzası, kodlar, şifrələrin və bu güclərin varlığını təsdiqləyən digər vasitələrdən istifadə edərək (bundan sonra öz imzasının analoqu kimi adlandırıldı).

1.8. Bank, müştərinin şəxsiyyətini təsdiqləyən sənədlərin surətlərini, habelə şəxsiyyətləri açarkən və ya onların təfərrüatları haqqında məlumatı müəyyənləşdirməli olan şəxslərin surətlərini və ya sənədləri haqqında məlumat verməyə borcludur: bir sıra və sənəd nömrəsi, sənəd, ad Bədənin bir sənəd və bölmə kodu (əgər varsa) (bundan sonra şəxsiyyət sənədinin təfərrüatları) verilmişdir.

Şəxsiyyəti təsdiq edən bir sənədin surətini verərkən, tərkibində olan fərdi səhifələri kopyalamasına icazə verilir tələb olunan bank Zəka.

Hesab açmadan əvvəl bank tərəfindən müəyyən edilmiş məlumat, o cümlədən müştəri haqqında məlumat, onun nümayəndəsi, faydalanan və faydalanan sahibi Rusiya Federasiyasının qanunvericiliyi ilə müəyyən edilmiş tələblərə uyğun olaraq sənədləşdirilməlidir.

1.9. Bir hesab açarkən qurulacaq məlumatların dəyişdirildiyi təqdirdə, müştərilərdən banka təqdim etmələri tələb olunur tələb olunan sənədlər məlumat məlumatlarında dəyişiklikləri təsdiqləyən (nüsxələri).

1.10. Bank, hesab açarkən, habelə şəxsiyyətləri hesab açarkən, hesab açarkən, bank qaydaları ilə təyin edilmiş qaydada quraşdırılmalı olan şəxslərin sistematik şəkildə qurulması üçün sistematik şəkildə qurulmalıdır.

1.11. Banka bir hesab açmaq üçün, Rusiya Federasiyasının qanunvericiliyi ilə müəyyən edilmiş qaydada sertifikatlaşdırılmış sənədlərin və ya onların surətlərinin orijinallığı təqdim olunur.

Bank qaydalarında nəzərdə tutulmuş hallarda, müştəri tərəfindən təqdim olunan sənədlər - hesab açarkən hüquqi şəxs bu bəndin 1.11.1.1.1.1.1.1.1.1.1.1.1.1.1.1.1.1.1. Bankçılıq qaydalarında nəzərdə tutulmuş hallarda rəsmi Bank (əks halda) səlahiyyətli Bank Şəxsi) bu bəndin 1.11.2-ci yarımbəndində göstərilən qaydada, hesab açarkən təqdim olunan sənədlərdən təsdiqlənmiş və sertifikatlı surətləri həyata keçirilə bilər.

1.11.1. Müştəri tərəfindən təsdiq edilmiş sənədlərin surətləri - hüquqi şəxs bankın rəsmi şəxsinin (bank tərəfindən səlahiyyətli digər səlahiyyətli) sənədlərin yaradılmasına uyğun olaraq qəbul edilir. Müştəri tərəfindən təsdiq edilmiş sənədin bir nüsxəsi - hüquqi şəxsin adı, adı, atası şirkəti (əgər varsa), sənədin surətini, eləcə də öz imzasını təmin edən şəxsin adı olan şəxsin adı olmalıdır Müştərinin (olmaması ilə) mətbuatın zəmanəti və çap tarixi.

Müştəridən qəbul edilmiş sənəddə - Bankın işçisi olan bankın nüsxəsi və ya bank işçisi olan bankın səlahiyyətli birinin hüquqi şəxsinin "orijinal ilə yaradılan" işarəsi, adı, adını, atasının adı ( hər hansı bir), şəxsiyyəti təsdiq edən sənədin mövqeyi və ya təfərrüatları, həmçinin kadr imzasını, təminat və çap tarixi və ya çap tarixi və ya bank tərəfindən bu məqsədlər üçün müəyyən edilmiş möhürü qoyur.

Müştəridən qəbul edilmiş sənəddə - hüquqi şəxs, bankın işçisi olmayan bankın işçisi olmayan bir şəxsin adını, adını, atasının şəxsiyyətini (əgər varsa), şəxsiyyət sənədinin təfərrüatlarını stimullaşdırır və həmçinin adının predeplasess imzasını, zəmanət tarixini və çap və ya çap çap və ya möhür dəsti bank tərəfindən bank tərəfindən nəzərdə tutur.

1.11.2. Bankın rəsmi zabiti (bank tərəfindən səlahiyyətli digər şəxs) müştəri (nümayəndəsi) tərəfindən təqdim olunan sənədlərin surətlərini, həm kağızda, həm də kağızda, həm də daxil etmək hüququna malikdir elektron formatda. Müştəri tərəfindən (onun nümayəndəsi) hesab açmaq üçün təqdim olunan sənədlərin nüsxələri hesab açmaq üçün bankın rəsmi (bank tərəfindən icazəsi) tərəfindən elektron formada (digər səlahiyyətli digər) tərəfindən istehsal edilə bilər və qaydada öz imzasının analoqu ilə sertifikatlaşdırılır bank tərəfindən quraşdırılmışdır bank qaydalarında.

Bankın işçisi olan bir bank rəsmisi və ya digər bank səlahiyyətli şəxs, sənədin surətində "hüququn surətinin" surətini kağız, ad, ata, şəxsiyyətə görə (varsa), şəxsiyyətin mövqeyi və ya təfərrüatları barədə bir nüsxəsini qoyur Sənəd, həmçinin bank tərəfindən bu məqsədlər üçün öz imzasını, sertifikatlaşdırma tarixi və çap çap və ya möhür dəsti nəzərdə tutur.

Bankın işçisi olmayan şəxsin səlahiyyətli şəxsiyyəti, sənədin surətindəki sənədin surətini kağız, ad, ata, şəxsiyyət sənədində (əgər varsa), şəxsiyyət sənədinin təfərrüatlarına dair bir nüsxəsini qoyur və Bank tərəfindən bu məqsədlər üçün öz imzasını, sertifikatlaşdırma tarixi və çap və ya möhür dəsti də nəzərdə tutur.

1.11.3. Bank qaydalarında nəzərdə tutulmuş hallarda, müştərinin hesabı hadisələri - banka hüquqi şəxs sertifikatlı bir çıxarış kimi görünə bilər daxili sənədlərfəaliyyətində və ya fəaliyyətlə birbaşa əlaqəli sənədlərdən sertifikatlaşdırılmış çıxarışda yaradılmışdır bu müştəri - hüquqi şəxs və fəaliyyətlərdə formalaşmışdır hüquqi şəxslər (hakimiyyət orqanları) davranışında (tabeliyindəki) müştəri hüquqi şəxsdir.

Müştərinin fəaliyyətində təqdim olunan daxili sənədlərdən çıxarış - hüquqi şəxs Rusiya Federasiyasının qanunvericiliyi ilə müəyyən edilmiş qaydada təsdiqlənə bilər və ya müştəri tərəfindən təsdiqlənə bilər - adı, adı, adı, atasının adı ilə hüquqi şəxs tərəfindən təsdiqlənə bilər ( Hər hansı bir), dövlətə öz imzası ilə təmin edən şəxsin mövqeyi, Müştərinin zəmanəti və çap tarixi (olmaması ilə) Müştərinin (möhürü) hüquqi şəxsdir.

Müştərinin fəaliyyəti ilə birbaşa əlaqəli sənədlərdən çıxarışlar - hüquqi şəxs (hakimiyyət orqanlarının (hakimiyyət orqanlarının) fəaliyyətində formalaşan, müştəri Rusiya Federasiyasının qanunvericiliyi ilə təyin olunan qaydada təsdiqləmək olar və ya Davranışının davranışında (subordinasiya edilmiş), adının, adı, atasının adı (əgər varsa) adı ilə, eləcə də olduğu kimi, həmçinin olduğu kimi təsdiqlənmiş bir hüquqi şəxs (səlahiyyət) sertifikatlaşdırılır Sənədlərdən azad edilmiş hüquqi şəxs tərəfindən (səlahiyyət) tərəfindən müəyyən edilmiş hüquqi şəxs tərəfindən müəyyən edilmiş başqa bir prosedurun müəyyən edilmədiyi təqdirdə, öz imzası və çap tarixi (onun olmaması), zəmanət və çap çap tarixi (olmaması), hüquqi şəxsin (orqanın) bir möhürü), müvafiq hüquqi şəxs (səlahiyyət) tərəfindən müəyyən edilmədiyi üçün başqa bir prosedur).

1.12. Bir hesab açmaq üçün, müştəri bu təlimatda nəzərdə tutulmuş sənədlərin, habelə Rusiya Federasiyasının qanunvericiliyinin qanunvericiliyinin digər sənədləri, bu təlimatda göstərilməyən sənədlərin olması səbəbindən digər sənədlərin olduğu barədə məlumat verməyə borcludur . Bank bu təlimatın 10-cu fəslində uyğun olaraq formalaşmış müştərinin hüquqi şəxsində olan sənədlərin təqdim edilməsini tələb etməməyi tələb etməməlidir.

Müştərinin nümayəndəsi, hesaba nağd pulu, öz imzasının analoqu istifadə edərək, hüquqi imza ilə həvalə edilmiş şəxsin şəxsiyyət sənədi, habelə uyğunluğu təsdiq edən sənədləri təsdiqləyən sənədlər tələb olunur səlahiyyət.

İşlərdə və bank qaydalarında nəzərdə tutulmuş qaydada, hesab açarkən kart təqdim oluna bilməz:

müqavilədə hesabdakı əməliyyatların yalnız müştərinin (ESCRO hesabının faydalanan şəxsinin) və aparılması üçün tələb olunan əmrlər əsasında həyata keçirilməsini təmin edir bankçılıq əməliyyatı, banka abunə və abunə olmaq;

müqavilə hesabatdakı nağd pulun atılması yalnız öz imzasının analoqu istifadə edərək həyata keçirilir;

cari hesabın fiziki şəxsini açmaq, yalnız istifadə edərək əməliyyatların aparılması üçün edilir elektron vasitələr ödəniş;

eskrow hesabının və ya Eskrov hesabının faydalanan şəxsinin, nə də Eskrova hesabının faydalanması Eskrov hesabına vəsait atmaq hüququ yoxdur.

Bu təlimatda, bir kartın əvəzinə, hesaba vəsaiti idarə etmək üçün səlahiyyətli şəxslərin nümunə imzaları və ya müqavilə və ya adət tərəfindən müəyyən edilmiş formada olan şəxslərin (bundan sonra albom adlandırılan şəxslərin nümunələri imzaları.

1.13. Hesab açmaq üçün təqdim olunan bütün sənədlər təqdimat tarixinə etibarlı olmalıdır.

Bütövlükdə və ya xarici dildə hər hansı bir hissəsində tərtib edilmiş sənədlər (sənədlər istisna olmaqla) fərdlərXarici dövlətlərin səlahiyyətli orqanları tərəfindən bir neçə dildə, o cümlədən rus dilində tərtib edilmişdir), rus dilinə düzgün təsdiq edilmiş tərcümə ilə banka təqdim olunur.

Xarici dövlətlərin səlahiyyətli orqanları tərəfindən hüquqi şəxslərin səlahiyyətli orqanları tərəfindən verilmiş sənədlər, qeyri-rezidentlər tərəfindən rezervasiya edilmiş qaydada və ya Rusiya Federasiyasının beynəlxalq müqavilələri tərəfindən nəzərdə tutulmuş hallarda qanuniləşdirmə zamanı bank tərəfindən verilir.

Rus dilinə düzgün təsdiq edilmiş bir tərcümə ilə sənəd bankına təqdim etmək tələbi, xarici ölkələrin səlahiyyətli orqanları tərəfindən verilmiş sənədlərə şamil edilmir, şəxsləri müəyyənləşdirən şəxsləri müəyyənləşdirən sənədlərin iştirakı ilə müəyyənləşdirən sənədin varlığını təsdiqləyən (yaşayış yeri) Rusiya Federasiyası.

Bank qaydalarında və bank qaydalarında nəzərdə tutulmuş qaydada, bankın rəsmi (bankın digər işçisi), tərcüməçi funksiyalarını müvafiq xarici dildə yerinə yetirmə imkanlarını təmin edən (ixtisası) olan (ixtisas) Müvafiq xarici dillər), xarici dildə tərtib edilmiş bir hesab açmaq üçün bank sənədlərinə banka təqdim etmək üçün tələb olunan rus sənədlərinə istifadə üçün həyata keçirilmək hüququna malikdir. Tərcümə, tərcümə edilmiş bir şəxs tərəfindən imzalanmış, şəxsiyyətini, soyadını, adı, atasının adı, adı, atasının (istərsə) və onun mövcud dərəcəsi (ixtisası) təsdiq edən sənədin və ya detallarını göstərən bir şəxs tərəfindən imzalanmalıdır.

1.14. Hesab açmaq üçün bank tərəfindən toplanan sənədlər (nüsxələri) bu təlimatın 10-cu fəslin tərəfindən yaradılan tələblərə uyğun olaraq yaradılan hüquqi şəxsə yerləşdirilmişdir.

Hesab açılışında elektron formada sənədlər (nüsxələri) bu təlimatın 10.6-cı maddəsinin tələbləri ilə bank qaydaları ilə müəyyən edilmiş qaydada saxlanılır.

Fəsil 2.
Hesab növləri

2.1. Banklar Rusiya Federasiyasının və xarici valyutaların valyutasında açılırlar: cari hesablar; Hesablaşma hesabları; büdcə hesabları; Müxbir hesabları; müxbir subakcount; veksellər etibar idarəetməAçıqlayır; Xüsusi bank hesabları; Gəmilərin, hüquq-mühafizə orqanlarının, notariusların, bəy-qanunların bölünmələrinin depozit hesabları; Depozit hesabları (əmanətlər).

2.2. Cari hesablar sahibkarlıq fəaliyyəti və ya özəl təcrübə ilə əlaqəli olmayan əməliyyatlar aparmaq üçün şəxslər üçün açıqdır.

2.3. Hesablaşma hesabları, kredit təşkilatları, eləcə də Rusiya Federasiyasının özəl təcrübə ilə qanunvericiliklə müəyyən edilmiş qaydada iştirak edən fərdi sahibkarlar və ya fərdi sahibkarlar və ya özəl təcrübə ilə, həm də sahibkarlıq fəaliyyəti ilə bağlı əməliyyatlar aparılır. Təxmini hesablar kredit təşkilatlarının nümayəndəlikləri, habelə qeyri-kommersiya təşkilatlarının, habelə qeyri-kommersiya təşkilatlarının hədəflərə çatması ilə bağlı əməliyyatların aparılması üçün açılır qeyri-kommersiya təşkilatları Yaradıldı.

2.4. Rusiya Federasiyasının qanunvericiliyi, büdcə əməliyyatları ilə məşğul olan qanunvericiliklə müəyyən edilmiş hallarda büdcə hesabları açılır büdcə sistemi Rusiya Federasiyası.

2.5. Müxbir hesabları kredit təşkilatları, habelə Rusiya Federasiyasının qanunvericiliyinə və ya beynəlxalq müqaviləyə uyğun olaraq digər təşkilatlar tərəfindən açılır. Rusiya Bankı xarici valyutada müxbir hesabları açır.

2.6. Müxbir subakcountları kredit təşkilatlarının filialları tərəfindən açılır.

2.7. Güvən idarəetmə hesabları etibar idarəetmə fəaliyyətləri ilə əlaqəli əməliyyatlar aparmaq üçün bir Etibar meneceri tərəfindən açılır.

2.8. Xüsusi bank hesabları, o cümlədən bir bank ödəmə agenti, bank ödəmə agenti, ödəniş agentliyi, tədarükçü, tədarükçü, tədarük bankı, bank hesabı, ödəniş sistemi zəmanət fondu, eskro hesabı, təhlükəsiz hesab, xüsusi bank hesabı Hüquqi şəxslərə, şəxslərə, fərdi sahibkarlara, fərdi sahibkarlara, Rusiya Federasiyasının qanunvericiliyi ilə qurulan prosedurda, iddialarda və Rusiya Federasiyasının qanunvericiliyi ilə təyin olunan qaydada, bunlar tərəfindən təmin edilən əməliyyatları həyata keçirdi.

2.9. Bədbəxtlik xidmətinin, hüquq-mühafizə orqanlarının, hüquq-mühafizə orqanlarının bölmələri, hüquq-mühafizə orqanlarının bölünməsi, müvafiq olaraq məhkəmələrin, məhkəmə icrası xidmətlərinin bölmələri, hüquq-mühafizə orqanlarının bölmələri, müvəqqəti qaydada, müvəqqəti bir qaydada kreditləşməsi üçün notarialar Rusiya Federasiyasının qanunvericiliyi və Rusiya Federasiyasının qanunvericiliyi ilə müəyyən edilmişdir.

2.10. Depozitlər üzrə hesablar (əmanətlər), yerləşdirilmiş vəsaitlərin məbləğində hesablanmış faiz şəklində gəlir əldə etmək üçün banklarda yerləşdirilən vəsaitlərin və hüquqi şəxslərə görə açılır.

Fəsil 3.
Cari hesabı fiziki üzə açmaq

3.1. Cari hesabı açmaq üçün fiziki şəxs - Rusiya Federasiyasının bir vətəndaşı banka kimi görünür:

d) vergi orqanı ilə qeydiyyat şəhadətnaməsi (əgər varsa).

3.2. Cari hesabı, fiziki şəxs - xarici bir vətəndaşı və ya vətəndaşlığı olmayan şəxs, bu təlimatın 3.1-ci bəndində göstərilən sənədlərin, habelə xarici vətəndaşın və ya vətəndaşlığı olmayan şəxsin hüququnu təsdiqləyən sənədləri (və ya) açın Rusiya Federasiyasında, Rusiya Federasiyasının qanunvericiliyi ilə təmin edildiyi təqdirdə Rusiya Federasiyasında (yaşayış) qalmaq (yaşayış).

Fəsil 4.
Hüquqi şəxsin, fərdi sahibkar, fərdi bir təşəbbüskar, Rusiya Federasiyasının qanunvericiliyi ilə xüsusi təcrübə ilə müəyyən edilmiş fiziki şəxsin bank hesablarının açılması

4.1. Cari hesabı açmaq üçün Rusiya Federasiyasının qanunvericiliyinə uyğun olaraq yaradılan hüquqi şəxs, banka kimi görünür:

b) hüquqi şəxsin tərkibli sənədləri. Rusiya Federasiyası hökuməti tərəfindən təsdiq edilmiş bir model nizamnaməsi əsasında fəaliyyət göstərən hüquqi şəxslər; Rusiya Federasiyası Hökuməti tərəfindən təsdiq edilmiş müvafiq növlər və növlərin təşkilat və institutları üzrə model müddəaları və onların üzərində qurulmuşdur; standart mövqe və nizamnamə əsasında fəaliyyət göstərən göstərilən sənədlər. Rusiya Federasiyasının dövlət orqanları, Rusiya Federasiyasının tərkibli qurumlarının dövlət orqanları, yerli idarəetmə orqanları, Rusiya Federasiyasının qanunvericiliyi ilə müəyyən edilmiş qaydada qəbul edilmiş qanunvericilik və digər normativ hüquqi aktlar təqdim edir;

c) Lisenziyalar (icazələr) tərəfindən lisenziya lisenziyası (icazələr) müştərinin qanuni potensialına birbaşa əlaqəsi olduqda, hesab açıldığı barədə razılığa gəlmək;

d) bir kart (bu təlimatın 1.12-ci bəndində nəzərdə tutulmuş hallar istisna olmaqla);

e) Kartda, hesabdakı nağd pulun sərəncamında olan şəxslərin səlahiyyətlərini təsdiqləyən sənədlər və razılaşma hesabındakı nağd pul vəsaiti haqqında sertifikat verən işdə olan sənədlər Öz imzasının, şəxslərin səlahiyyətlərini təsdiqləyən sənədlərin analoqu, öz imzasının analoqundan istifadə hüququ olan sənədləri;

(e) hüquqi şəxsin yeganə icra orqanının səlahiyyətlərini təsdiq edən sənədlər;

g) vergi orqanı və ya vergi orqanı tərəfindən vergi orqanı tərəfindən vergi orqanı tərəfindən vergi orqanı tərəfindən vergi orqanı tərəfindən hesab açmaq üçün vergi orqanı tərəfindən verilmiş sənədlər.

4.2. Cari hesabı hüquqi şəxslə, qanunvericiliyə uyğun olaraq yaradılan kredit təşkilatının müxbir hesabı ilə açmaq xarici dövlət Rusiya Federasiyası ərazisindən kənarda yerləşən bir yerə sahib olmaq, bank kimi görünür:

a) bu Təlimatın 4.1-ci maddəsinin "e" və "e" və "f" yarımbəndlərinin, "in", "e" və "F" tərəfindən verilən sənədlər;

b) bu \u200b\u200bhüquqi şəxsin, xüsusən də dövlət qeydiyyatı təsdiq edən sənədlər, bu hüquqi şəxsin qanunvericiliyi ilə hüquqi şəxsin hüquqi statusunun hüquqi statusunu təsdiqləyən sənədlər, xüsusən də dövlət qeydiyyatı təsdiq edən sənədlər;

c) Kart (bu təlimatın 1.12-ci maddəsində nəzərdə tutulmuş hallar istisna olmaqla).

Xarici dövlətin qanunvericiliyinə uyğun olaraq yaradılan və Rusiya Federasiyası ərazisinin ərazisindən kənar bir yer olması üçün yaradılan bir kredit təşkilatının müxbir hesabı açmaq üçün, bankın bir kart əvəzinə bir albom almaq hüququ vardır. Albomda göstərilən şəxsiyyətin şəxsiyyəti, eləcə də müxbir hesabında nağd pulu idarə etmək səlahiyyətinə sahib olan şəxslərin, digər imzasının analoqu istifadə edərək, bank tərəfindən bank tərəfindən müəyyən edilmədiyi təqdirdə tələb olunmur.

Xarici dövlətin mərkəzi (milli) bankı, banka, qanunvericilik və (və ya) hüquqi statusu, albomu, eləcə də 4,1-ci bəndin 4.1-ci maddəsi ilə nəzərdə tutulmuş sənədlə müxbir hesabı açmaq banka təqdim olunur. Təlimatlar, əgər Rusiya Federasiyasının qanunvericiliyinə uyğun olaraq, əldə edilməlidir.

4.3. Cari hesabı, Rusiya Federasiyasının qanunvericiliyinə uyğun olaraq yaradılan, ayrıca bölməsi (filialı, nümayəndəliyi) tərəfindən banka aparılması üçün yaradılan hüquqi şəxsin açılması, bax:

a) bu təlimatın 4.1-ci bəndində göstərilən sənədlər;

b) hüquqi şəxsin ayrı bir bölgüsü haqqında müddəa;

c) başın nüfuzunu təsdiqləyən sənədlər ayrılmış bölmə hüquqi şəxs;

d) ayrı-ayrı bölmənin yerləşdiyi yerdəki hüquqi şəxsin qeydiyyata alınmasını təsdiq edən sənəd.

4.4. Cari hesabı açmaq üçün xarici bir dövlətin qanunvericiliyinə uyğun olaraq yaradılan və Rusiya Federasiyası ərazisinin ərazisindən kənarda yerləşən bir yeri olan bir hüquqi şəxs, ayrıca bölməsi (filialı, nümayəndəliyi) tərəfindən banka aparır:

a) bu təlimatın 4.2-ci bəndində nəzərdə tutulmuş sənədlər;

b) Bu təlimatın 4.3-cü maddəsinin "B" və "B" yarımbəndləri tərəfindən verilən sənədlər.

Rusiya Federasiyasının qanunvericiliyi ilə nəzərdə tutulmuş hallarda, sənədlər də Rusiya Federasiyasında akkreditə olunmuş nümayəndəliklərin konsolidasiya edilmiş dövlət reyestrinə giriş etmək üçün təqdim olunur xarici şirkətlər və ya Rusiya Federasiyası ərazisində akkreditə olunmuş xarici hüquqi şəxslərin filiallarının dövlət reyestri.

4.5. Cari hesabı, səfirliyin, konsulluq, habelə müxtəlif diplomatik və banka xarici bir dövlətin nümayəndəliyinə, "G", "G", "D" və "G" tərəfindən təqdim olunan sənədləri açmaq üçün Bu təlimatın 4.1-ci bəndinə təqdim olunur.

Cari hesabı açmaq üçün, xarici dövlətin nümayəndəliyinə dair nümayəndəliyin nümayəndəliyinə dair nümayəndəliyin daha da irəli sürülməsi üçün diplomatik və ekvivalentdir.

4.6. Beynəlxalq müqavilə, təşkilatın vəziyyətini təsdiqləyən nizamnamə və ya digər oxşar sənəd, eləcə də "g", d, "e" və "g", "d", "e", "e", "e" tərəfindən təqdim olunan sənədlər də təqdim olunur Bank.

Cari hesabı açmaq üçün, Rusiya Federasiyasında yerləşən bu ayrı vahid (filial, təmsil), "B" və "B" və "B" və "B" və "B" və "in" bəndində göstərilən sənədlər ilə əməliyyatların aparılması üçün beynəlxalq bir quruluşun ayrı bir hissəsidir Bu təlimat əlavə olaraq banka verilir.

4.7. Cari hesabı fərdi sahibkar və ya Rusiya Federasiyasının qanunvericiliyi ilə xüsusi təcrübə ilə müəyyən edilmiş proseduru ilə məşğul olan fiziki şəxslə, bankın özəl təcrübəsi ilə açılması üçün:

a) fərdi təsdiq edən sənəd;

b) bir kart (bu təlimatın 1.12-ci bəndində nəzərdə tutulmuş hallar istisna olmaqla);

c) Kartda sadalanan şəxslərin, hesabdakı nağd pulun sərəncamında (üçüncü tərəflərə verilirsə) səlahiyyətlərini təsdiqləyən sənədlər və müqavilə rəhbərliyin hüquqları haqqında sertifikat verdiyi təqdirdə Hesabdakı nağd pul, öz imzasının analoqu, öz imzasının analoqu ilə analoqdan istifadə etmək hüququ olanların səlahiyyətlərini təsdiqləyən sənədlər;

d) vergi orqanı ilə qeydiyyata alınması haqqında şəhadətnamə;

e) Sertifikatı dövlət qeydiyyatı Fərdi sahibkar kimi. Notarius Rusiya Federasiyasının qanunvericiliyinə uyğun olaraq Rusiya Federasiyasının tərkib hissələrinin məhkəmə orqanlarının məhkəmə orqanlarının məhkəmə orqanları tərəfindən verilmiş səlahiyyətlərinə (mövqe üçün təyin edilməsi) səlahiyyətlərini təsdiqləyən bir sənəd təqdim edir. Vəkil Hüquqşünasların reyestrində qeydiyyatı təsdiq edən sənədləri, habelə vəkilin təsisatını təsdiq edən sənəd təqdim edir;

(e) fərdi sahibkar və ya xüsusi bir təcrübə adamı tərəfindən, Rusiya Federasiyasının qanunvericiliyi ilə müəyyən edilmiş qaydada, lisenziyalaşdırma və patent verərək tənzimləmə ilə) həyata keçirilən qaydada xüsusi bir təcrübə şəxs tərəfindən (patent) lisenziyaları (patentlər).

4.8. Cari hesabı fərdi sahibkar və ya Rusiya Federasiyasının qanunvericiliyi ilə xüsusi təcrübə ilə müəyyən edilmiş prosedurla məşğul olan bir şəxslə birlikdə açmaq xarici vətəndaşlarBu Təlimatın 4.7-ci maddəsində göstərilən sənədlər, habelə xarici vətəndaşın və ya vətəndaşlığı olmayan şəxsin) Rusiya Federasiyasında (yaşayış yerini) hüququnu təsdiqləyən (ya da) Rusiya Federasiyasında (yaşayış yerini) təsdiqləyici sənəddə göstərilən sənədlər Rusiya Federasiyasının qanunvericiliyi.

4.9. "A", b ",", ",", ",", ",", ",", "," e "və" g "," g "və" g ", bu təlimatın 4,1-ci bəndində, bu təlimatın 4,1-ci bəndinə görə bir hüquqi şəxsə büdcə hesabı açmaq Rusiya Federasiyasının qanunvericiliyi ilə yaradılan sənəd bir bankda xidmət üçün hüquqi şəxsin hüququ təsdiqləndiyini göstərir.

4.10. Rusiya Federasiyasının qanunvericiliyinə uyğun olaraq yaradılan bir kredit təşkilatının müxbir hesabı açmaq üçün Rusiya Bankı bu təlimatın 4.1-ci maddəsi ilə göstərilən sənədlərə "a" yarımbəndlərində göstərilən sənədlərə təqdim etdi. B "," B "və" e "bu təlimatın 4.1-ci nöqtəsi.

Rusiya Federasiyasının qanunvericiliyinə uyğun olaraq yaradılan kredit təşkilatının müxbir hesabını açmaq üçün, bu Təlimatın 4.1-ci bəndində göstərilən sənədlərlə yanaşı, Rusiya Bankının koordinasiyasının təsdiqlənməsi ilə yanaşı, kredit təşkilatına bənzəyir Rusiya Federasiyasının qanunvericiliyinə uyğun olaraq ismarıclar üçün təyinat (rüsumların təsdiqlənməsi), bu şəxsləri kartda göstərərkən Rusiya Bankı ilə əlaqələndirəliyəm.

4.11. Rusiya Federasiyasının qanunvericiliyinə uyğun olaraq yaradılan bir kredit təşkilatının bir filialı açılması üçün Rusiya Federasiyasının qanunvericiliyinə görə, Rusiya Tənzimləyici Aktları tərəfindən 4,3-cü bənddə göstərilən sənədlərlə birlikdə kredit təşkilatına təqdim olunur Bu təlimat, kredit təşkilatlarının Dövlət Kitabında filialın açılması və ardıcıllıq nömrəsinin açılması ilə bağlı məlumatların tətbiqi ilə bağlı bir mesaj, habelə Rusiya Bankı tərəfindən koordinasiyanın təsdiqlənməsi, vəzifələr təyin edilməsi (səlahiyyət) bunlardan, Rusiya Federasiyasının qanunvericiliyinə uyğun olaraq, bu şəxsləri kartda göstərərkən Rusiya Bankı ilə əlaqələndirilir.

Rusiya Federasiyasının qanunvericiliyinə uyğun olaraq yaradılan kredit təşkilatının bir filialı açmaq üçün, bu təlimatın 4.3-cü maddəsinə görə verilən sənədlər, Subpare-terqinlər tərəfindən verilən sənədlər istisna olmaqla, Bank of bankına təqdim olunur Bu Təlimatın 4.3-cü maddəsinin "B" və "B" və "B" yarımbəndlərinin 4.1-ci maddəsinin "B" və "B" yarımstramının 4.1-ci maddəsi.

4.12. Rusiya bankını müxbir hesabı açmaq xarici valyutaKredit təşkilatındakı xüsusi bank hesabı görünür:

a) hüquqi şəxsin dövlət qeydiyyatı haqqında şəhadətnamə;

c) Kart (bu təlimatın 1.12-ci bəndində nəzərdə tutulmuş hallar istisna olmaqla) və ya bir albomdan başqa.

4.13. Etibar idarəetmə (Etibar Hesabları) ilə əlaqəli fəaliyyətlər üzrə əməliyyatlar üçün etibar idarəetmə hesabları açmaq üçün Bank:

a) bu fəsildə göstərilən sənədlər müvafiq müştəriyə hesab açmaq;

b) müqavilə, inamın idarə edilməsi əsasında.

4.14. Banka xüsusi bir bank hesabı açmaq üçün eyni sənədlər Rusiya Federasiyasının qanunvericiliyinin tələblərini nəzərə alaraq cari hesab, müxbir hesabı və ya cari hesab açmaq kimi təqdim olunur.

Xüsusi bir bank hesabı, bank ödəmə agenti, bir bank ödəmə agenti, bir bank ödəmə sakenti, bir ödəniş agentliyi, bir provayder, kredit təşkilatının bir bank ödəmə agentinin (bank ödəmə subaqentinin) iştirakı barədə müvafiq olaraq məlumat olmalıdır , şəxslərin qəbulu ilə bağlı fəaliyyətlərin həyata keçirilməsi haqqında saziş haqqında.

Nominal hesabı açarkən, Eskrow Bank, faydalanan şəxs və Nominal Hesab Sazişi, ESCRO hesabı ilə əlaqələrin iştirakı əsasında məlumatı olmalıdır. Bankın girovun girovu girovu haqqında məlumat verməlidir.

Göstərilən məlumatların müəyyənləşdirilməsi qaydası bank tərəfindən bank qaydalarında müstəqil olaraq təyin olunur.

Borclunun xüsusi bank hesabının açılması üçün müsabiqə meneceri şəxsiyyəti təsdiq edən sənəd, borclunun iflasının təsdiq edilməsi haqqında məhkəmə aktının surəti, bir kartı təsdiq edən sənəd təqdim edir.

Fəsil 5.
Depozitlər üçün hesabların açılması (əmanətlər)

5.1. Fiziki şəxsin açılması üçün - Rusiya Federasiyasının bir vətəndaşı, banka depozitin hesabı belə görünür:

a) fərdi təsdiq edən sənəd;

b) vergi orqanı ilə qeydiyyata alınma şəhadətnaməsi (əgər varsa).

Müqavilə varsa bank əmanəti Yerləşdirmə hesabından pul köçürməsinin mümkünlüyü təmin edilir. Eyni zamanda, kartda sadalanan şəxslərin səlahiyyətlərini təsdiqləyən sənədlər depozit hesabına nağd pulun sərəncamında təqdim olunur (bu cür güclər üçüncü tərəflərə ötürülür). Müqavilədə əmanət hesabı olan şöbə müəssisəsinin sertifikatını nəzərdə tutan, üçüncü şəxslərin öz imzasının analoqu istifadə edərək, analoq istifadə etmək hüququ olan şəxslərin səlahiyyətlərini təsdiqləyən sənədləri təqdim edir öz imzalarından.

5.2. Bir şəxsin töhfəsi - xarici bir vətəndaşın və ya vətəndaşlığı olmayan şəxs, bu təlimatın 5.1-ci bəndində göstərilən sənədlərin, habelə xarici vətəndaşın (və ya) bir xarici vətəndaşın (və ya) sənədləri haqqında bir hesab açmaq Vətəndaşlığı olmayan şəxs Rusiya Federasiyasının Rusiya Federasiyasının qanunvericiliyi ilə təmin olunduğu təqdirdə Rusiya Federasiyasında qalacaq (yerləşmə).

5.3. Rusiya Federasiyasının qanunvericiliyinə uyğun olaraq yaradılan hüquqi şəxs açmaq üçün bank depozit hesabları:

a) hüquqi şəxsin dövlət qeydiyyatı haqqında şəhadətnamə;

b) Vergi orqanı ilə qeydiyyat şəhadətnaməsi.

5.4. Xarici bir dövlətin qanunvericiliyinə uyğun olaraq yaradılan və Rusiya Federasiyası ərazisinin ərazisindən kənar bir yerin olduğu hüquqi şəxsin açılması, bank depozit hesabları bu hüquqi şəxsin qanunvericiliyi ilə bu hüquqi şəxsin hüquqi statusunun hüquqi statusunu təsdiqləyən sənədlərə təqdim olunur. Bu hüquqi şəxs, xüsusən də dövlət qeydiyyatı təsdiq edən sənədlər yaradılmışdır.

5.5. Şəxsi bir sahibkar və ya Rusiya Federasiyasının qanunvericiliyi ilə yaradılan prosedurda iştirak edən fiziki şəxsin şəxsi təcrübəsi, bank depozit hesabları görünür:

a) fərdi təsdiq edən sənəd;

b) vergi orqanı ilə qeydiyyata alınması haqqında şəhadətnamə;

c) Fərdi sahibkar kimi dövlət qeydiyyatı haqqında şəhadətnamə. Notarius Rusiya Federasiyasının qanunvericiliyinə uyğun olaraq Rusiya Federasiyasının tərkib hissələrinin məhkəmə orqanlarının məhkəmə orqanlarının məhkəmə orqanları tərəfindən verilmiş səlahiyyətlərinə (mövqe üçün təyin edilməsi) səlahiyyətlərini təsdiqləyən bir sənəd təqdim edir. Vəkil Hüquqşünasların reyestrində qeydiyyatı təsdiq edən sənədləri, habelə vəkilin yaradılmasını təsdiq edən sənəd təqdim edir.

5.6. Rusiya Federasiyasının qanunvericiliyi ilə müəyyən edilmiş xarici vətəndaşların, habelə bu təlimatın 4.7-ci bəndində göstərilən xarici vətəndaşların və ya xarici vətəndaşların proseduru ilə əmanət haqqında hesab açmaq üçün hesab açmaq üçün, bu təlimatın 4.7-ci bəndində, habelə miqrasiya kartı və (və ya) Rusiya Federasiyasının qanunvericiliyi ilə mövcud olan Rusiya Federasiyasındakı xarici vətəndaşın və ya vətəndaşlığı olmayan şəxslərin qanununu təsdiqləyən bir sənəd, Rusiya Federasiyasının qanunvericiliyi ilə təmin olunarsa.

Fəsil 6.
Gəmilərin depozit hesablarının açılması, məhkəmə icraçıları, hüquq-mühafizə orqanları, notariusiyaların bölmələri

6.1. Məhkəmənin depozit hesabını açmaq üçün bank:

a) hüquqi statusu müəyyən edən sənəd məhkəmə orqanıhesab açan;

b) bir kart (bu təlimatın 1.12-ci bəndində nəzərdə tutulmuş hallar istisna olmaqla);

6.2. Banka icraif xidmətinin bölmələrinin depozit hesabını açmaq üçün:

a) Hesab açılan məhkəmə icraçılarının bölünməsinin hüquqi statusu haqqında sənəd;

b) bir kart (bu təlimatın 1.12-ci bəndində nəzərdə tutulmuş hallar istisna olmaqla);

c) Kartda, hesabdakı nağd pulun sərəncamında olan şəxslərin səlahiyyətlərini təsdiqləyən sənədlər və müqavilə hesabı olan pulun idarəetmə hüquqları barədə sertifikatını nəzərdə tutur Öz imzası, şəxslərin səlahiyyətlərini təsdiqləyən sənədlərin analoqu, öz imzasının analoqu istifadə hüququ ilə təmin edildi.

6.3. Hüquq-mühafizə orqanlarının əmanət hesabını banka açmaq üçün görünür:

a) Hesab açılan qoruyucu orqan qanunun qanuni statusu haqqında sənəd;

b) bir kart (bu təlimatın 1.12-ci bəndində nəzərdə tutulmuş hallar istisna olmaqla);

c) Kartda, hesabdakı nağd pulun sərəncamında olan şəxslərin səlahiyyətlərini təsdiqləyən sənədlər və müqavilə hesabı olan pulun idarəetmə hüquqları barədə sertifikatını nəzərdə tutur Öz imzası, şəxslərin səlahiyyətlərini təsdiqləyən sənədlərin analoqu, öz imzasının analoqu istifadə hüququ ilə təmin edildi.

6.4. Bankın depozit hesabını açmaq üçün bank görünür:

a) fərdi təsdiq edən sənəd;

b) bir kart (bu təlimatın 1.12-ci bəndində nəzərdə tutulmuş hallar istisna olmaqla);

c) Rusiya Federasiyasının qanunvericiliyinə uyğun olaraq Rusiya Federasiyasının tərkib hissələrinin məhkəmə orqanlarının məhkəmə orqanları tərəfindən verilmiş səlahiyyət orqanlarının (mövqeyi təyin edilməsi) təsdiq edən sənəd.

Fəsil 7.
Nümunə imzaları və çap çapı olan kart

7.1. Kart müştəri tərəfindən bu təlimatda nəzərdə tutulmuş hallarda, hesab açmaq üçün lazım olan digər sənədlərlə birlikdə təqdim olunur.

Kart, Okud tərəfindən 0401026 nömrəli formada bəzədilə bilər ( Bütün rus təsnifatçısı İdarəetmə sənədləri OK 011-93), bu təlimata və ya bank qaydaları ilə və ya bu təlimata uyğun olaraq karta daxil ediləcək məlumatlar olan və ya məlumat verən formada.

7.2. Kart, bir mətbəənin və ya qara rəngli şrift və ya makaron (mürəkkəb) qara, mavi və ya bənövşəyi olan bir tətbiqi və ya elektron hesablama maşını ilə doldurulur. Kart sahələrini doldurmaq üçün faks imzasının istifadəsinə icazə verilmir.

7.3. Bank istismarda istifadə üçün tələb olunan kartın surətlərinin sayını təşkil edir. Birdən çox texnikada əldə edilən bir kartın surətlərindən istifadə edərək, kopyalanın təhrif edilmədən yerinə yetirilməsi şərtilə icazə verilir.

Kağız üzərində edilən surətlər, bankın baş mühasib (müavini) və ya bankın inzibati aktı tərəfindən təsdiqlənməlidir və ya bu Təlimatın 7.10-cu bəndinə uyğun olaraq (bundan sonra səlahiyyətli şəxs adlandırılan) bankın inzibati aktı ilə təsdiqlənməlidir .

Nüsxələr əvəzinə, müştəri tərəfindən təmsil olunan kartların birdən çox nüsxəsini istifadə etmək mümkündür.

Bir neçə müştəri hesabına xidmət edərkən və düzgün imza ilə bəxş edilən şəxslərin siyahısının təsadüfünə məruz qaldıqda, Bankın hər hesabın qeydiyyatı və bank qaydalarında təyin edilmiş qaydada tələb etməməsi hüququna malikdir.

İşlərdə və bank qaydalarında, bankın baş mühasib (müavini) və ya səlahiyyətli şəxsin analoqu ilə sertifikatlaşdırılan tarama cihazlarından istifadə edərək bankın kopiya nüsxəsinə icazə verilir. Bu, kağız üzərində tarama cihazlarından istifadə edərək əldə edilən kartın bir nüsxəsini təhrif etmədən oynamaq imkanı təmin etməlidir.

7.4. Kart formaları müştərilər tərəfindən, özləri tərəfindən istehsal olunur.

"Müştəri (hesab sahibi)" sahələrində ixtiyari bir sıra "," verilmişdir nağd çekləri"," Digər işarələr "," soyadı, adı, atasıymik "və" nümunə imzası "və imza hüququ olan şəxslərin sayını nəzərə alaraq, eləcə də nəzərdə tutulmuş vəziyyətdə" hesab nömrəsi "sahəsindədir Bu təlimatın 7.3-cü bənd.

Kartın istehsalında bir əvəzediciyə, Rusiya Federasiyası, habelə xarici dillərdə olan xalqların dillərində kart sahələrinin tərcüməsini göstərməyə icazə verilir.

"Çap çap nümunəsi" yatağı bu sahənin sərhədlərini tərk etmədən çapı yaxşılaşdırmaq imkanını təmin etməlidir.

7.5. Müştəri tərəfindən təqdim olunan bir kartda - fərdi sahibkar, fərdi bir təşəbbüskar, Rusiya Federasiyasının qanunvericiliyi ilə müəyyən edilmiş fərdi təcrübə, bir şəxsin (şəxslərin) qanunvericiliyi ilə müəyyən edilmiş bir şəxs, şəxsin (şəxslərin), imza hüququ ilə təmin edildi.

İmza hüququ müştəri - fiziki şəxs, fərdi sahibkar, fərdi bir təşəbbüskar, Rusiya Federasiyasının qanunvericiliyi ilə xüsusi təcrübə ilə müəyyən edilmiş qaydada fiziki şəxsdir.

İmza hüququ, hallarda və Rusiya Federasiyasının qanunvericiliyi, fərdi bir sahibkar, fərdi sahibkar, fərdi sahibkar, qanunvericiliklə müəyyən edilmiş qaydada müəyyən edilmiş qaydada fiziki şəxslərə aid ola bilər xüsusi təcrübə ilə Rusiya Federasiyasının.

Müştəri tərəfindən təqdim olunan kartda - hüquqi şəxs, imza hüququ olan şəxs (şəxslərin)) göstərilir.

İmza hüququ, müştəri (yalnız icra hakimiyyəti orqanı), habelə hüquqi şəxsin (işçilər), həmçinin müştəri tərəfindən imza hüququ olan digər işçilərin (işçilərin), həm də hüquqi şəxsin, o cümlədən əsasını qoyan digər işçilərə (işçilər) məxsusdur inzibati bir hərəkət, etibarnamə.

İmza hüququ, bu bəndin onraç mərasilərində qurulmuş hallar istisna olmaqla, müştərinin işçilərinə (işçilərinə) aid ola bilər.

Müştərinin ayrı-ayrı bölməsinin başçısı - müvafiq səlahiyyətlərin iştirakı ilə hüquqi şəxs onun inzibati aktına və ya vəkilin bu ayrı bölgənin işçiləri (işçiləri) imzalamaq hüququ vermək hüququna malikdir.

Rusiya Bankı Bankında açıq olan kredit təşkilatının banklarında, "Banklar və bank fəaliyyəti haqqında" Federal Qanunun 11.1-ci maddəsinə uyğun olaraq vəsaitlərin sərəncamı yalnız hissələr tərəfindən müəyyən edilmiş qaydada razılaşdırılmış şəxslərə verilə bilər altıncı səkkizinci maddə.

İmzanın səlahiyyəti, bir klirinq təşkilatı, ödəniş sisteminin operatoru, mərkəzi ödəmə təmizləyici qrafiki, menecer və ya idarəetmə təşkilatı, mühasibat xidmətini təmin edən şəxslərə bir menecer və ya idarəetmə təşkilatı.

Yeganə icra orqanının funksiyalarını yerinə yetirən idarəetmə təşkilatı işçilərinə (işçiləri) və ya müştərinin işçiləri (işçiləri) - hüquqi şəxs, müştəri adından imza hüququ - hüquqi şəxs, belə bir hüquq edə bilər idarəetmə təşkilatının və ya etibarnamənin inzibati aktı əsasında təmin ediləcəkdir.

Doğru imza ilə bəxş edilən bir insan olaraq idarəetmə təşkilatının yeganə icra orqanı ola bilər.

Müştəri tərəfindən təqdim olunan kartda - bir hüquqi şəxs, bank və müştəri arasındakı müqavilə ilə müəyyənləşdirilmədiyi təqdirdə, müştərinin sifarişini ehtiva edən sənədlərin imzalanması üçün iki nəfərdən az olan imza, iki nəfərdən az olan imza hüquqi şəxs.

Müştərinin sifarişi olan sənədlərin imzalanması üçün lazımi imza hüququ olan şəxslərin kadr imzalarının mümkün birləşməsi Bank və müştəri arasındakı müqavilə ilə müəyyən edilir.

7.6. Müştərinin yeganə icra hakimiyyəti orqanı, fərdi sahibkar, fərdi sahibkar, digər şəxslərin imzası ilə imzalanmaq hüququ olan şəxs kimi kartda göstərilə bilməz.

7.7. Kartın qeydiyyatı üçün yalnız kartda göstərilən şəxslərin vəziyyətini təsdiqləyən sənədlər Səfirlik və ya Konsulluğun Konsulluğuna təqdim olunur. Rusiya Federasiyasının müəyyən edilmiş qanunvericiliyində təsdiqlənən beynəlxalq müqavilə, səfirliyin və ya konsulluqların işçilərinin işçilərinin işçilərinin işarələrinin həqiqiliyini ifadə etmək hüququnu nəzərdə tutursa, müvafiq səfirliyin və konsulluğunun imzalarının həqiqiliyini ifadə etmək hüququnu təmin edirsə, bankdır İşçilərin məlumatlarının orijinallığı göstərilən zabitin şahididir.

7.8. Kartdakı müştəri tərəfindən saxlanılan çapın çap nümunəsi müştərinin möhürünə uyğun olmalıdır.

Kredit təşkilatını idarə etmək üçün müvəqqəti bir idarəetmə, Rusiya Federasiyasının qanunvericiliyinə uyğun olaraq, kredit təşkilatının idarə edilməsi üçün müvəqqəti idarəetmə prosedurunu müəyyənləşdirən çapla tətbiq edilir.

Rəqabətli menecer (ləğvedici), xarici menecer, tətbiqində istifadə etdiyi mətbuatın izlərini boğur rəqabət istehsalı (ləğvi), xarici idarəetmə.

7.9. Doğru imzaların işarə imzalarının həqiqiliyinə notarial qaydada təsdiqlənə bilər. Bank, imza hüququ ilə bəxş edilən bütün şəxslərin imzalarının identifikasiyasının orijinalının bir notariusun şahidi olduğu bir kart alır.

7.10. Kart, aşağıdakı qaydada səlahiyyətli şəxsin iştirakı ilə notinizli identifikasiyası olmadan çərçivəyə salına bilər.

7.10.1. Səlahiyyətli şəxs vəsiqədə göstərilən şəxsiyyət sənədləri əsasında göstərilən şəxslərin şəxsiyyətlərini müəyyən edir.

7.10.2. Səlahiyyətli şəxs, müştərinin təsis sənədlərinin tədqiqi əsasında şəxslərin, eləcə də müvafiq orqana aid şəxsi sənədlər əsasında şəxslərin kartında göstərilən səlahiyyətləri müəyyən edir.

7.10.3. Kartda sadalanan şəxslər, səlahiyyətli şəxsin iştirakı ilə öz imzalarını müvafiq kart sahəsində qoydular. Doldurulmamış xətlərdə yapışdırılır.

7.10.4. Kartda göstərilən şəxslərin imzalarının iştirakı ilə təsdiq edilmiş şəxsin iştirakı sahəni "imzaların identifikasiyasını təsdiqləmək üçün" bankın 2,9-cu bəndində müəyyən edilmiş qaydada müəyyənləşdirilməsi sahəsini doldurur bu təlimata 2 əlavə.

7.11. Kart, bank hesabı müqaviləsi ləğv edilməyincə, depozit hesabı (depozit), depozit hesabı və ya yeni bir kartla əvəz olunmadan əvvəl.

Ən azı bir imza və (və ya) çapın, (və ya) mətbəənin dəyişdirilməsi (və ya) dəyişdirilməsi (və ya) əvəz edilməsi, adın, təşkilati və hüquqi formada dəyişikliklər halında, soyadının, adı, atasının atasının adı, himayəsi Müştəri - hüquqi şəxsin hüquqi şəxs və ya Rusiya Federasiyasının qanunvericiliyinə uyğun olaraq müştəri idarəetmə orqanları (asma) müştəri idarəetmə orqanları müştəri yeni bir kart görünür.

Yeni Kart Bankının təqdimatı, hesabdakı nağd pul vəsaitlərinin, habelə şəxsin şəxsiyyətini təsdiq edən sənədlərin (şəxslərin) şəxsiyyətini təsdiq edən şəxslərin səlahiyyətlərini təsdiqləyən sənədlərin eyni vaxtda təqdim edilməsi ilə müşayiət olunmalıdır. imza hüququ ilə bəxş etdi. Bank almaq hüququ yoxdur yeni kart Bu sənədlərin təqdimatı olmadan, əvvəllər banka verilən sənədlər və banka təqdim edildikdə istisna olmaqla.

7.12. Bank "yer (yaşayış yeri)" sahəsində dəyişiklik etmək hüququ var "," Tel. Xeyr. "Kartlar.

Bank "Bank", "bankın işarəsi", "Kapital müddəti", "Kart yoxlamaları" sahəsinə müstəqil olaraq dəyişiklik etmək hüququ var.

"Yer (yaşayış yeri)" sahəsinə dəyişiklik edərkən hallar "," Tel. № "," Bank "," Bank Mark "," Hesab "," Office "," Kart yoxlamaları "verilmiş" kartlar bank qaydalarında bank tərəfindən verilir.

Bank bu təlimatı doldurduqda, bu təlimatın 7.10-cu maddəsi ilə müəyyən edilmiş qaydada verilmiş kart sahələrində düzəlişlər etmək hüququna malikdir.

Kart sahəsindəki dəyişiklik və düzəlişlərin edilməsi qaydası bank tərəfindən bank qaydalarında müstəqil olaraq təyin olunur. Dəyişikliklər və düzəlişlər edərkən, Mətn Hrying, qıvrımları oxuya biləcəyiniz üçün nazik bir xətt ilə aparılır.

7.13. İmza hüququ kartda müvəqqəti olaraq göstərilməyən şəxslərə, eləcə də əlavə çapdan müvəqqəti istifadə edildiyi təqdirdə, müvəqqəti kartlar bu təlimat tərəfindən təyin olunan qaydada bəzədilmiş karta təqdim olunur. Eyni zamanda kartın ön tərəfindəki yuxarı sağ küncdə "müvəqqəti" işarəsi yapışdırılır.

7.14. Kartların ön və dövriyyə tərəfi bu təlimata əlavə 2 tərəfindən təyin olunan qaydada doldurulur.

7.15. ESCRO hesabında imza hüququ ESCRO hesabı müqaviləsi əsasında ESCRO hesabı müqaviləsi əsasında Escro hesabı, başqa bir müqavilə əsasında bir bankın bir bankdır. Bu vəziyyətdə, bankın qeydiyyatı məqsədi ilə ESCRO hesabının faydalanan şəxsin bank müştərisi hesab olunduğu üçün bir kart kimi görünür.

Fəsil 8.
Bir bank hesabı bağlamaq

8.1. Bir bank hesabının bağlanması üçün əsas, o cümlədən 115-FZ № 11-ci federal qanununun 7-ci maddəsinin üçüncü bəndinin üçüncü bəndinin müvafiq halında bank hesabı sazişinin ləğvidir.

8.2. Bank hesabı müqaviləsi, sərfəli və İstehlakçılar Bu təlimatın 8.3-cü bəndində göstərilən əməliyyatlar istisna olmaqla, müştərinin hesabı həyata keçirilmir. Bank hesabı müqaviləsi ləğv edildikdən sonra müştəri tərəfindən alınan pul göndərənə qaytarılır.

8.3. Müştərinin müvafiq yazılı açıqlamasını aldıqdan sonra bank hesabı müqaviləsi başa çatdıqdan sonra, vəsaitlərin balansı bank hesabından bank hesabı ilə bir müştəri ilə pul köçürməsindən və ya ödəniş sifarişinə köçürün.

Müştərinin Rusiya Federasiyası Mülki Məcəlləsinin 859-cu maddəsinin 1-ci bəndinə uyğun olaraq, Müştəri Federasiyasının Bankı Bankının 1-ci bəndinə uyğun olaraq bank hesabında görünməməsi halında Bank hesabı müqaviləsi və ya bank tərəfindən müştərinin müəyyən edilmiş müddətdə müəyyən edilmiş müddət ərzində bank tərəfindən alınmayan vəsaitin məbləğin köçürülməsi barədə vəsaitin transferinin başqa bir hesaba görə, bankın 859-cu maddəsinin ikinci bəndinin 3-cü bəndinin bəndinə uyğun olmalıdır Rusiya Federasiyasının Mülki Məcəlləsi, Rusiya Bankın 15 İyul 2013 tarixində Rusiya Bankının 1526-Y "3026-Y" Rusiyanın Bank of Azerbaijan sahəsində xüsusi hesaba uyğun olaraq açıqdır , "Rusiya Federasiyasının 16 avqust 2013-cü il tarixli 29423 nömrəli 29423 nömrəli (" Rusiya Bankının bülleteni ") 28 avqust 2013-cü il tarixində qeydiyyata alınıb.

8.4. Bank hesabı müqaviləsinin xitam verilməsi ilə əlaqədar müştəri istifadə olunmamış nağd pulu banka keçməyə borcludur kitabları yoxlayın Rusiyanın qanunvericiliyi ilə müəyyən edilmiş qaydada qalan istifadə olunmamış nağd çekləri və kökləri ilə.

8.5. Bank hesabında vəsait olmadıqda, müvafiq şəxsi hesabın bağlanması barədə qeyd, başqa hal-veriş edərkən, bank hesab müqaviləsinin ləğvi günündən sonrakı iş günündən gec olmayaraq açıq hesabların qeydiyyatı kitabına aparılır Rusiya Federasiyasının qanunvericiliyi ilə yaradılmışdır.

Rusiya Federasiyasının qanunvericiliyi ilə bank hesabında vəsaitin olmadığı bank hesabına məhdudiyyətlərin olması açıq hesab qeydiyyatı kitabında müvafiq şəxsi hesabın bağlanmasının rekordunun qarşısını almır.

Bank hesabı müqaviləsinin dayandırılması gününə görə bank hesabı varsa, müvafiq şəxsi hesabın bağlanması rekordu açıq hesabların qeydiyyatı kitabına yazılı gündən sonrakı iş günündən gec olmayaraq bank hesabından nağd pul.

Bank hesabı müqaviləsi ilə, Rusiya Federasiyasının qanunvericiliyi ilə təmin edilən müddəalar, bank hesabına və hesab-fakturada vəsaitlərin iştirakı ilə məhdudiyyətlər, müvafiq şəxsi bağlanması barədə rekord hala gətirərək Açıq hesabların qeydiyyatı kitabındakı hesabda bu məhdudiyyətlərin ləğv edilməsindən sonra, bir bank hesabı ilə xoşbəxt yazılı nağd puldan sonrakı iş günündən gec olmayaraq edilir.

Vəsaitlərin ötürülməsi ilə bağlı yerinə yetirilməmiş sifarişlərin olması bank hesab müqaviləsinin dayandırılmasına və açıq hesab rekord kitabında müvafiq şəxsi hesabın bağlanmasına rekord vurmağa mane olmur.

8.6. Müsabiqə istehsalı zamanı borclunun bank hesabını bağlamaq üçün müsabiqə meneceri, şəxsiyyəti təsdiq edən sənəd, borclunun iflas işinin təsdiq edilməsi üzrə məhkəmə aktının surəti, bir işarə ilə bir bank hesabının bağlanması üçün yazılı bir ərizə təqdim edir Nağd balansın hesabına, bank alıcı təfərrüatlarına veriləcək bank hesabı məlumatı. Pul qalığını tərcümə etmək üçün sifarişin bank hesabı Bank tərəfindən tərtib edilmiş və imzalanmışdır, kartı banka təqdim edilmir.

8.7. Nominal hesab sazişini ləğv edərkən, bank, ödəniş sifarişinin müştərinin digər nominal hesabına köçürülməsini həyata keçirir - hesab sahibi və ya nağd pulu və ya qanunla və ya nominal hesab müqaviləsi ilə təmin olunmadıqda və ya edir Münasibətlərin canlılarından izlənilmir) Ödəniş sifarişini faydalanan şəxsin başqa bir hesaba göstərişləri üçün tərcümə edir.

Müştəri-əmanətçi və faydalanan müqavilə, ESCUU hesabının hesabına xitam verərkən, bankın hesabındakı vəsaitin balansı nağd pulu və ya pul köçürməsini həyata keçirir Ödəniş qaydasının və ya faydalanan şəxslərə vəsait köçürülməsi səbəbindən və ya nağd pula üstünlük verilməsi səbəbindən və ya pul ödəmə qaydası ilə fondların ötürülməsini həyata keçirməsi halında

Fəsil 9.
Depozit hesabının bağlanması (depozit), depozit hesabı

9.1. Depozitdə (depozit) hesabı bağlamaq üçün əsas (depozit), o cümlədən 115-FZ federal qanununun 7-ci maddəsinin üçüncü bəndinin 5.2-ci bəndinin baş verməsinin dayandırılmasıdır.

Açıq Hesab Qeydiyyatı Kitabında müvafiq hesab qeydiyyatı kitabında müvafiq şəxsi hesabın bağlanması haqqında rekord, əmanət müqaviləsi (depozit) tərəfindən başqa halda qurulmadığı təqdirdə, depozitdə sıfır balans günü (depozit) tərəfindən həyata keçirilir.

9.2. Bu fəslin qanunvericiliyi ilə bu fəsildə, hüquq-mühafizə orqanlarının, hüquq-mühafizə orqanlarının bölmələrinin, hüquq-mühafizə orqanlarının bölmələrinin bağlanması, bu fəslin qanunvericiliyi ilə başqa cür qurulmadığı təqdirdə, bu fəslin bölmələri, notarialarının bağlanması.

Fəsil 10.
Hüquqi fəaliyyət

10.1. Bir hüquqi şəxs bank tərəfindən müştərinin hər bir hesabı üçün formalaşır.

Bir hüquqi şəxs bir neçə müştəri hesabında formalaşa bilər. Bir neçə müştəri hesabında bir hüquqi işin formalaşması üçün iş və prosedur bank qaydalarında bank tərəfindən müəyyən edilir.

Müştərinin qanuni işinə bank qaydalarına uyğun olaraq ardıcıllıq nömrəsi verilir.

Hesab açmaq üçün banka müraciət edən şəxs bir neçə müştərinin nümayəndəsidir, bankın nümayəndəsinin şəxsiyyətini təsdiqləyən sənədlərin (və ya onların təfərrüatları haqqında məlumat), eləcə də sənədlərin surətini daşıyır Müvafiq orqanının mövcudluğunu təsdiqləyən müştərilərdən birinin, təmsilçisinin maraqları etibarlıdır. Eyni zamanda, digər müştərilərin hüquqi işlərində bu müştərilərin nümayəndəsinin göstərilən sənədlərinin yerləşdirildiyi bir hüquqi şəxsin olması barədə məlumat olmalıdır. Müştərilərin hüquqi işlərinin formalaşması üçün hallar və prosedur, bir nümayəndədən fəaliyyət göstərən, bank qaydalarında bank tərəfindən müəyyən edilir.

10.2. Hüquqi şəxs yerləşdirilib:

göstərilən məlumatların dəyişməsi halında bir hesab açarkən müştəri (nümayəndəsi) tərəfindən təqdim olunan sənədlər və məlumatlar;

bank hesabının, depozit (əmanətlərin), depozitin), depozit hesabı, depozit hesabı, bank və müştəri arasındakı əlaqəni müəyyənləşdirən digər müqavilələrin (müqavilələr), saxlanılması və bağlanması ilə əlaqələndirən digər müqavilələr) hesab;

mesajların tarixi ilə əlaqəli sənədlər vergi müəllifi Açılış (bağlama) hesabları haqqında;

hesabın açılması, saxlanması və bağlanması üzrə müştəri ilə bank yazışmaları;

yanlış kart gücü;

müştəri və bank arasındakı əlaqə ilə əlaqəli digər sənədlər hesabın açılması, saxlanması və bağlanması ilə bağlı digər sənədlər.

Kartlara xidmət edərkən təqdim olunan və istifadə olunan kartlar, bank tərəfindən müəyyən edilmiş yerdə saxlanılan yerdə saxlanılır.

10.3. Rusiya Federasiyasının qanunvericiliyi ilə müəyyən edilmiş hallarda sənədin (onun surətləri), qərar əsasında (fərman) sənədlərin (onun surətləri) çıxarıldıqda dövlət orqanı Hüquqi şəxslər sənədin (nüsxələrini) çıxararkən (resess) bank tərəfindən alınan sənədləri yerləşdirdilər.

Bir neçə hüquqi şəxsin bir neçə hüquqi şəxsdən birinə sənədlərin ələ keçirilməsində bir sənəd tərtib edərkən sənədlərin (ələ keçirmə) bank tərəfindən qəbul edildiyi hüquqi işlərdən birində (bir nüsxəsi) yerləşdirilmişdir Sənədlərin, göstərilən sənədin surətləri digər hüquqi işlərə verildi.

Bir sənədin (onun nüsxəsi) qanuni halından çıxarıldıqda (qazıntı) olduqda, bankın 1,11-ci bəndində nəzərdə tutulmuş qaydada sənədlərin surətini nəzərə alaraq mövcud hallarda lazımi və mümkün olan bütün tədbirləri qəbul etməyə borcludur Bu təlimat.

10.4. Bank saxlanıldıqda müştərilərin hüquqi şəxslərinə icazəsiz girişi aradan qaldırmalıdır.

10.5. Bankın bir bölgəsində müştərinin xidmətinə xitam verilməsində və bankın başqa bir bölgüsünə xidmətə köçürmə, qanuni fəaliyyət bank qaydaları ilə müəyyən edilmiş qaydada bir bank bölməsindən digərinə ötürülə bilər.

10.6. Hüquqi işlər bank hesabı müqaviləsi, əmanət hesabı, əmanət hesabı (əmanət hesabı) və müştəri ilə əlaqələrin dayandırılmasından sonra - Rusiya Federasiyasının qanunvericiliyi ilə əlaqəsi zamanı saxlanılır.

Sənədlərin (onların surətləri) bankın əlaqəsi ilə əlaqəli elektron formada (onların surətləri), hesabın açılması, istismarı və bağlanmasına dair müştəri müştərinin hüquqi şəxsinin saxlanmasından az olmamalıdır.

11-ci fəsil.
Bank qaydaları

11.1. Bank qaydaları kredit təşkilatının daxili sənədidir və aşağıdakı müddəaları daxil edin:

hər birinin paylanmasında struktur bölmələri Açıq hesabların qeydiyyatı və saxlanması qaydası daxil olmaqla, açılış və bağlanma sahəsində səlahiyyətlərin kredit təşkili;

hesablama və bağlama hesablarının açılması və bağlanması qaydasında bu təlimat tərəfindən müəyyən edilmiş tələbləri, habelə bank hesabının fiziki şəxsinə (töhfə hesabı), şəxsi varlığına olan tələblər bank hesabı açan (töhfə haqqında hesab) və ya onun nümayəndəsi;

hesabların açılışında və bağlanmasında istifadə olunan sənədlərin kredit təşkilatının, habelə müştəri tərəfindən təqdim olunan sənədlərin surətləri ilə kredit təşkilatının nüsxəsi ilə kreditləşmə qaydası və kredit proseduru;

müştərinin (nümayəndəsi) sənədlərinin müştəriyə hesabına qədər sənədlərin alınması anından sənədlərin idarə edilməsi qaydaları haqqında;

hesabın açılması və ya bağlanması barədə vergi orqanına mesajların hazırlanması və istiqaməti, hesab detallarının dəyişdirilməsi barədə işin təşkili barədə;

hesab açmaq üçün sənədlərin alınması prosedurları haqqında;

kartın qeydiyyatı və qaydası haqqında;

müştəri imza nümunəsi almaq və dizayn etmək qaydasında - bu təlimatın 1,12-ci maddəsinin altıncı bəndinin altıncı bəndində nəzərdə tutulmuş vəziyyətdə;

müştərilərin hesablarının təfərrüatları barədə xəbərdar etmək proseduru haqqında;

hesablama və saxlama sənədləri (nüsxələri) açılması, aparılması və bağlanması və bağlama və bağlama sənədləri (elektron formada);

bir neçə müştəri hesabında bir qanuni işin formalaşması üçün hallar və proseduru;

müştərilərin hüquqi şəxslərinə giriş qaydasında;

kredit institutunun bölmələrində hüquqi işləri köçürmək proseduru haqqında;

hesab açarkən məlumatları müəyyənləşdirilməli olan müştərilər və şəxslər haqqında məlumatların yenilənməsi qaydası haqqında;

bank ödəmə agentinin (bank ödəmə subaqentinin), fərdlərin qəbulu üzrə fəaliyyətinin həyata keçirilməsi barədə razılaşma barədə məlumatın verilməsi barədə məlumatların müəyyən edilməsi barədə məlumat vermək qaydası haqqında;

benefisiar və nominal hesab müqaviləsi ilə əlaqələrin iştirakı ilə əlaqəli məlumatların, bir escro hesabı, girov haqqında məlumatların yaradılması qaydası haqqında.

Bank qaydalarına hesabların açılması və bağlanması, habelə hesabların açılması və bağlanması ilə bağlı digər müddəalar da ola bilər.

11.2. Bank qaydaları Rusiya Federasiyasının qanunvericiliyinə ziddir.

11.3. Rusiya Bankının kəşf və hesablarının bağlanması və bağlanması işləri təşkil etmək üçün bu təlimatın 11.1.1-ci bəndində göstərilən müddəaları olan daxili sənədlər bu təlimatın 11.2-ci bəndində müəyyən edilmiş tələblərə uyğundur.

Fəsil 12.
Son müddəalar

12.2. Bu təlimatın qüvvəyə minməsindən əvvəl bank tərəfindən qəbul edilmiş kartların yenilənməsi tələb olunmur. Bu vəziyyətdə, müştərinin əmrini ehtiva edən sənədlər ilk imzanın hüququna sahib olan şəxs tərəfindən imzalanır və ikinci imzanın hüququ ilə (kartda varsa) olan şəxs tərəfindən imzalanır.

Bank qaydaları bu təlimatın qüvvəyə minməsindən əvvəl istifadə olunan kartların kartlarından istifadə edə bilər. Bu vəziyyətdə, "soyad, adı, atasının adı, atasının adı" və "nümunə imzası" sahələri bu cür kartların "ikinci imzası" sahəsində "ikinci imza" sahəsinin doldurulmasına məruz qalmır.

12.3. Bu təlimatın qüvvəyə mindiyi gün fəaliyyət göstərən yerli sənədlər bu təlimatın qüvvəyə mindiyi gündən üç ay ərzində tələbləri ilə uyğunlaşdırılmalıdır.

12.4. Gündən bu təlimatın qüvvəyə minməsi etibarsız olaraq tanınır:

14 sentyabr 2006-cı ilin sentyabr 2006-cı il tarixli bankının tədrisi 28 və "Bank hesablarının açılması və bağlanması, Rusiya Federasiyasının Ədliyyə Nazirliyi tərəfindən qeydiyyata alınan, 18 oktyabr 2006-cı il № 8388 ("Rusiya Bankının bülleteni" 25 oktyabr 2006 № 57);

Rusiya Bankının 14 may 2008-ci il tarixli 2009-cu ildə 2009-cu il tarixli 2009-cu ilə "Rusiya təlimatının 14 sentyabr 2006-cı il tarixli 28 nömrəli və" bank hesablarının açılması və bağlanması sahələri, əmanətlər (əmanətlər) , Rusiya Federasiyasının Ədliyyə Nazirliyi tərəfindən qeydiyyata alınmış 30 May 2008-ci il tarixli 11786 ("Rusiya Bankının bülleteni" 11, 2008-ci il) № 32);

Rusiya Bankının 25 noyabr 2009-cu il tarixli 2342-Y "2342-Y" 2342-Y "14 sentyabr 2006-cı ilin sentyabr 2006-cı il tarixində 28 nömrəli və" bank hesablarının açılması və bağlanması barədə məlumat, əmanətlərin (əmanətlərin) ) "Rusiya Federasiyasının Ədliyyə Nazirliyi tərəfindən qeydiyyata alınan 14 dekabr 2009-cu il tarixli 15591 (" Rusiya Bankının bülleteni "23 dekabr 2009-cu il tarixli 74);

Rusiya Bankının 28 avqust 2012-ci il tarixli 2868-ci nömrəli 2868-u "2868-u" 14 sentyabr 2006-cı il tarixində 28 nömrəli və "bank hesablarının açılması və bağlanmasında" depozitlər (əmanətlər) ) "Rusiya Federasiyasının Ədliyyə Nazirliyi tərəfindən qeydiyyata alınmış 21 sentyabr 2012-ci il tarixli 25515 (" Rusiya Bankının bülleteni "26 sentyabr 2012-ci il tarixli 58).

Əlavə 1
rusiya Bankının göstərişlərinə
30 May 2014 nömrəsi 153 və
"Açılış və bağlama haqqında
bank hesabları
depozitlər üçün hesablar (əmanətlər),
depozit hesabları "

					Formalaşdırmaq sənəd okd.
					0401026
Kart nümunə imzaları və çap çapı ilə
Müştəri (hesab sahibi)				Bank Mark _______________________ (İmza) "___" ____________ 20__
Yer (yaşayış yeri)
	tel. Yox.
Bank
				Digər işarələr

Xarici

		Faktura nömrəsi
(qısaldılmış müştəri adı (hesab sahibi)
Tam adı	İmza nümunəsi	Office
Tamamlama tarixi		Nümunə çap çapı
Müştərinin imzası (hesab sahibi)
İmzaların həqiqiliyinin sübutu haqqında sertifikat kitabəsi üçün yer		Nağd pul çekləri verilmişdir
		Tarix	Xeyr ilə	Xeyr tərəfindən	Tarix	Xeyr ilə	Xeyr tərəfindən

Əlavə 2.
rusiya Bankının göstərişlərinə
30 May 2014 nömrəsi 153 və
"Açılış və bağlama haqqında
bank hesabları
depozitlər üçün hesablar (əmanətlər),
depozit hesabları "

Kartı imza və çap çap nümunələri ilə doldurmaq üçün prosedur

1. Kartın ön tərəfinin sahələri aşağıdakı qaydada doldurulur:

1.1. Sahədə "Müştəri (hesab sahibi)":

müştəri - hüquqi şəxs özünün tərkibli sənədlərinə uyğun olaraq tam adını göstərir. Bir hesab açarkən, filialında əməliyyatların aparılması üçün hüquqi şəxs, nümayəndəliyin tərkibli sənədlərinə uyğun olaraq hüquqi şəxsin tam adını və vergüldən sonra - ayrıca bölmənin tam adı olanı göstərir təsdiq edilmiş hüquqi şəxs tərəfindən ayrı bir bölmə üzrə qaydalarla;

müştəri - bir şəxs soyadını, adını, atasının adı, atasının, doğum tarixi tam olaraq tam olaraq göstərir;

müştəri - fərdi bir sahibkar soyadını, adını, atasının adı, atasının, doğum tarixi, doğum tarixi və "fərdi sahibkar" nu göstərir;

müştəri Rusiya Federasiyasının qanunvericiliyi ilə xüsusi təcrübə ilə müəyyən edilmiş qaydada bir şəxsdir, öz adını, adı, atasının adı, doğum tarixi, eləcə də fəaliyyət (məsələn, vəkil, notarius) , arbitraj meneceri).

1.2. Sahədə "Yer (yaşayış yeri)":

müştəri - hüquqi şəxs, daimi icra hakimiyyəti orqanının (hüquqi şəxsin daimi icra hakimiyyəti orqanı olmadığı barədə (hüquqi şəxsin daimi icra orqanı olmadıqda - hakimiyyətsiz bir hüquqi şəxs adından hərəkət etmək hüququ olan şəxslər və ya şəxslər etibarnamə), hüquqi şəxslə əlaqəli rabitə məlumatlandırılır. Müştərinin yeganə icra orqanının funksiyalarının funksiyalarında - hüquqi şəxs idarəetmə təşkilatını və ya menecerini həyata keçirir, müştəri idarəetmə təşkilatının yerini və ya yaşayış yerinin (qeydiyyatı) və ya ünvanın ünvanını göstərir qalma yerindən. Müştəri fərdi, fərdi bir sahibkar yaşayış yerinin (qeydiyyatı) və ya qalma yerinin ünvanını göstərir;

müştəri Rusiya Federasiyasının qanunvericiliyi ilə özəl təcrübə ilə müəyyən edilmiş qaydada bir fərd, birbaşa fəaliyyətinin və ya yaşayış yerinin (qeydiyyatı) və ya qalma yerinin ünvanını göstərir.

1.3. Sahədə "Tel. Xeyr. "Müştəri telefon nömrəsini göstərir. Çox müştəri telefon nömrələrini təyin etmək üçün məqbuldur.

1.4. "Bank" yatağı kredit təşkilatının tam mülkiyyət və ya qısaldılmış bir adını və ya Rusiya Bankının adını göstərir.

1.5. Müvafiq nömrənin baş mühasib və ya müavininə və ya müavininə və ya onun hesabı müştərisinin hesabına giriş qeyd dəftərində hesabı daxil etmək hüququ verdikdən sonra "Bankın işarəsi" sahəsində "bankın işarəsi" tənzimləmə sənədi Bank kadr imzası və kartın istifadə etdiyi tarix tərəfindən təsdiqlənir.

1.6. "Digər işarələr" sahəsində, bank müvəqqəti kartların təqdimatı, onların dəyişdirilməsi, onların dəyişdirilməsi halları, hesabdan ekstraktların sifarişi və tezliyi barədə məlumatlar, habelə bank tərəfindən tələb olunan digər məlumatlar.

2. Kartın dövriyyə tərəfinin sahələri aşağıdakı qaydada doldurulur.

2.1. Sahədə "Müştərinin (hesab sahibinin) qısaldılmış adı":

müştəri - hüquqi şəxs, tərkibli sənədlərinə və ya filialın, hüquqi şəxsin nümayəndəlikləri filialın, təmsilçiliyin nümayəndəliyinə uyğun olaraq qısaldılmış adını və ya qısaldılmış adını göstərir. Qısaldılmış ad olmadıqda, müştərinin ümumi adı hüquqi şəxsdir (filial, nümayəndəlik);

müştəri - bir şəxs soyadını, adını, atasının adını, atasının (əgər varsa) tam olaraq göstərir;

müştəri - fərdi bir sahibkar soyadını, adını, atasının (əgər varsa) tam olaraq, "fərdi sahibkar" qeydini də qeyd edir;

müştəri Rusiya Federasiyasının qanunvericiliyi ilə müəyyən edilmiş qaydada fərdi, özəl təcrübə ilə, adını, adı, atasının adı (əgər varsa), həmçinin fəaliyyət növünü (məsələn, vəkil, notarius) göstərir.

"Müştərinin (hesab sahibinin) qısaldılmış adı" sahəsini doldurmaq, rus dilinə davamlı bir tərcümə olmadan latın hərflərində də icazə verilir.

"Müştərinin (hesab sahibinin) qısaldılmış adı", bank və müştəri arasındakı müqavilədə verilən müştərinin qısaldılmış adını göstərməyə icazə verilir.

2.2. "Hesab nömrəsi" yatağında, Açıq Hesab Qeydiyyatı Kitabında müştəriyə hesab açmaq rekordunu açdıqdan sonra baş mühasib, müavini və ya müavini və ya hesabı müştəri açılış hesabına açılmaq üçün hesab etmək hüququ olan digər şəxs təyin olunmuş hesab nömrəsi ilə bağlanır.

2.3. "Soyad, adı, atasının adı" sahəsində imza hüququ olanların tamamilə soyadını, adı, atasının adı, adı) olduğunu göstərir.

2.4. "Nümunə İmza" yatağında, bir insanın soyadına, bir ad və ya atasının adı və ya atasının (əgər varsa) özünəməxsus imza, hüquqi imzaya sahib olan şəxslərin öz imzası.

2.5. "Müddətli müddətli" sahəsində, müəyyən sənədlər əsasında müəyyən edilmiş imza hüququ, müştərinin tənzimləyici aktı və ya vəkilin səlahiyyətləri əsasında müəyyən edilmiş imza hüququ olan şəxslərin səlahiyyət müddətini izləmək məqsədi daşıyır. "Müddətli müddətli" sahəsinin bankında doldurulması halları və proseduru bank qaydalarında bank tərəfindən müəyyən edilir.

2.6. "Doldurma tarixi" sahəsində, müştəri kartın sayını, ayını və ilini göstərir.

2.7. Sahədə "Müştərinin imzası (hesab sahibi)" bağlanır:

müştərinin yeganə icra orqanının personalı imzası - qanun və təsis sənədlərinə uyğun olaraq vəkilin səlahiyyətləri olmadan bir nümayəndəliyi həyata keçirən hüquqi şəxs və ya vəzifələrini yerinə yetirən şəxs;

müştərinin yeganə icra orqanı səlahiyyətlərinin Rusiya Federasiyasının menecerinə (idarəetmə təşkilatı) tərəfindən təyin edilmiş qaydada köçürülməsi halında (İdarəetmə Təşkilatının İdarə Təşkilatının İmzalanması) imzası (İdarəetmə Təşkilatı) imzası (İdarəetmə Təşkilatı)

bir hesab açmaq üçün müvəkkilin bir nümayəndəsi olan müştərinin nümayəndəsi olan şəxsin imzası. Eyni zamanda, bu sahə nömrəni (əgər varsa) və müvafiq etibarnamənin tarixini göstərir;

Şəxsin öz imzası bir fərdi, müştəri - fərdi sahibkar və ya müştəri - Rusiya Federasiyasının qanunvericiliyi ilə xüsusi təcrübə ilə müəyyən edilmiş qaydada iştirak edən bir şəxsdir.

2.8. "Nümunə çap" sahəsində müştərilər - hüquqi şəxslər, fərdi sahibkarlar, Rusiya Federasiyasının qanunvericiliyi ilə müəyyən edilmiş qaydada iştirak edən şəxslər (çap iştirakı ilə) çap nümunəsini çap nümunəsini qoyurlar.

Karta qoyulmuş çap çapları aydın olmalıdır.

Xarici dövlətin qanunvericiliyi bir mətbuatın iştirakı vəzifəsini qurmadığı təqdirdə, göstərilən dövlətin ərazisində yaradılan hüquqi şəxs "Çap çapının nümunəsi" ni müəyyənləşdirərək çap etmək hüququna malikdir itkin olan sahə.

Müştərilər - Fərdi şəxslər "Nümunə çap çapı" doldurulmur.

2.9. "İmza sənədlərinin orijinallığını sınamaq üçün sertifikat kitabəsi üçün yer", Sertifikat kitabəsi Rusiya Federasiyasının qanunvericiliyi ilə müəyyən edilmiş tələblərə uyğun olaraq notarius tərəfindən həyata keçirilir. Səlahiyyətli şəxs şəxsin mövqeyini, soyadı və baş hərflərini, soyadı və baş hərflərini, soyadı və baş hərflərini, işarə olanların işarə etdiyi işlərin (şəxslərin işçilərinin tarixini göstərir və müəyyənləşdirilmiş bankın (möhürü) ilə öz imzasını göstərir Bu məqsədlər üçün Bankın inzibati hərəkəti.

2.10. "Nağd pul çekləri" bankı, kredit təşkilatı (filialı) və ya Bank of Bankın monetarının müştərilərinə verdiyi ərazidə verilmiş nömrələr və ya Rusiya Bankının müştərilərinə verilməsi tarixi ilə göstərilir. "Nağd pul çekləri" sahəsi karta ayrı bir vərəq (vərəq) kimi buraxıla bilər.

Sənədin icmalı

Bank hesablarının, depozit hesablarının (əmanətlərin) açılması və bağlanması qaydası, depozit hesabları yenidən baxıldı. Əhəmiyyətli dəyişikliklərə məruz qalmadı. Bəzi yeniliklərə diqqət yetirin.

Beləliklə, mühasibat sahəsindəki qanunvericilik dəyişiklikləri nəzərə alınır. İdarəetmə İmzası İnstitutunun ləğvi barədə danışırıq mühasibat uçotu. Bu baxımdan, kartda, səlahiyyətli şəxslərin imzaları nümunələri bir sıra verilir (birinci və ikinci imza hüququ olanlar üzərində ayrılması olmadan).

Elektron formada hesab açmaq üçün təqdim olunan sənədlərin surətlərinin qeydiyyatı imkanı sabitdir. Onlar bankın vəzifəli şəxs tərəfindən tərtib olunur və öz imzasının analoquna təyin olunur.

Bir fərdlə nümunə imzaları və çap izləri ilə bir kart təqdim etməməsi üçün əsaslar hüquqi şəxslər üçün yaygındır.

Üstəlik yeni sifariş Rusiya Federasiyasının Mülki Məcəlləsinə edilən dəyişikliklərə uyğun olaraq verilir. Xüsusilə, nominal hesabın açılışının və bağlanmasının xüsusiyyətləri, ESCRO hesabı və girov hesabı yaradılır.

Nominal hesabı açarkən ESCRO hesabı faydalanan şəxs haqqında və bu hesaba uyğun münasibətlərdə iştirak etməsi əsasında məlumat olmalıdır. Girov hesabının girov qoyuğu haqqında da məlumat almalıdır. Yeri gəlmişkən, imza hüququ, bir escrow agentinin bank olduğu bir razılaşma əsasında faydalanan şəxsə köçürülə bilər. Bu vəziyyətdə, bankın qeydiyyatı məqsədi ilə ESCRO hesabının faydalanan şəxsin bank müştərisi hesab olunduğu üçün bir kart kimi görünür.

"Anti-optik" qanunundakı dəyişiklikləri əks etdirir. Beləliklə, bir hesab açmaq üçün, bank, faydalı sahibləri müəyyənləşdirmək üçün müəyyən edilmiş hallarda əsaslandırılmış və mövcud olanı qəbul etməlidir.

Yeni təlimat 1 iyul 2014-cü ildə qüvvəyə minir. Daxili sənədlər göstərilən tarixdən 3 ay sonra onunla uyğunlaşdırılmalıdır.

Agentlik? WEP? 153 və təlimat tələblərinə görə bankların vebinarları, kursları və sənədləri təklif edir

1 iyul 2014-cü il? Rusiya Bankının 30 may 2014-cü il tarixli göstərişini qüvvəyə minib?? 153 və? Bank hesablarının açılması və bağlanması, əmanətlər (əmanətlər), depozit hesabları üçün hesablar?Bundan əlavə, bu anda, bank hesablarının aparılması qaydası ilə bağlı ümumi qanunvericilikdə bir sıra dəyişikliklər də qəbul edildi. Bu baxımdan agentlik? WEP? Bir sıra tədbirlər keçirildi.

153 və tələblərinə uyğun olaraq banklar üçün açılan vebinarlar

Xüsusilə, iyulun 23-də bir vebinar keçirildi. Vebinar zamanı iştirakçılar nəinki maraqlandığınız məlumatları almadılar, eyni zamanda praktik işləri zamanı yaranan suallara da cavab verirlər.

153-CSR təlimatlarının tələblərinə uyğun kurslar və testlər? Böyük bank testləri?

Proqramda yeni tələblər öz əksini tapdı? Böyük bank testləri?. Bank mütəxəssisləri üçün inkişaf etmiş kurslar? ? Bank hesablarının açılması və bağlanması, əmanətlər (əmanətlər), depozit hesabları üçün hesablar? Və? İmza və çap nümunələrinin imzalarının qeydiyyatı? Bank hesablarının açılması və bağlanması baxımından mütəxəssislərin biliklərini yoxlamağa yönəlmiş testlər də var idi. Onlara bilik səviyyəsini və bank mütəxəssislərinin təlim dərəcəsini qiymətləndirməyə imkan verirlər? yeni qaydalar üzərində işləmək.

İntrabank sənədlərinin tələblərini 153 və, tələblərini əks etdirən İntrabank sənədlərinin nümunələri

Bundan əlavə, Rusiya Bankının yeni tələblərinin icrası çərçivəsində, yəni? 1 oktyabr 2014-cü il tarixində İntrabank sənədlərinin müəyyənləşdirilməsi zəruridirmi? Bank hesablarının açılması və bağlanması qaydası, agentliyin mütəxəssisləri yalnız Rusiya Bankının təlimatının tələblərini nəzərə alaraq hazırlanmış qaydalar hazırladılar? 153 və eyni zamanda tənzimləmə sənədləriqüvvəyə mindi son vaxtlar. Bu, hər şeydən əvvəl, 06/28/2014 federal qanunu? 173-FZ? Tətbiqin xüsusiyyətləri haqqında maliyyə əməliyyatları Xarici vətəndaşlar və hüquqi şəxslər ilə ..?, habelə Rusiya Federasiyasının Mülki Məcəlləsinə və 07.08.2001-in federal qanunu ilə dəyişikliklər? 115-FZ "cinayətkar vasitələrin və terrorizmin maliyyələşdirilməsi nəticəsində əldə olunan gəlirlərin (yuyulması) üzərində (yuyulması)."

Biz təklif edirik? Bank hesablarının müştərilərə açılması və bağlanması qaydası? Hüquqi şəxslər, fərdi sahibkarlar və fərdi təcrübə ilə məşğul olan şəxslər? Və? Nümunə imzaları və çap çapı ilə kartın tənzimlənməsi və sertifikatı? Hüquqi şəxslər, fərdi sahibkarlarŞəxsi təcrübə ilə məşğul olan şəxslər kimi? Banklar tərəfindən daxili sənədlərinin hazırlanması, inkişaf vaxtını əhəmiyyətli dərəcədə asanlaşdırması və azaldılması üçün əsas kimi istifadə edilə bilər tənzimləmə bazası. Məlumat sənədləri başqa bir agentlik məhsulunda təmsil olunur? WEP? -? Big Banking Kitabxanası?.

"Bank hesablarının açılması və bağlanması, əmanətlərin (əmanətlərin), depozit hesabları" (bundan sonra 153 nömrəli təlimat kimi). Yeni sənəd banklarla işləmək qaydalarına əhəmiyyətli dəyişikliklər etməmişdir, ancaq Rusiya Federasiyasının Mülki Məcəlləsinə edilən dəyişikliklərə uyğun olaraq onları idarə etdi.

Nominal hesab sazişini ləğv edərkən, bank ödəniş əmrinin balans tarazlığını müştərinin digər nominal hesabına tərcümə edir - hesab sahibi və ya nağd pul və ya qanunla təmin olunmadıqda və ya deyil Münasibətlərin məxluqundan izləyin) Ödəniş sifarişini başqa bir hesaba görə faydalanan şəxsə tərcümə edir. Müştəri-əmanətçi və faydalanan müqaviləsi tərəfindən başqa hal nəzərdə tutulmadıqda, hesabdakı vəsaitlərin balansı olan pul vəsaitlərinin əmələ gətirilməsini və ya pul köçürməsini ödəmə ilə həyata keçirir Sifariş və ya - vəsaitlərin köçürülməsi səbəbindən faydalanan şəxslər - nağd pulu və ya ödəmə sifarişinə görə faydalanan bir faydalanan və ya ödəmə sifarişinə pul köçürməsi (153 nömrəli təlimatların 8.7-ci maddəsi).

Xüsusi qaydalar quraşdırılmış və nümunə imzaları və çap izləri ilə kartları doldurmaq üçün. ESCRO hesabında imza hüququ ESCRO hesabı müqaviləsi əsasında ESCRO hesabı müqaviləsi əsasında Escro hesabı, başqa bir müqavilə əsasında bir bankın bir bankdır. Bu vəziyyətdə, bir kartın qeydiyyatı məqsədi ilə bir kart kimi görünür, eScro hesabının faydalanan şəxsin bankın müştərisi hesab olunur (153 nömrəli təlimatların 7.15-ci maddəsi).

Kartı nümunə nümunələri ilə doldurma qaydası daha çevik hala gəldi.

Əvvəlki təlimatlardan fərqli olaraq, 153 nömrəli göstəriş və imza və çap nümunələri olan bir kartın qeydiyyata alınmasına imkan verir (bundan sonra kart kimi) yalnız Mərkəzi Bank tərəfindən təsdiq edilmiş formada deyil, çünki Belə bir formanın istifadəsi üçün vacib olan tələb, sözlə dəyişdi "forma ilə çərçivəyə salına bilər. Alternativ bir kredit təşkilatının bank qaydaları tərəfindən təsdiq edilmiş bir forma ola bilər (göstərişlərin 7.1-ci maddəsi 153 və).

Hesab açarkən kartın banka təqdim olunmadığı hallar, indi vətəndaşlara deyil, həm də təşkilatda, eləcə də yeni bir işin, nə də faydalanan şəxsin hesabı ilə yanaşı, yeni bir işlə tamamlandı ESCRO hesabının eskro hesabında vəsaitləri idarə etmək hüququ yoxdur (səh. 1.12)

Rusiyanın 30.05.2014 N 153 və "Bank hesablarının açılması və bağlanması barədə" bankının tapşırıqlarını şərh etmək, əmanətlərin (əmanətlərin), depozit hesabları "(Sopuńko OM)

Məqalə Göndərmə tarixi: 09/20/2014

Rusiya Bankının şərh etdiyi təlimat cari ilin 1 iyulunda qüvvəyə minmişdir. Dərhal bu tənzimləmə hərəkətinin, sələfi, sələfini ləğv etsə də (Rusiya Bankının təlimatı 14 sentyabr 2006-cı il 28-C), lakin bunu çox kopyalayır. Sadəcə qlobal mənada, n 153 və texnikidir. Onun övladlığa götürülməsi son dəyişikliklər qanunvericilikdə. Ən vacib məqamları vurğulayırıq.
Ölkələrin əsas bankları, 2013-cü ildən bəri etibarlı olan 06.12.2011 N 402-FZ-nin federal qanununa uyğun olaraq "qaydalarına" səbəb oldu. Bu, 2013-cü ildən bəri etibarlıdır. baş mühasib (digər mühasibat işçisi). Bank sektorunda bu belə idi. İndi nümunə imzaları və möhürləri olan kartda (1-ci və) Nəqli N 153 və) Səlahiyyətli İnsanların İmza nümunələri bir sıra olmalıdır. Yəni birinci və ikinci imza hüququ olanların bölünməsi ləğv edilir.
Ayrıca, 2014-cü ilin iyul ayından etibarən, elektron formada hesab açmaq üçün təqdim olunan sənədlərin surətlərini çəkmək mümkün idi. Lazımi formalar bir bank işçisidir və öz imzasının analoqunu təmin edir.
Hesabların açılması və bağlanması qaydaları Rusiya Federasiyasının Mülki Məcəlləsinin cari versiyası ilə uyğunlaşdırılmışdır. Bu gündən etibarən nominal hesablar, eləcə də eskro hesabları və girov hesabları ilə işləmə xüsusiyyətləri dəqiq tənzimlənir. Bu cür hesabların açılması, bank, faydalanan şəxs və bu hesab müqaviləsi ilə əlaqələrin iştirakı əsasında məlumat verməyə borcludur. Girov hesabının girov qoyuğu haqqında kredit təşkilatı və məlumatlar olmalıdır.
Yeri gəlmişkən, imza hüququ, bir escrow agentinin bank olduğu bir razılaşma əsasında faydalanan şəxsə köçürülə bilər. Bu vəziyyətdə, bankın qeydiyyatı məqsədi ilə ESCRO hesabının faydalanan şəxsin bank müştərisi hesab olunduğu üçün bir kart kimi görünür.
Onlar 153 N 153-cü illərdə və federal qanuna olan 07.08.2001 N 115-FZ-nin "Tullantıların" na həsr olunmuş və 4-ü federal qanununa dəyişiklikləri əks etdirdilər (iyunun 4-də fəaliyyət göstərirlər). Xüsusilə, hesab açmaq üçün, Bank, faydalanan sahiblərini müəyyənləşdirmək üçün mövcud hallarda haqlı və mövcud olanı qəbul etməlidir.

Rusiya Bankının Hüquq şöbəsi Rusiya Bankları Birliyinin Rusiya Federasiyası Mərkəzi Bankının 30 May 2014-cü il tarixli 153 nömrəli və "açılış və bağlanması" normalarının təfsiri ilə bağlı məsələlərə dair məsələlər üzrə müraciət etdi bank hesabları, əmanətlər (əmanətlər), depozit hesabları üçün hesablar ".

Rusiya Bankı Bankının məktubu ilə tanış olmağı təklif edirik 11.12.2014 № 31-2-6 / 7019

Mərkəzi bank
RUSİYA FEDERASİYASI
(Rusiya Bankı)
Hüquq şöbəsi

11.12.2014 № 31-2-6 / 7019 arasında

Hörmətli Garegin Ashotovich!

Rusiya Bankının Hüquq kafedrası Rusiya bankları Assosiasiyasının 02.10.2014 nömrəli A-02 / 5-603 nömrəli müraciəti nəzərdən keçirdi və aşağıdakıları bildirdi.

1. Fikrimizcə, nümayəndəlik haqqında mülki qanunun normaları Rusiya Bankının bank hesablarının açılması prosedurunu 30.05.2014-cü il tarixindən etibarən Rusiyanın Təlimatları Bankının 7.5.2014 nömrəli göstərişində olan tələblərin yaradılması qaydasını tənzimləməyə mane olmur - bank hesablarının açılması və bağlanması, əmanətlərin (əmanətlərin), depozit hesabları "(bundan sonra 153 nömrəli təlimat (153 nömrəli təlimat kimi deyilir).

2. Ödəniş sisteminin operatoru və mərkəzi ödəmə müddəti ilə bağlı, Mərkəzi Ödənişin Cəsarətinin Qarşı tərəfinin, üzvün əmri əsasında ödəmə sisteminin zəmanət sisteminin zəmanəti fondunun hesabına əməliyyatların aparılması barədə proseduru Ödəniş sistemi 153 nömrəli göstərişlərin tənzimlənməsi mövzusuna tətbiq edilmir.

İmza və çap izləri nümunələri olan kartda (bundan sonra kart kimi adlandırılır), düzgün imza (153 nömrəli təlimatların 7.5-ci bəndinin 7.5-ci bəndində olan), üzü (şəxsin) göstərilir. Doğru imza ilə bəxş edənlərin imzaları nümunələri, nümunə kartında göstərilən kağız üzərində tərtib edilmiş vəsaitlərin köçürülməsi ilə bağlı imzaların dəyişdirilməsi üçün kartda kartda qeyd olunur.

Doğru imza, 153 nömrəli və təqdim edilməyən şəxslərin imza kartındakı stansiya.

19.06.2012 nömrəli bankın 2,3 nömrəli 383-P № 383-P "Pul üçün vəsaitlərin köçürülməsi qaydaları haqqında" kağız üzərində kağız üzərində icraya qəbul hüququnun sertifikatı 383-P № 383-P), öz imzasının (öz imzaları) varlığını və uyğunluğunu yoxlamaq və çap çapının (əgər) kartdakı banka elan edildikdə çap (əgər) nümunələri yoxlamaqla bank tərəfindən həyata keçirilir.

Kağızdakı 44 "imzası" 44 "imzası" nın təfərrüatları, 383-səh, 383-səh, ödəyicinin səlahiyyətli şəxslərinin imzaları (imzası) kartdakı nümunələri olan əlverişlidir.

Ödəniş sisteminin operatoru və ya Mərkəzi Ödəniş Qarşı tərəfinin razılığının, Federal Qanunun 30-cu maddəsinin 6-cı maddəsinin 6-cı maddəsinin zəmanəti fondunun komissiyasına verilməsi yolu ilə verilir Ödəniş sistemi"Ödəniş sisteminin qaydalarına uyğun olaraq bir bank hesabı müqaviləsi üçün təmin edir.

383 nömrəli müddəaların 2,8-ci maddəsinin 2,8-ci maddəsi, ödəyicinin sifarişinin alınması üçün üçüncü tərəfin ödəyicisinin nağd pulunun ödənilməsinə tələb olunduqda, ödəyicinin bankı qanunla təyin olunan qaydada üçüncü tərəfin mövcudluğunu izləyir və müqavilə. Ödəyicinin nağd pulunun ödənilməsinə üçüncü tərəfin razılığı elektron formada və ya kağızda, o cümlədən sifarişin hazırlanması ilə, üçüncü tərəfin üçüncü tərəfi ödəyiciyə imza ataraq, üçüncü tərəf ifadəsi ilə verilə bilər sifarişçinin və ya ödəyicinin təfərrüatlarının göstərişlərindən azad olun.

3. 153 nömrəli göstərişlərin 1.2-ci maddəsinə uyğun olaraq və müştərinin şəxsiyyətini, onun nümayəndəsi, faydalanan şəxsin, faydalı sahibləri müəyyənləşdirmək üçün məlumatlı və əlverişli tədbirlərin qəbul edilməsi, nəticəsi əsasında bir şərtdir Müvafiq tip və bütün sənədlərin və məlumatların hesabatının hesabının hesabı hesabı ilə müəyyən edilmiş məlumatlar hesabı açır.

Eyni zamanda, 153 nömrəli göstərişlərin normalarının müəyyənləşdirilməsi məsələləri və həll edilmir.

Eyni zamanda, qeyd edirik ki, xidmət qəbulu, cinayətkar vasitələrin və terrorizmin maliyyələşdirilməsinin qəbul edilməsinin (yuyulmasının) "(yuyulması)" not "qanun qəbulu (yuyulması) federal hüququn 7-ci maddəsi ilə müəyyənləşdirildiyi bildirilir ki Göründüyü kimi, bu ictimai hüquq öhdəliyinin yerinə yetirilməsi, qanunla nəzərdə tutulmuş hallar istisna olmaqla (xüsusən Federal Qanunun 7-ci maddəsinin 1-ci bəndinin 1-ci bəndinin 1,5-ci maddəsi) istisna olmaqla, bir vətəndaş əməliyyatı çərçivəsində üçüncü tərəfə ötürülə bilməz.

4. 153 nömrəli göstərişlərin 1.11.2-ci maddəsinin 1,11-ci yarımbəndinə uyğun olaraq, Bankın rəsmi (şəxsin bank tərəfindən təsdiq edilmiş digər) tərəfindən elektron formada (digər) və öz imzasının analoqunun təmin edilməsi barədə göstərişlərin 1,11.2-ci maddəsinə uyğun olaraq Müştəri tərəfindən (nümayəndəsi) tərəfindən təqdim olunan sənədlərin nüsxələrinin bank qaydalarında bank tərəfindən açılır. Eyni zamanda, sənədlərin "nüsxələrindən" nüsxələrinin yolverilməzliyini qeyd edirik.

Yemək. Karides

http://arb.ru/b2b/docs/otvet_tsb_rf_na_pismo_arb_o_primenenii_banka_rossii_ot_30_05_2014_15-987816999/