Sberbank Finmonitoring hesabını bloklamaq. Rusiya Federasiyasında bank əməliyyatlarının finmonitorinqi Sberbalized Finmonitorinqə köçürmədi

19.09.2014 18:47:30

Avqustun əvvəlində SMS mesajı bloklama kartları haqqında qəbul edilir. Sberbankın dəstəyi xidməti ilə səbəbi tapmaq mümkün deyil. Kartların yalnız ikinci gündə tapmaq üçün açdığı ayrılması yolu ilə. Kartların Finie monitorinqini blokladığını bildim. İşçi, Sberbank-ın monitorinqinin nümayəndəsi Kovaleva İlya Alexandroviçin qarşısında monitorinqi ilə əlaqə quranda. Telefon dinamikdə idi. Kovalev I.A. Şəxsiyyətim haqqında epitetlər və ifadələr içində sarsılmır. Sənədləri konfiqurasiya görmədən. Nağd pul vəsaiti nağd pulu kart hesabına. Platin xəritəsi. Böyük hərəkətini yaxşılaşdırır pul məbləğləri. Kovalev I. A. telefonun dinamikdə dayandığını biləndə. Satpanniki filialına and içməyə başladım və işdən çıxarılan işdən azad oldu. Mən i Roguelik və Mackennik adlandırıldı. Və birbaşa telefonla ünsiyyət qurmaqdan imtina etdi. Bank Prittienia töküldü. Ancaq cavab olaraq rəsmi abungsiyalar alıram. Reglasda soyadını işarə edəndə. Tələbi dərhal təşkilatımın fəaliyyətinin aparılması ilə bağlı bütün sənədləri təqdim etmək istəndi .. Man Kovalev İlya Alexandroviç olduqca məxfidir. Yəqin rəsmi mövqeyi və şəxsi ambisiyalarından istifadə etməklə. Başqa bir səbəbin səbəbini görmürəm. İşçiləri qorxutmaq olar. Telefon və eşşəklərdə hamit. Dürüst olmaq üçün mənə vseravno bəli kart vərəqələri. Ancaq Kovaleva İ.İ. A. davranışını qəzəbləndirdi. Cavab kartını maneə törətməməsi üçün hansı əsasda printzia haqqında bank. Bütün istəklərim və tələblərim üçün abunə oluram. Və istinad eyni bankın pozulduğu 115 FZ-ə baş verir.

Kovalev İlya Alexandroviçin mənə üzr istəməsini tələb etdim. Və şəxsi ayaq adı ilə. Mən özümdən bəri bir sıra silahlı qarşıdurmalarda və terrorizmin şüurunda bir neçə silahlı qarşıdurmada iştirak etmişəm. Və rəyimdə rəysiz sənədləri təsdiq edən sənədləri təsdiq edən bir fırıldaqçı və fırıldaqçı ilə boşaltmaq.

ARB saytının saytının yaradılması

Hörmətli Alim, şikayətiniz banka yönəldilmişdir.

Süstan "Rus-Amerika şirkəti" MMC, ceo

Bu "Sberbank" bu "Sberbank" təşkilatların hesablarını sakitcə bağlamağı təklif edir ki, əməliyyatların şübhəli və icad etdiyi 115pzshny qanunlarında bir şey pozulur, bu ofisin, bu ofisin düşmənləri və yalnız ofisdən çıxara biləcəyiniz yerlərdə Sberbank, bu Sberbank, əhalisindən pulun ayrılması ilə əlaqədar ofisin əmək anlayışı olan Sberbank, xidmətlərini eşşəkdə sıxdı; kiber cinayətkarları ...

Mən yaxşı bir hekayə ilə uzun müddətdir davam edən Sberbank müştəriyəm. mənim varımdır debet kartı Viza qızıl.fəal istifadə edir. Bu gün aşağıdakı məzmunun filialından zəng alıram: Bank sizi xidmətdən imtina edir və kartınızı sabah səhər bloklayır, buna görə də orada olduqda pulu tez bir zamanda çıxarın. Uzun müddətdir ki, işin nə olduğunu görürəm: çıxır, bu kartımdan bir neçə dəfə pulumu bu kartımın hesabına apardım Ödəniş sistemi Yandex.Money (Sifarişləri başa düşmək üçün: Tərcümələrin miqdarı on minlərlə rubl, bu karta görə ödənişlərimin aylıq dövriyyəsi, Sberbankın "Maliyyə Monitorinqi şöbəsi" və Sberbank-ın "Maliyyə Monitorinqi şöbəsi" nin Jurdan gəldiyini qərara aldı . Şəxslər LLC Yandex.Money, sonra bu, qanuni olaraq qanuni şəxsin pulunu nağdlaşdırıram və buna görə də xidmətdə məni rədd etmək qərarına gəldim. Mən bu hiyləgər formula ilə təbii olaraq fikir ayrılığım və bank işçisini bir hesabdan digərinə verdiyim üçün izah etməyə çalışdım və məndə var tam qanun. Bir işçi məni eyni iş günü 17 saat gətirməyə dəvət etdi (!) aşağıdakı sənədlər (Zəng təxminən 14 saat idi), əməliyyatlarımın qanuniliyini aydınlaşdırmaq üçün:
. Yandex.Money tərəfindən Yandex.Money-in Sberbank kartımın hesabına hesablarımdakı ödənişlərdə göstərilən şərhlərdə göstərilən Yandex.Money təklifinin təklifi (Sberbank-da heç bir şey yoxdur, Sberbank-da heç bir şey yoxdur!).
. "Virtual Cüzdanımdan" bir çıxarış (mən Yandex.Money-dən çıxarışla bağlı idim).
. Alınan pulun mənə nə xərcləndiyini təsdiqləyən yerlərdən yoxlayır.
Ancaq bir işçi dediyi kimi, bu sənədlərin hamısının bloklanmaması üçün kömək etməsi ehtimalı azdır. Ancaq ertəsi gün sənədləri gətirəcəyim üçün razılaşdıq.

Yandex.Money-ə çevrildim, mənə bu şəxsi hesabım olduğunu və pullarımı şəxsən tərcümə etdiyini və heç bir işim olduğunu təsdiqlədilər. Şəxslərin əlaqəsi yoxdur.

İndi, diqqət, suallar:
. Niyə əməliyyatları tərcümə edir öz vəsaiti Yandex.Money ödəmə sistemi, Sberbank-a məxsus, Sberbank-da eyni üz hesabına, birdən-birə "nağdlaşdırmağa başladılar" hüquqi şəxslər"(İşçi hərfi formalaşdırma)?
. Bütün satınalmalarım nədir, işçinin tələb etdiyi yoxlayır?
. Niyə belə bir vəziyyətdə, bank asanlıqla ideal bir tarix və müntəzəm inqilablarla daimi sadiq bir müştəri qurban verir? Vəziyyəti həll etmək üçün heç bir seçim təklif etmədim və bir həqiqət kimi bloklanmalar barədə məlumat verdim və sadəcə dərhal vəsait balansını almaq təklif edildi. Niyə bank və onun icraçı işçisi, mənim əsas istehlak kartımın qəfil tıxanması səbəbindən, banka münasibətimlə bağlı problemlərimə tamamilə tüpürürsünüz?
. Niyə mənə zəng edən bir işçi (ev ofisimin işçisi!) AKSiterin ən az iştirakını göstərmədi və müştərinin vəziyyətinə baxmağa çalışmadı və axmaqlıqla müdafiə etməyə, şübhəsiz ki, bankın qərarı? Niyə arqumentlərim eşitilmədi, amma çox böyük bir lirinq, 3500 rubl ödədiyim kartdan istifadə etməyə icazə veriləcək qədər böyük bir leine edilmişdir. Və birdən-birə xoşuma gəlmirsə, "bankın haqqı var birtərəfli Səbəbləri izah etmədən xidmət kartı / hesabı dayandırın "?
. Bu "Maliyyə Monitorinqi şöbəsi" nədir? Məni çağıran bir işçi, tıxanmanın qarşısını almağa qərar verən məsul şəxsdən xəbərdar olmadığını və bunun sadəcə korporativ paylamasının olduğunu, ancaq yalnız ifaçılardır. Bu şöbənin işinin keyfiyyətini necə qiymətləndirə bilərəm, şikayəti buraxın, səhvlərinə görə cavab verməyə hazırdırlar və bu məsuliyyət necə tətbiq olunur? Telefon xidməti Bu sualları tapmaq üçün çalışdığım Sberbank dəstəyi cavab verə bilmədi.
. Mənim üçün sabah mənim üçün kompensasiya edən, bütün bu sənədləri toplamaq, tarama, çap etmək, mkad üçün bir yaşayış sahəsi "ciddi şəkildə 10 ilə 17 arasında" keçirməyə sərf edəcəyəm? Mənimsəmə iş vaxtı, ən qəpik dövriyyə, gündəlik məsuliyyət, yığıncaqlar, müştərilər və s. olan ən qəpik dövriyyəsi olan müştəri heç olmasa bir şey dəyər? Niyə hər şeyi atıb bir dəvə olmadığımı sübut etmək üçün ilk dəfə banka tələsdiyimi düşünürəm?

Hesablaşma hesabı - hər bir şirkət tərəfindən tələb olunan vasitə. Bununla, şirkət bütün maliyyə əməliyyatlarını həyata keçirir və tərəfdaşlarla hesablayır. Alətin müvəqqəti məhrumiyyəti xoşagəlməz bir hadisə halına gəlir. Sberbankın finmonitorinqi hesabı blokladığı təqdirdə, şirkət ödəniş vaxtı keçmiş və ya hətta müqavilələr bağlamaq fürsətini itirə bilər. Bu səbəbdən bu vəziyyətdə necə davranacağını əvvəlcədən bilmək vacibdir. Ehtiyacın nə edilməsini başa düşmək üçün müvafiq məlumatların öyrənilməsinə kömək edəcəkdir.

Mümkün səbəblər

Sberbankdakı cari hesabı blokladı: Nə etməli? Bu suala cavab almaq üçün oxşar nəticəyə səbəb olan səbəbləri tapmaq lazımdır. Ən çox, üz, aşağıdakı səbəblərə görə üz hesabına çıxışdan məhrumdur:

Üzün vasitəsi həbs olunur;
bank qeydiyyat zamanı təqdim olunan sənədlərin həqiqiliyinə şübhə edir;
bloklama, şirkətin büdcəyə borcu olduğu üçün FNS tələbi ilə edilir;
vergi ödəyicisi vergi bəyannaməsini vaxtında təmin edə bilmədi;
İnternetdə tətbiq olunan bir insan, FTS-də sənədin alınmasının qəbzini göndərmədi;
vaxtında bir şəkildə hesablama təqdim olunmadı.

Bloklama baş verə bilər və bir sıra digər səbəblərə görə. Beləliklə, bankı pozuntu təhlükəsi varsa, xidmətin dayandırıla bilər FZ №115. Tənzimləmə Qanununun müddəaları qanunsuz şəkildə qəbul edilən gəlirlərin leqallaşdırılması və terrorçuların maliyyələşdirilməsi ilə əlaqədardır. Şəxs bir əməliyyat həyata keçirirsə, bunun miqdarı 600.000 rubldan çoxdursa, əməliyyat haqqında məlumat dərhal rosfinmonitoriyaya köçürüləcəkdir. Bundan əlavə, interaktik partiyalardan birinin nümayəndəsi ekstremist və ya terror fəaliyyətində iştirak edən şəxslərin siyahısında aşkar edilərsə, hesab və bütün kapitalı bu barədə tıxanır.

Bütün digər hallarda şirkətin hesabı maneə törətmək hüququ yoxdur. Əgər belə bir hadisənin olması üçün bir yer varsa, şirkətin hərəkətləri qanunsuz sayılır və müştəri həyata keçirmək üçün vasitəyə girişi bərpa edə bilər maliyyə əməliyyatları Ya da məhkəməyə get.

Blokluq dövrü

Mövcud qanunvericilik açıq bir bloklama dövrü qoymur və alətdən istifadə etmək qabiliyyətini qaytarmır. Bankın hesaba giriş məlumatına məhrum etdiyi vaxt, birbaşa kilidin səbəbindən asılıdır. Beləliklə, hərəkət məhkəmənin qərarına uyğun aparılıbsa, kilidini açmaq üçün yalnız icazə ilə həyata keçirilə bilər. Dövlət orqanı alətə sahibkarın girişinə qayıtmağa razıdırsa, sənədləşdirilmiş sənədləşdirilmiş müvafiq qərarı təmin edəcəkdir. Kağız bir sahibkarın əlinə verilmir və banka poçtla banka. Şirkət sənədi alan andan əvvəl, hesab istifadə üçün əlçatmaz olacaqdır.

Bir insan pulların yuyulmasında şübhəli bilinirsə, sahibi, sahibi bütün əməliyyatların qanuniliyini təsdiqləyən sənədləri təqdim edənə qədər hesab əlçatmaz olacaqdır.

Göndərilən sənədlərin qeyri-dəqiqliyinə şübhə ilə şübhəsi səbəbindən meydana gəlməsəydi, mövcud qanunvericilikdə qısa müddət rədd edilməsi üçün qısa bir müddət rədd edilir. Bank, bloklama anından 7 gün ərzində hesaba daxil olmağı davam etdirməlidir.

Kilidləmə qaydası

Cari hesabın istifadəsinin olmaması şirkətin vəziyyətinə mənfi təsir göstərə bilər. Bu səbəbdən sual: "Sberbankdakı hesabı blokladı: nə etməli?" Tez həll etməlisiniz. Hüquqşünaslar arasında hesaba girişi bərpa etmək çox çətin ola biləcək bir fikir var. Ancaq əksər hallarda ifadəsi səhvdir. Mövcud vəziyyətdə, baş verən hadisəni lazımi səviyyədə qiymətləndirməsi vacibdir və çaxnaşma ola bilməz.

İşlərin bir-birindən əhəmiyyətli dərəcədə fərqlənə biləcəyi, hamısının var Ümumi nizam Yapışmağınız lazım olan hərəkət. Bir hesabın kilidini açmaq üçün:

Girişin dayandırılmasının səbəbini öyrənin. Hərəkət etmək üçün, bankın nümayəndələri ilə əlaqə qurmağı dayandırmalı və baş verənlərin səbəbləri barədə soruşmaq lazımdır. Şirkətin işçiləri sənədin alındığı tarixə, hesabı və onun nömrəsini bildirməlidirlər. FTS-nin qərarı ilə baş verən blok, bədənin filialına getmək və detalların detalları, kim tərəfindən və nə vaxt qərar verildi. Səbəbin aydınlaşdırılması hesabı sürətlə açmağa kömək edəcəkdir.
Çatdırılma. Bir sahibkar başa düşdükdə, hansı giriş müvəqqəti bağlandığı üçün istintaqın yaranmasına səbəb olan səbəbləri aradan qaldırmalıdır. Məsələn, borc verənə borc vermək və ya vaxtında alınmayan hesabatları təqdim etmək lazım ola bilər. Əgər bank yoxlanış üçün bloklanıbsa, nəticələrini gözləmək lazımdır. 115 saylı Federal Qanuna istinadən çıxışın dayandırılması halında, sahibkarın mövcud qanunvericiliyin pozulmadığı barədə təsdiqləyən sənədlər paketi toplamaq və təmin etmək lazımdır.
Səbəblərin aradan qaldırılmasına məlumat vermək. Lazımi qərarı əldə etmək üçün sahibkarın tıxanmasına səbəb olan səbəblərin aradan qaldırılması səlahiyyətini sübut etməlidir. Əksər hallarda giriş avtomatik olaraq sahibkarlara qaytarılır. Bu baş vermirsə, qərar verən dövlət orqana müraciət edə bilər və şirkətin cari hesabı yenidən istifadə edə biləcəyi öyrənə bilər.

Nümunə hesabı kilidini açmaq tətbiqi

FTS və digərləri ilə əlaqə hökümət orqanları E-poçt vasitəsilə dəstəkləyə bilərsiniz. Bu, vaxtında vaxta qənaət edəcəkdir.

Xatırlamaq lazımdır ki, hesaba girişin geri qaytarılmadığı anda sahibkar bu üzərində saxlanılan vəsaitdən istifadə edə bilməyəcək. Tərcümə etmək və ya kapital çıxarmaq da mümkün deyil. Hesab sahibi atılana qədər gözləməli olacaq.

115-fz № 14 Qanun nədir?

o federal qanun 07.08.2001-ci il tarixindən 115-FZ "Cinayət və terrorizmi maliyyələşdirən gəlirlərin, maliyyələşdirilən gəlirlərin (yuyulması)". Vətəndaşların pul və mülkləri ilə işləyən təşkilatların məsuliyyət və vəzifələri müəyyənləşdirir: banklar, sığorta şirkətləri, mikromaliyyə təşkilatları və s.

Qanunun məqsədi qanunsuz gəlirin leqallaşdırılmasının və terrorizmin maliyyələşdirilməsinin qarşısını almaqdır.

Niyə banklar 115-ФЗ-ə istinad edərək bankları bloklayır?

Qanunla 115-fonda, bütün banklardan müştərilərin nağılını təhlil etmək və şübhə üçün yoxlamaq tələb olunur. Bu, 2 mart 2012-ci il tarixli 375-p mövqeyində yazılmış Mərkəzi Bankın meyarlarına uyğun olaraq həyata keçirilir. Onların sözlərinə görə, hər hansı bir əməliyyat, nağdsız pulun qanunsuz pulu nağd pula ("nağdlaşdırma" nı nağd şəkildə köçürülməsinə bənzəyir, hesablama sxemlərini və həqiqi məqsədlərin və iştirakçıların gizlədilməsini (tranzit), xaricdəki pulun qanunsuz çıxışına (tranzit) gizlədir.

Bank qanuniliyə şübhə doğuran əməliyyatları aşkar edərsə, bu, haqlıdır:

müştəri bank kartlarını müvəqqəti olaraq bloklayın;
İnternet Bankına (Veb versiyası və Sberbank Onlayn Tətbiqi) girişini deaktiv edin;
nağd pulun verilməsində və ya pul köçürülməsində müştəriyə imtina etmək;
bir hesab açmaq, buraxmaq və ya yenidən qayğı göstərmək üçün müştəridən imtina edin.

Ayrıca qanunlara görə banklar ekstremist və ya terrorizmlə məşğul olan müştəri hesablarını bloklamağa borcludurlar. Belə insanlar və bu cür təşkilatlar, federal finmonitorinq xidməti xüsusi bir siyahı daxildir. Heç kim rus bankı İndi olanların hesabları ilə işləmək hüququ yoxdur.

Niyə banklar pul və iqtisadi əməliyyatların mənşəyi haqqında sənədlər tələb edir?

Müştərinin həqiqətən şübhəli pul hesablamalarında iştirak etdiyini qəbul etmək lazımdır. Sənədlər versəniz, hansı gəlirlərin hüquqi və xərcləri izah olunursa, hesablara giriş və kartlar bərpa ediləcəkdir. Hər bir hadisə üçün bank ayrıca uyğundur və bu cür tədbirlərin yalnız haqlı şübhə ilə qorunması və ya rədd edilməsi kimi tətbiq etməkdə maraqlıdır.

Müştərini imtina etmək üçün nə təhdid edir bank xidməti Qanunla 115-Фз?

Bank istismardan imtina edərsə, onda:

müştəri yeni hesablar və depozitlər aça bilməyəcək, yeni bank kartları, o cümlədən yenidən sərbəst buraxılacaq;
müştərinin hazırkı xəritələri bloklanacaq;
müştəri Sberbankı onlayn istifadə edə bilməyəcək;
hesablar müştəri üçün bütün hesablar yalnız bankın ofisində apara biləcək;
böyük məbləğlər üçün əməliyyatlar yalnız bankla əlaqələndirilə bilər;
digər banklarda hesablar və xəritələr açarkən problemlər ola bilər.

Bank təqvim ili ərzində 2 dəfə və ya daha çox xidmətdən imtina etsə, hesab bağlanır.

Şübhə altına alınmamaq və ya əməliyyatların qanuni olduğunu sübut etmək üçün necə?

Hesablarınızı istifadə edərkən sadə qaydalara riayət etmək kifayətdir.

Dostların, qohumların, dostların və s. İstəklərinə razı deyiləm. Xüsusilə danışırıqsa, hesablarınız və kartlarınızın pulu ilə tərcümə edin böyük məbləğlər. Xüsusilə bu pulu nağd şəkildə çəkməyə razı deyiləm.
Bank kartlarınızı hər kəsə köçürməyin, hətta qohumlara yaxın, - kartlar "nağd" və "tranzit" üçün istifadə edə bilər.
Hesablarınızdan, əmanətlər və kartlarınızdan pul çıxarın, yalnız həqiqətən zəruri olduqda, xüsusən pul hesablara, əmanət və kartlara nağdsız hesablara köçürülsə. Istifadə etməyə çalışın nağdsız forma Hesablamalar.
Bank kartlarınızı qanunsuz sahibkarlıq fəaliyyəti üçün istifadə etməyin - qeydiyyatdan keçin fərdi sahibkar Və vizit kartı hazırlayın.
Dostların, qohumların, dostların və s. İstəklərinə razı deyiləm. Sizi təşkilatın direktoru və ya fərdi bir sahibkar kimi etmək, həqiqətən işdə iştirak etmək niyyətində deyilsinizsə.
Fərdi sahibkarsınızsa və şəxsi şəxs kimi aldığınız bank kartlarınız varsa, alıcıların ödənişlərini qəbul etmək və ya tədarükçülər və podratçıları ödəmək üçün istifadə etməyin. Bu məqsədlər üçün bir vizit kartı abunə olun;
Hesablarınızdakı əməliyyatların sənədləşdiriləcəyinə diqqət yetirin. Bütün sənədləri qaydada saxlayın (müqavilələr, hesablar, yerüstü, palatalar və s.).
Bankla əməkdaşlıq edin: Müəyyən əməliyyatların qanuniliyi ilə bağlı suallarına cavab vermirsinizsə, nəticələr sizin xeyrinizə ola bilməz.
Bank hesablarınızdakı pulun mənşəyinin qanuniliyini və həyata keçirilən əməliyyatların iqtisadi mənasını təsdiqləməyinizi tələb edirsə, bankı sorğuda göstərilən məlumatlara və tələbdə göstərilən göstərilən ünvana göndərməyinizə əmin olun. Hər şeyi daha çox izah edirsən və məlumatlar daha sürətli məlumatlar banka gedirsə, sualın sizin üçün müsbət qərar verməsi ehtimalı bir o qədər yüksəkdir.

Bankın müştəriə qanuniliyə şübhə ilə bağlı necə məlumat verir pul əməliyyatları?

Bankın sualları varsa, bu barədə bu barədə müştərini xəbərdar edir mövcud metodlar: Adətən telefonla daha az tez-tez telefonla - e-poçt. Bu cür mesajlarda bank:

115-FZ tələblərinə uyğun olaraq kartların kilidlənməsi və Sberbank-ı onlayn olaraq bağlamaq barədə yazmaq;
hesablarındakı vəsaitlərin və həyata keçirilən əməliyyatların iqtisadi mənasından olan qanunların qanuniliyini təsdiq edən məlumat və sənədlər tələb edin;
sənədlərin işə götürüldüyünü bildirin, nəzərə alınmasının vaxtını göstərin və zəruri hallarda, son tarixlərin mümkün uzadılması barədə yazın;
hansı qərarın verilməsi barədə məlumat verin - nə vaxt olacaq (və onların açılmamış hesablar və xəritələr, istərsə də Sberbank-a girişin bərpa olunmayacaqdır.

Bəzi hallarda, bank hesabının açılması, töhfəsi və ya xəritənin açılması yerində ofisinə sorğu göndərir. Nim-də, bank müştərinin hesablarında olan pulun qanuni mənşəli olduğunu və aparılan əməliyyatların iqtisadi mənası olduğunu təsdiqləyən məlumat və sənədlər tələb edir.

Tələb olunan məlumat və sənədləri banka necə köçürmək olar?

Bank müştəri və sənədlərin pulu və ya iqtisadi əməliyyatların qanuniliyi barədə məlumat və sənədlər barədə məlumat tələb etdikdə, mütləq onları necə çatdıracağını bildirir. Sənədləri banka tam olaraq və sorğuda göstərilən ünvana göndərməlisiniz. Adətən bank sənədlərin surətlərini elektron poçtla göndərməyi təklif edir. Ayrıca, müştəri hesabı açma və ya xəritə vermək və ya kağız poçtu ilə nüsxələr göndərmək və ya nüsxələr göndərmək üçün sənədləri bankın ofisinə gətirməyi xahiş edə bilər.

Sənədləri e-poçtla göndərsəniz, F. I. O. O. O. O. O. O.-ni PDF formatına göndərin. Məktubun ümumi həcmi 12 mb-dən çox olmamalıdır. Daha çox şey göndərmək lazımdırsa, bir neçə hərfə çəkin.

Sənədləri kağız poçtu ilə göndərmək qərarına gəlsəniz, belə bir məktubun gec ola biləcəyini unutmayın. Sonra bank onu almayacaq sonluqlarVə bu, onun qərarına təsir göstərə bilər. Mümkünsə, sənədləri e-poçtla göndərin və ya tələb olunarsa, onları bank ofisinə gətirin.

Əgər təmin edə bilmirsinizsə tələb olunan sənədlər Və ya onlara sahib deyilsiniz, ən qısa müddətdə, sorğu metodunda göstərilən banka, niyə belə bir vəziyyətin inkişaf etdiyini bildirin. Hər şeyi daha sürətli izah edirsən, hər şeyi izah edirsən. Bu, bank qərar verəndə müəyyənləşdirici amil ola bilər.

Banka hansı təsdiq sənədləri verilməlidir?

Bunlar hesablarınızdakı vəsaitlərin və əməliyyatların iqtisadi mənasını təsdiqləyən hər hansı bir sənəd ola bilər. Tam siyahı Əsasların ən fərqli ola biləcəyi üçün heç bir səbəb yoxdur.

Məsələn, bu, alqı-satqı, müqavilə müqavilələri, kredit müqavilələri, kirayə müqavilələri, icarə müqavilələri, əmlak icarəsi müqavilələri, mal və xidmətlər, ödəniş qəbzləri, hesablaşma vərəqələri, hesablaşma vərəqələri ola bilər əmək haqqı, borc daxilolmaları, digər banklarda hesablar, vergi və sertifikatlar və sertifikatlar.

Bank qorumaqdan imtina etsə (bir hesab açmır, o cümlədən xəritə vermir, o cümlədən xəritə vermir)?

Bankınızın sənədləri və məlumatları tələb etsə, 115-ФЗ-a istinad etsə, ancaq bir şey göndərmədiniz, sadəcə sorğuda göstərilən şəkildə edin və həll yolunu gözləyin.

Bütün sənədləri göndərmisinizsə, ancaq bank mənfi bir qərar qəbul etsə, heç bir şey edilə bilməz. Bir müddət sonra bir hesab və ya xəritə açmaq üçün yenidən cəhd edə bilərsiniz - Bank müəyyən bir müddətin bitdikdən sonra sualınıza yenidən baxa bilər.

Bank rosfinmonitorinqdən alınan məlumatlar əsasında məhdudiyyətlər var. Bunun mənası nədi? Pulumu ala bilərəm?

Bu, bankın məlumat aldığı deməkdir Federal xidmət Ekstremist və ya terrorizmdə mümkün iştirakı barədə maliyyə monitorinqinə (rosfinmonitorinq) görə. 115-FZ qanuna görə, bank hesablarınızdakı əməliyyatları məhdudlaşdırmalıdır. Vəsaitin 2,4-cü bəndində nəzərdə tutulmuş ölçülərdə və ölçüdə vəsaitləri atmaq hüququnuz var. 6, 115-FZ qanununun 7.4-cü maddəsinin 4-cü maddəsi. İstifadə edə bilməyəcəksiniz bank kartları Və Sberbank, Bank ofisində əməliyyatların aparılması mümkün olacaq.

Hansı rosfinmonitorinq təşkilatı?

Federal Maliyyə Monitorinqi Xidməti, vəzifəsi cinayətkar vasitələrin və terrorizmin maliyyələşdirilməsinin qanuniləşdirilməsinə (yuyulmasına) qarşı çıxmaq (yuyulması) qarşıdır. RosfinMonitoring, ekstremist fəaliyyətlərdə və ya terrorizmdə iştirak edən təşkilatların və şəxslərin siyahısını aparır. Siyahıya daxil edilməsi üçün əsaslar sənətin 2.1-ci bəndində verilmişdir. 115-FZ Qanununun 6-sı. Onunla Rosfinmonitoring rəsmi saytında onunla tanış ola bilərsiniz. Səhv siyahısına daxil olduqlarını düşünürsənsə və ya sənətin 2.3-cü bəndinə uyğun olaraq siyahıdan səni aradan qaldırmaq üçün əsaslar var. 115-FZ Qanununun 6-sı, siyahıdan kənarlaşdırmaq üçün Rosfinmonitoring ilə rosfinmonitorinqlə əlaqə qurmağınız hüququnuz var.

Bundan əlavə, terrorizmin maliyyələşdirilməsinə qarşı çıxan qarşılıqlı əlaqələndirmə orqanı, donma (bloklama) barədə qərar verə bilər pul və ya təşkilatın digər əmlakı və ya fərd Sənətə uyğun olaraq. 115-FZ qanununun 7.4-ü.

Hələ suallarınız varsa nə olacaq?

Sizin üçün əlverişli hər hansı bir şəkildə məsləhətləşmə üçün bankınızla əlaqə saxlayın:

bankın istənilən ofisində bir işçiyə;
əlaqə mərkəzində telefonla;
mesajı bankın veb saytında və ya Sberbank vasitəsilə ekrandakı formada yönləndirin.

İnsanlar Sberbank-dan belə SMS almağa başladılar:

Adı atasının adı, fəaliyyət xəritəsi və SberBank-a onlayn olaraq (əgər varsa) Federal Qanunun icrası çərçivəsində 115-FZ 07.08.2001 tarixində. Əgər vəsait lazımdırsa, bir insanı təsdiq edən şəxslə kartın açıq olduğu bölgədəki bankın ofisi ilə əlaqə saxlaya bilərsiniz. Xəritənin kilidini açmaq imkanını nəzərdən keçirmək üçün lazım olan sənədlərin siyahısı ilə tanış ola bilərsiniz, bankın veb saytında edə bilərsiniz http://sber.me/?p\u003d61l.

Adı atasının adı, kartı 7 gün kilidini açmaq imkanını nəzərdən keçirmək, e-poçtla göndərin [E-poçt qorunur] və ya **** hərflə, xəritədə istismarın (lərin) iqtisadi mənasını təsdiqləyən sənədlər.

Bank qanuniliyə şübhə doğuran əməliyyatları aşkar edərsə, bu, haqlıdır:

müştəri bank kartlarını müvəqqəti olaraq bloklayın;
İnternet Bankına (Veb versiyası və Sberbank Onlayn Tətbiqi) girişini deaktiv edin;
nağd pulun verilməsində və ya pul köçürülməsində müştəriyə imtina etmək;
bir hesab açmaq, buraxmaq və ya yenidən qayğı göstərmək üçün müştəridən imtina edin.

Bank, müştərinin həqiqətən şübhəli pul hesablamalarında iştirak etdiyinə qərar vermək üçün pul və iqtisadi əməliyyatların mənşəyi haqqında sənədlər tələb edir. Sənədlər versəniz, hansı gəlirlərin hüquqi və xərcləri izah olunursa, hesablara giriş və kartlar bərpa ediləcəkdir. Hər bir hadisə üçün bank ayrıca uyğundur və bu cür tədbirlərin yalnız haqlı şübhə ilə qorunması və ya rədd edilməsi kimi tətbiq etməkdə maraqlıdır.

Qanun çərçivəsində bank xidmətlərinin rədd edilməsi 115-FZ, yeni hesablar və depozitlər aça bilməyəcəyi, yeni bank kartları, o cümlədən yeni bank kartları alması, yeni bank kartları alması ilə təhdid edir; Müştərinin hazırkı xəritələri bloklanacaq; Müştəri Sberbankı onlayn istifadə edə bilməyəcək; Hesablar müştəri üçün bütün hesablar yalnız bankın ofisində apara biləcək; Böyük məbləğlər üçün əməliyyatlar yalnız bankla əlaqələndirilə bilər; digər banklarda hesablar və xəritələr açarkən problemlər ola bilər. Bank təqvim ili ərzində 2 dəfə və ya daha çox xidmətdən imtina etsə, hesab bağlanır.

Şübhə altına alınmamaq və ya əməliyyatların qanuni olduğunu sübut etmək üçün necə?

Sberbank məsləhət verir: Dostların, qohumların, dostların və s. İstəklərinə razı deyiləm. Xüsusilə böyük məbləğ haqqında danışsaq, münasibətləriniz və bir əlaqəniz olmayan hesablarınızdan və kartlarınızın pullarını tərcümə edin. Bu pulu nağd şəkildə çəkməyə razı deyiləm. Bank kartlarınızı hər kəsə köçürməyin, hətta qohumlara yaxın, - kartlar "nağd" və "tranzit" üçün istifadə edə bilər.
Hesablarınızdan, əmanətlər və kartlarınızdan pul çıxarın, yalnız həqiqətən zəruri olduqda, xüsusən pul hesablara, əmanət və kartlara nağdsız hesablara köçürülsə. Hesablamaların nağdsız formasından istifadə etməyə çalışın.
Bank kartlarınızı qanunsuz sahibkarlıq fəaliyyəti üçün istifadə etməyin - fərdi sahibkar kimi qeydiyyatdan keçin və vizit kartı edin.
Dostların, qohumların, dostların və s. İstəklərinə razı deyiləm. Sizi təşkilatın direktoru və ya fərdi bir sahibkar kimi etmək, həqiqətən işdə iştirak etmək niyyətində deyilsinizsə.
Fərdi sahibkarsınızsa və şəxsi şəxs kimi aldığınız bank kartlarınız varsa, alıcıların ödənişlərini qəbul etmək və ya tədarükçülər və podratçıları ödəmək üçün istifadə etməyin. Bu məqsədlər üçün bir vizit kartı abunə olun;
Hesablarınızdakı əməliyyatların sənədləşdiriləcəyinə diqqət yetirin. Bütün sənədləri qaydada saxlayın (müqavilələr, hesablar, yerüstü, palatalar və s.).
Bankla əməkdaşlıq edin: Müəyyən əməliyyatların qanuniliyi ilə bağlı suallarına cavab vermirsinizsə, nəticələr sizin xeyrinizə ola bilməz.
Bank hesablarınızdakı pulun mənşəyinin qanuniliyini və həyata keçirilən əməliyyatların iqtisadi mənasını təsdiqləməyinizi tələb edirsə, bankı sorğuda göstərilən məlumatlara və tələbdə göstərilən göstərilən ünvana göndərməyinizə əmin olun. Hər şeyi daha çox izah edirsən və məlumatlar daha sürətli məlumatlar banka gedirsə, sualın sizin üçün müsbət qərar verməsi ehtimalı bir o qədər yüksəkdir.
Bank müştəriyə pul əməliyyatlarının qanuniliyinə şübhə ilə bağlı necə deyir?
Bankın sualları varsa, bu barədə bu barədə hər hansı bir mövcud yolla bu barədə müştərini xəbərdar edir: adətən telefonla, e-poçtla daha az tez-tez telefonla. Bu cür mesajlarda bank:

115-FZ tələblərinə uyğun olaraq kartların kilidlənməsi və Sberbank-ı onlayn olaraq bağlamaq barədə yazmaq;
hesablarındakı vəsaitlərin və həyata keçirilən əməliyyatların iqtisadi mənasından olan qanunların qanuniliyini təsdiq edən məlumat və sənədlər tələb edin;
sənədlərin işə götürüldüyünü bildirin, nəzərə alınmasının vaxtını göstərin və zəruri hallarda, son tarixlərin mümkün uzadılması barədə yazın;
hansı qərarın verilməsi barədə məlumat verin - nə vaxt olacaq (və onların açılmamış hesablar və xəritələr, istərsə də Sberbank-a girişin bərpa olunmayacaqdır.

Tələb olunan məlumat və sənədləri banka necə köçürmək olar?
Bank müştəri və sənədlərin pulu və ya iqtisadi əməliyyatların qanuniliyi barədə məlumat və sənədlər barədə məlumat tələb etdikdə, mütləq onları necə çatdıracağını bildirir. Sənədləri banka tam olaraq və sorğuda göstərilən ünvana göndərməlisiniz. Adətən bank sənədlərin surətlərini elektron poçtla göndərməyi təklif edir. Ayrıca, müştəri hesabı açma və ya xəritə vermək və ya kağız poçtu ilə nüsxələr göndərmək və ya nüsxələr göndərmək üçün sənədləri bankın ofisinə gətirməyi xahiş edə bilər.

Sənədləri kağız poçtu ilə göndərmək qərarına gəlsəniz, belə bir məktubun gec ola biləcəyini unutmayın. Sonra bank bunu vaxtında almayacaq və bu onun qərarına təsir göstərə bilər. Mümkünsə, sənədləri e-poçtla göndərin və ya tələb olunarsa, onları bank ofisinə gətirin.

Vaxtında lazımi sənədləri təmin edə bilmirsinizsə və ya mümkün qədər tez onlara sahib deyilsinizsə, bu vəziyyətin niyə inkişaf etdiyi banka mümkün qədər mümkün qədər hesabat verin. Hər şeyi daha sürətli izah edirsən, hər şeyi izah edirsən. Bu, bank qərar verəndə müəyyənləşdirici amil ola bilər.

Banka hansı təsdiq sənədləri verilməlidir?
Bunlar hesablarınızdakı vəsaitlərin və əməliyyatların iqtisadi mənasını təsdiqləyən hər hansı bir sənəd ola bilər. Tam siyahı mövcud deyil, çünki əsaslar ən fərqli ola bilər.

Məsələn, bu, alqı-satqı müqavilələri, müqavilə müqavilələri, kredit müqavilələri, kredit müqavilələri, əmlak icarəsi müqavilələri, mal və xidmətlər, ödəniş qəbzləri, ödəmə qəbzləri, borc qəbzləri, borc qəbzləri, digər banklarda hesablar üçün hesablar , vergi və sertifikatlar sertifikatları və s.

Bank qorumaqdan imtina etsə (bir hesab açmır, o cümlədən xəritə vermir, o cümlədən xəritə vermir)?
Bankınızın sənədləri və məlumatları tələb etsə, 115-ФЗ-a istinad etsə, ancaq bir şey göndərmədiniz, sadəcə sorğuda göstərilən şəkildə edin və həll yolunu gözləyin.

Ayrıca qanunlara görə banklar ekstremist və ya terrorizmlə məşğul olan müştəri hesablarını bloklamağa borcludurlar. Belə insanlar və belə təşkilatlar Federal Maliyyə Monitorinqi Xidmətinə xüsusi bir siyahı daxildir. Heç bir Rusiya bankının siyahıda olanların hesabları ilə işləmək hüququ yoxdur.

Bank rosfinmonitorinqdən alınan məlumatlar əsasında məhdudiyyətlər daxildirsə, bu, bankın ekstremist fəaliyyətlərdə və ya terrorda mümkün iştirakı barədə federal maliyyə monitorinqi xidmətindən (rosfinmonitorinq) məlumat alması deməkdir. 115-FZ qanuna görə, bank hesablarınızdakı əməliyyatları məhdudlaşdırmalıdır. Vəsaitin 2,4-cü bəndində nəzərdə tutulmuş ölçülərdə və ölçüdə vəsaitləri atmaq hüququnuz var. 6, 115-FZ qanununun 7.4-cü maddəsinin 4-cü maddəsi. Bank kartlarından və Sberbank-dan onlayn istifadə edə bilməyəcəksiniz, Bank ofisində əməliyyatlar mümkün olacaq.

Səhv siyahısına daxil olduqlarını düşünürsənsə və ya sənətin 2.3-cü bəndinə uyğun olaraq siyahıdan səni aradan qaldırmaq üçün əsaslar var. 115-FZ Qanununun 6-sı, siyahıdan kənarlaşdırmaq üçün Rosfinmonitoring ilə rosfinmonitorinqlə əlaqə qurmağınız hüququnuz var.

Bundan əlavə, qarşılıqlı əlaqə orqanı terrorizmin maliyyələşdirilməsinə qarşı çıxır, bir təşkilatın və ya bir şəxsin və ya bir şəxsin digər əmlakının və ya bir şəxsin sənətinə uyğun olaraq hakimiyyətə qərar verə bilər. 115-FZ qanununun 7.4-ü.

115-FZ Qanunun tam adı: 07.08.2001-ci il tarixli 07.08.2001 nömrəli 115-FZ "115-FZ" cinayət və terrorizmin maliyyələşdirilməsinin qanuniləşdirilməsinə (yuyulması) ".

Vətəndaşların pul və mülkləri ilə işləyən təşkilatların məsuliyyət və vəzifələri müəyyənləşdirir: banklar, sığorta şirkətləri, mikromaliyyə təşkilatları və s. Qanunun məqsədi qanunsuz gəlirin leqallaşdırılmasının və terrorizmin maliyyələşdirilməsinin qarşısını almaqdır.