ซึ่งเป็นรากฐาน กฎหมายของรัฐบาลกลาง ในวันที่ 10 กรกฎาคม 2545 ฉบับที่ 86-FZ "ON ธนาคารกลาง สหพันธรัฐรัสเซีย (ธนาคารแห่งรัสเซีย) "(การประชุมกฎหมายของสหพันธรัฐรัสเซีย, 2545, เลขที่ 28, ศิลปะ 2790; 2003, หมายเลข 2, ศิลปะ 157; หมายเลข 52, 5032; 2004, หมายเลข 27, ศิลปะ. 2711; ฉบับที่ 31, ศิลปะ 3233; 2005, หมายเลข 25, ศิลปะ 2426; หมายเลข 30, ศิลปะ 3101; 2006, หมายเลข 19, 2061; หมายเลข 25, art. 2648; 2550 ฉบับที่ 1 ศิลปะ 9 ศิลปะ 10; ฉบับที่ 10 ศิลปะ 1151; ฉบับที่ 18 ศิลปะ 2117; 2008 หมายเลข 42 ศิลปะ 4696 ศิลปะ 4699; ฉบับที่ 44; 4982; ฉบับที่ 52 ศิลปะ 6229 ศิลปะ 6231; 2009, หมายเลข 1, ศิลปะ 25; หมายเลข 29, ศิลปะ 3629; หมายเลข 48, ศิลปะ 5731; 2010, 45, ศิลปะ 5756; 2011, หมายเลข 7 ศิลปะ 907; หมายเลข 27 ศิลปะ 3873; ฉบับที่ 43 ศิลปะ 5973; ฉบับที่ 48 ศิลปะ 6728; 2012 ฉบับที่ 50 ศิลปะ. 6954; 7591 ศิลปะ. 7607; 2013, หมายเลข 11, ศิลปะ 1076; หมายเลข 14, ศิลปะ 1649; หมายเลข 19, ศิลปะ 2329; 3438, ศิลปะ. 3476, ศิลปะ 3477; ศิลปะ. 4084; ฉบับที่ 49 ศิลปะ. 6336; ฉบับที่ 51 ศิลปะ 6695 ศิลปะ 6699; ฉบับที่ 52 ศิลปะ 6975; 2014, หมายเลข 19, ศิลปะ. 2311, ศิลปะ. 2317), กฎหมายของรัฐบาลกลาง " ธนาคารและ กิจกรรมการธนาคาร"(ตามที่แก้ไขเพิ่มเติมโดยกฎหมายของรัฐบาลกลางที่ 3 กุมภาพันธ์ 2539 หมายเลข 17-FZ) (Vedomosti สภาผู้แทนราษฎรแห่ง RSFSR และสภาสูงสุดของ RSFSR, 1990, หมายเลข 27, ศิลปะ 357; การประชุมของกฎหมาย ของสหพันธรัฐรัสเซีย, 1996, หมายเลข 6, ศิลปะ 492; 1998, 31, ศิลปะ 3829; 1999, หมายเลข 28, ศิลปะ 3459, ศิลปะ 3469; 2001, หมายเลข 26, 2586; ไม่มี . 33, ศิลปะ. 3424; 2002, หมายเลข 12, อาร์ต 1,093; 2003, หมายเลข 27, ศิลปะ 2700; หมายเลข 50, ศิลปะ 4855; หมายเลข 52, ศิลปะ. 5033; 2004, 5037; 2004, 5037; 2004, 5037; 2004 . 27 ศิลปะ. 2711; ฉบับที่ 31 ศิลปะ 3233; 2005, หมายเลข 1, ศิลปะ 18, ศิลปะ 45; ฉบับที่ 30, 3117; 2549, เลขที่ 6, ศิลปะ. 636; ครั้งที่ 19 , ศิลปะ. 2061; ฉบับที่ 31 ศิลปะ 3439; ฉบับที่ 52 ศิลปะ 5497; 2007 เลขที่ 1 ศิลปะ 9; หมายเลข 22, 2563; หมายเลข 31, ศิลปะ 4011; หมายเลข 41; , ศิลปะ. 4845; ฉบับที่ 45, ศิลปะ 5425; หมายเลข 50, ศิลปะ 6238; 2008, หมายเลข 10, 895; 2009, หมายเลข 1, ศิลปะ 23; หมายเลข 9, อาร์ต. 1043; ไม่มี . 18, ศิลปะ. 2153; หมายเลข 23, ศิลปะ 2776; ฉบับที่ 30 ศิลปะ 3739; ฉบับที่ 48 ศิลปะ 5731; ฉบับที่ 52 ศิลปะ 6428; 2010, เลขที่ 8, 775; ไม่มี . 27, ศิลปะ. 3432; ฉบับที่ 30 ศิลปะ 4012; ฉบับที่ 31 ศิลปะ 4193; ฉบับที่ 47 ศิลปะ 6028; 2011 หมายเลข 7 905; หมายเลข 27, ศิลปะ 3873, ศิลปะ . 3880; หมายเลข 29 ศิลปะ 4291; ฉบับที่ 48 ศิลปะ 6728 ศิลปะ. 6730; ฉบับที่ 49 ศิลปะ 7069; ฉบับที่ 50 ศิลปะ 7351; 2012, หมายเลข 27, ศิลปะ. 3588; หมายเลข 31 ศิลปะ 4333; หมายเลข 50 ศิลปะ 6954; № 53 ศิลปะ 7605 ศิลปะ 7607; 2013 หมายเลข 11 ศิลปะ 1076; ฉบับที่ 19 ศิลปะ 2317 ศิลปะ 2329; หมายเลข 26 ศิลปะ 3207; № 27 ศิลปะ 3438 ศิลปะ 3477; ฉบับที่ 30 ศิลปะ 4084; หมายเลข 40 ศิลปะ 5036; ฉบับที่ 49 ศิลปะ 6336; № 51 ศิลปะ 6683, ศิลปะ 6699; 2014, หมายเลข 6, ศิลปะ 563; ฉบับที่ 19 ศิลปะ 2311 ศิลปะ 2317) (ต่อไปนี้จะเรียกว่ากฎหมายของรัฐบาลกลาง "ในธนาคารและกิจกรรมการธนาคาร"), กฎหมายของรัฐบาลกลางของ 7 สิงหาคม 2544 ฉบับที่ 115-FZ "ในการตอบโต้การถูกต้องตามกฎหมาย (ฟอกเงิน) ของรายได้ที่ได้รับจากวิธีการก่อการร้ายและการจัดหาเงินทุนของการก่อการร้าย" ( การประชุมกฎหมายของสหพันธรัฐรัสเซีย, 2544, เลขที่ 33, ศิลปะ 3418; 2002, เลขที่ 30, 3029; ฉบับที่ 44, ศิลปะ 4296; 2004, เลขที่ 31, ศิลปะ 3224; 2005, ไม่ . 47 ศิลปะ 4828; 2549 เลขที่ 31 ศิลปะ 3446 ศิลปะ 3452; 2550 ฉบับที่ 16 ศิลปะ. 1831; ฉบับที่ 31 ศิลปะ 3993 ศิลปะ 4011; 6036 ; 2009, หมายเลข 23, ศิลปะ 2776; หมายเลข 29, ศิลปะ 3600; 2010, หมายเลข 28, ศิลปะ 3553; ฉบับที่ 30 ศิลปะ 4007; ฉบับที่ 31, ศิลปะ 4166; 2011, หมายเลข 27 , ศิลปะ. 3873; ฉบับที่ 46, ศิลปะ 6406; 2012, 30, ศิลปะ 4172; ฉบับที่ 50, ศิลปะ 6954; 2013, 1929; หมายเลข 23, ศิลปะ 3207; ไม่มี . 44, ศิลปะ 5641; หมายเลข 52, ศิลปะ 6968; 2014, หมายเลข 19, ศิลปะ 2315, ศิลปะ. 2335) (ต่อไปนี้ - กฎหมายของรัฐบาลกลางหมายเลข 115-FZ), ส่วนที่สอง รหัสพลเมือง ของสหพันธรัฐรัสเซีย (การประชุมกฎหมายของสหพันธรัฐรัสเซีย, 1996, ฉบับที่ 5, ศิลปะ 410) และเป็นไปตามการตัดสินใจของคณะกรรมการของธนาคารแห่งรัสเซีย (รายงานการประชุมคณะกรรมการของธนาคาร ของรัสเซียลงวันที่ 29 พฤษภาคม 2014 ฉบับที่ 18) ธนาคารแห่งรัสเซียกำหนดขั้นตอนการเปิดและปิดในสหพันธรัฐรัสเซียโดยสถาบันสินเชื่อธนาคารแห่งรัสเซีย (ต่อไปนี้ธนาคาร) ของบัญชีธนาคารบัญชีเงินฝาก (ต่อไปนี้ - บัญชี) ถึง นิติบุคคลบุคคลผู้ประกอบการรายบุคคลบุคคลที่มีส่วนร่วมในขั้นตอนที่กำหนดโดยกฎหมายของสหพันธรัฐรัสเซียโดยการปฏิบัติส่วนตัวเช่นเดียวกับศาลหน่วยบริการ นายอำเภอ, หน่วยงานบังคับใช้กฎหมาย (ต่อไปนี้ - ลูกค้า) ในสกุลเงินของสหพันธรัฐรัสเซียและสกุลเงินต่างประเทศ

คู่มือนี้ไม่สามารถใช้กับขั้นตอนการเปิดและปิดบัญชีการเปิดตามกฎหมายของสหพันธรัฐรัสเซียเกี่ยวกับการเลือกตั้งและการลงประชามติบัญชีที่เปิดในอาณาเขตของสหพันธรัฐรัสเซียของหน่วยงานแยกต่างหากของสถาบันสินเชื่อที่สร้างขึ้นตามกฎหมายของ สหพันธรัฐรัสเซียรวมถึงบัญชีเปิดสาขาอื่นนอกเหนือจากสัญญา บัญชีธนาคารฝากเงิน (มัดจำ) บัญชีเงินฝาก

บทที่ 1.
บทบัญญัติทั่วไป

1.1 การเปิดบัญชีต่อบัญชีทำโดยธนาคารภายใต้การแสดงตนของความสามารถทางกฎหมาย (ความสามารถทางกฎหมาย)

ตามวรรค 5 ของข้อ 7 ของกฎหมายของรัฐบาลกลางฉบับที่ 115-FZ ห้ามมิให้สถาบันสินเชื่อจากการเปิดบัญชีธนาคารบัญชีสำหรับบุคคลที่ไม่มีการปรากฏตัวส่วนตัวของบุคคลที่เปิดบัญชีธนาคาร (บัญชีในการสนับสนุน) หรือ ตัวแทนของมัน

การดำเนินงานในบัญชีของประเภทที่เกี่ยวข้อง (โหมดบัญชี) ถูกควบคุมโดยกฎหมายของสหพันธรัฐรัสเซียและผลิตขึ้นในลักษณะที่กำหนด

1.2 พื้นฐานของการเปิดบัญชีเป็นการสรุปข้อตกลงระหว่างประเภทที่เกี่ยวข้องและการส่งไปยังการเปิดบัญชีของเอกสารและข้อมูลทั้งหมดที่กำหนดโดยกฎหมายของสหพันธรัฐรัสเซียโดยมีเงื่อนไขว่าเพื่อดำเนินการตามกฎหมายของรัฐบาลกลาง . 115-FZ:

การระบุลูกค้าตัวแทนของเขาผู้รับผลประโยชน์;

มาตรการตามการระบุตัวตนของเจ้าของผู้รับผลประโยชน์ยกเว้นการระบุตัวตนของเจ้าของผู้รับผลประโยชน์ยกเว้นในกรณีที่จัดทำขึ้นตามกฎหมายของรัฐบาลกลางหมายเลข 115-FZ เมื่อการระบุตัวตนของเจ้าของผลประโยชน์ไม่ได้ดำเนินการ

องค์กรสินเชื่อบนพื้นฐานของวรรค 5 ของข้อ 7 ของกฎหมายของรัฐบาลกลางหมายเลข 115-FZ ปฏิเสธที่จะให้ลูกค้าสรุปข้อตกลงบัญชีธนาคารเงินสมทบ (เงินฝาก) บัญชีเงินฝากเว้นแต่เอกสารที่จำเป็นสำหรับการระบุตัวตนของ ลูกค้าและตัวแทนของลูกค้าจะไม่ถูกนำเสนอ

ตามวรรคสองวรรคที่สอง 5.2 ของมาตรา 7 ของกฎหมายของรัฐบาลกลางหมายเลข 115-FZ หากมีความสงสัยว่าจุดประสงค์ในการเปิดบัญชีเพื่อดำเนินการเพื่อให้การดำเนินการตามกฎหมาย (ฟอกเงิน) ของรายได้ที่ได้รับจากอาชญากรหรือ การก่อการร้ายทางการเงินองค์กรสินเชื่อตามกฎการควบคุมภายในกำลังพิจารณาคำถามของการปรากฏตัวของพื้นที่สำหรับการปฏิเสธที่จะสรุปข้อตกลงของมุมมองที่เกี่ยวข้อง

ไคลเอนต์สามารถเปิดบัญชีหลายบัญชีบนพื้นฐานของบัญชีหนึ่งของบัญชีของแบบฟอร์มที่สอดคล้องกันหากมีการให้ตามสัญญาสรุประหว่างธนาคารและลูกค้า

1.3 การเปิดบัญชีเสร็จสมบูรณ์และบัญชีเปิดขึ้นพร้อมกับรายการในการเปิดบัญชีส่วนบุคคลที่เหมาะสมในสมุดทะเบียน เปิดบัญชี.

รายการในการเปิดบัญชีส่วนบุคคลจะต้องป้อนลงในหนังสือการลงทะเบียนบัญชีที่เปิดไม่ช้ากว่าวันทำการหลังจากวันที่สรุป (หรือมีผลบังคับใช้) ของบัญชีของบัญชีของมุมมองที่เกี่ยวข้อง รายการนี้สามารถป้อนในหนังสือการลงทะเบียนบัญชีที่เปิดพร้อมกันพร้อมข้อสรุปของข้อตกลงของมุมมองที่เกี่ยวข้อง

ในกรณีของการเปิดบัญชีลูกค้าภายในสัญญาเดียวให้ความเป็นไปได้ในการเปิดบัญชีหลายบัญชีตามแอปพลิเคชันเพิ่มเติมของลูกค้าในการเปิดบัญชีบันทึกการเปิดบัญชีส่วนบุคคลที่เหมาะสมจะต้องป้อนลงในการลงทะเบียนบัญชีเปิด จองไม่เกินวันทำการหลังจากวันที่ได้รับธนาคารที่กำหนดเองของธนาคารเกี่ยวกับการเปิดบัญชี หากการอุทธรณ์ของลูกค้าในการเปิดบัญชีมีข้อบ่งชี้ถึงวันเปิดงานบางอย่างของบัญชีบันทึกการเปิดบัญชีส่วนบุคคลที่เหมาะสมจะต้องรวมอยู่ในหนังสือการลงทะเบียนบัญชีเปิดไม่เกินวันทำการหลังจากวันที่ทำเช่นนี้ แต่ไม่เร็วกว่าวันที่ได้รับบัญชีการสร้างธนาคารของลูกค้า ธนาคารมีหน้าที่ต้องมีการยืนยันสารคดีในการขอรับการร้องขอของลูกค้าในการเปิดบัญชีซึ่งมีวิธีการแก้ไขโดยธนาคารใน กฎการธนาคาร และ (หรือ) สัญญา

พื้นฐานของการปิดบัญชีคือการยกเลิกบัญชีของบัญชีประเภทที่เกี่ยวข้องในลักษณะและกรณีที่ระบุไว้ในกฎหมายของสหพันธรัฐรัสเซียหรือข้อตกลงของคู่สัญญา

การปิดบัญชีที่ทำโดยการบันทึกในการปิดบัญชีส่วนบุคคลที่เหมาะสมในสมุดทะเบียนบัญชีเปิด

ในกรณีของการปิดบัญชีหนึ่งบัญชีที่เปิดอยู่ในกรอบของสัญญาหนึ่งข้อสรุประหว่างธนาคารและลูกค้าการบันทึกในการปิดบัญชีส่วนบุคคลที่เกี่ยวข้องควรรวมอยู่ในหนังสือการลงทะเบียนบัญชีเปิดไม่ช้ากว่าการทำงาน วันถัดจากวันที่ได้รับลูกค้าลูกค้าที่กำหนดเองของลูกค้ากฎหมายของสหพันธรัฐรัสเซียยังไม่ได้รับการจัดตั้งขึ้นเป็นอย่างอื่น หากการปิดบัญชีการปิดบัญชีมีข้อบ่งชี้ของวันที่ปิดบัญชีที่แน่นอนบันทึกการปิดบัญชีส่วนบุคคลที่เกี่ยวข้องจะต้องรวมอยู่ในสมุดทะเบียนบัญชีเปิดไม่เกินวันทำการหลังจากวันที่ดังกล่าว แต่ไม่ก่อนหน้านี้ กว่าวันบัญชีธนาคารใบสมัครลูกค้าของธนาคาร ธนาคารมีหน้าที่ต้องมีการยืนยันสารคดีเกี่ยวกับใบเสร็จรับเงินของลูกค้าในการปิดบัญชีซึ่งมีวิธีการซ่อมแซมของธนาคารในกฎการธนาคารและสัญญา (หรือ)

มันจะไม่ปิดบัญชีเบื้องต้นเกี่ยวกับสมุดทะเบียนของบัญชีเปิดในการปิดบัญชีส่วนบุคคลที่เกี่ยวข้องกับการเปลี่ยนแปลงในหมายเลขบัญชีส่วนบุคคลเนื่องจากข้อกำหนดของกฎหมายของสหพันธรัฐรัสเซียรวมถึงการกระทำที่กำกับดูแล ของธนาคารแห่งรัสเซีย (โดยเฉพาะอย่างยิ่งเนื่องจากการปรับโครงสร้างองค์กรหรือให้บริการ องค์กรสินเชื่อ, การเปลี่ยนแปลงในลำดับของการอ้างอิง การบัญชีการเปลี่ยนแปลงแผนบัญชีบัญชี)

บันทึกในหนังสือการลงทะเบียนบัญชีที่เปิดดำเนินการในลักษณะที่กำหนดโดยกฎหมายของสหพันธรัฐรัสเซียและกฎบัตรการธนาคาร

1.4 เพื่อจัดระเบียบงานเกี่ยวกับการเปิดและปิดบัญชีสถาบันสินเชื่อจะยอมรับกฎการธนาคารตามบทที่ 11 ของการเรียนการสอนนี้

จากในบรรดาพนักงานของพวกเขาธนาคารกำหนดเจ้าหน้าที่ที่รับผิดชอบในการทำงานกับลูกค้าในการเปิดและปิดบัญชีให้กับลูกค้า (ต่อไปนี้จะเรียกว่าเจ้าหน้าที่ของธนาคาร) โดยจัดตั้งพวกเขาด้วยสิทธิในงานและภาระผูกพันที่เกี่ยวข้องซึ่งพวกเขาจะต้องคุ้นเคยกับ ภาพวาด

1.5 เจ้าหน้าที่ธนาคารดำเนินการเอกสารที่จำเป็นในการเปิดบัญชีของประเภทที่เกี่ยวข้องการตรวจสอบการลงทะเบียนเอกสารที่เหมาะสมความสมบูรณ์ของข้อมูลและความถูกต้องของพวกเขาในกรณีและในลักษณะที่กำหนดโดยคำสั่งนี้บนพื้นฐานของเอกสารที่ได้รับ ตรวจสอบความพร้อมของความสามารถทางกฎหมาย (ความสามารถทางกฎหมาย) รวมถึงปฏิบัติหน้าที่อื่น ๆ ที่จัดทำโดยคำสั่งนี้กฎการธนาคารและ รายละเอียดงาน. ที่จุดประสงค์เหล่านี้เจ้าหน้าที่ของธนาคารมีปฏิสัมพันธ์กับลูกค้าและการร้องขอตัวแทนของพวกเขาและรับข้อมูลที่จำเป็น

เจ้าหน้าที่ของธนาคารสามารถได้รับอนุญาตให้ระบุลูกค้าตัวแทนลูกค้าผู้รับผลประโยชน์เพื่อสร้างมาตรการและมาตรการราคาไม่แพงเพื่อระบุเจ้าของที่เป็นประโยชน์

เจ้าหน้าที่ธนาคารอาจได้รับอนุญาตให้ดำเนินการในลักษณะที่จัดตั้งขึ้นโดยข้อ 7.10 ของการเรียนการสอนนี้บัตรที่มีลายเซ็นตัวอย่างและการพิมพ์ (ต่อไปนี้จะเรียกว่าบัตร)

1.6 สถาบันสินเชื่อมีหน้าที่ต้องอัปเดตข้อมูลที่ได้รับเมื่อระบุลูกค้าตัวแทนของลูกค้าผู้รับผลประโยชน์และเจ้าของที่เป็นประโยชน์ในลักษณะที่กำหนดโดยกฎหมายของสหพันธรัฐรัสเซีย

1.7 ก่อนที่จะเปิดบัญชีธนาคารควรจัดตั้งว่าบุคคลที่ทำหน้าที่เปิดบัญชีในนามของเขาเองหรือในนามของบุคคลอื่นซึ่งจะเป็นลูกค้า

หากบุคคลนั้นยื่นอุทธรณ์เพื่อเปิดบัญชีเป็นตัวแทนของลูกค้าธนาคารมีหน้าที่ต้องกำหนดเอกลักษณ์ของตัวแทนของลูกค้ารวมถึงการรับเอกสารยืนยันอำนาจหน้าที่ที่เกี่ยวข้อง

ธนาคารควรสร้างบุคลิกภาพของบุคคล (บุคคล) ให้สิทธิในการลงลายมือชื่อเช่นเดียวกับผู้มีอำนาจ (บุคคล) ที่ได้รับอนุญาต (ผู้มีอำนาจ) เงินสดในบัญชีโดยใช้อะนาล็อกของลายเซ็นบุคลากรรหัสรหัสผ่านและวิธีการอื่น ๆ เพื่อยืนยันการปรากฏตัวของพลังเหล่านี้ (ต่อไปนี้จะเรียกว่าอะนาล็อกของลายเซ็นของตัวเอง)

1.8 ธนาคารมีหน้าที่ต้องมีสำเนาเอกสารที่รับรองตัวตนของลูกค้าเช่นเดียวกับบุคคลที่ต้องการสร้างบุคลิกภาพเมื่อเปิดบัญชีหรือข้อมูลเกี่ยวกับรายละเอียดของพวกเขา: ชุดและหมายเลขเอกสารเอกสารที่ออกเอกสารชื่อ ของร่างกายออกเอกสารและรหัสส่วน (ถ้ามี) (ต่อไปนี้จะเรียกว่ารายละเอียดของเอกสารประจำตัว้อง)

เมื่อทำสำเนาของเอกสารที่รับรองข้อมูลประจำตัวจะได้รับอนุญาตให้คัดลอกแต่ละหน้าที่มี ธนาคารที่จำเป็น ข่าวกรอง

ข้อมูลที่กำหนดโดยธนาคารก่อนเปิดบัญชีรวมถึงข้อมูลเกี่ยวกับลูกค้าตัวแทนผู้รับผลประโยชน์และเจ้าของผู้รับผลประโยชน์ควรได้รับการบันทึกตามข้อกำหนดที่กำหนดโดยกฎหมายของสหพันธรัฐรัสเซีย

1.9 ในกรณีที่มีการเปลี่ยนแปลงข้อมูลที่จะจัดตั้งขึ้นเมื่อเปิดบัญชีลูกค้าจะต้องส่งไปยังธนาคาร เอกสารที่จำเป็น (สำเนาของพวกเขา) ยืนยันการเปลี่ยนแปลงข้อมูลข้อมูล

1.10 ธนาคารมีหน้าที่ต้องอัปเดตข้อมูลลูกค้าอย่างเป็นระบบเมื่อเปิดบัญชีรวมถึงบุคคลที่ต้องการติดตั้งบุคลิกเมื่อเปิดบัญชีในลักษณะที่กำหนดโดยกฎการธนาคาร

1.11 ในการเปิดบัญชีไปยังธนาคารต้นฉบับของเอกสารหรือสำเนาของพวกเขาได้รับการรับรองในลักษณะที่กำหนดโดยกฎหมายของสหพันธรัฐรัสเซียจะถูกนำเสนอ

ในกรณีที่ระบุไว้ในกฎการธนาคารเอกสารที่ส่งโดยลูกค้า - นิติบุคคลที่ถูกต้องเมื่อเปิดบัญชีสามารถรับรองในลักษณะที่กำหนดโดย Sub-Claus 1.11.1 ของวรรคนี้ ในกรณีที่ให้ไว้ในกฎการธนาคาร เป็นทางการ ธนาคาร (มิฉะนั้น ธนาคารที่ได้รับอนุญาต ส่วนบุคคล) สามารถทำและคัดลอกสำเนาจากเอกสารที่ส่งเมื่อเปิดบัญชีในลักษณะที่กำหนดโดย Subparagraph 1.11.2 ของวรรคนี้

1.11.1 สำเนาของเอกสารที่ได้รับการรับรองจากลูกค้า - นิติบุคคลได้รับการยอมรับจากธนาคารภายใต้การจัดตั้งเจ้าหน้าที่ของธนาคาร (ที่ได้รับอนุญาตจากธนาคารอื่น) จากการปฏิบัติตามหลักทรัพย์ของเอกสาร สำเนาของเอกสารที่ได้รับการรับรองจากลูกค้า - นิติบุคคลต้องมีชื่อชื่อ, นามสกุล (ถ้ามี) ชื่อของตำแหน่งของบุคคลที่รับรองสำเนาเอกสารรวมถึงลายเซ็นของตัวเอง วันที่รับประกันและการพิมพ์ของสื่อ (ไม่มีไคลเอนต์) ของลูกค้า

ในเอกสารที่นำมาใช้จากลูกค้า - นิติบุคคลของสำเนาเอกสารของธนาคารหรือผู้มีอำนาจอื่นจากธนาคารซึ่งเป็นพนักงานธนาคารอยู่ที่เครื่องหมาย "สร้างขึ้นด้วยต้นฉบับ" หมายถึงนามสกุลชื่อผู้อุปถัมภ์ ( หากมี) ตำแหน่งหรือรายละเอียดของเอกสารที่รับรองเอกสารและยังให้ลายมือชื่อบุคลากรวันที่รับประกันและพิมพ์พิมพ์หรือตราประทับที่กำหนดไว้เพื่อวัตถุประสงค์เหล่านี้โดยธนาคาร

ในเอกสารที่นำมาใช้จากลูกค้า - นิติบุคคลบุคคลที่ไม่ใช่พนักงานของธนาคารซึ่งไม่ใช่พนักงานของธนาคารช่วยกระตุ้นชื่อชื่อผู้อุปถัมภ์ (ถ้ามี) รายละเอียดของเอกสารข้อมูลประจำตัว และยังกำหนดชื่อลายเซ็นชื่อที่ไม่มีลายเซ็นวันที่รับประกันและพิมพ์พิมพ์หรือประทับตราเพื่อวัตถุประสงค์เหล่านี้โดยธนาคาร

1.11.2 เจ้าหน้าที่อย่างเป็นทางการของธนาคาร (บุคคลอื่นที่ได้รับอนุญาตจากธนาคาร) มีสิทธิที่จะรับรองสำเนาเอกสารที่ส่งโดยลูกค้า (ตัวแทนของเขา) เพื่อเปิดบัญชีทั้งบนกระดาษและใน ในรูปแบบอิเล็กทรอนิกส์. สำเนาของเอกสารที่ส่งโดยลูกค้า (ตัวแทนของเขา) เพื่อเปิดบัญชีสามารถผลิตโดยเจ้าหน้าที่ของธนาคาร (อื่น ๆ ที่ได้รับอนุญาตจากธนาคาร) ในรูปแบบอิเล็กทรอนิกส์และได้รับการรับรองโดยอนาล็อกของลายเซ็นของตนเองในลักษณะและกรณี ติดตั้งโดยธนาคาร ในกฎการธนาคาร

เจ้าหน้าที่ของธนาคารหรือธนาคารอื่น ๆ ที่ได้รับอนุญาตซึ่งเป็นพนักงานของธนาคารให้สำเนาของ "สำเนาของสิทธิ" ในสำเนาของเอกสารบนกระดาษชื่อ, นามสกุล (ถ้ามี) ตำแหน่งหรือรายละเอียดของตัวตน เอกสารและยังกำหนดลายเซ็นของตัวเองวันที่ออกใบรับรองและพิมพ์พิมพ์หรือประทับตราสำหรับวัตถุประสงค์เหล่านี้โดยธนาคาร

บุคคลที่ได้รับอนุญาตของบุคคลที่ไม่ใช่พนักงานของธนาคารทำให้สำเนาของ "สำเนาขวา" บนสำเนาของเอกสารบนกระดาษบนกระดาษชื่อ, นามสกุล (ถ้ามี) รายละเอียดของเอกสารข้อมูลประจำตัวและ นอกจากนี้ยังกำหนดลายเซ็นของเขาเองวันที่รับประกันและพิมพ์พิมพ์หรือประทับตราสำหรับวัตถุประสงค์เหล่านี้โดยธนาคาร

1.11.3 ในกรณีที่ให้ไว้ในกฎการธนาคารกรณีของบัญชีลูกค้า - นิติบุคคลที่มีต่อธนาคารอาจดูเหมือนจะเป็นสารสกัดที่ผ่านการรับรองจาก เอกสารภายในสร้างขึ้นในกิจกรรมหรือสารสกัดที่ผ่านการรับรองจากเอกสารที่เกี่ยวข้องโดยตรงกับกิจกรรม ลูกค้ารายนี้ - นิติบุคคลและจัดตั้งขึ้นในกิจกรรม นิติบุคคล (เจ้าหน้าที่) ในการดำเนินการซึ่งเป็นลูกค้าของผู้ใต้บังคับบัญชา) เป็นนิติบุคคล

สารสกัดจากเอกสารภายในที่เกิดขึ้นในกิจกรรมของลูกค้า - นิติบุคคลสามารถรับรองได้ในลักษณะที่กำหนดโดยกฎหมายของสหพันธรัฐรัสเซียหรือได้รับการรับรองจากลูกค้า - นิติบุคคลที่มีชื่อของชื่อชื่อ, ชื่อ, นามสกุล ( ถ้ามี) ตำแหน่งของบุคคลที่รับรองสถานะที่ว่างเปล่าของลายเซ็นของตัวเองวันที่รับประกันและการพิมพ์ของการพิมพ์ (โดยไม่มีตราประทับ) ของลูกค้าเป็นนิติบุคคล

สกัดจากเอกสารที่เกี่ยวข้องโดยตรงกับกิจกรรมของลูกค้า - นิติบุคคลและก่อตั้งขึ้นในกิจกรรมของนิติบุคคล (หน่วยงาน) ซึ่งลูกค้ากำลังดำเนินการลูกค้าสามารถรับรองในลักษณะที่กำหนดโดยกฎหมายของสหพันธรัฐรัสเซียหรือ ได้รับการรับรองนิติบุคคล (หน่วยงาน) ในการดำเนินการซึ่งเป็น (ซึ่งเป็นธรรม) โดยมีชื่อของนามสกุลชื่อ, นามสกุล (ถ้ามี) ตำแหน่งของบุคคลที่รับรองคำสั่งเช่นเดียวกับ ความว่างเปล่าของลายเซ็นของเขาวันที่ของการประกันและการพิมพ์การพิมพ์ (การขาดงานเป็นตราประทับ) ของนิติบุคคล (หน่วยงาน) หากขั้นตอนอื่นสำหรับการปล่อยออกจากเอกสารไม่ได้ถูกกำหนดโดยนิติบุคคลที่เกี่ยวข้อง (หน่วยงาน)

1.12 ในการเปิดบัญชีลูกค้ามีหน้าที่ส่งเอกสารที่ให้ไว้ในคำสั่งนี้รวมถึงเอกสารอื่น ๆ ในกรณีที่กฎหมายของสหพันธรัฐรัสเซียการเปิดบัญชีเกิดขึ้นเนื่องจากความพร้อมของเอกสารที่ไม่ได้ระบุไว้ในการสอนนี้ . ธนาคารมีสิทธิ์ที่จะไม่ต้องการการส่งเอกสารเหล่านั้นที่อยู่ในนิติบุคคลของลูกค้าที่เกิดขึ้นตามบทที่ 10 ของการเรียนการสอนนี้

ตัวแทนของลูกค้าบุคคลที่ได้รับอนุญาตให้จำหน่ายเงินสดในบัญชีโดยใช้ลายมือล้องของลายเซ็นของเขาเองและบุคคลที่ได้รับมอบหมายด้วยลายเซ็นที่เหมาะสมจะต้องส่งเอกสารข้อมูลประจำตัวรวมถึงเอกสารยืนยันความพร้อมใช้งานที่เหมาะสม อำนาจ.

ในกรณีและตามลำดับที่ให้ไว้ในกฎการธนาคารบัตรอาจไม่ถูกส่งเมื่อเปิดบัญชีระบุว่า:

สัญญาแสดงให้เห็นว่าการดำเนินงานในบัญชีจะดำเนินการเพียงอย่างเดียวบนพื้นฐานของการสั่งซื้อของลูกค้า (ผู้รับผลประโยชน์ของบัญชี ESCRO) และคำสั่งที่จำเป็นสำหรับการดำเนินการ การดำเนินงานธนาคารรวบรวมและสมัครสมาชิกธนาคาร

สัญญาแสดงให้เห็นว่าการจำหน่ายเงินสดในบัญชีจะดำเนินการโดยเฉพาะโดยใช้แบบอะนาล็อกของลายเซ็นของตนเอง

เปิดบุคคลทางกายภาพของบัญชีปัจจุบันจะดำเนินการเพื่อดำเนินการโดยเฉพาะการใช้งาน หมายถึงอิเล็กทรอนิกส์ การชำระเงิน;

ทั้ง deimenter ของบัญชี Eskrow หรือผู้รับผลประโยชน์ของบัญชี Eskrow ไม่มีสิทธิ์ได้ทิ้งกองทุนในบัญชี Eskrow

ในกรณีที่กำหนดโดยคำสั่งนี้แทนที่จะเป็นการ์ดอัลบั้มของลายเซ็นตัวอย่างของบุคคลที่ได้รับอนุญาตให้จัดการกองทุนในบัญชี (ต่อไปนี้จะเรียกว่าอัลบั้ม) ในรูปแบบที่กำหนดโดยสัญญาหรือศุลกากร

1.13 เอกสารทั้งหมดที่ส่งเพื่อเปิดบัญชีต้องใช้ได้สำหรับวันที่ของงานนำเสนอ

เอกสารที่วาดขึ้นทั้งหมดหรือในส่วนใด ๆ ในภาษาต่างประเทศ (ยกเว้นเอกสารที่รับรอง บุคคลออกโดยหน่วยงานที่มีความสามารถของรัฐต่างประเทศรวบรวมในหลายภาษารวมถึงภาษารัสเซีย) ถูกส่งไปยังธนาคารที่มีการแปลที่ได้รับการรับรองเป็นภาษารัสเซียอย่างเหมาะสม

เอกสารที่ออกโดยหน่วยงานที่มีอำนาจของรัฐต่างประเทศยืนยันสถานะของนิติบุคคล - ผู้ที่ไม่ได้อยู่อาศัยจะทำโดยธนาคารภายใต้การปรับกฎหมายในลักษณะที่กำหนดหรือไม่มีการปรับกฎหมายในกรณีที่ได้รับจากสนธิสัญญาระหว่างประเทศของสหพันธรัฐรัสเซีย

ข้อกำหนดในการส่งไปยังธนาคารของเอกสารด้วยการแปลที่ได้รับการรับรองอย่างถูกต้องเป็นภาษารัสเซียไม่ได้ใช้กับเอกสารที่ออกโดยหน่วยงานที่มีความสามารถของประเทศต่างประเทศระบุบุคคลภายใต้การปรากฏตัวของเอกสารยืนยันสิทธิที่จะอยู่ (ที่อยู่อาศัย) ใน สหพันธรัฐรัสเซีย.

ในกรณีและในลักษณะที่ให้ไว้ในกฎการธนาคารอย่างเป็นทางการของธนาคาร (พนักงานคนอื่น ๆ ของธนาคาร) โดยมีวุฒิการศึกษา (มีวุฒิการศึกษา) ซึ่งให้ความเป็นไปได้ในการแสดงฟังก์ชั่นนักแปลในภาษาต่างประเทศที่เกี่ยวข้อง ( ภาษาต่างประเทศที่เกี่ยวข้อง) มีสิทธิ์ที่จะดำเนินการในการแปลธนาคารเป็นเอกสารของรัสเซียที่จำเป็นสำหรับการส่งไปยังธนาคารเพื่อเปิดบัญชีที่วาดขึ้นในภาษาต่างประเทศ การแปลควรลงนามโดยบุคคลที่ได้รับการแปลบ่งชี้ตำแหน่งหรือรายละเอียดของเอกสารที่รับรองตัวตนนามสกุลชื่อนามสกุล (ถ้ามี) และระดับที่มีอยู่ (คุณสมบัติ) ที่มีอยู่

1.14 เอกสาร (สำเนาของพวกเขา) ที่ธนาคารรวบรวมเพื่อเปิดบัญชีอยู่ในนิติบุคคลที่จัดตั้งขึ้นตามข้อกำหนดที่กำหนดโดยบทที่ 10 ของการเรียนการสอนนี้

เอกสาร (สำเนาของพวกเขา) ในรูปแบบอิเล็กทรอนิกส์ในการเปิดบัญชีจะถูกเก็บไว้ในลักษณะที่กำหนดโดยกฎการธนาคารตามข้อกำหนดของวรรค 10.6 ของการเรียนการสอนนี้

บทที่ 2.
ประเภทบัญชี

2.1 ธนาคารกำลังเปิดอยู่ในสกุลเงินของสหพันธรัฐรัสเซียและสกุลเงินต่างประเทศ: บัญชีปัจจุบัน บัญชีการตั้งถิ่นฐาน บัญชีงบประมาณ บัญชีผู้สื่อข่าว; subaccount ผู้สื่อข่าว; ตั๋วเงิน การจัดการที่เชื่อถือได้; บัญชีธนาคารพิเศษ บัญชีเงินฝากของเรือหน่วยงานของ Bailiffs หน่วยงานบังคับใช้กฎหมายทนายความ; บัญชีเงินฝาก (เงินฝาก)

2.2 บัญชีปัจจุบันเปิดให้บริการแก่บุคคลที่จะดำเนินการที่ไม่เกี่ยวข้องกับกิจกรรมผู้ประกอบการหรือการปฏิบัติส่วนตัว

2.3 บัญชีการชำระเงินจะเปิดขึ้นพร้อมกับองค์กรที่ไม่ใช่สินเชื่อรวมถึงผู้ประกอบการรายบุคคลหรือบุคคลที่เกี่ยวข้องในขั้นตอนที่กำหนดโดยกฎหมายของสหพันธรัฐรัสเซียโดยการปฏิบัติส่วนตัวเพื่อดำเนินการที่เกี่ยวข้องกับกิจกรรมผู้ประกอบการหรือการปฏิบัติส่วนตัว บัญชีโดยประมาณเปิดโดยสำนักงานตัวแทนของสถาบันสินเชื่อรวมถึงองค์กรที่ไม่ใช่เชิงพาณิชย์เพื่อดำเนินการที่เกี่ยวข้องกับการบรรลุเป้าหมายที่ องค์กรที่ไม่ใช่เชิงพาณิชย์ สร้างแล้ว

2.4 บัญชีงบประมาณเปิดให้บริการในกรณีที่กำหนดโดยกฎหมายของสหพันธรัฐรัสเซียนิติบุคคลที่มีส่วนร่วมในการดำเนินงานงบประมาณ ระบบงบประมาณ สหพันธรัฐรัสเซีย.

2.5 บัญชีผู้สื่อข่าวเปิดโดยสถาบันสินเชื่อรวมถึงองค์กรอื่น ๆ ตามกฎหมายของสหพันธรัฐรัสเซียหรือสนธิสัญญาระหว่างประเทศ ธนาคารแห่งรัสเซียเปิดบัญชีผู้สื่อข่าวในสกุลเงินต่างประเทศ

2.6 Subaccounts ผู้สื่อข่าวจะเปิดโดยสาขาของสถาบันสินเชื่อ

2.7 บัญชีการจัดการที่เชื่อถือได้เปิดโดยผู้จัดการความน่าเชื่อถือสำหรับการดำเนินงานที่เกี่ยวข้องกับกิจกรรมการจัดการที่เชื่อถือได้

2.8 บัญชีธนาคารพิเศษรวมถึงบัญชีธนาคารพิเศษของตัวแทนการชำระเงินของธนาคาร, การชำระเงินของธนาคาร, ตัวแทนการชำระเงิน, ผู้ผลิต, บัญชีธนาคารการค้า, บัญชีธนาคารการชำระเงิน, บัญชีการชำระเงินบัญชีกองทุน, บัญชีที่กำหนด, บัญชี escrow, บัญชีที่ปลอดภัย, บัญชีธนาคาร เปิดให้กับนิติบุคคลบุคคลผู้ประกอบการส่วนบุคคลบุคคลที่เกี่ยวข้องในขั้นตอนที่จัดตั้งขึ้นโดยกฎหมายของสหพันธรัฐรัสเซียโดยการปฏิบัติส่วนตัวในกรณีและในลักษณะที่กำหนดโดยกฎหมายของสหพันธรัฐรัสเซียในการดำเนินการตามการดำเนินงานของพวกเขา

2.9 บัญชีเงินฝากของเรือหน่วยงานของ Bailiff, หน่วยงานบังคับใช้กฎหมาย, Notaries เปิดตามลำดับ, ศาล, หน่วยงานของ Bailiff Service, หน่วยงานบังคับใช้กฎหมาย, Notaries for Crediting Funds เข้าสู่การสั่งซื้อชั่วคราวในการดำเนินการตามลำดับ การออกกฎหมายของสหพันธรัฐรัสเซียและก่อตั้งขึ้นโดยกฎหมายของคดีสหพันธรัฐรัสเซีย

2.10 บัญชีเกี่ยวกับเงินฝาก (เงินฝาก) จะเปิดตามบุคคลและนิติบุคคลเพื่อบัญชีสำหรับกองทุนที่วางไว้ในธนาคารเพื่อให้ได้รายได้ในรูปแบบของดอกเบี้ยค้างรับจำนวนเงินที่วางไว้

บทที่ 3.
เปิดบัญชีปัจจุบันไปยังใบหน้าทางกายภาพ

3.1 ในการเปิดบัญชีปัจจุบันซึ่งเป็นพลเมือง - พลเมืองของสหพันธรัฐรัสเซียต่อธนาคารดูเหมือนว่า:

d) ใบรับรองการลงทะเบียนกับหน่วยงานภาษี (ถ้ามี)

3.2 เพื่อเปิดบัญชีปัจจุบันซึ่งเป็นบุคคลทางกายภาพ - พลเมืองต่างประเทศหรือบุคคลที่ไร้สัญชาติเอกสารที่ระบุในวรรค 3.1 ของคำสั่งนี้รวมถึงบัตรอพยพและ (หรือ) เอกสารยืนยันสิทธิของพลเมืองต่างประเทศหรือบุคคลไร้สัญชาติ อยู่ (ที่อยู่อาศัย) ในสหพันธรัฐรัสเซียในกรณีที่มีการปรากฏตัวของพวกเขาในการออกกฎหมายของสหพันธรัฐรัสเซีย

บทที่ 4
การเปิดบัญชีธนาคารไปยังนิติบุคคลผู้ประกอบการรายบุคคลซึ่งเป็นบุคคลที่มีส่วนร่วมในขั้นตอนที่กำหนดโดยกฎหมายของสหพันธรัฐรัสเซียโดยการปฏิบัติส่วนตัว

4.1 หากต้องการเปิดบัญชีปัจจุบันนิติบุคคลที่จัดตั้งขึ้นตามกฎหมายของสหพันธรัฐรัสเซียไปยังธนาคารดูเหมือนว่า:

b) เอกสารประกอบของนิติบุคคล นิติบุคคลที่ดำเนินงานบนพื้นฐานของกฎบัตรแบบจำลองที่ได้รับอนุมัติจากรัฐบาลสหพันธรัฐรัสเซีย ใช้ได้บนพื้นฐานของบทบัญญัติแบบจำลองเกี่ยวกับองค์กรและสถาบันของประเภทที่เกี่ยวข้องและสปีชีส์ที่ได้รับอนุมัติจากรัฐบาลของสหพันธรัฐรัสเซียและสเตทเทอร์ที่พัฒนาขึ้นกับพวกเขา ทำหน้าที่บนพื้นฐานของตำแหน่งมาตรฐานและกฎบัตรเป็นตัวแทน เอกสารที่ระบุ. หน่วยงานของรัฐของสหพันธรัฐรัสเซียหน่วยงานของรัฐของสภานิติบุคคลของสหพันธรัฐรัสเซียหน่วยงานรัฐบาลท้องถิ่นส่งกฎหมายและกฎหมายระเบียบอื่น ๆ ที่นำมาใช้ในขั้นตอนที่กำหนดโดยกฎหมายของสหพันธรัฐรัสเซียการตัดสินใจเกี่ยวกับการสร้างและสถานะทางกฎหมายของพวกเขา

c) ใบอนุญาตใบอนุญาตที่ออกโดยนิติบุคคล (สิทธิ์) หากใบอนุญาต (สิทธิ์) มีความสัมพันธ์โดยตรงกับความสามารถทางกฎหมายของลูกค้าเพื่อเข้าสู่ข้อตกลงบนพื้นฐานของบัญชีที่เปิดขึ้น;

d) บัตร (ยกเว้นกรณีที่ให้ไว้ในวรรค 1.12 ของการเรียนการสอนนี้);

e) เอกสารยืนยันอำนาจของบุคคลที่ระบุไว้ในบัตรเมื่อมีการจำหน่ายเงินสดในบัญชีและในกรณีที่สัญญาจัดให้มีใบรับรองสิทธิของเงินสดซึ่งอยู่ในบัญชีโดยใช้ เอกสารแบบอะนาล็อกของตัวเองเอกสารยืนยันพลังของบุคคลซึ่งมอบให้มีสิทธิ์ในการใช้อะนาล็อกของลายเซ็นของเขาเอง

(e) เอกสารยืนยันอำนาจของหน่วยงานผู้บริหาร แต่เพียงผู้เดียวของนิติบุคคล

g) ใบรับรองการลงทะเบียนกับหน่วยงานภาษีหรือเอกสารที่ออกโดยหน่วยงานภาษีในกรณีที่ระบุไว้ในกฎหมายของสหพันธรัฐรัสเซียเพื่อเปิดบัญชี

4.2 ในการเปิดบัญชีปัจจุบันด้วยนิติบุคคลบัญชีผู้สื่อข่าวของสถาบันสินเชื่อที่สร้างขึ้นตามกฎหมาย รัฐ และมีสถานที่อยู่นอกอาณาเขตของสหพันธรัฐรัสเซียดูเหมือนว่าจะเป็น:

a) เอกสารที่จัดทำโดย subparagraphs "ใน", "D", "E" และ "F" ของวรรค 4.1 ของการเรียนการสอนนี้;

b) เอกสารยืนยันสถานะทางกฎหมายของนิติบุคคลภายใต้กฎหมายของประเทศซึ่งนิติบุคคลนี้ถูกสร้างขึ้นโดยเฉพาะเอกสารยืนยันการลงทะเบียนของรัฐ

c) การ์ด (ยกเว้นในกรณีที่ให้ไว้ในข้อ 1.12 ของการเรียนการสอนนี้)

เพื่อเปิดบัญชีผู้สื่อข่าวของสถาบันสินเชื่อที่สร้างขึ้นตามกฎหมายของรัฐต่างประเทศและเป็นสถานที่นอกอาณาเขตของสหพันธรัฐรัสเซียธนาคารมีสิทธิ์ที่จะใช้อัลบั้มแทนบัตร ตัวตนของบุคลิกภาพที่ระบุในอัลบั้มรวมถึงผู้มีอำนาจในการจัดการเงินสดในบัญชีผู้สื่อข่าวโดยใช้แบบอะนาล็อกของลายเซ็นของตนเองไม่จำเป็นต้องใช้หากบุคคลอื่นไม่ได้กำหนดโดยธนาคารในกฎการธนาคาร

ในการเปิดบัญชีผู้สื่อข่าวกับธนาคารกลาง (ระดับชาติ) ของรัฐต่างประเทศไปยังธนาคารกฎหมายกฎหมายและ (หรือ) กฎหมายกฎหมายเกี่ยวกับสถานะทางกฎหมายอัลบั้มรวมถึงเอกสารที่จัดทำโดย Subparagraph 4.1 ของวรรค 4.1 ถูกส่งไปยังธนาคารคำแนะนำหากเป็นไปตามกฎหมายของสหพันธรัฐรัสเซียจะต้องได้รับ

4.3 ในการเปิดบัญชีปัจจุบันนิติบุคคลที่สร้างขึ้นตามกฎหมายของสหพันธรัฐรัสเซียเพื่อดำเนินการโดยหน่วยงานแยกต่างหาก (สาขาการเป็นตัวแทน) ไปยังธนาคารดู:

a) เอกสารที่ระบุในวรรค 4.1 ของการเรียนการสอนนี้;

b) บทบัญญัติในแผนกแยกต่างหากของนิติบุคคล;

c) เอกสารยืนยันอำนาจของหัว แบ่งกอง นิติบุคคล;

d) เอกสารยืนยันการลงทะเบียนของนิติบุคคลในหน่วยงานภาษี ณ ที่ตั้งของแผนกแยกต่างหาก

4.4 ในการเปิดบัญชีปัจจุบันนิติบุคคลที่สร้างขึ้นตามกฎหมายของรัฐต่างประเทศและมีที่ตั้งนอกอาณาเขตของสหพันธรัฐรัสเซียเพื่อดำเนินการโดยหน่วยแยกต่างหาก (สาขาตัวแทน) ไปยังธนาคารดูเหมือนว่า:

ก) เอกสารที่ให้ไว้สำหรับในวรรค 4.2 ของการเรียนการสอนนี้;

b) เอกสารที่จัดทำโดย subparagraphs "b" และ "b" ของวรรค 4.3 ของการเรียนการสอนนี้

ในกรณีที่ระบุไว้ในกฎหมายของสหพันธรัฐรัสเซียเอกสารจะถูกส่งไปยังการเข้าสู่การลงทะเบียนของรัฐรวมของสำนักงานตัวแทนที่ได้รับการรับรองในสหพันธรัฐรัสเซีย บริษัท ต่างประเทศ หรือการลงทะเบียนของรัฐของสาขาของนิติบุคคลต่างประเทศที่ได้รับการรับรองในอาณาเขตของสหพันธรัฐรัสเซีย

4.5 ในการเปิดบัญชีปัจจุบันสถานทูตสถานกงสุลรวมทั้งการทูตที่แตกต่างกันและเทียบเท่ากับการเป็นตัวแทนของรัฐต่างประเทศไปยังธนาคารเอกสารที่จัดทำโดย Subparagraphs "G", "D" และ "G" ของ ย่อหน้า 4.1 ของคำสั่งนี้จะถูกส่ง

ในการเปิดบัญชีปัจจุบันการทูตและเทียบเท่ากับการเป็นตัวแทนของรัฐต่างประเทศที่ส่งเอกสารต่อไปยืนยันสถานะของการเป็นตัวแทน

4.6 สนธิสัญญาระหว่างประเทศกฎบัตรหรือเอกสารที่คล้ายคลึงกันอื่น ๆ ยืนยันสถานะขององค์กรรวมถึงเอกสารที่ระบุโดย Subparagraphs "G", D, "E" และ "G", "D", "E" ถูกส่งไปยัง ธนาคาร.

ในการเปิดบัญชีปัจจุบันซึ่งเป็นแผนกแยกต่างหากขององค์กรระหว่างประเทศเพื่อดำเนินการกับหน่วยงานแยกต่างหากนี้ (สาขาการเป็นตัวแทน) ซึ่งตั้งอยู่ในสหพันธรัฐรัสเซียเอกสารที่จัดทำโดย Sub-Clauses "B" และ "ใน" วรรค 4.3 การเรียนการสอนนี้มีให้บริการเพิ่มเติมให้กับธนาคาร

4.7 ในการเปิดบัญชีปัจจุบันกับผู้ประกอบการรายบุคคลหรือบุคคลที่มีส่วนร่วมในขั้นตอนที่กำหนดโดยกฎหมายของสหพันธรัฐรัสเซียโดยการปฏิบัติส่วนตัวธนาคารดูเหมือนว่า:

a) เอกสารรับรองบุคคล

b) บัตร (ยกเว้นกรณีที่ให้ไว้สำหรับในวรรค 1.12 ของการเรียนการสอนนี้);

c) เอกสารยืนยันอำนาจของบุคคลที่ระบุไว้ในบัตรเมื่อมีการจำหน่ายเงินสดในบัญชี (หากอำนาจดังกล่าวถูกส่งไปยังบุคคลที่สาม) และในกรณีที่สัญญาจัดให้มีใบรับรองสิทธิของการจัดการ ของเงินสดในบัญชีบุคคลที่สามโดยใช้ลายมือล้องของลายเซ็นของเขาเองเอกสารยืนยันถึงพลังของผู้ที่มีสิทธิที่จะใช้อะนาล็อกของลายเซ็นของเขาเอง

d) ใบรับรองการลงทะเบียนกับหน่วยงานภาษี;

e) ใบรับรองของ การลงทะเบียนของรัฐ ในฐานะผู้ประกอบการรายบุคคล ทนายความแสดงถึงเอกสารที่ยืนยันว่ามีอำนาจ (นัดหมายสำหรับตำแหน่ง) ที่ออกโดยหน่วยงานตุลาการของหน่วยงานที่เป็นส่วนประกอบของสหพันธรัฐรัสเซียตามกฎหมายของสหพันธรัฐรัสเซีย ทนายความส่งเอกสารรับรองการลงทะเบียนในการลงทะเบียนของทนายความเช่นเดียวกับเอกสารยืนยันสถาบันของทนายความ;

(e) ใบอนุญาต (สิทธิบัตร) ที่ออกโดยผู้ประกอบการรายบุคคลหรือบุคคลฝึกหัดส่วนตัวในลักษณะที่กำหนดโดยกฎหมายของสหพันธรัฐรัสเซียสิทธิในการดำเนินกิจกรรมภายใต้การออกใบอนุญาต (การควบคุมโดยการออกสิทธิบัตร)

4.8 ในการเปิดบัญชีปัจจุบันกับผู้ประกอบการรายบุคคลหรือบุคคลที่มีส่วนร่วมในขั้นตอนที่กำหนดโดยกฎหมายของสหพันธรัฐรัสเซียโดยการปฏิบัติส่วนตัวซึ่งเป็น ชาวต่างชาติเอกสารที่ระบุไว้ในข้อ 4.7 ของการเรียนการสอนนี้รวมถึงบัตรอพยพและ (หรือ) เอกสารยืนยันสิทธิของพลเมืองต่างประเทศหรือบุคคลไร้สัญชาติที่จะอยู่ (ที่อยู่อาศัย) ในสหพันธรัฐรัสเซียในกรณีที่มีการปรากฏตัวของพวกเขา กฎหมายของสหพันธรัฐรัสเซีย

4.9 ในการเปิดบัญชีงบประมาณไปยังนิติบุคคลพร้อมกับเอกสารที่ให้ไว้โดย Subparagraphs "A", B "," G "," D "," E "และ" G "วรรค 4.1 ของการเรียนการสอนนี้ในธนาคาร จัดตั้งขึ้นโดยกฎหมายของสหพันธรัฐรัสเซียเอกสารดูเหมือนจะยืนยันสิทธิของนิติบุคคลสำหรับการให้บริการในธนาคาร

4.10 เพื่อเปิดบัญชีผู้สื่อข่าวของสถาบันสินเชื่อที่สร้างขึ้นตามกฎหมายของสหพันธรัฐรัสเซียธนาคารแห่งรัสเซียส่งไปยังเอกสารที่จัดทำโดยข้อ 4.1 ของคำสั่งนี้ยกเว้นเอกสารที่ระบุใน Subparagraphs "A" B "," B "และ" E "จุด 4.1 ของการเรียนการสอนนี้

ในการเปิดบัญชีผู้สื่อข่าวของสถาบันสินเชื่อที่สร้างขึ้นตามกฎหมายของสหพันธรัฐรัสเซียดูเหมือนว่าสถาบันสินเชื่อพร้อมกับเอกสารที่ระบุไว้ในวรรค 4.1 ของการเรียนการสอนการยืนยันการประสานงานของธนาคารแห่งรัสเซีย การนัดหมายสำหรับโพสต์ (การปฏิบัติหน้าที่) ตามกฎหมายของสหพันธรัฐรัสเซียขึ้นอยู่กับการประสานงานกับธนาคารแห่งรัสเซียเมื่อระบุบุคคลเหล่านี้ในบัตร

4.11 เพื่อเปิด Subaccount ผู้สื่อข่าวสาขาของสถาบันสินเชื่อที่สร้างขึ้นตามกฎหมายของสหพันธรัฐรัสเซียจึงถูกส่งไปยังสถาบันสินเชื่อในกรณีที่ธนาคารแห่งการดำเนินการกำกับดูแลของรัสเซียที่จัดตั้งขึ้นพร้อมกับเอกสารที่ระบุไว้ในวรรค 4.3 ของ คำแนะนำนี้ข้อความเกี่ยวกับการแนะนำข้อมูลเกี่ยวกับการเปิดสาขาในการลงทะเบียนหนังสือของรัฐของสถาบันสินเชื่อและกำหนดหมายเลขลำดับรวมถึงการยืนยันการประสานงานของธนาคารแห่งรัสเซียการแต่งตั้งตำแหน่ง (การเสริมอำนาจ) ซึ่งเป็นไปตามกฎหมายของสหพันธรัฐรัสเซียขึ้นอยู่กับการประสานงานกับธนาคารแห่งรัสเซียเมื่อระบุบุคคลเหล่านี้ในบัตร

เพื่อเปิด Subaccount ผู้สื่อข่าวสาขาของสถาบันสินเชื่อที่สร้างขึ้นตามกฎหมายของสหพันธรัฐรัสเซียเอกสารที่ให้ตามวรรค 4.3 ของการเรียนการสอนนี้จะถูกส่งไปยังธนาคารแห่งรัสเซียยกเว้นเอกสารที่จัดทำโดย Subparagraphs "A", B "," B "และ" E "Point 4.1 ของการเรียนการสอนและ Subparagraphs นี้" B "," B "ของวรรค 4.3 ของการเรียนการสอนนี้

4.12 เพื่อเปิดบัญชีของรัสเซียบัญชีผู้สื่อข่าวใน สกุลเงินต่างประเทศบัญชีธนาคารพิเศษในสถาบันสินเชื่อดูเหมือนว่า:

a) ใบรับรองการลงทะเบียนของรัฐของนิติบุคคล;

c) การ์ด (ยกเว้นในกรณีที่ให้ไว้สำหรับในวรรค 1.12 ของการเรียนการสอนนี้) หรืออัลบั้ม

4.13 ในการเปิดบัญชีการจัดการความน่าเชื่อถือสำหรับการดำเนินงานเกี่ยวกับกิจกรรมที่เกี่ยวข้องกับการจัดการความน่าเชื่อถือ (บัญชีทรัสต์) ธนาคารดูเหมือนว่า:

a) เอกสารที่ระบุในบทนี้เพื่อเปิดบัญชีไปยังลูกค้าที่เกี่ยวข้อง

b) ข้อตกลงบนพื้นฐานของการจัดการความเชื่อมั่นดำเนินการ

4.14 ในการเปิดบัญชีธนาคารพิเศษไปยังธนาคารเอกสารเดียวกันจะถูกส่งให้เป็นบัญชีปัจจุบันบัญชีผู้สื่อข่าวหรือบัญชีปัจจุบันโดยคำนึงถึงข้อกำหนดของกฎหมายของสหพันธรัฐรัสเซีย

ด้วยการเปิดบัญชีธนาคารพิเศษตัวแทนการชำระเงินของธนาคาร, การชำระเงินธนาคาร, ตัวแทนการชำระเงิน, ผู้ให้บริการ, สถาบันเครดิตควรมีข้อมูลตามลำดับเกี่ยวกับสนธิสัญญาเกี่ยวกับการมีส่วนร่วมของตัวแทนการชำระเงินของธนาคาร (การชำระเงินของธนาคาร) เกี่ยวกับข้อตกลงเกี่ยวกับการดำเนินกิจกรรมในการรับบุคคล

เมื่อเปิดบัญชีเล็กน้อยธนาคาร Eskrow ควรมีข้อมูลเกี่ยวกับผู้รับผลประโยชน์และบนพื้นฐานของการมีส่วนร่วมในความสัมพันธ์ภายใต้ข้อตกลงบัญชีที่กำหนดบัญชี ESCRO ธนาคารควรมีข้อมูลเกี่ยวกับการจำนองของหลักประกัน

ขั้นตอนการแก้ไขข้อมูลที่ระบุจะถูกกำหนดโดยธนาคารอย่างอิสระในกฎการธนาคาร

สำหรับการเปิดบัญชีธนาคารพิเศษของลูกหนี้ผู้จัดการฝ่ายแข่งขันส่งเอกสารรับรองบุคลิกภาพสำเนาของพระราชบัญญัติตุลาการในการอนุมัติการล้มละลายของลูกหนี้บัตร

บทที่ 5
การเปิดบัญชีสำหรับเงินฝาก (เงินฝาก)

5.1 สำหรับการเปิดตัวของคนทางกายภาพ - พลเมืองของสหพันธรัฐรัสเซียซึ่งเป็นบัญชีของเงินฝากต่อธนาคารดูเหมือนว่า:

a) เอกสารรับรองบุคคล

b) ใบรับรองการลงทะเบียนกับหน่วยงานภาษี (ถ้ามี)

หากสัญญา เงินฝากธนาคาร ความเป็นไปได้ในการโอนเงินจากบัญชีการปรับใช้ ในขณะเดียวกันเอกสารยืนยันอำนาจของบุคคลที่ระบุไว้ในบัตรจะแสดงในการจำหน่ายเงินสดในบัญชีเงินฝาก (หากมีการส่งมอบให้กับบุคคลที่สาม) ในกรณีที่สัญญาจัดทำประกาศนียบัตรสำนักงานของแผนกซึ่งอยู่ในบัญชีเงินฝากบุคคลที่สามโดยใช้ลายมือลอยของลายเซ็นของตัวเองนำเสนอเอกสารยืนยันอำนาจของบุคคลที่ได้รับสิทธิ์ในการใช้แบบอะนาล็อก ของลายเซ็นของตัวเอง

5.2 เพื่อเปิดบัญชีเกี่ยวกับการมีส่วนร่วมของบุคคล - พลเมืองต่างประเทศหรือบุคคลที่ไร้สัญชาติเอกสารที่ระบุในวรรค 5.1 ของการเรียนการสอนนี้รวมถึงบัตรอพยพและ (หรือ) เอกสารยืนยันสิทธิของพลเมืองต่างประเทศหรือ บุคคลไร้สัญชาติที่จะอยู่ (ที่พัก) ในสหพันธรัฐรัสเซียในกรณีที่มีการปรากฏตัวของพวกเขาในกฎหมายของสหพันธรัฐรัสเซีย

5.3 ในการเปิดนิติบุคคลที่สร้างขึ้นตามกฎหมายของสหพันธรัฐรัสเซียบัญชีเงินฝากธนาคารดูเหมือนว่า:

a) ใบรับรองการลงทะเบียนของรัฐของนิติบุคคล;

b) ใบรับรองการลงทะเบียนกับหน่วยงานภาษี

5.4 เพื่อเปิดนิติบุคคลที่สร้างขึ้นตามกฎหมายของรัฐต่างประเทศและมีที่ตั้งนอกอาณาเขตของสหพันธรัฐรัสเซียบัญชีเงินฝากธนาคารจะถูกส่งไปยังเอกสารที่ยืนยันสถานะทางกฎหมายของนิติบุคคลนี้ภายใต้กฎหมายของประเทศซึ่ง นิติบุคคลทางกฎหมายนี้ถูกสร้างขึ้นโดยเฉพาะเอกสารยืนยันการลงทะเบียนของรัฐ

5.5 ในการเปิดผู้ประกอบการรายบุคคลหรือบุคคลที่มีส่วนร่วมในขั้นตอนที่กำหนดโดยกฎหมายของสหพันธรัฐรัสเซียโดยการปฏิบัติส่วนตัวบัญชีเงินฝากธนาคารดูเหมือนว่า:

a) เอกสารรับรองบุคคล

b) ใบรับรองการลงทะเบียนกับหน่วยงานภาษี

c) ใบรับรองการลงทะเบียนของรัฐเป็นผู้ประกอบการรายบุคคล ทนายความแสดงถึงเอกสารที่ยืนยันว่ามีอำนาจ (นัดหมายสำหรับตำแหน่ง) ที่ออกโดยหน่วยงานตุลาการของหน่วยงานที่เป็นส่วนประกอบของสหพันธรัฐรัสเซียตามกฎหมายของสหพันธรัฐรัสเซีย ทนายความส่งเอกสารรับรองการลงทะเบียนในการลงทะเบียนของทนายความรวมถึงเอกสารที่ยืนยันการจัดตั้งทนายความ

5.6 เพื่อเปิดบัญชีในการฝากให้กับผู้ประกอบการรายบุคคลหรือบุคคลที่มีส่วนร่วมในขั้นตอนสำหรับพลเมืองต่างประเทศที่จัดตั้งขึ้นโดยกฎหมายของสหพันธรัฐรัสเซียเอกสารที่ระบุไว้ในวรรค 4.7 ของการเรียนการสอนนี้รวมถึงบัตรอพยพและ (หรือ) เอกสารยืนยันกฎหมายของพลเมืองต่างประเทศหรือบุคคลไร้สัญชาติสำหรับการเข้าพัก (ที่อยู่อาศัย) ในสหพันธรัฐรัสเซียหากมีการระบุตัวตนของพวกเขาในการออกกฎหมายของสหพันธรัฐรัสเซีย

บทที่ 6
การเปิดบัญชีเงินฝากของเรือหน่วยงานของ Bailiffs หน่วยงานบังคับใช้กฎหมายทนายความ

6.1 เพื่อเปิดบัญชีเงินฝากของศาลดูเหมือนว่าธนาคารจะ:

a) เอกสารที่กำหนดสถานะทางกฎหมาย การพิจารณาคดีใครเปิดบัญชี;

b) บัตร (ยกเว้นกรณีที่ให้ไว้สำหรับในวรรค 1.12 ของการเรียนการสอนนี้);

6.2 ในการเปิดบัญชีเงินฝากของหน่วยงานของ Bailiff Service ไปยังธนาคารดูเหมือนว่า:

ก) เอกสารเกี่ยวกับสถานะทางกฎหมายของการแบ่งขุนนางที่บัญชีเปิดขึ้น;

b) บัตร (ยกเว้นกรณีที่ให้ไว้สำหรับในวรรค 1.12 ของการเรียนการสอนนี้);

c) เอกสารยืนยันอำนาจของบุคคลที่ระบุไว้ในบัตรเมื่อมีการจำหน่ายเงินสดในบัญชีและในกรณีที่สัญญาจัดให้มีการรับรองสิทธิของการจัดการเงินสดซึ่งอยู่ในบัญชีโดยใช้ เอกสารแบบอนาล็อกของลายเซ็นของตัวเองเอกสารยืนยันพลังของบุคคลซึ่งมอบให้มีสิทธิ์ใช้อะนาล็อกของลายเซ็นของเขาเอง

6.3 หากต้องการเปิดบัญชีเงินฝากการบังคับใช้กฎหมายให้กับธนาคารดูเหมือนว่า:

a) เอกสารเกี่ยวกับสถานะทางกฎหมายของกฎหมายของร่างกายป้องกันที่บัญชีเปิดขึ้น;

b) บัตร (ยกเว้นกรณีที่ให้ไว้สำหรับในวรรค 1.12 ของการเรียนการสอนนี้);

6.4 เพื่อเปิดบัญชีเงินฝากของธนาคารธนาคารดูเหมือนว่า:

a) เอกสารรับรองบุคคล

b) บัตร (ยกเว้นกรณีที่ให้ไว้สำหรับในวรรค 1.12 ของการเรียนการสอนนี้);

c) เอกสารยืนยันอำนาจการเสริมอำนาจ (การแต่งตั้งตำแหน่ง) ที่ออกโดยหน่วยสืบราชการยอดของหน่วยงานที่เป็นส่วนประกอบของสหพันธรัฐรัสเซียตามกฎหมายของสหพันธรัฐรัสเซีย

บทที่ 7
การ์ดที่มีลายเซ็นตัวอย่างและพิมพ์พิมพ์

7.1 บัตรถูกส่งโดยลูกค้าไปยังธนาคารในกรณีที่ให้ไว้ในคำสั่งนี้พร้อมกับเอกสารอื่น ๆ ที่จำเป็นในการเปิดบัญชี

การ์ดสามารถตกแต่งในแบบฟอร์มหมายเลข 0401026 โดย Okud ( ลักษณนามรัสเซียทั้งหมด เอกสารการจัดการตกลง 011-93) ได้รับในภาคผนวก 1 ในการเรียนการสอนนี้หรือในแบบฟอร์มที่กำหนดโดยกฎการธนาคารและมีข้อมูลที่จะรวมอยู่ในบัตรตามภาคผนวก 1 ในการเรียนการสอนนี้

7.2 การ์ดเต็มไปด้วยแอปพลิเคชันของเครื่องพิมพ์ดีดหรือเครื่องคำนวณอิเล็กทรอนิกส์ที่มีแบบอักษรสีดำหรือที่จับกับพาสต้า (หมึก) สีดำสีน้ำเงินหรือสีม่วง การใช้ลายเซ็นโทรสารเพื่อเติมฟิลด์การ์ดไม่ได้รับอนุญาต

7.3 ธนาคารทำให้จำนวนสำเนาของบัตรที่จำเป็นสำหรับการใช้งานในการดำเนินงาน การใช้สำเนาของบัตรที่ได้รับในหลายเทคนิคจะได้รับอนุญาตโดยมีเงื่อนไขว่าการคัดลอกจะดำเนินการโดยไม่มีการบิดเบือน

สำเนาที่ทำบนกระดาษควรได้รับการรับรองจากลายเซ็นของหัวหน้านักบัญชีของธนาคาร (รองผู้อำนวยการของเขา) หรือพนักงานธนาคารที่ได้รับอนุญาตจากพระราชบัญญัติการบริหารของธนาคารเพื่อออกบัตรตามวรรค 7.10 ของการเรียนการสอนนี้ (ต่อไปนี้จะเรียกว่าเป็นบุคคลที่ได้รับมอบอำนาจ) .

แทนที่จะเป็นสำเนามันเป็นไปได้ที่จะใช้สำเนาหลายสำเนาของการ์ดที่ไคลเอ็นต์ที่แสดง

เมื่อให้บริการบัญชีลูกค้าหลายบัญชีและขึ้นอยู่กับความบังเอิญของรายชื่อบุคคลที่มีลายเซ็นที่ถูกต้องธนาคารมีสิทธิ์ที่จะไม่ต้องลงทะเบียนบัตรในแต่ละบัญชีในกรณีและในลักษณะที่กำหนดในกฎการธนาคาร

ในกรณีและในลักษณะที่กำหนดไว้ในกฎการธนาคารสำเนาบัตรของธนาคารที่ได้รับโดยใช้อุปกรณ์สแกนที่ได้รับการรับรองจาก Analogue ของหัวหน้านักบัญชีของธนาคาร (รองผู้อำนวยการ) หรือผู้มีอำนาจอนุญาต สิ่งนี้ควรตรวจสอบความเป็นไปได้ของการเล่นโดยไม่บิดเบือนสำเนาบัตรที่ได้รับโดยใช้อุปกรณ์สแกนบนกระดาษ

7.4 แบบฟอร์มบัตรผลิตโดยลูกค้าด้วยตัวเอง

จำนวนบรรทัดโดยพลการในฟิลด์ "ลูกค้า (เจ้าของบัญชี)" "ออกแล้ว เงินสดเช็ค"," เครื่องหมายอื่น ๆ "," นามสกุล, ชื่อ, นามสกุล "และ" ตัวอย่างลายเซ็น "โดยคำนึงถึงจำนวนบุคคลที่มีสิทธิของลายเซ็นรวมถึงในฟิลด์" หมายเลขบัญชี "ในกรณีที่ระบุไว้ใน ย่อหน้า 7.3 ของการเรียนการสอนนี้

ในการผลิตบัตรการเปลี่ยนตัวได้รับอนุญาตให้ระบุการแปลของฟิลด์การ์ดในภาษาของประชาชนของสหพันธรัฐรัสเซียเช่นเดียวกับในภาษาต่างประเทศ

ฟิลด์ "ตัวอย่างการพิมพ์พิมพ์" ควรให้ความเป็นไปได้ในการปรับปรุงการพิมพ์โดยไม่ต้องออกจากขอบเขตของฟิลด์นี้

7.5 ในบัตรที่ส่งโดยลูกค้า - บุคคลผู้ประกอบการรายบุคคลบุคคลที่มีส่วนร่วมในขั้นตอนการปฏิบัติส่วนตัวที่จัดตั้งขึ้นโดยกฎหมายของสหพันธรัฐรัสเซียบุคคล (บุคคล) ซึ่งเป็นสิทธิในการลงนาม

ด้านขวาของลายเซ็นเป็นของลูกค้า - บุคคลทางกายภาพผู้ประกอบการรายบุคคลบุคคลที่มีส่วนร่วมในขั้นตอนที่กำหนดโดยกฎหมายของสหพันธรัฐรัสเซียโดยการปฏิบัติส่วนตัว

สิทธิของลายเซ็นสามารถเป็นของบุคคลบนพื้นฐานของอำนาจที่เหมาะสมของทนายความที่ออกในกรณีและในลักษณะที่กำหนดโดยกฎหมายของสหพันธรัฐรัสเซียบุคคลผู้ประกอบการรายบุคคลบุคคลที่มีส่วนร่วมในขั้นตอนที่จัดตั้งขึ้นโดยกฎหมาย ของสหพันธรัฐรัสเซียโดยการปฏิบัติส่วนตัว

ในบัตรที่ส่งโดยลูกค้า - นิติบุคคลบุคคล (บุคคล) ซึ่งเป็นไปด้วยสิทธิของลายเซ็นถูกระบุ

สิทธิของลายเซ็นเป็นของผู้บริหารของลูกค้า แต่เพียงผู้เดียว - นิติบุคคลทางกฎหมาย (แต่เพียงผู้เดียวในร่างกาย) รวมถึงพนักงานคนอื่น ๆ (พนักงาน) ซึ่งมอบให้สิทธิของการลงนามโดยลูกค้า - นิติบุคคลตามกฎหมายรวมถึงบนพื้นฐาน ของพระราชบัญญัติการบริหารอำนาจของทนายความ

ด้านขวาของลายเซ็นสามารถเป็นเพียงพนักงาน (พนักงาน) ของลูกค้า - นิติบุคคลยกเว้นในกรณีที่กำหนดโดยย่อหน้าของเก้า - สิบเอ็ดของวรรคนี้

หัวหน้าฝ่ายแยกต่างหากของลูกค้า - นิติบุคคลในที่ที่มีอำนาจที่เกี่ยวข้องมีสิทธิได้รับการบริหารการบริหารหรือบนพื้นฐานของหนังสือมอบอำนาจที่จะให้สิทธิ์ในการลงชื่อพนักงาน (พนักงาน) ของแผนกแยกต่างหากนี้

การกำจัดเงินทุนในธนาคารขององค์กรสินเชื่อเปิดที่ธนาคารแห่งรัสเซียตามมาตรา 11.1 ของกฎหมายของรัฐบาลกลาง "ในธนาคารและกิจกรรมการธนาคาร" อาจได้รับมอบหมายให้กับบุคคลที่ตกลงตามขั้นตอนที่กำหนดโดยชิ้นส่วน ของบทความที่หกที่หกที่หก

อำนาจของลายเซ็นอาจถูกโอนไปยังองค์กรการหักบัญชีผู้ดำเนินการของระบบการชำระเงินแผนภูมิการชำระเงินส่วนกลางผู้จัดการหรือองค์กรการจัดการผู้จัดการฝ่ายแข่งขันให้กับบุคคลที่ให้บริการทางบัญชี

หากองค์กรการจัดการที่ปฏิบัติหน้าที่ของหน่วยงานผู้บริหาร แต่เพียงผู้เดียวให้พนักงาน (พนักงาน) หรือพนักงาน (พนักงาน) ของลูกค้า - นิติบุคคลสิทธิของลายเซ็นในนามของลูกค้า - นิติบุคคลที่ถูกต้องสามารถ มีให้บนพื้นฐานของพระราชบัญญัติการบริหารขององค์กรการจัดการหรืออำนาจของทนายความ

ในฐานะที่เป็นบุคคลที่มาพร้อมกับลายเซ็นที่ถูกต้ององค์กรผู้บริหารระดับสูงขององค์กรการจัดการสามารถเป็นได้

ในบัตรที่ส่งโดยลูกค้า - นิติบุคคลไม่น้อยกว่าสองลายเซ็นที่ดำเนินการส่วนตัวที่จำเป็นสำหรับการลงนามในเอกสารที่มีคำสั่งของลูกค้าเว้นแต่จะไม่ได้รับการพิจารณาอย่างอื่นจากข้อตกลงระหว่างธนาคารกับลูกค้า - A นิติบุคคล.

การรวมกันที่เป็นไปได้ของลายเซ็นบุคลากรของแต่ละบุคคลที่มีสิทธิที่จำเป็นสำหรับการเซ็นชื่อเอกสารที่มีคำสั่งของลูกค้าจะถูกกำหนดโดยข้อตกลงระหว่างธนาคารกับลูกค้า

7.6 คณะผู้บริหารระดับสูงของลูกค้าเป็นนิติบุคคลผู้ประกอบการรายบุคคลอาจไม่ถูกระบุในบัตรในฐานะบุคคลที่มีสิทธิ์ได้รับสิทธิในการลงนามภายใต้สิทธิของลายเซ็นของบุคคลอื่น

7.7 สำหรับการลงทะเบียนบัตรเอกสารเท่านั้นที่ยืนยันสถานะของบุคคลที่ระบุในบัตรจะถูกส่งไปยังสถานทูตหรือสถานกงสุลกงสุล หากสนธิสัญญาระหว่างประเทศให้สัตยาบันในการออกกฎหมายของสหพันธรัฐรัสเซียที่จัดตั้งขึ้นเพื่อสิทธิในการเป็นทางการของสถานทูตหรือสถานกงสุลเพื่อเป็นพยานถึงความถูกต้องของลายเซ็นของพนักงานของสถานทูตหรือสถานกงสุลที่เกี่ยวข้องธนาคารใช้บัตรที่ ความถูกต้องของข้อมูลของพนักงานได้เป็นสักขีพยานโดยเจ้าหน้าที่ที่ระบุ

7.8 ตัวอย่างการพิมพ์ของการพิมพ์ที่เก็บไว้โดยไคลเอ็นต์ในการ์ดต้องตรงกับตราประทับที่ลูกค้ามี

การบริหารชั่วคราวสำหรับการจัดการสถาบันสินเชื่อที่ถูกพิมพ์โดยการพิมพ์ผลิตตามกฎหมายของสหพันธรัฐรัสเซียซึ่งกำหนดขั้นตอนการบริหารงานระหว่างกาลสำหรับการจัดการขององค์กรสินเชื่อ

ผู้จัดการฝ่ายแข่งขัน (ผู้ชำระบัญชี) ผู้จัดการภายนอกยับยั้งการพิมพ์ของสื่อมวลชนที่ใช้โดยพวกเขาในการดำเนินการ การผลิตการแข่งขัน การชำระบัญชี) การจัดการภายนอก

7.9 ความถูกต้องของลายเซ็นบุคลากรของลายเซ็นที่ถูกต้องอาจมีการรับรอง ธนาคารใช้บัตรที่ความถูกต้องของลายเซ็นต์ของทุกคนที่มอบให้สิทธิของลายเซ็นนั้นเป็นพยานโดยทนายความหนึ่งข้อ

7.10 การ์ดอาจถูกล้อมกรอบโดยไม่มีการรับรองความถูกต้องของลายเซ็นในการปรากฏตัวของบุคคลที่ได้รับอนุญาตในลำดับต่อไปนี้

7.10.1 บุคคลที่ได้รับอนุญาตกำหนดอัตลักษณ์ของบุคคลที่ระบุไว้ในบัตรบนพื้นฐานของเอกสารประจำตัวที่ส่ง

7.10.2 บุคคลที่ได้รับอนุญาตกำหนดอำนาจที่ระบุไว้ในบัตรของบุคคลบนพื้นฐานของการศึกษาเอกสารประกอบของลูกค้ารวมถึงเอกสารส่วนบุคคลที่มีอำนาจที่เกี่ยวข้อง

7.10.3 บุคคลที่ระบุไว้ในบัตรในการปรากฏตัวของผู้มีอำนาจลงลายมือชื่อของตนเองในฟิลด์การ์ดที่เกี่ยวข้อง ในบรรทัดที่ไม่สำเร็จจะติดอยู่

7.10.4 บุคคลที่ได้รับอนุญาตในการยืนยันลายเซ็นของบุคคลที่ระบุไว้ในบัตรในการแสดงตนในการเติมข้อมูลในสถานที่ของธนาคาร "สถานที่สำหรับจารึกใบรับรองในการทดสอบการรับรองความถูกต้องของลายเซ็น" ของการ์ดในลักษณะที่จัดตั้งขึ้นตามวรรค 2.9 ของภาคผนวก 2 ในการเรียนการสอนนี้

7.11 บัตรนั้นใช้ได้จนกว่าสัญญาบัญชีธนาคารจะถูกยกเลิกบัญชีเงินฝาก (เงินฝาก) บัญชีเงินฝากหรือก่อนที่จะถูกแทนที่ด้วยบัตรใหม่

ในกรณีที่มีการเปลี่ยนหรือเพิ่มอย่างน้อยหนึ่งลายเซ็นและ (หรือ) การเปลี่ยน (สูญเสีย) ของการพิมพ์การเปลี่ยนนามสกุลชื่อผู้อุปถัมภ์ของบุคคลที่ระบุในการ์ดในกรณีของการเปลี่ยนแปลงในชื่อองค์กรและกฎหมาย ของลูกค้า - นิติบุคคลหรือในกรณีที่มีการยกเลิก (ช่วงล่าง) หน่วยงานการจัดการลูกค้าตามกฎหมายของสหพันธรัฐรัสเซียที่ลูกค้าดูเหมือนจะเป็นบัตรใหม่

การนำเสนอของธนาคารบัตรใหม่ต้องมาพร้อมกับการส่งเอกสารพร้อมกันเพื่อยืนยันอำนาจของผู้ที่ระบุในบัตรของบุคคลในการจำหน่ายเงินสดในบัญชีรวมถึงเอกสารที่รับรองบุคลิกภาพของบุคคล (บุคคล) ก้มลงด้วยสิทธิของลายเซ็น ธนาคารไม่มีสิทธิ์ที่จะรับ บัตรใหม่ หากไม่มีการนำเสนอเอกสารเหล่านี้ยกเว้นเมื่อส่งเอกสารที่ระบุไปยังธนาคารก่อนหน้านี้และธนาคารมีอยู่แล้ว

7.12 ธนาคารมีสิทธิ์ในการเปลี่ยนแปลงสนาม "ตำแหน่ง (สถานที่ที่อยู่อาศัย)", "โทร. ไม่ "การ์ด.

ธนาคารมีสิทธิ์ที่จะทำการเปลี่ยนแปลงในฟิลด์ "ธนาคาร", "เครื่องหมายของธนาคาร", "หมายเลขบัญชี", "คำเงินทุน", "การตรวจสอบบัตร" ออกเช็คเงิน

กรณีเมื่อทำการเปลี่ยนแปลงไปยังฟิลด์ "ตำแหน่ง (สถานที่ที่อยู่อาศัย)", "โทร. № "," ธนาคาร "," มาร์คธนาคาร "," บัญชี "," วาระการดำรงตำแหน่ง "," บัตรตรวจสอบ "บัตร" ที่ออก "จะออกโดยธนาคารในกฎการธนาคาร

ธนาคารมีสิทธิ์ที่จะทำการแก้ไขในฟิลด์การ์ดที่ออกในลักษณะที่จัดตั้งขึ้นโดยข้อ 7.10 ของการเรียนการสอนนี้เมื่อกรอกข้อผิดพลาดที่เกิดขึ้น

ขั้นตอนการเปลี่ยนแปลงและแก้ไขในฟิลด์บัตรจะถูกกำหนดโดยธนาคารอย่างอิสระในกฎการธนาคาร เมื่อทำการเปลี่ยนแปลงและแก้ไขข้อความ HRYING จะถูกดำเนินการโดยเส้นบาง ๆ เพื่อให้คุณสามารถอ่านหยิก

7.13 หากสิทธิของลายเซ็นมีไว้เพื่อให้บุคคลชั่วคราวไม่ได้ระบุในการ์ดรวมถึงในกรณีของการใช้งานชั่วคราวของการพิมพ์เพิ่มเติมบัตรชั่วคราวจะถูกส่งไปยังการ์ดตกแต่งในลักษณะที่กำหนดโดยคำสั่งนี้ ในเวลาเดียวกันที่มุมขวาบนที่ด้านหน้าของการ์ดเครื่องหมาย "ชั่วคราว" นั้นติดอยู่

7.14 ด้านด้านหน้าและการไหลเวียนของการ์ดเต็มไปด้วยวิธีการที่กำหนดโดยภาคผนวก 2 ในการเรียนการสอนนี้

7.15 ในบัญชีของ Escro สิทธิของลายเซ็นสามารถถ่ายโอนไปยังผู้รับผลประโยชน์ของบัญชี ESCRO บนพื้นฐานของข้อตกลงบัญชี ESCRO สัญญาอีกประการหนึ่งตามที่ตัวแทน Escrow เป็นธนาคาร ในกรณีนี้ธนาคารดูเหมือนจะเป็นบัตรเพื่อจุดประสงค์ในการจดทะเบียนที่ผู้รับผลประโยชน์ของบัญชี ESCRO ถือเป็นลูกค้าของธนาคาร

บทที่ 8
ปิดบัญชีธนาคาร

8.1 พื้นฐานสำหรับการปิดบัญชีธนาคารคือการยกเลิกข้อตกลงบัญชีธนาคารรวมถึงในกรณีของวรรคสามวรรค 52 ของข้อ 7 ของกฎหมายของรัฐบาลกลางหมายเลข 115-FZ

8.2 หลังจากการสิ้นสุดของข้อตกลงบัญชีธนาคารกำไรและ อุปโภคบริโภค บัญชีของลูกค้าไม่ได้ดำเนินการยกเว้นการดำเนินงานที่ให้ไว้สำหรับในวรรค 8.3 ของการเรียนการสอนนี้ เงินสดที่ลูกค้าได้รับหลังจากการยกเลิกสัญญาบัญชีธนาคารจะถูกส่งกลับไปยังผู้ส่ง

8.3 หลังจากการยกเลิกข้อตกลงบัญชีธนาคารก่อนวันหมดอายุเจ็ดวันหลังจากได้รับงบการเงินที่เหมาะสมของลูกค้ายอดคงเหลือของเงินทุนของธนาคารออกเป็นเงินสดจากบัญชีธนาคารหรือโอนเงินไปยังใบสั่งการชำระเงิน

ในกรณีของความล้มเหลวของลูกค้าที่จะปรากฏในบัญชีธนาคารเป็นเวลาหกสิบวันนับจากวันที่ของทิศทางตามวรรค 1.2 ของมาตรา 859 ของประมวลกฎหมายแพ่งของสหพันธรัฐรัสเซียธนาคารแห่งลูกค้าได้รับแจ้งการเลิกจ้างของ ข้อตกลงบัญชีธนาคารหรือการไม่ได้รับจากธนาคารในช่วงระยะเวลาที่กำหนดของคำแนะนำของลูกค้าในการโอนยอดเงินคงเหลือของเงินทุนสำหรับบัญชีอื่นธนาคารจะต้องเป็นไปตามวรรคหนึ่งวรรค 3 ของข้อ 859 ของ ประมวลกฎหมายแพ่งของสหพันธรัฐรัสเซียสินเชื่อเงินทุนสำหรับบัญชีพิเศษในธนาคารแห่งรัสเซียเปิดให้เป็นไปตามข้อบ่งชี้ของธนาคารแห่งรัสเซียในวันที่ 15 กรกฎาคม 2556 ฉบับที่ 3026-Y "ในบัญชีพิเศษในธนาคารแห่งรัสเซีย , "จดทะเบียนโดยกระทรวงยุติธรรมของสหพันธรัฐรัสเซียเมื่อวันที่ 16 สิงหาคม 2556 ฉบับที่ 29423 (" ประกาศของธนาคารแห่งรัสเซีย "ในวันที่ 28 สิงหาคม 2556 ครั้งที่ 47)

8.4 ในการเชื่อมต่อกับการยกเลิกข้อตกลงบัญชีธนาคารลูกค้ามีหน้าที่ต้องผ่านเงินสดที่ไม่ได้ใช้ธนาคาร ตรวจสอบหนังสือ ด้วยการตรวจสอบเงินสดที่ยังไม่ได้ใช้ที่ยังไม่ได้ใช้ในลักษณะที่กำหนดโดยกฎหมายของสหพันธรัฐรัสเซีย

8.5 ในกรณีที่ไม่มีเงินทุนในบัญชีธนาคารการบันทึกในการปิดบัญชีส่วนบุคคลที่เกี่ยวข้องจะทำกับหนังสือการลงทะเบียนบัญชีเปิดไม่ช้ากว่าวันทำการหลังจากวันที่สิ้นสุดสัญญาบัญชีธนาคารหากไม่เป็นเช่นนั้น ก่อตั้งขึ้นโดยกฎหมายของสหพันธรัฐรัสเซีย

การมีข้อ จำกัด ในบัญชีธนาคารที่จัดทำโดยกฎหมายของสหพันธรัฐรัสเซียในกรณีที่ไม่มีเงินทุนในบัญชีธนาคารไม่ได้ป้องกันการบันทึกการปิดบัญชีส่วนบุคคลที่เหมาะสมในสมุดทะเบียนบัญชีเปิด

หากมีเงินทุนในบัญชีธนาคารสำหรับวันที่สิ้นสุดสัญญาบัญชีธนาคารบันทึกการปิดบัญชีส่วนบุคคลที่เกี่ยวข้องจะจัดทำขึ้นเพื่อจดทะเบียนการลงทะเบียนบัญชีเปิดไม่เกินวันทำการหลังจากวันที่เขียน เงินสดจากบัญชีธนาคาร

ในกรณีที่มีการยกเลิกข้อตกลงบัญชีธนาคารโดยมีการจัดทำตามกฎหมายของสหพันธรัฐรัสเซียข้อ จำกัด ของเงินสดในบัญชีธนาคารและต่อหน้ากองทุนในใบแจ้งหนี้ทำให้บันทึกเกี่ยวกับการปิดส่วนบุคคลที่เหมาะสม บัญชีในหนังสือจดทะเบียนบัญชีเปิดหลังจากการยกเลิกข้อ จำกัด เหล่านี้ไม่ช้ากว่าวันทำการหลังจากการเขียนเงินสดอย่างมีความสุขกับบัญชีธนาคาร

การปรากฏตัวของคำสั่งซื้อที่ไม่สม่ำเสมอในการโอนเงินไม่ได้ป้องกันการเลิกจ้างข้อตกลงบัญชีธนาคารและบันทึกการปิดบัญชีส่วนบุคคลที่เหมาะสมในสมุดบันทึกบัญชีเปิด

8.6 เพื่อปิดบัญชีธนาคารของลูกหนี้ในระหว่างการแข่งขันการแข่งขันผู้จัดการการแข่งขันส่งเอกสารรับรองบุคลิกภาพสำเนาของพระราชบัญญัติตุลาการในการอนุมัติคดีล้มละลายของลูกหนี้การยื่นขอบัญชีธนาคารที่เป็นลายลักษณ์อักษรเพื่อปิดบัญชีธนาคาร รายละเอียดบัญชีธนาคารที่จะโอนยอดคงเหลือของเงินสดไปยังบัญชีรายละเอียดผู้รับธนาคาร ในกรณีที่คำสั่งเพื่อแปลยอดเงินสด บัญชีธนาคาร รวบรวมและลงนามโดยธนาคารบัตรไปยังธนาคารจะไม่ถูกส่ง

8.7 เมื่อยกเลิกข้อตกลงบัญชีที่กำหนดธนาคารดำเนินการโอนเงินไปยังใบสั่งการชำระเงินไปยังบัญชีที่กำหนดอื่นของลูกค้า - เจ้าของบัญชีหรือประเด็นที่ผู้รับผลประโยชน์ของเงินสดหรือ (เว้นแต่จะมีการจัดทำตามกฎหมายหรือข้อตกลงบัญชีเล็กน้อยหรือไม่ ไม่ได้ติดตามจากสิ่งมีชีวิตของความสัมพันธ์) แปลคำสั่งการชำระเงินสำหรับการเรียนการสอนของผู้รับผลประโยชน์ไปยังบัญชีอื่น

เว้นแต่เป็นอย่างอื่นของผู้ฝากเงินและข้อตกลงผู้รับผลประโยชน์เมื่อยุติบัญชีของบัญชีของ ESCUU ยอดเงินทุนในบัญชีของธนาคารออกจากลูกค้า - Deponent เป็นเงินสดหรือดำเนินการโอนเงินไปยัง ลูกค้า - Deponent ของคำสั่งการชำระเงินหรือในกรณีที่มีการโอนเงินไปยังผู้รับผลประโยชน์ - ปัญหาผู้รับผลประโยชน์เป็นเงินสดหรือดำเนินการโอนเงินให้กับผู้รับผลประโยชน์ด้วยคำสั่งการชำระเงิน

บทที่ 9
ปิดบัญชีเงินฝาก (เงินฝาก) บัญชีเงินฝาก

9.1 พื้นฐานสำหรับการปิดบัญชีในการฝากเงิน (เงินฝาก) คือการสิ้นสุดของข้อตกลงการบริจาค (เงินฝาก) รวมถึงในกรณีของวรรคหนึ่งของวรรคสาม 5.2 ของมาตรา 7 ของกฎหมายของรัฐบาลกลางหมายเลข 115-FZ

การบันทึกเกี่ยวกับการปิดบัญชีส่วนบุคคลที่เหมาะสมในสมุดทะเบียนบัญชีเปิดดำเนินการโดยธนาคารในวันที่เป็นศูนย์สมดุลในการฝากเงิน (มัดจำ) เว้นแต่จะจัดตั้งโดยสนธิสัญญาเงินฝาก (เงินฝาก)

9.2 การปิดบัญชีเงินฝากของเรือหน่วยงานการเสนอราคาหน่วยงานบังคับใช้กฎหมายคนพรักานจะดำเนินการตามบทนี้เว้นแต่จะก่อตั้งขึ้นเป็นอย่างอื่นของกฎหมายของสหพันธรัฐรัสเซีย

บทที่ 10
กิจกรรมทางกฎหมาย

10.1 นิติบุคคลถูกสร้างขึ้นโดยธนาคารสำหรับแต่ละบัญชีของลูกค้า

นิติบุคคลหนึ่งสามารถสร้างในบัญชีลูกค้าหลายบัญชี กรณีและขั้นตอนสำหรับการก่อตัวของคดีความหนึ่งในบัญชีลูกค้าหลายบัญชีจะถูกกำหนดโดยธนาคารในกฎการธนาคาร

กรณีกฎหมายของลูกค้าได้รับการกำหนดหมายเลขลำดับตามกฎการธนาคาร

ในกรณีที่บุคคลที่กล่าวถึงธนาคารเพื่อเปิดบัญชีเป็นตัวแทนของลูกค้าหลายรายธนาคารมีสิทธิ์ที่จะวางสำเนาเอกสาร (หรือข้อมูลเกี่ยวกับรายละเอียดของพวกเขา) การรับรองข้อมูลประจำตัวของตัวแทนเช่นเดียวกับเอกสาร ยืนยันการมีอยู่ของอำนาจที่เกี่ยวข้องในกรณีที่ถูกกฎหมายของลูกค้ารายหนึ่งซึ่งเป็นตัวแทนที่มีประโยชน์ ในขณะเดียวกันกิจการทางกฎหมายของลูกค้ารายอื่นจะต้องมีข้อมูลที่ระบุนิติบุคคลที่เอกสารที่ระบุของผู้แทนของลูกค้าเหล่านี้จะถูกวางไว้ กรณีและขั้นตอนสำหรับการก่อตัวของฝ่ายกฎหมายของลูกค้าในนามว่าตัวแทนคนหนึ่งดำเนินการโดยธนาคารในกฎการธนาคาร

10.2 นิติบุคคลถูกวางไว้:

เอกสารและข้อมูลที่ให้ไว้โดยลูกค้า (ตัวแทนของเขา) เมื่อเปิดบัญชีรวมถึงเอกสารที่ส่งในกรณีที่มีการเปลี่ยนแปลงในข้อมูลที่ระบุ;

สัญญา (สัญญา) ของบัญชีธนาคารเงินฝาก (มัดจำ), บัญชีเงินฝาก, การแก้ไขและเพิ่มเติมข้อตกลงดังกล่าว (สัญญาที่ระบุ) สัญญาอื่น ๆ ที่กำหนดความสัมพันธ์ระหว่างธนาคารกับลูกค้าในการเปิดการบำรุงรักษาและการปิด บัญชีผู้ใช้;

เอกสารที่เกี่ยวข้องกับวันที่ของข้อความ ผู้เขียนภาษี เกี่ยวกับการเปิดบัญชี (ปิด) บัญชี;

การติดต่อทางความพร้อมของธนาคารกับลูกค้าในการเปิดการบำรุงรักษาและการปิดบัญชี;

ความแรงของการ์ดไม่ถูกต้อง;

เอกสารอื่น ๆ ที่เกี่ยวข้องกับความสัมพันธ์ระหว่างลูกค้ากับธนาคารในการเปิดการบำรุงรักษาและการปิดบัญชี

การ์ดที่นำเสนอและใช้งานเมื่อการให้บริการบัตรขึ้นอยู่กับการจัดเก็บในสถานที่ที่กำหนดโดยธนาคารอย่างอิสระ

10.3 เมื่อถอนเอกสาร (การพักผ่อน) ของเอกสาร (สำเนา) ในกรณีที่กำหนดโดยกฎหมายของสหพันธรัฐรัสเซียบนพื้นฐานของการตัดสินใจ (พระราชกฤษฎีกา) ร่างกายของรัฐ นิติบุคคลที่ได้รับเอกสารที่ธนาคารได้รับเมื่อถอนเอกสาร (การพักผ่อน) ของเอกสาร (สำเนา)

เมื่อวาดเอกสารเดียวในการยึดเอกสารจากนิติบุคคลหลายแห่งไปยังหนึ่งในเรื่องกฎหมายเอกสาร (สำเนา) ถูกวางไว้ในหนึ่งในเรื่องกฎหมายที่ได้รับจากธนาคารเมื่อถอนเอกสาร (ยึด) ของเอกสารสำเนาของเอกสารที่ระบุที่ผ่านการรับรองโดยธนาคารจะอยู่ในเรื่องทางกฎหมายอื่น ๆ

เมื่อถอน (การขุด) จากกรณีกฎหมายของเอกสาร (สำเนา) ธนาคารมีหน้าที่ต้องยอมรับมาตรการทั้งหมดที่จำเป็นและเป็นไปได้ในสถานการณ์ปัจจุบันที่จะวางสำเนาของเอกสารที่ถูกดึงในลักษณะที่กำหนดตามวรรค 1.11 ของ คำสั่งนี้

10.4 ธนาคารจะต้องลดการเข้าถึงหน่วยงานทางกฎหมายของลูกค้าโดยไม่ได้รับอนุญาตเมื่อเก็บไว้

10.5 ในกรณีที่มีการยกเลิกบริการของลูกค้าในการแบ่งหนึ่งของธนาคารและโอนไปยังบริการไปยังแผนกอื่นของธนาคารกิจกรรมทางกฎหมายสามารถส่งจากแผนกธนาคารหนึ่งไปยังอีกฝ่ายหนึ่งในลักษณะที่กำหนดโดยกฎการธนาคาร

10.6 กิจการทางกฎหมายถูกเก็บไว้โดยธนาคารในช่วงระยะเวลาทั้งหมดของข้อตกลงบัญชีธนาคารเงินสมทบ (เงินฝาก), บัญชีเงินฝากและหลังจากการสิ้นสุดของความสัมพันธ์กับลูกค้า - ในช่วงระยะเวลาที่กำหนดโดยกฎหมายของสหพันธรัฐรัสเซีย

กำหนดเวลาสำหรับการจัดเก็บเอกสาร (สำเนาของพวกเขา) ในรูปแบบอิเล็กทรอนิกส์ที่เกี่ยวข้องกับความสัมพันธ์ของธนาคารและลูกค้าในการเปิดการบำรุงรักษาและการปิดบัญชีไม่ควรน้อยกว่าการเก็บรักษานิติบุคคลของลูกค้า

บทที่ 11
กฎการธนาคาร

11.1 กฎการธนาคารเป็นเอกสารภายในของสถาบันสินเชื่อและรวมถึงบทบัญญัติต่อไปนี้:

ในการกระจายของแต่ละ แผนกโครงสร้าง องค์กรสินเชื่อของความสามารถในด้านการเปิดและปิดบัญชีรวมถึงขั้นตอนการบำรุงรักษาและจัดเก็บหนังสือการลงทะเบียนบัญชีเปิด

เกี่ยวกับขั้นตอนการเปิดและปิดบัญชีโดยคำนึงถึงข้อกำหนดที่กำหนดโดยคำสั่งนี้รวมถึงการทำงานตามความสอดคล้องกับบุคคลทางกายภาพของบัญชีธนาคาร (บัญชีสำหรับการบริจาค) ข้อกำหนดสำหรับการแสดงตนส่วนบุคคล ของบุคคลที่เปิดบัญชีธนาคาร (บัญชีในการสนับสนุน) หรือตัวแทนของมัน;

ในขั้นตอนการทำสำนักเครดิตของเอกสารที่ใช้ในการเปิดและปิดบัญชีรวมถึงขั้นตอนการผลิตและรับรองสถาบันสินเชื่อที่มีสำเนาของเอกสารที่ลูกค้าส่ง

เกี่ยวกับกฎของการจัดการเอกสารจากช่วงเวลาที่ได้รับเอกสารจากลูกค้า (ตัวแทน) จนกระทั่งบัญชีของหมายเลขบัญชีไปยังลูกค้า

ในองค์กรของงานในการเตรียมการและทิศทางของข้อความไปยังหน่วยงานภาษีในการเปิดหรือปิดบัญชีเกี่ยวกับการเปลี่ยนแปลงรายละเอียดบัญชี

ในขั้นตอนการรับเอกสารสำหรับการเปิดบัญชี

เกี่ยวกับรูปแบบและคำสั่งของการลงทะเบียนบัตร

ในขั้นตอนการได้รับและออกแบบตัวอย่างลายเซ็นของลูกค้า - บุคคลในกรณีที่จัดทำตามวรรคหนึ่งของวรรคที่หก 1.12 ของการเรียนการสอนนี้

ในขั้นตอนการแจ้งให้ลูกค้าทราบเกี่ยวกับรายละเอียดบัญชีของพวกเขา

ในขั้นตอนการบัญชีและการจัดเก็บเอกสาร (สำเนา) ที่ได้รับเมื่อเปิดทำการดำเนินการและปิดบัญชี (รวมถึงแบบฟอร์มอิเล็กทรอนิกส์);

ในกรณีและขั้นตอนสำหรับการก่อตัวของคดีความหนึ่งในบัญชีลูกค้าหลายบัญชี

ตามลำดับการเข้าถึงนิติบุคคลของลูกค้า

ในขั้นตอนการโอนกิจการทางกฎหมายในหน่วยงานของสถาบันเครดิต

ในขั้นตอนการอัปเดตข้อมูลเกี่ยวกับลูกค้าและบุคคลที่ต้องมีการจัดตั้งข้อมูลเมื่อเปิดบัญชี

ในขั้นตอนการแก้ไขข้อมูลเกี่ยวกับข้อตกลงเกี่ยวกับการมีส่วนร่วมของตัวแทนการชำระเงินของธนาคาร (การชำระเงินของธนาคาร) ในข้อตกลงเกี่ยวกับการดำเนินกิจกรรมในการรับบุคคล

ในขั้นตอนการแก้ไขข้อมูลเกี่ยวกับผู้รับผลประโยชน์และบนพื้นฐานของการมีส่วนร่วมในความสัมพันธ์ภายใต้ข้อตกลงบัญชีที่กำหนดบัญชี ESCRO ซึ่งเป็นหลักประกัน

กฎการธนาคารอาจรวมถึงบทบัญญัติอื่นที่เกี่ยวข้องกับการเปิดและปิดบัญชีรวมถึงขั้นตอนที่เกี่ยวข้องกับการเปิดและปิดบัญชี

11.2 กฎการธนาคารไม่สามารถมีบทบัญญัติที่ขัดต่อกฎหมายของสหพันธรัฐรัสเซีย

11.3 เพื่อจัดระเบียบการทำงานเกี่ยวกับการค้นพบและการปิดบัญชีของธนาคารแห่งรัสเซียเอกสารภายในที่มีบทบัญญัติที่ระบุไว้ในวรรค 11.1 ของการเรียนการสอนปฏิบัติตามข้อกำหนดที่กำหนดตามวรรค 11.2 ของการเรียนการสอนนี้

บทที่ 12
บทบัญญัติสุดท้าย

12.2 การต่ออายุบัตรที่ธนาคารนำมาใช้ก่อนที่จะมีการบังคับใช้การเรียนการสอนนี้ ในกรณีนี้เอกสารที่มีคำสั่งของลูกค้าจะได้ลงนามโดยบุคคลที่มอบสิทธิของลายเซ็นแรกและบุคคลนั้นให้สิทธิ์ที่มีลายเซ็นที่สอง (ถ้ามีในการ์ด)

กฎการธนาคารอาจสร้างการใช้บัตรของการ์ดที่ใช้ก่อนที่จะมีผลบังคับใช้ของการเรียนการสอนนี้ ในกรณีนี้ฟิลด์ "นามสกุลชื่อ, นามสกุล" และ "ตัวอย่างตัวอย่าง" ตรงข้ามฟิลด์ "ลายเซ็นที่สอง" ของการ์ดดังกล่าวไม่ได้อยู่ภายใต้การกรอก

12.3 เอกสารในประเทศที่ดำเนินงานในวันที่มีผลต่อการบังคับใช้คำสั่งนี้ควรสอดคล้องกับความต้องการภายในสามเดือนนับจากวันที่มีผลต่อการเรียนการสอนนี้

12.4 ตั้งแต่วันที่การเข้าสู่การบังคับใช้คำสั่งนี้ได้รับการยอมรับจากไม่ถูกต้อง:

การเรียนการสอนของธนาคารแห่งรัสเซียในวันที่ 14 กันยายน 2549 2549 ฉบับที่ 28 - และ "ในการเปิดและปิดบัญชีธนาคารบัญชีเงินฝาก (เงินฝาก)" จดทะเบียนจำแนกตามกระทรวงยุติธรรมของสหพันธรัฐรัสเซีย 18 ตุลาคม 2549 ฉบับที่ 8388 ("กระดานข่าวของธนาคารแห่งรัสเซีย" ในวันที่ 25 ตุลาคม 2549 № 57);

ข้อบ่งชี้ของธนาคารแห่งรัสเซียลงวันที่ 14 พฤษภาคม 2551 ฉบับที่ 2009-U "ในการแก้ไขการสอนของธนาคารแห่งรัสเซียลงวันที่ 14 กันยายน 2549 ฉบับที่ 28- และ" ในการเปิดและปิดบัญชีธนาคารบัญชีเงินฝาก (เงินฝาก) " , ลงทะเบียนโดยกระทรวงยุติธรรมของสหพันธรัฐรัสเซีย 30 พฤษภาคม 2551 ฉบับที่ 11786 ("ประกาศของธนาคารแห่งรัสเซีย" ในวันที่ 11 มิถุนายน 2551 ฉบับที่ 32)

ข้อบ่งชี้ของธนาคารแห่งรัสเซียลงวันที่ 25 พฤศจิกายน 2552 ฉบับที่ 2342-Y "เมื่อได้รับการแก้ไขต่อธนาคารแห่งรัสเซียในวันที่ 14 กันยายน 2549 ฉบับที่ 28 - และ" ในการเปิดและปิดบัญชีธนาคารบัญชีเงินฝาก (เงินฝาก ) "จดทะเบียนโดยกระทรวงยุติธรรมของสหพันธรัฐรัสเซีย 14 ธันวาคม 2552 ฉบับที่ 15591 (" ประกาศของธนาคารแห่งรัสเซีย "ลงวันที่ 23 ธันวาคม 2552 ครั้งที่ 74);

ข้อบ่งชี้ของธนาคารแห่งรัสเซียลงวันที่ 28 สิงหาคม 2555 ฉบับที่ 2868-U "เมื่อได้รับการแก้ไขต่อธนาคารแห่งรัสเซียในวันที่ 14 กันยายน 2549 ฉบับที่ 28 - และ" ในการเปิดและปิดบัญชีธนาคารบัญชีเงินฝาก (เงินฝาก ) "จดทะเบียนโดยกระทรวงยุติธรรมของสหพันธรัฐรัสเซีย 21 กันยายน 2555 ฉบับที่ 25515 (" ประกาศของธนาคารแห่งรัสเซีย "ลงวันที่ 26 กันยายน 2555 ครั้งที่ 58)

สิ่งที่แนบมา 1
ตามคำแนะนำของธนาคารแห่งรัสเซีย
30 พฤษภาคม 2014 หมายเลข 153- และ
"เมื่อเปิดและปิด
บัญชีธนาคาร
บัญชีสำหรับเงินฝาก (เงินฝาก)
บัญชีเงินฝาก "

			รหัสแบบฟอร์ม เอกสาร okd
			0401026
บัตร ด้วยลายเซ็นตัวอย่างและพิมพ์พิมพ์

ลูกค้า (เจ้าของบัญชี)		มาร์คธนาคาร _______________________ (ลายเซ็น) "___" ____________ 20__




ที่ตั้ง (สถานที่อยู่อาศัย)





	โทร. เลขที่
ธนาคาร
		เครื่องหมายอื่น ๆ

ในต่างประเทศ

		เลขใบสั่งของ
(ชื่อลูกค้าย่อ (ผู้ถือบัญชี)
ชื่อเต็ม	ตัวอย่างลายเซ็น	วาระการดำรงตำแหน่ง








วันที่เสร็จสิ้น		ตัวอย่างพิมพ์พิมพ์

ลายเซ็นของลูกค้า (เจ้าของบัญชี)

สถานที่สำหรับจารึกใบรับรองบนหลักฐานของความถูกต้องของลายเซ็น		เช็คเงินสดที่ออกให้
		วันที่	ด้วยเลขที่	โดยไม่	วันที่	ด้วยเลขที่	โดยไม่

ภาคผนวก 2.
ตามคำแนะนำของธนาคารแห่งรัสเซีย
30 พฤษภาคม 2014 หมายเลข 153- และ
"เมื่อเปิดและปิด
บัญชีธนาคาร
บัญชีสำหรับเงินฝาก (เงินฝาก)
บัญชีเงินฝาก "

ขั้นตอนการเติมการ์ดด้วยตัวอย่างลายเซ็นและพิมพ์พิมพ์

1. ฟิลด์ของด้านหน้าของการ์ดจะเต็มไปตามลำดับต่อไปนี้:

1.1 ในสนาม "ลูกค้า (เจ้าของบัญชี)":

ลูกค้าเป็นนิติบุคคลระบุชื่อเต็มตามเอกสารที่เป็นส่วนประกอบ ในกรณีของการเปิดบัญชีซึ่งเป็นนิติบุคคลในการดำเนินงานตามสาขาการเป็นตัวแทนแสดงให้เห็นชื่อเต็มของนิติบุคคลตามเอกสารประกอบและหลังเครื่องหมายจุลภาค - ชื่อเต็มของหน่วยแยกต่างหากตาม นิติบุคคลที่ได้รับอนุมัติจากข้อบังคับในแผนกแยกต่างหาก

ไคลเอ็นต์ - บุคคลบ่งชี้นามสกุลอย่างเต็มที่ชื่อนามสกุล (ถ้ามี) วันเดือนปีเกิด

ลูกค้า - ผู้ประกอบการรายบุคคลบ่งบอกถึงนามสกุลของเขาอย่างเต็มที่ชื่อนามสกุล (ถ้ามี) วันเดือนปีเกิดและยังบันทึก "ผู้ประกอบการรายบุคคล";

ลูกค้าเป็นบุคคลที่เป็นไปตามขั้นตอนที่กำหนดโดยกฎหมายของสหพันธรัฐรัสเซียโดยการปฏิบัติส่วนตัวบ่งชี้ว่าชื่อชื่อ, นามสกุล (ถ้ามี), วันเดือนปีเกิดเช่นเดียวกับกิจกรรม (เช่นทนายความ, ทนายความ ผู้จัดการอนุญาโตตุลาการ)

1.2 ในฟิลด์ "ที่ตั้ง (สถานที่อยู่อาศัย)":

ลูกค้า - นิติบุคคลตามกฎหมายระบุที่อยู่ (ตำแหน่ง) ของร่างกายผู้บริหารถาวร (ในกรณีที่ไม่มีหน่วยงานบริหารถาวรของนิติบุคคล - องค์กรหรือบุคคลอื่นที่มีสิทธิทำหน้าที่ในนามของนิติบุคคลที่ไม่มีอำนาจ ของทนายความ) ตามการสื่อสารกับนิติบุคคลที่มีการสื่อสาร ในกรณีที่ฟังก์ชั่นของหน่วยงานผู้บริหารของลูกค้า แต่เพียงผู้เดียว - นิติบุคคลดำเนินการองค์กรการจัดการหรือผู้จัดการลูกค้ายังระบุตำแหน่งขององค์กรการจัดการหรือที่อยู่ของสถานที่อยู่อาศัย (การลงทะเบียน) หรือที่อยู่ ของสถานที่พัก ลูกค้าเป็นบุคคลผู้ประกอบการรายบุคคลระบุที่อยู่ของสถานที่ที่อยู่อาศัย (การลงทะเบียน) หรือสถานที่พัก

ลูกค้าเป็นบุคคลในลักษณะที่กำหนดโดยกฎหมายของสหพันธรัฐรัสเซียโดยการปฏิบัติส่วนตัวบ่งชี้ที่อยู่ของกิจกรรมโดยตรงหรือที่อยู่ของสถานที่อยู่อาศัย (การลงทะเบียน) หรือสถานที่พัก

1.3 ในสนาม "โทร. ไม่ "ไคลเอ็นต์ระบุหมายเลขโทรศัพท์ ยอมรับไม่ได้เพื่อระบุหมายเลขโทรศัพท์ไคลเอนต์หลายตัว

1.4 ฟิลด์ "ธนาคาร" ระบุชื่อที่เป็นกรรมสิทธิ์หรือย่อที่สมบูรณ์ขององค์กรสินเชื่อหรือชื่อของธนาคารแห่งรัสเซียซึ่งเปิดขึ้น

1.5 ในฟิลด์ "มาร์คของธนาคาร" หลังจากกำหนดบัญชีของหมายเลขที่สอดคล้องกันให้กับหัวหน้านักบัญชีหรือรองผู้อำนวยการของเขาหรือบุคคลอื่นที่มีสิทธิ์เข้าสู่บัญชีของลูกค้าบัญชีในสมุดทะเบียนบัญชีเปิดให้ เอกสารกำกับดูแล ธนาคารติดอยู่กับลายเซ็นของบุคลากรและวันที่เริ่มต้นด้วยบัตรที่ใช้

1.6 ในฟิลด์ "เครื่องหมายอื่น ๆ " ธนาคารอาจบ่งบอกถึงข้อมูลเกี่ยวกับการนำเสนอบัตรชั่วคราวเกี่ยวกับช่วงเวลาที่พวกเขาทำหน้าที่ในกรณีที่พวกเขาเปลี่ยนคำสั่งและความถี่ในการออกสารสกัดจากบัญชีเช่นเดียวกับ ข้อมูลอื่น ๆ ที่ธนาคารต้องการ

2. ฟิลด์ของด้านการไหลเวียนของการ์ดจะเต็มไปตามลำดับต่อไปนี้

2.1 ในฟิลด์ "ชื่อตัวย่อของไคลเอ็นต์ (เจ้าของบัญชี)":

ไคลเอนต์ - นิติบุคคลตามกฎหมายหมายถึงชื่อที่ย่อให้เป็นไปตามเอกสารประกอบหรือชื่อที่ย่อของสาขาสำนักงานตัวแทนของนิติบุคคลตามนิติบุคคลตามกฎหมายในสาขาการเป็นตัวแทน ในกรณีที่ไม่มีชื่อย่อชื่อทั้งหมดของลูกค้าเป็นนิติบุคคล (สาขาสำนักงานตัวแทน);

ลูกค้า - บุคคลบ่งชี้นามสกุลชื่อนามสกุล (ถ้ามี) อย่างเต็มที่;

ลูกค้า - ผู้ประกอบการรายบุคคลบ่งบอกถึงนามสกุลชื่อนามสกุล (ถ้ามี) อย่างเต็มที่และยังบันทึกบันทึก "ผู้ประกอบการแต่ละราย";

ลูกค้าเป็นบุคคลในขั้นตอนที่จัดตั้งขึ้นโดยกฎหมายของสหพันธรัฐรัสเซียโดยการปฏิบัติส่วนตัวบ่งชี้ว่าชื่อชื่อ, นามสกุล (ถ้ามี) และยังหมายถึงประเภทของกิจกรรม (ตัวอย่างเช่นทนายความ, ทนายความ)

เติมฟิลด์ "ชื่อตัวย่อของไคลเอ็นต์ (เจ้าของบัญชี)" อนุญาตให้ใช้ตัวอักษรละตินโดยไม่มีการแปลที่ยั่งยืนเป็นภาษารัสเซีย

ใน "ชื่อตัวย่อของลูกค้า (เจ้าของบัญชี)" จะได้รับอนุญาตให้ระบุชื่อตัวย่อของไคลเอ็นต์ที่จัดทำโดยสนธิสัญญาระหว่างธนาคารกับลูกค้า

2.2 ในฟิลด์ "หมายเลขบัญชี" หลังจากทำการบันทึกการเปิดบัญชีไปยังลูกค้าในสมุดทะเบียนบัญชีเปิด หัวหน้าแผนกบัญชีรองผู้อำนวยการของเขาหรือบุคคลอื่นที่ได้รับสิทธิ์ในการสร้างบัญชีในการเปิดบัญชีบัญชีไปยังลูกค้าเปิดบัญชีที่ติดอยู่โดยหมายเลขบัญชีที่กำหนด

2.3 ในฟิลด์ "นามสกุลชื่อ, นามสกุล" บ่งชี้นามสกุลชื่อ, นามสกุล (ถ้ามี) ของสิ่งที่กติกาด้วยสิทธิของลายเซ็น

2.4 ในฟิลด์ "ตัวอย่างลายเซ็น" ลายเซ็นของบุคคลตรงข้ามนามสกุลชื่อหรือนามสกุล (ถ้ามี) บุคคลในเครือได้มอบให้กับลายเซ็นที่เหมาะสม

2.5 ฟิลด์ "คำเทอม" มีวัตถุประสงค์เพื่อติดตามคำศัพท์ของบุคคลที่มอบให้สิทธิของลายเซ็นที่จัดตั้งขึ้นบนพื้นฐานของเอกสารประกอบการปฏิบัติตามกฎระเบียบของลูกค้าหรืออำนาจของทนายความที่ออก กรณีและขั้นตอนการกรอกข้อมูลในฟิลด์ของธนาคารของ "คำเทอม" จะถูกกำหนดโดยธนาคารในกฎการธนาคาร

2.6 ในฟิลด์ "กรอกวันที่" ไคลเอ็นต์ระบุหมายเลขเดือนและปีของบัตร

2.7 ในฟิลด์ "ลายเซ็นของลูกค้า (เจ้าของบัญชี)" ติดอยู่:

บุคลากรลายเซ็นขององค์การบริหารของลูกค้า แต่เพียงผู้เดียวของลูกค้า - นิติบุคคลหรือบุคคลที่ปฏิบัติหน้าที่ของเขาซึ่งเป็นไปตามกฎหมายและเอกสารประกอบกระดงดำเนินการสำนักงานตัวแทนโดยไม่มีอำนาจของทนายความ

ลายเซ็น Handel ของผู้จัดการ (คณะผู้บริหาร แต่เพียงผู้เดียวขององค์กรการจัดการ) ในกรณีที่อำนาจของคณะผู้บริหาร แต่เพียงผู้เดียวของลูกค้าที่โอนในลักษณะที่กำหนดโดยกฎหมายของสหพันธรัฐรัสเซียไปยังผู้จัดการ (ผู้จัดการองค์กร);

ลายเซ็นปัจจุบันของบุคคลที่เป็นตัวแทนของลูกค้าที่มีอยู่บนพื้นฐานของหนังสือมอบอำนาจที่จะเปิดบัญชี ในเวลาเดียวกันฟิลด์นี้ระบุหมายเลข (ถ้ามี) และวันที่ของหนังสือมอบอำนาจที่เกี่ยวข้อง

ลายเซ็นของตัวเองเป็นรายบุคคลลูกค้า - ผู้ประกอบการรายบุคคลหรือลูกค้า - บุคคลที่เกี่ยวข้องในขั้นตอนที่กำหนดโดยกฎหมายของสหพันธรัฐรัสเซียโดยการปฏิบัติส่วนตัว

2.8 ในฟิลด์ "ตัวอย่างพิมพ์" ลูกค้า - นิติบุคคลผู้ประกอบการรายบุคคลบุคคลที่เกี่ยวข้องในขั้นตอนที่กำหนดโดยกฎหมายของสหพันธรัฐรัสเซียโดยการปฏิบัติส่วนตัว (ต่อหน้าการพิมพ์) ใส่ตัวอย่างการพิมพ์ของการพิมพ์

พิมพ์พิมพ์ที่วางบนการ์ดจะต้องชัดเจน

ในกรณีที่กฎหมายของรัฐต่างประเทศไม่ได้จัดตั้งหน้าที่ของการปรากฏตัวของสื่อมวลชนนิติบุคคลที่สร้างขึ้นในอาณาเขตของรัฐที่ระบุมีสิทธิ์ที่จะไม่ทำให้การพิมพ์ออกมาโดยระบุ "ตัวอย่างพิมพ์พิมพ์" ใน ฟิลด์ที่หายไป

ลูกค้า - ฟิลด์บุคคล "พิมพ์พิมพ์ตัวอย่าง" ไม่ได้กรอก

2.9 ในฟิลด์ "สถานที่สำหรับจารึกใบรับรองในการทดสอบความถูกต้องของลายเซ็น" จารึกใบรับรองดำเนินการโดยทนายความตามข้อกำหนดที่กำหนดโดยกฎหมายของสหพันธรัฐรัสเซีย บุคคลที่ได้รับอนุญาตบ่งบอกถึงตำแหน่งนามสกุลและชื่อย่อนามสกุลและชื่อย่อของบุคคล (บุคคล) ลายเซ็นที่มีอยู่ในสถานะของตนระบุวันที่และเปิดตัวลายเซ็นของตนเองกับแอปพลิเคชัน (ตราประทับ) ของธนาคารที่กำหนดไว้ เพื่อวัตถุประสงค์เหล่านี้โดยพระราชบัญญัติการบริหารของธนาคาร

2.10 ธนาคาร "เช็คเงินสดที่ออก" จะระบุไว้ในวันที่ออกและตัวเลขที่ออกโดยสถาบันสินเชื่อ (สาขา) หรือแผนกของธนาคารแห่งรัสเซียให้กับลูกค้าของเช็คการเงิน ฟิลด์ "เช็คเงินสดที่ออก" สามารถออกเป็นแผ่นงานแยกต่างหาก (แผ่นงาน) ที่แนบมากับการ์ด

ภาพรวมของเอกสาร

ขั้นตอนการเปิดและปิดบัญชีธนาคารบัญชีเงินฝาก (เงินฝาก) บัญชีเงินฝากได้รับการแก้ไข เขาไม่ได้รับการเปลี่ยนแปลงที่สำคัญ บันทึกนวัตกรรมบางอย่าง

ดังนั้นการแก้ไขกฎหมายในพื้นที่บัญชีจะถูกนำมาพิจารณา เรากำลังพูดถึงการยกเลิกของสถาบันควบคุมการควบคุม การบัญชี. ในเรื่องนี้ในบัตรตัวอย่างของลายเซ็นของบุคคลที่ได้รับอนุญาตจะได้รับในแถว (โดยไม่ต้องแยกจากผู้ที่มีสิทธิของลายเซ็นแรกและที่สอง)

ความเป็นไปได้ของการลงทะเบียนสำเนาของเอกสารที่ส่งเพื่อเปิดบัญชีในแบบฟอร์มอิเล็กทรอนิกส์ได้รับการแก้ไข พวกเขารวบรวมอย่างเป็นทางการของธนาคารและได้รับมอบหมายให้เป็นอนาล็อกของลายเซ็นของตัวเอง

บริเวณสำหรับความล้มเหลวในการส่งการ์ดที่มีลายเซ็นตัวอย่างและพิมพ์พิมพ์กับบุคคลนั้นเป็นเรื่องธรรมดาสำหรับนิติบุคคล

ยิ่งกว่านั้น สั่งซื้อใหม่ ได้รับตามการแก้ไขประมวลกฎหมายแพ่งของสหพันธรัฐรัสเซีย โดยเฉพาะอย่างยิ่งคุณสมบัติของการเปิดและปิดบัญชีเล็กน้อยบัญชี ESCRO และบัญชีจำนำ

เมื่อเปิดบัญชีเล็กน้อยบัญชี ESCRO ควรมีข้อมูลเกี่ยวกับผู้รับผลประโยชน์และบนพื้นฐานของการมีส่วนร่วมในความสัมพันธ์ภายใต้บัญชีดังกล่าว เขาควรมีข้อมูลเกี่ยวกับการจำนองของบัญชีหลักประกัน บังเอิญสิทธิของลายเซ็นสามารถถ่ายโอนไปยังผู้รับผลประโยชน์บนพื้นฐานของข้อตกลงที่ตัวแทน Escrow เป็นธนาคาร ในกรณีนี้ธนาคารดูเหมือนจะเป็นบัตรเพื่อจุดประสงค์ในการจดทะเบียนที่ผู้รับผลประโยชน์ของบัญชี ESCRO ถือเป็นลูกค้าของธนาคาร

สะท้อนให้เห็นถึงการเปลี่ยนแปลงในกฎหมาย "Anti-optical" ดังนั้นในการเปิดบัญชีธนาคารจะต้องปรับให้เหมาะสมและมีอยู่ในสถานการณ์ที่กำหนดมาตรการเพื่อระบุเจ้าของที่เป็นประโยชน์

การเรียนการสอนใหม่มีผลบังคับใช้ในวันที่ 1 กรกฎาคม 2014 เอกสารภายในจะต้องสอดคล้องกับภายใน 3 เดือนหลังจากวันที่ที่ระบุ

เอเจนซี่? WEP? เสนอการสัมมนาผ่านเว็บของธนาคารหลักสูตรและเอกสารตามข้อกำหนดของการเรียนการสอน 153- และ

1 กรกฎาคม 2014 มีผลบังคับใช้การเรียนการสอนของธนาคารแห่งรัสเซียในวันที่ 30 พฤษภาคม 2014?? 153- และในการเปิดและปิดบัญชีธนาคารบัญชีสำหรับเงินฝาก (เงินฝาก) บัญชีเงินฝาก?นอกจากนี้ในขณะนี้การเปลี่ยนแปลงจำนวนมากในการออกกฎหมายทั่วไปที่เกี่ยวข้องกับขั้นตอนการดำเนินการบัญชีธนาคารก็นำมาใช้เช่นกัน ในเรื่องนี้เอเจนซี่? WEP? มีการจัดกิจกรรมจำนวนหนึ่ง

เปิด webinars สำหรับธนาคารตามข้อกำหนดของ 153- และ

โดยเฉพาะอย่างยิ่งในวันที่ 23 กรกฎาคมการสัมมนาผ่านเว็บ ในระหว่างการสัมมนาผ่านเว็บผู้เข้าร่วมไม่เพียง แต่ได้รับข้อมูลที่คุณสนใจเท่านั้น แต่ยังตอบคำถามที่เกิดขึ้นในระหว่างการทำงานในทางปฏิบัติของพวกเขา

หลักสูตรและการทดสอบตามข้อกำหนดของคำแนะนำ 153-CSR การทดสอบธนาคารขนาดใหญ่?

ข้อกำหนดใหม่สะท้อนให้เห็นในโปรแกรม? การทดสอบธนาคารขนาดใหญ่? สำหรับผู้เชี่ยวชาญด้านการธนาคารที่พัฒนาหลักสูตร? ? การเปิดและปิดบัญชีธนาคารบัญชีสำหรับเงินฝาก (เงินฝาก) บัญชีเงินฝาก? และ? การลงทะเบียนลายเซ็นของลายเซ็นและตัวอย่างการพิมพ์? ซึ่งในรูปแบบที่สะดวกและสามารถเข้าถึงได้สะท้อนถึงประเด็นหลักทั้งหมดที่เกี่ยวข้องกับหัวข้อนี้โดยมุ่งเน้นไปที่การเปลี่ยนแปลงล่าสุดในการเปลี่ยนแปลงกฎหมาย นอกจากนี้ยังมีการทดสอบที่มีวัตถุประสงค์เพื่อตรวจสอบความรู้ของผู้เชี่ยวชาญในแง่ของการเปิดและปิดบัญชีธนาคาร พวกเขาอนุญาตให้พวกเขาประเมินระดับความรู้และระดับการฝึกอบรมผู้เชี่ยวชาญด้านการธนาคาร? เพื่อทำงานกับกฎใหม่

ตัวอย่างเอกสาร intrabank สะท้อนให้เห็นถึงความต้องการของ 153- และในห้องสมุดของเอกสาร intrabank

นอกจากนี้ในกรอบของการดำเนินการตามข้อกำหนดใหม่ของธนาคารแห่งรัสเซียคือ? จำเป็นต้องพัฒนาภายในวันที่ 1 ตุลาคม 2014 ของเอกสาร intrabank ที่กำหนด? ขั้นตอนการเปิดและปิดบัญชีธนาคารผู้เชี่ยวชาญของหน่วยงานที่เตรียมไว้ในหน่วยงานที่เตรียมไว้ไม่เพียง แต่ข้อกำหนดของการเรียนการสอนของธนาคารแห่งรัสเซียคืออะไร 153- และยัง เอกสารกำกับดูแลมีผลบังคับใช้ เมื่อเร็ว ๆ นี้. นี่คือเหนือสิ่งอื่นใดกฎหมายของรัฐบาลกลางที่ 06/28/2014? 173-FZ? บนลักษณะเฉพาะของการดำเนินการ การดำเนินงานทางการเงิน กับชาวต่างชาติและนิติบุคคล .. ? รวมถึงการเปลี่ยนแปลงประมวลกฎหมายแพ่งของสหพันธรัฐรัสเซียและกฎหมายของรัฐบาลกลางที่ 07.08.2001? 115-FZ "เกี่ยวกับการทำร้ายการทำร้าย (การฟอก) ของรายได้ที่ได้จากความผิดทางอาญาและการก่อการร้ายทางการเงิน"

เราเสนอหรือไม่คำสั่งของการเปิดและปิดบัญชีธนาคารให้กับลูกค้า? นิติบุคคลผู้ประกอบการรายบุคคลและบุคคลที่มีส่วนร่วมในการปฏิบัติส่วนตัว? และ? กฎระเบียบและการรับรองบัตรที่มีลายเซ็นตัวอย่างและการพิมพ์การพิมพ์? นิติบุคคล ผู้ประกอบการรายบุคคลรวมถึงบุคคลที่มีส่วนร่วมในการปฏิบัติส่วนตัว? ธนาคารสามารถใช้งานได้สำเร็จเป็นพื้นฐานสำหรับการจัดทำเอกสารภายในของพวกเขาง่ายขึ้นอย่างมีนัยสำคัญและลดเวลาในการพัฒนา ฐานกำกับดูแล. เอกสารข้อมูลจะแสดงในผลิตภัณฑ์หน่วยงานอื่นหรือไม่ WEP? - ห้องสมุด Big Banking?

"ในการเปิดและปิดบัญชีธนาคารบัญชีเงินฝาก (เงินฝาก) บัญชีเงินฝาก" (ต่อไปนี้จะเรียกว่าการเรียนการสอนหมายเลข 153 และ) เอกสารใหม่ไม่ได้ทำการเปลี่ยนแปลงกฎเกณฑ์ที่สำคัญสำหรับการทำงานกับธนาคาร แต่นำพวกเขาไปตามการแก้ไขประมวลกฎหมายแพ่งของสหพันธรัฐรัสเซียเท่านั้น

เมื่อยกเลิกข้อตกลงบัญชีที่กำหนดธนาคารจะแปลยอดเงินทุนเพื่อการชำระเงินไปยังบัญชีที่กำหนดอื่นของลูกค้า - เจ้าของบัญชีหรือให้ผู้รับผลประโยชน์ของเงินสดหรือ (เว้นแต่จะมีการจัดทำตามกฎหมายหรือข้อตกลงบัญชีเล็กน้อยหรือไม่ ติดตามจากสิ่งมีชีวิตของความสัมพันธ์) แปลคำสั่งการชำระเงินให้ผู้รับผลประโยชน์ไปยังบัญชีอื่น และเมื่อยกเลิกโดยข้อตกลงบัญชี ESCOU เว้นแต่จะได้รับจากสัญญาของลูกค้า - ผู้ฝากเงินและผู้รับผลประโยชน์ดุลการทุนในบัญชีที่มีการฝากเงินสดของลูกค้าหรือดำเนินการโอนเงินให้กับลูกค้า - Deponent ด้วยการชำระเงิน สั่งซื้อหรือ - ในกรณีที่มีการโอนเงินผู้รับผลประโยชน์ - ออกผลประโยชน์ในเงินสดหรือโอนเงินให้ผู้รับผลประโยชน์ด้วยคำสั่งจ่ายเงิน (วรรค 8.7 ของคำแนะนำครั้งที่ 153- และ)

มีการติดตั้งกฎพิเศษและเติมการ์ดด้วยลายเซ็นตัวอย่างและพิมพ์พิมพ์ ในบัญชีของ Escro สิทธิของลายเซ็นสามารถถ่ายโอนไปยังผู้รับผลประโยชน์ของบัญชี ESCRO บนพื้นฐานของข้อตกลงบัญชี ESCRO สัญญาอีกประการหนึ่งตามที่ตัวแทน Escrow เป็นธนาคาร ในกรณีนี้การ์ดดูเหมือนจะเป็นบัตรเพื่อวัตถุประสงค์ในการลงทะเบียนซึ่งผู้รับผลประโยชน์ของบัญชี ESCRO นั้นถือเป็นลูกค้าของธนาคาร (วรรค 7.15 ของคำแนะนำครั้งที่ 153- และ)

คำสั่งของการเติมการ์ดที่มีตัวอย่างตัวอย่างมีความยืดหยุ่นมากขึ้น

ในทางตรงกันข้ามกับคำแนะนำก่อนหน้านี้คำสั่งหมายเลข 153- และอนุญาตให้ลงทะเบียนการ์ดที่มีตัวอย่างลายเซ็นและการพิมพ์ (ต่อไปนี้จะเรียกว่าการ์ด) ไม่เพียง แต่ในรูปแบบในแบบฟอร์มที่ได้รับอนุมัติจากธนาคารกลางที่ได้รับอนุมัติตั้งแต่ ข้อกำหนดที่จำเป็นสำหรับการใช้งานแบบฟอร์มดังกล่าวได้เปลี่ยนเป็นถ้อยคำ "อาจถูกล้อมรอบด้วยรูปแบบ ทางเลือกอาจเป็นแบบฟอร์มที่ได้รับอนุมัติจากกฎการธนาคารขององค์กรสินเชื่อเฉพาะ (ข้อ 7.1 ของคำแนะนำครั้งที่ 153- และ)

กรณีที่บัตรอาจไม่ถูกส่งไปยังธนาคารเมื่อเปิดบัญชีไม่เพียง แต่จะใช้กับประชาชน แต่ยังอยู่ในองค์กรรวมถึงการเสริมด้วยคดีใหม่เมื่อไม่มีบัญชี Deimer ของ Escrow หรือผู้รับผลประโยชน์ ของบัญชี ESCRO ไม่มีสิทธิ์จัดการกองทุนในบัญชี Escrow (หน้า 1.12

ความเห็นเกี่ยวกับคำแนะนำของธนาคารของรัสเซียตั้งแต่ 30.05.2014 n 153- และ "ในการเปิดและปิดบัญชีธนาคารบัญชีสำหรับเงินฝาก (เงินฝาก) บัญชีเงินฝาก" (Sopuńko OM)

วันที่โพสต์บทความ: 09/20/2014

คำแนะนำที่ให้ความเห็นของธนาคารแห่งรัสเซียมีผลบังคับใช้ในวันที่ 1 กรกฎาคมของปีปัจจุบัน กล่าวหาทันทีว่าพระราชบัญญัติการกำกับดูแลนี้แม้ว่าบรรพบุรุษจะยกเลิกบรรพบุรุษ (การเรียนการสอนของธนาคารแห่งรัสเซียลงวันที่ 14 กันยายน 2549 N 28-C) แต่ส่วนใหญ่คัดลอก พูดง่ายๆในระดับโลกคำสั่ง n 153- และเป็นเทคนิค การยอมรับของเธอคือกำหนด การเปลี่ยนแปลงล่าสุด ในการออกกฎหมาย เราเน้นจุดที่สำคัญที่สุด
ธนาคารหลักของประเทศนำ "กฎระเบียบ" ของพวกเขาตามกฎหมายของรัฐบาลกลางที่ 06.12.2011 N 402-FZ "On Accounting" ซึ่งมีอายุตั้งแต่ปี 2013 นี้หมายถึงการยกเลิกกฎของลายเซ็นการควบคุมของ หัวหน้านักบัญชี (เจ้าหน้าที่บัญชีอื่น ๆ ) ในภาคการธนาคารนี้มีดังนี้ ตอนนี้อยู่ในการ์ดที่มีลายเซ็นตัวอย่างและซีล (ระบุไว้ในภาคผนวก N 1 ไปยังคำแนะนำ N 153- และ) ตัวอย่างลายเซ็นของผู้มีอำนาจของผู้มีอำนาจควรอยู่ในแถว นั่นคือการแบ่งของผู้ที่มีสิทธิของลายเซ็นแรกและที่สองถูกยกเลิก
นอกจากนี้ตั้งแต่เดือนกรกฎาคม 2014 ในที่สุดก็เป็นไปได้ที่จะดึงสำเนาเอกสารที่ส่งเพื่อเปิดบัญชีในรูปแบบอิเล็กทรอนิกส์ แบบฟอร์มที่จำเป็นคือพนักงานธนาคารและรับรองอนาล็อกของลายเซ็นของตนเอง
กฎสำหรับการเปิดและปิดบัญชีอยู่ในแนวเดียวกันกับประมวลกฎหมายแพ่งปัจจุบันของสหพันธรัฐรัสเซีย จากนี้ไปโดยเฉพาะอย่างยิ่งการทำงานกับบัญชีที่กำหนดรวมถึงบัญชี Escrow และบัญชีหลักประกันมีการควบคุมอย่างชัดเจน การเปิดบัญชีดังกล่าวธนาคารมีภาระผูกพันที่จะต้องมีข้อมูลเกี่ยวกับผู้รับผลประโยชน์และบนพื้นฐานของการมีส่วนร่วมในความสัมพันธ์ภายใต้สัญญาของบัญชีดังกล่าว จะต้องมีองค์กรสินเชื่อและข้อมูลเกี่ยวกับผู้รับจำนองของบัญชีหลักประกัน
บังเอิญสิทธิของลายเซ็นสามารถถ่ายโอนไปยังผู้รับผลประโยชน์บนพื้นฐานของข้อตกลงที่ตัวแทน Escrow เป็นธนาคาร ในกรณีนี้ธนาคารดูเหมือนจะเป็นบัตรเพื่อจุดประสงค์ในการจดทะเบียนที่ผู้รับผลประโยชน์ของบัญชี ESCRO ถือเป็นลูกค้าของธนาคาร
พวกเขาสะท้อนให้เห็นในคำแนะนำ n 153 และและการแก้ไขกฎหมายของรัฐบาลกลางที่ 07.08.2001 n 115-FZ ทุ่มเทให้กับ "ขยะ" ของเงินที่ผิดกฎหมาย (พวกเขาดำเนินงานในวันที่ 4 มิถุนายน) โดยเฉพาะอย่างยิ่งการเปิดบัญชีธนาคารจะต้องปรับให้เหมาะสมและมีอยู่ในสถานการณ์ปัจจุบันเพื่อระบุเจ้าของผู้รับผลประโยชน์

กรมทางกฎหมายของธนาคารแห่งรัสเซียได้ตรวจสอบการอุทธรณ์ของสมาคมธนาคารรัสเซียในประเด็นที่เกี่ยวข้องกับการตีความบรรทัดฐานของธนาคารกลางของสหพันธรัฐรัสเซียในวันที่ 30 พฤษภาคม 2557 ฉบับที่ 153- และ "ในการเปิดและปิด ของบัญชีธนาคารบัญชีเงินฝาก (เงินฝาก) บัญชีเงินฝาก "

เราเสนอให้ทำความคุ้นเคยกับข้อความของจดหมายของธนาคารแห่งรัสเซียจาก 11.12.2014 ฉบับที่ 31-2-6 / 7019

ธนาคารกลาง
สหพันธรัฐรัสเซีย
(ธนาคารแห่งรัสเซีย)
ฝ่ายกฎหมาย

จาก 11.12.2014 № 31-2-6 / 7019

เรียน Garegin Ashotovich!

แผนกกฎหมายของธนาคารแห่งรัสเซียตรวจสอบการอุทธรณ์ของสมาคมธนาคารรัสเซียที่ 02.10.2014 ไม่ A-02 / 5-603 และรายงานดังต่อไปนี้

1. ในความเห็นของเราบรรทัดฐานของกฎหมายแพ่งในการเป็นตัวแทนไม่รบกวนธนาคารแห่งรัสเซียเมื่อควบคุมขั้นตอนการเปิดบัญชีธนาคารเพื่อกำหนดข้อกำหนดที่มีอยู่ในวรรค 7.5 ของธนาคารแห่งรัสเซียจาก 30.05.2014 ครั้งที่ 153 - และ "ในการเปิดและปิดบัญชีธนาคารบัญชีสำหรับเงินฝาก (เงินฝาก) บัญชีเงินฝาก" (ต่อไปนี้จะเรียกว่าการเรียนการสอนหมายเลข 153 - และ)

2. คำถามของขั้นตอนการจัดหาระบบการชำระเงินโดยผู้ประกอบการและการชำระเงินส่วนกลางการชำระเงินตราต่างประเทศของการยินยอมในการดำเนินงานในบัญชีของกองทุนการรับประกันของระบบการชำระเงินบนพื้นฐานของการสั่งซื้อของสมาชิกของ ระบบการชำระเงินไม่สามารถใช้กับเรื่องของกฎระเบียบของคำสั่งหมายเลข 153- และ

ในการ์ดที่มีตัวอย่างลายเซ็นและพิมพ์พิมพ์ (ต่อไปนี้จะเรียกว่าบัตร) ใบหน้า (คน) ซึ่งเป็นลายเซ็นที่เหมาะสม (วรรค 7.5 ของคำแนะนำที่ 153-and) ถูกระบุ ตัวอย่างลายเซ็นของผู้ที่มีลายเซ็นที่เหมาะสมจะถูกบันทึกไว้ในบัตรเพื่อวัตถุประสงค์ในการตรวจสอบการปฏิบัติตามลายเซ็นที่ทำในคำสั่งซื้อในการโอนเงินที่รวบรวมบนกระดาษที่ระบุไว้ในการ์ดตัวอย่าง

สถานีในบัตรลายเซ็นของบุคคลที่ไม่ได้มีลายเซ็นที่ถูกต้องการเรียนการสอนหมายเลข 153- และไม่ได้ให้ไว้

ใบรับรองสิทธิในการจำหน่ายเงินสดในการเข้ารับการประหารชีวิตบนกระดาษบนกระดาษตามวรรค 2.3 ของธนาคารแห่งรัสเซียตั้งแต่ 19.06.2012 ฉบับที่ 383-P "ตามกฎเกณฑ์การโอนเงินเพื่อเงิน" (ต่อไปนี้ เพื่อเป็นกฎระเบียบหมายเลข 383-P) ดำเนินการโดยธนาคารโดยการตรวจสอบสถานะและความสอดคล้องของลายเซ็น (ลายเซ็นของตัวเอง) และตัวอย่างการพิมพ์ (ถ้า) ประกาศให้ธนาคารในบัตร

ในรายละเอียดของ 44 "ลายเซ็น" ของคำสั่งการชำระเงินบนกระดาษตามภาคผนวก 1 ถึงกฎระเบียบหมายเลข 383-P ลายเซ็น (ลายเซ็น) ของบุคคลที่ได้รับอนุญาตของผู้ชำระเงินตามธนาคารที่ระบุไว้ในบัตร ราคาไม่แพง

วิธีการที่ได้รับความยินยอมจากผู้ให้บริการระบบการชำระเงินหรือการชำระเงินส่วนกลางให้กับคณะรัฐมนตรีของกองทุนการรับประกันของระบบการชำระเงินตามส่วนที่ 6 ของข้อ 30 ของกฎหมายของรัฐบาลกลาง "ในระดับชาติ ระบบการชำระเงิน"จัดทำข้อตกลงบัญชีธนาคารตามกฎของระบบการชำระเงิน

เราทราบว่าข้อ 2.8 ของบทบัญญัติที่ 383-p ก่อตั้งขึ้นเมื่อได้รับคำสั่งซื้อของผู้ชำระเงินที่ต้องได้รับความยินยอมจากบุคคลที่สามในการชำระเงินของเงินสดของผู้ชำระเงินธนาคารของผู้ชำระเงินจะติดตามการดำรงอยู่ของบุคคลที่สามในลักษณะที่กำหนดตามกฎหมาย และสัญญา ความยินยอมของบุคคลที่สามในการชำระเงินของเงินสดของผู้ชำระเงินสามารถกำหนดได้ในรูปแบบอิเล็กทรอนิกส์หรือบนกระดาษโดยวิธีการที่ได้รับจากสัญญารวมถึงการเตรียมการสั่งซื้อคำสั่งของบุคคลที่สามลงนามในบุคคลที่สามให้กับบุคคลที่สาม สั่งซื้อหรือในการกำจัดของผู้ชำระเงินในสถานที่ฟรีจากคำแนะนำของรายละเอียด

3. ตามข้อ 1.2 ของคำแนะนำครั้งที่ 153- และดำเนินการระบุตัวตนของลูกค้าตัวแทนผู้รับผลประโยชน์การยอมรับมาตรการที่ได้รับการแจ้งและราคาไม่แพงเพื่อระบุเจ้าของผลประโยชน์เป็นเงื่อนไขที่อยู่บนพื้นฐานของการสรุปของ บัญชีของบัญชีประเภทที่เกี่ยวข้องและการส่งเอกสารและข้อมูลทั้งหมดที่กำหนดโดยกฎหมายเปิดบัญชี

ในเวลาเดียวกันปัญหาของการระบุบรรทัดฐานของคำแนะนำหมายเลข 153- และไม่ได้รับการตัดสิน

ในเวลาเดียวกันเราโปรดทราบว่าภาระผูกพันขององค์กรสินเชื่อเพื่อระบุลูกค้าก่อนที่การยอมรับการบริการจะถูกกำหนดโดยมาตรา 7 ของกฎหมายของรัฐบาลกลาง "ในการตอบโต้การทำร้ายรายได้ (ฟอก) ของรายได้ที่ได้รับจากวิธีการทางอาญาและการก่อการร้ายทางการเงิน" ดูเหมือนว่าการปฏิบัติตามข้อผูกพันทางกฎหมายสาธารณะนี้ไม่สามารถส่งไปยังบุคคลที่สามซึ่งเป็นส่วนหนึ่งของการทำธุรกรรมพลเรือนยกเว้นกรณีโดยตรงตามกฎหมาย (โดยเฉพาะวรรค 1.5 ของข้อ 7 ของกฎหมายของรัฐบาลกลาง)

4. ตาม Subparagraph 1.11.2 ของข้อ 1.11 ของคำแนะนำครั้งที่ 153 และขั้นตอนและกรณีการผลิตในรูปแบบอิเล็กทรอนิกส์ของธนาคารอย่างเป็นทางการของธนาคาร (ผู้มีอำนาจของบุคคลอื่น ๆ ) และการประกันของอนาล็อกของลายเซ็นของตนเอง ของสำเนาของเอกสารที่ส่งโดยลูกค้า (ตัวแทนของเขา) เพื่อเปิดบัญชีที่ธนาคารถูกติดตั้งในกฎการธนาคาร ในเวลาเดียวกันเราสังเกตเห็นการไม่สามารถใช้งานได้ของ "สำเนาจากสำเนา" ของเอกสาร

กิน. กุ้ง

http://arb.ru/b2b/docs/otvet_tsb_rf_na_pismo_arb_o_primenenii_instruktsii_banka_rossii_ot_30_05_2014_15-9878169/