อัตราดอกเบี้ยเงินให้สินเชื่อและ (หรือ) ขั้นตอนการให้คำนิยามรวมถึงคำนิยามของอัตราดอกเบี้ยเงินกู้ยืมขึ้นอยู่กับการเปลี่ยนแปลงเงื่อนไขที่ให้ไว้ในสัญญาเงินกู้อัตราดอกเบี้ยเงินฝาก (เงินฝาก) และคณะกรรมาธิการ การดำเนินงานที่จัดตั้งขึ้นโดยองค์กรสินเชื่อตามข้อตกลงกับลูกค้าเว้นแต่เป็นไปอย่างอื่นตามกฎหมายของรัฐบาลกลาง
องค์กรสินเชื่อไม่มีสิทธิในการเปลี่ยนแปลงอัตราดอกเบี้ยเพียงฝ่ายเดียวในการให้สินเชื่อและ (หรือ) ขั้นตอนการนิยามอัตราดอกเบี้ยเงินฝาก (เงินฝาก) ค่าตอบแทนค่านายหน้าและระยะเวลาของสัญญาเหล่านี้กับลูกค้า - ผู้ประกอบการรายบุคคลและนิติบุคคลยกเว้นในกรณี จัดให้สำหรับกฎหมายของรัฐบาลกลางหรือสัญญากับลูกค้า
ภายใต้ข้อตกลงการธนาคาร (เงินฝาก) ทำโดยพลเมืองในแง่ของการออกหลังจากช่วงเวลาหนึ่งหรือการเกิดขึ้นของสถานการณ์ที่คาดการณ์ไว้ธนาคารจะไม่สามารถลดลงเพียงฝ่ายเดียวตามระยะเวลาของข้อตกลงนี้จำนวนดอกเบี้ยคือ ลดลงเพิ่มหรือกำหนดค่านายหน้าสำหรับการทำธุรกรรมยกเว้นกรณีที่กำหนดโดยกฎหมายของรัฐบาลกลาง
ตามสัญญาเงินกู้สรุปด้วยพลเมืองที่ยืมมาซึ่งสถาบันสินเชื่อไม่สามารถลดความถูกต้องของสัญญาเพียงฝ่ายเดียวเพิ่มจำนวนดอกเบี้ยและ (หรือ) เพื่อเปลี่ยนขั้นตอนสำหรับคำจำกัดความของพวกเขาเพิ่มหรือสร้างคณะกรรมการการดำเนินงานยกเว้น กรณีที่จัดทำขึ้นโดยกฎหมายของรัฐบาลกลาง
สถาบันสินเชื่อ - เจ้าของ ATM มีหน้าที่ต้องแจ้งผู้ถือบัตรชำระเงินจนกว่าจะใช้สิทธิในการใช้บัตรชำระเงินโอนไปยังคำสั่งของสถาบันสินเชื่อในการดำเนินการชำระหนี้ในบัญชีธนาคารโดยใช้ ATM ที่เป็นของสิ่งนี้ สถาบันสินเชื่อ, จารึกคำเตือนซึ่งสะท้อนให้เห็นในหน้าจอ ATM จำนวนของคณะกรรมการที่จัดตั้งขึ้นโดยสถาบันสินเชื่อ - เจ้าของตู้เอทีเอ็มและเรียกเก็บจากคณะกรรมาธิการของการดำเนินงานเหล่านี้นอกเหนือจากค่าตอบแทนที่กำหนดโดยสัญญา ระหว่างสถาบันสินเชื่อที่ทำให้การเปิดตัวบัตรชำระเงินและผู้ถือบัตรนี้หรือไม่มีค่าตอบแทนดังกล่าวและยังสะท้อนถึงผลการดำเนินงานเหล่านี้เกี่ยวกับค่าตอบแทนค่านายหน้าขององค์กรสินเชื่อ - ผู้ถือตู้เอทีเอ็ม ในกรณีที่ค่าตอบแทนดังกล่าวในการตรวจสอบ ATM หรือไม่มีค่าตอบแทนดังกล่าว
การปฏิบัติตามกฎหมายภายใต้มาตรา 29
การตัดสินใจของวันที่ 10 ตุลาคม 2019 ในกรณีที่หมายเลข A56-64409 / 2019
อนุญาโตตุลาการศาลเซนต์ปีเตอร์สเบิร์กและภูมิภาคเลนินกราด (SP St. Petersburg และ Leningrad Region)
ข้อกำหนดที่ระบุไว้เป็นข้อกำหนดในการรับรู้รายการที่ไม่ถูกต้องในการตัดจำหน่ายจากบัญชีของโจทก์ในจำนวน 1,200,000 รูเบิลในการสั่งซื้อธนาคารครั้งที่ 900102 จาก 29 04.2019 และข้อกำหนดในการจดจำธุรกรรมที่ไม่ถูกต้องเพื่อตัดออกจากบัญชีเงินของ CountDiff จำนวน 1,200,000 รูเบิลในลำดับการธนาคารหมายเลข 535960 จาก 26.04 ....
การตัดสินใจของ 19 กันยายน 2019 ในกรณีที่ A04-5035 / 2019
ศาลอนุญาโตตุลาการของภูมิภาคอามูร์ (ภูมิภาค AC amur)
ลูกค้าและยึดสำเนารายงานการบัญชีในองค์ประกอบและแบบฟอร์มที่ได้รับอนุมัติจากกระทรวงการคลังของสหพันธรัฐรัสเซียโดยมีการทำเครื่องหมายของฝ่ายบริการภาษีของรัฐบาลกลางของรัสเซียในการยอมรับ) 29. 04.2019 PJSC MTS-Bank ซึ่งเป็นส่วนหนึ่งของการปฏิบัติตามข้อกำหนดของกฎหมายของรัฐบาลกลางที่ 07.08.2001 หมายเลข 115-FZ "ในการตอบโต้การถูกต้องตามกฎหมาย (ฟอก) ของรายได้ที่ได้รับจากความผิดทางอาญาและการจัดหาเงินทุน ...
มติ 4 กันยายน 2019 ในกรณีที่ A40-674 / 2019
ศาลอนุญาโตตุลาการที่เก้า (9 AAS)
ในกรณีที่กำหนดโดยข้อตกลงบัญชีธนาคารลูกค้าจ่ายบริการของธนาคารเพื่อทำธุรกรรมเงินสดให้เสร็จสมบูรณ์ในบัญชี ดังต่อไปนี้จากส่วนที่ 1 ของงานศิลปะ 29 FZ "ในธนาคารและกิจกรรมการธนาคาร" ค่าตอบแทนค่านายหน้าสำหรับการดำเนินงานก่อตั้งขึ้นโดยสถาบันสินเชื่อภายใต้ข้อตกลงของลูกค้าเว้นแต่เป็นไปอย่างอื่นตามกฎหมายของรัฐบาลกลาง ตามวรรค 2.1 ....
โซลูชันหมายเลข 2-182 / 2019 2-182 / 2019 ~ M-170/2019 M-170/2019 ลงวันที่ 30 สิงหาคม 2019 ในกรณีที่หมายเลข 2-182 / 2019
ศาลแขวง Verkhovsky (ภูมิภาคออยล) - งานโยธาและธุรการ
และข้อกำหนดของกฎหมาย การปฏิเสธด้านเดียวเพื่อตอบสนองภาระผูกพันและการเปลี่ยนแปลงด้านเดียวของเงื่อนไขยกเว้นในกรณีที่กฎหมายกำหนด โดยอาศัยอำนาจตามส่วนที่ 1 ของงานศิลปะ 29 ของกฎหมายของรัฐบาลกลาง "ในธนาคารและกิจกรรมการธนาคาร" อัตราดอกเบี้ยเงินให้สินเชื่อและ (หรือ) ขั้นตอนการนิยามรวมถึงคำจำกัดความของอัตราดอกเบี้ยเงินกู้ขึ้นอยู่กับ ...
โซลูชันหมายเลข 2-1751 / 2019 2-1751 / 2019 ~ M-1162/2019 M-1162/2019 ลงวันที่ 28 สิงหาคม 2019 ในกรณีที่หมายเลข 2-1751/2552
ศาลเมือง KSTA (ภูมิภาค Nizhny Novgorod) - งานโยธาและธุรการ
จำนวนไม่มีตัวตน) - ค่าบริการบัตรเครดิต ขึ้นอยู่กับการกล่าวมาข้างต้นหมายถึงศิลปะ 8, 11, 12, 15, 309, 310, 811, 819 ของประมวลกฎหมายแพ่งของสหพันธรัฐรัสเซีย, ศิลปะ 29, 30 แห่งกฎหมายของรัฐบาลกลาง "ในธนาคารและกิจกรรมการธนาคาร" วรรค 1.4, 1.8 บทบัญญัติของธนาคารแห่งรัสเซีย "ในการปล่อยบัตรธนาคารและการดำเนินงานที่มุ่งมั่นโดยใช้การชำระเงิน ...
การตัดสินใจของวันที่ 28 สิงหาคม 2019 ในกรณีที่หมายเลข A19-9527 / 2019
ศาลอนุญาโตตุลาการของภูมิภาค Irkutsk (AU Irkutsk Region)
ค่าธรรมเนียมการใช้จำนวนเงินกู้ประกอบด้วยเปอร์เซ็นต์และขนาดคงที่ตัวแปรขึ้นอยู่กับความผันผวนของตลาดในตัวเองไม่ได้ขัดแย้งกับบทบัญญัติของบทความ 29, 30 ของกฎหมายของรัฐบาลกลางที่ 02.12.1990 หมายเลข 395-1 "ในธนาคารและการธนาคาร" บทบัญญัติของส่วนที่ 4 ของมาตรา 29 ของกฎหมายของรัฐบาลกลาง "ในธนาคารและกิจกรรมการธนาคาร" ไม่สามารถ ...
การตัดสินใจของวันที่ 27 สิงหาคม 2019 ในกรณีที่หมายเลข A46-9780 / 2019
อนุญาโตตุลาการศาลของภูมิภาค Omsk (ตามภูมิภาค Omsk)
16 กฎหมายของสหพันธรัฐรัสเซียที่ 07.02.1992 หมายเลข 2300-1 "ในการคุ้มครองผู้บริโภค" (ต่อไปนี้ - กฎหมายเกี่ยวกับการคุ้มครองผู้บริโภค), ส่วนที่ 1, ส่วนที่ 4 ของมาตรา 29, ข้อ 30 ข้อ 30 ของกฎหมายของสหพันธรัฐรัสเซีย ฉบับที่ 395-1 จาก 02.12.1990 "เกี่ยวกับธนาคารและการธนาคาร", วรรค 15 ของตอนที่ 9 ของมาตรา 5 ตอนที่ 2 ตอนที่ 15 ของบทความ ...
กฎหมายของรัฐบาลกลาง "ในธนาคารและกิจกรรมการธนาคาร" จาก 02.12.1990 N 395-1 ที่แก้ไขเพิ่มเติมโดย 03/14/2013 ด้วยการเปลี่ยนแปลงและการเพิ่ม เข้าสู่การบังคับด้วย 07/31/2013
สหพันธรัฐรัสเซีย
กฎหมายของรัฐบาลกลาง
เกี่ยวกับธนาคารและกิจกรรมการธนาคาร
(ตามที่แก้ไขเพิ่มเติมโดยกฎหมายของรัฐบาลกลางจาก 03.02.1996 N 17-FZ จาก 07/31/1998 N 151-FZ จาก 05.07.1999 N 126-FZ จาก 08.07.1999 N 136-FZ จาก 19.06.2001 N 82 -FZ จาก 07.08.2001 N 121-FZ, จาก 21.03.2002 N 31-FZ จาก 30.06.2003 N 86-FZ จาก 08.12.2003 N 169-FZ จาก 23.12.2003 n 181-FZ จาก 23.12 .2003 n 185-FZ, จาก 29.06.2004 n 58-з, จาก 29.07.2004 n 97-з, จาก 02.11.2004 n 127-з, จาก 29.12.2004 n 192-з, จาก 30.12.2004 n 219- фз, ลงวันที่ 21.07.2005 n 106-з, from 02.02.2006 n 19-з, from 03.05.2006 n 60-фз, from 07.27.2006 n 140-з, จาก 18.12.2006 N 231-FZ จาก 29.12 2006 N 246-FZ, ลงวันที่ 17.05.2007 N 83-FZ, 07.24.2007 N 214-FZ จาก 02.10.2007 N 225-FZ จาก 02.11.2007 N 248-FZ จาก 04.12.2007 N 325-FZ , จาก 03.03.2008 n 20-FZ, ลงวันที่ 08.04.2008 n 46-FZ, จาก 30.12.2008 n 315-FZ, 28.02.2009 n 28-fz, จาก 28.04.2009 n 73-fz จาก 03.06.2009 N 121 -FZ, ลงวันที่ 24.07.2009 n 213-FZ, จาก 25.11.2009 n 281-fz, จาก 27.12.2009 n 352-fz, จาก 02.12.2010 n 11-fz, จาก 08.05.2010 n 83-fz, ตั้งแต่ 01.07 .2010 N 148-FZ จาก 07.23.2010 N 181-FZ จาก 27 กรกฎาคม 2010 N 224-FZ จาก 15.11.2010 N 294-FZ จาก 07.02.2011 n 8-з (ed. 11/21/2011) จาก 06.21.2011 N 162-FZ, ลงวันที่ 07/01/2011 n 169-FZ, จาก 11.07.2011 n 200-з, จาก 11/21/2011 n 329-fz จาก 03.12 2011 N 391-фз, จาก 06.12.2011 n 409-FZ, จาก 29.06.2012 n 97-з, 07/28/2012 n 144-fz, จาก 03.12.2012 n 231-fz จาก 29.12.2012 n 280 -FZ ตั้งแต่วันที่ 29 ธันวาคม 2012 N 282-FZ ตั้งแต่ 03/14/2013 N 29-зโดยมีการแก้ไขโดยการตัดสินใจของศาลรัฐธรรมนูญของสหพันธรัฐรัสเซีย 02.23.1999 N 4-P, กฎหมายของรัฐบาลกลาง 08.07 .1999 N 144-FZ จาก 10/27/2008 N 175-FZ)
บทที่ I. ทั่วไป
ข้อที่ 1. แนวคิดพื้นฐานของกฎหมายของรัฐบาลกลางนี้
สถาบันสินเชื่อเป็นนิติบุคคลที่จะดึงผลกำไรเป็นเป้าหมายหลักของกิจกรรมบนพื้นฐานของใบอนุญาตพิเศษ (ใบอนุญาต) ของธนาคารกลางของสหพันธรัฐรัสเซีย (ธนาคารแห่งรัสเซีย) มีสิทธิที่จะทำธุรกรรมธนาคาร จัดทำโดยกฎหมายของรัฐบาลกลางนี้ สถาบันสินเชื่อเกิดขึ้นบนพื้นฐานของการเป็นเจ้าของรูปแบบใด ๆ ในฐานะสมาคมธุรกิจ
ธนาคารเป็นสถาบันสินเชื่อที่มีสิทธิพิเศษในการใช้ประโยชน์จากการดำเนินงานของธนาคารต่อไปนี้ในการรวม: ดึงดูดเงินทุนให้กับเงินฝากของเงินทุนสำหรับบุคคลและนิติบุคคลตำแหน่งของกองทุนเหล่านี้จากนามของตนเองและค่าใช้จ่ายของตัวเองในแง่ของตนเอง ของการชำระคืนความสามารถในการชำระหนี้เร่งด่วนการเปิดและบำรุงรักษาบัญชีธนาคารของนิติบุคคลและทางกฎหมาย
องค์กรสินเชื่อที่ไม่ใช่ธนาคาร:
1) สถาบันสินเชื่อที่มีสิทธิในการดำเนินงานธนาคารเฉพาะที่ระบุไว้ในวรรค 3 และ 4 (เฉพาะส่วนหนึ่งของบัญชีธนาคารของนิติบุคคลที่เกี่ยวข้องกับการดำเนินการโอนเงินสดโดยไม่ต้องเปิดบัญชีธนาคาร) รวมถึงในวรรค 5 (เฉพาะในการเชื่อมต่อกับการโอนเงินสดการดำเนินงานโดยไม่มีการเปิดบัญชีธนาคาร) และวรรค 9 ของส่วนแรกของข้อ 5 ของกฎหมายของรัฐบาลกลางนี้ (ต่อไปนี้จะเรียกว่าสถาบันสินเชื่อที่ไม่ใช่ธนาคารที่มีสิทธิในการดำเนินการโอนเงินสด หากไม่มีการเปิดบัญชีธนาคารและการดำเนินงานธนาคารอื่น ๆ ที่เกี่ยวข้อง);
2) สถาบันสินเชื่อที่มีสิทธิใช้สิทธิการทำธุรกรรมการธนาคารแยกต่างหากโดยกฎหมายของรัฐบาลกลางนี้ การรวมกันของการดำเนินงานของธนาคารที่อนุญาตสำหรับสถาบันสินเชื่อที่ไม่ใช่ธนาคารดังกล่าวได้รับการจัดตั้งขึ้นโดยธนาคารแห่งรัสเซีย
ธนาคารต่างประเทศ - ธนาคารที่รับรู้เป็นภายใต้การออกกฎหมายของรัฐต่างประเทศในดินแดนที่มีการจดทะเบียน
ข้อที่ 2. ระบบการธนาคารของสหพันธรัฐรัสเซียและกฎระเบียบทางกฎหมายของการธนาคาร
ระบบธนาคารของสหพันธรัฐรัสเซียรวมถึงธนาคารแห่งรัสเซียองค์กรสินเชื่อรวมถึงสาขาและสำนักงานตัวแทนของธนาคารต่างประเทศ
กฎระเบียบทางกฎหมายของกิจกรรมการธนาคารดำเนินการโดยรัฐธรรมนูญของสหพันธรัฐรัสเซียกฎหมายของรัฐบาลกลางนี้กฎหมายของรัฐบาลกลาง "ในธนาคารกลางของสหพันธรัฐรัสเซีย (ธนาคารแห่งรัสเซีย)" กฎหมายของรัฐบาลกลางอื่น ๆ การกระทำการกำกับดูแลของธนาคารแห่งรัสเซีย
ข้อ 3 สหภาพและสมาคมองค์กรสินเชื่อ
องค์กรสินเชื่อสามารถสร้างพันธมิตรและสมาคมที่ไม่ได้ทำตามเป้าหมายของกำไรเพื่อปกป้องและนำเสนอผลประโยชน์ของสมาชิกประสานงานกิจกรรมของพวกเขาการพัฒนาความสัมพันธ์ระหว่างกันและความสัมพันธ์ระหว่างประเทศความพึงพอใจของวิทยาศาสตร์ข้อมูลและผลประโยชน์มืออาชีพการพัฒนา ของคำแนะนำสำหรับการดำเนินงานของกิจกรรมการธนาคารและการแก้ปัญหาร่วมงานร่วมกันอื่น ๆ ของสถาบันสินเชื่อ ห้ามใช้สหภาพและสมาคมสินเชื่อจากการดำเนินงานของธนาคาร
สหภาพแรงงานและสมาคมองค์กรสินเชื่อถูกสร้างขึ้นและจดทะเบียนในลักษณะที่กำหนดโดยกฎหมายของสหพันธรัฐรัสเซียสำหรับองค์กรที่ไม่ใช่เชิงพาณิชย์
สหภาพแรงงานและสมาคมองค์กรสินเชื่อแจ้งให้ธนาคารแห่งรัสเซียทราบในการสร้างภายในหนึ่งเดือนหลังจากการลงทะเบียน
ข้อที่ 4. กลุ่มธนาคารและการถือครองธนาคาร
กลุ่มธนาคารได้รับการยอมรับว่าเป็นสมาคมที่ไม่ถูกกฎหมายของสถาบันสินเชื่อที่หนึ่ง (หัว) องค์กรสินเชื่อที่ให้โดยตรงหรือโดยอ้อม (ผ่านบุคคลที่สาม) ผลกระทบอย่างมีนัยสำคัญต่อการตัดสินใจของหน่วยงานของสถาบันสินเชื่ออื่น (อื่น ๆ ) ( สถาบันสินเชื่อ)
การถือครองการธนาคารบันทึกเป็นสมาคมนิติบุคคลที่ไม่ถูกกฎหมายที่มีการมีส่วนร่วมของสถาบันสินเชื่อ (สถาบันสินเชื่อ) ซึ่งนิติบุคคลที่ไม่ใช่สถาบันสินเชื่อ (องค์การหัวหน้าหน่วยงานธนาคาร) มีความสามารถในการให้ ผลกระทบอย่างมีนัยสำคัญต่อการตัดสินใจของสำนักงานสินเชื่อ (องค์กรสินเชื่อ)
ภายใต้อิทธิพลที่สำคัญสำหรับวัตถุประสงค์ของกฎหมายของรัฐบาลกลางนี้เป็นที่เข้าใจว่าเพื่อกำหนดการตัดสินใจที่ดำเนินการโดยนิติบุคคลของหน่วยงานทางกฎหมายเงื่อนไขสำหรับกิจกรรมผู้ประกอบการสำหรับการมีส่วนร่วมในทุนจดทะเบียนและ (หรือ) ตามเงื่อนไขของ สัญญาสรุประหว่างนิติบุคคลที่เป็นของกลุ่มธนาคารและ / หรือ (หรือ) ไปยังการถือครองธนาคารแต่งตั้งผู้บริหาร แต่เพียงผู้เดียวและ (หรือ) มากกว่าครึ่งหนึ่งขององค์ประกอบของหน่วยงานบริหารวิทยาลัยของนิติบุคคลเช่นเดียวกับ ความสามารถในการระบุการเลือกตั้งมากกว่าครึ่งหนึ่งของคณะกรรมการ (คณะกรรมการกำกับ) ของนิติบุคคล
หัวหน้าสถาบันเครดิตของกลุ่มธนาคารองค์กรปกครองของผู้ปกครองของการถือครองธนาคารมีหน้าที่แจ้งให้ธนาคารแห่งรัสเซียทราบในลักษณะที่จัดตั้งขึ้นในการก่อตั้งกลุ่มธนาคารการถือครองธนาคาร
องค์กรการค้าซึ่งเป็นไปตามกฎหมายของรัฐบาลกลางนี้สามารถรับรู้เป็นองค์กรส่วนหัวของการถือครองธนาคารเพื่อจัดการกิจกรรมของสถาบันสินเชื่อทั้งหมดที่เป็นสมาชิกของการถือครองธนาคารมีสิทธิในการสร้างธนาคาร โฮลดิ้ง บริษัท จัดการ ในกรณีนี้ บริษัท ธนาคารธนาคารที่ดำเนินงานให้เป็นไปตามกฎหมายของรัฐบาลกลางนี้ได้รับมอบหมายให้กับหัวหน้าองค์กรของการถือครองธนาคาร
บริษัท จัดการของการถือครองธนาคารสำหรับกฎหมายของรัฐบาลกลางนี้ตระหนักถึง บริษัท เศรษฐกิจกิจกรรมหลักของการจัดการกิจกรรมของสถาบันสินเชื่อที่รวมอยู่ในการถือครองธนาคาร บริษัท โฮลดิ้งธนาคารไม่มีสิทธิ์เข้าร่วมการประกันภัยการธนาคารอุตสาหกรรมและกิจกรรมการค้า องค์กรการค้าซึ่งเป็นไปตามกฎหมายของรัฐบาลกลางนี้สามารถรับรู้ได้จากหัวหน้าองค์กรของการถือครองธนาคารมีภาระผูกพันที่จะสามารถกำหนดการตัดสินใจของ บริษัท โฮลดิ้งธนาคารในประเด็นที่เกี่ยวข้องกับความสามารถของการประชุม ผู้ก่อตั้ง (ผู้เข้าร่วม) รวมถึงการปรับโครงสร้างองค์กรและการชำระบัญชี
ข้อที่ 5. การดำเนินงานของธนาคารและธุรกรรมอื่น ๆ ขององค์กรสินเชื่อ
การดำเนินงานของธนาคาร ได้แก่ :
1) การดึงดูดเงินทุนสำหรับบุคคลและนิติบุคคลในเงินฝาก (ขึ้นอยู่กับความต้องการในช่วงระยะเวลาหนึ่ง);
2) การจัดวางส่วนแรกของบทความที่ดึงดูดเงินทุนจากนามของพวกเขาเองของบทความแรก
3) การค้นพบและการบำรุงรักษาบัญชีธนาคารของบุคคลและนิติบุคคล
4) ดำเนินการโอนเงินสดในนามของบุคคลและนิติบุคคลรวมถึงธนาคารที่สอดคล้องกันตามบัญชีธนาคารของพวกเขา
5) การรวบรวมเงินค่าตั๋วเงินการชำระเงินและการตั้งถิ่นฐานและการบำรุงรักษาเงินสดของบุคคลและนิติบุคคล
6) การซื้อและการขายเงินตราต่างประเทศเป็นเงินสดและแบบฟอร์มที่ไม่ใช่เงินสด
7) การดึงดูดเงินฝากและการจัดวางของโลหะมีค่า
8) การออกหนังสือค้ำประกันธนาคาร
9) ดำเนินการโอนเงินสดโดยไม่ต้องเปิดบัญชีธนาคารรวมถึงเงินอิเล็กทรอนิกส์ (ยกเว้นการถ่ายโอนไปรษณีย์)
การค้นพบโดยสถาบันสินเชื่อของบัญชีธนาคารของผู้ประกอบการรายบุคคลและนิติบุคคลยกเว้นหน่วยงานราชการรัฐบาลท้องถิ่นดำเนินการตามใบรับรองการจดทะเบียนของรัฐของบุคคลในฐานะผู้ประกอบการรายบุคคลใบรับรองการจดทะเบียนของรัฐของนิติบุคคล รวมถึงใบรับรองการลงทะเบียนในหน่วยงานภาษี
สถาบันสินเชื่อนอกเหนือจากการดำเนินงานของธนาคารที่ระบุไว้ในส่วนหนึ่งของบทความนี้มีสิทธิที่จะดำเนินการทำธุรกรรมต่อไปนี้:
1) การออกค้ำประกันสำหรับบุคคลที่สามที่ให้การปฏิบัติตามภาระผูกพันในรูปแบบการเงิน
2) การเข้าซื้อกิจการสิทธิเรียกร้องจากบุคคลที่สามเพื่อปฏิบัติตามภาระผูกพันเป็นเงินสด
3) การจัดการความน่าเชื่อถือของเงินสดและทรัพย์สินอื่นตามสัญญากับบุคคลและนิติบุคคล
4) ดำเนินการกับโลหะมีค่าและหินมีค่าตามกฎหมายของสหพันธรัฐรัสเซีย
5) การจัดหาสถานที่พิเศษสำหรับบุคคลและนิติบุคคลหรือผู้ที่อยู่ในพวกเขาตู้นิรภัยสำหรับการจัดเก็บเอกสารและค่านิยม
6) การดำเนินงานเช่าซื้อ;
7) การให้บริการที่ปรึกษาและบริการข้อมูล
สถาบันสินเชื่อมีสิทธิในการทำธุรกรรมอื่นตามกฎหมายของสหพันธรัฐรัสเซีย
การดำเนินงานของธนาคารทั้งหมดและธุรกรรมอื่น ๆ จะดำเนินการในรูเบิลและด้วยใบอนุญาตที่เกี่ยวข้องของธนาคารแห่งรัสเซีย - และเป็นสกุลเงินต่างประเทศ กฎสำหรับการดำเนินงานของการดำเนินงานของธนาคารรวมถึงกฎของการสนับสนุนด้านลอจิสติกส์ของพวกเขาได้รับการจัดตั้งขึ้นโดยธนาคารแห่งรัสเซียตามกฎหมายของรัฐบาลกลาง
องค์กรสินเชื่อถูกห้ามไม่ให้มีส่วนร่วมในกิจกรรมอุตสาหกรรมการค้าและการประกันภัย ข้อ จำกัด เหล่านี้ไม่ได้ใช้กับข้อสรุปของสัญญาที่ได้รับเครื่องมือทางการเงินและให้ภาระผูกพันในสัญญาหนึ่งส่วนเพื่อโอนสินค้าไปยังอีกฝ่ายหนึ่งหรือภาระผูกพันของฝ่ายหนึ่งในเงื่อนไขที่กำหนดไว้ในข้อสรุป สัญญาในกรณีที่มีการนำเสนอความต้องการให้กับบุคคลอื่นที่จะซื้อหรือขายสินค้าหากภาระผูกพันในการจัดหาจะถูกยกเลิกโดยไม่ต้องดำเนินการในประเภทรวมถึงสรุปสัญญาเพื่อตอบสนองหน้าที่ของคู่สัญญากลาง สอดคล้องกับกฎหมายของรัฐบาลกลาง "ในการล้างและการล้างกิจกรรม"
การถ่ายโอนเงินสดโดยไม่เปิดบัญชีธนาคารยกเว้นการโอนเงินอิเล็กทรอนิกส์จะดำเนินการในนามของบุคคล
ข้อที่ 6 กิจกรรมองค์กรสินเชื่อในตลาดหลักทรัพย์
ตามใบอนุญาตของธนาคารแห่งรัสเซียสำหรับการดำเนินงานธนาคารธนาคารมีสิทธิในการใช้สิทธิการปล่อยซื้อการขายการบัญชีการจัดเก็บและการดำเนินงานอื่น ๆ ด้วยหลักทรัพย์ที่ปฏิบัติหน้าที่ของเอกสารการชำระเงินด้วยหลักทรัพย์เพื่อยืนยันกองทุนที่ระดมทุน ในบัญชีเงินฝากและบัญชีธนาคารโดยมีหลักทรัพย์อื่นการดำเนินงานที่ไม่จำเป็นต้องมีใบอนุญาตพิเศษตามกฎหมายของรัฐบาลกลางและมีสิทธิในการจัดการหลักทรัพย์ที่ระบุไว้อย่างเป็นความลับภายใต้ข้อตกลงกับบุคคลและนิติบุคคล
สถาบันสินเชื่อมีสิทธิในการดำเนินกิจกรรมระดับมืออาชีพในตลาดหลักทรัพย์ตามกฎหมายของรัฐบาลกลาง
ข้อ 7 7 ชื่อแบรนด์ของสถาบันเครดิต
สถาบันสินเชื่อต้องมีชื่อที่เป็นกรรมสิทธิ์เต็มรูปแบบและมีสิทธิ์ที่จะมีชื่อที่เป็นกรรมสิทธิ์ที่ลดลงในภาษารัสเซีย สถาบันสินเชื่อมีสิทธิที่จะมีชื่อที่เป็นกรรมสิทธิ์ที่สมบูรณ์และ (หรือ) ชื่อ บริษัท ย่อ (หรือ) ในภาษาของประชาชนของสหพันธรัฐรัสเซียและ (หรือ) ภาษาต่างประเทศ
ชื่อกรรมสิทธิ์ของสถาบันเครดิตในรัสเซียและภาษาของประชาชนของสหพันธรัฐรัสเซียอาจมีการกู้ยืมเงินต่างประเทศในการถอดความของรัสเซียหรือในการถอดความของภาษาของประชาชนของสหพันธรัฐรัสเซียยกเว้น ข้อกำหนดและตัวย่อที่สะท้อนถึงรูปแบบองค์กรและกฎหมายของสถาบันสินเชื่อ
ชื่อกรรมสิทธิ์ของสถาบันสินเชื่อควรมีข้อบ่งชี้กิจกรรมโดยใช้คำว่า "ธนาคาร" หรือ "องค์กรสินเชื่อที่ไม่ใช่ธนาคาร"
ข้อกำหนดอื่น ๆ สำหรับชื่อข้อเสนอของสถาบันสินเชื่อที่จัดตั้งขึ้นโดยประมวลกฎหมายแพ่งของสหพันธรัฐรัสเซีย
ธนาคารแห่งรัสเซียเมื่อพิจารณาแถลงการณ์เกี่ยวกับการจดทะเบียนของรัฐของสถาบันสินเชื่อมีหน้าที่ต้องห้ามการใช้ชื่อ บริษัท ของสถาบันสินเชื่อหากชื่อที่เป็นกรรมสิทธิ์ที่ตั้งใจไว้อยู่ในสมุดทะเบียนของรัฐของสถาบันสินเชื่อ . ใช้ในชื่อ บริษัท ขององค์กรเครดิตของคำว่า "รัสเซีย", "สหพันธรัฐรัสเซีย", "รัฐ", "รัฐบาลกลาง" และ "ศูนย์กลาง" รวมถึงคำที่เกิดขึ้นบนพื้นฐานของพวกเขาและวลีที่ได้รับอนุญาตในลักษณะที่กำหนด ตามกฎหมายของรัฐบาลกลาง
ไม่มีนิติบุคคลในสหพันธรัฐรัสเซียยกเว้นนิติบุคคลที่ได้รับใบอนุญาตดำเนินงานธนาคารจากธนาคารแห่งรัสเซียไม่สามารถใช้คำว่า "ธนาคาร", "องค์กรเครดิต" หรือแสดงให้เห็นว่านิติบุคคลทางกฎหมายนี้มี สิทธิในการดำเนินการธนาคาร
ข้อที่ 8. ให้ข้อมูลเกี่ยวกับกิจกรรมขององค์กรสินเชื่อกลุ่มธนาคารและการถือครองธนาคาร
สถาบันสินเชื่อมีหน้าที่เผยแพร่ในแบบฟอร์มและภายในกำหนดเวลาซึ่งจัดตั้งขึ้นโดยธนาคารแห่งรัสเซียข้อมูลต่อไปนี้เกี่ยวกับกิจกรรมของพวกเขา:
รายไตรมาส - งบดุลงบกำไรขาดทุนข้อมูลเกี่ยวกับระดับของความเพียงพอของเงินทุนขนาดสำรองเพื่อความครอบคลุมของเงินให้สินเชื่อที่น่าสงสัยและสินทรัพย์อื่น ๆ
งบการเงินรวมและงบกำไรขาดทุนประจำปีกับบทสรุปของ บริษัท ตรวจสอบ (ผู้สอบบัญชี) ตามความน่าเชื่อถือ
สถาบันสินเชื่อมีภาระผูกพันตามคำร้องขอของบุคคลหรือนิติบุคคลเพื่อให้สำเนาใบอนุญาตสำหรับการดำเนินงานของธนาคารสำเนาการอนุญาตอื่น ๆ ที่ออก (ใบอนุญาต) หากจำเป็นต้องได้รับเอกสารเหล่านี้ตามกฎหมายของรัฐบาลกลาง รวมถึงยอดคงเหลือในบัญชีรายเดือนสำหรับปีปัจจุบัน
สำหรับการเปิดตัวบุคคลและนิติบุคคลข้อผิดพลาดโดยไม่สามารถให้ข้อมูลหรือโดยให้ข้อมูลที่ไม่ถูกต้องหรือไม่สมบูรณ์สถาบันเครดิตมีหน้าที่รับผิดชอบตามกฎหมายของรัฐบาลกลางนี้และกฎหมายของรัฐบาลกลางอื่น ๆ
หัวหน้าหน่วยสินเชื่อของกลุ่มธนาคารส่วนหัวของการถือครองธนาคาร (บริษัท จัดการโฮลดิ้งธนาคาร) เผยแพร่รายงานการบัญชีรวมและงบกำไรขาดทุนรวมและงบกำไรขาดทุนในแบบฟอร์มและกำหนดเวลาที่ธนาคารแห่งรัสเซียจัดตั้งขึ้น ความน่าเชื่อถือของพวกเขาต่อบทสรุปของ บริษัท ตรวจสอบ (ผู้สอบบัญชี)
สถาบันสินเชื่อที่มีใบอนุญาตของธนาคารแห่งรัสเซียเพื่อดึงดูดเงินฝากในเงินฝากของบุคคลมีหน้าที่ต้องเปิดเผยอัตราดอกเบี้ยในสัญญาเงินฝากธนาคารกับบุคคล (โดยรวมในสถาบันสินเชื่อโดยไม่มีการเปิดเผยข้อมูลเกี่ยวกับบุคคลแต่ละคน) และข้อมูลเกี่ยวกับ หนี้ของสถาบันสินเชื่อที่มีต่อเงินฝากของบุคคล ขั้นตอนการเปิดเผยข้อมูลดังกล่าวจัดตั้งขึ้นโดยธนาคารแห่งรัสเซีย
ข้อ 9 9 ความสัมพันธ์ระหว่างสถาบันสินเชื่อและรัฐ
องค์กรสินเชื่อจะไม่รับผิดชอบต่อภาระผูกพันของรัฐ รัฐไม่รับผิดชอบต่อภาระผูกพันของสถาบันสินเชื่อยกเว้นเมื่อรัฐเองได้สันนิษฐานว่าภาระผูกพันดังกล่าว
องค์กรสินเชื่อจะไม่รับผิดชอบต่อภาระผูกพันของธนาคารแห่งรัสเซีย ธนาคารแห่งรัสเซียไม่รับผิดชอบต่อภาระผูกพันของสถาบันสินเชื่อยกเว้นในกรณีที่ธนาคารแห่งรัสเซียถือว่าภาระผูกพันดังกล่าว
นิติบัญญัติและผู้บริหารองค์กรและหน่วยงานรัฐบาลท้องถิ่นไม่มีสิทธิ์ได้รับการแทรกแซงกิจกรรมของสถาบันสินเชื่อยกเว้นกรณีที่จัดทำขึ้นตามกฎหมายของรัฐบาลกลาง
องค์กรสินเชื่อตามสัญญาของรัฐหรือเทศบาลสำหรับการให้บริการสำหรับความต้องการของรัฐหรือเทศบาลสามารถดำเนินการตามคำแนะนำของรัฐบาลสหพันธรัฐรัสเซียหน่วยงานผู้บริหารของหน่วยงานสภานิติบุคคลของสหพันธรัฐรัสเซียและรัฐบาลท้องถิ่นดำเนินการ การดำเนินงานกับเงินทุนของงบประมาณของรัฐบาลกลางงบประมาณของหน่วยงานที่เป็นส่วนประกอบของสหพันธรัฐรัสเซียและงบประมาณท้องถิ่นและการคำนวณกับพวกเขาตรวจสอบให้แน่ใจว่าการใช้เงินทุนของงบประมาณที่จัดสรรให้กับการดำเนินงานของรัฐบาลกลางและภูมิภาค สัญญาดังกล่าวจะต้องมีภาระผูกพันซึ่งกันและกันของคู่สัญญาและให้ความรับผิดชอบเงื่อนไขและรูปแบบการควบคุมการใช้เงินทุนงบประมาณ
สถาบันสินเชื่อไม่สามารถบังคับให้ใช้กิจกรรมที่ไม่ได้ให้ไว้ในเอกสารประกอบตามข้อยกเว้นของกรณีที่สถาบันสินเชื่อสันนิษฐานว่าเป็นภาระผูกพันที่เกี่ยวข้องหรือคดีที่จัดทำโดยกฎหมายของรัฐบาลกลาง
บทความ 10. เอกสารประกอบขององค์กรสินเชื่อ
องค์กรสินเชื่อมีเอกสารประกอบที่จัดทำโดยกฎหมายของรัฐบาลกลางสำหรับนิติบุคคลของรูปแบบองค์กรและกฎหมายที่เกี่ยวข้อง
กฎบัตรของสถาบันเครดิตต้องมี:
1) ชื่อแบรนด์;
2) ข้อบ่งชี้ของรูปแบบองค์กรและกฎหมาย;
3) ข้อมูลเกี่ยวกับที่อยู่ (ที่ตั้งของการจัดการ) และการแยกต่างหาก
4) รายการการดำเนินงานของธนาคารและรายการทำธุรกรรมตามข้อ 5 ของกฎหมายของรัฐบาลกลางนี้
5) ข้อมูลเกี่ยวกับขนาดของทุนที่ได้รับอนุญาต;
6) ข้อมูลเกี่ยวกับระบบการจัดการรวมถึงหน่วยงานผู้บริหารและหน่วยงานควบคุมภายในตามขั้นตอนการศึกษาและอำนาจของพวกเขา
7) ข้อมูลอื่น ๆ ที่จัดทำโดยกฎหมายของรัฐบาลกลางสำหรับกฎเกณฑ์ทางกฎหมายของรูปแบบองค์กรและกฎหมายที่ระบุ
สถาบันสินเชื่อมีหน้าที่ต้องลงทะเบียนการเปลี่ยนแปลงทั้งหมดที่เกิดขึ้นกับเอกสารประกอบ เอกสารที่ระบุไว้ตามวรรค 1 ของข้อ 17 ของกฎหมายของรัฐบาลกลาง "ในการลงทะเบียนของรัฐของนิติบุคคลและผู้ประกอบการรายบุคคล" การกระทำที่กำกับดูแลของธนาคารแห่งรัสเซียถูกส่งโดยสถาบันสินเชื่อในธนาคารแห่งรัสเซียตามขั้นตอน ก่อตั้งขึ้นโดยพวกเขา ธนาคารแห่งรัสเซียภายในหนึ่งเดือนนับจากวันที่ยื่นเอกสารที่ดำเนินการอย่างถูกต้องทั้งหมดตัดสินใจในการจดทะเบียนการเปลี่ยนแปลงของรัฐที่ทำกับเอกสารประกอบของสถาบันสินเชื่อและส่งไปยังกฎหมายของรัฐบาลกลาง "ในการลงทะเบียนของรัฐของนิติบุคคลและผู้ประกอบการรายบุคคล" ใน ข้าราชการที่ 2 ผู้บริหารระดับสูง (ต่อไปนี้จะเรียกว่าการลงทะเบียนผู้มีอำนาจลงทะเบียน) ข้อมูลและเอกสารที่จำเป็นสำหรับการดำเนินงานของฟังก์ชั่นเหล่านี้เพื่อดำเนินการลงทะเบียนของรัฐเดียวของนิติบุคคล
จากการตัดสินใจที่ระบุโดยธนาคารแห่งรัสเซียและข้อมูลที่จำเป็นและเอกสารที่ส่งโดยเขาและเอกสารอำนาจการลงทะเบียนที่ได้รับอนุญาตในงวดไม่เกินห้าวันทำการนับจากวันที่ได้รับข้อมูลที่จำเป็นและเอกสารมีส่วนร่วมในการ การลงทะเบียนของรัฐแบบครบวงจรของนิติบุคคลทางกฎหมายรายการที่เกี่ยวข้องและไม่ช้ากว่าวันทำการหลังจากวันที่การทำรายการที่เหมาะสมรายงานเรื่องนี้ต่อธนาคารแห่งรัสเซีย ปฏิสัมพันธ์ของธนาคารแห่งรัสเซียกับหน่วยงานจดทะเบียนที่ได้รับอนุญาตเกี่ยวกับการจดทะเบียนการเปลี่ยนแปลงของรัฐที่ทำไปยังเอกสารประกอบของสถาบันสินเชื่อในลักษณะที่ตกลงกันโดยธนาคารแห่งรัสเซียกับหน่วยงานจดทะเบียนที่ได้รับอนุญาต
ข้อที่ 11. ทุนจดทะเบียนของสถาบันสินเชื่อที่ได้รับอนุญาต
ทุนที่ได้รับอนุญาตของสถาบันสินเชื่อจะถูกดึงขึ้นจากขนาดของผู้เข้าร่วมและกำหนดจำนวนเงินขั้นต่ำที่ค้ำประกันผลประโยชน์ของเจ้าหนี้
จำนวนเงินที่ได้รับอนุญาตขั้นต่ำของธนาคารที่จดทะเบียนใหม่ในวันที่ยื่นคำร้องต่อการลงทะเบียนของรัฐและการออกใบอนุญาตสำหรับการดำเนินงานของธนาคารก่อตั้งขึ้นในจำนวน 300 ล้านรูเบิล จำนวนเงินที่ได้รับอนุญาตขั้นต่ำของสถาบันสินเชื่อที่ไม่ใช่ธนาคารที่จดทะเบียนใหม่ที่เหมาะสมสำหรับใบอนุญาตให้สิทธิในการชำระหนี้ในนามของนิติบุคคลรวมถึงธนาคารที่สอดคล้องกันในบัญชีธนาคารของพวกเขาในวันที่ยื่นคำร้อง สำหรับการลงทะเบียนของรัฐและการออกใบอนุญาตสำหรับการดำเนินงานของธนาคารมีการกำหนดจำนวน 90 ล้านรูเบิล จำนวนเงินที่ได้รับอนุญาตขั้นต่ำของสถาบันสินเชื่อที่ไม่ใช่ธนาคารที่จดทะเบียนใหม่ที่เหมาะสมสำหรับใบอนุญาตสำหรับสถาบันสินเชื่อที่ไม่ใช่ธนาคารมีสิทธิ์ดำเนินการโอนเงินสดโดยไม่เปิดบัญชีธนาคารและการดำเนินงานอื่น ๆ ที่เกี่ยวข้องในวันที่ยื่นคำร้องขอ การลงทะเบียนของรัฐและการออกใบอนุญาตสำหรับการดำเนินงานการดำเนินการธนาคารเพื่อดำเนินการตามจำนวน 18 ล้านรูเบิล จำนวนเงินทุนที่ได้รับอนุญาตขั้นต่ำของสถาบันสินเชื่อที่ไม่ใช่ธนาคารที่จดทะเบียนใหม่ที่ไม่ได้ใช้ในการได้รับใบอนุญาตเหล่านี้ในวันที่ยื่นคำร้องต่อการลงทะเบียนของรัฐและการออกใบอนุญาตสำหรับการดำเนินงานของธนาคารในปริมาณ 18 ล้านรูเบิล
ส่วนที่สามสูญเสียความแข็งแรง - กฎหมายของรัฐบาลกลาง 28.02.2009 N 28-FZ
ธนาคารแห่งรัสเซียกำหนดจำนวน จำกัด ของอสังหาริมทรัพย์ (ไม่ใช่เงิน) เงินฝากในเมืองหลวงที่ได้รับอนุญาตของสถาบันสินเชื่อรวมถึงรายการประเภทของทรัพย์สินในรูปแบบที่ไม่ใช่เงินทุนซึ่งสามารถจ่ายให้กับการจ่ายเงินที่ได้รับอนุญาต เมืองหลวง.
ไม่สามารถใช้ในการจัดตั้งทุนจดทะเบียนของสถาบันสินเชื่อที่ได้รับเงินสด การชำระเงินทุนจดทะเบียนของสถาบันสินเชื่อที่เพิ่มขึ้นจากการเพิ่มทุนจดทะเบียนโดยการทดสอบข้อกำหนดสำหรับสถาบันสินเชื่อที่ไม่ได้รับอนุญาตยกเว้นข้อกำหนดทางการเงินสำหรับการจ่ายเงินปันผลที่ประกาศเป็นเงินสด ธนาคารแห่งรัสเซียมีสิทธิที่จะกำหนดขั้นตอนและเกณฑ์ในการประเมินสถานการณ์ทางการเงินของผู้ก่อตั้งสถาบันสินเชื่อ
เงินทุนของงบประมาณของรัฐบาลกลางและกองทุนรวมของรัฐเงินสดฟรีและสิ่งอำนวยความสะดวกของอสังหาริมทรัพย์อื่น ๆ ที่จัดการโดยหน่วยงานของรัฐบาลกลางไม่สามารถใช้ในการจัดตั้งทุนจดทะเบียนของสถาบันสินเชื่อยกเว้นในกรณีที่เป็นไปตามกฎหมายของรัฐบาลกลาง
งบประมาณของนิติบุคคลของสหพันธรัฐรัสเซียงบประมาณท้องถิ่นเงินสดฟรีและสิ่งอำนวยความสะดวกของอสังหาริมทรัพย์อื่น ๆ ที่จัดการโดยหน่วยงานของรัฐของหน่วยงานสภานิติบุคคลของสหพันธรัฐรัสเซียและรัฐบาลท้องถิ่นสามารถใช้เพื่อสร้างทุนจดทะเบียนของสถาบันสินเชื่อใน พื้นฐานของการกระทำที่เป็นส่วนประกอบของนิติบุคคลของสหพันธรัฐรัสเซียหรือการตัดสินใจของรัฐบาลท้องถิ่นในลักษณะที่กำหนดโดยกฎหมายของรัฐบาลกลางและกฎหมายของรัฐบาลกลางอื่น ๆ
เว้นแต่จะจัดตั้งขึ้นเป็นอย่างอื่นโดยกฎหมายของรัฐบาลกลางการซื้อกิจการ (ยกเว้นกรณีหากหุ้น (หุ้น) ได้มาเมื่อจัดตั้งสถาบันสินเชื่อ) และ (หรือ) การได้รับการจัดการที่เชื่อถือได้ (ต่อไปนี้ - การซื้อกิจการ) อันเป็นผลมาจากการดำเนินการตาม การทำธุรกรรมหนึ่งรายการหรือการทำธุรกรรมหลายรายการกับกฎหมายหนึ่งหรือบุคคลมากกว่าหนึ่งเปอร์เซ็นต์ของหุ้น (หุ้น) ของสถาบันสินเชื่อต้องมีประกาศของธนาคารแห่งรัสเซียและมากกว่าร้อยละ 20 - ความยินยอมล่วงหน้าของธนาคารแห่งรัสเซีย
ความยินยอมก่อนหน้าของธนาคารรัสเซียกำหนดให้มีการจัดตั้งกฎหมายหรือบุคคลธรรมดาอันเป็นผลมาจากการดำเนินการตามรายการหนึ่งรายการหรือธุรกรรมต่าง ๆ ของการควบคุมโดยตรงหรือโดยอ้อม (ผ่านบุคคลที่สาม) ของการควบคุมผู้ถือหุ้น (ผู้เข้าร่วม) ของสถาบันสินเชื่อที่ เป็นเจ้าของหุ้นมากกว่าร้อยละ 20 (หุ้น) ของสถาบันสินเชื่อ (ต่อไปนี้ - จัดตั้งการควบคุมผู้ถือหุ้น (ผู้เข้าร่วม) ของสถาบันสินเชื่อ)
ข้อกำหนดที่กำหนดโดยบทความนี้ยังมีผลบังคับใช้กับการซื้อหุ้นมากกว่าหนึ่งเปอร์เซ็นต์ (หุ้น) ของสถาบันสินเชื่อมากกว่าร้อยละ 20 ของหุ้น (หุ้น) ของสถาบันสินเชื่อและ (หรือ) ในกรณีที่มีการจัดตั้งการติดตาม ของผู้ถือหุ้น (ผู้เข้าร่วม) ของสถาบันสินเชื่อโดยกลุ่มบุคคลที่รับรู้ตามกฎหมายของรัฐบาลกลางเมื่อวันที่ 26 กรกฎาคม 2549 N 135-FZ "การคุ้มครองการแข่งขัน"
ธนาคารแห่งรัสเซียไม่เกิน 30 วันนับจากวันที่ได้รับใบสมัครเพื่อรับความยินยอมจากธนาคารแห่งรัสเซียไปยังรายการ (รายการ) โดยมีวัตถุประสงค์เพื่อรับมากกว่าร้อยละ 20 ของหุ้น (หุ้น) ของสถาบันสินเชื่อและ (หรือ) เพื่อสร้างการควบคุมผู้ถือหุ้น (ผู้เข้าร่วม) ขององค์กรสินเชื่อรายงานผู้สมัครเป็นลายลักษณ์อักษรเกี่ยวกับการตัดสินใจของเขา - เกี่ยวกับความยินยอมหรือการปฏิเสธ ในกรณีที่ธนาคารแห่งรัสเซียไม่ได้รายงานการตัดสินใจในช่วงระยะเวลาที่กำหนดรายการที่เกี่ยวข้อง (ธุรกรรม) ถือว่ามีการตกลงกัน
แจ้งให้ทราบถึงการได้มามากกว่าหนึ่งเปอร์เซ็นต์ของหุ้น (หุ้น) ของสถาบันสินเชื่อจะถูกส่งไปยังธนาคารแห่งรัสเซียไม่เกิน 30 วันนับจากวันที่ได้มา
ความยินยอมของธนาคารแห่งรัสเซียไปยังรายการ (รายการ) โดยมีวัตถุประสงค์เพื่อรับมากกว่าร้อยละ 20 ของหุ้น (หุ้น) ของสถาบันสินเชื่อและ (หรือ) เพื่อจัดตั้งคณะกรรมการควบคุมผู้ถือหุ้น (ผู้เข้าร่วม) ของสถาบันสินเชื่อสามารถรับได้หลังจากทำ การทำธุรกรรม (ต่อไปนี้จะอ้างถึงในกรณีที่การซื้อหุ้นของสถาบันสินเชื่อและ (หรือ) การจัดตั้งการควบคุมผู้ถือหุ้น (ผู้เข้าร่วม) ของสถาบันสินเชื่อดำเนินการในที่สาธารณะของหุ้นสาธารณะรวมถึง กรณีอื่น ๆ ที่จัดตั้งขึ้นโดยกฎหมายของรัฐบาลกลางนี้ ความเป็นไปได้ที่จะได้รับความยินยอมที่ตามมาที่ระบุไว้ในส่วนนี้ยังมีผลต่อการเข้าซื้อกิจการมากกว่าร้อยละ 20 ของจำนวนหุ้นของสถาบันสินเชื่อในการเสนอขายหุ้นต่อประชาชนและ (หรือ) เพื่อจัดตั้งคณะกรรมการควบคุมผู้ถือหุ้น (ผู้เข้าร่วม) ของสถาบันสินเชื่อโดย กลุ่มบุคคลที่รับรู้เป็นไปตามกฎหมายของรัฐบาลกลางเมื่อวันที่ 26 กรกฎาคม 2549 ของปี N 135-FZ "เกี่ยวกับการคุ้มครองการแข่งขัน"
ขั้นตอนในการได้รับความยินยอมล่วงหน้าและได้รับความยินยอมจากธนาคารแห่งรัสเซียไปยังรายการ (รายการ) โดยมีวัตถุประสงค์เพื่อซื้อหุ้นมากกว่าร้อยละ 20 (หุ้น) ของสถาบันสินเชื่อและ (หรือ) เพื่อสร้างการควบคุมผู้ถือหุ้น (ผู้เข้าร่วม ) ของสถาบันสินเชื่อและขั้นตอนการแจ้งให้ธนาคารแห่งรัสเซียเข้าซื้อกิจการของหุ้นมากกว่าหนึ่งเปอร์เซ็นต์ (หุ้น) ของสถาบันสินเชื่อที่จัดตั้งขึ้นโดยกฎหมายของรัฐบาลกลางและการกระทำที่กำกับดูแลของธนาคารแห่งรัสเซียเป็นลูกบุญธรรมตามพวกเขา .
ธนาคารแห่งรัสเซียมีสิทธิ์ปฏิเสธที่จะเห็นด้วยกับการทำธุรกรรม (รายการ) โดยมีวัตถุประสงค์เพื่อรับมากกว่าร้อยละ 20 ของหุ้น (หุ้น) ของสถาบันสินเชื่อและ (หรือ) เพื่อกำหนดอำนาจควบคุมผู้ถือหุ้น (ผู้เข้าร่วม) ของสถาบันสินเชื่อ ในกรณีของการจัดตั้งฐานะการเงินที่ไม่น่าพอใจของบุคคลที่กระทำข้อตกลง (รายการ) มุ่งเป้าไปที่การได้มามากกว่าร้อยละ 20 ของหุ้น (หุ้น) ของสถาบันสินเชื่อและ (หรือ) เพื่อกำหนดอำนาจควบคุมผู้ถือหุ้น (ผู้เข้าร่วม) ของเครดิต สถาบันการละเมิดกฎต่อต้านการผูกขาดเช่นเดียวกับในกรณีที่เกี่ยวกับบุคคลที่กระทำการทำธุรกรรม (รายการ) โดยมีวัตถุประสงค์เพื่อซื้อหุ้นมากกว่าร้อยละ 20 ของหุ้นของสถาบันสินเชื่อและ (หรือ) เพื่อสร้างการควบคุมผู้ถือหุ้น ( ผู้เข้าร่วม) ของสถาบันเครดิตมีการตัดสินใจของศาลที่มีผลบังคับใช้และผู้ที่ได้จัดตั้งข้อเท็จจริงในการดำเนินการที่ผิดกฎหมายในระหว่างการล้มละลายโดยเจตนาและ (หรือ) ล้มละลายที่สมมติฐานของสมมติฐานและใน กรณีอื่น ๆ ที่จัดทำโดยกฎหมายของรัฐบาลกลาง
ธนาคารแห่งรัสเซียปฏิเสธประเทศที่ได้รับความยินยอมจากการทำธุรกรรม (รายการ) โดยมีวัตถุประสงค์เพื่อรับมากกว่าร้อยละ 20 ของหุ้น (หุ้น) ของสถาบันสินเชื่อและ (หรือ) เพื่อสร้างการควบคุมผู้ถือหุ้น (ผู้เข้าร่วม) ของสถาบันสินเชื่อถ้า ศาลได้จัดตั้งขึ้นจากการทำธุรกรรมของศาล (รายการ) โดยมีวัตถุประสงค์เพื่อรับมากกว่าร้อยละ 20 ของหุ้น (หุ้น) ของสถาบันสินเชื่อและ (หรือ) เพื่อกำหนดอำนาจควบคุมผู้ถือหุ้น (ผู้เข้าร่วม) ของสถาบันสินเชื่อในการก่อให้เกิดผลขาดทุน ขององค์กรสินเชื่อใด ๆ ในการปฏิบัติงานของความรับผิดชอบของสมาชิกคณะกรรมการ บริษัท (สภาหัตถกรรม) หน่วยงานผู้บริหาร แต่เพียงผู้เดียวรองผู้อำนวยการของเขาและ (หรือ) สมาชิกของคณะกรรมการบริหาร (คณะกรรมการผู้อำนวยการ)
ผู้ก่อตั้งธนาคารไม่มีสิทธิ์เข้าร่วมผู้เข้าร่วมของธนาคารในช่วงสามปีแรกนับจากวันที่ลงทะเบียน
มาตรา 11.1 อวัยวะเครดิต
เจ้าหน้าที่ของสถาบันสินเชื่อพร้อมกับที่ประชุมทั่วไปของผู้ก่อตั้ง (ผู้เข้าร่วม) เป็นคณะกรรมการ บริษัท (คณะกรรมการกำกับดูแล) คณะกรรมการบริหาร แต่เพียงผู้เดียวและคณะกรรมการบริหาร
การจัดการปัจจุบันของสถาบันสินเชื่อที่ดำเนินการโดยหน่วยงานบริหาร แต่เพียงผู้เดียวและผู้บริหารระดับสูงของวิทยาลัย
คณะผู้บริหาร แต่เพียงผู้เดียวเจ้าหน้าที่ของเขาสมาชิกของผู้บริหารระดับสูง (ต่อไปนี้จะเรียกว่าหัวหน้าสถาบันสินเชื่อ) หัวหน้านักบัญชีของสถาบันสินเชื่อหัวของสาขาไม่มีสิทธิ์เก็บโพสต์ในองค์กรอื่น ๆ ที่ เป็นองค์กรสินเชื่อหรือองค์กรประกันภัยผู้เข้าร่วมมืออาชีพในตลาดหลักทรัพย์รวมถึงในองค์กรที่มีส่วนร่วมในกิจกรรมเช่าหรือเป็นบุคคลในเครือที่เกี่ยวข้องกับสถาบันสินเชื่อที่หัวหน้าฝ่ายบัญชีหัวหน้าสาขาของสาขายกเว้นในกรณี สำหรับในส่วนนี้ หากองค์กรสินเชื่อมีความสัมพันธ์ซึ่งกันและกันสังคมเศรษฐกิจหลักและ บริษัท ย่อยองค์ผู้บริหารของ บริษัท ย่อยของสถาบันสินเชื่อมีสิทธิดำรงตำแหน่ง (ยกเว้นการโพสต์ของประธานกรรมการ) ในคณะกรรมการบริหารของวิทยาลัย สถาบันสินเชื่อ - สังคมหลัก
ผู้สมัครสำหรับโพสต์ของสมาชิกคณะกรรมการ บริษัท (คณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์) หัวหน้าสถาบันสินเชื่อหัวหน้านักบัญชีรองหัวหน้านักบัญชีขององค์กรสินเชื่อรวมถึงหัวหน้าหัวหน้ารองหัวหน้าผู้อำนวยการฝ่ายบัญชีหัวหน้า รองหัวหน้านักบัญชีของสาขาขององค์กรสินเชื่อจะต้องปฏิบัติตามข้อกำหนดของวุฒิการศึกษาที่กำหนดโดยกฎหมายของรัฐบาลกลางและผู้ที่นำมาใช้ตามข้อบังคับของธนาคารแห่งรัสเซีย
สถาบันสินเชื่อมีภาระผูกพันในการเขียนเพื่อแจ้งให้ธนาคารแห่งรัสเซียทราบเกี่ยวกับการนัดหมายโดยประมาณทั้งหมดในฐานะหัวหน้าสถาบันสินเชื่อหัวหน้านักบัญชีรองผู้อำนวยการฝ่ายบัญชีขององค์กรสินเชื่อรวมถึงตำแหน่งของหัวหน้ารองหัวหน้ารองหัวหน้า หัวหน้านักบัญชีรองหัวหน้านักบัญชีของสาขาของสถาบันสินเชื่อ การแจ้งเตือนจะต้องมีข้อมูลที่ให้ไว้สำหรับ Subparagraph 8 ของข้อที่ 14 ของกฎหมายของรัฐบาลกลางนี้ ธนาคารแห่งรัสเซียภายในหนึ่งเดือนนับจากวันที่ได้รับการแจ้งเตือนนี้ให้ความยินยอมแก่การนัดหมายที่ระบุหรือแสดงถึงการปฏิเสธแรงจูงใจในการเขียนบนพื้นที่ที่ให้ไว้ในข้อ 16 ของกฎหมายของรัฐบาลกลางนี้
สถาบันสินเชื่อมีหน้าที่แจ้งให้ธนาคารแห่งรัสเซียทราบจากการได้รับการยกเว้นจากโพสต์ของหัวหน้าสถาบันสินเชื่อหัวหน้านักบัญชีรองหัวหน้านักบัญชีขององค์กรสินเชื่อรวมถึงหัวหน้ารองหัวหน้าผู้อำนวยการฝ่ายบัญชี รองหัวหน้านักบัญชีของสาขาองค์กรสินเชื่อไม่ช้ากว่าวันทำการหลังจากการตัดสินใจดังกล่าว
สถาบันสินเชื่อมีหน้าที่ต้องแจ้งให้ธนาคารแห่งรัสเซียทราบถึงการเลือกตั้ง (การปลดปล่อย) ของกรรมการ บริษัท (คณะกรรมการกำกับ) ภายในสามวันนับจากวันที่มีการยอมรับการตัดสินใจดังกล่าว
มาตรา 11.2 จำนวนเงินขั้นต่ำของเงินทุน (ทุน) ขององค์กรสินเชื่อ
จำนวนเงินขั้นต่ำของเงินทุน (ทุน) ได้รับการจัดตั้งขึ้นสำหรับธนาคารในจำนวน 300 ล้านรูเบิลยกเว้นกรณีที่ให้ไว้ในส่วนที่สี่ - เจ็ดของบทความนี้
ขนาดของเงินทุนของตัวเอง (เงินทุน) ของสถาบันสินเชื่อที่ไม่ใช่ธนาคารที่เหมาะสมในการรับสถานะของธนาคารในวันที่ 1 ของเดือนซึ่งยื่นคำร้องที่สอดคล้องกันไปยังธนาคารแห่งรัสเซียควรมีอย่างน้อย 300 ล้านรูเบิล
ใบอนุญาตให้ดำเนินการเกี่ยวกับการดำเนินงานธนาคารให้กับสถาบันสินเชื่อที่มีสิทธิในการดำเนินงานธนาคารกับเงินทุนในรูเบิลและสกุลเงินต่างประเทศดึงดูดเงินจากบุคคลและนิติบุคคลในรูเบิลและสกุลเงินต่างประเทศ (ต่อไปนี้ - ใบอนุญาตทั่วไป) อาจมีการออก องค์กรสินเชื่อที่มีเงินทุนของตนเอง (ทุน) อย่างน้อย 900 ล้านรูเบิล ณ เดือนที่ 1 ซึ่งส่งไปยังธนาคารแห่งรัสเซียคำร้องขอให้ได้รับใบอนุญาตทั่วไป
ธนาคารที่อยู่ในวันที่ 1 มกราคม 2550 เงินทุนของตัวเอง (เงินทุน) มีน้อยกว่า 180 ล้านรูเบิลมีสิทธิในการดำเนินกิจกรรมต่อไปว่าขนาดของเงินทุนของตัวเอง (ทุน) จะไม่ลดลงเมื่อเทียบกับระดับ ถึงวันที่ 1 มกราคม 2550
จำนวนเงินของเงินทุน (ทุน) ของธนาคารซึ่งเป็นไปตามข้อกำหนดที่จัดทำโดยข้อสี่ของบทความนี้ตั้งแต่วันที่ 1 มกราคม 2010 ควรมีอย่างน้อย 90 ล้านรูเบิล
จำนวนเงินของเงินทุน (ทุน) ของธนาคารซึ่งเป็นไปตามข้อกำหนดของส่วนที่กำหนดไว้ของบทความที่สี่และห้าของบทความนี้รวมถึงธนาคารที่จัดตั้งขึ้นหลังจากวันที่ 1 มกราคม 2550 ตั้งแต่วันที่ 1 มกราคม 2555 180 ล้านรูเบิล
จำนวนเงินของเงินทุน (ทุน) ของธนาคารซึ่งเป็นไปตามข้อกำหนดที่กำหนดโดยส่วนที่สี่ - ที่หกของบทความนี้รวมถึงธนาคารที่จัดตั้งขึ้นหลังจากวันที่ 1 มกราคม 2550 ตั้งแต่วันที่ 1 มกราคม 2558 ควรมีอย่างน้อย 300 ล้านรูเบิล
ด้วยการลดขนาดของเงินทุนของตัวเอง (เงินทุน) ของธนาคารเนื่องจากการเปลี่ยนแปลงของธนาคารแห่งรัสเซียวิธีการกำหนดขนาดของเงินทุนของตัวเอง (ทุน) ของธนาคารธนาคารซึ่งในวันที่ 1 มกราคม 2550 เงินทุนของตัวเอง (เงินทุน) ในจำนวน 180 ล้านรูเบิลและอื่น ๆ รวมถึงธนาคารที่สร้างขึ้นหลังจากวันที่ 1 มกราคม 2550 ภายใน 12 เดือนขนาดของกองทุนของตนเอง (เงินทุน) ในจำนวน 180 ล้านรูเบิลควรประสบความสำเร็จ และตั้งแต่วันที่ 1 มกราคม 2558 - 300 ล้านรูเบิลคำนวณจากวิธีการใหม่สำหรับการกำหนดขนาดของเงินทุนของตัวเอง (ทุน) ของธนาคารกำหนดโดยธนาคารแห่งรัสเซียและธนาคารที่มีวันที่ 1 มกราคม 2550 เงินทุน (เงินทุน) ในจำนวนน้อยกว่า 180 ล้านรูเบิลมากกว่าสองปริมาณ: ขนาดของเงินทุนของตัวเอง (ทุน) ซึ่งอยู่ในวันที่ 1 มกราคม 2550 คำนวณตามวิธีการใหม่สำหรับการกำหนดเงินของตนเอง ( เงินทุน) ของธนาคารที่กำหนดโดยธนาคารแห่งรัสเซียหรือขนาดของเงินทุน (ทุน) ก่อตั้งขึ้นโดยบางส่วนของห้า - อายุเจ็ดคน บทความจริงของฉันในวันที่ที่เหมาะสม
มาตรา 11.3 การกำจัดการละเมิดที่เกิดขึ้นในการเข้าซื้อกิจการและ (หรือ) การได้รับในการจัดการความน่าเชื่อถือของหุ้น (หุ้น) ขององค์กรสินเชื่อ
เมื่อการละเมิดของธนาคารของธนาคารถูกค้นพบโดยการซื้อหุ้น (หุ้น) ของสถาบันสินเชื่อหรือบุคคลที่ได้จัดตั้งคณะกรรมการควบคุมผู้ถือหุ้น (ผู้เข้าร่วม) ของสถาบันสินเชื่อข้อกำหนดของกฎหมายของรัฐบาลกลางนี้และการกระทำที่กำกับดูแลของธนาคาร รัสเซียในการได้รับความยินยอมล่วงหน้าหรือได้รับความยินยอมจากธนาคารแห่งรัสเซียในการทำข้อตกลง (ธุรกรรม) มุ่งเป้าไปที่การได้มามากกว่าร้อยละ 20 ของหุ้น (หุ้น) ขององค์กรสินเชื่อและ (หรือ) เพื่อกำหนดอำนาจควบคุมผู้ถือหุ้น (ผู้เข้าร่วม) ของสถาบันสินเชื่อธนาคารแห่งรัสเซียถือว่าเป็นการสั่งซื้อการละเมิดดังกล่าว
ใบสั่งยาของธนาคารแห่งรัสเซียในการกำจัดการละเมิดถูกส่งโดยธนาคารของรัสเซียไม่เกิน 30 วันนับจากวันที่การตรวจสอบการละเมิดดังกล่าวต่อบุคคลดังต่อไปนี้:
1) บุคคลที่ได้ทำข้อตกลง (ธุรกรรม) มุ่งเป้าไปที่การซื้อหุ้นมากกว่าร้อยละ 20 (หุ้น) ของสถาบันสินเชื่อที่มีการละเมิด
2) บุคคลที่ได้กำหนดอำนาจควบคุมผู้ถือหุ้น (ผู้เข้าร่วม) ขององค์กรสินเชื่อที่มีการละเมิด
สำเนาใบสั่งยาของธนาคารแห่งรัสเซียระบุไว้ในส่วนหนึ่งของบทความนี้จะถูกส่งไปยังสถาบันสินเชื่อหุ้น (หุ้น) ซึ่งได้มาจากการละเมิดและ (หรือ) ควบคุมผู้ถือหุ้น (ผู้เข้าร่วม) ซึ่งจัดตั้งขึ้นกับ การฝ่าฝืนและผู้ถือหุ้น (ผู้เข้าร่วม) ขององค์กรสินเชื่อควบคุมด้วยความเคารพซึ่งมีการละเมิด
ใบสั่งยาของธนาคารแห่งรัสเซียในการกำจัดการละเมิดที่เกี่ยวข้องจะดำเนินการโดยการซื้อหุ้น (หุ้น) ของสถาบันสินเชื่อหรือบุคคลที่ได้กำหนดอำนาจควบคุมผู้ถือหุ้น (ผู้เข้าร่วม) ของสถาบันสินเชื่อที่ทำ การละเมิดภายในระยะเวลาไม่เกิน 90 วันนับจากวันที่ได้รับการกระทำดังกล่าวในหนึ่งวิธีต่อไปนี้:
1) การได้รับจากธนาคารแห่งรัสเซียได้รับความยินยอมจากการซื้อหุ้น (หุ้น) ของสถาบันสินเชื่อและ (หรือ) การจัดตั้งการควบคุมผู้ถือหุ้น (ผู้เข้าร่วม) ของสถาบันสินเชื่อที่ดำเนินการในการละเมิดในลักษณะที่กำหนด โดยพระราชบัญญัติกฎระเบียบของธนาคารแห่งรัสเซีย;
2) คณะกรรมาธิการ (ธุรกรรม) มุ่งเป้าไปที่การจำหน่ายหุ้น (หุ้น) ของสถาบันสินเชื่อ (สิ้นสุดการจัดการความน่าเชื่อถือของหุ้น (หุ้น) ของสถาบันสินเชื่อ) ซึ่งได้มาจากการละเมิดและ (หรือ) ยกเลิกการควบคุม มากกว่าผู้ถือหุ้น (ผู้เข้าร่วม) ของสถาบันเครดิตติดตั้งด้วยการละเมิด
บุคคลที่ปฏิบัติตามใบสั่งแพทย์ของธนาคารรัสเซียเพื่อกำจัดการละเมิดโดยการทำธุรกรรมที่อ้างถึงในส่วนที่สองของข้อที่สี่ของบทความนี้ไม่เกินห้าวันนับจากวันที่ดำเนินการตามใบสั่งยามีภาระผูกพัน สถาบันสินเชื่อและธนาคารแห่งรัสเซียในรัสเซียก่อตั้งโดยธนาคารแห่งรัสเซีย
คำสั่งของการกําหนดของธนาคารแห่งรัสเซียในการกำจัดการละเมิดเกิดขึ้นจากพระราชบัญญัติกฎระเบียบของธนาคารแห่งรัสเซีย
ตั้งแต่วันที่ได้รับใบสั่งยาของธนาคารแห่งรัสเซียเพื่อกำจัดการฝ่าฝืนสถาบันสินเชื่อหุ้น (หุ้น) ซึ่งได้มาและ (หรือ) เกี่ยวกับผู้ถือหุ้น (ผู้เข้าร่วม) ซึ่งมีการควบคุมการควบคุม และก่อนวันของการดำเนินการหรือยกเลิกผู้ซื้อหุ้น (หุ้น) ของการฝ่าฝืนสถาบันสินเชื่อและ (หรือ) ผู้ถือหุ้น (ผู้เข้าร่วม) ของสถาบันสินเชื่อควบคุมซึ่งจัดตั้งขึ้นด้วยการละเมิดมีสิทธิออกเสียงเท่านั้น เกี่ยวกับหุ้น (หุ้น) ของสถาบันสินเชื่อที่ไม่เกินร้อยละ 20 ของหุ้น (หุ้น) ขององค์กรสินเชื่อ (มูลค่าเกณฑ์เพิ่มเติมที่เกินร้อยละ 20 และในส่วนที่ไม่ได้รับข้อตกลงเบื้องต้นหรือความยินยอมที่ตามมาไม่ได้รับหาก ความต้องการที่จะได้รับความยินยอมดังกล่าวมีให้โดยการกระทำตามกฎระเบียบของธนาคารแห่งรัสเซีย) ส่วนที่เหลือของหุ้น (หุ้น) ของสถาบันสินเชื่อที่ได้จากการละเมิดและ (หรือ) เป็นเจ้าของโดยผู้ถือหุ้น (ผู้เข้าร่วม) ของสถาบันสินเชื่อควบคุมซึ่งจัดตั้งขึ้นในการละเมิดไม่ได้ออกเสียงลงคะแนนและไม่ได้คำนึงถึงเมื่อพิจารณา องค์ประชุมของการประชุมสามัญผู้ถือหุ้น (ผู้เข้าร่วม) ของสถาบันสินเชื่อ
ธนาคารแห่งรัสเซียมีสิทธิอุทธรณ์ในลำดับตุลาการเพื่อแก้ไขการประชุมสามัญผู้ถือหุ้น (ผู้เข้าร่วม) ของสถาบันสินเชื่อที่มีการละเมิดข้อกำหนดที่กำหนดโดยบางส่วนของข้อที่เจ็ดของบทความนี้และการทำธุรกรรมที่เกิดขึ้นในการดำเนินการ ของการตัดสินใจเหล่านี้ในกรณีที่มีส่วนร่วมในการลงคะแนนเสียงหุ้น (หุ้น) ที่ได้มาจากการละเมิดหรือมีส่วนร่วมในการลงคะแนนเสียงของผู้ถือหุ้น (ผู้เข้าร่วม) ของสถาบันสินเชื่อการควบคุมซึ่งก่อตั้งขึ้นโดยการละเมิดการตัดสินใจที่ได้รับอิทธิพลโดยทั่วไป การประชุมผู้ถือหุ้น (ผู้เข้าร่วม) ของสถาบันสินเชื่อ
ในกรณีที่ล้มเหลวในการปฏิบัติตามการซื้อหุ้น (หุ้น) ของสถาบันสินเชื่อและ (หรือ) บุคคลที่ได้กำหนดอำนาจควบคุมผู้ถือหุ้น (ผู้เข้าร่วม) ของสถาบันสินเชื่อใบสั่งยาของธนาคารแห่งรัสเซียเพื่อกำจัดการละเมิด ของธนาคารแห่งรัสเซียมีสิทธิ์ยื่นเรื่องเรียกร้องการทำธุรกรรมที่ไม่ถูกต้อง (รายการ) มุ่งเป้าไปที่การซื้อหุ้นมากกว่าร้อยละ 20 (หุ้น) ขององค์กรสินเชื่อและ (หรือ) เพื่อสร้างการควบคุมผู้ถือหุ้น (ผู้เข้าร่วม) สถาบันสินเชื่อรวมถึงธุรกรรมที่ตามมาของบุคคลเหล่านี้มีวัตถุประสงค์เพื่อรับหุ้น (หุ้น) ขององค์กรสินเชื่อนี้และ (หรือ) เพื่อสร้างการควบคุมที่เกี่ยวข้องกับผู้ถือหุ้น (ผู้เข้าร่วม) ของสถาบันสินเชื่อนี้
บทที่สอง ขั้นตอนการจดทะเบียนสถาบันสินเชื่อ
และการดำเนินงานธนาคารใบอนุญาต
ข้อที่ 12. การลงทะเบียนของรัฐของสถาบันสินเชื่อและการออกใบอนุญาตสำหรับการดำเนินงานของธนาคาร
องค์กรสินเชื่อภายใต้การจดทะเบียนของรัฐตามกฎหมายของรัฐบาลกลาง "ในการจดทะเบียนของรัฐของนิติบุคคลและผู้ประกอบการรายบุคคล" โดยคำนึงถึงขั้นตอนพิเศษที่จัดตั้งขึ้นโดยกฎหมายของรัฐบาลกลางนี้ของการลงทะเบียนของรัฐขององค์กรสินเชื่อของรัฐ
การตัดสินใจเกี่ยวกับการลงทะเบียนของรัฐของสถาบันสินเชื่อที่ทำโดยธนาคารแห่งรัสเซีย การแนะนำข้อมูลเกี่ยวกับการจัดตั้งการปรับโครงสร้างองค์กรและการชำระบัญชีของสถาบันสินเชื่อเช่นเดียวกับข้อมูลอื่น ๆ ที่จัดทำโดยกฎหมายของรัฐบาลกลางได้ดำเนินการโดยผู้มีอำนาจลงทะเบียนที่ได้รับอนุญาตบนพื้นฐานของการตัดสินใจของธนาคารแห่งรัสเซียในการลงทะเบียนของรัฐที่เกี่ยวข้อง . ปฏิสัมพันธ์ของธนาคารแห่งรัสเซียกับผู้มีอำนาจลงทะเบียนที่ได้รับอนุญาตในการลงทะเบียนของรัฐของสถาบันสินเชื่อจะดำเนินการในลักษณะที่ตกลงกันโดยธนาคารแห่งรัสเซียที่มีอำนาจลงทะเบียนที่ได้รับอนุญาต
ธนาคารแห่งรัสเซียเพื่อดำเนินการทดสอบและฟังก์ชั่นการกำกับดูแลนำเสนอหนังสือของการลงทะเบียนของรัฐของสถาบันสินเชื่อในลักษณะที่กำหนดโดยกฎหมายของรัฐบาลกลางและการกระทำที่กำกับดูแลของธนาคารแห่งรัสเซียเป็นไปตามปฏิบัติตาม
การลงทะเบียนของรัฐของสถาบันสินเชื่อจะถูกเรียกเก็บภาษีของรัฐในลักษณะและขนาดซึ่งก่อตั้งขึ้นโดยกฎหมายของสหพันธรัฐรัสเซีย
สถาบันสินเชื่อมีหน้าที่แจ้งให้ธนาคารแห่งรัสเซียทราบเกี่ยวกับการเปลี่ยนแปลงข้อมูลที่ระบุไว้ในวรรค 1 ของมาตรา 5 ของกฎหมายของรัฐบาลกลาง "ในการลงทะเบียนของรัฐของนิติบุคคลและผู้ประกอบการรายบุคคล" ยกเว้นข้อมูลเกี่ยวกับใบอนุญาตที่ได้รับ ภายในสามวันนับจากวันที่มีการเปลี่ยนแปลงดังกล่าว ธนาคารแห่งรัสเซียไม่เกินหนึ่งวันทำการนับจากวันที่ได้รับข้อมูลที่เกี่ยวข้องจากสถาบันสินเชื่อรายงานเรื่องนี้แก่ผู้มีอำนาจลงทะเบียนที่ได้รับอนุญาตซึ่งก่อให้เกิดการลงทะเบียนของรัฐแบบครบวงจรของนิติบุคคลเพื่อบันทึกข้อมูลเกี่ยวกับสถาบันสินเชื่อ
ใบอนุญาตดำเนินงานการธนาคารของสถาบันสินเชื่อที่ออกหลังจากการลงทะเบียนของรัฐในลักษณะที่กำหนดโดยกฎหมายของรัฐบาลกลางนี้และการกระทำที่ได้รับตามที่ธนาคารแห่งรัสเซีย
องค์กรสินเชื่อมีสิทธิที่จะดำเนินการเกี่ยวกับการธนาคารนับจากวันที่ได้รับใบอนุญาตที่ออกโดยธนาคารแห่งรัสเซีย
ส่วนหนึ่งของความแข็งแกร่งที่แปดสูญเสียตั้งแต่วันที่ 1 มกราคม 2550 - กฎหมายของรัฐบาลกลางที่ 03.05.2006 n 60-fz
ข้อ 13. การออกใบอนุญาตของการดำเนินงานของธนาคาร
การดำเนินงานของการดำเนินงานของธนาคารทำขึ้นบนพื้นฐานของใบอนุญาตที่ออกโดยธนาคารแห่งรัสเซียในลักษณะที่จัดตั้งขึ้นโดยกฎหมายของรัฐบาลกลางนี้ยกเว้นกรณีที่ระบุไว้ในหน่วยของเก้าและสิบของบทความนี้และใน กฎหมายของรัฐบาลกลาง "ในระบบการชำระเงินแห่งชาติ"
ใบอนุญาตที่ออกโดยธนาคารแห่งรัสเซียนำมาพิจารณาในการลงทะเบียนสิทธิ์การใช้งานของการดำเนินงานของธนาคาร
การลงทะเบียนใบอนุญาตที่ออกโดยองค์กรสินเชื่อขึ้นอยู่กับการตีพิมพ์โดยธนาคารแห่งรัสเซียในการตีพิมพ์อย่างเป็นทางการของธนาคารแห่งรัสเซีย ("Bulletin ของธนาคารแห่งรัสเซีย") อย่างน้อยปีละครั้ง การเปลี่ยนแปลงและการเพิ่มลงในรีจิสทรีที่ระบุจะถูกเผยแพร่โดยธนาคารแห่งรัสเซียภายในหนึ่งเดือนนับจากวันที่แนะนำของรีจิสทรี
ในใบอนุญาตการดำเนินงานของธนาคารการดำเนินงานของธนาคารจะระบุว่าองค์กรสินเชื่อนี้มีสิทธิรวมถึงสกุลเงินที่สามารถดำเนินการธนาคารเหล่านี้ได้
ใบอนุญาตสำหรับการดำเนินงานของธนาคารจะออกโดยไม่ จำกัด เวลาของการกระทำ
การดำเนินงานตามนิติบุคคลของการดำเนินงานด้านการธนาคารโดยไม่มีใบอนุญาตหากได้รับใบอนุญาตดังกล่าวเป็นสิ่งจำเป็นมอบโทษจากนิติบุคคลดังกล่าวจำนวนเงินทั้งหมดที่เกิดจากการดำเนินงานของการดำเนินงานเหล่านี้เช่นเดียวกับการลงโทษของการปรับ จำนวนเงินที่สองของจำนวนนี้เป็นงบประมาณของรัฐบาลกลาง การกู้คืนจะดำเนินการในศาลภายใต้การเรียกร้องของอัยการที่สอดคล้องกับร่างกายผู้บริหารของรัฐบาลกลางที่ได้รับอนุญาตจากกฎหมายของรัฐบาลกลางหรือธนาคารแห่งรัสเซีย
ธนาคารแห่งรัสเซียมีสิทธิที่จะส่งต่อศาลอนุญาโตตุลาการเกี่ยวกับการชำระบัญชีของนิติบุคคลที่ทำธุรกรรมธนาคารโดยไม่มีใบอนุญาตหากได้รับใบอนุญาตดังกล่าวเป็นสิ่งจำเป็น
พลเมืองที่ดำเนินการเกี่ยวกับการดำเนินงานของธนาคารอย่างผิดกฎหมายกำลังดำเนินการตามกฎหมายแพ่งฝ่ายบริหารหรือความรับผิดทางอาญาตามกฎหมาย
The State Corporation "ธนาคารเพื่อการพัฒนาและกิจกรรมทางเศรษฐกิจต่างประเทศ (Vnesheconombank)" มีสิทธิที่จะดำเนินการเกี่ยวกับการธนาคารสิทธิในการดำเนินการซึ่งได้รับบนพื้นฐานของกฎหมายของรัฐบาลกลาง "ในธนาคารเพื่อการพัฒนา"
องค์กรการค้าที่ไม่ใช่สถาบันสินเชื่อและหน้าที่ของคู่สัญญากลางตามกฎหมายของรัฐบาลกลาง "เกี่ยวกับการหักบัญชีและการหักบัญชี" มีสิทธิที่จะดำเนินการโดยไม่มีใบอนุญาตที่ออกโดยธนาคารแห่งรัสเซียการดำเนินงานที่ระบุไว้ใน วรรค 6 ของส่วนแรกของข้อ 5 ของกฎหมายของรัฐบาลกลางนี้เมื่อสรุปเกี่ยวกับตลาดหลักทรัพย์ของสัญญาในการซื้อกิจการ (ในการจำหน่าย) ของสกุลเงินต่างประเทศเพื่อดำเนินการตามหน้าที่ของคู่สัญญากลาง
ข้อ 13.1 สูญเสียความแข็งแรง - กฎหมายของรัฐบาลกลาง 27.06.2011 N 162-FZ
ข้อที่ 14. เอกสารที่จำเป็นสำหรับการลงทะเบียนของรัฐของสถาบันสินเชื่อและได้รับใบอนุญาตสำหรับการดำเนินงานของธนาคาร
สำหรับการลงทะเบียนของรัฐของสถาบันสินเชื่อและได้รับใบอนุญาตสำหรับการดำเนินงานของธนาคารต่อธนาคารแห่งรัสเซียเอกสารดังต่อไปนี้จะถูกส่งไปยังธนาคารแห่งรัสเซีย:
1) แอปพลิเคชันที่มีคำร้องต่อการลงทะเบียนของรัฐของสถาบันเครดิตและการออกใบอนุญาตสำหรับการดำเนินงานของธนาคาร แอปพลิเคชั่นนี้ยังมีข้อมูลเกี่ยวกับที่อยู่ (ตำแหน่ง) ของหน่วยงานบริหารถาวรของสถาบันสินเชื่อตามที่การสื่อสารกับสถาบันสินเชื่อที่ดำเนินการ;
2) บันทึกข้อตกลง (สำเนาดั้งเดิมหรือประกาศ) หากมีการลงนามโดยกฎหมายของรัฐบาลกลาง
3) กฎบัตร (สำเนาต้นฉบับหรือ utarized);
4) แผนธุรกิจที่ได้รับอนุมัติจากที่ประชุมผู้ก่อตั้ง (ผู้เข้าร่วม) ของสถาบันสินเชื่อรายงานการประชุมของผู้ก่อตั้ง (ผู้เข้าร่วม) ซึ่งมีการตัดสินใจเกี่ยวกับการอนุมัติกฎบัตรของสถาบันสินเชื่อรวมถึงผู้สมัคร แต่งตั้งเป็นหัวหน้าสถาบันสินเชื่อและหัวหน้านักบัญชีของสถาบันสินเชื่อ ขั้นตอนการรวบรวมแผนธุรกิจของสถาบันสินเชื่อและหลักเกณฑ์ในการประเมินผลการดำเนินการตามกฎระเบียบของธนาคารแห่งรัสเซีย
5) เอกสารเกี่ยวกับการชำระเงินของรัฐสำหรับการลงทะเบียนของรัฐของสถาบันสินเชื่อและการให้ใบอนุญาตสำหรับการดำเนินงานของธนาคารในการสร้างสถาบันสินเชื่อ
6) ข้อสรุปการตรวจสอบเกี่ยวกับความน่าเชื่อถือของงบการเงินของผู้ก่อตั้ง - นิติบุคคล;
7) เอกสาร (ตามรายการที่จัดตั้งขึ้นโดยธนาคารแห่งการกระทำกฎระเบียบของรัสเซีย) ยืนยันแหล่งที่มาของแหล่งเงินทุนที่ผู้ก่อตั้งแนะนำ - บุคคลในเมืองหลวงที่ได้รับอนุญาตของสถาบันสินเชื่อ
8) ผู้สมัครแบบสอบถามสำหรับตำแหน่งหัวหน้าสถาบันสินเชื่อหัวหน้านักบัญชีรองผู้อำนวยการบัญชีขององค์กรสินเชื่อรวมถึงตำแหน่งของหัวหน้ารองหัวหน้านักบัญชีรองหัวหน้านักบัญชีของสาขาของสาขา สถาบันเครดิต แบบสอบถามเหล่านี้เต็มไปด้วยผู้สมัครเหล่านี้เป็นการส่วนตัวและควรมีข้อมูลที่จัดตั้งขึ้นโดยธนาคารของพระราชบัญญัติการกำกับดูแลของรัสเซียรวมถึงข้อมูล:
ของบุคคลเหล่านี้ในการศึกษาด้านกฎหมายหรือเศรษฐกิจสูงสุด (ด้วยการนำเสนอสำเนาประกาศนียบัตรหรือเปลี่ยนเอกสารของเขา) และประสบการณ์การจัดการของแผนกหรือแผนกอื่น ๆ ของสถาบันสินเชื่อที่เกี่ยวข้องกับการดำเนินงานธนาคารที่ อย่างน้อยหนึ่งปีและในกรณีที่ไม่มีการศึกษาพิเศษ - ประสบการณ์การจัดการการแบ่งอย่างน้อยสองปี
ในการปรากฏตัว (การขาดงาน) ของบันทึกทางอาญา;
9) แบบสอบถามของผู้สมัครสำหรับโพสต์ขององค์กรผู้บริหาร แต่เพียงผู้เดียวและหัวหน้านักบัญชีของสถาบันสินเชื่อที่ไม่ใช่ธนาคารที่มีสิทธิที่จะดำเนินการโอนเงินสดโดยไม่ต้องเปิดบัญชีธนาคารและการดำเนินงานอื่น ๆ ที่เกี่ยวข้อง แบบสอบถามเหล่านี้เต็มไปด้วยผู้สมัครเหล่านี้เป็นการส่วนตัวและควรมีข้อมูลที่จัดตั้งขึ้นโดยธนาคารของพระราชบัญญัติการกำกับดูแลของรัสเซียรวมถึงข้อมูล:
การปรากฏตัวของการศึกษาระดับมืออาชีพที่สูงขึ้นในหมู่บุคคลเหล่านี้ (มีสำเนาประกาศนียบัตรหรือแทนที่เอกสารของเขา);
เกี่ยวกับความพร้อมใช้งาน (เกี่ยวกับการขาดงาน) ของบันทึกทางอาญา
นอกเหนือจากเอกสารที่ระบุในส่วนของบทความนี้ธนาคารกลางของสหพันธรัฐรัสเซียร้องขออย่างอิสระในร่างกายผู้บริหารของรัฐบาลกลางซึ่งดำเนินการจดทะเบียนของรัฐของนิติบุคคลบุคคลในฐานะผู้ประกอบการรายบุคคลและชาวนา (เกษตรกร) ฟาร์มข้อมูล เกี่ยวกับการลงทะเบียนของรัฐของนิติบุคคลที่เป็นผู้ก่อตั้งสถาบันเครดิตและในหน่วยงานภาษีร้องขอข้อมูลเกี่ยวกับการปฏิบัติตามโดยผู้ก่อตั้ง - นิติบุคคลของภาระผูกพันตามงบประมาณของรัฐบาลกลางงบประมาณของหน่วยงานสภานิติบุคคลของสหพันธ์รัสเซียและงบประมาณท้องถิ่น ในช่วงสามปีที่ผ่านมา สถาบันสินเชื่อมีสิทธิ์ส่งเอกสารที่มีข้อมูลที่ระบุไว้ในความคิดริเริ่มของตนเอง
บทบัญญัติของ Subparagraph 8 ของส่วนแรกของบทความนี้ไม่ได้ใช้กับกรณีที่ส่งเอกสารสำหรับการลงทะเบียนของรัฐของสถาบันสินเชื่อที่ไม่ใช่ธนาคารที่มีสิทธิในการดำเนินการโอนเงินสดโดยไม่ต้องเปิดบัญชีธนาคารและธนาคารอื่น ๆ ที่เกี่ยวข้อง ประกอบกิจการและได้รับใบอนุญาตสำหรับการดำเนินงานของธนาคาร
ข้อที่ 15. ขั้นตอนการลงทะเบียนของรัฐของสถาบันสินเชื่อและการออกใบอนุญาตสำหรับการดำเนินงานของธนาคาร
เมื่อส่งเอกสารที่ระบุไว้ในข้อ 14 ของกฎหมายของรัฐบาลกลางนี้ธนาคารแห่งรัสเซียประเด็นผู้ก่อตั้งสถาบันสินเชื่อที่เป็นลายลักษณ์อักษรการยืนยันเอกสารจากพวกเขาที่จำเป็นสำหรับการลงทะเบียนของรัฐของสถาบันสินเชื่อและได้รับใบอนุญาตในการดำเนินงานธนาคาร
ตัดสินใจในการลงทะเบียนของรัฐของสถาบันสินเชื่อและการออกใบอนุญาตให้ดำเนินการเกี่ยวกับการธนาคารหรือการปฏิเสธเรื่องนี้เป็นระยะเวลาไม่เกินหกเดือนนับจากวันที่ยื่นเอกสารทั้งหมดที่จัดทำโดยกฎหมายของรัฐบาลกลางนี้และ การยอมรับการตัดสินใจดังกล่าวเกี่ยวกับสถาบันสินเชื่อที่ไม่ใช่ธนาคารที่มีสิทธิในการดำเนินการโอนเงินสดโดยไม่ต้องเปิดบัญชีธนาคารและการดำเนินงานอื่น ๆ ที่เกี่ยวข้องอยู่ภายในระยะเวลาไม่เกินสามเดือน
ธนาคารแห่งรัสเซียหลังจากการตัดสินใจในการลงทะเบียนของรัฐของสถาบันสินเชื่อส่งข้อมูลไปยังผู้มีอำนาจลงทะเบียนที่ได้รับอนุญาตและเอกสารที่จำเป็นสำหรับการดำเนินงานของฟังก์ชั่นการลงทะเบียนของรัฐแบบครบวงจรของนิติบุคคล
จากการตัดสินใจที่ระบุโดยธนาคารแห่งรัสเซียและข้อมูลที่จำเป็นและเอกสารที่ส่งโดยเขาและเอกสารอำนาจการลงทะเบียนที่ได้รับอนุญาตในงวดไม่เกินห้าวันทำการนับจากวันที่ได้รับข้อมูลที่จำเป็นและเอกสารมีส่วนร่วมในการ การลงทะเบียนของรัฐแบบครบวงจรของนิติบุคคลทางกฎหมายรายการที่เกี่ยวข้องและไม่ช้ากว่าวันทำการหลังจากวันที่การทำรายการที่เหมาะสมรายงานเรื่องนี้ต่อธนาคารแห่งรัสเซีย
ธนาคารแห่งรัสเซียไม่เกินสามวันทำการนับจากวันที่ได้รับจากอำนาจการลงทะเบียนที่ได้รับอนุญาตเกี่ยวกับการลงทะเบียนของสถาบันสินเชื่อที่จัดทำขึ้นสู่การลงทะเบียนของรัฐแบบครบวงจรของนิติบุคคลที่แจ้งให้ผู้ก่อตั้งมีความต้องการที่จะทำให้ 100 เปอร์เซ็นต์ของทุนจดทะเบียนประกาศ สถาบันเครดิตและประเด็นที่ผู้ก่อตั้งเอกสารยืนยันข้อเท็จจริงของการทำบันทึกสถาบันเครดิตให้กับการลงทะเบียนของรัฐแบบครบวงจรของนิติบุคคล
การชำระเงิน NEO หรือการชำระเงินที่ไม่สมบูรณ์ของทุนจดทะเบียนภายในระยะเวลาที่กำหนดเป็นพื้นฐานของการแปลงสภาพของธนาคารแห่งรัสเซียต่อศาลตามข้อกำหนดในการกำจัดสถาบันสินเชื่อ
การจ่ายเงินทุนที่ได้รับอนุญาตธนาคารแห่งรัสเซียเปิดธนาคารจดทะเบียนและหากจำเป็นและสถาบันสินเชื่อที่ไม่ใช่ธนาคารบัญชีผู้สื่อข่าวในธนาคารแห่งรัสเซีย รายละเอียดของบัญชีผู้สื่อข่าวจะระบุไว้ในการแจ้งเตือนของธนาคารแห่งรัสเซียในการลงทะเบียนของรัฐของสถาบันสินเชื่อและการออกใบอนุญาตสำหรับการดำเนินงานของธนาคาร
เมื่อนำเสนอเอกสารยืนยันการชำระเงิน 100% ของทุนจดทะเบียนที่ประกาศของสถาบันสินเชื่อธนาคารแห่งรัสเซียภายในสามวันออกใบอนุญาตให้สถาบันสินเชื่อดำเนินงานธนาคาร
ส่วนที่เจ็ดได้รับการยกเว้น - กฎหมายของรัฐบาลกลาง 19.06.2001 N 82-FZ
ข้อที่ 16. บริเวณที่ปฏิเสธการลงทะเบียนของรัฐของสถาบันสินเชื่อและการออกใบอนุญาตสำหรับการดำเนินงานของธนาคาร
การปฏิเสธการลงทะเบียนของรัฐของสถาบันสินเชื่อและการออกใบอนุญาตสำหรับการดำเนินงานของธนาคารได้รับอนุญาตเฉพาะในพื้นที่ต่อไปนี้:
1) ความแตกต่างระหว่างผู้สมัครที่เสนอให้ดำรงตำแหน่งหัวหน้าสถาบันสินเชื่อหัวหน้านักบัญชีของสถาบันสินเชื่อและเจ้าหน้าที่ของตนคุณสมบัติที่จัดตั้งขึ้นโดยกฎหมายของรัฐบาลกลางและการกระทำที่กำกับดูแลของธนาคารแห่งรัสเซียเป็นลูกบุญธรรม ภายใต้การไม่ปฏิบัติตามผู้สมัครที่เสนอให้กับตำแหน่งเหล่านี้คุณวุฒิเหล่านี้เป็นที่เข้าใจ:
การขาดการศึกษาทางกฎหมายหรือการศึกษาทางเศรษฐกิจที่สูงขึ้นหรือประสบการณ์ของฝ่ายบริหารกองพันอีกส่วนหนึ่งของสถาบันสินเชื่อที่มีกิจกรรมที่เกี่ยวข้องกับการดำเนินงานของการดำเนินงานของธนาคารหรือไม่มีประสบการณ์สองปีของความเป็นผู้นำโดยแผนกดังกล่าว สำหรับผู้สมัครสำหรับโพสต์ของร่างกายผู้บริหาร แต่เพียงผู้เดียวและหัวหน้านักบัญชีของสถาบันสินเชื่อที่ไม่ใช่ธนาคารมีสิทธิ์ได้รับการโอนเงินสดโดยไม่เปิดบัญชีธนาคารและการดำเนินงานอื่น ๆ ที่เกี่ยวข้อง - การขาดการศึกษาระดับมืออาชีพที่สูงขึ้น);
การปรากฏตัวของบันทึกทางอาญาสำหรับการก่ออาชญากรรมในสาขาเศรษฐศาสตร์
ในช่วงหนึ่งปีก่อนหน้าของการส่งไปยังธนาคารแห่งรัสเซียของเอกสารสำหรับการลงทะเบียนของรัฐของสถาบันสินเชื่อความผิดทางปกครองในด้านการค้าและการเงินที่จัดตั้งขึ้นโดยการตัดสินใจของผู้มีอำนาจได้รับอนุญาตให้พิจารณากรณีของการบริหาร ความผิด;
เป็นเวลาสองปีก่อนหน้านี้ในการส่งเอกสารไปยังธนาคารแห่งรัสเซียเพื่อลงทะเบียนของรัฐของสถาบันสินเชื่อข้อเท็จจริงของการยกเลิกกับบุคคลเหล่านี้ของสัญญาจ้างงาน (สัญญา) เกี่ยวกับความคิดริเริ่มของการบริหารงานในพื้นที่ที่ให้ไว้ใน วรรค 2 ของมาตรา 254 ของรหัสแรงงานเกี่ยวกับแรงงานของสหพันธรัฐรัสเซีย
การนำเสนอเอกสารสำหรับการลงทะเบียนของรัฐของสถาบันเครดิตไปยังธนาคารแห่งรัสเซียสำหรับการลงทะเบียนของรัฐขององค์กรสินเชื่อต่อธนาคารแห่งรัสเซียซึ่งผู้สมัครแต่ละคนอยู่ในตำแหน่งหัวหน้าสถาบันสินเชื่อ ข้อกำหนดสำหรับการแทนที่เป็นหัวหน้าสถาบันสินเชื่อในลักษณะที่กำหนดโดยกฎหมายของรัฐบาลกลาง "บนธนาคารกลางของสหพันธรัฐรัสเซีย (ธนาคารแห่งรัสเซีย)";
การไม่ปฏิบัติตามชื่อเสียงของธุรกิจของผู้สมัครเหล่านี้ที่มีข้อกำหนดที่จัดตั้งขึ้นโดยกฎหมายของรัฐบาลกลางและการกระทำที่กำกับดูแลของธนาคารแห่งรัสเซียนำมาใช้ตามพวกเขา
การปรากฏตัวของพื้นที่อื่นที่จัดตั้งขึ้นตามกฎหมายของรัฐบาลกลาง;
2) ฐานะการเงินที่ไม่น่าพอใจของผู้ก่อตั้งสถาบันสินเชื่อหรือการไม่ปฏิบัติตามภาระผูกพันของพวกเขาต่องบประมาณของรัฐบาลกลางงบประมาณของหน่วยงานที่เป็นส่วนประกอบของสหพันธรัฐรัสเซียและงบประมาณท้องถิ่นในช่วงสามปีที่ผ่านมา;
3) ความคลาดเคลื่อนระหว่างเอกสารที่ส่งไปยังธนาคารแห่งรัสเซียสำหรับการลงทะเบียนของรัฐของสถาบันสินเชื่อและได้รับใบอนุญาตดำเนินงานธนาคารข้อกำหนดของกฎหมายของรัฐบาลกลางและการกระทำที่กำกับดูแลของธนาคารแห่งรัสเซีย
4) ความคลาดเคลื่อนระหว่างชื่อเสียงทางธุรกิจของผู้สมัครสำหรับตำแหน่งของคณะกรรมการ บริษัท (คณะกรรมการกำกับ) โดยข้อกำหนดคุณสมบัติที่จัดตั้งขึ้นโดยกฎหมายของรัฐบาลกลางและการกระทำที่กำกับดูแลของธนาคารแห่งรัสเซียการมีสถิติทางอาญาสำหรับการดำเนินคดี อาชญากรรมในสาขาเศรษฐศาสตร์
การตัดสินใจปฏิเสธการลงทะเบียนของรัฐของสถาบันสินเชื่อและการออกใบอนุญาตสำหรับการดำเนินงานของธนาคารมีรายงานต่อผู้ก่อตั้งสถาบันสินเชื่อเป็นลายลักษณ์อักษรและต้องมีแรงจูงใจ
การปฏิเสธการจดทะเบียนของรัฐของสถาบันสินเชื่อและการออกใบอนุญาตดำเนินงานธนาคารที่ไม่ได้รับมอบหมายจากธนาคารแห่งรัสเซียภายในระยะเวลาที่กำหนดของการตัดสินใจที่เกี่ยวข้องอาจยื่นอุทธรณ์ต่อศาลอนุญาโตตุลาการ
ภายใต้ชื่อเสียงทางธุรกิจตามบทความนี้การประเมินของมืออาชีพและคุณสมบัติอื่น ๆ ของบุคคลที่อนุญาตให้เขาดำรงตำแหน่งที่เหมาะสมในหน่วยงานด้านการจัดการของสถาบันสินเชื่อ
ข้อที่ 17. การลงทะเบียนของรัฐของสถาบันสินเชื่อที่มีการลงทุนต่างประเทศและสาขาของธนาคารต่างประเทศและการออกใบอนุญาตสำหรับการดำเนินงานธนาคาร
สำหรับการลงทะเบียนของรัฐของสถาบันสินเชื่อที่มีการลงทุนต่างประเทศและสาขาของธนาคารต่างประเทศและได้รับใบอนุญาตสำหรับการดำเนินงานของธนาคารนอกเหนือจากเอกสารที่ระบุไว้ในข้อ 14 ของกฎหมายของรัฐบาลกลางนี้ได้ส่งเอกสารที่ได้รับการตกแต่งอย่างเหมาะสมต่อไป
นิติบุคคลทางกฎหมายต่างประเทศ:
1) การตัดสินใจที่จะมีส่วนร่วมในการสร้างองค์กรสินเชื่อในสหพันธรัฐรัสเซียหรือในการเปิดสาขาของธนาคาร
2) เอกสารยืนยันการจดทะเบียนนิติบุคคลและยอดคงเหลือในสามปีก่อนหน้าได้รับการยืนยันจากบทสรุปการตรวจสอบ;
3) ความยินยอมเป็นลายลักษณ์อักษรของหน่วยควบคุมที่เกี่ยวข้องของสถานที่ที่จะมีส่วนร่วมในการสร้างสถาบันสินเชื่อในสหพันธรัฐรัสเซียหรือการเปิดสาขาของธนาคารในกรณีที่จำเป็นต้องได้รับอนุญาตดังกล่าวภายใต้กฎหมายของประเทศที่อยู่ในสถานที่
บุคคลต่างชาติเป็นการยืนยันชั้นหนึ่ง (ตามการปฏิบัติระหว่างประเทศ) โดยธนาคารต่างประเทศของการละลายของบุคคลนี้
ข้อ 18. ข้อกำหนดเพิ่มเติมสำหรับการสร้างและกิจกรรมขององค์กรสินเชื่อที่มีการลงทุนต่างประเทศและสาขาของธนาคารต่างประเทศ
ขนาด (โควต้า) ของการมีส่วนร่วมของเงินทุนต่างประเทศในระบบธนาคารของสหพันธรัฐรัสเซียก่อตั้งขึ้นโดยกฎหมายของรัฐบาลกลางเกี่ยวกับข้อเสนอของรัฐบาลสหพันธรัฐรัสเซียเห็นด้วยกับธนาคารแห่งรัสเซีย โควต้าที่ระบุจะถูกคำนวณเป็นอัตราส่วนของทุนทั้งหมดที่ไม่มีผู้อยู่อาศัยในทุนจดทะเบียนของสถาบันสินเชื่อที่มีเงินลงทุนต่างประเทศและทุนของธนาคารต่างประเทศไปยังทุนจดทะเบียนทั้งหมดขององค์กรสินเชื่อที่จดทะเบียนในดินแดนของสหพันธ์รัสเซีย .
ธนาคารแห่งรัสเซียสิ้นสุดสภาพการออกใบอนุญาตสำหรับการดำเนินงานของธนาคารไปยังธนาคารที่มีการลงทุนต่างประเทศสาขาของธนาคารต่างประเทศเมื่อบรรลุโควต้าที่จัดตั้งขึ้น
ส่วนที่สามสูญเสียความแข็งแรง - กฎหมายของรัฐบาลกลาง 29.12.2006 n 246-fz
ธนาคารแห่งรัสเซียมีสิทธิที่จะห้ามการห้ามการเพิ่มทุนที่ได้รับอนุญาตของสถาบันสินเชื่อที่มีค่าใช้จ่ายของผู้ที่ไม่ใช่ผู้อยู่อาศัยและการจำหน่ายหุ้น (หุ้น) ในความโปรดปรานของผู้ที่ไม่ใช่ผู้อยู่อาศัยหากผลการดำเนินการนี้ คือการเป็นกำเริบโควต้าการมีส่วนร่วมของเงินทุนต่างประเทศในระบบธนาคารของสหพันธรัฐรัสเซีย
ส่วนหนึ่งของความแข็งแกร่งที่ห้าสูญเสีย - กฎหมายของรัฐบาลกลาง 29.12.2006 n 246-fz
ธนาคารแห่งรัสเซียมีสิทธิ์ที่จะสร้างเป็นการให้คำปรึกษากับรัฐบาลของสหพันธรัฐรัสเซียสำหรับสถาบันสินเชื่อที่มีการลงทุนต่างประเทศและสาขาของธนาคารต่างประเทศข้อ จำกัด ในการดำเนินงานของธนาคารหากอยู่ในต่างประเทศที่เกี่ยวข้องเกี่ยวกับธนาคารและสาขาของธนาคารรัสเซีย ข้อ จำกัด ถูกนำไปใช้ในการสร้างและกิจกรรมของพวกเขา
ธนาคารแห่งรัสเซียมีสิทธิ์ที่จะจัดตั้งในลักษณะที่กำหนดโดยกฎหมายของรัฐบาลกลาง "ในธนาคารกลางของสหพันธรัฐรัสเซีย (ธนาคารแห่งรัสเซีย)" ข้อกำหนดเพิ่มเติมสำหรับองค์กรสินเชื่อที่มีการลงทุนต่างประเทศและสาขาของธนาคารต่างประเทศเกี่ยวกับขั้นตอนการรายงาน , การอนุมัติองค์ประกอบของความเป็นผู้นำและรายการการดำเนินงานของธนาคาร
ข้อ 19. มาตรการของธนาคารแห่งรัสเซียนำไปใช้กับเขาตามคำสั่งของการกำกับดูแลในกรณีที่มีการละเมิดโดยสถาบันสินเชื่อของกฎหมายและข้อบังคับของรัฐบาลกลางของธนาคารแห่งรัสเซีย
ในกรณีที่มีการละเมิดกฎหมายของรัฐบาลกลางกฎระเบียบและใบสั่งยาของธนาคารแห่งรัสเซียก่อตั้งขึ้นโดยเขาตามมาตรฐานบังคับล้มเหลวในการส่งข้อมูลการส่งข้อมูลที่ไม่สมบูรณ์หรือไม่ถูกต้องล้มเหลวในการส่งข้อมูลไปยังสำนักเครดิตในกรณีที่ได้รับ ความยินยอมของประวัติศาสตร์เครดิตรวมถึงการกระทำที่สร้างภัยคุกคามที่แท้จริงต่อผู้ฝากเงินและผู้ให้กู้ผลประโยชน์ธนาคารแห่งรัสเซียมีสิทธิที่จะกำกับดูแลมาตรการที่จัดตั้งขึ้นโดยกฎหมายของรัฐบาลกลาง "ในธนาคารกลางของสหพันธรัฐรัสเซีย (ธนาคารแห่งรัสเซีย) ไปยังสถาบันสินเชื่อ (ธนาคารแห่งรัสเซีย)
มาตรา 20. พื้นฐานสำหรับการตอบรับจากใบอนุญาตองค์กรสินเชื่อเพื่อดำเนินการธนาคาร
ธนาคารแห่งรัสเซียอาจถอนใบอนุญาตสำหรับการดำเนินงานของธนาคารที่สถาบันสินเชื่อในกรณีที่:
1) การสร้างความไม่น่าเชื่อถือของข้อมูลบนพื้นฐานของใบอนุญาตที่ระบุไว้
2) ความล่าช้าในการเริ่มดำเนินการตามการดำเนินงานของธนาคารที่ให้ไว้โดยใบอนุญาตนี้มากกว่าหนึ่งปีนับจากวันที่ออก;
3) การสร้างข้อเท็จจริงของความไม่น่าเชื่อถือที่สำคัญของการรายงานข้อมูล
4) ความล่าช้าในการนำเสนอมากกว่า 15 วันของการรายงานรายเดือน (เอกสารรายงาน);
5) การดำเนินการรวมถึงการดำเนินงานเพียงครั้งเดียวการธนาคารที่ไม่มีใบอนุญาตนี้
6) การไม่ปฏิบัติตามกฎหมายของรัฐบาลกลางที่ควบคุมกิจกรรมการธนาคารรวมถึงการกระทำที่กำกับดูแลของธนาคารแห่งรัสเซียหากภายในหนึ่งปีมาตรการที่จัดทำโดยกฎหมายของรัฐบาลกลาง "ในธนาคารกลางของสหพันธรัฐรัสเซีย (ธนาคารแห่งรัสเซีย)" ถูกนำไปใช้ซ้ำ ๆ กับสถาบันเครดิตเช่นเดียวกับการละเมิดซ้ำ ๆ ในช่วงหนึ่งปีของข้อกำหนดที่ให้ไว้ในบทความ 6 และ 7 (ยกเว้นวรรค 3 ของข้อ 7) ของกฎหมายของรัฐบาลกลาง "เกี่ยวกับการต่อต้านการฟอก (ฟอก) ของ รายได้ที่ได้รับจากวิธีอาชญากรรม "
7) ซ้ำ ๆ ภายในหนึ่งปีของการไม่ปฏิบัติตามความผิดของศาลที่มีอยู่ในเอกสารผู้บริหารศาลอนุญาโตตุลาการสำหรับการฟื้นตัวของเงินทุนจากบัญชี (จากเงินฝาก) ของสถาบันสินเชื่อต่อหน้ากองทุนในบัญชี (เงินฝาก) ของ บุคคลเหล่านี้;
8) การปรากฏตัวของการยื่นคำร้องของการบริหารชั่วคราวหากตามเวลาของการหมดอายุของการบริหารที่ระบุที่จัดตั้งขึ้นโดยกฎหมายของรัฐบาลกลาง "เกี่ยวกับการล้มละลาย (ล้มละลาย) ขององค์กรสินเชื่อ" มีจุดประสงค์เพื่อวัตถุประสงค์ในการจัดหาโดยรัฐบาลกลาง กฎหมาย;
9) การไม่ส่งซ้ำภายในระยะเวลาที่กำหนดของสถาบันสินเชื่อในธนาคารแห่งรัสเซียของข้อมูลที่อัปเดตที่จำเป็นสำหรับการแก้ไขการลงทะเบียนของรัฐแบบครบวงจรของนิติบุคคลยกเว้นข้อมูลเกี่ยวกับใบอนุญาตที่ได้รับ
10) ความล้มเหลวในการจ่ายเงินสถาบันเครดิตที่เป็นการจัดการการเคลือบจำนองความต้องการของกฎหมายของรัฐบาลกลาง "ในหลักทรัพย์จำนอง" และเผยแพร่ตามการกระทำตามกฎหมายของสหพันธรัฐรัสเซียรวมถึงการเผยแพร่การละเมิดตรงเวลา หากภายในหนึ่งปีสถาบันสินเชื่อที่ใช้ซ้ำ ๆ ตามมาตรการที่กำหนดโดยกฎหมายของรัฐบาลกลาง "ในธนาคารกลางของสหพันธรัฐรัสเซีย (ธนาคารแห่งรัสเซีย)";
11) การละเมิดซ้ำ ๆ ในช่วงหนึ่งปีของความต้องการของกฎหมายของรัฐบาลกลาง "เพื่อต่อต้านการใช้ข้อมูลภายในที่ผิดกฎหมายและจัดการตลาดและการแก้ไขการกระทำกฎหมายที่คัดสรรจากสหพันธรัฐรัสเซีย" และพระราชบัญญัติกฎหมายกำกับดูแลของรัสเซียเป็นไปตามปฏิบัติตาม คำนึงถึงลักษณะที่กำหนดโดยกฎหมายของรัฐบาลกลาง
ธนาคารแห่งรัสเซียจำเป็นต้องถอนใบอนุญาตสำหรับการดำเนินงานของธนาคารในกรณีที่:
1) หากความเพียงพอของเงินทุนขององค์กรสินเชื่อต่ำกว่า 2 เปอร์เซ็นต์
หากในช่วง 12 เดือนที่ผ่านมาก่อนหน้านี้เมื่อเป็นไปตามบทความนี้สถาบันสินเชื่อควรถูกถอนออกจากใบอนุญาตที่ระบุธนาคารแห่งรัสเซียได้เปลี่ยนวิธีการในการคำนวณความเพียงพอของเงินกองทุนของสถาบันสินเชื่อเพื่อวัตถุประสงค์ของบทความนี้ วิธีการดังกล่าวจะถูกนำไปใช้ตามที่องค์กรไม่เพียงพอของเงินทุนที่มีมูลค่าสูงสุด
2) หากจำนวนเงินของเงินทุน (ทุน) ของสถาบันสินเชื่อต่ำกว่ามูลค่าขั้นต่ำของทุนจดทะเบียนที่กำหนด ณ วันที่การลงทะเบียนของรัฐของสถาบันสินเชื่อ เกณฑ์ที่กำหนดไว้สำหรับการทบทวนใบอนุญาตสำหรับการดำเนินงานของธนาคารจะไม่ถูกนำไปใช้กับสถาบันสินเชื่อในช่วงสองปีแรกนับจากวันที่ออกใบอนุญาตสำหรับการดำเนินงานของธนาคาร
3) หากองค์กรสินเชื่อไม่ดำเนินการภายในระยะเวลาที่กำหนดโดยกฎหมายของรัฐบาลกลาง "เกี่ยวกับการล้มละลาย (ล้มละลาย) ขององค์กรสินเชื่อ" ข้อกำหนดของธนาคารแห่งรัสเซียในการนำมูลค่าของทุนจดทะเบียนและขนาดของเงินทุนของตัวเอง ( เมืองหลวง);
4) หากสถาบันสินเชื่อไม่สามารถปฏิบัติตามข้อกำหนดของเจ้าหนี้เกี่ยวกับภาระผูกพันทางการเงินและ (หรือ) เพื่อปฏิบัติตามภาระผูกพันในการจ่ายเงินที่จำเป็นภายใน 14 วันนับจากการโจมตีของความพึงพอใจและ (หรือ) การดำเนินการ ในขณะเดียวกันความต้องการเหล่านี้ในการรวมควรมีขนาดอย่างน้อย 1,000 เท่าของจำนวนเงินขั้นต่ำที่กำหนดโดยกฎหมายของรัฐบาลกลาง
5) หากธนาคารยังไม่ถึงจำนวนเงินขั้นต่ำของเงินทุนของตนเอง (ทุน) ก่อตั้งขึ้นโดยส่วนที่เจ็ดของมาตรา 11.2 ของกฎหมายของรัฐบาลกลางนี้และไม่ได้ยื่นคำร้องต่อธนาคารแห่งรัสเซียเพื่อเปลี่ยนสถานะของมันใน สถานะของสถาบันสินเชื่อที่ไม่ใช่ธนาคาร
6) ถ้าธนาคารในช่วงเวลาหลังจากวันที่ 1 มกราคม 2558 ภายในสามเดือนติดต่อกันลดขนาดของเงินทุนของตัวเอง (เงินทุน) ต่ำกว่าจำนวนเงินขั้นต่ำของกองทุนของตนเอง (ทุน) ก่อตั้งขึ้นโดยส่วนหนึ่งของข้อที่เจ็ด 11.2 จาก กฎหมายของรัฐบาลกลางนี้ยกเว้นการลดลงเนื่องจากการเปลี่ยนแปลงในเทคนิคการกำหนดขนาดของเงินทุนของตัวเอง (เงินทุน) และไม่ส่งคำร้องต่อธนาคารแห่งรัสเซียเพื่อเปลี่ยนสถานะเกี่ยวกับสถานะของสถาบันสินเชื่อที่ไม่ใช่ธนาคาร
7) ถ้าธนาคารขนาดของเงินทุนของตัวเอง (เงินทุน) ซึ่งในวันที่ 1 มกราคม 2550 เท่ากับ 180 ล้านรูเบิลหรือสูงกว่าเช่นเดียวกับธนาคารที่สร้างขึ้นหลังจากวันที่ 1 มกราคม 2550 เป็นเวลาสามเดือนติดต่อกัน ลดขนาดของเงินทุนของตัวเอง (เงินทุน) ต่ำกว่าขนาดขั้นต่ำของกองทุน (ทุน) ที่จัดตั้งขึ้นในวันที่สอดคล้องกันของบทความที่หกและเจ็ด 11.2 ของกฎหมายของรัฐบาลกลางนี้ยกเว้นการลดลงเนื่องจากการเปลี่ยนแปลงใน วิธีการในการกำหนดขนาดของเงินทุนของตัวเอง (ทุน) และอย่ายื่นคำร้องต่อธนาคารแห่งรัสเซียเพื่อเปลี่ยนสถานะขององค์กรสินเชื่อที่ไม่ใช่ธนาคาร
8) ถ้าธนาคารจำนวนเงินของเงินทุน (ทุน) ซึ่งในวันที่ 1 มกราคม 2550 น้อยกว่า 180 ล้านรูเบิลไม่ถึงวันที่ที่เหมาะสมสำหรับขนาดของเงินทุนของตัวเอง (เงินทุน) ที่จัดตั้งขึ้นโดยบางส่วนของ ประการที่ห้า - ข้อที่เจ็ด 11.2 ของกฎหมายของรัฐบาลกลางนี้หรือถ้าธนาคารนี้ในช่วงสามเดือนติดต่อกันช่วยให้มีการลดขนาดของเงินทุนของตัวเอง (ทุน) ยกเว้นกรณีของกรณีของการลดลงดังกล่าวเนื่องจากการลดลงเนื่องจากการประยุกต์ใช้ ของวิธีการที่เปลี่ยนแปลงสำหรับการกำหนดขนาดของเงินทุนของตัวเอง (เงินทุน) ของธนาคารเป็นมูลค่าที่เล็กกว่าปริมาณที่ใหญ่ที่สุดของสองปริมาณ: ขนาดของเงินทุน (ทุน) มีอยู่เขามีวันที่ 1 มกราคม 2550 หรือ ขนาดของเงินทุนของตัวเอง (เงินทุน) ก่อตั้งขึ้นโดยส่วนต่าง ๆ ของบทความที่ห้า - เจ็ด 11.2 ของกฎหมายของรัฐบาลกลางนี้และไม่ส่งคำร้องต่อธนาคารแห่งรัสเซียเพื่อเปลี่ยนสถานะเกี่ยวกับสถานะของสถาบันสินเชื่อที่ไม่ใช่ธนาคาร ;
9) ถ้าธนาคารซึ่งอยู่ในวันที่ 1 มกราคม 2550 เงินทุน (เงินทุน) ในจำนวนเท่ากับ 180 ล้านรูเบิลและสูงกว่ารวมถึงธนาคารที่สร้างขึ้นหลังจากวันที่ 1 มกราคม 2550 ไม่ปฏิบัติตามข้อกำหนดที่จัดตั้งขึ้นโดย บทความที่แปด 11.2 ของกฎหมายของรัฐบาลกลางนี้และไม่ได้ยื่นคำร้องต่อธนาคารแห่งรัสเซียเพื่อเปลี่ยนสถานะของพวกเขาเกี่ยวกับสถานะของสถาบันเครดิตที่ไม่ใช่ธนาคาร
10) ถ้าธนาคารที่อยู่ในวันที่ 1 มกราคม 2550 เงินของตัวเอง (เงินทุน) ในจำนวนน้อยกว่า 180 ล้านรูเบิลไม่ปฏิบัติตามข้อกำหนดที่จัดตั้งขึ้นโดยบทความที่แปด 11.2 ของกฎหมายของรัฐบาลกลางนี้และไม่ได้ยื่น คำร้องเพื่อการเปลี่ยนแปลงสถานะขององค์กรที่ไม่ใช่ธนาคารที่ไม่ใช่ธนาคาร
ในกรณีที่ระบุโดยส่วนหนึ่งของบทความนี้ธนาคารแห่งรัสเซียเรียกคืนใบอนุญาตสำหรับการดำเนินงานของธนาคารในสถาบันสินเชื่อภายใน 15 วันนับจากวันที่ได้รับจากธนาคารแห่งรัสเซียรับผิดชอบข้อเสนอแนะของใบอนุญาตนี้ข้อมูลที่เชื่อถือได้เกี่ยวกับความพร้อมใช้งาน ของพื้นที่สำหรับการเพิกถอนใบอนุญาตนี้จากสถาบันเครดิต
การระลึกถึงใบอนุญาตให้ดำเนินการเกี่ยวกับการธนาคารในพื้นที่อื่นยกเว้นบริเวณที่จัดทำจากกฎหมายของรัฐบาลกลางนี้ไม่ได้รับอนุญาต
การตัดสินใจของธนาคารแห่งรัสเซียเกี่ยวกับการเพิกถอนสถาบันสินเชื่อของใบอนุญาตดำเนินงานธนาคารมีผลบังคับใช้ตั้งแต่วันที่ของการปฏิบัติตามพระราชบัญญัติที่เกี่ยวข้องของธนาคารแห่งรัสเซียและอาจยื่นอุทธรณ์ภายใน 30 วันนับจากวันที่ ของการตีพิมพ์รายงานการเพิกถอนใบอนุญาตสำหรับการดำเนินงานของธนาคารในแถลงการณ์ของธนาคารแห่งรัสเซีย การอุทธรณ์การตัดสินใจที่ระบุไว้ของธนาคารแห่งรัสเซียรวมถึงการประยุกต์ใช้มาตรการเพื่อให้แน่ใจว่าการลงโทษเกี่ยวกับองค์กรสินเชื่อไม่ได้ระงับการกระทำของการตัดสินใจที่ระบุของธนาคารแห่งรัสเซีย
รายงานขององค์กรสินเชื่อของใบอนุญาตสำหรับการดำเนินงานของธนาคารได้รับการเผยแพร่โดยธนาคารแห่งรัสเซียในการเผยแพร่อย่างเป็นทางการของธนาคารแห่งรัสเซีย "Vestnik Bank of Russia" ภายในหนึ่งสัปดาห์นับจากวันที่รับการยอมรับที่เกี่ยวข้อง
หลังจากสถาบันสินเชื่อของใบอนุญาตดำเนินการเกี่ยวกับการดำเนินงานธนาคารสถาบันสินเชื่อควรได้รับการชำระบัญชีตามข้อกำหนดของข้อ 23.1 ของกฎหมายของรัฐบาลกลางนี้และในกรณีที่ได้รับการยอมรับจากการล้มละลายตามข้อกำหนดของกฎหมายของรัฐบาลกลางต่อ การล้มละลาย (ล้มละลาย) ของสถาบันสินเชื่อ "
หลังจากสถาบันเครดิตของใบอนุญาตดำเนินงานธนาคารธนาคารแห่งรัสเซีย:
ไม่ช้ากว่าวันทำการหลังจากวันที่ความคิดเห็นของใบอนุญาตนี้แต่งตั้งการบริหารชั่วคราวไปยังสถาบันสินเชื่อตามข้อกำหนดของกฎหมายของรัฐบาลกลาง "เกี่ยวกับการล้มละลาย (ล้มละลาย) ขององค์กรสินเชื่อ";
ทำให้การกระทำที่ให้ไว้ในมาตรา 23.1 ของกฎหมายของรัฐบาลกลางนี้
เนื่องจากสถาบันสินเชื่อมีใบอนุญาตให้ดำเนินการธนาคาร:
1) ถือว่าเป็นกำหนดเวลาสำหรับการปฏิบัติตามภาระผูกพันของสถาบันสินเชื่อซึ่งเกิดขึ้นก่อนวันที่ทบทวนใบอนุญาตดำเนินงานธนาคาร ในเวลาเดียวกันจำนวนภาระผูกพันทางการเงินและความรับผิดชอบในการชำระเงินภาระผูกพันของสถาบันสินเชื่อที่แสดงในสกุลเงินต่างประเทศจะถูกกำหนดในรูเบิลในอัตราที่ธนาคารแห่งรัสเซียในวันที่ความคิดเห็นที่สถาบันสินเชื่อ ของใบอนุญาตสำหรับการดำเนินงานของธนาคาร
2) ค่าคงที่ของร้อยละและการคว่ำบาตรทางการเงินที่จัดทำขึ้นตามกฎหมายของรัฐบาลกลางหรือสัญญาการลงโทษทางการเงินและการคว่ำบาตรทางการเงินเกี่ยวกับหนี้สินทุกประเภทของสถาบันสินเชื่อยกเว้นการลงโทษทางการเงินสำหรับการปฏิบัติงานที่ไม่ใช่การปฏิบัติตามหรือการปฏิบัติงานที่ไม่เหมาะสมโดยสถาบันสินเชื่อ ของหนี้สินหมุนเวียน
3) การดำเนินการของเอกสารผู้บริหารเกี่ยวกับการกู้คืนทรัพย์สินถูกระงับการดำเนินการบังคับใช้เอกสารอื่น ๆ การกู้คืนที่เถียงไม่ได้ยกเว้นการดำเนินการของเอกสารผู้บริหารในการกู้คืนหนี้ตามภาระผูกพันในปัจจุบันของสถาบันสินเชื่อ
4) เว้นแต่จะได้รับจากกฎหมายของรัฐบาลกลางจนกระทั่งวันที่มีผลต่อการตัดสินใจของศาลอนุญาโตตุลาการในการรับรู้ของสถาบันสินเชื่อล้มละลาย (ล้มละลาย) หรือการชำระบัญชีขององค์กรสินเชื่อ:
การทำธุรกรรมกับอสังหาริมทรัพย์ของสถาบันสินเชื่อรวมถึงการปฏิบัติตามภาระผูกพันของสถาบันสินเชื่อยกเว้นการทำธุรกรรมที่เกี่ยวข้องกับภาระผูกพันในปัจจุบันของสถาบันสินเชื่อที่กำหนดไว้ตามข้อนี้
การปฏิบัติตามภาระผูกพันในการจ่ายเงินที่จำเป็นก่อนวันตอบรับจากใบอนุญาตสถาบันสินเชื่อเพื่อดำเนินการธนาคาร
การยกเลิกภาระผูกพันกับสถาบันเครดิตโดยการทดสอบความต้องการที่เป็นเนื้อเดียวกัน
5) การรับและการดำเนินการชำระเงินให้กับลูกค้าบัญชีเครดิต (บุคคลและนิติบุคคล) ถูกยกเลิก องค์กรสินเชื่อและสถานประกอบการของธนาคารแห่งรัสเซียคืนเงินที่มาถึงหลังการทบทวนใบอนุญาตดำเนินงานธนาคารเพื่อสนับสนุนลูกค้าของสถาบันสินเชื่อในบัญชีผู้ชำระเงินในธนาคารผู้ส่ง
6) สถาบันสินเชื่อส่งคืนให้กับลูกค้าด้วยองค์กรสินเชื่อของหลักทรัพย์และทรัพย์สินอื่น ๆ ที่นำมาใช้และ (หรือ) ที่ได้มาจากสถาบันสินเชื่อสำหรับบัญชีของพวกเขาภายใต้สัญญาการจัดเก็บข้อตกลงการจัดการความน่าเชื่อถือข้อตกลงรับฝากและสนธิสัญญานายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์
ภายใต้ภาระผูกพันในปัจจุบันขององค์กรสินเชื่อที่เข้าใจ:
1) ภาระผูกพันการสื่อสารที่เกี่ยวข้องกับความต่อเนื่องของกิจกรรมของสถาบันสินเชื่อ (รวมถึงยูทิลิตี้การให้เช่าและการชำระเงินการดำเนินงานค่าใช้จ่ายในการให้บริการด้านการสื่อสารเพื่อให้มั่นใจถึงความปลอดภัยของทรัพย์สิน) ค่าใช้จ่ายในการปฏิบัติตามหน้าที่ของธนาคารแห่งรัสเซีย การบริหารการจัดการสถาบันสินเชื่อการชำระเงินของบุคคลที่ทำงานภายใต้สัญญาการจ้างงานที่จ่ายผลประโยชน์ออกจากบุคคลเหล่านี้หากพวกเขาถูกไล่ออกโดยคำนึงถึงลักษณะเฉพาะที่จัดตั้งขึ้นโดยกฎหมายของรัฐบาลกลาง "ในการล้มละลาย (ล้มละลาย) รวมถึงค่าใช้จ่ายอื่น ๆ เกี่ยวข้องกับการกำจัดขององค์กรสินเชื่อหลังจากวันที่ทบทวนใบอนุญาตสำหรับการดำเนินงานของธนาคาร
2) ความรับผิดชอบในการชำระเงินที่ได้รับมอบอำนาจจากวันที่ใบอนุญาตดำเนินงานธนาคาร
3) หนี้สินในการโอนจำนวนเงินที่ถือจากค่าจ้าง (ภาษีค่าเลี้ยงดูจากรายได้ของบุคคลสหภาพแรงงานและเบี้ยประกันและอื่น ๆ ที่ได้รับมอบหมายให้แก่นายจ้างตามกฎหมายของรัฐบาลกลางการชำระเงิน) จ่ายให้กับพนักงานของสถาบันสินเชื่อตามกฎหมายของรัฐบาลกลาง .
การชำระค่าใช้จ่ายที่เกี่ยวข้องกับการดำเนินการตามภาระผูกพันในปัจจุบันของสถาบันสินเชื่อที่ทำโดย United Bank of Russia โดยการบริหารงานระหว่างกาลเกี่ยวกับการบริหารงานขององค์กรสินเชื่อบนพื้นฐานของการประมาณการต้นทุนที่ได้รับอนุมัติจากธนาคารแห่งรัสเซีย
ในช่วงเวลาหลังจากวันใบอนุญาตได้รับการทบทวนโดยการดำเนินงานของธนาคารและจนถึงวันที่มีผลบังคับใช้ในการตัดสินใจของศาลอนุญาโตตุลาการเกี่ยวกับการรับรู้ของสถาบันสินเชื่อล้มละลาย (ล้มละลาย) หรือการชำระบัญชีองค์กรเครดิตมี สิทธิในการ:
1) รวบรวมและรับหนี้รวมถึงสินเชื่อที่ออกก่อนหน้านี้เพื่อส่งคืนการชำระเงินล่วงหน้าก่อนหน้านี้โดยสถาบันสินเชื่อได้รับเงินจากการชำระคืนหลักทรัพย์และรายได้จากหลักทรัพย์ที่เป็นเจ้าของโดยองค์กรสินเชื่อในการเป็นเจ้าของ
2) คืนทรัพย์สินของสถาบันสินเชื่อที่อยู่ในบุคคลที่สาม
3) รับรายได้จากการดำเนินงานธนาคารที่ดำเนินการก่อนหน้านี้และการทำธุรกรรมสรุปรวมถึงการดำเนินงานที่เกี่ยวข้องกับกิจกรรมระดับมืออาชีพของสถาบันสินเชื่อนี้ในตลาดหลักทรัพย์
4) ในการประสานงานกับธนาคารแห่งรัสเซียการกลับมาของกองทุนลงทะเบียนผิดพลาดในบัญชีผู้สื่อข่าวหรือย่อยของผู้สื่อข่าวของสถาบันเครดิต คำสั่งของการประสานงานของการกลับมาของกองทุนที่ลงทะเบียนที่ผิดพลาดก่อตั้งขึ้นโดยการกระทำที่กำกับดูแลของธนาคารแห่งรัสเซีย
5) พลังงานที่ยกขึ้น - กฎหมายของรัฐบาลกลาง 28.07.2012 n 144-fz;
6) ดำเนินการอื่น ๆ เพื่อทำหน้าที่ตามที่ได้รับการแต่งตั้งจากธนาคารแห่งรัสเซียของการบริหารระหว่างกาลในสำนักงานขององค์กรสินเชื่อที่จัดทำขึ้นโดยกฎหมายของรัฐบาลกลาง "เกี่ยวกับการล้มละลาย (ล้มละลาย) ขององค์กรสินเชื่อ" และนำมาใช้ตาม มันกระทำการกำกับดูแลของธนาคารแห่งรัสเซีย;
7) เพื่อกำหนดจำนวนภาระผูกพันทางการเงินให้กับองค์กรการหักบัญชีผู้เข้าร่วมในการหักบัญชีและ (หรือ) ขนาดของข้อกำหนดสำหรับองค์กรการหักบัญชีผู้เข้าร่วมการหักบัญชีที่เกิดขึ้นจากสัญญาทางการเงินข้อสรุปเกี่ยวกับเงื่อนไขของข้อตกลงทั่วไป (ข้อตกลงแบบครบวงจร) ซึ่งสอดคล้องกับเงื่อนไขที่เป็นแบบอย่างของสัญญาที่ให้ไว้ในมาตรา 51.5 ของสัญญาของรัฐบาลกลางของกฎหมายเมื่อวันที่ 22 เมษายน 1996 N 39-FZ "ในตลาดหลักทรัพย์" และ (หรือ) นักโทษในแง่ของกฎของ การจัดการการซื้อขายและ (หรือ) นักโทษในแง่ของกฎการหักบัญชีเพื่อยุติภาระผูกพันด้วยเครดิต, ตาข่ายตามกฎหมายของรัฐบาลกลางเกี่ยวกับการหักบัญชีกิจกรรมการหักบัญชีของสหพันธรัฐรัสเซียเกี่ยวกับการล้มละลาย (ล้มละลาย)
ข้อ 21 การพิจารณาข้อพิพาทกับการมีส่วนร่วมของสถาบันสินเชื่อ
การตัดสินใจและการกระทำ (การอยู่เฉย) ของธนาคารแห่งรัสเซียหรือเจ้าหน้าที่สามารถยื่นอุทธรณ์ต่อสถาบันสินเชื่อในศาลหรือศาลอนุญาโตตุลาการในลักษณะที่กำหนดโดยกฎหมายของรัฐบาลกลาง
สถาบันสินเชื่อมีสิทธิที่จะติดต่อธนาคารแห่งรัสเซียด้วยคำขอและข้อความที่เกี่ยวข้องกับการตัดสินใจและการกระทำของธนาคารแห่งรัสเซียซึ่งธนาคารแห่งรัสเซียมีหน้าที่ต้องตอบสนองต่อประเด็นสำคัญที่ได้รับผลกระทบจากพวกเขา .
ข้อพิพาทระหว่างสถาบันสินเชื่อและลูกค้า (บุคคลและนิติบุคคล) ได้รับอนุญาตในลักษณะที่กำหนดโดยกฎหมายของรัฐบาลกลาง
มาตรา 22 สาขาสำนักงานตัวแทนและหน่วยงานโครงสร้างภายในขององค์กรสินเชื่อ
สาขาหนึ่งของสถาบันสินเชื่อเป็นแผนกแยกต่างหากที่อยู่นอกสถานที่ของสถาบันสินเชื่อและดำเนินการทั้งหมดหรือบางส่วนของการดำเนินงานของธนาคารที่ธนาคารแห่งรัสเซียได้รับอนุญาตจากสถาบันสินเชื่อที่ออกโดยสถาบันสินเชื่อ
สำนักงานตัวแทนของสถาบันสินเชื่อเป็นแผนกแยกต่างหากที่ตั้งอยู่นอกสถานที่ของสถาบันเครดิตซึ่งแสดงถึงผลประโยชน์และการคุ้มครองของพวกเขา สำนักงานตัวแทนของสถาบันสินเชื่อไม่มีสิทธิ์ดำเนินการธนาคาร
สาขาและสำนักงานตัวแทนของสถาบันสินเชื่อไม่ใช่นิติบุคคลและดำเนินกิจกรรมบนพื้นฐานของบทบัญญัติที่ได้รับอนุมัติจากสถาบันเครดิตของพวกเขา
ผู้นำสาขาและสำนักงานตัวแทนได้รับการแต่งตั้งจากหัวหน้าสถาบันสินเชื่อที่สร้างสถาบันสินเชื่อของพวกเขาและดำเนินงานบนพื้นฐานของหนังสือมอบอำนาจที่ออกในลักษณะที่กำหนด
องค์กรเครดิตเปิดสาขาและสำนักงานตัวแทนในอาณาเขตของสหพันธรัฐรัสเซียนับตั้งแต่ประกาศของธนาคารแห่งรัสเซีย การแจ้งเตือนระบุที่อยู่ทางไปรษณีย์ของสาขา (การเป็นตัวแทน), พลังและหน้าที่ของมัน, ข้อมูลเกี่ยวกับผู้นำ, สเกลและลักษณะของการดำเนินงานตามแผนและการพิมพ์ของสื่อมวลชนและตัวอย่างของลายเซ็นของผู้นำของตนจะถูกนำเสนอ
ส่วนหนึ่งของหกสูญเสียความแข็งแกร่ง - กฎหมายของรัฐบาลกลาง 21.07.2005 n 106-fz
สาขาของสถาบันสินเชื่อที่มีการลงทุนต่างประเทศในอาณาเขตของสหพันธรัฐรัสเซียจดทะเบียนโดยธนาคารแห่งรัสเซียในลักษณะที่กำหนด
กองโครงสร้างภายในของสถาบันสินเชื่อ (สาขา) เป็นหน่วยงานที่ตั้งอยู่นอกสถานที่ของสถาบันสินเชื่อ (สาขา) และดำเนินการเกี่ยวกับการธนาคารในนามของตนรายการที่จัดตั้งขึ้นโดยธนาคารแห่งรัสเซีย การกระทำที่กำกับดูแลภายในสิทธิ์การใช้งานของธนาคารแห่งรัสเซียที่ออกโดยองค์กรสินเชื่อ (บทบัญญัติในสาขาของสถาบันสินเชื่อ)
องค์กรสินเชื่อ (สาขาของพวกเขา) มีสิทธิ์ที่จะค้นพบหน่วยโครงสร้างภายในนอกสถานที่ของสถาบันสินเชื่อ (สาขาของพวกเขา) ในรูปแบบและขั้นตอนที่จัดตั้งขึ้นโดยการกระทำที่กำกับดูแลของธนาคารแห่งรัสเซีย
อำนาจของสาขาของสถาบันสินเชื่อเพื่อทำการตัดสินใจเกี่ยวกับการเปิดตัวหน่วยโครงสร้างภายในควรได้รับจากข้อบังคับเกี่ยวกับสาขาของสถาบันสินเชื่อ
มาตรา 23 การชำระบัญชีหรือการปรับโครงสร้างองค์กรของสถาบันเครดิต
การชำระบัญชีหรือการปรับโครงสร้างองค์กรของสถาบันเครดิตดำเนินการตามกฎหมายของรัฐบาลกลางโดยคำนึงถึงข้อกำหนดของกฎหมายของรัฐบาลกลางนี้ ในขณะเดียวกันการลงทะเบียนของรัฐของสถาบันสินเชื่อที่เกี่ยวข้องกับการชำระบัญชีและการลงทะเบียนของรัฐของสถาบันสินเชื่อที่สร้างขึ้นโดยการปรับโครงสร้างองค์กรจะดำเนินการในลักษณะที่กำหนดโดยกฎหมายของรัฐบาลกลาง "ในการจดทะเบียนของรัฐของนิติบุคคลและผู้ประกอบการรายบุคคล" โดยคำนึงถึงคุณสมบัติที่จัดตั้งขึ้นโดยกฎหมายของรัฐบาลกลางนี้และได้รับการยอมรับตามพระราชบัญญัติการกำกับดูแลด้านไอทีของธนาคารแห่งรัสเซีย ข้อมูลและเอกสารที่จำเป็นสำหรับการดำเนินการจดทะเบียนของรัฐของสถาบันเครดิตที่เกี่ยวข้องกับการชำระบัญชีและการลงทะเบียนของรัฐของสถาบันสินเชื่อที่สร้างขึ้นโดยการปรับโครงสร้างองค์กรจะถูกส่งไปยังธนาคารแห่งรัสเซีย รายการข้อมูลและเอกสารที่ระบุรวมถึงขั้นตอนการส่งของพวกเขาจะถูกกำหนดโดยธนาคารแห่งรัสเซีย
ธนาคารแห่งรัสเซียหลังจากตัดสินใจในการจดทะเบียนของรัฐของสถาบันสินเชื่อที่เกี่ยวข้องกับการชำระบัญชีหรือการลงทะเบียนของรัฐของสถาบันสินเชื่อที่สร้างขึ้นโดยการปรับโครงสร้างองค์กรส่งข้อมูลและเอกสารที่จำเป็นแก่ผู้มีอำนาจลงทะเบียนและเอกสารที่จำเป็นสำหรับการดำเนินการตาม ฟังก์ชั่นเพื่อดำเนินการลงทะเบียนรัฐเดียวของนิติบุคคล
จากการตัดสินใจที่ระบุโดยธนาคารแห่งรัสเซียและข้อมูลที่จำเป็นและเอกสารที่ส่งโดยเขาและเอกสารอำนาจการลงทะเบียนที่ได้รับอนุญาตภายในห้าวันทำการนับจากวันที่ได้รับข้อมูลที่จำเป็นและเอกสารมีส่วนร่วมในการลงทะเบียนของรัฐแบบครบวงจรของกฎหมาย หน่วยงานรายการที่เกี่ยวข้องและไม่ช้ากว่าวันทำการหลังจากวันทำการบันทึกที่สอดคล้องกันรายงานสิ่งนี้ไปยังธนาคารแห่งรัสเซีย
ปฏิสัมพันธ์ของธนาคารแห่งรัสเซียและอำนาจการลงทะเบียนที่ได้รับอนุญาตเกี่ยวกับการลงทะเบียนของรัฐของสถาบันสินเชื่อที่เกี่ยวข้องกับการชำระบัญชีหรือการลงทะเบียนของรัฐของสถาบันสินเชื่อที่สร้างขึ้นโดยการปรับโครงสร้างองค์กรจะดำเนินการในลักษณะที่ตกลงกันโดยธนาคารแห่งรัสเซียด้วย อำนาจการลงทะเบียนที่ได้รับอนุญาต
ประกาศเป็นลายลักษณ์อักษรจากจุดเริ่มต้นของขั้นตอนการปรับโครงสร้างองค์กรของสถาบันสินเชื่อที่มีการตัดสินใจเกี่ยวกับการปรับโครงสร้างองค์กรของสถาบันสินเชื่อจะถูกส่งโดยสถาบันสินเชื่อไปยังธนาคารแห่งรัสเซียภายในสามวันทำการหลังจากวันที่ระบุ การตัดสินใจ หากคุณมีส่วนร่วมในการปรับโครงสร้างองค์กรสองแห่งหรือมากกว่าหนึ่งสถาบันการแจ้งเตือนดังกล่าวจะถูกส่งโดยสถาบันสินเชื่อหลังตัดสินใจที่จะจัดระเบียบสถาบันสินเชื่อใหม่หรือกำหนดโดยการตัดสินใจที่ระบุ ธนาคารแห่งรัสเซียวางประกาศนี้เกี่ยวกับเว็บไซต์อย่างเป็นทางการในเครือข่ายข้อมูลและเครือข่ายโทรคมนาคม "อินเทอร์เน็ต" และไม่เกินหนึ่งวันทำการนับจากวันที่ใบเสร็จรับเงินจากองค์กรสินเชื่อของประกาศนี้ส่งข้อมูลไปยังผู้มีอำนาจลงทะเบียนที่ได้รับอนุญาตในการเริ่มต้น ขั้นตอนการปรับโครงสร้างองค์กรของสถาบันสินเชื่อ (สถาบันสินเชื่อ) ด้วยการตัดสินใจที่ระบุของแอปพลิเคชันตามที่ร่างกายที่ระบุมีส่วนช่วยในการลงทะเบียนของรัฐแบบครบวงจรของนิติบุคคลบันทึกที่องค์กรสินเชื่อ (สถาบันสินเชื่อ) คือ (อยู่ ) ในกระบวนการปรับโครงสร้างองค์กร
การลงทะเบียนของรัฐของสถาบันสินเชื่อที่เกี่ยวข้องกับการชำระบัญชีภายใน 45 วันทำการนับจากวันที่ส่งไปยังธนาคารแห่งรัสเซียเอกสารทั้งหมดตกแต่งในลักษณะที่กำหนด
การลงทะเบียนของรัฐของสถาบันสินเชื่อที่สร้างขึ้นโดยการปรับโครงสร้างองค์กรในกรณีที่ไม่ได้ตัดสินใจที่จะปฏิเสธการลงทะเบียนดังกล่าวดำเนินการภายในหกเดือนนับจากวันที่ส่งไปยังธนาคารของรัสเซียทั้งหมดเอกสารตกแต่งในลักษณะที่กำหนด
ธนาคารแห่งรัสเซียมีสิทธิ์ห้ามการปรับโครงสร้างองค์กรของสถาบันเครดิตหากเป็นผลมาจากการใช้มาตรการป้องกันการล้มละลาย (ล้มละลาย) ที่จัดทำขึ้นโดยกฎหมายของรัฐบาลกลาง "เกี่ยวกับการล้มละลาย (ล้มละลาย) ของ องค์กรสินเชื่อ "
ในกรณีที่มีการยกเลิกกิจกรรมของสถาบันสินเชื่อบนพื้นฐานของการตัดสินใจของผู้ก่อตั้ง (ผู้เข้าร่วม) ธนาคารแห่งรัสเซียตามคำร้องขอของสถาบันสินเชื่อตัดสินใจที่จะยกเลิกใบอนุญาตดำเนินงานธนาคาร ขั้นตอนการเป็นตัวแทนของสถาบันสินเชื่อของคำร้องนี้ถูกควบคุมโดยการกระทำที่กำกับดูแลของธนาคารแห่งรัสเซีย
หากหลังจากการตัดสินใจของผู้ก่อตั้ง (ผู้เข้าร่วม) ของสถาบันสินเชื่อในการชำระบัญชีธนาคารแห่งรัสเซียบนพื้นฐานของข้อ 20 ของกฎหมายของรัฐบาลกลางนี้ตัดสินใจที่จะเพิกถอนใบอนุญาตสำหรับการดำเนินงานของธนาคารการตัดสินใจของผู้ก่อตั้ง (ผู้เข้าร่วม ) ขององค์กรสินเชื่อเกี่ยวกับการชำระบัญชีและการตัดสินใจอื่น ๆ ที่เกี่ยวข้องกับผู้ก่อตั้ง (ผู้เข้าร่วม) ของสถาบันสินเชื่อหรือการตัดสินใจของผู้ก่อตั้งที่ผู้ก่อตั้งที่ได้รับการแต่งตั้งจากผู้ก่อตั้ง (ผู้เข้าร่วม) ของสถาบันสินเชื่อของคณะกรรมการการชำระบัญชี (ผู้ชำระบัญชี) สูญเสียกำลังทางกฎหมาย องค์กรสินเชื่ออาจมีการชำระบัญชีในลักษณะที่ให้ไว้ในข้อ 23.1 ของกฎหมายของรัฐบาลกลางนี้
ในกรณีที่มีการยกเลิกหรือการเพิกถอนใบอนุญาตสำหรับการดำเนินงานของธนาคารสถาบันสินเชื่อภายใน 15 วันนับจากวันที่การยอมรับการตัดสินใจดังกล่าวส่งคืนใบอนุญาตที่ระบุไปยังธนาคารแห่งรัสเซีย
ผู้ก่อตั้ง (ผู้เข้าร่วม) ของสถาบันสินเชื่อที่ตัดสินใจเกี่ยวกับการชำระบัญชีแต่งตั้งคณะกรรมาธิการการชำระบัญชี (ผู้ชำระบัญชี) อนุมัติการชำระบัญชีระหว่างกาลและความสมดุลของการชำระบัญชีของสถาบันสินเชื่อในการประสานงานกับธนาคารแห่งรัสเซีย คณะกรรมการการชำระบัญชีมีหน้าที่ต้องถ่ายทอดเอกสารการจัดเก็บข้อมูลที่จำเป็นของสถาบันสินเชื่อในลักษณะที่กำหนดโดยกฎหมายของรัฐบาลกลางและการกระทำทางกฎหมายอื่น ๆ ของสหพันธรัฐรัสเซียตามรายการซึ่งได้รับอนุมัติจากรัฐบาลที่ได้รับอนุมัติจาก สหพันธรัฐรัสเซียโดยผู้บริหารระดับสูงของรัฐบาลกลางและธนาคารแห่งรัสเซีย
การกำจัดของสถาบันเครดิตถือว่าเสร็จสมบูรณ์และสถาบันสินเชื่อได้หยุดกิจกรรมหลังจากทำการลงทะเบียนผู้มีอำนาจลงทะเบียนในการลงทะเบียนของรัฐแบบครบวงจรของนิติบุคคล
ข้อ 23.1 การชำระบัญชีของสถาบันเครดิตเกี่ยวกับความคิดริเริ่มของธนาคารแห่งรัสเซีย (บังคับการชำระบัญชี)
ธนาคารแห่งรัสเซียภายใน 15 วันทำการนับจากวันที่ข้อเสนอแนะจากใบอนุญาตสถาบันสินเชื่อดำเนินงานธนาคารมีภาระผูกพันที่จะต้องติดต่อศาลอนุญาโตตุลาการตามข้อกำหนดในการกำจัดสถาบันสินเชื่อ (ต่อไปนี้จะเรียกว่าการประยุกต์ใช้ของธนาคารแห่งรัสเซีย การกำจัดการบังคับขององค์กรสินเชื่อ) ยกเว้นว่าวันของการเรียกคืนใบอนุญาตนี้มีสถาบันสินเชื่อที่มีสัญญาณของการล้มละลาย (ล้มละลาย) ที่จัดทำโดยกฎหมายของรัฐบาลกลาง "เกี่ยวกับการล้มละลาย (ล้มละลาย) ขององค์กรสินเชื่อ"
หากการทบทวนของสถาบันสินเชื่อของใบอนุญาตดำเนินงานธนาคารที่สถาบันสินเชื่อมีสัญญาณการล้มละลาย (ล้มละลาย) ที่จัดทำขึ้นโดยกฎหมายของรัฐบาลกลาง "เกี่ยวกับการล้มละลาย (ล้มละลาย) ขององค์กรสินเชื่อ" หรือความพร้อมใช้งานของคุณสมบัติเหล่านี้ที่จัดตั้งขึ้นโดย ธนาคารแห่งรัสเซียโดยการบริหารงานชั่วคราวสำหรับสำนักงานสินเชื่อหลังจากวันที่ทบทวนสถาบันสินเชื่อของใบอนุญาตที่ระบุธนาคารแห่งรัสเซียยื่นอุทธรณ์ต่อศาลอนุญาโตตุลาการกับแถลงการณ์เกี่ยวกับการรับรู้ของสถาบันสินเชื่อล้มละลาย (ล้มละลาย) ในลักษณะที่กำหนดโดยกฎหมายของรัฐบาลกลาง "เกี่ยวกับการล้มละลาย (ล้มละลาย) ขององค์กรสินเชื่อ"
ศาลอนุญาโตตุลาการพิจารณาแถลงการณ์ของธนาคารแห่งรัสเซียในการยกเลิกการชำระบัญชีของสถาบันสินเชื่อตามหลักเกณฑ์ที่กำหนดโดยประมวลกฎหมายอนุญาโตตุลาการของสหพันธรัฐรัสเซียและคำนึงถึงคุณสมบัติที่จัดตั้งขึ้นโดยกฎหมายของรัฐบาลกลางนี้ การประยุกต์ใช้ของธนาคารแห่งรัสเซียในการชำระบัญชีของสถาบันสินเชื่อที่ถูกบังคับให้พิจารณาจากศาลอนุญาโตตุลาการภายในระยะเวลาไม่เกินหนึ่งเดือนนับจากวันที่ยื่นคำมั่นสัญญาที่ระบุ
ศาลอนุญาโตตุลาการตัดสินใจที่จะกำจัดสถาบันสินเชื่อและการแต่งตั้งผู้ชำระบัญชีของสถาบันสินเชื่อหากไม่มีสัญญาณของการล้มละลาย (ล้มละลาย) ของสถาบันสินเชื่อในวันที่เพิกถอนใบอนุญาตสำหรับการดำเนินงานของธนาคาร เมื่อพิจารณาถึงการประยุกต์ใช้ของธนาคารแห่งรัสเซียในการชำระบัญชีภาคบังคับของสถาบันสินเชื่อเซสชั่นเบื้องต้นที่จัดทำขึ้นตามประมวลกฎหมายกระบวนการอนุญาโตตุลาการของสหพันธรัฐรัสเซียไม่ได้ดำเนินการ
ศาลอนุญาโตตุลาการส่งคำตัดสินเกี่ยวกับการกำจัดสถาบันสินเชื่อไปยังธนาคารแห่งรัสเซียและอำนาจการลงทะเบียนที่ได้รับอนุญาตซึ่งก่อให้เกิดการลงทะเบียนของรัฐแบบครบวงจรของนิติบุคคลที่องค์กรสินเชื่ออยู่ในกระบวนการชำระหนี้
มาตรา 23.2 ผู้ชำระบัญชีขององค์กรสินเชื่อ
การนำเสนอของผู้ชำระหนี้ขององค์กรสินเชื่อต่อศาลอนุญาโตตุลาการและการอนุมัติของผู้สมัครรับเลือกตั้งนี้ศาลอนุญาโตตุลาการดำเนินการในลักษณะที่กำหนดโดยกฎหมายของรัฐบาลกลาง "ในการล้มละลาย (ล้มละลาย) ของสถาบันสินเชื่อ" เพื่อส่งและ การอนุมัติผู้จัดการฝ่ายแข่งขันของสถาบันเครดิต
ผู้ชำระบัญชีของสถาบันสินเชื่อที่มีใบอนุญาตของธนาคารแห่งรัสเซียเพื่อดึงดูดเงินทุนในเงินฝากของบุคคลเป็นหน่วยงานประกันเงินฝาก
ผู้ชำระบัญชีของสถาบันสินเชื่อที่ไม่มีใบอนุญาตของธนาคารแห่งรัสเซียเพื่อดึงดูดเงินฝากให้กับเงินฝากของบุคคลศาลอนุญาโตตุลาการอนุมัติอนุญาโตตุลาการผู้จัดการที่สอดคล้องกับข้อกำหนดของกฎหมายของรัฐบาลกลางเกี่ยวกับการล้มละลาย (ล้มละลาย) และได้รับการรับรองจาก ธนาคารแห่งรัสเซียในฐานะผู้จัดการฝ่ายแข่งขันในการล้มละลายของสถาบันสินเชื่อ
ผู้ชำระบัญชีของสถาบันสินเชื่อดำเนินการตามการใช้สิทธิอำนาจจากวันที่มีผลบังคับใช้การตัดสินใจของศาลอนุญาโตตุลาการเพื่อกำจัดสถาบันสินเชื่อและการแต่งตั้งผู้ชำระบัญชีของสถาบันสินเชื่อและมีผลบังคับใช้จนถึงวันที่เข้าสู่ เข้าสู่การลงทะเบียนของรัฐแบบครบวงจรของนิติบุคคลบันทึกการชำระบัญชีของสถาบันสินเชื่อ
ผู้ชำระบัญชีของสถาบันสินเชื่อในกระบวนการกำจัดสถาบันสินเชื่อมีหน้าที่ต้องกระทำโดยสุจริตและสมเหตุสมผลและคำนึงถึงสิทธิและผลประโยชน์ที่ถูกต้องตามกฎหมายของสถาบันสินเชื่อสังคมและรัฐ ผู้ชำระบัญชีของสถาบันสินเชื่อในกระบวนการกำจัดสถาบันสินเชื่อมีสิทธิและปฏิบัติตามความรับผิดชอบที่ได้รับจากกฎหมายของรัฐบาลกลางนี้และในกฎหมายส่วนหนึ่งของรัฐบาลกลาง "ในการล้มละลาย (ล้มละลาย) ของสถาบันสินเชื่อ" สำหรับผู้จัดการฝ่ายแข่งขันของสถาบันสินเชื่อ
การปลดปล่อยหรือการลบผู้ชำระบัญชีของสถาบันสินเชื่อจากสำนักงานดำเนินการในลักษณะที่กำหนดโดยกฎหมายของรัฐบาลกลาง "เกี่ยวกับการล้มละลาย (ล้มละลาย) ขององค์กรสินเชื่อ" สำหรับการแข่งขันการแข่งขัน
มาตรา 23.3 ผลที่ตามมาจากการตัดสินใจของศาลอนุญาโตตุลาการในการกำจัดขององค์กรสินเชื่อ
การตัดสินใจของศาลอนุญาโตตุลาการเพื่อกำจัดสถาบันสินเชื่อที่มีผลบังคับใช้จากวันที่รับการยอมรับ การอุทธรณ์การตัดสินใจของศาลอนุญาโตตุลาการเกี่ยวกับการชำระบัญชีขององค์กรสินเชื่อไม่ได้ระงับการประหารชีวิต
นับจากวันที่มีผลบังคับใช้การตัดสินใจของศาลอนุญาโตตุลาการเกี่ยวกับการชำระบัญชีของสถาบันสินเชื่อเป็นผลสืบเนื่องมาจากกฎหมายของรัฐบาลกลาง "เกี่ยวกับการล้มละลาย (ล้มละลาย) ขององค์กรสินเชื่อ" สำหรับกรณีของการรับรู้ถึงสถาบันสินเชื่อล้มเหลว ( ล้มละลาย).
มาตรา 23.4 กฎระเบียบของขั้นตอนการชำระบัญชีขององค์กรสินเชื่อ
การกำจัดของสถาบันสินเชื่อดำเนินการในลักษณะและเป็นไปตามขั้นตอนที่จัดทำขึ้นโดยกฎหมายของรัฐบาลกลางเกี่ยวกับการล้มละลาย (ล้มละลาย) ของสถาบันสินเชื่อ "สำหรับการแข่งขันการแข่งขันกับลักษณะเฉพาะที่จัดตั้งขึ้นโดยกฎหมายของรัฐบาลกลางนี้
ผู้ให้กู้ของสถาบันสินเชื่อที่เลิกกิจการมีสิทธิที่ได้รับจากกฎหมายของรัฐบาลกลางนี้และในกฎหมายของรัฐบาลกลางของกฎหมายของรัฐบาลกลางเกี่ยวกับการล้มละลาย (ล้มละลาย) ของสถาบันสินเชื่อ ผู้ชำระบัญชีของสถาบันสินเชื่อมีภาระผูกพันในการประชุมครั้งแรกของเจ้าหนี้ขององค์กรสินเชื่อที่เลิกกิจการไม่เกิน 60 วันหลังจากกำหนดเวลาวันหมดอายุที่จัดตั้งขึ้นเพื่อนำเสนอการเรียกร้องของเจ้าหนี้
ควบคุมกิจกรรมของผู้ชำระบัญชีขององค์กรสินเชื่อขั้นตอนการส่งรายงานไปยังธนาคารแห่งรัสเซียรวมถึงการตรวจสอบโดยธนาคารแห่งรัสเซียกิจกรรมของผู้ชำระบัญชีของสถาบันสินเชื่อที่ดำเนินการในลักษณะที่กำหนด โดยกฎหมายของรัฐบาลกลาง "เกี่ยวกับการล้มละลาย (ล้มละลาย) ขององค์กรสินเชื่อ" สำหรับการผลิตที่แข่งขันได้
หลังจากกำหนดเวลาที่จัดตั้งขึ้นเพื่อนำเสนอข้อกำหนดสินเชื่อของสถาบันสินเชื่อผู้ชำระบัญชีของสถาบันสินเชื่อถือว่าเป็นความสมดุลของการชำระบัญชีระหว่างกาลซึ่งควรมีข้อมูลเกี่ยวกับองค์ประกอบของทรัพย์สินของสถาบันสินเชื่อที่เลิกกิจการรายชื่อข้อกำหนดการจัดการสินเชื่อของสถาบันสินเชื่อ รวมถึงผลลัพธ์ของการพิจารณาของพวกเขา ยอดคงเหลือการชำระบัญชีระหว่างกาลถือเป็นที่ประชุมของเจ้าหนี้และ (หรือ) ที่ประชุมคณะกรรมการบริหารสินเชื่อของสถาบันสินเชื่อและหลังจากการพิจารณาดังกล่าวขึ้นอยู่กับการประสานงานกับธนาคารแห่งรัสเซีย
ความพึงพอใจของการเรียกร้องการจัดการสินเชื่อจะดำเนินการตามยอดคงเหลือของการชำระบัญชีกลางเริ่มนับจากวันที่ประสานงานกับธนาคารแห่งรัสเซียและตามลำดับความสำคัญของกฎหมายของรัฐบาลกลาง "เกี่ยวกับการล้มละลาย (ล้มละลาย) ขององค์กรสินเชื่อ" .
ขั้นตอนการดำเนินงานกับอสังหาริมทรัพย์ของสถาบันสินเชื่อไม่รวมอยู่ในกฎหมายของรัฐบาลกลาง "ในการล้มละลาย (ล้มละลาย) ของสถาบันสินเชื่อ" ในการแข่งขันมวลในกรณีที่มีการล้มละลาย (ล้มละลาย) ของสถาบันสินเชื่อ ถูกกำหนดโดยกฎหมายของรัฐบาลกลาง
ในกรณีที่สถาบันสินเชื่อไม่มีเงินจากสถาบันสินเชื่อเพื่อตอบสนองความต้องการของสถาบันสินเชื่อผู้ชำระบัญชีของสถาบันสินเชื่อดำเนินการกับทรัพย์สินของสถาบันสินเชื่อในลักษณะที่กำหนดโดยกฎหมายของรัฐบาลกลาง "การล้มละลาย (ล้มละลาย) ของ องค์กรสินเชื่อ "
การกำจัดคำศัพท์ของสถาบันสินเชื่ออาจไม่เกิน 12 เดือนนับจากวันที่มีผลต่อการตัดสินใจของศาลอนุญาโตตุลาการเพื่อกำจัดสถาบันสินเชื่อ ช่วงเวลานี้อาจขยายโดยอนุญาโตตุลาการเกี่ยวกับเป้าหมายเสียงของผู้ชำระบัญชีของสถาบันสินเชื่อ
หากในระหว่างขั้นตอนการกำจัดของสถาบันสินเชื่อจะถูกเปิดเผยว่ามูลค่าของทรัพย์สินของสถาบันสินเชื่อที่เกี่ยวข้องกับการตัดสินใจที่จะกำจัดไม่เพียงพอที่จะตอบสนองความต้องการของสถาบันสินเชื่อผู้ชำระบัญชีของเครดิต สถาบันมีหน้าที่ส่งใบสมัครไปยังศาลอนุญาโตตุลาการเพื่อรับรู้สถาบันสินเชื่อของหนี้สินล้นพ้น (ล้มละลาย)
รายงานผลการชำระบัญชีของสถาบันสินเชื่อที่มีการเรียกเก็บเงินคงเหลือในที่ประชุมของเจ้าหนี้หรือที่ประชุมคณะกรรมการบริหารสินเชื่อของสถาบันสินเชื่อและได้รับอนุมัติจากศาลอนุญาโตตุลาการในลักษณะที่กำหนด กฎหมายของรัฐบาลกลาง "การล้มละลาย (ล้มละลาย)"
การกำหนดศาลอนุญาโตตุลาการอนุมัติรายงานของผู้ชำระบัญชีของสถาบันสินเชื่อเกี่ยวกับผลการชำระบัญชีและความสำเร็จของการกำจัดสถาบันสินเชื่อที่ผู้ชำระบัญชีของสถาบันสินเชื่อมีหน้าที่ส่งไปยังธนาคารแห่งรัสเซียด้วยการประยุกต์ใช้เอกสาร กำหนดโดยการกระทำที่กำกับดูแลของธนาคารแห่งรัสเซียเพื่อดำเนินการจดทะเบียนของรัฐขององค์กรสินเชื่อที่เกี่ยวข้องกับการชำระบัญชีภายในสิบวันต่อวันของคำนิยามนี้
มาตรา 23.5 คุณสมบัติของการปรับโครงสร้างองค์กรขององค์กรสินเชื่อในรูปแบบของการควบรวมการภาคยานุวัติและการเปลี่ยนแปลง
ไม่เกิน 30 วันนับจากวันที่ตัดสินใจเกี่ยวกับการปรับโครงสร้างองค์กรของสถาบันสินเชื่อองค์กรเครดิตมีหน้าที่วางข้อมูลเกี่ยวกับเรื่องนี้เกี่ยวกับเว็บไซต์อย่างเป็นทางการในข้อมูลอินเทอร์เน็ตและเครือข่ายโทรคมนาคมและแจ้งเตือนเกี่ยวกับการตัดสินใจของเจ้าหนี้ในหนึ่งใน วิธีต่อไปนี้:
1) โดยการส่งเจ้าหนี้แต่ละรายการของการแจ้งเป็นลายลักษณ์อักษร (การออกเดินทางทางไปรษณีย์พร้อมประกาศการให้รางวัล) และการตีพิมพ์ในฉบับพิมพ์มีวัตถุประสงค์เพื่อเผยแพร่ข้อมูลเกี่ยวกับการลงทะเบียนของรัฐของนิติบุคคลรายงานการตัดสินใจ
2) โดยการเผยแพร่ข้อความเกี่ยวกับการตัดสินใจในสิ่งพิมพ์ที่พิมพ์โดยมีวัตถุประสงค์เพื่อเผยแพร่ข้อมูลเกี่ยวกับการลงทะเบียนของรัฐของนิติบุคคลเช่นเดียวกับหนึ่งในสิ่งพิมพ์ที่พิมพ์โดยมีวัตถุประสงค์เพื่อเผยแพร่การกระทำตามกฎหมายของหน่วยงานของรัฐของสหพันธรัฐรัสเซีย ในดินแดนที่สาขาตั้งอยู่ (สาขา) องค์กรเครดิตนี้
การแจ้งเตือนที่ระบุ (ข้อความ) จะต้องมีข้อมูล:
1) ในรูปแบบของการปรับโครงสร้างองค์กรขั้นตอนและระยะเวลาของมัน;
2) ในกรณีของการปรับโครงสร้างองค์กรในรูปแบบของการควบรวมและการเปลี่ยนแปลง - ในรูปแบบองค์กรและกฎหมายที่เสนอตำแหน่งที่ตั้งใจไว้สร้างขึ้นเนื่องจากการปรับโครงสร้างองค์กรขององค์กรสินเชื่อและรายการการดำเนินงานของธนาคารซึ่งเกี่ยวข้องกับการดำเนินการตามหลักเกณฑ์การดำเนินการ
3) ในกรณีของการปรับโครงสร้างองค์กรในรูปแบบของการเข้าร่วม - ในรูปแบบองค์กรและกฎหมายที่ตั้งของสถาบันสินเชื่อที่ดำเนินการภาคยานุวัติและรายการการดำเนินงานของธนาคารซึ่งการฝึกอบรมและหมายถึงการดำเนินการดังกล่าว องค์กรสินเชื่อ
4) ในสิ่งพิมพ์ที่พิมพ์ซึ่งจะเผยแพร่ข้อมูลเกี่ยวกับข้อเท็จจริงสำคัญ (กิจกรรมการกระทำ) ที่มีผลกระทบต่อกิจกรรมทางการเงินและเศรษฐกิจของสถาบันสินเชื่อ
ขั้นตอนการแจ้งให้ผู้ชำระหนี้ทราบเกี่ยวกับการตัดสินใจของการปรับโครงสร้างองค์กรของสถาบันสินเชื่อจะพิจารณาจากที่ประชุมสามัญผู้เข้าร่วม (ผู้ถือหุ้น) หรือคณะกรรมการ บริษัท (คณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์) ขององค์กรสินเชื่อหากมีการพิจารณากฎบัตรของสถาบันสินเชื่อ ที่จะเกี่ยวข้องกับความสามารถของมันและมีการสื่อสารกับเจ้าหนี้โดยการวางข้อมูลที่เกี่ยวข้องในสถานที่ที่มีอยู่ในองค์กรเครดิตและในทุกหน่วยงาน สถาบันสินเชื่อมีหน้าที่ตามคำร้องขอของผู้ที่สนใจที่จะให้สำเนาของการตัดสินใจที่ระบุแก่เขา ค่าธรรมเนียมที่เรียกเก็บจากสถาบันเครดิตสำหรับการให้สำเนาดังกล่าวไม่สามารถเกินค่าใช้จ่ายในการผลิต
การลงทะเบียนของรัฐของสถาบันสินเชื่อที่สร้างขึ้นจากการปรับโครงสร้างองค์กรและเข้าสู่การลงทะเบียนของรัฐแบบครบวงจรของนิติบุคคลตามกฎหมายของบันทึกการเลิกจ้างของสถาบันสินเชื่อที่จัดระเบียบใหม่ดำเนินการต่อหน้าหลักฐานการแจ้งเตือนของเจ้าหนี้ในลักษณะ กำหนดโดยบทความนี้
เจ้าหนี้ขององค์กรสินเชื่อ - บุคคลที่เกี่ยวข้องกับการปรับโครงสร้างองค์กรของสถาบันสินเชื่อมีสิทธิ์เรียกร้องการดำเนินการในช่วงต้นของความมุ่งมั่นที่เกี่ยวข้องและหากเป็นไปไม่ได้สำหรับการดำเนินการในช่วงต้น - การยกเลิกภาระผูกพันและค่าชดเชยค่าเสียหายหากภาระหน้าที่ดังกล่าว เกิดขึ้นก่อนวันที่:
1) การได้รับแจ้งเป็นลายลักษณ์อักษร (ในกรณีที่ใช้วิธีการแจ้งให้เจ้าหนี้ระบุไว้ในวรรค 1 ของส่วนแรกของบทความนี้);
2) การตีพิมพ์ของสถาบันเครดิตในฉบับพิมพ์มีวัตถุประสงค์เพื่อเผยแพร่ข้อมูลเกี่ยวกับการจดทะเบียนของรัฐของนิติบุคคลรายงานการตัดสินใจเกี่ยวกับการปรับโครงสร้างองค์กรของสถาบันสินเชื่อ (ในกรณีที่ใช้วิธีการแจ้งให้เจ้าหนี้ระบุไว้ใน ย่อหน้าที่ 2 ของส่วนแรกของบทความนี้)
เจ้าหนี้สถาบันสินเชื่อ - นิติบุคคลที่เกี่ยวข้องกับการปรับโครงสร้างองค์กรของสถาบันสินเชื่อมีสิทธิเรียกร้องการดำเนินการก่อนกำหนดหรือการยกเลิกภาระผูกพันและความเสียหายที่เกี่ยวข้องหากมีข้อกำหนดที่ถูกต้องดังกล่าวให้กับนิติบุคคลตามข้อกำหนดของ สัญญาสรุปกับองค์กรสินเชื่อ
ข้อกำหนดข้างต้นจะถูกส่งโดยสถาบันสินเชื่อที่เจ้าหนี้เป็นลายลักษณ์อักษรภายใน 30 วันนับจากวันที่ได้รับจากเจ้าหนี้การแจ้งเตือนหรือภายใน 30 วันนับจากวันที่ตีพิมพ์ของสถาบันสินเชื่อในฉบับพิมพ์มีวัตถุประสงค์เพื่อเผยแพร่ข้อมูลเกี่ยวกับรัฐ การจดทะเบียนนิติบุคคลรายงานการตัดสินใจเกี่ยวกับการปรับโครงสร้างองค์กรขององค์กรสินเชื่อ
สถาบันสินเชื่อนับจากวันที่มีการตัดสินใจเกี่ยวกับการปรับโครงสร้างองค์กรของสถาบันสินเชื่อและ ณ วันที่เสร็จสิ้นจะต้องเปิดเผยข้อมูลเกี่ยวกับข้อเท็จจริงที่สำคัญ (กิจกรรมการกระทำ) ที่มีผลกระทบต่อกิจกรรมทางการเงินและเศรษฐกิจของสถาบันสินเชื่อ ภายใต้ข้อเท็จจริงดังกล่าว (กิจกรรมการกระทำ) เพื่อวัตถุประสงค์ของกฎหมายของรัฐบาลกลางนี้เป็นที่เข้าใจ:
1) การปรับโครงสร้างองค์กรของสถาบันสินเชื่อ บริษัท ย่อยและ บริษัท ในเครือ
2) การโจมตีของข้อเท็จจริงที่ทำให้เกิดการเพิ่มขึ้นครั้งเดียวหรือลดมูลค่าของสินทรัพย์ขององค์กรสินเชื่อมากกว่าร้อยละ 10 ข้อเท็จจริงที่เกิดจากการเพิ่มขึ้นครั้งเดียวในกำไรสุทธิหรือขาดทุนสุทธิของสถาบันสินเชื่อเพิ่มเติม 10 เปอร์เซ็นต์ซึ่งจัดทำหน้าที่เป็นวงเงินธุรกรรมเพียงครั้งเดียวซึ่งมีขนาดหรือมูลค่าของทรัพย์สินที่เป็น 10% หรือมากกว่าของสินทรัพย์ของสถาบันสินเชื่อ ณ วันที่ของการทำธุรกรรม
3) การเข้าซื้อกิจการของบุคคลอย่างน้อยร้อยละ 5 ของหุ้นสามัญของสถาบันสินเชื่อ (อย่างน้อยร้อยละ 5 ของทุนจดทะเบียนของสถาบันสินเชื่อ) รวมถึงการเปลี่ยนแปลงใด ๆ ตามที่จำนวนหุ้นดังกล่าวที่เป็นของ ถึงบุคคลนี้ (เศษส่วน) กลายเป็นมากหรือน้อยกว่า 5, 10, 15, 20, 25, 30, 50 หรือร้อยละ 75 ของหุ้นสามัญขององค์กรสินเชื่อ (หุ้นในทุนจดทะเบียนของสถาบันสินเชื่อ);
4) ข้อมูลเกี่ยวกับการตัดสินใจของการประชุมทั่วไปของผู้ถือหุ้น (ผู้เข้าร่วม) ของสถาบันสินเชื่อ
5) ข้อมูลเกี่ยวกับจำนวนเงินที่เกิดขึ้นและ (หรือ) รายได้ที่จ่ายจากการปล่อยหนี้ของสถาบันสินเชื่อที่จัดตั้งขึ้นในรูปแบบของ บริษัท ร่วมทุน (ประมาณส่วนหนึ่งของกำไรสุทธิของสถาบันสินเชื่อที่สร้างขึ้นในรูปแบบของ บริษัท รับผิด จำกัด หรือ บริษัท ด้วยความรับผิดชอบเพิ่มเติมที่กระจายระหว่างผู้เข้าร่วม);
6) ทิศทางของเจ้าของหลักทรัพย์ของสถาบันสินเชื่อที่สร้างขึ้นในรูปแบบของ บริษัท ร่วมทุนเปิดให้เป็นไปตามหัวหน้า XI.1 ของกฎหมายของรัฐบาลกลางเมื่อวันที่ 26 ธันวาคม 1995 N 208-FZ "ในหุ้นร่วม บริษัท "ของข้อเสนอสมัครใจหรือภาคบังคับ (รวมถึงข้อเสนอการแข่งขัน) ในการซื้อหุ้นรวมถึงการออกหลักทรัพย์อื่น ๆ ที่แปลงสภาพในหุ้นหรือการแจ้งเตือนสิทธิในการเรียกร้องการไถ่ถอนหลักทรัพย์หรือข้อกำหนดสำหรับการไถ่ถอนหลักทรัพย์
การเปิดเผยข้อมูลเกี่ยวกับข้อเท็จจริงที่สำคัญ (กิจกรรมการกระทำ) ที่มีผลกระทบต่อกิจกรรมทางการเงินและเศรษฐกิจของสถาบันสินเชื่อที่จัดทำขึ้นโดยการเผยแพร่ในเอกสารการพิมพ์ที่ระบุไว้ในรายงานขององค์กรสินเชื่อในการตัดสินใจเกี่ยวกับการปรับโครงสร้างองค์กรของสถาบันสินเชื่อ สิ่งพิมพ์ดังกล่าวดำเนินการในช่วงเวลาไม่เกินห้าวันนับจากช่วงเวลาของการโจมตีของข้อเท็จจริงเหล่านี้ (กิจกรรมการกระทำ) สถาบันสินเชื่อมีหน้าที่ต้องวางข้อมูลเกี่ยวกับข้อเท็จจริงที่สำคัญ (กิจกรรมการกระทำ) ในเว็บไซต์อย่างเป็นทางการในเครือข่ายอินเทอร์เน็ตและเครือข่ายโทรคมนาคมในช่วงเวลาไม่เกินสามวันนับจากช่วงเวลาของข้อเท็จจริงที่ระบุ (กิจกรรมการกระทำ)
บทบัญญัติของบทความนี้ยังมีผลบังคับใช้ในการปรับโครงสร้างองค์กรของสถาบันสินเชื่อตามคำร้องขอของธนาคารแห่งรัสเซียในกรณีที่จัดตั้งขึ้นตามกฎหมายของรัฐบาลกลาง
บทที่ III สร้างความมั่นใจในความมั่นคงของธนาคาร
ระบบการคุ้มครองสิทธิผลประโยชน์ของผู้ฝากเงิน
และผู้ให้กู้ของสถาบันสินเชื่อ
มาตรา 24. สร้างความมั่นใจในความน่าเชื่อถือทางการเงินขององค์กรสินเชื่อ
เพื่อให้มั่นใจในความน่าเชื่อถือทางการเงินองค์กรสินเชื่อมีหน้าที่ต้องสร้างทุนสำรอง (กองทุน) รวมถึงการด้อยค่าของหลักทรัพย์ขั้นตอนการจัดตั้งและการใช้งานซึ่งจัดตั้งขึ้นโดยธนาคารแห่งรัสเซีย เงินสำรองขนาดขั้นต่ำ (ฐานราก) ได้รับการจัดตั้งขึ้นโดยธนาคารแห่งรัสเซีย จำนวนเงินที่หักเงินสำรอง (กองทุน) จากผลกำไรที่จะจัดเก็บภาษีตามกฎหมายของรัฐบาลกลางในภาษี
สถาบันสินเชื่อมีหน้าที่ต้องดำเนินการจำแนกสินทรัพย์เน้นหนี้ที่น่าสงสัยและสิ้นหวังและสร้างกองหนุน (กองทุน) เพื่อให้ครอบคลุมการสูญเสียที่เป็นไปได้ในลักษณะที่จัดตั้งขึ้นโดยธนาคารแห่งรัสเซีย
สถาบันสินเชื่อมีภาระผูกพันที่จะต้องปฏิบัติตามมาตรฐานบังคับที่กำหนดตามกฎหมายของรัฐบาลกลาง "ในธนาคารกลางของสหพันธรัฐรัสเซีย (ธนาคารแห่งรัสเซีย)" ค่าตัวเลขของมาตรฐานที่ต้องการได้รับการจัดตั้งขึ้นโดยธนาคารแห่งรัสเซียตามกฎหมายของรัฐบาลกลาง
สถาบันสินเชื่อมีหน้าที่จัดระเบียบการควบคุมภายในให้ระดับความน่าเชื่อถือที่เหมาะสมที่สอดคล้องกับลักษณะและขอบเขตของการดำเนินงาน
เมื่อไล่ออกจากสำนักงานหน่วยงานบริหารของสถาบันสินเชื่อ แต่เพียงผู้เดียวมีหน้าที่ถ่ายโอนทรัพย์สินและเอกสารของสถาบันสินเชื่อให้กับบุคคลจากผู้นำของตน ในกรณีที่ไม่มีบุคคลดังกล่าวในช่วงเวลาของการปลดปล่อยจากโพสต์ของร่างกายผู้บริหาร แต่เพียงผู้เดียวมีหน้าที่ต้องมั่นใจในความปลอดภัยของทรัพย์สินและเอกสารของสถาบันสินเชื่อแจ้งมาตรการที่ดำเนินการโดยธนาคารแห่งรัสเซีย
มาตรา 25. มาตรฐานการสำรองที่บังคับของธนาคาร
ธนาคารมีหน้าที่ต้องปฏิบัติตามมาตรฐานของทุนสำรองที่บังคับใช้ในธนาคารแห่งรัสเซียรวมถึงในแง่ของวอลุ่มและประเภทของเงินทุนที่ยกขึ้น ขั้นตอนการฝากเงินสำรองที่บังคับพิจารณาจากธนาคารแห่งรัสเซียตามกฎหมายของรัฐบาลกลาง "ในธนาคารกลางของสหพันธรัฐรัสเซีย (ธนาคารแห่งรัสเซีย)"
ธนาคารจะต้องมีบัญชีในธนาคารแห่งรัสเซียเพื่อเก็บทุนสำรองที่จำเป็น ขั้นตอนการเปิดบัญชีที่ระบุและการดำเนินงานของการดำเนินงานที่จัดตั้งขึ้นโดยธนาคารแห่งรัสเซีย
มาตรา 26. Secrecy ของธนาคาร
สถาบันสินเชื่อธนาคารแห่งรัสเซียองค์กรที่ปฏิบัติหน้าที่เกี่ยวกับการประกันเงินฝากภาคบังคับรับประกันความลับของการดำเนินงานบัญชีและการมีส่วนร่วมของลูกค้าและผู้สื่อข่าว พนักงานทุกคนของสถาบันสินเชื่อมีหน้าที่ต้องรักษาความลับในการดำเนินงานบัญชีและเงินสมทบของลูกค้าและผู้สื่อข่าวรวมถึงข้อมูลอื่น ๆ ที่จัดตั้งขึ้นโดยสถาบันสินเชื่อหากไม่ขัดแย้งกับกฎหมายของรัฐบาลกลาง
ใบรับรองสำหรับการดำเนินงานและบัญชีของนิติบุคคลและพลเมืองที่ดำเนินกิจกรรมผู้ประกอบการโดยไม่มีการก่อตั้งนิติบุคคลที่ออกโดยสถาบันสินเชื่อด้วยตนเองศาลและศาลอนุญาโตตุลาการ (ผู้พิพากษา) หอการค้าบัญชีของสหพันธรัฐรัสเซียหน่วยงานภาษี ผู้บริหารระดับสูงของรัฐบาลกลางในด้านตลาดการเงินมูลนิธิบำนาญของสหพันธรัฐรัสเซียมูลนิธิประกันสังคมของสหพันธรัฐรัสเซียและเจ้าหน้าที่สำหรับการบังคับใช้การกระทำการพิจารณาคดีการกระทำของหน่วยงานอื่นและเจ้าหน้าที่ในกรณีที่มีการออกจากนิติบัญญัติ ทำหน้าที่เกี่ยวกับกิจกรรมของพวกเขาและต่อหน้าการยินยอมจากหัวหน้าของร่างกายสืบสวน - เจ้าหน้าที่สืบสวนเบื้องต้นเกี่ยวกับกรณีในการผลิตของพวกเขา
ตามกฎหมายของสหพันธรัฐรัสเซียใบรับรองการดำเนินงานและบัญชีของนิติบุคคลและประชาชนที่ดำเนินกิจกรรมผู้ประกอบการโดยไม่มีการก่อตั้งนิติบุคคลที่ออกโดยสถาบันสินเชื่อในหน่วยงานภายในในการดำเนินงานของฟังก์ชั่นเพื่อระบุ ป้องกันและขดอาชญากรรมภาษีขด
ความช่วยเหลือเกี่ยวกับบัญชีและเงินฝากของบุคคลที่ออกโดยสถาบันสินเชื่อด้วยตนเองเรือหน่วยงานการดำเนินการบังคับของการกระทำการกระทำของหน่วยงานและเจ้าหน้าที่อื่น ๆ องค์กรที่ดำเนินการทำหน้าที่เกี่ยวกับการประกันเงินฝากภาคบังคับเมื่อเกิดขึ้นของกรณีผู้เอาประกันภัย จัดทำขึ้นโดยกฎหมายของรัฐบาลกลางเกี่ยวกับการประกันเงินฝากของบุคคลในธนาคารของสหพันธรัฐรัสเซียและต่อหน้าความยินยอมของหัวหน้ากองกำลังสืบสวน - เจ้าหน้าที่สืบสวนเบื้องต้นเกี่ยวกับกรณีในการผลิต
ใบรับรองการดำเนินงานบัญชีและเงินฝากของบุคคลที่ออกโดยองค์กรสินเชื่อเพื่อผู้จัดการ (เจ้าหน้าที่) ของหน่วยงานของรัฐบาลกลางรายการซึ่งกำหนดโดยประธานาธิบดีแห่งสหพันธรัฐรัสเซียประธานธนาคารกลางแห่งสหพันธรัฐรัสเซียและ เจ้าหน้าที่สูงสุดของหน่วยงานที่เป็นส่วนประกอบของสหพันธรัฐรัสเซีย (หัวหน้าหน่วยงานผู้บริหารระดับสูงของหน่วยงานของรัฐของหน่วยงานสภานิติบุคคลของสหพันธรัฐรัสเซีย) หากมีการร้องขอที่มีวัตถุประสงค์เพื่อกำหนดโดยประธานาธิบดีแห่งสหพันธรัฐรัสเซียในกรณีที่การตรวจสอบ ตามกฎหมายของรัฐบาลกลาง "ในการต่อต้านการทุจริต" ของข้อมูลเกี่ยวกับรายได้ค่าใช้จ่ายภาระผูกพันทรัพย์สินและทรัพย์สิน:
1) พลเมืองที่ใช้สำหรับการเปลี่ยนตำแหน่งของรัฐของสหพันธรัฐรัสเซียหากกฎหมายรัฐธรรมนูญของรัฐบาลกลางหรือกฎหมายของรัฐบาลกลางไม่ได้กำหนดขั้นตอนที่แตกต่างกันในการตรวจสอบข้อมูลที่ระบุ
2) พลเมืองที่สมัครแทนตำแหน่งของผู้พิพากษา
3) พลเมืองที่ยื่นอุทธรณ์การทดแทนตำแหน่งรัฐของนิติบุคคลของสหพันธรัฐรัสเซียโพสต์ของบทของเทศบาลตำแหน่งเทศบาลทดแทนอย่างต่อเนื่อง
4) พลเมืองที่ใช้สำหรับการทดแทนการโพสต์ของรัฐบาลกลางการรับราชการของรัฐข้าราชการของรัฐของหน่วยงานสภานิติบุคคลของสหพันธรัฐรัสเซียโพสต์ของบริการเทศบาล
4.1) พลเมืองที่ยื่นอุทธรณ์กรรมสำหรับสมาชิกของคณะกรรมการของธนาคารกลางของสหพันธรัฐรัสเซียโพสต์ในธนาคารกลางของสหพันธรัฐรัสเซีย
5) พลเมืองที่ใช้ในการเปลี่ยนโพสต์ของหัว (ผู้บริหาร แต่เพียงผู้เดียว) รองหัวหน้าสมาชิกของคณะกรรมการ (Boardial Executive Body) การดำเนินงานความรับผิดชอบซึ่งดำเนินการอย่างต่อเนื่องใน บริษัท ของรัฐกองทุนบำเหน็จบำนาญ จากสหพันธรัฐรัสเซียกองทุนประกันสังคมของสหพันธรัฐรัสเซียกองทุนรวมของรัฐบาลกลางประกันการแพทย์ภาคบังคับองค์กรอื่น ๆ ที่สร้างขึ้นโดยสหพันธรัฐรัสเซียบนพื้นฐานของกฎหมายของรัฐบาลกลาง;
5.1) พลเมืองที่ยื่นอุทธรณ์เพื่อโพสต์ของประมุขแห่งรัฐ (เทศบาล)
6) พลเมืองที่ยื่นอุทธรณ์การทดแทนการโพสต์แต่ละโพสต์บนพื้นฐานของสัญญาการจ้างงานในองค์กรที่สร้างขึ้นเพื่อทำภารกิจที่กำหนดให้กับหน่วยงานรัฐบาลกลาง
7) ตำแหน่งแทนตำแหน่งที่ระบุไว้ในวรรค 1 - 6 ส่วนนี้
8) คู่สมรส (คู่สมรส) และผู้เยาว์ของประชาชนและผู้ที่ระบุไว้ในวรรค 1 - 7 ส่วนนี้
ใบรับรองเกี่ยวกับความพร้อมของบัญชีเงินฝาก (เงินฝาก) และ (หรือ) ต่อยอดเงินสดในบัญชีเงินฝาก (เงินฝาก), การดำเนินงานบัญชีคําค์, เงินฝาก (เงินฝาก) ของบุคคล, ใบรับรองยอดคงเหลือทางอิเล็กทรอนิกส์และการโอนเงินอิเล็กทรอนิกส์บุคคลที่ออกให้ โดยองค์กรสินเชื่อในลักษณะที่กำหนดโดยกฎหมายของสหพันธรัฐรัสเซียเกี่ยวกับภาษีและค่าธรรมเนียมตามคำร้องขอของหน่วยงานภาษีที่มุ่งสู่การร้องขอจากหน่วยงานที่ได้รับอนุญาตของต่างประเทศในกรณีที่เป็นไปตามสนธิสัญญาระหว่างประเทศของสหพันธรัฐรัสเซีย .
สอบถามบัญชีและเงินฝากในกรณีที่มีการเสียชีวิตเจ้าของของพวกเขาออกโดยสถาบันสินเชื่อให้กับผู้ที่ระบุโดยบัญชีหรือเงินสมทบกับสถาบันสินเชื่อที่ทำโดยสถาบันสินเชื่อสำนักงานทนายความเกี่ยวกับกรณีสืบทอดมรดกของผู้มีส่วนร่วมที่เสียชีวิตและเกี่ยวข้องกับ บัญชีของประชาชนชาวต่างชาติ - หน่วยงานด้านกงสุลต่างประเทศ
ข้อมูลเกี่ยวกับการดำเนินงานบัญชีและเงินสมทบของนิติบุคคลประชาชนที่ดำเนินกิจกรรมผู้ประกอบการโดยไม่มีการก่อตั้งนิติบุคคลและบุคคลที่ส่งโดยสถาบันสินเชื่อไปยังหน่วยงานที่ได้รับอนุญาตที่ดำเนินการเพื่อตอบโต้การปรับกฎหมาย (การฟอก) ของรายได้ที่ได้รับจากความผิดทางอาญา วิธีการและการก่อการร้ายทางการเงินในกรณีขั้นตอนและขอบเขตที่จัดทำขึ้นโดยกฎหมายของรัฐบาลกลาง "ในการต่อต้านการทำฟอกเงิน) ของรายได้ที่ได้จากความผิดทางอาญาและการก่อการร้ายทางการเงิน"
ธนาคารแห่งรัสเซียผู้นำ (เจ้าหน้าที่) ของหน่วยงานของรัฐบาลกลางรายชื่อซึ่งถูกกำหนดโดยประธานาธิบดีแห่งสหพันธรัฐรัสเซียซึ่งเป็นเจ้าหน้าที่สูงสุดของหน่วยงานที่เป็นส่วนประกอบของสหพันธรัฐรัสเซีย (หัวหน้าหน่วยงานผู้บริหารสูงสุดของรัฐ นิติบุคคลของสหพันธรัฐรัสเซีย) ซึ่งเป็นองค์กรที่ปฏิบัติหน้าที่เกี่ยวกับการประกันเงินฝากที่จำเป็นไม่มีสิทธิเปิดเผยข้อมูลเกี่ยวกับรายการบัญชีและเงินฝากรวมถึงข้อมูลเกี่ยวกับการทำธุรกรรมและการดำเนินงานที่เฉพาะเจาะจงจากรายงานของสถาบันสินเชื่อที่ได้รับจากพวกเขา ผลการดำเนินงานของฟังก์ชั่นที่ได้รับใบอนุญาตการควบคุมดูแลและควบคุมยกเว้นในกรณีที่จัดทำโดยกฎหมายของรัฐบาลกลาง
องค์กรการตรวจสอบไม่มีสิทธิ์เปิดเผยข้อมูลเกี่ยวกับการดำเนินงานบัญชีและเงินสมทบของสถาบันสินเชื่อลูกค้าและผู้สื่อข่าวที่ได้รับในระหว่างการตรวจสอบที่ดำเนินการโดยพวกเขายกเว้นกรณีที่จัดทำโดยกฎหมายของรัฐบาลกลาง
หน่วยงานที่ได้รับอนุญาตที่ทำหน้าที่ของรายได้ที่ถูกต้องตามกฎหมาย (การฟอก) ของรายได้ที่ได้จากความผิดทางอาญาและการก่อการร้ายทางการเงินไม่มีสิทธิ์เปิดเผยข้อมูลที่ได้รับจากสถาบันสินเชื่อตามกฎหมายของรัฐบาลกลาง "ในการตอบโต้การฟอกเงิน) ของรายได้ที่ได้รับจากอาชญากร และการจัดหาเงินทุนการก่อการร้ายยกเว้นกรณีที่ได้รับจากกฎหมายของรัฐบาลกลาง
ผู้บริหารระดับสูงของรัฐบาลกลางในสาขาการเงินการเงินไม่มีสิทธิ์เปิดเผยข้อมูลที่ได้รับจากสถาบันสินเชื่อตามกฎหมายของรัฐบาลกลาง "ในการตอบสนองการใช้ข้อมูลภายในที่ผิดกฎหมายและจัดการตลาดและการแก้ไขการกระทำกฎหมายของสหพันธรัฐรัสเซีย "ยกเว้นกรณีที่กำหนดโดยกฎหมายของรัฐบาลกลาง
สำหรับการเปิดเผยความลับของธนาคารธนาคารแห่งรัสเซียผู้นำ (เจ้าหน้าที่) ของหน่วยงานของรัฐบาลกลางรายชื่อซึ่งถูกกำหนดโดยประธานาธิบดีของสหพันธรัฐรัสเซียซึ่งเป็นเจ้าหน้าที่สูงสุดของหน่วยงานสภานิติบัญญัติของสหพันธรัฐรัสเซีย (หัว ของหน่วยงานผู้บริหารสูงสุดของหน่วยงานของรัฐของหน่วยงานสภานิติบุคคลของสหพันธรัฐรัสเซีย) องค์กรที่ปฏิบัติหน้าที่เกี่ยวกับการประกันเงินฝากภาคบังคับเครดิตการตรวจสอบและองค์กรอื่น ๆ องค์กรที่ได้รับอนุญาตดำเนินการเพื่อต่อต้านการถูกต้องตามกฎหมาย (ฟอก) ของรายได้ ที่ได้รับจากความผิดทางอาญาและการก่อการร้ายการควบคุมสกุลเงินที่ได้รับอนุญาตจากรัฐบาลสหพันธรัฐรัสเซียและตัวแทนการควบคุมสกุลเงินรวมถึงเจ้าหน้าที่และพนักงานของร่างกายและองค์กรเหล่านี้มีความรับผิดชอบรวมถึงการชดเชยความเสียหายในลักษณะที่กำหนดโดย กฎหมายของรัฐบาลกลาง.
ผู้ประกอบการระบบการชำระเงินไม่มีสิทธิ์เปิดเผยข้อมูลเกี่ยวกับการดำเนินงานและบัญชีสำหรับผู้เข้าร่วมในระบบการชำระเงินและลูกค้ายกเว้นกรณีที่จัดทำโดยกฎหมายของรัฐบาลกลาง
ข้อมูลเกี่ยวกับการดำเนินงานของนิติบุคคลพลเมืองที่ดำเนินกิจกรรมผู้ประกอบการโดยไม่มีการก่อตั้งนิติบุคคลและบุคคลที่ได้รับความยินยอมจากความยินยอมของพวกเขาดูเหมือนจะเป็นสถาบันสินเชื่อเพื่อสร้างเรื่องราวเครดิตให้กับสำนักประวัติศาสตร์ในลักษณะและเงื่อนไขที่ มีให้สำหรับสัญญากับประวัติเครดิตที่สำนักงานให้เป็นไปตามกฎหมายของรัฐบาลกลาง "เกี่ยวกับเรื่องเครดิต"
ผู้นำ (เจ้าหน้าที่) ของหน่วยงานของรัฐบาลกลางรายชื่อซึ่งถูกกำหนดโดยประธานาธิบดีของสหพันธรัฐรัสเซียและเจ้าหน้าที่สูงสุดของหน่วยงานที่เป็นส่วนประกอบของสหพันธรัฐรัสเซีย (ผู้นำของหน่วยงานบริหารสูงสุดของรัฐ หน่วยงานที่เป็นส่วนประกอบของสหพันธรัฐรัสเซีย) ไม่มีสิทธิ์เปิดเผยข้อมูลเกี่ยวกับการดำเนินงานบัญชีและเงินฝากของบุคคลที่ได้รับตามการกระทำตามกฎหมายของสหพันธรัฐรัสเซียในการต่อต้านการทุจริตในธนาคารรัสเซียสถาบันสินเชื่อเช่นเดียวกับ สาขาและสำนักงานตัวแทนของธนาคารต่างประเทศ
เอกสารและข้อมูลที่เกี่ยวข้องกับการทำธุรกรรมสกุลเงินการค้นพบและการดำเนินการบัญชีและกำหนดโดยกฎหมายของรัฐบาลกลาง "ตามข้อกำหนดของสกุลเงินและการควบคุมสกุลเงิน" ถูกส่งโดยสถาบันสินเชื่อต่อการควบคุมสกุลเงินที่ได้รับอนุญาตจากรัฐบาลสหพันธรัฐรัสเซียหน่วยงานภาษีและเจ้าหน้าที่ศุลกากรเป็น ตัวแทนการควบคุมสกุลเงินในกรณีที่คำสั่งและขอบเขตที่จัดทำขึ้นโดยกฎหมายของรัฐบาลกลาง
ตัวแทนการควบคุมสกุลเงินและตัวแทนควบคุมสกุลเงินไม่มีสิทธิ์เปิดเผยข้อมูลที่ได้รับจากสถาบันสินเชื่อตามกฎหมายของรัฐบาลกลาง "ตามข้อกำหนดของสกุลเงินและการควบคุมสกุลเงิน" ยกเว้นกรณีที่จัดทำขึ้นตามกฎหมายของรัฐบาลกลาง
ข้อมูลเกี่ยวกับบัญชีการค้าและการหักบัญชีของนิติบุคคลและการดำเนินงานในบัญชีเหล่านี้ถูกส่งโดยสถาบันสินเชื่อต่อผู้บริหารของรัฐบาลกลางในสาขาตลาดการเงินในลักษณะที่กำหนดโดยกฎหมายของรัฐบาลกลาง "จากการหักบัญชีและการหักบัญชี"
ผู้บริหารระดับสูงของรัฐบาลกลางในด้านตลาดการเงินไม่มีสิทธิ์เปิดเผยข้อมูลบุคคลที่สามที่ได้รับตามกฎหมายของรัฐบาลกลาง "เกี่ยวกับการหักบัญชีและการหักบัญชี"
ศูนย์ปฏิบัติการศูนย์ล้างการชำระเงินไม่มีสิทธิ์เปิดเผยข้อมูลบุคคลที่สามเกี่ยวกับการดำเนินงานและบัญชีของผู้เข้าร่วมในระบบการชำระเงินและลูกค้าของพวกเขาได้รับเมื่อให้บริการการดำเนินงานบริการล้างให้กับผู้เข้าร่วมระบบการชำระเงินยกเว้นการโอน ข้อมูลภายในระบบการชำระเงินรวมถึงกรณีที่ให้ไว้สำหรับกฎหมายของรัฐบาลกลาง
บทบัญญัติของบทความนี้ใช้กับข้อมูลเกี่ยวกับการดำเนินงานของลูกค้าของสถาบันสินเชื่อที่ดำเนินการโดยตัวแทนการชำระเงินของธนาคาร (Subagents)
บทบัญญัติของบทความนี้ยังนำไปใช้กับข้อมูลเกี่ยวกับยอดคงเหลือของเงินสดอิเล็กทรอนิกส์ของลูกค้าของสถาบันสินเชื่อและข้อมูลเกี่ยวกับการโอนเงินทางอิเล็กทรอนิกส์โดยสถาบันสินเชื่อโดยการสั่งซื้อลูกค้าของพวกเขา
เอกสารและข้อมูลที่มีความลับของธนาคารของนิติบุคคลและพลเมืองที่ดำเนินกิจกรรมผู้ประกอบการโดยไม่มีการก่อตั้งนิติบุคคลที่จัดทำโดยสถาบันสินเชื่อต่อเจ้าหน้าที่ศุลกากรของสหพันธรัฐรัสเซียในกรณีที่ขั้นตอนและขอบเขตที่จัดทำขึ้นโดย รหัสศุลกากรของสหภาพศุลกากรและกฎหมายของรัฐบาลกลางเมื่อวันที่ 27 พฤศจิกายน 2010 N 311-FZ "ในการควบคุมศุลกากรในสหพันธรัฐรัสเซีย"
เจ้าหน้าที่ศุลกากรของสหพันธรัฐรัสเซียและเจ้าหน้าที่ของพวกเขาไม่มีสิทธิ์เปิดเผยข้อมูลที่มีความลับของธนาคารที่ได้รับจากองค์กรสินเชื่อโดยมีข้อยกเว้นกรณีที่จัดทำขึ้นตามกฎหมายของรัฐบาลกลาง สำหรับการเปิดเผยความลับของธนาคารหน่วยงานศุลกากรของสหพันธรัฐรัสเซียและเจ้าหน้าที่ของพวกเขามีความรับผิดชอบรวมถึงการชำระเงินคืนความเสียหายในลักษณะที่กำหนดโดยกฎหมายของรัฐบาลกลาง
ข้อ 27. การซ้อนทับของการจับกุมและอุทธรณ์ต่อเงินทุนและค่าอื่น ๆ ในสถาบันสินเชื่อ
สำหรับเงินทุนและคุณค่าอื่น ๆ ของนิติบุคคลและบุคคลที่อยู่ในบัญชีและเงินฝากหรือในการจัดเก็บในสถาบันสินเชื่อรวมถึงยอดคงเหลือของเงินสดอิเล็กทรอนิกส์การจับกุมอาจไม่ถูกเรียกเก็บเป็นศาลและศาลอนุญาโตตุลาการผู้พิพากษา รวมถึงการสอบสวนเบื้องต้นของอวัยวะที่มีการตัดสินใจของศาล
เมื่อสมัครเป็นเงินสดในบัญชีเงินฝากและเงินฝากหรือสมดุลของกองทุนอิเล็กทรอนิกส์องค์กรสินเชื่อทันทีเมื่อได้รับการตัดสินใจในการจับกุมถูกยกเลิกโดยการดำเนินการค่าใช้จ่ายในบัญชีนี้ (เงินสมทบ) รวมถึงการโอนเงินสดอิเล็กทรอนิกส์ ภายในขอบเขตของยอดคงเหลือทางอิเล็กทรอนิกส์ที่ถูกกำหนดให้ถูกจับกุม
การประกาศเงินทุนและค่าอื่น ๆ ของบุคคลและนิติบุคคลที่อยู่ในบัญชีและเงินฝากหรือการเก็บรักษาในสถาบันสินเชื่อรวมถึงความสมดุลของเงินทุนอิเล็กทรอนิกส์สามารถส่งได้เฉพาะบนพื้นฐานของเอกสารผู้บริหารตามกฎหมาย ของสหพันธรัฐรัสเซีย
สถาบันสินเชื่อธนาคารของรัสเซียจะไม่รับผิดชอบต่อความเสียหายที่เกิดจากการถูกจับกุมหรือยื่นอุทธรณ์ต่อเงินทุนและคุณค่าอื่น ๆ ของลูกค้าของพวกเขายกเว้นกรณีที่กำหนดตามกฎหมาย
การริบเงินของเงินทุนและค่าอื่น ๆ สามารถทำได้บนพื้นฐานของประโยคของศาลที่ได้ทำตามกฎหมาย
บทที่สี่ ความสัมพันธ์ระหว่างธนาคารและบริการ
ลูกค้า
ข้อ 28. การดำเนินงานระหว่างธนาคาร
องค์กรสินเชื่อตามสัญญาสามารถดึงดูดและวางซึ่งกันและกันในรูปแบบของเงินฝาก (เงินฝาก) สินเชื่อดำเนินการชำระหนี้ผ่านบัญชีผู้สื่อข่าวที่เปิดซึ่งกันและกันและดำเนินการร่วมกันอื่น ๆ ที่ให้ไว้โดยใบอนุญาตที่ออกโดยธนาคารแห่งรัสเซีย
รายงานของสถาบันเครดิตประจำเดือนไปยังธนาคารแห่งรัสเซียในบัญชีผู้สื่อข่าวที่เปิดใหม่ในอาณาเขตของสหพันธรัฐรัสเซียและต่างประเทศ
องค์กรสินเชื่อสร้างความสัมพันธ์กับผู้สื่อข่าวกับธนาคารต่างประเทศที่จดทะเบียนในดินแดนของเขตนอกชายฝั่งของต่างประเทศในลักษณะที่กำหนดโดยธนาคารแห่งรัสเซีย
ความสัมพันธ์ผู้สื่อข่าวระหว่างสถาบันสินเชื่อและธนาคารแห่งรัสเซียดำเนินการตามหลักการตามสัญญา
การตัดบัญชีจากบัญชีของสถาบันสินเชื่อจะดำเนินการตามคำสั่งซื้อหรือด้วยความยินยอมยกเว้นในกรณีที่กำหนดโดยกฎหมายของรัฐบาลกลาง
ด้วยการขาดเงินทุนสำหรับการให้กู้ยืมเงินของลูกค้าและการปฏิบัติตามภาระผูกพันที่สันนิษฐานว่าสถาบันสินเชื่ออาจนำไปใช้กับเงินให้สินเชื่อแก่ธนาคารแห่งรัสเซียในเงื่อนไขที่เขากำหนด
องค์กรสินเชื่อมีสิทธิ์ที่จะดำเนินการโอนเงินสดภายในกรอบของระบบการชำระเงินที่ตรงกับข้อกำหนดของกฎหมายของรัฐบาลกลาง "ในระบบการชำระเงินแห่งชาติ"
ข้อที่ 29. อัตราดอกเบี้ยเงินให้สินเชื่อเงินฝาก (เงินฝาก) และค่าตอบแทนค่านายหน้าสำหรับสถาบันสินเชื่อ
อัตราดอกเบี้ยเงินให้สินเชื่อและ (หรือ) ขั้นตอนการให้คำนิยามรวมถึงคำนิยามของอัตราดอกเบี้ยเงินกู้ยืมขึ้นอยู่กับการเปลี่ยนแปลงเงื่อนไขที่ให้ไว้ในสัญญาเงินกู้อัตราดอกเบี้ยเงินฝาก (เงินฝาก) และคณะกรรมาธิการ การดำเนินงานที่จัดตั้งขึ้นโดยองค์กรสินเชื่อตามข้อตกลงกับลูกค้าเว้นแต่เป็นไปอย่างอื่นตามกฎหมายของรัฐบาลกลาง
องค์กรสินเชื่อไม่มีสิทธิในการเปลี่ยนแปลงอัตราดอกเบี้ยเพียงฝ่ายเดียวในการให้สินเชื่อและ (หรือ) ขั้นตอนการนิยามอัตราดอกเบี้ยเงินฝาก (เงินฝาก) ค่าตอบแทนค่านายหน้าและระยะเวลาของสัญญาเหล่านี้กับลูกค้า - ผู้ประกอบการรายบุคคลและนิติบุคคลยกเว้นในกรณี จัดให้สำหรับกฎหมายของรัฐบาลกลางหรือสัญญากับลูกค้า
ภายใต้ข้อตกลงการธนาคาร (เงินฝาก) ทำโดยพลเมืองในแง่ของการออกหลังจากช่วงเวลาหนึ่งหรือการเกิดขึ้นของสถานการณ์ที่คาดการณ์ไว้ธนาคารจะไม่สามารถลดลงเพียงฝ่ายเดียวตามระยะเวลาของข้อตกลงนี้จำนวนดอกเบี้ยคือ ลดลงเพิ่มหรือกำหนดค่านายหน้าสำหรับการทำธุรกรรมยกเว้นกรณีที่กำหนดโดยกฎหมายของรัฐบาลกลาง
ตามสัญญาเงินกู้สรุปด้วยพลเมืองที่ยืมมาซึ่งสถาบันสินเชื่อไม่สามารถลดความถูกต้องของสัญญาเพียงฝ่ายเดียวเพิ่มจำนวนดอกเบี้ยและ (หรือ) เพื่อเปลี่ยนขั้นตอนสำหรับคำจำกัดความของพวกเขาเพิ่มหรือสร้างคณะกรรมการการดำเนินงานยกเว้น กรณีที่จัดทำขึ้นโดยกฎหมายของรัฐบาลกลาง
สถาบันสินเชื่อ - เจ้าของ ATM มีหน้าที่ต้องแจ้งผู้ถือบัตรชำระเงินจนกว่าจะใช้สิทธิในการใช้บัตรชำระเงินโอนไปยังคำสั่งของสถาบันสินเชื่อในการดำเนินการชำระหนี้ในบัญชีธนาคารโดยใช้ ATM ที่เป็นของสิ่งนี้ สถาบันสินเชื่อ, จารึกคำเตือนซึ่งสะท้อนให้เห็นในหน้าจอ ATM จำนวนของคณะกรรมการที่จัดตั้งขึ้นโดยสถาบันสินเชื่อ - เจ้าของตู้เอทีเอ็มและเรียกเก็บจากคณะกรรมาธิการของการดำเนินงานเหล่านี้นอกเหนือจากค่าตอบแทนที่กำหนดโดยสัญญา ระหว่างสถาบันสินเชื่อที่ทำให้การเปิดตัวบัตรชำระเงินและผู้ถือบัตรนี้หรือไม่มีค่าตอบแทนดังกล่าวและยังสะท้อนถึงผลการดำเนินงานเหล่านี้เกี่ยวกับค่าตอบแทนค่านายหน้าขององค์กรสินเชื่อ - ผู้ถือตู้เอทีเอ็ม ในกรณีที่ค่าตอบแทนดังกล่าวในการตรวจสอบ ATM หรือไม่มีค่าตอบแทนดังกล่าว
ข้อที่ 30. ความสัมพันธ์ระหว่างธนาคารแห่งรัสเซียสถาบันสินเชื่อลูกค้าของพวกเขาและสำนักสินเชื่อ
ความสัมพันธ์ระหว่างธนาคารแห่งรัสเซียสถาบันสินเชื่อและลูกค้าของพวกเขาดำเนินการบนพื้นฐานของสัญญาเว้นแต่จะได้รับจากกฎหมายของรัฐบาลกลาง
ในสัญญาอัตราดอกเบี้ยเงินให้สินเชื่อและเงินฝาก (เงินฝาก) ค่าใช้จ่ายของบริการธนาคารและกำหนดเวลาสำหรับการดำเนินการรวมถึงเวลาของเอกสารการประมวลผลความรับผิดชอบของทรัพย์สินสำหรับการละเมิดสัญญารวมถึงความรับผิดชอบต่อการละเมิดภาระผูกพัน รวมถึงขั้นตอนการยกเลิกและเงื่อนไขที่สำคัญอื่น ๆ ของสัญญา
ลูกค้ามีสิทธิ์ที่จะค้นพบจำนวนการตั้งถิ่นฐานเงินฝากและบัญชีอื่น ๆ ที่พวกเขาต้องการในสกุลเงินใด ๆ ในธนาคารที่ได้รับความยินยอมจากของพวกเขาเว้นแต่จะจัดตั้งขึ้นเป็นอย่างอื่นตามกฎหมายของรัฐบาลกลาง
ลำดับของการเปิดการบำรุงรักษาและปิดโดยธนาคารของบัญชีลูกค้าในรูเบิลและสกุลเงินต่างประเทศก่อตั้งขึ้นโดยธนาคารแห่งรัสเซียตามกฎหมายของรัฐบาลกลาง
ผู้เข้าร่วมในสถาบันสินเชื่อไม่มีข้อได้เปรียบใด ๆ เมื่อพิจารณาถึงปัญหาการได้รับเงินกู้หรือการให้บริการธนาคารอื่น ๆ เว้นแต่เป็นไปอย่างอื่นตามกฎหมายของรัฐบาลกลาง
สถาบันสินเชื่อมีภาระผูกพันตามขั้นตอนที่จัดทำขึ้นโดยกฎหมายของรัฐบาลกลางเกี่ยวกับเรื่องสินเชื่อเพื่อส่งข้อมูลที่มีอยู่ทั้งหมดที่จำเป็นสำหรับการก่อตัวของเรื่องสินเชื่อที่เกี่ยวข้องกับผู้กู้ทุกคนที่ให้ความยินยอมในการส่งอย่างน้อยหนึ่งหน่วย เรื่องสินเชื่อที่รวมอยู่ในการลงทะเบียนของรัฐของสำนักเครดิตสำนัก
องค์กรสินเชื่อก่อนที่จะสรุปสัญญาเงินกู้กับผู้กู้ - บุคคลและก่อนที่จะเปลี่ยนเงื่อนไขของสัญญาเงินกู้กับผู้กู้ที่ระบุซึ่งส่งเสริมการเปลี่ยนแปลงของต้นทุนเต็มจำนวนเงินกู้จำเป็นต้องให้ผู้กู้แก่บุคคล ข้อมูลเกี่ยวกับต้นทุนเต็มของเงินกู้รวมถึงรายการและขนาดของการชำระเงินของผู้กู้ - บุคคลที่เกี่ยวข้องกับการไม่ปฏิบัติตามเงื่อนไขของสัญญาเงินกู้
สถาบันสินเชื่อมีหน้าที่กำหนดในสัญญาเงินกู้ต้นทุนเต็มของเงินกู้ที่ให้ไว้โดยผู้กู้ - บุคคลรวมถึงระบุรายการและมิติของการชำระเงินของผู้กู้ - บุคคลที่เกี่ยวข้องกับการไม่ปฏิบัติตามเงื่อนไขของ สัญญาเงินกู้
ในการคำนวณต้นทุนเต็มจำนวนของเงินกู้การชำระเงินของผู้กู้ - บุคคลในเงินกู้ยืมที่เกี่ยวข้องกับข้อสรุปและการดำเนินการตามสัญญาเงินกู้รวมถึงการชำระเงินของผู้กู้ที่ระบุไว้ในความโปรดปรานของบุคคลที่สามในกรณีที่มีภาระผูกพัน ผู้กู้รายนี้ในการชำระเงินดังกล่าวตามเงื่อนไขของสัญญาเงินกู้ซึ่งกำหนดบุคคลที่สามดังกล่าว
ในกรณีที่ไม่สามารถกำหนดต้นทุนสินเชื่อได้อย่างเต็มที่ก่อนที่จะสรุปสัญญาเงินกู้กับผู้กู้ - บุคคลและก่อนที่จะเปลี่ยนเงื่อนไขของสัญญาเงินกู้ซึ่งส่งเสริมการเปลี่ยนแปลงในต้นทุนเต็มของเงินกู้ตั้งแต่ ข้อตกลงสินเชื่อแสดงถึงขนาดต่าง ๆ ของการจ่ายเงินให้กู้ยืมที่ระบุขึ้นอยู่กับการตัดสินใจของสถาบันสินเชื่อมีหน้าที่ต้องนำไปสู่ผู้กู้ - ข้อมูลส่วนบุคคลเกี่ยวกับต้นทุนเต็มของเงินกู้ที่กำหนดไว้บนพื้นฐานของจำนวนเงินสูงสุดที่เป็นไปได้ของ วงเงินสินเชื่อและเครดิต
การคำนวณต้นทุนเต็มจำนวนของเงินกู้ไม่รวมการชำระเงินของผู้กู้ - บุคคลในเงินกู้ยืมที่เกี่ยวข้องกับการไม่ปฏิบัติตามเงื่อนไขของสัญญาเงินกู้
ต้นทุนรวมของเงินกู้คำนวณจากสถาบันสินเชื่อและมีการสื่อสารกับผู้กู้ - บุคคลในลักษณะที่ธนาคารแห่งรัสเซียกำหนด
ข้อ 31. การดำเนินการคำนวณโดยสถาบันสินเชื่อ
สถาบันสินเชื่อดำเนินการคำนวณตามกฎระเบียบรูปแบบและมาตรฐานที่จัดตั้งขึ้นโดยธนาคารแห่งรัสเซีย ในกรณีที่ไม่มีกฎเกณฑ์ในการดำเนินการคำนวณบางประเภท - ตามข้อตกลงระหว่างตัวเอง เมื่อใช้การตั้งถิ่นฐานระหว่างประเทศ - ในลักษณะที่กำหนดโดยกฎหมายของรัฐบาลกลางและกฎที่นำมาใช้ในการปฏิบัติงานธนาคารระหว่างประเทศ
สถาบันสินเชื่อธนาคารแห่งรัสเซียมีหน้าที่ต้องโอนเงินของลูกค้าและการลงทะเบียนเงินทุนให้กับบัญชีของเขาไม่เกินวันทำการต่อไปหลังจากได้รับเอกสารการชำระเงินที่เกี่ยวข้องเว้นแต่จะจัดตั้งขึ้นเป็นอย่างอื่นตามกฎหมายของรัฐบาลกลางสัญญาหรือเอกสารการชำระเงิน
ในกรณีที่สถาบันสินเชื่อที่ไม่เหมาะสมหรือไม่ถูกต้องสถาบันสินเชื่อธนาคารแห่งรัสเซียจ่ายดอกเบี้ยในจำนวนเงินเหล่านี้ในอัตราการรีไฟแนนซ์ของธนาคารแห่งรัสเซีย
ข้อ 32. กฎ Antimonopoly
ไม่อนุญาตให้องค์กรสินเชื่อเพื่อสรุปข้อตกลงและการออกกำลังกายการกระทำร่วมกันโดยมีวัตถุประสงค์เพื่อผูกขาดตลาดบริการธนาคารเช่นเดียวกับการ จำกัด การแข่งขันในธนาคาร
การได้มาซึ่งหุ้น (หุ้น) ของสถาบันสินเชื่อรวมถึงข้อสรุปของข้อตกลงที่ให้การตรวจสอบกิจกรรมของสถาบันสินเชื่อ (สถาบันสินเชื่อ) ไม่ควรขัดแย้งกับกฎของ Antimonopoly
การปฏิบัติตามกฎของการต่อต้านการผูกขาดในสาขาบริการธนาคารได้รับการตรวจสอบโดยคณะกรรมการของรัฐของสหพันธรัฐรัสเซียเกี่ยวกับนโยบาย Antimonopoly และการสนับสนุนโครงสร้างทางเศรษฐกิจใหม่พร้อมกับธนาคารแห่งรัสเซีย
ข้อ 33. เพื่อให้มั่นใจถึงการคืนเงินกู้
เงินให้สินเชื่อที่ธนาคารจัดทำโดยการค้ำประกันอสังหาริมทรัพย์และอสังหาริมทรัพย์ที่สามารถเคลื่อนย้ายได้รวมถึงรัฐและหลักทรัพย์อื่น ๆ การค้ำประกันธนาคารและวิธีการอื่น ๆ ที่จัดทำโดยกฎหมายหรือสนธิสัญญารัฐบาลกลาง
ในการละเมิดโดยผู้กู้ของภาระผูกพันตามสัญญาธนาคารมีสิทธิที่จะสะสมเงินให้สินเชื่อให้ดอกเบี้ยในช่วงต้นและดอกเบี้ยค้างจ่ายต่อพวกเขาหากมีการให้ตามสัญญารวมถึงการจ่ายเงินสำหรับทรัพย์สินที่จำนองในลักษณะที่กำหนด โดยกฎหมายของรัฐบาลกลาง
มาตรา 34 การโฆษณาของลูกหนี้ที่ไม่สามารถแก้ไขได้ (ล้มละลาย) และชำระหนี้
องค์กรสินเชื่อมีหน้าที่ต้องใช้มาตรการทั้งหมดที่จัดทำขึ้นจากการออกกฎหมายของสหพันธรัฐรัสเซียเพื่อฟื้นฟูหนี้
สถาบันสินเชื่อมีสิทธิที่จะยื่นต่อศาลอนุญาโตตุลาการด้วยแถลงการณ์เกี่ยวกับการเริ่มต้นของการล้มละลาย (ล้มละลาย) ต่อลูกหนี้ที่ไม่ปฏิบัติตามภาระผูกพันในการชำระหนี้ตามกฎหมายของรัฐบาลกลาง
บทที่ V. สาขาตัวแทนตัวแทน
และ บริษัท ย่อยขององค์กรสินเชื่อ
ในอาณาเขตของรัฐต่างประเทศ
มาตรา 35 สาขาสำนักงานตัวแทนและ บริษัท ย่อยขององค์กรสินเชื่อในอาณาเขตของรัฐต่างประเทศ
สถาบันสินเชื่อที่มีใบอนุญาตทั่วไปอาจได้รับอนุญาตจากธนาคารแห่งรัสเซียเพื่อสร้างสาขาในอาณาเขตของรัฐต่างประเทศและหลังจากการแจ้งเตือนของธนาคารแห่งรัสเซีย - การเป็นตัวแทน
สถาบันสินเชื่อที่มีใบอนุญาตทั่วไปอาจได้รับอนุญาตและเป็นไปตามข้อกำหนดของธนาคารแห่งรัสเซียมี บริษัท ย่อยในอาณาเขตของรัฐต่างประเทศ
ธนาคารแห่งรัสเซียไม่เกินระยะเวลาสามเดือนนับจากช่วงเวลาที่ได้รับใบสมัครที่เหมาะสมรายงานผู้สมัครเป็นลายลักษณ์อักษรเกี่ยวกับการตัดสินใจของเขา - ความสามัคคีหรือการปฏิเสธ ความล้มเหลวจะต้องมีแรงจูงใจ ในกรณีที่ธนาคารแห่งรัสเซียไม่ได้รายงานการตัดสินใจในช่วงระยะเวลาที่กำหนดสิทธิ์ที่สอดคล้องกันของธนาคารแห่งรัสเซียได้รับการพิจารณา
บทที่ VI การออม
มาตรา 36. เงินฝากธนาคารของบุคคล
เงินสมทบ - เงินสดในสกุลเงินของสหพันธรัฐรัสเซียหรือสกุลเงินต่างประเทศที่กำหนดโดยบุคคลเพื่อวัตถุประสงค์ในการจัดเก็บและสร้างรายได้ รายได้จากการฝากเงินจะจ่ายเป็นเงินสดในรูปแบบที่น่าสนใจ เงินสมทบจะถูกส่งกลับไปยังผู้ฝากเงินในข้อกำหนดแรกในลักษณะที่กำหนดไว้สำหรับการมีส่วนร่วมของประเภทนี้โดยกฎหมายของรัฐบาลกลางและสัญญาที่เกี่ยวข้อง
เงินฝากได้รับการยอมรับจากธนาคารที่มีสิทธิดังกล่าวตามใบอนุญาตที่ออกโดยธนาคารแห่งรัสเซียมีส่วนร่วมในระบบการประกันภัยภาคบังคับของเงินฝากของบุคคลในธนาคารและสอดคล้องกันในองค์กรที่ปฏิบัติหน้าที่เกี่ยวกับการประกันเงินฝากภาคบังคับ ธนาคารให้แน่ใจว่าการเก็บรักษาเงินฝากและทันเวลาของการปฏิบัติตามภาระผูกพันของพวกเขาต่อผู้ฝากเงิน แหล่งที่น่าสนใจของเงินฝากจะออกเป็นลายลักษณ์อักษรในสองสำเนาซึ่งหนึ่งในนั้นออกให้กับผู้ฝากเงิน
สิทธิที่จะเกี่ยวข้องกับเงินฝากในเงินฝากของบุคคลสามารถให้กับธนาคารนับจากวันที่ลงทะเบียนของรัฐซึ่งผ่านไปอย่างน้อยสองปี ในการบรรจบกันของธนาคารระยะเวลาที่ระบุจะถูกคำนวณในธนาคารที่มีวันที่การลงทะเบียนของรัฐก่อนหน้านี้ เมื่อแปลงธนาคารระยะเวลาที่ระบุจะไม่ถูกขัดจังหวะ
ส่วนที่สี่สูญเสียความแข็งแรง - กฎหมายของรัฐบาลกลางเมื่อวันที่ 23 ธันวาคม 2546 N 181-FZ
สิทธิในการดึงดูดเงินทุนให้กับเงินฝากของบุคคลอาจมีให้กับธนาคารที่จดทะเบียนใหม่หรือธนาคารนับจากวันที่ลงทะเบียนของรัฐซึ่งน้อยกว่าสองปีถ้า:
1) ขนาดของทุนจดทะเบียนของธนาคารจดทะเบียนใหม่หรือจำนวนเงินของตัวเอง (ทุน) ของธนาคารในปัจจุบันคือจำนวนอย่างน้อย 3 พันล้าน 600 ล้านรูเบิล;
2) ธนาคารปฏิบัติตามภาระผูกพันที่กำหนดโดยพระราชบัญญัติการกำกับดูแลของธนาคารแห่งรัสเซียเพื่อเปิดเผยวงกลมเฉพาะบุคคลที่ไม่ จำกัด เกี่ยวกับบุคคลที่ให้อิทธิพลอย่างมีนัยสำคัญ (โดยตรงหรือทางอ้อม) ต่อการตัดสินใจที่ดำเนินการโดยหน่วยงานจัดการของธนาคาร
มาตรา 37. ผู้ฝากเงินธนาคาร
ผู้ฝากเงินธนาคารอาจเป็นพลเมืองของสหพันธรัฐรัสเซียพลเมืองต่างประเทศและบุคคลไร้สัญชาติ
ผู้ฝากเงินฟรีในการเลือกธนาคารสำหรับเงินสดฝากและอาจมีเงินฝากในธนาคารหนึ่งหรือหลายธนาคาร
ผู้ฝากสามารถกำจัดเงินฝากรับเงินฝากรายได้ชำระเงินที่ไม่ใช่เงินสดตามสนธิสัญญา
ข้อ 38 ระบบการประกันภัยภาคบังคับของเงินฝากของบุคคลในธนาคาร
เพื่อให้แน่ใจว่าการค้ำประกันผลตอบแทนของประชาชนที่ดึงดูดโดยธนาคารและชดเชยการสูญเสียรายได้จากการลงทุนในการลงทุนระบบการประกันภัยภาคบังคับของเงินฝากของบุคคลในธนาคารจะถูกสร้างขึ้น
ผู้เข้าร่วมในระบบการประกันภัยภาคบังคับของเงินฝากของบุคคลในธนาคารเป็นองค์กรที่ปฏิบัติหน้าที่เกี่ยวกับการประกันเงินฝากภาคบังคับและธนาคารที่ดึงดูดประชาชน
ขั้นตอนการสร้างการก่อตัวและการใช้ระบบการประกันภัยภาคบังคับของเงินฝากของบุคคลในธนาคารจะถูกกำหนดโดยกฎหมายของรัฐบาลกลาง
มาตรา 39. กองทุนประกันเงินฝากสมัครใจ
ธนาคารมีสิทธิ์ในการสร้างกองทุนประกันการฝากเงินโดยสมัครใจเพื่อให้แน่ใจว่าเงินฝากคืนและการชำระรายได้ กองทุนประกันเงินฝากอาสาสมัครถูกสร้างขึ้นเป็นองค์กรที่ไม่ใช่เชิงพาณิชย์
จำนวนของธนาคาร - ผู้ก่อตั้งกองทุนรวมประกันความสมัครใจของเงินฝากจะต้องมีอย่างน้อยห้าทุนที่ได้รับอนุญาตอย่างน้อย 20 เท่าของเงินทุนขั้นต่ำอย่างน้อย 20 เท่าของทุนจดทะเบียนที่กำหนดตามกฎหมายของรัฐบาลกลางนี้สำหรับธนาคาร ณ วันที่กองทุน
ขั้นตอนการสร้างการจัดการและกิจกรรมของเงินฝากกองทุนประกันอาสาสมัครจะถูกกำหนดโดยเทอร์สและกฎหมายของรัฐบาลกลาง
ธนาคารมีหน้าที่ให้ลูกค้าทราบการมีส่วนร่วมหรือไม่เข้าร่วมในกองทุนของการประกันเงินฝากโดยสมัครใจ ในกรณีที่มีส่วนร่วมในกองทุนประกันสมัครใจธนาคารแจ้งให้ลูกค้าทราบเกี่ยวกับเงื่อนไขการประกันภัย
บทที่ VII การบัญชีในสถาบันสินเชื่อ
และการกำกับดูแลกิจกรรมของพวกเขา
ข้อ 40. กฎการบัญชีในองค์กรสินเชื่อ
กฎการบัญชีการส่งรายงานทางการเงินและสถิติการจัดทำรายงานประจำปีโดยสถาบันสินเชื่อที่จัดตั้งขึ้นโดยธนาคารแห่งรัสเซียโดยคำนึงถึงการปฏิบัติงานธนาคารระหว่างประเทศ
ธนาคารแห่งรัสเซียกำหนดข้อมูลจำเพาะของการบัญชีเกี่ยวกับการบัญชีของรัฐ "ธนาคารแห่งการพัฒนาและกิจกรรมทางเศรษฐกิจต่างประเทศ (VnesheConombank)"
มาตรา 40.1 สร้างความมั่นใจในการจัดเก็บข้อมูลเกี่ยวกับกิจกรรมขององค์กรสินเชื่อ
เพื่อจัดเก็บข้อมูลเกี่ยวกับอสังหาริมทรัพย์ภาระผูกพันของสถาบันสินเชื่อและการเคลื่อนไหวของพวกเขาองค์กรเครดิตมีหน้าที่สะท้อนการดำเนินงานทั้งหมดและธุรกรรมอื่น ๆ ในฐานข้อมูลในสื่ออิเล็กทรอนิกส์เพื่อให้ข้อมูลที่อยู่ในพวกเขาอย่างน้อยห้าปีนับจากวันที่รวม ของข้อมูลในฐานข้อมูลและให้ความเป็นไปได้ในการเข้าถึงข้อมูลดังกล่าวในแต่ละวันทำการ ขั้นตอนการสร้างการบำรุงรักษาและการจัดเก็บฐานข้อมูลที่มีข้อมูลดังกล่าวจัดตั้งขึ้นโดยธนาคารแห่งรัสเซีย
สร้างความมั่นใจในการจัดเก็บข้อมูลที่มีอยู่ในฐานข้อมูลซึ่งมีไว้สำหรับบทความนี้ยังดำเนินการโดยการสร้างสำเนาสำรองของพวกเขา
ธนาคารแห่งรัสเซียในกรณีที่มีสถาบันสินเชื่อสำหรับการทบทวนใบอนุญาตที่กำหนดโดยกฎหมายของรัฐบาลกลางนี้ส่งข้อกำหนดสำหรับการสร้างและถ่ายโอนสำเนาสำรองของฐานข้อมูลไปยังธนาคารแห่งรัสเซียไปยังองค์กรสินเชื่อ
ในกรณีที่สถาบันสินเชื่อเพื่อให้แน่ใจว่าการจัดเก็บข้อมูลที่มีอยู่ในฐานข้อมูลการบำรุงรักษาซึ่งมีไว้สำหรับบทความนี้รวมถึงการสร้างสำเนาสำรองของพวกเขาหัวหน้าสถาบันสินเชื่อมีหน้าที่ปฏิบัติตามกฎหมายของรัฐบาลกลาง
มาตรา 41 การกำกับดูแลของกิจกรรมขององค์กรสินเชื่อ
การกำกับดูแลของกิจกรรมของสถาบันสินเชื่อที่ธนาคารแห่งรัสเซียดำเนินการตามกฎหมายของรัฐบาลกลาง
มาตรา 42. การตรวจสอบการตรวจสอบขององค์กรสินเชื่อกลุ่มธนาคารและการถือครองธนาคาร
การรายงานของสถาบันสินเชื่อขึ้นอยู่กับการตรวจสอบรายปีขององค์กรตรวจสอบที่มีใบอนุญาตให้ดำเนินการตรวจสอบดังกล่าวตามกฎหมายของสหพันธรัฐรัสเซีย การรายงานของกลุ่มธนาคารและการรายงานการถือครองธนาคารขึ้นอยู่กับการตรวจสอบประจำปีขององค์กรการตรวจสอบที่มีใบอนุญาตตามกฎหมายของสหพันธรัฐรัสเซียเพื่อดำเนินการตรวจสอบสถาบันสินเชื่อและดำเนินการตรวจสอบสถาบันสินเชื่อที่ อย่างน้อยสองปี ใบอนุญาตสำหรับการตรวจสอบการตรวจสอบของสถาบันสินเชื่อที่ออกให้เป็นไปตามกฎหมายการตรวจสอบกฎหมายของรัฐบาลกลางที่ดำเนินกิจกรรมการตรวจสอบอย่างน้อยสองปี
การตรวจสอบของสถาบันสินเชื่อกลุ่มธนาคารและการถือครองธนาคารดำเนินการตามกฎหมายของสหพันธรัฐรัสเซีย
องค์กรการตรวจสอบมีหน้าที่ในการสรุปผลการตรวจสอบที่มีข้อมูลเกี่ยวกับความน่าเชื่อถือของงบการเงินของสถาบันสินเชื่อการปฏิบัติตามมาตรฐานบังคับที่กำหนดโดยธนาคารแห่งรัสเซียคุณภาพของการจัดการสินเชื่อ สถาบันการศึกษารัฐวิสาหกิจควบคุมภายในและบทบัญญัติอื่น ๆ ที่กำหนดโดยกฎหมายของรัฐบาลกลางและกฎบัตรของสถาบันสินเชื่อ
รายงานการตรวจสอบจะถูกส่งไปยังธนาคารแห่งรัสเซียภายในระยะเวลาสามเดือนนับจากวันที่ส่งไปยังธนาคารแห่งรัสเซียรายงานประจำปีขององค์กรสินเชื่อกลุ่มธนาคารและการถือครองธนาคาร
มาตรา 43. การรายงานของสถาบันสินเชื่อรายงานของกลุ่มธนาคารและการรายงานการถือครองธนาคาร
สถาบันสินเชื่อนำเสนอรายงานประจำปีต่อธนาคารแห่งรัสเซีย (รวมถึงงบดุลและงบกำไรขาดทุน) หลังจากยืนยันความถูกต้องขององค์กรการตรวจสอบ หากสถาบันสินเชื่อมีความสามารถในการให้อิทธิพลอย่างมีนัยสำคัญ (โดยตรงหรือทางอ้อม) ต่อกิจกรรมของนิติบุคคลอื่น ๆ (ยกเว้นสถาบันสินเชื่อ) ถือเป็นรายงานที่ระบุไว้ในลักษณะรวมในลักษณะที่ธนาคารกำหนด รัสเซีย.
สถาบันสินเชื่อตีพิมพ์รายงานประจำปีในแถลงข่าวเปิด (รวมถึงงบดุลและงบกำไรขาดทุน) ในแบบฟอร์มและระยะเวลาที่ธนาคารแห่งรัสเซียจัดตั้งขึ้นหลังจากยืนยันความถูกต้องขององค์กรตรวจสอบ
หัวหน้าสถาบันเครดิตของกลุ่มธนาคารองค์กรปกครองของธนาคาร (บริษัท ธนาคารธนาคาร) และส่งไปยังธนาคารแห่งรัสเซียเพื่อดูแลกิจกรรมของสถาบันสินเชื่อในลักษณะรวมในลักษณะที่ธนาคารกำหนด ของรัสเซียการรายงานรวมเกี่ยวกับกิจกรรมของกลุ่มธนาคารและการรายงานรวมเกี่ยวกับกิจกรรมของการถือครองธนาคารซึ่งรวมถึงรายงานการบัญชีรวมงบกำไรขาดทุนรวมรวมทั้งการคำนวณความเสี่ยงในการคำนวณ เกณฑ์รวม
เพื่อวัตถุประสงค์ในการรวบรวมการส่งและเผยแพร่การรายงานรวมเกี่ยวกับกิจกรรมของกลุ่มธนาคารการรายงานของนิติบุคคลอื่น ๆ ควรรวมอยู่ในองค์ประกอบของงบรวมเหล่านี้ซึ่งองค์กรสินเชื่อที่รวมอยู่ในกลุ่มธนาคารอาจมีความสำคัญ ( โดยตรงหรือโดยอ้อม) ส่งผลกระทบต่อกิจกรรมและการตัดสินใจที่ทำโดยหน่วยงานด้านการจัดการของนิติบุคคลเหล่านี้
เพื่อวัตถุประสงค์ในการวาดภาพการส่งและเผยแพร่การรายงานรวมในกิจกรรมของการถือครองการธนาคารการรายงานของนิติบุคคลอื่น ๆ ควรรวมถึงการรายงานของนิติบุคคลอื่น ๆ ที่เกี่ยวข้องกับการจัดตั้งหัวหน้าสำนักงานของธนาคาร (บริษัท จัดการของ การถือครองการธนาคาร) และ (หรือ) องค์กรสินเชื่อที่รวมอยู่ในการถือครองธนาคารสามารถมีผลกระทบอย่างมีนัยสำคัญ (โดยตรงหรือโดยอ้อม) เกี่ยวกับโซลูชั่นที่ทำโดยหน่วยงานด้านการจัดการของนิติบุคคลเหล่านี้
หน่วยงานทางกฎหมายที่หัวหน้าสถาบันสินเชื่อของกลุ่มธนาคารองค์กรปกครองของธนาคาร (บริษัท จัดการโฮลดิ้งธนาคาร) มีอิทธิพลอย่างมีนัยสำคัญ (โดยตรงหรือทางอ้อม) เพื่อวัตถุประสงค์ในการรวบรวมการรายงานแบบรวมมีหน้าที่ยื่นคำมั่นสัญญา ในกิจกรรมของพวกเขา
หัวหน้าสถาบันสินเชื่อของกลุ่มธนาคารส่วนหัวของการถือครองธนาคาร (บริษัท โฮลดิ้งธนาคาร) ไม่มีสิทธิที่จะเปิดเผยข้อมูลที่ได้รับจากนิติบุคคลอื่น ๆ ในกลุ่มธนาคารนี้ (การถือครองธนาคาร) ข้อมูลเกี่ยวกับกิจกรรมของพวกเขายกเว้น สำหรับกรณีที่จัดทำโดยกฎหมายของรัฐบาลกลางนี้หรือกรณีที่เกิดขึ้นจากงานของการเผยแพร่การรายงานแบบรวม
ประธาน
สภาสูงสุดของ RSFSR
b.n.eltsin
มอสโกบ้านของโซเวียต RSFSR
2 ธันวาคม 2533
n 395-1
ลงวันที่ 27 กรกฎาคม 2010 N 224-FZ จาก 11/15/2010 N 294-FZ จาก 07.02.2011 N 8-фзจาก 06.27.2011 N 162-FZ จาก 01.07.2011 N 169-FZ จาก 11.07 .2011 N 200-FZ พร้อมแก้ไขโดยการตัดสินใจของศาลรัฐธรรมนูญของสหพันธรัฐรัสเซีย 02.23.1999 N 4-P, กฎหมายของรัฐบาลกลางของ 08.07.1999 n 144-FZ จาก 10/27/2008 n 175-fz )
บทที่ I. ทั่วไป
ข้อที่ 1. แนวคิดพื้นฐานของกฎหมายของรัฐบาลกลางนี้
สถาบันสินเชื่อเป็นนิติบุคคลที่จะดึงผลกำไรเป็นเป้าหมายหลักของกิจกรรมบนพื้นฐานของใบอนุญาตพิเศษ (ใบอนุญาต) ของธนาคารกลางของสหพันธรัฐรัสเซีย (ธนาคารแห่งรัสเซีย) มีสิทธิที่จะทำธุรกรรมธนาคาร จัดทำโดยกฎหมายของรัฐบาลกลางนี้ สถาบันสินเชื่อเกิดขึ้นบนพื้นฐานของการเป็นเจ้าของรูปแบบใด ๆ ในฐานะสมาคมธุรกิจ
ธนาคารเป็นสถาบันสินเชื่อที่มีสิทธิพิเศษในการใช้ประโยชน์จากการดำเนินงานของธนาคารต่อไปนี้ในการรวม: ดึงดูดเงินทุนให้กับเงินฝากของเงินทุนสำหรับบุคคลและนิติบุคคลตำแหน่งของกองทุนเหล่านี้จากนามของตนเองและค่าใช้จ่ายของตัวเองในแง่ของตนเอง ของการชำระคืนความสามารถในการชำระหนี้เร่งด่วนการเปิดและบำรุงรักษาบัญชีธนาคารของนิติบุคคลและทางกฎหมาย
องค์กรสินเชื่อที่ไม่ใช่ธนาคาร:
1) สถาบันสินเชื่อที่มีสิทธิในการดำเนินงานธนาคารเฉพาะที่ระบุไว้ในวรรค 3 และ 4 (เฉพาะส่วนหนึ่งของบัญชีธนาคารของนิติบุคคลที่เกี่ยวข้องกับการดำเนินการโอนเงินสดโดยไม่ต้องเปิดบัญชีธนาคาร) รวมถึงในวรรค 5 (เฉพาะในการเชื่อมต่อกับการโอนเงินสดการดำเนินงานโดยไม่มีการเปิดบัญชีธนาคาร) และวรรค 9 ของส่วนแรกของข้อ 5 ของกฎหมายของรัฐบาลกลางนี้ (ต่อไปนี้จะเรียกว่าสถาบันสินเชื่อที่ไม่ใช่ธนาคารที่มีสิทธิในการดำเนินการโอนเงินสด หากไม่มีการเปิดบัญชีธนาคารและการดำเนินงานธนาคารอื่น ๆ ที่เกี่ยวข้อง);
2) สถาบันสินเชื่อที่มีสิทธิใช้สิทธิการทำธุรกรรมการธนาคารแยกต่างหากโดยกฎหมายของรัฐบาลกลางนี้ การรวมกันของการดำเนินงานของธนาคารที่อนุญาตสำหรับสถาบันสินเชื่อที่ไม่ใช่ธนาคารดังกล่าวได้รับการจัดตั้งขึ้นโดยธนาคารแห่งรัสเซีย
ธนาคารต่างประเทศ - ธนาคารที่รับรู้เป็นภายใต้การออกกฎหมายของรัฐต่างประเทศในดินแดนที่มีการจดทะเบียน
ข้อที่ 2. ระบบการธนาคารของสหพันธรัฐรัสเซียและกฎระเบียบทางกฎหมายของการธนาคาร
ระบบธนาคารของสหพันธรัฐรัสเซียรวมถึงธนาคารแห่งรัสเซียองค์กรสินเชื่อรวมถึงสาขาและสำนักงานตัวแทนของธนาคารต่างประเทศ
กฎระเบียบทางกฎหมายของกิจกรรมการธนาคารดำเนินการโดยรัฐธรรมนูญของสหพันธรัฐรัสเซียกฎหมายของรัฐบาลกลางนี้กฎหมายของรัฐบาลกลาง "ในธนาคารกลางของสหพันธรัฐรัสเซีย (ธนาคารแห่งรัสเซีย)" กฎหมายของรัฐบาลกลางอื่น ๆ การกระทำการกำกับดูแลของธนาคารแห่งรัสเซีย
ข้อ 3 สหภาพและสมาคมองค์กรสินเชื่อ
องค์กรสินเชื่อสามารถสร้างพันธมิตรและสมาคมที่ไม่ได้ทำตามเป้าหมายของกำไรเพื่อปกป้องและนำเสนอผลประโยชน์ของสมาชิกประสานงานกิจกรรมของพวกเขาการพัฒนาความสัมพันธ์ระหว่างกันและความสัมพันธ์ระหว่างประเทศความพึงพอใจของวิทยาศาสตร์ข้อมูลและผลประโยชน์มืออาชีพการพัฒนา ของคำแนะนำสำหรับการดำเนินงานของกิจกรรมการธนาคารและการแก้ปัญหาร่วมงานร่วมกันอื่น ๆ ของสถาบันสินเชื่อ ห้ามใช้สหภาพและสมาคมสินเชื่อจากการดำเนินงานของธนาคาร
สหภาพแรงงานและสมาคมองค์กรสินเชื่อถูกสร้างขึ้นและจดทะเบียนในลักษณะที่กำหนดโดยกฎหมายของสหพันธรัฐรัสเซียสำหรับองค์กรที่ไม่ใช่เชิงพาณิชย์
สหภาพแรงงานและสมาคมองค์กรสินเชื่อแจ้งให้ธนาคารแห่งรัสเซียทราบในการสร้างภายในหนึ่งเดือนหลังจากการลงทะเบียน
ข้อที่ 4. กลุ่มธนาคารและการถือครองธนาคาร
กลุ่มธนาคารได้รับการยอมรับว่าเป็นสมาคมที่ไม่ถูกกฎหมายของสถาบันสินเชื่อที่หนึ่ง (หัว) องค์กรสินเชื่อที่ให้โดยตรงหรือโดยอ้อม (ผ่านบุคคลที่สาม) ผลกระทบอย่างมีนัยสำคัญต่อการตัดสินใจของหน่วยงานของสถาบันสินเชื่ออื่น (อื่น ๆ ) ( สถาบันสินเชื่อ)
การถือครองการธนาคารบันทึกเป็นสมาคมนิติบุคคลที่ไม่ถูกกฎหมายที่มีการมีส่วนร่วมของสถาบันสินเชื่อ (สถาบันสินเชื่อ) ซึ่งนิติบุคคลที่ไม่ใช่สถาบันสินเชื่อ (องค์การหัวหน้าหน่วยงานธนาคาร) มีความสามารถในการให้ ผลกระทบอย่างมีนัยสำคัญต่อการตัดสินใจของสำนักงานสินเชื่อ (องค์กรสินเชื่อ)
ภายใต้อิทธิพลที่สำคัญสำหรับวัตถุประสงค์ของกฎหมายของรัฐบาลกลางนี้เป็นที่เข้าใจว่าเพื่อกำหนดการตัดสินใจที่ดำเนินการโดยนิติบุคคลของหน่วยงานทางกฎหมายเงื่อนไขสำหรับกิจกรรมผู้ประกอบการสำหรับการมีส่วนร่วมในทุนจดทะเบียนและ (หรือ) ตามเงื่อนไขของ สัญญาสรุประหว่างนิติบุคคลที่เป็นของกลุ่มธนาคารและ / หรือ (หรือ) ไปยังการถือครองธนาคารแต่งตั้งผู้บริหาร แต่เพียงผู้เดียวและ (หรือ) มากกว่าครึ่งหนึ่งขององค์ประกอบของหน่วยงานบริหารวิทยาลัยของนิติบุคคลเช่นเดียวกับ ความสามารถในการระบุการเลือกตั้งมากกว่าครึ่งหนึ่งของคณะกรรมการ (คณะกรรมการกำกับ) ของนิติบุคคล
หัวหน้าสถาบันเครดิตของกลุ่มธนาคารองค์กรปกครองของผู้ปกครองของการถือครองธนาคารมีหน้าที่แจ้งให้ธนาคารแห่งรัสเซียทราบในลักษณะที่จัดตั้งขึ้นในการก่อตั้งกลุ่มธนาคารการถือครองธนาคาร
องค์กรการค้าซึ่งเป็นไปตามกฎหมายของรัฐบาลกลางนี้สามารถรับรู้เป็นองค์กรส่วนหัวของการถือครองธนาคารเพื่อจัดการกิจกรรมของสถาบันสินเชื่อทั้งหมดที่เป็นสมาชิกของการถือครองธนาคารมีสิทธิในการสร้างธนาคาร โฮลดิ้ง บริษัท จัดการ ในกรณีนี้ บริษัท ธนาคารธนาคารที่ดำเนินงานให้เป็นไปตามกฎหมายของรัฐบาลกลางนี้ได้รับมอบหมายให้กับหัวหน้าองค์กรของการถือครองธนาคาร
บริษัท จัดการของการถือครองธนาคารสำหรับกฎหมายของรัฐบาลกลางนี้ตระหนักถึง บริษัท เศรษฐกิจกิจกรรมหลักของการจัดการกิจกรรมของสถาบันสินเชื่อที่รวมอยู่ในการถือครองธนาคาร บริษัท โฮลดิ้งธนาคารไม่มีสิทธิ์เข้าร่วมการประกันภัยการธนาคารอุตสาหกรรมและกิจกรรมการค้า องค์กรการค้าซึ่งเป็นไปตามกฎหมายของรัฐบาลกลางนี้สามารถรับรู้ได้จากหัวหน้าองค์กรของการถือครองธนาคารมีภาระผูกพันที่จะสามารถกำหนดการตัดสินใจของ บริษัท โฮลดิ้งธนาคารในประเด็นที่เกี่ยวข้องกับความสามารถของการประชุม ผู้ก่อตั้ง (ผู้เข้าร่วม) รวมถึงการปรับโครงสร้างองค์กรและการชำระบัญชี
ข้อที่ 5. การดำเนินงานของธนาคารและธุรกรรมอื่น ๆ ขององค์กรสินเชื่อ
การดำเนินงานของธนาคาร ได้แก่ :
1) การดึงดูดเงินทุนสำหรับบุคคลและนิติบุคคลในเงินฝาก (ขึ้นอยู่กับความต้องการในช่วงระยะเวลาหนึ่ง);
2) การจัดวางส่วนแรกของบทความที่ดึงดูดเงินทุนจากนามของพวกเขาเองของบทความแรก
3) การค้นพบและการบำรุงรักษาบัญชีธนาคารของบุคคลและนิติบุคคล
4) ดำเนินการโอนเงินสดในนามของบุคคลและนิติบุคคลรวมถึงธนาคารที่สอดคล้องกันตามบัญชีธนาคารของพวกเขา
5) การรวบรวมเงินค่าตั๋วเงินการชำระเงินและการตั้งถิ่นฐานและการบำรุงรักษาเงินสดของบุคคลและนิติบุคคล
6) การซื้อและการขายเงินตราต่างประเทศเป็นเงินสดและแบบฟอร์มที่ไม่ใช่เงินสด
7) การดึงดูดเงินฝากและการจัดวางของโลหะมีค่า
8) การออกหนังสือค้ำประกันธนาคาร
9) ดำเนินการโอนเงินสดโดยไม่ต้องเปิดบัญชีธนาคารรวมถึงเงินอิเล็กทรอนิกส์ (ยกเว้นการถ่ายโอนไปรษณีย์)
การค้นพบโดยสถาบันสินเชื่อของบัญชีธนาคารของผู้ประกอบการรายบุคคลและนิติบุคคลยกเว้นหน่วยงานราชการรัฐบาลท้องถิ่นดำเนินการตามใบรับรองการจดทะเบียนของรัฐของบุคคลในฐานะผู้ประกอบการรายบุคคลใบรับรองการจดทะเบียนของรัฐของนิติบุคคล รวมถึงใบรับรองการลงทะเบียนในหน่วยงานภาษี
สถาบันสินเชื่อนอกเหนือจากการดำเนินงานของธนาคารที่ระบุไว้ในส่วนหนึ่งของบทความนี้มีสิทธิที่จะดำเนินการทำธุรกรรมต่อไปนี้:
1) การออกค้ำประกันสำหรับบุคคลที่สามที่ให้การปฏิบัติตามภาระผูกพันในรูปแบบการเงิน
2) การเข้าซื้อกิจการสิทธิเรียกร้องจากบุคคลที่สามเพื่อปฏิบัติตามภาระผูกพันเป็นเงินสด
3) การจัดการความน่าเชื่อถือของเงินสดและทรัพย์สินอื่นตามสัญญากับบุคคลและนิติบุคคล
4) ดำเนินการกับโลหะมีค่าและหินมีค่าตามกฎหมายของสหพันธรัฐรัสเซีย
5) การจัดหาสถานที่พิเศษสำหรับบุคคลและนิติบุคคลหรือผู้ที่อยู่ในพวกเขาตู้นิรภัยสำหรับการจัดเก็บเอกสารและค่านิยม
6) การดำเนินงานเช่าซื้อ;
7) การให้บริการที่ปรึกษาและบริการข้อมูล
สถาบันสินเชื่อมีสิทธิในการทำธุรกรรมอื่นตามกฎหมายของสหพันธรัฐรัสเซีย
การดำเนินงานของธนาคารทั้งหมดและธุรกรรมอื่น ๆ จะดำเนินการในรูเบิลและด้วยใบอนุญาตที่เกี่ยวข้องของธนาคารแห่งรัสเซีย - และเป็นสกุลเงินต่างประเทศ
กฎสำหรับการดำเนินงานของการดำเนินงานของธนาคารรวมถึงกฎของการสนับสนุนด้านลอจิสติกส์ของพวกเขาได้รับการจัดตั้งขึ้นโดยธนาคารแห่งรัสเซียตามกฎหมายของรัฐบาลกลาง
องค์กรสินเชื่อถูกห้ามไม่ให้มีส่วนร่วมในกิจกรรมอุตสาหกรรมการค้าและการประกันภัย ข้อ จำกัด เหล่านี้ไม่ได้ใช้กับข้อสรุปของสัญญาที่ได้รับเครื่องมือทางการเงินและให้ภาระผูกพันในสัญญาหนึ่งส่วนเพื่อโอนสินค้าไปยังอีกฝ่ายหนึ่งหรือภาระผูกพันของฝ่ายหนึ่งในเงื่อนไขที่กำหนดไว้ในข้อสรุป สัญญาในกรณีที่มีการนำเสนอข้อกำหนดให้กับบุคคลอื่นที่จะซื้อหรือขายสินค้าหากภาระผูกพันในการจัดส่งจะถูกยกเลิกโดยไม่ต้องดำเนินการตามธรรมชาติ
การถ่ายโอนเงินสดโดยไม่เปิดบัญชีธนาคารยกเว้นการโอนเงินอิเล็กทรอนิกส์จะดำเนินการในนามของบุคคล
ข้อที่ 6 กิจกรรมองค์กรสินเชื่อในตลาดหลักทรัพย์
ตามใบอนุญาตของธนาคารแห่งรัสเซียสำหรับการดำเนินงานธนาคารธนาคารมีสิทธิในการใช้สิทธิการปล่อยซื้อการขายการบัญชีการจัดเก็บและการดำเนินงานอื่น ๆ ด้วยหลักทรัพย์ที่ปฏิบัติหน้าที่ของเอกสารการชำระเงินด้วยหลักทรัพย์เพื่อยืนยันกองทุนที่ระดมทุน ในบัญชีเงินฝากและบัญชีธนาคารโดยมีหลักทรัพย์อื่นการดำเนินงานที่ไม่จำเป็นต้องมีใบอนุญาตพิเศษตามกฎหมายของรัฐบาลกลางและมีสิทธิในการจัดการหลักทรัพย์ที่ระบุไว้อย่างเป็นความลับภายใต้ข้อตกลงกับบุคคลและนิติบุคคล
สถาบันสินเชื่อมีสิทธิในการดำเนินกิจกรรมระดับมืออาชีพในตลาดหลักทรัพย์ตามกฎหมายของรัฐบาลกลาง
ข้อ 7 7 ชื่อแบรนด์ของสถาบันเครดิต
สถาบันสินเชื่อต้องมีชื่อที่เป็นกรรมสิทธิ์เต็มรูปแบบและมีสิทธิ์ที่จะมีชื่อที่เป็นกรรมสิทธิ์ที่ลดลงในภาษารัสเซีย สถาบันสินเชื่อมีสิทธิที่จะมีชื่อที่เป็นกรรมสิทธิ์ที่สมบูรณ์และ (หรือ) ชื่อ บริษัท ย่อ (หรือ) ในภาษาของประชาชนของสหพันธรัฐรัสเซียและ (หรือ) ภาษาต่างประเทศ
ชื่อกรรมสิทธิ์ของสถาบันเครดิตในรัสเซียและภาษาของประชาชนของสหพันธรัฐรัสเซียอาจมีการกู้ยืมเงินต่างประเทศในการถอดความของรัสเซียหรือในการถอดความของภาษาของประชาชนของสหพันธรัฐรัสเซียยกเว้น ข้อกำหนดและตัวย่อที่สะท้อนถึงรูปแบบองค์กรและกฎหมายของสถาบันสินเชื่อ
ชื่อกรรมสิทธิ์ของสถาบันสินเชื่อควรมีข้อบ่งชี้กิจกรรมโดยใช้คำว่า "ธนาคาร" หรือ "องค์กรสินเชื่อที่ไม่ใช่ธนาคาร"
ข้อกำหนดอื่น ๆ สำหรับชื่อข้อเสนอของสถาบันสินเชื่อที่จัดตั้งขึ้นโดยประมวลกฎหมายแพ่งของสหพันธรัฐรัสเซีย
ธนาคารแห่งรัสเซียเมื่อพิจารณาแถลงการณ์เกี่ยวกับการจดทะเบียนของรัฐของสถาบันสินเชื่อมีหน้าที่ต้องห้ามการใช้ชื่อ บริษัท ของสถาบันสินเชื่อหากชื่อที่เป็นกรรมสิทธิ์ที่ตั้งใจไว้อยู่ในสมุดทะเบียนของรัฐของสถาบันสินเชื่อ .
ใช้ในชื่อ บริษัท ขององค์กรเครดิตของคำว่า "รัสเซีย", "สหพันธรัฐรัสเซีย", "รัฐ", "รัฐบาลกลาง" และ "ศูนย์กลาง" รวมถึงคำที่เกิดขึ้นบนพื้นฐานของพวกเขาและวลีที่ได้รับอนุญาตในลักษณะที่กำหนด ตามกฎหมายของรัฐบาลกลาง
ไม่มีนิติบุคคลในสหพันธรัฐรัสเซียยกเว้นนิติบุคคลที่ได้รับใบอนุญาตดำเนินงานธนาคารจากธนาคารแห่งรัสเซียไม่สามารถใช้คำว่า "ธนาคาร", "องค์กรเครดิต" หรือแสดงให้เห็นว่านิติบุคคลทางกฎหมายนี้มี สิทธิในการดำเนินการธนาคาร
ข้อที่ 8. ให้ข้อมูลเกี่ยวกับกิจกรรมขององค์กรสินเชื่อกลุ่มธนาคารและการถือครองธนาคาร
สถาบันสินเชื่อมีหน้าที่เผยแพร่ในแบบฟอร์มและภายในกำหนดเวลาซึ่งจัดตั้งขึ้นโดยธนาคารแห่งรัสเซียข้อมูลต่อไปนี้เกี่ยวกับกิจกรรมของพวกเขา:
รายไตรมาส - งบดุลงบกำไรขาดทุนข้อมูลเกี่ยวกับระดับของความเพียงพอของเงินทุนขนาดสำรองเพื่อความครอบคลุมของเงินให้สินเชื่อที่น่าสงสัยและสินทรัพย์อื่น ๆ
งบการเงินรวมและงบกำไรขาดทุนประจำปีกับบทสรุปของ บริษัท ตรวจสอบ (ผู้สอบบัญชี) ตามความน่าเชื่อถือ
สถาบันสินเชื่อมีภาระผูกพันตามคำร้องขอของบุคคลหรือนิติบุคคลเพื่อให้สำเนาใบอนุญาตสำหรับการดำเนินงานของธนาคารสำเนาการอนุญาตอื่น ๆ ที่ออก (ใบอนุญาต) หากจำเป็นต้องได้รับเอกสารเหล่านี้ตามกฎหมายของรัฐบาลกลาง รวมถึงยอดคงเหลือในบัญชีรายเดือนสำหรับปีปัจจุบัน
สำหรับการเปิดตัวบุคคลและนิติบุคคลข้อผิดพลาดโดยไม่สามารถให้ข้อมูลหรือโดยให้ข้อมูลที่ไม่ถูกต้องหรือไม่สมบูรณ์สถาบันเครดิตมีหน้าที่รับผิดชอบตามกฎหมายของรัฐบาลกลางนี้และกฎหมายของรัฐบาลกลางอื่น ๆ
หัวหน้าหน่วยงานสินเชื่อของกลุ่มธนาคารส่วนหัวของการถือครองธนาคาร (บริษัท จัดการโฮลดิ้งธนาคาร) เผยแพร่รายงานการบัญชีรวมและรายงานรายได้และผลขาดทุนรวมในแบบฟอร์มและกำหนดเวลาที่ธนาคารแห่งรัสเซียจัดตั้งขึ้น ความน่าเชื่อถือของพวกเขาของ บริษัท ตรวจสอบ (ผู้สอบบัญชี)
สถาบันสินเชื่อที่มีใบอนุญาตของธนาคารแห่งรัสเซียเพื่อดึงดูดเงินฝากในเงินฝากของบุคคลมีหน้าที่ต้องเปิดเผยอัตราดอกเบี้ยในสัญญาเงินฝากธนาคารกับบุคคล (โดยรวมในสถาบันสินเชื่อโดยไม่มีการเปิดเผยข้อมูลเกี่ยวกับบุคคลแต่ละคน) และข้อมูลเกี่ยวกับ หนี้ของสถาบันสินเชื่อที่มีต่อเงินฝากของบุคคล ขั้นตอนการเปิดเผยข้อมูลดังกล่าวจัดตั้งขึ้นโดยธนาคารแห่งรัสเซีย
ข้อ 9 9 ความสัมพันธ์ระหว่างสถาบันสินเชื่อและรัฐ
องค์กรสินเชื่อจะไม่รับผิดชอบต่อภาระผูกพันของรัฐ รัฐไม่รับผิดชอบต่อภาระผูกพันของสถาบันสินเชื่อยกเว้นเมื่อรัฐเองได้สันนิษฐานว่าภาระผูกพันดังกล่าว
องค์กรสินเชื่อจะไม่รับผิดชอบต่อภาระผูกพันของธนาคารแห่งรัสเซีย ธนาคารแห่งรัสเซียไม่รับผิดชอบต่อภาระผูกพันของสถาบันสินเชื่อยกเว้นในกรณีที่ธนาคารแห่งรัสเซียถือว่าภาระผูกพันดังกล่าว
นิติบัญญัติและผู้บริหารองค์กรและหน่วยงานรัฐบาลท้องถิ่นไม่มีสิทธิ์ได้รับการแทรกแซงกิจกรรมของสถาบันสินเชื่อยกเว้นกรณีที่จัดทำขึ้นตามกฎหมายของรัฐบาลกลาง
องค์กรสินเชื่อตามสัญญาของรัฐหรือเทศบาลสำหรับการให้บริการสำหรับความต้องการของรัฐหรือเทศบาลสามารถดำเนินการตามคำแนะนำของรัฐบาลสหพันธรัฐรัสเซียหน่วยงานผู้บริหารของหน่วยงานสภานิติบุคคลของสหพันธรัฐรัสเซียและรัฐบาลท้องถิ่นดำเนินการ การดำเนินงานกับเงินทุนของงบประมาณของรัฐบาลกลางงบประมาณของหน่วยงานที่เป็นส่วนประกอบของสหพันธรัฐรัสเซียและงบประมาณท้องถิ่นและการคำนวณกับพวกเขาตรวจสอบให้แน่ใจว่าการใช้เงินทุนของงบประมาณที่จัดสรรให้กับการดำเนินงานของรัฐบาลกลางและภูมิภาค สัญญาดังกล่าวจะต้องมีภาระผูกพันซึ่งกันและกันของคู่สัญญาและให้ความรับผิดชอบเงื่อนไขและรูปแบบการควบคุมการใช้เงินทุนงบประมาณ
สถาบันสินเชื่อไม่สามารถบังคับให้ใช้กิจกรรมที่ไม่ได้ให้ไว้ในเอกสารประกอบตามข้อยกเว้นของกรณีที่สถาบันสินเชื่อสันนิษฐานว่าเป็นภาระผูกพันที่เกี่ยวข้องหรือคดีที่จัดทำโดยกฎหมายของรัฐบาลกลาง
บทความ 10. เอกสารประกอบขององค์กรสินเชื่อ
องค์กรสินเชื่อมีเอกสารประกอบที่จัดทำโดยกฎหมายของรัฐบาลกลางสำหรับนิติบุคคลของรูปแบบองค์กรและกฎหมายที่เกี่ยวข้อง
กฎบัตรของสถาบันเครดิตต้องมี:
1) ชื่อแบรนด์;
2) ข้อบ่งชี้ของรูปแบบองค์กรและกฎหมาย;
3) ข้อมูลเกี่ยวกับที่อยู่ (ที่ตั้งของการจัดการ) และการแยกต่างหาก
4) รายการการดำเนินงานของธนาคารและรายการทำธุรกรรมตามข้อ 5 ของกฎหมายของรัฐบาลกลางนี้
5) ข้อมูลเกี่ยวกับขนาดของทุนที่ได้รับอนุญาต;
6) ข้อมูลเกี่ยวกับระบบการจัดการรวมถึงหน่วยงานผู้บริหารและหน่วยงานควบคุมภายในตามขั้นตอนการศึกษาและอำนาจของพวกเขา
7) ข้อมูลอื่น ๆ ที่จัดทำโดยกฎหมายของรัฐบาลกลางสำหรับกฎเกณฑ์ทางกฎหมายของรูปแบบองค์กรและกฎหมายที่ระบุ
สถาบันสินเชื่อมีหน้าที่ต้องลงทะเบียนการเปลี่ยนแปลงทั้งหมดที่เกิดขึ้นกับเอกสารประกอบ เอกสารที่ระบุไว้ตามวรรค 1 ของข้อ 17 ของกฎหมายของรัฐบาลกลาง "ในการลงทะเบียนของรัฐของนิติบุคคลและผู้ประกอบการรายบุคคล" การกระทำที่กำกับดูแลของธนาคารแห่งรัสเซียถูกส่งโดยสถาบันสินเชื่อในธนาคารแห่งรัสเซียตามขั้นตอน ก่อตั้งขึ้นโดยพวกเขา ธนาคารแห่งรัสเซียภายในหนึ่งเดือนนับจากวันที่ยื่นเอกสารที่ดำเนินการอย่างถูกต้องทั้งหมดตัดสินใจในการจดทะเบียนการเปลี่ยนแปลงของรัฐที่ทำกับเอกสารประกอบของสถาบันสินเชื่อและส่งไปยังกฎหมายของรัฐบาลกลาง "ในการลงทะเบียนของรัฐของนิติบุคคลและผู้ประกอบการรายบุคคล" ใน ข้าราชการที่ 2 ผู้บริหารระดับสูง (ต่อไปนี้จะเรียกว่าการลงทะเบียนผู้มีอำนาจลงทะเบียน) ข้อมูลและเอกสารที่จำเป็นสำหรับการดำเนินงานของฟังก์ชั่นเหล่านี้เพื่อดำเนินการลงทะเบียนของรัฐเดียวของนิติบุคคล
ปฏิสัมพันธ์ของธนาคารแห่งรัสเซียกับหน่วยงานจดทะเบียนที่ได้รับอนุญาตเกี่ยวกับการจดทะเบียนการเปลี่ยนแปลงของรัฐที่ทำไปยังเอกสารประกอบของสถาบันสินเชื่อในลักษณะที่ตกลงกันโดยธนาคารแห่งรัสเซียกับหน่วยงานจดทะเบียนที่ได้รับอนุญาต
ข้อที่ 11. ทุนจดทะเบียนของสถาบันสินเชื่อที่ได้รับอนุญาต
ทุนที่ได้รับอนุญาตของสถาบันสินเชื่อจะถูกดึงขึ้นจากขนาดของผู้เข้าร่วมและกำหนดจำนวนเงินขั้นต่ำที่ค้ำประกันผลประโยชน์ของเจ้าหนี้
จำนวนเงินขั้นต่ำของทุนจดทะเบียนของธนาคารจดทะเบียนใหม่ในวันที่ยื่นคำร้องต่อการลงทะเบียนของรัฐและการออกใบอนุญาตสำหรับการดำเนินงานของธนาคารก่อตั้งขึ้นในจำนวน 180 ล้านรูเบิล จำนวนเงินที่ได้รับอนุญาตขั้นต่ำของสถาบันสินเชื่อที่ไม่ใช่ธนาคารที่จดทะเบียนใหม่ที่เหมาะสมสำหรับใบอนุญาตให้สิทธิในการชำระหนี้ในนามของนิติบุคคลรวมถึงธนาคารที่สอดคล้องกันในบัญชีธนาคารของพวกเขาในวันที่ยื่นคำร้อง สำหรับการลงทะเบียนของรัฐและการออกใบอนุญาตสำหรับการดำเนินงานของธนาคารมีการกำหนดจำนวน 90 ล้านรูเบิล จำนวนเงินที่ได้รับอนุญาตขั้นต่ำของสถาบันสินเชื่อที่ไม่ใช่ธนาคารที่จดทะเบียนใหม่ที่เหมาะสมสำหรับใบอนุญาตสำหรับสถาบันสินเชื่อที่ไม่ใช่ธนาคารมีสิทธิ์ดำเนินการโอนเงินสดโดยไม่เปิดบัญชีธนาคารและการดำเนินงานอื่น ๆ ที่เกี่ยวข้องในวันที่ยื่นคำร้องขอ การลงทะเบียนของรัฐและการออกใบอนุญาตสำหรับการดำเนินงานการดำเนินการธนาคารเพื่อดำเนินการตามจำนวน 18 ล้านรูเบิล จำนวนเงินทุนที่ได้รับอนุญาตขั้นต่ำของสถาบันสินเชื่อที่ไม่ใช่ธนาคารที่จดทะเบียนใหม่ที่ไม่ได้ใช้ในการได้รับใบอนุญาตเหล่านี้ในวันที่ยื่นคำร้องต่อการลงทะเบียนของรัฐและการออกใบอนุญาตสำหรับการดำเนินงานของธนาคารในปริมาณ 18 ล้านรูเบิล
ส่วนที่สามสูญเสียความแข็งแรง
ธนาคารแห่งรัสเซียกำหนดจำนวน จำกัด ของอสังหาริมทรัพย์ (ไม่ใช่เงิน) เงินฝากในเมืองหลวงที่ได้รับอนุญาตของสถาบันสินเชื่อรวมถึงรายการประเภทของทรัพย์สินในรูปแบบที่ไม่ใช่เงินทุนซึ่งสามารถจ่ายให้กับการจ่ายเงินที่ได้รับอนุญาต เมืองหลวง.
ไม่สามารถใช้ในการจัดตั้งทุนจดทะเบียนของสถาบันสินเชื่อที่ได้รับเงินสด การชำระเงินทุนจดทะเบียนของสถาบันสินเชื่อที่เพิ่มขึ้นจากการเพิ่มทุนจดทะเบียนโดยการทดสอบข้อกำหนดสำหรับองค์กรสินเชื่อที่ไม่ได้รับอนุญาต ธนาคารแห่งรัสเซียมีสิทธิที่จะกำหนดขั้นตอนและเกณฑ์ในการประเมินสถานการณ์ทางการเงินของผู้ก่อตั้งสถาบันสินเชื่อ
เงินทุนของงบประมาณของรัฐบาลกลางและกองทุนรวมของรัฐเงินสดฟรีและสิ่งอำนวยความสะดวกของอสังหาริมทรัพย์อื่น ๆ ที่จัดการโดยหน่วยงานของรัฐบาลกลางไม่สามารถใช้ในการจัดตั้งทุนจดทะเบียนของสถาบันสินเชื่อยกเว้นในกรณีที่เป็นไปตามกฎหมายของรัฐบาลกลาง
งบประมาณของนิติบุคคลของสหพันธรัฐรัสเซียงบประมาณท้องถิ่นเงินสดฟรีและสิ่งอำนวยความสะดวกของอสังหาริมทรัพย์อื่น ๆ ที่จัดการโดยหน่วยงานของรัฐของหน่วยงานสภานิติบุคคลของสหพันธรัฐรัสเซียและรัฐบาลท้องถิ่นสามารถใช้เพื่อสร้างทุนจดทะเบียนของสถาบันสินเชื่อใน พื้นฐานของการกระทำที่เป็นส่วนประกอบของนิติบุคคลของสหพันธรัฐรัสเซียหรือการตัดสินใจของรัฐบาลท้องถิ่นในลักษณะที่กำหนดโดยกฎหมายของรัฐบาลกลางและกฎหมายของรัฐบาลกลางอื่น ๆ
การเข้าซื้อกิจการและ (หรือ) การได้รับในการจัดการที่เชื่อถือได้ (ต่อไปนี้ - การซื้อกิจการ) เป็นผลมาจากการทำธุรกรรมหนึ่งหรือหลายรายการกับบุคคลที่ถูกกฎหมายหรือบุคคลหรือกลุ่มบุคคลที่ถูกกฎหมายและ (หรือ) บุคคลที่เกี่ยวข้องกับข้อตกลงหรือกลุ่มของนิติบุคคลที่เป็น บริษัท ย่อยหรือขึ้นอยู่กับความสัมพันธ์ซึ่งกันและกันมากกว่าร้อยละ 1 ของจำนวนหุ้น (หุ้น) ของสถาบันสินเชื่อต้องมีการแจ้งเตือนของธนาคารแห่งรัสเซียมากกว่าร้อยละ 20 - ความยินยอมล่วงหน้าของธนาคารแห่งรัสเซีย ธนาคารแห่งรัสเซียไม่เกิน 30 วันนับจากวันที่ได้รับแอปพลิเคชันรายงานผู้สมัครเป็นลายลักษณ์อักษรเกี่ยวกับการตัดสินใจของเขา - ความสามัคคีหรือการปฏิเสธ ความล้มเหลวจะต้องมีแรงจูงใจ ในกรณีที่ธนาคารแห่งรัสเซียไม่ได้รายงานการตัดสินใจในช่วงระยะเวลาที่กำหนดการซื้อหุ้น (หุ้น) ของสถาบันสินเชื่อที่ได้รับอนุญาต ขั้นตอนในการได้รับความยินยอมจากธนาคารแห่งรัสเซียเพื่อซื้อหุ้นมากกว่าร้อยละ 20 (หุ้น) ของสถาบันสินเชื่อและขั้นตอนการแจ้งให้ธนาคารแห่งรัสเซียทราบถึงการซื้อหุ้นมากกว่าร้อยละ 1 ของหุ้น (หุ้น) ของ สถาบันสินเชื่อจัดตั้งขึ้นโดยกฎหมายของรัฐบาลกลางและการกระทำที่กำกับดูแลของธนาคารแห่งรัสเซียจัดตั้งขึ้นตามพวกเขา
ธนาคารแห่งรัสเซียมีสิทธิปฏิเสธที่จะเห็นด้วยกับการเข้าซื้อกิจการมากกว่าร้อยละ 20 ของหุ้นของสถาบันสินเชื่อในการจัดตั้งฐานะการเงินที่ไม่น่าพอใจของการซื้อหุ้น (เศษส่วน) การละเมิดกฎต่อต้านการผูกขาด เช่นเดียวกับในกรณีที่องค์กรแคมเปญเครดิต (แบ่งปัน) มีการตัดสินใจเกี่ยวกับการพิจารณาคดีที่มีผลบังคับใช้ซึ่งจัดทำข้อเท็จจริงในการดำเนินการที่ผิดกฎหมายในการล้มละลายโดยเจตนาและ (หรือ) การล้มละลายที่สมมติฐานของสมมติฐานและในกรณีอื่น ๆ ที่ให้ไว้โดยรัฐบาลกลาง กฎหมาย.
ธนาคารแห่งรัสเซียปฏิเสธประเทศที่ได้รับความยินยอมให้ได้รับมากกว่าร้อยละ 20 ของหุ้น (หุ้น) ของสถาบันสินเชื่อหากก่อนหน้านี้ศาลก่อตั้งขึ้นโดยไวน์ของบุคคลที่ได้รับหุ้น (หุ้น) ของสถาบันสินเชื่อที่ก่อให้เกิด ขาดทุนจากสถาบันสินเชื่อใด ๆ ในหน้าที่ของกรรมการคณะกรรมการ บริษัท (คณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์) ของสถาบันสินเชื่อธุรกิจผู้บริหาร แต่เพียงผู้เดียวรองผู้อำนวยการของเขาและ (หรือ) สมาชิกของผู้บริหารระดับสูงของผู้บริหาร (คณะกรรมการคณะกรรมการ)
ผู้ก่อตั้งธนาคารไม่มีสิทธิ์เข้าร่วมผู้เข้าร่วมของธนาคารในช่วงสามปีแรกนับจากวันที่ลงทะเบียน
มาตรา 11.1 อวัยวะเครดิต
เจ้าหน้าที่ของสถาบันสินเชื่อพร้อมกับที่ประชุมทั่วไปของผู้ก่อตั้ง (ผู้เข้าร่วม) เป็นคณะกรรมการ บริษัท (คณะกรรมการกำกับดูแล) คณะกรรมการบริหาร แต่เพียงผู้เดียวและคณะกรรมการบริหาร
การจัดการปัจจุบันของสถาบันสินเชื่อที่ดำเนินการโดยหน่วยงานบริหาร แต่เพียงผู้เดียวและผู้บริหารระดับสูงของวิทยาลัย
คณะผู้บริหาร แต่เพียงผู้เดียวเจ้าหน้าที่ของเขาสมาชิกของผู้บริหารระดับสูง (ต่อไปนี้จะเรียกว่าหัวหน้าสถาบันสินเชื่อ) หัวหน้านักบัญชีของสถาบันสินเชื่อหัวของสาขาไม่มีสิทธิ์เก็บโพสต์ในองค์กรอื่น ๆ ที่ เป็นองค์กรสินเชื่อหรือองค์กรประกันภัยผู้เข้าร่วมมืออาชีพในตลาดหลักทรัพย์รวมถึงในองค์กรที่มีส่วนร่วมในกิจกรรมเช่าหรือเป็นบุคคลในเครือที่เกี่ยวข้องกับสถาบันสินเชื่อที่หัวหน้าฝ่ายบัญชีหัวหน้าสาขาของสาขายกเว้นในกรณี สำหรับในส่วนนี้ หากองค์กรสินเชื่อมีความสัมพันธ์ซึ่งกันและกันสังคมเศรษฐกิจหลักและ บริษัท ย่อยองค์ผู้บริหารของ บริษัท ย่อยของสถาบันสินเชื่อมีสิทธิดำรงตำแหน่ง (ยกเว้นการโพสต์ของประธานกรรมการ) ในคณะกรรมการบริหารของวิทยาลัย สถาบันสินเชื่อ - สังคมหลัก
ผู้สมัครสำหรับโพสต์ของสมาชิกคณะกรรมการ บริษัท (คณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์) หัวหน้าสถาบันสินเชื่อหัวหน้านักบัญชีรองหัวหน้านักบัญชีขององค์กรสินเชื่อรวมถึงหัวหน้าหัวหน้ารองหัวหน้าผู้อำนวยการฝ่ายบัญชีหัวหน้า รองหัวหน้านักบัญชีของสาขาขององค์กรสินเชื่อจะต้องปฏิบัติตามข้อกำหนดของวุฒิการศึกษาที่กำหนดโดยกฎหมายของรัฐบาลกลางและผู้ที่นำมาใช้ตามข้อบังคับของธนาคารแห่งรัสเซีย
สถาบันสินเชื่อมีภาระผูกพันในการเขียนเพื่อแจ้งให้ธนาคารแห่งรัสเซียทราบเกี่ยวกับการนัดหมายโดยประมาณทั้งหมดในฐานะหัวหน้าสถาบันสินเชื่อหัวหน้านักบัญชีรองผู้อำนวยการฝ่ายบัญชีขององค์กรสินเชื่อรวมถึงตำแหน่งของหัวหน้ารองหัวหน้ารองหัวหน้า หัวหน้านักบัญชีรองหัวหน้านักบัญชีของสาขาของสถาบันสินเชื่อ การแจ้งเตือนจะต้องมีข้อมูลที่ให้ไว้สำหรับ Subparagraph 8 ของข้อที่ 14 ของกฎหมายของรัฐบาลกลางนี้ ธนาคารแห่งรัสเซียภายในหนึ่งเดือนนับจากวันที่ได้รับการแจ้งเตือนนี้ให้ความยินยอมแก่การนัดหมายที่ระบุหรือแสดงถึงการปฏิเสธแรงจูงใจในการเขียนบนพื้นที่ที่ให้ไว้ในข้อ 16 ของกฎหมายของรัฐบาลกลางนี้
สถาบันสินเชื่อมีหน้าที่แจ้งให้ธนาคารแห่งรัสเซียทราบจากการได้รับการยกเว้นจากโพสต์ของหัวหน้าสถาบันสินเชื่อหัวหน้านักบัญชีรองหัวหน้านักบัญชีขององค์กรสินเชื่อรวมถึงหัวหน้ารองหัวหน้าผู้อำนวยการฝ่ายบัญชี รองหัวหน้านักบัญชีของสาขาองค์กรสินเชื่อไม่ช้ากว่าวันทำการหลังจากการตัดสินใจดังกล่าว
สถาบันสินเชื่อมีหน้าที่ต้องแจ้งให้ธนาคารแห่งรัสเซียทราบถึงการเลือกตั้ง (การปลดปล่อย) ของกรรมการ บริษัท (คณะกรรมการกำกับ) ภายในสามวันนับจากวันที่มีการยอมรับการตัดสินใจดังกล่าว
มาตรา 11.2 จำนวนเงินขั้นต่ำของเงินทุน (ทุน) ขององค์กรสินเชื่อ
จำนวนเงินขั้นต่ำของเงินทุน (ทุน) ได้รับการจัดตั้งขึ้นสำหรับธนาคารในจำนวน 180 ล้านรูเบิลยกเว้นกรณีที่ระบุไว้ในสี่ของบทความนี้
ขนาดของเงินทุนของตัวเอง (เงินทุน) ของสถาบันสินเชื่อที่ไม่ใช่ธนาคารที่ใช้ในการได้รับสถานะของธนาคารในวันที่ 1 ของเดือนซึ่งยื่นคำขอที่เหมาะสมไปยังธนาคารแห่งรัสเซียควรอย่างน้อย 180 ล้านรูเบิล
ใบอนุญาตให้ดำเนินการเกี่ยวกับการดำเนินงานธนาคารให้กับสถาบันสินเชื่อที่มีสิทธิในการดำเนินงานธนาคารกับเงินทุนในรูเบิลและสกุลเงินต่างประเทศดึงดูดเงินจากบุคคลและนิติบุคคลในรูเบิลและสกุลเงินต่างประเทศ (ต่อไปนี้ - ใบอนุญาตทั่วไป) อาจมีการออก องค์กรสินเชื่อที่มีเงินทุนของตนเอง (ทุน) อย่างน้อย 900 ล้านรูเบิล ณ เดือนที่ 1 ซึ่งส่งไปยังธนาคารแห่งรัสเซียคำร้องขอให้ได้รับใบอนุญาตทั่วไป
ธนาคารที่มีวันที่ 1 มกราคม 2550 กองทุนของตัวเอง (เงินทุน) น้อยกว่า 180 ล้านรูเบิลมีสิทธิ์ในการทำกิจกรรมต่อไปโดยมีขนาดของกองทุนของตนเอง (เงินทุน) จะไม่ลดลงเมื่อเทียบกับระดับ ถึงวันที่ 1 มกราคม 2550
จำนวนเงินของเงินทุน (ทุน) ของธนาคารซึ่งเป็นไปตามข้อกำหนดที่จัดทำโดยข้อสี่ของบทความนี้ตั้งแต่วันที่ 1 มกราคม 2010 ควรมีอย่างน้อย 90 ล้านรูเบิล
จำนวนเงินของเงินทุน (ทุน) ของธนาคารซึ่งเป็นไปตามข้อกำหนดของส่วนที่จัดตั้งขึ้นในสี่และห้าของบทความนี้ตั้งแต่วันที่ 1 มกราคม 2555 ควรมีอย่างน้อย 180 ล้านรูเบิล
ด้วยการลดขนาดของเงินทุนของตัวเอง (เงินทุน) ของธนาคารเนื่องจากการเปลี่ยนแปลงของธนาคารแห่งรัสเซียวิธีการกำหนดขนาดของเงินทุนของตัวเอง (ทุน) ของธนาคารธนาคารซึ่งในวันที่ 1 มกราคม 2550 เงินทุนของตัวเอง (เงินทุน) ในจำนวน 180 ล้านรูเบิลและอื่น ๆ จะต้องบรรลุขนาดขั้นต่ำของกองทุน (ทุน) ที่จัดตั้งขึ้นโดยบทความนี้คำนวณจากวิธีการใหม่สำหรับการกำหนดขนาดของเงินทุนของธนาคาร (ทุน) ของธนาคารกำหนดโดยธนาคารแห่งรัสเซียและธนาคารที่มีวันที่ 1 มกราคม 2550 กองทุนของตัวเอง (เงินทุน) ในปริมาณน้อยกว่า 180 ล้านรูเบิล - จำนวนมากสองปริมาณ: ขนาดของเงินทุนของตัวเอง ( เงินทุน) ซึ่งอยู่ในวันที่ 1 มกราคม 2550 คำนวณตามวิธีการใหม่ในการกำหนดจำนวนเงินของเงินทุน (ทุน) ของธนาคารซึ่งกำหนดโดยธนาคารแห่งรัสเซียหรือขนาดของเงินทุน (ทุน) ที่จัดตั้งขึ้นโดย ส่วนต่าง ๆ ของห้าและหกของบทความนี้ในวันที่ที่เหมาะสม
บทที่สอง ขั้นตอนการจดทะเบียนสถาบันสินเชื่อและการออกใบอนุญาตการดำเนินงานของธนาคาร
ข้อที่ 12. การลงทะเบียนของรัฐของสถาบันสินเชื่อและการออกใบอนุญาตสำหรับการดำเนินงานของธนาคาร
องค์กรสินเชื่อภายใต้การจดทะเบียนของรัฐตามกฎหมายของรัฐบาลกลาง "ในการจดทะเบียนของรัฐของนิติบุคคลและผู้ประกอบการรายบุคคล" โดยคำนึงถึงขั้นตอนพิเศษที่จัดตั้งขึ้นโดยกฎหมายของรัฐบาลกลางนี้ของการลงทะเบียนของรัฐขององค์กรสินเชื่อของรัฐ
การตัดสินใจเกี่ยวกับการลงทะเบียนของรัฐของสถาบันสินเชื่อที่ทำโดยธนาคารแห่งรัสเซีย การแนะนำข้อมูลเกี่ยวกับการจัดตั้งการปรับโครงสร้างองค์กรและการชำระบัญชีของสถาบันสินเชื่อเช่นเดียวกับข้อมูลอื่น ๆ ที่จัดทำโดยกฎหมายของรัฐบาลกลางได้ดำเนินการโดยผู้มีอำนาจลงทะเบียนที่ได้รับอนุญาตบนพื้นฐานของการตัดสินใจของธนาคารแห่งรัสเซียในการลงทะเบียนของรัฐที่เกี่ยวข้อง . ปฏิสัมพันธ์ของธนาคารแห่งรัสเซียกับผู้มีอำนาจลงทะเบียนที่ได้รับอนุญาตในการลงทะเบียนของรัฐของสถาบันสินเชื่อจะดำเนินการในลักษณะที่ตกลงกันโดยธนาคารแห่งรัสเซียที่มีอำนาจลงทะเบียนที่ได้รับอนุญาต
ธนาคารแห่งรัสเซียเพื่อดำเนินการทดสอบและฟังก์ชั่นการกำกับดูแลนำเสนอหนังสือของการลงทะเบียนของรัฐของสถาบันสินเชื่อในลักษณะที่กำหนดโดยกฎหมายของรัฐบาลกลางและการกระทำที่กำกับดูแลของธนาคารแห่งรัสเซียเป็นไปตามปฏิบัติตาม
การลงทะเบียนของรัฐของสถาบันสินเชื่อจะถูกเรียกเก็บภาษีของรัฐในลักษณะและขนาดซึ่งก่อตั้งขึ้นโดยกฎหมายของสหพันธรัฐรัสเซีย
สถาบันสินเชื่อมีหน้าที่แจ้งให้ธนาคารแห่งรัสเซียทราบเกี่ยวกับการเปลี่ยนแปลงข้อมูลที่ระบุไว้ในวรรค 1 ของมาตรา 5 ของกฎหมายของรัฐบาลกลาง "ในการลงทะเบียนของรัฐของนิติบุคคลและผู้ประกอบการรายบุคคล" ยกเว้นข้อมูลเกี่ยวกับใบอนุญาตที่ได้รับ ภายในสามวันนับจากวันที่มีการเปลี่ยนแปลงดังกล่าว ธนาคารแห่งรัสเซียไม่เกินหนึ่งวันทำการนับจากวันที่ได้รับข้อมูลที่เกี่ยวข้องจากสถาบันสินเชื่อรายงานเรื่องนี้แก่ผู้มีอำนาจลงทะเบียนที่ได้รับอนุญาตซึ่งก่อให้เกิดการลงทะเบียนของรัฐแบบครบวงจรของนิติบุคคลเพื่อบันทึกข้อมูลเกี่ยวกับสถาบันสินเชื่อ
ใบอนุญาตดำเนินงานการธนาคารของสถาบันสินเชื่อที่ออกหลังจากการลงทะเบียนของรัฐในลักษณะที่กำหนดโดยกฎหมายของรัฐบาลกลางนี้และการกระทำที่ได้รับตามที่ธนาคารแห่งรัสเซีย
องค์กรสินเชื่อมีสิทธิที่จะดำเนินการเกี่ยวกับการธนาคารนับจากวันที่ได้รับใบอนุญาตที่ออกโดยธนาคารแห่งรัสเซีย
ข้อ 13. การออกใบอนุญาตของการดำเนินงานของธนาคาร
การดำเนินงานของการดำเนินงานของธนาคารทำขึ้นบนพื้นฐานของใบอนุญาตที่ออกโดยธนาคารแห่งรัสเซียในลักษณะที่จัดตั้งขึ้นโดยกฎหมายของรัฐบาลกลางนี้ยกเว้นกรณีที่ระบุไว้ในส่วนที่เก้าของบทความนี้และในกฎหมายของรัฐบาลกลาง "ในระบบการชำระเงินแห่งชาติ"
ใบอนุญาตที่ออกโดยธนาคารแห่งรัสเซียนำมาพิจารณาในการลงทะเบียนสิทธิ์การใช้งานของการดำเนินงานของธนาคาร
การลงทะเบียนใบอนุญาตที่ออกโดยองค์กรสินเชื่อขึ้นอยู่กับการตีพิมพ์โดยธนาคารแห่งรัสเซียในการตีพิมพ์อย่างเป็นทางการของธนาคารแห่งรัสเซีย ("Bulletin ของธนาคารแห่งรัสเซีย") อย่างน้อยปีละครั้ง การเปลี่ยนแปลงและการเพิ่มลงในรีจิสทรีที่ระบุจะถูกเผยแพร่โดยธนาคารแห่งรัสเซียภายในหนึ่งเดือนนับจากวันที่แนะนำของรีจิสทรี
ในใบอนุญาตการดำเนินงานของธนาคารการดำเนินงานของธนาคารจะระบุว่าองค์กรสินเชื่อนี้มีสิทธิรวมถึงสกุลเงินที่สามารถดำเนินการธนาคารเหล่านี้ได้
ใบอนุญาตสำหรับการดำเนินงานของธนาคารจะออกโดยไม่ จำกัด เวลาของการกระทำ
การดำเนินงานตามนิติบุคคลของการดำเนินงานด้านการธนาคารโดยไม่มีใบอนุญาตหากได้รับใบอนุญาตดังกล่าวเป็นสิ่งจำเป็นมอบโทษจากนิติบุคคลดังกล่าวจำนวนเงินทั้งหมดที่เกิดจากการดำเนินงานของการดำเนินงานเหล่านี้เช่นเดียวกับการลงโทษของการปรับ จำนวนเงินที่สองของจำนวนนี้เป็นงบประมาณของรัฐบาลกลาง การกู้คืนจะดำเนินการในศาลภายใต้การเรียกร้องของอัยการที่สอดคล้องกับร่างกายผู้บริหารของรัฐบาลกลางที่ได้รับอนุญาตจากกฎหมายของรัฐบาลกลางหรือธนาคารแห่งรัสเซีย
ธนาคารแห่งรัสเซียมีสิทธิที่จะส่งต่อศาลอนุญาโตตุลาการเกี่ยวกับการชำระบัญชีของนิติบุคคลที่ทำธุรกรรมธนาคารโดยไม่มีใบอนุญาตหากได้รับใบอนุญาตดังกล่าวเป็นสิ่งจำเป็น
พลเมืองที่ดำเนินการเกี่ยวกับการดำเนินงานของธนาคารอย่างผิดกฎหมายกำลังดำเนินการตามกฎหมายแพ่งฝ่ายบริหารหรือความรับผิดทางอาญาตามกฎหมาย
The State Corporation "ธนาคารเพื่อการพัฒนาและกิจกรรมทางเศรษฐกิจต่างประเทศ (Vnesheconombank)" มีสิทธิที่จะดำเนินการเกี่ยวกับการธนาคารสิทธิในการดำเนินการซึ่งได้รับบนพื้นฐานของกฎหมายของรัฐบาลกลาง "ในธนาคารเพื่อการพัฒนา"
ข้อ 13.1สูญเสียความแข็งแรง
ข้อที่ 14. เอกสารที่จำเป็นสำหรับการลงทะเบียนของรัฐของสถาบันสินเชื่อและได้รับใบอนุญาตสำหรับการดำเนินงานของธนาคาร
สำหรับการลงทะเบียนของรัฐของสถาบันสินเชื่อและได้รับใบอนุญาตสำหรับการดำเนินงานของธนาคารต่อธนาคารแห่งรัสเซียเอกสารดังต่อไปนี้จะถูกส่งไปยังธนาคารแห่งรัสเซีย:
1) แอปพลิเคชันที่มีคำร้องต่อการลงทะเบียนของรัฐของสถาบันเครดิตและการออกใบอนุญาตสำหรับการดำเนินงานของธนาคาร แอปพลิเคชั่นนี้ยังมีข้อมูลเกี่ยวกับที่อยู่ (ตำแหน่ง) ของหน่วยงานบริหารถาวรของสถาบันสินเชื่อตามที่การสื่อสารกับสถาบันสินเชื่อที่ดำเนินการ;
2) บันทึกข้อตกลง (สำเนาดั้งเดิมหรือประกาศ) หากมีการลงนามโดยกฎหมายของรัฐบาลกลาง
3) กฎบัตร (สำเนาต้นฉบับหรือ utarized);
4) แผนธุรกิจที่ได้รับอนุมัติจากที่ประชุมผู้ก่อตั้ง (ผู้เข้าร่วม) ของสถาบันสินเชื่อรายงานการประชุมของผู้ก่อตั้ง (ผู้เข้าร่วม) ซึ่งมีการตัดสินใจเกี่ยวกับการอนุมัติกฎบัตรของสถาบันสินเชื่อรวมถึงผู้สมัคร แต่งตั้งเป็นหัวหน้าสถาบันสินเชื่อและหัวหน้านักบัญชีของสถาบันสินเชื่อ ขั้นตอนการรวบรวมแผนธุรกิจของสถาบันสินเชื่อและหลักเกณฑ์ในการประเมินผลการดำเนินการตามกฎระเบียบของธนาคารแห่งรัสเซีย
5) เอกสารเกี่ยวกับการชำระเงินของรัฐสำหรับการลงทะเบียนของรัฐของสถาบันสินเชื่อและการให้ใบอนุญาตสำหรับการดำเนินงานของธนาคารในการสร้างสถาบันสินเชื่อ
6) ข้อสรุปการตรวจสอบเกี่ยวกับความน่าเชื่อถือของงบการเงินของผู้ก่อตั้ง - นิติบุคคล;
7) เอกสาร (ตามรายการที่จัดตั้งขึ้นโดยธนาคารแห่งการกระทำกฎระเบียบของรัสเซีย) ยืนยันแหล่งที่มาของแหล่งเงินทุนที่ผู้ก่อตั้งแนะนำ - บุคคลในเมืองหลวงที่ได้รับอนุญาตของสถาบันสินเชื่อ
8) ผู้สมัครแบบสอบถามสำหรับตำแหน่งหัวหน้าสถาบันสินเชื่อหัวหน้านักบัญชีรองผู้อำนวยการบัญชีขององค์กรสินเชื่อรวมถึงตำแหน่งของหัวหน้ารองหัวหน้านักบัญชีรองหัวหน้านักบัญชีของสาขาของสาขา สถาบันเครดิต
แบบสอบถามเหล่านี้เต็มไปด้วยผู้สมัครเหล่านี้เป็นการส่วนตัวและควรมีข้อมูลที่จัดตั้งขึ้นโดยธนาคารของพระราชบัญญัติการกำกับดูแลของรัสเซียรวมถึงข้อมูล:
ของบุคคลเหล่านี้ในการศึกษาด้านกฎหมายหรือเศรษฐกิจสูงสุด (ด้วยการนำเสนอสำเนาประกาศนียบัตรหรือเปลี่ยนเอกสารของเขา) และประสบการณ์การจัดการของแผนกหรือแผนกอื่น ๆ ของสถาบันสินเชื่อที่เกี่ยวข้องกับการดำเนินงานธนาคารที่ อย่างน้อยหนึ่งปีและในกรณีที่ไม่มีการศึกษาพิเศษ - ประสบการณ์การจัดการการแบ่งอย่างน้อยสองปี
ในการปรากฏตัว (การขาดงาน) ของบันทึกทางอาญา;
9) แบบสอบถามของผู้สมัครสำหรับโพสต์ขององค์กรผู้บริหาร แต่เพียงผู้เดียวและหัวหน้านักบัญชีของสถาบันสินเชื่อที่ไม่ใช่ธนาคารที่มีสิทธิที่จะดำเนินการโอนเงินสดโดยไม่ต้องเปิดบัญชีธนาคารและการดำเนินงานอื่น ๆ ที่เกี่ยวข้อง แบบสอบถามเหล่านี้เต็มไปด้วยผู้สมัครเหล่านี้เป็นการส่วนตัวและควรมีข้อมูลที่จัดตั้งขึ้นโดยธนาคารของพระราชบัญญัติการกำกับดูแลของรัสเซียรวมถึงข้อมูล:
การปรากฏตัวของการศึกษาระดับมืออาชีพที่สูงขึ้นในหมู่บุคคลเหล่านี้ (มีสำเนาประกาศนียบัตรหรือแทนที่เอกสารของเขา);
เกี่ยวกับความพร้อมใช้งาน (เกี่ยวกับการขาดงาน) ของบันทึกทางอาญา
นอกเหนือจากเอกสารที่ระบุในส่วนของบทความนี้ธนาคารกลางของสหพันธรัฐรัสเซียร้องขออย่างอิสระในร่างกายผู้บริหารของรัฐบาลกลางซึ่งดำเนินการจดทะเบียนของรัฐของนิติบุคคลบุคคลในฐานะผู้ประกอบการรายบุคคลและชาวนา (เกษตรกร) ฟาร์มข้อมูล เกี่ยวกับการลงทะเบียนของรัฐของนิติบุคคลที่เป็นผู้ก่อตั้งสถาบันเครดิตและในหน่วยงานภาษีร้องขอข้อมูลเกี่ยวกับการปฏิบัติตามโดยผู้ก่อตั้ง - นิติบุคคลของภาระผูกพันตามงบประมาณของรัฐบาลกลางงบประมาณของหน่วยงานสภานิติบุคคลของสหพันธ์รัสเซียและงบประมาณท้องถิ่น ในช่วงสามปีที่ผ่านมา สถาบันสินเชื่อมีสิทธิ์ส่งเอกสารที่มีข้อมูลที่ระบุไว้ในความคิดริเริ่มของตนเอง
บทบัญญัติของ Subparagraph 8 ของส่วนแรกของบทความนี้ไม่ได้ใช้กับกรณีที่ส่งเอกสารสำหรับการลงทะเบียนของรัฐของสถาบันสินเชื่อที่ไม่ใช่ธนาคารที่มีสิทธิในการดำเนินการโอนเงินสดโดยไม่ต้องเปิดบัญชีธนาคารและธนาคารอื่น ๆ ที่เกี่ยวข้อง ประกอบกิจการและได้รับใบอนุญาตสำหรับการดำเนินงานของธนาคาร
ข้อที่ 15. ขั้นตอนการลงทะเบียนของรัฐของสถาบันสินเชื่อและการออกใบอนุญาตสำหรับการดำเนินงานของธนาคาร
เมื่อส่งเอกสารที่ระบุไว้ในข้อ 14 ของกฎหมายของรัฐบาลกลางนี้ธนาคารแห่งรัสเซียประเด็นผู้ก่อตั้งสถาบันสินเชื่อที่เป็นลายลักษณ์อักษรการยืนยันเอกสารจากพวกเขาที่จำเป็นสำหรับการลงทะเบียนของรัฐของสถาบันสินเชื่อและได้รับใบอนุญาตในการดำเนินงานธนาคาร
ตัดสินใจในการลงทะเบียนของรัฐของสถาบันสินเชื่อและการออกใบอนุญาตให้ดำเนินการเกี่ยวกับการธนาคารหรือการปฏิเสธเรื่องนี้เป็นระยะเวลาไม่เกินหกเดือนนับจากวันที่ยื่นเอกสารทั้งหมดที่จัดทำโดยกฎหมายของรัฐบาลกลางนี้และ การยอมรับการตัดสินใจดังกล่าวเกี่ยวกับสถาบันสินเชื่อที่ไม่ใช่ธนาคารที่มีสิทธิในการดำเนินการโอนเงินสดโดยไม่ต้องเปิดบัญชีธนาคารและการดำเนินงานอื่น ๆ ที่เกี่ยวข้องอยู่ภายในระยะเวลาไม่เกินสามเดือน
ธนาคารแห่งรัสเซียหลังจากการตัดสินใจในการลงทะเบียนของรัฐของสถาบันสินเชื่อส่งข้อมูลไปยังผู้มีอำนาจลงทะเบียนที่ได้รับอนุญาตและเอกสารที่จำเป็นสำหรับการดำเนินงานของฟังก์ชั่นการลงทะเบียนของรัฐแบบครบวงจรของนิติบุคคล
จากการตัดสินใจที่ระบุโดยธนาคารแห่งรัสเซียและข้อมูลที่จำเป็นและเอกสารที่ส่งโดยเขาและเอกสารอำนาจการลงทะเบียนที่ได้รับอนุญาตในงวดไม่เกินห้าวันทำการนับจากวันที่ได้รับข้อมูลที่จำเป็นและเอกสารมีส่วนร่วมในการ การลงทะเบียนของรัฐแบบครบวงจรของนิติบุคคลทางกฎหมายรายการที่เกี่ยวข้องและไม่ช้ากว่าวันทำการหลังจากวันที่การทำรายการที่เหมาะสมรายงานเรื่องนี้ต่อธนาคารแห่งรัสเซีย
ธนาคารแห่งรัสเซียไม่เกินสามวันทำการนับจากวันที่ได้รับจากอำนาจการลงทะเบียนที่ได้รับอนุญาตเกี่ยวกับการลงทะเบียนของสถาบันสินเชื่อที่จัดทำขึ้นสู่การลงทะเบียนของรัฐแบบครบวงจรของนิติบุคคลที่แจ้งให้ผู้ก่อตั้งมีความต้องการที่จะทำให้ 100 เปอร์เซ็นต์ของทุนจดทะเบียนประกาศ สถาบันเครดิตและประเด็นที่ผู้ก่อตั้งเอกสารยืนยันข้อเท็จจริงของการทำบันทึกสถาบันเครดิตให้กับการลงทะเบียนของรัฐแบบครบวงจรของนิติบุคคล
การชำระเงิน NEO หรือการชำระเงินที่ไม่สมบูรณ์ของทุนจดทะเบียนภายในระยะเวลาที่กำหนดเป็นพื้นฐานของการแปลงสภาพของธนาคารแห่งรัสเซียต่อศาลตามข้อกำหนดในการกำจัดสถาบันสินเชื่อ
การจ่ายเงินทุนที่ได้รับอนุญาตธนาคารแห่งรัสเซียเปิดธนาคารจดทะเบียนและหากจำเป็นและสถาบันสินเชื่อที่ไม่ใช่ธนาคารบัญชีผู้สื่อข่าวในธนาคารแห่งรัสเซีย รายละเอียดของบัญชีผู้สื่อข่าวจะระบุไว้ในการแจ้งเตือนของธนาคารแห่งรัสเซียในการลงทะเบียนของรัฐของสถาบันสินเชื่อและการออกใบอนุญาตสำหรับการดำเนินงานของธนาคาร
เมื่อนำเสนอเอกสารยืนยันการชำระเงิน 100% ของทุนจดทะเบียนที่ประกาศของสถาบันสินเชื่อธนาคารแห่งรัสเซียภายในสามวันออกใบอนุญาตให้สถาบันสินเชื่อดำเนินงานธนาคาร
ส่วนที่เจ็ดได้รับการยกเว้น
ข้อที่ 16. บริเวณที่ปฏิเสธการลงทะเบียนของรัฐของสถาบันสินเชื่อและการออกใบอนุญาตสำหรับการดำเนินงานของธนาคาร
การปฏิเสธการลงทะเบียนของรัฐของสถาบันสินเชื่อและการออกใบอนุญาตสำหรับการดำเนินงานของธนาคารได้รับอนุญาตเฉพาะในพื้นที่ต่อไปนี้:
1) ความแตกต่างระหว่างผู้สมัครที่เสนอให้ดำรงตำแหน่งหัวหน้าสถาบันสินเชื่อหัวหน้านักบัญชีของสถาบันสินเชื่อและเจ้าหน้าที่ของตนคุณสมบัติที่จัดตั้งขึ้นโดยกฎหมายของรัฐบาลกลางและการกระทำที่กำกับดูแลของธนาคารแห่งรัสเซียเป็นลูกบุญธรรม ภายใต้การไม่ปฏิบัติตามผู้สมัครที่เสนอให้กับตำแหน่งเหล่านี้คุณวุฒิเหล่านี้เป็นที่เข้าใจ:
การขาดการศึกษาทางกฎหมายหรือการศึกษาทางเศรษฐกิจที่สูงขึ้นหรือประสบการณ์ของฝ่ายบริหารกองพันอีกส่วนหนึ่งของสถาบันสินเชื่อที่มีกิจกรรมที่เกี่ยวข้องกับการดำเนินงานของการดำเนินงานของธนาคารหรือไม่มีประสบการณ์สองปีของความเป็นผู้นำโดยแผนกดังกล่าว สำหรับผู้สมัครสำหรับโพสต์ของร่างกายผู้บริหาร แต่เพียงผู้เดียวและหัวหน้านักบัญชีของสถาบันสินเชื่อที่ไม่ใช่ธนาคารมีสิทธิ์ได้รับการโอนเงินสดโดยไม่เปิดบัญชีธนาคารและการดำเนินงานอื่น ๆ ที่เกี่ยวข้อง - การขาดการศึกษาระดับมืออาชีพที่สูงขึ้น);
การปรากฏตัวของบันทึกทางอาญาสำหรับการก่ออาชญากรรมในสาขาเศรษฐศาสตร์
ในช่วงหนึ่งปีก่อนหน้าของการส่งไปยังธนาคารแห่งรัสเซียของเอกสารสำหรับการลงทะเบียนของรัฐของสถาบันสินเชื่อความผิดทางปกครองในด้านการค้าและการเงินที่จัดตั้งขึ้นโดยการตัดสินใจของผู้มีอำนาจได้รับอนุญาตให้พิจารณากรณีของการบริหาร ความผิด;
เป็นเวลาสองปีก่อนหน้านี้ในการส่งเอกสารไปยังธนาคารแห่งรัสเซียเพื่อลงทะเบียนของรัฐของสถาบันสินเชื่อข้อเท็จจริงของการยกเลิกกับบุคคลเหล่านี้ของสัญญาจ้างงาน (สัญญา) เกี่ยวกับความคิดริเริ่มของการบริหารงานในพื้นที่ที่ให้ไว้ใน วรรค 2 ของมาตรา 254 ของรหัสแรงงานเกี่ยวกับแรงงานของสหพันธรัฐรัสเซีย
การนำเสนอเอกสารสำหรับการลงทะเบียนของรัฐของสถาบันเครดิตไปยังธนาคารแห่งรัสเซียสำหรับการลงทะเบียนของรัฐขององค์กรสินเชื่อต่อธนาคารแห่งรัสเซียซึ่งผู้สมัครแต่ละคนอยู่ในตำแหน่งหัวหน้าสถาบันสินเชื่อ ข้อกำหนดสำหรับการแทนที่เป็นหัวหน้าสถาบันสินเชื่อในลักษณะที่กำหนดโดยกฎหมายของรัฐบาลกลาง "บนธนาคารกลางของสหพันธรัฐรัสเซีย (ธนาคารแห่งรัสเซีย)";
การไม่ปฏิบัติตามชื่อเสียงของธุรกิจของผู้สมัครเหล่านี้ที่มีข้อกำหนดที่จัดตั้งขึ้นโดยกฎหมายของรัฐบาลกลางและการกระทำที่กำกับดูแลของธนาคารแห่งรัสเซียนำมาใช้ตามพวกเขา
การปรากฏตัวของพื้นที่อื่นที่จัดตั้งขึ้นตามกฎหมายของรัฐบาลกลาง;
2) ฐานะการเงินที่ไม่น่าพอใจของผู้ก่อตั้งสถาบันสินเชื่อหรือการไม่ปฏิบัติตามภาระผูกพันของพวกเขาต่องบประมาณของรัฐบาลกลางงบประมาณของหน่วยงานที่เป็นส่วนประกอบของสหพันธรัฐรัสเซียและงบประมาณท้องถิ่นในช่วงสามปีที่ผ่านมา;
3) ความคลาดเคลื่อนระหว่างเอกสารที่ส่งไปยังธนาคารแห่งรัสเซียสำหรับการลงทะเบียนของรัฐของสถาบันสินเชื่อและได้รับใบอนุญาตดำเนินงานธนาคารข้อกำหนดของกฎหมายของรัฐบาลกลางและการกระทำที่กำกับดูแลของธนาคารแห่งรัสเซีย
4) ความคลาดเคลื่อนระหว่างชื่อเสียงทางธุรกิจของผู้สมัครสำหรับตำแหน่งของคณะกรรมการ บริษัท (คณะกรรมการกำกับ) โดยข้อกำหนดคุณสมบัติที่จัดตั้งขึ้นโดยกฎหมายของรัฐบาลกลางและการกระทำที่กำกับดูแลของธนาคารแห่งรัสเซียการมีสถิติทางอาญาสำหรับการดำเนินคดี อาชญากรรมในสาขาเศรษฐศาสตร์
การตัดสินใจปฏิเสธการลงทะเบียนของรัฐของสถาบันสินเชื่อและการออกใบอนุญาตสำหรับการดำเนินงานของธนาคารมีรายงานต่อผู้ก่อตั้งสถาบันสินเชื่อเป็นลายลักษณ์อักษรและต้องมีแรงจูงใจ
การปฏิเสธการจดทะเบียนของรัฐของสถาบันสินเชื่อและการออกใบอนุญาตดำเนินงานธนาคารที่ไม่ได้รับมอบหมายจากธนาคารแห่งรัสเซียภายในระยะเวลาที่กำหนดของการตัดสินใจที่เกี่ยวข้องอาจยื่นอุทธรณ์ต่อศาลอนุญาโตตุลาการ
ภายใต้ชื่อเสียงทางธุรกิจตามบทความนี้การประเมินของมืออาชีพและคุณสมบัติอื่น ๆ ของบุคคลที่อนุญาตให้เขาดำรงตำแหน่งที่เหมาะสมในหน่วยงานด้านการจัดการของสถาบันสินเชื่อ
ข้อที่ 17. การลงทะเบียนของรัฐของสถาบันสินเชื่อที่มีการลงทุนต่างประเทศและสาขาของธนาคารต่างประเทศและการออกใบอนุญาตสำหรับการดำเนินงานธนาคาร
สำหรับการลงทะเบียนของรัฐของสถาบันสินเชื่อที่มีการลงทุนต่างประเทศและสาขาของธนาคารต่างประเทศและได้รับใบอนุญาตสำหรับการดำเนินงานของธนาคารนอกเหนือจากเอกสารที่ระบุไว้ในข้อ 14 ของกฎหมายของรัฐบาลกลางนี้ได้ส่งเอกสารที่ได้รับการตกแต่งอย่างเหมาะสมต่อไป
นิติบุคคลทางกฎหมายต่างประเทศ:
1) การตัดสินใจที่จะมีส่วนร่วมในการสร้างองค์กรสินเชื่อในสหพันธรัฐรัสเซียหรือในการเปิดสาขาของธนาคาร
2) เอกสารยืนยันการจดทะเบียนนิติบุคคลและยอดคงเหลือในสามปีก่อนหน้าได้รับการยืนยันจากบทสรุปการตรวจสอบ;
3) ความยินยอมเป็นลายลักษณ์อักษรของหน่วยควบคุมที่เกี่ยวข้องของสถานที่ที่จะมีส่วนร่วมในการสร้างสถาบันสินเชื่อในสหพันธรัฐรัสเซียหรือการเปิดสาขาของธนาคารในกรณีที่จำเป็นต้องได้รับอนุญาตดังกล่าวภายใต้กฎหมายของประเทศที่อยู่ในสถานที่
บุคคลต่างชาติเป็นการยืนยันชั้นหนึ่ง (ตามการปฏิบัติระหว่างประเทศ) โดยธนาคารต่างประเทศของการละลายของบุคคลนี้
ข้อ 18. ข้อกำหนดเพิ่มเติมสำหรับการสร้างและกิจกรรมขององค์กรสินเชื่อที่มีการลงทุนต่างประเทศและสาขาของธนาคารต่างประเทศ
ขนาด (โควต้า) ของการมีส่วนร่วมของเงินทุนต่างประเทศในระบบธนาคารของสหพันธรัฐรัสเซียก่อตั้งขึ้นโดยกฎหมายของรัฐบาลกลางเกี่ยวกับข้อเสนอของรัฐบาลสหพันธรัฐรัสเซียเห็นด้วยกับธนาคารแห่งรัสเซีย โควต้าที่ระบุจะถูกคำนวณเป็นอัตราส่วนของทุนทั้งหมดที่ไม่มีผู้อยู่อาศัยในทุนจดทะเบียนของสถาบันสินเชื่อที่มีเงินลงทุนต่างประเทศและทุนของธนาคารต่างประเทศไปยังทุนจดทะเบียนทั้งหมดขององค์กรสินเชื่อที่จดทะเบียนในดินแดนของสหพันธ์รัสเซีย .
ธนาคารแห่งรัสเซียสิ้นสุดสภาพการออกใบอนุญาตสำหรับการดำเนินงานของธนาคารไปยังธนาคารที่มีการลงทุนต่างประเทศสาขาของธนาคารต่างประเทศเมื่อบรรลุโควต้าที่จัดตั้งขึ้น
ธนาคารแห่งรัสเซียมีสิทธิที่จะห้ามการห้ามการเพิ่มทุนที่ได้รับอนุญาตของสถาบันสินเชื่อที่มีค่าใช้จ่ายของผู้ที่ไม่ใช่ผู้อยู่อาศัยและการจำหน่ายหุ้น (หุ้น) ในความโปรดปรานของผู้ที่ไม่ใช่ผู้อยู่อาศัยหากผลการดำเนินการนี้ คือการเป็นกำเริบโควต้าการมีส่วนร่วมของเงินทุนต่างประเทศในระบบธนาคารของสหพันธรัฐรัสเซีย
ส่วนหนึ่งของความแข็งแกร่งที่ห้าสูญเสีย
ธนาคารแห่งรัสเซียมีสิทธิ์ที่จะสร้างเป็นการให้คำปรึกษากับรัฐบาลของสหพันธรัฐรัสเซียสำหรับสถาบันสินเชื่อที่มีการลงทุนต่างประเทศและสาขาของธนาคารต่างประเทศข้อ จำกัด ในการดำเนินงานของธนาคารหากอยู่ในต่างประเทศที่เกี่ยวข้องเกี่ยวกับธนาคารและสาขาของธนาคารรัสเซีย ข้อ จำกัด ถูกนำไปใช้ในการสร้างและกิจกรรมของพวกเขา
ธนาคารแห่งรัสเซียมีสิทธิ์ที่จะจัดตั้งในลักษณะที่กำหนดโดยกฎหมายของรัฐบาลกลาง "ในธนาคารกลางของสหพันธรัฐรัสเซีย (ธนาคารแห่งรัสเซีย)" ข้อกำหนดเพิ่มเติมสำหรับองค์กรสินเชื่อที่มีการลงทุนต่างประเทศและสาขาของธนาคารต่างประเทศเกี่ยวกับขั้นตอนการรายงาน , การอนุมัติองค์ประกอบของความเป็นผู้นำและรายการการดำเนินงานของธนาคาร
ข้อ 19. มาตรการของธนาคารแห่งรัสเซียนำไปใช้กับเขาตามคำสั่งของการกำกับดูแลในกรณีที่มีการละเมิดโดยสถาบันสินเชื่อของกฎหมายและข้อบังคับของรัฐบาลกลางของธนาคารแห่งรัสเซีย
ในกรณีที่มีการละเมิดกฎหมายของรัฐบาลกลางกฎระเบียบและใบสั่งยาของธนาคารแห่งรัสเซียก่อตั้งขึ้นโดยเขาตามมาตรฐานบังคับล้มเหลวในการส่งข้อมูลการส่งข้อมูลที่ไม่สมบูรณ์หรือไม่ถูกต้องล้มเหลวในการส่งข้อมูลไปยังสำนักเครดิตในกรณีที่ได้รับ ความยินยอมของประวัติศาสตร์เครดิตรวมถึงการกระทำที่สร้างภัยคุกคามที่แท้จริงต่อผู้ฝากเงินและผู้ให้กู้ผลประโยชน์ธนาคารแห่งรัสเซียมีสิทธิที่จะกำกับดูแลมาตรการที่จัดตั้งขึ้นโดยกฎหมายของรัฐบาลกลาง "ในธนาคารกลางของสหพันธรัฐรัสเซีย (ธนาคารแห่งรัสเซีย) ไปยังสถาบันสินเชื่อ (ธนาคารแห่งรัสเซีย)
มาตรา 20. พื้นฐานสำหรับการตอบรับจากใบอนุญาตองค์กรสินเชื่อเพื่อดำเนินการธนาคาร
ธนาคารแห่งรัสเซียอาจถอนใบอนุญาตสำหรับการดำเนินงานของธนาคารที่สถาบันสินเชื่อในกรณีที่:
1) การสร้างความไม่น่าเชื่อถือของข้อมูลบนพื้นฐานของใบอนุญาตที่ระบุไว้
2) ความล่าช้าในการเริ่มดำเนินการตามการดำเนินงานของธนาคารที่ให้ไว้โดยใบอนุญาตนี้มากกว่าหนึ่งปีนับจากวันที่ออก;
3) การสร้างข้อเท็จจริงของความไม่น่าเชื่อถือที่สำคัญของการรายงานข้อมูล
4) ความล่าช้าในการนำเสนอมากกว่า 15 วันของการรายงานรายเดือน (เอกสารรายงาน);
5) การดำเนินการรวมถึงการดำเนินงานเพียงครั้งเดียวการธนาคารที่ไม่มีใบอนุญาตนี้
6) การไม่ปฏิบัติตามกฎหมายของรัฐบาลกลางที่ควบคุมกิจกรรมการธนาคารรวมถึงการกระทำที่กำกับดูแลของธนาคารแห่งรัสเซียหากภายในหนึ่งปีมาตรการที่จัดทำโดยกฎหมายของรัฐบาลกลาง "ในธนาคารกลางของสหพันธรัฐรัสเซีย (ธนาคารแห่งรัสเซีย)" ถูกนำไปใช้ซ้ำ ๆ กับสถาบันเครดิตเช่นเดียวกับการละเมิดซ้ำ ๆ ในช่วงหนึ่งปีของข้อกำหนดที่ให้ไว้ในบทความ 6 และ 7 (ยกเว้นวรรค 3 ของข้อ 7) ของกฎหมายของรัฐบาลกลาง "เกี่ยวกับการต่อต้านการฟอก (ฟอก) ของ รายได้ที่ได้รับจากวิธีอาชญากรรม "
7) ซ้ำ ๆ ภายในหนึ่งปีของการไม่ปฏิบัติตามความผิดของศาลที่มีอยู่ในเอกสารผู้บริหารศาลอนุญาโตตุลาการสำหรับการฟื้นตัวของเงินทุนจากบัญชี (จากเงินฝาก) ของสถาบันสินเชื่อต่อหน้ากองทุนในบัญชี (เงินฝาก) ของ บุคคลเหล่านี้;
8) การปรากฏตัวของการยื่นคำร้องของการบริหารชั่วคราวหากตามเวลาของการหมดอายุของการบริหารที่ระบุที่จัดตั้งขึ้นโดยกฎหมายของรัฐบาลกลาง "เกี่ยวกับการล้มละลาย (ล้มละลาย) ขององค์กรสินเชื่อ" มีจุดประสงค์เพื่อวัตถุประสงค์ในการจัดหาโดยรัฐบาลกลาง กฎหมาย;
9) การไม่ส่งซ้ำภายในระยะเวลาที่กำหนดของสถาบันสินเชื่อในธนาคารแห่งรัสเซียของข้อมูลที่อัปเดตที่จำเป็นสำหรับการแก้ไขการลงทะเบียนของรัฐแบบครบวงจรของนิติบุคคลยกเว้นข้อมูลเกี่ยวกับใบอนุญาตที่ได้รับ
10) ความล้มเหลวในการจ่ายเงินสถาบันเครดิตที่เป็นการจัดการการเคลือบจำนองความต้องการของกฎหมายของรัฐบาลกลาง "ในหลักทรัพย์จำนอง" และเผยแพร่ตามการกระทำตามกฎหมายของสหพันธรัฐรัสเซียรวมถึงการเผยแพร่การละเมิดตรงเวลา หากภายในหนึ่งปีสถาบันสินเชื่อที่ใช้ซ้ำ ๆ ตามมาตรการที่กำหนดโดยกฎหมายของรัฐบาลกลาง "บนธนาคารกลางของสหพันธรัฐรัสเซีย (ธนาคารแห่งรัสเซีย)"
(ตามวรรค 1 ของข้อ 18 ของกฎหมายของรัฐบาลกลางเมื่อวันที่ 27 กรกฎาคม 2553 ครั้งที่ 224-фзซึ่งมีผลบังคับใช้ในการหมดอายุของสามปีหลังจากวันที่ตีพิมพ์อย่างเป็นทางการส่วนหนึ่งของบทความแรก 20 จะได้รับการเสริม ตามวรรค 11 ของเนื้อหาต่อไปนี้:
"11) การละเมิดซ้ำ ๆ ในช่วงหนึ่งปีของความต้องการของกฎหมายของรัฐบาลกลาง" ในการตอบโต้การใช้ข้อมูลภายในที่ผิดกฎหมายและจัดการตลาดและการแก้ไขการกระทำการออกกฎหมายของสหพันธรัฐรัสเซีย "และเป็นลูกบุญธรรมตามกฎหมายควบคุมกฎหมาย คำนึงถึงลักษณะที่กำหนดโดยกฎหมายของรัฐบาลกลาง ")
ธนาคารแห่งรัสเซียจำเป็นต้องถอนใบอนุญาตสำหรับการดำเนินงานของธนาคารในกรณีที่:
1) หากความเพียงพอของเงินทุนขององค์กรสินเชื่อต่ำกว่า 2 เปอร์เซ็นต์
หากในช่วง 12 เดือนที่ผ่านมาก่อนหน้านี้เมื่อเป็นไปตามบทความนี้สถาบันสินเชื่อควรถูกถอนออกจากใบอนุญาตที่ระบุธนาคารแห่งรัสเซียได้เปลี่ยนวิธีการในการคำนวณความเพียงพอของเงินกองทุนของสถาบันสินเชื่อเพื่อวัตถุประสงค์ของบทความนี้ วิธีการดังกล่าวจะถูกนำไปใช้ตามที่องค์กรไม่เพียงพอของเงินทุนที่มีมูลค่าสูงสุด
2) หากจำนวนเงินของเงินทุน (ทุน) ของสถาบันสินเชื่อต่ำกว่ามูลค่าขั้นต่ำของทุนจดทะเบียนที่กำหนด ณ วันที่การลงทะเบียนของรัฐของสถาบันสินเชื่อ เกณฑ์ที่กำหนดไว้สำหรับการทบทวนใบอนุญาตสำหรับการดำเนินงานของธนาคารจะไม่ถูกนำไปใช้กับสถาบันสินเชื่อในช่วงสองปีแรกนับจากวันที่ออกใบอนุญาตสำหรับการดำเนินงานของธนาคาร
3) หากองค์กรสินเชื่อไม่ดำเนินการภายในระยะเวลาที่กำหนดโดยกฎหมายของรัฐบาลกลาง "เกี่ยวกับการล้มละลาย (ล้มละลาย) ขององค์กรสินเชื่อ" ข้อกำหนดของธนาคารแห่งรัสเซียในการนำมูลค่าของทุนจดทะเบียนและขนาดของเงินทุนของตัวเอง ( เมืองหลวง);
4) หากสถาบันสินเชื่อไม่สามารถปฏิบัติตามข้อกำหนดของเจ้าหนี้เกี่ยวกับภาระผูกพันทางการเงินและ (หรือ) เพื่อปฏิบัติตามภาระผูกพันในการจ่ายเงินที่จำเป็นภายใน 14 วันนับจากการโจมตีของความพึงพอใจและ (หรือ) การดำเนินการ ในขณะเดียวกันความต้องการเหล่านี้ในการรวมควรมีขนาดอย่างน้อย 1,000 เท่าของจำนวนเงินขั้นต่ำที่กำหนดโดยกฎหมายของรัฐบาลกลาง
5) หากธนาคารขนาดของเงินทุนของตัวเอง (เงินทุน) ซึ่งในวันที่ 1 มกราคม 2550 เท่ากับ 180 ล้านรูเบิลหรือสูงกว่าจำนวนนี้เป็นเวลาสามเดือนติดต่อกันลดขนาดของเงินทุนของตนเอง (เงินทุน) ต่ำกว่า 180 ล้านรูเบิลยกเว้นการลดลงเนื่องจากการเปลี่ยนแปลงในวิธีการที่ระบุขนาดของเงินทุน (ทุน) และไม่ส่งคำร้องต่อธนาคารแห่งรัสเซียเพื่อเปลี่ยนสถานะเกี่ยวกับสถานะของสถาบันสินเชื่อที่ไม่ใช่ธนาคาร ;
6) ถ้าธนาคารขนาดของเงินทุนของตัวเอง (เงินทุน) ซึ่งในวันที่ 1 มกราคม 2550 น้อยกว่า 180 ล้านรูเบิลไม่ถึงวันที่ที่เหมาะสมสำหรับขนาดของเงินทุน (ทุน) ที่จัดตั้งขึ้นโดยส่วนของ ประการที่ห้าและหกของข้อ 11.2 ของกฎหมายของรัฐบาลกลางนี้หรือหากธนาคารนี้ในช่วงสามเดือนติดต่อกันช่วยให้มีการลดขนาดของเงินทุนของตนเอง (ยกเว้นในกรณีที่ลดลงดังกล่าวเนื่องจากการลดลงเนื่องจากการลดลงเนื่องจากการลดลงเนื่องจากการลดลงเนื่องจากการลดลงเนื่องจากการลดลงเนื่องจากการลดลงเนื่องจากการประยุกต์ใช้ วิธีการเปลี่ยนแปลงสำหรับการกำหนดขนาดของเงินทุนของตัวเอง (ทุน) ของธนาคาร) น้อยกว่ามากกว่าสองปริมาณ: ขนาดของกองทุนของตัวเอง (ทุน) ประสบความสำเร็จโดยเขาในวันที่ 1 มกราคม 2007 ปีหรือขนาดของเงินทุนของตัวเอง (ทุน) ก่อตั้งขึ้นโดยส่วนต่าง ๆ ของห้าและหกของมาตรา 11.2 ของกฎหมายของรัฐบาลกลางนี้และไม่ส่งคำร้องสำหรับสถานะของสถาบันสินเชื่อที่ไม่ใช่ธนาคารต่อธนาคารแห่งรัสเซีย
7) ถ้าธนาคารที่อยู่ในวันที่ 1 มกราคม 2550 เงินทุนของตัวเอง (เงินทุน) ในจำนวนเท่ากับ 180 ล้านรูเบิลขึ้นไปและได้รับอนุญาตให้ลดขนาดของเงินทุนของตัวเอง (เงินทุน) ต่ำกว่าขนาดขั้นต่ำที่กำหนดโดย มาตรา 11.2 ของกฎหมายของรัฐบาลกลางนี้เนื่องจากการเปลี่ยนแปลงวิธีการนิยามขนาดของกองทุนของตนเอง (ทุน) ในช่วง 12 เดือนไม่ถึงจำนวนเงินขั้นต่ำของเงินทุนของตัวเอง (เงินทุน) และไม่ได้ยื่นคำร้องสำหรับสถานะของ สถาบันสินเชื่อที่ไม่ใช่ธนาคารต่อธนาคารแห่งรัสเซีย
8) ถ้าธนาคารที่ได้รับในวันที่ 1 มกราคม 2550 เงินทุนของตัวเอง (เงินทุน) จำนวนน้อยกว่า 180 ล้านรูเบิลและอนุญาตให้มีการลดขนาดของเงินทุนของตัวเอง (เงินทุน) เมื่อเทียบกับระดับถึงในวันที่ 1 มกราคม 2550 หรือจัดตั้งขึ้นตามวันที่เหมาะสมของส่วนที่ห้าและหกของข้อที่ 11.2 ของกฎหมายของรัฐบาลกลางนี้เนื่องจากการประยุกต์ใช้วิธีการเปลี่ยนแปลงในการกำหนดขนาดของเงินทุน (ทุน) ของธนาคารในช่วง 12 เดือน ไม่ถึงปริมาณมากกว่าสองปริมาณ: ขนาดของกองทุนของตัวเอง (ทุน) ซึ่งเกิดขึ้นในวันที่ 1 มกราคม 2550 หรือกองทุนขนาดของตัวเอง (เงินทุน) ที่จัดตั้งขึ้นตามที่สอดคล้องกันโดยส่วนที่ห้าและหกของมาตรา 11.2 ของ กฎหมายของรัฐบาลกลางนี้และไม่ได้ยื่นคำร้องต่อสถานะของสถาบันเครดิตที่ไม่ใช่ธนาคารต่อธนาคารแห่งรัสเซีย
ในกรณีที่ระบุโดยส่วนหนึ่งของบทความนี้ธนาคารแห่งรัสเซียเรียกคืนใบอนุญาตสำหรับการดำเนินงานของธนาคารในสถาบันสินเชื่อภายใน 15 วันนับจากวันที่ได้รับจากธนาคารแห่งรัสเซียรับผิดชอบข้อเสนอแนะของใบอนุญาตนี้ข้อมูลที่เชื่อถือได้เกี่ยวกับความพร้อมใช้งาน ของพื้นที่สำหรับการเพิกถอนใบอนุญาตนี้จากสถาบันเครดิต
การระลึกถึงใบอนุญาตให้ดำเนินการเกี่ยวกับการธนาคารในพื้นที่อื่นยกเว้นบริเวณที่จัดทำจากกฎหมายของรัฐบาลกลางนี้ไม่ได้รับอนุญาต
การตัดสินใจของธนาคารแห่งรัสเซียเกี่ยวกับการเพิกถอนสถาบันสินเชื่อของใบอนุญาตดำเนินงานธนาคารมีผลบังคับใช้ตั้งแต่วันที่ของการปฏิบัติตามพระราชบัญญัติที่เกี่ยวข้องของธนาคารแห่งรัสเซียและอาจยื่นอุทธรณ์ภายใน 30 วันนับจากวันที่ ของการตีพิมพ์รายงานการเพิกถอนใบอนุญาตสำหรับการดำเนินงานของธนาคารในแถลงการณ์ของธนาคารแห่งรัสเซีย การอุทธรณ์การตัดสินใจที่ระบุไว้ของธนาคารแห่งรัสเซียรวมถึงการประยุกต์ใช้มาตรการเพื่อให้แน่ใจว่าการลงโทษเกี่ยวกับองค์กรสินเชื่อไม่ได้ระงับการกระทำของการตัดสินใจที่ระบุของธนาคารแห่งรัสเซีย
รายงานขององค์กรสินเชื่อของใบอนุญาตสำหรับการดำเนินงานของธนาคารได้รับการเผยแพร่โดยธนาคารแห่งรัสเซียในการเผยแพร่อย่างเป็นทางการของธนาคารแห่งรัสเซีย "Vestnik Bank of Russia" ภายในหนึ่งสัปดาห์นับจากวันที่รับการยอมรับที่เกี่ยวข้อง
หลังจากสถาบันสินเชื่อของใบอนุญาตดำเนินการเกี่ยวกับการดำเนินงานธนาคารสถาบันสินเชื่อควรได้รับการชำระบัญชีตามข้อกำหนดของข้อ 23.1 ของกฎหมายของรัฐบาลกลางนี้และในกรณีที่ได้รับการยอมรับจากการล้มละลายตามข้อกำหนดของกฎหมายของรัฐบาลกลางต่อ การล้มละลาย (ล้มละลาย) ของสถาบันสินเชื่อ "
หลังจากสถาบันเครดิตของใบอนุญาตดำเนินงานธนาคารธนาคารแห่งรัสเซีย:
ไม่ช้ากว่าวันทำการหลังจากวันที่ความคิดเห็นของใบอนุญาตนี้แต่งตั้งการบริหารชั่วคราวไปยังสถาบันสินเชื่อตามข้อกำหนดของกฎหมายของรัฐบาลกลาง "เกี่ยวกับการล้มละลาย (ล้มละลาย) ขององค์กรสินเชื่อ";
ทำให้การกระทำที่ให้ไว้ในมาตรา 23.1 ของกฎหมายของรัฐบาลกลางนี้
เนื่องจากสถาบันสินเชื่อมีใบอนุญาตให้ดำเนินการธนาคาร:
1) ถือว่าเป็นกำหนดเวลาสำหรับการปฏิบัติตามภาระผูกพันของสถาบันสินเชื่อซึ่งเกิดขึ้นก่อนวันที่ทบทวนใบอนุญาตดำเนินงานธนาคาร
ในเวลาเดียวกันจำนวนภาระผูกพันทางการเงินและความรับผิดชอบในการชำระเงินภาระผูกพันของสถาบันสินเชื่อที่แสดงในสกุลเงินต่างประเทศจะถูกกำหนดในรูเบิลในอัตราที่ธนาคารแห่งรัสเซียในวันที่ความคิดเห็นที่สถาบันสินเชื่อ ของใบอนุญาตสำหรับการดำเนินงานของธนาคาร
2) ค่าคงที่ของร้อยละและการคว่ำบาตรทางการเงินที่จัดทำขึ้นตามกฎหมายของรัฐบาลกลางหรือสัญญาการลงโทษทางการเงินและการคว่ำบาตรทางการเงินเกี่ยวกับหนี้สินทุกประเภทของสถาบันสินเชื่อยกเว้นการลงโทษทางการเงินสำหรับการปฏิบัติงานที่ไม่ใช่การปฏิบัติตามหรือการปฏิบัติงานที่ไม่เหมาะสมโดยสถาบันสินเชื่อ ของหนี้สินหมุนเวียน
3) การดำเนินการของเอกสารผู้บริหารเกี่ยวกับการกู้คืนทรัพย์สินถูกระงับการดำเนินการบังคับใช้เอกสารอื่น ๆ การกู้คืนที่เถียงไม่ได้ยกเว้นการดำเนินการของเอกสารผู้บริหารในการกู้คืนหนี้ตามภาระผูกพันในปัจจุบันของสถาบันสินเชื่อ
4) จนถึงวันที่มีผลต่อการตัดสินใจของศาลอนุญาโตตุลาการเกี่ยวกับการรับรู้ของสถาบันเครดิตล้มละลาย (ล้มละลาย) หรือการชำระบัญชีขององค์กรสินเชื่อ:
การทำธุรกรรมกับอสังหาริมทรัพย์ของสถาบันสินเชื่อรวมถึงการปฏิบัติตามภาระผูกพันของสถาบันสินเชื่อยกเว้นการทำธุรกรรมที่เกี่ยวข้องกับภาระผูกพันในปัจจุบันของสถาบันสินเชื่อที่กำหนดไว้ตามข้อนี้
การปฏิบัติตามภาระผูกพันในการจ่ายเงินที่จำเป็นก่อนวันตอบรับจากใบอนุญาตสถาบันสินเชื่อเพื่อดำเนินการธนาคาร
การยกเลิกภาระผูกพันกับสถาบันเครดิตโดยการทดสอบความต้องการที่เป็นเนื้อเดียวกัน
5) การรับและการดำเนินการชำระเงินให้กับลูกค้าบัญชีเครดิต (บุคคลและนิติบุคคล) ถูกยกเลิก องค์กรสินเชื่อและสถาบันของธนาคารแห่งรัสเซียส่งคืนการชำระเงินที่เดินทางมาถึงหลังวันที่ทบทวนใบอนุญาตดำเนินงานธนาคารเพื่อสนับสนุนลูกค้าขององค์กรลูกค้าเพื่อจ่ายเงินให้ผู้จ่ายเงินในธนาคารผู้ส่ง
ภายใต้ภาระผูกพันในปัจจุบันขององค์กรสินเชื่อที่เข้าใจ:
1) ภาระผูกพันการสื่อสารที่เกี่ยวข้องกับความต่อเนื่องของกิจกรรมของสถาบันสินเชื่อ (รวมถึงยูทิลิตี้การให้เช่าและการชำระเงินการดำเนินงานค่าใช้จ่ายในการให้บริการด้านการสื่อสารเพื่อให้มั่นใจถึงความปลอดภัยของทรัพย์สิน) ค่าใช้จ่ายในการปฏิบัติตามหน้าที่ของธนาคารแห่งรัสเซีย การบริหารจัดการสถาบันสินเชื่อการชำระเงินของบุคคลที่ทำงานภายใต้สัญญาการจ้างงานการชำระเงินของบุคคลเหล่านี้ในกรณีที่เลิกจ้างรวมถึงค่าใช้จ่ายอื่น ๆ ที่เกี่ยวข้องกับการกำจัดขององค์กรสินเชื่อหลังจากการทบทวนใบอนุญาต เพื่อดำเนินการธนาคาร
2) ความรับผิดชอบในการชำระเงินที่ได้รับมอบอำนาจจากวันที่ใบอนุญาตดำเนินงานธนาคาร
3) หนี้สินในการโอนจำนวนเงินที่ถือจากค่าจ้าง (ภาษีค่าเลี้ยงดูจากรายได้ของบุคคลสหภาพแรงงานและเบี้ยประกันและอื่น ๆ ที่ได้รับมอบหมายให้แก่นายจ้างตามกฎหมายของรัฐบาลกลางการชำระเงิน) จ่ายให้กับพนักงานของสถาบันสินเชื่อตามกฎหมายของรัฐบาลกลาง .
การชำระค่าใช้จ่ายที่เกี่ยวข้องกับการดำเนินการตามภาระผูกพันในปัจจุบันของสถาบันสินเชื่อที่ทำโดย United Bank of Russia โดยการบริหารงานระหว่างกาลเกี่ยวกับการบริหารงานขององค์กรสินเชื่อบนพื้นฐานของการประมาณการต้นทุนที่ได้รับอนุมัติจากธนาคารแห่งรัสเซีย
ในช่วงเวลาหลังจากวันใบอนุญาตได้รับการทบทวนโดยการดำเนินงานของธนาคารและจนถึงวันที่มีผลบังคับใช้ในการตัดสินใจของศาลอนุญาโตตุลาการเกี่ยวกับการรับรู้ของสถาบันสินเชื่อล้มละลาย (ล้มละลาย) หรือการชำระบัญชีองค์กรเครดิตมี สิทธิในการ:
1) รวบรวมและรับหนี้รวมถึงสินเชื่อที่ออกก่อนหน้านี้เพื่อส่งคืนการชำระเงินล่วงหน้าก่อนหน้านี้โดยสถาบันสินเชื่อได้รับเงินจากการชำระคืนหลักทรัพย์และรายได้จากหลักทรัพย์ที่เป็นเจ้าของโดยองค์กรสินเชื่อในการเป็นเจ้าของ
2) คืนทรัพย์สินของสถาบันสินเชื่อที่อยู่ในบุคคลที่สาม
3) รับรายได้จากการดำเนินงานธนาคารที่ดำเนินการก่อนหน้านี้และการทำธุรกรรมสรุปรวมถึงการดำเนินงานที่เกี่ยวข้องกับกิจกรรมระดับมืออาชีพของสถาบันสินเชื่อนี้ในตลาดหลักทรัพย์
4) ในการประสานงานกับธนาคารแห่งรัสเซียการกลับมาของกองทุนลงทะเบียนผิดพลาดในบัญชีผู้สื่อข่าวหรือย่อยของผู้สื่อข่าวของสถาบันเครดิต คำสั่งของการประสานงานของการกลับมาของกองทุนที่ลงทะเบียนที่ผิดพลาดก่อตั้งขึ้นโดยการกระทำที่กำกับดูแลของธนาคารแห่งรัสเซีย
5) เพื่อกลับไปยังลูกค้าด้วยเครดิตสถาบันสินเชื่อของหลักทรัพย์หรือทรัพย์สินอื่นซึ่งทำโดยสถาบันสินเชื่อสำหรับการจัดเก็บและ (หรือ) การบัญชีเกี่ยวกับข้อตกลงการจัดการที่น่าเชื่อถือหรือข้อตกลงอื่น ๆ ที่เกี่ยวข้องกับการดำเนินการตามสถาบันสินเชื่อของกิจกรรมมืออาชีพใน ตลาดหลักทรัพย์ด้วยการสะท้อนของสิ่งนี้ในบัญชีหรือบัญชีที่เกี่ยวข้อง
6) ดำเนินการอื่น ๆ เพื่อตอบสนองหน้าที่ของธนาคารแห่งรัสเซียตามที่ธนาคารแห่งรัสเซียได้รับการแต่งตั้งจากธนาคารแห่งรัสเซียสำหรับการจัดการสถาบันสินเชื่อที่ได้รับจากกฎหมายของรัฐบาลกลางเกี่ยวกับการล้มละลาย (ล้มละลาย) ของสถาบันสินเชื่อ "และนำมาใช้ตาม การกระทำที่กำกับดูแลของธนาคารแห่งรัสเซีย
ข้อ 21 การพิจารณาข้อพิพาทกับการมีส่วนร่วมของสถาบันสินเชื่อ
การตัดสินใจและการกระทำ (การอยู่เฉย) ของธนาคารแห่งรัสเซียหรือเจ้าหน้าที่สามารถยื่นอุทธรณ์ต่อสถาบันสินเชื่อในศาลหรือศาลอนุญาโตตุลาการในลักษณะที่กำหนดโดยกฎหมายของรัฐบาลกลาง
สถาบันสินเชื่อมีสิทธิที่จะติดต่อธนาคารแห่งรัสเซียด้วยคำขอและข้อความที่เกี่ยวข้องกับการตัดสินใจและการกระทำของธนาคารแห่งรัสเซียซึ่งธนาคารแห่งรัสเซียมีหน้าที่ต้องตอบสนองต่อประเด็นสำคัญที่ได้รับผลกระทบจากพวกเขา .
ข้อพิพาทระหว่างสถาบันสินเชื่อและลูกค้า (บุคคลและนิติบุคคล) ได้รับอนุญาตในลักษณะที่กำหนดโดยกฎหมายของรัฐบาลกลาง
มาตรา 22 สาขาสำนักงานตัวแทนและหน่วยงานโครงสร้างภายในขององค์กรสินเชื่อ
สาขาหนึ่งของสถาบันสินเชื่อเป็นแผนกแยกต่างหากที่อยู่นอกสถานที่ของสถาบันสินเชื่อและดำเนินการทั้งหมดหรือบางส่วนของการดำเนินงานของธนาคารที่ธนาคารแห่งรัสเซียได้รับอนุญาตจากสถาบันสินเชื่อที่ออกโดยสถาบันสินเชื่อ
สำนักงานตัวแทนของสถาบันสินเชื่อเป็นแผนกแยกต่างหากที่ตั้งอยู่นอกสถานที่ของสถาบันเครดิตซึ่งแสดงถึงผลประโยชน์และการคุ้มครองของพวกเขา สำนักงานตัวแทนของสถาบันสินเชื่อไม่มีสิทธิ์ดำเนินการธนาคาร
สาขาและสำนักงานตัวแทนของสถาบันสินเชื่อไม่ใช่นิติบุคคลและดำเนินกิจกรรมบนพื้นฐานของบทบัญญัติที่ได้รับอนุมัติจากสถาบันเครดิตของพวกเขา
ผู้นำสาขาและสำนักงานตัวแทนได้รับการแต่งตั้งจากหัวหน้าสถาบันสินเชื่อที่สร้างสถาบันสินเชื่อของพวกเขาและดำเนินงานบนพื้นฐานของหนังสือมอบอำนาจที่ออกในลักษณะที่กำหนด
องค์กรเครดิตเปิดสาขาและสำนักงานตัวแทนในอาณาเขตของสหพันธรัฐรัสเซียนับตั้งแต่ประกาศของธนาคารแห่งรัสเซีย การแจ้งเตือนระบุที่อยู่ทางไปรษณีย์ของสาขา (การเป็นตัวแทน), พลังและหน้าที่ของมัน, ข้อมูลเกี่ยวกับผู้นำ, สเกลและลักษณะของการดำเนินงานตามแผนและการพิมพ์ของสื่อมวลชนและตัวอย่างของลายเซ็นของผู้นำของตนจะถูกนำเสนอ
ส่วนหนึ่งของหกสูญเสียความแข็งแกร่ง
สาขาของสถาบันสินเชื่อที่มีการลงทุนต่างประเทศในอาณาเขตของสหพันธรัฐรัสเซียจดทะเบียนโดยธนาคารแห่งรัสเซียในลักษณะที่กำหนด
กองโครงสร้างภายในของสถาบันสินเชื่อ (สาขา) เป็นหน่วยงานที่ตั้งอยู่นอกสถานที่ของสถาบันสินเชื่อ (สาขา) และดำเนินการเกี่ยวกับการธนาคารในนามของตนรายการที่จัดตั้งขึ้นโดยธนาคารแห่งรัสเซีย การกระทำที่กำกับดูแลภายในสิทธิ์การใช้งานของธนาคารแห่งรัสเซียที่ออกโดยองค์กรสินเชื่อ (บทบัญญัติในสาขาของสถาบันสินเชื่อ)
องค์กรสินเชื่อ (สาขาของพวกเขา) มีสิทธิ์ที่จะค้นพบหน่วยโครงสร้างภายในนอกสถานที่ของสถาบันสินเชื่อ (สาขาของพวกเขา) ในรูปแบบและขั้นตอนที่จัดตั้งขึ้นโดยการกระทำที่กำกับดูแลของธนาคารแห่งรัสเซีย
อำนาจของสาขาของสถาบันสินเชื่อเพื่อทำการตัดสินใจเกี่ยวกับการเปิดตัวหน่วยโครงสร้างภายในควรได้รับจากข้อบังคับเกี่ยวกับสาขาของสถาบันสินเชื่อ
มาตรา 23 การชำระบัญชีหรือการปรับโครงสร้างองค์กรของสถาบันเครดิต
การชำระบัญชีหรือการปรับโครงสร้างองค์กรของสถาบันเครดิตดำเนินการตามกฎหมายของรัฐบาลกลางโดยคำนึงถึงข้อกำหนดของกฎหมายของรัฐบาลกลางนี้ ในขณะเดียวกันการลงทะเบียนของรัฐของสถาบันสินเชื่อที่เกี่ยวข้องกับการชำระบัญชีและการลงทะเบียนของรัฐของสถาบันสินเชื่อที่สร้างขึ้นโดยการปรับโครงสร้างองค์กรจะดำเนินการในลักษณะที่กำหนดโดยกฎหมายของรัฐบาลกลาง "ในการจดทะเบียนของรัฐของนิติบุคคลและผู้ประกอบการรายบุคคล" โดยคำนึงถึงคุณสมบัติที่จัดตั้งขึ้นโดยกฎหมายของรัฐบาลกลางนี้และได้รับการยอมรับตามพระราชบัญญัติการกำกับดูแลด้านไอทีของธนาคารแห่งรัสเซีย ข้อมูลและเอกสารที่จำเป็นสำหรับการดำเนินการจดทะเบียนของรัฐของสถาบันเครดิตที่เกี่ยวข้องกับการชำระบัญชีและการลงทะเบียนของรัฐของสถาบันสินเชื่อที่สร้างขึ้นโดยการปรับโครงสร้างองค์กรจะถูกส่งไปยังธนาคารแห่งรัสเซีย รายการข้อมูลและเอกสารที่ระบุรวมถึงขั้นตอนการส่งของพวกเขาจะถูกกำหนดโดยธนาคารแห่งรัสเซีย
ธนาคารแห่งรัสเซียหลังจากตัดสินใจในการจดทะเบียนของรัฐของสถาบันสินเชื่อที่เกี่ยวข้องกับการชำระบัญชีหรือการลงทะเบียนของรัฐของสถาบันสินเชื่อที่สร้างขึ้นโดยการปรับโครงสร้างองค์กรส่งข้อมูลและเอกสารที่จำเป็นแก่ผู้มีอำนาจลงทะเบียนและเอกสารที่จำเป็นสำหรับการดำเนินการตาม ฟังก์ชั่นเพื่อดำเนินการลงทะเบียนรัฐเดียวของนิติบุคคล
จากการตัดสินใจที่ระบุโดยธนาคารแห่งรัสเซียและข้อมูลที่จำเป็นและเอกสารที่ส่งโดยเขาและเอกสารอำนาจการลงทะเบียนที่ได้รับอนุญาตภายในห้าวันทำการนับจากวันที่ได้รับข้อมูลที่จำเป็นและเอกสารมีส่วนร่วมในการลงทะเบียนของรัฐแบบครบวงจรของกฎหมาย หน่วยงานรายการที่เกี่ยวข้องและไม่ช้ากว่าวันทำการหลังจากวันทำการบันทึกที่สอดคล้องกันรายงานสิ่งนี้ไปยังธนาคารแห่งรัสเซีย
ปฏิสัมพันธ์ของธนาคารแห่งรัสเซียและอำนาจการลงทะเบียนที่ได้รับอนุญาตเกี่ยวกับการลงทะเบียนของรัฐของสถาบันสินเชื่อที่เกี่ยวข้องกับการชำระบัญชีหรือการลงทะเบียนของรัฐของสถาบันสินเชื่อที่สร้างขึ้นโดยการปรับโครงสร้างองค์กรจะดำเนินการในลักษณะที่ตกลงกันโดยธนาคารแห่งรัสเซียด้วย อำนาจการลงทะเบียนที่ได้รับอนุญาต
ประกาศเป็นลายลักษณ์อักษรจากจุดเริ่มต้นของขั้นตอนการปรับโครงสร้างองค์กรของสถาบันสินเชื่อที่มีการตัดสินใจเกี่ยวกับการปรับโครงสร้างองค์กรของสถาบันสินเชื่อจะถูกส่งโดยสถาบันสินเชื่อไปยังธนาคารแห่งรัสเซียภายในสามวันทำการหลังจากวันที่ระบุ การตัดสินใจ หากคุณมีส่วนร่วมในการปรับโครงสร้างองค์กรสองแห่งหรือมากกว่าหนึ่งสถาบันการแจ้งเตือนดังกล่าวจะถูกส่งโดยสถาบันสินเชื่อหลังตัดสินใจที่จะจัดระเบียบสถาบันสินเชื่อใหม่หรือกำหนดโดยการตัดสินใจที่ระบุ ธนาคารแห่งรัสเซียวางประกาศนี้เกี่ยวกับเว็บไซต์อย่างเป็นทางการในเครือข่ายข้อมูลและเครือข่ายโทรคมนาคม "อินเทอร์เน็ต" และไม่เกินหนึ่งวันทำการนับจากวันที่ใบเสร็จรับเงินจากองค์กรสินเชื่อของประกาศนี้ส่งข้อมูลไปยังผู้มีอำนาจลงทะเบียนที่ได้รับอนุญาตในการเริ่มต้น ขั้นตอนการปรับโครงสร้างองค์กรของสถาบันสินเชื่อ (สถาบันสินเชื่อ) ด้วยการตัดสินใจที่ระบุของแอปพลิเคชันตามที่ร่างกายที่ระบุมีส่วนช่วยในการลงทะเบียนของรัฐแบบครบวงจรของนิติบุคคลบันทึกที่องค์กรสินเชื่อ (สถาบันสินเชื่อ) คือ (อยู่ ) ในกระบวนการปรับโครงสร้างองค์กร
การลงทะเบียนของรัฐของสถาบันสินเชื่อที่เกี่ยวข้องกับการชำระบัญชีภายใน 45 วันทำการนับจากวันที่ส่งไปยังธนาคารแห่งรัสเซียเอกสารทั้งหมดตกแต่งในลักษณะที่กำหนด
การลงทะเบียนของรัฐของสถาบันสินเชื่อที่สร้างขึ้นโดยการปรับโครงสร้างองค์กรในกรณีที่ไม่ได้ตัดสินใจที่จะปฏิเสธการลงทะเบียนดังกล่าวดำเนินการภายในหกเดือนนับจากวันที่ส่งไปยังธนาคารของรัสเซียทั้งหมดเอกสารตกแต่งในลักษณะที่กำหนด
ธนาคารแห่งรัสเซียมีสิทธิ์ห้ามการปรับโครงสร้างองค์กรของสถาบันเครดิตหากเป็นผลมาจากการใช้มาตรการป้องกันการล้มละลาย (ล้มละลาย) ที่จัดทำขึ้นโดยกฎหมายของรัฐบาลกลาง "เกี่ยวกับการล้มละลาย (ล้มละลาย) ของ องค์กรสินเชื่อ "
ในกรณีที่มีการยกเลิกกิจกรรมของสถาบันสินเชื่อบนพื้นฐานของการตัดสินใจของผู้ก่อตั้ง (ผู้เข้าร่วม) ธนาคารแห่งรัสเซียตามคำร้องขอของสถาบันสินเชื่อตัดสินใจที่จะยกเลิกใบอนุญาตดำเนินงานธนาคาร ขั้นตอนการเป็นตัวแทนของสถาบันสินเชื่อของคำร้องนี้ถูกควบคุมโดยการกระทำที่กำกับดูแลของธนาคารแห่งรัสเซีย
หากหลังจากการตัดสินใจของผู้ก่อตั้ง (ผู้เข้าร่วม) ของสถาบันสินเชื่อในการชำระบัญชีธนาคารแห่งรัสเซียบนพื้นฐานของข้อ 20 ของกฎหมายของรัฐบาลกลางนี้ตัดสินใจที่จะเพิกถอนใบอนุญาตสำหรับการดำเนินงานของธนาคารการตัดสินใจของผู้ก่อตั้ง (ผู้เข้าร่วม ) ขององค์กรสินเชื่อเกี่ยวกับการชำระบัญชีและการตัดสินใจอื่น ๆ ที่เกี่ยวข้องกับผู้ก่อตั้ง (ผู้เข้าร่วม) ของสถาบันสินเชื่อหรือการตัดสินใจของผู้ก่อตั้งที่ผู้ก่อตั้งที่ได้รับการแต่งตั้งจากผู้ก่อตั้ง (ผู้เข้าร่วม) ของสถาบันสินเชื่อของคณะกรรมการการชำระบัญชี (ผู้ชำระบัญชี) สูญเสียกำลังทางกฎหมาย องค์กรสินเชื่ออาจมีการชำระบัญชีในลักษณะที่ให้ไว้ในข้อ 23.1 ของกฎหมายของรัฐบาลกลางนี้
ในกรณีที่มีการยกเลิกหรือการเพิกถอนใบอนุญาตสำหรับการดำเนินงานของธนาคารสถาบันสินเชื่อภายใน 15 วันนับจากวันที่การยอมรับการตัดสินใจดังกล่าวส่งคืนใบอนุญาตที่ระบุไปยังธนาคารแห่งรัสเซีย
ผู้ก่อตั้ง (ผู้เข้าร่วม) ของสถาบันสินเชื่อที่ตัดสินใจเกี่ยวกับการชำระบัญชีแต่งตั้งคณะกรรมาธิการการชำระบัญชี (ผู้ชำระบัญชี) อนุมัติการชำระบัญชีระหว่างกาลและความสมดุลของการชำระบัญชีของสถาบันสินเชื่อในการประสานงานกับธนาคารแห่งรัสเซีย
การกำจัดของสถาบันเครดิตถือว่าเสร็จสมบูรณ์และสถาบันสินเชื่อได้หยุดกิจกรรมหลังจากทำการลงทะเบียนผู้มีอำนาจลงทะเบียนในการลงทะเบียนของรัฐแบบครบวงจรของนิติบุคคล
ข้อ 23.1 การชำระบัญชีของสถาบันเครดิตเกี่ยวกับความคิดริเริ่มของธนาคารแห่งรัสเซีย (บังคับการชำระบัญชี)
ธนาคารแห่งรัสเซียภายใน 15 วันนับจากวันที่แสดงความคิดเห็นจากสถาบันสินเชื่อของใบอนุญาตดำเนินงานธนาคารมีภาระผูกพันที่จะต้องติดต่อศาลอนุญาโตตุลาการตามข้อกำหนดในการกำจัดสถาบันสินเชื่อ (ต่อไปนี้จะอ้างถึงใบอนุญาตสถาบันสินเชื่อมีสัญญาณการล้มละลาย (ล้มละลาย) จัดทำขึ้นโดยกฎหมายของรัฐบาลกลาง "เกี่ยวกับการล้มละลาย (ล้มละลาย) ขององค์กรสินเชื่อ"
หากการทบทวนของสถาบันสินเชื่อของใบอนุญาตดำเนินงานธนาคารที่สถาบันสินเชื่อมีสัญญาณการล้มละลาย (ล้มละลาย) ที่จัดทำขึ้นโดยกฎหมายของรัฐบาลกลาง "เกี่ยวกับการล้มละลาย (ล้มละลาย) ขององค์กรสินเชื่อ" หรือความพร้อมใช้งานของคุณสมบัติเหล่านี้ที่จัดตั้งขึ้นโดย ธนาคารแห่งรัสเซียโดยการบริหารงานชั่วคราวสำหรับสำนักงานสินเชื่อหลังจากวันที่ทบทวนสถาบันสินเชื่อของใบอนุญาตที่ระบุธนาคารแห่งรัสเซียยื่นอุทธรณ์ต่อศาลอนุญาโตตุลาการกับแถลงการณ์เกี่ยวกับการรับรู้ของสถาบันสินเชื่อล้มละลาย (ล้มละลาย) ในลักษณะที่กำหนดโดยกฎหมายของรัฐบาลกลาง "เกี่ยวกับการล้มละลาย (ล้มละลาย) ขององค์กรสินเชื่อ"
ศาลอนุญาโตตุลาการพิจารณาแถลงการณ์ของธนาคารแห่งรัสเซียในการยกเลิกการชำระบัญชีของสถาบันสินเชื่อตามหลักเกณฑ์ที่กำหนดโดยประมวลกฎหมายอนุญาโตตุลาการของสหพันธรัฐรัสเซียและคำนึงถึงคุณสมบัติที่จัดตั้งขึ้นโดยกฎหมายของรัฐบาลกลางนี้ การประยุกต์ใช้ของธนาคารแห่งรัสเซียในการชำระบัญชีของสถาบันสินเชื่อที่ถูกบังคับให้พิจารณาจากศาลอนุญาโตตุลาการภายในระยะเวลาไม่เกินหนึ่งเดือนนับจากวันที่ยื่นคำมั่นสัญญาที่ระบุ
ศาลอนุญาโตตุลาการตัดสินใจที่จะกำจัดสถาบันสินเชื่อและการแต่งตั้งผู้ชำระบัญชีของสถาบันสินเชื่อหากไม่มีสัญญาณของการล้มละลาย (ล้มละลาย) ของสถาบันสินเชื่อในวันที่เพิกถอนใบอนุญาตสำหรับการดำเนินงานของธนาคาร เมื่อพิจารณาถึงการประยุกต์ใช้ของธนาคารแห่งรัสเซียในการชำระบัญชีภาคบังคับของสถาบันสินเชื่อเซสชั่นเบื้องต้นที่จัดทำขึ้นตามประมวลกฎหมายกระบวนการอนุญาโตตุลาการของสหพันธรัฐรัสเซียไม่ได้ดำเนินการ
ศาลอนุญาโตตุลาการส่งคำตัดสินเกี่ยวกับการกำจัดสถาบันสินเชื่อไปยังธนาคารแห่งรัสเซียและอำนาจการลงทะเบียนที่ได้รับอนุญาตซึ่งก่อให้เกิดการลงทะเบียนของรัฐแบบครบวงจรของนิติบุคคลที่องค์กรสินเชื่ออยู่ในกระบวนการชำระหนี้
มาตรา 23.2 ผู้ชำระบัญชีขององค์กรสินเชื่อ
การนำเสนอของผู้ชำระหนี้ขององค์กรสินเชื่อต่อศาลอนุญาโตตุลาการและการอนุมัติของผู้สมัครรับเลือกตั้งนี้ศาลอนุญาโตตุลาการดำเนินการในลักษณะที่กำหนดโดยกฎหมายของรัฐบาลกลาง "ในการล้มละลาย (ล้มละลาย) ของสถาบันสินเชื่อ" เพื่อส่งและ การอนุมัติผู้จัดการฝ่ายแข่งขันของสถาบันเครดิต
ผู้ชำระบัญชีของสถาบันสินเชื่อที่มีใบอนุญาตของธนาคารแห่งรัสเซียเพื่อดึงดูดเงินทุนในเงินฝากของบุคคลเป็นหน่วยงานประกันเงินฝาก
ผู้ชำระบัญชีของสถาบันสินเชื่อที่ไม่มีใบอนุญาตของธนาคารแห่งรัสเซียเพื่อดึงดูดเงินฝากให้กับเงินฝากของบุคคลศาลอนุญาโตตุลาการอนุมัติอนุญาโตตุลาการผู้จัดการที่สอดคล้องกับข้อกำหนดของกฎหมายของรัฐบาลกลางเกี่ยวกับการล้มละลาย (ล้มละลาย) และได้รับการรับรองจาก ธนาคารแห่งรัสเซียในฐานะผู้จัดการฝ่ายแข่งขันในการล้มละลายของสถาบันสินเชื่อ
ผู้ชำระบัญชีของสถาบันสินเชื่อดำเนินการตามการใช้สิทธิอำนาจจากวันที่มีผลบังคับใช้การตัดสินใจของศาลอนุญาโตตุลาการเพื่อกำจัดสถาบันสินเชื่อและการแต่งตั้งผู้ชำระบัญชีของสถาบันสินเชื่อและมีผลบังคับใช้จนถึงวันที่เข้าสู่ เข้าสู่การลงทะเบียนของรัฐแบบครบวงจรของนิติบุคคลบันทึกการชำระบัญชีของสถาบันสินเชื่อ
ผู้ชำระบัญชีของสถาบันสินเชื่อในกระบวนการกำจัดสถาบันสินเชื่อมีหน้าที่ต้องกระทำโดยสุจริตและสมเหตุสมผลและคำนึงถึงสิทธิและผลประโยชน์ที่ถูกต้องตามกฎหมายของสถาบันสินเชื่อสังคมและรัฐ ผู้ชำระบัญชีของสถาบันสินเชื่อในกระบวนการกำจัดสถาบันสินเชื่อมีสิทธิและปฏิบัติตามความรับผิดชอบที่ได้รับจากกฎหมายของรัฐบาลกลางนี้และในกฎหมายส่วนหนึ่งของรัฐบาลกลาง "ในการล้มละลาย (ล้มละลาย) ของสถาบันสินเชื่อ" สำหรับผู้จัดการฝ่ายแข่งขันของสถาบันสินเชื่อ
การปลดปล่อยหรือการลบผู้ชำระบัญชีของสถาบันสินเชื่อจากสำนักงานดำเนินการในลักษณะที่กำหนดโดยกฎหมายของรัฐบาลกลาง "เกี่ยวกับการล้มละลาย (ล้มละลาย) ขององค์กรสินเชื่อ" สำหรับการแข่งขันการแข่งขัน
มาตรา 23.3 ผลที่ตามมาจากการตัดสินใจของศาลอนุญาโตตุลาการในการกำจัดขององค์กรสินเชื่อ
การตัดสินใจของศาลอนุญาโตตุลาการเพื่อกำจัดสถาบันสินเชื่อที่มีผลบังคับใช้จากวันที่รับการยอมรับ การอุทธรณ์การตัดสินใจของศาลอนุญาโตตุลาการเกี่ยวกับการชำระบัญชีขององค์กรสินเชื่อไม่ได้ระงับการประหารชีวิต
นับจากวันที่มีผลบังคับใช้การตัดสินใจของศาลอนุญาโตตุลาการเกี่ยวกับการชำระบัญชีของสถาบันสินเชื่อเป็นผลสืบเนื่องมาจากกฎหมายของรัฐบาลกลาง "เกี่ยวกับการล้มละลาย (ล้มละลาย) ขององค์กรสินเชื่อ" สำหรับกรณีของการรับรู้ถึงสถาบันสินเชื่อล้มเหลว ( ล้มละลาย).
มาตรา 23.4 กฎระเบียบของขั้นตอนการชำระบัญชีขององค์กรสินเชื่อ
การกำจัดของสถาบันสินเชื่อดำเนินการในลักษณะและเป็นไปตามขั้นตอนที่จัดทำขึ้นโดยกฎหมายของรัฐบาลกลางเกี่ยวกับการล้มละลาย (ล้มละลาย) ของสถาบันสินเชื่อ "สำหรับการแข่งขันการแข่งขันกับลักษณะเฉพาะที่จัดตั้งขึ้นโดยกฎหมายของรัฐบาลกลางนี้
ผู้ให้กู้ของสถาบันสินเชื่อที่เลิกกิจการมีสิทธิที่ได้รับจากกฎหมายของรัฐบาลกลางนี้และในกฎหมายของรัฐบาลกลางของกฎหมายของรัฐบาลกลางเกี่ยวกับการล้มละลาย (ล้มละลาย) ของสถาบันสินเชื่อ ผู้ชำระบัญชีของสถาบันสินเชื่อมีภาระผูกพันในการประชุมครั้งแรกของเจ้าหนี้ขององค์กรสินเชื่อที่เลิกกิจการไม่เกิน 60 วันหลังจากกำหนดเวลาวันหมดอายุที่จัดตั้งขึ้นเพื่อนำเสนอการเรียกร้องของเจ้าหนี้
ควบคุมกิจกรรมของผู้ชำระบัญชีขององค์กรสินเชื่อขั้นตอนการส่งรายงานไปยังธนาคารแห่งรัสเซียรวมถึงการตรวจสอบโดยธนาคารแห่งรัสเซียกิจกรรมของผู้ชำระบัญชีของสถาบันสินเชื่อที่ดำเนินการในลักษณะที่กำหนด โดยกฎหมายของรัฐบาลกลาง "เกี่ยวกับการล้มละลาย (ล้มละลาย) ขององค์กรสินเชื่อ" สำหรับการผลิตที่แข่งขันได้
หลังจากกำหนดเวลาที่จัดตั้งขึ้นเพื่อนำเสนอข้อกำหนดสินเชื่อของสถาบันสินเชื่อผู้ชำระบัญชีของสถาบันสินเชื่อถือว่าเป็นความสมดุลของการชำระบัญชีระหว่างกาลซึ่งควรมีข้อมูลเกี่ยวกับองค์ประกอบของทรัพย์สินของสถาบันสินเชื่อที่เลิกกิจการรายชื่อข้อกำหนดการจัดการสินเชื่อของสถาบันสินเชื่อ รวมถึงผลลัพธ์ของการพิจารณาของพวกเขา ยอดคงเหลือการชำระบัญชีระหว่างกาลถือเป็นที่ประชุมของเจ้าหนี้และ (หรือ) ที่ประชุมคณะกรรมการบริหารสินเชื่อของสถาบันสินเชื่อและหลังจากการพิจารณาดังกล่าวขึ้นอยู่กับการประสานงานกับธนาคารแห่งรัสเซีย
ความพึงพอใจของการเรียกร้องการจัดการสินเชื่อจะดำเนินการตามยอดคงเหลือของการชำระบัญชีกลางเริ่มนับจากวันที่ประสานงานกับธนาคารแห่งรัสเซียและตามลำดับความสำคัญของกฎหมายของรัฐบาลกลาง "เกี่ยวกับการล้มละลาย (ล้มละลาย) ขององค์กรสินเชื่อ" .
ขั้นตอนการดำเนินงานกับอสังหาริมทรัพย์ของสถาบันสินเชื่อไม่รวมอยู่ในกฎหมายของรัฐบาลกลาง "ในการล้มละลาย (ล้มละลาย) ของสถาบันสินเชื่อ" ในการแข่งขันมวลในกรณีที่มีการล้มละลาย (ล้มละลาย) ของสถาบันสินเชื่อ ถูกกำหนดโดยกฎหมายของรัฐบาลกลาง
ในกรณีที่สถาบันสินเชื่อไม่มีเงินจากสถาบันสินเชื่อเพื่อตอบสนองความต้องการของสถาบันสินเชื่อผู้ชำระบัญชีของสถาบันสินเชื่อดำเนินการกับทรัพย์สินของสถาบันสินเชื่อในลักษณะที่กำหนดโดยกฎหมายของรัฐบาลกลาง "การล้มละลาย (ล้มละลาย) ของ องค์กรสินเชื่อ "
การกำจัดคำศัพท์ของสถาบันสินเชื่ออาจไม่เกิน 12 เดือนนับจากวันที่มีผลต่อการตัดสินใจของศาลอนุญาโตตุลาการเพื่อกำจัดสถาบันสินเชื่อ ช่วงเวลานี้อาจขยายโดยอนุญาโตตุลาการเกี่ยวกับเป้าหมายเสียงของผู้ชำระบัญชีของสถาบันสินเชื่อ
หากในระหว่างขั้นตอนการกำจัดของสถาบันสินเชื่อจะถูกเปิดเผยว่ามูลค่าของทรัพย์สินของสถาบันสินเชื่อที่เกี่ยวข้องกับการตัดสินใจที่จะกำจัดไม่เพียงพอที่จะตอบสนองความต้องการของสถาบันสินเชื่อผู้ชำระบัญชีของเครดิต สถาบันมีหน้าที่ส่งใบสมัครไปยังศาลอนุญาโตตุลาการเพื่อรับรู้สถาบันสินเชื่อของหนี้สินล้นพ้น (ล้มละลาย)
รายงานผลการชำระบัญชีของสถาบันสินเชื่อที่มีการเรียกเก็บเงินคงเหลือในที่ประชุมของเจ้าหนี้หรือที่ประชุมคณะกรรมการบริหารสินเชื่อของสถาบันสินเชื่อและได้รับอนุมัติจากศาลอนุญาโตตุลาการในลักษณะที่กำหนด กฎหมายของรัฐบาลกลาง "การล้มละลาย (ล้มละลาย)"
การกำหนดศาลอนุญาโตตุลาการอนุมัติรายงานของผู้ชำระบัญชีของสถาบันสินเชื่อเกี่ยวกับผลการชำระบัญชีและความสำเร็จของการกำจัดสถาบันสินเชื่อที่ผู้ชำระบัญชีของสถาบันสินเชื่อมีหน้าที่ส่งไปยังธนาคารแห่งรัสเซียด้วยการประยุกต์ใช้เอกสาร กำหนดโดยการกระทำที่กำกับดูแลของธนาคารแห่งรัสเซียเพื่อดำเนินการจดทะเบียนของรัฐขององค์กรสินเชื่อที่เกี่ยวข้องกับการชำระบัญชีภายในสิบวันต่อวันของคำนิยามนี้
มาตรา 23.5 คุณสมบัติของการปรับโครงสร้างองค์กรขององค์กรสินเชื่อในรูปแบบของการควบรวมการภาคยานุวัติและการเปลี่ยนแปลง
ไม่เกิน 30 วันนับจากวันที่ตัดสินใจเกี่ยวกับการปรับโครงสร้างองค์กรของสถาบันสินเชื่อองค์กรเครดิตมีหน้าที่วางข้อมูลเกี่ยวกับเรื่องนี้เกี่ยวกับเว็บไซต์อย่างเป็นทางการในข้อมูลอินเทอร์เน็ตและเครือข่ายโทรคมนาคมและแจ้งเตือนเกี่ยวกับการตัดสินใจของเจ้าหนี้ในหนึ่งใน วิธีต่อไปนี้:
1) โดยการส่งเจ้าหนี้แต่ละรายการของการแจ้งเป็นลายลักษณ์อักษร (การออกเดินทางทางไปรษณีย์พร้อมประกาศการให้รางวัล) และการตีพิมพ์ในฉบับพิมพ์มีวัตถุประสงค์เพื่อเผยแพร่ข้อมูลเกี่ยวกับการลงทะเบียนของรัฐของนิติบุคคลรายงานการตัดสินใจ
2) โดยการเผยแพร่ข้อความเกี่ยวกับการตัดสินใจในสิ่งพิมพ์ที่พิมพ์โดยมีวัตถุประสงค์เพื่อเผยแพร่ข้อมูลเกี่ยวกับการลงทะเบียนของรัฐของนิติบุคคลเช่นเดียวกับหนึ่งในสิ่งพิมพ์ที่พิมพ์โดยมีวัตถุประสงค์เพื่อเผยแพร่การกระทำตามกฎหมายของหน่วยงานของรัฐของสหพันธรัฐรัสเซีย ในดินแดนที่สาขาตั้งอยู่ (สาขา) องค์กรเครดิตนี้
การแจ้งเตือนที่ระบุ (ข้อความ) จะต้องมีข้อมูล:
1) ในรูปแบบของการปรับโครงสร้างองค์กรขั้นตอนและระยะเวลาของมัน;
2) ในกรณีของการปรับโครงสร้างองค์กรในรูปแบบของการควบรวมและการเปลี่ยนแปลง - ในรูปแบบองค์กรและกฎหมายที่เสนอตำแหน่งที่ตั้งใจไว้สร้างขึ้นเนื่องจากการปรับโครงสร้างองค์กรขององค์กรสินเชื่อและรายการการดำเนินงานของธนาคารซึ่งเกี่ยวข้องกับการดำเนินการตามหลักเกณฑ์การดำเนินการ
3) ในกรณีของการปรับโครงสร้างองค์กรในรูปแบบของการเข้าร่วม - ในรูปแบบองค์กรและกฎหมายที่ตั้งของสถาบันสินเชื่อที่ดำเนินการภาคยานุวัติและรายการการดำเนินงานของธนาคารซึ่งการฝึกอบรมและหมายถึงการดำเนินการดังกล่าว องค์กรสินเชื่อ
ขั้นตอนการแจ้งให้ผู้ชำระหนี้ทราบเกี่ยวกับการตัดสินใจของการปรับโครงสร้างองค์กรของสถาบันสินเชื่อจะพิจารณาจากที่ประชุมสามัญผู้เข้าร่วม (ผู้ถือหุ้น) หรือคณะกรรมการ บริษัท (คณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์) ขององค์กรสินเชื่อหากมีการพิจารณากฎบัตรของสถาบันสินเชื่อ ที่จะเกี่ยวข้องกับความสามารถของมันและมีการสื่อสารกับเจ้าหนี้โดยการวางข้อมูลที่เกี่ยวข้องในสถานที่ที่มีอยู่ในองค์กรเครดิตและในทุกหน่วยงาน สถาบันสินเชื่อมีหน้าที่ตามคำร้องขอของผู้ที่สนใจที่จะให้สำเนาของการตัดสินใจที่ระบุแก่เขา ค่าธรรมเนียมที่เรียกเก็บจากสถาบันเครดิตสำหรับการให้สำเนาดังกล่าวไม่สามารถเกินค่าใช้จ่ายในการผลิต
การลงทะเบียนของรัฐของสถาบันสินเชื่อที่สร้างขึ้นจากการปรับโครงสร้างองค์กรและเข้าสู่การลงทะเบียนของรัฐแบบครบวงจรของนิติบุคคลตามกฎหมายของบันทึกการเลิกจ้างของสถาบันสินเชื่อที่จัดระเบียบใหม่ดำเนินการต่อหน้าหลักฐานการแจ้งเตือนของเจ้าหนี้ในลักษณะ กำหนดโดยบทความนี้
เจ้าหนี้ขององค์กรสินเชื่อ - บุคคลที่เกี่ยวข้องกับการปรับโครงสร้างองค์กรของสถาบันสินเชื่อมีสิทธิ์เรียกร้องการดำเนินการในช่วงต้นของความมุ่งมั่นที่เกี่ยวข้องและหากเป็นไปไม่ได้สำหรับการดำเนินการในช่วงต้น - การยกเลิกภาระผูกพันและค่าชดเชยค่าเสียหายหากภาระหน้าที่ดังกล่าว เกิดขึ้นก่อนวันที่:
1) การได้รับแจ้งเป็นลายลักษณ์อักษร (ในกรณีที่ใช้วิธีการแจ้งให้เจ้าหนี้ระบุไว้ในวรรค 1 ของส่วนแรกของบทความนี้);
2) การตีพิมพ์ของสถาบันเครดิตในฉบับพิมพ์มีวัตถุประสงค์เพื่อเผยแพร่ข้อมูลเกี่ยวกับการจดทะเบียนของรัฐของนิติบุคคลรายงานการตัดสินใจเกี่ยวกับการปรับโครงสร้างองค์กรของสถาบันสินเชื่อ (ในกรณีที่ใช้วิธีการแจ้งให้เจ้าหนี้ระบุไว้ใน ย่อหน้าที่ 2 ของส่วนแรกของบทความนี้)
เจ้าหนี้สถาบันสินเชื่อ - นิติบุคคลที่เกี่ยวข้องกับการปรับโครงสร้างองค์กรของสถาบันสินเชื่อมีสิทธิเรียกร้องการดำเนินการก่อนกำหนดหรือการยกเลิกภาระผูกพันและความเสียหายที่เกี่ยวข้องหากมีข้อกำหนดที่ถูกต้องดังกล่าวให้กับนิติบุคคลตามข้อกำหนดของ สัญญาสรุปกับองค์กรสินเชื่อ
ข้อกำหนดข้างต้นจะถูกส่งโดยสถาบันสินเชื่อที่เจ้าหนี้เป็นลายลักษณ์อักษรภายใน 30 วันนับจากวันที่ได้รับจากเจ้าหนี้การแจ้งเตือนหรือภายใน 30 วันนับจากวันที่ตีพิมพ์ของสถาบันสินเชื่อในฉบับพิมพ์มีวัตถุประสงค์เพื่อเผยแพร่ข้อมูลเกี่ยวกับรัฐ การจดทะเบียนนิติบุคคลรายงานการตัดสินใจเกี่ยวกับการปรับโครงสร้างองค์กรขององค์กรสินเชื่อ
สถาบันสินเชื่อนับจากวันที่มีการตัดสินใจเกี่ยวกับการปรับโครงสร้างองค์กรของสถาบันสินเชื่อและ ณ วันที่เสร็จสิ้นจะต้องเปิดเผยข้อมูลเกี่ยวกับข้อเท็จจริงที่สำคัญ (กิจกรรมการกระทำ) ที่มีผลกระทบต่อกิจกรรมทางการเงินและเศรษฐกิจของสถาบันสินเชื่อ ภายใต้ข้อเท็จจริงดังกล่าว (กิจกรรมการกระทำ) เพื่อวัตถุประสงค์ของกฎหมายของรัฐบาลกลางนี้เป็นที่เข้าใจ:
1) การปรับโครงสร้างองค์กรของสถาบันสินเชื่อ บริษัท ย่อยและ บริษัท ในเครือ
2) การโจมตีของข้อเท็จจริงที่ทำให้เกิดการเพิ่มขึ้นครั้งเดียวหรือลดมูลค่าของสินทรัพย์ขององค์กรสินเชื่อมากกว่าร้อยละ 10 ข้อเท็จจริงที่เกิดจากการเพิ่มขึ้นครั้งเดียวในกำไรสุทธิหรือขาดทุนสุทธิของสถาบันสินเชื่อเพิ่มเติม 10 เปอร์เซ็นต์ซึ่งจัดทำหน้าที่เป็นวงเงินธุรกรรมเพียงครั้งเดียวซึ่งมีขนาดหรือมูลค่าของทรัพย์สินที่เป็น 10% หรือมากกว่าของสินทรัพย์ของสถาบันสินเชื่อ ณ วันที่ของการทำธุรกรรม
3) การเข้าซื้อกิจการของบุคคลอย่างน้อยร้อยละ 5 ของหุ้นสามัญของสถาบันสินเชื่อ (อย่างน้อยร้อยละ 5 ของทุนจดทะเบียนของสถาบันสินเชื่อ) รวมถึงการเปลี่ยนแปลงใด ๆ ตามที่จำนวนหุ้นดังกล่าวที่เป็นของ ถึงบุคคลนี้ (เศษส่วน) กลายเป็นมากหรือน้อยกว่า 5, 10, 15, 20, 25, 30, 50 หรือร้อยละ 75 ของหุ้นสามัญขององค์กรสินเชื่อ (หุ้นในทุนจดทะเบียนของสถาบันสินเชื่อ);
4) ข้อมูลเกี่ยวกับการตัดสินใจของการประชุมทั่วไปของผู้ถือหุ้น (ผู้เข้าร่วม) ของสถาบันสินเชื่อ
5) ข้อมูลเกี่ยวกับจำนวนเงินที่เกิดขึ้นและ (หรือ) รายได้ที่จ่ายจากการปล่อยหนี้ของสถาบันสินเชื่อที่จัดตั้งขึ้นในรูปแบบของ บริษัท ร่วมทุน (ประมาณส่วนหนึ่งของกำไรสุทธิของสถาบันสินเชื่อที่สร้างขึ้นในรูปแบบของ บริษัท รับผิด จำกัด หรือ บริษัท ด้วยความรับผิดชอบเพิ่มเติมที่กระจายระหว่างผู้เข้าร่วม);
6) ทิศทางของเจ้าของหลักทรัพย์ของสถาบันสินเชื่อที่สร้างขึ้นในรูปแบบของ บริษัท ร่วมทุนเปิดให้เป็นไปตามหัวหน้า XI.1 ของกฎหมายของรัฐบาลกลางเมื่อวันที่ 26 ธันวาคม 1995 N 208-FZ "ในหุ้นร่วม บริษัท "ของข้อเสนอสมัครใจหรือภาคบังคับ (รวมถึงข้อเสนอการแข่งขัน) ในการซื้อหุ้นรวมถึงการออกหลักทรัพย์อื่น ๆ ที่แปลงสภาพในหุ้นหรือการแจ้งเตือนสิทธิในการเรียกร้องการไถ่ถอนหลักทรัพย์หรือข้อกำหนดสำหรับการไถ่ถอนหลักทรัพย์
การเปิดเผยข้อมูลเกี่ยวกับข้อเท็จจริงที่สำคัญ (กิจกรรมการกระทำ) ที่มีผลกระทบต่อกิจกรรมทางการเงินและเศรษฐกิจของสถาบันสินเชื่อที่จัดทำขึ้นโดยการเผยแพร่ในเอกสารการพิมพ์ที่ระบุไว้ในรายงานขององค์กรสินเชื่อในการตัดสินใจเกี่ยวกับการปรับโครงสร้างองค์กรของสถาบันสินเชื่อ สิ่งพิมพ์ดังกล่าวดำเนินการในช่วงเวลาไม่เกินห้าวันนับจากช่วงเวลาของการโจมตีของข้อเท็จจริงเหล่านี้ (กิจกรรมการกระทำ)
สถาบันสินเชื่อมีหน้าที่ต้องวางข้อมูลเกี่ยวกับข้อเท็จจริงที่สำคัญ (กิจกรรมการกระทำ) ในเว็บไซต์อย่างเป็นทางการในเครือข่ายอินเทอร์เน็ตและเครือข่ายโทรคมนาคมในช่วงเวลาไม่เกินสามวันนับจากช่วงเวลาของข้อเท็จจริงที่ระบุ (กิจกรรมการกระทำ)
บทบัญญัติของบทความนี้ยังมีผลบังคับใช้ในการปรับโครงสร้างองค์กรของสถาบันสินเชื่อตามคำร้องขอของธนาคารแห่งรัสเซียในกรณีที่จัดตั้งขึ้นตามกฎหมายของรัฐบาลกลาง
บทที่ III สร้างความมั่นใจในความมั่นคงของระบบธนาคารการคุ้มครองสิทธิผลประโยชน์ของผู้ฝากเงินและเจ้าหนี้ของสถาบันสินเชื่อ
มาตรา 24. สร้างความมั่นใจในความน่าเชื่อถือทางการเงินขององค์กรสินเชื่อ
เพื่อให้มั่นใจในความน่าเชื่อถือทางการเงินองค์กรสินเชื่อมีหน้าที่ต้องสร้างทุนสำรอง (กองทุน) รวมถึงการด้อยค่าของหลักทรัพย์ขั้นตอนการจัดตั้งและการใช้งานซึ่งจัดตั้งขึ้นโดยธนาคารแห่งรัสเซีย เงินสำรองขนาดขั้นต่ำ (ฐานราก) ได้รับการจัดตั้งขึ้นโดยธนาคารแห่งรัสเซีย จำนวนเงินที่หักเงินสำรอง (กองทุน) จากผลกำไรที่จะจัดเก็บภาษีตามกฎหมายของรัฐบาลกลางในภาษี
สถาบันสินเชื่อมีหน้าที่ต้องดำเนินการจำแนกสินทรัพย์เน้นหนี้ที่น่าสงสัยและสิ้นหวังและสร้างกองหนุน (กองทุน) เพื่อให้ครอบคลุมการสูญเสียที่เป็นไปได้ในลักษณะที่จัดตั้งขึ้นโดยธนาคารแห่งรัสเซีย
สถาบันสินเชื่อมีภาระผูกพันที่จะต้องปฏิบัติตามมาตรฐานบังคับที่กำหนดตามกฎหมายของรัฐบาลกลาง "ในธนาคารกลางของสหพันธรัฐรัสเซีย (ธนาคารแห่งรัสเซีย)" ค่าตัวเลขของมาตรฐานที่ต้องการได้รับการจัดตั้งขึ้นโดยธนาคารแห่งรัสเซียตามกฎหมายของรัฐบาลกลาง
สถาบันสินเชื่อมีหน้าที่จัดระเบียบการควบคุมภายในให้ระดับความน่าเชื่อถือที่เหมาะสมที่สอดคล้องกับลักษณะและขอบเขตของการดำเนินงาน
เมื่อไล่ออกจากสำนักงานหน่วยงานบริหารของสถาบันสินเชื่อ แต่เพียงผู้เดียวมีหน้าที่ถ่ายโอนทรัพย์สินและเอกสารของสถาบันสินเชื่อให้กับบุคคลจากผู้นำของตน ในกรณีที่ไม่มีบุคคลดังกล่าวในช่วงเวลาของการปลดปล่อยจากโพสต์ของร่างกายผู้บริหาร แต่เพียงผู้เดียวมีหน้าที่ต้องมั่นใจในความปลอดภัยของทรัพย์สินและเอกสารของสถาบันสินเชื่อแจ้งมาตรการที่ดำเนินการโดยธนาคารแห่งรัสเซีย
มาตรา 25. มาตรฐานการสำรองที่บังคับของธนาคาร
ธนาคารมีหน้าที่ต้องปฏิบัติตามมาตรฐานของทุนสำรองที่บังคับใช้ในธนาคารแห่งรัสเซียรวมถึงในแง่ของวอลุ่มและประเภทของเงินทุนที่ยกขึ้น ขั้นตอนการฝากเงินสำรองที่บังคับพิจารณาจากธนาคารแห่งรัสเซียตามกฎหมายของรัฐบาลกลาง "ในธนาคารกลางของสหพันธรัฐรัสเซีย (ธนาคารแห่งรัสเซีย)"
ธนาคารจะต้องมีบัญชีในธนาคารแห่งรัสเซียเพื่อเก็บทุนสำรองที่จำเป็น ขั้นตอนการเปิดบัญชีที่ระบุและการดำเนินงานของการดำเนินงานที่จัดตั้งขึ้นโดยธนาคารแห่งรัสเซีย
มาตรา 26. Secrecy ของธนาคาร
สถาบันสินเชื่อธนาคารแห่งรัสเซียองค์กรที่ปฏิบัติหน้าที่เกี่ยวกับการประกันเงินฝากภาคบังคับรับประกันความลับของการดำเนินงานบัญชีและการมีส่วนร่วมของลูกค้าและผู้สื่อข่าว พนักงานทุกคนของสถาบันสินเชื่อมีหน้าที่ต้องรักษาความลับในการดำเนินงานบัญชีและการมีส่วนร่วมของลูกค้าและผู้สื่อข่าวรวมถึงข้อมูลอื่น ๆ ที่จัดตั้งขึ้นโดยสถาบันสินเชื่อหากสิ่งนี้ไม่ได้ขัดแย้งกับกฎหมายของรัฐบาลกลาง
ใบรับรองการดำเนินงานและบัญชีของนิติบุคคลและพลเมืองที่ดำเนินกิจกรรมผู้ประกอบการโดยไม่มีการก่อตั้งนิติบุคคลที่ออกโดยสถาบันสินเชื่อของตนเองศาลและศาลอนุญาโตตุลาการ (ผู้พิพากษา) หอการค้าบัญชีของสหพันธรัฐรัสเซียหน่วยงานภาษี เจ้าหน้าที่ศุลกากรของสหพันธรัฐรัสเซียองค์กรผู้บริหารระดับสูงของรัฐบาลกลางในสาขาการเงินกองทุนบำเหน็จบำนาญของสหพันธรัฐรัสเซียกองทุนประกันสังคมของสหพันธรัฐรัสเซียและหน่วยงานบังคับใช้การกระทำการกระทำของหน่วยงานและเจ้าหน้าที่อื่น ๆ ในกรณีที่มีให้ โดยการกระทำทางกฎหมายเกี่ยวกับกิจกรรมของพวกเขาและต่อหน้าการยินยอมจากหัวของร่างกายสืบสวน - เจ้าหน้าที่สืบสวนเบื้องต้นที่ตั้งอยู่ในการผลิตของพวกเขา
ตามกฎหมายของสหพันธรัฐรัสเซียใบรับรองการดำเนินงานและบัญชีของนิติบุคคลและประชาชนที่ดำเนินกิจกรรมผู้ประกอบการโดยไม่มีการก่อตั้งนิติบุคคลที่ออกโดยสถาบันสินเชื่อในหน่วยงานภายในในการดำเนินงานของฟังก์ชั่นเพื่อระบุ ป้องกันและขดอาชญากรรมภาษีขด
ความช่วยเหลือเกี่ยวกับบัญชีและเงินฝากของบุคคลที่ออกโดยสถาบันสินเชื่อด้วยตนเองเรือหน่วยงานการดำเนินการบังคับของการกระทำการกระทำของหน่วยงานและเจ้าหน้าที่อื่น ๆ องค์กรที่ดำเนินการทำหน้าที่เกี่ยวกับการประกันเงินฝากภาคบังคับเมื่อเกิดขึ้นของกรณีผู้เอาประกันภัย จัดทำขึ้นโดยกฎหมายของรัฐบาลกลางเกี่ยวกับการประกันเงินฝากของบุคคลในธนาคารของสหพันธรัฐรัสเซียและต่อหน้าความยินยอมของหัวหน้ากองกำลังสืบสวน - เจ้าหน้าที่สืบสวนเบื้องต้นเกี่ยวกับกรณีในการผลิต
ในกรณีที่มีการเสียชีวิตในบัญชีและเงินฝากในกรณีที่เจ้าของของพวกเขามีการออกโดยสถาบันสินเชื่อแก่ผู้ที่ระบุโดยบัญชีหรือเงินสมทบต่อสถาบันเครดิตที่ทำโดยสถาบันสินเชื่อสำนักงานทนายความเกี่ยวกับคดีสืบทอดของ ผู้มีส่วนร่วมที่เสียชีวิตและเกี่ยวข้องกับบัญชีของประชาชนชาวต่างชาติ - สถาบันกงสุลต่างประเทศ
ข้อมูลเกี่ยวกับการดำเนินงานของนิติบุคคลพลเมืองที่ดำเนินกิจกรรมผู้ประกอบการโดยไม่มีการก่อตั้งนิติบุคคลและบุคคลธรรมดาจัดทำโดยสถาบันสินเชื่อต่อหน่วยงานที่ได้รับอนุญาตให้ทำตามมาตรการเพื่อต่อต้านการปรับกฎหมาย (การฟอก) ของรายได้ที่ได้จากความผิดทางอาญาที่ได้รับในกรณี , ขั้นตอนและจำนวนเงินที่กำหนดโดยรัฐบาลกลาง "เกี่ยวกับการตอบโต้การถูกกฎหมาย (ฟอก) ของรายได้ที่ได้รับจากอาชญากรรม"
ธนาคารแห่งรัสเซียองค์กรที่ปฏิบัติหน้าที่เกี่ยวกับการประกันเงินฝากภาคบังคับไม่มีสิทธิ์เปิดเผยข้อมูลเกี่ยวกับบัญชีเงินฝากรวมถึงข้อมูลเกี่ยวกับการทำธุรกรรมและการดำเนินงานเฉพาะจากรายงานของสถาบันสินเชื่อที่เขาได้รับจากการดำเนินการตามใบอนุญาต ฟังก์ชั่นการควบคุมและการควบคุมยกเว้นในกรณีที่จัดทำโดยกฎหมายของรัฐบาลกลาง
องค์กรการตรวจสอบไม่มีสิทธิ์เปิดเผยข้อมูลเกี่ยวกับการดำเนินงานบัญชีและเงินสมทบของสถาบันสินเชื่อลูกค้าและผู้สื่อข่าวที่ได้รับในระหว่างการตรวจสอบที่ดำเนินการโดยพวกเขายกเว้นกรณีที่จัดทำโดยกฎหมายของรัฐบาลกลาง
มาตรการที่ได้รับอนุญาตในการทำมาตรการในการตอบโต้การปรับกฎหมาย (การฟอก) ของรายได้ที่ได้รับจากวิธีการทางอาญาไม่มีสิทธิ์ที่จะเปิดเผยข้อมูลที่ได้รับจากสถาบันสินเชื่อตามกฎหมายของรัฐบาลกลาง "ในการตอบโต้การทำฟอกเงิน) ของรายได้ที่ได้รับจากความผิดทางอาญา "ยกเว้นในกฎหมายของรัฐบาลกลาง ผู้บริหารระดับสูงของรัฐบาลกลางในสาขาการเงินการเงินไม่มีสิทธิ์เปิดเผยข้อมูลที่ได้รับจากสถาบันสินเชื่อตามกฎหมายของรัฐบาลกลาง "ในการตอบสนองการใช้ข้อมูลภายในที่ผิดกฎหมายและจัดการตลาดและการแก้ไขการกระทำกฎหมายของสหพันธรัฐรัสเซีย "ยกเว้นกรณีที่กำหนดโดยกฎหมายของรัฐบาลกลาง
สำหรับการเปิดเผยความลับของธนาคารธนาคารแห่งรัสเซียซึ่งเป็นองค์กรที่ดำเนินการสำหรับการประกันเงินฝากภาคบังคับเครดิตการตรวจสอบและองค์กรอื่น ๆ องค์กรที่ได้รับอนุญาตที่วัดการถูกต้องตามกฎหมาย (ฟอกเงิน) ของรายได้ที่ได้รับจากอาชญากรรมและการควบคุมสกุลเงินที่ได้รับอนุญาต โดยรัฐบาลของสหพันธรัฐรัสเซียและตัวแทนควบคุมสกุลเงินรวมถึงเจ้าหน้าที่และพนักงานของพวกเขามีความรับผิดชอบรวมถึงการชำระเงินคืนความเสียหายในลักษณะที่กำหนดโดยกฎหมายของรัฐบาลกลาง
องค์กรที่ปฏิบัติหน้าที่เกี่ยวกับการประกันเงินฝากภาคบังคับไม่มีสิทธิ์เปิดเผยข้อมูลของบุคคลที่สามที่ได้รับตามกฎหมายของรัฐบาลกลางเกี่ยวกับเงินฝากประกันภัยของบุคคลในธนาคารของสหพันธรัฐรัสเซีย
ข้อมูลเกี่ยวกับนิติบุคคลประชาชนที่ดำเนินกิจกรรมผู้ประกอบการโดยไม่มีการก่อตั้งนิติบุคคลและบุคคลที่ได้รับความยินยอมจากความยินยอมของพวกเขาดูเหมือนจะเป็นสถาบันสินเชื่อเพื่อสร้างเรื่องราวเครดิตให้กับประวัติเครดิตในลักษณะและเงื่อนไขที่ให้ไว้สำหรับ โดยสัญญากับประวัติสินเชื่อที่ทำการเครดิตตามกฎหมายของรัฐบาลกลาง "เกี่ยวกับเรื่องเครดิต"
ตัวแทนการชำระเงินของธนาคารรับประกันความลับของบัญชีและบัญชีของบุคคลที่มีการชำระเงินเป็นไปตามมาตรา 13.1 ของกฎหมายของรัฐบาลกลางนี้
(ตามกฎหมายของรัฐบาลกลาง 27.06.2011 n 162-зหลังจากหนึ่งปีหลังจากวันที่ตีพิมพ์อย่างเป็นทางการส่วนหนึ่งของบทความที่สิบสาม 26 จะถูกกำหนดไว้ในรุ่นใหม่:
"ผู้ประกอบการระบบการชำระเงินไม่มีสิทธิ์เปิดเผยข้อมูลเกี่ยวกับการดำเนินงานและบัญชีของผู้เข้าร่วมในระบบการชำระเงินและลูกค้าของพวกเขายกเว้นกรณีที่จัดทำโดยกฎหมายของรัฐบาลกลาง")
เอกสารและข้อมูลที่เกี่ยวข้องกับการทำธุรกรรมสกุลเงินการค้นพบและดำเนินการบัญชีและกำหนดโดยกฎหมายของรัฐบาลกลาง "ตามข้อกำหนดของสกุลเงินและการควบคุมสกุลเงิน" จัดทำโดยสถาบันสินเชื่อโดยหน่วยงานควบคุมสกุลเงินที่ได้รับอนุญาตจากรัฐบาลสหพันธรัฐรัสเซียหน่วยงานภาษีและเจ้าหน้าที่ศุลกากร เป็นตัวแทนการควบคุมสกุลเงินในกรณีและขอบเขตที่จัดทำขึ้นในกฎหมายของรัฐบาลกลาง
ตัวแทนการควบคุมสกุลเงินและตัวแทนควบคุมสกุลเงินไม่มีสิทธิ์เปิดเผยข้อมูลที่ได้รับจากสถาบันสินเชื่อตามกฎหมายของรัฐบาลกลาง "ตามข้อกำหนดของสกุลเงินและการควบคุมสกุลเงิน" ยกเว้นกรณีที่จัดทำขึ้นตามกฎหมายของรัฐบาลกลาง
ข้อมูลเกี่ยวกับการค้าและการหักล้างบัญชีของนิติบุคคลและการดำเนินงานในบัญชีเหล่านี้จัดทำโดยสถาบันสินเชื่อต่อองค์การบริหารเครดิตของรัฐบาลกลางในด้านตลาดการเงินในลักษณะที่กำหนดโดยกฎหมายของรัฐบาลกลาง "จากการหักบัญชีและการหักบัญชี"
ผู้บริหารระดับสูงของรัฐบาลกลางในด้านตลาดการเงินไม่มีสิทธิ์เปิดเผยข้อมูลบุคคลที่สามที่ได้รับตามกฎหมายของรัฐบาลกลาง "เกี่ยวกับการหักบัญชีและการหักบัญชี"
ศูนย์ปฏิบัติการศูนย์การชำระเงินไม่มีสิทธิ์ที่จะเปิดเผยข้อมูลเกี่ยวกับการดำเนินงานและบัญชีสำหรับผู้เข้าร่วมระบบการชำระเงินและลูกค้าของพวกเขาได้รับเมื่อให้บริการการดำเนินงานบริการล้างไปยังผู้เข้าร่วมระบบการชำระเงินยกเว้นการถ่ายโอนข้อมูลภายใน ระบบการชำระเงินรวมถึงกรณีที่ให้ไว้สำหรับกฎหมายของรัฐบาลกลาง
บทบัญญัติของบทความนี้ใช้กับข้อมูลเกี่ยวกับการดำเนินงานของลูกค้าของสถาบันสินเชื่อที่ดำเนินการโดยตัวแทนการชำระเงินของธนาคาร (Subagents)
บทบัญญัติของบทความนี้ยังนำไปใช้กับข้อมูลเกี่ยวกับยอดคงเหลือของเงินสดอิเล็กทรอนิกส์ของลูกค้าของสถาบันสินเชื่อและข้อมูลเกี่ยวกับการโอนเงินทางอิเล็กทรอนิกส์โดยสถาบันสินเชื่อโดยการสั่งซื้อลูกค้าของพวกเขา
ข้อ 27. การซ้อนทับของการจับกุมและอุทธรณ์ต่อเงินทุนและค่าอื่น ๆ ในสถาบันสินเชื่อ
สำหรับเงินทุนและคุณค่าอื่น ๆ ของนิติบุคคลและบุคคลที่อยู่ในบัญชีและเงินฝากหรือในการจัดเก็บในสถาบันสินเชื่อรวมถึงยอดคงเหลือของเงินสดอิเล็กทรอนิกส์การจับกุมอาจไม่ถูกเรียกเก็บเป็นศาลและศาลอนุญาโตตุลาการผู้พิพากษา รวมถึงการสอบสวนเบื้องต้นของอวัยวะที่มีการตัดสินใจของศาล
เมื่อสมัครเป็นเงินสดในบัญชีเงินฝากและเงินฝากหรือสมดุลของกองทุนอิเล็กทรอนิกส์องค์กรสินเชื่อทันทีเมื่อได้รับการตัดสินใจในการจับกุมถูกยกเลิกโดยการดำเนินการค่าใช้จ่ายในบัญชีนี้ (เงินสมทบ) รวมถึงการโอนเงินสดอิเล็กทรอนิกส์ ภายในขอบเขตของยอดคงเหลือทางอิเล็กทรอนิกส์ที่ถูกกำหนดให้ถูกจับกุม
การประกาศเงินทุนและค่าอื่น ๆ ของบุคคลและนิติบุคคลที่อยู่ในบัญชีและเงินฝากหรือการเก็บรักษาในสถาบันสินเชื่อรวมถึงความสมดุลของเงินทุนอิเล็กทรอนิกส์สามารถส่งได้เฉพาะบนพื้นฐานของเอกสารผู้บริหารตามกฎหมาย ของสหพันธรัฐรัสเซีย
สถาบันสินเชื่อธนาคารของรัสเซียจะไม่รับผิดชอบต่อความเสียหายที่เกิดจากการถูกจับกุมหรือยื่นอุทธรณ์ต่อเงินทุนและคุณค่าอื่น ๆ ของลูกค้าของพวกเขายกเว้นกรณีที่กำหนดตามกฎหมาย
การริบเงินของเงินทุนและค่าอื่น ๆ สามารถทำได้บนพื้นฐานของประโยคของศาลที่ได้ทำตามกฎหมาย
บทที่สี่ ความสัมพันธ์ระหว่างธนาคารและการบริการลูกค้า
ข้อ 28. การดำเนินงานระหว่างธนาคาร
(ตามกฎหมายของรัฐบาลกลางที่ 27.06.2011 n 162-зหลังจากหนึ่งปีหลังจากวันที่ตีพิมพ์อย่างเป็นทางการของคำว่า "ศูนย์การตั้งถิ่นฐานที่อ้างสิทธิ์และ" จะถูกแยกออก)
องค์กรสินเชื่อเกี่ยวกับหลักการตามสัญญาสามารถดึงดูดและวางซึ่งกันและกันในรูปแบบของเงินฝาก (เงินฝาก) สินเชื่อดำเนินการคำนวณผ่านศูนย์การชำระเงินขั้นตอนที่กำหนดไว้และบัญชีผู้สื่อข่าวที่เปิดกันและดำเนินการร่วมกันอื่น ๆ ตามใบอนุญาตที่ออกให้ ธนาคารแห่งรัสเซีย
รายงานของสถาบันเครดิตประจำเดือนไปยังธนาคารแห่งรัสเซียในบัญชีผู้สื่อข่าวที่เปิดใหม่ในอาณาเขตของสหพันธรัฐรัสเซียและต่างประเทศ
องค์กรสินเชื่อสร้างความสัมพันธ์กับผู้สื่อข่าวกับธนาคารต่างประเทศที่จดทะเบียนในดินแดนของเขตนอกชายฝั่งของต่างประเทศในลักษณะที่กำหนดโดยธนาคารแห่งรัสเซีย
ความสัมพันธ์ผู้สื่อข่าวระหว่างสถาบันสินเชื่อและธนาคารแห่งรัสเซียดำเนินการตามหลักการตามสัญญา
การตัดบัญชีจากบัญชีของสถาบันสินเชื่อจะดำเนินการตามคำสั่งซื้อหรือด้วยความยินยอมยกเว้นในกรณีที่กำหนดโดยกฎหมายของรัฐบาลกลาง
ด้วยการขาดเงินทุนสำหรับการให้กู้ยืมเงินของลูกค้าและการปฏิบัติตามภาระผูกพันที่สันนิษฐานว่าสถาบันสินเชื่ออาจนำไปใช้กับเงินให้สินเชื่อแก่ธนาคารแห่งรัสเซียในเงื่อนไขที่เขากำหนด
(ตามกฎหมายของรัฐบาลกลางที่ 27.06.2011 n 162-зหลังจากหนึ่งปีหลังจากวันที่ตีพิมพ์อย่างเป็นทางการข้อ 28 จะได้รับการเสริมด้วยส่วนที่เจ็ดของเนื้อหาต่อไปนี้:
"องค์กรสินเชื่อมีสิทธิที่จะดำเนินการโอนเงินสดภายในกรอบของระบบการชำระเงินที่ตรงตามข้อกำหนดของกฎหมายของรัฐบาลกลาง" ในระบบการชำระเงินแห่งชาติ ".)
ข้อที่ 29. อัตราดอกเบี้ยเงินให้สินเชื่อเงินฝาก (เงินฝาก) และค่าตอบแทนค่านายหน้าสำหรับสถาบันสินเชื่อ
อัตราดอกเบี้ยเงินให้สินเชื่อและ (หรือ) ขั้นตอนการให้คำนิยามรวมถึงคำนิยามของอัตราดอกเบี้ยเงินกู้ยืมขึ้นอยู่กับการเปลี่ยนแปลงเงื่อนไขที่ให้ไว้ในสัญญาเงินกู้อัตราดอกเบี้ยเงินฝาก (เงินฝาก) และคณะกรรมาธิการ การดำเนินงานที่จัดตั้งขึ้นโดยองค์กรสินเชื่อตามข้อตกลงกับลูกค้าเว้นแต่เป็นไปอย่างอื่นตามกฎหมายของรัฐบาลกลาง
องค์กรสินเชื่อไม่มีสิทธิในการเปลี่ยนแปลงอัตราดอกเบี้ยเพียงฝ่ายเดียวในการให้สินเชื่อและ (หรือ) ขั้นตอนการนิยามอัตราดอกเบี้ยเงินฝาก (เงินฝาก) ค่าตอบแทนค่านายหน้าและระยะเวลาของสัญญาเหล่านี้กับลูกค้า - ผู้ประกอบการรายบุคคลและนิติบุคคลยกเว้นในกรณี จัดให้สำหรับกฎหมายของรัฐบาลกลางหรือสัญญากับลูกค้า
ภายใต้ข้อตกลงการธนาคาร (เงินฝาก) ทำโดยพลเมืองในแง่ของการออกหลังจากช่วงเวลาหนึ่งหรือการเกิดขึ้นของสถานการณ์ที่คาดการณ์ไว้ธนาคารจะไม่สามารถลดลงเพียงฝ่ายเดียวตามระยะเวลาของข้อตกลงนี้จำนวนดอกเบี้ยคือ ลดลงเพิ่มหรือกำหนดค่านายหน้าสำหรับการทำธุรกรรมยกเว้นกรณีที่กำหนดโดยกฎหมายของรัฐบาลกลาง
ตามสัญญาเงินกู้สรุปด้วยพลเมืองที่ยืมมาซึ่งสถาบันสินเชื่อไม่สามารถลดความถูกต้องของสัญญาเพียงฝ่ายเดียวเพิ่มจำนวนดอกเบี้ยและ (หรือ) เพื่อเปลี่ยนขั้นตอนสำหรับคำจำกัดความของพวกเขาเพิ่มหรือสร้างคณะกรรมการการดำเนินงานยกเว้น กรณีที่จัดทำขึ้นโดยกฎหมายของรัฐบาลกลาง
สถาบันสินเชื่อ - เจ้าของ ATM มีหน้าที่ต้องแจ้งผู้ถือบัตรชำระเงินจนกว่าจะใช้สิทธิในการใช้บัตรชำระเงินโอนไปยังคำสั่งของสถาบันสินเชื่อในการดำเนินการชำระหนี้ในบัญชีธนาคารโดยใช้ ATM ที่เป็นของสิ่งนี้ สถาบันสินเชื่อ, จารึกคำเตือนซึ่งสะท้อนให้เห็นในหน้าจอ ATM จำนวนของคณะกรรมการที่จัดตั้งขึ้นโดยสถาบันสินเชื่อ - เจ้าของตู้เอทีเอ็มและเรียกเก็บจากคณะกรรมาธิการของการดำเนินงานเหล่านี้นอกเหนือจากค่าตอบแทนที่กำหนดโดยสัญญา ระหว่างสถาบันสินเชื่อที่ทำให้การเปิดตัวบัตรชำระเงินและผู้ถือบัตรนี้หรือไม่มีค่าตอบแทนดังกล่าวและยังสะท้อนถึงผลการดำเนินงานเหล่านี้เกี่ยวกับค่าตอบแทนค่านายหน้าขององค์กรสินเชื่อ - ผู้ถือตู้เอทีเอ็ม ในกรณีที่ค่าตอบแทนดังกล่าวในการตรวจสอบ ATM หรือไม่มีค่าตอบแทนดังกล่าว
ข้อที่ 30. ความสัมพันธ์ระหว่างธนาคารแห่งรัสเซียสถาบันสินเชื่อลูกค้าของพวกเขาและสำนักสินเชื่อ
ความสัมพันธ์ระหว่างธนาคารแห่งรัสเซียสถาบันสินเชื่อและลูกค้าของพวกเขาดำเนินการบนพื้นฐานของสัญญาเว้นแต่จะได้รับจากกฎหมายของรัฐบาลกลาง
ในสัญญาอัตราดอกเบี้ยเงินให้สินเชื่อและเงินฝาก (เงินฝาก) ค่าใช้จ่ายของบริการธนาคารและกำหนดเวลาสำหรับการดำเนินการรวมถึงเวลาของเอกสารการประมวลผลความรับผิดชอบของทรัพย์สินสำหรับการละเมิดสัญญารวมถึงความรับผิดชอบต่อการละเมิดภาระผูกพัน รวมถึงขั้นตอนการยกเลิกและเงื่อนไขที่สำคัญอื่น ๆ ของสัญญา
ลูกค้ามีสิทธิ์ที่จะค้นพบจำนวนการตั้งถิ่นฐานเงินฝากและบัญชีอื่น ๆ ที่พวกเขาต้องการในสกุลเงินใด ๆ ในธนาคารที่ได้รับความยินยอมจากของพวกเขาเว้นแต่จะจัดตั้งขึ้นเป็นอย่างอื่นตามกฎหมายของรัฐบาลกลาง
ลำดับของการเปิดการบำรุงรักษาและปิดโดยธนาคารของบัญชีลูกค้าในรูเบิลและสกุลเงินต่างประเทศก่อตั้งขึ้นโดยธนาคารแห่งรัสเซียตามกฎหมายของรัฐบาลกลาง
ผู้เข้าร่วมในสถาบันสินเชื่อไม่มีข้อได้เปรียบใด ๆ เมื่อพิจารณาถึงปัญหาการได้รับเงินกู้หรือการให้บริการธนาคารอื่น ๆ เว้นแต่เป็นไปอย่างอื่นตามกฎหมายของรัฐบาลกลาง
สถาบันสินเชื่อมีภาระผูกพันตามขั้นตอนที่จัดทำขึ้นโดยกฎหมายของรัฐบาลกลางเกี่ยวกับเรื่องสินเชื่อเพื่อส่งข้อมูลที่มีอยู่ทั้งหมดที่จำเป็นสำหรับการก่อตัวของเรื่องสินเชื่อที่เกี่ยวข้องกับผู้กู้ทุกคนที่ให้ความยินยอมในการส่งอย่างน้อยหนึ่งหน่วย เรื่องสินเชื่อที่รวมอยู่ในการลงทะเบียนของรัฐของสำนักเครดิตสำนัก
องค์กรสินเชื่อก่อนที่จะสรุปสัญญาเงินกู้กับผู้กู้ - บุคคลและก่อนที่จะเปลี่ยนเงื่อนไขของสัญญาเงินกู้กับผู้กู้ที่ระบุซึ่งส่งเสริมการเปลี่ยนแปลงของต้นทุนเต็มจำนวนเงินกู้จำเป็นต้องให้ผู้กู้แก่บุคคล ข้อมูลเกี่ยวกับต้นทุนเต็มของเงินกู้รวมถึงรายการและขนาดของการชำระเงินของผู้กู้ - บุคคลที่เกี่ยวข้องกับการไม่ปฏิบัติตามเงื่อนไขของสัญญาเงินกู้
สถาบันสินเชื่อมีหน้าที่กำหนดในสัญญาเงินกู้ต้นทุนเต็มของเงินกู้ที่ให้ไว้โดยผู้กู้ - บุคคลรวมถึงระบุรายการและมิติของการชำระเงินของผู้กู้ - บุคคลที่เกี่ยวข้องกับการไม่ปฏิบัติตามเงื่อนไขของ สัญญาเงินกู้
ในการคำนวณต้นทุนเต็มจำนวนของเงินกู้การชำระเงินของผู้กู้ - บุคคลในเงินกู้ยืมที่เกี่ยวข้องกับข้อสรุปและการดำเนินการตามสัญญาเงินกู้รวมถึงการชำระเงินของผู้กู้ที่ระบุไว้ในความโปรดปรานของบุคคลที่สามในกรณีที่มีภาระผูกพัน ผู้กู้รายนี้ในการชำระเงินดังกล่าวตามเงื่อนไขของสัญญาเงินกู้ซึ่งกำหนดบุคคลที่สามดังกล่าว
ในกรณีที่ไม่สามารถกำหนดต้นทุนสินเชื่อได้อย่างเต็มที่ก่อนที่จะสรุปสัญญาเงินกู้กับผู้กู้ - บุคคลและก่อนที่จะเปลี่ยนเงื่อนไขของสัญญาเงินกู้ซึ่งส่งเสริมการเปลี่ยนแปลงในต้นทุนเต็มของเงินกู้ตั้งแต่ ข้อตกลงสินเชื่อแสดงถึงขนาดต่าง ๆ ของการจ่ายเงินให้กู้ยืมที่ระบุขึ้นอยู่กับการตัดสินใจของสถาบันสินเชื่อมีหน้าที่ต้องนำไปสู่ผู้กู้ - ข้อมูลส่วนบุคคลเกี่ยวกับต้นทุนเต็มของเงินกู้ที่กำหนดไว้บนพื้นฐานของจำนวนเงินสูงสุดที่เป็นไปได้ของ วงเงินสินเชื่อและเครดิต
การคำนวณต้นทุนเต็มจำนวนของเงินกู้ไม่รวมการชำระเงินของผู้กู้ - บุคคลในเงินกู้ยืมที่เกี่ยวข้องกับการไม่ปฏิบัติตามเงื่อนไขของสัญญาเงินกู้
ต้นทุนรวมของเงินกู้คำนวณจากสถาบันสินเชื่อและมีการสื่อสารกับผู้กู้ - บุคคลในลักษณะที่ธนาคารแห่งรัสเซียกำหนด
ข้อ 31. การดำเนินการคำนวณโดยสถาบันสินเชื่อ
สถาบันสินเชื่อดำเนินการคำนวณตามกฎระเบียบรูปแบบและมาตรฐานที่จัดตั้งขึ้นโดยธนาคารแห่งรัสเซีย ในกรณีที่ไม่มีกฎเกณฑ์ในการดำเนินการคำนวณบางประเภท - ตามข้อตกลงระหว่างตัวเอง เมื่อใช้การตั้งถิ่นฐานระหว่างประเทศ - ในลักษณะที่กำหนดโดยกฎหมายของรัฐบาลกลางและกฎที่นำมาใช้ในการปฏิบัติงานธนาคารระหว่างประเทศ
สถาบันสินเชื่อธนาคารแห่งรัสเซียมีหน้าที่ต้องโอนเงินของลูกค้าและการลงทะเบียนเงินทุนให้กับบัญชีของเขาไม่เกินวันทำการต่อไปหลังจากได้รับเอกสารการชำระเงินที่เกี่ยวข้องเว้นแต่จะจัดตั้งขึ้นเป็นอย่างอื่นตามกฎหมายของรัฐบาลกลางสัญญาหรือเอกสารการชำระเงิน
ในกรณีที่สถาบันสินเชื่อที่ไม่เหมาะสมหรือไม่ถูกต้องสถาบันสินเชื่อธนาคารแห่งรัสเซียจ่ายดอกเบี้ยในจำนวนเงินเหล่านี้ในอัตราการรีไฟแนนซ์ของธนาคารแห่งรัสเซีย
ข้อ 32. กฎ Antimonopoly
ไม่อนุญาตให้องค์กรสินเชื่อเพื่อสรุปข้อตกลงและการออกกำลังกายการกระทำร่วมกันโดยมีวัตถุประสงค์เพื่อผูกขาดตลาดบริการธนาคารเช่นเดียวกับการ จำกัด การแข่งขันในธนาคาร
การได้มาซึ่งหุ้น (หุ้น) ของสถาบันสินเชื่อรวมถึงข้อสรุปของข้อตกลงที่ให้การตรวจสอบกิจกรรมของสถาบันสินเชื่อ (สถาบันสินเชื่อ) ไม่ควรขัดแย้งกับกฎของ Antimonopoly
การปฏิบัติตามกฎของการต่อต้านการผูกขาดในสาขาบริการธนาคารได้รับการตรวจสอบโดยคณะกรรมการของรัฐของสหพันธรัฐรัสเซียเกี่ยวกับนโยบาย Antimonopoly และการสนับสนุนโครงสร้างทางเศรษฐกิจใหม่พร้อมกับธนาคารแห่งรัสเซีย
ข้อ 33. เพื่อให้มั่นใจถึงการคืนเงินกู้
เงินให้สินเชื่อที่ธนาคารจัดทำโดยการค้ำประกันอสังหาริมทรัพย์และอสังหาริมทรัพย์ที่สามารถเคลื่อนย้ายได้รวมถึงรัฐและหลักทรัพย์อื่น ๆ การค้ำประกันธนาคารและวิธีการอื่น ๆ ที่จัดทำโดยกฎหมายหรือสนธิสัญญารัฐบาลกลาง
ในการละเมิดโดยผู้กู้ของภาระผูกพันตามสัญญาธนาคารมีสิทธิที่จะสะสมเงินให้สินเชื่อให้ดอกเบี้ยในช่วงต้นและดอกเบี้ยค้างจ่ายต่อพวกเขาหากมีการให้ตามสัญญารวมถึงการจ่ายเงินสำหรับทรัพย์สินที่จำนองในลักษณะที่กำหนด โดยกฎหมายของรัฐบาลกลาง
มาตรา 34 การโฆษณาของลูกหนี้ที่ไม่สามารถแก้ไขได้ (ล้มละลาย) และชำระหนี้
องค์กรสินเชื่อมีหน้าที่ต้องใช้มาตรการทั้งหมดที่จัดทำขึ้นจากการออกกฎหมายของสหพันธรัฐรัสเซียเพื่อฟื้นฟูหนี้
สถาบันสินเชื่อมีสิทธิที่จะยื่นต่อศาลอนุญาโตตุลาการด้วยแถลงการณ์เกี่ยวกับการเริ่มต้นของการล้มละลาย (ล้มละลาย) ต่อลูกหนี้ที่ไม่ปฏิบัติตามภาระผูกพันในการชำระหนี้ตามกฎหมายของรัฐบาลกลาง
บทที่ V. สาขาตัวแทนตัวแทนและ บริษัท ย่อยขององค์กรสินเชื่อในรัฐต่างประเทศ
มาตรา 35 สาขาสำนักงานตัวแทนและ บริษัท ย่อยขององค์กรสินเชื่อในอาณาเขตของรัฐต่างประเทศ
สถาบันสินเชื่อที่มีใบอนุญาตทั่วไปอาจได้รับอนุญาตจากธนาคารแห่งรัสเซียเพื่อสร้างสาขาในอาณาเขตของรัฐต่างประเทศและหลังจากการแจ้งเตือนของธนาคารแห่งรัสเซีย - การเป็นตัวแทน
สถาบันสินเชื่อที่มีใบอนุญาตทั่วไปอาจได้รับอนุญาตและเป็นไปตามข้อกำหนดของธนาคารแห่งรัสเซียมี บริษัท ย่อยในอาณาเขตของรัฐต่างประเทศ
ธนาคารแห่งรัสเซียไม่เกินระยะเวลาสามเดือนนับจากช่วงเวลาที่ได้รับใบสมัครที่เหมาะสมรายงานผู้สมัครเป็นลายลักษณ์อักษรเกี่ยวกับการตัดสินใจของเขา - ความสามัคคีหรือการปฏิเสธ ความล้มเหลวจะต้องมีแรงจูงใจ ในกรณีที่ธนาคารแห่งรัสเซียไม่ได้รายงานการตัดสินใจในช่วงระยะเวลาที่กำหนดสิทธิ์ที่สอดคล้องกันของธนาคารแห่งรัสเซียได้รับการพิจารณา
บทที่ VI การออม
มาตรา 36. เงินฝากธนาคารของบุคคล
เงินสมทบ - เงินสดในสกุลเงินของสหพันธรัฐรัสเซียหรือสกุลเงินต่างประเทศที่กำหนดโดยบุคคลเพื่อวัตถุประสงค์ในการจัดเก็บและสร้างรายได้ รายได้จากการฝากเงินจะจ่ายเป็นเงินสดในรูปแบบที่น่าสนใจ เงินสมทบจะถูกส่งกลับไปยังผู้ฝากเงินในข้อกำหนดแรกในลักษณะที่กำหนดไว้สำหรับการมีส่วนร่วมของประเภทนี้โดยกฎหมายของรัฐบาลกลางและสัญญาที่เกี่ยวข้อง
เงินฝากได้รับการยอมรับจากธนาคารที่มีสิทธิดังกล่าวตามใบอนุญาตที่ออกโดยธนาคารแห่งรัสเซียมีส่วนร่วมในระบบการประกันภัยภาคบังคับของเงินฝากของบุคคลในธนาคารและสอดคล้องกันในองค์กรที่ปฏิบัติหน้าที่เกี่ยวกับการประกันเงินฝากภาคบังคับ ธนาคารให้แน่ใจว่าการเก็บรักษาเงินฝากและทันเวลาของการปฏิบัติตามภาระผูกพันของพวกเขาต่อผู้ฝากเงิน แหล่งที่น่าสนใจของเงินฝากจะออกเป็นลายลักษณ์อักษรในสองสำเนาซึ่งหนึ่งในนั้นออกให้กับผู้ฝากเงิน
สิทธิที่จะเกี่ยวข้องกับเงินฝากในเงินฝากของบุคคลสามารถให้กับธนาคารนับจากวันที่ลงทะเบียนของรัฐซึ่งผ่านไปอย่างน้อยสองปี ในการบรรจบกันของธนาคารระยะเวลาที่ระบุจะถูกคำนวณในธนาคารที่มีวันที่การลงทะเบียนของรัฐก่อนหน้านี้ เมื่อแปลงธนาคารระยะเวลาที่ระบุจะไม่ถูกขัดจังหวะ
ส่วนที่สี่สูญเสียความแข็งแรง
สิทธิในการดึงดูดเงินทุนให้กับเงินฝากของบุคคลอาจมีให้กับธนาคารที่จดทะเบียนใหม่หรือธนาคารนับจากวันที่ลงทะเบียนของรัฐซึ่งน้อยกว่าสองปีถ้า:
1) ขนาดของทุนจดทะเบียนของธนาคารจดทะเบียนใหม่หรือจำนวนเงินของตัวเอง (ทุน) ของธนาคารในปัจจุบันคือจำนวนอย่างน้อย 3 พันล้าน 600 ล้านรูเบิล;
2) ธนาคารปฏิบัติตามภาระผูกพันที่กำหนดโดยพระราชบัญญัติการกำกับดูแลของธนาคารแห่งรัสเซียเพื่อเปิดเผยวงกลมเฉพาะบุคคลที่ไม่ จำกัด เกี่ยวกับบุคคลที่ให้อิทธิพลอย่างมีนัยสำคัญ (โดยตรงหรือทางอ้อม) ต่อการตัดสินใจที่ดำเนินการโดยหน่วยงานจัดการของธนาคาร
มาตรา 37. ผู้ฝากเงินธนาคาร
ผู้ฝากเงินธนาคารอาจเป็นพลเมืองของสหพันธรัฐรัสเซียพลเมืองต่างประเทศและบุคคลไร้สัญชาติ
ผู้ฝากเงินฟรีในการเลือกธนาคารสำหรับเงินสดฝากและอาจมีเงินฝากในธนาคารหนึ่งหรือหลายธนาคาร
ผู้ฝากสามารถกำจัดเงินฝากรับเงินฝากรายได้ชำระเงินที่ไม่ใช่เงินสดตามสนธิสัญญา
ข้อ 38 ระบบการประกันภัยภาคบังคับของเงินฝากของบุคคลในธนาคาร
เพื่อให้แน่ใจว่าการค้ำประกันผลตอบแทนของประชาชนที่ดึงดูดโดยธนาคารและชดเชยการสูญเสียรายได้จากการลงทุนในการลงทุนระบบการประกันภัยภาคบังคับของเงินฝากของบุคคลในธนาคารจะถูกสร้างขึ้น
ผู้เข้าร่วมในระบบการประกันภัยภาคบังคับของเงินฝากของบุคคลในธนาคารเป็นองค์กรที่ปฏิบัติหน้าที่เกี่ยวกับการประกันเงินฝากภาคบังคับและธนาคารที่ดึงดูดประชาชน
ขั้นตอนการสร้างการก่อตัวและการใช้ระบบการประกันภัยภาคบังคับของเงินฝากของบุคคลในธนาคารจะถูกกำหนดโดยกฎหมายของรัฐบาลกลาง
มาตรา 39. กองทุนประกันเงินฝากสมัครใจ
ธนาคารมีสิทธิ์ในการสร้างกองทุนประกันการฝากเงินโดยสมัครใจเพื่อให้แน่ใจว่าเงินฝากคืนและการชำระรายได้ กองทุนประกันเงินฝากอาสาสมัครถูกสร้างขึ้นเป็นองค์กรที่ไม่ใช่เชิงพาณิชย์
จำนวนของธนาคาร - ผู้ก่อตั้งกองทุนรวมประกันความสมัครใจของเงินฝากจะต้องมีอย่างน้อยห้าทุนที่ได้รับอนุญาตอย่างน้อย 20 เท่าของเงินทุนขั้นต่ำอย่างน้อย 20 เท่าของทุนจดทะเบียนที่กำหนดตามกฎหมายของรัฐบาลกลางนี้สำหรับธนาคาร ณ วันที่กองทุน
ขั้นตอนการสร้างการจัดการและกิจกรรมของเงินฝากกองทุนประกันอาสาสมัครจะถูกกำหนดโดยเทอร์สและกฎหมายของรัฐบาลกลาง
ธนาคารมีหน้าที่ให้ลูกค้าทราบการมีส่วนร่วมหรือไม่เข้าร่วมในกองทุนของการประกันเงินฝากโดยสมัครใจ ในกรณีที่มีส่วนร่วมในกองทุนประกันสมัครใจธนาคารแจ้งให้ลูกค้าทราบเกี่ยวกับเงื่อนไขการประกันภัย
บทที่ VII การบัญชีในสถาบันสินเชื่อและการกำกับดูแลกิจกรรมของพวกเขา
ข้อ 40. กฎการบัญชีในองค์กรสินเชื่อ
กฎการบัญชีการส่งรายงานทางการเงินและสถิติการจัดทำรายงานประจำปีโดยสถาบันสินเชื่อที่จัดตั้งขึ้นโดยธนาคารแห่งรัสเซียโดยคำนึงถึงการปฏิบัติงานธนาคารระหว่างประเทศ
ธนาคารแห่งรัสเซียกำหนดข้อมูลจำเพาะของการบัญชีเกี่ยวกับการบัญชีของรัฐ "ธนาคารแห่งการพัฒนาและกิจกรรมทางเศรษฐกิจต่างประเทศ (VnesheConombank)"
มาตรา 41 การกำกับดูแลของกิจกรรมขององค์กรสินเชื่อ
การกำกับดูแลของกิจกรรมของสถาบันสินเชื่อที่ธนาคารแห่งรัสเซียดำเนินการตามกฎหมายของรัฐบาลกลาง
มาตรา 42. การตรวจสอบการตรวจสอบขององค์กรสินเชื่อกลุ่มธนาคารและการถือครองธนาคาร
การรายงานของสถาบันสินเชื่อขึ้นอยู่กับการตรวจสอบรายปีขององค์กรตรวจสอบที่มีใบอนุญาตให้ดำเนินการตรวจสอบดังกล่าวตามกฎหมายของสหพันธรัฐรัสเซีย การรายงานของกลุ่มธนาคารและการรายงานการถือครองธนาคารขึ้นอยู่กับการตรวจสอบประจำปีขององค์กรการตรวจสอบที่มีใบอนุญาตตามกฎหมายของสหพันธรัฐรัสเซียเพื่อดำเนินการตรวจสอบสถาบันสินเชื่อและดำเนินการตรวจสอบสถาบันสินเชื่อที่ อย่างน้อยสองปี ใบอนุญาตสำหรับการตรวจสอบการตรวจสอบของสถาบันสินเชื่อที่ออกให้เป็นไปตามกฎหมายการตรวจสอบกฎหมายของรัฐบาลกลางที่ดำเนินกิจกรรมการตรวจสอบอย่างน้อยสองปี
การตรวจสอบของสถาบันสินเชื่อกลุ่มธนาคารและการถือครองธนาคารดำเนินการตามกฎหมายของสหพันธรัฐรัสเซีย
องค์กรการตรวจสอบมีหน้าที่ในการสรุปผลการตรวจสอบที่มีข้อมูลเกี่ยวกับความน่าเชื่อถือของงบการเงินของสถาบันสินเชื่อการปฏิบัติตามมาตรฐานบังคับที่กำหนดโดยธนาคารแห่งรัสเซียคุณภาพของการจัดการสินเชื่อ สถาบันการศึกษารัฐวิสาหกิจควบคุมภายในและบทบัญญัติอื่น ๆ ที่กำหนดโดยกฎหมายของรัฐบาลกลางและกฎบัตรของสถาบันสินเชื่อ
รายงานการตรวจสอบจะถูกส่งไปยังธนาคารแห่งรัสเซียภายในระยะเวลาสามเดือนนับจากวันที่ส่งไปยังธนาคารแห่งรัสเซียรายงานประจำปีขององค์กรสินเชื่อกลุ่มธนาคารและการถือครองธนาคาร
มาตรา 43. การรายงานของสถาบันสินเชื่อรายงานของกลุ่มธนาคารและการรายงานการถือครองธนาคาร
สถาบันสินเชื่อนำเสนอรายงานประจำปีต่อธนาคารแห่งรัสเซีย (รวมถึงงบดุลและงบกำไรขาดทุน) หลังจากยืนยันความถูกต้องขององค์กรการตรวจสอบ หากสถาบันสินเชื่อมีความสามารถในการให้อิทธิพลอย่างมีนัยสำคัญ (โดยตรงหรือทางอ้อม) ต่อกิจกรรมของนิติบุคคลอื่น ๆ (ยกเว้นสถาบันสินเชื่อ) ถือเป็นรายงานที่ระบุไว้ในลักษณะรวมในลักษณะที่ธนาคารกำหนด รัสเซีย.
สถาบันสินเชื่อตีพิมพ์รายงานประจำปีในแถลงข่าวเปิด (รวมถึงงบดุลและงบกำไรขาดทุน) ในแบบฟอร์มและระยะเวลาที่ธนาคารแห่งรัสเซียจัดตั้งขึ้นหลังจากยืนยันความถูกต้องขององค์กรตรวจสอบ
หัวหน้าสถาบันเครดิตของกลุ่มธนาคารองค์กรปกครองของธนาคาร (บริษัท ธนาคารธนาคาร) และส่งไปยังธนาคารแห่งรัสเซียเพื่อดูแลกิจกรรมของสถาบันสินเชื่อในลักษณะรวมในลักษณะที่ธนาคารกำหนด ของรัสเซียการรายงานรวมเกี่ยวกับกิจกรรมของกลุ่มธนาคารและการรายงานรวมเกี่ยวกับกิจกรรมของการถือครองธนาคารซึ่งรวมถึงรายงานการบัญชีรวมงบกำไรขาดทุนรวมรวมทั้งการคำนวณความเสี่ยงในการคำนวณ เกณฑ์รวม
เพื่อวัตถุประสงค์ในการรวบรวมการส่งและเผยแพร่การรายงานรวมเกี่ยวกับกิจกรรมของกลุ่มธนาคารการรายงานของนิติบุคคลอื่น ๆ ควรรวมอยู่ในองค์ประกอบของงบรวมเหล่านี้ซึ่งองค์กรสินเชื่อที่รวมอยู่ในกลุ่มธนาคารอาจมีความสำคัญ ( โดยตรงหรือโดยอ้อม) ส่งผลกระทบต่อกิจกรรมและการตัดสินใจที่ทำโดยหน่วยงานด้านการจัดการของนิติบุคคลเหล่านี้
เพื่อวัตถุประสงค์ในการวาดภาพการส่งและเผยแพร่การรายงานรวมในกิจกรรมของการถือครองการธนาคารการรายงานของนิติบุคคลอื่น ๆ ควรรวมถึงการรายงานของนิติบุคคลอื่น ๆ ที่เกี่ยวข้องกับการจัดตั้งหัวหน้าสำนักงานของธนาคาร (บริษัท จัดการของ การถือครองการธนาคาร) และ (หรือ) องค์กรสินเชื่อที่รวมอยู่ในการถือครองธนาคารสามารถมีผลกระทบอย่างมีนัยสำคัญ (โดยตรงหรือโดยอ้อม) เกี่ยวกับโซลูชั่นที่ทำโดยหน่วยงานด้านการจัดการของนิติบุคคลเหล่านี้
หน่วยงานทางกฎหมายที่หัวหน้าสถาบันสินเชื่อของกลุ่มธนาคารองค์กรปกครองของธนาคาร (บริษัท จัดการโฮลดิ้งธนาคาร) มีอิทธิพลอย่างมีนัยสำคัญ (โดยตรงหรือทางอ้อม) เพื่อวัตถุประสงค์ในการรวบรวมการรายงานแบบรวมมีหน้าที่ยื่นคำมั่นสัญญา ในกิจกรรมของพวกเขา
หัวหน้าสถาบันสินเชื่อของกลุ่มธนาคารส่วนหัวของการถือครองธนาคาร (บริษัท โฮลดิ้งธนาคาร) ไม่มีสิทธิที่จะเปิดเผยข้อมูลที่ได้รับจากนิติบุคคลอื่น ๆ ในกลุ่มธนาคารนี้ (การถือครองธนาคาร) ข้อมูลเกี่ยวกับกิจกรรมของพวกเขายกเว้น สำหรับกรณีที่จัดทำโดยกฎหมายของรัฐบาลกลางนี้หรือกรณีที่เกิดขึ้นจากงานของการเผยแพร่การรายงานแบบรวม
ประธาน
สภาสูงสุดของ RSFSR
ศาสตรบัณฑิต yeltsin
กฎหมายของรัฐบาลกลางหมายเลข 395-1 "ในธนาคารและการธนาคาร"
กฎหมายของรัฐบาลกลาง "ในธนาคารและการธนาคาร" วันที่ 2 ธันวาคม 2533 ฉบับที่ 395-1 เป็นเอกสารหลักที่ควบคุมการสร้างและกิจกรรมขององค์กรสินเชื่อในรัสเซีย
บทที่ 1 ของกฎหมายจะอุทิศให้กับบทบัญญัติทั่วไปของกิจกรรมการธนาคารโครงสร้างของมันอธิบายไว้ ช่วงของการดำเนินงานที่องค์กรสินเชื่อเฉพาะสามารถมีส่วนร่วม มันได้รับนิยามของสหภาพสมาคมกลุ่มและการถือครองที่สร้างขึ้นโดยธนาคาร พื้นฐานของความสัมพันธ์ระหว่างธนาคารกับรัฐที่วางไว้ นอกจากนี้ส่วนที่ลงทะเบียนแนวคิดพื้นฐานที่จำเป็นในการสร้างธนาคาร: น้อยที่สุดควบคุม
บทที่ 2 ควบคุมการจดทะเบียนสถาบันสินเชื่อและการดำเนินงานของธนาคารออกใบอนุญาตขั้นตอนการสร้างสาขาและสำนักงานตัวแทน มันมีรายการเอกสารที่จำเป็นอธิบายถึงพื้นที่สำหรับความล้มเหลว ที่นี่คุณสมบัติของการสร้างองค์กรสินเชื่อที่มีการมีส่วนร่วมในต่างประเทศในรัสเซียมีการระบุและปัญหาได้รับการพิจารณาในสถานการณ์ที่ใบอนุญาตอาจถูกถอนออกและขั้นตอนการชำระบัญชีของธนาคาร
บทที่ 3 - ในความมั่นคงของธนาคารและความน่าเชื่อถือรวมถึงการปกป้องสิทธิของผู้ฝากเงินและเจ้าหนี้ ที่นี่การจัดตั้งมาตรฐานที่ธนาคารควรได้รับคำแนะนำจากธนาคารกลาง มีการเปิดตัวแนวคิดของการสำรองเงินทุนของธนาคารคำจำกัดความของความลับของธนาคารจะได้รับเช่นเดียวกับขั้นตอนการจับกุมการซ้อนทับและเพิ่มการลงโทษสำหรับกองทุนในสถาบันสินเชื่อ
บทที่ 4 หมายถึงการปฏิบัติงานธนาคาร: การจัดตั้งความสัมพันธ์ระหว่างธนาคารอัตราดอกเบี้ยค่าตอบแทนค่านายหน้าของธนาคาร ในสำนักงานบรรณาธิการหลังของกฎหมายบทที่แยกต่างหากแนะนำแนวคิดเช่นสำนักข่าวเครดิต พิจารณาประเด็นในการสร้างความมั่นใจในการคืนเงินกู้การล้มละลายของลูกค้า มีส่วนที่อุทิศให้กับกฎต่อต้านการผูกขาด
บทที่ 5 - ในการสร้างสำนักงานตัวแทนและ บริษัท ย่อยในต่างประเทศ
บทที่ 6 อุทิศให้กับกรณีการออมทรัพย์ - เงินฝากของบุคคลซึ่งเป็นระบบของการประกันภาคบังคับและการประกันสมัครใจ
ในบทสุดท้าย 7 เรากำลังพูดถึงการบัญชีในสถาบันสินเชื่อรวมถึงการกำกับดูแลของกิจกรรมของธนาคารรายงานภาคบังคับและการตรวจสอบ นอกจากนี้คุณสมบัติการบัญชีอธิบายไว้ในกลุ่มธนาคารและการถือครอง
ดูว่า "กฎหมายของรัฐบาลกลางหมายเลข 395-1" ในธนาคารและกิจกรรมการธนาคาร "" ในพจนานุกรมอื่น ๆ :
โควต้าการมีส่วนร่วมของเงินทุนต่างประเทศในระบบธนาคาร - ขนาด (โควต้า) ของการมีส่วนร่วมของเงินทุนต่างประเทศในระบบธนาคารของสหพันธรัฐรัสเซียก่อตั้งขึ้นโดยกฎหมายของรัฐบาลกลางเกี่ยวกับข้อเสนอของรัฐบาลสหพันธรัฐรัสเซียเห็นด้วยกับธนาคารแห่งรัสเซีย โควต้าที่ระบุถูกคำนวณเป็น ... ... คำศัพท์อย่างเป็นทางการ
- (สำนักงานประกันเงินฝาก) บริษัท ประกันเงินฝากนี่คือ บริษัท ของรัฐที่ดำเนินการฟังก์ชั่นสำหรับหน่วยงานประกันเงินฝากภาคบังคับของการประกันเงินฝากเป็น บริษัท ของรัฐที่แบบฝึกหัด ... นักลงทุนสารานุกรม
กฎหมายการธนาคาร - บทความหรือส่วนนี้อธิบายถึงสถานการณ์ที่เกี่ยวข้องกับแต่ละภูมิภาคเท่านั้น คุณสามารถช่วย Wikipedia เพิ่มข้อมูลไปยังประเทศอื่น ๆ และภูมิภาค ... Wikipedia
ความเชื่อมั่น - ความเชื่อมั่นของสถานะทางกฎหมายของพลเมืองที่ได้รับการยอมรับจากศาลว่ามีความผิดในการก่ออาชญากรรมและการลงโทษและมาตรการอื่น ๆ ของกฎหมายอาญาถูกนำไปใช้ ความเชื่อมั่นนั้นรวมอยู่ในเนื้อหาของความรับผิดทางอาญาและ ... ... วิกิพีเดีย
ตัวแทนประกันเงินฝาก - บทความนี้ควรเป็น VICO โปรดวางตามกฎของบทความ ... วิกิพีเดีย
ธนาคารพาณิชย์ - ธนาคารพาณิชย์ธนาคารพาณิชย์ที่ไม่ใช่รัฐธรรมนูญดำเนินงานธนาคารสากลสำหรับนิติบุคคลและบุคคล (คำนวณการดำเนินการการชำระเงินสถานที่ให้บริการเงินฝากการให้สินเชื่อรวมถึงการดำเนินงานในตลาด ... ... วิกิพีเดีย
- (NPO) - คนที่มีสิทธิ์ดำเนินการธนาคารแยกต่างหาก นิยามของ NPOS ให้กฎหมายของรัฐบาลกลางเมื่อวันที่ 2 ธันวาคม 2533 หมายเลข 395 1 "ในธนาคารและการธนาคาร" การผสมผสานที่อนุญาตของการดำเนินงานของธนาคารสำหรับ NPO ... ... สารานุกรมการธนาคาร
องค์กรสินเชื่อ - นิติบุคคลที่จะดึงผลกำไรเป็นเป้าหมายหลักของกิจกรรมบนพื้นฐานของใบอนุญาตพิเศษ (ใบอนุญาต) ของธนาคารกลางของสหพันธรัฐรัสเซีย (ธนาคารแห่งรัสเซีย) มีสิทธิ์ที่จะดำเนินการธนาคาร ... ... สารานุกรมการบัญชี
กลุ่มธนาคาร - กลุ่มธนาคารได้รับการยอมรับว่าเป็นสมาคมที่ไม่ถูกกฎหมายของสถาบันสินเชื่อที่หนึ่ง (หัว) องค์กรสินเชื่อที่มีโดยตรงหรือโดยอ้อม (ผ่านบุคคลที่สาม) ผลกระทบอย่างมีนัยสำคัญต่อการตัดสินใจ ... ... คำศัพท์อย่างเป็นทางการ
ระบบธนาคาร - ระบบการธนาคาร (ระบบธนาคาร) นี่คือชุดของธนาคารที่ดำเนินงานในประเทศสถาบันสินเชื่อและองค์กรเศรษฐกิจแต่ละแห่งที่ใช้ได้สำหรับกฎระเบียบของกฎระเบียบของนโยบายการเงินของประเทศของระบบธนาคาร ... นักลงทุนสารานุกรม
