การบล็อกบัญชีของ Sberbank FinMonitoring FinMonitoring ของการดำเนินงานของธนาคารในสหพันธรัฐรัสเซีย Smerbalized ไม่ได้ถ่ายโอนไปยัง FinMonition

19.09.2014 18:47:30

ในช่วงต้นเดือนสิงหาคมข้อความ SMS ได้รับจากการปิดกั้นการ์ด เพื่อค้นหาเหตุผลผ่านบริการสนับสนุนของ Sberbank เป็นไปไม่ได้ ผ่านการแยกที่การ์ดเปิดเพื่อค้นหาเฉพาะในวันที่สอง ฉันพบว่าการ์ดถูกบล็อกการตรวจสอบ Finie เมื่อพนักงานสื่อสารกับตัวแทนของ Sberbank Monitoring Finain ในการเผชิญกับ Kovaleva Ilya Alexandrovich โทรศัพท์อยู่ในสปีกเกอร์โฟน kovalev i.a ไม่ปัดใน chepithets และการแสดงออกเกี่ยวกับบุคลิกภาพของฉัน โดยไม่เห็นเอกสารการกำหนดค่า บนพื้นฐานของเงินสดที่ได้รับเงินสดให้กับบัญชีบัตร แผนที่ทองคำขาว ปรับปรุงการเคลื่อนไหวของขนาดใหญ่ ผลรวมทางการเงิน. เมื่อ Kovalev I. A. พบว่าโทรศัพท์กำลังยืนอยู่บนสปีกเกอร์โฟน ฉันเริ่มสาบานกับสาขา Satpanniki และตั้งค่าที่จะยกเลิกจากการทำงาน ฉันถูกเรียกว่า Roguelik และ Mackennik และโดยตรงเพื่อสื่อสารทางโทรศัพท์ปฏิเสธ ปริ้นเทียนของธนาคารเท แต่ในการตอบสนองฉันได้รับการยกเลิกอย่างเป็นทางการ เมื่ออยู่ใน Reglas เพื่อชี้นามสกุลของเขา คำขอได้รับการร้องขอทันทีเพื่อให้เอกสารทั้งหมดที่เกี่ยวข้องกับการดำเนินกิจกรรมขององค์กรของฉัน .. Man Kovalev Ilya Alexandrovich เป็นความลับอย่างยิ่ง เห็นได้ชัดว่าใช้ตำแหน่งทางการและความทะเยอทะยานส่วนตัวของเขา ฉันไม่เห็นเหตุผลอีกเหตุผลหนึ่ง สามารถข่มขู่พนักงานได้ Hamit บนโทรศัพท์และลา ใช่สำหรับฉัน vseravno ที่จะซื่อสัตย์ต่อ ตั๋วเงินบัตร. แต่พฤติกรรมของ Kovaleva I. A. ความขุ่นเคืองพฤติกรรมของเขา ธนาคารบน printzia บนพื้นฐานของจุดปิดกั้นการ์ดตอบสนองไม่ให้ สำหรับคำขอและข้อกำหนดของฉันทั้งหมดฉันได้รับการแชร์ และการอ้างอิงเกิดขึ้นกับ 115 FZ ซึ่งธนาคารเดียวกันถูกละเมิด

ฉันเรียกร้องให้ Kovalev Ilya Alexandrovich นำฉันขอโทษ และด้วยชื่อเชิงอรรถส่วนตัว เนื่องจากตัวฉันเองเป็นเจ้าหน้าที่สั่งซื้อเข้าร่วมในความขัดแย้งทางอาวุธหลายแห่งและข้อกล่าวหาในส่วนของเขาในการรับรู้ถึงการก่อการร้าย และปลดปล่อยฉันด้วยข้อพับและนักต้มตุ๋นโดยไม่ต้องยืนยันเอกสารในความคิดของฉันอย่างไม่สุจริต

การจัดตั้งเว็บไซต์ของเว็บไซต์ ARB

เรียนที่รักการร้องเรียนของคุณมุ่งเป้าไปที่ธนาคาร

นักบุญ LLC "บริษัท รัสเซีย - อเมริกัน", ผู้บริหารสูงสุด

"Sberbank" นี้ชี้ให้เห็นว่าการปิดบัญชีขององค์กรอย่างเงียบ ๆ เพื่อให้การทำธุรกรรมที่น่าสงสัยและมีบางอย่างถูกละเมิดกฎหมาย 115pzshny ที่คิดค้นแล้วนอกจากนี้พวกเขายังมีบัญชีดำ, Platy, ศัตรูของสำนักงานนี้และตอนนี้คุณสามารถแทนที่สำนักงานได้เท่านั้น ของ Sberbank นี่ไม่ใช่ Sberbank ในความเข้าใจแรงงานของสำนักงานในการออกจากเงินจากประชากรให้บริการของเขาติดอยู่ในตูด; ทำให้อาชญากรไซเบอร์ ...

ฉันเป็นลูกค้า Sberbank ที่ยืนยาวพร้อมเรื่องราวที่ดี ฉันมี บัตรเดบิต วีซ่าทองคำซึ่งใช้อย่างแข็งขัน วันนี้ฉันได้รับโทรศัพท์จากสาขาของเนื้อหาต่อไปนี้: ธนาคารปฏิเสธคุณในการให้บริการและจะปิดกั้นบัตรของคุณในเช้าวันพรุ่งนี้ดังนั้นลบเงินออกจากมันอย่างรวดเร็วหากพวกเขาอยู่ที่นั่น เป็นเวลานานฉันพบว่ากรณี: ปรากฎว่าฉันเอาเงินจากการ์ดของฉันหลายครั้งไปยังบัญชีของฉันการ์ดของฉัน ระบบการชำระเงิน Yandex.Money (สำหรับการทำความเข้าใจคำสั่งซื้อ: จำนวนการแปลจะคำนวณหลายหมื่นรูเบิลมูลค่าการซื้อขายรายเดือนของการชำระเงินของฉันด้วยบัตรนี้\u003e 100,000 รูเบิล) และ "แผนกตรวจสอบทางการเงิน" ของ Sberbank ตัดสินใจว่าเนื่องจากการชำระเงินมาจาก Jur . คน LLC Yandex.Money แล้วนี่คือดังนั้นฉันจึงถอนเงินอย่างผิดกฎหมายของนิติบุคคลดังนั้นฉันจึงตัดสินใจที่จะปฏิเสธฉันในการให้บริการ ฉันไม่เห็นด้วยกับสูตรประสาทหลอนนี้และพยายามอธิบายพนักงานธนาคารว่านี่เป็นเงินของตัวเองจากบัญชีหนึ่งไปยังอีกบัญชีหนึ่งและฉันมีมัน กฎหมาย. พนักงานเชิญชวนให้ฉันนำวันทำงานถึง 17 ชั่วโมง (!) เอกสารต่อไปนี้ (การโทรประมาณ 14 ชั่วโมง) ชี้แจงความถูกต้องตามกฎหมายของการดำเนินงานของฉัน:
. ข้อเสนอของ Yandex.Money ซึ่งระบุโดย Yandex.Money ในความคิดเห็นต่อการชำระเงินจากบัญชีของฉันที่ค่าใช้จ่ายของบัตร Sberbank ของฉัน (ในขณะที่เข้าถึงความคิดเห็นข้อความที่ฉันไม่สามารถรับได้ไม่มีพวกเขาใน Sberbank!)
. สารสกัดจาก "กระเป๋าเงินเสมือน" ของฉัน (ฉันเป็นเพราะสารสกัดจาก yandex.money)
. ตรวจสอบจากร้านที่ยืนยันว่าฉันได้รับเงินอะไร
แต่ในฐานะที่เป็นพนักงานกล่าวว่ามันไม่น่าเป็นไปได้ที่เอกสารเหล่านี้ทั้งหมดจะช่วยให้ฉันหลีกเลี่ยงการปิดกั้น อย่างไรก็ตามเราเห็นด้วยที่ฉันจะนำเอกสารในวันถัดไป

ฉันหันไปหา Yandex.Money พวกเขาสัญญาว่าจะส่งการยืนยันว่านี่เป็นบัญชีส่วนตัวของฉันและแปลเงินของฉันเป็นการส่วนตัวและไม่มีกิจการ คนไม่มีความสัมพันธ์

และตอนนี้ความสนใจคำถาม:
. ทำไมการแปลการดำเนินการ เงินของตัวเอง จากบัญชีของระบบการชำระเงิน Yandex.Money เป็นของ Sberbank ที่ค่าใช้จ่ายของใบหน้าเดียวกันใน Sberbank พวกเขาก็เริ่ม "เงินสดออก นิติบุคคล"(สูตรตัวอักษรของพนักงาน)?
. การซื้อของฉันคืออะไรตรวจสอบพนักงานที่ร้องขอ?
. ทำไมในสถานการณ์เช่นนี้ธนาคารจึงเสียสละลูกค้าที่ภักดีถาวรด้วยประวัติศาสตร์ที่สมบูรณ์แบบและการปฏิวัติเป็นประจำ? ฉันไม่ได้เสนอตัวเลือกใด ๆ ในการแก้ปัญหาและแจ้งเกี่ยวกับการปิดกั้นเป็นความจริงและมันก็ถูกเสนอเพียงเพื่อรับสมดุลของเงินทุนทันที ทำไมธนาคารถึงและพนักงานที่ดำเนินการของเขาถ่มน้ำลายอย่างแน่นอนเกี่ยวกับปัญหาที่ฉันมีเพราะการปิดกั้นบัตรสิ้นเปลืองหลักของฉันในทัศนคติของฉันต่อธนาคาร?
. ทำไมพนักงานที่โทรหาฉัน (พนักงานของสำนักงานโฮมของฉัน!) ไม่ได้แสดงให้เห็นถึงการมีส่วนร่วมขั้นต่ำและไม่พยายามดูสถานการณ์จากลูกค้าและอย่างต่อเนื่องอย่างต่อเนื่องเพื่อปกป้องเห็นได้ชัดว่าการตัดสินใจของธนาคาร? เหตุใดจึงไม่ได้ยินข้อโต้แย้งของฉัน แต่ฉันมีความโดดเดี่ยวอย่างชัดเจนว่าอีกวันหนึ่งจะได้รับอนุญาตให้ใช้บัตรที่ฉันจ่าย 3,500 รูเบิล และถ้าทันใดนั้นฉันก็ไม่ชอบ "ธนาคารมีสิทธิ์ที่จะ อย่างเดียว หยุดบริการบัตร / บัญชีโดยไม่มีคำอธิบายเหตุผล "?
. "แผนกตรวจสอบทางการเงิน" นี้คือใครในการตัดสินใจในนั้น? พนักงานที่โทรหาฉันกล่าวว่าเขาไม่ได้ตระหนักถึงผู้รับผิดชอบที่ตัดสินใจปิดกั้นการปิดกั้นและนี่เป็นเพียงการกระจายขององค์กร แต่เป็นเพียงนักแสดงเท่านั้น ฉันจะประเมินคุณภาพการทำงานของแผนกนี้ได้อย่างไรปล่อยให้การร้องเรียนพวกเขาพร้อมที่จะตอบข้อผิดพลาดของพวกเขาและความรับผิดชอบนี้เป็นอย่างไร? บริการโทรศัพท์ การสนับสนุน Sberbank ซึ่งฉันพยายามค้นหาคำถามเหล่านี้ไม่สามารถตอบได้
. ใครชดเชยฉันในเวลาที่พรุ่งนี้ฉันจะใช้จ่ายในการรวบรวมสแกนพิมพ์เอกสารเหล่านี้ทั้งหมดและเดินทางไปที่ธนาคารตั้งอยู่ในพื้นที่ที่อยู่อาศัยสำหรับ MKAD "อย่างเคร่งครัดจาก 10 ถึง 17" ของฉัน เวลาทำงาน, ลูกค้าที่ไม่มีการหมุนเวียนเพนนีมากที่สุดผู้ประกอบการที่มีความรับผิดชอบรายวันการประชุมลูกค้า ฯลฯ อย่างน้อยสิ่งที่คุ้มค่า? ทำไมฉันถึงต้องโยนทุกอย่างและรีบไปที่ธนาคารเป็นครั้งแรกที่จะพิสูจน์ว่าฉันไม่ใช่อูฐ?

บัญชีการตั้งถิ่นฐาน - เครื่องมือที่ต้องการโดยแต่ละ บริษัท ด้วยการทำธุรกรรมทางการเงินทั้งหมดและคำนวณกับพันธมิตร การกีดกันชั่วคราวของเครื่องมือกลายเป็นเหตุการณ์ที่ไม่พึงประสงค์ หาก FinMonitoring ของ Sberbank ถูกบล็อกบัญชี บริษัท สามารถชำระเงินค้างชำระหรือแม้กระทั่งโอกาสในการสรุปสัญญา ด้วยเหตุนี้จึงเป็นสิ่งสำคัญที่จะต้องรู้ล่วงหน้าว่าจะประพฤติตนในสถานการณ์นี้ได้อย่างไร เพื่อให้เข้าใจสิ่งที่ต้องทำจะช่วยให้การศึกษาข้อมูลที่เกี่ยวข้อง

เหตุผลที่เป็นไปได้

บล็อกบัญชีปัจจุบันใน Sberbank: จะทำอย่างไร? ในการรับคำตอบสำหรับคำถามนี้จำเป็นต้องค้นหาสาเหตุที่นำไปสู่ผลลัพธ์ที่คล้ายกัน ส่วนใหญ่ใบหน้าจะถูกกีดกันจากการเข้าถึงบัญชีเนื่องจากเหตุผลต่อไปนี้:

วิธีการของใบหน้าถูกจับ;
ธนาคารสงสัยความถูกต้องของเอกสารที่ส่งในระหว่างการลงทะเบียน
การปิดกั้นทำตามคำร้องขอของ FNS เนื่องจากความจริงที่ว่า บริษัท มีหนี้สินต่องบประมาณ
ผู้เสียภาษีล้มเหลวในการประกาศภาษีในเวลาที่เหมาะสม
บุคคลที่ถูกนำไปใช้ออนไลน์ไม่ได้ส่งใบเสร็จรับเงินของเอกสารใน FTS;
ในเวลาที่เหมาะสมการคำนวณไม่ได้ถูกนำเสนอ

การบล็อกสามารถเกิดขึ้นได้และด้วยเหตุผลอื่น ๆ ดังนั้นธนาคารอาจยุติการให้บริการหากมีการคุกคามจากการละเมิด fz №115. บทบัญญัติของพระราชบัญญัติกฎระเบียบที่เกี่ยวข้องกับการปรับสภาพรายได้ที่ได้รับจากวิธีที่ผิดกฎหมายและการจัดหาเงินทุนของผู้ก่อการร้าย หากบุคคลนั้นทำการดำเนินการจำนวนเงินที่เกินกว่า 600,000 รูเบิลข้อมูลเกี่ยวกับการทำธุรกรรมจะถูกโอนไปยัง Rosfinmonitoring ทันที นอกจากนี้หากตัวแทนของบุคคลที่มีปฏิสัมพันธ์หนึ่งรายการถูกตรวจพบในรายชื่อบุคคลที่ได้รับการยอมรับว่ามีส่วนร่วมในกิจกรรมหัวรุนแรงหรือก่อการร้ายคะแนนและเงินทุนทั้งหมดที่มีอยู่ในนั้นถูกบล็อก

ในกรณีอื่น ๆ ทั้งหมด บริษัท ไม่มีสิทธิ์ในการบล็อกบัญชี หากเหตุการณ์ดังกล่าวมีสถานที่ปฏิบัติงานของ บริษัท ถือว่าผิดกฎหมายและลูกค้าอาจต้องเรียกคืนการเข้าถึงเครื่องมือสำหรับการดำเนินการ การดำเนินงานทางการเงิน หรือแม้กระทั่งไปที่ศาล

ระยะเวลาบล็อก

กฎหมายปัจจุบันไม่ได้กำหนดระยะเวลาการปิดกั้นที่ชัดเจนและส่งคืนความสามารถในการใช้เครื่องมือ เวลาที่ธนาคารกีดกันลูกค้าในการเข้าถึงบัญชีโดยตรงขึ้นอยู่กับสาเหตุของการล็อค ดังนั้นหากดำเนินการดำเนินการตามการตัดสินใจของศาลแล้วปลดล็อกสามารถดำเนินการได้โดยได้รับอนุญาตเท่านั้น หากรัฐของรัฐตกลงที่จะกลับไปที่ผู้ประกอบการเข้าถึงเครื่องดนตรีมันจะให้การตัดสินใจที่เหมาะสมบันทึกเอกสาร กระดาษไม่ได้ออกให้กับมือของผู้ประกอบการและมุ่งหน้าไปยังธนาคารทางไปรษณีย์ ก่อนหน้านี้ บริษัท ได้รับเอกสารบัญชีจะไม่สามารถใช้งานได้

หากมีคนสงสัยว่ามีการฟอกเงินบัญชีจะไม่สามารถใช้งานได้จนกว่าเจ้าของของเขาจะให้เอกสารยืนยันความถูกต้องตามกฎหมายของการดำเนินงานทั้งหมด

หากการระงับการเข้าถึงเกิดขึ้นเนื่องจากความสงสัยของการสงสัยความไม่ถูกต้องของเอกสารที่ส่งกฎหมายปัจจุบันยกเลิกระยะเวลาอันสั้นเพื่อตรวจสอบ ธนาคารจะต้องดำเนินการเข้าถึงบัญชีภายใน 7 วันนับจากช่วงเวลาที่ปิดกั้น

ขั้นตอนการปลดล็อค

การขาดการใช้งานของบัญชีปัจจุบันอาจส่งผลเสียต่อรัฐของ บริษัท ด้วยเหตุนี้คำถาม: "บล็อกบัญชีใน Sberbank: จะทำอย่างไร?" คุณต้องแก้ปัญหาอย่างรวดเร็ว ในบรรดานักกฎหมายมีความเห็นที่เรียกคืนการเข้าถึงบัญชีอาจเป็นเรื่องยากมาก อย่างไรก็ตามในกรณีส่วนใหญ่คำสั่งนั้นผิดพลาด ในสถานการณ์ปัจจุบันเป็นสิ่งสำคัญที่จะประเมินการเกิดขึ้นอย่างเพียงพอและไม่สามารถหวาดกลัวได้

แม้จะมีความจริงที่ว่ากรณีอาจแตกต่างกันอย่างมีนัยสำคัญจากกันและกันพวกเขาทั้งหมดมี คำสั่งทั่วไป การกระทำที่คุณต้องปฏิบัติตาม หากต้องการปลดล็อกบัญชีคุณต้อง:

ค้นหาเหตุผลสำหรับการระงับการเข้าถึง ในการดำเนินการคุณต้องติดต่อตัวแทนของธนาคารซึ่งมีการระงับการเข้าถึงและถามเกี่ยวกับสาเหตุของสิ่งที่เกิดขึ้น พนักงานของ บริษัท ต้องแจ้งวันที่ใบเสร็จรับเงินของเอกสารการแช่ร่างและจำนวนของมัน หากการปิดกั้นเกิดขึ้นจากการตัดสินใจของ FTS จำเป็นต้องไปที่สาขาของร่างกายและรายละเอียดของบทความชี้แจงโดยใครและเมื่อมีการตัดสินใจ การชี้แจงสาเหตุจะช่วยปลดล็อกบัญชีได้อย่างรวดเร็ว
วิธีการรักษา. เมื่อผู้ประกอบการเข้าใจเนื่องจากการเข้าถึงถูกปิดชั่วคราวจะต้องขจัดเหตุผลที่นำไปสู่การเกิดขึ้นของการสอบสวน ตัวอย่างเช่นอาจจำเป็นต้องชำระหนี้ให้กับผู้ให้กู้หรือส่งรายงานที่ไม่ได้รับในเวลา หากธนาคารได้ปิดกั้นการตรวจสอบมีความจำเป็นต้องรอผล ในกรณีที่การระงับการเข้าถึงมีการอ้างอิงถึงกฎหมายของรัฐบาลกลางหมายเลข 115 ผู้ประกอบการจะต้องรวบรวมและจัดทำเอกสารการยืนยันว่าไม่มีการละเมิดกฎหมายปัจจุบัน
แจ้งการกำจัดเหตุผล เพื่อให้ได้การตัดสินใจที่จำเป็นผู้ประกอบการต้องพิสูจน์อำนาจหน้าที่ที่นำไปสู่การปิดกั้นจะถูกกำจัด ในกรณีส่วนใหญ่การเข้าถึงจะถูกส่งกลับไปยังผู้ประกอบการโดยอัตโนมัติ หากสิ่งนี้ไม่ได้เกิดขึ้นมันอาจนำไปใช้กับองค์กรของรัฐที่ตัดสินใจและค้นหาเมื่อ บริษัท สามารถใช้บัญชีปัจจุบันได้อีกครั้ง

แอปพลิเคชันปลดล็อคบัญชีตัวอย่าง

การสื่อสารกับ FTS และอื่น ๆ เจ้าหน้าที่รัฐบาล คุณสามารถรองรับทางอีเมล สิ่งนี้จะช่วยประหยัดเวลาอย่างมีนัยสำคัญ

ควรจำไว้ว่าในขณะนี้การเข้าถึงบัญชีจะไม่ส่งคืนผู้ประกอบการจะไม่สามารถใช้เงินที่เก็บไว้ได้ แปลหรือลบทุนเป็นไปไม่ได้เช่นกัน เจ้าของบัญชีจะต้องรอจนกว่าจะลดลง

กฎหมายหมายเลข 115-FZ คืออะไร

มัน กฎหมายของรัฐบาลกลาง จาก 07.08.2001 ฉบับที่ 115-FZ "ในการตอบโต้การถูกกฎหมาย (การฟอก) ของรายได้ที่ได้จากการก่อการร้ายและการก่อการร้ายทางการเงิน" มันกำหนดความรับผิดชอบและความรับผิดชอบขององค์กรที่ทำงานกับเงินและทรัพย์สินของประชาชน: ธนาคาร บริษัท ประกันภัยองค์กรไมโครไฟแนนซ์ ฯลฯ

วัตถุประสงค์ของกฎหมายคือการป้องกันการถูกกฎหมายของรายได้ที่ผิดกฎหมายและการจัดหาเงินทุนของการก่อการร้าย

ทำไมธนาคารบล็อคธนาคารหมายถึง 115-фз?

ตามกฎหมาย 115-з, ธนาคารทั้งหมดจะต้องวิเคราะห์เงินสดของลูกค้าและตรวจสอบพวกเขาสำหรับความสงสัย สิ่งนี้ทำตามเกณฑ์ของธนาคารกลางซึ่งสะกดออกในตำแหน่งที่ 375-P จาก 2 มีนาคม 2012 ตามที่พวกเขามีการดำเนินการใด ๆ ที่มีการติดตามคล้ายกับการถ่ายโอนเงินที่ไม่มีเงินสดเป็นเงินสด ("cashing") เพื่อสร้างแผนการคำนวณและการปกปิดเป้าหมายที่แท้จริงและผู้เข้าร่วมในการทำธุรกรรม (การขนส่ง) เพื่อผลผลิตที่ผิดกฎหมายของเงินในต่างประเทศ

หากธนาคารตรวจพบการดำเนินงานที่ก่อให้เกิดความสงสัยเกี่ยวกับความถูกต้องตามกฎหมายมีสิทธิ์:

บล็อกบัตรธนาคารลูกค้าชั่วคราว
ปิดการใช้งานการเข้าถึงธนาคารอินเทอร์เน็ต (เวอร์ชั่นเว็บและแอปพลิเคชันออนไลน์ Sberbank);
ปฏิเสธที่จะให้ลูกค้าในการออกเงินสดหรือแปลเงินที่ไม่ใช่เงินสด
ปฏิเสธที่จะให้ลูกค้าในการเปิดบัญชีปล่อยหรือดูแลอีกครั้ง

นอกจากนี้ธนาคารตามกฎหมายมีหน้าที่ต้องบล็อกบัญชีลูกค้าที่เกี่ยวข้องกับกิจกรรมหัวรุนแรงหรือการก่อการร้าย ผู้คนและองค์กรดังกล่าวบริการ Federal FinMonitoring รวมถึงรายการพิเศษ ไม่มีใคร ธนาคารรัสเซีย ไม่มีสิทธิ์ทำงานกับบัญชีของผู้ที่อยู่ในนั้น

ทำไมธนาคารจึงขอเอกสารเกี่ยวกับที่มาของเงินและความรู้สึกทางเศรษฐกิจของการดำเนินงาน?

มีความจำเป็นต้องตัดสินใจว่าจะรับรู้ว่าลูกค้ามีส่วนร่วมในการคำนวณทางการเงินที่น่าสงสัยหรือไม่ หากคุณให้เอกสารตามที่มีรายได้ถูกกฎหมายและมีการอธิบายค่าใช้จ่ายการเข้าถึงบัญชีและบัตรจะได้รับการกู้คืน ธนาคารในแต่ละครั้งมีความเหมาะสมเป็นรายบุคคลและมีความสนใจในการใช้มาตรการดังกล่าวเป็นการปิดกั้นหรือปฏิเสธที่จะรักษาด้วยความสงสัยที่เป็นธรรมเท่านั้น

สิ่งที่คุกคามลูกค้าที่จะปฏิเสธ บริการธนาคาร ตามกฎหมาย 115-з?

หากธนาคารปฏิเสธการบำรุงรักษา:

ลูกค้าจะไม่สามารถเปิดบัญชีและเงินฝากใหม่รับบัตรธนาคารใหม่รวมถึงการเปิดตัวอีกครั้ง
แผนที่ปัจจุบันของลูกค้าจะยังคงถูกบล็อก
ลูกค้าจะไม่สามารถใช้ Sberbank ออนไลน์ได้
บัญชีทั้งหมดสำหรับลูกค้าบัญชีจะสามารถดำเนินการเฉพาะในสำนักงานของธนาคาร
การดำเนินงานสำหรับลูกค้าจำนวนมากสามารถดำเนินการได้ในการประสานงานกับธนาคารเท่านั้น
อาจมีปัญหาเมื่อเปิดบัญชีและแผนที่ในธนาคารอื่น

หากธนาคารปฏิเสธการให้บริการ 2 ครั้งหรือมากกว่าในช่วงปีปฏิทินคะแนนปิด

จะไม่ได้รับภายใต้ความสงสัยหรือพิสูจน์ว่าการดำเนินงานนั้นถูกกฎหมายหรือไม่

มันเพียงพอที่จะปฏิบัติตามกฎง่าย ๆ เมื่อใช้บัญชีของคุณ

ไม่เห็นด้วยกับการร้องขอของเพื่อนญาติเพื่อน ฯลฯ แปลผ่านบัญชีของคุณและบัตรเงินที่คุณไม่มีความสัมพันธ์โดยเฉพาะถ้าเรากำลังพูดถึง ผลรวมขนาดใหญ่. โดยเฉพาะอย่างยิ่งไม่เห็นด้วยที่จะยิงเงินเป็นเงินสด
อย่าถ่ายโอนบัตรธนาคารของคุณให้กับทุกคนแม้ใกล้กับญาติ - การ์ดสามารถใช้สำหรับ "เงินสด" และ "การขนส่ง"
ลบเงินสดออกจากบัญชีเงินฝากและการ์ดของคุณเฉพาะเมื่อมีความจำเป็นจริงๆโดยเฉพาะอย่างยิ่งหากเงินถูกโอนเข้าบัญชีเงินฝากและบัตรโดยไม่ใช่เงินสด ลองใช้ แบบฟอร์มที่ไม่ใช่เงินสด การคำนวณ
อย่าใช้บัตรธนาคารของคุณสำหรับกิจกรรมผู้ประกอบการที่ผิดกฎหมาย - ลงทะเบียนเป็น ผู้ประกอบการรายบุคคล และทำนามบัตร
ไม่เห็นด้วยกับการร้องขอของเพื่อนญาติเพื่อน ฯลฯ เพื่อให้คุณเป็นผู้อำนวยการขององค์กรหรือเป็นผู้ประกอบการรายบุคคลหากคุณจะไม่เข้าร่วมธุรกิจจริง
หากคุณเป็นผู้ประกอบการรายบุคคลและคุณมีบัตรธนาคารที่คุณได้รับในฐานะบุคคลส่วนตัวอย่าใช้พวกเขาเพื่อยอมรับการชำระเงินของผู้ซื้อหรือจ่ายผู้จำหน่ายและผู้รับเหมา สมัครสมาชิกเพื่อวัตถุประสงค์เหล่านี้เป็นนามบัตร
ดูแลการดำเนินงานในบัญชีของคุณสามารถยืนยันเอกสารได้ เก็บเอกสารทั้งหมดไว้ในลำดับ (สัญญาบัญชีค่าใช้จ่ายวอร์ด ฯลฯ )
ทำงานร่วมกับธนาคาร: หากคุณไม่ตอบคำถามเกี่ยวกับความถูกต้องตามกฎหมายของการดำเนินงานบางอย่างข้อสรุปอาจไม่เป็นที่โปรดปรานของคุณ
หากธนาคารขอให้คุณยืนยันความถูกต้องตามกฎหมายของเงินของเงินในบัญชีของคุณและความหมายทางเศรษฐกิจของการดำเนินงานที่ดำเนินการให้แน่ใจว่าได้ส่งข้อมูลธนาคารไปยังข้อมูลที่ระบุในแบบสอบถามและที่อยู่ที่ระบุในคำขอที่ระบุไว้ในคำขอ กว่าที่คุณอธิบายทุกอย่างมากขึ้นและข้อมูลที่เร็วขึ้นไปที่ธนาคารก็ยิ่งมีโอกาสสูงกว่าที่คำถามจะตัดสินอย่างดีสำหรับคุณ

ธนาคารแจ้งให้ลูกค้าทราบเกี่ยวกับข้อสงสัยเกี่ยวกับความถูกต้องตามกฎหมาย การดำเนินงานทางการเงิน?

หากธนาคารมีคำถามเขาจะแจ้งให้ลูกค้าทราบเกี่ยวกับเรื่องนี้อย่างใด วิธีการที่มีอยู่: โดยปกติทางโทรศัพท์ผ่าน SMS น้อยกว่า - อีเมล. ในข้อความดังกล่าวธนาคารอาจ:

ในการเขียนเกี่ยวกับการล็อคการ์ดและตัดการเชื่อมต่อ Sberbank ออนไลน์ตามความต้องการของกฎหมาย 115-FZ;
ขอข้อมูลและเอกสารยืนยันความถูกต้องตามกฎหมายของแหล่งเงินทุนในบัญชีและความหมายทางเศรษฐกิจของการดำเนินงานที่ดำเนินการ;
แจ้งให้ทราบว่าเอกสารถูกนำไปทำงานระบุเวลาของการพิจารณาและหากจำเป็นในการเขียนเกี่ยวกับการขยายที่เป็นไปได้ของกำหนดเวลา;
แจ้งเกี่ยวกับการตัดสินใจแบบใด - เมื่อจะ (และพวกเขาจะถูกปลดล็อคบัญชีและแผนที่และการเข้าถึง Sberbank จะได้รับการกู้คืนหรือไม่

ในบางกรณีธนาคารส่งคำขอไปยังสำนักงานในสถานที่เปิดบัญชีการสนับสนุนหรือการออกแผนที่ ใน NIM ธนาคารขอข้อมูลและเอกสารยืนยันว่าเงินในบัญชีของลูกค้ามีต้นกำเนิดที่ถูกต้องตามกฎหมายและการดำเนินงานที่ดำเนินการเป็นความหมายทางเศรษฐกิจ

วิธีการถ่ายโอนข้อมูลที่ร้องขอและเอกสารไปยังธนาคาร?

เมื่อธนาคารร้องขอข้อมูลจากลูกค้าและเอกสารเกี่ยวกับความถูกต้องตามกฎหมายของที่มาของเงินและความรู้สึกทางเศรษฐกิจของการดำเนินงานที่ดำเนินการมันจำเป็นต้องรายงานวิธีการถ่ายทอดพวกเขา คุณต้องส่งเอกสารไปยังธนาคารวิธีการและตามที่อยู่ที่ระบุไว้ในคำขอ โดยปกติแล้วธนาคารเสนอให้ส่งสำเนาสแกนเอกสารทางอีเมล นอกจากนี้ลูกค้าอาจขอให้นำเอกสารไปยังสำนักงานของธนาคาร ณ สถานที่เปิดบัญชีหรือออกแผนที่หรือส่งสำเนากับจดหมายกระดาษ

หากคุณส่งเอกสารทางอีเมลให้แน่ใจว่าได้ระบุ f. i. o. ไฟล์ของคุณในรูปแบบของตัวอักษรไปยังรูปแบบ PDF ปริมาณทั้งหมดของตัวอักษรไม่ควรเกิน 12 MB หากคุณต้องการส่งมากขึ้นแบ่งออกเป็นตัวอักษรสองสามตัว

หากคุณตัดสินใจที่จะส่งเอกสารด้วยจดหมายกระดาษจำไว้ว่าตัวอักษรดังกล่าวอาจมาสาย จากนั้นธนาคารจะไม่ได้รับมัน กำหนดและสิ่งนี้อาจส่งผลต่อการตัดสินใจของเขา หากเป็นไปได้ส่งเอกสารทางอีเมลหรือหากระบุไว้ในคำขอนำไปที่สำนักงานธนาคาร

หากคุณไม่สามารถให้ เอกสารที่จำเป็น หรือคุณไม่มีพวกเขาโดยเร็วที่สุดโปรดแจ้งให้ธนาคารระบุไว้ในวิธีการสืบค้นทำไมสถานการณ์ดังกล่าวได้พัฒนา มากกว่าและเร็วกว่าที่คุณอธิบายทุกอย่างที่ดีกว่า นี่อาจเป็นปัจจัยที่กำหนดเมื่อธนาคารจะตัดสินใจ

ควรระบุเอกสารการยืนยันอะไรให้กับธนาคาร

สิ่งเหล่านี้สามารถเป็นเอกสารใด ๆ ที่ยืนยันความถูกต้องตามกฎหมายของแหล่งเงินทุนในบัญชีของคุณและความหมายทางเศรษฐกิจของการดำเนินงาน รายการเต็ม ไม่มีเหตุผลเพราะฐานอาจแตกต่างกันมากที่สุด

ตัวอย่างเช่นอาจเป็นสัญญาของการซื้อและขายสัญญาสัญญาสัญญาเงินกู้สัญญาซื้อขายสัญญาเช่าอสังหาริมทรัพย์บัญชีสำหรับการจ่ายสินค้าและบริการใบเสร็จรับเงินการชำระเงินแผ่นชำระเงิน ค่าจ้าง, ใบเสร็จรับเงินหนี้, บัญชีสำหรับบัญชีในธนาคารอื่น, ใบรับรองจากภาษี ฯลฯ

เกิดอะไรขึ้นถ้าธนาคารปฏิเสธที่จะบำรุงรักษา (ไม่ได้เปิดบัญชีไม่ได้ให้แผนที่รวมถึงการครอบงำ)?

หากธนาคารร้องขอเอกสารและข้อมูลจากคุณอ้างถึง 115-фз แต่คุณไม่ได้ส่งอะไรเพียงทำในวิธีที่ระบุไว้ในแบบสอบถามและรอการแก้ปัญหา

หากคุณส่งเอกสารทั้งหมด แต่ธนาคารทำการตัดสินใจเชิงลบไม่มีอะไรสามารถทำได้ หลังจากนั้นไม่นานคุณสามารถลองเปิดอีกครั้งเพื่อเปิดคะแนนหรือแผนที่ - ธนาคารสามารถพิจารณาคำถามของคุณหลังจากหมดอายุระยะเวลาหนึ่ง

ธนาคารมีข้อ จำกัด บนพื้นฐานของข้อมูลที่ได้รับจาก Rosfinmonitoring มันหมายความว่าอย่างไร ฉันขอเงินได้ไหม

ซึ่งหมายความว่าธนาคารได้รับข้อมูลจาก บริการของรัฐบาลกลาง ตามการตรวจสอบทางการเงิน (Rosfinmonitoring) เกี่ยวกับการมีส่วนร่วมที่เป็นไปได้ของคุณในกิจกรรมหัวรุนแรงหรือการก่อการร้าย ตามกฎหมาย 115-FZ ธนาคารจะต้อง จำกัด การดำเนินงานในบัญชีของคุณ คุณมีสิทธิ์ที่จะกำจัดเงินในรูปแบบของและในขนาดที่จัดทำโดยวรรค 2.4 ของงานศิลปะ 6 ข้อ 4 ของข้อ 7.4 ของกฎหมาย 115-FZ คุณจะไม่สามารถใช้งานได้ บัตรเครดิตธนาคาร และ Sberbank ออนไลน์ดำเนินการดำเนินการจะเป็นไปได้ในสำนักงานของธนาคาร

องค์กร Rosfinmonitoring แบบไหน?

บริการตรวจสอบทางการเงินของรัฐบาลกลางเป็นหน่วยงานผู้บริหารที่ทำงานเพื่อต่อต้านการปรับกฎหมาย (การฟอก) ของรายได้ที่ได้จากความผิดทางอาญาและการก่อการร้ายทางการเงิน Rosfinmonitoring นำเสนอรายชื่อองค์กรและบุคคลที่เกี่ยวข้องกับกิจกรรมหัวรุนแรงหรือการก่อการร้าย บริเวณสำหรับการรวมในรายการมีการระบุไว้ในวรรค 2.1 ของงานศิลปะ 6 ของกฎหมาย 115-FZ คุณสามารถทำความคุ้นเคยกับเขาในเว็บไซต์อย่างเป็นทางการของ Rosfinmonitoring หากคุณคิดว่าพวกเขารวมอยู่ในรายการข้อผิดพลาดหรือมีเหตุผลในการกำจัดคุณจากรายการตามวรรค 2.3 ของงานศิลปะ 6 ของกฎหมาย 115-FZ คุณมีสิทธิ์ติดต่อ Rosfinmonitoring ด้วยคำสั่งเป็นลายลักษณ์อักษรเพื่อยกเว้นคุณจากรายการ

นอกจากนี้ร่างกายประสานงานการประสานงานระหว่างแผนกต่อต้านการจัดหาเงินทุนของการก่อการร้ายสามารถตัดสินใจเกี่ยวกับการแช่แข็ง (ปิดกั้น) เงิน หรือทรัพย์สินอื่น ๆ ขององค์กรหรือ รายบุคคล ตามศิลปะ 7.4 ของกฎหมาย 115-FZ

ถ้าคุณยังมีคำถามใด ๆ

ติดต่อธนาคารของคุณเพื่อขอคำปรึกษาในทุกวิธีที่สะดวกสำหรับคุณ:

ถึงพนักงานในสำนักงานใด ๆ ของธนาคาร
ทางโทรศัพท์ในศูนย์ติดต่อ;
ส่งข้อความผ่านแบบฟอร์มบนหน้าจอบนเว็บไซต์ของธนาคารหรือผ่าน Sberbank ออนไลน์

ผู้คนเริ่มได้รับ SMS ดังกล่าวจาก Sberbank:

ชื่อ Persterymic แผนที่การกระทำและการเข้าถึง Sberbank Online (ถ้ามี) ถูกระงับในกรอบของการดำเนินการของกฎหมายของรัฐบาลกลางหมายเลข 115-FZ ลงวันที่ 07.08.2001 หากคุณต้องการเงินทุนคุณสามารถติดต่อสำนักงานของธนาคารภายในภูมิภาคที่เปิดการ์ดโดยมีบุคคลที่รับรองบุคคล คุณสามารถทำความคุ้นเคยกับรายการเอกสารที่จำเป็นในการพิจารณาความเป็นไปได้ในการปลดล็อคแผนที่คุณสามารถทำได้บนเว็บไซต์ของธนาคาร http://sber.me/?p\u003d61l

ชื่อ satorymic เพื่อพิจารณาความเป็นไปได้ของการปลดล็อคการ์ดเป็นเวลา 7 วันส่งทางอีเมล [อีเมลได้รับการป้องกัน] หรือตามตัวอักษรที่ **** เอกสารยืนยันความหมายทางเศรษฐกิจของการดำเนินงานบนแผนที่

บล็อกบัตรธนาคารลูกค้าชั่วคราว
ปิดการใช้งานการเข้าถึงธนาคารอินเทอร์เน็ต (เวอร์ชั่นเว็บและแอปพลิเคชันออนไลน์ Sberbank);
ปฏิเสธที่จะให้ลูกค้าในการออกเงินสดหรือแปลเงินที่ไม่ใช่เงินสด
ปฏิเสธที่จะให้ลูกค้าในการเปิดบัญชีปล่อยหรือดูแลอีกครั้ง

ธนาคารร้องขอเอกสารเกี่ยวกับที่มาของเงินและความรู้สึกทางเศรษฐกิจของการดำเนินงานเพื่อตัดสินใจว่าลูกค้ามีส่วนร่วมในการคำนวณทางการเงินที่น่าสงสัยหรือไม่ หากคุณให้เอกสารตามที่มีรายได้ถูกกฎหมายและมีการอธิบายค่าใช้จ่ายการเข้าถึงบัญชีและบัตรจะได้รับการกู้คืน ธนาคารในแต่ละครั้งมีความเหมาะสมเป็นรายบุคคลและมีความสนใจในการใช้มาตรการดังกล่าวเป็นการปิดกั้นหรือปฏิเสธที่จะรักษาด้วยความสงสัยที่เป็นธรรมเท่านั้น

การปฏิเสธการบริการธนาคารภายใต้กฎหมาย 115-FZ คุกคามต่อลูกค้าโดยความจริงที่ว่าเขาจะไม่สามารถเปิดบัญชีและเงินฝากใหม่รับบัตรธนาคารใหม่รวมถึงการเปิดตัวอีกครั้ง แผนที่ปัจจุบันของลูกค้าจะยังคงถูกบล็อก ลูกค้าจะไม่สามารถใช้ Sberbank ออนไลน์ได้ บัญชีทั้งหมดสำหรับลูกค้าบัญชีจะสามารถดำเนินการเฉพาะในสำนักงานของธนาคาร การดำเนินงานสำหรับลูกค้าจำนวนมากสามารถดำเนินการได้ในการประสานงานกับธนาคารเท่านั้น อาจมีปัญหาเมื่อเปิดบัญชีและแผนที่ในธนาคารอื่น. หากธนาคารปฏิเสธการให้บริการ 2 ครั้งหรือมากกว่าในช่วงปีปฏิทินคะแนนปิด

Sberbank คำแนะนำ: ไม่เห็นด้วยกับการร้องขอของเพื่อนญาติเพื่อน ฯลฯ แปลผ่านบัญชีของคุณและเงินของคุณที่คุณไม่มีความสัมพันธ์โดยเฉพาะถ้าเรากำลังพูดถึงจำนวนมาก อย่าตกลงที่จะยิงเงินเป็นเงินสด อย่าถ่ายโอนบัตรธนาคารของคุณให้กับทุกคนแม้ใกล้กับญาติ - การ์ดสามารถใช้สำหรับ "เงินสด" และ "การขนส่ง"
ลบเงินสดออกจากบัญชีเงินฝากและการ์ดของคุณเฉพาะเมื่อมีความจำเป็นจริงๆโดยเฉพาะอย่างยิ่งหากเงินถูกโอนเข้าบัญชีเงินฝากและบัตรโดยไม่ใช่เงินสด ลองใช้รูปแบบการคำนวณที่ไม่มีเงินสด
อย่าใช้บัตรธนาคารของคุณสำหรับกิจกรรมผู้ประกอบการที่ผิดกฎหมาย - ลงทะเบียนเป็นผู้ประกอบการรายบุคคลและสร้างนามบัตร
ไม่เห็นด้วยกับการร้องขอของเพื่อนญาติเพื่อน ฯลฯ เพื่อให้คุณเป็นผู้อำนวยการขององค์กรหรือเป็นผู้ประกอบการรายบุคคลหากคุณจะไม่เข้าร่วมธุรกิจจริง
หากคุณเป็นผู้ประกอบการรายบุคคลและคุณมีบัตรธนาคารที่คุณได้รับในฐานะบุคคลส่วนตัวอย่าใช้พวกเขาเพื่อยอมรับการชำระเงินของผู้ซื้อหรือจ่ายผู้จำหน่ายและผู้รับเหมา สมัครสมาชิกเพื่อวัตถุประสงค์เหล่านี้เป็นนามบัตร
ดูแลการดำเนินงานในบัญชีของคุณสามารถยืนยันเอกสารได้ เก็บเอกสารทั้งหมดไว้ในลำดับ (สัญญาบัญชีค่าใช้จ่ายวอร์ด ฯลฯ )
ทำงานร่วมกับธนาคาร: หากคุณไม่ตอบคำถามเกี่ยวกับความถูกต้องตามกฎหมายของการดำเนินงานบางอย่างข้อสรุปอาจไม่เป็นที่โปรดปรานของคุณ
หากธนาคารขอให้คุณยืนยันความถูกต้องตามกฎหมายของเงินของเงินในบัญชีของคุณและความหมายทางเศรษฐกิจของการดำเนินงานที่ดำเนินการให้แน่ใจว่าได้ส่งข้อมูลธนาคารไปยังข้อมูลที่ระบุในแบบสอบถามและที่อยู่ที่ระบุในคำขอที่ระบุไว้ในคำขอ กว่าที่คุณอธิบายทุกอย่างมากขึ้นและข้อมูลที่เร็วขึ้นไปที่ธนาคารก็ยิ่งมีโอกาสสูงกว่าที่คำถามจะตัดสินอย่างดีสำหรับคุณ
ธนาคารบอกลูกค้าเกี่ยวกับข้อสงสัยเกี่ยวกับความถูกต้องตามกฎหมายของการดำเนินงานทางการเงิน?
หากธนาคารมีคำถามเขาจะแจ้งให้ลูกค้าทราบเกี่ยวกับวิธีนี้โดยวิธีใด ๆ : โดยปกติทางโทรศัพท์ผ่าน SMS น้อยกว่าทางอีเมล ในข้อความดังกล่าวธนาคารอาจ:

ในการเขียนเกี่ยวกับการล็อคการ์ดและตัดการเชื่อมต่อ Sberbank ออนไลน์ตามความต้องการของกฎหมาย 115-FZ;
ขอข้อมูลและเอกสารยืนยันความถูกต้องตามกฎหมายของแหล่งเงินทุนในบัญชีและความหมายทางเศรษฐกิจของการดำเนินงานที่ดำเนินการ;
แจ้งให้ทราบว่าเอกสารถูกนำไปทำงานระบุเวลาของการพิจารณาและหากจำเป็นในการเขียนเกี่ยวกับการขยายที่เป็นไปได้ของกำหนดเวลา;
แจ้งเกี่ยวกับการตัดสินใจแบบใด - เมื่อจะ (และพวกเขาจะถูกปลดล็อคบัญชีและแผนที่และการเข้าถึง Sberbank จะได้รับการกู้คืนหรือไม่

วิธีการถ่ายโอนข้อมูลที่ร้องขอและเอกสารไปยังธนาคาร?
เมื่อธนาคารร้องขอข้อมูลจากลูกค้าและเอกสารเกี่ยวกับความถูกต้องตามกฎหมายของที่มาของเงินและความรู้สึกทางเศรษฐกิจของการดำเนินงานที่ดำเนินการมันจำเป็นต้องรายงานวิธีการถ่ายทอดพวกเขา คุณต้องส่งเอกสารไปยังธนาคารวิธีการและตามที่อยู่ที่ระบุไว้ในคำขอ โดยปกติแล้วธนาคารเสนอให้ส่งสำเนาสแกนเอกสารทางอีเมล นอกจากนี้ลูกค้าอาจขอให้นำเอกสารไปยังสำนักงานของธนาคาร ณ สถานที่เปิดบัญชีหรือออกแผนที่หรือส่งสำเนากับจดหมายกระดาษ

หากคุณตัดสินใจที่จะส่งเอกสารด้วยจดหมายกระดาษจำไว้ว่าตัวอักษรดังกล่าวอาจมาสาย จากนั้นธนาคารจะไม่ได้รับตรงเวลาและอาจส่งผลกระทบต่อการตัดสินใจ หากเป็นไปได้ส่งเอกสารทางอีเมลหรือหากระบุไว้ในคำขอนำไปที่สำนักงานธนาคาร

หากคุณไม่สามารถให้เอกสารที่จำเป็นในเวลาหรือคุณไม่มีพวกเขาโดยเร็วที่สุดรายงานให้กับธนาคารที่ระบุในวิธีการสืบค้นทำไมสถานการณ์นี้ได้พัฒนา มากกว่าและเร็วกว่าที่คุณอธิบายทุกอย่างที่ดีกว่า นี่อาจเป็นปัจจัยที่กำหนดเมื่อธนาคารจะตัดสินใจ

ควรระบุเอกสารการยืนยันอะไรให้กับธนาคาร
สิ่งเหล่านี้สามารถเป็นเอกสารใด ๆ ที่ยืนยันความถูกต้องตามกฎหมายของแหล่งเงินทุนในบัญชีของคุณและความหมายทางเศรษฐกิจของการดำเนินงาน รายการที่สมบูรณ์ไม่มีอยู่เพราะฐานสามารถแตกต่างกันมากที่สุด

ตัวอย่างเช่นสามารถซื้อและขายข้อตกลงสัญญาสัญญาเงินกู้สัญญาจ้างงานสัญญาเช่าอสังหาริมทรัพย์บัญชีสำหรับการจ่ายสินค้าและบริการใบเสร็จรับเงินการชำระเงินแผ่นชำระเงินเกี่ยวกับเงินเดือนค่าธรรมเนียมการชำระหนี้บัญชีสำหรับบัญชีในธนาคารอื่น ใบรับรองจากภาษี ฯลฯ

เกิดอะไรขึ้นถ้าธนาคารปฏิเสธที่จะบำรุงรักษา (ไม่ได้เปิดบัญชีไม่ได้ให้แผนที่รวมถึงการครอบงำ)?
หากธนาคารร้องขอเอกสารและข้อมูลจากคุณอ้างถึง 115-фз แต่คุณไม่ได้ส่งอะไรเพียงทำในวิธีที่ระบุไว้ในแบบสอบถามและรอการแก้ปัญหา

นอกจากนี้ธนาคารตามกฎหมายมีหน้าที่ต้องบล็อกบัญชีลูกค้าที่เกี่ยวข้องกับกิจกรรมหัวรุนแรงหรือการก่อการร้าย คนดังกล่าวและองค์กรดังกล่าวบริการตรวจสอบทางการเงินของรัฐบาลกลางรวมถึงรายการพิเศษ ไม่มีธนาคารรัสเซียมีสิทธิ์ทำงานกับบัญชีของผู้ที่อยู่ในรายการ

หากธนาคารมีข้อ จำกัด บนพื้นฐานของข้อมูลที่ได้รับจาก Rosfinmonitoring ซึ่งหมายความว่าธนาคารได้รับข้อมูลจากบริการตรวจสอบทางการเงินของรัฐบาลกลาง (Rosfinmonitoring) เกี่ยวกับการมีส่วนร่วมที่เป็นไปได้ของคุณในกิจกรรมหัวรุนแรงหรือการก่อการร้าย ตามกฎหมาย 115-FZ ธนาคารจะต้อง จำกัด การดำเนินงานในบัญชีของคุณ คุณมีสิทธิ์ที่จะกำจัดเงินในรูปแบบของและในขนาดที่จัดทำโดยวรรค 2.4 ของงานศิลปะ 6 ข้อ 4 ของข้อ 7.4 ของกฎหมาย 115-FZ คุณจะไม่สามารถใช้บัตรธนาคารและ Sberbank Online การดำเนินงานจะเป็นไปได้ในสำนักงานของธนาคาร

หากคุณคิดว่าพวกเขารวมอยู่ในรายการข้อผิดพลาดหรือมีเหตุผลในการกำจัดคุณจากรายการตามวรรค 2.3 ของงานศิลปะ 6 ของกฎหมาย 115-FZ คุณมีสิทธิ์ติดต่อ Rosfinmonitoring ด้วยคำสั่งเป็นลายลักษณ์อักษรเพื่อยกเว้นคุณจากรายการ

นอกจากนี้หน่วยงานประสานงานระหว่างเอกภาพที่คัดค้านการจัดหาเงินทุนของการก่อการร้ายอาจตัดสินใจเกี่ยวกับการแช่แข็ง (ปิดกั้น) ของเงินสดหรือทรัพย์สินอื่น ๆ ขององค์กรหรือบุคคลตามงานศิลปะ 7.4 ของกฎหมาย 115-FZ

ชื่อเต็มของกฎหมาย 115-FZ: กฎหมายของรัฐบาลกลางที่ 07.08.2001 หมายเลข 115-FZ "ในการตอบโต้การทำกฎหมาย (การฟอก) ของรายได้ที่ได้รับจากอาชญากรและการก่อการร้ายทางการเงิน"

มันกำหนดความรับผิดชอบและความรับผิดชอบขององค์กรที่ทำงานกับเงินและทรัพย์สินของประชาชน: ธนาคาร บริษัท ประกันภัยองค์กรไมโครไฟแนนซ์ ฯลฯ วัตถุประสงค์ของกฎหมายคือการป้องกันการถูกกฎหมายของรายได้ที่ผิดกฎหมายและการจัดหาเงินทุนของการก่อการร้าย