วิธีการฟอกเงิน การฟอกเงินและเงินสดเป็นหนี้คืออะไร สิ่งที่ถูกต้องตามกฎหมายของกองทุน

การฟอกเงินเป็นภัยคุกคามต่อสถานะของประเทศใด ๆ เสมอ

ทั้งหมดเป็นเพราะกฎหมายที่ผิดกฎหมาย เงินที่ได้จากเส้นทางอาชญากรรมนำไปสู่การรั่วไหลของสกุลเงินจากประเทศไปสู่อัตราแลกเปลี่ยนลบภัยคุกคามที่สร้างขึ้นเพื่อความปลอดภัยระดับชาติและนานาชาติลดลง รายได้ภาษี รัฐบาลประเทศที่นักธุรกิจและนักการเมืองซักรีดเงินสูญเสียชื่อเสียง

นั่นคือเหตุผลที่ทุกรัฐกำลังดิ้นรนกับปรากฏการณ์ดังกล่าวเป็นการฟอกเงิน เพื่อที่จะหยุดงานของกลุ่มอาชญากรรมที่ไม่สุจริตในมือของนักธุรกิจรัฐบาลได้แนะนำงานศิลปะ 174 ของรหัสอาชญากรรม "การฟอกเงิน"

สำหรับการละเมิดกฎหมายเป็นส่วนหนึ่งของสกุลเงินที่ผิดกฎหมายผู้กระทำความผิดจะประสบกับการลงโทษที่รุนแรง

การฟอกเงินคืออะไร มันหมายความว่าอย่างไร

นี่คือกระบวนการใด ๆ ผลลัพธ์ซึ่งส่งผลให้เงิน "ทำความสะอาด" ของเงินจากแหล่งกำเนิดทางอาญาเพื่อใช้งานในเศรษฐกิจอย่างเป็นทางการ

การฟอกเงินบ่อนทำลายเสถียรภาพทางเศรษฐกิจทำให้ประชากรแย่และเสริมความแข็งแกร่งให้กับการทุจริต ระบบธนาคารนั้นมีความเสี่ยงมากที่สุด

ในการต่อสู้กับปรากฏการณ์เชิงลบดังกล่าวเนื่องจากการฟอกเงินธนาคารควร: รู้อย่างสมบูรณ์แบบเพื่อรู้จักลูกค้าของพวกเขากำหนด ความเสี่ยงทางการเงินทำงานอย่างไร้ที่ติและไร้ที่ติเป็นอิสระแลกเปลี่ยนข้อมูลอย่างรวดเร็วสำรวจความสัมพันธ์อย่างเหมาะสมกับบุคคลที่มีช่องโหว่ทางการเมือง

ด้วยปรากฏการณ์เชิงลบเช่นการฟอกเงินผลที่ตามมาต่อไปนี้อาจมา:

ธุรกิจอาชญากรรมที่ทำกำไรได้มากที่สุดคือการค้ายาเสพติดที่ผิดกฎหมาย ท่ามกลางกิจกรรมทางอาญาประเภทอื่นที่เกี่ยวข้องกับการฟอกเงินคือ:

• การค้ามนุษย์;
• รูปแบบการฉ้อโกงกับภาษีมูลค่าเพิ่ม;
• อาวุธ;
• การลักลอบนำเข้า

สำหรับการฟอกเงินกลุ่มอาชญากรรมลงทุนในภาคกฎหมายของเศรษฐกิจเช่นในบาร์ร้านอาหารไนท์คลับนั่นคือในสถาบันเหล่านั้นภายใต้ความคุ้มครองของการค้าประเวณีที่เจริญรุ่งเรืองการค้ายาเสพติด

เงินอาชญากรรมในปี 2562 มักถูกล้างผ่าน ระบบต่าง ๆ แปลธนาคาร, อสังหาริมทรัพย์, การขนส่ง, การก่อสร้าง, ฯลฯ

ประมวลกฎหมายอาญาเป็นความรับผิดชอบอย่างชัดเจนสำหรับการทำธุรกรรมที่ผิดกฎหมายกับเงิน หรือทรัพย์สินอื่น ๆ ที่ซื้อโดยบุคคลอื่นโดยมีจุดประสงค์ในการให้ทรัพย์สินเป็นเจ้าของประเภทที่ถูกต้องตามกฎหมาย:

• บทลงโทษจาก 120,000 รูเบิล;
• บทลงโทษในจำนวนเงินเดือนสำหรับช่วงเวลาถึง 12 เดือน

หากการกระทำเดียวกันเกิดขึ้นในจำนวนมาก (มากกว่า 1.5 ล้านรูเบิล) ความผิดอาจคุกคามหนึ่งในการลงโทษประเภทต่อไปนี้:

• โทษมากถึง 200,000 รูเบิล;
• ปรับในจำนวนเงินเดือนหรือรายได้อื่นในระยะเวลา 1-2 ปี
• บังคับให้ทำงานเป็นระยะเวลานานถึง 24 เดือน
• จำคุกไม่เกิน 24 เดือนด้วยการปรับ (สูงถึง 50,000 รูเบิล) หรือไม่มีมัน

หากมีการฟอกเงินโดยกลุ่มบุคคลโดยข้อตกลงก่อนหน้านี้กับบุคคลหนึ่งคนที่ใช้ตำแหน่งอย่างเป็นทางการสำหรับการหมุนเวียนที่ผิดกฎหมายการจ่ายเงินแล้ว การลงโทษดังกล่าวมีให้ (ศาลแต่งตั้งการลงโทษหนึ่งประเภทจากรายการ):

• บังคับให้ทำงานเป็นระยะเวลานานถึง 3 ปี
• ข้อ จำกัด ของอิสรภาพนานถึง 2 ปีด้วยการลิดรอนสิทธิในการดำรงตำแหน่งอดีต
• การลิดรอนเสรีภาพเป็นเวลาถึง 5 ปีโดยละเอียด (สูงถึง 500,000 รูเบิล) หรือไม่มี

มี 3 ขั้นตอนการฟอกเงิน:

วันนี้ในการต่อสู้กับปรากฏการณ์ดังกล่าวเนื่องจากการฟอกเงินเข้าร่วมสหประชาชาติรัฐบาล ประเทศต่าง ๆรวมถึงองค์กรที่ไม่ใช่เชิงพาณิชย์

ตัวอย่างของแผนการฟอกเงินที่ผิดกฎหมาย

มีโครงสร้าง (องค์กรปลอม) ด้วยความช่วยเหลือที่เงินเงินฟอกเงิน

สิ่งนี้เกิดขึ้นเช่นนี้: ผู้โจมตีจากบัญชีปัจจุบันของเขาแสดงเงินไปยังบัญชีปัจจุบันขององค์กรแปลก ๆ สำหรับบริการหรือผลิตภัณฑ์ซึ่งในความเป็นจริงเขาไม่ได้ซื้อหรือไม่ได้รับ สำหรับบริการดังกล่าวตัวกลางที่ได้รับจาก 3 เป็น 10 เปอร์เซ็นต์ของเบี้ยประกันภัย

นักเลงที่มีชื่อเสียง Al Capone ภายใต้หน้าปกของธุรกิจเฟอร์นิเจอร์มีส่วนร่วมในการฟอกเงินผ่านธุรกิจการพนันแมงดาการกุศล เพื่อติดตามแหล่งที่มาของพลังงานรายได้ไม่สามารถทำได้

offshores เป็นศูนย์การเงินพิเศษที่ดึงดูดเงินทุนด้วยค่าใช้จ่ายของการแบ่งภาษี

โดยทั่วไปตัวแทนของธุรกิจระดับมัธยมศึกษาและธุรกิจขนาดใหญ่จดทะเบียนในอาณาเขตของนอกชายฝั่ง

สำหรับผู้ประกอบการขนาดเล็กการลงทะเบียนและค่าบริการมีราคาแพงดังนั้นพวกเขาจึงง่ายขึ้นและถูกกว่าในการจัดระเบียบธุรกิจในประเทศที่พำนักอาศัย บริษัท ใช้ Offshores ด้วยเป้าหมายเดียว - เพื่อลดภาษี

เหตุใด บริษัท นอกชายฝั่งจึงได้รับความนิยมจากชนชั้นของรัฐ เพราะ:

1. กระบวนการของการลงทะเบียนของ บริษัท นอกชายฝั่งแห่งใหม่นั้นง่ายขึ้นอย่างมีนัยสำคัญ เจ้าของ บริษัท ไม่จำเป็นต้อง "เร่าร้อน"
2. ไม่ใช่ผู้อยู่อาศัยในประเทศจ่ายภาษีเงินได้ในอัตราที่ต่ำ
3. การควบคุมการเงินของรัฐ บริษัท นอกชายฝั่ง นอกจากนี้ยังขาดหายไป
4. กิจกรรมของ บริษัท นอกชายฝั่งเป็นความลับไม่ได้เปิดเผยต่อทุกคน

มันผ่านนักการเมืองหลายคนนอกชายฝั่งเช่นเดียวกับผู้ที่มีเงินฟอกเงิน

กระบวนการฟอกเงินอาจเป็น: ผู้จัดงานเปิดบัญชีในประเทศอื่นผ่านตัวกลาง จากนั้นเขาก็เริ่มทำรายการเงินจาก แหล่งที่แตกต่างกันรวมถึงจากนอกชายฝั่งของคุณ

หลังจากผ่านไประยะหนึ่งเงินนี้มีการระบุไว้ในประเทศที่สามซึ่งแหล่งข้อมูลข้อมูลถูกหยุดแล้วเพื่อให้ถือว่าเป็นที่น่าสงสัย

Bitcoin (และ cryptocurrencies อื่น ๆ ) วันนี้จะเป็นหนึ่งในวิธีการฟอกเงิน ทำไม? เพราะนี้ ระบบการชำระเงิน สามารถใช้สำหรับการถ่ายโอนเงินที่ไม่ระบุชื่อในต่างประเทศ

รูปแบบการฟอกที่เรียบง่ายผ่าน Bitcoin คือ: บริษัท บางแห่งเปิดบัญชีของ Bitcoin เพื่อรับเงินสำหรับการให้บริการที่แสดงผล

ในเวลาเดียวกัน บริษัท เดียวกันสามารถซื้อสินค้า (สมมติตามธรรมชาติ) มันจะได้รับรายได้ตามกฎหมายจากธุรกิจ

ไคลเอ็นต์ไม่จำเป็นต้องระบุโดยโปรโตคอล Bitcoin

นอกจากนี้รูปแบบการฟอกเงินผ่าน Bitcoin อาจเป็นเช่นนี้:

• ไคลเอ็นต์ลงทะเบียนในระบบและสร้างบัญชี Bitcoin ที่ใช้แล้วทิ้ง
• จากนั้นเขาซื้อ Bitcoin ผ่านระบบการชำระเงินทางอิเล็กทรอนิกส์ - กีวี, Yandex, ฯลฯ
• ต่อไปเงินนี้ถูกแปลเป็นกระเป๋าเงิน "สะอาด"

เราให้อีกอันหนึ่ง ตัวอย่างจริง: ผู้เข้าร่วมในกลุ่มที่ผิดกฎหมายคัดเลือกผู้คนจากยูเครนและส่งให้ทำงานในรัสเซีย

ผู้คนอาศัยอยู่ที่นั่นในอพาร์ทเมนต์เช่างานของพวกเขาคือการยอมรับจากผู้เข้าร่วมในกลุ่มเงินสดและการแปลต่อไปใน Bitcoins

มีการปรับใช้เงินที่ถูกต้องตามกฎหมายผ่าน Cryptocurrency หลังจากนั้นการโอนเงินให้กับรูเบิลหรือดอลลาร์ดำเนินการ นอกจากนี้เงินนี้ถูกเปลี่ยนเส้นทางกลับไปยังยูเครนที่พวกเขาถูกแจกจ่ายในหมู่ผู้เข้าร่วมการจัดกลุ่ม

การฟอกเงินเป็นวงจรยอดนิยมของเงิน "สกปรก" ในหมู่ผู้โจมตี. โดยวิธีการที่การฟอกเงินที่สูญเสียมากที่สุดเกี่ยวข้องกับ บริษัท การเงินที่สำคัญเช่นเดียวกับเจ้าหน้าที่

การฟอกเงินผ่าน IP

sami simple Schemeผู้ประกอบการเอกชนที่เพลิดเพลิน - เงินสดเงินสดผ่าน IP

มันทำงานอย่างไร? นักธุรกิจบางคนเปิด IP บริษัท หนึ่งวันจดทะเบียนไม่ได้อยู่กับตัวเอง แต่สำหรับใครบางคน จากนั้นเขาก็เปลี่ยนการทำธุรกรรมขนาดใหญ่หลังจากนั้นจะปิด บริษัท ที่จะไม่ก่อให้เกิดความสงสัยของหน่วยงานภาษี

จากนั้นเขาก็เปิดขึ้นอีกครั้ง แต่วาดมันไปยังบุคคลอื่นและดำเนินการเดียวกัน ดังนั้นมันจะคงอยู่จนกว่าจะเกิดเงินผิดกฎหมายทั้งหมด

พิจารณากระบวนการนี้เกี่ยวกับตัวอย่าง: บริษัท "A" ถูกกล่าวหาว่านำสินค้าไปยังเมืองอื่นสำหรับ บริษัท "B" ซึ่งคาดว่าจะซื้อมัน เอกสารทั้งหมดที่ทำขึ้นผู้อำนวยการของทั้งสอง บริษัท ให้ลายเซ็นของพวกเขากับพวกเขากดเพื่อให้ทุกอย่างสะอาด

แต่เมื่อพวกเขาทำให้สำนักงานอัยการสำหรับการสอบสวนและถามว่า "อะไร ยานพาหนะ สินค้าถูกขนส่ง? "พบการเจาะที่นี่

กรรมการทั้งสองเรียกว่าผลิตภัณฑ์ที่ถูกขนส่งโดยเครื่องเจ้าหน้าที่ภาษีในขณะเดียวกันตรวจสอบข้อมูลนี้โดยการขอให้เจ้าของรถหรือ บริษัท ที่เป็นเจ้าของการขนส่ง ปรากฎว่าวันนั้นรถอยู่ในเมืองอื่นอย่างสมบูรณ์

เสนอเพื่อเปิด IP สำหรับการฟอกเงิน: มันเผชิญอะไร?

หากใครบางคนจากเพื่อนขอเชิญคุณเปิด IP เพื่อรับเงินเดือนที่ดีทุกเดือนในขณะที่ไม่ทำอะไรเลยคุณต้องเข้าใจว่าไม่มีเงินเบา

เป็นไปได้มากที่สุดที่คุ้นเคยต้องการใช้ข้อมูลของคุณเพื่อการฟอกเงิน ถ้าเป็นเช่นนั้นคุณในฐานะ IP จะรับผิดชอบภายใต้งานศิลปะ 174 ของประมวลกฎหมายอาญา

การลงโทษอาจอยู่ในรูปแบบของงานบังคับบังคับใช้จำคุก ขึ้นอยู่กับมูลค่าของการกระทำ (การทำธุรกรรมของขนาดใหญ่โดยเฉพาะขนาดใหญ่หรือขนาดเล็ก) รวมถึงจำนวนบุคคลที่เกี่ยวข้องในการค้ามนุษย์ที่ผิดกฎหมาย

สิ่งนี้สามารถเกิดขึ้นได้เมื่อเงินสดในบัตรเครดิตเข้าเครดิตกับ e-wallets หรือแปลโดยบุคคลเดียวกัน

หากธนาคารจะสงสัยว่าการไหลเวียนของเงินที่ผิดกฎหมายบนแผนที่การถ่ายโอนเงินในวัตถุประสงค์ที่เสียหายการดำเนินการทำธุรกรรมสำหรับภาษีจากภาษีและอื่น ๆ ก็สามารถบล็อกบัญชีปัจจุบันของลูกค้าได้จริง

ธนาคารปลดล็อคบัญชีเฉพาะในกรณีที่ลูกค้าให้ข้อมูล ความจริงที่ว่ามันเป็นผลประกอบการเงินที่ถูกต้องตามกฎหมายด้วยบัญชีของเขา

เพื่อยืนยันการดำเนินงานทางการเงินลูกค้าจำเป็นต้องไปที่ธนาคารพร้อมกับเอกสารยืนยันข้อเท็จจริงของการชำระเงินสำหรับสินค้าการให้บริการ

หากเอกสารทั้งหมดที่ธนาคารร้องขอโดยลูกค้าจะจัดทำบัญชีจะถูกปลดล็อคภายในหนึ่งวัน

หากลูกค้าเชื่อว่าธนาคารไม่จำเป็นต้องเป็นกราวด์และความสงสัยเกี่ยวกับบัญชีปัจจุบันลูกค้าสามารถติดต่อบริการเพื่อป้องกันสิทธิผู้บริโภคและผู้ถือหุ้นส่วนน้อยของสหพันธรัฐรัสเซีย

ในกรณีที่รุนแรงเขาสามารถไปที่ศาลได้. แต่บ่อยครั้งที่เขาจะมาถึงธนาคารเพียงแค่ค้นหาว่าทำไมคะแนนของเขาถูกบล็อกและแก้ไขปัญหานี้ในสถานที่

การฟอกเงินเป็นกระบวนการของการเปลี่ยนกระแสเงินสดที่ได้จากอย่างผิดกฎหมายเนื่องจากกิจกรรมอาชญากรรม

ในเวลาเดียวกันเจ้าของเงิน "สกปรก" ย้ายพวกเขาผ่าน ระบบการเงิน ดังนั้นจึงเป็นเรื่องที่ดูเหมือนว่าเขาได้รับเงินในพื้นที่ทางกฎหมาย

ในขณะเดียวกันในกรณีที่ตรวจจับสำนักงานอัยการและ บริการภาษี ความจริงการฟอกเงิน ผู้โจมตีจะคุกคามความรับผิดทางอาญาภายใต้ศิลปะ 174 ของประมวลกฎหมายอาญาของสหพันธรัฐรัสเซียให้ทั้งการลงโทษและการลงโทษที่รุนแรงมากขึ้น - การจำคุก

วิดีโอ: วิธีการฟอกเงิน

ธนาคารแห่งชาติพร้อมที่จะลงโทษธนาคารที่ไม่ดิ้นรนกับแผนการฟอกเงินขนาดใหญ่ ครีบใหญ่และการกำจัดคู่มือ. เพื่อให้ธนาคารดำเนินการตรวจสอบทางการเงินที่มีประสิทธิภาพ NBU เปิดเผยแผนการสำคัญเจ็ดประการที่ระบุโดยเขาfinclubเผยแพร่คำอธิบายสั้น ๆ ของพวกเขา ผู้เชี่ยวชาญสนับสนุนการประชาสัมพันธ์ของ FinMonitoring (UKR.)

ธนาคารแห่งชาติเปิดเผยแผนการหลักของการดำเนินงานที่น่าสงสัยของลูกค้าของธนาคารที่ Finmon ควรต่อสู้ พวกเขาเจ็ดคน ผู้อำนวยการฝ่ายตรวจสอบทางการเงินของ NBU, Igor Berez บอกกับสาระสำคัญของการดำเนินงานเหล่านี้

โครงการหมายเลข 1 - "การเรียกเก็บเงินทุน"

ห้ายูเครน Jurlitz ขายสินค้าเพื่อส่งออกโดยนิติบุคคลต่างประเทศสี่แห่ง เงื่อนไขของสัญญาทางเศรษฐกิจต่างประเทศให้การคำนวณผ่านธนาคารเพื่อจัดหาสินค้าเป็นดอลลาร์ - $ 22 ล้านลูกค้ารายหนึ่งทำการเปลี่ยนแปลงสัญญา: สกุลเงินการคำนวณแทนเงินดอลลาร์สหรัฐกลายเป็นโปแลนด์ Zloty หลักสูตรที่กำหนดต่ำกว่าตลาดคือ 3-10 ครั้ง เนื่องจากหลักสูตรที่ไม่ใช่ตลาดแทนที่จะเป็น 22 ล้านเหรียญสหรัฐในยูเครน 12 ล้านโปแลนด์ Zlotys ได้รับในยูเครนหรือ $ 3 ล้าน

เงินสดที่มองไม่เห็น สิ่งที่จะให้ลักษณะของ Digital Hryvnia

"รายได้ที่สูญหายอยู่ที่ 19 ล้านดอลลาร์โครงการทำให้เป็นไปได้ที่จะนำเงินจากยูเครนซึ่งในทางกลับกันมีผลกระทบต่อความต้องการ / อุปทานของสกุลเงินและหลักสูตร สัญญาทั้งหมดถูกโอนไปยังธนาคาร ธนาคารเห็นพวกเขาหลักสูตรที่ไม่ใช่ตลาดคงที่และดำเนินการดำเนินการ ในความเป็นจริงเขาลบการดำเนินการด้วย การตรวจสอบทางการเงินโดยไม่ต้องให้ข้อมูลใน GFS "Igor Berez กล่าว

Scheme Number 2 - "ตรวจพบ"

กลุ่มคนจำนวน 42 คนออก 101 ล้าน UAH จากบัตรชำระเงินสำหรับการชำระเงินในการเดินทางเพื่อธุรกิจ: แต่ละ 2.6 ล้าน UAH ในขั้นต้น 111 ล้าน UAH นี้ได้ลงทะเบียนในบัญชีของ บริษัท สองแห่งเป็นการชำระเงินสำหรับธัญพืช งานก่อสร้างบริการด้านการตลาด. บริษัท เหล่านี้ในเวลาเดียวกันไม่มีใบอนุญาตก่อสร้างพวกเขายังไม่มี ความสัมพันธ์กับแรงงาน ด้วยน้ำเกลือเหล่านี้ (มีเพียง 9 คนเท่านั้นที่สั่งซื้อการเดินทางเพื่อธุรกิจ)

Privatbank ปิดกั้นการดำเนินงานวงจร 880 ล้าน UAH

ธนาคารแห่งชาติเชื่อว่าธนาคารควรหยุดแผนการเหล่านี้เนื่องจากเงินสดถ่ายทำในขนาดใหญ่โดยเฉพาะอย่างยิ่ง Jurlitz เป็นลูกค้าและธนาคารไม่ได้ตรวจสอบใบอนุญาตของลูกค้าในการดำเนินงานที่ระบุ "การดำเนินงานเงินสดถูกกฎหมาย แต่คำถามก็คือในหลายกรณีโครงการนี้ดำเนินการเมื่อวัตถุประสงค์ที่ผิดกฎหมายของการดำเนินงานเงินสดถูกปิดบังภายใต้ความสามารถทางกฎหมาย "Igor Berez กล่าว

Scheme Number 3 - "การทุจริต"

รัฐวิสาหกิจที่จัดตั้งขึ้นโดยกระทรวงพลังงานจัดให้มีการประกวดราคาเพื่อการคุ้มครองการป้องกันกังหันแลกเปลี่ยนความร้อนเป็นเวลา 51 ล้าน UAH ส่วนหนึ่งของกองทุนเหล่านี้ไปซื้ออุปกรณ์และเงินส่วนใหญ่ (27 ล้าน UAH) ได้รับเงินจากกรรมการและหัวหน้านักบัญชีของ บริษัท เป็นความช่วยเหลือทางการเงินและสินเชื่อ บริษัท ที่เข้าร่วมในการประกวดราคาปรากฏในคดีอาญา การแปลของสาขาของรัฐวิสาหกิจของรัฐในการลงทุนในจำนวนมากในความโปรดปรานของนิติบุคคลซึ่งเป็นจำเลยของคดีอาญาและการจ่ายเงินของเงินทุนโดยเฉพาะขนาดใหญ่เป็นสัญญาณที่ธนาคารควรได้รับการสนับสนุนธนาคาร

Scheme Number 4 - "หม้อไอน้ำ"

"ในอดีตมันเกิดขึ้นว่าการดำเนินงานที่ผิดกฎหมาย" ตรวจพบ "ดำเนินการผ่านระบบธนาคาร ตั้งแต่ตอนนี้ธนาคารแห่งชาติให้ความสำคัญกับปัญหานี้อย่างมากจากนั้นเราเห็นการปรับปรุงการควบคุมทั้งในระดับของระบบธนาคารและปฏิกิริยาของ บริษัท ที่ถูกทำร้ายโดยสิ่งนี้และพยายามที่จะไม่เรียกใช้เงินสดตอนนี้ "Igor Berez กล่าว

แต่ความต้องการเศรษฐศาสตร์ในแคชยังคงมีขนาดใหญ่มาก โครงการนี้เกี่ยวข้องกับ บริษัท ที่ขายสินค้าและบริการเป็นเงินสดรวมถึง บริษัท ที่ทำงานที่ไม่ใช่เงินสด แต่พวกเขาต้องการเงินสด ในหนึ่งในธนาคารมากกว่า 200 บริษัท ทำงานใน "หม้อไอน้ำ" ดังกล่าว บริษัท ที่ขายรายได้เงินสดแทนขั้นตอนการเก็บแบบคลาสสิกที่ได้รับ 4 พันล้าน UAH แบบฟอร์มที่ไม่ใช่เงินสด ถูกกล่าวหาว่าขายบุหรี่ผลไม้หรือมือสอง ในขณะที่ บริษัท ของผู้ซื้อในความเป็นจริงได้รับการซื้อบุหรี่ แต่แคชในจำนวนที่เหมือนกัน ธนาคารถูกนำไปใช้กับการลงโทษของธนาคารแห่งชาติเพื่อให้มีส่วนร่วมในการบำรุงรักษาของ บริษัท ที่สมมติขึ้น

Scheme Number 5 - "รายได้ FITTAL"

ในยูเครนกระทำ ประกาศอิเล็กทรอนิกส์ รายได้ของจำนวนประเภทของบุคคลและมักต้องการข้อมูลเกี่ยวกับแหล่งที่มาของเงิน เพื่อ "วาด" รายได้ที่สมมติของแพทย์คนกลางมืออาชีพได้รับการว่าจ้าง สาระสำคัญของโครงการ ธนาคารให้สินเชื่อแก่ บริษัท ที่ซื้อ หลักทรัพย์ จาก บริษัท อื่น จากนั้นพวกเขาให้ความช่วยเหลือทางการเงินแก่บุคคลที่ซื้อหลักทรัพย์ด้วย หลังจากการขายหลักทรัพย์ของน้ำเกลือมีโอกาสประกาศรายได้จากการขายหลักทรัพย์ การดำเนินการเหล่านี้ถูกขับเคลื่อนเป็นวงกลม: ในระหว่างวันเป็น 81 ล้าน UAH ซื้อหลักทรัพย์ 300 ล้าน UAH เนื่องจากการดำเนินงานดังกล่าวขับเคลื่อนเจ็ดครั้ง "รายได้เหล่านี้ปรากฏในภายหลังในการประกาศของแต่ละบุคคล ลูกค้าเป็นบุคคลสาธารณะ "รายงานในธนาคารแห่งชาติ

Scheme หมายเลข 6 - "ใบเสร็จรับเงินเงินสด"

กลุ่ม บริษัท ผ่านธนาคารจ่ายค่าวัตถุดิบรองสำหรับการประมวลผลต่อไป ถูกกล่าวหาว่าซื้อ 612,000 ตัน "จะมี 284 kamaz สำหรับการขนส่งปริมาณวัตถุดิบดังกล่าว" พวกเขาพูดใน NBU การไถ่ถอน "ยอมจำนน" จำนวน จำกัด ของบุคคลรวมถึงคนที่รู้จักกันดีและแม้แต่นักร้องที่ถูกกล่าวหาว่าส่งขวดและกระดาษเสีย ตามโครงการนี้ธนาคารออก 3.9 พันล้าน UAH "ในมือ" ธนาคารแห่งชาติปรับธนาคารนี้และผู้จัดการลบ

โครงการหมายเลข 7 – "เงินสดที่ไม่มีเงินสด"

อีกตัวอย่างของการแปลง ไม่มีอะไร กองทุนส่วนบุคคล เป็นเงินสดโดยไม่มีการรวบรวม กลุ่ม Yurlitz ของ Naulu จ่ายให้กับการจัดหาก๊าซและ บริษัท ก๊าซกรีดร้องที่ 737.7 ล้าน UAH บน Non-Naulu of Scratch-cards เพื่อเติมเต็มการสื่อสารเคลื่อนที่ ในความเป็นจริงไพ่ขูดถูกขายให้กับบุคคลเป็นเงินสด แต่แคชไม่ได้รับในบัญชีของพวกเขา หัวหน้าของธนาคารนี้ถูกระงับโดย NBU เช่นกัน

ความตั้งใจดี

การตีพิมพ์แผนการเหล่านี้ควรส่งเสริมให้ธนาคารพวกเขาไม่ได้มีส่วนร่วม "ฉันคิดว่ามาตรการ NBU ที่เกี่ยวข้องกับการตีพิมพ์ข้อมูลนี้จะมีผลการศึกษาอย่างหมดจด" Vitaly Shapran ซึ่งเป็นสมาชิกของสมาคมนักวิเคราะห์การเงินของยูเครนกล่าว "การเปิดข้อมูลเกี่ยวกับการละเมิดอธิบายต่อประชากรและธุรกิจซึ่งธนาคารมีแนวโน้มที่จะละเมิดกฎของเกมเผยให้เห็นลูกค้ารายอื่นเพื่อดำเนินงานความเสี่ยง ในทางกลับกันการฝึกฝนนี้จะช่วยลดจำนวนการละเมิดในระยะยาวเนื่องจากชื่อเสียงเป็นสินทรัพย์สำคัญใน ธุรกิจธนาคารและตอนนี้ธนาคารมีแนวโน้มที่จะปกป้องมันด้วยพลังทั้งหมดของพวกเขา "นักวิเคราะห์การเงินของ บริษัท YouControl Roman Kornilyuk กล่าว

กิจกรรมของ NBU ในทิศทางนี้ไม่ได้ตั้งใจ ตั้งแต่การล่มสลายของปี 2560 NBU ได้เสริมความต้องการสำหรับการตรวจสอบทางการเงินภาคบังคับโดยธนาคารของลูกค้ามานานกว่า 150,000 UAH ในการทำงานของธนาคารมีการแนะนำวิธีการที่มุ่งเน้นความเสี่ยง ถ้าธนาคารก่อนหน้านี้เป็นรายไตรมาสพบว่ามีความเสี่ยง การดำเนินงานทางการเงิน และพวกเขาได้แจ้งให้ทราบเกี่ยวกับการเริ่มต้นของพวกเขาตอนนี้พวกเขาต้องระบุพวกเขา "อย่างต่อเนื่อง" ออนไลน์ - แม้กระทั่งก่อนการผ่าตัด การตรวจสอบควรเริ่มต้นที่ขั้นตอนการกรอกแบบสอบถาม ธนาคารจะต้องตรวจสอบแหล่งที่มาของรายได้ของลูกค้าที่น่าสงสัย

ฟินแลนด์ขนาดใหญ่

ด้วยการแนะนำวิธีการที่มุ่งเน้นความเสี่ยงมาตรการดังกล่าวมีอิทธิพลต่อธนาคารเพิ่มขึ้น หากตามผลของปี 2559 ธนาคาร 28 แห่งในจำนวน 9.3 ล้าน UAH ถูกปรับภายใต้ FinMonitoring จากนั้นในปี 2560 จำนวนค่าปรับเพิ่มขึ้นเป็น 67.6 ล้าน UAH โดยรวมแล้ว 15 ธนาคารจาก 47 ที่ได้รับการพิสูจน์แล้วนั่นคือทุกคนที่สามถูกปรับ "ในมือข้างหนึ่งค่าปรับได้เติบโตขึ้นและอื่น ๆ - ตอนนี้เราไม่จำเป็นต้องเรียกใบอนุญาตเช่นเดียวกับ 2015-2016 เราไม่เห็นกิจกรรมความเสี่ยงดังกล่าวอีกต่อไป ระบบธนาคาร. ในธนาคารเหล่านั้นที่เราได้รับใบอนุญาต 70-90% ของการดำเนินงานเป็นวงจรและสวมการฟอกเงินที่ฟอกเงิน ขณะนี้มีธนาคารแยกต่างหากที่รวมการดำเนินธุรกิจที่ไม่สามารถเข้าใจได้ มีสาเหตุหลายประการ: สิ่งนี้ทำโดยธนาคารพิเศษหรือโดยไม่รู้ตัวของลูกค้า "Igor Berez อธิบาย

ตามที่เขาพูดธนาคารหลายแห่งที่อยู่ภายใต้ค่าปรับยังไม่พร้อมที่จะต่อสู้กับ "Schers" ที่มาหาพวกเขา " ผลรวมขนาดใหญ่ บทลงโทษ - เป็นการตอบสนองการโทรเมื่อ บริษัท ซักผ้าไปที่ธนาคารระบบ พวกเขายังไม่พร้อมสำหรับสิ่งนี้ พวกเขาไม่มีลูกค้าดังกล่าวก่อนหน้านี้เนื่องจากพวกเขาอยู่ในธนาคารขนาดเล็ก แต่ตอนนี้พวกเขาปรับปรุงขั้นตอนการควบคุมและเราเห็นการเปลี่ยนแปลงเชิงบวก "Igor Berez กล่าว

ในไตรมาสแรกของปี 2018 ธนาคารแห่งชาติได้ปรับห้าธนาคารจากเจ็ดที่ได้รับการพิสูจน์แล้ว ในเวลาเดียวกัน NBU ที่ใช้งานมากขึ้นเริ่มใช้มาตรการเช่นการกำจัดหัวของธนาคารโดยไม่มีสิทธิ์ในการดำรงตำแหน่งอาวุโสในระบบธนาคารเป็นเวลา 10 ปี "มีมาตรการที่มีอิทธิพลต่อธนาคารหลายประการ หนึ่งในมาตรการเหล่านี้เราใช้อย่างแข็งขันคือการกำจัดศีรษะ เราใช้เวลาเมื่อคำนึงถึงความจริงที่ว่าขนาดของการปรับไม่คุกคามปริมาณของแผนการที่เราตรวจจับ ดังนั้นเราให้สัญญาณไปยังตลาดและสร้างเงื่อนไขเพื่อให้ผู้นำมีสติไม่ได้ปฏิบัติตามการละเมิดดังกล่าว หากผู้จัดการธนาคารจะเข้าใจอะไร กิจกรรมความเสี่ยง ตามการตรวจสอบทางการเงินมีความเป็นไปได้ที่จะลบด้วยการไร้ความสามารถในการครอบครองตำแหน่งผู้นำเป็นเวลา 10 ปีแล้วมันแย่กว่าการปรับใด ๆ "Igor Berez กล่าว หัวหน้าของ Tascombank Ekaterina Mebeh และหัวหน้าธนาคาร "เมืองหลวงยูเครน" Alexander Tikhomirov มาภายใต้การลงโทษครั้งนี้

มาตรการทางการศึกษา

ผู้เชี่ยวชาญด้านการเงินสนับสนุนความเข้มแข็งของความต้องการของธนาคารแห่งชาติเกี่ยวกับ FinMonitoring "หน่วยงานกำกับดูแลใช้ชุดการคว่ำบาตรที่กล่าวถึงโดยมีวัตถุประสงค์เพื่อป้องกันการทำซ้ำของการละเมิดโดยผู้เข้าร่วมการตลาดเพื่ออนุมัติความสัมพันธ์ที่จริงจังของธนาคารตามข้อกำหนดของ NBU ในเงื่อนไขของกฎใหม่ของเกม" The Roman Kornilyuk เน้น

เขาเรียกสองเหตุผลในการกระชับความต้องการและการลงโทษ "อันดับแรกผู้ควบคุมเสริมสร้างการตรวจสอบการดำเนินงานเสี่ยงของธนาคารต่อสู้เพื่อการฟอกเงินและการจัดหาเงินทุนรวมถึงโครงการถอนเงินทุนในบริบทของการเสริมสร้างแนวโน้มการควบคุมการไหลทางการเงินทั่วโลกเช่น AML, KYC, Beps ประการที่สอง NBU ยังคงขัดข้องในรอบทศวรรษที่มีความภักดีหรือเป็นทางการมากขึ้นในการปฟิการพัฒนา ระบบใหม่ ควบคุมผู้ฝ่าฝืนกฎหมายและเสริมสร้างความสามารถของสถาบัน "รายการนักวิเคราะห์

Vitaly Shapran เชื่อว่าธนาคารแห่งชาติจะดีกว่าที่จะถูกลงโทษด้วยค่าปรับมากกว่าที่จะเรียกใบอนุญาตทันทีจากธนาคาร "ธนาคารดังกล่าวดีกว่าที่จะไม่ปิด แต่จะดีมันจะทำกำไรได้มากขึ้นสำหรับงบประมาณและอย่างมีนัยสำคัญสำหรับส่วนที่เหลือของธนาคาร" เขากล่าว

ติดตาม ข่าว Finclub ใน โทรเลข,,

กองทุนที่ถูกต้องตามกฎหมาย (การฟอก) ของกองทุนเป็นการกระทำทางอาญาที่เกี่ยวข้องกับอาชญากรรมทางเศรษฐกิจ มันตรงกับการปฏิบัติตามกฎหมายค่อนข้างบ่อยเพราะมีความจำเป็นต้องรู้ว่าการกระทำใดที่สามารถปฏิบัติได้โดยหน่วยงานบังคับใช้กฎหมายเป็นความพยายามที่จะทำให้กองทุนถูกกฎหมาย

ในบทความนี้เราจะพิจารณาสัญญาณของการฟอกเงินและสิ่งที่รับผิดชอบต่ออาชญากรรมนี้

การปล่อยเงินของกองทุนคืออะไร?

แนวคิดของ " กฎหมายที่ผิดกฎหมายของเงิน"นี่คือความพยายามที่จะให้ทรัพยากรเงินที่ถูกกฎหมายหรือค่าวัสดุอื่น ๆ ที่ได้จากอย่างผิดกฎหมาย เพียงแค่ใส่เงินแปลจากอาชญากรรมเศรษฐกิจเงาเป็นเจ้าหน้าที่เจ้าหน้าที่เพื่อให้คนที่เป็นเจ้าของพวกเขาสามารถกำจัดสินทรัพย์เหล่านี้อย่างใจเย็น

รูปแบบ การฟอกเงินสด อาจแตกต่างกัน: ถ่ายโอนจากเงินสดในเงินสดและหลังแลกเปลี่ยนเงินสำหรับ ค่าวัสดุ (ทอง, อสังหาริมทรัพย์, หลักทรัพย์), ฯลฯ เงื่อนไขหลัก - ในขั้นต้นทรัพย์สินที่ได้มาจากความผิดทางอาญา: มันสามารถรับสินบนการฉ้อโกงการโจรกรรมการปล้นการค้ายาเสพติดและอาวุธอาชญากรรมทรัพย์สินอื่น ๆ

สัญญาณหลักของการถูกต้องตามกฎหมายของเงินสด

แม้จะมีข้อเท็จจริงที่ว่ามีแผนการฟอกเงินหลายร้อยรายการและปรากฏขึ้นใหม่ทุกวันและได้รับการปรับปรุง แต่มีสัญญาณจำนวนหนึ่งที่อนุญาตให้ตรงหรือทางอ้อมเพื่อกำหนดสิ่งที่ถูกต้องตามกฎหมายของเงินทุน

นี่คือบางส่วนของพวกเขา:

• การดำเนินงานมีความมุ่งมั่นโดย บริษัท หนึ่งวันโดยมีกิจกรรมน้อยที่สุดในตลาดหรือไม่มีอะไร หาก บริษัท ยังไม่ได้จดทะเบียนไม่ได้ทำกิจกรรมทางเศรษฐกิจและจากนั้นก็เริ่มทำกิจกรรมอย่างรวดเร็วด้วยเงินจำนวนมากด้วยความน่าจะเป็นสูงเราสามารถพูดคุยเกี่ยวกับการทำให้ถูกต้องตามกฎหมายของกองทุนที่ได้รับจากผิดกฎหมาย
• การปลอมแปลง เอกสารหลัก. เงินทุนต้องมีการอธิบายอย่างใดและอาชญากรปลอม เอกสารหลัก (ค่าใช้จ่ายในตำบล, สัญญา, การรายงานบัญชี ฯลฯ ) หากพบข้อเท็จจริงของเอกสารดังกล่าวนี้อาจบ่งบอกถึงความพยายามในการฟอกเงิน
• การใช้งานของ บริษัท ผู้ได้รับผลประโยชน์ที่ จำกัด ซึ่งเป็นเจ้าของทรัพย์สินที่ผิดกฎหมายหรือญาติของพวกเขา / ผู้คนใกล้ชิด เนื่องจากการทำให้ถูกต้องตามกฎหมายเครื่องมือนั้นสะดวกและปลอดภัยยิ่งขึ้นผ่าน "พวกเขา" บริษัท เปิดบนพี่ชายภรรยาหรือญาติอื่น ๆ ของผู้ต้องสงสัย ความจริงของการดำเนินงานผ่าน บริษัท ดังกล่าวไม่ได้เป็นการฟอกเงินด้วยการโต้แย้งอื่น ๆ อาจมีสัญญาณของการกระทำดังกล่าว
• กิจกรรมดำเนินการในโซนนอกชายฝั่ง มีประเทศที่เนื่องจากการเก็บภาษีต่ำและปัญหาขั้นต่ำจึงถูกนำไปใช้โดยอาชญากรสำหรับการถูกกฎหมายของทรัพย์สินที่ได้รับอย่างผิดกฎหมาย เงินจะถูกโอนไปยังบัญชีของ บริษัท ในรัฐนอกชายฝั่งจะถูกส่งผ่านผ่าน บริษัท ปลอมหลายแห่งและส่งคืนเจ้าของได้รับการทำความสะอาดอย่างมีเงื่อนไขแล้วในกรณีใด ๆ เพื่อติดตามการดำเนินงานในเขตอำนาจศาลนอกชายฝั่งนั้นค่อนข้างยาก โดยวิธีการที่ประเทศนอกชายฝั่งไม่ได้ใช้งานโดยอาชญากร - พวกเขาใช้งานตามกฎหมายเพื่อเพิ่มประสิทธิภาพการเก็บภาษีและลดความซับซ้อนของกิจกรรมทางเศรษฐกิจ

มีความจำเป็นต้องเพิ่มความรับผิดชอบนั้นสำหรับการฟอกเงินเป็นไปได้เฉพาะเมื่อได้รับการพิสูจน์ว่าเครื่องมือเหล่านี้ได้รับอย่างผิดกฎหมาย ในเวลาเดียวกันการลงโทษมีไว้สำหรับทั้งผู้ที่พยายามทำให้ทรัพย์สินของตนเองถูกกฎหมายและสำหรับผู้ที่เข้าร่วมในการฟอกทรัพย์สินของบุคคลที่สาม

ความรับผิดชอบต่อการถูกกฎหมายของเงินที่ได้รับจากอาชญากร

ความรับผิดชอบต่อการกระทำที่ถือเป็นกฎหมายของเงินที่ได้รับจากศิลปะที่ผิดกฎหมาย 174 ของประมวลกฎหมายอาญาของสหพันธรัฐรัสเซีย ตามบทความนี้การลงโทษดังกล่าวมีให้:

หากจำนวนเงินที่พยายามล้างไม่เกินมูลค่าเกณฑ์ที่ 1.5 ล้านรูเบิล

ละเอียดสูงถึง 120,000 รูเบิลหรือในจำนวนรายได้ประจำปีของผู้ตัดสิน;

การทำให้ถูกกฎหมายของเงินทุนที่ได้รับอย่างผิดกฎหมายในจำนวนมาก (มากกว่า 1.5 ล้านรูเบิล)

บทลงโทษมากถึง 250,000 รูเบิลหรือจำคุกนานถึงสองปีด้วยการปรับหรือไม่มีมัน การยึดทรัพย์สินของทรัพย์สินที่ถูกใจสามารถใช้ได้ ในเวลาเดียวกันหากอาชญากรรมเกิดขึ้นโดยใช้ตำแหน่งอย่างเป็นทางการหรือตามข้อตกลงก่อนการจำคุกสามารถเข้าถึงได้ 5 ปีและจำนวนเงินที่เพิ่มขึ้นถึง 500,000 รูเบิล มันอาจถูกแบนเพื่อถือโพสต์จำนวนมาก

การระดมทุนของเงินทุนในขนาดที่มีขนาดใหญ่มาก (มากกว่า 6 ล้านรูเบิล)

หรือเป็นส่วนหนึ่งของกลุ่มที่จัดขึ้น - ปรับได้มากถึง 1 ล้านรูเบิลหรือในจำนวนผู้ติดตามรายได้เป็นเวลา 5 ปีจำคุกนานถึง 7 ปีโดยมีการห้ามการครอบครองตำแหน่งบางอย่างและการยึดทรัพย์สิน

ในกรณีที่ข้อกล่าวหาของการถูกกฎหมายของกองทุนที่ได้รับอย่างผิดกฎหมายจะเกิดขึ้นกับคุณก่อนอื่นมีความจำเป็นต้องติดต่อ มีความรู้และประสบการณ์ที่จำเป็นในเรื่องนี้ทนายความจะสามารถวิเคราะห์ลักษณะของหลักฐานของหลักฐานซึ่งในการสอบสวนและข้อเท็จจริงที่เกี่ยวข้องกับคดีและบนพื้นฐานของข้อมูลที่ได้รับจัดระเบียบแนวป้องกันที่ดีที่สุด

เป็นผลให้ผู้ถูกกล่าวหาสามารถใช้ช่วงเวลาที่ถูกระงับแทนจริงหรือโดยทั่วไปเพื่อกำจัดการปรับและหากมีการเสนอชื่อที่ได้รับการเสนอชื่อที่ไร้เหตุผล - ปิดกรณีที่ระยะก่อนการพิจารณาคดีหรือพิสูจน์ในศาลความไร้เดียงสาของ วอร์ด สิ่งสำคัญคือไม่ต้องแยกและติดต่อทันทีว่ามันตระหนักถึงการเรียกร้องจากหน่วยงานบังคับใช้กฎหมายเพราะก่อนหน้านี้คือการเลี้ยวเท่าใดโอกาสในการเป็นผลบวกของคดี

โพสต์บนเว็บไซต์ 03.05.2011

การชำระเงินของธนาคารและบัตรเครดิตตลอดประวัติศาสตร์การดำรงอยู่ของพวกเขาเป็นเรื่องของการบุกรุกโดยโลกอามทรอาชญากร วันนี้บัตรธนาคารที่ใช้อย่างแข็งขันเพื่อทำให้รายได้ตามกฎหมายที่ได้รับจากความผิดทางอาญาและการก่อการร้ายทางการเงิน ด้วยความช่วยเหลือของผลิตภัณฑ์ธนาคารนี้จัดตั้งกลุ่มอาชญากรสร้างแผนการสำหรับการล้างเงิน

แผนที่พลาสติกเป็นเครื่องมือฟอกรายได้

การใช้บัตรธนาคารเพื่อให้การปรับกฎหมายรายได้ที่ได้รับจากวิธีการทางอาญาไม่ใช่นวัตกรรม เป็นที่น่าสังเกตว่าธนาคารต้องเผชิญกับการเรียกเก็บเงินอย่างต่อเนื่อง บัตรพลาสติก ลูกค้าเอกชนของการดำเนินการถอนเงินสดที่น่าสงสัยที่ได้รับจากวิธีการทางอาญา แผนการสำหรับการดำเนินงานเหล่านี้แตกต่างกันและมีความถี่ปกติที่สร้างขึ้นใหม่ แต่ก่อนที่จะดำเนินการโดยตรงกับแผนการเราจะวิเคราะห์สาเหตุที่สิ่งนี้ ผลิตภัณฑ์ธนาคาร มันกลายเป็นเครื่องมือสำหรับการฟอกเงินสดทางอาญา

วัตถุประสงค์ของการทำธุรกรรมที่ผิดกฎหมายจำนวนมากในที่สุดก็กลายเป็นเงินสด ด้วยการทำธุรกรรมที่ผิดกฎหมายจำนวนมากเป้าหมายอาจเป็นบทสรุปของเงินทุนในต่างประเทศตามกฎในโซนที่มีระบอบการปกครองแบบพิเศษของภาษี - นอกชายฝั่ง Malfactors สร้างขึ้นโดย บริษัท ที่สมมติขึ้น ความเกลียดชังอยู่ในกรณีที่ไม่มีกิจกรรมทางธุรกิจเช่นนี้และวัตถุประสงค์ในการสร้าง บริษัท ดังกล่าวคือการเปิดบัญชีในธนาคารเพื่อดำเนินงานที่น่าสงสัย บัญชีปัจจุบันขององค์กรเหล่านี้สามารถแปลเงินจำนวนมากได้จำนวนเงินที่เป็นเงินสด

ตัวอย่างเช่นบัญชีปัจจุบันขององค์กรได้รับการแต่งตั้งอย่างต่อเนื่องกับการแต่งตั้งการชำระเงิน "สำหรับวัสดุก่อสร้างตามสัญญา 16.03.2011 ครั้งที่ 14" จากนั้นการลบด้วยการแต่งตั้ง "ต้นทุนทางเศรษฐกิจหรือการตั้งถิ่นฐานด้วยนิติบุคคล" ในการตรวจสอบ . โดยธรรมชาติผู้อำนวยการทั่วไปขององค์กรเหล่านี้ - บุคคลปลอมจากจำนวนของประชาชนที่ไม่มีการป้องกันทางสังคมหรือมีการศึกษาไม่ดี พนักงานของธนาคารคัดค้านกิจกรรมของ บริษัท ดังกล่าวในสถาบันสินเชื่อของตนเองโดยใช้อัตราเงินสดที่สูงเกินจริงหรือเพียงแค่ปฏิเสธการดำเนินงานเพื่อรับเงินสดรู้ว่าองค์กรจะไม่ยื่นฟ้องศาลในศาลเนื่องจากตัวเองเป็นหนี้สงสัยจะสูญและดำเนินการที่ผิดกฎหมาย ดังนั้นผู้โจมตีจึงต้องสร้างวิธีการใหม่สำหรับการฟอกเงินที่ได้รับจากวิธีการทางอาญาซึ่งหนึ่งในนั้นคือการได้รับเงินสดผ่านบัญชีบัตรธนาคาร

แผนการดำเนินงานที่น่าสงสัย

ก่อนที่จะแนะนำวิธีการที่ไม่รวมการมีส่วนร่วมของธนาคารในแผนการที่น่าสงสัยสำหรับการถูกกฎหมายที่ดำเนินการตามกฎหมายโดยใช้บัตรธนาคารพิจารณาวงจรเงินสดที่มีต้นกำเนิดที่น่าสงสัยผ่านบัญชีบัตรธนาคาร

รูปแบบ 1.

เปิดบัญชีของบัตรธนาคาร บัญชีถูกเปิดโดยลูกค้าเอง แต่พร้อมกับผู้จัดงานกลุ่มอาชญากรที่มีส่วนร่วมในการพิชิต ปฏิบัติการธนาคาร เงินสดเงินสด กลุ่มอาชญากรข้อมูลของลูกค้าได้รับการคัดเลือกจากสภาพแวดล้อมของกลุ่มประชากรที่มีการศึกษาและไม่มีการป้องกันทางสังคมที่มีค่าใช้จ่ายเพียงเพื่อเปิดบัตรธนาคารซึ่งเมื่อได้รับพร้อมกับรหัส PIN พวกเขาจะต้องถ่ายทอด ผู้เข้าร่วมกลุ่มอาชญากร ดังนั้นลูกค้าในอนาคตที่จะได้รับจำนวนที่น่าสงสัยในบัญชีบัตรเพียงแค่มาที่ธนาคารไม่เกินสองครั้ง (เป็นครั้งแรก - เมื่อออกแบบ บัตรเครดิตธนาคารที่สอง - เมื่อได้รับมัน) หรือครั้งเดียวกับการทำแผนที่ทันที จากนั้นแผนที่จะถูกส่งไปยังผู้โจมตีที่จะได้รับจำนวนที่น่าสงสัยจากมันเพราะรู้รหัสของการ์ดและการดำเนินการ การดำเนินการนี้ ผ่าน ATM "ผู้หลอกลวง" ถูกต้องตามกฎหมาย "จะไม่ต้องการการปรากฏตัวของผู้ถือบัตรเอง นอกจากนี้จำนวนที่น่าสงสัยจากนิติบุคคลอาจเกิดขึ้น ผู้ประกอบการรายบุคคล จากสถาบันสินเชื่อต่าง ๆ รายละเอียดการชำระเงินอาจแตกต่างกันมาก: จากการโอนภายใต้สัญญาสินเชื่อและความช่วยเหลือด้านวัสดุก่อนจ่ายเงินสำหรับการถ่ายโอนข้อความและการเก็บเกี่ยว ลบเพียงวิธีนี้สำหรับผู้หลอกลวงคือความจริงที่ว่าเจ้าของที่แท้จริงของบัตรจะทำให้การบล็อกโดยการเขียนข้อความเกี่ยวกับการสูญเสียของเธอและได้รับ แผนที่ใหม่จะลบเงินอาชญากรรมที่เป็นของเขา ดังนั้นเจ้าของบัตรธนาคารจึงได้รับการคัดเลือกจากจำนวนคนที่ไม่สามารถเกิดขึ้นกับการรวมกันเช่นนี้หรือโครงการที่ 2 ใช้

Scheme 2.

บัตรธนาคารเปิดอยู่ในชื่อของพลเมืองที่ไม่มีอยู่จริง (ข้อมูลการระบุตัวตนของลูกค้า) ทั้งในพลเมืองที่ไม่มีความรู้และการเยี่ยมชมธนาคาร (หากมีหนังสือเดินทาง / สูญหาย (ถูกขโมย)) การ์ดเหล่านี้อยู่ในมือของกลุ่มอาชญากรทุกอย่างเกิดขึ้นเมื่อเราระบุไว้ในโครงการ 1. คุณสมบัติที่โดดเด่นของโครงการนี้คือผู้ที่ฉ้อโกงจะต้องเข้าสู่การสมรู้ร่วมคิดกับการดำเนินงานบัญชีธนาคารชั้นนำเพื่อเปิดบัญชีธนาคาร ในลูกค้าที่ไม่มีอยู่จริง

Scheme 3.

กลุ่มลูกค้าเปิดในการค้าปลีกหรือ ธนาคารสากล บัตรเครดิตธนาคารที่มีโอกาส การชำระคืนก่อนกำหนด เครดิตและการลบเงินสดด้วยค่าตอบแทนคณะกรรมการน้อยที่สุด การเปิดบัญชีสามารถเกิดขึ้นได้ทั้งตามโครงการที่ 1 และตามโครงการที่ 2 แต่เนื่องจากการ์ดเหล่านี้มีอยู่แล้ว ผลิตภัณฑ์เครดิตจากนั้น? ครั้งแรกไม่ใช่พลเมืองทุกคนจะต้องจ่ายบัตรเครดิตใน "มนุษย์ต่างดาว" ในที่สองเพื่อรับบัตรเครดิตคุณต้องเป็นบวก ประวัติเครดิต หรือสถานที่ทำงานถาวรซึ่งตามกฎแล้วไม่มีกลุ่มประชากรที่มีการศึกษาไม่ดีและไม่มีการป้องกัน ดังนั้นกระบวนการเปิดบัญชีเครดิตในบัตรธนาคารจะอยู่ภายใต้โครงการ 2. อย่างไรก็ตามหากการตัดสินใจออกธนาคาร บัตรเครดิต ยอมรับ NE พนักงานคนเดียวผู้โจมตีจะยากขึ้นที่จะเข้าสู่การสมรู้ร่วมคิดกับพนักงานธนาคาร เงินกู้จะถ่ายทำบนแผนที่ผู้กู้ที่เรียกว่าจะเปิดวงเงินเครดิต แต่หลังจากลบเงินกู้จะได้รับการอนามัยที่ไม่ใช่เงินสดโดยการโอนเงินจากบัญชี นิติบุคคล - ผู้เข้าร่วมโครงการที่น่าสงสัย วัตถุประสงค์ของการชำระเงินอาจมีดังนี้: "การชำระคืนเงินกู้สำหรับ Ivanov Ivan Alexandrovich"

Scheme 4

โครงการนี้เป็นการใช้บัญชีกฎหมายในบัตรธนาคารเพื่อให้ได้เงินที่น่าสงสัย วิธีนี้สามารถใช้ใน เมืองใหญ่ที่ผู้อยู่อาศัยส่วนใหญ่มีผลิตภัณฑ์ธนาคารเช่นนี้เป็นบัตรพลาสติก ผู้โจมตีสามารถหาคนที่พร้อมสำหรับจำนวนหนึ่งเพื่อให้รายละเอียดของบัญชีธนาคารของพวกเขาเพื่อกระทำการลงทะเบียนเงินสดที่น่าสงสัยและเมื่อได้รับเงินสด เป็นที่น่าสังเกตว่าการดำเนินการเหล่านี้มักจะเป็นครั้งเดียวตั้งแต่เมื่อทำการดำเนินการที่น่าสงสัยถาวรธนาคารสามารถบล็อกบัตรลูกค้าส่วนตัวและเนื่องจากประชาชนพลาสติกจำเป็นต้องได้รับเงินเดือนหรือการใช้งาน สายเครดิตเขาไม่สนใจที่จะดำเนินการที่น่าสงสัยอย่างต่อเนื่อง

Scheme 5.

สาระสำคัญของโครงการนี้คือการสรุปข้อตกลงในโครงการเงินเดือนเพื่อใช้บัญชีบัตรธนาคารสำหรับการลบเงินสดที่ได้รับจากวิธีการทางอาญา องค์กรที่สมมติที่ไม่มีธุรกิจจริงสรุปสัญญากับธนาคารสำหรับโครงการเงินเดือนและเปิดบัญชีบัตรธนาคาร พนักงานขององค์กรดังกล่าวเป็นไปตามกฎแล้วประชาชนที่อ้างถึงในโครงการ 1. แต่นับตั้งแต่ได้รับบัตรเป็นส่วนหนึ่งของโครงการเงินเดือนพนักงานของพนักงานไปยังธนาคารไม่ต้องการบัญชีสามารถเปิดได้สำหรับทุกคนสิ่งสำคัญ - มีสำเนาหนังสือเดินทางหรือแผ่นกระดาษที่พิมพ์ออกมาพร้อมกับสำเนาหนังสือเดินทางและในความเป็นจริงพวกเขาอาจเป็นเอกสารที่ไม่มีอยู่จริงรับรองตัวตน เทคโนโลยีที่ทันสมัย. การ์ดได้รับ ผู้บริหารสูงสุด (ใบหน้าใบหน้า) ซึ่งส่งไปยังผู้จัดงานของกลุ่มอาชญากร ตามกฎแล้วเงินที่เรียกว่าเงินเดือนที่เรียกว่าบัญชีของบัตรธนาคารเงินเดือนจากสถาบันสินเชื่ออื่นเนื่องจากหากบัญชีขององค์กรแสดงเงินเดือนจะเปิดให้บริการในธนาคารที่เงินเดือน ตั๋วเงินบัตรจากนั้นพนักงาน องค์กรสินเชื่อ พวกเขาจะเห็นว่าในบัญชีการชำระบัญชีขององค์กรไม่มีการหักภาษีสำหรับเงินเดือน โดยธรรมชาติแล้วข้อมูลของการหักเงินของ บริษัท ที่สมมติขึ้นจะไม่ได้รับเงินดังนั้นเธอจึงมีผู้อำนวยการทั่วไปที่ผ่านไปและช่วงเวลาสั้น ๆ ของการดำรงอยู่ ดังนั้นโดยการเปิดบัญชีเงินเดือนองค์กรที่เป็นสมมติขึ้นแปลจากบัญชีของเขาที่เปิดในธนาคารหนึ่งเงินในรูปแบบของเงินเดือนที่เรียกว่าบัญชีบัตรเครดิตธนาคารที่เปิดในธนาคารอื่น เงินในรูปแบบของเงินสดได้รับผู้จัดงานของกลุ่มอาชญากร

จากแผนการข้างต้นเราสามารถสรุปได้ว่าพวกเขาแตกต่างกันจากแต่ละกระบวนการเปิด บัญชีธนาคาร บัตรพลาสติกและกระบวนการถ่ายโอนเงินที่มีความคล้ายคลึงกัน จากบัญชีของ บริษัท ที่สมมติแล้วเงินจะถูกโอนไปยังบัญชีบัตรธนาคารในขณะที่วัตถุประสงค์ของการชำระเงินอาจแตกต่างกัน (เงินเดือน, พรีเมี่ยม, การแปลบริการที่แสดงผล, สินเชื่อ, วัสดุช่วยเหลือ ฯลฯ ) จากนั้นเงินคือการจ่ายเงิน เงินสดถูกถ่ายทำตามกฎแล้วในธนาคารที่ออกบัตรเนื่องจากค่าธรรมเนียมค่าคอมมิชชั่นจะถูกเรียกเก็บผ่านตู้เอทีเอ็มของธนาคารอื่น

ATM แต่ละตัวติดตั้งอุปกรณ์เฝ้าระวังวิดีโอ ตามธรรมชาติแบบเรียลไทม์ไม่มีใครสามารถนั่งและตรวจสอบสิ่งที่เกิดขึ้นใกล้กับตู้เอทีเอ็ม แต่ถ้าจำเป็นสามารถบันทึกการบันทึกหรือโอนไปยังหน่วยงานสืบสวน นั่นคือเหตุผลที่ผู้จัดกลุ่มอาชญากรเกี่ยวกับการถูกกฎหมายของการดำเนินการทางอาญาจะไม่ต้องรับเงินสดในบัตรธนาคารล้างที่เรียกว่าและจ้างคนพิเศษสำหรับสิ่งนี้ซึ่งพวกเขาจะรอใกล้กับตู้เอทีเอ็มเพื่อให้พวกเขาไม่หายไป ด้วยการ์ดรหัส PIN และเงินที่ได้รับ

การตอบโต้

คำถามที่สำคัญที่สุดคือวิธีการที่สถาบันสินเชื่อจะต้องทนต่อการใช้เงินในบัตรธนาคารเพื่อถอนเงินเงินสดที่ได้รับจากวิธีการทางอาญาที่ได้รับ

ครั้งแรกมีความจำเป็นต้องทำการตรวจสอบเครดิตอย่างต่อเนื่องไปยังบัญชีบัตรเครดิตธนาคารหากจำนวนเครดิตได้รับเครดิตในวันที่ลงทะเบียนหรือในวันถัดไป ความเร็วใบเสร็จรับเงินเป็นหลักในสาขาการฟอกเงินที่ได้รับจากอาชญากร ขนาดของนักต้มตุ๋นอยู่ในการแขวนจากอัตราการรับและโอนเงินสดให้กับผู้ที่สนใจ ในกรณีที่ระบุการดำเนินงานดังกล่าวธนาคารจะต้องขอเอกสารเอกสารเกี่ยวกับการดำเนินงานทันที คำถามที่เกิดขึ้นเอกสารที่สามารถยืนยันความถูกต้องของการดำเนินงาน ไม่เพียง แต่ทำสัญญาสำหรับการให้บริการหรือการซื้อ / ขายสินค้า ฯลฯ แต่ยังรวมถึงเอกสารทางการเงินที่มีเครื่องหมาย การตรวจสอบภาษี หรือองค์กรสินเชื่ออื่น ๆ ดังนั้นที่ค่าใช้จ่ายของลูกค้าส่วนตัวการถ่ายโอนครั้งใหญ่ถาวรจะได้รับตัวอย่างเช่นสำหรับการให้บริการกวดวิชาและจำนวนเงินจำนวนเงินเป็นเงินสดจากนั้นไม่เพียง แต่สัญญาสำหรับการให้บริการสามารถร้องขอได้ เอกสาร แต่ยังสั่งการชำระเงินของธนาคารสำหรับการโอน การชำระภาษี. หากได้รับการแปลเงินปันผลอย่างถาวรจึงจำเป็นต้องขอใบสั่งซื้อเพื่อโอนการชำระภาษี หากคุณได้รับการแปลด้วยเงินสดเพิ่มเติมด้วยการแต่งตั้งการชำระเงิน "การคืนเงินกู้" ให้กับบัตรธนาคารอย่างต่อเนื่องในกรณีนี้มีความจำเป็นต้องร้องขอไม่เพียง แต่สัญญาเงินกู้ แต่ยังสั่งการชำระเงินของธนาคารระบุ เงินกู้นั้นได้รับการแปลด้วยเงินสดก่อน

ในกรณีที่ล้มเหลวในการส่งลูกค้าของเอกสารที่ถูกกฎหมายหรือไม่สามารถติดต่อลูกค้าจำเป็นต้องปิดกั้นบัญชีของบัตรธนาคารเพื่อป้องกันการดำเนินงานที่น่าสงสัย

ประการที่สองสถาบันสินเชื่อต้องใช้ภาษีสิ่งกีดขวางและข้อ จำกัด ในกรณีของเราคุณสามารถป้อนข้อ จำกัด ในการรับเงินสดในตู้เอทีเอ็มของธนาคารโดยผู้ถือบัตรเครดิตธนาคารบุคคลที่สามเพื่อให้การ์ด "คนอื่น ๆ " ไม่ได้รับเงินผ่าน ATM ของธนาคารสำหรับคณะกรรมาธิการสัญลักษณ์ ขณะนี้โดยเฉลี่ยในมอสโกขีด จำกัด นี้คือ 8000 รูเบิล, I.e. ลูกค้าสามารถรับธนาคารในตู้เอทีเอ็มของธนาคาร "มนุษย์ต่างดาว" บนแผนที่ที่ไม่เกิน 8,000 รูเบิล สำหรับการทำธุรกรรมหนึ่งครั้ง ภาษีรถเข็นอาจเป็นอัตราภาษีสำหรับการทำธุรกรรมเงินสดจากธนาคารบุคคลที่สาม อัตราค่าไฟฟ้านี้อาจมาพร้อมกับข้อ จำกัด อุปสรรค ดังนั้นสำหรับการรับเงินที่แปลจากบัญชีของนิติบุคคลจากธนาคารอื่นโดยไม่ให้การยืนยันความถูกต้องของการดำเนินงานของเอกสารอาจมีการเรียกเก็บค่าคอมมิชชั่นที่เพิ่มขึ้น (เช่น 10% ของจำนวนเงินที่กำลัง) ในกรณีที่มีการใช้เงินสด ถอนเงินจำนวนมากกว่า 10 รูเบิล เป็นเวลาหนึ่งวัน. เมื่อศึกษาภาษีสำหรับ บริการธนาคารเมื่อคุณเห็นคณะกรรมาธิการดังกล่าวผู้โจมตีจะไม่เปิดบัญชี "เงินสด" ที่มีเงื่อนไขภาษีดังกล่าว

ตามที่ศีรษะของกรมบัตรพลาสติกของสมาคมระหว่างธนาคาร "Orgbank" (LLC) Elena Grabareva เป็นสิ่งสำคัญสำหรับการตรวจสอบตู้เอทีเอ็มเพื่อการดำเนินงานที่น่าสงสัย ตัวอย่างเป็นไปได้ที่จะนำการดำเนินงานสำหรับการลบเงินสดจำนวนมากในบัตรต่าง ๆ สำหรับหนึ่งช่วงเวลาสั้น ๆ เช่นการได้รับจำนวนเงินจาก 50? 000 รูเบิล 5-10 นาทีการ์ด 10 ใบพร้อมกัน เนื่องจากตู้เอทีเอ็มอาจมีข้อ จำกัด ในการกำจัดเงินสดแบบอุปสรรคสำหรับลูกค้าของบุคคลที่สามการดำเนินงานดังกล่าวสามารถทำให้ลูกค้าของธนาคารที่ ATM เป็นของ เมื่อระบุประเภทของการดำเนินการดังกล่าวมีความจำเป็นต้องศึกษาแหล่งที่มาของการรับเงินสดสำหรับบัญชีบัตรรวมถึงเรียนรู้วิดีโอของตู้เอทีเอ็มตามที่ไพ่เหล่านี้เงินสามารถยิงคนหนึ่งได้รับการว่าจ้างจากกลุ่มอาชญากรที่จัดขึ้น เพื่อทำการดำเนินการดังกล่าว ในกรณีที่แหล่งที่มาของเงินเข้าสู่บัญชีบัตรก่อให้เกิดความสงสัยเกี่ยวกับความชอบธรรมเช่นเดียวกับเมื่อระบุการละเมิดกฎสำหรับการใช้บัตรธนาคารในแง่ของการโอนด้วยข้อมูลเกี่ยวกับรหัส PIN เป็นบุคคลที่สามและใช้งาน โดยบุคคลที่สามบัตรธนาคารดังกล่าวจะต้องถูกบล็อกทันทีที่ความคิดริเริ่มของธนาคารทันที หลังจากปิดกั้นแล้วจะมีความจำเป็นต้องดำเนินการตามมาตรฐานสำหรับการสรรหาเอกสารประกอบการสนับสนุน ข้อยกเว้นสามารถติดตั้งตู้เอทีเอ็มที่องค์กรขนาดใหญ่ที่มีความสัมพันธ์กับสัญญาธนาคารกับธนาคาร โครงการเงินเดือนหรือไม่ไกลจากพวกเขา ตามธรรมชาติในสมัยของการออกเงินเดือนในตู้เอทีเอ็มอาจมีคิวจากพนักงานของผู้ประกอบการดังกล่าว

ดังนั้นมาตรการหลักในด้านการระบุการดำเนินงานที่ทำให้ถูกต้องตามกฎหมายในบัตรธนาคารทั้งหมดเช่นเดียวกันคือการตรวจสอบการชำระเงินที่ป้อนบัญชีบัตรธนาคารและตอบสนองทันทีต่อจำนวนของข้อสงสัย มีคำถามที่สมเหตุสมผลว่าจะทำอย่างไรหากลูกค้าไม่ได้ส่งเอกสารเกี่ยวกับการดำเนินงานที่ดำเนินการหรือส่งเอกสารที่ก่อให้เกิดความสงสัยในความถูกต้อง ก่อนอื่นมีความจำเป็นต้องบล็อกบัญชีของบัตรธนาคารเพื่อให้ผู้โจมตีไม่สามารถทำให้จำนวนเงินที่ได้รับจากอย่างผิดกฎหมาย มาตรการเพิ่มเติมอาจเป็นเช่นนั้น:

1. เพื่อให้การสนทนากับลูกค้าเกี่ยวกับแหล่งกำเนิดของเงินทุน จากการสนทนาส่วนตัวกับลูกค้ามันจะเป็นไปได้ที่จะสรุปว่าลูกค้าเป็นเจ้าของข้อมูลหรือเขาไม่ทราบว่าการชำระเงินดำเนินการในบัญชีบัตรของตัวเอง แต่เป็นไปได้ที่จะนำข้อสรุปที่นำมาซึ่งการ์ดด้วย ซองจดหมายพินถูกถ่ายโอนไปยังมือของผู้ฉ้อโกงที่ถูกต้องตามกฎหมายต่อวันใบเสร็จรับเงินของเธอ

2. ปรับแต่งจากลูกค้ายืนยันเอกสารเกี่ยวกับการดำเนินงานที่ดำเนินการตามงานศิลปะ 7. กฎหมายของรัฐบาลกลาง 07.08.2001 № 115? FZ "ในการต่อต้านการถูกต้องตามกฎหมาย (การฟอก) ของรายได้ที่ได้จากความผิดทางอาญาและการก่อการร้ายทางการเงิน"

3. เพื่อสำรวจวิธีการที่เข้าถึงได้ซึ่งส่งเงินไปยังบัญชีบัตรของลูกค้าส่วนตัว ถ้า องค์กรนี้ เขามีชื่อเสียงอยู่ในอันดับเครดิตทุกประเภทหรือมีธุรกิจจริงมันไม่น่าเป็นไปได้ที่จะมีส่วนร่วมในการดำเนินการที่น่าสงสัยโดยใช้บัญชีโดยตรงและบัญชี "เงินสด" ของลูกค้าเอกชน แม้ว่าจะเป็นองค์กรที่ถูกกฎหมายอย่างเต็มที่ แต่ก็มีความจำเป็นที่จะต้องมีเงินสดออกมาจากนั้นการดำเนินการขนส่งที่หลากหลายจะถูกนำมาใช้ผ่านบัญชีต่างๆขององค์กรก่อนที่เงินจะตกอยู่ในบัญชี "Casual" ในกรณีที่ไม่มีข้อมูลเกี่ยวกับองค์กร - ผู้ส่งเงินอาจสรุปได้ว่าองค์กรนี้อาจเป็นเรื่องโกหกและถูกสร้างขึ้นเพื่อดำเนินการประเภทนี้ ภายใต้วิธีการศึกษาที่มีอยู่เป็นที่เข้าใจกันว่าทำความคุ้นเคยกับเว็บไซต์อินเทอร์เน็ตของหน่วยงานข่าวที่มีข้อมูลเกี่ยวกับองค์กรที่ศึกษาอาจเป็น

4. หากการดำเนินการรับรู้เป็นหนี้สงสัยจะสูญธนาคารควรยืนยันในการปิดบัญชีบัตรพลาสติก ในขณะเดียวกันบัญชีที่ต้องการปิดที่ไม่ใช่เงินสด เงินที่ได้รับในเวลาเดียวกันจะต้องแสดงรายการเกี่ยวกับการใช้งานของลูกค้ากลับไปที่ผู้ส่งเงิน ลูกค้าอาจยืนยันในการโอนเงินจำนวนนี้ไปยังสถาบันเครดิตที่แตกต่างกัน แต่โดยดำเนินการนี้ธนาคารจะมีส่วนร่วมในห่วงโซ่การขนส่ง ด้วยการแปลจากบัญชีบัตรไปยังบัญชีลูกค้าส่วนตัวไปยังสถาบันเครดิตอื่นธนาคารที่ดำเนินการ การแปลนี้มันจะดีกว่าที่จะ "ล้าง" เงินสดเนื่องจากธนาคารที่ได้รับการแปลนี้อาจไม่สงสัยว่าการดำเนินงานที่น่าสงสัยเพราะเงินจะไม่ได้รับจากบัญชีของนิติบุคคล แต่จากบัญชีของลูกค้าเอกชนเป็นคำแปล เงินทุนของตัวเอง (ส่วนบุคคล) (เงินสดข้อมูลที่ทำเช่นนี้ได้รับการยอมรับในบัญชีบัตรของลูกค้าส่วนตัวจากบัญชีของนิติบุคคลสำหรับวัตถุประสงค์ที่น่าสงสัยของการชำระเงินธนาคารซึ่งได้รับการแปลจากบัญชีบัตรของลูกค้า บัญชีปัจจุบันของแต่ละบุคคลจะไม่ทราบ)

ในรูปที่ 1 เป็นตัวแทนของกระบวนการโซ่สำหรับการฟอกเงินที่ได้รับจากความผิดทางอาญาและเงินสดต่อไป

รูปที่ 1 รูปแบบของการดำเนินงานที่น่าสงสัยวัตถุประสงค์ของการจ่ายเงินสด

รูปแบบนี้เป็นเทมเพลตที่เป็นแบบอย่างสำหรับขั้นตอนการซักผ้า บทที่สามารถยืนได้ค่อนข้าง องค์การกฎหมายใครต้องการรับเงินสด ซึ่งอาจรวมถึงรายได้ขององค์กรที่ บริษัท ไม่ต้องการจ่ายภาษี ในบางกรณีโครงการสามารถเริ่มต้นกับ บริษัท ที่มีส่วนร่วมในธุรกิจที่ผิดกฎหมายเกี่ยวกับการค้ายาเสพติดอาวุธอาวุธร่างกายมนุษย์ ฯลฯ โดยธรรมชาติองค์กรนี้จะถือการชำระเงินสำหรับผลิตภัณฑ์และบริการที่สวม แต่กิจกรรมขององค์กรที่ผิดกฎหมายจะปฏิบัติตามกฎบัตร วงจรการขนส่งจะแสดงเป็นแผนผังค่อนข้างนานหรือในทางตรงกันข้ามสั้น ทุกอย่างขึ้นอยู่กับว่า บริษัท เป็นคำสั่งซื้อเงินสดเงินสด หากนี่เป็นองค์กรที่มีทุนของรัฐห่วงโซ่การขนส่งจะนานขึ้นหากเป็น บริษัท รับผิด จำกัด ที่เรียบง่ายโซ่การขนส่งสามารถเหมือนกับในรูปที่ 1 และอาจน้อยกว่า

ในรูปที่ 2 แสดงรูปแบบการติดตามซึ่งเป็นไปได้ที่จะหลีกเลี่ยงกรณีของการดำเนินงานที่น่าสงสัยเกี่ยวกับการจ่ายเงิน

รูปที่ 2 รูปแบบของการยกเว้นที่เป็นไปได้ผ่านการดำเนินงานการดูแลเงินสดที่น่าสงสัยของธนาคาร

เป็นไปได้ว่าในห่วงโซ่การขนส่งเพื่อการฟอกเงินผู้โจมตีจะใช้บัญชีลูกค้าส่วนตัวเพื่อกำจัดความสงสัยในการฟอกเงิน รูปแบบนี้นำเสนอในรูปที่ 3.

รูปที่ 3 โครงการสำหรับการดำเนินการที่น่าสงสัยวัตถุประสงค์ของการจ่ายเงินสดโดยใช้บุคคลของบุคคล

ในการพิจารณาในรูปที่ 3 Situations Money สำหรับบัญชีบัตรของบุคคลสามารถมาจากบัญชีปัจจุบันของบุคคลเดียวกันที่เปิดในธนาคารอื่น ในเวลาเดียวกันในการแต่งตั้งการชำระเงินจะถูกระบุ "การแปล เงินของตัวเอง" ดังนั้นนักต้มตุ๋นกำลังพยายามลดความระมัดระวังของพนักงานธนาคาร เพื่อการโน้มน้าวใจมากขึ้นเงินสามารถทำได้จากบัญชีเงินฝากด่วน ในกรณีนี้ลูกค้าอาจอธิบายได้ว่าสิ้นสุดลง บัญชีเงินฝากหรือเขาไม่ได้จัดให้มีส่วนได้เสียในธนาคาร ในกรณีนี้จำเป็นต้องติดตามข้อเท็จจริงของการโอนเงินจากบัญชี บุคคลเปิดในสถาบันสินเชื่ออื่น ๆ สำหรับบัญชีบัตร ตรรกะที่ไม่ชัดเจนในการแปลเหล่านี้หายไป: ไม่มีอะไรป้องกันไม่ให้ลูกค้ารับเงินสดที่ค่าใช้จ่ายของบัญชีแม้ว่ามันจะเป็นบัญชีเร่งด่วน ดังนั้นในกรณีที่ใบเสร็จรับเงินเป็นเงินโอนเงินส่วนบุคคลจากบัญชีเงินฝากเปิดในสถาบันสินเชื่ออื่น ๆ สำหรับบัญชีบัตรสำหรับการจ่ายเงินเพิ่มเติมมีความจำเป็นต้องขอบัญชีธนาคารจากลูกค้าเหล่านี้ซึ่งมีการแปลงเงินสดหรือปล่อยเงินสด . วัตถุประสงค์ของการร้องขอเอกสารจะต้องศึกษาต่อในหัวข้อที่มีการแปลเงินจริงจากบัญชีเงินฝากในตอนท้ายของการเก็บข้อมูล หากมีการจัดตั้งขึ้นว่าได้รับเงินในบัญชีเงินฝากจากนิติบุคคลที่ไม่มีเครดิตและในวันที่ได้รับหรือในอีกไม่กี่วันข้างหน้าหลังจากได้รับจำนวนเงินถูกโอนไปยังบัญชีบัตรเราสามารถสรุปได้ว่าโครงการนี้คือ มีแนวโน้มที่จะขนส่งและเป้าหมายสูงสุดคือการถอนเงิน ข้อเท็จจริงเหล่านี้สามารถพบได้จากสารสกัดจากบัญชีเงินฝากซึ่งตามที่ระบุไว้ก่อนหน้านี้จำเป็นต้องได้รับการร้องขอจากลูกค้า

ในทางกลับกันหากลูกค้านำเสนอข้อตกลงในบัญชีเงินฝากที่เป็นที่ทราบกันว่าจำนวนเงินที่ทำโดยจำนวนเงินอยู่บนพื้นฐานของกำหนดเวลาจากนั้นในกรณีนี้อาจไม่มีการร้องเรียนเกี่ยวกับลูกค้า ในขณะเดียวกันสารสกัดจากการบริจาค / เงินฝากด่วนอาจไม่ได้รับการร้องขอหากข้อมูลที่จำเป็นทั้งหมดเกี่ยวกับเวลาวันที่และจำนวนเงินที่มีอยู่ในข้อตกลงการฝากเงินฝากธนาคาร

บทสรุป

การสรุปมันสามารถสังเกตได้ว่าน่าเสียดายที่ธนาคารถูกบังคับให้ทำหน้าที่ของพวกเขาที่จัดตั้งขึ้นโดยกฎหมายการป้องกันการแอนติบัญญัติ นอกเหนือจากการดำเนินงานธนาคารแล้วองค์กรสินเชื่อมีหน้าที่ต้องปฏิบัติตามความสะอาดของการทำธุรกรรมที่จัดขึ้นโดยลูกค้าของพวกเขาและหยุดการดำเนินงานที่น่าสงสัยมากกว่าในความเห็นของเราหน่วยงานที่ได้รับอนุญาตอื่น ๆ ควรมีส่วนร่วม อย่างไรก็ตามการทำธุรกรรมที่น่าสงสัยผ่านธนาคารอาจส่งผลเสียต่อชื่อเสียงของสถาบันสินเชื่อและการป้องกันการดำเนินงานดังกล่าวอยู่ในผลประโยชน์ของการจัดการธนาคาร

ฉัน. ข้ามผู้เชี่ยวชาญอิสระ

เงินเป็นกระแสชนิดที่ข้ามจริงและใน เมื่อเร็ว ๆ นี้ และ พื้นที่เสมือน.

ไม่แปลกใจเลย กระแสเงินสด ดึงดูดความสนใจของคนที่ไม่สุจริตที่ต้องการครอบครองค่าวัสดุ

เรียนผู้อ่าน! บทความของเราพูดคุยเกี่ยวกับวิธีการแก้ปัญหาทั่วไป ปัญหาทางกฎหมาย. ถ้าคุณต้องการที่จะรู้ วิธีแก้ปัญหาของคุณ - โทรทางโทรศัพท์ การให้คำปรึกษาฟรี:

เพื่อมอบหมายให้พวกเขาคิดค้น กลไกการฟอกเงินพิเศษหลายวิธีในการถอนเงินผิดกฎหมายและใช้พวกเขาเพื่อตอบสนองความต้องการและความต้องการของตนเอง วิธีการดังกล่าวผิดกฎหมายดังนั้นจึงมีการลงโทษพิเศษสำหรับการสมัครของพวกเขา

อะไรคือเหตุผลที่นำไปสู่ความรับผิดทางอาญาสำหรับการไม่ชำระเงิน ค่าจ้าง? ค้นหาเกี่ยวกับมันจากเรา

แนวคิดและตัวอย่างของเงินสดที่ผิดกฎหมาย

การฟอกเงิน - มันคืออะไร?

นี่คือการรวมกันของวิธีการพิเศษการใช้ซึ่งช่วยให้คุณสามารถแปลเงินที่ได้รับเป็นผลมาจากกิจกรรมอาชญากรรมเป็นสินทรัพย์อื่น ๆ ที่ถูกต้องตามกฎหมายและใช้งานได้อย่างอิสระในอนาคต

มันเป็นสิ่งจำเป็นเพื่อที่จะ ซ่อนกำเนิดปัจจุบัน วัสดุ . อันเป็นผลมาจากกิจกรรมดังกล่าวเจ้าของการเงินเหล่านี้ยังคงถูกหลอกและเจ้าหน้าที่บังคับใช้กฎหมายไม่มีเหตุผลที่จะดึงดูดความผิดทางอาญาต่อกระบวนการยุติธรรม

ดังนั้นการฟอกเงินจึงเป็นคำพ้องความหมายสำหรับสิ่งดังกล่าวเป็นสิ่งที่ถูกต้องตามกฎหมายของรายได้

ผิดกฎหมายรับรู้ผลประโยชน์ที่เป็นสาระสำคัญทั้งหมด (เงิน) ได้รับในกิจกรรมที่ผิดกฎหมาย. ตัวอย่างเช่นวิธีที่ได้จากการฉ้อโกงเมื่อรีดไถต่อการดำเนินกิจกรรมที่เป็นอันตรายต่อสังคม

เงินทั้งหมดที่ได้จากวิธีการเหล่านี้ผิดกฎหมายซึ่งหมายความว่าสามารถใช้พวกเขาเพื่อจุดประสงค์ของตนเอง อาชญากรต้องถูกต้องตามกฎหมาย

มักจะถูกต้องตามกฎหมายของรายได้ที่ผิดกฎหมาย มีส่วนร่วม:

• องค์กรมีส่วนร่วมในการหมุนเวียนอาวุธที่ผิดกฎหมายยาเสพติดยาเสพติด
• องค์กรก่อการร้าย
• ร่องรอยที่ครอบครองตำแหน่งผู้นำสูง
• เจ้าหน้าที่ทุจริต;

เพื่อให้เข้าใจทั้งรูปแบบทั้งหมดมีความจำเป็นต้องพิจารณาขั้นตอนในตัวอย่างที่เฉพาะเจาะจง

วิธีที่พบมากที่สุดคือ เปลี่ยนประมาณการ

ตัวอย่างเช่น, บริษัท ก่อสร้าง ใช้เงินเพื่อการก่อสร้างโดยการซื้อวัสดุที่ถูกที่สุดในเวลาเดียวกัน

ในการประมาณการของอุปกรณ์เสริมที่ได้มา ประเมินค่าเกินมาก เป็นผลให้เงินได้รับการประเมินได้รับการอนุมัติสัญญาได้รับการลงนามและความแตกต่างในการส่งผลและจำนวนเงินที่ถูกต้องตามกฎหมาย

วิธีการที่พบบ่อยอีกวิธีหนึ่งคือข้อสรุปของสัญญาปลอมสำหรับการทำกิจกรรมเฉพาะ

อาชญากรกำหนดจำนวนเงินที่กำหนดไว้ในสัญญา แต่ไม่มีบริการ และความจริงนี้เป็นที่รู้จักกันล่วงหน้า.

วิธีการฟอกเงิน

สิ่งนี้เกิดขึ้นได้อย่างไร จัดสรรวิธีต่าง ๆ ของการฟอกเงินที่ผิดกฎหมายเช่น:

แผนการของกองทุนที่ถูกต้องตามกฎหมายในรัสเซีย

มีหลายอย่าง แผนการทำงานทั่วไป เกี่ยวกับการทำให้เป็นเงินสดของเงินสด

ตัวอย่างเช่นนี่เป็น "ระบบต่างประเทศ" เมื่อ บริษัท 2 แห่งสรุปข้อตกลงในหมู่ตัวเอง หนึ่งใน บริษัท เหล่านี้ตั้งอยู่ในรัสเซียอื่น ๆ - ต่างประเทศ

ความแตกต่างทั้งหมดได้รับการจดทะเบียนในสัญญารวมถึงขั้นตอนการแก้ไขสถานการณ์ความขัดแย้งที่เป็นไปได้ หลังจากบทสรุปของสัญญา บริษัท รัสเซียได้รับเงิน แต่ไม่ได้ให้บริการ (ตัวอย่างเช่นไม่จัดหาสินค้า) พันธมิตรต่างประเทศ มาที่ศาลชนะสิ่งต่าง ๆ.

บทลงโทษในรูปแบบหนึ่งจำนวนด้วยความช่วยเหลือ นายอำเภอ ขนส่งต่างประเทศ (ไปยังประเทศที่ บริษัท ต่างประเทศนี้ตั้งอยู่)

ควรกล่าวว่าผู้นำของทั้งสององค์กรนี้ อยู่ในการสมรู้ร่วมคิดเบื้องต้น การกระทำของพวกเขาได้รับอนุญาตไม่ จำกัด เพื่อโอนเงินไปยังบัญชีต่างประเทศหลังจากนั้นวิธีการที่ระบุสามารถใช้กับพื้นที่ทางกฎหมาย

วิธีที่พบบ่อยของการถูกกฎหมายเป็นโครงการที่เรียกว่าธนาคาร

ผู้จัดการธนาคาร สินเชื่อที่ได้รับการตกแต่งสำหรับพนักงานขององค์กรของตัวเอง (น้ำยาทำความสะอาดคนงานที่ไม่มีเงื่อนไข) ด้วยจำนวนเงินให้สินเชื่อเหล่านี้มีความสำคัญมาก

พนักงานคนนี้กล่าวว่าสัญญาถูกดึงขึ้นบนกระดาษเท่านั้น สัญญาว่าจะจ่ายเบี้ยประกันภัยที่สำคัญ สำหรับความยินยอมของพวกเขาที่จะเข้าร่วมใน Mahnyation

ในความเป็นจริงมันกลับกลายเป็นว่าหนี้สำหรับสินเชื่อที่ค้างชำระยังคงอยู่ ยอดเงินในธนาคารและภาระผูกพันเครดิต - ที่พนักงานของธนาคารที่ลงนามในสัญญา

ทางเดินขนส่ง- อีกรูปแบบการฟอกเงินทั่วไป วิธีนี้เกี่ยวข้องกับความร่วมมือ บริษัท รัสเซีย และธนาคารที่มี บริษัท ต่างชาติ

ตามสัญญา บริษัท รัสเซียโอนเงินให้กับพันธมิตรต่างประเทศเพื่อให้การบริการบางอย่าง ในความเป็นจริงคือ เพียงวิธีที่มีประสิทธิภาพในการถ่ายโอนการเงิน สำหรับบัญชีต่างประเทศที่ไม่ได้รับการควบคุมโดยกฎหมายของรัสเซีย

ทางอื่นมีการพิจารณาซักรีด:

ขั้นตอนของการจ่ายเงิน

องค์กรที่มีรูปแบบทางกฎหมายต่าง ๆ (IP, LLC) เป็นเครื่องมือที่ยอดเยี่ยมสำหรับการฟอกเงิน. กระบวนการนี้มีหลายขั้นตอน:

1. บทสรุปของสัญญาระหว่างเจ้าของ บริษัท (ลูกค้า) และพนักงานของ บริษัท เรือดำน้ำ (นักแสดง) สำหรับการจัดหาสินค้าหรือการให้บริการใด ๆ
2. ข้อเท็จจริงของการดำเนินการตามบริการที่กำหนดในเอกสาร
3. การชำระเงินของสินค้าหรือบริการและจำนวนเงินที่จ่ายเกินจริงเกินจริง
4. กลับไปที่ความแตกต่างของลูกค้าระหว่างจำนวนเงินที่จ่ายและจำนวนจริง

บัตรเครดิตธนาคาร วันนี้พวกเขาได้รับการกระจายมากขึ้น พวกเขาใช้ไม่เพียง แต่สำหรับการดำเนินงานของธนาคาร แต่ยังอยู่ในชีวิตประจำวัน

ดังนั้นจึงไม่น่าแปลกใจที่ไพ่ดังกล่าวได้กลายเป็นเป้าหมายของการเอาใจใส่อย่างใกล้ชิดสำหรับนักต้มตุ๋นที่พยายามทำให้รายได้ที่ได้รับจากวิธีพิจารณาความอาชญากร

จัดสรรต่อไปนี้ ขั้นตอนและระบบฟอก ในพื้นทีนี้:

กฎระเบียบนิติบัญญัติ

กฎหมายที่ผิดกฎหมายของเงิน ถือว่าเป็นอาชญากรรมดังนั้นการลงโทษที่ให้ไว้สำหรับคณะกรรมาธิการการกระทำที่ผิดกฎหมายดังกล่าวได้จดทะเบียนในงานศิลปะ 174 ของประมวลกฎหมายอาญา

การกระทำนี้ให้คำนิยามของแนวคิดนี้มันมีข้อบ่งชี้ว่าสิ่งที่ถือว่าเป็นการฟอกและกำหนดความรับผิดชอบต่ออาชญากรรมที่กระทำ

นอกจากนี้ทรงกลมนี้ได้รับการควบคุมโดยกฎหมายในการตอบโต้การทำให้รายได้ที่ถูกต้องตามกฎหมาย 7 สิงหาคม 2544. เอกสารนี้ยังกำหนดแนวคิดของการฟอกเช่นเดียวกับวิธีการที่อนุญาตให้เกิดอาชญากรรมนี้

โดยเฉพาะอย่างยิ่งกฎหมายระบุว่าข้อมูลเกี่ยวกับการทำธุรกรรมที่สำคัญทั้งหมดควรถูกส่งไปยัง Rosfinmonitoring

สิ่งนี้มีความเกี่ยวข้องกับข้อตกลงที่สำคัญน้อยกว่าหากพวกเขาสรุปกับ บริษัท ของ DPRK หรืออิหร่าน (สิ่งนี้จำเป็นเพื่อป้องกันการจัดหาเงินทุนขององค์กรก่อการร้าย) ที่ได้ระบุไว้ ข้อตกลงและสนธิสัญญาขึ้นอยู่กับการตรวจสอบและควบคุมอย่างละเอียดมากขึ้น.

วิธีการเปิดเผยอาชญากร

การควบคุมการจราจรทางการเงินดำเนินการโดยองค์กรดังต่อไปนี้: