Na Ukrainie oraz o zawieszeniu pracy urzędów. MMM-2011 obala informację o zawaleniu, stwierdzając, że istnieją tylko „pewne problemy z nierentownymi konstrukcjami”.
Jedna z największych rosyjskich „piramid finansowych”. Stowarzyszenie MMM zostało zarejestrowane w 1992 roku przez Siergieja Mavrodiego i specjalizowało się w przyjmowaniu depozytów od społeczeństwa w zamian za własne akcje.
W ciągu pięciu lat istnienia MMM firma wyprodukowała 27 mln akcji i 72 mln biletów. W okresie swojej świetności MMM OJSC obiecał dochód w wysokości 200% miesięcznie. Liczba inwestorów spółki wyniosła różne szacunki, od 10 do 15 milionów ludzi.
Latem 1994 roku w mediach pojawiły się informacje, że obsługa podatkowa Rosja i policja podatkowa podczas kontroli jednej ze struktur JSC „MMM” ujawniły „rażące naruszenia” ustawodawstwo podatkowe” i nakazał odzyskać 49,9 mld rubli do budżetu. Mavrodi odmówił zapłaty grzywny: firma upierała się, że wszystkie podatki zostały zapłacone. Konflikt z Organy podatkowe wywołał panikę wśród inwestorów, którzy zaczęli pozbywać się akcji i biletów.
2 września 1997 r. Orzeczeniem Moskiewskiego Sądu Arbitrażowego ogłoszono upadłość OJSC „MMM”. Założyciel piramidy Siergiej Mawrodi został skazany w 2007 roku na 4,5 roku więzienia. 22 maja 2007 r. został zwolniony po odbyciu w czasie śledztwa wyznaczonego mu czasu w więzieniu. Według departamentu kapitałowego FSSP za rok 2009 w sprawie wyników Moskwy komornicy było ich ponad 800 dokumenty wykonawcze w sprawie odzyskania około 300 milionów rubli od Siergieja Mavrodiego na rzecz poszkodowanych deponentów. W sumie ponad 10 tysięcy obywateli w całej Rosji zostało uznanych za ofiary w sprawie MMM.
Moskiewscy komornicy zdołali odzyskać od założyciela „piramidy finansowej” 18,7 mln rubli, ale środki te nie wystarczą na zaspokojenie szkód materialnych wszystkich powodów.
Według komorników całkowity dług założyciela MMM wobec obywateli wynosi prawie pięć miliardów rubli.
„Wlastylina”
Przedsiębiorstwo Vlastilina zostało otwarte w 1992 roku w Podolsku (obwód moskiewski) przez Walentynę Sołowiową i wkrótce zaczęło przyjmować depozyty od obywateli. W szczególności deponent, który dostarczył kwotę równą połowie kosztu nowego samochodu osobowego wyprodukowanego w Rosji, mógł spodziewać się otrzymania pojazd w ciągu miesiąca. W 1994 roku firma zaczęła przyjmować pieniądze na depozyty(w tym waluta), a także wpłaty do mieszkań. Mniej więcej w tym samym czasie zaczęły się przerwy w płatnościach i żadna z umów o mieszkanie nie została w ogóle spełniona.
W 1995 roku Solovieva została aresztowana i aresztowana. W 1999 r. została skazana na siedem lat więzienia, a w 2000 r. została warunkowo zwolniona na wniosek Związku Zawodowego Przedsiębiorców Obwodu Moskiewskiego („za dobrą pracę i zachowanie”).
16 000 klientów zostało uznanych za ofiary w sprawie, tracąc łącznie 536,7 mld rubli i 2,6 mln dolarów.
„Rosyjski Dom Selenga”
Firma Selenga Russian House została założona w 1992 roku w Wołgogradzie przez Siergieja Gruzina i Aleksandra Salomadina. W ciągu roku firma otworzyła 73 oddziały i 800 przedstawicielstw na terenie całego kraju. Środki otrzymane od obywateli zostały skierowane w szczególności na rozwój firmy RDS-Avia i sieci supermarketów Russian Trade, a także wydawnictw, przedsiębiorstw transportu samochodowego i biur podróży. W 1994 roku firma zaczęła mieć problemy z płatnościami na lokatach. W 1996 r. Gruzin i Salomadin zostali aresztowani, w 2000 r. każdy z nich został skazany na dziewięć lat więzienia, ale w 2001 r. zostali warunkowo zwolnieni.
Według organów ścigania oszukano 2,4 miliona osób, a łączna kwota otrzymanych od nich pieniędzy wyniosła ponad 2,8 biliona rubli bezdennominowanych (z czego prawie jedna trzecia została wydana na utrzymanie firmy).
Koncern „Tybet”
W 1993 r. Władimir Dryamow zorganizował w Moskwie i kilku obwodach kraju punkty przyjmowania depozytów od ludności, funkcjonujące pod przykrywką koncernu tybetańskiego, a w 1994 r. zdefraudował zgromadzone fundusze i zniknął za granicą. W 1998 r. Dryamow został aresztowany w Grecji i wydany do Rosji, w 2001 r. skazany na 15 lat więzienia, aw 2002 r. wyrok zamieniono na 9 lat.
Według organów ścigania oszukano co najmniej 130 000 obywateli, a łączna skradziona kwota wyniosła co najmniej 17 miliardów rubli nienominowanych.
"Hoper-inwestuj"
Firma Khoper-invest została założona w 1992 roku w Wołgogradzie przez matkę i syna Leah i Lwa Konstantinowa i była regionalną siecią punktów przyjmowania wpłat gotówkowych od osoby fizyczne. Część otrzymanych środków została skierowana na rozwój szeregu projektów, w szczególności biura projektowego Lyulka-Saturn i domu modelowego Kuznetsky Most, druga została wymieniona na walutę i, przy użyciu różnych oszukańczych schematów, została wywieziona do Finlandii i Izrael.
W 1997 roku Leah Konstantinova została aresztowana, aw 2001 roku skazana na osiem lat więzienia (zwolniona warunkowo), natomiast Lew Konstantinov wyjechał do Izraela w 1995 roku.
Według organów ścigania oszukano ponad 4 miliony ludzi, a łączna kwota otrzymanych od nich środków wyniosła ponad 3 biliony rubli nienominowanych.
Klub Biznesu „RuBin” (ZSA „SUN”)
Według informacji zamieszczonych na stronie internetowej holdingu, klub biznesowy Rubin działa od 12 lat. Jednak, jak ustali później śledztwo, praca na rynku przez 12 lat nie koreluje z faktami rejestracji i rejestracji podatkowej (2005 i 2006). Klub Biznesu „Rubin” aktywnie pozyskiwał fundusze od ludności.
Aby dołączyć do Rubina wystarczyło wpłacić 3000 rubli. Proponowany projekt gwarantował inwestorowi zwrot 25% rocznie - z kaucją w wysokości 3 tysięcy rubli i 50% - z kaucją w wysokości 30 tysięcy rubli.
Jednocześnie współtwórcy zaangażowani byli w poszukiwanie nowych uczestników projektu.
Pierwsze oznaki zawalenia się piramidy pojawiły się 18 lutego 2008 r., kiedy wszystkie dokumenty zostały zabrane z biura organizacji, rzekomo w związku z kontrolą Departamentu Kontroli Przestępczości Gospodarczej, a programista personelu firmy zniszczył wszystkie informacje na komputerach. Od tego czasu wszelkie rozliczenia z deponentami zostały wstrzymane.
27 lutego 2008 r. przez Departament Śledczy w Dyrekcji Spraw Wewnętrznych Region centralny Petersburgu przeciwko klubowi biznesowemu „RuBin” wszczęto postępowanie karne z powodu przestępstwa z części 4 artykułu 159 Kodeksu karnego Federacji Rosyjskiej o defraudację przez niezidentyfikowane osoby spośród pracowników OOO „ SAN” (CJSC „SAN”) funduszy obywatelskich w specjalnym dużym rozmiarze na łączna kwota co najmniej 1 milion rubli pod pretekstem udziału w projekcie inwestycyjnym Klub Biznesu „RuBin”.
W czerwcu 2008 r. śledztwo wydało decyzję o postawieniu szefa Rubina Aleksandra Polszczenki jako oskarżonego na podstawie czwartej części art. 159 Kodeksu karnego Federacji Rosyjskiej - oszustwo. Polszczenko został wpisany na federalną listę poszukiwanych, jego majątek został zajęty.
Szkody spowodowane przez oszukańczy program wstępne szacunki mierzy się w dziesiątkach miliardów rubli, a liczba ofiar w samej Rosji przekracza 100 tysięcy osób.
Największe piramidy finansowe za granicą
Firma "Indie"
Powszechnie przyjmuje się, że twórcą pierwszej piramidy finansowej był John Law (John Law de Lauriston, urodzony w 1671 roku w stolicy Szkocji – Edynburgu). Jako francuski minister finansów, prezes banku państwowego i szef pierwszego na świecie otwartego banku spółka akcyjna John Law przeszedł do historii jako wynalazca piramidy.
Jednym z projektów, które Law stworzył pod koniec 1717 roku, było „Towarzystwo Indii”.
Firma Indium powstała jako spółka akcyjna i miała skierować swoje środki na rozwój należących do Francji kolonii wzdłuż rzeki Missisipi.
Na początek wyemitowano 200 000 akcji, każdy o wartości 500 liwrów. Główną cechą tych akcji było to, że ci, którzy chcieli je kupić, mogli płacić nie tylko banknotami i monetami, ale także zobowiązaniami państwowymi, które notowane były na rynku poniżej parytetu.
Zaledwie kilka miesięcy później pojawił się szalony popyt na akcje spółki. Wkrótce banknoty 500-liwrów wzrosły w cenie do 10 000, a następnie do 12-15 000. Większość pieniędzy zebranych przez firmę została zainwestowana w obligacje dług publiczny. A na początku 1720 r. John Law został mianowany państwowym kontrolerem finansów. Tu jednak zaczęły się problemy z płynnością papierów wartościowych. Kupcy i spekulanci zaczęli pozbywać się banknotów i akcji. Na rynek trafiły setki tysięcy akcji. Jesienią 1720 roku firma ogłosiła upadłość. Na Prawo zaczęły polować tłumy ludzi domagających się zwrotu pieniędzy. W połowie grudnia 1720 roku Law musiał potajemnie uciekać z Francji. Cały jego majątek został wkrótce skonfiskowany i wykorzystany do zaspokojenia wierzycieli.
Bernard L. Madoff Investment Securities LLC
Firma została założona przez Bernarda Madoffa w 1960 roku na Wall Street i miała status jednego z najbardziej dochodowych i wiarygodnych funduszy inwestycyjnych w Stanach Zjednoczonych. Według samej firmy, zarządzała kapitałem w wysokości ponad 17 miliardów dolarów.
Piramida Madoffa zawaliła się po tym, jak finansista ujawnił całą prawdę o oszustwie jego synom Markowi i Andrew, którzy są wysokiej rangi pracownikami jego teraz zamkniętego firma finansowa który przekazał te informacje władzom.
Oszukani obywatele i instytucje finansowe zainwestowały setki milionów dolarów w biznes Madoffa.
Na liście oszukanych inwestorów znaleźli się nie tylko najbogatsi obywatele USA i celebryci, ale także największe światowe banki – BNP Paribas, HSBC, Credit Agricole, Towarzystwo Generalne, Natixis, Nomura, Royal Bank of Scotland, UniCredit.
W czerwcu 2009 roku Bernard Madoff został skazany na 150 lat więzienia. W tym czasie miał 71 lat. W sądzie przyznał, że od 20 lat oszukuje inwestorów i regulatorów. Nie dokonywał żadnych transakcji, po prostu przelał wszystkie pieniądze na swoje konto bankowe, wydając z niego środki na żądanie klientów w formie „zysku”.
Międzynarodowy Bank Stanforda
Miliarder Stanford International Bank of Texas Allen Stanford przez 15 lat prowadził oszukańczy program oparty na sprzedaży certyfikatów gwarantowania depozytów wysoki procent rentowność. Inwestorzy kupili te papiery, wierząc w obietnice „niewiarygodne i nierozsądne” wysokie stawki procent".
W czerwcu 2009 r. finansista został aresztowany. Komisja Papierów Wartościowych i Giełd (SEC) oskarżyła Stanforda o nieuczciwe transakcje. Komisja oceniła, że Stanford, jego rodzina i przyjaciele „popełnili poważne oszustwo oparte na fałszywych obietnicach” i sfabrykowali dane z ostatnich lat, aby oszukać inwestorów.
Według prokuratorów Stanford zdefraudował od inwestorów około 7 miliardów dolarów. Za te pieniądze prowadził luksusowy styl życia, rozpoczynał różne projekty biznesowe i przekupywał regulatorów, aby pomogli mu ukryć jego przestępcze plany.
W marcu 2012 roku sąd w amerykańskim mieście Houston uznał teksańskiego miliardera Allena Stanforda oskarżonego o oszustwo w 13 z 14 zarzutów.
61-letni Stanford grozi do 20 lat więzienia za najpoważniejsze zarzuty, ale jeśli będzie odbywał kolejne kary więzienia, mógłby spędzić znacznie więcej czasu za kratkami.
Od 2000 roku firma L&G, założona przez Kazutsugi Nami, zaczęła zbierać pieniądze inwestorów na poziomie 36%, a ci, którzy zainwestowali więcej niż 10 tysięcy dolarów, mogli co trzy miesiące otrzymać dywidendę w wysokości 900 dolarów. Firma obiecała uczynić całą ludzkość milionerami dzięki swojemu systemowi i funkcjonowała bezpiecznie do 2007 roku, po czym przestała wydawać dywidendy i uzupełniać konta oraz nie zwracała depozytów. W momencie aresztowania kierownictwa na rachunkach firmy znajdowało się tylko 300 milionów jenów (3 miliony dolarów).
L&G udało się pozyskać 128,5 miliarda jenów (1,43 miliarda dolarów). Ucierpiało 37 000 łatwowiernych inwestorów. 18 marca 2010 roku Sąd Okręgowy w Tokio skazał na 18 lat więzienia prezydenta największej piramidy finansowej Japonii, 76-letniego Kazutsugi Nami.
Handel Yingkou Donghua
W latach 2002-2005 założyciel Yingkou Donghua Trading, Wang Zhengdong, nieuczciwie wyłudził 3 miliardy juanów (417,11 milionów dolarów) od osób, które zainwestowały w jego firmę. Oszust obiecał klientom od 35% do 60% zysku.
Fundusze zostały zebrane pod przykrywką inwestycji w nieistniejące już firmy Donghua Zoology Culturing i Donghua Spirit. Dotknęło to ponad 10 tysięcy osób.
Wang Zhengdong został aresztowany w czerwcu 2005 roku. Skazany na karę śmierci. Werdykt został wydany przez Sąd Pośredni w mieście Yingkou (prowincja Liaoning, północno-wschodnie Chiny), a następnie potwierdzony przez Sąd Prowincji w Shenyang, stolicy Liaoning. 15 wspólników Wang Zhengdonga uszło na sucho z dużo lżejszą karą – zostali skazani na kary więzienia od pięciu do dziesięciu lat.
Materiał został przygotowany na podstawie informacji z otwartych źródełNie ma granic dla ludzkiej chciwości. Takie pragnienie łatwych pieniędzy, w mgnieniu oka, wyłącza zdolność logicznego myślenia, a nawet myślenia głową w ogóle. Nawet instynkt samozachowawczy gdzieś znika.
Jestem o tym przekonany za każdym razem, gdy widzę innego „adepta”, który włożył dużo pieniędzy w inną „firmę inwestycyjną”. I zaczyna mówić, więc zarobi dużo, dużo i wszystko będzie z nim w porządku.
Wyglądasz. Myśleć dużo:
Nie wydaje się być głupi. Wygląda na to, że masz własną firmę. Jak on nie rozumie elementarnych rzeczy, że pieniądze tak łatwo nie spadają z sufitu?
Skąd ci „apostołowie”, którzy piorą ludziom mózgi tak jak to studium? Naucz się pisać teksty sprzedażowe, co? :)
Gdzie jest granica tego pragnienia łatwych pieniędzy, które zamienia nawet mądrych ludzi w głupie zombie?
Ile razy możesz powtórzyć nie ma łatwych pieniędzy. I nie istnieją w Internecie.. I nie patrz.
Oznaki wyraźnych piramid finansowych
O tzw. HYIPach (HYIP - High Yield Investment Program) - oszukańczych projektach, które koszą pod fundusze inwestycyjne o wysokim poziomie dochodów. Tego typu projekty pomagają inwestować pieniądze w kryptowaluty, energię, coś innego (zależy od wymyślonej legendy). W rzeczywistości jest to piramida finansowa. Dopóki dokonuje się inwestycji i przyciąga nowych ludzi, struktura żyje, a nawet przynosi odsetki. Gdy tylko płatności przekroczą napływ pieniędzy, projekt jest zamykany.
Czasami zamyka się nawet wcześniej - w samym szczycie napływu pieniędzy. A założyciel takiego projektu ukrywa się nigdzie za cudze pieniądze.
Prawie co roku (a nawet częściej) pojawiają się pogłoski, że kolejny taki pękł projekt inwestycyjny. Ludzie hałasują, krzyczą, są urażeni… i po pewnym czasie znów wnoszą swoje pieniądze na kolejny „fajny europejski projekt z ogromnym zainteresowaniem”. I od nowa. Wszystko zatacza pełny krąg.
Ktoś lubi za każdym razem grać w takie gry losowe. W szczególności szukają HYIP-ów, które wciąż płacą i próbują zarobić trochę pieniędzy, zanim piramida się zawali.
Ale korzyść z uczestnictwa w takim programie (swoją drogą, nielegalnym - to oszustwa finansowe) wynosi 1% procent inwestorów. Zgadnij kto w nim jest?
Jeśli tak bardzo interesujesz się światem inwestycji, pamiętaj (to takie oczywiste i takie proste!):
Nie może być naprawdę poważny i duży firma inwestycyjna, który istnieje od dwóch lub trzech miesięcy i jest zarejestrowany gdzieś na Cyprze lub Malcie;
Jeśli obiecuje się duże zainteresowanie i ogromne dochody w krótkim czasie, jest to również brudny biznes. Tam, gdzie obiecują więcej, oszukują więcej;
Strona poważnej firmy nie będzie marna, z błędami w tekstach, z niedokończonym designem i funkcjonalnością;
- jeśli oferują sprzedaż bezużytecznych lub nieistniejących towarów;
Jeśli dobrze rozwinięty Program partnerski- otrzymujesz procent za każdego przyprowadzonego inwestora - to również znak piramidy.
I jeszcze jedno: nawet jeśli firma ma sieć biur, przeprowadzono ogromną akcję przyciągania inwestorów, festiwalami i spotkaniami, jest kapitał zakładowy, na spotkaniu dali flagę firmową i długopis i poczęstował cię kanapką, a nawet pozwolił podpisać umowę - to nic nie znaczy. To nie jest gwarancja, że nie zostaniesz rzucony. Wręcz przeciwnie – im bardziej szturchają w nos kapitał zakładowy, tym bardziej próbują zamazać Ci oczy.
Prawdziwym, żywym, świeżym przykładem jest Vertex Life. Zamknięto niedawno, pozostawiając tysiące ludzi z nosem. I były biura w Kijowie i Moskwie. Nawet we Lwowie miały się otworzyć. Odbywały się imprezy, wręczano flagi, a nawet podpisano umowy z inwestorami.
Początkowo na stronie były awarie. Potem okazało się (zgodnie z opowieściami założycieli), że jakiś informatyk z zespołu włamał się do bazy danych (!) i ukradł wszystkie pieniądze (!!). Nie możesz wejść do biura - tylko za specjalnym zaproszeniem. A potem bam…. I to wszystko. Strona działa, ale nie ma przycisku wypłaty.
Założyciele uciekli.
Szkoda? I jak. Ale nikt nie prosił o zainwestowanie tam pieniędzy (a minimalna inwestycja to 100 dolców). Na własne oczy widzieli, że kupują… tak, bardzo szybko i bez kłopotów chcieli zarobić pieniądze.
Znowu nie ma łatwych pieniędzy. Nie istnieją też w Internecie. Nigdzie. Działa prawo zachowania energii: jeśli chcesz ciasta, zrób wysiłek.
Tak, są mistrzowie, którzy zarabiają na „uczciwych” HYIPach, ale na razie jest to tylko szczęście. I to wszystko.
Czy powinieneś inwestować w kryptowaluty?
Jedna z modnych opcji inwestycyjnych jest dla tych, którym brakuje emocji. Do kryptowaluty.
Obywatele Federacji Rosyjskiej wiedzą, że bitcoiny i ogólnie wszystkie kryptowaluty są w ich kraju zabronione. Bank Centralny Federacji Rosyjskiej powołuje się na artykuł z Konstytucji, zgodnie z którym „wprowadzanie i emisja innych walut (z wyjątkiem rubla) są niedozwolone”. Oprócz, Bank centralny uważa bitcoiny za piramidę finansową.
Nie warto ryzykować - naruszenie to naruszenie. Wielu oszustów rozwiodło się na ten temat, obiecując zarobić tysiące dolarów na bitcoinach. W rzeczywistości zarabiają na własną rękę ...
Nawiasem mówiąc, NBU radzi również Ukraińcom, aby nie przeprowadzali operacji na kryptowalutach. Jak oszukani - są winni.
Bitcoin jest przynajmniej mniej więcej realny – jest towarem giełdowym, faktycznie można nim płacić za usługi (już o tym pisałem).
A jego sukces prześladuje resztę.
Idą dalej – otwierają platformy do inwestycji w kryptowaluty, których tak naprawdę nie ma. Prawdziwy przykład, teraz istnieje - S-moneta. Ponownie „poważne europejskie” biuro CoinSpace istnieje na rynku od kilku lat. Tutaj przybyła na przestrzenie WNP (według legendy). Zarejestrowany na Malcie. Oferty inwestycji w kryptowalutę-widmo. Nie ma jeszcze monet.
Co jeszcze jest podane (i myślisz, że to oszustwo, czy nie):
Strona to swoiste bzdury o kulach z błędami;
Nie działa z żadnym systemem płatności, tylko z bankami (i dalej) ten moment praca z mapami na stronie jest niemożliwa);
Giełda miała wejść na giełdę w październiku. Teraz obiecują wyjść na wiosnę (przyznają, że nic nie mają);
Obiecują, że zaraz po wejściu na giełdę jedna S-moneta będzie równa jednemu euro;
Oferują podpisanie dla siebie, sprowadzenie innych inwestorów.
Piramida czystej wody. Odsetki są płacone od wpływów pieniężnych od nowych klientów. S-moneta jest sprzedawana i kupowana tylko w tej witrynie (nikt nie potrzebuje produktu ...).
Podobne projekty - morze. Google o Helixie (lub przeczytaj tutaj, jeśli jesteś zbyt leniwy) lub OneCoin.
Oraz po...
Jeśli świat inwestycji kusi, a Ty chcesz gdzieś wyczerpywać pieniądze, to najpierw:
Zarejestruj się tutaj i przeglądaj tematy. Dowiesz się wielu ciekawych rzeczy. W tym o oczywistych projektach oszukańczych - są one wyprowadzane w osobnej gałęzi.
Wyświetl czarną listę i . Stale uzupełniany i aktualizowany.
Przeczytaj przydatną literaturę na temat inwestycji. Nie wchodź do wody, nie znając brodu.
Zainwestuj w swój biznes, w nieruchomości, w końcu kupuj złoto. Złóż pieniądze w depozycie lub po prostu jedź dookoła świata.
Nie inwestuj w żadne „fajne europejskie firmy, które są poważne”. Sprawdź informacje przed przekazaniem swoich ciężko zarobionych pieniędzy - wiadomości o oszustwach i HYIPach są łatwo wyszukiwane, dosłownie z pół tuzina.
Masz dodatkowe pieniądze i chcesz je gdzieś wydać?
Otwórz schronisko dla zwierząt.
Kup zabawki do przedszkola.
Kup komputer do swojej szkoły.
Kup leki lub pomóż dokonać napraw w szpitalu.
Za to przynajmniej powiedzą ci szczere podziękowania. I nie poczujesz się jak głupiec.
Portugalska Piramida Dony Branca 3. Schemat „Podwójny czek” Dlatego nazwano ten schemat „Podwójnym czekiem”. W ciągu półtora roku piramida rozszerzyła się na cały kraj, ponad trzy tysiące inwestorów dało mu oszczędności w wysokości ponad 880 milionów dolarów według kursu z tamtego roku. 105. GRUPA ATLANTIS 108. Sieć globalna (www.inetworkspace.com, dawniej Intway i Inspace) 111. Sieć powiązań partnerskich – w skrócie NPL 115. Firma z regionu centralnego – z rekordami CFS 123. Gold Line International 125. Emirates Partners Travel 127 ADT - American Diamond Traders Inc. ----------- Finansowy piramidy z 2015 roku: Mega Lux, który oszukał tysiące obywateli, a także lista piramid sieciowych w Rosji”. Tak.
Lista piramid finansowych 2018
W biurach deponentów spotyka się zazwyczaj młode dziewczyny, które przy filiżance herbaty mówią, że organizacja ma biznes, który pomaga im czuć się pewnie nawet w sytuacji kryzysowej – zwykle jest to rozbudowana sieć serwisów samochodowych i salonów samochodowych na terenie całego kraju. Rosja Potem firmy nagle się zamykają. A wielu inwestorom pozostaje bez niczego. Nie wszystkim udaje się zwrócić pieniądze To prawda, że niektórzy klienci wciąż mają szczęście: policja aresztowała oszustów za oszustwo. A oszukani deponenci mieli nadzieję na odzyskanie swoich pieniędzy.
Niektórym udało się nawet wygrać pozwy cywilne. Zwróć pieniądze wraz z odsetkami należnymi z tytułu umowy. Mówimy o setkach tysięcy dolarów. Wśród ofiar byli nie tylko mieszkańcy stolicy, ale także wielu regionów centralnej Rosji.
Sklepy ze światłem słonecznym sklep jubilerski ze złotą biżuterią - skarbiec Jakucji
Canadian Diamond Traders (CDT) 2003 powolny candiamond.ucoz.lv Schemat Ponziego w przebranych klejnotach City Emerald Czerwiec 2010 cityemerald.com Schemat Ponziego w przebranych klejnotach Diamond Mine MLM 7 kwietnia 2012 2013 diamond-mine-mlm.com FP bezużyteczne usługi Wazzub Styczeń 2012 2013 (w zapomnieniu) wazzub.info przebrana wyszukiwarka FP Perfect Balance 19 marca 2012 idealbalans.com FP składki ISIF 2009 1 lipca 2011 isifedu.com przebrane szkolenie FP biznesu online Mics Capital 2010 2012 micscapital.com przebrany komercyjny serwis społecznościowy FP Inmarket 2008 w zapomnieniu inmarket.biz porzucony bazar internetowy MLM Intway 2007 2011 intway.ucoz.com przebrany skrypt FP Sklep internetowy ZeekRewards Listopad 2011 Sierpień 2012 Aukcja zeekler.com przebrana FP EN101 20103 w Oblivion en101.com przebrany trening online FP in.yaz.
hype piramidy
Wypłaty nie są gwarantowane depozyty bankowe nie generują dochodu, a jedynie pozwalają zaoszczędzić pieniądze przed inflacją. Dlatego zapytania o to, gdzie zainwestować pieniądze „pod Wysokie zainteresowanie”, nie zabraknie.
Nagłówki czasopism
Rosja Pays Warunki zmienione 18.04.2018 Hashing24 hashing24.com 8 maja 2016 szum, wydobycie bitcoinów około 20 USD około 3 USD 10% miesięcznie 6400 forum 7117 w Rosji Płacenie 18.04.2018 Elysium Company elysium.company wiosna 2017 klasyk + inwestycja . 0,03 BTC 1 rok od 30% do 50% rocznie 3000 Nieznane 18.04.2018 Alpha Cash alpha-cash.com 1 września 2017 CresoCoin cresocoin.org Marzec 2017 szum, kryptowaluty 650 rubli 20% miesięcznie 1300 ↓ Nieznane 18.04.2018 Stepium stepium.com Wrzesień 2017 classic 0.06 Dochód pasywny ETH nie 1300 ↓ opinie Nieznany 18.04.2018 9mln 9mln.com Wrzesień 2017 classic Dochód pasywny 3 USD nie 2000 Prace 18.04.2018 * Istnieje kilka rodzajów piramid.
- Inwestycje - Inwestujesz pieniądze i nic nie robisz i czekasz na odsetki.
Sceptyk
Zapewnimy Ci ochronę i uzyskamy Twoje uzasadnienie! Opisz krótko fakt postawienia Ci zarzutu, a prawnik już dziś podejmie pierwsze kroki, aby Cię chronić!
- Umiejętnie zbudujemy pozycję Twojej obrońcy i będziemy reprezentować Twoje interesy w policji, prokuraturze i sądzie.
Klasyfikacja HYIPów i lista piramid finansowych B ostatnie czasy w Internecie jest znacznie więcej piramid finansowych niż offline. I nic dziwnego! Rzeczywiście, w sieci organizator FP może pozostać anonimowy, a uruchomienie masowych reklam online jest znacznie łatwiejsze i tańsze niż w rzeczywistości. Najpopularniejszym typem FP w Internecie jest HYIP (od angielskiego HYIP - High Yield Investment Program). Różni się od klasycznych piramid finansowych tym, że regularnie płaci uczestnikom pasywny dochód. Mieszkańcy Bostonu pospiesznie kupowali gazety, podczas gdy Charles utrzymywał zainteresowanie płatnymi artykułami w prasie. 2.
Jakie nowe projekty internetowe i piramidy finansowe w 2018 roku nie są oszustwami?
Na miesiąc dochód netto grupa finansowa wynosi ponad 27%.
- „TAK! Kredyt” – pożyczkę można uzyskać w 30 minut po 2% dziennie. Dostarczone przez współtwórców gotówka DA!Invest inwestuje w DA!Credit i inne niezawodne, wysoce dochodowe obszary biznesowe.
- Rostfinance Perm
RostFinance LLC (spółka z ograniczoną odpowiedzialnością) jest zarejestrowana w Moskwie i działa we wszystkich regionach Federacji Rosyjskiej. Firma zapewnia przedsiębiorcom instrukcje krok po kroku na rozpoczęcie działalności gospodarczej. Od momentu otwarcia przez klienta działalności RostFinance podejmuje się wsparcia prawnego i zapewnia bezpłatne szkolenia personelu. Firma pomaga przedsiębiorcy otworzyć biuro w 5 dni, a średni okres zwrotu dla firmy to 45 dni.
OOO Rostfinance Perm przyczynia się również do spłaty kredytu na korzystnych dla klientów warunkach.
Anglosasi wpuszczą na świat głupich rosyjsko-żydowskich oligarchów
Stawki na przyciągane przez te instytucje finansowe wyższe, ale, jak już wcześniej zauważono, organizacje te nie są objęte systemem Ubezpieczenie DIA czyli inwestycje w nie nie są gwarantowane przez państwo. Ponadto należy pamiętać, że wśród MIF tylko firmy mikrofinansowe (MFC) mają prawo przyciągać środki od obywateli, którzy nie są ich założycielami i tylko w wysokości co najmniej 1,5 miliona rubli. Firmy udzielające mikrokredytów (MCK) nie mają prawa przyciągać środków od obywateli, którzy nie są ich założycielami.
Jeśli chodzi o CPC, mają prawo przyciągać tylko środki swoich członków (akcjonariuszy). Od 1 stycznia 2015 r. możesz otworzyć w firma brokerska indywidualne konto inwestycyjne i otrzymuj nie tylko wyniki finansowe z bieżących transakcji papierami wartościowymi, ale także odliczenie podatku w tempie 13% rocznie.
Piramid finansowych w Rosji jest coraz więcej
Oznacza to, że z prawnego punktu widzenia nie są piramidami finansowymi. Ale w praktyce firmy te działają dokładnie jak piramidy finansowe. Najczęściej jest to spowodowane produktami SŁABYMI lub NIEUŻYWANYMI (takimi, które nie mogły być sprzedawane na wolnym rynku) lub ich długim wdrożeniem (np. Sky Way).
Ważny
A także z powodu błędnych obliczeń kierownictwa podczas otwierania firmy. Ponadto do tej kategorii należy wiele internetowych firm MLM z produktami niematerialnymi. Poniżej znajduje się tabela takich firm. Przypomnijmy jeszcze raz, że te firmy NIE SĄ PRAWNIE piramidami - nie pisz o tym w komentarzach!!! Nazwa.
Uwaga
A ponieważ sami twórcy są na szczycie, wszyscy inni nieuchronnie przegrają. Wydawać by się mogło, że tego faktu nie mogą nie zrozumieć przedstawiciele biznesu – osoby, które mają nie tylko bogate doświadczenie życiowe, ale także posiadają wysoki stopień pragmatyzmu. Chodzi jednak o to, że psychologia konsumenta, wraz z niesamowitym pragnieniem pieniędzy, rodzi też pewną… wiarę w cuda.
Ten paradoks był wielokrotnie opisywany przez psychologów i polega na tym, że dostęp do łatwych pieniędzy prowadzi do przeceniania własnych możliwości. Dotyczy to zwłaszcza tych elit, których fortuny powstały od razu, w wątpliwy sposób. W ich głowach trwa rewolucja, która ogranicza samokrytykę do minimum.
Tak stało się z tymi, którzy wzbogacili się w wyniku rozpadu ZSRR. Oszałamiające pieniądze, które wpadły im w ręce, nauczyły ich myśleć, że są mądrzejsi i sprytniejsi niż wszyscy inni, całe społeczeństwo.
Pięć głównych znaków piramid finansowych CZYTAJ
Założona w 1992 roku firma była klasycznym przykładem piramidy. Dochód był wypłacany uczestnikom ze składek nowo przybyłych współpracowników.
Piramida zawaliła się w 2003 roku. Upadek MMM to wyłącznie zasługa rządu tego kraju, przekonywał Mavrodi. Według różnych szacunków liczba ofiar sięgała 10-15 mln osób. W 2007 roku Mavrodi został skazany na 4,5 roku więzienia za oszustwo. Za ostatnie lata stworzył kilka kolejnych firm, a także aktywnie próbował współpracować z innymi krajami.
Witryna MMM nadal działa. Stwierdza, że „MMM to międzynarodowy fundusz powierniczy, fundusz finansowy sieć społeczna”. Nie ma minimalnej kwoty depozytu, maksymalna to 10 000 $, ponieważ firma została stworzona „po to, aby pomóc zwykli ludzie Z małe składki a nie dla zysku bogatych”.
„W ciągu zaledwie 3 miesięcy uczestnik może zwiększyć swój wkład aż 8-krotnie!!! Żaden bankier ani żadna firma Ci tego nie zaoferuje. Dlatego dla MMM w 2018 roku spodziewany jest po prostu ogromny wzrost ”- mówi serwis.
Mavrodi uruchomił nawet swoją kryptowalutę Mavro. W pierwszym miesiącu w projekcie wzięło udział 33 000 osób. pierwotny dobrze Mavro kosztował jednego dolara, ale w zeszłym roku, kiedy projekt został wznowiony, zaoferował swoim posiadaczom tylko 50 centów.
Piramidy nadal żyją
Pomimo upadku MMM i innych negatywnych przykładów Rosjanie nadal niosą swoje pieniądze do wątpliwych urzędów.
Tym samym około tysiąca mieszkańców Kamczatki domaga się za pośrednictwem sądów zwrotu pieniędzy zainwestowanych we Wschodni Fundusz Oszczędnościowy Spółdzielni Kredytów Konsumenckich. Fundusz działał także w Chabarowsku, Władywostoku, Błagowieszczeńsku, Pietropawłowsku i Jużnosachalińsku.
Policja, według lokalnych mediów, uważa, że „Wschodni Fundusz Oszczędnościowy” stał się częścią piramidy finansowej, która oprócz tego obejmowała 21 kolejnych spółdzielni kredytowych w 17 regionach w całym kraju.
Liczba udziałowców, których to dotyczy, nie jest znana. Pieniądze udziałowców obiecano zainwestować w budownictwo, ale zamiast tego rzekomo wrzucono je na konta jednodniowych firm. Tymczasem Vostochny został wpisany do Państwowego Rejestru Obywatelskich Spółdzielni Kredytowych Konsumenckich prowadzonego przez Bank Centralny.
W 2017 roku zidentyfikowano 137 organizacji z oznakami piramidy finansowej. Takie statystyki dostarczył Bank Centralny na zlecenie Gazeta.Ru. To mniej niż w 2016 (180) i 2015 (200).
Bank Rosji zauważa, że zmniejszenie liczby piramid wynika z działań prewencyjnych podejmowanych wspólnie przez Bank Centralny, organy ścigania i władze wykonawcze w regionach.
Wstępne szkody spowodowane działalnością organizacji z oznakami piramidy finansowej, według wyników z 2017 roku, wyniosły około 1 miliarda rubli, zgłoszone do Banku Centralnego.
Wcześniej Bank Rosji podawał, że według wyników z 2016 r., według wstępnych szacunków, szkody wyniosły około 2 mld rubli, w 2015 r. - ok. 5,5 mld rubli.
Bank Centralny mówi, że obstawiają „proaktywną pozycję”. Obecnie we wszystkich głównych departamentach tworzone są wydziały do walki z nielegalną działalnością. W Krasnodarze 2 lutego Bank Centralny otworzył odpowiednie centrum kompetencyjne, które opracuje metodologię identyfikowania i tłumienia wątpliwych schematów. Posługiwać się pojedyncza podstawa dane i metodologia mogą wszystko jednostki strukturalne Bank Rosji.
„Takie podejście umożliwi śledzenie migracji oszukańczych programów i powstrzymanie ich rozprzestrzeniania się na wczesnym etapie, identyfikację organizatorów takich firm i pomoc w budowaniu bardziej efektywnej interakcji z opinią publiczną” – powiedział w komentarzu Bank Centralny.
Oszuści w zakresie profilaktyki
Bank Centralny uważa, że jednym z problemów jest brak wiedzy finansowej ludności, dlatego wdraża odpowiednie programy edukacyjne. Ministerstwo Finansów robi to samo. Gazeta.ru została wyjaśniona w departamencie, że zapewnia obywatelom wsparcie informacyjne i edukacyjne w zakresie zapobiegania oszustwom w ramach projektu „Promocja podnoszenia poziomu znajomość finansów ludności i rozwój edukacji finansowej w Rosji”.
Na razie jednak finansowy program edukacyjny obejmował około 10 regionów. Są „seminaria i kursy mistrzowskie”.
Ludzie uczą się rozpoznawać oszukańcze schematy, w tym „według charakterystycznych kryteriów określających, czy firma należy do piramidy finansowej”, wyjaśnia ministerstwo. Broszury i inne podręczniki, które otrzymują uczestnicy seminarium, również „zawierają niezbędne informacje dla osób, które znajdują się w trudnej sytuacji życiowej”.
Projekt ten jest realizowany m.in. za pieniądze, na które pożyczka została uruchomiona w 2010 roku. Jak wyjaśnił Gazeta.Ru przedstawiciel rosyjskiego biura BŚ, docelowymi odbiorcami programu są zwykli obywatele, konsumenci podstawowych usług finansowych o niskich i średnich dochodach. Ale nacisk kładzie się na uczniów i studentów.
Całkowita kwota finansowania projektu wynosi 113 mln USD, z czego 88 mln USD pochodzi z budżetu rosyjskiego, a 25 mln USD to pożyczka WB.
Dojrzałość w momencie zawarcia Umowa pożyczki miał 17 lat. Ministerstwo Finansów wyjaśniło jednak, że sam projekt zostanie ukończony w I kwartale 2019 roku. Aby go zastąpić w zeszłym roku, ministerstwo opracowało „Strategię poprawy wiedzy finansowej społeczeństwa”.
Licząc na cud
Prawie połowie Rosjan (46%) brakuje wiedzy na temat sektora finansowego, zauważyli wcześniej eksperci. Ponad połowa (51%) nie rozumie konkretów system państwowy w ubezpieczeniach depozytów niewielu (29%) rozumie związek między ryzykiem a zwrotem.
Prawie jeden na dziesięciu, którzy podpisują kontrakty finansowe, opiera się na przypadku, czyli znakach bez czytania (9%), czwarta (26%) czyta, ale znak niezależnie od zrozumienia.
Istnieją również powody psychologiczne, które podsycają utrzymywanie się oszustw finansowych. Ale to zupełnie inne powody, a nie te, które podpowiadali urzędnicy czy pracownicy Banku Centralnego.
„Niepiśmienni finansowo i biedni obywatele są pod dostatkiem w każdym kraju, ale z jakiegoś powodu w Rosji i Nigerii piramidy pojawiają się częściej. Beznadziejność panująca w regionach jest powodem, dla którego ludzie przenoszą pieniądze oszustom w nadziei na cud ”- mówi ekspert.
Oczywiście obecne jest również podekscytowanie. Wielu oszukanych jest przekonanych, że będą mieli czas, aby odskoczyć na czas, zmniejszając pieniądze.
Michaił Adamow
Czas czytania: 5 minut
A
Schemat piramidy to schemat pieniężny, a zysk osiąga się tutaj poprzez ciągłe przyciąganie nowych inwestorów, a nie poprzez inwestowanie w aktywa przynoszące dochód. Ze względu na swój dobrobyt pieniężny piramida uwalnia papiery wartościowe, ponieważ są najbardziej płynnym i bardzo wygodnym instrumentem. Jeśli wielkość napływu środków finansowych do systemu jest mniejsza niż kwota wypłaty dochodu, mówimy o piramidzie.
Oznaki piramidy finansowej
Pomysł stworzenia schematu monetarnego narodził się we Francji i Anglii w XVII wieku. W Rosji po raz pierwszy pojawił się w latach 90. ubiegłego wieku.
Oznaki piramid finansowych
- Nielegalny (brak licencji).
- Ukrywanie informacji finansowych.
- Redystrybucja środków pomiędzy uczestnikami projektu.
- Konieczność uiszczenia opłaty za wstęp.
- Zarobki wcześniej zarejestrowanego uczestnika projektu są zawsze wyższe niż niższego.
- Gwarancja spłaty stałych odsetek.
- Miejsce rejestracji firmy znajduje się gdzieś na wyspach.
8 słynnych piramid w Internecie
Przyjrzyjmy się najczęstszym mechanizmom monetarnym funkcjonującym obecnie w Internecie.
- MMM (założyciel - Sergey Mavrodi)
JSC „MMM” stała się najbardziej masywną firmą piramidalną. Pomysł zaczął się rozwijać dzięki reklamie w mediach. Mechanizm monetarny szybko się rozwija dzięki obietnicom spółki akcyjnej wypłaty ogromnych dywidend.
Założyciel projektu, Sergey Mavrodi, staje się czołowym rosyjskim przedsiębiorcą. Akcje szybują w cenie od 25 do 125 tysięcy rubli za sztukę, ludzie spieszą się, aby je kupić. Około 15 milionów ludzi zostaje współtwórcami. System załamał się w 1994 roku. Ludzie płacą już 1000 rubli za akcję, a nie 125 000.
Siergiej Mavrodi zostaje aresztowany. Jednak tydzień później nowa piramida. Historia się powtarza: akcje rosną, spadają, zbliżają się punkty, panika akcjonariuszy.
- Grupa finansowa Legion
FG „Legion” to międzynarodowe konsorcjum firm. Zarządzanie kapitałem odbywa się poprzez przyciąganie inwestycji, przy jednoczesnym wykorzystaniu środków z rachunków banków o ratingu AA-AAA, które zaliczane są do światowej 25-tki (WER).
Grupa finansowa korzysta z Programu Placement „PPP” (prywatne programy lokacyjne), gwarantującego comiesięczne płatności odsetek zgodnie z planem taryfowym dla wszystkich inwestorów. Odsetki wypłacane są z rachunków osób prawnych.
Legion posiada program partnerski, dzięki któremu inwestor otrzymuje również procent od przyciągniętego kapitału. Są też dochody bez własnych inwestycji.
- Grupa finansowa TAK
Grupa finansowa "DA!" jest stowarzyszeniem wielu firm specjalizujących się w różnych dziedzinach działalność finansowa. Grupa składa się z dwóch organizacji:
- „DA! Invest”, którego miesięczny przychód gdy inwestowanie pieniędzy przekracza stopy procentowe przez standardowe banki. Miesięczny dochód netto grupy finansowej wynosi ponad 27%.
- „TAK! Kredyt” – pożyczkę można uzyskać w 30 minut po 2% dziennie.
DA!Invest inwestuje środki dostarczone przez deponentów w DA!Credit i inne wiarygodne, wysoce dochodowe obszary biznesowe.
- Rostfinance Perm
RostFinance LLC (spółka z ograniczoną odpowiedzialnością) jest zarejestrowana w Moskwie i działa we wszystkich regionach Federacji Rosyjskiej. Firma dostarcza przedsiębiorcom instrukcje krok po kroku dotyczące zakładania firmy.
Od momentu otwarcia przez klienta działalności RostFinance podejmuje się wsparcia prawnego i zapewnia bezpłatne szkolenia personelu. Firma pomaga przedsiębiorcy otworzyć biuro w 5 dni, a średni okres zwrotu dla firmy to 45 dni.
OOO Rostfinance Perm przyczynia się również do spłaty kredytu na korzystnych dla klientów warunkach. Świadczy usługi finansowe i prawne: pośrednik kredytowy, spłata kredytów w dowolnym banku w Rosji, korekta i zakwestionowanie Historia kredytowa, pomoc prawna„Anty-kolekcjoner”.
QNET (QuestNet, Quest.net, QI) przyjechał do Rosji w 2010 roku z Azji Południowo-Wschodniej, jej siedziba znajduje się w Hongkongu.
Obszarem działalności QNET jest e-commerce: sprzedaż produktów do higieny osobistej, suplementów diety, pakietów turystycznych, biodysków naładowanych energią.
Koszt produktów nie jest wskazany na stronie internetowej, ale podczas osobistego spotkania pracownicy wyjaśniają kandydatom, że każdy z nich musi kupić towar od firmy w wysokości 60-80 tysięcy rubli. Klient, który zaprosi inną osobę, otrzymuje 200 dolarów. Wszystkie płatności przechodzą przez portfel online.
Wszystko wskazuje na piramidę finansową
- Natrętne oprogramowanie reklamowe.
- Brak dokumentów.
- Dziwne diagramy.
- Obietnica szybkich i wysokich zarobków.
- Kontrowersyjne towary i opłaty za wstęp.
- Piramida Zeusa
Inkubator biznesu Zevs to szkoła biznesu, projekt prawny zarejestrowany w Ufie. Liczba uczestników przekracza 40 tysięcy osób.
Każdy Inwestor wpłaca 10 tysięcy rubli, współinwestor - 500 rubli, uczestnik projektu - 200. Zevs sprzedaje swoje usługi i produkty przez Internet.
Projekt przeszedł międzynarodową certyfikację, posiada protokół HTTPS oraz ochronę przed atakami DDoS.
- Piramida finansowa Krokus
Grupa finansowa Crocus korzysta ze schematów pozyskiwania pieniędzy i pożyczek, podobnych do tych stosowanych przez firmę DrevProm, uznanych za piramidę finansową.
Produktami grupy są mikrokredyty i „dofinansowanie” pożyczek.
W rzeczywistości dzieje się tak:
- klient zabiera pieniądze do firmy;
- krokus dokonuje nie więcej niż trzech wpłat do banku i znika wraz z pieniędzmi;
- bank pozywa pożyczkobiorcę i pozywa go za wszystko, co otrzymał z powodu wzrostu odsetek i kar.
Istotą tego programu jest oferowanie klientom spłaty kredytu za określony procent (24-81%), w zależności od kwoty zadłużenia i czasu trwania kredytu.
- Piramida NBF grupy finansowej
Firma NBF nazywa się Business Independence i przyciąga pieniądze inwestorów w tempie 60% rocznie. NBF składa się z dwóch części: organizacji mikrofinansowej i agencji windykacyjnej.
Pieniądze są przyciągane do firmy poprzez umowę pożyczki dla jej agencji windykacyjnej.
Decyzja o tym, czy zainwestować w konkretny projekt, należy do każdego z nas!
Oceń artykuł - 
