Znalezienie śladów piramidy finansowej nie jest trudne dla zwykłego człowieka.
Zdjęcie: Fotolia/Gajus
Firmy z oznakami piramid finansowych dominują w wyszukiwaniu w Internecie pod kątem inwestycji. Projekty oszustw, które podszywają się pod firmy finansowe i obiecują wspaniałe dochody, nazywane są HYIP-ami. Bank Centralny, specjalnie dla czytelników Banki.ru, wyjaśnia, do jakich firm nie należy zbliżać się z armaty.
Skąd ten szum?
Firmy z systemem Ponzi (wypłacające deponentom środki z funduszy nowych klientów) dominują w wynikach wyszukiwania w Internecie pod kątem inwestycji. Świadczą o tym wyniki monitoringu przeprowadzonego przez Międzynarodową Konfederację Towarzystw Konsumenckich (ConfOP), podała Izwiestia.
Organizatorzy monitoringu przeanalizowali wyniki wyszukiwarek Yandex i Google dla zapytania „opłaca się inwestować pieniądze” z ustawieniami zapewniającymi obiektywność próby, a następnie przeanalizowali strony internetowe organizacji pozabankowych oferujących inwestycje. Wśród najbardziej charakterystyczne cechy 25 wybranych organizacji - obietnice ponad 100% rocznych zwrotów, opowieści o "wyjątkowych produktach" i nadużywaniu symboli władzy państwowej.
Oszuści mogą nazywać siebie funduszami inwestycyjnymi, chować się za znanymi nazwiskami i przekonywać, że pieniądze są inwestowane w „wysoce dochodowe projekty”. W Internecie takie projekty nazywają się „HYIP” (od angielskiego HYIP - program inwestycyjny o wysokiej wydajności). HYIP-y mogą różnić się w zależności od rodzaju działalności, najpopularniejsze to gry pieniężne, usługi podszywające się pod brokera rynku finansowego i fundusze inwestycyjne.
Które firmy nie mają prawa przyciągać Twoich pieniędzy lub są potencjalnie niebezpieczne? A jak je rozpoznać?
„Nauczyliśmy się powstrzymywać działalność piramid w Internecie”
Co to jest nadzór behawioralny? W jaki sposób skargi klientów pomagają Bankowi Rosji skuteczniej kontrolować banki? Czy te skargi należy ujawnić? Dlaczego nie wszyscy klienci instytucji finansowych podlegają ostrzeżeniom o ryzyku inwestycyjnym?
Ofiary nielegalnych uczestników rynku
Przed wyrażeniem zgody na jakąkolwiek ofertę należy dokładnie się zapoznać Produkty finansowe, konsultuj się z ekspertami, czytaj materiały informacyjne i dokumenty proponowane do podpisania, pytaj o informacje o potencjalnym partnerze, aby nie paść ofiarą nielegalnego uczestnika rynku, jakim jest piramida finansowa.
Nielegalni uczestnicy rynku finansowego często bardzo umiejętnie przebierają się za znane organizacje finansowe, które mają licencje na prowadzenie działalności, używają podobnych nazw, stron internetowych itp. Bank Rosji wraz z organami ścigania dość aktywnie działa na rzecz tłumienia działalności takie organizacje pseudofinansowe: w 2015 r. odkryto około 200 piramid w 2016 r., około 180 w 2016 r. i około 70 w ciągu tych sześciu miesięcy.
Lista instytucji finansowych posiadających licencję na działalność rynek finansowy, zamieszczona na stronie internetowej Banku Rosji, a także w rejestrach państwowych MIF i CPC.
Firmy, które zbierają pieniądze od społeczeństwa bez podstawy prawnej, podlegają administracyjnych i odpowiedzialność karna.
Do „piramid finansowych”, przyciągających środki od obywateli, stosuje się środki w zależności od wysokości zebranych środków. Odpowiedzialność karna za piramidy została wprowadzona w marcu 2016 r. Do tego czasu ich działalność była kwalifikowana jako oszukańcze na podstawie art. 159 Kodeksu karnego Federacji Rosyjskiej (zagrożona karą pozbawienia wolności do dwóch lat).
Na dzień wprowadzenia odpowiedzialności karnej za działalność „piramidy finansowej” w produkcji organów śledczych MSW Rosji toczyły się 202 sprawy karne dotyczące piramid finansowych (wszczęte na podstawie art. 159 kk Federacji Rosyjskiej), w której oskarżonymi były 184 osoby. Łączna kwota wyrządzonych szkód materialnych przekroczyła 22,3 mld rubli.
W odniesieniu do MIF prowadzących działalność zabronioną prawem – zaangażowanie firm mikrokredytowych Pieniądze osoby fizyczne którzy nie są założycielami; przyciąganie przez firmy mikrofinansowe o wartości ponad 1,5 miliona rubli od jednej osoby (ta zasada nie dotyczy założycieli MFC) - odpowiedzialność administracyjna jest przewidziana w art. 15.26.1 Kodeksu wykroczeń administracyjnych Federacji Rosyjskiej (grzywna od 50 tysięcy do 100 tysięcy rubli).
Wiara w dochód pasywny
„Nie można zaprzeczyć, że problem pozbawionych skrupułów organizacji, które przyciągają pieniądze od ludności, istniał i nadal istnieje. Wynika to przede wszystkim z faktu, że większość ludzi nadal wierzy w obietnice dużego dochodu pasywnego. A ze względu na brak właściwego znajomość finansów, nie potrafi ocenić tej czy innej obietnicy – mówi Vladimir Rusakov, ekspert ds. inwestycji w BGP Litigation.
1. Uważnie przestudiuj, komu przekazujesz swoje pieniądze.
Według ustawodawstwo rosyjskie, przyjmować środki od ludności na realizację kolejnych transakcje finansowe licencjonowane firmy mogą. W tym liczni agenci zagranicznych brokerów i dealerów muszą również posiadać licencje na działalność finansową wydane przez Bank Centralny Federacji Rosyjskiej. Ważne jest, aby badać recenzje i informacje na temat podmiotu prawnego w otwartych źródłach.
Warto też zauważyć, że osoby prawne może przyciągnąć środki od osób fizycznych w ramach umowy pożyczki. Ale jeśli nie zajmujesz się tą działalnością zawodowo, unikaj takich ofert. Wynika to z faktu, że przed udzieleniem pożyczki konieczne jest przeprowadzenie szczegółowego due diligence prawnego, finansowego i innego prowadzonego biznesu. Bez takich kontroli ryzyko braku powrotu jest bardzo wysokie. Wystarczy postawić się w miejscu banku, który udziela pożyczki.
2. Dokładnie zapoznaj się z proponowanym produktem inwestycyjnym.
3. Zbadaj umowę, na podstawie której przekazywane są pieniądze.
Zwykłe oszustwo
Tak więc banki i organizacje mikrofinansowe, o których informacje są wpisane do specjalnych rejestrów państwowych, mogą regularnie przyciągać środki od obywateli pod pozorem pożyczki (depozytu). Ponadto organizacja ma prawo do zaciągnięcia pożyczki poprzez emisję obligacji. Wszystkie trzy przypadki są szczegółowo uregulowane na poziomie legislacyjnym.
„W innych przypadkach działania organizacji mające na celu przyciąganie depozytów trudno nazwać legalnymi, chociaż może istnieć jedna nazwa z umowy depozytowej, pod którą będą ukrywane zupełnie inne stosunki prawne - zawsze należy dokładnie przestudiować dokumenty prawne. Sama działalność organizacji zajmujących się reklamą w powiązaniu ze znanymi instytucje finansowe(w rzeczywistości nie będąc z nimi w żaden sposób powiązany) i przyciąganie środków na lokaty, może stanowić powszechne oszustwo, wprowadzające konsumenta w błąd. Dlatego powinien stać się przedmiotem uwagi właściwych organów ”- mówi Iwan Korszunow, prawnik w Izbie Adwokackiej Kovalev, Tugushi i Partnerzy.
Wypłaty nie są gwarantowane
depozyty bankowe nie generują dochodu, a jedynie pozwalają zaoszczędzić pieniądze przed inflacją. Dlatego zapytania o to, gdzie zainwestować pieniądze „pod Wysokie zainteresowanie", nie zabraknie. Bank Centralny przypomina, że oprócz depozytów istnieją inne produkty i instrumenty finansowe, które można wykorzystać do lokowania wolnej gotówki. Jednocześnie płatności gotówkowe za wszystkie inne produkty, z wyjątkiem lokat bankowych, nie są gwarantowane przez system gwarantowania depozytów.
Lokaty bankowe nie przynoszą dochodu, a jedynie pozwalają zaoszczędzić pieniądze na inflacji. Dlatego zapytania o to, gdzie inwestować pieniądze „o wysokim oprocentowaniu”, nie wysychają.
Generalnie wybór takiego lub innego instrumentu finansowego zależy od wielu czynników. Należy wziąć pod uwagę sposób zarządzania funduszami – czy obywatel sam będzie zarządzał swoimi pieniędzmi, czy jest gotów powierzyć je profesjonalistom.
Na przykład możesz zainwestować w instytucję mikrofinansową (MIF) i/lub przenieść swoje osobiste oszczędności do spółdzielni kredytów konsumenckich (CPC). Stawki na przyciągane przez te instytucje finansowe wyższe, ale, jak już wcześniej zauważono, organizacje te nie są objęte systemem Ubezpieczenie DIA czyli inwestycje w nie nie są gwarantowane przez państwo. Ponadto należy pamiętać, że wśród MIF tylko firmy mikrofinansowe (MFC) mają prawo przyciągać środki od obywateli, którzy nie są ich założycielami i tylko w wysokości co najmniej 1,5 miliona rubli. Firmy udzielające mikrokredytów (MCK) nie mają prawa przyciągać środków od obywateli, którzy nie są ich założycielami. Jeśli chodzi o CPC, mają prawo przyciągać tylko środki swoich członków (akcjonariuszy).
Od 1 stycznia 2015 r. możesz otworzyć indywidualny rachunek inwestycyjny w firmie maklerskiej i otrzymywać nie tylko wyniki finansowe z bieżących transakcji papierami wartościowymi, ale także odliczenie podatku w tempie 13% rocznie. Jest też wiele innych instrumenty finansowe: federalne obligacje pożyczkowe, ubezpieczenie inwestycyjneżycie, fundusze inwestycyjne (fundusze inwestycyjne), monety inwestycyjne i metale szlachetne.
Bank Centralny naliczył 240 piramid finansowych w Rosji ... miesięcy 2019 r. Bank Centralny zidentyfikował 240 organizacji z oznakami finansowymi piramidy. Według Lacha, sami Rosjanie coraz częściej zaczęli informować Bank Centralny o… spółdzielniach i innych instytucjach finansowych. Rosja zlikwidowała międzyregionalną finanse piramida Ogólnie rzecz biorąc, przez pierwsze trzy kwartały Bank Centralny zidentyfikował 2165 organizacji ... z których 1576 to nielegalni wierzyciele. W czerwcu policja zlikwidowała finanse piramida, który działał w kilku regionach Rosji. Inwestorom zaproponowano zainwestowanie w... W Rosji zlikwidowano międzyregionalną piramidę finansową ... Ministerstwo Spraw Wewnętrznych wraz z jednostką z regionu Jarosławia zatrzymało organizatorów finansowych piramidy, z których szkody szacuje się na ponad 1 miliard rubli ... W Kazaniu organizator Kasy Oszczędności został skazany na 7 lat ...Organizator Finansowy piramidy Kasa Oszczędności Anton Kirilyuk został skazany na 7 lat więzienia. ...Finanse, 10 marca, 11:35
Szef piramidy kryptowalut OneCoin został zatrzymany w Stanach Zjednoczonych ... -Angeles zatrzymał obywatela Bułgarii Konstantina Ignatowa w sprawie międzynarodowej piramida, który obejmuje handel oszukańczą kryptowalutą OneCoin. Jest to zgłaszane na stronie internetowej... Roskomnadzor zażądał od dostawcy zablokowania stron Cashbury ... do listy zabronionych witryn. Dlaczego dziesiątki tysięcy ludzi uwierzyło w finanse? piramida Cashbury Pod koniec września Bank Centralny ogłosił, że pojawiły się oznaki finansowe piramidy. W szczególności regulator zwrócił uwagę na fakt, że działalność spółki... Właściciel „Cashbury” poinformował o zakończeniu pracy w związku z „polowaniem” na firmę ... nazwał to "trzytygodniowymi wakacjami" w celu odzyskania zablokowanych kont. budżetowy piramida Cashbury nadal reklamował się w MCC Wcześniej, w działalności Cashbury, Bank Rosji znalazł oznaki finansowe piramidy. Regulator zwrócił uwagę, że spółki z grupy zastosowały zasady marketingu sieciowego, obiecując... Cashbury zawiesił działalność ... tej licencji. Regulator nazwał Cashbury jednym z największych finansowych piramidy zidentyfikowany dla ostatnie lata: potencjalne szkody dla klientów szacuje się na 1 miliard rubli. Dlaczego dziesiątki tysięcy ludzi uwierzyło w finanse? piramida Cashbury Cashbury pozycjonuje się jako „platforma pożyczek peer-to-peer”, która „buduje procesy... Bank Centralny doceniony możliwe straty Klienci Cashbury za 1 miliard rubli. ... ”- wyjaśnił dyrektor departamentu Banku Centralnego. Dlaczego dziesiątki tysięcy ludzi uwierzyło w finanse? piramida Cashbury W działaniach grupy rosyjskich i zagraniczne firmy„Cashbury” to „wyraźne oznaki” klasycznego finansowego piramidy, podał pod koniec września Bank Rosji. Firmy te nie mają...Finanse, 27 wrz 2018, 20:53
Prokuratura złożyła do sądu w Rostowie pozew o zablokowanie serwisów Cashbury …dziesiątki tysięcy ludzi uwierzyło w finanse piramida„Cashbury” W przeddzień okazało się, że Bank Rosji widzi oznaki finansowe piramidy w grupie rosyjskich i zagranicznych... Rosja. Lyakh zauważył, że „jest to jeden z największych finansowych piramidy” zidentyfikowane w ostatnich latach.Finanse, 26 września 2018, 16:05
Dlaczego dziesiątki tysięcy ludzi uwierzyło w piramidę Cashbury ... 600% przyciągnęło dziesiątki tysięcy ludzi Muzyka klasyczna piramida Bank Rosji dostrzegł „oczywiste oznaki” klasycznej finansjery piramidy w grupie firm rosyjskich i zagranicznych działających ... - towarzystwa konsumenckie, dwa działały jako indywidualni przedsiębiorcy, a jeden finansowy piramida została zorganizowana w formie spółki akcyjnej. Godny uwagi trend ostatniego roku... W regionie Penza organizatorzy „piramidy” zostali aresztowani za 1 miliard rubli. ... grupa przestępcza działała w sześciu regionach, napastnicy otworzyli dziewięć oddziałów” piramidy”, Zarządzane z Penzy. Policja przeprowadziła siedem rewizji w Moskwie, St. ... przypadków oszustw i organizacji społeczności przestępczej. czterech organizatorów finansowych piramidy wysłany do aresztu. Ich 22 nieruchomości zostały zajęte... Bank Centralny ujawnił w ATB piramidę finansową na sprzedaż bonów ludności ... od organizacji związanych z udziałowcem Andriejem Wdowinem. „Klasyczny finansowy piramida”, wyjaśnia regulator Banku Centralnego opowiedział o szczegółach sytuacji w regionie Azji i Pacyfiku ... rachunki wyłącznie poprzez emisję nowych rachunków. Klasyczna finanse piramida, który był faktycznie kontrolowany przez ATB, stwierdza Bank Centralny. LLC "FTK" była związana z... Bank Centralny ostrzegał przed ukrywaniem piramid finansowych pod ICO …obrót kryptowalutami, porównując je z finansami piramida. „Oczywiście w okresie wzrostu piramidy zainteresowanie tym piramida jest aktywnie napędzana przez wysoką rentowność - powiedział w... - dodał ekspert. "Klasyczny piramida» Wiodący analityk w Amarkets Artem Deev porównał oszustwa kryptowalutowe z budową piramidy do którego Rosjanie... Bank Centralny tworzy w regionach specjalne usługi do walki z piramidami finansowymi …organizacje i projekty internetowe, które noszą znamiona finansowe piramidy. W 2015 roku 200 piramidy, w 2016 r. - 180, przez trzy kwartały... , ogólnie Bank Rosji odnotowuje pozytywną tendencję spadkową w działalności finansowej piramidy. Wynika to ze środków zapobiegawczych, które Bank Rosji podejmuje wspólnie ... Sąd Rejonowy w Kazaniu skazał szefa organizacji z oznakami finansowymi piramidy. Jak ustalili wcześniej agenci, sprawca zaakceptował osobiste oszczędności obywateli i... Skazany bankier ukradł już za kratkami kolejne 6 miliardów rubli. ... Rosja zainwestowała ponad 6 mld rubli. Dochodzenie finansowe piramida, w skład której wchodziło ponad dwa tuziny spółdzielni kredytowych i konsumenckich ... akcjonariuszy. Większość pieniędzy została przekazana kontrahentom w ramach umów kredytowych piramidy, z których żadna, według śledztwa, działalność finansowa i gospodarcza ... od kilkudziesięciu do setek milionów rubli. Wyszukiwanie spraw piramidy udał się pod 180 adresów w Moskwie i wielu innych regionach...Gospodarka, 27 września 2017, 12:11
Oreshkin porównał bitcoin z MMM … inwestuje w to” – powiedział Oreshkin. MMM na bitcoinie: jak finansowy piramidy przeniesiony na chatboty Oczywiste jest, że „państwo nie będzie w stanie chronić… funduszy” – wyjaśniła, ponieważ mechanizm ich wykorzystania „ma oznaki piramidy”. Koszt kryptowalut rośnie ze względu na to, że w operacjach z… bitcoinem: jak kopać w domu Pod koniec sierpnia wiceminister finanse Aleksiej Moisejew powiedział, że departament opowiada się za zapewnieniem właściwego ...Społeczeństwo, 12 września 2017, 09:13
Szef największej piramidy finansowej Chin został skazany na dożywocie …pozwany w przypadku największych finansowych piramida w Chinach Ezubao, które pozyskało inwestycję w wysokości 7,6 miliarda dolarów piramidy zostali skazani na różne... 100 milionów juanów (około 15,3 miliona dolarów). Praca finansowa piramidy Ezubao zostało przerwane w 2015 roku. Pełny plan jej pracy... 150 milionów dolarów w dobrach luksusowych, nieruchomościach i samochodach. Przed katastrofą piramidy jej założyciele zebrali wszystkie dokumenty związane z pracą w 80 workach... Właściciel piramidy finansowej „Doverie” został skazany na 4 lata więzienia ... 31,5% rocznie” – podała w oświadczeniu służba prasowa. Ofiary finansowe piramidy zostało 37 deponentów, którzy ponieśli szkody w wysokości ponad 20... Wkład własny: Jak nie wpaść w piramidę finansową ...jak rozpoznać finanse piramidy poinformowali eksperci Narodowego Banku Republiki Tadżykistanu W 2016 roku szkody z działalności finansowej piramidy wyniósł 1,5 miliarda rubli ... przeszłość, sytuacja finansowa, fundusze własne. „Praca na krótki czas, nowoczesna finanse piramidy prowadzić agresywną kampanię reklamową z wykorzystaniem Internetu, portale społecznościowe, środki masowego przekazu... Szef piramidy finansowej otrzymał kadencję w Nowosybirsku ... wyrok dla finansisty Jewgienija Oleneva, który według śledztwa utworzył fundusz finansowy piramida i oszukał setki ludzi. Na rozprawie skarżył się na … organizacje w zasadzie nie prowadziły działalność przedsiębiorcza. „To typowy finansowy piramida. Od lutego 2013 do lipca 2014 w ten sposób... Organizator „piramidy finansowej” ukradł obywatelom Tatarstanu 427 mln rubli ... lat. Kirilyuk zorganizował przyciąganie środków od obywateli na zasadzie „finansowej piramidy”. Pod pozorem inwestowania w różne projekty komercyjne, rzekomo gwarantujące ... drogie nieruchomości w Kazaniu ”- poinformowała prokuratura Tatarstanu. Ofiary finansowe piramidy ponad 1,5 tysiąca mieszkańców Tatarstanu, Mari El, Mordowii zostało ... W Tatarstanie organizatorzy „piramidy finansowej” ukradli 190 milionów rubli Oszuści pod przykrywką inwestowania w różne programy inwestycyjne ukradli duża suma pieniądze. Prokuratura Republiki Tatarstanu zatwierdziła akt oskarżenia w sprawie karnej przeciwko 35-letniej Jekaterinie Nikonowej. Oskarża się ją o oszustwo popełnione przez zorganizowaną grupę na szczególnie dużą skalę - 191 mln rubli szkód. Według śledczych między... CKW odmówiła monitorowania zasadności wyborów ... Wybory do Dumy Państwowej. Jej wykonawca w latach 90. kierował finansami piramida, a następnie pracował jako asystent członka Centralnej Komisji Wyborczej kierującego konkursem Wybory ... przez jeden dzień nie odbierał telefonów i wiadomości od korespondenta RBC. Dyrektor piramidy Jeszcze przed współpracą z Galchenko Bolshunov był wspominany w mediach w ... był dyrektorem Jenisei Trust Company, zorganizowanej na zasadzie finansowej piramidy, napisała gazeta „Dzisiaj”, powołując się na wersję śledztwa. Śledztwo podejrzewało... Herbalife zapłaci 200 milionów dolarów, aby pozbyć się etykiety programu Ponzi ... 200 milionów dolarów na uniewinnienie się od zarzutów zorganizowania finansowego piramidy, według wpisu na stronie amerykańskiej Federalnej Komisji Handlu (FTC) ... Pershing Square Capital Management Bill Ekman nazwał Herbalife "najskuteczniejszym piramida w historii". Powstała firma Herbalife zajmująca się sprzedażą bezpośrednią... Chanty-Mansyjsk Autonomiczny Okręg osądzi „finansistów”, którzy ukradli dziesiątki milionów mieszkańców Surgut ... W Ugrze założyciele funduszu finansowego piramidy który oszukał 69 mieszkańców Ugry w dniu łączna kwota ponad 35 milionów rubli. ... Ministerstwo Spraw Wewnętrznych Republiki Tatarstanu: szkody od oszustów w Tatarstanie wyniosły 500 milionów rubli ... Człowiek. W latach 2014-2015 w Tatarstanie prowadzono działalność piramidy”. Ich działalność wiązała się z utratą dużej ilości środków… inne środki przymusu procesowego zostały wybrane w stosunku do innych. największy finansowy piramida Rinat Akchurin, szef departamentu UEBiPK Ministerstwa Spraw Wewnętrznych Republiki Tatarstanu, nazwał „Wzrost… osoby założyły i kierowały Altyn LLC, która działała na zasadzie „finansowej piramidy”. Oszuści ukradli 12,5 miliona rubli. Obywatel Tatarstanu skazany za piramidę finansową z zyskiem 12,5 mln rubli ... skazany mieszkaniec Baszkirii 31-letni Maxim Dyachkov w tworzeniu finansów piramidy. Według śledztwa pod koniec 2013 r. Dyaczkow wraz z ... osobami utworzył i kierował firmą Altyn LLC, która działała na zasadzie „finansowej piramidy”. Aby przyciągnąć pieniądze, wspólnicy otworzyli biura firmy w Kazaniu... Oszustwo kosztem klientów VIP: jak zawaliła się piramida Vneshprombanku ...-rocznica, okazała się klasykiem piramida. Można to nawet porównać do oszustwa Bernarda Madoffa - jeśli nie w skali ( piramida Madoffa okazał się jej dłużnikiem ... ”- mówi kontrybutor. Wtedy, według niego, bank zaczął się budować piramida: pieniądze nowych wierzycieli wygaszały zobowiązania wobec starych. O tych RBC ... żonach ”- mówi RBC kierownik jednego z banków. Jak upadł piramida 6 listopada 2015 r. Bank Rosji zakończył zaplanowany audyt Wnieszprombanku... Obywatel Tatarstanu otrzymał 5 mln rubli i 10 lat więzienia za zorganizowanie piramidy ... fakt defraudacji środków otworzył sprawę karną. Teraz organizator finansowy piramidy grozi kara pozbawienia wolności do lat dziesięciu i grzywna...Technologia i media, 01.02.2016, 14:48
Największe oszustwo związane z pożyczkami online wykryte w Chinach ... z systemem pożyczek online Ezubao, który działał na zasadzie finansowej piramidy, według Financial Times, powołując się na agencję informacyjną Xinhua. Z działalności... . Według władz chińskich takie działania miały w rzeczywistości charakter finansowy piramida, ponieważ 95% projektów inwestycyjnych prezentowanych na stronie internetowej firmy okazało się być... Mieszkańcy Tatarstanu przekazali 2 miliardy piramid finansowych ... finanse”, „Blago”, „Platinum”, „Inter Invest”, „MarkFinance Garant”, „Nostalgie Trade”. W 2015 roku jeden z 7 oskarżonych w sprawie karnej dotyczącej działalności finansowej piramidy... proponuję dokręcić prawo rosyjskie przeciwko finansowemu piramidy. Poprawki do Kodeks cywilny Federacja Rosyjska implikowała zakaz reklamy finansowej piramidy w tym transport...Piramida finansowa wycofała z Rosji na Ukrainę 1 mld rubli. ... Ministerstwo Spraw Wewnętrznych Rosji zatrzymało 19 organizatorów finansowych piramidy, wypłacając pieniądze na Ukrainę. Według departamentu, z działań zatrzymanych ..., Nowosybirsk, a także w Buriacji. Organizacja zbudowana na zasadzie finansowej piramidy, przyciągnął pieniądze od ludności, obiecując alternatywę dla standardowej pożyczki w postaci ...
Były programista Madoffa skazany na dwa i pół roku więzienia …i pół roku więzienia dla George'a Pereza, asystenta twórcy największej finansjery piramidy Bernard Madoff, donosi CBS New York. To czwarty z pięciu pracowników... W 2008 roku największy finansowy piramida, którą stworzył i kierował Bernard Madoff - były przewodniczący rady dyrektorów...14 marca 2014, 09:18
Ministerstwo Spraw Wewnętrznych Republiki Tatarstanu wszczyna sprawę karną dotyczącą wielkiej piramidy finansowej w Kazaniu …w najbliższych dniach rozpocznie się postępowanie karne przeciwko organizatorom finansowym piramidy- Center LLC, która „przelicytuje” długi obywateli za pożyczki bankowe... zauważył, że w działaniach Center LLC są wszelkie oznaki finansowe piramidy, wśród których wymienił wzmożoną działalność PR, skupienie się na analfabetach... w imieniu firmy Center LLC stała się kolejną z serii finansowych piramidy, którego śledztwo trwa w Tatarstanie. Od 2013 roku pracownicy Ministerstwa Spraw Wewnętrznych... piramidy. Klientom firmy zaproponowano przeniesienie na nią 20-30% otrzymanej wcześniej pożyczki… komunikat, w którym ostrzegano, że DrevProm ma oznaki finansowe piramidy. Według SPARK, DrevProm LLC jest zarejestrowana w Sterlitamak Republiki ...05 lut 2014, 11:26
„DrevProm” został oskarżonym w sprawie karnej ... fundusze ludności”. Kontrola policyjna organizacja komercyjna na oznaki finansowe piramidy.Jak wynika z przesłania Ministerstwa Spraw Wewnętrznych Federacji Rosyjskiej, dnia ten moment w… firmie, po otrzymaniu sygnałów, że DrevProm może być finansowy piramida. Podczas audytu pracownicy działu dowiedzieli się, że „firma zajmuje się przyciąganiem… komunikatu, w którym ostrzegała, że DrevProm ma oznaki finansowe piramidy. W tym samym czasie organy ścigania Sterlitamaka poinformowały, że ponad 30 ... Trzech Rosjan aresztowanych w Indiach za oszustwo MMM …ich wspólnicy oszukali mieszkańców Assam przy pomocy oszustw finansowych, organizując piramida w stylu Siergieja Mavrodiego. Spółka akcyjna była aktywnie reklamowana w Internecie ... trzeba było wpłacić około 5 tysięcy rupii (90 dolarów). Czynność piramidy wkrótce dotknął inne stany Indii, w tym Maharashtra, Gujarat, Pendżab i Andhra Pradesh. piramidy w przeciwieństwie do przyjętej w 1978 roku. Ustawa, a także trzy artykuły Kodeksu Karnego... Sąd skazał nieuchwytnego „Ural Mavrodi” na 7,5 roku więzienia …skazany na 7 i pół roku więzienia twórca finansowy piramidy Aleksiej Kaliniczenko. „Uralsky Mavrodi” został uznany za winnego na podstawie artykułu „Oszustwo ... Forex-trader”. W rzeczywistości stworzona przez niego struktura funkcjonowała na zasadzie finansowej piramidy- wszystkie płatności na rzecz pierwotnych klientów zostały dokonane wyłącznie kosztem otrzymanych środków ...Na Ukrainie oraz o zawieszeniu pracy urzędów. MMM-2011 obala informację o zawaleniu, twierdząc, że istnieją tylko „pewne problemy z nierentownymi konstrukcjami”.
Jedna z największych rosyjskich „piramid finansowych”. Stowarzyszenie MMM zostało zarejestrowane w 1992 roku przez Siergieja Mavrodi i specjalizuje się w przyjmowaniu depozyty gotówkowe od publiczności w zamian za własne akcje.
W ciągu pięciu lat istnienia MMM firma wyprodukowała 27 mln akcji i 72 mln biletów. W okresie swojej świetności MMM OJSC obiecał dochód w wysokości 200% miesięcznie. Liczba inwestorów spółki wyniosła różne szacunki, od 10 do 15 milionów ludzi.
Latem 1994 roku w mediach pojawiły się informacje, że obsługa podatkowa Rosja i policja podatkowa podczas kontroli jednej ze struktur JSC „MMM” ujawniły „rażące naruszenia” ustawodawstwo podatkowe i nakazał odzyskać 49,9 mld rubli do budżetu. Mavrodi odmówił zapłacenia grzywny: firma upierała się, że wszystkie podatki zostały zapłacone. Konflikt z Organy podatkowe wywołał panikę wśród inwestorów, którzy zaczęli pozbywać się akcji i biletów.
2 września 1997 r. Orzeczeniem Moskiewskiego Sądu Arbitrażowego ogłoszono upadłość OJSC „MMM”. Założyciel piramidy Siergiej Mawrodi został skazany w 2007 roku na 4,5 roku więzienia. 22 maja 2007 roku został zwolniony po odbyciu w trakcie śledztwa wyznaczonego mu czasu w więzieniu. Według departamentu kapitałowego FSSP za rok 2009 w sprawie wyników Moskwy komornicy było ich ponad 800 dokumenty wykonawcze w sprawie odzyskania około 300 milionów rubli od Siergieja Mawrodiego na rzecz poszkodowanych deponentów. W sumie ponad 10 tysięcy obywateli w całej Rosji zostało uznanych za ofiary w sprawie MMM.
Moskiewscy komornicy zdołali odzyskać 18,7 mln rubli od założyciela „piramidy finansowej”, ale środki te nie wystarczą na zaspokojenie szkód materialnych wszystkich powodów.
Według komorników całkowity dług założyciela MMM wobec obywateli wynosi prawie pięć miliardów rubli.
„Wlastylina”
Przedsiębiorstwo Vlastilina zostało otwarte w 1992 roku w Podolsku (obwód moskiewski) przez Walentynę Sołowiewą i wkrótce zaczęło przyjmować depozyty od obywateli. W szczególności deponent, który przekazał kwotę równą połowie kosztu nowego samochodu osobowego wyprodukowanego w Rosji, mógł spodziewać się otrzymania pojazd w ciągu miesiąca. W 1994 roku firma zaczęła przyjmować pieniądze na depozyty(w tym waluta), a także wpłaty do mieszkań. Mniej więcej w tym samym czasie zaczęły się przerwy w płatnościach i żadna z umów mieszkaniowych nie została w ogóle spełniona.
W 1995 roku Solovieva została aresztowana i osadzona w areszcie. W 1999 r. została skazana na 7 lat więzienia, w 2000 r. została warunkowo zwolniona na wniosek Związku Zawodowego Przedsiębiorców Obwodu Moskiewskiego („za Dobra robota i zachowanie").
16 000 klientów zostało uznanych za ofiary w sprawie, tracąc łącznie 536,7 mld rubli i 2,6 mln dolarów.
„Rosyjski Dom Selenga”
Firma Selenga Russian House została założona w 1992 roku w Wołgogradzie przez Siergieja Gruzina i Aleksandra Salomadina. W ciągu roku firma otworzyła 73 oddziały i 800 przedstawicielstw na terenie całego kraju. Środki otrzymane od obywateli zostały skierowane w szczególności na rozwój firmy RDS-Avia i sieci supermarketów Russian Trade, a także wydawnictw, przedsiębiorstw transportu samochodowego i biur podróży. W 1994 roku firma zaczęła mieć problemy z płatnościami na lokatach. W 1996 r. Gruzin i Salomadin zostali aresztowani, w 2000 r. każdy z nich został skazany na dziewięć lat więzienia, ale w 2001 r. zostali warunkowo zwolnieni.
Według organów ścigania oszukano 2,4 mln osób, a łączna kwota otrzymanych od nich pieniędzy wyniosła ponad 2,8 bln rubli bezdennominowanych (z czego prawie jedna trzecia została wydana na utrzymanie firmy).
Koncern „Tybet”
W 1993 r. Władimir Dryamow zorganizował w Moskwie i kilku obwodach kraju punkty przyjmowania depozytów od ludności, funkcjonujące pod przykrywką koncernu tybetańskiego, a w 1994 r. zdefraudował zgromadzone fundusze i zniknął za granicą. W 1998 r. Dryamow został aresztowany w Grecji i wydany do Rosji, w 2001 r. skazany na 15 lat więzienia, aw 2002 r. wyrok zamieniono na 9 lat.
Według organów ścigania oszukano co najmniej 130 000 obywateli, a łączna skradziona kwota wyniosła co najmniej 17 miliardów rubli nienominowanych.
„Hoper-inwestuj”
Firma Khoper-invest została założona w 1992 roku w Wołgogradzie przez matkę i syna Leah i Lwa Konstantinowa i była regionalną siecią punktów przyjmowania depozytów od osób fizycznych. Część otrzymanych środków została skierowana na rozwój szeregu projektów, w szczególności biura projektowego Lyulka-Saturn i domu modelowego Kuznetsky Most, druga została wymieniona na walutę i, przy użyciu różnych oszukańczych schematów, została wywieziona do Finlandii i Izrael.
W 1997 roku Leah Konstantinova została aresztowana, aw 2001 roku skazana na osiem lat więzienia (zwolniona warunkowo), natomiast Lew Konstantinov wyjechał do Izraela w 1995 roku.
Według organów ścigania oszukano ponad 4 miliony osób, a łączna kwota otrzymanych od nich środków wyniosła ponad 3 biliony rubli nienominowanych.
Klub Biznesu „RuBin” (CJSC „SUN”)
Według informacji zamieszczonych na stronie holdingu, klub biznesowy Rubin działa od 12 lat. Jednak, jak ustali później śledztwo, praca na rynku od 12 lat nie koreluje z faktami rejestracji i rejestracji podatkowej (2005 i 2006). Klub Biznesu „Rubin” aktywnie pozyskiwał fundusze od ludności.
Aby dołączyć do Rubina wystarczyło wpłacić 3000 rubli. Proponowany projekt gwarantował inwestorowi zwrot 25% rocznie - z kaucją w wysokości 3 tysięcy rubli i 50% - z kaucją w wysokości 30 tysięcy rubli.
Jednocześnie współtwórcy zaangażowani byli w poszukiwanie nowych uczestników projektu.
Pierwsze oznaki zawalenia się piramidy pojawiły się 18 lutego 2008 r., kiedy wszystkie dokumenty zostały wyniesione z biura organizacji, rzekomo w związku z kontrolą Departamentu Kontroli Przestępczości Gospodarczej, a programista personelu firmy zniszczył wszystkie informacje na komputerach. Od tego czasu wszelkie rozliczenia z deponentami zostały wstrzymane.
27 lutego 2008 r. przez Departament Śledczy w Dyrekcji Spraw Wewnętrznych Region centralny Petersburgu przeciwko klubowi biznesowemu „RuBin” wszczęto postępowanie karne z powodu przestępstwa z części 4 artykułu 159 Kodeksu karnego Federacji Rosyjskiej w sprawie sprzeniewierzenia się przez niezidentyfikowane osoby spośród pracowników OOO „ SAN” (CJSC „SAN”) funduszy obywatelskich w specjalnej dużej kwocie na łączną kwotę co najmniej 1 miliona rubli pod pretekstem udziału w projekt inwestycyjny Klub Biznesu „Rubin”.
W czerwcu 2008 roku śledztwo wydało postanowienie o postawieniu szefa Rubina Aleksandra Polszczenki jako oskarżonego na podstawie czwartej części artykułu 159 Kodeksu Karnego Federacji Rosyjskiej - oszustwo. Polszczenko został wpisany na federalną listę poszukiwanych, jego majątek został zajęty.
Szkody spowodowane przez oszukańczy program wstępne szacunki mierzona jest w dziesiątkach miliardów rubli, a liczba ofiar w samej Rosji przekracza 100 tysięcy osób.
Największe piramidy finansowe za granicą
Firma "Indie"
Powszechnie przyjmuje się, że twórcą pierwszej piramidy finansowej był John Law (John Law de Lauriston, urodzony w 1671 roku w stolicy Szkocji – Edynburgu). Jako francuski minister finansów, prezes banku państwowego i szef pierwszej na świecie otwartej spółki akcyjnej, John Law przeszedł do historii jako wynalazca piramidy.
Jednym z projektów, które Law stworzył pod koniec 1717 roku, było „Towarzystwo Indii”.
India Company została utworzona jako spółka akcyjna i miał skierować swoje zasoby na rozwój francuskich kolonii wzdłuż rzeki Missisipi.
Na początek wyemitowano 200 000 akcji, każdy o wartości 500 liwrów. Główną cechą tych akcji było to, że ci, którzy chcieli je kupić, mogli płacić nie tylko banknotami i monetami, ale także zobowiązaniami państwowymi, które notowane były na rynku poniżej parytetu.
Zaledwie kilka miesięcy później pojawił się szalony popyt na akcje spółki. Wkrótce banknoty 500-liwrów wzrosły w cenie do 10 000, a następnie do 12-15 000. Większość pieniędzy zebranych przez firmę została zainwestowana w obligacje dług publiczny. A na początku 1720 r. John Law został mianowany państwowym kontrolerem finansów. Tu jednak zaczęły się problemy z płynnością papierów wartościowych. Kupcy i spekulanci zaczęli pozbywać się banknotów i akcji. Na rynek trafiły setki tysięcy akcji. Jesienią 1720 roku ogłoszono upadłość firmy. Na Prawo zaczęły polować tłumy ludzi domagających się zwrotu pieniędzy. W połowie grudnia 1720 roku Law musiał potajemnie uciekać z Francji. Cały jego majątek został wkrótce skonfiskowany i wykorzystany do zaspokojenia wierzycieli.
Bernard L. Madoff Investment Securities LLC
Firma została założona przez Bernarda Madoffa w 1960 roku na Wall Street i miała status jednego z najbardziej dochodowych i wiarygodnych funduszy inwestycyjnych w Stanach Zjednoczonych. Według samej firmy, zarządzała kapitałem w wysokości ponad 17 miliardów dolarów.
Piramida Madoffa zawaliła się po tym, jak finansista ujawnił całą prawdę o oszustwie jego synom Markowi i Andrew, którzy są wysokiej rangi pracownikami jego teraz zamkniętego firma finansowa kto przekazał te informacje władzom.
Oszukani obywatele i instytucje finansowe zainwestowały setki milionów dolarów w biznes Madoffa.
Na liście oszukanych inwestorów znaleźli się nie tylko najbogatsi obywatele USA i celebryci, ale także największe banki świata – BNP Paribas, HSBC, Credit Agricole, Societe Generale, Natixis, Nomura, Royal Bank of Scotland, UniCredit.
W czerwcu 2009 roku Bernard Madoff został skazany na 150 lat więzienia. Miał wtedy 71 lat. W sądzie przyznał, że przez 20 lat oszukiwał inwestorów i regulatorów. Nie dokonywał żadnych transakcji, po prostu przelał wszystkie pieniądze na swoje konto bankowe, wydając z niego środki na żądanie klientów w formie „zysku”.
Międzynarodowy Bank Stanforda
Miliarder ze Stanford International Bank of Texas, Allen Stanford, przez 15 lat prowadził oszukańczy program oparty na sprzedaży certyfikatów gwarantowania depozytów wysoki procent rentowność. Inwestorzy kupili te papiery, wierząc w obietnice „niewiarygodne i nierozsądne” wysokie stawki procent".
W czerwcu 2009 roku finansista został aresztowany. Komisja Papierów Wartościowych i Giełd (SEC) oskarżyła Stanforda o nieuczciwe transakcje. Komisja oceniła, że Stanford, jego rodzina i przyjaciele „popełnili poważne oszustwo oparte na fałszywych obietnicach” i sfabrykowali dane z ostatnich lat, aby oszukać inwestorów.
Według prokuratorów Stanford zdefraudował od inwestorów około 7 miliardów dolarów. Za te pieniądze prowadził luksusowy styl życia, rozpoczynał różne projekty biznesowe i przekupywał regulatorów, aby pomogli mu ukryć jego przestępcze plany.
W marcu 2012 roku sąd w amerykańskim mieście Houston uznał teksańskiego miliardera Allena Stanforda oskarżonego o oszustwo w 13 z 14 zarzutów.
61-letni Stanford grozi do 20 lat więzienia za najpoważniejsze zarzuty, ale jeśli będzie odbywał kolejne kary więzienia, mógłby spędzić znacznie więcej czasu za kratkami.
Od 2000 roku firma L&G, założona przez Kazutsugi Nami, zaczęła zbierać pieniądze inwestorów na poziomie 36%, a ci, którzy zainwestowali więcej niż 10 tysięcy dolarów, mogli co trzy miesiące otrzymać dywidendę w wysokości 900 dolarów. Firma obiecała uczynić całą ludzkość milionerami dzięki swojemu systemowi i funkcjonowała bezpiecznie do 2007 roku, po czym przestała wydawać dywidendy i uzupełniać konta oraz nie zwracała depozytów. W momencie aresztowania kierownictwa na rachunkach firmy znajdowało się tylko 300 milionów jenów (3 miliony dolarów).
L&G zdołało pozyskać 128,5 miliarda jenów (1,43 miliarda dolarów). Ucierpiało 37 000 łatwowiernych inwestorów. 18 marca 2010 roku Sąd Okręgowy w Tokio skazał na 18 lat więzienia prezydenta największej piramidy finansowej Japonii, 76-letniego Kazutsugi Nami.
Handel Yingkou Donghua
W latach 2002-2005 założyciel Yingkou Donghua Trading, Wang Zhengdong, oszukał 3 miliardy juanów (417,11 milionów dolarów) od osób, które zainwestowały w jego firmę. Oszust obiecał klientom od 35% do 60% zysku.
Fundusze zostały zebrane pod przykrywką inwestycji w nieistniejące już firmy Donghua Zoology Culturing i Donghua Spirit. Dotknęło to ponad 10 tysięcy osób.
Wang Zhengdong został aresztowany w czerwcu 2005 roku. Skazany na karę śmierci. Werdykt został wydany przez Sąd Pośredni w mieście Yingkou (prowincja Liaoning, północno-wschodnie Chiny), a następnie potwierdzony przez Sąd Prowincji w Shenyang, stolicy Liaoning. 15 wspólników Wang Zhengdonga uszło na sucho z dużo lżejszą karą – zostali skazani na kary więzienia od pięciu do dziesięciu lat.
Materiał został przygotowany na podstawie informacji z otwartych źródełObecnie często pojawia się opinia, że Bitcoin jest najbardziej niż piramida finansowa ze wszystkimi wynikającymi z tego konsekwencjami. Ale czy tak jest? Spróbujmy to rozgryźć w praktyce, tworząc naszą listę sensacyjnych i oszałamiających oszustw finansowych ostatniego stulecia. Poniżej przedstawiamy najsłynniejsze piramidy finansowe z historii.
Nie jest tajemnicą, że nie tak dawno Bank Centralny Rosji nazwał wspomnianą kryptowalutę piramidą finansową. Motywację takiej decyzji łatwo dostrzec w komentarzach urzędników departamentu krajowego systemu płatniczego Banku Rosji. Analogię, ich zdaniem, uzasadnia spekulacyjny charakter transakcji. Mówią, że z bitcoinami pracują nie tylko spekulanci nastawiony na łatwe pieniądze, ale także ludzie, którzy płacą wskazany zysk. W porównaniu z różnego rodzaju papierami wartościowymi, bezpieczeństwo tej kryptowaluty obserwuje się tylko w odniesieniu do czasu spędzonego przez osobę na jej „wydobyciu”.
Definicja piramidy finansowej
Jak więc działają piramidy finansowe i jakie firmy można tak nazwać? Koncepcja ta obejmuje firmę, która generuje dochód i zapewnia dywidendy swoim inwestorom wyłącznie poprzez ciągły przepływ nowych depozytów gotówkowych. Mechanizm piramidy jest prosty – dochód pierwszych inwestorów pochodzi z depozytów kolejnych klientów organizacji, tych z kolei kolejnych i tak dalej. W zdecydowanej większości założyciele piramidy ukrywają lub fałszują główne źródło jej dochodów. Zniszczenie piramidy finansowej następuje z powodu zaprzestania nowych depozytów.
Czy warto uważać Bitcoin za piramidę finansową?
W przeciwieństwie do piramidy finansowej, Bitcoin nie gwarantuje posiadaczom środków duże zyski. W rzeczywistości ta kryptowaluta jest po prostu wygodny sposób za przechowywanie pieniędzy i płacenie za różne usługi i towary. Bitcoiny mają swoje własne oprogramowanie i specjalne właściwości, w tym brak inflacji, anonimowość deponentów, zdecentralizowany charakter działań i skromny koszt przelewów pieniężnych. Jeśli chodzi o piramidę finansową, jej założyciel tradycyjnie obiecuje inwestorom wysokie zyski, ale sama istota piramidy nie zapewnia długoterminowej rentowności, co pozbawia inwestorów gwarancji zysku.
Dla większej jasności przypominamy dziewięć największych i niszczycielskich oszustw finansowych ostatniego stulecia.
1 Oszustwo Ponzi
Za jednego z twórców wielkich piramid finansowych uważany jest oszust Charles Ponzi. W 1919 roku przedsiębiorczy włoski oszust, dzięki swojej zdolności obserwacji, opracował plan oszukiwania ludzi. Pewnego pozornie zwyczajnego dnia przyniesiono mu list. W nim, oprócz kartki z tekstem, znajdował się kupon o obiegu międzynarodowym. Takie pokwitowania można było wymienić na znaczki i wysłać list zwrotny do adresata. Ciekawostka - w Starym Świecie za taki kupon dawali jedną ocenę, aw USA - sześć.
Po dokładnym przemyśleniu własnej obserwacji, Ponzi założył w Bostonie firmę, którą nazwał „SXC”, skupiającą się na kupowaniu i sprzedawaniu towarów w różnych krajach i zaczął aktywnie zapraszać inwestorów. Oszust wsparł zainteresowanie inwestorów obietnicami spłaty 150% zainwestowanych środków po 45 dniach. Oczywiście tak atrakcyjne warunki nie mogły nie wzbudzić większego zainteresowania mieszkańców Bostonu. Proces się rozpoczął.
W rzeczywistości Ponzi wcale nie zdobywał kuponów wymiany, ale działał w taktyce piramidy finansowej, która jest już klasyczna dla współczesnych czasów - starzy inwestorzy otrzymywali pieniądze od nowych, już w lipcu Karol otrzymywał około 250 000 dolarów dziennie na wekslu notatki. Mimo to w ciągu miesiąca agenci federalni dokonali nalotu na Ponziego, sprawdzili jego działalność i zlikwidowali firmę jak piramidę finansową. Długo spór doprowadziło do tego, że Ponzi zwrócił część pieniędzy deponentom, ale kolejne dwa miliony dolarów zdawały się rozpływać w powietrzu.
To zabawne, włoski oszust dostał za swoją działalność tylko pięć lat więzienia.
2. Piramida Dony Branca
Portugalia też miała swoją wielką piramidę, a jej założycielką jest kobieta, którą wszyscy woleli nazywać Doną Branca. W 1970 roku otworzyła się przedsiębiorcza pani własny bank. Aby przyciągnąć inwestorów, obiecała każdemu z nich dziesięć procent miesięcznej stawki. Oczywiście tak sprzyjające warunki do szybkiego wzrostu finansowego nie mogły nie uwieść tysięcy ludzi o różnych dochodach z całego kraju. Przez długie 14 lat piramida finansowa Dony Branca żyła i miała się dobrze, sama kobieta w tym czasie otrzymała przydomek „Bankier Ludowy”. Jednak w 1984 roku doszło do zawalenia się piramidy, co spowodowało aresztowanie Dony Branca i jej dziesięcioletnią karę pozbawienia wolności. Resztę życia spędziła w samotności.
3. „Podwójna kontrola”
Schemat nie ma odniesienia do szachów. Shah to nazwisko nauczyciela Liceum Syed Shah z Pakistanu. W 2005 roku oszust przyjechał do rodzinnego Wazirabad z długiej podróży służbowej do Dubaju i od razu zaskoczył sąsiadów informacją, że podróż dała mu wiedzę na temat innowacyjnego programu wymiany. Powiedzmy, że jeśli zastosujesz się do tego schematu, możesz podwoić swoje oszczędności w ciągu siedmiu dni. Wybrany mechanizm oszustwa (podwojenie oszczędności) stał się podstawą nazwy programu.
Zaczynając od łatwowiernych sąsiadów, Syed Shah rozszerzył swoją działalność na cały stan. W ciągu półtora roku oszust otrzymał ponad 880 milionów dolarów od 3000 inwestorów i poważnie rozważał kandydowanie na stanowisko przywódcy politycznego regionu. Jednak organy ścigania pomyliły jego karty, dokonując szybkiego aresztowania. Ciekawe, że nawet ujawnienie oszukańczych planów oszusta nie zachwiało wiary w niego oszukanych inwestorów. Tysiące inwestorów, ich krewnych i przyjaciół zorganizowało masowe demonstracje uliczne, wzywając do uwolnienia Szacha. Jednak nadal przebywa w więzieniu, a śledztwo w jego sprawie jest w toku.
4. Lou Perlman i jego plan
Nazwisko Lou Perlmana może nic nie mówi zdecydowanej większości czytelników, ale chyba każdy słyszał, jeśli nie muzykę, to przynajmniej nazwy grup, które stworzył. Mówimy o tak popularnych „boy bandach” w latach 90. jak Backstreet Boys i 'NSync.
Jednak w Stanach Zjednoczonych Pearlman stał się znany ze swoich podejrzanych interesów, a mianowicie swojego planu finansowego, który przyniósł mu 300 milionów dolarów. A wszystko wyłącznie po oszukaniu różnych inwestorów i banków! Lou Perlman rozpoczął swoją działalność przestępczą w 1981 roku, kiedy założył ponad dziesięć różnego rodzaju organizacji, które były tylko listami na papierze. Jednak przez 20 lat Pearlman z powodzeniem sprzedawał udziały w swoich „fałszywych” firmach!
Wszystko staje się tajemnicą, w wyniku czego ujawniono kryminalny plan Lou Perlmana. Oszust próbował opuścić Stany Zjednoczone, ale został złapany i skazany na 25 lat więzienia wraz z grzywną w wysokości 1 miliona dolarów. Co więcej, początkowo kara była znacznie surowsza, ale Perlman zgodził się współpracować z sądem i przyznał się do swoich zbrodni. To nie żart, ponad 250 osób straciło 200 milionów dolarów, a 10 instytucji finansowych poniosło straty w wysokości 100 milionów dolarów z powodu oszustwa Lu.
5. Europejski Klub Królewski
W 1992 roku oszuści Hans Spachtholz i Damara Berges z dumą ogłosili utworzenie stowarzyszenia non-profit, którego celem był szlachetny impuls, by pomóc małym firmom i stworzyć alternatywę. duże banki Europa. Oszuści z dumą nazwali swoje potomstwo European Royal Club.
Zgodnie z planem finansowym Spachtholza i Bergesa, osoby chcące zostać członkami organizacji zobowiązane były do zakupu tzw. „listu” za 1400 franków szwajcarskich, który w istocie stanowił udział. Właściciel „listu” po jego nabyciu otrzymał gwarancje miesięczny przychód w kwocie 200 franków, co ostatecznie pozwoliło inwestorowi liczyć na podwojenie swojego wkładu po zakończeniu roku kalendarzowego.
Dopiero po dwóch latach i łącznej stracie 1 miliarda dolarów od setek tysięcy deponentów z Niemiec i Szwajcarii odkryto oszukańczy system Spachtholz i Berges. Co ciekawe, deponenci już w momencie odczytywania wyroku nie wierzyli, że zostali oszukani, i nagrodzili sędziego gwizdkiem. Berges ostatecznie otrzymał siedem lat więzienia, Spachtholz – pięć.
6. Piramida Bernarda Madoffa
Oszust Bernard Madoff przeszedł do historii jako założyciel jednego z najsłynniejszych oszustw finansowych w historii ludzkości. Kilkaset firm i 3 000 000 osób ucierpiało od owoców działalności oszusta. Łącznie ofiary Madoffa straciły prawie 65 miliardów dolarów.
Bernard Madoff podszedł do utworzenia funduszu Madoff Investment Securities z gruntownym przygotowaniem. Zbudował doskonałą reputację swojej firmy, budując imponującą listę klientów. Obejmowały różne banki, członków elity USA i fundusze hedgingowe. Renomowana klientela była dowodem wiarygodności i rentowności funduszu dla tych inwestorów, którzy mieli nawet najmniejsze wątpliwości co do uczciwości Madoffa. Bernard obiecał swoim klientom od 12 do 13% rocznie zainwestowanych środków.
Dla Bernarda Madoffa fatalna okazała się jesień 2008 roku, kiedy kilku dużych inwestorów zażądało od niego 7 miliardów dolarów. Wtedy stało się jasne, że fundusz nie ma absolutnie żadnych pieniędzy - piramida się zawaliła. Kiedy agenci federalni, po donosach synów Madoffa, zaczęli „kopać” pod oszustem, okazało się, że fundusz nie był zaangażowany w fundusze inwestorów od ponad 13 lat. Dług pomysłu Madoffa w czasie, gdy rząd się tym zajmował, wynosił około 50 miliardów dolarów.
Bernard Madoff miał pecha w porównaniu z poprzednimi założycielami piramid finansowych. Za swoje oszukańcze działania został skazany na 150 lat więzienia.
7. Mrówki Wang Feng
Oszust Wang Feng, pragnąc się wzbogacić, wymyślił dość ciekawy i oryginalny schemat zarabiania pieniędzy. Ten Chińczyk w 1999 roku dał życie Grupie Yilishen Tianxi w Chinach. Opłata inwestycyjna dla każdego wpłacającego wynosiła 1500 USD. Po zainwestowaniu pieniędzy inwestorzy otrzymali pudełko zawierające unikalną rasę mrówek oraz instrukcje dotyczące ich karmienia i hodowli. Wang Feng przekonał łatwowiernych deponentów, że po 90 dniach monitorowania owadów przyjdą do nich jego pomocnicy i zapłacą za mrówki. Same owady będą przetwarzane na afrodyzjaki i leki. Oczywiście brzmiało to całkiem wiarygodnie, zwłaszcza że oszust bardzo szybko wzbogacił się i wydał mnóstwo pieniędzy na promocję swojego wizerunku, często pojawiając się na łamach gazet i telewizji. Co więcej, państwo przyznało mu nawet nagrodę za to, że znalazł się wśród 100 najlepszych chińskich biznesmenów.
Organizacja przeżyła bezprecedensowy wzrost, ale gdy jej obroty osiągnęły wielkość dwóch miliardów dolarów, piramida runęła, a sam oszust został skazany na śmierć.
8. mmm
Nawet teraz nazwisko Siergieja Mawrodiego wywołuje negatywne recenzje na rosyjskich obszarach. I nic dziwnego, to właśnie ten oszust, biorąc na pomoc Zhenya Marina i brata Wiaczesława, stworzył firmę MMM (pierwsze litery nazwisk założycieli), która stała się największą piramidą finansową w historii Rosji. Firma ta znacznie rozszerzyła swoją działalność w latach 90., obiecując deponentom do 1000% dywidendy, w wyniku czego oszukała miliony Rosjan. W ciągu pięciu lat swojej działalności Siergiej Mawrodi wzbogacił się o co najmniej półtora miliarda dolarów, został wybrany do Dumy Państwowej i otrzymał immunitet posła. Jednak w 2003 roku piramida runęła, a Mavrodi został aresztowany. Do dziś sam jest przekonany, że winę za zawalenie się jego piramidy ponosi rosyjski rząd.
9. System ubezpieczeń w USA
Ciekawy fakt, ale Schemat Ponziego, który opisaliśmy powyżej, ma rozpoznawalne podobieństwo do systemu amerykańskiego ubezpieczenie społeczne. W 1935 roku ówczesny prezydent USA Theodore Roosevelt wprowadził system ubezpieczeń mający na celu walkę z ubóstwem wśród bezrobotnych i osób starszych. W rezultacie ci ostatni mieli możliwość otrzymywania środków finansowych od pracującej ludności amerykańskiej.
Widać, że od tego czasu system został napchany szeregiem zmian i dostosowań, ale to nie neguje jego istoty. Tak jak poprzednio, starzy inwestorzy żyją z pieniędzy nowych. Mimo to nad Stanami Zjednoczonymi zbierają się chmury – niezależni analitycy są pewni, że już w 2018 roku istniejący system ubezpieczeniowy może żyć długo. Dzieje się tak, ponieważ może nie wystarczyć pieniędzy dla wszystkich potrzebujących w świetle podejścia do wieku emerytalnego dla pokolenia wyżu demograficznego.
Aby zrozumieć, w którą firmę inwestować, musisz zawsze rozumieć zasadę piramidy finansowej, w przeciwnym razie możesz zostać z niczym. Osoby inwestujące swoje pieniądze w internetowe piramidy finansowe, które żyją od miesiąca do roku, narażają się na bardzo duże ryzyko, nawet jeśli roczny zwrot wynosi 100, a nawet 300%. Jeśli naprawdę chcesz poważnie podejść do inwestowania, sprawdź naszą stronę „”.
