Eine große Finanzpyramide, die seit 2012 in sechs Regionen aktiv ist. Betrüger boten Bürgern an, Geld zu hohen Zinssätzen anzulegen – bis zu 60 % pro Jahr. Mehr als 3000 Menschen litten unter den Angriffen der Angreifer, und der finanzielle Gesamtschaden belief sich auf 1 Milliarde Rubel. TASS - darüber, was eine Finanzpyramide ist und wie man das "MMM" des XXI Jahrhunderts erkennt.
Finanzpyramiden gingen an die Regionen
Die Zahl der Schneeballsysteme hat sich seit 2014 mehr als verdreifacht, berichtete die russische Zentralbank. Wenn die Regulierungsbehörde vor vier Jahren 450 nach dem Pyramidenprinzip arbeitende Organisationen identifizierte, dann waren es 2016 180 und im ersten Halbjahr 2017 etwas mehr als 100. Gleichzeitig zielen die meisten nicht auf den Bund skalieren, aber leise von Region zu Region bewegen ...
Der erste Grund für die Reduzierung der Pyramiden ist nach Angaben der Zentralbank der Russischen Föderation, dass im Jahr 2016 Russland auftauchte strafrechtliche Haftung für ihre Erschaffung. Zuvor wurden die Organisatoren betrügerischer Machenschaften gemäß Artikel 159 des Strafgesetzbuches der Russischen Föderation ("Betrug") vor Gericht gestellt oder ihre Unternehmen wurden wegen Nichteinhaltung der Regeln der unternehmerischen Tätigkeit geschlossen.
Jetzt Artikel 172.2 des Strafgesetzbuches der Russischen Föderation ("Organisation von Aktivitäten zur Anziehung" Geld oder anderes Eigentum "). Bestrafung - von einer Geldstrafe (bis zu 1 Million Rubel) bis zu sechs Jahren Gefängnis.
Der zweite Grund, so der Assistenzprofessor der Fakultät Wirtschaftswissenschaften Weiterführende Schule Wirtschaft Heinrich Penikas, daran, dass 2013 eine weltweite Säuberung begann Bankenmarkt und einige Schneeballsysteme versteckten sich hinter einem Bankschild.
So sehen moderne Finanzpyramiden aus
Grundprinzip der Arbeit Finanzpyramide immer allein. „Man nimmt Geld von einigen, dann von dem zweiten. Auf Kosten des zweiten gibt man das Geld dem ersten zurück. Man nimmt vom dritten und kehrt zum zweiten zurück usw. Die Pyramide bricht zusammen, wenn eine Organisation nicht oder will den Einlegern kein Geld geben", erklärt Penikas ...
Das moderne System, das Mavrodis Modell am nächsten kommt, besteht darin, Geld mit einem Versprechen zu sammeln hohes Interesse... Das arroganteste Versprechen 20-30% pro Monat, desto vorsichtiger - der gleiche Prozentsatz, aber pro Jahr. Ende Oktober 2017 entdeckten die Strafverfolgungsbehörden beispielsweise eines der größten letzten Jahrenähnliche Verbrechen.
Im Land existierte ein Netzwerk von zwei Dutzend Kredit- und Verbrauchergenossenschaften. Die Anleger waren davon überzeugt, dass ihr Geld in den Bau von Wohn- und Geschäftszentren investiert wurde, und ihnen wurden 16-20% des Jahresgewinns versprochen. Tatsächlich haben die Betrüger nichts gebaut und Zahlungen wurden auf Kosten neuer Investoren geleistet. Den Ermittlungen zufolge haben die Betrüger etwa 6 Milliarden Rubel gestohlen, und das gesamte System wurde bereits wegen Betrugs verurteilt und befand sich in Untersuchungshaft. ehemaliger Bankier Maxim Serkin.
Betrüger agieren auch unter dem Deckmantel von Mikrofinanzorganisationen (MFOs). Der Eigentümer eines MFO kann seinen Kunden anbieten, eine Einlage zu eröffnen (obwohl er nicht dazu berechtigt ist), Geld in ein bestimmtes profitables Projekt zu investieren. Viele Einwohner von Ischewsk haben unter dem MFO FinMarket Ischewsk gelitten. Ihr Anführer Andrey Bektyshev lieh Kunden Geld und überredete sie sofort, sie in sein eigenes Geschäftsprojekt "Matrix" zu investieren. Es stellte sich heraus, dass der Teilnehmer der Pyramide Bektyshev diejenigen gab, die von ihm angestellt waren großer Prozentsatz Geld. Der Schöpfer der Pyramide versicherte den Leuten, dass der Gewinn aus der Teilnahme am Projekt die Zinsen für das Darlehen decken würde, aber am Ende hatte der Kunde Schulden und Zinsen und er erhielt keinen Nutzen aus der Teilnahme an der "Matrix". ". Für den betrügerischen Plan verurteilte das Gericht Bektishev zu dreieinhalb Jahren auf Bewährung.
Das kryptische Wort "Teiler"
Verhältnismäßig die neue art Finanzpyramiden - die sogenannten Schuldnerfirmen. "Sie versprechen, Probleme zu lösen mit Abbrechnungsverbindlichkeiten gegen Gebühr vor der Bank. Aber laut Gesetz gibt es keine Abtretung von Schulden, und der Bürger verliert nur Geld“, erklärt Rechtsanwalt Sergei Golovin.
Nehmen wir an, Sie schulden der Bank 100 Tausend Rubel. Der "Schuldner" verspricht: Sie zahlen ihm 20.000, und er tilgt alle Ihre Schulden. In der Tat, wenn jemand Glück hat, dann nur die ersten Kunden - ihre Schulden werden auf Kosten des Geldes der neuen Teilnehmer an der Pyramide getilgt. Und der ganze Rest und das Geld, das dem "Schuldner" gezahlt wurde, werden beraubt, und die Schulden bei der Bank verschwinden nirgendwo.
„Vor einigen Jahren standen wir einem ‚Schuldner‘ gegenüber – einer Kreditpyramide“, sagt Yulia Kombarova, Direktorin des Rechtsbüros Nr. 1. – Das Unternehmen fungierte als Auftraggeber des Darlehensnehmers und zahlte seine Schulden gegen eine Gebühr von 20 % zurück. Zuerst war es so: Die Firma hat die Schulden des Kunden in einem halben Jahr zurückgezahlt. Viele Leute haben an die Ehrlichkeit der Firma geglaubt und ihr Geld verdient. Eine Zeitlang arbeitete diese Firma auf Kosten eines kontinuierlichen Stroms von Kreditnehmern. "
Verbraucheremotionen und regionale Besonderheiten
Eine der originellsten Arten von Finanzpyramiden in Russland ist das iPhone. Der Unternehmer verspricht, ein teures Gerät 20-30% günstiger zu verkaufen, aber in drei bis vier Wochen. Kunden wissen, dass ihre Freunde bereits teure Gadgets zu einem wirklich reduzierten Preis erhalten haben. Das Schema ist wieder nicht originell: Ihre Freunde sind die ersten Käufer, die Geld auf Kosten des zweiten erhalten haben. Der Zweite bekommt seine Gadgets, wenn der Dritte genug Geld eingebracht hat. Dies wird so lange fortgesetzt, bis die Organisatoren der Pyramide aufhören zu arbeiten und den gewünschten Jackpot vom vierten, fünften oder sechsten Kundenstrom einsammeln.
Die iPhone-Pyramiden haben in den Regionen Wurzeln geschlagen – zum Beispiel im Nordkaukasus. "In Dagestan wurzeln die Pyramiden leider leicht", sagt Murad Aliskerov, Leiter Finanzunternehmen"LaRiba-Finanzen" in Machatschkala. - Dafür gibt es zwei Gründe. Einer der Gründe ist die sogenannte Clanishness. Wenn ich irgendwo Geld investiere, investieren meine ganze Familie, Freunde, Bekannte dort. Es gab Fälle in der Republik, in denen ganze Dörfer Betrügern Geld gaben. Oft ohne die Details zu erfahren, dem Wort eines Verwandten oder Freundes Glauben zu schenken: "Sie sagen, es ist eine gute Sache? Also glauben wir."
Im selben Ischewsk haben Strafverfolgungsbehörden vor einiger Zeit die sogenannte Saphirpyramide enthüllt. Der Person, die einen bestimmten Geldbetrag in die Pyramide investierte und mehrere weitere Leute anzog, wurden als Belohnung teure australische Saphire versprochen. Der Preis der "Eintrittskarte" dazu betrügerisches Schema begann bei 315 Dollar, und im Gegenzug erhielten die Leute keine Saphire, sondern Schmuckglas im Wert von 9 Rubel. Zweitausend Menschen wurden getäuscht.
Wie lange lebt die Pyramide
"Die erste MMM-Pyramide in Russland existierte 1994 etwa ein Jahr lang. Die zweite, 2011-2012, ebenfalls etwa ein Jahr lang", sagt about Lebenszyklus Finanzpyramiden Heinrich Penikas. - Die Lebenserwartung einer solchen Struktur lässt sich anhand des versprochenen Einkommens grob berechnen. Die "MMM"-Rendite betrug bis zu mehreren zehn Prozent pro Monat. Aber die berühmte Finanzpyramide Madoff in den Vereinigten Staaten versprach nur 5% pro Jahr. Zu dieser Zeit - und seine Einführung fand in den 80er Jahren statt - war es das luxuriöseste Angebot des Landes, traditionell Bankeinlagen angebotene Preise weniger als ein Prozent. Und die Pyramide hat über 20 Jahre gehalten."
Wie man ein ehrliches Unternehmen von einer Pyramide unterscheidet
"Wenn Ihnen angeboten wird, etwas 30-50% günstiger zu kaufen Marktwert Wenn andere Dinge gleich sind, handelt es sich höchstwahrscheinlich um einen Betrug, und Sie können entweder ohne Geld oder mit mangelhafter Ware oder mit Belastungen zurückbleiben", sagt Alexander Bystrov, Geschäftsführer von InvestTrust. Olga Sorokina
Geschäftsführender Gesellschafter, O2 Consulting
Es ist sehr wahrscheinlich, dass das Unternehmen ein Schneeballsystem darstellt, wenn es Ihnen anbietet, andere Kunden zu vermitteln, und Ihr Einkommen von der Anzahl der mitgebrachten Kunden abhängt.
Wenn gleichzeitig ein Unternehmen mit "fabelhaften Einzahlungspreisen" oder "iPhone zum halben Preis" schon lange auf dem Markt ist, ist die Legalität dadurch nicht gewährleistet. Vielleicht führt die Staatsanwaltschaft bereits eine Überprüfung durch, aber der Nachweis, dass ein bestimmtes Unternehmen eine Finanzpyramide ist, ist rechtlich schwierig und dauert daher lange.
"Um nach Beweisen zu suchen, muss man die Einkommensstruktur analysieren. Und diese Informationen sind als Betriebsgeheimnis geschützt", sagt Anton Palyulin. "Verluste und ungewollte Insolvenzen sind ein normales Phänomen in der kapitalistischen Gesellschaft. Die Pyramide kann sogar weiterarbeiten." wenn die Strafverfolgungsbehörden bereits prüfen. Wenn das Unternehmen Dividenden ausschüttet, dann ist die Absicht seiner Organisatoren, ihre Schulden nicht zu begleichen, nicht bestätigt, und daher ist dies nur eine Vermutung. "
Anastasia Stepanowa
Da sich diese Seite der Arbeit im Internet und Möglichkeiten widmet, online Geld zu verdienen, denke ich, dass es einfach notwendig ist, den Finanzpyramiden etwas Aufmerksamkeit zu schenken, da dieses Phänomen auch eine Art "Art des Einkommens" ist.
Viele, die Konzepte Schneeballsystem und Network Marketing werden ineinander verwechselt und fälschlicherweise mit dem anderen verwechselt, da die Strukturen sehr ähnlich sind.
Ein bisschen Theorie: Ein Unternehmen, das Vertriebshändler hat, sowie das Vorhandensein eines physischen Produkts zum Vertrieb (Verkauf) - dies ist ein Network-Marketing-Unternehmen (MLM-Unternehmen). Wenn das Unternehmen keinen Platz für jedes Produkt hat und die Vergütung an die alten Teilnehmer durch die "Infusion" von neuem Geld gebildet wird - dies ist eine Finanzpyramide.
Ich verdiene schon relativ lange Geld über das Internet, aber in den letzten Jahren habe ich nie an Finanzpyramiden teilgenommen, und das hat mehrere Gründe ...
Warum nicht an Schneeballsystemen teilnehmen?
Erstens habe ich noch nie gehört, dass jemand in der Pyramide wirklich einen normalen Betrag verdient hat. Obwohl nein, ich habe es gehört. Diejenigen, die selbst davon gesprochen haben, sind jedoch Marktschreier, was bedeutet, dass es per Definition keinen Glauben an sie geben kann.
Zweitens sind nicht alle diese Strukturen zuverlässig. Es gibt keine Garantie, das verdiente Geld zu erhalten, aber es gibt offensichtlich große Chancen, in einen Betrug zu geraten.
Drittens ist diese Art von Verdienst an sich schon irgendwie unangenehm. Sie sitzen und überlegen, wie Sie Leute einladen, ihr Geld zu investieren. Denn nur so können Sie, wenn Sie nicht verdienen, dann zumindest das zurückgeben, was Sie selbst investiert haben. Darüber hinaus können Sie einer Person nicht mit der Gewissheit garantieren, dass das Projekt sie in Zukunft nicht täuschen wird.
Basierend auf dem oben Gesagten ist Folgendes offensichtlich - ich werde Ihnen keinen Einstieg in eine Art Finanzpyramide anbieten. In diesem Artikel möchte ich nach besten Kräften darüber sprechen, was ich über Finanzpyramiden weiß und ist es überhaupt möglich, damit Geld zu verdienen?
Die Struktur (das Wesen) jeder Finanzpyramide ist die Einladung neuer Teilnehmer. Das heißt, um Geld zu verdienen, müssen Sie in der Regel zuerst einen Beitrag leisten und dann Teilnehmer für sich selbst einladen. Sie laden wiederum auch Teilnehmer ein und Sie sollten damit irgendwie gutes Geld verdienen.
Andere Pyramiden schreien, dass Sie in ihrer Firma eine Million verdienen können, indem Sie 100 Rubel investieren. Ja, es ist möglich, aber es gibt eine Einschränkung. Hast du so eine Umarmung, mit der du einen Haufen Leute unter dich einladen kannst? Kennst du ihn? Und nicht nur einladen, sondern die Leute überzeugen, das Notwendige zu tun eine Anfangsgebühr... Ist es echt? Meine Meinung ist - ja, das ist echt, aber es gibt nur ein oder zwei solcher schlauen Leute von einer Million. Als Ergebnis verdienen der Schöpfer dieser Finanzpyramide und zwei kluge Kerle eine Million der versprochenen Rubel. Die meisten Teilnehmer stehen vor dem Nichts. Du kannst bestenfalls Geld verdienen geringe Menge Geld und selbst dann nicht alles.
V In letzter Zeit Finanzpyramiden sind im Netzwerk aktiv. Inzwischen gibt es viele davon im Internet. Ihre Schöpfer erfinden alle neuen Arten der Verkleidung, damit ein Mensch nicht verstehen kann, dass er in die Pyramide gefallen ist. Sie nennen sich Online-Spiele mit echtem Geldabheben, bei denen es notwendig ist, Bäume zu pflanzen und zu züchten oder zum Beispiel Tiere zu kaufen, aufzuziehen und dann zu verkaufen, durch gegenseitige Hilfsbüros, Geldtische und so weiter. Aber das Wesentliche ist das gleiche - in der ersten Phase investieren Sie einen bestimmten Geldbetrag und in der zweiten Phase laden Sie neue Teilnehmer ein.
Von einer Teilnahme an Projekten in diesem Bereich rate ich dringend ab. Nur wer weiß, wie und wo die zu Kurzsichtigkeit, Dummheit, Gier und Faulheit neigende Gesellschaftsschicht zu finden ist, kann dort gutes Geld verdienen. Tatsächlich treten meist nur solche Menschen in Finanzpyramiden ein.
Wenn Sie sich trotz des oben Gesagten dennoch entscheiden, an den Pyramiden teilzunehmen, achten Sie auf die Site selbst, wie sie aussieht. Je qualitativer und umfangreicher es ist, desto wahrscheinlicher ist es, dass das Projekt ehrlich ist (naja, wenn man diese Art des Verdienens überhaupt ehrlich nennen kann). Es ist notwendig, nach Bewertungen zu diesem Unternehmen zu suchen. Aber denken Sie daran, dass fast alle Schneeballsysteme positive Bewertungen kaufen. Aus Interesse lohnt es sich dennoch zu lesen, was dort geschrieben wird.
Auch die Höhe der ersten Rate spielt hier eine wesentliche Rolle. Es wäre klüger, sich an einer Pyramide zu beteiligen, bei der der Beitrag 100 Rubel beträgt, anstatt an einer mit 100 US-Dollar. Schließlich ist die Wahrscheinlichkeit hoch, dass Sie die angelegten Gelder nie wieder sehen. Es ist auch sehr wichtig, in welchem Entwicklungsstadium sich das Projekt befindet. Die Lebensdauer einer Finanzpyramide beträgt in der Regel nicht mehr als ein Jahr und ist in den meisten Fällen deutlich kürzer. Wenn Sie also noch nicht existieren und teilnehmen möchten, ist es besser, so früh wie möglich in den ersten Phasen beizutreten, bis das Projekt mit Teilnehmern gesättigt ist. Je mehr Teilnehmer, desto näher der Zusammenbruch der Finanzpyramide, und das ist unbestreitbar bewiesen.
Alle meine Gedanken zu Finanzpyramiden habe ich hier zusammengefasst. In einem solchen Geschäft kann man Geld verdienen. Dies ist ein wirklich riesiges Online-Geschäft. Ich hoffe, das ist nur vorerst so... Wenn du es versuchen willst - mach es einfach, vergiss einfach nicht, dass der Veranstalter normales Geld verdient und wenn du Glück hast, die ersten 100-200 Teilnehmer, vorausgesetzt sie zeigen eine beispiellose Aktivität. Der Rest bleibt mit nichts zurück.
26.07.16 7025 0
Finanzpyramiden sind Anlagesysteme, bei denen Einleger Einnahmen nur durch Beiträge neuer Teilnehmer erzielen. In vielen Ländern, auch in Russland, ist die Erstellung von Finanzpyramiden strafbar.
Gründe für das Auftreten von Finanzpyramiden
Pyramidensysteme treten in Ländern auf, in denen die Finanzgesetzgebung Lücken aufweist. Im russischen Strafgesetzbuch erschien beispielsweise erst 2016 ein Artikel zur Organisation von Finanzpyramiden.
Je höher die Alphabetisierung der Bevölkerung, desto geringer sind die Chancen, dass die Bürger den Versprechungen hoher Renditen glauben und in eine unseriöse Organisation investieren.
Die Hauptgründe für das Auftauchen von Finanzpyramiden sind der Durst nach leichtem Geld und die Gier der Bürger, und diese nutzen Betrüger aus. Um ihnen nicht zum Opfer zu fallen, ist es wichtig, die Anzeichen von Finanzpyramiden zu kennen.
Das Prinzip des Pyramidensystems
Meistens tarnen Organisatoren eine Finanzpyramide als Investmentgesellschaft und registrieren sie als Handelsorganisation... Investitionen werden für einige Projekte mit hoher Rentabilität angezogen oder sie versprechen, dass die Gelder der Anleger in Wertpapieren investiert werden.
Auch wenn das Unternehmen eine reale Tätigkeit ausübt und eine gewisse Rentabilität vorhanden ist, reicht dies nicht für die versprochenen hohen Zahlungen: Anleger machen ihren Gewinn hauptsächlich aus dem Geld, das Neuankömmlinge beigesteuert haben.
Einige Unternehmen zahlen nur dann Einnahmen, wenn der Investor neue Leute anzieht. Sobald der Zustrom von Einlegern in die Finanzpyramide aufhört, werden die Zahlungen eingestellt und die meisten Teilnehmer des Systems verlieren ihr Geld.
Wer verdient
Der einzige garantierte Einkommensempfänger ist der Schöpfer der Finanzpyramide. Er kontrolliert den Geldfluss und versteht, wann Zahlungen an Einleger gestoppt werden müssen, um schwarze Zahlen zu schreiben.
Auch die ersten Teilnehmer können mit dem versprochenen hohen Gewinn rechnen: Sie erhalten Zahlungen, während neue Investoren eintreffen. Wenn es einem Menschen gelingt, zu Beginn in eine Finanzpyramide zu investieren, kann er wirklich gutes Geld verdienen. Die meisten von ihnen geben jedoch nicht einmal die investierten Mittel zurück.
Wie erkenne ich ein Pyramidensystem
Die Zentralbank nannte die Anzeichen von Finanzpyramiden, die Einleger alarmieren sollen:
- Es gibt keine Zentralbanklizenz für Anlage- oder Maklertätigkeiten.
- Das Versprechen einer hohen Rentabilität - um ein Vielfaches höher als die Einlagenzinsen.
- Garantierte Erträge, die auf dem Wertpapiermarkt verboten sind.
- Viel Werbung in den Medien und im Internet.
- Angaben zu Vermögen, Erträgen und Aufwendungen liegen nicht vor.
- Die Teilnehmer erhalten Zahlungen aus den Geldern der neuen Beitragszahler.
- Es gibt keine teure Immobilie.
- Es ist nicht klar, was genau die Organisation tut.
Wenn eine Organisation unter alle Anzeichen einer Finanzpyramide fällt, bedeutet dies nicht, dass sie es ist, aber es ist ein Signal für die Überprüfung durch die Strafverfolgungsbehörden.
Weitere Anzeichen für ein Schneeballsystem sind die folgenden Merkmale der Arbeit des Unternehmens:
- Zahlungen sind nicht mit offiziellen Einkünften verbunden;
- Mitarbeiter verwenden im Gespräch mit Kunden ständig Finanzbegriffe - "Forex", "Aktien", "Futures", "Trading";
- Einlagen sind bei ausländischen Banken;
- es ist nicht bekannt, wer das Unternehmen leitet;
- kein Büro und keine Charter.
Arten von Finanzpyramiden
Finanzpyramiden tauchten Anfang des 20. Jahrhunderts auf, ihre klassischen Schemata funktionieren immer noch.
Einstufige Finanzpyramiden
Sie heißen Ponzi-Schema- benannt nach dem Italiener, der 1919 das betrügerische System organisierte. Das Prinzip dieser Art von Pyramidensystem ist einfach: Der Veranstalter lockt Einleger an, indem er hohe Gewinne verspricht. Die ersten Einleger erhalten problemlos ein hohes Einkommen – durch die Beiträge der Neuankömmlinge.
Stellt der Veranstalter fest, dass sich die eingehenden Beträge nicht mehr mit den Verpflichtungen gegenüber den Einlegern überschneiden, verschwindet er mit dem Geld. Ein bekanntes Beispiel für eine einstufige Finanzpyramide unter dem Deckmantel des Geschäfts ist das MMM von Sergey Mavrodi.
Mehrstufige Finanzpyramiden
Die Art der Finanzpyramide, in der jeder neues Mitglied müssen neue Beitragszahler anziehen, um Einkommen zu erzielen. Die Beiträge werden auf die höheren Mitglieder des Pyramidensystems verteilt.
Die Teilnehmer erhalten Einkommen, während die Zahl der Ebenen wächst, und dafür muss die Zahl der Beitragszahler exponentiell wachsen. Normalerweise kann ein mehrstufiges Schema nicht länger als ein Jahr bestehen. Die markantesten Beispiele: "Binar", MMM-2011 und MMM-2012. Network Marketing funktioniert nach einem ähnlichen Prinzip.
Matrix Finanzpyramiden
Matrixschemata können im Gegensatz zu ein- und mehrstufigen jahrelang existieren - ihr Funktionsprinzip ist komplizierter.
- Der Teilnehmer leistet einen Beitrag und wartet, bis die erste Ebene gefüllt ist und die Zahl der Beitragenden beispielsweise acht Personen erreicht.
- Dann gehen diese acht Mitwirkenden in die zweite Ebene: Sie werden in zwei Matrizen zu je vier Personen aufgeteilt. Sie müssen neue Investoren gewinnen, indem sie ihre eigene Hierarchie aufbauen.
- Wenn die neue erste Ebene voll ist, teilt sich die Matrix wieder auf und jeder steigt eine Ebene nach oben.
- Der Investor erhält nur dann eine Belohnung, wenn er die Spitze erreicht und alle Levels bestanden hat.
Finanzpyramiden im Internet
Seit Ende der 2000er Jahre tauchten im Internet Finanzpyramiden auf: Die Organisatoren können anonym bleiben, hier ist es schwieriger, die Ströme zu verfolgen. Internet-Pyramiden nennen sich oft Investmentfonds oder sogar Fonds auf Gegenseitigkeit.
Der Unterschied zwischen Schneeballsystemen und Network Marketing
Der Hauptunterschied zwischen Finanzpyramiden und Unternehmen mit Netzwerkstruktur die Tatsache, dass Betrüger ihr Geld nicht mit Verkäufen verdienen, sondern mit Beiträgen neuer Investoren. Neuankömmlinge müssen zahlen, um einfach dem System beizutreten, oder sie werden überredet, Informationsmaterial über das Unternehmen zu kaufen.
Warum ist die Teilnahme an Pyramidensystemen gefährlich?
Das Hauptmerkmal von Pyramidensystemen ist die Einnahmequelle der Organisation - sie erhält Gelder von Einlegern und führt keine anderen einkommensschaffenden Aktivitäten aus. Daher werden die Organisatoren Dividenden zahlen, während neue Leute kommen. Sobald die Ausgaben die Einnahmen übersteigen, bricht die Hierarchie zusammen. Es ist von Vorteil, am Anfang der Finanzpyramide zu stehen: Wer zuletzt investiert, ist immer der Verlierer.
Was tun, wenn Sie bereits in ein Schneeballsystem investiert haben
Schreiben Sie eine Erklärung an die Polizei. Vielleicht werden die Betrüger gefasst und bestraft, aber das Geld wird wahrscheinlich nicht zurückgegeben.
In Russland gibt es einen Fonds zum Schutz der Rechte von Anlegern und Aktionären, über den der Staat Opfer von Finanzpyramiden entschädigt. Der Höchstbetrag beträgt 25.000 RUR, für Veteranen und Invaliden des Großen Vaterländischen Krieges - 250.000 RUR. Diese Zahlung kann nur einmal im Leben erfolgen.
Die berühmtesten Finanzpyramiden
"Südsee-Gesellschaft"
Die erste berühmte Finanzpyramide wurde Anfang des 18. Jahrhunderts von dem britischen Finanzier Robert Harley gegründet. Der einzige Vermögenswert des Unternehmens war Staatsschulden England. Harley verkaufte Anteile an seinem Unternehmen und versprach riesige Gewinne aus Geschäften in den südlichen Kolonien. Tatsächlich sahen die Käufer der Aktien nie Einnahmen.
Panama-Unternehmen
Auch das erste Projekt des Panamakanals war ein Betrug. Die im späten 19. Jahrhundert gegründete Organisation sammelte Gelder für den Bau eines Schifffahrtskanals zwischen Süd- und Nordamerika und begab Anleihen, die diese Kredite mit Mitteln neuer Investoren zurückzahlten. Infolgedessen stürzte die Finanzpyramide ein und der Kanal wurde nur ein halbes Jahrhundert später gebaut.
Ponzi-Rundgang
Anfang des 20. Jahrhunderts gründete ein italienischer Emigrant, Charles Ponzi, die Securities Exchange Company. Das Unternehmen gab Schuldscheine heraus und verpflichtete sich, 1500 für jede 1000 US-Dollar, die er in drei Monaten erhalten hatte, zu zahlen.
Das Schneeballsystem funktionierte etwas mehr als ein Jahr: Einer der Einleger reichte eine Klage gegen Ponzi ein, der ankündigte, dass die Organisation ihre Aktivitäten vorübergehend einstellte. Das System brach zusammen, weil die Einleger begannen, Gelder in großen Mengen abzuheben. Charles Ponzi erhielt fünf Jahre Gefängnis, und als er entlassen wurde, nahm er erneut Betrügereien auf.
MMM
Die größte Finanzpyramide in der Geschichte Russlands. Sergey Mavrodi gründete das Unternehmen 1989 und handelte fünf Jahre lang an der Börse. 1994 hat MMM fast eine Million Aktien mit einem Nennwert von je 1.000 R ausgegeben. Das Unternehmen nahm die Aktien freiwillig zurück und kaufte sie zu einem höheren Preis als es selbst verkaufte. Von Februar bis August stieg der Wert der Aktien um das 127-fache und die Zahl der Einleger auf 15 Millionen.
Im August 1994 wurde Sergei Mavrodi der Steuerhinterziehung angeklagt und festgenommen. Die Einleger kamen ins Weiße Haus und forderten die Freilassung von Mavrodi. Als Reaktion darauf verbot die Regierung MMM-Werbung im staatlichen Fernsehen.
Im Herbst wurde Sergei Mavrodi als Kandidat für die Staatsduma nominiert und musste aus der Untersuchungshaftanstalt entlassen werden. Doch ein Jahr später wurde ihm auf Initiative der Generalstaatsanwaltschaft sein stellvertretendes Mandat entzogen. Ein Jahr später wurde MMM für bankrott erklärt.
Madoff-Betrug
Der Investmentfonds des amerikanischen Geschäftsmanns Bernard Madoff wurde 1960 gegründet und galt als einer der zuverlässigsten in den USA: Die Kapitalrendite erreichte 13% pro Jahr. Die Prüfungen und Kontrolleure der Kommission hat die Stiftung problemlos bestanden. Wertpapiere... Die Organisation war einer der 25 größten Händler an der NASDAQ-Börse. Tatsächlich war es eine gewöhnliche Finanzpyramide.
Der Fonds brach innerhalb weniger Tage zusammen: Ende 2008 gestand Bernard Madoff seinen Söhnen, dass sein gesamtes Geschäft eine große Lüge war, sie informierten die Behörden sofort über die Finanzpyramide, und die Gelder auf ihren Konten wurden eingefroren.
Als die Einleger begannen, ihr Geld zurückzufordern, stellte sich heraus, dass es sich um eine Finanzpyramide handelte und es nichts zurückzugeben gab: In den letzten 13 Jahren hatte das Unternehmen keine Investitionen getätigt. Der Schaden für die Einleger der Finanzpyramide wurde auf 65 Milliarden Dollar geschätzt. Der Geschäftsmann selbst wurde zu 150 Jahren Gefängnis verurteilt.
Finanzpyramide mit iPhones
Im Sommer 2011 begann ein Moskauer, seinen Freunden aktiv zu erzählen, dass er Verbindungen zum Zoll habe und die neuesten iPhones für 15.000 Rubel verkaufen könne. Der Mindestpreis des damals letzten Modells - des iPhone 4 - betrug 27.000. Die Käufer mussten lediglich eine hundertprozentige Vorauszahlung leisten.
Mit den Mitteln der ersten Investoren kaufte der Betrüger Smartphones zum regulären Preis und verschenkte sie an Kunden. Dank Gerüchten kamen neue Kunden zu dem Mann. Vier Monate dauerte die Finanzpyramide - im Dezember verschwand der Veranstalter mit dem Geld. Es stimmt, die Polizei fand ihn sechs Monate später.
Die Finanzpyramide der AIDS-Medikamente
Der südafrikanische Geschäftsmann Barry Tannenbaum genoss den Ruf seines Großvaters, des Gründers des großen Pharmakonzerns Edcock-Ingram. Der Betrüger traf sich aktiv mit Millionären auf der ganzen Welt und bot an, Medikamente zu importieren, die das Leben von AIDS-Patienten verlängern. Er versprach den Einlegern eine Rendite von 200 % pro Jahr.
Als es an der Zeit war, Zahlungen zu leisten, beschloss Tannenbaum, die Partner zu beruhigen und fälschte Dokumente, die den Kauf von Medikamenten bestätigten. Infolgedessen heuerten mehrere Investoren Privatdetektive an, die herausfanden, dass alles, was passierte, ein Betrug war. 2009 floh der Betrüger aus Südafrika nach Australien, wo er eine Stelle als Taxifahrer annahm.
Der menschlichen Gier sind keine Grenzen gesetzt. Der Durst nach leichtem Geld schaltet im Handumdrehen das logische Denken und sogar das Denken mit Kopf im Allgemeinen aus. Sogar der Instinkt der Selbsterhaltung verschwindet irgendwo.
Davon bin ich jedes Mal überzeugt, wenn ich einen anderen „Adepten“ sehe, der viel Geld in eine andere „Investmentgesellschaft“ gesteckt hat. Und er fängt an zu reden, also wird er viel, viel verdienen und alles wird gut mit ihm.
Sie sehen. Sie denken viel:
Scheint nicht dumm zu sein. Es scheint, dass wir unser eigenes Geschäft haben. Wie kann er elementare Dinge nicht verstehen, dass Geld nicht so leicht von der Decke fällt?
Wo studieren diese „Apostel“, die solche Leute einer Gehirnwäsche unterziehen? Bring dir bei, wie man Verkaufstexte schreibt, oder? :)
Wo ist die Grenze zu diesem Durst nach leichtem Geld, der selbst kluge Leute in dumme Zombies verwandelt?
Wie viel kannst du wiederholen - kein leichtes Geld. Und sie sind nicht im Internet... Und schau nicht hin.
Anzeichen expliziter Finanzpyramiden
Über die sogenannten HYIPs (High Yield Investment Program) – betrügerische Projekte, die mähen Investmentfonds mit hohem Einkommen. Solche Projekte wie helfen, Geld in Kryptowährungen, Energie, etwas anderes zu investieren (je nach erfundener Legende). Tatsächlich ist dies ein Pyramidensystem. Solange es Investitionen gibt und neue Leute angezogen werden, lebt die Struktur weiter und zahlt sogar Zinsen. Sobald die Zahlungen den Geldfluss übersteigen, wird das Projekt geschlossen.
Manchmal schließt es sogar noch früher - auf dem Höhepunkt des Geldzuflusses. Und der Gründer eines solchen Projekts versteckt sich nirgendwo mit dem Geld anderer Leute.
Fast jedes Jahr (oder noch öfter) werden Gerüchte verbreitet, dass ein weiterer solcher Investitionsprojekt... Die Leute machen Lärm, schreien, empören sich ... und bringen ihr Geld nach einer Weile wieder für ein weiteres "cooles europäisches Projekt mit großem Interesse" ein. Und immer wieder. Alles ist wieder normal.
Solche Glücksspiele spielt man jedes Mal gerne. Sie suchen gezielt nach HYIPs, die noch zahlen und versuchen, etwas Geld zu verdienen, bevor die Pyramide zusammenbricht.
Aber der Vorteil einer Teilnahme an einem solchen System (übrigens ist es illegal, ist Finanzbetrug) beträgt 1% Prozent der Anleger. Ratet mal, wer dabei ist?
Wenn Sie sich so für die Anlagewelt interessieren, Denken Sie daran (es ist so offensichtlich und so einfach!):
Kann nicht wirklich ernst und groß sein Investmentgesellschaft die seit zwei bis drei Monaten besteht und irgendwo in Zypern oder Malta registriert ist;
Wenn Ihnen in kurzer Zeit riesige Zinsen und riesige Einnahmen versprochen werden, dann ist auch dies unrein. Wo sie mehr versprechen, werden sie mehr täuschen;
Die Site eines seriösen Unternehmens wird nicht mit Fehlern in den Texten, mit unfertigem Design und Funktionalität verkommen;
- wenn sie den Handel mit unnötigen oder nicht vorhandenen Waren anbieten;
Wenn gut entwickelt Partnerprogramm- Sie erhalten einen Prozentsatz für jeden von Ihnen geworbenen Investor - dies ist auch ein Zeichen für eine Pyramide.
Und noch etwas: Auch wenn ein Unternehmen über ein Netz von Niederlassungen verfügt, wurde eine riesige Kampagne durchgeführt, um Investoren zu gewinnen, mit Festivals und Meetings, es gibt ein genehmigtes Kapital, bei dem Meeting bekam man eine Markenfahne und einen Stift und wurde behandelt zu einem Sandwich und darf sogar eine Vereinbarung unterschreiben - das hat nichts zu bedeuten. Dies ist keine Garantie dafür, dass Sie nicht abgeladen werden. Im Gegenteil – je mehr man sich die Nase reinsteckt genehmigtes Kapital, desto mehr versuchen sie, deine Augen zu verwischen.
Ein echtes, lebendiges, frisches Beispiel ist Vertex Life. Es wurde erst neulich geschlossen und Tausende von Menschen mit Nasen zurückgelassen. Und die Büros befanden sich in Kiew und Moskau. Sogar in Lemberg sollten sie es öffnen. Es wurden Veranstaltungen abgehalten, Fahnen verteilt und sogar Verträge mit Investoren abgeschlossen.
Zunächst kam es zu Abstürzen auf der Seite. Dann stellte sich (laut den Geschichten der Gründer) heraus, dass irgendein IT-Spezialist aus dem Team die Basis gehackt (!) und das ganze Geld gestohlen hat (!!). Sie können nicht ins Büro kommen - nur auf besondere Einladung. Und dann bamm…. Und alle. Die Seite funktioniert, aber es gibt keinen Auszahlungsbutton.
Die Gründer tauchten unter.
Ist es eine Schande? Und wie. Aber niemand bat dort Geld zu investieren (und die Mindestinvestition betrug 100 US-Dollar). Eyes sahen, dass sie kauften ... aber ich wollte sehr schnell und ohne Probleme Geld verdienen.
Wir werden es noch einmal wiederholen - es gibt kein leichtes Geld. Auch im Internet gibt es keine. Nirgends. Der Energieerhaltungssatz funktioniert: Wenn Sie einen Teig haben wollen, geben Sie sich Mühe.
Ja, es gibt Meister, die mit "ehrlichen" HYIPs Geld verdienen, aber das ist vorerst nur Glück. Und alle.
Muss ich in Kryptowährung investieren?
Eine der trendigen Anlagemöglichkeiten für alle, denen es an Nervenkitzel fehlt. Kryptowährung.
Bürger der Russischen Föderation wissen, dass Bitcoins und im Allgemeinen alle Kryptowährungen in ihrem Land verboten sind. Die Zentralbank der Russischen Föderation zitiert einen Artikel aus der Verfassung, wonach "die Einführung und Ausgabe anderer Währungen (außer dem Rubel) nicht erlaubt ist". Außerdem, Zentralbank betrachtet Bitcoins auch als Finanzpyramide.
Sie sollten es nicht riskieren – ein Verstoß ist ein Verstoß. Und viele Betrüger haben sich auf dieses Thema eingelassen und versprochen, Tausende von Dollar mit Bitcoin zu verdienen. Tatsächlich verdienen sie selbst Geld ...
Übrigens rät die NBU den Ukrainern auch, keine Operationen mit Kryptowährung durchzuführen. Sie sagen, sie haben getäuscht - sie selbst sind schuld.
Bitcoin ist zumindest mehr oder weniger real - es ist eine Tauschware, man kann damit wirklich Dienstleistungen bezahlen (dazu habe ich schon geschrieben).
Und sein Erfolg verfolgt den Rest.
Sie gehen noch weiter – sie öffnen Plattformen für Investitionen in Kryptowährungen, die es tatsächlich nicht gibt. Echtes Beispiel, existiert jetzt - S-Münze. Auch hier ist das "serious European" Office CoinSpace seit mehreren Jahren auf dem Markt. So kam ich in die GUS (der Legende nach). Auf Malta registriert. Schlägt vor, in eine Ghost-Kryptowährung zu investieren. Noch keine einzige Münze.
Was wird sonst noch gegeben (und Sie denken, dass es sich um einen Betrug handelt oder nicht):
Die Seite ist ein konkretes Durcheinander auf Krücken mit Fehlern;
Funktioniert mit keinem Bezahlsystem, nur mit Banken (und auch dann weiter) dieser Moment die Arbeit mit Karten auf der Site ist nicht möglich);
Sie sollten im Oktober an die Börse gehen. Jetzt versprechen sie, im Frühjahr herauszukommen (sie geben zu, dass sie nichts haben);
Sie versprechen, dass ein S-Coin unmittelbar nach dem Eintritt in die Börse einem Euro entspricht;
Sie bieten an, für sich selbst zu unterschreiben, andere Investoren mitzubringen.
Pyramide aus reinem Wasser. Die Zinsen werden aus dem Geldzufluss von Neukunden bezahlt. S-Coin wird nur im Rahmen dieser Site verkauft-gekauft (niemand braucht ein Produkt ...).
Es gibt ein Meer von ähnlichen Projekten. Google nach Helix (oder lies es, wenn du faul bist) oder OneCoin.
Und auf der Jagd...
Wenn die Anlagewelt lockt und Sie Ihr Geld irgendwo abschöpfen möchten, dann zuerst:
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Sehen Sie sich die schwarze Liste an und. Ständig aufgefüllt und aktualisiert.
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Vor zwei Jahren erschien im Strafgesetzbuch der Russischen Föderation neuer Artikel, wonach die Verantwortung dafür vorgesehen ist, Geld und Eigentum von Bürgern in die sogenannten Finanzpyramiden zu locken, die Dividenden oder Zinsen ausschließlich auf Kosten neuer Teilnehmer erhalten. Zur Zeit? Spät!
Laut dem Gesetz, stellt er klar, dass die Organisatoren der "Pyramide" für die Beschaffung von Mitteln in Höhe von mehr als 1,5 Millionen Rubel mit einer millionsten Geldstrafe oder einer Freiheitsstrafe von bis zu 4 Jahren rechnen müssen. Übersteigt der Betrag 6 Millionen Rubel, wird der Täter härter bestraft: Zwangsarbeit bis zu 5 Jahren oder Freiheitsstrafe bis zu 6 Jahren sowie eine Geldstrafe von bis zu 1,5 Millionen Rubel.
Nach Angaben des Innenministeriums Russlands überstieg der Schaden durch die Aktivitäten der nur im Land identifizierten Finanzpyramiden im Jahr 2015 22 Milliarden Rubel, was mit den Jahresbudgets einiger Teilstaaten der Russischen Föderation vergleichbar ist. Darüber hinaus führten die Strafverfolgungsbehörden in der ersten Hälfte des vergangenen Jahres eine Untersuchung in 202 einschlägigen Strafverfahren durch, die gemäß Artikel 159 des Strafgesetzbuchs der Russischen Föderation („Betrug“) eingeleitet wurden.
Fast vorher heute Organisatoren von Hunderten von Finanzpyramiden in Russland fühlen sich sehr wohl. Experten zufolge übersteigt der Gesamtgewinn der Büros, die Menschen täuschen, um Geld anzuziehen, die Einnahmen vieler Banken der ersten Hundert. Aber trotz der Tatsache, dass fast einmal pro Woche und manchmal häufiger im Land eine weitere „Pyramidenblase“ „zusammenbricht“, übersetzt das naive Buratina immer noch nicht.
Laut einer jährlichen Umfrage der Nationalen Agentur für Finanzforschung (NAFI) im vergangenen Sommer konnten nur 27 % der Russen genau bestimmen, was ein Pyramidensystem ist. Und laut NAFI hat sich diese enttäuschende Zahl in den letzten 7 Jahren von Jahr zu Jahr praktisch nicht geändert. Das heißt, es stellt sich heraus, dass etwa ein Drittel unserer Mitbürger keine Zeitungen liest, nur Unterhaltungssendungen im Fernsehen sieht, noch nichts von Mavrodi gehört hat und bereit ist, rasend schnell zu rennen und überall und in alles Geld zu investieren, wenn nur die Zinsen auf die Kaution sind höher!
Ah, es ist nicht schwer, mich zu täuschen, "Ich selbst bin froh, getäuscht zu werden ..." - Alexander Puschkin gestand seinerzeit seine Liebe zu einer Frau. Heutzutage haben sich die Zeiten geändert, die Menschen sind zur Prosa übergegangen und in einer schwierigen Wirtschaftskrise, deren Ende und Rand nicht sichtbar sind, bekennen immer mehr ihre Liebe zum Geld, das man, um normal zu leben, mehr und vorzugsweise wie MMM, also kostenlos und schnell, will.
Die erste Finanzpyramide
Wir verstehen vollkommen, dass wir getäuscht werden können, und dennoch riskieren wir es, da wir an einen großen Prozentsatz des Gewinns glauben und dass die Katastrophe an uns vorübergehen wird. Gleichzeitig gibt es immer wieder Menschen, die am Ende an einem zerbrochenen Trog zurückgelassen werden und sich aufrichtig darüber ärgern, dass sie betrogen wurden. Interessant ist, dass es während der gesamten Existenz der berüchtigten Finanzpyramiden Millionen und Abermillionen solcher „aufgeblähter“ Finanzpyramiden gibt.
Carlo Ponzi
Schließlich gegebene Ansicht"Business" keineswegs erfunden. Er nutzte nur die Idee, deren Urheber der italienische Emigrant ist, der vor 100 Jahren im amerikanischen Boston lebte. In seinem (ich will nicht sagen schlauen) Kopf tauchte zum ersten Mal der kriminelle Plan auf, die breiten Massen der Bevölkerung zu täuschen, indem man sie in den allgemeinen „Pyramidenbau“ einbezog.
Der Betrüger profitierte recht aktiv davon, dass er seinen Kunden den höchsten Gewinn garantierte - 50 Prozent in 90 Tagen, während er das erhaltene Geld nirgendwo investierte. Alle "Investitionen" des Unternehmens bestanden darin, dass der zweite Kunde, der zu Ponzis Firma kam, Einnahmen aus dem Geld des ersten Kunden erhielt, der dritte aus dem Geld des zweiten und so weiter. Natürlich ahnten die Anleger dieses unverschämt einfache Schema nicht, und so nahmen diejenigen, die im Handumdrehen reich werden wollten, kein Ende.
Millionen gewöhnlicher (und nicht nur) Amerikaner trugen Dutzende, Hunderte und Tausende von Dollar in Ponzis Büro. Gleichzeitig konnten diejenigen, die drei Monate zuvor Geld brachten, es nehmen, nahmen es aber nicht und ließen es „in einer zweiten Runde“ gehen. Dies war die erste große Finanzpyramide der Welt, wodurch Carlo Ponzi von geraubten Investoren um fast 26 Millionen Dollar bereichert wurde.
Finanzpyramiden in Russland
Die Macher der heutigen Finanzpyramiden haben nichts grundlegend Neues erfunden und genauso "Sauger" wie Ponzi vor 100 Jahren "gespuckt". Sie "drängen" sich natürlich nur so lange, bis die Zahl der Einleger nicht mehr wächst oder die Betrüger selbst entscheiden, dass es Zeit ist, "auf die Füße zu treten".
Jedenfalls werden zahlreiche Buratins, die an das mythische Feld der Wunder glauben und die klugen Autoren des "Pyramidenbaus" nicht mehr als "Geschäftspartner" und sonst nicht als böse Genies der Leichtgläubigkeit des Volkes wahrnehmen, extrem . Natürlich ist das so. Wenn man jedoch von der anderen Seite schaut, kommt man nicht umhin, die undurchdringliche Dummheit der "Einleger" selbst zu berücksichtigen, die ihre naiven Illusionen mit echtem Geld bezahlen.
Nach Angaben von Strafverfolgungsbehörden sowie Anwälten, die die Rechte der Betrogenen vor Gericht verteidigen, gibt eine Person den „Herolden des leichten Geldes“ selbst Rubel. Durch ihre Stärke
niemand nimmt ihn weg, keiner steckt ihm eine Pistole an die Schläfe oder ein Messer an seine Kehle. Die Regeln sind seit langem bekannt, Hauptsache man vertieft sich in sie. Und wenn sie vollkommen zufrieden sind, ist es absurd, jemanden ein böses Genie zu nennen! Dass Sie "beschlagen" waren, ist in erster Linie Ihre persönliche Entscheidung!
Wie Sie wissen, haben es die Gründer von MMM in den scheinbar fernen 90er Jahren des 20. Jahrhunderts geschafft, 15 Millionen Einleger an ihre zahlreichen Kassen zu locken, die buchstäblich in jeder Stadt des Landes geöffnet waren! Und nachdem Lenya Golubkov von den Fernsehbildschirmen verschwunden war, begannen Hunderttausende von ihnen erfolglos die Vertreter des "Volks" zu stürmen.
Unternehmen und dann die Gerichte, die bei ihnen sinnlose Ansprüche geltend machen. Dutzende von Menschen, die in MMM nicht nur Geld, sondern auch Wohnungen, Ferienhäuser und sogar ihre letzten Feiglinge investierten, obdachlos wurden und ihre Arbeit verloren, nahmen sich das Leben. Es war die größte und (für die Schöpfer) erfolgreichste "Pyramide", die in die Geschichte des modernen Russlands eingegangen ist.
Neue Finanzpyramiden
Ein heiliger Ort ist jedoch nie leer, und mit dem Fall des MMM erschienen genau dort, wie Pilze nach einem Sommerregen, "Khoper", "Chara", "Tibet", "", "Russian House Selenga" und andere. Fortführung des "Geschäfts" von Mavrodi. Es ist klar, dass auch die Anfänge der neuen „Großen Kombinierer“ nicht lange dauern konnten. Aber auch nachdem sie Konkurs und Schließung erklärt hatten, begannen Hunderte anderer Unternehmen, „Firmen und kleine Firmen“, sofort das „ grenzenlose und unermessliche Feld der Wunder “ zu erschließen, das begann, Russen, die wirklich an Märchen glauben, aktiv zur „gemeinsamen“ Zusammenarbeit anzuziehen .
Valentina Ivanovna Solovyova zahlte riesige Geldsummen für das Dach der Pyramide an den gemeinsamen Fonds der kriminellen Gruppe von Podolsk
Die Führer dieser Organisationen, gelehrt von den bitteren Erfahrungen ihrer Vorgänger, "leuchten" jetzt nicht mehr besonders, machen in den Medien wenig Werbung, finden neue Kunden hauptsächlich über Network-Marketing und erklären bei jeder Gelegenheit, dass sie nichts damit zu tun haben "Pyramidengebäude" ... Auf den ersten Blick ist es das. Das gleiche
moderne zivile Verbraucher- und einfach Kreditgenossenschaften existieren ganz legal und stützen sich in ihrer Tätigkeit auf das Gesetz über Kreditkooperation... Experten zufolge geht die Hauptgefahr für Einleger jedoch gerade von diesen unglaublich großzügigen Organisationen aus, die wirklich fantastische Einlagenzinsen anbieten.
"Genossenschaften" gibt es heute in jeder Region des Landes wie ein Dutzend. Manche, die erst vor kurzem ihre Büros für die Annahme von Bargeld geöffnet haben, zahlen ihren Kunden immer noch regelmäßig Dividenden aus. Andere, bei denen das Management plötzlich keine Anrufe mehr beantwortete und in eine unbekannte Richtung abwanderte, werden untersucht und Justizbehörden... Also, in Perm-Gebiet Das Gericht hat vor nicht allzu langer Zeit den Direktor einer GmbH schuldig gesprochen, dessen Firma in der Stadt Tschaikowsky Geld von Anwohnern mit dem Versprechen akzeptierte, hohe monatliche Zinsen dafür zu zahlen.
Jedoch keine Investition, Bau oder sonstiges Wirtschaftstätigkeit das Unternehmen führte nicht durch, sondern zahlte sich mit nachfolgenden Kunden auf Kosten der von früheren Kunden erhaltenen Gelder aus. Gleichzeitig landete natürlich ein Teil der „Brühe“ in der Tasche des Organisators der nächsten „Finanzpyramide“. Infolgedessen wurde der Betrüger, der etwa 4 Millionen Rubel von leichtgläubigen Bürgern gestohlen hatte, vor Gericht gestellt, der ihn (auch unter dem Artikel wegen Betrugs) zu 6 Kindern der Kolonie verurteilte. allgemeines Regime mit einer Geldstrafe von 110 Tausend Rubel.
Finanzbetrug
Nächste in der Reihe Rechtsstreit in einem Strafverfahren gegen das Management einer sogenannten Investmentgesellschaft aus Tschuwaschien. Lokale "Investoren" zogen Geld von "Partnern" an und schlossen mit ihnen Kreditverträge zu 79 Prozent pro Jahr ab! In welche Projekte das Geld investiert wurde, um so einen riesigen Gewinn zu erzielen, dachten die zahlreichen Investoren natürlich nicht. Sie waren nur an der Aussicht auf eine Erhöhung interessiert Eigenkapital in einer kurzen Zeit. Infolgedessen passierte ein weiterer Zip. Nach Angaben der Ermittlungsbehörden litten allein in Tschuwaschien mindestens 1.000 Menschen unter den Aktionen der "Investmentgesellschaft", die über Nacht mehr als 100 Millionen Rubel verloren.
Neben den genannten Genossenschaften engagieren sich mittlerweile auch die sogenannten Venture- oder Innovationsunternehmen sowie verschiedene Baufonds, um Geld aus der Bevölkerung zu pumpen. Sie alle beginnen ihre Arbeit im Rahmen Russische Gesetzgebung und ihre Verpflichtungen gegenüber Kunden für einige Zeit erfüllen. Daher, so die Behörden, "ist es sehr schwer zu behaupten, dass ihre Aktivitäten auf illegale Profite abzielen, bis es keine Opfer gibt."
„Tag B“ (vom Wort „Bankrott“) kommt jedoch früher oder später sowieso, und wie so oft in solchen Fällen machen die betrogenen Einleger „runde Augen“ und beginnen vor Gericht zu beweisen, dass sie nichts wussten und fordern bekommen ihr Geld zurück. Sogar aus dem Staatshaushalt!
Unterdessen wandte sich die Bank of Russia an die Moskauer Staatsanwaltschaft mit der Bitte, die Aktivitäten der Kapitalgesellschaft zu verstehen, die alle "Anzeichen einer Finanzpyramide" aufweist, die unter dem Deckmantel der "bevorzugten Rückzahlung von Krediten" auf der Internet, bietet seinen Kunden an, einen Kredit zu vergeben und das erhaltene Geld in ein "hochprofitables Geschäft" unter 400 % pro Jahr zu investieren !!! Infolgedessen, so die Unternehmensleitung, werden die Investitionen der Bürger es ihnen ermöglichen, in kürzester Zeit "den Kreditkörper zurückzugeben und mit den Zinserträgen zu bleiben".
