Anzeichen einer Finanzpyramide zu finden, ist für einen gewöhnlichen Menschen nicht so schwierig.
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Unternehmen mit Anzeichen von Finanzpyramiden dominieren die Suchanfragen im Internet nach Investitionen. Betrugsprojekte, die sich als Finanzunternehmen ausgeben und sagenhafte Einnahmen versprechen, werden als HYIPs bezeichnet. Die Zentralbank erklärt speziell für die Leser von Banki.ru, auf welche Unternehmen man sich nicht mit einem Kanonenschuss nähern sollte.
Woher kommt der Hype?
Ponzi-Schema-Unternehmen (die Einleger aus den Geldern neuer Kunden auszahlen) dominieren die Internet-Suchergebnisse für Investitionen. Dies wird durch die Ergebnisse der Überwachung durch den Internationalen Verband der Verbrauchergesellschaften (ConfOP) belegt, berichtete Izvestia.
Die Monitoring-Organisatoren untersuchten die Ergebnisse der Suchmaschinen Yandex und Google für die Abfrage „Es lohnt sich, Geld anzulegen“ mit Einstellungen, die die Objektivität der Stichprobe gewährleisten, und analysierten dann die Websites von Nichtbankenorganisationen, die Investitionen anbieten. Unter den meisten Charakteristische Eigenschaften 25 ausgewählte Organisationen – Versprechungen von über 100 % Jahresrendite, Geschichten über „einzigartige Produkte“ und Missbrauch von Regierungssymbolen.
Betrüger können sich Investmentfonds nennen, sich hinter bekannten Namen verstecken und davon überzeugen, dass Geld in "hochprofitable Projekte" investiert wird. Im Internet heißen solche Projekte „HYIP“ (vom englischen HYIP – High Yield Investment Program). HYIPs können je nach Art der Aktivität variieren, die beliebtesten sind Geldspiele, Dienstleistungen, die sich als Finanzmarktmakler tarnen, und Investmentfonds.
Welche Unternehmen haben nicht das Recht, Ihr Geld anzuziehen, oder sind potenziell gefährlich? Und wie erkennt man sie?
„Wir haben gelernt, die Aktivitäten von Schneeballsystemen im Internet zu stoppen“
Was ist Verhaltensaufsicht? Wie helfen Kundenbeschwerden der Bank of Russia, Banken effektiver zu kontrollieren? Sollten diese Beschwerden offengelegt werden? Warum unterliegen nicht alle Kunden von Finanzinstituten Investitionsrisikowarnungen?
Opfer illegaler Marktteilnehmer
Bevor Sie einem Angebot zustimmen, sollten Sie es sorgfältig studieren finanzielle Produkte, Experten konsultieren, Informationsmaterialien und zur Unterzeichnung vorgeschlagene Dokumente lesen, Informationen über einen potenziellen Partner erfragen, um nicht Opfer eines illegalen Marktteilnehmers wie einer Finanzpyramide zu werden.
Illegale Finanzmarktteilnehmer tarnen sich oft sehr geschickt als bekannte Finanzorganisationen mit Betriebslizenzen, verwenden ähnliche Namen, Internetseiten usw. Die Bank of Russia arbeitet zusammen mit Strafverfolgungsbehörden ziemlich aktiv daran, die Aktivitäten von zu unterdrücken solche Pseudofinanzorganisationen: 2015 wurden etwa 200 Pyramiden entdeckt, 2016 etwa 180 und in diesen sechs Monaten etwa 70.
Liste der Finanzinstitute, die für den Betrieb zugelassen sind Finanzmarkt, veröffentlicht auf der Website der Bank von Russland, sowie die staatlichen Register von MFIs und CPCs.
Unternehmen, die ohne gesetzliche Grundlage Geld von der Öffentlichkeit sammeln, unterliegen Verwaltungs- und strafrechtliche Haftung.
Für die "Finanzpyramiden", die Gelder von Bürgern anziehen, werden Maßnahmen in Abhängigkeit von der Höhe der gesammelten Mittel angewendet. Die strafrechtliche Verantwortlichkeit für Schneeballsysteme wurde im März 2016 eingeführt. Bis zu diesem Datum galten ihre Aktivitäten als betrügerische Handlungen gemäß Artikel 159 des Strafgesetzbuchs der Russischen Föderation (mit einer Freiheitsstrafe von bis zu zwei Jahren bedroht).
Zum Zeitpunkt der Einführung der strafrechtlichen Verantwortlichkeit für die Aktivitäten von „Finanzpyramiden“ in der Produktion der Ermittlungsorgane des Innenministeriums Russlands gab es 202 Strafverfahren zu Finanzpyramiden (eröffnet gemäß Artikel 159 des Strafgesetzbuchs). der Russischen Föderation), in der 184 Personen angeklagt waren. Die Gesamtsumme der verursachten Sachschäden überstieg 22,3 Milliarden Rubel.
In Bezug auf MFIs, die gesetzlich verbotene Tätigkeiten ausüben – Beteiligung von Mikrokreditunternehmen Geld Einzelpersonen die keine Gründer sind; Anziehung durch Mikrofinanzunternehmen von mehr als 1,5 Millionen Rubel von einer Person (diese Regel gilt nicht für die Gründer des MFC) - Verwaltungshaftung ist gemäß Artikel 15.26.1 des Gesetzes über Ordnungswidrigkeiten der Russischen Föderation vorgesehen (Geldstrafe von 50.000 bis 100.000 Rubel).
Glaube an passives Einkommen
„Es kann nicht geleugnet werden, dass das Problem skrupelloser Organisationen, die Geld von der Bevölkerung anziehen, existiert hat und weiterhin besteht. Das liegt vor allem daran, dass die Menschen nach wie vor größtenteils an die Versprechungen großer passiver Einkünfte glauben. Und aufgrund des Mangels an angemessenen finanzielle Bildung, kann dieses oder jenes Versprechen nicht bewerten“, sagt Vladimir Rusakov, Investmentexperte bei BGP Litigation.
1. Studieren Sie sorgfältig, wem Sie Ihr Geld geben.
Entsprechend Russische Gesetzgebung, akzeptieren Sie Gelder aus der Öffentlichkeit für die Umsetzung der nachfolgenden Finanztransaktionen lizenzierte Unternehmen können. Einschließlich zahlreicher Agenten ausländischer Makler und Händler müssen auch über Lizenzen für Finanzaktivitäten verfügen, die von der Zentralbank der Russischen Föderation ausgestellt wurden. Es ist wichtig, Bewertungen und Informationen zu einer juristischen Person in offenen Quellen zu studieren.
Auch das ist erwähnenswert juristische Personen können im Rahmen eines Darlehensvertrags Mittel von Einzelpersonen anziehen. Aber wenn Sie sich nicht beruflich mit dieser Tätigkeit beschäftigen, dann vermeiden Sie solche Angebote. Dies liegt daran, dass vor der Gewährung eines Darlehens eine detaillierte rechtliche, finanzielle und sonstige Due Diligence des Geschäfts durchgeführt werden muss. Ohne solche Kontrollen ist das Risiko der Nichtrückgabe sehr hoch. Versetzen Sie sich einfach in die Lage einer Bank, die einen Kredit vergibt.
2. Verstehen Sie das vorgeschlagene Anlageprodukt im Detail.
3. Untersuchen Sie den Vertrag, unter dem das Geld überwiesen wird.
Gewöhnlicher Betrug
So können Banken und Mikrofinanzorganisationen, deren Informationen in speziellen staatlichen Registern eingetragen sind, unter dem Deckmantel eines Darlehens (Einzahlung) regelmäßig Mittel von Bürgern anziehen. Darüber hinaus hat die Organisation das Recht, ein Darlehen durch die Ausgabe von Schuldverschreibungen aufzunehmen. Alle drei Fälle sind auf Gesetzesebene detailliert geregelt.
„In anderen Fällen können die Aktivitäten von Organisationen zur Gewinnung von Einlagen kaum als legal bezeichnet werden, obwohl es möglicherweise einen Namen aus dem Einlagenvertrag gibt, unter dem völlig andere Rechtsbeziehungen getarnt werden - Sie sollten die rechtlichen Dokumente immer sorgfältig studieren. Die sehr Aktivität von Organisationen, die Werbung im Zusammenhang mit bekannten machen Finanzinstitutionen(tatsächlich ohne in irgendeiner Weise mit ihnen verbunden zu sein) und Gelder in Einlagen anzuziehen, kann einen üblichen Betrug darstellen, der den Verbraucher irreführt. Und deshalb sollte es zum Gegenstand der Aufmerksamkeit der zuständigen Behörden werden “, sagt Ivan Korshunov, Anwalt der Anwaltskammer Kovalev, Tugushi and Partners.
Auszahlungen sind nicht garantiert
Bankeinlagen generieren kein Einkommen, sondern ermöglichen Ihnen nur, Geld vor der Inflation zu sparen. Daher werden Anfragen, wo man Geld anlegt „unter hohes Interesse“, nicht auslaufen. Die Zentralbank erinnert daran, dass es neben Einlagen auch andere Finanzprodukte und -instrumente gibt, die verwendet werden können, um kostenloses Bargeld zu platzieren. Gleichzeitig sind Barzahlungen für alle anderen Produkte, mit Ausnahme von Bankeinlagen, nicht durch das Einlagensicherungssystem garantiert.
Bankeinlagen generieren kein Einkommen, sondern ermöglichen es Ihnen nur, Geld vor der Inflation zu sparen. Daher versiegen Anfragen, wo man Geld „zu hohen Zinsen“ anlegen kann, nicht.
Generell hängt die Wahl des einen oder anderen Finanzinstruments von vielen Faktoren ab. Es ist notwendig, die Methode der Geldverwaltung zu berücksichtigen - ob der Bürger sein Geld selbst verwaltet oder bereit ist, es Fachleuten anzuvertrauen.
Sie können beispielsweise in eine Mikrofinanzinstitution (MFI) investieren und/oder Ihre persönlichen Ersparnisse an eine Verbraucherkreditgenossenschaft (CPC) übertragen. Preise auf von diesen angezogen Finanzinstitutionen höher, aber wie bereits erwähnt, sind diese Organisationen nicht im System enthalten DIA-Versicherung, das heißt, Investitionen in sie werden nicht vom Staat garantiert. Darüber hinaus ist zu beachten, dass unter den MFIs nur Mikrofinanzunternehmen (MFCs) das Recht haben, Mittel von Bürgern anzuziehen, die nicht ihre Gründer sind, und zwar nur in Höhe von mindestens 1,5 Millionen Rubel. Mikrokreditunternehmen (MCCs) haben nicht das Recht, Mittel von Bürgern anzuziehen, die nicht ihre Gründer sind. Was die CPC betrifft, haben sie das Recht, nur die Gelder ihrer Mitglieder (Aktionäre) anzuziehen.
Ab dem 1. Januar 2015 können Sie bei einem Maklerunternehmen ein individuelles Anlagekonto eröffnen und erhalten nicht nur finanzielle Ergebnisse aus laufenden Transaktionen mit Wertpapieren, aber auch Steuerabzug in Höhe von 13 % pro Jahr. Es gibt auch viele andere Finanzinstrumente: Bundesanleihen, Investitionsversicherung Leben, Investmentfonds (Investmentfonds), Anlagemünzen und Edelmetalle.
Die Zentralbank zählte 240 Finanzpyramiden in Russland ... Monaten des Jahres 2019 identifizierte die Zentralbank 240 Organisationen mit finanziellen Anzeichen Pyramiden. Laut Lyakh begannen die Russen selbst häufiger, die Zentralbank über ... Genossenschaften und andere Finanzinstitute zu informieren. Russland hat das interregionale Finanzsystem liquidiert Pyramide Im Allgemeinen identifizierte die Zentralbank für die ersten drei Quartale 2165 Organisationen … von denen 1576 illegale Gläubiger sind. Im Juni liquidierte die Polizei die Finanzen Pyramide, die in mehreren Regionen Russlands tätig war. Anlegern wurde angeboten, in ... Die interregionale Finanzpyramide wurde in Russland liquidiert ... Das Innenministerium hat zusammen mit einer Einheit aus der Region Jaroslawl die Organisatoren der Finanzen festgenommen Pyramiden, dessen Schaden auf mehr als 1 Milliarde Rubel geschätzt wird ... In Kasan wurde der Organisator der Sparunion zu 7 Jahren Haft verurteilt ... Organisator der Finanz Pyramiden Sparverein Anton Kiriljuk wurde zu 7 Jahren Gefängnis verurteilt. ...Finanzen, 10. März, 11:35 Uhr
Der Kopf der OneCoin-Kryptowährungspyramide wurde in den Vereinigten Staaten festgenommen ... -Angeles hat den bulgarischen Staatsbürger Konstantin Ignatov im Fall eines internationalen festgenommen Pyramide, die den Handel mit der betrügerischen OneCoin-Kryptowährung umfasst. Dies wird auf der Website gemeldet ... Roskomnadzor forderte den Anbieter auf, Cashbury-Websites zu sperren ... zur Liste der gesperrten Seiten. Warum Zehntausende Menschen dem Finanziellen glaubten Pyramide Cashbury Ende September gab die Zentralbank bekannt, dass es Anzeichen für finanzielle Probleme gebe Pyramiden. Insbesondere wies die Aufsichtsbehörde darauf hin, dass die Aktivitäten des Unternehmens... Der Besitzer von "Cashbury" kündigte die Beendigung der Arbeit wegen der "Jagd" auf das Unternehmen an ... nannte es einen "dreiwöchigen Urlaub", um gesperrte Konten wiederherzustellen. finanziell Pyramide Cashbury setzte seine Werbung auf dem MCC fort. Zuvor fand die Bank of Russia bei den Aktivitäten von Cashbury Anzeichen von Finanzen Pyramiden. Die Aufsichtsbehörde wies darauf hin, dass die Konzernunternehmen die Prinzipien des Network-Marketings anwendeten und versprachen ... Cashbury hat den Betrieb eingestellt ... dieser Lizenz. Die Aufsichtsbehörde nannte Cashbury einen der größten Finanzdienstleister Pyramiden identifiziert für letzten Jahren: Der potenzielle Schaden für Kunden wird auf 1 Milliarde Rubel geschätzt. Warum Zehntausende Menschen dem Finanziellen glaubten Pyramide Cashbury Cashbury positioniert sich als "Peer-to-Peer-Kreditplattform", die "Prozesse aufbaut... Zentralbank geschätzt mögliche Verluste Cashbury-Kunden in 1 Milliarde Rubel. ... “, - erklärte der Direktor der Abteilung der Zentralbank. Warum Zehntausende Menschen dem Finanziellen glaubten Pyramide Cashbury In den Aktivitäten einer Gruppe von Russen und ausländische Firmen Bei "Cashbury" gebe es "deutliche Anzeichen" für klassische Finanzen Pyramiden, berichtete Ende September die Bank of Russia. Diese Unternehmen haben keine...Finanzen, 27. September 2018, 20:53 Uhr
Die Staatsanwaltschaft reichte beim Rostower Gericht eine Klage ein, um Cashbury-Websites zu sperren ... Zehntausende Menschen glaubten dem Finanziellen Pyramide"Cashbury" Am Vorabend wurde bekannt, dass die Bank of Russia Anzeichen von Finanzen sah Pyramiden in der Gruppe der russischen und ausländischen... Russland. Lyakh bemerkte, dass „dies eine der größten Finanzen ist Pyramiden“ in den letzten Jahren identifiziert.Finanzen, 26.09.2018, 16:05 Uhr
Warum Zehntausende Menschen an das Pyramidensystem von Cashbury glaubten ... 600% zog Zehntausende von Menschen an Klassik Pyramide Die Bank von Russland sah „offensichtliche Anzeichen“ des klassischen Finanzwesens Pyramiden In der Gruppe russischer und ausländischer Unternehmen, die ... - Verbrauchergesellschaften tätig sind, handelten zwei als Einzelunternehmer und eine Finanzgesellschaft Pyramide wurde in Form einer Aktiengesellschaft organisiert. Ein bemerkenswerter Trend des letzten Jahres... In der Region Pensa wurden die Organisatoren der "Pyramide" für 1 Milliarde Rubel festgenommen. ... , die kriminelle Gruppe operierte in sechs Regionen, die Angreifer eröffneten neun Filialen " Pyramiden“, Verwaltet von Penza. Die Polizei führte sieben Durchsuchungen in Moskau, St. ... Betrugsfällen und der Organisation einer kriminellen Gemeinschaft durch. vier Organisatoren der finanziellen Pyramiden in Gewahrsam genommen. Ihre 22 Grundstücke wurden beschlagnahmt, um... Die Zentralbank enthüllte im ATB eine Finanzpyramide für den Verkauf von Wechseln an die Bevölkerung ... von Organisationen, die mit dem Aktionär Andrey Vdovin verbunden sind. Ein "klassischer Finanz Pyramide“, erklärt die Regulierungsbehörde der Zentralbank, die Details über die Situation im asiatisch-pazifischen Raum ... Rechnungen ausschließlich durch die Ausgabe neuer Rechnungen mitgeteilt. Ein klassisches Finanzwesen Pyramide, die eigentlich von ATB kontrolliert wurde, erklärt die Zentralbank. LLC "FTK" war verbunden mit ... Die Zentralbank warnte vor der Verschleierung von Finanzpyramiden unter dem ICO ... den Umsatz von Kryptowährungen im Vergleich mit dem Finanziellen Pyramide. „Natürlich während des Wachstums Pyramiden Interesse daran Pyramide wird aktiv durch eine hohe Rentabilität angetrieben", sagte er in... ", fügte der Experte hinzu. "Klassisch Pyramide» Der führende Analyst bei Amarkets Artem Deev verglich Kryptowährungsbetrug mit Konstruktion Pyramiden zu denen die Russen ... Die Zentralbank schafft in den Regionen spezielle Dienste zur Bekämpfung von Finanzpyramiden ... Organisationen und Internetprojekte, die Anzeichen von Finanzen aufweisen Pyramiden. 2015 200 Pyramiden, in 2016 - 180, für drei Quartale... , im Allgemeinen stellt die Bank von Russland einen positiven Trend beim Rückgang der Finanzaktivitäten fest Pyramiden. Dies ist auf die vorbeugenden Maßnahmen zurückzuführen, die die Bank von Russland gemeinsam ergreift ... das Kasaner Bezirksgericht verurteilte den Leiter einer Organisation mit finanziellen Anzeichen Pyramiden. Wie die Agenten zuvor festgestellt haben, hat der Täter die persönlichen Ersparnisse der Bürger angenommen und... Weitere 6 Milliarden Rubel hat der verurteilte Banker bereits hinter Gittern erbeutet. ... Russland hat mehr als 6 Milliarden Rubel investiert. Untersuchung der finanziellen Pyramide, zu der mehr als zwei Dutzend Kredit- und Konsumgenossenschaften gehörten ... Aktionäre. Der größte Teil des Geldes wurde im Rahmen von Kreditverträgen an Gegenparteien überwiesen Pyramiden, von denen keine, laut der Untersuchung, finanzielle und wirtschaftliche Aktivitäten ... von einigen zehn bis zu Hunderten von Millionen Rubel. Fallsuche Pyramiden ging an 180 Adressen in Moskau und einigen anderen Regionen...Wirtschaft, 27.09.2017, 12:11 Uhr
Oreshkin verglich Bitcoin mit MMM ... investiert darin“, sagte Oreshkin. MMM auf Bitcoin: wie finanziell Pyramiden verschoben auf Chatbots Es ist klar, dass „der Staat nicht in der Lage sein wird, ... Gelder zu schützen“, erklärte sie, da der Mechanismus für ihre Verwendung „Zeichen hat Pyramiden". Die Kosten für Kryptowährungen steigen aufgrund der Tatsache, dass im Betrieb mit ... Bitcoin: wie man zu Hause schürft Ende August der stellvertretende Minister Finanzen Alexey Moiseev sagte, dass die Abteilung dafür ist, sicherzustellen, dass die richtigen ...Gesellschaft, 12. September 2017, 09:13
Der Chef von Chinas größter Finanzpyramide wurde zu lebenslanger Haft verurteilt ... ein Angeklagter im Fall des größten Finanzunternehmens Pyramide in China Ezubao, das eine Investition von 7,6 Milliarden US-Dollar aufbrachte Pyramiden wurden zu verschiedenen ... 100 Millionen Yuan (etwa 15,3 Millionen Dollar) verurteilt. Finanzielle Arbeit Pyramiden Ezubao wurde 2015 eingestellt. Vollständiges Schema ihrer Arbeit... Luxusgüter, Immobilien und Autos im Wert von 150 Millionen Dollar. Vor dem Absturz Pyramiden seine Gründer sammelten alle Dokumente in Bezug auf die Arbeit in 80 Taschen ... Der Besitzer der Finanzpyramide "Doverie" wurde zu 4 Jahren Gefängnis verurteilt ... 31,5% pro Jahr“, sagte der Pressedienst in einer Erklärung. Opfer der Finanzen Pyramiden wurden 37 Einleger, die einen Schaden in Höhe von mehr als 20 erlitten ... Persönlicher Beitrag: Wie man nicht in eine Finanzpyramide fällt ... wie man Finanzen erkennt Pyramiden sagten Experten der Nationalbank der Republik Tadschikistan im Jahr 2016 den Schaden durch die Finanzaktivitäten Pyramiden belief sich auf 1,5 Milliarden Rubel ... Vergangenheit, Finanzlage, Eigenmittel. „Arbeiten auf Zeit, modernes Finanzwesen Pyramiden eine aggressive Werbekampagne über das Internet durchführen, soziale Netzwerke, Massenmedien... Der Leiter der Finanzpyramide erhielt eine Amtszeit in Nowosibirsk ... ein Satz gegen den Finanzier Jewgeni Olenew, der laut Ermittlungen ein Finanzinstitut erstellt hat Pyramide und Hunderte von Menschen getäuscht. Bei der Verhandlung beschwerte er sich über ... Organisationen, die im Prinzip nicht durchgeführt wurden unternehmerische Tätigkeit. „Das ist ein typisches Finanzgeschäft Pyramide. Von Februar 2013 bis Juli 2014 auf diese Weise... Der Organisator der "Finanzpyramide" hat den Bürgern von Tatarstan 427 Millionen Rubel gestohlen ... Jahre. Kiriljuk organisierte die Beschaffung von Geldern von Bürgern nach dem Prinzip "finanziell". Pyramiden". Unter dem Deckmantel der Investition in verschiedene kommerzielle Projekte, die angeblich ... teure Immobilien in Kasan garantieren “, berichtete die Staatsanwaltschaft von Tatarstan. Opfer der Finanzen Pyramiden mehr als 1,5 Tausend Einwohner von Tatarstan, Mari El, Mordowien wurden ... In Tatarstan haben die Organisatoren der "Finanzpyramide" 190 Millionen Rubel gestohlen Betrüger unter dem Vorwand, in verschiedene Investitionsprogramme zu investieren, haben gestohlen eine große Summe Geld. Die Staatsanwaltschaft der Republik Tatarstan hat die Anklage in einem Strafverfahren gegen die 35-jährige Ekaterina Nikonova genehmigt. Ihr wird Betrug vorgeworfen, der von einer organisierten Gruppe in besonders großem Umfang begangen wurde - 191 Millionen Rubel Schaden. Nach Angaben der Ermittler zwischen... CEC weigerte sich, die Legitimität der Wahlen zu überwachen ... Wahlen zur Staatsduma. Sein Darsteller in den 1990er Jahren leitete das Finanzwesen Pyramide, und arbeitete dann als Assistent des für die Wettbewerbswahlen zuständigen Mitglieds der zentralen Wahlkommission ... einen Tag lang beantwortete er Anrufe und Nachrichten eines RBC-Korrespondenten nicht. Direktor Pyramiden Noch bevor er mit Galchenko zusammenarbeitete, wurde Bolshunov in den Medien erwähnt in ... er war der Direktor der Yenisei Trust Company, die nach dem Finanzprinzip organisiert war Pyramiden, schrieb die Zeitung "Today" mit Verweis auf die Version der Ermittlungen. Die Ermittlungen vermuten ... Herbalife zahlt 200 Millionen US-Dollar, um das Schneeballsystem-Label loszuwerden ... 200 Millionen Dollar, um sich von den Vorwürfen der Organisation eines Finanzverfahrens freizusprechen Pyramiden, laut einer Veröffentlichung auf der Website der US Federal Trade Commission (FTC) ... Pershing Square Capital Management Bill Ekman nannte Herbalife "das effektivste Pyramide in der Geschichte". Herbalife, ein Direktvertriebsunternehmen, wurde gegründet... Autonomer Kreis Chanty-Mansijsk, um „Finanziers“ zu verurteilen, die Einwohnern von Surgut Dutzende Millionen gestohlen haben ... in Jugra, den Gründern des Finanzwesens Pyramiden der 69 Einwohner von Jugra getäuscht hat Gesamtmengeüber 35 Millionen Rubel. ... Innenministerium der Republik Tatarstan: Der Schaden durch Betrüger in Tatarstan belief sich auf 500 Millionen Rubel ... Mensch. In den Jahren 2014-2015 gab es in Tatarstan die Tätigkeit des "Finanzwesens". Pyramiden". Ihre Tätigkeit führte zum Verlust einer großen Anzahl von Geldern ... andere Maßnahmen des verfahrensrechtlichen Zwangs wurden im Verhältnis zu anderen gewählt. das größte finanzielle Pyramide Rinat Akchurin, Leiter der UEBiPK-Abteilung des Innenministeriums der Republik Tatarstan, nannte "Wachstum ... Personen, die Altyn LLC gegründet und geleitet haben, die nach dem Prinzip "finanziell" handelten Pyramiden". Betrüger stahlen 12,5 Millionen Rubel. Tatarischer Bürger wegen Finanzpyramidensystems mit einem Gewinn von 12,5 Millionen Rubel verurteilt ... verurteilte den in Baschkortostan lebenden 31-jährigen Maxim Dyachkov bei der Erstellung eines Finanzverfahrens Pyramiden. Laut der Untersuchung gründete und leitete Dyachkov Ende 2013 zusammen mit ... Personen die Altyn LLC, die nach dem Prinzip "finanziell" handelte Pyramiden". Um Geld anzuziehen, eröffneten die Komplizen die Büros der Firma in Kasan... Betrug auf Kosten von VIP-Kunden: Wie die Pyramide der Vneshprombank zusammenbrach ... -jähriges Jubiläum, entpuppte sich als Klassiker Pyramide. Es kann sogar mit dem Betrug von Bernard Madoff verglichen werden - wenn auch nicht im Maßstab ( Pyramide Es stellte sich heraus, dass Madoffa ihr zu Dank verpflichtet war ... “, sagt der Mitwirkende. Dann, so sagte er, begann die Bank zu bauen Pyramide: Das Geld der neuen Gläubiger erlosch die Verpflichtungen gegenüber den alten. Über diese RBC ... Ehefrauen “, sagt ein Top-Manager einer der Banken gegenüber RBC. Wie zusammengebrochen Pyramide Am 6. November 2015 hat die Bank of Russia eine geplante Prüfung der Vneshprombank abgeschlossen... Tatarstan-Bürger erhielt 5 Millionen Rubel und 10 Jahre Gefängnis für die Organisation einer Pyramide ... die Tatsache der Unterschlagung von Geldern eröffnete ein Strafverfahren. Jetzt ist der Organisator der Finanz Pyramiden droht Freiheitsstrafe bis zu zehn Jahren und Geldstrafe ...Technik und Medien, 01.02.2016, 14:48 Uhr
Größter Online-Kreditbetrug in China aufgedeckt ... mit dem Online-Kreditsystem Ezubao, das nach dem Finanzprinzip funktioniert Pyramiden, so die Financial Times unter Berufung auf die Nachrichtenagentur Xinhua. Von Aktivität... . Nach Angaben der chinesischen Behörden handelte es sich tatsächlich um finanzielle Aktivitäten Pyramide, da sich herausstellte, dass 95 % der auf der Website des Unternehmens vorgestellten Investitionsprojekte... Einwohner von Tatarstan spendeten 2 Milliarden Finanzpyramiden ... Finanzen“, „Blago“, „Platinum“, „Inter Invest“, „MarkFinance Garant“, „Nostalgie Trade“. Im Jahr 2015 einer der 7 Angeklagten im Strafverfahren über die Aktivitäten der Finanz Pyramiden... Angebot zum Anziehen Russische Gesetze gegen Finanzen Pyramiden. Änderungen an Bürgerliches Gesetzbuch Russische Föderation impliziert ein Verbot der Werbung für Finanzen Pyramiden inklusive Transport...Die Finanzpyramide hat 1 Milliarde Rubel von Russland in die Ukraine abgezogen. ... Das Innenministerium Russlands hat 19 Organisatoren des Finanzamtes festgenommen Pyramiden, Geld in die Ukraine abheben. Nach Angaben der Abteilung aus den Handlungen der Häftlinge ..., Nowosibirsk, sowie in Burjatien. Eine Organisation, die auf dem Prinzip der Finanzen aufgebaut ist Pyramiden, zog Geld aus der Bevölkerung an und versprach eine Alternative zu einem Standardkredit in Form von ...
Ex-Madoff-Programmierer zu zweieinhalb Jahren Gefängnis verurteilt ... anderthalb Jahre Gefängnis für George Perez, Assistent des Schöpfers des größten Finanzunternehmens Pyramiden Bernard Madoff, CBS NewYork berichtet. Dies ist der vierte von fünf Mitarbeitern ... Im Jahr 2008 der größte finanzielle Pyramide, das von Bernard Madoff - dem ehemaligen Vorstandsvorsitzenden - gegründet und geleitet wurde ...14. März 2014, 09:18
Das Innenministerium der Republik Tatarstan leitet ein Strafverfahren gegen eine große Finanzpyramide in Kasan ein ... wird in den kommenden Tagen ein Strafverfahren gegen die Finanzveranstalter einleiten Pyramiden- Center LLC, für das die Schulden der Bürger "überboten" werden Bankdarlehen... stellte fest, dass in den Handlungen von Center LLC alle Anzeichen von Finanzen vorhanden sind Pyramiden, unter denen er erhöhte PR-Aktivitäten nannte, konzentrieren sich auf die Analphabeten ... im Namen des Unternehmens.Center LLC ist zu einem weiteren in einer Reihe von Finanzen geworden Pyramiden, deren Untersuchung in Tatarstan fortgesetzt wird. Seit 2013 sind Mitarbeiter des Innenministeriums ... Pyramiden. Den Kunden der Firma wurde angeboten, 20-30% des zuvor erhaltenen Darlehens an sie zu überweisen ... eine Nachricht, in der sie davor warnte, dass DrevProm finanzielle Anzeichen habe Pyramiden. Laut SPARK ist DrevProm LLC in Sterlitamak der Republik registriert ...05.02.2014, 11:26
"DrevProm" wurde Angeklagter in einem Strafverfahren ... Mittel der Bevölkerung". Die Polizeikontrolle kommerzielle Organisation für finanzielle Anzeichen Pyramiden.Wie aus der Mitteilung des Innenministeriums der Russischen Föderation hervorgeht dieser Moment in ... dem Unternehmen, nachdem Signale erhalten wurden, dass DrevProm ein Finanzunternehmen sein könnte Pyramide. Während des Audits stellten die Mitarbeiter der Abteilung fest, dass "das Unternehmen damit beschäftigt ist, ... eine Nachricht anzuziehen, in der es davor warnte, dass DrevProm finanzielle Anzeichen hatte Pyramiden. Gleichzeitig berichteten die Strafverfolgungsbehörden von Sterlitamak, dass mehr als 30 ... Drei Russen in Indien wegen MMM-Betrug festgenommen ... ihre Komplizen haben die Menschen in Assam mit Hilfe von Finanzbetrug und Organisation betrogen Pyramide im Stil von Sergei Mavrodi. Die Aktiengesellschaft wurde aktiv im Internet beworben ... es war notwendig, etwa 5.000 Rupien (90 Dollar) einzuzahlen. Aktivität Pyramiden betraf bald andere Bundesstaaten Indiens, darunter Maharashtra, Gujarat, Punjab und Andhra Pradesh. Pyramiden im Gegensatz zu dem von 1978 angenommenen. Gesetz, sowie drei Artikel des Strafgesetzbuches... Das Gericht verurteilte den schwer fassbaren „Ural Mavrodi“ zu 7,5 Jahren Gefängnis ... der Finanzschöpfer zu 7,5 Jahren Haft verurteilt Pyramiden Alexei Kalinichenko. "Uralsky Mavrodi" wurde unter dem Artikel "Betrug ... Devisenhändler" für schuldig befunden. Tatsächlich funktionierte die von ihm geschaffene Struktur nach dem Finanzprinzip Pyramiden- Alle Zahlungen an die ursprünglichen Kunden erfolgten ausschließlich zu Lasten der erhaltenen Gelder ...In der Ukraine und über die Aussetzung der Arbeit der Ämter. MMM-2011 widerlegt die Informationen über den Zusammenbruch mit der Begründung, dass es nur "gewisse Probleme mit unrentablen Strukturen" gebe.
Eine der größten russischen "Finanzpyramiden". Die MMM Association wurde 1992 von Sergei Mavrodi registriert und auf Empfang spezialisiert Bareinlagen aus dem Publikum im Austausch für ihre eigenen Aktien.
In den fünf Jahren des Bestehens von MMM hat das Unternehmen 27 Millionen Aktien und 72 Millionen Tickets produziert. Während seiner Blütezeit versprach MMM OJSC ein Einkommen von 200 % pro Monat. Die Zahl der Investoren des Unternehmens belief sich auf verschiedene Schätzungen, von 10 bis 15 Millionen Menschen.
Im Sommer 1994 erschienen Informationen in den Medien, dass Steuerbehörde Russland und die Steuerpolizei haben bei der Prüfung einer der Strukturen von JSC "MMM" "grobe Verstöße" aufgedeckt Steuergesetzgebung", und befahl, 49,9 Milliarden Rubel in das Budget einzutreiben. Mavrodi weigerte sich, die Geldstrafe zu zahlen: Das Unternehmen bestand darauf, dass alle Steuern bezahlt worden seien. Konflikt mit Steuerbehörden löste eine Panik unter den Anlegern aus, die begannen, Aktien und Tickets loszuwerden.
Am 2. September 1997 wurde OJSC "MMM" durch die Entscheidung des Moskauer Schiedsgerichts für bankrott erklärt. Der Gründer der Pyramide, Sergei Mavrodi, wurde 2007 zu 4,5 Jahren Gefängnis verurteilt. Am 22. Mai 2007 wurde er freigelassen, nachdem er während der Ermittlungen die ihm zugeteilte Haftzeit abgesessen hatte. Nach Angaben der Hauptstadtabteilung der FSSP für das Jahr 2009 auf die Leistung von Moskau Gerichtsvollzieher es waren mehr als 800 exekutive Dokumenteüber die Rückforderung von rund 300 Millionen Rubel von Sergei Mavrodi zugunsten der betroffenen Einleger. Insgesamt wurden mehr als 10.000 Bürger in ganz Russland als Opfer im MMM-Fall anerkannt.
Moskauer Gerichtsvollzieher konnten 18,7 Millionen Rubel vom Gründer der "Finanzpyramide" zurückfordern, aber diese Mittel reichen nicht aus, um den materiellen Schaden aller Kläger zu befriedigen.
Laut Gerichtsvollziehern beträgt die Gesamtverschuldung des MMM-Gründers gegenüber den Bürgern fast fünf Milliarden Rubel.
"Wlastilina"
Das Unternehmen Vlastilina wurde 1992 in Podolsk (Gebiet Moskau) von Valentina Solovieva eröffnet und begann bald, Einlagen von Bürgern anzunehmen. Insbesondere ein Einleger, der einen Betrag in Höhe der Hälfte der Kosten eines neuen in Russland hergestellten Personenkraftwagens bereitstellte, konnte mit einer Auszahlung rechnen Fahrzeug innerhalb eines Monats. 1994 begann das Unternehmen, Geld für zu akzeptieren Einlagen(einschließlich Währung) sowie Beiträge zu Wohnungen. Etwa zur gleichen Zeit begannen Zahlungsunterbrechungen, und keiner der Wohnungsverträge wurde überhaupt erfüllt.
1995 wurde Solovieva festgenommen und in Gewahrsam genommen. 1999 wurde sie zu sieben Jahren Gefängnis verurteilt, 2000 wurde sie auf Antrag der Gewerkschaft der Unternehmer der Region Moskau („for Gute Arbeit und Verhalten").
16.000 Kunden wurden in dem Fall als Opfer anerkannt und verloren insgesamt 536,7 Milliarden Rubel und 2,6 Millionen Dollar.
"Russisches Haus Selenga"
Das Unternehmen Selenga Russian House wurde 1992 in Wolgograd von Sergey Gruzin und Alexander Salomadin gegründet. Im Laufe des Jahres eröffnete das Unternehmen landesweit 73 Filialen und 800 Vertretungen. Die von den Bürgern erhaltenen Mittel wurden insbesondere für die Entwicklung des Unternehmens RDS-Avia und der Supermarktkette Russian Trade sowie für Verlage, Autotransportunternehmen und Reiseunternehmen verwendet. 1994 begann das Unternehmen Probleme mit Zahlungen auf Einlagen zu haben. 1996 wurden Gruzin und Salomadin festgenommen, 2000 zu jeweils neun Jahren Haft verurteilt, 2001 jedoch auf Bewährung freigelassen.
Nach Angaben der Strafverfolgungsbehörden wurden 2,4 Millionen Menschen getäuscht, und der Gesamtbetrag der von ihnen erhaltenen Gelder belief sich auf mehr als 2,8 Billionen nicht denominierte Rubel (von denen fast ein Drittel für die Aufrechterhaltung des Unternehmens ausgegeben wurde).
Sorge "Tibet"
1993 organisierte Vladimir Dryamov in Moskau und einigen Regionen des Landes Punkte zur Annahme von Einlagen der Bevölkerung, die unter dem Deckmantel des Tibet-Konzerns fungierten, und 1994 veruntreute er die gesammelten Gelder und verschwand im Ausland. 1998 wurde Dryamov in Griechenland festgenommen und an Russland ausgeliefert, 2001 zu 15 Jahren Haft verurteilt, 2002 jedoch in neun Jahre umgewandelt.
Nach Angaben der Strafverfolgungsbehörden wurden mindestens 130.000 Bürger getäuscht, und der Gesamtbetrag des gestohlenen Geldes belief sich auf mindestens 17 Milliarden nicht denominierte Rubel.
"Hoper-Invest"
Die Firma Khoper-Invest wurde 1992 in Wolgograd von Mutter und Sohn Leah und Lev Konstantinov gegründet und war ein regionales Netzwerk von Punkten zur Annahme von Einzahlungen von Privatpersonen. Ein Teil der erhaltenen Mittel wurde für die Entwicklung einer Reihe von Projekten verwendet, insbesondere des Designbüros Lyulka-Saturn und des Modellhauses Kuznetsky Most, der andere wurde gegen Währung eingetauscht und unter Verwendung verschiedener betrügerischer Schemata nach Finnland exportiert und Israel.
1997 wurde Leah Konstantinova verhaftet und 2001 zu acht Jahren Gefängnis verurteilt (auf Bewährung freigelassen), während Lev Konstantinov 1995 nach Israel ging.
Nach Angaben der Strafverfolgungsbehörden wurden mehr als 4 Millionen Menschen getäuscht, und die Gesamtsumme der von ihnen erhaltenen Gelder belief sich auf mehr als 3 Billionen nicht denominierte Rubel.
Business Club "RuBin" (CJSC "SUN")
Laut Informationen auf der Website der Holding besteht der Rubin Business Club seit 12 Jahren. Wie die Untersuchung später feststellen wird, korreliert die Arbeit auf dem Markt für 12 Jahre jedoch nicht mit den Tatsachen der Registrierung und der steuerlichen Registrierung (2005 und 2006). Der Geschäftsklub "Rubin" bemühte sich aktiv um Gelder aus der Bevölkerung.
Um Rubin beizutreten, reichte es aus, 3.000 Rubel einzuzahlen. Das vorgeschlagene Projekt garantierte dem Investor eine Rendite von 25% pro Jahr - bei einer Einzahlung von 3.000 Rubel und 50% - bei einer Einzahlung von 30.000 Rubel.
Gleichzeitig wurden Mitwirkende in die Suche nach neuen Projektbeteiligten eingebunden.
Die ersten Anzeichen des Zusammenbruchs der Pyramide zeigten sich am 18. Februar 2008, als alle Dokumente aus dem Büro der Organisation entfernt wurden, angeblich im Zusammenhang mit der Kontrolle der Wirtschaftskriminalitätsbehörde, und der Programmierer des Unternehmens alle Informationen zerstörte auf den Computern. Seitdem wurden alle Abrechnungen mit Einlegern eingestellt.
27. Februar 2008 von der Ermittlungsabteilung der Verwaltung für innere Angelegenheiten Zentralregion Petersburg wurde ein Strafverfahren gegen den Business Club "RuBin" wegen einer Straftat nach Artikel 159 Teil 4 des Strafgesetzbuches der Russischen Föderation wegen Unterschlagung durch nicht identifizierte Personen unter den Mitarbeitern von OOO eingeleitet " SAN" (CJSC "SAN") von Bürgergeldern in einem besonders großen Betrag für einen Gesamtbetrag von mindestens 1 Million Rubel unter dem Vorwand der Teilnahme an Investitionsprojekt Business-Club "Rubin".
Im Juni 2008 erließ die Untersuchung eine Entscheidung, den Chef von Rubin, Alexander Polshchenko, als Angeklagten nach Artikel 159 des vierten Teils des Strafgesetzbuchs der Russischen Föderation - Betrug - zu bringen. Polschtschenko wurde auf die föderale Fahndungsliste gesetzt, sein Eigentum wurde beschlagnahmt.
Schäden, die durch das betrügerische Schema verursacht wurden vorläufige Schätzungen, wird in zig Milliarden Rubel gemessen, und die Zahl der Opfer allein in Russland übersteigt 100.000 Menschen.
Die größten Finanzpyramiden im Ausland
Firma "Indien"
Es ist allgemein anerkannt, dass der Schöpfer der ersten Finanzpyramide John Law war (John Law de Lauriston, geboren 1671 in der Hauptstadt Schottlands - Edinburgh). Als französischer Finanzminister, Vorsitzender einer Staatsbank und Chef der weltweit ersten offenen Aktiengesellschaft ging John Law als Erfinder des Schneeballsystems in die Geschichte ein.
Eines der Projekte, das Law Ende 1717 ins Leben rief, war die „Company of the Indies“.
India Company wurde als gegründet Aktiengesellschaft und sollte seine Ressourcen auf die Entwicklung von Kolonien in französischem Besitz entlang des Mississippi richten.
Zunächst wurden 200.000 Aktien zu je 500 Livres ausgegeben. Das Hauptmerkmal dieser Aktien war, dass Käufer nicht nur mit Banknoten und Münzen bezahlen konnten, sondern auch mit Staatsobligationen, die unter pari am Markt notierten.
Nur wenige Monate später gab es eine wahnsinnige Nachfrage nach den Aktien des Unternehmens. Bald stieg der Preis der 500-Livre-Noten auf 10.000, dann auf 12-15.000. Der größte Teil des vom Unternehmen aufgebrachten Geldes wurde in Anleihen investiert Staatsverschuldung. Und Anfang 1720 wurde John Law zum staatlichen Finanzkontrolleur ernannt. Hier begannen jedoch die Probleme mit der Liquidität von Wertpapieren. Kaufleute und Spekulanten begannen, Banknoten und Aktien loszuwerden. Hunderttausende Aktien strömten auf den Markt. Im Herbst 1720 wurde das Unternehmen für bankrott erklärt. Das Gesetz wurde von Menschenmassen gejagt, die die Rückgabe ihres Geldes forderten. Mitte Dezember 1720 musste Law heimlich aus Frankreich fliehen. Sein gesamtes Eigentum wurde bald beschlagnahmt und zur Befriedigung von Gläubigern verwendet.
Bernard L. Madoff Investment Securities LLC
Das Unternehmen wurde 1960 von Bernard Madoff an der Wall Street gegründet und hatte den Status eines der profitabelsten und zuverlässigsten Investmentfonds in den Vereinigten Staaten. Nach eigenen Angaben verwaltete das Unternehmen über 17 Milliarden US-Dollar an Kapital.
Madoffs Pyramide brach zusammen, nachdem der Finanzier seinen Söhnen Mark und Andrew, die hochrangige Angestellte von ihm sind, die jetzt geschlossen sind, die ganze Wahrheit über den Betrug offenbart hat Finanzunternehmen der diese Informationen an die Behörden weitergab.
Getäuschte Bürger und Finanzinstitute investierten Hunderte von Millionen Dollar in Madoffs Geschäfte.
Die Liste der getäuschten Investoren umfasste nicht nur die reichsten US-Bürger und Prominenten, sondern auch die größten Banken der Welt - BNP Paribas, HSBC, Credit Agricole, Societe Generale, Natixis, Nomura, Royal Bank of Scotland, UniCredit.
Im Juni 2009 wurde Bernard Madoff zu 150 Jahren Gefängnis verurteilt. Damals war er 71 Jahre alt. Vor Gericht gab er zu, dass er seit 20 Jahren Investoren und Aufsichtsbehörden betrogen habe. Er hat keine Transaktionen durchgeführt, sondern einfach das gesamte Geld auf sein Bankkonto überwiesen und auf Wunsch der Kunden Gelder in Form von "Gewinn" ausgegeben.
Stanford Internationale Bank
Der Milliardär der Stanford International Bank of Texas, Allen Stanford, betrieb 15 Jahre lang ein betrügerisches System, das auf dem Verkauf von Einlagensicherungszertifikaten basierte hoher Prozentsatz Rentabilität. Investoren kauften diese Papiere und glaubten an die Versprechungen von „unglaublich und unvernünftig hohe Einsätze Prozent".
Im Juni 2009 wurde der Finanzier in Gewahrsam genommen. Die Securities and Exchange Commission (SEC) hat Stanford wegen betrügerischer Transaktionen angeklagt. Die Kommission stellte fest, dass Stanford, seine Familie und Freunde „einen großen Betrug begangen haben, der auf falschen Versprechungen beruhte“ und Daten aus vergangenen Jahren fabrizierten, um Investoren zu täuschen.
Nach Angaben der Staatsanwaltschaft hat Stanford rund 7 Milliarden Dollar von Investoren unterschlagen. Mit diesem Geld führte er einen luxuriösen Lebensstil, startete verschiedene Geschäftsprojekte und bestach Aufsichtsbehörden, um ihm zu helfen, seine kriminellen Machenschaften zu vertuschen.
Im März 2012 befand ein Gericht in der US-Stadt Houston den texanischen Milliardär Allen Stanford in 13 von 14 Fällen des Betrugs angeklagt.
Dem 61-jährigen Stanford drohen wegen der schwerwiegendsten Anklagen bis zu 20 Jahre Gefängnis, aber wenn er aufeinanderfolgende Haftstrafen verbüßt, könnte er viel mehr Zeit hinter Gittern verbringen.
Seit dem Jahr 2000 sammelte das von Kazutsugi Nami gegründete Unternehmen L&G Investorengelder zu 36 %. Wer mehr als 10.000 Dollar investierte, konnte alle drei Monate eine Dividende von 900 Dollar erhalten. Das Unternehmen versprach, dank seines Systems die gesamte Menschheit zu Millionären zu machen, und funktionierte bis 2007 gut, stellte dann die Ausgabe von Dividenden und die Auffüllung von Konten ein und zahlte keine Einzahlungen zurück. Zum Zeitpunkt der Verhaftung der Führungskräfte befanden sich nur 300 Millionen Yen (3 Millionen US-Dollar) auf den Konten des Unternehmens.
L&G konnte 128,5 Milliarden Yen (1,43 Milliarden US-Dollar) aufbringen. 37.000 leichtgläubige Anleger litten darunter. Am 18. März 2010 verurteilte das Bezirksgericht Tokio den Präsidenten von Japans größter Finanzpyramide, den 76-jährigen Kazutsugi Nami, zu 18 Jahren Gefängnis.
Yingkou Donghua Handel
Zwischen 2002 und 2005 betrogen der Gründer von Yingkou Donghua Trading, Wang Zhengdong, 3 Milliarden Yuan (417,11 Millionen US-Dollar) von Personen, die in sein Unternehmen investiert hatten. Der Betrüger versprach den Kunden 35 % bis 60 % des Gewinns.
Die Gelder wurden unter dem Deckmantel von Investitionen in die nicht mehr existierenden Unternehmen Donghua Zoology Culturing und Donghua Spirit aufgebracht. Mehr als 10.000 Menschen waren betroffen.
Wang Zhengdong wurde im Juni 2005 festgenommen. Zur Todesstrafe verurteilt. Das Urteil wurde vom Mittleren Gericht der Stadt Yingkou (Provinz Liaoning, Nordostchina) gefällt und später vom Provinzgericht in Shenyang, der Hauptstadt von Liaoning, bestätigt. Die 15 Komplizen von Wang Zhengdong kamen mit einer viel milderen Strafe davon – sie wurden zu Gefängnisstrafen von fünf bis zehn Jahren verurteilt.
Das Material wurde auf der Grundlage von Informationen aus offenen Quellen erstelltDerzeit wird oft die Meinung vertreten, Bitcoin sei die finanziellste Pyramide mit allen daraus resultierenden Konsequenzen. Aber ist es? Lassen Sie uns versuchen, es in der Praxis herauszufinden, indem wir unsere Liste sensationeller und atemberaubender Finanzbetrügereien des letzten Jahrhunderts zusammenstellen. Die berühmtesten Finanzpyramiden der Geschichte werden im Folgenden vorgestellt.
Es ist kein Geheimnis, dass die Zentralbank von Russland vor nicht allzu langer Zeit die oben erwähnte Kryptowährung als Finanzpyramide bezeichnet hat. Die Motivation für eine solche Entscheidung ist leicht in den Kommentaren von Beamten der Abteilung des nationalen Zahlungssystems der Bank von Russland zu erkennen. Die Analogie ist ihrer Meinung nach durch den spekulativen Charakter von Transaktionen gerechtfertigt. Sie sagen, dass nicht nur Spekulanten mit dem Ziel des schnellen Geldes mit Bitcoins arbeiten, sondern auch Menschen, die den angegebenen Gewinn zahlen. Im Vergleich zu verschiedenen Arten von Wertpapieren wird die Sicherheit dieser Kryptowährung nur in Bezug auf die Zeit beobachtet, die eine Person für ihre „Gewinnung“ aufwendet.
Definition einer Finanzpyramide
Also, wie funktionieren Finanzpyramiden und welche Unternehmen können so genannt werden? Dieses Konzept beinhaltet ein Unternehmen, das Erträge erwirtschaftet und seinen Anlegern ausschließlich durch den kontinuierlichen Fluss neuer Bareinlagen Dividenden bietet. Der Mechanismus der Pyramide ist einfach - das Einkommen der ersten Investoren stammt aus den Einlagen der nächsten Kunden der Organisation, diese wiederum von den nächsten und so weiter. In den allermeisten Fällen verbergen die Gründer der Pyramide die Haupteinnahmequelle oder machen sie falsch. Die Zerstörung der Finanzpyramide erfolgt durch die Einstellung neuer Einlagen.
Macht es Sinn, Bitcoin als Pyramidensystem zu betrachten?
Im Gegensatz zu einem Pyramidensystem garantiert Bitcoin den Inhabern von Geldern keine Garantie große Gewinne. Tatsächlich ist diese Kryptowährung einfach bequemes Mittel um Geld aufzubewahren und verschiedene Dienstleistungen und Waren zu bezahlen. Bitcoins haben ihre eigene Software und besondere Eigenschaften, darunter das Fehlen von Inflation, die Anonymität der Einleger, die dezentralisierte Natur der Aktivitäten und die geringen Kosten für Geldtransfers. Was die Finanzpyramide betrifft, so verspricht ihr Gründer den Anlegern traditionell hohe Gewinne, aber das Wesen der Pyramide sieht keine langfristige Rentabilität vor, was den Anlegern die Gewinngarantie nimmt.
Zur Verdeutlichung erinnern wir an die neun größten und verheerendsten Finanzbetrügereien des letzten Jahrhunderts.
1 Der Ponzi-Betrug
Als einer der Schöpfer der großen Finanzpyramiden gilt der Betrüger Charles Ponzi. Bereits 1919 entwickelte ein unternehmungslustiger italienischer Betrüger dank seiner Beobachtungsgabe einen Plan, um Menschen zu täuschen. An einem scheinbar gewöhnlichen Tag wurde ihm ein Brief gebracht. Darin befand sich neben einem Zettel mit dem Text ein Coupon, der internationale Verbreitung fand. Solche Quittungen konnten gegen Briefmarken eingetauscht und ein Antwortschreiben an den Adressaten geschickt werden. Eine interessante Tatsache - in der Alten Welt gaben sie für einen solchen Gutschein eine Mark und in den USA sechs.
Nachdem Ponzi sorgfältig über seine eigene Beobachtung nachgedacht hatte, gründete er in Boston ein Unternehmen, das er „SXC“ nannte, sich auf den Kauf und Verkauf von Waren in verschiedenen Ländern konzentrierte und begann, aktiv Investoren einzuladen. Der Betrüger unterstützte das Anlegerinteresse mit dem Versprechen, nach 45 Tagen 150 % der investierten Mittel auszuzahlen. Solche attraktiven Konditionen konnten natürlich nur bei den Bewohnern Bostons auf verstärktes Interesse stoßen. Der Prozess hat begonnen.
Tatsächlich erwarb Ponzi gar keine Tauschscheine, sondern agierte in der für die Neuzeit schon klassischen Taktik einer Finanzpyramide – alte Anleger erhielten Geld von neuen, bereits im Juli erhielt Charles täglich rund 250.000 Dollar auf Schuldschein Anmerkungen. Trotzdem überfielen Bundesagenten innerhalb eines Monats Ponzi, überprüften seine Aktivitäten und liquidierten das Unternehmen wie eine Finanzpyramide. Lang Rechtsstreit führte dazu, dass Ponzi einen Teil des Geldes an die Einzahler zurückgab, aber weitere zwei Millionen Dollar schienen sich in Luft aufzulösen.
Komischerweise erhielt der italienische Betrüger für seine Aktivitäten nur fünf Jahre Gefängnis.
2. Pyramide von Dona Branca
Portugal hatte auch eine eigene große Pyramide, und ihre Gründerin ist eine Frau, alle nannten sie lieber Dona Branca. 1970 eröffnete eine unternehmungslustige Dame eigene Bank. Um Investoren anzulocken, versprach sie jedem von ihnen eine monatliche Rate von zehn Prozent. Natürlich konnten solche günstigen Bedingungen für ein schnelles finanzielles Wachstum Tausende von Menschen mit unterschiedlichem Einkommen aus dem ganzen Land verführen. Lange 14 Jahre lebte die Finanzpyramide von Dona Branca, die Frau selbst hatte zu diesem Zeitpunkt den Spitznamen "People's Banker" erhalten. 1984 kam es jedoch zum Einsturz der Pyramide, was zur Verhaftung von Dona Branca und ihrer zehnjährigen Haftstrafe führte. Sie verbrachte den Rest ihres Lebens in Einsamkeit.
3. "Doppelte Kontrolle"
Das Schema hat keinen Bezug zum Schach. Shah ist der Nachname des Lehrers weiterführende Schule Syed Shah aus Pakistan. Im Jahr 2005 kam der Betrüger von einer langen Geschäftsreise aus Dubai in seine Heimat Wazirabad und verblüffte seine Nachbarn sofort mit der Information, dass er durch die Reise von einem innovativen Austauschprogramm erfahren habe. Sagen wir, wenn Sie diesem Schema folgen, können Sie Ihre Ersparnisse in sieben Tagen verdoppeln. Der gewählte Betrugsmechanismus (Verdopplung der Ersparnisse) bildete die Grundlage für den Namen des Systems.
Beginnend mit leichtgläubigen Nachbarn weitete Syed Shah seine Aktivitäten auf den ganzen Staat aus. Innerhalb von anderthalb Jahren hatte der Betrüger mehr als 880 Millionen Dollar von 3.000 Investoren erhalten und erwog ernsthaft, für den Posten des politischen Führers der Region zu kandidieren. Die Strafverfolgungsbehörden verwirrten jedoch seine Karten und nahmen ihn schnell fest. Es ist interessant, dass selbst die Offenlegung der betrügerischen Pläne des Betrügers das Vertrauen der betrogenen Anleger in ihn nicht erschüttert hat. Tausende Investoren, ihre Verwandten und Freunde veranstalteten massive Straßendemonstrationen und forderten die Freilassung von Shah. Er befindet sich jedoch immer noch im Gefängnis und die Ermittlungen in seinem Fall befinden sich in der aktiven Phase.
4. Lou Perlman und sein Plan
Lou Perlmans Name sagt der überwiegenden Mehrheit der Leser vielleicht nichts, aber jeder hat wahrscheinlich schon einmal gehört, wenn nicht die Musik, dann zumindest die Namen der Gruppen, die er gegründet hat. Wir sprechen von so beliebten „Boybands“ in den 90er Jahren wie Backstreet Boys und 'NSync.
In den Vereinigten Staaten wurde Pearlman jedoch durch seine zwielichtigen Machenschaften bekannt, nämlich seinen Finanzplan, der ihm 300 Millionen Dollar einbrachte. Und das alles ausschließlich nach der Täuschung verschiedener Investoren und Banken! Lou Perlman begann seine kriminelle Tätigkeit im Jahr 1981, als er mehr als zehn verschiedene Arten von Organisationen gründete, die nur Briefe auf Papier waren. Pearlman verkaufte jedoch 20 Jahre lang erfolgreich Anteile an seinen "falschen" Unternehmen!
Alles Geheimnisvolle wird klar und als Ergebnis wurde Lou Perlmans kriminelles Komplott aufgedeckt. Der Betrüger versuchte, die Vereinigten Staaten zu verlassen, wurde jedoch gefasst und zu 25 Jahren Gefängnis sowie einer Geldstrafe von 1 Million Dollar verurteilt. Außerdem war die Strafe zunächst viel strenger, aber Perlman erklärte sich bereit, mit dem Gericht zusammenzuarbeiten, und gab seine Verbrechen zu. Kein Witz, mehr als 250 Einzelpersonen verloren zweihundert Millionen Dollar und 10 Finanzinstitute erlitten Verluste von einhundert Millionen Dollar durch Lus Betrug.
5. Europäischer Königsclub
1992 verkündeten die Betrüger Hans Spachtholz und Damara Berges souverän die Gründung eines gemeinnützigen Vereins, dessen Zweck der edle Impuls war, kleinen Unternehmen auf die Sprünge zu helfen und eine Alternative zu schaffen große Banken Europa. Stolz nannten die Betrüger ihren Sprössling European Royal Club.
Gemäss dem Finanzplan von Spachtholz und Berges mussten Personen, die Mitglied einer Organisation werden wollten, für 1400 Schweizer Franken einen sogenannten „Brief“ kaufen, der im Wesentlichen eine Aktie war. Der Besitzer des "Briefs" erhielt nach seinem Erwerb Garantien monatliches Einkommen in Höhe von 200 Franken, was den Anleger schliesslich mit einer Verdoppelung seiner Einlage nach Ablauf des Kalenderjahres rechnen lässt.
Erst nach zwei Jahren und einem kumulierten Verlust von 1 Milliarde Dollar durch Hunderttausende von Einlegern aus Deutschland und der Schweiz wurde das betrügerische System von Spachtholz und Berges aufgedeckt. Interessanterweise wollten die Hinterleger schon bei der Urteilsverlesung nicht glauben, dass sie getäuscht worden waren, und belohnten den Richter mit einem Pfiff. Berges erhielt schließlich sieben Jahre Haft, Spachtholz fünf.
6. Pyramide von Bernard Madoff
Der Betrüger Bernard Madoff ging als Begründer eines der berühmtesten Finanzbetrüger der Menschheitsgeschichte in die Geschichte ein. Mehrere hundert Unternehmen und 3.000.000 Menschen litten unter den Früchten der Aktivitäten der Betrüger. Insgesamt verloren Madoffs Opfer fast 65 Milliarden Dollar.
Bernard Madoff ging die Gründung des Madoff Investment Securities Fund mit gründlicher Vorbereitung an. Er hat sich durch den Aufbau einer beeindruckenden Kundenliste einen hervorragenden Ruf für sein Unternehmen aufgebaut. Darunter waren verschiedene Banken, Mitglieder der US-Elite und Hedgefonds. Die seriöse Klientel war ein Beweis für die Zuverlässigkeit und Rentabilität des Fonds für diejenigen Anleger, die auch nur den geringsten Zweifel an Madoffs Ehrlichkeit hatten. Bernard versprach seinen Kunden 12 bis 13 % pro Jahr auf investierte Mittel.
Für Bernard Madoff war der Herbst 2008 fatal, als mehrere Großinvestoren eine Summe von 7 Milliarden Dollar von ihm forderten. Dann wurde klar, dass der Fonds absolut kein Geld hatte – die Pyramide brach zusammen. Als Bundesagenten nach einer Denunziation durch Madoffs Söhne begannen, unter dem Betrüger zu "graben", wurde bekannt, dass der Fonds seit mehr als 13 Jahren nicht mehr mit Anlegerfonds beschäftigt war. Die Schulden von Madoffs Idee betrugen zu der Zeit, als die Regierung sich damit befasste, etwa 50 Milliarden Dollar.
Bernard Madoff hatte Pech im Vergleich zu den früheren Gründern der Finanzpyramiden. Für seine betrügerischen Aktivitäten erhielt er eine Haftstrafe von 150 Jahren.
7. Wang Fengs Ameisen
Der Betrüger Wang Feng erfand in seinem Wunsch, reich zu werden, ein ziemlich merkwürdiges und originelles Schema, um Geld zu verdienen. Dieser Chinese hat 1999 die Yilishen Tianxi Group of China ins Leben gerufen. Die Investitionsgebühr für jeden Beitragenden betrug 1.500 $. Nachdem sie Geld investiert hatten, erhielten die Anleger eine Kiste mit einer einzigartigen Ameisenart sowie Anweisungen für deren Fütterung und Aufzucht. Wang Feng überzeugte leichtgläubige Einzahler davon, dass seine Assistenten nach 90 Tagen Insektenüberwachung zu ihnen kommen und für die Ameisen bezahlen würden. Die Insekten selbst werden zu Aphrodisiaka und Medikamenten verarbeitet. Das klang natürlich recht plausibel, zumal der Betrüger sehr schnell reich wurde und viel Geld für die Imagepflege ausgab, die oft auf Zeitungsseiten und im Fernsehen auftauchte. Darüber hinaus verlieh ihm der Staat sogar eine Auszeichnung dafür, dass er zu den 100 besten chinesischen Geschäftsleuten gehörte.
Die Organisation erlebte einen beispiellosen Aufstieg, aber als ihr Umsatz die Größe von zwei Milliarden Dollar erreichte, brach die Pyramide zusammen und der Betrüger selbst wurde zum Tode verurteilt.
8. mmm
Schon jetzt sorgt der Name Sergei Mavrodi in den russischen Weiten für negative Kritiken. Und kein Wunder, dass dieser Betrüger, nachdem er Zhenya Marina und seinen Bruder Vyacheslav zu Hilfe genommen hatte, die Firma MMM (die Anfangsbuchstaben der Namen der Gründer) gründete, die zur größten Finanzpyramide in der russischen Geschichte wurde. Dieses Unternehmen weitete seine Aktivitäten in den 90er Jahren stark aus, versprach Einlegern Dividenden von bis zu 1000 % und täuschte dadurch Millionen von Russen. In den fünf Jahren seiner Tätigkeit wurde Sergei Mavrodi um mindestens anderthalb Milliarden Dollar reich, wurde in die Staatsduma gewählt und trumpfte mit der Immunität eines Abgeordneten auf. 2003 stürzte die Pyramide jedoch ein und Mavrodi wurde festgenommen. Er selbst ist sich bis heute sicher, dass die russische Regierung am Einsturz seiner Pyramide schuld ist.
9. Das Versicherungssystem in den USA
Interessante Tatsache, aber Ponzi-Schema, das wir oben beschrieben haben, hat eine erkennbare Ähnlichkeit mit dem amerikanischen System Sozialversicherung. 1935 führte der damalige US-Präsident Theodore Roosevelt ein Versicherungssystem ein, das die Armut von Arbeitslosen und älteren Menschen bekämpfen sollte. Dadurch hatten letztere die Möglichkeit, Finanzmittel von der arbeitenden amerikanischen Bevölkerung zu erhalten.
Es ist klar, dass das System seit dieser Zeit mit einer Reihe von Änderungen und Anpassungen vollgestopft wurde, aber dies negiert nicht seine Essenz. Nach wie vor leben die alten Investoren vom Geld der neuen. Dennoch ziehen Wolken über den USA auf – unabhängige Analysten sind sich sicher, dass bereits 2018 das bestehende Versicherungssystem tot sein könnte. Denn angesichts des Renteneintrittsalters für die Baby-Boomer-Generation ist möglicherweise nicht genug Geld für alle Bedürftigen vorhanden.
Um zu verstehen, in welches Unternehmen Sie investieren sollten, müssen Sie immer das Prinzip der Finanzpyramide verstehen, sonst stehen Sie möglicherweise vor dem Nichts. Menschen, die ihr Geld in Internet-Finanzpyramiden investieren, die von einem Monat bis zu einem Jahr leben, setzen sich einem sehr hohen Risiko aus, selbst wenn die jährliche Rendite 100 oder sogar 300 % beträgt. Wenn Sie wirklich ernsthaft investieren wollen, dann schauen Sie sich unsere Seite "" an.
