ในยูเครนและในการระงับการทำงานของสำนักงาน MMM-2011 หักล้างข้อมูลเกี่ยวกับการล่มสลายโดยระบุว่ามีเพียง "ปัญหาบางอย่างเกี่ยวกับโครงสร้างที่ไม่เป็นประโยชน์"
หนึ่งใน "ปิรามิดทางการเงิน" ที่ใหญ่ที่สุดของรัสเซีย สมาคม MMM ได้รับการจดทะเบียนในปี 1992 โดย Sergei Mavrodi และเชี่ยวชาญในการรับเงินฝากจากสาธารณชนเพื่อแลกกับหุ้นของตัวเอง
ในช่วงห้าปีที่ MMM ดำรงอยู่ บริษัทได้ผลิตหุ้น 27 ล้านหุ้นและตั๋ว 72 ล้านใบ ในช่วงรุ่งเรือง MMM OJSC สัญญาว่าจะมีรายได้ 200% ต่อเดือน จำนวนผู้ลงทุนของบริษัทจำนวน ค่าประมาณต่างๆจาก 10 ถึง 15 ล้านคน
ในฤดูร้อนปี 2537 มีข้อมูลปรากฎในสื่อว่า สำนักงานภาษีรัสเซียและตำรวจภาษีระหว่างการตรวจสอบหนึ่งในโครงสร้างของ JSC "MMM" เปิดเผยว่า "การละเมิดขั้นต้น กฎหมายภาษีอากร" และสั่งให้คืนงบประมาณ 49.9 พันล้านรูเบิล Mavrodi ปฏิเสธที่จะจ่ายค่าปรับ: บริษัท ยืนยันว่าได้ชำระภาษีทั้งหมดแล้ว ขัดแย้งกับ หน่วยงานภาษีทำให้เกิดความตื่นตระหนกในหมู่นักลงทุนที่เริ่มกำจัดหุ้นและตั๋ว
เมื่อวันที่ 2 กันยายน พ.ศ. 2540 OJSC "MMM" ได้รับการประกาศล้มละลายโดยคำตัดสินของศาลอนุญาโตตุลาการมอสโก ผู้ก่อตั้งปิรามิด Sergei Mavrodi ถูกตัดสินจำคุกในปี 2550 ถึง 4.5 ปีในคุก เมื่อวันที่ 22 พฤษภาคม พ.ศ. 2550 เขาได้รับการปล่อยตัวโดยได้รับโทษจำคุกในระหว่างการสอบสวน ตามที่แผนกทุนของ FSSP สำหรับปี 2552 เกี่ยวกับผลการดำเนินงานของมอสโก ปลัดอำเภอมีมากกว่า800 เอกสารผู้บริหารในการฟื้นตัวประมาณ 300 ล้านรูเบิลจาก Sergei Mavrodi เพื่อสนับสนุนผู้ฝากที่ได้รับผลกระทบ โดยรวมแล้ว พลเมืองมากกว่า 10,000 คนทั่วรัสเซียได้รับการยอมรับว่าเป็นเหยื่อในคดี MMM
นายอำเภอในมอสโกสามารถกู้คืน 18.7 ล้านรูเบิลจากผู้ก่อตั้ง "ปิรามิดทางการเงิน" แต่กองทุนเหล่านี้ไม่เพียงพอที่จะสนองความเสียหายทางวัตถุของผู้อ้างสิทธิ์ทั้งหมด
ตามคำบอกเล่าของปลัดอำเภอ หนี้ทั้งหมดของผู้ก่อตั้ง MMM ที่มีต่อประชาชนคือเกือบห้าพันล้านรูเบิล
"วลาสทิลินา"
องค์กร Vlastilina เปิดในปี 1992 ใน Podolsk (ภูมิภาคมอสโก) โดย Valentina Solovieva และในไม่ช้าก็เริ่มรับเงินฝากจากประชาชน โดยเฉพาะอย่างยิ่งผู้ฝากเงินที่ให้จำนวนเงินเท่ากับครึ่งหนึ่งของค่าใช้จ่ายของรถยนต์นั่งส่วนบุคคลที่ผลิตในรัสเซียอาจคาดว่าจะได้รับ ยานพาหนะภายในหนึ่งเดือน ในปี 1994 บริษัทเริ่มรับเงินเพื่อ เงินฝาก(รวมถึงสกุลเงิน) รวมทั้งเงินสมทบในอพาร์ตเมนต์ ในช่วงเวลาเดียวกัน การชำระเงินหยุดชะงักเริ่มขึ้น และไม่มีการทำสัญญาอพาร์ตเมนต์เลย
ในปี 1995 Solovieva ถูกจับและถูกควบคุมตัว ในปี 2542 เธอถูกตัดสินจำคุกเจ็ดปีและในปี 2543 เธอได้รับการปล่อยตัวตามคำร้องขอของสหภาพการค้าของผู้ประกอบการแห่งภูมิภาคมอสโก ("เพื่อการทำงานและพฤติกรรมที่ดี")
ลูกค้า 16,000 รายได้รับการยอมรับว่าเป็นเหยื่อในคดีนี้ โดยสูญเสียเงินทั้งหมด 536.7 พันล้านรูเบิลและ 2.6 ล้านดอลลาร์
"บ้านรัสเซีย Selenga"
บริษัท Selenga Russian House ก่อตั้งขึ้นในปี 1992 ในเมืองโวลโกกราด โดย Sergey Gruzin และ Alexander Salomadin ในระหว่างปี บริษัทฯ ได้เปิดสาขา 73 สาขา และ 800 หน่วยงานทั่วประเทศ โดยเฉพาะอย่างยิ่งเงินทุนที่ได้รับจากพลเมืองเพื่อการพัฒนา บริษัท RDS-Avia และเครือข่ายซูเปอร์มาร์เก็ต Russian Trade เช่นเดียวกับสำนักพิมพ์ บริษัท ขนส่งทางรถยนต์และ บริษัท ท่องเที่ยว ในปี 1994 บริษัทเริ่มมีปัญหากับการชำระเงินมัดจำ ในปี 2539 กรูซินและซาโลมาดินถูกจับ ในปี 2543 พวกเขาแต่ละคนถูกตัดสินจำคุกเก้าปี แต่ในปี 2544 พวกเขาได้รับการปล่อยตัวในทัณฑ์บน
ตามหน่วยงานบังคับใช้กฎหมาย 2.4 ล้านคนถูกหลอก และจำนวนเงินทั้งหมดที่ได้รับจากพวกเขามีจำนวนมากกว่า 2.8 ล้านล้านรูเบิลที่ไม่ใช่สกุลเงิน (ซึ่งเกือบหนึ่งในสามถูกใช้ไปในการดูแลบริษัท)
กังวล "ทิเบต"
ในปีพ.ศ. 2536 วลาดิมีร์ ดรายอมอฟ ได้จัดตั้งในกรุงมอสโกและหลายภูมิภาคของประเทศ เพื่อรับเงินฝากจากประชากร ทำงานภายใต้หน้ากากของความกังวลของทิเบต และในปี 1994 ได้ยักยอกเงินที่รวบรวมมาได้และหายตัวไปในต่างประเทศ ในปี 2541 ดรายอมอฟถูกจับในกรีซและส่งผู้ร้ายข้ามแดนไปยังรัสเซีย ในปี 2544 เขาถูกตัดสินจำคุก 15 ปี แต่ในปี 2545 ประโยคนั้นลดเหลือเก้าปี
ตามรายงานของหน่วยงานบังคับใช้กฎหมาย ประชาชนอย่างน้อย 130,000 คนถูกหลอก และจำนวนเงินทั้งหมดที่ถูกขโมยไปอย่างน้อย 17 พันล้านรูเบิลที่ไม่ระบุชื่อ
"โฮเปอร์-ลงทุน"
บริษัท Khoper-invest ก่อตั้งขึ้นในปี 1992 ในเมืองโวลโกกราดโดย Leah และ Lev Konstantinov แม่และลูกชายและเป็นเครือข่ายระดับภูมิภาคของจุดรับเงินฝากจาก บุคคล. เงินส่วนหนึ่งที่ได้รับนำไปพัฒนาโครงการจำนวนหนึ่ง โดยเฉพาะสำนักออกแบบ Lyulka-Saturn และบ้านต้นแบบ Kuznetsky Most อีกส่วนหนึ่งถูกแลกเปลี่ยนเป็นสกุลเงินและใช้แผนการหลอกลวงต่างๆ ถูกส่งออกไปยังฟินแลนด์และ อิสราเอล.
ในปี 1997 ลีอาห์ คอนสแตนติโนวาถูกจับกุมและในปี 2544 ถูกตัดสินจำคุกแปดปี (ถูกปล่อยตัวโดยทัณฑ์บน) ในขณะที่เลฟ คอนสแตนตินอฟเดินทางไปอิสราเอลในปี 2538
ตามรายงานของหน่วยงานบังคับใช้กฎหมาย มีผู้ถูกหลอกมากกว่า 4 ล้านคน และจำนวนเงินทั้งหมดที่ได้รับจากพวกเขามีจำนวนมากกว่า 3 ล้านล้านรูเบิลที่ไม่ระบุชื่อ
สโมสรธุรกิจ "RuBin" (CJSC "SUN")
ตามข้อมูลที่โพสต์บนเว็บไซต์ของผู้ถือหุ้น สโมสรธุรกิจรูบินเปิดดำเนินการมา 12 ปีแล้ว อย่างไรก็ตาม จากการสืบสวนจะเริ่มขึ้นในภายหลัง การทำงานในตลาดเป็นเวลา 12 ปีไม่สัมพันธ์กับข้อเท็จจริงของการจดทะเบียนและการจดทะเบียนภาษี (2005 และ 2006) สโมสรธุรกิจ "รูบิน" มีบทบาทในการดึงดูดเงินทุนจากประชากร
เพื่อเข้าร่วม Rubin ก็เพียงพอที่จะฝาก 3,000 rubles โครงการที่เสนอรับประกันผลตอบแทนแก่นักลงทุน 25% ต่อปี - ด้วยเงินฝาก 3,000 รูเบิลและ 50% - ด้วยเงินฝาก 30,000 รูเบิล
ในเวลาเดียวกัน ผู้มีส่วนร่วมได้มีส่วนร่วมในการค้นหาผู้เข้าร่วมโครงการใหม่
สัญญาณแรกของการล่มสลายของปิรามิดปรากฏเมื่อวันที่ 18 กุมภาพันธ์ 2551 เมื่อเอกสารทั้งหมดถูกนำออกจากสำนักงานขององค์กรซึ่งถูกกล่าวหาว่าเกี่ยวข้องกับการตรวจสอบของกรมควบคุมอาชญากรรมทางเศรษฐกิจและโปรแกรมเมอร์พนักงานของ บริษัท ทำลายข้อมูลทั้งหมด บนคอมพิวเตอร์ นับตั้งแต่นั้นเป็นต้นมา การตั้งถิ่นฐานทั้งหมดกับผู้ฝากเงินได้หยุดลง
27 กุมภาพันธ์ 2551 โดย กรมสอบสวนคดี กรมกิจการภายใน ภาคกลางปีเตอร์สเบิร์กคดีอาญาได้ริเริ่มขึ้นกับสโมสรธุรกิจ "RuBin" บนพื้นฐานของการก่ออาชญากรรมภายใต้ส่วนที่ 4 ของมาตรา 159 แห่งประมวลกฎหมายอาญาของสหพันธรัฐรัสเซียเกี่ยวกับข้อเท็จจริงของการยักยอกโดยบุคคลที่ไม่ปรากฏชื่อจากพนักงานของ OOO " SAN" (CJSC "SAN") ของกองทุนราษฎรขนาดใหญ่พิเศษบน ยอดรวมอย่างน้อย 1 ล้านรูเบิลภายใต้ข้ออ้างของการมีส่วนร่วมในโครงการลงทุน Business Club "RuBin"
ในเดือนมิถุนายน 2551 การสอบสวนได้ตัดสินใจนำหัวหน้าของ Rubin, Alexander Polshchenko เป็นจำเลยภายใต้ส่วนที่สี่ของมาตรา 159 แห่งประมวลกฎหมายอาญาของสหพันธรัฐรัสเซีย - การฉ้อโกง Polshchenko อยู่ในรายชื่อที่ต้องการของรัฐบาลกลางทรัพย์สินของเขาถูกยึด
ความเสียหายที่เกิดจากโครงการฉ้อโกง ประมาณการเบื้องต้นถูกวัดเป็นหมื่นล้านรูเบิลและจำนวนผู้ที่ตกเป็นเหยื่อในรัสเซียเพียงประเทศเดียวเกิน 100,000 คน
ปิรามิดทางการเงินที่ใหญ่ที่สุดในต่างประเทศ
บริษัท "อินเดีย"
เป็นที่ยอมรับกันโดยทั่วไปว่าผู้สร้างปิรามิดทางการเงินแห่งแรกคือ John Law (John Law de Lauriston เกิดในปี 1671 ในเมืองหลวงของสกอตแลนด์ - เอดินบะระ) ในฐานะรัฐมนตรีว่าการกระทรวงการคลังฝรั่งเศส ประธานธนาคารของรัฐ และหัวหน้าหน่วยงานเปิดแห่งแรกของโลก การร่วมทุน, จอห์น ลอว์ ลงไปในประวัติศาสตร์ในฐานะผู้ประดิษฐ์แผนพีระมิด
โครงการหนึ่งที่กฎหมายสร้างขึ้นเมื่อปลายปี ค.ศ. 1717 คือ "บริษัทอินดี้"
Indium Company ก่อตั้งขึ้นในฐานะบริษัทร่วมทุน และควรจะนำทรัพยากรของบริษัทไปสู่การพัฒนาอาณานิคมของฝรั่งเศสตามแม่น้ำมิสซิสซิปปี้
เริ่มต้นด้วยการออกหุ้น 200,000 หุ้น มูลค่าหุ้นละ 500 ลิวร์ คุณสมบัติหลักของหุ้นเหล่านี้คือผู้ที่ต้องการซื้อพวกเขาสามารถจ่ายไม่เพียง แต่ด้วยธนบัตรและเหรียญ แต่ยังรวมถึงภาระผูกพันของรัฐซึ่งเสนอราคาในตลาดที่ต่ำกว่าพาร์
เพียงไม่กี่เดือนต่อมา มีความต้องการหุ้นของบริษัทอย่างบ้าคลั่ง ในไม่ช้าธนบัตร 500 ลีฟก็ขึ้นราคาเป็น 10,000 จากนั้นเป็น 12-15,000 เงินส่วนใหญ่ที่บริษัทหาได้มาจากการลงทุนในพันธบัตร หนี้สาธารณะ. และเมื่อต้นปี ค.ศ. 1720 จอห์น ลอว์ได้รับแต่งตั้งให้เป็นผู้ควบคุมการเงินของรัฐ อย่างไรก็ตาม นี่คือจุดเริ่มต้นของปัญหาสภาพคล่องของหลักทรัพย์ พ่อค้าและนักเก็งกำไรเริ่มกำจัดธนบัตรและหุ้น หุ้นหลายแสนหุ้นหลั่งไหลเข้าสู่ตลาด ในฤดูใบไม้ร่วงปี 1720 บริษัทถูกประกาศล้มละลาย กฎหมายเริ่มถูกล่าโดยฝูงชนจำนวนมากเรียกร้องเงินคืน ในกลางเดือนธันวาคม ค.ศ. 1720 ลอว์ต้องแอบหนีจากฝรั่งเศส ทรัพย์สินทั้งหมดของเขาถูกยึดในไม่ช้าและใช้เพื่อสนองเจ้าหนี้
Bernard L. Madoff Investment Securities LLC
บริษัทก่อตั้งขึ้นโดย Bernard Madoff ในปี 1960 ที่ Wall Street และเป็นหนึ่งในกองทุนรวมที่ทำกำไรและเชื่อถือได้มากที่สุดในสหรัฐอเมริกา ตามข้อมูลของ บริษัท เอง บริษัท มีเงินทุนมากกว่า 17 พันล้านดอลลาร์
ปิรามิดของ Madoff ทรุดตัวลงหลังจากนักการเงินเปิดเผยความจริงทั้งหมดเกี่ยวกับการฉ้อโกงแก่ Mark และ Andrew ลูกชายของเขาซึ่งเป็นพนักงานระดับสูงของตอนนี้ที่ปิดตัว บริษัทการเงินที่ส่งต่อข้อมูลนี้ไปยังเจ้าหน้าที่
พลเมืองและสถาบันการเงินที่หลอกลวงได้ลงทุนหลายร้อยล้านดอลลาร์ในธุรกิจของ Madoff
รายชื่อนักลงทุนที่หลอกลวงไม่เพียงแต่รวมถึงพลเมืองสหรัฐและคนดังที่ร่ำรวยที่สุดเท่านั้น แต่ยังรวมถึงธนาคารที่ใหญ่ที่สุดในโลกด้วย - BNP Paribas, HSBC, Credit Agricole, Societe Generale, Natixis, Nomura, รอยัลแบงก์ออฟสกอตแลนด์, UniCredit
ในเดือนมิถุนายน พ.ศ. 2552 เบอร์นาร์ด แมดอฟฟ์ ถูกตัดสินจำคุก 150 ปี ขณะนั้นท่านอายุ 71 ปี ในศาลเขายอมรับว่าเขาหลอกลวงนักลงทุนและหน่วยงานกำกับดูแลมา 20 ปีแล้ว เขาไม่ได้ทำธุรกรรมใด ๆ แต่เพียงแค่โอนเงินทั้งหมดไปยังบัญชีธนาคารของเขาโดยออกเงินตามคำร้องขอของลูกค้าในรูปแบบของ "กำไร"
Stanford International Bank
อัลเลน สแตนฟอร์ด มหาเศรษฐีธนาคารนานาชาติแห่งเท็กซัสของสแตนฟอร์ด ดำเนินแผนฉ้อโกงเป็นเวลา 15 ปี โดยอิงจากการขายหนังสือรับรองการค้ำประกันเงินฝาก เปอร์เซ็นต์สูงการทำกำไร. นักลงทุนซื้อเอกสารเหล่านี้โดยเชื่อในคำสัญญาที่ว่า "เหลือเชื่อและไม่มีเหตุผล เดิมพันสูงเปอร์เซ็นต์"
ในเดือนมิถุนายน 2552 นักการเงินถูกควบคุมตัว สำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ (ก.ล.ต.) เรียกเก็บเงินจากสแตนฟอร์ดด้วยธุรกรรมฉ้อโกง คณะกรรมาธิการประเมินว่าสแตนฟอร์ด ครอบครัว และเพื่อนของเขา "กระทำการฉ้อโกงครั้งใหญ่โดยอาศัยคำสัญญาเท็จ" และปลอมแปลงข้อมูลจากปีที่ผ่านมาเพื่อหลอกลวงนักลงทุน
อัยการระบุว่าสแตนฟอร์ดยักยอกเงินประมาณ 7 พันล้านดอลลาร์จากนักลงทุน ด้วยเงินจำนวนนี้ เขาได้ดำเนินชีวิตที่หรูหรา เริ่มโครงการธุรกิจต่างๆ และติดสินบนหน่วยงานกำกับดูแลเพื่อช่วยปกปิดแผนการร้ายของเขา
ในเดือนมีนาคม 2555 ศาลในเมืองฮุสตันของสหรัฐฯ พบว่า Allen Stanford มหาเศรษฐีชาวเท็กซัสถูกกล่าวหาว่าฉ้อโกงใน 13 กระทงจาก 14 กระทง
สแตนฟอร์ด วัย 61 ปี เผชิญโทษจำคุกสูงสุด 20 ปีในข้อหาที่ร้ายแรงที่สุด แต่ถ้าเขารับโทษจำคุกติดต่อกัน เขาสามารถใช้เวลาอยู่หลังลูกกรงได้มากขึ้น
ตั้งแต่ปี 2000 บริษัท L&G ซึ่งก่อตั้งโดย Kazutsugi Nami เริ่มเก็บเงินของนักลงทุนที่ 36% ผู้ที่ลงทุนมากกว่า 10,000 ดอลลาร์จะได้รับเงินปันผล 900 ดอลลาร์ทุกสามเดือน บริษัทสัญญาว่าจะสร้างเศรษฐีมนุษยชาติทั้งหมดด้วยระบบของบริษัทและทำงานอย่างปลอดภัยจนถึงปี 2550 จากนั้นจึงหยุดการจ่ายเงินปันผลและการเติมเงินในบัญชี และไม่คืนเงินมัดจำ ในช่วงเวลาของการจับกุมผู้บริหาร มีเพียง 300 ล้านเยน (3 ล้านเหรียญสหรัฐ) ในบัญชีของบริษัท
L&G สามารถระดมทุนได้ 128.5 พันล้านเยน (1.43 พันล้านดอลลาร์) นักลงทุนใจง่าย 37,000 คนได้รับความเดือดร้อน เมื่อวันที่ 18 มีนาคม 2010 ศาลแขวงโตเกียวได้ตัดสินจำคุกประธานาธิบดี Kazutsugi Nami ซึ่งเป็นพีระมิดทางการเงินที่ใหญ่ที่สุดในญี่ปุ่น วัย 76 ปี ให้จำคุก 18 ปี
หยิงโข่ว ตงหัว เทรดดิ้ง
ในช่วงปี 2545-2548 ผู้ก่อตั้ง Yingkou Donghua Trading, Wang Zhengdong ได้ฉ้อโกงเงิน 3 พันล้านหยวน (417.11 ล้านเหรียญสหรัฐ) จากบุคคลที่ลงทุนในธุรกิจของเขา นักต้มตุ๋นสัญญากับลูกค้าจาก 35% ถึง 60% ของกำไร
เงินทุนดังกล่าวระดมทุนได้ภายใต้หน้ากากของการลงทุนในบริษัท Donghua Zoology Culturing และ Donghua Spirit ที่เลิกใช้ไปแล้ว ผู้คนมากกว่า 10,000 คนได้รับผลกระทบ
หวาง เจิ้งตง ถูกจับเมื่อเดือนมิถุนายน 2548 ถูกพิพากษาให้ลงโทษประหารชีวิต คำตัดสินถูกส่งโดยศาลกลางของเมืองหยิงโข่ว (มณฑลเหลียวหนิง ทางตะวันออกเฉียงเหนือของจีน) และต่อมาได้รับการยืนยันโดยศาลจังหวัดในเสิ่นหยาง เมืองหลวงของเหลียวหนิง ผู้สมรู้ร่วมคิด 15 คนของหวัง เจิ้งตง หนีไปได้ด้วยการลงโทษที่เบากว่ามาก พวกเขาถูกตัดสินจำคุกห้าถึงสิบปี
วัสดุถูกจัดทำขึ้นบนพื้นฐานของข้อมูลจากโอเพ่นซอร์สไม่จำกัดความโลภของมนุษย์ ความกระหายหาเงินง่าย ๆ เช่นนั้น ในเวลาไม่นาน จะปิดความสามารถในการคิดอย่างมีเหตุมีผล หรือแม้แต่คิดด้วยหัวของคุณโดยทั่วไป แม้แต่สัญชาตญาณของการรักษาตัวเองก็หายไปที่ไหนสักแห่ง
ฉันมั่นใจทุกครั้งที่เห็น "ผู้เชี่ยวชาญ" อีกคนที่ทุ่มเงินจำนวนมากให้กับ "บริษัทลงทุน" อีกบริษัทหนึ่ง และเขาเริ่มที่จะบอก ดังนั้นเขาจะได้รับมาก มาก และทุกอย่างจะดีกับเขา
คุณดู. คิดมาก:
ดูเหมือนจะไม่โง่ ดูเหมือนว่าคุณมีธุรกิจของคุณเอง เขาไม่เข้าใจเรื่องพื้นฐานได้อย่างไรว่าเงินไม่ตกจากเพดานง่าย ๆ ?
“อัครสาวก” เหล่านั้นที่ล้างสมองคนชอบศึกษานั้นอยู่ที่ไหน? เรียนรู้การเขียนข้อความการขายใช่มั้ย :)
ขีด จำกัด ของความกระหายหาเงินง่าย ๆ นั้นอยู่ที่ไหนซึ่งทำให้คนฉลาดกลายเป็นซอมบี้โง่ ๆ ?
ทำซ้ำได้กี่ครั้ง ไม่มีเงินง่าย และไม่มีอยู่บนอินเทอร์เน็ต. และอย่ามอง
สัญญาณของปิรามิดทางการเงินที่ชัดเจน
เกี่ยวกับ HYIPs ที่เรียกว่า (HYIP - High Yield Investment Program) - โครงการฉ้อโกงที่ตัดหญ้าภายใต้ กองทุนรวมที่ลงทุนที่มีรายได้สูง โครงการประเภทนี้ช่วยในการลงทุนเงินในสกุลเงินดิจิตอลเข้ารหัส พลังงาน หรืออย่างอื่น (ขึ้นอยู่กับตำนานที่ประดิษฐ์ขึ้น) อันที่จริงนี่เป็นโครงการปิรามิดทางการเงิน ตราบใดที่มีการลงทุนและดึงดูดผู้คนใหม่ๆ โครงสร้างก็จะคงอยู่และจ่ายดอกเบี้ย ทันทีที่การชำระเงินเกินไหลเข้า โครงการจะปิด
บางครั้งมันก็ปิดเร็วขึ้น - ที่จุดสูงสุดของการไหลเข้าของเงิน และผู้ก่อตั้งโครงการดังกล่าวกำลังซ่อนตัวอยู่กับเงินของคนอื่น
เกือบทุกปี (หรือบ่อยกว่านั้น) มีข่าวลือว่ามีข่าวลือแบบนี้ออกมาอีกแล้ว โครงการลงทุน. ผู้คนส่งเสียงดัง โวยวาย ไม่พอใจ ... และหลังจากนั้นไม่นานพวกเขาก็นำเงินของพวกเขาไปยัง "โครงการสุดเจ๋งของยุโรปที่มีความสนใจอย่างมาก" อีกครั้ง และอีกครั้ง ทุกอย่างอยู่ในวงกลม
บางคนชอบเล่นเกมเสี่ยงโชคทุกครั้ง พวกเขากำลังมองหา HYIP โดยเฉพาะที่ยังคงจ่ายเงินและพยายามหารายได้ก่อนที่ปิรามิดจะถล่มลงมา
แต่ผลประโยชน์จากการมีส่วนร่วมในโครงการดังกล่าว (โดยวิธีการที่ผิดกฎหมาย - เป็นการฉ้อโกงทางการเงิน) คือ 1% ของนักลงทุน คิดว่าใครอยู่ในนั้น?
หากคุณสนใจในโลกแห่งการลงทุน จำไว้ (ชัดเจนและง่ายมาก!):
จริงจังและยิ่งใหญ่ไม่ได้ บริษัทการลงทุนซึ่งมีอายุสองหรือสามเดือนและจดทะเบียนที่ไหนสักแห่งในไซปรัสหรือมอลตา
หากคุณได้รับสัญญาดอกเบี้ยมหาศาลและรายได้มหาศาลในเวลาอันสั้น ธุรกิจนี้ก็เป็นธุรกิจที่สกปรกเช่นกัน ที่พวกเขาสัญญามากขึ้น พวกเขาโง่มากขึ้น
เว็บไซต์ของ บริษัท ที่จริงจังจะไม่มีความสุขโดยมีข้อผิดพลาดในข้อความด้วยการออกแบบและฟังก์ชันที่ยังไม่เสร็จ
- หากเสนอให้ขายสินค้าที่ไร้ประโยชน์หรือไม่มีอยู่จริง
ถ้าพัฒนาดี โปรแกรมพันธมิตร- คุณจะได้รับเปอร์เซ็นต์สำหรับนักลงทุนแต่ละรายที่คุณนำมา นี่เป็นสัญญาณของโครงการปิรามิดเช่นกัน
และอีกสิ่งหนึ่ง: แม้ว่าบริษัทจะมีเครือข่ายสำนักงาน มีการรณรงค์ครั้งใหญ่เพื่อดึงดูดนักลงทุน ด้วยเทศกาลและการประชุม มีทุนจดทะเบียน ในการประชุม พวกเขามอบธงบริษัทและปากกาให้คุณ และ ทำแซนด์วิชให้คุณและแม้กระทั่งให้คุณลงนามในข้อตกลง - นี่ไม่ได้หมายความว่าอะไร นี่ไม่ใช่การรับประกันว่าคุณจะไม่ถูกโยนทิ้ง ตรงกันข้าม ยิ่งแหย่จมูก ทุนจดทะเบียนยิ่งพยายามทำให้ตาพร่ามัว
ตัวอย่างที่แท้จริง มีชีวิต และสดใหม่คือ Vertex Life เพิ่งปิดไปเมื่อวันก่อน ทิ้งจมูกให้คนหลายพันคน และมีสำนักงานในเคียฟและมอสโก แม้แต่ในลวิฟพวกเขาควรจะเปิด มีการจัดกิจกรรม มอบธง และแม้กระทั่งเซ็นสัญญากับนักลงทุน
ตอนแรกมีความล้มเหลวในเว็บไซต์ จากนั้นปรากฎ (ตามเรื่องราวของผู้ก่อตั้ง) ว่าผู้เชี่ยวชาญด้านไอทีบางคนจากทีมแฮ็คฐานข้อมูล (!) และขโมยเงินทั้งหมด (!!) คุณไม่สามารถเข้าไปในสำนักงานได้ - โดยคำเชิญพิเศษเท่านั้น แล้วแบม.... และนั่นคือทั้งหมด ไซต์ใช้งานได้ แต่ไม่มีปุ่มถอนเงิน
ผู้ก่อตั้งหนีไป
น่าเสียดาย? แล้วยังไง. แต่ไม่มีใครขอให้ลงทุนเงินที่นั่น (และการลงทุนขั้นต่ำคือ 100 เหรียญ) พวกเขาเห็นด้วยตาว่ากำลังซื้อ ... ใช่ พวกเขาต้องการหารายได้อย่างรวดเร็วและไม่ยุ่งยาก
อีกครั้งไม่มีเงินง่าย พวกเขาไม่มีอยู่บนอินเทอร์เน็ตเช่นกัน ไม่มีที่ไหนเลย กฎการอนุรักษ์พลังงาน: ถ้าคุณต้องการแป้งให้พยายาม
ใช่ มีผู้เชี่ยวชาญที่ทำเงินจาก HYIP ที่ "ซื่อสัตย์" แต่นี่เป็นเพียงโชคสำหรับตอนนี้ และนั่นคือทั้งหมด
คุณควรลงทุนใน cryptocurrencies หรือไม่?
หนึ่งในตัวเลือกการลงทุนที่ทันสมัยสำหรับผู้ที่ขาดความตื่นเต้น สู่สกุลเงินดิจิทัล
พลเมืองของสหพันธรัฐรัสเซียรู้ว่า Bitcoins และโดยทั่วไปแล้ว cryptocurrencies ทั้งหมดเป็นสิ่งต้องห้ามในประเทศของตน ธนาคารกลางของสหพันธรัฐรัสเซียอ้างอิงบทความจากรัฐธรรมนูญซึ่งระบุว่า "ไม่อนุญาตให้มีการแนะนำและการออกสกุลเงินอื่น ๆ (ยกเว้นรูเบิล)" นอกจากนี้, ธนาคารกลางถือว่า bitcoins เป็นปิรามิดทางการเงินเช่นกัน
ไม่คุ้มกับความเสี่ยง - การละเมิดคือการละเมิด และนักต้มตุ๋นจำนวนมากได้หย่าร้างในหัวข้อนี้ โดยสัญญาว่าจะได้รับเงินจำนวนหลายพันดอลลาร์จาก bitcoin อันที่จริงพวกเขาทำเงินด้วยตัวเอง ...
อย่างไรก็ตาม NBU ยังแนะนำให้ Ukrainians ไม่ดำเนินการกับสกุลเงินดิจิตอล ชอบหลอก - พวกเขาถูกตำหนิ
Bitcoin เป็นของจริงอย่างน้อยมากหรือน้อย - เป็นสินค้าแลกเปลี่ยน คุณสามารถชำระค่าบริการด้วยได้จริง (ฉันเขียนเกี่ยวกับสิ่งนี้แล้ว)
และความสำเร็จของเขาหลอกหลอนคนอื่น
พวกเขาก้าวต่อไป - พวกเขาเปิดแพลตฟอร์มสำหรับการลงทุนในสกุลเงินดิจิตอลเข้ารหัส ซึ่งจริงๆ แล้วไม่มีอยู่จริง ตัวอย่างจริงมีอยู่แล้ว - S-coin อีกครั้งที่สำนักงาน "ยุโรปที่จริงจัง" CoinSpace เข้าสู่ตลาดมาหลายปีแล้ว ที่นี่เธอมาถึงที่กว้างใหญ่ของ CIS (ตามตำนาน) จดทะเบียนในมอลตา ข้อเสนอในการลงทุนใน cryptocurrency ผี ยังไม่มีเหรียญ
มีอะไรให้อีก (และคุณคิดว่าเป็นการหลอกลวงหรือไม่):
ไซต์ดังกล่าวมีข้อผิดพลาดเฉพาะเกี่ยวกับไม้ค้ำยัน
ไม่ทำงานกับระบบการชำระเงินใด ๆ เฉพาะกับธนาคาร (แล้วบน ช่วงเวลานี้การทำงานกับแผนที่บนเว็บไซต์เป็นไปไม่ได้);
การแลกเปลี่ยนควรจะเผยแพร่ในเดือนตุลาคม ตอนนี้พวกเขาสัญญาว่าจะออกมาในฤดูใบไม้ผลิ (พวกเขายอมรับว่าพวกเขาไม่มีอะไร);
พวกเขาสัญญาว่าทันทีหลังจากเข้าสู่การแลกเปลี่ยน S-coin หนึ่งเหรียญจะเท่ากับหนึ่งยูโร
พวกเขาเสนอให้เซ็นเองเพื่อนำผู้ลงทุนรายอื่น
พีระมิดน้ำบริสุทธิ์ ดอกเบี้ยจ่ายจากการไหลเข้าของเงินจากลูกค้าใหม่ S-coin ขายและซื้อเฉพาะในไซต์นี้เท่านั้น (ไม่มีใครต้องการผลิตภัณฑ์ ... )
โครงการที่คล้ายกัน-ทะเล. Google เกี่ยวกับ Helix (หรืออ่านที่นี่ ถ้าคุณขี้เกียจเกินไป) หรือ OneCoin
และหลังจากนั้น...
หากโลกแห่งการลงทุนเริ่มต้นขึ้น และคุณต้องการระบายเงินที่ไหนสักแห่ง อันดับแรก:
ลงทะเบียนที่นี่และเรียกดูหัวข้อ คุณจะได้เรียนรู้สิ่งที่น่าสนใจมากมาย รวมถึงโครงการหลอกลวงที่เห็นได้ชัด - พวกเขาถูกนำออกไปในสาขาที่แยกต่างหาก
ดูบัญชีดำและ. เติมและปรับปรุงอย่างต่อเนื่อง
อ่านวรรณกรรมที่มีประโยชน์ในหัวข้อการลงทุน อย่าปีนป่ายโดยไม่รู้ฟอร์ด
ลงทุนในธุรกิจของคุณ ในอสังหาริมทรัพย์ ซื้อทองคำ ฝากเงินหรือเพียงแค่ขี่รอบโลก
อย่าลงทุนใน "บริษัทยุโรปเจ๋งๆ ที่จริงจัง" ตรวจสอบข้อมูลก่อนที่จะให้เงินที่หามาอย่างยากลำบาก - ข่าวเกี่ยวกับการหลอกลวงและ HYIP สามารถค้นหาได้ง่ายจากครึ่งโหล
คุณมีเงินพิเศษและต้องการที่จะใช้จ่ายที่ไหนสักแห่ง?
เปิดสถานสงเคราะห์สัตว์.
ซื้อของเล่นสำหรับโรงเรียนอนุบาล
ซื้อคอมพิวเตอร์สำหรับโรงเรียนของคุณ
ซื้อยาหรือช่วยซ่อมแซมในโรงพยาบาล
สำหรับสิ่งนี้อย่างน้อยพวกเขาจะกล่าวขอบคุณคุณอย่างจริงใจ และคุณจะไม่รู้สึกเหมือนเป็นคนโง่
ปิรามิดโปรตุเกสของ Dona Branca 3. โครงการ "Double Check" นั่นคือเหตุผลที่โครงการนี้เรียกว่า "Double Check" ในหนึ่งปีครึ่ง ปิรามิดได้ขยายตัวไปทั่วประเทศ นักลงทุนมากกว่าสามพันคนทำให้เขาประหยัดเงินได้มากกว่า 880 ล้านดอลลาร์ในปีนั้น 105. ATLANTIS GROUP 108. Global Network (www.inetworkspace.com เดิมคือ Intway and Inspace) 111. Network of Partner Links - NPL for short 115. Center Region Company - with CFS records 123. Gold Line International 125. Emirates Partners Travel 127 . ADT - American Diamond Traders Inc. ----------- การเงินปิรามิดปี 2558: Mega Lux ซึ่งหลอกลวงประชาชนหลายพันคนรวมถึงรายชื่อปิรามิดเครือข่ายในรัสเซีย " ใช่.
รายชื่อปิรามิดทางการเงิน 2018
ในสำนักงานของผู้ฝากเงิน มักจะพบหญิงสาวที่ดื่มชาและพูดว่าองค์กรมีธุรกิจที่ช่วยให้พวกเขารู้สึกมั่นใจแม้ในภาวะวิกฤต - มักจะเป็นเครือข่ายที่กว้างขวางของบริการรถยนต์และตัวแทนจำหน่ายรถยนต์ทั่ว รัสเซีย จากนั้นบริษัทต่างๆ ก็ปิดตัวลงกะทันหัน และนักลงทุนจำนวนมากไม่เหลืออะไรเลย ไม่ใช่ทุกคนที่จัดการคืนเงิน อย่างไรก็ตาม ลูกค้าบางรายยังโชคดี: ตำรวจจับกุมผู้หลอกลวงในข้อหาฉ้อโกง และผู้ฝากเงินที่หลอกลวงก็หวังว่าจะได้เงินคืน
บางคนถึงกับสามารถชนะคดีแพ่งได้ คืนเงินพร้อมดอกเบี้ยที่ครบกำหนดตามสัญญา เรากำลังพูดถึงเงินหลายแสนดอลลาร์ ในบรรดาผู้ที่ตกเป็นเหยื่อไม่ได้เป็นเพียงผู้อยู่อาศัยในเมืองหลวงเท่านั้น แต่ยังรวมถึงหลายภูมิภาคของรัสเซียตอนกลางด้วย
ร้านแสงตะวัน ร้านจิวเวลรี่ ร้านขายเครื่องประดับทอง - คลังของยากูเตีย
Canadian Diamond Traders (CDT) 2003 เฉื่อย candiamond.ucoz.lv Ponzi scheme in disguise gems City Emerald มิถุนายน 2010 cityemerald.com โครงการ Ponzi ในการปลอมตัวอัญมณี Diamond Mine MLM 7 เมษายน 2555 2013 diamond-mine-mlm.com FP บริการไร้ประโยชน์ Wazzub มกราคม 2012 2013 (อยู่ในการให้อภัย) wazzub.info ปลอมตัว FP เสิร์ชเอ็นจิ้น Perfect Balance 19 มีนาคม 2555 Idealbalans.com FP ผลงาน ISIF 2009 1 กรกฎาคม 2011 isifedu.com การฝึกอบรม FP ที่ปลอมตัว ธุรกิจออนไลน์ Mics Capital 2010 2012 micscapital.com ปลอมตัว FP เชิงพาณิชย์เครือข่ายสังคม Inmarket 2008 ในการให้อภัย inmarket.biz ละทิ้ง MLM ออนไลน์ bazaar Intway 2007 2011 intway.ucoz.com ปลอมตัว FP script ร้านค้าออนไลน์ ZeekRewards พฤศจิกายน 2011 สิงหาคม 2012 zeekler.com การประมูลที่ปลอมตัว FP EN101 20103 ใน การให้อภัย en101.com ปลอมแปลงการฝึกอบรม FP ออนไลน์ใน.yaz
ปิรามิดโฆษณา
ไม่รับประกันการจ่ายเงิน เงินฝากธนาคารไม่สร้างรายได้ แต่อนุญาตให้คุณประหยัดเงินจากภาวะเงินเฟ้อเท่านั้น ดังนั้นการสอบถามเกี่ยวกับสถานที่ที่จะนำเงินไปลงทุน “ภายใต้ ดอกเบี้ยสูง"อย่าหมดไป.
หัวข้อวารสาร
เงื่อนไขการจ่ายของรัสเซียเปลี่ยนแปลงแล้ว 04/18/2018 Hashing24 hashing24.com 8 พฤษภาคม 2016 hype, การขุด bitcoin ประมาณ $20 ประมาณ $3 10% ต่อเดือน 6400 ฟอรัม 7,117 ในรัสเซีย การจ่ายเงิน 04/18/2018 Elysium Company elysium.company ฤดูใบไม้ผลิ 2017 คลาสสิก + การลงทุน . 0.03 BTC 1 ปีจาก 30% เป็น 50% ต่อปี 3000 ไม่ทราบ 18.04.2018 Alpha Cash alpha-cash.com 1 กันยายน 2017 CresoCoin cresocoin.org มีนาคม 2017 hype, cryptocurrencies 650 rubles 20% ต่อเดือน 1300 ↓ Unknown 04/18/2018 Stepium stepium.com กันยายน 2017 classic 0.06 ETH passive Income no 1300 ↓ บทวิจารณ์ Unknown 04/18/2018 9mln 9mln.com กันยายน 2017 classic $3 passive Income no 2000 Works 04/18/2018 * มีรูปแบบปิรามิดหลายประเภท
- การลงทุน - คุณลงทุนเงินและไม่ทำอะไรเลยและรอดอกเบี้ย
คนขี้สงสัย
เราจะให้ความคุ้มครองและบรรลุเหตุผลของคุณ! อธิบายสั้น ๆ เกี่ยวกับข้อเท็จจริงของข้อกล่าวหาที่ฟ้องร้องคุณ และทนายความจะดำเนินการตามขั้นตอนแรกเพื่อปกป้องคุณในวันนี้!
- เราจะสร้างจุดยืนในการป้องกันตัวของคุณอย่างมีประสิทธิภาพ และจะเป็นตัวแทนผลประโยชน์ของคุณในตำรวจ สำนักงานอัยการ และศาล
การจำแนกประเภทของ HYIP และรายการปิรามิดทางการเงิน B ครั้งล่าสุดมีปิรามิดทางการเงินบนอินเทอร์เน็ตมากกว่าออฟไลน์ และไม่แปลกใจเลย! แท้จริงแล้ว บนเว็บ ผู้จัดงานของ FP สามารถปกปิดตัวตนได้ และการเปิดตัวโฆษณาออนไลน์จำนวนมากนั้นง่ายกว่าและถูกกว่าในชีวิตจริงมาก ประเภทที่นิยมมากที่สุดของ FP บนอินเทอร์เน็ตคือ HYIP (จาก English HYIP - High Yield Investment Program) มันแตกต่างจากปิรามิดทางการเงินแบบคลาสสิกตรงที่จ่ายให้ผู้เข้าร่วมเป็นประจำ รายได้แบบพาสซีฟ. ชาวเมืองบอสตันรีบซื้อเอกสาร ขณะที่ชาร์ลส์ยังคงให้ความสนใจกับบทความที่ต้องจ่ายเงินในสื่อ 2.
โครงการอินเทอร์เน็ตใหม่และปิรามิดทางการเงินในปี 2561 ไม่ใช่การหลอกลวง?
ต่อเดือน รายได้สุทธิ กลุ่มการเงินมากกว่า 27%
- "ใช่! เครดิต" - สามารถรับเงินกู้ใน 30 นาทีที่ 2% ต่อวัน มอบให้โดยผู้มีส่วนร่วม เงินสด DA!Invest ลงทุนใน DA!Credit และธุรกิจอื่นๆ ที่น่าเชื่อถือและให้ผลกำไรสูง
- Rostfinance Perm
RostFinance LLC (บริษัทจำกัดความรับผิด) จดทะเบียนในมอสโกและดำเนินการในทุกภูมิภาคของสหพันธรัฐรัสเซีย บริษัทจัดหาผู้ประกอบการ คำแนะนำทีละขั้นตอนสำหรับการเริ่มต้นธุรกิจ ตั้งแต่วินาทีที่ลูกค้าเปิดธุรกิจ RostFinance จะรับการสนับสนุนทางกฎหมายและให้การฝึกอบรมพนักงานฟรี บริษัทช่วยผู้ประกอบการเปิดสำนักงานใน 5 วัน ในขณะที่ระยะเวลาคืนทุนเฉลี่ยสำหรับธุรกิจคือ 45 วัน
OOO Rostfinance Perm ยังมีส่วนช่วยในการชำระคืนเงินกู้ในเงื่อนไขที่เอื้ออำนวยสำหรับลูกค้า
แองโกล-แซกซอนจะปล่อยผู้มีอำนาจชาวรัสเซีย-ยิวที่โง่เขลาไปทั่วโลก
อัตราดึงดูดโดยสิ่งเหล่านี้ สถาบันการเงินสูงกว่า แต่ตามที่ระบุไว้ก่อนหน้านี้องค์กรเหล่านี้ไม่รวมอยู่ในระบบ DIA ประกันภัยนั่นคือการลงทุนในพวกเขาไม่ได้รับการค้ำประกันโดยรัฐ นอกจากนี้ ควรระลึกไว้เสมอว่าในบรรดา MFIs มีเพียงบริษัทไมโครไฟแนนซ์ (MFCs) เท่านั้นที่มีสิทธิ์ดึงดูดเงินทุนจากพลเมืองที่ไม่ใช่ผู้ก่อตั้งและมีเพียง 1.5 ล้านรูเบิลเท่านั้น บริษัทสินเชื่อรายย่อย (MCC) ไม่มีสิทธิ์ดึงดูดเงินทุนจากพลเมืองที่ไม่ใช่ผู้ก่อตั้ง
สำหรับ CPC พวกเขามีสิทธิที่จะดึงดูดเฉพาะเงินทุนของสมาชิกของพวกเขา (ผู้ถือหุ้น) ตั้งแต่วันที่ 1 มกราคม 2558 สามารถเปิดได้ใน บริษัทนายหน้าบัญชีการลงทุนส่วนบุคคลและรับไม่เพียงเท่านั้น ผลลัพธ์ทางการเงินจากการทำธุรกรรมอย่างต่อเนื่องกับหลักทรัพย์ แต่ยัง การหักภาษีในอัตรา 13% ต่อปี
รัสเซียมีปิรามิดทางการเงินมากขึ้นเรื่อยๆ
นั่นคือจากมุมมองทางกฎหมาย พวกเขาไม่ใช่ปิรามิดทางการเงิน แต่ในทางปฏิบัติ บริษัทเหล่านี้ทำงานเหมือนกับปิรามิดทางการเงิน ส่วนใหญ่มักเกิดจากผลิตภัณฑ์ POOR หรือ UNUSED (ผลิตภัณฑ์ที่ไม่สามารถขายในตลาดเสรีได้) หรือเนื่องจากการใช้งานที่ยาวนาน (เช่น Sky Way)
สำคัญ
และเนื่องจากการคำนวณผิดพลาดของฝ่ายบริหารในการเปิดบริษัท นอกจากนี้ บริษัท MLM ออนไลน์จำนวนมากที่มีผลิตภัณฑ์ที่จับต้องไม่ได้จัดอยู่ในหมวดหมู่นี้ ด้านล่างเป็นตารางของบริษัทดังกล่าว เราขอเตือนคุณอีกครั้งว่าบริษัทเหล่านี้ไม่ใช่โครงการพีระมิดอย่างถูกกฎหมาย - อย่าเขียนเกี่ยวกับมันในความคิดเห็น!!! ชื่อของ.
ความสนใจ
และเนื่องจากตัวครีเอเตอร์เองอยู่ในอันดับต้นๆ ทุกคนจึงสูญเสียไปอย่างหลีกเลี่ยงไม่ได้ ดูเหมือนว่าตัวแทนของธุรกิจจะไม่สามารถเข้าใจความจริงข้อนี้ได้ - ผู้ที่ไม่เพียง แต่มีประสบการณ์ชีวิตที่กว้างขวางเท่านั้น แต่ยังมีลัทธิปฏิบัตินิยมในระดับสูงอีกด้วย แต่ประเด็นก็คือ จิตวิทยาผู้บริโภค พร้อมกับความกระหายหาเงินอย่างไม่น่าเชื่อ ยังก่อให้เกิด ... ความเชื่อในปาฏิหาริย์
ความขัดแย้งนี้ได้รับการอธิบายซ้ำแล้วซ้ำอีกโดยนักจิตวิทยาและอยู่ในความจริงที่ว่าการเข้าถึงเงินง่าย ๆ นำไปสู่การประเมินความสามารถของตัวเองสูงเกินไป นี่เป็นเรื่องจริงโดยเฉพาะอย่างยิ่งสำหรับบรรดาชนชั้นสูงที่มีโชคลาภในคราวเดียวในทางที่น่าสงสัย ในใจของพวกเขามีการปฏิวัติที่ลดการวิจารณ์ตนเองให้เหลือน้อยที่สุด
สิ่งนี้เกิดขึ้นกับคนรวยเนื่องจากการล่มสลายของสหภาพโซเวียต เงินฟุ่มเฟือยที่ตกอยู่ในมือของพวกเขาสอนให้พวกเขาคิดว่าพวกเขาฉลาดกว่าและมีไหวพริบมากกว่าคนอื่น ๆ ทั้งสังคม
ห้าสัญญาณหลักของปิรามิดทางการเงิน READ
บริษัทซึ่งก่อตั้งขึ้นในปี 1992 เป็นตัวอย่างคลาสสิกของโครงการพีระมิด รายได้ถูกจ่ายให้กับผู้เข้าร่วมจากการบริจาคของผู้มีส่วนร่วมที่เพิ่งมาถึง
พีระมิดถล่มในปี 2546 การล่มสลายของ MMM เป็นเพียงข้อดีของรัฐบาลของประเทศเท่านั้น Mavrodi แย้ง ตามการประมาณการต่าง ๆ จำนวนเหยื่อถึง 10-15 ล้านคน ในปี 2550 Mavrodi ถูกตัดสินจำคุก 4.5 ปีในข้อหาฉ้อโกง ต่อ ปีที่แล้วเขาสร้างบริษัทขึ้นอีกหลายบริษัท และยังพยายามทำงานร่วมกับประเทศอื่นๆ อย่างแข็งขัน
เว็บไซต์ MMM ยังคงเปิดดำเนินการอยู่ ระบุว่า “MMM เป็นกองทุนรวมระหว่างประเทศ การเงิน เครือข่ายสังคม". ไม่มีจำนวนเงินฝากขั้นต่ำ สูงสุดคือ $10,000 เนื่องจากบริษัทถูกสร้างขึ้น “เพื่อช่วย คนธรรมดากับ ผลงานเล็กๆและไม่ใช่เพื่อประโยชน์ของคนรวย”
“ในเวลาเพียง 3 เดือน ผู้เข้าร่วมสามารถเพิ่มผลงานของเขาได้ถึง 8 เท่า!!! ไม่มีนายธนาคารและธุรกิจใดจะเสนอสิ่งนี้ให้คุณ ดังนั้นสำหรับ MMM ในปี 2018 คาดว่าจะเติบโตอย่างมหาศาล” เว็บไซต์กล่าว
Mavrodi ได้เปิดตัวสกุลเงินดิจิทัล Mavro ของเขา ในเดือนแรกมีผู้เข้าร่วมโครงการ 33,000 คน ดั่งเดิม ดี Mavro เป็นหนึ่งดอลลาร์ แต่ปีที่แล้ว เมื่อเริ่มโครงการใหม่ ก็เสนอให้ผู้ถือเพียง 50 เซ็นต์เท่านั้น
ปิรามิดยังคงมีชีวิตอยู่
แม้จะมีการล่มสลายของ MMM และตัวอย่างเชิงลบอื่นๆ ชาวรัสเซียยังคงนำเงินของพวกเขาไปยังสำนักงานที่น่าสงสัย
ดังนั้นประมาณหนึ่งพันคนใน Kamchatka จึงเรียกร้องให้มีการคืนเงินที่ลงทุนในสหกรณ์สินเชื่อผู้บริโภคของกองทุนออมทรัพย์ตะวันออกผ่านศาล กองทุนยังดำเนินการใน Khabarovsk, Vladivostok, Blagoveshchensk, Petropavlovsk และ Yuzhno-Sakhalinsk
ตามรายงานของสื่อท้องถิ่น ตำรวจเชื่อว่า "กองทุนออมทรัพย์ภาคตะวันออก" ได้กลายเป็นส่วนหนึ่งของปิรามิดทางการเงิน ซึ่งรวมสหกรณ์เครดิตอีก 21 แห่งใน 17 ภูมิภาคทั่วประเทศด้วย
ไม่ทราบจำนวนผู้ถือหุ้นที่ได้รับผลกระทบ เงินของผู้ถือหุ้นสัญญาว่าจะลงทุนในการก่อสร้าง แต่กลับถูกกล่าวหาว่าทิ้งเข้าบัญชีของบริษัทวันเดียว ในขณะเดียวกัน Vostochny ถูกรวมอยู่ในทะเบียนของรัฐของสหกรณ์ผู้บริโภคสินเชื่อพลเมืองที่ดูแลโดยธนาคารกลาง
ในปี 2560 มีการระบุองค์กร 137 แห่งที่มีสัญญาณของปิรามิดทางการเงิน สถิติดังกล่าวจัดทำโดยธนาคารกลางตามคำร้องขอของ Gazeta.Ru ซึ่งน้อยกว่าในปี 2016 (180) และ 2015 (200)
ธนาคารแห่งรัสเซียตั้งข้อสังเกตว่าการลดจำนวนโครงการพีระมิดเป็นผลมาจากมาตรการป้องกันที่ธนาคารกลาง หน่วยงานบังคับใช้กฎหมาย และหน่วยงานบริหารในภูมิภาคร่วมกันดำเนินการ
ความเสียหายเบื้องต้นจากกิจกรรมขององค์กรที่มีสัญญาณของปิรามิดทางการเงินตามผลของปี 2560 มีจำนวนประมาณ 1 พันล้านรูเบิลรายงานต่อธนาคารกลาง
ก่อนหน้านี้ธนาคารแห่งรัสเซียรายงานว่าในปี 2559 ตามการประมาณการเบื้องต้น ความเสียหายมีจำนวนประมาณ 2 พันล้านรูเบิลในปี 2558 - ประมาณ 5.5 พันล้านรูเบิล
ธนาคารกลางกล่าวว่าพวกเขากำลังเดิมพัน "ในตำแหน่งเชิงรุก" ปัจจุบันมีการจัดตั้งแผนกปราบปรามกิจกรรมผิดกฎหมายในทุกหน่วยงานหลัก ในครัสโนดาร์ เมื่อวันที่ 2 กุมภาพันธ์ ธนาคารกลางได้เปิดศูนย์ความสามารถที่เหมาะสม ซึ่งจะพัฒนาวิธีการในการระบุและปราบปรามแผนการที่น่าสงสัย ใช้ ฐานเดียวข้อมูลและระเบียบวิธีสามารถทั้งหมด หน่วยโครงสร้างธนาคารแห่งรัสเซีย
“วิธีการนี้จะทำให้สามารถติดตามการย้ายถิ่นของแผนการฉ้อโกงและหยุดการแพร่กระจายของพวกเขาในระยะเริ่มต้น ระบุผู้จัดงานของบริษัทดังกล่าว และช่วยสร้างปฏิสัมพันธ์กับสาธารณะอย่างมีประสิทธิภาพมากขึ้น” ธนาคารกลางกล่าวในความคิดเห็น
การหลอกลวงเกี่ยวกับการป้องกัน
ธนาคารกลางเชื่อว่าปัญหาหนึ่งคือการขาดความรู้ทางการเงินของประชากร ดังนั้นพวกเขากำลังดำเนินโครงการการศึกษาที่เหมาะสม กระทรวงการคลังก็ทำเช่นเดียวกัน Gazeta.ru ได้รับการอธิบายในแผนกว่าพวกเขาให้ข้อมูลและการสนับสนุนด้านการศึกษาแก่ประชาชนเกี่ยวกับการป้องกันการฉ้อโกงซึ่งเป็นส่วนหนึ่งของโครงการ "การส่งเสริมการยกระดับ ความรู้ทางการเงินประชากรและการพัฒนาการศึกษาทางการเงินในรัสเซีย”
สำหรับตอนนี้แม้ว่า โปรแกรมการศึกษาทางการเงินครอบคลุมประมาณ 10 ภูมิภาค มี "สัมมนาและชั้นเรียนปริญญาโท"
ผู้คนเรียนรู้ที่จะรับรู้ แผนฉ้อฉลรวมถึง “ตามเกณฑ์ลักษณะเฉพาะเพื่อพิจารณาว่าบริษัทอยู่ในปิรามิดทางการเงินหรือไม่” กระทรวงชี้แจง หนังสือและคู่มืออื่น ๆ ที่ผู้เข้าร่วมสัมมนาได้รับ "มีข้อมูลที่จำเป็นสำหรับผู้ที่พบว่าตัวเองอยู่ในสถานการณ์ชีวิตที่ยากลำบาก"
โครงการนี้กำลังดำเนินการด้วยเงิน เงินกู้ซึ่งเปิดในปี 2010 ในฐานะตัวแทนของสำนักงานรัสเซียของ WB อธิบายกับ Gazeta.Ru กลุ่มเป้าหมายของโปรแกรมคือพลเมืองทั่วไปผู้บริโภคบริการทางการเงินขั้นพื้นฐานที่มีรายได้ต่ำและปานกลาง แต่เน้นไปที่เด็กนักเรียนและนักศึกษามหาวิทยาลัย
จำนวนเงินทั้งหมดของการจัดหาเงินทุนสำหรับโครงการคือ 113 ล้านดอลลาร์ โดย 88 ล้านดอลลาร์มาจากงบประมาณของรัสเซีย และ 25 ล้านดอลลาร์เป็นเงินกู้ WB
ครบกำหนด ณ เวลาที่สรุป สัญญาเงินกู้, อายุ 17 ปี แต่กระทรวงการคลังชี้แจงว่าโครงการจะแล้วเสร็จในไตรมาสแรกของปี 2562 เพื่อแทนที่เขาเมื่อปีที่แล้ว กระทรวงได้พัฒนา "กลยุทธ์ในการปรับปรุงความรู้ทางการเงินของประชากร"
หวังปาฏิหาริย์
ผู้เชี่ยวชาญกล่าวว่าชาวรัสเซียเกือบครึ่งหนึ่ง (46%) ขาดความรู้ในภาคการเงิน มากกว่าครึ่ง (51%) ไม่เข้าใจข้อมูลเฉพาะ ระบบรัฐในการประกันเงินฝาก มีเพียงไม่กี่คน (29%) ที่เข้าใจความสัมพันธ์ระหว่างความเสี่ยงและผลตอบแทน
เกือบหนึ่งในสิบของผู้ที่ลงนาม สัญญาทางการเงินอาศัยโอกาสนั่นคือสัญญาณโดยไม่ต้องอ่าน (9%) อ่านครั้งที่สี่ (26%) แต่เซ็นโดยไม่คำนึงถึงความเข้าใจ
นอกจากนี้ยังมีเหตุผลทางจิตวิทยาที่กระตุ้นให้เกิดการหลอกลวงทางการเงินอย่างต่อเนื่อง แต่สิ่งเหล่านี้เป็นเหตุผลที่แตกต่างกันโดยสิ้นเชิง และไม่ใช่เหตุผลที่เจ้าหน้าที่หรือพนักงานของธนาคารกลางบอกเป็นนัย
“พลเมืองที่ไม่รู้หนังสือทางการเงินและยากจนมีอยู่มากมายในประเทศใดๆ แต่ด้วยเหตุผลบางประการ แผนการปิรามิดจึงปรากฏขึ้นบ่อยขึ้นในรัสเซียและไนจีเรีย ความสิ้นหวังที่เกิดขึ้นในภูมิภาคนี้เป็นสาเหตุที่ทำให้ผู้คนพกเงินไปให้นักต้มตุ๋นด้วยความหวังว่าจะมีปาฏิหาริย์” ผู้เชี่ยวชาญกล่าว
ความตื่นเต้นยังมีอยู่แน่นอน คนหลอกลวงหลายคนมั่นใจว่าพวกเขาจะมีเวลากระโดดลงจากรถทันเวลาตัดเงิน
มิคาอิล อดามอฟ
เวลาในการอ่าน: 5 นาที
อา
โครงการพีระมิดเป็นโครงการเงิน และผลกำไรที่นี่ทำได้โดยการดึงดูดนักลงทุนรายใหม่อย่างต่อเนื่อง ไม่ใช่โดยการลงทุนในสินทรัพย์ที่สร้างรายได้ เพื่อความมั่งคั่งทางการเงิน ปิรามิดจึงปล่อย หลักทรัพย์เนื่องจากเป็นเครื่องมือที่มีสภาพคล่องและสะดวกที่สุด หากขนาดของเงินทุนเข้าสู่ระบบน้อยกว่าจำนวนเงินที่จ่าย เรากำลังพูดถึงโครงการปิรามิด
สัญญาณของปิรามิดทางการเงิน
แนวคิดในการสร้างแผนการเงินเกิดขึ้นในฝรั่งเศสและอังกฤษในศตวรรษที่สิบเจ็ด ในรัสเซียปรากฏตัวครั้งแรกใน 90s ของศตวรรษที่ผ่านมา
สัญญาณของปิรามิดทางการเงิน
- ผิดกฎหมาย (ขาดใบอนุญาต)
- การซ่อนข้อมูลทางการเงิน
- การแจกจ่ายเงินทุนระหว่างผู้เข้าร่วมโครงการ
- โดยต้องเสียค่าธรรมเนียมแรกเข้า
- รายได้ของผู้เข้าร่วมโครงการที่ลงทะเบียนก่อนหน้านี้จะสูงกว่ารายได้ของผู้เข้าร่วมโครงการที่ต่ำกว่าเสมอ
- ค้ำประกันการจ่ายดอกเบี้ยคงที่
- สถานที่จดทะเบียนของบริษัทอยู่ที่ไหนสักแห่งบนเกาะ
8 รูปแบบปิรามิดที่มีชื่อเสียงบนอินเทอร์เน็ต
มาดูกลไกทางการเงินที่พบบ่อยที่สุดที่ทำงานบนอินเทอร์เน็ตในปัจจุบันกัน
- MMM (ผู้ก่อตั้ง - Sergey Mavrodi)
JSC "MMM" กลายเป็นบริษัทพีระมิดที่ใหญ่ที่สุด ความคิดเริ่มคลี่คลายด้วยความช่วยเหลือของการโฆษณาในสื่อ กลไกการเงินกำลังพัฒนาอย่างรวดเร็วเนื่องจากสัญญาของบริษัทร่วมทุนที่จะจ่ายเงินปันผลจำนวนมาก
ผู้ก่อตั้งโครงการ Sergey Mavrodi กำลังกลายเป็นผู้ประกอบการชั้นนำของรัสเซีย หุ้นพุ่งขึ้นในราคา 25 ถึง 125,000 รูเบิลต่อหน่วยผู้คนกำลังรีบซื้อ ประมาณ 15 ล้านคนกลายเป็นผู้มีส่วนร่วม ระบบล่มสลายในปี 1994 ผู้คนจ่ายเงิน 1,000 rubles ต่อหุ้นแล้ว ไม่ใช่ 125,000
Sergei Mavrodi ถูกจับ อย่างไรก็ตาม หนึ่งสัปดาห์ต่อมา ปิรามิดใหม่. ประวัติศาสตร์ซ้ำรอย: หุ้นขึ้น, ลง, จุดปิด, ผู้ถือหุ้นตื่นตระหนก
- กลุ่มการเงิน Legion
FG "Legion" เป็นกลุ่มบริษัทระหว่างประเทศ การจัดการเงินทุนดำเนินการโดยดึงดูดการลงทุน ในขณะที่ใช้เงินทุนของบัญชีของธนาคารที่มีอันดับ AA-AAA ซึ่งรวมอยู่ใน 25 อันดับแรกของโลก (WER)
กลุ่มการเงินใช้ Placement Program "PPP" (โครงการจัดหางานเอกชน) รับประกันการจ่ายดอกเบี้ยรายเดือนตามแผนภาษีสำหรับนักลงทุนทุกคน ดอกเบี้ยจ่ายจากบัญชีของนิติบุคคล
Legion มีโปรแกรมพันธมิตร เนื่องจากนักลงทุนจะได้รับเปอร์เซ็นต์ของทุนที่ดึงดูด ยังมีรายได้โดยไม่ต้องลงทุนเอง
- กลุ่มการเงิน ใช่
กลุ่มการเงิน "DA!" เป็นสมาคมของบริษัทหลายแห่งที่เชี่ยวชาญด้านต่างๆ กิจกรรมทางการเงิน. กลุ่มประกอบด้วยสององค์กร:
- "DA! Invest" ซึ่ง รายได้ต่อเดือนเมื่อลงทุนเงินเกิน อัตราดอกเบี้ยโดยธนาคารมาตรฐาน รายได้สุทธิรายเดือนของกลุ่มการเงินมากกว่า 27%
- "ใช่! เครดิต" - สามารถรับเงินกู้ใน 30 นาทีที่ 2% ต่อวัน
DA!Invest ลงทุนกองทุนโดยผู้ฝากเงินใน DA!Credit และธุรกิจอื่นๆ ที่ทำกำไรได้สูงที่เชื่อถือได้
- Rostfinance Perm
RostFinance LLC (บริษัทจำกัดความรับผิด) จดทะเบียนในมอสโกและดำเนินการในทุกภูมิภาคของสหพันธรัฐรัสเซีย บริษัทให้คำแนะนำทีละขั้นตอนสำหรับการเริ่มต้นธุรกิจแก่ผู้ประกอบการ
ตั้งแต่วินาทีที่ลูกค้าเปิดธุรกิจ RostFinance จะรับการสนับสนุนทางกฎหมายและให้การฝึกอบรมพนักงานฟรี บริษัทช่วยผู้ประกอบการเปิดสำนักงานใน 5 วัน ในขณะที่ระยะเวลาคืนทุนเฉลี่ยสำหรับธุรกิจคือ 45 วัน
OOO Rostfinance Perm ยังมีส่วนช่วยในการชำระคืนเงินกู้ในเงื่อนไขที่เอื้ออำนวยสำหรับลูกค้า ให้บริการทางการเงินและกฎหมาย: นายหน้าสินเชื่อ, การชำระเงินกู้ในธนาคารใด ๆ ในรัสเซีย, การแก้ไขและการแข่งขัน ประวัติเครดิต, ความช่วยเหลือทางกฎหมาย"ตัวป้องกันตัวสะสม".
QNET (QuestNet, Quest.net, QI) เดินทางมายังรัสเซียในปี 2010 จากเอเชียตะวันออกเฉียงใต้ โดยมีสำนักงานใหญ่อยู่ที่ฮ่องกง
กิจกรรมของ QNET คืออีคอมเมิร์ซ: การขายผลิตภัณฑ์ดูแลร่างกาย อาหารเสริม แพ็คเกจทัวร์ ไบโอดิสก์ที่ชาร์จพลังงาน
ค่าใช้จ่ายของผลิตภัณฑ์ไม่ได้ระบุไว้ในเว็บไซต์ แต่ในระหว่างการประชุมส่วนตัวพนักงานอธิบายให้ผู้สมัครทราบว่าแต่ละคนต้องซื้อสินค้าจาก บริษัท ในจำนวน 60-80,000 รูเบิล ลูกค้าที่เชิญบุคคลอื่นจะได้รับ $200 การชำระเงินทั้งหมดดำเนินการผ่านกระเป๋าเงินออนไลน์
มีสัญญาณของปิรามิดทางการเงินทั้งหมด
- แอดแวร์ล่วงล้ำ
- ขาดเอกสาร.
- ไดอะแกรมแปลก ๆ
- สัญญาของรายได้ที่รวดเร็วและสูง
- สินค้าที่มีการโต้เถียงและค่าธรรมเนียมแรกเข้า
- ซุสพีระมิด
ศูนย์บ่มเพาะธุรกิจ Zevs เป็นโรงเรียนธุรกิจ ซึ่งเป็นโครงการทางกฎหมายที่จดทะเบียนในอูฟา จำนวนผู้เข้าร่วมเกิน 40,000 คน
นักลงทุนแต่ละรายบริจาค 10,000 rubles ผู้ร่วมลงทุน - 500 rubles ผู้เข้าร่วมโครงการ - 200 Zevs ขายบริการและผลิตภัณฑ์ผ่านทางอินเทอร์เน็ต
โครงการนี้ผ่านการรับรองระดับสากล มีโปรโตคอล HTTPS และการป้องกันการโจมตี DDoS
- ปิรามิดทางการเงิน Crocus
กลุ่มการเงิน Crocus ใช้แผนการหาเงินและให้กู้ยืม คล้ายกับที่บริษัท DrevProm ใช้ ซึ่งถือเป็นปิรามิดทางการเงิน
ผลิตภัณฑ์ของกลุ่มคือไมโครเครดิตและ "ร่วมไฟแนนซ์" ของสินเชื่อ
สิ่งที่เกิดขึ้นจริงคือ:
- ลูกค้านำเงินเข้าบริษัท
- ส้มชำระเงินให้กับธนาคารไม่เกินสามครั้งและหายไปพร้อมกับเงิน
- ธนาคารฟ้องผู้กู้และฟ้องเขาสำหรับทุกอย่างที่ได้รับเนื่องจากดอกเบี้ยและบทลงโทษที่เพิ่มขึ้น
สาระสำคัญของโครงการคือลูกค้าจะได้รับการเสนอให้ชำระคืนเงินกู้เป็นเปอร์เซ็นต์ (24-81%) ขึ้นอยู่กับจำนวนหนี้และระยะเวลาของเงินกู้
- กลุ่มการเงิน NBF ปิรามิด
บริษัท "NBF" เรียกว่า "Business Independence" และดึงดูดเงินของนักลงทุนที่ 60% ต่อปี NBF ประกอบด้วยสองส่วน: องค์กรไมโครไฟแนนซ์และหน่วยงานเรียกเก็บเงิน
เงินดึงดูดบริษัทผ่านสัญญาเงินกู้สำหรับหน่วยงานเรียกเก็บเงิน
การตัดสินใจว่าจะลงทุนในโครงการใดโครงการหนึ่งหรือไม่นั้นขึ้นอยู่กับเราแต่ละคน!
ให้คะแนนบทความ - 
