Ako sledovať svoje investície do podielových fondov. Podielové fondy Sberbank - ziskovosť a recenzie. Hodnotenie podielových fondov Sberbank a ako zarobiť peniaze na investíciách. Výber správcovskej spoločnosti

Ako investovať do podielových fondov a je to rozumné? Aké sú výhody a nevýhody tohto typu investície. Aké fondy existujú, ako fungujú. Existujú nejaké riziká a aké záruky môže správcovská spoločnosť poskytnúť? Budeme o tom hovoriť v tomto článku.

Čo je to podielový fond Podielový investičný fond (UIF) je majetkový komplex založený na správe trustu správcovskej (špecializovanej) spoločnosti.

Účelom fondu je zhodnocovať svoj majetok. Jej majetok tvorí majetok – akcie – zakladateľov, ktorí odovzdali opraty správcovskej spoločnosti.

Správcovská spoločnosť vykonáva správu trustu v rámci zákona a v záujme investorov. Podiel investorov závisí od počtu investičných jednotiek. Investičný podiel je cenný papier, ktorý osvedčuje vlastníctvo majetku vlastníka a preukazuje jeho podiel vo fonde.

Ako si vybrať, do ktorého podielového fondu investovať s najväčším ziskom?

Investíciou do podielového fondu získava investor svoj podiel. Fond bude kombinovať cenné papiere nakúpené s prostriedkami svojich investorov, ako aj s prostriedkami, ktoré ešte neboli použité na akvizíciu cenné papiere. Takto sa vytvára portfólio fondu. Investor dostáva určitý podiel z tohto portfólia v závislosti od vložených prostriedkov. Ďalšia budúcnosť celého investičného fondu závisí od gramotnosti a vyváženosti vybraných akcií.

Investovanie do podielových fondov je celkom jednoduché. Aby ste to dosiahli, musíte si vybrať správcovskú spoločnosť a kúpiť požadovaný počet akcií investičného fondu. Môžete využiť služby špecialistov - finanční poradcovia- pri výbere správcovskej spoločnosti.

Podielové listy sa dajú kúpiť priamo z Veľkej Británie, cez agentov, poštou, cez internet, na burze (pre súkromných investorov vlastne aj cez sieť).

Podielové fondy si vyberajte podľa ziskovosti a posledných rokov. Minimálne by mala byť vyššia ako priemerná sadzba, ktorú ponúkajú banky na vklady.

Váš zisk z podielových fondov závisí od mnohých kritérií:

• profesionalita správcovskej spoločnosti (študujeme štatistiky práce za posledné roky),
• stratégia riadenia a investičný objekt (portfólio).

Podľa finančná analýza stabilné, ale malé zisky, s minimálnym rizikom, poskytujú podielové fondy, ktoré investujú do dlhopisových fondov.

Ak sa investícia vykonáva do akcií spoločností určitého sektora na dlhú dobu, môžete získať vysoké zisky, ale riziká sú maximálne.

Verí sa, že podielové fondy prinášajú stabilné a vysoké výnosy. zmiešané investície. Ale na základe hodnotení z minulého roka sa väčšina z nich stala nerentabilnou. Ak ste však pripravení podieľať sa na rozdeľovaní prostriedkov sami, vyberte si Správcovskú spoločnosť, v ktorej môžete presúvať prostriedky medzi podielovými fondmi, takže napríklad zmenou nerentabilných odvetví na rastúce zostanete v zisku.

Ak ste pripravení riskovať, venujte pozornosť aj intervalovým fondom.

V každom prípade je na výber medzi rizikom a výnosom.

Typy podielových fondov

Podielové fondy majú nasledujúcu klasifikáciu: otvorené, uzavreté a intervalové.

• Otvorený investičný fond umožňuje kedykoľvek spätne odkúpiť a získať akcie.
• V uzavretom fonde je možné podielové listy nakupovať len na začiatku založenia fondu a vyplatiť ich možno až po jeho zatvorení.
• V intervalovom investičnom fonde sa nadobúdanie a vyplácanie podielových listov uskutočňuje v presne stanovenom období, najmenej však raz ročne.

Podľa oblastí investovania sa podielové fondy delia do nasledujúcich kategórií:

Nedostatky

1. Ide o rizikovejší nástroj ako riešenia s fixným príjmom ( bankové vklady) alebo dokonca konštrukčné výrobky.
2. Časť zisku ide na úhradu služieb správcovskej spoločnosti a tu prebieha niekoľko druhov platieb naraz (podrobnosti sú v zmluve so spoločnosťou).
3. Značná časť prostriedkov je nerentabilná (stačí si preštudovať ratingy a štatistiky).
4. Čo vám bráni zostaviť si podobné portfólio svojpomocne? A nemusíte platiť províziu (províziu zaplatíte, aj keď pôjdete ďaleko do mínusu). Čo sa týka indexové fondy, potom tu nie sú žiadne akcie manažérov podľa výberu ako také, len podľa indexu.
5. Nerozhodujete o tom, ktoré cenné papiere si kúpite.

Koľko peňazí potrebuješ?

O výške by mali rozhodnúť začínajúci investori Peniazeže chcú investovať do podielového fondu. Vo všeobecnosti veľa správcovských spoločností stanovuje malý vstupný prah, ak máte 10 000 rubľov, môžete začať investičné aktivity. Zisk z takejto sumy však bude veľmi malý, pretože aj pri výraznom zvýšení kapitálu bude percento zisku veľmi malé.

Predpokladá sa, že stojí za to začať s čiastkou 50 - 100 000 rubľov. Začiatočník musí posúdiť riziko investičná činnosť, stojí za zváženie, do ktorého odvetvia je lepšie investovať. Na tento účel sa oplatí študovať a analyzovať situáciu na trhu, porovnať ju s typmi a portfóliami fondov, ich štatistikami.

Prečo by ste mali investovať do podielových fondov

Aby sme pochopili, prečo sa oplatí investovať do podielových fondov, je potrebné poznamenať ich hlavné výhody.

• Po prvé, je to kvalitný money management. Mnohí investori nemajú odborné znalosti a zručnosti na to, aby mohli samostatne pôsobiť na finančných trhoch. A v investičných fondoch pracujú kvalitní profesionáli. Investor môže len analyzovať riziko investovaných prostriedkov a následne sledovať zmenu hodnoty podielu.
• Po druhé, investor môže použiť podiel ako zábezpeku alebo ho previesť dedením.
• Po tretie, prostriedky je možné získať kedykoľvek (odborníci však odporúčajú zamerať sa na investičné línie od 3 rokov).
• Štyri je nízky vstupný prah.
• Po piate: transparentná investičná infraštruktúra: vklady akcionárov sú uložené v špecializovanom depozitári, oddelene od peňazí podľa Trestného zákona.
• Po šieste: prísna legislatívna úprava.
• Sedem: Z vašej strany nie je potrebná žiadna iná akcia, ako výber samotného podielového fondu.

Popredné podielové fondy Ruska

Vybrané recenzie rôznych fondov:

Podielové fondy (UIF) sú fondy získané od mnohých investorov a investované do určitých aktív (nehnuteľnosti, akcie, dlhopisy a ďalšie). Zároveň manažment spoločné fondy vykonávané odborníkmi (správcovské spoločnosti). Súkromní investori si vyberajú len druh aktív, do ktorých chcú investovať.

Aké výnosné je investovať do podielových fondov?

Ako s každou investičnou kampaňou sú spojené aj investície do podielových fondov finančné riziká pre investora. Spravidla platí, že čím vyšší je výnos podielového fondu, tým vyššie je riziko straty vložených prostriedkov. Aby bolo možné rozumne investovať do podielových fondov, je potrebné zhodnotiť možné straty a prípadný zisk, zobraziť históriu zvoleného smeru.

Pre minimalizáciu pravdepodobnosti finančných strát a zvýšenie šancí na výrazné zvýšenie investície sa odporúča dodržiavať nasledujúce zásady.

Diverzifikujte svoje investície

Nemali by ste investovať všetky svoje voľné peniaze do jedného podielového fondu. Je veľmi žiaduce vybrať aspoň dve. Investovanie do podielových fondov si zvyčajne vyžaduje relatívne malý minimálny príspevok. To umožňuje diverzifikáciu. Začínajúcim investorom sa odporúča, aby si vybrali jeden podielový fond s vysokým výnosom a stredne vysokým rizikom (napríklad akcie). A druhým je zabezpečiť si prvé – s nízkymi rizikami a podľa toho aj nízkymi výnosmi (napríklad investovanie do dlhopisov). Ak ziskový a rizikový podielový fond prináša výnosy - no, ak nie - nie je to strašidelné, straty kompenzuje druhý podielový fond.

Investujte dlhodobo

Rast hodnoty aktív je pomalý proces. Investície za menej ako jeden rok sa zvyčajne neospravedlňujú. Pre väčšinu podielových fondov je optimálne obdobie dvoch rokov. V prípade investícií do dlhopisov alebo iných podielových fondov s nízkou mierou rizika stačí rok. Ak sa investuje do akcií, je lepšie počkať 3-5 rokov, tak dlho trvá celý ekonomický cyklus.

Investujte do vybraných podielových fondov natrvalo

Opakované pravidelné nákupy podielových listov v podielovom fonde pomôžu začínajúcemu investorovi zvýšiť pravdepodobnosť zisku v podielovom fonde. Podľa štatistík vám táto technika tiež umožňuje výrazne zvýšiť konečnú ziskovosť. Samozrejme, efektívnejšie je nakupovať akcie v období ich poklesu ceny a predávať ich počas zdražovania. Situáciu na podielovom fonde však majú šancu predpovedať len profesionáli, a aj to nie vždy. Ak teda investor robí prvé kroky v investičnom biznise, tak pravidelné nakupovanie podielov vo vybraných podielových fondoch je pre neho prijateľnejšou stratégiou, ako sa snažiť predpovedať trh.

Podielové investičné fondy pre drobných investorov. Ako správne investovať a ako si zvoliť prijateľnú mieru rizika?

Podielové fondy (podielové fondy) sú jedným z najobľúbenejších investičných nástrojov. Aby ste mohli investovať do podielových fondov, nepotrebujete žiadne špeciálne znalosti, nemusíte absolvovať špecializované kurzy a nepotrebujete veľké sumy peňazí na investovanie. Podielové fondy zároveň poskytujú možnosť získať väčší zisk ako investície do, čo k nim priťahuje mnoho súkromných investorov.

Aby ste však na investovaní do podielových fondov zarobili, musíte si vybrať ten správny fond. V opačnom prípade riskujete stratu nielen potenciálneho zisku, ale aj časti investovaného kapitálu.

V tomto článku sa pozrieme na to, ako si vybrať podielový fond a na čo by ste si mali dať v prvom rade pozor.

Ak nepoznáte pojem Podielový investičný fond, tak najskôr odporúčam prečítať si moje ďalšie články na túto tému:

Suma, termín, riziko a výnos

Pred nadobudnutím podielu v podielovom fonde sa musí investor rozhodnúť o svojich cieľoch. Tu je dôležité zvážiť nasledujúce parametre:

• Koľko ste ochotní investovať do fondu?
• aké je investičné obdobie;
• (t. j. v skutočnosti, koľko ste ochotní stratiť v snahe o vyššiu ziskovosť);
• očakávaný príjem, ktorý chcete získať.

Pri výbere fondu je potrebné brať do úvahy všetky tieto faktory, keďže sú všetky vzájomne prepojené.

Ak chcete vybrať ten najlepší fond, musíte sa rozhodnúť, čo presne chcete. Napríklad, ak plánujete iba investovať malé množstvo a na krátke obdobie (do jedného roka), potom je lepšie zvoliť otvorené podielové fondy, pretože minimálna výška investície v takýchto fondoch zvyčajne nie je príliš veľká - môže sa pohybovať od 1 do 30 000 rubľov.

Ak sa chystáte investovať značné množstvo (viac ako 100 tisíc rubľov), potom mali by ste si vybrať z uzavretých alebo intervalových podielových fondov. Takéto fondy zvyčajne získavajú prostriedky dlhodobo a majú vyššie výnosy ako otvorené fondy.

Tu si však treba dávať veľký pozor. Áno, uzavreté podielové fondy ponúkajú investície do potenciálne výnosnejších aktív. Tieto aktíva sú však zároveň dosť rizikové. Napríklad, Uzavreté akciové fondy investujú do akcií druhotriednych spoločností.

Je tu ešte jedna vlastnosť, na ktorú by sa nemalo zabúdať. Z otvoreného podielového fondu môžete kedykoľvek vystúpiť (t. j. predať svoj podiel fondu). Od intervalový fond môžete odísť aj v presne stanovenom čase v zmluve. Ale z uzavretého fondu sa nedá dostať von. Ak chcete získať peniaze späť, budete musieť počkať na vypršanie platnosti zmluvy o správe dôvery.

Okrem toho by ste si mali vždy pamätať: čím vyšší je očakávaný výnos, tým vyššie je riziko!

Keď sa teda rozhodujete o prípadnej výške investície, musíte počítať s tým, že pri nepriaznivom vývoji udalostí môžete o túto sumu prísť. teda Vždy musíte byť pripravení znášať nejaké straty.. Pri výpočte výšky investície preto treba vychádzať z toho, koľko peňazí vám nebude ľúto prísť. Je pravda, že je nepravdepodobné, že k tomu dôjde, mám na mysli úplnú stratu peňazí, ale z psychologického hľadiska je lepšie presne sa naladiť na úplnú stratu peňazí.

Pri prevádzke akéhokoľvek podielového fondu závisí riziko od jeho investičná stratégia . Tu je v prvom rade potrebné venovať pozornosť tomu, do akých aktív fond investuje prilákaný kapitál. Ak áno, potom je riziko vysoké. Ak áno, potom je riziko minimálne.

Výhodnejšie je vybrať si fondy, ktoré nepracujú s jedným typom aktív, ale investujú do, ide o takzvané zmiešané investičné fondy, kedy sa peniaze investujú do akcií aj dlhopisov. Tu sú riziká spravidla vyvážené a výnosy budú vyššie ako pri investovaní len do dlhopisov. Príklad na obrázku nižšie:

Výber správcovskej spoločnosti

Teraz, keď ste si určili, koľko, na ako dlho ste pripravení investovať do podielového fondu a vybrali ste si ten správny pre vás, musíte si vybrať spoľahlivú správcovskú spoločnosť (MC).

Keďže majetok podielových fondov spravuje správcovská spoločnosť, spoľahlivosť konkrétneho fondu priamo závisí od spoľahlivosti jeho správcovskej spoločnosti.

Robiť správna voľba by malo brať do úvahy niekoľko dôležité ukazovatele ktoré charakterizujú činnosť správcovskej spoločnosti. Hlavné ukazovatele možno nájsť v oficiálnych ratingoch Spojeného kráľovstva, ktoré zostavujú a zverejňujú ratingové agentúry. V Rusku prácu správcovských spoločností hodnotia: „Národná ratingová agentúra“ (NRA), Ratingová agentúra „Národná asociácia účastníkov trhu cenných papierov“ (RA NAUFOR) a Ratingová agentúra „Expert“ (RA Expert).

Tu je dôležité venovať pozornosť nasledujúcim hodnoteniam:

• AAA- maximálna spoľahlivosť;
• AA- veľmi vysoká spoľahlivosť;
• A- vysoká spoľahlivosť;
• BBB– dostatočná spoľahlivosť;
• BB– priemerná spoľahlivosť;
• B– uspokojivá spoľahlivosť;
• CC- nízka spoľahlivosť;
• C- nízka spoľahlivosť;
• D- kategória "".

Všetky správcovské spoločnosti, ktoré sú zahrnuté v hodnotení spoľahlivosti od AAA po B, sú uznávané ako spoľahlivé. S takýmito spoločnosťami je možné spolupracovať. Môžete spolupracovať aj so všetkými ostatnými, ale ide o menej spoľahlivé spoločnosti.

S hodnotením spoľahlivosti ruských správcovských spoločností sa môžete zoznámiť na oficiálnej webovej stránke NRA http://www.ra-national.ru/?page=raiting-uk-individual

Úroveň spoľahlivosti vybranej spoločnosti si navyše môžete porovnať podľa hodnotenia od RA Expert, ktoré je pravidelne zverejňované aj na oficiálnej stránke ratingová agentúra na: http://raexpert.ru/ratings/managing/

Veľkosť vlastného imania spoločnosti charakterizuje jeho spoľahlivosť a dáva investorom istotu, že ak investorovi vzniknú straty v dôsledku zavinenia správcovskej spoločnosti (napríklad sú porušené zákonné požiadavky resp. normatívne dokumenty), potom budú straty kompenzované z vlastné prostriedky správcovská spoločnosť. Navyše, čím väčší je vlastný kapitál správcovskej spoločnosti, tým vyššia je kvalita služieb v tejto spoločnosti.

Sum čisté aktíva relácie efektívnosť. Táto hodnota je definovaná ako rozdiel medzi majetkom podniku a jeho záväzkami. Vo veľkých správcovských spoločnostiach, ktoré majú veľkú čistú hodnotu majetku, je spravidla väčší priestor na akciu a investície do nich sú menej rizikové.

Napriek tomu je dôležité nielen posúdiť veľkosť čistých aktív, ale zvážiť aj ich dynamiku v čase. Ak dôjde k prudkým skokom v jednom alebo druhom smere, znamená to nesprávne riadenie a nespoľahlivosť spoločnosti.

S ratingom správcovských spoločností podľa hodnoty vlastného majetku sa môžete zoznámiť na webovej stránke investfunds.ru na adrese http://pif.investfunds.ru/funds/rate_management.phtml

Tento rebríček ukazuje aká populárna je správcovská spoločnosť medzi investormi, a koľko sa jej podarilo zaujať. Aj tu si však treba dať pozor nielen na výšku nazbieraného kapitálu, ale aj na počet zákazníkov.

Napríklad účasť malého počtu vlastníkov akcií s veľkými podielmi v niektorých fondoch tejto správcovskej spoločnosti môže viesť k tomu, že pri odchode jedného z nich z fondu prudko klesne celková hodnota majetku spoločnosti. Skutočnosť, že správcovská spoločnosť má v súčasnosti veľmi vysoký počet investorov, však tiež nie vždy svedčí o jej spoľahlivosti. Je možné, že ide o výsledok kompetentnej reklamnej kampane.

Podobne ako ostatné ukazovatele, aj navýšený kapitál a počet klientov každej správcovskej spoločnosti, ktorú analyzujete, je potrebné zohľadniť v dynamike za posledných niekoľko rokov. A čím viac rokov fond existuje, tým lepšie. Keďže výkonnosť fondu za 2-3 roky nie je rovnaká ako výkonnosť za 5-10 rokov.

Z krátkodobého hľadiska nemusí byť vysoká výkonnosť fondu úplne vierohodná. Napríklad, ak vo všeobecnosti akciový trh došlo k vzostupu, ako to bolo od začiatku roku 2000 do roku 2007, bol hriech nevykazovať ziskovosť. V tom čase trh rástol a na generovanie príjmu nebolo potrebné vynakladať špeciálne úsilie. V rokoch 2007 až 2012 bol trh nestabilný. V takýchto podmienkach, aby sa ukázali dobré výsledky, je potrebná skutočná profesionalita.

Okrem ratingových ukazovateľov uvedených vyššie pri výbere správcovskej spoločnosti nezaškodí zistiť, kto ju vlastní. Ak je zakladateľom MC veľká známa banka alebo finančná spoločnosť, môžeme hovoriť o spoľahlivosti MC. Takáto spoločnosť však nemôže zaručiť vysoký príjem, pretože tento ukazovateľ závisí iba od efektívnosti riadenia. A to nemôže nahradiť žiadne veľké meno.

Výber podielového fondu

Konečne kedy spoľahlivá spoločnosť(alebo okruh spoločností), môžete pristúpiť k priamemu výberu podielového fondu. Aj tu si treba dať pozor na niekoľko dôležitých parametrov. Zvážme ich podrobnejšie.

Trvanie podielového fondu

Termín podielového fondu možno nazvať jedným z najdôležitejších a orientačných kritérií pri výbere. Výhodou starých fondov je, že môžete sledovať dynamiku ich práce a vyhodnocovať stabilitu a ziskovosť. Aj preto možno vysokú ziskovosť fondu, ktorý na trhu pôsobí už niekoľko rokov, považovať za spoľahlivú a spoľahlivú. Vysoká ziskovosť novovzniknutého fondu však nič neznamená, pretože takýto fond sa môže kedykoľvek stať stratovým v dôsledku chýb v riadení.

Návratnosť podielového fondu

Žiadny podielový fond nezaručuje svojim investorom výnosy. Tento ukazovateľ závisí od rôznych faktorov, preto sa považuje za najkontroverznejší ukazovateľ spoľahlivosti a efektívnosti konkrétneho fondu. Nemôžete sa spoliehať na vysokú mieru návratnosti, ktorú fond v súčasnosti vykazuje. existuje názorné príklady keď lídri tohto ratingu, zdanlivo veľmi úspešné a spoľahlivé fondy, rýchlo strácali pôdu pod nohami.

Preto je potrebné vyhodnocovať ukazovatele rentability na niekoľko rokov. Pretože je potrebné pochopiť, že výnos, ktorý fond teraz vykazuje, nemusí byť nevyhnutne zachovaný v budúcnosti.

Treba si vybrať taký podielový fond, ktorý svojim investorom sústavne prináša, ak nie maximálny, no stále zisk, a zároveň pravidelne patrí medzi popredné fondy.

Samozrejme, môžete zariskovať a investovať do nového fondu, ktorý tvorí mladá správcovská spoločnosť. Niekedy takéto fondy v prvom roku svojej práce vykazujú rekordnú ziskovosť (50% alebo viac). Ale v tomto prípade musíte pochopiť, že zrazu môžete stratiť všetko. Ak ste pripravení podstúpiť toto riziko, môžete skúsiť chytiť svoje šťastie.

uvažujme príklad hodnotenia práce dvoch fondov: mladí a starí, ktoré patria medzi najziskovejšie za posledný štvrťrok, uvádza investfunds.ru.

1. Dialóg trojky – Infraštruktúra (Dialóg trojky Spojeného kráľovstva). Ide o mladý podielový investičný fond, ktorý funguje od 25.2.2011. Úplné informácie o fonde nájdete tu: http://pif.investfunds.ru/funds/2103/

1. TKB BNP Paribas - Ruská energetika (UK TKB BNP Paribas Investment Partners). Pomerne starý fond, funguje od 24.01.2003. Úplné informácie o fonde nájdete tu: http://pif.investfunds.ru/funds/75/

Grafy zmeny hodnoty podielu a hodnoty čistého majetku Fondu Dialóg trojky - Infraštruktúra.

Fond funguje pomerne nedávno, no vykazuje výraznú pozitívnu dynamiku rastu hodnoty podielu. To je jasne viditeľné na grafe. Na grafe zmien čistých aktív (NAV) sú však badateľné prudké skoky, ktoré môžu naznačovať určitú nestabilitu. Do dlhodobé investície do takéhoto fondu môže byť riskantné.

Zoberme si nasledujúci príklad TKB BNP Paribas - Ruská elektrina.

Grafy zmeny hodnoty podielu a hodnoty čistého majetku fondu TKB BNP Paribas - Ruská elektroenergetika za 3 mesiace roku 2012 a posledné 3 roky.

Tento fond funguje už viac ako 9 rokov. Graf ukazuje jasný vzťah medzi výnosom a zmenou hodnoty čistého majetku fondu. V roku 2011 došlo k prudkému poklesu a poklesu ziskovosti.

Ak si však preštudujeme ukazovatele za posledné 3 mesiace, môžeme povedať, že bol jasne stúpajúci trend, takže teraz môže byť výhodné investovať do takéhoto fondu.

Veľkosť investičného fondu

Veľkosť podielového fondu je určená hodnotou jeho čistých aktív v rubľoch. Veľkosť každého fondu môžete zistiť v hodnotení podielového fondu podľa čistých aktív, ktoré je pravidelne zverejňované na webovej stránke investfunds.ru na adrese http://pif.investfunds.ru/funds/rate_sca.phtml

Odborníci radia vyhýbať sa príliš malým a príliš veľkým podielovým fondom. Tí prví nemusia byť schopní pokryť svoje bežné výdavky (platy zamestnancov, nájomné atď.), a preto budú ponúkať premrštené provízie a zarábať na svojich vkladateľoch. Posledné menované sú horšie manévrovateľné, pretože im vznikajú dodatočné náklady pri predaji alebo kúpe veľkých aktív vo svojom portfóliu.

Náklady a platby

Pred uzavretím zmluvy s podielovým fondom si zistite, za aké platby sú poskytované, ako aj koľko stoja služby správcovskej spoločnosti.

V prvom rade sa informujte o províziách, ktoré si správcovská spoločnosť účtuje od svojich akcionárov. Existujú dva hlavné:

Príplatok - provízia, ktorá sa účtuje od akcionára pri kúpe podielu vo fonde. Spravidla to závisí od výšky podielu (ako ďalší príspevok tým nižšia je provízia). Účtuje sa ihneď pri nákupe a môže dosiahnuť 1,5 % z podielu.

Zľava - provízia účtovaná správcovskou spoločnosťou pri spätnom odkúpení podielu. Výška zľavy závisí od doby vkladu, zľava môže byť až 3% z hodnoty podielového listu.

Tieto provízie sú priamou škodou, priamo znižujú vašu potenciálny príjem, preto je potrebné pri výbere podielového fondu prihliadať na ich hodnotu.

Pre prehľadnosť si vezmime finančné prostriedky uvedené vyššie.

Fond pre infraštruktúru Troika Dialog má nasledujúce prirážky a zľavy.

Príplatok:

• 1,5% pri kúpe podielu do 1 milióna rubľov, 1% - od 1 milióna do 5 miliónov rubľov, 0,5 - viac ako 5 miliónov rubľov. (pri podaní žiadosti agentovi ZAO Banca Intesa).
• 1,2% pri podaní žiadosti agentovi OJSC Sberbank Ruska, bez ohľadu na sumu.
• 0 % pri kúpe podielu zo samotného Spojeného kráľovstva.

Zľava je 1%.

Pre TCB fond BNP Paribas - Russian Electricity sú nastavené trochu iné parametre.

Prémia MC: 1,5% pri kúpe podielu v hodnote do 50 tisíc rubľov, 1% - od 50 do 300 tisíc rubľov, 0,5% - nad 300 tisíc rubľov.

Zľava MC: 2 %, ak doba držby akcií bola kratšia ako 180 dní, 1 % – od 180 do 365 dní, 0 – viac ako 365 dní.

Rozdiel, ako vidíte, je zrejmý. Ak si kúpite podiel od samotnej správcovskej spoločnosti, potom pri kúpe podielu vo fonde Troika Dialog - Infrastructure veľa ušetríte.

Okrem toho vznikajú ďalšie náklady celková suma fondu a denne sa odpočítavajú od hodnoty jeho majetku.

Ide o odmenu správcovskej spoločnosti, platbu za služby registrátora, depozitára, audítora a pod.

Tu je príklad jednej správcovskej spoločnosti:

Je tu však jedna zvláštnosť. Keď vám správcovská spoločnosť ukáže výkonnosť fondu, je už vypočítaná mínus tieto náklady.

Tie. ak sú služby spoločnosti drahé, ale prinášajú veľa zisku, je lepšie si to vybrať, ako lacnejšie na údržbu, ale menej ziskové.

Pri výbere indexových fondov je potrebné zvážiť náklady. V tomto prípade bude výsledok hospodárenia rôznych spoločností v zásade rovnaký. Platiť za službu jednoducho nemá zmysel.

Možnosť predaja akcií na sekundárnom trhu

Táto charakteristika je dôležitá pri investovaní do intervalových a uzavretých podielových fondov. U otvorených to nevadí. Sekundárny trh umožňuje predávať a nakupovať investičné jednotky bez ohľadu na otváraciu dobu intervalov. V skutočnosti sa obeh akcií rôznych podielových fondov uskutočňuje bez účasti správcovských spoločností. Často sú akcie odkúpené bankami resp finančné spoločnosti zahrnuté v jednom finančnej skupiny so správcovskou spoločnosťou vášho fondu.

Pre intervalové a uzavreté podielové fondy je veľkým plusom prítomnosť sekundárneho trhu s akciami. Pretože svoj podiel môžete realizovať vždy pred uplynutím intervalu.

Zhrnutie

Takže pri výbere podielového fondu musíte v prvom rade:

1. určiť svoje ciele (výška vkladu, doba investovania, prijateľné riziká a požadovaná úroveň výnosu);
2. vybrať si spoľahlivú správcovskú spoločnosť hodnotením výkonnosti niekoľkých vhodných správcovských spoločností pre viacerých v posledných rokoch;
3. z fondov ponúkaných touto správcovskou spoločnosťou si vyberte najstabilnejší podielový fond, ktorý spĺňa všetky vaše požiadavky.

P.S. Ak si chcete rozšíriť svoje znalosti v oblasti investovania a dostať do rúk osvedčený návod na výber toho najatraktívnejšieho finančné nástroje, s ktorým môžete získať vysoké zisky, odporúčame vám preštudovať si kurz „“.

1. Rozhodnite sa n Kedy ste pripravení rozlúčiť sa s peniazmi?

Základným rozdielom každého typu fondov je spôsob organizácie nákupu a spätného odkupu investičných podielov vydaných fondom, t.j. . v akom čase a ako môžu akcionári kupovať alebo predávať akcie.

Podielové fondy sú rozdelené do troch typov:

• Otvorené podielové fondy. V otvorenom podielovom fonde je možné podielový list kúpiť v ktorýkoľvek pracovný deň a v prípade, že investor podielový list predá, UIF je povinný ho odkúpiť späť v lehote stanovenej pravidlami podielového fondu, najneskôr však do 15 dní odo dňa podania žiadosti.
• Intervalové podielové fondy. V intervalovom podielovom fonde je nákup alebo predaj podielových listov možný len počas určitého obdobia ustanoveného pravidlami podielového fondu, najmenej však raz ročne.
• Uzavreté podielové fondy. V uzavretom podielovom fonde sa podielové listy nakupujú pod špeciálne projekty a kým sa projekt nedokončí, akcie sa nevykúpia. Podmienky takýchto projektov sú rôzne a môžu sa pohybovať od 1 roka do 15 rokov.

V závislosti od aktív, do ktorých správcovská spoločnosť (MC) investuje peniaze podielnikov, sa podielové fondy delia na zodpovedajúce typy:

1. podielový fond;
2. podielový fond dlhopisov;
3. podielový fond zmiešaných investícií;
4. podielový fond peňažného trhu;
5. indexový podielový fond;
6. podielový fond nehnuteľností;
7. rizikový podielový fond;
8. hypotekárny podielový fond;
9. podielový fond fondov.

Už z názvu podielového fondu je spravidla jasné, kam bude správcovská spoločnosť investovať peniaze. Napríklad akciové podielové fondy držia peniaze v akciách spoločností a fondy fondov pracujú s peniazmi investovaním do iných podielových fondov atď.

Všetky informácie o pozadí početné výhody a nevýhody týchto podielových fondov možno nájsť na webových stránkach Národnej ligy manažérov www.nlu.ru alebo na webovej stránke www.investfunds.ru.

3. Zvoľte si správnu investičnú stratégiu.

Každý typ podielového fondu má v závislosti od aktív svoju vlastnú strategickú politiku a podľa toho aj investičné predmety:

• Dlhopisové podielové fondy - menej výnosné, ale stabilnejšie vďaka stabilite cien týchto cenných papierov;
• Akciové fondy sú najrizikovejšie, ale sú aj jedny z najziskovejších;
• Zmiešaný investičný fond je fond s rôznymi výnosmi a rizikami v závislosti od toho, ktoré cenné papiere sú zahrnuté a ktoré dominujú. Zmiešané podielové fondy sú vhodné pre tých, ktorí chcú trochu znížiť riziko investovania do akcií.

• Investor, ktorý má záujem investovať do otvoreného podielového fondu, by mal mať na pamäti, že predmetom takéhoto fondu sú často akcie veľkých perspektívnych podnikov.
• Uzavretý fond sa môže špecializovať na investície rizikového kapitálu. V druhom prípade môžu investície potenciálne sľubovať závratné výnosy, no zároveň môžu byť mimoriadne rizikové.

Obsah

Moderné finančný systém ponúka množstvo nástrojov na zvýšenie vlastných úspor. Jednou z nich sú akcie Sberbank, ktoré vám umožňujú získať svoj podiel na vybranom investičnom projekte organizácie a následný príjem z neho.

Čo sú to podielové fondy

Existuje mnoho spôsobov, ako zvýšiť svoje úspory. Najpopulárnejším a najjednoduchším spôsobom pre bežných občanov je účasť v podielových fondoch. Podielové fondy sú kolektívnym nástrojom na znásobenie financií združovaním prostriedkov do špeciálneho fondu. Spravujú ho organizácie, ktoré majú špeciálnu licenciu. Medzi takéto spoločnosti patria podielové fondy Sberbank.

Ako fungujú podielové fondy

Rôzne skupiny obyvateľstva investujú do investičných fondov. Obchodníci a ďalší ľudia v organizácii spravujú tieto financie nákupom a predajom cenných papierov. Rozdiel z nákupu a predaja sa stáva ziskom alebo stratou. To je základ pre správu dôvery Sberbank a ďalších spoločností pracujúcich s podielovými fondmi. Používatelia Sberbank am ru môžu nakupovať akcie online.

Ako zarobiť peniaze na podielových fondoch

Investičné fondy získavajú hlavný príjem z predaja cenných papierov. Ak chcete rýchlo zarobiť peniaze na podielových fondoch, musíte nakupovať akcie v čase ich poklesu hodnoty a predávať ich v čase rastu. Je tu ďalšia skupina investorov, ktorí robia vyvážené vklady na dlhé obdobie. Výhodou tejto taktiky obchodovania a správy akcií je štatistický prístup, ktorý hovorí, že hodnota cenných papierov po niekoľkých rokoch stúpa.

Podielové fondy Sberbank - ziskovosť

Svetové a domáce finančné trhy nepredvídateľné, o čom svedčia hodnotenia akcionárov. So 100% pravdepodobnosťou nikto nebude vedieť predvídať, aký investičný vklad v Sberbank vám prinesie veľkú sumu peniaze a ktorý sa stane nerentabilným. Všetku zodpovednosť za akcie nesú samotní investori, a to najmä pre pohodlie zákazníkov a finančné plánovanie osobný účet Existuje kalkulačka výnosov podielových fondov.

Investičné projekty Sberbank

Spoločnosť sa zaoberá realizáciou strednodobého a dlhodobého financovania. Investičné portfóliá Sberbank sú rôznorodé. Môžete investovať do zemného plynu a iných zdrojov, alebo ho darovať malým podnikom. V Amerike je možné kúpiť akcie. Každý dospelý občan krajiny môže investovať do Sberbank. Vďaka správa dôvery, klient sa nemusí učiť zložitosti obchodovania s akciami. Na domovskej stránke Stránka investičných projektov prezentuje výnosnosť podielových fondov podľa rokov.

Sberbank biotechnológie

Program je založený na investícii do biotechnologického ETF iShares NASDAQ. Na obrate sa podieľajú akcie farmaceutických a biotechnologických spoločností. Hodnota akcií je určená dynamikou NASDAQ Biotechnology. Program je určený pre dlhodobé investície. Podielový fond biotechnológie Sberbank za posledné 3 roky vykazoval stabilný pokles cien akcií a nadmerne vysoké riziká.

PIF Ilya Muromets Sberbank

Investície v rámci tohto programu smerujú do domácich spoločností pôsobiacich na štátnej, komunálnej a podnikovej úrovni. Ziskovosť Ilya Muromets PIF za posledné 3 roky vzrástla. Program vykazuje nízku úroveň rizika a je vhodný pre začínajúcich investorov. Minimálny vklad je 15 000 rubľov a musí sa uchovávať najmenej jeden rok.

Globálny internetový investičný fond Sberbank

Program je zameraný na financovanie podnikov pôsobiacich na World Wide Web. Podielový fond Sberbank Global Internet vykazuje stabilný rast akcií spolu s vysokou mierou rizík. Finančné prostriedky sa investujú nielen do ruštiny, ale aj do zahraničných podnikov pôsobiacich v oblasti internetu. Priemerná doba investovania je 3 roky. Krátkodobo je možný prudký pokles hodnoty akcií v dôsledku výkyvov na globálnom trhu technológií.

Sberbank - rizikový dlhopisový fond

V rámci tohto programu sú všetky investície smerované do podnikov druhého a tretieho stupňa. Rizikový dlhopisový fond Sberbank vykazuje priemerný nárast ceny akcií o 39 %. Diverzifikácia aktív medzi odvetviami je vysoká. Pred výberom objektu na investíciu ho obchodníci Sberbank analyzujú úverová história. Miera rizika tohto programu je priemerná, rovnako ako minimálna doba investovania jeden rok.

PIF Dobrynya Nikitich Sberbank

Program je zameraný na investovanie do spoločností súvisiacich s ropný a plynárenský priemysel. Po dobu 3 rokov fond Dobrynya Nikitich Sberbank vykazoval 43% nárast cien akcií. Základ investičného portfólia tvoria likvidné akcie. Niektoré financie môžu byť použité na nákup akcií v perspektívnych druhotriednych podnikoch. Akcie sa vyberajú po kontrole spoľahlivosti spoločností. Hlavný podiel portfólia tvoria nástroje s pevným výnosom. Krátkodobo je možný pokles hodnoty akcií v dôsledku výkyvov finančnej situácie na trhoch.

Eurobondy Sberbank - PIF

Program ponúka investovať svoje aktíva do sľubných podnikov v Rusku a SNŠ. Nízky level riziká sa dosahujú konverziou prostriedkov na inú menu ako rubeľ. Výnos eurobondov Sberbank dosiahol za 3 roky 96 %. Minimálna doba investície pre tento program je 1 rok, vďaka čomu je ideálny pre začínajúcich akcionárov s veľkým počiatočný kapitál. Diverzifikácia aktív podľa odvetví je vysoká. Investori môžu samostatne spravovať svoje finančné portfólio.

Podielový investičný fond Sberbank Consumer sektor

Investori v rámci tohto programu budú môcť sponzorovať akékoľvek ruských podnikov. Tento fond v podstate zahŕňa organizácie zaoberajúce sa výrobou spotrebného tovaru, údržbou telekomunikačných sietí a financiami. Akcie spotrebiteľského sektora Sberbank vzrástli v priebehu 3 rokov o 92 %. Spolu s rastom hodnoty akcií sa však investori musia pripraviť na vysokú mieru rizika. Veľký podiel akcií tohto programu patrí zahraničným podnikom.

Ako investovať do podielových fondov Sberbank

Výhodný spôsob investovania finančné inštitúcie, okrem akcií investičných fondov, sú vklady. Ich hlavnou výhodou je stabilný, no malý zisk. Ak sa rozhodnete investovať peniaze do podielových fondov Sberbank, najprv si ich prečítajte ročné grafy výnosy a riziká. Pre začínajúcich investorov je lepšie neriskovať a presúvať financie do fondov s nízkym rizikom. Keď analyzujete trh a naučíte sa základy investovania, môžete prejsť k projektom s vysokou mierou rizika a percentom zisku.

Sberbank - aktuálne hodnoty podielových fondov

Cena akcií priamo závisí od stability finančnej situácie krajiny. Ukážte najvyšší nárast hodnoty investičných produktov Sberbank s vysokou mierou rizika. Rast ceny akcií v nízkorizikových projektoch dosahuje 25 % za 3 roky. Priemerné náklady na akcie predávané spoločnosťou sú 850 rubľov. 48 kop. Najvyššiu cenu akcií má fond Ilya Muromets. Na oficiálnej webovej stránke spoločnosti si môžete preštudovať aktuálne náklady podielových fondov Sberbank akéhokoľvek zaujímavého programu.

Hodnotenie podielových fondov podľa ziskovosti

Investície do akejkoľvek organizácie musia byť efektívne z finančného hľadiska. Miera návratnosti je skutočným ukazovateľom, ktorý potvrdzuje alebo vyvracia ziskovosť cenných papierov. Aby nedošlo k omylu pri výbere investičný projekt a aby ste nestratili svoje vlastné úspory, pozývame vás, aby ste si preštudovali hodnotenie podielových fondov Sberbank.