Instrucțiuni

Despre comanda

Implementarea de către băncile autorizate (sucursale)

Tipuri separate de operațiuni bancare cu numerar străin

Valută și cecuri cu cecuri (inclusiv călători),

Valoarea nominală a cărei este indicată în străinătate

Moneda, cu participarea persoanelor fizice

Bazat Lege federala din 10 decembrie 2003 N 173-FZ "privind reglementarea monetară și controlul monedei" (reuniunea legislației Federației Ruse, 2003, N 50, art. 4859; 2004, n 27, art. 2711; 2005, n 30, Artă. 3101; 2006, n 31, art. 3430; 2007, n 1, art. 30; n22, art. 2563; n 29, art. 3480; n 45, art. 5419; 2008, n 30, art. 3606), Legea federală din 10 iulie 2002 N 86-FZ "la Banca Centrală a Federației Ruse (Bank of Rusia)" (Întâlnirea legislației Federației Ruse, 2002, N 28, art. 2790; 2003, N 2, art. 157; n 52, art. 5032; 2004, n 27, art. 2711; n 31, art. 3233; 2005, n 25, art. 2426; n 30, art. 3101; 2006, n 19 Art. 2061; N 25, art. 2648; 2007, n 1, art. 9, art. 10; n 10, art. 1151; n 18, art. 2117; 2008, n 42, art. 4696, art. 4699; n 44, art. 4982; N 52, art. 6229, art. 6231; 2009, n 1, art. 25; n 29, art. 3629; n 48, art. 5731), legea federală "pe bănci și Activități bancare "(astfel cum a fost modificată prin legea federală din 3 februarie 1996 a anului n 17-фз) (Congresul Vedomosti al deputaților Poporului RSFSR și al Consiliului Suprem TU RSFSR, 1990, N 27, art. 357; Întâlnirea legislației Federației Ruse, 1996, N 6, art. 492; 1998, n 31, art. 3829; 1999, n 28, art. 3459, Art. 3469; 2001, n 26, art. 2586; N 33, Art. 3424; 2002, n 12, art. 1093; 2003, n 27, art. 2700; N 50, Art. 4855; N 52, Art. 5033; Artă. 5037; 2004, n 27, art. 2711; N 31, Art. 3233; 2005, n 1, art. 18, Artă. 45; N 30, Art. 3117; 2006, n 6, art. 636; N 19, Art. 2061; N 31, Art. 3439; N 52, Art. 5497; 2007, n 1, art. nouă; N22, Artă. 2563; N 31, Art. 4011; N 41, Art. 4845; N 45, Art. 5425; N 50, Art. 6238; 2008, n 10, art. 895; N 15, Art. 1447; 2009, n 1, art. 23; N 9, artă. 1043; N 18, Art. 2153; N 23, artă. 2776; N 30, Art. 3739; N 48, Art. 5731; N 52, Art. 6428; 2010, n 8, art. 775; N 30, Art. 4012) și în conformitate cu decizia Consiliului de Administrație al Băncii Rusiei (procesul-verbal al Consiliului de Administrație al Băncii Rusiei din 10 septembrie 2010 n 19), Banca Rusiei stabilește procedura de implementare de către Băncile autorizate (sucursalele băncilor autorizate), inclusiv unitățile structurale interne, speciile individuale operațiuni bancare Cu numerar. moneda straina și operațiunile cu controale (inclusiv verificările călătorilor), a cărei valoare nominală este indicată în valută străină (denumită în continuare verificări, tranzacții cu valută străină și verificări), cu participarea persoanelor fizice.

Capitolul 1. General

1.1. Banca autorizată (sucursala comisarului) (denumită în continuare o bancă autorizată (sucursală)) poate efectua toate sau unele tranzacții cu valută străină și verifică între dispozițiile prezentei instrucțiuni prevăzute de capitolul 3. Lista operațiunilor cu operațiuni și verificări în valută este stabilită de o bancă autorizată (sucursală) în ansamblu pe o bancă autorizată (sucursală), precum și pentru fiecare unitate structurală internă banca autorizată (sucursala) pe baza listei operațiunilor delegate delegate la această unitate, în conformitate cu cerințele instrucțiunilor Băncii Rusiei din 2 aprilie 2010 N 135 - și "privind procedura de admitere a Băncii Rusiei Înregistrarea de stat. Organizațiile de credit și licențele de emitere pentru operațiunile bancare ", înregistrate de Ministerul Justiției al Federației Ruse la 22 aprilie 2010 N 16965 (" Buletinul Băncii Rusiei "din 30 aprilie 2010 n 23).

1.2. Banca autorizată (sucursala) definește o listă de valute străine, operațiuni cu care se desfășoară de către banca autorizată (sucursală) în conformitate cu această instrucțiune.

1.3 Banca autorizată (sucursala) decide independent necesitatea de a lucra cu o monedă statele străine (Grupuri de țări străine) în efectuarea de operațiuni cu valută străină și verificări.

În cazul în care Banca Autorizată (sucursala) a adoptat o decizie privind absența necesității de a colabora cu moneda statelor străine (grupuri de țări străine), plătirea către persoane fizice în punerea în aplicare a operațiunilor cu valută străină și verificări ale sumei de mai puțin decât semnul minim monetar al unui stat străin (grup de state străine) sub formă de bancnote se desfășoară în moneda Federației Ruse la rata stabilită de banca autorizată (sucursală) în conformitate cu punctele 2.2 și 2.3 din această instrucțiune, dacă nu se prevede altfel prin contract în punerea în aplicare a operațiunilor cont bancar, factura la contribuția unui individ.

Postat pe site 01.11.2011

Începând cu 1 noiembrie 2010, instruirea Băncii Centrale a Federației Ruse din data de 16 septembrie 2010 nr. 136 - și "privind procedura de punere în aplicare a băncilor autorizate (sucursale) a anumitor tipuri de operațiuni bancare cu valută străină în numerar și Operațiuni cu cecuri (inclusiv călători), nominal costul căruia este indicat în valută străină, cu participarea persoanelor fizice. " Necesitatea de a face modificări la procedura de schimb valutar curentă a fost dictată de abolirea conceptului de "birou de schimb", în jurul căreia întreaga instrucțiune de funcționare anterior nr. 113 - și este construită. Cu toate acestea, noul document a provocat multe întrebări și probleme noi de la angajații băncii.

Instrucțiuni ale Băncii Centrale a Federației Ruse din data de 16 septembrie 2010 nr. 136 - și "privind procedura de punere în aplicare de către băncile autorizate (sucursale) de anumite tipuri de operațiuni bancare cu valută străină și operațiuni cu cecuri (inclusiv călători), Valoarea nominală a cărei indice este indicată în valută străină, cu persoane de participare "(denumită în continuare numărul de instrucțiuni 136 și) a fost publicată în Bangul Messengerului Rusiei din 06.10.2010 nr. 55 și a intrat în vigoare la 1 noiembrie, 2010. Din același timp, factura din 28 aprilie 2004 nr. 113 și-a pierdut puterea. Și "cu privire la procedura de deschidere, închidere, organizarea activității birourilor de schimb și procedura de exercițiu de către băncile autorizate de anumite tipuri de anumite tipuri a operațiunilor bancare și a altor tranzacții cu valută străină și monedă a Federației Ruse, verificări (inclusiv controalele călătorite), a cărei valoare nominală este indicată în valută străină, cu participarea persoanelor fizice "(denumită în continuare" Instrucțiunea nr. 113 - și).

Necesitatea de a face modificări la procedura de schimb valutar curentă a fost dictată în primul rând prin eliminarea conceptului de "birou de schimb", în jurul căruia întreaga Instrucțiune nr. 113 și. În conformitate cu indicarea Băncii Centrale a Federației Ruse din 02.04.2010 nr. 2324-y "privind transferul de puncte de schimb la statutul de alte tipuri de diviziuni structurale interne ale instituțiilor de credit (sucursale ale instituțiilor de credit) Închiderea punctelor de schimb și a raționalizării activităților unităților structurale interne "Birourile de schimb ale instituțiilor de credit (sucursalele) până la 1 octombrie 2010 ar fi trebuit să fie închise sau traduse în situația unităților structurale interne ale altor specii.

Noua instrucțiune este semnificativ mai scurtă decât predecesorul său, care nu este surprinzător: nu are secțiuni care reglementează procedura de deschidere, închidere și organizare a activității de schimb, precum și alte alte fragmente. Paradoxul este că fragmentele de text excluse în majoritatea cazurilor nu sunt duplicate de alte acte de reglementare și nu sunt însoțite de explicații, după cum urmează în anumite situații în absența reglementării.

Lista operațiunilor efectuate

Din preambulul la document, este exclusă menționarea tranzacțiilor cu moneda Federației Ruse. Cu toate acestea, acest lucru nu înseamnă că operațiunile cu ruble sunt complet excluse din sfera de influență a instrucțiunilor nr. 136 - și, deoarece moneda Federației Ruse este folosită în multe operațiuni reglementate de acest document.

În conformitate cu punctul 1.1 din Instrucțiunile nr. 136, iar banca autorizată sau sucursala sa pot efectua toate sau unele tranzacții cu valută străină și verifică prin instrucțiunile capitolului 3. Lista de numerar cu operațiuni și verificări în valută este stabilită de o bancă autorizată (sucursală) în ansamblul unei bănci (sucursală), precum și pentru fiecare unitate structurală internă pe baza listei operațiunilor delegate delegate la această unitate în conformitate cu această unitate Cu cerințele băncii centrale a Federației Ruse din 02.04.2010 nr. 135 - și "cu privire la procedura de admitere a Băncii Rusiei la deciziile privind înregistrarea de stat a instituțiilor de credit și eliberarea licențelor pentru operațiunile bancare."

Întrebarea apare: dacă băncile trebuie să aibă în legătură cu intrarea în vigoare a instrucțiunilor nr. 136 - și să restabilească o listă de operațiuni pentru toate diviziile sale, să aprobe cu interne documente administrative Și să le raporteze la Banca Rusiei? Aparent, da, deoarece atât lista în sine, cât și formularea paragrafelor individuale au suferit schimbări semnificative. Pentru băncile cu o multitudine de unități structurale interne angajate în operațiuni cu moneda de numerar. și verificări (birouri suplimentare, birouri de operare, oficiul de bilete de operare din nodul de numerar.), Poate deveni o problemă serioasă.

Nu sunt furnizate termeni suplimentari pentru a face modificări adecvate în lista de operațiuni cu privire la diviziile actuale ale Băncii Rusiei. Aceasta înseamnă că de la data intrării în vigoare a instrucțiunilor nr. 136 - și (din 1 noiembrie 2010), toate formulările au trebuit deja să îndeplinească noi cerințe.

Numele unor operațiuni a rafinat formularea. Astfel, "grupul de state" (în contextul emisiilor de valută străină) este denumit acum "grupul de state străine" (clauza 3.1.3, 3.1.4 din instrucțiunile nr. 136 și). "Conturile persoanelor" au fost împărțite în "conturile bancare ale persoanelor" și "conturile privind contribuția indivizilor" (clauza 3.1.10, 3.1.11, 3.1.12-3.1.15, 3.1.18-3.1.21 Număr de instrucțiuni 136-și).

"Înseamnă" a devenit "numerar" (clauza 3.1.12-3.1.17).

Din lista de operațiuni cu valută străină și verificări care pot exercita o bancă autorizată sau sucursalele sale, următoarele poziții au dispărut:

- înlocuirea unui semn monetar deteriorat (semne monetare) a unui stat străin (grup de state) pe un semn monetar intact (semne monetare) ale aceluiași stat străin (Grupul de state) (clauza 3.1.5 din instrucțiunile nr. 113 - și);

- înlocuirea unui semn monetar deteriorat (semne monetare) a unui stat străin (grup de state) pe o marcă monetară intact (semne monetare) a unui alt stat străin (Grupul de state) (clauza 3.1.6 din instrucțiunile nr. 113 și );

- cumpararea unui semn monetar deteriorat (semne monetare) a unui stat străin (grup de state) pentru moneda numerar a Federației Ruse (clauza 3.1.7 din instrucțiunile nr. 113 și);

- primirea semnelor monetare deteriorate ale țărilor străine (grupuri de state) să se înscrie în conturile persoanelor (clauza 3.2.10 din Instrucțiunile nr. 113 - și);

- primirea semnelor monetare ale țărilor străine (grupuri de state) și bancnote ale Băncii Rusiei, care provoacă îndoieli în autenticitatea acestora, la expertiză (clauza 3.1.8 din instrucțiunile nr. 113 și);

- plata controalelor în numerar a Federației Ruse (clauza 3.1.13 din Instrucțiunile nr. 113 - și);

- plata controalelor în numerar în valută străină (clauza 3.1.14 din Instrucțiunile nr. 113 - și);

- primirea monedei numerar a Federației Ruse să se înscrie în conturile persoanelor fizice și de emiterea acesteia din aceste conturi (clauza 3.1.17, 3.1.19, 3.2.13, 3.2.16 Instrucțiuni nr. 113 și);

- recepția și eliberarea monedei Federației Ruse cu privire la traducerile la ordinele persoanelor fizice fără a deschide un cont (clauza 3.2.6, 3.2.8 din instrucțiunile nr. 113 - și);

- primirea semnelor monetare ale țărilor străine (grupuri de state), provocând îndoieli cu privire la autenticitatea lor, pentru a verifica autenticitatea acestora (clauza 3.2.9 din instrucțiunile nr. 113 și).

Aceasta înseamnă că operațiunile bancare specificate pot fi acum puse în aplicare?

Un alt act de reglementare actual al Băncii Rusiei ar trebui menționat aici: Indicarea Băncii Centrale a Federației Ruse din 14.08.2008 nr. 2054-Y "privind procedura de întreținere operațiuni în numerar Cu valută străină în băncile autorizate din Federația Rusă "(denumită în continuare indicația nr. 2054-a). În conformitate cu punctul 3.9 din acest document "bancnotele deteriorate care nu au semne de fals pot fi cumpărate pentru ruble sau înlocuite cu bancnote intacte, o monedă a unui stat străin relevant (grup de țări străine) sau pe bancnote intacte, o monedă a unui alt străin stat (țări străine) ".

În ceea ce privește examinarea semnelor monetare dubioase, se referă la punctul 16.14 din prevederile Băncii Centrale a Federației Ruse din 24.04.2008 nr. 318-P "privind procedura de menținere a tranzacțiilor în numerar și a regulilor de depozitare, Transportul și colectarea de bancnote și monede ale Băncii Rusiei în instituțiile de credit pe teritoriul Federației Ruse "(denumit în continuare Regulamentul nr. 318-P), precum și la punctul 3.5 din Instrucțiunile nr. 2054-Y.

Trimiterea la primirea semnelor monetare care se îndoiesc de autenticitatea lor, la proiectarea de expertiză, este o operațiune obligatorie pentru băncile autorizate și sucursalele lor (clauza 3.3 din instrucțiunile nr. 113 și), excluse și din noul document. Astfel, nu există obligatorii pentru efectuarea operațiunilor cu valută străină și verificări acum.

În ceea ce privește excluderea din lista de operațiuni "verifică" rublele și moneda străină, se poate presupune că aceste operațiuni sunt stivuite în conceptul de "achiziționare a controalelor", adică, astfel, pur și simplu exclude duplicarea.

Operațiuni cu valută în numerar a Federației Ruse (acceptare pentru înscrierea conturilor persoanelor fizice, eliberarea de conturi, primirea și emiterea de transferuri fără a deschide un cont) sunt evident excluse din listă datorită faptului că instrucțiunea nr. 136 - și, Spre deosebire de predecesorul său, reglementează numai tranzacțiile cu valută străină și verificări.

Primirea semnelor monetare ale statelor străine pentru a verifica autenticitatea acestora este prevăzută la punctul 3.7 din Instrucțiunile nr. 2054-y.

Recepționarea semnelor monetare deteriorate ale țărilor străine pentru înscrierea în conturile persoanelor (clauza 3.2.10 Instrucțiunile nr. 113 și) sunt susceptibile de a fi incluse în clauza 3.1.18 și 3.1.19 Instrucțiuni nr. 136 - și "în numerar străin Valută pentru înscrierile pentru conturile bancare, conturi privind contribuția persoanelor "în valută străină și în moneda Federației Ruse.

În consecință, chiar și operațiunile care nu intră în listă nu sunt interzise și pot fi efectuate de o bancă autorizată (sucursală). Dar de ce a fost necesar să se excludă din lista semnelor monetare deteriorate, examinarea semnelor monetare dubioase și primite de țări străine pentru a-și verifica autenticitatea - nu este clar.

Problemele cu operațiunile excelente apar, în special, deoarece astfel de operațiuni nu au fost incluse în "clasificatorul tipurilor de operațiuni cu valută străină și verificări" (apendicele 2 la instrucțiunile nr. 136 și), nici în comandă nouă contabilitate Astfel de operațiuni (indicarea Băncii Centrale a Federației Ruse din 13 decembrie 2010 nr. 2538-Y "privind procedura de contabilitate a băncilor autorizate (sucursale) a anumitor tipuri de operațiuni bancare cu valută străină și operațiuni cu cecuri (inclusiv călătoriți Verificări), a căror valoare nominală este indicată în valută străină, cu participarea persoanelor fizice "(denumită în continuare" Indicație nr. 2538-Y)).

În formularea fosta din listă a rămas următoarele operații:

- achiziționarea de valută străină în numerar pentru moneda numerarului Federației Ruse;

- vânzarea de valută străină în numerar pentru moneda numerarului Federației Ruse;

- achiziționarea de controale pentru moneda numerarului Federației Ruse;

- verificări de cumpărare pentru valută străină în numerar;

- vânzarea de cecuri pentru moneda numerarului Federației Ruse;

- Verificări de vânzare pentru valută străină în numerar.

În alte cazuri, formularea sa schimbat ușor.

Procedura de lucru cu semne monetare deteriorate

Majoritatea problemelor legate de excepția listei unor operațiuni apar în achiziționarea și recepția privind colectarea semnelor monetare deteriorate.

Conform informațiilor de la seminarii deținute de reprezentanții Băncii Rusiei, în ciuda excluderii operațiunii de mai sus din listă, instituția de credit are dreptul de a cumpăra semne monetare deteriorate "cu condițiile relevante: de exemplu, pentru a lua o comisie pentru această operație. " O altă opțiune este de a stabili un alt curs pentru achiziționarea unor astfel de semne de bani (sub obișnuit).

Astfel, luarea (cumpărarea) cu o anumită comisie pentru mărcile monetare deteriorate, Banca va trebui să emită această operațiune în registru cu codul 1 "Cumpărați numerar valută străină pentru moneda numerarului Federației Ruse" și reflectă-o în contabilitate ca Achiziționarea obișnuită a valutei străine în numerar, dar cu alte tranzacții similare (cu comisia sau pe un alt curs). Cu toate acestea, în Registrul operațiunilor cu valută și controale în numerar (anexa 1 la instrucțiunile nr. 136-C), locul de reflectare a comisioanelor nu este prevăzut (cu toate acestea, normele sunt permise să includă în registrul "alte informații": În cazul nostru, acestea sunt număra "comision" și "valute country" sau ceva de genul ăsta).

De asemenea, puteți lua semne monetare deteriorate pe colecție - precum și semne monetare obișnuite (clauza 3.1.9 Instrucțiuni nr. 136-C).

Înlocuirea semnelor monetare deteriorate ale unui stat străin asupra semnelor monetare intacte ale aceluiași stat străin va trebui, aparent, "se potrivesc" sub operația schimbării (cod 04 în funcție de clasificator). De asemenea, cu o comisie separată.

Cu toate acestea, apar problemele lor. Astfel, dacă semnele monetare deteriorate și intacte sunt luate în considerare pe diferite conturi personale, atunci ar trebui să se reflecte un astfel de schimb contabilitate de contabilitate, deși în conformitate cu regulile actuale, schimbul Înregistrări contabile Nu este emis (pag. 2.4 din instrucțiunile nr. 2538-Y). Dacă toate semnele monetare se află în același cont, atunci nu vor exista postări la bursă, cu excepția Comisiei (obținută, din punctul de vedere al contabilității, nu este clar pentru ceea ce). Și apoi cum să demonstreze că Comisia este acceptată cu Comisia (schimbul) este proiectul de lege deteriorat?

Totul, există și îndoieli de proprietăți morale și etice. În cazul în care casierul este același (conform documentelor), operațiunea o face cu Comisia, atunci fără ea sau prin diferite cursuri, atunci pot apărea diverse ispite ... într-un cuvânt, pentru a elimina posibilele manipulări cu cursuri și comisioane, ca ca să nu provoace casierii în acțiuni ilegale, metodologii și gestionarea diviziilor de numerar vor trebui să elaboreze cu atenție înregistrarea și controlul asupra operațiunilor cu deteriorate semnele monetare.. Cel puțin pentru a oferi semne monetare deteriorate un cont facial separat al biroului de bilete.

Dar cel mai interesant lucru este că, chiar și în absența unităților structurale interne din lista operațiilor (VEC), recepția semnelor monetare deteriorate ar trebui să fie în stand obligatoriu "Normele de primire a semnelor monetare deteriorate ale statelor străine (grupuri de țări străine), inclusiv pentru direcția colectării dezvoltate de Banca Autorizată (sucursală) pe baza condițiilor de primire a acestor semne monetare ale emitenților lor" (alineatul 2.1.5 din instrucțiunile nr. 136-și).

Procedura de lucru cu o monedă de țări străine

Observarea că Banca rezolvă în mod independent problema necesității de a colabora cu moneda statelor străine (punctul 3.7 din instrucțiunile nr. 113-și), mutate la începutul instrucțiunilor nr. 136 și (punctul 1.3) și a fost completat Cu următorul text:

"În cazul în care Banca Autorizată (sucursala) a adoptat o decizie cu privire la absența necesității de a colabora cu moneda țărilor străine (grupuri de țări străine), plata persoanelor fizice în implementarea operațiunilor cu valută străină și verificări ale cuantum mai mic decât semnul minim nominal al unui stat străin (grup de state străine) sub formă de bancnote, se desfășoară în moneda Federației Ruse la rata stabilită de banca autorizată (sucursală) în conformitate cu Punctele 2.2 și 2.3 din prezenta instrucțiune, cu excepția cazului în care se prevede altfel în tratat în punerea în aplicare a operațiunilor într-un cont bancar, un cont privind contribuția unui individ ".

Punctele 2.2 și 2.3 din instrucțiunile nr. 136 - și reglementate ordinul general Stabilirea monedelor străine în numerar în numerar pentru efectuarea operațiunilor cu utilizarea acestora.

Astfel, echivalentul rublei a costului monedelor străine plătite de către Bancă clientului în cazul în care banca nu funcționează cu moneda, este determinată de același curs utilizat pentru alte operațiuni cu numerar în valută străină (în Cazul nostru, este evident o rată de achiziție bancară a monedelor relevante). Aceasta înseamnă că o practică comună de a plăti "partea fracțională" a transferurilor de schimb valutar fără a deschide un cont prin ruble la rata Băncii Rusiei la data de transfer de la 1 noiembrie 2010 este ilegală.

Dacă vorbim despre plata bani din cont bancar sau contribuția unui individ, atunci cursul "monede virtuale" poate fi determinată în conformitate cu termenii acordului contului bancar sau depozit bancar. În absența unor astfel de condiții în contract, cursul este determinat pe motive generale în conformitate cu punctul 2.2 și 2.3 din instrucțiunile nr. 136 și.

Informații despre stand

Compoziția informațiilor care ar trebui să fie plasată "într-un loc accesibil disponibil pentru revizuire, pe un stand sau altfel decorat, inclusiv pe suporturi electronice de informații," clauza 2.1 Instrucțiuni nr. 136 - și acest lucru este probabil singurul fragment Din instruire, sa schimbat într-adevăr spre simplificarea și atenuarea cerințelor (deși, strict vorbind, este puțin probabil ca proiectarea standului să fie atribuită "muncii grele a contabililor"). În comparație cu opțiunea anterioară, au avut loc următoarele modificări în această listă.

Formularea este specificată în legătură cu detaliile bancare (sucursală): în loc de "numele, locația ( adresa postala) și telefonul "Banca autorizată sau sucursala sa ar trebui să indice numele de marcă" Full (abreviat) al unei bănci autorizate (denumirea sucursală) sau un nume de proprietate completă (abreviată) a unei bănci autorizate (denumire de sucursală) și numele structurii interne Unitatea comisarului (sucursală), locația (adresa) și telefonul sau alte numere de comunicare ".

Monedele străine la moneda Federației Ruse, Cursurile Cross-Cursuri de valute străine trebuie să fie indicate de cele mai mari fonturi utilizate în indicarea altor informații postate pe stand. Nu puteți specifica informații despre cursurile stabilite de valută străină în stand, dacă numai operațiunile sunt incluse în lista de operațiuni, în cursul căreia nu sunt utilizate cursuri de valută (numai cursurile încrucișate nu au putut fi plasate dacă rata de schimb nu a avut loc a efectuat valută și cecuri utilizând cursuri Cross).

Informațiile privind valoarea taxelor de comision percepute de Bancă pentru efectuarea operațiunilor cu valută străină și verificări, pot fi acum încadrate la discreția băncii (înregistrarea anterioară necesară sub forma unui extras din tarife, certificată prin semnătura capul și pensionarea fixată a băncii (ramură)).

În punctele în care vorbim despre regulile de primire a semnelor monetare deteriorate ale țărilor străine (clauza 2.1.5 din instrucțiunile nr. 136 și) și verificările (p. 2.1.6), rafinamentul adăugat "inclusiv pentru direcția de colectare" .

Regulile de primire a controalelor pot fi prezentate în formularul selectat de bancă în mod independent (mai devreme formularul a fost stabilit prin anexa 3 la instrucțiunile nr. 113 și).

Informații privind procedura și condițiile de punere în aplicare a tranzacțiilor pentru transferul de fonduri din Federația Rusă în numele persoanelor fizice fără a deschide conturile bancare (clauza 2.1.7 Instrucțiunile nr. 136-și) pot fi postate pe stand fără semnătura lui Capul și fără includerea sigiliilor rotunde, ca Togo a solicitat anterior punctul 3.5 din Instrucțiunile nr. 113 și. Nu a existat niciun loc în noul document și paragraful 3.6 din Instrucțiunile nr. 113 și, a descris unele aspecte ale transferurilor fără a deschide un cont din Federația Rusă (ca rezultat, au fost lăsate astfel de transferuri, putem spune puțin probabil, deoarece poziția din Banca Centrală a Federației Ruse din data de 01.04.2003 nr. 222-P "privind procedura de punere în aplicare a plăților fără numerar de către persoanele din Federația Rusă" reglementează numai așezările din ruble și pe teritoriul Federației Ruse, iar legislația privind reglementarea monetară stabilește numai principii generale și unele restricții pentru astfel de operațiuni).

La stand, acum nu puteți posta următoarele informații și documente:

- modul de funcționare al unității (clauza 2.1.2 din instrucțiunile nr. 113 - și);

- Informații pentru recursuri și plângeri ale persoanelor legate de muncă schimbul de schimb (p. 2.1.5 Instrucțiuni nr. 113 - și);

- o copie a concluziei pozitive a instituției teritoriale a Băncii Rusiei la locul deschiderii unității, certificată prin semnătura capului și a tipăririi fixe a sigiliului rotund (punctul 2.1.7 din instrucțiunile nr. 113 -și);

- Reguli de admitere de către o bancă autorizată (sucursală) a semnelor monetare, care diferă de proiectarea semnelor monetare, care reprezintă un mijloc legitim de plată pe teritoriul statului străin relevant (grupul 2.1.8 din Instrucțiuni nr. 113-și);

- semne de solvabilitate a bancnotelor și monedelor Băncii Rusiei (clauza 2.1.10 Instrucțiuni nr. 113 și).

Dar un nou element a fost adăugat la lista de informații: "Informații privind lucrul cu o monedă de țări străine (grupuri de țări străine) în conformitate cu punctul 1.4 din prezenta instrucțiune". Iată o tipografie clară: Nu există un astfel de punct în instrucțiunile nr. 136 - și, se face referire la. 1.3.

Ultimul număr din lista de informații este de a lista punctele de instrucțiuni nr. 136 - și, al cărui conținut ar trebui să se reflecte asupra standului. În noua ediție, "au fost adăugate alte informații care contribuie la o mai mare conștientă de persoanele cu privire la condițiile de efectuare a operațiunilor cu valută străină și verificări. Aceste informații sunt postate pe stand la discreția unei bănci autorizate (sucursală).

Cerințele diviziei de numerar

Clauza 2.2 din Instrucțiunile nr. 113 - și, descriind cerințele pentru un "dosar separat" în biroul de schimb, nu a intrat în noua editie Document. Se pare că acum întreținerea unui astfel de dosar nu este necesară (și să păstreze această versiune din ultimele seminarii ale Băncii Rusiei).

Cerințele pentru asigurarea biroului de schimb pentru materialele de referință pentru a determina solvabilitatea bancnotelor Băncii Rusiei, autenticitatea semnelor monetare a țărilor străine (grupuri de state), precum și mijloacele tehnice de control al autentificării semnelor monetare ( Clauza 2.3 din instrucțiunile nr. 113-C) au fost excluse.

Chiar și faptul că nu mai există puncte de schimb, este destul de ciudat; La urma urmei, nu alții reguli Bank of Rusia nu necesită astfel de materiale de referință în diviziunile de numerar (cu excepția cazului în care punctul 3.2 din indicațiile nr. 2054-ale, unde sunt minimizate).

Cerința pentru existența unui casier (cu el) un document care atestă identitatea sa, precum și un document de serviciu sau trecerea internă cu o fotografie, semnături și imprimare (pag. 2.4 Instrucțiuni nr. 113-C). Cu toate acestea, așa cum sa spus despre unul dintre seminarii, documentele casieriei ar trebui să fie încă: "Acest lucru se înțelege - pentru că dacă brusc a venit să verifice plângerea unui casier, atunci cum află ei cu care vorbesc?"

Nu mai există instrucțiuni și restricții privind lista persoanelor care pot fi amplasate în plasarea biroului de schimb (p. 2.5).

Necesitatea de a efectua modificări la procedura de schimb valutar curentă a fost dictată de abolirea conceptului de "birou de schimb", în jurul căruia a fost construită întreaga instrucțiune de funcționare anterior? Și. Cu toate acestea, noul document a provocat multe întrebări și probleme noi de la angajații băncii.

Lista operațiunilor efectuate

Întrebarea apare: ar trebui băncile din cauza intrării în vigoare a instrucțiunilor numărul 136 - și restabilirea unei liste de operațiuni pentru toate diviziunile sale, aprobă documentele administrative interne și raportați-le Banca Rusiei? Aparent, da, deoarece atât lista în sine, cât și formularea paragrafelor individuale au suferit schimbări semnificative. Pentru băncile cu o multitudine de unități structurale interne angajate în valută și verificări (birouri suplimentare, birouri de operare, birouri de lucru în afara nodului de numerar), poate deveni o problemă gravă.

"Înseamnă" a devenit "numerar" (clauza 3.1.12-3.1.17).

Din lista de operațiuni cu valută străină și verificări care pot exercita o bancă autorizată sau sucursalele sale, următoarele poziții au dispărut:

- cumpararea unui semn monetar deteriorat (semne monetare) a unui stat străin (grup de state) pentru moneda numerar a Federației Ruse (clauza 3.1.7 din instrucțiunile nr. 113 și);

- primirea semnelor monetare deteriorate ale țărilor străine (grupuri de state) să se înscrie în conturile persoanelor (clauza 3.2.10 din Instrucțiunile nr. 113 - și);

- plata controalelor în numerar a Federației Ruse (clauza 3.1.13 din Instrucțiunile nr. 113 - și);

- plata controalelor în numerar în valută străină (clauza 3.1.14 din Instrucțiunile nr. 113 - și);

- recepția și eliberarea monedei Federației Ruse cu privire la traducerile la ordinele persoanelor fizice fără a deschide un cont (clauza 3.2.6, 3.2.8 din instrucțiunile nr. 113 - și);

Aceasta înseamnă că operațiunile bancare specificate pot fi acum puse în aplicare?

Aici ar trebui menționat un alt act de reglementare valabil al Băncii Rusiei: indicarea Băncii Centrale a Federației Ruse din 14 august 2008 Nr. 2054-Y "privind procedura de menținere a tranzacțiilor în numerar cu valută străină în băncile autorizate în băncile autorizate în băncile autorizate Federația Rusă "(denumită în continuare indicația nr. 2054-a). În conformitate cu punctul 3.9 din acest document "bancnotele deteriorate care nu au semne de fals pot fi cumpărate pentru ruble sau înlocuite cu bancnote intacte, o monedă a unui stat străin relevant (grup de țări străine) sau pe bancnote intacte, o monedă a unui alt străin stat (țări străine) ".

Primirea semnelor monetare ale statelor străine pentru a verifica autenticitatea acestora este prevăzută la punctul 3.7 din Instrucțiunile nr. 2054-y.

Problemele cu excluse din lista de operațiuni apar, în special, deoarece astfel de operațiuni nu au intrat într-un "clasificator de tipuri de operațiuni cu valută străină și verificări" (apendicele 2 la instrucțiunile nr. 136 - și) și nici în noul Procedura de contabilitate a unor astfel de operațiuni (indicarea Băncii Centrale a Federației Ruse din 13 decembrie 2010 nr. 2538-Y "privind procedura de contabilitate de către băncile autorizate (sucursale) de anumite tipuri de operațiuni bancare cu valută străină și operațiuni cu cecuri (inclusiv controalele parcurse), valoarea nominală a cărei a fost indicată în valută străină, cu participarea persoanelor fizice "(denumită în continuare Indicație nr. 2538-Y)).

În formularea anterioară din listă, următoarele operațiuni rămân:

- achiziționarea de valută străină în numerar pentru moneda numerarului Federației Ruse;

- vânzarea de valută străină în numerar pentru moneda numerarului Federației Ruse;

- achiziționarea de controale pentru moneda numerarului Federației Ruse;

- verificări de cumpărare pentru valută străină în numerar;

- vânzarea de cecuri pentru moneda numerarului Federației Ruse;

- Verificări de vânzare pentru valută străină în numerar.

În alte cazuri, formularea sa schimbat ușor.

Procedura de lucru cu semne monetare deteriorate

Majoritatea problemelor legate de excepția listei unor operațiuni apar în achiziționarea și recepția privind colectarea semnelor monetare deteriorate.

De asemenea, puteți lua semne monetare deteriorate pe colecție - precum și semne monetare obișnuite (clauza 3.1.9 Instrucțiuni nr. 136-C).

Cu toate acestea, apar problemele lor. Astfel, dacă semnele monetare deteriorate și intacte sunt luate în considerare pe conturi personale diferite, atunci un astfel de schimb ar trebui să se reflecte în cablajul contabil, deși în conformitate cu normele actuale, înregistrările de schimb nu sunt emise (punctul 2.4 din Instrucțiunile nr. 2538- y). Dacă toate semnele monetare se află în același cont, atunci nu vor exista postări la bursă, cu excepția Comisiei (obținută, din punctul de vedere al contabilității, nu este clar pentru ceea ce). Și apoi cum să demonstreze că Comisia este acceptată cu Comisia (schimbul) este proiectul de lege deteriorat?

Totul, există și îndoieli de proprietăți morale și etice. În cazul în care casierul este același (conform documentelor), operațiunea o face cu Comisia, atunci fără ea sau prin diferite cursuri, atunci pot apărea diverse ispite ... într-un cuvânt, pentru a elimina posibilele manipulări cu cursuri și comisioane, ca Ei bine, ca să nu provoace casierii în acțiuni ilegale, metodologii și gestionarea diviziilor de numerar vor trebui să elaboreze în detaliu recordul și controlul primit asupra operațiunilor cu semne monetare deteriorate. Cel puțin pentru a oferi semne monetare deteriorate un cont facial separat al biroului de bilete.

Dar cel mai interesant lucru este că, chiar și în absența unităților structurale interne din lista operațiunilor unităților structurale interne (VEC), trebuie să existe neapărat "reguli pentru primirea semnelor monetare deteriorate ale țărilor străine (grupuri de state străine), inclusiv Pentru direcția de colectare dezvoltată de banca autorizată (sucursala) pe baza condițiilor de primire a acestor semne monetare ale emitenților lor (punctul 2.1.5 din Instrucțiunile nr. 136-și).

Procedura de lucru cu o monedă de țări străine

Punctul 2.2 și 2.3 din Instrucțiunile nr. 136 - și a reglementat procedura generală de stabilire a valutelor străine în numerar pentru efectuarea operațiunilor cu utilizarea acestora.

Dacă vorbim de plata fondurilor dintr-un cont bancar sau despre contribuția unui individ, cursul "monedelor virtuale" poate fi determinat în conformitate cu termenii acordului contului bancar sau al depozitelor bancare. În absența unor astfel de condiții în contract, cursul este determinat pe motive generale în conformitate cu punctul 2.2 și 2.3 din instrucțiunile nr. 136 și.

Informații despre stand

Formularea este specificată în raport cu detaliile bancare (sucursală): în loc de "numele, locația (adresa poștală) și telefonul" al băncii autorizate sau a sucursalei sale, acesta trebuie indicat "Full (abreviat) numele proprietar al Banca autorizată (denumirea sucursală) sau un nume de proprietate (abreviat) al Comisarului Bank (denumirea sucursalei) și numele unității structurale interne a comisarului (sucursală), localizarea acestora (adresa) și numerele de telefon sau alte numere de comunicare ".

Regulile de primire a controalelor pot fi prezentate în formularul selectat de bancă în mod independent (mai devreme formularul a fost stabilit prin anexa 3 la instrucțiunile nr. 113 și).

Informații privind procedura și condițiile de punere în aplicare a tranzacțiilor pentru transferul de fonduri din Federația Rusă în numele persoanelor fizice fără a deschide conturile bancare (clauza 2.1.7 Instrucțiunile nr. 136-și) pot fi postate pe stand fără semnătura lui Capul și fără includerea sigiliilor rotunde, ca Togo a solicitat anterior punctul 3.5 din Instrucțiunile nr. 113 și. Nu a existat niciun loc în noul document și paragraful 3.6 din Instrucțiunile nr. 113 și, a descris unele aspecte ale transferurilor fără a deschide un cont din Federația Rusă (ca rezultat, au fost lăsate astfel de transferuri, putem spune puțin probabil, deoarece poziția a Băncii Centrale a Federației Ruse din 01.04.2003 nr. 222-P "privind procedura de punere în aplicare a plăților fără numerar de către persoanele din Federația Rusă" reglementează numai calcule în ruble și pe teritoriul Federației Ruse, și legislația privind reglementările în valută stabilește numai principiile generale și unele restricții pentru astfel de operațiuni).

La stand, acum nu puteți posta următoarele informații și documente:

- modul de funcționare al unității (clauza 2.1.2 din instrucțiunile nr. 113 - și);

- informații pentru apelurile și reclamațiile persoanelor legate de activitatea biroului de schimb (clauza 2.1.5 din instrucțiunile nr. 113 - și);

- semne de solvabilitate a bancnotelor și monedelor Băncii Rusiei (clauza 2.1.10 Instrucțiuni nr. 113 și).

Cerințele diviziei de numerar

Punctul 2.2 din Instrucțiunile nr. 113 și, descriind cerințele pentru un "fișier separat" în biroul de schimb, nu a intrat în noua ediție a documentului. Se pare că acum întreținerea unui astfel de dosar nu este necesară (și să păstreze această versiune din ultimele seminarii ale Băncii Rusiei).

Chiar și faptul că nu mai există puncte de schimb, este destul de ciudat; La urma urmei, niciun alt acte de reglementare ale Băncii Rusiei nu solicită prezența unor astfel de materiale de referință în diviziile de numerar (cu excepția punctului 3.2 din indicațiile nr. 2054-ale, unde sunt minimizate).

Nu mai există instrucțiuni și restricții privind lista persoanelor care pot fi amplasate în plasarea biroului de schimb (p. 2.5).

Sfârșitul urmează

Semnarea Băncii Rusiei din 13 aprilie 2016 N 3994-U "privind amendamentele la Instrucțiunile Băncii Rusiei din 16 septembrie 2010 N 136 - și" privind procedura de punere în aplicare a băncilor autorizate (sucursale) de către anumite Tipuri de operațiuni bancare cu numerar în valută străină și verificări (inclusiv verificări parcurse), a căror valoare nominală este indicată în valută străină, cu participarea persoanelor fizice "(înregistrată în Ministerul Justiției al Rusiei 05/19/2016 N 42154)

Banca Centrală a Federației Ruse

Pe amendamente

N 136 - și "privind procedura de efectuare a băncilor autorizate

(Sucursale) ale anumitor tipuri de operațiuni bancare cu numerar

Valută străină și operațiuni cu controale (inclusiv

Verificări ale călătorilor), a căror valoare nominală este indicată

În valută străină, cu participarea persoanelor fizice "

1. În conformitate cu decizia Consiliului de Administrație al Băncii Rusiei (procesul-verbal al Consiliului de Administrație al Băncii Rusiei din 4 aprilie 2016, n 9) contribuie la instruirea în Banca Rusiei din 16 septembrie , 2010 N 136 - și "cu privire la procedura de punere în aplicare de către băncile autorizate (sucursale) de operațiuni bancare individuale cu valută străină și operațiuni în numerar (inclusiv cecuri de călătorie), valoarea nominală a cărei indice în valută străină, cu Participarea persoanelor ", înregistrată de Ministerul Justiției al Federației Ruse la 1 octombrie 2010 N 18595 (" Buletinul Băncii Rusiei "din 6 octombrie 2010 N 55), următoarele modificări.

"2.1.7. Informații privind stabilirea băncii autorizate (sucursala) în conformitate cu cerințele legislației Federației Ruse și a actelor de reglementare ale Băncii Rusiei Ordinul și condițiile de punere în aplicare a operațiunilor de tranzacții de tranzacție fără a deschide conturile bancare În numele persoanelor fizice, precum și la primirea și emiterea valută străină în numerar în punerea în aplicare a acestor traduceri. Dacă nu există operațiuni privind primirea și emiterea valută străină în numerar în lista de operațiuni în implementarea transferului de fonduri fără a deschide conturile bancare În numele persoanelor specificate în prezentul paragraf, informațiile despre stand nu sunt postate; ".

"3.1.22. Recepția valutei străine în numerar în implementarea tranzacțiilor de tranzacție în Federația Rusă cu privire la instrucțiunile persoanelor fizice - nerezidenți fără a deschide conturile bancare în favoarea nerezidenților.

3.1.29. Eliberarea valutei străine în numerar în implementarea tranzacțiilor pentru transferul de fonduri pe teritoriul Federației Ruse fără deschiderea de conturi bancare primite de la persoane fizice - nerezidenți, în favoarea persoanelor fizice - rezidenți. "

1.3 În paragraful 4.8 al doilea paragraf, cuvintele "despre emisii carduri bancare și pe operațiuni comise folosind carduri de plată "înregistrate de Ministerul Justiției Federației Ruse la 25 martie 2005 N 6431, 30 octombrie 2006 N 8416, 8 octombrie 2008 N 12430 (" Buletinul Băncii Rusiei "în luna martie 30, 2005 n 17, la 9 noiembrie 2006, n 60, la 17 octombrie 2008 n 58) "Înlocuiți cu cuvintele:" privind emisiile de carduri de plată și pe operațiunile făcute cu utilizarea lor ", înregistrată de Ministerul Justiției din Federația Rusă la 25 martie 2005 nr. 6431, 30 octombrie 2006 a anului N 8416, 8 octombrie 2008 N 12430, 9 decembrie 2011 N 22528, 21 noiembrie 2012 N 25863, 17 februarie 2015 N 36063 ( "Buletinul Băncii Rusiei" la 30 martie 2005 N 17, din data de 9 noiembrie 2006 N 60, din data de 17 octombrie 2008 N 58, din data de 19 decembrie 2011 N 71, din 28 noiembrie 2012 N 67, în martie 4, 2015 n 17) ".

1.4. În cea de-a cincea teză a unui paragraf din a optsprezecea ordonanță de completare a registrului operațiunilor cu numerar și verificări ale unei cereri 1, cuvintele "nu sunt completate" se înlocuiesc cu cuvintele "umplute cu un simbol 000".

Notă a Băncii Rusiei din 13 aprilie 2016 nr. 3994-U "privind amendamentele la Instrucțiunea Băncii Rusiei la data de 16 septembrie 2010 nr. 136 - și" privind procedura de punere în aplicare de către băncile autorizate (sucursale) de către anumite Tipuri de operațiuni bancare cu bani în numerar în valută și operațiuni cu cecuri (inclusiv cecuri de călători), valoarea nominală a cărei este indicată în valută străină, cu participarea persoanelor fizice "(nu a intrat în vigoare)

1. În conformitate cu decizia Consiliului de Administrație al Băncii Rusiei (procesul-verbal al ședinței Consiliului de Administrație al Băncii Rusiei din data de 4 aprilie 2016 nr. 9) pentru a intra în instrucțiunile băncii Rusia din 16 septembrie 2010 nr. 136 - și "cu privire la procedura de punere în aplicare de către băncile autorizate (sucursale) de operațiuni bancare din specii individuale, cu valută străină și operațiuni în numerar (inclusiv verificări ale călătorului), valoarea nominală a acestora este indicată În valută străină, cu participarea persoanelor fizice, "înregistrată de Ministerul Justiției al Federației Ruse 1 octombrie 2010 nr. 18595 (" Buletinul Băncii Rusiei "din 6 octombrie 2010 nr. 55), următoarele modificări .

1.1. Paragraful 2.1 alineatului (2) se modifică după cum urmează:

"2.1.7. Informații despre procedura stabilită de banca autorizată (sucursală) în conformitate cu cerințele legislației Federației Ruse și a actelor de reglementare ale Băncii Rusiei Procedura și condițiile de punere în aplicare a tranzacțiilor de tranzacție fără a deschide conturile bancare în numele persoanelor fizice , precum și la primirea și emiterea valutei străine în numerar în implementarea unor astfel de traduceri. În cazul în care lista de operațiuni nu include operațiunile privind primirea și emiterea valută străină în numerar în realizarea transferului de fonduri fără a deschide conturile bancare în numele persoanelor fizice, care specificate în prezentul paragraf nu sunt postate; ".

1.2. Punctul 3.1 pentru completarea paragrafelor 3.1.22 - 3.1.29 din următorul conținut:

"3.1.22. Recepția monedei valutare în numerar în implementarea tranzacțiilor pentru transferul de fonduri în Federația Rusă cu privire la instrucțiunile persoanelor fizice - nerezidenți fără a deschide conturile bancare în favoarea nerezidenților.

3.1.23. Emiterea valutei străine în numerar în implementarea operațiunilor de tranzacție în cadrul Federației Ruse, fără deschiderea conturilor bancare primite de la persoane fizice - nerezidenți, în favoarea persoanelor fizice - nerezidenți.

3.1.24. Recepția valută străină în numerar în implementarea tranzacțiilor pentru transferul de fonduri în Federația Rusă cu privire la instrucțiunile persoanelor fizice - rezidenți fără a deschide conturile bancare în favoarea locuitorilor.

3.1.25. Emiterea valutei străine în numerar în implementarea tranzacțiilor de tranzacție în Federația Rusă fără deschiderea conturilor bancare primite de la persoane fizice rezidente, în favoarea persoanelor cu rezident.

3.1.26. Recepția valutei străine în numerar în implementarea tranzacțiilor de tranzacții în Federația Rusă cu privire la instrucțiunile persoanelor fizice rezidente fără a deschide conturile bancare în favoarea nerezidenților.

3.1.27. Eliberarea valutei străine în numerar în implementarea tranzacțiilor pentru transferul de fonduri în Federația Rusă fără deschiderea conturilor bancare primite de la persoane fizice rezidente, în favoarea persoanelor fizice - nerezidenți.

3.1.28. Recepția monedei valutare în numerar în implementarea tranzacțiilor pentru transferul de fonduri în Federația Rusă cu privire la instrucțiunile persoanelor fizice - nerezidenți fără a deschide conturile bancare în favoarea locuitorilor.

3.1.29. Eliberarea valutei străine în numerar în implementarea tranzacțiilor pentru transferul de fonduri în Federația Rusă fără deschiderea conturilor bancare primite de la persoane fizice - nerezidenți, în favoarea persoanelor cu rezident. "

1.3 În al doilea paragraf punctul 4.8, cuvintele "despre emisiile de carduri bancare și operațiunile comise utilizând cardurile de plată", înregistrate de Ministerul Justiției Federației Ruse la 25 martie 2005 nr. 6431, 30 octombrie 2006 nr. 8416 , 8 octombrie 2008 Nr. 12430 ("Vestnik Bank of Rusia" din 30 martie 2005 Nr. 17, din data de 9 noiembrie 2006 nr. 60, din data de 17 octombrie 2008 Nr. 58) "Înlocuiți cu cuvintele:" Pe Emisia cardurilor de plată și a operațiunilor comise cu utilizarea lor "înregistrată de Ministerul Justiției Federației Ruse 25 martie 2005 nr. 6431, 30 octombrie 2006 nr. 8416, 8 octombrie 2008 nr. 12430, 9 decembrie 2011 nr. 22528, 21 noiembrie 2012 nr. 25863, 17 februarie 2015 nr. 36063 ("Buletinul Băncii Rusiei" din 30 martie 2005 nr. 17 din data de 9 noiembrie 2006 nr. 60 din 17 octombrie, 2008 Nr. 58, din data de 19 decembrie 2011 nr. 71, din 28 noiembrie 2012 nr. 67, la data de 4 martie 2015 nr. 17). "

1.4. În cea de-a cincea teză a unui paragraf din ordinea optsprezecelea de completare a Registrului operațiunilor cu numerar și verificări ale unei cereri 1, cuvintele "nu sunt completate" ar trebui înlocuite cu cuvintele "umplute cu un simbol 000".

Banca Centrală a Federației Ruse (Banca Rusiei)
Serviciul de presă

107016, Moscova, ul. Neglinnaya, 12.
www.cbr.ru.

Privind instrucțiunile Băncii Rusiei din 12 iulie 2016 nr. 4067-Y

O indicație a Băncii Rusiei, în special:

procedura de evaluare a calificărilor în domeniul gestionării riscurilor și (sau) controlul intern și (sau) audit, care ar trebui să aibă o persoană care are o educație mai mare (non-legală sau economică) numită la funcția de administrator de servicii organizația de credit;

perioada de direcție a diviziei structurale a Băncii Rusiei la instituția de credit a cererii de a acorda informații despre persoana desemnată într-o poziție (eliberată de postul) a șefului instituției de credit, de la trei la cinci zile;

cerința de a depune o instituție de credit Băncii Rusiei certificate în mod corespunzător copii ale documentelor pe baza căreia a efectuat o evaluare a conformității persoanei specificate cerințe de calificare, stabilită prin indicarea Băncii Rusiei din 1 aprilie 2014 nr. 3223 - "cu privire la cerințele administratorilor de servicii de gestionare a riscurilor, servicii de control intern, servicii audit intern O instituție de credit ", și cerințele pentru reputația afacerilor prevăzute la alineatul (1) din prima parte a articolului 16 din Legea federală" privind băncile și activitățile bancare ".

Doriți să obțineți acces avansat la documente și servicii? Înregistrați-vă sau conectați-vă

Utilizați versiunea depășită a Operei. Nu oferă o protecție suficientă împotriva virușilor și multe funcții moderne nu funcționează.

Pentru a lucra în serviciul de contur. Normativ, actualizați Opera la cea mai recentă versiune sau utilizați celălalt browser (Mozilla Firefox, Chrome).

Vom ajuta cu actualizarea și răspundeți la întrebările dvs. prin telefon 8 800 500-01-30.

136 Și banca centrală a Federației Ruse anul trecut 2016 cu schimbare

Instrucțiuni ale Băncii Centrale a Federației Ruse din 16 septembrie 2010 N 136 - și "cu privire la procedura de punere în aplicare a băncilor autorizate (sucursale) a anumitor tipuri de operațiuni bancare cu valută străină și operațiuni cu cecuri (inclusiv călători), a căror valoare nominală este indicată în valută străină, cu persoane de participare "(împreună cu" clasificatorul tipurilor de operațiuni cu valută străină și verificări ")

Textul complet al documentului pot fi găsite în următoarele sisteme de referință și juridice "Consultant plus":

Procedura de completare a Registrului operațiunilor cu valută și cecuri în numerar

La discreția băncii autorizate (sucursala), alte informații pot fi incluse în registrul operațiunilor cu valută și cecuri, sub rezerva conservării informațiilor, obligația de a preciza această instrucțiune, inclusiv informațiile primite în timpul identificării unui individul în cazurile și procedura stabilită de legislația Federației Ruse, precum și cuantumul Comisiei de remunerare (dacă invalidarea), se poate efectua includerea în registrul operațiunilor și controalelor în numerar, inclusiv prin reflectare în grafice suplimentare ale registrului operațiunilor cu valută și verificări în numerar.

În antetul o parte a registrului operațiunilor cu valută și verificări în numerar, este indicat un nume complet (abreviat) al băncii autorizate (denumire de sucursală), numărul de înregistrare al băncii autorizate (numărul de secvență al sucursalei), alocat de Banca Rusiei, locația (adresa) băncii autorizate (sucursala), numele unității structurale interne a băncii autorizate (sucursala) și localizarea acesteia (adresa), data completării registrului operațiunilor cu Monedă și cecuri în numerar, numărul de secvență al operațiunilor de registru cu valută și cecuri în timpul zilei de lucru.

Sumele valutei străine în numerar și moneda Federației Ruse în Registrul operațiunilor de numerar și controale sunt indicate în unitățile de valută străină și, respectiv, moneda Federației Ruse, cu o precizie de două zecimale.

Registrul operațiunilor cu valută și verificări în numerar indică:

În coloana 1 - numărul de secvență al operațiunii în registrul operațiunilor cu valută și verificări în numerar;

În coloana 2 - timpul de efectuare a operațiunii în ore și minute (timp pentru a completa linia de registru de operațiuni cu valută și cecuri);

În coloana 3 - Codul tipului de operare în conformitate cu clasificatorul tipurilor de operațiuni cu valută străină și controale date în apendicele 2 la această instrucțiune;

În coloana 4 - un curs valutar (cruce) utilizat în implementarea operațiunii. Acest grafic nu este completat în cazurile în care funcționarea unei valute străine (cruce) nu este utilizată în implementarea operației, precum și atunci când efectuați o operațiune utilizând card de plată;

În coloana 5 - Codul de numerar în valută străină sau moneda Federației Ruse adoptată de un casier de la un individ;

Codul valutar digital este indicat în conformitate cu clasificatorul de valută All-Rus. Pentru a indica codul valutar al Federației Ruse, un semn al rublei este "810".

În coloana 6 - valoarea monedei străine în numerar sau moneda Federației Ruse, adoptată de registrul de numerar dintr-o persoană (indicată fără a ține seama de valoarea comisiei percepute de Banca Autorizată (sucursală) pentru punerea în aplicare a operațiunii (în caz de invalidare);

În coloana 7 - Codul de numerar în valută străină sau moneda Federației Ruse emise de Registrul de numerar lick-ul fizic;

În coloana 8 - valoarea monedei străine în numerar sau moneda Federației Ruse emise de un casier unui individ;

În coloana 9 - un semn de utilizare a unui card de plată. În cazul unei operațiuni care utilizează cardul de plată, simbolul "X" este atașat, în alte cazuri acest grafic nu este umplut;

în coloana 10 - numărul lucrătorilor de verificare a securității în numerar acceptate (emise);

În coloana 11 - Codul valutar al nominalului primit de la persoana fizică (eliberat persoanei fizice) a controalelor;

Codul valutar digital este indicat în conformitate cu clasificatorul de valută All-Rus.

în coloana 12 - cantitatea de controale primite de la verificările individuale (emise);

În coloana 13 - numărul contului bancar, factura pentru contribuția unui individ. Acest grafic nu este completat în punerea în aplicare a operațiunii fără a utiliza un cont bancar, un cont privind contribuția unui individ. Când efectuați o operație utilizând un card de plată, acest grafic poate fi completat dacă lucrătorul în numerar are informații despre numărul contului bancar deschis pentru operațiuni utilizând cardul de plată;

În coloana 14, un semn al implementării operațiunii de către un individ, care este un reprezentant al unui alt individ și în vigoare pe numele său de către proxy. În cazul unei operații prin proxy, simbolul "X" este atașat, în alte cazuri acest grafic nu este umplut;

În coloana 15 - Codul de țară al cetățeniei unui individ. Acest grafic este completat atunci când operațiunea se desfășoară cu identificarea unui individ în cazurile și procedura stabilită de legislația Federației Ruse. Acest grafic poate fi completat în alte cazuri dacă lucrătorul în numerar are informații despre cetățenia unui individ. Odată cu implementarea operațiunii de către un individ, care este reprezentativ pentru o altă persoană și în vigoare pe numele său de către proxy, acest grafic indică informații despre cetățenia unui individ care a emis o procură. În cazul implementării operațiunii, un individ fără cetățenie nu este completat.

(Fără evaluări nr)