Pronalaženje znakova financijske piramide nije tako teško za običnu osobu.
Foto: Fotolia/Gajus
Tvrtke sa znakovima financijskih piramida dominiraju upitima za pretraživanje na internetu za ulaganje. Projekti prijevare koji se maskiraju kao financijske tvrtke i obećavaju nevjerojatne prihode nazivaju se HYIP-ovima. Središnja banka, posebno za čitatelje Banki.ru, objašnjava kojim se tvrtkama ne smije približiti topovski hitac.
Odakle je hype?
Tvrtke Ponzi sheme (isplaćuju štediše iz sredstava novih klijenata) dominiraju internetskim rezultatima pretraživanja za ulaganja. O tome svjedoče rezultati praćenja Međunarodne konfederacije potrošačkih društava (ConfOP), objavila je Izvestija.
Organizatori praćenja proučili su rezultate tražilica Yandex i Google za upit "isplativo je ulagati novac" s postavkama koje osiguravaju objektivnost uzorka, a zatim su analizirali web stranice nebankovnih organizacija koje nude ulaganja. Među najvećim karakteristične značajke Odabrano 25 organizacija - obećanja više od 100% godišnjeg povrata, priče o "jedinstvenim proizvodima" i zlouporaba državnih simbola.
Prevaranti se mogu nazivati investicijskim fondovima, skrivati se iza poznatih imena i uvjeravati da se novac ulaže u "visoko profitabilne projekte". Na internetu se takvi projekti nazivaju "HYIP" (od engleskog HYIP - program ulaganja visokog prinosa). HYIP-ovi mogu varirati ovisno o vrsti aktivnosti, a najpopularnije su igre s novcem, usluge koje se maskiraju kao broker na financijskom tržištu i investicijski fondovi.
Koje tvrtke nemaju pravo privući vaš novac ili su potencijalno opasne? I kako ih prepoznati?
“Naučili smo zaustaviti aktivnosti piramidalnih shema na internetu”
Što je nadzor ponašanja? Kako pritužbe klijenata pomažu Banci Rusije da učinkovitije kontrolira banke? Trebaju li te pritužbe objaviti? Zašto svi klijenti financijskih institucija nisu podložni upozorenjima na rizik ulaganja?
Žrtve ilegalnih sudionika na tržištu
Prije nego pristanete na bilo koju ponudu, trebali biste pažljivo proučiti financijski proizvodi, konzultirajte se sa stručnjacima, pročitajte informativne materijale i dokumente predložene za potpisivanje, raspitajte se o informacijama o potencijalnom partneru kako ne biste postali žrtvom ilegalnog sudionika na tržištu, poput financijske piramide.
Ilegalni sudionici financijskog tržišta često se vrlo vješto maskiraju u poznate financijske organizacije koje imaju dozvole za rad, koriste slične nazive, internetske stranice itd. Banka Rusije, zajedno s agencijama za provedbu zakona, prilično aktivno radi na suzbijanju aktivnosti takve pseudofinancijske organizacije: 2015. otkriveno je oko 200 piramida u 2016., oko 180 u 2016., a oko 70 u ovih šest mjeseci.
Popis financijskih institucija koje imaju dozvolu za rad financijsko tržište, objavljeno na web stranici Banke Rusije, kao i državni registri MFI i CPC-a.
Poduzeća koja prikupljaju novac od javnosti bez zakonske osnove podliježu administrativnim i kaznena odgovornost.
Na "financijske piramide", privlačeći sredstva građana, primjenjuju se mjere ovisno o visini prikupljenih sredstava. Kaznena odgovornost za piramidalne sheme uvedena je u ožujku 2016. godine. Do tog datuma njihove su aktivnosti bile kvalificirane kao prijevarne radnje prema članku 159. Kaznenog zakona Ruske Federacije (kažnjava se kaznom zatvora do dvije godine).
Od dana uvođenja kaznene odgovornosti za aktivnosti "financijskih piramida" u proizvodnji istražnih tijela Ministarstva unutarnjih poslova Rusije bilo je 202 kaznena predmeta o financijskim piramidama (pokrenutim prema članku 159. Kaznenog zakona Ruske Federacije), u kojem su optužene 184 osobe. Ukupan iznos pričinjene materijalne štete premašio je 22,3 milijarde rubalja.
U odnosu na MFI koje obavljaju zakonom zabranjene djelatnosti - sudjelovanje mikrokreditnih društava Novac pojedinci koji nisu osnivači; privlačenje od strane mikrofinancijskih tvrtki više od 1,5 milijuna rubalja od jednog pojedinca (ovo se pravilo ne odnosi na osnivače MFC-a) - upravna odgovornost predviđena je člankom 15.26.1 Zakona o upravnim prekršajima Ruske Federacije (novčana od 50 tisuća do 100 tisuća rubalja).
Vjera u pasivni prihod
“Ne može se poreći da je problem beskrupuloznih organizacija koje privlače novac od stanovništva postojao i postoji. To je prvenstveno zbog činjenice da najvećim dijelom ljudi i dalje vjeruju u obećanja velikih pasivnih prihoda. I, zbog nedostatka odgovarajuće financijska pismenost, ne može procijeniti ovo ili ono obećanje”, kaže Vladimir Rusakov, investicijski stručnjak u BGP Litigation.
1. Pažljivo proučite kome dajete svoj novac.
Prema rusko zakonodavstvo, prihvaćaju sredstva od javnosti za provedbu naknadnih financijske transakcije licencirane tvrtke mogu. Uključujući brojne agente stranih brokera i dilera, također moraju imati dozvole za financijske aktivnosti koje izdaje Središnja banka Ruske Federacije. Važno je proučiti recenzije i informacije o pravnoj osobi u otvorenim izvorima.
Također je vrijedno napomenuti da pravna lica može privući sredstva od pojedinaca na temelju ugovora o zajmu. Ali ako se ovom djelatnošću ne bavite profesionalno, izbjegavajte takve ponude. To je zbog činjenice da je prije odobravanja kredita potrebno provesti detaljan pravni, financijski i drugi due diligence poslovanja. Bez takvih provjera, rizik od nepovrata je vrlo visok. Samo se stavite na mjesto banke koja izdaje kredit.
2. Detaljno razumjeti predloženi proizvod ulaganja.
3. Pregledajte ugovor prema kojem se novac prenosi.
Obična prijevara
Dakle, banke i mikrofinancijske organizacije, podaci o kojima se unose u posebne državne registre, mogu redovito privući sredstva građana pod krinkom zajma (depozita). Osim toga, organizacija ima pravo podići zajam izdavanjem obveznica. Sva tri slučaja detaljno su regulirana na zakonodavnoj razini.
„U drugim slučajevima, aktivnosti organizacija za privlačenje depozita teško se mogu nazvati zakonitim, iako može postojati jedan naziv iz ugovora o depozitu, pod kojim će biti prikriveni potpuno drugačiji pravni odnosi - uvijek morate pažljivo proučiti pravne dokumente. Sama djelatnost organizacija koje čine oglašavanje u vezi s dobro poznatim financijske institucije(zapravo, bez ikakve povezanosti s njima) i privući sredstva u depozite, može predstavljati uobičajenu prijevaru koja dovodi potrošača u zabludu. I stoga bi trebao postati predmetom pažnje nadležnih tijela ”, kaže Ivan Korshunov, odvjetnik odvjetničke komore Kovalev, Tugushi and Partners.
Isplate nisu zajamčene
Bankovni depoziti ne stvaraju prihod, već samo omogućuju uštedu novca od inflacije. Stoga upiti o tome gdje uložiti novac “pod veliki interes“, nemojte ponestati. Iz Središnje banke podsjećaju da osim depozita postoje i drugi financijski proizvodi i instrumenti kojima se može plasirati slobodna gotovina. Istodobno, gotovinska plaćanja za sve ostale proizvode, osim za bankovne depozite, nisu zajamčena sustavom osiguranja depozita.
Bankovni depoziti ne donose prihod, već vam samo omogućuju uštedu novca od inflacije. Stoga upiti kamo uložiti novac “po visokim kamatama” ne presušuju.
Općenito, izbor jednog ili drugog financijskog instrumenta ovisi o mnogim čimbenicima. Potrebno je voditi računa o načinu upravljanja sredstvima – hoće li građanin sam upravljati svojim novcem ili ga je spreman povjeriti profesionalcima.
Na primjer, možete ulagati u mikrofinancijsku instituciju (MFI) i/ili prenijeti svoju osobnu štednju u potrošačku kreditnu zadrugu (CPC). Cijene na privučene ovim financijske institucije viši, ali, kao što je već navedeno, te organizacije nisu uključene u sustav DIA osiguranje, odnosno ulaganja u njih ne jamči država. Osim toga, treba imati na umu da među MFI-ima samo mikrofinancijska poduzeća (MFC) imaju pravo privući sredstva građana koji nisu njihovi osnivači i to samo u iznosu od najmanje 1,5 milijuna rubalja. Mikrokreditna društva (MCD) nemaju pravo privući sredstva građana koji nisu njihovi osnivači. Što se tiče ZKP-a, oni imaju pravo privući samo sredstva svojih članova (dioničara).
Od 1. siječnja 2015. možete otvoriti individualni investicijski račun kod brokerske kuće i primati ne samo financijski rezultati od tekućih transakcija s vrijednosnim papirima, ali i porezni odbitak po stopi od 13% godišnje. Postoje i mnoge druge financijski instrumenti: obveznice saveznog zajma, osiguranje ulaganjaživot, investicijski fondovi (uzajamni fondovi), investicijski novčići i plemeniti metali.
Centralna banka izbrojala je 240 financijskih piramida u Rusiji ... mjeseci 2019. Središnja banka je identificirala 240 organizacija s znakovima financijske piramide. Prema Lyakhu, sami su Rusi češće počeli obavještavati Središnju banku o ... zadrugama i drugim financijskim institucijama. Rusija je likvidirala međuregionalnu financijsku piramida Općenito, za prva tri tromjesečja, Centralna banka je identificirala 2165 organizacija ... od kojih je 1576 nezakonitih vjerovnika. U lipnju je policija likvidirala financijsku piramida, koja je djelovala u nekoliko regija Rusije. Investitorima je ponuđeno da ulažu u... Međuregionalna financijska piramida likvidirana je u Rusiji ... Ministarstvo unutarnjih poslova, zajedno s postrojbom iz Jaroslavske regije, pritvorilo je organizatore financijske piramide, šteta od koje se procjenjuje na više od milijardu rubalja ... U Kazanu je organizator Sindikata štednje osuđen na 7 godina ... Organizator financijske piramide Sindikat štednje Anton Kirilyuk osuđen je na 7 godina zatvora. ...Financije, 10. ožujka, 11.35 sati
Šef piramide kriptovalute OneCoin priveden je u Sjedinjenim Državama ... -Angeles priveo bugarskog državljanina Konstantina Ignatova u slučaju međunarodnog piramida, što uključuje trgovanje lažnom kriptovalutom OneCoin. Ovo je objavljeno na web stranici... Roskomnadzor je zahtijevao od davatelja da blokira web stranice Cashburyja ... na popis zabranjenih stranica. Zašto su deseci tisuća ljudi vjerovali financijskim piramida Cashbury Krajem rujna Središnja banka objavila je da ima znakova financijskih piramide. Regulator je posebno skrenuo pozornost na činjenicu da aktivnosti tvrtke... Vlasnik "Cashburyja" najavio je prestanak rada zbog "lova" na tvrtku ... nazvao to "trotjednim odmorom" za oporavak blokiranih računa. financijski piramida Cashbury se nastavio oglašavati na MCC-u. Ranije je u aktivnostima Cashburyja Banka Rusije pronašla znakove financijskih piramide. Regulator je istaknuo da su tvrtke grupe koristile principe mrežnog marketinga, obećavajući ... Cashbury je obustavio rad ... ove licence. Regulator je Cashbury nazvao jednim od najvećih financijskih piramide identificiran za posljednjih godina: potencijalna šteta za kupce procjenjuje se na 1 milijardu rubalja. Zašto su deseci tisuća ljudi vjerovali financijskim piramida Cashbury Cashbury se pozicionira kao "peer-to-peer platforma za pozajmljivanje" koja "izgrađuje procese... Centralna banka cijenjena mogući gubici Kupci Cashburyja u 1 milijardu rubalja. ... ”, - objasnio je direktor odjela Središnje banke. Zašto su deseci tisuća ljudi vjerovali financijskim piramida Cashbury U aktivnostima grupe ruskih i strane tvrtke"Cashbury" postoje "jasni znakovi" klasičnih financijskih piramide, izvijestila je krajem rujna Banka Rusije. Ove tvrtke nemaju...Financije, 27. rujna 2018., 20:53
Tužiteljstvo je podnijelo tužbu sudu u Rostovu za blokiranje web stranica Cashburyja ... deseci tisuća ljudi vjerovali su financijskim piramida"Cashbury" Uoči je postalo poznato da je Banka Rusije vidjela znakove financijske piramide u skupini ruskih i stranih... Rusija. Lyakh je istaknuo da je “ovo jedan od najvećih financijskih piramide” identificiran posljednjih godina.Financije, 26. rujna 2018., 16:05
Zašto su deseci tisuća ljudi vjerovali u Cashburyjevu piramidalnu shemu ... 600% privuklo desetke tisuća ljudi Classical piramida Banka Rusije vidjela je "očigledne znakove" klasičnog financijskog poslovanja piramide u skupini ruskih i stranih tvrtki koje posluju ... - potrošačkih društava, dva su djelovala kao samostalni poduzetnici, a jedno financijsko piramida bila organizirana u obliku dioničkog društva. Zapažen trend prošle godine... U regiji Penza organizatori "piramide" uhićeni su za milijardu rubalja. ... , kriminalna skupina djelovala je u šest regija, napadači su otvorili devet podružnica" piramide”, Upravlja se iz Penze. Policija je provela sedam pretraga u Moskvi, St. ... slučajeva prijevare i organiziranja kriminalne zajednice. četiri organizatora financijske piramide poslao u pritvor. Njihove 22 imovine oduzete su za... Središnja banka je u ATB-u otkrila financijsku piramidu za prodaju računa stanovništvu ... iz organizacija povezanih s dioničarom Andrejem Vdovinom. "Klasični financijski piramida“, objašnjava regulator Središnje banke ispričao je detalje o situaciji u azijsko-pacifičkom ... računa isključivo kroz izdavanje novih zapisa. Klasična financijska piramida, koju je zapravo kontrolirao ATB, navodi Centralna banka. DOO "FTK" bilo je povezano sa... Središnja banka upozorila je na prikrivanje financijskih piramida pod ICO-om ... promet kriptovaluta, uspoređujući ih s financijskim piramida. “Očito, tijekom rasta piramide interes za ovo piramida aktivno potiče visoka profitabilnost", rekao je u...", dodao je stručnjak. „Klasično piramida» Vodeći analitičar u Amarkets Artem Deev usporedio je prijevaru s kriptovalutama s gradnjom piramide na koje su Rusi... Središnja banka stvara posebne službe u regijama za borbu protiv financijskih piramida ... organizacije i internetski projekti koji imaju znakove financijske piramide. U 2015. godini 200 piramide, u 2016. - 180., za tri kvartala... , općenito, Banka Rusije bilježi pozitivan trend u padu financijskih piramide. To je zbog preventivnih mjera koje Banka Rusije zajednički poduzima ... Okružni sud u Kazanju osudio je čelnika organizacije s znakovima financijske piramide. Kako su ranije ustanovili operativci, počinitelj je prihvatio osobnu ušteđevinu građana i... Osuđeni bankar je iza rešetaka već ukrao još 6 milijardi rubalja. ... Rusija je uložila više od 6 milijardi rubalja. Istraga financijskog piramida, koji je uključivao više od dvadesetak kreditnih i potrošačkih zadruga ... dioničara. Najveći dio novca prebačen je prema ugovorima o zajmu drugim ugovornim stranama piramide, od kojih nijedna, prema istrazi, financijske i gospodarske aktivnosti ... od nekoliko desetaka do stotina milijuna rubalja. Pretrage slučajeva piramide otišao na 180 adresa u Moskvi i nizu drugih regija...Ekonomija, 27. rujna 2017., 12:11
Oreškin je usporedio bitcoin s MMM-om ... ulaže u to”, rekao je Oreshkin. MMM na bitcoin: kako financijski piramide prešao na chatbote Jasno je da "država neće moći zaštititi ... sredstva", objasnila je, budući da mehanizam za njihovo korištenje "ima znakove piramide". Troškovi kriptovaluta rastu zbog činjenice da u operacijama s ... bitcoin: kako rudariti kod kuće Krajem kolovoza zamjenica ministra financije Alexey Moiseev rekao je da se odjel zalaže za osiguranje da pravo ...Društvo, 12. rujna 2017., 09:13
Šef najveće kineske financijske piramide osuđen je na doživotni zatvor ... optuženik u predmetu najveće financijske piramida u Kini Ezubao, koji je prikupio ulaganje od 7,6 milijardi dolara. Organizatori piramide osuđeni su na razne... 100 milijuna juana (oko 15,3 milijuna dolara). Financijski rad piramide Ezubao je ukinut 2015. Cijela shema njezina rada... 150 milijuna dolara u luksuznoj robi, nekretninama i automobilima. Prije pada piramide njegovi osnivači prikupili su svu dokumentaciju vezanu za rad u 80 vrećica... Vlasnik financijske piramide "Doverie" osuđen je na 4 godine zatvora ... 31,5% godišnje”, stoji u priopćenju press službe. Žrtve financijskih piramide postalo je 37 štediša koji su pretrpjeli štetu u iznosu većem od 20 ... Osobni doprinos: Kako ne upasti u financijsku piramidu ... kako prepoznati financijske piramide rekli su stručnjaci Narodne banke Republike Tadžikistan. U 2016. šteta od aktivnosti financijskih piramide iznosio je 1,5 milijardi rubalja ... prošlost, financijska situacija, vlastita sredstva. “Radim kratko, moderno financijski piramide provoditi agresivnu reklamnu kampanju putem interneta, društvene mreže, masovni mediji... Šef financijske piramide dobio je mandat u Novosibirsku ... kazna financijašu Jevgeniju Olenevu, koji je, prema istrazi, stvorio financijsku piramida i prevario stotine ljudi. Na suđenju se požalio na ... organizacije, u načelu, nisu provodile poduzetničku djelatnost. “To je tipična financijska piramida. Od veljače 2013. do srpnja 2014. na ovaj način... Organizator "financijske piramide" ukrao je 427 milijuna rubalja od građana Tatarstana ... godine. Kirilyuk je organizirao privlačenje sredstava građana po principu "financijskih piramide". Pod krinkom ulaganja u razne komercijalne projekte, navodno jamčeći ... skupu nekretninu u Kazanu “, izvijestilo je Tužiteljstvo Tatarstana. Žrtve financijskih piramide više od 1,5 tisuća stanovnika Tatarstana, Mari El, Mordovia postalo je ... U Tatarstanu su organizatori "financijske piramide" ukrali 190 milijuna rubalja Prevaranti su pod krinkom ulaganja u razne investicijske programe krali velika svota novac. Tužiteljstvo Republike Tatarstan odobrilo je optužnicu u kaznenom predmetu protiv 35-godišnje Ekaterine Nikonove. Optužena je za prijevaru koju je počinila organizirana skupina u posebno velikim razmjerima - šteta od 191 milijun rubalja. Prema istražiteljima, između... CIK je odbio pratiti legitimnost izbora ... Izbori za Državnu Dumu. Njegov je izvođač 1990-ih bio na čelu financija piramida, a potom je radio kao pomoćnik člana CIK-a zaduženog za natječaj Izbori ... jedan dan nije odgovarao na pozive i poruke dopisnika RBC-a. Direktor piramide Još prije nego što je radio s Galčenkom, Bolšunov se spominjao u medijima u ... bio je direktor tvrtke Yenisei Trust Company, organizirane na principu financijske piramide, napisao je list "Danas" pozivajući se na verziju istrage. Istraga je sumnjala... Herbalife će platiti 200 milijuna dolara kako bi se riješio oznake Ponzi sheme ... 200 milijuna dolara da se oslobodi optužbi za organiziranje financijskih piramide, prema objavi na web stranici američke Federalne trgovinske komisije (FTC) ... Pershing Square Capital Management Bill Ekman nazvao je Herbalife "najučinkovitijim piramida u povijesti". Osnovan je Herbalife, tvrtka za izravnu prodaju... Khanty-Mansiysk autonomni okrug će suditi "finansijerima" koji su ukrali desetke milijuna stanovnika Surguta ... U Ugri, osnivači financijske piramide koji je prevario 69 stanovnika Ugre na ukupan iznos više od 35 milijuna rubalja. ... Ministarstvo unutarnjih poslova Republike Tatarstan: šteta od prevaranata u Tatarstanu iznosila je 500 milijuna rubalja ... Ljudski. U 2014-2015 u Tatarstanu je postojala aktivnost "financijskih piramide". Njihovo djelovanje povlačilo je gubitak većeg broja novčanih sredstava ... odabrane su druge mjere procesne prisile u odnosu na druge. najveći financijski piramida Rinat Akchurin, šef odjela UEBiPK Ministarstva unutarnjih poslova Republike Tatarstan, nazvao je "Rast ... osobe koje su osnovale i vodile Altyn LLC, koje je djelovalo po principu "financijskih piramide". Prevaranti su ukrali 12,5 milijuna rubalja. Građanin Tatarstana bit će osuđen za financijsku piramidalnu shemu s dobiti od 12,5 milijuna rubalja ... osuđeni stanovnik Baškortostana 31-godišnji Maxim Dyachkov za stvaranje financijske piramide. Prema istrazi, Dyachkov je krajem 2013. godine zajedno s ... osobama osnovao i vodio Altyn LLC, koji je djelovao po principu "financijskih piramide". Kako bi privukli novac, saučesnici su otvorili urede firme u Kazanju... Prijevara na račun VIP klijenata: kako se srušila piramida Vneshprombank ... -godina obljetnice, pokazala se klasikom piramida. Može se čak usporediti s prijevarom Bernarda Madoffa - ako ne i po mjerilu ( piramida Ispostavilo se da joj je Madoffa bio dužan ... ”, - kaže suradnik. Tada se, prema njegovim riječima, banka počela graditi piramida: novcem novih vjerovnika ugašene su obveze prema starim. O ovom RBC-u ... supruge ”, kaže za RBC top menadžer jedne od banaka. Kako se srušio piramida Dana 6. studenog 2015. Banka Rusije završila je zakazanu reviziju Vneshprombank... Građanin Tatarstana dobio je 5 milijuna rubalja i 10 godina zatvora zbog organiziranja piramide ... činjenica pronevjere sredstava otvorila je kazneni postupak. Sada je organizator financijskih piramide prijeti zatvor do deset godina i novčana kazna...Tehnologija i mediji, 01. veljače 2016., 14:48
Najveća prevara s online kreditima otkrivena u Kini ... s Ezubao sustavom online kreditiranja, koji je radio na principu financijskog piramide, navodi Financial Times, pozivajući se na novinsku agenciju Xinhua. Od aktivnosti... . Prema kineskim vlastima, takve su aktivnosti zapravo bile financijske piramida, budući da se 95% investicijskih projekata predstavljenih na web stranici tvrtke pokazalo... Stanovnici Tatarstana donirali su 2 milijarde financijskih piramida ... financije“, “Blago”, “Platinum”, “Inter Invest”, “MarkFinance Garant”, “Nostalgie Trade”. U 2015. jedan od 7 okrivljenika u kaznenom predmetu o djelatnostima financijske piramide... nudi zatezanje ruski zakoni protiv financijskih piramide. Izmjene i dopune građanski zakonik Ruska Federacija podrazumijeva zabranu oglašavanja financijskih piramide uključujući transport...Financijska piramida povukla je milijardu rubalja iz Rusije u Ukrajinu. ... Ministarstvo unutarnjih poslova Rusije uhitilo je 19 organizatora financijskih piramide, povlačenje novca u Ukrajinu. Prema odjelu, od akcija zatočenika ..., Novosibirsk, kao iu Burjatiji. Organizacija izgrađena na principu financija piramide, privukao novac stanovništva, obećavajući alternativu standardnom zajmu u obliku ...
Bivši programer Madoffa osuđen na dvije i pol godine zatvora ... i pol godine zatvora za Georgea Pereza, pomoćnika tvorca najvećeg financijskog piramide Bernard Madoff, prenosi CBS NewYork. Ovo je četvrti od pet zaposlenih... U 2008. godini najveći financijski piramida, koju je stvorio i vodio Bernard Madoff - bivši predsjednik upravnog odbora ...14. ožujka 2014., 09:18
Ministarstvo unutarnjih poslova Republike Tatarstan pokreće kazneni postupak o velikoj financijskoj piramidi u Kazanu ... u narednim danima pokrenut će kazneni postupak protiv organizatora financijskog piramide- Centar doo, koji "nadmašuje" dugove građana bankovni krediti... primijetio da u radnjama Centra doo postoje svi znakovi financijskog piramide, među kojima je naveo pojačanu PR aktivnost, fokus na nepismene ... u ime tvrtke Centar doo postao je još jedan u nizu financijskih piramide, čija se istraga nastavlja u Tatarstanu. Od 2013. godine djelatnici Ministarstva unutarnjih poslova ... piramide. Klijentima tvrtke ponuđeno je da joj prebace 20-30% prethodno primljenog zajma ... poruka koja upozorava da DrevProm ima znakove financijske piramide. Prema SPARK-u, DrevProm doo je registriran u Sterlitamaku u Republici ...05. veljače 2014., 11:26
"DrevProm" je postao optuženik u kaznenom predmetu ... sredstava stanovništva". Policijska provjera komercijalna organizacija za znakove financijske piramide.Kao što proizlazi iz poruke Ministarstva unutarnjih poslova Ruske Federacije, dana ovaj trenutak u ... tvrtki, nakon što je dobio signale da bi DrevProm mogao biti financijski piramida. Tijekom revizije zaposlenici odjela otkrili su da se "tvrtka bavi privlačenjem ... poruke u kojoj se upozorava da DrevProm ima znakove financijske piramide. U isto vrijeme, agencije za provođenje zakona Sterlitamak izvijestile su da je više od 30 ... Trojica Rusa uhićena u Indiji zbog MMM prijevare ... njihovi suučesnici su prevarili stanovnike Asama uz pomoć financijske prijevare, organizirajući se piramida u stilu Sergeja Mavrodija. Dioničko društvo se aktivno oglašavalo na Internetu ..., bilo je potrebno uplatiti oko 5 tisuća rupija (90 dolara). Aktivnost piramide ubrzo je utjecao na druge države Indije, uključujući Maharaštru, Gujarat, Punjab i Andhra Pradesh. piramide za razliku od onog usvojenog 1978. Zakona, kao i tri članka Kaznenog... Sud je neuhvatljivog "Urala Mavrodija" osudio na 7,5 godina zatvora ... osuđen na 7 i pol godina zatvora tvorac financijske piramide Aleksej Kaliničenko. "Uralsky Mavrodi" proglašen je krivim prema članku "Prijevara ... Forex trgovac". Zapravo, struktura koju je stvorio funkcionirala je na principu financija piramide- sva plaćanja izvornim kupcima vršena su isključivo na teret primljenih sredstava...U Ukrajini, i na obustavu rada ureda. MMM-2011 opovrgava informacije o urušavanju, navodeći da postoje samo "određeni problemi s neisplativim građevinama".
Jedna od najvećih ruskih "financijskih piramida". Udrugu MMM registrirao je 1992. Sergej Mavrodi i specijalizirao se za primanje gotovinski depoziti od javnosti u zamjenu za vlastite dionice.
Tijekom pet godina postojanja MMM-a, tvrtka je proizvela 27 milijuna dionica i 72 milijuna ulaznica. Tijekom svog vrhunca, MMM OJSC obećao je prihod od 200% mjesečno. Broj investitora tvrtke iznosio je razne procjene, od 10 do 15 milijuna ljudi.
U ljeto 1994. u medijima se pojavila informacija da Porezni ured Rusija i porezna policija tijekom revizije jedne od struktura JSC "MMM" otkrile su "teške prekršaje porezno zakonodavstvo", i naložio povrat 49,9 milijardi rubalja u proračun. Mavrodi je odbio platiti kaznu: tvrtka je inzistirala da su svi porezi plaćeni. Sukob s Porezna uprava izazvao paniku među investitorima koji su se počeli rješavati dionica i ulaznica.
Dana 2. rujna 1997. godine OJSC "MMM" je odlukom Arbitražnog suda u Moskvi proglašen bankrotom. Osnivač piramide Sergej Mavrodi osuđen je 2007. na 4,5 godine zatvora. Dana 22. svibnja 2007. pušten je na slobodu, nakon što je tijekom istrage odslužio zatvorsku kaznu. Prema kapitalnom odjelu FSSP-a, za 2009. nastup Moskve sudski izvršitelji bilo ih je više od 800 izvršne isprave o povratu oko 300 milijuna rubalja od Sergeja Mavrodija u korist pogođenih štediša. Ukupno je više od 10 tisuća građana diljem Rusije prepoznato kao žrtve u slučaju MMM.
Moskovski ovrhovoditelji uspjeli su povratiti 18,7 milijuna rubalja od osnivača "financijske piramide", ali ta sredstva nisu dovoljna da namire materijalnu štetu svih potražitelja.
Prema sudskim izvršiteljima, ukupan dug osnivača MMM građanima je gotovo pet milijardi rubalja.
"Vlastilina"
Poduzeće Vlastilina otvorila je 1992. godine u Podolsku (Moskovska regija) Valentina Solovieva i ubrzo je počela primati depozite građana. Konkretno, deponent koji je dostavio iznos jednak polovici cijene novog osobnog automobila ruske proizvodnje mogao bi očekivati da će dobiti vozilo u roku od mjesec dana. Godine 1994. tvrtka je počela primati novac za depoziti(uključujući valutu), kao i doprinose za stanove. Otprilike u isto vrijeme počeli su i prekidi u plaćanju, a niti jedan od ugovora o stanu uopće nije ispunjen.
Godine 1995. Solovjeva je uhićena i odvedena u pritvor. Godine 1999. osuđena je na sedam godina zatvora, 2000. puštena je na uvjetnu slobodu na zahtjev Sindikata poduzetnika Moskovske regije („za Dobar posao i ponašanje").
16.000 klijenata prepoznato je kao žrtve u tom slučaju, pri čemu su ukupno izgubili 536,7 milijardi rubalja i 2,6 milijuna dolara.
"Ruska kuća Selenga"
Tvrtku Selenga Russian House osnovali su 1992. godine u Volgogradu Sergej Gruzin i Aleksandar Salomadin. Tijekom godine tvrtka je otvorila 73 poslovnice i 800 agencija diljem zemlje. Sredstva dobivena od građana usmjerena su, posebice, na razvoj tvrtke RDS-Avia i lanca ruskih trgovačkih supermarketa, kao i izdavačkih kuća, autoprijevoznih poduzeća i turističkih tvrtki. 1994. godine tvrtka je počela imati problema s isplatama depozita. 1996. uhićeni su Gruzin i Salomadin, 2000. osuđeni su svaki na po devet godina zatvora, no 2001. pušteni su na uvjetnu slobodu.
Prema agencijama za provođenje zakona, prevareno je 2,4 milijuna ljudi, a ukupan iznos novca koji je od njih primljen iznosio je više od 2,8 bilijuna nedenominiranih rubalja (od čega je gotovo trećina potrošena na održavanje tvrtke).
Koncern "Tibet"
Vladimir Drijamov je 1993. organizirao u Moskvi i nizu regija zemlje punktove za primanje depozita od stanovništva, koji su funkcionirali pod krinkom tibetskog koncerna, a 1994. pronevjerio prikupljena sredstva i nestao u inozemstvu. Drjamov je 1998. uhićen u Grčkoj i izručen Rusiji, 2001. osuđen je na 15 godina zatvora, ali je 2002. kazna zamijenjena na devet godina.
Prema agencijama za provođenje zakona, prevareno je najmanje 130.000 građana, a ukupan iznos ukradenog novca iznosio je najmanje 17 milijardi nedenominiranih rubalja.
"Hoper-invest"
Tvrtku Khoper-invest osnovali su 1992. godine u Volgogradu majka i sin Leah i Lev Konstantinov i bila je regionalna mreža točaka za primanje depozita od fizičkih osoba. Dio primljenih sredstava bio je usmjeren na razvoj niza projekata, posebice dizajnerskog biroa Lyulka-Saturn i kuće modela Kuznetsky Most, drugi je razmijenjen za valutu i, koristeći razne prijevarne sheme, izvezen u Finsku i Izrael.
Godine 1997. Leah Konstantinova je uhićena i 2001. osuđena na osam godina zatvora (uvjetno puštena), dok je Lev Konstantinov otišao u Izrael 1995. godine.
Prema agencijama za provođenje zakona, prevareno je više od 4 milijuna ljudi, a ukupni iznos sredstava primljenih od njih iznosio je više od 3 bilijuna nedenominiranih rubalja.
Poslovni klub "RuBin" (CJSC "SUN")
Prema informacijama objavljenim na stranicama holdinga, poslovni klub Rubin djeluje već 12 godina. No, kako će istraga kasnije utvrditi, rad na tržištu 12 godina ne korelira s činjenicama registracije i porezne registracije (2005. i 2006.). Poslovni klub "Rubin" bio je aktivan u privlačenju sredstava stanovništva.
Da biste se pridružili Rubinu, bilo je dovoljno uplatiti 3000 rubalja. Predloženi projekt jamčio je povrat investitoru od 25% godišnje - uz depozit od 3 tisuće rubalja i 50% - uz depozit od 30 tisuća rubalja.
Istodobno su suradnici bili uključeni u potragu za novim sudionicima projekta.
Prvi znakovi urušavanja piramide pojavili su se 18. veljače 2008., kada su svi dokumenti izneseni iz ureda organizacije, navodno u vezi s provjerom Odjela za suzbijanje gospodarskog kriminala, a kadrovski programer tvrtke uništio je sve podatke na računalima. Od tada su zaustavljene sve nagodbe sa štedišama.
27. veljače 2008. godine od strane Odjela za istrage Uprave unutarnjih poslova Središnja regija Petersburgu pokrenut je kazneni postupak protiv poslovnog kluba "RuBin" na temelju kaznenog djela iz dijela 4. članka 159. Kaznenog zakona Ruske Federacije, zbog činjenice da su nepoznate osobe iz redova zaposlenika OOO " SAN" (CJSC "SAN") sredstava građana u posebnom velikom iznosu u ukupnom iznosu od najmanje milijun rubalja pod izgovorom sudjelovanja u investicijski projekt Poslovni klub "Rubin".
U lipnju 2008. istraga je donijela odluku da se čelnik Rubina, Alexander Polshchenko, privede kao optuženik prema četvrtom dijelu članka 159. Kaznenog zakona Ruske Federacije - prijevara. Polshchenko je stavljen na saveznu potjernicu, a imovina mu je zaplijenjena.
Šteta uzrokovana prijevarnom shemom preliminarne procjene, mjeri se desecima milijardi rubalja, a broj žrtava samo u Rusiji premašuje 100 tisuća ljudi.
Najveće financijske piramide u inozemstvu
Tvrtka "Indija"
Općenito je prihvaćeno da je tvorac prve financijske piramide bio John Law (John Law de Lauriston, rođen 1671. godine u glavnom gradu Škotske - Edinburghu). Kao francuski ministar financija, predsjednik državne banke i čelnik prvog svjetskog otvorenog dioničkog društva, John Law ušao je u povijest kao izumitelj piramidalne sheme.
Jedan od projekata koje je Law stvorio krajem 1717. godine bio je "Tvrtka Indije".
Indijska tvrtka nastala je kao dioničko društvo te je svoje resurse trebao usmjeriti na razvoj kolonija u vlasništvu Francuza uz rijeku Mississippi.
Za početak je izdano 200.000 dionica, svaka po 500 livra. Glavna značajka ovih dionica bila je da su oni koji su ih htjeli kupiti mogli plaćati ne samo novčanicama i kovanicama, već i državnim obvezama, koje su na tržištu kotirale ispod nominalne vrijednosti.
Samo nekoliko mjeseci kasnije, pojavila se suluda potražnja za dionicama tvrtke. Ubrzo su novčanice od 500 livra porasle na 10.000, a zatim na 12-15.000. Većina novca koji je prikupila tvrtka uložena je u obveznice javni dug. A početkom 1720. John Law je imenovan državnim kontrolorom financija. No, tu su počeli problemi s likvidnošću vrijednosnih papira. Trgovci i špekulanti počeli su se rješavati novčanica i dionica. Stotine tisuća dionica izlile su na tržište. U jesen 1720. godine tvrtka je proglašena bankrotom. Law su počele loviti gomile ljudi tražeći povrat novca. Sredinom prosinca 1720. Law je morao tajno pobjeći iz Francuske. Sva imovina mu je ubrzo oduzeta i iskorištena za namirenje vjerovnika.
Bernard L. Madoff Investment Securities LLC
Tvrtku je osnovao Bernard Madoff 1960. godine na Wall Streetu i imala je status jednog od najprofitabilnijih i najpouzdanijih investicijskih fondova u Sjedinjenim Državama. Prema samoj tvrtki, upravljala je kapitalom od preko 17 milijardi dolara.
Madoffova se piramida srušila nakon što je financijer otkrio cijelu istinu o prijevari svojim sinovima Marku i Andrewu, koji su visokopozicionirani zaposlenici njegove sada zatvorene financijska tvrtka koji je ovu informaciju prenio nadležnima.
Prevareni građani i financijske institucije uložili su stotine milijuna dolara u Madoffovo poslovanje.
Na popisu prevarenih ulagača nisu bili samo najbogatiji građani SAD-a i slavne osobe, već i najveće svjetske banke - BNP Paribas, HSBC, Credit Agricole, Societe Generale, Natixis, Nomura, Royal Bank of Scotland, UniCredit.
U lipnju 2009. Bernard Madoff osuđen je na 150 godina zatvora. Tada je imao 71 godinu. Na sudu je priznao da je 20 godina obmanjivao investitore i regulatore. Nije obavljao nikakve transakcije, već je jednostavno prebacio sav novac na svoj bankovni račun, izdavajući s njega sredstva na zahtjev klijenata u obliku "profita".
Stanford International Bank
Milijarder Stanford International Bank of Texas Allen Stanford vodio je prijevarnu shemu 15 godina temeljenu na prodaji potvrda o jamstvu depozita visok postotak isplativost. Investitori su kupovali te papire, vjerujući u obećanja "nevjerojatno i nerazumno". visoki ulog posto".
U lipnju 2009. financijer je priveden. Komisija za vrijednosne papire i burze (SEC) optužila je Stanford za lažne transakcije. Komisija je ocijenila da su Stanford, njegova obitelj i prijatelji "počinili veliku prijevaru temeljenu na lažnim obećanjima" i izmislili podatke iz prošlih godina kako bi prevarili ulagače.
Prema tužiteljima, Stanford je pronevjerio oko 7 milijardi dolara od investitora. S tim je novcem vodio luksuzan način života, pokretao razne poslovne projekte i podmićivao regulatore da mu pomognu prikriti svoje kriminalne planove.
U ožujku 2012. sud u američkom gradu Houstonu proglasio je teksaškog milijardera Allena Stanforda optuženim za prijevaru u 13 od 14 točaka.
Stanfordu (61) prijeti kazna do 20 godina zatvora zbog najtežih optužbi, ali ako odsluži uzastopne zatvorske kazne, mogao bi provesti mnogo više vremena iza rešetaka.
Od 2000. godine tvrtka L&G, koju je osnovao Kazutsugi Nami, počela je prikupljati novac investitora s 36%, a oni koji su uložili više od 10 tisuća dolara mogli su svaka tri mjeseca dobiti dividende od 900 dolara. Tvrtka je obećala da će cijelo čovječanstvo učiniti milijunaše zahvaljujući svom sustavu i funkcionirala je sigurno do 2007. godine, a zatim je prestala s izdavanjem dividende i nadopunjavanjem računa, te nije vraćala depozite. U vrijeme uhićenja rukovoditelja, na računima tvrtke bilo je samo 300 milijuna jena (3 milijuna dolara).
L&G je uspio prikupiti 128,5 milijardi jena (1,43 milijarde dolara). Stradalo je 37.000 lakovjernih investitora. Dana 18. ožujka 2010. Okružni sud u Tokiju osudio je predsjednika najveće japanske financijske piramide, 76-godišnjeg Kazutsugija Namija, na 18 godina zatvora.
Trgovanje Yingkou Donghua
Tijekom 2002.-2005., osnivač Yingkou Donghua Tradinga, Wang Zhengdong, prijevarom je prevario 3 milijarde juana (417,11 milijuna dolara) od pojedinaca koji su uložili u njegov posao. Prevarant je obećao klijentima od 35% do 60% dobiti.
Sredstva su prikupljena pod krinkom ulaganja u ugašene tvrtke Donghua Zoology Culturing i Donghua Spirit. Pogođeno je više od 10 tisuća ljudi.
Wang Zhengdong je uhićen u lipnju 2005. Osuđen na smrtnu kaznu. Presudu je donio Posrednički sud grada Yingkou (provincija Liaoning, sjeveroistočna Kina), a kasnije ju je potvrdio i pokrajinski sud u Shenyangu, glavnom gradu Liaoninga. 15 Wang Zhengdongovih suučesnika izvuklo se znatno blažom kaznom – osuđeni su na zatvorske kazne od pet do deset godina.
Materijal je pripremljen na temelju informacija iz otvorenih izvoraTrenutno često postoji mišljenje da je Bitcoin najviše što niti je financijska piramida sa svim posljedicama koje iz toga proizlaze. Ali je li? Pokušajmo to shvatiti u praksi, sastavljajući naš popis senzacionalnih i zapanjujućih financijskih prijevara prošlog stoljeća. U nastavku su predstavljene najpoznatije financijske piramide iz povijesti.
Nije tajna da je ne tako davno Središnja banka Rusije spomenutu kriptovalutu označila kao financijsku piramidu. Motivacija za takvu odluku lako se vidi u komentarima službenika iz odjela nacionalnog platnog sustava Banke Rusije. Analogija je, prema njihovom mišljenju, opravdana špekulativnom prirodom transakcija. Kažu da s bitcoinima ne rade samo špekulanti koji imaju za cilj laku zaradu, već i ljudi koji isplaćuju naznačenu dobit. U usporedbi s raznim vrstama vrijednosnih papira, sigurnost ove kriptovalute promatra se samo u odnosu na vrijeme koje osoba provede na njenom "vađenju".
Definicija financijske piramide
Dakle, kako funkcioniraju financijske piramide i koje se tvrtke mogu tako nazvati? Ovaj koncept uključuje tvrtku koja ostvaruje prihod i osigurava dividende svojim ulagačima isključivo kroz kontinuirani priljev novih novčanih depozita. Mehanizam piramide je jednostavan - prihod prvih ulagača dolazi od depozita sljedećih klijenata organizacije, onih, pak, od sljedećih, i tako dalje. U velikoj većini slučajeva osnivači piramide skrivaju glavni izvor prihoda ili ga čine lažnim. Do uništenja financijske piramide dolazi zbog prestanka novih depozita.
Ima li smisla smatrati Bitcoin piramidalnom shemom?
Za razliku od financijske piramide, Bitcoin ne jamči vlasnicima sredstava velike zarade. Zapravo, ova kriptovaluta je jednostavna zgodna sredstva za čuvanje novca i plaćanje raznih usluga i roba. Bitcoini imaju svoj softver i posebna svojstva, uključujući odsutnost inflacije, anonimnost štediša, decentraliziranu prirodu aktivnosti i skromne troškove prijenosa novca. Što se financijske piramide tiče, njezin osnivač tradicionalno obećava visoku dobit ulagačima, ali sama bit piramide ne osigurava dugoročnu održivost, što investitorima uskraćuje jamstvo dobiti.
Radi veće jasnoće, podsjećamo na devet najvećih i razornih financijskih prijevara prošlog stoljeća.
1 Ponzijeva prijevara
Jedan od kreatora velikih financijskih piramida smatra se prevarantom Charlesom Ponzijem. Davne 1919. poduzetni talijanski prevarant, zahvaljujući svojoj moći zapažanja, razvio je plan za zavaravanje ljudi. Jednog naizgled običnog dana donijeli su mu pismo. U njemu je, osim papirića s tekstom, bio i kupon koji je imao međunarodnu optjecaj. Takve se potvrde mogle zamijeniti za markice i poslati odgovorno pismo primatelju. Zanimljiva činjenica - u Starom svijetu za takav kupon davali su jednu marku, a u SAD-u - šest.
Nakon što je dobro razmislio o vlastitom zapažanju, Ponzi je osnovao tvrtku u Bostonu, koju je nazvao "SXC", fokusiranu na kupnju i prodaju robe u različitim zemljama, te počeo aktivno pozivati investitore. Prevarant je potkrijepio interes investitora obećanjima da će nakon 45 dana isplatiti 150% uloženih sredstava. Naravno, takvi atraktivni uvjeti nisu mogli ne izazvati povećan interes među stanovnicima Bostona. Proces je započeo.
Zapravo, Ponzi uopće nije stjecao kupone za razmjenu, već je djelovao u taktici financijske piramide, koja je već klasična za moderno doba - stari štediše dobivali su novac od novih, već u srpnju Charles je na zadužnicu dobivao oko 250.000 dolara dnevno. bilješke. Ipak, u roku od mjesec dana, savezni agenti upali su u Ponzija, provjerili njegove aktivnosti i likvidirali tvrtku poput financijske piramide. dugo parnica dovelo je do toga da je Ponzi dio novca vratio štedišama, ali se činilo da je još dva milijuna dolara nestalo u zrak.
Smiješno je, za svoje aktivnosti talijanski je prevarant dobio samo pet godina zatvora.
2. Piramida Done Brance
Portugal je također imao svoju piramidu velikih razmjera, a njezina osnivačica je žena, svi su je radije zvali Dona Branca. 1970. otvorila se jedna poduzetna dama vlastitu banku. Kako bi privukla investitore, svakom je od njih obećala deset posto mjesečne stope. Naravno, takvi povoljni uvjeti za brzi financijski rast nisu mogli ne zavesti tisuće ljudi raznih primanja iz cijele zemlje. Dugih 14 godina financijska piramida Done Branca bila je živa i zdrava, a sama žena do tada je dobila nadimak "Narodna bankarica". Međutim, 1984. godine došlo je do urušavanja piramide, što je rezultiralo uhićenjem Done Brance i njenom zatvorom na deset godina. Ostatak života provela je u samoći.
3. "Dvostruka provjera"
Shema se ne odnosi na šah. Šah je prezime učitelja Srednja škola Syed Shah iz Pakistana. Prevarant je 2005. godine došao u svoj rodni Wazirabad s dugog poslovnog puta u Dubai i odmah zaprepastio susjede informacijom da mu je putovanje dalo saznanje o inovativnom programu razmjene. Recimo, ako slijedite ovu shemu, možete udvostručiti svoju ušteđevinu za sedam dana. Odabrani mehanizam prijevare (udvostručavanje uštede) bio je temelj za naziv sheme.
Počevši od lakovjernih susjeda, Syed Shah je proširio svoje aktivnosti po cijeloj državi. U roku od godinu i pol dana prevarant je dobio više od 880 milijuna dolara od 3000 ulagača i ozbiljno je razmišljao o kandidiranju za mjesto političkog čelnika regije. Međutim, agencije za provođenje zakona pobrkale su mu karte i brzo su ga uhitile. Zanimljivo je da ni razotkrivanje prijevarnih shema prevaranta nije poljuljalo vjeru u njega od strane prevarenih investitora. Tisuće investitora, njihove rodbine i prijatelja organizirale su masovne ulične demonstracije, pozivajući da Shah bude oslobođen. No, on je još uvijek u zatvoru, a istraga o njegovom slučaju je u aktivnoj fazi.
4. Lou Perlman i njegova shema
Ime Loua Perlmana možda ne govori ništa velikoj većini čitatelja, ali svi su vjerojatno čuli, ako ne glazbu, onda barem imena grupa koje je stvorio. Govorimo o tako popularnim "dječačkim bendovima" 90-ih kao što su Backstreet Boys i 'NSync.
Međutim, u Sjedinjenim Državama Pearlman je postao poznat po svojim sumnjivim poslovima, odnosno financijskoj shemi koja mu je donijela 300 milijuna dolara. I to sve isključivo nakon obmanjivanja raznih investitora i banaka! Lou Perlman je započeo svoje kriminalne aktivnosti 1981. godine, kada je osnovao više od deset različitih vrsta organizacija koje su bile samo slova na papiru. Međutim, Pearlman je 20 godina uspješno prodavao udjele u svojim "lažnim" tvrtkama!
Sve tajno postaje jasno, a kao rezultat toga, otkrivena je zločinačka shema Loua Perlmana. Prevarant je pokušao napustiti Sjedinjene Države, ali je uhvaćen i osuđen na 25 godina zatvora, uz kaznu od milijun dolara. Štoviše, u početku je kazna bila mnogo stroža, ali Perlman je pristao na suradnju sa sudom i priznao svoje zločine. Nije šala, više od 250 pojedinaca izgubilo je 200 milijuna dolara, a 10 financijskih institucija pretrpjelo je gubitak od 100 milijuna dolara zbog Luove prijevare.
5. Europski kraljevski klub
Godine 1992., prevaranti Hans Spachtholz i Damara Berges s aplomom su najavili osnivanje neprofitne udruge, čija je svrha bio plemeniti poticaj da se pruži ruku malim poduzećima i stvori alternativa velike banke Europa. Prevaranti su svoje potomke ponosno nazvali Europskim kraljevskim klubom.
Prema financijskoj shemi Spachtholza i Bergesa, ljudi koji su željeli postati članovi organizacija morali su kupiti takozvano "pismo" za 1400 švicarskih franaka, što je u biti dionica. Vlasnik "pisma" nakon njegova stjecanja dobio je jamstva mjesečni prihod u iznosu od 200 franaka, što je u konačnici omogućilo investitoru da očekuje udvostručenje doprinosa nakon završetka kalendarske godine.
Tek nakon dvije godine i zajedničkog gubitka od milijardu dolara od stotina tisuća štediša iz Njemačke i Švicarske, otkriven je lažni sustav Spachtholza i Bergesa. Zanimljivo, štediše su i u trenutku čitanja presude odbijale vjerovati da su prevarene, te su suca nagradile zviždukom. Berges je na kraju dobio sedam godina zatvora, Spachtholz - pet.
6. Piramida Bernarda Madoffa
Prevarant Bernard Madoff ušao je u povijest kao utemeljitelj jedne od najpoznatijih financijskih prijevara u povijesti čovječanstva. Nekoliko stotina tvrtki i 3.000.000 ljudi stradalo je od plodova djelovanja prevaranta. Zajedno, Madoffove žrtve izgubile su gotovo 65 milijardi dolara.
Bernard Madoff je s temeljitim pripremama pristupio stvaranju fonda Madoff Investment Securities. Izgradio je izvrsnu reputaciju za svoju tvrtku stvaranjem impresivne liste klijenata. Uključivao je razne banke, pripadnike američke elite i hedge fondove. Ugledna klijentela bila je dokaz pouzdanosti i profitabilnosti fonda za one ulagače koji su i najmanje sumnjali u Madoffovo poštenje. Bernard je svojim klijentima obećao od 12 do 13% godišnje na uložena sredstva.
Za Bernarda Madoffa jesen 2008. bila je kobna, kada je nekoliko velikih investitora od njega tražilo iznos od 7 milijardi dolara. Tada je postalo jasno da fond apsolutno nema novca - piramida se srušila. Kada su federalni agenti, nakon prozivke Madoffovih sinova, počeli "kopati" pod prevarantom, doznalo se da fond nije bio angažiran u fondovima investitora više od 13 godina. Dug Madoffove zamisli u vrijeme kada se vlada bavila bio je oko 50 milijardi dolara.
Bernard Madoff nije imao sreće u usporedbi s prethodnim osnivačima financijskih piramida. Za svoje prijevarne radnje dobio je 150 godina zatvora.
7. Wang Fengovi mravi
Prevarant Wang Feng, u želji da se obogati, izmislio je prilično znatiželjnu i originalnu shemu za zarađivanje novca. Ovaj Kinez je 1999. dao život Yilishen Tianxi Grupi iz Kine. Naknada za ulaganja za svakog suradnika iznosila je 1500 USD. Nakon uloženog novca, investitori su dobili kutiju u kojoj se nalazila jedinstvena pasmina mrava te upute za njihovo hranjenje i uzgoj. Wang Feng je uvjerio lakovjerne štediše da će nakon 90 dana praćenja insekata njegovi pomoćnici doći k njima i platiti mrave. Sami kukci bit će obrađeni za stvaranje afrodizijaka i lijekova. Naravno, to je zvučalo prilično uvjerljivo, pogotovo jer se prevarant vrlo brzo obogatio i potrošio mnogo novca na promicanje svog imidža, često se pojavljujući na novinskim stranicama i na televiziji. Štoviše, država mu je čak dodijelila nagradu jer je među 100 najboljih kineskih poduzetnika.
Organizacija je doživjela neviđeni uspon, ali kada je njezin promet dosegao veličinu od dvije milijarde dolara, piramida se srušila, a sam prevarant je osuđen na smrt.
8. mmm
Čak i sada, ime Sergeja Mavrodija izaziva negativne kritike u ruskim prostranstvima. I nije ni čudo, upravo je ovaj prevarant, uzevši Ženju Marinu i brata Vjačeslava da mu pomognu, stvorio tvrtku MMM (prva slova imena osnivača), koja je postala najveća financijska piramida u ruskoj povijesti. Ova je tvrtka uvelike proširila svoje aktivnosti 90-ih godina, obećavajući štedišama do 1000% dividende, i kao rezultat toga prevarila milijune Rusa. Tijekom pet godina svog djelovanja, Sergej Mavrodi se obogatio za najmanje milijardu i pol dolara, izabran je u Državnu dumu i dobio imunitet zastupnika. Međutim, 2003. piramida se srušila, a Mavrodi je uhićen. I sam je do danas siguran da je ruska vlada kriva za kolaps njegove piramide.
9. Sustav osiguranja u SAD-u
Zanimljiva činjenica, ali Ponzijeva shema, koji smo gore opisali, ima prepoznatljivu sličnost s američkim sustavom socijalno osiguranje. Godine 1935. tadašnji američki predsjednik Theodore Roosevelt uveo je sustav osiguranja usmjeren na borbu protiv siromaštva među nezaposlenima i starijima. Kao rezultat toga, potonji su imali priliku dobiti financiranje od radnog američkog stanovništva.
Jasno je da je od tog vremena sustav bio natrpan brojnim promjenama i prilagodbama, ali to ne negira njegovu bit. Kao i do sada, stari investitori žive od novca novih. Ipak, nad Sjedinjenim Državama se skupljaju oblaci – neovisni analitičari sigurni su da bi već u 2018. postojeći sustav osiguranja mogao biti mrtav. To je zato što možda neće biti dovoljno novca za sve kojima je potrebna u svjetlu pristupa dobi za umirovljenje za baby boom generaciju.
Da biste razumjeli u koju tvrtku ulagati, uvijek morate razumjeti princip financijske piramide, inače možete ostati bez ičega. Ljudi koji svoj novac ulažu u internetske financijske piramide, koji žive od mjesec do godinu dana, izlažu se vrlo visokom riziku, čak i ako je godišnji prinos 100 ili čak 300%. Ako se stvarno želite ozbiljno baviti ulaganjem, pogledajte našu stranicu "".
