Garanția bancară a Băncii Banca din Alianța din Nord-Est. JSC Banca Comercială în stoc Nord-Est Alliance. Cum să faci o garanție

Română banca Comerciala "Alianța de Nord-Est" ( Companie pe acțiuni)

Despre revocarea licențelor organizației de credit din Alianța Nord-Est operațiuni bancare și numirea administrării temporare

Prin Ordinul Băncii Rusiei din 08/21/2017 nr. OD-2376 din 08/21/2017, o licență pentru punerea în aplicare a operațiunilor bancare are o bancă comercială comună de la Nord-Est Alliance Bank Comercial (SA JSC ) (JSC) (Reg. 2768, Moscova). Potrivit datelor de raportare, cele mai mari active ale organizației de credit începând cu 1 august 2017 au avut loc la locul 250 sistem bancar Federația Rusă. Banca nu este membru al sistemului de asigurare a depozitelor.

AKB "SPE" (SA) nu a reușit să îndeplinească pe deplin obligațiile față de creditori și, prin urmare, activitățile băncii au apărut pentru punerea în aplicare a măsurilor de prevenire a insolvenței (faliment) și amenințarea reală la adresa intereselor creditorilor săi.

Modelul de afaceri al AKB "SPE" (SA) a fost axat pe întreținerea intereselor proprietarilor săi și a fost pronunțată Cape. Împrumuturi înrădăcinate către debitori, legați direct sau indirect de beneficiarii finit ai unei instituții de credit și care nu desfășoară activități reale, au condus la formarea pe bilanțul organizației de credit a unei cantități semnificative de active "non-de lucru" . În același timp, banca a subliniat sistematic valoarea primită risc de credit și a evitat îndeplinirea cerințelor organ de supraveghere Privind formarea rezervelor pentru posibile pierderi, riscuri adecvate, prin transformarea activelor "tehnice".

Banca Rusiei a aplicat în mod repetat cu privire la măsurile "SPE" (AO) ale răspunsului de supraveghere, asociate în principal cu rezervele rezervelor pentru posibile pierderi pe diverse active.

Lipsa proprietarilor intențiilor băncii de a efectua măsuri reale de stabilizare a poziției sale financiare indică inutilitatea activităților viitoare ale organizației de credit. În circumstanțele actuale, Banca Rusiei a decis să retragă AKB "SPE" (AO) de pe piața serviciilor bancare.

Decizia Băncii Rusiei se face în legătură cu neîndeplinirea instituției de credit a legilor federale care reglementează activitățile bancare, precum și actele de reglementare ale Băncii Rusiei, având în vedere utilizarea repetată în termen de un an măsurile prevăzute de legea federală "o Banca centrala Din Federația Rusă (Bank of Rusia), "luând în considerare existența unei amenințări reale la adresa intereselor creditorilor.

În conformitate cu Ordinul Băncii Rusiei din 08.21.2017 nr. OD-2377 în AKB "SPE" (AO), o administrație temporară a fost numită în momentul numirii în conformitate cu Legea federală "privind insolvabilitatea (falimentul) "a managerului competitiv sau a numirii în conformitate cu articolul 23.1 din Legea federală" privind băncile și activități bancare"Lichidator. Puterile organelor executive ale instituției de credit în conformitate cu legile federale suspendat.

SA "AKB Northeast Alliance" (SPE) - mic în ceea ce privește activele Băncii Moscovei, orientate în activitățile sale de creditare entitati legale, oferind mai ales servicii de intermediere financiară, precum și să lucreze pe piață lucrări valoroase. Banca nu este inclusă în sistemul de asigurare a depozitelor și nu este interesat de dezvoltarea direcției de vânzare cu amănuntul.

Banca a fost creată pe o bază reciprocă în martie 1994. Inițial, Alianța de Nord-Est sa concentrat asupra întreprinderilor de întreținere a apărării și a complexului industrial și de petrol și gaze, energie și companiile de leasing. În 2000, a devenit o societate pe acțiuni și a primit licența generală a Băncii Rusiei. În 2001, SVA a lucrat îndeaproape cu Sankt Petersburg Promstroybank sau, mai degrabă, sa bucurat de resursele sale, chiar și problema combinării băncilor pe baza acestora din urmă, dar această alianță nu a avut loc. În 2002, contul băncii a fost deschis de către RosernerGoatom și alte întreprinderi din industria nucleară. Merită să observăm că industria nucleară în acel moment a supravegheat vicepremierul Ilya Klebanov, iar până în 2005, principalul proprietar al Alianței Nord-Est a fost președintele consiliului de administrație al băncii, Serghei Kovanda, aparținând surroundului apropiat din Klebanov. În 2005, Vladimir Zotov, Alexander Kondrashin și Dmitri Chirakadze și Dmitri Chirakadze, cumpărat și Dmitri Chirakadze și Dmitri Chirakadze - partenerul lui Mikhail.

În prezent, acționarii principali ai băncii sunt cinci societăți cu realizări limitate: "Safeir", "Colonmerev", "Finko", "SV-dezvoltare" și "Investiții" (deținute de 20% din acțiuni). Dmitry Chirakadze (18%), membru al Consiliului de Administrație Vyacheslav Lahmostov (deținut anterior diverse poziții de conducere) și Natalia Goncharov (12,20%), dragoste Orlov (8,71%) Serghei Kovanda (8,71%), 28%), Timur Valiev ( 6,82%), Igor Potapov (4,64%), Ilya Bine (4,63%), Andrei Umansky și Igor Aksenov (4%), Serghei Semenov (3,93%), Maxim Nestrov (1,09%). Alte 11,5% din acțiuni se bazează pe echilibrul băncii în sine. În raportarea dezvăluită, persoana care are un impact semnificativ este supusă președintelui consiliului de administrație Dmitri Chirakadze, care este ocupat în prezent de postare director general CJSC "Legea.ru".

În plus față de sediul central, situat la Moscova, banca nu are unități structurale. Nu emite carte de plasticCa urmare, rețeaua proprie de ATM-uri este, de asemenea, absentă.

Clienții băncii li se oferă următoarele tipuri de servicii: servicii de decontare și numerar, împrumuturi (inclusiv un împrumut de lege, emis de propriile sale facturi de AKB "SPE", factoring, credite ale IMM-urilor), alte operațiuni cu facturi de ateliere "SPE", garanții bancare, plasarea fondurilor gratuite pentru depozite, servicii de brokeraj și depozitar , monede de la metale pretioase, colectarea, operațiunile cu valori mobiliare și altele. Ponderea afacerilor cu amănuntul pe bilanțul Institutului finlandez este minimă. Printre clienții băncii la momente diferite, JSC Techsnabexport a fost observat, Planta de construcții de mașini OJSC, OJSC NPK Uralvagonzavod, Rosorlizarea OJSC, Fsue Rosoboronexport, Kazan Helicopter Plante OJSC, FSE "Vniesia. N. L. Dukhova, iar alții În conformitate cu raportarea IFRS, principalii debitori ai băncii sunt companii care oferă servicii financiare și mediere (37% din totalul împrumuturilor), o cotă vizibilă a portofoliului (16%) conturi pentru debitorii de la procesele de fabricație.

Banca se concentrează pe colaborarea cu clienții corporativi și nu dezvoltă o direcție cu amănuntul. Din 2005, Alianța de Nord-Est nu are dreptul să atragă fonduri indiviziPentru că nu am aplicat cu petiția de participare la sistemul de asigurare a depozitelor.

Din aprilie 2017, activele nete ale băncii au scăzut cu 6,1% (0,5 miliarde de ruble), iar până la 1 aprilie 2017 s-au ridicat la 7,5 miliarde de ruble. În partea pasivă a balanței pentru perioada specificată, a existat o reducere fonduri proprii Bancă (-12,4%, sau 0,4 miliarde de ruble). Banca a răscumpărat, de asemenea, o parte semnificativă a propriilor facturi în circulație (-88,2% sau 0,1 miliarde de ruble). Rambursarea obligațiilor în pasive Fininastert a fost efectuată în principal datorită vânzării unei părți a portofoliului de valori mobiliare, precum și datorită reducerii portofoliul de credite (-19,7%, sau 0,8 miliarde de ruble). În același timp, Banca a sporit volumul investițiilor în alte active (+ 22,8% sau 0,4 miliarde de ruble) și în fonduri foarte lichide (+ 148,3% sau 0,1 miliarde de ruble).

Datoriile bancare sunt slab diversificate de surse de atracție, mai mult de 44% sunt reprezentate capitalul propriu.Fondurile întreprinderilor și organizațiilor (ambele solduri asupra conturilor de decontare și depozitele pentru o perioadă de un an la trei ani) sunt de 21,3%, facturile la ordin în formă agregată mai mică de 1%, partea rămasă a pasivelor este reprezentată în mod substanțial de către rezerve. Baza de clienți este mică, conturile clientului sunt în medie de 3-4 miliarde de ruble în fiecare lună, cu o creștere vizibilă a datelor trimestriale (până la 10 miliarde de ruble).

Partea principală a activelor nete este contabilizată la un portofoliu de credite (44,52%). Alte 28,27% și 12,96% din alte active și investiții în valori mobiliare, respectiv. MBK emis de I. active foarte lichide În total, cota de aproximativ 6% din activele nete ale organizației de credit.

Activele, 44,5% formează un portofoliu de credite, practic reprezentat complet de împrumuturile eliberate clienților corporativi. Împrumuturile sunt predominant medii și pe termen lung. Banca se distinge prin nivelul minim de datorie restante (0,8% la data raportării, stabilă în dinamică), cu un nivel extrem de ridicat de împrumuturi pentru împrumuturi (39,5%, scade dinamică). Este demn de remarcat extrem nivel scăzut Furnizarea unui portofoliu de împrumut de depozit de proprietate - 9,2%.

Investițiile în alte active formează 28,3% din activele nete ale băncii și sunt reprezentate în mare parte de cerințele pentru alte operațiuni și mijloace în calcule, este demn de remarcat faptul că portofoliul altor active este rezervat cu mai mult de 87%. Portofoliul de valori mobiliare formează aproximativ 13% din activele nete. Partea principală a lucrărilor este formată din portofoliul comercial al acțiunilor emitenților ruși. În același timp, portofoliul (aproape un sfert din volumul său) a creat, de asemenea, rezerve pentru posibile pierderi. Partea rămasă a lucrărilor este legăturile băncilor rusești și ale lui Ofz. Revizuirile lunare privind tranzacțiile REPO sunt minime. Volumul reziduurilor foarte lichide este o proporție minimă în activele nete - 2,6%, ceea ce, totuși, corespunde unei proporții scăzute de solduri din conturile de decontare în pasive și absența aproape completă a soldului contribuțiilor persoanelor expuse la începutul persoanelor convulsii.

Pe piața împrumuturilor și depozitelor interbancare, spa acționează ca un creditor net, cifra de afaceri de către MBC pentru În ultima vreme Au fost variind de la 6,8 miliarde la 20,1 miliarde de ruble. La data raportării, întreaga împrumuturi sunt plasate în băncile rusești Pentru o perioadă de 30 de zile. Banca este activă în conducerea tranzacții valutareCifra de afaceri din martie 2017 a depășit 16,0 miliarde de ruble.

Conform raportării privind RAS, conform rezultatelor din 2016, Banca a efectuat o pierdere netă de 107,7 milioane de ruble (pentru anul 2015, un indicator similar a fost de 662,8 milioane de ruble). În același timp, primul trimestru al anului 2017 a terminat banca profitul pur în valoare de 239,3 milioane de ruble. Principalul motiv este negativ rezultate financiare Conform rezultatelor 2015-2016, cheltuielile ridicate ale băncii au fost foarte legate de formarea rezervelor pentru posibile pierderi și pierderi nete din operațiunile de valori mobiliare.

Consiliu de Administratie: Dmitri Chirakadze (președinte), Yuri Mamchur, Inna Poleskaya, Sergey Semenov, Vladimir Zotov

Organ de conducere: Vasily Golovinsky (președinte), Galina Bobryshev, Olga Kalaida.

Alexander Kudryavtsev, Analist bancar

27.12.2019 :

Prin decizia Curții de Arbitraj din Moscova din 29 noiembrie 2017 în cauza nr.A40-178542 / 2017-66-228 AKB "SPE" (denumită în continuare - Banca) (OGRN 1027739267390, TIN 7707288837, Adresa de înregistrare: 127055 , Moscova, UL. Sostchevskaya, d. 16, p. 3) recunoscuți ca insolvabil (în stare de faliment) și în legătură cu aceasta, procedurile competitive sunt deschise. Funcțiile managerului competitiv sunt încredințate Agenției de Asigurări de Depozit de Stat (denumită în continuare - agenția).

Definiția Curții de Arbitraj din Moscova din 27 noiembrie 2019 producție competitivă În ceea ce privește banca extinsă timp de șase luni. Audiere la tribunal Având în vedere raportul directorului de concurență numit la 27 mai 2020

Adresa pentru trimiterea corespondenței prin poștă: 127055, Moscova, ul. Pădurea, d. 59, p. 2.

În conformitate cu cerințele de la alineatul (4) din art. 61.1. Legea federală din 26 octombrie 2002 nr. 127-FZ "privind insolvabilitatea (falimentul)" agenția publică informații privind emiterea de acte judiciare cu privire la rezultatele examinării cererilor de recunoaștere a tranzacțiilor nevalabile.

1. Managerul de concurs la 25 aprilie 2019. Curtea de Arbitraj din Moscova a trimis o declarație privind recunoașterea unui acord nevalid cu privire la numărul expres 66-17 / C DD din data de 14 august 2018, încheiat între Bancă și LLC Topaz, pentru a termina Obligațiile LLC "Topaz" de către tratatul de credit № 66/17-K din 24 aprilie 2017

Definiția Curții de Arbitraj din Moscova din data de 17 decembrie 2019. Declarația managerului competitiv a fost îndeplinită, acordul indicat a fost nevalid și consecințele invalidității sale sub formă de recuperare de la LLC Topaz în favoarea Băncii Băncii cu privire la O valoare nominală totală de 14.550 mii de ruble, precum și restaurarea cererii corecte pentru contractul de împrumut al Băncii către Topaz LLC.

2. Managerul de concurs La data de 21 august 2018, la Curtea de Arbitraj din Moscova, a fost trimisă o declarație pentru a recunoaște operațiunile bancare nevalide din 28 iulie și 28 din 2017 pentru a renunța la contul de decontare al investiției de investiții LLC, deschisă în Bancă, bani în valoare de 3 130 364,06 ruble.

Definiția Curții de Arbitraj din Moscova din data de 21 ianuarie 2019 a fost lăsată neschimbată prin decizia Curții de Apel al IX-lea din data de 25 martie 2019, în satisfacerea declarației de faliment.

Prin decizia Curții de Arbitraj a Districtului Moscovei din 13 iunie 2019, definiția Curții de Arbitraj a Orașului Moscova din 21 ianuarie 2019 și Rezoluția Curții de Apel Al IX-lea din 25 martie 2019 au fost anulate , un litigiu separat vizează o nouă considerație

Definiția Curții de Arbitraj din Moscova din data de 17 decembrie 2019. Declarația managerului competitiv a fost îndeplinită, operațiunile bancare din 27 și 28 iulie 2017 au fost recunoscute ca nevalide și consecințele invalidității lor sub formă de recuperare de la Invest -Service LLC în favoarea băncii de numerar în valoare de 3.130.64.06 ruble, precum și restaurarea datoriilor băncii către SLC Invest-Service în suma specificată.

3. Managerul de concurs La data de 17 august 2018, o declarație de recunoaștere a operațiunilor bancare nevalide din 14.15.16 și 17 august 2017 a fost trimisă Curții de Arbitraj de la Moscova din 14.15.16 și 17 august 2017 pentru a scrie de la Contul corespondent al băncii în beneficiul RegiuniiGazining SA în suma de 78 704 234,51 RUB.

Definiția Curții de Arbitraj din Moscova din 22 februarie 2019. Declarația directorului bancar al băncii a fost parțial satisfăcută, operațiunile bancare de la 15, 16 și 17, 2017 au fost recunoscute ca nevalide și consecințele invalidității lor în formă de recuperare de la RegiuneaGazinging SA în favoarea băncii de numerar un total de 72.585.988.73 ruble, precum și restabilirea datoriei băncii înainte de regimgazinging SA în suma specificată. Satisfacerea restului declarației managerului competitiv este refuzată.

Definiția Curții de Arbitraj din Moscova din data de 17 decembrie 2019. Declarația directorului de faliment al Băncii a fost parțial satisfăcută, operațiunea bancară din 14 august 2017 este nevalidă și consecințele invalidității sale sub formă de recuperare de la RegiuneaGazinging SA, în favoarea unei bănci de numerar în valoare de 6 118 245.78 ruble, precum și recuperarea datoriilor băncii înainte de RegionGazinging SA în suma specificată.

De la 21.08.2017 o licență de efectuare a operațiunilor bancare la Banca Comercială Comun Organizația de Credit Alliance Nord-Est (societate pe acțiuni) AKB "SPE" (Reg. 2768, Moscova). Potrivit datelor de raportare, cele mai mari active ale organizației de credit începând cu 1 august 2017 au organizat locul 250 în sistemul bancar al Federației Ruse. Banca nu este membru al sistemului de asigurare a depozitelor.

Modelul de afaceri al AKB "SPE" (SA) a fost axat pe întreținerea intereselor proprietarilor săi și a fost pronunțată Cape. Împrumuturi înrădăcinate către debitori, legați direct sau indirect de beneficiarii finit ai unei instituții de credit și care nu desfășoară activități reale, au condus la formarea pe bilanțul organizației de credit a unei cantități semnificative de active "non-de lucru" . În același timp, Banca a subestimat în mod sistematic valoarea riscului de credit și a evitat îndeplinirea cerințelor autorității de supraveghere privind formarea rezervelor pentru posibile pierderi, riscuri adecvate, prin transformarea activelor "tehnice".

Banca Rusiei a aplicat în mod repetat cu privire la măsurile "SPE" (AO) ale răspunsului de supraveghere, asociate în principal cu rezervele rezervelor pentru posibile pierderi pe diverse active.

Decizia Băncii Rusiei se face în legătură cu nerespectarea instituției de credit a legilor federale care reglementează activitățile bancare, precum și actele de reglementare ale Băncii Rusiei, ținând seama de utilizarea repetată a măsurilor prevăzute de Federal Legea "o Banca Centrală a Federației Ruse (Bank of Rusia)", având în vedere prezența unei amenințări reale la adresa intereselor creditorilor.

În conformitate cu Ordinul Băncii Rusiei din 08.21.2017 nr. OD-2377 în AKB "SPE" (AO), o administrație temporară a fost numită în momentul numirii în conformitate cu Legea federală "privind insolvabilitatea (falimentul) "a managerului competitiv sau a numirii în conformitate cu articolul 23.1 din Legea federală" privind băncile și activitățile bancare "ale lichidatorului. Competențele organelor executive ale instituției de credit în conformitate cu legile federale sunt suspendate.

Northeast Alliance este o mică bancă Moscova bazată pe PAI în 1995 pentru întreținerea întreprinderilor din industria de apărare și complexul de petrol și gaze. În prezent, acesta servește societăților care lucrează în domeniul intermedierii financiare și nu atrage deponenții. Principalii acționari sunt cinci LLC.

Banca cooperează activ cu clienții corporativi, oferindu-le garanție în diferite scopuri:

Firme și IP, care lucrează la statele pentru obiectivele de participare la concursuri și contracte de încheiere pentru nr. 44-FZ, 223-FZ, 185-FZ. Dimensiune minimă Remunerarea pentru emiterea unei garanții este de 2300 de ruble.
Participanții la garanții de Miere pentru FCS, pe care le oferă obligațiile lor asupra plăților vamale. Banca este inclusă în listă organizații de creditautorizat să emită astfel de garanții. În favoarea serviciilor controlul vamal Banca întocmește garanția:

importatorii de produse din tutun și alcool în asigurarea obligațiilor lor de a importa aceste bunuri și utilizarea obiectivă a timbrelor accizelor;

proprietarii de înaltă și vamă, obligațiile lor de a plăti taxe vamale;
brokerii vamali își asumă obligațiile de a plăti plățile vamale;
toți participanții VED privind angajamentele de plăți în angajamente amânate.

Garanțiile pentru FTS sunt furnizate:

autoritățile fiscale, în numele principalului principal, care utilizează procedura solicitantă de rambursare a TVA și garantând returnarea impozitului înclinat plătit de buget;
producătorii de produse accizabile (conținând alcool sau alcoolic), îndeplinind implementarea acestuia ca asigurând plata accizelor și scutirii de la plata în avans.

Garanții comerciale, obligații care decurg din contracte (contracte) pentru bunuri, servicii, muncă:

cumpărători la vânzătorii de plată;
vânzătorii în fața clienților pentru obligațiile de furnizare;
vânzătorii în fața cumpărătorilor cu privire la întoarcerea avansului în partea neutilizată a acestuia sau în întregime, dacă vânzătorul nu și-a îndeplinit obligațiile.

Garanțiile în favoarea FS, reglementarea pieței alcoolice, se eliberează pentru a asigura obligațiile de utilizare a numirii unor mărci federale speciale în conformitate cu legislația.

Garanții online conform legilor nr. 44-FZ, №185-FZ și №223-FZ

Akbul "SPE" este oferit o modalitate convenabilă pentru clienți.

SPE "OPTIMA"

Perioada de cel mult 750 de zile, dimensiunea este de 15 milioane de ruble, cererea este luată în considerare de specialiștii băncii nu mai mult de 3 ore, remunerație de la 2300 de ruble. În condițiile contractului de garanție, o scădere a valorii contractului la sumă este mai mică de 25% din valoarea maximă declarată. Documentele sunt semnate de EDS. Listă documente necesare prezent aici.

Cum să faci o garanție

Trimiteți prin e-mail la documentele bancare cu EDS și aplicația cu consimțământul pentru a se alătura regulilor de rulare electronică a documentelor.
După ce a primit consimțământul băncii de a emite o garanție, să plătească Comisia.
Trimiteți un acord de garanție semnat de EDS armat și obțineți garanția în sine.

Clientul poate utiliza, de asemenea, formularul de feedback, trimite o cerere către bancă. După ce a primit-o, specialistul de credit va contacta clientul și va contribui la aranjarea tuturor documentelor necesare, salariul salarial și garanția inițială.

Spei de afaceri

Ca parte a acestui program, Banca emite toate tipurile de garanții, inclusiv comerciale, pentru o perioadă nelimitată. Cantitatea de garanție poate fi mai mult de 15 milioane de ruble. Remunerație minimă de 2300 de ruble. Este permisă obținerea unui avans pe un contract și o scădere ca urmare a tranzacționării prețului său de la valoarea maximă la orice acțiune. Cererea este luată în considerare la convenit de Bancă și Principal. Documentele pentru acest program ar trebui să fie furnizate pe această listă.

Cum să obțineți a

Trimiteți prin e-mail la bancă o listă cu contracte similare realizate, bilanț (F. №1 și 2) pentru ultimul an de raportare și trimestru.
După ce a primit aprobarea Băncii pentru furnizarea de garanție, trimiteți scanări ale documentelor solicitate semnate semnatura electronica la această adresă. De asemenea, este necesar să se alăture regulilor de rulare electronică a documentelor.
Obțineți un contract de garanție de la bancă și să plătiți remunerația.
Direcționați banca un acord de garanție, semnat de EDS, apoi obțineți garanția inițială și de scanare.

Puteți trimite o cerere prin intermediul formularului de feedback la o garanție specifică. După ce a primit-o, un specialist în împrumuturi și garanții va contacta clientul și va ajuta la proiectarea tuturor documentelor.