Здравствуйте, Читатели!

На блоге инвестора опубликовано не мало статей на инвестиционную тему, много отдельных материалов о том, какими бывают инвестиционные инструменты и как может , но сегодня хотелось бы свести все в одну обзорную статью, составить перечень основных инвестиционных инструментов и рассказать об их плюсах и минусах.

Так или иначе любые инвестиции подразумевают риск, только одни являются особенно рискованными, но при этом и могут быть высоко доходными, а другие обладают наименьшими рисками и при этом менее доходные.

При формирования портфеля, в его состав должны входить разные инвестиционные инструменты в разных пропорциях, при этом высокорискованных должно быть менее всего.

Вот даже вставлю картинку из отчета, где затрагивалась тема и формирования портфеля:

Здесь показаны сегменты самые знакомые наибольшему количеству людей, но при этом каждый из них может включать в себя и прочие подразделы, давайте пройдемся по всем, начнем от самых рискованных.

Основные виды популярных инвестиционных инструментов:

1) Форекс инструменты (ПАММ счета, ПАММ индексы, ПАММ фонды).

2) Ставки на спортивных биржах.

3) Самостоятельный трейдинг на рынке Форекс.

4) Стартапы и венчурные проекты.

5) Инвестиционные фонды с доверительным управлением инвестициями и хайп-проекты.

6) Накопительное страхование жизни.

7) Фьючерсы.

8) Опционы.

9) Самостоятельный трейдинг на фондовой бирже.

10) Валюта.

11) Акции и облигации.

12) Драгоценные металлы (Слитки, монеты).

14) Альтернативные инструменты (антиквариат, вино).

15) Недвижимость.

Теперь перейдем к краткому описанию и плюсах и минусах этих инвестиционных инструментов (некоторые объединю в группы):

форекс-инструменты, самостоятельный трейдинг на , спортивные ставки.

Из самых популярных на сегодняшний день инструментов для вложения средств, можно назвать ПАММ счета Альпари , пока что они остаются наиболее стабильными и прибыльными в большей степени из-за своей политики управления ПАММ счетами и формирования из своих рейтингов готовых инвестиционных решений.

О том что такое отдельные ПАММ счета, можете почитать , сейчас многие форекс брокеры имеют в своем арсенале ПАММ счета, так что можно пробовать диверсифицироваться как среди брокеров, так и внутри каждого формируя портфель на свое усмотрение (на блоге есть несколько инструкций по подбору ПАММ счетов и стратегий копирования сделок у разных брокеров).

Что касаемо трейдинга, то это больше не инвестиционный инструмент, а работа над приумножением некоторой суммы средств и она очень и очень рискована, если подойти к этому процессу без подготовки и , в итоге можно как получить мгновенную прибыль, так и слить все до нуля (что наиболее вероятно).

+ доступность для минимальных вложений (в отдельные ПАММ счета от 10$), возможное получение большой прибыли.

— высокий риск потерять большую часть (или все) вложенного и этого не стоит забывать! Пока рынок Форекс не регулируется Законами в РФ.

Стартапы и венчурные инвестиционные проекты.

О каждом из этих инструментов есть отдельные материалы, о стартапах, а о венчурных проектах.

Эти инвестиционные инструменты рискованы не менее чем форекс, при вложении в них изначально нужно понимать, что либо идея может сработать, либо нет и другого исхода не будет.

+ Возможность выбора понравившейся бизнес идеи, изучение бизнес-планов, документации о регистрации, контакт с руководством проекта. Размер инвестиций может быть разным, можно найти и минимальные от 10-50 $.

— Все тот же высокий риск при вложениях (либо да, либо нет). Нет мгновенной отдачи прибыли на вложенные средства.

Инвестиционные фонды с доверительным управлением инвестициями, хайп-проекты. Накопительное страхование жизни.

В любом случае этот инвестиционный инструмент является самым менее рискованным, должен занимать большую часть в портфеле инвестора и любой инвестор должен стремиться приобретать недвижимость, чтобы зафиксировать и наращивать свой капитал за счет роста цены на квадратные метры, а также получать от него пассивную прибыль в виде сдачи в аренду.

Как и любой другой инвестиционный инструмент, недвижимость имеет пик роста цен и дно, поэтому наивыгодным вариантом будет покупка во время ситуации спада, но поскольку это дорогое удовольствие, то покупать можно в любое время, сдача в аренду поможет скомпенсировать просадку, а далее цена может восстановиться.

+ Минимальные риски. Пассивный доход.

— Большая стоимость.

Как формировать свой портфель, какие инвестиционные инструменты в нем держать и в каких пропорциях каждый решает сам, но есть успешная практика проверенная временем и людьми, которым она помогла формировать свой капитал и наращивать его.

Читайте необходимую литературу, находите инвестиционные инструменты, формируйте портфель и будьте в прибыли!

Всем удачи!

******************************************************************************************************************

Проблемы инвестирования малых городов

Привлечение инвестиций в малые города России также предоставит им конкурентные преимущества и будет является мощнейшим средством их роста. В основном инвестиционная привлекательность малых городов зависит от инвестиционной привлекательности столицы и крупных городов субъекта РФ, в состав которого они входят. И в своем большинстве они не интересны для инвесторов. Собственный инвестиционный потенциал малых городов недостаточен, поэтому имеется потребность во внешних инвестиционных ресурсах. Повышению инвестиционной привлекательности малых городов России препятствуют основные проблемы:

1. Неблагоприятная демографическая ситуация и возрастная структура
2. Зависимость предприятий малых городов от градообразующих предприятий
3. Низкий уровень развития социальной инфраструктуры
4. Отсталость промышленности
5. Низкая конкурентоспособность
6. Высокий уровень износа основных фондов
7. Низкий уровень заработной платы

Способы повышения инвестиционной привлекательности города

Для повышения инвестиционной привлекательности малых городов России необходимо разрабатывать федеральные и региональные программы повышения инвестиционной привлекательности малых городов. Меры, принимаемые для повышения инвестиционной привлекательности малых городов, должны быть систематизированы и иметь комплексный характер, объединяя усилия всех уровней государственной власти, а также руководителей предприятий малых городов РФ.

Основные мероприятия по повышению инвестиционной привлекательности малых городов:

1. Создание крупных предприятий и социально- значимых объектов в малых городах.

Как показывает зарубежный опыт, некоторые из крупнейших мировых компаний были созданы в небольших городах, которые в конечном итоге превратились из мест, откуда уезжали молодые жители в поисках лучшей доли, в энергично развивающиеся города и поселки, которые привлекают работников со всей страны.

2. Создание рабочих мест в малых городах, обучение и привлечение высококвалифицированных кадров, для этого:
- -- создание технопарков и ученых городков, бизнес -- инкубаторов;
- -- разработка программ доступного собственного жилья и предоставление жилья, находящегося в собственности предприятия;
- -- улучшение и создание социальной инфраструктуры.
3. Предоставление государственной поддержки субъектам инвестиционной деятельности, осуществляющих свою деятельность на территории малых городов. Государственная поддержка должна осуществляться субъектом РФ, в состав которого входит малый город.

Основные формы и методы государственной поддержки инвестиционной деятельности:

· Проведение экспертизы инвестиционных проектов: экспертиза проводится с целью определения степени влияния результатов реализации инвестиционного проекта на социально-экономическое развитие малого города и решение его актуальных задач.
· Предоставление льгот по налогам и сборам: льготы по региональным налогам и налогу на прибыль организаций в пределах, установленных законодательством Российской Федерации и законодательством субъекта РФ.
· Предоставление субсидий из бюджета субъекта РФ, в состав которого входит малый город на возмещение части затрат:
- -- на уплату процентов по кредитам, полученным для реализации инвестиционных проектов;
- -- на уплату лизинговых платежей по договорам финансовой аренды (лизинга), заключенным для реализации инвестиционных проектов;
- -- на уплату купонных выплат по облигационным займам, направленным на реализацию инвестиционных проектов.
· Предоставление инвестиционного налогового кредита: субъектам инвестиционной деятельности могут предоставляться инвестиционные налоговые кредиты.
· Предоставление государственных гарантий: субъектам инвестиционной деятельности при реализации инвестиционных проектов могут предоставляться государственные гарантии за счет средств бюджета субъекта РФ на конкурсной основе.
· Предоставление бюджетных кредитов: для оказания государственной поддержки субъектам инвестиционной деятельности в реализации инвестиционных проектов, направленных на решение приоритетных задач социально-экономического развития города, могут выделяться бюджетные кредиты из бюджета субъекта РФ на возвратной и возмездной основе.
· Предоставление бюджетных инвестиций: бюджетные инвестиции за счет средств бюджета субъекта РФ осуществляются путем финансирования объектов, находящихся в собственности бюджета субъекта РФ и долевого участия субъекта РФ в уставном (складочном) капитале юридических лиц.
4. Обеспечение доступности и открытости информации об инвестиционном потенциале малых городов.

Информацию об инвестиционном потенциале малых городов РФ и государственной поддержке развития предпринимательства в малых городах необходимо публиковать во всероссийских и международных изданиях, что позволит привлекать, как российские, так и зарубежные инвестиции и предоставит возможность инвестору ознакомиться с конкурентными преимуществами малых городов России. Проведение «круглых столов» с участием заинтересованных сторон -- для продвижения малых городов и привлечения инвестиций.

5. Проведение конкурсов инвестиционных проектов, предназначенных для реализации в малых городах и проведение инвестиционных ярмарок малых городов России.

Проведение открытых, бесплатных конкурсов инвестиционных проектов, подготовленных для их реализации в малых городах РФ для отечественных и зарубежных организаций, и частных лиц. А также проведение инвестиционных ярмарок малых городов России для привлечения инвесторов, путем демонстрации инвестиционной привлекательности.

6. Разработка программ повышения инвестиционной привлекательности властями малых городов в соответствии с конкурентоспособными преимуществами территории, учитывая специфику субъекта РФ, в состав которого они входят.

Каждый субъект РФ имеет свои специфические особенности, касающиеся наличия природных богатств, отраслевой направленности, наличия крупных предприятий на его территории и т.д. Именно в соответствии с особенностями субъекта РФ, в состав которого входит тот или иной малый город и должна составляться программа повышения инвестиционной привлекательности властями малых городов.

7. Разработка федеральных программ содействия социально-экономическому развитию малых городов России.

Программы соответствуют приоритетным задачам социально-экономического развития страны и позволят получить многосторонний эффект во всех сферах жизнедеятельности общества.

8. Обучение органов исполнительной власти в малых городах по привлечению инвесторов.

Органам исполнительной власти часто не хватает знаний по маркетингу города. Не всегда они владеют технологиями работы с инвесторами и правильного позиционирования города, не всегда смотрят на свои города «глазами инвестора». Также необходимо проводить семинары с населением по основам предпринимательства в малых городах.

9. Активное изучение органами государственной власти и руководителями предприятий положительного зарубежного опыта в области привлечения инвестиций в малые города и его дальнейшее применение.

В этот общий пункт я определил любое управление вашим средствами сторонними профессионалами. То есть вы не решаете что конкретно будет делать управленец с вверенными ему деньгами, кроме того что он будет использовать их по назначению.

В этом направлении надо быть внимательным к гарантам возврата вложенных средств. Если управляющий просит дать ему денег наличными и без шуму(перечислить его бабушке), то это мошенник. Деньги должны лежать на счету открытым на ваше имя в организации которой вы доверяете. Если это существенная сумма то это должен быть банк. Со страховкой вкладов и в надежной юрисдикции. Управляющие могут быть с любого из перечисленных вариантов деятельности будь то биржа, недвижимость или валютный рынок. Тут выбор велик и зависит только от вас и вашей компетенции в оценке управляющего.

Высокие возможности заработка
Возможность оценить качество управленца. Посмотреть реальную историю его деятельности. Что доступно не всегда, Будьте внимательны при невозможности проанализировать работу управляющего от него лучше отказаться.
Относительное удобство использования сервисов. (ПАММ более удобен, фондовый рынок и прямое ДУ в банке, вход в ПИФы менее удобны).
Возможность моментального получения средств по необходимости. Почти во всех видах ДУ.
Легкий контроль текущей деятельности управляющего. Если контроля нет или он сложен значит дело не чисто. Внимательней!
Высокое качество показателя доходность/риск
Гарантии сохранности средств, при инвестировании с открытием торговых счетов в надежных банках. Россия. Швейцария. Англия и дальнейшей передачи счетов в Доверительное управление.

Риск потери средств. Вообще речь тут может идти о двух разновидностях данного риска. Торговые риски это когда управляющий принял неверные решения и потерпел убытки. Тогда и вы терпите убытки. Неторговый риск это когда неверное решение приняли вы и доверили средства плохой компании которая не собиралась их возвращать. К сожалению такое встречается. Исключить этот риск можно вкладывая под гарантии банка и\или доверяя только многолетним надежным компаниям зарекомендовавшим себя на рынке. И не забывать о диверсификации внутри Направления.
Необходимость разобраться в направлении куда собираетесь инвестировать на уровне достаточном для оценки качества работы управляющего.
Высокие риски при плохом уровне компетенций инвестора.

Здравствуйте! Сегодня поговорим про инвестиции. Всех нас с детства приучили к тому, что для того, чтобы , нужно постоянно ходить на работу, отдавать ей свои физические и умственные силы. К сожалению, именно эта модель поведения является самой распространенной, типовой среди людей.

Но у человеческой трудоспособности тоже существует предел. К тому же, зачем человеку деньги, если у него просто нет времени на то, чтобы их потратить? Он же постоянно на работе. Вот именно в этом случае, когда деньги есть, а потратить их некуда, или когда нужно их преумножить, на помощь приходят инвестиции.

Что такое инвестиции

Инвестиции – это вложение денежных средств в различные финансовые инструменты с целью получения прибыли.

Давайте разберем на примерах , что такое инвестиции, какова суть инвестиций:

Пример 1: Допустим, вы купили курицу-несушку, а потом её продаете по примерно той же цене и получаете за неё деньги. Инвестиции это? Еще нет.

Пример 2: Если вы подождали некоторое время, пока цена на курицу возрастет, и продали её уже по новой, более высокой цене, получили прибыль, то это уже в некотором роде инвестиции.

Пример 3: В ы подождали, пока курица снесет яйца, и начинаете продавать уже не курицу, а сами яйца. Продаете их, продаете, и в какой-то момент доход, полученный от продажи яиц, начинает превышать те расходы, которые вы понесли для покупки курицы. Вы начинаете получать прибыль: курица несет яйца, вы их продаете, получаете денежку. Курица снова несет яйца, вы их продаете, снова получаете прибыль. Это уже инвестиции в чистом виде.

Пример 4: В ы купили курицу, она снесла вам яйца, вы их продали, снова купили курицу. Уже 2 курицы несут вам яйца, которые вы можете продавать и получать деньги. А можете приобретать все больше и больше куриц, они будут нести больше яиц, и вырученных денег вам хватит на то, чтобы реализовывать ваши потребности и желания, жить обеспечено, только лишь контролируя процесс приобретения куриц, продажи яиц и получения прибыли.

В рассмотренных примерах под курицей понимается источник дохода, то есть актив, а под яйцами – денежный доход, который актив генерирует. Все вместе взятые курицы – это капитал, или инвестиционный портфель.

Инвестирование предполагает, что вы вкладываете свободные средства в какой-либо актив, и этот актив через какое-либо время приносит вам единовременную или систематичную прибыль.

Первые шаги

Инвестировать просто так, без базовых знаний, не стоит. Инвестирование лишь потому, что «друг туда же деньги вкладывает, меня с собой зовет» или потому, что «по телевизору же показали и рассказали, как это выгодно, а телевизор не обманет!» ни к чему хорошему не приведет.

Для того чтобы разобраться, как правильно инвестировать, давайте разберемся, что за свободные средства вы можете вкладывать, куда их можно вкладывать (в какие инструменты), на какой срок, какая может быть прибыль от каждого вида инструмента и каков у этого всего риск.

Источники инвестиций

Начнем с того, что брать кредит, для того, чтобы инвестировать – плохая идея. Инвестиции бывают разные, и для того, чтобы инвестировать в , часто бывает нужно взять кредит.

Плюс надо учесть, а если бизнес, в который вкладывались деньги, не заработает, как нужно? Если ваши деньги прогорят? Чем будете кредит выплачивать? На все эти вопросы нужно знать четкие ответы, прежде чем брать на себя такую ношу.

Плюс такого источника инвестирования в том, что нужная сумма может сразу и в большом объеме оказаться на руках, а минус в том, что за неё, как и за все, придется платить, еще и с процентами. То же самое можно сказать и о займе денег у друзей или знакомых: инструмент, в который вы вкладываете, может не дать прибыли, а долг нужно отдавать в любом случае.

А вот если у вас есть свободные средства, накопления и т.д., и вы готовы их не тратить, а вкладывать – вперед! Плюс второго источника в том, что только вы отвечаете за свои собственные средства, хотите – тратите, хотите – инвестируете, никому за это платить не нужно. Минус в том, что для того чтобы собрать определенную сумму, нужно , что часто дается с большим трудом. Но и с малой суммой денег можно инвестировать.

Куда инвестировать

Существуют еще и спекулятивные финансовые инструменты, например, фьючерсы, опционы, индексы и др.
По целям инвестирования :

Прямые инвестиции – инвестиции, которые осуществляются с целью приобретения контроля над каким-либо предприятием, с помощью приобретения контрольного пакета акций этого предприятия.

Часто иностранные инвесторы осуществляют свои инвестиции именно с такой целью: у организации нет средств на существование, срочно необходим инвестор, в своей стране такого не находится, а вот иностранные инвесторы с радостью вложатся в какой-либо перспективный проект, но только с условием, что контрольный пакет акций останется именно у инвестора, и в дальнейшем уже он сможет принимать главные решения по компании.

Он её выкупает не полностью, но, по сути, получает полный контроль над предприятием. Привлечение иностранных инвестиций популярно в нашей стране из-за того, что в собственной казне денег на инвестирование перспективных проектов не находится.

Портфельные инвестиции – вложения в «набор» ценных бумаг, то есть в так называемый «портфель». Вы покупаете несколько видов ценных бумаг различных компаний, причем цели контролировать компании у вас нет, вы просто хотите заработать на росте стоимости этих ценных бумаг. Это так называемое пассивное владение ценными бумагами.

А почему бы не купить акции одной компании, надежной? Зачем вкладываться в несколько сразу? Ответить на этот вопрос можно так: почему многие хотят быть собственниками компаний? Правильно. Чтобы на собственника работали другие люди, которые своей работой приносили бы собственнику прибыль.

То же самое можно сказать и о портфельных инвестициях: вы – собственник компании ООО «Инвестиционный портфель», а ваши работники – это и есть ваши финансовые активы, которые работают на вас, и вы ими управляете. Работников (финансовые инструменты), которые не приносят вам прибыли, вы увольняете (убираете из портфеля), а тех, которые работают хорошо, оставляете, и подбираете новых для увеличения денежного потока. Вот зачем нужны портфельные инвестиции.

Нефинансовые инвестиции – связанные с покупкой патентов, лицензий, авторских прав и т.д.

По срокам :

Краткосрочные инвестиции – инвестиции, которые окупятся и принесут прибыль в срок до 1 года;
Среднесрочные инвестиции – инвестиции, которые окупятся и принесут прибыль в срок от года до трех лет;
Долгосрочные инвестиции – инвестиции, которые окупятся и принесут прибыль в срок от трех лет и далее.

По степени риска :

Агрессивные (высокая степень риска, высокая возможная доходность);
Консервативные (средняя степень риска, средняя возможная доходность);
Умеренные (низкая степень риска, низкая возможная доходность).

Обычно риск и доходность прямо пропорциональны друг другу: чем выше риск, тем выше может быть доходность инвестиционного инструмента, чем ниже риск, тем и доходность ниже.

Часто высокий риск отпугивает инвесторов, даже несмотря на высокую доходность. Решением этой проблемы может стать диверсификация, то есть разделение своего портфеля на высокорисковые, среднерисковые и низкорисковые активы.

Таким образом, у вас есть и те инструменты, по которым вы, скорее всего, получите прибыль, но небольшую, а есть и те инструменты, по которым вы можете получить большую прибыль, но не обязательно вы её вообще получите. Какую выбрать стратегию инвестирования и как диверсифицировать свой портфель, об этом мы обязательно расскажем на нашем сайте.

Самое важное, что нужно помнить при инвестировании и оценке возможного риска: представьте, что вы потеряли все вложенные деньги. Да-да, возьмите и представьте худший исход. А теперь подумайте и почувствуйте, готовы ли вы на это? Как вы переживете такой исход? На что будете жить? Что будете делать дальше? Вот если все эти вопросы не вызвали у вас тошноту, головную боль и колики – инвестируйте смело.

Плюсы и минусы инвестирования

Плюсы инвестирования:

Вы можете получать стабильную и высокую прибыль, при этом не нужно работать на обычной работе 24 часа в сутки
Главная ваша задача – правильно выбрать инструменты инвестирования, а зарабатывать за вас будут они.
Вы можете за относительно небольшой период времени заработать достаточно большие деньги, правда, часто это зависит от изначальной суммы вложений.
У инвестирования нет «потолка», инвестируйте сколько хотите и куда хотите.
Возможность обойти инфляцию. В странах СНГ официальная инфляция в среднем по 10-15% в год, а неофициальная по 30-40% в год. Не обязательно с помощью инвестирования можно покрыть всю инфляцию, особенно неофициальную, но хоть какую-то часть своих денег вернуть возможно.
Инвестиции защищают не только от инфляции, но и от прочих катаклизмов: падения курса рубля или доллара, безработицы и др.
Инвестирование как таковое само собой повышает вашу финансовую грамотность. Этот фактор часто даже важнее, чем сами доходы. К примеру, если взять и заново запустить финансовую систему: взять и раздать всем людям по 10000$, то через год часть людей станет миллионерами, а часть – бедными. Причем миллионерами с большей вероятностью станут именно те, кто и до «перезапуска» финансовой системы был богат. А всё потому, что именно они финансово грамотны, именно они умеют управлять своими деньгами и приумножать их.

Минусы инвестирования:

Инвестирование – это всегда риск. Не бывает безрисковых вложений. Тот, кто вам говорит обратное, видимо, очень хочет вас обмануть.
Инвестиций «без ничего», без не существует. Изначально нужно иметь хотя бы небольшой запас денежных средств, чтобы инвестировать.
Возможность заработать больше часто исходит не просто из наличия стартового капитала, но и из его размера. Чем больше вы инвестируете, чем больше шанс получить большую прибыль. Рисковать при этом всегда лучше только своими деньгами, а не заемными – вдруг вы проиграете?
Часто инвестиции воспринимаются как плевое дело, как то, что не требует времени и подготовки. Это не так. Для того чтобы научиться грамотно инвестировать, нужны и время, и средства.
Если у вас нет времени на то, чтобы учиться инвестированию, необходимо обратиться к специалисту, а это тоже стоит денег.

Заключение

Итак, в этой обзорной статье мы рассмотрели, что такое инвестиции и узнали, что для того, чтобы инвестировать, нужно иметь на это средства. А лучше – силы, знания и средства.

Инвестировать можно в самые различные виды инструментов, как в реальном секторе экономики (бизнес), так и в финансовом.

Инструментов для инвестирования в каждом из секторов – великое множество, а все инвестиции в зависимости от сроков вложения подразделяются на те, которые окупятся и дадут прибыль быстро, в среднем периоде, и на те, от которых прибыли придется подождать несколько лет. При этом обычно чем больше прибыль, которую можно получить от инструмента, тем выше и риск потерять все вложенные деньги, и наоборот.

Непростое это дело – инвестиции! Но если во всем разобраться – оно того стоит. Умение грамотно и правильно управлять своими денежными ресурсами переоценить сложно, ведь деньги в современном мире означают саму возможность жить.

Здравствуйте, уважаемые читатели финансового журнала «сайт»! Сегодня мы поговорим про инвестирование (инвестиции) в недвижимость.

Из данной публикации вы узнаете:

Каковы преимущества и недостатки данного вида вложений;
Различные варианты инвестиций в недвижимость;
Особенности инвестиций в строительство;
Как начать инвестировать при небольшом количестве свободных средств.

Кроме того, в конце статьи вы найдете ответы на часто возникающие вопросы.

Статья понравится и будет полезной как тем, кто только ищет способы вложения собственных средств, так и опытным инвесторам. Не теряйте времени, приступайте к чтению. И возможно, уже в ближайшее время вы сделаете первые шаги к успешному инвестированию в недвижимость.

В чем основные плюсы (+) и минусы (-) инвестиций в недвижимость, в какую недвижимость лучше вложить свои деньги, какие имеются способы извлечения прибыли от такого вида инвестирования — об этом и не только читайте далее

1. Плюсы и минусы инвестиций в недвижимость - основные преимущества и недостатки 📑

Каждый адекватный человек задумывается о выгодных вложениях. Важно, чтобы инвестиции уберегли деньги от пагубного влияния инфляции . При этом желательно, чтобы инвестированные средства работали, приносили дополнительный доход.

Достичь обозначенных выше целей помогут инвестиционные инструменты, используемые на длительном временном периоде. При этом важно, чтобы они обладали минимальным риском и были весьма перспективными. Именно такими и являются инвестиции в недвижимость .

Необходимость в жилье у человека возникла много лет назад и сохранилась по сей день. Никуда не денется она и в будущем. Поэтому недвижимость всегда будет пользоваться спросом, а значит, она является отличным инструментом для инвестирования средств .

Более того, такие вложения представляют собой вполне приемлемый вариант для ведения бизнеса. Для этого вовсе не обязательно иметь огромные денежные суммы. Вкладывать деньги в недвижимость можно еще на начальном этапе строительства . Кроме того, есть возможность стать участником жилищного кооператива, купив в нем долю.

Как у любого другого финансового инструмента у инвестиций в недвижимость есть как плюсы , так и минусы .

Среди преимуществ (+) такого вида вложений можно выделить следующие:

на длительном периоде неизменная доходность, например , сдавая купленную недвижимость в аренду, можно получать прибыль долгие годы;
относительная доступность вложений;
недвижимость обладает достаточно высокой ликвидностью (при определенных условиях);
широкий выбор вариантов для инвестирования.

Несмотря на существенные преимущества вложений в недвижимость они как все существующие варианты инвестирования подвержены риску.

Основными недостатками (-) таких инвестиций являются:

спрос на недвижимость находится в довольно ощутимой зависимости от экономической обстановки в стране в целом и отдельном регионе в частности;
цены на объекты недвижимости довольно высоки;
в маленьких городах спрос на недвижимость находится на довольно низком уровне;
высокие дополнительные расходы — коммунальные, ремонт, налоги.

Более того, присутствует и возможность форс-мажоров . Случается, что цена на объект недвижимости резко падает в силу непреодолимых обстоятельств. Например , квартиры в экологически чистом районе подешевеют, если вблизи построят завод или оживленную автодорогу. В итоге инвестор не только ничего не заработает, но и можно потерять часть вложенных денег.

Чтобы избежать большинства проблем, до момента инвестирования важно провести предварительный анализ . В ходе него сравниваются возможные варианты для вложения средств и изучаются различные факторы и обстоятельства, которые могут повлиять на стоимость недвижимости.

Популярные варианты, куда выгодно инвестировать

2. В какую недвижимость выгодно вкладывать деньги — 8 популярных вариантов + сравнительная таблица 📊

Специалисты в области инвестиций считают, что вложения в сфере недвижимости гораздо менее рискованны, чем торговля на бирже, инвестирование стартапов и бизнеса. Объясняется это просто: недвижимость очень редко дешевеет.

Выгоднее всего вкладывать деньги в недвижимые объекты в крупных городах. Особенно актуально это для жилых помещений. При этом действует прямая зависимость: чем крупнее город, тем выгоднее в нем инвестировать деньги в недвижимость. Связан этот факт, прежде всего, с разницей ликвидности на нее в различных городах.

Но важно понимать, что в каждом населенном пункте можно найти свои подходящие объекты недвижимости для инвестирования. Чтобы получить максимальную прибыль, следует провести тщательный анализ всех существующих направлений и выбрать самое выгодное из них.

Вариант 1. Жилая недвижимость

Этот вариант наиболее доступен частным инвесторам . Риск вложений в объекты жилой недвижимости минимальный.

Можно назвать два способа заработать на приобретении жилой недвижимости:

покупка с целью последующей перепродажи по более высокой стоимости;
приобретение для сдачи в аренду .

В любом случае, покупая квартиру, важно обращать внимание на следующие критерии:

местонахождение — в престижном, спальном или студенческом районе, экологически чистом, удаленном от центра города;
планировка помещений , в том числе наличие балкона, совмещенный или раздельный санузел;
состояние — наличие и качество ремонта;
инфраструктура — насколько далеко находятся детские сады, школы, поликлиники, остановки общественного транспорта, магазины.

В целом для покупателей может иметь значение любой, даже, казалось бы, несущественный критерий:

вид из окна;
этаж;
соседи;
контингент района местонахождения.

Чтобы купить квартиру (либо другой объект жилой недвижимости) максимально выгодно, искать ее придется самостоятельно , без помощи риелтора. Однако при этом важно проверить чистоту совершаемой сделки. О том, как это сделать и на первичном и вторичном рынке жилья, мы рассказали в прошлом выпуске.

Вариант 2. Коммерческая недвижимость

Этот вариант для более опытных инвесторов . Для таких вложений подходят как офисные и торговые площади небольшого размера, так и здания большой площади, предназначенные для размещения складов, супермаркетов, производственных цехов.

Подобные помещения неизменно пользуются достаточно большим спросом. Огромное количество бизнесменов ищут площади для ведения деятельности и готовы отдавать их владельцу арендную плату . Тем, кто приобретает коммерческую недвижимость, остается регулярно получать прибыль от своих вложений.

Аренда представляет собой классический вариант получения . Прибыль инвестора в этом случае не зависит от затраченного на работу времени.

Инвестору полезно знать, что при выборе в качестве объекта вложения коммерческой недвижимости требуется иметь достаточно большую денежную сумму. Вклады в этом направлении начинаются обычно с пяти -семи миллионов рублей.

Вариант 3. Земельные участки

Для приобретения земельного участка требуется меньшая денежная сумма, чем для покупки квартиры или коммерческой недвижимости.

Можно выделить целый ряд преимуществ инвестирования в земельные участки:

минимальный уровень вероятности мошенничества;
не требуется делать ремонт;
отсутствие оплаты коммунальных услуг;
процедура покупки проще, чем для другой недвижимости;
относительно невысокие налоги;
простое оформление;
нет необходимости прибегать к помощи риелторов.

Все земельные участки можно классифицировать по цели использования . Для краткосрочных инвестиций с минимальными расходами больше всего подходят участки, которые используются для строительства . Более долгосрочные вложения стоит делать в земли, предназначенные для использования в сельском хозяйстве и промышленности .

Но есть и недостатки инвестирования в земельные участки. Во-первых , государство ужесточило контроль над тем, чтобы земля использовалось в соответствии с ее назначением. Кроме того , недавно были повышены налоги на этот вид имущества.

Вариант 4. Загородная недвижимость

Покупка загородной недвижимости с целью дальнейшей ее перепродажи стабильно прибыльное занятие . Особенно это характерно для крупных мегаполисов по причине того, что все чаще их жителям стараются поселиться или иметь возможность отдыхать как можно дальше от городского шума и грязного воздуха.

Существует несколько вариантов инвестирования средств в загородную недвижимость:

приобретение объектов на стадии строительства;
вложение средств в готовые коттеджи;
покупка земельных участков, предназначенных для строительства загородной недвижимости.

Перспективность инвестирования средств в загородную недвижимость со временем повышается. Но при выборе объекта для покупки следует обратить внимание на его местонахождение, имеющиеся инфраструктуру и коммуникации . Большое значение могут иметь и другие факторы, важные для создания комфортных условий проживания.

Вариант 5. Строящаяся недвижимость

Еще один вариант инвестирования – вложение средств в строящиеся объекты недвижимости (новостройки). Несмотря на то, что рискованность такого варианта несколько выше, но и получить можно значительно большую прибыль.

Объясняется это очень просто – объект недвижимости на стадии строительства стоит гораздо меньше, чем на вторичном рынке. Поэтому если инвестировать средства на начальном этапе, после окончания строительства цены, скорее всего , значительно вырастут . В результате инвестор получит ощутимую прибыль.

Риски при инвестировании в строящуюся недвижимость чаще всего связывают с компанией застройщиком. Если он неблагонадежен, повышается риск возникновения следующих ситуаций:

несвоевременная сдача объекта недвижимости в эксплуатацию;
полная заморозка стройки;
при незаконном строительстве или отсутствии разрешительных документов возможен полный снос строения.

Именно поэтому прежде чем вкладываться в строящуюся недвижимость инвестору необходимо провести тщательный анализ застройщика.

При этом важно изучить не только репутацию компании, но и следующие характеристики:

время существования фирмы;
количество законченных и сданных в эксплуатацию объектов;
случались ли простои в процессе строительства в прошлом, их длительность и причины.

Последовательные этапы инвестирования в строительство

5.3. Как правильно инвестировать в строительство – 5 основных этапов

Любой инвестор знает, что инвестиции по заранее подготовленному плану позволяют увеличить уровень прибыли и минимизировать рискованность вложений. Инвестиции должны осуществляться последовательно, в соответствии с разработанной стратегией. Можно выделить пять этапов этого процесса.

Этап 1. Выбор застройщика

Обязательным и важным мероприятием на начальном этапе инвестирования в строительства является анализ девелопера . Важно не только выяснить название застройщика, но и уточнить, какая у него репутация. Специалисты рекомендуют инвестировать средства только в те строящиеся объекты, возведением которых занимается известная в городе строительная компания.

В процессе выбора застройщика важно учесть:

репутацию фирмы;
сколько объектов компания уже сдала в эксплуатацию;
отзывы;
насколько опытна компания в комплексном строительстве;
сколько инвесторов у застройщика;
партнерство с кредитными организациями (банки внимательно выбирают, с кем сотрудничать, проводят тщательный анализ и не взаимодействуют с застройщиками, у которых сомнительная репутация);
насколько тщательно застройщик соблюдает законодательство (основной регулирующий акт – федеральный закон 214 -ФЗ).

В Москве и Московской области можно доверять следующим застройщикам:

ГК ПИК – один из самых крупных застройщиков в России. Компания основана в 1994 году, она с успехом реализует крупные строительные проекты по всей территории России. Ориентируется на возведение доступного жилья. За годы деятельности было построено около 250 тысяч квартир площадью 15 миллионов кв. м. Является одним из системообразующих предприятий в экономике России.

А101 Девелопмент — компанией построено около 500 тысяч кв. м. жилой недвижимости, а также более 50 тысяч – коммерческой . Застройщик также возводит детские сады и школы , взаимодействуя с бюджетом. Налажено сотрудничество с несколькими крупными банками в рамках программ ипотечного кредитования. Застройщик включен в ТОП-5 по Московской области и ТОП-15 по всей территории России.

Capital Group – фирма, которая занимается полным циклом строительных мероприятий от проведения анализа участков под строительство до отделки готовой недвижимости. Доведен до конца 71 проект, в результате чего построено 7 миллионов кв. м. площадей. Объекты компании названы лучшими проектами в Москве и Московской области.

Этап 2. Выбор объекта инвестирования

Еще одним важным этапом инвестирования в строящуюся недвижимость является выбор подходящего объекта . Начать лучше всего с района, где спрос на жилые помещения наивысший.

Выбирая объект для вложений, важно учесть следующие параметры:

инфраструктура;
близость остановок общественного транспорта и станций метро;
прочие характеристики, влияющие на степень комфортности проживания.

Если планируются инвестиции в коммерческую недвижимость, следует заранее продумать конечную цель инвестора. Нелишним будет также составить профессиональный бизнес-план.

Этап 3. Проведение переговоров

Когда застройщик и объект для инвестирования выбраны. Можно приступить к проведению переговоров . Важно понимать, что в соответствии с законами нашей страны зарегистрировать права на строящиеся объекты недвижимости невозможно .

Однако инвестор имеет право:

оформить договор долевого участия;
вступить в строительный кооператив;
зарегистрировать инвестиционный вклад;
заключить договор паевого взноса.

Специалисты советуют остановиться на договоре долевого участия.

Помимо способа регистрации соглашения обсуждаются условия внесения средств. Основными являются приобретение в рассрочку (оплата частями) и разовое внесение средств, но возможны и другие варианты.

Этап 4. Изучение документации

Все заключаемые соглашения должны соответствовать действующему законодательству. Нелишним будет проверить их при помощи независимого юриста. Многие считают, что это лишняя трата денег. Но на безопасности сделок экономить не желательно .

Этап 5. Заключение договора

Завершающим этапом сделки является заключение договора . Прежде чем подписать окончательный вариант соглашения. Важно внимательно изучить все его пункты.

При этом следует обратить внимание на:

когда планируется закончить строительство;
каковы условия расторжения;
цена должна быть фиксированной, не должно быть условий, на основании которых она изменится;
штрафы в случае нарушения условий договора должны быть прописаны для каждой стороны;
форс-мажорные обстоятельства.

К сделке по приобретению строящейся недвижимости важно подойти с максимальной внимательностью и ответственностью. Важно помнить, что существуют риски , снизить которые можно, четко соблюдая последовательность этапов инвестирования.

5.4. Как заработать на инвестициях в строительство — ТОП-3 рабочих способа

Инвестор должен знать, какие способы заработка на приобретении строящейся недвижимости являются самыми безопасными и проверенными.

Способ 1. Сдача в аренду

Заработок на передаче недвижимости в аренду представляет собой долгосрочные инвестиции . Зато такой вариант отличается стабильным уровнем доходности.

Срок окупаемости в этом случае превышает пять-шесть лет. Но не стоит забывать, что площади в любом случае остаются в собственности у инвестора.

В крупных городах отмечается спрос на аренду различных типов жилой недвижимости : элитных квартир на сутки, комнат, расположенных в спальных районах, студий для молодых семей и прочих.

Если принимать во внимание коммерческую недвижимость , можно отметить, что спрос на нее со стороны предпринимателей также стабильно высок. Особой популярностью в крупных городах пользуются помещения, расположенные в деловых и торговых центрах. Единственным минусом коммерческих площадей является необходимость инвестирования довольно больших денежных сумм .

Для покупки квартиры обычно бывает достаточно 1,5 -2,5 миллиона рублей. Если же планируется вложить средства в коммерческую недвижимость , потребуется примерно в 2 -3 раза большая сумма.

Способ 2. Приобретение строящейся квартиры для продажи ее после сдачи в эксплуатацию

Если приобретать строящуюся недвижимость для перепродажи , окупить вложенные средства можно достаточно быстро – уже через 1 -2 года . Чем быстрее будет окончено возведение объекта, тем более интересным он является для инвесторов. Особо удачливые инвесторы за один год получают доход в размере 100 % вложенных средств.

Важно оценить и другие возможные варианты. Можно в готовой квартире произвести качественный ремонт. В результате таких действий ее стоимость возрастет примерно на четверть.

Способ 3. Участие в коллективных инвестициях

Инвесторам, которые ищут максимально безопасных вариантов вложения средств в строящуюся недвижимость, можно посоветовать сотрудничать с посредниками . При этом можно стать участником профессионального инвестиционного проекта , совсем не покупая недвижимости. Для этого достаточно вступить в коллективный инвестиционный фонд и получать доход в качестве пайщика.

В Москве и области действуют несколько надежных фондов, которые вкладывают средства в недвижимость. В том числе строящуюся:

E3 Investment - здесь минимальная сумма для входа составляет 100 тысяч рублей. При прибыль гарантируется на уровне 25-90 процентов. Все вложения в фонд застрахованы. Инвестор может самостоятельно выбрать срок окупаемости вложенных средств от полугода до двух лет . Денежные средства инвесторов вкладываются профессионалами в высоколиквидные объекты недвижимости, вкладчику остается получать прибыль. Такой вариант представляет собой пассивный заработок с гарантированной прибылью и минимальным уровнем риска . Компания предоставляет информационную поддержку, а также бесплатные консультации инвесторов.

Sminex - компания инвестирует средства в готовые апартаменты, а также объекты на этапе возведения. Фирма сама возводит дома, в качестве дополнительной услуги инвесторы получают ремонт квартир . Кроме того, компания берет на себя заботы о поиске арендаторов. Фирма строит коттеджи, жилые дома, коммерческие объекты. Неоспоримым преимуществом представленной организации специалисты называют ориентированность на достижение высокого качество строящейся недвижимости, а также сохранность их в процессе эксплуатации.

Таким образом, существует несколько способов заработка на строящейся недвижимости. Они отличаются не только уровнем доходности, но и усилиями, которые потребуются от инвестора.

5.5. 4 основных риска при инвестировании в строящиеся объекты недвижимости

Любое инвестирование сопряжено с риском потери вложенных средств. Чтобы минимизировать вероятность потерь, следует заблаговременно изучить, какими схемами пользуются мошенники в сфере недвижимости, чего стоит бояться, вкладывая деньги в строительство.

Риск 1. «Мыльный пузырь»

Первый способ обмана доверчивых инвесторов чрезвычайно прост. Компании-однодневки продают доверчивым вкладчикам миф , а не реально строящиеся объекты. Все работы на стройках ведутся исключительно для отвода глаз.

Зачастую подобные проекты организуются и ведутся при помощи различных юридических структур. В итоге сделки со стороны выглядят абсолютно легальными . Однако как только мошенники набирают достаточную денежную сумму, они исчезают вместе с взносами инвесторов.

Первый способ определить мыльный пузырь – сильно заниженная стоимость объектов недвижимости. Инвестору следует сравнить цены со средними в рассматриваемом районе. Чересчур низкая стоимость должна насторожить.

Важно также убедиться, что сведения о застройщике имеются в официальном реестре. В него включаются все действующие строительные компании. Поэтому, если рассматриваемая фирма отсутствует в этом списке, она не является реальным юридическим лицом.

Риск 2. Банкротство застройщика

Причин, по которым строительная компания может обанкротиться, множество:

неэффективное управление;
нецелевое использование средств;
нехватка финансов;
высокие издержки.

Естественно, недостаток денег сказывается не только на самой строительной компании, но и на инвесторах. Чтобы не столкнуться с такой проблемой, выбирая застройщика, следует ориентироваться на крупную компанию , которая уже сдала большое количество построенных объектов в эксплуатацию.

Риск 3. Несоблюдение сроков сдачи недвижимости

Еще одной неприятностью для инвестирующих в строящуюся недвижимость является срыв сроков строительства . Особенно неприятен такой риск для тех, кто приобретает недвижимость с привлечением кредитных средств. Кредитора не волнует, когда будет сдана в эксплуатацию недвижимость, ему важно, чтобы все долги были возвращены в срок и с соответствующими процентами.

Специалисты пришли к выводу, что каждый день срыва сроков сдачи съедает 0,01 % доходов инвесторов. В процентном соотношении это немного. Однако в пересчете на рубли выходит приличная сумма , особенно когда сдача в эксплуатацию затягивается на несколько месяцев или даже лет.

Риск 4. Форс-мажорные ситуации, а также непредсказуемые изменения на рынке недвижимости

Названные обстоятельства также могут привести к потере части средств инвестором. Примером форс-мажора является наступление длительного экономического кризиса . В результате предложение на рынке недвижимости может значительно превысить спрос. Это обстоятельство ведет к значительному снижению стоимости недвижимости – нередко на 10 -20 % . Даже когда ситуация выровняется, инвесторы уже потеряют часть потенциального дохода.

Также примером форс-мажорных обстоятельств могут служить стихийные бедствия (лесные пожары, наводнения, землетрясения), войны, катастрофы на промышленных предприятиях. Единственный способ обезопасить себя от таких рисков – страхование строящейся недвижимости .

Таким образом, как и любой вид инвестирования, вложения в строящуюся недвижимость сопровождаются различными рисками. Часть из них можно минимизировать, проводя в процессе выбора объекта для приобретения тщательный анализ. В других случаях избежать неприятных последствий помогает страхование.

6. Практические рекомендации по увеличению прибыли от инвестиций в недвижимость 💎

Вкладывая деньги в строящуюся либо готовую недвижимость, любой инвестор стремится максимизировать итоговую прибыль. Сделать это можно, воспользовавшись приведенными ниже способами.

7. Как инвестировать в недвижимость при малом капитале — 3 реальных метода 📄

Многие считают, что недостаточно большая денежная сумма является препятствием для инвестиций в недвижимость, но это не так . Грамотные деловые люди способны обойтись минимальными средствами, а также привлечь дополнительные суммы. Можно назвать несколько методов сделать это.

Метод 1. Привлечение заемных средств

Самый популярный способ увеличить инвестиционный капитал – оформление кредита на приобретение недвижимости. Сегодня многие банки предоставляют такие займы.

Кстати, о том , мы рассказали в одной из прошлых статей нашего журнала.

Инвестор следует принимать в расчет тот факт, что любое заимствование связано с уплатой процентов . Поэтому в процессе анализа важно учесть дополнительные расходы. Планируемый доход должен перекрывать проценты за кредит и обеспечивать прибыль.

За кредитом следует обращаться в крупные кредитные организации с положительной репутацией.

Не обязательно брать кредит под проценты. Многие обеспеченные родственники дают близким людям займы без взимания дополнительной платы.

Метод 2. Привлечение соинвесторов

Идеальный вариант для инвесторов, у которых недостаточный капитал, — объединиться . Для тех, кто тщательно продумал проект и убедит в его эффективности других, найти партнеров проблем не составит.

Метод 3. Выбор грамотной стратегии

Любой инвестор понимает, что грамотное планирование вложений является важной составляющей их успеха. Тем, у кого недостаточно знаний в области инвестиций, можно посоветовать обратиться за помощью к более опытным инвесторам.

Примером качественной поддержки новичков служат различные клубы по инвестированию. Такие проекты объединяют инвесторов, которые передают свой опыт начинающим. Клубы проводят различные занятия – курсы и семинары, подробно рассказывая о частных инвестициях. Немалое внимание отводится также и вложениям в недвижимость.

По тематике инвестирования в недвижимость изучаются следующие вопросы:

стратегии;
как войти в мир инвестирования с минимальным капиталом;
вложения в различные виды недвижимости;
аренда и субаренда.

Таким образом, недостаточность капитала не является препятствием к инвестированию. Любой целеустремленный человек найдет способы осуществить выгодное вложение .

8. Помощь профессионалов при инвестировании в недвижимость ⭐

Помощь со стороны профессионалов не бывает бесплатной . Однако она помогает значительно увеличить уровень прибыльности инвестиций.

Тем инвесторам, которые желают минимизировать риски , но при этом обеспечить достаточно высокую прибыль , можно посоветовать сотрудничать с экспертами в области инвестирования в недвижимость.

В России можно особо выделить три компании, работающих в этом направлении:

E3 Investment предлагает вложить средства на длительный срок в разные типы недвижимого имущества. При этом обеспечивается высокий уровень дохода. Здесь минимальный порог входа на рынке недвижимости. Инвесторы могут внести сумму от 100 тысяч рублей.

Желающие вложить средства в эту компанию, могут сразу узнать уровень ожидаемой прибыли. Для этого достаточно воспользоваться калькулятором на ее сайте.

Взносы в инвестиционную компанию характеризуются высокой степенью надежности. На все виды активов приходится по три вида страховки.

Activo предлагает доступ к наиболее ликвидным площадям. Безопасность вложений обеспечивается благодаря независимому коллективному владению. При инвестировании средств от двух миллионов рублей компания гарантирует получение прибыли в размере 11,6 %.

Инвестор приобретает недвижимость и передает ее в управление профессионалам. Компания каждый месяц своим клиентам дает полную отчетность, а также гарантирует сохранность вложенных средств.

Gordon Rock – это агентство недвижимости, представленное на международном рынке. Инвесторы, воспользовавшись услугами компании, могут вложить денежные средства в гостиницы, коммерческие, а также жилые объекты недвижимости, расположенные за рубежом.

Также предоставляются следующие услуги:

покупка номеров в гостиницах, помещений общественного питания, медицинских центров, мини-отелей;
приобретение недвижимости лицам пенсионного возраста;
вложение капитала в готовый бизнес в нескольких странах мира;
консультации и семинары, посвященные эффективному инвестированию.

Таким образом, чтобы инвестировать средства в недвижимость, не обязательно обладать большим капиталом и значительными знаниями. Достаточно обратиться за помощью к профессионалам.

9. Часто задаваемые вопросы (FAQ) 💬

Тематика инвестирования в недвижимость многогранна и непроста в понимании. Поэтому у многих инвесторов возникают различные вопросы по этой тематике. Особенно это касается новичков . Попытаемся ответить на наиболее популярные вопросы.

Вопрос 1. Куда выгоднее вложить деньги: в недвижимость или в банк на депозит?

Нередко люди без опыта в инвестировании, имеющие внушительную денежную сумму, задаются вопросом, как поступить с ней — купить квартиру и сдать в аренду или положить в банк на депозит?

Предположим, что у инвестора имеется в наличии 3 000 000 рублей. Рассмотрим оба варианта инвестирования.

Если положить деньги в банк под 10% годовых, за 12 месяцев можно заработать 300 тысяч рублей, если условиями депозита не предусмотрена капитализация. О том, и как самому рассчитать вклад с пополнением и капитализацией, читайте в отдельной статье нашего журнала.
Теперь предположим, что инвестор за имеющиеся у него средства купил однокомнатную квартиру в Москве. Сдавая ее в аренду, он будет получать по 25 тысяч рублей в месяц. В итоге за год набежит такая же сумма в 300 тысяч рублей.

Сравнивая два варианта, не стоит упускать из виду то, что в случае с арендой возникают дополнительные расходы — на коммунальные платежи, налоги, ремонт и другие. Кроме того, придется потратить значительное количество времени на поиск подходящего объекта недвижимости, заселение арендаторов.

Казалось бы, вклады гораздо выгоднее, чем покупка квартиры с последующей сдачей в аренду. Но это не совсем так, разбирая пример, мы не учли наличие инфляции. Обесценивание средств постепенно съедает сбережения.

При этом стоит учесть важное правило инвестиций — нельзя доверять официальным данным об уровне инфляции. На самом деле деньги обесцениваются гораздо быстрее . Получается, что в лучшем случае проценты по депозиту перекроют инфляцию, заработать же на таких вложениях вряд ли удастся.

В то же время цены на недвижимость редко падают. В долгосрочной перспективе ее стоимость растет. Также постоянно дорожает аренда.

Таким образом, получается, что при рассмотрении краткосрочного периода на депозитах можно заработать больше. Однако учитывая то, что квартиры дорожают, можно отметить, что недвижимость помогает более эффективно противостоять инфляции .

Вопрос 2. Какую недвижимость выгоднее сдавать в аренду: жилую или коммерческую?

Некоторые инвесторы целенаправленно анализируют рынок недвижимости, чтобы понять, какие объекты сдавать выгоднее – жилые или коммерческие . В целом ответить однозначно на этот вопрос невозможно , так как на рынке действуют коммерческие и финансовые риски.

Для крупных инвесторов обычно более предпочтительной являются коммерческие объекты недвижимости . Специалисты считают, что такие вложения окупаются гораздо быстрее. Однако в силу своих особенностей они более затруднительны для новичков.

Что касается жилой недвижимости , выгодно сдавать ее в аренду тем, кто получил ее без денежных затрат, например , по наследству или в качестве подарка. При покупке такого объекта недвижимости он будет окупаться очень долго.

Стоит понимать , что инвестирование средств в объекты коммерческой недвижимости довольно рискованно. Связано это с тем, что на них больше влияет ситуация в экономике страны, например , наступление кризисного периода.

Инвестиции в коммерческую недвижимость подвержены и другим видам риска, которые сложно учесть. В результате могут быть допущены ошибки в процессе расчета необходимого капитала, что в конечном итоге приведет к тому, что увеличится вероятность покупки объекта с низкой ликвидностью. Такие вложения могут не только не принести прибыль , но и повлечь за собой значительные убытки .

Однако, говоря о финансовых отношениях, можно отметить, что в случае с коммерческой недвижимостью они намного стабильнее , чем у владельцев жилых помещений с их арендаторами. Оформляя аренду на коммерческую недвижимость, арендатор заинтересован в том, чтобы сохранить ее в надлежащем состоянии. Связано это с тем, что именно состояние площадей, на которых ведется деятельность, формирует у клиентов мнение о компании . Арендаторы жилья редко стараются поддерживать его в как можно более лучшем состоянии.

Особняком стоит вопрос дохода, получаемого от сдачи в аренду разных типов недвижимости. Всем известно, что при сравнении аналогичных по площади помещений, коммерческие объекты приносят гораздо больший доход, чем жилые.

Обратите внимание! Покупая недвижимость, инвестор должен проанализировать, какой потенциальный доход она принесет . Особенно это касается тех объектов, которые уже сданы в аренду. Прогноз рентабельности объекта недвижимости в момент его приобретения сделать вполне возможно.

Следует также сравнить усилия , требуемые для управления несколькими объектами недвижимости. Естественно, что объекты жилой недвижимости (даже если их несколько и они расположены в разных концах города) гораздо легче поддаются управлению, чем, например торговая площадь , разделенная на части и переданная в аренду нескольким бизнесменам. Тем более важно, что коммерческую недвижимость сдают на гораздо более длительный срок, чем жилую.

Некоторые инвесторы возразят, что сегодня управление недвижимостью можно передать специализированным организациям. Но это опять же требует дополнительных денежных вложений.

Какой отсюда можно сделать вывод?

Таким образом, сдавать коммерческую недвижимость выгоднее . Однако это требует от инвестора значительного вложения денег и усилий, а также качественных знаний относительно конъюнктуры самого рынка.

Вложения же в жилую недвижимость доступны более широкому слою инвесторов. Денежный капитал для этого потребуется гораздо меньший. В то же время такая недвижимость может стать источником практически пассивного стабильного дохода на очень длительный период времени.

Но все-таки инвесторам, которые имеют хотя бы минимальный опыт вложений в недвижимость, можно дать важный совет. Прежде чем сделать выбор в пользу какого-либо объекта недвижимости, стоит провести тщательный анализ всех возможных вариантов, уделив внимание как жилой, так и коммерческой недвижимости.

Вопрос 3. Как покупать недвижимость максимально дешево?

В том, что недвижимость – выгодный вариант для инвестирования средств вряд ли кто-то усомнится. Тем не менее есть способы значительно повысить итоговую прибыль. Для этого можно воспользоваться советами, как купить недвижимость максимально дешево. При хорошем стечении обстоятельств сэкономить можно порядка 30 % стоимости.

Рассмотрим возможные варианты:

1) Мы подробно обсудили приобретение недвижимости на стадии строительства . Такие вложения выгодны и имеют хорошую рентабельность. Однако и уровень риска в этом случае гораздо выше .

К сожалению, не исключена возможность того, что возведение дома застройщиком не будет закончено в назначенный день. Более того, известны случаи, когда дома не сдавались в эксплуатацию долгие годы. В таких ситуациях зачастую непонятно, будут ли вообще окончены строительные работы.

В большинстве крупных городов имеются по несколько объединений обманутых дольщиков. Эти люди по разным причинам – для личных нужд или с целью вложения средств – купили квартиры в строящихся домах, но в конечном итоге остались у разбитого корыта . Судиться со строительной компанией бывает непросто, особенно, если она объявит себя банкротом.

2) Еще один вариант, позволяющий снизить сумму вложений – приобретение объектов недвижимости без ремонта . Инвестор вкладывается в отделочные работы, после чего цена недвижимости сразу возрастает. При удачном стечении обстоятельств, проведении качественного ремонта с использованием добротных материалов можно достаточно быстро получить около 15 % прибыли.

3) Инвесторы с опытом работы на рынке недвижимости пользуются еще более интересными способами экономии средств на приобретении объекта инвестирования. Например, многие из них приобретают конфискованную по разным причинам недвижимость, выставленную на торги .

В случае признания и компаний, их кредиторы заинтересованы как можно быстрее вернуть полагающиеся им деньги. Поэтому нередко имущество банкротов выставляется на торги по очень сильно заниженным ценам . Про торги и , мы писали отдельную статью.

4) В связи с возникновением большого количества неплатежей по ипотечным и другим видам залоговых займов кредитные организации нередко отсуживают у своих клиентов имущество, выступавшее по договору гарантией возврата средств. Такую недвижимость также реализуют по заниженным ценам , так как банкам важна скорость возврата собственных средств.

Где искать такие предложения:

В интернете можно найти специализированные сайты, на которых собрана информация по реализации объектов недвижимости, конфискованных у должников, а также отсуженных в качестве залога. Нередко инвесторы здесь находят очень интересные варианты для вложения средств.

Кроме того, информация о реализации залоговых, а также конфискованных объектов недвижимости юридических лиц содержится в соответствующем реестре по их банкротству.

Вопрос 4. Какие книги по инвестициям в недвижимость стоит почитать новичку?

Любые вопросы, связанные с областью финансов требуют у лиц, занимающихся ими определенных знаний. Поэтому важно изучать специализированную литературу по интересующей тематике. Не исключение и инвестиции в недвижимость.

Книга 1.

Многие профессиональные инвесторы считают, что лучшая книга об инвестициях в недвижимость создана Робертом Кийосаки. Называется она довольно тривиально – «Инвестиции и недвижимость».

Также в этом произведении огромное количество советов, которые не теряют своей актуальности, и других историй, которыми делятся с читателем профессионалы.

Книга 2.

Это идеальная книга для новичков в сфере инвестиций в недвижимость. В доступной форме здесь рассказывается, выгодно и правильно.

В произведении содержится подробная качественно структурированная инструкция о том, какие действия требуется совершить новичку.

Любой желающий, даже не имея финансового образования, сможет извлечь из книги множество полезной информации, с легкостью прочитав ее.

Книга 3.

Эта книга идеально подойдет для тех, кто немного знаком с инвестициями. Она поможет больше узнать о том, как работать с объектами инвестирования.

Читатель узнает, как подобрать наиболее выгодный объект недвижимости, как лучше проводить работу с огромным количеством необходимой информации и документов.

Большое значение в произведении отводится и тому, как максимизировать получаемую прибыль.

Книга 4.

Вместо этого произведение содержит полезную информацию о том, как сделать инвестиции в объекты недвижимости, не рискуя потерять личные деньги.

Кроме того, здесь рассказано, как получать с таких вложений хорошую прибыль.

Книга 5.

В книге рассказано, какие есть способы помимо перепродажи для заработка на инвестициях в недвижимость.

После прочтения инвестор начинает осознавать, что зарабатывать деньги, осуществляя такую деятельность, можно огромным количеством способов.

10. Заключение + видео по теме 🎥

Таким образом, инвестиции в недвижимость представляют собой перспективный способ пассивного заработка. При этом не имеет значения, сколько денег есть у инвестора. В современном мире инвестиций начать зарабатывать можно даже при небольших вложениях .

Тем не менее, важно постоянно заниматься самообразованием, стараться узнать максимум полезной информации.

И видеоролик — «Как создать неиссякаемый доход на рынке недвижимости»:

На сегодня это все. Удачных и прибыльных вам инвестиций в недвижимость!

Если у вас остались вопросы или замечания по теме публикации, то оставляйте их в комментариях ниже.!