Инвестиционные компании для нашей страны достаточно диковинный вид дохода и их, как и другие инвестиционные инструменты, часто по необразованности приравнивают невесть к чему - к пирамидам, сомнительным схемам и мошенникам.
На самом деле, ничего общего с нечестными на руку организациями и формированиями, инвестиционные компании не имеют, даже существуют в рамках законодательства и контролируются соответствующими органами. В этой статье я расскажу, как выбрать компанию и куда инвестировать деньги.
Чем занимается инвестиционная компания?
Итак, вы имеете энную сумму денег и аккумулировать ее в чулке нет желания, а заставить деньги работать, например, осуществляя инвестиции в бизнес , или торговать на бирже нет времени/сил/знаний. Для таких случаев и существуют инвестиционные компании, которые возьмут на себя все бремя инвестиционных операций, а вам лишь доставят прекрасную возможность наслаждаться прибылью. Звучит заманчиво? Для вас только звучит, а многие на собственном опыте испробовали инвестиционные компании «на вкус» и оценили их преимущества, пока вы думали, куда вложить деньги.
Инвестиционная компания – это организация, которая занимается вложением средств в доходные активы с целью их приумножения. При этом деньги могут быть как собственностью самой компании, так и частными, взятыми на управление. Компания может заниматься ценными бумагами, облигациями, акциями, как и фонды прямых инвестиций.
В одной из статей блога я рассказывала о таком инструменте заработка, как инвестиционный фонд , который очень похож на инвестиционную компанию. При этом компании имеют существенную особенность – если паевые инвестиционные фонды действуют лишь как доверительные управляющие, то инвестиционные компании имеют юридическую регистрацию и ведут свою деятельность при строгом регулировании со стороны законодательства. Кроме этого они имеют соответствующие лицензии, чтобы заниматься брокерством и дилерскими операциями.
Все инвестиционные компании можно разделить на такие категории:
- Закрытые компании – не принимают средства инвесторов и ведут деятельность только со своими деньгами или заемными банковскими средствами;
- Открытые компании – принимают средства частных инвесторов в доверительное управление.
Финансовая аналитика
Вкладывая средства в те или иные активы, инвестиционные компании просто обязаны анализировать множество факторов – в противном случае успешность сделок будет крайне сомнительной. Поэтому в крупных компаниях существуют целые отделы, специализирующиеся на финансовом анализе, а в более скромных организациях эту роль выполняет один квалифицированный специалист – финансовый аналитик. Суть анализа заключается в изучении конъюнктуры рынка, ценовой динамике определенного актива, составлении планов и прогнозов, наблюдении за курсом валют и даже политической ситуацией мире – то есть изучением все того, что априори может повлиять на цену чего-либо и позволит сделать прогноз на ожидаемую прибыль.
Рыночные исследования
Чтобы понимать, во что следует вкладывать деньги, необходимо знать спрос и предложение на данном рынке и уметь прогнозировать их динамику. Поэтому инвестиционные проекты, в обязательном порядке, проводят рыночные исследования, результаты которых позволят определиться с целесообразностью инвестиций и тем, какой доход можно будет получить при той или иной деятельности.
Брокерские операции
Многие компании ключевым направлением своей деятельности избирают брокерские операции. Надо сказать, что стать участником рынка ценных бумаг могут далеко не все, а только те, кто имеет на это лицензию. Поэтому частные инвесторы не могут просто так в одночасье заняться торговлей на бирже, но это возможно, если прибегнуть к услугам брокеров. Брокерские компании – своеобразные посредники между рынком и инвестором, которые за свои услуги возьмут небольшой процент комиссионных.
Слияние и поглощение компаний
Отдельной статьей заработка инвестиционных компаний является слияние и поглощение – то есть приобретение одной компанией акционерного капитала другой. Общеизвестно, что приобретение какой-либо компании другой организацией происходит для объединения общих интересов, формирования более крупного и влиятельного игрока рынка. Инвестиционные компании приобретают другие с целью последующей перепродажи – как правило, при слиянии цена на акционерный капитал компании значительно ниже, а значит, продав его по частям, можно получить прибыль.
От того, насколько тщательно вы подойдете к выбору инвестиционной компании может полностью зависеть успех инвестирования. Среди общественности продолжает сохранятся отношение к любым инвестициям, как к лохотронам, которые за красивыми рассказами о заработке без усилий, скрывают намерение почистить ваши карманы. Конечно, и среди инвестиционных компаний имеются аферисты и мошенники, но не стоит видеть эту стезю в черном цвете. Есть большое количество компаний, работающих на рынке уже десятки лет, и стабильно приносящие доход своим вкладчикам, есть и новые перспективные компании, работающие согласно букве закона.
Рейтинг компании и участия на форумах (конкурсах)
Хорошая инвестиционная компания стремится развиваться, завоевывать авторитет, громко заявляет о себе. Если она публична, то вы обязательно увидите различные отчеты и сертификаты об участии в форумах, конференциях, конкурсах. Такие организации вкладывают деньги в свое развитие, и они не будут, жертвуя репутацией и наработками, присваивать деньги инвесторов. Инвестиционные компании, которые никак не заявляют о своем существовании и работающие втихую, должны вызывать подозрение.
Договор с инвестором
Отдав деньги инвестиционной компании, вы должны понимать, что ваши взаимоотношения должны быть как-то документально подтверждены – в противном случае, организаторы могут сказать, что никаких ваших денег не видели, и вы ничего никому не докажете. Поэтому вы можете спать спокойно только в том случае, если вы заключили с компанией официальный договор, а не просто поставили галочку, подтверждая электронную оферту.
По сложившейся традиции, я предлагаю вам рейтинг инвестиционных инструментов, о которых рассказываю в своих статьях. В нем представлены только те инвестиционные компании, которые, по моему мнению, являются надежными, работают достаточное количество времени в этой сфере и заслужили хорошую репутацию. Рейтинг будет время от времени обновляться, так что обязательно следите за изменениями и не пропустите возможность получить профит.
Инвестиционные компании - один из инструментов, позволяющих приумножить ваши деньги. Он относится к довольно надежным в плане неторговых рисков, по сравнению с той рискованностью которую несут, например, венчурные фонды , так как деятельность компаний регламентируется законодательством и с вами могут заключить реальный договор. Будьте бдительны при выборе организации и руководствуйтесь здравым рассудком, а не жаждой наживы, и тогда ваше сотрудничество с компанией будет продолжительным, а инвестиции успешными.
Как и в любой другой сфере жизни, в инвестициях есть выдающиеся личности, которые отличаются от остальных умом, деловой хваткой. Для них игра на фондовом рынке стала смыслом всей жизни. Они успешны, богаты. Их капитал пережил ни один мировой кризис. Биографии и секреты успеха величайших инвесторов мира представлены ниже.
Величайшие инвесторы мира: ТОП-25
Интересные факты из мира инвестиций:
- Одна из самых выгодных инвестиций за всю историю – перепродажа голландских тюльпанов. Стоит их вывести из страны, цена на них вырастает в 100 раз!
- Одним из самых незаурядных инвесторов стал швед Курт Дегерман, который собирал и сдавал жестяные банки. Собранные деньги он копил и вкладывал в акции перспективных компаний. За 30 лет Дегерман сколотил состояние в размере 1.5 млн долларов.
- Самые крупные инвестиции образуются при падении фондового рынка, когда экономика находится на дне.
Натан Майер Ротшильд « инвестировал в войну»
«Своевременная информация – это большие деньги», — говорил представитель знаменитого семейства Ротшильдов
Натан Майер Ротшильд (1777-1836) один из пяти сыновей крупного предпринимателя Майера Амшеля Ротшильда. Основатель английского банка N. M. Rothschild&Sons.
Огромный капитал инвестор создал на англо-французской войне. В 1814 году правительство Англии стало использовать банка Ротшильда для финансирования военной компании. Остальные братья успешно управляли банками в других странах Европы – Франции, Италии, Австрии. Информационная сеть между ними работала четко и быстро. Это давало возможность братьям раньше всех узнавать мировые события, исключало риск перевозок крупных сумм, просрочек платежей. Так, Натан первым узнал, что Наполеон потерпел поражение при Ватерлоо, и в срочном порядке начал покупать английские акции. Другие же банкиры старались от них избавиться, и продавали за копейки. Лучшие удачные инвестиции принесли ему более 40 млн фунтов.
Гетти Грин (1834-1916). До 1916 года считалась самой богатой женщиной мира. Один из самых успешных американских предпринимателей за все время существования Штатов. Отличалась холодным расчетливым умом, скупостью, великолепной интуицией.
Гетти Грин происходила из богатой семьи. Девочку воспитывал дед, который всячески поощрял ее острый ум. С раннего возраста она читала финансовые отчеты, составляла прогнозы. В 13 лет начала вести семейный бюджет.
Унаследовав после смерти отца крупную сумму денег, она их инвестировала в военную компанию Севера против Юга. На гражданской войне в США Грин зарабатывала более миллиона долларов в год.
После окончания войны переехала в Лондон, где массово скупала доллары. По возращению на родину продала банкноты, и все средства вложила в облигации американской железной дороги. Инвестиционная сделка принесла огромную прибыль.
К концу жизни капитал Гетти Грин превышал 4 млрд долларов.
Лучшие цитаты:
- «Постоянно ищи возможности. Считай каждый доллар».
- «Будь настойчив, бережлив».
- Дешево покупай, дорого продавай».
Роджер Бэбсон
«Никаких инвестиций в долг»
Роджер Бэбсон (1875-1967). Первый инвестор, который спрогнозировал обвал рынка 1929 года.
Жизненное кредо инвестора: «Инвестировать – значит расстаться с деньгами сегодня, чтобы завтра получит их вместе с прибылью».
Карл Айкан
«Быстро, эффективно, без чувств»
Капитал инвестора оценивается в 25 млрд долларов. Поддерживает бизнес «быстрых и безжалостных захватчиков».
Приличную сумму вложил в развивающую компанию Apple, что принесло ему несколько миллионов долларов.
Предпочитает действовать по заранее продуманной схеме:
- получить основной пакет акций молодой компании;
- стать во главе совета директоров;
- поменять стратегию правления, где интересы акционеров ставятся превыше всего.
Акции компании после такой схемы обычно существенно вырастают в цене.
Лучшие цитаты:
- «Если вам нужен друг на Уолл-стрит – купите себе собаку».
- «В основном, компаниями США управляют не те люди».
- «Глупо тратить по 10 тыс. долларов на перелеты, чтобы поприсутствовать на скучном совещании».
Дэвид Дреман
«Психология на рынке инвестиций – это все»
Дэвид Дреман (1936-наше время). Не только инвестор, но и основатель или соучредитель множества компаний: Rauscher Pierce Refsnes Securities Corp. J&W Seligman, Value Line Investment Service, International Foundation for Research in Experimental Economics (IFREE), Dreman Value Management, L.L.C.
Придерживается теории самого противоположного инвестирования «не идти за стадом». Предпочитает скупать акции предприятий с доходом выше среднего.
Автор книг: «Противоположная Инвестиционная Стратегия: Психология Успеха на Фондовом Рынке» Дэвида Дремана», «Новая Противоположная Инвестиционная Стратегия» Дэвида Дремана», «Противоположные Инвестиционные Стратегии: Новое поколение» Дэвида Дремана».
Лучшие цитаты:
- «Лучшее время для покупки – когда на улицах льется кровь».
- «Самый высокий доход получается из хороших акций через 3 года после их покупки».
Сэм Зелл
«Танцующий на костях не боится давать в долг»
Сэм Зелл (1941-наше время). Крылатой стала фраза Зелла «Неудачники приносят прибыль».
Как инвестор предпочитает покупать компании с долгами, у которых слабый менеджмент, и за короткий промежуток времени выводит ее в ТОП. Потом выгодно продает. Является основателем и действующим председателем корпорации Equity Group Investments. Любит шокировать публику. Отказывается носить деловые костюмы, галстуки, гоняет на мотоцикле и не стесняется в выражениях на важных мероприятиях. Автор книги «Гид Сэма Зелла по тому, как стать очень, очень богатым». Капитал оценивается в 5 млрд долларов.
Питер Линч
«Любой, кто имеет мозги, может делать деньги»
Питер Линч (1944-наше время). Основатель успешного инвестиционного фонда Fidelity Magellan Fund.
Автор бестселлера «Стратегия и тактика индивидуального инвестора». Инвестировал в компании с самыми исторически низкими коэффициентом Р/Е. В работе не следовал за рыночными прогнозами, избегал компаний, которые стремительно взлетели.
Крылатые фразы:
- Падение – возможность».
- Не инвестируйте деньги в компанию, идея которой не объясняется на пальцах».
- Избегайте модных фирм в модных областях».
Эдвард Сейкота – легенда Уолл-Стрит, изменившая мир
Эдвард Сейкота (1946-наше время). Первым перевел биржевую торговлю в электронный режим.
Инженер по специальности. Отлично понимает, что кибернетика – это новое слово в биржевой торговле. Считает, что не нужно рисковать больше, чем можно себе позволить. С каждой операции достаточно существенной, но не великой прибыли. Будучи инвестором, любит работать с долгосрочным трендом и актуальной на текущий момент графической моделью.
Лучшая цитата: «Источник моего успеха – любовь к торговле. Она – моя жизнь, я одержим рынком. Это не профессия, хобби, это призвание».
Ричард Деннис
«Главное для инвестора – самодисциплина»
Ричард Деннис (1949-2012). Основал компанию Drexel Fund.
Предпочитал вкладывать в иностранную валюту и нефтедобывающую промышленность. Считается одним из самых успешных инвесторов современности. Одним из первых стал использовать механические торговые системы. Доход оценивается в 300 млн долларов.
Пол Тюдор Джонс: надменность, эгоистичность и постоянный прирост капитала
Пол Тюдор Джонс (1954-наше время). Основатель корпорации Tudor Futures Fund.
Личный капитал оценивается в 5 млрд долларов. Занимается фьючерсами на зерно, иностранную валюту, государственные облигации и нефть. Секрет успеха заключается в четком контроле над рисками. Джонс всегда следит за показателями портфеля в режиме реального времени. Как только баланс начинает снижаться, он тут же закрывает всю сессию.
Жизненное кредо: «В приоритете держать оборону, чем наступать».
«Люди, как и рынки, способны адаптироваться к худшим условиям»
Дэвид Теппер (1957-наше время). Основатель фонда Appaloosa Management. Прославился тем, что умеет инвестировать в проблемные компании недвижимости без страха к дезинформации. Отличается великолепной интуицией, малой эмоциональностью, расчетливым умом. Собственный капитал – 11 миллиардов долларов.
Жизненное кредо инвестора: «Я, как и все, животное в каком-то стаде. Или меня съедят, или я получу самую сочную добычу».
Джеффри Гундлах «Король облигаций»
«Дисциплина превыше всего»
Джеффри Гундлах (1959-наше время). Получил прозвище «Король ».
Солидный капитал инвестор заработал, скупая акции небольших перспективных предприятий. Основатель компании Double Line Capital, которая контролирует активы на 50 млрд долларов. Отличается хладнокровным характером без примесей эмоций.
Жизненное кредо «Чтобы добиться успеха, необходимо оставлять даже самых верных и преданных друзей».
Джим Брейер — один из самых умных инвесторов по мнению журнала Forbes
Джим Брейер (1961-наше время). С отличием окончил Стэнфордский и Гарвардский университеты. Создал компанию СЕО Breyer Capital и Accel Management Company. Собственный капитал – 3 млрд долларов. Известен как один из крупнейших инвесторов Facebook. Брейер вложил в социальную сеть более 12 млн долларов. Сейчас он второй главный акционер корпорации после .
Сулейман Керимов (1966-наше время). Российский предприниматель и инвестор, который контролирует корпорацию «Нафта Москва».
Активно занимается сделками по перепродаже предприятий из самых разных областей. Инвестировал в ряд компаний: завод «Полиметалл»; проект недвижимости «Рублево-Архангельское»; АО «Мостелеком».
Вкладывает деньги и в иностранные проекты — Goldman Sachs, Credit Suisse и другие. Секрет успеха заключается в принятии быстрых креативных решений и умении мыслить логически. Собственный капитал – 7 млрд долларов.
Рид Хоффман. Скрупулёзный анализ и самодисциплина ведут инвестора к победе
Рид Хоффман (1967-наше время). Сооснователь социальной сети для налаживания деловых контактов – LinkedIn.
Личное состояние – 5 млрд долларов. Отличается неоднократным и скрупулёзным тестированием компьютерных программ, дизайнов. Создал одну из первых социальных систем. Крупные инвестиции, 400 тыс. долларов, вложил в развитие Facebook – одной из самых популярных в мире социальных сетей.
Среди его инвестиций:
- американский разработчик игр в режиме онлайн Zynga;
- компания Groupon;
- корпорация недвижимости Airbnb.
Питер Тиль
«Будущее за компьютерными технологиями»
Размеры собственного капитала – 2 млрд долларов. В 2005 году создал с нуля успешный инвестиционный фонд Founders Fund, который вкладывает деньги преимущественно в компьютерные программы и разработку онлайн-игр. Самым успешным вложением инвестора стала социальная сеть Facebook. Питель Тиль Автор книги «От нуля к единице».
Марк Андриссен – выдающийся инвестор в области компьютерной инженерии
Марк Андриссен (1971- наше время). Личный капитал составляет более одного миллиарда долларов. Участвовал в разработке и испытании браузера NCSA Mosaic. Является одним из основателей крупной компании Netscape Communications. Самое выгодное успешное инвестирование – программа Skype.
Хорошо известен в мире бизнеса как вдумчивый, четко ориентированный на успех инвестор.
Инвестиционные компании России.
Крупнейшие инвестиционные компании выпускают собственные акции. Они так же могут выступать в роли брокеров и получать комиссионные без собственных бумаг.
В США каждый трудящийся гражданин имеет вклад в одной или нескольких инвестиционных компаниях. Они понимают на сколько это важно и заботятся о своем будущем. В России же в связи с постоянными экономическими трясками, люди не доверяют и побаиваются этого способа. В данной статье мы приведем список крупных инвестиционных компаний России.
Пора взять заботу о своем будущем в свои руки, не полагаясь на государство. Изучайте информацию о инвестициях, следите за новостями, и пробуйте вкладывать. Без практики вы вряд ли поймете, все нюансы этой деятельность, даже если изучите тонну информации. Ознакомьтесь с рейтингом инвестиционных компаний России.
Что такое инвестиционные компании
Инвестиционные компании — получают деньги от частных лиц и вкладывает их туда, куда не имеют доступа обычные люди. Эти компании получают комиссионные от инвесторов. ИК вправе совершать брокерские сделки, тк имеют лицензию ЦБ. Они бывают закрытыми и открытыми.
Закрытые компании не занимаются доберительным управлением. А вкладывают только свои или заемные средства. Открытые компании напротив занимаются именно частным инвестированием. Принимая от вас деньги в доверительное управление, они распоряжаются вашим капиталом.
При инвестировании учтите, что от степени риска зависит ваша прибыль. Чем выше риск, тем больше прибыль. Что выбрать, решать вам и все же, на ранних стадиях не стоит слишком рисковать.
Прежде чем доверить свои деньги компании, убедитесь в ее надежности. Вы можете нарваться не только на финансовую пирамиду, но и на псевдокомпанию. Эти компании как правило только создают вид работы. Они не вкладывают ваши деньги и не управляют ими. Просто подделывают документы и создают лишь видимость. По этому, если вы новичок,отнеситесь серьезно к выбору ИК. Разносторонне изучите информацию, и обязательно проанализируйте. Изучать можно из отзывов, форумов, сайтов, мнений экспертов. Но помните, что это может быть проплаченное мнение, коих пруд пруди в интернете. Именно по этому нужен анализ информации.
Правильное взаимодействие с инвестиционной компанией
Есть ряд нюансов которые нужно учесть при работе с ИК.
ООО «Компания Брокеркредитсервис»
Лицензия
045-13567-001000
Работает с 1995 г. в г. Новосибирск. Входит в топ — 10 российских брокерских компаниий
Клиенты
— 250 000
Рейтинг надёжности «ААА»
— максимальная надежность
Основные показатели Финансовой группы БКС
Активы:
207 млрд руб.
Капитал:
30,3 млрд руб.
Прибыль:
5,2 млрд руб.
Количество сотрудников
— 4500
Офисов
— 87
Пунктов
— 100
Клиентов
— 300 000
Через БКС работают на фондовом рынке более 4 тыс. компаний».
«КИТ Финанс Брокер» — один из крупнейших брокеров России, существует с 2000 года, входит в группу КИТ Финанс
Надежность и устойчивость:
Лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг получены согласно требованиям ЦБ РФ
Уставной капитал: 800 000 000 рублей. Полностью оплачен денежными средствами.
Аудитор: ООО «КД — Аудит»
Размер собственных средств — 1,018 млрд. руб. по состоянию на 30. 06. 2018
Капитализация — 2,272 млрд. руб. по данным отчетности МСФО на 31. 12. 2016, аудитор PwC.
Клиентских счетов — свыше 25 000
Офисы — более чем в 40 городах России
«Альфа-Капитал» - Управляющая Компания «Альфа-Капитал» является одним из старейших участников российского рынка управления инвестициями. «Альфа-Капитал» входит в консорциум «Альфа-Групп» - одну из самых крупных и надежных финансово-промышленных структур России.
Год основания 1992. Полностью прозрачные документы.
Лицензия 077-08158-001000.
ООО УК «Альфа-Капитал». Паевые фонды, ИИС, Доверительное управление
- Объем активов — 300 млрд. рублей
- Клиенты — 1,1 млн. человек
- Рйтинг надежности «ААА» — максимальная надежность.
- Рейтинг «А++» — рейтингового агентства РА Эксперт
ООО «Атон»
— Одна из старейших компаний России. Основана в 1991 г.
20 января 1995 года «Атон» был преобразован в ООО. До этого существовал в форме акционерного общества закрытого типа (93-95 г). А ранее был производственно — комерческой компанией (91-93 г)
Генеральный директор и президент компании — Евгений Юрьев.
Компания имеет множество рейтингов и наград. Среди них последняя 23 августа 2018 г — Рейтинг B2 – Moody’s. До этого 13 июня 2018 года получила от НАУФОР звание «Лучшая брокерская компания для институциональных инвесторов».
Лучшее управление активами состоятельных клиентов – Forbes
ВТБ Капитал
— основан с 2008 года. Акционерное общество ВТБ Капитал
АО ВТБ Капитал. Joint-stock company VTB Capital
JSC VTB Capital
Корпоративно-инвестиционный бизнес группы ВТБ является лидером инвестиционно-банковского сектора на развивающихся рынках, в России, странах СНГ, Центральной и Восточной Европе.
Благодаря эффективно выстроенной матрице Корпоративно-инвестиционного бизнеса клиенты группы ВТБ получают эффект от взаимодействия всех направлений деятельности.
С момента создания ВТБ Капитал в 2008 году, команда сумела добиться впечатляющих результатов и стать ключевым партнером для клиентов по всему миру, обеспечивая доступ как на российский, так и на международные рынки капитала.
ВТБ Капитал принял участие более чем в 820 сделках на рынках долгового и акционерного капитала, что позволило привлечь в экономику России и стран СНГ инвестиции на сумму свыше 290 млрд долларов США.
Впервые в истории инвестиционного бизнеса российская компания позиционируется наравне с крупнейшими международными финансовыми корпорациями.
Согласно международным рэнкингам Dealogic, Thomson Reuters, Bloomberg и Mergermarket ВТБ Капитал занимает первые позиции на рынках долгового и акционерного капитала, среди консультантов по сделкам M&A в России и СНГ, в странах Центральной и Восточной Европы, на Ближнем Востоке и в Африке.
Лицензия — 045-11463-100000 (брокерская), 045-11466-010000(дилерская)
- Публичное акционерное общество «Московская Биржа ММВБ-РТС»
- Акционерное общество «Санкт-Петербургская Международная Товарно-сырьевая Биржа»
Вывод: Обратите внимание на то, что темы крупные и надежные инвестиционные компании России постоянно пестрят в интернете. Но запомните, никто не несет ответственности за ваши деньги кроме вас. И можете штудировать рейтинг инвестиционных компаний россии. Но это все основано либо на информации в интернете,либо на субъективном опыте. Но помните, что нужно пробовать самому, начиная с маленьких сумм. Разбираться и учиться. И только основываясь на собственном опыте вы можете рискнуть крупными суммами.
