Как отслеживать свои инвестиции в пифах. ПИФы Сбербанка - доходность и отзывы. Рейтинг ПИФов Сбербанка и как заработать на инвестициях. Выбор Управляющей компании

Как вложить деньги в ПИФ и разумно ли это? В чём преимущества и недостатки этого вида инвестирования. Какие фонды бывают, как они работают. Есть ли риски, и какие гарантии может дать Управляющая Компания. Об этом будем говорить в этой статье.

Что такое ПИФ — Паевой инвестиционный фонд (ПИФ) – это имущественный комплекс, который основывается на доверительном управлении управляющей (специализированной) компании.

Целью фонда является увеличение стоимости его имущества. Его активы состоят из имущества — паёв — учредителей, которые передали бразды правления управляющей компании.

Управляющая компания осуществляет доверительное управление в рамках закона и в интересах инвесторов. Доля инвесторов зависит от количества инвестиционных паев. Инвестиционный пай представляет собой ценную бумагу, которая удостоверяет право собственности владельца на имущество и показывает его долю в фонде.

Как выбрать В какой ПИФ вложить деньги с наибольшей выгодой?

Внося средства в ПИФ, инвестор приобретает свою долю. Фонд объединят ценные бумаги, приобретённые на средства его инвесторов, а также денежные средства, которые ещё не использовались на приобретение ценных бумаг. Таким образом, создаётся портфель фонда. Инвестор получает определённую долю этого портфеля, в зависимости от внесённых средств. Дальнейшее будущее всего инвестиционного фонда зависит от грамотности и сбалансированности выбранных акций.

Вложить денежные средства в ПИФ достаточно просто. Для этого необходимо выбрать управляющую компанию и купить желаемое число паёв инвестиционного фонда. Можно воспользоваться услугами специалистов — финансовых консультантов — при выборе управляющей компании.

Паи можно покупать напрямую в УК, через агентов, по почте, через интернет, на бирже (для частных инвесторов по сути тоже через сеть).

Выбирайте ПИФы по доходности а последние несколько лет. Как минимум она должна быть выше средней ставки, предлагаемой банками по вкладам.

Ваша прибыль от ПИФов зависит от многих критериев:

• профессионализм управляющей компании (изучаем статистику работы за последние годы),
• стратегия управления и объект инвестирования (портфель).

Согласно финансового анализа стабильную но небольшую прибыль, с минимальным риском обеспечивают ПИФы, которые инвестируют в облигационные фонды .

Если инвестирование осуществляется в акции компаний какого-то сектора на длительный срок, то можно получить высокую прибыль, но риски при этом максимальные.

Считается, что стабильный и высокий заработок приносят ПИФы смешанных инвестиций. Но исходя из рейтингов прошлого года большинство из них стали убыточными. Впрочем, если вы готовы сами приложить руку к распределению средств — выбирайте Управляющую Компанию, в которой можно перемещать средства между паевыми фондами, так меняя, например убыточные отрасли на растущие, вы будете оставаться в выгоде.

Также если вы готовы рисковать — обратите внимание на интервальные фонды .

В каждом случае выбор стоит между риском и доходностью.

Виды ПИФов

ПИФы имеют следующую классификацию: открытые, закрытые и интервальные.

• Открытый инвестиционный фонд даёт возможность погашать и приобретать паи в любой момент.
• В закрытом фонде , паи можно приобретать, исключительно, во время начала формирования фонда и погасить только при его закрытии.
• В интервальном инвестиционном фонде приобретение и погашение паев осуществляется в конкретные сроки, но не реже, чем один раз в год.

По направлениям инвестирования ПИФы подразделяют на следующие категории:

Недостатки

1. Это более рисковый инструмент чем решения с фиксированной доходностью (банковские вклады) или даже структурный продукты.
2. Часть прибыли идёт в оплату услуг УК, причём здесь имеют место сразу несколько видов платежей (подробности — в договоре с компанией).
3. Значительная часть фондов убыточны (достаточно изучить рейтинги и статистику).
4. Что вам мешает самостоятельно собрать аналогичный портфель? И не надо платить комиссию (комиссию заплатите, даже если уйдёте далеко в минус). Что касается индексных фондов, то здесь и действий управляющих по выбору как таковых — нет, просто следование индексу.
5. Вы не принимаете решения по выбору, какие бумаги покупать.

Сколько надо денег?

Начинающие инвесторы, должны определиться с суммой денежных средств, которую желают вложить в ПИФ. Вообще, многие управляющие компании устанавливают небольшой порог входа, при наличии 10000 рублей, можно начинать инвестиционную деятельность. Однако прибыль с такой суммы будет весьма незначительная, так как, даже при значительном приросте капитала, проценты прибыли окажутся очень маленькими.

Считается, что стоит начинать с суммы 50-100 тысяч рублей. Новичку необходимо оценить риск инвестиционной деятельности, стоит подумать в какую отрасль лучше вкладывать средства. Для этого стоит изучить и проанализировать ситуацию на рынке, сопоставить её с видами и портфелями фондов, их статистикой.

Почему стоит вкладывать в паевые инвестиционные фонды

Чтобы понять, почему стоит вкладывать средства в ПИФы, необходимо отметить их основные преимущества.

• Во-первых, это качественное управление капиталом. Многие инвесторы не имеют профессиональных знаний и умений, чтобы самостоятельно функционировать на финансовых рынках. А в инвестиционных фондах работают высококачественные профессионалы. Инвестору остаётся только проанализировать риск вкладываемых средств, а затем следить за изменением стоимости пая.
• Во-вторых, инвестор может использовать пай в качестве залога или передать по наследству.
• В-третьих, денежные средства можно получить в любой момент (однако, эксперты рекомендуют ориентироваться на строки инвестиций от 3-х лет).
• Четыре — это низкий порог входа.
• Пять: прозрачная инфраструктура инвестиций: вклады пайщиков хранятся в специализированном депозитарии, отдельно от денег УК.
• Шесть: жёсткое законодательное регулирование.
• Семь: не требуется никаких действия с вашей стороны, кроме выбора самого ПИФа.

Ведущие ПИФы России

Отдельные обзоры различных фондов:

Паевые инвестиционные фонды (ПИФ) представляют собой денежные средства, собранные от множества инвесторов и вложенные в определенные активы (недвижимость, акции, облигации и многое другое). При этом управление общими средствами осуществляется профессионалами (Управляющие Компании). Частные инвесторы выбирают только тип активов, в которые хотят вложить средства.

Как выгодно вкладываться в ПИФы?

Как и в любой инвестиционной кампании, вложения в ПИФы также сопряжены с финансовыми рисками для инвестора. Как правило, чем выше доходность ПИФа, тем выше риск потерять вложенные средства. Для того чтобы грамотно инвестировать в ПИФ, необходимо оценить возможные потери и возможную прибыль, просмотреть историю выбранного направления.

Чтобы минимизировать вероятность финансовых потерь и увеличить шансы на существенный прирост инвестиций, рекомендуется придерживаться следующих принципов.

Диверсифицируйте свои инвестиции

Не стоит вкладывать все свободные деньги в один ПИФ. Крайне желательно выбрать как минимум два. Для инвестиции в ПИФ обычно требуется сравнительно небольшой минимальный вклад. Это и позволяет производить диверсификацию. Начинающим инвесторам рекомендуется выбрать один ПИФ с высокой доходностью и средними-высокими рисками (к примеру, акции). А второй для подстраховки первого – с низкими рисками и, соответственно, небольшой доходностью (например, вложения в облигации). Если выгодный и рисковый ПИФ принесет доход – хорошо, если нет – не страшно, потери компенсируются за счет второго ПИФа.

Инвестируйте на длительный период

Прирост ценности активов – процесс небыстрый. Вложения менее, чем на один год обычно себя не оправдывают. Период в два года оптимален для большинства ПИФов. В случае инвестиции в облигации или другие ПИФы с низким уровнем рисков достаточно года. Если же вложения производятся в акции – лучше подождать 3-5 лет, именно столько длится экономический полный цикл.

Сделайте инвестиции в выбранные ПИФы постоянными

Повторные регулярные покупки паев в ПИФе помогут инвестору-новичку увеличить вероятность получения прибыли по ПИФу. Согласно статистике, такая методика также позволяет значительно увеличить окончательную доходность. Конечно, покупать паи в период их падения в цене и продавать во время увеличения эффективнее. Однако предсказать ситуацию на паевом фонде имеют шансы только профессионалы, и то далеко не всегда. Поэтому если инвестор делает свои первые шаги в инвестиционном деле, то регулярно покупать паи в выбранных ПИФах для него – более приемлемая стратегия, чем пытаться предсказать рынок.

Паевые инвестиционные фонды для розничных инвесторов. Как правильно инвестировать и как выбрать приемлемый уровень риска?

Паевые инвестиционные фонды (ПИФы) – один из популярных инструментов инвестирования. Для того, чтобы вложить деньги в пифы не нужны какие-то специальные знания, не требуется проходить профильные курсы и для вложения не требуются крупные суммы денег. В тоже время пифы дают возможность получить большую прибыль, чем вложения в и это привлекает к ним многих частных инвесторов.

Однако, чтобы заработать на вложении денег в ПИФ, необходимо правильно выбрать фонд. В противном случае вы рискуете потерять не только потенциальную прибыль, но и часть вложенного капитала.

В этой статье мы рассмотрим, как же надо выбирать паевой инвестиционный фонд и на что надо обращать внимание в первую очередь.

Если вы не знакомы с понятием Паевой Инвестиционный Фонд, то прежде рекомендую прочитать другие мои статьи на эту тему:

Сумма, срок, риск и доходность

Перед тем как приобрести пай в ПИФе инвестор должен определиться со своими целями. Тут важно учесть следующие параметры:

• какую сумму вы готовы вложить в фонд;
• каков срок инвестирования;
• (т.е. фактически какую сумму вы готовы потерять в погоне за большей доходностью);
• ожидаемый доход, который вы хотите получить.

Выбирать фонд надо с учетом всех этих факторов, так как все они взаимосвязаны.

Чтобы выбрать оптимальный фонд надо определиться с тем, чего именно вы хотите. Например, если вы планируете вложить только небольшую сумму и на короткий срок (до года), то выбирать лучше открытые паевые инвестиционные фонды, так как минимальная сумма инвестирования в таких фондах обычно не очень большая – может составлять от 1 до 30 тысяч рублей.

Если же вы собираетесь вложить значительную сумму (свыше 100 тысяч рублей), то выбирать следует из закрытых или интервальных ПИФов . Такие фонды обычно привлекают средства на длительный срок и имеют более высокую доходность, чем открытые фонды.

Тем не менее, тут надо быть очень осторожным. Да, закрытые ПИФы предлагают вложения в потенциально более доходные активы. Однако эти активы имеют при этом довольно высокий риск. Например, закрытые фонды акций инвестируют в акции компаний второго эшелона .

Тут есть еще одна особенность, про которую нельзя забывать. Из открытого ПИФа можно в любой момент выйти (т.е. продать фонду свой пай). Из интервального фонда также можно выйти, правда, в строго определенное договором время . А вот из закрытого фонда выйти нельзя. Чтобы получить назад деньги придется ждать окончания срока договора доверительного управления.

Кроме того, всегда следует помнить: чем выше ожидаемая доходность – тем выше риск!

Поэтому, когда вы принимаете решение о потенциальной сумме инвестиций, то необходимо учитывать тот факт, что при неблагоприятном развитии событий эту сумму вы можете потерять. То есть, всегда нужно быть готовым понести определенные убытки . Поэтому при расчете суммы вложения нужно отталкиваться от того, какую сумму денег вам будет не жалко потерять. Правда до этого вряд ли дойдет, я имею ввиду полную потерю денег, но психологически лучше настраиваться именно на полную потерю денег.

В работе любого ПИФа риск зависит от его инвестиционной стратегии . Тут в первую очередь надо обратить внимание на то, в какие активы фонд инвестирует привлеченный капитал. Если это , то риск высок. Если , то риск минимален.

Выгоднее же выбирать фонды, которые не работают с каким-либо одним видом активов, а вкладывают в , это так называемые фонды смешанных инвестиций, когда деньги инвестируются и в акции и в облигации. Тут, как правило, риски сбалансированы, а доход будет выше, чем при вложении только в одни облигации. Пример на рисунке ниже:

Выбираем управляющую компанию

Теперь, когда вы определили какую сумму, на какой срок, готовы вложить в ПИФ, а также выбрали подходящую для вас , надо выбрать надежную управляющую компанию (УК).

Так как имуществом паевых фондов распоряжается управляющая компания, то надежность конкретного фонда напрямую зависит от надежности его управляющей компании.

Чтобы сделать правильный выбор надо учесть несколько важных показателей, которые характеризуют деятельность управляющей компании. Основные показатели можно узнать из официальных рейтингов УК, которые составляются и публикуются рейтинговыми агентствами. В России оценкой работы управляющих компаний занимаются: «Национальное рейтинговое агентство » (НРА), Рейтинговое агентство «Национальная ассоциация участников фондового рынка » (РА НАУФОР) и Рейтинговое агентство «Эксперт » (РА Эксперт).

Тут важно обратить внимание на следующие рейтинги:

• AAA – максимальная надежность;
• AA – очень высокая надежность;
• A – высокая надежность;
• BBB – достаточная надежность;
• BB – средняя надежность;
• B – удовлетворительная надежность;
• CC – невысокая надежность;
• C – низкая надежность;
• D – категория « ».

Все управляющие компании, которые вошли в рейтинг надежности от ААА до B, признаются надежными. С такими компаниями можно работать. Со всеми остальными тоже можно работать, но это менее надежные компании.

Ознакомиться с рейтингом надежности российских управляющих компаний можно на официальном сайте НРА http://www.ra-national.ru/?page=raiting-uk-individual

Кроме того вы можете сравнить уровень надежности выбранной компании по рейтингу от РА Эксперт, который также регулярно публикуется на официальном сайте рейтингового агентства по адресу: http://raexpert.ru/ratings/managing/

Размер собственного капитала компании характеризует ее надежность и дает инвесторам уверенность, что если инвестор понесет убытки по вине УК (например, будут нарушены требования законодательства или нормативных документов), то потери будут компенсированы из собственных средств управляющей компании. Кроме того, чем больше величина собственного капитала УК, тем выше качество обслуживания в этой компании.

Сумма чистых активов показывает эффективность работы . Эта величина определяется как разница между имеющимися в распоряжении компании активами и ее обязательствами. Как правило, в крупных УК, которые имеют большой показатель чистых активов, есть больше простора для действий и вложения в них менее рискованны.

Тем не менее, важно не только оценить размер чистых активов, но и рассмотреть их динамику во времени. Если наблюдаются резкие скачки в ту или иную сторону, то это говорит о неправильном управлении и ненадежности компании.

Ознакомиться с рейтингом УК по величине собственных активов можно на сайте investfunds.ru на странице http://pif.investfunds.ru/funds/rate_management.phtml

Этот рейтинг показывает, насколько управляющая компания популярна среди инвесторов , и какую сумму ей удалось привлечь. Однако тут следует также обратить внимание не только на сумму привлеченного капитала, но и на количество клиентов.

Например, участие в некоторых фондах этой УК небольшого числа дольщиков с крупными паями, может привести к тому, что при выходе одного из них из фонда общая величина активов компании резко сократится. Однако наличие у управляющей компании в настоящий момент очень большого количества вкладчиков тоже не всегда свидетельствует о ее надежности. Возможен вариант, что это результат проведения грамотной рекламной компании.

Как и другие показатели, привлеченный капитал и число клиентов каждой анализируемой вами УК необходимо рассматривать в динамике за последние несколько лет. И чем большее количество лет существует фонд, тем лучше. Так как показатели фонда за 2-3 года это не одно и тоже, что показатели за 5-10 лет.

На коротком отрезке времени, высокие показатели фонда могут быть не совсем правдоподобными. К примеру, если в целом на фондовом рынке наблюдался подъем, как это было с начала 2000-х по 2007-й годы, то грех было не показать доходность. В то время рынок рос и не нужно было прилагать особых усилий для того, чтобы получить доход. С 2007-го по 2012-й год рынок был нестабилен. В таких условиях, чтобы показать хорошие результаты нужен настоящий профессионализм.

Кроме перечисленных выше рейтинговых показателей при выборе управляющей компании не помешает узнать, кому она принадлежит. Если учредителем УК является крупный известный банк или финансовая компания, это позволяет говорить о надежности УК. Однако, гарантировать высокий доход такая компания не может, так как этот показатель зависит только от эффективности управления. И никакое громкое имя этого не заменит.

Выбираем ПИФ

Наконец, когда надежная компания (или круг компаний) определена, можно приступить к непосредственному выбору паевого инвестиционного фонда. Тут тоже следует обратить внимание на несколько важных параметров. Рассмотрим их подробнее.

Срок работы паевого фонда

Срок работы ПИФа можно назвать одним из самых важных и показательных критериев при выборе. Преимущество старых фондов в том, что можно проследить динамику их работы и оценить стабильность и доходность. Именно поэтому высокие показатели доходности фонда не первый год работающего на рынке можно считать достоверными и им можно верить. А вот высокая доходность только что сформированного фонда ни о чем не говорит, так как в любой момент такой фонд из-за ошибок в управлении может стать убыточным.

Доходность ПИФа

Ни один паевой фонд не гарантирует своим вкладчикам доходности. Этот показатель зависит от разных факторов, поэтому он считается наиболее спорным показателем надежности и эффективности конкретного фонда. Нельзя полагаться на высокие показатели доходности, демонстрируемые фондом в настоящий момент времени. Есть наглядные примеры, когда лидеры этого рейтинга, казалось бы, очень успешные и надежные фонды стремительно сдавали свои позиции.

Поэтому надо оценивать показатели доходности за несколько лет. Так как надо понимать, что доходность показываемая фондом сейчас, совсем не обязательно должна сохранится в будущем.

Выбирать надо тот паевой фонд, который стабильно приносит своим вкладчикам пусть не самую максимальную, но все же прибыль, а также регулярно входит в число ведущих фондов.

Конечно, можно рискнуть и вложить средства в новый фонд, сформированный молодой управляющей компанией. Иногда такие фонды в первый год своей работы демонстрируют рекордные показатели доходности (50% и больше). Но в этом случае вы должны понимать, что неожиданно можно все потерять. Если готовы пойти на этот риск – можете попробовать поймать удачу.

Давайте рассмотрим пример оценки работы двух фондов : молодого и старого, которые входят в число наиболее доходных за последний квартал, по данным investfunds.ru.

1. Тройка Диалог - Инфраструктура (УК Тройка Диалог). Это молодой ПИФ, работает с 25.02.2011 года. Полная информация о фонде здесь: http://pif.investfunds.ru/funds/2103/

1. ТКБ БНП Париба – Российская электроэнергетика (УК ТКБ БНП Париба Инвестмент Партнерс). Относительно старый фонд, работает с 24.01.2003 года. Полная информация о фонде здесь: http://pif.investfunds.ru/funds/75/

Графики изменения стоимости пая и величины чистых активов фонда Тройка Диалог - Инфраструктура.

Фонд работает совсем недавно, однако, демонстрирует ярко выраженную положительную динамику прироста стоимости пая. Это четко видно на графике. Однако, на графике изменения чистых активов (СЧА) заметны резкие скачки, что может свидетельствовать о некоторой нестабильности. Делать долгосрочные вложения в такой фонд может быть рискованно.

Рассмотрим следующий пример ТКБ БНП Париба – Российская электроэнергетика.

Графики изменения стоимости пая и величины чистых активов фонда ТКБ БНП Париба – Российская электроэнергетика за 3 месяца 2012 года и 3 последних года.

Этот фонд работает уже более 9 лет. На графике прослеживается явная зависимость доходности и изменения величины чистых активов фонда. В 2011 году был резкий спад и снижение доходности.

Однако изучая показатели последних 3-х месяцев, можно говорить о том, что наметилась четкая тенденция на рост, так что вкладывать в такой фонд сейчас может оказаться выгодно.

Размер инвестиционного фонда

Размер ПИФа определяется стоимостью его чистых активов в рублях. Узнать размер каждого фонда можно в рейтинге ПИФов по величине чистых активов, который регулярной публикуется на сайте investfunds.ru на странице http://pif.investfunds.ru/funds/rate_sca.phtml

Специалисты советуют избегать слишком маленьких и слишком больших ПИФов. Первые могут оказаться не в состоянии покрывать свои текущие расходы (зарплата персонала, аренда и т.д.), а, следовательно, будут предлагать завышенные комиссии и зарабатывать на своих вкладчиках. Вторые менее маневренны, так как несут дополнительные расходы при продаже или покупке больших активов в свой портфель.

Расходы и платежи

Перед тем, как заключить договор с паевым фондом выясните, какие платежи предусмотрены, а также сколько стоят услуги управляющей компании.

Первым делом узнайте про комиссии, взимаемые управляющей компанией со своих пайщиков. Существует две основных:

Надбавка – комиссия, которая взимается с пайщика при покупке пая в фонде. Как правило, она зависит от суммы пая (чем больше вклад, тем ниже комиссия). Она взимается сразу же при покупке, и может достигать 1,5% от суммы пая.

Скидка – комиссия, взимаемая УК при погашении пая. Размер скидки зависит от срока вклада, скидка может составлять до 3% от стоимости пая.

Эти комиссии – прямой ущерб, они напрямую снижают ваш потенциальный доход, поэтому следует обязательно учитывать их величину при выборе ПИФа.

Для наглядности, возьмем рассмотренные выше фонды.

Для фонда Тройка Диалог – Инфраструктура установлены следующие параметры надбавок и скидки.

Надбавка:

• 1,5% при покупке пая до 1 млн руб., 1% – от 1 млн до 5 млн руб., 0,5 – более 5 млн руб. (при подаче заявки агенту ЗАО «Банк Интеза»).
• 1,2% при подаче заявки агенту ОАО «Сбербанк России» независимо от суммы.
• 0% при покупке пая у самой УК.

Скидка составляет 1%.

Для фонда ТКБ БНП Париба – Российская электроэнергетика установлены несколько иные параметры.

Надбавка УК: 1,5% при покупке пая стоимостью до 50 тыс. руб., 1% – от 50 до 300 тыс. руб., 0.5% – свыше 300 тыс. руб.

Скидка УК: 2% если срок владения паем составлял менее 180 дней, 1% – от 180 до 365 дней, 0 – свыше 365 дней.

Разница как видим очевидна. Если приобретать пай у самой управляющей компании, то вы существенно экономите при покупке пая в фонде Тройка Диалог – Инфраструктура.

Кроме того, есть еще расходы, которые накладываются на общую сумму фонда и ежедневно вычитаются из стоимости его активов.

Это вознаграждение управляющей компании, оплата услуг регистратора, депозитария, аудитора и т.д.

Вот пример одной управляющей компании:

Однако тут есть своя особенность. Когда управляющая компания демонстрирует вам показатели доходности фонда, то она рассчитана уже за вычетом этих расходов.

Т.е. если услуги компании стоят дорого, но она приносит большую прибыль, лучше выбрать ее, а не более дешевую в обслуживании, но менее прибыльную.

Величина расходов должна учитываться при выборе индексных фондов. В этом случае результат управления разных компаний в принципе будет одинаковым. Переплачивать за обслуживание просто нет смысла.

Возможность реализовать пай на вторичном рынке

Эта характеристика имеет значение при инвестировании в интервальные и закрытые паевые фонды. Для открытых это не актуально. Вторичный рынок дает возможность продавать и покупать инвестиционные паи вне зависимости от времени открытия интервалов. Фактически обращение паев различных ПИФов осуществляется без участия управляющих компаний. Часто паи выкупают банки или финансовые компании, входящие в одну финансовую группу с управляющей компанией вашего фонда.

Для интервальных и закрытых паевых фондов наличие вторичного рынка паев – большой плюс. Так как вы всегда сможете реализовать свой пай, до истечения интервала.

Подведем итоги

Итак, выбирая паевой инвестиционный фонд, в первую очередь надо:

1. определить свои цели (сумму вклада, сроки инвестирования, допустимые риски и желаемый уровень доходности);
2. выбрать надежную управляющую компанию, оценив результаты работы нескольких подходящих вам УК за несколько последних лет;
3. из предлагаемых этой управляющей компанией фондов выбрать наиболее стабильный и соответствующий всем вашим требованиям ПИФ.

P.S. Если вы хотите расширить свои знания в области инвестирования и получить в свои руки проверенные инструкции по выбору самых привлекательных финансовых инструментов, с помощью которых вы сможете получить высокую прибыль, то рекомендуем изучить обучающий курс “ “.

1. Определитесь, н а какое время вы готовы расстаться с деньгами?

Базовым отличием каждого типа фондов является способ организации покупки и погашения выпущенных фондом инвестиционных паев, т.е. в какое время и как пайщики могут купить, либо продать паи.

Паевые инвестиционные фонды разделяются на три типа:

• Открытые ПИФы. В открытом паевом фонде можно приобрести пай в любой рабочий день, а в случае продажи пая инвестором ПИФ обязан выкупить его обратно в срок, предусмотренный Правилами паевого фонда, но не позже, чем через 15 дней с момента подачи заявки.
• Интервальные ПИФы. В интервальном паевом фонде покупка или продажа паев возможна только в определенный период, установленный Правилами ПИФа, но не реже одного раза в год.
• Закрытые ПИФы. В закрытом паевом фонде паи покупаются под специальные проекты и пока проект не закончится, обратно паи не выкупаются. Сроки таких проектов различны и могут составлять от 1 года до 15 лет.

В зависимости от того, в какие активы управляющая компания (УК) инвестирует деньги пайщиков, ПИФы подразделяются на соответствующие виды:

1. паевой фонд акций;
2. паевой фонд облигаций;
3. паевой фонд смешанных инвестиций;
4. паевой фонд денежного рынка;
5. индексный паевой фонд;
6. паевой фонд недвижимости;
7. венчурный паевой фонд;
8. ипотечный паевой фонд;
9. паевой фонд фондов.

Как правило, из названия ПИФа уже становится понятным, куда управляющая компания будет инвестировать деньги. Например, паевые фонды акции держат денежные средства в акции компаний, а фонды фондов работают с деньгами путем вложений в другие ПИФы и т.д.

Всю справочную информацию о многочисленных плюсах и минусах указанных ПИФов можно найти на сайтах Национальной лиги управляющих www.nlu.ru или на сайте www.investfunds.ru.

3. Подберите подходящую инвестиционную стратегию .

Для каждого из видов паевых фондов, в зависимости от активов, характерна своя стратегическая политика и, соответственно, объекты инвестирования:

• Облигационные ПИФы - менее доходные, но более стабильные из-за устойчивости цен на эти бумаги;
• Фонды акций - наиболее рисковые, но при этом они и одни из самых прибыльных;
• Фонд смешанных инвестиций представляет собой фонд с варьирующейся доходностью и риском в зависимости от того, какие бумаги в него входят и какие преобладают. Смешанные ПИФы подходят тем, кто хочет несколько снизить риск от вложений в акции.

• Инвестору, заинтересованному во вложении денежных средств в открытый ПИФ, необходимо иметь в виду, что объектами такого фонда часто выступают акции крупных перспективных предприятий.
• Закрытый же фонд может специализироваться на венчурном инвестировании. В последнем случае вложения могут потенциально обещать заоблачно высокий доход, но при этом являться крайне высокорискованными.

Содержание

Современная финансовая система предлагает множество инструментов для преумножения собственных накоплений. Одним из них являются паи Сбербанка, позволяющие получить свою долю в выбранном инвестиционном проекте организации и последующий от него доход.

Что такое ПИФы

Увеличить объем своих накоплений можно разными методами. Самым популярным и простым для обычных граждан способом становится участие в паевых инвестиционных фондах. ПИФы представляют собой коллективный инструмент для преумножения финансов путем объединения средств в специальный фонд. Им управляют организации, имеющие специальную лицензию. Паевые фонды Сбербанка входят в число таких компаний.

Как работают ПИФы

В инвестиционные фонды вкладывают деньги различные слои населения. Трейдеры и другие люди организации распоряжаются этими финансами, приобретая и продавая ценные бумаги. Разница от купли-продажи становится прибылью или убытком. На этом строится доверительное управление Сбербанка и других компаний, работающих с ПИФами. Пользователи сбербанк ам ру могут купить паи онлайн.

Как зарабатывать на ПИФах

Основной доход инвестиционные фонды получают от продажи ценных бумаг. Чтобы быстро заработать на ПИФах, нужно приобретать акции в момент уменьшения их стоимости, а продавать в момент роста. Существует и другая группа инвесторов, оформляющая сбалансированные вклады на длительный период времени. Преимуществом такой тактики торгов и управления паями является статистический подход, гласящий, что стоимость ценных бумаг спустя несколько лет возрастает.

ПИФы Сбербанка – доходность

Мировой и отечественный финансовые рынки непредсказуемы, о чем свидетельствуют отзывы пайщиков. С вероятностью в 100% никто не сможет предвидеть, какой инвестиционный вклад в Сбербанке принесет вам крупную сумму денег, а какой станет убыточным. Вся ответственность за акции ложится на самих вкладчиков, поэтому специально для удобства клиентов и планирования финансов в личном кабинете есть калькулятор доходности ПИФов.

Инвестиционные проекты Сбербанка

Компания занимается реализацией средне- и долгосрочное финансирование. Инвестиционные портфели Сбербанка разнообразны. Вы можете вложить деньги в природный газ и другие ресурсы либо пожертвовать их на развитие небольших предприятий. Возможна покупка акций в Америке. Делать инвестиции в Сбербанк может любой совершеннолетний гражданин страны. Благодаря доверительному управлению, клиенту не нужно изучать тонкости торговли акциями. На главной странице сайта инвестиционных проектов представлена доходность ПИФов по годам.

Сбербанк биотехнологии

Программа основана на инвестициях в iShares NASDAQ Biotechnology ETF. В обороте участвуют акции фармацевтических и биотехнологических компаний. Стоимость паев определяется динамикой NASDAQ Biotechnology. Программа рассчитана на долгосрочные вложения. За последние 3 года ПИФ Сбербанка биотехнологии демонстрирует стабильный спад стоимости акций и чрезмерно высокие риски.

ПИФ Илья Муромец Сбербанк

Инвестиции по этой программе направляются отечественным компаниям, работающим на государственном, муниципальном и корпоративном уровнях. Доходность ПИФ Илья Муромец за последние 3 года выросла. Программа демонстрирует низкий уровень рисков и подходит для начинающих инвесторов. Величина минимального вклада составляет 15 000 рублей, а хранить его нужно не меньше года.

Глобальный интернет ПИФ Сбербанк

Программа нацелена на финансирование предприятий, ведущих свою деятельность во Всемирной паутине. ПИФ Сбербанка Глобальный интернет демонстрирует стабильный рост акций вместе с высоким уровнем рисков. Инвестирование средств происходит не только в российские, но и зарубежные предприятия, работающие в сфере интернета. Средний срок инвестирования составляет 3 года. Резкий спад стоимости акций возможен в краткосрочной перспективе из-за колебаний на мировом технологическом рынке.

Сбербанк - фонд рискованных облигаций

По этой программе все инвестиции направляются предприятиям вторых и третьих эшелонов. Фонд рискованных облигаций Сбербанка демонстрирует средние показатели увеличения стоимости акций в 39%. Диверсификация активов среди отраслей является высокой. Прежде чем выбрать объект для инвестирования, трейдеры Сбербанка осуществляют анализ его кредитной истории. Уровень рисков этой программы находится на среднем уровне, как и минимальный срок инвестирования, равный одному году.

ПИФ Добрыня Никитич Сбербанк

Программа нацелена на инвестирование компаний, относящихся к нефтегазовой отрасли. За 3 года фонд Добрыня Никитич Сбербанк продемонстрировал рост цены акций в 43%. Основу инвестиционного портфеля составляют ликвидные акции. Некоторые финансы могут пойти на приобретение паев перспективных предприятий второго эшелона. Акции отбираются после проверки компаний на надежность. Основную доля портфеля составляют инструменты с фиксированной доходностью. Уменьшение стоимости акций возможно в краткосрочной перспективе из-за колебаний финансового положения рынков.

Сбербанк еврооблигации - ПИФ

Программа предлагает инвестировать свои активы в перспективные предприятия России и СНГ. Низкий уровень рисков достигается за счет конвертации денежных средств в отличную от рубля валюту. Доходность еврооблигаций Сбербанка за 3 года достигла 96%. Минимальный срок инвестирования по этой программе составляет 1 год, что делает ее идеальной для начинающих пайщиков с большим стартовым капиталом. Диверсификация активов по отраслям высокая. Вкладчики могут самостоятельно управлять своим финансовым портфелем.

ПИФ Сбербанка Потребительский сектор

Инвесторы по этой программе смогут спонсировать любые российские предприятия. В основном к этому фонду относятся организации, занимающиеся производством потребительских товаров, обслуживанием телекоммуникационных сетей и финансами. Акции Сбербанк Потребительский сектор за 3 года подорожали на 92%. Но вместе с ростом стоимости паев, инвесторы должны быть готовы к высокому уровню рисков. Крупная доля акций этой программы принадлежит иностранным предприятиям.

Как вложить деньги в ПИФы Сбербанка

Выгодным способом инвестирования денег в финансовых учреждениях, кроме паевых инвестиционных фондов, являются депозиты. Их главным преимуществом является стабильная, но маленькая прибыль. Если вы решили вложить в ПИФы Сбербанка деньги, то сначала ознакомьтесь с их годовыми графиками доходности и рисками. Начинающим инвесторам лучше не рисковать и перевести финансы на фонды с маленькими рисками. По мере анализа рынка и изучения азов инвестирования, можно переходить к проектам с высоким уровнем рисков и процентом прибыли.

Сбербанк - текущие стоимости ПИФов

Цена акций напрямую зависит от стабильности финансового положения страны. Самый высокий рост стоимости показывают инвестиционные продукты Сбербанка с высоким уровнем рисков. Рост цены акций в проектах с низким уровнем рисков достигает 25% за 3 года. Средняя стоимость паев, реализуемых компанией, составляет 850 р. 48 коп. Самая высокая цена акций у фонда «Илья Муромец». Изучить актуальную стоимость ПИФов Сбербанка любой интересующей программы можно на официальном сайте компании.

Рейтинг ПИФов по доходности

Вложения в какие-либо организации должны быть эффективными с финансовой точки зрения. Величина ставки доходности является фактическим показателем, подтверждающим либо опровергающим рентабельность ценных бумаг. Чтобы не ошибиться с выбором инвестиционного проекта и не потерять собственные сбережения, предлагаем вам изучить рейтинг ПИФов Сбербанка.