Zakon 162 fz o nacionalnom platnom sustavu

CENTRALNA BANKA
RUSKA FEDERACIJA
(Ruska banka)

Odjel za regulaciju
i izračuni

predsjednik Udruge
ruske banke
G.A. Tosunjana

broj 14-27/597 od 01.11.2011
do broj A-02/5-746 od 03.10.2011

Dragi Garegine Ashotoviču!

Odjel za regulaciju nagodbe razmotrio je Vaš dopis od 03.10.2011. br. A-02/5-746 u vezi s primjenom određenih normi savezni zakon od 27.06.2011. br. 161-FZ „O nacionalnom sustav plaćanja”(u daljnjem tekstu: Zakon o PS) i Savezni zakon br. 162-FZ od 27. lipnja 2011. „O izmjenama i dopunama određenih zakonodavni akti Ruska Federacija u vezi s donošenjem Federalnog zakona "O nacionalnom platnom sustavu" (u daljnjem tekstu - Zakon o izmjenama i dopunama), te obavještava sljedeće.

Federalni zakon br. 103-F3 ne daje Banci Rusije pravo da službeno tumači njegove odredbe, ali smatramo da je moguće govoriti o pitanjima navedenim u Vašem pismu.

U skladu s dijelom 21. članka 4. Saveznog zakona od 3. lipnja 2009. br. 103-F3 "O djelatnosti primanja plaćanja pojedinci od strane agenata za plaćanje” (u daljnjem tekstu Federalni zakon br. 103-F3), kreditne institucije nemaju pravo djelovati kao operateri za prihvat plaćanja ili subagenti plaćanja, kao ni sklapati ugovore o provedbi aktivnosti za primanje plaćanja od pojedinaca s dobavljačima ili plaćanja operateri prihvata.

Imajući u vidu gore navedeno, a također uzimajući u obzir da u okviru sheme dane u Vašem pismu (Shema br. 1, Dodatak 1), centri za namirenje i informacije (u daljnjem tekstu RIC) raspoređuju između dobavljača primljena sredstva od stanovništva u plaćanju stambenih i komunalnih usluga , RIC-ovi mogu djelovati kao operateri za prihvat plaćanja, čije su aktivnosti regulirane Saveznim zakonom br. 103-F3.

Dakle, u slučajevima kada je RIC operater za prihvaćanje plaćanja prema ugovorima sklopljenim s dobavljačima o prihvaćanju plaćanja od fizičkih osoba, RIC nema pravo primati sredstva od kreditnih institucija koje djeluju kao subagenti plaćanja, a ugovore koje RIC sklapa s kreditne institucije, podliježu raskidu u skladu s odredbama dijela 21. članka 4. Saveznog zakona br. 103-F3.

S obzirom na sheme prema kojima kreditna institucija prenosi sredstva primljena od pojedinaca izravno dobavljaču ili nebankovnoj kreditnoj instituciji koja vrši naknadna namirenja s dobavljačem (sheme br. 2 i br. 3, Dodatak 1), napominjemo da su ove sheme nisu u suprotnosti sa zahtjevima Zakona o NPS, budući da se provode uzimajući u obzir zahtjeve dijela 1. članka 4. Zakona o NPS.

U vezi s pitanjem izdavanja naloga za plaćanje od strane kreditne institucije ukupan iznos prilikom obavljanja transfera Novac prihvaćeno od pojedinaca, napominjemo da prema normama iz stavka 1.2.3. Poglavlje 1 Uredbe Banke Rusije br. 222-P od 1. travnja 2003. „O postupku bezgotovinskog plaćanja pojedinaca u Ruskoj Federaciji” prilikom prijenosa sredstava primljenih od pojedinaca na adresu jednog primatelja nalog za plaćanje može ispuniti banka pošiljateljica za ukupan iznos uz naknadni prijenos dokumenata koje popunjavaju pojedinci u skladu s uvjetima ugovora, koji predviđa obvezu banke pošiljateljice da pošalje dokumente primatelju plaćanja.

Vezano za naplatu provizije od strane operatera prijenosa novca za prijenos novca, napominjemo da Zakon o NPS-u ne sadrži odredbe koje ograničavaju mogućnost naplate navedene provizije od primatelja sredstava ili operatera koji opslužuje primatelja sredstava. prijenos sredstava. Ova pitanja mogu se riješiti u okviru sklapanja relevantnih sporazuma (čl. 5. 12. Zakona o PS).

U vezi s pitanjem primjene odredbi Informacije Banke Rusije od 12.08.2011. prilikom prijenosa sredstava s bankovnih računa klijenata na kojima se obavljaju transakcije korištenjem bankovne kartice(u daljnjem tekstu prijenosi s računa bankovnih kartica), napominjemo da navedena informativna poruka predviđa potrebu poštivanja normi Saveznog zakona br. 103-F3, koji regulira aktivnosti agenata za plaćanje prilikom prihvaćanja gotovine od fizičkih osoba, te se, sukladno tome, preporuke sadržane u ovoj informativnoj poruci ne odnose na prijenose s računa bankovnih kartica.

Savezni zakon „O Centralna banka Ruske Federacije (Banka Rusije)” ne uključuje nadležnost Banke Rusije za procjenu usklađenosti uvjeta građanskopravnih ugovora sklopljenih između pravnih osoba sa zakonodavstvom Ruske Federacije.

Istodobno, napominjemo da članci 4., 5. i 6. Zakona o NPS-u predviđaju mogućnost obavljanja poslova prijenosa novca na temelju relevantnih ugovora, čije su preporuke za sklapanje sadržane u dopisu br. 99-T. Banke Rusije od 07. 07. Federacija o nacionalnom platnom sustavu” i Informacija Banke Rusije od 12. kolovoza 2011., objavljena na službenoj web stranici Banke Rusije na Internetu.

Direktor odjela

Npr. Meženinov

Priloženi dokumenti

Savezni zakon br. 162-FZ od 27. lipnja 2011. (sa izmjenama i dopunama od 18. srpnja 2011.). "O izmjenama i dopunama određenih zakonskih akata Ruske Federacije u vezi s donošenjem saveznog zakona "O nacionalnom platnom sustavu". Objavljeno u V. ruske novine, N 139, 30.06.2011., Parlamentarne novine, N 32, 07.01.-07.2011., Zbirka zakona Ruske Federacije", 04.07.2011., N 27, članak 3873.

RUSKA FEDERACIJA

SAVEZNI ZAKON

O PROMJENAMA
ODVOJITI ZAKONODAVNE AKTE RUSKOG FEDERACIJE
U VEZI S DONOŠENJEM SAVEZNOG ZAKONA „O NAC
PLATNI SUSTAV"

(sa izmjenama i dopunama Saveznog zakona br. 242-FZ od 18. srpnja 2011.)

Članak 1

Uključiti u Savezni zakon „O bankama i bankarstvo(sa izmjenama i dopunama Saveznog zakona od 3. veljače 1996. N 17-FZ) (Bilten Kongresa narodnih poslanika RSFSR-a i Vrhovnog sovjeta RSFSR-a, 1990., N 27, točka 357; Zbirka zakona Ruska Federacija, 1996, N 6, točka 492; 1998, N 31, točka 3829; 1999, N 28, točka 3459, 3469; 2001, N 26, točka 2586; N 33, točka 3829, točka 3424, N 33, točka 3424; ; 2003, N 27, 2700; N 52, stavka 5033, 5037; 2004, N 27, točka 2711; 2005, N 1, točka 45; 2006, N 19, točka 2061; N 30, N 30, točka; , stavka 9; N 22, stavka 2563; N 31, stavka 4011; N 41, stavka 4845; N 45, stavka 5425; 2009, N 9, stavka 1043; N 23, stavka 2776; br. 309, stavka 30; 48, članak 5731; br. 52, članak 6428; 2010, broj 8, članak 775; br. 19, članak 2291; br. 27, članak 3432; br. 30, članak 4012; N 31, točka 4193; 47, točka 6028; 2011, br. 7, točka 905) sljedeće izmjene:

1) treći dio članka 1. navodi se kako slijedi:

"Nebankovna kreditna organizacija:

1) kreditna institucija koja ima pravo obavljanja isključivo bankovnih poslova iz st. 3. i 4. (samo u odnosu na bankovne račune pravnih osoba u vezi s provođenjem prijenosa novca bez otvaranja bankovnih računa), kao i u st. 5 (samo u vezi s provedbom prijenosa novca bez otvaranja bankovnih računa) i klauzule 9, prvog dijela, članka 5. ovog Saveznog zakona (u daljnjem tekstu: nebankovna kreditna institucija koja ima pravo obavljati prijenose novca bez otvaranja banke). račune i ostalo povezano bankarski poslovi);

2) kreditna institucija koja ima pravo obavljanja određenih bankarskih poslova predviđenih ovim saveznim zakonom. Dopuštene kombinacije bankovnih operacija za takvu nebankovnu kreditnu instituciju utvrđuje Banka Rusije.

2) u članku 5.:

a) u prvom dijelu:

u stavku 4. riječ "namirenja" zamjenjuje se riječima "prijenosa sredstava";

Treći stavak podstavka "a" stavka 2. članka 1. stupa na snagu nakon 180 dana od dana službene objave (23. stavak 2. ovog dokumenta).

Stavak 9. mijenja se i glasi:

Četvrti stavak podstavka "a" stavka 2. članka 1. stupa na snagu protekom 180 dana od dana službene objave (članak 23. stavak 2. ovog dokumenta).

"9) obavljanje prijenosa novca bez otvaranja bankovnih računa, uključujući elektronički novac (osim poštanskih uputnica)";

„Prijenos novca bez otvaranja bankovnih računa, s izuzetkom elektroničkih prijenosa novca, obavljaju se u ime fizičkih osoba.“;

3) u drugom dijelu članka 11. treća rečenica glasi: » Minimalna veličina odobren kapital novoregistrirana nebankovna kreditna institucija koja podnese zahtjev za izdavanje dozvole za nebankovne kreditne institucije koje imaju pravo obavljanja prijenosa novca bez otvaranja bankovnih računa i drugih povezanih bankovnih poslova, na dan podnošenja zahtjeva za državna registracija i izdavanje dozvole za obavljanje bankarskih poslova utvrđuje se u iznosu od 18 milijuna rubalja.", dopunjena sljedećom rečenicom: "Minimalni iznos odobrenog kapitala novoregistrirane nebankovne kreditne organizacije koji se ne primjenjuje za navedene dozvole, na dan podnošenja zahtjeva za državnu registraciju i izdavanje dozvole za obavljanje bankarskih poslova utvrđuje se u iznosu od 18 milijuna rubalja.";

4) u dijelu prvog članka 13. riječi "u članu 13.1 ovog saveznog zakona" zamjenjuju se riječima "u Saveznom zakonu "O nacionalnom platnom prometu";

5) Članak 13.1 proglašava se nevažećim;

6) u članku 14.:

a) dodati podstavak 9 sljedećeg sadržaja:

"9) upitnike kandidata za radna mjesta izvršnog tijela i glavnog računovođe nebankovne kreditne institucije koja ima pravo na prijenos sredstava bez otvaranja bankovnih računa i drugih bankovnih poslova u vezi s njima. Ove upitnike ispunjavaju sami kandidati i mora sadržavati podatke utvrđene od propisi Banka Rusije, kao i informacije:

o prisutnosti ovih osoba višeg strukovno obrazovanje(uz predočenje preslike diplome ili dokumenta koji je zamjenjuje);

o prisutnosti (odsutnosti) kaznene evidencije.";

b) dodati drugi dio sljedećeg sadržaja:

„Odredbe podstavka 8. dijela prvog ovog članka ne primjenjuju se na slučaj podnošenja dokumenata za državnu registraciju nebankarske kreditne institucije koja ima pravo na prijenos sredstava bez otvaranja bankovnih računa i drugih povezanih bankarskih poslova, te dobivanja dozvole. za bankovne poslove po njemu." ;

7) drugi dio članka 15. glasi:

„Odluka o državnoj registraciji kreditne institucije i izdavanju dozvole za obavljanje bankarskih poslova, odnosno o odbijanju da se to učini, donosi se u roku ne duljem od šest mjeseci od dana podnošenja svih priloženih dokumenata. prema ovom Saveznom zakonu, a takva odluka će se donijeti u odnosu na nebankovnu kreditnu instituciju koja ima pravo na obavljanje prijenosa novca bez otvaranja bankovnih računa i drugih bankarskih poslova u vezi s njima - u roku ne dužem od tri mjeseca.

8) stavak drugi podstavak 1. dijela prvoga članka 16. dopunjava se riječima "(za kandidate za radna mjesta izvršnog tijela pojedinca i glavnog računovođe nebankovne kreditne institucije koji imaju pravo na prijenos sredstava bez otvaranja bankovnih računa i drugi bankarski poslovi u vezi s njima, - nepostojanje visoke stručne spreme)";

9) u članku 26.:

Podstavka "a" stavka 9. članka 1. stupa na snagu godinu dana od dana službene objave (stavka 4. članka 23. ovog dokumenta). Savezni zakon br. 329-FZ od 21. studenog 2011., koji stupa na snagu 10 dana nakon dana službene objave, preformulirao je članak 26.

a) trinaesti dio navodi se u sljedećem tekstu:

"Operatori platnog sustava nemaju pravo otkrivati trećim stranama podatke o transakcijama i računima sudionika platnog sustava i njihovih klijenata, osim ako je drugačije određeno saveznim zakonima.";

Podstavka "b" stavka 9. članka 1. stupa na snagu godinu dana od dana službene objave (stavka 4. članka 23. ovog dokumenta). Savezni zakon br. 329-FZ od 21. studenog 2011., koji stupa na snagu 10 dana nakon dana službene objave, preformulirao je članak 26.

b) dodati osamnaesti dio sljedećeg sadržaja:

"Operativni centri, platni klirinški centri nemaju pravo davati trećim osobama podatke o transakcijama i računima sudionika platnog prometa i njihovih klijenata, zaprimljene tijekom pružanja operativnih usluga, klirinških usluga sudionicima platnog prometa, osim prijenosa informacija u platnom prometu, kao iu slučajevima propisanim saveznim zakonima.";

c) dodati devetnaesti dio sljedećeg sadržaja:

"Odredbe ovog članka primjenjuju se na podatke o transakcijama klijenata kreditnih institucija koje provode bankovni platni agenti (subagenti)";

d) dodati dvadeseti dio sljedećeg sadržaja:

"Odredbe ovog članka odnose se i na podatke o stanju elektroničkog novca klijenata kreditnih institucija i podatke o elektroničkim prijenosima novca kreditnih institucija po nalogu svojih klijenata.";

10) u članku 27.:

a) prvi dio iza riječi "u skladištu kod kreditne institucije" dopunjava se riječima "kao i na stanju elektroničkog novca";

b) drugi dio navodi se u sljedećem tekstu:

„Prilikom zapljene sredstava na računima i depozitima, odnosno na stanju elektroničkog novca, kreditna institucija odmah po primitku rješenja o zapljeni rashodne operacije na ovaj račun(depozit), kao i prijenos elektroničkih sredstava u iznosu stanja elektroničkih sredstava koja su zaplijenjena. ";

c) dio treći iza riječi "u skladištu kod kreditne institucije" dopunjava se riječima "kao i na stanju elektroničkih sredstava";

Stavak 11. članka 1. stupa na snagu godinu dana od dana službene objave (članak 23. stavak 4. ovog dokumenta).

11) u članku 28.:

a) u prvom dijelu riječi „nastalo u u dogledno vrijeme središta naselja i" isključiti;

b) dodati sedmi dio sljedećeg sadržaja:

"Kreditne institucije imaju pravo prenositi sredstva unutar platnih sustava koji ispunjavaju zahtjeve Federalnog zakona "O nacionalnom platnom sustavu.";

12) Dio peti članka 29. iza riječi "imatelja ove kartice" dodaju riječi "o nepostojanju te naknade", dodaju riječi "ili o izostanku te naknade".

Članak 2

Članak 1. članka 7. Zakona Ruske Federacije od 21. ožujka 1991. N 943-1 "O poreznim vlastima Ruske Federacije" (Bilten Kongresa narodnih poslanika RSFSR-a i Vrhovnog sovjeta RSFSR-a, 1991, N 15, članak 492; Bilten Kongresa narodnih poslanika Ruske Federacije i Vrhovnog vijeća Ruske Federacije, 1992, N 34, točka 1966; N 33, točka 1912; 1993, N 12, točka 429 ; Sabrani zakoni Ruske Federacije, 1999, N 28, točka 3484; 2002, N 1, točka 2; 2003, N 21, točka 1957; 2004, N 27, točka 2711; 2005, N 310, točka; N 31, točka 3436; 2009, N 29, točka 3599)

„Obavljati kontrolu nad usklađenošću agenata za platni promet koji posluju u skladu sa Federalnim zakonom od 3. lipnja 2009. N 103-FZ „O djelatnosti primanja plaćanja od pojedinaca koju obavljaju agenti za platni promet“, od strane agenata za plaćanje banaka i subagenata za bankovno plaćanje koji posluju u skladu sa Saveznim zakonom "O nacionalnom platnom sustavu", obveza predaje kreditnoj instituciji gotovine primljene od platitelja prilikom prihvaćanja plaćanja za knjiženje u cijelosti na njihov poseban bankovni račun (račune), korištenje od strane agenata za platni promet, dobavljači, agenti za bankovno plaćanje, podagenti za bankovno plaćanje posebnih bankovnih računa za namirenja, kao i za izricanje kazni organizacijama i individualni poduzetnici zbog kršenja ovih zahtjeva.

Članak 3

Četvrti dio članka 37. Zakona Ruske Federacije od 7. veljače 1992. N 2300-1 "O zaštiti prava potrošača" (izmijenjen i dopunjen Saveznim zakonom od 9. siječnja 1996. N 2-FZ) (Bilten Kongres narodnih poslanika Ruske Federacije i Vrhovno vijeće Ruske Federacije, 1992, N 15, točka 766; Sabrani zakoni Ruske Federacije, 1996, N 3, točka 140; 1999, N 51, točka 6287; 2004, N 52, točka 5275; 2006, N 31, točka 3439; 2009, N 23, točka 2776) iza riječi "agent za bankovno plaćanje" dodati riječ "(subagent)".

Članak 4. stupa na snagu godinu dana od dana službene objave (stav 4. članka 23. ovog dokumenta).

Članak 4

Članak 42. Federalnog zakona br. 39-FZ od 22. travnja 1996. "O tržištu vrijednosnih papira" (Sabrani zakoni Ruske Federacije, 1996., br. 17, čl. 1918; 2001., br. 33, čl. 3424; 2002. 52, čl. 5141; 2006, N 1, točka 5; N 17, točka 1780; N 31, točka 3437) dodati stavak 24. sljedećeg sadržaja:

"24) komunicirati s Bankom Rusije kada Banka Rusije vrši nadzor i nadzor nad platnim sustavima u kojima se vrše prijenosi novca u svrhu namirenja transakcija s vrijednosne papire i (ili) transakcije izvršene na organiziranim aukcijama, u slučajevima predviđenim Saveznim zakonom "O nacionalnom platnom sustavu".".

Članak 5

Dodajte prvom dijelu porezni broj Ruske Federacije (Sobraniye zakonodatelstva Rossiyskoy Federatsii, 1998, N 31, točka 3824; 1999, N 28, točka 3487; 2000, N 2, točka 134; 2003, N 27, točka N 25030; 2003, N 27, točka 25030; 27, stavka 2711; N 31, stavka 3231; 2005, N 45, točka 4585; 2006, N 31, točka 3436; 2007, N 1, točka 28, 31; N 18, točka 2018, točka 2018, br. ; N 48, stavka 5500, 5519; 2009, N 52, stavka 6450; 2010, N 31, stavka 4198; N 45, stavka 5752; N 48, stavka 6247; N 49, stavka 6450; N 49, stavka 61,6 st. ) sljedeće promjene:

Stavak 1. članka 5. stupa na snagu tri mjeseca od dana službene objave (članak 23. stavak 3. ovog dokumenta).

1) Članak 23. stavak 2. dopunjava se podstavkom 1.1. sljedećeg sadržaja:

"1.1) o nastanku ili prestanku prava na korištenje korporativnih elektroničkih sredstava plaćanja za elektroničke prijenose novca - u roku od sedam dana od dana nastanka (prestanka) takvog prava;";

Stavak 2. članka 5. stupa na snagu tri mjeseca od dana službene objave (članak 23. stavak 3. ovog dokumenta).

2) Članak 45. stavak 3. dopunjava se podstavkom 1.1. sljedećeg sadržaja:

"1.1) od trenutka kada pojedinac pošalje instrukciju banci za prijenos u proračunski sustav Ruske Federacije na odgovarajući račun Federalnog trezora bez otvaranja bankovnog računa, sredstva koja je pojedinac dao banci, pod uvjetom da dovoljni su za prijenos;";

Stavak 3. članka 5. stupa na snagu tri mjeseca od dana službene objave (članak 23. stavak 3. ovog dokumenta).

3) u članku 46.:

a) naziv se dopunjava riječima "i također na račun svog elektroničkog novca";

b) točka 1. dopunjava se riječima "i njegov elektronički novac";

c) Stavak drugi točke 2. iza riječi "poduzetnik pojedinac" dopunjava se riječima ", kao i upute poreznog tijela za prijenos elektroničkog novca poreznog obveznika ( porezni agent) - organizacija ili samostalni poduzetnik";

d) dodati stavak 6.1 sljedećeg sadržaja:

„6.1. Ako na računima poreznog obveznika (poreznog agenta) – organizacije ili pojedinca poduzetnika nema dovoljno ili nema novca, porezno tijelo ima pravo naplatiti porez na teret elektroničkog novca.

Naplata poreza na teret elektroničkog novca poreznog obveznika (poreznog agenta) – organizacije ili individualnog poduzetnika provodi se slanjem uputa poreznog tijela banci u kojoj se nalazi elektronički novac za prijenos elektroničkog novca na račun poreznog obveznika. (porezni agent) - organizacija ili samostalni poduzetnik u banci.

Uputa poreznog tijela za prijenos elektroničkog novca mora sadržavati naznaku pojedinosti o korporativnom elektroničkom sredstvu plaćanja poreznog obveznika (poreznog agenta) – organizacije ili individualnog poduzetnika, pomoću kojeg se vrši prijenos elektroničkog novca. izvršeno, naznaku iznosa koji se prenosi, kao i podatke o računu poreznog obveznika (poreznog agenta) - organizacije ili individualnog poduzetnika.

Naplata poreza može se izvršiti na račun stanja elektroničkog novca u rubljama, a u slučaju njihovog nedostatka, na račun stanja elektroničkog novca u stranoj valuti. Prilikom naplate poreza na teret stanja elektroničkog novca u stranoj valuti i navođenja u naputku poreznog tijela za prijenos elektroničkog novca valutnog računa poreznog obveznika (poreznog agenta) – organizacije ili individualnog poduzetnika, banka prenosi elektronički novac na ovaj račun.

Prilikom naplate poreza na račun stanja elektroničkog novca u stranoj valuti i navođenja u nalogu poreznog tijela za prijenos elektroničkog novca rublja račun poreznog obveznika (poreznog agenta) - organizacije ili individualnog poduzetnika, čelnika (zamjenika voditelja) porezno tijelo istovremeno s nalogom poreznog tijela za prijenos elektroničkih sredstava šalje nalog banci za prodaju najkasnije sljedeći dan međunarodna razmjena porezni obveznik (porezni agent) - organizacija ili pojedinačni poduzetnik. Troškovi u vezi s prodajom deviza provode se na teret poreznog obveznika (poreznog agenta). Banka prenosi elektronički novac na račun u rubljama poreznog obveznika (poreznog agenta) - organizacije ili pojedinačnog poduzetnika u iznosu koji je ekvivalentan iznosu plaćanja u rubljama po tečaju Središnje banke Ruske Federacije utvrđenom na dan prijenosa elektroničkog novca.

Ako na dan zaprimanja naloga poreznog tijela za prijenos elektroničkog novca poreznog obveznika (poreznog agenta) – organizacije ili pojedinca poduzetnika nema dovoljno ili nema elektroničkog novca, takav nalog se izvršava čim elektronički novac zaprimi. .

Nalog poreznog tijela za prijenos elektroničkog novca banka će izvršiti najkasnije jedan radni dan od dana prijema navedene upute, ako se porez naplaćuje iz stanja elektroničkog novca u rubljama, a najkasnije dva Poslovni dani ako se porez naplaćuje na teret stanja elektroničkog novca u stranoj valuti.";

e) klauzula 7. navodi se u sljedećem tekstu:

„7. U nedostatku ili nedostatku sredstava na računima poreznog obveznika (poreznog agenta) – organizacije ili individualnog poduzetnika ili njegovih elektroničkih sredstava ili u nedostatku podataka o računima poreznog obveznika (poreznog agenta) – organizacije ili individualnog poduzetnika ili podatke o pojedinostima njegovog korporativnog elektroničkog plaćanja koje koristi za elektroničke prijenose novca, porezno tijelo ima pravo naplatiti porez na teret druge imovine poreznog obveznika (poreznog agenta) – organizacije ili individualnog poduzetnika sukladno članku 47. ovaj Kodeks.

f) Točka 8. dopunjava se riječima "ili obustave prijenosa elektroničkog novca";

Stavak 4. članka 5. stupa na snagu tri mjeseca od dana službene objave (članak 23. stavak 3. ovog dokumenta).

4) u članku 48.:

a) Stavak prvi stavka 1. iza riječi "novac na bankovnim računima" dopunjava se riječima ", elektronički novac čiji se prijenosi obavljaju personaliziranim elektroničkim sredstvima plaćanje,";

b) podstavak 1. stavka 5. dopunjava se riječima "i elektroničkim sredstvima čiji se prijenosi provode korištenjem personaliziranih elektroničkih sredstava plaćanja";

Stavak 5. članka 5. stupa na snagu tri mjeseca od dana službene objave (članak 23. stavak 3. ovog dokumenta).

5) Članak 60. točka 3. iza riječi "na računu poreznog obveznika" dopunjava se riječima "odnosno stanje njegova elektroničkog novca";

Stavak 6. članka 5. stupa na snagu tri mjeseca od dana službene objave (članak 23. stavak 3. ovog dokumenta).

6) u članku 76.:

a) naziv iza riječi "u bankama" dopunjava se riječima "kao i elektronički prijenosi novca";

b) u stavku 1.:

stavak prvi iza riječi "u banci" dopunjava se riječima "i elektroničkim prijenosima novca";

dodati sljedeći odlomak:

"Obustava prijenosa elektroničkog novca znači prestanak od strane banke svih poslova koji povlače za sobom smanjenje stanja elektroničkog novca, osim ako stavkom 2. ovoga članka nije drugačije određeno.";

c) u stavku 2.:

dodati novi četvrti stavak sljedećeg sadržaja:

"Obustava prijenosa elektroničkih sredstava organizacije poreznog obveznika u slučaju predviđenom ovim stavkom znači prestanak poslovanja banke koji za sobom povlači smanjenje stanja elektroničkih sredstava, u iznosu utvrđenom rješenjem poreznog tijela. ";

dodati sljedeći odlomak:

„Obustava prijenosa elektroničkog novca u stranoj valuti poreznog obveznika u slučaju predviđenom ovim stavkom znači prestanak poslovanja banke koji povlači smanjenje stanja elektroničkog novca, u iznosu u stranoj valuti koji je protuvrijedan iznos naveden u odluci poreznog tijela u rubljama po tečaju Središnje banke Ruske Federacije, utvrđenom na dan početka obustave prijenosa elektroničkih sredstava u stranoj valuti navedenog poreznog obveznika.

d) u stavku 3.:

stavak prvi iza riječi "u banci" dopunjava se riječima "i prijenose njezinih elektroničkih sredstava";

stavak drugi iza riječi "računi" dopunjava se riječima "i elektronički prijenosi novca";

e) u stavku 4.:

stavak prvi iza riječi "u banci" dopunjava se riječima "i prijenose njezinih elektroničkih sredstava";

stavak drugi iza riječi "poreznog obveznika-organizacije" dopunjava se riječima "i prijenosa njezinih elektroničkih sredstava";

„Postupak slanja u banku u u elektroničkom formatu odluka poreznog tijela o obustavi poslovanja na računima porezne organizacije u banci i prijenosa njezinih elektroničkih sredstava ili odluka o poništenju obustave poslovanja na računima porezne organizacije u banci i prijenosa njezinih elektroničkih sredstava je uspostavljena Centralna banka Ruska Federacija u dogovoru sa saveznim izvršnim tijelom ovlaštenim za kontrolu i nadzor u području poreza i pristojbi.";

četvrti stavak iza riječi "u banci" dopunjava se riječima "i prijenose njezinih elektroničkih sredstava";

stavak peti iza riječi "u banci" dopunjava se riječima "i prijenose njezinih elektroničkih sredstava";

f) točka 5. iza riječi "transakcije na kojima su obustavljene" dopunjava se riječima "kao i na stanje elektroničkih sredstava čiji je prijenos obustavljen", dopunjava se riječima "i o prijenosima njezini elektronički fondovi";

g) Točka 6. iza riječi "u banci" dopunjava se riječima "prenosi njezinih elektroničkih sredstava";

h) u stavku 7.:

prvi stavak iza riječi "u banci" dopunjava se riječima "i prijenosi njezinih elektroničkih sredstava", iza riječi "takvi poslovi" dopunjuju se riječima "takvi prijenosi", dopunjuju se riječima "odluke poreznog tijela o ukidanju obustave prijenosa svojih elektroničkih sredstava";

stavak drugi iza riječi "u banci" dopunjava se riječima "i prijenose njezinih elektroničkih sredstava";

dodati sljedeći odlomak:

„Ako je banka nakon odluke o obustavi elektroničkih prijenosa novca porezne organizacije promijenila naziv organizacije poreznog obveznika i (ili) podatke o korporativnom elektroničkom platnom instrumentu organizacije poreznog obveznika, čiji se elektronički prijenosi novca obustavljaju. ovom odlukom poreznog tijela navedeno rješenje podliježe izvršenju od strane banke iu odnosu na organizaciju poreznog obveznika koja je promijenila naziv, te prijenose elektroničkih sredstava korporativnim elektroničkim sredstvom plaćanja s promijenjenim podacima.";

i) točka 8. iza riječi "u banci" dopunjava se riječima "i prijenosi njezinih elektroničkih sredstava";

j) dodati stavak 9.3 sljedećeg sadržaja:

"9.3. Odredbe stavaka 9., 9.1. i 9.2. ovoga članka primjenjuju se i u slučaju obustave elektroničkih prijenosa novca organizacije poreznog obveznika.";

k) točka 10. iza riječi "u banci" dopunjava se riječima "i prijenosa njezinih elektroničkih sredstava";

l) u stavku 11. riječi "i također" brišu se, dopunjuju riječima "a također u vezi s obustavom elektroničkih prijenosa novca navedenih osoba";

m) stavak 12. iza riječi "prema računima organizacije poreznog obveznika" dopunjava se riječima "i prijenosa njezinih elektroničkih sredstava", dopunjava se riječima "i ovoj organizaciji daje pravo korištenja novih korporativnih elektroničko sredstvo plaćanja za prijenos elektroničkih sredstava";

Stavak 7. članka 5. stupa na snagu tri mjeseca od dana službene objave (članak 23. stavak 3. ovog dokumenta).

7) u članku 86.:

a) u stavku 1.:

stavak prvi iza riječi: "poduzetnici pojedinca" dopunjava se riječima "i dati im pravo korištenja korporativnih elektroničkih sredstava plaćanja za elektroničke prijenose novca";

stavak drugi iza riječi "(poduzetnik)" dopunjava se riječima "o davanju ili prestanku prava organizacije (pojedinačnog poduzetnika) na korištenje korporativnih elektroničkih sredstava plaćanja za elektroničke prijenose novca, o promjeni prava pojedinosti korporativnog elektroničkog sredstva plaćanja", riječi "otvaranje, zatvaranje ili promjena podataka o takvom računu" zamjenjuju se riječju "događaji";

stavak treći iza riječi "podaci o računu" dopunjava se riječima "o davanju ili prestanku prava organizacije (pojedinačnog poduzetnika) na korištenje korporativnih elektroničkih sredstava plaćanja za prijenos elektroničkih sredstava, o promjeni podataka o pravnom licu elektroničko sredstvo plaćanja“;

Stavak četvrti iza riječi "podaci o računu" dopunjava se riječima "o davanju ili prestanku prava organizacije (pojedinačnog poduzetnika) na korištenje korporativnih elektroničkih sredstava plaćanja za elektroničke prijenose novca, o promjeni podataka o korporativno elektroničko sredstvo plaćanja";

b) u stavku 2.:

stavak prvi iza riječi "(poduzetnici)" dopunjava se riječima "kao i potvrde o stanju elektroničkog novca i elektroničkim prijenosima novca";

u drugom stavku riječi "kao i" brišu se, a iza riječi "u banci" dodaju se riječima "kao i potvrde o stanju elektroničkog novca i elektroničkim prijenosima novca";

treći stavak glasi:

„Podatke navedene u ovom stavku može zatražiti porezno tijelo nakon donošenja odluke o naplati poreza, kao i u slučaju odluke o obustavi poslovanja na računima organizacije (pojedinačnog poduzetnika), obustavi prijenosa elektroničkih sredstva ili poništiti obustavu poslovanja na računima organizacije (pojedinačnog poduzetnika) i obustavu prijenosa elektroničkog novca.";

c) točka 4. dopunjava se riječima ", kao iu odnosu na korporativna elektronička sredstva plaćanja navedenih osoba koja se koriste za elektroničke prijenose novca";

8) Članak 102. stavak 1. dopunjava se podstavkom 6. sljedećeg sadržaja:

"6) dostavljena državi informacijski sistem o državnim i općinskim plaćanjima, predviđenim Saveznim zakonom od 27. srpnja 2010. N 210-FZ "O organizaciji pružanja državnih i općinskih usluga.";

Stavak 9. članka 5. stupa na snagu tri mjeseca od dana službene objave (članak 23. stavak 3. ovog dokumenta).

9) dopuniti članak 135.2 sljedećim sadržajem:

„Članak 135.2. Kršenje obveza od strane banke u vezi s elektroničkim novcem

1. Davanje prava organizaciji, pojedinačnom poduzetniku, javnom bilježniku koji se bavi privatnom praksom ili odvjetniku koji je osnovao odvjetnički ured, da koristi korporativno elektroničko sredstvo plaćanja za elektroničke prijenose novca bez predočenja potvrde (obavijest ) registracije kod poreznog tijela, kao i davanje navedenog prava ako banka ima odluku poreznog tijela da obustavi prijenose elektroničkih sredstava te osobe

povlači novčanu kaznu u iznosu od 20 tisuća rubalja.

2. Propust banke da obavijesti porezno tijelo u utvrđenom roku o davanju (prestanku) prava organizacije, individualnog poduzetnika, javnog bilježnika koji se bavi privatnom praksom ili odvjetnika koji je osnovao odvjetničku kancelariju. , za korištenje korporativnih elektroničkih sredstava plaćanja za elektroničke prijenose novca, o promjeni pojedinosti korporativnog elektroničkog sredstva plaćanja

podrazumijeva naplatu novčane kazne u iznosu od 40 tisuća rubalja.

3. Izvršenje od strane banke, ako ima rješenje poreznog tijela o obustavi prijenosa elektroničkog novca poreznog obveznika, obveznika naknade ili poreznog agenta, svoje upute za prijenos elektroničkog novca, a ne vezano za ispunjenje obveza plaćanja porez (akontacija), pristojba, kazne, novčane kazne,

za posljedicu ima naplatu novčane kazne u iznosu od 20 posto iznosa doznačenog prema uputama poreznog obveznika, obveznika naknade ili poreznog zastupnika, ali najviše od iznosa duga, a u nedostatku dug - u iznosu od 20 tisuća rubalja.

4. Nezakonito propuštanje od strane banke, u roku utvrđenom ovim Kodeksom, naloga poreznog tijela za prijenos elektroničkog novca

podrazumijeva naplatu novčane kazne u iznosu od sto pedeset stope refinanciranja Središnje banke Ruske Federacije, ali ne više od 0,2 posto za svaki kalendarski dan kašnjenja.

5. Poduzimanje radnji od strane banke radi stvaranja situacije u kojoj ne postoji stanje elektroničkog novca poreznog obveznika, obveznika naknade ili poreznog agenta, za koje banka ima nalog poreznog tijela,

za posljedicu ima naplatu novčane kazne u iznosu od 30 posto iznosa koji nije primljen takvim radnjama.

6. Nedostavljanje potvrde o stanju elektroničkog novca i prijenosu elektroničkog novca poreznom tijelu u skladu sa stavkom 2. članka 86. ovog zakonika i (ili) nepodnošenje izvještaja o stanju elektroničkog novca čiji su prijenosi obustavljeni, u sukladno stavku 5. članka 76. ovoga zakonika, kao i podnošenje potvrda o kršenju Datum dospijeća ili potvrde koje sadrže lažne podatke,

povlači novčanu kaznu u iznosu od 10 tisuća rubalja.

Stavak 10. članka 5. stupa na snagu tri mjeseca od dana službene objave (članak 23. stavak 3. ovog dokumenta).

10) Članak 136. glasi:

„Članak 136. Postupak naplate novčanih kazni i kazni od banaka

Novčane kazne navedene u člancima 132. - 135.2 naplaćuju se na način sličan postupku naplate sankcija za porezne prekršaje predviđen ovim Zakonom.«.

Članak 6

Uvesti sljedeće izmjene u Zakon o proračunu Ruske Federacije (Sobraniye Zakonodatelstva Rossiyskoy Federatsii, 1998., br. 31, čl. 3823; 2005., br. 1, čl. 8; 2007., br. 18, čl. 2117, 2010. br. 19, čl. 2291) sljedeće izmjene:

1) u stavku 2. članka 160.1:

a) dodati novi stavak sedam sljedećeg sadržaja:

„daje podatke potrebne za isplatu sredstava fizičkih i pravnih osoba za državne i komunalne usluge, kao i druga plaćanja koja su izvor prihoda proračuna proračunski sustav Ruske Federacije, Državnom informacijskom sustavu o državnim i općinskim plaćanjima u skladu s postupkom utvrđenim Saveznim zakonom od 27. srpnja 2010. N 210-FZ "O organizaciji pružanja državnih i općinskih usluga";";

2) u stavku 1. članka 166.1:

a) dodati novi stavak dvadeset i drugi sljedećeg sadržaja:

"provodi izradu, održavanje, razvoj i održavanje Državnog informacijskog sustava o državnim i općinskim plaćanjima;";

b) dodati dvadeset i treći stavak sljedećeg sadržaja:

"uspostavlja, u dogovoru sa Središnjom bankom Ruske Federacije u skladu sa Federalnim zakonom od 27. srpnja 2010. N 210-FZ "O organizaciji pružanja državnih i općinskih usluga" postupak održavanja Državnog informacijskog sustava o državna i općinska plaćanja;";

Članak 7. stupa na snagu godinu dana od dana službene objave (stav 4. članka 23. ovog dokumenta).

Članak 7

Članak 28. Federalnog zakona br. 40-FZ od 25. veljače 1999. "O nesolventnosti (stečaju) kreditnih institucija" (Sobraniye Zakonodatelstva Rossiyskoy Federatsii, 1999., br. 9, čl. 1097; 2001., br. 26, čl. 2590; 2004, br. 34, članak 3536; 2009, br. 18, članak 2153) dodati stavak 3. sljedećeg sadržaja:

"3. Transakcija koju je izvršila kreditna institucija koja je sudionik u platnom sustavu, središnja druga ugovorna strana u obračunu platnog prometa, centar za namirenje platnog sustava, prema kojoj je kreditna institucija odgovorna kao rezultat utvrđivanja platnih klirinških pozicija na neto osnovi unutar platnog sustava, pod uvjetom da je navedena transakcija u skladu sa zahtjevima Saveznog zakona "O nacionalnom platnom sustavu" ne može se poništiti na temelju predviđenim ovim člankom."

Članak 8

Klauzula 3 članka 333.18 drugog dijela Poreznog zakona Ruske Federacije (Sobraniye Zakonodatelstva Rossiyskoy Federatsii, 2000., br. 32, čl. 3340; 2004., br. 45, čl. 4377; 2005., čl. 52). 5581; 2006, br. 1, čl. 12; 2007, N 31, točka 4013; 2009, N 52, točka 6450) dodati sljedeći stavak:

„Ako tijela i službene osobe navedene u stavku 1. članka 333.16. ovog zakonika, osim konzularnih ureda, imaju podatke o plaćanju državne pristojbe sadržane u Državnom informacijskom sustavu o državnim i općinskim plaćanjima, predviđenim Saveznim zakonom br. 210 od 27. srpnja 2010. -FZ "O organizaciji pružanja državnih i komunalnih usluga", potvrda plaćanja državne pristojbe od strane platitelja nije potrebna.".

Članak 9

Uključiti u Savezni zakon od 7. kolovoza 2001. N 115-FZ "O suzbijanju legalizacije (pranja) prihoda stečenih kriminalom i financiranja terorizma" (Sobranie Zakonodatelstva Rossiyskoy Federatsii, 2001., N 33, čl. 3418; N 2002., 44, 4296; 2004, N 31, točka 3224; 2006, N 31, točka 3446; 2007, N 16, točka 1831; N 49, točka 6036; 2009, N 23, točka 207, čl. 270 ) sljedeće promjene:

1) u članku 7.:

a) u stavku 1.1 riječi "identifikacija i identifikacija korisnika" zamjenjuju se riječima "predstavnik klijenta i (ili) korisnika";

b) u stavku 1.2 riječi "identifikacija i identifikacija korisnika" zamjenjuju se riječima "predstavnik klijenta i (ili) korisnika";

c) dodati stavak 1.4 sljedećeg sadržaja:

"1.4. Identifikacija klijenta - pojedinca, predstavnika klijenta i (ili) korisnika ne provodi se kada kreditne institucije, uključujući uz sudjelovanje bankovnih agenata za plaćanje, prenose sredstva bez otvaranja bankovnog računa, uključujući elektronički novac , ako iznos prijenosa ne prelazi 15.000 rubalja ili iznos u stranoj valuti koji odgovara 15.000 rubalja, osim u slučaju da zaposlenici kreditne institucije, bankovni agenti za plaćanje sumnjaju da se navedena operacija provodi u svrhu legalizacije ( pranje) prihoda stečenih kriminalom ili financiranje terorizma.";

d) dodati stavak 1.5 sljedećeg sadržaja:

„1.5. Kreditna institucija ima pravo na temelju ugovora povjeriti drugoj kreditnoj instituciji, saveznoj poštanskoj organizaciji, bankarskom platnom agentu da identificira klijenta – pojedinca, predstavnika klijenta i (ili) korisnik radi prijenosa sredstava bez otvaranja bankovnog računa, uključujući elektronički novac.";

e) dodati stavak 1.6 sljedećeg sadržaja:

"1.6. U slučaju navedenom u stavku 1.5. ovog članka, kreditna institucija koja je naručila identifikaciju odgovorna je za usklađenost sa zahtjevima za identifikaciju utvrđenim ovim Saveznim zakonom i regulatornim pravnim aktima donesenim u skladu s njim.";

f) dodati stavak 1.7 sljedećeg sadržaja:

"1.7. Kreditne institucije, organizacije savezne poštanske službe, kojima je povjerena provedba identifikacije, odgovorne su za nepoštivanje utvrđenih zahtjeva za identifikaciju u skladu s ovim Saveznim zakonom. Bankarski agenti za plaćanje odgovorni su za nepoštivanje s utvrđenim zahtjevima za identifikaciju u skladu s ugovorom sklopljenim s kreditnom organizacijom.";

g) dodati stavak 1.8 sljedećeg sadržaja:

"1.8. U slučaju nepoštivanja utvrđenih zahtjeva za identifikaciju, osoba kojoj je, u skladu sa stavkom 1.5. ovog članka, kreditna institucija kojoj je povjerena identifikacija, snosi odgovornost u skladu s ugovorom sklopljenim s kreditnim institucija, uključujući i naplatu kazne (globa, penali).Nepoštivanje utvrđenih zahtjeva o identifikaciji također može biti osnova za jednostrano odbijanje ispunjenja ugovora kreditne institucije s navedenom osobom.

h) dodati stavak 1.9 sljedećeg sadržaja:

„1.9. Osobe kojima je kreditna institucija povjerila provođenje identifikacije u skladu sa stavkom 1.5. ovoga članka dužne su kreditnoj instituciji u cijelosti prenijeti podatke dobivene tijekom provođenja identifikacije, na način predviđeno sporazumom, u roku koji odredi Banka Rusije u dogovoru s ovlaštenim tijelom.";

i) dodati stavak 1.10 sljedećeg sadržaja:

"1.10. Kreditna institucija dužna je izvijestiti Banku Rusije, u skladu s postupkom koji je utvrdila, podatke o osobama kojima je kreditna institucija povjerena da izvrši identifikaciju.";

2) u članku 8.:

a) u trećem dijelu riječi "do pet radnih dana" zamjenjuju se riječima "do 30 dana";

b) dodatak novi diočetvrti kako slijedi:

„Prema sudskoj odluci, na temelju zahtjeva nadležnog tijela, poslovanje s bankovnim računima (depozitima), kao i drugi poslovi s gotovinom ili drugom imovinom organizacija ili osoba za koje postoje podaci zaprimljeni u skladu s postupkom utvrđenom u skladu s ovim Saveznim zakonom o njihovoj umiješanosti u ekstremističke aktivnosti ili terorizam, ili pravnim osobama koje su u izravnom ili neizravnom vlasništvu ili pod kontrolom takve organizacije ili osobe, ili pojedincima ili pravnim osobama koje djeluju u ime ili po nalogu takve organizacije ili osoba, suspendirani su dok se takva odluka ne poništi u skladu sa zakonodavstvom Ruske Federacije. Federacije.";

3) drugi dio članka 10. dopuniti riječima "ili na temelju načela uzajamnosti".

Članak 10

Uključiti u Zakon o upravnim prekršajima Ruske Federacije (Sobranie Zakonodatelstva Rossiyskoy Federatsii, 2002, N 1, čl. 1; N 30, čl. 3029; N 44, čl. 4295; 2003, N 27, čl. 2708, čl. , 2717; br. 46, članak 4434; br. 50, članak 4847, 4855; br. 52, članak 5037; 2004, br. 31, članak 3229; br. 34, članak 3529, 3533; br. 2015, 2015. članak 9, 13, 45; N 10, točka 763; N 13, točka 1075, 1077; N 19, točka 1752; N 27, točka 2719, 2721; N 30, točka 3104, 3131, točka N 52; , N 1, stavka 10; N 2, stavka 172; N 10, stavka 1067; N 12, stavka 1234; N 17, stavka 1776; N 18, stavka 1907; N 19, stavka 2066; N 38, stavka ; N 2 31, točka 3420, 3433, 3438, 3452; N 45, točka 4641; N 50, točka 5279; N 52, točka 5498; 2007, N 1, točka 21, 29, 33, it; N 16, br. stavka 3089; N 30, stavka 3755; N 31, stavka 4007, 4008; N 41, stavka 4845; N 43, stavka 5084 ; N 46, stavka 5553; 2008, N 18, stavka 120; 30, stavka 3604; N 49, stavka 5745; N 52, stavka 6235, 6236; 2009, N 7, stavka 777; N 23, stavka 2759, 2776; N 26, stavka 3120, 312, 312, 312 ; N 30, predmet 3739; N 45, s T. 5267; br. 48, čl. 5711, 5724; br. 52, čl. 6412; 2010., br. 1, čl. jedan; br. 21, čl. 2525; br. 23, čl. 2790; br. 27, čl. 3416; br. 28, čl. 3553; br. 30, čl. 4002, 4005, 4006, 4007; N 31, čl. 4158, 4164, 4193, 4195, 4206, 4207, 4208; br. 41, čl. 5192, 5193; br. 49, čl. 6409; 2011., br. 1, čl. 10, 23, 54; br. 7, čl. 901, 905; br. 15, čl. 2039; br. 17, čl. 2310; br. 19, čl. 2715) sljedeće promjene:

1) u članku 15.1:

a) naziv se navodi sljedećim riječima:

„Član 15.1. Povreda procedure za rad sa u gotovini i red ponašanja gotovinske transakcije, kao i kršenje uvjeta za korištenje posebnih bankovnih računa";

b) u stavku prvom riječ "Prekršaj" zamjenjuje se riječima "1. Povreda";

c) dodati 2. dio sljedećeg sadržaja:

"2. Kršenje od strane agenata za platni promet koji rade u skladu sa Federalnim zakonom od 3. lipnja 2009. N 103-FZ "O djelatnosti primanja plaćanja od pojedinaca koju obavljaju agenti za platni promet", od strane agenata za platni promet i subagenata za bankovno plaćanje koji rade u skladu s Saveznim zakonom "O nacionalnom platnom sustavu", obveza predaje kreditnoj instituciji gotovine primljene od platitelja prilikom prihvaćanja plaćanja za knjiženje u cijelosti na njihov poseban bankovni račun (račune), kao i nekorištenje od strane agenata za platni promet , dobavljači, bankovni platni agenti, podagenti bankovnog plaćanja posebnih bankovnih računa za relevantna namirenja -

povlači nametanje administrativna kazna na službenike u iznosu od četiri tisuće do pet tisuća rubalja; za pravne osobe - od četrdeset tisuća do pedeset tisuća rubalja.

Stavak 2. članka 10. stupa na snagu godinu dana od dana službene objave (članak 23. stavak 4. ovog dokumenta).

2) Poglavlje 15. dopunjava se člankom 15.36. kako slijedi:

„Članak 15.36

Ponovljeni propust tijekom godine od strane operatora platnog sustava, operativnog centra, klirinškog centra za plaćanje naloga Banke Rusije koji im je poslat prilikom vršenja nadzora u nacionalnom platnom sustavu, -

za posljedicu ima izricanje administrativne kazne službenicima u iznosu od trideset tisuća do pedeset tisuća rubalja; za pravne osobe - od sto tisuća do petsto tisuća rubalja.

Stavak 3. članka 10. stupa na snagu godinu dana od dana službene objave (članak 23. stavak 4. ovog dokumenta).

3) Dio 1. članka 23.1. iza brojeva "15.33" dopunjava se riječima "15.36 (osim upravnim prekršajima obvezala kreditna institucija),";

4) u članku 28.3:

Podstavka "a" stavka 4. članka 10. stupa na snagu godinu dana od dana službene objave (stavka 4. članka 23. ovog dokumenta).

a) točka 81. dijela 2. glasi:

"81) dužnosnici Banke Rusije - o upravnim prekršajima predviđenim člankom 15.26, dijelovima 1-4 članka 15.27, članku 15.36 (osim upravnih prekršaja koje je počinila kreditna institucija) ovog zakonika;";

b) u prvom stavku dijela 4. riječi „i ovlaštena tijela izvršna tijela sastavnica Ruske Federacije" zamjenjuju se riječima "ovlaštena izvršna tijela sastavnica Ruske Federacije i Banke Rusije";

5) u članku 32.2:

"3. Iznos administrativne kazne plaća ili prenosi osoba koja je privedena administrativnoj odgovornosti kreditnoj organizaciji, uključujući i uz sudjelovanje bankovnog agenta za plaćanja ili podagenta za bankovno plaćanje koji djeluje u skladu sa Saveznim zakonom "O Nacionalni platni sustav", organizacija saveznih poštanskih komunikacija ili agent za plaćanje koji djeluje u skladu sa Saveznim zakonom br. 103-FZ od 3. lipnja 2009. "O djelatnosti primanja plaćanja od pojedinaca koju obavljaju agenti za plaćanje.";

Podstavak "b" stavka 5. članka 10. stupa na snagu 1. siječnja 2013. (stavka 5. članka 23. ovog dokumenta).

b) dio 5. iza riječi "dokaz plaćanja upravne kazne" dodati riječi "i podatke o plaćanju upravne kazne u Državnom informacijskom sustavu o državnim i općinskim plaćanjima,";

Podstavak "c" stavka 5. članka 10. stupa na snagu 1. siječnja 2013. (stavka 5. članka 23. ovog dokumenta).

c) dodati dio 8 sljedećeg sadržaja:

"8. Banka ili druga kreditna institucija, organizacija savezne poštanske službe, agent za platni promet koji se bavi primanjem plaćanja od fizičkih osoba ili agent za bankovno plaćanje (subagent) koji djeluje u skladu sa Saveznim zakonom "O nacionalnom platnom sustavu" , koji plaća iznos upravne kazne, dužni su odmah nakon uplate upravne kazne od strane administrativno odgovorne osobe, poslati podatke o uplati upravne kazne Državnom informacijskom sustavu o državnim i općinskim plaćanjima, predviđen za saveznim zakonom br. komunalne službe".

Uključiti u Savezni zakon br. 86-FZ od 10. srpnja 2002. "O Centralnoj banci Ruske Federacije (Banka Rusije)" (Sobraniye Zakonodatelstva Rossiyskoy Federatsii, 2002., br. 28, čl. 2790; 2003., br. 2 , čl. 157; 52 , stavka 5032; 2004, N 27, stavka 2711; N 31, stavka 3233; 2005, N 25, stavka 2426; N 30, stavka 3101; 2006, stavka 12; 2006, stavka 12 , stavka 2648; 2007, N 1, stavka 9, 10; N 10, točka 1151; N 18, točka 2117; 2008, N 42, točka 4696, 4699; N 44, točka 4982; N 522, točka; 2009, N 1, točka 25; N 29, točka 3629; N 48, točka 5731; 2010, N 45, točka 5756; 2011, N 7, točka 907) sljedeće izmjene:

Stavak 1. članka 11. stupa na snagu godinu dana od dana službene objave (članak 23. stavak 4. ovog dokumenta).

1) Stavak četvrti prvog dijela članka 3. glasi:

„Osiguravanje stabilnosti i razvoja nacionalnog platnog sustava.“;

Stavak 2. članka 11. stupa na snagu godinu dana od dana službene objave (članak 23. stavak 4. ovog dokumenta).

2) Članak 4. dopunjava se stavkom 4.1. sljedećeg sadržaja:

"4.1) vrši nadzor i nadzor u nacionalnom platnom prometu;";

Točka 3. članka 11. stupa na snagu godinu dana od dana službene objave (članak 23. članka 4. ovog dokumenta).

3) Stavak peti članka 13. stavka 8. glasi:

„osiguranje stabilnosti i razvoja nacionalnog platnog sustava;“;

4) dopuniti članak 62.1 sljedećim sadržajem:

"Članak 62.1. Banka Rusije osniva za nebankovne kreditne institucije koje imaju pravo prenositi sredstva bez otvaranja bankovnih računa i drugih bankovnih operacija u vezi s njima, predviđenih člankom 1. trećeg dijela članka 1. Federalnog zakona " O bankama i bankarskoj djelatnosti", slijedeći obvezni standardi:

1) standard dovoljnosti vlastitih sredstava(kapital), definiran kao omjer iznosa vlastitih sredstava (kapitala) i iznosa obveza prema kupcima na zadnji izvještajni datum u tromjesečju. Stopa adekvatnosti kapitala (kapitala) iznosi 2 posto;

2) koeficijent likvidnosti, definiran kao omjer iznosa likvidne imovine koja dospijeva u narednih 30 kalendarskih dana i iznosa obveza prema kupcima na zadnji izvještajni datum u tromjesečju. Koeficijent likvidnosti postavljen je na 100 posto.

Nebankovne kreditne institucije koje imaju pravo na prijenos sredstava bez otvaranja bankovnih računa i drugih povezanih bankovnih poslova dužne su upravljati operativnim rizikom i osigurati kontinuitet prijenosa sredstava u skladu sa zahtjevima utvrđenim propisima Banke Rusije.

Nebankovne kreditne institucije koje imaju pravo obavljanja prijenosa novca bez otvaranja bankovnih računa i drugih povezanih bankovnih operacija, čiji prosječni polugodišnji obujam obveza prema klijentima za prijenos novca bez otvaranja bankovnih računa tijekom mjeseca prelazi 2 milijarde rubalja, podnose izvješća Banci Rusije tromjesečno.

Nebankovne kreditne institucije koje imaju pravo obavljanja prijenosa novca bez otvaranja bankovnih računa i drugih s njima povezanih bankovnih poslova, čiji prosječni polugodišnji obim obveza prema klijentima za prijenos novca bez otvaranja bankovnih računa tijekom mjeseca ne prelazi 2 mlrd. rubalja, predstavlja izvješćivanje Banke Rusije svakih šest mjeseci.

Postupak i obrasci za izvješćivanje nebankovnih kreditnih institucija koje imaju pravo na prijenos sredstava bez otvaranja bankovnih računa i drugih povezanih bankovnih poslova utvrđeni su propisima Banke Rusije.

Nebankovne kreditne institucije koje imaju pravo obavljanja prijenosa novca bez otvaranja bankovnih računa i drugih povezanih bankovnih poslova imaju pravo plasirati sredstva koja klijenti daju za prijenose bez otvaranja bankovnih računa, isključivo:

1) na korespondentskom računu kod Banke Rusije;

2) o depozitima Banke Rusije;

3) na korespondentnim računima kod kreditnih institucija.

Nebankovne kreditne institucije koje imaju pravo obavljanja prijenosa novca bez otvaranja bankovnih računa i drugih bankovnih poslova u vezi s njima dužne su neograničenom krugu osoba otkriti podatke o osobama koje imaju značajan (izravan ili neizravan) utjecaj na donošenje odluka. njihova tijela upravljanja, u skladu s procedurom, osnovana od strane Banke Rusija za banke registrirane u sustavu obvezno osiguranje depoziti pojedinaca u bankama Ruske Federacije.";

5) prvi dio članka 73. glasi:

„Članak 73. U svrhu obavljanja funkcija bankovne regulative i bankarskog nadzora, Banka Rusije provodi inspekcije kreditnih institucija (njihovih podružnica), šalje im obvezujuće upute za otklanjanje kršenja saveznih zakona otkrivenih u njihovim aktivnostima, a Banka Rusije propise donesene u skladu s njima, te u odnosu na prekršitelje primjenjuje mjere predviđene ovim Saveznim zakonom.";

6) dio četvrti članka 74. glasi:

"Banka Rusije ne može primijeniti mjere predviđene u prvom i drugom dijelu ovog članka na kreditnu instituciju ako je proteklo pet godina od dana kada je povreda počinjena. Mjere predviđene ovim člankom Banka ne može primijeniti Rusija u vezi s propustom kreditne institucije (njezine podružnice) u pogledu dokumenata (akata) Banke Rusije koji nisu normativni akti ili upute Banke Rusije.";

Stavak 7. članka 11. stupa na snagu godinu dana od dana službene objave (članak 23. stavak 4. ovog dokumenta).

7) Poglavlje XII proglašava se nevažećim;

Stavak 8. članka 11. stupa na snagu godinu dana od dana službene objave (članak 23. stavak 4. ovog dokumenta).

8) dodati poglavlje XII.1 sljedećeg sadržaja:

„Poglavlje XII.1. OSIGURANJE STABILNOSTI I RAZVOJA

NACIONALNI PLATNI SUSTAV

Članak 82.1. Osiguravanje stabilnosti i razvoja nacionalnog platnog sustava provodi Banka Rusije u skladu sa Saveznim zakonom "O nacionalnom platnom sustavu".

Pravci razvoja nacionalnog platnog sustava određeni su strategijom razvoja nacionalnog platnog sustava koju je usvojila Banka Rusije.

Članak 82.2. Banka Rusije organizira i osigurava učinkovito i nesmetano funkcioniranje platnog sustava Banke Rusije i prati ga.

Članak 82.3. Banka Rusije utvrđuje pravila za gotovinsku namiru, uključujući ograničenja namirenja gotovine između pravnih osoba, kao i nagodbe uz sudjelovanje građana u vezi s njihovim poduzetničkim aktivnostima.

Banka Rusije utvrđuje pravila, oblike i standarde bezgotovinskog plaćanja.

Članak 12

Uključiti u Savezni zakon od 22. svibnja 2003. N 54-FZ "O korištenju kasa u provedbi plaćanja gotovinom i (ili) plaćanja platnim karticama" (Sabrani zakoni Ruske Federacije, 2003., N 21, čl. 1957; 2009, N 23, točka 2776; N 29, točka 3599; 2010, N 31, točka 4161) sljedeće izmjene:

1) Članak 1. stavak deveti iza riječi "agenta banke" dopunjava se riječju "subagenta";

2) točka 4. članka 2. iza riječi "agenta za bankovna plaćanja" dopunjava se riječju "subagenta";

3) u članku 4.:

a) Stavak drugi stavka 1. iza riječi "agenta za bankovna plaćanja" dopunjava se riječju "subagenta",;

b) Stavak prvi točke 1.1 iza riječi "agent banke" dopunjava se riječju "subagent", iza riječi "agenti banke" dopunjava se riječ "subagenti";

4) prvi stavak stavka 1. članka 5. iza riječi "agenta za bankovni platni promet" dopunjava se riječju "subagenta".

Članak 13

Članak 54. Saveznog zakona od 7. srpnja 2003. N 126-FZ "O komunikacijama" (Sobraniye Zakonodatelstva Rossiyskoy Federatsii, 2003., N 28, čl. 2895; 2004., N 35, čl. 3607; N 20106., čl. 1069) dodati stavak 4 sljedećeg sadržaja:

"4. Sredstva koja pretplatnik - fizička osoba plaća unaprijed za komunikacijske usluge, mogu se koristiti za povećanje stanja elektroničkih sredstava takvog pretplatnika u skladu sa Federalnim zakonom "O nacionalnom platnom sustavu".".

Članak 14

Uključiti u Savezni zakon od 10. prosinca 2003. N 173-FZ „O valutna regulacija i kontrola valute"(Sabrano zakonodavstvo Ruske Federacije, 2003, N 50, čl. 4859; 2005, N 30, čl. 3101; 2006, N 31, čl. 3430; 2007, N 1, čl. 30; 2008, N 30 čl. 3606) sljedeće izmjene:

1) u članku 10.:

a) dodati dio 1.1 sljedećeg sadržaja:

"1.1. Nerezidenti imaju pravo, bez ograničenja, vršiti prijenose strane valute i valute Ruske Federacije između sebe na teritoriju Ruske Federacije bez otvaranja bankovnih računa, kao i vršiti prijenose strane valute i valuti Ruske Federacije bez otvaranja bankovnih računa s područja Ruske Federacije i primati na teritoriju Ruske Federacije transfere strane valute i valute Ruske Federacije bez otvaranja bankovnih računa.";

b) dio 3. dopunjava se riječima "osim slučajeva utvrđenih stavkom 1.1 ovog članka";

2) u članku 14.:

a) Stavak prvi u dijelu 2. dopunjava se riječima "kao i elektroničkim prijenosom novca";

b) Dio 3. dopunjava se stavkom 9. sljedećeg sadržaja:

"9) prijenos bez otvaranja bankovnog računa od strane fizičke osobe rezidenta u korist nerezidenta na teritoriju Ruske Federacije, primitak transfera od strane nerezidenta bez otvaranja bankovnog računa u Ruskoj Federaciji od strane nerezidenta rezident, provedeno u skladu s postupkom utvrđenim od strane Središnje banke Ruske Federacije, koja u skladu s tim može predvidjeti samo ograničenje iznosa prijenosa i iznosa primanja prijenosa."

Članak 15

Dio 2 članka 5. Federalnog zakona od 23. prosinca 2003. N 177-FZ "O osiguranju depozita pojedinaca u bankama Ruske Federacije" dodati stavak 5 sljedećeg sadržaja:

"5) biti elektronički novac."

Članak 16. stupa na snagu godinu dana od dana službene objave (točka 4. članka 23. ovog dokumenta).

Članak 16

Dio 3. članka 40. Federalnog zakona br. 135-FZ od 26. srpnja 2006. "O zaštiti konkurencije" (Sobraniye Zakonodatelstva Rossiyskoy Federatsii, 2006., br. 31, čl. 3434) nakon riječi "usluge" dopunjava se s riječi ", kao i organizacije koje upravljaju platnim sustavima, operateri usluga platne infrastrukture u okviru svojih aktivnosti u skladu sa Saveznim zakonom "O nacionalnom platnom sustavu".

Članak 17

Uključiti u Savezni zakon od 2. listopada 2007. N 229-FZ „O ovršni postupak"(Sabrano zakonodavstvo Ruske Federacije, 2007., N 41, čl. 4849) sljedeće izmjene:

1) članak 70:

a) dodati dio 12 kako slijedi:

"12. Odredbe ovog članka primjenjuju se i u slučaju ovrhe na elektroničkim novčanim sredstvima dužnika čiji se prijenos vrši korištenjem personaliziranih elektroničkih sredstava plaćanja, korporativnih elektroničkih sredstava plaćanja.";

Podstavka "b" stavka 1. članka 17. stupa na snagu godinu dana od dana službene objave (stavka 4. članka 23. ovog dokumenta).

b) dodati dio 13 kako slijedi:

"13. Sredstva koja se drže na računu jamstvenog fonda platnog sustava otvorenog u skladu sa Saveznim zakonom "O nacionalnom platnom sustavu" ne mogu se naplaćivati za obveze operatora platnog sustava, središnje druge ugovorne strane u kliringu platnog prometa ili sudionika platnog sustava .";

2) Članak 71. dopunjava se dijelom 7. sljedećeg sadržaja:

"7. Odredbe ovoga članka primjenjuju se i u slučaju ovrhe na elektroničkim novčanim sredstvima dužnika čiji se prijenos vrši korištenjem personaliziranih elektroničkih sredstava plaćanja, korporativnih elektroničkih sredstava plaćanja.";

3) Članak 72. dopunjava se dijelom 10. sljedećeg sadržaja:

"10. Odredbe ovoga članka primjenjuju se i u slučaju ovrhe na elektroničkim novčanim sredstvima dužnika čiji se prijenos vrši korištenjem personaliziranih elektroničkih sredstava plaćanja, korporativnih elektroničkih sredstava plaćanja.".

Članak 19

Uključiti u Savezni zakon od 3. lipnja 2009. N 103-FZ "O djelatnosti primanja plaćanja od pojedinaca koje obavljaju agenti za plaćanje" (Sobranie Zakonodatelstva Rossiyskoy Federatsii, 2009., N 23, čl. 2758; N 48, čl. 5739 ; 2010., N 19, točka 2291) slijede izmjene:

1) Članak 1. dopunjava se dijelom 3. sljedećeg sadržaja:

"3. Odredbe Saveznog zakona "O nacionalnom platnom sustavu" primjenjuju se na odnose uređene ovim Saveznim zakonom samo u mjeri u kojoj nadzor obavlja Banka Rusije u skladu s člankom 1. 1. dijela članka 35. navedenog. Savezni zakon.";

2) točka 3. članka 2. iza riječi "pravna osoba" dopunjava se riječima "osim kreditne institucije,";

3) u članku 4.:

a) Dio 3 navodi se kako slijedi:

„3. Na zahtjev platitelja, dobavljač je dužan na zahtjev platitelja dati podatke o platnim agentima koji primaju plaćanja u njegovu korist, o mjestima za primanje plaćanja, a također je dužan osigurati porez vlasti, na njihov zahtjev, s popisom platnih agenata koji primaju plaćanja u njegovu korist, te podacima o mjestima primanja plaćanja.";

b) Dio 7. dopunjava se novom drugom rečenicom sljedećeg sadržaja: "U slučaju takve uključenosti, relevantne ovlasti subagenta za platni promet ne zahtijevaju javnobilježničku ovjeru.";

c) u dijelu 14. riječ "posebna" zamjenjuje se riječju "posebna";

d) u dijelu 15. riječ "odvojena" zamjenjuje se riječju "posebna";

e) dodati 16. dio sljedećeg sadržaja:

„16. Po posebnom bankovni račun agent za platni promet može obavljati sljedeće operacije:

1) odobravanje gotovine primljene od fizičkih lica;

2) odobravanje sredstava na teret drugog posebnog bankovnog računa agenta za plaćanje;

3) zaduženje sredstava na posebnom bankovnom računu agenta za plaćanje ili dobavljača;

4) terećenje sredstava bankovnih računa.“;

f) dodati dio 17 sljedećeg sadržaja:

"17. Obavljanje drugih poslova na posebnom bankovnom računu agenta za plaćanje nije dopušteno.";

g) dodati dio 18 sljedećeg sadržaja:

"18. Dobavljač je prilikom obračuna s agentom za plaćanje prilikom prihvaćanja plaćanja dužan koristiti poseban bankovni račun. Dobavljač nema pravo primati sredstva koja je agent za plaćanje prihvatio kao uplate na bankovne račune koji nisu posebni. bankovni računi.";

h) dodati dio 19 kako slijedi:

„19. Poslovi se mogu obavljati na posebnom bankovnom računu dobavljača:

1) odobravanje sredstava na teret posebnog bankovnog računa agenta za plaćanje;

2) terećenje sredstava bankovnih računa.“;

i) dodati 20. dio sljedećeg sadržaja:

"20. Obavljanje drugih poslova na posebnom bankovnom računu dobavljača nije dopušteno.";

j) dodati dio 21 sljedećeg sadržaja:

"21. Kreditne institucije nemaju pravo nastupati kao operateri za prihvat plaćanja ili subagenti plaćanja, kao ni sklapati ugovore o provedbi poslova primanja plaćanja od fizičkih osoba s dobavljačima ili operaterima za prihvat plaćanja.";

4) u članku 7.:

a) dodati 4. dio sljedećeg sadržaja:

„4. Kontrola poštivanja obveza agenata plaćanja da kreditnoj instituciji predaju gotovinu primljenu od platitelja prilikom prihvaćanja uplata za knjiženje u cijelosti na njihov poseban bankovni račun (račune), kao i da ih agenti za plaćanje koriste i dobavljače posebnih bankovnih računa za obavljanje obračuna prilikom prihvaćanja plaćanja provode porezne vlasti Ruske Federacije.

b) dodati 5. dio sljedećeg sadržaja:

„5. Banke su dužne izdati poreznim tijelima potvrde o dostupnosti posebnih bankovnih računa u banci i (ili) o stanju sredstava na posebnim bankovnim računima, izvode o poslovanju na posebnim bankovnim računima organizacija (pojedinačnih poduzetnika) u roku od tri dana od dana zaprimanja obrazloženog zahtjeva poreznog tijela Potvrde o dostupnosti posebnih bankovnih računa i (ili) o stanju gotovine na posebnim bankovnim računima, kao i izvode o poslovanju na posebnim bankovnim računima organizacija (pojedinačnih poduzetnika) u banci mogu zahtijevati porezna tijela u slučajevima kontrole predviđene dijelom 4. ovog članka, u odnosu na te organizacije (pojedinačne poduzetnike).“;

c) dodati 6. dio sljedećeg sadržaja:

"6. Obrazac (formate) i postupak slanja zahtjeva banci od strane poreznog tijela utvrđuje savezno tijelo izvršne vlasti nadležno za kontrolu i nadzor u području poreza i naknada. Obrazac i postupak za davanje podataka od strane banaka na zahtjeve Porezna uprava osniva savezno izvršno tijelo ovlašteno za kontrolu i nadzor u području poreza i pristojbi, u dogovoru sa Centralnom bankom Ruske Federacije. Formate za elektroničko pružanje informacija od strane banaka na zahtjev poreznih tijela odobrava Središnja banka Ruske Federacije u dogovoru s saveznim izvršnim tijelom ovlaštenim za kontrolu i nadzor poreza i naknada.";

d) dodati 7. dio sljedećeg sadržaja:

"7. Operateri primanja plaćanja obvezni su poreznim tijelima izdati podatke o izvršenim nagodbama u roku od tri dana od dana zaprimanja obrazloženog zahtjeva poreznog tijela. Podatke o izvršenim obračunima porezno tijelo može tražiti u slučajevima kontrole iz stavka 4. ovoga članka.";

e) dodati dio 8 sljedećeg sadržaja:

"8. Obrazac (formate) i postupak za upućivanje zahtjeva poreznog tijela operateru prihvatnog plaćanja utvrđuje savezno tijelo izvršne vlasti nadležno za kontrolu i nadzor u području poreza i naknada. Obrazac i postupak za Operator za prihvat plaćanja radi pružanja informacija na zahtjev poreznih tijela utvrđuje savezno tijelo izvršno tijelo nadležno za vršenje kontrole i nadzora u području poreza i naknada. elektronički obrazac na zahtjev poreznih tijela odobrava savezno tijelo izvršne vlasti ovlašteno za kontrolu i nadzor poreza i naknada.";

5) Članak 8. dopunjava se dijelom 4. sljedećeg sadržaja:

"4. Prihvaćanje plaćanja bez odobrenja gotovine primljene od pojedinaca na poseban bankovni račun naveden u dijelovima 14. i 15. članka 4. ovog Saveznog zakona, kao i primanje od strane dobavljača sredstava koje je agent za plaćanje prihvatio kao uplate na bankovne račune , nije koji nisu dopušteni posebni bankovni računi navedeni u dijelu 18. članka 4. ovog Saveznog zakona.".

Članak 20

Uvesti sljedeće izmjene u Savezni zakon od 27. srpnja 2010. N 210-FZ "O organizaciji pružanja državnih i općinskih usluga" (Sabrani zakoni Ruske Federacije, 2010., N 31, članak 4179; 2011., N 15 , članak 2038.) sljedeće izmjene:

1) stavak 2. članka 7. iza riječi "davanje isprava i podataka" dodaju se riječi "uključujući plaćanje državne pristojbe za pružanje državnih i komunalnih usluga,";

2) Poglavlje 5. dopunjava se člankom 21.3 kako slijedi:

„Članak 21.3. Državni informacijski sustav o državnim i općinskim plaćanjima

1. Državni informacijski sustav o državnim i općinskim plaćanjima je informacijski sustav dizajniran za postavljanje i primanje informacija o plaćanju fizičkih i pravnih osoba plaćanja za pružanje državnih i općinskih usluga, usluga navedenih u dijelu 3. članka 1. i U dijelu 1. članka 9. ovog Federalnog zakona, plaćanja koja su izvori prihoda za proračune proračunskog sustava Ruske Federacije, kao i druga plaćanja, u slučajevima predviđenim saveznim zakonima.

2. Stvaranje, održavanje, razvoj i održavanje Državnog informacijskog sustava o državnim i općinskim plaćanjima provodi Federalna riznica.

3. Postupak održavanja Državnog informacijskog sustava o državnim i općinskim plaćanjima utvrđuje Federalna riznica u dogovoru sa Središnjom bankom Ruske Federacije. Navedeni redoslijed određuje:

1) popis podataka potrebnih za plaćanje, uključujući iznos koji se plaća, za državne i komunalne usluge, usluge navedene u dijelu 3. članka 1. i dijelu 1. članka 9. ovog Saveznog zakona, kao i druga plaćanja, u slučajevima predviđenim saveznim zakonima, postupak njegovog zaprimanja i pružanja;

2) popis podataka o plaćanju državnih i komunalnih usluga, usluga navedenih u dijelu 3. članka 1. i dijelu 1. članka 9. ovog Saveznog zakona, kao i drugih plaćanja, u slučajevima predviđenim saveznim zakonima, postupak za njegov prijem i pružanje;

3) postupak pristupa Državnom informacijskom sustavu o državnim i općinskim plaćanjima.

4. Banka, druga kreditna institucija, savezna poštanska organizacija, teritorijalno tijelo Federalnog trezora (drugo tijelo koje otvara i vodi osobne račune u skladu s proračunskim zakonodavstvom Ruske Federacije), uključujući one koji vrše nagodbe u elektronički oblik, kao i druga tijela ili organizacije preko kojih podnositelj zahtjeva plaća novac za državne i komunalne usluge, usluge navedene u dijelu 3. članka 1. i dijelu 1. članka 9. ovog Saveznog zakona, kao i druga plaćanja koja su izvori prihoda za proračune proračunskog sustava Ruske Federacije dužni su odmah poslati podatke o njihovoj uplati Državnom informacijskom sustavu o državnim i općinskim plaćanjima.

5. Državne i općinske institucije nakon obračuna iznosa koji podnositelj zahtjeva plaća za pružene usluge, navedene u dijelu 3. članka 1. i dijelu 1. članka 9. ovog Saveznog zakona, kao i drugih plaćanja, u slučajevima predviđenim saveznim zakonima, dužni su odmah poslati podatke potrebne za njegovo plaćanje u Državni informacijski sustav o državnim i općinskim plaćanjima.

Članak 21

Uvesti sljedeće izmjene i dopune Saveznog zakona br. 311-FZ od 27. studenog 2010. "O carinskoj regulativi u Ruskoj Federaciji" (Sobraniye Zakonodatelstva Rossiyskoy Federatsii, 2010., br. 48, čl. 6252):

1) u članku 116.:

a) Dio 14 navodi se kako slijedi:

"14. Plaćanje carinskih davanja, predujmova, kazni, kamata, kazni u skladu s ovim Saveznim zakonom može se izvršiti pomoću uređaja namijenjenih za transakcije korištenjem elektroničkih sredstava plaćanja, bez mogućnosti primanja (izdavanja) gotovine (u daljnjem tekstu: kao elektronički terminali), kao i putem terminala za plaćanje ili bankomata.";

b) Dio 15 navodi se kako slijedi:

„15. Prilikom plaćanja carina, predujmova, kazni, kamata, kazni korištenjem elektroničkih terminala, platnih terminala i bankomata, razmjenu informacija između sudionika u nagodbi provode pravne osobe odgovorne za primitak na račun Federalne riznice i ( ili) na račun određen međunarodnim sporazumom između država članica Carinske unije, sredstva uplaćena elektroničkim terminalima, platnim terminalima i bankomatima, kao i osiguranje ispravnog ispunjavanja preuzetih obveza u skladu sa zakonodavstvom Ruske Federacije pružanjem bankovne garancije i (ili) polaganje sredstava (novca) na račun Federalnog trezora. zahtjeve za navedene pravna lica, postupak organiziranja interakcije između njih, obveznika carina, poreza i saveznog izvršnog tijela ovlaštenog u području carinskih poslova utvrđuje Vlada Ruske Federacije.

c) Dio 16 navodi se kako slijedi:

"16. Postupak i tehnologije obavljanja poslova plaćanja carine, akontacija, penala, kamata, kazni korištenjem elektroničkih terminala, platnih terminala i bankomata utvrđuje savezno tijelo izvršne vlasti nadležno za poslove carine.";

2) Članak 117. dio 2. glasi:

„2. Za potrebe puštanja robe uz plaćanje carina i poreza bankovnom doznakom, potvrdom o ispunjenju obveze plaćanja carine i poreza platitelja smatra se primitak iznosa carina i poreza na račune navedene u č. Članak 116. ovog Saveznog zakona, te nakon plaćanja carine, poreza korištenjem elektroničkih terminala, terminala za plaćanje ili bankomata u skladu s dijelom 15. članka 116. ovog Saveznog zakona, takva potvrda je dokument koji se stvara. elektronički terminal, terminal za plaćanje ili bankomat, uključujući u elektroničkom obliku, koji potvrđuje prijenos sredstava na račune navedene u članku 116. ovog Saveznog zakona. Od formiranja navedeni dokument prijenos sredstava izvršen u svrhu plaćanja carina i poreza postaje neopoziv.

Članak 22

Prepoznati nevažeći:

1) Klauzula 2 članka 1. Federalnog zakona br. 140-FZ od 27. srpnja 2006. „O izmjenama i dopunama Saveznog zakona „O bankama i bankarskim aktivnostima” i članka 37. Zakona Ruske Federacije „O zaštiti prava potrošača " (Sabrani zakoni Ruske Federacije, 2006., N 31, točka 3439);

2) Klauzula 1. članka 1. Federalnog zakona br. 121-FZ od 3. lipnja 2009. „O izmjenama i dopunama određenih zakonskih akata Ruske Federacije u vezi s usvajanjem Federalnog zakona „O primanju plaćanja od fizičkih lica koja se vrše plaćanjem Agenti" (Sabrano zakonodavstvo Ruske Federacije, 2009., N 23, točka 2776);

3) Članak 1. članka 1. Federalnog zakona br. 148-FZ od 1. srpnja 2010. „O izmjenama i dopunama članova 13.1. i 29. Saveznog zakona „O bankama i bankarskim aktivnostima” (Sobraniye Zakonodatelstva Rossiyskoy Federatsii, 2010., br. 27 , čl. 3432) .

Članak 23

1. Ovaj Savezni zakon stupa na snagu devedeset dana od dana službene objave, osim za odredbe za koje su ovim člankom utvrđeni drugi uvjeti za njihovo stupanje na snagu.

2. Stavak treći i četvrti podstav "a" članka 1. stavka 2. ovog saveznog zakona stupa na snagu po isteku sto osamdeset dana od dana službenog objavljivanja ovog saveznog zakona.

3. Članak 5. ovog saveznog zakona stavka 1. do 7., 9. i 10. stupa na snagu najkasnije tri mjeseca nakon službenog objavljivanja.

4. Podstavci "a" i "b" stavka 9. i stavak 11. članka 1., članci 4. i 7. stavci 2., 3. i podstavci "a" stavka 4. članka 10. stavci 1. - 3., 7. i 8. Članak 11., član 16., podstav "b" stavka 1. članka 17., članak 18. ovog Saveznog zakona stupa na snagu godinu dana od dana službenog objavljivanja ovog saveznog zakona.

5. Članak 5. članak 8., članak 8. podstavci "b" i "c" članka 5. članka 10. članka 20. ovog Saveznog zakona stupa na snagu 1. siječnja 2013. godine.

6. Odredbe stavka 1. članka 166.1 Zakona o proračunu Ruske Federacije (izmijenjenih ovim Federalnim zakonom) primjenjuju se od 1. siječnja 2013. godine.

7. Kreditne institucije koje od dana stupanja na snagu ovog Federalnog zakona imaju pravo obavljati prijenose novca u ime fizičkih lica bez otvaranja bankovnih računa, imaju pravo obavljati prijenose novca bez otvaranja bankovnih računa, uključujući elektroničke prijenose novca.

8. Od dana stupanja na snagu ovog Federalnog zakona, primanje plaćanja bez kreditiranja gotovine primljene od pojedinaca na poseban bankovni račun naveden u dijelovima 14. i 15. članka 4. Saveznog zakona br. 103-FZ od 3. lipnja 2009. "O prihvaćanju plaćanja pojedinaca od strane agenata za plaćanje" (izmijenjenih ovim Saveznim zakonom), kao i primitku dobavljača sredstava koje je agent za plaćanje prihvatio kao plaćanja na bankovne račune koji nisu posebni bankovni računi navedeni u dijelu 18. članka 4. Saveznog zakona od 3. lipnja 2009. N 103-FZ "O djelatnosti primanja plaćanja od pojedinaca koju obavljaju agenti za platni promet" (izmijenjen ovim Saveznim zakonom) nisu dopušteni.

9. Na odnose koji proizlaze iz prethodno sklopljenih ugovora o provedbi aktivnosti za primanje plaćanja od fizičkih osoba.

10. Odredbe dijela 21. članka 4. Saveznog zakona br. 103-FZ od 3. lipnja 2009. "O aktivnostima primanja plaćanja od pojedinaca koje obavljaju agenti za plaćanje" (izmijenjen ovim Saveznim zakonom) primjenjuju se na odnose koji proizlaze iz ugovora koje su kreditne organizacije prethodno sklopile s dobavljačima i operaterima o prihvaćanju plaćanja i podliježu raskidu od dana stupanja na snagu ovog saveznog zakona.

Predsjednik

Ruska Federacija

D. MEDVEDEV

Moskovski Kremlj

SAVEZNI ZAKON
od 27.06.11 N 162-FZ

O PROMJENAMA
ODVOJITI ZAKONODAVNE AKTE RUSKOG FEDERACIJE
U VEZI S DONOŠENJEM SAVEZNOG ZAKONA „O NAC
PLATNI SUSTAV"

(EKSTRAKT)

Usvojena od strane Državne dume 14. lipnja 2011
Odobreno od strane Vijeća Federacije 22. lipnja 2011. godine

(sa izmjenama i dopunama saveznih zakona od 18. srpnja 2011. N 242-FZ,
od 03.12.2011. N 383-FZ)

Članak 5

Uključiti u prvi dio Poreznog zakona Ruske Federacije (Sobraniye zakonodatelstva Rossiyskoy Federatsii, 1998., br. 31, čl. 3824; 1999., br. 28, čl. 3487; 2000., br. 2, čl. 134, 2003. 27, stavka 2700; N 52, stavka 5037; 2004, N 27, stavka 2711; N 31, stavka 3231; 2005, N 45, stavka 4585; 2006, N 31, stavka 2, stavka 30436; 28, 31; N 18, stavka 2118; 2008, N 26, stavka 3022; N 48, stavka 5500, 5519; 2009, N 52, stavka 6450; 2010, N 31, stavka 4152, stavka 4158; , točka 6247; N 49, točka 6420; 2011, br. 1, točka 16) sljedeće izmjene:

a) naziv se dopunjava riječima "i također na račun svog elektroničkog novca";

b) točka 1. dopunjava se riječima "i njegov elektronički novac";

c) Stavak drugi točke 2. iza riječi "samostalnog poduzetnika" dopunjava se riječima "kao i upute poreznog tijela za prijenos elektroničkih sredstava poreznog obveznika (poreznog agenta) - organizacije ili poduzetnika";

d) dodati stavak 6.1 sljedećeg sadržaja:

Prilikom naplate poreza na račun stanja elektroničkog novca u stranoj valuti i navođenja u nalogu poreznog tijela za prijenos elektroničkog novca rublja račun poreznog obveznika (poreznog agenta) - organizacije ili individualnog poduzetnika, čelnika (zamjenika voditelja) porezno tijelo istovremeno s nalogom poreznog tijela za prijenos elektroničkim putem šalje nalog banci za prodaju najkasnije sljedeći dan u stranoj valuti poreznog obveznika (poreznog agenta) - organizacije ili individualnog poduzetnika. Troškovi u vezi s prodajom deviza provode se na teret poreznog obveznika (poreznog agenta). Banka prenosi elektronički novac na račun u rubljama poreznog obveznika (poreznog agenta) - organizacije ili pojedinačnog poduzetnika u iznosu koji je ekvivalentan iznosu plaćanja u rubljama po tečaju Središnje banke Ruske Federacije utvrđenom na dan prijenosa elektroničkog novca.

Naputak poreznog tijela za prijenos elektroničkog novca banka će izvršiti najkasnije jedan radni dan od dana zaprimanja navedenog naloga, ako se porez naplaćuje na teret stanja elektroničkog novca u rubljama, a najkasnije dva posla. dana ako se porez naplaćuje na teret stanja elektroničkog novca u stranoj valuti.";

e) klauzula 7. navodi se u sljedećem tekstu:

f) Točka 8. dopunjava se riječima "ili obustave prijenosa elektroničkog novca";

a) prvi stavak stavka 1. iza riječi "novac na bankovnim računima" dopunjava se riječima "elektronička sredstva čiji se prijenosi obavljaju personaliziranim elektroničkim sredstvima plaćanja";

b) podstavak 1. stavka 5. dopunjava se riječima "i elektroničkim sredstvima čiji se prijenosi provode korištenjem personaliziranih elektroničkih sredstava plaćanja";

a) naziv iza riječi "u bankama" dopunjava se riječima "kao i elektronički prijenosi novca";

b) u stavku 1.:

stavak prvi iza riječi "u banci" dopunjava se riječima "i elektroničkim prijenosima novca";

c) u stavku 2.:

dodati novi četvrti stavak sljedećeg sadržaja:

dodati sljedeći odlomak:

d) u stavku 3.:

stavak prvi iza riječi "u banci" dopunjava se riječima "i prijenose njezinih elektroničkih sredstava";

stavak drugi iza riječi "računi" dopunjava se riječima "i elektronički prijenosi novca";

e) u stavku 4.:

stavak prvi iza riječi "u banci" dopunjava se riječima "i prijenose njezinih elektroničkih sredstava";

stavak drugi iza riječi "poreznog obveznika-organizacije" dopunjava se riječima "i prijenosa njezinih elektroničkih sredstava";

„Postupak slanja banci u elektroničkom obliku odluke poreznog tijela o obustavi poslovanja na računima organizacije poreznog obveznika u banci i prijenosa njezinih elektroničkih sredstava ili odluke o poništenju obustave poslovanja na računima poreznog tijela. organizaciju poreznih obveznika u banci i prijenose njezinih elektroničkih sredstava osniva Središnja banka Ruske Federacije u dogovoru s saveznim izvršnim tijelom ovlaštenim za kontrolu i nadzor poreza i naknada.";

četvrti stavak iza riječi "u banci" dopunjava se riječima "i prijenose njezinih elektroničkih sredstava";

stavak peti iza riječi "u banci" dopunjava se riječima "i prijenose njezinih elektroničkih sredstava";

g) Točka 6. iza riječi "u banci" dopunjava se riječima "prenosi njezinih elektroničkih sredstava";

h) u stavku 7.:

stavak drugi iza riječi "u banci" dopunjava se riječima "i prijenose njezinih elektroničkih sredstava";

dodati sljedeći odlomak:

i) točka 8. iza riječi "u banci" dopunjava se riječima "i prijenosi njezinih elektroničkih sredstava";

j) dodati stavak 9.3 sljedećeg sadržaja:

"9.3. Odredbe stavaka 9., 9.1. i 9.2. ovoga članka primjenjuju se i u slučaju obustave elektroničkih prijenosa novca organizacije poreznog obveznika.";

k) točka 10. iza riječi "u banci" dopunjava se riječima "i prijenosa njezinih elektroničkih sredstava";

l) u stavku 11. riječi "i također" brišu se, dopunjuju riječima "a također u vezi s obustavom elektroničkih prijenosa novca navedenih osoba";

a) u stavku 1.:

stavak prvi iza riječi: "poduzetnici pojedinca" dopunjava se riječima "i dati im pravo korištenja korporativnih elektroničkih sredstava plaćanja za elektroničke prijenose novca";

b) u stavku 2.:

stavak prvi iza riječi "(poduzetnici)" dopunjava se riječima "kao i potvrde o stanju elektroničkog novca i elektroničkim prijenosima novca";

u drugom stavku riječi "kao i" brišu se, a iza riječi "u banci" dodaju se riječima "kao i potvrde o stanju elektroničkog novca i elektroničkim prijenosima novca";

treći stavak glasi:

c) točka 4. dopunjava se riječima ", kao iu odnosu na korporativna elektronička sredstva plaćanja navedenih osoba koja se koriste za elektroničke prijenose novca";

8) Članak 102. stavak 1. dopunjava se podstavkom 6. sljedećeg sadržaja:

"6) dostavljen Državnom informacijskom sustavu o državnim i općinskim plaćanjima, predviđenim Saveznim zakonom od 27. srpnja 2010. N 210-FZ "O organizaciji pružanja državnih i općinskih usluga.";

9) dopuniti članak 135.2 sljedećim sadržajem:

„Članak 135.2. Kršenje obveza od strane banke u vezi s elektroničkim novcem

povlači novčanu kaznu u iznosu od 20 tisuća rubalja.

podrazumijeva naplatu novčane kazne u iznosu od 40 tisuća rubalja.

4. Nezakonito propuštanje od strane banke, u roku utvrđenom ovim Kodeksom, naloga poreznog tijela za prijenos elektroničkog novca

podrazumijeva naplatu novčane kazne u iznosu od sto pedeset stope refinanciranja Središnje banke Ruske Federacije, ali ne više od 0,2 posto za svaki kalendarski dan kašnjenja.

za posljedicu ima naplatu novčane kazne u iznosu od 30 posto iznosa koji nije primljen takvim radnjama.

6. Nedostavljanje potvrde o stanju elektroničkog novca i prijenosu elektroničkog novca poreznom tijelu u skladu sa stavkom 2. članka 86. ovog zakonika i (ili) nepodnošenje izvještaja o stanju elektroničkog novca čiji su prijenosi obustavljeni, u sukladno stavku 5. članka 76. ovoga zakonika, kao i dostavljanje potvrda s kršenjem utvrđenog roka ili potvrda koje sadrže lažne podatke,

povlači novčanu kaznu u iznosu od 10 tisuća rubalja.

10) navesti sljedećim riječima:

„Članak 136. Postupak naplate novčanih kazni i kazni od banaka

Novčane kazne navedene u člancima 132. - 135.2 naplaćuju se na način sličan postupku naplate sankcija za porezne prekršaje predviđen ovim Zakonom.«.

Članak 8

Isključen. - Savezni zakon od 03.12.2011. N 383-FZ.

Članak 23

1. Ovaj Savezni zakon stupa na snagu devedeset dana od dana službene objave, osim za odredbe za koje su ovim člankom utvrđeni drugi uvjeti za njihovo stupanje na snagu.

2. Stavak treći i četvrti podstav "a" članka 1. stavka 2. ovog saveznog zakona stupa na snagu po isteku sto osamdeset dana od dana službenog objavljivanja ovog saveznog zakona.

3. Članak 5. ovog saveznog zakona stavka 1. do 7., 9. i 10. stupa na snagu najkasnije tri mjeseca nakon službenog objavljivanja.

5. Članak 5. članak 8., članak 8. podstavci "b" i "c" članka 5. članka 10. članka 20. ovog Saveznog zakona stupa na snagu 1. siječnja 2013. godine.

6. Odredbe stavka 1. članka 166.1 Zakona o proračunu Ruske Federacije (izmijenjenih ovim Federalnim zakonom) primjenjuju se od 1. siječnja 2013. godine.

9. Na odnose koji proizlaze iz prethodno sklopljenih ugovora o provedbi aktivnosti za primanje plaćanja od fizičkih osoba.

Predsjednik
Ruska Federacija
D. MEDVEDEV

O izmjenama i dopunama određenih zakonskih akata Ruske Federacije u vezi s usvajanjem Federalnog zakona "O nacionalnom platnom sustavu"

(Usvojila Državna duma 14. lipnja 2011. Odobreno od strane Vijeća Federacije 22. lipnja 2011.)
(Objavljeno u "Rossiyskaya Gazeta" br. 139 (5515) od 30. lipnja 2011. i u Zbirci zakona Ruske Federacije br. 27 od 4. srpnja 2011., član 3873. Za stupanje na snagu vidi članak 23. ovog Zakon)
Pažnja! Tekst je dat u verziji Saveznog zakona br. 401-FZ od 6. prosinca 2011. godine.

Članak 1
Uključiti u Savezni zakon "O bankama i bankarstvu" (izmijenjen i dopunjen Saveznim zakonom od 3. veljače 1996. br. 17-FZ) (Bilten Kongresa narodnih poslanika RSFSR-a i Vrhovnog sovjeta RSFSR-a, 1990., br. 27, članak 357; Zbirka zakonodavstva Ruske Federacije, 1996, br. 6, točka 492; 1998, br. 31, točka 3829; 1999, br. 28, točka 3459, 3469; 2001, br. stavka 2586; br. 33, točka 3424; 2002, br. 12, točka 1093; 2003, broj 27, točka 2700; br. 52, točka 5033, 5037; 2004, br. 271, točka; 1, točka 45; 2006, broj 19, točka 2061; br. 31, točka 3439; 2007, broj 1, točka 9; br. 22, točka 2563; br. 31, točka 4011; br. 84, točka 4 ; br. 45, točka 5425; 2009, broj 9, točka 1043; br. 23, točka 2776; br. 30, točka 3739; br. 48, točka 5731; br. 52, točka 6428, broj 2010 , stavka 775; br. 19, stavka 2291; br. 27, 3432; br. 30, čl. 4012; br. 31, čl. 4193; br. 47, čl. 6028; 2011., br. 7, čl. 905 ) sljedeće promjene:
1) treći dio članka 1. navodi se kako slijedi:
"Nebankovna kreditna organizacija:
1) kreditna institucija koja ima pravo obavljanja isključivo bankarskih poslova iz st. 3. i 4. (samo u odnosu na bankovne račune pravnih osoba u vezi s provedbom prijenosa novca bez otvaranja bankovnih računa), kao i u st. 5 (samo u vezi s provedbom prijenosa novca bez otvaranja bankovnih računa) i klauzule 9, prvog dijela, članka 5. ovog Saveznog zakona (u daljnjem tekstu: nebankovna kreditna institucija koja ima pravo obavljati prijenose novca bez otvaranja banke računi i drugi povezani bankovni poslovi);
2) kreditna institucija koja ima pravo obavljanja određenih bankarskih poslova predviđenih ovim saveznim zakonom. Dopuštene kombinacije bankovnih operacija za takvu nebankovnu kreditnu instituciju utvrđuje Banka Rusije.
2) u članku 5.:
a) u prvom dijelu:
u stavku 4. riječ "namirenja" zamjenjuje se riječima "prijenosa sredstava";
Stavak 9. mijenja se i glasi:
"9) obavljanje prijenosa novca bez otvaranja bankovnih računa, uključujući elektronički novac (osim poštanskih uputnica)";

„Prijenos novca bez otvaranja bankovnih računa, s izuzetkom elektroničkih prijenosa novca, obavljaju se u ime fizičkih osoba.“;
3) u drugom dijelu članka 11. treća rečenica mijenja se i glasi: „Minimalni iznos temeljnog kapitala novoregistrirane nebankovne kreditne institucije koja podnese zahtjev za izdavanje dozvole za nebankovne kreditne institucije s pravom prijenosa sredstava. bez otvaranja bankovnih računa i drugih povezanih bankovnih operacija, od dana podnošenja zahtjeva za državnu registraciju i izdavanje bankarske dozvole, utvrđuje se na 18 milijuna rubalja.", dopunjena sljedećom rečenicom: "Minimalni iznos ovlaštenog kapital novoregistrirane nebankarske kreditne institucije koja ne podnese zahtjev za ove dozvole, za dan podnošenja zahtjeva za državnu registraciju i izdavanje dozvole za bankarsko poslovanje je 18 milijuna rubalja.";
4) u dijelu prvog članka 13. riječi "u članu 13.1 ovog saveznog zakona" zamjenjuju se riječima "u Saveznom zakonu "O nacionalnom platnom prometu";
5) Članak 13.1 proglašava se nevažećim;
6) u članku 14.:
a) dodati podstavak 9 sljedećeg sadržaja:
"9) upitnike kandidata za radna mjesta jedinog izvršnog tijela i glavnog računovođe nebankovne kreditne institucije koja ima pravo prijenosa sredstava bez otvaranja bankovnih računa i drugih bankovnih poslova u vezi s njima. Ove upitnike ispunjavaju ovi sami kandidati i moraju sadržavati podatke utvrđene regulatornim aktima Banke Rusije, kao i podatke:
o dostupnosti visokog stručnog obrazovanja za te osobe (uz predočenje preslike diplome ili dokumenta koji je zamjenjuje);
o prisutnosti (odsutnosti) kaznene evidencije.";
b) dodati drugi dio sljedećeg sadržaja:
„Odredbe podstavka 8. dijela prvog ovog članka ne primjenjuju se na slučaj podnošenja dokumenata za državnu registraciju nebankarske kreditne institucije koja ima pravo na prijenos sredstava bez otvaranja bankovnih računa i drugih povezanih bankarskih poslova, te dobivanja dozvole. za bankovne poslove po njemu." ;
7) drugi dio članka 15. glasi:
„Odluka o državnoj registraciji kreditne institucije i izdavanju dozvole za obavljanje bankarskih poslova, odnosno o odbijanju da se to učini, donosi se u roku ne duljem od šest mjeseci od dana podnošenja svih priloženih dokumenata. prema ovom Saveznom zakonu, a takva odluka će se donijeti u odnosu na nebankovnu kreditnu instituciju koja ima pravo na obavljanje prijenosa novca bez otvaranja bankovnih računa i drugih bankarskih poslova u vezi s njima - u roku ne dužem od tri mjeseca.
8) stavak drugi podstavak 1. dijela prvoga članka 16. dopunjava se riječima "(za kandidate za radna mjesta izvršnog tijela pojedinca i glavnog računovođe nebankovne kreditne institucije koji imaju pravo na prijenos sredstava bez otvaranja bankovnih računa i drugi bankarski poslovi u vezi s njima, - nepostojanje visoke stručne spreme)";
9) u članku 26.:
a) trinaesti dio navodi se u sljedećem tekstu:
"Operatori platnog sustava nemaju pravo otkrivati trećim stranama podatke o transakcijama i računima sudionika platnog sustava i njihovih klijenata, osim ako je drugačije određeno saveznim zakonima.";
b) dodati osamnaesti dio sljedećeg sadržaja:
"Operativni centri, platni klirinški centri nemaju pravo davati trećim osobama podatke o transakcijama i računima sudionika platnog prometa i njihovih klijenata, zaprimljene tijekom pružanja operativnih usluga, klirinških usluga sudionicima platnog prometa, osim prijenosa informacija u platnom prometu, kao iu slučajevima propisanim saveznim zakonima.";
c) dodati devetnaesti dio sljedećeg sadržaja:
"Odredbe ovog članka primjenjuju se na podatke o transakcijama klijenata kreditnih institucija koje provode bankovni platni agenti (subagenti)";
d) dodati dvadeseti dio sljedećeg sadržaja:
"Odredbe ovog članka odnose se i na podatke o stanju elektroničkog novca klijenata kreditnih institucija i podatke o elektroničkim prijenosima novca kreditnih institucija po nalogu svojih klijenata.";
10) u članku 27.:
a) prvi dio iza riječi "u skladištu kod kreditne institucije" dopunjava se riječima "kao i na stanju elektroničkog novca";
b) drugi dio navodi se u sljedećem tekstu:
„Prilikom zapljene sredstava na računima i depozitima, odnosno na stanju elektroničkog novca, kreditna institucija odmah po primitku odluke o zapljeni prekida terećenje ovog računa (depozita), kao i prijenos elektroničkih sredstava u iznosu salda elektroničkog novca koji je zaplijenjen.";
c) dio treći iza riječi "u skladištu kod kreditne institucije" dopunjava se riječima "kao i na stanju elektroničkih sredstava";
11) u članku 28.:
a) u dijelu prvom brišu se riječi "naselja i" stvoreni prema utvrđenom postupku;
b) dodati sedmi dio sljedećeg sadržaja:
"Kreditne institucije imaju pravo prenositi sredstva unutar platnih sustava koji ispunjavaju zahtjeve Federalnog zakona "O nacionalnom platnom sustavu.";
12) Dio peti članka 29. iza riječi "imatelja ove kartice" dodaju riječi "o nepostojanju te naknade", dodaju riječi "ili o izostanku te naknade".
Članak 2
Članak 1. članka 7. Zakona Ruske Federacije od 21. ožujka 1991. br. 943-1 "O poreznim vlastima Ruske Federacije" (Bilten Kongresa narodnih poslanika RSFSR-a i Vrhovnog sovjeta RSFSR-a , 1991, br. 15, članak 492; Bilten Kongresa narodnih poslanika Ruske Federacije i Vrhovnog vijeća Ruske Federacije, 1992, br. 34, točka 1966; br. 33, točka 1912; 1993, br. 12, točka 429; Zbirka zakonodavstva Ruske Federacije, 1999, br. 28, točka 3484; 2002, br. 1, točka 2; 2003, broj 21, točka 1957; 2004, br. 27, točka 271; 2005, br. 30, stavka 3101; 2006, br. 31, točka 3436; 2009, br. 29, točka 3599)
„Obavljati kontrolu nad usklađenošću agenata za platni promet koji rade u skladu sa Federalnim zakonom od 3. lipnja 2009. br. 103-FZ „O djelatnosti primanja plaćanja od pojedinaca koju obavljaju agenti za platni promet“, od strane bankovnih agenata za plaćanje i podagenta za bankovno plaćanje poslujući u skladu sa Saveznim zakonom "O nacionalnom platnom sustavu", obveza predaje kreditnoj instituciji gotovine primljene od platitelja prilikom prihvaćanja plaćanja za knjiženje u cijelosti na njihov poseban bankovni račun (račune), korištenje od strane agenata za platni promet , dobavljači, agenti bankovnog plaćanja, podagenti bankovnih plaćanja posebnih bankovnih računa za namirenja, kao i izricanje novčanih kazni organizacijama i poduzetnicima za kršenje ovih zahtjeva.".
Članak 3
Četvrti dio članka 37. Zakona Ruske Federacije od 7. veljače 1992. br. 2300-1 "O zaštiti prava potrošača" (izmijenjen i dopunjen Saveznim zakonom od 9. siječnja 1996. br. 2-FZ) (Bilten od Kongres narodnih poslanika Ruske Federacije i Vrhovno vijeće Ruske Federacije, 1992, br. 15, točka 766; Sabrani zakoni Ruske Federacije, 1996, br. 3, točka 140; 1999, br. 51, točka 6287; 2004, broj 52, točka 5275; 2006, broj 31, točka 3439; 2009, broj 23, članak 2776) iza riječi "agent banke" dodati riječ "(subagent)".
Članak 4
Članak 42. Federalnog zakona od 22. travnja 1996. br. 39-FZ "O tržištu vrijednosnih papira" (Sobraniye Zakonodatelstva Rossiyskoy Federatsii, 1996, br. 17, čl. 1918; 2001, br. 33, čl. 30024, 2001; broj 52, članak 5141; 2006, broj 1, članak 5; broj 17, članak 1780; broj 31, članak 3437) dodati stavak 24 sljedećeg sadržaja:
„24) komunicirati s Bankom Rusije kada Banka Rusije nadzire i prati platne sustave u kojima se vrše prijenosi novca u svrhu namirenja transakcija s vrijednosnim papirima i (ili) transakcija izvršenih u organiziranom trgovanju, u slučajevima predviđenim Saveznim Zakon "O nacionalnom platnom prometu".".
Članak 5
Uključiti u prvi dio Poreznog zakona Ruske Federacije (Sabrani zakoni Ruske Federacije, 1998., br. 31, čl. 3824; 1999., br. 28, čl. 3487; 2000., br. 2, čl. 134 ; 2003, broj 27, čl. 2700; br. 52, stavka 5037; 2004, br. 27, stavka 2711; br. 31, stavka 3231; 2005, br. 45, točka 4585; 2006, br. 3436; 2007, br. 1, točka 28, 31; br. 18, točka 2118; 2008, br. 26, točka 3022; br. 48, predmeti 5500, 5519; 2009, br. 552, točka; 240 31, točka 4198; br. 45, točka 5752; br. 48, članak 6247; br. 49, članak 6420; 2011, broj 1, članak 16) sljedeće izmjene:
1) Članak 23. stavak 2. dopunjava se podstavkom 1.1. sljedećeg sadržaja:
"1.1) o nastanku ili prestanku prava na korištenje korporativnih elektroničkih sredstava plaćanja za elektroničke prijenose novca - u roku od sedam dana od dana nastanka (prestanka) takvog prava;";
2) Članak 45. stavak 3. dopunjava se podstavkom 1.1. sljedećeg sadržaja:
"1.1) od trenutka kada pojedinac pošalje instrukciju banci za prijenos u proračunski sustav Ruske Federacije na odgovarajući račun Federalnog trezora bez otvaranja bankovnog računa, sredstva koja je pojedinac dao banci, pod uvjetom da dovoljni su za prijenos;";
3) u članku 46.:
a) naziv se dopunjava riječima "i također na račun svog elektroničkog novca";
b) točka 1. dopunjava se riječima "i njegov elektronički novac";
c) Stavak drugi točke 2. iza riječi "samostalnog poduzetnika" dopunjava se riječima "kao i upute poreznog tijela za prijenos elektroničkih sredstava poreznog obveznika (poreznog agenta) - organizacije ili poduzetnika";
d) dodati stavak 6.1 sljedećeg sadržaja:
„6.1. Ako na računima poreznog obveznika (poreznog agenta) – organizacije ili pojedinca poduzetnika nema dovoljno ili nema novca, porezno tijelo ima pravo naplatiti porez na teret elektroničkog novca.
Naplata poreza na teret elektroničkog novca poreznog obveznika (poreznog agenta) – organizacije ili individualnog poduzetnika provodi se slanjem uputa poreznog tijela banci u kojoj se nalazi elektronički novac za prijenos elektroničkog novca na račun poreznog obveznika. (porezni agent) - organizacija ili samostalni poduzetnik u banci.
Uputa poreznog tijela za prijenos elektroničkog novca mora sadržavati naznaku pojedinosti o korporativnom elektroničkom sredstvu plaćanja poreznog obveznika (poreznog agenta) – organizacije ili individualnog poduzetnika, pomoću kojeg se vrši prijenos elektroničkog novca. izvršeno, naznaku iznosa koji se prenosi, kao i podatke o računu poreznog obveznika (poreznog agenta) - organizacije ili individualnog poduzetnika.
Naplata poreza može se izvršiti na račun stanja elektroničkog novca u rubljama, a u slučaju njihovog nedostatka, na račun stanja elektroničkog novca u stranoj valuti. Prilikom naplate poreza na teret stanja elektroničkog novca u stranoj valuti i navođenja u naputku poreznog tijela za prijenos elektroničkog novca valutnog računa poreznog obveznika (poreznog agenta) – organizacije ili individualnog poduzetnika, banka prenosi elektronički novac na ovaj račun.
Prilikom naplate poreza na račun stanja elektroničkog novca u stranoj valuti i navođenja u nalogu poreznog tijela za prijenos elektroničkog novca rublja račun poreznog obveznika (poreznog agenta) - organizacije ili individualnog poduzetnika, čelnika (zamjenika voditelja) porezno tijelo istovremeno s nalogom poreznog tijela za prijenos elektroničkim putem šalje nalog banci za prodaju najkasnije sljedeći dan u stranoj valuti poreznog obveznika (poreznog agenta) - organizacije ili individualnog poduzetnika. Troškovi u vezi s prodajom deviza provode se na teret poreznog obveznika (poreznog agenta). Banka prenosi elektronički novac na račun u rubljama poreznog obveznika (poreznog agenta) - organizacije ili pojedinačnog poduzetnika u iznosu koji je ekvivalentan iznosu plaćanja u rubljama po tečaju Središnje banke Ruske Federacije utvrđenom na dan prijenosa elektroničkog novca.
Ako na dan zaprimanja naloga poreznog tijela za prijenos elektroničkog novca poreznog obveznika (poreznog agenta) – organizacije ili pojedinca poduzetnika nema dovoljno ili nema elektroničkog novca, takav nalog se izvršava čim elektronički novac zaprimi. .
Naputak poreznog tijela za prijenos elektroničkog novca banka će izvršiti najkasnije jedan radni dan od dana zaprimanja navedenog naloga, ako se porez naplaćuje na teret stanja elektroničkog novca u rubljama, a najkasnije dva posla. dana ako se porez naplaćuje na teret stanja elektroničkog novca u stranoj valuti.";
e) klauzula 7. navodi se u sljedećem tekstu:
„7. U nedostatku ili nedostatku sredstava na računima poreznog obveznika (poreznog agenta) – organizacije ili individualnog poduzetnika ili njegovih elektroničkih sredstava ili u nedostatku podataka o računima poreznog obveznika (poreznog agenta) – organizacije ili individualnog poduzetnika ili podatke o pojedinostima njegovog korporativnog elektroničkog plaćanja koje koristi za elektroničke prijenose novca, porezno tijelo ima pravo naplatiti porez na teret druge imovine poreznog obveznika (poreznog agenta) – organizacije ili individualnog poduzetnika sukladno članku 47. ovaj Kodeks.
f) Točka 8. dopunjava se riječima "ili obustave prijenosa elektroničkog novca";
4) u članku 48.:
a) prvi stavak stavka 1. iza riječi "novac na bankovnim računima" dopunjava se riječima "elektronička sredstva čiji se prijenosi obavljaju personaliziranim elektroničkim sredstvima plaćanja";
b) podstavak 1. stavka 5. dopunjava se riječima "i elektroničkim sredstvima čiji se prijenosi provode korištenjem personaliziranih elektroničkih sredstava plaćanja";
5) Članak 60. točka 3. iza riječi "na računu poreznog obveznika" dopunjava se riječima "odnosno stanje njegova elektroničkog novca";
6) u članku 76.:
a) naziv iza riječi "u bankama" dopunjava se riječima "kao i elektronički prijenosi novca";
b) u stavku 1.:
stavak prvi iza riječi "u banci" dopunjava se riječima "i elektroničkim prijenosima novca";
dodati sljedeći odlomak:
"Obustava prijenosa elektroničkog novca znači prestanak od strane banke svih poslova koji povlače za sobom smanjenje stanja elektroničkog novca, osim ako stavkom 2. ovoga članka nije drugačije određeno.";
c) u stavku 2.:

dodati novi četvrti stavak sljedećeg sadržaja:
"Obustava prijenosa elektroničkih sredstava organizacije poreznog obveznika u slučaju predviđenom ovim stavkom znači prestanak poslovanja banke koji za sobom povlači smanjenje stanja elektroničkih sredstava, u iznosu utvrđenom rješenjem poreznog tijela. ";
stavak četvrti smatra se stavom petim;
dodati sljedeći odlomak:
„Obustava prijenosa elektroničkog novca u stranoj valuti poreznog obveznika u slučaju predviđenom ovim stavkom znači prestanak poslovanja banke koji povlači smanjenje stanja elektroničkog novca, u iznosu u stranoj valuti koji je protuvrijedan iznos naveden u odluci poreznog tijela u rubljama po tečaju Središnje banke Ruske Federacije, utvrđenom na dan početka obustave prijenosa elektroničkih sredstava u stranoj valuti navedenog poreznog obveznika.
d) u stavku 3.:
stavak prvi iza riječi "u banci" dopunjava se riječima "i prijenose njezinih elektroničkih sredstava";
stavak drugi iza riječi "računi" dopunjava se riječima "i elektronički prijenosi novca";
e) u stavku 4.:
stavak prvi iza riječi "u banci" dopunjava se riječima "i prijenose njezinih elektroničkih sredstava";
stavak drugi iza riječi "poreznog obveznika-organizacije" dopunjava se riječima "i prijenosa njezinih elektroničkih sredstava";

„Postupak slanja banci u elektroničkom obliku odluke poreznog tijela o obustavi poslovanja na računima organizacije poreznog obveznika u banci i prijenosa njezinih elektroničkih sredstava ili odluke o poništenju obustave poslovanja na računima poreznog tijela. organizaciju poreznih obveznika u banci i prijenose njezinih elektroničkih sredstava osniva Središnja banka Ruske Federacije u dogovoru s saveznim izvršnim tijelom ovlaštenim za kontrolu i nadzor poreza i naknada.";
četvrti stavak iza riječi "u banci" dopunjava se riječima "i prijenose njezinih elektroničkih sredstava";
stavak peti iza riječi "u banci" dopunjava se riječima "i prijenose njezinih elektroničkih sredstava";
f) točka 5. iza riječi "transakcije na kojima su obustavljene" dopunjava se riječima "kao i na stanje elektroničkih sredstava čiji je prijenos obustavljen", dopunjava se riječima "i o prijenosima njezini elektronički fondovi";
g) Točka 6. iza riječi "u banci" dopunjava se riječima "prenosi njezinih elektroničkih sredstava";
h) u stavku 7.:
prvi stavak iza riječi "u banci" dopunjava se riječima "i prijenosi njezinih elektroničkih sredstava", iza riječi "takvi poslovi" dopunjuju se riječima "takvi prijenosi", dopunjuju se riječima "odluke poreznog tijela o ukidanju obustave prijenosa svojih elektroničkih sredstava";
stavak drugi iza riječi "u banci" dopunjava se riječima "i prijenose njezinih elektroničkih sredstava";
dodati sljedeći odlomak:
„Ako je banka nakon odluke o obustavi elektroničkih prijenosa novca porezne organizacije promijenila naziv organizacije poreznog obveznika i (ili) podatke o korporativnom elektroničkom platnom instrumentu organizacije poreznog obveznika, čiji se elektronički prijenosi novca obustavljaju. ovom odlukom poreznog tijela navedeno rješenje podliježe izvršenju od strane banke iu odnosu na organizaciju poreznog obveznika koja je promijenila naziv, te prijenose elektroničkih sredstava korporativnim elektroničkim sredstvom plaćanja s promijenjenim podacima.";
i) točka 8. iza riječi "u banci" dopunjava se riječima "i prijenosi njezinih elektroničkih sredstava";
j) dodati stavak 9.3 sljedećeg sadržaja:
"9.3. Odredbe stavaka 9., 9.1. i 9.2. ovoga članka primjenjuju se i u slučaju obustave elektroničkih prijenosa novca organizacije poreznog obveznika.";
k) točka 10. iza riječi "u banci" dopunjava se riječima "i prijenosa njezinih elektroničkih sredstava";
l) u stavku 11. riječi "i također" brišu se, dopunjuju riječima "a također u vezi s obustavom elektroničkih prijenosa novca navedenih osoba";
m) stavak 12. iza riječi "prema računima organizacije poreznog obveznika" dopunjava se riječima "i prijenosa njezinih elektroničkih sredstava", dopunjava se riječima "i ovoj organizaciji daje pravo korištenja novih korporativnih elektroničko sredstvo plaćanja za prijenos elektroničkih sredstava";
7) u članku 86.:
a) u stavku 1.:
stavak prvi iza riječi: "poduzetnici pojedinca" dopunjava se riječima "i dati im pravo korištenja korporativnih elektroničkih sredstava plaćanja za elektroničke prijenose novca";
stavak drugi iza riječi "(poduzetnik)" dopunjava se riječima "o davanju ili prestanku prava organizacije (pojedinačnog poduzetnika) na korištenje korporativnih elektroničkih sredstava plaćanja za elektroničke prijenose novca, o promjeni prava pojedinosti korporativnog elektroničkog sredstva plaćanja", riječi "otvaranje, zatvaranje ili promjena podataka o takvom računu" zamjenjuju se riječju "događaji";
stavak treći iza riječi "podaci o računu" dopunjava se riječima "o davanju ili prestanku prava organizacije (pojedinačnog poduzetnika) na korištenje korporativnih elektroničkih sredstava plaćanja za prijenos elektroničkih sredstava, o promjeni podataka o pravnom licu elektroničko sredstvo plaćanja“;
Stavak četvrti iza riječi "podaci o računu" dopunjava se riječima "o davanju ili prestanku prava organizacije (pojedinačnog poduzetnika) na korištenje korporativnih elektroničkih sredstava plaćanja za elektroničke prijenose novca, o promjeni podataka o korporativno elektroničko sredstvo plaćanja";
b) u stavku 2.:
stavak prvi iza riječi "(poduzetnici)" dopunjava se riječima "kao i potvrde o stanju elektroničkog novca i elektroničkim prijenosima novca";
u drugom stavku riječi "kao i" brišu se, a iza riječi "u banci" dodaju se riječima "kao i potvrde o stanju elektroničkog novca i elektroničkim prijenosima novca";
treći stavak glasi:
„Podatke navedene u ovom stavku može zatražiti porezno tijelo nakon donošenja odluke o naplati poreza, kao i u slučaju odluke o obustavi poslovanja na računima organizacije (pojedinačnog poduzetnika), obustavi prijenosa elektroničkih sredstva ili poništiti obustavu poslovanja na računima organizacije (pojedinačnog poduzetnika) i obustavu prijenosa elektroničkog novca.";
c) točka 4. dopunjava se riječima ", kao iu odnosu na korporativna elektronička sredstva plaćanja navedenih osoba koja se koriste za elektroničke prijenose novca";
8) Članak 102. stavak 1. dopunjava se podstavkom 6. sljedećeg sadržaja:
"6) dostavljeno Državnom informacijskom sustavu o državnim i općinskim plaćanjima, predviđenim Saveznim zakonom od 27. srpnja 2010. br. 210-FZ "O organizaciji pružanja državnih i općinskih usluga.";
9) dopuniti članak 135.2 sljedećim sadržajem:
„Članak 135.2. Kršenje obveza od strane banke u vezi s elektroničkim novcem
1. Davanje prava organizaciji, pojedinačnom poduzetniku, javnom bilježniku koji se bavi privatnom praksom ili odvjetniku koji je osnovao odvjetnički ured, da koristi korporativno elektroničko sredstvo plaćanja za elektroničke prijenose novca bez predočenja potvrde (obavijest ) registracije kod poreznog tijela, kao i davanje navedenog prava ako banka ima odluku poreznog tijela da obustavi prijenose elektroničkih sredstava te osobe
povlači novčanu kaznu u iznosu od 20 tisuća rubalja.
2. Propust banke da obavijesti porezno tijelo u utvrđenom roku o davanju (prestanku) prava organizacije, individualnog poduzetnika, javnog bilježnika koji se bavi privatnom praksom ili odvjetnika koji je osnovao odvjetničku kancelariju. , za korištenje korporativnih elektroničkih sredstava plaćanja za elektroničke prijenose novca, o promjeni pojedinosti korporativnog elektroničkog sredstva plaćanja
podrazumijeva naplatu novčane kazne u iznosu od 40 tisuća rubalja.
3. Izvršenje od strane banke, ako ima rješenje poreznog tijela o obustavi prijenosa elektroničkog novca poreznog obveznika, obveznika naknade ili poreznog agenta, svoje upute za prijenos elektroničkog novca, a ne vezano za ispunjenje obveza plaćanja porez (akontacija), pristojba, kazne, novčane kazne,
za posljedicu ima naplatu novčane kazne u iznosu od 20 posto iznosa doznačenog prema uputama poreznog obveznika, obveznika naknade ili poreznog zastupnika, ali najviše od iznosa duga, a u nedostatku dug - u iznosu od 20 tisuća rubalja.
4. Nezakonito propuštanje od strane banke, u roku utvrđenom ovim Kodeksom, naloga poreznog tijela za prijenos elektroničkog novca
podrazumijeva naplatu novčane kazne u iznosu od sto pedeset stope refinanciranja Središnje banke Ruske Federacije, ali ne više od 0,2 posto za svaki kalendarski dan kašnjenja.
5. Poduzimanje radnji od strane banke radi stvaranja situacije u kojoj ne postoji stanje elektroničkog novca poreznog obveznika, obveznika naknade ili poreznog agenta, za koje banka ima nalog poreznog tijela,
za posljedicu ima naplatu novčane kazne u iznosu od 30 posto iznosa koji nije primljen takvim radnjama.
6. Nedostavljanje potvrde o stanju elektroničkog novca i prijenosu elektroničkog novca poreznom tijelu u skladu sa stavkom 2. članka 86. ovog zakonika i (ili) nepodnošenje izvještaja o stanju elektroničkog novca čiji su prijenosi obustavljeni, u sukladno stavku 5. članka 76. ovoga zakonika, kao i dostavljanje potvrda s kršenjem utvrđenog roka ili potvrda koje sadrže lažne podatke,
povlači novčanu kaznu u iznosu od 10 tisuća rubalja.
10) Članak 136. glasi:
„Članak 136. Postupak naplate novčanih kazni i kazni od banaka
Novčane kazne navedene u člancima 132. - 135.2 naplaćuju se na način sličan postupku naplate sankcija za porezne prekršaje predviđen ovim Zakonom.«.
Članak 6
Uvesti sljedeće izmjene u Zakon o proračunu Ruske Federacije (Sobraniye Zakonodatelstva Rossiyskoy Federatsii, 1998., br. 31, čl. 3823; 2005., br. 1, čl. 8; 2007., br. 18, čl. 2117, 2010. br. 19, čl. 2291) sljedeće izmjene:
1) u stavku 2. članka 160.1:
a) dodati novi stavak sedam sljedećeg sadržaja:
„pruža podatke potrebne za isplatu sredstava od strane fizičkih i pravnih osoba za državne i komunalne usluge, kao i druga plaćanja koja su izvori prihoda proračuna proračunskog sustava Ruske Federacije, Državnom informacijskom sustavu o državnom i općinskih plaćanja u skladu s postupkom utvrđenim Saveznim zakonom od 27. srpnja 2010. br. 210-FZ "O organizaciji pružanja državnih i općinskih usluga";";
b) sedmi stav smatra se osmim stavom;
2) u stavku 1. članka 166.1:
a) dodati novi stavak dvadeset i drugi sljedećeg sadržaja:
"provodi izradu, održavanje, razvoj i održavanje Državnog informacijskog sustava o državnim i općinskim plaćanjima;";
b) dodati dvadeset i treći stavak sljedećeg sadržaja:
"uspostavlja, u dogovoru sa Središnjom bankom Ruske Federacije u skladu sa Federalnim zakonom od 27. srpnja 2010. br. 210-FZ "O organizaciji pružanja državnih i općinskih usluga", postupak vođenja državnih informacija Sustav državnih i općinskih plaćanja;";
c) stav dvadeset drugi smatra se stavom dvadeset četvrti.
Članak 7
Članak 28. Federalnog zakona br. 40-FZ od 25. veljače 1999. "O nesolventnosti (stečaju) kreditnih institucija" (Sobraniye Zakonodatelstva Rossiyskoy Federatsii, 1999., br. 9, čl. 1097; 2001., br. 26, čl. 2590; 2004, br. 34, članak 3536; 2009, broj 18, članak 2153) dodati stavak 3. kako slijedi:
"3. Transakcija koju je izvršila kreditna institucija koja je sudionik u platnom sustavu, središnja druga ugovorna strana u obračunu platnog prometa, centar za namirenje platnog sustava, prema kojoj je kreditna institucija odgovorna kao rezultat utvrđivanja platnih klirinških pozicija na neto osnovi unutar platnog sustava, pod uvjetom da je navedena transakcija u skladu sa zahtjevima Saveznog zakona "O nacionalnom platnom sustavu" ne može se poništiti na temelju predviđenim ovim člankom."
Članak 8
Klauzula 3 članka 333.18 drugog dijela Poreznog zakona Ruske Federacije (Sobraniye Zakonodatelstva Rossiyskoy Federatsii, 2000., br. 32, čl. 3340; 2004., br. 45, čl. 4377; 2005., čl. 52). 5581; 2006, broj 1, članak 12; 2007, broj 31, članak 4013; 2009, broj 52, članak 6450) dodati sljedeći stavak:
„Ako tijela i službene osobe iz stavka 1. članka 333.16. ovog zakonika, osim konzularnih ureda, imaju podatke o plaćanju državne pristojbe sadržane u Državnom informacijskom sustavu o državnim i općinskim plaćanjima, predviđenom federalnim Zakon br. 210 od 27. srpnja 2010. -FZ "O organizaciji pružanja državnih i komunalnih usluga", nije potrebna potvrda plaćanja državne pristojbe od strane platitelja.".
Članak 9
Uključiti u Federalni zakon od 7. kolovoza 2001. br. 115-FZ "O suzbijanju legalizacije (pranja) prihoda stečenih kriminalom i financiranju terorizma" (Sobranie Zakonodatelstva Rossiyskoy Federatsii, 2001., br. 33, čl. 3418; 200. 44, 4296; 2004, br. 31, članak 3224; 2006, br. 31, članak 3446; 2007, br. 16, članak 1831; br. 49, članak 6036; 2009, br. 276, članak; 2010., br. 30., čl. 4007.) sljedeće izmjene:
1) u članku 7.:
a) u stavku 1.1 riječi "identifikacija i identifikacija korisnika" zamjenjuju se riječima "predstavnik klijenta i (ili) korisnika";
b) u stavku 1.2 riječi "identifikacija i identifikacija korisnika" zamjenjuju se riječima "predstavnik klijenta i (ili) korisnika";
c) dodati stavak 1.4 sljedećeg sadržaja:
"1.4. Identifikacija klijenta - pojedinca, predstavnika klijenta i (ili) korisnika ne provodi se kada kreditne institucije, uključujući uz sudjelovanje bankovnih agenata za plaćanje, prenose sredstva bez otvaranja bankovnog računa, uključujući elektronički novac , ako iznos prijenosa ne prelazi 15.000 rubalja ili iznos u stranoj valuti koji odgovara 15.000 rubalja, osim u slučaju da zaposlenici kreditne institucije, bankovni agenti za plaćanje sumnjaju da se navedena operacija provodi u svrhu legalizacije ( pranje) prihoda stečenih kriminalom ili financiranje terorizma.";
d) dodati stavak 1.5 sljedećeg sadržaja:
„1.5. Kreditna institucija ima pravo na temelju ugovora povjeriti drugoj kreditnoj instituciji, saveznoj poštanskoj organizaciji, bankarskom platnom agentu da identificira klijenta – pojedinca, predstavnika klijenta i (ili) korisnik radi prijenosa sredstava bez otvaranja bankovnog računa, uključujući elektronički novac.";
e) dodati stavak 1.6 sljedećeg sadržaja:
"1.6. U slučaju navedenom u stavku 1.5. ovog članka, kreditna institucija koja je naručila identifikaciju odgovorna je za usklađenost sa zahtjevima za identifikaciju utvrđenim ovim Saveznim zakonom i regulatornim pravnim aktima donesenim u skladu s njim.";
f) dodati stavak 1.7 sljedećeg sadržaja:
"1.7. Kreditne institucije, organizacije savezne poštanske službe, kojima je povjerena provedba identifikacije, odgovorne su za nepoštivanje utvrđenih zahtjeva za identifikaciju u skladu s ovim Saveznim zakonom. Bankarski agenti za plaćanje odgovorni su za nepoštivanje s utvrđenim zahtjevima za identifikaciju u skladu s ugovorom sklopljenim s kreditnom organizacijom.";
g) dodati stavak 1.8 sljedećeg sadržaja:
"1.8. U slučaju nepoštivanja utvrđenih zahtjeva za identifikaciju, osoba kojoj je, u skladu sa stavkom 1.5. ovog članka, kreditna institucija kojoj je povjerena identifikacija, snosi odgovornost u skladu s ugovorom sklopljenim s kreditnim institucija, uključujući i naplatu kazne (globa, penali).Nepoštivanje utvrđenih zahtjeva o identifikaciji također može biti osnova za jednostrano odbijanje ispunjenja ugovora kreditne institucije s navedenom osobom.
h) dodati stavak 1.9 sljedećeg sadržaja:
„1.9. Osobe kojima je kreditna institucija povjerila provođenje identifikacije u skladu s točkom 1.5. ovoga članka dužne su kreditnoj instituciji u cijelosti prenijeti podatke dobivene prilikom identifikacije, na način propisan ugovorom, u roku utvrđenom ugovorom. Banka Rusije u dogovoru s ovlaštenim organom.";
i) dodati stavak 1.10 sljedećeg sadržaja:
"1.10. Kreditna institucija dužna je izvijestiti Banku Rusije, u skladu s postupkom koji je utvrdila, podatke o osobama kojima je kreditna institucija povjerena da izvrši identifikaciju.";
j) u stavku 9. stavku 2. riječ "preporuke" zamjenjuje se riječju "zahtjeva";
2) u članku 8.:
a) u trećem dijelu riječi "do pet radnih dana" zamjenjuju se riječima "do 30 dana";
b) dodati novi dio četvrti kako slijedi:
„Prema sudskoj odluci, na temelju zahtjeva nadležnog tijela, poslovanje s bankovnim računima (depozitima), kao i drugi poslovi s gotovinom ili drugom imovinom organizacija ili osoba za koje postoje podaci zaprimljeni u skladu s postupkom utvrđenom u skladu s ovim Saveznim zakonom o njihovoj umiješanosti u ekstremističke aktivnosti ili terorizam, ili pravnim osobama koje su u izravnom ili neizravnom vlasništvu ili pod kontrolom takve organizacije ili osobe, ili pojedincima ili pravnim osobama koje djeluju u ime ili po nalogu takve organizacije ili osoba, suspendirani su dok se takva odluka ne poništi u skladu sa zakonodavstvom Ruske Federacije. Federacije.";
c) Četvrti i peti dio smatraju se petim i šestim dijelom;
3) drugi dio članka 10. dopuniti riječima "ili na temelju načela uzajamnosti".
Članak 10
Uključiti u Zakon o upravnim prekršajima Ruske Federacije (Sobranie Zakonodatelstva Rossiyskoy Federatsii, 2002, br. 1, čl. 1; br. 30, čl. 3029; br. 44, čl. 4295; 2003, br. 27, čl. 2700, 2708, 2717; br. 46, stavka 4434; br. 50, stavka 4847, 4855; br. 52, stavka 5037; 2004, br. 31, stavka 3229; br. 35, 9, 30, 30; br. 1, točka 9, 13, 45; br. 10, str. 763; br. 13, str. 1075, 1077; br. 19, str. 1752; br. 27, str. 2719, 2721; br. 30 3104, 3131, 50, 5247, 2006, 1, 10, 2, 172, 10, 1067, 12, 1234, 17, 17, t. 1776; br. 18, stavka 1907; br. 19, stavka 2066; br. 23, stavka 2380; br. 31, stavka 3420, 3433, 3438, 3452; br. 45, stavka 4641, stavka 59; br. 52, točka 5498; 2007, br. 1, točka 21, 29, 33; br. 16, 1825; br. 26, 3089; br. 30, 3755; br. 31, 4007, 401, br. 4845; br. 43, 5084; br. 46, stavka 5553; 2008, br. 18, stavka 1941; br. 20, stavka 2251; br. 30, stavka 3604; br. 49, stavka 5745, br. 6235, 6236; 2009, br. 7, str. 777; br. 23, str. 2759, 2776; br. 26, str. 3120, 3122; br. 29, str. 3597, 3642, br. 3739, br. 45, str. T. 5267; br. 48, čl. 5711, 5724; br. 52, čl. 6412; 2010., br.1, čl. jedan; br. 21, čl. 2525; br. 23, čl. 2790; br. 27, čl. 3416; br. 28, čl. 3553; br. 30, čl. 4002, 4005, 4006, 4007; br. 31, čl. 4158, 4164, 4193, 4195, 4206, 4207, 4208; br. 41, čl. 5192, 5193; br. 49, čl. 6409; 2011, broj 1, čl. 10, 23, 54; br. 7, čl. 901, 905; br. 15, čl. 2039; br. 17, čl. 2310; br. 19, čl. 2715) sljedeće promjene:
1) u članku 15.1:
a) naziv se navodi sljedećim riječima:
"Članak 15.1. Povreda postupka za rad s gotovinom i postupka obavljanja gotovinskog prometa, kao i povreda uvjeta za korištenje posebnih bankovnih računa";
b) u stavku prvom riječ "Prekršaj" zamjenjuje se riječima "1. Povreda";
c) dodati 2. dio sljedećeg sadržaja:
"2. Kršenje od strane agenata za platni promet koji rade u skladu sa Federalnim zakonom br. 103-FZ od 3. lipnja 2009. "O djelatnosti primanja plaćanja od pojedinaca koju obavljaju agenti za platni promet", od strane agenata za platni promet i subagenata za bankovno plaćanje koji rade u skladu s prema Saveznom zakonu "O nacionalnom platnom sustavu", obveza predaje kreditnoj instituciji gotovine primljene od platitelja prilikom prihvaćanja plaćanja za knjiženje u cijelosti na njihov poseban bankovni račun (račune), kao i nekorištenje od strane agenata za platni promet , dobavljači, bankovni platni agenti, podagenti bankovnog plaćanja posebnih bankovnih računa za relevantna namirenja -
za posljedicu ima izricanje administrativne kazne službenicima u iznosu od četiri tisuće do pet tisuća rubalja; za pravne osobe - od četrdeset tisuća do pedeset tisuća rubalja.
2) Poglavlje 15. dopunjava se člankom 15.36. kako slijedi:
„Članak 15.36
Ponovljeni propust tijekom godine od strane operatora platnog sustava, operativnog centra, klirinškog centra za plaćanje naloga Banke Rusije koji im je poslat prilikom vršenja nadzora u nacionalnom platnom sustavu, -
za posljedicu ima izricanje administrativne kazne službenicima u iznosu od trideset tisuća do pedeset tisuća rubalja; za pravne osobe - od sto tisuća do petsto tisuća rubalja.
3) dio 1. članka 23.1. iza brojeva "15.33" dopunjava se riječima "15.36 (osim upravnih prekršaja koje je počinila kreditna institucija)";
4) u članku 28.3:
a) točka 81. dijela 2. glasi:
"81) službenici Banke Rusije - o upravnim prekršajima predviđenim člankom 15.26, dijelovima 1-4 članka 15.27, članku 15.36 (osim upravnih prekršaja koje je počinila kreditna institucija) ovog zakonika;";
b) u stavku 1. dijela 4. riječi "i ovlaštena izvršna tijela sastavnica Ruske Federacije" zamjenjuju se riječima "ovlaštena izvršna tijela sastavnica Ruske Federacije i Banke Rusije";
5) u članku 32.2:

"3. Iznos administrativne kazne plaća ili prenosi osoba koja je privedena administrativnoj odgovornosti kreditnoj organizaciji, uključujući i uz sudjelovanje bankovnog agenta za plaćanja ili podagenta za bankovno plaćanje koji djeluje u skladu sa Saveznim zakonom "O Nacionalni platni sustav", organizacija saveznih poštanskih komunikacija ili agent za plaćanje koji djeluje u skladu sa Saveznim zakonom br. 103-FZ od 3. lipnja 2009. "O djelatnosti primanja plaćanja od pojedinaca koju obavljaju agenti za plaćanje.";
b) dio 53. iza riječi "dokaz plaćanja upravne kazne" dodati riječi "i podatke o plaćanju upravne kazne u Državnom informacijskom sustavu o državnim i općinskim plaćanjima,";
c) dodati dio 8 sljedećeg sadržaja:
"8. Banka ili druga kreditna institucija, organizacija savezne poštanske službe, agent za platni promet koji se bavi primanjem plaćanja od fizičkih osoba ili agent za bankovno plaćanje (subagent) koji djeluje u skladu sa Saveznim zakonom "O nacionalnom platnom sustavu" , koji plaća iznos upravne kazne, dužni su odmah nakon uplate upravne kazne od strane administrativno odgovorne osobe, poslati podatke o uplati upravne kazne Državnom informacijskom sustavu o državnim i općinskim plaćanjima, predviđen za saveznim zakonom br. komunalne službe".
Članak 11
Uključiti u Savezni zakon br. 86-FZ od 10. srpnja 2002. "O Centralnoj banci Ruske Federacije (Banka Rusije)" (Sobraniye Zakonodatelstva Rossiyskoy Federatsii, 2002., br. 28, čl. 2790; 2003., br. 2 , čl. 157; 52 5032; 2004, 27, stavka 2711; 31, stavka 3233; 2005, 25, stavka 2426; 30, stavka 3101; 2006, 1 br. ; br. 25, stavka 2648; 2007, br. 1, str. 9, 10; br. 10, str. 1151; br. 18, str. 2117; 2008, br. 42, str. 4696, 4699; br. 44, str. 4982; br. 52, str. 6229, 6231; 2009, br. 1, članak 25; br. 29, članak 3629; br. 48, članak 5731; 2010, br. 45, članak 50156; br. 7, članak 907) sljedeće izmjene:
1) Stavak četvrti prvog dijela članka 3. glasi:
„Osiguravanje stabilnosti i razvoja nacionalnog platnog sustava.“;
2) Članak 4. dopunjava se stavkom 4.1. sljedećeg sadržaja:
"4.1) vrši nadzor i nadzor u nacionalnom platnom prometu;";
3) Stavak peti članka 13. stavka 8. glasi:
„osiguranje stabilnosti i razvoja nacionalnog platnog sustava;“;
4) dopuniti članak 62.1 sljedećim sadržajem:
"Članak 62.1. Banka Rusije osniva za nebankovne kreditne institucije koje imaju pravo prenositi sredstva bez otvaranja bankovnih računa i drugih bankovnih operacija u vezi s njima, predviđenih člankom 1. trećeg dijela članka 1. Federalnog zakona " O bankama i bankarskoj djelatnosti", slijedeći obvezni standardi:
1) omjer adekvatnosti vlastitih sredstava (kapitala) definiran kao omjer iznosa vlastitih sredstava (kapitala) i iznosa obveza prema kupcima na zadnji izvještajni datum u tromjesečju. Stopa adekvatnosti kapitala (kapitala) iznosi 2 posto;
2) koeficijent likvidnosti, definiran kao omjer iznosa likvidne imovine koja dospijeva u narednih 30 kalendarskih dana i iznosa obveza prema kupcima na zadnji izvještajni datum u tromjesečju. Koeficijent likvidnosti postavljen je na 100 posto.
Nebankovne kreditne institucije koje imaju pravo na prijenos sredstava bez otvaranja bankovnih računa i drugih povezanih bankovnih poslova dužne su upravljati operativnim rizikom i osigurati kontinuitet prijenosa sredstava u skladu sa zahtjevima utvrđenim propisima Banke Rusije.
Nebankovne kreditne institucije koje imaju pravo obavljanja prijenosa novca bez otvaranja bankovnih računa i drugih povezanih bankovnih operacija, čiji prosječni polugodišnji obujam obveza prema klijentima za prijenos novca bez otvaranja bankovnih računa tijekom mjeseca prelazi 2 milijarde rubalja, podnose izvješća Banci Rusije tromjesečno.
Nebankovne kreditne institucije koje imaju pravo obavljanja prijenosa novca bez otvaranja bankovnih računa i drugih s njima povezanih bankovnih poslova, čiji prosječni polugodišnji obim obveza prema klijentima za prijenos novca bez otvaranja bankovnih računa tijekom mjeseca ne prelazi 2 mlrd. rubalja, predstavlja izvješćivanje Banke Rusije svakih šest mjeseci.
Postupak i obrasci za izvješćivanje nebankovnih kreditnih institucija koje imaju pravo na prijenos sredstava bez otvaranja bankovnih računa i drugih povezanih bankovnih poslova utvrđeni su propisima Banke Rusije.
Nebankovne kreditne institucije koje imaju pravo obavljanja prijenosa novca bez otvaranja bankovnih računa i drugih povezanih bankovnih poslova imaju pravo plasirati sredstva koja klijenti daju za prijenose bez otvaranja bankovnih računa, isključivo:
1) na korespondentskom računu kod Banke Rusije;
2) o depozitima Banke Rusije;
3) na korespondentnim računima kod kreditnih institucija.
Nebankovne kreditne institucije koje imaju pravo obavljanja prijenosa novca bez otvaranja bankovnih računa i drugih bankovnih poslova u vezi s njima dužne su neograničenom krugu osoba otkriti podatke o osobama koje imaju značajan (izravan ili neizravan) utjecaj na donošenje odluka. njihova tijela upravljanja, u skladu s postupkom koji je utvrdila Banka Rusije za banke registrirane u sustavu obveznog osiguranja depozita fizičkih lica u bankama Ruske Federacije.
5) prvi dio članka 73. glasi:
„Članak 73. U svrhu obavljanja funkcija bankovne regulative i bankarskog nadzora, Banka Rusije provodi inspekcije kreditnih institucija (njihovih podružnica), šalje im obvezujuće upute za otklanjanje kršenja saveznih zakona otkrivenih u njihovim aktivnostima, a Banka Rusije propise donesene u skladu s njima, te u odnosu na prekršitelje primjenjuje mjere predviđene ovim Saveznim zakonom.";
6) dio četvrti članka 74. glasi:
"Banka Rusije ne može primijeniti mjere predviđene u prvom i drugom dijelu ovog članka na kreditnu instituciju ako je proteklo pet godina od dana kada je povreda počinjena. Mjere predviđene ovim člankom Banka ne može primijeniti Rusija u vezi s propustom kreditne institucije (njezine podružnice) u pogledu dokumenata (akata) Banke Rusije koji nisu normativni akti ili upute Banke Rusije.";
7) Poglavlje XII proglašava se nevažećim;
8) dodati poglavlje XII.1 sljedećeg sadržaja:
„Poglavlje XII.1. Osiguravanje stabilnosti i razvoja nacionalnog platnog sustava
Članak 82.1. Osiguravanje stabilnosti i razvoja nacionalnog platnog sustava provodi Banka Rusije u skladu sa Saveznim zakonom "O nacionalnom platnom sustavu".
Pravci razvoja nacionalnog platnog sustava određeni su strategijom razvoja nacionalnog platnog sustava koju je usvojila Banka Rusije.
Članak 82.2. Banka Rusije organizira i osigurava učinkovito i nesmetano funkcioniranje platnog sustava Banke Rusije i prati ga.
Članak 82.3. Banka Rusije utvrđuje pravila za gotovinsku namiru, uključujući ograničenja namirenja gotovine između pravnih osoba, kao i nagodbe uz sudjelovanje građana u vezi s njihovim poduzetničkim aktivnostima.
Banka Rusije utvrđuje pravila, oblike i standarde bezgotovinskog plaćanja.
Članak 12
Uključiti u Savezni zakon od 22. svibnja 2003. br. 54-FZ "O korištenju kasa u provedbi gotovinskih obračuna i (ili) obračuna pomoću platnih kartica" (Sabrani zakoni Ruske Federacije, 2003., br. 21 , čl. 1957; 2009, broj 23, članak 2776; br. 29, članak 3599; 2010, broj 31, članak 4161) sljedeće izmjene:
1) Članak 1. stavak deveti iza riječi "agenta banke" dopunjava se riječju "subagenta";
2) točka 4. članka 2. iza riječi "agenta za bankovna plaćanja" dopunjava se riječju "subagenta";
3) u članku 4.:
a) Stavak drugi stavka 1. iza riječi "agenta za bankovna plaćanja" dopunjava se riječju "subagenta",;
b) Stavak prvi točke 1.1 iza riječi "agent banke" dopunjava se riječju "subagent", iza riječi "agenti banke" dopunjava se riječ "subagenti";
4) prvi stavak stavka 1. članka 5. iza riječi "agenta za bankovni platni promet" dopunjava se riječju "subagenta".
Članak 13
Članak 54. Saveznog zakona od 7. srpnja 2003. br. 126-FZ "O komunikacijama" (Sobranie Zakonodatelstva Rossiyskoy Federatsii, 2003., br. 28, čl. 2895; 2004., br. 35, čl. 3606, br. 20 10. čl. 1069.) dodati stavak 4. sljedećeg sadržaja:
"4. Sredstva koja pretplatnik - fizička osoba plaća unaprijed za komunikacijske usluge, mogu se koristiti za povećanje stanja elektroničkih sredstava takvog pretplatnika u skladu sa Federalnim zakonom "O nacionalnom platnom sustavu".".
Članak 14
Uključiti u Savezni zakon br. 173-FZ od 10. prosinca 2003. "O valutnoj regulaciji i kontroli valute" (Sobranie Zakonodatelstva Rossiyskoy Federatsii, 2003., br. 50, čl. 4859; 2005., br. 30, čl. 3106; 2005., br. 30, čl. 2006; br. 31, 3430; 2007, br. 1, članak 30; 2008, br. 30, članak 3606) sljedeće izmjene:
1) u članku 10.:
a) dodati dio 1.1 sljedećeg sadržaja:
"1.1. Nerezidenti imaju pravo, bez ograničenja, vršiti prijenose strane valute i valute Ruske Federacije između sebe na teritoriju Ruske Federacije bez otvaranja bankovnih računa, kao i vršiti prijenose strane valute i valuti Ruske Federacije bez otvaranja bankovnih računa s područja Ruske Federacije i primati na teritoriju Ruske Federacije transfere strane valute i valute Ruske Federacije bez otvaranja bankovnih računa.";
b) dio 3. dopunjava se riječima "osim slučajeva utvrđenih stavkom 1.1 ovog članka";
2) u članku 14.:
a) Stavak prvi u dijelu 2. dopunjava se riječima "kao i elektroničkim prijenosom novca";
b) Dio 3. dopunjava se stavkom 9. sljedećeg sadržaja:
"9) prijenos bez otvaranja bankovnog računa od strane fizičke osobe rezidenta u korist nerezidenta na teritoriju Ruske Federacije, primitak transfera od strane nerezidenta bez otvaranja bankovnog računa u Ruskoj Federaciji od strane nerezidenta rezident, provedeno u skladu s postupkom utvrđenim od strane Središnje banke Ruske Federacije, koja u skladu s tim može predvidjeti samo ograničenje iznosa prijenosa i iznosa primanja prijenosa."
Članak 15
U dijelu 2. članka 5. Federalnog zakona od 23. prosinca 2003. br. 177-FZ "O osiguranju depozita fizičkih lica u bankama Ruske Federacije" dodati stavak 5 sljedećeg sadržaja:
"5) biti elektronički novac."
Pažnja! Tekst članka 16. izmijenjen je u skladu sa Saveznim zakonom br. 401-FZ od 6. prosinca 2011. godine.
Novo izdanje:
Članak 16
Dio 3. članka 40. Federalnog zakona od 26. srpnja 2006. br. 135-FZ "O zaštiti konkurencije" (Sabrani zakoni Ruske Federacije, 2006., br. 31, članak 3434) iza riječi "organizacije" bit će dopunjen riječima ", organizacije - operateri platnih sustava, pružatelji usluga platne infrastrukture u okviru svojih aktivnosti u skladu sa Saveznim zakonom "O nacionalnom platnom sustavu".
Staro izdanje:
Članak 16
Dio 3. članka 40. Federalnog zakona od 26. srpnja 2006. br. 135-FZ "O zaštiti konkurencije" (Zbirka zakona Ruske Federacije, 2006., br. 31, članak 3434) iza riječi "usluge" biti dopunjen riječima ", kao i organizacije - sustavi pružatelja platnih usluga, operateri usluga platne infrastrukture u okviru svojih aktivnosti u skladu sa Saveznim zakonom "O nacionalnom platnom sustavu".
Članak 17
Uvesti sljedeće izmjene u Savezni zakon br. 229-FZ od 2. listopada 2007. "O izvršnom postupku" (Sobraniye Zakonodatelstva Rossiyskoy Federatsii, 2007., br. 41, član 4849):
1) članak 70:
a) dodati dio 12 kako slijedi:
"12. Odredbe ovog članka primjenjuju se i u slučaju ovrhe na elektroničkim novčanim sredstvima dužnika čiji se prijenos vrši korištenjem personaliziranih elektroničkih sredstava plaćanja, korporativnih elektroničkih sredstava plaćanja.";
b) dodati dio 13 kako slijedi:
"13. Sredstva koja se drže na računu jamstvenog fonda platnog sustava otvorenog u skladu sa Saveznim zakonom "O nacionalnom platnom sustavu" ne mogu se naplaćivati za obveze operatora platnog sustava, središnje druge ugovorne strane u kliringu platnog prometa ili sudionika platnog sustava .";
2) Članak 71. dopunjava se dijelom 7. sljedećeg sadržaja:
"7. Odredbe ovoga članka primjenjuju se i u slučaju ovrhe na elektroničkim novčanim sredstvima dužnika čiji se prijenos vrši korištenjem personaliziranih elektroničkih sredstava plaćanja, korporativnih elektroničkih sredstava plaćanja.";
3) Članak 72. dopunjava se dijelom 10. sljedećeg sadržaja:
"10. Odredbe ovoga članka primjenjuju se i u slučaju ovrhe na elektroničkim novčanim sredstvima dužnika čiji se prijenos vrši korištenjem personaliziranih elektroničkih sredstava plaćanja, korporativnih elektroničkih sredstava plaćanja.".
Članak 18
Dio 3. članka 1. Federalnog zakona od 26. prosinca 2008. br. 294-FZ „O zaštiti prava pravnih osoba i pojedinačnih poduzetnika u vršenju državne kontrole (nadzora) i općinska kontrola"(Sabrano zakonodavstvo Ruske Federacije, 2008., br. 52, čl. 6249; 2009., br. 18, čl. 2140; br. 29, čl. 3601; br. 52, čl. 6441; 2010., br. 17 , čl.1988;br.31,toč.4160, 4193;2011,br.7,toč.905;br.17,toč.2310) iza riječi "nadzor banaka i osiguranja" dodati riječi "nadzor u nacionalnom platnom prometu ,".
Članak 19
Uključiti u Savezni zakon od 3. lipnja 2009. br. 103-FZ "O aktivnostima primanja plaćanja od pojedinaca koje obavljaju agenti za plaćanje" (Sobranie Zakonodatelstva Rossiyskoy Federatsii, 2009., br. 23, čl. 2758; br. 48, čl. 5739; 2010, br. 19, čl. 2291) sljedeće izmjene:
1) Članak 1. dopunjava se dijelom 3. sljedećeg sadržaja:
"3. Odredbe Saveznog zakona "O nacionalnom platnom sustavu" primjenjuju se na odnose uređene ovim Saveznim zakonom samo u mjeri u kojoj nadzor obavlja Banka Rusije u skladu s člankom 1. 1. dijela članka 35. navedenog. Savezni zakon.";
2) točka 3. članka 2. iza riječi "pravna osoba" dopunjava se riječima "osim kreditne institucije,";
3) u članku 4.:
a) Dio 3 navodi se kako slijedi:
„3. Na zahtjev platitelja, dobavljač je dužan na zahtjev platitelja dati podatke o platnim agentima koji primaju plaćanja u njegovu korist, o mjestima za primanje plaćanja, a također je dužan osigurati porez vlasti, na njihov zahtjev, s popisom platnih agenata koji primaju plaćanja u njegovu korist, te podacima o mjestima primanja plaćanja.";
b) Dio 7. dopunjava se novom drugom rečenicom sljedećeg sadržaja: "U slučaju takve uključenosti, relevantne ovlasti subagenta za platni promet ne zahtijevaju javnobilježničku ovjeru.";
c) u dijelu 14. riječ "posebna" zamjenjuje se riječju "posebna";
d) u dijelu 15. riječ "odvojena" zamjenjuje se riječju "posebna";
e) dodati 16. dio sljedećeg sadržaja:
"16. Na posebnom bankovnom računu agenta za plaćanje mogu se obavljati sljedeći poslovi:
1) odobravanje gotovine primljene od fizičkih lica;
2) odobravanje sredstava na teret drugog posebnog bankovnog računa agenta za plaćanje;
3) zaduženje sredstava na posebnom bankovnom računu agenta za plaćanje ili dobavljača;
4) terećenje sredstava bankovnih računa.“;
f) dodati dio 17 sljedećeg sadržaja:
"17. Obavljanje drugih poslova na posebnom bankovnom računu agenta za plaćanje nije dopušteno.";
g) dodati dio 18 sljedećeg sadržaja:
"18. Prilikom obračuna s agentom za plaćanje prilikom prihvaćanja plaćanja, Dobavljač je dužan koristiti poseban bankovni račun. Dobavljač nema pravo primati sredstva koja je agent za plaćanje prihvatio kao uplate na bankovne račune koji nisu posebni bankovni računi. ";
h) dodati dio 19 kako slijedi:
„19. Poslovi se mogu obavljati na posebnom bankovnom računu dobavljača:
1) odobravanje sredstava na teret posebnog bankovnog računa agenta za plaćanje;
2) terećenje sredstava bankovnih računa.“;
i) dodati 20. dio sljedećeg sadržaja:
"20. Obavljanje drugih poslova na posebnom bankovnom računu dobavljača nije dopušteno.";
j) dodati dio 21 sljedećeg sadržaja:
"21. Kreditne institucije nemaju pravo nastupati kao operateri za prihvat plaćanja ili subagenti plaćanja, kao ni sklapati ugovore o provedbi poslova primanja plaćanja od fizičkih osoba s dobavljačima ili operaterima za prihvat plaćanja.";
4) u članku 7.:
a) dodati 4. dio sljedećeg sadržaja:
„4. Kontrola poštivanja obveza agenata plaćanja da kreditnoj instituciji predaju gotovinu primljenu od platitelja prilikom prihvaćanja uplata za knjiženje u cijelosti na njihov poseban bankovni račun (račune), kao i da ih agenti za plaćanje koriste i dobavljače posebnih bankovnih računa za obavljanje obračuna prilikom prihvaćanja plaćanja provode porezne vlasti Ruske Federacije.
b) dodati 5. dio sljedećeg sadržaja:
„5. Banke su dužne izdati poreznim tijelima potvrde o dostupnosti posebnih bankovnih računa u banci i (ili) o stanju sredstava na posebnim bankovnim računima, izvode o poslovanju na posebnim bankovnim računima organizacija (pojedinačnih poduzetnika) u roku od tri dana od dana zaprimanja obrazloženog zahtjeva poreznog tijela Potvrde o dostupnosti posebnih bankovnih računa i (ili) o stanju gotovine na posebnim bankovnim računima, kao i izvode o poslovanju na posebnim bankovnim računima organizacija (pojedinačnih poduzetnika) u banci mogu zahtijevati porezna tijela u slučajevima kontrole predviđene dijelom 4. ovog članka, u odnosu na te organizacije (pojedinačne poduzetnike).“;
c) dodati 6. dio sljedećeg sadržaja:
"6. Obrazac (formate) i postupak slanja zahtjeva banci od strane poreznog tijela utvrđuje savezno tijelo izvršne vlasti nadležno za kontrolu i nadzor u području poreza i naknada. Obrazac i postupak za davanje podataka banke na zahtjev poreznih tijela uspostavlja savezno izvršno tijelo ovlašteno za kontrolu i nadzor u području poreza i naknada, u dogovoru sa Središnjom bankom Ruske Federacije. Formati za pružanje informacija od strane banaka u elektroničkom obliku obrazac na zahtjev poreznih tijela odobrava Središnja banka Ruske Federacije u dogovoru sa saveznim izvršnim tijelom ovlaštenim za kontrolu i nadzor u području poreza i pristojbi.";
d) dodati 7. dio sljedećeg sadržaja:
"7. Operateri primanja plaćanja obvezni su poreznim tijelima izdati podatke o izvršenim nagodbama u roku od tri dana od dana zaprimanja obrazloženog zahtjeva poreznog tijela. Podatke o izvršenim obračunima porezno tijelo može tražiti u slučajevima kontrole iz stavka 4. ovoga članka.";
e) dodati dio 8 sljedećeg sadržaja:
"8. Obrazac (formate) i postupak za upućivanje zahtjeva poreznog tijela operateru prihvatnog plaćanja utvrđuje savezno tijelo izvršne vlasti nadležno za kontrolu i nadzor u području poreza i naknada. Obrazac i postupak za Operator za prihvat plaćanja radi pružanja informacija na zahtjev poreznih tijela utvrđuje savezno tijelo izvršno tijelo nadležno za vršenje kontrole i nadzora u području poreza i naknada. elektronički obrazac na zahtjev poreznih tijela odobrava savezno tijelo izvršne vlasti ovlašteno za kontrolu i nadzor poreza i naknada.";
5) Članak 8. dopunjava se dijelom 4. sljedećeg sadržaja:
"4. Prihvaćanje plaćanja bez odobrenja gotovine primljene od pojedinaca na poseban bankovni račun naveden u dijelovima 14. i 15. članka 4. ovog Saveznog zakona, kao i primanje od strane dobavljača sredstava koje je agent za plaćanje prihvatio kao uplate na bankovne račune , nije koji nisu dopušteni posebni bankovni računi navedeni u dijelu 18. članka 4. ovog Saveznog zakona.".
Članak 20
Izmjena i dopuna Saveznog zakona br. 210-FZ od 27. srpnja 2010. "O organizaciji pružanja državnih i općinskih usluga" (Sobraniye Zakonodatelstva Rossiyskoy Federatsii, 2010., br. 31, čl. 4179; 2011., br. 15, čl. 2038) sljedeće promjene:
1) stavak 2. članka 7. iza riječi "davanje isprava i podataka" dodaju se riječi "uključujući plaćanje državne pristojbe za pružanje državnih i komunalnih usluga,";
2) Poglavlje 5. dopunjava se člankom 21.3 kako slijedi:
„Članak 21.3. Državni informacijski sustav o državnim i općinskim plaćanjima
1. Državni informacijski sustav o državnim i općinskim plaćanjima je informacijski sustav dizajniran za postavljanje i primanje informacija o plaćanju fizičkih i pravnih osoba plaćanja za pružanje državnih i općinskih usluga, usluga navedenih u dijelu 3. članka 1. i U dijelu 1. članka 9. ovog Federalnog zakona, plaćanja koja su izvori prihoda za proračune proračunskog sustava Ruske Federacije, kao i druga plaćanja, u slučajevima predviđenim saveznim zakonima.
2. Stvaranje, održavanje, razvoj i održavanje Državnog informacijskog sustava o državnim i općinskim plaćanjima provodi Federalna riznica.
3. Postupak održavanja Državnog informacijskog sustava o državnim i općinskim plaćanjima utvrđuje Federalna riznica u dogovoru sa Središnjom bankom Ruske Federacije. Navedeni redoslijed određuje:
1) popis podataka potrebnih za plaćanje, uključujući iznos koji se plaća, za državne i komunalne usluge, usluge navedene u dijelu 3. članka 1. i dijelu 1. članka 9. ovog Saveznog zakona, kao i druga plaćanja, u slučajevima predviđenim saveznim zakonima, postupak njegovog zaprimanja i pružanja;
2) popis podataka o plaćanju državnih i komunalnih usluga, usluga navedenih u dijelu 3. članka 1. i dijelu 1. članka 9. ovog Saveznog zakona, kao i drugih plaćanja, u slučajevima predviđenim saveznim zakonima, postupak za njegov prijem i pružanje;
3) postupak pristupa Državnom informacijskom sustavu o državnim i općinskim plaćanjima.
4. Banka, druga kreditna institucija, savezna poštanska organizacija, teritorijalno tijelo Federalnog trezora (drugo tijelo koje otvara i vodi osobne račune u skladu s proračunskim zakonodavstvom Ruske Federacije), uključujući one koji vrše plaćanja u elektroničkom obliku , kao i druga tijela ili organizacije preko kojih podnositelj zahtjeva plaća novac za državne i komunalne usluge, usluge navedene u dijelu 3. članka 1. i dijelu 1. članka 9. ovog Saveznog zakona, kao i druga plaćanja koja su izvor prihoda za proračune proračunskog sustava Ruske Federacije, dužni su odmah poslati podatke o njihovoj uplati Državnom informacijskom sustavu o državnim i općinskim plaćanjima.
5. Državne i općinske institucije nakon obračuna iznosa koji podnositelj zahtjeva plaća za pružene usluge, navedene u dijelu 3. članka 1. i dijelu 1. članka 9. ovog Saveznog zakona, kao i drugih plaćanja, u slučajevima predviđenim saveznim zakonima, dužni su odmah poslati podatke potrebne za njegovo plaćanje u Državni informacijski sustav o državnim i općinskim plaćanjima.
Članak 21
Izmijeniti i dopuniti Savezni zakon br. 311-FZ od 27. studenog 2010. "O carinskoj regulativi u Ruskoj Federaciji" (Sobraniye Zakonodatelstva Rossiyskoy Federatsii, 2010., br. 48, članak 6252) sa sljedećim izmjenama i dopunama:
1) u članku 116.:
a) Dio 14 navodi se kako slijedi:
"14. Plaćanje carinskih davanja, predujmova, kazni, kamata, kazni u skladu s ovim Saveznim zakonom može se izvršiti pomoću uređaja namijenjenih za transakcije korištenjem elektroničkih sredstava plaćanja, bez mogućnosti primanja (izdavanja) gotovine (u daljnjem tekstu: kao elektronički terminali), kao i putem terminala za plaćanje ili bankomata.";
b) Dio 15 navodi se kako slijedi:
„15. Prilikom plaćanja carine, akontacija, penala, kamata, kazni korištenjem elektroničkih terminala, platnih terminala i bankomata, razmjenu informacija između sudionika u nagodbi provode pravne osobe odgovorne za primitak na račun Federalne riznice. i (ili) na račun određen međunarodnim sporazumom između država članica Carinske unije, sredstva uplaćena elektroničkim terminalima, terminalima za plaćanje i bankomatima, kao i osiguranje uredno ispunjenja preuzetih obveza u skladu sa zakonodavstvom Ruska Federacija davanjem bankovnih garancija i (ili) polaganjem sredstava (novca) na račun Federalne riznice. Zahtjevi za ova pravna lica, postupak organiziranja interakcije između njih, obveznici carina, poreza i savezno izvršno tijelo ovlašteno u području carine utvrđuje Vlada Ruske Federacije Yi Federacija.";
c) Dio 16 navodi se kako slijedi:
"16. Postupak i tehnologije obavljanja poslova plaćanja carine, akontacija, penala, kamata, kazni korištenjem elektroničkih terminala, platnih terminala i bankomata utvrđuje savezno tijelo izvršne vlasti nadležno za poslove carine.";
2) Članak 117. dio 2. glasi:
„2. Za potrebe puštanja robe uz plaćanje carina i poreza bankovnom doznakom, potvrdom o ispunjenju obveze plaćanja carine i poreza platitelja smatra se primitak iznosa carina i poreza na račune navedene u č. Članak 116. ovog Saveznog zakona, a nakon plaćanja carine, poreza korištenjem elektroničkih terminala, terminala za plaćanje ili bankomata u skladu s dijelom 15. članka 116. ovog Federalnog zakona, takva potvrda je dokument koji generira elektronički terminal, terminal za plaćanje ili bankomat, uključujući u elektroničkom obliku, koji potvrđuje prijenos sredstava na račune navedene u članku 116. ovog Saveznog zakona. Od trenutka formiranja navedenog dokumenta, prijenos sredstava izvršen u svrhu plaćanja carina i poreza postaje neopozivo."
Članak 22
Prepoznati nevažeći:
1) Klauzula 2 članka 1. Federalnog zakona br. 140-FZ od 27. srpnja 2006. „O izmjenama i dopunama Saveznog zakona „O bankama i bankarskim aktivnostima” i članka 37. Zakona Ruske Federacije „O zaštiti prava potrošača " (Sabrani zakoni Ruske Federacije, 2006., br. 31, točka 3439);
2) Klauzula 1. članka 1. Federalnog zakona br. 121-FZ od 3. lipnja 2009. „O izmjenama i dopunama određenih zakonskih akata Ruske Federacije u vezi s usvajanjem Federalnog zakona „O primanju plaćanja od fizičkih lica koja se vrše plaćanjem Agenti" (Sabrano zakonodavstvo Ruske Federacije, 2009., br. 23, točka 2776);
3) Članak 1. članka 1. Federalnog zakona br. 148-FZ od 1. srpnja 2010. „O izmjenama i dopunama članova 13.1. i 29. Saveznog zakona „O bankama i bankarskim aktivnostima” (Sobraniye Zakonodatelstva Rossiyskoy Federatsii, 2010., br. 27 , članak 3432) .
Članak 23
1. Ovaj Savezni zakon stupa na snagu devedeset dana od dana službene objave, osim za odredbe za koje su ovim člankom utvrđeni drugi uvjeti za njihovo stupanje na snagu.
2. Stavak treći i četvrti podstav "a" članka 1. stavka 2. ovog saveznog zakona stupa na snagu po isteku sto osamdeset dana od dana službenog objavljivanja ovog saveznog zakona.
3. Članak 5. ovog saveznog zakona stavka 1. do 7., 9. i 10. stupa na snagu najkasnije tri mjeseca nakon službenog objavljivanja.
4. Podstavci "a" i "b" stavka 9. i stavak 11. članka 1., članci 4. i 7. stavci 2., 3. i podstavci "a" stavka 4. članka 10. stavci 1. - 3., 7. i 8. Članak 11., član 16., podstav "b" stavka 1. članka 17., članak 18. ovog Saveznog zakona stupa na snagu godinu dana od dana službenog objavljivanja ovog saveznog zakona.
5. Članak 5. članak 8., članak 8. podstavci "b" i "c" članka 5. članka 10. članka 20. ovog Saveznog zakona stupa na snagu 1. siječnja 2013. godine.
6. Odredbe stavka 1. članka 166.1 Zakona o proračunu Ruske Federacije (izmijenjenih ovim Federalnim zakonom) primjenjuju se od 1. siječnja 2013. godine.
7. Kreditne institucije koje od dana stupanja na snagu ovog Federalnog zakona imaju pravo obavljati prijenose novca u ime fizičkih lica bez otvaranja bankovnih računa, imaju pravo obavljati prijenose novca bez otvaranja bankovnih računa, uključujući elektroničke prijenose novca.
8. Od dana stupanja na snagu ovog Federalnog zakona, primanje plaćanja bez kreditiranja gotovine primljene od pojedinaca na poseban bankovni račun naveden u dijelovima 14. i 15. članka 4. Saveznog zakona br. 103-FZ od 3. lipnja 2009. "O prihvatu plaćanja pojedinaca od strane agenata za plaćanje" (izmjena i dopuna ovog Saveznog zakona), kao i primitak od strane dobavljača sredstava koje je agent za plaćanje prihvatio kao plaćanja na bankovne račune koji nisu posebni bankovni računi navedeni u dijelu 18. članka 4. Federalnog zakona od 3. lipnja 2009. br. 103-FZ "O djelatnosti primanja plaćanja od pojedinaca koju obavljaju agenti za platni promet" (izmijenjen ovim Saveznim zakonom) nisu dopušteni.
9. Na odnose koji proizlaze iz prethodno sklopljenih ugovora o provedbi aktivnosti za primanje plaćanja od fizičkih osoba.
10. Odredbe dijela 21. članka 4. Saveznog zakona br. 103-FZ od 3. lipnja 2009. "O aktivnostima primanja plaćanja od pojedinaca koje obavljaju agenti za plaćanje" (izmijenjen ovim Saveznim zakonom) primjenjuju se na odnose koji proizlaze iz ugovora koje su kreditne organizacije prethodno sklopile s dobavljačima i operaterima o prihvaćanju plaćanja i podliježu raskidu od dana stupanja na snagu ovog saveznog zakona.

Predsjednik Ruske Federacije D. Medvedev