Blokiranje računa Sberbank Finmonitoring. Finmonitoring bankarskih operacija u Ruskoj Federaciji Sberbelized nije prešla na finmotoring

19.09.2014 18:47:30

Početkom kolovoza, SMS poruka je primljena o blokiranju kartica. Da biste saznali razlog kroz Serberbanovu uslugu podrške nije moguće. Kroz razdvajanje u kojem su kartice otvorene kako bi saznale samo drugi dan. Otkrio sam da su kartice blokirane Finie praćenje. Kada je zaposlenik priopćio s predstavnikom praćenja Sberbanka u lice Kovaleve Ilya Alexandrovich. Telefon je bio na zvučniku. Kovalev i.a. Nije se okrenuo u epitetima i izrazima o mojoj osobnosti. Bez gledanja konfiguriranja dokumenata. Na temelju kojeg je gotovina primila gotovinu na račun kartice. Platinum karta. Poboljšava kretanje velikih monetarne svote, Kada je Kovalev I. osnio da je telefon stajao na zvučniku. Počeo sam psovati na satupanniku i predgrocirati da odbaci s posla. Zvao sam Roguelik i Mackenik. I izravno komunicirati putem telefona. Banka Prittienia je izlila. Ali kao odgovor dobivam formalne nesuđenosti. Kada je u Reglasu pokazao njegovo prezime. Zahtjev je odmah zatraženo da pruži sve dokumente koji se odnose na ponašanje aktivnosti moje organizacije. Čovjek Kovalev ilya Alexandrovich je izuzetno povjerljiv. Očito koristeći njegov službeni položaj i osobne ambicije. Ne vidim razlog za još jedan razlog. Može zastrašiti zaposlenike. Camit na telefonu i magarcima. Da, vseravno da budem iskren računi za kartice, Ali ponašanje Kovaleve I. A. Ogorčeno njegovo ponašanje. Banka na Printziji na temelju čega točka blokira odgovor odgovora ne daje. Za sve moje zahtjeve i zahtjeve, dobivam odjavu. I upućivanje se javlja na 115 fz koji je ista banka povrijeđena.

Tražio sam da me Kovalev ilya Alexandrovich doveo isprike. I s osobnim nazivom. Budući da sam ja sam službenik naloga sudjelovao u nekoliko oružanih sukoba i optužbi s njegove uloge u svijesti terorizma. I iskrcati me s lopovom i prevarantom bez potvrde dokumenata po mom mišljenju nepošteno.

Uspostava stranice arbre

Dragi Alim, vaša pritužba je usmjerena na banku.

Sergej LLC "Rusko-američka tvrtka", direktor tvrtke

Ovaj "Sberbank" sugerira tiho zatvaranje računa organizacija kako bi se vršio da su transakcije sumnjive i nešto je povrijeđeno na svojim izumilim zakonima od 115pzhsh, osim što su na crno linisted, platy, neprijatelji ovog ureda i sada gdje možete samo premjestiti ured od srca Od najluđih kapitalizma ... Osim toga, od bivših radnika, mladi talentirani momci čine cyber kriminalce ...

Ja sam dugogodišnji Sberbank klijent s dobrom pričom. imam debitna kartica VISA ZLATI.koje se aktivno koriste. Danas dobivam poziv iz moje grane sljedećeg sadržaja: banka vas odbija u službi i blokirat će vašu karticu sutra ujutro, tako da brzo uklonite novac od toga ako su tamo. Dugo vremena saznam što je slučaj: ispada, uzeo sam novac od ove kartice nekoliko puta na račun ove kartice sustav plaćanja Yandex.money (za razumijevanje narudžbi: Iznos prijevoda izračunava se deseci tisuća rubalja, mjesečni promet mojih plaćanja od ove kartice\u003e 100.000 rubalja), a "Odjel za financijsko praćenje" u Sberbank odlučio je da od plaćanja dolaze od Jura , Osobe LLC yandex.money, onda je to, time ilegalno unovči novac pravne osobe, pa sam odlučio da me odbijemo u službi. Prirodno se ne slažem s ovom deluzivnom formulacijom i pokušao objasniti zaposlenika banke da je to moj vlastiti novac s jednog računa na drugi i ja sam na njemu cjelokupno pravo, Zaposlenik me pozvao da donesem 17 sati istog radnog dana (!) sljedeći dokumenti (Poziv je bio oko 14 sati), razjašnjavajući zakonitost mog poslovanja:
, Ponuda Yandex.Money ponude, koja je naznačena Yandex.money u komentarima na plaćanja s mog računa na račun moje Sberbank kartice (dok pristupam tekstualnim komentarima, ne mogu dobiti, nema ih u Sberbank!).
, Ekstrakt iz mog "virtualnog novčanika" (bio sam zbog ekstrakta iz yandex.money).
, Provjere iz utičnice potvrđuju kakav je primljen novac koji sam bio potrošen.
Ali, kao što je zaposlenik rekao, malo je vjerojatno da će svi ti dokumenti pomoći da izbjegnemo blokiranje. Međutim, složili smo se da ću sljedeći dan donijeti dokumente.

Okrenuo sam se Yandex.money, obećali su mi da će mi poslati potvrdu da je to moj osobni račun i preveo moj novac osobno i bez poslova. Osobe nemaju vezu.

A sada, pozornost, pitanja:
, Zašto prevodi operacije vlastitih sredstava S računa sustava plaćanja Yandex.money, koji pripadaju Sberbank, na račun istog lica u Sberbank, iznenada su počeli "unovčiti" pravne osobe"(doslovna formulacija zaposlenika)?
, Što su sve moje kupnje, čekovi za koje je zatražio zaposlenik?
, Zašto u takvoj situaciji banka lako žrtvuje trajni odani klijent s idealnom poviješću i redovitim revolucijama? Nisam ponudio nikakve mogućnosti za rješavanje situacije i informirao o blokiranju kao činjenice, a to je jednostavno predložilo da odmah pokupite ravnotežu sredstava. Zašto banka, i njegov izvršni zaposlenik, apsolutno pljunuti u moje interese, o problemima koje imam zbog iznenadnog blokiranja moje glavne potrošne kartice, na mom stavu prema banci?
, Zašto je zaposlenik koji me nazvao (zaposlenik mog kućnog ureda!) Nije ni pokazao minimum sudjelovanja i nije pokušao pogledati situaciju od klijenta, a glupo je nastavio braniti, očito, odluku banke? Zašto se moji argumenti nisu čuli, ali očito sam bio ogroman zujanje da će drugi dan biti dopušten da koristi karticu za koju sam platio 3.500 rubalja. I ako se iznenada ne sviđa, onda "banka ima pravo na" jednoličan zaustaviti servisnu karticu / račun bez objašnjenja razloga "?
, Što je taj "Odjel za financijsko praćenje", koji donosi odluke u njemu? Zaposlenik koji me nazvao, rekao je da nije bio svjestan odgovorne osobe koja je odlučila blokirati blokiranje i da je to jednostavno distribucija korporacije, ali su samo izvođači. Kako mogu procijeniti kvalitetu rada ovog odjela, napustiti pritužbu, jesu li spremni odgovoriti na svoje pogreške i kako se ta odgovornost provodi? Telefonska služba Sberbank podrška, koju sam pokušao saznati ova pitanja, nije mogla odgovoriti.
, Tko mi kompenzira vrijeme da ću sutra potrošiti na prikupljanje, skeniranje, ispis svih tih dokumenata, i putovanje u banku, smještena u stambenom području za MKAD "strogo od 10 do 17"? Moj radno vrijeme, Klijent s najčešćem prometom, poduzetnikom s dnevnim odgovornostima, sastancima, kupcima itd. barem nešto vrijedno? Zašto sam dužan sve baciti i požurivati \u200b\u200bu banku prvi put da dokažem da nisam kamila?

Račun namire - alat koji zahtijeva svaka tvrtka. Uz to, tvrtka obavlja sve financijske transakcije i izračunava partnerima. Privremeni lišavanje instrumenta postaje neugodan događaj. Ako je Sberbank je finmonitoring blokirao račun, tvrtka može dospjelo plaćanje ili čak izgubiti priliku za zaključenje ugovora. Iz tog razloga, važno je unaprijed znati kako se ponašati u ovoj situaciji. Razumjeti što treba učiniti pomoći će proučavanju relevantnih informacija.

Mogući razlozi

Blokirao tekući račun u Sberbank: Što učiniti? Da biste dobili odgovor na ovo pitanje, potrebno je saznati razloge koji su doveli do sličnog rezultata. Najčešće je lice lišeno pristupa računu zbog sljedećih razloga:

sredstva lica su uhićeni;
banka sumnja u autentičnost dokumenata dostavljenih tijekom registracije;
blokiranje se vrši na zahtjev FNS-a zbog činjenice da tvrtka ima dug u proračun;
porezni obveznik nije uspio pravodobno osigurati poreznu izjavu;
osoba koja je primijenjena na mreži, nije poslala primitak primitka dokumenta u FTS;
pravovremeno, izračun nije predstavljen.

Blokiranje se može pojaviti i iz više drugih razloga. Dakle, banka može raskinuti uslugu ako postoji opasnost od kršenja Fz ≈115, Odredbe regulatornog zakona odnose se na legalizaciju dohotka koje je donio ilegalan način i financiranje terorista. Ako osoba obavlja operaciju, količina koja prelazi 600.000 rubalja, a zatim će se informacije o transakciji odmah prenijeti na rosfinmonitoring. Osim toga, ako je predstavnik jedne od interakcijskih stranaka otkriven na popisu osoba koje su bile priznate kao uključene u ekstremističke ili terorističke aktivnosti, rezultat i cjelokupni kapital koji se nalazi na njemu blokirani su.

U svim drugim slučajevima tvrtka nema pravo blokirati račun. Ako takav incident ima mjesto za biti mjesto, akcije tvrtke se smatraju nezakonitim, a klijent može zahtijevati vraćanje pristupa alatu za provedbu financijsko poslovanje Ili čak idite na sud.

Period

Trenutno zakonodavstvo ne postavlja jasno blokiranje i vraća mogućnost korištenja alata. Vrijeme na koje Banka lišava klijentu pristupa računu, izravno ovisi o uzroku brave. Dakle, ako je radnja izvršena u skladu s odlukom suda, tada se otključavanje može izvršiti samo dopuštenjem. Ako državno tijelo pristane na povratak na poduzetnički pristup instrumentu, pružit će odgovarajuću odluku dokumentirati dokumentirati. Papir se ne izdaje rukama poduzetnika i glave u banku poštom. Prije trenutka kada tvrtka dobije dokument, račun će biti nedostupan za uporabu.

Ako se osoba osumnjiče za pranje novca, račun će biti nedostupan dok njegov vlasnik ne pruža dokumentaciju koja potvrđuje zakonitost svih operacija.

Ako je suspenzija pristupa došlo zbog sumnje o sumnji na netočnost dostavljene dokumentacije, postojeći zakonodavstvo odbacuje kratko vrijeme za provjeru. Banka mora nastaviti pristup računu u roku od 7 dana od trenutka blokiranja.

Postupak otključavanja

Nedostatak korištenja tekućeg računa može negativno utjecati na državu Društva. Iz tog razloga, pitanje: "Blokirao račun u Sberbank: Što učiniti?" Morate brzo riješiti. Među odvjetnicima postoji mišljenje da obnavljanje pristupa računu može biti vrlo težak. Međutim, u većini slučajeva izjava je pogrešna. U trenutnoj situaciji važno je adekvatno procijeniti pojavu i ne može biti panika.

Unatoč činjenici da se slučajevi mogu značajno razlikovati jedan od drugoga, svi imaju opći nalog Radnju koju trebate pridržavati. Da biste otključali račun, trebate:

Saznajte razlog za suspenziju pristupa. Za obavljanje radnji, morate kontaktirati predstavnike Banke, koji je suspendiran pristup i pitao o razlozima za ono što se dogodilo. Zaposlenici Društva moraju obavijestiti datum primitka dokumenta, zamrzavanja računa i njezin broj. Ako je blokiranje dogodilo odlukom FTS-a, potrebno je otići u podružnicu tijela i pojedinosti o radu pojasniti, od kojih i kada je donesena odluka. Pojašnjenje uzroka pomoći će brzo otključati račun.
Lijek. Kada poduzetnik razumije, zbog čega je pristup privremeno zatvoren, mora eliminirati razloge koji su doveli do pojave istrage. Na primjer, može biti potrebno isplatiti dug do zajmodavca ili poslati izvješća koja nisu primili na vrijeme. Ako Banka blokira za provjeru, potrebno je čekati svoje rezultate. U slučaju kada se provodi suspenzija pristupa s obzirom na savezni zakon br. 115, poduzetnik će morati prikupiti i osigurati paket dokumentacije koje potvrđuje da nije bilo kršenja postojećeg zakonodavstva.
Informiranje eliminacije razloga. Da bi dobili potrebnu odluku, poduzetnik mora dokazati autoritetu da su razlozi koji su doveli do blokiranja eliminirani. U većini slučajeva pristup se automatski vraća poduzetniku. Ako se to ne dogodi, može se primijeniti na državno tijelo koje je donijelo odluku i saznali kada tvrtka može ponovno koristiti tekući račun.

Uzorak za otključavanje računa

Komunikacija s FTS-om i drugim vladine agencije Možete podržati putem e-pošte. To će značajno uštedjeti vrijeme.

Treba pamtiti da do trenutka kada se pristup računu ne vrati, poduzetnik neće moći koristiti sredstva koja se pohranjuju na njemu. Prevedi ili ukloniti kapital također je nemoguće. Nositelj računa će morati pričekati dok ne bude ispušten.

Što je zakon br. 115-FZ?

to Savezni zakon Od 07.08.2001. Br. 115-FZ "o zloupotrebljivanju legalizacije (pranja) prihoda dobivenih od kaznenih i financiranja terorizma". Ona definira odgovornosti i odgovornosti organizacija koje rade s novcem i vlasništvom građana: banke, osiguravajuće tvrtke, mikrofinancijske organizacije itd.

Svrha zakona je spriječiti legalizaciju nezakonitih prihoda i financiranje terorizma.

Zašto banke blokiraju kartice, pozivajući se na 115 fz?

Prema zakonu 115 fz, sve banke su potrebne za analizu bgajnika svojih kupaca i provjerite ih zbog sumnje. To se radi u skladu s kriterijima središnje banke, koji su napisani u položaju br. 375-p od 2. ožujka 2012. godine. Prema njima, bilo koji operacije prate, slične nezakonitom prijenosu bezgotovinskog novca u gotovinu ("unovčavanje"), da bi opoznijeli sheme izračuna i prikrivanje istinskih ciljeva i sudionika transakcija (tranzit), na ilegalne proizvodnje novca u inozemstvu.

Ako Banka otkrije operacije koje uzrokuju sumnju u zakonitost, ima pravo:

privremeno blokiranje kartica kupaca;
onemogući pristup internetskoj banci (web verzija i Serberbank online aplikacija);
odbiti klijenta u izdavanju gotovine ili prevođenje novca na ne-gotovinu;
odbijte klijenta u otvaranju računa, otpustite ili ponovno skrb.

Također banke prema Zakonu dužne su blokirati korisničke račune uključene u ekstremističke aktivnosti ili terorizam. Takvi ljudi i takve organizacije, savezna služba za finmonizaciju, uključuje poseban popis. Nitko ruska banka Nema pravo raditi s računima onih koji su sada u njemu.

Zašto banke zahtijevaju dokumente o podrijetlu novca i ekonomskog osjećaja poslovanja?

Potrebno je odlučiti hoće li prepoznati klijenta stvarno uključen u sumnjive monetarne izračune. Ako dostavite dokumente, prema kojima su dohodak legalan, i objašnjavaju se troškovi, pristup računima i karticama će se vratiti. Banka za svaku prigodu prikladna je pojedinačno i zainteresirana je za primjenu takvih mjera kao blokiranje ili odbijanje održavanja samo s opravdanim sumnjama.

Što prijeti klijentu da odbije bankarska služba Po zakonu 115-fz?

Ako je banka odbila održavanje, onda:

klijent neće moći otvoriti nove račune i depozite, primati nove bankovne kartice, uključujući ponovno objavljenu;
trenutne karte klijenta ostaju blokirane;
klijent neće moći koristiti Sberbank na mreži;
svi računi klijenta računa moći će se ponašati samo u uredu Banke;
operacije za velike sume Kupac se može provesti samo u koordinaciji s Bankom;
mogu postojati problemi pri otvaranju računa i karata u drugim bankama.

Ako je Banka odbila uslugu 2 puta ili više tijekom kalendarske godine, rezultat se zatvara.

Kako ne dobiti pod sumnjom ili dokazati da su operacije pravne?

Dovoljno je pridržavati se jednostavnih pravila prilikom korištenja računa.

Ne pristajete na zahtjeve prijatelja, rodbine, prijatelje itd. Prevedite račune i kartice novac na koji nemate odnos, osobito ako govorimo o tome velike sume, Pogotovo ne slažete da pucate u gotovinu.
Nemojte prenijeti svoje bankovne kartice nikome, čak i blizu rodbine, - kartice mogu koristiti za "Cash" i "Transit".
Uklonite gotovinu s računa, depozita i kartica, samo kada je to stvarno potrebno, osobito ako se novac pripisuje računima, depozitima i karticama od ne-gotovine. Pokušajte koristiti ne-novčani obrazac izračuni.
Nemojte koristiti svoje bankovne kartice za ilegalne poduzetničke aktivnosti - registrirati se kao individualni poduzetnik I napraviti posjetnicu.
Ne pristajete na zahtjeve prijatelja, rodbine, prijatelje itd. Učiniti vas kao direktor organizacije ili kao pojedini poduzetnik ako ne namjeravate zapravo sudjelovati u poslovanju.
Ako ste pojedinačni poduzetnik i imate bankovne kartice koje ste primili kao privatnu osobu, nemojte ih koristiti za prihvaćanje kupaca plaćanja ili plaćanje dobavljača i izvođača. Pretplatite se za te svrhe posjetnica;
Pazite da se operacije na računima mogu potvrditi dokumentirano. Držite sve radove u redu (ugovori, računi, nadzemni, odjeli itd.).
Suradnja s bankom: ako ne odgovorite na njegova pitanja o zakonitosti određenih operacija, zaključci ne mogu biti u vašoj korist.
Ako Banka traži da potvrdite zakonitost porijekla novca na računima i ekonomskom značenju operacija provedena, svakako šaljete banku na informacije navedene u upitu i na određenoj adresi navedenoj u zahtjevu. Što više objašnjavate sve, a brže podaci odlaze u banku, to je veća vjerojatnost da se pitanje odluči povoljno za vas.

Kako Banka obavještava klijenta o sumnjima o zakonitosti monetarne operacije?

Ako banka ima pitanja, on obavještava klijenta o tome u svakom slučaju dostupne metode: Obično telefonom putem SMS-a, rjeđe - e-mail, U takvim porukama banka može:

pisati o zaključavanju kartica i odspojiti Sberbank online u skladu sa zahtjevima zakona 115-FZ;
zatražite informacije i dokumente koji potvrđuju zakonitost podrijetla sredstava na računima i ekonomskom značenju obavljenih operacija;
obavijesti da su dokumenti preuzeti na posao, ukazuju na vrijeme njihovog razmatranja, i ako je potrebno, pisati o mogućem produženju rokova;
obavijestite o tome koja se odluka izrađuje - kada će (i hoće li biti otključani računi i karte te će se obnoviti pristup Sberbank.

U nekim slučajevima Banka šalje zahtjev u ured na mjestu otvaranja računa, doprinosa ili izdavanja karte. U NIM-u, banka traži informacije i dokumente koji potvrđuju da novac na računima klijenta ima legitimno podrijetlo, a provedene operacije su ekonomski značenje.

Kako prenijeti tražene informacije i dokumente u banku?

Kada Banka traži informacije od klijenta i dokumenata o zakonitosti podrijetla novca i ekonomskog osjećaja operacija provedena, to nužno izvješćuje kako ih prenijeti. Morate poslati dokumente u banku točno metodu i na adresu koja je navedena u zahtjevu. Obično Banka nudi slanje kopija dokumenata putem e-pošte. Također, klijent može zatražiti donijeti dokumente u ured Banke na mjestu otvaranja računa ili izdavati kartu ili poslati kopije s papirno poštom.

Ako šaljete dokumente putem e-pošte, svakako navedite svoj F. I. O. datoteke u predmetu pisma u PDF formatu. Ukupni volumen pisma ne smije prelaziti 12 MB. Ako trebate poslati više, razbijte na nekoliko slova.

Ako odlučite poslati dokumente papirnom poštom, ne zaboravite da takvo pismo može zakasniti. Tada ga banka neće primiti rokovi, A to može utjecati na njegovu odluku. Ako je moguće, pošaljite dokumente putem e-pošte ili, ako je navedeno na zahtjev, dovedite ih u bankovni ured.

Ako ne možete pružiti potrebni dokumenti Ili ih nemate, što je prije moguće, obavijestite Banku navedenu u metodi upite, zašto se takva situacija razvila. Nego sve više i brže objašnjavate sve, to bolje. To može biti odlučujući čimbenik kada će Banka odlučiti.

Koje potvrdne dokumente treba osigurati banci?

To mogu biti sve dokumente koji potvrđuju zakonitost podrijetla sredstava na računima i ekonomskom značenju operacija. Puna popisa Nema razloga zbog toga što baze mogu biti najrazličitije.

Na primjer, to mogu biti ugovori o kupnji i prodaji, ugovorima, ugovorima, ugovorima o zajmu, ugovorima za zapošljavanje prostora, ugovore o najmu imovine, račune za plaćanje robe i usluga, račune za plaćanje, naselje plaće, dužničke primitke, račune za račune u drugim bankama, certifikati od poreza itd.

Što ako je banka odbila održavati (ne otvara račun, ne daje kartu, uključujući i preplavljenu)?

Ako je banka zatražila dokumente i informacije od vas, pozivajući se na 115 f ez, ali niste poslali ništa, samo to učinite na način koji je naveden u upitu i pričekajte rješenje.

Ako ste poslali sve dokumente, ali banka je poduzela negativnu odluku, ništa se ne može učiniti. Nakon nekog vremena, možete pokušati ponovno otvoriti rezultat ili kartu - banka može ponovno razmotriti vaše pitanje nakon isteka određenog razdoblja.

Banka sadrži ograničenja na temelju informacija dobivenih od rosfinmonitoring. Što to znači? Mogu li dobiti novac?

To znači da je Banka dobila informacije iz Savezna služba Prema financijskom praćenju (rosfinmonitoring) o vašem mogućem sudjelovanju u ekstremističke aktivnosti ili terorizma. Prema zakonu 115-FZ, Banka mora ograničiti operacije na računima. Imate pravo raspolaganja sredstvima u obliku iu veličinama predviđenim stavom 2.4. 6, klauzula 4. članka 7.4. Zakona 115-FZ. Nećete moći koristiti bankovne kartice I Sberbank online, obavljanje operacija bit će moguće u uredu Banke.

Kakvu vrstu rosfinmonizacije?

Federalna usluga financijskog praćenja je izvršno tijelo, čija je zadaća je suprotstaviti legalizaciji (pranje) prihoda dobivenih kaznenim sredstvima i financiranjem terorizma. Rosfinmonitoring vodi popis organizacija i pojedinaca uključenih u ekstremističke aktivnosti ili terorizam. Razlozi za uključivanje na popisu navedene su u stavku 2.1 umjetnosti. 6 od zakona 115-fz. Možete se upoznati s njim na službenoj web stranici Rosfinmonitoring. Ako mislite da su uključeni u popis pogrešaka, ili postoje osnova za eliminiranje s popisa, u skladu sa stavkom 2.3. 6 Zakona 115-FZ imate pravo kontaktirati rosfinmonitoring s pisanom izjavom da vas isključite s popisa.

Osim toga, međuresorno koordinacijsko tijelo, suprotstavljanje financiranju terorizma, može odlučiti o zamrzavanju (blokiranje) novac ili drugo vlasništvo organizacije ili pojedinac U skladu s čl. 7.4 od Zakona 115-FZ.

Što ako još imate pitanja?

Kontaktirajte svoju banku za konzultacije na bilo koji način prikladan za vas:

zaposleniku u bilo kojem uredu Banke;
telefonom u kontaktnom centru;
usmjerite poruku putem obrasca na zaslonu na internetskoj stranici Banke ili putem Sberbank na mreži.

Ljudi su počeli primati takve SMS od Sberbanka:

Ime Patrontimic, Akcijska karta i pristup Sberbank na mreži (ako su dostupni) suspendirani u okviru izvršenja saveznog zakona br. 115-FZ datiran 07.08.2001. Ako trebate sredstva, možete kontaktirati ured Banke unutar regije u kojoj je kartica otvorena, s osobom koja certificira osobu. Možete se upoznati s popisom dokumenata potrebnih za razmatranje mogućnosti otključavanja karte, možete na web stranici Banke http://sber.me/?p\u003d611l.

Ime patronimic, za razmatranje mogućnosti otključavanja kartice za 7 dana, pošaljite putem e-pošte [Zaštićeno e-poštom] ili pismom u ****, dokumenti koji potvrđuju ekonomsko značenje operacije na karti.

Ako Banka otkrije operacije koje uzrokuju sumnju u zakonitost, ima pravo:

privremeno blokiranje kartica kupaca;
onemogući pristup internetskoj banci (web verzija i Serberbank online aplikacija);
odbiti klijenta u izdavanju gotovine ili prevođenje novca na ne-gotovinu;
odbijte klijenta u otvaranju računa, otpustite ili ponovno skrb.

Banka traži dokumente o podrijetlu novca i ekonomskom smislu operacija kako bi odlučio je li klijent stvarno uključen u sumnjive monetarne izračune. Ako dostavite dokumente, prema kojima su dohodak legalan, i objašnjavaju se troškovi, pristup računima i karticama će se vratiti. Banka za svaku prigodu prikladna je pojedinačno i zainteresirana je za primjenu takvih mjera kao blokiranje ili odbijanje održavanja samo s opravdanim sumnjama.

Odbijanje bankovnih usluga prema zakonu 115-FZ prijeti klijentu činjenicom da neće moći otvoriti nove račune i depozite, primiti nove bankovne kartice, uključujući ponovno objavljenu; Trenutne karte klijenta ostaju blokirane; Klijent neće moći koristiti Sberbank na mreži; Svi računi klijenta računa moći će se ponašati samo u uredu Banke; Operacije za velike sume Kupac se može provesti samo u koordinaciji s Bankom; mogu postojati problemi pri otvaranju računa i karata u drugim bankama, Ako je Banka odbila uslugu 2 puta ili više tijekom kalendarske godine, rezultat se zatvara.

Kako ne dobiti pod sumnjom ili dokazati da su operacije pravne?

Sberbank savjetuje: ne slažem se s zahtjevima prijatelja, rodbinu, prijateljima itd. Prevedite račune i kartice novac na koji nemate odnos, pogotovo ako govorimo o velikim količinama. Nemojte se slažete s pucanjem u gotovinu. Nemojte prenijeti svoje bankovne kartice nikome, čak i blizu rodbine, - kartice mogu koristiti za "Cash" i "Transit".
Uklonite gotovinu s računa, depozita i kartica, samo kada je to stvarno potrebno, osobito ako se novac pripisuje računima, depozitima i karticama od ne-gotovine. Pokušajte koristiti bezgotovinski oblik izračuna.
Nemojte koristiti svoje bankovne kartice za ilegalne poduzetničke aktivnosti - registrirati kao pojedini poduzetnik i napraviti posjetnicu.
Ne pristajete na zahtjeve prijatelja, rodbine, prijatelje itd. Učiniti vas kao direktor organizacije ili kao pojedini poduzetnik ako ne namjeravate zapravo sudjelovati u poslovanju.
Ako ste pojedinačni poduzetnik i imate bankovne kartice koje ste primili kao privatnu osobu, nemojte ih koristiti za prihvaćanje kupaca plaćanja ili plaćanje dobavljača i izvođača. Pretplatite se za te svrhe posjetnica;
Pazite da se operacije na računima mogu potvrditi dokumentirano. Držite sve radove u redu (ugovori, računi, nadzemni, odjeli itd.).
Suradnja s bankom: ako ne odgovorite na njegova pitanja o zakonitosti određenih operacija, zaključci ne mogu biti u vašoj korist.
Ako Banka traži da potvrdite zakonitost porijekla novca na računima i ekonomskom značenju operacija provedena, svakako šaljete banku na informacije navedene u upitu i na određenoj adresi navedenoj u zahtjevu. Što više objašnjavate sve, a brže podaci odlaze u banku, to je veća vjerojatnost da se pitanje odluči povoljno za vas.
Kako banka kaže klijentu o sumnjima o zakonitosti monetarnih operacija?
Ako Banka ima pitanja, on obavještava klijenta o tome na bilo kojim dostupnim načinima: obično putem telefona putem SMS-a, rjeđe putem e-pošte. U takvim porukama banka može:

pisati o zaključavanju kartica i odspojiti Sberbank online u skladu sa zahtjevima zakona 115-FZ;
Zatražite informacije i dokumente koji potvrđuju zakonitost podrijetla sredstava na računima i ekonomskom značenju obavljenih operacija;
obavijesti da su dokumenti preuzeti na posao, ukazuju na vrijeme njihovog razmatranja, i ako je potrebno, pisati o mogućem produženju rokova;
obavijestite o tome koja se odluka izrađuje - kada će (i hoće li biti otključani računi i karte te će se obnoviti pristup Sberbank.

Kako prenijeti tražene informacije i dokumente u banku?
Kada Banka traži informacije od klijenta i dokumenata o zakonitosti podrijetla novca i ekonomskog osjećaja operacija provedena, to nužno izvješćuje kako ih prenijeti. Morate poslati dokumente u banku točno metodu i na adresu koja je navedena u zahtjevu. Obično Banka nudi slanje kopija dokumenata putem e-pošte. Također, klijent može zatražiti donijeti dokumente u ured Banke na mjestu otvaranja računa ili izdavati kartu ili poslati kopije s papirno poštom.

Ako odlučite poslati dokumente papirnom poštom, ne zaboravite da takvo pismo može zakasniti. Tada ga banka neće primiti na vrijeme, a to može utjecati na njegovu odluku. Ako je moguće, pošaljite dokumente putem e-pošte ili, ako je navedeno na zahtjev, dovedite ih u bankovni ured.

Ako ne možete pružiti potrebne dokumente u vremenu ili ih nemate, što je prije moguće, prijavite se kao što je moguće na banku navedenu u metodi upite, zašto se ta situacija razvila. Nego sve više i brže objašnjavate sve, to bolje. To može biti odlučujući čimbenik kada će Banka odlučiti.

Koje potvrdne dokumente treba osigurati banci?
To mogu biti sve dokumente koji potvrđuju zakonitost podrijetla sredstava na računima i ekonomskom značenju operacija. Kompletan popis ne postoji, jer baze mogu biti najrazličitije.

Na primjer, to može biti ugovori o kupnji i prodaju, ugovore, ugovore, ugovori o zajmu, ugovore o poslovanju, ugovore o najmu imovine, računi za plaćanje roba i usluga, račune za plaćanje, naselje listove o plaćanju plaća, dužnički računi, računi za račune u drugim bankama , potvrde iz poreza itd.

Što ako je banka odbila održavati (ne otvara račun, ne daje kartu, uključujući i preplavljenu)?
Ako je banka zatražila dokumente i informacije od vas, pozivajući se na 115 f ez, ali niste poslali ništa, samo to učinite na način koji je naveden u upitu i pričekajte rješenje.

Također banke prema Zakonu dužne su blokirati korisničke račune uključene u ekstremističke aktivnosti ili terorizam. Takvi ljudi i takvih organizacija savezna usluga financijskog praćenja uključuje poseban popis. Nijedna ruska banka nema pravo raditi s računima onih koji su na popisu.

Ako Banka uključuje ograničenja na temelju informacija dobivenih od rosfinmonitoring, to znači da je Banka dobila informacije od savezne usluge financijskog praćenja (rosfinmonitoring) o vašem mogućem sudjelovanju u ekstremističke aktivnosti ili terorizma. Prema zakonu 115-FZ, Banka mora ograničiti operacije na računima. Imate pravo raspolaganja sredstvima u obliku iu veličinama predviđenim stavom 2.4. 6, klauzula 4. članka 7.4. Zakona 115-FZ. Nećete moći koristiti bankovne kartice i Sberbank online, operacije će biti moguće u uredu Banke.

Ako mislite da su uključeni u popis pogrešaka, ili postoje osnova za eliminiranje s popisa, u skladu sa stavkom 2.3. 6 Zakona 115-FZ imate pravo kontaktirati rosfinmonitoring s pisanom izjavom da vas isključite s popisa.

Osim toga, međuresorno tijelo za koordinaciju se protivi financiranju terorizma može odlučiti o zamrzavanju (blokiranju) novca ili druge imovine organizacije ili pojedinca u skladu s čl. 7.4 od Zakona 115-FZ.

Puno ime zakona 115-FZ: federalni zakon od 07.08.2001 br. 115-FZ "na zlostavljanju legalizacije (pranje) prihoda od kaznenih i financiranja terorizma".

Ona definira odgovornosti i odgovornosti organizacija koje rade s novcem i vlasništvom građana: banke, osiguravajuće tvrtke, mikrofinancijske organizacije itd. Svrha zakona je spriječiti legalizaciju nezakonitih prihoda i financiranje terorizma.