Cijelni zakon je dopušten u uporabi Ruska Federacija Jedan od oblika obračuna novca (članak 861). Trenutno je najčešći oblik ne-gotovina. Osobitost ove metode određuje uporabu u praksi i nekoliko "pod oblicima". Savezni zakon predviđa izravno korištenje bilo kojeg od njih, ali u skladu s određenim pravilima. Zatim ćemo reći o njima pravnom analizom.

Bezgotovinsko plaćanje i plaćanje gotovine, profitabilnije?

Trenutno se aktivnosti gotovo bilo kojeg poduzeća provode koristeći ne-novčani obrazac. Postupak provedbe utvrđuje regulatorni propisi profila. Zakonska uredba ukazuje da danas ne postoje značajne razlike u zahtjevima za organizacije i IP. Samo IP nema dužnost otvoriti račun namire u banci. Oni. Ovdje su ista sredstva i načela.

View Cash, tj. Kada se plaćanje provodi u nacionalnom i bilo kojem strane valute, između fizičkog (međusobno) i pravnih osoba mogu se izvršiti samo u slučaju da ukupno pod ugovorom ne prelazi 100 tisuća rubalja (postoje razne bankarski nalozii izravan prijenos sredstava za plaćanje roba i usluga). Ovdje trebate primijeniti CCT ili uspostavljeni BSO. Inače vjerujemo da je ovaj oblik neizvjestan.

"O izmjenama i dopunama određenih zakonodavnih akata Ruske Federacije"

Komentar

1. srpnja 2018. planirano je prijelaz na online novčane propise mnogih organizacija i poduzetnika - predstavnici sekundarnog poslovanja. Do sada su zakonodavci donijeli impresivan paket izmjena i dopuna Zakona br. 54-FZ, koji mijenjaju postupak za korištenje gotovinskih registara (CCT). Ako su jedna inovacija povučena ranije postojeće sporove, drugi su izazvali nova pitanja, odgovore na koje će se korisnici morati naći u praksi. Izmjene i dopune donose savezni zakon od 03.07.2018 br. 192-FZ (u daljnjem tekstu Zastupnik br 192-FZ) i stupaju na snagu 3. srpnja 2018. (za neke iznimke). Posebna pažnja Zakonodavac je platio korištenje CCB-a u ne-novčanim izračunima. Razmotrite ove promjene više.

Online blagajnik će se koristiti u ne-novčanim naseljima

Po opće pravilo CCK je dužan primijeniti sve organizacije i poduzetnike pri izradi izračuna (klauzula 1. članka 1.2. Federalnog prava 05/22/2003 br. 54-FZ, u daljnjem tekstu - Zakon 54-FZ).

Koncept "izračuna" je ključ ovog zakona, budući da je s njim dužnost primijeniti CCT. Ovaj koncept prilagodio je zakonodavstvo. Dakle, izračun u prethodnom tekstu je prijem ili plaćanje novac Korištenje gotovine i (ili) elektronička sredstva Plaćanje (u daljnjem tekstu: ESP) za prodaju robe (radovi, usluge). Međutim, u praksi se pokazalo da nisu svi oblici plaćanja spadaju u ovaj koncept. Na primjer, prijenos novca na nalog za plaćanje putem Banke Banke ne primjenjuje se na bilo kakve novčane izračune ili izračune ESP-a. U tom smislu, sporovi su nastali o potrebi korištenja CCT-a u takvim slučajevima (vidi).

Sada je kontroverzna formulacija u 54-FZ zakonu zamijenjena prijemom (plaćanjem) novca "u gotovini i (ili) u bezgotovi." U isto vrijeme, prema bankarskom zakonodavstvu, izračuni uključuju izračune platnih naloga, u akreditivu, prikupljajuće naloge, provjere, elektronički novac, kao i prijenos sredstava na zahtjev primatelja, tj. Izravno zaduženje (stavak 1.1. Odobreno. Banka Rusije 19.06.2012 br. 383-P). Imajte na umu da je prijenos novca na upute fizičkog bez otvaranja nenovčanih naselja bankovni račun, Kroz operatera u Banci (pismo središnje banke Ruske Federacije od 04.01.2003 br. 17-44 / 1). Dakle, redoslijed primjene online novčanih stolova raspoređenih svim oblicima i metodama plaćanja roba, radova, usluga. Što se tiče plaćanja ESP-a, sada nije neovisna vrsta plaćanja, već jedan od načina nenovčanog oblika plaćanja.

Osim toga, koncept "izračuna" uključuje i:

• prijem (primitak) i plaćanje gotovine u obliku preliminarnog plaćanja i (ili) predujmova;
• offset i povrat preliminarnog plaćanja i (ili) predujmova;

Očigledno, govoreći o unaprijed plaćanju i predujam (unaprijed), zakonodavac ima na umu pošiljku robe (prijenos posla, usluga) na račun prethodno izvršenog plaćanja. Stoga se u vrijeme isporuke (prijenos) postoji i dužnost Ček gotovine, Takav pristup kontrolirani organi prije emitiraju prije. Obveza izdavanja čekova u pošiljci koja je izravno slijedila iz formata čekova, koji su odobreni nalogom Federalne porezne službe Rusije od 21. ožujka 2017. br. MMB-7-20 / [Zaštićeno e-poštom].

• pružanje i otplate kredita za plaćanje roba, radova, usluga (uključujući kreditiranje građana zalagaonice za zalagaonice o sigurnosti stvari koje pripadaju njima);
• pružanje ili primanje drugih nadolazećih odredbi za robu, rad, usluge.

Zakon ne određuje da se razumije. Vjerujemo da je ovaj stavak o nemonetarnim metodama plaćanja, kada ugovorna strana pruža druga imovine ili obavlja rad ili usluge.

Kao što možete vidjeti, zakonodavac je proširio koncept "izračuna", čime se povećava popis slučajeva u kojima bi se trebao primijeniti CCT. U isto vrijeme uvedeno je kašnjenje u korištenju CCT-a za neke ne-novčane isplate (vidi).

Kako i kada izdati ček u bezgotovinskim izračunima?

Budući da je zakonodavac proširio primjenu CCP-a ne-novčane isplateMorao je razjasniti razdoblje za izdavanje (upute) provjere u takvim slučajevima.

Prema novim pravilima u slučaju nenovčanih izračuna, CCK se koristi na mjestu iu vrijeme izračuna s kupcem ili klijentom (str. "A" br. 11 članka 1. Zakona br. 192 FZ ).

Osim toga, postupak za postupak i vrijeme izdavanja čekova u ne-novčanim isplatama, kada je prodavatelj i kupac na daljinu (osim za izračune na internetu), kupuje u automatama i izračunima koji koriste automati s prijevozom s transportnim uslugama prema 5. stavku 5.1. Članak 1.2. Zakona br. 54-FZ). U tom slučaju, ček (BSO) može se prenijeti u jednoj od sljedećih metoda (PP. "D" 4 Članak. 1. Zakona br. 192-FZ):

1. u elektronički obrazac Broj pretplatnika ili adresa e-pošte koju je dostavio kupac (klijent) - ček se šalje najkasnije do radnog dana nakon dana izračunavanja, ali najkasnije do prijenosa robe;
2. na papiru (bez smjera elektronička provjera ili BSO) pri izračunavanju robe - ček se izdaje zajedno s robom;
3. na papiru (bez smjera elektroničkog čeka ili BSO), prilikom izračunavanja rada ili usluga - provjera se izdaje na prvoj izravnoj interakciji klijenta s korisnikom ili osobom koju je ovlastio.

Norme su propisane o pitanju izdavanja (uputa) čekova za dugo vremena koje očekuju korisnici, ali nisu eliminirali postojeće nejasnoće. Činjenica je da detaljna objašnjenja o razdoblju izdavanja provjere se ne daje za sve ne-novčane isplate, ali samo za male skupine (uključuje plaćanje putem platnog naloga putem Banke). Pravila za smjer (izdavanje) ček prilikom plaćanja u ne-novčanim transakcijama putem Interneta još uvijek odsutni u zakonu.

Štoviše, trenutak pokretanja protoka za izdavanje elektroničke provjere u ne-novčanim izračunima još uvijek je povezan s datumom izračuna, ali zakon ne navodi, koji se podrazumijeva pod tog datuma. Očigledno, objašnjenja kontrolnih tijela o ovom pitanju trebala bi se voditi. Dakle, Ministarstvo financija Rusije, vođeno stavka 3. umjetnosti. 16.1 saveznog prava 07.02.1992 br. 2300-1 "o zaštiti prava potrošača", objašnjava da je prema datumu izračuna znači trenutak potvrde o izvršenju naloga o prijenosu sredstava od strane kreditne institucije (vidjeti).

O kojima je novi zakon br. 192-FZ izdao iz primjene online blagajne, vidi

• Poglavlje 1. Općenito
• Poglavlje 2. postupci upisa za izvršenje, opoziv, povratak (otkazivanje) naloga i postupak za njihovu provedbu
• Poglavlje 3. Značajke provedbe postupaka za upis u izvršenje naloga sudionika u platnom sustavu
• Poglavlje 4. Postupci za izvršenje naloga i postupak njihove provedbe
• Poglavlje 5. Izračuni po nalozima za plaćanje
• Poglavlje 6. Izračuni za kreditiranje
• Poglavlje 7. Izračuni po narudžbi prikupljanja
• Poglavlje 8. Provjera izračuna
• Poglavlje 9. Izračuni u obliku prijenosa sredstava na zahtjev primatelja sredstava (izravno terećenje)
• POGLAVLJE 10. ZAVRŠNE ODREDBE
Dodatak 1. Popis i opis pojedinosti o nalogu za plaćanje, dodjelu prikupljanja, zahtjeva za plaćanje Dodatak 2. Oblik 0401060 "Nalog za plaćanje" Dodatak 3. Obrazac 0401060 "Nalog za plaćanje" (numeriranje područja BLANCA) Dodatak 4. Obrazac 0401071 "Red za prikupljanje" Dodatak 5. Obrazac 0401071 "Nalog za prikupljanje" (numeriranje polja BLANCA) Dodatak 6. Oblik 0401061 "Zahtjev za plaćanje" Dodatak 7. Obrazac 0401061 "Zahtjev za plaćanje" (numeriranje područja BLANCA) Dodatak 8. Popis i opis pojedinosti naloga za plaćanje Dodatak 9. Obrazac 0401066 "Plaćanje naloga" Dodatak 10. Obrazac 0401066 "Nalog za plaćanje" (numeriranje polja BLANCA) Dodatak 11. Maksimalan broj znakova u pojedinostima naloga za plaćanje, Nalog za naplatu, nalog za plaćanje, nalog za plaćanje sastavljen u elektroničkom obliku Dodatak 12. Postupak formiranja primatelja sredstava jedinstvenog identifikatora plaćanja i njegovu kontrolu od strane platitelja banke u slučaju prijenosa sredstava na bankovni račun primatelja sredstava, otvoren radi utvrđivanja plaćanja Dodatak 13. Postupak regulacije narudžbe u pojedinostima o kojima ukazuje na kod za plaćanje

Regulacija Banke Rusije 19. lipnja 2012. N 383-P
"O pravilima za prijevod sredstava"

S promjenama i dopunama od:

15. srpnja 2013., 29. travnja 2014., 19. svibnja, 6. studenog 2015., 5. srpnja 2017., 11. listopada 2018.

Ova se pozicija razvija na temelju Savezni zakon 27. lipnja 2011. N 161-FZ "o nacionalnom platnom sustavu" (sastanak zakonodavstva Ruske Federacije, 2011, N 27, čl. 3872), Savezni zakon od 10. srpnja 2002. n 86-FZ "na Centralna banka Ruske Federacije (Bank of Russia) "(sastanak zakonodavstva Ruske Federacije, 2002, N 28, čl. 2790; 2003, N 2, čl. 157; N 52, čl. 5032; 2004, N 27, Art. 2311; n 31, čl. 3233; 2005, n 25, čl. 2426; n 30, čl. 3101; 2006, n 19, čl. 2061; n 25, čl. 2648; 2007, n 1, 9, Art. 10; N 10, čl. 1151; n 18, čl. 2117; 2008, N 42, čl. 4696, čl. 4699; n 44, čl. 4982; n 52, čl. ; 2009, n 1, sv. 25; n 29, čl. 3629; N 48, čl. 5731; 2010, N 45, čl. 5756; 2011, N 7, čl. 907; N 27, 3873; 43, čl. 5973; N 48, čl. 6728), Savezni zakon "Na bankama i aktivnosti bankarstva"(urednici Savezni zakon Od 3. veljače 1996. N 17-FZ) (Vedomosti Kongres narodnih zastupnika RSFSR-a i Vrhovnog vijeća RSFSR-a, 1990, N 27, čl. 357; sastanak zakonodavstva Ruske Federacije, 1996, N6, Čl. 492; 1998, N 31,. 3829; 1999, N 28, čl. 3459, čl. 3469; 2001, n 26, čl. 2586; n 33, čl. 3424; 2003, n 27, čl. 2700; N 50, čl. 4855; n 52, čl. 5033, čl. 5037; 2004, n 27, čl. 2711; n 31, čl. 3233; 2005, n 1, art. 18, čl. 45; n 30, čl. 3117; 2006, N6, čl. 636; n 19, čl. 2061; n 31, čl. 3439; N 52, čl. 5497; 2007, N 1, 9; n 22, čl. 2563; N 31, čl. 4011; N 41, čl. 4845; N 45, art. 5425; N 50, čl. 6238; 2008, N 10, art. 895; , 1447; 2009, n 1, sv. 23; n 9, čl. 1043, n 18, čl. 2153; n 23, art. 2776; N30, art. 3739; N 48, art 5731; Čl. 6428; 2010, N 8, čl. 775; n 19, čl. 2291; n 27, čl. 3432; N 30, čl. 4012; n 31, Art. 4193; N 47, N 7, čl. 905; n 27, čl. 3873, čl. 3880; N 29, čl. 4291; N 48, čl. 6730; N 49, art. 7069; N 50, art čvrst Upravni odbor Banke Rusije (zapisnik Upravnog odbora Banke Rusije od 15. lipnja 2012., N 11) utvrđuje pravila za prijenos sredstava na gotovinu od strane Banke Rusije, kreditnih institucija ( U daljnjem tekstu banaka) u Ruskoj Federaciji u valuti Ruske Federacije.

Registracija n 24667.

Situacija uspostavlja nova pravila za prijenos sredstava CBD-a, kreditnih institucija u Rusiji u rubaljama. To je zbog usvajanja Zakona o nacionalnom platnom sustavu. Položaj CBR na nenovčanim naseljima u Rusiji gubi snagu (osim h. II i brojne primjene).

Novi položaj odnosi se na sve klijente kreditne institucije (i pojedince i pravne osobe). Primjenjuje se na prijenos sredstava uz sudjelovanje Vnesheconombank.

Banke provode prijenos novca na bankovne račune i bez otvaranja potonjeg na temelju naloga za prevođenje.

Navedeni su sljedeći oblici ne-novčanih naselja: nalozi za plaćanje; u kredit; naloge za naplatu; čekove; Prijenos sredstava na zahtjev primatelja - izravno zaduženje (prethodno postojali su zahtjevi za plaćanje); prijenos elektronički novac (prije nego što to nije predviđeno).

Prilikom prijenosa sredstava kao srednji faza, novčane transakcije se također dodjeljuju (npr. Izdavanje primatelja individualnosti i primanje od korisnika-fizičkih osoba).

Bivši položaj o nenovčanim izračunima u skladu s izračunima putem dopisničkih računa (subokcija) kreditnih institucija (podružnica) otvorenih za CBR. Putem odgovarajućih računa u drugim kreditnim institucijama i fakturama o otkašnjim naseljima. Preporučeni postupak za odražavanje glavnih operacija u računovodstvu kreditnih institucija prilikom izrade izračuna putem Loro-ovih računa, "Nostro" i kroz račune o tiparskim naseljima. U novom položaju nema takvih dijelova.

Predviđeno je da banke tvrde interni dokumenti, koji sadrži postupak za izradu narudžbi za prevođenje, njihov ulaz na izvršenje, opoziv, povrat (otkazivanje), izvršenje.

Situacija stupa na snagu na isteku od 10 dana nakon službenog objavljivanja, za neke iznimke. Poglavlje 3, koje je posvećeno osobitosti provedbe postupaka za upis u izvršenje naloga sudionika sustav plaćanja, stupa na snagu 1. siječnja 2013. zahtjevi koji definiraju maksimalni iznos Simboli u detaljima plaćanja, prikupljanja naloga, zahtjevi za plaćanje, narudžbe prikupljeni u u elektroničkom obliku- od 1. travnja 2013. godine

Propisi Banke Rusije od 19. lipnja 2012. godine n 383-P "o pravilima za prijenos sredstava za novac"

Registracija n 24667.

Sadašnji položaj stupa na snagu nakon 10 dana nakon dana službenog objavljivanja, osim

veličina fonta

(pribor Ruske Federacije 03-10-2002 2-P) (ED 24-01-2008) (2019.) relevantno u 2018. godini

Propisi o ne-novčanim naseljima u Ruskoj Federaciji

Propisi o ne-novčanim naseljima u Ruskoj Federaciji

Ova se odredba razvija u skladu s dijelom drugog građanskog zakonika Ruske Federacije (sastanka zakonodavstva Ruske Federacije, 1996, N 5, čl. 410; N 34, čl. 4025; 1997, N 43, čl. 4903, 1999, N 51, čl. 6228), savezni zakon "na središnjoj obali Ruske Federacije (Bank of Russia)" (sastanak zakonodavstva Ruske Federacije, 2002, N 28, čl. 2790), savezni Zakon "o bankama i bankarskim aktivnostima" (Vedromosti Kongres narodnih zamjenika RSFSR-a i Vrhovnog vijeća RSFSR, 1990, N 27, čl. 357; sastanak zakonodavstva Ruske Federacije, 1996, N 6, čl. 492; 1998, N 31, čl. 3829; 1999, N 28, čl. 3459; n 28, čl. 3469; 2001, N 26, čl. 2586; n 33 (dio I), čl. 3424; Art. 1093) i drugo savezni zakoni Ruske Federacije, regulira provedbu nenovčanih naselja između pravnih osoba u valuti Ruske Federacije i na njezinom teritoriju u obrascima propisanim zakonom, određuje formate, postupke popunjavanja i izvršavanja korištenih dokumenata namire, i Također utvrđuje pravila za održavanje poslovanja namire na dopisnim računima (podijelišta) kreditnih institucija (podružnica), uključujući one otvorene u Banci Rusije i računima o otkašnju naselja.

Ova se odredba ne primjenjuje na postupak provedbe nenovčanih naselja uz sudjelovanje pojedinaca.

Beskonačno plaćanje provode se putem kreditnih organizacija (podružnica) i / ili Banke Rusije na računima otvorenim na temelju sporazuma o bankovnom računu ili dopisniku (Ugovor) (u daljnjem tekstu, ovisno o potrebi, računima ili računu), Osim ako nije drugačije utvrđeno zakonom i ne koncipitarirana korištena formacija izračuna.

Procijenjeni gotovinski prijenosni poslovi putem kreditnih organizacija (grane) mogu se provesti pomoću:

1) dopisni računi (sušti) otvoreni u Banci Rusije;

2) dopisni računi otvoreni u drugim kreditnim institucijama;

3) Računi sudionika u izračunima otvorenim u nebankarskim kreditnim institucijama koje se bave procijenjene operacije;

4) Računi o otkašnju naselja otvoreni unutar kreditna organizacija.

Otpis fondova s \u200b\u200bračuna provodi se nalog vlasnika ili bez naloga nositelja računa u slučajevima predviđenim zakonom i / ili ugovor između Banke i klijenta.

Otpis sredstava s računa provodi se na temelju dokumenata namire sastavljene u skladu sa zahtjevima ove Uredbe, u okviru raspoloživih sredstava na računu, ako nije drugačije određeno u sporazumima sklopljenim između Banke Rusije ili kreditne institucije i njihove klijente.

Postupak za registraciju, prijem, obradu elektroničkih dokumenata za elektroniku i provedbu poslovanja namire s njihovom uporabom upravljaju pojedinac regulatorni akti Bank of Russia, s izuzetkom slučajeva navedenih u sadašnjoj situaciji i zaključio između Banke Rusije ili kreditnih institucija i njihovih klijenata s ugovorima koji određuju postupak za razmjenu elektroničkih dokumenata pomoću alata informacijske sigurnosti.

U slučaju nedostatnosti sredstava na računu kako bi se ispunili sve uvjete za to, otpis sredstava se provodi kao što su primljeni u cilju utvrđenog zakonom.

Ograničavanje prava računa računa o računu na raspolaganju gotovinom na njemu nije dopušteno, osim slučajeva predviđenih zakonom.

1.1. Ovaj dio Uredbe regulira provedbu nenovčanih plaćanja na račune u obrascima utvrđenim zakonom, kao i određuje formati i postupak za popunjavanje korištenih dokumenata namire.

1.2. Sadašnji dio situacije primjenjuje se na sljedeće oblike nenovčanih naselja:

a) izračune naloga za plaćanje;

b) izračune na računu;

c) izračune čekova;

d) izračune za prikupljanje.

1.3. Oblici nenovčanih naselja primjenjuju kupci kreditnih institucija (podružnica), institucija i podjela Banke Rusije (u daljnjem tekstu: banke, osim izravnih uputa u tekstu samo na kreditnim organizacijama (podružnicama) ili institucijama i podjele Banke Rusije), kao i same banke.

1.4. Oblici nenovčanih naselja izabrani su od strane Banke samostalno i predviđeni su u sporazumima sklopljenim sa svojim ugovorom (u daljnjem tekstu: glavni ugovor).

Kao dio oblika nenovčanih plaćanja, obveznici i primatelji sredstava smatraju se sudionicima u izračunima, kao i služeći im banke i banke - dopisnici.

1.5. Banke ne ometaju odnose s klijentima. Međusobne potraživanja o izračunima između platitelja i primatelja sredstava, osim onih koji proizlaze iz krivnje banaka, rješavaju se u postupku utvrđenom zakonom bez sudjelovanja banaka.

1.6. Ovaj dio odredbe primjenjuje se na postupak provedbe dopisničkih računa (subonti) kreditnih institucija i njihovih podružnica djelomično utječu na korištenje ne-novčanih obrazaca.

1.7. Ovaj dio situacije ne utječe na odnos između oporavka koji su tijela koja provode kontrolne funkcije i prikupljaju u skladu sa zakonodavstvom i stvarnim primateljima sredstava prilikom prikupljanja sredstava u njihovoj korist.

2.1. Banke provode račune na računima na temelju dokumenata namire.

2.2. Procijenjeni dokument uređen je u obliku dokumenta na papiru ili, u slučajevima, elektroničkom platnom dokumentu:

Odlaganje platitelja (klijenta ili banke) o otpisu sredstava s njegovog računa i povrijeđen račun primatelja;

Odlaganje primatelja sredstava (oporavak) za otpis sredstava s računa platitelja i prijenosa na račun koji je odredio primatelj sredstava (definicija).

2.3. U obavljanju nenovčanih plaćanja u obrascima predviđenim u stavku 1.2. Ovog dijela situacije, koriste se sljedeće procijenjeni dokumenti:

a) nalozi za plaćanje;

b) akreditive;

d) zahtjevi za plaćanje;

e) naloge za prikupljanje.

2.4. Procijenjeni dokumenti na papiru izrađuju se na knjižicama dokumenata uključenim u All-ruski klasifikator Dokumentacija za upravljanje (u daljnjem tekstu - Okud) OK 011-93 (klasa "Unified" sustav bankarskog dokumentacije "). Formati dokumenata namire navedeni su u prilozima 1, 5, 9, 13 na ovu Uredbu.

2.5. Praznine izračunatih dokumenata izrađuju se u tiskarima ili korištenjem elektronski računalnih strojeva.

2.6. Dopušteno je koristiti kopije praznih mjesta izračunatih dokumenata dobivenih na višestrukoj tehnici, pod uvjetom da se kopiranje vrši bez izobličenja.

2.7. Dimenzije rasporeda izračunatih dokumenata navedene su u dodaci 2, 6, 10, 14 na ovu Uredbu. Odstupanja od utvrđenih dimenzija ne mogu biti više od 5 mm, uz održavanje njihovog položaja i postavljanje izračunatih dokumenata na A4 limu. Cirkulacijske strane izračunanih dokumenata trebaju ostati čiste.

2.8. Izračunati dokumenti na papiru ispunjeni su uporabom pisanja ili elektronički računalnih strojeva u crnoj fontovima, s izuzetkom čekova koji su ispunjeni ručkama s paste, crnim, plavim ili ljubičastim (dopušteno je ispuniti čekove na pisaćem stroju u crnoj boji). Potpisi o izračunanim dokumentima pričvršćene su ručkom s tjesteninom ili tintom u crnoj, plavoj ili ljubičastoj boji. Tiskanje i tiskanje bankovnih pečata označenih na dokumentima namire trebaju biti jasni.

2.9. Polja dodijeljena da stavljaju vrijednosti svakog pojedinosti u dokumentima namire navedene su brojevima u dodaci 3, 7, 11, 15 na ovu Uredbu.

Prilikom popunjavanja izračunatih dokumenata, izlaz tekstualnih i digitalnih vrijednosti detalja izvan granica polja rezerviranih za njihovu postaju. Vrijednosti detalja moraju se čitati bez poteškoća.

Potpisi, ispis i maraci trebaju biti pričvršćeni na poljima platnih dokumenata namijenjenih za njih.

2.10. Procijenjeni dokumenti trebaju sadržavati sljedeće pojedinosti (uzimajući u obzir značajke obrazaca i postupak za provedbu nenovčanih naselja):

a) ime dokumenta namire i kod Okuda OKUD-a 011-93;

b) broj dokumenta namire, broj, mjesec i godinu njezina iscjedka;

c) vrstu plaćanja;

d) ime platitelja, njegov broj računa, identifikacijski broj porezni obveznik ili kod strana organizacija (Kio);

e) ime i mjesto bankovne banke platitelja, identifikacijski kod Banke (BIK), dopisni račun ili subjekt;

e) ime primatelja sredstava, broj njegovog računa, identifikacijski broj poreznog obveznika (Inn);

g) ime i mjesto banke primatelja, identifikacijski kod Banke (BIK), dopisni račun ili suboon;

h) imenovanje plaćanja. Plaćanje poreza dodjeljuje se u dokumentu za namiru. na zasebnoj liniji (inače, mora postojati naznaka da se porez ne plati). Značajke uputa u svrhu plaćanja u odnosu na određene vrste dokumenata namire regulirane su relevantnim poglavljima i klauzulama Uredbe;

i) iznos uplate navedene za neprimjeru i brojke;

k) redoslijed plaćanja;

l) Vrsta rada u skladu s referentnim pravilima računovodstvo u Banci Rusije i kreditnih organizacija na području Ruske Federacije;

m) potpise (potpis) ovlaštenih osoba (osoba) i ispisa (u slučajevima).

Postupak popunjavanja vrijednosti pojedinosti o rješavanju dokumenata dan je u prilozima 4, 8, 12, 16 na ovu Uredbu.

Polja čiji podaci nemaju vrijednosti ostaju prazne.

2.11. Ispravci, mrlji i čišćenje, kao i korištenje korektivne tekućine u dokumentima namire nisu dopušteni.

2.12. Procijenjeni dokumenti vrijede za prezentaciju u servisiranje banke Za deset kalendarski dani, ne računajući dan njihovog iscjedka.

2.13. Procijenjeni dokumenti su predstavljeni Banci u broju kopija potrebnih za sve sudionike u izračunima. Svi slučajevi dokumenta namire moraju biti popunjeni identično.

Drugi i naknadni primjeri izračunatih dokumenata mogu se proizvesti pomoću papira za kopiranje, množiteljsku opremu ili elektronski računalni strojevi.

2.14. Procijenjeni dokumenti prihvaćaju banke za izvršenje ako postoje dva potpisa na prvom kopija (osim čekova) (prvi i drugi) oni koji imaju pravo na potpisivanje dokumenata za namiru ili jedan potpis (u odsustvu osobe koja može biti S obzirom na pravo drugog potpisa) i ispis (osim čekova) navedenih u kartici s uzorcima potpisa i ispisa ispisa. Na operacijama koje provode podružnice, uredi, odjeli u ime pravna osoba, Procijenjene dokumente potpisuju osobe ovlaštene ovim pravnim osobama.

U okviru primijenjenih oblika nenovčanih plaćanja dopušteno je koristiti analoge otpada kadrov u skladu sa zahtjevima zakonodavstva i regulatornih akata Banke Rusije.

2.15. Procijenjeni dokumenti prihvaćaju banke za izvršavanje bez obzira na njihov iznos.

2.16. Prilikom preuzimanja banke dokumenata namire, njihova se provjera provodi u skladu sa zahtjevima, uspostavljena pravila Računovodstvo i sadašnji dio situacije. Izračunati dokumenti u kojima su informacije navedene na području 101 podliježu provjeri o obveznom naznaku informacija na području 102 - 110, kao i kontrolu za prisutnost informacija o platitelju koji je utvrdio zakonodavstvo u nagodbi dokumenti.

Otpišite novčanu banku s računa vrše se na temelju prve instance dokumenta namire.

2.17. Platitelji imaju pravo povući svoje naredbe za plaćanje, primatelji sredstava (odluke) - dokumente namire koje je Banka usvojila u postupcima namire (zahtjevi za plaćanje, nalozi za naplatu), koji nisu plaćeni zbog nedovoljnih sredstava na računu klijenta i stavljene u Karta kartica neisplatan račun N 90902 "procijenjeni dokumenti koji nisu plaćeni na vrijeme."

Razumni dokumenti o poravnanju mogu se povući iz kartica kartica u ukupnom iznosu, djelomično izvršeno - u količini ostataka.

Djelomični pregled iznosa na dokumentima namire nije dopušten.

2.18. Pregled dokumenata namire provodi se na temelju zahtjeva klijenta podnesenog banci Banke, sastavljen u dva primjerka u proizvoljnom obliku, što ukazuje na podatke potrebne za opoziv, uključujući i broj, datum kompilacije, iznos od izračunati dokument, naziv platitelja ili primatelja (charter).

Oba primjena zahtjeva za povratne informacije pretplaćene su u ime Kupca od strane osoba koje imaju pravo potpisati dokumente namire dodijeljene su ispisima i podnose se Banci koji služe platitelju - na naloge za plaćanje ili primatelja sredstava (oporavak ) - na zahtjevima plaćanja i nalozi za naplatu. Jedan primjerak zahtjeva za povratne informacije nalazi se u dnevnim dokumentima Banke, drugi se vraća klijentu kao potvrdu u dobivanju zahtjeva za pregled.

Banka koja služi primatelju sredstava (Deferentelj), provodi pregled zahtjeva za plaćanje i naloge za naplatu slanjem pisane izjave u banci, sastavljenu na temelju zahtjeva kupca.

2.19. Povratni platni nalozi vraćaju se obveznicima; Procijenjeni dokumenti primljeni u postupku izračuna prikupljanja - primatelji sredstava (oporavlja) nakon primitka od banaka koje služe obveznicima.

2.20. Vraćanje dokumenata za namiru s datoteka kartica izvan bilančnog računa n 90902 "Procijenjeni dokumenti koji se ne plaćaju na vrijeme" u slučaju zatvaranja računa klijenta provodi se u sljedećem nalogu.

Nalozi za plaćanje vraćaju se platitelju.

Izračunati dokumenti koje je Banka primila u nalogu izračuna o naplati vraćaju se primateljima sredstava (oporaviti) putem usluge Banke, što ukazuje na datum zatvaranja računa.

Prilikom vraćanja dokumenata namire, Banka uključuje njihov inventar koji se sprema zajedno s pravnim predmetom Klijenta, koji je zatvoren.

Ako je nemoguće isplatiti zahtjeve za plaćanje i prikupljanje naloga u slučaju eliminacije banke primatelja (odgodu) ili nedostatka informacija na mjestu primatelja sredstava (definicija), podložne su skladištu zajedno s pravnim entitet koji se zatvara.

2.21. Prilikom povratka prihvaćeno, ali ne i izvršeno za jedan ili drugi razlozi za rješavanje dokumenata banaka, potvrđujući njihov prijem na izvršenje, prelaze relevantnu banku. Na poleđini prve kopije zahtjeva za plaćanje i nalog za naplatu, oznaka se vrši o razlogu povratka, datum povratka, pečat banke, kao i potpise odgovornog izvršitelja i kontrolnog zaposlenika su pričvršćen. U dnevniku zapisivanja zahtjeva za plaćanje i nalozi za prikupljanje, donosi se zapis koji označava datum povratka.

3.1. Nalog za plaćanje je redoslijed vlasnika računa (platitelj) u Banci koja ga služi, koju je dizajnirao dokument namire, prevodite određeni iznos novca na račun primatelja, otvoren u ovoj ili drugoj banci. Nalog za plaćanje izvršava Banka za razdoblje predviđenog zakonom ili u kraćem roku koji je utvrdio Sporazum o bankovnom računu ili carinskom prometu koji se primjenjuje u bankarskoj praksi.

3.2. Narudžbe za plaćanje mogu se izvršiti:

a) Prijenos sredstava za dovršenu robu, dostavljen rad, pružene usluge;

b) prijenos sredstava na proračune svih razina i izvanproračunski fondovi;

c) prijenos sredstava kako bi se vratili / implementirali zajmove (zajmovi) / depozite i plaćaju kamate na njih;

d) prijenos sredstava u druge svrhe predviđene zakonom ili ugovorom.

3.3. U skladu s uvjetima glavnog ugovora, nalozi za plaćanje mogu se koristiti za plaćanje robe, radova, usluga ili provedbe periodičnih plaćanja.

3.4. Nalog za plaćanje je sastavljen na obliku obrasca 0401060 (Dodatak 1 ovoj Uredbi).

3.5. Nalozi za plaćanje prihvaća Banka bez obzira na dostupnost sredstava na računu platitelja.

Nakon provjere ispravnosti punjenja i projektiranja naloga za plaćanje na svim kopijama (osim za posljednje) usvojene za izvršenje naloga za plaćanje na terenu "Poslove u Banku Odbora". Odgovorni izvršitelj Banke pričvršćeno je datumom primitka u Banci naloga za plaćanje. Posljednji primjerak naloga za plaćanje, u kojem banku Banke Banke privuče bankovni pečat, datum prijema i potpis nadležnog izvođača vraća se platitelju kao potvrdu o prihvaćanju naloga za izvršenje.

3.6. U nedostatku ili nedostatku sredstava na računu platitelja, kao i ako sporazum o bankovnom računu ne definira uvjete plaćanja izračunatih dokumenata u postojećem novcu na računu, nalozi za plaćanje se stavljaju u kartičnu datoteku za off- Račun bilance N 90902 "Procijenjeni dokumenti koji nisu plaćeni na vrijeme." U isto vrijeme, na prednjoj strani u gornjem desnom kutu svih slučajeva naloga za plaćanje, oznaka je označena u proizvoljnom obliku o stavljanju na indikaciju kartice od datuma. Plaćanje naloga za plaćanje vrši se kako se sredstva primaju u prioritetu utvrđenom zakonom.

3.7. Djelomično plaćanje naloga za plaćanje iz kartičnih datoteka po izvanbilančnom računu N 90902 "Procijenjeni dokumenti koji nisu plaćeni na vrijeme" su dopušteni.

Uz djelomično plaćanje naloga za plaćanje, Banka koristi platni nalog obrasca 0401066 (Dodatak 17 na ovu Uredbu). Redoslijed njegove proizvodnje i popunjavanja odgovara opći nalog Proizvodnju i popunjavanje praznina izračunatih dokumenata. Format naloga za plaćanje, veličina i numeriranje polja dodijeljenih jednostavnim vrijednostima svakog pojedinosti, a njihov opis daje se u prilozima 18 - 20 na ovu Uredbu.

Prilikom plaćanja naloga za djelomičnu uplatu na sve svoje kopije u polju "Banke", banka je stavljena banka, datum, kao i potpis odgovorne izvršitelja Banke. Prvi primjerak platnog naloga za djelomično plaćanje također je dodijeljen potpisivanjem kontrolora Banke.

Na prednjoj strani djelomično plaćenog naloga za plaćanje u gornjem desnom kutu vrši se oznaka "djelomičnog plaćanja". Unos djelomičnog plaćanja (broj djelomičnog plaćanja, broj i datum naloga za plaćanje, iznos djelomičnog plaćanja, iznos bilance, potpisivanje) obavlja odgovorni izvršitelj Banke na prometu naloga za plaćanje.

Prilikom provedbe djelomičnog plaćanja na nalog za plaćanje, prvi primjerak naloga za plaćanje, koji je izvršen plaćanje, nalazi se u dnevnim dokumentima Banke, posljednji primjerak naloga za plaćanje služi kao zahtjev na iscjedak s osobnog računa platitelj.

Prilikom provedbe najnovijeg djelomičnog plaćanja na nalog za plaćanje, prvi primjerak naloga za plaćanje, koji je izvršen ovim plaćanjem, zajedno s prvim instancom plaćenog naloga za plaćanje u dokumentima dana. Preostali uzorci naloga za plaćanje izdaju se klijentu istovremeno s najnovijom kopijom naloga za plaćanje, koji je priključen na iscjedak s osobnog računa.

3.8. Prilikom plaćanja naloga za plaćanje na svim kopijama dokumenta namire na terenu "CPI se otpisuju. Datum pisanja gotovine s računa platitelja (s djelomičnim plaćanjem je datum posljednje uplate), u području "maraka Banke" pričvršćuje Bankovni pečat i potpis odgovorni izvođača.

7.3. Provjera plaća platitelj na račun čitača gotovine.

7.4. CheckBook nema pravo povući ček prije isteka roka za prezentaciju na plaćanje.

7.5. Prezentacija provjere u banci posluživanje držača provjere, za dobivanje plaćanja smatra se čekom za plaćanje.

7.6. Platitelj za provjeru obvezan je osigurati da su svi dostupni u autentičnosti čeka. Postupak za stavljanje gubitaka koji proizlaze iz plaćanja platitelja lažnog, oteta ili izgubljene provjere regulirana je zakonom.

7.7. Provjerite obrasci su strogi obrasci izvješćivanja i zabilježeni su u bankama na nelijepljećima n 91207 "strogi izvještaji praznine".

7.8. Skladištenje blaga blaga by banke provodi se na način propisan regulatornim aktima Banke Rusije.

7.9. Provjere koje proizvode kreditne institucije mogu se koristiti za provedbu nenovčanih plaćanja.

7.10. Provjere kreditnih institucija mogu koristiti klijenti kreditne institucije koja proizvode ove čekove, kao iu međubankovnim naseljima u prisustvu odgovarajućih odnosa.

7.11. Provjere koje proizvode kreditne institucije ne primjenjuju se na naselja kroz podjele Banke ruske mreže naselja.

7.12. Provjera bi trebala sadržavati sve obvezne detalje koje je utvrdio dio drugog građanskog zakonika Ruske Federacije, a može sadržavati i dodatne pojedinosti određene specifičnostima bankarskih aktivnosti i porezno zakonodavstvo, Oblik čekova samostalno određuje kreditna organizacija.

7.13. U slučaju kada je sfera cirkulacije čekova ograničena kreditnom institucijom i njegovim klijentima, provjera se koriste na temelju obračunskih ugovora sklopljenih između kreditne institucije i klijenta.

7.14. Provjere koje proizvode kreditne organizacije mogu se primijeniti u međubankovnim naseljima na temelju ugovora sklopljenih s klijentima i međubankovnim sporazumima o čekovima u skladu s intrabank pravilima za obavljanje poslovanja s čekovima koje su razvili kreditne institucije i određivanju postupka i uvjete za korištenje čekova ,

7.15. Provjere ugovora o međubankovnom izračunu mogu uključivati:

Uvjeti za cirkulaciju provjera u provedbi izračuna;

Postupak otvaranja i vođenja računa, koji uzimaju u obzir poslovanje s čekovima;

Sastav, metode i uvjeti prijenosa informacija vezanih uz žalbu čekova;

Postupak ojačavanja računa kreditnih institucija - sudionici obračuna;

Obveze i odgovornost kreditnih institucija - sudionici naselja;

Postupak mijenjanja i završetka ugovora.

7.16. Intrabank pravila za obavljanje poslovanja s provjerom koji određuju postupak i uvjete za njihovo korištenje trebaju uključivati:

Oblik ček, popis njegovih detalja (obvezno, dodatno) i postupak ispunjavanja ček;

Popis sudionika u izračunima ovih čekova;

Rok za provjeru plaćanja;

Uvjeti za provjeru plaćanja;

Održavanje izračuna i sastav operacija na CHOJOB;

Računovodstvene operacije s čekovima;

Redoslijed provjera arhiviranja.

8.1. Accasso naselja su bankarski rad kroz koji Banka (u daljnjem tekstu: izdavatelj) u ime i na račun klijenta na temelju dokumenata namire obavlja radnje za primanje od obveznika. Provesti izračune na prikupljanje, Banka - Izdavatelj ima pravo privući drugu banku (u daljnjem tekstu: izvršni banka).

8.2. Izračuni za prikupljanje provode se na temelju zahtjeva za plaćanje, čija se isplata može provesti po nalogu platitelja (prihvaćanjem) ili bez njegovog odlaganja (u razočaranjem naloga), te nalozi za naplatu, plaćanje bez platitelja (u neospornoj narudžbi).

8.3. Zahtjevi za plaćanje i prikupljanje nalozi prezentiraju primatelj sredstava (definicija) na račun platitelja putem Banke koja služi primatelju sredstava (definiciji).

Primatelj sredstava (Opovratnik) podnosi Banci Navedeni dokumenti o nagodbi u registar oblika prenesenog na prikupljanje formacija obrasca 0401014 (Dodatak 22. ovoj Uredbi) u dva primjerka. Registar može uključivati \u200b\u200bdiskreciju primatelja zahtjeva za plaćanje sredstava i (ili) prikupljanja naloga.

Prvi primjerak registra izdaje dva potpisa osoba koje imaju pravo potpisati dokumente za namiru i ispis ispisa.

8.4. Prilikom prihvaćanja uvjeta plaćanja za zahtjeve za prikupljanje, upute za prikupljanje, odgovorni izvršitelj Banke - izdavatelj provjerava usklađenost izračunatog dokumenta o utvrđenom obliku obrasca, cjelovitost ispunjavanja svih rekvizita koje pruža prazna, usklađenost s potpisima i tiskanjem primatelja uzoraka sredstava (birača) navedenih na kartici s potpisima uzoraka i ispisa, kao i identitet svih slučajeva dokumenata za namiru. Prilikom primanja prikupljanja naloga s priloženim izvršnim dokumentima, odgovoran izvršitelj Banke je dužno provjeriti usklađenost s detaljima izračunatog dokumenta (datumi i brojevi izvršnog dokumenta, koji se odnosi na dokument namire, nametnut iznos, imena navedene u poljima "platitelj" i "primatelju" Detalji dokumenta namire izvršnog dokumenta. Naziv navedeno u polju "Primatelj" dokumenta namire možda neće biti u skladu s imenom oporavka u izvršnom dokumentu u slučaju polaganja sredstava od strane baila na depozitni račun ovršitelja.

8.5. Nakon provjere ispravnosti popunjavanja svih primjeraka primljenih dokumenata namire, banka - izdavatelj, datum prijema i potpis odgovorneg izvođača stavljaju se. Nedostajani dokumenti prekriženi su iz registra prenesenog na prikupljanje dokumenata namire i povratak primatelju sredstava (Challenger), broj i iznos namire dokumenata u registru se ispravlja. Oba kopije registra i ispravaka potvrđena je potpisom odgovorne izvršitelja Banke - izdavatelja.

Posljednji slučajevi dokumenata za namiru, zajedno s drugom instancom registra, vraćaju se primatelju sredstava (Challenger) kao potvrđujući prijem dokumenata za prikupljanje.

Prvi registar instanci ostaju u Banci - Izdavatelj se hrane u zasebnu mapu, koriste se kao dnevnik registracije na prikupljanje dokumenata namire i pohranjuju se u Banci - Izdavatelj u skladu s utvrđenim rokovima skladištenja od dokumenti.

8.6. Banka - Izdavatelj, koji je prihvatio procjene dogovora o nagodbi, preuzima obvezu da ih dostavi na svoju namjenu. Ova obveza, kao i postupak i vrijeme nadoknade troškova za dostavu dokumenata namire, odražavaju se u sporazumu o bankovnom računu s klijentom.

Objekti i podjele bankarske mreže Banke Rusije provode ekspediciju samih dokumenata o nagodbi kreditnih institucija i drugih klijenata Banke Rusije na način propisan regulatornim aktima Banke Rusije.

Kreditne organizacije (grane) organiziraju dostavu dokumenata namire svojih klijenata na vlastitu.

Zahtjevi za plaćanje i prikupljanja klijenata kreditnih institucija (grane) za račun kreditne institucije (grana) treba poslati na osnivanje ili podjelu Banke Rusije koji služi ovoj kreditnoj instituciji (podružnica).

8.7. Zahtjevi za plaćanje primljene u izvršavanju banke i nalozi za prikupljanje evidentiraju se u proizvoljnom dnevniku, što ukazuje na broj računa platitelja, brojeve, datume i iznose svakog računalnog dokumenta. Objekti i podjele bankarske mreže Banke Rusije tijekom registracije dodatno ukazuju na bikiju banku platitelja i banku primatelja (Banka punjača). Na prvom stupnju primljenih zahtjeva za plaćanje i prikupljanja naloga u gornjem lijevom kutu, nalazi se datum primitka dokumenta namire.

8.8. Odgovorni izvršitelj izvršne banke prati cjelovitost i ispravnost ispunjavanja pojedinosti o zahtjevima plaćanja i nalozima za naplatu u skladu s postupkom predviđenim u stavku 8.4 ovog dijela Uredbe, uz iznimku provjere potpisa i ispisa primatelja sredstava (definicija), a također provjerava dostupnost dokumenata za namiru na sve slučajeve banke pečat - izdavatelj i potpisi odgovorneg izvođača.

Procijenjeni dokumenti izdani uz povrede uvjeta utvrđenih ovom klauzulom podliježu povratku s usklađenjem sa zahtjevima iz stavka 2.21 ovog dijela Uredbe. Prilikom vraćanja zahtjeva za plaćanje, upute za račun u registracijskom dnevniku se vrši za snimanje s datumom i razlozima za povrat.

8.9. U odsutnosti ili nedostatku novca na računu platitelja iu nedostatku bankovnog računa u Ugovoru, uvjeti o plaćanju dokumenata namire u postojećim zahtjevima za plaćanje za gotovinsko plaćanje, prihvaćeni od strane platitelja, zahtjevi za plaćanjem za demontaže Off fondova i prikupljanja naloga (s slučajevima priloženim u slučajevima utvrđenih izvršnim dokumentima zakona) nalaze se u kartici za bankovni račun N 90902 "Procijenjeni dokumenti koji se ne plaćaju na vrijeme" što ukazuje na datum sobe na karti.

Izvršna banka dužna je obavijestiti Banku - Izdavatelja o stavljanju dokumenata za namiru u datoteku kartice za bankovni račun N 90902 "Procijenjeni dokumenti koji se ne plaćaju na vrijeme", slanjem obavijesti o formuliranju obrasca 0401075 (Dodatak 23 ovoj Uredbi). Navedena obavijest šalje se na izvršnu banku na izdavanje - izdavatelja najkasnije do radnog dana nakon dana prostora dokumenata za namiru u dosjeu. U isto vrijeme, na poleđini prvostupanjskog dokumenta namire, oznaka se vrši na datum smjera obavijesti, bankovni pečat je pričvršćen i potpis nadležnog izvođača.

Banka - Izdavatelj obavijesti o mapiranju klijentu da primi obavijest iz izvršavanja banke.

Plaćanje dokumenata namire vrši se kao novčani primitak na račun platitelja u nalogu, utvrđenom zakonom.

8.10. Djelomično plaćanje zahtjeva za plaćanje, nalozi za prikupljanje u kartici datoteke za bankovni račun br. 90902 "Procijenjeni dokumenti koji nisu plaćeni na vrijeme" su dopušteni.

Priložno plaćanje donosi nalog za plaćanje obrasca 0401066 (Dodatak 17. ovoj Uredbi) na način sličan postupku za djelomično plaćanje naloga za plaćanje predviđenim u stavku 3.7 ovog dijela Uredbe, s izuzetkom djelomično plaćanje.

Uz djelomično plaćanje zahtjeva za plaćanje, nalog za naplatu s kartonske datoteke izvan bilančnog računa n 90902 "Procijenjeni dokumenti koji se ne plaćaju na vrijeme" Odgovorni izvršitelj Banke pokrenulo je sve slučajeve dokumenta namire u odgovarajućim grafikonima na na dnu obrasce djelomičnog plaćanja, broj i datum naloga za plaćanje, koje je izvršeno plaćanje, iznos djelomičnog plaćanja, količinu ostatka i osigurava zapise koje je napravio njegov potpis.

8.11. Prilikom plaćanja zahtjeva za plaćanje, nalog za prikupljanje svih slučajeva dokumenta namire na terenu "otpisuje se od Sch. Odbora." Datum pisanja gotovine s računa platitelja (s djelomičnim plaćanjem je datum posljednje uplate), u području "Objave platiteljske banke" marka platitelja i potpis odgovorneg izvođača stavljaju se.

8.12. Kada plaćanje plaćanja na zahtjev za plaćanje, nalog za naplatu ili obavijest o formuliranju datoteke kartice 0401075 (Dodatak 23 ovoj Uredbi) Banka - Izdavatelj može, na zahtjev primatelja (deferitor), poslati sredstva na Izvršnu banku u proizvoljnom obliku o razlogu neplaćanja navedenih dokumenata namire kasnije, radni dan nakon dana primitka odgovarajućeg dokumenta iz primatelja fondova (povrata), osim ako nije drukčije određeno ugovorom o bankovnom računu ,

8.13. U slučaju neispunjavanja ili nepravilnog izvršenja naloga klijenta za primanje plaćanja na temelju zahtjeva za plaćanje ili naloga za naplatu, izdavatelj mu donosi odgovornost u skladu sa zakonodavstvom.

9.1. Zahtjev za plaćanje je dokument o nagodbi koji sadrži zahtjev vjerovnika (primatelj sredstava) za glavni ugovor za dužnika (obveznik) o plaćanju određenog monetarni iznos kroz banku.

9.2. Zahtjevi za plaćanje primjenjuju se u izračune za robu, izvršene radove, pružene usluge, kao iu drugim slučajevima predviđenim glavnim ugovorom.

9.3. Izračuni putem zahtjeva za plaćanje mogu se provesti preliminarnim prihvaćanjem i prihvaćanjem platitelja.

9.4. Bez prihvatljivog platitelja, izračuni se provode zahtjevi za plaćanjem u slučajevima:

1) utvrđen zakonom;

2) one koje pružaju stranke u okviru glavnog ugovora pod uvjetom da banci služi platitelju, pravo na otpis sredstava s računa platitelja bez njegovog naloga.

9.5. Zahtjev za plaćanje je sastavljen na obrascu obrasca 0401061 (Dodatak 9 na ovu Uredbu).

9.6. Osim pojedinosti navedenih u stavku 2.10 ovog dijela Uredbe, zahtjev za plaćanje označava:

a) stanje plaćanja;

b) pojam za prihvaćanje;

c) datum referentne (prezentacije) platitelja kojim se dostavlja ugovorom u ugovoru u slučaju da su ti dokumenti poslani (dodijeljeni) od strane platitelja;

d) naziv proizvoda (izvršene radove, pružene usluge), broj i datum ugovora, broj dokumenata koji potvrđuju dostavu robe (izvedba, pružanje usluga), datum isporuke robe (izvedba, pružanje usluga), isporuka Metoda i drugi detalji - u polju "Svrha plaćanja".

10.1. U zahtjevu za plaćanje, plaćen s prihvaćanjem platitelja, u polju "Uvjet plaćanja", primatelj sredstava je "s prihvaćanjem".

Pojam za plaćanje prihvaćanja određuje stranke od strane glavnog ugovora. U isto vrijeme, izraz za prihvaćanje trebao bi biti najmanje pet radnih dana.

Prilikom izvršenja zahtjeva za plaćanje, zajmodavac (primatelj fondova) na glavnom ugovoru u polju "Rok za prihvaćanje" ukazuje na broj dana utvrđenih ugovorom o prihvaćanju zahtjeva za plaćanje. U nedostatku takve naznake, izraz za prihvaćanje se smatra pet radnih dana.

10.2. Na svim primjerima zahtjeva za plaćanje koje je usvojila izvršna banka, odgovorni izvršitelj Banke u "Occhal" razdoblje ekapcije "pokrenulo je datum, o nastanku kojih istječe prihvaćanje zahtjeva za plaćanje. Prilikom izračunavanja datuma uzimaju se radni dani. Dan primitka zahtjeva za plaćanje banke u izračunu navedenog datuma nije uključen.

Najnovija instanca naplate koristi se za obavješćivanje platitelja o primitku zahtjeva za plaćanje. Navedeni primjer izračunatog dokumenta prenosi se platitelju za prihvaćanje najkasnije do sljedećeg radnog dana od datuma primitka Banke zahtjeva za plaćanje. Prijenos plaćanja zahtjeva platitelja provodi izvršnu banku na način propisan od strane Sporazuma o bankovnom računu.

10.3. Zahtjevi za plaćanje postavljaju se od strane izvršne banke u kartičnom datoteku izračunatih dokumenata koji čekaju prihvaćanje za plaćanje, prije primitka prihvaćanja platitelja, odbijanje od prihvaćanja (punog ili djelomičnog) ili isteka razdoblja prihvaćanja.

10.4. Platilac za razdoblje utvrđene za prihvaćanje podnosi se Banci Banci odgovarajući dokument o prihvaćanju zahtjeva za plaćanje ili odbijanje da bude u cijelosti ili djelomično iz svog prihvaćanja na temelju glavnog ugovora, uključujući u Događaj nesukladnosti prijavnog obrasca koji se primjenjuje zaključenim sporazumom, uz obveznu referencu na točku, broj, datum ugovora i naznaku odbijanja motiva.

Platitelj može pružiti izvršnu banku u Sporazumu o bankovnom računu pravo na plaćanje zahtjeva za plaćanje na njegov račun od bilo kojeg ili navedenih obveznika vjerovnika (primatelji sredstava), prilikom onemogućavanja platitelja dokumenta o prihvaćanju ili odbijanju prihvaćanja ( Puni ili djelomični) zahtjevi plaćanja tijekom razdoblja, instalirani za prihvaćanje.

10.5. Prihvaćanje zahtjeva za plaćanje ili odricanje od odgovornosti prihvaćanja (puna ili djelomična) izdaje se o prihvaćanju prihvaćanja prihvaćanja prihvaćanja prihvaćanja N 0401004 (Dodatak 24 na ovu Uredbu).

Uz prihvaćanje zahtjeva za plaćanje, zahtjev se izrađuje u dva primjerka, od kojih je prvi sastavljen s potpisima dužnosniciImati pravo na potpisivanje dokumenata za namiru i ispis tiska platitelja.

Uz puni ili djelomični neuspjeh prihvaćanja, aplikacija je sastavljena u tri primjerka. Prvi i drugi primjeri u izjavi ostvaruju se potpisima dužnosnika koji imaju pravo potpisati dokumente namire i ispise tiska platitelja.

10.6. Odgovorni izvršitelj Banke, koji služi računu platitelja, provjerava ispravnost i potpunost primjene prihvaćanja prihvaćanja prihvaćanja prihvaćanja prihvaćanja prihvaćanja, prisutnosti osnove za neuspjeh, reference na broj, datum , točka ugovora u kojem se predviđa ova osnova, kao i usklađenost broja i datuma ugovora, koji je naveden u zahtjevu za plaćanje i stavlja potpis na sve kopije Banke na sve kopije, što ukazuje Datum. Posljednji primjer prihvaćanja prihvaćanja, neuspjeh prihvaćanja vraća se platitelju kao potvrdu u primitku zahtjeva.

10.7. Prihvaćeni zahtjev za plaćanje najkasnije do radnog dana nakon dana prihvaćanja zahtjeva otpisuje se spomen naložbu s računom nefinanciranja računa o iznosu od namire koje čekaju prihvaćanje za plaćanje i plaća se iz račun platitelja. Primjer zahtjeva, zajedno s prvom primjenom zahtjeva za plaćanje, smještena je u dokumentima dana kao osnova za otpis sredstava s korisničkog računa.

10.8. Uz puni neuspjeh prihvaćanja, zahtjev za plaćanje je otpisana od strane spomen-naloga iz računa bez bilančnog računa iz iznosa dogovora o nagodbi čekaju prihvaćanje za plaćanje, a najkasnije do radnog dana nakon dana prihvaćanja Od zahtjeva će se vratiti Banci - izdavatelju zajedno s primjenom prijave za povratak primatelju sredstava.

Kopija prijave, zajedno s kopijom zahtjeva za plaćanje i naloga za spomen, smješteni su u dokumentima dana kao osnove za pisanje iznosa zahtjeva za plaćanje od nefinanciranja računa računa o iznosu od iznosa Dokumenti namire koji čekaju prihvaćanje za plaćanje i vrate dokument o nagodbi bez plaćanja.

10.9. Uz djelomično odbijanje prihvaćanja, zahtjev za plaćanje najkasnije do radnog dana nakon dana prihvaćanja prijave naplaćuje se u punom iznosu spomen-naloga od izvanbilančnog računa o iznosu od iznosa nagodbenih dokumenata koji čekaju prihvaćanje plaćanja i plaća se u iznosu prihvaćenog platitelja. U isto vrijeme, iznos zahtjeva za plaćanje označen brojevima će biti spaljen i novi iznos plaća se pokraj njega. Zapisnik je dodijeljen potpisom odgovorni izvršitelja Banke.

Jedan primjer zahtjeva, zajedno s prvim kopijama zahtjeva za plaćanje, smještena je u dokumentima dana kao osnova za otpis sredstava s korisničkog računa, drugog instanca prijave najkasnije do radnog dana Nakon dana primitka zahtjeva, šalje se u banku - izdavatelj za prijenos primatelju sredstava.

10.10. U slučaju nelijepljenja u postavi vrijeme Prijave za prihvaćanje, odbijanje prihvaćanja, kao iu nedostatku bankovnog računa u sporazumu o bankovnom računu, predviđenom u stavku 10.4 ovog dijela Uredbe, zahtjev za plaćanje za sljedeći radni dan nakon isteka prihvaćanja Prihvaćanje se otpisuje spomen-poredak iz nefinalanskog računa računa o visini doziranja namire koji čekaju prihvaćanje za plaćanje prihvaćanja, te vraća Banci - izdavatelja na način propisan u stavku 2.21. Ovog dijela Uredbe , što ukazuje na razloge razloga razloga razloga za prvostupanjskog zahtjeva za plaćanje: "Sporazum nije primljen za prihvaćanje."

10.11. Sve nesuglasice između platitelja i primatelja koji se pojavljuju na način propisan zakonom.

11.1. U zahtjevu za plaćanje za razočaravajuće otpis sredstava od obveznika na temelju zakonodavstva u polju "Uvjet plaćanja", primatelj sredstava je "bez prihvaćanja", a također upućuje na zakon (što ukazuje na njegov broj, datum usvajanja i relevantnog članka), na temelju kojih oporavak. U polju "Imenovanje uplate", rekorder, u uspostavljenim slučajevima, ukazuje na svjedočenje mjernih instrumenata i sadašnje tarife ili ulazak na izračune na temelju mjernih instrumenata i postojećih tarifa.

U zahtjevu za plaćanje za razočaravajuće otpis sredstava na temelju ugovora u polju "Uvjet plaćanja", primatelj sredstava ukazuje na "bez prihvaćanja", kao i datum, broj glavnog ugovora i odgovarajuću stavku, osiguravajući pravo na otpis ne-host-off.

11.2. Krštenje sredstava s računa u slučajevima predviđenim glavnim ugovorom obavlja Banka ako postoji bankovni račun u sporazumu o bankovnom računu ili na temelju dodatnog sporazuma s Ugovorom o bankovnom računu koji sadrži odgovarajuće stanje , Platitelj je dužan podnijeti informacije o vjerovniku (primatelj sredstava) na uslužnu banku, koja ima pravo izlagati zahtjeve za plaćanje za otpis sredstava u nalogu demontaže, naziv robe, radova ili usluga za koje Plaćanja će biti izvršena, kao i glavni ugovor (datum, broj i odgovarajuća točka koja uključuje pravo na otpis).

Nedostatak uvjeta za ne-hosting disconding fondova u sporazumu o bankovnom računu ili dodatni sporazum o sporazumu o bankovnom računu, kao i nedostatak informacija o vjerovniku (primatelj fondova) i drugih gore navedenih informacija je Osnova za odbijanje Banke da plati zahtjev za plaćanje bez prihvaćanja. Ovaj zahtjev za plaćanje plaća se u redoslijedu pred-prihvaćanja s pojmom za prihvaćanje pet radnih dana.

11.3. Prilikom unosa zahtjeva za plaćanje za ne-host otpis sredstava, odgovorni izvršitelj izvršne banke dužan je provjeriti postojanje reference zakonodavni čin (Glavni ugovor), dajući pravo primatelju sredstava na određeni postupak za izračune, datum, broj koji odgovara predmet, kao iu utvrđenim slučajevima, nazočnost svjedočenja mjernih instrumenata i tekućih tarifa ili Zapisi o izračunima na temelju mjernih instrumenata i postojećih tarifa.

11.4. U nedostatku naznake "bez prihvaćanja", zahtjevi za plaćanje podliježu plaćanju platitelja u redoslijedu pred-prihvaćanja s pojmom za prihvaćanje pet radnih dana.

11.5. Banke ne smatraju u biti prigovori obveznika da otpisuju sredstva s njihovih računa u ne-prihvatljivom nalogu.

12.1. Nalog za naplatu je dokument o nagodbi, na temelju kojih se sredstva izrađuju od obveznika na nesporni način.

12.2. Primjenjuju se naredbe opadanja:

1) u slučajevima kada je neosporan postupak za povrat sredstava utvrđen zakonom, uključujući i za oporavak sredstava tijela koja obavljaju kontrolne funkcije;

2) za oporavak izvršni dokumenti;

3) u slučajevima koje su stranke pod glavnim ugovorom, pod uvjetom da Banka služi platitelju, pravo na otpis sredstava s računa platitelja bez njegovog naloga.

12.3. Nalog za prikupljanje je sastavljen na obliku forme 0401071 (Dodatak 13 na ovu Uredbu).

12.4. Prilikom prikupljanja gotovine s računima u nespornom redoslijedu u slučajevima utvrđenim zakonom, upućivanje na zakon treba donijeti na Zakon (što ukazuje na njegov broj, datum usvajanja i relevantnog članka) na "imenovanje plaćanja" u prikupljanju instrument.

12.5. Prilikom prikupljanja sredstava na temelju izvršnih dokumenata, nalog za naplatu treba sadržavati upućivanje na datum izdavanja izvršnog dokumenta, njegov broj, broj slučaja, prema kojem se donosi odluka da bude prisilno izvršenje, kao i imena tijela koje je donijelo takvu odluku. U slučaju oporavka izvršne naknade zastupnika - izvođača, nalog za naplatu treba sadržavati naznaku o oporavku ispunjavanja izvršne zbirke, kao i link na datum i broj izvršnog dokumenta baila - Umjetnik.

Upute za okupljanje o oporavku sredstava iz računa izloženih na temelju izvršnih dokumenata donosi Banka deklariranja uz primjenu izvornog izvršnog dokumenta ili duplikata.

12.6. Banke ne uzimaju u obzir upute za prikupljanje za otpis sredstava u nespornom postupku, ako je izvršni dokument priložen nalog za naplatu predstavljen nakon isteka razdoblja utvrđenog zakonom.

12.7. Banke koje služe dužnicima (izvršavanje banaka) obavljaju dolazne dodjele prikupljanja s priloženim izvršnim dokumentima ili, u odsutnosti ili nedostatnosti sredstava na računu dužnika, kako bi ispunili zahtjeve Povelje, čine oznaku na izvršnom dokumentu o punom ili Djelomični neuspjeh zahtjeva navedenih u njemu u vezi s nedostatkom novca na računu dužnika i staviti nalog za prikupljanje s primijenjenim izvršnim dokumentom u nefinilnom računu br. 90902 "Procijenjeni dokumenti koji se ne plaćaju na vrijeme." Naručitelji napadaju se obavljaju kao novčani tok u redu, utvrđenim zakonom.

12.8. Nezabiv postupak za otpisivanje sredstava primjenjuje se na obveze u skladu s uvjetima glavnog ugovora, osim u slučajevima utvrđene od strane Banke Rusije.

Otpis fondova u nespornom nalogu u slučajevima predviđenim glavnim sporazumom obavlja Banka ako postoji bankovni račun na bankovni račun u nesporno ili na temelju dodatnog sporazuma s Sporazumom o bankovnom računu koji sadrže odgovarajuće stanje. Platitelj je dužan odobriti informacije o vjerovniku (primatelj sredstava), koji ima pravo na izlagati upute za prikupljanje sredstava za otpis sredstava u nespornom postupku, obvezu izvršenja na kojoj će se izvršiti plaćanja Kao glavni ugovor (datum, broj i odgovarajuća stavka koja osigurava pravo neosporno otpis).

Nedostatak uvjeta za otpisivanje sredstava u nespornom nalogu u sporazumu o bankovnom računu ili dodatnom sporazumu o sporazumu o bankovnom računu, kao i nedostatak informacija o vjerovniku (primatelju) i drugim gore navedenim informacijama je osnova za Odbijanje banke da plati nalog za naplatu.

12.9. Banke ne smatraju uglavnom prigovore obveznika protiv otpada sredstava s njihovih računa u nespornom nalogu.

12.10. Banke suspendiraju otpis sredstava u nespornom redoslijedu u sljedećim slučajevima:

Odlukom o upravljačkim funkcijama tijela u skladu sa zakonodavstvom, obustave oporavka;

U nazočnosti sudskog zakona o suspenziji oporavka;

Za druge osnove propisane zakonom.

U dokumentu podnesen banci, navedene su ove prikupne narudžbe, čiji se oporavak treba obustaviti.

Uz nastavak otpisa gotovine na narudžbi naplate, njegovo izvršenje se provodi s očuvanjem grupe narudžbe navedene u njemu i kalendarskom prioritetu primitka dokumenta unutar grupe.

12.11. Izvršni dokument, oporavak sredstava za koje nije napravljen (osim slučajeva raskida izvršni postupak) Ili se djelomično proizvodi, vraća se zajedno s nalogom za prikupljanje izvršne banke - izdavatelja za prijenos oporavka osobno na primitak ili prilagođenu mail račun. U isto vrijeme, izvršna banka radi na izvršnom dokumentu znak datuma povratka izvršnog dokumenta koji ukazuje na iznos oporavka ako postoji djelomična plaćanja dokumenta.

12.12. Izvršni dokument, oporavak sredstava za koje je donesena ili obustavljena u skladu sa zakonom, vraća se u izvršnu banku poštom uz obavijest o sudu ili drugo tijelo izdalo izvršni dokument. Istovremeno, izvršna banka čini izvršni dokument o datumu izvršenja, što ukazuje na iznos oporavka ili datum povratka, što ukazuje na temelju raskida oporavka (broj i datum deklaracije Obnova, definicija Suda (arbitražni sud) ili drugi dokument) i prikupljeni iznos, ako je bilo djelomično plaćanje dokumenta.

12.13. Na povratku izvršnog dokumenta u registracijskom dnevniku Banke, označava se oznaka navode datum povratka, iznose (ili ravnoteže iznosa) i razloge za povrat.

1.1. Ovaj dio situacije regulira provedbu naselja putem dopisničkih računa (subjektant), otvorenih u odjeljcima bankarske mreže Banke Rusije (sjedište i novčani centri, novčani centri), na bruto osnovi koja osigurava prijenos novca pojedinačno i dosljedno za svaki izračunati dokument.

1.2. Za poslovanje namire, svaka kreditna institucija koja se nalazi na području Ruske Federacije i bankarsko poslovanje koje je licencirana od strane Banke Rusije otvara jedan dopisni račun na mjestu svog položaja u podjeli Banke Rusije.

Kreditna organizacija ima pravo otkriti svaku granu na mjestu svog položaja, jedan dopisni subjekt u podjeli Banke ruske mreže naselja, s izuzetkom podružnica servisira u jednoj podjeli Banke ruske mreže naselja s glavom kreditna institucija ili druga grana kreditne institucije. U tom slučaju, procijenjene operacije provode se putem dopisnika ovjetničke kreditne institucije ili dopisni subjekt druge grane kreditne institucije otvorene u Banci Rusije.

1.3. Odnosi između Banke Rusije i kreditne institucije servisirani od strane njih (podružnica) u provedbi poslovanja namire kroz izračunatu mrežu Banke Rusije uređuju se zakonom, dopisnikom (u daljnjem tekstu: Ugovor o računu ), koja je Banka Rusije (u osobi podjele Banke Rusije ako imate punomoć u ovom upravitelju) i kreditna institucija (podružnica - ako imate punomoć od strane a upravitelja), kao i dopuna ugovora o računu.

1.4. Račun računa sklon je o pojmu dogovorenim od strane stranaka i određuje postupak za servis namire, prava i obveze kreditne institucije (podružnice) i Banke Rusije pri obavljanju poslovanja namire na dopisniku (suboon) , način razmjene izračunatih dokumenata s Bankom Rusije, postupkom plaćanja Banke koje je dostavila Banka Rusije usluge, odgovornost stranaka za neispunjavanje ili nepravilno ispunjenje obveza prema sporazumu, drugi uvjeti predviđeni zakonom i regulatorni dokumenti Bank of Russia.

1.5. Prijem dokumenata namire Banka Rusije obavlja se neovisno o saldu sredstava na dopisniku (podračun) kreditne institucije (podružnica) u vrijeme njihovog usvajanja.

Plaćanja se mogu provesti u okviru sredstava dostupnih u trenutku plaćanja, uzimajući u obzir sredstva u kojima se ulazi tijekom operativnog dana, te zajmovi Banke Rusije u slučajevima utvrđenih regulatornim aktima Banke Rusije i zatvorenika između Bank of Russia i kreditne organizacije Ugovora.

1.6. Kreditna institucija (podružnica) određuje vrstu plaćanja ("Mail", Telegraph "," Elektron ") i, ovisno o odabranoj vrsti plaćanja, podnosi u podjeli Mreže Banke Banke Rusije; na papiru i / ili elektroniki, na magnetskim medijima). U nalozima za plaćanje zastupljene u elektroničkom obliku, vrsta plaćanja "hitno" može se odrediti prema regulatorni akti Bank of Russia.

1.7. Korespontski računi (suštini) kreditnih institucija (podružnica) provode se na temelju dokumenata za namiru koje je primljena podjela bankarske mreže Banke Rusije na papiru ili elektroničkim putem, plaćanjem svakog dokumenta namire. Dokumenti o rješavanju kupaca, kao i kreditna organizacija (grana) na vlastitom poslovanju, podneseni su kreditnoj instituciji (podružnice) u podjelu Banke ruske mreže namire kao dio konsolidirane naloga za plaćanje uz primjenu dizajna dokumente u obliku Dodatka 26 na ovu Uredbu.

Prijenos sredstava na kreditnu instituciju (podružnica) obveznim rezervama provodi se zasebnim dokumentima za elektroničko plaćanje (u daljnjem tekstu EPD) ili dokumenti namire na nosačima papira koji nisu uključeni u konsolidirani nalog za plaćanje. U isto vrijeme, u dokumentima namire za prijenos / povrat sredstava za obvezne pričuve, pohranjene u Banci Rusije, nalog plaćanja nije naveden i određuje Banka Rusije u skladu s regulatornim aktima Banka Rusije.

1.8. Operacije o otpisu sredstava iz dopisničkog računa (subjekta) kreditne institucije (podružnice) ili upis na ovaj račun potvrđuju ispuštanje s dopisničkog računa (subjekt) u obliku Dodatka 27. ove Uredbe, izdane Ovisno o razmjeni obračunskih dokumenata usvojenih u banci za podjelu naselja u Rusiji, na papiru ili u obliku elektroničke službe dokumenta (u daljnjem tekstu: ESID), koja kreditna institucija (podružnica) prima na vrijeme i način utvrđen ugovorom o računu ili Ugovor o utvrđivanju postupka razmjene elektroničkih dokumenata pomoću alata za informacijsku sigurnost (sljedeći ugovor o razmjeni).

1.9. Po primitku ekstrakta s dopisničkog računa (subount) s priloženim izračunatim dokumentima, kreditna institucija (podružnica) upisuje se čestikova sredstva samo uz punu slučajnost pojedinosti navedenih u iscjednju, s detaljima relevantnog dokumenta namire, koji je osnova za provedbu operacije.

1.10. Kreditne organizacije (grane) koji su otvorile korespondentne račune (subote) u podjelima bankarske mreže Banke Rusije, s ciljem njihove nedvosmislene identifikacije tijekom poslovanja namire, dodjeljuju se plaže sudionika izračuna.

Struktura identifikacijskog zakona Banke i postupak za njegovo zadatak utvrđuje se zasebnim regulatornim zakonom Banke Rusije.

Kreditne organizacije (grane) mogu poslati dokumente namire podjelu mreže Banke Banke Rusije od dana informiranja o njima u "imeniku BIC RF".

1.11. Uzima se u obzir plaćanje kroz podjelu mreže naselja Banke Rusije:

Neopozivi od trenutka pisanja sredstava s računa platitelja u podjeli poslova Banke namire Banke Rusije;

Krajnji od trenutka kreditiranja sredstava za račun primatelja u podjeli Banke ruske mreže naselja.

2.1. Kreditna organizacija (grana) podnosi servisnoj podjeli bankarske mreže Banke Rusije nalog za plaćanje U dva primjerka, uređena na obliku forme 0401060 (Dodatak 1 ovom Uredbi) i završio u skladu s Dodatkom 25 na ovu Uredbu. Konsolidirani nalog za plaćanje je pisani poredak kreditne institucije (podružnica) - platitelja podjele bankarske mreže Rusije kako bi otpisao od dopisničkog računa (Subjeccount) iznos sredstava.

Konsolidirani nalog za plaćanje uključuje dokumente za namiru i inventar izračunatih dokumenata, koji je sastavlja kreditna institucija (podružnica) u dva primjerka u obliku Dodatka 26 na ovu Uredbu.

Konsolidirani nalog za plaćanje prikazan je zasebno za svaku vrstu plaćanja i za svaku grupu narudžbe. Plaćanje izračunatih dokumenata koji se primjenjuju na konsolidirani nalog za plaćanje provodi se u redoslijedu navedenom u dizajnu izračunatih dokumenata.

Prvi primjerak konsolidiranog naloga za plaćanje i svaki list prvog instanca projektnih dokumenata donosi potpisi dužnosnika kreditne institucije (podružnice) koji imaju pravo raspolagati rezultat i dodjeljuju se u Tiskanom uredu kreditna institucija (grana).

Konsolidirani nalog za plaćanje ne podliježe prijemu u odsustvu dokumenata zaliha i namire.

Konsolidirani nalog za plaćanje se ne izdaje prilikom podnošenja jednog naloga za plaćanje kreditne institucije (podružnica) na vlastitom plaćanju.

2.2. Prvi primjeri konsolidiranog naloga za plaćanje i inventara s priloženim uzorcima dokumenata namire temelj su za Komisiju dopisničkog računa (sudnika) kreditne institucije (podružnice) i smješteni su u dokumentima Dana podjele Banka Rusije koja služi kreditnoj instituciji (podružnice) platitelja.

Drugi primjeri konsolidiranog platnog naloga i Otica se vratile u kreditnu instituciju (podružnica) odgovorne izvršitelja podjele Banke Ruske mreže namire s oznakom na njihovom usvajanju i služe kao potvrda potvrđujući prijem dokumenata.

2.3. Kreditna institucija (podružnica) podnosi podjelu bankarske mreže Banke Rusije Broj primjeraka o nagodžbu dokumenata kupaca i kreditne institucije (podružnica) kao dio konsolidiranog naloga za plaćanje ili zasebnih dokumenata o nagodbi kreditne institucije (grana) u skladu s vrstom plaćanja.

Prilikom navođenja vrste plaćanja "Mail":

Tri slučaja, ako je primatelj klijent kreditne institucije (podružnica), od kojih jedan primjerak Banke ruske mreže namire, služi kreditnoj instituciji (podružnice) platitelja, mjesta u dokumentima dana; Dvije kopije šalju podjelu bankarske mreže Banke Rusije, služeći kreditne institucije (podružnice) primatelja, za prijenos kreditne institucije (podružnice) primatelja zajedno s iscjedkom iz dopisničkog računa (subjekt );

Dva slučaja, ako je primatelj fondova je podjela bankarske mreže Banke Rusije, iz kojeg se nalazi jedan primjerak u dokumentima dana, a drugi se prenosi u sobu u zasebnoj mapi unutra bankarstvo.

Prilikom određivanja vrste plaćanja "Telegraph":

Jedan primjerak koji ostaje u dokumentu Dana podjele bankarske mreže Banke Rusije koji služi kreditnoj instituciji (podružnice) platitelja.

Prilikom navođenja vrste plaćanja "elektron":

Jedan primjerak koji se koristi za formiranje EPD-a i nalazi se u dokumentima Dana podjele bankarske mreže Banke Rusije, kreditne institucije (podružnice) platitelja.

Ako postoji polje plaćanja polja (u slučaju izračunatih operacija između podjela Banke ruske mreže naselja, servisirano od strane jednog računalnog centra):

u slučaju poslovanja namire između kreditnih institucija (podružnica), servisirana od strane jedne podjele Banke ruske mreže naselja:

Tri slučaja, ako je primatelj klijent kreditne institucije (podružnica), od kojih jedan primjerak banke ruske namire mreže stavlja u dokumente dana; Dvije kopije Banke Ruske procjene Banke Rusije prenosi kreditnu instituciju (podružnica) primatelja zajedno s ekstraktom iz dopisničkog računa (suboon);

Dva primjeraka, ako je primatelj kreditna organizacija (grana) ili klijent podjele Banke Rusije, koja nije kreditna organizacija, iz kojeg se jedan primjerak nalazi u dokumentima Dana Banke Rusije Mreža, a drugi se prenosi na kreditnu organizaciju (granu) primatelju ili klijentu podjele bankarske mreže Banke Rusije, zajedno s ispuštanjem s računa;

u slučaju Komisije intraregionalnih elektroničkih izračuna:

Jedan primjerak koji se koristi za formiranje EPD-a i nalazi se u dokumentima Dana podjele bankarske mreže Banke Rusije koji služi kreditnoj instituciji (podružnice) platitelja.

2.4. Podjela bankarske mreže Banke Rusije prilikom primanja konsolidiranih platnih naloga s zahtjevima provjerava ispravnost njihove pripreme i projektiranja u skladu sa stavcima 2.7 - 2.15 dio I. ove Uredbe.

Prema izračunatim dokumentima kreditne institucije, koja je povučena licencom za obavljanje bankarskih poslova, dodatno provjerava usklađenost imenovanja plaćanja na popis operacija koje dopuštaju regulatorni akti Banke Rusije za kreditne institucije koji se povlače od strane licence.

Prilikom utvrđivanja kršenja Banke Rusije zahtjeva o izdavanju konsolidiranog naloga za plaćanje i inventara dokumenata pridaje njoj, konsolidirani nalog za plaćanje i sve dokumente za namiru priložen na njega podliježu povratku.

2.5. U rješavanju dokumenata koje je usvojilo podjelu bankarske mreže Banke Rusije na izvršenje, provjerava:

Poštivanje imena, lokacija, bik kreditnih institucija (podružnica) platitelja i primatelja i brojeva njihovih korespondentnih računa (sušti) "direktor BIC RF";

Sukladnost broja računa platitelja i primatelja sredstava u smislu usklađenosti s dopuštenom digitalnom znakom;

Usklađenost bilance drugog poretka i valutnog kodeksa obračunskih pravila u kreditnim institucijama koje se nalaze u Ruskoj Federaciji.

2.6. Procijenjeni dokumenti koji nisu donijeli kontrolu navedenu u stavku 2.5. Dijela II. II. I koji nisu usvojeni za daljnju obradu, podjela bankarske mreže Banke Rusije vraća zajedno s izvješćem iz dopisničkog računa (Subjeccount) i \\ t Obavijest o povratku dokumenata za namiru u obliku Dodatka 30 na ovu Uredbu.

3.1. Ostvarena EPD-a ili EPD paket, kreditna institucija (grana) šalje podjelu bankarske mreže Banke Rusije koristeći telekomunikacije ili predstavlja kurirsku ili posebnu zajednicu na magnetskom prijevozniku.

3.2. Ovisno o načinu razmjene informacija usvojenih u podjeli Banke Rusije, kreditna organizacija (podružnica) usmjerava EPD (EPD paket) u obliku EPD-a ili EPD-a o ePD-u ili EPD-u, koji se formiraju u skladu sa zahtjevima Banke Rusije.

3.3. Prilikom razmjene EPD-a skraćenog formata u Sporazumu o razmjeni, obveza kreditne institucije (podružnica) platitelja je samostalno šalje procijenjene dokumente na papiru, na temelju kojih EPD skraćenog formata, kreditne organizacije (Podružnica) primatelja da odražava operacije namire na račune kupaca, a također ukazuju na mjerenje vremena namire dokumenata.

3.4. Magnetski nosač (disketa) s EPD kreditnom organizacijom (grana) se zaključuje zajedno s dva slučaja inventara magnetskih prijevoznika (flop) sastavljenih na papiru u proizvoljnom obliku. Osim toga, navedeni su ukupan broj i broj magnetskih nosača (disketa), kao i ukupan broj i količina EPD-a koji su dio svakog magnetskog nosača (FLOP). OPVE je sastavljen s pečatom i potpisima voditelja računa u skladu s uzorcima potraživanja kreditnih institucija (grana).

Jedan primjerak inventara nalazi se u dokumentima Dana podjele Banke Banke Rusije, drugi se vraća kreditna institucija (podružnica) s oznakom na usvajanje.

Magnetski mediji (floperi) koji sadrže elektroničke platne dokumente koji ne ispunjavaju zahtjeve regulatornih akata Banke Rusije koji reguliraju pravila razmjene elektroničkih dokumenata između Banke Rusije, kreditnih institucija (podružnica) i drugih klijenata Banke Rusija u provedbi naselja kroz mrežu naselja Banke Rusije, koja nije prošla i nije prihvatila Banka ruske mreže naselja, kreditna organizacija (grana) vraća se s oznakom na povratku na način.

4.1. Ako postoji kreditna institucija (podružnica) sredstava, dovoljna za ispunjavanje svih potraživanja na račun, otpis tih sredstava provodi se kako bi se primili naloge vlasnika računa i drugih dokumenata za namiru tijekom operativnog dana, ako nije drukčije određeno računom zakona i računa. U skladu s adekvatnosti sredstava na računu, podrazumijeva se da je ravnoteža gotovine na dopisniku (subount) kreditne institucije (podružnica) nije niža od svih zahtjeva za to ili ispunjavanje uvjeta koje je predviđeno računom Sporazum, dopuštajući izračunate operacije za sve zahtjeve dostavljene računu, iznos koji premašuje iznos gotovinske saldo na računu.

4.2. Operacije na otpis i upis sredstava koje se provode prema dopisničkom računu (Subjeccount) kreditne institucije (podružnica) iskazuju se na bilanci kreditne institucije (podružnice) njihovog gospodarstva u odjeljku Bankovne mreže Banka Rusije. U nedostatku takve mogućnosti, operacija se provodi u skladu s Prilogom 28. ovoj Uredbi.

4.3. U slučaju nedostatnosti sredstava na dopisniku (podračun) kreditne institucije (podružnice), kako bi se ispunio sve zahtjeve zahtjeva za otpis fondova u skladu s prioritetom utvrđenim zakonom.

U tom slučaju, sredstva koja se otpisuju s računa platitelja ogledaju se na računu bilance sredstava otpisanih od računa kupaca, ali se ne provodi prema dopisničkom računu (subount) kreditne institucije (grana) zbog nedovoljnih sredstava , Dokumenti namire stavljaju se u odgovarajuću kartičnu datoteku neplaćenih dokumenata namire na dopisni račun (sudnici) kreditne institucije (podružnica).

4.4. Nije ispunjen na kraju operativnog dana zbog nedostatke sredstava na dopisniku (sudniku). Procijenjeni dokumenti na kojima se izvršni dokumenti vrše na temelju izvršnih dokumenata koji pružaju izdavanje prijenosa ili novčanog izdavanja s računa u sastanak zahtjeve za naknadu štete uzrokovane životom i zdravlju, te zahtjevima za oporavak alimentacije; na plaćanje naknada za vikend i naknade s osobama koje rade na ugovoru o radu, uključujući i prema ugovoru; o plaćanju naknada o autorskom ugovoru; Dokumenti namire koje pružaju prijenos ili izdavanje gotovine za plaćanje radne snage s licima za zapošljavanje (ugovor), kao i odbitaka Mirovinski fond Ruska Federacija, Fond socijalno osiguranje Ruska Federacija, Državni fond Zapošljavanje stanovništva Ruske Federacije i sredstva obveznog zdravstvenog osiguranja, plaćanja u proračun i izvanproračunski fondovi, Naknada dokumenti o izvršnim dokumentima koji pružaju zadovoljstvo drugih monetarnih zahtjeva, nalaze se u map datoteku neplaćenih dokumenata namire u Odjel Banke ruske mreže naselja.

Dokumenti namire za ostale isplate ne podliježu računovodstvu u podjeli bankarske mreže Banke Rusije i prenose ih premjestiti u kartičnom datoteku neplaćenih dokumenata namire koje vode u kreditnoj instituciji (podružnica).

Plaćanje dokumenata namire provodi se u nalogu utvrđenom zakonodavstvom. Plaćanje dokumenata za namiru vezano uz jedan red se vrši u redoslijedu kalendara od primitka dokumenata namire.

4.5. Odjel bankarske mreže Banke Rusije izdaje kreditnu organizaciju (podružnica) izvadak iz dopisničkog računa (subjekt) koji potvrđuje puštanje u rad i obavijesti u obliku prijava 29, 30 na ovu Uredbu.

4.6. Istovremeno, opći certifikat u obliku Aneksa 31 izdaje se od dopisničkog računa (subjektant) kreditne organizacije (podružnica) na ovu Uredbu o plaćenoj kartici, stavljen u kartične datoteke neplaćenih dokumenata namire vraćene dokumente na nosače papira ,

4.7. Uz nedostatak sredstava na dopisniku račun (podračun) kreditne institucije (podružnica), djelomično plaćanje konsolidiranog naloga za plaćanje dopušten je u obliku plaćanja pojedinačnih dokumenata namire prilogu. Djelomično plaćanje dokumenata namire klijenata kreditnih institucija (podružnica) i namire dokumenata o vlastitim plaćanjima kreditne institucije (grana) kao dio konsolidiranog naloga za plaćanje nije dopušteno.

Na prednjoj strani djelomično plaćenog konsolidiranog platnog naloga kreditne institucije (podružnice) pečat "djelomično plaćanje" je pečat, a na okretnu stranu zabilježeno je o datumu i količini djelomične uplate i novu ravnotežu, zapisnik je dodijeljen potpisom odgovorneg izvođača upravitelje Banke ruske mreže. Konsolidirani nalog za plaćanje s izračunatim dokumentima priloženim na njega i opis se stavlja u map datoteku neplaćenih dokumenata namire, uzeti u obzir u podjeli bankarske mreže Banke Rusije.

Djelomično plaćanje dokumenata namire o nespornom (razočaravajućem) otpis sredstava podnesenih na dopisni račun (subjekt) kreditne institucije (podružnica) se vrši u skladu sa stavkom 8.10. Dijela I. ove Uredbe.

Djelomično plaćanje dokumenata namire o prijenosu sredstava na obvezne pričuve provodi se u skladu sa stavkom 3.7. Dijela I. ove Uredbe.

4.8. Kartična datoteka neplaćenih dokumenata namire, uz računovodstvo u podjeli bankarske mreže Banke Rusije, ovisno o metodi utvrđeno u ugovoru između Banke Rusije i kreditne institucije (podružnice) metode dokumentacije Burze provedena na papiru i / ili u obliku elektroničkih baza podataka.

4.9. Datoteka kartice na papiru na papiru u podjeli bankarske mreže Banke Rusije formirana je na dokumentima namire primljene na nosačima papira.

Kopija konsolidiranog naloga za plaćanje, koja nije ispunjena u punom iznosu zbog nedostatke sredstava na dopisniku račun (podračun) kreditne institucije (podružnica), postavljen je u kartu zajedno s opisom i priloženi neplaćeni dokumenti namire. Konsolidirani nalog za plaćanje nalazi se u dokumentima Dana podjele bankarske mreže Banke Rusije nakon plaćanja posljednjeg izračunatog dokumenta koji se primjenjuje na njega.

4.10. Elektronska baza podataka formirana je od EPD-a neplaćenih zbog nedostatke sredstava na dopisničkom računu (podračun) kreditne institucije (podružnica).

4.11. Kreditna institucija (podružnica) platitelja na dobivanje iz podjele poslovanja Banke o poravnanju Banke Rusije (Extract, ESID) na isplatu skraćenog formata iz elektroničke baze podataka šalje izračunati dokument na papiru Kreditna institucija (podružnica) korisnika u smislu tečaja utvrđenog od strane Ugovora o razmjeni.

5.1. Kreditna institucija (podružnica) ima pravo povući dokumente o nagodbi kupaca i platnih naloga za vlastite operacije, a ne plaća se zbog nedovoljnih sredstava na dopisnom računu (subount) i stavljen u map datoteku neplaćenih dokumenata namire u banci Rusije, prije plaćanja.

Pregled se provodi na zahtjev kreditne institucije (podružnica) podnesen u proizvoljnom obrascu podjelu bankarske mreže Banke Rusije ili izravno u podjelu informacijskih i računalnog održavanja teritorijalne institucije Banke Rusija, ako su odgovorni dokumenti u elektroničkoj bazi podataka formirana u odjeljku Informacije i računalne usluge.

Izjava ukazuje na broj, datum, iznos izračunatog dokumenta i naziv platitelja, kao i broj i datum konsolidiranog naloga za plaćanje, kao dio kojih je dokument namire podnesen podjelu Banke Rusije mreža poravnanja. Zahtjev na papiru potpisuju službenici koji imaju pravo raspolagati račun kreditne institucije (podružnice) i dodjeljuje se ispis ispisa.

Povratne informacije i povrat neplaćenih dokumenata o rješavanju klijenata provodi kreditna institucija (podružnica) na temelju izjava o kupca na način propisan stavkom 2.17 - 2.21 dio I. ove Uredbe.

5.2. Neplaćeni dokumenti namire podneseni na dopisni račun (subjekt) kreditne institucije (podružnice) o nespornom (razočaravajućem) otpis sredstava mogu se povući od strane samih (primatelja) na njihovoj pismenoj izjavi poslanoj putem kreditne institucije za služenje (podružnica) ).

5.3. Povučena od strane kreditne institucije (grana), neplaćene dokumente namire na papiru vraća se podjelom Banke Ruske mreže namire na ovlaštenu osobu kreditne institucije (podružnica) o primitku na zahtjev.

5.4. Povučeni su izračunati dokumenti za neosporne (razočaravajuće) debate sredstava iz računa platitelja šalju kreditna institucija (podružnica) platitelja kreditne institucije (podružnica) primatelja (oporavak) samostalno.

Povučeni dokumenti o poravnanju za nesporno (razočaravajuće) Rasprava o fondovima iz dopisničkog računa (subjekta) kreditne institucije (podružnica) šalju se podjelom Banke ruske mreže namire na kreditnu instituciju (podružnica) koji služi oporavak registriranom pismo s obavijesti.

6.1. Kreditna organizacija (grana) ima pravo otvarati dopisni račun (subjekt) od datuma donošenja odgovarajuće zapise u knjizi državna registracija kreditne institucije i dodjeljivanje registracije (redni) broj. Osnova za otvaranje dopisničkog računa (subjekta) kreditne institucije (grana) u Banci Rusije zaključuje se o računu.

Dopisni račun (subjekt) otvara se na raspolaganju šefom podjele bankarske mreže Banke Rusije.

6.2. Da biste otvorili dopisni račun, kreditna organizacija podnosi sljedeće dokumente podjelu mreže Banke namire Banke Rusije:

1) zahtjev za otvaranje dopisni račun (Dodatak 32. ovoj Uredbi);

2) kopija licence za bankarstvo, certificiran na propisani način;

3) Kopije sastavnih dokumenata certificiranih na propisani način:

Povelja o kreditnoj organizaciji;

Potvrde o državnoj registraciji kreditne institucije;

4) Pismo teritorijalne institucije Banke Rusije potvrđuje koordinaciju kandidata glave i glavnog računovođe kreditne institucije;

5) potvrda o registraciji s poreznim tijelom;

6) Card certificiran na propisani način s potpisima uzoraka glave, glavnog računovođe i ovlaštenih službenika kreditne institucije i otisaka organizacije za ispis.

6.3. Da biste otvorili dopisni subjekt, podružnica, zajedno s dokumentima navedenim u stavku 6.2 ovog dijela Uredbe, kreditna institucija (podružnica, u nazočnosti punomoći) dodatno podnosi podjelu Banke Rusije mreža poravnanja na mjestu podružnice:

1) primjerak Banke Rusije izvješće o izradi podružnice knjizi državne registracije kreditnih institucija i dodjeljivanje broja redoslijeda certificiranih na propisani način;

2) kopija položaja podružnice certificirane na propisani način;

3) izvorna ovlaštenja koju je izdala kreditna institucija na voditelju podružnice na otvaranjem dopisni subjekta i održavanje operacija na ovom računu, ili certificiran na propisani način kopiju ovlaštenja koju izdaje kredit Ustanova za šefa podružnice koja potvrđuje ovlasti voditelja grane za otvaranje računa i obavljanje poslova o tome i pravo na potpisivanje ugovora (u slučaju da ugovor i zahtjev za otvaranje računa potpisuju šef grana).

6.4. Osnova za zatvaranje dopisničkog računa (suboint) u podjeli mreže naselja Banke Rusije je prestanak ugovora o računu.

Zatvaranje dopisničkog računa (Subjeccount) na inicijativu kreditne institucije (podružnica) provodi se na primjeni kreditne institucije (podružnica).

Zatvaranje dopisničkog računa (subjekta) u slučaju likvidacije kreditne institucije provodi se na temelju primjene Komisije za likvidaciju (natjecateljski upravitelj, likvidator).

6.5. Ostaci sredstava s dopisničkog računa (Subjeccount) navodi nalog za plaćanje kreditne institucije (podružnice) u skladu sa zakonodavstvom i ugovorom o računu. Vraćanje dokumenata namire s kartica neplaćenih dokumenata namire prilikom zatvaranja dopisničkog računa (subjekt) provodi se na način naveden u poglavlju 7. dijela II. Ove Uredbe.

6.6. Prilikom zatvaranja dopisničkog računa (subjekt) s kreditnom institucijom (podružnica) u podjeli naseljene mreže Banke Rusije u isto vrijeme, dano je neiskorišteni novac provjerite knjige S pokrovnim slovom, što ukazuje na broj neiskorištenih provjera.

6.7. Kreditna institucija (podružnica), koja zatvara dopisni račun (subjekt) u podjeli bankarske mreže Banke Rusije, obavještava zatvaranje računa porezna uprava drugi državna tijelaZa koje je zakonodavstvo Ruske Federacije povjerio funkcije praćenja plaćanja u proračun, državne izvanproračunske fondove i carinske vlasti.

6.8. Prilikom zatvaranja dopisničkog računa, kreditna institucija s podružnicama dužna je osigurati zatvaranje dopisničkih podračuna grana.

Ostaci sredstava na dopisni subjekti su podložni prijenosu grane kreditne institucije na dopisni račun kreditne organizacije prije zatvaranja dopisni račun kreditne organizacije, osim ako nije drugačije određeno ugovorom o računu.

6.9. Prilikom zatvaranja dopisni subjekta od podružnice bez zatvaranja dopisni račun kreditne organizacije, novčana salda navedena su u skladu s podružnicom podružnice do dopisnika kreditne institucije ili dopisni subjekta podjele kreditne institucije u Koja podružnica pokriva dopisni subaccount ima u obzir o otkaznim naseljima. Na ovom trošku, novac se može prenijeti u naknadnu podružnicu zatvorenu od strane dopisni subjekta.

6.10. Dolazeći u razdoblju nakon zatvaranja dopisničkog računa (Subjeccount), izračunati dokumenti vraćaju se u Banku koja poslužuje pošiljatelju (oporavak), označen: "povratak bez izvršenja u vezi s zatvaranjem dopisničkog računa (suboon)."

7.1. Procijenjeni dokumenti koji su u kartici datoteke neplaćenih namire dokumenata na dopisni račun (subount) kreditne institucije (podružnica), koji podliježe zatvaranju zbog pregleda licence za bankarstvo, te na dopisni subjekti svojih Podružnice prije stvaranja komisije za likvidaciju (imenovanje natjecateljskog upravitelja, likvidator) kreditne organizacije može se vratiti (grana) na svoju pisanu izjavu. Procijenjeni dokumenti za neosporne (razočaravajuće) otpisi mogu se vratiti u oporavak sredstava u njegovoj pismenoj izjavi. Povratak se provodi u skladu s postupkom utvrđenim u poglavlju 5. Dijela II. Ove Uredbe. Dokumenti neplaćenih namire prenose se prema inventaru Komisije za likvidaciju (Stečajna uprava, likvidator) kreditne institucije.

7.1.1. Divizije bankarske mreže Banke Rusije, u kojoj su otkriveni dopisni račun kreditne institucije i dopisni subjekt njegovih podružnica, obavijestite zatvaranje računa i prijenosa komisije za likvidaciju (likvidator, stečajni upravnik) neplaćenih dokumenata o rješavanju kupaca, same kreditne institucije i njezine podružnice za obvezne uplate u proračunima i državnim izvanproračunskim fondovima, poreznim tijelima, carinskim tijelima, te u slučajevima propisanim zakonom i drugim vladinim agencijama, na koje je zakonodavstvo Ruske Federacije povjereni su funkcijama praćenja plaćanja proračunima, državnim izvanproračunskim sredstvima.

7.1.2. Divizije Banke Ruske mreže namire, u kojoj je otvoren dopisni račun (Subjeccount) likvidirana kreditna institucija, a otvorene su njegove grane, šalje obavijesti sastavljene u proizvoljnom obliku, oporavi se o prijenosu Komisije za likvidaciju (likvidator, natjecanje upravitelja) dokumenata namire za neosporno (razočaravajuće).

7.2. Prilikom zatvaranja dopisni račun kreditne institucije i dopisni subjekt podružnice u inače utvrđenim slučajevima, dogovori o rješavanju klijenata i na vlastite transakcije kreditne institucije (podružnica), koji nisu plaćeni zbog nedostatke sredstava na dopisniku račun (SudCount) i stavljen u kartice, vraćeno od strane jedinice za naselje Rusije mreže kreditne institucije (podružnica). Procijenjeni dokumenti za neosporne (razočaravajuće) otpis sredstava podnesenih na dopisni račun (sudnici) kreditne institucije (podružnice) se vraćaju na kolekcionare.

7.2.1. Kreditna organizacija (podružnica) vraća dokumente o nagodbi kupaca i dokumenata za nesporno (razočaravajuće) otpis sredstava, odnosno, kupaca i oporavlja.

7.2.2. Povratak podjele bankarske mreže Banke Rusije Rusije za rješavanje dokumenata, koji se ne plaća zbog nedostatke sredstava na dopisniku (sudnici), provodi se najkasnije do dana zatvaranja računa.

7.2.3. Odjel bankarske mreže Banke Rusije vraća kreditnu instituciju (podružnice) procijenjene dokumente za inventar, koji je sastavljen u dva primjerka. Inventar označava iznos, broj, datum izračunatog dokumenta i naziv platitelja. Na dokumentima povrata namire, Mark "povratak bez izvršenja u vezi s zatvaranjem dopisničkog računa (sudnika)" i potpis odgovorneg izvođača, kojeg je Red povjerio kontrolu nad plaćanjem bez plaćanja dokumenata. Svaki uzorak kraljice potpisuje odgovoran izvršitelj i glavni računovođa za podjelu mreže namire Banke Rusije i izdaje Ottis pečat.

Kreditna institucija (podružnica) dobiva izračunate dokumente o primitku u Obiji, čiji je prvi primjerak smješten u dokumentima Dana podjele bankarske mreže Banke Rusije.

7.2.4. Odjel bankarske mreže Banke Rusije, koja zatvara dopisni račun (Subjeccount), prikazuje neplaćene dokumente namire iz datoteke kartice na nerazvijeno (razočaravajuće) otpis sredstava koje treba vratiti na oporavak. Na revolvizivnoj strani dokumenata za povratno naselje donosi "povrat bez izvršenja u vezi s zatvaranjem dopisničkog računa (suboon)", datum povratka. Dokumenti su pričvršćeni pisanjem pečata koji sadrži ime, identifikacijski kod banke, potpis odgovorneg izvođača i ovjeren potpisom glavnog računovođe (zamjenik glavnog računovođa) koji ukazuje na imena i inicijale.

7.2.5. Procijenjeni dokumenti se šalju zajedno s prvim instancom popratnog pisma kreditnoj instituciji (podružnice), vodećeg zapisa o oporavku, preporučenom pismu s obavijesti.

Priloženo pismo proizvoljnih oblika sastavljeno je u dva primjerka, potpisanog od strane nadležnog izvođača podjele bankarske mreže Banke Rusije, glavnog računovođa ili njegovog zamjenika. Pismo označava datum oduzimanja izračunatog dokumenta o nespornom (razočaravajućem) otpisu s karticama kartica, novim detaljima platitelja (ako je poznato) ili naznačiti da novi detalji nisu poznati. Drugi primjerak pisma s kopijom dokumenta namire nalazi se u dokumentima Dana podjele Banke Rusije.

7.2.6. Povrat neplaćenih EPD-a smještenih u elektroničku datoteku provodi se na način propisan regulatornim aktima Banke Rusije o elektroničkim izračunima.

Procijenjene operacije provode se pod uvjetom da se osigurava dnevna jednakost novčanih salda na dopisniku o stanju kreditne institucije (podružnica), koji je otvorio dopisni račun u drugoj kreditnoj organizaciji (podružnica) (u daljnjem tekstu - Banka - ispitanika) i na bilancu kreditne organizacije (grana), koji je otvoren za dopisni račun navedene kreditne institucije (podružnica) (u daljnjem tekstu: dopisnik banke), kao i na računima Otkrivena naselja podjela jedne kreditne organizacije (glavna kreditna institucija, grane kreditne institucije). Odraz izračunatih postupaka u bankarskim stanjama - tuženiku i dopisniku banci, kao iu glavnoj kreditnoj instituciji, grane kreditne institucije na računima o otkašnjim naseljima provodi jedan kalendarski datum (broj, mjesec , godina) - datum prijenosa plaćanja (u daljnjem tekstu: DPP).

DPH je postavljen na račun za termin dokumenta namire (dokument role) i naznačeno je od strane kreditne institucije (podružnica), koji pokreće rad prijenosa sredstava u obzir o tiparskim naseljima, odgovarajućim računom (u daljnjem tekstu - Banka - pošiljatelj) u detaljima "OIE. polje" (rezervno polje) naloga za plaćanje. Ovi zahtjevi treba uzeti u obzir u pravilima za izgradnju sustava naselja kreditne institucije i zaključenih korespondentnih računa.

DPP se ne uspostavlja prilikom plaćanja kroz podjele bankarske mreže Banke Rusije.

U nekim slučajevima (preraspodjela sredstava između podjela kreditne institucije, nadopunjavanja dopisnika u drugoj kreditnoj instituciji, povrat sredstava s dopisničkog računa, nadopunjavanje bilanca o otkašnjima razvoja računa utvrđuje kreditna institucija (grana), koja dovršava prijenos sredstava za račune na računima (dalje, Banka je izvođač), u registar predstojećih plaćanja ili izvješće o primitku od Banke - pošiljatelja sredstava.

Potvrda puštanja u rad rada otpisa ili odobrenja sredstava na računu o otkašnjim naseljima, dopisni račun u drugoj kreditnoj instituciji (podružnica) je ekstrakt iz tih računa koje je poslala Banka - izvođač pošiljatelja. Oblik, metoda (na papiru ili elektroničkim putem) i postupak prijenosa ekstrakta uspostavlja u pravilima za izgradnju sustava naselja kreditne institucije i na dopisni računi. U isto vrijeme, dan je prihvaćen za DPP, za koji se daje ekstrakt.

Prilikom obavljanja uplate kreditne institucije (podružnica) u ime druge kreditne institucije (podružnica) na treću kreditnu instituciju (podružnica), DPP je osnovana u svakom paru kreditnih institucija (podružnica), a korisnički zadaci se ponovno izdaju u ime banke - pošiljatelja. U tom slučaju, nositelji primatelja ostaju nepromijenjeni.

Odgovornost za ispravnost sastavljanja predizrednog platnog naloga i pravovremenosti prijenosa na temelju sredstava nosi kreditna organizacija (podružnica), koja obuhvaća dokument namire. Nalog za plaćanje kreditne institucije (podružnica) šalje se drugoj kreditnoj instituciji (podružnice) za provedbu operacije na odgovarajućim računima bez primjene izračunatog dokumenta, na temelju kojih je sastavljen.

1.1. Odnos između kreditnih institucija (podružnica) u provedbi poslovanja namire na dopisnim računima reguliran je zakonodavstvom i dopisnikom (u daljnjem tekstu: ugovor o računu) zaključen između stranaka.

1.2. Kreditna institucija zaključuje ugovor o računu i otvara dopisni račun u drugoj kreditnoj instituciji (podružnica) podružnici s pružanjem prava na raspolaganju ovog računa od strane proxy, izdanog od strane upravitelja podružnica ili u podružnici ga pruža pravo na otvaranje odgovarajućih računa u drugim kreditnim institucijama (podružnice).

Podružnica ima pravo otvarati korespondentne račune drugim kreditnim institucijama (njihove podružnice) i obavljati poslove na njima ako su mu prava delegirana u podružnici i odrazila se na punomoć od strane upravitelja.

1.3. Banka - dopisnik otvara Banku - tuženični dopisni račun za primanje dokumenata navedenih u stavcima 6.2 (Obrazac zahtjeva za otvaranje računa potrebnog u skladu s pod-klauzulom 1. stavka 6.2 može se odrediti kreditnim organizacijama samostalno) , 6.3. Dijela II ove Uredbe i potpisivanje ugovornih računa.

1.4. U skladu s postupkom za provedbu operacija o dopisnim računima "Loro", "Nostro", koji je utvrđen ovom Uredbom, sporazum se mora postići između Banke - tuženiku i Banku - dopisnika se mora postići:

1) o postupku uspostavljanja DPP-a pri provođenju poslova namire na temelju prijenosa dokumenta između Banke - tuženiku i Banke - dopisnik;

2) o pravilima za razmjenu dokumenata (o norcu papira, u obliku elektroničkog dokumenta) i obliku registra predstojećih plaćanja s prijenosom potrebnih podataka za obavljanje poslova namire, metoda i postupak za njegove prijenos (na papiru ili u obliku elektroničkog dokumenta);

3) o obvezama Banke - Izvođač za slanje Banke pošiljatelju potvrdu sveobuhvatne operacije za svoj odraz na dopisniku u Banci - ispitanik i banka - dopisnik jedan datum;

4) o postupku djelovanja Banke - tuženiku i Banku - dopisnik kada je dokument o nagodbi primio kasnije od utvrđene DPP-a, kasnog primitka ili ne-primitka potvrda o izvršenju poslovanja namire ili u vezi s pojavom više sile;

5) o obvezama Banke - tuženiku da napuni dopisni račun za plaćanje izračunatih dokumenata podnesenih na ovaj račun;

6) na računu pozajmljivanje od strane Banke - dopisnik;

7) o uvjetima prestanka ugovora, uključujući slučaj nepopunjavanja od strane Banke - ispitanik obveza za ispunjavanje njihovog računa;

8) o drugim pitanjima koja uređuju izračune na dopisniku.

1.5. Operacije na otpis sredstava iz dopisničkog računa "Loro" provode Banka - dopisnik o platnom nalogu Banke - ispitanik, sastavljen i uređen u skladu sa zahtjevima utvrđenim regulatornim aktima od Banka Rusije, ovisno o adekvatnosti sredstava na njegov račun.

Otpisati sredstva bez pristanka Banke - ispitanik se vrši u slučajevima predviđenim zakonom ili ugovorom o računu.

1.6. Platni nalozi Banke - tuženik koji se ne može ispuniti zbog nedostatke sredstava na njegov račun vraćaju se od strane Banke - dopisnik na dan primitka, osim ako nije drugačije određeno ugovorom o računu.

Procijenjeni dokumenti za neosporno (razočaravajuće) otpis sredstava iz dopisničkog računa "Loro" u odsutnosti ili insuficijencije na sredstvima nalaze se od strane Banke - dopisnik odgovarajućih kartica neplaćenih dokumenata namire na navedeni bankovni račun - Ispitanik i plaćaju se u prioritetu utvrđenom zakonom.

Banka - dopisnik obavještava Banku - tuženiku o stavljanju neplaćenih dokumenata namire u datoteku kartice na račun Banke o Banci - tuženiku u obliku br. 0401075 ili prema sporazumnom obrascu.

U slučaju nedostatnosti sredstava u dopisniku Banke - ispitanik, djelomično plaćanje izračunatih dokumenata o nespornom (rastavljanje) je teret sredstava na isti način kao što je opisano u stavku 8.10. Dijela I. ove Uredbe.

Neplaćeni dokumenti namire podneseni na dopisni račun kreditne institucije (podružnice) o nespornom (razočaravajućem) otpis sredstava mogu se povući od strane samih uvjeta (primatelji) na njihovom pismenom zahtjevu usmjerenom putem kreditne institucije za posluživanje (primatelja) (podružnica).

Povučeni dokumenti o poravnanju za neosporne (razočaravajuće) raspravu o fondovima iz računa platitelja šalju kreditna institucija (podružnica) platitelja (od strane Banke - dopisnik) kreditne institucije (podružnice) overter (primatelja) sama preporučenim pismom s obavijesti.

1.7. Banka - dopisnik obavlja operaciju na dopisniku "Loro", pod uvjetom da je platni nalog Banke - ispitanik sastavljen uz usklađenost sa zahtjevima koje je utvrdila Banka Rusije.

1.8. Uz provedbu poslovanja namire o dopisnim računima "Loro", "Nostro" od strane Banke - pošiljatelj plaćanja ili Banke, izvođač može biti i Banka - tuženik i Banka - dopisnik.

1.9. Prilikom obavljanja operacija od strane Banke - dopisnik za dopisni račun "Loro" za upis ili otpis sredstava na terete komisije ili zahtjeve za plaćanje, izdavanje banke na banku - ispitanik gotovina DPP je naveden u registru predstojećih plaćanja, obrazac i način prijenosa (elektronski ili nosač) od kojih je Banka uspostavila - dopisnik i Banka - tuženik u sporazumu o računu. Registar predstojećih plaćanja (na papiru) priložen je procijenjenim dokumentima, na temelju kojih će se izvršiti rad (osim za izdavanje gotovine).

1.10. Osnova za provedbu poslovanja namire na dopisnom računu u Banci - pošiljatelj (u slučaju prijenosa računalnog dokumenta na papiru) prvi su slučajevi o klijentovim dokumentima namire, prema vlastitom poslovanju Banke - ispitanik i jedan primjerak naloga za plaćanje banke - pošiljatelj, na temelju njihove osnove, au banci je umjetnik prvi primjerak naloga za plaćanje banke - pošiljatelja i uzoraka prilogu. Dokumenti za rješavanje kupaca i na Vlastite poslovanje banke - pošiljatelj. Prilikom prijenosa dokumenata namire u elektroničkom obliku na dokumente u dan suglasnosti stranaka, tiskane papirne kopije EPD-a ili registra provedenog EPD-a.

1.11. Ako ne postoji potvrda izvršnog poslovanja iz Banke - izvođač - pošiljatelj na dan Ureda DPP-a poduzima sve moguće mjere (pita za hitne kanale - elektronički, telefon, telefaks itd.) Da bi se utvrdilo razlog za ne-primitak potvrde. U slučaju izvješća Banke - izvođač nemogućnosti izvršenja ovog poslovanja namire, pošiljatelj je dužan osigurati plaćanje za druge račune (otvoreno u podjeli Banke Rusije, u drugim kreditnim institucijama (podružnicama), ili kroz druge grane iste kreditne institucije).

1.12. Zatvaranje dopisničkog računa vrši se prilikom završetka računa računa u slučajevima propisanim zakonom, regulatornim aktima Banke Rusije i Sporazum o računu.

1.13. Stranka - inicijatorski raskid ugovora o računu šalje pisani zahtjev za zatvaranje dopisničkog računa u vezi s prestanak dopisničkog računa u vezi s prestanak ugovora o računu, potpisan od strane glavnog i glavnog računovođa, ovjeren od tiskanja Kreditna organizacija. Izjava ukazuje na datum prestanka ugovora o računu.

1.14. Prilikom zatvaranja dopisničkog računa, bilanca sredstava navedena je na temelju naloga za plaćanje Banke - ispitanika na njegov dopisnik (sudnici) u podjeli bankarske mreže Banke Rusije ili dopisničkog računa u drugoj kreditnoj instituciji (Podružnica) u razdoblju predviđenom zakonom i ugovorom o računu. U isto vrijeme, banka - tuženik podnosi Banci - dopisnik neiskorištenih zapisa o novčanom primitku.

Banka - dopisnik će obavijestiti zatvaranje dopisničkih poreznih tijela i drugih vladinih agencija kojima je zakonodavstvo Ruske Federacije povjereno funkcijama praćenja plaćanja u proračun, državne izvanproračunske fondove i carinske vlasti.

1.15. U slučaju nedostatke sredstava na dopisniku (podračun) Banke dopisnika, otvoren u podjeli bankarske mreže Banke Rusije, nalog za plaćanje Banke - tuženiku za povrat sredstava Od dopisničkog računa "Loro" postavlja Banka - dopisnik odgovarajućoj kartici za neplaćene dokumentacije namire na njegov dopisnik računa (Subjeccount), otvoren u podjeli bankarske mreže Banke Rusije, a plaća se u redoslijed prioriteta utvrđenog zakonom.

1.16. Ako postoji neplaćeni dokument namire na dopisni računovodstveni dokumenti, povrat dokumenata namire, prilikom zatvaranja računa, provodi se na sličan način s postupkom utvrđenim u poglavlju 7. dijela II. Ove Uredbe.

1.17. Banka - dopisnik rastavlja operacije na dopisniku "Loro" prilikom završetka ugovora o računu nakon primitka zahtjeva Banke - ispitanika o zatvaranju dopisniku ili nastupite računa ugovora o računu navedenom u njemu. Svi dolazni na banku - dopisnik dokumenata namire za pisanje s računa Banke - tuženik se vraćaju razloge za povratak: "povratak bez izvršenja u vezi s zatvaranjem dopisničkog računa."

2.1. Izračunato poslovanje kreditne institucije između organizacije za glavu i podružnice, kao i između grana (prema tekstu ovog dijela - podjela kreditne institucije) jedne kreditne institucije provodi se kroz račune o tiparskim naseljima.

Na računima o otkašnjim naseljima, podjela kreditne institucije može održati plaćanja za sve bankarske operacije koju je omogućila kreditna institucija Banke Ruske licence, određenu odredbu o podružnici i pravilima za izgradnju sustava naselja kreditne institucije ( U daljnjem tekstu - Intrabank pravila) razvijen u skladu sa zakonodavstvom i regulatornim aktima Banke Rusije.

2.2. Intrabank pravila su u obliku zasebnog dokumenta, odobrenog od strane izvršnog tijela kreditne organizacije i mora sadržavati:

1) postupak otvaranja, zatvaranja i nadopunjavanja (povećanje ravnoteže pasivnog računa) računa o otkašnjim naseljima;

2) postupak za identifikaciju svakog sudionika u izračunu u sustavu o tiparskim izračunima kreditne institucije (sustav tehničkih, telekomunikacijskih objekata i organizacijskih mjera kako bi se osigurala mogućnost obavljanja poslovanja namire između odjeljaka kreditne institucije) u Provedba izračuna (Exchange kartice s potpisima i ispis ispisa, korištenje analognih opisa u obliku kodova, lozinki, elektronički potpis itd.);

3) opis protoka dokumenata, postupak prijenosa i obrade dokumenata namire tijekom rada na računima o otkašnjim naseljima, kao i slijed dokumenata između subdivira kreditne institucije;

4) postupak za prosljeđivanje dokumenata za namiru;

5) postupak za osnivanje DPP-a pri obavljanju poslova namire na temelju upravljanja dokumentima između podjela kreditne institucije;

6) postupak za obavljanje poslova namire podjelama kreditne institucije u preraspodjelu sredstava;

7) postupak za svakodnevno usklađivanje izračuna između podjela kreditne institucije na račune o otkašnjim naseljima i preraspodjelom sredstava;

8) Postupak djelovanja postrojbi o kreditnoj instituciji tijekom primitka dogovora o nagodbi za plaćanje plaćanja kasnije utvrđenog od strane DPP-a, kasnog primitka ili ne-primitka potvrda o Komisiji izračun obračuna ili u vezi s pojavom više sile;

9) druga pitanja koja uređuju naselja unutar kreditne institucije.

2.3. Svaka podjela kreditne institucije trebala bi imati jedinstven broj koji sadrži ne više od četiri znaka u sustavu namire kreditne organizacije, da ga identificira kao člana izračuna, koji je naveden na osobnom računu o intervalima koji su otkrili podjela kreditne institucije.

2.4. U nedostatku dopisni subjekta u Banci Rusije i korespondentnih računa u drugim kreditnim institucijama, podružnica provodi sve izračunate operacije kroz račune o otkašnjim naseljima, otvorenim u podjeli kreditne institucije s dopisnim računima (subjekti) u Bank of Russia. Osim toga, grana može otvoriti račune o otkaznim naseljima u drugim granama kreditne institucije, ako se predviđa pravilima za izgradnju i rad sustava naselja kreditne institucije.

2.5. U slučaju nedostatke sredstava na računima podjele kreditne organizacije, kroz koje se izvršavaju plaćanja podružnica sa samo o otkašnim računima namire, ravnanje se stavljaju u odgovarajuću datoteku neplaćenih dokumenata namire na dopisni račun (suboon) kreditne institucije (podružnice) otvorenih (a) u Sektoru Network Bank of Russia.

---