Blokovanie účtu sberbank finmonitoring. FinMonitoring bankových operácií v Ruskej federácii SBERBALIZOVANÉ

19.09.2014 18:47:30

Na začiatku augusta sa SMS správa dostane o blokovacích kartách. Ak chcete zistiť, prečo nie je možná, prečo nie je možné prostredníctvom SBERBANK. Prostredníctvom separácie, v ktorom sa karty otvorili, aby zistili len v druhom dni. Zistil som, že karty zablokovali monitorovanie Finie. Keď zamestnanec komunikoval so zástupcom monitorovania SBERBANK v tvár Kováleva Ilya Alexandrovich. Telefón bol na hlasnom telefóne. KOVALEV I.A. Nezahradené v epitetoch a výrazoch o mojej osobnosti. Bez zobrazenia konfigurácie dokumentov. Na základe ktorých hotovosť dostala hotovosť na kartový účet. Platinová mapa. Zlepšuje pohyb veľkého peňažné sumy. Keď Kovalev I. A. Zistil, že telefón stojil na hlasitosti. Začal som prisahať na pobočke Satpanniki a predzhádaná na zamietnutie práce. Nazývam som Rogueik a MacKennik. A priamo komunikovať telefonicky odmietnutým. Banka Prittienia sa nalial. Ale v reakcii mám formálne odchýlky. Keď v Reglasovi poukázal na svoje priezvisko. Žiadosť bola okamžite požiadaná, aby poskytla všetky dokumenty týkajúce sa správania činností mojej organizácie. Man Kovalev Ilya Alexandrovič je mimoriadne dôverný. Zrejme používajú svoju oficiálnu pozíciu a osobné ambície. Nevidím dôvod z iného dôvodu. Môžu zastrašovať zamestnancov. Hamit na telefóne a osli. Áno, vseravno, aby som bol úprimný kartové účty. Ale správanie Kovalevy I. A. rozhorčenie jeho správania. Banka na printjia na akom základe bod blokovanie karty odpovede nedáva. Pre všetky moje požiadavky a požiadavky, dostanem odhlásený. A odvoláva sa na 115 fz, o ktorých je tá istá banka porušená.

Žiadal som, aby som sa ospravedlnil Kovalev Ilya Alexandrovič. A s osobným menom. Odkedy som sa sám zúčastnil objednávateľa, zúčastnil sa niekoľkých ozbrojených konfliktov a obvinení z jeho strany v informovanosti o terorizme. A na to, aby ma plnili podvodníkom a podvodníkom bez toho, aby ste potvrdili dokumenty podľa môjho názoru nečestne.

Zriadenie lokality stránky ARB

Vážený alim, vaša sťažnosť je zameraná na banku.

Sergey LLC "Ruská americká spoločnosť", cEO

Tento "SBERBANK" naznačuje ticho uzavretie účtov organizácií, aby peer, že transakcie sú pochybné a niečo je porušené na ich vynájdených 115pshny zákonoch, okrem toho, že sú na čiernej listine, platy, nepriatelia tejto kancelárie a teraz, kde môžete len vytesniť kanceláriu Z SBERBANK, to nie je sberbank v pracovnom chápaní úradu na odchode peňazí z obyvateľstva, nech svoje služby uviazli v zadku, toto GREF so svojimi poradcami so supsom porušuje všetky ľudské zákony a pracuje v rámci najdivokejších Kapitalizmus ... Okrem toho, od bývalých pracovníkov, mladí talentovaní chlapci robí kybernetických zločincov ...

Som dlhotrvajúci klient sberbank s dobrým príbehom. mám debetná karta Visa Gold.aktívne používanie. Dnes dostanem hovor z mojej pobočky nasledujúceho obsahu: Banka vás odmieta do prevádzky a zajtra bude zablokovať vašu kartu zajtra ráno, takže z nej vyberiete peniaze, ak sú tam. Po dlhú dobu zisťujem, aký prípad: Ukazuje sa, že som niekoľkokrát som vzal peniaze z tejto karty na účet tejto mojej karty platobný systém Yandex.Money (pre porozumenie objednávok: Množstvo prekladov sa vypočítajú desiatky tisíc rubľov, mesačný obrat mojich platieb touto kartou\u003e 100 000 rubľov) a "oddelenie finančného monitorovania" Sberbank sa rozhodlo, že keďže platby pochádzajú zo Jur . Osoby LLC Yandex.Money, potom je to, čím som nelegálne preplatí peniaze právnickej osoby, a preto som sa rozhodol odmietnuť ma v prevádzke. Prirodzene som nesúhlasil s touto bludnou formuláciou a snažil som sa vysvetliť zamestnancovi banky, že toto je moje vlastné peniaze z jedného účtu do druhého a mám na to plné právo. Zamestnanec ma pozval, aby som priniesol na 17 hodín toho istého pracovného dňa (!) nasledujúce dokumenty (Hovor bol asi 14 hodín), objasnenie zákonnosti mojich operácií:
. Ponuka ponuky Yandex.Money, ktorá bola indikovaná Yandex.Money v komentároch platby z môjho účtu na úkor mojej karty SBERBANK (pri prístupe k textovým komentárom nemôžem dostať, nie sú tam v Sberbank!).
. Extrakt z mojej "virtuálnej peňaženky" (bol som spôsobený extraktom z Yandex.Money).
. Kontroly z predajní potvrdzujúcich, čo mi urobili prijaté peniaze.
Ale ako zamestnanec povedal, je nepravdepodobné, že by mi všetky tieto dokumenty pomohli vyhnúť sa zablokovaniu. Dohodli sme sa však, že by som priniesol dokumenty na druhý deň.

Obrátil som sa na Yandex.Money, sľúbili, že mi posielajú potvrdenie, že toto je môj osobný účet a preložil moje peniaze osobne a žiadne veci. Osoby nemajú vzťah.

A teraz, pozornosť, otázky:
. Prečo je to prekladá operácie vlastné zdroje Z návrhu platobného systému Yandex.Money, ktoré patria do Sberbank, na úkor tej istej tváre v Sberbank, sa zrazu začali "hotovosť právne subjekty"(Zmestnatá formulácia)?
. Aké sú moje nákupy, kontroluje, ktorý zamestnanec požiadal?
. Prečo v takejto situácii banka ľahko obetuje trvalý verný klient s ideálnou históriou a pravidelnými revolúciami? Neposkytol som žiadne možnosti na vyriešenie situácie a informovala o blokovaní ako faktom, a to bolo jednoducho navrhnuté na okamžité vyzdvihnutie zostatku finančných prostriedkov. Prečo banka a jeho vykonávajúci zamestnanec, absolútne pľuvať do mojich záujmov, na problémy, ktoré mám kvôli náhlemu zablokovaniu mojej hlavnej spotrebnej karty, na môj postoj k banke?
. Prečo zamestnanec, ktorý ma zavolal (zamestnanec mojej domácej kancelárie!) Ani nevykazoval minimum účasti a nesnažila sa pozrieť na situáciu z Klienta a hlúpe pokračoval obhajovať, samozrejme, rozhodnutie banky? Prečo moje argumenty neboli počuť, ale ja som bol jasne urobil obrovské vytiahnutie, že ďalší deň bude môcť používať kartu, pre ktorú som zaplatil 3 500 rubľov. A ak sa náhle nepáči, potom "Banka má právo jednostranne Zastavte servisnú kartu / účet bez vysvetlenia dôvodov "?
. Čo je toto "oddelenie finančného monitorovania", ktorý v ňom prijíma rozhodnutia? Zamestnanec, ktorý ma zavolal, povedal, že si nebol vedomý zodpovednej osoby, ktorá sa rozhodla zablokovať blokovanie, a že je to jednoducho firemná distribúcia, ale sú to len umelci. Ako môžem posúdiť kvalitu práce tohto oddelenia, opustiť sťažnosť, sú pripravení odpovedať na svoje chyby a ako je táto zodpovednosť implementovaná? Telefónny servis Sberbank Support, ktorú som sa snažil zistiť tieto otázky, nemohol odpovedať.
. Kto mi kompenzuje čas, ktorý zajtra strávim na zber, skenovanie, tlač všetkých týchto dokumentov a výlet do banky, ktorá sa nachádza v obytnej štvrti pre MKAD "striktne od 10 do 17"? Môj pracovny cas, Klient nie je najcennejším obratom, podnikateľom s dennými povinnosťami, stretnutiami, zákazníkmi atď. Aspoň niečo stojí za to? Prečo som povinný hodnotiť všetko a ponáhľať do banky prvýkrát, aby som dokázal, že nie som ťava?

Účet zúčtovania - nástroj, ktorý vyžaduje každá spoločnosť. Spoločnosť s ním vykonáva všetky finančné transakcie a vypočítava s partnermi. Dočasná deprivácia prístroja sa stáva nepríjemnou udalosťou. Ak Sberbank Finmonitoring zablokoval účet, spoločnosť môže po splatnosti platby alebo dokonca stratiť možnosť uzatvárať zmluvy. Z tohto dôvodu je dôležité vopred vedieť, ako sa správať v tejto situácii. Ak chcete pochopiť, čo je potrebné urobiť, pomôže štúdiu relevantných informácií.

Možní dôvody

Blokovaný aktuálny účet v SBERBANK: Čo robiť? Ak chcete získať odpoveď na túto otázku, je potrebné zistiť dôvody, ktoré viedli k podobnému výsledku. Najčastejšie je tvár zbavený prístupu účtu z týchto dôvodov:

prostriedky tváre sú zatknuté;
banka pochybuje o pravosti dokumentov predložených počas registrácie;
blokovanie sa vykonáva na žiadosť FN z dôvodu skutočnosti, že spoločnosť má dlh na rozpočet;
daňovník neposkytol daňovému vyhláseniu včas;
osoba, ktorá bola aplikovaná on-line, neposlala potvrdenie o prijatí dokumentu v FTS;
včasným spôsobom sa výpočet nepredstavoval.

Blokovanie môže nastať a z viacerých iných dôvodov. Banka môže teraz ukončiť službu, ak existuje hrozba porušenia FZ №115. Ustanovenia regulačného aktu sa týkajú legalizácie príjmov prijatých nezákonným spôsobom a financovaním teroristov. Ak osoba vykonáva operáciu, ktorej množstvo presahuje 600 000 rubľov, potom informácie o transakcii sa okamžite prevedú do rosfinmonitorovania. Okrem toho, ak je zástupca jedného z interakčných strán zistený v zozname osôb, ktoré boli uznané za zapojené do extrémistických alebo teroristických aktivít, skóre a celý kapitál obsiahnutý na nej sú zablokované.

Vo všetkých ostatných prípadoch nemá spoločnosť žiadnu právo na zablokovanie účtu. Ak má takýto incident miesto, kde by bolo, akcie spoločnosti sa považujú za nezákonné, a Klient si môže vyžadovať obnoviť prístup k nástroju na implementáciu finančné operácie Alebo dokonca ísť na súd.

Blokovanie

Súčasná legislatíva nestanovuje jasné obdobie blokovania a vráti schopnosť používať nástroj. Čas, ktorým banka zbavuje klienta prístupu na účet, priamo závisí od príčiny zámku. Takže ak bola akcia vykonaná v súlade s rozhodnutím Dvora audítorov, potom sa odomknutie môže vykonávať len povolenie. Ak sa štátny orgán súhlasí s návratom k prístupe podnikateľa k nástroju, bude poskytovať príslušné rozhodnutie, zdokumentované dokumentované. Papier nie je vydaný rúk podnikateľa a hlavy do banky poštou. Pred chvíľou, keď spoločnosť dostane dokument, účet nebude k dispozícii na použitie.

Ak je osoba podozrivá z prania špinavých peňazí, účet nebude nedostupný, kým jeho majiteľ neposkytuje dokumentáciu potvrdzujúcu zákonnosť všetkých operácií.

Ak došlo k pozastaveniu prístupu z dôvodu podozrenia na podozrenie z nepresnosti predloženej dokumentácie, súčasná právna úprava zamieta krátku lehotu na kontrolu. Banka musí obnoviť prístup k účtu do 7 dní od okamihu blokovania.

Postup na odomknutie

Nedostatok používania bežného účtu môže nepriaznivo ovplyvniť štát spoločnosti. Z tohto dôvodu otázka: "Blokovaný účet v Sberbank: Čo robiť?" Musíte rýchlo vyriešiť. Medzi právnikmi existuje názor, že obnoviť prístup na účet môže byť veľmi ťažké. Vo väčšine prípadov je však vyhlásenie chybné. V súčasnej situácii je dôležité primerane vyhodnotiť výskyt a nemôže byť panika.

Napriek tomu, že prípady sa môžu od seba výrazne líšiť, všetci majú všeobecná objednávka Akcia, ktorú musíte dodržiavať. Ak chcete odomknúť účet, potrebujete:

Zistite si dôvod na pozastavenie prístupu. Na vykonávanie akcií, musíte kontaktovať zástupcov banky, ktorý pozastavil prístup a opýtajte sa o dôvodoch toho, čo sa stalo. Zamestnanci spoločnosti musia informovať dátum prijatia dokumentu, zmrazenie účtu a jeho číslo. Ak došlo k zablokovaniu rozhodnutím FTS, je potrebné ísť do pobočky tela a podrobnosti o objasnení papiera, kým a kedy bolo rozhodnutie prijaté. Objasnenie príčiny pomôže rýchlo odomknúť účet.
Liek. Keď podnikateľ rozumie, pretože ktorý je dočasne uzavretý prístup, musí odstrániť dôvody, ktoré viedli k vzniku vyšetrovania. Napríklad môže byť potrebné vyplatiť dlh na veriteľa alebo predložiť správy, ktoré nedostali včas. Ak banka zablokuje na overenie, je potrebné čakať na jej výsledky. V prípade, keď sa pozastavenie prístupu vykonáva s odkazom na federálny zákon č. 115, podnikateľ bude musieť zbierať a poskytnúť balík dokumentácie potvrdzujúci, že neexistujú žiadne porušenia súčasných právnych predpisov.
Informovanie o odstránení dôvodov. Ak chcete získať potrebné rozhodnutie, podnikateľ musí preukázať autoritu, že dôvody, ktoré viedli k zablokovaniu, sú eliminované. Vo väčšine prípadov sa prístup vráti podnikateľovi automaticky. Ak sa to nestane, môže sa vzťahovať na štátny orgán, ktorý rozhodol, a zistiť, kedy spoločnosť môže opäť použiť bežného účtu.

Ukážkový účet Odomknúť aplikáciu

Komunikácia s FTS a iné vládne agentúry Môžete podporiť prostredníctvom e-mailu. To výrazne šetrí čas.

Treba pripomenúť, že v okamihu, keď nie je prístup k účtu nevráti, podnikateľ nebude môcť používať finančné prostriedky, ktoré sú na ňom uložené. Preložiť alebo odstrániť kapitál je tiež nemožné. Držiteľ účtu bude musieť počkať, kým nebude zrušený.

Čo je zákon č. 115-fz?

na to Federálny zákon Od 07.08.2001 č. 115-FZ "o boji proti legalizácii (pranie) výnosov získaných trestným a financovaním terorizmu". Definuje zodpovednosti a zodpovednosti organizácií, ktoré pracujú s peniazmi a majetkom občanov: banky, poisťovne, mikrofinančné organizácie atď.

Účelom zákona je zabrániť legalizácii nezákonného príjmu a financovania terorizmu.

Prečo banky blokovať karty, odkazujúce na 115-фз?

Podľa zákona 115-фз sú všetky banky povinné analyzovať cashary svojich zákazníkov a skontrolovať ich za podozrenie. Toto sa vykonáva podľa kritérií centrálnej banky, ktoré sú napísané v pozícii č. 375-p z 2. marca 2012. Podľa nich sú akékoľvek operácie sledované, podobné nezákonnému prevodu bezhotovostných peňazí do hotovosti ("cashing"), na vyrovnávanie systémov výpočtu a utajenie skutočných cieľov a účastníkov v transakciách (tranzit), na nelegálnu produkciu peňazí v zahraničí.

Ak banka zistí operácie, ktoré spôsobujú pochybnosti o zákonnosti, má právo:

dočasne blokovať karty zákazníkov;
zakázať prístup do internetovej banky (webová verzia a aplikácia SBERBANK online);
odmietnuť klientovi pri vydávaní hotovosti alebo prekladanie peňazí na nepeňažnú hotovosť;
odmietnuť klientovi pri otváraní účtu, uvoľnenia alebo opätovného starostlivosti.

Aj banky podľa zákona sú povinné zablokovať účty zákazníkov zapojené do extrémistických aktivít alebo terorizmu. Títo ľudia a takéto organizácie, federálna služba Finmonitoring, obsahuje špeciálny zoznam. Nikto ruská banka Nemá právo pracovať s účtami tých, ktorí sú v ňom teraz.

Prečo banky požadujú dokumenty o pôvode peňazí a ekonomickým pocitom operácií?

Je potrebné rozhodnúť, či uznať, že klient je skutočne zapojený do pochybných peňažných výpočtov. Ak poskytnete dokumenty, podľa ktorého sú príjmy legálne, a výdavky sú vysvetlené, prístup k účtom a kartám sa obnoví. Banka pre každú príležitosť je vhodná individuálne a má záujem o uplatňovanie takýchto opatrení ako blokovanie alebo odmietnutie zachovať len s oprávnenými podozreniami.

Čo ohrozuje klienta odmietnuť bankový servis Podľa zákona 115-фз?

Ak banka odmietla údržbu, potom:

klient nebude môcť otvoriť nové účty a vklady, prijímať nové bankové karty vrátane opätovného uvoľnenia;
súčasné mapy klienta zostanú zablokované;
klient nebude môcť používať SBERBANK ONLINE;
všetky účty za klienta účtov budú môcť vykonávať len v kancelárii banky;
operácie pre veľké sumy zákazníka sa môžu vykonávať len v koordinácii s bankou;
pri otváraní účtov a máp v iných bankách sa môžu vyskytnúť problémy.

Ak banka odmietla službu 2 krát alebo viac počas kalendárneho roka, skóre sa zatvorí.

Ako sa dostať pod podozrivým alebo dokázať, že operácie sú legálne?

Stačí dodržiavať jednoduché pravidlá pri používaní vašich účtov.

Nesúhlasím s požiadavkami priateľov, príbuzných, priateľov atď. Preložiť cez vaše účty a karty Peniaze, na ktoré nemáte vzťah, najmä ak hovoríme veľké sumy. Zvlášť nesúhlasíte s tým, že tieto peniaze v hotovosti.
Neprenesú svoje bankové karty k nikomu, dokonca blízko príbuzných, - karty môžu použiť pre "Cash" a "Transit".
Odstráňte peniaze z vašich účtov, vkladov a kariet, len vtedy, keď je to naozaj potrebné, najmä ak sú peniaze pripísané na účty, vklady a karty bezplatne. Snažte sa použiť nepeňažný formulár výpočty.
Nepoužívajte svoje bankové karty pre nelegálne podnikateľské aktivity - Zaregistrujte sa ako individuálny podnikateľ A urobte vizitku.
Nesúhlasím s požiadavkami priateľov, príbuzných, priateľov atď. Aby ste boli ako riaditeľ organizácie alebo ako individuálny podnikateľ, ak sa nebudú podieľať na podnikaní.
Ak ste individuálnym podnikateľom a máte bankové karty, ktoré ste dostali ako súkromná osoba, nepoužívajte ich, aby ste prijali platby kupujúcich alebo platiť dodávateľov a dodávateľov. Prihláste sa na tieto účely vizitku;
Dbajte na to, aby sa operácie na vašich účtoch potvrdili zdokumentované. Udržujte všetky papiere v poriadku (zmluvy, účty, režijné hlavy, oddelenia atď.).
Spolupracujte s bankou: Ak neodpovedajte na jeho otázky týkajúce sa zákonnosti určitých operácií, závery nemusia byť vo vašom prospech.
Ak vám banka požaduje, aby ste potvrdili zákonnosť pôvodu peňazí na vašich účtoch a ekonomický význam vykonaných operácií, nezabudnite poslať banku na informácie uvedené v dotaze a na zadanej adrese uvedenej v žiadosti. Ako viac vysvetľujete všetko, a tým rýchlejšie sa údaje idú do banky, tým vyššia je pravdepodobnosť, že otázka sa pre vás rozhodne.

Ako banka informuje klienta o pochybnosti o zákonnosti peňažné operácie?

Ak má banka otázky, informuje klienta o tomto anow dostupné metódy: Zvyčajne telefonicky cez SMS, menej často - e-mail. V takýchto správach môže banka:

písať o uzamknutí kariet a odpojiť Sberbank online v súlade s požiadavkami zákona 115-FZ;
Žiadosť o informácie a dokumenty potvrdzujúce zákonnosť pôvodu finančných prostriedkov na účtoch a ekonomický význam vykonávaných operácií;
upozorniť, že dokumenty sa prijímajú do práce, uveďte načasovanie ich úvahy av prípade potreby písať o možnom rozšírení termínov;
informujte o tom, aké rozhodnutie je urobené - Kedy bude (a či budú odomknuté účty a mapy a či sa obnoví prístup k Sberbank.

V niektorých prípadoch banka pošle žiadosť do svojej kancelárie na mieste otvorenia účtu, príspevku alebo vydanie mapy. V NIM, banka požiada o informácie a dokumenty potvrdzujúce, že peniaze na účtoch klienta majú legitímny pôvod a vykonané operácie sú ekonomickým významom.

Ako previesť požadované informácie a dokumenty do banky?

Keď banka požiada o informácie od klienta a dokumenty o zákonnosti pôvodu peňazí a ekonomický zmysel pre vykonaných operácií, nevyhnutne uvádza, ako ich sprostredkovať. Musíte odosielať dokumenty k banke presne metódu a na adrese, ktorá je uvedená v žiadosti. Zvyčajne banka ponúka zasielať kópie dokumentov e-mailom. Klient môže tiež požiadať o podanie dokumentov do kancelárie banky na mieste otvorenia účtu alebo vydať mapu alebo odosielať kópie s papierovou poštou.

Ak odosielate dokumenty e-mailom, uistite sa, že ste zadali F. I. O. Súbory v predmete písmena formátu PDF. Celkový objem listu by nemal prekročiť 12 MB. Ak potrebujete poslať viac, prestávku na niekoľko písmen.

Ak sa rozhodnete odosielať dokumenty s papierovou poštou, pamätajte, že takýto list môže byť neskoro. Potom ju banka nedostane termínyA to môže mať vplyv na jeho rozhodnutie. Ak je to možné, odosielajte dokumenty e-mailom alebo ak je uvedené v žiadosti, priviesť ich do bankového úradu.

Ak nemôžete poskytnúť požadované dokumenty Alebo ich nemáte, čo najskôr informujte banku špecifikovanú v metóde dotazu, prečo sa takáto situácia vyvinula. Viac a rýchlejšie vysvetľujete všetko, tým lepšie. To môže byť určujúcim faktorom, keď sa banka rozhodne.

Aké potvrdzovacie dokumenty by sa mali poskytovať banke?

Môžu to byť akékoľvek dokumenty, ktoré potvrdzujú zákonnosť pôvodu finančných prostriedkov na vašich účtoch a ekonomický význam operácií. Úplný zoznam Neexistuje žiadny dôvod, pretože základy môžu byť najviac odlišné.

Napríklad, môže to byť zmluva o kúpe a predaji zmluvných zmlúv, úverových zmlúv, zmlúv na prenájom priestory, zmluvy o prenájme nehnuteľností, účtovníctvo pre platenie tovarov a služieb, platobných príjmov, zúčtovacie listy časového rozlíšenia mzdy, Dlhové príjmy, účty účtov v iných bankách, certifikátoch z dane atď.

Čo ak banka odmietla udržiavať (neotvorí účet, nedáva mapu, vrátane ohromeného)?

Ak by banka požadovala dokumenty a informácie od vás, s odkazom na 115-фз, ale nič ste neposielali, urobili to tak, že to tak, že je špecifikovaný v dotaze a čakať na riešenie.

Ak ste odoslali všetky dokumenty, ale banka sa negatívne rozhodla, nič sa nedá urobiť. Po chvíli môžete skúsiť znova otvoriť skóre alebo mapu - banka môže prehodnotiť vašu otázku po uplynutí určitého obdobia.

Banka obsahuje obmedzenia na základe informácií získaných z rosfinmonitorovania. Čo to znamená? Môžem dostať svoje peniaze?

To znamená, že banka dostala informácie Federálna služba Podľa finančného monitorovania (rosfinmonitoring) o vašom možnom zapojení do extrémistických aktivít alebo terorizmu. Podľa zákona 115-FZ musí banka obmedziť operácie na vašich účtoch. Máte právo nakladať s finančnými prostriedkami vo forme a vo veľkostiach stanovených v bode 2.4 umenia. 6, článok 4 článku 7.4 zákona 115-Fz. Nebudete môcť používať bankové karty A Sberbank online, vykonávanie operácií bude možné v kancelárii banky.

Aký druh Rosfinmonitoring organizácie?

Služba Federálneho finančného monitorovania je výkonným orgánom, ktorého úlohou je pôsobiť proti legalizácii (praniu špinavých predpisov) príjmov získaných trestným prostriedkom a financovaním terorizmu. Rosfinmonitoring vedie zoznam organizácií a jednotlivcov zapojených do extrémistických aktivít alebo terorizmu. Dôvody zaradenia do zoznamu sú uvedené v bode 2.1 umenia. 6 zákona 115-fz. Môžete sa s ním oboznámiť na oficiálnej stránke ROSFinmonitoring. Ak si myslíte, že sú zahrnuté v zozname chýb, alebo existujú dôvody na odstránenie zo zoznamu, v súlade s bodom 2.3 umenia. 6 Zákon 115-FZ Máte právo kontaktovať ROSFinmonitoring s písomným vyhlásením, aby ste vylúčili zo zoznamu.

Okrem toho, medzirezortný koordinačný orgán, proti financovaniu terorizmu, môže rozhodnúť o zmrazení (blokovanie) peniaze alebo iného majetku organizácie alebo jednotlivec V súlade s čl. 7.4 zákona 115-fz.

Čo ak máte ešte nejaké otázky?

Kontaktujte svoju banku na konzultáciu akýmkoľvek spôsobom vhodným pre vás:

zamestnancovi v akomkoľvek úrade banky;
telefonicky v kontaktnom centre;
namerajte správu prostredníctvom formulára na obrazovke na webovej stránke banky alebo prostredníctvom SBERBANK ONLINE.

Ľudia začali dostávať také SMS od Sberbank:

Názov patronymic, Akčná mapa a prístup k SBERBANK ONLINE (ak je k dispozícii) pozastavené v rámci realizácie federálneho zákona č. 115-FZ zo dňa 07.08.2001. Ak potrebujete finančné prostriedky, môžete kontaktovať kanceláriu banky v regióne, kde je karta otvorená, s osobou, ktorá potvrdzuje osoba. Môžete sa oboznámiť so zoznamom dokumentov potrebných na zváženie možnosti odomknutia mapy, môžete na webovej stránke banky http://sber.me/?p\u003d61L.

Názov patronymic, zvážiť možnosť uvoľnenia karty na 7 dní, pošlite e-mailom [Chránené e-mail] Alebo listom v ****, dokumenty potvrdzujúce ekonomický význam prevádzky (-ov) na mape.

Ak banka zistí operácie, ktoré spôsobujú pochybnosti o zákonnosti, má právo:

dočasne blokovať karty zákazníkov;
zakázať prístup do internetovej banky (webová verzia a aplikácia SBERBANK online);
odmietnuť klientovi pri vydávaní hotovosti alebo prekladanie peňazí na nepeňažnú hotovosť;
odmietnuť klientovi pri otváraní účtu, uvoľnenia alebo opätovného starostlivosti.

Banka žiada dokumenty o pôvode peňazí a ekonomický pocit operácií, aby rozhodol, či je klient skutočne zapojený do pochybných peňažných výpočtov. Ak poskytnete dokumenty, podľa ktorého sú príjmy legálne, a výdavky sú vysvetlené, prístup k účtom a kartám sa obnoví. Banka pre každú príležitosť je vhodná individuálne a má záujem o uplatňovanie takýchto opatrení ako blokovanie alebo odmietnutie zachovať len s oprávnenými podozreniami.

Odmietnutie bankových služieb podľa zákona 115-FZ hrozí Klientovi skutočnosťou, že nebude môcť otvoriť nové účty a vklady, prijímať nové bankové karty vrátane opätovného prepustenia; Súčasné mapy klienta zostanú zablokované; Klient nebude môcť používať SBERBANK ONLINE; Všetky účty za klienta účtov budú môcť vykonávať len v kancelárii banky; Operácie pre veľké sumy zákazníka sa môžu vykonávať len v koordinácii s bankou; pri otváraní účtov a máp v iných bankách sa môžu vyskytnúť problémy. Ak banka odmietla službu 2 krát alebo viac počas kalendárneho roka, skóre sa zatvorí.

Ako sa dostať pod podozrivým alebo dokázať, že operácie sú legálne?

SBERBANK radí: nesúhlasia s požiadavkami priateľov, príbuzných, priateľov atď. Preložiť cez vaše účty a karty Peniaze, na ktoré nemáte vzťah, najmä ak hovoríme o veľkých množstvách. Nesúhlasíte s tým, že tieto peniaze strieľať v hotovosti. Neprenesú svoje bankové karty k nikomu, dokonca blízko príbuzných, - karty môžu použiť pre "Cash" a "Transit".
Odstráňte peniaze z vašich účtov, vkladov a kariet, len vtedy, keď je to naozaj potrebné, najmä ak sú peniaze pripísané na účty, vklady a karty bezplatne. Snažte sa použiť bezhotovostnú formu výpočtov.
Nepoužívajte svoje bankové karty pre nelegálne podnikateľské aktivity - Zaregistrujte sa ako individuálny podnikateľ a urobte vizitku.
Nesúhlasím s požiadavkami priateľov, príbuzných, priateľov atď. Aby ste boli ako riaditeľ organizácie alebo ako individuálny podnikateľ, ak sa nebudú podieľať na podnikaní.
Ak ste individuálnym podnikateľom a máte bankové karty, ktoré ste dostali ako súkromná osoba, nepoužívajte ich, aby ste prijali platby kupujúcich alebo platiť dodávateľov a dodávateľov. Prihláste sa na tieto účely vizitku;
Dbajte na to, aby sa operácie na vašich účtoch potvrdili zdokumentované. Udržujte všetky papiere v poriadku (zmluvy, účty, režijné hlavy, oddelenia atď.).
Spolupracujte s bankou: Ak neodpovedajte na jeho otázky týkajúce sa zákonnosti určitých operácií, závery nemusia byť vo vašom prospech.
Ak vám banka požaduje, aby ste potvrdili zákonnosť pôvodu peňazí na vašich účtoch a ekonomický význam vykonaných operácií, nezabudnite poslať banku na informácie uvedené v dotaze a na zadanej adrese uvedenej v žiadosti. Ako viac vysvetľujete všetko, a tým rýchlejšie sa údaje idú do banky, tým vyššia je pravdepodobnosť, že otázka sa pre vás rozhodne.
Ako banka hovorí klientovi pochybnosti o zákonnosti menovej operácie?
Ak má banka otázky, oznámi klientovi o tom akýmkoľvek dostupným spôsobom: zvyčajne telefonicky prostredníctvom SMS, menej často e-mailom. V takýchto správach môže banka:

písať o uzamknutí kariet a odpojiť Sberbank online v súlade s požiadavkami zákona 115-FZ;
Žiadosť o informácie a dokumenty potvrdzujúce zákonnosť pôvodu finančných prostriedkov na účtoch a ekonomický význam vykonávaných operácií;
upozorniť, že dokumenty sa prijímajú do práce, uveďte načasovanie ich úvahy av prípade potreby písať o možnom rozšírení termínov;
informujte o tom, aké rozhodnutie je urobené - Kedy bude (a či budú odomknuté účty a mapy a či sa obnoví prístup k Sberbank.

Ako previesť požadované informácie a dokumenty do banky?
Keď banka požiada o informácie od klienta a dokumenty o zákonnosti pôvodu peňazí a ekonomický zmysel pre vykonaných operácií, nevyhnutne uvádza, ako ich sprostredkovať. Musíte odosielať dokumenty k banke presne metódu a na adrese, ktorá je uvedená v žiadosti. Zvyčajne banka ponúka zasielať kópie dokumentov e-mailom. Klient môže tiež požiadať o podanie dokumentov do kancelárie banky na mieste otvorenia účtu alebo vydať mapu alebo odosielať kópie s papierovou poštou.

Ak sa rozhodnete odosielať dokumenty s papierovou poštou, pamätajte, že takýto list môže byť neskoro. Potom ju banka nedostane včas, a to môže mať vplyv na jej rozhodnutie. Ak je to možné, odosielajte dokumenty e-mailom alebo ak je uvedené v žiadosti, priviesť ich do bankového úradu.

Ak nemôžete poskytnúť potrebné dokumenty v čase, alebo nenechávate ich, čo najskôr, nahlásiť, ako je to možné, aby banka určená v metód dotazu, prečo sa táto situácia vyvinula. Viac a rýchlejšie vysvetľujete všetko, tým lepšie. To môže byť určujúcim faktorom, keď sa banka rozhodne.

Aké potvrdzovacie dokumenty by sa mali poskytovať banke?
Môžu to byť akékoľvek dokumenty, ktoré potvrdzujú zákonnosť pôvodu finančných prostriedkov na vašich účtoch a ekonomický význam operácií. Kompletný zoznam neexistuje, pretože základy môžu byť najviac odlišné.

Môže byť napríklad nákupné a predajné dohody, zmluvné dohody, úverové zmluvy, zariadenia na prenájom zmluvy, zmluvy o prenájme nehnuteľností, účty za platenie tovarov a služieb, platobných príjmov, zúčtovacie listy o vzťahujúcich sa k vzťahoch, účtovných pohľadávok v iných bankách \\ t , certifikáty z dane atď.

Čo ak banka odmietla udržiavať (neotvorí účet, nedáva mapu, vrátane ohromeného)?
Ak by banka požadovala dokumenty a informácie od vás, s odkazom na 115-фз, ale nič ste neposielali, urobili to tak, že to tak, že je špecifikovaný v dotaze a čakať na riešenie.

Aj banky podľa zákona sú povinné zablokovať účty zákazníkov zapojené do extrémistických aktivít alebo terorizmu. Títo ľudia a takéto organizácie Federálna služba finančného monitorovania zahŕňa osobitný zoznam. Žiadna ruská banka nemá právo pracovať s účtami tých, ktorí sú v zozname.

Ak Banka obsahuje obmedzenia na základe informácií získaných z rosfinmonitoringu, znamená to, že banka dostala informácie z federálnej služby finančného monitorovania (rosfinmonitoring) o vašom možnom zapojení do extrémistických aktivít alebo terorizmu. Podľa zákona 115-FZ musí banka obmedziť operácie na vašich účtoch. Máte právo nakladať s finančnými prostriedkami vo forme a vo veľkostiach stanovených v bode 2.4 umenia. 6, článok 4 článku 7.4 zákona 115-Fz. Nebudete môcť používať bankové karty a Sberbank online, operácie budú možné v kancelárii banky.

Ak si myslíte, že sú zahrnuté v zozname chýb, alebo existujú dôvody na odstránenie zo zoznamu, v súlade s bodom 2.3 umenia. 6 Zákon 115-FZ Máte právo kontaktovať ROSFinmonitoring s písomným vyhlásením, aby ste vylúčili zo zoznamu.

Okrem toho medzirezortný koordinačný orgán nesúhlasí s financovaním terorizmu, môže rozhodnúť o zmrazení (blokovanie) hotovosti alebo iného majetku organizácie alebo jednotlivca v súlade s čl. 7.4 zákona 115-fz.

Úplný názov zákona 115-FZ: federálny zákon 07.08.2001 č. 115-FZ "o boji proti legalizácii (pranie) príjmov, ktoré dostali trestné a financovanie terorizmu".

Definuje zodpovednosti a zodpovednosti organizácií, ktoré pracujú s peniazmi a majetkom občanov: banky, poisťovne, mikrofinančné organizácie atď. Účelom zákona je zabrániť legalizácii nezákonného príjmu a financovania terorizmu.