ZENTRALBANK
RUSSISCHE FÖDERATION
(Russische Bank)
Abteilung für Regulierung
und Berechnungen
An den Präsidenten des Vereins
Russische Banken
G. A. Tosunyan
Stand 01.11.2011 Nr. 14-27 / 597
unter Nr. A-02 / 5-746 vom 03.10.2011
Lieber Garegin Ashotovich!
Die Abteilung Siedlungsordnung hat Ihr Schreiben vom 03.10.2011 Nr.A-02 / 5-746 bezüglich der Anwendung bestimmter Normen berücksichtigt Bundesgesetz vom 27. Juni 2011 Nr. 161-FZ "On national Bezahlsystem"(im Folgenden als Gesetz über Ölpumpsysteme bezeichnet) und Bundesgesetz Nr. 162-FZ vom 27.06.2011" Über Änderungen bestimmter Gesetzgebungsakte Russische Föderation im Zusammenhang mit der Verabschiedung des Bundesgesetzes "Über das nationale Zahlungssystem" (im Folgenden - das Änderungsgesetz) und informiert die folgenden.
Das Bundesgesetz Nr. 103-F3 gibt der Bank von Russland nicht das Recht, ihre Bestimmungen offiziell auszulegen, aber wir halten es für möglich, sich zu den in Ihrem Schreiben genannten Themen zu äußern.
Gemäß Artikel 4 Teil 21 des Bundesgesetzes vom 03.06.2009 Nr. 103-F3 "Über die Tätigkeit der Zahlungsannahme" Einzelpersonen von Zahlungsstellen" (im Folgenden - Bundesgesetz Nr. 103-F3) durchgeführt werden, sind Kreditinstitute nicht berechtigt, als Zahlungsannahmebetreiber oder Zahlungsunteragenten aufzutreten sowie Vereinbarungen über die Durchführung von Tätigkeiten zum Empfang von Zahlungen von natürlichen Personen mit Lieferanten oder Zahlungsakzeptanzbetreiber.
In Anbetracht des Vorstehenden und auch unter Berücksichtigung der Tatsache, dass im Rahmen des in Ihrem Schreiben angegebenen Schemas (Schema Nr. 1, Anlage 1) die Siedlungs- und Informationszentren (im Folgenden - RIC) die von der Bevölkerung in Zahlung für Wohnungs- und Kommunaldienstleistungen können RICs die Funktionen eines Betreibers für den Erhalt von Zahlungen erfüllen, dessen Aktivitäten durch das Bundesgesetz Nr. 103-F3 geregelt sind.
In Fällen, in denen das RIC ein Betreiber für die Annahme von Zahlungen im Rahmen von Vereinbarungen ist, die mit Lieferanten über die Annahme von Zahlungen von natürlichen Personen geschlossen wurden, ist das RIC daher nicht berechtigt, Gelder von Kreditinstituten zu erhalten, die als Zahlungssubagenten fungieren, und die von der RIC geschlossenen Vereinbarungen mit Kreditinstitute, unterliegen der Kündigung gemäß den Bestimmungen von Artikel 4 Teil 21 des Bundesgesetzes Nr. 103-F3.
In Bezug auf Schemata, bei denen ein Kreditinstitut von Einzelpersonen erhaltene Gelder direkt an den Lieferanten überweist oder an ein Nichtbank-Kreditinstitut, das nachfolgende Abrechnungen mit dem Lieferanten durchführt (Schemata Nr. 2 und Nr. 3, Anlage 1), weisen wir darauf hin, dass diese Systeme stehen nicht im Widerspruch zu den Anforderungen des NPS-Gesetzes, da sie unter Berücksichtigung der Anforderungen von Artikel 4 Teil 1 des NPS-Gesetzes umgesetzt wurden.
Zur Frage der Erteilung eines Zahlungsauftrags durch ein Kreditinstitut an Gesamtsumme bei Überweisungen Geld, entnommen von Einzelpersonen, weisen wir darauf hin, dass gemäß den Normen von Abschnitt 1.2.3. Kapitel 1 der Verordnung der Bank von Russland vom 01.04.2003 Nr. 222-P "Über das Verfahren für unbare Zahlungen durch Einzelpersonen in der Russischen Föderation" bei der Überweisung von Geldern, die von Einzelpersonen an einen Empfänger erhalten wurden Zahlungsauftrag kann von der sendenden Bank für den Gesamtbetrag mit anschließender Übergabe der von Einzelpersonen auszufüllenden Dokumente gemäß den Bedingungen der Vereinbarung über die Verpflichtung der sendenden Bank zur Übersendung von Dokumenten an den Zahlungsempfänger ausgefüllt werden.
In Bezug auf die Erhebung einer Provision für die Durchführung einer Geldüberweisung durch den Geldüberweisungsanbieter weisen wir darauf hin, dass das NPS-Gesetz keine Bestimmungen enthält, die die Möglichkeit der Erhebung der angegebenen Provision vom Geldempfänger oder dem bedienenden Empfänger der Geldüberweisung einschränken Operator. Diese Fragen können im Rahmen des Abschlusses der entsprechenden Vereinbarungen (Artikel 5 Teil 12 des NPS-Gesetzes) geregelt werden.
In Bezug auf die Frage der Anwendung der Bestimmungen der Informationen der Bank von Russland vom 12.08.2011 bei Überweisungen von Bankkonten von Kunden, auf denen Transaktionen unter Verwendung von Bankkarten(im Folgenden als Überweisungen von Bankkartenkonten bezeichnet), weisen wir darauf hin, dass diese Informationsmitteilung die Notwendigkeit vorsieht, die Bestimmungen des Bundesgesetzes Nr. 103-F3 einzuhalten, das die Aktivitäten von Zahlungsstellen bei der Annahme von Bargeld von Einzelpersonen regelt, und Dementsprechend gelten die Empfehlungen in dieser Informationsmitteilung nicht für Überweisungen von Bankkartenkonten.
Bundesgesetz "On Die Zentralbank Der Russischen Föderation (Bank of Russia) „bezieht sich nicht auf die Befugnis der Bank of Russia, die Übereinstimmung der zwischen juristischen Personen geschlossenen zivilrechtlichen Vereinbarungen mit den Rechtsvorschriften der Russischen Föderation zu beurteilen.
Gleichzeitig stellen wir fest, dass die Artikel 4, 5 und 6 des NPS-Gesetzes die Möglichkeit vorsehen, Transaktionen zur Überweisung von Geldern auf der Grundlage einschlägiger Vereinbarungen durchzuführen, deren Abschluss im Schreiben der Bank enthalten ist Russlands vom 07.07.2011 Nr. 99-T "Über die Anforderungen der Gesetzgebung der Russischen Föderation über das nationale Zahlungssystem" und die Informationen der Bank von Russland vom 12.08.2011, veröffentlicht auf der offiziellen Website der Bank of Russland im Internet.
Abteilungsleiter
Z.B. Mescheninova
Angehängte DokumenteBundesgesetz vom 27.06.2011 N 162-FZ (in der Fassung vom 18.07.2011). "Über Änderungen bestimmter Rechtsakte der Russischen Föderation im Zusammenhang mit der Annahme des Bundesgesetzes" Über das nationale Zahlungssystem. " Russische Zeitung, N 139, 30.06.2011, Parlamentszeitung, N 32, 01-07.07.2011, Gesammelte Gesetzgebung der Russischen Föderation ", 04.07.2011, N 27, Art. 3873.
DIE RUSSISCHE FÖDERATION
DAS BUNDESRECHT
ÜBER ÄNDERUNGEN
IN EINZELNEN GESETZGEBUNG DER RUSSISCHEN FÖDERATION
IM ZUSAMMENHANG MIT DER ANNAHME DES BUNDESGESETZES "ÜBER DEN NATIONALEN"
BEZAHLSYSTEM "
(in der Fassung des Bundesgesetzes vom 18.07.2011 N 242-FZ)
Artikel 1.
Einführung in das Bundesgesetz "Über Banken und Bankgeschäfte"(in der durch das Bundesgesetz vom 3. Februar 1996 N 17-FZ geänderten Fassung) (Bulletin des Kongresses der Volksabgeordneten der RSFSR und des Obersten Sowjets der RSFSR, 1990, N 27, Art. 357; Gesammelte Gesetzgebung der Russische Föderation, 1996, N 6, Art. 492; 1998, N 31, Art. 3829; 1999, N 28, Art. 3459, 3469; 2001, N 26, Art. 2586; N 33, Art. 3424; 2002, N 12, Art. 1093, 2003, N 27, Art. 2700, N 52, Art. 5033, 5037, 2004, N 27, Art. 2711, 2005, N 1, Art. 45, 2006, N 19, Art. 45 2061, N 31, Art. 3439, 2007, N 1, Art. 9, Nr. 22, Art. 2563, Nr. 31, Art. 4011, Nr. 41, Art. 4845, Nr. 45, Art. 5425, 2009, Nr. 9 , Art. 1043, Nr. 23, Art. 2776, 30, Art. 3739, N 48, Art. 5731, N 52, Art. 6428, 2010, N 8, Art. 775, N 19, Art. 2291, N 27, Art. 3432, N 30, Art. 4012, N 31, Art. 4193, N 47, Art. 6028, 2011, N 7, Art. 905) folgende Änderungen:
1) Der dritte Teil von Artikel 1 hat folgenden Wortlaut:
„Nichtbanken-Kreditinstitut:
1) ein Kreditinstitut, das berechtigt ist, ausschließlich Bankgeschäfte nach den Ziffern 3 und 4 (nur im Teil der Bankkonten juristischer Personen im Zusammenhang mit der Geldüberweisung ohne Eröffnung von Bankkonten) sowie in Ziffer durchzuführen 5 (nur im Zusammenhang mit der Durchführung des Geldtransfers ohne Eröffnung von Bankkonten) und Ziffer 9 des ersten Teils von Artikel 5 dieses Bundesgesetzes (nachfolgend Nichtbankkreditinstitut genannt, das berechtigt ist, Gelder ohne Eröffnung von Bankkonten zu überweisen und andere verbunden Bankgeschäfte);
2) ein Kreditinstitut, das berechtigt ist, bestimmte in diesem Bundesgesetz vorgesehene Bankgeschäfte zu tätigen. Die zulässigen Kombinationen von Bankgeschäften für ein solches Nichtbank-Kreditinstitut werden von der Bank von Russland festgelegt.";
2) in Artikel 5:
a) im ersten Teil:
in Absatz 4 wird das Wort „Zahlungen“ durch das Wort „Geldtransfer“ ersetzt;
Artikel 1 Absatz 2 Unterabsatz "a" Absatz 3 tritt nach Ablauf von 180 Tagen nach dem Tag der amtlichen Veröffentlichung (Artikel 23 Absatz 2 dieses Dokuments) in Kraft.
Abschnitt 9 ist in der folgenden Ausgabe anzugeben:
Artikel 1 Absatz 2 Unterabsatz "a" Absatz 4 tritt nach Ablauf von 180 Tagen nach dem Tag der amtlichen Veröffentlichung (Artikel 23 Absatz 2 dieses Dokuments) in Kraft.
"9) Geldüberweisungen ohne Eröffnung von Bankkonten vornehmen, einschließlich elektronischem Geld (außer Postüberweisungen).";
"Geldüberweisungen ohne Eröffnung eines Bankkontos, mit Ausnahme von elektronischen Geldüberweisungen, werden im Namen von Einzelpersonen durchgeführt.";
3) Im zweiten Teil des Artikels 11 ist der dritte Satz in folgendem Wortlaut anzugeben: „ Mindestmaß genehmigtes Kapital eines neu registrierten Nichtbank-Kreditinstituts, das eine Bewilligung für Nichtbank-Kreditinstitute beantragt, die berechtigt sind, Gelder ohne Eröffnung von Bankkonten und anderen damit zusammenhängenden Bankgeschäften zu überweisen, am Tag der Einreichung des Antrags auf staatliche Registrierung und die Erteilung einer Lizenz für Bankgeschäfte wird in Höhe von 18 Millionen Rubel festgelegt. Bankgeschäfte werden auf 18 Millionen Rubel festgesetzt. ";
4) im ersten Teil von Artikel 13 werden die Worte "in Artikel 13.1 dieses Bundesgesetzes" durch die Worte "in dem Bundesgesetz "Über das nationale Zahlungssystem" ersetzt;
5) Artikel 13.1 wird für ungültig erklärt;
6) in Artikel 14:
a) mit Ziffer 9 wie folgt ergänzen:
"9) Fragebögen von Kandidaten für die Positionen des alleinigen Organs und des Hauptbuchhalters eines Nichtbank-Kreditinstituts, das berechtigt ist, Gelder zu überweisen, ohne Bankkonten und andere damit verbundene Bankgeschäfte zu eröffnen. Diese Fragebögen werden von diesen Kandidaten eigenhändig ausgefüllt und muss die festgestellten Informationen enthalten Vorschriften Bank of Russia, sowie Informationen:
über die Anwesenheit dieser Personen des Höchsten Berufsausbildung(unter Vorlage einer Kopie des Diploms oder eines an dessen Stelle tretenden Dokuments);
über das Vorliegen (Fehlen) eines Vorstrafenregisters.";
b) mit Teil 2 des folgenden Inhalts ergänzen:
„Die Bestimmungen von Unterabsatz 8 des ersten Teils dieses Artikels gelten nicht für den Fall der Vorlage von Dokumenten für die staatliche Registrierung eines Nichtbank-Kreditinstituts, das das Recht hat, Geldüberweisungen durchzuführen, ohne Bankkonten und andere damit verbundene Bankgeschäfte zu eröffnen , und die Erlangung einer Lizenz zum Ausführen von Bankgeschäften." ;
7) Der zweite Teil von Artikel 15 hat folgenden Wortlaut:
„Der Beschluss über die staatliche Registrierung eines Kreditinstituts und die Erteilung der Erlaubnis zum Bankgeschäft oder über die Verweigerung der Ausübung erfolgt binnen einer Frist von höchstens sechs Monaten ab dem Tag der Vorlage aller in der dieses Bundesgesetzes und eine solche Entscheidung in Bezug auf ein Nichtbank-Kreditinstitut, das berechtigt ist, Geldtransfers ohne Eröffnung von Bankkonten und anderen damit zusammenhängenden Bankgeschäften durchzuführen - innerhalb einer Frist von höchstens drei Monaten.";
8) Absatz 2 von Unterabsatz 1 des ersten Teils von Artikel 16 wird durch die Worte "(für Kandidaten für die Positionen des alleinigen Organs und des Hauptbuchhalters eines Nichtbank-Kreditinstituts, das berechtigt ist, Gelder ohne Eröffnung von Bankkonten zu überweisen, und sonstige verwandte Bankgeschäfte, höhere Berufsausbildung)";
9) in Artikel 26:
Artikel 1 Absatz 9 Unterabsatz "a" tritt ein Jahr nach dem Tag der amtlichen Veröffentlichung (Artikel 23 Absatz 4 dieses Dokuments) in Kraft. Bundesgesetz vom 21.11.2011 N 329-FZ, das 10 Tage nach dem Tag der amtlichen Veröffentlichung in Kraft tritt, Artikel 26 wird in einer Neuauflage festgehalten.
a) Teil dreizehn ist in folgender Ausgabe anzugeben:
"Betreiber von Zahlungssystemen sind nicht berechtigt, Informationen über Transaktionen und Konten von Teilnehmern an Zahlungssystemen und deren Kunden an Dritte weiterzugeben, es sei denn, dies ist durch Bundesgesetze anders bestimmt.";
Artikel 1 Absatz 9 Unterabsatz "b" tritt ein Jahr nach dem Tag der amtlichen Veröffentlichung (Artikel 23 Absatz 4 dieses Dokuments) in Kraft. Bundesgesetz vom 21.11.2011 N 329-FZ, das 10 Tage nach dem Tag der amtlichen Veröffentlichung in Kraft tritt, Artikel 26 wird in einer Neuauflage festgehalten.
b) mit Teil achtzehn des folgenden Inhalts ergänzen:
"Operationelle Zentren, Zahlungs-Clearing-Zentren sind nicht berechtigt, Informationen über Transaktionen und Konten von Zahlungssystemteilnehmern und deren Kunden, die im Rahmen der Erbringung operativer Dienstleistungen, Clearing-Dienstleistungen an Zahlungssystemteilnehmer erhalten wurden, an Dritte weiterzugeben, mit Ausnahme der Übermittlung von Informationen innerhalb von das Zahlungssystem sowie Fälle, die durch Bundesgesetze festgelegt sind. ";
c) mit Teil neunzehn wie folgt ergänzen:
"Die Bestimmungen dieses Artikels gelten für Informationen über Transaktionen von Kunden von Kreditinstituten, die von Bankzahlstellen (Unteragenten) durchgeführt werden.";
d) mit Teil 20 des folgenden Inhalts ergänzen:
"Die Bestimmungen dieses Artikels gelten auch für Informationen über die E-Geld-Guthaben von Kunden von Kreditinstituten und Informationen über Überweisungen von E-Geld durch Kreditinstitute auf Anfrage ihrer Kunden.";
10) in Artikel 27:
a) im ersten Teil nach den Worten „bei einem Kreditinstitut hinterlegt“ die Worte „sowie der Saldo des elektronischen Geldes“ hinzufügen;
b) Teil 2 ist in folgender Ausgabe anzugeben:
„Bei der Verhängung einer Beschlagnahme von Guthaben auf Konten und Einlagen oder von Guthaben von elektronischen Geldern kündigt das Kreditinstitut unverzüglich nach Erhalt der Entscheidung über die Beschlagnahme Ausgabentransaktionen an dieses Konto(Einzahlung) sowie E-Geld-Überweisung im Rahmen des beschlagnahmten E-Geld-Guthabens. ";
c) im dritten Teil nach den Worten „bei einem Kreditinstitut hinterlegt“ die Worte „sowie der Saldo des elektronischen Geldes“ anfügen;
Artikel 1 Klausel 11 tritt ein Jahr nach dem Tag der offiziellen Veröffentlichung in Kraft (Artikel 23 Klausel 4 dieses Dokuments).
11) in Artikel 28:
a) in Teil eins die Worte "created in etablierte Ordnung Siedlungszentren und "ausschließen;
b) mit Teil sieben des folgenden Inhalts ergänzen:
„Kreditinstitute haben das Recht, Geldüberweisungen innerhalb von Zahlungssystemen vorzunehmen, die die Anforderungen des Bundesgesetzes „Über das nationale Zahlungssystem“ erfüllen.“;
12) Fünfter Teil von Artikel 29 Nach den Worten „vom Inhaber dieser Karte“ die Worte „entweder über das Fehlen einer solchen Vergütung“, die Worte „oder über das Fehlen einer solchen Vergütung“ hinzufügen.
Artikel 2.
Artikel 7 Klausel 1 des Gesetzes der Russischen Föderation vom 21. März 1991 N 943-1 "Über die Steuerbehörden der Russischen Föderation" (Bulletin des Kongresses der Volksabgeordneten der RSFSR und des Obersten Sowjets der RSFSR, 1991, N 15, Art. 492; Bulletin des Kongresses der Volksabgeordneten der Russischen Föderation und des Obersten Rates der Russischen Föderation, 1992, N 34, Art. 1966, N 33, Art. 1912, 1993, N 12 , Art. 429, Gesammelte Gesetzgebung der Russischen Föderation, 1999, N 28, Art. 3484, 2002, N 1, Art. 2, 2003, N 21, Art. 1957, 2004, N 27, Art. 2711, 2005, N 30, Art. 3101, 2006, N 31, Art. 3436, 2009, N 29, Art. 3599)
„Überwachung der Einhaltung durch Zahlstellen, die Tätigkeiten gemäß dem Bundesgesetz vom 3. Juni 2009 N 103-FZ ausführen“ Über die Tätigkeiten der Annahme von Zahlungen von natürlichen Personen durch Zahlstellen „, Bankzahlstellen und Bankzahlungsunterstellen, die gemäß mit dem Bundesgesetz "Über das nationale Zahlungssystem", Verpflichtungen zur Einzahlung bei einem Kreditinstitut, die von Zahlern bei Annahme von Bargeldzahlungen zur vollständigen Gutschrift auf Ihrem speziellen Bankkonto (Konten) erhalten werden, Verwendung durch Zahlstellen, Lieferanten, Bankzahlstellen , Bankzahlungssubagenten von speziellen Bankkonten zur Abwicklung von Abrechnungen sowie zur Verhängung von Geldbußen gegen Organisationen und Einzelunternehmer wegen Verstoßes gegen die festgelegten Anforderungen. ".
Artikel 3.
Vierter Teil des Artikels 37 des Gesetzes der Russischen Föderation vom 7. Februar 1992 N 2300-1 "Über den Schutz der Verbraucherrechte" (in der durch das Bundesgesetz vom 9. Januar 1996 N 2-FZ geänderten Fassung) (Bulletin des Kongresses der Volksabgeordnete der Russischen Föderation und des Obersten Rates der Russischen Föderation, 1992, N 15, Art. 766; Gesammelte Gesetzgebung der Russischen Föderation, 1996, N 3, Art. 140; 1999, N 51, Art. 6287; 2004 , N 52, Art. 5275; 2006, N 31, Art. 3439; 2009, N 23, Art. 2776) nach den Worten „an die Bankzahlstelle“ das Wort „(Unteragent)“ hinzufügen.
Artikel 4 tritt ein Jahr nach dem Tag der offiziellen Veröffentlichung in Kraft (Artikel 23 Absatz 4 dieses Dokuments).
Artikel 4.
Artikel 42 des Bundesgesetzes vom 22. April 1996 N 39-FZ "Über den Wertpapiermarkt" (Gesammelte Rechtsvorschriften der Russischen Föderation, 1996, N 17, Art. 1918; 2001, N 33, Art. 3424; 2002, N Art. 52, Art. 5141; 2006, N 1, Art. 5; N 17, Art. 1780; N 31, Art. 3437), um Absatz 24 des folgenden Inhalts hinzuzufügen:
„24) interagiert mit der Bank of Russia, wenn die Bank of Russia Zahlungssysteme überwacht und überwacht, in denen Gelder zum Zwecke der Abwicklung von Transaktionen mit . transferiert werden Wertpapiere und (oder) Transaktionen, die in organisierten Auktionen getätigt werden, in den Fällen, die im Bundesgesetz "Über das nationale Zahlungssystem" vorgesehen sind.
Artikel 5.
Zum ersten Teil hinzufügen Steuer-Code Russische Föderation (Gesammelte Rechtsvorschriften der Russischen Föderation, 1998, N 31, Art. 3824; 1999, N 28, Art. 3487; 2000, N 2, Art. 134; 2003, N 27, Art. 2700; N 52, Art. . 5037, 2004, N 27, Art. 2711, N 31, Art. 3231, 2005, N 45, Art. 4585, 2006, N 31, Art. 3436, 2007, N 1, Art. 28, 31, N 18 , Art. 2118, 2008, N 26, Art. 3022, N 48, Art. 5500, 5519, 2009, N 52, Art. 6450, 2010, N 31, Art. 4198, N 45, Art. 5752, N 48 , Art. 6247; N 49, Art. 6420; 2011, N 1, Art. 16) folgende Änderungen:
Artikel 5 Absatz 1 tritt drei Monate nach dem Datum der offiziellen Veröffentlichung in Kraft (Artikel 23 Absatz 3 dieses Dokuments).
1) Artikel 23 Absatz 2 wird durch Unterabsatz 1.1 mit folgendem Inhalt ergänzt:
"1.1) bei Entstehung oder Beendigung des Rechts, elektronische Zahlungsmittel des Unternehmens für elektronische Geldüberweisungen zu verwenden - innerhalb von sieben Tagen ab dem Tag des Eintritts (Beendigung) eines solchen Rechts;";
Artikel 5 Absatz 2 tritt drei Monate nach dem Datum der offiziellen Veröffentlichung in Kraft (Artikel 23 Absatz 3 dieses Dokuments).
2) Artikel 45 Absatz 3 wird durch Unterabsatz 1.1 mit folgendem Inhalt ergänzt:
"1.1) ab dem Moment, in dem eine Person an eine Bank einen Auftrag zur Überweisung an das Haushaltssystem der Russischen Föderation auf das entsprechende Konto des Bundesfinanzministeriums sendet, ohne ein Bankkonto zu eröffnen, Gelder, die der Bank von einer Person zur Verfügung gestellt werden, sofern sie sind ausreichend für die Übertragung;";
Artikel 5 Klausel 3 tritt drei Monate nach dem Datum der offiziellen Veröffentlichung in Kraft (Artikel 23 Klausel 3 dieses Dokuments).
3) in Artikel 46:
a) den Namen mit den Worten ", sowie auf Kosten seines elektronischen Geldes" ergänzen;
b) Satz 1 wird durch die Worte „und sein elektronisches Geld“ ergänzt;
c) Satz 2 Absatz 2 nach den Worten „Einzelunternehmer“ wird durch die Worte „ ergänzt, sowie die Weisungen der Finanzverwaltung zur Überweisung von elektronischem Geld des Steuerpflichtigen ( Steuerberater) - Organisation oder Einzelunternehmer";
d) mit Abschnitt 6.1 wie folgt ergänzen:
"6.1. Bei unzureichenden oder fehlenden Mitteln auf den Konten eines Steuerpflichtigen (Steuerbevollmächtigten) - einer Organisation oder eines Einzelunternehmers - hat die Steuerbehörde das Recht, Steuern aus E-Geld zu erheben.
Steuererhebung aus dem E-Geld eines Steuerpflichtigen (Steuerbevollmächtigten) - eine Organisation oder ein einzelner Unternehmer erfolgt durch Übermittlung einer Anweisung der Steuerbehörde zur Überweisung von E-Geld an die Bank, bei der sich das E-Geld befindet, auf das Konto von ein Steuerzahler (Steuerbevollmächtigter) - eine Organisation oder ein einzelner Unternehmer in der Bank.
Die Anordnung des Finanzamtes zur Überweisung von E-Geld muss die Angabe des korporativen elektronischen Zahlungsmittels des Steuerpflichtigen (Steuerbevollmächtigten) - einer Organisation oder eines Einzelunternehmers - enthalten, mit dem die E-Geld-Überweisung durchgeführt werden soll eine Angabe des zu überweisenden Betrags sowie die Angaben zum Konto des Steuerpflichtigen (Steuerbevollmächtigten) - einer Organisation oder eines Einzelunternehmers.
Die Steuererhebung kann auf Kosten von E-Geld-Guthaben in Rubel und, wenn diese nicht ausreichen, auf Kosten von E-Geld-Guthaben in Fremdwährung erfolgen. Bei der Erhebung von Steuern aus Guthaben von E-Geld in Fremdwährung und Angabe in der Anordnung der Steuerbehörde, E-Geld vom Fremdwährungskonto eines Steuerpflichtigen (Steuerbevollmächtigten) - einer Organisation oder eines einzelnen Unternehmers - zu überweisen, überweist die Bank E-Geld an dieses Konto.
Bei der Erhebung von Steuern aus Guthaben von E-Geld in ausländischer Währung und Angabe in der Anordnung der Steuerbehörde zur Überweisung von E-Geld das Rubelkonto eines Steuerpflichtigen (Steuerbevollmächtigten) - einer Organisation oder eines Einzelunternehmers, des Leiters (stellvertretender Leiter) der Steuerbehörde gleichzeitig mit der Anweisung des Finanzamtes, elektronische Gelder zu überweisen, sendet spätestens am nächsten Tag einen Verkaufsauftrag an die Bank Fremdwährung ein Steuerpflichtiger (Steuerbevollmächtigter) - eine Organisation oder ein einzelner Unternehmer. Die mit dem Verkauf von Devisen verbundenen Kosten trägt der Steuerpflichtige (Steuerbevollmächtigte). Die Bank überweist elektronisches Geld auf das Rubelkonto eines Steuerzahlers (Steuerbevollmächtigten) - einer Organisation oder eines einzelnen Unternehmers in Höhe des Zahlungsbetrags in Rubel zum Kurs der Zentralbank der Russischen Föderation, der am Tag des elektronische Geldüberweisung.
Wenn das elektronische Geld eines Steuerpflichtigen (Steuerbevollmächtigten) - einer Organisation oder eines einzelnen Unternehmers - an dem Tag, an dem die Bank von einer Steuerbehörde einen Auftrag zur Überweisung von elektronischem Geld erhält, nicht ausreichend oder nicht vorhanden ist, wird ein solcher Auftrag ausgeführt, wie das elektronische Geld ist erhalten.
Der Auftrag der Steuerbehörde für die Überweisung von E-Geld wird von der Bank spätestens einen Werktag nach dem Tag des Eingangs des angegebenen Auftrags ausgeführt, wenn die Steuer vom E-Geld-Guthaben in Rubel eingezogen wird, und spätestens bis zum zwei Betriebstage wenn die Steuer aus Guthaben von elektronischem Geld in ausländischer Währung erhoben wird.";
e) Ziffer 7 wird wie folgt formuliert:
"7. Bei unzureichenden oder fehlenden Mitteln auf den Konten eines Steuerpflichtigen (Steuerbevollmächtigten) - einer Organisation oder eines einzelnen Unternehmers oder seiner elektronischen Mittel oder bei Fehlen von Informationen über die Konten eines Steuerpflichtigen (Steuerbevollmächtigten) - an Organisation oder eines einzelnen Unternehmers, oder Informationen über die Einzelheiten seines elektronischen Mittels des Unternehmens, die für elektronische Geldüberweisungen verwendet werden, ist das Finanzamt berechtigt, Steuern auf Kosten des anderen Vermögens des Steuerpflichtigen (Steuerbevollmächtigten) - Organisation oder Einzelperson - zu erheben Unternehmer im Sinne von Artikel 47 dieses Kodex.";
f) Ziffer 8 wird durch die Worte „oder Aussetzung von elektronischen Geldüberweisungen“ ergänzt;
Artikel 5 Absatz 4 tritt drei Monate nach dem Datum der offiziellen Veröffentlichung in Kraft (Artikel 23 Absatz 3 dieses Dokuments).
4) in Artikel 48:
a) Der erste Absatz von Satz 1 nach den Worten „Geld auf Bankkonten“ wird durch die Worte „elektronische Gelder, deren Überweisungen mittels personalisierter elektronische Mittel Zahlung, ";
b) Absatz 5 Unterabsatz 1 wird ergänzt durch die Worte „und elektronisches Geld, dessen Überweisungen unter Verwendung personalisierter elektronischer Zahlungsmittel erfolgen“;
Artikel 5 Klausel 5 tritt drei Monate nach dem Datum der offiziellen Veröffentlichung in Kraft (Artikel 23 Klausel 3 dieses Dokuments).
5) Absatz 3 des Artikels 60 nach den Worten „auf dem Konto des Steuerpflichtigen“ wird durch die Worte „oder den Saldo seines elektronischen Geldes“ ergänzt;
Artikel 5 Klausel 6 tritt drei Monate nach dem Datum der offiziellen Veröffentlichung in Kraft (Artikel 23 Klausel 3 dieses Dokuments).
6) in Artikel 76:
a) den Namen nach den Wörtern "bei Banken" mit den Worten ", sowie elektronische Geldüberweisungen" hinzufügen;
b) in Absatz 1:
der erste Absatz nach den Worten „bei der Bank“ wird durch die Worte „und elektronische Geldüberweisungen“ ergänzt;
füge folgenden Absatz hinzu:
"Aussetzung elektronischer Geldüberweisungen bedeutet die Einstellung aller Operationen der Bank, die zu einer Verringerung des Guthabens der elektronischen Gelder führen, sofern in Absatz 2 dieses Artikels nichts anderes bestimmt ist.";
c) in Absatz 2:
einen neuen vierten Absatz wie folgt hinzufügen:
"Die Aussetzung von elektronischen Geldüberweisungen einer Steuerpflichtigen-Organisation in dem in dieser Klausel vorgesehenen Fall bedeutet die Einstellung der Geschäftstätigkeit der Bank, die eine Verringerung des E-Geld-Guthabens innerhalb des in der Entscheidung der Steuerbehörde festgelegten Betrags zur Folge hat.";
füge folgenden Absatz hinzu:
„Die Aussetzung von E-Geld-Überweisungen in ausländischer Währung einer Steuerpflichtigen-Organisation in dem in diesem Absatz vorgesehenen Fall bedeutet die Einstellung der Geschäftstätigkeit der Bank, die eine Verringerung des E-Geld-Guthabens zur Folge hat, um den Betrag in ausländischer Währung, der dem in angegebenen Betrag entspricht die Entscheidung der Steuerbehörde in Rubel zum Kurs der Zentralbank der Russischen Föderation, die zum Zeitpunkt des Beginns der Aussetzung der Überweisung von elektronischem Geld in ausländischer Währung des angegebenen Steuerpflichtigen festgelegt wurde. ";
d) in Absatz 3:
der erste Absatz nach den Worten „bei der Bank“ wird durch die Worte „und ihre elektronischen Geldüberweisungen“ ergänzt;
der zweite Absatz nach den Worten „auf Konten“ wird durch die Worte „und elektronische Geldüberweisungen“ ergänzt;
e) in Abschnitt 4:
der erste Absatz nach den Worten „bei der Bank“ wird durch die Worte „und ihre elektronischen Geldüberweisungen“ ergänzt;
der zweite Absatz nach den Worten „Steuerzahler-Organisation“ wird durch die Worte „und seine elektronischen Geldüberweisungen“ ergänzt;
"Das Verfahren zum Senden an die Bank in in elektronischer Form die Entscheidung der Steuerbehörde, die Geschäfte auf den Konten der steuerpflichtigen Organisation bei der Bank und die Überweisungen seines elektronischen Geldes auszusetzen oder die Entscheidung, die Aussetzung der Geschäfte auf den Konten der steuerpflichtigen Organisation bei der Bank und Überweisungen seiner E-Geld ist etabliert Die Zentralbank der Russischen Föderation im Einvernehmen mit dem föderalen Exekutivorgan, das zur Kontrolle und Aufsicht im Bereich Steuern und Gebühren ermächtigt ist.";
der vierte Absatz nach den Worten „bei der Bank“ wird durch die Worte „und ihre elektronischen Geldüberweisungen“ ergänzt;
der fünfte Absatz nach den Worten „bei der Bank“ wird durch die Worte „und ihre elektronischen Geldüberweisungen“ ergänzt;
f) Klausel 5 nach den Worten „Vorgänge, die ausgesetzt sind“ die Worte „sowie über die Guthaben von E-Geld, deren Überweisung ausgesetzt ist“, die Worte „und über seine E-Geld-Überweisungen“ hinzufügen;
g) Klausel 6 nach den Wörtern "in der Bank" die Wörter ", Überweisungen seines elektronischen Geldes" hinzufügen;
h) in Abschnitt 7:
der erste Absatz nach den Worten „bei der Bank“ wird durch die Worte „und Überweisungen ihrer elektronischen Gelder“ ergänzt, nach den Worten „solche Transaktionen“ wird durch die Worte „solche Überweisungen“ ergänzt durch die Worte Worte "die Entscheidung der Steuerbehörde, die Aussetzung der Überweisungen ihres elektronischen Geldes aufzuheben";
der zweite Absatz nach den Worten „bei der Bank“ wird durch die Worte „und ihre elektronischen Geldüberweisungen“ ergänzt;
füge folgenden Absatz hinzu:
"Wenn die Bank nach der Entscheidung, den elektronischen Geldtransfer einer Steuerpflichtigenorganisation auszusetzen, den Namen der Steuerpflichtigenorganisation und (oder) die Einzelheiten des elektronischen Unternehmenszahlungsmittels der Steuerpflichtigenorganisation geändert hat, werden die Überweisungen von E-Geld, dessen Verwendung durch diese Entscheidung der Steuerbehörde ausgesetzt wird, unterliegt der Vollstreckung dieser Entscheidung durch die Bank auch in Bezug auf die steuerpflichtige Organisation, die ihren Namen geändert hat, und E-Geld-Überweisungen unter Verwendung eines elektronischen Unternehmensmediums von Zahlung, die Details geändert hat.";
i) Ziffer 8 nach den Worten „bei der Bank“ wird durch die Worte „und seine elektronischen Geldüberweisungen“ ergänzt;
j) mit Abschnitt 9.3 wie folgt ergänzen:
"9.3. Die Bestimmungen der Ziffern 9, 9.1 und 9.2 dieses Artikels gelten auch im Falle der Aussetzung der elektronischen Geldüberweisungen einer steuerpflichtigen Organisation.";
k) Ziffer 10 wird nach den Worten „bei der Bank“ durch die Worte „und seine elektronischen Geldüberweisungen“ ergänzt;
l) in Ziffer 11 werden die Worte „und auch“ gestrichen, ergänzt durch die Worte „sowie in Bezug auf die Aussetzung von elektronischen Geldüberweisungen der angegebenen Personen“;
m) Klausel 12 nach den Worten „für die Konten der Steuerzahler-Organisation“ die Worte „und Überweisungen seines elektronischen Geldes“ hinzufügen, die Worte „und dieser Organisation das Recht einräumen, neue elektronische Zahlungsmittel des Unternehmens für Überweisungen von elektronisches Geld";
Artikel 5 Klausel 7 tritt drei Monate nach dem Datum der offiziellen Veröffentlichung in Kraft (Artikel 23 Klausel 3 dieses Dokuments).
7) in Artikel 86:
a) in Absatz 1:
der erste Absatz nach den Worten „Einzelunternehmer“ wird ergänzt durch die Worte „und ihnen das Recht einräumen, elektronische Zahlungsmittel des Unternehmens für elektronische Geldüberweisungen zu verwenden“;
im zweiten Absatz nach den Worten „(Einzelunternehmer)“ die Worte „zur Einräumung des Rechts oder zur Beendigung des Rechts der Organisation (Einzelunternehmer) zur Nutzung der elektronischen Zahlungsmittel des Unternehmens für elektronische Geldüberweisungen, zur Änderung der Angaben von das elektronische Zahlungsmittel des Unternehmens", werden die Worte "Eröffnung, Schließung oder Änderung der Details eines solchen Kontos" durch das Wort "Ereignisse" ersetzt;
der dritte Absatz nach den Worten „Kontodaten“ wird durch die Worte „über die Einräumung des Rechts oder die Beendigung des Rechts einer Organisation (Einzelunternehmer) zur Nutzung von elektronischen Zahlungsmitteln des Unternehmens für elektronische Geldüberweisungen, über die Änderung der Daten von ein elektronisches Zahlungsmittel des Unternehmens";
Absatz vier nach den Worten „Kontodaten“ wird ergänzt durch die Worte „über die Einräumung des Rechts oder die Beendigung des Rechts einer Organisation (Einzelunternehmer) zur Nutzung elektronischer Zahlungsmittel des Unternehmens für elektronische Geldüberweisungen, über die Änderung der Daten eines elektronisches Zahlungsmittel des Unternehmens";
b) in Absatz 2:
der erste Absatz nach den Worten „(Einzelunternehmer)“ wird durch die Worte „sowie Angaben zu den Salden von E-Geld und E-Geld-Überweisungen“ ergänzt;
im zweiten Absatz werden die Worte „und auch“ gestrichen, danach werden die Worte „bei der Bank“ durch die Worte „sowie Angaben zu E-Geld-Guthaben und E-Geld-Überweisungen“ ergänzt;
der dritte Absatz ist in der folgenden Ausgabe anzugeben:
"Die in dieser Klausel genannten Informationen können von der Steuerbehörde angefordert werden, nachdem eine Entscheidung über die Erhebung von Steuern getroffen wurde, sowie im Falle von Entscheidungen, Transaktionen auf Konten einer Organisation (Einzelunternehmer) auszusetzen, die Übertragung von elektronischen Geld oder Aufhebung der Aussetzung von Transaktionen auf Konten eines Unternehmers) und Aussetzung von elektronischen Geldüberweisungen.";
c) Ziffer 4 wird durch die Worte „sowie in Bezug auf die elektronischen Zahlungsmittel der angegebenen Personen, die für elektronische Geldüberweisungen verwendet werden“ ergänzt;
8) Absatz 1 von Artikel 102 wird durch Unterabsatz 6 mit folgendem Inhalt ergänzt:
"6) dem Staat zur Verfügung gestellt Informationssystemüber staatliche und kommunale Zahlungen gemäß Bundesgesetz vom 27. Juli 2010 N 210-FZ "Über die Organisation der Erbringung staatlicher und kommunaler Dienstleistungen".
Artikel 5 Ziffer 9 tritt nach Ablauf von drei Monaten nach dem Tag der amtlichen Veröffentlichung in Kraft (Artikel 23 Ziffer 3 dieses Dokuments).
9) Artikel 135.2 wie folgt ergänzen:
„Artikel 135.2. Verstoß der Bank gegen Verpflichtungen im Zusammenhang mit E-Geld
1. Einer Organisation, einem Einzelunternehmer, einem Notar oder einem Rechtsanwalt, der eine Rechtsanwaltskanzlei eingerichtet hat, das Recht einräumen, ein elektronisches Zahlungsmittel des Unternehmens für elektronische Geldüberweisungen zu verwenden, ohne dass die Person eine Bescheinigung vorlegt (Benachrichtigung) der Registrierung bei einer Steuerbehörde sowie die Gewährung dieses Rechts, wenn die Bank eine Entscheidung der Finanzbehörde hat, die elektronische Geldüberweisung dieser Person auszusetzen
wird die Rückforderung einer Geldstrafe in Höhe von 20 Tausend Rubel nach sich ziehen.
2. Versäumnis, die Steuerbehörde innerhalb der festgesetzten Frist über die Gewährung (Beendigung) des Rechts einer Organisation, eines Einzelunternehmers, eines Notars oder eines Rechtsanwalts, der eine Anwaltskanzlei gegründet hat, zur Nutzung der elektronischen Unternehmenselektronik zu benachrichtigen Zahlungsmittel für elektronische Geldüberweisungen, über die Änderung der Angaben des elektronischen Zahlungsmittels des Unternehmens
wird die Rückforderung einer Geldstrafe in Höhe von 40 Tausend Rubel nach sich ziehen.
3. Die Ausführung durch die Bank, wenn sie eine Entscheidung der Steuerbehörde hat, die elektronischen Geldüberweisungen des Steuerpflichtigen, des Abgabenzahlers oder des Steuerbevollmächtigten auszusetzen, ihrer Anordnung zur Überweisung von elektronischem Geld, die nicht mit die Erfüllung von Verpflichtungen zur Zahlung von Steuern (Vorauszahlung), Gebühren, Strafzinsen, Bußgeldern,
wird eine Geldbuße in Höhe von 20 Prozent des nach Weisung des Steuerpflichtigen, Gebührenzahlers oder Steuerbevollmächtigten überwiesenen Betrages, höchstens jedoch des geschuldeten Betrags, und mangels Schuld - in der Betrag von 20 Tausend Rubel.
4. Unrechtmäßige Nichterfüllung der Anordnung des Finanzamtes zur Überweisung von E-Geld durch die Bank innerhalb der in diesem Gesetz vorgesehenen Frist
wird eine Geldbuße in Höhe von einhundertfünfzigstel des Refinanzierungssatzes der Zentralbank der Russischen Föderation, jedoch nicht mehr als 0,2 Prozent für jeden Kalendertag der Verspätung, eingezogen.
5. Maßnahmen der Bank, um eine Situation zu schaffen, in der kein elektronischer Guthabenstand des Steuerpflichtigen, Gebührenzahlers oder Steuerbevollmächtigten vorhanden ist, für den die Bank eine Anordnung des Finanzamts hat,
die Rückforderung einer Geldbuße in Höhe von 30 Prozent des Betrags, der aufgrund dieser Maßnahmen nicht erhalten wurde.
6. Versäumnis der Bank, der Steuerbehörde Bescheinigungen über E-Geld-Guthaben und E-Geld-Überweisungen gemäß Artikel 86 Absatz 2 dieses Gesetzes vorzulegen, und (oder) Unterlassene Meldung der E-Geld-Guthaben, deren Überweisungen ausgesetzt sind , gemäß Artikel 76 Absatz 5 dieses Kodex, sowie die Vorlage von Bescheinigungen bei Verstoß die Deadline oder Zertifikate mit falschen Angaben,
wird die Rückforderung einer Geldstrafe in Höhe von 10 Tausend Rubel nach sich ziehen.";
Artikel 5 Klausel 10 tritt drei Monate nach dem Datum der offiziellen Veröffentlichung in Kraft (Artikel 23 Klausel 3 dieses Dokuments).
10) Artikel 136 ist wie folgt anzugeben:
"Artikel 136. Verfahren zur Einziehung von Geldbußen und Strafen von Banken
Die in den Artikeln 132 - 135.2 genannten Geldbußen werden in ähnlicher Weise wie das Verfahren zur Erhebung von Sanktionen für Steuerdelikte gemäß diesem Gesetzbuch erhoben. "
Artikel 6
Einführung der folgenden Änderungen der Haushaltsordnung der Russischen Föderation (Gesammelte Rechtsvorschriften der Russischen Föderation, 1998, N 31, Art. 3823; 2005, N 1, Art. 8; 2007, N 18, Art. 2117; 2010, N 19, Art. 2291) :
1) in Artikel 160.1 Absatz 2:
a) durch einen neuen Absatz sieben des folgenden Inhalts ergänzen:
„bietet Informationen, die für die Zahlung von Mitteln durch natürliche und juristische Personen für staatliche und kommunale Dienstleistungen sowie für andere Zahlungen, die zur Bildung von Haushaltseinnahmen dienen, erforderlich sind Haushaltssystem der Russischen Föderation an das staatliche Informationssystem für staatliche und kommunale Zahlungen gemäß dem durch das Bundesgesetz vom 27. Juli 2010 N 210-FZ "Über die Organisation der Erbringung staatlicher und kommunaler Dienstleistungen" festgelegten Verfahren; ";
2) in Absatz 1 von Artikel 166.1:
a) einen neuen Absatz zweiundzwanzig mit folgendem Inhalt hinzufügen:
„führt die Schaffung, Pflege, Entwicklung und Pflege des staatlichen Informationssystems über staatliche und kommunale Zahlungen durch;“;
b) Absatz dreiundzwanzig des folgenden Inhalts hinzufügen:
"erstellt im Einvernehmen mit der Zentralbank der Russischen Föderation gemäß dem Bundesgesetz vom 27. Juli 2010 N 210-FZ" Über die Organisation der Erbringung staatlicher und kommunaler Dienstleistungen "das Verfahren zur Aufrechterhaltung des staatlichen Informationssystems auf staatliche und kommunale Zahlungen;";
Artikel 7 tritt ein Jahr nach dem Tag der offiziellen Veröffentlichung in Kraft (Artikel 23 Absatz 4 dieses Dokuments).
Artikel 7.
Artikel 28 des Bundesgesetzes vom 25. Februar 1999 N 40-FZ "Über die Insolvenz (Insolvenz) von Kreditorganisationen" (Gesammelte Rechtsvorschriften der Russischen Föderation, 1999, N 9, Art. 1097; 2001, N 26, Art. 2590; 2004, N 34, Art. 3536; 2009, N 18, Art. 2153) wird durch Absatz 3 mit folgendem Inhalt ergänzt:
„3. Ein Geschäft eines Kreditinstituts, das Teilnehmer eines Zahlungsverkehrssystems, einer zentralen Zahlungsverkehrs-Clearing-Gegenpartei, einer Abwicklungsstelle eines Zahlungsverkehrssystems ist, bei dem ein Kreditinstitut aufgrund der Ermittlung von Zahlungsverkehrs-Clearing-Positionen an einem Nettobasis innerhalb des Zahlungssystems, sofern die angegebene Transaktion die Anforderungen des Bundesgesetzes "Über das nationale Zahlungssystem" erfüllt, kann nicht aus den in diesem Artikel vorgesehenen Gründen ungültig gemacht werden. "
Artikel 8.
Artikel 333.18 Klausel 3 des zweiten Teils der Abgabenordnung der Russischen Föderation (Gesammelte Rechtsvorschriften der Russischen Föderation, 2000, N 32, Art. 3340; 2004, N 45, Art. 4377; 2005, N 52, Art. 5581 ; 2006, N 1, Art. 12; 2007, N 31, Art. 4013; 2009, N 52, Art. 6450) folgenden Absatz hinzufügen:
"Wenn die in Artikel 333.16 Absatz 1 dieses Gesetzbuches genannten Stellen und Beamten mit Ausnahme der Konsularämter über Informationen über die Zahlung der staatlichen Abgabe verfügen, die im staatlichen Informationssystem über staatliche und kommunale Zahlungen enthalten sind, das durch Bundesgesetz vorgesehen ist Nr. 210 vom 27. Juli 2010 -FZ "Über die Organisation der Erbringung staatlicher und kommunaler Dienstleistungen" ist keine Bestätigung der Zahlung durch den Zahler der staatlichen Abgabe erforderlich. ".
Artikel 9.
Einführung in das Bundesgesetz vom 7. August 2001 N 115-FZ "Über die Bekämpfung der Legalisierung (Wäsche) von kriminell erzielten Einkünften und die Finanzierung des Terrorismus" (Gesammelte Rechtsvorschriften der Russischen Föderation, 2001, N 33, Art. 3418; 2002 .) , N 44, Art 4296, 2004, N 31, Art 3224, 2006, N 31, Art 3446, 2007, N 16, Art 1831, N 49, Art 6036, 2009, N 23, Art 2776, 2010, N 30, Art. 4007) folgende Änderungen:
1) in Artikel 7:
a) in Abschnitt 1.1 werden die Wörter „Feststellung und Identifizierung des Begünstigten“ durch die Wörter „der Vertreter des Kunden und (oder) des Begünstigten“ ersetzt;
b) in Abschnitt 1.2 werden die Wörter „Feststellung und Identifizierung des Begünstigten“ durch die Wörter „der Vertreter des Kunden und (oder) des Begünstigten“ ersetzt;
c) mit Abschnitt 1.4 wie folgt ergänzen:
„1.4. Identifizierung eines Kunden – einer natürlichen Person, eines Vertreters eines Kunden und (oder) eines Begünstigten wird nicht durchgeführt, wenn Kreditinstitute, auch unter Beteiligung von Bankzahlstellen, Gelder ohne Eröffnung eines Bankkontos überweisen, einschließlich elektronischer Gelder, wenn die der Überweisungsbetrag 15.000 Rubel oder einen Fremdwährungsbetrag von 15.000 Rubel nicht überschreitet, es sei denn, die Mitarbeiter eines Kreditinstituts oder einer Bank-Zahlstelle vermuten, dass der angegebene Vorgang zum Zwecke der Legalisierung (Wäsche) von Erträgen aus Straftaten durchgeführt wird oder Finanzierung des Terrorismus.";
d) mit Abschnitt 1.5 wie folgt ergänzen:
„1.5. Ein Kreditinstitut hat aufgrund einer Vereinbarung gegenüber einem anderen Kreditinstitut, einer Bundespostorganisation, einer Bankzahlstelle das Recht, einen Kunden – eine natürliche Person, einen Kundenvertreter und (oder) einen Begünstigten in um Gelder zu überweisen, ohne ein Bankkonto zu eröffnen, einschließlich E-Geld.";
e) mit Abschnitt 1.6 wie folgt ergänzen:
"1.6. Im Fall der Ziffer 1.5 dieses Artikels ist das Kreditinstitut, das die Identifizierung beauftragt hat, für die Einhaltung der durch dieses Bundesgesetz und danach erlassenen Rechtsakte zur Identifizierung festgelegten Identifizierungspflichten verantwortlich.";
f) fügen Sie Abschnitt 1.7 wie folgt hinzu:
"1.7. Kreditinstitute, mit der Identifizierung betraute Bundespostorganisationen sind verantwortlich für die Nichteinhaltung der festgelegten Anforderungen an die Identifizierung nach diesem Bundesgesetz. Bankzahlstellen sind für die Nichteinhaltung der festgelegten Anforderungen an die Identifizierung nach dem mit dem Kreditinstitut geschlossener Vertrag.";
g) mit Abschnitt 1.8 wie folgt ergänzen:
„1.8. Bei Nichteinhaltung der festgelegten Anforderungen an die Identifizierung haftet die Person, der das Kreditinstitut gemäß Absatz 1.5 dieses Artikels die Identifizierung anvertraut hat, gemäß der mit dem Kreditinstitut geschlossenen Vereinbarung , einschließlich der Einziehung eines Verfalls (Geldstrafe, Strafzinsen). Die Nichteinhaltung der festgelegten Anforderungen durch Identifizierung kann auch die Grundlage für eine einseitige Verweigerung der Ausführung des Vertrages des Kreditinstituts mit der angegebenen Person sein. ";
h) Abschnitt 1.9 wie folgt ergänzen:
"1.9. Personen, die von einem Kreditinstitut nach Ziffer 1.5 dieses Artikels mit der Identifizierung betraut sind, müssen die bei der Identifizierung erhaltenen Informationen vollständig an das Kreditinstitut gemäß dem Verfahren übermitteln, in der Vereinbarung festgelegt, während des von der Bank von Russland im Einvernehmen mit der bevollmächtigten Stelle festgelegten Zeitraums.";
i) fügen Sie Abschnitt 1.10 wie folgt hinzu:
"1.10. Das Kreditinstitut ist verpflichtet, der Bank von Russland in der von ihr festgelegten Weise Informationen über die Personen mitzuteilen, denen das Kreditinstitut mit der Identifizierung betraut wurde.";
2) in Artikel 8:
a) im dritten Teil werden die Worte „bis zu fünf Werktage“ durch die Worte „bis zu 30 Tage“ ersetzt;
b) ergänzen neuer Teil viertens wie folgt:
„Durch gerichtliche Entscheidung auf Antrag einer befugten Stelle, Geschäfte auf Bankkonten (Einlagen) sowie sonstige Geschäfte mit Geldmitteln oder sonstigem Eigentum von Organisationen oder Personen, über die Informationen gemäß das in Übereinstimmung mit diesem Bundesgesetz festgelegte Verfahren bezüglich ihrer Beteiligung an extremistischen Aktivitäten oder Terrorismus oder juristischen Personen, die direkt oder indirekt im Besitz einer solchen Organisation oder Person sind oder von ihr kontrolliert werden, oder natürliche oder juristische Personen, die im Namen oder auf deren Anweisung handeln Organisation oder Person werden ausgesetzt, bis eine solche Entscheidung gemäß den Rechtsvorschriften der Russischen Föderation aufgehoben wird.";
3) Der zweite Teil von Artikel 10 wird durch die Worte "oder auf der Grundlage des Gegenseitigkeitsprinzips" ergänzt.
Artikel 10.
Einführung in das Gesetzbuch der Russischen Föderation über Ordnungswidrigkeiten (Gesammelte Rechtsvorschriften der Russischen Föderation, 2002, N 1, Art. 1; N 30, Art. 3029; N 44, Art. 4295; 2003, N 27, Art. 2700 , 2708, 2717, Nr. 46, Art. 4434, Nr. 50, Art. 4847, 4855, Nr. 52, Art. 5037, 2004, Nr. 31, Art. 3229, Nr. 34, Art. 3529, 3533 2005, Nr. 1, Art. 9, 13, 45, N 10, Art. 763, N 13, Art. 1075, 1077, N 19, Art. 1752, N 27, Art. 2719, 2721, N 30, Art. 3104, 3131, N 50, Art. 5247, 2006, N 1, Art. 10, N 2, Art. 172, N 10, Art. 1067, N 12, Art. 1234, N 17, Art. 1776 N 18, Art. 1907, N 19, Art. 2066, N 23, Art. 2380, N 31, Art. 3420, 3433, 3438, 3452, N 45, Art. 4641, N 50, Art. 5279, N 52 , Art. 5498, 2007, N 1, Art. 21, 29, 33, N 16, Art. 1825, N 26, Art. 3089, N 30, Art. 3755, N 31, Art. 4007, 4008, N 41 , Art. 4845, N 43, Art. 5084, N 46, Art. 5553, 2008, N 18, Art. 1941, N 20, Art. 2251, N 30, Art. 3604, N 49, Art. 5745, N Art. 52, Art. 6235, 6236, 2009, N 7, Art. 777, N 23, Art. 2759, 2776, N 26, Art. 3120, 3122, N 29, Art. 3597, 3642, N 30, Art. 3739 ; N 45, p. T. 5267; 48, Art.-Nr. 5711,5724; Nr. 52, Art.-Nr. 6412; 2010, N 1, Art.-Nr. eins; Nr. 21, Art.-Nr. 2525; 23, Kunst. 2790; Nr. 27, Art.-Nr. 3416; 28, Kunst. 3553; N 30, Art.-Nr. 4002, 4005, 4006, 4007; 31, Art.-Nr. 4158, 4164, 4193, 4195, 4206, 4207, 4208; N 41, Art.-Nr. 5192, 5193; 49, Kunst. 6409; 2011, N 1, Art.-Nr. 10, 23, 54; N 7, Art.-Nr. 901, 905; 15, Kunst. 2039; N 17, Art.-Nr. 2310; 19, Art.-Nr. 2715) folgende Änderungen:
1) in Artikel 15.1:
a) Nennen Sie den Namen in der folgenden Ausgabe:
"Artikel 15.1. Verstoß gegen das Verfahren für die Zusammenarbeit mit Kasse und Verfahren Bargeldtransaktionen, sowie Verstoß gegen die Anforderungen für die Verwendung von speziellen Bankkonten ";
b) im ersten Absatz wird das Wort „Verstoß“ durch die Wörter „1. Verstoß“ ersetzt;
c) mit Teil 2 wie folgt ergänzen:
„2. Verstoß durch Zahlstellen, die Tätigkeiten im Sinne des Bundesgesetzes vom 3. Juni 2009 N 103-FZ ausüben“ Über die Tätigkeiten der Entgegennahme von Zahlungen von natürlichen Personen durch Zahlstellen „, Bank-Zahlstellen und Bank-Zahlungs-Unteragenten, die in gemäß dem Bundesgesetz "Über das nationale Zahlungssystem", die Verpflichtung zur Hinterlegung bei einem Kreditinstitut erhalten von Zahlern bei der Annahme von Bargeldzahlungen zur vollständigen Gutschrift auf Ihrem speziellen Bankkonto (Konten), sowie bei Nichtverwendung durch Zahlstellen , Lieferanten, Bankzahlstellen, Bankzahlstellen von Sonderbankkonten zur Durchführung entsprechender Abrechnungen -
Überschneidungen mit sich bringen Verwaltungsstrafe auf Beamte in Höhe von viertausend bis fünftausend Rubel; für juristische Personen - von vierzigtausend bis fünfzigtausend Rubel. ";
Artikel 10 Absatz 2 tritt ein Jahr nach dem Tag der offiziellen Veröffentlichung in Kraft (Artikel 23 Absatz 4 dieses Dokuments).
2) Kapitel 15 wird durch Artikel 15.36 wie folgt ergänzt:
„Artikel 15.36. Nichtbefolgung der Weisung der Bank von Russland, die ihr bei der Ausübung der Aufsicht im nationalen Zahlungssystem übermittelt wurde
Wiederholtes Versäumnis des Zahlungssystembetreibers, des Betriebszentrums oder des Zahlungsclearingzentrums, den Anweisungen der Bank von Russland bei der Ausübung der Aufsicht im nationalen Zahlungssystem nachzukommen, -
wird die Verhängung einer Geldbuße gegen Beamte in Höhe von dreißigtausend bis fünfzigtausend Rubel nach sich ziehen; für juristische Personen - von einhunderttausend bis fünfhunderttausend Rubel. ";
Artikel 10 Absatz 3 tritt ein Jahr nach dem Tag der offiziellen Veröffentlichung in Kraft (Artikel 23 Absatz 4 dieses Dokuments).
3) Teil 1 von Artikel 23.1 nach den Nummern "15.33" die Worte "15.36" hinzufügen (außer Ordnungswidrigkeiten von einem Kreditinstitut zugesagt), ";
4) in Artikel 28.3:
Artikel 10 Absatz 4 Unterabsatz "a" tritt ein Jahr nach dem Tag der amtlichen Veröffentlichung (Artikel 23 Absatz 4 dieses Dokuments) in Kraft.
a) Abschnitt 81 von Teil 2 muss wie folgt angegeben werden:
"81) Beamte Die Bank von Russland - über Ordnungswidrigkeiten gemäß Artikel 15.26, Teile 1-4 von Artikel 15.27, Artikel 15.36 (mit Ausnahme von von einem Kreditinstitut begangenen Ordnungswidrigkeiten) dieses Kodex; ";
b) im ersten Absatz von Teil 4 die Worte "und autorisierte Stellen die Exekutivgewalt der konstituierenden Einheiten der Russischen Föderation "die Worte zu ersetzen" durch die autorisierten Exekutivorgane der konstituierenden Einheiten der Russischen Föderation und der Bank von Russland ";
5) in Artikel 32.2:
„3. Der Betrag der Geldbuße wird von einer verwaltungspflichtigen Person an ein Kreditinstitut gezahlt oder überwiesen, auch unter Mitwirkung einer Bankzahlstelle oder einer nach dem Bundesgesetz tätigen Bankzahlstelle.“ Zahlungssystem ", die Organisation der Postkommunikation des Bundes oder eine Zahlstelle, die Tätigkeiten gemäß dem Bundesgesetz vom 3. Juni 2009 N 103-FZ "Über die Annahme von Zahlungen von Einzelpersonen durch Zahlstellen" ausübt. ;
Artikel 10 Absatz 5 Unterabsatz "b" tritt am 1. Januar 2013 in Kraft (Artikel 23 Absatz 5 dieses Dokuments).
b) in Teil 5 nach den Worten „mit Angabe der Zahlung der Geldbuße“ die Worte „und Informationen über die Zahlung der Geldbuße im Staatlichen Informationssystem über staatliche und kommunale Zahlungen“ hinzufügen;
Artikel 10 Absatz 5 Unterabsatz "c" tritt am 1. Januar 2013 in Kraft (Artikel 23 Absatz 5 dieses Dokuments).
c) mit Teil 8 wie folgt ergänzen:
„8. Eine Bank oder ein anderes Kreditinstitut, eine Bundespostorganisation, eine Zahlstelle, die Zahlungen von Einzelpersonen entgegennimmt, oder eine Bank-Zahlstelle (Unterstelle), die gemäß dem Bundesgesetz „Über das nationale Zahlungssystem“ tätig ist, an die Bußgeld gezahlt wird, sind verpflichtet, unverzüglich nach Zahlung des Bußgeldes durch die Person, die zur Verantwortung gezogen wird, Informationen über die Zahlung des Bußgelds an das im Bundesgesetz vorgesehene Staatliche Informationssystem für Staats- und Kommunalzahlungen zu senden vom 27.07.2010 N 210-FZ "Über die Organisation der Erbringung staatlicher und kommunaler Dienstleistungen".
Einführung in das Bundesgesetz vom 10. Juli 2002 N 86-FZ "Über die Zentralbank der Russischen Föderation (Bank von Russland)" (Gesammelte Rechtsvorschriften der Russischen Föderation, 2002, N 28, Art. 2790; 2003, N 2 , Art. 157, N 52, Art. 5032, 2004, N 27, Art. 2711, N 31, Art. 3233, 2005, N 25, Art. 2426, N 30, Art. 3101, 2006, N 19, Art 2061, N 25, Art. 2648, 2007, N 1, Art. 9, 10, N 10, Art. 1151, N 18, Art. 2117, 2008, N 42, Art. 4696, 4699, N 44, Art 4982, N 52, Art. 6229, 6231, 2009, N 1, Art. 25, N 29, Art. 3629, N 48, Art. 5731, 2010, N 45, Art. 5756, 2011, N 7, Art . 907) folgende Änderungen:
Artikel 11 Absatz 1 tritt ein Jahr nach dem Tag der offiziellen Veröffentlichung in Kraft (Artikel 23 Absatz 4 dieses Dokuments).
1) Absatz 4 des ersten Teils von Artikel 3 wird wie folgt angegeben:
"Sicherung der Stabilität und Entwicklung des nationalen Zahlungssystems.";
Artikel 11 Absatz 2 tritt ein Jahr nach dem Tag der offiziellen Veröffentlichung in Kraft (Artikel 23 Absatz 4 dieses Dokuments).
2) § 4 wird durch Ziffer 4.1 mit folgendem Inhalt ergänzt:
„4.1) Aufsicht und Aufsicht im nationalen Zahlungssystem ausüben;“;
Artikel 11 Absatz 3 tritt ein Jahr nach dem Tag der offiziellen Veröffentlichung in Kraft (Artikel 23 Absatz 4 dieses Dokuments).
3) Absatz 8 von Artikel 13 ist in folgendem Wortlaut anzugeben:
„Gewährleistung der Stabilität und Entwicklung des nationalen Zahlungssystems“;
4) Ergänzung mit Artikel 62.1 wie folgt:
"Artikel 62.1. Die Bank von Russland erlässt für Nichtbanken Kreditinstitute, die berechtigt sind, Gelder zu überweisen, ohne Bankkonten zu eröffnen, und damit verbundene andere Bankgeschäfte, die in Absatz 1 des dritten Teils von Artikel 1 des Bundesgesetzes vorgesehen sind" Über Banken und Bankgeschäfte ", die folgenden verbindlichen Standards:
1) die Norm der Angemessenheit Eigenmittel(Kapital), definiert als Verhältnis der Höhe des Eigenkapitals (Kapital) zur Höhe der Verbindlichkeiten gegenüber Kunden zum letzten Bilanzstichtag des Quartals. Die Eigenkapitalquote wird auf 2 Prozent festgelegt;
2) Liquiditätskennzahl, definiert als Verhältnis der in den nächsten 30 Kalendertagen fälligen liquiden Mittel zur Höhe der Verbindlichkeiten gegenüber Kunden zum letzten Berichtsstichtag des Quartals. Die Liquiditätsquote wird auf 100 Prozent festgelegt.
Nichtbanken-Kreditinstitute, die berechtigt sind, Gelder zu überweisen, ohne Bankkonten und andere damit verbundene Bankgeschäfte zu eröffnen, sind verpflichtet, das operationelle Risiko zu managen und einen ununterbrochenen Geldtransfer gemäß den Anforderungen der Bank von Russland zu gewährleisten.
Nichtbanken-Kreditinstitute, die das Recht haben, Gelder ohne Eröffnung von Bankkonten und andere damit verbundene Bankgeschäfte zu überweisen, bei denen das durchschnittliche Volumen der Verbindlichkeiten gegenüber Kunden für Geldtransfers ohne Eröffnung von Bankkonten während des Monats 2 Milliarden Rubel für sechs Monate überschreitet, vierteljährlich einen Jahresabschluss an die Bank von Russland übermitteln.
Nichtbanken-Kreditinstitute, die das Recht haben, Geldüberweisungen ohne Eröffnung von Bankkonten und anderen damit verbundenen Bankgeschäften durchzuführen, bei denen das durchschnittliche Volumen der Verpflichtungen gegenüber Kunden für Geldüberweisungen ohne Eröffnung von Bankkonten während eines Monats 2 Milliarden Rubel für sechs Jahre nicht überschreitet Monate, stellen alle sechs Monate eine Berichterstattung an die Bank von Russland dar.
Das Verfahren und die Formen der Meldung von Nichtbank-Kreditinstituten, die berechtigt sind, Gelder ohne Eröffnung von Bankkonten zu überweisen, und damit verbundene andere Bankgeschäfte werden durch die Vorschriften der Bank von Russland festgelegt.
Nichtbanken-Kreditinstitute, die berechtigt sind, Gelder ohne Eröffnung eines Bankkontos und andere damit verbundene Bankgeschäfte zu überweisen, sind berechtigt, von Kunden bereitgestellte Gelder für Überweisungen ohne Eröffnung eines Bankkontos zu platzieren, ausschließlich:
1) auf einem Korrespondenzkonto bei der Bank of Russia;
2) auf Einlagen der Bank von Russland;
3) auf Korrespondenzkonten bei Kreditinstituten.
Nichtbanken-Kreditinstitute, die zum Geldtransfer ohne Eröffnung von Bankkonten und anderen damit zusammenhängenden Bankgeschäften berechtigt sind, sind verpflichtet, einer unbegrenzten Zahl von Personen Informationen über Personen offenzulegen, die einen maßgeblichen (direkten oder indirekten) Einfluss auf Entscheidungen ihrer Organe haben, in nach dem Verfahren, von der Bank gegründet Russland für im System registrierte Banken Pflichtversicherung Einlagen von Privatpersonen bei Banken der Russischen Föderation.";
5) Teil 1 von Artikel 73 wird in folgendem Wortlaut angegeben:
"Artikel 73. Um die Funktionen der Bankenregulierung und der Bankenaufsicht zu erfüllen, führt die Bank von Russland Inspektionen von Kreditinstituten (deren Zweigstellen) durch, sendet ihnen obligatorische Anordnungen zur Beseitigung von Verstößen gegen die in Übereinstimmung mit ihnen erlassenen Bundesgesetze von der Bank of Russlands Vorschriften und wendet sie an. Maßnahmen dieses Bundesgesetzes in Bezug auf Übertreter. ";
6) Der vierte Teil von Artikel 74 hat folgenden Wortlaut:
"Die Bank von Russland kann die in den Teilen eins und zwei dieses Artikels vorgesehenen Maßnahmen nicht auf ein Kreditinstitut anwenden, wenn seit dem Tag der Begehung des Verstoßes fünf Jahre vergangen sind. Die in diesem Artikel vorgesehenen Maßnahmen können von der Bank von Russland nicht angewendet werden Russland im Zusammenhang mit der Nichteinhaltung von Bestimmungen von Dokumenten (Gesetzen) der Bank of Russia durch das Kreditinstitut (seiner Zweigniederlassung), die keine normativen Handlungen oder Anweisungen der Bank of Russia sind.";
Artikel 11 Klausel 7 tritt ein Jahr nach dem Tag der offiziellen Veröffentlichung in Kraft (Artikel 23 Klausel 4 dieses Dokuments).
7) Kapitel XII wird für ungültig erklärt;
Artikel 11 Absatz 8 tritt ein Jahr nach dem Tag der offiziellen Veröffentlichung in Kraft (Artikel 23 Absatz 4 dieses Dokuments).
8) Kapitel XII.1 wie folgt hinzufügen:
"Kapitel XII.1. SICHERUNG VON STABILITÄT UND ENTWICKLUNG
NATIONALES ZAHLUNGSSYSTEM
Artikel 82.1. Die Gewährleistung der Stabilität und Entwicklung des nationalen Zahlungssystems wird von der Bank of Russia in Übereinstimmung mit dem Bundesgesetz "Über das nationale Zahlungssystem" durchgeführt.
Die Entwicklungsrichtungen des nationalen Zahlungssystems werden durch die von der Bank von Russland angenommene Strategie für die Entwicklung des nationalen Zahlungssystems bestimmt.
Artikel 82.2. Die Bank of Russia organisiert und gewährleistet das effiziente und ununterbrochene Funktionieren des Zahlungssystems der Bank of Russia und überwacht es.
Artikel 82.3. Die Bank of Russia legt die Regeln für Barabrechnungen fest, einschließlich Beschränkungen für Barabrechnungen zwischen juristischen Personen sowie Abrechnungen unter Beteiligung von Bürgern im Zusammenhang mit ihrer unternehmerischen Tätigkeit.
Die Bank of Russia legt die Regeln, Formen und Standards für bargeldlose Zahlungen fest.
Artikel 12.
Einführung in das Bundesgesetz vom 22. Mai 2003 N 54-FZ "Über die Verwendung von Registrierkassen bei Barabrechnungen und (oder) Abrechnungen mit Zahlungskarten" (Gesammelte Rechtsvorschriften der Russischen Föderation, 2003, N 21, Art. 1957 ; 2009, N 23, Art. 2776; N 29, Art. 3599; 2010, N 31, Art. 4161) folgende Änderungen:
1) Absatz neun von Artikel 1 wird nach den Worten „Bankzahlstelle“ durch das Wort „Unteragent“ ergänzt;
2) Absatz 4 von Artikel 2 wird nach den Worten „Bankzahlstellen“ durch das Wort „Unteragenten“ ergänzt;
3) in Artikel 4:
a) Satz 1 Absatz 2 nach den Worten „durch Bankzahlstellen“ wird durch das Wort „Unteragenten“ ergänzt;
b) der erste Absatz von Ziffer 1.1 nach den Worten „durch Bankzahlstelle“ wird durch das Wort „Unteragent“, nach den Worten „durch Bankzahlstelle“ durch das Wort „Unteragent“ ergänzt;
4) Absatz 1 von Absatz 1 des Artikels 5 nach den Worten "durch Bankzahlstellen" wird durch das Wort "Unteragenten" ergänzt.
Artikel 13.
Artikel 54 des Bundesgesetzes vom 7. Juli 2003 N 126-FZ "Über die Kommunikation" (Gesammelte Rechtsvorschriften der Russischen Föderation, 2003, N 28, Art. 2895; 2004, N 35, Art. 3607; 2006, N 10, Art. 1069) fügt Absatz 4 wie folgt hinzu:
"4. Gelder, die eine Vorauszahlung eines Abonnenten sind - einer Person für Kommunikationsdienste, können verwendet werden, um das Guthaben der elektronischen Gelder eines solchen Abonnenten gemäß dem Bundesgesetz "Über das nationale Zahlungssystem" zu erhöhen. "
Artikel 14.
Einführung in das Bundesgesetz vom 10. Dezember 2003 N 173-FZ "On Währungsregulierung und Währungskontrolle"(Gesammelte Rechtsvorschriften der Russischen Föderation, 2003, Nr. 50, Art. 4859; 2005, Nr. 30, Art. 3101; 2006, Nr. 31, Art. 3430; 2007, Nr. 1, Art. 30; 2008 , Nr. 30, Art. 3606) folgende Änderungen:
1) in Artikel 10:
a) mit Teil 1.1 des folgenden Inhalts ergänzen:
"1.1. Gebietsfremde haben das uneingeschränkte Recht, auf dem Territorium der Russischen Föderation ohne Eröffnung von Bankkonten Überweisungen von Fremdwährung und der Währung der Russischen Föderation untereinander durchzuführen sowie Überweisungen von Fremdwährungen vorzunehmen und Währung der Russischen Föderation, ohne Bankkonten aus dem Territorium der Russischen Föderation zu eröffnen und auf dem Territorium der Russischen Föderation Überweisungen von ausländischer Währung und der Währung der Russischen Föderation zu erhalten, ohne Bankkonten zu eröffnen. ";
b) Teil 3 wird durch die Worte „außer in den Fällen gemäß Teil 1.1 dieses Artikels“ ergänzt;
2) in Artikel 14:
a) der erste Absatz von Teil 2 wird durch die Worte „sowie elektronische Geldüberweisungen“ ergänzt;
b) Teil 3 wird durch Abschnitt 9 wie folgt ergänzt:
„9) Überweisungen ohne Eröffnung eines Bankkontos durch eine gebietsansässige natürliche Person zugunsten eines Gebietsfremden im Hoheitsgebiet der Russischen Föderation, Erhalt einer Überweisung durch eine gebietsansässige natürliche Person ohne Eröffnung eines Bankkontos auf dem Hoheitsgebiet der Russischen Föderation von ein Gebietsfremder, durchgeführt nach dem von der Zentralbank der Russischen Föderation festgelegten Verfahren, die dementsprechend nur eine Begrenzung des Überweisungsbetrags und des Überweisungsbelegbetrags vorsehen kann. ".
Artikel 15.
Teil 2 von Artikel 5 des Bundesgesetzes vom 23. Dezember 2003 N 177-FZ "Über die Versicherung von Einlagen von Privatpersonen bei Banken der Russischen Föderation" (Gesammelte Rechtsvorschriften der Russischen Föderation, 2003, N 52, Art. 5029; 2008 , N 52, Art. 6225) Abschnitt 5 wie folgt hinzufügen:
"5) elektronisches Geld sein."
Artikel 16 tritt ein Jahr nach dem Tag der offiziellen Veröffentlichung in Kraft (Artikel 23 Absatz 4 dieses Dokuments).
Artikel 16
Teil 3 des Artikels 40 des Bundesgesetzes vom 26. Juli 2006 N 135-FZ "Über den Schutz des Wettbewerbs" (Gesammelte Rechtsvorschriften der Russischen Föderation, 2006, N 31, Art. 3434) nach dem Wort "Dienstleistungen" die Wörter hinzufügen Systeme, Betreiber von Zahlungsinfrastrukturdiensten, wenn sie ihre Tätigkeit im Sinne des Bundesgesetzes "Über das nationale Zahlungssystem" ausüben.
Artikel 17.
Einführung in das Bundesgesetz vom 2. Oktober 2007 N 229-FZ "On Vollstreckungsverfahren"(Gesammelte Rechtsvorschriften der Russischen Föderation, 2007, N 41, Art. 4849) die folgenden Änderungen:
1) Artikel 70:
a) mit Teil 12 wie folgt ergänzen:
"12. Die Bestimmungen dieses Artikels gelten auch im Falle einer Zwangsvollstreckung in die elektronischen Gelder des Schuldners, deren Übertragung unter Verwendung personalisierter elektronischer Zahlungsmittel, elektronischer Unternehmenszahlungsmittel, erfolgt.";
Artikel 17 Absatz 1 Unterabsatz "b" tritt ein Jahr nach dem Tag der amtlichen Veröffentlichung (Artikel 23 Absatz 4 dieses Dokuments) in Kraft.
b) mit Teil 13 wie folgt ergänzen:
"13. Die Gelder auf dem nach dem Bundesgesetz "Über das Nationale Zahlungssystem" eröffneten Zahlungssystem-Garantiefondskonto "können nicht auf die Verpflichtungen des Zahlungssystembetreibers, der zentralen Zahlungsclearing-Gegenpartei oder des Zahlungssystemteilnehmers erhoben werden.";
2) Artikel 71 wird um Teil 7 mit folgendem Inhalt ergänzt:
"7. Die Bestimmungen dieses Artikels gelten auch im Falle einer Zwangsvollstreckung in elektronische Gelder des Schuldners, deren Übertragung unter Verwendung personalisierter elektronischer Zahlungsmittel, elektronischer Unternehmenszahlungsmittel, erfolgt.";
3) Artikel 72 wird um Teil 10 mit folgendem Inhalt ergänzt:
"10. Die Bestimmungen dieses Artikels gelten auch für den Fall der Zwangsvollstreckung in elektronische Gelder des Schuldners, deren Übertragung unter Verwendung personalisierter elektronischer Zahlungsmittel, elektronischer Unternehmenszahlungsmittel, erfolgt.".
Artikel 19.
Einführung in das Bundesgesetz vom 3. Juni 2009 N 103-FZ "Über die Tätigkeit der Annahme von Zahlungen von natürlichen Personen durch Zahlungsstellen" (Gesammelte Rechtsvorschriften der Russischen Föderation, 2009, N 23, Art. 2758; N 48, Art . 5739; 2010, 19, Artikel 2291) folgende Änderungen:
1) Artikel 1 wird um Teil 3 mit folgendem Inhalt ergänzt:
„3. Die Normen des Bundesgesetzes „Über das nationale Zahlungssystem“ gelten für die durch dieses Bundesgesetz geregelten Beziehungen nur insoweit, als die Überwachung durch die Bank von Russland gemäß Artikel 1 Abschnitt 1 des Artikels erfolgt 35 des genannten Bundesgesetzes.";
2) Absatz 3 des Artikels 2 nach den Worten „juristische Person“ wird durch die Worte „mit Ausnahme eines Kreditinstituts“ ergänzt;
3) in Artikel 4:
a) Teil 3 ist in folgender Ausgabe anzugeben:
„3. Der Lieferer ist verpflichtet, auf Verlangen des Zahlers Auskunft über die Zahlstellen, die Zahlungen zu seinen Gunsten entgegennehmen, über die Empfangsorte der Zahlungen zu erteilen sowie den Finanzbehörden auf deren Verlangen Auskunft zu erteilen, mit einer Liste von Zahlstellen, die Zahlungen zu seinen Gunsten entgegennehmen, und Informationen über die Zahlungsempfänger.";
b) Teil 7 wird durch einen neuen zweiten Satz mit folgendem Inhalt ergänzt: „Bei einer solchen Beteiligung bedürfen die entsprechenden Befugnisse des Zahlungsuntervermittlers keiner notariellen Beglaubigung.“;
c) in Teil 14 wird das Wort „gesondert“ durch das Wort „besonders“ ersetzt;
d) in Teil 15 wird das Wort „gesondert“ durch das Wort „besonders“ ersetzt;
e) mit Teil 16 wie folgt ergänzen:
"16. Von besonderem Bankkonto der Zahlstelle können folgende Operationen durchgeführt werden:
1) Gutschrift von Bargeld, das von Einzelpersonen erhalten wurde;
2) Gutschrift von Geldern, die einem anderen speziellen Bankkonto der Zahlstelle belastet wurden;
3) Abbuchung von Geldern von einem speziellen Bankkonto der Zahlstelle oder des Lieferanten;
4) Abbuchung von Geldern von Bankkonten.";
f) mit Teil 17 wie folgt ergänzen:
"17. Die Ausführung anderer Transaktionen auf dem speziellen Bankkonto der Zahlstelle ist nicht gestattet.";
g) mit Teil 18 wie folgt ergänzen:
"18. Bei Abrechnungen mit einer Zahlstelle bei der Annahme von Zahlungen muss der Lieferant ein spezielles Bankkonto verwenden. Der Lieferant ist nicht berechtigt, von der Zahlstelle als Zahlungen auf nicht spezielle Bankkonten akzeptierte Gelder entgegenzunehmen Bankkonten.";
h) mit Teil 19 wie folgt ergänzen:
"19. Auf einem speziellen Bankkonto des Lieferanten können folgende Operationen durchgeführt werden:
1) Gutschrift von Geldern, die dem speziellen Bankkonto der Zahlstelle belastet wurden;
2) Abbuchung von Geldern von Bankkonten.";
i) mit Teil 20 wie folgt ergänzen:
"20. Die Durchführung anderer Transaktionen auf dem speziellen Bankkonto des Lieferanten ist nicht gestattet.";
j) mit Teil 21 wie folgt ergänzen:
"21. Kreditorganisationen sind nicht berechtigt, als Zahlungsempfänger oder Zahlungsunteragenten als Zahlungsempfänger aufzutreten sowie Vereinbarungen über die Durchführung von Aktivitäten zum Zahlungseingang von Einzelpersonen mit Lieferanten oder Zahlungsempfängern zu treffen.";
4) in Artikel 7:
a) mit Teil 4 wie folgt ergänzen:
„4. Kontrolle über die Einhaltung der Zahlungsverpflichtungen der Zahlstellen zur Hinterlegung der von Zahlern erhaltenen Gelder bei einem Kreditinstitut bei der Annahme von Barzahlungen zur vollständigen Gutschrift auf ihrem speziellen Bankkonto (Konten) sowie über die Verwendung von Sonderbanken Konten von Zahlungsagenten und Lieferanten zur Durchführung von Abrechnungen bei der Annahme von Zahlungen werden von den Steuerbehörden der Russischen Föderation durchgeführt. ";
b) mit Teil 5 wie folgt ergänzen:
"5. Banken sind verpflichtet, den Finanzbehörden Bescheinigungen über das Vorhandensein von Sonderkonten bei der Bank und (oder) über die Guthaben auf Sonderkonten, Kontoauszüge auf Sonderkonten von Organisationen (Einzelunternehmer) innerhalb von . auszustellen drei Tage ab dem Datum des Eingangs eines begründeten Antrags Finanzbehörde.Erkundigungen über das Vorhandensein von Sonderbankkonten und (oder) über die Guthaben auf Sonderbankkonten sowie Erklärungen zu Operationen auf Sonderbankkonten von Organisationen (Einzelpersonen) Unternehmer) bei der Bank können in den in Teil 4 dieses Artikels vorgesehenen Kontrollfällen in Bezug auf diese Organisationen (Einzelunternehmer) von den Steuerbehörden beantragt werden. ";
c) mit Teil 6 des folgenden Inhalts ergänzen:
"6. Das Formular (Formulare) und das Verfahren für die Übermittlung eines Ersuchens an eine Bank durch die Finanzbehörden werden durch das zur Kontrolle und Überwachung von Steuern und Gebühren befugte Bundesorgan festgelegt Steuerbehörden werden im Einvernehmen mit der Zentralbank der Russischen Föderation vom föderalen Exekutivorgan errichtet, das zur Kontrolle und Aufsicht im Bereich Steuern und Gebühren ermächtigt ist. Die Formate für die Bereitstellung von Informationen durch Banken in elektronischer Form auf Antrag der Steuerbehörden werden von der Zentralbank der Russischen Föderation im Einvernehmen mit dem föderalen Exekutivorgan genehmigt, das zur Kontrolle und Aufsicht im Bereich Steuern und Gebühren ermächtigt ist.";
d) mit Teil 7 wie folgt ergänzen:
„7. Betreiber von Zahlungsannahmen sind verpflichtet, den Finanzbehörden innerhalb von drei Tagen nach Eingang eines begründeten Antrags der Finanzbehörde Auskunft über die vorgenommenen Berechnungen zu erteilen. Auskunft über die vorgenommenen Berechnungen können die Finanzbehörden in Kontrollfälle gemäß Teil 4 dieses Artikels.";
e) mit Teil 8 wie folgt ergänzen:
„8. Das Formular (die Formate) und das Verfahren für die Übermittlung eines Antrags der Finanzbehörde an den Betreiber auf Zahlungseingang werden von dem zur Kontrolle und Überwachung im Bereich Steuern und Gebühren befugten Bundesorgan festgelegt. Das Formular und das Verfahren für Auskunftserteilung durch den Betreiber zum Empfang von Zahlungen auf Antrag der Finanzbehörden werden von der Bundesbehörde festgelegt Exekutivgewalt, befugt zur Kontrolle und Aufsicht im Bereich Steuern und Gebühren Die Formate für die Auskunftserteilung durch Betreiber zum Empfang von Zahlungen in elektronische Formulare auf Antrag der Finanzbehörden werden von dem zur Kontrolle und Aufsicht im Bereich Steuern und Gebühren ermächtigten Bundesorgan genehmigt.";
5) Artikel 8 wird um Teil 4 mit folgendem Inhalt ergänzt:
„4. Annahme von Zahlungen ohne Gutschrift von Bargeld, das von natürlichen Personen auf ein spezielles Bankkonto gemäß Artikel 4 Teil 14 und 15 dieses Bundesgesetzes eingegangen ist, sowie Eingang von Geldern, die von einer Zahlstelle als Zahlungen auf Bankkonten akzeptiert werden, durch einen Lieferanten , nicht die in Artikel 4 Teil 18 dieses Bundesgesetzes genannten Sonderbankkonten sind nicht zulässig.“
Artikel 20.
Zur Änderung des Bundesgesetzes vom 27. Juli 2010 N 210-FZ "Über die Organisation der Erbringung staatlicher und kommunaler Dienstleistungen" (Gesammelte Rechtsvorschriften der Russischen Föderation, 2010, N 31, Art. 4179; 2011, N 15, Art . 2038) folgende Änderungen:
1) Absatz 2 des Artikels 7 wird nach den Worten "die Bereitstellung von Dokumenten und Informationen" durch die Worte "einschließlich der Zahlung der staatlichen Abgaben, die für die Erbringung staatlicher und kommunaler Dienstleistungen erhoben werden", ergänzt;
2) Kapitel 5 wird durch Artikel 21.3 wie folgt ergänzt:
„Artikel 21.3. Staatliches Informationssystem über staatliche und kommunale Zahlungen
1. Das staatliche Informationssystem über staatliche und kommunale Zahlungen ist ein Informationssystem zum Posten und Empfangen von Informationen über die Zahlung von Zahlungen durch natürliche und juristische Personen für die Erbringung von staatlichen und kommunalen Dienstleistungen, Dienstleistungen gemäß Artikel 1 Teil 3 und Teil 1 des Artikels 9 dieses Bundesgesetzes , Zahlungen, die Einkommensquellen für die Haushalte des Haushaltssystems der Russischen Föderation darstellen, sowie andere Zahlungen in den durch Bundesgesetze vorgesehenen Fällen.
2. Die Einrichtung, Pflege, Entwicklung und Pflege des staatlichen Informationssystems über den Staats- und Gemeindezahlungsverkehr erfolgt durch die Bundeskasse.
3. Das Verfahren zur Führung des staatlichen Informationssystems über staatliche und kommunale Zahlungen wird vom Bundesfinanzministerium im Einvernehmen mit der Zentralbank der Russischen Föderation festgelegt. Die angegebene Reihenfolge bestimmt:
1) eine Liste der für die Zahlung erforderlichen Angaben einschließlich des zu zahlenden Betrags für staatliche und kommunale Dienstleistungen, Dienstleistungen nach Artikel 1 Teil 3 und Artikel 9 Teil 1 dieses Bundesgesetzes sowie andere Zahlungen in den Fällen, die von Bundesgesetze, Verfahren zur Annahme und Bereitstellung;
2) eine Liste mit Informationen über die Zahlung von staatlichen und kommunalen Dienstleistungen, Dienstleistungen nach Artikel 1 Teil 3 und Artikel 9 Teil 1 dieses Bundesgesetzes sowie andere Zahlungen, in den durch Bundesgesetze vorgesehenen Fällen das Verfahren für ihre Empfang und Bereitstellung;
3) das Verfahren für den Zugang zum staatlichen Informationssystem über staatliche und kommunale Zahlungen.
4. Eine Bank, ein anderes Kreditinstitut, eine föderale Postorganisation, eine Gebietskörperschaft des Bundesfinanzministeriums (eine andere Einrichtung, die gemäß den Haushaltsgesetzen der Russischen Föderation persönliche Konten eröffnet und führt), einschließlich der Abwicklung von Abrechnungen in elektronisches Formular, sowie andere Stellen oder Organisationen, über die der Antragsteller Gelder für staatliche und kommunale Dienstleistungen, Dienstleistungen nach Artikel 1 Teil 3 und Artikel 9 Teil 1 dieses Bundesgesetzes bezahlt, sowie andere Zahlungen, die Einnahmequellen darstellen für die Haushalte des Haushaltssystems der Russischen Föderation sind verpflichtet, unverzüglich Informationen über ihre Zahlung an das staatliche Informationssystem für staatliche und kommunale Zahlungen zu senden.
5. Staatliche und kommunale Einrichtungen, nach Anfall des vom Antragsteller zu zahlenden Betrags für die in Artikel 1 Teil 3 und Artikel 9 Teil 1 dieses Bundesgesetzes genannten Dienstleistungen sowie sonstige Zahlungen in den Fällen, die von Bundesgesetze, sind verpflichtet, die für ihre Zahlung erforderlichen Informationen unverzüglich an das staatliche Informationssystem für staatliche und kommunale Zahlungen zu senden. ".
Artikel 21.
Führen Sie die folgenden Änderungen des Bundesgesetzes vom 27. November 2010 N 311-FZ "Über die Zollvorschriften in der Russischen Föderation" (Gesammelte Rechtsvorschriften der Russischen Föderation, 2010, N 48, Art. 6252) ein:
1) in Artikel 116:
a) Teil 14 ist in folgender Ausgabe anzugeben:
"14. Die Zahlung von Zollzahlungen, Vorauszahlungen, Bußgeldern, Zinsen, Geldstrafen nach diesem Bundesgesetz kann mit Geräten erfolgen, die dazu bestimmt sind, Transaktionen mit elektronischen Zahlungsmitteln durchzuführen, ohne die Möglichkeit der Annahme (Ausgabe) von Bargeld (im Folgenden - elektronische Terminals) sowie über Zahlungsterminals oder Geldautomaten.";
b) Teil 15 ist in folgender Ausgabe anzugeben:
„15. Bei der Zahlung von Zollzahlungen, Vorauszahlungen, Zinsen, Zinsen, Bußgeldern über elektronische Terminals, Zahlterminals und Geldautomaten erfolgt der Informationsaustausch zwischen den Abwicklungsteilnehmern durch die für den Eingang des Kontos der Bundeskasse verantwortlichen juristischen Personen und (oder) auf ein durch das internationale Abkommen der Mitgliedsstaaten der Zollunion bestimmtes Konto, über elektronische Terminals, Zahlungsterminals und Geldautomaten gezahlte Gelder sowie die ordnungsgemäße Erfüllung der gemäß den Rechtsvorschriften der Russischen Föderation übernommenen Verpflichtungen durch Bereitstellung Bankgarantien und (oder) Einzahlung von Geldern (Geld) auf das Konto des Bundesfinanzministeriums. Anforderungen an die angegebenen Rechtspersonen, das Verfahren für die Organisation der Interaktion zwischen ihnen, den Zöllen und Steuern und dem im Zollbereich befugten Bundesorgan der Exekutive wird von der Regierung der Russischen Föderation festgelegt. ";
c) Teil 16 ist in folgender Ausgabe anzugeben:
"16. Das Verfahren und die Technologie zur Durchführung von Vorgängen zur Zahlung von Zollzahlungen, Vorauszahlungen, Bußgeldern, Zinsen, Geldstrafen unter Verwendung von elektronischen Terminals, Zahlungsterminals und Geldautomaten werden von der für den Zollbereich ermächtigten Bundesbehörde festgelegt.";
2) Teil 2 von Artikel 117 ist in folgendem Wortlaut anzugeben:
„2. Zum Zwecke der Überlassung von Waren gegen Zahlung von Zöllen und Steuern per Banküberweisung gilt als Bestätigung der Erfüllung der Zoll- und Abgabenpflicht des Zahlers der Eingang der Zoll- und Abgabenbeträge auf den in Ziffer 1 genannten Konten Artikel 116 dieses Bundesgesetzes und bei Zahlung von Zöllen, Steuern mittels elektronischer Terminals, Zahlungsterminals oder Geldautomaten gemäß Artikel 116 Teil 15 dieses Bundesgesetzes ist eine solche Bestätigung ein erstelltes Dokument elektronisches Terminal, Zahlungsterminal oder Geldautomat, auch in elektronischer Form, die den Geldtransfer auf die in Artikel 116 dieses Bundesgesetzes genannten Konten bestätigt. Seit der Gründung besagtes Dokument die zum Zwecke der Zahlung von Zöllen und Steuern durchgeführte Geldüberweisung wird unwiderruflich."
Artikel 22
Für ungültig erklären:
1) Artikel 1 Klausel 2 des Bundesgesetzes Nr. 140-FZ vom 27. Juli 2006 "Über Änderungen des Bundesgesetzes" über Banken und Bankgeschäfte "und Artikel 37 des Gesetzes der Russischen Föderation" über den Schutz der Verbraucherrechte "(Gesammelte Rechtsvorschriften der Russischen Föderation, 2006, Nr. 31, Art. 3439);
2) Artikel 1 Klausel 1 des Bundesgesetzes vom 3. Juni 2009 N 121-FZ "Über Änderungen bestimmter Rechtsakte der Russischen Föderation im Zusammenhang mit der Annahme des Bundesgesetzes" über die Tätigkeit der Annahme von Zahlungen von Einzelpersonen Durchgeführt von Zahlungsstellen "(Gesammelte Rechtsvorschriften der Russischen Föderation, 2009, N 23, Art. 2776);
3) Artikel 1 Klausel 1 des Bundesgesetzes vom 1. Juli 2010 N 148-FZ "Über Änderungen der Artikel 13.1 und 29 des Bundesgesetzes" über Banken und Bankgeschäfte "(Gesammelte Rechtsvorschriften der Russischen Föderation, 2010, N 27, Art. 3432) ...
Artikel 23.
1. Dieses Bundesgesetz tritt mit Ablauf von neunzig Tagen nach dem Tag seiner amtlichen Veröffentlichung in Kraft, mit Ausnahme der Bestimmungen, für die dieser Artikel andere Bedingungen für ihr Inkrafttreten festlegt.
2. Die Absätze 3 und 4 von Artikel 1 Absatz 2 Unterabsatz "a" dieses Bundesgesetzes treten mit Ablauf von einhundertachtzig Tagen nach dem Tag der amtlichen Veröffentlichung dieses Bundesgesetzes in Kraft.
3. Die Ziffern 1 - 7, 9 und 10 des Artikels 5 dieses Bundesgesetzes treten frühestens drei Monate nach dem Tag seiner amtlichen Veröffentlichung in Kraft.
4. Absatz 9 Unterabsätze "a" und "b" und Artikel 1 Absatz 11 Artikel 4 und 7 Absätze 2, 3 und Absatz 4 Unterabsatz "a" von Artikel 10 Absätze 1 - 3, 7 und 8 von Artikel 11, Artikel 16 Absatz 1 Buchstabe b von Artikel 17, Artikel 18 dieses Bundesgesetzes tritt mit Ablauf eines Jahres nach dem Tag der amtlichen Veröffentlichung dieses Bundesgesetzes in Kraft.
5. Artikel 5 Ziffer 8, Artikel 8, Absätze "b" und "c" von Artikel 10 Ziffer 5, Artikel 20 dieses Bundesgesetzes tritt am 1. Januar 2013 in Kraft.
6. Die Bestimmungen von Artikel 166.1 Absatz 1 der Haushaltsordnung der Russischen Föderation (in der durch dieses Bundesgesetz geänderten Fassung) gelten ab dem 1. Januar 2013.
7. Kreditinstitute, die ab Inkrafttreten dieses Bundesgesetzes berechtigt sind, Gelder im Namen von natürlichen Personen ohne Eröffnung eines Bankkontos zu überweisen, sind berechtigt, Gelder ohne Eröffnung eines Bankkontos zu überweisen, einschließlich elektronischer Geldüberweisungen.
8.Ab dem Datum des Inkrafttretens dieses Bundesgesetzes, Annahme von Zahlungen ohne Gutschrift von Bargeld von Einzelpersonen auf ein spezielles Bankkonto gemäß Artikel 4 Teile 14 und 15 des Bundesgesetzes Nr. 103-FZ vom 3. Juni 2009 "On Annahmeaktivitäten Zahlungen von natürlichen Personen, die von Zahlstellen "(in der durch dieses Bundesgesetz geänderten Fassung) getätigt werden, sowie der Eingang von Geldern beim Lieferanten, die von der Zahlstelle als Zahlungen auf Bankkonten akzeptiert werden, die keine speziellen Bankkonten gemäß Teil 18 von . sind Artikel 4 des Bundesgesetzes vom 3. Juni 2009 N 103-FZ "Über die Tätigkeit der Annahme von Zahlungen von natürlichen Personen, die von Zahlungsstellen ausgeführt werden" (in der durch dieses Bundesgesetz geänderten Fassung) sind nicht zulässig.
9. Die Bestimmungen der Teile 14 und 15 des Artikels 4 des Bundesgesetzes vom 3. Juni 2009 N 103-FZ "Über die Tätigkeit der Annahme von Zahlungen von natürlichen Personen durch Zahlstellen" (in der durch dieses Bundesgesetz geänderten Fassung) gelten für Beziehungen, die sich aus zuvor abgeschlossenen Verträgen über die Durchführung von Aktivitäten ergeben, um Zahlungen von Einzelpersonen zu erhalten.
10. Die Bestimmungen des Artikels 4 Teil 21 des Bundesgesetzes vom 3. Juni 2009 N 103-FZ "Über die Tätigkeit der Annahme von Zahlungen von natürlichen Personen durch Zahlungsstellen" (in der durch dieses Bundesgesetz geänderten Fassung) gelten für Beziehungen, die entstehen aus zuvor von Kreditinstituten mit Lieferanten und Betreibern abgeschlossenen Verträgen über den Erhalt von Zahlungen und vorbehaltlich der Kündigung ab dem Tag des Inkrafttretens dieses Bundesgesetzes.
Der Präsident
Russische Föderation
D. MEDVEDEV
Moskauer Kreml
DAS BUNDESRECHT
ab 27.06.11 N 162-FZ
ÜBER ÄNDERUNGEN
IN EINZELNEN GESETZGEBUNG DER RUSSISCHEN FÖDERATION
IM ZUSAMMENHANG MIT DER ANNAHME DES BUNDESGESETZES "ÜBER DEN NATIONALEN"
BEZAHLSYSTEM "
(EXTRAKT)
Angenommen von der Staatsduma am 14. Juni 2011
Genehmigt vom Föderationsrat am 22. Juni 2011
(in der Fassung des Bundesgesetzes vom 18.07.2011 N 242-FZ,
ab 03.12.2011 N 383-FZ)
Artikel 5.
Einführung in Teil 1 der Abgabenordnung der Russischen Föderation (Gesammelte Rechtsvorschriften der Russischen Föderation, 1998, N 31, Art. 3824; 1999, N 28, Art. 3487; 2000, N 2, Art. 134; 2003, N Art. 27, Art. 2700, Nr. 52, Art. 5037, 2004, Nr. 27, Art. 2711, Nr. 31, Art. 3231, 2005, Nr. 45, Art. 4585, 2006, Nr. 31, Art. 3231. Art. 3436, 2007 Nr. 1, Art. 28, 31, N 18, Art. 2118, 2008, N 26, Art. 3022, N 48, Art. 5500, 5519, 2009, N 52, Art. 6450, 2010, N 31, Art. 4198, N 45, Art. 5752, N 48, Art. 6247, N 49, Art 6420, 2011, N 1, Art. 16) folgende Änderungen:
a) den Namen mit den Worten ", sowie auf Kosten seines elektronischen Geldes" ergänzen;
b) Satz 1 wird durch die Worte „und sein elektronisches Geld“ ergänzt;
c) der zweite Absatz von Satz 2 nach den Wörtern „Einzelunternehmer“ wird durch die Wörter „ ergänzt, sowie Anweisungen der Finanzbehörde für die Überweisung von elektronischem Geld eines Steuerpflichtigen (Steuerbevollmächtigten) – einer Organisation oder einer natürlichen Person Unternehmer";
d) mit Abschnitt 6.1 wie folgt ergänzen:
"6.1. Bei unzureichenden oder fehlenden Mitteln auf den Konten eines Steuerpflichtigen (Steuerbevollmächtigten) - einer Organisation oder eines Einzelunternehmers - hat die Steuerbehörde das Recht, Steuern aus E-Geld zu erheben.
Steuererhebung aus dem E-Geld eines Steuerpflichtigen (Steuerbevollmächtigten) - eine Organisation oder ein einzelner Unternehmer erfolgt durch Übermittlung einer Anweisung der Steuerbehörde zur Überweisung von E-Geld an die Bank, bei der sich das E-Geld befindet, auf das Konto von ein Steuerzahler (Steuerbevollmächtigter) - eine Organisation oder ein einzelner Unternehmer in der Bank.
Die Anordnung des Finanzamtes zur Überweisung von E-Geld muss die Angabe des korporativen elektronischen Zahlungsmittels des Steuerpflichtigen (Steuerbevollmächtigten) - einer Organisation oder eines Einzelunternehmers - enthalten, mit dem die E-Geld-Überweisung durchgeführt werden soll eine Angabe des zu überweisenden Betrags sowie die Angaben zum Konto des Steuerpflichtigen (Steuerbevollmächtigten) - einer Organisation oder eines Einzelunternehmers.
Die Steuererhebung kann auf Kosten von E-Geld-Guthaben in Rubel und, wenn diese nicht ausreichen, auf Kosten von E-Geld-Guthaben in Fremdwährung erfolgen. Bei der Erhebung von Steuern aus Guthaben von E-Geld in Fremdwährung und Angabe in der Anordnung der Steuerbehörde, E-Geld vom Fremdwährungskonto eines Steuerpflichtigen (Steuerbevollmächtigten) - einer Organisation oder eines einzelnen Unternehmers - zu überweisen, überweist die Bank E-Geld an dieses Konto.
Bei der Erhebung von Steuern aus Guthaben von E-Geld in ausländischer Währung und Angabe in der Anordnung der Steuerbehörde zur Überweisung von E-Geld das Rubelkonto eines Steuerpflichtigen (Steuerbevollmächtigten) - einer Organisation oder eines Einzelunternehmers, des Leiters (stellvertretender Leiter) der Steuerbehörde gleichzeitig mit der Anweisung der Steuerbehörde, elektronische Gelder zu überweisen, sendet spätestens am nächsten Tag einen Auftrag zum Verkauf von Fremdwährungen eines Steuerpflichtigen (Steuerbevollmächtigten) - einer Organisation oder eines Einzelunternehmers - an die Bank. Die mit dem Verkauf von Devisen verbundenen Kosten trägt der Steuerpflichtige (Steuerbevollmächtigte). Die Bank überweist elektronisches Geld auf das Rubelkonto eines Steuerzahlers (Steuerbevollmächtigten) - einer Organisation oder eines einzelnen Unternehmers in Höhe des Zahlungsbetrags in Rubel zum Kurs der Zentralbank der Russischen Föderation, der am Tag des elektronische Geldüberweisung.
Wenn das elektronische Geld eines Steuerpflichtigen (Steuerbevollmächtigten) - einer Organisation oder eines einzelnen Unternehmers - an dem Tag, an dem die Bank von einer Steuerbehörde einen Auftrag zur Überweisung von elektronischem Geld erhält, nicht ausreichend oder nicht vorhanden ist, wird ein solcher Auftrag ausgeführt, wie das elektronische Geld ist erhalten.
Der Auftrag der Steuerbehörde für die Überweisung von E-Geld wird von der Bank spätestens einen Werktag nach dem Tag des Eingangs des angegebenen Auftrages ausgeführt, wenn die Steuer aus dem E-Geld-Guthaben in Rubel erhoben wird, und spätestens bis zum zwei Werktage, wenn die Steuer aus Guthaben von elektronischem Geld in ausländischer Währung erhoben wird. ";
e) Ziffer 7 wird wie folgt formuliert:
"7. Bei unzureichenden oder fehlenden Mitteln auf den Konten eines Steuerpflichtigen (Steuerbevollmächtigten) - einer Organisation oder eines einzelnen Unternehmers oder seiner elektronischen Mittel oder bei Fehlen von Informationen über die Konten eines Steuerpflichtigen (Steuerbevollmächtigten) - an Organisation oder eines einzelnen Unternehmers, oder Informationen über die Einzelheiten seines elektronischen Mittels des Unternehmens, die für elektronische Geldüberweisungen verwendet werden, ist das Finanzamt berechtigt, Steuern auf Kosten des anderen Vermögens des Steuerpflichtigen (Steuerbevollmächtigten) - Organisation oder Einzelperson - zu erheben Unternehmer im Sinne von Artikel 47 dieses Kodex.";
f) Ziffer 8 wird durch die Worte „oder Aussetzung von elektronischen Geldüberweisungen“ ergänzt;
a) wird der erste Absatz von Satz 1 nach den Worten „Geld auf Bankkonten“ durch die Worte „elektronische Geldüberweisungen, die unter Verwendung personalisierter elektronischer Zahlungsmittel ausgeführt werden“, ergänzt;
b) Absatz 5 Unterabsatz 1 wird ergänzt durch die Worte „und elektronisches Geld, dessen Überweisungen unter Verwendung personalisierter elektronischer Zahlungsmittel erfolgen“;
a) den Namen nach den Wörtern "bei Banken" mit den Worten ", sowie elektronische Geldüberweisungen" hinzufügen;
b) in Absatz 1:
der erste Absatz nach den Worten „bei der Bank“ wird durch die Worte „und elektronische Geldüberweisungen“ ergänzt;
"Aussetzung elektronischer Geldüberweisungen bedeutet die Einstellung aller Operationen der Bank, die zu einer Verringerung des Guthabens der elektronischen Gelder führen, sofern in Absatz 2 dieses Artikels nichts anderes bestimmt ist.";
c) in Absatz 2:
einen neuen vierten Absatz wie folgt hinzufügen:
"Die Aussetzung von elektronischen Geldüberweisungen einer Steuerpflichtigen-Organisation in dem in dieser Klausel vorgesehenen Fall bedeutet die Einstellung der Geschäftstätigkeit der Bank, die eine Verringerung des E-Geld-Guthabens innerhalb des in der Entscheidung der Steuerbehörde festgelegten Betrags zur Folge hat.";
füge folgenden Absatz hinzu:
„Die Aussetzung von E-Geld-Überweisungen in ausländischer Währung einer Steuerpflichtigen-Organisation in dem in diesem Absatz vorgesehenen Fall bedeutet die Einstellung der Geschäftstätigkeit der Bank, die eine Verringerung des E-Geld-Guthabens zur Folge hat, um den Betrag in ausländischer Währung, der dem in angegebenen Betrag entspricht die Entscheidung der Steuerbehörde in Rubel zum Kurs der Zentralbank der Russischen Föderation, die zum Zeitpunkt des Beginns der Aussetzung der Überweisung von elektronischem Geld in ausländischer Währung des angegebenen Steuerpflichtigen festgelegt wurde. ";
d) in Absatz 3:
der erste Absatz nach den Worten „bei der Bank“ wird durch die Worte „und ihre elektronischen Geldüberweisungen“ ergänzt;
der zweite Absatz nach den Worten „auf Konten“ wird durch die Worte „und elektronische Geldüberweisungen“ ergänzt;
e) in Abschnitt 4:
der erste Absatz nach den Worten „bei der Bank“ wird durch die Worte „und ihre elektronischen Geldüberweisungen“ ergänzt;
der zweite Absatz nach den Worten „Steuerzahler-Organisation“ wird durch die Worte „und seine elektronischen Geldüberweisungen“ ergänzt;
"Das Verfahren zur Übermittlung der Entscheidung der Steuerbehörde über die Aussetzung von Transaktionen auf den Konten der steuerpflichtigen Organisation bei der Bank und Überweisungen seines elektronischen Geldes an die Bank in elektronischer Form oder die Entscheidung über die Aufhebung der Aussetzung der Operationen auf dem Konten der Steuerzahler-Organisation bei der Bank und Überweisungen seines elektronischen Geldes wird von der Zentralbank der Russischen Föderation im Einvernehmen mit dem föderalen Exekutivorgan eingerichtet, das befugt ist, Steuern und Gebühren zu kontrollieren und zu überwachen. ";
der vierte Absatz nach den Worten „bei der Bank“ wird durch die Worte „und ihre elektronischen Geldüberweisungen“ ergänzt;
der fünfte Absatz nach den Worten „bei der Bank“ wird durch die Worte „und ihre elektronischen Geldüberweisungen“ ergänzt;
f) Klausel 5 nach den Worten „Vorgänge, die ausgesetzt sind“ die Worte „sowie über die Guthaben von E-Geld, deren Überweisung ausgesetzt ist“, die Worte „und über seine E-Geld-Überweisungen“ hinzufügen;
g) Klausel 6 nach den Wörtern "in der Bank" die Wörter ", Überweisungen seines elektronischen Geldes" hinzufügen;
h) in Abschnitt 7:
der erste Absatz nach den Worten „bei der Bank“ wird durch die Worte „und Überweisungen ihrer elektronischen Gelder“ ergänzt, nach den Worten „solche Transaktionen“ wird durch die Worte „solche Überweisungen“ ergänzt durch die Worte Worte "die Entscheidung der Steuerbehörde, die Aussetzung der Überweisungen ihres elektronischen Geldes aufzuheben";
der zweite Absatz nach den Worten „bei der Bank“ wird durch die Worte „und ihre elektronischen Geldüberweisungen“ ergänzt;
füge folgenden Absatz hinzu:
"Wenn die Bank nach der Entscheidung, den elektronischen Geldtransfer einer Steuerpflichtigenorganisation auszusetzen, den Namen der Steuerpflichtigenorganisation und (oder) die Einzelheiten des elektronischen Unternehmenszahlungsmittels der Steuerpflichtigenorganisation geändert hat, werden die Überweisungen von E-Geld, dessen Verwendung durch diese Entscheidung der Steuerbehörde ausgesetzt wird, unterliegt der Vollstreckung dieser Entscheidung durch die Bank auch in Bezug auf die steuerpflichtige Organisation, die ihren Namen geändert hat, und E-Geld-Überweisungen unter Verwendung eines elektronischen Unternehmensmediums von Zahlung, die Details geändert hat.";
i) Ziffer 8 nach den Worten „bei der Bank“ wird durch die Worte „und seine elektronischen Geldüberweisungen“ ergänzt;
j) mit Abschnitt 9.3 wie folgt ergänzen:
"9.3. Die Bestimmungen der Ziffern 9, 9.1 und 9.2 dieses Artikels gelten auch im Falle der Aussetzung der elektronischen Geldüberweisungen einer steuerpflichtigen Organisation.";
k) Ziffer 10 wird nach den Worten „bei der Bank“ durch die Worte „und seine elektronischen Geldüberweisungen“ ergänzt;
l) in Ziffer 11 werden die Worte „und auch“ gestrichen, ergänzt durch die Worte „sowie in Bezug auf die Aussetzung von elektronischen Geldüberweisungen der angegebenen Personen“;
m) Klausel 12 nach den Worten „für die Konten der Steuerzahler-Organisation“ die Worte „und Überweisungen seines elektronischen Geldes“ hinzufügen, die Worte „und dieser Organisation das Recht einräumen, neue elektronische Zahlungsmittel des Unternehmens für Überweisungen von elektronisches Geld";
a) in Absatz 1:
der erste Absatz nach den Worten „Einzelunternehmer“ wird ergänzt durch die Worte „und ihnen das Recht einräumen, elektronische Zahlungsmittel des Unternehmens für elektronische Geldüberweisungen zu verwenden“;
im zweiten Absatz nach den Worten „(Einzelunternehmer)“ die Worte „zur Einräumung des Rechts oder zur Beendigung des Rechts der Organisation (Einzelunternehmer) zur Nutzung der elektronischen Zahlungsmittel des Unternehmens für elektronische Geldüberweisungen, zur Änderung der Angaben von das elektronische Zahlungsmittel des Unternehmens", werden die Worte "Eröffnung, Schließung oder Änderung der Details eines solchen Kontos" durch das Wort "Ereignisse" ersetzt;
der dritte Absatz nach den Worten „Kontodaten“ wird durch die Worte „über die Einräumung des Rechts oder die Beendigung des Rechts einer Organisation (Einzelunternehmer) zur Nutzung von elektronischen Zahlungsmitteln des Unternehmens für elektronische Geldüberweisungen, über die Änderung der Daten von ein elektronisches Zahlungsmittel des Unternehmens";
Absatz vier nach den Worten „Kontodaten“ wird ergänzt durch die Worte „über die Einräumung des Rechts oder die Beendigung des Rechts einer Organisation (Einzelunternehmer) zur Nutzung elektronischer Zahlungsmittel des Unternehmens für elektronische Geldüberweisungen, über die Änderung der Daten eines elektronisches Zahlungsmittel des Unternehmens";
b) in Absatz 2:
der erste Absatz nach den Worten „(Einzelunternehmer)“ wird durch die Worte „sowie Angaben zu den Salden von E-Geld und E-Geld-Überweisungen“ ergänzt;
im zweiten Absatz werden die Worte „und auch“ gestrichen, danach werden die Worte „bei der Bank“ durch die Worte „sowie Angaben zu E-Geld-Guthaben und E-Geld-Überweisungen“ ergänzt;
der dritte Absatz ist in der folgenden Ausgabe anzugeben:
"Die in dieser Klausel genannten Informationen können von der Steuerbehörde angefordert werden, nachdem eine Entscheidung über die Erhebung von Steuern getroffen wurde, sowie im Falle von Entscheidungen, Transaktionen auf Konten einer Organisation (Einzelunternehmer) auszusetzen, die Übertragung von elektronischen Geld oder Aufhebung der Aussetzung von Transaktionen auf Konten eines Unternehmers) und Aussetzung von elektronischen Geldüberweisungen.";
c) Ziffer 4 wird durch die Worte „sowie in Bezug auf die elektronischen Zahlungsmittel der angegebenen Personen, die für elektronische Geldüberweisungen verwendet werden“ ergänzt;
8) Absatz 1 von Artikel 102 wird durch Unterabsatz 6 mit folgendem Inhalt ergänzt:
"6) an das staatliche Informationssystem über staatliche und kommunale Zahlungen, vorgesehen durch das Bundesgesetz vom 27. Juli 2010 N 210-FZ" Über die Organisation der Erbringung staatlicher und kommunaler Dienstleistungen.";
9) Artikel 135.2 wie folgt ergänzen:
„Artikel 135.2. Verstoß der Bank gegen Verpflichtungen im Zusammenhang mit E-Geld
1. Einer Organisation, einem Einzelunternehmer, einem Notar oder einem Rechtsanwalt, der eine Rechtsanwaltskanzlei eingerichtet hat, das Recht einräumen, ein elektronisches Zahlungsmittel des Unternehmens für elektronische Geldüberweisungen zu verwenden, ohne dass die Person eine Bescheinigung vorlegt (Benachrichtigung) der Registrierung bei einer Steuerbehörde sowie die Gewährung dieses Rechts, wenn die Bank eine Entscheidung der Finanzbehörde hat, die elektronische Geldüberweisung dieser Person auszusetzen
wird die Rückforderung einer Geldstrafe in Höhe von 20 Tausend Rubel nach sich ziehen.
2. Versäumnis, die Steuerbehörde innerhalb der festgesetzten Frist über die Gewährung (Beendigung) des Rechts einer Organisation, eines Einzelunternehmers, eines Notars oder eines Rechtsanwalts, der eine Anwaltskanzlei gegründet hat, zur Nutzung der elektronischen Unternehmenselektronik zu benachrichtigen Zahlungsmittel für elektronische Geldüberweisungen, über die Änderung der Angaben des elektronischen Zahlungsmittels des Unternehmens
wird die Rückforderung einer Geldstrafe in Höhe von 40 Tausend Rubel nach sich ziehen.
3. Die Ausführung durch die Bank, wenn sie eine Entscheidung der Steuerbehörde hat, die elektronischen Geldüberweisungen des Steuerpflichtigen, des Abgabenzahlers oder des Steuerbevollmächtigten auszusetzen, ihrer Anordnung zur Überweisung von elektronischem Geld, die nicht mit die Erfüllung von Verpflichtungen zur Zahlung von Steuern (Vorauszahlung), Gebühren, Strafzinsen, Bußgeldern,
wird eine Geldbuße in Höhe von 20 Prozent des nach Weisung des Steuerpflichtigen, Gebührenzahlers oder Steuerbevollmächtigten überwiesenen Betrages, höchstens jedoch des geschuldeten Betrags, und mangels Schuld - in der Betrag von 20 Tausend Rubel.
4. Unrechtmäßige Nichterfüllung der Anordnung des Finanzamtes zur Überweisung von E-Geld durch die Bank innerhalb der in diesem Gesetz vorgesehenen Frist
wird eine Geldbuße in Höhe von einhundertfünfzigstel des Refinanzierungssatzes der Zentralbank der Russischen Föderation, jedoch nicht mehr als 0,2 Prozent für jeden Kalendertag der Verspätung, eingezogen.
5. Maßnahmen der Bank, um eine Situation zu schaffen, in der kein elektronischer Guthabenstand des Steuerpflichtigen, Gebührenzahlers oder Steuerbevollmächtigten vorhanden ist, für den die Bank eine Anordnung des Finanzamts hat,
die Rückforderung einer Geldbuße in Höhe von 30 Prozent des Betrags, der aufgrund dieser Maßnahmen nicht erhalten wurde.
6. Versäumnis der Bank, der Steuerbehörde Bescheinigungen über E-Geld-Guthaben und E-Geld-Überweisungen gemäß Artikel 86 Absatz 2 dieses Gesetzes vorzulegen, und (oder) Unterlassene Meldung der E-Geld-Guthaben, deren Überweisungen ausgesetzt sind , gemäß Artikel 76 Absatz 5 dieses Kodex, sowie die Vorlage von Bescheinigungen, die die festgelegte Frist überschreiten, oder Bescheinigungen mit unrichtigen Angaben,
wird die Rückforderung einer Geldstrafe in Höhe von 10 Tausend Rubel nach sich ziehen.";
10) Zustand in folgender Ausgabe:
"Artikel 136. Verfahren zur Einziehung von Geldbußen und Strafen von Banken
Die in den Artikeln 132 - 135.2 genannten Geldbußen werden in ähnlicher Weise wie das Verfahren zur Erhebung von Sanktionen für Steuerdelikte gemäß diesem Gesetzbuch erhoben. "
Artikel 8.
Ausgeschlossen. - Bundesgesetz vom 03.12.2011 N 383-FZ.
Artikel 23.
1. Dieses Bundesgesetz tritt mit Ablauf von neunzig Tagen nach dem Tag seiner amtlichen Veröffentlichung in Kraft, mit Ausnahme der Bestimmungen, für die dieser Artikel andere Bedingungen für ihr Inkrafttreten festlegt.
2. Die Absätze 3 und 4 von Artikel 1 Absatz 2 Unterabsatz "a" dieses Bundesgesetzes treten mit Ablauf von einhundertachtzig Tagen nach dem Tag der amtlichen Veröffentlichung dieses Bundesgesetzes in Kraft.
3. Die Ziffern 1 - 7, 9 und 10 des Artikels 5 dieses Bundesgesetzes treten frühestens drei Monate nach dem Tag seiner amtlichen Veröffentlichung in Kraft.
4. Absatz 9 Unterabsätze "a" und "b" und Artikel 1 Absatz 11 Artikel 4 und 7 Absätze 2, 3 und Absatz 4 Unterabsatz "a" von Artikel 10 Absätze 1 - 3, 7 und 8 von Artikel 11, Artikel 16 Absatz 1 Buchstabe b von Artikel 17, Artikel 18 dieses Bundesgesetzes tritt mit Ablauf eines Jahres nach dem Tag der amtlichen Veröffentlichung dieses Bundesgesetzes in Kraft.
5. Artikel 5 Ziffer 8, Artikel 8, Absätze "b" und "c" von Artikel 10 Ziffer 5, Artikel 20 dieses Bundesgesetzes tritt am 1. Januar 2013 in Kraft.
6. Die Bestimmungen von Artikel 166.1 Absatz 1 der Haushaltsordnung der Russischen Föderation (in der durch dieses Bundesgesetz geänderten Fassung) gelten ab dem 1. Januar 2013.
7. Kreditinstitute, die ab Inkrafttreten dieses Bundesgesetzes berechtigt sind, Gelder im Namen von natürlichen Personen ohne Eröffnung eines Bankkontos zu überweisen, sind berechtigt, Gelder ohne Eröffnung eines Bankkontos zu überweisen, einschließlich elektronischer Geldüberweisungen.
8.Ab dem Datum des Inkrafttretens dieses Bundesgesetzes, Annahme von Zahlungen ohne Gutschrift von Bargeld von Einzelpersonen auf ein spezielles Bankkonto gemäß Artikel 4 Teile 14 und 15 des Bundesgesetzes Nr. 103-FZ vom 3. Juni 2009 "On Annahmeaktivitäten Zahlungen von natürlichen Personen, die von Zahlstellen "(in der durch dieses Bundesgesetz geänderten Fassung) getätigt werden, sowie der Eingang von Geldern beim Lieferanten, die von der Zahlstelle als Zahlungen auf Bankkonten akzeptiert werden, die keine speziellen Bankkonten gemäß Teil 18 von . sind Artikel 4 des Bundesgesetzes vom 3. Juni 2009 N 103-FZ "Über die Tätigkeit der Annahme von Zahlungen von natürlichen Personen, die von Zahlungsstellen ausgeführt werden" (in der durch dieses Bundesgesetz geänderten Fassung) sind nicht zulässig.
9. Die Bestimmungen der Teile 14 und 15 des Artikels 4 des Bundesgesetzes vom 3. Juni 2009 N 103-FZ "Über die Tätigkeit der Annahme von Zahlungen von natürlichen Personen durch Zahlstellen" (in der durch dieses Bundesgesetz geänderten Fassung) gelten für Beziehungen, die sich aus zuvor abgeschlossenen Verträgen über die Durchführung von Aktivitäten ergeben, um Zahlungen von Einzelpersonen zu erhalten.
10. Die Bestimmungen des Artikels 4 Teil 21 des Bundesgesetzes vom 3. Juni 2009 N 103-FZ "Über die Tätigkeit der Annahme von Zahlungen von natürlichen Personen durch Zahlungsstellen" (in der durch dieses Bundesgesetz geänderten Fassung) gelten für Beziehungen, die entstehen aus zuvor von Kreditinstituten mit Lieferanten und Betreibern abgeschlossenen Verträgen über den Erhalt von Zahlungen und vorbehaltlich der Kündigung ab dem Tag des Inkrafttretens dieses Bundesgesetzes.
Der Präsident
Russische Föderation
D. MEDVEDEV
Zu Änderungen bestimmter Rechtsakte der Russischen Föderation im Zusammenhang mit der Verabschiedung des Bundesgesetzes "Über das nationale Zahlungssystem"
(Angenommen von der Staatsduma am 14. Juni 2011; Genehmigt vom Föderationsrat am 22. Juni 2011)
(Veröffentlicht in "Rossiyskaya Gazeta" Nr. 139 (5515) vom 30. Juni 2011 und in der Gesammelten Gesetzgebung der Russischen Föderation Nr. 27 vom 4. Juli 2011, Art. 3873. Für das Inkrafttreten siehe Artikel 23 der dieses Gesetz)
Aufmerksamkeit! Der Text ist in der Fassung des Bundesgesetzes Nr. 401-FZ vom 06.12.2011 geändert.
Artikel 1.
Einführung in das Bundesgesetz "Über Banken und Bankgeschäfte" (in der Fassung des Bundesgesetzes Nr. 17-FZ vom 3. Februar 1996) (Bulletin des Kongresses der Volksabgeordneten der RSFSR und des Obersten Sowjets der RSFSR, 1990, Nr. 27, Artikel 357; Gesammelte Gesetzgebung der Russischen Föderation, 1996, Nr. 6, Art. 492; 1998, Nr. 31, Art. 3829; 1999, Nr. 28, Art. 3459, 3469; 2001, Nr. Art. 26, Art. 2586, Nr. 33, Art. 3424, 2002, Nr. 12, Art. 1093, 2003, Nr. 27, Art. 2700, Nr. 52, Art. 5033, 5037, 2004, Nr. 27, Art. 2711; 2005, Nr. 1, Art. 45, 2006, Nr. 19, Art. 2061, Nr. 31, Art. 3439, 2007, Nr. 1, Art. 9, Nr. 22, Art. 2563, Nr. 31, Art. 9 Art. 4011, Nr. 41, Art. 4845, Nr. 45, Art. 5425, 2009, Nr. 9, Art. 1043, Nr. 23, Art. 2776, Nr. 30, Art. 3739, Nr. 48, Art Art. 5731; Nr. 52, Art. 6428; 2010, Nr. 8, Art. 775; Nr. 19, Art. 2291; Nr. 27, Art. 3432; Nr. 30, Art. 4012; Nr. 31, Art. . 4193; Nr. 47, Art. 6028; 2011, Nr. 7, Art. 905) folgende Änderungen:
1) Der dritte Teil von Artikel 1 hat folgenden Wortlaut:
„Nichtbanken-Kreditinstitut:
1) ein Kreditinstitut, das berechtigt ist, ausschließlich Bankgeschäfte nach den Ziffern 3 und 4 (nur im Teil der Bankkonten juristischer Personen im Zusammenhang mit der Geldüberweisung ohne Eröffnung von Bankkonten) sowie in Ziffer durchzuführen 5 (nur im Zusammenhang mit der Durchführung von Geldtransfers ohne Kontoeröffnung) und Ziffer 9 des ersten Teils des Artikels 5 dieses Bundesgesetzes (im Folgenden Nichtbankkreditinstitut genannt, das berechtigt ist, Gelder ohne Kontoeröffnung zu überweisen, und andere damit verbundene Bankgeschäfte);
2) ein Kreditinstitut, das berechtigt ist, bestimmte in diesem Bundesgesetz vorgesehene Bankgeschäfte zu tätigen. Die zulässigen Kombinationen von Bankgeschäften für ein solches Nichtbank-Kreditinstitut werden von der Bank von Russland festgelegt.";
2) in Artikel 5:
a) im ersten Teil:
in Absatz 4 wird das Wort „Zahlungen“ durch das Wort „Geldtransfer“ ersetzt;
Abschnitt 9 ist in der folgenden Ausgabe anzugeben:
"9) Geldüberweisungen ohne Eröffnung von Bankkonten vornehmen, einschließlich elektronischem Geld (außer Postüberweisungen).";
"Geldüberweisungen ohne Eröffnung eines Bankkontos, mit Ausnahme von elektronischen Geldüberweisungen, werden im Namen von Einzelpersonen durchgeführt.";
3) Im zweiten Teil des Artikels 11 ist der dritte Satz wie folgt anzugeben: „Der Mindestbetrag des genehmigten Kapitals eines neu registrierten Nichtbank-Kreditinstituts, das eine Bewilligung für Nichtbank-Kreditinstitute beantragt, die berechtigt sind, Gelder ohne Eröffnung von Bankkonten und anderen damit verbundenen Bankgeschäften, am Tag der Einreichung eines Antrags auf staatliche Registrierung und Erteilung einer Lizenz für die Durchführung von Bankgeschäften wird der Betrag auf 18 Millionen Rubel festgesetzt. " am Tag der Einreichung eines Antrags auf staatliche Registrierung und die Erteilung einer Banklizenz ist auf 18 Millionen Rubel festgelegt.";
4) im ersten Teil von Artikel 13 werden die Worte "in Artikel 13.1 dieses Bundesgesetzes" durch die Worte "in dem Bundesgesetz "Über das nationale Zahlungssystem" ersetzt;
5) Artikel 13.1 wird für ungültig erklärt;
6) in Artikel 14:
a) mit Ziffer 9 wie folgt ergänzen:
"9) Fragebögen von Kandidaten für die Positionen des alleinigen geschäftsführenden Organs und des Hauptbuchhalters eines Nichtbank-Kreditinstituts, das das Recht hat, Gelder zu überweisen, ohne Bankkonten und andere damit verbundene Bankgeschäfte zu eröffnen. Diese Fragebögen werden von diesen Kandidaten ausgefüllt mit eigene Hand und muss Informationen enthalten, die durch die behördlichen Erlasse der Bank of Russia festgelegt wurden, sowie Informationen:
ob diese Personen über eine höhere Berufsausbildung verfügen (mit Vorlage einer Kopie des Diploms oder eines an dessen Stelle tretenden Dokuments);
über das Vorliegen (Fehlen) eines Vorstrafenregisters.";
b) mit Teil 2 des folgenden Inhalts ergänzen:
„Die Bestimmungen von Unterabsatz 8 des ersten Teils dieses Artikels gelten nicht für den Fall der Vorlage von Dokumenten für die staatliche Registrierung eines Nichtbank-Kreditinstituts, das das Recht hat, Geldüberweisungen durchzuführen, ohne Bankkonten und andere damit verbundene Bankgeschäfte zu eröffnen , und die Erlangung einer Lizenz zum Ausführen von Bankgeschäften." ;
7) Der zweite Teil von Artikel 15 hat folgenden Wortlaut:
„Der Beschluss über die staatliche Registrierung eines Kreditinstituts und die Erteilung der Erlaubnis zum Bankgeschäft oder über die Verweigerung der Ausübung erfolgt binnen einer Frist von höchstens sechs Monaten ab dem Tag der Vorlage aller in der dieses Bundesgesetzes und eine solche Entscheidung in Bezug auf ein Nichtbank-Kreditinstitut, das berechtigt ist, Geldtransfers ohne Eröffnung von Bankkonten und anderen damit zusammenhängenden Bankgeschäften durchzuführen - innerhalb einer Frist von höchstens drei Monaten.";
8) Absatz 2 von Unterabsatz 1 des ersten Teils von Artikel 16 wird durch die Worte "(für Kandidaten für die Positionen des alleinigen Organs und des Hauptbuchhalters eines Nichtbank-Kreditinstituts, das berechtigt ist, Gelder ohne Eröffnung von Bankkonten zu überweisen, und sonstige verwandte Bankgeschäfte, höhere Berufsausbildung)";
9) in Artikel 26:
a) Teil dreizehn ist in folgender Ausgabe anzugeben:
"Betreiber von Zahlungssystemen sind nicht berechtigt, Informationen über Transaktionen und Konten von Teilnehmern an Zahlungssystemen und deren Kunden an Dritte weiterzugeben, es sei denn, dies ist durch Bundesgesetze anders bestimmt.";
b) mit Teil achtzehn des folgenden Inhalts ergänzen:
"Operationelle Zentren, Zahlungs-Clearing-Zentren sind nicht berechtigt, Informationen über Transaktionen und Konten von Zahlungssystemteilnehmern und deren Kunden, die im Rahmen der Erbringung operativer Dienstleistungen, Clearing-Dienstleistungen an Zahlungssystemteilnehmer erhalten wurden, an Dritte weiterzugeben, mit Ausnahme der Übermittlung von Informationen innerhalb von das Zahlungssystem sowie Fälle, die durch Bundesgesetze festgelegt sind. ";
c) mit Teil neunzehn wie folgt ergänzen:
"Die Bestimmungen dieses Artikels gelten für Informationen über Transaktionen von Kunden von Kreditinstituten, die von Bankzahlstellen (Unteragenten) durchgeführt werden.";
d) mit Teil 20 des folgenden Inhalts ergänzen:
"Die Bestimmungen dieses Artikels gelten auch für Informationen über die E-Geld-Guthaben von Kunden von Kreditinstituten und Informationen über Überweisungen von E-Geld durch Kreditinstitute auf Anfrage ihrer Kunden.";
10) in Artikel 27:
a) im ersten Teil nach den Worten „bei einem Kreditinstitut hinterlegt“ die Worte „sowie der Saldo des elektronischen Geldes“ hinzufügen;
b) Teil 2 ist in folgender Ausgabe anzugeben:
„Bei der Beschlagnahme von Guthaben auf Konten und Einlagen oder dem Saldo elektronischer Gelder stellt das Kreditinstitut unverzüglich nach Erhalt einer Verfügung über die Beschlagnahme die Ausgabentransaktionen auf diesem Konto (Einlage) sowie die Übertragung von elektronischen Gelder in Höhe des beschlagnahmten E-Geldes. ";
c) im dritten Teil nach den Worten „bei einem Kreditinstitut hinterlegt“ die Worte „sowie der Saldo des elektronischen Geldes“ anfügen;
11) in Artikel 28:
a) im ersten Teil werden die Worte "nach dem festgelegten Verfahren geschaffene Abwicklungszentren und" gestrichen;
b) mit Teil sieben des folgenden Inhalts ergänzen:
„Kreditinstitute haben das Recht, Geldüberweisungen innerhalb von Zahlungssystemen vorzunehmen, die die Anforderungen des Bundesgesetzes „Über das nationale Zahlungssystem“ erfüllen.“;
12) Fünfter Teil von Artikel 29 Nach den Worten „vom Inhaber dieser Karte“ die Worte „entweder über das Fehlen einer solchen Vergütung“, die Worte „oder über das Fehlen einer solchen Vergütung“ hinzufügen.
Artikel 2.
Artikel 7 Klausel 1 des Gesetzes der Russischen Föderation vom 21. März 1991 Nr. 943-1 "Über die Steuerbehörden der Russischen Föderation" des Obersten Rates der Russischen Föderation, 1992, Nr. 34, Art. 1966 ; Nr. 33, Art. 1912; 1993, Nr. 12, Art. 429; Gesammelte Gesetzgebung der Russischen Föderation, 1999, Nr. 28, Art. 3484; 2002, Nr. 1, Art. 2; 2003, Nr. Art. 21, Art. 1957; 2004, Nr. 27, Art. 2711; 2005, Nr. 30, Art. 3101; 2006, Nr. 31, Art. 3436; 2009, Nr. 29, Art. 3599)
"Überwachung der Einhaltung durch Zahlungsagenten, die gemäß dem Bundesgesetz vom 3. Juni 2009 Nr. 103-FZ arbeiten" Über die Aktivitäten der Annahme von Zahlungen von natürlichen Personen, die von Zahlungsagenten durchgeführt werden ", Bank-Zahlungs-Agenten und Bank-Zahlungs-Unteragenten, die in Übereinstimmung mit mit dem Bundesgesetz "Über das nationale Zahlungssystem", Verpflichtungen zur Einzahlung bei einem Kreditinstitut, die von Zahlern bei Annahme von Bargeldzahlungen zur vollständigen Gutschrift auf Ihrem speziellen Bankkonto (Konten) erhalten werden, Verwendung durch Zahlstellen, Lieferanten, Bankzahlstellen , Bankzahlungssubagenten von speziellen Bankkonten zur Abwicklung von Abrechnungen sowie zur Verhängung von Geldbußen gegen Organisationen und einzelne Unternehmer bei Verstoß gegen diese Anforderungen.
Artikel 3.
Vierter Teil des Artikels 37 des Gesetzes der Russischen Föderation vom 7. Februar 1992 Nr. 2300-1 "Über den Schutz der Verbraucherrechte" (in der durch das Bundesgesetz Nr. 2-FZ vom 9. Januar 1996 geänderten Fassung) (Bulletin of the Kongress der Volksabgeordneten der Russischen Föderation und des Obersten Rates der Russischen Föderation, 1992, Nr. 15, Art. 766, Gesammelte Gesetzgebung der Russischen Föderation, 1996, Nr. 3, Art. 140, 1999, Nr. 51, Art. 6287; 2004, Nr. 52, Art. 5275; 2006, Nr. 31, Art. 3439; 2009, Nr. 23, Art. 2776) nach den Worten „an die Bankzahlstelle“ das Wort „(Unteragent )".
Artikel 4.
Artikel 42 des Bundesgesetzes vom 22. April 1996 Nr. 39-FZ "Über den Wertpapiermarkt" (Gesammelte Rechtsvorschriften der Russischen Föderation, 1996, Nr. 17, Art. 1918; 2001, Nr. 33, Art. 3424; 2002, Nr. 52, Art. 5141; 2006, Nr. 1, Art. 5; Nr. 17, Art. 1780; Nr. 31, Art. 3437) um Absatz 24 folgenden Inhalts hinzuzufügen:
"24) interagiert mit der Bank of Russia, wenn die Bank of Russia Zahlungssysteme überwacht und überwacht, in denen Gelder zum Zwecke der Abwicklung von Wertpapiertransaktionen und (oder) Transaktionen im organisierten Handel in den vom Bundesgesetz vorgesehenen Fällen übertragen werden" das nationale Zahlungssystem "."
Artikel 5.
Einführung in Teil 1 der Abgabenordnung der Russischen Föderation (Gesammelte Rechtsvorschriften der Russischen Föderation, 1998, Nr. 31, Art. 3824; 1999, Nr. 28, Art. 3487; 2000, Nr. 2, Art. 134; 2003, Nr. 27, Art. 2700, Nr. 52, Art. 5037, 2004, Nr. 27, Art. 2711, Nr. 31, Art. 3231, 2005, Nr. 45, Art. 4585, 2006, Nr. Art. 31, Art. 3436, 2007, Nr. 1, Art. 28, 31, Nr. 18, Art. 2118, 2008, Nr. 26, Art. 3022, Nr. 48, Art. 5500, 5519, 2009, Nr. Art. 52, Art. 6450; 2010, Nr. 31, Art. 4198; Nr. 45, Art. 5752; Nr. 48, Art. 6247; Nr. 49, Art. 6420; 2011, Nr. 1, Art. 16) folgende Änderungen:
1) Artikel 23 Absatz 2 wird durch Unterabsatz 1.1 mit folgendem Inhalt ergänzt:
"1.1) bei Entstehung oder Beendigung des Rechts, elektronische Zahlungsmittel des Unternehmens für elektronische Geldüberweisungen zu verwenden - innerhalb von sieben Tagen ab dem Tag des Eintritts (Beendigung) eines solchen Rechts;";
2) Artikel 45 Absatz 3 wird durch Unterabsatz 1.1 mit folgendem Inhalt ergänzt:
"1.1) ab dem Moment, in dem eine Person an eine Bank einen Auftrag zur Überweisung an das Haushaltssystem der Russischen Föderation auf das entsprechende Konto des Bundesfinanzministeriums sendet, ohne ein Bankkonto zu eröffnen, Gelder, die der Bank von einer Person zur Verfügung gestellt werden, sofern sie sind ausreichend für die Übertragung;";
3) in Artikel 46:
a) den Namen mit den Worten ", sowie auf Kosten seines elektronischen Geldes" ergänzen;
b) Satz 1 wird durch die Worte „und sein elektronisches Geld“ ergänzt;
c) der zweite Absatz von Satz 2 nach den Wörtern „Einzelunternehmer“ wird durch die Wörter „ ergänzt, sowie Anweisungen der Finanzbehörde für die Überweisung von elektronischem Geld eines Steuerpflichtigen (Steuerbevollmächtigten) – einer Organisation oder einer natürlichen Person Unternehmer";
d) mit Abschnitt 6.1 wie folgt ergänzen:
"6.1. Bei unzureichenden oder fehlenden Mitteln auf den Konten eines Steuerpflichtigen (Steuerbevollmächtigten) - einer Organisation oder eines Einzelunternehmers - hat die Steuerbehörde das Recht, Steuern aus E-Geld zu erheben.
Steuererhebung aus dem E-Geld eines Steuerpflichtigen (Steuerbevollmächtigten) - eine Organisation oder ein einzelner Unternehmer erfolgt durch Übermittlung einer Anweisung der Steuerbehörde zur Überweisung von E-Geld an die Bank, bei der sich das E-Geld befindet, auf das Konto von ein Steuerzahler (Steuerbevollmächtigter) - eine Organisation oder ein einzelner Unternehmer in der Bank.
Die Anordnung des Finanzamtes zur Überweisung von E-Geld muss die Angabe des korporativen elektronischen Zahlungsmittels des Steuerpflichtigen (Steuerbevollmächtigten) - einer Organisation oder eines Einzelunternehmers - enthalten, mit dem die E-Geld-Überweisung durchgeführt werden soll eine Angabe des zu überweisenden Betrags sowie die Angaben zum Konto des Steuerpflichtigen (Steuerbevollmächtigten) - einer Organisation oder eines Einzelunternehmers.
Die Steuererhebung kann auf Kosten von E-Geld-Guthaben in Rubel und, wenn diese nicht ausreichen, auf Kosten von E-Geld-Guthaben in Fremdwährung erfolgen. Bei der Erhebung von Steuern aus Guthaben von E-Geld in Fremdwährung und Angabe in der Anordnung der Steuerbehörde, E-Geld vom Fremdwährungskonto eines Steuerpflichtigen (Steuerbevollmächtigten) - einer Organisation oder eines einzelnen Unternehmers - zu überweisen, überweist die Bank E-Geld an dieses Konto.
Bei der Erhebung von Steuern aus Guthaben von E-Geld in ausländischer Währung und Angabe in der Anordnung der Steuerbehörde zur Überweisung von E-Geld das Rubelkonto eines Steuerpflichtigen (Steuerbevollmächtigten) - einer Organisation oder eines Einzelunternehmers, des Leiters (stellvertretender Leiter) der Steuerbehörde gleichzeitig mit der Anweisung der Steuerbehörde, elektronische Gelder zu überweisen, sendet spätestens am nächsten Tag einen Auftrag zum Verkauf von Fremdwährungen eines Steuerpflichtigen (Steuerbevollmächtigten) - einer Organisation oder eines Einzelunternehmers - an die Bank. Die mit dem Verkauf von Devisen verbundenen Kosten trägt der Steuerpflichtige (Steuerbevollmächtigte). Die Bank überweist elektronisches Geld auf das Rubelkonto eines Steuerzahlers (Steuerbevollmächtigten) - einer Organisation oder eines einzelnen Unternehmers in Höhe des Zahlungsbetrags in Rubel zum Kurs der Zentralbank der Russischen Föderation, der am Tag des elektronische Geldüberweisung.
Wenn das elektronische Geld eines Steuerpflichtigen (Steuerbevollmächtigten) - einer Organisation oder eines einzelnen Unternehmers - an dem Tag, an dem die Bank von einer Steuerbehörde einen Auftrag zur Überweisung von elektronischem Geld erhält, nicht ausreichend oder nicht vorhanden ist, wird ein solcher Auftrag ausgeführt, wie das elektronische Geld ist erhalten.
Der Auftrag der Steuerbehörde für die Überweisung von E-Geld wird von der Bank spätestens einen Werktag nach dem Tag des Eingangs des angegebenen Auftrages ausgeführt, wenn die Steuer aus dem E-Geld-Guthaben in Rubel erhoben wird, und spätestens bis zum zwei Werktage, wenn die Steuer aus Guthaben von elektronischem Geld in ausländischer Währung erhoben wird. ";
e) Ziffer 7 wird wie folgt formuliert:
"7. Bei unzureichenden oder fehlenden Mitteln auf den Konten eines Steuerpflichtigen (Steuerbevollmächtigten) - einer Organisation oder eines einzelnen Unternehmers oder seiner elektronischen Mittel oder bei Fehlen von Informationen über die Konten eines Steuerpflichtigen (Steuerbevollmächtigten) - an Organisation oder eines einzelnen Unternehmers, oder Informationen über die Einzelheiten seines elektronischen Mittels des Unternehmens, die für elektronische Geldüberweisungen verwendet werden, ist das Finanzamt berechtigt, Steuern auf Kosten des anderen Vermögens des Steuerpflichtigen (Steuerbevollmächtigten) - Organisation oder Einzelperson - zu erheben Unternehmer im Sinne von Artikel 47 dieses Kodex.";
f) Ziffer 8 wird durch die Worte „oder Aussetzung von elektronischen Geldüberweisungen“ ergänzt;
4) in Artikel 48:
a) wird der erste Absatz von Satz 1 nach den Worten „Geld auf Bankkonten“ durch die Worte „elektronische Geldüberweisungen, die unter Verwendung personalisierter elektronischer Zahlungsmittel ausgeführt werden“, ergänzt;
b) Absatz 5 Unterabsatz 1 wird ergänzt durch die Worte „und elektronisches Geld, dessen Überweisungen unter Verwendung personalisierter elektronischer Zahlungsmittel erfolgen“;
5) Absatz 3 des Artikels 60 nach den Worten „auf dem Konto des Steuerpflichtigen“ wird durch die Worte „oder den Saldo seines elektronischen Geldes“ ergänzt;
6) in Artikel 76:
a) den Namen nach den Wörtern "bei Banken" mit den Worten ", sowie elektronische Geldüberweisungen" hinzufügen;
b) in Absatz 1:
der erste Absatz nach den Worten „bei der Bank“ wird durch die Worte „und elektronische Geldüberweisungen“ ergänzt;
füge folgenden Absatz hinzu:
"Aussetzung elektronischer Geldüberweisungen bedeutet die Einstellung aller Operationen der Bank, die zu einer Verringerung des Guthabens der elektronischen Gelder führen, sofern in Absatz 2 dieses Artikels nichts anderes bestimmt ist.";
c) in Absatz 2:
einen neuen vierten Absatz wie folgt hinzufügen:
"Die Aussetzung von elektronischen Geldüberweisungen einer Steuerpflichtigen-Organisation in dem in dieser Klausel vorgesehenen Fall bedeutet die Einstellung der Geschäftstätigkeit der Bank, die eine Verringerung des E-Geld-Guthabens innerhalb des in der Entscheidung der Steuerbehörde festgelegten Betrags zur Folge hat.";
Absatz 4 gilt als Absatz 5;
füge folgenden Absatz hinzu:
„Die Aussetzung von E-Geld-Überweisungen in ausländischer Währung einer Steuerpflichtigen-Organisation in dem in diesem Absatz vorgesehenen Fall bedeutet die Einstellung der Geschäftstätigkeit der Bank, die eine Verringerung des E-Geld-Guthabens zur Folge hat, um den Betrag in ausländischer Währung, der dem in angegebenen Betrag entspricht die Entscheidung der Steuerbehörde in Rubel zum Kurs der Zentralbank der Russischen Föderation, die zum Zeitpunkt des Beginns der Aussetzung der Überweisung von elektronischem Geld in ausländischer Währung des angegebenen Steuerpflichtigen festgelegt wurde. ";
d) in Absatz 3:
der erste Absatz nach den Worten „bei der Bank“ wird durch die Worte „und ihre elektronischen Geldüberweisungen“ ergänzt;
der zweite Absatz nach den Worten „auf Konten“ wird durch die Worte „und elektronische Geldüberweisungen“ ergänzt;
e) in Abschnitt 4:
der erste Absatz nach den Worten „bei der Bank“ wird durch die Worte „und ihre elektronischen Geldüberweisungen“ ergänzt;
der zweite Absatz nach den Worten „Steuerzahler-Organisation“ wird durch die Worte „und seine elektronischen Geldüberweisungen“ ergänzt;
"Das Verfahren zur Übermittlung der Entscheidung der Steuerbehörde über die Aussetzung von Transaktionen auf den Konten der steuerpflichtigen Organisation bei der Bank und Überweisungen seines elektronischen Geldes an die Bank in elektronischer Form oder die Entscheidung über die Aufhebung der Aussetzung der Operationen auf dem Konten der Steuerzahler-Organisation bei der Bank und Überweisungen seines elektronischen Geldes wird von der Zentralbank der Russischen Föderation im Einvernehmen mit dem föderalen Exekutivorgan eingerichtet, das befugt ist, Steuern und Gebühren zu kontrollieren und zu überwachen. ";
der vierte Absatz nach den Worten „bei der Bank“ wird durch die Worte „und ihre elektronischen Geldüberweisungen“ ergänzt;
der fünfte Absatz nach den Worten „bei der Bank“ wird durch die Worte „und ihre elektronischen Geldüberweisungen“ ergänzt;
f) Klausel 5 nach den Worten „Vorgänge, die ausgesetzt sind“ die Worte „sowie über die Guthaben von E-Geld, deren Überweisung ausgesetzt ist“, die Worte „und über seine E-Geld-Überweisungen“ hinzufügen;
g) Klausel 6 nach den Wörtern "in der Bank" die Wörter ", Überweisungen seines elektronischen Geldes" hinzufügen;
h) in Abschnitt 7:
der erste Absatz nach den Worten „bei der Bank“ wird durch die Worte „und Überweisungen ihrer elektronischen Gelder“ ergänzt, nach den Worten „solche Transaktionen“ wird durch die Worte „solche Überweisungen“ ergänzt durch die Worte Worte "die Entscheidung der Steuerbehörde, die Aussetzung der Überweisungen ihres elektronischen Geldes aufzuheben";
der zweite Absatz nach den Worten „bei der Bank“ wird durch die Worte „und ihre elektronischen Geldüberweisungen“ ergänzt;
füge folgenden Absatz hinzu:
"Wenn die Bank nach der Entscheidung, den elektronischen Geldtransfer einer Steuerpflichtigenorganisation auszusetzen, den Namen der Steuerpflichtigenorganisation und (oder) die Einzelheiten des elektronischen Unternehmenszahlungsmittels der Steuerpflichtigenorganisation geändert hat, werden die Überweisungen von E-Geld, dessen Verwendung durch diese Entscheidung der Steuerbehörde ausgesetzt wird, unterliegt der Vollstreckung dieser Entscheidung durch die Bank auch in Bezug auf die steuerpflichtige Organisation, die ihren Namen geändert hat, und E-Geld-Überweisungen unter Verwendung eines elektronischen Unternehmensmediums von Zahlung, die Details geändert hat.";
i) Ziffer 8 nach den Worten „bei der Bank“ wird durch die Worte „und seine elektronischen Geldüberweisungen“ ergänzt;
j) mit Abschnitt 9.3 wie folgt ergänzen:
"9.3. Die Bestimmungen der Ziffern 9, 9.1 und 9.2 dieses Artikels gelten auch im Falle der Aussetzung der elektronischen Geldüberweisungen einer steuerpflichtigen Organisation.";
k) Ziffer 10 wird nach den Worten „bei der Bank“ durch die Worte „und seine elektronischen Geldüberweisungen“ ergänzt;
l) in Ziffer 11 werden die Worte „und auch“ gestrichen, ergänzt durch die Worte „sowie in Bezug auf die Aussetzung von elektronischen Geldüberweisungen der angegebenen Personen“;
m) Klausel 12 nach den Worten „für die Konten der Steuerzahler-Organisation“ die Worte „und Überweisungen seines elektronischen Geldes“ hinzufügen, die Worte „und dieser Organisation das Recht einräumen, neue elektronische Zahlungsmittel des Unternehmens für Überweisungen von elektronisches Geld";
7) in Artikel 86:
a) in Absatz 1:
der erste Absatz nach den Worten „Einzelunternehmer“ wird ergänzt durch die Worte „und ihnen das Recht einräumen, elektronische Zahlungsmittel des Unternehmens für elektronische Geldüberweisungen zu verwenden“;
im zweiten Absatz nach den Worten „(Einzelunternehmer)“ die Worte „zur Einräumung des Rechts oder zur Beendigung des Rechts der Organisation (Einzelunternehmer) zur Nutzung der elektronischen Zahlungsmittel des Unternehmens für elektronische Geldüberweisungen, zur Änderung der Angaben von das elektronische Zahlungsmittel des Unternehmens", werden die Worte "Eröffnung, Schließung oder Änderung der Details eines solchen Kontos" durch das Wort "Ereignisse" ersetzt;
der dritte Absatz nach den Worten „Kontodaten“ wird durch die Worte „über die Einräumung des Rechts oder die Beendigung des Rechts einer Organisation (Einzelunternehmer) zur Nutzung von elektronischen Zahlungsmitteln des Unternehmens für elektronische Geldüberweisungen, über die Änderung der Daten von ein elektronisches Zahlungsmittel des Unternehmens";
Absatz vier nach den Worten „Kontodaten“ wird ergänzt durch die Worte „über die Einräumung des Rechts oder die Beendigung des Rechts einer Organisation (Einzelunternehmer) zur Nutzung elektronischer Zahlungsmittel des Unternehmens für elektronische Geldüberweisungen, über die Änderung der Daten eines elektronisches Zahlungsmittel des Unternehmens";
b) in Absatz 2:
der erste Absatz nach den Worten „(Einzelunternehmer)“ wird durch die Worte „sowie Angaben zu den Salden von E-Geld und E-Geld-Überweisungen“ ergänzt;
im zweiten Absatz werden die Worte „und auch“ gestrichen, danach werden die Worte „bei der Bank“ durch die Worte „sowie Angaben zu E-Geld-Guthaben und E-Geld-Überweisungen“ ergänzt;
der dritte Absatz ist in der folgenden Ausgabe anzugeben:
"Die in dieser Klausel genannten Informationen können von der Steuerbehörde angefordert werden, nachdem eine Entscheidung über die Erhebung von Steuern getroffen wurde, sowie im Falle von Entscheidungen, Transaktionen auf Konten einer Organisation (Einzelunternehmer) auszusetzen, die Übertragung von elektronischen Geld oder Aufhebung der Aussetzung von Transaktionen auf Konten eines Unternehmers) und Aussetzung von elektronischen Geldüberweisungen.";
c) Ziffer 4 wird durch die Worte „sowie in Bezug auf die elektronischen Zahlungsmittel der angegebenen Personen, die für elektronische Geldüberweisungen verwendet werden“ ergänzt;
8) Absatz 1 von Artikel 102 wird durch Unterabsatz 6 mit folgendem Inhalt ergänzt:
"6) bereitgestellt an das staatliche Informationssystem über staatliche und kommunale Zahlungen, vorgesehen durch das Bundesgesetz vom 27. Juli 2010 Nr. 210-FZ" Über die Organisation der Erbringung staatlicher und kommunaler Dienstleistungen. ";
9) Artikel 135.2 wie folgt ergänzen:
„Artikel 135.2. Verstoß der Bank gegen Verpflichtungen im Zusammenhang mit E-Geld
1. Einer Organisation, einem Einzelunternehmer, einem Notar oder einem Rechtsanwalt, der eine Rechtsanwaltskanzlei eingerichtet hat, das Recht einräumen, ein elektronisches Zahlungsmittel des Unternehmens für elektronische Geldüberweisungen zu verwenden, ohne dass die Person eine Bescheinigung vorlegt (Benachrichtigung) der Registrierung bei einer Steuerbehörde sowie die Gewährung dieses Rechts, wenn die Bank eine Entscheidung der Finanzbehörde hat, die elektronische Geldüberweisung dieser Person auszusetzen
wird die Rückforderung einer Geldstrafe in Höhe von 20 Tausend Rubel nach sich ziehen.
2. Versäumnis, die Steuerbehörde innerhalb der festgesetzten Frist über die Gewährung (Beendigung) des Rechts einer Organisation, eines Einzelunternehmers, eines Notars oder eines Rechtsanwalts, der eine Anwaltskanzlei gegründet hat, zur Nutzung der elektronischen Unternehmenselektronik zu benachrichtigen Zahlungsmittel für elektronische Geldüberweisungen, über die Änderung der Angaben des elektronischen Zahlungsmittels des Unternehmens
wird die Rückforderung einer Geldstrafe in Höhe von 40 Tausend Rubel nach sich ziehen.
3. Die Ausführung durch die Bank, wenn sie eine Entscheidung der Steuerbehörde hat, die elektronischen Geldüberweisungen des Steuerpflichtigen, des Abgabenzahlers oder des Steuerbevollmächtigten auszusetzen, ihrer Anordnung zur Überweisung von elektronischem Geld, die nicht mit die Erfüllung von Verpflichtungen zur Zahlung von Steuern (Vorauszahlung), Gebühren, Strafzinsen, Bußgeldern,
wird eine Geldbuße in Höhe von 20 Prozent des nach Weisung des Steuerpflichtigen, Gebührenzahlers oder Steuerbevollmächtigten überwiesenen Betrages, höchstens jedoch des geschuldeten Betrags, und mangels Schuld - in der Betrag von 20 Tausend Rubel.
4. Unrechtmäßige Nichterfüllung der Anordnung des Finanzamtes zur Überweisung von E-Geld durch die Bank innerhalb der in diesem Gesetz vorgesehenen Frist
wird eine Geldbuße in Höhe von einhundertfünfzigstel des Refinanzierungssatzes der Zentralbank der Russischen Föderation, jedoch nicht mehr als 0,2 Prozent für jeden Kalendertag der Verspätung, eingezogen.
5. Maßnahmen der Bank, um eine Situation zu schaffen, in der kein elektronischer Guthabenstand des Steuerpflichtigen, Gebührenzahlers oder Steuerbevollmächtigten vorhanden ist, für den die Bank eine Anordnung des Finanzamts hat,
die Rückforderung einer Geldbuße in Höhe von 30 Prozent des Betrags, der aufgrund dieser Maßnahmen nicht erhalten wurde.
6. Versäumnis der Bank, der Steuerbehörde Bescheinigungen über E-Geld-Guthaben und E-Geld-Überweisungen gemäß Artikel 86 Absatz 2 dieses Gesetzes vorzulegen, und (oder) Unterlassene Meldung der E-Geld-Guthaben, deren Überweisungen ausgesetzt sind , gemäß Artikel 76 Absatz 5 dieses Kodex, sowie die Vorlage von Bescheinigungen, die die festgelegte Frist überschreiten, oder Bescheinigungen mit unrichtigen Angaben,
wird die Rückforderung einer Geldstrafe in Höhe von 10 Tausend Rubel nach sich ziehen.";
10) Artikel 136 ist wie folgt anzugeben:
"Artikel 136. Verfahren zur Einziehung von Geldbußen und Strafen von Banken
Die in den Artikeln 132 - 135.2 genannten Geldbußen werden in ähnlicher Weise wie das Verfahren zur Erhebung von Sanktionen für Steuerdelikte gemäß diesem Gesetzbuch erhoben. "
Artikel 6
Führen Sie die folgenden Änderungen in die Haushaltsordnung der Russischen Föderation ein (Gesammelte Rechtsvorschriften der Russischen Föderation, 1998, Nr. 31, Art. 3823; 2005, Nr. 1, Art. 8; 2007, Nr. 18, Art. 2117; 2010, Nr. 19, Art. 2291) :
1) in Artikel 160.1 Absatz 2:
a) durch einen neuen Absatz sieben des folgenden Inhalts ergänzen:
„bietet Informationen, die für die Zahlung von Mitteln durch natürliche und juristische Personen für staatliche und kommunale Dienstleistungen sowie für andere Zahlungen, die eine Einkommensquelle für die Haushalte des Haushaltssystems der Russischen Föderation darstellen, an das Staatliche Informationssystem für staatliche und kommunale Zahlungen gemäß dem vom Bundesgesetz vom 27. Juli 2010 Nr. 210-FZ "Über die Organisation der Erbringung staatlicher und kommunaler Dienstleistungen" festgelegten Verfahren; ";
b) der siebte Absatz gilt als der achte Absatz;
2) in Absatz 1 von Artikel 166.1:
a) einen neuen Absatz zweiundzwanzig mit folgendem Inhalt hinzufügen:
„führt die Schaffung, Pflege, Entwicklung und Pflege des staatlichen Informationssystems über staatliche und kommunale Zahlungen durch;“;
b) Absatz dreiundzwanzig des folgenden Inhalts hinzufügen:
"erstellt im Einvernehmen mit der Zentralbank der Russischen Föderation gemäß dem Bundesgesetz vom 27. Juli 2010 Nr. 210-FZ" Über die Organisation der Erbringung staatlicher und kommunaler Dienstleistungen "das Verfahren zur Aufrechterhaltung der staatlichen Informationen" System für staatliche und kommunale Zahlungen;“;
c) Absatz zweiundzwanzig gilt als Absatz vierundzwanzig.
Artikel 7.
Artikel 28 des Bundesgesetzes vom 25. Februar 1999 Nr. 40-FZ "Über die Insolvenz (Konkurs) von Kreditinstituten" (Gesammelte Rechtsvorschriften der Russischen Föderation, 1999, Nr. 9, Art. 1097; 2001, Nr. 26 .) , Art. 2590; 2004, Nr. 34, Art. 3536; 2009, Nr. 18, Art. 2153) wird durch Absatz 3 mit folgendem Inhalt ergänzt:
„3. Ein Geschäft eines Kreditinstituts, das Teilnehmer eines Zahlungsverkehrssystems, einer zentralen Zahlungsverkehrs-Clearing-Gegenpartei, einer Abwicklungsstelle eines Zahlungsverkehrssystems ist, bei dem ein Kreditinstitut aufgrund der Ermittlung von Zahlungsverkehrs-Clearing-Positionen an einem Nettobasis innerhalb des Zahlungssystems, sofern die angegebene Transaktion die Anforderungen des Bundesgesetzes "Über das nationale Zahlungssystem" erfüllt, kann nicht aus den in diesem Artikel vorgesehenen Gründen ungültig gemacht werden. "
Artikel 8.
Klausel 3 von Artikel 333.18 des zweiten Teils der Abgabenordnung der Russischen Föderation (Gesammelte Rechtsvorschriften der Russischen Föderation, 2000, Nr. 32, Art. 3340; 2004, Nr. 45, Art. 4377; 2005, Nr. 52, Art. 5581; 2006 Nr. 1, Art. 12; 2007 Nr. 31, Art. 4013; 2009 Nr. 52, Art. 6450) folgenden Absatz anfügen:
"Wenn die in Artikel 333.16 Absatz 1 dieses Gesetzbuches genannten Stellen und Beamten mit Ausnahme der Konsularämter über Informationen über die Zahlung der staatlichen Abgabe verfügen, die im staatlichen Informationssystem über staatliche und kommunale Zahlungen enthalten sind, das durch Bundesgesetz vorgesehen ist Nr. 210 vom 27. Juli 2010 -FZ "Über die Organisation der Erbringung staatlicher und kommunaler Dienstleistungen" ist keine Bestätigung der Zahlung durch den Zahler der staatlichen Abgabe erforderlich. ".
Artikel 9.
Einführung in das Bundesgesetz vom 7. August 2001 Nr. 115-FZ "Über die Bekämpfung der Legalisierung (Wäsche) von kriminell erzielten Einkünften und die Finanzierung des Terrorismus" (Gesammelte Rechtsvorschriften der Russischen Föderation, 2001, Nr. 33, Art. 3418 .) 2002, Nr. 44, Art. 4296, 2004, Nr. 31, Art. 3224, 2006, Nr. 31, Art. 3446, 2007, Nr. 16, Art. 1831, Nr. 49, Art. 6036, 2009 , Nr. 23, Art. 2776; 2010, Nr. 30, Art. 4007) folgende Änderungen:
1) in Artikel 7:
a) in Abschnitt 1.1 werden die Wörter „Feststellung und Identifizierung des Begünstigten“ durch die Wörter „der Vertreter des Kunden und (oder) des Begünstigten“ ersetzt;
b) in Abschnitt 1.2 werden die Wörter „Feststellung und Identifizierung des Begünstigten“ durch die Wörter „der Vertreter des Kunden und (oder) des Begünstigten“ ersetzt;
c) mit Abschnitt 1.4 wie folgt ergänzen:
„1.4. Identifizierung eines Kunden – einer natürlichen Person, eines Vertreters eines Kunden und (oder) eines Begünstigten wird nicht durchgeführt, wenn Kreditinstitute, auch unter Beteiligung von Bankzahlstellen, Gelder ohne Eröffnung eines Bankkontos überweisen, einschließlich elektronischer Gelder, wenn die der Überweisungsbetrag 15.000 Rubel oder einen Fremdwährungsbetrag von 15.000 Rubel nicht überschreitet, es sei denn, die Mitarbeiter eines Kreditinstituts oder einer Bank-Zahlstelle vermuten, dass der angegebene Vorgang zum Zwecke der Legalisierung (Wäsche) von Erträgen aus Straftaten durchgeführt wird oder Finanzierung des Terrorismus.";
d) mit Abschnitt 1.5 wie folgt ergänzen:
„1.5. Ein Kreditinstitut hat aufgrund einer Vereinbarung gegenüber einem anderen Kreditinstitut, einer Bundespostorganisation, einer Bankzahlstelle das Recht, einen Kunden – eine natürliche Person, einen Kundenvertreter und (oder) einen Begünstigten in um Gelder zu überweisen, ohne ein Bankkonto zu eröffnen, einschließlich E-Geld.";
e) mit Abschnitt 1.6 wie folgt ergänzen:
"1.6. Im Fall der Ziffer 1.5 dieses Artikels ist das Kreditinstitut, das die Identifizierung beauftragt hat, für die Einhaltung der durch dieses Bundesgesetz und danach erlassenen Rechtsakte zur Identifizierung festgelegten Identifizierungspflichten verantwortlich.";
f) fügen Sie Abschnitt 1.7 wie folgt hinzu:
"1.7. Kreditinstitute, mit der Identifizierung betraute Bundespostorganisationen sind verantwortlich für die Nichteinhaltung der festgelegten Anforderungen an die Identifizierung nach diesem Bundesgesetz. Bankzahlstellen sind für die Nichteinhaltung der festgelegten Anforderungen an die Identifizierung nach dem mit dem Kreditinstitut geschlossener Vertrag.";
g) mit Abschnitt 1.8 wie folgt ergänzen:
„1.8. Bei Nichteinhaltung der festgelegten Anforderungen an die Identifizierung haftet die Person, der das Kreditinstitut gemäß Absatz 1.5 dieses Artikels die Identifizierung anvertraut hat, gemäß der mit dem Kreditinstitut geschlossenen Vereinbarung , einschließlich der Einziehung eines Verfalls (Geldstrafe, Strafzinsen). Die Nichteinhaltung der festgelegten Anforderungen durch Identifizierung kann auch die Grundlage für eine einseitige Verweigerung der Ausführung des Vertrages des Kreditinstituts mit der angegebenen Person sein. ";
h) Abschnitt 1.9 wie folgt ergänzen:
"1.9. Personen, die von einem Kreditinstitut gemäß Ziffer 1.5 dieses Artikels mit der Identifizierung betraut sind, müssen dem Kreditinstitut die bei der Identifizierung erhaltenen Informationen in der vertraglich vorgesehenen Weise innerhalb einer von der Bank festgesetzten Frist vollständig übermitteln Russlands im Einvernehmen mit der autorisierten Stelle.";
i) fügen Sie Abschnitt 1.10 wie folgt hinzu:
"1.10. Das Kreditinstitut ist verpflichtet, der Bank von Russland in der von ihr festgelegten Weise Informationen über die Personen mitzuteilen, denen das Kreditinstitut mit der Identifizierung betraut wurde.";
j) in Satz 2 Absatz 9 wird das Wort „Empfehlungen“ durch das Wort „Anforderungen“ ersetzt;
2) in Artikel 8:
a) im dritten Teil werden die Worte „bis zu fünf Werktage“ durch die Worte „bis zu 30 Tage“ ersetzt;
b) mit einem neuen Teil vier wie folgt ergänzen:
„Durch gerichtliche Entscheidung auf Antrag einer befugten Stelle, Geschäfte auf Bankkonten (Einlagen) sowie sonstige Geschäfte mit Geldmitteln oder sonstigem Eigentum von Organisationen oder Personen, über die Informationen gemäß das in Übereinstimmung mit diesem Bundesgesetz festgelegte Verfahren bezüglich ihrer Beteiligung an extremistischen Aktivitäten oder Terrorismus oder juristischen Personen, die direkt oder indirekt im Besitz einer solchen Organisation oder Person sind oder von ihr kontrolliert werden, oder natürliche oder juristische Personen, die im Namen oder auf deren Anweisung handeln Organisation oder Person werden ausgesetzt, bis eine solche Entscheidung gemäß den Rechtsvorschriften der Russischen Föderation aufgehoben wird.";
c) die Teile vier und fünf gelten als die Teile fünf bzw. sechs;
3) Der zweite Teil von Artikel 10 wird durch die Worte "oder auf der Grundlage des Gegenseitigkeitsprinzips" ergänzt.
Artikel 10.
Einführung in das Gesetzbuch der Russischen Föderation über Ordnungswidrigkeiten (Gesammelte Rechtsvorschriften der Russischen Föderation, 2002, Nr. 1, Art. 1; Nr. 30, Art. 3029; Nr. 44, Art. 4295; 2003, Nr. 27 , Art. 2700, 2708, 2717, Nr. 46, Art. 4434, Nr. 50, Art. 4847, 4855, Nr. 52, Art. 5037, 2004, Nr. 31, Art. 3229, Nr. 34, Art . 3529, 3533, 2005, Nr. 1, Art. 9, 13, 45, Nr. 10, Art. 763, Nr. 13, Art. 1075, 1077, Nr. 19, Art. 1752, Nr. 27, Art 2719, 2721, Nr. 30, Art. 3104, 3131, Nr. 50, Art. 5247, 2006, Nr. 1, Artikel 10, Nr. 2, Artikel 172; Nr. 10, Artikel 1067, Nr. 12, Art. 1234, Nr. 17, Art. 1776, Nr. 18, Art. 1907, Nr. 19, Art. 2066, Nr. 23, Art. 2380, Nr. 31, Art. 3420, 3433, 3438, 3452, Nr. 45, Art. 4641, Nr. 50, Art. 5279, Nr. 52, Art. 5498, 2007, Nr. 1, Art. 21, 29, 33, Nr. 16, Art. 1825, Nr. 26, Art. 3089; Nr. 30, Art. 3755, Nr. 31, Art. 4007, 4008, Nr. 41, Art. 4845, Nr. 43, Art. 5084, Nr. 46, Art. 5553, 2008, Nr. 18, Art. 48 Art. 1941, Nr. 20, Art. 2251, Nr. 30, Art. 3604, Nr. 49, Art. 5745, Nr. 52, Art. 6235, 6236, 2009, Nr. 7, Art. 777, Nr. 23, Art. 2759, 2776, Nr. 26, Art. 3120, 3122, Nr. 29, Art. 3597, 3642, Nr. 30, Art. 3739, Nr. 45, p. T. 5267; Nr. 48, Art.-Nr. 5711,5724; Nr. 52, Art.-Nr. 6412; 2010, Nr. 1, Art.-Nr. eins; Nr. 21, Art.-Nr. 2525; Nr. 23, Art.-Nr. 2790; Nr. 27, Art.-Nr. 3416; Nr. 28, Art.-Nr. 3553; Nr. 30, Art.-Nr. 4002, 4005, 4006, 4007; Nr. 31, Art.-Nr. 4158, 4164, 4193, 4195, 4206, 4207, 4208; Nr. 41, Art.-Nr. 5192, 5193; Nr. 49, Art.-Nr. 6409; 2011, Nr. 1, Art.-Nr. 10, 23, 54; Nr. 7, Art.-Nr. 901, 905; Nr. 15, Art.-Nr. 2039; Nr. 17, Art.-Nr. 2310; Nr. 19, Art.-Nr. 2715) folgende Änderungen:
1) in Artikel 15.1:
a) Nennen Sie den Namen in der folgenden Ausgabe:
"Artikel 15.1. Verstoß gegen das Verfahren für den Umgang mit Bargeld und das Verfahren für die Durchführung von Bargeldtransaktionen sowie gegen die Anforderungen an die Verwendung spezieller Bankkonten";
b) im ersten Absatz wird das Wort „Verstoß“ durch die Wörter „1. Verstoß“ ersetzt;
c) mit Teil 2 wie folgt ergänzen:
„2. Verstoß durch Zahlstellen, die Tätigkeiten im Sinne des Bundesgesetzes Nr. 103-FZ vom 3. Juni 2009 ausüben“ Über die Tätigkeit der Annahme von Zahlungen von natürlichen Personen durch Zahlstellen „, Bank-Zahlstellen und Bank-Zahlungs-Unteragenten, die in gemäß dem Bundesgesetz "Über das nationale Zahlungssystem", die Verpflichtung zur Einzahlung bei einem Kreditinstitut, die der Zahler bei der Annahme von Bargeldzahlungen erhält, die ihm vollständig auf seinem speziellen Bankkonto (Konten) gutgeschrieben werden, sowie die Nichtverwendung durch Zahlstellen, Lieferanten, Bank-Zahlstellen, Bank-Zahlungs-Unteragenten von Sonderbankkonten zur Durchführung entsprechender Abrechnungen -
wird die Verhängung einer Geldbuße gegen Beamte in Höhe von viertausend bis fünftausend Rubel nach sich ziehen; für juristische Personen - von vierzigtausend bis fünfzigtausend Rubel. ";
2) Kapitel 15 wird durch Artikel 15.36 wie folgt ergänzt:
„Artikel 15.36. Nichtbefolgung der Weisung der Bank von Russland, die ihr bei der Ausübung der Aufsicht im nationalen Zahlungssystem übermittelt wurde
Wiederholtes Versäumnis des Zahlungssystembetreibers, des Betriebszentrums oder des Zahlungsclearingzentrums, den Anweisungen der Bank von Russland bei der Ausübung der Aufsicht im nationalen Zahlungssystem nachzukommen, -
wird die Verhängung einer Geldbuße gegen Beamte in Höhe von dreißigtausend bis fünfzigtausend Rubel nach sich ziehen; für juristische Personen - von einhunderttausend bis fünfhunderttausend Rubel. ";
3) Teil 1 von Artikel 23.1 nach den Nummern "15.33" die Worte "15.36 (ausgenommen von einem Kreditinstitut begangene Ordnungswidrigkeiten)" hinzufügen;
4) in Artikel 28.3:
a) Abschnitt 81 von Teil 2 muss wie folgt angegeben werden:
"81) Beamte der Bank von Russland - über Ordnungswidrigkeiten gemäß Artikel 15.26, Teile 1-4 von Artikel 15.27, Artikel 15.36 (mit Ausnahme von von einem Kreditinstitut begangenen Ordnungswidrigkeiten) dieses Kodex;";
b) Im ersten Absatz von Teil 4 werden die Worte „und von den bevollmächtigten Organen der konstituierenden Körperschaften der Russischen Föderation“ durch die Worte „von den bevollmächtigten Exekutivorganen der konstituierenden Körperschaften der Russischen Föderation und der Bank von Russland";
5) in Artikel 32.2:
„3. Der Betrag der Geldbuße wird von einer verwaltungspflichtigen Person an ein Kreditinstitut gezahlt oder überwiesen, auch unter Mitwirkung einer Bankzahlstelle oder einer nach dem Bundesgesetz tätigen Bankzahlstelle.“ Zahlungssystem ", die Organisation der föderalen Postkommunikation oder eine Zahlstelle, die Aktivitäten gemäß dem Bundesgesetz vom 3. Juni 2009 Nr. 103-FZ "Über die Aktivitäten des Erhalts von Zahlungen von Einzelpersonen, die von Zahlstellen durchgeführt werden. ";
b) Teil 53 nach den Worten „Angabe der Zahlung einer Geldbuße“, ergänzt durch die Worte „und Informationen über die Zahlung einer Geldbuße im Staatsinformationssystem über staatliche und kommunale Zahlungen“;
c) mit Teil 8 wie folgt ergänzen:
„8. Eine Bank oder ein anderes Kreditinstitut, eine Bundespostorganisation, eine Zahlstelle, die Zahlungen von Einzelpersonen entgegennimmt, oder eine Bank-Zahlstelle (Unterstelle), die gemäß dem Bundesgesetz „Über das nationale Zahlungssystem“ tätig ist, an die der Betrag der Geldbuße gezahlt wird, sind verpflichtet, unverzüglich nach Zahlung der Geldbuße durch die Person, die zur Verantwortung gezogen wird, Informationen über die Zahlung der Geldbuße an das staatliche Informationssystem für staatliche und kommunale Zahlungen zu übermitteln, das von der Bundesgesetz vom 27. Juli 2010 Nr. 210-FZ "Über die Organisation der Erbringung staatlicher und kommunaler Dienstleistungen".
Artikel 11.
Einführung in das Bundesgesetz vom 10. Juli 2002 Nr. 86-FZ "Über die Zentralbank der Russischen Föderation (Bank von Russland)" (Gesammelte Rechtsvorschriften der Russischen Föderation, 2002, Nr. 28, Art. 2790; 2003, Nr. 2, Art. 157, Nr. 52, Art. 5032, 2004, Nr. 27, Art. 2711, Nr. 31, Art. 3233, 2005, Nr. 25, Art. 2426, Nr. 30, Art. 3233; Art. 3101, 2006, Nr. 19, Art. 2061, Nr. 25, Art. 2648, 2007, Nr. 1, Art. 9, 10, Nr. 10, Art. 1151, Nr. 18, Art. 2117, 2008, Nr. 42, Art. 4696, 4699, Nr. 44, Art. 4982, Nr. 52, Art. 6229, 6231, 2009, Nr. 1, Art. 25, Nr. 29, Art. 3629, Nr. 48, Art. 5731, 2010, Nr. 45, Art. 5756, 2011, Nr. 7, Art. 907) folgende Änderungen:
1) Absatz 4 des ersten Teils von Artikel 3 wird wie folgt angegeben:
"Sicherung der Stabilität und Entwicklung des nationalen Zahlungssystems.";
2) § 4 wird durch Ziffer 4.1 mit folgendem Inhalt ergänzt:
„4.1) Aufsicht und Aufsicht im nationalen Zahlungssystem ausüben;“;
3) Absatz 8 von Artikel 13 ist in folgendem Wortlaut anzugeben:
„Gewährleistung der Stabilität und Entwicklung des nationalen Zahlungssystems“;
4) Ergänzung mit Artikel 62.1 wie folgt:
"Artikel 62.1. Die Bank von Russland erlässt für Nichtbanken Kreditinstitute, die berechtigt sind, Gelder zu überweisen, ohne Bankkonten zu eröffnen, und damit verbundene andere Bankgeschäfte, die in Absatz 1 des dritten Teils von Artikel 1 des Bundesgesetzes vorgesehen sind" Über Banken und Bankgeschäfte ", die folgenden verbindlichen Standards:
1) das Verhältnis der Angemessenheit des Eigenkapitals (Kapital), definiert als das Verhältnis der Höhe des Eigenkapitals (Kapital) zur Höhe der Verbindlichkeiten gegenüber Kunden zum letzten Bilanzstichtag des Quartals. Die Eigenkapitalquote wird auf 2 Prozent festgelegt;
2) Liquiditätskennzahl, definiert als Verhältnis der in den nächsten 30 Kalendertagen fälligen liquiden Mittel zur Höhe der Verbindlichkeiten gegenüber Kunden zum letzten Berichtsstichtag des Quartals. Die Liquiditätsquote wird auf 100 Prozent festgelegt.
Nichtbanken-Kreditinstitute, die berechtigt sind, Gelder zu überweisen, ohne Bankkonten und andere damit verbundene Bankgeschäfte zu eröffnen, sind verpflichtet, das operationelle Risiko zu managen und einen ununterbrochenen Geldtransfer gemäß den Anforderungen der Bank von Russland zu gewährleisten.
Nichtbanken-Kreditinstitute, die das Recht haben, Gelder ohne Eröffnung von Bankkonten und andere damit verbundene Bankgeschäfte zu überweisen, bei denen das durchschnittliche Volumen der Verbindlichkeiten gegenüber Kunden für Geldtransfers ohne Eröffnung von Bankkonten während des Monats 2 Milliarden Rubel für sechs Monate überschreitet, vierteljährlich einen Jahresabschluss an die Bank von Russland übermitteln.
Nichtbanken-Kreditinstitute, die das Recht haben, Geldüberweisungen ohne Eröffnung von Bankkonten und anderen damit verbundenen Bankgeschäften durchzuführen, bei denen das durchschnittliche Volumen der Verpflichtungen gegenüber Kunden für Geldüberweisungen ohne Eröffnung von Bankkonten während eines Monats 2 Milliarden Rubel für sechs Jahre nicht überschreitet Monate, stellen alle sechs Monate eine Berichterstattung an die Bank von Russland dar.
Das Verfahren und die Formen der Meldung von Nichtbank-Kreditinstituten, die berechtigt sind, Gelder ohne Eröffnung von Bankkonten zu überweisen, und damit verbundene andere Bankgeschäfte werden durch die Vorschriften der Bank von Russland festgelegt.
Nichtbanken-Kreditinstitute, die berechtigt sind, Gelder ohne Eröffnung eines Bankkontos und andere damit verbundene Bankgeschäfte zu überweisen, sind berechtigt, von Kunden bereitgestellte Gelder für Überweisungen ohne Eröffnung eines Bankkontos zu platzieren, ausschließlich:
1) auf einem Korrespondenzkonto bei der Bank of Russia;
2) auf Einlagen der Bank von Russland;
3) auf Korrespondenzkonten bei Kreditinstituten.
Nichtbanken-Kreditinstitute, die zum Geldtransfer ohne Eröffnung von Bankkonten und anderen damit zusammenhängenden Bankgeschäften berechtigt sind, sind verpflichtet, einer unbegrenzten Zahl von Personen Informationen über Personen offenzulegen, die einen maßgeblichen (direkten oder indirekten) Einfluss auf Entscheidungen ihrer Organe haben, in in Übereinstimmung mit dem von der Bank von Russland festgelegten Verfahren für Banken, die im System der obligatorischen Versicherung von Einlagen von Privatpersonen bei Banken der Russischen Föderation registriert sind. ";
5) Teil 1 von Artikel 73 wird in folgendem Wortlaut angegeben:
"Artikel 73. Um die Funktionen der Bankenregulierung und der Bankenaufsicht zu erfüllen, führt die Bank von Russland Inspektionen von Kreditinstituten (deren Zweigstellen) durch, sendet ihnen obligatorische Anordnungen zur Beseitigung von Verstößen gegen die in Übereinstimmung mit ihnen erlassenen Bundesgesetze von der Bank of Russlands Vorschriften und wendet sie an. Maßnahmen dieses Bundesgesetzes in Bezug auf Übertreter. ";
6) Der vierte Teil von Artikel 74 hat folgenden Wortlaut:
"Die Bank von Russland kann die in den Teilen eins und zwei dieses Artikels vorgesehenen Maßnahmen nicht auf ein Kreditinstitut anwenden, wenn seit dem Tag der Begehung des Verstoßes fünf Jahre vergangen sind. Die in diesem Artikel vorgesehenen Maßnahmen können von der Bank von Russland nicht angewendet werden Russland im Zusammenhang mit der Nichteinhaltung von Bestimmungen von Dokumenten (Gesetzen) der Bank of Russia durch das Kreditinstitut (seiner Zweigniederlassung), die keine normativen Handlungen oder Anweisungen der Bank of Russia sind.";
7) Kapitel XII wird für ungültig erklärt;
8) Kapitel XII.1 wie folgt hinzufügen:
„Kapitel XII.1. Gewährleistung der Stabilität und Entwicklung des nationalen Zahlungsverkehrssystems
Artikel 82.1. Die Gewährleistung der Stabilität und Entwicklung des nationalen Zahlungssystems wird von der Bank of Russia in Übereinstimmung mit dem Bundesgesetz "Über das nationale Zahlungssystem" durchgeführt.
Die Entwicklungsrichtungen des nationalen Zahlungssystems werden durch die von der Bank von Russland angenommene Strategie für die Entwicklung des nationalen Zahlungssystems bestimmt.
Artikel 82.2. Die Bank of Russia organisiert und gewährleistet das effiziente und ununterbrochene Funktionieren des Zahlungssystems der Bank of Russia und überwacht es.
Artikel 82.3. Die Bank of Russia legt die Regeln für Barabrechnungen fest, einschließlich Beschränkungen für Barabrechnungen zwischen juristischen Personen sowie Abrechnungen unter Beteiligung von Bürgern im Zusammenhang mit ihrer unternehmerischen Tätigkeit.
Die Bank of Russia legt die Regeln, Formen und Standards für bargeldlose Zahlungen fest.
Artikel 12.
Einführung in das Bundesgesetz vom 22. Mai 2003 Nr. 54-FZ "Über die Verwendung von Registrierkassen bei Barabrechnungen und (oder) Abrechnungen mit Zahlungskarten" (Gesammelte Rechtsvorschriften der Russischen Föderation, 2003, Nr. 21, Art 1957; 2009, Nr. 23, Art. 2776; Nr. 29, Art. 3599; 2010, Nr. 31, Art. 4161) folgende Änderungen:
1) Absatz neun von Artikel 1 wird nach den Worten „Bankzahlstelle“ durch das Wort „Unteragent“ ergänzt;
2) Absatz 4 von Artikel 2 wird nach den Worten „Bankzahlstellen“ durch das Wort „Unteragenten“ ergänzt;
3) in Artikel 4:
a) Satz 1 Absatz 2 nach den Worten „durch Bankzahlstellen“ wird durch das Wort „Unteragenten“ ergänzt;
b) der erste Absatz von Ziffer 1.1 nach den Worten „durch Bankzahlstelle“ wird durch das Wort „Unteragent“, nach den Worten „durch Bankzahlstelle“ durch das Wort „Unteragent“ ergänzt;
4) Absatz 1 von Absatz 1 des Artikels 5 nach den Worten "durch Bankzahlstellen" wird durch das Wort "Unteragenten" ergänzt.
Artikel 13.
Artikel 54 des Bundesgesetzes vom 7. Juli 2003 Nr. 126-FZ "Über die Kommunikation" (Gesammelte Rechtsvorschriften der Russischen Föderation, 2003, Nr. 28, Art. 2895; 2004, Nr. 35, Art. 3607; 2006, Nr. 10, Art. 1069) fügt Absatz 4 wie folgt hinzu:
"4. Gelder, die eine Vorauszahlung eines Abonnenten sind - einer Person für Kommunikationsdienste, können verwendet werden, um das Guthaben der elektronischen Gelder eines solchen Abonnenten gemäß dem Bundesgesetz "Über das nationale Zahlungssystem" zu erhöhen. "
Artikel 14.
Einführung in das Bundesgesetz vom 10. Dezember 2003 Nr. 173-FZ "Über die Währungsregulierung und Währungskontrolle" (Gesammelte Rechtsvorschriften der Russischen Föderation, 2003, Nr. 50, Art. 4859; 2005, Nr. 30, Art. 3101 ; 2006, Nr. 31, Art. 3430; 2007, Nr. 1, Art. 30; 2008, Nr. 30, Art. 3606) folgende Änderungen:
1) in Artikel 10:
a) mit Teil 1.1 des folgenden Inhalts ergänzen:
"1.1. Gebietsfremde haben das uneingeschränkte Recht, auf dem Territorium der Russischen Föderation ohne Eröffnung von Bankkonten Überweisungen von Fremdwährung und der Währung der Russischen Föderation untereinander durchzuführen sowie Überweisungen von Fremdwährungen vorzunehmen und Währung der Russischen Föderation, ohne Bankkonten aus dem Territorium der Russischen Föderation zu eröffnen und auf dem Territorium der Russischen Föderation Überweisungen von ausländischer Währung und der Währung der Russischen Föderation zu erhalten, ohne Bankkonten zu eröffnen. ";
b) Teil 3 wird durch die Worte „außer in den Fällen gemäß Teil 1.1 dieses Artikels“ ergänzt;
2) in Artikel 14:
a) der erste Absatz von Teil 2 wird durch die Worte „sowie elektronische Geldüberweisungen“ ergänzt;
b) Teil 3 wird durch Abschnitt 9 wie folgt ergänzt:
„9) Überweisungen ohne Eröffnung eines Bankkontos durch eine gebietsansässige natürliche Person zugunsten eines Gebietsfremden im Hoheitsgebiet der Russischen Föderation, Erhalt einer Überweisung durch eine gebietsansässige natürliche Person ohne Eröffnung eines Bankkontos auf dem Hoheitsgebiet der Russischen Föderation von ein Gebietsfremder, durchgeführt nach dem von der Zentralbank der Russischen Föderation festgelegten Verfahren, die dementsprechend nur eine Begrenzung des Überweisungsbetrags und des Überweisungsbelegbetrags vorsehen kann. ".
Artikel 15.
Teil 2 von Artikel 5 des Bundesgesetzes vom 23. Dezember 2003 Nr. 177-FZ "Über die Versicherung individueller Einlagen bei Banken der Russischen Föderation" (Gesammelte Rechtsvorschriften der Russischen Föderation, 2003, Nr. 52, Art. 5029; 2008, Nr. 52, Art. 6225) Abschnitt 5 wie folgt hinzufügen:
"5) elektronisches Geld sein."
Aufmerksamkeit! Der Wortlaut von Artikel 16 wurde gemäß Bundesgesetz Nr. 401-FZ vom 6. Dezember 2011 geändert.
Neue Edition:
Artikel 16
Teil 3 des Artikels 40 des Bundesgesetzes vom 26. Juli 2006 Nr. 135-FZ "Über den Schutz des Wettbewerbs" (Gesammelte Rechtsvorschriften der Russischen Föderation, 2006, Nr. 31, Art. 3434) nach dem Wort "Organisationen" hinzufügen die Worte ", Organisationen - Betreiber von Zahlungssystemen, Anbieter von Zahlungsinfrastrukturdiensten, wenn sie ihre Tätigkeit in Übereinstimmung mit dem Bundesgesetz "Über das nationale Zahlungssystem" ausüben.
Alte Ausgabe:
Artikel 16
Teil 3 des Artikels 40 des Bundesgesetzes vom 26. Juli 2006 Nr. 135-FZ "Über den Schutz des Wettbewerbs" (Gesammelte Rechtsvorschriften der Russischen Föderation, 2006, Nr. 31, Art. 3434) nach dem Wort "Dienstleistungen" hinzufügen die Worte „Systeme, Betreiber von Zahlungsinfrastrukturdiensten, wenn sie ihre Tätigkeiten gemäß dem Bundesgesetz „Über das nationale Zahlungssystem“ ausüben.
Artikel 17.
Führen Sie die folgenden Änderungen des Bundesgesetzes vom 2. Oktober 2007 Nr. 229-FZ "Über Vollstreckungsverfahren" (Gesammelte Rechtsvorschriften der Russischen Föderation, 2007, Nr. 41, Art. 4849) ein:
1) Artikel 70:
a) mit Teil 12 wie folgt ergänzen:
"12. Die Bestimmungen dieses Artikels gelten auch im Falle einer Zwangsvollstreckung in die elektronischen Gelder des Schuldners, deren Übertragung unter Verwendung personalisierter elektronischer Zahlungsmittel, elektronischer Unternehmenszahlungsmittel, erfolgt.";
b) mit Teil 13 wie folgt ergänzen:
"13. Die Gelder auf dem nach dem Bundesgesetz "Über das Nationale Zahlungssystem" eröffneten Zahlungssystem-Garantiefondskonto "können nicht auf die Verpflichtungen des Zahlungssystembetreibers, der zentralen Zahlungsclearing-Gegenpartei oder des Zahlungssystemteilnehmers erhoben werden.";
2) Artikel 71 wird um Teil 7 mit folgendem Inhalt ergänzt:
"7. Die Bestimmungen dieses Artikels gelten auch im Falle einer Zwangsvollstreckung in elektronische Gelder des Schuldners, deren Übertragung unter Verwendung personalisierter elektronischer Zahlungsmittel, elektronischer Unternehmenszahlungsmittel, erfolgt.";
3) Artikel 72 wird um Teil 10 mit folgendem Inhalt ergänzt:
"10. Die Bestimmungen dieses Artikels gelten auch für den Fall der Zwangsvollstreckung in elektronische Gelder des Schuldners, deren Übertragung unter Verwendung personalisierter elektronischer Zahlungsmittel, elektronischer Unternehmenszahlungsmittel, erfolgt.".
Artikel 18.
Teil 3 des Artikels 1 des Bundesgesetzes vom 26. Dezember 2008 Nr. 294-FZ "Über den Schutz der Rechte von juristischen Personen und Einzelunternehmern bei der Ausübung staatlicher Kontrolle (Aufsicht) und Kommunale Kontrolle"(Gesammelte Rechtsvorschriften der Russischen Föderation, 2008, Nr. 52, Art. 6249; 2009, Nr. 18, Art. 2140; Nr. 29, Art. 3601; Nr. 52, Art. 6441; 2010, Nr. 17 , Art. 1988; Nr. 31 , Art. 4160, 4193; 2011, Nr. 7, Art. 905; Nr. 17, Art. 2310) nach den Worten "Banken- und Versicherungsaufsicht" die Worte "Aufsicht in der nationalen Zahlungssystem".
Artikel 19.
Einführung in das Bundesgesetz vom 3. Juni 2009 Nr. 103-FZ "Über die Annahme von Zahlungen von Einzelpersonen durch Zahlungsstellen" (Gesammelte Rechtsvorschriften der Russischen Föderation, 2009, Nr. 23, Art. 2758; Nr. 48, Art. 5739; 2010, Nr. 19, Art. 2291) folgende Änderungen:
1) Artikel 1 wird um Teil 3 mit folgendem Inhalt ergänzt:
„3. Die Normen des Bundesgesetzes „Über das nationale Zahlungssystem“ gelten für die durch dieses Bundesgesetz geregelten Beziehungen nur insoweit, als die Überwachung durch die Bank von Russland gemäß Artikel 1 Abschnitt 1 des Artikels erfolgt 35 des genannten Bundesgesetzes.";
2) Absatz 3 des Artikels 2 nach den Worten „juristische Person“ wird durch die Worte „mit Ausnahme eines Kreditinstituts“ ergänzt;
3) in Artikel 4:
a) Teil 3 ist in folgender Ausgabe anzugeben:
„3. Der Lieferer ist verpflichtet, auf Verlangen des Zahlers Auskunft über die Zahlstellen, die Zahlungen zu seinen Gunsten entgegennehmen, über die Empfangsorte der Zahlungen zu erteilen sowie den Finanzbehörden auf deren Verlangen Auskunft zu erteilen, mit einer Liste von Zahlstellen, die Zahlungen zu seinen Gunsten entgegennehmen, und Informationen über die Zahlungsempfänger.";
b) Teil 7 wird durch einen neuen zweiten Satz mit folgendem Inhalt ergänzt: „Bei einer solchen Beteiligung bedürfen die entsprechenden Befugnisse des Zahlungsuntervermittlers keiner notariellen Beglaubigung.“;
c) in Teil 14 wird das Wort „gesondert“ durch das Wort „besonders“ ersetzt;
d) in Teil 15 wird das Wort „gesondert“ durch das Wort „besonders“ ersetzt;
e) mit Teil 16 wie folgt ergänzen:
"16. Auf dem speziellen Bankkonto der Zahlstelle können folgende Operationen durchgeführt werden:
1) Gutschrift von Bargeld, das von Einzelpersonen erhalten wurde;
2) Gutschrift von Geldern, die einem anderen speziellen Bankkonto der Zahlstelle belastet wurden;
3) Abbuchung von Geldern von einem speziellen Bankkonto der Zahlstelle oder des Lieferanten;
4) Abbuchung von Geldern von Bankkonten.";
f) mit Teil 17 wie folgt ergänzen:
"17. Die Ausführung anderer Transaktionen auf dem speziellen Bankkonto der Zahlstelle ist nicht gestattet.";
g) mit Teil 18 wie folgt ergänzen:
"18. Bei Abrechnungen mit einer Zahlstelle bei der Annahme von Zahlungen muss der Lieferant ein spezielles Bankkonto verwenden. Der Lieferant ist nicht berechtigt, von der Zahlstelle akzeptierte Gelder als Zahlungen auf Bankkonten entgegenzunehmen, die keine speziellen Bankkonten sind.";
h) mit Teil 19 wie folgt ergänzen:
"19. Auf einem speziellen Bankkonto des Lieferanten können folgende Operationen durchgeführt werden:
1) Gutschrift von Geldern, die dem speziellen Bankkonto der Zahlstelle belastet wurden;
2) Abbuchung von Geldern von Bankkonten.";
i) mit Teil 20 wie folgt ergänzen:
"20. Die Durchführung anderer Transaktionen auf dem speziellen Bankkonto des Lieferanten ist nicht gestattet.";
j) mit Teil 21 wie folgt ergänzen:
"21. Kreditorganisationen sind nicht berechtigt, als Zahlungsempfänger oder Zahlungsunteragenten als Zahlungsempfänger aufzutreten sowie Vereinbarungen über die Durchführung von Aktivitäten zum Zahlungseingang von Einzelpersonen mit Lieferanten oder Zahlungsempfängern zu treffen.";
4) in Artikel 7:
a) mit Teil 4 wie folgt ergänzen:
„4. Kontrolle über die Einhaltung der Zahlungsverpflichtungen der Zahlstellen zur Hinterlegung der von Zahlern erhaltenen Gelder bei einem Kreditinstitut bei der Annahme von Barzahlungen zur vollständigen Gutschrift auf ihrem speziellen Bankkonto (Konten) sowie über die Verwendung von Sonderbanken Konten von Zahlungsagenten und Lieferanten zur Durchführung von Abrechnungen bei der Annahme von Zahlungen werden von den Steuerbehörden der Russischen Föderation durchgeführt. ";
b) mit Teil 5 wie folgt ergänzen:
"5. Banken sind verpflichtet, den Finanzbehörden Bescheinigungen über das Vorhandensein von Sonderkonten bei der Bank und (oder) über die Guthaben auf Sonderkonten, Kontoauszüge auf Sonderkonten von Organisationen (Einzelunternehmer) innerhalb von . auszustellen drei Tage ab dem Datum des Eingangs eines begründeten Antrags Finanzbehörde.Erkundigungen über das Vorhandensein von Sonderbankkonten und (oder) über die Guthaben auf Sonderbankkonten sowie Erklärungen zu Operationen auf Sonderbankkonten von Organisationen (Einzelpersonen) Unternehmer) bei der Bank können in den in Teil 4 dieses Artikels vorgesehenen Kontrollfällen in Bezug auf diese Organisationen (Einzelunternehmer) von den Steuerbehörden beantragt werden. ";
c) mit Teil 6 des folgenden Inhalts ergänzen:
"6. Das Formular (Formulare) und das Verfahren für die Übermittlung einer Anfrage an eine Bank durch die Finanzbehörden werden durch das zur Kontrolle und Überwachung von Steuern und Gebühren befugte Bundesorgan festgelegt Behörden werden im Einvernehmen mit der Zentralbank der Russischen Föderation von der föderalen Exekutive eingerichtet, die zur Kontrolle und Aufsicht im Bereich Steuern und Gebühren befugt ist. Formate für die Bereitstellung von Informationen durch Banken in elektronischer Form auf Antrag der Steuerbehörden werden genehmigt von der Zentralbank der Russischen Föderation im Einvernehmen mit dem föderalen Exekutivorgan, das zur Kontrolle und Überwachung im Bereich Steuern und Gebühren befugt ist.";
d) mit Teil 7 wie folgt ergänzen:
„7. Betreiber von Zahlungsannahmen sind verpflichtet, den Finanzbehörden innerhalb von drei Tagen nach Eingang eines begründeten Antrags der Finanzbehörde Auskunft über die vorgenommenen Berechnungen zu erteilen. Auskunft über die vorgenommenen Berechnungen können die Finanzbehörden in Kontrollfälle gemäß Teil 4 dieses Artikels.";
e) mit Teil 8 wie folgt ergänzen:
„8. Das Formular (die Formate) und das Verfahren für die Übermittlung eines Antrags der Finanzbehörde an den Betreiber auf Zahlungseingang werden von dem zur Kontrolle und Überwachung im Bereich Steuern und Gebühren befugten Bundesorgan festgelegt. Das Formular und das Verfahren für Auskunftserteilung durch den Betreiber zum Empfang von Zahlungen auf Antrag der Finanzbehörden werden von der Bundesbehörde festgelegt Exekutivgewalt, befugt zur Kontrolle und Aufsicht im Bereich Steuern und Gebühren Die Formate für die Auskunftserteilung durch Betreiber zum Empfang von Zahlungen in elektronische Formulare auf Antrag der Finanzbehörden werden von dem zur Kontrolle und Aufsicht im Bereich Steuern und Gebühren ermächtigten Bundesorgan genehmigt.";
5) Artikel 8 wird um Teil 4 mit folgendem Inhalt ergänzt:
„4. Annahme von Zahlungen ohne Gutschrift von Bargeld, das von natürlichen Personen auf ein spezielles Bankkonto gemäß Artikel 4 Teil 14 und 15 dieses Bundesgesetzes eingegangen ist, sowie Eingang von Geldern, die von einer Zahlstelle als Zahlungen auf Bankkonten akzeptiert werden, durch einen Lieferanten , nicht die in Artikel 4 Teil 18 dieses Bundesgesetzes genannten Sonderbankkonten sind nicht zulässig.“
Artikel 20.
Zur Änderung des Bundesgesetzes vom 27. Juli 2010 Nr. 210-FZ "Über die Organisation der Erbringung staatlicher und kommunaler Dienstleistungen" (Gesammelte Rechtsvorschriften der Russischen Föderation, 2010, Nr. 31, Art. 4179; 2011, Nr. 15, Art. 2038) folgende Änderungen:
1) Absatz 2 des Artikels 7 wird nach den Worten "die Bereitstellung von Dokumenten und Informationen" durch die Worte "einschließlich der Zahlung der staatlichen Abgaben, die für die Erbringung staatlicher und kommunaler Dienstleistungen erhoben werden", ergänzt;
2) Kapitel 5 wird durch Artikel 21.3 wie folgt ergänzt:
„Artikel 21.3. Staatliches Informationssystem über staatliche und kommunale Zahlungen
1. Das staatliche Informationssystem über staatliche und kommunale Zahlungen ist ein Informationssystem zum Posten und Empfangen von Informationen über die Zahlung von Zahlungen durch natürliche und juristische Personen für die Erbringung von staatlichen und kommunalen Dienstleistungen, Dienstleistungen gemäß Artikel 1 Teil 3 und Teil 1 des Artikels 9 dieses Bundesgesetzes , Zahlungen, die Einkommensquellen für die Haushalte des Haushaltssystems der Russischen Föderation darstellen, sowie andere Zahlungen in den durch Bundesgesetze vorgesehenen Fällen.
2. Die Einrichtung, Pflege, Entwicklung und Pflege des staatlichen Informationssystems über den Staats- und Gemeindezahlungsverkehr erfolgt durch die Bundeskasse.
3. Das Verfahren zur Führung des staatlichen Informationssystems über staatliche und kommunale Zahlungen wird vom Bundesfinanzministerium im Einvernehmen mit der Zentralbank der Russischen Föderation festgelegt. Die angegebene Reihenfolge bestimmt:
1) eine Liste der für die Zahlung erforderlichen Angaben einschließlich des zu zahlenden Betrags für staatliche und kommunale Dienstleistungen, Dienstleistungen nach Artikel 1 Teil 3 und Artikel 9 Teil 1 dieses Bundesgesetzes sowie andere Zahlungen in den Fällen, die von Bundesgesetze, Verfahren zur Annahme und Bereitstellung;
2) eine Liste mit Informationen über die Zahlung von staatlichen und kommunalen Dienstleistungen, Dienstleistungen nach Artikel 1 Teil 3 und Artikel 9 Teil 1 dieses Bundesgesetzes sowie andere Zahlungen, in den durch Bundesgesetze vorgesehenen Fällen das Verfahren für ihre Empfang und Bereitstellung;
3) das Verfahren für den Zugang zum staatlichen Informationssystem über staatliche und kommunale Zahlungen.
4. Eine Bank, ein anderes Kreditinstitut, eine föderale Postorganisation, eine Gebietskörperschaft des Bundesfinanzministeriums (eine andere Einrichtung, die persönliche Konten gemäß den Haushaltsgesetzen der Russischen Föderation eröffnet und führt), einschließlich der Abwicklung von Abrechnungen in elektronischer Form, sowie andere Stellen oder Organisationen, über die der Antragsteller Gelder für staatliche und kommunale Dienstleistungen, Dienstleistungen nach Artikel 1 Teil 3 und Artikel 9 Teil 1 dieses Bundesgesetzes bezahlt, sowie andere Zahlungen, die Einkommensquellen für die Haushalte des Haushaltssystems der Russischen Föderation, müssen unverzüglich Informationen über ihre Zahlung an das staatliche Informationssystem über staatliche und kommunale Zahlungen senden.
5. Staatliche und kommunale Einrichtungen, nach Anfall des vom Antragsteller zu zahlenden Betrags für die in Artikel 1 Teil 3 und Artikel 9 Teil 1 dieses Bundesgesetzes genannten Dienstleistungen sowie sonstige Zahlungen in den Fällen, die von Bundesgesetze, sind verpflichtet, die für ihre Zahlung erforderlichen Informationen unverzüglich an das staatliche Informationssystem für staatliche und kommunale Zahlungen zu senden. ".
Artikel 21.
Führen Sie die folgenden Änderungen des Bundesgesetzes vom 27. November 2010 Nr. 311-FZ "Über die Zollregulierung in der Russischen Föderation" (Gesammelte Rechtsvorschriften der Russischen Föderation, 2010, Nr. 48, Art. 6252) ein:
1) in Artikel 116:
a) Teil 14 ist in folgender Ausgabe anzugeben:
"14. Die Zahlung von Zollzahlungen, Vorauszahlungen, Bußgeldern, Zinsen, Geldstrafen nach diesem Bundesgesetz kann mit Geräten erfolgen, die dazu bestimmt sind, Transaktionen mit elektronischen Zahlungsmitteln durchzuführen, ohne die Möglichkeit der Annahme (Ausgabe) von Bargeld (im Folgenden - elektronische Terminals) sowie über Zahlungsterminals oder Geldautomaten.";
b) Teil 15 ist in folgender Ausgabe anzugeben:
„15. Bei der Zahlung von Zollzahlungen, Vorauszahlungen, Zinsen, Zinsen, Bußgeldern über elektronische Terminals, Zahlterminals und Geldautomaten erfolgt der Informationsaustausch zwischen den Abwicklungsteilnehmern durch die für den Eingang des Kontos der Bundeskasse verantwortlichen juristischen Personen und (oder) auf ein von der internationalen Vereinbarung der Mitgliedsstaaten der Zollunion bestimmtes Konto, Zahlungen mit elektronischen Terminals, Zahlungsterminals und Geldautomaten sowie Gewährleistung der ordnungsgemäßen Erfüllung der gemäß den Rechtsvorschriften der Russischen Föderation übernommenen Verpflichtungen durch Bereitstellung Bankbürgschaften und (oder) Hinterlegung von Geldern (Geld) auf das Konto der Bundeskasse Anforderungen für die genannten juristischen Personen, das Verfahren zur Organisation der Interaktion zwischen ihnen, den Zoll- und Steuerzahlern und dem im Zollbereich befugten Bundesexekutivorgan werden von der russischen Regierung bestimmt II. Föderation.";
c) Teil 16 ist in folgender Ausgabe anzugeben:
"16. Das Verfahren und die Technologie zur Durchführung von Vorgängen zur Zahlung von Zollzahlungen, Vorauszahlungen, Bußgeldern, Zinsen, Geldstrafen unter Verwendung von elektronischen Terminals, Zahlungsterminals und Geldautomaten werden von der für den Zollbereich ermächtigten Bundesbehörde festgelegt.";
2) Teil 2 von Artikel 117 ist in folgendem Wortlaut anzugeben:
„2. Zum Zwecke der Überlassung von Waren gegen Zahlung von Zöllen und Steuern per Banküberweisung gilt als Bestätigung der Erfüllung der Zoll- und Abgabenpflicht des Zahlers der Eingang der Zoll- und Abgabenbeträge auf den in Ziffer 1 genannten Konten Artikel 116 dieses Bundesgesetzes und bei Zahlung von Zöllen, Steuern mittels elektronischer Terminals, Zahlungsterminals oder Geldautomaten gemäß Artikel 116 Teil 15 dieses Bundesgesetzes ist eine solche Bestätigung ein Dokument, das von einem elektronischen Terminal, Zahlungsterminal oder Geldautomat, auch in elektronischer Form, der den Geldtransfer auf die in Artikel 116 dieses Bundesgesetzes genannten Konten bestätigt. Ab dem Zeitpunkt der Erstellung dieses Dokuments wird der Geldtransfer zum Zwecke der Zahlung von Zöllen und Steuern unwiderruflich."
Artikel 22
Für ungültig erklären:
1) Artikel 1 Klausel 2 des Bundesgesetzes vom 27. Juli 2006 Nr. 140-FZ "Über Änderungen des Bundesgesetzes" über Banken und Bankgeschäfte "und Artikel 37 des Gesetzes der Russischen Föderation" über den Verbraucherschutz Rechte "(Gesammelte Rechtsvorschriften der Russischen Föderation, 2006, Nr. 31, Art. 3439);
2) Artikel 1 Klausel 1 des Bundesgesetzes vom 3. Juni 2009 Nr. 121-FZ "Über Änderungen bestimmter Rechtsakte der Russischen Föderation im Zusammenhang mit der Annahme des Bundesgesetzes" über die Tätigkeit der Annahme von Zahlungen von Von Zahlungsstellen durchgeführte Einzelpersonen "(Gesammelte Rechtsvorschriften der Russischen Föderation, 2009, Nr. 23, Artikel 2776);
3) Artikel 1 Klausel 1 des Bundesgesetzes vom 1. Juli 2010 Nr. 148-FZ "Über Änderungen der Artikel 13.1 und 29 des Bundesgesetzes" über Banken und Bankgeschäfte "(Gesammelte Rechtsvorschriften der Russischen Föderation, 2010, Nr. 27, Art. 3432) ...
Artikel 23.
1. Dieses Bundesgesetz tritt mit Ablauf von neunzig Tagen nach dem Tag seiner amtlichen Veröffentlichung in Kraft, mit Ausnahme der Bestimmungen, für die dieser Artikel andere Bedingungen für ihr Inkrafttreten festlegt.
2. Die Absätze 3 und 4 von Artikel 1 Absatz 2 Unterabsatz "a" dieses Bundesgesetzes treten mit Ablauf von einhundertachtzig Tagen nach dem Tag der amtlichen Veröffentlichung dieses Bundesgesetzes in Kraft.
3. Die Ziffern 1 - 7, 9 und 10 des Artikels 5 dieses Bundesgesetzes treten frühestens drei Monate nach dem Tag seiner amtlichen Veröffentlichung in Kraft.
4. Absatz 9 Unterabsätze "a" und "b" und Artikel 1 Absatz 11 Artikel 4 und 7 Absätze 2, 3 und Absatz 4 Unterabsatz "a" von Artikel 10 Absätze 1 - 3, 7 und 8 von Artikel 11, Artikel 16 Absatz 1 Buchstabe b von Artikel 17, Artikel 18 dieses Bundesgesetzes tritt mit Ablauf eines Jahres nach dem Tag der amtlichen Veröffentlichung dieses Bundesgesetzes in Kraft.
5. Artikel 5 Ziffer 8, Artikel 8, Absätze "b" und "c" von Artikel 10 Ziffer 5, Artikel 20 dieses Bundesgesetzes tritt am 1. Januar 2013 in Kraft.
6. Die Bestimmungen von Artikel 166.1 Absatz 1 der Haushaltsordnung der Russischen Föderation (in der durch dieses Bundesgesetz geänderten Fassung) gelten ab dem 1. Januar 2013.
7. Kreditinstitute, die ab Inkrafttreten dieses Bundesgesetzes berechtigt sind, Gelder im Namen von natürlichen Personen ohne Eröffnung eines Bankkontos zu überweisen, sind berechtigt, Gelder ohne Eröffnung eines Bankkontos zu überweisen, einschließlich elektronischer Geldüberweisungen.
8. Ab dem Tag des Inkrafttretens dieses Bundesgesetzes Annahme von Zahlungen ohne Gutschrift von Bargeld von natürlichen Personen auf ein spezielles Bankkonto gemäß Artikel 4 Teile 14 und 15 des Bundesgesetzes Nr. 103-FZ vom 3. Juni 2009 "Über Annahmeaktivitäten Zahlungen von natürlichen Personen durch Zahlungsstellen" (in der durch dieses Bundesgesetz geänderten Fassung) sowie den Eingang von Geldern beim Lieferanten, die von der Zahlstelle als Zahlungen auf Bankkonten akzeptiert werden, die keine besonderen Bankkonten gemäß Teil . sind 18 des Artikels 4 des Bundesgesetzes vom 3. Juni 2009 Nr. 103-FZ "Über die Annahme von Zahlungen von natürlichen Personen durch Zahlungsstellen" (in der durch dieses Bundesgesetz geänderten Fassung) sind nicht zulässig.
9. Es gelten die Bestimmungen der Teile 14 und 15 des Artikels 4 des Bundesgesetzes vom 3. Juni 2009 Nr. 103-FZ "Über die Tätigkeit der Annahme von Zahlungen von natürlichen Personen durch Zahlstellen" (in der durch dieses Bundesgesetz geänderten Fassung) auf Beziehungen, die sich aus zuvor abgeschlossenen Verträgen über die Durchführung von Aktivitäten ergeben, um Zahlungen von Einzelpersonen zu erhalten.
10. Die Bestimmungen von Artikel 4 Teil 21 des Bundesgesetzes vom 3. Juni 2009 Nr. 103-FZ "Über die Tätigkeit der Annahme von Zahlungen von natürlichen Personen durch Zahlungsstellen" (in der durch dieses Bundesgesetz geänderten Fassung) gelten für Beziehungen aus Vereinbarungen, die Kreditinstitute zuvor mit Lieferanten und Betreibern über den Erhalt von Zahlungen abgeschlossen haben und die zum Zeitpunkt des Inkrafttretens dieses Bundesgesetzes kündbar sind.
Präsident der Russischen Föderation D. Medvedev
