Organizacja elektronicznego zarządzania dokumentami w zakładzie ubezpieczeń. Cechy wyboru elektronicznego systemu zarządzania dokumentami w zakładzie ubezpieczeń Organizacja zarządzania dokumentami w zakładzie ubezpieczeń

Ivan Nagornov, ekspert firmyKIERUNEK-m

Aby przezwyciężyć powyższe trudności nowoczesne systemy elektroniczne zarządzanie dokumentami (systemy ECM) umożliwiają wykorzystanie mechanizmów integracji i kodów kreskowych. W tym celu konieczne jest odpowiednie zorganizowanie procesu przetwarzania dokumentów, przekształcając je w formę elektroniczną. W artykule przedstawiono materiały oparte na prawdziwych doświadczeniach DIRECTUM.

Poniżej podam przykład organizacji procesu wprowadzania dokumentów. Wszystkie dokumenty otrzymane od klientów (np. umowa CASCO z powiązanymi dokumentami) są opatrzone kodem kreskowym zawierającym: unikalny numer dokument (ID) i rodzaj tego dokumentu. Czasami dla uproszczenia firmy chcą umieścić kod kreskowy na cyrkonie na zestawie dokumentów, jest to również możliwe, ale wtedy znika możliwość automatycznej kontroli kompletności dokumentów, a także automatycznego ustalania rzeczywistej lokalizacji oryginalnych dokumentów usunięte z archiwum papierowego. Możesz oznaczyć dokumenty kodem kreskowym różne sposoby:

● naklejanie na dokument etykiety z kodem kreskowym. W ta sprawa etykiety mają być drukowane na miejscu za pomocą drukarki etykiet lub wstępnie zadrukowane (na rolkach);

● drukowanie kodów kreskowych bezpośrednio na dokumentach za pomocą konwencjonalnej drukarki, jeśli z przodu lub z tyłu dokumentu jest wolne miejsce;

● wydruk osobnego arkusza z kodem kreskowym;

● wstępny wydruk kodu kreskowego wraz z formą dokumentów, jak np. polisa CASCO.

Integracja systemu księgowego zakładu ubezpieczeń orazSystem ECM zapewnia dodatkowe korzyści. Po oznaczeniu wszystkich dokumentów kodami kreskowymi pracownicy zakładów ubezpieczeń w taki sam sposób jak zawsze wprowadzają dane dotyczące umowy ubezpieczenia lub zdarzenia ubezpieczeniowego do systemu księgowego zakładu ubezpieczeń. Ponadto część danych wprowadzonych przez pracownika jest automatycznie przenoszona do systemu przechowywania elektronicznych obrazów dokumentów ubezpieczeniowych (system ECM). Będzie to wymagało tylko dwóch dodatkowych naciśnięć przycisków: pierwszego - w systemie księgowości ubezpieczeń, aby rozpocząć przesyłanie wprowadzonych danych, drugiego - na skanerze kodów kreskowych podczas ich odczytywania z dokumentów (skaner kodów kreskowych wygląda podobnie do skanerów kodów kreskowych w sklepach spożywczych). Po wykonaniu powyższych czynności w elektronicznym archiwum dokumentów ubezpieczeniowych pojawiają się wszystkie niezbędne dane, w tym unikalny numer dokumentu zakodowany w kodzie kreskowym.

Następnie na stanowisku skanowania dokumentów osoba odpowiedzialna skanuje dokumenty na konwencjonalnym skanerze, który zapisuje dokumenty do specjalnego folderu, z którego usługa systemu przechowywania dokumentacji ubezpieczeniowej DIRECTUM pobiera pliki i dzieląc je na osobne dokumenty kodem kreskowym, załącza do odpowiednich kart, które zostały automatycznie wypełnione z systemu księgowego. Dzięki temu, bez użycia pracy fizycznej, dokumenty ze skanera automatycznie trafiają do elektronicznego archiwum dokumentacji ubezpieczeniowej z danymi wpisanymi na kartach. Co więcej, godzina\data zeskanowania dokumentu oraz dział\nazwisko pracownika skanującego mogą być również automatycznie rejestrowane.

Następnie zeskanowany dokument trafia do specjalnej teczki do pracownika odpowiedzialnego za weryfikację zeskanowanych dokumentów. Osoba odpowiedzialna za weryfikację sprawdza jakość zeskanowanych dokumentów, a jeśli jest ona niezadowalająca, może ponownie odesłać dokument do stacji skanującej.

Wejście do archiwum dokumentów, które pierwotnie były niepapierowe, np. fotografii elektronicznych z miejsca wypadku, można dokonać po wprowadzeniu wszystkich dokumentów papierowych również jednym kliknięciem w przycisk „zdjęcia”. Zostaną one zapisane jako wielostronicowy dokument i będzie można je łatwo porównać np. ze zdjęciami samochodu sprzed ubezpieczenia.

W ten sposób powstaje archiwum dokumentów ubezpieczeniowych, których dokumenty można otworzyć z systemu księgowości ubezpieczeniowej jednym kliknięciem (w tym celu można wykorzystać różne mechanizmy integracji, takie jak com-objects lub usługi sieciowe). Teraz każdy dokument na kliencie można szybko znaleźć. W razie potrzeby pracownicy mogą otrzymywać różne przypomnienia, na przykład o wygaśnięciu umów lub o niekompletności dowolnego pakietu dokumentów. Zastosowanie skanera kodów kreskowych ułatwia również życie archiwiście w przypadku konieczności ewidencjonowania wycofania i zwrotu oryginałów dokumentów do papierowego archiwum – w tym celu wystarczy zeskanować kod kreskowy wydawanego/zwróconego dokumentu i wskazać komu jest wydawany i w jakim zakresie.

Po tym, jak firma dysponuje wygodnym elektronicznym archiwum dokumentacji ubezpieczeniowej, można już pomyśleć o zautomatyzowaniu różnych procesów biznesowych, np. likwidacji szkód. W takim przypadku proces rozliczania strat będzie przejrzysty dla menedżerów i pracowników, a co za tym idzie dla klientów, czyli będzie można zobaczyć, kto i na jakim etapie jest proces rozpatrywania wniosku klienta. Możliwe jest włączenie do procesu akceptacji „stałych kontrahentów”, takich jak niezależni eksperci i stacje naprawczo-serwisowe, zapewniając im dostęp do dokumentów przez interfejs WWW lub przesyłając je na specjalny portal. Możliwe jest również prowadzenie rejestru szkód typowych w celu zbierania statystyk i podejmowania działań kontrolnych na podstawie tych statystyk itp. Dalszy rozwój systemu może polegać na gromadzeniu nie tylko dokumentów, ale także „spraw” do analizy różnych zdarzeń ubezpieczeniowych.

„Zarządzanie finansami w zakładzie ubezpieczeń”, 2007, N 4
ELEKTRONICZNY OBIEG DOKUMENTÓW W ZAKŁADIE UBEZPIECZENIOWYM
Praca jakiejkolwiek firmy ubezpieczeniowej jest dziś niemożliwa bez użycia zautomatyzowanych systemów komputerowych. Tradycyjne zarządzanie dokumentami papierowymi jest zastępowane przez elektroniczne, ponieważ ta pierwsza nie spełnia już wymagań biznesu i nie może zapewnić szybkości przetwarzania danych. W tym artykule omówiono zalety elektronicznego zarządzania dokumentami, algorytmy pracy podczas korzystania z niego.
Elektroniczne zarządzanie dokumentami dla biznesu
Temat automatyzacji pracy firm staje się coraz bardziej popularny. W ciągu ostatnich kilku lat rynek zautomatyzowanych systemów zarządzania dokumentami stale rośnie. Wiele firm, wprowadzając elektroniczne zarządzanie dokumentami, oczekuje kolejnego cudu komputerowego, który obniży koszty, zwiększy przejrzystość i łatwość zarządzania oraz przyspieszy proces przetwarzania. Ale w większości przypadków cud się nie zdarza, a dokument w w formie elektronicznej nadal pozostaje dokumentem, który należy przygotować, zredagować, zatwierdzić, przeczytać, wykonać, skontrolować, według tych samych procedur, które przeprowadzono w przypadku dokumentów papierowych. Liczba pracowników pracujących z dokumentami nie ulega zmniejszeniu, a skrócenie czasu przetwarzania, jeśli tak się dzieje, jest równoważone czasem poświęconym na konwersję dokumentu do postaci elektronicznej. Istnieją jednak obszary działalności, w których zastosowanie systemów elektronicznego zarządzania dokumentami może mieć znaczący wpływ. Przede wszystkim dotyczy to tych obszarów, w których ilość przechowywanych i przetwarzanych dokumentów jest znaczna, a szybkość wyszukiwania i dostępu do informacji może dać firmom przewagę konkurencyjną.
Ubezpieczenia to obszar biznesowy, w którym przetwarzana jest duża liczba dokumentów różnego rodzaju: umowy, polisy ubezpieczeniowe, oświadczenia, zaświadczenia, zaświadczenia lekarskie, dokumenty dotyczące prawa własności, wyniki badań i inne dokumenty, których liczba odmian dla przeciętnego towarzystwa ubezpieczeniowego przekracza sto. Wszystkie te dokumenty są ułożone w akta, akta to tomy umieszczone w archiwach, do których dostęp jest realizowany w momencie wystąpienia zdarzenia ubezpieczeniowego, w przypadku zmiany warunków umowy, na koniec okresu jej obowiązywania oraz w innych przypadkach . Im większa firma ubezpieczeniowa, tym większa różnorodność programów ubezpieczeniowych, które oferuje i bardziej niejednorodne archiwa dokumentacji.
Chcąc objąć jak największą liczbę klientów, towarzystwo ubezpieczeniowe otwiera oddziały w innych regionach i miastach, rozwiązując problemy organizacji rozproszonych archiwów czy problem transportu dokumentów do centrali. Praca z dużą liczbą dokumentów w firmie ubezpieczeniowej jest częścią jej działalności, więc rozwiązywanie problemów związanych z przetwarzaniem dokumentów może faktycznie zwiększyć wydajność firmy, szybkość i jakość obsługi klienta.
Budowa archiwów elektronicznych i automatyzacja procesów przetwarzania dokumentów z reguły realizowane są w oparciu o specjalistyczne systemy, które noszą ogólną nazwę „Enterprise Content Management System (ECM)”. Ta klasa systemów obejmuje platformy przemysłowe, które mają szereg właściwości, począwszy od możliwości przechowywania dużych ilości dokumentów w kilku rozproszonych magazynach zlokalizowanych w różne miasta a nawet krajów, do możliwości modelowania procesów przetwarzania dokumentów i integracji ich z pocztą, stronami internetowymi i innymi systemami. Stosowanie takich systemów jest uzasadnione, jeśli chodzi o duże wolumeny informacji, organizujące niezawodne przechowywanie i zapewniający szybki dostęp do informacji.
Korzystanie z archiwum elektronicznego
Jeśli nieumiejętnie posługujesz się archiwum elektronicznym, możesz zamienić je w dodatkowy ładunek, który wymaga zbędnych kosztów utrzymania. Przy odpowiednim zastosowaniu zamienia się w środek zwiększający efektywność biznesową. Poniżej znajduje się lista niektórych możliwości, jakie firma ubezpieczeniowa otrzymuje podczas korzystania z archiwum elektronicznego:
- wszystkie dokumenty klientów i kontrahentów są skanowane i przechowywane w sposób uporządkowany, w formie elektronicznej;
- dostęp do dokumentów jest możliwy (zgodnie z prawami dostępu) z dowolnej zdalnej agencji, w tym przez Internet;
- dokumenty grupowane są według umów ubezpieczenia, kontrahentów, przypadków zdarzeń ubezpieczeniowych zgodnie z potrzebami oddziałów firmy;
- możliwe jest otwieranie wszystkich umów ubezpieczenia dla zainteresowanego klienta;
- możliwe jest przeglądanie wszystkich dokumentów w ramach danej umowy ubezpieczenia, w tym wszystkich wersji dokumentów, jeśli zostały w nich wprowadzone zmiany;
- możliwe jest otwarcie wszystkich zdarzeń ubezpieczeniowych w ramach interesującej nas umowy ubezpieczenia, w tym wszystkich dokumentów dla każdego zdarzenia ubezpieczeniowego;
- można znaleźć dokumenty we wszystkich programach ubezpieczeniowych, w których uczestniczył klient, niezależnie od tego, czy umowy były zawarte z samym ubezpieczonym (ubezpieczenie indywidualne) czy z firmami, w których ta osoba pracowała (ubezpieczenia korporacyjne);
- przy ocenie ryzyka w trakcie underwritingu możliwe jest uzyskanie informacji o wszystkich zawartych umowach ubezpieczenia ten klient;
- istnieje możliwość obejrzenia wszystkich powiadomień i pism, które zostały wysłane do klienta z całej historii obsługi umowy ubezpieczenia;
- dla każdej umowy ubezpieczenia historia wszystkich zmian warunków umowy dostępna jest w postaci odrębnych wersji dokumentów;
- możesz przenieść się ze sprawy ze względu na zdarzenie ubezpieczeniowe do sprawy polisa ubezpieczeniowa, z którego można uzyskać dostęp do wszystkich przypadków zdarzeń objętych niniejszą umową ubezpieczenia.
Wszystkie dokumenty archiwalne są obrazami elektronicznymi uzyskanymi z oryginalnych dokumentów, co gwarantuje dokładność informacji. Dokumenty mogą być przechowywane w rozpoznawalnej formie, co umożliwia wyszukiwanie nie tylko poszczególnych szczegółów dokumentu, ale także dowolnej kombinacji słów bezpośrednio w tekście dokumentu. Wyszukiwanie i dostęp do dokumentów odbywa się w ciągu kilku sekund.
Dokumenty mogą przychodzić do firmy z różnych źródeł (agencje ubezpieczeniowe, brokerzy, kontrahenci) w różnych konfiguracjach (heterogeniczne, w zestawach dla klienta, w pakietach według rodzajów umów). Niektóre dokumenty mogą być dostarczane w formie elektronicznej.
Większość dokumentów powstaje w samej firmie. W każdym przypadku można zastosować unikalny mechanizm umieszczania dokumentów w archiwum elektronicznym. Poniżej znajdują się niektóre z głównych sposobów.
Synchronizacja z systemem ubezpieczeniowym firmy
Dane polisy ubezpieczeniowej pracownicy firmy wprowadzają do specjalistycznego systemu ubezpieczeniowego. Na życzenie użytkownika lub zgodnie z harmonogramem system ubezpieczeniowy jest synchronizowany z archiwum elektronicznym. W elektronicznym archiwum tworzone są karty polis ubezpieczeniowych zawierające dane otrzymane z systemu ubezpieczeniowego. Jeżeli karta polisy już istnieje, a z systemu ubezpieczeniowego wpłynęło żądanie aktualizacji szczegółów polisy, w archiwum elektronicznym tworzona jest nowa wersja dokumentu. Stare szczegóły polityki są zachowywane.
Uzyskiwanie dokumentów z jednostek terenowych
Agencje połączone są z centralą kanałami komunikacyjnymi. Agencje instalują skanery. Po otrzymaniu dokumentów pracownicy agencji skanują dokumenty. Dokumenty automatycznie trafiają do archiwum elektronicznego i są umieszczane w aktach odpowiedniej umowy ubezpieczenia lub akt zdarzenie ubezpieczeniowe.
Szybkie umieszczanie dokumentów w archiwum natychmiast po ich otrzymaniu przez agencje pozwala specjalistom firmy natychmiast rozpocząć ich przetwarzanie. Daje to znaczne przyspieszenie cykli wystawiania polis i podejmowania decyzji o wypłacie ubezpieczenia.
Ręczne umieszczanie dokumentów przez pracowników
Pracownicy firmy, którzy mają dostęp do archiwum z uprawnieniami do uzupełniania, umieszczają otrzymane przez siebie dokumenty w formie elektronicznej, „przeciągnij i upuść” z e-maila lub z folderu na swoim komputerze.
Importuj dokumenty z innych systemów
Jeżeli firma posiada systemy, które automatycznie tworzą dokumenty dla klientów (zawiadomienia, pisma informacyjne itp.), ustalana jest procedura importu tych dokumentów do archiwum elektronicznego. Dokumenty automatycznie trafiają do akt odpowiedniej umowy ubezpieczenia.
Skanowanie strumieniowe i rozpoznawanie dokumentów
Dokumenty otrzymywane przez towarzystwo ubezpieczeniowe w zestawach w ramach umów ubezpieczenia korporacyjnego, takie jak np. zaświadczenia o ubezpieczeniu bankowym, mogą być automatycznie umieszczane w archiwum elektronicznym za pomocą wysokowydajnych skanerów strumieniowych. Po zeskanowaniu rozpoznawane są szczegóły i zawartość dokumentów oraz identyfikowane są atrybuty. Umożliwia to uporządkowane umieszczanie dokumentów w archiwum według klientów i odpowiednich umów ubezpieczenia.
Skonfigurowanie mechanizmów umieszczania dokumentów w archiwum elektronicznym pozwala na automatyczne tworzenie struktury przechowywania dokumentów zgodnie z zasadami określonymi w systemie. Tworzenie folderów w strukturze archiwum odbywa się całkowicie bez interwencji użytkownika.
Wsparcie dla specjalistycznych stacji roboczych
Praca z dokumentami w niektórych przypadkach wymaga zorganizowania wyspecjalizowanych stacji roboczych użytkowników. Najbardziej uderzającym przykładem są prace specjalistów od przesiewania samolotów i underwritingu.
Procedura jet screening, polegająca na sprawdzeniu szczegółów wniosku ubezpieczeniowego wprowadzonego do systemu ubezpieczeniowego z oryginalnym dokumentem, może być skuteczna tylko wtedy, gdy wygoda weryfikacji danych w formie elektronicznej przeważa nad zwykłą weryfikacją dokumentów papierowych. Zastosowanie wyspecjalizowanych 21-calowych monitorów oraz trybu podzielonego widoku pozwala na zorganizowanie procedury weryfikacji z maksymalną wygodą dla użytkowników. Ten tryb dzieli ekran na dwie części. Jedna część zawiera pełnowymiarową stronę dokumentu A4. Druga część wyświetla szczegóły dokumentu, które wymagają weryfikacji. Wszystkie dane do weryfikacji znajdują się na ekranie monitora pracownika.
Specjaliści ds. underwritingu w tym trybie mają dodatkowe możliwości uzupełnienia współczynników ważenia niezbędnych do oceny ryzyka. Taka organizacja stanowisk pracy specjalistów pozwala odejść od pracy z dokumentami papierowymi i całkowicie przejść do pracy z dokumentami w formie elektronicznej.
Dodatkowe funkcje systemu
wsparcie procesów biznesowych
Podczas pracy z umowami ubezpieczeniowymi specjaliści muszą śledzić stan polis ubezpieczeniowych. W przypadku procedury underwritingowej takich warunków może być kilkanaście: sprawdzenie szczegółów, underwriting, żądanie dodatkowych informacji, badanie lekarskie, brak pieniędzy, prośba o zatwierdzenie sumy ubezpieczenia, odmowa wystawienia polisy, gotowość do wystawienia polisy itp. Statusy polis są obsługiwane za pomocą mechanizmów cyklu życia dokumentu. Skonfigurowanie określonych procedur umożliwia pracownikom śledzenie, które polityki mają określony status, które polityki wymagają dalszego przetwarzania. Pracownicy na swoich stanowiskach pracy monitorują stan dokumentów i wraz z przechodzeniem dokumentów do określonych stanów dokonują dalszego przetwarzania dokumentów.
Dodatkową zaletą przetwarzania dokumentów w formie elektronicznej jest wsparcie procesów biznesowych przez system. W tym przypadku to już nie pracownicy śledzą statusy dokumentów, ale system automatycznie przekazuje dokument od pracownika do pracownika zgodnie z określoną procedurą przetwarzania dokumentów. Pozwala to na dalsze skrócenie cyklu przetwarzania dokumentów i poprawę takich wskaźników jak czas wystawienia polisy.
Audyt, raportowanie, kontrola
Ważnym elementem przetwarzania dokumentów jest procedura raportowania i kontroli. Wygodne środki raportowanie jest skonfigurowane tak, aby otrzymywać zagregowane dane w postaci tabel w formacie Excel. Dzięki temu użytkownicy mogą kopiować zgłoszone dane do raportów podsumowujących lub wykorzystywać je do dalszych obliczeń.
System raportowania służy również do kontroli:
- dokumenty znajdujące się w określonych stanach cyklu życia dłużej niż określona w przepisach liczba dni;
- dokumenty, dla których nie ma oryginałów;
- dokumenty wprowadzone do systemu przez określoną agencję;
- dyscyplina wykonawcza w pracy z aplikacjami;
- polisy niedostarczone ubezpieczającemu itp.
dostęp do Internetu
Coraz częściej obowiązkowym atrybutem systemów korporacyjnych jest możliwość przedstawienia klientowi informacji przez Internet. Możliwość ta pozwala skrócić czas dostępu klientów do informacji i poprawić jakość dostarczania informacji.
Wykorzystanie narzędzi do zarządzania treścią korporacyjną w ramach firmowego systemu informacyjnego ułatwia umieszczanie informacji na korporacyjnej stronie internetowej. Może to być albo automatyczna publikacja informacji informacyjnych, które są przekazywane klientom w formie zawiadomień i pism informacyjnych, albo organizacja dostępu online dla klientów do ich osobistych umów ubezpieczenia. Dostęp online umożliwia klientom śledzenie stanu polis ubezpieczeniowych i decyzji o wypłacie ubezpieczenia, przekazywanie żądanych informacji pracownikom firmy, wysyłanie wniosków o zmianę umów ubezpieczenia oraz innych informacji wymagających szybkiej komunikacji.
Efekty użytkowania
Podsumowując powyższe, możemy zauważyć następujące skutki korzystania z archiwów elektronicznych w zakładzie ubezpieczeń:
- optymalizacja pracy specjalistów;
- wykluczenie możliwości utraty dokumentów;
- przyspieszenie cyklu wystawiania polis ubezpieczeniowych;
- przyspieszenie cyklu decyzyjnego w sprawie wypłat ubezpieczeń;
- przyspieszenie reakcji specjalistów call-center na zapytania klientów;
- zwiększenie stopnia zawartości informacyjnej i otwartości firmy na klientów;
- kontrola przetwarzania i przekazywania dokumentów.
Analizując efekty wykorzystania archiwów elektronicznych i automatyzacji zarządzania dokumentami w zakładzie ubezpieczeń, możemy śmiało stwierdzić, że wykorzystanie systemów zarządzania dokumentami w działalności ubezpieczeniowej przynosi wymierne korzyści ekonomiczne i przewagi konkurencyjne. Roczny wzrost ilości przetwarzanych informacji sprawi, że praca bez tych narzędzi stanie się już nie do pomyślenia.
OM Pashin
Zarządca
rozwiązania systemowe
"KORUS Doradztwo"
Podpisano do druku
10.12.2007

W IC „Ingosstrakh”.

Klient

Firma ubezpieczeniowa „Ingosstrakh” została założona 16 listopada 1947 r. Dziś jest uniwersalnym ubezpieczycielem szczebla federalnego, jednym z liderów krajowego rynek ubezpieczeń. Usługi SPAO Ingosstrakh są dostępne w całej Rosji dzięki szerokiej sieci regionalnej, która obejmuje 83 oddziały. Ponadto za granicą działają firmy z udziałem kapitału Ingosstrakh oraz przedstawicielstwa ubezpieczyciela.

Sytuacja

Na etapie wyboru systemu elektronicznego zarządzania dokumentami dla Ingosstrakh ważne było znalezienie narzędzia, które pozwoliłoby przetwarzać około 1500 dokumentów dziennie i zautomatyzować pracę 6000 pracowników. Szczególną uwagę zwrócono na wydajność systemu i dużą szybkość jego działania, a także możliwość samodzielnego rozwijania EDMS lub przy pomocy organizacji zewnętrznych, a tym samym niezależność od dostawcy. Firma musiała używać w swojej pracy różnych podpisów elektronicznych, dlatego zakupiony system musiał posiadać licencje Federalnej Służby Bezpieczeństwa Rosji na rozwój i dystrybucję oprogramowania chronionego środkami szyfrującymi (kryptograficznymi). Jednocześnie dostawca EDMS musiał zapewnić wdrożenie systemu w krótkim czasie.

Rozwiązanie

Specjaliści towarzystwa ubezpieczeniowego przeanalizowali dostępne na rynku systemy i wybrali dwa spełniające wszystkie wymagania. Po czym zostali zatrzymani analiza porównawcza i zdecydowano się na wprowadzenie systemu zarządzania dokumentami i zadaniami TEZIS. Jedną z ważnych zalet wybranego systemu był w pełni funkcjonalny klient webowy, który pozwala na pracę z dowolnego urządzenia, niezależnie od tego, gdzie się znajduje. ten moment pracownik się znajduje.

Zakupiona przez towarzystwo ubezpieczeniowe rozszerzona wersja systemu TEZIS posiada szeroką funkcjonalność pozwalającą rozwiązywać nie tylko klasyczne zadania pracy biurowej, ale także modyfikować EDMS pod kątem unikalnych procesów organizacji, a także go integrować z innymi systemami. Instalacja i konfiguracja EDMS TEZIS na sprzęcie serwerowym firmy ubezpieczeniowej została przeprowadzona zdalnie iw krótkim czasie. Wtedy specjaliści pomoc techniczna Holmont, twórca EDMS, przeprowadził bezpośrednie szkolenie dla administratorów systemu i jego kluczowych użytkowników.

Wynik

System zarządzania dokumentami i zadaniami TEZIS pomógł zautomatyzować pracę z korespondencją przychodzącą i wychodzącą, uprościł koordynację dokumentów i organizację spotkań. W EDS wdrożono proces przekazywania dokumentacji przetargowej, sfinalizowano protokoły z korespondencji sądowej i stało się możliwe wykorzystanie certyfikatu elektronicznego e-Token do podpisu elektronicznego.

Dzięki szerokim możliwościom części integracyjnej TEZIS, specjaliści Ingosstrakh przygotowali proces automatycznego dodawania korespondencji sądowej przychodzącej z EDMS do zautomatyzowanego systemu informacyjnego, co umożliwiło śledzenie wszystkich wezwań i zawiadomień, dokumentów procesowych i sądowych otrzymywanych przez Spółka.

Spółka planuje dalszy rozwój systemu TEZIS. W EDMS zostaną zaimplementowane wymagania dotyczące koordynacji zleceń oraz zmodyfikowana wersja mobilna. Obecnie trwają prace nad integracją z automatyzacją System informacyjny, który pozwala na tworzenie sprawozdawczości zarządczej i korzystaj z systemu do przepływu pracy personelu.

Impulsem do skalowania TEZIS EDMS było aktywne wykorzystanie systemu w firmie. Towarzystwo Ubezpieczeniowe Ingosstrakh nabyło licencje na nieograniczoną liczbę połączeń. Według stanu na październik 2017 r. system ma około 6 000 zarejestrowanych użytkowników i ponad 430 000 utworzonych dokumentów.

Khudomyasova Marina studentka grupy 302, specjalność „Biznes ubezpieczeniowy”

Relacja z konferencji naukowo-praktycznej „XXI wiek – wiek technologii informacyjnych”

Pobierać:

Zapowiedź:

budżet państwa instytucja edukacyjnaśrodkowy kształcenie zawodowe Region moskiewski „Kolomensky Agrarian College”

ORGANIZACJA ELEKTRONICZNEGO OFERU DOKUMENTÓW W ZAKŁADIE UBEZPIECZENIOWYM

Kołomna 2014

Wstęp

Ubezpieczenia to obszar działalności, w którym przetwarzana jest duża liczba różnego rodzaju dokumentów: umowy, polisy ubezpieczeniowe, wnioski, zaświadczenia, zaświadczenia lekarskie, dokumenty dotyczące prawa własności, wyniki badań i inne dokumenty, których liczba dla przeciętnego towarzystwa ubezpieczeniowego przekracza sto. Wszystkie te dokumenty są ułożone w akta, akta to tomy umieszczone w archiwach, do których dostęp jest realizowany w momencie wystąpienia zdarzenia ubezpieczeniowego, w przypadku zmiany warunków umowy, na koniec okresu jej obowiązywania oraz w innych przypadkach . Im większa firma ubezpieczeniowa, tym większa różnorodność programów ubezpieczeniowych, które oferuje i bardziej niejednorodne archiwa dokumentacji.

Chcąc objąć jak największą liczbę klientów, towarzystwo ubezpieczeniowe otwiera oddziały w innych regionach i miastach, rozwiązując problemy organizacji rozproszonych archiwów czy problem transportu dokumentów do centrali. Praca z dużą liczbą dokumentów w firmie ubezpieczeniowej jest częścią jej działalności, więc rozwiązywanie problemów związanych z przetwarzaniem dokumentów może faktycznie zwiększyć wydajność firmy, szybkość i jakość obsługi klienta.

Budowa archiwów elektronicznych i automatyzacja procesów przetwarzania dokumentów z reguły realizowane są w oparciu o specjalistyczne systemy, które noszą ogólną nazwę „Enterprise Content Management System (ECM)”. Do tej klasy systemów należą platformy przemysłowe, które posiadają szereg właściwości, począwszy od możliwości przechowywania dużych wolumenów dokumentów w kilku rozproszonych magazynach zlokalizowanych w różnych miastach, a nawet krajach, po możliwość modelowania procesów przetwarzania dokumentów i ich integracji z e-mail, strony internetowe i inne systemy. Stosowanie takich systemów jest uzasadnione, jeśli chodzi o duże wolumeny informacji, organizujące niezawodne przechowywanie i zapewniający szybki dostęp do informacji.

W nowoczesny świat Praca jakiejkolwiek firmy ubezpieczeniowej jest niemożliwa bez wykorzystania technologii informacyjno-komunikacyjnych. Tradycyjne zarządzanie dokumentami papierowymi jest zastępowane przez elektroniczne, ponieważ ta pierwsza nie spełnia już wymagań biznesu i nie może zapewnić szybkości przetwarzania danych. Prezentowany raport opisuje problem organizacja elektronicznego zarządzania dokumentami i algorytmami pracy podczas ich stosowania.

Znaczenie tego problemu w Ostatnio nabiera bardzo dużego znaczenia, ponieważ w warunkach ostrej konkurencji to właśnie automatyzacja przepływu pracy umożliwia przyspieszenie pracy różnych działów towarzystwa ubezpieczeniowego i pozwala podejmować ważne decyzje operacyjne i strategiczne.

Celem raportu jest identyfikacja korzyści płynących ze stosowania elektronicznego zarządzania dokumentami w zakładach ubezpieczeń.

Głównym celem raportu jest zbadanie i usystematyzowanie materiałów wykorzystywanych przez zakład ubezpieczeń „Zgoda” na elektroniczny system zarządzania dokumentami.

Głównym elementem

1. Rozwiązania mobilne dla agentów ubezpieczeniowych

Jedną ze strategicznych inicjatyw towarzystw ubezpieczeniowych jest wzmocnienie sprzedaży detalicznej poprzez rozwój sieci agentów. Intensyfikacja współpracy z kanałem sprzedaży agencyjnej powoduje, że ubezpieczyciele stają przed szeregiem problemów. Jednym z nich jest to, że system cen w towarzystwach ubezpieczeniowych jest tak złożony i wieloaspektowy, że agentowi dość trudno jest pracować z nim na papierze, a to nie odpowiada charakterowi jego pracy: sprzedający musi przede wszystkim sprzedawać , a nie majstrować przy kawałkach papieru.

Nowoczesna firma osiąga sukces tworząc nowe wartości w pracy, zarówno z „klientem zewnętrznym”, jak i z „klientem wewnętrznym”, czyli pośrednikiem dla ubezpieczyciela. Dlatego ubezpieczyciele wyposażają sieć sprzedaży w „elektronicznych asystentów”, a nie tylko kalkulator premium, ale urządzenia do wymiany informacji z firmą. Dają agentowi możliwość zdalnego przeprowadzenia całej procedury zawarcia umowy ubezpieczenia: nadanie numeru polisy ubezpieczeniowej, przekazanie firmie danych o przedmiocie ubezpieczenia i właścicielu, zaświadczeniem o badaniu pojazdu, jego zdjęciach itp., a także szybko i dokładnie określić wysokość składki, niezwłocznie zgłaszać numery wykorzystanych druków polis i paragonów itp. Dzięki temu agent jest mniej „przywiązany” do biura firmy i jak najbliżej lokalizacji klienta.

Firma z kolei jest zainteresowana nie tylko zwiększeniem lojalności agenta poprzez tworzenie atrakcyjnych warunków, ale także podniesieniem poziomu bezpieczeństwo informacji procedury zawierania umów ubezpieczenia. Przy wystawianiu polisy ubezpieczeniowej w formie odręcznej istnieje pewien cykl, w którym występują znaczne odstępy czasu między pojawieniem się polisy u klienta a pojawieniem się tej samej polisy w systemie księgowym ubezpieczyciela. Jednak obecna sytuacja konkurencyjna (konkurencja na poziomie jakości usługi) wymaga, aby usługa była natychmiastowa, zaczynając działać, gdy tylko klient jest ubezpieczony. Ale w rzeczywistości w niektórych firmach proces rejestracji nowej umowy trwa 1,5-2 miesiące. Rozwiązania mobilne dla agentów ubezpieczeniowych dają możliwość przekazywania informacji o więźniu online umowa ubezpieczenia w wspólna baza dane towarzystwa ubezpieczeniowego”, a tym samym eliminują przerwę czasową między zawarciem przez agenta umowy ubezpieczenia a otwarciem opcji serwisowych.

Klient obsługiwany przez Nowa technologia, otrzymuje znaczące korzyści, które w żadnym wypadku nie polegają jedynie na przyspieszeniu notowań i taryfikacji. Tak naprawdę wszystkie działy serwisu (call center, serwis pomocy technicznej itp.) biorą udział we wprowadzaniu numeru polisy do systemu i do momentu wpisania numeru klient dla nich nie istnieje. Oznacza to, że w rzeczywistości programy usługowe zaczynają działać dopiero wtedy, gdy ubezpieczyciel dowie się o istnieniu takiego klienta. Rejestracja umowy w systemie poprzez rozwiązania mobilne dla agentów ubezpieczeniowych pozwala rozwiązać ten problem w 1-2 minuty. Czas na pełne wykonanie umowy przy korzystaniu z tego urządzenia wyniesie 6-7 minut w przypadku umowy CASCO i 4-5 minut w przypadku umowy OSAGO.

Ubezpieczyciel poza oszczędnością czasu przy uzyskiwaniu informacji o sprzedanych przez agenta polisach, zyskuje również na tym, że pomaga zapobiegać oszustwom ubezpieczeniowym: gdy agent otrzymuje składkę z polisy, klient uważa, że ​​jest ubezpieczony, a ubezpieczyciel nie ma ani polisy, ani składki, ani nie ma informacji, dopóki klient nie przyjdzie do niego ze stratą. Fotografowanie obiektu na urządzeniach mobilnych również zwiększa kontrolę, ponieważ agent traci możliwość ubezpieczenia już zepsutego samochodu.

Jedną z głównych kwestii jest również ochrona informacji: Specjalna uwaga przysługuje ochrona danych osobowych Klientów, zarówno na etapie wprowadzania informacji, jak i na etapie ich przetwarzania.

Mobilne biuro ubezpieczeniowe pozwala agentowi ubezpieczeniowemu zapisywać i szybko wyszukiwać informacje o kliencie, zdarzeniach związanych z jego obsługą, prowadzić i przechowywać korespondencję elektroniczną, nie zapominać o datach wygaśnięcia umów i innych ważnych zdarzeniach.

W firmie ubezpieczeniowej CONSENT automatyzacja działań jest organizowana za pomocą specjalistycznego systemu zarządzania bazą danychDiasoft i elektroniczne systemy zarządzania dokumentami (EDMS).

Umowy ubezpieczenia zawierane są nie tylko bezpośrednio w siedzibie firmy ubezpieczeniowej, ale również w miejscu lokalizacji przedmiotu ubezpieczenia tj.agent ubezpieczeniowy pracuje zdalnie. Po osiągnięciu tegozgoda na zawarcie umowy, elektroniczna wersja polisy zostaje wprowadzona do systemu Diasoft za pomocą EDMS, a umowa zostaje natychmiast zarejestrowana.

Przykład. Podczas mojego stażu ubezpieczony zgłosił się do firmy Consent z prośbą o ubezpieczenie jego samochodu Renault-Duster od ryzyka Kradzieży i Szkody (ubezpieczenie CASCO), ja wraz z agentem ubezpieczeniowym udaliśmy się do niego w jego miejscu zamieszkania. Agent w swojej pracy wykorzystywał zestaw Mobile Office, w skład którego wchodził laptop, mobilna drukarka oraz modem USB do komunikacji z bazą danych Diasoft.

Naliczanie składki ubezpieczeniowej, realizacja wniosku i polisy ubezpieczeniowejZostałem stworzony w programie 1C: Insurance. Wersje elektroniczne dokumenty zostały przesłane do centrali, po rejestracji w systemie kontraktowym ubezpieczający otrzymał polisę wydrukowaną na przenośnej drukarce. Oględziny samochodu, sfotografowanie i zawarcie umowy zajęło około 20 minut.

Zaletą takiego sposobu zawarcia umowy jest natychmiastowa rejestracja polisy ubezpieczeniowej w bazie danych firmy.

Nawiasem mówiąc, w programie 1C: Ubezpieczenia, prowizja pośrednika ubezpieczeniowego (jego płaca) naliczane jest automatycznie przy wprowadzaniu polisy do bazy.

1. Elektroniczne zarządzanie dokumentami

w działalności finansowej i analitycznej firmy

Po wejściu w życie każda umowa staje się przedmiotem rachunkowości, w tym rachunkowości. Obejmuje płatności przychodzące (księgowość), kontroluje plan ich wpływów (dział ubezpieczeń), jej warunki są niezbędne dla działu likwidacji szkód w przypadku zdarzenia ubezpieczeniowego itp. Ale w ten czy inny sposób przepływ dokumentów przenosi się na poziom finansowy i analityczny.

Co więcej, te informacje w formie uogólnionej są interesujące dla menedżerów najwyższego szczebla firmy w celu analizy operacyjnej działań w różnych aspektach (przez klientów, regiony, przez odpowiedzialne kierownictwo itp.).

Blok to najwyższy poziom. planowanie strategiczne i zarządzanie. Są to zadania związane z budowaniem budżetu, analizowaniem działań w kontekście produktów ubezpieczeniowych oraz kalkulacją taryf.

Po zgromadzeniu informacji w bazie danych rozpoczyna się najwyższy poziom automatyzacji firmy. Dla menedżerów najwyższego szczebla możliwe jest rozwiązywanie problemów rachunkowości zarządczej, analizy i planowania. Na przykład wskaźniki rentowności są automatycznie obliczane dla każdej umowy (wysokość otrzymanej składki, wysokość wypłat z ustaw ubezpieczeniowych, kwoty otrzymane od zakładów reasekuracji itp.).

Menedżer ma możliwość określenia planowanych rocznych przychodów dla regionalnych działów sprzedaży. Z kolei działy sprzedaży na podstawie tych danych obliczają swój portfel ubezpieczeniowy i otrzymują wskaźniki rentowności.

Dodatkowo monitorowana jest realizacja budżetu firmy. Tworzy się w oddziałach i oddziałach, trafia do centrali w celu konsolidacji i zatwierdzenia.

Zatwierdzony budżet jest zwracany do jednostek w celu wykonania. Wykonanie budżetu monitorowane jest przez tzw. metoda „gotówkowa” w kontekście każdego działu. Fakt odchylenia jest śledzony i może być analizowany.

1. Automatyzacja przepływu pracy

przy rozliczaniu strat

Głównym procesem biznesowym firmy ubezpieczeniowej jest rozliczanie strat po wystąpieniu zdarzenia ubezpieczeniowego. Jeśli wyobrazimy sobie ten proces etapami, na przykład przy realizacji ubezpieczenia pojazd od uszkodzeń, możesz zrozumieć, ile dokumentów musisz wypełnić, ile urzędów przejść, aby ostatecznie zamknąć sprawę.

Proces ten przedstawiamy w postaci sekwencji etapów:

• wypełnienie wniosku o zajście zdarzenia ubezpieczeniowego;
• Świadczenie przez ubezpieczonych wszystkich wymagane dokumenty potwierdzające prawo ubezpieczonego/uprawnionego do własności przedmiotu ubezpieczenia, a także prawo do otrzymania wypłaty ubezpieczenia (kopie paszportu pojazdu, dowodu rejestracyjnego, kupon Inspekcja techniczna, pełnomocnictwo, umowa sprzedaży nieruchomości, kopia polisy ubezpieczeniowej, pokwitowania zapłaty kolejnej składki ubezpieczeniowej itp.);
• skierowanie na wewnętrzne lub niezależne badanie wyrządzonej szkody;
• Dostarczenie przez ubezpieczonego wszystkich niezbędnych dokumentów potwierdzających fakt zdarzenia, które doprowadziło do powstania szkody w mieniu ubezpieczonego (zaświadczenia z policji drogowej, z MSW, z Ministerstwa Sytuacji Nadzwyczajnych, z placówek medycznych itp. .);
• Dostarczenie wyników oceny szkód;
• Podejmowanie decyzji o płatności odszkodowanie ubezpieczeniowe, albo o sposobie załatwienia szkody ubezpieczonego;
• Dokonanie wypłaty odszkodowania ubezpieczeniowego, rozliczenie tej wypłaty lub dokonywanie wzajemnych rozliczeń ze stacjami paliw i dostarczanie / rozliczanie / uzgadnianie kosztorysów napraw renowacyjnych;
• Zamknięcie sprawy o rozliczenie strat.

Ta sekwencja jest podobna dla innych rodzajów ubezpieczeń – np. ubezpieczeń na życie: różnią się jedynie komplety dostarczonych dokumentów oraz krąg osób kontrolujących proces ich udzielania i podejmowania decyzji w sprawie. Proces likwidacji szkód zwykle przebiega sekwencyjnie.

W jej trakcie podejmowane są następujące decyzje:

• O wszczęciu sprawy o rozliczenie strat;
• W sprawie badania uszkodzeń;
• O braku struktury oszukańczych działań;
• o kompletności dostarczenia dokumentów do rozliczenia szkody;
• O pozytywnej decyzji w sprawie rozliczenia szkody i sposobie rozliczenia;
• O zwiększeniu kwoty szkody po wykryciu ukrytych uszkodzeń (dla pojazdu) lub po zmianie kosztów napraw itp .;
• O zamknięciu sprawy.

Na każdym etapie składania wniosku na trasie, w celu podjęcia właściwej decyzji, niezbędny jest dostęp do pełnego pakietu dokumentów dotyczących szkody, w tym kopii umowy / polisy ubezpieczeniowej, która powinna wejść do Systemu niezwłocznie po jest podpisany przez klienta. Dlatego Firmy ubezpieczeniowe często mają strukturę rozproszoną geograficznie, zapewniając kompletny zestaw dokumenty w sprawie na każdym etapie akceptacji mają szczególne znaczenie: eliminuje to możliwość nadużyć ze strony klienta lub Agent ubezpieczeniowy i zapewnić szybkie rozpatrzenie sprawy.

W Ubezpieczycielu CONSENT automatyzacja przebiegu procesu likwidacji szkody następuje w następujący sposób:

Specjalista firmy ubezpieczeniowej dzwoni do klienta z elektronicznej kolejki.

Następnie ubezpieczający wraz z pracownikiem zakładu ubezpieczeń wypełnia wniosek o zdarzenie ubezpieczeniowe, specjalista sprawdza przedłożone dokumenty pod kątem zgodności z danymi i kompletności.Wszystkie te dokumenty są skanowane i wprowadzane do bazy danych, do folderu klienta,po czym sporządzany jest Świadectwo Odbioru- przekazanie dokumentów dotyczących zgłoszonego wydarzenia. Ponadto wydaje się skierowanie na oględziny pojazdu i niezależny rzeczoznawca dokonuje oględzin pojazdu, sporządza akt oględzin pojazdu.

Po zakończeniu wszystkich formalności możesz rozpocząć pracę programy informacyjne w szczególności deklarowane zdarzenie musi być zarejestrowane w systemie Diasoft.

Po zakończeniu rejestracji wniosku w Diasoft, specjalista firmy ubezpieczeniowej przystępuje do wypełniania EDMS pod kątem powstania szkody.

Po wypełnieniu EDS sprawa o płatność zostaje przeniesiona na etap działu egzaminacyjnego, gdzie rozstrzyga się kwestia naprawy samochodu lub wypłaty odszkodowania ubezpieczeniowego.

Do utworzonej sprawy dotyczącej płatnościpołączony numer telefonuklient odbierający SMS - wiadomości o statusie zdarzenia ubezpieczeniowego.

EDMS pozwala w przejrzysty sposób prześledzić etap poszczególnych spraw dotyczących rozliczenia szkody, zobaczyć te, dla których przejście do kolejnego statusu jest opóźnione, oraz poinformować odpowiedzialnych wykonawców.

Opracowywane są również standardowe wykazy dokumentów wymaganych do przeprowadzenia procesu likwidacji szkód. A ponieważ zeskanowane kopie dokumentów są umieszczane bezpośrednio w bazie Diasoft, po przekazaniu wniosku do rozpatrzenia przez komisję wszystkie informacje są dostępne do podjęcia decyzji o ugodzie lub odmowie. W związku z tym system umożliwi przekazanie wniosku do działu księgowości w sprawie płatności lub wygenerowanie zawiadomienia do klienta o odmowie. Możliwe jest również zainicjowanie procedury regresji.

Wniosek

Rozważając system organizacji elektronicznego zarządzania dokumentami w firmie ubezpieczeniowej Zgoda, możemy stwierdzić, że elektroniczne zarządzanie dokumentami:

1. spełnia wymagania nowoczesnego biznesu ubezpieczeniowego i zapewnia szybkość przetwarzania danych;
2. pozwala przyspieszyć pracę różnych działów firmy ubezpieczeniowej;
3. umożliwia terminowe podejmowanie ważnych decyzji operacyjnych i strategicznych;
4. umożliwia agentowi zdalne przeprowadzenie całej procedury zawarcia umowy ubezpieczenia;
5. przyczynia się do zapobiegania oszustwom ubezpieczeniowym;
6. przyczynia się do rozwiązywania problemów rachunkowości zarządczej, analiz i planowania;
7. pozwala w przejrzysty sposób prześledzić etap poszczególnych spraw dotyczących likwidacji szkód, zobaczyć te, dla których przejście do kolejnego statusu jest opóźnione, oraz poinformować odpowiedzialnych wykonawców.

Bibliografia

1. Ustawa federalna Federacji Rosyjskiej z dnia 27 listopada 1992 r. N 4015-1 „O organizacji działalności ubezpieczeniowej w Federacja Rosyjska(z późniejszymi zmianami i uzupełnieniami).
2. Ermasov S.V., Ermasova N.B. Ubezpieczenie: podręcznik / S.V. Ermasov, N.B. Ermasova. - M.: Szkolnictwo wyższe, 2008r. - 317p.
3. Micheeva E.V. Technologia informacyjna w działalność zawodowa ekonomista i księgowy: podręcznik. dodatek dla studentów. średnie instytucje. prof. edukacja / EV Micheeva, E.Yu. Tarasow. - M .: „Akademia”, 2013. - 240 s.
4. Micheeva E.V. warsztat z informatyki w działalności zawodowej ekonomisty i księgowego: podręcznik. dodatek dla studentów. średnie instytucje. prof. edukacja / EV Micheeva, E.Yu. Tarasow. - M .: „Akademia”, 2014. - 352 s.
5. Micheeva E.V. Technologie informacyjne w działalności zawodowej: podręcznik. dodatek dla studentów. średnie instytucje. prof. edukacja / EV Micheev. - M .: „Akademia”, 2013. - 384 s.
6. Ubezpieczenie: podręcznik / wyd. L.A. Orlanyuk-Malitskaya, S.Yu.Yanova. - M.: Wydawnictwo Yurayt; Dowód tożsamości Yurayt, 2011. - 643s.
7. SC „Zgoda”. http: //www.soglasie.ru
8. Czasopismo elektroniczne „O oszustwach ubezpieczeniowych”http://i-news.narod.ru/criminal.html

Cechy wyboru elektronicznego systemu zarządzania dokumentami dla towarzystwa ubezpieczeniowego

Cechy wyboru elektronicznego systemu zarządzania dokumentami dla towarzystwa ubezpieczeniowego

Główne cechy pracy towarzystw ubezpieczeniowych to:
. Znaczna ilość przepływu pracy, praca z dokumentami różnego typu;
. Musisz spełnić zobowiązania finansowe klientom w przypadku zdarzenia ubezpieczeniowego;
. Aktywna interakcja z podwykonawcami w celu oceny szkód w przypadku zdarzenia ubezpieczeniowego i ewentualnego usunięcia jego skutków;
. Prowadzenie dużych baz danych klientów;
. Dostępność rozproszonej geograficznie sieci oddziałów;
. Wędrujący charakter pracy agentów;
. Potrzeba nowych narzędzi promocji usług ubezpieczeniowych.
W związku z tym wdrożony w organizacji ubezpieczeniowej system elektronicznego zarządzania dokumentami powinien jak najskuteczniej rozwiązywać te problemy. Dlatego najlepszy program do automatyzacji prac biurowych w zakresie ubezpieczeń to kompleksowa platforma ECM, funkcjonalność które są dostosowane do specyfiki branży.
Przykładem takiego systemu jest branżowa publikacja bb workspace Insurans Service, zaproponowana przez twórców firmy Double B (Moskwa).
Korzyści z rozwiązania dla branży usług ubezpieczeniowych
. Pełna funkcjonalność przetwarzania różne rodzaje dokumentacja, duża biblioteka dokumenty standardowe;
. Wbudowane moduły do ​​budżetowania, CRM, HR i zarządzania czasem;
. Wdrożenie nowoczesnej strategii promocji marketingowej AIDCAS opartej na pracy z klientami z uwzględnieniem ich potrzeb;
. Łatwe wdrożenie i szybki rozwój przez pracowników;
. Praktycznie zerowa administracja;
. Integracja pakietów programy biurowe MS Office i potężna platforma księgowa 1C;
. Wbudowane narzędzia do skanowania dokumentów w celu ich późniejszej rejestracji i przetwarzania;
. Umiejętność pracy w zdalnym dostępie i agencie pocztowym;
. Szybkie skalowanie w oparciu o Uniwersalne Licencje Użytkownika.
Tym samym automatyzacja obiegu dokumentów towarzystwa ubezpieczeniowego za pomocą programu bb workspace Insurans Service znacząco obniża koszty prowadzenia działalności i umożliwia bardziej racjonalne wykorzystanie pracy specjalistów.

Zalety modnego systemu przestrzeni roboczej bb

Podstawowe zasady przepływu pracy