Rozporządzenie Banku Rosji nr 3994-U z dnia 13 kwietnia 2016 r. „W sprawie zmian w Instrukcji Banku Rosji nr 136-I z dnia 16 września 2010 r. „W sprawie procedury autoryzowane banki(gałęzie) niektórych typów operacje bankowe z gotówki wymiana zagraniczna oraz transakcje czekami (w tym czekami podróżnymi), których wartość nominalna jest wyrażona w walucie obcej, z udziałem osób fizycznych” (Zarejestrowany w Ministerstwie Sprawiedliwości Rosji 19 maja 2016 r. N 42154)
BANK CENTRALNY FEDERACJI ROSYJSKIEJ
O ZMIANACH
N 136-I „W SPRAWIE PROCEDURY REALIZACJI PRZEZ UPOWAŻNIONE BANKI
(ODDZIAŁY) NIEKTÓRYCH RODZAJÓW OPERACJI BANKOWYCH Z GOTÓWKĄ
TRANSAKCJE W WALUTACH OBCYCH I SPRAWDŹ TRANSAKCJE (W TYM
CZEKÓW PODRÓŻNYCH), KTÓREJ WARTOŚĆ NOMINALNA JEST OKREŚLONA
W WALUCIE OBCEJ Z UDZIAŁEM OSÓB INDYWIDUALNYCH”
1. Zgodnie z decyzją Rady Dyrektorów Banku Rosji (protokoły z posiedzenia Rady Dyrektorów Banku Rosji nr 9 z dnia 4 kwietnia 2016 r.) wprowadzenia do Banku Rosji Instrukcji nr 136-I z dnia 16 września 2010 r. „W sprawie procedury dla upoważnionych banków (oddziałów) do przeprowadzania niektórych rodzajów operacji bankowych z walutą obcą w gotówce oraz operacji z czekami (w tym czekami podróżnymi), których wartość nominalna jest wskazana w waluta obca z udziałem osób fizycznych”, zarejestrowana przez Ministerstwo Sprawiedliwości Federacji Rosyjskiej w dniu 1 października 2010 r. N 18595 („Biuletyn Banku Rosji” z dnia 6 października 2010 r. N 55), z następującymi zmianami.
„2.1.7. informacja o procedurze i warunkach przeprowadzania operacji przelewu ustanowionych przez upoważniony bank (oddział) zgodnie z wymogami ustawodawstwa Federacji Rosyjskiej i przepisami Banku Rosji Pieniądze bez otwierania konta bankowe w imieniu osób fizycznych, a także do przyjmowania i wydawania gotówki w walucie obcej przy dokonywaniu takich przelewów. Jeżeli lista transakcji nie obejmuje operacji odbioru i wydawania gotówki waluty obcej przy przekazywaniu środków bez otwierania rachunków bankowych w imieniu osób fizycznych, informacje określone w niniejszym akapicie nie są umieszczane na stoisku;".
„3.1.22. Przyjmowanie waluty obcej w gotówce przy wykonywaniu operacji przelewów pieniężnych na terytorium Federacji Rosyjskiej w imieniu osób fizycznych niebędących rezydentami bez otwierania rachunków bankowych na rzecz nierezydentów.
3.1.29. Emisja waluty obcej w gotówce przy wykonywaniu operacji transferu środków na terytorium Federacji Rosyjskiej bez otwierania rachunków bankowych, otrzymanych od osób niebędących rezydentami na rzecz osób będących rezydentami.
1.3. W drugim akapicie punktu 4.8 słowa „W sprawie” karty bankowe oraz o transakcjach dokonanych przy użyciu kart płatniczych”, zarejestrowany przez Ministerstwo Sprawiedliwości Federacji Rosyjskiej 25 marca 2005 r. N 6431, 30 października 2006 r. N 8416, 8 października 2008 r. N 12430 („Biuletyn Banku Rosji " z dnia 30 marca 2005 r. N 17 z dnia 9 listopada 2006 r. N 60 z dnia 17 października 2008 r. N 58)" zastępuje się wyrazami: "W sprawie wydawania kart płatniczych i operacji dokonywanych przy ich użyciu", zarejestrowanego przez Ministerstwo Sprawiedliwości Federacji Rosyjskiej w dniu 25 marca 2005 N 6431, 30 października 2006 roku N 8416, 8 października 2008 N 12430, 9 grudnia 2011 N 22528, 21 listopada 2012 N 25863, 17 lutego , 2015 N 36063 („Biuletyn Banku Rosji” z dnia 30 marca 2005 r. N 17 z dnia 9 listopada 2006 r. N 60 z dnia 17 października 2008 r. N 58 z dnia 19 grudnia 2011 r. N 71 z dnia 28 listopada 2012 r. N 67 z dnia 4 marca 2015 r. N 17)".
1.4. W zdaniu piątym paragrafu XVIII Procedura wypełniania Rejestru operacji z waluta gotówkowa aw kontrolach w załączniku 1 wyrazy "niewypełnione" zastępuje się wyrazami "wypełnione symbolem 000".
Rozporządzenie Banku Rosji nr 3994-U z dnia 13 kwietnia 2016 r. „W sprawie zmian w Instrukcji Banku Rosji nr 136-I z dnia 16 września 2010 r. „W sprawie procedury dla uprawnionych banków (oddziałów) do wykonywania niektórych Rodzaje operacji bankowych gotówką zagraniczną oraz operacje czekowe (w tym czeki podróżne), których wartość nominalna jest wyrażona w walucie obcej, z udziałem osób fizycznych” (nie weszła w życie)
1. Zgodnie z decyzją Rady Dyrektorów Banku Rosji (protokoły z posiedzenia Rady Dyrektorów Banku Rosji z dnia 4 kwietnia 2016 r. Nr 9) o włączeniu do Instrukcji Banku Rosja z dnia 16 września 2010 r. Lp. operacje bankowe gotówką w walucie obcej oraz operacje czekowe (w tym czeki podróżne), których wartość nominalna wyrażona jest w walucie obcej, z udziałem osób fizycznych”, zarejestrowane przez Ministerstwo Sprawiedliwości Federacji Rosyjskiej w dniu 1 października 2010 r. Nr 18595 („Biuletyn Banku Rosji” z dnia 6 października 2010 r. Nr 55), z następującymi zmianami.
1.1. Podpunkt 2.1.7 punktu 2.1 zostaje zmieniony w następujący sposób:
„2.1.7. informacje o procedurze i warunkach ustanowionych przez upoważniony bank (oddział) zgodnie z wymogami ustawodawstwa Federacji Rosyjskiej i przepisami Banku Rosji dotyczącymi wykonywania operacji przelewów pieniężnych bez otwierania rachunków bankowych w imieniu osób fizycznych, jako oraz za przyjmowanie i wydawanie gotówkowych walut obcych w trakcie takich przeliczeń. Jeżeli lista operacji nie obejmuje operacji przyjmowania i wydawania gotówki waluty obcej przy przekazywaniu środków bez otwierania rachunków bankowych w imieniu osób fizycznych, informacje określone w niniejszym akapicie nie są umieszczane na stoisku;
1.2. Punkt 3.1 uzupełnia się o punkty 3.1.22 - 3.1.29 o następującej treści:
„3.1.22. Przyjmowanie waluty obcej w gotówce przy wykonywaniu operacji przelewów pieniężnych na terytorium Federacji Rosyjskiej w imieniu osób fizycznych - nierezydentów bez otwierania rachunków bankowych na rzecz nierezydentów.
3.1.23. Emisja gotówkowej waluty obcej w ramach operacji przekazu pieniężnego na terytorium Federacji Rosyjskiej bez otwierania rachunków bankowych, otrzymywana od osób niebędących rezydentami na rzecz osób niebędących rezydentami.
3.1.24. Przyjmowanie waluty obcej w gotówce przy wykonywaniu operacji przelewów pieniężnych na terytorium Federacji Rosyjskiej w imieniu osób fizycznych będących rezydentami bez otwierania rachunków bankowych na rzecz rezydentów.
3.1.25. Emisja gotówkowej waluty obcej w ramach operacji przekazu pieniężnego na terytorium Federacji Rosyjskiej bez otwierania rachunków bankowych, otrzymywana od osób fizycznych będących rezydentami, na rzecz osób fizycznych będących rezydentami.
3.1.26. Przyjmowanie waluty obcej w gotówce przy wykonywaniu operacji przekazu pieniężnego na terytorium Federacji Rosyjskiej w imieniu osób fizycznych będących rezydentami bez otwierania rachunków bankowych na rzecz nierezydentów.
3.1.27. Emisja gotówkowej waluty obcej w ramach operacji przekazu pieniężnego na terytorium Federacji Rosyjskiej bez otwierania rachunków bankowych, otrzymywana od osób fizycznych będących rezydentami, na rzecz osób niebędących rezydentami.
3.1.28. Przyjmowanie waluty obcej w gotówce przy wykonywaniu operacji przelewów pieniężnych na terytorium Federacji Rosyjskiej w imieniu osób fizycznych - nierezydentów bez otwierania rachunków bankowych na rzecz rezydentów.
3.1.29. Emisja gotówkowej waluty obcej w ramach operacji przekazu pieniężnego na terytorium Federacji Rosyjskiej bez otwierania rachunków bankowych, otrzymywana od osób fizycznych niebędących rezydentami, na rzecz osób fizycznych będących rezydentami.
1.3. W drugim akapicie punktu 4.8 słowa „W sprawie wydawania kart bankowych i transakcji dokonywanych przy użyciu kart płatniczych”, zarejestrowane przez Ministerstwo Sprawiedliwości Federacji Rosyjskiej w dniu 25 marca 2005 r. Nr 6431, 30 października 2006 r. nr 8416, z dnia 8 października 2008 r. Nr Banku Rosji" z dnia 30 marca 2005 r. Nr 17 z dnia 9 listopada 2006 r. Nr 60 z dnia 17 października 2008 r. Nr 58)" zastępuje się przez słowa: „W sprawie wydawania kart płatniczych i operacji dokonywanych przy ich użyciu”, zarejestrowany przez Ministerstwo Sprawiedliwości Federacji Rosyjskiej 25 marca 2005 nr 6431; 30 października 2006 nr 8416; 8 października 2008 nr 12430 ; 9 grudnia 2011 nr 22528; 21 listopada 2012 nr 25863; marzec 2005 nr 17, 9 listopada 2006 nr 60, 17 października 2008 nr 58, 19 grudnia 2011 nr 71, 28 listopada, 2012 nr 67, 4 marca 2015 nr 17).
1.4. W zdaniu piątym osiemnastego akapitu Procedury wypełniania rejestru operacji gotówkowych i czekowych w Załączniku nr 1 słowa „niewypełnione” zastępuje się słowami „wypełnione symbolem 000”.
Bank Centralny Federacji Rosyjskiej (Bank Rosji)
Serwis prasowy
107016, Moskwa, ul. Neglinnaja, 12
www.cbr.ru
W sprawie rozporządzenia Banku Rosji z dnia 12 lipca 2016 r. Nr 4067-U
Instrukcja Banku Rosji, w szczególności:
doprecyzowuje procedurę oceny kwalifikacji w zakresie zarządzania ryzykiem i (lub) kontroli wewnętrznej i (lub) audytu, którą musi posiadać osoba z wykształceniem wyższym (pozaprawnym lub ekonomicznym) powołana na stanowisko kierownika usługi instytucji kredytowej;
termin wysłania przez oddział strukturalny Banku Rosji wniosku do instytucji kredytowej o przekazanie informacji o osobie wyznaczonej na stanowisko (usuniętej ze stanowiska) szefa służby instytucji kredytowej zostaje wydłużony z trzech do pięciu dni;
ustanowiono wymóg, aby instytucja kredytowa przedłożyła Bankowi Rosji należycie poświadczone kopie dokumentów, na podstawie których oceniła zgodność określonej osoby wymagane kompetencje ustanowione rozporządzeniem Banku Rosji nr 3223-U z dnia 1 kwietnia 2014 r. „W sprawie wymagań dla kierowników służby zarządzania ryzykiem, służby kontroli wewnętrznej, Audyt wewnętrzny organizacji kredytowej” oraz wymogi dotyczące reputacji biznesowej, o których mowa w ust. 1 pierwszej części art. 16 prawo federalne o bankach i Bankowość».
Chcesz uzyskać większy dostęp do dokumentów i usług? RegisterORLogin
Używasz przestarzałej wersji Opery. Nie zapewnia wystarczającej ochrony przed wirusami, a wiele nowoczesnych funkcji nie działa.
Aby pracować w usłudze Contour.Normative, zaktualizuj Operę do Ostatnia wersja lub użyj innej przeglądarki (Mozilla Firefox, Chrome).
Pomożemy w aktualizacji i odpowiemy na Twoje pytania pod numerem telefonu 8 800 500-01-30.
136 i Bank Centralny Federacji Rosyjskiej ostatnia edycja 2016 ze zmianami
Instrukcja Banku Centralnego Federacji Rosyjskiej z dnia 16 września 2010 r. N 136-I „W sprawie procedury dla upoważnionych banków (oddziałów) do przeprowadzania niektórych rodzajów operacji bankowych z walutą obcą w gotówce i operacji czekowych (w tym czeków podróżnych) , których wartość nominalna jest wyrażona w walucie obcej, z udziałem osób fizycznych” (wraz z „Klasyfikatorem rodzajów operacji z walutą obcą w gotówce i czekach”)
Pełny tekst dokumentu można znaleźć w poniższych prawne systemy odniesienia „Konsultant Plus”:
Procedura wypełniania Rejestru operacji gotówką i czekami
Według uznania uprawnionego banku (oddziału) w Rejestrze operacji gotówkowych i czekowych mogą być zawarte inne informacje, pod warunkiem zachowania informacji, obowiązek wskazania, co stanowi niniejsza Instrukcja, w tym informacje uzyskane podczas identyfikację osoby w przypadkach i w sposób, ustanowiony przez prawo Federacji Rosyjskiej, a także wysokość opłaty prowizyjnej (jeśli istnieje), która może zostać uwzględniona w Rejestrze operacji gotówkowych i czekowych, między innymi poprzez uwzględnienie ich w dodatkowych kolumnach Rejestru operacji gotówkowych Waluta i czeki.
Nagłówek Rejestru operacji gotówkowych i czekowych powinien zawierać pełną (skróconą) nazwę banku uprawnionego (nazwa oddziału), numer rejestrowy banku uprawnionego (numer seryjny oddziału) nadany przez Bank Rosja, lokalizacja (adres) autoryzowanego banku (oddziału), nazwa wewnętrznego pododdziału strukturalnego autoryzowanego banku (oddziału) i jego lokalizacja (adres), data wypełnienia Rejestru operacji gotówką i czekami , numer seryjny Rejestru operacji gotówkowych i czekowych w ciągu dnia roboczego.
Kwoty gotówkowej waluty obcej i waluty Federacji Rosyjskiej w Rejestrze operacji z gotówką i czekami są podane odpowiednio w jednostkach waluty obcej i waluty Federacji Rosyjskiej z dokładnością do dwóch miejsc po przecinku.
Rejestr operacji gotówkowych i czekowych wskazuje:
w kolumnie 1 - numer seryjny transakcji w Rejestrze operacji gotówkowych i czekowych;
w kolumnie 2 - czas transakcji w godzinach i minutach (czas wypełnienia wiersza Rejestru operacji walutą gotówkową i czekami);
w kolumnie 3 - kod rodzaju operacji zgodnie z Klasyfikatorem rodzajów operacji z walutą obcą gotówką i czekami, podanym w Załączniku 2 do niniejszej Instrukcji;
w kolumnie 4 - kurs walutowy (krzyżowy) zastosowany w transakcji. Kolumna ta nie jest wypełniana w przypadku, gdy podczas transakcji nie jest stosowany kurs walutowy (krzyżowy), a także gdy transakcja jest realizowana przy użyciu karta płatnicza;
w kolumnie 5 - kod gotówkowej waluty obcej lub waluty Federacji Rosyjskiej zaakceptowany przez kasjera od osoby fizycznej;
Kod waluty cyfrowej jest wskazany zgodnie z Ogólnorosyjski klasyfikator waluty. Aby wskazać kod waluty Federacji Rosyjskiej, używany jest znak rubla - „810”.
w kolumnie 6 - kwota gotówki w walucie obcej lub walucie Federacji Rosyjskiej zaakceptowana przez kasjera od osoby fizycznej (wskazana bez uwzględnienia kwoty prowizji naliczonej przez upoważniony bank (oddział) za operację (jeśli występuje) ;
w kolumnie 7 - kod gotówkowej waluty obcej lub waluty Federacji Rosyjskiej wydanej przez kasjera do osoby;
w kolumnie 8 - kwota gotówkowej waluty obcej lub waluty Federacji Rosyjskiej, wydana przez kasjera osobie fizycznej;
w kolumnie 9 - znak używania karty płatniczej. W przypadku transakcji kartą płatniczą wstawiany jest symbol „X”, w pozostałych przypadkach ta kolumna nie jest wypełniana;
w kolumnie 10 - liczba czeków przyjętych (wystawionych) przez kasjera;
w kolumnie 11 - kod waluty wartości nominalnej czeków przyjętych od osoby fizycznej (wydanych osobie);
Kod waluty cyfrowej jest wskazany zgodnie z Ogólnorosyjskim Klasyfikatorem Walut.
w kolumnie 12 - kwota czeków przyjętych od osoby fizycznej (wydanych osobie);
w kolumnie 13 - numer rachunku bankowego, rachunek do wpłaty osoby fizycznej. Kolumna ta nie jest wypełniana w przypadku dokonywania transakcji bez użycia rachunku bankowego, rachunku na depozycie osoby fizycznej. Wykonując transakcję kartą płatniczą tę kolumnę można wypełnić, jeśli kasjer posiada informację o numerze rachunku bankowego otwartego do transakcji kartą płatniczą;
w rubryce 14 - oznaczenie czynności osoby fizycznej będącej przedstawicielem innej osoby fizycznej i działającej w jej imieniu przez pełnomocnika. Jeżeli operacja wykonywana jest przez pełnomocnika, umieszczany jest symbol „X”, w pozostałych przypadkach ta kolumna nie jest wypełniana;
w kolumnie 15 - kod kraju obywatelstwa osoby. Ta kolumna jest wypełniana podczas przeprowadzania transakcji z identyfikacją osoby w przypadkach i w sposób określony przez ustawodawstwo Federacji Rosyjskiej. Kolumnę tę można wypełnić w innych przypadkach, jeśli kasjer ma informacje o obywatelstwie danej osoby. W przypadku dokonywania transakcji przez osobę, która jest przedstawicielem innej osoby i działa w jej imieniu przez pełnomocnika, w kolumnie tej należy podać informacje o obywatelstwie osoby, która udzieliła pełnomocnictwa. W przypadku transakcji bezpaństwowca kolumna ta nie jest wypełniana.
(Brak ocen)
Konieczność dokonania zmian w dotychczasowej procedurze wymiany walut podyktowana była zniesieniem pojęcia „kantor”, wokół którego zbudowano całą dotychczasową Instrukcję nr 113?I. Nowy dokument wywołał jednak wiele nowych pytań i problemów wśród pracowników banku.
Instrukcja Banku Centralnego Federacji Rosyjskiej z dnia 16 września 2010 r. Nr 136-I „W sprawie procedury dla upoważnionych banków (oddziałów) do przeprowadzania niektórych rodzajów operacji bankowych z walutą obcą w gotówce i operacji czekowych (w tym czeków podróżnych ), którego wartość nominalna jest wyrażona w walucie obcej, z udziałem Osoby fizyczne” (zwana dalej Instrukcją nr 136-I) została opublikowana w Biuletynie Banku Rosji z dnia 6 października 2010 r. nr 55 i wpisana weszła w życie 1 listopada 2010 r. Od tego samego momentu straciła ważność Instrukcja nr 113 z dnia 28 kwietnia 2004 r. oraz „O trybie otwierania, zamykania, organizowania pracy kantory oraz tryb dla upoważnionych banków do przeprowadzania określonych rodzajów operacji bankowych i innych transakcji gotówkowych w walucie obcej i walucie Federacji Rosyjskiej, czeki (w tym czeki podróżne), których wartość nominalna jest wskazana w walucie obcej, z udziałem osób fizycznych ”(dalej - instrukcja nr 113- AND).
Konieczność dokonania zmian w dotychczasowej procedurze wymiany walut podyktowana była przede wszystkim zniesieniem pojęcia „kantor”, wokół którego zbudowano całą Instrukcję nr 113-I. Zgodnie z Dyrektywą Banku Centralnego Federacji Rosyjskiej z dnia 2 kwietnia 2010 r. Nr 2324-U „W sprawie przeniesienia kantorów na status innych rodzajów wewnętrznych podziały strukturalne instytucje kredytowe (oddziały instytucji kredytowych), o zamknięciu kantorów oraz o usprawnieniu działalności wewnętrznych wydziałów strukturalnych”, kantory instytucji kredytowych (oddziałów) najpóźniej do 1 października 2010 r. miały zostać zamknięte lub przeniesione do statusu wewnętrznych podziałów strukturalnych różnego typu.
Nowa instrukcja jest znacznie krótsza niż jej poprzedniczka, co nie dziwi: brakuje w niej sekcji regulujących procedurę otwierania, zamykania i organizacji pracy kantorów oraz kilku innych fragmentów. Paradoks polega na tym, że wyłączone fragmenty tekstu w większości przypadków nie są powielane przez inne regulacje i nie towarzyszą im wyjaśnienia, jak postępować w określonych sytuacjach w przypadku braku regulacji.
Lista wykonanych operacji
Preambuła dokumentu wyklucza wzmiankę o transakcjach z walutą Federacji Rosyjskiej. Nie oznacza to jednak, że transakcje z rublami są całkowicie wyłączone ze sfery wpływów instrukcji nr 136-I, ponieważ waluta Federacji Rosyjskiej jest używana w wielu transakcjach regulowanych tym dokumentem.
Zgodnie z paragrafem 1.1 Instrukcji nr 136-I upoważniony bank lub jego oddział może dokonywać wszystkich lub niektórych operacji walutą obcą w gotówce i czekach z tych przewidzianych w Rozdziale 3 Instrukcji. Wykaz operacji dokonywanych w walucie obcej w gotówce i czekach jest ustalany przez uprawniony bank (oddział) dla całego banku (oddziału), jak również dla każdej wewnętrznej jednostki strukturalnej na podstawie wykazu operacji delegowanych do tej jednostki zgodnie z z wymogami Instrukcji Banku Centralnego Federacji Rosyjskiej z dnia 02.04.2010 nr 135 -oraz „W sprawie procedury podejmowania przez Bank Rosji decyzji w sprawie rejestracja państwowa instytucje kredytowe i wydawanie licencji na działalność bankową”.
Powstaje pytanie: czy banki, w związku z wejściem w życie Instrukcji nr 136-I, przywrócą listę operacji dla wszystkich swoich pionów, zatwierdzą ją wewnętrznie dokumenty administracyjne i zgłosić je do Banku Rosji? Najwyraźniej tak, bo zarówno sama lista, jak i brzmienie poszczególnych akapitów uległy znaczącym zmianom. Dla banków posiadających wiele wewnętrznych jednostek strukturalnych, które przeprowadzają operacje gotówkowe i czekowe (dodatkowe biura, biura operacyjne, obsługa kas kasowych poza bankomat), może to stanowić poważny problem.
Przepisy Banku Rosji nie przewidują dodatkowych terminów na dokonanie odpowiednich zmian na listach transakcji dla istniejących dywizji. Oznacza to, że od dnia wejścia w życie Instrukcji nr 136-I (od 1 listopada 2010 r.) wszystkie sformułowania powinny już spełniać nowe wymagania.
Sformułowanie zostało doprecyzowane w nazwach niektórych operacji. Tak więc „grupa państw” (w kontekście emisji walut obcych) jest obecnie określana jako „grupa państw obcych” (klauzule 3.1.3, 3.1.4 Instrukcji nr 136-I). „Rachunki osób fizycznych” zostały podzielone na „rachunki bankowe osób fizycznych” oraz „rachunki depozytów osób fizycznych” (klauzule 3.1.10, 3.1.11, 3.1.12-3.1.15, 3.1.18-31.21 Instrukcji Nr 136 -ORAZ).
„Fundusze” stały się „gotówką” (klauzule 3.1.12-3.1.17).
Z listy operacji walutowych w gotówce i czekach, które może wykonać upoważniony bank lub jego oddział, zniknęły następujące pozycje:
— wymiana uszkodzonego banknotu(ów) obce państwo(grupy stanów) do nienaruszonego banknot(banknoty) tego samego obcego państwa (grupy państw) (klauzula 3.1.5 Instrukcji Nr 113-I);
- wymianę uszkodzonego banknotu (banknotów) obcego państwa (grupy państw) na nieuszkodzony banknot (banknoty) innego obcego państwa (grupy państw) (pkt 3.1.6 Instrukcji Nr 113-I);
- zakup uszkodzonego banknotu (banknotów) obcego państwa (grupy państw) za walutę gotówkową Federacji Rosyjskiej (punkt 3.1.7 Instrukcji Nr 113-I);
— przyjmowanie uszkodzonych banknotów obcych państw (grupy państw) do uznania rachunków osób fizycznych (pkt 3.2.10 Instrukcji Nr 113-I);
- przyjmowanie do przesłania do wglądu banknotów obcych państw (grupy państw) oraz banknotów Banku Rosji, które budzą wątpliwości co do ich autentyczności (klauzula 3.1.8 Instrukcji Nr 113-I);
— wypłata czeków gotówką w walucie Federacji Rosyjskiej (punkt 3.1.13 Instrukcji Nr 113-I);
— płatność czeków gotówką w walucie obcej (klauzula 3.1.14 Instrukcji Nr 113-I);
- akceptacja waluty gotówkowej Federacji Rosyjskiej do uznawania rachunków osób fizycznych i jej wydawanie z tych rachunków (klauzule 3.1.17, 3.1.19, 3.2.13, 3.2.16 instrukcji nr 113-I);
— przyjmowanie i wydawanie waluty Federacji Rosyjskiej do przelewów w imieniu osób fizycznych bez otwierania rachunku (punkty 3.2.6, 3.2.8 Instrukcji nr 113-I);
- przyjmowanie banknotów obcych państw (grupy państw) budzących wątpliwości co do ich autentyczności w celu weryfikacji ich autentyczności (klauzula 3.2.9 Instrukcji Nr 113-I).
Czy to oznacza, że banki nie są teraz w stanie przeprowadzać tych operacji?
W tym miejscu należy wspomnieć o jeszcze jednym aktualnym akcie regulacyjnym Banku Rosji: Instrukcja Banku Centralnego Federacji Rosyjskiej z dnia 14 sierpnia 2008 r. Nr 2054-U „W sprawie procedury utrzymania transakcje gotówkowe w walucie obcej w gotówce w uprawnionych bankach na terytorium Federacji Rosyjskiej” (zwane dalej rozporządzeniem nr 2054-U). Zgodnie z paragrafem 3.9 tego dokumentu „uszkodzone banknoty, które nie noszą śladów fałszerstwa, można kupić za ruble lub zastąpić banknotami nieuszkodzonymi, monetą odpowiedniego państwa obcego (grupy państw obcych) lub banknotami nieuszkodzonymi, monetą innego obce państwo (grupa obcych państw)” .
Jeśli chodzi o badanie wątpliwych banknotów, omówiono to w paragrafie 16.14 Rozporządzenia Banku Centralnego Federacji Rosyjskiej z dnia 24 kwietnia 2008 r. Nr 318-P „W sprawie procedury przeprowadzania transakcji gotówkowych oraz zasad przechowywania, transportu i zbieranie banknotów i monet Banku Rosji w instytucjach kredytowych w Federacji Rosyjskiej” (zwane dalej rozporządzeniem nr 318-P), a także w paragrafie 3.5 dyrektywy nr 2054-U.
W nowym dokumencie wyłączono również wzmiankę, że przyjmowanie banknotów, które budzą wątpliwości co do ich autentyczności do przesłania do badania, jest operacją obowiązkową dla uprawnionych banków i ich oddziałów (klauzula 3.3 Instrukcji Nr 113-I). Tym samym operacje gotówkowe w walutach obcych i czekach nie są już obowiązkowe.
W odniesieniu do wyłączenia z listy operacji „wypłata czeków” w rublach i walutach obcych, można założyć, że operacje te wpisują się w pojęcie „zakup czeków”, czyli w ten sposób po prostu wyklucza się powielanie .
Operacje z walutą gotówkową Federacji Rosyjskiej (przyjmowanie do uznania rachunków osób fizycznych, wydawanie z rachunków, przyjmowanie i wydawanie przelewów bez otwierania rachunku) są oczywiście wykluczone z listy ze względu na fakt, że instrukcja nr 136- Ja, w przeciwieństwie do swojego poprzednika, reguluje tylko operacje gotówkowe w walutach obcych i czekach.
Przyjmowanie banknotów obcych państw w celu weryfikacji ich autentyczności jest przewidziane w punkcie 3.7 Dyrektywy nr 2054-U.
Przyjmowanie uszkodzonych banknotów obcych państw do uznania na kontach osób fizycznych (klauzula 3.2.10 Instrukcji Nr 113-I) może być prawdopodobnie zawarte w punktach 3.1.18 i 3.1.19 Instrukcji Nr 136-I „Przyjmowanie gotówkowa waluta obca do przelewów na rachunki bankowe, depozyty osób fizycznych” w walucie obcej oraz w walucie Federacji Rosyjskiej.
Dzięki temu nawet operacje nie ujęte w wykazie nie stają się zabronione i mogą być wykonywane przez uprawniony bank (oddział). Nie jest jednak jasne, dlaczego trzeba było wykluczyć z listy akceptację banknotów uszkodzonych, badanie wątpliwych i akceptację banknotów obcych państw w celu weryfikacji ich autentyczności.
Problemy z operacjami wyłączonymi z wykazu pojawiają się w szczególności również dlatego, że takie operacje nie są ujęte ani w „Klasyfikatorze rodzajów operacji z walutą obcą w gotówce i czekach” (Załącznik 2 do Instrukcji nr 136-I), ani w nowe zamówienie księgowość takich operacji (Instrukcja Banku Centralnego Federacji Rosyjskiej z dnia 13.12.2010 nr 2538-U „W sprawie procedury księgowania przez upoważnione banki (oddziały) niektórych rodzajów operacji bankowych z walutą obcą w gotówce oraz operacji z czekami (w tym czeki), których wartość nominalna jest wyrażona w walucie obcej, z udziałem osób fizycznych ”(dalej - instrukcja nr 2538-U)).
W poprzednich sformułowaniach lista pozostała następujące operacje:
— zakup gotówkowej waluty obcej za walutę gotówkową Federacji Rosyjskiej;
— sprzedaż gotówkowej waluty obcej za walutę gotówkową Federacji Rosyjskiej;
— zakup czeków na walutę gotówkową Federacji Rosyjskiej;
— zakup czeków za gotówkę w walucie obcej;
— sprzedaż czeków na walutę gotówkową Federacji Rosyjskiej;
— sprzedaż czeków za gotówkę w walucie obcej.
W pozostałych przypadkach sformułowanie uległo nieznacznej zmianie.
Procedura postępowania z uszkodzonymi banknotami
Większość pytań w związku z wyłączeniem z listy niektórych operacji pojawia się przy zakupie i przyjęciu do odbioru uszkodzonych banknotów.
Według informacji z seminariów prowadzonych przez przedstawicieli Banku Rosji, pomimo wykluczenia powyższej operacji z listy, organizacja kredytowa ma prawo do zakupu uszkodzonych banknotów „na odpowiednich warunkach: np. weź prowizję za tę operację”. Inną opcją jest ustalenie innej stawki za zakup takich banknotów (poniżej zwykłej).
Tak więc, przyjmując (kupując) uszkodzone banknoty z określoną prowizją, bank będzie musiał zarejestrować tę operację w rejestrze z kodem 1 „Zakup gotówkowej waluty obcej na walutę gotówkową Federacji Rosyjskiej” i odzwierciedlić ją w księgach rachunkowych jako regularny skup waluty obcej za gotówkę, ale na warunkach innych niż inne podobne transakcje (z prowizją lub po innym kursie). Rejestr operacji gotówkowych i czekowych (załącznik nr 1 do Instrukcji nr 136-I) nie przewiduje jednak miejsca na odzwierciedlenie prowizji (jednak regulamin pozwala na umieszczenie w rejestrze „innych informacji”: w naszym przypadku są to będą kolumny „prowizja” i „waluta prowizji za kod” lub coś w tym rodzaju).
Do inkasa można również zabrać uszkodzone banknoty - tak jak zwykłe banknoty (punkt 3.1.9 Instrukcji nr 136-I).
Wymiana uszkodzonych banknotów obcego państwa na nieuszkodzone banknoty tego samego obcego państwa będzie najwyraźniej musiała być „dostosowana” do operacji wymiany (kod 04 według klasyfikatora). Również z osobną prowizją.
Tu jednak pojawiają się własne problemy. Jeśli więc uszkodzone i nieuszkodzone banknoty są rozliczane na różnych kontach osobistych, to taka wymiana powinna zostać odzwierciedlona Wpis księgowy, chociaż według obecne zasady Wymieniać się wpisy księgowe nie wydano (klauzula 2.4 dyrektywy nr 2538-U). Jeśli wszystkie banknoty są na jednym koncie, to w ogóle nie będzie transakcji wymiany, poza prowizją (otrzymane, z punktu widzenia księgowości, nie jest jasne, dlaczego). A jak zatem udowodnić, że to uszkodzony banknot został przyjęty (wymieniony) z komisją?
Ponadto pojawiają się również wątpliwości natury moralnej i etycznej. Jeśli kasjer wykonuje te same (zgodnie z dokumentami) transakcje z prowizją lub bez lub po różnych stawkach, mogą pojawić się różne pokusy ... Jednym słowem, aby wykluczyć ewentualne manipulacje stawkami i prowizjami, a także w celu aby nie sprowokować kasjerów do nielegalnych działań, metodolodzy i kierownictwo działów kasowych będą musieli starannie wypracować księgowość pozasystemową i kontrolę operacji z uszkodzonymi banknotami. Zapewnij co najmniej oddzielne konto osobiste w kasie dla uszkodzonych banknotów.
Ale najciekawsze jest to, że nawet jeśli lista operacji wewnętrznych podziałów strukturalnych (VSP) nie zawiera akceptacji uszkodzonych banknotów, stoisko musi być w bezbłędnie„zasady przyjmowania uszkodzonych banknotów obcych państw (grupy państw obcych), w tym przekazywania do odbioru, opracowane przez upoważniony bank (oddział) na podstawie warunków przyjmowania wskazanych banknotów przez ich emitentów” (punkt 2.1.5 rozporządzenia Instrukcja nr 136-I) .
Procedura pracy z monetami obcych krajów
Na początek Instrukcji nr 136-I (klauzula 1.3) przeniesiono uwagę, że bank samodzielnie decyduje o konieczności pracy z monetami zagranicznymi (klauzula 3.7 Instrukcji Nr 113-I) następujący tekst:
„Jeżeli upoważniony bank (oddział) uzna, że nie ma potrzeby pracy z monetą obcych państw (grupy obcych państw), płatność na rzecz osób fizycznych przy przeprowadzaniu transakcji gotówkowych w obcej walucie i czekach na kwotę mniejszą niż awers wartość minimalnego banknotu obcego państwa (grupy państw obcych) w postaci banknotu jest przeprowadzana w walucie Federacji Rosyjskiej po kursie ustalonym przez upoważniony bank (oddział) zgodnie z pkt 2.2 i 2.3 rozporządzenia niniejszych Instrukcji, o ile umowa nie stanowi inaczej podczas wykonywania operacji na konto bankowe, konto w depozycie osoby fizycznej”.
Klauzule 2.2 i 2.3 Instrukcji nr 136-I regulują porządek ogólny ustalanie przez bank kursów gotówkowych walut obcych do przeprowadzania operacji z ich wykorzystaniem.
Zatem równowartość w rublach wartości monet zagranicznych wypłacanych przez bank klientowi w przypadku, gdy bank nie obsługuje monety, jest ustalana po tym samym kursie, który jest stosowany do innych operacji z walutą obcą w gotówce (w naszym przypadku oczywiście jest to kurs kupna odpowiednich walut przez bank). Oznacza to, że powszechna praktyka wypłacania „ułamkowej części” przychodzących przelewów walutowych bez otwierania konta w rublach po kursie Banku Rosji z dnia wypłaty przelewu z 1 listopada 2010 r. jest nielegalna .
Jeśli mówimy o wypłacie środków z rachunku bankowego lub depozytu osoby fizycznej, to stawkę „wirtualnych monet” można ustalić zgodnie z warunkami umowy rachunku bankowego lub depozyt bankowy. W przypadku braku takiego warunku w umowie, stawkę ustala się na zasadach ogólnych zgodnie z pkt 2.2 i 2.3 Instrukcji nr 136-I.
Informacje na stoisku
Skład informacji, które należy umieścić „w dostępnym miejscu do oglądania, na stoisku lub w innym formacie, w tym na nośnikach elektronicznych”, określa paragraf 2.1 Instrukcji nr 136-I i jest to prawdopodobnie jedyny fragment instrukcji, rzeczywiście zmieniony w kierunku uproszczenia i złagodzenia wymagań (choć, ściśle mówiąc, projekt stoiska trudno przypisać „ciężkiej pracy księgowych”). W porównaniu z poprzednią wersją na tej liście zaszły następujące zmiany.
Sformułowanie zostało doprecyzowane w odniesieniu do danych banku (oddziału): zamiast „nazwa, lokalizacja ( adres pocztowy) i numer telefonu” banku uprawnionego lub jego oddziału, należy wskazać „pełną (skróconą) nazwę firmy uprawnionego banku (nazwę oddziału) lub pełną (skróconą) nazwę firmy uprawnionego banku (nazwę oddziału) oraz nazwa wewnętrznej jednostki strukturalnej uprawnionego banku (oddziału), ich lokalizacja (adres) oraz numery telefonów lub innych komunikacji.
Kursy wymiany walut obcych na walutę Federacji Rosyjskiej, kursy krzyżowe walut obcych należy podać największą z czcionek używanych przy wskazywaniu innych informacji zamieszczonych na stoisku. Możliwe jest niewskazywanie na stoisku informacji o ustalonych kursach walut obcych, jeśli lista transakcji zawiera tylko transakcje, w których nie stosuje się kursów walut (wcześniej można było nie umieszczać tylko kursów krzyżowych, jeśli urząd nie przeprowadzał transakcji gotówkowych i czekowych po kursach krzyżowych).
Informacja o wysokości prowizji pobieranej przez bank za operacje w walucie obcej w gotówce i czekach może teraz być wydawana według uznania banku (wcześniej musiała być wystawiona w formie wyciągu z taryfy, poświadczonego przez podpis głowy i opatrzony odciskiem okrągłej pieczęci banku (oddziału)).
W paragrafach dotyczących zasad przyjmowania uszkodzonych banknotów obcych państw (klauzula 2.1.5 Instrukcji nr 136-I) i czeków (klauzula 2.1.6) dodano wyjaśnienie „w tym do wysłania do odbioru”.
Zasady przyjmowania czeków mogą być określone w formie wybranej przez bank samodzielnie (wcześniej formę tę określał Załącznik nr 3 do Instrukcji nr 113-I).
Informacje o procedurze i warunkach przeprowadzania operacji transferu środków z Federacji Rosyjskiej w imieniu osób fizycznych bez otwierania rachunków bankowych (klauzula 2.1.7 instrukcji nr 136-I) można umieścić na stoisku bez poświadczenia przez podpis z głowicą i bez nadruku pieczęci okrągłej, jak wymagało to wcześniej pkt 3.5 Instrukcji Nr 113-I. W nowym dokumencie i klauzuli 3.6 Instrukcji nr 113-I nie było miejsca, która opisywała niektóre aspekty dokonywania przelewów bez otwierania konta z Federacji Rosyjskiej (w rezultacie takie przelewy pozostały, można powiedzieć, bez właściciela, ponieważ Rozporządzenie Banku Centralnego Federacji Rosyjskiej z dnia 01.04.2003 nr 222- P „W sprawie procedury dokonywania płatności bezgotówkowych przez osoby fizyczne w Federacji Rosyjskiej” reguluje tylko płatności w rublach i na terytorium Federacji Rosyjskiej oraz ustawodawstwo na regulacja walutowa tylko ustanawia ogólne zasady oraz pewne ograniczenia dotyczące takich operacji).
Na stoisku można teraz pominąć następujące informacje i dokumenty:
- tryb pracy jednostki (pkt 2.1.2 Instrukcji Nr 113-I);
— informacje do odwołań i skarg osób fizycznych związanych z pracą kantoru (pkt 2.1.5 Instrukcji Nr 113-I);
— kopia pozytywnego zawarcia oddziału terytorialnego Banku Rosji w miejscu otwarcia oddziału, poświadczona podpisem kierownika i opieczętowana odciskiem pieczęci okrągłej (punkt 2.1.7 Instrukcji Nr. 113-I);
— zasady przyjmowania przez upoważniony bank (oddział) banknotów, których wzór różni się od wzoru banknotów środek odwoławczy płatność na terytorium danego obcego państwa (grupy państw) (klauzula 2.1.8 Instrukcji Nr 113-I);
- oznaki wypłacalności banknotów i monet Banku Rosji (klauzula 2.1.10 Instrukcji nr 113-I).
Natomiast do listy informacji dodano nową pozycję: „informacje o pracy z monetą obcych państw (grupy obcych państw) zgodnie z punktem 1.4 niniejszej Instrukcji”. Jest tu oczywista literówka: w Instrukcji nr 136-I w ogóle nie ma takiej pozycji, czyli paragrafu 1.3.
Ostatnią cyfrą w spisie informacji jest wyliczenie pozycji Instrukcji nr 136-I, której treść musi być odzwierciedlona na stoisku. W nowym wydaniu „dodawane są tu inne informacje, przyczyniające się do pełniejszej świadomości osób fizycznych na temat warunków przeprowadzania transakcji walutą obcą gotówką i czekami”. Podane informacje umieszczane są na stoisku według uznania uprawnionego banku (oddziału).
Wymagania dla działu kasowego
Klauzula 2.2 Instrukcji nr 113-I, opisująca wymagania dotyczące „oddzielnej dokumentacji” w kantorze, nie wchodziła w zakres Nowa edycja dokument. Okazuje się, że teraz prowadzenie takiego dossier nie jest konieczne (a tę wersję potwierdzają ostatnie seminaria Banku Rosji).
Wyłączone są również wymagania dotyczące dostarczenia kantorowi materiałów referencyjnych do określania wypłacalności banknotów Banku Rosji, autentyczności banknotów obcych państw (grupy państw), a także środków technicznych do monitorowania autentyczności banknotów (klauzula 2.3 Instrukcji Nr 113-I).
Nawet biorąc pod uwagę fakt, że nie ma już kantorów, jest to dość dziwne; bo nikt inny przepisy prawne Bank Rosji nie wymaga dostępności takich materiałów referencyjnych w działach kasowych (z wyjątkiem paragrafu 3.2 Instrukcji nr 2054-U, gdzie są one krótko wymienione).
Wyeliminowano wymóg posiadania przez kasjera (przy nim) dokumentu potwierdzającego jego tożsamość, a także dokumentu urzędowego lub przepustki wewnętrznej ze zdjęciem, podpisami i pieczęcią (punkt 2.4 Instrukcji Nr 113-I). Niemniej jednak, jak powiedziano na jednym z seminariów, kasjer powinien nadal mieć dokumenty: „to dorozumiane - w końcu, jeśli nagle wpłynie czek na skargę przeciwko kasjerowi, skąd będą wiedzieć, z kim rozmawiają? ”
W Instrukcji i ograniczeniach nie ma już listy osób, które mogą przebywać na terenie kantoru (punkt 2.5).
Kończąc się być
Aktywny Wydanie z 16.09.2010
| Nazwa dokumentu | Instrukcje Banku Centralnego Federacji Rosyjskiej z dnia 16.09.2010 N 136-i „W sprawie procedury wykonywania przez upoważnione banki (oddziały) niektórych rodzajów operacji bankowych z gotówką w obcej walucie i operacji z czekami (w tym kontrolami drogowymi), którego wartość nominalna wyrażona jest w walucie obcej, z udziałem OSÓB INDYWIDUALNYCH" |
| Rodzaj dokumentu | instrukcja, klasyfikator, lista, rejestr |
| Ciało gospodarza | TSB RF |
| Numer dokumentu | 136-I |
| Data przyjęcia | 01.01.1970 |
| Data rewizji | 16.09.2010 |
| Numer rejestracyjny w Ministerstwie Sprawiedliwości | 18595 |
| Data rejestracji w Ministerstwie Sprawiedliwości | 01.01.1970 |
| Status | ważny |
| Publikacja |
|
| Nawigator | Uwagi |
Instrukcje Banku Centralnego Federacji Rosyjskiej z dnia 16.09.2010 N 136-i „W sprawie procedury wykonywania przez upoważnione banki (oddziały) niektórych rodzajów operacji bankowych z gotówką w obcej walucie i operacji z czekami (w tym kontrolami drogowymi), którego wartość nominalna wyrażona jest w walucie obcej, z udziałem OSÓB INDYWIDUALNYCH”
4.12. Uprawniony bank (oddział) dokonujący operacji przyjmowania banknotów państw obcych (grupy państw obcych) do skierowania do inkasa, przyjmuje do inkasa banknoty państw obcych (grupy państw obcych) wycofane z obiegu zgodnie z warunkami ich akceptacja przez emitentów.
4.13. Przyjęcie do inkasa banknotów obcych państw (grupy obcych państw) lub czeków odbywa się na podstawie arbitralnego pisemnego wniosku osoby o dopuszczenie do inkasa (dalej jako wniosek osoby) oraz innych dokumentów w zgodnie z warunkami ich akceptacji przez emitentów.
Zgłoszenie osoby powinno zawierać pełne nazwisko, imię i nazwisko (jeśli dotyczy), adres miejsca zamieszkania (miejsca pobytu) osoby, nazwę, serię i numer (jeśli występuje) dokumentu tożsamości prezentowane przez osobę fizyczną, a także:
nazwa waluty każdego banknotu obcego państwa (grupy państw obcych), jego nominał, seria, numer, rok wybicia, informacje dodatkowe (dla banknotów amerykańskich - alfanumeryczne oznaczenie instytucji emitenta, list czekowy, numer kwadrantu, przód i numer na rewersie); dla banknotów krajów członkowskich” Unia Europejska- etykieta alfanumeryczna), nazwa emitenta banknotu obcego państwa (grupy państw obcych) (o ile można to wskazać);
nazwę każdego czeku, jego numer i datę, kwotę wskazującą na nazwę waluty, nazwę wystawcy czeku oraz nazwisko osoby, która wystawiła czek (jeśli to możliwe, należy je wskazać).
4.14. Przyjmując banknoty obcych państw (grupy obcych państw) lub czeki do inkasa, kasjer zapewnia, że osoba fizyczna prawidłowo wskazała dane banknotów obcych państw (grupy obcych państw) lub czeków we wniosku indywidualnym.
4.15. Przyjmując banknoty państw obcych (grupy państw obcych) lub czeki do inkasa, kasjer wystawia pokwitowanie w dwóch egzemplarzach w formie określonej w załączniku nr 4 do niniejszej Instrukcji. Jedna kopia paragonu jest wydawana osobie fizycznej, druga kopia paragonu jest wysyłana do dokumentów gotówkowych.
4.16. Banknoty państw obcych (grup państw obcych) przyjmowane do inkasa lub czeki są wysyłane do: bank zagraniczny, przyjmujący do inkasa banknoty państw obcych (grup państw obcych) lub czeki, lub do upoważnionego banku (oddziału), wezwany do przesłania ich do inkasa w banku zagranicznym (zwanym dalej bankiem inkasującym).
4.17. Po otrzymaniu od banku odbierającego rekompensaty za banknoty państw obcych (grupy państw obcych) lub czeki przyjęte do inkasa, upoważniony bank (oddział) przesyła osobie fizycznej pisemne zawiadomienie o decyzji banku odbierającego.
Po otrzymaniu z banku inkasującego rekompensaty za banknoty obcych państw (grupy obcych państw) lub czeki przyjęte do odbioru, osobie fizycznej, według jej wyboru, wypłacana jest kwota w gotówce w walucie obcej lub w gotówce Federacji Rosyjskiej, lub kwota jest przelana w walucie obcej lub w walucie Federacji Rosyjskiej na rachunek bankowy osoby fizycznej. Kwotę w walucie Federacji Rosyjskiej oblicza się według kursu waluty obcej otrzymanej z banku odbierającego, ustalonego przez uprawniony bank (oddział) w dniu wypłaty tej kwoty osobie fizycznej lub w dniu jej uznania na konto bankowe osoby fizycznej.
4.18. Po otrzymaniu przez upoważniony bank (oddział) od banku inkasującego urzędowej odpowiedzi na odmowę nabycia banknotów obcych państw (grupy państw obcych) skierowanych do inkasa lub czeków, upoważniony bank (oddział) przesyła osobie fizycznej pisemne zawiadomienie o decyzji banku zbierającego wraz z kopią oficjalnej odpowiedzi (wyciąg z oficjalnej odpowiedzi) banku zbierającego. Banknoty państw obcych (grupy państw obcych) lub czeki przyjęte do inkasa zostaną zwrócone osobie fizycznej, jeżeli zostaną zwrócone przez bank inkasujący.
Oryginał oficjalnej odpowiedzi banku inkasenta w sprawie odmowy zakupu przyjętych do inkasa lub czeków banknotów obcych państw (grupy państw obcych) przesyłany jest do dokumentów dnia.
Rozdział 5. Postanowienia końcowe5.1. Niniejsza Instrukcja podlega oficjalnej publikacji w Biuletynie Banku Rosji i wchodzi w życie 1 listopada 2010 r.
5.2. Od dnia wejścia w życie niniejszej Instrukcji do uznania za nieważną:
Instrukcja Banku Rosji nr 113-I z dnia 28 kwietnia 2004 r. „W sprawie procedury otwierania, zamykania, organizowania pracy kantorów oraz procedury upoważnionych banków do przeprowadzania niektórych rodzajów operacji bankowych i innych transakcji gotówkowych w walucie obcej a waluta Federacji Rosyjskiej, czeki (w tym czeki podróżne), których wartość nominalna jest wyrażona w walucie obcej, z udziałem osób fizycznych”, zarejestrowane przez Ministerstwo Sprawiedliwości Federacji Rosyjskiej w dniu 2 czerwca 2004 r. N 5824 („Biuletyn Banku Rosji” z dnia 9 czerwca 2004 r. N 33);
Rozporządzenie Banku Rosji nr 1626-U z dnia 7 października 2005 r. „W sprawie zmian w Instrukcji Banku Rosji nr 113-I z dnia 28 kwietnia 2004 r. „W sprawie procedury otwierania, zamykania, organizacji pracy kantorów i procedury dla upoważnionych banków do przeprowadzania określonych rodzajów operacji bankowych i innych transakcji gotówkowych w walucie obcej i walucie Federacji Rosyjskiej, czeki (w tym czeki podróżne), których wartość nominalna jest wyrażona w walucie obcej, z udziałem osób fizycznych" , zarejestrowany przez Ministerstwo Sprawiedliwości Federacji Rosyjskiej w dniu 11 listopada 2005 r. N 7158 („Biuletyn Banku Rosji” z dnia 23 listopada 2005 r. N 62);
Rozporządzenie Banku Rosji nr 1751-U z dnia 29 listopada 2006 r. „W sprawie zmian w instrukcji Banku Rosji nr 113-I z dnia 28 kwietnia 2004 r. „W sprawie procedury otwierania, zamykania i organizacji pracy wymiany Urzędy i tryb dla uprawnionych banków do wykonywania niektórych rodzajów operacji bankowych oraz innych transakcji gotówkowych w walucie obcej i walucie Federacji Rosyjskiej, czeki (w tym czeki podróżne), których wartość nominalna jest wyrażona w walucie obcej, z podaniem udział osób fizycznych”, zarejestrowany przez Ministerstwo Sprawiedliwości Federacji Rosyjskiej w dniu 22 grudnia 2006 r. N 8664 („Biuletyn Banku Rosji ”z dnia 28 grudnia 2006 r. N 74).
Prezes Banku Centralnego
Federacja Rosyjska
SM IGNATIEW
Załącznik 1
do Instrukcji Banku Rosji
„O procedurze wdrożenia
autoryzowane banki
(gałęzie) niektórych typów
z czekami (w tym
którego wartość jest wskazana
w walucie obcej,
z udziałem osób fizycznych
| Numer sekwencyjny operacji | Czas transakcji GG.MM | Kod typu operacji | Kurs walutowy (krzyżowy) dla transakcji | Gotówka | Karta płatnicza | Akceptowane (wystawiane) przez kasjera czeki (w tym czeki podróżne), których wartość nominalna jest wyrażona w walucie obcej | Numer konta | Pełnomocnictwo | Obywatelstwo jednostki | |||||
| akceptowane przez kasjera | wydane przez kasjera | |||||||||||||
| kod waluty | suma | kod waluty | suma | liczba kontroli | kod waluty | suma | ||||||||
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 8 | 9 | 10 | 11 | 12 | 13 | 14 | 15 |
Razem dla rejestru:
Procedura wypełniania Rejestru operacji gotówką i czekami<*>Według uznania uprawnionego banku (oddziału) w Rejestrze operacji gotówkowych i czekowych mogą być zawarte inne informacje, pod warunkiem zachowania tych informacji, obowiązek wskazania, co stanowi niniejsza Instrukcja, w tym informacje uzyskane w trakcie identyfikację osoby w przypadkach i w sposób ustalony w ustawodawstwie Federacji Rosyjskiej, a także wysokość opłaty prowizyjnej (jeśli istnieje), która może być zawarta w Rejestrze operacji gotówkowych i czekowych m.in. , poprzez uwzględnienie ich w dodatkowych kolumnach Rejestru operacji gotówkowych i czekowych.
Nagłówek Rejestru operacji gotówkowych i czekowych powinien zawierać pełną (skróconą) nazwę banku uprawnionego (nazwa oddziału), numer rejestrowy banku uprawnionego (numer seryjny oddziału) nadany przez Bank Rosja, lokalizacja (adres) autoryzowanego banku (oddziału), nazwa wewnętrznego pododdziału strukturalnego autoryzowanego banku (oddziału) i jego lokalizacja (adres), data wypełnienia Rejestru operacji gotówką i czekami , numer seryjny Rejestru operacji gotówkowych i czekowych w ciągu dnia roboczego.
Kwoty gotówkowej waluty obcej i waluty Federacji Rosyjskiej w Rejestrze operacji z gotówką i czekami są podane odpowiednio w jednostkach waluty obcej i waluty Federacji Rosyjskiej z dokładnością do dwóch miejsc po przecinku.
Rejestr operacji gotówkowych i czekowych wskazuje:
w kolumnie 1 - numer seryjny transakcji w Rejestrze operacji gotówkowych i czekowych;
w kolumnie 2 - czas transakcji w godzinach i minutach (czas wypełnienia wiersza Rejestru operacji walutą gotówkową i czekami);
w kolumnie 3 - kod rodzaju operacji zgodnie z Klasyfikatorem rodzajów operacji z walutą obcą gotówką i czekami, podanym w Załączniku 2 do niniejszej Instrukcji;
w kolumnie 4 - kurs walutowy (krzyżowy) zastosowany w transakcji. Kolumna ta nie jest wypełniana w przypadkach, gdy podczas transakcji nie jest stosowany kurs walutowy (krzyżowy), a także gdy transakcja odbywa się przy użyciu karty płatniczej;
w kolumnie 5 - kod<*>gotówkowa waluta obca lub waluta Federacji Rosyjskiej przyjęta przez kasjera od osoby fizycznej;
<*>Kod waluty cyfrowej jest wskazany zgodnie z Ogólnorosyjskim Klasyfikatorem Walut. Aby wskazać kod waluty Federacji Rosyjskiej, używany jest znak rubla - „810”.
w kolumnie 6 - kwota gotówki w walucie obcej lub walucie Federacji Rosyjskiej zaakceptowana przez kasjera od osoby fizycznej (wskazana bez uwzględnienia kwoty prowizji naliczonej przez upoważniony bank (oddział) za operację (jeśli występuje) ;
w kolumnie 7 - kod gotówkowej waluty obcej lub waluty Federacji Rosyjskiej wydany przez kasjera osobie fizycznej;
w kolumnie 8 - kwota gotówkowej waluty obcej lub waluty Federacji Rosyjskiej, wydana przez kasjera osobie fizycznej;
w kolumnie 9 - znak używania karty płatniczej. W przypadku transakcji kartą płatniczą wstawiany jest symbol „X”, w pozostałych przypadkach ta kolumna nie jest wypełniana;
w kolumnie 10 - liczba czeków przyjętych (wystawionych) przez kasjera;
w kolumnie 11 - kod waluty<*>wartość nominalna czeków przyjętych od osoby fizycznej (wydanych osobie);
<*>Kod waluty cyfrowej jest wskazany zgodnie z Ogólnorosyjskim Klasyfikatorem Walut.
w kolumnie 12 - kwota czeków przyjętych od osoby fizycznej (wydanych osobie);
w kolumnie 13 - numer rachunku bankowego, rachunek do wpłaty osoby fizycznej. Kolumna ta nie jest wypełniana w przypadku dokonywania transakcji bez użycia rachunku bankowego, rachunku na depozycie osoby fizycznej. Wykonując transakcję kartą płatniczą tę kolumnę można wypełnić, jeśli kasjer posiada informację o numerze rachunku bankowego otwartego do transakcji kartą płatniczą;
w rubryce 14 - oznaczenie czynności osoby fizycznej będącej przedstawicielem innej osoby fizycznej i działającej w jej imieniu przez pełnomocnika. Jeżeli operacja wykonywana jest przez pełnomocnika, umieszczany jest symbol „X”, w pozostałych przypadkach ta kolumna nie jest wypełniana;
w kolumnie 15 - kod kraju<*>obywatelstwo jednostki. Ta kolumna jest wypełniana podczas przeprowadzania transakcji z identyfikacją osoby w przypadkach i w sposób określony przez ustawodawstwo Federacji Rosyjskiej. Kolumnę tę można wypełnić w innych przypadkach, jeśli kasjer ma informacje o obywatelstwie danej osoby. W przypadku dokonywania transakcji przez osobę, która jest przedstawicielem innej osoby i działa w jej imieniu przez pełnomocnika, w kolumnie tej należy podać informacje o obywatelstwie osoby, która udzieliła pełnomocnictwa. W przypadku transakcji bezpaństwowca kolumna ta nie jest wypełniana.
<*>Kod numeryczny kraju jest wskazany zgodnie z Ogólnorosyjską Klasyfikacją Krajów Świata.
Załącznik 2
do Instrukcji Banku Rosji
z dnia 16 września 2010 r. N 136-I
„O procedurze wdrożenia
autoryzowane banki
(gałęzie) niektórych typów
operacje bankowe z gotówką
wymiana walut i operacje
z czekami (w tym
czeki podróżne), nominalne
którego wartość jest wskazana
w walucie obcej,
z udziałem osób fizycznych
Załącznik 3
do Instrukcji Banku Rosji
z dnia 16 września 2010 r. N 136-I
„O procedurze wdrożenia
autoryzowane banki
(gałęzie) niektórych typów
operacje bankowe z gotówką
wymiana walut i operacje
z czekami (w tym
czeki podróżne), nominalne
którego wartość jest wskazana
w walucie obcej,
z udziałem osób fizycznych
<*>Według uznania upoważnionego banku (oddziału), inne informacje mogą być odzwierciedlone w dokumencie uzupełniającym, pod warunkiem zachowania informacji, obowiązek wskazania, który jest określony w niniejszej Instrukcji.
1. Pełna (skrócona) nazwa firmy uprawnionego banku (nazwa oddziału) lub pełna (skrócona) nazwa firmy uprawnionego banku (nazwa oddziału) oraz nazwa wewnętrznego oddziału strukturalnego uprawnionego banku (oddziału) .
2. Numer rejestracyjny banku uprawnionego (numer seryjny oddziału).
3. Lokalizacja (adres) uprawnionego banku (oddziału) lub wewnętrzny pododdział strukturalny uprawnionego banku (oddziału), w którym dokonywana jest transakcja walutą obcą w gotówce i czekach.
4. Numer seryjny transakcji gotówkowej waluty obcej i czeków, wskazany w Rejestrze transakcji gotówkowej walutą obcą i czekami.
5. Data i godzina dokonania transakcji walutą obcą i czekami gotówkowymi, określone w Rejestrze transakcji walutowych i czeków gotówkowych.
6. Kod rodzaju operacji określony w Rejestrze operacji gotówkowych i czekowych.
7. Nazwisko, imię, patronimik (jeśli istnieje) osoby fizycznej<*>.
8. Nazwisko, seria i numer (jeśli występuje) dokumentu tożsamości osoby fizycznej<*>.
<*>Informacje określone w pkt 7 i 8 niniejszego dodatku są wprowadzane przez kasjera w dokumencie uzupełniającym wyłącznie na wniosek osoby fizycznej dokonującej transakcji w walucie obcej w gotówce i czekach. Przy dokonywaniu transakcji w walucie obcej gotówką i czekami przez osobę będącą przedstawicielem innej osoby i działającą w jej imieniu przez pełnomocnika, podaje się informacje o osobie, która wystawiła pełnomocnictwo.
9. Kurs walutowy lub kurs krzyżowy walut.
10. Zaakceptowano:
10.1. Waluta gotówkowa: kod i nazwa waluty, kwota.
10.2. Czeki: kod i nazwa waluty, ilość czeków, liczba czeków.
11. Wydane:
11.1. Waluta gotówkowa: kod i nazwa waluty, kwota.
11.2. Czeki: kod i nazwa waluty, ilość czeków, liczba czeków.
12. Podpis kasjera.
Dodatek 4
do Instrukcji Banku Rosji
z dnia 16 września 2010 r. N 136-I
„O procedurze wdrożenia
autoryzowane banki
(gałęzie) niektórych typów
operacje bankowe z gotówką
wymiana walut i operacje
z czekami (w tym
czeki podróżne), nominalne
którego wartość jest wskazana
w walucie obcej,
z udziałem osób fizycznych
Pełna (skrócona) nazwa firmy autoryzowanego banku \r\n(nazwa oddziału) _________________________________________ \r\n Numer rejestracyjny autoryzowanego banku (numer seryjny \r\noddziału) ________________________________________________________ \r\nLokalizacja (adres) autoryzowanego banku ( oddział) __________ \r\ nNazwa wewnętrznego oddziału strukturalnego \r\no autoryzowanego banku (oddziału) ________________________________________________ \r\nLokalizacja (adres) wewnętrznego oddziału strukturalnego \r\no autoryzowanego banku (oddziału) __________________________________ \r\n \r\n Pokwitowanie N \r\n przyjęcia do odbioru banknotów \r\n obcych krajów (grupy obcych krajów) lub czeków<*>\r\n "__" __________ 20__ \r\n \r\nTo potwierdzenie jest wystawione w celu potwierdzenia, że \r\n_________________________________________________________________, \r\n (pełne imię i nazwisko osoby) \r\ndokument potwierdzający tożsamość: \r\ n_________________________________________________________________, \r\n (nazwa, seria i numer (jeśli występuje) \r\n adres miejsca zamieszkania (miejsca pobytu): \r\n _________________________________________________________________, \r\n został zaakceptowany jako znak odbioru gotówki obce państwo \r\n(grupa obcych państw) (czek): \r\n__________________________________________________________________.\r\n(dla banknotów obcego państwa (grupa obcych \r\nstanów): nazwa waluty, nominał, seria, numer , rok \r\nemisji, dodatkowe informacje (w przypadku banknotów amerykańskich — \r\nalfanumeryczna wartość, list czekowy, numer kwadrantu, \r\nliché liczba awersów i rewersów; w przypadku banknotów krajów — członków \r\n union - etykieta alfanumeryczna), nazwa \r\n emitenta (jeśli można to określić), ilość; \r\ndla czeków: imię i nazwisko, jego numer i data, kwota z \r\nnazwa waluty, nazwa wystawcy i osoba, która wystawiła czek \r\n (jeśli to możliwe), znak (rezydent lub nierezydent ) \r\ndla wystawcy czeku lub osoby, która wystawiła czek, wskazanie, że czek został wystawiony \r\n na okaziciela, jeśli taki czek został wystawiony na okaziciela, numer) \r\n \ r\nKasjer ________________________ (imię i nazwisko) \r\n (podpis) \r\n \r\n \r\n<*>Według uznania autoryzowanego banku (oddziału) inne informacje \r\n mogą być odzwierciedlone na pokwitowaniu, pod warunkiem, że informacje \r\n są obowiązkowe do wskazania, co zostało określone w niniejszych Instrukcjach. \r\n
Strona internetowa Zakonbase przedstawia instrukcję Banku Centralnego Federacji Rosyjskiej z dnia 16.09.2010 N 136- oraz „W sprawie procedury realizacji niektórych rodzajów operacji bankowych z walutą obcą i operacji z czekami (w tym kontroli drogowych), nominalna których wartość jest wskazana W WALUCIE OBCEJ Z UDZIAŁEM OSÓB INDYWIDUALNYCH” w Najnowsza edycja. Spełnienie wszystkich wymogów prawnych jest łatwe, jeśli zapoznasz się z odpowiednimi sekcjami, rozdziałami i artykułami tego dokumentu na rok 2014. Aby wyszukać niezbędne akty prawne na interesujący temat, należy skorzystać z wygodnej nawigacji lub wyszukiwania zaawansowanego.
Na stronie „Zakonbase” znajdziesz instrukcję Banku Centralnego Federacji Rosyjskiej z dnia 16.09.2010 N 136-i „W sprawie procedury realizacji niektórych rodzajów operacji bankowych z walutą obcą i operacji czekowych (w tym drogowych czeki), których wartość nominalna, której koszt nominalny jest realizowany WSKAZANE W WALUCIE OBCEJ Z UDZIAŁEM OSÓB INDYWIDUALNYCH” w świeżych i pełna wersja w którym dokonano wszelkich zmian i poprawek. Gwarantuje to aktualność i wiarygodność informacji.
Jednocześnie pobierz instrukcje Banku Centralnego Federacji Rosyjskiej z dnia 16.09.2010 N 136-i „W sprawie procedury realizacji przez upoważnione banki (oddziały) niektórych rodzajów operacji bankowych z gotówką w walucie obcej i operacji z czeki (w tym czeki drogowe), których wartość nominalna wyrażona jest w walucie obcej Z UDZIAŁEM OSÓB INDYWIDUALNYCH mogą być całkowicie bezpłatne, zarówno w całości, jak i w osobnych rozdziałach.
Instrukcja Banku Rosji nr 136-I z dnia 16 września 2010 r. „W sprawie procedury dla upoważnionych banków (oddziałów) do przeprowadzania niektórych rodzajów operacji bankowych z walutą obcą w gotówce i operacji z czekami (w tym czekami podróżnymi), wartość nominalna z czego wyrażona jest w walucie obcej, z udziałem osób fizycznych” (ze zmianami i uzupełnieniami)
- Rozdział 1. Postanowienia ogólne
- Rozdział 2. Procedura organizowania pracy uprawnionego banku (oddziału) gotówkowego w walucie obcej i czekach
- Rozdział 3. Operacje gotówkowe w walutach obcych i czekach
- Rozdział 4. Procedura przeprowadzania transakcji gotówkowych w walutach obcych i czekach
- Rozdział 5. Postanowienia końcowe Załącznik 1. Rejestr operacji gotówkowych i czekowych Załącznik 2. Klasyfikator rodzajów operacji walutowych i czekowych Pokwitowanie przyjęcia do inkasa banknotów państw obcych (grupy państw obcych) lub czeków
Instrukcja Banku Rosji z dnia 16 września 2010 r. N 136-I
„W sprawie procedury dla upoważnionych banków (oddziałów) do przeprowadzania określonych rodzajów operacji bankowych gotówką w walucie obcej oraz operacji czekowych (w tym czeków podróżnych), których wartość nominalna jest podana w walucie obcej, z udziałem osób fizycznych”
Ze zmianami i dodatkami od:
Na podstawie ustawy federalnej z dnia 10 grudnia 2003 r. N 173-FZ „O regulacji walutowej i kontrola waluty„(Ustawodawstwo Federacji Rosyjskiej, 2003, N 50, art. 4859; 2004, N 27, art. 2711; 2005, N 30, art. 3101; 2006, N 31, art. 3430; 2007, N 1, Art. 30; N 22, poz. 2563; N 29, poz. 3480; N 45, poz. 5419; 2008, N 30, poz. 3606), Ustawa federalna z dnia 10 lipca 2002 r. N 86-FZ "O Bank centralny Federacji Rosyjskiej (Bank Rosji)” (Sobraniye zakonodatelstva Rossiyskoy Federatsii, 2002, N 28, poz. 2790; 2003, N 2, poz. 157; N 52, poz. 5032; 2004, N 27, poz. 2711; N 31, 3233 ; 2005, N 25, poz. 2426; N 30, poz. 3101; 2006, N 19, poz. 2061; N 25, poz. 2648; 2007, N 1, poz. 9, poz. 10; N 10, poz. 1151; N 18, poz. 2117; 2008 N 42, poz. 4696, poz. 4699; N 44, poz. 4982; N 52, poz. 6229, poz. 6231; 2009, N 1, poz. 25; N 29, poz. 3629; N 48, poz. 5731), Ustawa federalna „O bankach i działalności bankowej” (zmieniona ustawą federalną z 3 lutego 1996 r. N 17-FZ) (Wiedomosti Kongresu Deputowanych Ludowych RFSRR i Rady Najwyższej RFSRR, 1990, N 27, poz. 357, Akty Zbiorowe Federacji Rosyjskiej, 1996, N 6, poz. 492; 1998, N 31, poz. 3829; 1999, N 28, poz. 3459, poz. 3469; 2001, Nr 26, art. art. 3424; 2002, nr 12, art. 1093; 2003, nr 27, art. 2700; nr 50, art. 4855; nr 52, art. 5033; art. 5037; 2004, N 27, poz. 2711; N 31, poz. 3233, 2005, N 1, poz. 18, poz. 45, N 30, poz. 3117, 2006, N 6, poz. nr 19, art. 2061; N 31, art. 3439; nr 52, art. 5497; 2007, N 1, art. 9; nr 22, art. 2563; N 31, art. 4011; nr 41, art. 4845; nr 45, art. 5425; nr 50, art. 6238; 2008, N 10, art. 895; nr 15, art. 1447; 2009, N 1, art. 23; nr 9, art. 1043; nr 18, art. 2153; nr 23, art. 2776; nr 30, art. 3739; nr 48, art. 5731; nr 52, art. 6428; 2010, N 8, art. 775; nr 30, art. 4012) i zgodnie z decyzją Rady Dyrektorów Banku Rosji (protokoły z posiedzenia Rady Dyrektorów Banku Rosji z dnia 10 września 2010 r. N 19) Bank Rosji ustanawia procedurę upoważnionych banki (oddziały upoważnionych banków), w tym ich wewnętrzne wydziały strukturalne, do przeprowadzania określonych rodzajów operacji bankowych z walutą obcą w gotówce oraz operacji czekowych (w tym czeków podróżnych), których wartość nominalna jest wyrażona w walucie obcej (dalej - czeki, operacje z walutą obcą w gotówce i czeki, odpowiednio), z udziałem osób fizycznych.
Rejestracja N 18595
Procedura realizacji przez uprawnione banki (ich oddziały), w tym wewnętrzne wydziały strukturalne, określonych rodzajów operacji walutą obcą w gotówce i czekach (w tym podróżnych), których wartość nominalna jest wyrażona w walucie obcej, z udziałem osób zostało ustalone.
Podana jest lista tych operacji. Obejmuje kupno i sprzedaż waluty obcej za ruble gotówkowe, czeki - za ruble gotówkowe i walutę obcą, wydawanie waluty obcej z rachunków bankowych, rachunki depozytów osób fizycznych w walucie obcej lub w rublach, zakup (sprzedaż) czeków kosztem środków na takich rachunkach (z uznaniem na nich pieniędzy), przyjmowanie banknotów obcych państw, czeki do wysłania do odbioru itp.
Upoważniony bank (oddział) musi sporządzić listę walut obcych używanych w transakcjach, jak również listę tych ostatnich ogólnie dla autoryzowanego banku (oddziału) i dla każdej wewnętrznej jednostki strukturalnej.
Uprawniony bank (oddział) samodzielnie określa, czy będzie współpracował z monetą obcych państw. Jeśli decyzja jest negatywna, kwoty są mniejsze niż nominał minimalnego banknotu obcego państwa według główna zasada są przeliczane na ruble po kursie ustalonym przez upoważniony bank (oddział).
Instrukcja wchodzi w życie z dniem 1 listopada 2010 r. Z tego samego dnia obowiązuje Instrukcja CBR dotycząca trybu otwierania, zamykania, organizowania pracy kantorów oraz trybu przeprowadzania przez upoważnione banki niektórych rodzajów operacji i innych transakcji z waluta obca i ruble, czeki (w tym h. drogowe), których wartość nominalna jest wyrażona w walucie obcej, z udziałem osób fizycznych. Wynika to z faktu, że punkty te przestały istnieć 1 października 2010 r. Zostały one zamknięte lub przeniesione do statusu wewnętrznych jednostek strukturalnych innego typu.
Instrukcja Banku Rosji nr 136-I z dnia 16 września 2010 r. „W sprawie procedury dla upoważnionych banków (oddziałów) do przeprowadzania niektórych rodzajów operacji bankowych z walutą obcą w gotówce i operacji z czekami (w tym czekami podróżnymi), wartość nominalna z czego wyrażona jest w walucie obcej, z udziałem osób fizycznych
Rejestracja N 18595
Niniejsza instrukcja wchodzi w życie 1 listopada 2010 r.
Niniejszy dokument został zmodyfikowany przez następujące dokumenty:
Zmiany wchodzą w życie po upływie 10 dni od daty oficjalnej publikacji niniejszej Instrukcji.
