Blokowanie konta finmonitoring Sberbank. FINMONITITORING operacji bankowych w Federacji Rosyjskiej Sbalgized nie przeniesiono do finmonitoring

19.09.2014 18:47:30

Na początku sierpnia wiadomość SMS jest odbierana o blokowaniu kart. Aby dowiedzieć się, że Usługę wsparcia Sberbank nie jest możliwe. Dzięki separacji, w której karty otworzyły się, aby dowiedzieć się tylko w drugim dniu. Dowiedziałem się, że karty zablokowały monitorowanie Finie. Kiedy pracownik przekazał się z przedstawicielem Monitorowania Serbank Monitoring w obliczu Kovaleva Ilya Alexandrovich. Telefon był na głowie. KOVALEV I.A. Nie przesuwał się w epitetów i wyrażeń o mojej osobowości. Bez widzenia konfigurowania dokumentów. Na podstawie którego gotówka otrzymała gotówkę na konto karty. Mapa Platinum. Poprawia ruch dużych kwoty pieniężne. Kiedy Kovalev I. A. Dowiedział się, że telefon stał na głowie. Zacząłem przysięgać na gałęzi Satpanniki i pregrując, aby odrzucić z pracy. Zadzwoniłem do Roguelik i Mackennik. I bezpośrednio, aby komunikować się przez odmowę telefonu. Wylano bank prttień. Ale w odpowiedzi otrzymuję formalne nieuzależność. Kiedy w reglasach wskazał jego nazwisko. Wniosek został natychmiast poproszony o dostarczenie wszystkich dokumentów związanych z prowadzeniem działalności mojej organizacji .. Człowiek Kovalev Ilya Alexandrovich jest niezwykle poufny. Najwyraźniej korzystając z jego oficjalnej pozycji i osobistej ambicji. Nie widzę powodu z innego powodu. Może zastraszyć pracowników. Hamit na telefonie i osły. Tak dla mnie Vseravno, aby być szczerym rachunki kart. Ale zachowanie Kovaleva I. A. oburzanie jego zachowania. Bank na temat PrintaZia na podstawie blokowania punktu blokującego kartę odpowiedzi nie daje. Dla wszystkich moich prośbnych i wymagań dostaję się dołączam. I odniesienie występuje do 115 fz, który ten sam bank zostaje naruszony.

Zażądałem, aby Kovalev Ilya Alexandrovich przyniósł mnie przeprosiny. Iz osobistą nogami. Ponieważ ja jestem oficer porządek uczestniczył w kilku konfliktach zbrojnych i oskarżonych ze swojej strony w świadomości terroryzmu. I rozładować mnie z oszustem i oszustem bez potwierdzania dokumentów moim zdaniem nieuczciwie.

Utworzenie witryny Arm

Drogi Alim, Twoja skarga jest skierowana do banku.

Sergey. LLC "Rosyjsko-amerykańska firma", dyrektor generalny

Ten "Sberbank" sugeruje cicho zamykając konta organizacji, aby transakcje są wątpliwe, a coś zostało naruszone na wymyślonych prawach 115pshny, dodatkowo są one na czarnej liście, Platy, wrogowie tego biura, a teraz, gdzie można tylko przesuwać biura Sberbank, nie jest to Sberbank w zrozumieniu Urzędu Urzędu od wyjazdu pieniędzy z populacji, niech jego usługi utknęły w tyłek; czyni cyberprzestępcy ...

Jestem długotrwałym klientem Sberbank z dobrą historią. mam karta debetowa Visa Gold.który aktywnie używa. Dzisiaj dostaję połączenie z mojego oddziału następującej treści: Bank odmawia pracy i zablokuje kartę jutro rano, więc szybko usunąć pieniądze z niego, jeśli są tam. Przez długi czas, dowiem się, w jaki sprawa: okazuje się, że kilka razy wziąłem pieniądze z tej karty na konto tej karty system płatności Yandex.Money (w celu zrozumienia zamówień: ilość tłumaczeń jest obliczana dziesiątki tysięcy rubli, miesięcznych obrotów moich płatności przez tę kartę\u003e 100 000 rubli), a "Departament Monitorowania Finansowania" Sberbank zdecydował, że płatności pochodzą z Jur . Osoby LLC Yandex.Money, wówczas to, a tym samym nielegalnie wypłacam pieniądze podmiotu prawnego, dlatego postanowiłem odmówić mnie w służbie. Naturalnie nie zgadzam się z tym delikatnym formulacją i próbowałem wyjaśnić pracownik banku, że to moje własne pieniądze z jednego konta do drugiego i mam na to pełny prawo. Pracownik zaprosiła mnie do doprowadzenia do 17 godzin tego samego dnia roboczego (!) następujące dokumenty (Wezwanie miało około 14 godzin), wyjaśniając legalność moich operacji:
. Oferta oferty Yandex.Money, która została wskazana przez Yandex.Money w komentarzach do płatności z mojego konta na koszt mojej karty Sberbank (podczas uzyskiwania dostępu do komentarzy tekstowych, nie mogę dostać, nie ma ich w Sberbank!).
. Wyciąg z mojego "wirtualnego portfela" (miałem wyciąg z Yandex.Money).
. Czeki z punktów sprzedaży potwierdzających, jakie otrzymały pieniądze wydane przeze mnie.
Ale, jak powiedział pracownik, jest mało prawdopodobne, że wszystkie te dokumenty pomogą mi uniknąć blokowania. Zgodziliśmy się jednak, że przyniosę dokumenty następnego dnia.

Odwróciłem się do Yandex.Money, obiecali wysłać mi potwierdzenie, że to moje konto osobiste i przetłumaczyło moje pieniądze osobiście i bez spraw. Osoby nie mają związku.

A teraz uwaga, pytania:
. Dlaczego operacje tłumaczenia fundusze własne Z konta systemu płatności Yandex.Money, należąc do Sberbank, na koszt tej samej twarzy w Sberbank, nagle zaczęli "wypłaty osoby prawne"(Pracownik dosłowny preparat)?
. Jakie są wszystkie moje zakupy, czeki, za które prosiłeś pracownika?
. Dlaczego w takiej sytuacji bank łatwo poświęcić stałego lojalnego klienta z idealną historią i regularnymi rewolucjami? Nie zaoferowałem żadnych opcji do rozwiązania sytuacji i poinformowałem o blokowaniu jako faktu, a po prostu zaproponowano, aby natychmiast odebrać równowagę środków. Dlaczego bank, a jego pracownik wykonujący, absolutnie plują w moje interesy, na temat problemów, które mam z powodu nagłego blokowania mojej głównej karty zużytej, na moim podejście do banku?
. Dlaczego pracownik, który zadzwonił do mnie (pracownik mojego biura domowego!) Nie wykazał nawet minimum udziału i nie próbował spojrzeć na sytuację od klienta, a głupio nadal bronił się, oczywiście, decyzja Banku? Dlaczego moje argumenty nie były słyszane, ale byłem wyraźnie podjęto ogromną leining, że kolejny dzień będzie mógł korzystać z karty, dla której zapłaciłem 3 500 rubli. A jeśli nagle nie lubię, to "Bank ma prawo do jednostronny Zatrzymaj kartę serwisową / konto bez wyjaśnienia przyczyn "?
. Jaki jest ten "dział monitorowania finansowego", który podejmuje decyzje? Pracownik, który zadzwonił do mnie, powiedział, że nie był świadomy osoby odpowiedzialnej, która postanowiła zablokować blokowanie, a to jest po prostu dystrybucja korporacyjna, ale są tylko wykonawcami. Jak mogę ocenić jakość pracy tego Departamentu, zostaw skargę, czy są one gotowe na odpowiedź na ich błędy, a jak jest realizowana ta odpowiedzialność? Usługa telefoniczna Serbank Support, który próbowałem znaleźć te pytania, nie mogłem odpowiedzieć.
. Kto skompensuje mi czas, który jutro spędzam na zbieraniu, skanowaniu, drukowaniu wszystkich tych dokumentów, a podróż do banku, położony w dzielnicy mieszkalnej dla MKAD "ściśle od 10 do 17"? Mój czas pracy, Klient z największym obrotem Penny, przedsiębiorca z codziennymi obowiązkami, spotkania, klientów itp. przynajmniej coś wartego? Dlaczego jestem zobowiązany do rzucenia wszystkiego i pośpiechu do banku po raz pierwszy, aby udowodnić, że nie jestem wielbłąda?

Konto rozliczeniowe - narzędzie wymagane przez każdą firmę. Dzięki nim firma wykonuje wszystkie transakcje finansowe i oblicza z partnerami. Tymczasowa pozbawienie instrumentu staje się nieprzyjemnym wydarzeniem. Jeśli FinMonitoring Sberbank zablokował konto, firma może spełnić płatność, a nawet stracić możliwość zakończenia umów. Z tego powodu ważne jest, aby poznać wcześniej, jak zachowywać się w tej sytuacji. Aby zrozumieć, co należy zrobić, pomoże badać istotnych informacji.

Możliwe przyczyny

Zablokował konto bieżące w Sberbank: Co robić? Aby uzyskać odpowiedź na to pytanie, konieczne jest znalezienie powodów, które doprowadziły do \u200b\u200bpodobnego wyniku. Najczęściej twarz jest pozbawiona dostępu do konta ze względu na następujące powody:

Środki twarzy są aresztowane;
bank wątpi na autentyczność dokumentów przedstawionych podczas rejestracji;
blokowanie jest dokonywane na wniosek FNS ze względu na fakt, że firma ma dług do budżetu;
podatnik nie dostarczył deklaracji podatkowej w odpowiednim czasie;
osoba, która została zastosowana w Internecie, nie wysłała odbioru otrzymania dokumentu w FTS;
w odpowiednim czasie obliczenia nie zostały przedstawione.

Blokowanie może wystąpić i z wielu innych powodów. Więc bank może wypowiedzieć usługę, jeśli jest zagrożenie naruszeniem Fz №115.. Postanowienia ustawy o regulacji odnoszą się do legalizacji dochodów otrzymanych przez nielegalny sposób oraz finansowanie terrorystów. Jeśli osoba wykonuje operację, której ilość przekracza 600 000 rubli, a następnie informacje o transakcji natychmiast zostaną przeniesione do RosfinMonitoring. Ponadto, jeśli przedstawiciel jednej z osób interakcji zostanie wykrytych na liście osób, które zostały uznane za zaangażowane w działania ekstremistyczne lub terrorystyczne, wynik i cały kapitał zawarty na nim są zablokowane.

We wszystkich innych przypadkach firma nie ma prawa blokować konta. Jeśli taki incydent ma miejsce, które ma być, działania Spółki są uważane za nielegalne, a klient może wymagać przywrócenia dostępu do narzędzia do wdrożenia operacje finansowe. Lub nawet iść do sądu.

Okres blokowy

Obecne przepisy nie ustalają wyraźnego okresu blokowania i zwraca możliwość korzystania z narzędzia. Czas, do którego bank pozbawia klienta dostępu do konta, bezpośrednio zależy bezpośrednio od przyczyny zamka. Tak więc, jeśli akcja została przeprowadzona zgodnie z decyzją Trybunału, a następnie odblokowanie może być przeprowadzone tylko za zgodą. Jeśli ciało państwowe zgadza się powrócić do dostępu przedsiębiorcy do instrumentu, zapewni odpowiednią decyzję, udokumentowanie udokumentowania. Papier nie jest wydawany rękoma przedsiębiorcy i głowice do banku pocztą. Przed momentem, w której firma otrzyma dokument, konto będzie niedostępne do użytku.

Jeśli osoba podejrzewa się o praniu pieniędzy, konto będzie niedostępne, dopóki jego właściciel dostarcza dokumentacji potwierdzającą legalność wszystkich operacji.

Jeżeli zawieszenie dostępu nastąpiło ze względu na podejrzenie podejrzenia niedokładności złożonej dokumentacji, bieżące przepisy odrzuca krótki okres do sprawdzenia. Bank musi wznowić dostęp do konta w ciągu 7 dni od momentu zablokowania.

Procedura odblokowania

Brak wykorzystania rachunku bieżącego może niekorzystnie wpływać na państwo Spółki. Z tego powodu pytanie: "Zablokowane konto w Sberbank: Co robić?" Musisz szybko rozwiązać. Wśród prawników istnieje opinia, że \u200b\u200bprzywrócenie dostępu do konta może być bardzo trudne. Jednak w większości przypadków oświadczenie jest błędne. W obecnej sytuacji ważne jest, aby odpowiednio ocenić wystąpienie i nie może być panika.

Pomimo faktu, że przypadki mogą się znacząco różnić się od siebie, wszyscy mają ogólne zamówienie Akcja, którą musisz przestrzegać. Aby odblokować konto, potrzebujesz:

Dowiedz się przyczyny zawieszenia dostępu. Aby wykonać działania, musisz skontaktować się z przedstawicielami Banku, który zawiesił dostęp i pytać o powody, co się stało. Pracownicy firmy muszą poinformować datę otrzymania dokumentu, zamrażanie rachunku i jego numer. Jeśli blokowanie nastąpiło decyzją FTS, konieczne jest przejście do oddziału ciała i szczegółów wyjaśniania papieru, przez kogo i kiedy podjęto decyzję. Wyjaśnienie przyczyny pomoże szybko odblokować konto.
Zaradzić. Kiedy przedsiębiorca rozumie, ponieważ dostępowy dostęp jest tymczasowo zamknięty, musi wyeliminować powody, które doprowadziły do \u200b\u200bpowstania dochodzenia. Na przykład może być konieczne spłacenie długu pożyczkodawcy lub przedstawić raporty, które nie otrzymały w czasie. Jeśli bank blokuje weryfikację, konieczne jest czekanie na jego wyniki. W przypadku, gdy zawieszenie dostępu przeprowadza się w odniesieniu do prawa federalnego nr 115, przedsiębiorca będzie musiał zbierać i zapewnić pakiet dokumentacji potwierdzającą, że nie było naruszeń obowiązujących przepisów.
Informowanie wyeliminowania powodów. Aby uzyskać niezbędną decyzję, przedsiębiorca musi udowodnić organ, przyczyny, które doprowadziły do \u200b\u200bzablokowania, są wyeliminowane. W większości przypadków dostęp automatycznie dostęp do przedsiębiorcy. Jeśli tak się nie stanie, może to zastosować do organu państwowego, które podjęło decyzję i dowiedzieć się, kiedy firma może ponownie użyć rachunku bieżącego.

Przykładowa aplikacja odblokowująca konta

Komunikacja z FTS i innymi agencje rządowe Możesz obsługiwać pocztą elektroniczną. To znacznie zaoszczędzić czas.

Należy pamiętać, że do momentu zwracania dostęp do konta, przedsiębiorca nie będzie w stanie wykorzystać funduszy, które są przechowywane na nim. Tłumacz lub usuń kapitał jest również niemożliwy. Posiadacz konta będzie musiał poczekać, aż zostanie upuszczony.

Co to jest prawo nr 115-fz?

to Prawo federalne Od 07.08.2001 Nr 115-FZ "na przeciwdziałaniu legalizacji (prania) przychodów uzyskanych przez przestępcę i finansowanie terroryzmu". Określa obowiązki i obowiązki organizacji, które współpracują z pieniędzmi i własnością obywateli: banków, firm ubezpieczeniowych, organizacji mikrofinansowych itp.

Celem ustawy jest zapobieganie legalizacji nielegalnego dochodu i finansowania terroryzmu.

Dlaczego banki Block Cards, Odnosi się do 115-зз?

Zgodnie z prawem 115-зз, wszystkie banki są zobowiązane do analizy kasowych swoich klientów i sprawdzić ich pod kątem podejrzeń. Odbywa się to zgodnie z kryteriami banku centralnego, które są napisane w pozycji nr 375-P 2 marca 2012 r. Zgodnie z nimi każde działanie są śledzone, podobne do nielegalnego przeniesienia pieniędzy bezgotówkowych na środki pieniężne ("wycofanie"), do powiadomienia programów obliczeniowych i ukrycia prawdziwych celów i uczestników transakcji (tranzyt), do nielegalnej produkcji pieniędzy za granicą.

Jeśli bank wykryje operacje, które powodują wątpliwości co do legalności, ma prawo:

tymczasowo zablokuj karty bankowe klienta;
wyłącz dostęp do banku internetowego (wersja internetowa i aplikacja online Sberbank);
odmówić klienta w wydaniu gotówki lub tłumaczenia pieniężnych na bezgotówkę;
odmów klienta w otwarciu konta, zwolnienia lub ponownego pielęgnacji.

Również banki zgodnie z prawem są zobowiązane do zablokowania kont klientów związanych z działaniami ekstremistycznymi lub terroryzmami. Takie osoby i takie organizacje, federalna usługa finmonitoring, zawiera specjalną listę. Nikt russian Bank. Nie ma prawa do pracy z kontami tych, którzy w tym teraz są.

Dlaczego banki otrzymują dokumenty o pochodzeniu pieniędzy i ekonomicznym poczuciem operacji?

Konieczne jest zdecydowanie, czy rozpoznać, że klient jest naprawdę zaangażowany w wątpliwe obliczenia monetarne. Jeśli dostarczasz dokumenty, zgodnie z którymi dochody są legalne, a wydatki zostały wyjaśnione, zostanie przywrócony dostęp do kont i kart. Bank za każdą okazję jest odpowiednie indywidualnie i jest zainteresowany stosowaniem takich środków jako blokowania lub odmowy utrzymania tylko uzasadnionymi podejrzeniami.

Co zagraża klientowi odmówić usługa bankowa Przez prawo 115-фз?

Jeśli bank odmówił konserwacji, to:

klient nie będzie mógł otworzyć nowych kont i depozytów, otrzymać nowe karty bankowe, w tym ponownie wydane;
obecne mapy klienta pozostaną zablokowane;
klient nie będzie mógł korzystać z Serbank Online;
wszystkie konta Klient Konta będą mogli prowadzić tylko w biurze Banku;
operacje dla dużych kwot Klient mogą być wykonywane tylko w koordynacji z Bankiem;
mogą występować problemy podczas otwarcia kont i map w innych bankach.

Jeśli bank odmówiła usługi 2 razy lub więcej w ciągu roku kalendarzowego, wynik zamyka się.

Jak nie podejmować podejrzeń ani udowodnić, że operacje są legalne?

Wystarczy przestrzeganie prostych reguł podczas korzystania z kont.

Nie zgadzaj się na prośby przyjaciół, krewnych, przyjaciół itp. Przetłumacz za pośrednictwem swoich kont i kart pieniężnych, do których nie masz związku, zwłaszcza jeśli mówimy o duże sumy. Szczególnie nie zgadzają się strzelać do tych pieniędzy w gotówce.
Nie przenoś kart bankowych do nikogo, nawet blisko krewnych, - karty mogą korzystać z "gotówki" i "tranzyt".
Usuń gotówkę z kont, depozytów i kart, tylko wtedy, gdy jest to naprawdę konieczne, zwłaszcza jeśli pieniądze są zaksięgowane na konta, depozyty i karty przez brak gotówki. Spróbuj użyć forma bezgotówkowa obliczenia.
Nie używaj kart bankowych do nielegalnych działań przedsiębiorczości - zarejestruj się jako przedsiębiorca indywidualny I wykonaj wizytówkę.
Nie zgadzaj się na prośby przyjaciół, krewnych, przyjaciół itp. Aby uczynić Cię jako dyrektor Organizacji lub jako indywidualny przedsiębiorca, jeśli nie zamierzasz uczestniczyć w biznesie.
Jeśli jesteś indywidualnym przedsiębiorcą i masz karty bankowe, które otrzymałeś jako osobę prywatną, nie używaj ich do zaakceptowania płatności nabywców lub płac dostawców i wykonawców. Subskrybuj te cele wizytówki;
Uważaj, że operacje na kontach można potwierdzić udokumentowane. Zachowaj wszystkie artykuły w porządku (kontrakty, konta, nad głową, oddziały itp.).
Współpracuj z bankiem: Jeśli nie odpowiadasz na jego pytania dotyczące legalności niektórych operacji, wnioski nie mogą być na twojej korzyść.
Jeśli bank prosi o potwierdzenie legalności pochodzenia pieniędzy na kontach i znaczeniu ekonomicznym prowadzonym operacji, należy wysłać bank do informacji określonych w zapytaniu i pod określonym adresem określonym w żądaniu. NIŻ bardziej wyjaśniasz wszystko, a im szybciej dane trafiają do banku, tym wyższe prawdopodobieństwo, że pytanie decyduje o przychodniej dla Ciebie.

Jak bank informuje klienta o wątpliwościach o legalność operacje monetarne.?

Jeśli bank ma pytania, powiadamia o tym kliencie dostępne metody: Zwykle przez telefon przez SMS, rzadziej - e-mail. W takich wiadomościach bank może:

napisać o blokowaniu kart i rozłączyć Sberbank Online zgodnie z wymogami prawa 115-FZ;
wniosek o informacje i dokumenty potwierdzające legalność pochodzenia środków na rachunkach i ekonomicznym rozumieniu prowadzonych operacji;
powiadom, że dokumenty są podjęte w celu pracy, wskazują termin ich rozważenia, w razie potrzeby, pisać o możliwym przedłużeniu terminów;
poinformuj o tym, jaką decyzję jest dokonywane - kiedy będzie (i czy będą odblokowane konta i mapy i czy dostęp do Sberbank zostanie przywrócony.

W niektórych przypadkach Bank wysyła wniosek do swojego biura w miejscu otwarcia konta, wkład lub wydanie mapy. W Nim, bank żąda informacji i dokumentów potwierdzających, że pieniądze na rachunkach Klienta mają uzasadnione pochodzenie, a prowadzone operacje są znaczem gospodarczym.

Jak przenieść żądane informacje i dokumenty do banku?

Kiedy bank żąda informacji od klienta i dokumentów o legalności pochodzenia pieniędzy i ekonomicznego poczucia operacji przeprowadzonych, koniecznie zgłasza, jak je przekazać. Musisz wysłać dokumenty do banku dokładnie metodą i na adres określony w żądaniu. Zwykle bank oferuje wysyłanie skanowania kopii dokumentów pocztą elektroniczną. Ponadto Klient może poprosić o przyniesienie dokumentów do biura Banku w miejscu otwarcia konta lub wydania mapy lub wysłać kopie z pocztą papierową.

Jeśli wysyłasz dokumenty pocztą elektroniczną, należy określić F. I. O. Pliki w temacie Listu do formatu PDF. Całkowita objętość listu nie powinna przekraczać 12 MB. Jeśli chcesz wysłać więcej, włóż do kilku liter.

Jeśli zdecydujesz się wysłać dokumenty z pocztą papierową, pamiętaj, że taki list może się spóźnić. Wtedy bank nie otrzyma go terminy, A to może wpłynąć na jego decyzję. Jeśli to możliwe, wysyłaj dokumenty pocztą elektroniczną lub, jeśli określono w żądaniu, przynieś je do biura bankowego.

Jeśli nie możesz przedstawić wymagane dokumenty Albo nie masz ich tak szybko, jak to możliwe, prosimy o poinformowanie banku określonego w metodzie zapytania, dlaczego taka sytuacja się rozwija. Niż coraz szybsze wyjaśniasz wszystko, tym lepiej. Może to być czynnik określający, gdy bank zdecyduje.

Jakie dokumenty potwierdzające powinny być dostarczone do banku?

Mogą to być wszelkie dokumenty, które potwierdzają legalność pochodzenia środków na swoich kontach i znaczeniu gospodarcze operacji. Pełna lista Nie ma powodu, ponieważ podstawy mogą być najbardziej różne.

Na przykład może to być umowy o zakupie i sprzedaży, umowy o umowy, umowy kredytowe, umowy o zatrudnienie pomieszczeń, umowy najmu nieruchomości, rachunki za wypłacenie towarów i usług, rachunki płatnicze, arkusze rozliczeniowe wynagrodzenie, rachunki zadłużenia, konta kont w innych bankach, certyfikaty podatku itp.

Co jeśli bank odmówił utrzymania (nie otwiera konta, nie daje mapy, w tym przytłoczony)?

Jeśli bank żądał dokumentów i informacji od Ciebie, odnosząc się do 115-зз, ale nic nie wysłałeś, po prostu zrób to w sposób określony w zapytaniu i czekać na rozwiązanie.

Jeśli wysłałeś wszystkie dokumenty, ale bank podjął negatywną decyzję, nic nie można zrobić. Po pewnym czasie możesz spróbować ponownie otworzyć wynik lub mapę - Bank może ponownie rozważyć swoje pytanie po upływie określonego okresu.

Bank zawiera ograniczenia na podstawie informacji otrzymanych z RosfinMonitoring. Co to znaczy? Czy mogę dostać pieniądze?

Oznacza to, że bank otrzymał informacje od Służba federalna Zgodnie z monitoringiem finansowym (RosfinMonitoring) o możliwym zaangażowaniu w działalność ekstremistyczną lub terroryzmem. Zgodnie z prawem 115-FZ bank musi ograniczyć operacje na kontach. Masz prawo do dyspozycji środków w formie iw rozmiarach przewidzianych przez pkt 2.4 art. 6, klauzula 4 art. 7.4 prawa 115-FZ. Nie będziesz mógł użyć karty bankowe. A Sberbank Online, prowadzenie operacji będzie możliwy w biurze Banku.

Jakiej organizacji RosfinMonitoring?

Federalna Służba Monitorowania Finansowego jest organem wykonawczym, którego zadaniem jest przeciwdziałanie legalizacjom (pranie) dochodów uzyskanych przez środki karne i finansowanie terroryzmu. RosfinMonitoring prowadzi listę organizacji i osób związanych z działaniami ekstremistycznymi lub terroryzmami. Podstawy włączenia do listy są wymienione w pkt 2.1 sztuki. 6 ustawy 115-FZ. Możesz zapoznać się z nim na oficjalnej stronie RosfinMonitoring. Jeśli uważasz, że są one zawarte na liście błędów, lub istnieją podstawy do wyeliminowania Cię z listy, zgodnie z pkt 2.3 sztuki. 6 ustawy 115-FZ Masz prawo do kontaktu RosfinMonitoring z pisemnym oświadczeniem, aby wyłączyć Cię z listy.

Ponadto międzypartążeniem korpusu koordynacyjnego, sprzeciwiające się finansowaniu terroryzmu, może zdecydować o zamrażaniu (blokowanie) pieniądze lub inna własność organizacji lub indywidualny Zgodnie z art. 7.4 prawa 115-FZ.

Co jeśli nadal masz jakieś pytania?

Skontaktuj się z bankiem w celu konsultacji w dowolny sposób dla Ciebie:

do pracownika w dowolnym biurze banku;
przez telefon w centrum kontaktowym;
skieruj wiadomość za pomocą formularza ekranowego na stronie internetowej Banku lub przez Serbank Online.

Ludzie zaczęli otrzymywać takie SMS z Sberbank:

Nazwa patronigic, mapa akcji i dostęp do Sberbank Online (jeśli jest dostępny) zawieszony w ramach wykonania ustawy federalnej nr 115-FZ z dnia 07.08.2001. Jeśli potrzebujesz środków, możesz skontaktować się z biurem banku w regionie, w którym karta jest otwarta, z osobą potwierdzającą osobę. Możesz zapoznać się z listą dokumentów niezbędnych do rozważenia możliwości odblokowania mapy, możesz na stronie internetowej banku http://sber.me/?p\u003d61l.

Nazwa patroniżowa, aby rozważyć możliwość odblokowania karty przez 7 dni, wyślij przez e-mail [Chroniony e-mail] lub listownie w **** dokumenty potwierdzające znaczenie ekonomiczne operacji na mapie.

Jeśli bank wykryje operacje, które powodują wątpliwości co do legalności, ma prawo:

tymczasowo zablokuj karty bankowe klienta;
wyłącz dostęp do banku internetowego (wersja internetowa i aplikacja online Sberbank);
odmówić klienta w wydaniu gotówki lub tłumaczenia pieniężnych na bezgotówkę;
odmów klienta w otwarciu konta, zwolnienia lub ponownego pielęgnacji.

Bank żąda dokumentów na temat pochodzenia pieniędzy i ekonomicznego poczucia operacji, aby zdecydować, czy klient jest naprawdę zaangażowany w wątpliwe obliczenia monetarne. Jeśli dostarczasz dokumenty, zgodnie z którymi dochody są legalne, a wydatki zostały wyjaśnione, zostanie przywrócony dostęp do kont i kart. Bank za każdą okazję jest odpowiednie indywidualnie i jest zainteresowany stosowaniem takich środków jako blokowania lub odmowy utrzymania tylko uzasadnionymi podejrzeniami.

Odmowa usług bankowych na mocy prawa 115-FZ grozi Klientowi przez fakt, że nie będzie w stanie otworzyć nowych kont i depozytów, otrzymywać nowe karty bankowe, w tym ponownie wydane; Obecne mapy klienta pozostaną zablokowane; Klient nie będzie mógł korzystać z Serbank Online; Wszystkie konta Klient Konta będą mogli prowadzić tylko w biurze Banku; Operacje dla dużych kwot Klient mogą być wykonywane tylko w koordynacji z Bankiem; mogą występować problemy podczas otwarcia kont i map w innych bankach. Jeśli bank odmówiła usługi 2 razy lub więcej w ciągu roku kalendarzowego, wynik zamyka się.

Jak nie podejmować podejrzeń ani udowodnić, że operacje są legalne?

Doradztwo Sberbank: Nie zgadzaj się na prośby przyjaciół, krewnych, przyjaciół itp. Przekłada się za pośrednictwem rachunków i kart pieniężnych, do których nie masz związku, zwłaszcza jeśli rozmawiamy o dużych ilościach. Nie zgadzaj się strzelać do tych pieniędzy w gotówce. Nie przenoś kart bankowych do nikogo, nawet blisko krewnych, - karty mogą korzystać z "gotówki" i "tranzyt".
Usuń gotówkę z kont, depozytów i kart, tylko wtedy, gdy jest to naprawdę konieczne, zwłaszcza jeśli pieniądze są zaksięgowane na konta, depozyty i karty przez brak gotówki. Spróbuj użyć bezgotówkowej formy obliczeń.
Nie używaj kart bankowych do nielegalnych działań przedsiębiorczości - zarejestrować się jako indywidualny przedsiębiorca i tworzyć wizytówkę.
Nie zgadzaj się na prośby przyjaciół, krewnych, przyjaciół itp. Aby uczynić Cię jako dyrektor Organizacji lub jako indywidualny przedsiębiorca, jeśli nie zamierzasz uczestniczyć w biznesie.
Jeśli jesteś indywidualnym przedsiębiorcą i masz karty bankowe, które otrzymałeś jako osobę prywatną, nie używaj ich do zaakceptowania płatności nabywców lub płac dostawców i wykonawców. Subskrybuj te cele wizytówki;
Uważaj, że operacje na kontach można potwierdzić udokumentowane. Zachowaj wszystkie artykuły w porządku (kontrakty, konta, nad głową, oddziały itp.).
Współpracuj z bankiem: Jeśli nie odpowiadasz na jego pytania dotyczące legalności niektórych operacji, wnioski nie mogą być na twojej korzyść.
Jeśli bank prosi o potwierdzenie legalności pochodzenia pieniędzy na kontach i znaczeniu ekonomicznym prowadzonym operacji, należy wysłać bank do informacji określonych w zapytaniu i pod określonym adresem określonym w żądaniu. NIŻ bardziej wyjaśniasz wszystko, a im szybciej dane trafiają do banku, tym wyższe prawdopodobieństwo, że pytanie decyduje o przychodniej dla Ciebie.
W jaki sposób bank mówi klientowi o wątpliwościach o legalności operacji monetarnych?
Jeśli bank ma pytania, powiadamia klienta o tym przez jakiekolwiek dostępne sposoby: zwykle przez telefon przez SMS, rzadziej przez e-mail. W takich wiadomościach bank może:

napisać o blokowaniu kart i rozłączyć Sberbank Online zgodnie z wymogami prawa 115-FZ;
Wniosek o informacje i dokumenty potwierdzające legalność pochodzenia środków na rachunkach i ekonomicznym rozumieniu prowadzonych operacji;
powiadom, że dokumenty są podjęte w celu pracy, wskazują termin ich rozważenia, w razie potrzeby, pisać o możliwym przedłużeniu terminów;
poinformuj o tym, jaką decyzję jest dokonywane - kiedy będzie (i czy będą odblokowane konta i mapy i czy dostęp do Sberbank zostanie przywrócony.

Jak przenieść żądane informacje i dokumenty do banku?
Kiedy bank żąda informacji od klienta i dokumentów o legalności pochodzenia pieniędzy i ekonomicznego poczucia operacji przeprowadzonych, koniecznie zgłasza, jak je przekazać. Musisz wysłać dokumenty do banku dokładnie metodą i na adres określony w żądaniu. Zwykle bank oferuje wysyłanie skanowania kopii dokumentów pocztą elektroniczną. Ponadto Klient może poprosić o przyniesienie dokumentów do biura Banku w miejscu otwarcia konta lub wydania mapy lub wysłać kopie z pocztą papierową.

Jeśli zdecydujesz się wysłać dokumenty z pocztą papierową, pamiętaj, że taki list może się spóźnić. Następnie bank nie otrzyma go na czas, a to może wpłynąć na jego decyzję. Jeśli to możliwe, wysyłaj dokumenty pocztą elektroniczną lub, jeśli określono w żądaniu, przynieś je do biura bankowego.

Jeśli nie możesz podać niezbędnych dokumentów w czasie lub nie masz ich, jak najszybciej sprawozdań, jak to możliwe, aby był to możliwe do banku określonego w metodzie zapytania, dlaczego ta sytuacja się rozwija. Niż coraz szybsze wyjaśniasz wszystko, tym lepiej. Może to być czynnik określający, gdy bank zdecyduje.

Jakie dokumenty potwierdzające powinny być dostarczone do banku?
Mogą to być wszelkie dokumenty, które potwierdzają legalność pochodzenia środków na swoich kontach i znaczeniu gospodarcze operacji. Pełna lista nie istnieje, ponieważ podstawy mogą być najbardziej inna.

Na przykład, może to być umowy o zakupu i sprzedaży, umowy o umowy, umowy kredytowe, obiekty umowy zatrudniające, umowy najmu nieruchomości, rachunki za płacenie towarów i usług, rachunki płatnicze, arkusze rozliczeniowe o wynagrodzeń, rachunki zadłużenia, rachunki za rachunki w innych bankach , certyfikaty podatku itp.

Co jeśli bank odmówił utrzymania (nie otwiera konta, nie daje mapy, w tym przytłoczony)?
Jeśli bank żądał dokumentów i informacji od Ciebie, odnosząc się do 115-зз, ale nic nie wysłałeś, po prostu zrób to w sposób określony w zapytaniu i czekać na rozwiązanie.

Również banki zgodnie z prawem są zobowiązane do zablokowania kont klientów związanych z działaniami ekstremistycznymi lub terroryzmami. Takie osoby i takie organizacje Federalna usługa monitorowania finansowa obejmują specjalną listę. Żaden rosyjski bank nie ma prawa do pracy z rachunkami tych, którzy są na liście.

Jeżeli Bank obejmuje ograniczenia na podstawie informacji otrzymanych z RosfinMonitoring, oznacza to, że bank otrzymał informacje z Federalnej Służby Monitorowania Finansowego (RosFinMonitoring) o swoim możliwym zaangażowaniu w działalność ekstremistyczną lub terroryzm. Zgodnie z prawem 115-FZ bank musi ograniczyć operacje na kontach. Masz prawo do dyspozycji środków w formie iw rozmiarach przewidzianych przez pkt 2.4 art. 6, klauzula 4 art. 7.4 prawa 115-FZ. Nie będziesz mógł korzystać z kart bankowych i Sberbank Online, operacje będą możliwe w biurze Banku.

Jeśli uważasz, że są one zawarte na liście błędów, lub istnieją podstawy do wyeliminowania Cię z listy, zgodnie z pkt 2.3 sztuki. 6 ustawy 115-FZ Masz prawo do kontaktu RosfinMonitoring z pisemnym oświadczeniem, aby wyłączyć Cię z listy.

Ponadto, władza koordynacji międzyregionalnego sprzeciwia się finansowaniu terroryzmu, może podjąć decyzję o zamrażaniu (blokowaniu) gotówki lub innej własności organizacji lub jednostki zgodnie z art. 7.4 prawa 115-FZ.

Pełna nazwa prawa 115-FZ: prawo federalne z 07.08.2001 nr 115-FZ "na temat przeciwdziałania legalizacji (pranie) przychodów otrzymanych przez przestępcę i finansowanie terroryzmu".

Określa obowiązki i obowiązki organizacji, które współpracują z pieniędzmi i własnością obywateli: banków, firm ubezpieczeniowych, organizacji mikrofinansowych itp. Celem ustawy jest zapobieganie legalizacji nielegalnego dochodu i finansowania terroryzmu.