Qeyri-sabit şəraitində öz maliyyələşdirilməsi və çoxaltmaq problemi rusiya iqtisadiyyatı Çox kəskindir. Bazara investisiya qoymaq üçün bir çox fərqli variantın olmasına baxmayaraq, optimal üsulu seçmək olduqca çətindir. Bununla birlikdə, səriştəli investisiya qoymağa kömək edəcək bir neçə sadə qaydalar var böyük miqdar 2018-ci ildə pul və ya ciddi maliyyə mənbələri etibarlı və maksimum faydaları ilə.
İnvestisiya qaydaları
Bu gün ən sərfəli və etibarlı bir pul qazanan ən sərfəli və etibarlı bir investisiya olan suala cavab vermədən əvvəl, təcrübəli investorların bir neçə tövsiyəsini sadalamaq lazımdır. Onların icrası lazımsız risklərin qarşısını almağa və pulun təhlükəsizliyini təmin etməyə imkan verəcəkdir. Maliyyə bazar mütəxəssislərinin ən vacib tövsiyəsi belə görünür:
- Gec sərf etməyin. İnvestisiya demək olar ki, həmişə uzun bir prosesdir. Buna görə, əvvəlcə bir investor və ailəsini minimum, 5-6 ay içində təmin etmək üçün bir maliyyə yastığı yaratmalısınız.
Məclis. Bir bank əmanəti maliyyə yastığı kimi bir bank əmanəti ola bilər, çünki bu, investisiya deyil, əmanət vasitəsidir.
- Bir səbətə yumurta qatlamayın. Termindir İqtisadi nəzəriyyə "Diversifikasiya", hər hansı bir sərmayənin əsas prinsiplərindən biri kimi uyğun olmaq mümkün deyil.
- Diqqətlə riskləri öyrənin. Əhəmiyyətli bir investor qaydası qazanc dəyərini, xüsusən elan edilmiş və həmişə etibarlılığı ilə birlikdə hesab etmək deyil.
- Digər investorlarla əməkdaşlıq edin. Böyük əlavələr daha ciddi qazanc əldə edə bilirlər. Bənzər birliklərin başqa bir vacib üstəgəl birləşməsi məsuliyyət bölgüsüdir, bu da hər bir fərdi iştirakçı riskini azaldır.
- Passiv gəlirin yaradılmasına çalışın. Optimal seçim yalnız bu maliyyə mənbələri mənbəyi hesabına öz həyatınızı təmin etməkdir.
- Təhsilinə investisiya qoyun. Tez-tez ən yaxşı investisiya bir mənzil, bir avtomobil və ya başqa bir məhsul almır, ancaq öz potensialınızın bir investisiya və inkişafı.
Tərif. Passiv gəlirin altında gündəlik fəaliyyətindən asılı olmayan bir insanın gəlirləri kimi başa düşülür. Tipik nümunələr əmanətlər, səhmlər üzrə dividentlər və ya öz işlərindən, müəllif hüquqlarından, bəzi hallarda icarə haqqıdır.
Əlbəttə ki, səlahiyyətli investisiya kompleks və çoxşaxəli bir prosesdir, yalnız mütəxəssislərdən yuxarıda təsvir olunan 5-ci məclisi tərəfindən həyata keçirilir. Bununla birlikdə, onların riayətləri sabit almaq üçün səriştəli pul yatırmağa imkan verəcəkdir aylıq gəlireyni zamanda investisiya itirmək üçün risk etmədən.
Bank əmanətləri
Pula qənaət etmək üçün ən asan və ən çox yayılmış yol. Onun əsas xüsusiyyəti aşağı məhsuldarlıq və minimum risklərin birləşməsini həyata keçirir. İndi Rusiyada banklar, illik 5-8% -dən aşağıda yataqları orta hesabla 5-8% -ə qədər aşkar etməyə hazırdırlar, bu da aşağı inflyasiyada da ciddi bir qazanc əldə etmək çətindir.
Banka maraq sərf etmək qərarının əsas üstünlükləri bunlardır:
- Aşağı risk. 2016-2017-ci illərdə baş verən bankların lisenziyalarının geri çağırılması lazım olan çoxsaylı hadisələri unutmamalısınız;
- Likvidlik. Depozitdən olan pul həmişə maraq itirsəniz də, həmişə çıxarıla bilər;
- Həm gəlirlilik, həm də vaxtda təklif olunan müxtəlif depozitlər. İnvestor qısa müddət, altı ay, il və ya bir neçə il ərzində pul yatıra bilər;
- Minimum giriş həddi. Bir qayda olaraq, əlində cəmi 1 min rubl olan töhfə açıla bilər;
- Həm rubl, həm də valyutada, məsələn, dollara və ya avroda bir töhfə açmaq imkanı;
- Sadə və başa düşülən bir investisiya mexanizmi.
Əmanət hesabı açaraq investisiya mənfi cəhətləri arasında aşağı faizi fərqlənə bilər və vaxtından əvvəl tənzimləmə ilə itkisidir. Nəticədə, bank əmanəti vəsaitlərin qorunması üçün təsirli bir vasitə hesab edilə bilər, ancaq maliyyə mənbələrinin sayına imkan vermir. Ən cəlbedici təcəssümlər böyük dövlət bankları, məsələn, Sberbank, Rosselxozbank, VTB və ya xarici iştirakı olan banklar, xüsusən Raiffeisenbank və ya Rosbank olan banklardır.
Fiffiyadakı əlavələr
Gülməli investisiya fondları kollektiv investisiya formasıdır. Bal iş mexanizmi kifayət qədər sadədir - özəl investorlardan pul toplayır və birjaya investisiya qoyur. İnvestisiyaların təxmin edilən effektivliyi beş mütəxəssislər tərəfindən qiymətləndirilir. Bu tip investisiyanın əsas üstünlükləri bunlardır:
- Minimum giriş həddi. Adətən onun dəyəri bir bank əmanəti vəziyyətində olduğu kimi 1 min rubl;
- Bankdan daha yüksək, gəlir faizi;
- Seçimlər, fyuçerslər, səhmlər və istiqrazlar da daxil olmaqla, müxtəlif fond bazar mexanizmlərinin istifadəsi;
- Qiymətli kağızlar üzrə dividend şəklində əlavə gəlir;
- İnvestorun investisiya portfelinin formalaşmasına iştirakı.
Suala mənfi cavabın lehinə olan mübahisə qarşılıqlı sərmayələrə qoyulan investisiyalara qatılan dəyərin olub-olmamasıdır:
- Bank əmanəti ilə müqayisədə, investisiya proseduru ilə nisbətən çətin;
- Zərər verən investisiya riski daha yüksəkdir;
- İnvestisiya portfelinin formalaşmasında və idarə olunmasında öz iştirakı halında peşəkar biliklərə ehtiyac.
Bu gün liderlər fondların həcmi baxımından fiziki şəxslərin vəsaiti cəlb edilmiş ən böyük banklarda yaranan vəsaitdir. Bunlara "Sberbank - perspektivli istiqrazlar fondu", "Alfa-Capital Bonds Plus", "Raiffeisen - İstiqrazlar", "VTB - Xəzinəni Dəyəri" və s. Daxildir.
Forex və Pamm Hesabları
Forex, demək olar ki, bütün mövcud valyutalarla mübadilə və çevirmək üçün hazırlanmış qlobal bir valyuta bazarıdır. Bu tip investisiyanın vacib bir xüsusiyyəti, həm investorun sövdələşmələrdəki, həm də əmanətçilərin vəsaitlərinin toplanması üçün xüsusi bir pammeM hesabı açan menecer treyderinin seçimi ilə həm müstəqil iştirakının olma ehtimalıdır.
Forexdə maliyyə mənbələrinə investisiya qoyulmasının üstünlükləri aşağıdakılardır:
- Ümumiyyətlə 100 dollar dəyərində olan nağd ekvivalentinə bərabər olan girişin nisbətən mövcud həddi;
- Yüksək məhsul almaq imkanı;
- İnternetdə İnternetdə maliyyə əməliyyatları etmək;
- Çox sayda müxtəlif maliyyə alətləri. Nümunə olaraq, müxtəlif kriptovalyutadan istifadə edərək həyata keçirilən ticarətə rəhbərlik edə bilər.
Vacibdir. Forex bazarında ticarət qaydada bir səliqəli bir təsdiqdir - mümkün gəlir daha yüksəkdir, potensial risklər nə qədər yüksəkdir.
Forex-də investisiyaların əsas dezavantajı bu cür investisiyaların riskinin potensialıdır. Bundan əlavə, hərracda müstəqil iştirak maliyyə bazarının xüsusi biliklərinin mövcudluğunu tələb edir, onsuz fond itkisi ehtimalı daha da artır.
Forex və ya qiymətli kağızlar bazarında investisiya qoyuluşunun xüsusiyyətlərinin mütəxəssisi və ya qondarma "çaydanı" prinsiplərini izah etmək olduqca çətindir. Ancaq hər hansı bir şəxs üçün bir tələbə və ya pensiyaçı olub-olmaması, qiymətli metallara investisiya mexanizmi, məsələn, qızıl başa düşülür.
Bu gün bir çox bank bu fürsəti təklif edir. Xüsusilə populyar Sberbankın qondarma qeyri-insani metal hesabı açmaq təklifidir. Bu maliyyə aləti, əmanətçiyə məxsus qızıl və ya digər qiymətli metalların sayı haqqında məlumat olan bir hesabdır.
Qiymətli metallara investisiya qoyulmasının üstünlükləri aşağıdakılardır:
- Digər maliyyə alətləri daha az etibarlı olduqda, xüsusən də müxtəlif maliyyə böhranları dövründə investisiya edilmiş vəsaitlərin zəmanətli qorunması;
- Başa düşülən investisiya mexanizmi;
- Doldurma ehtimalı;
- Yüksək likvidlik.
Metallara qoyulan investisiyaların əsas dezavantajı bazarda qiymətlərin gözlənilməzliyidir. Nəticədə, məhsuldarlıq bir neçə ay ərzində 50% ola bilər və sıfır qala bilər.
Daşınmaz əmlak və ya tikinti
Pul qoymağa çalışanlar üçün klassik təcəssüm, işləmələri və passiv gəlir yaratmaları üçün. Daşınmaz əmlakın, yaşayış və ya ticari olan əmlakın alınması, yalnız qoruya bilməməsi, həm də investorun vəsaitlərini artıra biləcək məşhur bir maliyyə aləti olmaq icarəsi ilə icarə izlədi. Daşınmaz əmlaka qoyulan ən əhəmiyyətli üstünlüklərə aşağıdakılar daxildir:
- Mənzil və ya icarə idarələrini keçərək passiv gəlir əldə etmək;
- Aktivin qiymətində tədricən artım;
- Girov kimi istifadə etmək və ya öz işinizi təşkil etmək bacarığı.
Mövcud daşınmaz əmlaka ciddi bir investisiya, yeni bina torpaq sahəsi yüksək giriş həddidir. Ən kiçik mənzildə hətta bir neçə yüz min rubl olacaq. Daha iki vacib mənfi cəhət, zamanın yaxşı bir qiymətə, eləcə də dövri təmir ehtiyacı olduğu üçün aktivin aşağı likvidliyidir.
Səhmlər və qiymətli kağızlar
Birjada səhmlərin və digər qiymətli kağızların alınması kifayət qədər təsirli bir investisiya seçimidir. Bununla birlikdə, maliyyə brokerləri şəxsində mütəxəssislərin profil təhsili və ya cəlbedici mənfəət üçün zəruridir.
Birjada geniş yayılmış investisiya variantlarından biri PIF bölməsində yuxarıda təsvir edilmişdir. Bu təşkilatlar bir anda çox sayda müştəri xidmət edən maliyyə brokerləridir. Bu qoşma metodlarının müsbət və mənfi cəhətləri də ümumiyyətlə eynidır.
Mədən və kriptovalyuta
Son 3-4 ildə ciddi populyarlıq çox sayda kriptokurrensiya əldə etdi. Onların alqı-satqısı, həm də, həm də, həm də inkişaf edən qiymətə, həm də yeni bitkoinlərin və ya digər az tanınmış virtual sikkələrin istehsalında pul qazanmaq üçün pul qazanmağın pulu üçün pul qazanmağın kifayət qədər real yolu hesab olunur.
Bu gün ICO kimi bir investisiya bir yolu son dərəcə tələb olunur. Yeni, yeni kriptovalyutanın başlaması üçün tələb olunan maliyyə mənbələrinin cəlb edilməsidir. İnvestisiya gəlirləri, layihənin başladığı müvəffəqiyyətdən asılıdır.
Bu investisiya seçiminin əsas dezavantajı bu cür investisiyaların yüksək riskidir. Bazarların kriptovalyutaları ciddi dəyişkənliyə malikdir, yəni çox qeyri-sabitdir. Buna görə də böyük qazanc günlərdə daha az əhəmiyyət kəsb edə bilməz.
Şəxsi biznes
Öz işinizi yaratmaq da yüksək dərəcədə risklə müşayiət olunur. Ancaq bu vəziyyətdə investor müstəqil olaraq bütün baş verən proseslərə təsir göstərir və onları idarə edə bilər.
MMC və ya IP şəklində onların müəssisələrinin təşkilatının əsas üstünlükləri, qazanan, qazanc əldə etmək üçün fürsətdir. Xoş bonuslar arasında - Seinvestorları cəlb etmək və tez-tez əlavə bir gəlir əldə etməyə imkan verən borc paytaxtını cəlb edir. Öz başlanğıcının inkişafı olmaması əksər aktivlərin yüksək risk və aşağı likvidliyidir.
Mikromaliyyə təşkilatları
Bu gün MFO bazarı 2-3 il əvvəldən daha çox mütəşəkkil və sifarişlidir. Bu, Mərkəzi Bank tərəfindən nəzarətin sərtləşdirilməsi ilə izah olunur. Nəticədə, mikromaliyyə təşkilatlarının sayı kəskin şəkildə azaldı və qalan şirkətlər investisiya üçün olduqca maraqlı bir seçimdir.
MMİ-lərə investisiya qoyulmasının əsas üstünlüyü daha yüksək gəlirlilikdir, adi bank faizindən bir neçə dəfə çoxdur. Bu cür ciddi fayda gətirən tərəf bu cür töhfələrin risklidir. Vəsaitlərin itkisinə qarşı sığorta kimi, yalnız böyük MMİ-lərə, uzun və uğurla bazarda uğurla fəaliyyət göstərmək tövsiyə olunur.
Passiv qazanc - Yaş, yaşayış yeri və digər amillər haqqında nə qədər insan xəyal edir.
Passiv gəlir əldə etməyin ən məşhur və etibarlı yollarından biri də əmanətlərdir, lakin hamı belə bir yuxu həyata keçirmək üçün nə edəcəyini bilmir.
Tez-tez pul qazanmaq üçün 2019-cu ildə pulunuzu necə investisiya etməyi xahiş edirik, buna görə də müxtəlif investisiya variantlarını ətraflı nəzərə alaraq sizin üçün material hazırlamışıq.
Pulunuzu itirməyəcəyiniz yerə, pulunuzu sərmayə qoymamağınız barədə də məlumat alacaqsınız!
Hansı miqdarda pulunuzu qoyacağınızdan asılı olmayaraq, kiçik və ya böyükdür - bu məqalə sizin üçün ən faydalı olacaqdır.
Sən öyrənəcəksən:
- İnvestisiya variantları nədir, hansı gəlirlilik və hansı birini seçmək lazımdır?
- İnternetdə pul tapa bilərəm?
- Dönməmək üçün pulu necə investisiya etmək olar?
- Həm də pulunuzu yatırmaq üçün daha yaxşı olduğu barədə daha yaxşıdır!
İnvestisiyalar: Pulunuzu harada investisiya etmək olar
Pulunuzu investisiya etməzdən əvvəl bilməli olduğunuz ilk şey bir yerdədir - bu yalnız pulsuz pulunuzu investisiya qoymaq lazımdır! Heç bir halda kəskin ehtiyac duyduğunuz pulu və borcların, kreditlər və kreditlərə çatmadığı bir şey investisiya qoyun.
Heç kimin vermədiyi heç kimin yaratmayacağına mütləq zəmanət! Yüksək bir zəmanət (məsələn, dövlət istiqrazları və ya bank əmanətləri) olan bir investisiya olsa belə, pul itkisi riski var.
Bunu xatırlamaq həmişə lazımdır, çünki mənfəət və zərər kimi investisiya gətirə bilər!
İkincisi, pullarını bir yerə qoymadan əvvəl, hansı risklərin mövcud olduğunu və ya bir və ya digər sərmayədən hansı məhsulun əldə edilə biləcəyini qiymətləndirmək lazımdır.
Adətən risk gəlirlə mütənasibdir, I.E. Məhsuldarlıq nə qədər yüksək olsa, risklər və əksinə daha yüksəkdir. Ancaq bu qayda həmişə işləmir.
Özünüz üçün qərar verməyiniz üçün, müəyyən bir investisiya seçiminə investisiya qoymamaq və ya müəyyən bir investisiya seçiminə investisiya qoymamaq üçün, hər biri aşağıdakı əsas parametrlərin əsasını təhlil edəcəyik:
- vermək
- risk,
- geri ödəmə müddəti,
- minimum investisiya məbləği.
Üçüncüsü, riskləri azaltmaq üçün, investisiyalarınızı şaxələndirmək üçün məntiqli olacaq, I.E. Riskdən asılı olaraq bütün investisiya qoyuluşunun bütün miqdarını fərqli aktivlərə daxil edin.
Məsələn, bunu paylaya bilərsiniz:
- mühafizəkar portfel (istiqrazlar, daşınmaz əmlak, qiymətli metallar ...) - hər şeyin 50% -i;
- orta portfel (təsirlər, səhmlər, iş layihələri ...) - hər şeyin 30% -i;
- təcavüzkar portfel (valyuta bazarı, kriptokurrensiya ...) - hər şeyin 20% -i.
Bu vəziyyətdə olduğu kimi bütün pulları yalnız çox yüksək bir məhsuldar olan vasitələrdə qoymaq lazım deyil və pulunuzu itirmə riski də çox da yüksək olacaqdır!
İnvestisiyalar ilk növbədə risklərin idarə olunmasıdır! Əvvəla, pul itirməməyinizə qayğı göstərməlisiniz. Mənfəət ikinci şeydir.
Bəli və hələ də bir az və ya hələ də investisiya etmək təcrübəsi varsa, onda minimum məbləğlərlə investisiya başlayın və yüksək maddi aktivlərdən çəkinin.
Qazanmaq üçün 2019-cu ildə pul yatırmaq
Bank əmanətləri / məcmu hesablar
Bank əmanəti, hamı üçün ən asan və əlçatan bir yerdir - bunlar adi bank əmanətləri (əmanətlər). Rusiyada illik faiz dərəcəsi orta hesabla 6% -dən 8% -ə qədərdir.
Son illərdə depozit dərəcələri durmadan yıxılır və gələcəkdə düşməyə davam edəcəkdir.
Bank debet kartlarının paylanması ilə yenə də yığılmış hesablar (məqsədlər) kimi alt növlər var idi.
Bir tərəfdən, onlar çox rahatdırlar, çünki hər an pulu geri götürə və faiz dərəcəsi ilə itirməyəcəksiniz. Ancaq digər tərəfdən bu cür hesablarda hesablanmış faizlər ümumiyyətlə çox kiçikdir (illik 2-6%).
Rusiyada, Rusiya ilində təxminən 10% (təxminən 4%), sonra banklarda pul qoyan və heç bir mənasız əşyalara sahib olmağa imkan verən ölkədə real inflyasiya nəzərə alınmalıdır , və onları artırmamaq!
Bundan əlavə, bu yaxınlarda Mərkəzi Bank, əsasən əmanətlərə yüksək faiz təklif edən "ikinci dərəcəli" banklarından lisenziyanı fəal şəkildə xatırlayır. Belə banklarda 1,4 milyon rubldan çox investisiya qoyursanız, onda pul olmadan qalmaq şansı var.
Buna görə də, əgər 1,4 milyondan çox investisiya qoyulubsa, yalnız ən yüksək reytinqi olan banklarda. Məsələn, dövlət dövləti olan etibarlı banklar (lakin ümumiyyətlə aşağı faiz dərəcəsi ilə).
- Sberbank
- Vtb 24
- Qazprombank
- Rosselxozbank
Kiçik miqdarda rahat və daha sərfəlidir Tinkoff bankı, Alfa-Bank və ya Rocket Bank (Bankın şöbəsi "açılışı) - Qalıqlara maraq + Kiçik bir cachex (satınalmaların 1-5% -i) var.
Xarici valyutada töhfələri də nəzərdən keçirə bilərsiniz, lakin indi inkişaf etmiş ölkələrdə (Avropa, ABŞ, Yaponiya ...) ən çox inkişaf etmiş ölkələrdə əmanətlər üzrə qiymətlər minimal və ya mənfidir.
Bu metodun sadəliyinə və nisbətən yüksək zəmanətlərə baxmayaraq, bank əmanətlərinə pul qoyulması ən yaxşı şəkildə deyil. Aşağı faiz dərəcəsi demək olar ki, hamısı "yeyilir" inflyasiya. Yalnız pula qənaət etmək üçün uyğundur. Daha çox əlverişli seçimlər var!
| Gəlir: | Risk: | Ödəniş: | Minimum əlavələr: |
|---|---|---|---|
| İllik 6-8% | minimum | 12-16 yaşlı | 10-30 min rubldan |
| (⭐️ - aşağı) | (⭐️ - aşağı) | (⭐️ - çox uzun) | (⭐️⭐️⭐️ - aşağı) |
| Pluses və ➖ mənfi cəhətləri: | |||
| (+
)
İnvestisiya / hesablar 1,4 milyon rubla sığortalanır. Nisbətən yüksək etibarlılıq. İnvestisiya üçün minimum həddi. | (+
)
Asan açılış və gəlirin passivliyi. Töhfə dərəcəsi Mərkəzi Bankın nisbətindən az olduqda vergi tutulmur. 5%. | (—
)
Ölkədə inflyasiya ilə aşağı faiz dərəcəsi aşağı düşür. | (—
)
Pul itirmək riski var (iflas iflasında 1,4 milyon rubldan çox rubl və ya lisenziyanın ləğvi. |
Daşınmaz əmlaka investisiya qoymaq
Daşınmaz əmlak həmişə qiymətdə olub, hətta böhran şəraitində də onun dəyəri çox düşməyəcəkdir! Bundan əlavə, daşınmaz əmlak bir çox aktivdən fərqli olaraq inflyasiyaya məruz qalmır!
Buna görə, bu, pul sərmayəsi üçün ən perspektivli və etibarlı istiqamətlərdən biridir. Daşınmaz əmlak çox insan etdi!
Daşınmaz əmlaka investisiya qoyuluşlarına pul qazanmağın bir neçə əsas yolu var. Aşağıda konkret nümunələr verəcəyəm!
Budur 2 Yol:
İlk metod - Bu, tikinti mərhələsindəki (çuxur) və ya bəzək olmadan daşınmaz əmlakın alınmasıdır. Burada özünüzü qorumaq və kiçik 1-4.5% riskləri sığortalamaq lazımdırsa (məsələn, vaxtında keçmədən, geliştiricinin iflas etməsi ...).
Məsələn, bir layihə mənzil ala bilərsiniz yaxşı ərazi 1.5 milyon (mənzildən 6-12 ay əvvəl). Əlavə təxminən 300-500 min mənzildə və təmirdə bəzəyə qədər gedəcəkdir. Mənzil təhvil verildikdən sonra təxminən 2,5 milyon rubl satıla bilər.
Nəticədə, bir kiçik mənzil ilə təxminən 500 min rubl təmizlənməyə kömək edə bilərsiniz!
Dürək - Bu, mənzillərin, evlərin, kommersiya daşınmaz əmlakın alınması və kirayə verilməsidir. Bu, xüsusilə böyük şəhərlərdə milyon rəssam və kurort şəhərlərində sərfəlidir.
Mənzillər haqqında danışsaq, ən uyğun olanı icarəyə götürmək üçün bir otaqlı mənzillərdir.
3 milyon rubl üçün Soçidə 1 otaqlı mənzil alıb, yay mövsümündə gündə 2-3 min rubl (orta hesabla 50.000 rubl) təhvil verilə bilər. Qalan müddət ərzində icarə hesabına 20-30 min rubl almaq mümkündür.
Cəmi, əmlakın illik məhsuldarlığı təxminən 10-17% təşkil edir. Və bu, bank əmanətlərindən xeyli yüksəkdir. Daşınmaz əmlakın özü qiymətdə böyüdüyü və inflyasiyanı əhatə etməsi çox vacibdir!
Əmlak üzərində pul qazanmağın başqa bir yolunun olduğunu da qeyd edin - bu bir subease, i.E. Uzun müddət (1 aydan) üçün daha ucuz daşınmaz əmlak icarəyə götürürsünüz və onu daha yüksək qiymətə icarəyə götürürsünüz. Bu vəziyyətdə böyük investisiyalar tələb olunmur.
Kommersiya daşınmaz əmlakına gəlincə, bu da böyük populyarlıq qazanır. Məsələn, müxtəlif yerlərdə, ofislər, anbarlar və digər fərqli otaqlar ola bilər.
Bəziləri sadəcə öz şəhərindəki bazarda bir neçə nəqliyyat vasitələrini geri alır, onları ötürür və daimi passiv gəlir əldə edirlər - həmçinin əla seçimdir.
Daşınmaz əmlak həqiqətən böyük pul sərmayə qoyur və hamısı eyni zamanda həm qazanclı, həm də etibarlı aktivdir!
Qazanmaq üçün bir milyon rubl investisiya etmək harada?
Əgər belə bir sualınız varsa, əvvəlcə daşınmaz əmlakı nəzərdən keçirin!
Yeganə mənfi bəlkə də investisiya üçün daha çox və ya az ciddi ilkin kapital tələb olunur. Daşınmaz əmlak məhsuldarlığı super yüksək olmasa da, minimal risklərlə daimi aylıq gəlir əldə etmək imkanı var.
| Gəlir: | Risk: | Ödəniş: | Minimum əlavələr: |
|---|---|---|---|
| İllik 10-20% + Əmlakın qiyməti və yenidən satış gəlirləri | minimum | 3-10 yaş | 500 min rubldan |
| (⭐️⭐️ - orta) | (⭐️ - aşağı) | (⭐️⭐️ - orta) | (⭐️ - yüksək) |
| Pluses və ➖ mənfi cəhətləri: | |||
| (+
)
Aşağı risklərlə birlikdə yaxşı bir orta məhsul. Kirayədən passiv aylıq gəlir əldə etmək imkanı. | (+
)
İnflyasiyadan əlavələrin yaxşı qorunması, daşınmaz əmlak ildən-ilə qiymət artdıqca. Yenidən satanda, əsas birdəfəlik gəlir əldə edə bilərsiniz. | (—
)
Daşınmaz əmlakın aşağı likvidliyi və qeydiyyat müddəti. | (—
)
Əvvəlcə yüksək giriş həddi - 1 milyon rubl arasında olmaq istənir. |
Fondun investisiyalar
Səhmlər depozitlər, daşınmaz əmlak, istiqrazlardan daha riskli bir vasitədir ... eyni zamanda daha çox qazanc əldə etməyə imkan verir.
Səhmlər ümumiyyətlə spekulyativdir, buna baxmayaraq, ağılla səhmlərə investisiya qoysaq, qazanmağı çox yaxşı edə bilərsiniz!
Səhmlərdən gəlirdən aşağıdakı yollarla əldə etmək:
- birjada səhmlərin dəyərinin artması səbəbindən;
- dividend ödəməklə.
Stokda investisiya qoyarkən müəyyən bir strategiyaya əməl etmək və riskləri idarə etmək lazımdır. Mənə gəldikdə, bu, peşəkar investorlardan istifadə etməklə (eyni bankların da daxil olmaqla) istifadəçilərdən biri, qiymətin kiçik bir geri dönüşündən sonra yüksək böyüyən bir tendensiya ilə bir alışdır.
Hətta tanınmış investor Warren Buffett, perspektivli şirkətlərin "qiymətləndirilməmiş səhmləri" almağa çalışır, İ.E. Səhmləri qısa qiymətə düşmüşlər.
Əlbəttə ki, bir kredit çiynindən istifadə edə bilərsiniz, i.E. İlkin kapitalınızdan daha çox böyük məbləğdə ticarət edin, sonra məhsullar bəzən artmaq olar!
Ancaq eyni zamanda, riskləri unutmaq lazım deyil, çünki onlar da mütənasib olaraq artır. Buna görə də həmişə ağılla hərəkət edin və mümkün itkiləri idarə edin.
"Tənbəl" üçün başqa bir əla strategiya uzunmüddətli bir sərmayədir (3 aydan bir neçə ilədək). Alt xətt, ən perspektivli promosyonları seçməyiniz və uzun müddət onlara pul yatırın.
Bu məqsədlər üçün sözdə "fərdi investisiya hesabları" (IIS) uyğun olacaq, məsələn, Finams və ya BC-lərdə (və hətta eyni Sberbankda) açıla bilər.
Bundan əlavə, ən azı 3 il pulu araşdırsanız, şəxsi gəlir vergisi (13%), I.E., əslində, gəlirdən vergilər ödəməyə ehtiyac olmayacaq! Bu cür güzəştli şərait dövlət tərəfindən ölkəyə investisiya qoyulması və inkişafı üçün hazırlanmışdır.
Ancaq təbii olaraq stokda investisiya qoyulması zamanı nəzərə alınmalı olan bir çox nüans var. Həmişə risklər və hər yerdə var - bunları unutmamalısınız!
Səhmlərin ən böyük riski (hündürlüyünə qoyanlar üçün) maliyyə böhranıdır! Qalan vaxt ərzində səhmlər ümumiyyətlə böyüyür və yaxşı məhsul verir.
Bir seçim olaraq, bir qrup səhmlərdə pul yatıra bilərsiniz, i.E. Sözdə indekslər (məsələn, ölkədəki iqtisadi vəziyyəti göstərir), məsələn:
- RTS (Rusiyada 50 ən böyük şirkət),
- S & P500 (500 ABŞ ən böyük şirkət),
- Nasdaq (100 yüksək texnologiyalı ABŞ şirkəti).
Şəxsən investisiya investisiya qoymaq istəmirsinizsə, yəni peşəkar menecer tərəfindən pulu əmanət etmək seçimidir. Ancaq bu, ətraflı şəkildə aşağıda kəsəcəyəm.
Fəaliyyətin səlahiyyətli idarə edilməsi ilə, bank əmanətləri üzrə faiz dərəcəsi ilə bir neçə dəfə çoxlu gəlir gətirməyə qadirdir. Ancaq eyni zamanda riskli aktivlərlə əlaqəlidirlər.
| Gəlir: | Risk: | Ödəniş: | Minimum əlavələr: |
|---|---|---|---|
| İllik 20-100% (Səhmlərin qiyməti + dividendlər) | strategiyadan asılıdır | 1-5 yaş | 5-10 min rubldan |
| (⭐️⭐️⭐️ - orta / yüksək) | (⭐️⭐️ - orta) | (⭐️⭐️ - orta) | (⭐️⭐️⭐️ - aşağı) |
| Pluses və ➖ mənfi cəhətləri: | |||
| (+
)
Minimum / orta risklərlə nisbətən yüksək bir məhsul əldə etmək mümkündür. | (+
)
Yüksək likvidlik - istənilən vaxt hərəkətdə tez sata və əlinizdə pul qazana bilərsiniz. Aşağı giriş həddi. | (—
)
Bilik tələb edir. Nəzarətsiz risk və bazar ilə "flört" əhəmiyyətli itkilərə səbəb ola bilər. | (—
)
Böhranın yaranması halında, səhmlər qısa müddətdə qiymətə düşmək üçün ciddi və bir müddətdə ola bilər. |
İstiqrazlara qoyulan investisiyalar
Bir sıra bank əmanətləri haqqında, istiqrazlar sadə investisiya alətlərindən biri hesab olunur. Ancaq bank əmanətlərindən fərqli olaraq istiqraz sürəti xeyli yüksəkdir.
Bilməyənlər üçün, bağçanı sadədirsə, borcdur. Yalnız borcalanlar kimi davrana bildikləri kimi böyük şirkətlərvə dövlət.
Yeri gəlmişkən, Sberbank və VTB24 bu yaxınlarda milli dövlət istiqrazlarını satmağa başladı. 3 ildir pul yatırsanız, onda illik illik üçün orta hesabla 8.5% ola bilərsiniz.
Bu çox deyil, amma nisbət artıq mövcud olduğundan daha yaxşıdır bu an bank əmanətləri. Üstəlik, sonrakı əmanət nisbətləri azalda bilər.
Əsas etibarlı şirkətlərin bağlarını da nəzərdən keçirə bilərsiniz - nisbətlər onlarda daha yüksək olacaq! Məsələn, Sberbank istiqrazlarında orta məhsul təxminən gəlir 9,2%-12,2% illik (dövrdən asılıdır).
Eyni zamanda, istiqrazlara böyük vəsait daxil edilə bilər, çünki fondların təhlükəsizliyi bank əmanətlərində, yalnız 1,4 milyon rubl sığortalanan bank əmanətlərində daha yüksək olacaqdır.
Qeyd edək ki, gəlirlər, gəlirliliklər onlarla və yüzlərlə maraq ola bilər. Lakin bu cür istiqrazların aşağı kredit reytinqi var (onlar "zibil istiqrazları" adlanır). Onlar olduqca yüksək gəlir gətirə bilsələr də, çox riskli bir investisiya növüdür.
İstiqrazlar, eləcə də promosyonlar, gəlir vergisi üçün ödəməyə ehtiyac olmadan fərdi investisiya hesabı (IIS) vasitəsilə almaq olar (3 ildən çox müddətə onları satın alırlar).
İstiqrazlar nisbətən yüksək zəmanət ilə orta bir məhsul almağa çalışanlar üçün uyğundur.
| Gəlir: | Risk: | Ödəniş: | Minimum əlavələr: |
|---|---|---|---|
| illik 7% -dən 15% -ə qədər (30% -dən 100% -ə qədər və yuxarıdan riskli) | İstiqrazlardan asılıdır (Dövlətə görə - çox aşağı) | 7-12 yaşlı | 10 min rubldan |
| (⭐️⭐️ - orta / aşağı) | (⭐️ - aşağı) | (⭐️⭐️ - orta / aşağı) | (⭐️⭐️⭐️ - aşağı) |
| Pluses və ➖ mənfi cəhətləri: | |||
| (+
)
Aşağı risklərlə birlikdə optimal məhsul. İstənilən vaxt gəlir itirmədən istiqrazları sata bilərsiniz. | (+
)
| (—
)
Səhmlər və bəzi digər aktivlərlə müqayisədə yüksək məhsuldar olmayaraq. | (—
)
Emitentin iflas riski var (xüsusilə aşağı reytinqli istiqrazlar). Kredit reytinqini aşağı salın, ona daha az etibar. |
Forex İnvestisiya (valyuta bazarı)
Forex - mahiyyətcə bu bir və ya başqa bir valyuta ala / sata biləcəyiniz valyuta bazarıdır. Bu həm banklar, həm də onlayn olaraq, həm də ixtisaslaşdırılmış brokerlərin köməyi ilə (yeri gəlmişkən, komissiya 10 azdır) etmək olar.
Məsələn, 57 rubl / dollar nisbətində 10.000 dollar almısınız - sonunda $ 570,000 rubl investisiya qoydunuz. Bir müddətdən sonra kurs 1 dollar üçün 60 rubla çatdı və dolları satdın.
Nəticədə, mübadilədən sonra 600.000 rubl almısınız və gəlirlər müvafiq olaraq 30.000 rubl idi (broker komissiyasının təxminən 600-800 rubl).
Forex həm özünüz hər ikisini satın ala bilər və peşəkar treyderlərin rəhbərliyinə pul verə bilər (məqalənin növbəti hissəsində ətraflı yazılacaq).
Müstəqil ticarətlə, valyuta ticarət təcrübəsi və valyuta bazarının biliklərinin olması çox vacibdir. Mən yalnız bu kimi valyuta bazarına dırmaşıram, yüngül mənfəət ümidi ilə bu, bu, ümumiyyətlə ciddi itkilərə səbəb olur.
Şəxsi ticarətlə sübut edilmiş ticarət strategiyasını izləmək lazımdır, əks halda ticarətin bir kazinoya çevrilməsi və əvvəllər məlum kədərli nəticəyə səbəb olma ehtimalı var.
Digər tərəf, risk (idarə etmək), duyğuları və yalnız strategiyanı strategiyada izləsəniz, həqiqətən forex-də qazana bilərsiniz. Ancaq öyrədilməlidir!
Minimum məbləğ olan Forex-də başlamaq mümkün olsa da, $ 1-dən etibarən daha çox və ya daha az ciddi bir investisiya (tercihen 100 min rubldan), çünki ay ərzində 10% -i artırmaq lazımdırsa belə çox yaxşı), sonra qazanc o qədər də böyük olmayacaq.
Etibarlı brokerlər arasında, məsələn, Alpari və ya Roboforex seçə bilər.
Forex bazarı birjadan daha çox gözlənilməzdir, bu da daha riskli deməkdir. Buna baxmayaraq, investisiya etməklə istifadə edildikdə, yüksək gəlir əldə edə bilərsiniz. Ciddi təhsil almağa hazır olmayanlar üçün bu seçim uyğun deyil - Pamm investisiya hesablamaq daha yaxşıdır. Bu, aşağıda müzakirə ediləcək!
| Gəlir: | Risk: | Ödəniş: | Minimum əlavələr: |
|---|---|---|---|
| strategiyadan asılıdır (əvvəlcə yüksək risk var) | 1-5 yaş | 100 rubldan | |
| (⭐️⭐️⭐️ - Yüksək / Orta) | (⭐️⭐️⭐️ - yüksək / orta) | (⭐️⭐️⭐️ - yüksək) | (⭐️⭐️⭐️ - çox aşağı) |
| Pluses və ➖ mənfi cəhətləri: | |||
| (+
)
Effektiv bir strategiya varsa, yüksək gəlir əldə edə bilərsiniz. | (+
)
Aşağı giriş həddi və mövcudluğu. | (—
)
Xüsusilə yeni başlayanlar üçün yüksək risklər. Riskinizi idarə etmirsinizsə, qısa müddətdə əhəmiyyətli bir pul itirə bilərsiniz. Yeni gələnlərin 99% -i pulunu itirir. | (—
)
Öyrənmə tələb olunur: xüsusi bilik və təcrübə, eləcə də duyğuları idarə etmək imkanı. Bir və ya digər dövrdə bir qazanc əldə edəcəyinə zəmanət yoxdur. |
Pamm-hesab, pamm-portfellər, güvən idarəetmə və struktur məhsulları
Bu üsul ümumiyyətlə maliyyə bazarlarında ticarətin bütün nüanslarını (fond bazarları, forex, yağ, qızıl ...) başa düşmək üçün təcrübəsi və vaxtı olmayanlar üçün uyğundur.
Yəni, bu vəziyyətdə, pul alverçilərinizə - peşəkar şəkildə maliyyə bazarlarında ticarətlə məşğul olanlara etibar edirsiniz.
Əsasnaməyə ilkin investisiya qoyuluşunun ilkin miqdarını (ən azı 5-10) paylamaq və müxtəlif menecerlərə investisiya qoymaq lazımdır.
Məsələn, yuxarıda qeyd etdiyim Alpari brokerinə imkan verir. Burada giriş həddi cəmi 10 dollardır.
Eyni zamanda, treyderlər pulunuzu artırmaqda maraqlıdırlar, çünki yalnız mənfəət ilə işlərinə görə kiçik bir mükafat alırlar.
Buradakı gəlirlər orta riskdə ayda 3-10% -də kifayət qədər məqbul əldə edilə bilər! Ancaq konservativ ticarətlə də illik 20-30% -də - bu da əladır!
Pamm-hesab və investisiya üçün Pamm-Porfy ən azı 3 parametr əsasında qiymətləndirilməlidir:
- hesabın yaşı / portfel,
- keçmiş gəlir
- digər investorlar tərəfindən qoyulmuş vəsait.
Bununla birlikdə, keçmişdə veksellər / portfellər yaxşı bir qazanc göstərməsinə baxmayaraq, gələcəkdə yaxşı bir qazanc göstərmələrini nəzərə alsaq, gələcəkdə onların faydasız olması ehtimalı var.
Struktur məhsullara qoyulan investisiyalar
Pullarını artırmaq istəyən yeni başlayanlar üçün də nəzərdə tutulur. Struktur məhsulları minimal risklərlə illik 100-200% gəlir gətirə bilər (risk ciddi şəkildə məhduddur, kapitalın qorunması var - adətən investisiya qoyanların yalnız 10% -i riski var).
Struktur məhsullarının mahiyyəti, həmçinin stok bazarlarında (daha dəqiq müəyyən səhmlərdə, fyuçerslərdə ...), mütəxəssislərin gələcəkdə böyüdü və ya düşəcəyini də bildirməyinizdir.
Bu cür məhsullara bir qayda olaraq, 3000 dollardan və 3 ay müddətinə qədər mümkündür.
Etibar rəhbərliyi rahatlığı, mülayim riskləri və orta / yüksək məhsuldarlığı birləşdirir. Xüsusilə yeni gələnlər üçün uyğundur.
| Gəlir: | Risk: | Ödəniş: | Minimum əlavələr: |
|---|---|---|---|
| illik 15% -dən 200% -ə qədər və daha yüksəkdir | strategiya növündən asılıdır: Mühafizəkar, Orta, Təcavüzkar | 1-4 il | 500 rubldan |
| (⭐️⭐️⭐️ - Yüksək / Orta) | (⭐️⭐️ - orta) | (⭐️⭐️⭐️ - yüksək) | (⭐️⭐️⭐️ - aşağı) |
| Pluses və ➖ mənfi cəhətləri: | |||
| (+
)
Vəsaitləri ən təsirli idarəetmə / strategiyalardan payladıqdan sonra yaxşı bir qazanc əldə edə bilərsiniz. Başlayanlara uyğundur. | (+
)
İnvestisiya üçün minimum məbləğ (xüsusilə Pamm hesabında) olduqca aşağıdır. Özünüzə ticarət etməkdə iştirak etmək lazım deyil. | (—
)
İstiqrazlar və bank əmanətləri ilə müqayisədə nisbətən yüksək risklər. | (—
)
Gəlirsiz dövrlər ola biləcəyi üçün məhsuldarlığı proqnozlaşdırmaq çətindir. Məclisləri vaxtaşırı izləmək lazımdır. |
Və ya tərəfdaş işinizə qoyulan investisiyalar
Bu, yüzdə yüz və ya hətta min faiz gəliri gətirməyən ən sərfəli investisiya metodlarından biridir!
Əlbəttə ki, əksər hallarda iş şəxsi varlığı tələb edir. Ancaq digər tərəfdən, bir iş prosesi avtomatlaşdıra bilər və ya sadəcə inkişaf mərhələsində kiminsə işinə investisiya qoymaq olar.
Bir seçim olaraq hazır bir iş ala bilərsiniz və ya bir franchise işini aça bilərsiniz (bu vəziyyətdə, risklər daha aşağı olacaq).
Eyni zamanda, kiçik bir ilkin kapitalınız olsa belə, hələ də işinizi aça bilərsiniz. Bir çox insanlar investisiya olmadan və ya minimal investisiyalar olmadan qazanclı bir iş kəşf etdilər, buna görə burada pul ən vacib deyil, əsas odur ki, arzu və istəkdir!
Statistikaya müraciət edirsinizsə, onda milyonçu arasında təxminən 70-80% -i sıfırdan bir iş başlayan sahibkarlardır!
Hobbinizi bir işə çevirə və həyatda heç vaxt işləmir, amma sevdiyiniz şeyi etmək üçün! Bəlkə də bu ən çox seçilən seçimdir!
Konfutsidən danışan kimi:
"Ruhda öz işinizi seçin və həyatınızda bir gün işləmək lazım deyil!"
Hələ də sabit bir gəlir mənbəyiniz yoxdursa, əvvəlcə bir iş yaratmaq barədə düşünün, onu da kiçik olsun. Bu işdəki əsas şey ilk addımdan keçməkdən qorxmur!
Düşün, bəlkə də həmişə avtomobil xidmətinizi, bərbər, idman malları mağazası və ya əl istehsalı mal mağazasını açmaq istəmisiniz?
Budur daha faydalı məsləhətlər:
- Kiçik (və minimal investisiyalarla) başlayın və tədricən işinizi inkişaf etdirin. Biznesin inkişafının ilkin mərhələsində dərhal böyük pul qoymayın.
- Minimum rəqabət ilə bir niş seçin - onlarda başlamaq daha asandır.
- Kiçik bir ilkin kapitalınız varsa, onda xidmət sektorunda biznesi sınamaq mümkündür.
İş nə zaman çox yüksək bir məhsul gətirməyə qadirdir minimal investisiyalar. Bundan əlavə, iş maraqlı və etmək istəyən sevimli bir şeyə çevrilə bilər!
| Gəlir: | Risk: | Ödəniş: | Minimum əlavələr: |
|---|---|---|---|
| illik 30% -dən 1000% -dən 1000% -ə qədər | İlkin mərhələdə yüksək risk | bir neçə aydan 1-3 ilə qədər | 10 000 rubldan (hətta sıfırdan başlaya bilərsiniz) |
| (⭐️⭐️⭐️ - Yüksək / Orta) | (⭐️⭐️ - orta / yüksək) | (⭐️⭐️⭐️ - yüksək) | (⭐️⭐️⭐️ - aşağı) |
| Pluses və ➖ mənfi cəhətləri: | |||
| (+
)
Bütün investisiya vasitələri arasında ən yüksək gəlirlərdən biridir. | (+
)
İş üçün ortaq və / və ya Seinvestorları tapmaq daha asandır. Böyük investisiyalar olmadan başlaya bilərsiniz, işdəki əsas şey fikirdir! | (—
)
Yüksək ilkin risklər. 10 başlayan işdən 7-8-i 2-3 il ərzində bağlanır. Aşağı likvidlik bir iş satmaq çətindir. | (—
)
"Xarici" işdə pul qoysan da, işlə məşğul olmaq və necə işlədiyini başa düşmək lazımdır. Həmişə öyrənməlisiniz. |
Qarşılıqlı investisiya fondlarına qoyulan investisiyalar
Pytes də Etibar idarəçiliyinə aid edilə bilər.
Pynes peşəkar şəkildə investisiya fəaliyyəti, əmanətçilərin pullarını investisiya və idarə etmək (müəyyən səhmlərə, istiqrazlara investisiya qoymaq) ilə məşğul olurlar.
Töhfəçi tamamilə hər hansı bir insan ola bilər, bunun üçün Pay investisiya fondunda Pai (pay) satın almalısınız. PIF-in uğurlu olub-olmamasından asılı olaraq, səhmdarlar mənfəət və ya zərər verirlər.
Qeyd etmək lazımdır ki, xəstəliyin fəaliyyəti dövlət səviyyəsində və bir qayda olaraq, yüksək səviyyəli aktivlərdə investisiya qoyuluşunda qadağandır. Buna görə də eyni brokerlərdən fərqli olaraq qorunan hesab olunur.
Pypus ümumiyyətlə bir az risk ilə (ümumiyyətlə ildə 15-dən 30% -ə qədər) az gəlir verir (ümumiyyətlə 15-30%).
Minimum investisiya miqdarı 1000 rubldan ibarətdir. Sberbank kimi müəyyən banklar vasitəsilə onlayn olaraq onlayn olaraq cüt-cüt ala bilərsiniz.
Bu tip investisiya sizin üçün uyğundursa, bir üzü seçməməyiniz, bir neçə risk paylamaq mənası var.
Hər hansı bir konkret təsirlər də daxil olmaqla bir yerə investisiya qoymadan əvvəl qaydanı götürün, İnternetdə həqiqi insanların rəylərini oxuyun və forumlarda onlar haqqında yazdıqlarını da oxuyun. Buna görə sadə bir hərəkət, özünüzü etibarlı və saxta təşkilatlardan qoruyacaqsınız.
Pifes, əsasən pul qoyan brokerlərə alternativ olaraq qəbul edilə bilər fond bazarı. Böhranın olmamasına tabe olanlar, ümumiyyətlə yaxşı bir məhsul gətirirlər.
Orta gəlirlilik istiqrazlar və depozitlər üzrə faiz dərəcələrini aşır.
Aşağı giriş həddi, habelə dövlət tərəfindən qarşılıqlı təsirlərin fəaliyyətinə nəzarət.
Gəlir əldə etdiyiniz bir zəmanət yoxdur. Səhmlərin alqı-satqısı üçün əlavə "komissiya" (əlavə) var.
Gəlir vergisinin 13% -i ödəməli olacağıq - bir çox digər investisiyaların güzəştli vergi şəraiti var.
Mikromaliyyə təşkilatları (MMİ)
Digər bir investisiya növü MMİ-ə bir investisiyadir. Bu cür investisiyaların illik 12% -dən 30% -ə qədər olan bu cür investisiyaların qayıdışı.
MMI-də əlavə üçün tələb olunan minimum məbləğ ən azı 1,5 milyon rubl (qanunla) olmalıdır.
Ölüm dövrü nə qədər uzun müddət faiz dərəcəsi alır. MMİ-lərin minimum müddəti, bir qayda olaraq, 3 aydır.
Qeyd etmək lazımdır ki, bu vəziyyətdə sığorta sığortası yoxdur və risklər istiqrazlara və ya bankda investisiya qoyulmasından daha çox risklərdir.
Hələ də MMI-yə investisiya qoymaq qərarına gəlsəniz, onda bazarda bir ildən çox müddətə işləyən sübut edilmiş bir şirkət seçməlisiniz.
Əsasən MMİ-nin "yaşı" və vəd etdiyiniz faiz dərəcəsində deyil. Yüksək faizlə yeni görünən MFi-dən daha bir az kiçik faizlə etibarlı bir təşkilata investisiya qoymaq daha yaxşıdır.
Bundan əlavə, rəyləri görmək və bu və ya bu MMİ-də tanınmış məlumat portalları haqqında məqalələri (məsələn, RBC) görmək üçün həddən artıq olmayacaqdır.
Bütövlükdə MMI, bank əmanətlərindən 1,5-2 dəfə daha çox gəlirlilikdir. Ancaq uyğun risklər var. Bəli, yumşaq bir şəkildə qoymaq üçün giriş eşikləri olduqca böyükdür.
| Gəlir: | Risk: | Ödəniş: | Minimum əlavələr: |
|---|---|---|---|
| illik 12% -dən 30% -ə qədər | mülayim | 3-9 yaş | 1 milyon rubldan |
| (⭐️⭐️ - orta) | (⭐️⭐️ - orta) | (⭐️⭐️ - orta / aşağı) | (⭐️ - yüksək) |
| Pluses və ➖ mənfi cəhətləri: | |||
| (+
)
Yüksək səviyyəli Bank əmanətləri ilə bağlı. | (+
)
Gəlirin passivliyi. Hissənizdə minimal iştirak. | (—
)
Çox yüksək giriş həddi. Qanuna görə, MMİ-lərin 1,5 milyon rubldan duzları cəlb etməyə icazə verilir. | (—
)
Artan risk, çünki töhfələrin sığortası yoxdur - iflas vəziyyətində heç kim pulu geri qaytarmayacaq. Fırıldaqçılıq var. |
Qiymətli metallara qoyulan investisiyalar
Qızıl və digər qiymətli metallara pul qoyulması, birjanın hərəkət etdiyi yer olduğu üçün böhrana investisiya qoymaq üçün xüsusilə aktualdır.
Qızıl sikkələr / qızıl çubuqlar həm demək olar ki, hər hansı bir bankda (Sberbank, Qazprombank) və brokerlərdə (məsələn, Alpari) da almaq olar.
Yüksək etibarlılığa baxmayaraq, qızıl investisiyalar mövcud pulu qorumaq üçün daha uyğundur. Bundan əlavə, bu cür investisiyalar 3 il və daha çox müddətə daha uzun müddətə hazırlanmışdır.
Son 5 ildə, rubldakı qızıl, bir qram üçün 2400 rubl / qram üçün 1600 rubl arasında artmışdır. Beşinci ildönümündə ümumi məhsuldarlıq 50% (orta qızılda ildə 10% artmışdır) və sonra belə bir gəlir, rublun ciddi bir amortizasiyası oldu.
Bununla birlikdə, dollara münasibətdə qızıl dinamikasına baxsanız, 2012-ci ilin əvvəlindən sonra qızılın qiymətə əhəmiyyətli dərəcədə aşağı düşdüyünü və bu anda yan trenddə yerləşdiyini görə bilərsiniz.
Qiymətli metallar (qızıl) hələ də böhran vaxtında və ya qənaət etmək üçün uzun müddətdə almaq mənası var.
| Gəlir: | Risk: | Ödəniş: | Minimum əlavələr: |
|---|---|---|---|
| illik 3% -dən 15% -ə qədər (böhrandan yuxarı gəlir) | Minimum | 7-20 yaşlı | 1000 rubldan |
| (⭐️ - aşağı) | (⭐️ - aşağı) | (⭐️ - aşağı) | (⭐️⭐️⭐️ - aşağı) |
| Pluses və ➖ mənfi cəhətləri: | |||
| (+
)
İnvestisiyaların yüksək etibarlılığı. Praktiki olaraq qızıl amortizasiyasının riskləri yoxdur. İstənilən vaxt almaq / satmaq asandır. | (+
)
Dragmetals (xüsusilə qızıl) sakit bir limandır. İnvestisiyalar böhran zamanı vəsaitlərin qorunması üçün uygundur. | (—
)
İqtisadiyyatın böyüməsi və inkişafı zamanı aşağı gəlir. Qızıl satarkən 13% gəlir vergisi 3 ildən azdırsa, qızıl satılır. | (—
)
Qiymətli metalları alarkən / satarkən bankların / brokerlərin nisbətən yüksək komissiyaları. Qızıl. |
Kriptokurlardakı investisiyalar (Bitcoin)
Sonuncu üçün Bitcoin bir dəfədən çox böyüdü və yəqin ki, toplamır. Yeni milyonçular artıq Bitcoin-də investisiya qoyulanları olan sürücülər olanlar artıq yaranır.
Əlbəttə ki, investisiya üçün ən yaxşı vaxt bir neçə il əvvəl Bitcoin təxminən 150-200 dollara başa gəldi.
Bəzi mütəxəssislər deyirlər ki, gələcəkdə Bitcoin yüz minlərlə dollara başa gələ bilər və bəlkə də 1 milyon dollara çatacaq.
Digərləri Bitcoinin dağılmasını gözlədiyini iddia edirlər. Ancaq buna baxmayaraq, bəzi dövlətlər (Rusiya da daxil olmaqla) milli kriptokurlenliyini yaratmağı düşünür, bu mövzuda mövzuya gələcəkdə kriptovalyutanın çox populyar olacağını və buna görə də Bitcoin və digər kriptokurlar qiymətində artacaqdır.
Üstəlik, kriptovallar davamlı böyüyən bir tendensiyanı göstərir.
Ancaq hər hansı bir kriptovalın başqa bir baloncuk olduğunu başa düşməlisiniz, çünki onun üçün real bir şeyə dəyməz və olduqca riskli bir investisiya alətidir. Kriptokurorların bir tərəfi, digər tərəfdən, digər tərəfdən, hadisədə böyümə böyük məhsul gətirə bilər. Bu dəyər və ya hər qərarı verməməkdir, bir şey yalnız aydındır - mütləq bütün pullarınıza sərmayə qoymağa dəyməz!
| Gəlir: | Risk: | Ödəniş: | Minimum əlavələr: |
|---|---|---|---|
| illik 50% -dən 1000% -ə qədər | artdı | 3 aydan 1-2 ilə qədər | 100 rubldan |
| (⭐️⭐️⭐️ - çox yüksək) | (⭐️⭐️⭐️ - çox yüksək) | (⭐️⭐️⭐️ - çox yüksək) | (⭐️⭐️⭐️ - çox aşağı) |
| Pluses və ➖ mənfi cəhətləri: | |||
| (+
)
Cryptocurrency böyüməsi halında, qısa müddətdə investisiya qoyulmuş vəsaitləri çoxaltmaq mümkündür. | (+
)
Bir qayda olaraq, məhdud sayda kriptovalyutanın buraxılması səbəbindən inflyasiya yoxdur. | (—
)
Çox yüksək dəyişkənlik Cryptocurrency, bir neçə gün ərzində qiymətə girə bilər, buna görə də ciddi şəkildə çökür. Aşağı proqnozlaşdırma. | (—
)
Kriptokurlar təmin edilmir, çünki bu başqa bir baloncukdur. Tamamilə zəmanət çatışmazlığı - pul itkisi olduqda heç kim onları geri qaytarmaz. |
İnternet layihələri (onlayn iş)
İnternet böyük bir tempdə inkişaf edir, bununla yanaşı hər birimizi bu qlobal şəbəkədə pul qazanmağını təmin etmək imkanı verir.
Qeyd etmək vacibdir ki, böyük investisiyalar həmişə internetdə bir və ya digər layihəni tanıtmaq üçün həmişə tələb olunmur. Bəzi layihələri minimal investisiya və ya hamısını sıfırdan başlaya bilər.
Aşağıdakı istiqamətlər hazırda populyardır:
1. Saytlar. İnformasiya saytları unikal məzmunla yaradılmış və doldurulmuşdur.
Minimum investisiyalarla reklam vasitəsilə yüksək məhsul əldə etmək mümkündür. Tipik olaraq, sayt 4-6 ay ərzində ilk gəlir gətirməyə başlayır.
Gündə 1000 ziyarətçidən, mövzudan asılı olaraq gündə təxminən 200-3000 rubl qazana bilərsiniz. Səpələnmə çox böyükdür, çünki saytın mövzusundan budur ki, hansı gəlir əldə edəcəyinizdən asılıdır.
Saytlardakı qazanc, təcrübəsizlər tərəfindən hətta bir təcrübəsiz, özünüzə və kopirayter birjalarında sifariş verməmək üçün uyğunlaşa bilərsiniz.
Ancaq yenə də əvvəlində, mahiyyətdə olmalı və belə bir işin əsas maddələrini başa düşməlisiniz.
2. Sosial nəşriyyat. Həqiqətən, demək olar ki, hər birimiz hər hansı bir icma üzərində imzalanıb sosial şəbəkələr (Vkontakte, Facebook, odnoklassniki ...).
Bu vaxt belə publiclərin sahibləri də əsasən reklam postlarını nəşr etmək üçün də qazanırlar. Milyonlarla abunəçi ilə nəşriyyatda bir reklam postunun dəyəri 2-7 min rubl maya bilər.
Nisbətən kiçik investisiyalarla nəşrlər çox tez bir zamanda ödəyirlər. İndi rəqabət yüksək olsa da, xalqın mövzusunu seçsəniz, yüksək keyfiyyətli və maraqlı məzmunu seçsəniz və ictimaiyyəti inkişaf etdirmək üçün uzun müddət gözləyən uğurlar!
3. CPA Affiliate / Aribian trafiki. Onların mahiyyəti, bəzi iş sahiblərinin mal / xidmətlərinin satışından müəyyən bir faiz ödəməyə hazır olmasıdır.
Məsələn, filialınızın bağlantısına keçən bir şəxs müəyyən bir bankda bir hesablaşma hesabı açılsa, 2-3 min rubl qazana bilərsiniz.
Reklam vasitəsilə trafiki asanlıqla cəlb edə bilsəniz, sərmayə qoyulmuş vəsaitlərdən yüksək gəlir əldə etmək olduqca mümkündür. Ancaq yəqin ki, artıq başa düşdüyünüz kimi, burada əsas investisiyalar reklam üzərində gedir.
Ancaq bu vəziyyətdə əsas rol, heç yerdə olmadan, təcrübə ilə oynanılır!
4. Onlayn xidmətlər.Onlayn xidmətin yaradılmasına da investisiya edə bilərsiniz. Bunlara müxtəlif freeline mübadiləsi, bülleten lövhələri, mübadilə ...
Məsələn, elektron pul mübadiləsi ilə məşğul olan layihələr çox populyardır (əslində mübadilə adlanır).
Məsələn, Yandex cüzdanından Kivi cüzdanına pul köçürmək lazımdırsa, onda dəyişdiricilərin köməyi ilə ən çox ehtimal olunur. Yeri gəlmişkən, Bitcoins də mübadilə istifadə etməklə də əldə edilə bilər.
Birjalardakı mübadilə, mübadilə üçün kiçik bir komissiya (ümumiyyətlə 1-5%) alır. İnqilablar sayəsində olduqca layiqli gəlir əldə edilir.
5. iOS / Android üçün müraciətlər. Nisbətən son zamanlarda Androyd və iOS üçün tətbiqlər çox populyar olmağa başladılar - bu, böyük pulun iplik olduğu böyük bir bazar seqmentidir.
Buna görə də, geniş tələbat alacaq bir maraqlı bir fikriniz varsa, öz tətbiqinizi yaratmağa çalışmaq mümkündür. Harada tətbiqetmələrin necə qurulması ilə bağlı heç nə demək deyilsə, onlar olduqca kiçik pul üçün ola bilər (20-30) sərbəst birjalarda min rubl).
Burada, hər yerdə olduğu kimi, əsas rolu ideya ilə çalınır - bu, tətbiqin uğuru və ya uğursuz olması onun ondan asılıdır.
6. HİMPEY. Highpes - reallıqda ona qoyulan vəsait hesabına yaşayan maliyyə piramidasını təmsil edir.
Belə yüksəkliklər çox yüksək faizlər (gündə 1-5%), əlbəttə ki, əlbətdə ki, bir neçə gün və ya həftə izsiz, izsiz yox olurlar.
Bir neçə ay və ya hətta bir neçə ildir "yaşayan", lakin onlara verilən məhsullar, bəzən və onlarla vaxt aşağı olanlar var.
Hər halda, bu cür hipeslərə investisiya qoymaq çox risklidir, çünki bu Haipovun yaradıcılarını və kiçik bir əmanətçi qrupunun yaradıcılarını qazandıqları, haip "hilekarlığa" çevrilən ana qədər pul qazandırmağı bacaranlar (pul ödəməyi dayandırdılar) ).
Onlayn layihələrə qoyulan investisiyalar İnternetdə pul qazanmaq istəyənlər üçün əla seçimdir. Düzgün yanaşma ilə internet layihələri ən azı əlavələrdə yüksək məhsul verə bilər.
| Gəlir: | Risk: | Ödəniş: | Minimum əlavələr: |
|---|---|---|---|
| illik 30% -dən 500% -dən 500% -ə qədər | mülayim | 3 aydan 2-4 ilədək | 500 rubldan |
| (⭐️⭐️⭐️ - yüksək) | (⭐️⭐️ - orta / yüksək) | (⭐️⭐️⭐️ - yüksək) | (⭐️⭐️⭐️ - çox aşağı) |
| Pluses və ➖ mənfi cəhətləri: | |||
| (+
)
Yüksək produktivlik. İnvestisiya edilmiş vəsait çox tez ödəyə bilər. | (+
)
Bəzi layihələri minimal investisiyalar və ya hamısını sıfırdan, yalnız vaxt və səylərini daxil etməklə başlamaq olar. | (—
)
Layihənin axmaq olmayacağı və özü üçün ödəməməsi riski var. | (—
)
Bizə bilik lazımdır. İnternet işinin əsas nüanslarını asanlıqla başa düşmək lazımdır. |
Venture fondlarına qoyulan investisiyalar
Müəssisə fondları xaricdə xüsusilə geniş inkişaf edir, ölkəmizdə hələ də o qədər də populyar deyillər, lakin buna baxmayaraq, onlar kifayət qədər sərfəli bir investisiya alətidir.
Müəssisələrin fondlarının mahiyyəti, yalnız inkişaf (başlanğıc) və ya hətta fikir mərhələsində olan layihələrdə investisiya qoymasıdır.
Müəssisə sərmayəsinin fərqli bir xüsusiyyəti çox və çox yüksək məhsuldardır, minlərlə faiz gətirə bilirlər!
Ancaq digər tərəfdən 10 layihənin yalnız 1-2-i yandırır və böyük qazanc gətirir. Ancaq buna baxmayaraq, ümumiyyətlə "uğursuz" layihələrə bütün sərmayələri ödəyirlər.
Başlanğıcda layihələrə pul qoyulması əsasən bir neçə yolla ola bilər:
- crowding və izdiham yerləri (yeni başlayanlar üçün uyğundur);
- müəssisə vəsaiti;
- İnvestor klubları.
Buna baxmayaraq, Rusiyada müəssisə kapital qoyuluşları zəif inkişaf edir. Bəli, və tez-tez böyük bir başlanğıc kapitalı və əkin platformaları arasında (giriş eşikinin yüksək olmadığı yerlərdə) tez-tez fırıldaqçılar olur. Bu vaxt, müəssisə kapital qoyuluşları çox yüksək bir məhsul gətirə bilirlər!
| Gəlir: | Risk: | Ödəniş: | Minimum əlavələr: |
|---|---|---|---|
| illik 40% -dən 3000% -dən 3000% -dən | artdı | bir neçə aydan 1-3 ilə qədər | 10 000 - 100 000 rubldan (Müəssisə fondlarında - 500.000 dollardan) |
| (⭐️⭐️⭐️ - çox yüksək) | (⭐️⭐️⭐️ - çox yüksək) | (⭐️⭐️⭐️ - yüksək) | (⭐️⭐️ - yüksək / orta) |
| Pluses və ➖ mənfi cəhətləri: | |||
| (+
)
Müvəffəqiyyət halında ən yüksək gəlirlilik əldə edə bilərsiniz. | (+
)
Layihənin başlanğıcına investisiya qoymaq üçün həmişə böyük alətlər tələb olunmur. | (—
)
Çox yüksək risklər, əksər təcrübəsiz layihələr zərərsizdir. | (—
)
Saxtakarlıqlar geniş inkişaf edir - investisiya saytları maliyyə piramidaları ola bilər. |
Sənət obyektləri
Pulunuzu yatırmaq üçün başqa bir qeyri-adi bir yol, sənət obyektlərinə investisiya qoymaqdır. Bu, kifayət qədər dar və ixtisaslaşdırılmış bir bazardır, buna baxmayaraq, yaxşı gəlir gətirə bilər.
Müəyyən sənət əsərlərinin yüzlərlə və hətta milyonlarla dollara başa gələ biləcəyi heç kimə sirr deyil. Həqiqətən də sənəti başa düşsən, onda investisiyalarda yüzlərlə qazanc əldə edə bilərsiniz.
Eyni zamanda yeganə vacib xüsusiyyət - bu cür investisiyalar çox vaxt böyük investisiyalar tələb edir. Bundan əlavə, uzun müddətə (on il) investisiya qoymaq üçün yaxşı bir qazanc əldə etmək.
Qiymətli metallara qoşmalar kimi, sənət obyektlərinə qoyulan investisiyalar inflyasiyaya məruz qalmır və nəticədə bu, yalnız daha çox başa gələcək
Bəli, böhran sənət obyektlərinin qiymətini əks etdirmək üçün demək olar ki, heç bir şey deyil.
Bu tip investisiya ən azı sənətdə bir şey başa düşən və uzunmüddətli müddətdə pul qoymağa hazır olanlar üçün uyğundur.
| Gəlir: | Risk: | Ödəniş: | Minimum əlavələr: |
|---|---|---|---|
| illik 20% -dən 100% -ə qədər | minimum | adətən 1 ilə 3-5 il arasında | 100 000 rubldan və yuxarıdan |
| (⭐️⭐️ - orta / yüksək) | (⭐️ - aşağı) | (⭐️⭐️ - orta) | (⭐️⭐️ - yüksək / orta) |
| Pluses və ➖ mənfi cəhətləri: | |||
| (+
)
Minimum risklərdə nisbətən yüksək bir məhsul əldə edə bilərsiniz. | (+
)
Yüksək etibarlılıq. Zamanla sənət obyektləri yalnız qiymətdə böyüyür. | (—
)
Tez-tez sənətə investisiyalar böyük ilkin kapital tələb edir və uzunmüddətli investisiya təklif edir. | (—
)
Bir mütəxəssis olmaq, xüsusi bilik və təcrübəyə sahib olmaq lazımdır. |
Bilik və öz inkişafı
Ən gəlirli investisiya həmişə bir investisiya (müəyyən bacarıqların, bacarıqların inkişafında, bilik, təcrübə əldə etmək ...).
Bu, hər şeydən əvvəl bilik / təcrübə və pulunuzun qazanmamağa və özünüzü çoxaltmaq üçün imkan verməməlidir. Pulsuz pulunuz varsa, inkişafımıza sərmayə qoymağın mənası var: təlimlərdə, vebinar və seminarlarda iştirak etmək.
Bilik biliklərinin ən vacib fərqlərindən biridir ki, heç kim onları sizdən uzaqlaşdıra bilməyəcək. Hər şeyi itirə bilərsiniz, ancaq yalnız yığılmış bacarıq və təcrübə deyil.
Məsələn, ABŞ-da bir təcrübə həyata keçirildi: Müxtəlif şəhərlərdə peşəkar bir əmlak agenti tamamilə pula yola düşdü. Nəticə həmişə eyni idi - bir neçə aydan sonra sıfırdan on minlərlə dollar qazana bildi.
Buna görə də, hələ də pulunuzu harada yatırmaq lazım olduğunu bilmirsinizsə, ən çox qazanan versiya onları özünüzə (ən azı onlardan bəziləri) qoymaqdır. Bəli və unutmayın ki, uğursuz bir təcrübə də son dərəcə qiymətli təcrübədir!
| Gəlir: | Risk: | Ödəniş: | Minimum əlavələr: |
|---|---|---|---|
| sonsuz | minimum | bir neçə həftə / aydan | 0 rubldan |
| (⭐️⭐️⭐️ - çox yüksək) | (⭐️ - çox aşağı) | (⭐️⭐️⭐️ - yüksək) | (⭐️⭐️⭐️ - aşağı) |
| Pluses və ➖ mənfi cəhətləri: | |||
| (+
)
Dünyadakı ən vacib və ən sərfəli aktiv bilik, bacarıq və təcrübədir. | (+
)
Heç kim sizinlə bilik və təcrübə ala bilməz və həmişə onları pula çevirə biləcəksiniz. | (—
)
Çoxları üçün birinci mərhələdə məşqə həvəsləndirmək çətindir. | (—
)
Pulunuzu bilmək həmişə mümkün deyil - bunun üçün bu zəruri vaxt və təcrübədir. |
4. Qazanmaq üçün pul qoymaq üçün harada - xüsusi nümunələr
Çox riskli investisiya variantları, bu nümunələri nəzərdən keçirməyəcəyəm. Yalnız mühafizəkar və mülayim riskli investisiyalar nəzərdən keçirin.
Qazanmaq üçün 100 000 rubl investisiya etmək
100 - 200 min rubl - bu qədər böyük bir məbləğ deyil, buna görə də onun işinin açılışına və ya dostlarının işində investisiya qoymağın mənası var. Təlimlər və seminarları ziyarət etmək üçün 10-20 min ayırın.
Alternativ olaraq, bir işə investisiya etmək istəmirsinizsə, istiqrazları nəzərdən keçirə bilərsiniz. Həddindən artıq vəziyyətdə bir bank əmanəti aça bilərsiniz, ancaq faizi yalnız inflyasiyanı əhatə etdiyi üçün bundan çox az məna olacaqdır.
Risk, brokerlərin struktur məhsullarına (etibar idarəetmə) daxil olmağa imkan verirsə. Onların riski ümumiyyətlə investisiya miqdarının 10-15% -i ilə məhdudlaşır və istiqrazlardan daha çox qazana bilərsiniz.
Qazanmaq üçün 500.000 rubl investisiya etmək harada
İnvestisiya standartlarına görə nisbətən çox miqdarda deyil. Bu məbləğ artıq 2-3 hissəyə bölünə bilər və iş, istiqrazlar, qızıl və ya etibar idarəçiliyinə investisiya qoyulur.
Bu məbləğ çərçivəsində bir seçim varsa, tikinti mərhələsində əmlak almaq üçün bir seçim varsa, buna investisiya edə bilərsiniz.
Qazanmaq üçün 1 000 000 rubl investisiya etmək
Əllərdə 1000.000 rubl olan, demək olar ki, bu məqalədə təsvir olunan vasitələrin demək olar ki, hər hansı birində aktiv ola bilər.
Bir milyon rubl. Kobud bir mənzil və çuxurun səhnəsində bir mənzil almaq artıq olduqca realdır.
Və ya bir seçim olaraq:
- Pulun bir hissəsinin (100-250 min rubl), perspektivli şirkətlərin təbliği, etibar idarəetmə, pamm / portfel və ya qarşılıqlı effektlərə daxil etmək üçün pulun bir hissəsini (100-250 min rubl) investisiya qoymaq mümkündür.
- Ancaq 400.000 - 500.000 rubl etibarlı vasitələrə investisiya edə bilər: müxtəlif istiqrazlar (məbləği də 3-5 hissəyə bölmək istənir), qızıl, sənət obyektləri ...
- Növbəti bir neçə ildə, qiymətində ciddi şəkildə artacağı təqdirdə, 30.000 - 50.000 - 50.000 - 50.000-ə yaxın bir miqdarda cryptocurrence-də qoyulmuşam.
- Qalan məbləğ üçün bir iş açmağa (İnternetdə də daxil olmaqla) cəhd edə bilərsiniz.
Salam, əziz oxucular "Sayt"! Bu yazıda, aylıq gəlir əldə edə biləcəyiniz üçün pul qoymaq üçün qazancının harada olduğunu öyrənəcəksiniz, hansı pul investisiya üsulları altında mümkündür yüksək faiz Bir zəmanət və nə qədər investisiya qoymağın ən yaxşısı ilə, işləmələri və qazancı investora gətirməsi.
Bu məqalə məşhur investorların, maliyyə məsləhətçilərinin, habelə müasir iqtisadiyyatın həqiqətlərinin təhlili əsasında yazılmışdır. Üstəlik, investisiya qoyuluşunun əsas prinsipləri, hər bir investisiya strategiyasının mümkün riskləri, üstünlükləri və mənfi cəhətləri verilmişdir.
Aylıq gəlir əldə etmək üçün pulunuzu sərf etmək və yüksək faizlə pul qoymaq üçün pulunuzu investisiya etmək üçün hansı variantları varBu hissədə, nəyə dəyər və gənc investorları investisiya fəaliyyətimizdə ilk addımlarımızı etməməyiniz barədə danışacağıq. Bankdan daha yüksək bir məhsul əldə etməyə imkan verən effektiv investisiya qaydalarına nəzər salın, eyni zamanda demək olar ki, eyni etibarlılıq. Niyə demək olar ki? Bəli, çünki İnvestorun əsas qaydası deyir :
Bir investoru almağa hazır olan risklər potensial qazanc üçün mütənasibdir.
Yəqin ki, artıq başlamaq üçün ağlayırsınız? İnvestisiya üçün sərfəli olduğu sirləri aşkar etməyimizi istəyirik 2020 faiz nisbətində daha çox qazanmaq üçün?
Sizi bir az məyus edəcəksiniz. Birincisi, hələ də investordan narahat olmayan bir gəncə başlamaq lazımdır – Özünüzə, biliklərinizdə və bacarıqlarınızda investisiya ilə . İnanın, bu investisiyaların gəlirliliyi hələ də təəccüblənəcəkdir!
Yalnız bundan sonra, hərəkətin əlaqədən fərqləndiyini başa düşdüyünüz zaman, bu broker və ticarətçilər olan töhfənin kapitallaşması nədir, təcrübə üçün işlənə bilər.
📝 Məqaləmizi də oxuyun Haqqında və sıfırdan müvəffəqiyyətli bir investorun necə olacağı.
2. 5 qızıl pul investisiya qaydaları
Qayda 1. Hava yastığı yaradın
Riskli başlamayın və ya çox deyil maliyyə əməliyyatlarıQorxu olmadan qara gün.
- Stokda nə qədər olmalıdır? Mütəxəssislərin fikrincə, bu, xərclərinizi yarım il ərzində ödəyəcək məbləğ olmalıdır;
- ? Əmək haqqından və ya digər gəlir mənbələrindən təxirə salmaq;
- Maliyyə ehtiyatının ölçüsünü necə hesablamaq olar? Ay üçün xərclərinizi nəzərdən keçirin. Məsələn, aldın 40 000 rubl. Çoxaltmaq 6 aylar, alın 240 000 rubl.
Bu, investisiya qoymaqla xərclənməyəcəyiniz ehtiyatdır. İlk sərmayəni etmək üçün bir az daha çox toplamaq lazımdır.
Beləliklə, bu, bütün əbədiyyət keçəcək! - Sən deyəcəksən. Əmək haqqı ilə yanaşı varsa və daha sürətli ola bilərsiniz passiv gəlir , yəni qazandığınız pul mənbələri, bu, çox səy göstərmir ( daşınmaz əmlak icarəsi, bir bank əmanətinə maraq və s.).
👉 Bu minvalla, Bir əmanət üçün bir maliyyə ehtiyatı qoyursanız, bir anda iki dovşanı öldürəcəksiniz. Qoruğu meydana gətirir və passiv bir gəlir olacaq.
Qayda 2. Bütün yumurtaları bir səbətə qoymayın
Birjada birbaşa valyuta, səhmlər və kriptovalyutası ticarətinə diqqət yetirin. Əsas odur ki, etibarlı bir broker seçməkdir. Ən yaxşılarından biridir Bu broker şirkəti .
Maliyyə ehtiyatından yararlanmaq ehtiyacının qarşısını almaq üçün vəsaitlərinizi investisiyalarda səriştəli şəkildə yaymaq lazımdır. Dərhal bütün pulsuz pulları vəd edən yüksək gəlirləri vəd edən vasitələrə pulsuz pul yatırmayın. Hər şeyi bir qəpiyə itirdiyiniz risklər çox böyükdür.
Axı, bir səbətdə yüz kövrək yumurtalar qatlanmayacaqsınız? Düşdüyün ehtimalı 50 /50 . Və payızdan sonra bütün yumurtaların qırılmasının riski artıq daha böyükdür. Beləliklə, hamısını bir anda qoymaq qərarına gəlsəniz, vasitənizlə baş verə bilər yalnız Bir layihədə.
Bundan əlavə, pulunuzu paylayırsınızsa fərqli banklar, sonra eyni şey ola bilər. Daha yaxşıdır Əlavələri diversifikasiya edin. Müxtəlif sahələrə investisiya qoyun. Yalnız bankçılıqda deyil, həm də neft, qaz, məlumat, sənaye və s.
İnvestisiya portfeli - Bunlar risk və gəlirlilik dərəcəsində fərqlənən bir çox investisiya vasitəsidir.
Seçilmiş investisiya strategiyasından asılı olaraq, 3 növ investisiya portfelinin fərqlənə bilər:
- Aqressiv portfel əsasən yüksək riskli aktivlərdən ibarətdir;
- Passiv portfel əsasən bank əmanətlərindən formalaşır;
- Mülayim portfel də hər ikisi daxildir.
Qayda 3. Əvvəlcədən risklərin qiymətləndirilməsi
Potensial mənfəəti nəzərdən keçirmədən əvvəl və xərclədiyiniz yerləri icad etməzdən əvvəl, mümkün risklərinizi və zərərlərinizi qiymətləndirin.
Dərhal təcavüzkar bir portfel meydana gətirməyin. Hər şeyi itirmək riski edirsiniz!
Kiçik ilə başlayın. İçki itələməyə hazır olduğunuz məbləğlə (həmişə bir risk var). Və tədricən revi artırır.
Qeyd etmək! Heç bir halda bir bank kreditində və ya dostlardan və ya qohumlarından borc alma üçün pul istifadə etməyin. Kolleksiyaçılarla toplanaraq, inamını itirir və yaxınlarınıza hörmət edirsiniz.
Qayda 4 Kollektiv İnvestisiya seçin
Mütləq tək qoymaq üçün deyil. Təcrübəniz böyüdükcə, investorları cəlb edərək böyük layihələrə investisiya edə bilərsiniz. Bu, riskləri ümumiyyətlə paylamağa imkan verəcəkdir. Və mənfəət, müvafiq olaraq da.
Misal üçün, Bir cəlbedici varsa İnvestisiya layihəsiAncaq onun üçün pulunuz yoxdur, başqasının iştirak etməsini təklif edə bilərsiniz. Sizinlə əməkdaşlığa hazır olanı olduğundan əmin olun. qarşılıqlı faydalı şəraitdə.
İnvestisiya alətlərinizi müstəqil idarə etməyə hazır deyilsinizsə, istifadə edə bilərsiniz etibar menecerinin xidmətləri . Bu, seçdiyiniz investisiya strategiyasına uyğun olaraq, vəsaitlərinizi idarə edəcək bir şirkətdir. Bu vasitələrdən mənfəət çıxarmaq üçün istifadə edə bilər, ancaq onları mülkiyyət hüququna görə ata bilmir. Onların işi üçün, etibarlı bir mükafat alır.
Etibar idarəetmə üçün vəsait köçürərkən gəlmişkən və ziyan investorlar arasında paylandı əmanətlərinə nisbətdə .
Qayda 5. Passiv gəlir əldə edin
Kapitalınızın investisiyaları və böyüməsi yaxşıdır. Ancaq unutmayın ki, investisiyalar həmişə risklidir. Bu gün gəliriniz var və sabah investisiya qoyulmuş kapital ilə birlikdə itirə bilərsiniz. Təəssüf ki, bunlar müasir iqtisadiyyatın həqiqətləridir.
10 Əlverişli yollar pul yatırdıqları üçün pul qoyur və aylıq gəlir gətirdi 4. Onların işləməsi və gəlir gətirməsi üçün harada pul yatıra bilərəmmi - ən yaxşı 10 sərmayə metodu
Bu gün qısa müddət ərzində yüngül pul, yüksək məhsula vəd edən bir çox maliyyə fırıldaqçıları ilə tanış ola bilərsiniz. Bu investisiyalarla heç bir şey yoxdur.
Buna görə, ağlabatan risklər nəzərə alınmaqla, iç içə olan nəsli vəsaitlərə qayıtmağa imkan verən vaxt sınaqdan keçirilmiş investisiya vasitələrinə baxacağıq. Belə ki, aylıq gəlir əldə etmək üçün pul yerləşdirmək lazımdır?
Metod 1. Bank yatağı
Bankın töhfəsi ən çox yayılmış investisiya alətlərinə aiddir. Düzdür, belə bir vasitənin məhsulu nadir hallarda ölkədə illik inflyasiyanı əhatə edir. Buna görə bank əmanəti daha çox aid edilə bilər qənaət üsullarına, kapitalınızın artması deyil.
Bank əmanəti maraqlanmağın ən populyar və asan yoludur Aşağı ↓ töhfə- Bu, sakitliyiniz üçün vicdanlı bir ödənişdir, çünki bankçılıq risklər də kiçikdir.
Və töhfənizin miqdarı aşmırsa 1 400 000 rubl, heç bir şeydən narahat olmaya bilərsiniz. Bankın iflas edildiyi təqdirdə mövcud qanunvericiliyə uyğun olaraq, dövlət bütün pullarınızı sizə qaytaracaqdır.
Hazırda bank əmanətlərinin gəlirliliyi dəyişir 7 -10% arasında bir neçə faiz inflyasiyadan daha aşağı olduğunu. Keçmiş məqalədə iqtisadiyyatda yazdıq.
Əhali arasında ən populyar bankdır Sberbank , Orta bazarın altındakı əmanətlərə maraq olmasına baxmayaraq. Bankın etibarlılığı və bir çoxunun töhfəsinə potensial daxil edilməməsi çox vacibdir.
Üstünlüklər (+) bank əmanətləri aşağıdakılardır:
- aşağı risklər, əmanətlərin icarəsi;
- İstənilən vaxt pulu qaytarmaq imkanı (bəzən faiz itkisi olmadan);
- mövcudluq (Sizə başlaya bilərsiniz) kiçik məbləğ, məsələn, içəridə 1 000 rubl).
Mənfi cəhətlərə (-) ilə əlaqələndirilə bilər:
- Ən yaxşı şəkildə inflyasiyanı əmanət edən gəlir;
- Əksər banklarda, əmanətin erkən bağlanması halında, faiz itirilir.
Metod 2. Qiymətli kağızlar
Bank əmanətlərindən fərqli olaraq qiymətli kağızlar, ümumiyyətlə gətirir ali vermək . Qiymətli kağızlar bazarında stokda və ya digər maliyyə alətlərinə investisiya qoymağa cəhd edə bilərsiniz ali Risklər . Haqqında, hüququ, saytda ətraflı bir məqalə var.
İnvestisiya etmək B. qiymətli kağızlar (promosyonlar, istiqrazlar) Qiymətli kağızlar fərqli növlərdir. Ən populyar hesab edin: Səhmlər və istiqrazlar.
Fond - Bu, şirkətin payınızı təsdiqləyən və səs vermək hüququ verən bir təhlükəsizlikdir.
Səhmlər var adi siravi və İmtiyazlı . Ən son daha çox faiz var, ancaq səs vermək imkanı yoxdur Ümumi yığıncaq Səhmdarlar. Bu barədə daha çox və payların növləri nələrdir, məqalələrimizdən birində yazdıq.
Bənd - Bu, sərbəst buraxılan bir şirkətin, müəyyən bir miqdarda pul götürdüyünüzü təsdiqləyən dəyərli bir sənəddir.
Bunun əksinə olaraq, hərəkətin müəyyən bir müddəti var, bundan sonra geri qaytarılacaqdır. Səhmlər heç olmasa bütün həyatı və qəbul edə bilər dividentlər.
Divident - Bu, təhlükəsizliyin dəyərinin faizi kimi ödənilən hərəkətdə gəlirdir.
Bundan əlavə, inflyasiya hər il pulun müəyyən bir hissəsini "yeyir". Buna görə, bir neçə ildir valyutaya investisiya qoymaq çox təsirli deyil .
Valyuta adlı xüsusi bir bazarda (İngilis dilindən) ala və sata bilərsiniz Xarici mübadilə. – mübadilə etmək xarici valyuta ). Forex demək olar ki, sərbəst bir mübadilə valyuta ala və sata bilər. Çin yuanını yapon yen, avro üçün Kanada dolları və s. Üçün satın ala bilərsiniz.
Forex işi treyderlər gün ərzində valyutanı satın alır və satır. Hər kəs (brokerlə) forex-də hər hansı bir valyutanı ala və sata bilər. Yalnız sübut edilmiş ilə işləməyi məsləhət görürük broker şirkətləri. Bir çox uğurlu treyderlər ticarət etdi bu brokerdən.
Bir çox şirkət xarici valyuta bazarında iş bacarıqlarını inkişaf etdirməyi təklif edir. Potensial investorları yüksək məhsuldarlığı qoyurlar. Ayıq olmağa və əsas investisiya qaydasını xatırlamağa dəyər: yüksək gəlirlər böyük risklərlə əlaqələndirilir!
Bəli, Forex-də bir neçə ay ərzində kapitalınızı artıra bilərsiniz. Ancaq risklər hər şeyi çox itirəcək. Statistikaya görə 80 Yeni gələnlər, Forexdə ilk işin ilk ayında investisiya vəsaitlərini itirirlər. Buna görə, qərar vermədən əvvəl hər şeyi diqqətlə çəkin!
Xarici valyuta bazarında Pros (+) işləri:
- minimum ilkin kapital tələbləri ( dən 100 dolları );
- orta bazardan yuxarı gəlir;
- müxtəlif investisiya alətləri (xarici valyutalar).
Eksiler (-) Forex:
- investisiya üçün xüsusi bacarıq və biliklərə sahib olmaq lazımdır;
- əhəmiyyətli dərəcədə yüksək risklər.
Necə rəhbərlik etmək barədə daha çox məlumat əldə etmək istəyirsinizsə, məqaləmizi oxuyun.
Metod 4. Daşınmaz əmlak
Bu, sonrakı ikinci ən populyar strategiya bank əmanəti və yaxşı bir seçim Harada investisiya qoyacağını düşünənlər üçün 2020 qazanmaq üçün il. Daşınmaz əmlaka investisiya qoymaq banka investisiya olmaqdan daha az etibarlı deyil. Fərq odur ki, daha çoxdur İlkin kapital.
Daşınmaz əmlak obyektlərinə qoyulan investisiyalar Şükür etmək İpoteka proqramları Banklar, maraq obyekti almaq üçün bütün məbləği saxlamaq lazım deyil. Ümumiyyətlə, Yetər 20 -30 % dən İlkin maya dəyəri. Ancaq ipotekada bir mənzil və ya bir ev almaq və onu ödəmək 20 -30 İllərdir maaşlar hesabına - investor üçün ən uğurlu seçim deyil.
Bunu etmək lazımdır ki, bu daşınmaz əmlak sizə passiv gəlir gətirdi və ipoteka ödənişləri gətirdi.
Bunun üçün aşağıdakı tədbirlərdən istifadə edə bilərsiniz:
- icarə;
- İnşaat mərhələsində yeni bir bina almısınızsa, mənzil daha yüksək qiymətə hazır olduqda satın;
- ikisindən etmək Üç otaqlı mənzil Bir neçə studiya və onları müstəqil mənzillər kimi aparın.
Belə bir investisiya strategiyası daha çox vaxt və bilik tələb edir, eyni zamanda onun gəlirləri də fərqlidir.
Pros (+) Daşınmaz əmlak sərmayəsi:
- icarə ödənişləri hesabına passiv gəlir əldə etmək imkanı;
- daha böyük qiymətə bir satış mənzilini (məqaləmizdə oxumaq haqqında) vermək imkanı;
- paytaxtda qorunma və passiv artım (daşınmaz əmlak, uzun müddət ərzində digər investisiya obyektlərindən fərqli olaraq qiymət artmaqdadır).
Bu metodun ekspedici (-) ilə aşağıdakılar daxildir:
- başlanğıc kapitala üçün yüksək tələblər ( dən 300 -500 000 rubl);
- pulu qaytarmaq lazımdırsa tez satmaq çətindir;
- fiziki dikişlər ( geyin, daşqın, yanğınlar).
Metod 5. Öz biznesi
Bu strategiya risk etməkdən qorxmayan, qərar verməyə və onlar üçün məsuliyyət daşıyanlar üçün uyğundur.
İşinizi yaratmaq Öz işinizi açmağa qərar verərkən:
- ilkin mərhələdə bütün riskləri düzgün qiymətləndirin;
- maliyyə göstəricilərini hesablayın ( İnvestisiyaların, satış planlarının, istehsal xərclərinin həcmi ilə tələb olunan atma şərtləri və ya uluga).
Bir sahibkarlıq örtüyü və müəyyən bir kommersiya təcrübəniz varsa, onda asanlıqla onun öhdəsindən gələ bilərsiniz.
Öz işinin lehtili (+)
- Özünüz usta (müstəqil olaraq nə və necə edəcəyinizi müəyyənləşdirin);
- co-investorları cəlb etmək bacarığı ( crowdfunding kampaniyaları, müəssisə kapital fondları, digər iş adamları);
- İşin açılması üçün tam məbləğin olması lazım deyil (bank kreditlərindən istifadə edə bilərsiniz).
Öz işlərinə olan sərmayə (-) çağırıla bilər:
- hər şeyi itirmək üçün yüksək risklər;
- İnvestisiya edilmiş vəsaitləri tez bir zamanda geri qaytarmaq çətindir;
- co-investorlar cəlb olunarsa, şirkətin rəhbərliyini itirə bilərsiniz.
Metod 6. Qiymətli metallar
Bir çoxu qiymətli metallara ən mühafizəkar seçim hesab edir. Qızılın əldə edilməsi çox sayda il ərzində ciddi mənfəət gətirir.
Nəzərə almağa dəyər! Dragmetals, ehtiyatları məhdud olduqda fiziki ziyana məruz qalmır. Buna görə qızıl, gümüş, platin və palladiumun dəyəri davamlı olaraq artır.
Qiymətli metallarda vəsait investisiya qoymaq üçün bir neçə variant:
- Külçələrin alınması. Bu vəziyyətdə, investor belə əməliyyatların məruz qaldığını xatırlamalıdır vergiKimin ölçüsü 18 % . Üstəlik, onların əldə edilməsindəki külçələr mütləq verilir sertifikat. Belə bir investisiya uzun müddət aparılmalıdır. Ödənilən vergi məbləğində mənfəətin miqdarda qazanc təmin etmək vacibdir;
- Sikkələrin alınması qiymətli metallar. Sikkə vergi tutulmur. Üstəlik, bəzilərinin də kollektiv dəyəri var. Ancaq başa düşülməlidir ki, satın alındıqdan bir neçə il sonra sikkələrdən ciddi bir qazanc əldə etmək mümkündür;
- Metal hesabların açılması. Qiymətli metalların depoziti qısa müddətə investisiya qoymaq istəyən investorlara uyğundur. Bu vəziyyətdə qiymətli metal almağa ehtiyac yoxdur, vergi yoxdur. Bu seçim ən asan və təhlükəsiz biridir.. İnvestor qiymətli metal qramın miqdarını yenidən hesablayan bir banka müraciət edir. Müəyyən bir müddət bitdikdən sonra, əmanət əmtəəni bağladı və üzərinə yerləşdirilən metalların cari dəyərini alır;
- Qızıl mədən şirkətlərinin qiymətli kağızlarını satın alır. Bunu etmək üçün bir üzv olmalı olacaqsınız. Qiymətli kağızların qiyməti həmişə tez bir zamanda artmır. Buna görə uzun müddət ərzində satın alınmalıdır.
Metod 7. Əntiq və sənət əsərləri
Tez-tez, əntiq əşyaları, sənət əsərləri, habelə valyuta zəngin olan kolleksiya əşyaları. İnvestisiya üçün kifayət qədər böyük bir məbləğ varsa, mütəxəssislər bu əmlaka qoyulan investisiyaya diqqət yetirməyi məsləhət görürlər.
Bu üsulu seçmək, xatırlamaq vacibdir, nə bu cür investisiyalar yalnız uzun müddətdir. Bu vəziyyətdə, böyük bir qazanca inanmamaq daha yaxşıdır.
Ancaq bir neçə ildən sonra əldə edilmiş əmlakın dəyərindən ciddi bir sıçrayış baş verə bilər. Beləliklə, onların yazılı rəssamlarının bəzi şəkilləri, on ildən sonra on ildən sonra və əlli-milyondan sonra bir neçə yüz dollar, bir neçə yüz dollar dəyərində bir neçə yüz dollar.
İnvestisiya etmək üçün aşağıdakı əntiqləri əldə edə bilərsiniz:
- antik mebel;
- kitablar;
- nişanlar;
- qədim sikkələr;
- çini;
- yeməklər.
Bu maddələrin olduğunu başa düşmək vacibdir tam köhnə olmalıdır. İncəsənət tarixçisi işçiləri işdir 50 il əvvəl . Bəzi oxşar maddələr tarixi dəyər ola bilər və dövlət tərəfindən qorunur.
Əntiqlərə investisiya qoymaq üçün xeyli pul tələb olunur. Hətta 500 000 rubl Belə bir investisiya üsulu üçün az miqdarda hesab olunur. Ancaq kiçikdən başlaya bilərsiniz. Belə ki, məsələn, Tretyakov Kolleksiyanızı bir neçə rəsmdən sanki başlayaraq toplamağı bacardım.
Başa düşmək lazımdır həqiqətən dəyərli şeylər əldə etmək lazımdır İncəsənət tarixi və ya belə bir dostu olmaq tələb olunur. Müvafiq təhsil olmadan, hansı maddələrin praktik olaraq mümkün olmadığını başa düşmək demək olar ki, mümkün deyil.
Əlbəttə ki, məsləhətçinin xidmətlərindən istifadə edə bilərsiniz. Ancaq əlavə tələb edir maliyyə sərmayələri. Unutma ki, hər hansı bir sənət tarixçisi yalnız bu mövzunun cari dəyəri və potensial məhsulu deyil. Yalnız sənətdə deyil, həm də investisiya qoyan mütəxəssislər ilə əlaqə saxlayın.
Metod 8. Françayzinq
Yarım milyon rubl və daha çox miqdarda kapitalı olanlar, öz işlərini yarada, satın ala bilərlər françayzan . Bu vəziyyətdə fəaliyyət satıcı tərəfindən keçirilən sxemdə aparılır. Təxminən ətraflı, ayrı bir məqalədə yazdıq.
Franchise üçün işin açılması Françayzinqin passiv gəlirə çevrilə bilməyəcəyini başa düşmək vacibdir. Mənfəətin miqdarı ilk növbədə iş adamının fəaliyyətindən asılıdır.
Ancaq franchise vaxt, pula və gücünə qənaət etməyə kömək edir. Bu, marketinq sxemlərinin, bu cür işlə işləyən bütün proseslərin işləməsi səbəbindən əldə edilir.
Franşizanın üstünlükləri arasında aşağıdakı kimi ayrıla bilər:
- olduqca qısa ödəmə müddəti - ümumiyyətlə altı aydan birə qədər;
- marka şöhrəti müştəri bazasının varlığını təmin edir Əlavə reklam yoxdur, franchise mal və xidmətlər artıq müştəriləri var;
- françayzor daim bir iş adamını dəstəkləyir;
- müsabiqə səviyyəsi minimaldır, çünki franchise müəyyən bir ərazidə müəyyən bir sayda layihə təqdim edir.
Ancaq franchise əsaslı işin ciddi olması məhdudiyyətlər . Əsas odur ki, bir franchise əldə etməkdir, İş adamı onun hərəkətlərində məhduddur. İnkişaf etmiş sistemə bağlıdır və franchisor ilə əlaqələndirmədən, hərəkətlərin alqoritmini dəyişdirmək hüququ yoxdur.
Metod 9. İkili seçimlər
Mütəxəssislər bunu iddia edirlər İkili seçimlər ən çox sürtgü sərmayədən gəlir əldə etmək. Bu seçimin əsası, riskləri almaq, habelə iqtisadi vəziyyəti ətraflı şəkildə təhlil etmək qabiliyyətidir.
İkili seçim seçən investorun vəzifəsidir müəyyən bir müddətdən sonra istifadə olunan aktivin dəyərini düzgün proqnozlaşdırın.
Set dövründən sonra nəticə qiymətləndirilir.
- Fərziyyə doğrudursa İnvestor alacaq qazanc . Bu ola bilər 80 % dərəcələri;
- Ancaq proqnoz təsdiqlənə bilməz Və qiymət əks istiqamətdə gedəcəkdir. Bu vəziyyətdə hesab düzəldiləcək lezyon təsis edən 100 % bahis.
İlk baxışdan bir çoxu, ikili seçimlərdə pul qazanmaq rulet oynamaq üçün eyni şeydir. Ancaq bu deyil. İkili seçimlər üzərində işin daha diqqətli bir araşdırması, proqnozların düzgünlüyünü artırmağa imkan verir, bu da mənfəət qazancını artırmaq deməkdir.
İnvestisiya metodunun üstünlükləri arasında fərqlənə bilərik:
- Çox sayda ticarət alətləri Seçmək. Hətta təcrübəsiz bir investor da işləyə biləcək valyuta cütləri və səhmlər, yağ və qiymətli metallar;
- Mənfəətin miqdarı, habelə mümkün bir zərərin səviyyəsi əvvəlcədən müəyyən edilir. Üstəlik, bəzi ticarət platformaları özlərinə qazanc və zərər nisbətini müstəqil şəkildə müəyyənləşdirməyə imkan verir;
- Ticarət platformasına giriş istənilən vaxt istənilən cihazdan əldə edilə bilər. Bunu etmək üçün əlavə proqram qurmağa ehtiyac yoxdur. Kifayət qədər təhlil etməyə başlamaq broker veb saytına gedin;
- İkili seçimlərin ticarəti istirahət günləri olmadan saat ərzində həyata keçirilir. Buna görə, investor istənilən boş vaxtda qazana bilər;
- Ticarət interfeysi hətta təcrübəsiz investorlarla intuitiv olaraq başa düşülür. Bu, yalnız aktivin dəyərinin son nəticəsini əks etdirir, vasitəçilər üçün aralıq qiymətlər göstərilmir.
Seçimlərdə 2 seçim var:
- Zəng edin. təmsil edən alış-veriş sövdələşməsi . Qiymət artdıqda istifadə edilməlidir. Aktivlərin qiymətinin azalması ilə bir zərər əldə ediləcək.
- Yerə qoymaq. - bu satış üçün əməliyyat , Aktivin dəyərinin azalması halında mənfəət əldə ediləcək.
Çox sayda üstünlüklərə baxmayaraq, ikili seçim ticarətinin çatışmazlıqları var:
- Yeganə yanlış sövdələşmə miqdarı ərzində itkilərə səbəb ola bilər 90 % İnvestisiya vəsaiti. Onları geri gətirmək üçün ən azı üç qazanclı sövdələşməyə ehtiyacınız olacaq;
- İkili seçimləri ticarət edərkən əməliyyatdan imtina etmək və ya ondan əvvəl bağlamaq mümkün deyil. Hətta investorun səhv olduğunu başa düşdüyü hallarda, seçim vaxtının bitməsini gözləməkdən başqa heç bir şey qalmır;
- Forexdən fərqli olaraq, burada kredit öhdəlikləri yoxdur. Məlum olur ki, investorun yalnız o, stokda olan o deməkdir ki, ticarət etmək imkanı var.
İkili seçimlər yalnız qənaət etməyə imkan verir öz vəsaiti İnflyasiyanın və devalvasiyanın zərərli təsirindən, eyni zamanda onları artıracaq. Bunun üçün bazarı öyrənməyi diqqətlə almaq, eləcə də brokerlərdən birinin lehinə düzgün seçim etmək vacibdir.
Metod 10. İnternet layihələri
Müasir texnologiyaların inkişafı internetə qoyulan investisiya populyarlığının əhəmiyyətli dərəcədə artmasına səbəb oldu.
Təcrübəsiz bir investor və təcrübəli bir investisiya üçün bir neçə istiqamət var.
- İnkişaf və ya sonrakı satış məqsədi ilə yaradılan xüsusi internet resursları olan başlanğıclara qoyulan investisiyalar. Vəsait sahibi layihənin bütün təfərrüatlarını başa düşməlidir və işin icrasına diqqətlə nəzarət etməlidir. İnvestorun alacağı fondların miqdarı ilk növbədə resursun inkişaf dərəcəsi ilə, habelə gələcək alıcılar üçün cəlbediciliyi ilə müəyyən edilir.
- Öz veb saytınızın yaradılmasına investisiya. Müvəffəqiyyətli İnternet resursu işin əsasını təşkil edə və müntəzəm gəlir gətirməyə qadirdir. Bu yanaşma kiçik bir şey olsa belə, öz işinizə başlamağa imkan verir pul məbləği. Eyni zamanda, kommersiya daşınmaz əmlak icarəyə götürmək üçün xərclər yoxdur, əmək haqqı personal. Geniş bir auditoriya ilə bir məhsul və ya xidmət təklif etmək mümkündür. Belə bir işdəki əlavələr daha az risklidir, lakin hər halda qazancın miqdarı sahibkarın səyləri ilə müəyyən edilir.
- İnvestora görünən onlayn layihələrə investisiya qoymaq ən faydalıdır. Xüsusi onlayn mənbələrdə effektiv internet layihələri seçə bilərsiniz. Eyni zamanda investor işin bir hissəsini əldə edir. Sonradan, mənfəət faizi və ya bir payı satmaq hüququna malikdir. Layihə sahibi və investor arasındakı əlaqə xüsusi bir tipli müqavilə ilə idarə olunur. Ancaq nəzərə almağa dəyər, Effektivliyi əvvəlcədən təxmin etmək lazımdır demək olar ki, mümkün deyil. Bazarın davranışının gözlənilməzliyi ilə əlaqəli bu cür investisiyaların ciddi riskləri var.
Əlavələrin bir yolu seçimi, keyfiyyətli bir təhlil aparmaq vacibdir. Yalnız layihənin potensial mənfəət və risklərinin nə olduğunu başa düşmək mümkündür.
Bir zəmanətlə yüksək faiz dərəcəsi altında pul yatırmaq üçün bir bankdır. Və hansı bankda aylıq gəlirlə maraqlanmaq üçün daha yaxşı olar - nəzərdən keçirmək üçün aşağıya baxın 5. Risksiz bir zəmanətlə yüksək faiz dərəcəsi altında pulu harada investisiya etmək - Baxış Top 5 bankları
Gəlir zəmanətini almaq, habelə vəsaitin təhlükəsizliyini təmin etmək, bankda investisiya qoyub.
Vacibdir! Depozit sığortası sistemində iştirak edən və keyfiyyətcə nüfuzuna sahib olan bu cür kredit təşkilatlarının seçilməsinə dəyər.
Bundan əlavə, müxtəlif banklarda əmanətlər üçün şərtləri öyrənmək və müqayisə etmək lazımdır.
2020-ci ildə hansı bank maraq sərmayə qoymaq daha yaxşıdır?
Beləliklə, düşünək hansı bankda bir zəmanət (aylıq gəlirlə) ilə yüksək faiz dərəcəsi ilə pul qoymaqdan faydalıdır. Çox sayda bankı təhlil etmək üçün vaxt keçirməmək üçün mütəxəssislərin reytinqlərindən istifadə edə bilərsiniz. Misal bankların investisiya üçün ən yaxşısının siyahısı Aşağıda təqdim edildi.
1) Tinkoff Bank
Tinkoff - Unikal Rusiya bankı. Onun ölkə daxilində filialı yoxdur. Müştəri xidməti tamamilə uzaqdan həyata keçirilir.
Burada nisbətdə töhfə aça bilərsiniz illik 7% -ə qədər . Hesablama aylıq aparılır. Bu vəziyyətdə, əmanətin miqdarı olmalıdır azyaşlı deyil 50 000 rubl.
Əmanətçinin ödəniş metodunu seçmək hüququ var:
- kapitallaşdırma;
- ayrı bir kart hesabına baxın.
Müqavilə, pulun qismən çıxarılması, həmçinin doldurulma ehtimalını təmin edir.
2) Sovcombank
Sovkombank rus dilində çox təcrübəsi var maliyyə bazarı - bu təsis edilmişdir 1990 il. Bu gün ölkəmizin ən böyük banklarından iyirmi sıradadır.
Kredit Təşkilatı müştərilərə faizlə bir əmanət tapmaq üçün təklif edir illik 7.6% -ə qədər . Minimum məbləğ eyni zamanda 30 000 rubl.
Müqavilənin sonunda faiz ödənilir. Üstəlik üçün erkən xitam Maraq başına 3 aylar, yarım il və illərin tam sayı davam edir. Töhfə doldurula bilər, lakin qismən çıxarılma təmin edilmir.
3) Unicredit Bank
Unicredit Bank Avropada yerləşən kredit təşkilatıdır. Bu bank Rusiyaya gəldi dörddə bir əsr əvvəldən çox. Bu gün o, ölkəmizdə xarici kapital olan ən böyük kredit təşkilatıdır.
Depozit dərəcələri dövrdən asılıdır, faiz dərəcəsi, məbləğlər. Töhfə açmaq rubl , ala bilərsiniz əvvəlki 8,35 % illik, dollara – əvvəlki 3,23 % , avroda – əvvəlki 0,20 % .
Bu vəziyyətdə 2 faiz seçim var:
- aylıq ödənişlə;
- kapitallaşdırma ilə.
Depozit seçmək rahatlığı üçün, bankın veb saytında yerləşən bir kalkulyatordan istifadə edilə bilər.
4) Ural Yenidənqurma və İnkişaf Bankı
Ubrir Bu, Rusiyanın bank sektorunun liderlərindən biridir. Kredit təşkilatının daxil olduğu geniş filial şəbəkəsinə malikdir daha çox 1 500 Ölkə daxilində şöbələr.
Burada dərəcəyə investisiya edə bilərsiniz İllik 11% -ə qədər . Faizlər hər bir hesablanır 50 günlər. Eyni zamanda, gəlir kapitallaşdırıla və ya qəbul edilə bilər.
Depozit açanlar onlayn rejimdə , Ubrir bahisini artırır 1 %. Üstəlik, Bank əmanətçiləri İnternet Bankçılıq sisteminə pulsuz bağlayır.
5) Absolut Bank
Mütləq bank ilə Rusiya maliyyə bazarında fəaliyyət göstərir 1993 ilin. Bu zaman kredit Təşkilatı Təkcə müştərilərə deyil, həm də dünya reytinq agentlikləri tanıması.
Müştərilər bu banka qoyulan vəsaitlərə gəlir əldə edə bilərlər illik 8.5% -ə qədər . Depozit məbləği olmalıdır az olmayaraq 30 000 rubl. Bu təklifə maraq ödənilir yalnız müqavilənin sonunda. Doldurma, həm də qismən çıxarılma təmin edilmir.
Müqayisənin rahatlığı üçün yuxarıda təqdim olunan əmanətlərin əsas şərtləri cədvəldə əks olunur.
Masa "banklar Ən yaxşı terminlər Depozitlər, əsas depozit parametrləri haqqında ":
| Kredit Təşkilatı | Depozit dərəcəsi | Əsas şərtlər |
| 1. Tinkoff bankı | Əvvəlki 7 % illik | Əmanətçi faizi kapitallaşdırmaq və ya karta aylıq almaq üçün seçir Depoziti doldurmaq və qismən çıxarmaq olar |
| 2. Sovkombank | Əvvəlki 7,6 % illik | Müddətin sonunda faiz ödənişi Doldurma, qismən çıxarılma imkanı təmin edilmir |
| 3. Unicredit Bank | Əvvəlki 8,35 % illik | Hesablama faizi aylıq - kapitallaşma və ya ödəniş üçün bir töhfə seçmək |
| 4. Ural Bankın yenidən qurulması və inkişafı | Əvvəlki 11 % illik | Kapitallaşma və ya faiz Onlayn dizaynda nisbət artım artır 1 % |
| 5. Mütləq bank | Əvvəlki 8,5 % illik | Müqavilənin sonunda ödənilən faizlər Doldurma və qismən çıxarılma təmin edilmir |
Bu gün yüksək maraq altında 4 müvafiq pul investisiya variantları 6. 2020-ci ildə faizlə investisiya qoymaq üçün sərfəlidir - bu gün 4 ən yaxşı yol
Gətirmək aşağı gəlir. Çox şey əldə etməyə imkan verən investisiya metodları var yağlı Mənfəət.
Optimal seçimi seçmək unutma nə İnvestisiya edilmiş vəsaitin itkisi riski artan gəlirlə artır.
Aşağıda detallara baxacaqsınız {!LANG-949cff76b91dd77b8dec79dae5efbf3d!} {!LANG-054905a2390286255d91631afcd03846!}
{!LANG-ba25c8dc0f41b34f47e280611d81ba55!}
{!LANG-27955003eec8d8d5bf72f34fdaa4e852!} {!LANG-6a67951fc4aefd74d10dceefc8334c76!}{!LANG-44416150fb26dd2f298f73a363c4f97d!} {!LANG-c8197bbac84d51c916326f8060a3a17b!}.
{!LANG-ab38770c49cdbc9b01911ee50623a6ac!} {!LANG-a6c24556cc3c89f3b0572b6fef5779b9!} {!LANG-20bdff5eb7d52c64b51abd73f2384c83!}
{!LANG-30b040db28aa744e3826c5ae0df4b45e!}
{!LANG-a599c26d472ffee5bc4a780b51814a4c!} {!LANG-80ee82a17c1275101cbea77d236a70df!} {!LANG-a66d00ef59924d88e4a02ceba7904fba!}{!LANG-1977de383cf1812506d3c8ba61edeedc!}{!LANG-8bc895541b008858d65b9a25a2678fa5!}
{!LANG-75909687e61e784e6850a805ba223a4c!} {!LANG-8b0f76fc9c5617fa093b9f9b18d5dd1f!} {!LANG-4e8b1d287e41d9bd83b8e2aee0ecebe7!} {!LANG-a1371eff64fc9da813697fc94d8961b6!} {!LANG-4bddb0a7250d6c67fb4170067ecf4c06!} əvvəlki 50 % illik.
{!LANG-87e695aa4bafb92cc8c02f33be582f1d!} {!LANG-d00ac30950286c4031aebcf997737630!} – {!LANG-5123d9242a6e9308b262726f5cac0179!} {!LANG-06c85e47654210b0dbe6af2ffe347196!}
{!LANG-e4719c925a1453bebd31e7e7930ea406!}
{!LANG-1501e5d6226585b87420ae095210abc2!} {!LANG-624297368cd1f93ddf1634360d2e0a9c!}{!LANG-d0f8672d96afd393ad64f37548a2b1d0!}
{!LANG-953a555a41f436e19645db0904471deb!}
{!LANG-d3335f349e0dd55a04583e730e0348f3!} {!LANG-5feec5622fb2cc3efd686bac496c6bb5!}{!LANG-87a556c153baa516ccd8587a05c348b7!}
{!LANG-2539eaee1e580595863ab84d6a391583!}
{!LANG-2d7162e5fd0f5010e1af08f2fd750d18!} {!LANG-449e555f7362ebadd63128b574cc00ae!}
{!LANG-12dc961d93bfb958776054a2e9f3a741!}
{!LANG-c6034d8adf6eecba4a567efdc7acd566!} {!LANG-2f879aefc85fc4ecb46d96cfac9c98ea!} {!LANG-1708b1649c6be91719fe3c97e7c97d0c!}{!LANG-89bed802de5f06881acc509a9a2c85ed!} {!LANG-e7c0fad63bffe24613718bae83e65871!} {!LANG-04a409232fac245eb5150c91183ba495!}
{!LANG-891f3ac31f330b7f4c54c99ecd6c446a!} {!LANG-604bc86feaa205d6d3c24a7776a8b4ac!}{!LANG-e7bfb1611ab075e7be7fb5fae314d788!}
{!LANG-6a1a0667c7b485bbdf5b35b9c904b592!}
{!LANG-f37937f793750609e6e77ba5d17a37ce!}{!LANG-813fa4a606cf0b5718ae4722b606da85!} {!LANG-5c93480a73a6c9c177859c070e09d3f9!}{!LANG-ff6287850b21c8145c640a40eabae41b!} {!LANG-f8a938aafa01f244706f8cec545b1feb!}{!LANG-b96189eaab7c3ea7d30282516e895e59!} {!LANG-4497cc3a8351f94480024f81ad2c23ad!}{!LANG-e50b61471c624a4d83e4126c9d466461!}
{!LANG-226399f7e95de313aad72adef4f6f216!} 50 {!LANG-45bacaa3dbf2cf039093206dd114e63f!} 6 {!LANG-fc670af2dabed49b6e52f0a82e868592!} {!LANG-ce7591c72831c364bac16e6b11214c95!} .
{!LANG-0e750259448664ab02fa0092c58d2ab7!} {!LANG-703242c21ec3d6efb87cecc7721bf016!} {!LANG-156cd08c71b546128a2a40dfdc4d7c17!}
{!LANG-477bb1d5dda14ff8f4e92d590df14c4f!}
- {!LANG-0c38874e6364e98d1869d24a64d29db6!} {!LANG-e5f55f31a90a06418fe529b607f8566e!} 1 000 {!LANG-c9ed88a5d5898d476cea0c19285dc974!}
- {!LANG-f128b8eac25b255d85a0ddbe49d18655!}
- {!LANG-f5d127e8cd925630d7812b94eeca50fa!} {!LANG-0083983c5ceef54fa509117d6aecc5db!}
- {!LANG-9a3de00764ac14f9d132825aa0ce7982!}.
{!LANG-87ae7a0fd6b185c5c7827043ea90d78a!} məhdudiyyətlər {!LANG-899a0e8daa3ee1a152944b6263fe4245!} {!LANG-4e8b397e819ed76c2094818ed12903f4!} .
{!LANG-ffe77e2074f2cb317e84b23ed233a279!} {!LANG-46321450f066724875e76f8704ba16ec!} {!LANG-07368a22aeb816d87c5d8eebdb76feb1!}{!LANG-99d234c6089b33744cdc24017eaaaa9c!}
{!LANG-33ca1b12dfdc4ce5823419822d2c9671!}
{!LANG-2702b8dfd1a450d60ac2484a5a0d0905!}
{!LANG-7a10bd6bac37c2ba671b73294e5c3cd0!}
{!LANG-17fbfcf0fea3ff9786c8d6d274e93a7e!}
{!LANG-1269a2b54e83854271d923aafcf42570!}{!LANG-7a6e7c7d36e962ab640d2e060ac598fe!}
{!LANG-6e7043156e1532b46153ac282af46a67!} 90 {!LANG-3aeb09580d3d2cb83f3dea12bf4d83de!} {!LANG-8f2ee34d9c678ef51e06ced607f3acb8!}{!LANG-87ae2c5aa3be044b2749fd471d091dbe!} {!LANG-79f6c3b0472b5242f7a723e043dceebb!} .
{!LANG-815d04bccc4d9f528bdd9e3297991b2a!} {!LANG-f2269d37778a5a0ee0fd8dd43bd87a3c!}
{!LANG-9e92998e30d02fbc5d1ef9b23750acaa!}
- {!LANG-ac8b2d7f8b9c124f5b33ef7df806c0ec!} 30 {!LANG-1c4523c3c8674d84eead2bb889f5ff02!});
- {!LANG-d3c60d1d382286481566382622974944!}
- {!LANG-7c1b85f8c957398c5a35f6fadf8d148e!}
- {!LANG-ebc0e20e11a8fbb857c340934a9dcb3b!}
{!LANG-52280cd9043dc12494571f986107b1f9!}
{!LANG-fa5f1b941a41d84a8070f79e82428104!}
{!LANG-9f09e8be9470158ad8b3edd51a53851e!}
{!LANG-99ed86b1ad2064a8217faaac66137081!}
{!LANG-ddfc54f675dd0b2c5bb1259164dea521!} {!LANG-4a0f2f23b377da9226f21cbbec257b93!}{!LANG-7370db788f58dbdbda2f6ce303e04f72!} {!LANG-dbd37e3cdc8976dc7f2079e67632e41e!}.
{!LANG-6a44a4d5e8075b3e8cf4d0e4882f9aea!}
{!LANG-20f6eac71dee2c98383f96ab79a3964e!}
- {!LANG-2459a251c356096083721dcec73e0d30!}
- {!LANG-4e74a91b8c3266fcec12f41f2d9e5689!}
- {!LANG-df04a85d798b9804e95b6d8819da3e1d!}
- {!LANG-08317a75f6ca08ee1f61f447cfeafd7c!}
{!LANG-4b3dca3bea70e16778557f6684e44a14!}
{!LANG-805e2b5f6919a12a3a78469a50cdec90!}
{!LANG-1069777f5a25fa705afa4dd3e70aa0b6!} {!LANG-8aec492b691ed9152c1c4860d7014d63!} {!LANG-ed00d6a89847f59f96f7cc766613fcf3!}{!LANG-8cd306291a58d86142d7f61d82fa33b0!} {!LANG-edd36e599bd77b7420b4068ecef66749!}.
{!LANG-3cdc1543128013cf692f49f4a2264f05!}
{!LANG-7ab3aafb268c3368861e5c1923558d8a!}
{!LANG-60533529fdb24c1c188d606d0d77a51b!}
- {!LANG-e77317ec89c951caf369012ce3a28385!} {!LANG-130239cb774c4bdf6882dc06fe3e5191!} {!LANG-fcba642f1e81c54a21b03675cb1e0b0b!}{!LANG-80c9b31b065d135be34e1fa9ec87c924!}
- {!LANG-15fdc4e88b07c958157dd1c6d2784381!} {!LANG-0861fa361d6b55108e47c184d00d40e5!}
{!LANG-3497f8a566fae27d71784873971e67ed!} {!LANG-a375fdaef2efb9a42b41893612a0ad85!} {!LANG-5ab7a2c59f715c44f6718f5fe6c13c73!}{!LANG-a9445570817deb7eee119fbf14798b64!}.
{!LANG-66ba02b350c46d808409c3ed5b370f88!}
- {!LANG-3819ecac0d89355f7e6d6acfae9cc487!}
- {!LANG-0f392e3bfa8b0de37854edacfad20c3a!}
- {!LANG-753f6f27e03fd0a2b80bdfa881e2cb71!}
{!LANG-564adad5d6eab9f516511a6e66ef0af9!} {!LANG-56e2e0b34f80ff7731d84cd847aa38b7!} {!LANG-c52bb0ea90a04b3e6a9fae917d2c2d1a!}{!LANG-f7deda309f936e167340a9cc2d207209!} .
{!LANG-cc4d2cefbe49163556c52e98b32c0d43!}
{!LANG-be67ddf2c8bf97be2096dcc361831adc!}
- {!LANG-86cbd3a7a72ac850140845f90c5a73f5!}
- {!LANG-3c6376048a6dead4b385c976948ac055!}
- {!LANG-d06a9bd4a97370ae75f491f820eb032f!}
{!LANG-3679a8a8505e7def143bb698a6516752!}
{!LANG-0681dbc5bba020e66c38868336c3188e!} 100 000 {!LANG-0a516abe768702f8378a09abd2baf392!}
{!LANG-cbd02e8aa8ad282c8629a3f19c2a4eca!} 3 {!LANG-a3c7fd9d70b1da4b40bf5194622b2a70!}
{!LANG-cbeeda52930bf47f155ae26ab6121497!} {!LANG-c8d84c4169b29c29a69447bb154eb061!}{!LANG-af54a166bd419c66f29e89d8ae16cc26!}
- {!LANG-49422f84f1256a79985965dce914978a!}
- {!LANG-bec57c14754bf8e4b8c272ed787aebd2!}
- {!LANG-a233587c2980617095ad57a7e196f935!}
- {!LANG-853f40a33b21d432d94f1e1aba130a36!}
- {!LANG-0c248ad44663a8bd8371a2b9d5813e07!}
- {!LANG-494ea23555aeb9cc9484cfd0fbea5507!}
- {!LANG-7c4078cff0cee1482c2881f578416364!}
{!LANG-ffe26352aeac743eec0bbed7601f84f6!} 100 000 {!LANG-d0097cadcd0770cc511157cfd3f0d4e8!}
{!LANG-96acbeb61ce5c3c681537d84dfffcf78!}
{!LANG-c02ed390148f142d801799b06dd6c04d!} {!LANG-5bf22fa552805e5dd6424e9131229de4!}{!LANG-79d64bd73eadad2be10b12ca354475ea!}
{!LANG-d2cd538c1d18461cd8422979f6c7b919!}
{!LANG-78874fd6e7ef9841218a9209b9633991!} {!LANG-c892f550159ac2f7220d6fb548b47b25!}{!LANG-578da70f584b29df6537e4ab1bc3eb75!}
{!LANG-2a2b1f51c7af0122fa0b90e0217c7c76!}
{!LANG-8771c594e6f34f56202989df45383419!}
{!LANG-b9785dbb853ef1523bcb627d5278e2f7!}
{!LANG-aa5c3376175ac6265612c3f04f827646!}
{!LANG-e8cb0cac7525dadaf0141042b0b316a7!}
{!LANG-2e5518112f1a18f714ccf2044e95412d!}
{!LANG-c7ff8efb3ddd6ed142e7bd54561059f5!}
{!LANG-e301fd4b877cadcf0f93ac9dd1a44716!}
{!LANG-e79cc63635953bf73faf65c08df88b91!}
{!LANG-bfd09d72ca48e1fb772b8784e5e0116d!}
{!LANG-568059a32b2f5855614db3c0d7ef7aa5!}
{!LANG-a713fd40800c29c810280f1752b88331!}
{!LANG-dc4ebc324f17c1bec3092faad07e75b7!}
{!LANG-e6b770664909f73d2db6b35725de1336!}
- {!LANG-f97887e3e77ea5b47964679c02666f36!}{!LANG-6baeae4573a4c215da5028e05890f4cc!}
- {!LANG-84bfc30c037e6aaee957db0316cdf475!}{!LANG-31030aee9df6a007a4e88a0ab499e4ac!}
- {!LANG-189c560c009131ef8901b6f5a632e9fb!}{!LANG-6d5506a945a9e5aa16125add2935b14f!}
- {!LANG-f8b989ad78bb242534d368bc64b7b104!}{!LANG-1620dc24ce02d6cdd257c28bb2f8a47f!}
- {!LANG-eeeae4ade8593cf35efd583bdcefe2b9!}{!LANG-caa0974f8ba0ee063a465f7292b546a4!}
- {!LANG-29be0d951fca952339cd4493c19f246b!}{!LANG-3bf6e6322f6adb4f5ab574cbf314bdee!}
{!LANG-0ded8c0ed72435b72cf24dfb5491ecd4!}
{!LANG-96413a404e1985abdfcd32dd76caaa00!}
{!LANG-f777bd824755b8e67c6bcb997a6cf4ad!}
{!LANG-81882e9b445324933c15a4dc816fb27c!} {!LANG-f21524859410ed65738b0081f6b9e0a2!}
{!LANG-d0435b7ad13bc9e75423ebb91ad55384!} {!LANG-75427366bce9976cbd0f8007c8455665!}
{!LANG-2d2f646f9b2a8db7c51f6cc91ab2d8b6!} {!LANG-bc384050588f545e58cf4dc371254ac2!}{!LANG-7ccd90527fbb76efd56b06a9e27a2037!}
{!LANG-33c0141f52392789929b70665ea2e3cc!} {!LANG-eb70b6d4c0b0ca9cffa587ee9b92c399!}.
{!LANG-cffad281537a77f57b66cdcf71218e86!} {!LANG-d5d900da88e1d3ad6567b35474877e89!}{!LANG-1b590e0f06ace3287d9f29a1c2d9fe94!}
{!LANG-8eabc881fcc5d3ea8c1d5d0635f530ea!} {!LANG-bc384050588f545e58cf4dc371254ac2!}.
{!LANG-46fa486e5db023fefdc3bb3ec657ae69!}
- {!LANG-a43cbeae0ef49bf9a2a3626eaff3c059!}
- {!LANG-10485936498aac3cfafa38a56d1bd545!}
- {!LANG-5dd26970bdaca1c712bcb519e7f12109!}
- {!LANG-e7f755ed04c496859e6808e95a29260a!}
{!LANG-1e74a1d89b509bf3abce04c581529d40!}
- {!LANG-906edeea2865727238fb83410feb83c3!}
{!LANG-965bc42d77315e67c88724938cf04266!} {!LANG-d65047379f6062ddf69d4a6aa0fa80c8!}
{!LANG-3ee4a7bdb5186a15174fb662a839b826!}
{!LANG-2f9e47f4b4ad5bbbaacf45f0525e4578!}
{!LANG-f781467f26d5c9ebaff0050111e77dcc!} {!LANG-73df092e2d1972a42c92b5a33fec4ed7!}.
{!LANG-99367c59f1f091489d295cb4dacc815e!} {!LANG-7b3a88db7c3d3cf24ee17e593be4a8c3!}.
{!LANG-6e8db03247ef9d074d94d79956e192d4!} {!LANG-d5d900da88e1d3ad6567b35474877e89!}{!LANG-aa0e40db55baa1f7f735ad58f1adf9da!}
{!LANG-1641ff4e1020083c7d17d60c0bba9290!} {!LANG-bc384050588f545e58cf4dc371254ac2!}.
{!LANG-76d2f03e826627a528ed2d5f2f8f67a9!} {!LANG-bc384050588f545e58cf4dc371254ac2!}.
{!LANG-af6f410d060f20eabe9a91d1c717859d!} {!LANG-ea2e3a3f50876e3b19d72f0198a99f4a!}{!LANG-a9b2ea0adaf2e60f69a8b241ee7d35d6!} {!LANG-eb70b6d4c0b0ca9cffa587ee9b92c399!}.
{!LANG-44d7e029a2bd4d0004d2d63c3e66b3a2!}
{!LANG-46fa486e5db023fefdc3bb3ec657ae69!}
- {!LANG-922e15cbecd2b122966486a1a830df62!}
- {!LANG-d6513c9baac060def55dc5ec02e45d4b!}
- {!LANG-6a1bc7678c7eb7e828f204ca191be129!}
{!LANG-1e74a1d89b509bf3abce04c581529d40!}
- {!LANG-6e8c6a677ee2d2b8756ce807b43e6c2d!}
- {!LANG-2e4807ab74587967f06680b0183afb57!}
- {!LANG-faf7d27c2168a72880acef23aa47995d!}
{!LANG-965bc42d77315e67c88724938cf04266!} {!LANG-79a87d8fc0ce295af3a57e6f4906fd8d!}
{!LANG-01de3bd4206affef513b52e51b07c7d9!}
{!LANG-c28578a4d5ec8d9cc082c509fe10aefd!}
{!LANG-bee4e1f63e203b90b233a5af5470dc6b!} {!LANG-d5d900da88e1d3ad6567b35474877e89!}{!LANG-54f66d4e788c572e215531a459797f80!}
{!LANG-51b6540509cdeeced826b1c7c3021c26!} {!LANG-60692e597bb9bcb58bc11c071dd8039b!}.
{!LANG-e0b0f4ca29637fc1a0433b1f450dad85!} {!LANG-73df092e2d1972a42c92b5a33fec4ed7!}.
{!LANG-bb69cb99d98ac3a6a68659fe94b2001e!} {!LANG-bc384050588f545e58cf4dc371254ac2!}.
{!LANG-8ad1444e448a92de3c04c3adf404d8e2!} {!LANG-bc384050588f545e58cf4dc371254ac2!}.
{!LANG-64110bf1eadc2d1944024658f5f0ae16!} {!LANG-999632f5129aa10ae70dba3414e2f1bc!}{!LANG-6a66226c602512ed5d49603f479a5957!} {!LANG-73df092e2d1972a42c92b5a33fec4ed7!}.
{!LANG-44d7e029a2bd4d0004d2d63c3e66b3a2!}
{!LANG-46fa486e5db023fefdc3bb3ec657ae69!}
- {!LANG-d6513c9baac060def55dc5ec02e45d4b!}
- {!LANG-a55bfe13f5fb2180f615d7d5e01e7bf5!}
- {!LANG-a38d53d9aafaeb8a715c0e8c1ad97e04!}
{!LANG-1e74a1d89b509bf3abce04c581529d40!}
- {!LANG-95d90607f4338ec89374b6a5e7718da4!}
- {!LANG-d8a1945126d2d91fc7dbd534b96e9046!}
{!LANG-965bc42d77315e67c88724938cf04266!} {!LANG-8b9323fd67bf95906636d55b84890199!}
{!LANG-cbafa0dcc1357331980ecbafb2d0b0fc!}
{!LANG-b908e06cdea38d3214727836322e4dc0!} {!LANG-58f44f5b5f31ca1655f9569ac75be235!}{!LANG-3868db6df7b174dfe945475e587b4026!}
{!LANG-cfae2c44c231d894487750524e736550!} {!LANG-8dc83af3b6a2db9151ed25ac609c0092!}{!LANG-6ae975c744284231376140d01a481730!} {!LANG-3e9dcf768c5092a00fe3e889b45fa409!}{!LANG-31ee4e815867fc0416f3072d6e753c69!}
{!LANG-aae286e4ea3120097c3af2e5acfdf34b!} {!LANG-eb70b6d4c0b0ca9cffa587ee9b92c399!}.
{!LANG-53032a25b0b4883756d2107b9b64d8b1!} {!LANG-bc384050588f545e58cf4dc371254ac2!}{!LANG-541932496754ffe7f33a8579fc8d62cb!}
{!LANG-043bbdaf448e3264180815f8c06eb806!} {!LANG-0aa9022ce92676b2352d8216352559ae!}.
{!LANG-3b2053ce486fbbe75d8e287bb190c554!} {!LANG-623a7375d9678d8fed45848aa942c7ae!}{!LANG-15debb3cd179144a76da29c71670c6a8!}
{!LANG-73aa5230ec2489c0ee7de5ac8534da55!} {!LANG-0aa9022ce92676b2352d8216352559ae!}.
{!LANG-05ba1c3b6f84a72dfc851c415bbc1fdb!} {!LANG-bc384050588f545e58cf4dc371254ac2!}.
{!LANG-44d7e029a2bd4d0004d2d63c3e66b3a2!}
{!LANG-46fa486e5db023fefdc3bb3ec657ae69!}
- {!LANG-5a79924c1379fe8681280681a8187e0b!}
- {!LANG-892f0ab4a3de851243c712d1a0659d2c!}
{!LANG-1e74a1d89b509bf3abce04c581529d40!}
- {!LANG-478877da87e8d79336d1f8b13f0aa017!}
{!LANG-965bc42d77315e67c88724938cf04266!} {!LANG-aa2e513a3fdd1c18c7acf31d15b54af9!}{!LANG-f768e72dbb636138608a9121f4d5847e!}
{!LANG-85653b3879cd6014f237a76fd03663bf!}
{!LANG-453a912ed0803e9c89466c74294971e1!}
{!LANG-f012b292ef6499734702c9381d47b889!}
{!LANG-eaf6715f048d1933f6be524805cfe5cb!} {!LANG-f77af78ca208901532a8ebe155f859a0!}.
{!LANG-4ba03b70182b8dd503570daa42e3ec2d!} {!LANG-7b3a88db7c3d3cf24ee17e593be4a8c3!}{!LANG-7ccd90527fbb76efd56b06a9e27a2037!}
{!LANG-18ebe280124dbb2f857c3d36b96346e8!} {!LANG-bc384050588f545e58cf4dc371254ac2!}{!LANG-15debb3cd179144a76da29c71670c6a8!}
{!LANG-f20d875bb69ed04157eabba3805ec3a6!}
{!LANG-75d2fa43ab48cd5f9bcc3854d2605cf5!} {!LANG-f21524859410ed65738b0081f6b9e0a2!}
{!LANG-44d7e029a2bd4d0004d2d63c3e66b3a2!}
{!LANG-46fa486e5db023fefdc3bb3ec657ae69!}
- {!LANG-400b21c8347d51171e00ba21b0cfcfbf!}
{!LANG-1e74a1d89b509bf3abce04c581529d40!}
- {!LANG-8e1daf2f7ee41b6409a9437e657013f6!}
- {!LANG-5b80a54d5034d2a80d7f48d89d23295f!}
- {!LANG-2ea439738975cd3f911738a4c02c2383!}
{!LANG-965bc42d77315e67c88724938cf04266!} {!LANG-6bd8493510115a1669c2baf394147702!}
{!LANG-9564b17c37873112bace5b5fc8bcd4af!}
{!LANG-e9ddde99dc6a0431bc47b41e7b1bd52d!}
{!LANG-4c976ff776676d9bb4b620b31c26275c!}
{!LANG-22e9ab1ba02a754efca100355defac29!} {!LANG-2ed9a4237c4a8f0df2f00aea1e97ca3b!}{!LANG-d8a596b53e4f6e7dd7a87f6a6fae037b!} {!LANG-d5d900da88e1d3ad6567b35474877e89!}{!LANG-30cac12411e117d179c83d674ce215e1!}
{!LANG-ca4aca753e1bcaa4a2d1c76d967407f4!} {!LANG-73df092e2d1972a42c92b5a33fec4ed7!}.
{!LANG-5289fe14262e795bc06ab652a72e4d23!} {!LANG-73df092e2d1972a42c92b5a33fec4ed7!}.
{!LANG-2925b51d561fe65735ece25831a2ebb3!} {!LANG-bc384050588f545e58cf4dc371254ac2!}.
{!LANG-f0a2933091fcf17306dd2d20bad7a012!} {!LANG-bc384050588f545e58cf4dc371254ac2!}.
{!LANG-3310ca19113639e6ba0def8a2847f43b!} {!LANG-5d10bcc913cd7e342bf3a603b5e355aa!}
{!LANG-44d7e029a2bd4d0004d2d63c3e66b3a2!}
{!LANG-46fa486e5db023fefdc3bb3ec657ae69!}
- {!LANG-19867d2cade97b2b44b85c49e793dacb!}
- {!LANG-9fa38d52f8659cb4fe5c86fce80fd0e4!}
- {!LANG-e9e4fad2db54bc94fd101322e79a4e6c!}
{!LANG-1e74a1d89b509bf3abce04c581529d40!}
- {!LANG-81f977006f68087028a98e100d1fb4e5!}
{!LANG-965bc42d77315e67c88724938cf04266!} {!LANG-8d3fbe2c47bd245a213d87da95b6efe4!}
{!LANG-e8a6a36e9914afb4608fd5775b841604!}
{!LANG-2514561a22775662236bc4693661ea66!}
{!LANG-18f787e851bdd11b008970b869a37d93!}
{!LANG-3bc88b076ee45fc000c40ae5d5e06820!} {!LANG-d5d900da88e1d3ad6567b35474877e89!}.
{!LANG-c9042c62b5855590dba5b1a62a3fee97!} {!LANG-73df092e2d1972a42c92b5a33fec4ed7!}.
{!LANG-69627ec73691ddc1f029ea9f07a51b36!}
{!LANG-0e29235fc60433752f4d90444e9b95c2!} {!LANG-73df092e2d1972a42c92b5a33fec4ed7!}.
{!LANG-5e959749a9359710eb6cb01c2a42e4d9!} {!LANG-bc384050588f545e58cf4dc371254ac2!}.
{!LANG-93fda77eb8ffc088693c1a4bdc70dca0!} {!LANG-d5d900da88e1d3ad6567b35474877e89!}.
{!LANG-c22e1e385a5a9bfed1f7ba4eb3859052!} {!LANG-60692e597bb9bcb58bc11c071dd8039b!}.
{!LANG-44d7e029a2bd4d0004d2d63c3e66b3a2!}
{!LANG-46fa486e5db023fefdc3bb3ec657ae69!}
- {!LANG-0ab526b7e787f0b77b7ce29ff75aace1!}
- {!LANG-a696f0bda2809694685eb26caf5046f9!}
- {!LANG-72e4499f0f7d6c80312045947fb9d16f!}
{!LANG-1e74a1d89b509bf3abce04c581529d40!}
- {!LANG-516fd8106b67bd298554f0c88ba94d85!}
{!LANG-965bc42d77315e67c88724938cf04266!} {!LANG-2be7f221ba26bc1c4b0468124a0c5809!}
{!LANG-d521b3a1ce616315d53f366d14b707c9!}
{!LANG-fb5b57237ae78849c810dc849beb7763!}
{!LANG-c348d3babd310d39f9c1a98eab9b7bdf!}
{!LANG-4f7eac6d1dbd0f45512ddccb77b8bf8a!}
{!LANG-176e260704fef9526d7c87cbd972ffe1!}
{!LANG-1a203d2a82bc86ad0d271525ac4c4fd2!} {!LANG-45054948c3d4a0499c3433e4323de93f!}{!LANG-53c1356142f0d01f36d5cc7db085505b!}
{!LANG-75dd40251f9c2e136d2ae1f1d7394711!} {!LANG-eb70b6d4c0b0ca9cffa587ee9b92c399!}.
{!LANG-6e621fed37a9ac8bb3f7b8cd91cdd254!} {!LANG-c38f24a8e3c84ced9853cd655d602788!}{!LANG-eae0f130ca8d80c96c58e37f2a5a685c!} {!LANG-4739df8e5f99cc5e447eac50868472be!}.
{!LANG-1a622f61e7095a544319f382edffc8c7!}
{!LANG-439de2ef521f4c6f1a84356c85f668b7!}
{!LANG-fc9921c7e5f7223aa06c016f62719fa1!} {!LANG-4739df8e5f99cc5e447eac50868472be!}.
{!LANG-9f64901693a79929e61a0f25781a267d!} {!LANG-bc384050588f545e58cf4dc371254ac2!}.
{!LANG-6b0c710f693864162033057b9689c5f9!} {!LANG-4121fb2792144d520acd3f2c5f8c4629!}{!LANG-39a53b2c8c44a8f647c08446f1bd83e2!} {!LANG-766f576a5a09d7837ee442bba1594b17!}. {!LANG-bc384050588f545e58cf4dc371254ac2!}.
{!LANG-65264b7842a122ddc6b664d4c8038b42!} {!LANG-bc384050588f545e58cf4dc371254ac2!}.
{!LANG-44d7e029a2bd4d0004d2d63c3e66b3a2!}
{!LANG-46fa486e5db023fefdc3bb3ec657ae69!}
- {!LANG-9b873d8329486c941d43e7d563927013!}
{!LANG-1e74a1d89b509bf3abce04c581529d40!}
{!LANG-965bc42d77315e67c88724938cf04266!} {!LANG-030a43fc82db64a815c733b5b128e6de!}
{!LANG-f96dd4ab651dea6ad124cf417d145c36!}
{!LANG-e77608210c9f9a549c2f60fd85546d9c!}
{!LANG-abd2f15dcb18cd89ced7a3ad65cb72d9!} {!LANG-1c0691d33f6e46cf00be8814a73e4697!}{!LANG-22728e783d888db6ab2751cab79761ae!} {!LANG-d5d900da88e1d3ad6567b35474877e89!}{!LANG-30cac12411e117d179c83d674ce215e1!}
{!LANG-93512edd62e9a6c21e243770896a51f5!} {!LANG-7b3a88db7c3d3cf24ee17e593be4a8c3!}{!LANG-c2e182216b0a7fd647232c7e5b7d782b!}
{!LANG-26c29e0a8c2b4bbaaf153669e7431f8d!} {!LANG-7b3a88db7c3d3cf24ee17e593be4a8c3!}{!LANG-7ccd90527fbb76efd56b06a9e27a2037!}
{!LANG-9c50bbb402fac9c61fa59f6faa6dc2f4!} {!LANG-623a7375d9678d8fed45848aa942c7ae!}.
{!LANG-4e8d679a2192a24e84e3b8366b32909f!} {!LANG-bc384050588f545e58cf4dc371254ac2!}.
{!LANG-d696887d0c27426d616fffb07a3c8964!} {!LANG-f21524859410ed65738b0081f6b9e0a2!}
{!LANG-44d7e029a2bd4d0004d2d63c3e66b3a2!}
{!LANG-46fa486e5db023fefdc3bb3ec657ae69!}
- {!LANG-8ba4d9f7aab4918ba3041c8187a3d9c8!}
{!LANG-1e74a1d89b509bf3abce04c581529d40!}
- {!LANG-cef1e03114f858a3397f5f2680bd5029!}
{!LANG-965bc42d77315e67c88724938cf04266!} {!LANG-d23e8ccae2f3a323ad89cd18293a8b95!}
{!LANG-7ab4360d3aeb09525f3e894de556c900!}
{!LANG-f745369f34441b65683be25ec001f7aa!} {!LANG-d8d3c4b22fa986e4f31d9af6d6114ba7!}{!LANG-6137e307c92753276eb8a6abe9276bcc!} {!LANG-f77c0271538e32591c79fb928e454093!}{!LANG-13207aa55d5966c9ea469cc97b2c7f11!}
{!LANG-fe1a071e5fdb4669db77daf1b22c1ec0!}
{!LANG-573675f191190eb78c77ab1c56fd2617!}
{!LANG-5baaae95ca2108d8e0dccfc880941e43!}
{!LANG-dbf3095eb46878b1fff33c392a80e80c!} {!LANG-4739df8e5f99cc5e447eac50868472be!}.
{!LANG-c3ae9744ac2ced3fe86723f622b8fd95!}
{!LANG-e843e0ad1f031d5a407f50f039c13da9!} {!LANG-7b3a88db7c3d3cf24ee17e593be4a8c3!}.
{!LANG-1df1ab30f19defff00d313a3951a2d1c!}
{!LANG-42231e7e82c071d2b4da6c08b024f62a!} {!LANG-623a7375d9678d8fed45848aa942c7ae!}.
{!LANG-fbb25c637acb6411949b1f0fc2b78e9e!} {!LANG-4739df8e5f99cc5e447eac50868472be!}.
{!LANG-4de9ab1259add5f6081cb73837c935f2!} {!LANG-7b3a88db7c3d3cf24ee17e593be4a8c3!}.
{!LANG-93ac0d4b8fa2907bfa05d67dfa06e49e!} {!LANG-eb70b6d4c0b0ca9cffa587ee9b92c399!}.
{!LANG-44d7e029a2bd4d0004d2d63c3e66b3a2!}
{!LANG-46fa486e5db023fefdc3bb3ec657ae69!}
- {!LANG-220c0c34d67f7f2908ff4d5aa8c9cf9e!}
{!LANG-91f041e5a041e481b1df8b3b9cd8cbb2!}
{!LANG-97ca7deec89e53c114130c451d61844a!}
{!LANG-fc98a09231aab2bac464b1b3f6fa8151!}
{!LANG-5b7e44abb03cb8993f13591b7849427e!} {!LANG-0aa9022ce92676b2352d8216352559ae!}{!LANG-54f66d4e788c572e215531a459797f80!}
{!LANG-50ee2b673b4ed51ce7511aaf1fea827b!} {!LANG-73df092e2d1972a42c92b5a33fec4ed7!}.
{!LANG-e9230255e9f0603011ab1e2389a491aa!}
{!LANG-f4fd6a05a1bf3e38cdcde66e45a63f92!} {!LANG-d5d900da88e1d3ad6567b35474877e89!}.
{!LANG-fb70d7918396aeaff00675561e351960!}
{!LANG-2d73ce35f22bb9c404227cc3f6c45c4d!} {!LANG-4739df8e5f99cc5e447eac50868472be!}.
{!LANG-aa14516f68dc64da9c70d2d4102a1497!} {!LANG-7b3a88db7c3d3cf24ee17e593be4a8c3!}.
{!LANG-49ed270c0dce659135d84fbf4f15cc22!}
{!LANG-8a47df9cd4ec30d90a404028571bc880!} {!LANG-4739df8e5f99cc5e447eac50868472be!}.
{!LANG-44d7e029a2bd4d0004d2d63c3e66b3a2!}
{!LANG-2abdc330624c33e3a5698c14dbed8b82!}
{!LANG-4c2541cd09502736ac791733e8188d48!}
{!LANG-bb8d2978aded6db400ed8880515e22c2!} {!LANG-350fadecc9bc679b27bd1384d28ddc07!}{!LANG-c67a9298b0ff7c71abf687601d839187!}
{!LANG-00da6d643da5056aa3d7911c68707734!} {!LANG-f77af78ca208901532a8ebe155f859a0!}.
{!LANG-623c4d72a17b59149be643f1d8383143!}
{!LANG-8e7c570f374e077749a0dcfbf4ca85db!} {!LANG-d5d900da88e1d3ad6567b35474877e89!}{!LANG-c2e182216b0a7fd647232c7e5b7d782b!}
{!LANG-7340cac741b312021bf5e31f363a0944!} {!LANG-eb70b6d4c0b0ca9cffa587ee9b92c399!}{!LANG-7ccd90527fbb76efd56b06a9e27a2037!}
{!LANG-a56bf637323f71c2c74586155b88be7c!}
{!LANG-0813c05c24d6caad82832e0c84facfea!} {!LANG-73df092e2d1972a42c92b5a33fec4ed7!}.
{!LANG-4d97560f5b9f239130f565194b3d5874!} {!LANG-f77af78ca208901532a8ebe155f859a0!}.
{!LANG-bf10d6876c69129c9d989c1e1bf3ffd2!} {!LANG-f77af78ca208901532a8ebe155f859a0!}.
{!LANG-44d7e029a2bd4d0004d2d63c3e66b3a2!}
{!LANG-46fa486e5db023fefdc3bb3ec657ae69!}
- {!LANG-d971de2da79eeefe39af054c4fbd1a5e!}
- {!LANG-62fd66cd7a884351392107374e3c4ecc!}
- {!LANG-73e28e77bce2518b0a362572228adf0e!}
{!LANG-1e74a1d89b509bf3abce04c581529d40!}
- {!LANG-5a0c19f6691cc024ab48f51f00f0946a!}
{!LANG-965bc42d77315e67c88724938cf04266!} {!LANG-4bd2353f6f937bcbc78253d4fbf71936!}
{!LANG-2fb94727541d09010e485aa764365c4b!}
{!LANG-fd5f32ca9c234b4de61dab2a6db74197!}
{!LANG-17f5d2025648080c36604c5adaef35bf!}
{!LANG-0bb66ff77a84a89231838d6641a79cd4!}
{!LANG-c5649470bb7a0e31e29f25f526479389!}
{!LANG-eadaecfb9035e8e2e6bc1c4c37cdc8a0!} {!LANG-271c767340688960be55387deeb943fd!}{!LANG-4cbaf1fc55c954e598b3fd3aa376ea1d!}
{!LANG-810b792331e613a0e1507a29490e8ebe!}
{!LANG-b2a2056111324f829dcc182c904a3697!}
{!LANG-414d150716c3bc5f7079435d735d9a2a!}
{!LANG-9c67a9d47566e22ffaa3022f4a86f521!}
{!LANG-2eec9a8e58e9e5e722c61dd115befac1!}
{!LANG-464b201d5256139982dc21b13718d01a!}
{!LANG-a06e988ad477f17fcd17ab8c02ecb548!}
{!LANG-19a015b96676546b50194ea1f4e5a2c1!}
{!LANG-e1e423f938803489b30652b8a24c4995!}
{!LANG-68288521d0271b939a134dcfa1f14e5a!}
{!LANG-c93047c01b4c296439a2b0218c1c6b52!}
{!LANG-0fe4b77c0c9f8d9a55a0f2c285bc4c90!}
{!LANG-19ad7603d48a250163c5f9556204d2d2!}
{!LANG-130db964c040ecc17b831a4052283968!}
{!LANG-3ac6209a226342d49da109efb0070842!}
{!LANG-db7a9645340cfddd09ac93c01d0c5487!}
