ค้ำประกันธนาคารพันธมิตรภาคตะวันออกเฉียงเหนือ JSC "ร่วมธนาคารพาณิชย์" พันธมิตรภาคตะวันออกเฉียงเหนือ วิธีการออกหนังสือค้ำประกัน

คลังสินค้า ธนาคารพาณิชย์“พันธมิตรตะวันออกเฉียงเหนือ” ( การร่วมทุน)

เรื่องการเพิกถอนใบอนุญาตจากสถาบันสินเชื่อ "พันธมิตรภาคตะวันออกเฉียงเหนือ" การดำเนินงานธนาคารและการแต่งตั้งผู้บริหารชั่วคราว

ตามคำสั่งของธนาคารแห่งรัสเซียลงวันที่ 21 สิงหาคม 2017 หมายเลข OD-2376 ตั้งแต่วันที่ 21 สิงหาคม 2017 ใบอนุญาตการธนาคารถูกเพิกถอนจากสถาบันสินเชื่อ Joint Stock Commercial Bank North-Eastern Alliance (Joint Stock Company) JSCB SVA (JSC ) (หมายเลขทะเบียน 2768 เมืองมอสโก) จากข้อมูลการรายงาน สถาบันสินเชื่ออยู่ในอันดับที่ 250 ในแง่ของสินทรัพย์ ณ วันที่ 01.08 ระบบธนาคาร สหพันธรัฐรัสเซีย... ธนาคารไม่ใช่สมาชิกของระบบประกันเงินฝาก

JSCB "SVA" (JSC) ไม่สามารถปฏิบัติตามภาระผูกพันต่อเจ้าหนี้ได้ทันท่วงที ดังนั้นในกิจกรรมของธนาคารจึงมีเหตุผลในการดำเนินมาตรการเพื่อป้องกันการล้มละลาย (ล้มละลาย) และภัยคุกคามที่แท้จริงต่อผลประโยชน์ของเจ้าหนี้

โมเดลธุรกิจของ JSCB "SVA" (JSC) มุ่งเน้นไปที่การให้บริการผลประโยชน์ของเจ้าของและมีลักษณะเป็นเชลยที่เด่นชัด การให้กู้ยืมที่มีความเสี่ยงสูงแก่ผู้กู้โดยตรงหรือโดยอ้อมที่เกี่ยวข้องโดยตรงหรือโดยอ้อมกับผู้รับผลประโยชน์ขั้นสุดท้ายของสถาบันสินเชื่อและผู้ที่ไม่ดำเนินกิจกรรมจริง นำไปสู่การก่อตัวของสินทรัพย์ที่ "ไม่มีประสิทธิภาพ" จำนวนมากในงบดุลของเครดิต สถาบัน. ในขณะเดียวกัน ธนาคารได้ประเมินมูลค่าของ . ต่ำไปอย่างเป็นระบบ ความเสี่ยงด้านเครดิตและหลบเลี่ยงการปฏิบัติตามข้อกำหนด หน่วยงานกำกับดูแลเกี่ยวกับการก่อตัวของเงินสำรองสำหรับ การสูญเสียที่เป็นไปได้เพียงพอกับความเสี่ยงที่ยอมรับโดยการแปลง "ทางเทคนิค" ของสินทรัพย์

ธนาคารแห่งรัสเซียได้ใช้มาตรการตอบโต้การกำกับดูแลกับ JSCB SVA (JSC) ซ้ำแล้วซ้ำเล่า ซึ่งส่วนใหญ่เกี่ยวข้องกับการเพิ่มเงินสำรองสำหรับการสูญเสียที่อาจเกิดขึ้นในสินทรัพย์ต่างๆ

การขาดความตั้งใจของเจ้าของธนาคารที่จะใช้มาตรการที่แท้จริงในการรักษาเสถียรภาพสถานะทางการเงินเป็นเครื่องยืนยันถึงความไร้ประโยชน์ของกิจกรรมต่อไปของสถาบันสินเชื่อ ในสถานการณ์ปัจจุบัน ธนาคารแห่งรัสเซียได้ตัดสินใจถอน JSCB “SVA” (JSC) ออกจากตลาดบริการธนาคาร

การตัดสินใจของธนาคารแห่งรัสเซียเกิดขึ้นจากความล้มเหลวของสถาบันสินเชื่อในการปฏิบัติตามกฎหมายของรัฐบาลกลางที่ควบคุมกิจกรรมการธนาคารรวมถึงกฎระเบียบของธนาคารแห่งรัสเซียโดยคำนึงถึงการใช้ซ้ำภายในหนึ่งปีของมาตรการที่กำหนดไว้ โดยกฎหมายของรัฐบาลกลาง “On ธนาคารกลางสหพันธรัฐรัสเซีย (ธนาคารแห่งรัสเซีย) ” โดยคำนึงถึงการมีอยู่ของภัยคุกคามที่แท้จริงต่อผลประโยชน์ของเจ้าหนี้

ตามคำสั่งของธนาคารแห่งรัสเซียลงวันที่ 21 สิงหาคม 2017 หมายเลข OD-2377 การบริหารชั่วคราวได้รับการแต่งตั้งใน JSCB "SVA" (JSC) จนกว่าจะได้รับการแต่งตั้งตามกฎหมายของรัฐบาลกลาง "ในการล้มละลาย (ล้มละลาย)" ของผู้รับหรือการแต่งตั้งตามมาตรา 23.1 ของกฎหมายของรัฐบาลกลาง "ในธนาคารและ ธนาคาร»ผู้ชำระบัญชี อำนาจของผู้บริหารระดับสูงของสถาบันสินเชื่อตาม กฎหมายของรัฐบาลกลางถูกระงับ.

JSCB North-Eastern Alliance (SVA) เป็นธนาคารมอสโกขนาดเล็กในแง่ของสินทรัพย์ เน้นการให้กู้ยืมในกิจกรรม นิติบุคคลส่วนใหญ่ให้บริการตัวกลางทางการเงินเช่นเดียวกับการทำงานในตลาด เอกสารที่มีค่า... ธนาคารไม่รวมอยู่ในระบบประกันเงินฝากและไม่สนใจพัฒนาธุรกิจค้าปลีก

ธนาคารก่อตั้งขึ้นบนพื้นฐานการแบ่งปันในเดือนมีนาคม 2537 ในขั้นต้น กลุ่มพันธมิตรภาคตะวันออกเฉียงเหนือมุ่งเน้นไปที่สถานประกอบการด้านการบริการของอุตสาหกรรมการป้องกันประเทศและ คอมเพล็กซ์น้ำมันและก๊าซ, พลังงานและ บริษัทลีสซิ่ง... ในปี 2543 ได้กลายเป็นบริษัทร่วมทุนและได้รับใบอนุญาตทั่วไปจากธนาคารแห่งรัสเซีย ในปี 2544 CBA ทำงานอย่างใกล้ชิดกับ Promstroybank ของ St. Petersburg หรือใช้ทรัพยากรของมัน แม้แต่ปัญหาของการควบรวมธนาคารบนพื้นฐานของสิ่งหลังก็ได้รับการพิจารณา แต่พันธมิตรนี้ไม่เคยเกิดขึ้นจริง ในปี 2545 Rosenergoatom และองค์กรอื่น ๆ ในอุตสาหกรรมนิวเคลียร์ได้เปิดบัญชีกับธนาคาร ควรสังเกตว่าในเวลานั้นอุตสาหกรรมนิวเคลียร์ได้รับการดูแลโดยรองนายกรัฐมนตรี Ilya Klebanov และจนถึงปี 2548 เจ้าของหลักของกลุ่มพันธมิตรตะวันออกเฉียงเหนือเป็นประธานคณะกรรมการธนาคาร Sergei Kovanda ซึ่งเป็นวงในของ Klebanov . ในปี 2548 Vladimir Zotov, Alexander Kondrashin และ Dmitry Chirakadze ซึ่งเป็นหุ้นส่วนของนักธุรกิจผู้เสียชื่อเสียง Mikhail Zhivilo ได้ซื้อหุ้นจำนวนมากของ NEA รวมถึงการเข้าร่วมในบริษัทผู้ถือหุ้น

ปัจจุบันผู้ถือหุ้นหลักของธนาคารคือบริษัทจำกัดจำนวน 5 แห่ง ได้แก่ Kaffir, Tsvetmetrezerv, Finko, SV-Development และ Invest-Service (แต่ละบริษัทถือหุ้น 20%) ผู้ได้รับผลประโยชน์สูงสุดของธนาคารคือ Dmitry Chirakadze (18%) สมาชิกคณะกรรมการ Vyacheslav Lakhmostov (ก่อนหน้านี้ดำรงตำแหน่งผู้บริหารต่าง ๆ ในธนาคาร) และ Natalia Goncharova (12.20% ต่อคน), Lyubov Orlova (8.71%) Sergey Kovanda ( 8, 28%), Timur Valiev (6.82%), Igor Potapov (4.64%), Ilya Khoroshikh (4.63%), Andrey Umansky และ Igor Aksenov (4% ต่อคน), Sergey Semenov (3.93%) , Maxim Nesterov (1.09% ). อีก 11.5% ของหุ้นอยู่ในงบดุลของธนาคารเอง ในแถลงการณ์ที่เปิดเผย บุคคลที่มีอิทธิพลอย่างมากคือประธานคณะกรรมการบริษัท Dmitry Chirakadze ซึ่งปัจจุบันดำรงตำแหน่ง ผู้อำนวยการทั่วไป CJSC "Pravo.ru"

นอกจากสำนักงานใหญ่ที่มอสโคว์แล้ว ธนาคารไม่มี หน่วยโครงสร้าง... ไม่ออก บัตรพลาสติกจึงทำให้ไม่มีเครือข่ายเอทีเอ็มเป็นของตัวเอง

ลูกค้าของธนาคารจะได้รับบริการประเภทต่อไปนี้: การชำระบัญชีและบริการเงินสด, การให้ยืม (รวมถึงตั๋วแลกเงินที่ออกโดยตั๋วแลกเงินของ JSCB "SVA" ของตัวเอง, แฟคตอริ่ง, เงินให้กู้ยืมแก่ SMEs), ธุรกรรมอื่น ๆ ด้วยตั๋วเงินของ JSCB "SVA", การค้ำประกันของธนาคาร, การวางเงินทุนฟรีสำหรับเงินฝาก, บริการนายหน้าและการดูแล, เหรียญจาก โลหะมีค่า, การเก็บเงินสด, การดำเนินงานเกี่ยวกับหลักทรัพย์ ฯลฯ ส่วนแบ่งของธุรกิจค้าปลีกในงบดุลของสถาบันการเงินมีน้อย ในบรรดาลูกค้าของธนาคารในช่วงเวลาต่างๆ ได้แก่ OJSC Techsnabexport, OJSC Machine-Building Plant, OJSC NPK Uralvagonzavod, OJSC Rosdorleasing, Federal State Unitary Enterprise Rosoboronexport, โรงงานเฮลิคอปเตอร์ OJSC Kazan, Federal State Unitary Enterprise VNIIA im NL Dukhova” และอื่น ๆ ตามการรายงานของ IFRS ผู้กู้หลักของธนาคารคือบริษัทที่ให้บริการทางการเงินและตัวกลาง (37% ของสินเชื่อทั้งหมด) ส่วนแบ่งที่สำคัญของพอร์ต (16%) ก็ถูกคิดโดยผู้กู้จากอุตสาหกรรมการผลิตเช่นกัน

ธนาคารเน้นการทำงานกับ ลูกค้าองค์กรและไม่พัฒนาธุรกิจค้าปลีก ตั้งแต่ปี 2548 พันธมิตรภาคตะวันออกเฉียงเหนือไม่มีสิทธิ์ระดมทุน บุคคลเพราะไม่ได้สมัครเข้าร่วมระบบประกันเงินฝาก

ตั้งแต่เดือนเมษายน 2017 สินทรัพย์สุทธิของธนาคารลดลง 6.1% (0.5 พันล้านรูเบิล) และมีจำนวน 7.5 พันล้านรูเบิลภายในวันที่ 1 เมษายน 2017 ในส่วน passive ของยอดคงเหลือในช่วงเวลาที่กำหนดมีการลดลง ทุนของตัวเองธนาคาร (-12.4% หรือ 0.4 พันล้านรูเบิล) ธนาคารยังได้ไถ่ถอนตั๋วสัญญาใช้เงินส่วนสำคัญของการหมุนเวียน (-88.2% หรือ 0.1 พันล้านรูเบิล) สถาบันการเงินส่วนใหญ่ชำระคืนหนี้สินในหนี้สินโดยขายพอร์ตหลักทรัพย์บางส่วนรวมทั้งลด พอร์ตสินเชื่อ(-19.7% หรือ 0.8 พันล้านรูเบิล) ในเวลาเดียวกัน ธนาคารได้เพิ่มปริมาณการลงทุนในสินทรัพย์อื่น (+22.8% หรือ 0.4 พันล้านรูเบิล) และในกองทุนที่มีสภาพคล่องสูง (+ 148.3% หรือ 0.1 พันล้านรูเบิล)

หนี้สินของธนาคารมีความหลากหลายไม่ดีตามแหล่งดึงดูด มากกว่า 44% เป็นตัวแทน ทุนของตัวเองกองทุนขององค์กรและองค์กร (ทั้งยอดคงเหลือในบัญชีกระแสรายวันและเงินฝากเป็นระยะเวลาตั้งแต่หนึ่งถึงสามปี) คิดเป็น 21.3% ตั๋วสัญญาใช้เงินที่ออกในรูปแบบรวมน้อยกว่า 1% หนี้สินส่วนที่เหลือส่วนใหญ่แสดงโดยเงินสำรอง ฐานลูกค้ามีขนาดเล็ก มูลค่าการซื้อขายในบัญชีลูกค้าอยู่ที่เฉลี่ย 3-4 พันล้านรูเบิลต่อเดือน โดยเพิ่มขึ้นอย่างเห็นได้ชัดในวันที่รายไตรมาส (มากถึง 10 พันล้านรูเบิล)

สินทรัพย์สุทธิส่วนใหญ่อยู่ในพอร์ตสินเชื่อ (44.52%) อีก 28.27% และ 12.96% เกิดจากสินทรัพย์และการลงทุนในหลักทรัพย์อื่นตามลำดับ ออกโดย IBC และ สินทรัพย์สภาพคล่องสูงในบัญชีทั้งหมดประมาณ 6% ของสินทรัพย์สุทธิของสถาบันสินเชื่อ

ในโครงสร้างของสินทรัพย์ 44.5% เกิดขึ้นจากพอร์ตสินเชื่อ ซึ่งเกือบทั้งหมดเป็นตัวแทนจากสินเชื่อที่ออกให้แก่ลูกค้าองค์กร เงินกู้ส่วนใหญ่เป็นระยะกลางและระยะยาว ธนาคารมีความโดดเด่นด้วยระดับหนี้ที่ค้างชำระขั้นต่ำ (0.8% ณ วันที่รายงาน คงที่ตามการเปลี่ยนแปลง) โดยมีระดับการกันสำรองเงินกู้ยืมที่สูงมาก (39.5% ลดลงตามการเปลี่ยนแปลง) ควรสังเกตเป็นอย่างยิ่ง ระดับต่ำหลักประกันสำหรับพอร์ตสินเชื่อ - 9.2%

การลงทุนในสินทรัพย์อื่น ๆ คิดเป็น 28.3% ของสินทรัพย์สุทธิของธนาคาร และส่วนใหญ่แสดงโดยการเรียกร้องสำหรับการดำเนินการอื่น ๆ และกองทุนในการชำระหนี้ ในขณะที่ควรสังเกตว่าพอร์ตของสินทรัพย์อื่น ๆ ถูกสงวนไว้มากกว่า 87% พอร์ตหลักทรัพย์สร้างประมาณ 13% ของสินทรัพย์สุทธิ หลักทรัพย์ส่วนใหญ่เกิดขึ้นจากพอร์ตการซื้อขายหุ้นของผู้ออกรัสเซีย ในเวลาเดียวกัน เงินสำรองสำหรับการสูญเสียที่อาจเกิดขึ้นได้ถูกสร้างขึ้นสำหรับพอร์ตโฟลิโอ (เกือบหนึ่งในสี่ของปริมาณ) หลักทรัพย์ที่เหลือเป็นพันธบัตรของธนาคารรัสเซียและ OFZ มูลค่าการซื้อขายรายเดือนของธุรกรรม REPO นั้นน้อยที่สุด ปริมาณของยอดดุลที่มีสภาพคล่องสูงคิดเป็นส่วนแบ่งขั้นต่ำในสินทรัพย์สุทธิ - 2.6% ซึ่งสอดคล้องกับส่วนแบ่งยอดคงเหลือต่ำในบัญชีการชำระบัญชีในหนี้สินและการไม่มีบัญชีเงินฝากของบุคคลที่เกี่ยวข้องกับบัญชีเกือบสมบูรณ์ ความเสี่ยงของการถอนก่อนกำหนด

ในตลาดสินเชื่อและเงินฝากระหว่างธนาคาร IAS ทำหน้าที่เป็นเจ้าหนี้สุทธิ มูลค่าการซื้อขายของเงินให้กู้ยืมระหว่างธนาคารสำหรับ ครั้งล่าสุดอยู่ในช่วง 6.8 พันล้านถึง 20.1 พันล้านรูเบิล ณ วันที่รายงาน ปริมาณเงินกู้ทั้งหมดอยู่ใน ธนาคารรัสเซียเป็นระยะเวลานานถึง 30 วัน ธนาคารกำลังดำเนินการอยู่ ธุรกรรมสกุลเงินมูลค่าการซื้อขาย ณ สิ้นเดือนมีนาคม 2560 เกิน 16.0 พันล้านรูเบิล

ตามรายงานของ RAS ณ สิ้นปี 2559 ธนาคารขาดทุนสุทธิ 107.7 ล้านรูเบิล (ในปี 2558 ตัวบ่งชี้เดียวกันคือ 662.8 ล้านรูเบิล) พร้อมกันนั้นธนาคารได้เสร็จสิ้นไตรมาสแรกของปี 2560 ด้วย กำไรสุทธิจำนวน 239.3 ล้านรูเบิล สาเหตุหลักของเชิงลบ ผลลัพธ์ทางการเงินณ สิ้นปี 2558-2559 ค่าใช้จ่ายของธนาคารอยู่ในระดับสูง ซึ่งเกี่ยวข้องกับการสำรองเผื่อผลขาดทุนที่อาจเกิดขึ้นและขาดทุนสุทธิจากการดำเนินงานเกี่ยวกับหลักทรัพย์

คณะกรรมการบริษัท: Dmitry Chirakadze (ประธาน), Yuri Mamcur, Inna Dvoretskaya, Sergey Semenov, Vladimir Zotov

หน่วยงานปกครอง: Vasily Golovinsky (ประธาน), Galina Bobrysheva, Olga Kalayda

Alexander Kudryavtsev นักวิเคราะห์การธนาคาร

โดยคำตัดสินของศาลอนุญาโตตุลาการกรุงมอสโก ลงวันที่ 29 พฤศจิกายน 2017 ในกรณีหมายเลข A40-178542 / 2017-66-228 JSCB SVA (JSC) (ต่อไปนี้จะเรียกว่าธนาคาร) (OGRN 1027739267390, TIN 7707288837, ที่อยู่จดทะเบียน: 127055 , เซนต์มอสโก, Suschevskaya str., 16, อาคาร 3) ถูกประกาศล้มละลาย (ล้มละลาย) และมีการดำเนินคดีล้มละลายกับเขา หน้าที่ของกรรมาธิการล้มละลายได้รับมอบหมายให้เป็นหน่วยงานของรัฐ "สถาบันประกันเงินฝาก" (ต่อไปนี้จะเรียกว่าหน่วยงาน)

โดยคำนิยามของศาลอนุญาโตตุลาการมอสโก ลงวันที่ 27 พฤศจิกายน 2019 คำว่า คดีล้มละลายในส่วนที่เกี่ยวข้องกับธนาคารได้ขยายเวลาออกไปเป็นเวลาหกเดือน การพิจารณาคดีในการพิจารณารายงานกรรมการล้มละลายฯ ได้รับการแต่งตั้งเป็นวันที่ 27 พฤษภาคม 2563

ที่อยู่สำหรับส่งจดหมายทางไปรษณีย์: 127055, Moscow, st. เลสนายา บ้าน 59 ตึก 2

ตามข้อกำหนดของวรรค 4 ของศิลปะ 61.1. กฎหมายของรัฐบาลกลางหมายเลข 127-FZ วันที่ 26 ตุลาคม 2545 "เรื่องการล้มละลาย (ล้มละลาย)" หน่วยงานเผยแพร่ข้อมูลเกี่ยวกับการออกกฎหมายตามผลการพิจารณาคำขอรับรู้ว่าธุรกรรมไม่ถูกต้อง

1. เมื่อวันที่ 25 เมษายน 2019 กรรมาธิการล้มละลายได้ส่งคำร้องต่อศาลอนุญาโตตุลาการมอสโกเพื่อยกเลิกข้อตกลงการชดเชยหมายเลข 66-17 / CO ของวันที่ 14 สิงหาคม 2018 ซึ่งสรุประหว่างธนาคารและ Topaz LLC เพื่อยุติภาระผูกพันของ LLC Topaz "โดย สัญญาสินเชื่อเลขที่ 66/17-k วันที่ 24 เมษายน 2560

ตามคำตัดสินของศาลอนุญาโตตุลาการมอสโกลงวันที่ 17 ธันวาคม 2019 คำขอของกรรมาธิการล้มละลายได้รับความพึงพอใจ ข้อตกลงดังกล่าวได้รับการประกาศเป็นโมฆะและผลที่ตามมาของการเป็นโมฆะถูกนำไปใช้ในรูปแบบของการรวบรวมจาก Topaz LLC เพื่อสนับสนุนธนาคารแห่งตั๋วสัญญาใช้เงิน ธนบัตรมูลค่ารวม 14,550,000 RUB รวมถึงการเรียกคืนสิทธิเรียกร้องภายใต้สัญญาเงินกู้ของธนาคารแก่ LLC Topaz

2. เมื่อวันที่ 21 สิงหาคม 2018 กรรมาธิการล้มละลายได้ส่งคำร้องไปยังศาลอนุญาโตตุลาการกรุงมอสโกสำหรับการเพิกถอนการดำเนินการด้านการธนาคารลงวันที่ 27 และ 28 กรกฎาคม 2017 โดยหักจากบัญชีการชำระเงินของ Invest-Service LLC ซึ่งเปิดขึ้นกับธนาคาร เงินจำนวน 3,130,364.06 รูเบิล

โดยคำตัดสินของศาลอนุญาโตตุลาการกรุงมอสโกเมื่อวันที่ 21 มกราคม 2019 ซึ่งยึดถือตามคำตัดสินของศาลอุทธรณ์อนุญาโตตุลาการที่เก้าเมื่อวันที่ 25 มีนาคม 2019 คำขอของกรรมาธิการล้มละลายถูกปฏิเสธ

โดยคำตัดสินของศาลอนุญาโตตุลาการของเขตมอสโกเมื่อวันที่ 13 มิถุนายน 2019 คำตัดสินของศาลอนุญาโตตุลาการมอสโกเมื่อวันที่ 21 มกราคม 2019 และคำตัดสินของศาลอุทธรณ์อนุญาโตตุลาการที่เก้าเมื่อวันที่ 25 มีนาคม 2019 ถูกยกเลิกข้อพิพาทแยกต่างหาก ถูกส่งไปพิจารณาใหม่

โดยคำตัดสินของศาลอนุญาโตตุลาการมอสโกลงวันที่ 17 ธันวาคม 2019 คำขอของกรรมาธิการล้มละลายได้รับความพึงพอใจ การดำเนินการของธนาคารในวันที่ 27 และ 28 กรกฎาคม 2017 ถูกประกาศว่าเป็นโมฆะและผลที่ตามมาของการเป็นโมฆะถูกนำไปใช้ในรูปแบบของการรวบรวมจาก Invest- Service LLC เพื่อประโยชน์ของธนาคารแห่งกองทุนในจำนวน 3,130,364.06 รูเบิลรวมถึงการชำระหนี้ของธนาคารไปยัง LLC Invest-Service ตามจำนวนที่ระบุ

3. เมื่อวันที่ 17 สิงหาคม 2018 กรรมาธิการล้มละลายได้ส่งคำร้องไปยังศาลอนุญาโตตุลาการกรุงมอสโกเพื่อเพิกถอนการดำเนินการของธนาคารลงวันที่ 14, 15, 16 และ 17 สิงหาคม 2017 เพื่อตัดเงินจากบัญชีตัวแทนของธนาคารเพื่อสนับสนุน REGIONGAZHOLDING JSC ใน จำนวน RUB 78,704,234.51

ตามคำตัดสินของศาลอนุญาโตตุลาการมอสโกลงวันที่ 22 กุมภาพันธ์ 2019 คำขอของผู้ดูแลผลประโยชน์ล้มละลายได้รับความพึงพอใจบางส่วนจากธนาคาร การดำเนินการธนาคารในวันที่ 15, 16 และ 17 สิงหาคม 2017 ถูกประกาศว่าเป็นโมฆะและผลที่ตามมาของการเป็นโมฆะของพวกเขาถูกนำไปใช้ใน รูปแบบของการเรียกเก็บเงินจาก REGIONGAZHOLDING JSC เพื่อสนับสนุนธนาคารกองทุนการเงินในจำนวน 72,585,988.73 รูเบิลรวมถึงการคืนหนี้ของธนาคารให้กับ JSC "REGIONGAZHOLDING" ในจำนวนที่กำหนด ใบสมัครของผู้ชำระบัญชีที่เหลือถูกปฏิเสธ

ตามคำตัดสินของศาลอนุญาโตตุลาการมอสโกลงวันที่ 17 ธันวาคม 2019 คำขอของผู้จัดการมรดกล้มละลายได้รับความพึงพอใจบางส่วนจากธนาคาร การดำเนินการธนาคารเมื่อวันที่ 14 สิงหาคม 2017 ถูกประกาศว่าเป็นโมฆะและผลที่ตามมาของการเป็นโมฆะถูกนำไปใช้ในรูปแบบของการเรียกเก็บเงินจาก REGIONGAZHOLDING JSC เพื่อประโยชน์แก่ธนาคารในจำนวน 6 RUB 118,245.78 เช่นเดียวกับการกู้คืนหนี้ของธนาคารไปยัง REGIONGAZHOLDING JSC ในจำนวนที่ระบุ

เมื่อวันที่ 21 สิงหาคม 2017 ใบอนุญาตในการดำเนินการด้านการธนาคารจากสถาบันสินเชื่อถูกเพิกถอนจาก Joint Stock Commercial Bank North-Eastern Alliance (Joint Stock Company) JSCB SVA (JSC) (reg. No. 2768, Moscow) ตามข้อมูลการรายงาน สถาบันสินเชื่ออยู่ในอันดับที่ 250 ในระบบธนาคารของสหพันธรัฐรัสเซียในแง่ของสินทรัพย์ ณ วันที่ 01.08.2017 ธนาคารไม่ใช่สมาชิกของระบบประกันเงินฝาก

JSCB "SVA" (JSC) ไม่สามารถปฏิบัติตามภาระผูกพันต่อเจ้าหนี้ได้ทันท่วงทีและด้วยเหตุนี้ในกิจกรรมของธนาคารจึงมีเหตุผลในการดำเนินมาตรการเพื่อป้องกันการล้มละลาย (ล้มละลาย) และภัยคุกคามที่แท้จริงต่อผลประโยชน์ของ เจ้าหนี้

รูปแบบธุรกิจของ JSCB "SVA" (JSC) มุ่งเน้นไปที่การให้บริการผลประโยชน์ของเจ้าของและมีลักษณะเป็นเชลยที่เด่นชัด การให้กู้ยืมที่มีความเสี่ยงสูงแก่ผู้กู้โดยตรงหรือโดยอ้อมที่เกี่ยวข้องโดยตรงหรือโดยอ้อมกับผู้รับผลประโยชน์สูงสุดของสถาบันสินเชื่อและผู้ที่ไม่ดำเนินกิจกรรมจริง นำไปสู่การก่อตัวของสินทรัพย์ที่ "ไม่มีประสิทธิภาพ" จำนวนมากในงบดุลของเครดิต สถาบัน. ในเวลาเดียวกัน ธนาคารประเมินความเสี่ยงด้านเครดิตที่ยอมรับต่ำไปอย่างเป็นระบบ และหลีกเลี่ยงการปฏิบัติตามข้อกำหนดของหน่วยงานกำกับดูแลเกี่ยวกับการก่อตัวของเงินสำรองสำหรับการสูญเสียที่อาจเกิดขึ้น เพียงพอต่อความเสี่ยงที่ยอมรับ โดยการแปลง "ทางเทคนิค" ของสินทรัพย์

ธนาคารแห่งรัสเซียได้ใช้มาตรการตอบโต้การกำกับดูแลซ้ำแล้วซ้ำอีกกับ JSCB SVA (JSC) ซึ่งส่วนใหญ่เกี่ยวข้องกับการเพิ่มเงินสำรองสำหรับการสูญเสียที่อาจเกิดขึ้นในสินทรัพย์ต่างๆ

การขาดความตั้งใจของเจ้าของธนาคารที่จะใช้มาตรการที่แท้จริงในการรักษาเสถียรภาพสถานะทางการเงินเป็นเครื่องยืนยันถึงความไร้ประโยชน์ของกิจกรรมต่อไปของสถาบันสินเชื่อ ภายใต้สถานการณ์เหล่านี้ ธนาคารแห่งรัสเซียได้ตัดสินใจถอน JSCB "SVA" (JSC) ออกจากตลาดบริการด้านการธนาคาร

การตัดสินใจของธนาคารแห่งรัสเซียเกิดขึ้นจากความล้มเหลวของสถาบันสินเชื่อในการปฏิบัติตามกฎหมายของรัฐบาลกลางที่ควบคุมกิจกรรมการธนาคารรวมถึงกฎระเบียบของธนาคารแห่งรัสเซียโดยคำนึงถึงการใช้ซ้ำภายในหนึ่งปีของมาตรการที่กำหนดไว้ ตามกฎหมายของรัฐบาลกลาง "ในธนาคารกลางของสหพันธรัฐรัสเซีย (Bank of Russia)" ให้ความสนใจกับการมีอยู่ของภัยคุกคามที่แท้จริงต่อผลประโยชน์ของเจ้าหนี้

ตามคำสั่งของธนาคารแห่งรัสเซียลงวันที่ 21 สิงหาคม 2017 หมายเลข OD-2377 การบริหารชั่วคราวได้รับการแต่งตั้งใน JSCB "SVA" (JSC) จนกว่าจะได้รับการแต่งตั้งตามกฎหมายของรัฐบาลกลาง "ในการล้มละลาย (ล้มละลาย)" ของผู้รับหรือการแต่งตั้งตามมาตรา 23.1 ของกฎหมายของรัฐบาลกลาง "เกี่ยวกับธนาคารและกิจกรรมการธนาคาร" ของผู้ชำระบัญชี อำนาจของผู้บริหารระดับสูงของสถาบันสินเชื่อถูกระงับตามกฎหมายของรัฐบาลกลาง

Severo-Vostochny Alliance เป็นธนาคารขนาดเล็กในมอสโกซึ่งก่อตั้งขึ้นเมื่อปี 2538 เพื่อให้บริการแก่องค์กรต่างๆ ในอุตสาหกรรมการป้องกันประเทศ และกลุ่มน้ำมันและก๊าซ ปัจจุบันให้บริการบริษัทตัวกลางทางการเงินและไม่ได้ระดมทุนจากผู้ฝากเงิน ผู้ถือหุ้นหลักคือ LLC ห้าแห่ง

ธนาคารให้ความร่วมมืออย่างแข็งขันกับลูกค้าองค์กรโดยให้การค้ำประกันเพื่อวัตถุประสงค์ต่างๆ:

1. บริษัทและผู้ประกอบการแต่ละรายที่ทำงานภายใต้คำสั่งของรัฐบาลเพื่อวัตถุประสงค์ในการเข้าร่วมในการประมูลและทำสัญญาภายใต้ No. 44-FZ, 223-FZ, 185-FZ ขนาดต่ำสุดค่าธรรมเนียมในการออกการค้ำประกันคือ 2300 รูเบิล
2. ผู้เข้าร่วมการค้าต่างประเทศได้รับการค้ำประกันสำหรับ FCS โดยที่พวกเขามีหน้าที่ในการชำระภาษีศุลกากร ธนาคารรวมอยู่ในรายการ สถาบันสินเชื่อมีอำนาจออกหนังสือค้ำประกันดังกล่าว เพื่อประโยชน์ในการบริการ การควบคุมทางศุลกากรธนาคารทำการค้ำประกัน:

• ผู้นำเข้าผลิตภัณฑ์ยาสูบและแอลกอฮอล์เพื่อประกันภาระผูกพันในการนำเข้าสินค้าเหล่านี้และใช้แสตมป์สรรพสามิตตามวัตถุประสงค์ที่ตั้งใจไว้

• เจ้าของโกดังเก็บของชั่วคราวและสำนักงานศุลกากรมีหน้าที่ในการชำระภาษีศุลกากร
• นายหน้าศุลกากรรับประกันภาระหน้าที่ในการชำระภาษีศุลกากร
• ให้กับผู้เข้าร่วมกิจกรรมทางเศรษฐกิจต่างประเทศทั้งหมดสำหรับภาระผูกพันการชำระเงินที่มีความล่าช้าในการปฏิบัติตามภาระผูกพัน

1. มีการค้ำประกันสำหรับบริการภาษีของรัฐบาลกลาง:

• หน่วยงานด้านภาษีในนามของผู้เสียภาษีอากรที่ใช้ขั้นตอนการประกาศสำหรับการขอคืนภาษีมูลค่าเพิ่มและรับประกันการคืนเงินภาษีที่ชำระเกินตามงบประมาณ
• ผู้ผลิตผลิตภัณฑ์ที่ต้องเสียภาษีสรรพสามิต (ที่มีแอลกอฮอล์หรือแอลกอฮอล์) ดำเนินการขายเพื่อเป็นหลักประกันในการชำระภาษีสรรพสามิตและได้รับการยกเว้นจากการชำระเงินล่วงหน้า

1. การค้ำประกันทางการค้าสำหรับภาระผูกพันที่เกิดจากข้อตกลง (สัญญา) สำหรับสินค้า บริการ งาน:

• ผู้ซื้อให้กับผู้ขายเพื่อชำระเงิน
• ผู้ขายให้กับผู้ซื้อตามภาระผูกพันในการจัดส่ง
• ผู้ขายให้กับผู้ซื้อเพื่อคืนเงินล่วงหน้าในส่วนที่ไม่ได้ใช้หรือทั้งหมดหากผู้ขายไม่ปฏิบัติตามภาระผูกพัน

1. มีการออกการรับประกันเพื่อสนับสนุน FS ที่ควบคุมตลาดเครื่องดื่มแอลกอฮอล์เพื่อรักษาภาระหน้าที่ของการใช้แบรนด์ของรัฐบาลกลางพิเศษตามกฎหมาย

การค้ำประกันออนไลน์ภายใต้กฎหมายฉบับที่ 44-FZ ฉบับที่ 185-FZ และฉบับที่ 223-FZ

JSCB "SVA" มอบช่องทางที่สะดวกสบายให้กับลูกค้า การลงทะเบียนออนไลน์การค้ำประกันภายใต้สัญญาที่ทำกับโครงสร้างในท้องถิ่นและของรัฐ (IAS “Optima”) และบริษัทการค้า (IAS Business, ภาระผูกพันอื่นๆ)

SVA "ออปติมา"

ระยะเวลาไม่เกิน 750 วันจำนวนเงินอยู่ภายใน 15 ล้านรูเบิลแอปพลิเคชันได้รับการพิจารณาโดยผู้เชี่ยวชาญของธนาคารไม่เกิน 3 ชั่วโมงค่าตอบแทนจาก 2300 รูเบิล ภายใต้เงื่อนไขของข้อตกลงการรับประกัน ไม่อนุญาตให้ลดมูลค่าของสัญญาเป็นจำนวนที่น้อยกว่า 25% ของจำนวนเงินสูงสุดที่ประกาศไว้ เอกสารลงนามด้วยลายเซ็นอิเล็กทรอนิกส์ รายการ เอกสารที่ต้องใช้ นำเสนอที่นี่.

วิธีการออกหนังสือค้ำประกัน

1. ส่งทางอีเมลไปยังเอกสารธนาคารพร้อมลายเซ็นดิจิทัลและใบแจ้งยอดยินยอมให้เข้าร่วมกฎการจัดการเอกสารอิเล็กทรอนิกส์
2. เมื่อได้รับความยินยอมจากธนาคารให้ออกหนังสือค้ำประกันให้จ่ายค่าคอมมิชชั่น
3. ส่งข้อตกลงที่ลงนามกับ EDS ที่ปรับปรุงแล้วไปยังผู้ค้ำประกันและรับการค้ำประกันเอง

ลูกค้ายังสามารถส่งคำขอไปยังธนาคารโดยใช้แบบฟอร์มข้อเสนอแนะ เมื่อได้รับแล้ว เจ้าหน้าที่สินเชื่อจะติดต่อลูกค้าและช่วยจัดเตรียมเอกสารที่จำเป็นทั้งหมด ส่งสแกนและต้นฉบับของหนังสือค้ำประกัน

ธุรกิจ SVA

ภายใต้โครงการนี้ ธนาคารจะออกหนังสือค้ำประกันทุกประเภท รวมทั้งการค้ำประกันในเชิงพาณิชย์โดยไม่จำกัดระยะเวลา จำนวนเงินค้ำประกันอาจมากกว่า 15 ล้านรูเบิล จำนวนค่าตอบแทนขั้นต่ำคือ 2300 รูเบิล อนุญาตให้รับเงินล่วงหน้าตามสัญญาและลดราคาอันเป็นผลจากการซื้อขายหุ้นจากมูลค่าสูงสุด การสมัครถือว่าอยู่ในเงื่อนไขที่ตกลงโดยธนาคารและเงินต้น เอกสารสำหรับโปรแกรมนี้ควรส่งตามรายการนี้

วิธีรับ

1. ส่งรายการสัญญาที่คล้ายกันเสร็จสมบูรณ์ไปยังธนาคารทางอีเมล งบดุล(แบบที่ 1 และ 2) สำหรับปีและไตรมาสที่รายงานล่าสุด
2. เมื่อได้รับอนุมัติจากธนาคารให้ออกหนังสือค้ำประกันแล้ว ให้ส่งสแกนเอกสารที่จำเป็นพร้อมลงนาม ลายเซนต์อิเล็กทรอนิกส์ไปยังที่อยู่นี้ นอกจากนี้ยังต้องเข้าร่วมระเบียบการจัดการเอกสารอิเล็กทรอนิกส์
3. รับสัญญาค้ำประกันจากธนาคารและชำระค่าธรรมเนียม
4. ส่งสัญญาค้ำประกันที่ลงนามกับ EDS ให้ธนาคาร จากนั้นรับต้นฉบับและสแกนการค้ำประกัน

คุณสามารถส่งคำขอการรับประกันบางอย่างผ่านแบบฟอร์มคำติชม เมื่อได้รับแล้ว ผู้เชี่ยวชาญสินเชื่อและค้ำประกันจะติดต่อลูกค้าและช่วยในการดำเนินการเอกสารทั้งหมด