ในรัสเซียตั้งแต่วันที่ 27 ธันวาคม 2558 กฎใหม่ที่เกี่ยวข้องกับการแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศได้รับการแนะนำ นวัตกรรมให้บริการสำหรับธนาคารเพื่อระบุลูกค้า ขั้นตอนการแลกเปลี่ยนเงินในอดีตในธนาคารที่ผ่านไปต่อหน้าหนังสือเดินทางจะถูกขยายและรัดกุม เมื่อดำเนินการทำธุรกรรมสกุลเงินแลกเปลี่ยนเทียบเท่ากับ 15,000 รูเบิลพนักงานธนาคารขอให้ลูกค้าผ่านการสำรวจและตอบคำถามเพิ่มเติม (ชี้แจงอินน์สถานที่ทำงานโทรศัพท์ติดต่อ ฯลฯ )

เมื่อดำเนินการทำธุรกรรมสกุลเงินทางการเงิน (ซื้อและขาย) จำนวน≤ 15 000 ถูไม่จำเป็นต้องระบุตัวตนของลูกค้า ประกอบกิจการที่มีการหมุนเวียน≥ 15,000 ถู เชิญการปรากฏตัวของหนังสือเดินทางของลูกค้าและแบบสอบถาม (เสร็จสิ้นโดยพนักงานของธนาคาร) ข้อมูลที่ได้รับในระหว่างกระบวนการสำรวจไม่ได้มีการเปิดเผยและจะใช้ภายในองค์กรสินเชื่อ (ระยะเวลาเก็บข้อมูลจะถูกกำหนดโดยกฎหมายปัจจุบัน)

นวัตกรรมของธนาคารกลางไม่เหมาะสมและทำให้เกิดความคิดเห็นที่ขัดแย้งกันทันที

สาเหตุของการยอมรับกฎใหม่

ในตำแหน่งทางการของธนาคารกลางแห่งรัสเซีย (499-p) ตำแหน่งหลักของการระบุตัวตนของลูกค้าจะถูกบันทึกไว้ บังคับให้ตัวชี้วัดการควบคุมการติดตามการต่อสู้การก่อการร้ายทางการเงินและ "การฟอก" ของเงิน ภารกิจของธนาคารเป็นการตรวจสอบที่มั่นคงของบุคคลที่สร้างการแลกเปลี่ยนทางการเงินและลูกค้ารายอื่น บทบัญญัตินี้ใช้กับงานของจุดแลกเปลี่ยนสกุลเงิน หลักการของการซื้อหรือขายยูนิตการเงินต่างประเทศผ่านธนาคารอินเทอร์เน็ตหรือการตั้งถิ่นฐานเงินสดยังคงเหมือนเดิม

วิธีการแลกเปลี่ยนสกุลเงิน

กฎใหม่ของธนาคารกลางถูกนำไปใช้กับการดำเนินงานทางการเงินเกินกว่า 15,000 รูเบิล หากก่อนหน้านี้มีเพียงพอที่จะนำเสนอหนังสือเดินทางสำหรับการแลกเปลี่ยนสกุลเงินในขณะนี้ในธนาคารที่เสนอให้ผ่านการสำรวจพิเศษ แบบสอบถามพิเศษจำเป็นต้องระบุ F. I. O. , วันเดือนปีเกิดเต็ม, สถานที่, การเป็นพลเมือง, ที่อยู่ที่แท้จริงของที่อยู่อาศัย นอกจากนี้พนักงานของธนาคารสามารถชี้แจงข้อมูลการติดต่อค้นหาฐานะการเงินแหล่งที่มาของรายได้และชื่อเสียงทางธุรกิจของลูกค้า

หากนี่ไม่ใช่การอุทธรณ์ครั้งแรกต่อธนาคาร ตัวอย่างเช่นเงินกู้ที่ออกใน Sberbank พนักงานของเขามีข้อมูลที่จำเป็นและลูกค้าเพียงพอที่จะนำเสนอหนังสือเดินทาง มิฉะนั้นกระบวนการระบุตัวตนนั้นสมบูรณ์

ธนาคารกลางได้รับการสนับสนุนว่าความไม่สะดวกของลูกค้านวัตกรรมจะไม่ถูกสังเกต พนักงานขององค์กรธนาคารจะกรอกแบบสอบถามอย่างอิสระบนพื้นฐานของฐานข้อมูลต่าง ๆ เหล่านี้ ดังนั้นในความเป็นจริงด้วยการซื้อและการขายของสกุลเงินลูกค้าก็เพียงพอที่จะนำเสนอหนังสือเดินทาง

การเก็บเกี่ยวข้อมูลเพิ่มเติมคือการเลือก

กฎใหม่จะมีผลต่อการแลกเปลี่ยนสกุลเงินอย่างไร

คำแถลงของธนาคารกลางที่ลูกค้าไม่เข้าใจการเปลี่ยนแปลงทำให้เกิดความสงสัยในหมู่สถาบันสินเชื่อจำนวนมาก สกุลเงินการแลกเปลี่ยนจะใช้เวลานานกว่านั้นจะมีคิวที่ในทางกลับกันจะทำให้เกิดการระคายเคืองตามธรรมชาติของลูกค้าที่ชื่นชม

จากปาร์ตี้ในเชิงบวกมีการเพิ่มขึ้นของการทำธุรกรรมทางการเงินการใช้งานที่ไม่ง่ายขึ้นของการชำระบัญชีที่ไม่ใช่เงินสดที่ควบคุมได้

กฎใหม่สำหรับประชาชนหมายถึงอะไร

กฎใหม่มุ่งเป้าไปที่การดำเนินการขายแลกเปลี่ยนมีปัญหามากมายจากประชาชนทั่วไป การยอมรับบทบัญญัติในการระบุตัวตนส่วนบุคคลที่บังคับของลูกค้า (≥ 15,000 รูเบิลมีการแลกเปลี่ยน) ยกคลื่นของความไม่ไว้วางใจและครอบคลุมเว็บของข้อมูลที่ไม่ได้รับการยืนยัน

1. การใช้ข้อมูลส่วนบุคคลที่ระบุเมื่อทำการทำธุรกรรมสกุลเงินสำหรับการเก็บภาษีที่ตามมาของการทำธุรกรรมที่สมบูรณ์แบบ จนถึงปัจจุบันไม่มีจุดดังกล่าวในการออกกฎหมายของสหพันธรัฐรัสเซีย พลเมืองที่ซื่อสัตย์ไม่ควรกังวลเกี่ยวกับกองทุนสะสมของพวกเขา ไม่ได้ให้การกู้คืนทางการเงินเพิ่มเติม
2. นวัตกรรมการรับรู้หลายอย่างเป็นสัญญาณการเปลี่ยนแปลงที่คมชัดในอัตราแลกเปลี่ยนของสกุลเงินต่างประเทศและอย่างอิสระเริ่มหว่านความหวาดกลัวสร้างการขาดดุลทางการเงินประดิษฐ์ มีการจัดตั้งอัตราแลกเปลี่ยนและบันทึกธนาคารกลางของสหพันธรัฐรัสเซีย
3. การฉ้อโกงข้อมูล ข้อมูลที่จัดตั้งขึ้นโดยธนาคารในกระบวนการระบุตัวตนของลูกค้าคือคุณสมบัติขององค์กรและปิดจากการเข้าถึงของบุคคลที่สาม การรวบรวมข้อมูลจะดำเนินการเพื่อให้มั่นใจถึงความปลอดภัยของธนาคารและระบุการกระทำที่ผิดกฎหมายที่เป็นไปได้ของลูกค้า

เช่นเดียวกับสิ่งใหม่ทั้งหมดกฎที่นำมาใช้ได้ทำให้ประชาชนประหลาดใจมากขึ้นบังคับให้พวกเขาหันไปใช้วิธีการแลกเปลี่ยนทางเลือก ปฏิกิริยาดังกล่าวทำให้คลื่นของการฉ้อโกง

มาตรการรักษาความปลอดภัยสำหรับการขายสกุลเงินในปี 2011-2019

สถานการณ์ทางเศรษฐกิจที่ไม่แน่นอนนวัตกรรมและความอุดมสมบูรณ์ของข้อมูลที่ไม่น่าเชื่อถือนำไปสู่ความสับสนของพลเมืองจำนวนมากและบางคนตื่นตระหนกตรงไปตรงมา ความปรารถนาที่สิ้นหวังของรัสเซียในการแลกเปลี่ยนสกุลเงินอย่างรวดเร็วด้วยความสามารถในการทำกำไรส่วนบุคคลสูงสุดที่สร้างขึ้นดินที่ดีสำหรับกิจกรรมของนักต้มตุ๋น

กิจกรรมที่ผิดกฎหมายในทรงกลมการเงินกำลังติดตามเวลา การหลอกลวงที่หยาบของ 90s แทนที่รูปแบบใหม่ที่บางเฉียบ "เกือบกฎหมาย" ของการกระทำของนักต้มตุ๋นที่มุ่งเป้าไปที่การหลอกลวงประชาชนเพื่อครอบครองการเงินของพวกเขา

การฉ้อโกงที่พบบ่อยกับการซื้อสกุลเงินและการขาย:

• ความคล่องแคล่วของมือหรือความลึกลับของกล่องดำ แคชเชียร์ที่มีมโนธรรมวางจำหน่ายเงินสดไปที่ผนังถาดที่อยู่ใกล้กับลูกค้า พลเมืองที่สองแต่ละคนใช้เงินที่ได้รับโดยไม่ต้องเล่าขาน น่าเสียดายที่จำนวนเงินทั้งหมดอาจไม่อยู่ในชุด คู่ของค่า Troika กลายเป็นไปในกำแพงไกลของถาดที่พลเมืองที่ไร้เดียงสาจะไม่นึกถึง สิ่งที่เกิดขึ้น: แคชเชียร์ที่ไม่สุจริตทำให้เคล็ดลับที่ได้รับการแต่งแต้มซึ่งมีค่าใช้จ่ายหลายใบซึ่งชนกำแพงด้านหน้าออกไปลึกลงไปในถาด ไม่มีการกระทำที่ผิดกฎหมายในเรื่องนี้จำนวนเงินสมบูรณ์อย่างสมบูรณ์ ลูกค้ายังคงเข้าร่วมการไม่ตั้งใจของเขา Sweet Syrup สามารถใช้เพื่อวัตถุประสงค์ดังกล่าว รอยเปื้อนถาดด้วยองค์ประกอบที่เหนียวเหนอะหนะได้รับ "การเพิ่ม" เพื่อเงินเดือน;
• หนึ่งการเขียนเป็นศูนย์จำได้ ข้อบ่งชี้ของอัตราแลกเปลี่ยนบนกระดานคะแนนจนถึงสิบไม่รับประกันจำนวนเงินที่คาดหวัง การจับคือพนักงานที่กล้าได้กล้าเสียของการแลกเปลี่ยนสกุลเงินหมายถึงการไม่มีที่สูงกว่าสำหรับกระดานคะแนนและอธิบายการขาดหลักสูตรเปลี่ยนมูลค่าเป็นร้อย ๆ ตัวอย่างเช่นอัตรา USD 68.3 ที่ระบุหมายถึง 68.03 การพึ่งพาอย่างไม่สมเหตุสมผลของหลักสูตรจากจำนวนเงินที่เปลี่ยนแปลงเป็นเรื่องธรรมดาเช่นกัน ตัวอย่างเช่นหลักสูตรที่ดีที่ระบุนั้นถูกต้องเมื่อจำนวนเงินแลกเปลี่ยนมากกว่า $ 1,000 กฎจะไม่ถูกละเมิดเนื่องจากลูกค้า "ได้รับแจ้ง" ด้วยการประกาศขนาดเล็กที่ไม่เด่นเขียนโดยตัวอักษรขนาดเล็ก
• ของปลอม! ที่นี่ Dodgy Fraudsters เรียกร้องให้มีการช่วยเหลือกฎหมายของสหพันธรัฐรัสเซีย แคชเชียร์มีสิทธิ์ถอนธนบัตรที่น่าสงสัยทั้งหมดในพื้นฐานที่ถูกต้องตามกฎหมาย โดยปกติการโจมตีของผู้กระทำความผิดจะอยู่ภายใต้การเปลี่ยนแปลงจำนวนเล็กน้อย ข้อกล่าวหาที่ดังร้ายกาจเป็นผู้สร้างปลอม - เคาะพวกเขาออกมาจากร่องรอยของเหตุผล หน่วยงานบังคับใช้กฎหมายทำให้เกิดการเชื่อมโยงที่เป็นภาระในหมู่รัสเซียดังนั้นกลัวเทปสีแดงที่กำลังจะมาถึงลูกค้าที่ค่อนข้างง่ายด้วยการออม
• สำหรับชาวรัสเซียหลายคนธนาคารเป็นผู้ค้ำประกันความปลอดภัย ในความเป็นจริงมีคนธรรมดาที่มีหลักการทางศีลธรรมที่แตกต่างกัน มีธนบัตรที่มีประสิทธิภาพจำนวนมากการขายที่ทำให้เกิดความยากลำบากและองค์กรอย่างเป็นทางการ พวกเขาสามารถให้อะไรกับผู้ต้องสงสัย นำกฎใหม่มาใช้สำหรับการระบุตัวตนของบุคลิกภาพที่จำเป็นให้ความปลอดภัยบางอย่างเมื่อทำธุรกรรม ในกรณีนี้พนักงานเก็บเงินที่ไม่สุจริตไม่จำเป็นต้องใช้เอกสาร

วงจรเดบิตที่หลากหลายได้รับการเติมเต็มเป็นประจำ ผู้คนจำนวนมากขึ้นเจอเทคนิคของนักต้มตุ๋น

ความปลอดภัยของลูกค้า - ในมือของเขา การแสดงออกของความระมัดระวังและการปฏิบัติตามกฎระเบียบและกฎระเบียบเมื่อดำเนินการแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ การเคารพตนเองและกฎหมายจะให้ผลลัพธ์ของพวกเขา ในกรณีที่มีข้อสงสัยหรือการละเมิดเพียงเล็กน้อยกฎสำหรับการขายสกุลเงินควรนำไปใช้กับการจัดการของสถาบันสินเชื่อทันทีและหน่วยงานบังคับใช้กฎหมาย

สำหรับผู้ใช้ที่ใช้งานของเทคโนโลยีใหม่บริการ "Modern Online Banking" ให้บริการการใช้ทรัพยากรหลีกเลี่ยงสถานการณ์ที่ไม่พึงประสงค์ที่หลากหลาย ความเรียบง่ายของการดำเนินการเสริมด้วยการประหยัดเวลาอย่างมีนัยสำคัญแสดงบริการที่ให้ให้กับตำแหน่งผู้นำ

ตำแหน่งของธนาคารกลางในกฎการแลกเปลี่ยนสกุลเงินที่มีผลบังคับใช้ พวกเขากลายเป็น Tougher: ขายหรือซื้อเงินจากต่างประเทศจากลูกค้าสถาบันสินเชื่อจะต้องดำเนินการเต็มรูปแบบและทำแบบสอบถามพิเศษกับมัน "Lenta.ru" ตอบคำถามหลักห้าข้อเกี่ยวกับสกุลเงินใหม่ในรัสเซีย

เราเตรียมอะไรสำหรับ?

ตำแหน่งของธนาคารแห่งรัสเซีย 499-P เริ่มทำงาน มันได้รับการกำหนดกฎใหม่สำหรับการระบุสถาบันสินเชื่อ พวกเขาถูกนำมาใช้ในการเชื่อมต่อกับการเสริมความแข็งแกร่งของการฟอกเงินและการจัดหาเงินทุนของผู้ก่อการร้าย จากนี้ไปธนาคารจะต้องตรวจสอบผู้ที่ใช้บริการอย่างละเอียด นอกจากนี้ยังใช้กับการดำเนินการแลกเปลี่ยนเงินตรา สิ่งสำคัญคือต้องเน้นว่าสถานการณ์ใช้กับงานของการแลกเปลี่ยน เมื่อซื้อหรือขายเงินตราต่างประเทศผ่านธนาคารอินเทอร์เน็ตหรือผ่านการชำระเงินที่ไม่ใช่เงินสดทุกอย่างยังคงอยู่ในวงเก่า

วิธีการซื้อดอลลาร์และยูโรตอนนี้?

คำแนะนำของการดำเนินงานที่เกี่ยวข้องกับธนาคารกลางในจำนวน 15,000 รูเบิล ($ 213 หรือ 195 ยูโรในอัตราที่เป็นทางการในปัจจุบัน) ก่อนหน้านี้บุคคลสามารถแลกเปลี่ยนสกุลเงินได้เพียงแค่นำเสนอหนังสือเดินทาง ตอนนี้ธนาคารต้องระบุลูกค้าอย่างเต็มที่ เพื่อจุดประสงค์นี้เต็มแบบสอบถามพิเศษเต็มไปด้วย มันต้องระบุชื่อนามสกุล, นามสกุล, วันที่และสถานที่เกิด, สัญชาติ, ที่อยู่ของที่พัก นอกจากนี้ยังต้องการข้อมูลการติดต่อ (หมายเลขโทรศัพท์, แฟกซ์, อีเมล), Inn ธนาคารมีสิทธิ์เรียกร้องข้อมูลเกี่ยวกับฐานะการเงินของลูกค้าชื่อเสียงทางธุรกิจและที่มาของรายได้

หากคุณเป็นลูกค้าของธนาคารนี้แล้ว (ตัวอย่างเช่นทำเงินกู้) มันมีข้อมูลที่จำเป็นทั้งหมดเกี่ยวกับคุณและจะเพียงพอที่จะนำเสนอหนังสือเดินทาง ในกรณีนี้คุณจะต้องผ่านการระบุตัวตน เช่นเดียวกับในธนาคารกลางไม่อนุญาตให้ลูกค้าไม่สะดวก: แบบสอบถามจะถ่ายทำโดยพนักงานของสถาบันสินเชื่อโดยใช้ฐานข้อมูลต่าง ๆ กล่าวอีกนัยหนึ่งจากบุคคลที่ต้องการซื้อดอลลาร์หรือยูโรจะต้องมีหนังสือเดินทางเท่านั้น

"ขั้นตอนการระบุตัวตนที่เรียบง่ายถูกยกเลิกซึ่งก่อนหน้านี้ใช้สำหรับผลรวมจาก 15 ถึง 600,000 รูเบิล พนักงานธนาคารบันทึกข้อมูลเกี่ยวกับลูกค้าการกรอกแบบสอบถามเพิ่มเติมในกระบวนการมาตรฐานไม่ได้จัดทำขึ้น "ตัวแทนของ Sberbank กล่าวว่า" Lente.ru "

ผู้อำนวยการฝ่ายตรวจสอบทางการเงินและการควบคุมสกุลเงินของธนาคารสินเชื่อมอสโก Natalia Stepanova อธิบายว่าข้อมูลเพิ่มเติมเกี่ยวกับลูกค้าสามารถรับได้โดยใช้ฐานข้อมูลข้อมูล "เมื่อพิจารณาแล้วว่ากลุ่มหลักของการแลกเปลี่ยนสกุลเงินการแลกเปลี่ยนความเสี่ยงในระดับต่ำความต้องการที่จะได้รับข้อมูลเพิ่มเติม - เกี่ยวกับชื่อเสียงทางธุรกิจหรือที่มาของเงิน - จะคัดเลือก" เธอเน้น

ตอนนี้มีคิวก่อนที่จะแลกเปลี่ยน?

ธนาคารกลางยืนยันว่าลูกค้าจะไม่สงสัยความแตกต่าง แต่องค์กรสินเชื่อทั้งหมดไม่มั่นใจว่าทุกอย่างจะไปได้อย่างราบรื่น เวลาบริการที่บ็อกซ์ออฟฟิศอาจเติบโต "Lente.ru" ใน Promsvyazbank ในขณะเดียวกันพวกเขาบอกว่ากฎใหม่จะเพิ่มความโปร่งใสของธุรกรรมทางการเงินเนื่องจากตอนนี้ผู้คนจะใช้การชำระเงินที่ไม่ใช่เงินสดที่ควบคุมได้ง่าย

"จากวันที่มีผลบังคับใช้ของการจัดหา 499-P ให้กับลูกค้าเมื่อดำเนินการกับการดำเนินการสกุลเงินและการแลกเปลี่ยนในจำนวนมากกว่า 15,000 รูเบิลพวกเขาจะต้องผ่านการระบุเต็มรูปแบบรวมถึงการออกแบบของแบบสอบถามซึ่ง จะเพิ่มเวลาการให้บริการอย่างหลีกเลี่ยงไม่ได้ "ตัวแทนกล่าวในการสนทนา Rosurobanka Catherine Cubichene

หัวหน้าฝ่ายจัดการบริการปฏิบัติการของ Absolut Bank Catherine Sirotin เตือนว่าลูกค้าก่อนหน้านี้ควรจะกรอกแบบสอบถามเมื่อแลกเปลี่ยนสกุลเงินในปริมาณมากกว่า 600,000 รูเบิล "การเปลี่ยนแปลงในกระบวนการนี้จะส่งผลกระทบต่อความเร็วการบริการลูกค้าเล็กน้อย" เธอเชื่อ

มีข้อ จำกัด อื่น ๆ หรือไม่?

ในการเชื่อมต่อกับการป้อนข้อมูลของกฎใหม่สำหรับการซื้อและการขายสกุลเงินข่าวลือเกี่ยวกับการแนะนำการควบคุมสกุลเงินที่เข้มงวดในรัสเซีย ก่อนหน้านี้รองผู้อำนวยการจาก United Russia Evgeny Fedorov เสนอ Duma ของรัฐที่จะนำกฎหมายห้ามการหมุนเวียนของเงินดอลลาร์ในดินแดนของสหพันธรัฐรัสเซีย และในฤดูใบไม้ร่วงปี 2557 ผู้ช่วยประธานาธิบดี Sergey Glazyev เรียกร้องให้แนะนำอัตราแลกเปลี่ยนรูเบิลคงที่ การริเริ่มเหล่านี้ไม่ได้ดำเนินการยิ่งไปกว่านั้นนายกรัฐมนตรี Dmitry Medvedev ในเดือนตุลาคมว่าการปฏิเสธเงินดอลลาร์และเงินยูโรจะเป็นการปฏิเสธที่จะสร้างเศรษฐกิจสมัยใหม่ในประเทศ

อย่างไรก็ตามอาจดูเหมือนว่าตำแหน่งของ 499-P เป็นอีกก้าวหนึ่งไปสู่การตีแผ่ม่านเหล็กการเงิน หากเราโต้แย้ง Soberly ไม่มีข้อ จำกัด ในการพูดไม่ไป - รัฐไม่ได้ห้ามการแลกเปลี่ยนสกุลเงิน ตอนนี้มันจะง่ายกว่าการใช้งานที่ไม่ใช่เงินสด

ความกลัวอีกประการหนึ่งคือภาษีในการดำเนินงานแลกเปลี่ยน ในเครือข่ายสังคมออนไลน์มีข้อมูลที่ตำแหน่งของธนาคารแห่งรัสเซียนอกเหนือจากการแนะนำกฎประจำตัวประชาชนบังคับให้พลเมืองชำระค่าสะสมสกุลเงิน แต่ในข้อความของเอกสารไม่มีคำเกี่ยวกับภาษีดังกล่าวมันไม่ได้กล่าวถึงในคำอธิบายของธนาคารกลางในลำดับใหม่ของการแลกเปลี่ยนสกุลเงิน เห็นได้ชัดว่าข้อมูลเก่าโผล่ขึ้นมา

ย้อนกลับไปในเดือนเมษายนสื่อจำนวนหนึ่งรายงานว่ากระทรวงการคลังมุ่งมั่นที่จะสร้างรายได้ของรายได้ของบุคคลจากการซื้อและการขายสกุลเงินต่างประเทศ มันได้รับการตั้งข้อสังเกตว่าอาจมีการเรียกเก็บภาษีด้วยความแตกต่างในเชิงบวกจากการแปลงรูเบิล - ตัวอย่างเช่นในสกุลเงินดอลลาร์และด้านหลัง "ไม่มีภาษีเกี่ยวกับการดำเนินงานของสกุลเงินและการแลกเปลี่ยนของประชาชนไม่มีใครจะเข้ามาและจะไม่ได้รับการแนะนำ" รัฐมนตรีว่าการกระทรวงการคลังของ Anton Siluanov จากวันที่ 15 เมษายนและวางประเด็นในเรื่องนี้ "บทบัญญัติของ 499-P พูดถึงการระบุตัวตนของลูกค้าซึ่งเป็นส่วนหนึ่งของการต่อสู้กับการฟอกเงิน เป้าหมายของมันคือการแนะนำการควบคุมเพิ่มเติมเกี่ยวกับบัญชีที่เปิดของบุคคลและดำเนินการทางการเงิน "Anastasia Astashkevich หัวหน้าฝ่ายปฏิบัติทางกฎหมายระหว่างประเทศกล่าว ดังนั้นจึงไม่ได้ป้อนค่าธรรมเนียมใหม่ ในวันที่ 28 ธันวาคมผู้คนซื้อและขายสกุลเงินจะไม่ต้องจ่ายภาษีเพิ่มเติม

ฉันต้องวิ่งไปที่ธนาคารสำหรับดอลลาร์หรือไม่?

หากคุณเชื่อสัญญาของธนาคารกลางความยากลำบากในการแลกเปลี่ยนรูเบิลจะไม่มีใคร ดังนั้นจึงไม่คุ้มค่าที่จะตื่นตระหนก โดยทั่วไประบอบการปกครองยังคงเหมือนเดิม: ธนาคารยังต้องการเพียงหนังสือเดินทางของคุณ

คำถามอื่นคือไม่ว่าคุณจะต้องซื้อดอลลาร์และยูโรเลย หลักสูตรอย่างเป็นทางการของพวกเขาในวันที่ 28 ธันวาคม - 70.27 และ 77.05 รูเบิลตามลำดับ ในช่วงไม่กี่สัปดาห์ที่ผ่านมาสกุลเงินรัสเซียจะคิดค่าเสื่อมราคากับพื้นหลังของน้ำมันราคาถูกกว่า คำพูดของรูเบิลและวัตถุดิบจะนำตัวเองได้อย่างไร - เป็นไปไม่ได้ที่จะทำนาย ยกตัวอย่างเช่น Sberbank ประธานาธิบดีเฮอร์แมน GREF ซึ่งรูเบิลจะอ่อนตัวลง แต่ในขณะเดียวกันก็เน้นว่ามันไม่ได้ดำเนินการเพื่อให้การคาดการณ์ค่าน้ำมันเนื่องจากเขาเข้าใจผิดไปแล้ว "

แต่การคาดการณ์บางอย่างยังคงอยู่ที่นั่น ตัวอย่างเช่นในธนาคารโลกซึ่งโดยเฉลี่ยในปี 2559 เงินดอลลาร์จะมีราคา 62.3 รูเบิลที่ 53-55 ดอลลาร์ ในกระทรวงการคลังว่าราคาของสกุลเงินของสหรัฐจะถูกจัดตั้งขึ้นในระดับ 58.5 รูเบิลถ้าค่าใช้จ่ายน้ำมันรายปีเฉลี่ยจะอยู่ที่ $ 50 (นี่คือหมายเลขที่วางไว้ในงบประมาณของรัฐบาลกลาง - 2559) ธนาคารแห่งอเมริการายงานว่าที่ 35 ดอลลาร์ต่อบาร์เรลสำหรับการดำเนินการตามงบประมาณอัตราเงินดอลลาร์ควรเพิ่มขึ้นเป็น 94 รูเบิล มันยังคงเป็นไปตามการเคลื่อนไหวอย่างระมัดระวังในตลาดพลังงาน

สำหรับการอ่าน 4 นาที เผยแพร่ 08/01/2020

การแลกเปลี่ยนสกุลเงินเป็นหนึ่งในการดำเนินงานของธนาคารที่ง่ายที่สุด อย่างไรก็ตามตั้งแต่วันที่ 28 ธันวาคม 2558 สถานการณ์มีการเปลี่ยนแปลง - ขั้นตอนการทำธุรกรรมที่ซับซ้อน ตอนนี้พลเมืองที่ต้องการแปลเงินของพวกเขาจากสกุลเงินหนึ่งไปอีกสกุลหนึ่งจะต้องให้ข้อมูลเกี่ยวกับสถานที่ทำงานที่อยู่ของที่พักจริงและแม้กระทั่งเกี่ยวกับระดับรายได้

บัตรประจำตัวเต็มเมื่อการแลกเปลี่ยนสกุลเงิน - เปิดเผยไพ่?

เวลาเหล่านั้นถูกส่งผ่านเมื่อการดำเนินการแลกเปลี่ยนในการแยกธนาคารรัสเซียใด ๆ สามารถทำได้ตามการนำเสนอหนังสือเดินทางเท่านั้น

ตอนนี้การระบุตัวตนที่ง่ายขึ้นแทนที่เต็มซึ่งเกี่ยวข้องกับการกรอกแบบสอบถามด้วยตัวบ่งชี้โดยลูกค้า:

• ข้อมูลเกี่ยวกับสถานที่เกิด
• ที่อยู่บ้านและติดต่อโทรศัพท์เครื่องเขียน
• ลิ้นชักอิเล็กทรอนิกส์และหมายเลขโทรศัพท์มือถือ
• องค์กรในสถานที่ทำงาน
• แหล่งที่มาของรายได้และในการแลกเปลี่ยนโดยเฉพาะ ฯลฯ

นอกเหนือจากแบบสอบถามไปยังธนาคารแล้วคุณจะต้องจัดหาหนังสือเดินทางหรือเอกสารข้อมูลประจำตัวอื่น ๆ ด้วยภาพถ่าย.

ใครอยู่ภายใต้กฎใหม่?

การระบุตัวตนเต็มรูปแบบส่งผลกระทบต่อผู้ที่ไม่ได้เป็นพลเมืองทั้งหมด แต่เฉพาะผู้ที่ตัดสินใจแลกเปลี่ยนมากกว่า 15,000 รูเบิล ด้วยการแลกเปลี่ยนจำนวนน้อยขั้นตอนก่อนหน้านี้สำหรับการระบุตัวตนที่ง่ายขึ้นบนพื้นฐานของหนังสือเดินทางจะถูกนำไปใช้

ในเวลาเดียวกันผู้ที่มีจำนวนมากสำหรับการแลกเปลี่ยนจะต้องเปิดเผยข้อมูลเต็มของธนาคารเกี่ยวกับตัวเอง ตามความเป็นผู้นำของธนาคารกลางของสหพันธรัฐรัสเซียดังกล่าวเป็นไปตามความเป็นจริงของสถานการณ์ทางการเมืองเศรษฐกิจและสังคมสมัยใหม่ในโลก

กฎใหม่ - คิวในการแลกเปลี่ยน?

มากเกินไปที่จะได้รับประสบการณ์เกี่ยวกับเกณฑ์การแลกเปลี่ยนสกุลเงินใหม่มันไม่จำเป็นสำหรับกฎเฉพาะเมื่อทำการทำธุรกรรมในธนาคารพาณิชย์ นอกจากนี้ประชาชนส่วนใหญ่ตามสถิติทำให้การดำเนินการเผาผลาญขนาดเล็กที่จะไหลในโหมดเดียวกัน

สำหรับผู้ที่ยังต้องการแลกเปลี่ยนจำนวนมากควรได้รับการเตือนว่า:

• แบบสอบถามไม่ได้กรอกข้อมูลให้กับลูกค้า แต่พนักงานธนาคาร
• ข้อมูลเกี่ยวกับสถานที่ทำงานของบุคคลและจำนวนรายได้ไม่ได้รับการร้องขอจากลูกค้าของธนาคารทั้งหมด แต่เฉพาะบุคคลที่รวมอยู่ในกลุ่มเสี่ยงที่เพิ่มขึ้น
• ในกรณีที่ดำเนินงานแลกเปลี่ยนผ่านสิ่งเดียวกันสถาบันการเงินและสินเชื่อแบบสอบถามจะต้องกรอกข้อมูลเพียงครั้งเดียว

ทุกครั้งที่ตามมาทุกครั้งพลเมืองจะต้องนำเสนอหนังสือเดินทางเพียงจำนวนพนักงานของธนาคารจะพบข้อมูลที่จำเป็นทั้งหมดในฐานข้อมูลของธนาคาร

กฎใหม่สำหรับอะไร

ดังที่ได้กล่าวไว้ข้างต้นจะถือว่ากฎการแลกเปลี่ยนสกุลเงินใหม่ได้รับการออกแบบให้เป็นส่วนหนึ่งของนโยบายความปลอดภัยของประเทศตามลำดับ ปกป้องเศรษฐกิจจากการล้นล้นที่ผิดกฎหมายและประชาชนจากภัยคุกคามของผู้ก่อการร้าย .

มีการจัดตั้งขึ้นว่าการทำธุรกรรมทั้งหมดที่มีวัตถุประสงค์เพื่อสนับสนุนองค์กรผู้ก่อการร้ายและการฟอกเงินทุนจะดำเนินการเป็นจำนวนมาก นั่นคือเหตุผลที่การระบุที่สมบูรณ์จะส่งผลกระทบต่อการทำธุรกรรมเฉพาะจำนวนมากกว่า 15,000 รูเบิล

ปลอดภัยต่อการจัดหาข้อมูลส่วนบุคคลต่อธนาคารหรือไม่

ประชาชนจำนวนมากมีความกังวลเกี่ยวกับการรักษาความลับของข้อมูลที่ถ่ายโอนไปยังสถาบันการธนาคารเมื่อแลกเปลี่ยนสกุลเงินจำนวนมาก

อย่างไรก็ตามไม่มีเหตุผลที่ทำให้ตื่นเต้นเพราะ:

• ข้อมูลที่ได้รับจากลูกค้าจะถูกโหลดลงในฐานธนาคาร
• ข้อมูลถูกใช้งานโดยเฉพาะเพื่อวัตถุประสงค์ทางการ
• รับผิดชอบต่อการไม่เปิดเผยข้อมูลของธนาคาร

มันคุ้มค่าที่จะเพิ่มข้อมูลที่ธนาคารที่ได้รับในระหว่างการแลกเปลี่ยนสกุลเงินสามารถใช้ในภายหลังเมื่อได้รับจากพลเมืองของบริการอื่น ๆ ผ่านสถาบันการเงินเดียวกัน ตัวอย่างเช่นง่ายขึ้นขั้นตอนการออกแบบสินเชื่อ

ผู้เชี่ยวชาญพูดอะไร

Pavel Medvedev กิจกรรมด้านสิทธิมนุษยชนทางการเงิน:

"มันไม่เป็นที่พอใจอย่างยิ่งที่จะทนกับข้อ จำกัด ดังกล่าวในเวลาที่เทคโนโลยีกลายเป็นการดำเนินงานรวดเร็วและมองไม่เห็น"

Garegin Tosunyan ประธานสมาคมธนาคารรัสเซีย:

"ไม่มีประเด็นในนั้นเนื่องจากมีเงื่อนไขการระบุบุคลิกภาพที่เพียงพอโดยเฉพาะอย่างยิ่งเนื่องจากการนำเสนอหนังสือเดินทาง"

Evgeny Gonfmeher รองผู้อำนวยการสถาบันเศรษฐกิจโลกและความสัมพันธ์ระหว่างประเทศของสหพันธรัฐรัสเซีย:

"บทนำของกฎการแลกเปลี่ยนสกุลเงินใหม่เป็นมาตรการในการยับยั้งการเพิ่มขึ้นของการเก็งกำไรในสกุลเงินดอลลาร์ ธนาคารแห่งรัสเซียมองเห็นการล่มสลายของรูเบิลในอนาคตและพยายามที่จะหยุดมันด้วยพลังทั้งหมดของพวกเขา "

กฎการแลกเปลี่ยนสกุลเงินใหม่กำลังดำเนินงานในธนาคารทั้งหมดของรัสเซีย รายละเอียดปลีกย่อยทั้งหมดของขั้นตอนการแนะนำสำหรับการแปลงผลรวมขนาดใหญ่ในสกุลเงินอื่นอธิบายไว้ในการพิจารณาคดีของธนาคารแห่งรัสเซีย 499-p

ในรัสเซียตั้งแต่วันที่ 1 มกราคม 2561 กระบวนการขายของการขายสกุลเงินมีความซับซ้อน แม้จะมีความงุนงงของประชาชนที่มีกฎใหม่ธนาคารแห่งชาติมีแนวโน้มที่จะใช้มาตรการที่เข้มงวด ปฏิกิริยาดังกล่าวมีแรงบันดาลใจจากความปรารถนาที่จะตรวจสอบสถานะของตลาดอย่างเต็มรูปแบบการประเมินวัตถุประสงค์ของมัน กฎการซื้อสกุลเงินจะเปลี่ยนแปลงต่อไป

การเปลี่ยนแปลงกฎการซื้อสกุลเงินในปี 2561

ก่อนอื่นควรสังเกต - มาตรการนี้ไม่ได้เชื่อมต่อกับความปรารถนาที่จะทำให้ชีวิตของพลเมืองธรรมดาของสหพันธรัฐรัสเซีย ความต้องการใหม่จำเป็นต้องมีการควบคุมกระแสเงินสดที่ดีขึ้นลดการฟอกเงินที่เป็นไปได้และพยายามต่อต้านองค์กรการระดมทุนที่ห้ามในอาณาเขตของสหพันธรัฐรัสเซีย

ดังนั้นการซื้อสกุลเงินโดยบุคคลที่มีกฎที่ใช้เช่นกันจะไม่ซับซ้อนมากนัก โดยเฉพาะการแลกเปลี่ยนสกุลเงินสูงถึง 15,000 รูเบิลไม่ต้องการบุคคลที่มีการระบุตัวตนของแต่ละบุคคล

เมื่อซื้อหรือขายเงินมูลค่าสูงกว่าหมายเลขนี้จะจำเป็นต้องให้หนังสือเดินทางไม่เพียง สิ่งที่อาจต้องการในกรณีนี้:

• ข้อมูลสำหรับผู้ติดต่อ (หมายเลขโทรศัพท์, อีเมล, แฟกซ์);
• หมายเลขประจำตัว;
• ข้อมูลเกี่ยวกับฐานะการเงินของลูกค้าและชื่อเสียงทางธุรกิจ
• ข้อมูลเกี่ยวกับที่เงินถูกนำมาจาก

กฎสำหรับการซื้อสกุลเงินในปี 2560 จะถูกรัดกุม แต่รายการทั้งหมดของกระดาษที่ไม่จำเป็นเสมอไป ต้องการข้อมูลเพิ่มเติมหรือไม่แก้การบริหาร ข้อดีแยกต่างหากควรสังเกตข้อเท็จจริงที่ว่าแบบสอบถามของลูกค้าต้องกรอกข้อมูลในธนาคารและสิ่งนี้ช่วยประหยัดเวลาสำหรับบุคคลที่หัน นอกจากนี้ยังมีแพ็คเกจของเอกสารจะต้องมีเพียงครั้งเดียวหลังจากนั้นข้อมูลจะถูกป้อนลงในฐานธนาคาร

ในธนาคารกลางพวกเขาแสดงความมั่นใจว่านวัตกรรมไม่ควรสร้างปัญหาเพิ่มเติมกับลูกค้า แต่เป็นไปได้ว่าการดำเนินการของการดำเนินการแลกเปลี่ยนสกุลเงินอาจกลายเป็นอีกเล็กน้อยมากกว่าก่อน

จะเปลี่ยนแปลงอะไร

เนื่องจากกฎสำหรับการซื้อสกุลเงินจะเข้มงวดคุณควรคาดหวังว่าจะไม่เพียงดำเนินการอื่น แต่ยังมีการเปลี่ยนแปลงอื่น ๆ การแก้ไขนี้จะเพิ่มภาระงานของพนักงานของโครงสร้างธนาคารผู้จัดการและบุคลากรอื่น ๆ ไม่จำเป็นต้องยกเว้นปัจจัยมนุษย์ - จำนวนของข้อผิดพลาดข้อมูลที่เสร็จสมบูรณ์อย่างไม่ถูกต้องและเหตุการณ์ที่ไม่พึงประสงค์อื่น ๆ สามารถเติบโตได้ในบางครั้ง การซื้อสกุลเงินโดยบุคคลในจำนวนมากกว่า 15,000 รูเบิลจะกลายเป็นกระบวนการที่ซับซ้อนและยาวนาน

นอกจากนี้ปัญหาที่สำคัญจะเกิดขึ้นกับสถาบันสินเชื่อที่ให้บริการของพวกเขาในพื้นที่นี้ ไม่จำเป็นต้องยกเว้นการปรากฏตัวของรถขุดที่จะเสนอให้แลกเปลี่ยนกฎใหม่ (ด้วยวิธีนี้จะผิดกฎหมาย) ธนาคารที่จะไม่สามารถมั่นใจได้ถึงความมั่นคงของการเผาผลาญและอาจไม่สามารถปฏิเสธบริการนี้ได้

การเปลี่ยนแปลงใดที่เกิดขึ้นในกฎการซื้อสกุลเงินในปี 2561 และสิ่งที่ต้องทำกับบุคคลและนักลงทุนในการเชื่อมต่อกับนวัตกรรม

กฎใหม่ไม่เพียง แต่ช่วยในผู้ประกอบการตัวแทนของ บริษัท ธนาคารและองค์กรอื่น ๆ แต่ยังส่งผลกระทบต่อประชาชนทั่วไปทั่วไปของประเทศ นี่เป็นเพราะค่าคอมมิชชั่นเพิ่มเติมซึ่งจะถูกเรียกเก็บในระหว่างการแลกเปลี่ยนสกุลเงินโดยบุคคล จำนวนที่น่าจะเป็นจาก 1.5% เป็น 3% ผู้เชี่ยวชาญด้านการเงินเชื่อว่ามีความจำเป็นต้องสร้างเงื่อนไขใหม่ ๆ ให้กับผู้ที่วางแผนที่จะทำงานกับองค์กรธนาคาร

ผลกระทบต่อบุคคล

กฎสำหรับสกุลเงินการซื้อจะมีความซับซ้อนอย่างมีนัยสำคัญโดยตรงในโครงสร้างธนาคาร แต่สำหรับผู้อยู่อาศัยทั่วไปมีโอกาสที่จะใช้บริการของคะแนนแลกเปลี่ยนที่ไม่เกี่ยวข้องกับระบบธนาคาร ความจริงข้อนี้ทำให้เกิดความสับสนในบรรดานักวิเคราะห์จำนวนมาก ในความเห็นของพวกเขามันเป็นไปอย่างแม่นยำผ่านรายการดังกล่าวที่ทำเงินได้ดำเนินการในขณะที่กฎใหม่จะเพิ่มการไหลของเอกสารเป็นธนาคารเท่านั้น

บทสรุป

สิ่งที่จะนำไปสู่การกระชับของกฎสำหรับการซื้อสกุลเงินในปี 2561 มันจะเป็นที่รู้จักในระหว่างปีเมื่อหลาย ๆ คนในทางปฏิบัติต้องเผชิญกับรูปแบบการดำเนินงานใหม่ ตอนนี้มันเป็นช่วงต้นที่จะได้รับการสรุปอย่างไรก็ตามโดยทั่วไปแนวโน้มมีการวางแผนที่ไกลจากสายรุ้ง ปัญหาขนาดใหญ่ยังคงเป็นความจริงที่ว่าระบบจะสามารถต่อสู้กับการไหลเวียนเงินที่ผิดกฎหมาย (การฟอก)