Nariadenie Bank of Russia č. 3994-U, zo dňa 13. apríla 2016, „o zmene a doplnení Pokynu Bank of Russia č. 136-I, zo dňa 16. septembra 2010, „o postupe pri autorizovaných bánk(vetvy) určitých typov bankové operácie z hotovosti zahraničná výmena a operácie so šekmi (vrátane cestovných šekov), ktorých nominálna hodnota je uvedená v cudzej mene, za účasti fyzických osôb“ (Zaregistrované na Ministerstve spravodlivosti Ruska dňa 19.05.2016 N 42154)

CENTRÁLNA BANKA RUSKEJ FEDERÁCIE

O ZMENÁCH

N 136-I „O POSTUPE PRI IMPLEMENTÁCII OPRÁVNENÝMI BANKAMI

(POBOČKY) URČITÝCH DRUHOV BANKOVÝCH OPERÁCIÍ S HOTOVOSŤOU

TRANSAKCIE V CUDZEJ MENE A ŠEKOVÉ TRANSAKCIE (VRÁTANE

CESTOVNÉ ŠEKY), KTORÝCH JMENOVITÁ HODNOTA JE URČENÁ

V CUDZEJ MENE S ÚČASŤOU JEDNOTLIVCOV“

1. V súlade s rozhodnutím predstavenstva Bank of Russia (zápisnica zo zasadnutia predstavenstva Bank of Russia č. 9 zo dňa 4. apríla 2016) zaviesť do Bank of Russia pokyn č. 136-I zo dňa 16.09.2010 „O postupe oprávnených bánk (pobočiek) pri vykonávaní niektorých druhov bankových operácií s cudzou menou v hotovosti a operácií so šekmi (vrátane cestovných šekov), ktorých nominálna hodnota je uvedená v cudzej mene, za účasti fyzických osôb“, zaregistrovanej Ministerstvom spravodlivosti Ruskej federácie dňa 1.10.2010 N 18595 ("Bulletin Bank of Russia" zo dňa 6.10.2010 N 55), nasledujúce zmeny.

"2.1.7. informácie o postupe a podmienkach vykonávania prevodných operácií ustanovených oprávnenou bankou (pobočkou) v súlade s požiadavkami právnych predpisov Ruskej federácie a predpisov Ruskej banky. Peniaze bez otvárania bankové účty v mene fyzických osôb, ako aj na prijímanie a vydávanie hotovosti v cudzej mene pri takýchto prevodoch. Ak zoznam transakcií neobsahuje operácie na príjem a výdaj hotovosti v cudzej mene pri prevode peňažných prostriedkov bez otvárania bankových účtov v mene fyzických osôb, informácie uvedené v tomto pododseku sa na stojan neumiestňujú;“.

"3.1.22. Prijímanie cudzej meny v hotovosti pri vykonávaní operácií prevodu peňazí na území Ruskej federácie v mene osôb bez trvalého pobytu bez toho, aby sa otvárali bankové účty v prospech nerezidentov."

3.1.29. Vydávanie hotovosti v cudzej mene v priebehu operácií prevodu peňazí na území Ruskej federácie bez otvárania bankových účtov prijatých od nerezidentov v prospech rezidentov.

1.3. V druhom odseku odseku 4.8 sa slová „K otázke bankové karty a o transakciách vykonaných platobnými kartami“, zaregistrované Ministerstvom spravodlivosti Ruskej federácie dňa 25. marca 2005 N 6431, dňa 30. októbra 2006 N 8416, dňa 8. októbra 2008 N 12430 („Vestník Ruskej banky "z 30.3.2005 N 17, zo dňa 9.11.2006 N 60, zo dňa 17.10.2008 N 58)" nahrádzajú slovami: "O vydávaní platobných kariet a o operáciách vykonávaných s ich používaním", registr. Ministerstvom spravodlivosti Ruskej federácie dňa 25. marca 2005 N 6431, 30. októbra 2006 roku N 8416, 8. októbra 2008 N 12430, 9. decembra 2011 N 22528, 21. novembra 2012, N 251867 , 2015 N 36063 („Bulletin Bank of Russia“ z 30. marca 2005 N 17, zo dňa 9. novembra 2006 N 60, zo dňa 17. októbra 2008 N 58, zo dňa 19. decembra 2011 N 71, zo dňa 2022 2012 N 67, zo dňa 4. marca 2015 N 17)“.

1.4. V piatej vete odseku osemnásteho Postup pri vypĺňaní Registra operácií s hotovostná mena a v kontrolách prílohy č. 1 sa slová „nevyplnené“ nahrádzajú slovami „vyplnené symbolom 000“.

Nariadenie Bank of Russia č. 3994-U zo dňa 13. apríla 2016 „O dodatkoch k pokynu Bank of Russia č. 136-I zo dňa 16. septembra 2010 „O postupe oprávnených bánk (pobočiek) vykonávať určité Druhy bankových operácií so zahraničnou hotovosťou a operácií so šekmi (vrátane cestovných šekov), ktorých nominálna hodnota je uvedená v cudzej mene, s účasťou fyzických osôb“ (nenadobudlo účinnosť)

1. V súlade s rozhodnutím predstavenstva Bank of Russia (zápisnica zo zasadnutia predstavenstva Bank of Russia zo dňa 4. apríla 2016 č. 9) zaradiť do Pokynu Bank of Russia Rusko zo dňa 16. septembra 2010 č. bankové operácie s cudzou menou v hotovosti a operácie so šekmi (vrátane cestovných šekov), ktorých nominálna hodnota je uvedená v cudzej mene, za účasti fyzických osôb“, registrované Ministerstvom spravodlivosti č. Ruskej federácie dňa 1. októbra 2010 č. 18595 („Bulletin Bank of Russia“ zo dňa 6. októbra 2010 č. 55), nasledujúce zmeny.

1.1. Odsek 2.1.7 odseku 2.1 sa mení a dopĺňa takto:

„2.1.7. informácie o postupe a podmienkach stanovených oprávnenou bankou (pobočkou) v súlade s požiadavkami právnych predpisov Ruskej federácie a predpisov Ruskej federácie na vykonávanie operácií prevodu peňazí bez otvárania bankových účtov v mene fyzických osôb, as ako aj na prijímanie a vydávanie hotovosti v cudzej mene pri takýchto prekladoch. Ak zoznam operácií neobsahuje operácie na príjem a výdaj hotovosti v cudzej mene pri prevode peňažných prostriedkov bez otvárania bankových účtov v mene fyzických osôb, informácie uvedené v tomto pododseku sa na stojan neumiestňujú;

1.2. Odsek 3.1 sa dopĺňa odsekmi 3.1.22 – 3.1.29 s týmto obsahom:

“3.1.22. Prijímanie cudzej meny v hotovosti pri vykonávaní operácií prevodu peňazí na území Ruskej federácie v mene fyzických osôb - nerezidentov bez otvárania bankových účtov v prospech nerezidentov.

3.1.23. Vydávanie hotovosti v cudzej mene v priebehu operácií prevodu peňazí na území Ruskej federácie bez otvorenia bankových účtov prijatých od nerezidentov v prospech nerezidentov.

3.1.24. Prijímanie cudzej meny v hotovosti pri vykonávaní operácií prevodu peňazí na území Ruskej federácie v mene rezidentov bez otvárania bankových účtov v prospech rezidentov.

3.1.25. Vydávanie hotovosti v cudzej mene v priebehu operácií prevodu peňazí na území Ruskej federácie bez otvorenia bankových účtov prijatých od fyzických osôb s trvalým pobytom v prospech fyzických osôb s trvalým pobytom.

3.1.26. Prijímanie cudzej meny v hotovosti pri vykonávaní operácií prevodu peňazí na území Ruskej federácie v mene rezidentov bez otvárania bankových účtov v prospech nerezidentov.

3.1.27. Vydávanie hotovosti v cudzej mene v priebehu operácií prevodu peňazí na území Ruskej federácie bez otvárania bankových účtov prijatých od rezidentov v prospech nerezidentov.

3.1.28. Prijímanie cudzej meny v hotovosti pri vykonávaní operácií prevodu peňazí na území Ruskej federácie v mene osôb, ktoré nie sú rezidentmi, bez otvárania bankových účtov v prospech rezidentov.

3.1.29. Vydávanie hotovosti v cudzej mene v priebehu operácií prevodu peňazí na území Ruskej federácie bez otvárania bankových účtov prijatých od nerezidentov v prospech rezidentov.

1.3. V druhom odseku bodu 4.8 sa slová „O vydávaní bankových kariet ao transakciách uskutočnených platobnými kartami“, zaregistrovanom Ministerstvom spravodlivosti Ruskej federácie dňa 25. marca 2005 č. 6431, dňa 30. októbra 2006 č. 8416, dňa 8. októbra 2008 č. Ruskej banky" zo dňa 30. marca 2005 č. 17, zo dňa 9. novembra 2006 č. 60, zo dňa 17. októbra 2008 č. 58)" nahrádza č. slová: "O vydávaní platobných kariet ao operáciách vykonávaných pomocou nich", registrovaná Ministerstvom spravodlivosti Ruskej federácie 25. marca 2005 č. 6431; 30. októbra 2006 č. 8416; 8. októbra 2008 č. 12430 9. decembra 2011 č. 22528, 21. novembra 2012 č. 25863, marec 2005 č. 17, 9. novembra 2006 č. 60, 17. októbra 2008 č. 58, 19. decembra 2011 č. 71 2012 č. 67, 4. marca 2015 č. 17).

1.4. V piatej vete osemnásteho odseku Postupu pri vypĺňaní registra operácií s peňažnou hotovosťou a šekmi v prílohe č. 1 sa slová „nevyplnené“ nahrádzajú slovami „vyplnené symbolom 000“.

Centrálna banka Ruskej federácie (Banka Ruska)
Tlačová služba

107016, Moskva, ul. Neglinnaya, 12
www.cbr.ru

Nariadením Ruskej banky z 12. júla 2016 č. 4067-U

Pokyny Ruskej banky, najmä:

objasňuje postup pri posudzovaní kvalifikácie v oblasti riadenia rizík a (alebo) vnútornej kontroly a (alebo) auditu, ktoré musí mať osoba s vyšším (neprávnickým alebo ekonomickým) vzdelaním, ktorá je vymenovaná do funkcie vedúceho služby úverovej inštitúcie;

lehota pre štrukturálny útvar Bank of Russia na zaslanie žiadosti úverovej inštitúcii o poskytnutie informácií o osobe menovanej do funkcie (odvolanej z funkcie) vedúceho útvaru úverovej inštitúcie sa predlžuje z troch na päť dní;

je stanovená požiadavka, aby úverová inštitúcia predložila Ruskej banke riadne overené kópie dokumentov, na základe ktorých posúdila súlad určenej osoby kvalifikačné požiadavky zriadená vyhláškou Bank of Russia č. 3223-U zo dňa 1. apríla 2014 „O požiadavkách na vedúcich útvaru riadenia rizík, útvaru vnútornej kontroly, interný auditúverová organizácia“ a požiadavky na obchodnú povesť stanovené v odseku 1 prvej časti článku 16 federálny zákon o bankách a bankovníctvo».

Chcete získať lepší prístup k dokumentom a službám? Zaregistrujte sa alebo sa prihláste

Používate zastaranú verziu Opery. Neposkytuje dostatočnú ochranu pred vírusmi a mnohé moderné funkcie nefungujú.

Ak chcete pracovať v službe Contour.Normative, aktualizujte Operu na Najnovšia verzia alebo použite iný prehliadač (Mozilla Firefox, Chrome).

Pomôžeme vám s aktualizáciou a zodpovieme vaše otázky na telefónnom čísle 8 800 500-01-30.

136 a Centrálna banka Ruskej federácie posledné vydanie v roku 2016 so zmenami

Pokyn Centrálnej banky Ruskej federácie zo 16. septembra 2010 N 136-I „O postupe oprávnených bánk (pobočiek) pri vykonávaní určitých druhov bankových operácií s cudzou menou v hotovosti a operácií so šekmi (vrátane cestovných šekov) , ktorej nominálna hodnota je uvedená v cudzej mene, s účasťou fyzické osoby“ (spolu s „Klasifikátorom druhov operácií s cudzou menou v hotovosti a šekmi“)

Úplné znenie dokumentu nájdete v nasledujúcom právne referenčné systémy "Consultant Plus":

Postup pri vypĺňaní Registra operácií hotovostnou menou a šekmi

Podľa uváženia oprávnenej banky (pobočky) môžu byť do Registra operácií s hotovostnou menou a šekmi zaradené aj ďalšie informácie, s výhradou uchovania údajov, povinnosť označenia, ktorá je ustanovená týmto Pokynom, vrátane informácií získaných počas identifikácia fyzickej osoby v prípadoch a spôsobom, ustanovené zákonom Ruskej federácie, ako aj výšku provízneho poplatku (ak existuje), ktorý môže byť zahrnutý do Registra operácií s hotovosťou a šekmi, okrem iného ich premietnutím do ďalších stĺpcov Registra operácií s hotovosťou. Mena a šeky.

Hlavička registra operácií s hotovosťou a šekmi obsahuje úplný (skrátený) názov oprávnenej banky (názov pobočky), registračné číslo oprávnenej banky (poradové číslo pobočky) pridelené bankou Rusko, miesto (adresu) oprávnenej banky (pobočky), názov internej štrukturálnej jednotky oprávnenej banky (pobočky) a jej sídlo (adresu), dátum vyplnenia Registra operácií s hotovostnou menou a šekmi , poradové číslo Registra operácií s hotovostnou menou a šekmi počas pracovného dňa.

Sumy hotovosti v cudzej mene a mene Ruskej federácie v Registri operácií s hotovostnou menou a šekmi sú uvedené v jednotkách cudzej meny a mene Ruskej federácie s presnosťou na dve desatinné miesta.

V registri operácií s hotovostnou menou a šekmi sa uvádza:

v stĺpci 1 - poradové číslo transakcie v Registri operácií s hotovostnou menou a šekmi;

v stĺpci 2 - čas transakcie v hodinách a minútach (čas vyplnenia riadku Registra operácií s hotovostnou menou a šekmi);

v stĺpci 3 - kód druhu operácie podľa Klasifikátora druhov operácií s cudzou menou v hotovosti a šekoch, uvedeného v Prílohe č. 2 k tomuto Pokynu;

v stĺpci 4 - výmenný kurz (krížový kurz) použitý pri transakcii. Tento stĺpec sa nevypĺňa v prípadoch, keď sa pri transakcii nepoužije devízový kurz (krížový kurz), ako aj pri transakcii platobná karta;

v stĺpci 5 - kód peňažnej cudzej meny alebo meny Ruskej federácie prijatej pokladníkom od jednotlivca;

Kód digitálnej meny je uvedený v súlade s Celoruský klasifikátor meny. Na označenie kódu meny Ruskej federácie sa používa znak rubľa - "810".

v stĺpci 6 - suma hotovosti v cudzej mene alebo mene Ruskej federácie prijatá pokladníkom od jednotlivca (uvedená bez zohľadnenia výšky provízie účtovanej autorizovanou bankou (pobočkou) za operáciu (ak existuje) ;

v stĺpci 7 - kód peňažnej cudzej meny alebo meny Ruskej federácie vydaný pokladníkom jednotlivcovi;

v stĺpci 8 - suma hotovosti v cudzej mene alebo mene Ruskej federácie vydaná pokladníkom jednotlivcom;

v stĺpci 9 - znak používania platobnej karty. V prípade transakcie platobnou kartou sa uvádza symbol „X“, v ostatných prípadoch sa tento stĺpec nevypĺňa;

v stĺpci 10 - počet šekov prijatých (vydaných) pokladníkom;

v stĺpci 11 - kód meny nominálnej hodnoty šekov prijatých od fyzickej osoby (vydaných fyzickej osobe);

Kód digitálnej meny je uvedený v súlade s celoruským klasifikátorom mien.

v stĺpci 12 - množstvo šekov prijatých od jednotlivca (vydaných jednotlivcovi);

v stĺpci 13 - číslo bankového účtu, účet pre vklad fyzickej osoby. Tento stĺpec sa nevypĺňa pri vykonávaní transakcie bez použitia bankového účtu, účtu na vklad fyzickej osoby. Pri transakcii platobnou kartou je možné tento stĺpec vyplniť, ak má pokladník informáciu o čísle bankového účtu zriadeného na transakcie platobnou kartou;

v stĺpci 14 - označenie vykonania operácie fyzickou osobou, ktorá je zástupcom inej fyzickej osoby a koná v jej mene v zastúpení. Ak sa operácia vykonáva prostredníctvom splnomocnenca, symbol „X“ sa pripojí, v ostatných prípadoch sa tento stĺpec nevypĺňa;

v stĺpci 15 - kód štátu občianstva jednotlivca. Tento stĺpec sa vypĺňa pri vykonávaní transakcie s identifikáciou jednotlivca v prípadoch a spôsobom stanoveným právnymi predpismi Ruskej federácie. Tento stĺpec je možné vyplniť aj v iných prípadoch, ak má pokladník informácie o štátnom občianstve jednotlivca. Pri vykonávaní transakcie fyzickou osobou, ktorá je zástupcom inej fyzickej osoby a koná v jej mene prostredníctvom splnomocnenca, sa v tomto stĺpci uvádza informácia o štátnom občianstve fyzickej osoby, ktorá plnomocenstvo vydala. V prípade transakcie fyzickej osoby bez štátnej príslušnosti sa tento stĺpec nevypĺňa.

(zatiaľ žiadne hodnotenia)

Potreba vykonania zmien v doterajšom postupe pri výmene valút bola diktovaná zrušením pojmu „zmenáreň“, okolo ktorej bol postavený celý predtým existujúci pokyn č. 113?I. Nový dokument však medzi zamestnancami bánk vyvolal množstvo nových otázok a problémov.

Pokyn Centrálnej banky Ruskej federácie zo 16. septembra 2010 č. 136-I „O postupe oprávnených bánk (pobočiek) pri vykonávaní určitých druhov bankových operácií s cudzou menou v hotovosti a operácií so šekmi (vrátane cestovných šekov). ), ktorého nominálna hodnota je uvedená v cudzej mene, s účasťou Fyzické osoby“ (ďalej len Pokyn č. 136-I) bol uverejnený vo Vestníku Ruskej banky zo dňa 6. októbra 2010 č. 55 a vložený nadobudol účinnosť 1. novembra 2010. Od toho istého momentu stratil platnosť aj Pokyn č. zmenárne a postup oprávnených bánk vykonávať určité druhy bankových operácií a iných transakcií v hotovosti v cudzej mene a mene Ruskej federácie, šeky (vrátane cestovných šekov), ktorých nominálna hodnota je uvedená v cudzej mene, za účasti fyzických osôb“ (ďalej len pokyn č. 113- AND).

Potreba vykonania zmien v doterajšom postupe pri výmene valút bola diktovaná predovšetkým zrušením pojmu „zmenáreň“, okolo ktorého bol postavený celý pokyn č. 113-I. V súlade so smernicou Centrálnej banky Ruskej federácie zo dňa 2. apríla 2010 č. štrukturálne členeniaúverových inštitúcií (pobočiek úverových inštitúcií), o zrušení zmenární a o zefektívnení činnosti vnútorných štrukturálnych divízií“, mali byť zmenárne úverových inštitúcií (pobočky) najneskôr k 1. októbru 2010 zrušené alebo prevedené do stavu vnútorných štruktúrnych členení iného typu.

Nový pokyn je oveľa kratší ako jeho predchodca, čo nie je prekvapujúce: chýbajú v ňom časti upravujúce postup otvárania, zatvárania a organizácie práce zmenární, ako aj niektoré ďalšie fragmenty. Paradox spočíva v tom, že vylúčené časti textu vo väčšine prípadov nie sú duplikované inými predpismi a nie sú sprevádzané vysvetleniami, ako v určitých situáciách postupovať pri absencii nariadenia.

Zoznam vykonaných operácií

Preambula dokumentu vylučuje zmienku o transakciách s menou Ruskej federácie. To však neznamená, že transakcie s rubľmi sú úplne vylúčené zo sféry vplyvu Pokynu č. 136-I, keďže v mnohých transakciách upravených týmto dokumentom sa používa mena Ruskej federácie.

Podľa bodu 1.1 Pokynu č. 136-I môže oprávnená banka alebo jej pobočka vykonávať všetky alebo niektoré operácie s cudzou menou v hotovosti a šekmi z tých, ktoré sú uvedené v kapitole 3 Pokynu. Zoznam operácií vykonávaných s cudzou menou v hotovosti a šekmi zostavuje oprávnená banka (pobočka) pre celú banku (pobočku), ako aj pre každú vnútornú štrukturálnu jednotku na základe zoznamu operácií delegovaných na túto jednotku v súlade s požiadavkami Inštrukcie Centrálnej banky Ruskej federácie zo dňa 02.04.2010 č. 135 -A „O postupe Banky Ruska pri prijímaní rozhodnutia o štátna registráciaúverových inštitúcií a vydávanie povolení na vykonávanie bankových operácií“.

Vzniká otázka, či by banky v súvislosti s nadobudnutím účinnosti Pokynu č. administratívne dokumenty a nahlásiť ich Banke Ruska? Zrejme áno, pretože ako samotný zoznam, tak aj znenie jednotlivých paragrafov prešlo výraznými zmenami. Pre banky s mnohými vnútornými štrukturálnymi jednotkami, ktoré vykonávajú operácie s hotovostnou menou a šekmi (doplnkové kancelárie, prevádzkové kancelárie, prevádzkovanie pokladní vonku pokladničný bod), môže to byť vážny problém.

Predpisy Bank of Russia nestanovujú žiadne dodatočné lehoty na vykonanie príslušných zmien v zoznamoch transakcií pre existujúce divízie. To znamená, že odo dňa nadobudnutia účinnosti pokynu č. 136-I (od 1. novembra 2010) už všetky znenia mali spĺňať nové požiadavky.

Znenie bolo spresnené v názvoch niektorých prevádzok. Preto sa „skupina štátov“ (v kontexte vydávania cudzej meny) teraz označuje ako „skupina cudzích štátov“ (odseky 3.1.3, 3.1.4 pokynu č. 136-I). „Účty fyzických osôb“ boli rozdelené na „bankové účty fyzických osôb“ a „účty pre vklady fyzických osôb“ (body 3.1.10, 3.1.11, 3.1.12-3.1.15, 3.1.18-3.1.21 Pokynu č. 136 -A).

„Finančné prostriedky“ sa zmenili na „hotovosť“ (odseky 3.1.12 – 3.1.17).

Zo zoznamu operácií s cudzou menou v hotovosti a šekmi, ktoré môže vykonávať oprávnená banka alebo jej pobočka, zmizli tieto položky:

— výmena poškodenej bankovky (bankoviek) cudzej krajiny(skupiny štátov) na neporušené bankovka(bankovky) toho istého cudzieho štátu (skupiny štátov) (odsek 3.1.5 pokynu č. 113-I);

- výmena poškodenej bankovky (bankoviek) cudzieho štátu (skupiny štátov) za nepoškodenú bankovku (bankovky) iného cudzieho štátu (skupiny štátov) (bod 3.1.6 pokynu č. 113-I);

- nákup poškodenej bankovky (bankoviek) cudzieho štátu (skupiny štátov) za hotovostnú menu Ruskej federácie (bod 3.1.7 pokynu č. 113-I);

— prijatie poškodených bankoviek cudzích štátov (skupiny štátov) na pripísanie na účty fyzických osôb (odsek 3.2.10 pokynu č. 113-I);

- prijímanie bankoviek cudzích štátov (skupiny štátov) a bankoviek Ruskej banky, ktoré vyvolávajú pochybnosti o ich pravosti, na zaslanie na preskúmanie (odsek 3.1.8 pokynu č. 113-I);

— platba šekov v hotovosti v mene Ruskej federácie (odsek 3.1.13 pokynu č. 113-I);

— výplata šekov v hotovosti v cudzej mene (odsek 3.1.14 Pokynu č. 113-I);

- prijatie peňažnej hotovosti Ruskej federácie na pripísanie na účty fyzických osôb a jej vydanie z týchto účtov (body 3.1.17, 3.1.19, 3.2.13, 3.2.16 Pokynu č. 113-I);

— akceptovanie a vydávanie meny Ruskej federácie na prevody v mene jednotlivcov bez otvorenia účtu (body 3.2.6, 3.2.8 pokynu č. 113-I);

- prijímanie bankoviek cudzích štátov (skupiny štátov), ktoré vyvolávajú pochybnosti o ich pravosti na overenie ich pravosti (bod 3.2.9 Pokynu č. 113-I).

Znamená to, že banky teraz nie sú schopné vykonávať tieto operácie?

Tu treba spomenúť ešte jeden aktuálny regulačný akt Ruskej banky: Pokyn Centrálnej banky Ruskej federácie zo 14. augusta 2008 č. 2054-U „O postupe pri zachovaní hotovostné transakcie s cudzou menou v hotovosti v oprávnených bankách na území Ruskej federácie“ (ďalej len vyhláška č. 2054-U). Podľa odseku 3.9 tohto dokumentu „poškodené bankovky, ktoré nevykazujú známky falšovania, možno kúpiť za ruble alebo nahradiť nepoškodenými bankovkami, mincou príslušného cudzieho štátu (skupiny cudzích štátov) alebo nepoškodenými bankovkami, mincou iného štátu. cudzí štát (skupina cudzích štátov)“ .

Pokiaľ ide o skúmanie pochybných bankoviek, hovorí sa o tom v odseku 16.14 nariadenia Centrálnej banky Ruskej federácie zo dňa 24. apríla 2008 č. 318-P „O postupe pri vykonávaní hotovostných transakcií a pravidlách skladovania, prepravy a zbieranie bankoviek a mincí Ruskej banky v úverových inštitúciách v Ruskej federácii“ (ďalej len nariadenie č. 318-P), ako aj v odseku 3.5 smernice č. 2054-U.

Z nového dokumentu je vylúčená aj zmienka o tom, že prijímanie bankoviek, ktoré vyvolávajú pochybnosti o ich pravosti, na odoslanie na preskúmanie je pre oprávnené banky a ich pobočky povinnou operáciou (bod 3.3 Pokynu č. 113-I). Operácie s hotovosťou v cudzej mene a šekmi tak už nie sú povinné.

Pokiaľ ide o vylúčenie zo zoznamu operácií „platba šekov“ v rubľoch a cudzej mene, možno predpokladať, že tieto operácie zapadajú do pojmu „nákup šekov“, to znamená, že duplicita je jednoducho vylúčená.

Operácie s hotovostnou menou Ruskej federácie (prijímanie na pripísanie na účty fyzických osôb, vystavovanie z účtov, prijímanie a vydávanie prevodov bez otvorenia účtu) sú samozrejme zo zoznamu vylúčené z dôvodu, že pokyn č. 136- I, na rozdiel od svojho predchodcu, upravuje iba operácie s hotovosťou v cudzej mene a šekmi.

Prijímanie bankoviek cudzích štátov na overenie ich pravosti je upravené v bode 3.7 smernice č. 2054-U.

Prijímanie poškodených bankoviek cudzích štátov na pripísanie na účty fyzických osôb (bod 3.2.10 Pokynu č. 113-I) možno pravdepodobne zahrnúť do bodov 3.1.18 a 3.1.19 Pokynu č. 136-I „Prijímanie hotovosti. cudzej mene pre prevody na bankové účty, vklady fyzických osôb“ v cudzej mene a v mene Ruskej federácie.

V dôsledku toho sa ani operácie, ktoré nie sú uvedené v zozname, nestávajú zakázanými a môžu ich vykonávať oprávnená banka (pobočka). Prečo však bolo potrebné vyradiť zo zoznamu prijímanie poškodených bankoviek, skúmanie pochybných a prijímanie bankoviek cudzích štátov na overenie ich pravosti, nie je jasné.

Problémy s transakciami vylúčenými zo zoznamu vznikajú najmä preto, že takéto transakcie nie sú zahrnuté ani v „Klasifikátore druhov transakcií s cudzou menou a šekmi“ (Príloha 2 k Pokynu č. 136-I), ani v Nová objednávka účtovníctvo takéto operácie (Pokyn Centrálnej banky Ruskej federácie zo dňa 13.12.2010 č. 2538-U „O postupe účtovania oprávnenými bankami (pobočkami) niektorých druhov bankových operácií s cudzou menou v hotovosti a operácií so šekmi (vrátane cestovných šeky), ktorých nominálna hodnota je uvedená v cudzej mene, za účasti fyzických osôb“ (ďalej len pokyn č. 2538-U)).

V predchádzajúcich znení zostal zoznam nasledujúce operácie:

— nákup hotovosti v cudzej mene za hotovostnú menu Ruskej federácie;

— predaj hotovosti v cudzej mene za hotovostnú menu Ruskej federácie;

— nákup šekov na hotovostnú menu Ruskej federácie;

— nákup šekov na hotovosť v cudzej mene;

— predaj šekov na hotovostnú menu Ruskej federácie;

— predaj šekov na hotovosť v cudzej mene.

V ostatných prípadoch sa znenie mierne zmenilo.

Postup pri nakladaní s poškodenými bankovkami

Najviac otázok v súvislosti s vyradením niektorých operácií zo zoznamu vzniká pri nákupe a prijímaní poškodených bankoviek do zberu.

Podľa informácií zo seminárov, ktoré organizovali zástupcovia Bank of Russia, napriek vylúčeniu uvedenej operácie zo zoznamu, úverová organizácia má právo na kúpu poškodených bankoviek "s príslušnými podmienkami: napríklad vziať províziu za túto operáciu." Ďalšou možnosťou je stanoviť inú sadzbu na nákup takýchto bankoviek (pod obvyklú).

Pri preberaní (nákupe) poškodených bankoviek s určitou províziou teda banka bude musieť túto operáciu zaevidovať v registri kódom 1 „Nákup hotovosti v cudzej mene za hotovostnú menu Ruskej federácie“ a premietnuť ju do účtovnej evidencie ako bežný nákup hotovosti v cudzej mene, ale s podmienkami odlišnými od iných podobných transakcií (s províziou alebo za iný kurz). Register operácií s hotovosťou a šekmi (Príloha 1 k Pokynu č. 136-I) však neposkytuje priestor na premietnutie provízií (pravidlá však umožňujú zahrnúť do registra „iné informácie“: v našom prípade tieto budú stĺpce „provízia“ a „kód meny provízie“ alebo niečo podobné).

Do zberu môžete vziať aj poškodené bankovky - rovnako ako bežné bankovky (odsek 3.1.9 Pokynu č. 136-I).

Výmenu poškodených bankoviek cudzieho štátu za nepoškodené bankovky toho istého cudzieho štátu bude zrejme potrebné „prispôsobiť“ výmennej operácii (kód 04 podľa klasifikátora). Aj so samostatnou províziou.

Tu však existujú vlastné problémy. Ak sa teda poškodené a nepoškodené bankovky účtujú na rôznych osobných účtoch, takáto výmena by sa mala prejaviť účtovný zápis, aj keď podľa súčasné pravidlá výmena účtovné záznamy nevydané (bod 2.4 smernice č. 2538-U). Ak sú všetky bankovky na jednom účte, nedôjde k žiadnym výmenným transakciám, okrem provízie (prijatej, z pohľadu účtovníctva nie je jasné prečo). A ako potom dokázať, že práve poškodená bankovka bola v komisii prijatá (vymenená)?

Okrem toho existujú aj pochybnosti morálneho a etického charakteru. Ak pokladník vykonáva rovnaké (podľa dokladov) transakcie buď s províziou, alebo bez nej, alebo s rôznymi sadzbami, potom môžu vzniknúť rôzne pokušenia ... Jedným slovom, aby sa vylúčili možné manipulácie so sadzbami a províziami a aj preto, aby nevyprovokovali pokladníčky k protiprávnemu konaniu, budú musieť metodici a vedenie pokladničných oddelení starostlivo vypracovať mimosystémové účtovníctvo a kontrolu operácií s poškodenými bankovkami. Zabezpečte si minimálne samostatný osobný účet pokladne pre poškodené bankovky.

Ale najzaujímavejšie je, že aj keď zoznam prevádzok vnútorných štruktúrnych divízií (VSP) neobsahuje preberanie poškodených bankoviek, stánok musí byť v celkom určite„pravidlá pre prijímanie poškodených bankoviek cudzích štátov (skupiny cudzích štátov), vrátane zasielania na odber, vypracované oprávnenou bankou (pobočkou) na základe podmienok pre prijímanie označených bankoviek ich emitentmi“ (bod 2.1.5 ods. pokyn č. 136-I) .

Postup pri práci s mincami cudzích krajín

Poznámka, že banka samostatne rieši otázku potreby práce s cudzími mincami (bod 3.7 Pokynu č. 113-I) bola presunutá na začiatok Pokynu č. 136-I (odsek 1.3) a bola doplnená o nasledujúci text:

„Ak oprávnená banka (pobočka) rozhodne, že nie je potrebné pracovať s mincou cudzích štátov (skupina cudzích štátov), platba fyzickým osobám pri transakciách s hotovostnou cudzou menou a šekmi v sume nižšej ako je nominálna hodnota minimálnej bankovky cudzieho štátu (skupiny cudzích štátov) vo forme bankovky sa vykonáva v mene Ruskej federácie v kurze stanovenom oprávnenou bankou (pobočkou) v súlade s odsekmi 2.2 a 2.3 týchto Pokyny, ak nie je v dohode pri vykonávaní operácií na bankový účet, účet o vklade fyzickej osoby“.

Upravujú sa body 2.2 a 2.3 Pokynu č. 136-I všeobecný poriadok ustanovenie bankou kurzov hotovostných cudzích mien na vykonávanie operácií s ich použitím.

Rubľový ekvivalent nákladov na cudzie mince, ktoré banka vypláca klientovi v prípade, že banka s mincou nepracuje, sa teda určí rovnakým kurzom, aký sa používa na iné operácie s cudzou menou v hotovosti (v našom V tomto prípade ide samozrejme o bankový nákupný kurz príslušných mien). To znamená, že bežná prax vyplácania „zlomkovej časti“ prichádzajúcich devízových prevodov bez otvorenia účtu v rubľoch podľa výmenného kurzu Ruskej banky ku dňu platby prevodu od 1. novembra 2010 je nezákonná. .

Ak hovoríme o výplate finančných prostriedkov z bankového účtu alebo vkladu fyzickej osoby, potom kurz „virtuálnych coinov“ je možné určiť v súlade s podmienkami zmluvy o bankovom účte resp. bankový vklad. Ak takáto podmienka v zmluve nie je uvedená, sadzba sa určí na všeobecnom základe v súlade s bodmi 2.2 a 2.3 Pokynu č. 136-I.

Informácie na stánku

Skladbu informácií, ktoré by mali byť umiestnené „na prístupnom mieste na prezeranie, na stojane alebo v inom formáte, vrátane elektronických médií“, stanovuje odsek 2.1 Pokynu č. 136-I, a to je snáď jediný fragment inštrukcie, skutočne zmenený smerom k zjednodušeniu a zmäkčeniu požiadaviek (hoci, prísne vzaté, dizajn stánku možno len ťažko pripísať „tvrdej práci účtovníkov“). V porovnaní s predchádzajúcou verziou sa v tomto zozname udiali nasledujúce zmeny.

Znenie bolo spresnené v súvislosti s údajmi o banke (pobočke): namiesto „názov, umiestnenie ( Poštová adresa) a telefónne číslo“ oprávnenej banky alebo jej pobočky by malo uvádzať „úplný (skrátený) názov spoločnosti oprávnenej banky (názov pobočky) alebo úplný (skrátený) názov spoločnosti oprávnenej banky (názov pobočky) a názov vnútornú štrukturálnu jednotku oprávnenej banky (pobočky), ich umiestnenie (adresu) a telefónne alebo iné komunikačné čísla.

Výmenné kurzy cudzích mien k mene Ruskej federácie, krížové kurzy cudzích mien musia byť uvedené najväčším typom písma použitého pri uvádzaní ďalších informácií zverejnených na stánku. Na stojane je možné neuvádzať informácie o stanovených kurzoch cudzích mien, ak sú v zozname transakcií len transakcie, pri ktorých sa nepoužívajú kurzy cudzích mien (predtým bolo možné neumiestňovať iba krížové kurzy, ak kurz úrad nevykonával transakcie s hotovostnou menou a šeky s použitím krížových kurzov).

Informáciu o výške provízie účtovanej bankou za operácie s cudzou menou v hotovosti a šekmi je teraz možné vydávať podľa uváženia banky (predtým sa vyžadovalo vydávanie vo forme výpisu z sadzobníka, potvrdeného podpis vedúceho a opatrený odtlačkom okrúhlej pečate banky (pobočky).

V odsekoch o pravidlách pre prijímanie poškodených bankoviek cudzích štátov (odsek 2.1.5 Pokynu č. 136-I) a šekoch (odsek 2.1.6) bolo doplnené spresnenie „aj na odoslanie na odber“.

Pravidlá prijímania šekov môžu byť stanovené vo forme, ktorú si banka zvolí samostatne (doteraz bola forma stanovená Prílohou č. 3 Pokynu č. 113-I).

Informácie o postupe a podmienkach vykonávania transakcií pri prevode finančných prostriedkov z Ruskej federácie v mene fyzických osôb bez otvárania bankových účtov (odsek 2.1.7 pokynu č. 136-I) môžu byť umiestnené na stojane bez potvrdenia zo strany podpis hlavy a bez odtlačku okrúhlej pečate, ako to predtým vyžadoval bod 3.5 pokynu č. 113-I. V novom dokumente a bode 3.6 Pokynu č. 113-I, ktorý popisoval niektoré aspekty uskutočňovania prevodov bez otvorenia účtu z Ruskej federácie, nebolo miesto (v dôsledku toho zostali takéto prevody, dalo by sa povedať, bez vlastníka, pretože Nariadenie Centrálnej banky Ruskej federácie zo dňa 01.04.2003 č. 222-P „O postupe pri uskutočňovaní bezhotovostných platieb fyzickými osobami v Ruskej federácii“ upravuje iba platby v rubľoch a na území Ruskej federácie a legislatíva na menová regulácia zakladá iba všeobecné zásady a niektoré obmedzenia takýchto operácií).

Nasledujúce informácie a dokumenty je teraz možné zo stánku vynechať:

- spôsob činnosti jednotky (odsek 2.1.2 Pokynu č. 113-I);

— informácie pre odvolania a sťažnosti fyzických osôb súvisiace s prácou zmenárne (bod 2.1.5 Pokynu č. 113-I);

— kópiu pozitívneho záveru teritoriálnej pobočky Ruskej banky v mieste otvorenia jednotky, overenú podpisom vedúceho a zapečatenú odtlačkom okrúhlej pečate (odsek 2.1.7 pokynu č. 113-I);

— pravidlá pre prijímanie bankoviek autorizovanou bankou (pobočkou), ktorých vzor sa líši od vzoru bankoviek, ktoré sú opravný prostriedok platba na území príslušného cudzieho štátu (skupiny štátov) (bod 2.1.8 Pokynu č. 113-I);

- znaky platobnej schopnosti bankoviek a mincí Ruskej banky (odsek 2.1.10 pokynu č. 113-I).

Na druhej strane do zoznamu informácií pribudla nová položka: „informácie o práci s mincou cudzích štátov (skupina cudzích štátov) v súlade s bodom 1.4 tohto Pokynu.“ Je tu zjavný preklep: v Pokyne č. 136-I, teda odsek 1.3, takáto položka vôbec nie je.

Posledným číslom v zozname informácií je výčet položiek pokynu č. 136-I, ktorého obsah musí byť uvedený na stojane. V novom vydaní sú tu „doplnené ďalšie informácie, ktoré prispievajú k úplnejšej informovanosti jednotlivcov o podmienkach vykonávania transakcií s cudzou menou v hotovosti a šekmi“. Uvedené informácie sú umiestnené na stojane podľa uváženia oprávnenej banky (pobočky).

Požiadavky na pokladničné oddelenie

Bod 2.2 Pokynu č. 113-I, ktorý popisuje požiadavky na „samostatnú dokumentáciu“ v zmenárni, nespadal do nové vydanie dokument. Ukazuje sa, že teraz nie je potrebné udržiavať takúto dokumentáciu (a táto verzia je potvrdená z posledných seminárov Ruskej banky).

Vylúčené sú aj požiadavky poskytnúť zmenárni referenčné materiály na určenie platobnej schopnosti bankoviek Ruskej banky, pravosti bankoviek cudzích štátov (skupiny štátov), ako aj technických prostriedkov na kontrolu pravosti bankoviek. (bod 2.3 pokynu č. 113-I).

Aj keď už neexistujú zmenárne, je to dosť zvláštne; pretože žiadna iná predpisov Ruská banka nepožaduje dostupnosť takýchto referenčných materiálov na pokladničných oddeleniach (s výnimkou odseku 3.2 Pokynu č. 2054-U, kde sú stručne uvedené).

Požiadavka, aby mal pokladník (pri sebe) doklad preukazujúci jeho totožnosť, ako aj úradný doklad alebo interný preukaz s fotografiou, podpismi a pečiatkou je vylúčená (bod 2.4 pokynu č. 113-I). Napriek tomu, ako odznelo na jednom zo seminárov, pokladník by mal mať stále doklady: „toto je implicitné - ak by totiž zrazu prišla šek na sťažnosť na pokladníka, ako budú vedieť, s kým hovoria? “

V Pokyne a obmedzeniach v zozname osôb, ktoré sa môžu nachádzať v priestoroch zmenárne (bod 2.5) už nie sú uvedené.

Koniec byť

Aktívne Vydanie od 16.09.2010

Názov dokumentu	Pokyny Centrálnej banky Ruskej federácie zo dňa 16.09.2010 N 136-a „O postupe pri vykonávaní určitých typov bankových operácií s hotovostnou cudzou menou a operácií so šekmi (vrátane cestných šekov) oprávnenými bankami (pobočkami), ktorej nominálna hodnota je uvedená v cudzej mene, za účasti JEDNOTLIVCOV“
Typ dokumentu	pokyn, klasifikátor, zoznam, register
Telo hostiteľa	TSB RF
číslo dokumentu	136-I
Dátum prijatia	01.01.1970
Dátum kontroly	16.09.2010
Registračné číslo na ministerstve spravodlivosti	18595
Dátum registrácie na ministerstve spravodlivosti	01.01.1970
Postavenie	platné
Publikácia	"Bulletin Ruskej banky", N 55, 6.10.2010
Navigátor	Poznámky

Pokyny Centrálnej banky Ruskej federácie zo dňa 16.09.2010 N 136-a „O postupe pri vykonávaní určitých typov bankových operácií s hotovostnou cudzou menou a operácií so šekmi (vrátane cestných šekov) oprávnenými bankami (pobočkami), ktorej nominálna hodnota je uvedená v cudzej mene, za účasti JEDNOTLIVCOV“

4.12. Oprávnená banka (pobočka), ktorá vykonáva operácie na prijímanie bankoviek cudzích štátov (skupina cudzích štátov) na inkaso, prijíma bankovky cudzích štátov (skupina cudzích štátov) stiahnuté z obehu na inkaso v súlade s podmienkami ich prijatia. emitentmi.

4.13. Prevzatie bankoviek cudzích štátov (skupina cudzích štátov) alebo šekov na odber sa vykonáva na základe písomnej žiadosti fyzickej osoby o prijatie na odber vyhotovenej akoukoľvek formou (ďalej len žiadosť fyzickej osoby) a iné dokumenty v súlade s podmienkami ich prijatia emitentmi.

V žiadosti fyzickej osoby sa uvedie celé jej priezvisko, meno a priezvisko (ak existuje), adresa miesta bydliska (miesta pobytu) fyzickej osoby, meno, séria a číslo (ak existuje) dokladu totožnosti prezentované jednotlivcom, ako aj:

názov meny každej bankovky cudzieho štátu (skupiny cudzích štátov), jej nominálna hodnota, séria, číslo, rok vydania, doplňujúce údaje (pri amerických bankovkách alfanumerické označenie inštitúcie emitenta, šekový list, číslo kvadrantu, predná a zadná poznávacia značka); pre bankovky členských krajín Európska únia- alfanumerický štítok), názov emitenta bankovky cudzieho štátu (skupiny cudzích štátov) (ak je možné ho uviesť);

názov každého šeku, jeho číslo a dátum, sumu označujúcu názov meny, meno vystaviteľa šeku a meno osoby, ktorá šek vystavila (ak je to možné, uveďte ich).

4.14. Pokladník pri preberaní bankoviek cudzích štátov (skupina cudzích štátov) alebo šekov na inkaso zabezpečí, aby fyzická osoba v žiadosti fyzickej osoby správne uviedla údaje o bankovkách cudzích štátov (skupina cudzích štátov) alebo šekoch.

4.15. Pri preberaní bankoviek cudzích štátov (skupina cudzích štátov) alebo šekov na inkaso vyhotoví pokladník potvrdenie v dvoch vyhotoveniach vo forme uvedenej v prílohe č. 4 tohto pokynu. Jedna kópia účtenky sa vydáva fyzickej osobe, druhá kópia účtenky sa zasiela na pokladničné doklady.

4.16. Bankovky cudzích štátov (skupiny cudzích štátov) prijaté na vyzdvihnutie alebo šeky sa zasielajú na zahraničnej banky, prijímanie bankoviek cudzích štátov (skupiny cudzích štátov) alebo šekov na inkaso, alebo poverenej banke (pobočke) podieľajúcej sa na ich odoslaní na inkaso do zahraničnej banky (ďalej len inkasná banka).

4.17. Po prevzatí náhrady za bankovky cudzích štátov (skupiny cudzích štátov) alebo šeky prijaté do inkasa zo zbernej banky zašle oprávnená banka (pobočka) fyzickej osobe písomné oznámenie o rozhodnutí zbernej banky.

Po prijatí náhrady za bankovky cudzích štátov (skupina cudzích štátov) alebo šeky prijaté na vyzdvihnutie z inkasnej banky je fyzickej osobe podľa vlastného výberu vyplatená suma v hotovosti v cudzej mene alebo v hotovosti v mene Ruskej federácie, alebo je čiastka pripísaná v cudzej mene alebo v mene Ruskej federácie federácie na bankový účet fyzickej osoby. Suma v mene Ruskej federácie sa vypočítava kurzom cudzej meny prijatej z inkasnej banky zriadenej oprávnenou bankou (pobočkou) v deň vyplatenia uvedenej sumy fyzickej osobe alebo v deň jej pripísania. na bankový účet fyzickej osoby.

4.18. Po prijatí úradnej odpovede oprávnenej banky (pobočky) od zbernej banky o odmietnutí nákupu bankoviek cudzích štátov (skupiny cudzích štátov) zaslaných na inkaso alebo šeky, oprávnená banka (pobočka) zašle jednotlivcom písomné oznámenie o rozhodnutí inkasnej banky s kópiou úradnej odpovede (výňatok z úradnej odpovede) inkasnej banky. Bankovky cudzích štátov (skupina cudzích štátov) alebo šeky prijaté na inkaso sa fyzickej osobe vrátia, ak ich vráti inkasná banka.

Do dokladov dňa sa zasiela originál úradnej odpovede inkasnej banky o odmietnutí nákupu bankoviek cudzích štátov (skupina cudzích štátov) prijatých na inkaso alebo šeky.

Kapitola 5. Záverečné ustanovenia

5.1. Tento pokyn podlieha oficiálnemu zverejneniu vo Vestníku Ruskej banky a vstúpi do platnosti 1. novembra 2010.

5.2. Odo dňa nadobudnutia platnosti tohto Pokynu uznať za neplatné:

Pokyn Bank of Russia č. 113-I z 28. apríla 2004 „O postupe pri otváraní, zatváraní, organizovaní práce zmenární a postupe oprávnených bánk vykonávať určité druhy bankových operácií a iné transakcie v hotovosti v cudzej mene a menou Ruskej federácie šeky (vrátane cestovných šekov) šeky, ktorých nominálna hodnota je uvedená v cudzej mene, za účasti fyzických osôb", registrovaná Ministerstvom spravodlivosti Ruskej federácie dňa 2.6.2004 N 5824 ("Bulletin Bank of Russia" z 9. júna 2004 N 33);

Nariadenie Bank of Russia č. 1626-U zo dňa 7. októbra 2005 „O zmenách a doplneniach pokynu Bank of Russia č. 113-I z 28. apríla 2004 „O postupe pri otváraní, zatváraní, organizácii práce zmenární a postupe pre oprávnené banky na vykonávanie určitých druhov bankových operácií a iných transakcií s hotovosťou v cudzej mene a mene Ruskej federácie, šekmi (vrátane cestovných šekov), ktorých nominálna hodnota je uvedená v cudzej mene, za účasti fyzických osôb“ , zaregistrovaná Ministerstvom spravodlivosti Ruskej federácie dňa 11. novembra 2005 N 7158 („Bulletin of the Bank of Russia “ z 23. novembra 2005 N 62);

Nariadenie Bank of Russia č. 1751-U z 29. novembra 2006, „o zmenách a doplneniach pokynu Bank of Russia č. Postup pre oprávnené banky na vykonávanie niektorých druhov bankových operácií a iných transakcií s hotovostnou cudzou menou a menou Ruskej federácie, šekmi (vrátane cestovných šekov), ktorých nominálna hodnota je uvedená v cudzej mene, za účasti fyzické osoby“, zaregistrované Ministerstvom spravodlivosti Ruskej federácie dňa 22. decembra 2006 N 8664 ("Bulletin Bank of Russia "zo dňa 28. decembra 2006 N 74).

Predseda centrálnej banky
Ruská federácia
S.M. IGNATIEV

Aplikácie

Príloha 1
na pokyn Ruskej banky

„O postupe pri realizácii
autorizovaných bánk
(vetvy) určitých typov

so šekmi (vrátane

ktorého hodnota je uvedená
v cudzej mene,
za účasti jednotlivcov

Príloha 1. REGISTRÁCIA OPERÁCIÍ V HOTOVOSTI A ŠEKOCH

Poradové číslo operácie	Čas transakcie HH.MM	Kód typu operácie	Výmenný kurz (krížový kurz) pre transakciu	Hotovosť				Platobná karta	Akceptované (vydané) pokladňou šeky (vrátane cestovných šekov), ktorých nominálna hodnota je uvedená v cudzej mene			Číslo účtu	Splnomocnenie	Občianstvo jednotlivca
				akceptované pokladníkom		vydané pokladníkom
				kód meny	súčet	kód meny	súčet		počet kontrol	kód meny	súčet
1	2	3	4	5	6	7	8	9	10	11	12	13	14	15

Celkom za register:

Postup pri vypĺňaní Registra operácií hotovostnou menou a šekmi

<*>Podľa uváženia oprávnenej banky (pobočky) môžu byť do Registra operácií s hotovostným platidlom a šekmi zaradené aj ďalšie informácie, za predpokladu zachovania údajov, povinnosť označenia, ktorá je ustanovená týmto Pokynom, vrátane informácií získaných počas identifikácia jednotlivca v prípadoch a spôsobom stanoveným právnymi predpismi Ruskej federácie, ako aj výška provízneho poplatku (ak existuje), ktorý môže byť okrem iného zahrnutý do registra operácií s hotovosťou a šekmi ich premietnutím do ďalších stĺpcov registra operácií s peňažnou menou a šekmi.

V registri operácií s hotovostnou menou a šekmi sa uvádza:

v stĺpci 1 - poradové číslo transakcie v Registri operácií s hotovostnou menou a šekmi;

v stĺpci 2 - čas transakcie v hodinách a minútach (čas vyplnenia riadku Registra operácií s hotovostnou menou a šekmi);

v stĺpci 3 - kód druhu operácie podľa Klasifikátora druhov operácií s cudzou menou v hotovosti a šekoch, uvedeného v Prílohe č. 2 k tomuto Pokynu;

v stĺpci 4 - výmenný kurz (krížový kurz) použitý pri transakcii. Tento stĺpec sa nevypĺňa v prípadoch, keď pri transakcii nie je použitý devízový kurz (krížový kurz), ako aj pri transakcii platobnou kartou;

v stĺpci 5 - kód<*>hotovosť v cudzej mene alebo mene Ruskej federácie prijatá pokladníkom od jednotlivca;

<*>Kód digitálnej meny je uvedený v súlade s celoruským klasifikátorom mien. Na označenie kódu meny Ruskej federácie sa používa znak rubľa - "810".

v stĺpci 7 - kód peňažnej cudzej meny alebo meny Ruskej federácie vydaný pokladníkom jednotlivcom;

v stĺpci 8 - suma hotovosti v cudzej mene alebo mene Ruskej federácie vydaná pokladníkom jednotlivcom;

v stĺpci 9 - znak používania platobnej karty. V prípade transakcie platobnou kartou sa uvádza symbol „X“, v ostatných prípadoch sa tento stĺpec nevypĺňa;

v stĺpci 10 - počet šekov prijatých (vydaných) pokladníkom;

v stĺpci 11 - kód meny<*>nominálna hodnota šekov prijatých od jednotlivca (vydaných jednotlivcovi);

<*>Kód digitálnej meny je uvedený v súlade s celoruským klasifikátorom mien.

v stĺpci 12 - množstvo šekov prijatých od jednotlivca (vydaných jednotlivcovi);

v stĺpci 15 - kód krajiny<*>občianstvo jednotlivca. Tento stĺpec sa vypĺňa pri vykonávaní transakcie s identifikáciou jednotlivca v prípadoch a spôsobom stanoveným právnymi predpismi Ruskej federácie. Tento stĺpec je možné vyplniť aj v iných prípadoch, ak má pokladník informácie o štátnom občianstve jednotlivca. Pri vykonávaní transakcie fyzickou osobou, ktorá je zástupcom inej fyzickej osoby a koná v jej mene prostredníctvom splnomocnenca, sa v tomto stĺpci uvádza informácia o štátnom občianstve fyzickej osoby, ktorá plnomocenstvo vydala. V prípade transakcie fyzickej osoby bez štátnej príslušnosti sa tento stĺpec nevypĺňa.

<*>Číselný kód krajiny je uvedený v súlade s celoruskou klasifikáciou krajín sveta.

príloha 2
na pokyn Ruskej banky
zo dňa 16.09.2010 N 136-I
„O postupe pri realizácii
autorizovaných bánk
(vetvy) určitých typov
bankové operácie s hotovosťou
devízy a operácie
so šekmi (vrátane
cestovné šeky), nominálne
ktorého hodnota je uvedená
v cudzej mene,
za účasti jednotlivcov

04 Výmena bankovky (bankoviek) cudzieho štátu (skupiny cudzích štátov) za bankovky (bankovky) toho istého cudzieho štátu (skupina cudzích štátov) 08 Nákup šekov na hotovostnú menu Ruskej federácie 09 Nákup šekov na hotovosť v cudzej mene 10 Predaj šekov na hotovostnú menu Ruskej federácie 11 Predaj šekov na hotovosť v cudzej mene 14 Prijímanie hotovosti v cudzej mene na pripísanie na bankové účty fyzických osôb pomocou platobných kariet 16 Vydávanie hotovosti v cudzej mene z bankových účtov fyzických osôb pomocou platobných kariet 51 Nákup šekov s pripísaním finančných prostriedkov na bankové účty, vklady fyzických osôb v cudzej mene 52 Nákup šekov s pripísaním finančných prostriedkov na bankové účty, vklady fyzických osôb v mene Ruskej federácie 53 Predaj šekov na úkor hotovosti na bankových účtoch, účtoch pre vklady fyzických osôb v cudzej mene 54 Predaj šekov na úkor finančných prostriedkov na bankových účtoch, účty pre vklady fyzických osôb v mene Ruskej federácie 55 Prijímanie cudzej meny v hotovosti pri vykonávaní operácií na prevod finančných prostriedkov z Ruskej federácie v mene jednotlivcov bez otvárania bankových účtov 57 Vydávanie cudzej meny v hotovosti pri vykonávaní operácií na prevod finančných prostriedkov do Ruskej federácie bez otvárania bankových účtov v prospech fyzických osôb 60 Prijímanie hotovosti v cudzej mene na pripísanie na bankové účty, účty na vklady fyzických osôb v cudzej mene 61 Prijímanie hotovosti v cudzej mene na pripísanie na bankové účty, účty na vklady fyzických osôb v mene Ruskej federácie 63 Vydávanie hotovosti v cudzej mene z bankových účtov, účtov na vklady fyzických osôb v cudzej mene 64 Vydávanie hotovosti v cudzej mene z bankových účtov, účtov na vkladoch fyzických osôb v mene Ruskej federácie

Dodatok 3
na pokyn Ruskej banky
zo dňa 16.09.2010 N 136-I
„O postupe pri realizácii
autorizovaných bánk
(vetvy) určitých typov
bankové operácie s hotovosťou
devízy a operácie
so šekmi (vrátane
cestovné šeky), nominálne
ktorého hodnota je uvedená
v cudzej mene,
za účasti jednotlivcov

Príloha 3. ZOZNAM POVINNÝCH INFORMÁCIÍ, KTORÉ SA MAJÚ UVÁDZAŤ V POTVRDZOVACOM DOKUMENTE VYDANOM JEDNOTLIVCI PRI VYKONÁVANÍ OPERÁCIÍ V HOTOVOSTI V CUDZEJ MENE A ŠEKOCH

<*>Podľa uváženia oprávnenej banky (pobočky) môžu byť v podpornom dokumente uvedené ďalšie informácie za predpokladu, že informácie budú zachované, pričom povinnosť označenia je ustanovená týmto Pokynom.

1. Úplný (skrátený) názov oprávnenej banky (názov pobočky) alebo úplný (skrátený) názov oprávnenej banky (názov pobočky) a názov vnútorného štrukturálneho útvaru oprávnenej banky (pobočky).

2. Registračné číslo oprávnenej banky (poradové číslo pobočky).

3. Miesto (adresa) oprávnenej banky (pobočky) alebo vnútorný štrukturálny útvar oprávnenej banky (pobočky), v ktorej sa vykonáva transakcia s cudzou menou v hotovosti a šekmi.

4. Poradové číslo transakcie s hotovostnou cudzou menou a šekmi, uvedené v Registri transakcií s hotovostnou menou a šekmi.

5. Dátum a čas transakcie s cudzou menou a šekmi v hotovosti uvedený v Registri transakcií s hotovostnou menou a šekmi.

6. Kód typu operácie uvedený v Registri operácií s peňažnou menou a šekmi.

7. Priezvisko, meno, priezvisko (ak existuje) jednotlivca<*>.

8. Meno, séria a číslo (ak existuje) dokladu totožnosti fyzickej osoby<*>.

<*>Údaje uvedené v odsekoch 7 a 8 tohto dodatku zapíše pokladník do sprievodného dokladu len na žiadosť fyzickej osoby, ktorá vykonáva obchod s cudzou menou v hotovosti a šekmi. Pri vykonávaní transakcie s cudzou menou v hotovosti a šekmi fyzickou osobou, ktorá je zástupcom inej fyzickej osoby a koná v jej mene prostredníctvom splnomocnenca, sa uvádzajú údaje o fyzickej osobe, ktorá plnomocenstvo vydala.

9. Výmenný kurz alebo krížový výmenný kurz.

10. Prijaté:

10.1. Mena v hotovosti: kód a názov meny, suma.

10.2. Šeky: kód a názov meny, množstvo šekov, počet šekov.

11. Vydané:

11.1. Mena v hotovosti: kód a názov meny, suma.

11.2. Šeky: kód a názov meny, množstvo šekov, počet šekov.

12. Podpis pokladníka.

Dodatok 4
na pokyn Ruskej banky
zo dňa 16.09.2010 N 136-I
„O postupe pri realizácii
autorizovaných bánk
(vetvy) určitých typov
bankové operácie s hotovosťou
devízy a operácie
so šekmi (vrátane
cestovné šeky), nominálne
ktorého hodnota je uvedená
v cudzej mene,
za účasti jednotlivcov

Dodatok 4. PRÍRUČKA O PRIJÍMANI NA PREBERANIE MENOVÝCH ZNAKOV CUDZÍCH ŠTÁTOV (SKUPINA CUDZÍCH ŠTÁTOV) ALEBO šekov

Úplné (skrátené) Názov spoločnosti autorizovanej banky \ r \ n (Názov pobočky) ___________________________________________________ \ r \ n registračné číslo autorizovanej banky (sériové číslo \ r \ nbranch) _____________________________________________________________________ \ r \ nlocation (adresa) autorizovanej banky ( pobočka) __________ \ r \ nename vnútornej štrukturálnej jednotky \ n \ nOf Autorizovaná banka (pobočka) __________________________________ \ r \ nlocation (adresa) vnútornej štrukturálnej jednotky \ r \ no Of Autorized Bank (Branch) ______________________________________ \ r \ n \ n \ n \ n \ n \ n \ n \ n \ n \ n \ n \ n \ n \r\n Potvrdenie N \r\n prijatia bankoviek cudzích \r\n krajín (skupina zahraničia) alebo šekov na odber<*>\ r \ n "__" __________ 20__ \ r \ n \ r \ nthis potvrdenie sa vydáva na potvrdenie, že \ r \ n _________________________________________________________________________________, \ r \ n (celé meno jednotlivca) \ r \ ndocument, Proving Identity: \ r \ N_____________________________________________________________________________, \ r \ n (meno, séria a číslo (ak existuje) \ r \ n Adresa miesta rezidencie (miesto pobytu): \ r \ n _____________________________________________________________________________ cudzí štát \r\n(skupina cudzích štátov) (šek): \r\n___________________________________________________________________________________________________________________________. , rok \r\vydanie, ďalšie podrobnosti (pre americké bankovky - \r\alfanumerická hodnota, kontrolné písmeno, číslo kvadrantu, \r\ncliché číslo prednej a zadnej strany; pre bankovky krajín - členovia \r\n európskeho zväzok - alfanumerický štítok), názov \r\n emitenta (ak je možné ho špecifikovať), množstvo; \r\npri šekoch: meno, jeho číslo a dátum, suma s uvedením \r\nnázov meny, meno vystaviteľa a osoby, ktorá šek vystavila \r\n (ak je možné ich špecifikovať), podpíšte (rezident alebo nerezident) \r\npre vystaviteľa šeku alebo osobu, ktorá šek vystavila, označenie, že šek bol vystavený \r\n na doručiteľa, ak bol takýto šek vydaný na doručiteľa, číslo) \r\n \r\nPokladník ________________________ (celé meno) \r\n (podpis) \r\n \r\n \r\n<*>Podľa uváženia oprávnenej banky (pobočky) môžu byť v účtenke uvedené ďalšie informácie \r\n za predpokladu, že údaj \r\n je povinný uviesť, čo je ustanovené týmito pokynmi. \r\n

Webová stránka Zakonbase uvádza pokyn Centrálnej banky Ruskej federácie zo dňa 16.09.2010 N 136-a „O postupe pri vykonávaní určitých typov bankových operácií s cudzou menou a operácií so šekmi (vrátane cestných šekov), nominálnej ktorej hodnota je uvedená V CUDZEJ MENE S ÚČASŤOU JEDNOTLIVCOV“ v najnovšie vydanie. Je ľahké splniť všetky zákonné požiadavky, ak sa oboznámite s príslušnými časťami, kapitolami a článkami tohto dokumentu pre rok 2014. Na vyhľadanie potrebných legislatívnych aktov k téme, ktorá vás zaujíma, by ste mali použiť pohodlnú navigáciu alebo pokročilé vyhľadávanie.

Na stránke „Zakonbase“ nájdete pokyn Centrálnej banky Ruskej federácie zo dňa 16.09.2010 N 136-a „O postupe pri vykonávaní určitých typov bankových operácií s cudzou menou a operácií so šekmi (vrátane cestných šekov), ktorých nominálna hodnota sa vykonáva, UVEDENÁ V CUDZEJ MENE S ÚČASŤOU JEDNOTLIVCOV“ v čerstvom a plná verzia v ktorom boli vykonané všetky zmeny a doplnky. To zaručuje relevantnosť a spoľahlivosť informácií.

Zároveň si stiahnite pokyny Centrálnej banky Ruskej federácie zo dňa 16.09.2010 N 136-a „O postupe pri vykonávaní niektorých druhov bankových operácií s hotovostnými cudzou menou a operácií s poverenými bankami (pobočkami) šeky (vrátane cestných), ktorých nominálna hodnota je uvedená v cudzej mene, S ÚČASŤOU JEDNOTLIVCOV“ môžu byť úplne zadarmo, a to v plnom rozsahu aj v samostatných kapitolách.

Pokyn Bank of Russia č. 136-I zo 16. septembra 2010 „O postupe oprávnených bánk (pobočiek) pri vykonávaní určitých druhov bankových operácií s cudzou menou v hotovosti a operácií so šekmi (vrátane cestovných šekov), nominálna hodnota z toho je uvedený v cudzej mene, s účasťou fyzických osôb“ (so zmenami a doplnkami)

Kapitola 1. Všeobecné ustanovenia
Kapitola 2. Postup pri organizácii práce oprávnenej banky (pobočky) s hotovosťou v cudzej mene a šekmi
Kapitola 3. Operácie s hotovosťou v cudzej mene a šekmi
Kapitola 4. Postup pri vykonávaní transakcií s hotovosťou v cudzej mene a šekmi
Kapitola 5. Záverečné ustanovenia

Pokyn Ruskej banky zo 16. septembra 2010 N 136-I
„O postupe oprávnených bánk (pobočiek) pri vykonávaní niektorých druhov bankových operácií s cudzou menou v hotovosti a operácií so šekmi (vrátane cestovných šekov), ktorých nominálna hodnota je uvedená v cudzej mene, za účasti fyzických osôb“

So zmenami a doplnkami od:

Na základe federálneho zákona z 10. decembra 2003 N 173-FZ „O menovej regulácii a kontrola meny"(Zbierané právne predpisy Ruskej federácie, 2003, N 50, čl. 4859; 2004, N 27, čl. 2711; 2005, N 30, čl. 3101; 2006, N 31, čl. 3430; 2007, N článok 30; N 22, položka 2563; N 29, položka 3480; N 45, položka 5419; 2008, N 30, položka 3606), federálny zákon z 10. júla 2002 N 86-FZ „Dňa centrálna banka Ruskej federácie (Banka Ruska)“ (Sobraniye zakonodatelstva Rossiyskoy Federatsii, 2002, N 28, položka 2790; 2003, N 2, položka 157; N 52, položka 5032; 2004, N 27, položka 23313 ; 2005, N 25, položka 2426; N 30, položka 3101; 2006, N 19, položka 2061; N 25, položka 2648; 2007, N 1, položka 9, položka 10; N 10, položka 1151, položka N 18 2117; 2008, N 42, položka 4696, položka 4699; N 44, položka 4982; N 52, položka 6229, položka 6231; 2009, N 1, položka 25; N 29, položka 3629; N 738), položka 5 Federálny zákon „o bankách a bankovej činnosti“ (v znení federálneho zákona z 3. februára 1996 N 17-FZ) (Vedomosti Kongresu ľudových poslancov RSFSR a Najvyššej rady RSFSR, 1990, N 27, položka 357; Zhromaždené právne predpisy Ruskej federácie, 1996, N 6, položka 492; 1998, N 31, položka 3829; 1999, N 28, položka 3459, položka 3469; 2001, č. 26, článok 2536, č. článok 3424, 2002, č. 12, článok 1093, 2003, č. 27, článok 2700, č. 50, článok 4855, č. 3233, 2005, N 1, položka 18, položka 45, N 30, položka 3117, 2006, N 6, položka 636; č. 19, čl. 2061; N 31, čl. 3439; č. 52, čl. 5497; 2007, N 1, čl. 9; č. 22, čl. 2563; N 31, čl. 4011; č. 41, čl. 4845; č. 45, čl. 5425; č. 50, čl. 6238; 2008, N 10, čl. 895; č. 15, čl. 1447; 2009, N 1, čl. 23; č. 9, čl. 1043; č. 18, čl. 2153; č. 23, čl. 2776; č. 30, čl. 3739; č. 48, čl. 5731; č. 52, čl. 6428; 2010, N 8, čl. 775; č. 30, čl. 4012) a v súlade s rozhodnutím predstavenstva Bank of Russia (zápisnica zo zasadnutia predstavenstva Bank of Russia zo dňa 10.09.2010 č. 19) stanovuje Bank of Russia postup pre poverené banky (pobočky oprávnených bánk) vrátane ich vnútorných štruktúrnych útvarov na vykonávanie niektorých druhov bankových operácií s cudzou menou v hotovosti a operácií so šekmi (vrátane cestovných šekov), ktorých nominálna hodnota je uvedená v cudzej mene (ďalej len - šeky, operácie s cudzou menou v hotovosti, resp. šeky) za účasti fyzických osôb.

Registrácia N 18595

Postup pri vykonávaní niektorých druhov operácií s cudzou menou v hotovosti a šekmi (vrátane cestovných šekov), ktorých nominálna hodnota je uvedená v cudzej mene, vrátane vnútorných štruktúrnych oddelení oprávnenými bankami, vrátane vnútorných štruktúr, za účasti osôb.

Uvádza sa zoznam týchto operácií. Zahŕňa nákup a predaj cudzej meny za hotovostné ruble, šeky - za hotovostné ruble a cudziu menu, vydávanie cudzej meny z bankových účtov, účty na vklady fyzických osôb v cudzej mene alebo v rubľoch, nákup (predaj) šekov na úkor finančných prostriedkov na takýchto účtoch (s pripísaním peňazí na ne), prijímanie bankoviek cudzích štátov, šeky na odoslanie na inkaso a pod.

Oprávnená banka (pobočka) musí vytvoriť zoznam cudzích mien používaných pri transakciách, ako aj ich všeobecný zoznam pre oprávnenú banku (pobočku) a pre každú vnútornú štrukturálnu jednotku.

Oprávnená banka (pobočka) samostatne určuje, či bude pracovať s mincou cudzích štátov. Ak je rozhodnutie negatívne, sumy sú nižšie ako nominálna hodnota minimálnej bankovky cudzieho štátu podľa všeobecné pravidlo sa prepočítajú na ruble kurzom stanoveným oprávnenou bankou (pobočkou).

Pokyn nadobúda účinnosť 1. novembra 2010. Od rovnakého dátumu je platný Pokyn RRZ o postupe pri otváraní, zatváraní, organizácii práce zmenární a postupe pre oprávnené banky pri vykonávaní niektorých druhov operácií a iných obchodov s cudzej mene a rubľoch, šeky (vrátane h. cestných), ktorých nominálna hodnota je uvedená v cudzej mene, za účasti fyzických osôb. Je to spôsobené tým, že tieto body zanikli k 1. októbru 2010. Boli uzavreté alebo prevedené do štatútu vnútorných štruktúrnych jednotiek iného typu.

Registrácia N 18595

Tieto pokyny nadobúdajú platnosť 1. novembra 2010.

Tento dokument bol upravený nasledujúcimi dokumentmi:

Zmeny nadobúdajú platnosť 10 dní odo dňa oficiálneho zverejnenia uvedeného Pokynu.