Najbolje ulaganje u novac. Kako početi ulagati novac: upute i primjeri. Prednosti i mane depozita banaka

Problem očuvanja i umnožavanja vlastitih financija u uvjetima nestabilnog rusko gospodarstvo Vrlo je akutno. Unatoč prisutnosti mnogih različitih opcija za ulaganje na tržište, odaberite optimalnu metodu je vrlo teška. Međutim, postoji nekoliko jednostavnih pravila, nakon što će pomoći kompetentno ulagati veliki iznos Novac ili ozbiljne financijske resurse u 2018. godini sigurno i uz maksimalne koristi.

Pravila ulaganja

Prije odgovora na pitanje, što je najprofitabilnije i pouzdanije ulagati slobodan novac danas, potrebno je navesti nekoliko preporuka iskusnih investitora. Njihovo izvršenje omogućit će izbjeći nepotrebne rizike i osigurati sigurnost novca. Najvažniji savjet stručnjaka za financijsko tržište izgleda ovako:

1. Ne ulaže kasno, Ulaganje je gotovo uvijek dug proces. Stoga, prvo morate stvoriti financijski jastuk koji može pružiti investitora i njegovu obitelj u roku od najmanje 5-6 mjeseci.
   

   Vijeće, Bankovni depozit može biti bankovni depozit kao financijski jastuk, jer je prilično ne ulaganja, već ušteda alat.

2. Nemojte preklopiti jaja u jednu košaru, Izraz je ekonomska teorija "Diverzifikacija" jer je nemoguće prikladno kao jedan od glavnih načela bilo koje ulaganja.
3. Pažljivo naučite rizike, Važno pravilo ulagača nije precjenjivanje profitne vrijednosti, posebno deklarirane i uvijek je razmotriti u kombinaciji s pouzdanošću.
4. Surađivati \u200b\u200bs drugim investitorima, Veliki privici mogu donijeti ozbiljnije dobit. Drugi važan plus sličnih udruga je podjela odgovornosti, što smanjuje rizik od svakog pojedinog sudionika.
5. Težite stvaranju pasivnog dohotka, Optimalna opcija je osigurati vlastiti život samo na štetu ovog izvora financijskih sredstava.
6. Ulagati u obrazovanje, Često najbolja ulaganja ne kupuje stan, automobil ili drugi proizvod, već ulaganje i razvoj vlastitog potencijala.

Definicija. Prema pasivnim prihodima shvaćeno je kao prihod osobe koja ne ovisi o svojim svakodnevnim aktivnostima. Tipični primjeri su kamate na depozite, dividende na dionice ili iz vlastitog poslovanja, autorsko pravo, u nekim slučajevima najam.

Naravno, nadležna ulaganja je složen i višestruki proces, koji je teško provesti, vođeni samo na 5. vijeći opisanim gore od stručnjaka. Međutim, njihovo poštivanje omogućit će kompetentno ulagati novac kako bi primio stabilan mjesečni prihodbez rizika u isto vrijeme da izgubite ulaganja.

Depoziti banaka

Najlakši i najčešći način uštede novca. Njegova glavna značajka obavlja kombinaciju niskog prinosa i minimalnih rizika. Sada u Rusiji banke su spremne otkriti depozite u prosjeku ispod 5-8% godišnje, što je teško nazvati ozbiljnu zaradu čak iu niskoj inflaciji.

Glavne prednosti odluke o ulaganju u interesu u Banci su:

• Niski rizik. Iako ne biste trebali zaboraviti brojne slučajeve prisjećanja dozvola banaka koje su se dogodile u razdoblju od 2016. do 2017. godine;
• Likvidnost. Novac od depozita uvijek se može ukloniti, čak i ako izgubite interes;
• Ponuđeni su različiti depoziti, kako u profitabilnosti i vremenu. Investitor može ulagati novac na kratko vrijeme, šest mjeseci, godinu ili nekoliko godina;
• Minimalni prag ulaza. U pravilu se može otvoriti doprinos, koji ima samo 1 tisuće rubalja na rukama;
• Mogućnost otvaranja doprinosa oba rubalja i valuta, na primjer, u dolarima ili eurima;
• Jednostavan i razumljiv investicijski mehanizam.

Među nedostacima ulaganja otvaranjem depozitnog računa, može se razlikovati niska kamata i njihov gubitak s preranim deregulacijom. Kao rezultat toga, bankovni depozit može se smatrati učinkovitim sredstvom za očuvanje sredstava, ali ne dopušta broj financijskih sredstava. Najatraktivnije utjelovljenja su velike državne banke, na primjer, Sberbank, Rosselkhozbank, VTB ili banke s inozemnim sudjelovanjem, posebno Raiffeisenbank ili Rosbank.

Prilozi u Fiffeju

Funny Investment fondovi su oblik kolektivnog ulaganja. Mehanizam rada FIF je dovoljno jednostavan - prikuplja novac od privatnih investitora i provodi ulaganja na tržište dionica. Procijenjenu učinkovitost ulaganja procjenjuje stručnjaci FIF. Glavne prednosti ove vrste ulaganja su:

• Minimalni prag ulaza. Obično je njegova vrijednost 1 tisuće rubalja, kao u slučaju bankovnog depozita;
• Veći nego u banci, postotak prihoda;
• Korištenje različitih mehanizama tržišta dionica, uključujući opcije, budućnost, dionice i obveznice;
• Dodatni prihod u obliku dividendi na vrijednosnim papirima;
• Sudjelovanje investitora u formiranju investicijskog portfelja.

Argument u korist negativnog odgovora na pitanje je je li vrijedno sudjelovanja u ulaganjima u međusobne ulaganja uključuju:

• Relativno teško, u usporedbi s bankovnim depozitom, postupak ulaganja;
• Veći rizik od ulaganja koji čine gubitke;
• Potreba za profesionalnim znanjem u slučaju vlastitog sudjelovanja u formiranju i upravljanju investicijskom portfelju.

Danas su lideri u smislu obujma sredstava privukli sredstva pojedinaca su sredstva formirana u najvećim ruskim bankama. To uključuje "Sberbank - fond obećavajuće obveznice", "Alfa-kapitalne obveznice plus", "Raiffeisen - obveznice", "VTB - osnova za riznu", itd.

Forex i Pamm računi

Forex je globalno tržište valuta dizajniran za razmjenu i pretvoriti gotovo sve postojeće valute. Važno obilježje ove vrste ulaganja je mogućnost neovisnog sudjelovanja investitora u provedene povoljnosti i odabir trgovačkog direktora, koji otvara poseban Pamm račun za akumuliranje sredstava štediša.

Prednosti ulaganja financijskih sredstava u Forex su sljedeće:

• Relativno dostupni prag ulaza, koji je obično jednak novčanom ekvivalentu od 100 USD;
• Mogućnost dobivanja visokih prinosa;
• Donošenje financijskih transakcija na internetu na internetu;
• Veliki broj različitih financijskih instrumenata. Kao primjer, može se voditi trgovanje kroz razne kriptokurancije.

Važno. Trgovina na Forex tržištu je rječita potvrda pravila - što je veći mogući prinos, viši potencijalni rizici.

Glavni nedostatak ulaganja u Forex je potencijal za rizik od takvih ulaganja. Osim toga, neovisno sudjelovanje na dražbi zahtijeva dostupnost posebnog znanja o financijskom tržištu, bez kojih se vjerojatnost gubitka fondova još više povećava.

Vrlo je teško objasniti ne-specijalistu ili tzv. "Teapot" načela rada FOREX-a ili značajke ulaganja na tržište vrijednosnih papira. Međutim, za bilo koju osobu, bilo da je to student ili umirovljenik, mehanizam ulaganja u plemenite metale shvaća, na primjer, zlato.

Danas mnoge banke nude ovu priliku. Posebno popularna je ponuda Sberbanke da otvori tzv. Neospravan metalik račun. Ovaj financijski instrument je račun koji sadrži informacije o broju zlata ili druge vrijedne metalne pripadnosti deponeru.

Prednosti ulaganja u plemenite metale su sljedeće:

• Zajamčeno očuvanje uloženih sredstava, posebno u razdobljima različitih financijskih kriza, kada su ostali financijski instrumenti mnogo manje pouzdani;
• Razumljiv investicijski mehanizam;
• Mogućnost nadopunjavanja;
• Visoka likvidnost.

Glavni nedostatak ulaganja u metalima je nepredvidljivost cijena na tržištu. Kao rezultat toga, prinos može biti 50% doslovno za nekoliko mjeseci i ostaje nula.

Nekretnine ili građevina

Klasična utjelovljenje za one koji nastoje uložiti novac tako da rade i stvaraju pasivni prihod. Stjecanje nekretnina, stambenih ili komercijalnih, nakon čega slijedi najam da bude popularni financijski instrument koji može samo očuvati, već i povećati sredstva investitora. Najznačajnije prednosti ulaganja u nekretnine uključuju:

• Dobivanje pasivnih prihoda prolaskom stambenih ili najam ureda;
• Postupno povećanje cijene imovine;
• Sposobnost korištenja kao kolateralna ili organiziranje vlastitog posla.

Ozbiljan nedostatak ulaganja u postojeće nekretnine, nova zgrada zemljište je prag visokog unosa. Čak i najmanji stan košta nekoliko stotina tisuća rubalja. Još dva važnija minusi su niska likvidnost imovine, za provedbu koja je potrebno vrijeme po dobnoj cijeni, kao i potrebu za povremenim popravcima.

Dionice i vrijednosni papiri

Stjecanje dionica i drugih vrsta vrijednosnih papira na tržištu dionica je prilično učinkovita mogućnost ulaganja. Međutim, obrazovanje profila ili atrakcija stručnjaka u osobi financijskih brokera potrebno je za stabilnu dobit.

Jedna od rasprostranjenih mogućnosti ulaganja na tržištu dionica opisana je gore u odjeljku PIF. Te su organizacije bitno financijski brokeri koji se istovremeno služe velikom broju kupaca. Pro i mane ovih metoda vezanosti također su obično identični.

Rudarstvo i kriptoval

Ozbiljna popularnost u posljednjih 3-4 godina stekla je brojne kriptokuncije. Njihova kupnja i rudarstvo smatra se prilično stvaran način za ulaganje u zarađivati \u200b\u200bnovac kako bi zaradio novac i kod sve veće cijene i proizvodnju novih bitkoina ili drugih manje poznatih vrsta virtualnih kovanica.

Danas je takav način ulaganja kao ICO iznimno traženi. To je privlačnost financijskih sredstava potrebnih za pokretanje nove kriptokuncije. Prihodi od ulaganja ovisi o uspjehu projekta koji se pokreće.

Glavni nedostatak ove investicijske opcije je visok rizik od takvih ulaganja. Tržišta kriptokura imaju ozbiljnu volatilnost, to jest, vrlo nestabilno. Stoga se velika dobit može pretvoriti u ne manje značajne gubitke u danima.

Vlastiti posao

Stvaranje vlastitog poslovanja također je popraćeno visokim stupnjem rizika. Međutim, u ovom slučaju investitor samostalno utječe na sve nastale procese i mogu ih u velikoj mjeri riješiti.

Glavne prednosti organizacije njihovog poduzeća u obliku LLC ili IP-a prilika je da se uključe u omiljeno poslovanje, zarađivati. Među ugodnim bonusima - privlačeći seinvestore i pozajmljeni kapital, koji vam često omogućuje da dobijete dodatni prihod. Nedostatak razvoja vlastitog stavljanja je visok rizik i niska likvidnost većine sredstava.

Mikrofinancijske organizacije

Danas je tržište MFO mnogo organiziranije i naručeno od 2-3 godine. To se objašnjava zatezanjem kontrole od strane središnje banke. Kao rezultat toga, broj mikrofinancijskih organizacija oštro smanjio, a preostale tvrtke su prilično zanimljiva opcija za ulaganja.

Glavna prednost ulaganja u MFI je veća profitabilnost, nekoliko puta veća od uobičajenog interesa banaka. Revolving strana takvih ozbiljnih koristi je rizičnost takvih doprinosa. Kao osiguranje od gubitka sredstava, preporuča se primjenjivati \u200b\u200bsamo na veliki MFI, dugo i uspješno posluje na tržištu.

Pasivna zarada - ono što mnogi ljudi sanja o dobi, mjestu prebivališta i drugim čimbenicima.

Jedan od najpoznatijih i najpouzdanijih načina za dobivanje pasivnih prihoda su depozite, ali ne i svi znaju što učiniti za provedbu takav san.

Često nas pitamo kako ulagati novac u 2019 kako bismo zaradili novac, tako da smo pripremili materijal za vas s detaljnim razmatranjem raznih mogućnosti ulaganja.

Također ćete naučiti o tome gdje ne biste trebali ulagati svoj novac, što god ne bi izgubili!

Bez obzira na to koje količine novca ćete ulagati: mali ili veliki - ovaj članak će biti najkorisniji za vas.

Naučit ćeš:

• Koje su mogućnosti ulaganja, kakvu vrstu profitabilnosti i koje odabrati?
• Gdje mogu naći novac online?
• Kako ulagati novac kako ne bi se okrenuo?
• I također o tome gdje je bolje ne ulagati svoj novac!

Ulaganja: Gdje ulagati novac

Prvo što trebate znati prije ulaganja novca je negdje - to je ono što trebate samo ulagati svoj besplatni novac! Ni u kojem slučaju ne ulaže novac u koji ste oštro potrebni i više se ne penjate u dugove, zajmove i zajmove.

Apsolutno jamstvo da ćete poboljšati nikoga, nitko ne daje! Uvijek postoji rizik gubitka novca, čak i ako je ulaganje s visokim jamstvom (na primjer, državne obveznice ili bankovni depoziti).

Uvijek je potrebno zapamtiti, jer ulaganje kao dobit i gubici mogu donijeti!

Drugo, prije nego što ulagati svoj novac negdje, potrebno je zapravo cijeniti ono što rizici postoje i kakav prinos može dobiti iz jednog ili drugog ulaganja.

Obično je rizik proporcionalan dohotku, tj. Što je veći prinos, viši rizici i obrnuto. Ali ovo pravilo ne radi uvijek.

Da biste odlučili sami, to je potrebno ili ne ulagati u određenu opciju ulaganja, svaka od njih ćemo analizirati na temelju sljedećih ključnih parametara:

• prinos
• rizik,
• razdoblje povrata,
• minimalni iznos ulaganja.

Treće, kako bi se smanjili rizici, to će biti logično za diverzifikaciju vaših ulaganja, tj. Distribuirajte cjelokupni iznos ulaganja na taj dio ovisno o riziku i umetnite u različitu imovinu.

Na primjer, možete distribuirati ovo:

• konzervativni portfelj (obveznice, nekretnine, plemeniti metali ...) - 50% svih sredstava;
• umjereni portfelj (utjecaji, dionice, poslovni projekti ...) - 30% svih sredstava;
• agresivni portfelj (valutno tržište, kriptokuncy ...) - 20% svih sredstava.

Nije potrebno uložiti sav novac samo u alate s vrlo visokim prinosom, kao u ovom slučaju, a rizik od gubitka novca također će biti vrlo visok!

Ulaganja su prvenstveno upravljanje rizikom! Prije svega, morate se pobrinuti za ne gubitak novca. Dobit je druga stvar.

Da, i ako još uvijek imate malo ili ne još uvijek iskustvo u ulaganju, pokrenite ulaganja s minimalnim iznosima i izbjegavajte imovine visoke dosega.

Gdje ulagati novac u 2019 da zaradite

Bankovni depoziti / kumulativni računi

Bankovni depozit je najlakši i najpristupačniji ugrađivanje za sve - to su konvencionalni bankovni depoziti (depoziti). U Rusiji, godišnja kamatna stopa na njih prosjeci od 6% na 8%.

Posljednjih godina stope depozita stalno padaju i vjerojatno će nastaviti padati u budućnosti.

Uz distribuciju bankovnih debitnih kartica, još uvijek postoje takve podvrste kao što su akumulativni računi (ciljevi).

S jedne strane, vrlo su prikladni, jer u bilo kojem trenutku možete povući novac i ne izgubiti po kamatnoj stopi. No, s druge strane, kamata na takve račune obično je vrlo mala (2-6% godišnje).

Ako uzmemo u obzir stvarnu inflaciju u zemlji, koja je u godini Rusije oko 10% (dužnosnika oko 4%), tada ulaganja novca u banke postaje i ne na sve besmislene stvari - kao što ćete uspjeti u najboljem spasiti novac , a ne povećati ih!

Osim toga, nedavno se središnja banka aktivno podsjeća na licencu od "druge stope" banke, koje uglavnom nude visoke kamate na depozite. A ako uložite više od 1,4 milijuna rubalja u takvim bankama, onda još uvijek postoji prilika da ostane bez novca.

Stoga, ako ste uložili više od 1,4 milijuna, onda samo u bankama s najvišom ocjenom. Na primjer, pouzdane banke sa stanjem države (ali obično s niskom kamatnom stopom).

• Sbran
• Vrt
• Gazprombank
• Rosselkhozbank

Male količine su prikladne i profitabilnije zadržati Tinkoff banka, Alfa-banka ili raketna banka (podjela Banke "otvaranja) - kamata na ostatak + postoji mali spremnik (1-5% kupnje).

Također možete razmotriti doprinose u stranoj valuti, ali sada stope na depozite u većini razvijenih zemalja (Europa, SAD, Japan ...) su minimalne ili negativne.

Ulaganje novca u bankovne depozite nije najbolji način, unatoč jednostavnosti ove metode i relativno visokih jamstava. Niska kamatna stopa gotovo sva "jela" inflacija. Prikladno samo za uštedu novca. Postoje i druge mnogo povoljne opcije!

Prinos:	Rizik:	Povrata:	Minimalni privici:
6-8% godišnje	minimum	12-16 godina	od 10-30 tisuća rubalja
(⭐️ - nisko)	(⭐️ - nisko)	(⭐️ - vrlo dugo)	(⭐️⭐️⭐️ - nisko)
Pluses i ➖ minusi:
(+ ) Ulaganje / računi osigurani su na 1,4 milijuna rubalja. Relativno visoka pouzdanost. Minimalni prag za ulaganja.	(+ ) Jednostavno otvaranje i pasivnost dohotka. Ne oporezuje se ako je stopa doprinosa manja od stope središnje banke + 5%.	(— ) Niska kamatna stopa razmjerna inflacijom u zemlji.	(— ) Postoji opasnost od gubitka novca (više od 1,4 milijuna rubalja u stečajnom stečaju i / ili opoziv licence.

Ulaganje u nekretnine

Nekretnine su uvijek bili u cijeni, čak iu uvjetima krize, njezini trošak neće pasti mnogo! Osim toga, nekretnine, za razliku od mnogih sredstava, ne podliježe inflaciji!

Stoga je to jedan od najperspektivnijih i pouzdanijih smjerova za novac ulaganja. Nekretnine su napravili mnogo ljudi!

Postoji nekoliko osnovnih načina da zaradite novac na ulaganjima u nekretnine. U nastavku ću dati određene primjere!

Evo puta 2 načina:

Prva metoda - Ovo je kupnja nekretnina u fazi građevine (jama) ili bez ukrasa. Ovdje ako je potrebno zaštititi sebe i osigurati malih 1-4,5% rizika (na primjer, ne prolazi na vrijeme, bankrot developera ...).

Na primjer, možete kupiti nacrt stana u dobro područje 1,5 milijuna (6-12 mjeseci prije stanovanja). Dodatnih približno 300-500 tisuća će ići u ukras u stanu i popravak. Nakon što se stan preda, može se prodavati oko 2,5 milijuna rubalja.

Kao rezultat toga, s jednim malim apartmanima možete pomoći očistiti oko 500 tisuća rubalja!

Drugi način - Ovo je kupnja apartmana, kuća, komercijalnih nekretnina i iznajmljivanje ih. To je posebno isplativo u većim gradovima milijuna slikara i naselja grada.

Ako govorimo o apartmanima, to je jednosobni apartmani za iznajmljivanje najprikladnije.

Nakon što je kupio 1-sobni stan u Sočiju za 3 milijuna rubalja, može se predati u ljetnoj sezoni za 2-3 tisuće rubalja dnevno (u prosjeku oko 50.000 rubalja / mjeseca). Tijekom ostatka vremena moguće je dobiti 20-30 tisuća rubalja na račun najma.

Ukupno, godišnji prinos od nekretnina je oko 10-17%. I to je znatno više od bankovnih depozita. Vrlo je važno da se sama nekretnina raste u cijeni i pokriva inflaciju!

Također spomenuti da postoji još jedan način da zaradite novac na nekretnine - to je podzakonak, tj. Iznajmljivanje jeftinije nekretnine za dugo razdoblje (od 1 mjeseca) i najam ga po višoj cijeni. U tom slučaju nisu potrebne velika ulaganja.

Što se tiče komercijalnih nekretnina, također uživa veliku popularnost. To može biti, primjerice, razni poslovnici, uredi, skladišta i druge različite sobe.

Neki jednostavno otkupi nekoliko mjesta na tržištu u svom gradu, proslijedite ih i dobiti trajni pasivni prihod - također izvrsna opcija.

Nekretnine stvarno ulagati veliki novac i sve to zato što je stvarno u isto vrijeme i profitabilan i pouzdan imovina širom svijeta!

Gdje uložiti milijun rubalja?

Ako imate takvo pitanje, razmislite o nekretninama prvi!

Jedini minus možda je ono što je potrebno više ili manje ozbiljni početni kapital za ulaganje. Iako prinos nekretnina nije super visok, ali postoji prilika za dobivanje trajnih mjesečnih prihoda uz minimalne rizike.

Prinos:	Rizik:	Povrata:	Minimalni privici:
10-20% godišnje + Rast nekretnina u prihodima cijena i preprodaje	minimum	3-10 godina	od 500 tisuća rubalja
(⭐️⭐️ - prosjek)	(⭐️ - nisko)	(⭐️⭐️ - prosjek)	(⭐️ - visoko)
Pluses i ➖ minusi:
(+ ) Dobar prosječni prinos u kombinaciji s niskim rizicima. Sposobnost primanja pasivnog mjesečnog prihoda od najamnine.	(+ ) Dobra zaštita privitaka od inflacije, kao nekretnina raste u cijeni iz godine u godinu. Kada preprodaji, možete dobiti veliki jednokratni prihod.	(— ) Niska likvidnost nekretnina i trajanje registracije.	(— ) U početku visok prag ulaza - poželjno je imati od 1 milijuna rubalja.

Ulaganja na zalihe

Dionice su rizičniji alat od naslaga, nekretnine, obveznice ..., ali u isto vrijeme omogućuju vam da dobijete mnogo veću profitabilnost.

Iako su dionice općenito spekulativne, ipak, ako ulažemo u dionice s umom, onda možete to učiniti prilično dobro zaraditi!

Primanje prihoda od dionica na sljedeće načine:

• zbog rasta vrijednosti dionica na burzi;
• plaćanjem dividendi.

Prilikom ulaganja na zalihe potrebno je slijediti određenu strategiju i kontrolirati rizike. Što se mene tiče, jedan od istinski radnika koji, usput, koriste profesionalne investitore (uključujući iste banke) je kupnja s vrlo rastućim trendom nakon malog povratka cijene.

Čak i poznati investitor Warren Buffett pokušava kupiti "podcijenjene dionice" obećavajućih tvrtki, tj. Oni čije su dionice pale na kratku cijenu.

Možete, naravno, koristiti kreditno rame, tj. Trgovina velikim suma umjesto vašeg početnog kapitala, onda se prinos može povećati na vrijeme!

Ali u isto vrijeme, ne morate zaboraviti na rizike, jer se također povećavaju proporcionalno. Stoga uvijek djeluju s umom i kontrolirajte moguće gubitke.

Još jedna izvrsna strategija za "lijen" je ulaganje na dugoročno (od 3 mjeseca do nekoliko godina). Dno crta je da također odabirete najviše obećavajuće promocije i uložite novac u njih dugo vremena.

U te svrhe, takozvani "pojedinačni investicijski računi" (IIS) će biti prikladni, koji se na primjer mogu otvoriti u FINAM ili BCS (pa čak iu istoj SberBank).

Osim toga, ako istražite novac najmanje 3 godine, možete dobiti odbitak na osobni porez na dohodak (13%), tj. Zapravo, porezi iz prihoda neće morati platiti! Takve povlaštene uvjete razvili su država da podrže i razvijaju ulaganja u zemlju.

Ali naravno, postoje mnoge nijanse koje treba uzeti u obzir prilikom ulaska u zalihe. Uvijek postoje rizici i svugdje - ne smijete ih zaboraviti!

Najveći rizik za dionice (za one koji su stavili na svoju visinu) je financijska kriza! Tijekom ostatka vremena dionice općenito rastu i pokazuju dobar prinos.

Također kao mogućnost, možete uložiti novac u skupinu dionica, tj. Takozvani indeksi (oni pokazuju ekonomsku situaciju u zemlji), na primjer:

• RTS (50 najvećih tvrtki u Rusiji),
• S & P500 (500 američkih tvrtki),
• NASDAQ (100 visokotehnoloških američkih tvrtki).

Ako ne želite osobno ulagati u ulaganja, to jest, mogućnost povjerenja novca profesionalnim upraviteljem. Ali to detaljno ću smanjiti ispod.

S kompetentnim upravljanjem djelovanjem, to je sposobno donijeti dobar prinos, nekoliko puta prekoračenje kamatnih stopa na bankovne depozite. Ali u isto vrijeme odnose se na rizičnu imovinu.

Prinos:	Rizik:	Povrata:	Minimalni privici:
20-100% godišnje (promjena cijena dionica + dividende)	ovisi o strategiji	1-5 godina	od 5-10 tisuća rubalja
(⭐️⭐️⭐️ - srednja / visoka)	(⭐️⭐️ - medij)	(⭐️⭐️ - prosjek)	(⭐️⭐️⭐️ - nisko)
Pluses i ➖ minusi:
(+ ) Uz minimalne / umjerene rizike, moguće je dobiti relativno visok prinos.	(+ ) Visoka likvidnost - u bilo koje vrijeme akcija možete brzo prodati i dobiti novac u rukama. Nizak ulazni prag.	(— ) Znanje zahtijeva. Nekontrolirani rizik i "flert" s tržištem može dovesti do značajnih gubitaka.	(— ) U slučaju pojave krize, dionice mogu biti ozbiljno iu kratkom vremenu padne u cijenu.

Ulaganja u obveznice

Na brojnim bankarskim depozitima obveznice se smatraju jednim od jednostavnih investicijskih alata. No, za razliku od bankovnih depozita, stopa obveznice je značajno veća.

Za one koji ne znaju, veza ako je jednostavna, to je dug. Samo kao zajmoprimci mogu djelovati kao velike tvrtkei stanje.

Usput, Sberbank i VTB24 nedavno su počeli prodavati nacionalne državne obveznice. Ako uložite novac za 3 godine, onda možete prosječno 8,5% godišnje na njima.

To nije puno, ali stopa je već baš bolja od većine dostupnih ovaj trenutak bankovni depoziti. Štoviše, daljnje stope depozita mogu se smanjiti.

Također možete razmotriti veze velikih pouzdanih tvrtki - stope će biti veće na njima! Na primjer, na SberBank obveznicama, prosječni prinos je približno 9,2%-12,2% godišnje (ovisi o razdoblju).

Istovremeno, velika sredstva mogu se umetnuti u obveznice, budući da će sigurnost sredstava biti viši ovdje nego na primjer u bankovnim depozitima, gdje je osigurano samo 1,4 milijuna rubalja.

Također imamo i da postoje obveznice, čija profitabilnost može biti desetke i stotine kamata. Ali takve obveznice imaju nisku kreditnu ocjenu (zove se "obveznice za smeće"). Iako su u stanju donijeti prilično visoke prihode, oni su vrlo rizična vrsta ulaganja.

Obveznice kao i promocije mogu se kupiti putem pojedinog investicijskog računa (IIS) bez potrebe za plaćanjem poreza na dohodak (ako ih kupuju na razdoblje od više od 3 godine).

Obveznice su pogodne za one koji nastoje dobiti prosječni prinos s relativno visokim jamstvom.

Prinos:	Rizik:	Povrata:	Minimalni privici:
od 7% do 15% godišnje (rizično od 30% do 100% i više)	ovisi o obveznicama (prema stanju - vrlo nisko)	7-12 godina	od 10 tisuća rubalja
(⭐️⭐️ - srednje / nisko)	(⭐️ - nisko)	(⭐️⭐️ - srednje / nisko)	(⭐️⭐️⭐️ - nisko)
Pluses i ➖ minusi:
(+ ) Optimalni prinos u kombinaciji s niskim rizicima. U svakom trenutku možete prodati obveznice bez gubitka prihoda.	(+ )	(— ) Bez obzira na to nije visok prinos u usporedbi s dionicama i nekom drugom imovinom.	(— ) Postoji opasnost od stečaja izdavatelja (posebno zabrinjava obveznice s niskom ocjenom). Što je niža kreditna ocjena, manje povjerenja u njega.

Forex investicija (devizno tržište)

Forex - u biti ovo je valutno tržište, gdje možete kupiti / prodati jednu ili drugu valutu. To se može učiniti i kroz banke i online uz pomoć specijaliziranih brokera (gdje je usput, provizija je 10 manje).

Na primjer, kupili ste 10.000 dolara po stopi od 57 rubalja / dolar - na kraju ste uložili u dolare 570.000 rubalja. Nakon nekog vremena, tečaj je dosegao 60 rubalja za 1 dolar, a vi prodali dolare.

Kao rezultat toga, nakon razmjene primili ste 600.000 rubalja, a prihod je bio 30.000 rubalja, odnosno (od kojih je Komisija brokera oko 600-800 rubalja).

Forex se može trgovati i sami i dati novac upravljanju profesionalnim trgovaca (bit će napisano detaljno u sljedećem dijelu članka).

Uz neovisno trgovanje, valuta je vrlo važno imati iskustvo trgovanja i znanje o deviznom tržištu. Polazim na tržište valuta baš tako, u nadi dobit svjetlosti, ne isplati se, jer to obično dovodi do ozbiljnih gubitaka.

Važno je napomenuti da je s osobno trgovanje potrebno slijediti dokazanu strategiju trgovanja, inače trgovina će se vjerojatno pretvoriti u kasino i dovesti do prethodno poznatog tužnog rezultata.

Ali druga strana, ako slijedite rizik (upravljanje), upravljajte emocijama i trgovinom isključivo na strategiji, onda možete stvarno zaraditi na Forexu. Ali treba biti obučeno!

Iako je moguće početi na Forexu s minimalnim količinama - od $ 1, još uvijek treba više ili manje ozbiljna ulaganja (po mogućnosti od 100 tisuća rubalja), budući da čak i ako morate povećati početni depozit od 10% za mjesec (koji je Vrlo dobro), onda dobit neće biti tako velika.

Među pouzdanim brokerima mogu odabrati na primjer, Alpari ili Roboforex.

Forex tržište je nepredvidljiviji od burze, što znači više rizično. Ipak, kada se koristi ulaganjem, možete dobiti visoke prihode. Za one koji nisu spremni ozbiljno proučavati, ova opcija nije prikladna - bolje je uzeti u obzir Pamm ulaganja. To će se raspravljati u nastavku!

Prinos:	Rizik:	Povrata:	Minimalni privici:
	ovisi o strategiji (u početku ima visok rizik)	1-5 godina	od 100 rubalja
(⭐️⭐️⭐️ - visoko / prosječno)	(⭐️⭐️⭐️ - visoke / srednje)	(⭐️⭐️⭐️ - visoko)	(⭐️⭐️⭐️ - vrlo nisko)
Pluses i ➖ minusi:
(+ ) Ako postoji učinkovita strategija, možete dobiti visok prinos.	(+ ) Prag niskog ulaska i dostupnost.	(— ) Visoki rizici, posebno za početnike. Možete izgubiti značajan novac u kratkom vremenu ako ne upravljate rizikom. 99% pridošlica gubi novac.	(— ) Učenje je potrebno: posebno znanje i iskustvo, kao i sposobnost upravljanja emocijama. Ne postoji jamstvo da će u jednom ili drugom razdoblju dobiti dobit.

Pamm-račun, Pamm-portfelji, upravljanje povjerenjem i strukturni proizvodi

Ova metoda je obično prikladna za one koji nemaju iskustva i vremena da razumiju sve nijanse trgovine na financijskim tržištima (dionička tržišta, Forex, ulje, zlato ...).

To je, u ovom slučaju, vjerujete svojim trgovcima u novcu - onima koji se profesionalno bave trgovinom na financijskim tržištima.

Sve što trebate distribuirati početni iznos ulaganja na dio (po mogućnosti najmanje 5-10) i ulagati u različite menadžere.

Na primjer, omogućuje Alparai brokeru, koji sam već spomenuo gore. Ulazni prag ovdje je samo 10 USD.

U isto vrijeme, trgovci su zainteresirani za povećanje vašeg novca, jer samo s dobit dobivaju malu nagradu za svoj rad.

Dohodak ovdje može se dobiti prihvatljivo - mjesečno 3-10% u umjerenom riziku! Ali čak i uz konzervativnu trgovinu u 20-30% godišnje - to je također sjajno!

Pamm-račun i Pamm-porfy za ulaganja moraju se procijeniti na temelju najmanje 3 parametra:

• dob računa / portfelja,
• prošli prinos
• sredstva koje su uložili drugi investitori.

Međutim, potrebno je uzeti u obzir da unatoč činjenici da su u prošlosti, računi / portfelji pokazali dobru profitabilnost, u budućnosti postoji mogućnost da će biti neprofitabilni.

Ulaganja u strukturne proizvode

Oni su također namijenjeni početnicima koji žele povećati svoj novac. Strukturni proizvodi mogu donijeti prinos na 100-200% godišnje uz minimalne rizike (rizik je strogo ograničen, postoji zaštita kapitala - obično riskirate samo 10% vaših ulaganja).

Suština strukturnih proizvoda je da također ulažete novac na tržišta dionica (točnije u određenim dionicama, budućnosti ...), koje će se očekivati \u200b\u200bda će stručnjaci rasti ili pasti u budućnosti.

Investirajte u takve proizvode, u pravilu, moguće je od 3000 dolara i za razdoblje od 3 mjeseca.

Upravljanje povjerenjem kombinira udobnost, umjerene rizike i srednji / visoki prinos. Posebno pogodan za pridošlice.

Prinos:	Rizik:	Povrata:	Minimalni privici:
od 15% do 200% godišnje i više	ovisi o vrsti strategije: konzervativna, umjerena, agresivna	1-4 godine	od 500 rubalja
(⭐️⭐️⭐️ - visoko / prosječno)	(⭐️⭐️ - medij)	(⭐️⭐️⭐️ - visoko)	(⭐️⭐️⭐️ - nisko)
Pluses i ➖ minusi:
(+ ) Nakon distribucije sredstava s najučinkovitijih upravljanja / strategija možete dobiti dobru prosječnu profitabilnost. Odgovara početnicima.	(+ ) Minimalni iznos za ulaganje (posebno u Pamm računu) je prilično nizak. Ne morate se uključiti u trgovanje.	(— ) Relativno visoki rizici u usporedbi s obveznicama i bankovnim depozitima.	(— ) Teško je predvidjeti prinos, jer mogu postojati neprofitabilna razdoblja. Povremeno treba pratiti menadžere.

Ulaganja u vaš ili partner posao

Ovo je jedna od najprofitabilnijih investicijskih metoda koje vam mogu donijeti sto ili čak tisuću posto prihoda!

Naravno, u većini slučajeva, posao zahtijeva osobnu prisutnost. No, s druge strane, posao može automatizirati proces ili jednostavno ulagati u nečije poslovanje u fazi razvoja.

Kao opcija, možete kupiti gotov posao ili otvoriti franšizno poslovanje (u ovom slučaju, rizici će biti mnogo niži).

U isto vrijeme, čak i ako imate mali početni kapital, još uvijek možete otvoriti svoje poslovanje. Mnogi su ljudi otkrili profitabilno poslovanje praktički bez ulaganja ili uz minimalna ulaganja, tako da novac ovdje nije najvažnija, glavna stvar je želja i želja!

Ako se okrenete statistici, među milijunašima oko 70-80% su poduzetnici koji su pokrenuli posao od nule!

Možete pretvoriti vaš hobi u posao i nikada ne u životu više ne radi, nego učiniti svoju omiljenu stvar! Možda je ovo najpoželjnija opcija!

Kao što je govorio konfucije:
"Odaberite vlastiti rad u duši i ne morate raditi za jedan dan u svom životu!"

Ako još uvijek nemate stabilan izvor prihoda, onda prvo razmislite o stvaranju posla, neka mu bude mali. Glavna stvar u ovom poslu ne boji se uzeti prvi korak!

Razmislite, možda ste uvijek željeli otvoriti svoju uslugu automobila, frizer, sportsku opremu ili trgovinu ručno izrađenim robom?

Evo nekoliko korisnih savjeta:

• Počnite s malim (i uz minimalna ulaganja) i postupno razvijate svoje poslovanje. U početnoj fazi razvoja poslovanja nemojte odmah uložiti veliki novac.
• Odaberite nišu s minimalnom konkurencijom - lakše je početi u njima.
• Ako imate mali početni kapital, onda je moguće isprobati posao u uslužnom sektoru.

Posao je u stanju donijeti vrlo visok prinos kada minimalna ulaganja, Osim toga, posao se može pretvoriti u omiljenu stvar, koja je zanimljiva i želi učiniti!

Prinos:	Rizik:	Povrata:	Minimalni privici:
od 30% do 1000% godišnje i više	U početnoj fazi, visokog rizika	od nekoliko mjeseci do 1-3 godine	od 10 000 rubalja (Možete čak početi od nule)
(⭐️⭐️⭐️ - visoko / prosječno)	(⭐️⭐️ - srednja / visoka)	(⭐️⭐️⭐️ - visoko)	(⭐️⭐️⭐️ - nisko)
Pluses i ➖ minusi:
(+ ) Jedan od najviših povrata među svim investicijskim alatima.	(+ ) Za posao je lakše pronaći partnere i / ili seinvestore. Možete početi bez velikih ulaganja, glavna stvar u poslovanju je ideja!	(— ) Visoki početni rizici. 7-8 od 10 početničkih poduzeća zatvoreno je u roku od 2-3 godine. Niska likvidnost je teško brzo prodati posao.	(— ) Potrebno je nositi se s poslovanjem i razumjeti kako to radi, čak i ako stavite novac u "stranog" poslovanja. Morate uvijek naučiti.

Ulaganja u investicijske investicijske fondove

Pite se također mogu pripisati upravljanju povjerenjem.

Pyyse se profesionalno bave investicijskim aktivnostima, ulaganjem i upravljanjem novcem na štedišama (ulaganje u određene dionice, obveznice ...).

Suradnik može biti apsolutno svaka osoba, za to morate kupiti PAI (Share) u fondu za ulaganje u dionici. Ovisno o tome je li PIF uspješno upravljao ulaganjem, dioničari ostvaruju dobit ili gubitak.

Treba napomenuti da su aktivnosti bolesti regulirane na državnoj razini i u pravilu, oni su zabranjeni u visokoj i sredstvima za ulaganje. Stoga se smatraju više zaštićenim za razliku od istih brokera.

Pypus obično daje niske prihode (obično od 15 do 30% godišnje), s blagim rizikom.

Minimalna količina ulaganja je od 1.000 rubalja. Možete kupiti parove online, uključujući putem određenih banaka, kao što je Sberbank.

Ako je ova vrsta ulaganja pogodna za vas, ima smisla odabrati jednog lica, već nekoliko za distribuciju mogućih rizika.

I poduzeti pravilo prije ulaganja negdje, uključujući bilo koji određeni utjecaji, pročitajte recenzije stvarnih ljudi na internetu, a također pročitajte ono što oni pišu o njima na forumima. Tako jednostavno djelovanje ćete se osigurati ne pouzdane i lažne organizacije.

Pifees se mogu smatrati alternativom brokerima, koji također ulažu novac uglavnom u tržište dionica, Podložno odsutnosti krize, obično donose i dobar prinos.

Prinos:Rizik:Povrata:Minimalni privici: od 15% do 30% godišnjeumjeren3-8 godinaod 1 000 rubalja (⭐️⭐️ - prosjek)(⭐️⭐️ - medij)(⭐️⭐️ - prosjek)(⭐️⭐️⭐️ - nisko) Pluses i ➖ minusi: (+ )
Prosječna profitabilnost premašuje kamatne stope na obveznice i depozite.(+ )
Niska ulazna prag, kao i kontrola aktivnosti uzajamnih učinaka od strane države.(— )
Nema jamstva da dobijete dohodak. Postoji dodatna "Komisija" (uz nadoplatu) za kupnju / prodaju dionica.(— )
Morat ćemo platiti 13% poreza na dohodak - mnoga druga ulaganja imaju povlaštene porezne uvjete.

Mikrofinancijske organizacije (MFI)

Druga vrsta ulaganja je ulaganje u MFI. Povrat na takve ulaganja u prosjeku kreće se od 12% do 30% godišnje.

Minimalni iznos potreban za privrženost u MFI-u trebao bi biti najmanje 1,5 milijuna rubalja (po zakonu).

Dulje razdoblje smrtnosti, to je veća kamatna stopa. Minimalni termin u MFI-u, u pravilu je 3 mjeseca.

Treba napomenuti da u ovom slučaju ne postoji osiguranje osiguranja, a rizik je mnogo više rizika nego ako ulaganja u obveznice ili u banci na kamatu.

Ako se i dalje odlučite ulagati u MFI, onda morate odabrati dokazanu tvrtku koja radi na tržištu više od godinu dana.

Pogledajte prvenstveno "dob" MFI-ja, a ne po kamatnoj stopi koju obećavate. Bolje je ulagati u pouzdanu organizaciju pod malo manjim postotkom nego u novo pojavljivanju MFI s visokim postotkom.

Osim toga, neće biti suvišno vidjeti recenzije i čitati članke o poznatim informacijskim portalima (na primjer, RBC) o tome ili onu MFI.

MFI u cjelini je 1,5-2 puta više profitabilnosti od bankovnih depozita. Ali postoje odgovorni rizici. Da, i prag ulaza da ga blago stavi je prilično velik.

Prinos:	Rizik:	Povrata:	Minimalni privici:
od 12% do 30% godišnje	umjeren	3-9 godina	od 1 milijuna rubalja
(⭐️⭐️ - prosjek)	(⭐️⭐️ - medij)	(⭐️⭐️ - srednje / nisko)	(⭐️ - visoko)
Pluses i ➖ minusi:
(+ ) Visoka stopa U vezi bankovnih depozita.	(+ ) Pasivnost dohotka. Minimalno sudjelovanje s vaše strane.	(— ) Vrlo visok ulazni prag. Prema zakonu, MFI je dopušteno privući soli od 1,5 milijuna rubalja.	(— ) Povećan rizik, jer ne postoji osiguranje doprinosa - u slučaju stečaja, nitko neće vratiti novac. Postoji prijevara.

Ulaganja u plemenite metale

Ulaganje novca u zlato i druge plemenite metale posebno su relevantni za ulaganje u krizu, kao i mjesto gdje se kreće novac s burze.

Gold Coins / Gold Barovi mogu se kupiti u gotovo svakoj banci (Sberbank, Gazprombank) i brokerima (na primjer, AlPari).

Unatoč visokoj pouzdanosti, zlatna ulaganja su prikladnije za očuvanje postojećeg novca nego da ih poveća. Osim toga, takva je ulaganja namijenjena dugoročno od 3 godine i više.

Tijekom proteklih 5 godina, zlato u rubaljama je narasla od 1600 rubalja po gramu do 2400 rubalja / grama. Ukupni prinos u petoj godišnjici bio je 50% (u prosjeku zlato poraslo za 10% godišnje), a takav se prinos pokazao ozbiljnom deprecijacijom rublje.

Međutim, ako pogledate dinamiku zlata u odnosu na dolar, onda možete vidjeti da je zlato nakon 2012. godine značajno pao u cijenu, au ovom trenutku nalazi se u bočnom trendu.

Predmetni metali (zlato) još uvijek ima smisla kupiti ili u vrijeme krize ili dugoročno kako bi se spremilo.

Prinos:	Rizik:	Povrata:	Minimalni privici:
od 3% do 15% godišnje (u prinosu krize iznad)	Minimum	7-20 godina	od 1000 rubalja
(⭐️ - nisko)	(⭐️ - nisko)	(⭐️ - nisko)	(⭐️⭐️⭐️ - nisko)
Pluses i ➖ minusi:
(+ ) Visoka pouzdanost ulaganja. Praktično nema rizika od deprecijacije zlata. Jednostavan za kupnju / prodaju u bilo koje vrijeme.	(+ ) Dragmetala (osobito zlato) je mirna luka. Ulaganja su pogodna za očuvanje sredstava tijekom krize.	(— ) Nizak prinos tijekom rasta i razvoja gospodarstava. Porez na prihod od 13% pri prodaji zlata, ako je mandat manji od 3 godine.	(— ) Relativno visoke provizije banaka / brokera pri kupnji / prodaji plemenitih metala, uklj. Zlato.

Ulaganja u kriptokurancije (Bitcoin)

Bitcoin za posljednji porastao više od jednom i, očito, ne skuplja. Novi milijunaši već se pojavljuju, koji su vozači isključivo na ulaganja u Bitcoin.

Naravno, najbolje vrijeme za ulaganje je prije nekoliko godina kada je Bitcoin koštao oko 150-200 dolara.

Neki stručnjaci kažu da je u budućnosti, Bitcoin može koštati stotine tisuća dolara i možda će doći do milijun dolara.

Drugi tvrde da Bitcoin čeka kolaps. No, unatoč tome, neke države (uključujući Rusiju) razmišljaju o stvaranju njihove nacionalne kriptokuncije, što ukazuje da će tema kriptokust u budućnosti biti vrlo popularna, i stoga će vjerojatno Bitcoin i druge kriptokurancije rasti u cijeni.

Štoviše, kriptokurancije pokazuju stalni trend rasta.

Ali morate shvatiti da je bilo koju kriptokuncy još jedan mjehurić, jer nije vrijedan ništa stvarno za njega, a ipak je to prilično rizičan investicijski alat. S jedne strane kriptozora, previše rizični alat, as druge strane, u slučaju rasta može donijeti ogroman prinos. Je li to vrijedno ili ne da ulagati svaki od njih se odlučuje, jedna stvar je samo jasna - to definitivno ne vrijedi ulagati u njih cijeli svoj novac!

Prinos:	Rizik:	Povrata:	Minimalni privici:
od 50% do 1.000% godišnje	povećan	od 3 mjeseca do 1-2 godine	od 100 rubalja
(⭐️⭐️⭐️ - vrlo visoka)	(⭐️⭐️⭐️ - vrlo visoka)	(⭐️⭐️⭐️ - vrlo visoka)	(⭐️⭐️⭐️ - vrlo nisko)
Pluses i ➖ minusi:
(+ ) U slučaju rasta kriptova, moguće je u kratkom vremenu za umnožavanje uloženih sredstava.	(+ ) U pravilu ne postoji inflacija zbog ograničenog broja izdan kriptokurancije.	(— ) Vrlo visoka volatilnost kriptoncy, u nekoliko dana mogu ići u cijenu, tako ozbiljno srušiti. Niska predvidljivost.	(— ) Kriptokoncije nisu osigurane, jer je to još jedan mjehurić. Potpuni nedostatak jamstava - u slučaju gubitka novca, nitko ih neće vratiti.

Internet projekti (online poslovanje)

Internet se razvija u ogromnom tempu, zajedno s ovim pružanjem prilike da svatko od nas zaradi novac u ovoj globalnoj mreži.

Važno je napomenuti da velika ulaganja nisu uvijek potrebne za promicanje jednog ili drugog projekta na internetu. Neki od projekata mogu se pokrenuti s minimalnim ulaganjem ili uopće od nule.

Sljedeći smjerni su trenutno popularni:

1. mjesta. Informacijske stranice su stvorene i ispunjene jedinstvenim sadržajem.

Uz minimalna ulaganja moguće je dobiti visok prinos putem oglašavanja. Tipično, stranica počinje donijeti prvi prihod u 4-6 mjeseci.

Od 1000 posjetitelja po danu, ovisno o temi, možete zaraditi oko 200-3000 rubalja dnevno. Scatter je vrlo velik, jer je od objekta stranice koja ovisi o prihodu ćete dobiti.

Zarada na mjestima bit će prikladna čak i početnicima, kao što možete pisati članke sami, a ne naručiti ih na razmjene copywriti.

Ali ipak, na početku ćete morati biti u suštini i razumjeti ključne stavke takvog posla.

2. Socijalna javnost. Sigurno je gotovo svaki od nas potpisan na bilo koju zajednicu društvene mreže (Vkontakte, Facebook, Odnoklassniki ...).

U međuvremenu, vlasnici takve javnosti također zarađuju uglavnom na objavljivanju oglašavanja. U javnosti s milijunima pretplatnika, trošak jednog oglašavanja post može koštati 2-7 tisuća rubalja.

Publikacije s relativno malim ulaganjima isplate se vrlo brzo. Iako je sada konkurencija visoka, ali ako odaberete temu javnosti, nakon visokokvalitetnog i zanimljivog sadržaja i razviti javnost, onda je uspjeh čekanja dugo vremena!

3. CPA affiliate / aribian prometa. Njihova suština je da su neki vlasnici tvrtki spremni platiti određeni postotak od prodaje svojih roba / usluga.

Na primjer, ako je osoba prebačena na vašu affiliate link će otvoriti račun namire u određenoj banci, onda možete zaraditi 2-3 tisuće rubalja.

Ako lako možete privući promet putem oglašavanja, sasvim je moguće dobiti visok povrat iz uloženih sredstava. Međutim, kao što ste vjerojatno već razumjeli, ovdje glavna ulaganja idu na oglašavanje.

Ali u ovom slučaju, glavna uloga igra iskustvo, bez njega bilo gdje!

4. Online usluge.Također možete ulagati u stvaranje online usluge. To uključuje razne slobodne razmjene, biltenskih ploča, izmjenjivača ...

Na primjer, projekti koji se bave razmjenom elektroničkog novca vrlo su popularni (zapravo se nazivaju izmjenjivač).

Na primjer, ako trebate prenijeti novac od Yandex novčanika na Kiwi novčanik, onda je najvjerojatnije učiniti uz pomoć izmjenjivača. Usput, bitcoini se također mogu kupiti pomoću izmjenjivača.

Izmjenjivači zauzvrat uzmite malu komisiju za razmjenu (obično 1-5%). Zbog revolucija dobiva pristojan prihod.

5. Aplikacije za iOS / Android. Relativno su nedavno, aplikacije za Androyd i iOS počeo uživati \u200b\u200bu vrlo popularnom - to je veliki segment tržišta gdje se vrti veliki novac.

Stoga, ako imate zanimljivu ideju koja će uživati \u200b\u200bu širokoj potražnji, moguće je pokušati stvoriti vlastitu aplikaciju. Gdje ako ne mislite ništa o tome kako stvoriti aplikacije, oni mogu biti za sasvim malim novcem (20-30 tisuću rubalja) na slobodnim razmjenama.

Ovdje, kao i svugdje, ključna uloga igra ideja - to je od nje da uspjeh ili neuspjeh prijave ovisi o tome.

6. Visine. Visine - u stvarnosti predstavljaju financijsku piramidu koja živi na štetu uloženih sredstava u njega.

Takve visoke opreme nude vrlo visoke postotke (1-5% dnevno) na priložene sredstva, ali naravno oni mogu funkcionirati samo nekoliko dana ili tjedana nakon čega nestaju bez traga.

Tu su hikipe koje "žive" za nekoliko mjeseci ili čak nekoliko godina, ali prinos na njima, odnosno, ponekad / desetke vremena niže.

U svakom slučaju, ulagati u takve hypes je vrlo rizičan, jer uglavnom zarađuju kreatore ovih haipova i malu skupinu štediša - koji su uspjeli donijeti novac od dobiti do trenutka kada se haip pretvorio u "muljaža" (prestao plaćati novac ).

Ulaganja u online projekti su izvrsna opcija za one koji žele zaraditi novac na internetu. S pravim pristupom internetski projekti mogu dati visok prinos uz minimalne privitke.

Prinos:	Rizik:	Povrata:	Minimalni privici:
od 30% do 500% godišnje	umjeren	od 3 mjeseca do 2-4 godine	od 500 rubalja
(⭐️⭐️⭐️ - visoko)	(⭐️⭐️ - srednja / visoka)	(⭐️⭐️⭐️ - visoko)	(⭐️⭐️⭐️ - vrlo nisko)
Pluses i ➖ minusi:
(+ ) Visok prinos. Ulovljena sredstva mogu se vrlo brzo isplatiti.	(+ ) Neki projekti mogu se pokrenuti s minimalnim ulaganjima ili uopće od nule, umetanje samo svoje vrijeme i trud.	(— ) Postoji rizik da se projekt neće prevariti i neće platiti za sebe.	(— ) Trebamo znanje. Potrebno je lako razumjeti ključne nijanse internetskog poslovanja.

Ulaganja u venture fondove

Venture fondovi se posebno razvijaju u inozemstvu, u našoj zemlji još nisu toliko popularni, ali ipak su prilično profitabilan investicijski instrument.

Suština venture fondova je da ulažu isključivo u projekte koji su u razvoju (startup) ili čak u fazi ideje.

Posebno obilježje ulaganja u venture je vrlo i vrlo visok prinos, sposobni su donijeti tisuće postotaka!

No, s druge strane, samo 1-2 od 10 projekata požara i donosi ogromnu dobit. Ali unatoč tome, oni obično isplaćuju sva ulaganja u "neuspješne" projekte.

Ulaganje novca u projekte u startupima može biti uglavnom na nekoliko načina:

• mjesta gužve i gužve (pogodna za početnike);
• fondovi ulaganja;
• klubovi ulagača.

Ipak, ulaganja u rizične kapitala slabo su razvijene u Rusiji. Da, i često zahtijeva veliki početni kapital, a među platformama za sjeni (gdje ulazni prag nije visok) često postoje prevaranti. U međuvremenu, ulaganja u rizični kapital mogu donijeti vrlo visok prinos!

Prinos:	Rizik:	Povrata:	Minimalni privici:
od 40% do 3000% godišnje	povećan	od nekoliko mjeseci do 1-3 godine	od 10 000 - 100 000 rubalja (u venture fondovima - od $ 500,000)
(⭐️⭐️⭐️ - vrlo visoka)	(⭐️⭐️⭐️ - vrlo visoka)	(⭐️⭐️⭐️ - visoko)	(⭐️⭐️ - visoke / srednje)
Pluses i ➖ minusi:
(+ ) U slučaju uspjeha, možete dobiti najveću profitabilnost.	(+ ) Veliki alati nisu uvijek potrebni za ulaganje na početak projekta.	(— ) Vrlo visoki rizici, većina novak projekata su neprofitabilni.	(— ) Prijevare su široko razvijene - mjesta za ulaganja mogu biti financijske piramide.

Umjetničke predmete

Još jedan neobičan način da uložite svoj novac je da ih uložite u umjetničke objekte. To je prilično uska i specijalizirano tržište, ipak, može donijeti dobar prinos.

Nije tajna nikoga da određena umjetnička djela može koštati stotine, pa čak i milijune dolara. A ako stvarno razumijete umjetnost, onda možete zaraditi stotine postotka profita na ulaganjima.

Jedina važna značajka u isto vrijeme - takva ulaganja često zahtijevaju velika ulaganja. Osim toga, da biste dobili dobru profitabilnost ulagati dulje vrijeme (desetljeće).

Kao privici na plemenite metale, ulaganja u umjetničke objekte ne podliježu inflaciji i na kraju će samo koštati više

Da, a kriza je gotovo ništa za razmišljanje o troškovima umjetničkih objekata.

Ova vrsta ulaganja pogodna je za one koji barem ne razumiju nešto u umjetnosti i spremni su uložiti novac u dugoročno.

Prinos:	Rizik:	Povrata:	Minimalni privici:
od 20% do 100% godišnje	minimum	obično od 1 do 3-5 godina	od 100 000 rubalja i iznad
(⭐️⭐️ - srednja / visoka)	(⭐️ - nisko)	(⭐️⭐️ - prosjek)	(⭐️⭐️ - visoke / srednje)
Pluses i ➖ minusi:
(+ ) Možete dobiti relativno visok prinos na minimalnim rizicima.	(+ ) Visoka pouzdanost. Tijekom vremena, umjetnički objekti rastu samo u cijeni.	(— ) Često ulaganja u umjetnost zahtijevaju veliki početni kapital i predlažu dugoročna ulaganja.	(— ) Potrebno je biti specijalist, posjeduje specifično znanje i iskustvo.

Znanje i vlastiti razvoj

Najprofitabilnija ulaganja uvijek je ulaganje (u razvoju specifičnih vještina, vještina, stjecanja znanja, iskustva ...).

Treba shvatiti da prije svega znanja / iskustva, a ne novac omogućuju da zaradite i pomnožite svoje. Ako imate slobodan novac, onda ima smisla ulagati u naš razvoj: pohađati treninge, webinare i seminare.

Jedna od najvažnijih razlika u znanju znanja je da nitko nikada neće moći odvesti od vas. Sve možete izgubiti, ali ne samo akumulirane vještine i iskustvo.

Na primjer, u Sjedinjenim Državama, eksperiment je proveden: profesionalni agent za nekretnine potpuno ostavljen za novac u različitim gradovima. I rezultat je uvijek bio isti - nakon nekoliko mjeseci uspio je zaraditi desetke tisuća dolara od nule.

Stoga, ako još uvijek ne znate gdje ćete uložiti svoj novac, onda je najzabavninija verzija Win-Win-win staviti ih u sebe (barem neke od njih). Da, i ne zaboravite da je čak i neuspješno iskustvo također iznimno vrijedno iskustvo!

Prinos:	Rizik:	Povrata:	Minimalni privici:
beskonačan	minimum	od nekoliko tjedana / mjeseci	od 0 rubalja
(⭐️⭐️⭐️ - vrlo visoka)	(⭐️ - vrlo nisko)	(⭐️⭐️⭐️ - visoko)	(⭐️⭐️⭐️ - nisko)
Pluses i ➖ minusi:
(+ ) Najvažnija i najprofitabilnija imovina u svijetu je znanje, vještine i iskustvo.	(+ ) Nitko ne može poduzeti znanje i iskustvo s vama, a uvijek ćete ih moći pretvoriti u novac.	(— ) Za mnoge je u prvoj fazi teško motivirati za obuku.	(— ) Nije uvijek moguće odmah pretvoriti vaše znanje o novcu - za to je potrebno vrijeme i iskustvo.

4. Gdje uložiti novac za zaradu - specifične primjere

Vrlo rizične mogućnosti ulaganja, neću uzeti u obzir ove primjere. Razmotrite samo konzervativne i ulaganja s umjerenim rizikom.

Gdje uložiti 100 000 rubalja za zaradu

100 - 200 tisuća rubalja - to nije tako velika količina, stoga ima smisla ulagati u otvaranje svog slučaja ili u poslovanju svojih prijatelja. I 10-20 tisuća da se dodijeli posjetiti treninge i seminare.

Alternativno, ako ne želite ulagati u posao, možete razmotriti obveznice. U ekstremnom slučaju možete otvoriti bankovni depozit, ali to će biti vrlo malo smisla, jer postotak pokriva samo inflaciju.

Ako rizik vam omogućuje da pokušate umetnuti u strukturne proizvode brokera (Upravljanje povjerenjem). Rizik od njih je obično ograničen na 10-15% količine ulaganja, a možete zaraditi više nego s obveznicama.

Gdje uložiti 500.000 rubalja da zaradite

Također relativno ne veliki iznos prema investicijskim standardima. Ovaj iznos se već može podijeliti na 2-3 dijela i ulagati u poslovanje, obveznice, zlato ili upravljanje povjerenjem.

Ako postoji opcija u okviru ovog iznosa za kupnju nekretnina u fazi izgradnje, možete ulagati u njega.

Gdje uložiti 1 000 000 rubalja za zaradu

Imajući 1.000.000 rubalja na rukama već može biti omogućeno u gotovo svakom od alata opisanih u ovom članku.

Na milijun rubalja. Već je vrlo realno kupiti grubi stan i stan na pozornici jame.

Ili kao opcija:

• Moguće je uložiti dio novca (100-250 tisuća rubalja) u promociji obećavajućih tvrtki, dati im u upravljanju povjerenjem, Pamm-računom / portfeljima ili umetnuti u međusobne učinke.
• No, 400.000 - 500.000 rubalja može ulagati u pouzdane alate: razne veze (količina je također poželjna podijeliti za 3-5 dijelova), zlato, umjetničke objekte ...
• Mala količina od 30.000 - 50.000 i dalje bih stavila u kriptokunciju, u slučaju da će se ozbiljno povećati u cijenu u sljedećih nekoliko godina.
• Za preostali iznos možete pokušati otvoriti posao (uključujući internet).

Poštovani, dragi čitatelji "stranica! U ovom članku ćete saznati gdje je profitabilno ulagati novac, tako da možete dobiti mjesečni prihod, kakve je moguće novčane metode ulaganja visok postotak Uz jamstvo i kako najbolje ulagati, tako da rade i donose profit investitoru.

Ovaj članak je napisan na temelju analize iskustava poznatih investitora, financijskih savjetnika, kao i stvarnosti moderne ekonomije. Osim toga, daju se osnovna načela ulaganja, mogući rizici, prednosti i nedostaci svake investicijske strategije.

O tome gdje je korisno uložiti svoj novac za primanje mjesečnih prihoda i koje opcije za ulaganje novca u visok postotak s jamstvom postoje - pročitajte stranicu u dnevniku

U ovom odjeljku razgovarat ćemo o tome što vrijedi i ono što ne biste trebali učiniti mladim ulagačima prave naše prve korake u investicijskim aktivnostima. Razmotriti pravila za učinkovita ulaganja koja će omogućiti dobivanje prinosa viša nego u banci, ali u isto vrijeme gotovo ista pouzdanost. Zašto gotovo? Da zato glavno pravilo investitora kaže :

Rizici koji su spremni preuzeti investitor su proporcionalni potencijalnom profitu.

Vi, vjerojatno, više ne zavijate? Želite da otkrijemo tajne gdje je profitabilno ulagati u 2020 godine na postotku, da zaradite ranije još više?

Malo ćete vas razočarati. Prvi, gdje započeti mlade, koji još nije zabrinut za investitora – s ulaganjem u sebe, u vašem znanju i vještinama . Vjerujte mi, profitabilnost tih ulaganja i dalje će biti iznenađena!

I tek tada, kada već shvatite što se djelovanje razlikuje od veze, koja je kapitalizacija doprinosa, koji su takvi brokeri i trgovci, mogu se obraditi u praksi.

📝 Pročitajte i naš članak I kako postati uspješan investitor od nule.

2. 5 Pravila ulaganja u zlatnim novcem

Pravilo 1. Stvorite zračni jastuk

Nemojte početi riskirati ili ne financijsko poslovanjebez rezerve za crnog dana.

• Koliko trebate imati na zalihi? Prema riječima stručnjaka, to bi trebao biti iznos koji će pokriti vaše troškove pola godine;
• ? Odgoditi iz plaća ili drugih izvora prihoda;
• Kako izračunati veličinu financijske rezerve? Razmotrite svoje troškove za mjesec. Na primjer, imaš 40 000 rubalja. Pomnožiti sa 6 mjeseci, dobiti 240 000 rubalja.

Ovo je rezerva koju nećete potrošiti ulaganjem. Da biste napravili prvu investiciju, morat ćete akumulirati malo više.

Dakle, ovo je cijela vječnost će proći! - Reći ćeš. Možete i brže ako imate pored plaće pasivni prihod , to jest, monetarni resursi dobivate, ne činite ga velikim naporima ( iznajmljivanje nekretnina, zanimanje na bankovni depozit itd.).

👉 Na ovaj način, Ako stavite financijsku rezervu za depozit banci, tada ćete ubiti dva zečeva odjednom. Oblikuju rezervu i postat će pasivni prihod.

Pravilo 2. Ne stavljajte sva jaja u jednu košaru

Obratite pozornost na trgovinu izravno valuta, dionica i kriptokuncije na burzi. Glavna stvar je odabrati pouzdan broker. Jedan od najboljih je Ova brokerska tvrtka .

Da bi se izbjegla potreba iskoristiti financijsku rezervu, potrebno je kompetentno distribuirati sredstva u ulaganjima. Nemojte odmah ulagati sav besplatni novac u alate koji obećavaju visoke prihode. Rizici koje gube sve do penija, preveliko.

Uostalom, nećete odustati od stotinu krhkih jaja u jednu košaru? Vjerojatnost da ćete ga ispustiti 50 /50 , I rizik da se sva jaja prekine nakon pada je već mnogo veća. Tako se može dogoditi sa svojim sredstvima ako se odlučite staviti ih odjednom samo U jednom projektu.

Osim toga, ako distribuirate svoj novac različite banke, onda se ista stvar može dogoditi. Bolje je diversificirati privitke, Ulagati u različita područja. Ne samo u bankarstvu, nego i na naftu, plin, informacije, industriju, itd. Na jeziku stručnjaka, to se zove investicijski portfelj.

Investicijski portfelj - To su nekoliko investicijskih alata u kombinaciji zajedno, različiti u stupnju rizika i profitabilnosti.

Ovisno o odabranoj strategiji ulaganja, mogu se razlikovati 3 vrste investicijskih portfelja:

• Agresivan portfelj se uglavnom sastoji od visokog rizika;
• Pasivno portfelj se formira uglavnom iz bankovnih depozita;
• Umjeren portfelj uključuje oboje.

Pravilo 3. Procijenite rizike unaprijed

Prije razmatranja potencijalne dobit i izmislite gdje ga trošite, cijenite svoje moguće rizike i gubitke.
Nemojte odmah formirati agresivni portfelj. Riskirate da izgubite sve!

Početi s malim. Uz zbroj koji ste interno spremni izgubiti (uvijek postoji rizik). I postupno povećavaju REV.

Uzeti na znanje! Ni u kojem slučaju ne koristite novac za ulaganja na bankovni kredit ili zaduživanje od prijatelja ili rođaka. Riskirate kolekciju s kolekcionarima i gubite povjerenje i poštujete svoje najmilije.

Pravilo 4 Odaberite kolektivno ulaganje

Ne nužno ulagati sam. Kako vaše iskustvo raste, možete uložiti u velike projekte, privlačenje ko-investitora. To će vam omogućiti da uopće distribuirate rizike. I profit, odnosno.

Na primjer, Ako imate bilo kakvih atraktivnih investicijski projektAli nemate novca za njega, možete predložiti nekog drugog da sudjeluje u njemu. Budite sigurni da je onaj koji je spreman surađivati \u200b\u200bs vama. o obostrano korisnim uvjetima.

Ako niste spremni samostalno upravljati svojim investicijskim instrumentima, možete koristiti usluge upravitelja povjerenja , To je tvrtka koja, u skladu s odabranom strategijom ulaganja, upravljat će svojim sredstvima. To može koristiti ta sredstva za izdvajanje profita, ali ih ne može odlagati na pravu vlasništva. Za njihov rad, povjerenik prima određenu naknadu.

Prilikom prijenosa sredstava na upravljanje povjerenjem stiglo i gubici raspodijeljen između investitora razmjerno njihovim depozitima .

Pravilo 5. Generiraju pasivni prihod

Ulaganja i rast kapitala je u redu. Ali ne zaboravite da su ulaganja uvijek rizična. Danas imate dohodak, a sutra možete ga izgubiti zajedno s uloženim kapitalom. Nažalost, to su stvarnost moderne ekonomije.

10 povoljni načini ulaganja novca pa su radili i donijeli mjesečni prihod

4. Gdje mogu uložiti novac tako da rade i donijeli prihode - Top 10 profitabilnih metoda ulaganja

Danas možete zadovoljiti mnogo financijskih prijevara koji obećavaju lagani novac, visok prinos u kratkom vremenu. S tim ulaganjima nemaju nikakve veze.

Stoga ćemo gledati na vrijeme testirane investicijske alate koji vam omogućuju povrat na ugniježđene fondove uzimajući u obzir razumne rizike. Tako, gdje staviti novac da dobije mjesečni prihod?

Metoda 1. Bankovni depozit

Doprinos Banci pripada najčešćim investicijskim instrumentima. Istinito, prinos takvog alata rijetko pokriva godišnju inflaciju u zemlji, Stoga se može pripisati bankovni depozit na metode štednje, ne povećanje kapitala.

Bankov depozit je najpopularniji i jednostavan način za ulaganje u interesu

Nizak doprinos- Ovo je poštena naknada za mir, jer bankarstvo rizici su također mali ↓.

I ako količina vašeg doprinosa ne prelazi 1 400 000 Rublje, ne možete se uopće ne brinuti. U skladu s važećim zakonodavstvom u slučaju bankrota banke, država će vam vratiti sav novac.

U ovom trenutku, profitabilnost bankovnih depozita fluktuira unutar 7-10% da je nekoliko posto niža od inflacije. O čemu smo napisali u gospodarstvu u prošlom članku.

Najpopularnija banka među stanovništvom je Sbran , Unatoč činjenici da je interes na depozite u njemu ispod prosječnog tržišta. Pouzdanost Banke, a ne potencijalno uključivanje na doprinos za mnoge je ključno.

Prednosti (+) bankovni depoziti su sljedeći:

• niski rizici, osiguranje depozita;
• priliku vratiti novac u bilo koje vrijeme (ponekad čak i bez gubitka postotaka);
• dostupnost (možete početi s mali iznos, na primjer, u 1 000 rubalja).

Minusi (-) mogu se pripisati:

• dohodak po depozitu u najboljem pokrivanju inflacije;
• u većini banaka, u slučaju ranog zatvaranja depozita, interes se gubi.

Metoda 2. Vrijednosni papiri

Vrijednosni papiri, za razliku od bankovnih depozita, obično donesite više prinos , Možete pokušati ulagati u zalihe ili druge financijske instrumente na tržištu vrijednosnih papira, pod uvjetom da su spremni preuzeti više Rizici , O tome, pravo, na mjestu postoji detaljan članak.

Ulaganje B. vrijednosni papiri (Promocije, obveznice)

Vrijednosni papiri su različite vrste. Razmotrite najpopularnije: Dionice i obveznice.

Zaliha - Ovo je sigurnost koja potvrđuje vaš udio u društvu i daje pravo glasa.

Dionice su običan i privilegiran , Imati najnovije više postotaka, ali nema mogućnosti glasanja opći sastanak Dioničari. Više o tome i koje su vrste dionica, napisali smo u jednom od naših članaka.

Veza - Ovo je vrijedan papir koji potvrđuje da ste uzeli tvrtku koja ga je izdala, određenu količinu novca.

Nasuprot tome, akcija ima određeno razdoblje valjanosti, nakon čega se može vratiti. Dionice mogu posjedovati barem sav život i primati dividende.

Dividenda - To je prihod na plaćenoj akciji kao postotak vrijednosti sigurnosti.

Osim toga, inflacija godišnje "jede" određeni dio novca. Stoga, ulagati u valutu za nekoliko godina nije vrlo učinkovit .

Možete kupiti i prodati valutu na posebnom tržištu pod nazivom (s engleskog) Međunarodna razmjena. – razmjena strana valuta ). Forex može kupiti i prodati gotovo svaku slobodno razmjenjuju valutu. Možete kupiti kineski yuan za japanski jen, kanadski dolar za eura, itd.

Forex rad trgovaca koji kupuju i prodaju valutu tijekom dana. Svatko (s brokerom) može kupiti i prodati bilo koju valutu na Forexu. Preporučujemo raditi samo s dokazanim brokerske tvrtke, Mnogo uspješnih trgovaca kojima se trguje ovog brokera.

Mnoge tvrtke predlažu osposobljavanje radnih vještina na deviznom tržištu. Oni stavljaju potencijalne investitore s visokim prinosom. Vrijedi biti oprezan i zapamtiti glavne investicije pravilo: visoki prihodi povezani su s velikim rizicima!

Da, u Forexu možete povećati svoj kapital već nekoliko mjeseci. Ali rizici će izgubiti sve vrlo visoko. Prema statistici 80 % Newbies gube uložena sredstva u prvom mjesecu rada na Forexu. Stoga, prije nego što odlučite, pažljivo ogovarate sve!

Pros (+) rade na deviznom tržištu:

• minimalni početni kapitalni zahtjevi ( iz 100 dolari );
• prinos iznad prosječnog tržišta;
• razne investicijske instrumente (strane valute).

Cons (-) Forex:

• trebate posjedovati posebne vještine i znanje za ulaganje;
• značajno visoki rizici.

Ako želite saznati više o tome kako voditi, pročitajte naš članak.

Metoda 4. Nekretnine

Ovo je druga najpopularnija strategija nakon bankovni depozit i dobra opcija Za one koji misle gdje treba ulagati 2020 godine zaraditi. Ulaganje u nekretnine ne manje pouzdani od ulaganja u banku, Razlika je u tome što mnogo više početni kapital.

Ulaganja u objekte nekretnina

Hvala hipotekarni programi Banke, ne morate spasiti cijeli iznos za kupnju objekta interesa. Obično, Dovoljno 20 -30 % iz početni trošak, Međutim, kupite apartman ili kuću u hipoteci i otplatite ga 20 -30 Godinama na štetu plaća - ne najuspješnija opcija za investitora.

Trebate to učiniti nekretnine su vam donijeli pasivni prihod i pokrivene hipoteka plaćanja.

Za to možete koristiti sljedeće mjere:

• zakup;
• ako ste kupili novu zgradu u fazi građenja, prodajte kada će stan biti spreman po višoj cijeni;
• napraviti od dva trosoban stan Nekoliko studija i uzeti ih kao neovisne apartmane.

Takva investicijska strategija zahtijeva više vremena i znanja, ali i njegov prinos je također različit.

Pros (+) ulaganje u nekretnine:

• sposobnost primanja pasivnog dohotka na račun plaćanja najma;
• priliku da napravite stan za preprodaju za veću cijenu (o čitanju u našem članku);
• očuvanje i pasivno povećanje kapitala (nekretnine, za razliku od drugih investicijskih objekata na duge staze, raste u cijeni).

Cons (-) ove metode uključuju:

• visoki zahtjevi za početni kapital ( iz 300 -500 000 rubalja);
• teško je brzo prodati ako trebate vratiti novac;
• fizički šavovi ( nositi, poplave, požare).

Metoda 5. vlastiti posao

Ova strategija je pogodna za one koji se ne boje riskirati, spremni donositi odluke i odgovornost za njih.

Stvaranje vašeg poslovanja

Kada odlučite otvoriti vlastiti posao:

• ispravno procijeniti sve rizike u početnoj fazi;
• izračunati financijske pokazatelje ( uvjeti odlaganja potrebne za obujam ulaganja, prodajni planovi, troškovi proizvodnje ili ulugi).

Ako imate poduzetnički veo i određeno komercijalno iskustvo, onda se lako možete nositi s njom.

Pros (+) Otvaranje vlastitog poslovanja:

• vi sami majstor (samostalno odredite što i kako učiniti);
• sposobnost privlačenja ko-investitora ( crowdfunding kampanje, fondovi rizičnog kapitala, drugi poslovni ljudi);
• nije potrebno imati puni iznos za otvaranje poslovanja (možete koristiti bankovne zajmove).

Minusi (-) ulaganje u vlastiti posao mogu se zvati:

• visoki rizici da izgubi sve;
• teško je brzo vratiti uložena sredstva;
• ako su ko-investitori privučeni, možete izgubiti upravljanje tvrtkom.

Metoda 6. Predmetni metali

Mnogi razmatraju ulaganja u plemenite metale najizbirljiviju opciju. Stjecanje zlata donosi ozbiljan profit za ogroman broj godina.

Vrijedi razmotriti! Dragmetali ne podliježu fizičkim oštećenjima, dok su njihove rezerve ograničene. Zato kontinuirano raste cijena zlata, srebra, platine i paladija.

Nekoliko opcija za ulaganje sredstava u plemenitim metalima:

1. Stjecanje ingota. U ovom slučaju, investitor mora zapamtiti da su takve operacije podložne porezčija je veličina 18 % , Štoviše, ingoti u njihovom stjecanju nužno su izdani potvrda, Takvo ulaganje treba provoditi dugo vremena. Važno je osigurati dobit u iznosu koji prelazi iznos plaćenog poreza;
2. Stjecanje kovanica od dragocjeni metali. Kovanice se ne oporezuju. Štoviše, neki od njih također imaju kolektivnu vrijednost. Ali treba shvatiti da je moguće dobiti ozbiljnu dobit od kovanica samo nekoliko godina nakon kupnje;
3. Otvaranje metalnih računa. Depozit u plemenitim metalima pogodan je za one investitore koji žele ulagati u kratko vrijeme. Budući da u ovom slučaju ne postoji potreba za kupnjom plemenitih metala, nema oporezivanja. Ova opcija je jedan od najjednostavnijih i najsigurnijih., Investitor se bavi bankom koja preračunava količinu plemenog metala grama. Nakon određenog vremenskog razdoblja ističe, depozit je zatvorio depozit, primanje trenutne vrijednosti metala postavljenih na njega;
4. Kupnja vrijednosnih papira u rudarstvom zlata. Da biste to učinili, morat ćete postati član. Trošak vrijednosnih papira se ne povećava uvijek brzo. Stoga bi trebalo kupiti dugoročno.

Metoda 7. Antikviteti i umjetnička djela

Često, antikviteti, umjetnička djela, kao i kolekcionarske predmete koji se nazivaju bogati valutom. Ako postoji prilično velika količina za ulaganje, stručnjaci preporučuju pažnju na ulaganje u takvu imovinu.

Odabir ove metode, važno je zapamtiti, što takva ulaganja su napravljena samo dugo vremena. U tom slučaju, bolje je ne računati na veliku dobit.

Međutim, nakon nekoliko godina može se dogoditi ozbiljan skok vrijednosti stečenog imovine. Dakle, neke slike poznatih umjetnika u vrijeme njihovog pisanja koštaju doslovno nekoliko stotina dolara, nakon deset godina - desetaka tisuća, a nakon pedeset i milijuna.

Kako biste ulagali, možete kupiti sljedeće antikvitete:

• antikni namještaj;
• knjige;
• ikone;
• drevne kovanice;
• porculan;
• posuđe.

Važno je razumjeti da ove stavke mora biti točno star, U osoblje povjesničara umjetnosti stvari su stvari napravljene prije više od 50 godina , Neke slične stavke mogu biti povijesna vrijednost i zaštićeni su državom.

Za ulaganje u antikvitete, potreban je znatan novac. Čak 500 000 rubalja Za takav način ulaganja smatra se malom količinom. Međutim, možete početi s malim. Tako, npr, Tretvakov Uspio sam prikupiti vašu kolekciju, počevši doslovno s nekoliko slika.

Treba razumjeti što stječe stvarno vrijedne stvari potrebno je biti umjetnost povijesna ili imate takav prijatelj. Bez relevantnog obrazovanja, gotovo je nemoguće razumjeti što su stavke praktički nemoguće.

Naravno, možete koristiti usluge konzultanta. Međutim, to zahtijeva dodatne financijska ulaganja, Ne zaboravite da bilo koji povjesničar umjetnosti može samo procijeniti trenutnu vrijednost teme, a ne njegov potencijalni prinos. Kontaktirajte stručnjake koji razumiju ne samo u umjetnosti, već iu ulaganju.

Metoda 8. Franšizna

Oni koji su kapital u iznosu od pola milijuna rubalja i više, mogu stvoriti vlastiti posao, kupnju franšiza , U tom slučaju, aktivnost se provodi na shemi koju je proveo prodavatelj. U detalje o tome, napisali smo u posebnom članku.

Otvaranje poslovanja za franšizu

Važno je shvatiti da franšizam ne može postati pasivni prihod. Iznos dobiti ovisi prvenstveno o djelatnosti poduzetnika.

Međutim, franšiza pomaže uštedjeti vrijeme, novac i snagu. To se postiže zbog činjenice da su marketinški sheme radili svi procesi s takvim poslovanjem.

Među prednostima franšize mogu se dodijeliti na sljedeći način:

• prilično kratko razdoblje povrata - obično od šest mjeseci do godinu dana;
• brand Fame pruža prisutnost baze klijenata nema dodatnog oglasa, franšizna roba i usluge već imaju svoje klijente;
• franšizer stalno podržava poduzetnika;
• razina natjecanja je minimalna, jer franšiza osigurava određeni broj projekata na određenom području.

Međutim, poslovanje temeljeno na franšizu ima ozbiljno ograničenja , Glavna stvar je da stjecanje franšize, Poslovni čovjek je ograničen u svojim postupcima. Vezano je za razvijeni sustav i nema pravo mijenjati algoritmu djelovanja, bez koordiniranja s franšizorom.

Metoda 9. Binarne opcije

Stručnjaci tvrde da binarne opcije su najviše brz način Primanje prihoda od ulaganja. Osnova ove opcije je sposobnost preuzimanja rizika, kao i detaljno analizirati ekonomsku situaciju.

Zadatak investitora koji je izabrao binarne opcije je pravilno predvidjeti troškove imovine koja se koristi nakon određenog vremenskog razdoblja.

Nakon određenog razdoblja, rezultat se ocjenjuje.

• Ako se pretpostavi pretpostavka istinito Investitor će dobiti dobit , Može biti 80 % stope;
• Međutim, prognoza se ne može potvrditi I cijena će ići u suprotnom smjeru. U tom slučaju, račun će biti fiksan lezija sastavni 100 % oklada.

Na prvi pogled, mnogi čini da zarađivati \u200b\u200bnovac na binarnim opcijama je ista stvar za igranje ruleta. Međutim, nije. Pažljiviji studij rada na binarnim opcijama omogućuje povećanje točnosti prognoze, što znači povećati dobit dobiti.

Možemo razlikovati prednosti ulaganja ulaganja koja se razmatra:

1. Veliki broj alate za trgovanje Odabrati. Čak će čak i početni investitor moći raditi kao valutni parovi i sa dionice, ulje i dragocjeni metali;
2. Iznos dobiti, kao i razina mogućeg gubitka definirana je unaprijed. Štoviše, neke trgovinske platforme mogu se samostalno odrediti omjer dobiti i gubitka;
3. Pristup trgovinskoj platformi može se dobiti u bilo kojem trenutku s bilo kojeg uređaja. Da biste to učinili, nema potrebe instalirati dodatni softver. Početi analizirati dovoljno idite na web-lokaciju brokera;
4. Trgovina binarnih opcija provodi se 24 sata bez dana. Stoga investitor može zaraditi u bilo koje slobodno vrijeme;
5. Trgovanje sučelje je intuitivno razumijevanje čak i novak investitorima. To odražava samo konačni rezultat vrijednosti imovine, intermedijerne cijene se ne prikazuju korisniku.

U opcijama postoje 2 opcije:

• Pozvati. predstavlja trgovački dogovor , Treba se koristiti ako se cijena povećava. Smanjenjem troškova imovine dobiva se gubitak.
• Spustiti. - ovo je transakcija za prodaju , Dobit će se dobiti u slučaju smanjenja troškova imovine.

Unatoč velikom broju prednosti, binarne opcije trgovina ima nedostatke:

1. Jedini pogrešan posao može podrazumijevati gubitke u iznosu od 90 % Uložena sredstva. Da biste ih vratili, trebat će vam najmanje tri profitabilna ponuda;
2. Prilikom trgovanja binarnim opcijama, nemoguće je napustiti transakciju ili zatvoriti prije nje. Čak iu slučajevima kada investitor razumije da je u krivu, on ostaje ništa drugo, osim čekati na isteku vremena;
3. Za razliku od Forex, ovdje nema kreditnih obveza. Ispada da investitor ima priliku trgovati samo oni znači da ima na lageru.

Binarne opcije omogućuju ne samo za spremanje vlastitih sredstava Od štetnog učinka inflacije i devalvacije, ali i da ih poveća. Za to je važno pažljivo proučiti na tržište, kao i napraviti pravi izbor u korist jednog od brokera.

Metoda 10. Internet projekti

Razvoj suvremenih tehnologija doveo je do činjenice da se popularnost ulaganja na internet značajno povećala.

Postoji nekoliko smjerova za ulaganja koja su prikladna kao početnik investitor i iskusni:

1. Ulaganja u startupove, koji su posebni internetski resursi stvoreni u svrhu razvoja ili naknadnog prodaje. Vlasnik fondova treba razumjeti sve detalje projekta i pažljivo pratiti izvršenje posla. Iznos sredstava koje će investitor će dobiti određuje se prvenstveno stupnjem razvoja resursa, kao i njegovu atraktivnost za buduće kupce.
2. Ulaganja u stvaranje vlastite web-lokacije. Uspješni internetski resurs je u stanju postati temelj poslovanja i donijeti redovite prihode. Ovaj pristup omogućuje vam da pokrenete vlastiti posao čak i ako postoji mala monetarni iznos. U isto vrijeme ne postoje troškovi za iznajmljivanje komercijalnih nekretnina, plaće osoblje. Moguće je ponuditi proizvod ili uslugu širokom publikom. Međutim, prilozi u takvom poslovanju su manje rizični, međutim, iznos dobiti u svakom slučaju određuje napori poduzetnika.
3. Ulaganje u online projekte koji se čine investitoru najkorisnije. Možete odabrati učinkovite internetske projekte na specijaliziranim online resursima. U isto vrijeme stječe dio poslovanja. Nakon toga ima pravo na postotak profita ili preprodaje dionicu. Odnos između vlasnika projekta i investitora reguliran je posebnim ugovorom. Međutim, vrijedi razmotriti, što predvidjeti učinkovitost unaprijed skoro nemoguće, Postoje ozbiljni rizici takvih ulaganja povezanih s nepredvidljivošću ponašanja tržišta.

Odabir načina vezanosti, važno je provesti kvalitativnu analizu. Samo je moguće razumjeti što je potencijalna dobit i rizici projekta.

Vjeran način za ulaganje novca u visok postotak s jamstvom je banka. Iu kojoj banci je bolje ulagati u kamate s mjesečnim dohotkom - vidi dolje u našem pregledu

5. Gdje uložiti novac pod visok postotak uz jamstvo bez rizika - Pregled Top 5 banaka

Da biste dobili jamstvo prihoda, kao i osigurati sigurnost sredstava, uložili su ih u banku.

Važno! Važno je odabrati takve kreditne organizacije koje sudjeluju u sustavu osiguranja depozita i imaju kvalitativni ugled.

Osim toga, potrebno je proučiti i usporediti uvjete za depozite u raznim bankama.

Koja banka je bolja ulagati u kamatu u 2020?

Razmotrimomo u kojoj banci je povoljna za ulaganje novca u visok postotak s jamstvom (s mjesečnim prihodima). Da ne bi proveo vrijeme, analizirajući veliki broj banaka, možete koristiti ocjene stručnjaka. Primjer popis najboljih za investicije banaka U nastavku.

1) Tinkoff banka

Drinkeff - jedinstvena ruska banka. On nema granu širom zemlje. Služba za korisnike se provodi potpuno daljinski.

Ovdje možete otvoriti doprinos po stopi do 7% godišnje , Razgraničenje se provodi mjesečno. U tom slučaju, iznos depozita bi trebao biti ne manje 50 000 rubalja.

Deponent ima pravo odabrati način plaćanja:

• kapitalizacija;
• popis na zasebni račun kartice.

Ugovor predviđa mogućnost nadopunjavanja, kao i djelomično uklanjanje sredstava.

2) sovcombank

Sovcombank Ima mnogo iskustva na ruskom financijsko tržište - osnovan je u 1990 godina. Danas je među dvadeset najvećih banaka naše zemlje.

Kreditna organizacija nudi korisnicima da otkrije depozit u postotku do 7,6% godišnje , Minimalni iznos je u isto vrijeme 30 000 rubalja.

Kamata se plaća na kraju ugovora. Štoviše, za rani raskid Interes po 3 mjeseci, pola godine i puni broj godina ustrajati. Doprinos se može nadopuniti, ali se ne osigurava djelomično uklanjanje.

3) UniCredit Bank

UniCredit banka To je kreditna institucija sa sjedištem u Europi. Ova banka je došla u Rusiju prije više od četvrt stoljeća, Danas je najveća kreditna institucija s inozemnim kapitalom u našoj zemlji.

Stope depozita ovise o razdoblju, metoda od interesa, iznosi. Otvaranje doprinosa u rubu , Možeš ga dobiti prije 8,35 % godišnje, u dolarima – prije 3,23 % , u eurima – prije 0,20 % .

U ovom slučaju, postoje 2 posto opcije:

1. s mjesečnom uplatom;
2. s kapitalizacijom.

Za praktičnost odabira depozita, može se koristiti kalkulator na web stranici banke.

4) Ural banka za obnovu i razvoj

Ubrir To je jedan od čelnika bankarskog sektora Rusije. Kreditna organizacija ima široku podružnicu koja uključuje više 1 500 Odjeli diljem zemlje.

Ovdje možete ulagati u stopu do 11% godišnje , Postotaka se obračunavaju svaki 50 dana. Istovremeno, prihodi se mogu kapitalizirati ili primati.

Oni koji otvaraju depozit u online načinu rada , Ubrir povećava okladu 1 %. Štoviše, Banka povezuje štediše za sustav internetskog bankarstva besplatno.

5) Absolut banka

Absolut banka radi na ruskom financijskom tržištu 1993 godine. Tijekom tog vremena kreditna organizacija Osvojio je priznanje ne samo kupce, već i svjetske agencije za ocjenjivanje.

Kupci mogu dobiti prihode sredstvima uloženim u ovu banku do 8,5% godišnje , Iznos depozita trebao bi biti ne manje 30 000 rubalja, Kamata na ovaj prijedlog plaća se samo na kraju ugovora, Nadopunjavanje, kao i djelomično uklanjanje nije osigurano.

Za udobnost usporedbe, glavni uvjeti prikazani depoziti prikazani su u tablici.

Stol s bankama najbolji pojmovi Na depozitima, osnovni parametri depozita ":

Kreditna organizacija	Stopa depozita	Osnovni uvjeti
1. Tinkoff banka	Prije 7 % godišnje	Deponent odluči kapitalizirati kamatu ili primiti mjesečno na karticu Može se nadopuniti i djelomično uklanjati depozit
2. Sovcombank	Prije 7,6 % godišnje	Plaćanje kamata na kraju pojma Mogućnost nadopunjavanja, djelomičnog uklanjanja nije osigurana
3. UniCredit banka	Prije 8,35 % godišnje	Mjesečno razgraničenje - da biste odabrali doprinos kapitalizaciji ili plaćanju
4. Rekonstrukcija i razvoj ural banke	Prije 11 % godišnje	Kapitalizacija ili kamata Na online dizajnu, stopa se povećava 1 %
5. Absolut banka	Prije 8,5 % godišnje	Kamata plaćena na kraju ugovora Dopunjavanje i djelomično uklanjanje se ne daje

4 Relevantne mogućnosti ulaganja u gotovini danas pod visokim interesom

6. gdje je profitabilno ulagati u 2020. u postotak - 4 najbolje načine danas

Donijeti nizak prihod. Postoje investicijske metode koje vam omogućuju da dobijete mnogo masan dobit.

Odabir optimalne opcije ne zaboravi što rizik gubitka uloženih sredstava raste s povećanjem prihoda.

U nastavku će pogledati detalje {!LANG-949cff76b91dd77b8dec79dae5efbf3d!} {!LANG-054905a2390286255d91631afcd03846!}

{!LANG-ba25c8dc0f41b34f47e280611d81ba55!}

{!LANG-27955003eec8d8d5bf72f34fdaa4e852!} {!LANG-6a67951fc4aefd74d10dceefc8334c76!}{!LANG-44416150fb26dd2f298f73a363c4f97d!} {!LANG-c8197bbac84d51c916326f8060a3a17b!}.

{!LANG-ab38770c49cdbc9b01911ee50623a6ac!} {!LANG-a6c24556cc3c89f3b0572b6fef5779b9!} {!LANG-20bdff5eb7d52c64b51abd73f2384c83!}

{!LANG-30b040db28aa744e3826c5ae0df4b45e!}

{!LANG-a599c26d472ffee5bc4a780b51814a4c!} {!LANG-80ee82a17c1275101cbea77d236a70df!} {!LANG-a66d00ef59924d88e4a02ceba7904fba!}{!LANG-1977de383cf1812506d3c8ba61edeedc!}{!LANG-8bc895541b008858d65b9a25a2678fa5!}

{!LANG-75909687e61e784e6850a805ba223a4c!} {!LANG-8b0f76fc9c5617fa093b9f9b18d5dd1f!} {!LANG-4e8b1d287e41d9bd83b8e2aee0ecebe7!} {!LANG-a1371eff64fc9da813697fc94d8961b6!} {!LANG-4bddb0a7250d6c67fb4170067ecf4c06!} prije 50 % godišnje.

{!LANG-87e695aa4bafb92cc8c02f33be582f1d!} {!LANG-d00ac30950286c4031aebcf997737630!} – {!LANG-5123d9242a6e9308b262726f5cac0179!} {!LANG-06c85e47654210b0dbe6af2ffe347196!}

{!LANG-e4719c925a1453bebd31e7e7930ea406!}

{!LANG-1501e5d6226585b87420ae095210abc2!} {!LANG-624297368cd1f93ddf1634360d2e0a9c!}{!LANG-d0f8672d96afd393ad64f37548a2b1d0!}

{!LANG-953a555a41f436e19645db0904471deb!}

{!LANG-d3335f349e0dd55a04583e730e0348f3!} {!LANG-5feec5622fb2cc3efd686bac496c6bb5!}{!LANG-87a556c153baa516ccd8587a05c348b7!}

{!LANG-2539eaee1e580595863ab84d6a391583!}

{!LANG-2d7162e5fd0f5010e1af08f2fd750d18!} {!LANG-449e555f7362ebadd63128b574cc00ae!}

{!LANG-12dc961d93bfb958776054a2e9f3a741!}

{!LANG-c6034d8adf6eecba4a567efdc7acd566!} {!LANG-2f879aefc85fc4ecb46d96cfac9c98ea!} {!LANG-1708b1649c6be91719fe3c97e7c97d0c!}{!LANG-89bed802de5f06881acc509a9a2c85ed!} {!LANG-e7c0fad63bffe24613718bae83e65871!} {!LANG-04a409232fac245eb5150c91183ba495!}

{!LANG-891f3ac31f330b7f4c54c99ecd6c446a!} {!LANG-604bc86feaa205d6d3c24a7776a8b4ac!}{!LANG-e7bfb1611ab075e7be7fb5fae314d788!}

{!LANG-6a1a0667c7b485bbdf5b35b9c904b592!}

{!LANG-f37937f793750609e6e77ba5d17a37ce!}{!LANG-813fa4a606cf0b5718ae4722b606da85!} {!LANG-5c93480a73a6c9c177859c070e09d3f9!}{!LANG-ff6287850b21c8145c640a40eabae41b!} {!LANG-f8a938aafa01f244706f8cec545b1feb!}{!LANG-b96189eaab7c3ea7d30282516e895e59!} {!LANG-4497cc3a8351f94480024f81ad2c23ad!}{!LANG-e50b61471c624a4d83e4126c9d466461!}

{!LANG-226399f7e95de313aad72adef4f6f216!} 50 {!LANG-45bacaa3dbf2cf039093206dd114e63f!} 6 {!LANG-fc670af2dabed49b6e52f0a82e868592!} {!LANG-ce7591c72831c364bac16e6b11214c95!} .

{!LANG-0e750259448664ab02fa0092c58d2ab7!} {!LANG-703242c21ec3d6efb87cecc7721bf016!} {!LANG-156cd08c71b546128a2a40dfdc4d7c17!}

{!LANG-477bb1d5dda14ff8f4e92d590df14c4f!}

• {!LANG-0c38874e6364e98d1869d24a64d29db6!} {!LANG-e5f55f31a90a06418fe529b607f8566e!} 1 000 {!LANG-c9ed88a5d5898d476cea0c19285dc974!}
• {!LANG-f128b8eac25b255d85a0ddbe49d18655!}
• {!LANG-f5d127e8cd925630d7812b94eeca50fa!} {!LANG-0083983c5ceef54fa509117d6aecc5db!}
• {!LANG-9a3de00764ac14f9d132825aa0ce7982!}.

{!LANG-87ae7a0fd6b185c5c7827043ea90d78a!} ograničenja {!LANG-899a0e8daa3ee1a152944b6263fe4245!} {!LANG-4e8b397e819ed76c2094818ed12903f4!} .

{!LANG-ffe77e2074f2cb317e84b23ed233a279!} {!LANG-46321450f066724875e76f8704ba16ec!} {!LANG-07368a22aeb816d87c5d8eebdb76feb1!}{!LANG-99d234c6089b33744cdc24017eaaaa9c!}

{!LANG-33ca1b12dfdc4ce5823419822d2c9671!}

{!LANG-2702b8dfd1a450d60ac2484a5a0d0905!}

{!LANG-7a10bd6bac37c2ba671b73294e5c3cd0!}

{!LANG-17fbfcf0fea3ff9786c8d6d274e93a7e!}

{!LANG-1269a2b54e83854271d923aafcf42570!}{!LANG-7a6e7c7d36e962ab640d2e060ac598fe!}

{!LANG-6e7043156e1532b46153ac282af46a67!} 90 {!LANG-3aeb09580d3d2cb83f3dea12bf4d83de!} {!LANG-8f2ee34d9c678ef51e06ced607f3acb8!}{!LANG-87ae2c5aa3be044b2749fd471d091dbe!} {!LANG-79f6c3b0472b5242f7a723e043dceebb!} .

{!LANG-815d04bccc4d9f528bdd9e3297991b2a!} {!LANG-f2269d37778a5a0ee0fd8dd43bd87a3c!}

{!LANG-9e92998e30d02fbc5d1ef9b23750acaa!}

• {!LANG-ac8b2d7f8b9c124f5b33ef7df806c0ec!} 30 {!LANG-1c4523c3c8674d84eead2bb889f5ff02!});
• {!LANG-d3c60d1d382286481566382622974944!}
• {!LANG-7c1b85f8c957398c5a35f6fadf8d148e!}
• {!LANG-ebc0e20e11a8fbb857c340934a9dcb3b!}

{!LANG-52280cd9043dc12494571f986107b1f9!}

{!LANG-fa5f1b941a41d84a8070f79e82428104!}

{!LANG-9f09e8be9470158ad8b3edd51a53851e!}

{!LANG-99ed86b1ad2064a8217faaac66137081!}

{!LANG-ddfc54f675dd0b2c5bb1259164dea521!} {!LANG-4a0f2f23b377da9226f21cbbec257b93!}{!LANG-7370db788f58dbdbda2f6ce303e04f72!} {!LANG-dbd37e3cdc8976dc7f2079e67632e41e!}.

{!LANG-6a44a4d5e8075b3e8cf4d0e4882f9aea!}

{!LANG-20f6eac71dee2c98383f96ab79a3964e!}

• {!LANG-2459a251c356096083721dcec73e0d30!}
• {!LANG-4e74a91b8c3266fcec12f41f2d9e5689!}
• {!LANG-df04a85d798b9804e95b6d8819da3e1d!}
• {!LANG-08317a75f6ca08ee1f61f447cfeafd7c!}

{!LANG-4b3dca3bea70e16778557f6684e44a14!}

{!LANG-805e2b5f6919a12a3a78469a50cdec90!}

{!LANG-1069777f5a25fa705afa4dd3e70aa0b6!}

{!LANG-8aec492b691ed9152c1c4860d7014d63!} {!LANG-ed00d6a89847f59f96f7cc766613fcf3!}{!LANG-8cd306291a58d86142d7f61d82fa33b0!} {!LANG-edd36e599bd77b7420b4068ecef66749!}.

{!LANG-3cdc1543128013cf692f49f4a2264f05!}

{!LANG-7ab3aafb268c3368861e5c1923558d8a!}

{!LANG-60533529fdb24c1c188d606d0d77a51b!}

1. {!LANG-e77317ec89c951caf369012ce3a28385!} {!LANG-130239cb774c4bdf6882dc06fe3e5191!} {!LANG-fcba642f1e81c54a21b03675cb1e0b0b!}{!LANG-80c9b31b065d135be34e1fa9ec87c924!}
2. {!LANG-15fdc4e88b07c958157dd1c6d2784381!} {!LANG-0861fa361d6b55108e47c184d00d40e5!}

{!LANG-3497f8a566fae27d71784873971e67ed!} {!LANG-a375fdaef2efb9a42b41893612a0ad85!} {!LANG-5ab7a2c59f715c44f6718f5fe6c13c73!}{!LANG-a9445570817deb7eee119fbf14798b64!}.

{!LANG-66ba02b350c46d808409c3ed5b370f88!}

• {!LANG-3819ecac0d89355f7e6d6acfae9cc487!}
• {!LANG-0f392e3bfa8b0de37854edacfad20c3a!}
• {!LANG-753f6f27e03fd0a2b80bdfa881e2cb71!}

{!LANG-564adad5d6eab9f516511a6e66ef0af9!} {!LANG-56e2e0b34f80ff7731d84cd847aa38b7!} {!LANG-c52bb0ea90a04b3e6a9fae917d2c2d1a!}{!LANG-f7deda309f936e167340a9cc2d207209!} .

{!LANG-cc4d2cefbe49163556c52e98b32c0d43!}

{!LANG-be67ddf2c8bf97be2096dcc361831adc!}

• {!LANG-86cbd3a7a72ac850140845f90c5a73f5!}
• {!LANG-3c6376048a6dead4b385c976948ac055!}
• {!LANG-d06a9bd4a97370ae75f491f820eb032f!}

{!LANG-3679a8a8505e7def143bb698a6516752!}

{!LANG-0681dbc5bba020e66c38868336c3188e!} 100 000 {!LANG-0a516abe768702f8378a09abd2baf392!}

{!LANG-cbd02e8aa8ad282c8629a3f19c2a4eca!} 3 {!LANG-a3c7fd9d70b1da4b40bf5194622b2a70!}

{!LANG-cbeeda52930bf47f155ae26ab6121497!} {!LANG-c8d84c4169b29c29a69447bb154eb061!}{!LANG-af54a166bd419c66f29e89d8ae16cc26!}

• {!LANG-49422f84f1256a79985965dce914978a!}
• {!LANG-bec57c14754bf8e4b8c272ed787aebd2!}
• {!LANG-a233587c2980617095ad57a7e196f935!}
• {!LANG-853f40a33b21d432d94f1e1aba130a36!}
• {!LANG-0c248ad44663a8bd8371a2b9d5813e07!}
• {!LANG-494ea23555aeb9cc9484cfd0fbea5507!}
• {!LANG-7c4078cff0cee1482c2881f578416364!}

{!LANG-ffe26352aeac743eec0bbed7601f84f6!} 100 000 {!LANG-d0097cadcd0770cc511157cfd3f0d4e8!}

{!LANG-96acbeb61ce5c3c681537d84dfffcf78!}

{!LANG-c02ed390148f142d801799b06dd6c04d!} {!LANG-5bf22fa552805e5dd6424e9131229de4!}{!LANG-79d64bd73eadad2be10b12ca354475ea!}

{!LANG-d2cd538c1d18461cd8422979f6c7b919!}

{!LANG-78874fd6e7ef9841218a9209b9633991!} {!LANG-c892f550159ac2f7220d6fb548b47b25!}{!LANG-578da70f584b29df6537e4ab1bc3eb75!}

{!LANG-2a2b1f51c7af0122fa0b90e0217c7c76!}

{!LANG-8771c594e6f34f56202989df45383419!}

{!LANG-b9785dbb853ef1523bcb627d5278e2f7!}

{!LANG-aa5c3376175ac6265612c3f04f827646!}

{!LANG-e8cb0cac7525dadaf0141042b0b316a7!}

{!LANG-2e5518112f1a18f714ccf2044e95412d!}

{!LANG-c7ff8efb3ddd6ed142e7bd54561059f5!}

{!LANG-e301fd4b877cadcf0f93ac9dd1a44716!}

{!LANG-e79cc63635953bf73faf65c08df88b91!}

{!LANG-bfd09d72ca48e1fb772b8784e5e0116d!}

{!LANG-568059a32b2f5855614db3c0d7ef7aa5!}

{!LANG-a713fd40800c29c810280f1752b88331!}

{!LANG-dc4ebc324f17c1bec3092faad07e75b7!}

{!LANG-e6b770664909f73d2db6b35725de1336!}

• {!LANG-f97887e3e77ea5b47964679c02666f36!}{!LANG-6baeae4573a4c215da5028e05890f4cc!}
• {!LANG-84bfc30c037e6aaee957db0316cdf475!}{!LANG-31030aee9df6a007a4e88a0ab499e4ac!}
• {!LANG-189c560c009131ef8901b6f5a632e9fb!}{!LANG-6d5506a945a9e5aa16125add2935b14f!}
• {!LANG-f8b989ad78bb242534d368bc64b7b104!}{!LANG-1620dc24ce02d6cdd257c28bb2f8a47f!}
• {!LANG-eeeae4ade8593cf35efd583bdcefe2b9!}{!LANG-caa0974f8ba0ee063a465f7292b546a4!}
• {!LANG-29be0d951fca952339cd4493c19f246b!}{!LANG-3bf6e6322f6adb4f5ab574cbf314bdee!}

{!LANG-0ded8c0ed72435b72cf24dfb5491ecd4!}

{!LANG-96413a404e1985abdfcd32dd76caaa00!}

{!LANG-f777bd824755b8e67c6bcb997a6cf4ad!}

{!LANG-81882e9b445324933c15a4dc816fb27c!} {!LANG-f21524859410ed65738b0081f6b9e0a2!}

{!LANG-d0435b7ad13bc9e75423ebb91ad55384!} {!LANG-75427366bce9976cbd0f8007c8455665!}

{!LANG-2d2f646f9b2a8db7c51f6cc91ab2d8b6!} {!LANG-bc384050588f545e58cf4dc371254ac2!}{!LANG-7ccd90527fbb76efd56b06a9e27a2037!}

{!LANG-33c0141f52392789929b70665ea2e3cc!} {!LANG-eb70b6d4c0b0ca9cffa587ee9b92c399!}.

{!LANG-cffad281537a77f57b66cdcf71218e86!} {!LANG-d5d900da88e1d3ad6567b35474877e89!}{!LANG-1b590e0f06ace3287d9f29a1c2d9fe94!}

{!LANG-8eabc881fcc5d3ea8c1d5d0635f530ea!} {!LANG-bc384050588f545e58cf4dc371254ac2!}.

{!LANG-46fa486e5db023fefdc3bb3ec657ae69!}

• {!LANG-a43cbeae0ef49bf9a2a3626eaff3c059!}
• {!LANG-10485936498aac3cfafa38a56d1bd545!}
• {!LANG-5dd26970bdaca1c712bcb519e7f12109!}
• {!LANG-e7f755ed04c496859e6808e95a29260a!}

{!LANG-1e74a1d89b509bf3abce04c581529d40!}

• {!LANG-906edeea2865727238fb83410feb83c3!}

{!LANG-965bc42d77315e67c88724938cf04266!} {!LANG-d65047379f6062ddf69d4a6aa0fa80c8!}

{!LANG-3ee4a7bdb5186a15174fb662a839b826!}

{!LANG-2f9e47f4b4ad5bbbaacf45f0525e4578!}

{!LANG-f781467f26d5c9ebaff0050111e77dcc!} {!LANG-73df092e2d1972a42c92b5a33fec4ed7!}.

{!LANG-99367c59f1f091489d295cb4dacc815e!} {!LANG-7b3a88db7c3d3cf24ee17e593be4a8c3!}.

{!LANG-6e8db03247ef9d074d94d79956e192d4!} {!LANG-d5d900da88e1d3ad6567b35474877e89!}{!LANG-aa0e40db55baa1f7f735ad58f1adf9da!}

{!LANG-1641ff4e1020083c7d17d60c0bba9290!} {!LANG-bc384050588f545e58cf4dc371254ac2!}.

{!LANG-76d2f03e826627a528ed2d5f2f8f67a9!} {!LANG-bc384050588f545e58cf4dc371254ac2!}.

{!LANG-af6f410d060f20eabe9a91d1c717859d!} {!LANG-ea2e3a3f50876e3b19d72f0198a99f4a!}{!LANG-a9b2ea0adaf2e60f69a8b241ee7d35d6!} {!LANG-eb70b6d4c0b0ca9cffa587ee9b92c399!}.

{!LANG-44d7e029a2bd4d0004d2d63c3e66b3a2!}

{!LANG-46fa486e5db023fefdc3bb3ec657ae69!}

• {!LANG-922e15cbecd2b122966486a1a830df62!}
• {!LANG-d6513c9baac060def55dc5ec02e45d4b!}
• {!LANG-6a1bc7678c7eb7e828f204ca191be129!}

{!LANG-1e74a1d89b509bf3abce04c581529d40!}

• {!LANG-6e8c6a677ee2d2b8756ce807b43e6c2d!}
• {!LANG-2e4807ab74587967f06680b0183afb57!}
• {!LANG-faf7d27c2168a72880acef23aa47995d!}

{!LANG-965bc42d77315e67c88724938cf04266!} {!LANG-79a87d8fc0ce295af3a57e6f4906fd8d!}

{!LANG-01de3bd4206affef513b52e51b07c7d9!}

{!LANG-c28578a4d5ec8d9cc082c509fe10aefd!}

{!LANG-bee4e1f63e203b90b233a5af5470dc6b!} {!LANG-d5d900da88e1d3ad6567b35474877e89!}{!LANG-54f66d4e788c572e215531a459797f80!}

{!LANG-51b6540509cdeeced826b1c7c3021c26!} {!LANG-60692e597bb9bcb58bc11c071dd8039b!}.

{!LANG-e0b0f4ca29637fc1a0433b1f450dad85!} {!LANG-73df092e2d1972a42c92b5a33fec4ed7!}.

{!LANG-bb69cb99d98ac3a6a68659fe94b2001e!} {!LANG-bc384050588f545e58cf4dc371254ac2!}.

{!LANG-8ad1444e448a92de3c04c3adf404d8e2!} {!LANG-bc384050588f545e58cf4dc371254ac2!}.

{!LANG-64110bf1eadc2d1944024658f5f0ae16!} {!LANG-999632f5129aa10ae70dba3414e2f1bc!}{!LANG-6a66226c602512ed5d49603f479a5957!} {!LANG-73df092e2d1972a42c92b5a33fec4ed7!}.

{!LANG-44d7e029a2bd4d0004d2d63c3e66b3a2!}

{!LANG-46fa486e5db023fefdc3bb3ec657ae69!}

• {!LANG-d6513c9baac060def55dc5ec02e45d4b!}
• {!LANG-a55bfe13f5fb2180f615d7d5e01e7bf5!}
• {!LANG-a38d53d9aafaeb8a715c0e8c1ad97e04!}

{!LANG-1e74a1d89b509bf3abce04c581529d40!}

• {!LANG-95d90607f4338ec89374b6a5e7718da4!}
• {!LANG-d8a1945126d2d91fc7dbd534b96e9046!}

{!LANG-965bc42d77315e67c88724938cf04266!} {!LANG-8b9323fd67bf95906636d55b84890199!}

{!LANG-cbafa0dcc1357331980ecbafb2d0b0fc!}

{!LANG-b908e06cdea38d3214727836322e4dc0!} {!LANG-58f44f5b5f31ca1655f9569ac75be235!}{!LANG-3868db6df7b174dfe945475e587b4026!}

{!LANG-cfae2c44c231d894487750524e736550!} {!LANG-8dc83af3b6a2db9151ed25ac609c0092!}{!LANG-6ae975c744284231376140d01a481730!} {!LANG-3e9dcf768c5092a00fe3e889b45fa409!}{!LANG-31ee4e815867fc0416f3072d6e753c69!}

{!LANG-aae286e4ea3120097c3af2e5acfdf34b!} {!LANG-eb70b6d4c0b0ca9cffa587ee9b92c399!}.

{!LANG-53032a25b0b4883756d2107b9b64d8b1!} {!LANG-bc384050588f545e58cf4dc371254ac2!}{!LANG-541932496754ffe7f33a8579fc8d62cb!}

{!LANG-043bbdaf448e3264180815f8c06eb806!} {!LANG-0aa9022ce92676b2352d8216352559ae!}.

{!LANG-3b2053ce486fbbe75d8e287bb190c554!} {!LANG-623a7375d9678d8fed45848aa942c7ae!}{!LANG-15debb3cd179144a76da29c71670c6a8!}

{!LANG-73aa5230ec2489c0ee7de5ac8534da55!} {!LANG-0aa9022ce92676b2352d8216352559ae!}.

{!LANG-05ba1c3b6f84a72dfc851c415bbc1fdb!} {!LANG-bc384050588f545e58cf4dc371254ac2!}.

{!LANG-44d7e029a2bd4d0004d2d63c3e66b3a2!}

{!LANG-46fa486e5db023fefdc3bb3ec657ae69!}

• {!LANG-5a79924c1379fe8681280681a8187e0b!}
• {!LANG-892f0ab4a3de851243c712d1a0659d2c!}

{!LANG-1e74a1d89b509bf3abce04c581529d40!}

• {!LANG-478877da87e8d79336d1f8b13f0aa017!}

{!LANG-965bc42d77315e67c88724938cf04266!} {!LANG-aa2e513a3fdd1c18c7acf31d15b54af9!}{!LANG-f768e72dbb636138608a9121f4d5847e!}

{!LANG-85653b3879cd6014f237a76fd03663bf!}

{!LANG-453a912ed0803e9c89466c74294971e1!}

{!LANG-f012b292ef6499734702c9381d47b889!}

{!LANG-eaf6715f048d1933f6be524805cfe5cb!} {!LANG-f77af78ca208901532a8ebe155f859a0!}.

{!LANG-4ba03b70182b8dd503570daa42e3ec2d!} {!LANG-7b3a88db7c3d3cf24ee17e593be4a8c3!}{!LANG-7ccd90527fbb76efd56b06a9e27a2037!}

{!LANG-18ebe280124dbb2f857c3d36b96346e8!} {!LANG-bc384050588f545e58cf4dc371254ac2!}{!LANG-15debb3cd179144a76da29c71670c6a8!}

{!LANG-f20d875bb69ed04157eabba3805ec3a6!}

{!LANG-75d2fa43ab48cd5f9bcc3854d2605cf5!} {!LANG-f21524859410ed65738b0081f6b9e0a2!}

{!LANG-44d7e029a2bd4d0004d2d63c3e66b3a2!}

{!LANG-46fa486e5db023fefdc3bb3ec657ae69!}

• {!LANG-400b21c8347d51171e00ba21b0cfcfbf!}

{!LANG-1e74a1d89b509bf3abce04c581529d40!}

• {!LANG-8e1daf2f7ee41b6409a9437e657013f6!}
• {!LANG-5b80a54d5034d2a80d7f48d89d23295f!}
• {!LANG-2ea439738975cd3f911738a4c02c2383!}

{!LANG-965bc42d77315e67c88724938cf04266!} {!LANG-6bd8493510115a1669c2baf394147702!}

{!LANG-9564b17c37873112bace5b5fc8bcd4af!}

{!LANG-e9ddde99dc6a0431bc47b41e7b1bd52d!}

{!LANG-4c976ff776676d9bb4b620b31c26275c!}

{!LANG-22e9ab1ba02a754efca100355defac29!} {!LANG-2ed9a4237c4a8f0df2f00aea1e97ca3b!}{!LANG-d8a596b53e4f6e7dd7a87f6a6fae037b!} {!LANG-d5d900da88e1d3ad6567b35474877e89!}{!LANG-30cac12411e117d179c83d674ce215e1!}

{!LANG-ca4aca753e1bcaa4a2d1c76d967407f4!} {!LANG-73df092e2d1972a42c92b5a33fec4ed7!}.

{!LANG-5289fe14262e795bc06ab652a72e4d23!} {!LANG-73df092e2d1972a42c92b5a33fec4ed7!}.

{!LANG-2925b51d561fe65735ece25831a2ebb3!} {!LANG-bc384050588f545e58cf4dc371254ac2!}.

{!LANG-f0a2933091fcf17306dd2d20bad7a012!} {!LANG-bc384050588f545e58cf4dc371254ac2!}.

{!LANG-3310ca19113639e6ba0def8a2847f43b!} {!LANG-5d10bcc913cd7e342bf3a603b5e355aa!}

{!LANG-44d7e029a2bd4d0004d2d63c3e66b3a2!}

{!LANG-46fa486e5db023fefdc3bb3ec657ae69!}

• {!LANG-19867d2cade97b2b44b85c49e793dacb!}
• {!LANG-9fa38d52f8659cb4fe5c86fce80fd0e4!}
• {!LANG-e9e4fad2db54bc94fd101322e79a4e6c!}

{!LANG-1e74a1d89b509bf3abce04c581529d40!}

• {!LANG-81f977006f68087028a98e100d1fb4e5!}

{!LANG-965bc42d77315e67c88724938cf04266!} {!LANG-8d3fbe2c47bd245a213d87da95b6efe4!}

{!LANG-e8a6a36e9914afb4608fd5775b841604!}

{!LANG-2514561a22775662236bc4693661ea66!}

{!LANG-18f787e851bdd11b008970b869a37d93!}

{!LANG-3bc88b076ee45fc000c40ae5d5e06820!} {!LANG-d5d900da88e1d3ad6567b35474877e89!}.

{!LANG-c9042c62b5855590dba5b1a62a3fee97!} {!LANG-73df092e2d1972a42c92b5a33fec4ed7!}.

{!LANG-69627ec73691ddc1f029ea9f07a51b36!}

{!LANG-0e29235fc60433752f4d90444e9b95c2!} {!LANG-73df092e2d1972a42c92b5a33fec4ed7!}.

{!LANG-5e959749a9359710eb6cb01c2a42e4d9!} {!LANG-bc384050588f545e58cf4dc371254ac2!}.

{!LANG-93fda77eb8ffc088693c1a4bdc70dca0!} {!LANG-d5d900da88e1d3ad6567b35474877e89!}.

{!LANG-c22e1e385a5a9bfed1f7ba4eb3859052!} {!LANG-60692e597bb9bcb58bc11c071dd8039b!}.

{!LANG-44d7e029a2bd4d0004d2d63c3e66b3a2!}

{!LANG-46fa486e5db023fefdc3bb3ec657ae69!}

• {!LANG-0ab526b7e787f0b77b7ce29ff75aace1!}
• {!LANG-a696f0bda2809694685eb26caf5046f9!}
• {!LANG-72e4499f0f7d6c80312045947fb9d16f!}

{!LANG-1e74a1d89b509bf3abce04c581529d40!}

• {!LANG-516fd8106b67bd298554f0c88ba94d85!}

{!LANG-965bc42d77315e67c88724938cf04266!} {!LANG-2be7f221ba26bc1c4b0468124a0c5809!}

{!LANG-d521b3a1ce616315d53f366d14b707c9!}

{!LANG-fb5b57237ae78849c810dc849beb7763!}

{!LANG-c348d3babd310d39f9c1a98eab9b7bdf!}

{!LANG-4f7eac6d1dbd0f45512ddccb77b8bf8a!}

{!LANG-176e260704fef9526d7c87cbd972ffe1!}

{!LANG-1a203d2a82bc86ad0d271525ac4c4fd2!} {!LANG-45054948c3d4a0499c3433e4323de93f!}{!LANG-53c1356142f0d01f36d5cc7db085505b!}

{!LANG-75dd40251f9c2e136d2ae1f1d7394711!} {!LANG-eb70b6d4c0b0ca9cffa587ee9b92c399!}.

{!LANG-6e621fed37a9ac8bb3f7b8cd91cdd254!} {!LANG-c38f24a8e3c84ced9853cd655d602788!}{!LANG-eae0f130ca8d80c96c58e37f2a5a685c!} {!LANG-4739df8e5f99cc5e447eac50868472be!}.

{!LANG-1a622f61e7095a544319f382edffc8c7!}

{!LANG-439de2ef521f4c6f1a84356c85f668b7!}

{!LANG-fc9921c7e5f7223aa06c016f62719fa1!} {!LANG-4739df8e5f99cc5e447eac50868472be!}.

{!LANG-9f64901693a79929e61a0f25781a267d!} {!LANG-bc384050588f545e58cf4dc371254ac2!}.

{!LANG-6b0c710f693864162033057b9689c5f9!} {!LANG-4121fb2792144d520acd3f2c5f8c4629!}{!LANG-39a53b2c8c44a8f647c08446f1bd83e2!} {!LANG-766f576a5a09d7837ee442bba1594b17!}. {!LANG-bc384050588f545e58cf4dc371254ac2!}.

{!LANG-65264b7842a122ddc6b664d4c8038b42!} {!LANG-bc384050588f545e58cf4dc371254ac2!}.

{!LANG-44d7e029a2bd4d0004d2d63c3e66b3a2!}

{!LANG-46fa486e5db023fefdc3bb3ec657ae69!}

• {!LANG-9b873d8329486c941d43e7d563927013!}

{!LANG-1e74a1d89b509bf3abce04c581529d40!}

{!LANG-965bc42d77315e67c88724938cf04266!} {!LANG-030a43fc82db64a815c733b5b128e6de!}

{!LANG-f96dd4ab651dea6ad124cf417d145c36!}

{!LANG-e77608210c9f9a549c2f60fd85546d9c!}

{!LANG-abd2f15dcb18cd89ced7a3ad65cb72d9!} {!LANG-1c0691d33f6e46cf00be8814a73e4697!}{!LANG-22728e783d888db6ab2751cab79761ae!} {!LANG-d5d900da88e1d3ad6567b35474877e89!}{!LANG-30cac12411e117d179c83d674ce215e1!}

{!LANG-93512edd62e9a6c21e243770896a51f5!} {!LANG-7b3a88db7c3d3cf24ee17e593be4a8c3!}{!LANG-c2e182216b0a7fd647232c7e5b7d782b!}

{!LANG-26c29e0a8c2b4bbaaf153669e7431f8d!} {!LANG-7b3a88db7c3d3cf24ee17e593be4a8c3!}{!LANG-7ccd90527fbb76efd56b06a9e27a2037!}

{!LANG-9c50bbb402fac9c61fa59f6faa6dc2f4!} {!LANG-623a7375d9678d8fed45848aa942c7ae!}.

{!LANG-4e8d679a2192a24e84e3b8366b32909f!} {!LANG-bc384050588f545e58cf4dc371254ac2!}.

{!LANG-d696887d0c27426d616fffb07a3c8964!} {!LANG-f21524859410ed65738b0081f6b9e0a2!}

{!LANG-44d7e029a2bd4d0004d2d63c3e66b3a2!}

{!LANG-46fa486e5db023fefdc3bb3ec657ae69!}

• {!LANG-8ba4d9f7aab4918ba3041c8187a3d9c8!}

{!LANG-1e74a1d89b509bf3abce04c581529d40!}

• {!LANG-cef1e03114f858a3397f5f2680bd5029!}

{!LANG-965bc42d77315e67c88724938cf04266!} {!LANG-d23e8ccae2f3a323ad89cd18293a8b95!}

{!LANG-7ab4360d3aeb09525f3e894de556c900!}

{!LANG-f745369f34441b65683be25ec001f7aa!} {!LANG-d8d3c4b22fa986e4f31d9af6d6114ba7!}{!LANG-6137e307c92753276eb8a6abe9276bcc!} {!LANG-f77c0271538e32591c79fb928e454093!}{!LANG-13207aa55d5966c9ea469cc97b2c7f11!}

{!LANG-fe1a071e5fdb4669db77daf1b22c1ec0!}

{!LANG-573675f191190eb78c77ab1c56fd2617!}

{!LANG-5baaae95ca2108d8e0dccfc880941e43!}

{!LANG-dbf3095eb46878b1fff33c392a80e80c!} {!LANG-4739df8e5f99cc5e447eac50868472be!}.

{!LANG-c3ae9744ac2ced3fe86723f622b8fd95!}

{!LANG-e843e0ad1f031d5a407f50f039c13da9!} {!LANG-7b3a88db7c3d3cf24ee17e593be4a8c3!}.

{!LANG-1df1ab30f19defff00d313a3951a2d1c!}

{!LANG-42231e7e82c071d2b4da6c08b024f62a!} {!LANG-623a7375d9678d8fed45848aa942c7ae!}.

{!LANG-fbb25c637acb6411949b1f0fc2b78e9e!} {!LANG-4739df8e5f99cc5e447eac50868472be!}.

{!LANG-4de9ab1259add5f6081cb73837c935f2!} {!LANG-7b3a88db7c3d3cf24ee17e593be4a8c3!}.

{!LANG-93ac0d4b8fa2907bfa05d67dfa06e49e!} {!LANG-eb70b6d4c0b0ca9cffa587ee9b92c399!}.

{!LANG-44d7e029a2bd4d0004d2d63c3e66b3a2!}

{!LANG-46fa486e5db023fefdc3bb3ec657ae69!}

• {!LANG-220c0c34d67f7f2908ff4d5aa8c9cf9e!}

{!LANG-91f041e5a041e481b1df8b3b9cd8cbb2!}

{!LANG-97ca7deec89e53c114130c451d61844a!}

{!LANG-fc98a09231aab2bac464b1b3f6fa8151!}

{!LANG-5b7e44abb03cb8993f13591b7849427e!} {!LANG-0aa9022ce92676b2352d8216352559ae!}{!LANG-54f66d4e788c572e215531a459797f80!}

{!LANG-50ee2b673b4ed51ce7511aaf1fea827b!} {!LANG-73df092e2d1972a42c92b5a33fec4ed7!}.

{!LANG-e9230255e9f0603011ab1e2389a491aa!}

{!LANG-f4fd6a05a1bf3e38cdcde66e45a63f92!} {!LANG-d5d900da88e1d3ad6567b35474877e89!}.

{!LANG-fb70d7918396aeaff00675561e351960!}

{!LANG-2d73ce35f22bb9c404227cc3f6c45c4d!} {!LANG-4739df8e5f99cc5e447eac50868472be!}.

{!LANG-aa14516f68dc64da9c70d2d4102a1497!} {!LANG-7b3a88db7c3d3cf24ee17e593be4a8c3!}.

{!LANG-49ed270c0dce659135d84fbf4f15cc22!}

{!LANG-8a47df9cd4ec30d90a404028571bc880!} {!LANG-4739df8e5f99cc5e447eac50868472be!}.

{!LANG-44d7e029a2bd4d0004d2d63c3e66b3a2!}

{!LANG-2abdc330624c33e3a5698c14dbed8b82!}

{!LANG-4c2541cd09502736ac791733e8188d48!}

{!LANG-bb8d2978aded6db400ed8880515e22c2!} {!LANG-350fadecc9bc679b27bd1384d28ddc07!}{!LANG-c67a9298b0ff7c71abf687601d839187!}

{!LANG-00da6d643da5056aa3d7911c68707734!} {!LANG-f77af78ca208901532a8ebe155f859a0!}.

{!LANG-623c4d72a17b59149be643f1d8383143!}

{!LANG-8e7c570f374e077749a0dcfbf4ca85db!} {!LANG-d5d900da88e1d3ad6567b35474877e89!}{!LANG-c2e182216b0a7fd647232c7e5b7d782b!}

{!LANG-7340cac741b312021bf5e31f363a0944!} {!LANG-eb70b6d4c0b0ca9cffa587ee9b92c399!}{!LANG-7ccd90527fbb76efd56b06a9e27a2037!}

{!LANG-a56bf637323f71c2c74586155b88be7c!}

{!LANG-0813c05c24d6caad82832e0c84facfea!} {!LANG-73df092e2d1972a42c92b5a33fec4ed7!}.

{!LANG-4d97560f5b9f239130f565194b3d5874!} {!LANG-f77af78ca208901532a8ebe155f859a0!}.

{!LANG-bf10d6876c69129c9d989c1e1bf3ffd2!} {!LANG-f77af78ca208901532a8ebe155f859a0!}.

{!LANG-44d7e029a2bd4d0004d2d63c3e66b3a2!}

{!LANG-46fa486e5db023fefdc3bb3ec657ae69!}

• {!LANG-d971de2da79eeefe39af054c4fbd1a5e!}
• {!LANG-62fd66cd7a884351392107374e3c4ecc!}
• {!LANG-73e28e77bce2518b0a362572228adf0e!}

{!LANG-1e74a1d89b509bf3abce04c581529d40!}

• {!LANG-5a0c19f6691cc024ab48f51f00f0946a!}

{!LANG-965bc42d77315e67c88724938cf04266!} {!LANG-4bd2353f6f937bcbc78253d4fbf71936!}

{!LANG-2fb94727541d09010e485aa764365c4b!}

{!LANG-fd5f32ca9c234b4de61dab2a6db74197!}

{!LANG-17f5d2025648080c36604c5adaef35bf!}

{!LANG-0bb66ff77a84a89231838d6641a79cd4!}

{!LANG-c5649470bb7a0e31e29f25f526479389!}

{!LANG-eadaecfb9035e8e2e6bc1c4c37cdc8a0!} {!LANG-271c767340688960be55387deeb943fd!}{!LANG-4cbaf1fc55c954e598b3fd3aa376ea1d!}

{!LANG-810b792331e613a0e1507a29490e8ebe!}

{!LANG-b2a2056111324f829dcc182c904a3697!}

{!LANG-414d150716c3bc5f7079435d735d9a2a!}

{!LANG-9c67a9d47566e22ffaa3022f4a86f521!}

{!LANG-2eec9a8e58e9e5e722c61dd115befac1!}

{!LANG-464b201d5256139982dc21b13718d01a!}

{!LANG-a06e988ad477f17fcd17ab8c02ecb548!}

{!LANG-19a015b96676546b50194ea1f4e5a2c1!}

{!LANG-e1e423f938803489b30652b8a24c4995!}

{!LANG-68288521d0271b939a134dcfa1f14e5a!}

{!LANG-c93047c01b4c296439a2b0218c1c6b52!}

{!LANG-0fe4b77c0c9f8d9a55a0f2c285bc4c90!}

{!LANG-19ad7603d48a250163c5f9556204d2d2!}

{!LANG-130db964c040ecc17b831a4052283968!}

{!LANG-3ac6209a226342d49da109efb0070842!}

{!LANG-db7a9645340cfddd09ac93c01d0c5487!}