Das Finanzsystem ist in der Regel eine Reihe von Finanzmärkte und das öffentliche Finanzsystem (Steuersystem, Staatshaushalt, Geldpolitik, System öffentlicher Finanztransfers usw.).
Allgemein anerkannt ist wiederum, dass Finanzmärkte eine Kombination aus Geldmarkt sowie Wertpapier- und Kapitalmarkt sind. Eine klare Trennung dieser Institutionen ist kaum möglich. Die vorherrschende Meinung ist jedoch, dass "Geldmärkte" jene Finanzmärkte sind, auf denen kurzfristige Verbindlichkeiten gegen fremdes Geld getauscht werden,
und der Begriff „Kapitalmarkt“ umfasst sowohl Finanzmärkte als auch Märkte, auf denen Transaktionen mit „realem“ Eigentum durchgeführt werden.
Alle Komponenten (Teile) Finanzsystem haben eine gewisse Ähnlichkeit: Bei Finanzgeschäften besteht ein erhöhtes Risiko im Vergleich zu Nicht-Finanzgeschäftsvertretern, das natürlich durch eine zusätzliche Prämie (Zusatzbonus) ausgeglichen wird. In der Wirtschaftstheorie wurde dieses Phänomen durch Modelle der Preisbildung für Kapitalvermögen im Raum (CAPM, Average Dispersion), intertemporale Modelle und die Arbitrage-Pricing-Theorie beschrieben.
Es scheint uns, dass das Finanzsystem ein Subsystem der Wirtschaft ist und darauf ausgelegt ist, (1) den Geldumlauf des Waren- und Dienstleistungsverkehrs, (2) die Umverteilung von Geldern und (3) die Transformation von Finanzen bereitzustellen
Vermögenswerte. Unsere Studie zielt darauf ab, das Wesen der letzten, dritten Komponente des Finanzsystems aufzudecken - der Finanzintermediation zur Umwandlung von Vermögenswerten.
Ganz allgemein gesagt, Finanzintermediäre- Dies sind Unternehmen, die im Kauf und Verkauf von Finanzanlagen tätig sind. Somit sind Finanzintermediäre die Hauptteilnehmer an organisierten Finanzmärkten. Das Finanzgeschäft, anders als das übliche, und der Finanzmarkt, anders als der organisierte (materielle, nichtfinanzielle) Markt, sind Zweige des nicht preislichen Wettbewerbs, bei denen die Qualität und Art der angebotenen Dienstleistungen wichtig sind (sehr oft sind sie es von Verbrauchern differenziert und spezifiziert), Traditionen der Interaktion mit Kunden. Die historische Erfahrung hat gezeigt, dass Nichtpreisfaktoren schnell monopolisiert oder oligopolisiert werden. Die Wirtschaftstheorie geht davon aus, dass Finanztransaktionen Epiphänomene sind, die einen „Schleier“ bilden, der einem oberflächlichen Betrachter den inneren Inhalt realer Prozesse verbirgt. Das Modigliani-Miller-Theorem implizierte, dass die Kosten
Das Finanzvermögen entspricht genau dem Wert der fremden Vermögenswerte, die von den Eigentümern des Finanzvermögens beansprucht werden. Die moderne Ökonomie hat diese Annahmen jedoch vollständig widerlegt: Die Finanzwirtschaft dient nicht nur der Realwirtschaft, sondern hat auch die Eigenschaften der Selbstexpansion und Selbstgenerierung. Bei weiterer Analyse werden wir davon überzeugt sein, dass die Finanzwirtschaft in Bezug auf Umfang und Gewinne den nichtfinanziellen Kapitalgesellschaften deutlich voraus ist.
Finanzintermediation ist das Betätigungsfeld von Akteuren des Finanzsystems. Einigen Ökonomen zufolge transferiert das Finanzsystem Kaufkraft von Wirtschaftseinheiten mit Haushaltsüberschüssen (oder mit Finanzüberschüssen - A.B.) zu Wirtschaftseinheiten mit Haushaltsdefiziten. Gleichzeitig wandeln Finanzintermediäre finanzielle Forderungen auf diese Weise um
in einer Weise, dass sie für den Endanleger attraktiver werden. Der Prozess des Ankaufs direkter Forderungen von Wirtschaftseinheiten mit Geldmangel und deren Umwandlung (Transformation) in indirekte Forderungen ist Finanzintermediation. Gleichzeitig erfolgt der Mitteltransfer von Unternehmen mit positivem Budget zu Unternehmen mit negativem Budget durch (1) direkte oder (2) indirekte Finanzierung.
Dies ist eine allzu klassische und ehrliche Definition. Alles ändert sich in diesen Tagen schnell. Die Entwicklung des Finanzsystems in der Welt in den letzten anderthalb Jahrzehnten hat die obige Sichtweise weitgehend widerlegt. Erstens ging es zu Beginn des 20. Jahrhunderts und in den ersten 15 Jahren der Finanzintermediation nicht nur um die Transformation von Anforderungen. Zweitens, um Geld zu verleihen, ist es nicht notwendig, einen Überschuss in der Bilanz der Finanzströme (im Haushalt) zu haben. Und um sie zu leihen, muss kein Geldmangel vorhanden sein. Ein Paradebeispiel sind die USA und US-Unternehmen, die die größten Defizite aufweisen.
unter den OECD-Ländern, aber sie sind es, die an großangelegten Vermittlungsprojekten beteiligt sind.
D. Blackwell, D. Kidwell, R. Peterson verstehen unter Finanzintermediation solche Aktivitäten von Firmen, bei denen EEBP finanzielle Forderungen von EEDB kauft. Man könnte diesem Ansatz vollkommen zustimmen, wenn da nicht ein sehr wichtiger Umstand wäre: Wer definiert ein Unternehmen mit einem Überschuss- und ein Unternehmen mit einem Defizitbudget? Einige Staaten schaffen selbst künstlich ein Defizit oder einen Überschuss an finanziellen Ressourcen (z. B. den Haushalt). Bald wirken sich die Ergebnisse solcher Entscheidungen auf die Aktivitäten von Finanzintermediären aus und erhöhen ihre Knappheit oder ihren Überschuss.
R. Levin identifiziert die Finanzintermediation mit der Fähigkeit dieses Teilsystems der Wirtschaftsbeziehungen, Risiken zu reduzieren, Einsparungen zu mobilisieren, das Bewusstsein der Unternehmen zu schärfen, Austauschprozesse anzuregen usw. Laut A. Darbinyan und E. Sandoyan ist die Finanzintermediation Arbeit in den folgenden vier Bereichen: Besitz von Informationen, Konsumglättung, Delegation der Investitionsüberwachung und Positionierung in
als „Liquiditätspool“ oder „Koalition von Beitragszahlern“
Laut anderen Wissenschaftlern (Pomogaeva E.A.) ist die Finanzintermediation eine gemeinsame Aktivität einer Reihe von Finanzinstituten, um die Kontinuität des Kapitalverkehrs zwischen Wirtschaftseinheiten sicherzustellen, die durch einen doppelten Austausch von Forderungen und Verpflichtungen umgesetzt wird. Bei einer solchen Definition sehen wir kein Problem, außer dass sie zu allgemein ist.
Unserer Meinung nach sollte das System der Finanzintermediation im Sinne professioneller Einheiten als eine Reihe von Institutionen ohne Preiswettbewerb anerkannt werden, die dazu bestimmt sind, eine Art von Anforderung in eine andere, eine Art von Vermögenswerten in eine andere umzuwandeln (z. B. externe Vermögenswerte in interne), potenzielle Einnahmen der Zukunft in tatsächliche Ausgaben der Gegenwart, relative zeitliche finanzielle Überschüsse in einigen
Akzeptoren in anderes echtes Geld. Die Zeit der Finanzintermediation ist gekommen: Sie fiel in die zweite Hälfte des 20. und Anfang des 21. Jahrhunderts. Die Entwicklung des Finanzsystems hat alle Erwartungen übertroffen. Gestern „frische“ Aussagen über das Wesen des modernen Systems der Finanzintermediation erweisen sich daher als veraltet oder unzureichend.
Typischerweise sollten Finanzintermediationsinstrumente in Betracht gezogen werden wie: Einlagen, Darlehen, Seigniorage (Agio), Währungsumtausch, Aktien, Anleihen, Optionen, Hypotheken, Märkte für derivative Finanzinstrumente (Futures, Forwards, Optionen), die Bereitstellung von Garantien und Garantien, Versicherungsverträge (Policen, Prämien, Zahlungen), Aktien, Finanzierungsleasing und Factoring, Pfandhäuser. Und die Institutionen der Finanzintermediation sind Banken, Schatzämter, internationale Finanzinstitute, Versicherungsgesellschaften, Investmentfonds, Aktienmärkte, Hedgefonds, andere Derivatefonds usw. Vor kurzem wurden sie als eigenständige Art von Finanzdienstleistungen ernsthaft analysiert
Geldtransfers Arbeitsmigranten (LTM), erreicht hat
534 Milliarden Dollar im Jahr 2012 Nicht immer, aber öfter
27 Gaidutsky A.P. Banken und Migrationskapital. K.: Information Systems LLC, 2013. S. 39. Laut WB sind diese Übertragungen in
Unmittelbar nach der Übertragung werden diese Gelder auch von einer Art von Vermögenswerten in eine andere umgewandelt. Nach Angaben der WB erreichen die Rücküberweisungen fast das Niveau von 50%
von ausländischen Direktinvestitionen in der Welt und machen etwa 0,5 % der Welt aus
BIP, und die Zahl der Migranten in den letzten 5 Jahren beträgt bereits 213 Millionen Menschen. Daher sind TTMs unserer Meinung nach auch zu einem Instrument der Finanzintermediation unserer Zeit geworden.
Bis vor kurzem war es üblich, das Wesen der Finanzintermediation durch ein System von Dienstleistungen darzustellen, die von Finanzintermediären erbracht werden (Aufteilung des Kreditbetrags; Überweisung einer Landeswährung in eine andere; Einrichtung eines flexiblen Rückzahlungssystems; Diversifizierung des Ausfallrisikos; Gewährleistung Zahlungsunfähigkeit). Gleichzeitig wurden folgende Arten von Finanzintermediären festgestellt: (1) Einlageninstitute (Geschäftsbanken, Sparkassen, Kreditgenossenschaften); (2) Sparkassen, die weiter tätig sind
auf vertraglicher Basis (Lebensversicherungsunternehmen; Unfallversicherungsunternehmen; Rentenfonds); (3) Investmentfonds (Investmentfonds; Geldmarkt-Investmentfonds) und (4) eine Reihe anderer Arten von Finanzintermediären (Verbraucher-, Geschäfts- und Handelsfinanzierungsgesellschaften; Regierung Finanzinstitutionen und Agenturen, Institute für Finanzderivate oder Derivate) . Zu dieser Liste sollten zweifellos Versicherungsmakler und -agenten, Devisenhändler, Pfandhäuser und Wechselstuben, Zahlungs- und Abrechnungsorganisationen hinzugefügt werden. Die Liste der Arten von Dienstleistungen hat sich in den letzten 20 Jahren stark verändert (neue Produkte umfassen Hedgefonds, Vermögensverwaltung, Versicherungen für natürliche Ressourcen usw.). In dieser Hinsicht ist eine gewisse Verwirrung bei der Systematisierung von Arten und Arten von Dienstleistungen offensichtlich.
Beispielsweise finden wir bei F. Fabozzi folgendes System zur Strukturierung von Finanzintermediationsinstituten: Er teilt die gesamte Palette der Finanzinstitute in 2 Lager. Das erste Lager nennt er „finanziell“.
Institute“ und unterteilt diese in (1) Versicherungsunternehmen, (2) Depotorganisationen (Banken, Sparkassen etc.) und (3) Investmentgesellschaften. Im zweiten Lager stellt er Nichtfinanzinstitute fest: Sparfonds, Einsparungen von Nichtfinanzinstituten
Eulengesellschaften usw.
Natürlich hat jeder Forscher das Recht, selbst über die Forschungsmethodik zu entscheiden. Aber im Fall von Finanzintermediationsinstituten gibt es einen wichtigen Umstand: Es ist unmöglich zu übersehen, dass einige dieser Institutionen mit den Prozessen der Akkumulation von Geldern verbunden sind, der zweite Teil ist eher auf die Umwandlung dieser angesammelten Gelder in Ersparnisse, der dritte verwandelt Ersparnisse in Investitionen, und der allerletzte Teil schließlich verwandelt Investitionen in Einkommen. Es gibt auch Institutionen der Finanzintermediation, die einfach eine Art von Vermögenswerten in eine andere Art umwandeln und, die „modischsten“ von ihnen, zukünftige Einnahmen in gegenwärtige Ausgaben umwandeln. Gleichzeitig ist es unserer Meinung nach sehr wichtig, Cross Accounting (Double, Triple, etc.) bei der Strukturierung und Bewertung des Finanzsystems zu vermeiden. Sehr oft, manchmal auf der Ebene angesehener internationaler Finanzinstitute, bei der Bewertung von Bilanzsummen oder Finanzen
Out Markets erfolgt eine mechanische Summierung der jeweiligen Assets. Zum Beispiel hat der IWF im Jahr 2011 die Kapitalmärkte geschätzt, indem er die Kapitalisierung von Aktienmärkten, öffentlichen und privaten Schuldverschreibungen und Bankvermögen summiert hat. Grundsätzlich kann man das machen. Aber ein erheblicher Teil des Bankvermögens ist an Anleihen gebunden, und etwa die Hälfte der Käufe von
gen erfolgt daher mit Hilfe der Kapitalisierung der Aktienmärkte durch Bankdarlehen.
Schematisch sind die wichtigsten Struktureinheiten des Finanzintermediationsmarktes in Abbildung 1.1 dargestellt.
Das System wurde unter Berücksichtigung der folgenden Anforderungen an Geldmarktinstrumente (sowie an Finanzmarktinstrumente) aufgebaut: (1) geringes Zahlungsausfallrisiko; (2) geringes Risiko von Wertschwankungen (oder kurze Zahlungsfrist); (3) hohe Marktfähigkeit und (4) niedrige Transaktionskosten. Gleichzeitig wird der Prozess des Widerrufs neu ausgestellt finanzielle Anforderungen von der EEDB als "Primärangebot" bezeichnet.
In diesem Zusammenhang schlagen wir vor, die gesamte Gruppe der Finanzintermediäre in 4 zu unterteilen
Gruppen: Strukturen, die Einkommen in Ersparnisse und Ersparnisse umwandeln; Strukturen, die Ersparnisse in Investitionen und Einkommen umwandeln; Strukturen, die zukünftige Einnahmen in gegenwärtige Ausgaben umwandeln, und Strukturen, die eine Vermögensart in eine andere umwandeln (Abb. 1.2.). Eine solche modellhafte Herangehensweise an das Problem führt zu einer gewissen Klarheit und logischen Abfolge der Darstellung.
Nach Herkunftsquellen, Funktionsweisen und Zwecken der Kreditvergabe lässt sich das Finanzsystem unserer Meinung nach wie folgt darstellen:
Unternehmenswertpapiermarkt;
Terminmarkt (einschließlich Hedging);
Zahlungssysteme;
Rentenfonds;
Investmentfonds und die Vermögensverwaltungsbranche;
Reis. 1.1. Finanzvermittlungsmarkt und seine Elemente.
Markt für staatliche Wertpapiere;
Bankensystem;
Verbraucherkredite (inkl Kreditkarten, Kredite und Pfandhäuser).
Auch einige andere Institutionen des Finanzsystems sind hier zu nennen. Zum Beispiel wäre es angebracht, das Geldsystem unter staatlicher Kontrolle (Budget, Garantien, Garantien) usw. zu erwähnen. Wie oben erwähnt, werden wir in unserer Arbeit jedoch nur die Institutionen der Finanzintermediation und nur professionelle Einrichtungen untersuchen. Insofern sind beispielsweise die öffentlichen Finanzen nicht Gegenstand unserer Untersuchung. Daneben gelten Hedging-Institute seit kurzem als wichtige Institution der Finanzintermediation. Alle
Das Hedging-System basiert auf Theorien effizienter Märkte, Opportunitätskosten, Hypothese effizienter Märkte (EMH), dualen Konzepten von Rendite und Risiko, Preisbestimmung naher Substitute ohne Arbitrage usw. . All dies wird immer wichtiger. Hedging-Institute werden in unserer Arbeit jedoch nicht speziell betrachtet. Ihre Entwicklung ist mit dem Vorhandensein eines ausgereiften Systems der Finanzintermediation verbunden.
Reis. 1.2. Die Struktur von Finanzintermediären.
Wir berücksichtigen auch nicht die Operationen zum Währungsumtausch, Verkauf und Kauf von Anleihen, Investment-Dealer-Büros usw. Devisentransaktionen und in gewissem Umfang Transaktionen mit Anleihen sind Institutionen der externen (formellen in Bezug auf das Finanzsystem) Transformation von Vermögenswerten und sozusagen Instrumente der Finanzintermediation - nicht weniger interessant.
Daher wird unsere Aufmerksamkeit voll und ganz auf solche strukturellen Elemente der Finanzintermediation gerichtet sein wie: Banken und Kreditinstitute, Pensionskassen und Versicherungsgesellschaften, Investmentfonds (Banken), zwischengeschaltete Kreditnehmer und Aktienmärkte.
Die Präsenz eines spezialisierten Systems von Finanzintermediären im Land ermöglicht unserer Meinung nach die Umwandlung von Vermögenswerten, Geldern und Fonds, die effizienter und schneller durchgeführt werden. Tatsächlich funktionieren in diesem Fall die folgenden: (1) Skaleneffekte, (2) Einsparungen bei Transaktionen, (3) Erhöhung der Handlungsgeschwindigkeit und Verringerung der Fehlerwahrscheinlichkeit für Kunden, (4) die Fähigkeit, Ereignisse zu systematisieren und die Aktionen der Transaktionsteilnehmer vorhersagen. Die Forschung von J. Tobin zeigte, dass die Geschwindigkeit des Geldes, berechnet nach
Das BSP der US-Wirtschaft beträgt das 6- bis 7-fache Wachstum pro Jahr. Betrachtet man aber nicht nur End-, sondern auch Zwischengeschäfte mit Waren und Dienstleistungen, kann die Zahl der Umsätze pro Jahr 20 oder 30 betragen, bei Einlagen bei Banken sogar 500. Und hier ist der Hauptbeschleuniger das Finanzsystem.
Es stellt sich die Frage: Was bestimmt das Volumen und den Umfang des modernen Finanzsystems? Laut R. Goldsmith ist das moderne Finanzsystem ein „Überbau“ im Wirtschaftssystem. N. Hakansson glaubt, dass das Wesen der Finanzintermediäre der Finanzmarkt ist, der aus Instrumenten wie Aktien, Anleihen, Optionen und Versicherungsverträgen besteht. Wie Sie sehen können, hat dieser Autor kein Darlehen oder eine Einlage als Finanzmarktinstrumente.
Der Vertreter der Paris School of Economics T. Piketty, dessen Arbeit Anfang 2014 auf großes Interesse stieß, glaubt, dass die Auswirkungen der Finanzen auf die Wirtschaft
Wachstum ist zyklisch. Also seiner Meinung nach für 1700-1820. Die Kapitalrendite (Gewinn) betrug 5,1 %, obwohl das Ausmaß des globalen Wachstums damals bei 0,5 % lag. Für 1820–1913 die Zahlen haben sich geändert: 5 bzw. 1,5 % für 1913-1950. - 5,2 % und 1,9 % für 1950–2012. 5,3 % und 3,8 %. Aber seiner Meinung nach für 2013-2100. Diese Indikatoren werden auf 4,3 % bzw. 1,5 % sinken. Der Autor glaubt, dass auf diese Weise die Zeiten gekommen sind, in denen die Grenzeffizienz von Investitionen und Finanzintermediation sinken wird, wie dies im späten Mittelalter der Fall war.
Die Entwicklung des Finanzsystems wird auch von den Anforderungen der Besteuerung beeinflusst: Je höher die Entwicklung der Finanzinstitute des Staates, desto mehr Chancen
eher niedrige Steuern.
Der Ansatz von R. Goldsmith war möglicherweise schon früher relevant – vor 28 bis 30 Jahren, als beispielsweise in den USA die Betriebskosten an der Börse 1/3 des Bruttosozialprodukts betrugen. Heute (2014) beträgt die Kapitalisierung des Aktienmarktes dieses Landes 151,2% des BIP und weltweit in
im Durchschnitt - 94,6 % (Spitzenwert - 114,7 % im Jahr 2007). Viele beginnen bereits zu zweifeln – ist es richtig, den Finanzsektor als „Überbau“ zu betrachten? In 2011 Die USA produzierten nur 9 % der weltweit verkauften Waren und Dienstleistungen, 22 % weltweites BIP(15,09 Billionen US-Dollar von 66,99 US-Dollar) und 65 % aller Finanzdienstleistungen. Die Verluste dieses Landes bei den Weltexporten und bei der Produktion des Welt-BIP wurden durch einen starken Anstieg seines Anteils an Finanzdienstleistungen ausgeglichen. Die Vereinigten Staaten sind das einzige Land der Welt, für das ein Rückgang des Anteils an den Weltexporten nicht droht, den wirtschaftlichen Einfluss dieses Landes zu schwächen. Aufgrund des gut organisierten Finanzbereichs in dieses Land Seit 30 Jahren kehren die Dollars zurück, „weg“ aufgrund einer negativen Zahlungsbilanz. Die Meinung von T. Piketty ist von ernsthaftem wissenschaftlichem Interesse, aber bisher erleben wir das ungebremste Wachstum der Finanzintermediationsbranche auf der ganzen Welt.
Lassen Sie uns nun die folgende Frage beantworten: Was bestimmt den Wert des Gesamtvermögens von Finanzinstituten?
Meditieren? Wie entscheiden, um mehr oder weniger richtig zu diagnostizieren: Welches Niveau an Finanzdienstleistungen ist für einen bestimmten (diskutierten, betrachteten) Zeitraum ausreichend? Zunächst einmal: Inwieweit könnte ein weiteres Wachstum der Finanzdienstleistungen der Entwicklung der Realwirtschaft schaden? Nur für 2007-2013. das Vermögen der Fed im Verhältnis zum US-BIP stieg von 5,5 % auf 21 %, das der Bank of England von 6 auf 26 % und das der Bank of Japan von 21 auf 45 %. All dies führt dazu, dass die Aktivitäten von Finanzintermediären (z. B. Banken) neu bewertet werden müssen. Schließlich bedeutet das Wachstum jeder Branche eine Ausweitung des Ressourcenverbrauchs. Auf Wachstum in einem Wirtschaftssektor wird also immer auf Wachstum in einem anderen Sektor verzichtet. Daher bedeutet unseres Erachtens ein übermäßiges Anschwellen des Finanzintermediationssystems bis zu einem gewissen Grad immer eine Aussetzung oder Verlangsamung des Wachstums im realen Wirtschaftssektor. Beispielsweise muss der Bau eines Wohnhauses natürlich versichert und eventuell rückversichert werden. Aber "Rückversicherung Rückversicherung" bedeutet ab
ein zusätzlicher Überfluss von Ressourcen in den Finanzsektor. Vielmehr generiert sie BIP-Wachstum, ist aber in keiner Weise mit den Erfordernissen des Wirtschaftswachstums verbunden.
Nach Ansicht einiger Autoren ist die Wachstumsgrenze des Finanzintermediationssystems die Substitution externer Vermögenswerte, nämlich: Der Transfer von Ressourcen von einem Wirtschaftssektor in einen anderen wird fortgesetzt, bis alle Bereiche gleiche Chancen für Wirtschaftswachstum haben. Auf die eine oder andere Weise war das Verhalten von Finanzintermediären schon immer unvorhersehbar. Eine gute Veranschaulichung dessen, was gesagt wurde, kann ein Vergleich der Tatsachen und der Prognosen der Analysten für den S&P-Composite-Index für 1985–2009 sein. Erst 1998. Analysten konnten vorhersagen
Indexfläche.
Der Prozess des Ersetzens externer Vermögenswerte (Vermögenswerte, die außerhalb des Betriebs eines bestimmten Unternehmens liegen) oder internem Geld (Geld „kommt“ in der Industrie zur direkten Verwendung an) erfolgt durch Hinterlegungsinstrumente. J. Tobin denkt so
Das Gleiche gilt, dass die Finanzintermediation die Lagerbestände reduziert, das Risiko auf diejenigen Sparer umverteilt, die dazu eher bereit sind, und schließlich den Bedarf an Geld durch die Bündelung von Risiken verringert. Aber Tobin sucht als Vertreter der keynesianischen Schule nach einer bestimmten deterministischen Erklärung. Monetaristen mögen diesen Ansatz vielleicht nicht. Ihrer Meinung nach lohnt es sich nicht, nach künstlichen Unterschieden zwischen den verschiedenen Wirtschaftssektoren (real und finanziell) zu suchen, jeder von ihnen spielt seine unverzichtbare Rolle bei der Ausweitung des Konsums. Einige Autoren gingen noch weiter: Ihrer Meinung nach ist es notwendig, anstelle des Systems der Volkswirtschaftlichen Gesamtrechnungen das System der Internationalen Gesamtrechnungen zu verwenden, in dessen Zusammenhang sie die Verwendung des Indikators des aggregierten finanziellen und wirtschaftlichen Ergebnisses innerhalb der einzelnen Länder vorschlagen, und im internationalen Vergleich schlagen sie vor, nur die exportierte Wertschöpfung von Finanzunternehmen zu berücksichtigen.
Wo sind also die Grenzen der Entwicklung des Gesamtsystems der Finanzintermediation zu suchen? Sind diese Grenzen dauerhaft oder entwickeln sie sich?
Zur Frage der Grenzen des Finanzintermediationssystems kann es unseres Erachtens keine einheitliche und dauerhafte Meinung geben. Historisch gesehen hat sich das Wesen des Finanzsystems für eine gewisse Zeit verändert. Wenn beispielsweise Banken (damals die wichtigsten Finanzintermediäre) vor einigen Jahrzehnten einen bestimmten Wert von Finanzdienstleistungen durch Anhäufung von Ersparnissen geschaffen haben, nimmt das Verhältnis von Einlagen zu Krediten heute ständig ab. Die Mobilisierung von "Ersparnissen" erfolgt auch durch die Institutionen von Anleihen, die Ausgabe von Banknoten, die Verpfändung von Immobilien (die sogenannte "Vermögensverwaltung"), die Demonetarisierung von Devisenreserven, die Sterilisierung des "Überschusses". die Zahlungsbilanz (Sterilisation von Deviseneinnahmen aus dem Verkauf von Öl, Gas, Rohstoffen, Transfers von Arbeitsmigranten, Exportüberschuss gegenüber Importen). Daher sind im Allgemeinen die Entwicklung der Finanzintermediation, die Vielfalt der Finanzdienstleistungen (Kreditvergabe, Weiterleitung, Weiterleitung von Versicherungen, Weiterleitung von Rückversicherungen, Weiterleitung von Versicherungen, Weiterleitung von Rückversicherungen usw.) normale Phänomene. Es ist auch normal, dass dies einen bestimmten Betrag des BIP und den finanziellen Anteil generiert
Intermediation in der Wirtschaft nimmt ständig zu. Um ein gewisses Wirtschaftswachstum zu erreichen, ist es völlig unerheblich, dass gleichzeitig ein starkes Wachstum der Finanzdienstleistungen stattfindet, der Anteil der Realwirtschaft sinkt. Eine solche Finanzökonomie ist notwendig und muss damit gerechnet werden. Der Verbreitung von Finanzdienstleistungen sind und sollten jedoch gewisse Grenzen gesetzt werden. Zunächst muss klar definiert werden, ob diese Leistungen zu einer aktuellen Nutzung der Ressourcen zukünftiger Generationen führen? Verursacht insbesondere die Entwicklung von Schuld- und Anleiheinstitutionen nicht die absolute und relative Armut künftiger Generationen, schränkt sie nicht das Feld ihrer ein Wirtschaftstätigkeit? Und ist dies nicht der Grund für die im Vergleich zu anderen Wirtschaftszweigen beispiellosen Gehälter der Leiter von Finanzinstituten? Zweitens: Führt das System der Finanzintermediation zu einem künstlichen Ressourcentransfer von einer Branche zur anderen, stoppt es das Wachstum einzelner Wirtschaftszweige? Drittens: Ermöglicht die Flexibilität von Finanzinstrumenten in der heutigen globalen Welt nicht, wirtschaftliche Risiken in diesem System zu minimieren und in anderen Wirtschaftsbereichen zu erhöhen?
Tabelle 1.1.
| Region | Hauptstadt | Pflicht | Vermögenswerte |
| 1 | 2 | 3 | 4 |
| Asien | 13.1 | 17.6 | 27 |
| Vereinigte Staaten von Amerika | 15.1 | 31.6 | 14.2 |
| Europa | 10 | 32.8 | 46.4 |
Volumen der Finanzmärkte, trln. Dollar (2011).
Tabelle 1.1 Daten. zeigt die beeindruckende Größe der heutigen Finanzmärkte. Bezeichnenderweise sind in Asien, das in Bezug auf die wirtschaftliche Entwicklung immer noch hinter Amerika und Europa zurückbleibt, und in anderen Entwicklungsregionen die Indikatoren für die Entwicklung der Finanzmärkte (57,7 Billionen Dollar) nicht geringer als (USA - 60,9 Billionen Dollar, Europa - 89.2). So werden laut Indikatoren Kredite (ausgegeben Bankensektor) / BIP (Tabelle 1.2.) einiger asiatischer Länder oder Länder mit Übergangswirtschaft, obwohl sie im Jahr 2012 beim Pro-Kopf-BIP vielfach hinterherhinkten waren auf einem vergleichbaren Niveau Industrieländer. Beispielsweise liegt China bei diesem Indikator vor Deutschland und Frankreich und die Ukraine, wo die Entwicklung der Wirtschaft (BIP pro Kopf) im Durchschnitt 11 57 The Economist. 14.-20. Mai 2011. R. 4.
mal niedriger als in Industrieländer und 3,5-mal niedriger als der Weltdurchschnitt, liegt der betrachtete Indikator auf dem Niveau von 61% im Vergleich zu den Indikatoren Deutschlands. Auch in Armenien ist die Dynamik des Finanzsystems dem Wachstum anderer Wirtschaftszweige deutlich voraus. Allerdings im Jahr 2013 Das Kredit/BIP-Verhältnis in Armenien betrug 44,8 %: seine Wachstumsraten verlangsamten sich. In Bezug auf Russland ist, wie E. D. Sorokin in seinen Analysen zu Recht feststellt, der Anteil der Wirtschaft an der Struktur der Weltwirtschaft unbedeutend (3,2%). An den Kapital- und Investmentmärkten ist dieser Anteil jedoch noch geringer: 2,8 % bzw. 1,5 % 58 .
Tabelle 1.2.
Verhältnis der inländischen Kreditvergabe zum BIP, 2012, %. 59
| Land | Kredite / BIP |
| Vereinigte Staaten von Amerika | 228,6 |
| Japan | 346,1 |
| EU | 156,5 60 |
| Deutschland | 123,6 |
| Frankreich | 136,4 |
58 Sorokin D.E. Strategische Leitlinien für die Antikrisenpolitik (http://shabrov.info/elbrus/sorok.pdf). C. 53.
59 http://data.worldbank.org/indicator/FS.AST.DOMS.GD.ZS
60 Durchschnitt für 2011
| Großbritannien | 210,1 |
| Polen | 63,8 |
| China | 155,1 |
| Russland | 42,5 |
| Ukraine | 74,1 |
| Truthahn | 71,9 |
| Armenien | 44,4 |
| Georgia | 35,0 |
| Aserbaidschan | 25,3 |
| Weltdurchschnitt | 164,9 |
1870–1960er Jahre Dieser Indikator verringerte sich um das 8-10-fache. Das heißt 1960 Um der Wirtschaft Kredite zu gewähren, benötigten die Banken zehnmal weniger Geld als 1870. Nach 1960 Die Kosten für Bankdienstleistungen steigen stark, aber ihre Kosten steigen noch schneller. Am Ende des 20. Jahrhunderts waren die Kosten für Bankdienstleistungen bereits dreimal so hoch wie in den 60er Jahren des 20. Jahrhunderts. Nach der Finanzkrise 2008–2009, als das Basel-III-System aktiviert wurde, um weitere Stabilität zu gewährleisten, mit einem starken Anstieg der Eigenkapitalanforderungen von Banken und Kreditinstituten,
Die Kreditkosten stiegen um das 1,5- bis 1,7-fache und kehrten auf das Niveau zurück spätes XIX- Anfang des 20. Jahrhunderts.
Reis. 1.3. Das Verhältnis von Kapital / Vermögen in den Bankensystemen der USA und Großbritanniens für 1870-1990. 62
Folglich hat das Finanzsystem einen Zyklus von 120 Jahren durchlaufen: Es ist immer weniger effizient und lohnt sich, um das Wachstum der Weltwirtschaft sicherzustellen. Im Folgenden werden wir angesichts des Vorstehenden versuchen, ein bestimmtes Modell zu skizzieren, das die „fairen“ Volumina und den Anteil des Finanzsystems an der Wirtschaft in diesem Stadium der Entwicklung der Wirtschaft des Landes regelt.
Ökonomisches Verhalten als Entscheidungsfindung. Im Rahmen der Wirtschaftstheorie wird das Verhalten von Wirtschaftssubjekten – Handlungen, die auf die rationelle Nutzung begrenzter Ressourcen abzielen – als eine Abfolge von Entscheidungshandlungen betrachtet. Ein Wirtschaftsakteur wählt auf der Grundlage seiner objektiven Funktion – eine Nutzenfunktion für einen Verbraucher, eine Gewinnfunktion für einen Unternehmer usw. – und der verfügbaren Ressourcenbeschränkungen eine solche Verteilung von Ressourcen zwischen möglichen Bereichen ihrer Verwendung, die den Extremwert sicherstellt seiner objektiven Funktion.
Eine solche Interpretation des Wirtschaftsverhaltens basiert auf einer Reihe von expliziten und impliziten Prämissen (die im letzten Kapitel des Lehrbuchs ausführlich diskutiert werden), von denen es wichtig ist, hier eine hervorzuheben: die erwähnte Auswahl Die Möglichkeit, Ressourcen zu nutzen, ist bewusster Natur, d.h. sie beinhaltet Wissen Agent als Ziel seines Handelns und die Möglichkeiten der Ressourcennutzung. Solches Wissen kann sowohl zuverlässig als auch deterministisch sein und das Wissen nur einiger Wahrscheinlichkeiten beinhalten, aber in jedem Fall ohne Angabenüber den Zweck der Aktion und Ressourcenbeschränkungen ist die Wahl der Aktionsvariante (Ressourcenverbrauch) unmöglich.
Die für eine Entscheidung notwendigen Informationen können entweder bereits im Gedächtnis eines Wirtschaftsakteurs (Individuums) vorhanden sein oder von ihm eigens zur Auswahl einer Handlungsweise erhoben werden. Im ersten Fall kann die Entscheidung sofort getroffen werden, im zweiten Fall eine bestimmte Frist von Zeit, notwendig, um die erforderlichen Daten zu erhalten (Sammlung, Kauf usw.). Darüber hinaus erfordert das Erhalten der erforderlichen Informationen (zusätzlich zu dem, was sich bereits im Gedächtnis des Individuums befindet) zwangsläufig den Aufwand an Ressourcen, d. h. das Entstehen bestimmter Kosten durch den Agenten.
Einschränkungen bei der Entscheidungsfindung. Das bedeutet, dass die Randbedingungen, die sich im Rahmen der Entscheidungsaufgabe ergeben, die wirtschaftliches Handeln vermittelt, nicht nur „normale“ Randbedingungen der verfügbaren Sach-, Arbeits-, Natur- etc. Ressourcen umfassen. Sie beinhalten auch Beschränkungen des verfügbaren Angebots Information und auch Zeitlimit- um den Zeitraum, in dem es notwendig ist, Ressourcen (im Hinblick auf eine bestimmte Zielfunktion) optimal zu verteilen.
Wenn die Zeit zum Sammeln der erforderlichen Informationen bei Vorliegen anderer Einschränkungen (z. B. in Bezug auf Mittel für deren Erwerb) das maximal zulässige Maß überschreitet, ist der Einzelne gezwungen, eine Entscheidung zu treffen mit unvollständigen Angaben offensichtlich an Effizienz verlieren Nutzung der ihm zur Verfügung stehenden Mittel.
Nehmen wir an, die Regierung hat einen Wettbewerb für den Ausführenden eines sehr lukrativen Auftrags ausgeschrieben, eine begrenzte Frist für die Einreichung von Vorschlägen festgelegt und bekannt gegeben, dass der Gewinner nicht nur nach dem Preiskriterium, sondern auch nach dem Kriterium des Preises ermittelt wird Qualität des Projekts für die Vertragsausführung. Unter solchen Bedingungen ist eine Firma nicht in der Lage Geburtstermin einen detaillierten Vertragsausführungsplan zu entwickeln, kann ein Verlierer sein, obwohl er in der Lage ist, den Vertrag in der Sache zu erfüllen.
Offensichtlich bestimmt in diesem Beispiel das Zeitlimit die erhöhten Kosten anderer Ressourcen für seine Implementierung. Wenn ein Unternehmen beispielsweise nicht bestrebt ist, einen Businessplan nur mit eigenen (begrenzten) Ressourcen zu entwickeln, sondern externe Spezialisten mit der Entwicklung beauftragt (natürlich mit hohen Kosten), würde es mit einer besseren Dokumentation und einer besseren Dokumentation in den Wettbewerb gehen könnte sein Gewinner werden. Mit anderen Worten, dieses Beispiel demonstriert eine gewisse "Austauschbarkeit" von Zeit- und Ressourcenbeschränkungen.
Betrachten wir jedoch ein anderes Beispiel: Angenommen, ein Arbeiter erhält die Aufgabe, ein Stück auf einer Drehbank zu drehen. Offensichtlich umfasst diese Aufgabe die Ausführung einer ganzen Reihe von getrennten Aktionen, von denen jede im Prinzip auf viele verschiedene Arten ausgeführt werden kann: Das Werkstück kann schnell oder langsam von seinem Lagerplatz zur Maschine transportiert werden, in einem Gerade oder in einer anderen Linie, das Werkstück kann durch Anziehen von Muttern mit mehr oder weniger Kraft befestigt werden, Sie können mit verschiedenen Fräsern schneiden, Sie können auch die Schnittgeschwindigkeit in einem ziemlich weiten Bereich wählen usw. Wenn unser Mitarbeiter sich entschieden hat, alles zu optimieren sein Handeln, das explizite Setzen und Lösen der entsprechenden Ressourcenallokationsprobleme, lässt sich leicht erahnen, dass er, nachdem er letztes Jahr eine Aufgabe erhalten hatte, solche Probleme auch in diesem Jahr lösen würde. Tatsache ist, dass beispielsweise nur die Optimierung von Schnittmodi die Einrichtung von Hunderten von Experimenten erfordert, um die erforderlichen Daten zu erhalten, und die Formulierung beispielsweise eines Kriteriums zur Optimierung der Bewegungsbahn eines Individuums im Allgemeinen eine Aufgabe ist nicht klar, wie zu lösen. Dieses Beispiel unterstreicht auch die Bedeutung dieser Art von Einschränkung, wie z eingeschränkte Rechenfähigkeiten von Menschen, die Unmöglichkeit, langfristige und groß angelegte Berechnungen von ihnen ohne geeignete Werkzeuge durchzuführen.
Nehmen wir ein anderes Beispiel. Lassen Sie eine Gruppe von Bürgern, die gemeinsam Geschäfte in Russland tätigen möchten, versuchen, sich als zu registrieren juristische Person. Sie kann eine Reihe von Dokumenten vorbereiten, die wie es ihr scheint dafür völlig ausreicht, wenn Sie Ihre Mühe, Zeit und Geld dafür aufgewendet haben und damit zur Zulassungsbehörde kommen. Wenn dieses Set nicht den gesetzlichen Anforderungen entspricht, werden diese Stellen eine solche juristische Person natürlich nicht registrieren. Unsere Gruppe von Bürgern kann ihre erfolglosen Versuche auf unbestimmte Zeit wiederholen, indem sie im Wesentlichen die Methode von Versuch und Irrtum anwendet, aber keinen Erfolg hat. Immerhin die
Oben begrenzte Rechen- und Vorhersagefähigkeiten lässt sie nicht erahnen, welche Unterlagen und in welcher Form den Meldebehörden vorgelegt werden müssen, um den gewünschten Status zu erlangen.
Die obigen Bestimmungen, Beispiele und Begründungen zeigen deutlich, dass echte Wirtschaftssubjekte – Unternehmen – Entscheidungen nicht nur auf der Grundlage von treffen unvollständige, begrenzte Informationenüber Ressourcen und deren Verwendung, sind aber auch begrenzt Verarbeitungsmöglichkeiten und Verarbeiten dieser Informationen, um die beste Vorgehensweise auszuwählen. Somit sind reale Wirtschaftssubjekte gemäß der von Herbert Simon vorgeschlagenen Terminologie begrenzt rational Fächer.
Begrenzte Rationalität ist ein Merkmal von Wirtschaftsakteuren, die das Problem der Wahl unter Bedingungen unvollständiger Informationen und begrenzter Verarbeitungsmöglichkeiten lösen.
Mittlerweile stellt sich natürlich kein normaler Mensch in die oben skizzierten Situationen mit der Bearbeitung eines Teils auf einer Drehmaschine oder der Erstellung von Unterlagen zur Eintragung eines Unternehmens und löst das Problem, jede seiner Handlungen konsequent zu optimieren, bzw. eine Reihe von Unterlagen vorherzusagen Bedarf. Stattdessen verwenden die Leute Proben(Vorlagen, Modelle) Verhalten.
In Bezug auf das Beispiel einer technologischen Entscheidung geht der Arbeiter also vor, anstatt die optimale Bahn und Geschwindigkeit der Bewegung vom Rohlingslager zur Maschine zu berechnen gewöhnt an gehen: Gewohnheit ist typisch und üblich Probe Verhalten. Anstatt experimentell die besten Schnittbedingungen für ein Material zu finden, mit dem er noch nicht gearbeitet hat (wenn schon Erfahrung in der Bearbeitung vorhanden ist, dann wirkt Gewohnheit), wird der Arbeiter die Vorteile nutzen Nachschlagewerk, in dem die optimalen Verarbeitungsweisen verschiedener Materialien erfasst werden.
Für das Beispiel der Vorbereitung von Dokumenten für die Registrierung eines Unternehmens, anstatt "experimentell" die Anforderungen für diesen Satz zu ermitteln, verwenden Sie People legale Dokumente, zum Beispiel der Text des Zivilgesetzbuchs der Russischen Föderation (Teil 1, Kapitel 4) und andere Vorschriften.
Es ist leicht einzusehen, dass ein solcher Eintrag in ein Verzeichnis oder eine Vorschrift ein normativer Akt (und auch eine Gewohnheit, wenn man versucht, sie logisch nachzuvollziehen) ist fertiges Modell rationales (optimales) Handeln:
wenn die aktuelle Situation S ist, fahre fort wie A(S).(1.1)
Dies impliziert, dass die Methode A(S) so beschaffen ist, dass das resultierende Ergebnis aus Sicht der für die Situation S typischen Entscheidungskriterien das bestmögliche ist.
Unabhängig davon, ob ein fertiges Verhaltensmuster direkt im Gedächtnis des Einzelnen vorhanden ist (es wurde auf der Grundlage eigener Erfahrungen, einer Reihe von Versuchen und Irrtümern entwickelt oder im Lernprozess erhalten, spielt es auch keine Rolle ) oder in externen Informationsquellen zu finden ist, erfolgt ihre Anwendung nach ganz üblichem Schema:
Situationsidentifikation;
Auswahl einer Vorlage des Formulars (1.1), einschließlich der identifizierten Situation;
Handeln Sie in einer Weise, die dem Muster entspricht.
Wenn wir die oben genannten Phasen mit den Phasen des Entscheidungsprozesses vergleichen, gibt es eine offensichtliche Aufwand sparen(und damit Ressourcen und Zeit sparen) bei der Entscheidung, welche Maßnahmen zu ergreifen sind. Nimmt man dazu noch die Tatsache hinzu, dass die aufgeführten Handlungen oft unbewusst, in einem „Automatikmodus“ ausgeführt werden, kann man leicht zu dem Schluss kommen, dass
Muster und Verhaltensweisen sind Mittel der Ressourceneinsparung im Rahmen der Ermittlungsaufgaben beste Wege Aktionen.
Das herausragende Merkmal der Verhaltensmodelle, die von Wirtschaftsakteuren im Zuge der Rationalisierung der Verwendung ihrer begrenzten Ressourcen verwendet werden, um zu bestimmen, wie sie verwendet werden sollen, geht implizit davon aus, dass Individuen entweder interne Modelle (Gewohnheiten) verwenden oder einige externe Modelle auswählen, denen sie folgen (zu folgen) . sie). Gleichzeitig verhalten sie sich nach Mustern und Mustern in voller Übereinstimmung mit den Bestimmungen der Wirtschaftstheorie rational und maximieren ihren Nutzen (Wert, Wert usw.).
Die direkte Beobachtung zeigt jedoch, dass es andere Muster und Verhaltensmuster im Leben gibt, denen nachgegangen wird behindert Individuum, um seine Nutzenfunktion zu maximieren.
Betrachten wir ein weiteres Beispiel, das dieses Mal nicht bedingt, sondern sehr spezifisch ist. An westlichen Universitäten sind bei schriftlichen Prüfungen oft keine Lehrer oder andere Fakultätsmitglieder in den Hörsälen. Es scheint (aus Sicht eines typischen einheimischen Studenten), dass ideale Bedingungen für das Schummeln, das Verwenden von Spickzetteln usw. geschaffen wurden. Allerdings verhält sich keiner der Prüflinge so. Die Erklärung (genauer gesagt ihre erste, oberflächliche Schicht) ist ganz einfach: Wenn sich einer der Prüfungsteilnehmer dazu entschließt, werden seine Kollegen den Lehrer sofort darüber informieren („sie werden informieren“ oder „tricksen“, wie sie sagen), und der unehrliche Schüler erhält eine wohlverdiente Nullpunktzahl (wenn er überhaupt nicht ausgeschlossen wird).
Auf Seiten der Studenten, die ehrlich in ihre Hausarbeiten schreiben, wird ein solches Verhalten („Whistleblowing“) einfach einer Gewohnheit folgen, die wie viele andere Gewohnheiten eine völlig rationale Grundlage hat. In der Tat erhalten die Studenten abhängig von den Ergebnissen der Prüfungen eine angemessene Bewertung, und abhängig von der Bewertung wird die Nachfrage nach Absolventen von Arbeitgebern gebildet. Folglich erlangt ein Student, der einen Spickzettel verwendet oder bei einer Prüfung schummelt, einen unangemessenen Wettbewerbsvorteil bei der Einstellung und Festsetzung seines Gehalts. Indem sie sein Fehlverhalten melden, schalten andere Schüler damit einen skrupellosen Konkurrenten aus, was eine völlig rationale Handlung ist.
Gleichzeitig ist für diejenigen der Prüflinge, die nicht genügend Kenntnisse haben, um die Prüfung erfolgreich zu bestehen, die erwähnte Gewohnheit anderer klar behindert Maßnahmen ergreifen, die bringen können ihm Nutzen. Zuversichtlich, dass die Täuschung aufgedeckt wird (was mit einem erheblichen Verlust an Nützlichkeit droht), wird ein solcher Schüler trotz seiner Fähigkeiten dennoch davon absehen, zu versuchen, eine unangemessen hohe Punktzahl zu erzielen.
In dieser Situation kann man sagen, dass er folgt dem Muster oder Verhaltensmuster - jedoch gegen deinen Willen, rational den Nutzen und die Kosten der Abweichung von diesem Modell vergleichen, die ihm tatsächlich von anderen aufgezwungen werden.
Verhaltensmodelle oder Verhaltensmuster, die darüber sprechen, wie man sich in einer bestimmten Situation verhalten sollte, werden gemeinhin als Regeln oder Normen bezeichnet.
Zusammenfassend lässt sich festhalten, dass es im realen Leben neben den aus der Wirtschaftstheorie bekannten Ressourcen-, Zeit- und Informationsrestriktionen bei der Wahl von Handlungsfeldern und Ressourcennutzungen noch andere Arten von Restriktionen gibt, die mit der Existenz von Ressourcen verbunden sind Normen oder Regeln1.
Norm (Regel). Das Studium von Normen, in erster Linie sozialer, d. h. jener, die in der Gesellschaft und ihren einzelnen Gruppen gelten und keine individuellen Gewohnheiten sind, wurde (und wird) traditionell von Philosophen, Soziologen und Sozialpsychologen betrieben. In der neoklassischen Wirtschaftstheorie, die den Kern aller modernen Wirtschaftswissenschaften bildet, fehlt diese Kategorie. Die Erklärung dafür im Lichte des oben Gesagten Informationen Erklärung die Entstehung von Regeln ist ziemlich transparent: Wenn die Informationen über die Entscheidungssituation vollständig, frei und unmittelbar sind, besteht keine Notwendigkeit für die Entstehung von Regeln und darüber hinaus für ihre Einführung in die Wirtschaftstheorie.
Da es jedoch in der Realität Regeln gibt, die das Verhalten der Wirtschaftsakteure, ihre Kosten und ihren Nutzen erheblich beeinflussen, verdient dieses Phänomen eine ziemlich detaillierte und genaue Untersuchung.
Die allgemeinste Kategorie innerhalb der diskutierten Reihe von Konzepten ist das Konzept soziale Norm.„Soziale Normen sind das wichtigste Mittel sozialer Verhaltensregulierung. Mit ihrer Hilfe stellen die Gesellschaft als Ganzes und verschiedene soziale Gruppen, die diese Normen entwickeln, an ihre Mitglieder die Anforderungen, dass ihr Verhalten dieses Verhalten befriedigen, lenken, regulieren, kontrollieren und bewerten muss. Im allgemeinsten Sinne des Wortes bedeutet normative Regulierung, dass einem Individuum oder einer Gruppe als Ganzes eine bestimmte - angemessene - Art des Verhaltens, seine Form, die eine oder andere Art der Zielerreichung, die Verwirklichung von Absichten vorgeschrieben, "gegeben" wird usw., eine angemessene Form „gegeben“ und die Art der Beziehungen und Interaktionen von Menschen in der Gesellschaft, und das reale Verhalten von Menschen und die Beziehungen von Mitgliedern der Gesellschaft und verschiedenen sozialen Gruppen werden in Übereinstimmung mit diesen vorgeschriebenen programmiert und bewertet, „ gegebene" Standards - Normen ", schrieb der russische Philosoph MI Bobnewa2.
Das Vorhandensein von Normen als Verhaltensmuster in der Gesellschaft, deren Abweichung zur Bestrafung des Übertreters durch andere Mitglieder der Gesellschaft führt, schränkt, wie bereits erwähnt, die Wahlmöglichkeiten des Einzelnen ein und verhindert die Umsetzung
1 Prinzipiell kann zwischen dem Normbegriff und dem Regelbegriff unterschieden werden, aber eine solche Unterscheidung ist rein „geschmacksvoller“ Natur, weshalb wir hier darauf verzichten, unter der Annahme, dass es sich bei den jeweiligen Begriffen um Synonyme handelt. Die Verwendung des einen oder anderen von ihnen wird nur durch die Stilistik weiter geregelt Soziale Normen und Verhaltensregulierung, M.: Nauka, p. Z.
rungen seines Strebens nach Rationalität. „Rationelles Handeln ist ergebnisorientiert. Die Rationalität sagt: "Wenn Sie Ziel Y erreichen wollen, ergreifen Sie Maßnahmen X." Im Gegenteil, soziale Normen, wie ich sie verstehe, nicht ergebnisorientiert. Die einfachsten gesellschaftlichen Normen haben die Formel „Maßnahmen X“ oder „Nichthandlungen X“. Komplexere Normen lauten: „Wenn du Y handelst, dann mach X“ oder: „Wenn andere Y unternehmen, dann X.“ Noch komplexere Normen könnten sagen: „Mach Aktion X, weil es schön wäre, wenn du es tun würdest.“ Rationalität ist von Natur aus bedingt und zukunftsorientiert. Soziale Normen sind entweder bedingungslos oder, wenn sie bedingt sind, nicht zukunftsorientiert. Sein Sozial, Normen sollten von anderen Menschen geteilt werden und bis zu einem gewissen Grad auf ihrer Zustimmung oder Ablehnung dieser oder jener Art von Verhalten beruhen“, bemerkte Yu Elster3.
Es sollte beachtet werden, dass die von J. Elster gegebenen "Formeln" sozialer Normen ihre sind abgekürzt Ausdrücke, die nicht widerspiegeln logische Struktur angemessene Art des Ausdrucks. Letzteres beinhaltet:
Beschreibung der Bedingungen (Situationen), in denen die Person verpflichtet ist, dem Modell zu folgen;
eine Beschreibung des Aktionsmusters;
eine Beschreibung der Sanktionen (Strafen, die gegen eine Person verhängt werden, die sich nicht gemäß dem Modell verhält, und / oder Belohnungen, die die Person, die dem Modell folgt, in der entsprechenden Situation erhält) und ihre Themen; die Themen der Sanktionen werden auch genannt Bürgen Normen.
Dabei ist es wichtig zu betonen, dass der Begriff „Beschreibung“, der zur Charakterisierung der Struktur einer jeden Norm verwendet wird, recht weit zu verstehen ist: Es kann jede Zeichenkonstruktion sein, von gesprochenen oder gedachten Worten bis hin zu Notizen auf Papier, Stein oder magnetischen Medien. Mit anderen Worten, die obige Struktur ist charakteristisch für jede Norm – sowohl vorhanden (als Zeichenmodell für richtiges Verhalten) nur in den Köpfen einer Gruppe von Menschen oder in Form einer Aufzeichnung eines Forschers über ihr Verhalten als auch darin aufgezeichnet in Form eines bestimmten offiziellen Textes und sanktioniert von den staatlichen Behörden oder der Führung einer Organisation.
v logische Forschungüblicherweise wird ein komplexeres Merkmal der Normen betrachtet. Bei der Analyse unterscheiden sie: Inhalt, Bewerbungsbedingungen, Betreff und Charakter Normen. „Der Inhalt einer Norm ist eine Handlung, die ausgeführt werden kann, muss oder nicht; Anwendungsbedingungen - dies ist die in der Norm angegebene Situation, bei deren Eintritt es notwendig oder zulässig ist, die in dieser Norm vorgesehene Maßnahme durchzuführen; das Subjekt ist die Person oder Personengruppe, an die sich die Norm richtet. Die Natur der Norm wird dadurch bestimmt, ob sie die Ausführung einer Handlung verpflichtet, erlaubt oder verbietet “, schrieb der russische Logiker A.A. Iwin4.
Eine solche Charakterisierung von Normen widerspricht nicht ihrer oben eingeführten vollständigen logischen Struktur. Tatsache ist, dass aus Sicht der Wirtschaftsanalyse
3Elster Y. (1993), Soziale Normen u Wirtschaftstheorie // THESE, Bd. 1, Nr. 3, S.73.
4Ivin A.A. (1973) Die Logik der Regeln M.: Verlag der Staatlichen Universität Moskau, S.23.
der Charakter der Norm – bindend, verbietend oder erlaubend – ist nicht ihr wesentliches Merkmal. Denn jede Norm, gleich welcher Art, in der Umsetzung wirtschaftlichen Handelns wirkt als Gewissheit Auswahlbegrenzer. Selbst eine Norm, die eindeutig neue Möglichkeiten bietet, tut dies nur für einen relativ begrenzten Kreis von letzteren, ergänzt die Menge der akzeptablen Alternativen, macht sie aber keinesfalls universell, umfassend.
Der restriktive Charakter jeder Norm ist sehr wichtig für das Verständnis vieler in der Praxis beobachteter Formen wirtschaftlichen Verhaltens. Wenn der Agent sieht, dass seine Handlung A ihm einen erheblichen Vorteil bringen kann, aber durch irgendeine Norm N verboten ist, hat er es vielleicht getan Anreiz zu brechen diese Norm. Wie wird in diesem Fall in der Regel entschieden? Wenn der erwartete Vorteil aus der Verletzung, B, übersteigt erwartete Verletzungskosten, C, dann erweist es sich als rational brechen N. Die erwarteten Kosten eines Verstoßes hängen davon ab, ob der Täter identifiziert und bestraft wird, sodass Verhaltensweisen wie Täuschung, Fehlinformationen, List usw. dazu beitragen, die Wahrscheinlichkeit einer Bestrafung zu verringern.
Verhalten, das auf die Verfolgung des eigenen Interesses abzielt und nicht durch moralische Erwägungen eingeschränkt wird, also mit dem Einsatz von Täuschung, List und List verbunden ist, wird in der Wirtschaftstheorie üblicherweise als opportunistisches Verhalten bezeichnet.
Allerdings kann die Verletzung dieser oder jener Regel, die individuell vorteilhaft ist, zu negativen Externalitäten führen, dh anderen Personen zusätzliche Kosten auferlegen, die in der Summe den individuellen Nutzen des Übertreters übersteigen können (z Unsicherheit, die durch Abweichungen Einzelner von den erwarteten Handlungsweisen in einer „normalisierten“ Situation entsteht). Daher sind solche Verletzungen unter dem Gesichtspunkt der Wertmaximierung unerwünscht. Als Mittel zu ihrer Verhinderung dienen Sanktionen – bestimmte Strafen für Normverstöße, d. h. Handlungen, die darauf abzielen, den Nutzen für ihren Gegenstand zu verringern, indem sie ihm beispielsweise zusätzliche Kosten auferlegen. Das Subjekt der Sanktionen ist der Garant der Norm – eine Person, die einen Verstoß identifiziert und den Übertreter sanktioniert.
Nicht selten kann ein Regelbruch jedoch zu einer Wertmaximierung führen. Angenommen, ein Händler hat sich mit einem Großhändler darauf geeinigt, bei ihm eine Charge von 100 Teekannen zu einem Preis von 200 Rubel zu kaufen. Diese Vereinbarung führte zur Entstehung einer vorübergehenden Regel ihres gegenseitigen Verhaltens. Nachdem er einen Lastwagen für 1000 Rubel gemietet hat, kommt er beim Großhändler an und stellt fest, dass die Teekannen bereits an diesen anderen Händler verkauft wurden, beispielsweise zu einem Preis von 220 Rubel. ein Stück. Dieser Verstoß gegen die Vereinbarung (eine vorübergehende Regel, die von zwei Privatpersonen gebildet wurde) führte zu einer Wertsteigerung von 2.000 Rubel, verursachte jedoch Kosten von 1.000 Rubel für den ersten Händler. Die Gesamtbilanz bleibt immer noch positiv, aber es gibt negative externe Effekte - direkte Verluste eines der Subjekte der Regel. Diese Verluste werden natürlich beseitigt, wenn der Großhändler dem betrogenen Käufer seine Kosten erstattet, aber hat der Großhändler einen Anreiz dazu? Solche Anreize entstehen, wenn die ursprüngliche Regel sicher ist, d. h. wenn es einen Bürgen gibt, der den Großhändler zwingt, entweder die erste Vereinbarung zu erfüllen (was wirtschaftlich nicht vernünftig ist) oder die Kosten des ersten Händlers zu erstatten. Im letzteren Fall führt ein Verstoß gegen die Regel zu einer Kostenerhöhung und es treten keine negativen externen Effekte auf, d. h. es kommt zu einer Pareto-Verbesserung der Ausgangssituation.
In Anbetracht des oben Gesagten
Die Norm umfasst: Lage B (Bedingungen für die Anwendung der Norm), Individuell Ich (Adressat der Norm), vorgeschrieben Aktion A (der Inhalt der Norm), Sanktionen S für die Nichteinhaltung von Anordnung A sowie die Stelle, die diese Sanktionen gegen den Übertreter verhängt, oder Normgarant G.
Es ist offensichtlich, dass dies Komplett Die Struktur (oder Formel) einer Norm existiert in der Realität oft nicht. Mit anderen Worten, sie ist nur logische Rekonstruktion, Modell eine komplexe Reihe von Verhaltenshandlungen, unterbewussten Ideen, Bildern, Gefühlen usw.
Institut als Analyseeinheit. Die oben angegebene Normformel beschreibt eine Vielzahl unterschiedlicher Regeln, von individuellen Gewohnheiten, die sich unter dem Einfluss der Umstände oft ändern, bis hin zu jahrhundertealten Traditionen, von Schulregeln, die vom Schulleiter unterzeichnet wurden, bis hin zu Staatsverfassungen, die durch Volksabstimmungen von der Mehrheit der Bevölkerung angenommen wurden des Landes.
Im Rahmen dieser Vielzahl von Regeln ist es wichtig, in diesem Stadium der Analyse zwei große Klassen zu unterscheiden, die sich in den Mechanismen unterscheiden, mit denen sie zu ihrer Ausführung gezwungen werden. Im Allgemeinen Durchsetzungsmechanismus Wir beziehen uns auf den Satz, der aus seinem Garanten (oder seinen Garanten) und den Regeln seiner Aktion besteht, die die Anwendung von Sanktionen auf identifizierte Übertreter der "Grundregel" regeln. Auf dieser Grundlage wird der Satz verschiedener Regeln unterteilt in:
mit seinem Adressaten übereinstimmt ICH; solche Regeln wurden oben als beschrieben Gewohnheiten; sie können auch angerufen werden Verhaltensstereotypen oder mentale Verhaltensmodelle; für Gewohnheiten Innere ein Mechanismus, um sie zur Einhaltung zu zwingen, da der Adressat der Regel Sanktionen für ihre Verletzung verhängt;
Regeln, in denen der Garant der Norm G nichtmit seinem Adressaten übereinstimmt ICH; solche Regeln sind gekennzeichnet extern ein Mechanismus, um sie zur Einhaltung zu zwingen, da Sanktionen für die Verletzung solcher Regeln dem Übertreter von außen, von anderen Personen, auferlegt werden.
Dementsprechend kann der Institutionsbegriff wie folgt definiert werden:
Eine Institution ist ein Satz, der aus einer Regel und einem externen Mechanismus besteht, um Einzelpersonen zu zwingen, sich an diese Regel zu halten.
Diese Definition unterscheidet sich von anderen Definitionen, die in der Wirtschaftsliteratur weit verbreitet sind. Wirtschaftsnobelpreisträger Douglas North gibt beispielsweise folgende Definitionen:
„Institutionen sind die „Spielregeln“ in der Gesellschaft, oder, formaler, der menschengemachte restriktive Rahmen, der die Beziehungen zwischen Menschen organisiert“5, dies sind „Regeln, Mechanismen, die ihre Umsetzung sicherstellen, und Verhaltensnormen, die Wiederholungen strukturieren
5 Nord D. (1997), M.: Nachala, S.17.
Interaktionen zwischen Menschen“6, „formale Regeln, informelle Beschränkungen und Möglichkeiten, die Wirksamkeit von Beschränkungen sicherzustellen“ oder „vom Menschen erfundene Beschränkungen, die menschliche Interaktionen strukturieren. Sie sind formelle Beschränkungen (Regeln, Gesetze, Verfassungen), informelle Beschränkungen (soziale Normen, Konventionen und Verhaltenskodizes, die man sich selbst zu eigen macht) und Mechanismen, um ihre Umsetzung zu erzwingen. Zusammen bestimmen sie die Struktur der Anreize in Gesellschaften und ihren Volkswirtschaften.
Diese Definitionen zusammenfassend, A.E. Shastitko interpretiert die Institution als
„eine Reihe von Regeln, die die Funktion erfüllen, das Verhalten von Wirtschaftsakteuren einzuschränken und die Interaktion zwischen ihnen zu rationalisieren, sowie die entsprechenden Mechanismen zur Überwachung der Einhaltung dieser Regeln“9.
In der Praxis kann jede dieser Definitionen verwendet werden, wenn wir uns klar daran erinnern, dass der Mechanismus zur Durchsetzung der "grundlegenden" Regel im Rahmen der Institution ein externer Mechanismus ist, speziell von Menschen geschaffen für diesen Zweck.
Die Aufmerksamkeit auf die Definition des Begriffs einer Institution ist wichtig, weil Institutionen die Grundlage darstellen Analyseeinheit Institutionelle Wirtschaftstheorie und ihre Gesamtheit ist Sache diese Theorie. Offensichtlich ist für die systematische Darstellung jeder wissenschaftlichen Theorie eine klare Definition des Forschungsgegenstandes notwendig. Gleichzeitig ist die inhaltliche Trennung eines Begriffs von ähnlichen auch aus rein praktischer Sicht wichtig, da sie eine irrtümliche Übertragung von Schlussfolgerungen in Bezug auf bestimmte Gegenstände und Situationen auf andere, andere Gegenstände und Situationen verhindert .
Um die Bedeutung dieser Rolle einer rigorosen Definition des Institutionsbegriffs zu verdeutlichen, richten wir unsere Aufmerksamkeit auf die folgenden Punkte. Das Verhalten von Wirtschaftssubjekten, die einer bestimmten Regel folgen, demonstriert ein gewisses Regelmäßigkeit, d.h. ist sich wiederholend. Es sind jedoch nicht nur bestehende Institutionen, die zu repetitivem Verhalten von Individuen führen, sondern auch andere Mechanismen einen natürlichen Ursprung haben, also überhaupt nicht nicht von Menschen geschaffen.
Die Existenz einer Institution legt nahe, dass die Handlungen von Menschen abhängen voneinander und beeinträchtigen einander, dass sie Folgen (Externalitäten, also externe Effekte) hervorrufen, die von anderen Menschen und vom handelnden Wirtschaftsakteur selbst berücksichtigt werden. Natürliche Mechanismen führen aufgrund ihrer objektiven Existenz zu ähnlichen Ergebnissen, aber sich wiederholende Handlungen entpuppen sich als Folgen von Entscheidungen einzelner Wirtschaftsakteure. unabhängig voneinander und ohne Berücksichtigung der möglichen Sanktionen, die der Garant der einen oder anderen Regel gegen sie verhängen kann.
6North D. (1993a), Institutionen und Wirtschaftswachstum: Eine historische Einführung// THESE, V. 1, Ausgabe 2, S.73.
7North D. (19936), Institutionen, Ideologie und Wirtschaftlichkeit// Vom Plan zum Markt. Die Zukunft der postkommunistischen Republiken, LI Piyasheva, J. A. Dorn (Hrsg.), M.: Catallaxy, p. 307.
8 North, Douglass C. (1996), Epilogue: Economic Performance Through Time, in Empirische Studien zum institutionellen Wandel, Lee J. Alston, Thrrainn Eggertsson und Douglass C. North (Hrsg.), Cambridge: Cambridge University Press, 344.
9Shastitko A.E. (2002) M.: TEIS, p. 5 54.
Schauen wir uns ein paar hypothetische Beispiele an. Menschen, die in den oberen Stockwerken von Hochhäusern wohnen und nach draußen wollen, benutzen Aufzüge (wenn sie kaputt gehen, gehen sie die Treppe hinunter) und demonstrieren damit die bedingungslose Wiederholung ihres Verhaltens. Keiner von ihnen (mit Ausnahme von Selbstmorden) springt aus dem Fenster: Eine Person versteht, dass eine solche Tat von ihr durch das Gesetz der Schwerkraft „bestraft“ wird. Kann man von der festgestellten Regelmäßigkeit als Institution sprechen? Nein, denn der Mechanismus der „Bestrafung“ der Abweichung von der allgemeinen Handlungsordnung hat nichts damit zu tun, dass er von Menschen geschaffen wurde.
In einem Wettbewerbsmarkt sind die Preise für homogene Produkte, die eine gewisse Streuung aufweisen, dennoch auf gleichem Niveau. Der Verkäufer, der in einem solchen Markt den doppelten Preis ansetzt, wird definitiv mit dem Ruin „bestraft“. Kann man hier von der Existenz der Institution der Feststellung eines Gleichgewichtspreises sprechen? Nein, denn Käufer, die es vermeiden, Waren zu überhöhten Preisen zu kaufen, setzen sich keineswegs das Ziel, den jeweiligen Händler zu bestrafen, sondern treffen (unabhängig voneinander) rationale Entscheidungen, deren ungeplante Folge die „Bestrafung“ solcher ist Ein Verkäufer.
Menschen neigen dazu, regelmäßig zu essen: Wer von dieser Regelmäßigkeit abweicht, riskiert, seine Gesundheit zu opfern. Ist regelmäßige Ernährung eine Institution? Der Leser, der die obigen Beispiele liest, wird getrost mit „nein“ antworten, aber er wird nur teilweise recht haben: Es gibt Situationen im Leben, in denen regelmäßiges Essen eine Institution ist! Zum Beispiel wird die Regelmäßigkeit der Ernährung von Kindern in der Familie durch verschiedene Strafen für diejenigen unterstützt, die sich den Ältesten entziehen; die Regelmäßigkeit der Mahlzeiten für Soldaten in der Armee wird durch die formalen Normen der Chartas unterstützt; Die Regelmäßigkeit der Patientenversorgung in Krankenhäusern wird durch Sanktionen des Personals sichergestellt. Daher kann das gleiche beobachtete Verhalten sowohl das Ergebnis einer rationalen Entscheidung (z. B. ein kreativer Arbeiter im Prozess der Schaffung eines Kunstwerks zwingt sich, sich von der Arbeit zu lösen, um zu essen) als auch einer Gewohnheit (der Großteil der Menschen, die essen regelmäßig) und das Ergebnis der Aktion soziale Institution.
Die Bedeutung der Unterscheidung von Verhaltensmustern zwischen denen, die durch Institutionen bestimmt sind, und denen, die durch andere Ursachen bestimmt sind, hängt mit einem richtigen Verständnis von zusammen Werte von Institutionen in der Wirtschaft und anderen Bereichen der Gesellschaft, mit der Lösung praktischer Probleme der Verbesserung des Wohlergehens und der Effizienz der Ressourcennutzung. Wenn die Analyse zeigt, dass einige Massenaktionen irrational sind, kann (und sollte) die Quelle dafür sowohl im Bereich der objektiven Ursachen als auch im Bereich der Institutionen gesucht werden, die das Verhalten regulieren.
Der Wert von Institutionen. Aus Beobachtungen von wirtschaftliches Leben Es ist einfach sicherzustellen, dass die von der Staatsmacht verabschiedeten Gesetze, die bestimmte Regeln für die Durchführung verschiedener festlegen geschäftliche Transaktionen, - Vertragsabschluss, Rechnungslegung, Werbekampagnen usw. - wirken sich am unmittelbarsten sowohl auf die Struktur und Höhe der Kosten als auch auf die Effizienz und die Ergebnisse der wirtschaftlichen Tätigkeit von Unternehmen aus.
Ja, Steuergutschriften Risikokapital stimulieren riskante Investitionen in den Innovationsprozess - die wichtigste Ressource für Wirtschaftswachstum in der modernen Wirtschaft. Das Verbot des Einsatzes von Flugzeugtriebwerken mit überhöhtem Lärmpegel in den Ländern der Europäischen Gemeinschaft kann zu spürbaren negativen Folgen für die heimische Flugzeugindustrie und den Tourismus führen. Verschiedene Optionen zur Lösung von Konflikten zwischen Arbeitgebern und Arbeitnehmern, insbesondere solche im Zusammenhang mit der Beteiligung oder Nichtbeteiligung von Gewerkschaften an ihnen, können die Situation auf dem Arbeitsmarkt erheblich verändern. Die Regeln der tariflichen und nichttarifären Regulierung von Exporten und Importen sowie das Preisverhältnis auf dem Inlands- und Weltmarkt wirken sich direkt auf die Anreize für die Durchführung relevanter Operationen usw. aus.
Die genannten Regeln (und andere ähnliche) sind, wie man leicht erkennen kann, Formen der Umsetzung staatliche Regulierung Wirtschaft, d. h. bewusstes Handeln des Staates und seiner einzelnen Organe, das darauf abzielt, das Verhalten der Wirtschaftsakteure zu ändern. Offensichtlich etwas Besonderes
kein weiterer Nachweis des Einflusses der durch solche Handlungen gebildeten und bedingten Institutionen ist erforderlich. Eine andere Frage ist häufiger relevanter: Warum die eingeführten Regeln nicht beeinflussen auf das reale Verhalten der Wirtschaftssubjekte und der Wirtschaft als Ganzes auswirken oder vollständig beeinflussen nicht so, wie von ihren Autoren beabsichtigt?
Aus wirtschaftstheoretischer Sicht festgelegte Regeln wirtschaftliche Aktivitäten sind nichts anderes als eine besondere Art von Beschränkungen der Möglichkeit der Nutzung von Ressourcen oder Ressourcenbeschränkungen, und letztere wirken sich natürlich auf wirtschaftliche Ergebnisse aus.
Dieselben direkten Beobachtungen wirtschaftlicher Prozesse geben jedoch keine klare Antwort auf eine andere Frage: Beeinflussen die Regeln (sowohl durch Gesetze eingeführt als auch in der Vergangenheit auf andere Weise geformt) die Wirtschaft? nicht sein Formen staatlicher Regulierung, Formen der Wirtschaftspolitik? Mit anderen Worten, sind alle Institutionen für das Funktionieren und die Entwicklung der Wirtschaft von Bedeutung oder nur diejenigen, die die Handlungen von Akteuren bei der Verteilung und Nutzung von Ressourcen direkt vorschreiben oder einschränken?
Die Frage nach der Bedeutung von Institutionen, ihrem Einfluss auf das Wirtschaftswachstum und die Effizienz der Wirtschaft wird immer wieder in den klassischen Arbeiten von Forschern diskutiert, die die Grundlagen einer neuen institutionenökonomischen Theorie gelegt haben.
So finden sich in dem bereits erwähnten Buch von D. North „Institutionen, institutionelle Veränderungen und die Funktionsweise der Wirtschaft“ viele historische Beispiele, die die Vielfältigkeit und das Ausmaß einer solchen Auswirkung deutlich machen.
Eines der auffälligsten Beispiele dieser Art ist die Erklärung von D. North für die scharfe Divergenz der Wirtschaftskraft Englands und Spaniens, die in der Neuzeit auftrat, nach einem langen Zustand der ungefähren Gleichheit ihrer Streitkräfte im 16.-17. Jahrhundert . Seiner Meinung nach waren der Grund für das Wachstum der englischen Wirtschaft und die Stagnation der spanischen Wirtschaft nicht die Ressourcen als solche (Spanien erhielt mehr davon aus den amerikanischen Kolonien als England), sondern die Art der Beziehung zwischen der königlichen Macht und der wirtschaftlich aktive Adel. In England wurde die Macht der Krone auf dem Gebiet der Beschlagnahme von Einkommen und anderem Vermögen durch das Parlament, das den Adel vertrat, erheblich eingeschränkt. Letzterer, der sein Eigentum zuverlässig vor Machtübergriffen schützte, konnte langfristige und rentable Investitionen tätigen, deren Ergebnisse sich in einem beeindruckenden Wirtschaftswachstum ausdrückten. In Spanien wurde die Macht der Krone durch die Cortes rein formal begrenzt, so dass die Enteignung von Vermögen potentiell wirtschaftlich tätiger Untertanen durchaus möglich war. Dementsprechend war es sehr riskant, erhebliche und langfristige Kapitalinvestitionen zu tätigen, und die von den Kolonien erhaltenen Ressourcen wurden für den Konsum und nicht für die Akkumulation verwendet. Als Spätfolge der in diesen Ländern verabschiedeten politischen und wirtschaftlichen (Verfassungs-)Regeln wurde Großbritannien zur Weltmacht und Spanien zu einem zweitrangigen Europäer
In Spanien erwiesen sich in diesem Beispiel Institutionen, die keineswegs Mittel staatlicher Regulierung der Wirtschaft waren, als mächtig. Beschränkungen auf die Geschäftstätigkeit, die die wirtschaftliche Initiative tatsächlich unterdrückte. In der modernen russischen Geschichte der Zeitraum 1917-1991. in dieser Hinsicht kann als Jahrzehnte charakterisiert werden, in denen die wirtschaftliche Initiative
Auf die Frage des Einflusses des Eigentumsschutzniveaus auf wirtschaftliche Entscheidungen und wirtschaftliche Entwicklung wird in Kapitel 3 des Lehrbuchs näher eingegangen.
wurde nicht nur indirekt, sondern auch formell juristisch unterdrückt: Im Strafgesetzbuch der UdSSR wurde private unternehmerische Tätigkeit so ausgelegt strafbare Handlung. Gleichzeitig fungierten die politischen Institutionen Großbritanniens als mächtige Beschleuniger des Wirtschaftswachstums.
Die folgenden Beispiele zeigen wirtschaftliche Bedeutung auf den ersten blick nicht-ökonomische institutionen haben ein merkmal: sie sind eigentlich alle nur mögliche Interpretationen beobachtbare soziale Prozesse.
In dieser Hinsicht sind die Erkenntnisse aus den Studien der zweiten Hälfte der 1990er Jahre, die die Technik der ökonometrischen Analyse verwendeten, um Ländervergleiche durchzuführen und die Auswirkungen verschiedener Faktoren auf das Wirtschaftswachstum zu identifizieren, von besonderer Bedeutung für überzeugende Beweise die wirtschaftliche Bedeutung verschiedener Institutsgruppen. Bis heute wurden etwa ein Dutzend solcher groß angelegter und teurer Projekte abgeschlossen, die, je nach Detail, eine statistisch signifikante positive Beziehung zwischen den Indikatoren des Wirtschaftswachstums der Länder und der „Qualität“ der in ihnen funktionierenden Institutionen zeigen: je höher die Indikatoren der letzteren, die höheren und stabileren, zeigten im Allgemeinen Indikatoren für Wirtschaftswachstum.
Hier ist eine kurze Zusammenfassung der Ergebnisse einer solchen Studie, die von Mitarbeitern der Weltbank11 durchgeführt wurde. Es verglich Daten für 84 Länder für den Zeitraum 1982-1994, die einerseits ihr Wirtschaftswachstum und andererseits die Qualität der verfolgten Wirtschaftspolitik und den Grad des Schutzes von Eigentumsrechten und Verträgen charakterisierten. Als Maß für das Wirtschaftswachstum wurde die Wachstumsrate des realen BIP pro Kopf verwendet. Die Qualität der Wirtschaftspolitik wurde anhand von drei Indikatoren bewertet: Inflationsrate, Steuererhebung und Offenheit für den Außenhandel. Der Schutzgrad von Eigentumsrechten und Verträgen als Ausdruck der Qualität des institutionellen Umfelds im Land wurde mit dem in den International Guidelines for Country Risk Assessment entwickelten Indikator gemessen. Dieser Indikator umfasst zahlreiche Bewertungen der Sicherheit von Eigentumsrechten und Verträgen, gruppiert in fünf Gruppen: Rechtsstaatlichkeit, das Risiko der Enteignung von Eigentum, die Weigerung, Verträge durch die Regierung zu erfüllen, das Ausmaß der Korruption in Machtstrukturen und die Qualität der Bürokratie im Land.
In der ersten Phase der Studie erstellten F. Kiefer und M. Shirley eine Typologie von Ländern gemäß den Werten dieser qualitativen Indikatoren, wobei sie jeweils zwei Abstufungen hervorhoben - ein hohes und ein niedriges Niveau, um dann zu bestimmen Jede der vier Ländergruppen bildete die Durchschnittswerte des Wirtschaftswachstumsindikators. Es stellte sich heraus, dass in Ländern mit einer hochwertigen Wirtschaftspolitik und einer hohen Qualität der Institutionen die Wirtschaftswachstumsraten bei etwa 2,4 % lagen; in Ländern mit geringer Qualität der Wirtschaftspolitik und hoher Qualität der Institutionen - 1,8 %; in Ländern mit qualitativ hochwertiger Politik und minderwertigen Institutionen - 0,9 %; in Ländern mit niedriger Qualität beider Faktoren -0,4 %. Mit anderen Worten, Länder mit unzureichender Wirtschaftspolitik, aber einem hochwertigen institutionellen Umfeld wuchsen im Durchschnitt doppelt so schnell wie Länder mit einer umgekehrten Kombination von Qualitätsniveaus der entsprechenden Faktoren.
In der zweiten Phase dieser Studie wurde eine ökonometrische Gleichung aufgestellt, die die Wachstumsrate des realen Pro-Kopf-Einkommens mit Indikatoren verknüpft, die politische und institutionelle Indikatoren, die Investitionstätigkeit und das Qualitätsniveau der Arbeitskräfte im Land charakterisieren. Diese subtilere Analyse zeigte, dass die auf der Grundlage eines typologischen Vergleichs gewonnenen qualitativen Schlussfolgerungen quantitativ voll bestätigt werden: der Grad des Einflusses eines institutionellen Indikators auf die Wachstumsrate echter Seelen
11 Keefer, Philip und Shirley, Mary M. (1998), Vom Elfenbeinturm zu den Korridoren der Macht: Institutionen entwicklungspolitisch relevant machen, Weltbank (Mimeo).
Das Outputeinkommen war fast doppelt so hoch wie der Einfluss politischer Indikatoren.
Basierend auf theoretischen Bestimmungen und empirischen Beweisen können wir also schließen:
"Institutionen sind wichtig"
Douglas Nord
Koordinierende und verteilende Funktionen von Institutionen. Durch welche Mechanismen erlangen und realisieren Institutionen ihre ökonomische Bedeutung? Um diese Frage zu beantworten, ist es notwendig, die Funktionen zu charakterisieren, die sie im Wirtschaftsleben, in den Aktivitäten der Wirtschaftssubjekte erfüllen.
Erstens beschränken Institutionen, wie bereits erwähnt, den Zugang zu Ressourcen und die Vielfalt ihrer Nutzungsmöglichkeiten, d.h. sie erfüllen die Funktion Beschränkungen in den Aufgaben des Machens wirtschaftliche Entscheidungen.
begrenzen mögliche Wege Handlungen und Verhaltensweisen oder gar durch die Vorgabe nur einer zulässigen Handlungsweise, auch Institutionen Koordinate das Verhalten von Wirtschaftsakteuren, die sich in einer Situation befinden, die durch die Bedingungen für die Anwendung der einschlägigen Norm beschrieben wird.
Tatsächlich gibt die Beschreibung des Inhalts einer Institution, die in einer bestimmten Situation tätig ist, jedem der darin tätigen Wirtschaftsakteure, Wissen darüber, wie sich seine Gegenpartei verhalten sollte (und höchstwahrscheinlich wird). Darauf basierend können und werden Agenten höchstwahrscheinlich ihre eigene Verhaltenslinie bilden, unter Berücksichtigung der erwarteten Aktionen der anderen Seite, was bedeutet Entstehung der Koordination in ihren Handlungen.
Wir betonen, dass die Bedingung für eine solche Koordinierung ist Kenntnis der Agenten über die Inhalte des Instituts, regulierendes Verhalten in einer bestimmten Situation. Wenn eines der Subjekte weiß, wie es sich unter bestimmten Umständen verhalten soll und das andere nicht, kann die Koordination gestört werden, wodurch den Interaktionsteilnehmern unproduktive Kosten entstehen können. Ein typisches Beispiel sind die Straßenverkehrsregeln: Ein Fahrer, der sie nicht kennt, versucht möglicherweise, wenn er seinen Weg mit der Hauptstraße kreuzt, zu überholen, ohne den Querverkehr passieren zu lassen, was wiederum zu einer Kollision von Autos führen kann .
Die Erfüllung der Funktion der Koordinierung der Handlungen der Wirtschaftssubjekte durch Institutionen erzeugt und verursacht die Entstehung Koordinationseffekt. Seine Essenz besteht darin, bereitzustellen Ersparnisse für Wirtschaftsakteure auf Kosten des Studierens und Vorhersagens von Verhalten andere Wirtschaftsakteure, denen sie begegnen verschiedene Situationen.
Wenn die Regeln strikt eingehalten werden, müssen keine besonderen Anstrengungen unternommen werden, um vorherzusagen, wie sich die Partner verhalten werden: Die Bandbreite ihrer möglichen Aktionen wird direkt von der aktuellen Institution umrissen.
Damit,
die koordinierende Wirkung von Institutionen wird realisiert durch das Maß an Unsicherheit zu reduzieren das Umfeld, in dem Wirtschaftssubjekte tätig sind
Die Verringerung der Unsicherheit des externen Umfelds, die durch die Existenz von Institutionen gewährleistet ist, ermöglicht Ihnen die Planung und Umsetzung Langzeit Investition mehr Wert zu schaffen. Darüber hinaus kann das eingesparte Geld für die Recherche und Vorhersage des Verhaltens von Gegenparteien auch für produktive Zwecke verwendet werden, wodurch der Koordinierungseffekt verstärkt wird. Im Gegenteil, in einem unsicheren Umfeld, in Ermangelung bestehender Institutionen, sehen sich die Wirtschaftsakteure nicht nur mit einem geringen erwarteten Nutzen aus den geplanten Investitionen konfrontiert (was natürlich dazu führen kann, dass sie sich weigern, sie umzusetzen), sondern sie sind auch gezwungen, Mittel auszugeben über verschiedene Vorsorgemaßnahmen bei der Umsetzung wirtschaftlicher Maßnahmen, zum Beispiel - für die Versicherung von Geschäften oder deren einzelnen Bestandteilen. Der Koordinationseffekt ist somit einer der Mechanismen, durch die Institutionen auf die Effizienz der Wirtschaft einwirken.
Zu beachten ist hier die koordinierende Wirkung von Institutionen entsteht und manifestiert sich als Faktor positiv Auswirkungen auf die Wirtschaft nur, wenn die Institutionen einverstanden untereinander nach den vorgeschriebenen Handlungsanweisungen der Wirtschaftsakteure. Wenn unterschiedliche Regeln, die in ihrer Anwendung übereinstimmen, unterschiedliche Verhaltensweisen bestimmen, erhöht sich die Unsicherheit des externen Umfelds für Wirtschaftsakteure steigt wenn es in der Gesamtheit der Institutionen keine „Meta-Regel“ gibt, die das Handeln widersprüchlicher Regeln regelt.
Beispielsweise liegt eine solche Meta-Regelung in nationalen Rechtsordnungen meist in Form einer Bestimmung vor, dass im Falle eines Konflikts zwischen nationalem und internationalem Recht die Regeln des Völkerrechts gelten; im Fall, dass ein staatliches Verwaltungsorgan zwei widersprüchliche Satzungen annimmt, ist allgemein anerkannt, dass die später angenommene anzuwenden ist usw.
Daher kann die jeder einzelnen Institution innewohnende Koordinierungswirkung in der Gesamtbetrachtung nicht beobachtet werden, wenn die Institutionen nicht aufeinander abgestimmt sind (siehe auch den Abschnitt dieses Kapitels „Varianten der Korrelation von formellen und informellen Regeln ").
Jede Institution beeinflusst daher, indem sie die Menge möglicher Handlungsoptionen einschränkt Ressourcenallokation Wirtschaftsakteure, eine Verteilungsfunktion ausüben. Es ist wichtig zu betonen, dass die Verteilung von Ressourcen, Nutzen und Kosten nicht nur von diesen Regeln beeinflusst wird, deren Inhalt direkt die Übertragung von Vorteilen von einem Agenten auf einen anderen ist (z. Steuerrecht oder Regeln zur Festsetzung von Zollgebühren), aber auch solche, die diese Fragen nicht direkt ansprechen.
Beispielsweise die Einführung einer Bauleitplanung, nach der in bestimmten Gebieten nur der Wohnungsbau und die Errichtung von Gewerbe- und Dienstleistungsunternehmen erlaubt, in anderen hingegen möglich ist Wirtschaftsingenieurwesen, abhängig von der Kapazität der jeweiligen Territorien, können die Richtung der Investitionstätigkeit erheblich beeinflussen. Die Einführung komplexer Regeln für die Erteilung von Lizenzen zur Ausübung bestimmter Arten unternehmerischer Tätigkeit kann den Zustrom von Start-up-Unternehmern erheblich verringern, das Wettbewerbsniveau auf dem relevanten Markt verringern, die Preise für die darauf gehandelten Waren erhöhen und letztendlich die Käufer umverteilen ' Mittel.
Neben einer Vielzahl spezifischer Verteilungsfolgen zeichnet sich jede Institution auch durch einige allgemeine, „typische“ Verteilungseffekte aus: Indem sie die Menge der möglichen Handlungsmöglichkeiten einschränkt, schaltet sie Ressourcen entweder direkt auf ihre erlaubte Teilmenge um oder erhöht sie zumindest Kosten für die Umsetzung verbotener Handlungsweisen, indem darin die Zusammensetzung des erwarteten Schadens durch die Anwendung von Strafen (Sanktionen) auf den Regelverletzer enthalten ist.
Das Ausmaß der Verteilungsfolgen des Handelns der Institution kann innerhalb sehr weiter Grenzen schwanken, und die Verbindung zwischen diesen Maßstäben und dem Inhalt der Norm mit ihrer „Nähe“ zu den Prozessen des Funktionierens der Wirtschaft ist alles andere als direkt.
Zum Beispiel im Winter 2001-2002 diskutiert. Änderungen der Regeln der russischen Sprache könnten, wenn sie angenommen werden, ernsthaften wirtschaftlichen Schaden verursachen, erhebliche zusätzliche Kosten für fast alle Wirtschaftsakteure verursachen, ihre Ressourcen für das Studium neuer Regeln, den Nachdruck von Gesetzbüchern, amtlichen Formularen, Texten von Anweisungen usw. , Abiturienten zum Wiedererlernen der erlernten Regeln verdammt, ihre Aufmerksamkeit von anderen Fächern abgelenkt, den Nachdruck aller Lehrbücher, Ausgaben von Klassikern der Literatur usw. gefordert, andererseits in den Bereich der Führungstätigkeit gerückt, die gesamte Struktur der Präferenzen auf dem Arbeitsmarkt erheblich verändern. Konfrontiert mit den langfristigen Folgen dieser Umverteilungen, heute Russische Wirtschaft einen deutlichen Mangel an kleinen Unternehmen erleben.
Somit ist der Einfluss von Institutionen auf die Verteilung von Ressourcen, Nutzen und Kosten der zweite Mechanismus, der ihre wirtschaftliche Bedeutung bestimmt.
Formelle und informelle Regeln. Die Beschreibung jeder funktionierenden Institution mit unterschiedlichem Grad an Vollständigkeit ist im Gedächtnis des Einzelnen enthalten, der die darin enthaltenen Regeln befolgt: Die Adressaten der Norm wissen, wie sie sich in der entsprechenden Situation zu verhalten haben, der Garant der Norm weiß, welche Verstöße vorliegen die Norm sind und wie man darauf reagiert. All diese Erkenntnisse können natürlich unvollständig sein und sich in einigen Details auch voneinander unterscheiden.
Darüber hinaus können die Inhalte des Instituts auch eine Außendarstellung haben – in Form eines Textes in einer bestimmten Sprache.
Beispielsweise kann ein Ethnologe, der die Bräuche und das Verhalten eines neu entdeckten Indianerstamms im Amazonasbecken untersucht, die bestehenden Formen der Interaktion zwischen den Mitgliedern des Stammes beschreiben und sie in einer wissenschaftlichen Zeitschrift veröffentlichen. Ebenso können die Regeln für das Verhalten von Agenten im Schattensektor der Wirtschaft beschrieben und veröffentlicht werden. Das Buch „Another Path“ von E. De Soto, das die Funktionsweise des Schattensektors der peruanischen Wirtschaft analysiert, ist ein klassisches Beispiel für eine solche Beschreibung.
Neben dieser Art der Beschreibung der Gebräuche verschiedener Personengruppen wird der Inhalt von Institutionen auch in Form anderer Texte dargestellt - Gesetze, Kodizes, Regelwerke, Anweisungen usw.
Was ist der grundlegende Unterschied zwischen diesen beiden Textgruppen? Veröffentlichungen mit Beschreibungen von Bräuchen sind das Ergebnis von Initiativen
die Arbeit von Forschern, sie nützen niemandem sind nicht verpflichtet. Veröffentlichungen, die Texte von Gesetzen und Verordnungen enthalten, sind offiziell Veröffentlichungen im Auftrag von Zustände, oder registrierte, d.h. staatlich anerkannte, private Organisationen (z verpflichten alle, auf die sie sich beziehen, die darin enthaltenen Verhaltensregeln einzuhalten.
Die Kenntnis der Bräuche von Stammesangehörigen oder illegalen Unternehmern verpflichtet beide jedoch sehr streng, sich in Übereinstimmung mit den in diesen Gruppen vorherrschenden Normen zu verhalten: Abtrünnige müssen von anderen Mitgliedern dieser Gruppen - diesen - mit schweren Sanktionen belegt werden die mit ihrer Sicht erhebliche Abweichungen vom "richtigen" Verhalten entdecken. Da das Verhalten der Mitglieder dieser Gruppen tatsächlich von all ihren anderen Mitgliedern überwacht wird, ist die Wahrscheinlichkeit, einen Verstoß zu entdecken, hoch, was die Rigidität der Umsetzung dieser Art von Regeln bestimmt.
Im Gegenteil, die Kenntnis von behördlich erlassenen Gesetzen und Weisungen bedeutet noch lange nicht, dass die Bürger des Staates oder die Mitarbeiter der Organisation sich strikt daran halten werden. Schließlich wird die Kontrolle über die Einhaltung solcher Normen in der Regel nicht von allen Bürgern oder Mitarbeitern ausgeübt, sondern nur von einem Teil von ihnen, der sich darauf spezialisiert hat, die Funktionen eines Garanten der entsprechenden Regel zu erfüllen - Strafverfolgungsbeamte oder Führungskräfte einer Organisation. Somit kann die Wahrscheinlichkeit, einen Verstoß zu erkennen, geringer sein als im vorherigen Fall.
Die Regeln, die im Gedächtnis der Mitglieder verschiedener sozialer Gruppen existieren, in deren Rolle der Garant steht jedes Mitglied der Gruppe die ihre Verletzung bemerkt haben, werden als informelle Regeln bezeichnet
Regeln, die in Form von offiziellen Texten oder von Dritten beglaubigten mündlichen Vereinbarungen bestehen, in deren Rolle als Garanten Einzelpersonen auftreten, spezialisiert auf dieser Funktion heißen formale Regeln
Diese Definitionen weichen von den allgemein akzeptierten Definitionen ab, wonach formale Regeln solche sind, die vom Staat oder einer staatlich anerkannten Organisation genehmigt wurden. Dementsprechend werden alle anderen Regeln als informell bezeichnet. Dieses Verständnis von formell und informell geht auf die Soziologie zurück, in der der Staat ein besonderes Phänomen ist, das sich stark von anderen gesellschaftlichen Phänomenen unterscheidet.
Im Rahmen der neuen institutionenökonomischen Theorie ist der Staat eine von vielen Organisationen, die natürlich erhebliche Unterschiede zu anderen Organisationen aufweist, aber diese Unterschiede sind nicht grundlegend. Daher ist das Unterscheidungsmerkmal in den vorgeschlagenen Definitionen von formellen und informellen Regeln das Vorhandensein oder Fehlen der Spezialisierung der Menschen bei der Umsetzung der Funktion der Durchsetzung der Regeln.
Gleichzeitig widersprechen die vorgeschlagenen Definitionen nicht dem „soziologischen“ Verständnis von Formalität, da sich die Spezialisierung auf die Durchsetzung von Regeln konsequent aus der Tatsache ergibt, dass die einschlägigen Regeln staatlich aufgestellt bzw. anerkannt sind.
Wege zur Durchsetzung von Regeln. Formelle und informelle Institutionen unterscheiden sich nicht nur in diesen Merkmalen, sondern auch in anderen Merkmalen. Die wichtigsten davon sind die Wege oder Mechanismen zur Durchsetzung dieser Art von Regeln.
Unabhängig von der Art der Regeln kann die allgemeine Logik jedes Regeldurchsetzungsmechanismus wie folgt charakterisiert werden:
(A) Der Garant der Regel beobachtet das Verhalten seiner Adressaten und vergleicht deren Handlungen mit dem durch diese Regel definierten Verhaltensmodell;
(B) Im Falle der Feststellung einer erkennbaren Abweichung des tatsächlichen Verhaltens von Agent X vom Modell bestimmt der Garant, welche Sanktion gegen X verhängt werden soll, damit dieser die entsprechende Regel einhält;
(B) Der Garant verhängt eine Sanktion gegen den Agenten und ordnet seine aktuellen und zukünftigen Handlungen an.
Dieses einfachste Schema des Regeldurchsetzungsmechanismus kann in Bezug auf die Beschreibung der Stufen A und B verfeinert und kompliziert werden. Somit kann der Garant in Stufe A nicht nur das Verhalten von Agenten direkt beobachten, sondern auch Informationen von anderen Subjekten erhalten, die es zufällig bemerkt haben abweichende Handlungen X; in Stufe B entdeckt er möglicherweise nicht den Prozess des Regelbruchs, sondern die Folgen eines solchen Verstoßes; In diesem Fall steht der Bürge vor einer zusätzlichen Aufgabe - der Suche nach dem Eindringling und seiner Identifizierung.
Oben wurde eine Klassifizierung von Mechanismen zum Erzwingen der Ausführung von Regeln angegeben, wobei sie in interne und externe unterteilt wurden. Die Logik des Regeldurchsetzungsmechanismus, die seine Komponenten hervorhebt, ermöglicht den Aufbau Theoretische Typologie mögliche spezifische Mechanismen für eine solche Durchsetzung. Wie jede theoretische Typologie kann sie auf der Grundlage bestimmter Klassifikationen von Varianten jeder der ausgewählten Komponenten des diskutierten Mechanismus aufgebaut werden. Schauen wir uns diese Klassifikationen genauer an.
Regelgarant. Diese Rolle kann, wie oben erwähnt, von (1) entweder jedem Mitglied der Gruppe, in der das Institut tätig ist, oder (2) einer Einzelperson (mehrere Einzelpersonen oder eine Organisation), die auf die Wahrnehmung der Funktion eines Bürgen spezialisiert ist, oder ( 3) beide gleichzeitig.
Das Verhaltensmodell der Adressaten der Regel. Ein solches Modell kann (1) formell, in Form eines amtlichen Textes fixiert sein, dessen genaue Kenntnis sowohl im Gedächtnis der Rezipienten als auch im Gedächtnis des Trägers der Institution ist, oder (2) informell, existierend sein nur in der Erinnerung der Menschen, oder (3) existieren formal und gleichzeitig in Form des Wissens der Menschen über die reale Praxis der Umsetzung der Regel, unterschiedlich aus einer förmlichen Bestellung.
Der letzte Fall ist, wie die Beobachtung zeigt, der typischste und häufigste Fall der Existenz formeller Institutionen. Die Praxis ihrer Existenz kann aus mehreren Gründen von formalen Vorschriften abweichen, angefangen von der Unmöglichkeit, in der formalen Norm die ganze Vielfalt realer Situationen vorherzusehen, bis hin zu der bewusst ungenauen und unvollständigen Erfüllung der Norm durch ihre Adressaten, die jedoch B. von Bürgen wegen ihrer Bestechung auf Seiten der Täter nicht bestraft. Diese Praxis der Ausführung formaler Regeln kann als ihre Deformalisierung bezeichnet werden.
Vergleich des tatsächlichen Verhaltens mit dem Modell. Sie kann vom Regelgaranten sowohl (1) nach eigenem Ermessen (nach eigenem Verständnis dessen, was eine strafbare Abweichung von der Norm darstellt) als auch (2) nach einer bestimmten Formregel (Liste von Verstöße).
Wahl der Sanktion. Sie kann, wie in der vorherigen Einteilung, (1) nach freier Entscheidung des Bürgen erfolgen oder (2) durch eine formale Vorschrift vorgeschrieben werden, die jedem möglichen Regelverstoß eine eigene spezifische Sanktion zuweist.
Reihe von Sanktionen. Diese Klassifikation kann auf verschiedene Weise erstellt werden, beispielsweise durch Unterteilung von Sanktionen in soziale und wirtschaftliche, formelle und informelle, einmalige und langfristige usw. Offensichtlich bestimmen solche getrennten Klassifikationen insgesamt eine bestimmte Typologie von Sanktionen . Jedoch zum Zwecke der Beschreibung der Mechanismen zum Erzwingen der Durchsetzung von Regeln
produktiver ist ein anderer, einfacherer Weg: die Formation empirisch Klassifizierung von Sanktionen, die die Praxis ihrer Anwendung direkt verallgemeinert:
öffentliche Verurteilung, Ausdruck der Missbilligung einer Handlung durch ein Wort oder eine Geste, Verlust des Respekts oder Verschlechterung des Ansehens der sanktionierten Person;
offizielle Verurteilung, in Form einer mündlichen oder schriftlichen Stellungnahme des formellen Garanten der Regel; eine solche Rüge kann insbesondere die Androhung einer nachträglichen schwereren Sanktion beinhalten, die im Falle eines wiederholten Regelverstoßes gegen den Täter verhängt wird;
Geldstrafe, dem Täter auferlegt;
zwangsweise Beendigung der eingeleiteten Aktion;
Zwang (oder seine Drohung), die begangene Handlung zu wiederholen, aber gemäß den Regeln - in Fällen, in denen der begangene Verstoß nicht irreversibel ist;
Einschränkung des Übertreters in einigen seiner Rechte, zum Beispiel ein Verbot, unter Androhung einer strengeren Strafe, sich an einer bestimmten Art von Tätigkeit zu beteiligen;
Freiheitsberaubung(Haft);
Todesstrafe.
Die aufgeführten Sanktionsarten können teilweise auch in Form von mehreren gemeinsam angewendet werden integriert Sanktionen.
Umsetzung der Sanktionen. Die gewählte Sanktion kann entweder (1) direkt am Ort des Verstoßes durch den Bürgen selbst verhängt werden oder (2) von anderen Stellen oder Organisationen durchgeführt werden oder (3) beide Methoden kombinieren (z. B. einen Polizisten). trennt oder hält die Kämpfer fest, indem es Sanktionen des Typs (4) verhängt, und das Gericht verhängt anschließend eine Geldstrafe gegen die Inhaftierten, d. h. verhängt eine Sanktion des Typs (3)).
Möglichkeiten zur Korrelation formeller und informeller Regeln. Die oben genannten Merkmale formeller und informeller Regeln und Möglichkeiten, Einzelpersonen zur Einhaltung der Regeln zu zwingen, ermöglichen es uns, das Thema zu diskutieren Verhältnisoptionen formelle und informelle Regeln. Die Bedeutung dieser Diskussion ergibt sich aus der Tatsache, dass informelle Regeln oft als solche verstanden werden nicht starr, Verletzungen davon sind durchaus möglich und zulässig, während die formellen als interpretiert werden schwer, streng durchgesetzt, da ihre Verletzung zwangsläufig mit der Bestrafung von Übertretern verbunden ist.
Inzwischen setzt da die Durchsetzung formaler Regeln voraus spezialisiert Tätigkeiten der Bürgen, die von ihnen auf der Grundlage von durchgeführt werden Vergütung für ihre Arbeitsleistung wird der Erfolg dieser Tätigkeit maßgeblich durch die Anreize der Bürgen für die gewissenhafte Erfüllung ihrer Amtspflichten bestimmt. Wenn solche Anreize gering sind, können die formellen Regeln tatsächlich weniger starr sein als die informellen. Daher wird die Frage nach dem Verhältnis zwischen formellen und informellen Regeln, die in denselben Situationen wirken, wichtig für ein korrektes Verständnis der beobachteten Tatsachen.
Wir werden diesen Zusammenhang zuerst in der Statik und dann in der Dynamik betrachten. v statisch zwei Optionen sind möglich: (i) formelle und informelle Normen entsprechen einander; (II) formelle und informelle Normen stimmen nicht überein (widersprechen sich).
Fall (I) ist insofern ideal, als das Verhalten der Adressaten formeller und informeller Regeln durch das gemeinsame Handeln aller möglichen Garanten geregelt wird, so dass die Wahrscheinlichkeit eines Fehlverhaltens in geregelten Situationen als minimal eingeschätzt werden kann. Wir können sagen, dass die formellen und informellen Regeln in diesem Fall gegenseitig unterstützen gegenseitig.
Fall (P) scheint typischer zu sein, da viele formale Regeln, die entweder vom Staat oder von den Leitern verschiedener Organisationen eingeführt wurden, oft darauf abzielen, ihre engen Interessen zu verwirklichen, während informelle Regeln, die von verschiedenen sozialen Gruppen geteilt werden, den Interessen ihrer Teilnehmer entsprechen. Der Widerspruch zwischen solchen Interessen ist natürlich keineswegs zwangsläufig, aber durchaus wahrscheinlich.
In geeigneten Situationen wird die tatsächliche Wahl von Adressaten unkoordinierter Normen für eine von ihnen (und folglich die Wahl für die Verletzung der anderen) durch bestimmt Bilanz von Nutzen und Kosten Einhaltung jeder der verglichenen Normen. Gleichzeitig beinhalten solche Salden neben den direkten Vorteilen und Kosten jeder der Maßnahmen auch die erwarteten Kosten für die Verhängung von Sanktionen für die Verletzung der alternativen Regel.
Zusammenhang zwischen formellen und informellen Regeln in Dynamik ist komplexer. Hier sind die folgenden Situationen:
eine formelle Regel wird eingeführt in der Basis eine positiv nachgewiesene informelle Regel; mit anderen Worten, die letzte formalisiert, die es ermöglicht, die bestehenden Mechanismen zur Erzwingung ihrer Ausführung auch durch formelle Mechanismen zu ergänzen; Ein Beispiel für eine solche Korrelation können mittelalterliche Kodizes sein, in denen die vom Staat geschützten Normen, die Normen des Gewohnheitsrechts, die von den Bürgern bei der Lösung von Konfliktsituationen geleitet wurden, aufgezeichnet wurden und die Kraft erlangten;
eine formelle Regel wird eingeführt für Opposition etablierte informelle Normen; werden diese vom Staat negativ bewertet, ist die Schaffung eines Mechanismus zur Erzwingung eines von informellen Regeln abweichenden Verhaltens eine der Möglichkeiten des staatlichen Handelns in diesem Bereich; ein typisches Beispiel ist die Einführung von Duellverboten, die im Adel bis in die erste Hälfte des 19. Jahrhunderts praktiziert wurden;
informelle Regeln wirf raus formal, wenn letztere ungerechtfertigte Kosten für ihre Untertanen verursachen, ohne dass sie dem Staat oder direkt den Garanten solcher Regeln einen greifbaren Nutzen bringen; in diesem Fall scheint die formelle Vorschrift „einzuschlafen“: Ohne förmliche Aufhebung ist sie kein Gegenstand der Überwachung durch die Bürgen und wird wegen ihrer Schädlichkeit für die Adressaten nicht mehr von ihnen vollzogen; Als Beispiele können zahlreiche Fallstudien dienen Urteile in den US-Bundesstaaten in einzelnen Konfliktfällen verabschiedet und anschließend vergessen, wie etwa ein Verbot des Gemüseschälens nach 23 Uhr;
12. entstehende informelle Regeln an der Umsetzung mitwirken formale Regeln eingeführt; solche Situationen entstehen, wenn letztere in einer Form eingeführt werden, die die Handlungen weder der Adressaten noch der Garanten der Regel klar und vollständig charakterisiert; in diesem Fall entwickelt und selektiert die Praxis der Implementierung des "Geistes" der eingeführten formalen Regel (wenn natürlich ihre Implementierung für ihre Adressaten allgemein vorteilhaft ist) solche informellen Verhaltensweisen, die zur Erreichung des Ziels der ursprünglichen formalen Regel beitragen Regel - Deformalisierung von Regeln; Beispiele sind die Beziehungsnormen in Organisationen, die sich eigentlich „um“ formale Anweisungen entwickeln, die darauf abzielen, die Ziele effektiver zu erreichen.
Generell können sich formelle und informelle Regeln, wie aus den analysierten Situationen ersichtlich ist, widersprechen, miteinander konkurrieren und sich gegenseitig ergänzen und unterstützen.
Williamsons Chemo. Diskussion des Begriffs einer Institution, seiner Beziehung zum Begriff einer Norm (Regel), sowie andere allgemeine Probleme die mit der Rolle von Institutionen bei der Bestimmung des wirtschaftlichen Verhaltens verbunden sind, erlaubt es uns, zur Charakterisierung des Ganzen überzugehen Aggregate Institutionen darin Wirtschaftssystem im Allgemeinen. Um dieses Problem zu lösen, erscheint es sinnvoll, das von O. Williamson vorgeschlagene dreistufige Analyseschema zugrunde zu legen und seine Interpretation in gewisser Weise zu modifizieren (siehe Abb. 1.1). Dieses Schema repräsentiert visuell die Interaktion von Individuen (der ersten Ebene) und Institutionen verschiedener Typen: diejenigen, die repräsentieren institutionelle Vereinbarungen(zweite Ebene) und diejenigen, die Komponenten sind institutionelles Umfeld(drittes Level).
Abbildung 1.1. Interaktionen zwischen Personen und Institutionen
Institutionelles Umfeld
Institutionelle Vereinbarungen
In Übereinstimmung mit der von D. North und L. Davis vorgeschlagenen Terminologie,
Institutionelle Vereinbarungen sind Vereinbarungen zwischen Wirtschaftseinheiten, die die Art und Weise der Zusammenarbeit und des Wettbewerbs bestimmen.
Beispiele für institutionelle Vereinbarungen sind vor allem Verträge – von Wirtschaftssubjekten freiwillig festgelegte Austauschregeln, Regeln für das Funktionieren von Märkten, Regeln für die Interaktion innerhalb hierarchischer Strukturen (Organisationen) sowie verschiedene hybride Formen institutioneller Vereinbarungen, die Zeichen von verbinden Markt- und hierarchische Interaktionen (sie werden in späteren Abschnitten des Tutorials ausführlicher besprochen).
Institutionelles Umfeld - eine Reihe grundlegender sozialer, politischer und rechtlicher Regeln, die den Rahmen für die Einrichtung institutioneller Vereinbarungen definieren
Die Bestandteile des institutionellen Umfelds sind Normen und Regeln soziales Leben Gesellschaft, ihr Funktionieren politische Sphäre, grundlegende Rechtsnormen - die Verfassung, Verfassungs- und andere Gesetze usw. Eine detailliertere Beschreibung der Komponenten des institutionellen Umfelds wird in den nachfolgenden Abschnitten dieses Kapitels gegeben. Prinzipiell wäre es möglich, die Komponenten des institutionellen Umfelds direkt in obiges Schema einzubeziehen, dies würde jedoch die gesamte Darstellung erheblich erschweren, ohne greifbare Vorteile hinsichtlich der inhaltlichen Verdeutlichung von Interaktionen zu bringen.
Betrachten Sie die Hauptverbindungen zwischen den Blöcken des Schemas, die in der obigen Abbildung durch Zahlen angegeben sind.
Als allgemeine Anmerkung zu allen im Folgenden beschriebenen Arten von Beeinflussungen sei betont, dass alle Beeinflussungen, Beeinflussungen etc. in der Wirtschaft streng genommen nach dem Prinzip des methodologischen Individualismus durchgeführt werden (mehr dazu im Schlusskapitel Einzelheiten), nur Einzelpersonen. Das heißt, wenn wir zum Beispiel darüber sprechen Einfluss institutioneller Arrangements aufeinander(unten Punkt 2) hat dieser Ausdruck im Wesentlichen metaphorisch Charakter und dient lediglich der Kürze. In strenger Sprache sollte man hier über die Auswirkungen von Personen sprechen, die eine institutionelle Vereinbarung auf andere Personen geschlossen haben, wenn eine andere institutionelle Vereinbarung zwischen ihnen geschlossen wird. Allerdings wäre eine solche Verkomplizierung der Darstellung angesichts der gemachten Bemerkung natürlich überflüssig.
1. Der Einfluss von Einzelpersonen auf institutionelle Arrangements. Da institutionelle Arrangements per Definition sind freiwillig Vereinbarungen Präferenzen und Interessen von Individuen spielen eine entscheidende Rolle bei der Entstehung (Schaffung) bestimmter institutioneller Vereinbarungen(natürlich innerhalb der durch das institutionelle Umfeld festgelegten Grenzen).
Je nachdem, welche Verhaltensannahmen der Forscher annimmt, dh je nachdem, wie der Forscher den Wirtschaftsakteur interpretiert, werden auch die Erklärungen für die beobachteten institutionellen Arrangements unterschiedlich sein. Wenn wir beispielsweise davon ausgehen, dass Individuen über die Vollständigkeit aller Informationen verfügen, die zum Treffen von Entscheidungen erforderlich sind, einschließlich der perfekten Vorhersage zukünftiger Ereignisse, sowie über die perfekte Fähigkeit, Schlussfolgerungen zu ziehen und Optimierungsberechnungen durchzuführen, wird es unmöglich, die Existenz von zu erklären viele Vertragsarten. Es wird unverständlich, warum Einzelpersonen Zeit und Ressourcen für ihre Vorbereitung aufwenden, wenn ihnen das oben genannte Gesamtwissen zunächst eine Antwort geben soll - es lohnt sich, sie umzusetzen
einen langen Austausch zu beeinflussen oder es ist nicht notwendig. Wenn wir davon ausgehen, dass Wissen nicht vollständig und Rechenfähigkeiten nicht perfekt sind, wird die Rolle von Verträgen ziemlich klar – solche (vorübergehend etablierten) Regeln bringen Gewissheit in die unbekannte Zukunft, rationalisieren zukünftige Interaktionen von Wirtschaftsakteuren. Auf die angesprochenen Fragen wird im letzten Kapitel des Lehrbuchs näher eingegangen.
Einfluss institutioneller Vereinbarungen aufeinander. Der Inhalt dieser Art von Beziehung ist sehr unterschiedlich: Das Verhalten einzelner Organisationen beeinflusst die Natur eines sich verändernden Marktes (z. B. kann der Aufbau von Eintrittsbarrieren den Markt einem monopolistischen näher bringen), umfassende Vereinbarungen bestimmen die Arten von eher privaten Verträgen vor , wirken sich die Regeln für das Handeln von Vertragsbürgen auf die Wahl der Vertragsarten aus, die von Wirtschaftsakteuren abgeschlossen werden, und auf die Art des Marktes (z. B. seine Segmentierung) - auf die Struktur des Unternehmens usw.
Einfluss des institutionellen Umfelds auf institutionelle Vereinbarungen. Der Inhalt dieser Verbindung folgt direkt aus den Definitionen des institutionellen Umfelds und der institutionellen Vereinbarungen: Die Regeln, die Teil des institutionellen Umfelds sind, bestimmen die disparaten Kosten für den Abschluss verschiedener institutioneller Vereinbarungen. Wenn eine Art von ihnen durch allgemeine Vorschriften verboten ist, steigen die Kosten für Einzelpersonen, die sich trotz des Verbots entscheiden, eine solche Vereinbarung trotzdem abzuschließen (z. B. kommen die Kosten für das Verbergen von Informationen hinzu); der erwartete Nutzen einer solchen Vereinbarung wird ebenfalls reduziert, da die Erfolgswahrscheinlichkeit reduziert wird usw.
Einfluss institutioneller Vereinbarungen auf das individuelle Verhalten. Obwohl institutionelle Vereinbarungen von Wirtschaftsakteuren freiwillig eingegangen werden, können unvorhergesehene Umstände die Entscheidungssituation so verändern, dass sich beispielsweise die Befolgung eines zuvor abgeschlossenen Vertrages für den Einzelnen als unrentabel erweisen kann. Die Kündigung des Vertrags durch eine Partei kann der anderen Partei jedoch Verluste verursachen, und zwar in Beträgen, die die Vorteile der ersten Partei übersteigen (z. B. wenn die zweite Partei bereits nicht umtauschbare Anlagen getätigt hat). Unter diesen Bedingungen wirkt sich das Vorhandensein eines Mechanismus zur Erzwingung der Vertragserfüllung (z. B. eines gerichtlichen) eindeutig auf die Entscheidung der ersten Partei aus und verhindert so das Eintreten ungerechtfertigter sozialer Verluste.
Einfluss institutioneller Vereinbarungen auf das institutionelle Umfeld. Die typischste Form einer solchen Beeinflussung hängt eng mit den Verteilungseffekten von Institutionen zusammen: Eine institutionelle Vereinbarung, die ihren Teilnehmern greifbare Vorteile bietet, kann eine sogenannte Interessengruppe bilden – eine Gruppe von Personen, die daran interessiert sind, die erhaltenen Vorteile aufrechtzuerhalten und zu steigern. Zu diesem Zweck kann eine solche Gruppe unter bestimmten Umständen beispielsweise das Gesetzgebungsverfahren beeinflussen, um die Verabschiedung eines Gesetzes zu erreichen, das die durch die Formalisierung der vorherigen privaten Vereinbarung erhaltenen Vorteile konsolidiert.
In der Wirtschaftstheorie bezieht sich diese Wirkungsweise auf rentenorientiertes Verhalten, dessen Analyse von so bekannten Ökonomen wie J. Buchanan, G. Tulloch und R. Ackerman viel Aufmerksamkeit geschenkt wurde.
Einfluss des institutionellen Umfelds auf das individuelle Verhalten. Eine solche Auswirkung erweist sich als grundlegende Regeln sowohl direkt (zum Beispiel ist die Verfassung der Russischen Föderation ein Direktaktionsgesetz, dh ein Bürger kann direkt vor Gericht gehen, wenn er glaubt, dass jemand seine durch die Verfassung garantierten Rechte verletzt), und durch institutionelle Vereinbarungen, die, wie oben erwähnt, ebenfalls unter dem Einfluss des institutionellen Umfelds entstanden sind.
Der Einfluss des Individuums auf das institutionelle Umfeld. Einzelpersonen beeinflussen das institutionelle Umfeld hauptsächlich auf zwei Arten: erstens durch die Teilnahme an den Wahlen der gesetzgebenden Körperschaften des Staates, die Gesetze verabschieden, und zweitens durch den Abschluss institutioneller Vereinbarungen, deren Inhalt, wie oben erwähnt, ebenfalls fähig ist das institutionelle Umfeld zu beeinflussen.
Nicht alle betrachteten Wechselwirkungen werden derzeit in gleichem Maße in der Wirtschaftstheorie untersucht. Das beschriebene Schema ist jedoch nützliches Werkzeug für eine systematische Darstellung von Institutionen und deren Wechselwirkungen durch individuelles Verhalten. Tatsächlich werden wir den darin skizzierten Zusammenhängen bei der inhaltlichen Darstellung der Grundlagen der neuen institutionenökonomischen Theorie in diesem Lehrbuch immer wieder begegnen.
Hierarchie der Regeln. Die in Abb. 1 gezeigte dreistufige Struktur. 1.1 spiegelt in visueller Form die hierarchische Natur des Verhältnisses sozial geschützter Regeln wider, die in Gesellschaft und Wirtschaft wirken. Dabei ist die Aufteilung des gesamten Institutionengefüges in institutionelles Umfeld und institutionelle Vereinbarungen nur eine erste Annäherung an die tatsächliche Korrelation der genannten Regeln in Bezug auf die Unterordnung, den Grad der gegenseitigen Beeinflussung und die Starrheit der Bestimmung das Verhalten von Wirtschaftssubjekten.
Die Idee der Unterordnung (Unterordnung) von Regeln ergibt sich aus dem Verhältnis aller Zavena und normativen Akte, die auf ihrer Grundlage von Exekutivbehörden oder Satzungen verabschiedet wurden: Das Gesetz definiert die Grundsätze, Verhaltensstrategien, während die Satzung diese Prinzipien in Aktionsalgorithmen spezifizieren. Beispielsweise bestimmt die Steuergesetzgebung den Einkommensteuersatz, und die Anweisung legt die Regeln für die Berechnung der Höhe des steuerpflichtigen Einkommens fest, die mit bestimmten verbunden sind Abrechnungsformulare, Rechnungen usw. Ein langfristiger Vertrag zwischen zwei Firmen über ihre Zusammenarbeit auf dem Gebiet der Forschung und Entwicklung legt fest, dass die Firmen gemeinsam Forschungsarbeiten durchführen, an denen sie interessiert sind; gleichzeitig wird für jedes konkrete Forschungsvorhaben eine gesonderte Vereinbarung getroffen, die u. a. Gegenstand und Zweck des Vorhabens, die Beteiligungsformen der Parteien, die Höhe der Förderung, die Aufteilung der Urheberrechte etc. festlegt.
Die Unterordnung von Regeln ist, wie aus den obigen Beispielen hervorgeht, ein weit verbreitetes Phänomen, das sowohl innerhalb des institutionellen Umfelds als auch in der Gesamtheit institutioneller Vereinbarungen stattfindet. Die angeführten Beispiele demonstrieren auch das allgemeine Prinzip sinnvolle Reihenfolge Regeln: Eine Norm niedrigerer Ordnung verdeutlicht und enthüllt den Inhalt einer Norm höherer Ordnung. Letztere, allgemeiner, umreißen den Rahmen, dessen Einzelheiten speziellere Normen regeln.
Natürlich sind nicht alle Regeln durch ähnliche inhaltlich-logische Beziehungen miteinander verbunden. Ein erheblicher Teil von ihnen korreliert in dieser Hinsicht überhaupt nicht miteinander, dh in Bezug auf ihre Paare kann nicht gesagt werden, dass eine Regel mehr oder weniger allgemein ist als die andere. Sprich die Straßenverkehrsordnung und die Rechenregeln Einkommenssteuer im Rahmen des Prinzips der inhaltslogischen Ordnung nicht vergleichbar sind.
Alle Regeln werden jedoch vergleichbar, wenn wir als Vergleichsbasis ein solches Merkmal von ihnen wählen wie Kosten für die Einführung (oder Änderung) von Vorschriften zu den Kosten gehören nicht nur die monetären Kosten, sondern auch die Gesamtheit der Bemühungen der Wirtschaftsakteure, einschließlich der psychologischen Kosten, sowie die Zeit, die für die Einführung oder Änderung der Institution erforderlich ist12.
Je allgemeiner, hierarchisch höher stehend, desto höher sind bei diesem Ansatz die Regeln, deren Änderungs- bzw. Einführungskosten größer sind als die der damit verglichenen Regeln.
Die "ökonomische" Hierarchie der Regeln ist stark korreliert mit ihrer inhaltlichen Hierarchie (natürlich, falls letztere existiert). Somit liegt es auf der Hand, dass die Kosten für die Ausarbeitung und Verabschiedung einer Verfassung durch ein Referendum höher sind als die entsprechenden Kosten für Gesetze, die wiederum höher sind als die für Statuten. Daher liegt die Bequemlichkeit der ökonomischen Regelhierarchie in erster Linie darin, dass Sie solche Regeln vergleichen und ordnen können, zwischen deren Inhalten keine semantische Verbindung besteht.
Betrachten wir nun, basierend auf der Unterteilung des gesamten Regelwerks in solche, die das institutionelle Umfeld bilden, und solche, die institutionelle Vereinbarungen darstellen, sowie die eingeführten Vorstellungen über die Regelhierarchie, den Inhalt des Regelwerks genauer institutionelles Umfeld und institutionelle Vereinbarungen.
überkonstitutionelle Regeln. Alle Bestandteile des institutionellen Umfelds sind Regeln, die die Reihenfolge und den Inhalt der "untergeordneten" Regeln bestimmen. Solche "Meta-Regeln" können sowohl formell als auch informell sein. Die allgemeinsten und schwer zu ändernden informellen Regeln, die tiefe historische Wurzeln im Leben verschiedener Völker haben, eng mit den vorherrschenden Verhaltensstereotypen, religiösen Vorstellungen usw. verbunden sind und von Einzelpersonen oft nicht realisiert werden, dh sie sind bestanden in die Kategorie der Stereotypen des Verhaltens großer Bevölkerungsgruppen, genannt werden oben verfassungsrechtlichen Vorschriften. Sie bestimmen die von breiten Schichten der Gesellschaft geteilte Wertehierarchie, die Einstellung der Menschen zur Macht, massenpsychologische Einstellungen zu Kooperation oder Opposition usw.
Die überkonstitutionellen Regeln gehören sowohl theoretisch als auch empirisch zu den am wenigsten untersuchten. Tatsächlich gibt es in Bezug auf sie nur getrennte spekulative Konstruktionen und disparate
12 Dabei korrelieren die Zeitkosten nicht zwangsläufig mit den Geldkosten, da auch Änderungen der Verhaltensregeln davon beeinflusst werden natürliches Vergessen von Informationen, nicht mit hierfür anfallenden Sonderausgaben verbunden.
tatsächliche Beobachtungen von Forschern (hauptsächlich Philosophen und Soziologen), die keine rigorose logische Rekonstruktion dieser Schicht des institutionellen Umfelds zulassen.
Das wohl erste (zumindest berühmteste) Werk, das sich im Wesentlichen dem Studium überkonstitutioneller Regeln widmete, war das Buch von Max Weber „Die protestantische Ethik und der Geist des Kapitalismus“, in dem dieser deutsche Soziologe überzeugend den Einfluss religiösen Verhaltens aufzeigte Einstellungen und moralische Werte, die dem Protestantismus innewohnen, über die Beziehung und die Regeln der Interaktion zwischen Wirtschaftsakteuren und ihre Einstellung zur Arbeit, d. H. Die Regeln des Arbeitsverhaltens.
verfassungsrechtliche Vorschriften. In der Wirtschaftstheorie verfassungsrechtlich Es ist üblich, die Regeln allgemeiner Art zu nennen, die die Beziehung zwischen Individuen und dem Staat sowie Individuen untereinander strukturieren. Bei der Erfüllung dieser Funktionen legen Verfassungsregeln erstens die hierarchische Struktur des Staates fest; Zweitens legen sie die Regeln für Entscheidungen über die Gründung fest Regierungsbehörden Behörden (Ministerien, Ämter, Ämter usw.), z. B. Wahlregeln in demokratischen Staaten, Erbschaftsregeln in Monarchien usw.; drittens bestimmen sie die Formen und Regeln der Kontrolle des staatlichen Handelns durch die Gesellschaft.
Verfassungsregeln können sowohl formell als auch informell sein. Beispielsweise können die Regeln für die Machtnachfolge in Monarchien die Form eines ungeschriebenen Brauchs oder einer ungeschriebenen Tradition annehmen, während die Regeln für die Stimmabgabe bei Wahlen zur Legislative eines Staates die Form eines sorgfältig geschriebenen Gesetzes annehmen können.
Verfassungsnormen als besondere Schicht des institutionellen Umfelds lassen sich nicht nur auf der Ebene des Staates, sondern auch auf der Ebene anderer Organisationen - Unternehmen, Körperschaften, gemeinnützige Stiftungen usw. Ihre Funktion in ihnen wird in erster Linie durch Satzungen sowie verschiedene Unternehmenskodizes, Leitbilder usw. wahrgenommen funktionell Letzteres zu verstehen, da die einschlägigen Dokumente rechtlich gesehen natürlich nichts mit der Verfassung als Grundgesetz des Staates zu tun haben.
In diesem Zusammenhang ist auf den erheblichen Unterschied zwischen dem ökonomischen und dem juristischen Verständnis von Verfassungsnormen hinzuweisen, der die Herstellung eines gegenseitigen Verständnisses zwischen Vertretern der jeweiligen Wissenschaftszweige verhindert. Wenn, wie aus dem Vorstehenden folgt, das ökonomische Verständnis von Verfassungsnormen sehr weit gefasst ist und in keiner Weise mit der Darstellungsform der entsprechenden Regeln zusammenhängt (zur Erinnerung, sie können informell sein), dann hat das rechtliche Verständnis von Verfassung eine viel strengere und engere Bedeutung. So sind beispielsweise die oben genannten Regeln für die Machtnachfolge in Monarchien, die aus rechtlicher Sicht die Form von Sitte oder Tradition haben, nicht mit der Verfassung verbunden, ebenso wie unternehmensinterne Kodizes, Leitbilder. gemeinnützige Organisationen etc. Diese Unterscheidung müssen Ökonomen bei der Lektüre rechtswissenschaftlicher Studien, die Fragen des Verfassungsrechts berühren, im Auge behalten.
Wirtschaftsregeln und Eigentumsrechte.Ökonomische Regeln werden genannt direkt Definition von Organisationsformen der wirtschaftlichen Tätigkeit, innerhalb derer wirtschaftlich
Agenten schließen institutionelle Vereinbarungen und treffen Entscheidungen über die Verwendung von Ressourcen.
Zu den Wirtschaftsregeln gehören beispielsweise Quoten für den Import oder Export bestimmter Produkte, Verbote der Verwendung bestimmter Vertragsarten, gesetzlich festgelegte Fristen für die Gültigkeit von Patenten für Erfindungen usw.
Ökonomische Regeln sind die Bedingungen und Voraussetzungen für die Entstehung Eigentumsrechte: Letztere entstehen, wenn und wo und wenn in der Gesellschaft Regeln gebildet werden, die ihre Wahl der Art und Weise der Nutzung begrenzter Güter (einschließlich Ressourcen) regeln. In diesem Zusammenhang kann gesagt werden, dass wir, wenn wir Eigentumsrechte studieren, ökonomische Regeln studieren und umgekehrt.
Wahrscheinlich war eine der ersten Wirtschaftsregeln, die die Wirtschaftstätigkeit regulierten, die Regeln, die die Grenzen der Gebiete definierten, in denen primitive Stämme essbare Pflanzen und Tiere suchten und sammelten. Diese Regel bestimmte die Eigentumsrechte des Stammes auf dem entsprechenden Territorium: Innerhalb seiner Grenzen konnte ungehindert gesammelt werden, während außerhalb ein Stammesmitglied mit Vertretern eines anderen Stammes kollidieren konnte, was zu einem Konflikt um die Besitzverhältnisse führen würde die gefundene Pflanze oder das gefangene Tier.
Eine Bestätigung dafür, dass die "Herrschaft des Territoriums" eine der ersten ökonomischen Regeln sein könnte, ist die Tatsache, dass viele Tiere, die einen (relativ) sesshaften Lebensstil führen, solche Territorien haben (Ethologen - Spezialisten, die das Verhalten von Tieren studieren - nennen sie Revirs). Einige der Tiere (z. B. Hunde, Wölfe) markieren in gewisser Weise die Grenzen ihres Reviers, während die Markierungen anderen Individuen derselben biologischen Art als Signale dienen, dass das Territorium „besetzt“ ist, einem „gehört“. der anderen Personen.
Eigentumsrechte definieren jene Handlungen in Bezug auf eine Sache, die erlaubt und vor Behinderungen ihrer Ausführung durch andere geschützt sind. Aus dieser Sicht können wir sagen, dass die Situation der Wahl durch Eigentumsrechte bestimmt wird.
Eigentumsrechte sind die erlaubten und geschützten Arten der Nutzung knapper Ressourcen, die das ausschließliche Vorrecht von Einzelpersonen oder Gruppen sind.
Wesentlich für das Verständnis von Eigentumsrechten ist einerseits deren Spezifikationen, und andererseits - verwischen.
Die Eigentumsspezifikation ist die Schaffung eines Exklusivitätsregimes für eine Einzelperson oder eine Gruppe durch die Definition eines Rechtssubjekts, eines Rechtsobjekts, einer Reihe von Befugnissen, die dieses Subjekt hat, sowie eines Mechanismus, um ihre Einhaltung sicherzustellen.
Um die Spezifikation der Eigentumsrechte zu verstehen, ist es wichtig, dass Wer was der Bürge) sie bereitstellt und wie sie durchgeführt wird Rundfunk Gesetz (wenn es überhaupt erlaubt ist).
Wenn es um formelle Rechte geht, werden sie normalerweise spezifiziert Zustand. Gleichzeitig können beispielsweise innerhalb eines Unternehmens bestimmte formelle Eigentumsrechte von der Unternehmensleitung festgelegt werden. Zusammen mit dem Formalen unpersönlich Spezifikation, die auf der täglichen Praxis der Interaktion zwischen Wirtschaftssubjekten, d. h. dem Garantiegeber, basiert jedes Mitglied der Gruppe den Verstoß bemerken. Es bezieht sich normalerweise auf informelle Eigentumsrechte, die als Folge der Existenz informeller Regeln bestehen.
Die wichtigste Funktion des Verfahrens zur Spezifikation von Eigentumsrechten besteht darin, letzteren Eigenschaften zu verleihen Exklusivität.
Das Eigentumsrecht wird als ausschließlich bezeichnet, wenn sein Gegenstand andere Wirtschaftsakteure wirksam von der Entscheidungsfindung über die Nutzung dieses Rechts ausschließen kann.
Die Ausschließlichkeit eines Schutzrechts bedeutet nicht, dass es dazugehört Individuell d.h. an eine Privatperson. Eine Gruppe von Personen, eine wirtschaftliche Organisation (juristische Person) und schließlich der Staat können ausschließliche Rechte haben. Diese Fragen werden ausführlicher in Kapitel 3 erörtert, das sich mit der Analyse unterschiedlicher Eigentumsverhältnisse befasst.
Die Exklusivität von Eigentumsrechten ist wirtschaftlich wichtig, weil sie Anreize für eine effiziente Nutzung von Ressourcen schafft: Wenn die Eigentumsrechte des Subjekts an dem Ergebnis der Nutzung seiner Ressourcen nicht exklusiv sind, hat es keinen Anreiz, dieses Ergebnis zu maximieren, da alle oder Teile davon es kann zu einem anderen gehen.
Wenn zum Beispiel die Landwirte eines sesshaften Stammes regelmäßig von Nomaden überfallen werden, die den größten Teil ihrer Ernte nehmen und genug Getreide zurücklassen, damit die Landwirte nicht verhungern, gibt es keinen Anreiz für die Landwirte, danach zu streben, die Produktivität zu maximieren das Land. Sie werden versuchen, nur zu wachsen notwendiges Minimum Getreide, verbringen die "befreiten" Ressourcen für andere Zwecke, zum Beispiel für die Festlegung ihrer Rechte durch die Anstellung von bewaffnetem Schutz, oder verbringen einfach Zeit in Müßiggang.
In gewisser Weise ist dies die Umkehrung des Spezifikationsprozesses Erosion von Eigentumsrechten. Dieser Begriff bezieht sich auf die Praxis der Verletzung der Exklusivität von Rechten, die zu einer Wertminderung des Rechtsgegenstands für das Subjekt führt, da der erwartete Einkommensstrom mit mehr als diskontiert werden sollte hohe Rate Prozent (unter Berücksichtigung des Enteignungsrisikos). Die regelmäßigen Überfälle von Nomaden, die im vorherigen Beispiel dargestellt wurden, stellen nur eine Form der Erosion der Eigentumsrechte der Bauern an den Feldfrüchten dar. Somit ist das tatsächliche Ausschließlichkeitsniveau eines bestimmten Eigentumsrechts eine Funktion des Prozesses der Spezifizierung/Verwässerung des Eigentums.
Verträge. Wie oben erwähnt, sind Verträge (Vereinbarungen) die typischsten Arten von institutionellen Vereinbarungen. Im letzteren Sinne kann ein Vertrag als Regel definiert werden, die die Interaktion zwischen zwei (oder mehreren) Wirtschaftsakteuren über den Austausch von Eigentumsrechten auf der Grundlage von Verpflichtungen, die sie infolgedessen freiwillig eingegangen sind, zeitlich und / oder räumlich strukturiert die getroffene Vereinbarung13.
Im Prinzip kann jede Regel sein interpretieren wie ein Vertrag. So unterlag beispielsweise das Verhältnis eines Sklavenhalters zu einem Sklaven trotz offensichtlicher Ungleichheit der Rechte (insbesondere in der Spätzeit des Bestehens der Sklavenhaltung) ganz bestimmten Regeln. Dementsprechend diese Regeln interpretiert werden kann wie einige Austausch: der Herr versorgte den Sklaven im Austausch für seine Arbeit mit Unterkunft und Essen; der Herr beschränkte die Freiheit des Sklaven im Austausch für seinen Schutz vor
13 Das Thema Verträge wird im 5. Kapitel des Lehrbuchs ausführlich behandelt.
Übergriffe anderer, vielleicht grausamerer Herren usw. Da die erwähnten Regeln keineswegs das Ergebnis einer freiwilligen Vereinbarung waren (mit Ausnahme des bewussten Selbstverkaufs in die Sklaverei durch einen zuvor freien Bürger), ist natürlich die Identifizierung solcher „Austausche“ ist gerade eine mögliche Interpretation der Regeln der Sklaverei . Eine erweiterte Auslegung von Verträgen, ähnlich der angegebenen, wird aufgerufen Vertragsansatz zur Analyse ökonomischer Institutionen.
Die wesentlichen Punkte eines Vertrags als Regel, die ihn von anderen Regeltypen unterscheiden, sind:
Bewusstsein und Zweckmäßigkeit der Ausgestaltung dieser Regel durch ihre Adressaten (Vertragsparteien); andere Regeln können ohne vorheriges Nachdenken oder Entwerfen durch Versuch und Irrtum gebildet werden;
Freiwilligkeit, gegenseitiger Nutzen der Teilnahme am Vertrag seiner Parteien; andere Arten von Vorschriften können in Bezug auf die Verteilung von Kosten und Nutzen höchst asymmetrisch sein;
die begrenzte Wirkung dieser Regel nur durch ihre Adressaten - die Vertragsparteien; andere Arten von Regeln – zum Beispiel staatlich auferlegte Gesetze – gelten nicht nur für Gesetzgeber, sondern für alle anderen Bürger;
die direkte Verbindung des Vertrages mit dem Austausch oder einer anderen Übertragung von Eigentumsrechten (z. B. eine Schenkungsvereinbarung für jegliches Eigentum, die keine „Gegen“-Bewegung von anderem Eigentum vom Begünstigten an den Spender impliziert); andere Arten von Regeln wirken sich möglicherweise nicht direkt auf die Übertragung von Eigentumsrechten aus.
Verträge sind Regeln, die verschiedenen "dienen" (d.h. koordinieren). Austausch. Marktbörsen gelten als die häufigste Form von Börsen, aber im Allgemeinen ist die Vielfalt der Börsenarten viel größer.
Als Tausch bezeichnen wir die Veräußerung und Aneignung von Eigentumsrechten an bestimmten Gütern zwischen zwei oder mehr Akteuren aufgrund ihrer bewussten Interaktion.
Entfremdung und Aneignung von Eigentumsrechten bedeutet deren Umverteilung. Die Börse ist eine solche Umverteilung von Eigentumsrechten, die mit der Annahme von Entscheidungen ihrer Teilnehmer verbunden ist. Die Ergebnisse der Umverteilung von Eigentumsrechten (Tausch) hängen offensichtlich davon ab, wie und unter welchen Bedingungen ihre Beteiligten Entscheidungen treffen. Es ist wichtig, diese Bedingungen oder Entscheidungssituationen anhand von zu unterscheiden Selektivität und Symmetrie. Auf der Grundlage der Selektivität kann die Gesamtheit der Börsen unterteilt werden in selektive, - solche, bei denen die Subjekte die Möglichkeit haben, die Gegenpartei, das Subjekt und die Anteile des Austauschs (insbesondere den Preis) zu wählen, - und nicht-selektive, wo eine solche Möglichkeit fehlt. Auf der Grundlage der Symmetrie wird der Austausch in symmetrisch und asymmetrisch unterteilt. Im Rahmen der ersten Gruppe sind die Wahlmöglichkeiten für die Parteien gleich, im Rahmen der zweiten Gruppe nicht.
Durch die Kombination dieser Merkmale ist es einfach, eine theoretische Typologie zu erhalten, die 4 Arten von Austausch umfasst, von denen zwei asymmetrisch selektiv sind und
asymmetrisch nicht selektiv - eigentlich eine asymmetrische Art des Austauschs beschreiben.
Eine zusätzliche Vielfalt in der Typologie des Austauschs wird durch das Zeichen "Garant des Austauschs" eingeführt - ein Subjekt oder sozialer Mechanismus, der die neue Verteilung von Eigentumsrechten an dem (den) Tauschobjekt(en) schützt. Dabei werden folgende Möglichkeiten unterschieden: (1) einer der Austauschteilnehmer; (2) beide Austauschteilnehmer; (3) Dritter – eine Einzelperson oder eine private Organisation; (4) der Staat, vertreten durch eine oder mehrere staatliche Strafverfolgungsorganisationen; (5) Tradition, Sitte. Ein typischer Fall ist dabei die Absicherung der Börse gleichzeitig oder nacheinander durch mehrere Bürgen.
Ein typischer Fall für Marktkontrakte, die symmetrisch selektiven Börsen entsprechen, ist beispielsweise deren mehrschichtiger Schutz, der alle aufgeführten Arten von Garantiegebern umfasst, einige davon in mehreren verschiedenen Versionen. Um einen Vertragsbruch nach Option (3) zu verhindern, werden daher verwendet: große und angesehene Handelsunternehmen, Unternehmensvereinigungen, Schiedsgerichte sowie kriminelle Organisationen; unter Option (4) – Vertreter der regionalen Verwaltung, der regionalen gesetzgebenden Versammlungen sowie der Gerichte14.
Da Verträge bewusst entwickelte Regeln sind, die die Interaktionen ihrer Parteien für einen bestimmten (begrenzten oder unbestimmten) Zeitraum strukturieren, kann jeder Vertrag als solches betrachtet werden gemeinsamer Aktionsplan diese Seiten. Wenn irgendeine Regel den Agenten, die sie kennen, nur einige liefert beschreibend Information über Zukunft möglich Handlungen anderer Wirtschaftsakteure (in Situationen, die durch die entsprechende Vorschrift geregelt sind), wobei der Vertrag eine Reihe von Gegenseitigkeitsverträgen ist Verpflichtungen, enthält normative, richtungweisende Informationen über Handlungen, die begangen werden muss Parteien in der Zukunft.
Natürlich dürfen Verträge, wie andere Regeln auch, nicht von der Partei durchgesetzt, d. h. verletzt (zerrissen) werden, die der Ansicht ist, dass die Vorteile aus dem Bruch (d. h. aus der Verlagerung der Ressourcen des Übertreters auf eine andere Art von Aktivität) die mit Sanktionen verbundenen Kosten übersteigen ihr wegen Nichterfüllung ihrer Pflichten auferlegt. Allerdings kann die Wahrscheinlichkeit einer Vertragsverletzung im Allgemeinen geringer eingeschätzt werden als die Wahrscheinlichkeit einer Verletzung anderer Regeln. Schließlich wird der Vertrag zielgerichtet entwickelt und abgeschlossen; Das bedeutet, dass seine Parteien die Möglichkeit haben, ihre eigenen Interessen in diesem gemeinsamen Aktionsplan zu berücksichtigen. Im Gegenteil, viele Regeln sind auf die Verwirklichung der Interessen ihrer Entwickler ausgerichtet, während ganz andere Wirtschaftsakteure solche Regeln einhalten müssen. Wenn solche Regeln letzteren übermäßig unproduktive (für sie) Kosten auferlegen und die Durchsetzung nicht zu streng ist oder die Sanktionen gering sind, wird die Regel mit hoher Wahrscheinlichkeit nicht durchgesetzt.
Regeln und Rechte. Im Abschnitt Ökonomische Regeln und Eigentumsrechte haben wir Eigentumsrechte als aus ökonomischen Regeln abgeleitet definiert. Dieses Verhältnis wird beibehalten für alle Rechte und Regeln. Jedes Recht einer Person (oder Organisation) ist die Fähigkeit, bestimmte Handlungen frei auszuführen, insbesondere Handlungen, um
14 Die Klassifizierung von Börsen ist ausführlicher beschrieben in dem Buch: Tambovtsev V.L. (1997) Staat und Transformationsökonomie: Grenzen der Beherrschbarkeit, M.: TEI.
oder ein anderes Objekt (Eigentum). Diese Möglichkeit ist eine direkte logische Konsequenz der Regel, dass solche Handlungen nicht Gegenstand von Sanktionen durch den Garanten dieser Regel sind. Handlungen, die im Rahmen der Zwangsvollstreckung der Regel bestraft werden, sind nicht Inhalt von Rechten Dritter.
Wenn eine Person gemäß einer Regel handelt, also ihr Adressat wird, erwirbt sie automatisch die dieser Rolle innewohnenden Rechte. Dies bedeutet, dass er bei der Durchführung der von der Vorschrift erlaubten Handlungen auf keinen Widerspruch stoßen wird und daher nicht die Kosten tragen muss, die erforderlich sind, um sich vor einem solchen Widerspruch zu schützen. Das bedeutet, dass Rechte aus ökonomischer Sicht Mittel sind, um Ressourcen im Handlungsprozess einzusparen.
Natürlich können Einzelpersonen Handlungen vornehmen, zu denen sie keine Rechte haben. Wie oben erwähnt, können sie jedoch Sanktionen unterliegen und Verluste erleiden. Daher sind die erwarteten Vorteile einer solchen Maßnahme geringer, als wenn die Person das Recht dazu hätte.
Daraus kann man schließen, dass es so ist Rechte sind ein weiteres (zusätzlich zum Koordinationseffekt) spezifisches Soziales Mechanismus mit der Hilfe von Vorschriften zur Verfügung stellen Einsparmaßnahmen.
Fazit
Der Inhalt dieses Kapitels, das den Grundbegriffen der neuen institutionenökonomischen Theorie gewidmet ist, erschöpft natürlich nicht alle damit verbundenen Probleme. Eine Reihe wichtiger, aber "subtilerer" Themen blieben außerhalb seines Anwendungsbereichs. Dazu gehören zum Beispiel Fragen der Diversität Formen der Beschreibung von Institutionen und ihre komparativen Vorteile zum Lösen verschiedener theoretischer und angewandter Probleme, Probleme Erklärungen Herkunft der Institutionen (teilweise in Kapitel 6 besprochen) und Vorhersagen die Entstehung neuer Institutionen usw. Viele dieser Probleme werden nur in der aktuellen wissenschaftlichen Forschung diskutiert, es gibt keine allgemein akzeptierten Lösungen für sie, was einer Aufnahme in ein Lehrbuch entgegensteht, während andere ausreichend entwickelt sind, aber von a privater Natur und werden im Rahmen der Ausbildung auf Meisterebene berücksichtigt.
Grundbegriffe des Kapitels
Begrenzte Rationalität
Verhaltensmuster
Norm (Regel)
Opportunistisches Verhalten
Regeldurchsetzungsmechanismus
15 Es sei denn natürlich, diese Regel widerspricht einer anderen Regel, die von einer Person geteilt wird, die ebenfalls die Vorteile beansprucht, mit denen die erste Person handelt. Zum Verhältnis zwischen formellen und informellen Regeln siehe oben.
Institut
Die restriktive Funktion der Institution
Institutskoordinierungsfunktion
Die Verteilungsfunktion des Instituts
Formale Regeln
informelle Regeln
Institutionelles Umfeld
institutionelle Vereinbarung
Hierarchie der Regeln
Überkonstitutionelle Regeln
verfassungsrechtliche Vorschriften
ökonomische Regeln
Verträge
Eigentum
Ausschließliches Eigentum
Besitzangabe
Erosion von Eigentumsrechten
Rezensionsfragen
Sind Informationen ein Hindernis für die wirtschaftliche Entscheidungsfindung?
Welche Beziehung besteht zwischen begrenzter Information und der Entstehung von Gewohnheiten?
Maximieren Verhaltensmuster immer den Nutzen?
Ist ein Regelbruch aus wirtschaftlicher Sicht immer unerwünscht?
Ist jede Regel eine Institution?
Bedeutet das Vorhandensein von Regelmäßigkeit im Verhalten immer auch die Existenz einer entsprechenden Institution?
Stimmt es, dass jede Institution einen Verteilungseffekt erzeugt?
Wie unterscheiden sich formelle Regeln von informellen?
Wie können formale und informelle Regeln in Statik und Dynamik in Beziehung gesetzt werden?
Was ist die Logik des Regeldurchsetzungsmechanismus?
Was gehört zum institutionellen Umfeld?
Was sind institutionelle Vereinbarungen?
Welche Arten von Vorschriften sind aus wirtschaftlicher Sicht Verfassungsvorschriften?
Was sind Rechte?
Wie hängen Regeln und Rechte zusammen?
Was sind Eigentumsrechte?
Was ist die Hauptfunktion einer Schutzrechtsspezifikation?
Stimmt es, dass die Ausschließlichkeit von Eigentumsrechten nur dann möglich ist, wenn ihr Gegenstand eine Einzelperson ist?
Was ist ein Austausch und wie lassen sich Austausche klassifizieren?
Fragen zum Nachdenken
Wie kann man mit Hilfe welcher Forschungsverfahren unter den verschiedenen beobachtbaren Regelmäßigkeiten im Verhalten der Menschen diejenigen herausgreifen, die auf die Existenz von Institutionen zurückzuführen sind?
Sind Institutionen öffentliche Güter? Wenn ja, wie wirkt sich die Unterproduktion öffentlicher Güter insgesamt auf sie aus?
Ist der Staat immer an einer klaren Konkretisierung von Eigentumsrechten interessiert?
Literatur
Hauptsächlich
Nord D. (1997) Institutionen, institutionelle Veränderungen und das Funktionieren der Wirtschaft, Moskau: Anfänge, Vorwort, Kap. 2, 3, 5, 6, 7.
Eggertsson T. (2001) Wirtschaftsverhalten und Institutionen, M.: Delo, Kap. 2.
Zusätzlich
North D. (1993a), Institutionen und Wirtschaftswachstum: Eine historische Einführung// THESE, V. 1, Ausgabe 2, p. 69–91.
Tambowzew V.L. (Hrsg.) (20016), Ökonomische Analyse von Vorschriften, M.: TEIS, Kap. 1–3.
Shastitko A.E. (2002) Neue Institutionenökonomie, M.: TEIS, Kap. 3, 4, 5.
Elster Yu. (1993), Soziale Normen und Wirtschaftstheorie // THESE,Bd. 1, Nr. Z, S. 73–91.
Der Markt ist eine Reihe von Institutionen, die die Organisation gemeinsamer wirtschaftlicher Aktivitäten von Menschen und den wirtschaftlichen Austausch zwischen ihnen in Form des Verkaufs von Waren und Dienstleistungen sicherstellen. Das Funktionieren des Marktes basiert auf folgenden Grundprinzipien:
Privatbesitz;
Freiwilliges und gleichwertiges Zusammenwirken selbstständiger und unabhängiger Wirtschaftseinheiten;
Wettbewerb.
Die Gesamtheit der Institutionen bildet ein integrales System oder institutionelles Umfeld. Der „Marktcharakter“ von Institutionen wird durch die Übereinstimmung ihres Wesens mit den Grundprinzipien einer Marktwirtschaft bestimmt:
Freiheit der wirtschaftlichen Betätigung;
Allgemeinheit der Marktbeziehungen;
Pluralismus und Gleichheit der Eigentumsformen;
Selbstregulierung der Wirtschaftstätigkeit;
Kostenlose Preisgestaltung;
Selbstfinanzierung und wirtschaftliche Verantwortung;
Eine harmonische Verbindung von Staat und Markt.
In Übereinstimmung mit der bekanntesten Formulierung werden Institutionen als formelle und informelle Regeln verstanden, die die Formen sozialer Beziehungen in allen Bereichen des öffentlichen Lebens sowie die Mechanismen zu ihrer Einhaltung strukturieren. Aus dem Gesagten folgt, dass Institutionen als Beschränkungen sozialen Handelns im weitesten Sinne oder als Spielregeln in diesen anderen Sektoren des gemeinsamen sozialen Raums wirken.
Die wichtigsten Märkte, auf denen echte Marktinstitutionen, -prozesse und -mechanismen operieren, sind Märkte für Produktionsfaktoren, Finanzen und Rohstoffe.
Die systembildende Funktion in einer Marktwirtschaft wird gespielt Faktor Markt(Sie sind in vier Gruppen unterteilt: Land, Arbeit, Kapital, unternehmerische Tätigkeit). Sie gelten auch als Versorgungsfaktoren. Je nach Zweck der Analyse umfassen sie manchmal Technologie, Information und Ökologie.
Institutionelle und organisatorische Basis Das Funktionieren des Marktes für Produktionsfaktoren ist der Austauschmechanismus (Waren- und Aktienbörsen, Arbeitsbörsen usw.).
Finanzmärkte decken den Geldmarkt, den Devisenmarkt, den Goldmarkt und den Kapitalmarkt ab. Letzterer wird häufig in den Wertpapiermarkt (Börsenmarkt) und den Fremdkapitalmarkt unterteilt.
Zu den wichtigsten Institutionen Rohstoffmärkte(Waren- und Dienstleistungsmärkte) umfassen Handelsunternehmen (Groß- und Einzelhandel), Handelshäuser und Warenbörsen.
Fragen der Funktionsweise von Märkten, einschließlich der Anforderungen an ihre Teilnehmer, werden sowohl durch staatliche Stellen als auch durch eigentliche Marktmechanismen reguliert. v Übergangs Volkswirtschaften, einschließlich in Belarus, wichtige Marktinstitutionen noch nicht weit genug entwickelt. Monopole blieben in der Wirtschaft, viele von ihnen stärkten sogar ihre Position. Doch mit zunehmender Offenheit der belarussischen Wirtschaft und allmählicher Beherrschung der Methoden der Antimonopolpolitik durch den Staat entstehendes Wettbewerbsumfeld; fast alle erstellt Grundelemente Marktsystem, nichtstaatliche Finanzinstitute, einschließlich Geschäftsbanken, Versicherungsgesellschaften, Investmentfonds, Börsen usw.; arbeiten Marktfinanzmechanismen und Marktregulierer(Preise, Steuern, Zinssätze, Wechselkurse, Dividenden usw.).
Aber für das volle Funktionieren der Wirtschaft tiefere und umfassendere institutionelle Veränderungen erforderlich sind, einschließlich Kapazitätsaufbau und Verbesserung der etablierten Institutionen (zum Beispiel das Steuersystem) sowie Neubildung Strukturen (Kapital, Boden, Arbeitsmärkte), die noch am Anfang ihrer Entwicklung stehen. All dies erfordert umfassende und konsequente Maßnahmen Stärkung der Institution des Privateigentums, Wirksam Privatisierung, Verbesserung Insolvenzmechanismen insolvente Unternehmen und deren Entfernung aus dem Wirtschaftskreislauf, ohne den Arbeitnehmerteams erheblichen Schaden zuzufügen.
SchlüsselelementÜbergang zur Marktwirtschaft ist die Schaffung effiziente Arbeitsmärkte. Als Produktionsfaktor ist die Arbeit der bedeutendste von allen. In den Industrieländern macht die Arbeit bis zu 75 % des BIP aus.
Arbeitsmarkt- Das Mehrebenensystem der Marktinstitutionen, Organisationen und Institutionen des öffentlichen Sektors, der Wirtschaft und öffentlichen Verbänden (Gewerkschaften usw.) zur Lösung der gesamten Problematik Reproduktion der Arbeitskraft und Arbeitseinsatz.
Um dies zu erleichtern, sind gut funktionierende Arbeitsmärkte erforderlich Versetzung eines Arbeitnehmers auf einen anderen Arbeitsplatz wo seine Arbeit am produktivsten ist.
Das effektive Funktionieren der Arbeitsmärkte unter Bedingungen des freien Unternehmertums erfordert die Merkmale einer entwickelten Marktwirtschaft wirtschaftliche Infrastruktur die Privateigentum, Wettbewerb, Kapitalmärkte und Arbeitskräftemobilität vorsieht. Und bis eine solche Infrastruktur geschaffen ist, verbleiben die wichtigsten Funktionen bei der Regulierung des Arbeitsmarktes beim Staat.
Die staatliche Sozial- und Arbeitspolitik in der Übergangszeit zielt darauf ab, die Arbeitslosigkeit auf einem möglichst niedrigen, wirtschaftlich effizienten und politisch akzeptablen Niveau zu halten.
Führend strategische Ausrichtung Entwicklung des Arbeitsmarktes in Belarus bleibt es, ihn auf effektive Marktmechanismen (einschließlich Austauschmechanismen) zu übertragen Aufrechterhaltung der Schlüsselrolle des Staates bei der Schaffung systemübergreifender Bedingungen für die Bildung von Marktinstitutionen, dem Rechtsschutz der Arbeitnehmer, der Festlegung von Sozialstandards und der Höhe von Mindestlöhnen, der Regulierung der steuerlichen Belastung der Arbeit, der Entwicklung der Sozialpartnerschaft (Staat, Unternehmen, Gewerkschaften) im Bereich Beschäftigung.
Kapital als Produktionsfaktor- Dies sind vom Menschen geschaffene Ressourcen, die zur Herstellung von Gütern und Dienstleistungen verwendet werden, oder Produktionsmittel, Investitionsgüter, die nicht direkt an der Befriedigung menschlicher Bedürfnisse beteiligt sind (Ausrüstung, Gebäude und Strukturen). Aus diesen Positionen Der Kapitalmarkt ist der Markt für Finanzkapital(hauptsächlich der Kreditmarkt), d.h. Finanzmittel, die für den Kauf von Ausrüstung, Gebäuden und Bauwerken bestimmt sind.
Kapitalströme, auch internationale, werden klassifiziert nach Formen. Entsprechend dem funktionalen Zweck werden Bewegungen unterschieden Darlehen Kapital (in Form eines Darlehens) und unternehmerisch Kapital (in Form von Investitionen); nach Zugehörigkeit zuordnen privat und öffentlich Kapital, für den beabsichtigten Zweck - private und öffentliche, Direkt- und Portfolioinvestitionen; nach Zeit - kurz-, mittel- und langfristig Hauptstadt.
Der Markt für kurzfristiges Fremdkapital, bzw Geldmarkt, ist ein Markt für Geschäfte mit kurzfristigen Wertpapieren mit geringem Risiko. Hauptsächlich Geldmarktpapiere sind Schatzwechsel, Commercial Paper, Bankakzepte und frei handelbare Einlagenzertifikate.
Wie die Entwicklung der Weltwirtschaft zeigt, dominierender Ort im System der Finanzmärkte besetzen Kapitalmärkte. Der Kapitalmarkt selbst ist funktional in den Markt unterteilt wertvolle Papiere und Markt Fremdkapital.
Kreditkapitalmarkt- Dies ist ein Markt für mittelfristige (von 1 bis 5 Jahre) und langfristige (über 5 Jahre) Kredite, der die Verbindung des Angebots an Spargeldern des nichtfinanziellen Sektors und der Nachfrage nach für die Finanzierung erforderlichen Krediten vermittelt (Investition). Er wird oft als Kapitalmarkt bezeichnet. Er deckt den Markt für Bankkredite und Schuldtitel ab(Anleihen, Wechsel usw.).
Aktien- und Körpermarkt- Teil des Kapitalmarktes, wo die Emission, der Kauf und der Verkauf von Wertpapieren und Rechten darauf durchgeführt werden. Wertpapiere- Zahlungsdokumente (Schecks, Wechsel, Akkreditive usw.) und Aktienwerte (Aktien, Obligationen usw.) in Landes- und Fremdwährung.
Der Wertpapiermarkt (Börse) erfüllt zwei Funktionen. Die erste ist sicherzustellen flexible intersektorale Umverteilung von Kapital und Mobilisierung öffentlicher Gelder. Der zweite schlägt vor Mobilisierung vorübergehend freier Mittel zur Deckung des Bedarfs des Staates und andere Organisationen.
Der Wertpapiermarkt wiederum ist unterteilt in Primary und Secondary, Exchange und Over-the-Counter, Eiling und Spot.
Auf diese Weise, der Kapitalmarkt ist ein langfristiges Segment des Fremdkapitalmarktes, darunter vor allem die Emission von Anleihen und Aktien und deren Sekundärmärkte. Es akkumuliert und zirkuliert langfristige Kapital- und Schuldverpflichtungen. In einer Marktwirtschaft ist es die wichtigste Art von Finanzmarkt, über den Unternehmen nach Finanzierungsquellen für ihre Aktivitäten suchen.
Es ist das Vorhandensein und die Entwicklung von Kapitalmärkten, die Industrieländer von Entwicklungs- und Transformationsländern unterscheiden, in denen die Möglichkeiten zur Mobilisierung von Industrie- und Handelskapital entweder nicht vorhanden oder sehr begrenzt sind.
Stand und Entwicklungstendenzen des Kapitalmarktes in Belarus. Die Bildung des Kapitalmarktes im Land begann 1990 mit der Verabschiedung des Gesetzes „Über die Nationalbank der Republik Belarus“ und ging in Richtung der Bildung eines nationalen Finanz- und Kreditsystems, Interbanken, Währung und Aktien Märkte. 1994 die Interbank Geldwechsel(MVB), 1999 - die belarussische Währungs- und Börse (BCSE).
Der Kapitalmarkt in Form des Handels mit gewerblichen und technischen Produkten entwickelt sich im Land seit Ende der 1980er Jahre. 20. Jahrhundert und funktioniert jetzt im System der Finanz- und Warenmärkte des Landes.
Das wichtigste Problem der gegenwärtigen Entwicklungsphase des Kapitalmarkts ist die Verzögerung seines Potenzials, Volumens und seiner Dynamik von den Wachstumsraten der belarussischen Wirtschaft, von der Notwendigkeit, einheimische Investitionsressourcen zu bilden und ihre Umverteilung auf den Realsektor. Dies behindert die Schaffung eines effektiven Investitions- und Innovationsentwicklungsmodells in Belarus.
Währungsmarkt- Dies ist ein System wirtschaftlicher und organisatorischer Beziehungen, die zwischen Haushalten, Firmen, Geschäftsbanken und anderen Finanzinstituten für den Kauf und Verkauf von Fremdwährungen und Zahlungsdokumenten in Fremdwährungen entstehen.
Institutionelle Teilnehmer am Devisenmarkt sind gewerblich u Zentralbanken, Währungsumtausch, Makleragenturen, internationale Unternehmen (sowohl Exporteure als auch Importeure).
Die Republik begann 1992 mit der Bildung eines Devisenmarktes. Der wichtigste Devisenmarkt ist der Interbank Currency Exchange (seit 1999 - Belarusian Currency and Stock Exchange OJSC). Mitglieder des MVB sind Banken oder andere Finanzinstitute, die zur Durchführung von Devisengeschäften zugelassen sind. Der direkte Handel und die Bestimmung des aktuellen Kurses wird einem speziellen Mitarbeiter der Börse anvertraut - einem Kursmakler.
Im Zusammenhang mit begrenzten Auslandsinvestitionen hängt die Situation auf dem Devisenmarkt des Landes hauptsächlich von Trends im Außenhandel und Mechanismen zur Finanzierung von Export-Import-Strömen ab.
Aktienmarkt Teil des Kapitalmarktes ist, wo Ausgabe sowie Kauf und Verkauf von Wertpapieren.Sein Hauptzweck bereitzustellen ist Akkumulation von vorübergehend freien Geldern für Investitionen in zukunftsträchtigen Wirtschaftszweigen. Darüber hinaus löst der Aktienmarkt oder Wertpapiermarkt solche Probleme wie die Bedienung der Staatsschulden, die Umverteilung von Eigentumsrechten und spekulative Transaktionen.
Allgemein Struktur Börse vertreten ist Investoren(strategisch und institutionell), Emittenten(Organisationen, die an der Beschaffung von Mitteln für die Entwicklung der Produktion interessiert sind), Infrastruktur- eine Verbindung zwischen Investoren, Emittenten und Regler seine Aktivitäten.
Das Funktionieren des Aktienmarktes (Primär- und Sekundärmarkt) wird gewährleistet durch professionelle Mitglieder: Betreiber (Makler, Händler); Austauschorganisatoren(Handelsplattformen); Clearingorganisationen, Banken und Hinterlegungsstellen; Registrare.
In einer modernen Marktwirtschaft gilt ein leistungsfähiger Aktienmarkt als wichtigstes nationales Kapital. Der Wertpapiermarkt ist eine der Hauptquellen der Investitionsfinanzierung im Realsektor der Wirtschaft.
Aus der Gesamtheit Börsenfunktionen besonders wichtig:
Investition, jene. Bildung und Verteilung von Investitionsmitteln, die für die Entwicklung der Produktion erforderlich sind;
Umverteilung von Eigentum durch die Verwendung von Wertpapierpaketen, hauptsächlich Aktien.
Belarus begann 1992 mit der Verabschiedung des Gesetzes „Über Wertpapiere und Börsen“ einen nationalen Aktienmarkt zu gründen.
Die Transparenz und Kontrollierbarkeit des Aktienmarktes seitens des Staates wird durch die Wertpapierabteilung des Finanzministeriums der Republik Belarus gewährleistet
Derzeit ist die Rolle des Aktienmarktes bei der Entwicklung der Wirtschaft des Landes unzureichend. Es gibt Probleme bei der Entwicklung des Aktienmarktes selbst. Einer davon ist das Fehlen bedeutender ausländischer Investitionen in seine Instrumente. Der andere liegt in der niedrigen Kapitalisierung des nationalen Aktienmarktes, was durch eine geringe Marktnachfrage und ein geringes Angebot darauf erklärt wird.
So hat sich derzeit in der Republik eine Situation entwickelt, in der einerseits die Infrastruktur, der Regulierungsrahmen des Aktienmarktes, die Systeme der staatlichen Regulierung und die Regulierung des zwischenstaatlichen Umlaufs von Wertpapieren den Anforderungen internationaler Standards entsprechen erstellt und andererseits Maße ausländische Portfolioinvestitionen und Kapitalisierung des nationalen Aktienmarktes nicht dem Niveau und der Dynamik der makroökonomischen Indikatoren der belarussischen Wirtschaft entsprechen und hinter anderen Ländern mit Übergangswirtschaften zurückbleiben.
Die Bildung und Ausbildung von Marktinstitutionen in der Übergangswirtschaft von Belarus ist uneinheitlich.
So, Rohstoffmarkt(Markt für Konsumgüter und Produkte für industrielle Zwecke) und Dienstleistungsmarkt im Übergang etwas anders von ähnlichen Märkten der wirtschaftlich entwickelten Länder des Westens in Bezug auf Sättigung mit Waren und Dienstleistungen, Sortiment, Organisations- und Rechtsformen und anderen Parametern.
Stufe der Evolution Arbeits-, Kapital-, Land- und andere Märkte aufgrund der Schwäche ihrer institutionellen und organisatorischen Rahmenbedingungen deutlich niedriger, einschließlich des Austauschmechanismus. Solange es bleibt geringe Arbeitsmobilität aufgrund der Überzahl an Beschäftigten in den meisten Unternehmen und der Schwierigkeiten beim Umzug an einen neuen Wohnort bei einem Arbeitsplatzwechsel. unwichtige Rolle bei der Mobilisierung finanzieller Ressourcen Spielen und Verkaufen von Unternehmenswertpapieren.
Die ungleichmäßige Entwicklung verschiedener Marktsegmente führt zu einer Vielzahl von sehr schwierigen Problemen oder "Wachstumsschwierigkeiten" bei den Transformationsaktivitäten des Staates, der Gesellschaft und der Unternehmen, die Gegenstand weiterer Reformen sind.
Soziale Institutionen sind der wichtigste Bestandteil der Gesellschaft als System.
Das Wort „Institut“ im lateinischen instituto bedeutet „Einrichtung“. Im Russischen wird es oft verwendet, um sich auf höher zu beziehen Bildungsinstitutionen. Wie Sie aus dem Grundschulunterricht wissen, bezeichnet das Wort „Institution“ im Rechtsbereich außerdem eine Reihe von Rechtsnormen, die eine soziale Beziehung oder mehrere aufeinander bezogene Beziehungen regeln (z. B. die Institution der Ehe).
In der Soziologie werden soziale Institutionen als historisch etablierte stabile Formen der Organisation gemeinsamer Aktivitäten bezeichnet, die durch Normen, Traditionen und Bräuche geregelt sind und darauf abzielen, die grundlegenden Bedürfnisse der Gesellschaft zu befriedigen.
Diese Definition, auf die wir am Ende des Lehrmaterials zu diesem Thema zurückkommen sollten, werden wir auf der Grundlage des Begriffs „Aktivität“ betrachten (siehe § 1). In der Gesellschaftsgeschichte haben sich nachhaltige Aktivitäten zur Befriedigung der wichtigsten Lebensbedürfnisse entwickelt. Soziologen identifizieren fünf solcher sozialer Bedürfnisse:
- die Notwendigkeit der Fortpflanzung der Gattung;
- das Bedürfnis nach Sicherheit und sozialer Ordnung;
- Notwendigkeit des Lebensunterhalts;
- Wissensbedarf, Sozialisation der jüngeren Generation, Ausbildung;
- die Notwendigkeit, spirituelle Probleme des Sinns des Lebens zu lösen.
Entsprechend den oben genannten Bedürfnissen hat die Gesellschaft auch Aktivitäten entwickelt, die wiederum die notwendige Organisation, Rationalisierung, die Schaffung bestimmter Institutionen und anderer Strukturen sowie die Entwicklung von Regeln erforderten, die das Erreichen des erwarteten Ergebnisses gewährleisten. Diese Voraussetzungen für die erfolgreiche Umsetzung der Hauptaktivitäten wurden durch historisch gewachsene soziale Institutionen erfüllt:
- Institution von Familie und Ehe;
- politische Institutionen, insbesondere der Staat;
- Wirtschaftsinstitutionen, vor allem Produktion;
- Bildungs-, Wissenschafts- und Kulturinstitute;
- Religionsinstitut.
Jede dieser Institutionen bringt große Massen von Menschen zusammen, um ein bestimmtes Bedürfnis zu befriedigen und ein bestimmtes Ziel persönlicher, gruppenbezogener oder sozialer Art zu erreichen.
Die Entstehung sozialer Institutionen führte zur Festigung spezifischer Interaktionstypen, machte sie dauerhaft und verbindlich für alle Mitglieder einer bestimmten Gesellschaft.
So, soziale Einrichtung- Dies ist in erster Linie eine Gruppe von Personen, die eine bestimmte Art von Tätigkeit ausüben und im Rahmen dieser Tätigkeit die Befriedigung eines bestimmten wesentlichen Bedarfs für die Gesellschaft sicherstellen (z. B. alle Mitarbeiter des Bildungssystems).
Darüber hinaus ist die Institution durch ein System von rechtlichen und moralischen Normen, Traditionen und Bräuchen festgelegt, die die entsprechenden Verhaltensweisen regeln. (Erinnern Sie sich zum Beispiel daran, welche sozialen Normen das Verhalten von Menschen in der Familie regeln).
Noch eine charakteristisch soziale Einrichtung - das Vorhandensein von Einrichtungen, die mit bestimmten ausgestattet sind Materielle Ressourcen notwendig für jede Art von Aktivität. (Denken Sie darüber nach, zu welchen sozialen Einrichtungen Schule, Fabrik, Polizei gehören. Nennen Sie Ihre Beispiele für Institutionen und Organisationen, die mit jeder der wichtigsten sozialen Einrichtungen in Verbindung stehen.)
Jede dieser Institutionen ist in die gesellschaftspolitische, rechtliche und wertorientierte Struktur der Gesellschaft integriert, was es ermöglicht, die Aktivitäten dieser Institution zu legitimieren und Kontrolle über sie auszuüben.
Eine soziale Institution stabilisiert soziale Beziehungen, bringt Kohärenz in die Handlungen der Mitglieder der Gesellschaft. Eine soziale Institution zeichnet sich durch eine klare Abgrenzung der Funktionen der einzelnen Interaktionssubjekte, die Konsistenz ihrer Handlungen und ein hohes Maß an Regulierung und Kontrolle aus. (Denken Sie darüber nach, wie sich diese Merkmale einer sozialen Einrichtung im Bildungssystem zeigen, insbesondere in den Schulen.)
Betrachten Sie die Hauptmerkmale einer sozialen Einrichtung am Beispiel einer so wichtigen gesellschaftlichen Institution wie der Familie. Zunächst einmal ist jede Familie eine kleine Gruppe von Menschen, die auf Intimität und emotionaler Bindung basiert und durch Ehe (Ehefrau) und Blutsverwandtschaft (Eltern und Kinder) verbunden ist. Die Notwendigkeit, eine Familie zu gründen, ist eines der grundlegenden, d. H. Grundbedürfnisse des Menschen. Gleichzeitig erfüllt die Familie wichtige Funktionen in der Gesellschaft: Geburt und Erziehung von Kindern, wirtschaftliche Unterstützung Minderjähriger und Behinderter und vieles mehr. Jedes Familienmitglied nimmt darin seine besondere Stellung ein, was ein angemessenes Verhalten voraussetzt: Die Eltern (oder einer von ihnen) sorgen für den Lebensunterhalt, führen den Haushalt und erziehen die Kinder. Kinder wiederum lernen, helfen im Haushalt mit. Dieses Verhalten wird nicht nur durch innerfamiliäre Regeln geregelt, sondern auch durch soziale Normen: Moral und Recht. Daher verurteilt die öffentliche Moral die mangelnde Fürsorge älterer Familienmitglieder für die jüngeren. Das Gesetz legt die Verantwortung und Pflichten von Ehegatten in Bezug zueinander, gegenüber Kindern, erwachsenen Kindern gegenüber älteren Eltern fest. Die Gründung einer Familie, die wichtigsten Meilensteine des Familienlebens, werden von Traditionen und Ritualen begleitet, die in der Gesellschaft etabliert sind. Zum Beispiel beinhaltet das Hochzeitsritual in vielen Ländern den Austausch von Eheringen zwischen den Ehepartnern.
Das Vorhandensein sozialer Institutionen macht das Verhalten der Menschen berechenbarer und die Gesellschaft insgesamt stabiler.
Neben den wichtigsten sozialen Institutionen gibt es nicht-principale Institutionen. Wenn also die wichtigste politische Institution der Staat ist, dann sind die Nebeninstitutionen die Institution der Justiz oder, wie in unserem Land, die Institution der Präsidialvertreter in den Regionen usw.
Die Präsenz sozialer Einrichtungen sichert zuverlässig die regelmäßige, sich selbst erneuernde Befriedigung lebensnotwendiger Bedürfnisse. Die soziale Institution macht Verbindungen zwischen Menschen nicht zufällig und nicht chaotisch, sondern dauerhaft, zuverlässig, stabil. Institutionelle Interaktion ist eine fest etablierte Ordnung des sozialen Lebens in den Hauptbereichen des Lebens der Menschen. Je mehr soziale Bedürfnisse durch soziale Institutionen befriedigt werden, desto entwickelter ist die Gesellschaft.
Da im Laufe des geschichtlichen Prozesses neue Bedürfnisse und Bedingungen entstehen, ergeben sich neue Tätigkeitstypen und entsprechende Zusammenhänge. Die Gesellschaft ist daran interessiert, ihnen einen geordneten, normativen Charakter zu verleihen, also an ihrer Institutionalisierung.
In Russland als Ergebnis der Reformen des späten 20. Jahrhunderts. erschien zum Beispiel eine solche Art von Tätigkeit als Unternehmer-. stvo. Die Rationalisierung dieser Tätigkeit führte zur Entstehung verschiedener Unternehmenstypen, erforderte den Erlass von Gesetzen zur Regelung der unternehmerischen Tätigkeit und trug zur Bildung entsprechender Traditionen bei.
Im politischen Leben unseres Landes entstanden Institutionen des Parlamentarismus, ein Mehrparteiensystem und die Institution der Präsidentschaft. Die Grundsätze und Regeln für ihr Funktionieren sind in der Verfassung der Russischen Föderation und den einschlägigen Gesetzen verankert.
Auf die gleiche Weise hat die Institutionalisierung anderer Arten von Aktivitäten stattgefunden, die in den letzten Jahrzehnten entstanden sind.
Es kommt vor, dass die Entwicklung der Gesellschaft die Modernisierung der Aktivitäten sozialer Institutionen erfordert, die sich in früheren Perioden historisch entwickelt haben. Unter den veränderten Bedingungen wurde es daher notwendig, die Probleme der Heranführung der jüngeren Generation an die Kultur auf neue Weise zu lösen. Daher die Schritte zur Modernisierung der Bildungseinrichtung, die zur Institutionalisierung des Einheitlichen Staatsexamens führen können, dem neuen Inhalt der Bildungsgänge.
Wir können also zu der Definition am Anfang dieses Teils des Absatzes zurückkehren. Denken Sie darüber nach, was soziale Institutionen als hochorganisierte Systeme charakterisiert. Warum ist ihre Struktur stabil? Welche Bedeutung hat die tiefe Integration ihrer Elemente? Was ist die Vielfalt, Flexibilität, Dynamik ihrer Funktionen?
Rechtsinstitut - Dies ist ein rechtlich getrennter Satz von Rechtsnormen, der eine umfassende Regelung dieser Art von Beziehung oder ihrer Seite vorsieht.
Das Rechtsinstitut ist die Grundlage des Rechtszweiges. Dies ist „die primäre selbständige strukturelle Untergliederung der Industrie, der erste und wichtigste Schritt in der Formierung der Industrie, wo Rechtsnormen ... nach ihrem Rechtsgehalt ... gruppiert werden“.
Rechtsnormen bilden nicht direkt, sondern über Institutionen ein Rechtsgebiet; außerdem wird die rechtliche Eigenart einer bestimmten Norm unter Berücksichtigung der Besonderheiten des gesamten Normenkomplexes offenbart.
Wenn also das Rechtssystem aus Zweigen besteht, dann bestehen die Zweige selbst aus Rechtsinstituten. So werden beispielsweise im Arbeitsrecht das „Institut für Arbeitsdisziplin“, „das Institut für materielle Haftung von Arbeitern und Angestellten“ usw. unterschieden, im Zivilrecht „das Institut der Verjährung“, „das Institut“. von Verpflichtungen aus Schadensverursachung“ usw. .
Eine Rechtsinstitution hat drei Merkmale:
a) Homogenität des eigentlichen Inhalts. Alle haben recht
das institut widmet sich der regelung einer genau definierten zeit
Neuheiten der sozialen Beziehungen, die von diesem abgedeckt werden
Branche oder Seite einer Beziehungsgruppe. Daher die Homogenität
die eigentlichen Inhalte des Instituts.
b) Rechtseinheit (Komplexität) von Normen. Es sind Köpfe
ny Zeichen der Institution. Die Normen, die die Institution bilden
Lötmittel als einen einzigen Komplex, genauer gesagt als integrales System - beziehen
ein deutlich isolierter "Block", "Aggregat", in Verbindung mit anderen
von den Instituten, die den normativen Mechanismus der Industrie bilden
ob. Jedes Institut stellt eine vollständige (in seinem eigenen Bereich)
"fertig") Regulierung dieser Art von Beziehung
oder Seite einer Beziehungsgruppe. Deshalb innerhalb des Instituts
hier gibt es eine Spezialisierung von Rechtsnormen: komplex
Kombination verschiedener regulatorischer, endgültiger und anderer
Normen soll eine ganzheitliche Regelung des Relevanten bieten
Beziehungen.
c) Gesetzliche Isolierung. Als wichtigste strukturelle Unterabteilungen der Branche erhalten die Institutionen eine externe separate Fixierung in normativen (gesetzgebenden) Akten in Form von unabhängigen Kapiteln, Sektionen usw.10. Diese oder jene Anordnung von Rechtsnormen, ihre Zusammenfassung in Kapitel, Abschnitte, Teile - dies ist in den meisten Fällen der Prozess der Differenzierung und Integration von normativem Material, der zur Bildung von Rechtsinstituten führt.
Die Rechtsinstitute sind in ihrem Ort und ihrer Funktion sehr heterogen. So lassen sich allgemeine Institutionen (mit „in Klammern gesetzten“ normativen Bestimmungen, die sich auf die Branche als Ganzes oder ihre großen Unterabteilungen beziehen) unterscheiden, materielle und regulatorische Institutionen (der Inhalt der Norm, der das Verhalten von Subjekten direkt regelt), Schutzinstitutionen ( enthaltend schützende und verwandte sie haben andere Normen), Verfahrensinstitutionen usw. Mit anderen Worten, Spezialisierung, „Arbeitsteilung“, findet nicht nur zwischen einzelnen Normen, sondern auch zwischen Rechtsinstitutionen statt.
Zwischen Institutionen innerhalb der Industrie kann es Beziehungen der Unterordnung, Unterordnung geben. Die „fraktionellen“ Institutsteile bilden oft eigenständige Unterabteilungen, die Teilinstitute genannt werden. Im Allgemeinen gibt es in Fällen, in denen ein solches "Mehrgeschoss" beobachtet wird, immer sozusagen das letzte Glied - eine Institution, die eine Gruppe von Institutionen und Unterinstitutionen vereint, die als allgemeine Institution bezeichnet werden kann. Dies sind zum Beispiel die Einrichtung der Arbeitsdisziplin, die Einrichtung von Eigentumsdelikten, die Einrichtung von Verträgen usw.
Innerhalb der Branche bilden sich auch spezifische Vereinigungen von Institutionen. Mit der Entwicklung der Gesetzgebung steigt das Niveau normativer Verallgemeinerungen, allgemeine Institutionen werden in eine erweiterte Unterteilung isoliert, die kodifiziert wird Gesetzgebungsakte erhält die Bezeichnung „Allgemeiner Teil“ oder „Allgemeine Bestimmungen“.
Daneben entwickeln sich in entwickelten Rechtsgebieten häufig auch allgemeine und andere Institutionen zu erweiterten Abteilungen - Teilbereichen. Letztere sind solche riesigen Gemeinschaften sektoraler Institutionen (allgemeiner Unterinstitutionen), in denen „ihr eigener“ gemeinsamer Teil isoliert ist. Dies sind beispielsweise das Schuldrecht, das Erbrecht, das Urheberrecht und andere – im Zivilrecht, im Verwaltungs- und Wirtschaftsrecht – im Verwaltungsrecht, im Militärstrafrecht etc modernen Bedingungen in Form einer Kombination aus dem „allgemeinen Teil“ und einer Gruppe von Teilbereichen.
Jeder Rechtsinstitut- es sich im Prinzip um eine rechtlich homogene juristische Person handelt, d.h. sie ist Teil einer genau definierten Branche. Aber die Teilung des sozialistischen Rechts in Zweige bedeutet keineswegs, dass zwischen ihnen eine "chinesische Mauer" steht, die die Zweige in völlig voneinander isolierte Sphären teilen würde. Zwischen den Rechtsgebieten gibt es nicht nur getrennte Berührungspunkte, sondern auch weitreichende Berührungspunkte und enge Verzahnungen. In diesen Grenzregionen entstehen gemischte Institutionen.
Eine gemischte Institution ist eine Institution in einer bestimmten Branche, die einige Elemente einer anderen Methode enthält. gesetzliche Regelung. Im Allgemeinen ist der Rechtsinhalt einer gemischten Einrichtung homogen; daher ist es in einem bestimmten Rechtsgebiet enthalten. Aber Elemente der Methode, die für einen anderen Rechtszweig charakteristisch sind, drangen in seinen Inhalt ein und sickerten durch.
Als Beispiel für eine gemischte Anstalt können Anstalten des bürgerlichen Rechts genannt werden, die Kredit- und Abwicklungsbeziehungen vermitteln. Die Staatsbank der UdSSR, die gegenüber ihrer Kundschaft als juristische Person auftritt, erfüllt gleichzeitig die autoritativen und kontrollierenden Funktionen des Organs der Staatsverwaltung. Daher werden im Rahmen der Kredit- und Abrechnungsrechtsbeziehungen auch einige Verwaltungsbefugnisse der Staatsbank der UdSSR manifestiert. Auch die Institutionen, die die Beziehungen im Zusammenhang mit der Umsetzung des Eisenbahngüterbeförderungsplans, die Beziehungen im Bereich der Postdienste, die Beziehungen zur Pflichtversicherung usw. regeln, sind gemischter Natur.
