Najlepsze inwestycje z pieniędzmi. Jak zacząć inwestować pieniądze: instrukcje i przykłady. Plusy i minusy depozytów bankowych

Problem zachowania i pomnożenie własnych finansów w warunkach niestabilnych rosyjska gospodarka Jest bardzo ostry. Pomimo obecności wielu różnych opcji inwestowania na rynku, wybierz optymalną metodę jest dość trudne. Istnieje jednak kilka prostych zasad, które pomoże kompetentnie inwestować wielka kwota Pieniądze lub poważne środki finansowe w 2018 r. Bezpiecznie i przy maksymalnych korzyściach.

Zasady inwestycji

Przed odpowiedzią na pytanie, które jest najbardziej opłacalne i niezawodnie inwestuj dziś DARMOWE pieniądze, konieczne jest wymienienie kilka zaleceń doświadczonych inwestorów. Ich wykonanie pozwoli uniknąć niepotrzebnych zagrożeń i zapewnienia bezpieczeństwa pieniędzy. Najważniejsze doradztwo profesjonalistów rynku finansowego wyglądają tak:

1. Nie inwestuj późno. Inwestowanie jest prawie zawsze długim procesem. Dlatego należy najpierw stworzyć poduszkę finansową, która może zapewnić inwestor i rodzinę w ciągu minimum, 5-6 miesięcy.
   

   Rada. Depozyt bankowy może być depozytem bankowym jako poduszkę finansową, ponieważ raczej nie jest to inwestycja, ale narzędzie oszczędnościowe.

2. Nie składaj jaj w jednym koszyku. Termin jest teoria ekonomiczna "Dywersyfikacja", ponieważ niemożliwe jest odpowiednie jako jedną z głównych zasad inwestycji.
3. Starannie uczyć się ryzyka. Ważną zasadą inwestora nie jest przecenianie wartości zysku, zwłaszcza zadeklarowanej i zawsze uważa go w połączeniu z niezawodnością.
4. Współpracuj z innymi inwestorami. Duże załączniki są w stanie przynieść poważniejsze zyski. Innym ważnym plusem podobnych stowarzyszeń jest podział odpowiedzialności, co zmniejsza ryzyko każdego uczestnika.
5. Dążyć do stworzenia pasywnego dochodu. Optymalna opcja jest zapewnienie własnego życia dopiero kosztem tego źródła środków finansowych.
6. Zainwestuj w edukację. Często najlepsza inwestycja nie kupuje mieszkania, samochodu lub innego produktu, ale inwestycji i rozwoju własnego potencjału.

Definicja. W ramach biernego dochodu jest rozumiany jako dochód osoby, która nie zależy od codziennych czynności. Typowe przykłady są odsetki od depozytów, dywidendy na akcje lub z własnego biznesu, prawa autorskiego, w niektórych przypadkach czynsz.

Oczywiście, kompetentna inwestycja jest kompleksowym i wieloaspektowym procesem, który jest trudny do wdrożenia, kierowany tylko przez 5 rady opisanych powyżej od ekspertów. Jednak ich przestrzeganie pozwoli kompetentnie inwestować pieniądze, aby otrzymać stabilność miesięczny przychódbez ryzyka w tym samym czasie, aby stracić inwestycje.

depozyty bankowe

Najprostszy i najczęstszy sposób na oszczędzanie pieniędzy. Jego główna cecha wykonuje połączenie niskiej wydajności i minimalnych zagrożeń. Teraz w Rosji Banki są gotowe do odkrywania depozytów średnio poniżej 5-8% rocznie, co jest trudne do wywołania poważnych zarobków nawet w niskiej inflacji.

Główne zalety decyzji o inwestowaniu w Bank są:

• Niskie ryzyko. Chociaż nie powinieneś zapomnieć o wielu przypadkach wycofywania licencji banków, które miały miejsce w 2016-2017;
• Płynność. Pieniądze z depozytu zawsze można usunąć, nawet jeśli stracisz zainteresowanie;
• Różnorodność oferowanych depozytów, zarówno w rentowności, jak i czasie. Inwestor może inwestować pieniądze na krótki czas, przez sześć miesięcy, rok lub kilka lat;
• Minimalny próg wejścia. Z reguły można otworzyć wkład, mający tylko 1 tysiące rubli na rękach;
• Możliwość otwarcia wkładu w obu rubli, a w walucie, na przykład w dolarach lub euro;
• Prosty i zrozumiały mechanizm inwestycyjny.

Wśród wad inwestycji poprzez otwarcie rachunku depozytowego, można wyróżnić niskie odsetki, a ich strata z przedwczesną deregulacją. W rezultacie depozyt bankowy można uznać za skuteczne narzędzie do zachowania funduszy, ale nie pozwala na liczbę środków finansowych. Najbardziej atrakcyjnymi przykładami wykonania są duże banki państwowe, na przykład Sberbank, Rosselkhozbank, VTB lub banki z udziałem zagranicznego uczestnictwa, w szczególności Raiffeisenbank lub Rosbank.

Załączniki w Fiffiusie

Śmieszne fundusze inwestycyjne są formą zbiorowych inwestycji. Mechanizm pracy FIF jest wystarczająco prosty - zbiera pieniądze od prywatnych inwestorów i prowadzi inwestycje na giełdę. Szacowana skuteczność inwestycji jest oceniana przez specjalistów FIF. Głównymi zaletami tego typu inwestycji to:

• Minimalny próg wejścia. Zwykle jego wartość wynosi 1 tysiące rubli, jak w przypadku depozytu bankowego;
• Wyższy niż w banku, procent dochodów;
• Wykorzystanie różnych mechanizmów rynku akcji, w tym opcji, futures, udziałów i obligacji;
• Dodatkowy dochód w formie dywidendy na papiery wartościowe;
• Udział inwestora w tworzeniu portfela inwestycyjnego.

Argument na rzecz negatywnej odpowiedzi na pytanie jest to, czy warto uczestniczyć w inwestycjach w inwestycje wzajemne, obejmują:

• Stosunkowo trudne, w porównaniu z depozytem bankowym, procedurę inwestycyjną;
• Większe ryzyko inwestycji, które sprawia, że \u200b\u200bstraty;
• Potrzeba zawodowej wiedzy w przypadku własnego udziału w tworzeniu i zarządzaniu portfelem inwestycyjnym.

Obecnie przywódcy pod względem wielkości środków przyciągli fundusze osób, są fundusze utworzone w największych rosyjskich bankach. Należą do nich "Sberbank - Fundusz obiecujących obligacji", "Alfa-Capital Obligacje Plus", "Raiffeisen - Obligacje", "VTB - Fundacja Skarbu" itp.

Konta Forex i Pamm

Forex jest globalnym rynkiem walutowym przeznaczonym do wymiany i konwersji przez prawie wszystkie istniejące waluty. Ważną cechą tego typu inwestycji jest możliwość zarówno niezależnego udziału inwestora w wykonywanych okazji oraz wybór przedsiębiorcy, który otwiera specjalne konto PAMM do gromadzenia środków deponentów.

Zalety inwestowania środków finansowych w Forex są następujące:

• Stosunkowo dostępny próg wejścia, który jest zwykle równy ekwiwalentowi środków pieniężnych w wysokości 100 USD;
• Możliwość uzyskania wysokich plonów;
• Dokonywanie transakcji finansowych w Internecie online;
• Duża liczba różnych instrumentów finansowych. Jako przykład można prowadzić handlu przeprowadzonymi przy użyciu różnych kryptokrencji.

Ważny. Handel rynkiem forex jest wymowny potwierdzeniem reguły - im wyższa ewentualna wydajność, tym wyższe ryzyko potencjalne.

Główną wadą inwestycji w Forex jest potencjałem ryzyka takich inwestycji. Ponadto niezależny udział w aukcji wymaga dostępności specjalnej wiedzy na temat rynku finansowego, bez którego prawdopodobieństwo utraty funduszy wzrasta jeszcze więcej.

Dość trudno jest wyjaśnić nie specjalisty lub tak zwanym "czajnik" zasady pracy Forex lub cech inwestowania na rynek papierów wartościowych. Jednak dla każdej osoby, niezależnie od tego, czy jest to student, czy emeryt, mechanizm inwestycji w metali szlachetnych jest rozumiany na przykład złoto.

Dziś wiele banków oferuje tę okazję. Szczególnie popularna jest oferta Sberbank otworzyć tak zwane bezosobowe konto metaliczne. Niniejszy instrument finansowy jest kontem zawierającym informacje o liczbie złota lub innego cennego metalu należącego do deponenta.

Zalety inwestowania w metale szlachetne są następujące:

• Gwarantowane zachowanie zainwestowanych funduszy, zwłaszcza w okresach różnych kryzysów finansowych, gdy inne instrumenty finansowe są znacznie bardziej wiarygodne;
• Zrozumiały mechanizm inwestycyjny;
• Możliwość uzupełnienia;
• Wysoka płynność.

Główną wadą inwestycji w metale jest nieprzewidywalność cen na rynku. W rezultacie wydajność może wynosić jako 50% dosłownie za kilka miesięcy i pozostać zero.

Nieruchomości lub konstrukcja

Klasyczny przykład wykonania dla osób, które starają się inwestować pieniądze, aby działały i stworzyć pasywny dochód. Nabycie nieruchomości, mieszkaniowej lub handlowej, a następnie leasing był popularny instrument finansowy zdolny do nie tylko do zachowania, ale także zwiększenia funduszy inwestora. Najważniejsze zalety inwestycji w nieruchomości obejmują:

• Uzyskiwanie dochodów pasywnych poprzez przechodząc obrzęk lub wynajem biura;
• Stopniowy wzrost ceny składnika aktywów;
• Zdolność do używania jako zabezpieczenie lub zorganizowanie własnej działalności.

Poważny brak inwestycji w istniejące nieruchomości, nowy budynek działka jest progiem wysokiej wpisu. Nawet najmniejszy apartament będzie kosztować kilkaset tysięcy rubli. Dwa ważniejsze minusy są niską płynnością składnika aktywów, w celu wdrożenia, którego czas jest wymagany w dobrej cenie, a także potrzeba okresowych napraw.

Akcje i papiery wartościowe

Nabycie akcji i innych rodzajów papierów wartościowych na rynku akcji jest dość skuteczna opcja inwestycyjna. Jednak wykształcenie profilu lub atrakcje specjalistów w osobie brokerów finansowych jest konieczne dla stabilnych zysków.

Jedną z powszechnych opcji inwestycyjnych na giełdzie opisano powyżej w sekcji PIF. Organizacje te są zasadniczo brokerami finansowymi służącymi od razu wielu klientów. Plusy i minusy tych metod mocowania są również na ogół identyczne.

Górnictwo i Cryptovaluta.

Poważna popularność w ciągu ostatnich 3-4 lat nabyła liczne kryptokurność. Ich zakup i wydobycie uważa się za dość rzeczywisty sposób inwestowania w zarabianie pieniędzy, aby zarabiać pieniądze zarówno w stałej rosnącej cenie, jak i produkcji nowych bitcoinów lub innych mniej znanych typów wirtualnych monet.

Dziś taki sposób inwestowania, ponieważ ICO jest niezwykle wymagany. Jest to atrakcja środków finansowych wymaganych do uruchomienia nowej kryptokrencji. Dochód z inwestycji zależy od sukcesu rozpoczęcia projektu.

Główną wadą tej opcji inwestycyjnej jest wysokie ryzyko takich inwestycji. Cryptourrenki rynków mają poważną zmienność, to jest bardzo niestabilne. Dlatego duże zyski mogą przekształcić się w nie mniej istotnych strat w dniach.

Własny biznes

Tworzenie własnej działalności towarzyszy również wysoki stopień ryzyka. Jednak w tym przypadku inwestor niezależnie wpływa na wszystkie występujące procesy i może w dużej mierze zarządzać nimi.

Głównymi zaletami organizacji ich przedsiębiorstwa w formie LLC lub IP jest możliwość angażowania się w ulubioną firmę, zarabiającą. Wśród przyjemnych bonusów - przyciągania seinvestors i pożyczonego kapitału, który często pozwala uzyskać dodatkowy dochód. Brak rozwoju własnego startowego jest wysokie ryzyko i niską płynność większości aktywów.

Organizacje mikrofinansowe.

Dziś rynek MFO jest znacznie bardziej zorganizowany i zamówiony niż 2-3 lata temu. Jest to wyjaśnione przez zaostrzenie kontroli przez bank centralny. W rezultacie liczba organizacji mikrofinansowych gwałtownie spadła, a pozostałe firmy są dość interesującą opcją inwestycji.

Główną zaletą inwestowania w MFI jest wyższą rentowność, kilka razy większa niż zwykłe zainteresowanie bankowym. Obrotowa strona takich poważnych korzyści jest ryzyko takiego składki. Jako ubezpieczenie od utraty funduszy zaleca się stosowanie wyłącznie do dużych MFI, długi i z powodzeniem działający na rynku.

Pasywne zarobki - Co wielu ludzi marzy o wieku, miejscu zamieszkania i innych czynników.

Jednym z najbardziej znanych i niezawodnych sposobów uzyskania pasywnego dochodu są depozyty, ale nie wszyscy wiedzą, co robić, aby wdrożyć takie marzenie.

Często pytamy nas, jak inwestować pieniądze w 2019 r., Aby zarobić pieniądze, więc przygotowaliśmy dla Ciebie materiał o szczegółowym rozważeniu różnych opcji inwestycyjnych.

Dowiesz się również o tym, gdzie nie powinieneś inwestować swoich pieniędzy, cokolwiek nie przegrali!

Niezależnie od tego, jakie kwoty pieniędzy będziesz inwestować: mały lub duży - ten artykuł będzie dla Ciebie najbardziej przydatny.

Nauczysz się:

• Jakie są opcje inwestycyjne, jakiego rodzaju rentowności i które wybrać?
• Gdzie mogę znaleźć pieniądze online?
• Jak inwestować pieniądze, aby nie odwrócić?
• A także gdzie lepiej nie inwestować pieniędzy!

Inwestycje: Gdzie inwestować pieniądze

Pierwszą rzeczą, którą musisz wiedzieć, zanim zainwestujesz swoje pieniądze, jest gdzieś - to jest to, co trzeba tylko zainwestować bezpłatną gotówkę! W żadnym wypadku nie inwestuj pieniądze, w których jesteś bardzo potrzebny, a im więcej nie wspinają się na długie, pożyczki i pożyczki.

Absolutna gwarantuje, że nikt nie daje nikogo! Zawsze istnieje ryzyko utraty pieniędzy, nawet jeśli jest to inwestycja z wysoką gwarancją (na przykład obligacje rządowe lub depozyty bankowe).

Zawsze należy pamiętać, ponieważ inwestycja jako zysk i straty mogą przynieść!

Po drugie, przed zainwestowaniem ich pieniędzy, konieczne jest, aby docenić, jakie ryzyko istnieje i jaki rodzaj wydajności można uzyskać z jednej lub innej inwestycji.

Zwykle ryzyko jest proporcjonalne do dochodu, tj. Im wyższa wydajność, tym wyższe ryzyko i odwrotnie. Ale ta zasada nie zawsze działa.

Abyś zdecydowałeś się na siebie, konieczne jest, aby nie inwestować w konkretnej opcji inwestycyjnej, każdy z nich będziemy analizować na podstawie następujących kluczowych parametrów:

• wydajność
• ryzyko,
• okres zwrotu,
• minimalna kwota inwestycji.

Po trzecie, w celu zmniejszenia ryzyka, będzie logiczne do dywersyfikacji inwestycji, tj. Dystrybuuj całą kwotę inwestycji ze strony w zależności od ryzyka i wstawienia do różnych aktywów.

Na przykład możesz to dystrybuować:

• konserwatywne portfolio (obligacje, nieruchomości, metale szlachetne ...) - 50% wszystkich środków;
• umiarkowane portfolio (oddziaływanie, zapasy, projekty biznesowe ...) - 30% wszystkich środków;
• agresywny portfolio (rynek walutowy, kryptokrencja ...) - 20% wszystkich środków.

Nie jest konieczne inwestowanie wszystkich pieniędzy tylko w narzędzia z bardzo wysoką wydajnością, jak w tym przypadku i ryzyko utraty pieniędzy będzie również bardzo wysokie!

Inwestycje są głównie zarządzaniem ryzykiem! Przede wszystkim musisz dbać o nie tracenie pieniędzy. Zysk jest drugą rzeczą.

Tak, a jeśli nadal masz niewiele, ale jeszcze nie doświadczaj w inwestowaniu, a następnie rozpocząć inwestycję z minimalnymi ilościami i unikać aktywów wysokiego zasięgu.

Gdzie inwestować pieniądze w 2019 r., Aby zarobić

Depozyty bankowe / konta kumulatywne

Depozyt bankowy jest najłatwiejszym i najbardziej dostępnym osadzaniem dla wszystkich - są to konwencjonalne depozyty bankowe (depozyty). W Rosji roczna stopa procentowa na nich średnio od 6% do 8%.

W ostatnich latach stawki depozytów stale spadają i prawdopodobnie będą nadal wpadać w przyszłość.

Wraz z dystrybucją kart debetowych wciąż było takie podgatunki, takie jak konta akumulacyjne (cele).

Z jednej strony są bardzo wygodne, ponieważ w dowolnym momencie możesz wypłacić pieniądze i nie przegrywać w stopie procentowej. Ale z drugiej strony odsetki naliczone na takich kontach jest zwykle bardzo małe (2-6% rocznie).

Jeśli weźmiemy pod uwagę prawdziwą inflację w kraju, co w roku Rosji wynosi około 10% (urzędnik około 4%), a następnie inwestowanie pieniędzy w banki staje się i nie w ogóle bezsensownych rzeczy - jak uda Ci się najlepiej zaoszczędzić pieniądze i nie zwiększać ich!

Ponadto, ostatni bank centralny aktywnie przypomina licencję z banków "drugiej stawki", które stanowią głównie wysokie odsetki od depozytów. A jeśli w takich bankach zainwestujesz ponad 1,4 miliona rubli, wciąż istnieje szansa na pozostanie bez pieniędzy.

Dlatego, jeśli zainwestowano ponad 1,4 mln, tylko w bankach z najwyższą ocenę. Na przykład niezawodne banki ze stanem państwa (ale zazwyczaj o niskiej stopie procentowej).

• Sberbank.
• VTB 24.
• Gazprombomank.
• Rosselkhozbank.

Małe ilości są wygodne i bardziej opłacalne, aby zachować Tinkoff Bank., Alfa-Bank lub Rocket Bank (podział banku "otwarcie) - odsetki od pozostałości + Istnieje małe Cachex (1-5% zakupów).

Możesz również rozważyć składki w walucie obcej, ale obecnie stawki depozytów w większości krajów rozwiniętych (Europa, USA, Japonia ...) są minimalne lub negatywne.

Inwestowanie pieniędzy w depozyty bankowe nie jest najlepszym sposobem, pomimo prostoty tej metody i stosunkowo wysokich gwarancji. Niski stopa procentowa prawie wszystkie "zjedzone" inflację. Odpowiedni tylko do oszczędzania pieniędzy. Istnieją inne korzystniejsze opcje!

Wydajność:	Ryzyko:	Zemsta:	Minimalne załączniki:
6-8% rocznie	minimum	12-16 lat	od 10-30 tysięcy rubli
(⭐️ - Niski)	(⭐️ - Niski)	(⭐️ - bardzo długi)	(⭐️⭐️⭐️ - Niski)
Plusy i ➖ minuses:
(+ ) Inwestycje / konta są ubezpieczone do 1,4 miliona rubli. Stosunkowo wysoka niezawodność. Minimalny próg inwestycji.	(+ ) Łatwe otwarcie i bierność dochodu. Nie opodatkowane, jeśli stopa składek jest mniejsza niż szybkość banku centralnego + 5%.	(— ) Niska stopa procentowa współmierna z inflacją w kraju.	(— ) Istnieje ryzyko utraty pieniędzy (ponad 1,4 miliona rubli w bankructwo upadłości i / lub cofnięcie licencji.

Inwestowanie w nieruchomości

Nieruchomość zawsze była w cenie, nawet w warunkach kryzysu, jego koszt nie spaść zbyt wiele! Ponadto nieruchomości, w przeciwieństwie do wielu aktywów, nie podlegają inflacji!

Dlatego jest to jeden z najbardziej obiecujących i niezawodnych kierunków inwestycji z pieniędzmi. Nieruchomość stworzyła wielu ludzi!

Istnieje kilka podstawowych sposobów zarabiania pieniędzy na inwestycje w nieruchomości. Poniżej podam konkretne przykłady!

Oto drogi 2 sposoby:

Pierwsza metoda - Jest to zakup nieruchomości na etapie budowy (PIT) lub bez dekoracji. Tutaj, jeśli konieczne jest ochrona siebie i ubezpieczyć małe ryzyko 1-4,5% (na przykład, nie przechodząc na czas, bankructwo dewelopera ...).

Na przykład można kupić projekt mieszkania w dobry obszar 1,5 miliona (6-12 miesięcy przed mieszkaniem). Dodatkowe około 300-500 tysięcy trafi do dekoracji w mieszkaniu i naprawie. Po przekazaniu mieszkania można sprzedać około 2,5 miliona rubli.

W rezultacie, z jednym małym mieszkaniem, możesz pomóc w czystości około 500 tysięcy rubli!

Drugi sposób - Jest to zakup apartamentów, domów, nieruchomości komercyjnych i wynajem ich. Jest to szczególnie opłacalne w najważniejszych miastach MIAliści i miastach.

Jeśli rozmawiamy o apartamentach, to jednoosobowe apartamenty do wynajęcia najbardziej odpowiedniego.

Kupiłem 1-pokojowe mieszkanie w Soczi przez 3 miliony rubli, można ją przekazać w sezonie letnim na 2-3 tysiące rubli dziennie (średnio około 50 000 rubli / miesiąc). Podczas reszty czasu można otrzymać 20-30 tysięcy rubli na koszt leasingu.

Łącznie roczna wydajność z nieruchomości wynosi około 10-17%. I jest to zauważalnie wyższe niż depozyty bankowe. Bardzo ważne jest, aby sama nieruchomość rośnie w cenie i obejmuje inflację!

Wspomnij również, że istnieje inny sposób na zarabianie pieniędzy na nieruchomości - jest to Sublase, I.e. Wynajęcie tańsze nieruchomości przez długi okres (od 1 miesiąca) i wynająć go w wyższej cenie. W tym przypadku wymagane są duże inwestycje.

Jeśli chodzi o nieruchomości komercyjne, również cieszy się dużą popularnością. Może być na przykład różne punkty sprzedaży, biur, magazynów i innych różnych pomieszczeń.

Niektórzy po prostu wykup kilku placówek na rynku w swoim mieście, przekazać je i uzyskaj stały dochód pasywny - również doskonała opcja.

Nieruchomość naprawdę inwestuje duże pieniądze i wszystko, ponieważ jest to naprawdę w tym samym czasie, zarówno opłacalne, jak i niezawodne zasoby na całym świecie!

Gdzie zainwestować milion rubli, aby zarobić?

Jeśli masz takie pytanie, należy najpierw rozważ nieruchomości!

Jedyny minus jest być może wymagany jest mniej lub bardziej poważny kapitał do inwestowania. Chociaż wydajność nieruchomości nie jest super wysoka, ale istnieje okazja do otrzymania stałego miesięcznego dochodu przy minimalnym ryzyku.

Wydajność:	Ryzyko:	Zemsta:	Minimalne załączniki:
10-20% rocznie + Wzrost nieruchomości w cenie i odsprzedaży dochód	minimum	3-10 lat	od 500 tysięcy rubli
(⭐️⭐️ - średnia)	(⭐️ - Niski)	(⭐️⭐️ - średnia)	(⭐️ - wysoko)
Plusy i ➖ minuses:
(+ ) Dobra średnia wydajność w połączeniu z niskim ryzykiem. Możliwość otrzymania pasywnego miesięcznego dochodu z czynszu.	(+ ) Dobra ochrona załączników z inflacji, ponieważ nieruchomości rośnie w cenie od roku na rok. Po odsprzedaży możesz uzyskać główny jednorazowy dochód.	(— ) Niska płynność nieruchomości i czasu rejestracji.	(— ) Początkowo wysoki próg wejściowy - pożądane jest z 1 miliona rubli.

Inwestycje w magazynie.

Akcje są bardziej ryzykownym narzędziem niż depozyty, nieruchomości, obligacje ..., ale jednocześnie pozwalają uzyskać znacznie większą rentowność.

Chociaż akcje są na ogół spekulacyjne, jednak, jeśli inwestujemy w zapasy z umysłem, możesz sprawić, że będzie dobrze zarabiać!

Otrzymać dochody z udziałów w następujący sposób:

• ze względu na wzrost wartości akcji na giełdzie;
• płacąc dywidendy.

Inwestując w magazynie, konieczne jest przestrzeganie pewnej strategii i kontroli ryzyka. Jeśli chodzi o mnie, jeden z prawdziwie pracowników, którzy przy okazji, stosować profesjonalnych inwestorów (w tym tych samych banków), jest zakupem z wysoce rosnącego trendu po małym wycofaniu ceny.

Nawet znany inwestor Warren Buffett próbuje kupić "niedoceniane akcje" obiecujących firm, tj. Te, których akcje spadły na krótką cenę.

Możesz oczywiście użyć kredytu, tj. Handluj dużym kwotami, a nie kapitałem początkowym, a następnie wydajność może być większa!

Ale jednocześnie nie musisz zapomnieć o zagrożeniach, ponieważ również wzrośnie proporcjonalnie. Dlatego zawsze działaj z umysłem i kontrolować ewentualne straty.

Kolejną doskonałą strategią "Lazy" jest inwestycją na długotrwałą (od 3 miesięcy do kilku lat). Dolna linia polega na tym, że wybierasz również najbardziej obiecujące promocje i inwestować pieniądze w nich przez długi czas.

W tych celach, tak zwane "poszczególne konta inwestycyjne" (IIS) będzie odpowiednie, które na przykład można otworzyć w Finams lub BCS (a nawet w tym samym Sberbank).

Ponadto, jeśli zbadasz pieniądze przez co najmniej 3 lata, możesz uzyskać odliczenie na podatek dochodowy osobisty (13%), tj. W rzeczywistości podatki od dochodu nie będą musiały zapłacić! Takie preferencyjne warunki zostały opracowane przez państwo do wspierania i rozwijania inwestycji w kraju.

Ale naturalnie istnieje wiele niuansów, które należy uwzględnić podczas inwestowania w magazynie. Zawsze istnieje ryzyko i wszędzie - nie powinieneś o nich zapominać!

Największe ryzyko dla akcji (dla tych, którzy wkładają na ich wysokość) jest kryzysem finansowym! W pozostałej części czasu akcje ogólnie rosną i wykazują dobrą wydajność.

Również jako opcja można inwestować pieniądze w grupę akcji, tj. Tak zwane indeksy (pokazują sytuację gospodarczą w kraju), na przykład:

• RTS (50 największych firm w Rosji),
• S & P500 (500 największych firm),
• NASDAQ (100 high-tech amerykańskich firm).

Jeśli nie chcesz osobiście inwestować w inwestycje, czyli możliwość powierzenia pieniędzy przez profesjonalnego menedżera. Ale szczegółowo, będę się obniżyć tuż poniżej.

Wraz z kompetentnym zarządzaniem działaniem jest w stanie wprowadzić dobrą wydajność, kilka razy przekraczającą stopę procentową na depozyty bankowe. Ale jednocześnie odnoszą się do ryzykownych aktywów.

Wydajność:	Ryzyko:	Zemsta:	Minimalne załączniki:
20-100% rocznie (Zmiana ceny akcji + dywidendy)	zależy od strategii	1-5 lat	od 5-10 tysięcy rubli
(⭐️⭐️⭐️ - średni / wysoki)	(⭐️⭐️ - medium)	(⭐️⭐️ - średnia)	(⭐️⭐️⭐️ - Niski)
Plusy i ➖ minuses:
(+ ) Przy minimalnym / umiarkowanym ryzyku możliwe jest uzyskanie stosunkowo wysokiej wydajności.	(+ ) Wysoka płynność - w dowolnym momencie akcja, którą możesz szybko sprzedać i uzyskać pieniądze w rękach. Niski próg wejściowy.	(— ) Wymagana jest wiedza. Niekontrolowane ryzyko i "flirt" z rynkiem mogą prowadzić do znacznych strat.	(— ) W przypadku wystąpienia kryzysu akcje mogą być poważnie iw krótkim czasie, aby spadać cenę.

Inwestycje w obligacje

Na wielu depozytach bankowych obligacje są uważane za jedno z prostych narzędzi inwestycyjnych. Ale w przeciwieństwie do depozytów bankowych stawka obligacji jest znacznie wyższa.

Dla tych, którzy nie wiedzą, więź, jeśli jest proste, to dług. Tylko jako kredytobiorcy mogą działać jako duże firmyi stan.

Przy okazji, Sberbank i VTB24 ostatnio zaczęli sprzedawać krajowe obligacje rządowe. Jeśli inwestujesz pieniądze przez 3 lata, możesz średnio o 8,5% rocznie.

To nie jest dużo, ale stawka jest już dokładnie lepsza niż najbardziej dostępna ten moment depozyty bankowe. Ponadto mogą zmniejszyć dalsze stawki depozytowe.

Można również rozważyć obligacje ważnych niezawodnych firm - stawki będą wyższe na nich! Na przykład na obligacjach Sberbank średnia wydajność wynosi w przybliżeniu 9,2%-12,2% roczne (zależy od okresu).

Jednocześnie można wstawić duże fundusze do obligacji, ponieważ bezpieczeństwo funduszy będzie wyższe niż na przykład w depozytach bankowych, w których ubezpieczane są tylko 1,4 miliona rubli.

Należy również zauważyć, że istnieją obligacje, których rentowność może być dziesiątki i setki odsetek. Ale takie obligacje mają niską rating kredytową (nazywane są "wiązaniami na śmieci"). Chociaż są w stanie przynieść dość wysoki dochód, są one bardzo ryzykownym rodzajem inwestycji.

Obligacje, a także promocje można kupić za pomocą indywidualnego konta inwestycyjnego (IIS) bez konieczności płacenia podatku dochodowego (jeśli kupują je przez okres dłuższy niż 3 lata).

Obligacje są odpowiednie dla tych, którzy dążą do otrzymania średniej wydajności z stosunkowo wysoką gwarancją.

Wydajność:	Ryzyko:	Zemsta:	Minimalne załączniki:
od 7% do 15% rocznie (przez ryzykowne od 30% do 100% i więcej)	zależy od obligacji (zgodnie z państwem - bardzo niski)	7-12 lat	od 10 tysięcy rubli
(⭐️⭐️ - średnie / niskie)	(⭐️ - Niski)	(⭐️⭐️ - średnie / niskie)	(⭐️⭐️⭐️ - Niski)
Plusy i ➖ minuses:
(+ ) Optymalna wydajność w połączeniu z niskim ryzykiem. W dowolnym momencie można sprzedawać obligacje bez tracenia dochodu.	(+ )	(— ) Niezależnie od wysokiej wydajności w porównaniu z udziałami i innymi aktywami.	(— ) Istnieje ryzyko bankructwa Emitenta (zwłaszcza dotyczy obligacji o niskiej ratingu). Dolna ocena kredytowa, tym mniej zaufania.

Inwestycja forex (rynek walutowy)

Forex - Zasadniczo jest to rynek walutowy, w którym można kupić / sprzedać jedną lub inną walutę. Można to zrobić zarówno przez banki, jak i online za pomocą specjalistycznych brokerów (gdzie przy okazji, Komisja wynosi 10 mniej).

Na przykład zakupiłeś 10 000 dolarów w tempie 57 rubli / dolara - w końcu zainwestowałeś w dolary 570 000 rubli. Po pewnym czasie kurs osiągnęła 60 rubli za 1 dolara, a sprzedałeś dolary.

W rezultacie, po wymianie, otrzymałeś 600 000 rubli, a dochód miał odpowiednio 30 000 rubli (z czego Komisja Broker około 600-800 rubli).

Forex można handlować zarówno siebie, jak i dać pieniądze za zarządzanie profesjonalnymi przedsiębiorstwami (zostanie szczegółowo napisany w następnej części artykułu).

Wraz z niezależnym handlem waluta jest bardzo ważna, aby mieć doświadczenie handlowe i wiedzę na temat rynku walutowego. Wspinam się na rynku walutowym, tak jak w nadziei na zysk światła, nie jest tego wart, ponieważ zwykle prowadzi to do poważnych strat.

Ważne jest, aby pamiętać, że z osobistym handlem konieczne jest przestrzeganie sprawdzonej strategii handlowej, w przeciwnym razie handel prawdopodobnie zamieni się w kasyno i prowadzi do wcześniej znanego smutnego wyniku.

Ale druga strona, jeśli postępujesz zgodnie z ryzykiem (zarządzaniem), zarządzaj emocjami i handlem wyłącznie na strategii, możesz naprawdę zarobić na Forex. Ale musi być przeszkolony!

Chociaż możliwe jest rozpoczęcie od Forex z minimalnymi kwotami - od 1 USD, nadal potrzebuje mniej więcej poważnych inwestycji (najlepiej od 100 tysięcy rubli), ponieważ nawet jeśli musisz zwiększyć początkową złożenie 10% na miesiąc (który jest Bardzo dobry), zysk nie będzie tak duży.

Wśród wiarygodnych brokerów może wybrać na przykład Alpari lub Roboforex.

Rynek Forex jest bardziej nieprzewidywalny niż rynek akcji, co oznacza bardziej ryzykowne. Niemniej jednak, gdy jest używany przez inwestowanie, możesz uzyskać wysoki dochód. Dla tych, którzy nie są gotowi do poważnego studiowania, ta opcja nie jest odpowiednia - lepiej rozważyć inwestycję Pamm. Zostanie to omówione poniżej!

Wydajność:	Ryzyko:	Zemsta:	Minimalne załączniki:
	zależy od strategii (początkowo ma wysokie ryzyko)	1-5 lat	od 100 rubli
(⭐️⭐️⭐️ - wysoka / średnia)	(⭐️⭐️⭐️ - wysoka / średnia)	(⭐️⭐️⭐️ - wysoko)	(⭐️⭐️⭐️ - bardzo niski)
Plusy i ➖ minuses:
(+ ) Jeśli istnieje skuteczna strategia, możesz uzyskać wysoką wydajność.	(+ ) Niski próg wejścia i dostępność.	(— ) Wysokie ryzyko, zwłaszcza dla początkujących. Możesz stracić znaczące pieniądze w krótkim czasie, jeśli nie radzisz sobie z ryzykiem. 99% przybronników traci pieniądze.	(— ) Nauka jest wymagana: specjalna wiedza i doświadczenie, a także zdolność do zarządzania emocjami. Nie ma gwarancji, że w jednym lub innego okresie otrzyma zysk.

Pamm-konto, Pamm-Portfolios, Zarządzanie zaufaniem i produkty strukturalne

Ta metoda jest zwykle odpowiednia dla tych, którzy nie mają doświadczenia i czasu, aby zrozumieć wszystkie niuanse handlu rynkami finansowymi (rynki zapasowe, forex, olej, złoty ...).

To jest w tym przypadku ufasz swoim handlowcom pieniędzy - tych, którzy są profesjonalnie zaangażowani w handel rynkami finansowymi.

Wszystko, czego potrzebujesz, aby dystrybuować początkową kwotę inwestycji na część (korzystnie co najmniej 5-10) i inwestować w różnych menedżerach.

Na przykład pozwala na Broker Alpari, który już wspomniałem powyżej. Próg wejściowy tutaj wynosi tylko 10 USD.

Jednocześnie handlowcy są zainteresowani zwiększaniem pieniędzy, ponieważ tylko z zyskami otrzymują małą nagrodę za ich pracę.

Dochód można uzyskać dość dopuszczalny - miesięcznie 3-10% przy umiarkowanym ryzyku! Ale nawet z handlem konserwatywny w 20-30% rocznie - jest również świetny!

Pamm-konto i Pamm-Porphy dla inwestycji należy ocenić na podstawie co najmniej 3 parametrów:

• wiek konta / portfolio,
• przeszły plon
• fundusze inwestowane przez innych inwestorów.

Jednak konieczne jest, aby wziąć pod uwagę, że pomimo faktu, że w przeszłości rachunki / portfele wykazały dobrą rentowność, w przyszłości istnieje możliwość, że będą nieopłacalne.

Inwestycje w produkty strukturalne

Są one również przeznaczone dla początkujących, którzy chcą zwiększyć swoje pieniądze. Produkty strukturalne mogą doprowadzić do 100-200% rocznie przy minimalnych zagrożeniach (ryzyko jest sztywno ograniczone, istnieje ochrona kapitału - zazwyczaj ryzykujesz tylko 10% inwestycji).

Istotą produktów strukturalnych jest to, że inwestujesz również pieniądze na rynki towarowe (dokładniej w określonych akcjach, przyszłości ...), które spodziewane są eksperci rosną lub spadają w przyszłości.

Zainwestuj w takich produktów, z reguły możliwe jest od 3000 USD i przez okres 3 miesięcy.

Zaufanie zaufania łączy wygodę, umiarkowane ryzyko i wydajność środka / wysoka. Szczególnie odpowiedni dla przybyszów.

Wydajność:	Ryzyko:	Zemsta:	Minimalne załączniki:
od 15% do 200% rocznie i wyższej	zależy od rodzaju strategii: konserwatywny, umiarkowany, agresywny	1-4 lata.	od 500 rubli
(⭐️⭐️⭐️ - wysoka / średnia)	(⭐️⭐️ - medium)	(⭐️⭐️⭐️ - wysoko)	(⭐️⭐️⭐️ - Niski)
Plusy i ➖ minuses:
(+ ) Po dystrybuowaniu środków z najbardziej skutecznych zarządzania / strategii można uzyskać dobrą średnią rentowność. Pasuje do początkujących.	(+ ) Minimalna kwota inwestycji (zwłaszcza na koncie PAMM) jest dość niska. Nie musisz angażować się w handel.	(— ) Stosunkowo wysokie ryzyko w porównaniu z obligatami i depozytami bankowymi.	(— ) Trudno przewidzieć plon, ponieważ mogą istnieć nieopłacalne okresy. Okresowo musi monitorować menedżerów.

Inwestycje w Twoim lub partnerskim biznesie

Jest to jedna z najbardziej dochodowych metod inwestycyjnych, które mogą przynieść cię do stu, nawet tysiąca procent dochodów!

Oczywiście, w większości przypadków biznes wymaga osobistej obecności. Ale z drugiej strony biznes może zautomatyzować proces lub po prostu zainwestować w czyjąś działalność na etapie rozwoju.

Jako opcja, możesz kupić gotowy biznes lub otworzyć biznes franczyzowy (w tym przypadku ryzyko będzie znacznie niższe).

W tym samym czasie, nawet jeśli masz mały kapitał początkowy, nadal możesz otworzyć swoją firmę. Wiele osób odkryło rentownego biznesu praktycznie bez inwestycji lub z minimalnymi inwestycjami, więc pieniądze tutaj nie są najważniejsze, główną rzeczą jest pragnienie i pragnienie!

Jeśli zwrócisz się do statystyk, wśród milionerów około 70-80% to przedsiębiorcy, którzy rozpoczęli firmę od podstaw!

Możesz zamienić swoje hobby w biznes i nigdy nie działa już, ale zrobić swoją ulubioną rzeczą! Być może jest to najbardziej preferowana opcja!

Jak mówił o Konfucjuszu:
"Wybierz własną pracę w duszy, a nie musisz pracować przez jeden dzień w swoim życiu!"

Jeśli nadal nie masz stabilnego źródła dochodu, najpierw pomyśl o tworzeniu firmy, pozwól mu nawet być małym. Główną rzeczą w tej firmie nie boi się wziąć pierwszego kroku!

Pomyśl, może zawsze chciałeś otworzyć serwis samochodowy, fryzjer, sklep sportowy lub sklep z ręcznie roboczym sklepem?

Oto kilka przydatnych wskazówek:

• Zacznij od małego (iz minimalnymi inwestycjami) i stopniowo rozwijaj swoją firmę. Na początkowym etapie rozwoju biznesu nie należy natychmiast zainwestować dużych pieniędzy.
• Wybierz niszę z minimalną konkurencją - łatwiej jest uruchomić w nich.
• Jeśli masz mały kapitał początkowy, możliwe jest wypróbowanie działalności w sektorze usług.

Biznes jest w stanie przynieść bardzo wysoką wydajność, gdy minimalne inwestycje. Ponadto firma może zostać przekształcona w ulubioną rzecz, która jest interesująca i chce zrobić!

Wydajność:	Ryzyko:	Zemsta:	Minimalne załączniki:
od 30% do 1000% rocznie i wyższej	Na początkowym etapie wysokie ryzyko	od kilku miesięcy do 1-3 lat	od 10 000 rubli (Możesz nawet zacząć od podstaw)
(⭐️⭐️⭐️ - wysoka / średnia)	(⭐️⭐️ - średni / wysoki)	(⭐️⭐️⭐️ - wysoko)	(⭐️⭐️⭐️ - Niski)
Plusy i ➖ minuses:
(+ ) Jednym z najwyższych zwrotów wśród wszystkich narzędzi inwestycyjnych.	(+ ) Dla biznesu łatwiej jest znaleźć partnerzy i / lub Seinvestors. Możesz rozpocząć bez dużych inwestycji, główną rzeczą w biznesie jest pomysł!	(— ) Wysokie początkowe ryzyko. 7-8 z 10 firm dla początkujących są zamknięte w ciągu 2-3 lat. Niska płynność jest trudna do szybkiego sprzedaży firmy.	(— ) Konieczne jest radzenie sobie z biznesem i zrozumieć, jak działa, nawet jeśli umieścisz pieniądze w "zagranicznym" biznesie. Zawsze musisz się uczyć.

Inwestycje w wzajemne fundusze inwestycyjne

Książki można również przypisać zaufaniu zaufania.

Pynes są profesjonalnie zaangażowani w działania inwestycyjne, inwestowanie i zarządzanie pieniędzmi deponentami (inwestować w niektóre akcje, obligacje ...).

Sportowiec może być absolutnie każdą osobą, ponieważ trzeba kupić Pai (Share) w funduszu inwestycyjnym akcji. W zależności od tego, czy PIF jest skuteczne zarządza inwestycjami, akcjonariusze dokonują zysku lub straty.

Należy zauważyć, że działania choroby są regulowane na poziomie państwowym i z reguły, są one zakazane w wysokich aktywach do inwestowania. Dlatego są one uważane za bardziej chronione w przeciwieństwie do tych samych brokerów.

Pypus zwykle daje niski dochód (zwykle od 15 do 30% rocznie), z niewielkim ryzykiem.

Minimalna kwota inwestycji wynosi od 1000 rubli. Możesz kupić pary online, w tym przez niektóre banki, takie jak Sberbank.

Jeśli ten rodzaj inwestycji jest odpowiedni dla Ciebie, ma sens, aby wybrać jedną twarz, ale kilka do dystrybucji możliwych zagrożeń.

I wziąć regułę przed inwestowaniem gdzieś, w tym wszelkie konkretne skutki, przeczytaj opinie prawdziwych ludzi w Internecie, a także przeczytać, co piszą o nich na forach. Tak proste akcja zabezpieczy się bez niezawodnych i oszukańczych organizacji.

Pifes można uznać za alternatywę dla brokerów, które również inwestują pieniądze głównie giełda Papierów Wartościowych. Z zastrzeżeniem braku kryzysu zazwyczaj przyniosą również dobrą wydajność.

Wydajność:Ryzyko:Zemsta:Minimalne załączniki: od 15% do 30% rocznieumiarkowany3-8 latod 1 000 rubli (⭐️⭐️ - średnia)(⭐️⭐️ - medium)(⭐️⭐️ - średnia)(⭐️⭐️⭐️ - Niski) Plusy i ➖ minuses: (+ )
Średnia rentowność przekracza stopy procentowe dotyczące obligacji i depozytów.(+ )
Niski próg wejścia, a także kontrola działań wzajemnych skutków przez państwo.(— )
Brak gwarancji, którą otrzymasz dochód. Istnieje dodatkowa "Komisja" (dodatkowa opłata) na zakup / sprzedaż udziałów.(— )
Będziemy musieli zapłacić 13% podatku dochodowego - wiele innych inwestycji ma preferencyjne warunki podatkowe.

Organizacje mikrofinansowe (MFI)

Innym rodzajem inwestycji jest inwestycja w MFI. Wróć na takich inwestycjach średnich waha się od 12% do 30% rocznie.

Minimalna kwota wymagana do przywiązania w MFI powinna wynosić co najmniej 1,5 miliona rubli (zgodnie z prawem).

Im dłużej okres śmiertelności, tym wyższa stopa procentowa. Minimalny termin w MFI, z reguły, wynosi 3 miesiące.

Należy zauważyć, że w tym przypadku nie ma ubezpieczenia ubezpieczeniowego, a ryzyko jest znacznie bardziej ryzykowne niż w przypadku inwestycji w obligacje lub w banku w interesie.

Jeśli nadal zdecydujesz się zainwestować w MFI, musisz wybrać sprawdzoną firmę, która działa na rynku dłużej niż jeden rok.

Zobacz przede wszystkim "wiek" MIF, a nie w oprocentowaniu obietnicy. Lepiej inwestować w niezawodną organizację pod niewielki mniejszy procent niż w nowo pojawił się MIF z wysokim procentem.

Ponadto nie będzie zbędny, aby zobaczyć recenzje i odczytać artykuły na znanych portalach informacyjnych (na przykład RBC) o tym lub MFI.

MFI jako całość wynosi 1,5-2 razy więcej rentowności niż depozyty bankowe. Ale istnieją odpowiednie ryzyko. Tak, a próg wejścia, aby umieścić go łagodnie jest dość duży.

Wydajność:	Ryzyko:	Zemsta:	Minimalne załączniki:
od 12% do 30% rocznie	umiarkowany	3-9 lat	od 1 miliona rubli
(⭐️⭐️ - średnia)	(⭐️⭐️ - medium)	(⭐️⭐️ - średnie / niskie)	(⭐️ - wysoko)
Plusy i ➖ minuses:
(+ ) Wysoka ocena W odniesieniu do depozytów bankowych.	(+ ) Bierność dochodu. Minimalny udział w twojej części.	(— ) Bardzo wysoki próg wprowadzania. Zgodnie z prawem MFI może przyciągnąć sole z 1,5 miliona rubli.	(— ) Zwiększone ryzyko, ponieważ nie ma ubezpieczenia składek - w przypadku upadłości, nikt nie zwróci pieniędzy. Jest oszustwa.

Inwestycje w metale szlachetne

Inwestowanie pieniędzy w złoto i inne metale szlachetne są szczególnie istotne do inwestowania w kryzys, jak to właśnie poruszają pieniądze z rynku akcji.

Gold Coins / Gold Bary można kupić zarówno w prawie każdym banku (Sberbank, Gazprombank), jak i brokerzy (na przykład Alpari).

Pomimo wysokiej niezawodności, inwestycje złota są bardziej odpowiednie do zachowania istniejącej gotówki niż ich zwiększenie. Ponadto takie inwestycje są projektowane przez dłuższy okres od 3 lat i więcej.

W ciągu ostatnich 5 lat złoto w rublach wzrosło z 1600 rubli na gram do 2400 rubli / gramów. Całkowita wydajność w piątej rocznicy wynosiła 50% (średnio złota wzrosła o 10% rocznie), a następnie taka wydajność okazała się poważną deprecjacją rubla.

Jeśli jednak spojrzysz na dynamikę złota w stosunku do dolara, możesz zobaczyć, że złoto po 2012 r. Upadł znacząco w cenie iw tej chwili znajduje się w trendzie bocznej.

Cenalne metale (złoto) nadal mają sens do kupienia w czasie kryzysu lub w długim okresie, aby zaoszczędzić.

Wydajność:	Ryzyko:	Zemsta:	Minimalne załączniki:
od 3% do 15% rocznie (w wydajności kryzysowej powyżej)	Minimum	7-20 lat	z 1000 rubli
(⭐️ - Niski)	(⭐️ - Niski)	(⭐️ - Niski)	(⭐️⭐️⭐️ - Niski)
Plusy i ➖ minuses:
(+ ) Wysoka niezawodność inwestycji. Praktycznie nie ma ryzyka amortyzacji złota. Łatwy do kupowania / sprzedaży w dowolnym momencie.	(+ ) Dragetals (zwłaszcza złoto) to cichy port. Inwestycje nadają się do zachowania funduszy podczas kryzysu.	(— ) Niska wydajność podczas wzrostu i rozwoju gospodarek. Podatek od dochodu 13% przy sprzedaży złota, jeśli kadencja jest mniejsza niż 3 lata.	(— ) Stosunkowo wysokie prowizje banków / brokerów przy zakupie / sprzedaży metali szlachetnych, w tym Złoto.

Inwestycje w CryptoCurrenties (Bitcoin)

Bitcoin dla ostatniego rosła więcej niż raz i najwyraźniej nie zbiera. Nowe milionerów już się pojawiają, które są jeźdźcami wyłącznie na inwestycjach w Bitcoin.

Oczywiście, najlepszy czas na inwestycje był kilka lat temu, gdy Bitcoin kosztuje około 150-200 USD.

Niektórzy eksperci twierdzą, że w przyszłości Bitcoin może kosztować setki tysięcy dolarów, a może osiągnie 1 milion dolarów.

Inni twierdzą, że Bitcoin czeka na upadek. Ale mimo to, niektóre stany (w tym Rosja) myślą o tworzeniu ich krajowej kryptokrencji, co wskazuje, że tematem jest kryptokrencje w przyszłości będzie bardzo popularne, a zatem prawdopodobnie Bitcoin i inne kryptonaczki będą rosły w cenie.

Co więcej, Cryptourrence pokazują stały rosnący trend.

Ale musisz zrozumieć, że każda kryptokrendowa jest kolejną bańką, ponieważ nie jest dla niego nic prawdziwych, a jednak jest to ładne ryzykowne narzędzie inwestycyjne. Przy jednej stronie kryptokuralia, zbyt ryzykowne narzędzie, az drugiej strony, w wydarzeniu wzrostu może przynieść ogromną wydajność. Czy jest to warto lub nie inwestować każdy decyduje sam, jedna rzecz jest tylko jasna - zdecydowanie nie warto inwestować w nich wszystkie swoje pieniądze!

Wydajność:	Ryzyko:	Zemsta:	Minimalne załączniki:
od 50% do 1000% rocznie	wzrosły	od 3 miesięcy do 1-2 lat	od 100 rubli
(⭐️⭐️⭐️ - bardzo wysokie)	(⭐️⭐️⭐️ - bardzo wysoki)	(⭐️⭐️⭐️ - bardzo wysokie)	(⭐️⭐️⭐️ - bardzo niski)
Plusy i ➖ minuses:
(+ ) W przypadku wzrostu kryptokrencji jest możliwe w krótkim czasie, aby pomnożyć zainwestowane fundusze.	(+ ) Z reguły nie ma inflacji z powodu ograniczonej liczby wydanych kryptorów.	(— ) Bardzo wysoka kryptokrencja zmienności, w ciągu kilku dni, w jakiej można jechać w cenie, tak poważnie zawalenia. Niska przewidywalność.	(— ) Cryptourrenki nie są zabezpieczone, ponieważ jest to kolejna bańka. Całkowity brak gwarancji - w przypadku utraty pieniędzy, nikt ich nie zwróci.

Projekty internetowe (biznes online)

Internet rozwija się w ogromnym tempie, wraz z tym, zapewniając możliwość, aby każdy z nas zarobić w tej globalnej sieci.

Ważne jest, aby pamiętać, że duże inwestycje nie zawsze są wymagane do promowania jednego lub innego projektu w Internecie. Niektóre projekty można rozpocząć przy minimalnych inwestycjach lub w ogóle od podstaw.

Obecnie popularne są następujące kierunki:

1. Witryny. Witryny informacyjne są tworzone i wypełnione unikalną treścią.

Przy minimalnych inwestycjach możliwe jest uzyskanie wysokiej wydajności poprzez reklamę. Zazwyczaj strona zaczyna przynosić pierwsze dochody w ciągu 4-6 miesięcy.

Od 1000 odwiedzających dziennie, w zależności od obiektu, możesz zarobić około 200-3000 rubli dziennie. Rozproszenie jest bardzo duże, ponieważ pochodzi z tematu witryny, która zależy od tego, co otrzymasz dochód.

Zarobki na stronach będą odpowiednie nawet przez początkujące, ponieważ możesz napisać artykuły, a nie zamówić ich na wymianach Copywriting.

Ale na początku, na początku będziesz musiał być w istocie i zrozumiesz kluczowe elementy takiego biznesu.

2. Public Społecznych. Na pewno prawie każdy z nas podpisał na każdej społeczności portale społecznościowe (VKontakte, Facebook, Odnoklassnik ...).

W międzyczasie właściciele takich publikacji zarabiają głównie na publikacji reklamowych. W publikacji z milionami subskrybentów koszt jednej postu reklamowego może kosztować 2-7 tysięcy rubli.

Publikacje o stosunkowo małych inwestycjach bardzo szybko się spłacają. Chociaż teraz konkurencja jest wysoka, ale jeśli wybierzesz temat opinii publicznej, opublikować wysokiej jakości i ciekawych treści i rozwijać opinię publiczną, a następnie sukces czeka na długi czas!

3. Ruch afiliacyjny / aribski CPA. Ich istotą jest to, że niektórzy właściciele firm są gotowi zapłacić pewien odsetek ze sprzedaży swoich towarów / usług.

Na przykład, jeśli osoba przełączona na link partnerski otworzy konto rozliczeniowe w konkretnym banku, możesz zarobić 2-3 tysiące rubli.

Jeśli można łatwo przyciągnąć ruch przez reklamę, jest całkiem możliwe, aby uzyskać wysoki zwrot z zainwestowanych funduszy. Jednak, jak prawdopodobnie już zrozumiałeś, tutaj główne inwestycje dotyczą reklamy.

Ale w tym przypadku główna rola odgrywa doświadczenie, bez niego wszędzie!

4. Usługi online.Możesz także zainwestować w tworzenie usługi online. Obejmują one różne wymiany freeline, tablice biuletynowe, wymienniki ...

Na przykład projekty, które są zaangażowane w wymianę pieniędzy elektronicznych są bardzo popularne (w rzeczywistości nazywają się wymiennikiem).

Na przykład, jeśli chcesz przenieść pieniądze z portfela Yandex do Kiwi Portfel, najprawdopodobniej to zrobi z pomocą wymienników. Nawiasem mówiąc, bitcoiny można również kupić za pomocą wymienników.

Wymienniki z kolei nie mają małej prowizji do wymiany (zwykle 1-5%). Ze względu na rewolucje otrzymuje się dość przyzwoity dochód.

5. Wnioski o IOS / Android. Stosunkowo niedawno aplikacje dla Androysd i IOS zaczęły cieszyć się bardzo popularnym - jest to duży segment rynku, w którym wiruje duże pieniądze.

Dlatego, jeśli masz ciekawy pomysł, który będzie cieszyć się szerokim zapotrzebowaniem, możliwe jest próba stworzenia własnej aplikacji. Gdzie, jeśli nie masz na myśli niczego, jak tworzyć aplikacje, mogą być dla dość małych pieniędzy (20-30 Tysiące rubli) na wymianach niezależnych.

Tutaj, a także wszędzie, kluczowa rola jest odgrywana przez pomysł - pochodzi od niej, że sukces lub porażka aplikacji zależy od niego.

6. Highypes. Highepes - w rzeczywistości reprezentują piramidę finansową, która żyje kosztem funduszy zainwestowanych w nią.

Takie wysokie osiąga bardzo wysokie procenty (1-5% dziennie) do załączonych funduszy, ale oczywiście mogą działać tylko kilka dni lub tygodni, po których znikają bez śladu.

Są highipe, które "żyją" przez kilka miesięcy lub nawet kilka lat, ale wydajność odpowiednio, czasami / dziesiątki razy niższa.

W każdym razie inwestycja w takich hipis jest bardzo ryzykowna, ponieważ zarabiają głównie twórcy tych Haipowa i małej grupy deponentów - którzy udało się przynieść pieniądze z zysku do momentu, gdy Haip zmienił się w "oszustwo" (przestaniesz płacić pieniędzy ).

Inwestycje w projektach internetowych są doskonałą opcją dla tych, którzy chcą zarabiać pieniądze w Internecie. Dzięki właściwym podejściu projekty internetowe mogą dać wysoką wydajność przy minimalnym załącznikach.

Wydajność:	Ryzyko:	Zemsta:	Minimalne załączniki:
od 30% do 500% rocznie	umiarkowany	od 3 miesięcy do 2-4 lat	od 500 rubli
(⭐️⭐️⭐️ - wysoko)	(⭐️⭐️ - średni / wysoki)	(⭐️⭐️⭐️ - wysoko)	(⭐️⭐️⭐️ - bardzo niski)
Plusy i ➖ minuses:
(+ ) Wysoka wydajność. Zainwestowane fundusze mogą bardzo szybko się spłacić.	(+ ) Niektóre projekty można rozpocząć przy minimalnych inwestycjach lub w ogóle od podstaw, wkładając tylko swój czas i wysiłek.	(— ) Istnieje ryzyko, że projekt nie oszuka i nie zapłaci za siebie.	(— ) Potrzebujemy wiedzy. Konieczne jest łatwe zrozumienie kluczowych niuansów biznesu internetowego.

Inwestycje w fundusze venture

Fundusze Venture są szczególnie szeroko rozwinięte za granicą, w naszym kraju nie są jeszcze tak popularne, ale mimo to są one dość dochodowego instrumentu inwestycyjnego.

Istotą funduszy przedsięwzięć jest to, że inwestują wyłącznie w projekty, które są w ramach rozwoju (startup) lub nawet na etapie idei.

Charakterystyczna cecha inwestycji venture jest bardzo i bardzo wysoka wydajność, są w stanie przynieść tysiące procentów!

Ale z drugiej strony tylko 1-2 z 10 projektów ognia i przyniesie ogromne zyski. Ale mimo to zazwyczaj spłacą wszystkie inwestycje w projekty "nieudane".

Inwestowanie pieniędzy w projekty w startupach mogą być głównie na kilka sposobów:

• tłocie i zatrosdzeni (odpowiedni dla początkujących);
• fundusze przedsięwzięcia;
• kluby inwestorskie.

Niemniej jednak inwestycje kapitałowe Venture są słabo rozwinięte w Rosji. Tak, i często wymaga dużej kapitału startowego, a wśród platform siewowych (gdzie próg wejściowy nie jest wysoki) często istnieją oszusta. Tymczasem inwestycje kapitałowe Venture są w stanie przynieść bardzo wysoką wydajność!

Wydajność:	Ryzyko:	Zemsta:	Minimalne załączniki:
od 40% do 3000% rocznie	wzrosły	od kilku miesięcy do 1-3 lat	od 10 000 - 100 000 rubli (w funduszach przedsięwzięć - od 500 000 USD)
(⭐️⭐️⭐️ - bardzo wysokie)	(⭐️⭐️⭐️ - bardzo wysoki)	(⭐️⭐️⭐️ - wysoko)	(⭐️⭐️ - wysoka / średnia)
Plusy i ➖ minuses:
(+ ) W przypadku sukcesu możesz uzyskać najwyższą rentowność.	(+ ) Duże narzędzia nie zawsze są wymagane do inwestowania na początku projektu.	(— ) Bardzo wysokie ryzyko, większość początkujących projektów jest nieopłacalna.	(— ) Szczególne oszustwa są szeroko opracowane - witryny inwestycyjne mogą być piramidami finansowymi.

Obiekty sztuki.

Kolejnym niezwykłym sposobem inwestowania pieniędzy jest inwestowanie ich w obiekty sztuki. Jest to dość wąski i wyspecjalizowany rynek, mimo to może przynieść dobrą wydajność.

Nie ma tajemnicy nikomu, że pewne dzieła sztuki mogą kosztować setki, a nawet miliony dolarów. A jeśli naprawdę rozumiesz sztukę, możesz zarobić setki procentu zysków na inwestycje.

Jedynie ważna funkcja w tym samym czasie - takie inwestycje często wymagają dużych inwestycji. A poza tym, aby uzyskać dobrą rentowność do inwestowania przez długi okres (dekada).

Podobnie jak załączniki do metali szlachetnych, inwestycje w obiekty artystyczne nie podlegają inflacji i ostatecznie będzie to kosztować więcej

Tak, a kryzys nie ma prawie nic do zastanowienia się nad kosztem przedmiotów sztuki.

Ten rodzaj inwestycji jest odpowiedni dla tych, którzy przynajmniej rozumieją coś w sztuce i jest gotowy do inwestowania pieniędzy w długoterminową.

Wydajność:	Ryzyko:	Zemsta:	Minimalne załączniki:
od 20% do 100% rocznie	minimum	zwykle od 1 do 3-5 lat	od 100 000 rubli i powyżej
(⭐️⭐️ - średni / wysoki)	(⭐️ - Niski)	(⭐️⭐️ - średnia)	(⭐️⭐️ - wysoka / średnia)
Plusy i ➖ minuses:
(+ ) Możesz uzyskać stosunkowo wysoką wydajność przy minimalnym ryzyku.	(+ ) Wysoka niezawodność. Z czasem obiekty sztuki rosną tylko w cenie.	(— ) Często inwestycje w sztuki wymagają dużego kapitału wstępnego i sugerują długoterminową inwestycję.	(— ) Konieczne jest być specjalistą, posiadającą konkretną wiedzę i doświadczenie.

Wiedza i własny rozwój

Najbardziej dochodową inwestycją jest zawsze inwestycja (w rozwoju konkretnych umiejętności, umiejętności, zdobywania wiedzy, doświadczenia ...).

Należy rozumieć, że przede wszystkim wiedza / doświadczenie, a nie pieniądze pozwalają zarobić i pomnożyć własne. Jeśli masz wolne pieniądze, to ma sens do inwestowania w naszym rozwoju: aby uczestniczyć w szkoleniach, webinariach i seminariach.

Jedną z najważniejszych różnic w wiedzy wiedzy jest to, że nikt nigdy nie będzie w stanie ich z dala od ciebie. Możesz stracić wszystko, ale nie tylko nagromadzone umiejętności i doświadczenie.

Na przykład w Stanach Zjednoczonych przeprowadzono eksperyment: profesjonalny agent nieruchomości całkowicie pozostawił pieniądze w różnych miastach. Wynik był zawsze taki sam - po kilku miesiącach udało mu się zarobić dziesiątki tysięcy dolarów od podstaw.

Dlatego, jeśli nadal nie wiesz, gdzie zainwestować swoje pieniądze, najwyżej wygraną wersją jest umieszczenie ich w sobie (przynajmniej niektórych z nich). Tak i nie zapominaj, że nawet nieudane doświadczenie jest również niezwykle cennym doświadczeniem!

Wydajność:	Ryzyko:	Zemsta:	Minimalne załączniki:
nieskończony	minimum	od kilku tygodni / miesięcy	od 0 rubli
(⭐️⭐️⭐️ - bardzo wysokie)	(⭐️ - bardzo niski)	(⭐️⭐️⭐️ - wysoko)	(⭐️⭐️⭐️ - Niski)
Plusy i ➖ minuses:
(+ ) Najważniejszym i najbardziej dochodowym atutem na świecie jest wiedza, umiejętności i doświadczenie.	(+ ) Nikt nie może wziąć wiedzy i doświadczenia z tobą, a zawsze będziesz w stanie zamienić je w pieniądze.	(— ) Dla wielu jest trudne na pierwszym etapie, aby zmotywować się za szkolenie.	(— ) Nie zawsze jest to możliwe, aby natychmiast skręcić swoją wiedzę na temat pieniędzy - za to jest to konieczny czas i doświadczenie.

4. Gdzie inwestować pieniądze, aby zarobić - konkretne przykłady

Bardzo ryzykowne opcje inwestycyjne, nie uwzględnię tych przykładów. Rozważ tylko konserwatywne i inwestycje z umiarkowanym ryzykiem.

Gdzie zainwestować 100 000 rubli, aby zarobić

100 - 200 tysięcy rubli - to nie jest taka duża kwota, dlatego ma sens, aby zainwestować w otwarcie jego sprawy lub w interesach swoich przyjaciół. I 10-20 tysięcy do przeznaczenia do odwiedzenia szkoleń i seminariów.

Alternatywnie, jeśli nie chcesz inwestować w biznes, możesz rozważyć obligacje. W skrajnym przypadku można otworzyć depozyt bankowy, ale będzie to bardzo mało sensu, ponieważ odsetek obejmuje tylko inflację.

Jeśli ryzyko umożliwia próbę włożenia do produktów strukturalnych brokerów (zarządzanie zaufaniem). Ryzyko ich jest zwykle ograniczone do 10-15% kwoty inwestycji, a możesz zarobić więcej niż z obligacjami.

Gdzie zainwestować 500 000 rubli, aby zarobić

Również stosunkowo nie jest duża kwota według standardów inwestycyjnych. Kwota ta może już być podzielona na 2-3 części i inwestować w biznesie, obligacje, złoto lub zaufanie za zarządzanie.

Jeśli istnieje opcja w ramach tej kwoty do zakupu nieruchomości na etapie budowy, możesz w nim zainwestować.

Gdzie zainwestować 1 000 000 rubli, aby zarobić

Mając 1 000 000 rubli na rękach, może być już włączony w prawie każdym z narzędzi opisanych w tym artykule.

Na miliony rubli. Jest już dość realistyczny, aby kupić szorstki apartament i mieszkanie na etapie dołu.

Lub jako opcja:

• Możliwe jest zainwestowanie części pieniędzy (100-250 tysięcy rubli) w promocji obiecujących firm, aby dać im do zarządzania zaufaniem, kontem / portfele lub wkładkę w wzajemne skutki.
• Ale 400 000 - 500 000 rubli może inwestować w niezawodne narzędzia: różne obligacje (kwota jest również pożądana do podziału przez 3-5 części), złota, przedmioty sztuki ...
• Niewielka ilość 30 000 - 50 000, wciąż włożyłbym kryptokreną, na wypadek gdyby poważnie wzrośnie w ciągu najbliższych kilku lat.
• W pozostałej kwoty możesz spróbować otworzyć firmę (w tym w Internecie).

Witaj, drogi czytelnicy "witryny"! W tym artykule dowiesz się, gdzie jest opłacalne inwestowanie pieniędzy, dzięki czemu można otrzymać miesięczny dochód, jakie metody inwestycyjne są możliwe w ramach wysoki procent Z gwarancją i jak najlepiej zainwestować, aby działały i przynieść zyski inwestorowi.

Ten artykuł jest napisany na podstawie analizy doświadczenia znanych inwestorów, doradców finansowych, a także realia współczesnej gospodarki. Plus, podstawowe zasady inwestycji, możliwe ryzyko, zalety i wady dotyczące każdej strategii inwestycyjnej.

O tym, gdzie korzystne jest inwestowanie pieniędzy na otrzymanie miesięcznego dochodu i istnieją możliwości inwestowania pieniędzy w wysokim procent z gwarancją - Przeczytaj witrynę w dzienniku

W tej sekcji porozmawiamy o tym, co jest wart i tego, czego nie powinieneś sprawić, że młodzi inwestorzy dokonują pierwszych kroków w działalności inwestycyjnej. Rozważmy zasady skutecznej inwestycji, które pozwolą uzyskać wydajność wyższą niż w banku, ale jednocześnie prawie taką samą niezawodność. Dlaczego prawie? Tak ponieważ główna zasada inwestora mówi :

Ryzyko, które są gotowe do podjęcia inwestora, są proporcjonalne do potencjalnych zysków.

Cię, prawdopodobnie nie ma już zawiedzenia? Chcę, abyśmy ujawnili tajemnice, w których opłacalne jest inwestowanie 2020 Rok w procentach, aby zdobyć wcześniej więcej?

Nieco cię rozczarujesz. Pierwszy, gdzie zacząć młody, który jeszcze nie martwi się o inwestora – z inwestycjami w siebie, w swojej wiedzy i umiejętnościach . Uwierz mi, rentowność tych inwestycji nadal będzie zaskoczona!

I tylko wtedy, gdy już rozumiesz, co działanie różni się od obligacji, jaka jest kapitalizacja wkładu, którzy są takimi brokerami i handlowcom, mogą być przetwarzane do praktyki.

📝 Przeczytaj także nasz artykuł O i jak zostać udanym inwestorem od podstaw.

2. 5 Złotych zasad inwestycji

Zasada 1. Utwórz poduszkę powietrzną

Nie zaczynaj ryzykować ani nie bardzo operacje finansowe.bez rezerw czarny dzień.

• Ile powinieneś mieć w magazynie? Według ekspertów, to powinno być kwota, która pokryje wydatki przez pół roku;
• ? Odłożyć od wynagrodzenia lub innych źródeł dochodów;
• Jak obliczyć rozmiar rezerwy finansowej? Rozważ swoje wydatki na miesiąc. Na przykład masz 40 000 rubli. Pomnożyć przez 6 miesiące, get 240 000 rubli.

Jest to rezerwat, że nie będzieszawany przez inwestowanie. Aby dokonać pierwszej inwestycji, będziesz musiał się gromadzić trochę więcej.

Więc to jest cała wieczność przejść! - Powiesz. Możesz i szybciej, jeśli masz oprócz wynagrodzenia pasywny dochód Oznacza to, że zasoby monetarne, które dostajesz, nie robią to wielkich wysiłków ( wynajem nieruchomości, zainteresowanie depozytem bankowym itp.).

👉 W ten sposób, Jeśli umieścisz rezerwę finansową na depozyt do banku, a następnie zabijesz dwa zające na raz. Tworzą rezerwę i stanie się biernym dochodem.

Zasada 2. Nie umieszczaj wszystkich jaj w jednym koszyku

Zwróć uwagę na handel bezpośrednio waluty, akcje i kryptokurność na giełdzie. Najważniejszą rzeczą jest wybranie niezawodnego brokera. Jeden z najlepszych jest Ta firma maklerska .

Aby uniknąć potrzeby skorzystania z rezerwy finansowej, konieczne jest kompetentnie dystrybuować środki w inwestycjach. Nie należy natychmiast zainwestować wszystkich darmowych pieniędzy w narzędzia obiecujące wysokie dochody. Ryzyko, które straciłeś wszystko do grosza, zbyt wielkiego.

W końcu nie złożysz sto delikatnych jaj w jednym koszyku? Prawdopodobieństwo, że to upuściłeś 50 /50 . I ryzyko, że wszystkie jaja przebijają się po upadku jest już znacznie większy. Więc może się zdarzyć ze środkami, jeśli zdecydujesz się umieścić je na raz tylko W jednym projekcie.

Ponadto, jeśli dystrybuujesz swoje pieniądze różne banki., to to samo może się wydarzyć. To jest lepsze dywersyfikacja załączników.. Zainwestuj w różne obszary. Nie tylko w bankowości, ale także na ropę naftową, gaz, informacje, przemysłowe itp. W języku profesjonalistów nazywa się to portfelem inwestycyjnym.

Portfolio inwestycyjne - Są to kilka narzędzi inwestycyjnych łączonych razem, różniące się w stopniu ryzyka i rentowności.

W zależności od wybranej strategii inwestycyjnej można wyróżnić 3 rodzaje portfeli inwestycyjnych:

• Agresywny portfel składa się głównie z aktywów wysokiego ryzyka;
• Bierny portfolio powstaje głównie z depozytów bankowych;
• Umiarkowany portfolio obejmuje oba.

Zasada 3. Szpakuj ryzyko z wyprzedzeniem

Przed rozważeniem potencjalnych zysków i wymyślić, gdzie go wydajesz, docenić swoje możliwe ryzyko i straty.
Nie wytwarzaj natychmiast agresywnego portfolio. Ryzykujesz utraty wszystkiego!

Zacznij od małego. Z sumą, którą jesteś wewnętrznie gotowy do stracenia (zawsze istnieje ryzyko). I stopniowo zwiększaj obroty.

Uwaga! W żadnym przypadku nie używaj pieniędzy na inwestycje na kredyt bankowy lub pożyczanie od przyjaciół lub krewnych. Ryzykujesz krotnie z kolekcjonerami i tracisz zaufanie i szanować swoich bliskich.

Zasada 4 Wybierz zbiorowe inwestowanie

Niekoniecznie inwestować sam. Ponieważ twoje doświadczenia rośnie, możesz zainwestować w duże projekty, przyciąganie współorganizatorów. Pozwoli to w ogóle dystrybuować ryzyko. I również zysk również.

Na przykład, Jeśli masz jakieś atrakcyjne projekt inwestycyjny.Ale nie masz dla niego pieniędzy, możesz zasugerować kogoś innego do udziału w nim. Pamiętaj, aby być tym, który jest gotowy do współpracy z tobą. w przypadku korzystnych warunków.

Jeśli nie jesteś gotowy niezależnie zarządzać instrumentami inwestycyjnymi, możesz użyć usługi menedżera zaufania . Jest to firma, która zgodnie z wybraną strategią inwestycyjną, zarządzanie funduszami. Może używać tych środków do wyodrębnienia zysków, ale nie może zbyć ich po prawej stronie własności. Za ich pracę powiernik otrzymuje pewne wynagrodzenie.

Podczas przenoszenia środków na zaufanie przybył i straty dystrybuowany między inwestorami proporcjonalnie do ich depozytów .

Zasada 5. Wygeneruj dochód pasywny

Inwestycje i wzrost twojego kapitału są w porządku. Ale nie zapominaj, że inwestycje są zawsze ryzykowne. Dzisiaj masz dochód i jutro możesz go stracić razem z zainwestowanym kapitałem. Niestety są to realia współczesnej gospodarki.

10 korzystne sposoby inwestowanie pieniędzy, aby pracowali i przyniosły miesięczny dochód

4. Gdzie mogę zainwestować pieniądze, aby działały i przyniosły dochody - Top 10 zyskownymi metodami inwestycyjnymi

Dziś możesz spotkać wielu oszustów finansowych, którzy obiecują lekkie pieniądze, wysoka wydajność w krótkim czasie. Dzięki tym inwestycjom nie mają nic wspólnego.

Dlatego spojrzymy na przetestowane czasy narzędzia inwestycyjne, które pozwalają uzyskać zwrot z zagnieżdżonych funduszy z uwzględnieniem rozsądnych zagrożeń. Więc, gdzie umieścić pieniądze, aby uzyskać miesięczny dochód?

Metoda 1. Depozyt bankowy

Wkład w bank należy do najczęstszych instrumentów inwestycyjnych. Prawda, wydajność takiego narzędzia rzadko obejmuje roczną inflację w kraju. Dlatego też wpłata bankowa może być przypisana raczej do metod oszczędności, nie wzrost twojego kapitału.

Depozyt bankowy jest najbardziej popularnym i łatwym sposobem inwestowania w interesie

Niski ↓ wkład- To uczciwa opłata za spokój, ponieważ bankowość ryzyko są również małe ↓.

A jeśli kwota twojego wkładu nie przekracza 1 400 000 Ruble, możesz nie martwić się o nic. Zgodnie z obowiązującym prawodawstwem w przypadku upadłości Banku państwo zwróci ci wszystkie pieniądze.

W tej chwili rentowność depozytów bankowych waha się w ciągu 7 -10% że kilka procent jest niższa niż inflacja. Napisaliśmy o gospodarce w przeszłym artykule.

Najpopularniejszy bank wśród ludności jest Sberbank. , Pomimo faktu, że odsetki od depozytów poniżej przeciętnego rynku. Niezawodność Banku, a nie potencjalne włączenie na wkład dla wielu ma kluczowe znaczenie.

Zalety (+) depozyty bankowe są następujące:

• niskie ryzyko, ubezpieczenia depozytów;
• możliwość zwrotu pieniędzy w dowolnym momencie (czasami nawet bez utraty procent);
• dostępność (możesz zacząć mała kwota, na przykład, w 1 000 Ruble).

Przez minusy (-) można przypisać:

• dochód przez depozyt w najlepiej obejmuje inflację;
• w większości banków, w przypadku wczesnego zamknięcia depozytu, odsetki zostaną utracone.

Metoda 2. Papiery wartościowe

Papiery wartościowe, w przeciwieństwie do depozytów bankowych, zazwyczaj przynieść wyższy wydajność . Możesz spróbować inwestować w magazynie lub inne instrumenty finansowe na rynku papierów wartościowych, pod warunkiem, że są gotowe do podjęcia wyższy Ryzyko . O, prawej stronie, na stronie znajduje się szczegółowy artykuł.

Inwestowanie B. papiery wartościowe (promocje, obligacje)

Papiery wartościowe są różnymi gatunkami. Rozważ najbardziej popularny: Udziały i obligacje.

Zbiory - Jest to zabezpieczenie, które potwierdza swój udział w firmie i daje prawo głosować.

Akcje są zwyczajny i uprzywilejowany . Mieć najnowsze więcej procentów, ale nie ma możliwości głosowania walne Zgromadzenie Akcjonariusze. Więcej o tym, a jakie są typy akcji, napisaliśmy w jednym z naszych artykułów.

Więź - Jest to cenny papier, który potwierdza, że \u200b\u200bzrobiłeś firmę, która ją wydała, pewna ilość pieniędzy.

Natomiast akcja ma pewien okres ważności, po czym ma być spłacalny. Akcje mogą posiadać przynajmniej całe życie i otrzymać dywidendy.

Dywidenda - Jest to dochód w sprawie działań zapłaconych jako procent wartości bezpieczeństwa.

Ponadto inflacja rocznie "zjada" pewną część pieniędzy. Dlatego zainwestować w walutę przez kilka lat, nie jest zbyt skuteczne .

Możesz kupować i sprzedawać walutę w specjalnym rynku (z angielskiego Wymiana zagraniczna. – wymieniać się obca waluta ). Forex może kupić i sprzedawać prawie dowolną swobodnie wymienioną walutę. Możesz kupić chiński juan na japoński jen, kanadyjski dolar dla euro itp.

Praca forex. handlowcy które kupują i sprzedają walutę w ciągu dnia. Każdy (z brokerem) może kupić i sprzedawać każdą walutę na Forex. Zalecamy pracę tylko z udowodnionym firmy maklerskie. Wielu udanych handlowców tego brokera.

Wiele firm proponuje trenować umiejętności pracy na rynku walutowym. Składają potencjalnych inwestorów o wysokiej wydajności. Warto być czujny i pamiętać główną regułę inwestycyjną: wysokie przychody wiążą się z dużym ryzykiem!

Tak, na Forex możesz zwiększyć swój kapitał przez kilka miesięcy. Ale ryzyko stracą wszystko bardzo wysokie. Według statystyk 80 % Newbys tracą inwestowane fundusze w pierwszym miesiącu pracy na Forex. Dlatego, zanim zdecydujesz, uważnie ważmy wszystko!

Plusy (+) Praca na rynku walutowym:

• minimalne wstępne wymagania kapitałowe ( z 100 dolary );
• wydajność powyżej przeciętnego rynku;
• różnorodność instrumentów inwestycyjnych (walut obcych).

Cons (-) Forex:

• potrzeba posiadania specjalnych umiejętności i wiedzy na inwestycje;
• znacznie wysokie ryzyko.

Jeśli chcesz dowiedzieć się więcej o tym, jak prowadzić, przeczytać nasz artykuł.

Metoda 4. Nieruchomość

Jest to druga najpopularniejsza strategia po depozyt bankowy i dobra opcja Dla tych, którzy myślą, gdzie inwestować 2020 rok zdobycia. Inwestowanie w nieruchomości nie mniej wiarygodne niż inwestycje w banku. Różnica polega na tym więcej kapitał początkowy.

Inwestycje w obiekty nieruchomości

Dzięki programy hipoteczne Banki, nie musisz ocalić całej kwoty, aby kupić przedmiot zainteresowania. Zazwyczaj , Dość 20 -30 % z początkowy koszt. Jednak kup mieszkanie lub dom na kredyt hipoteczny i odpłacić go 20 -30 Przez lata kosztem wynagrodzeń - nie najbardziej udaną opcją dla inwestora.

Trzeba to zrobić nieruchomości przyniosły ci pasywny dochód i pokryte płatności hipoteczne.

W tym celu można użyć następujących środków:

• wynajem;
• jeśli kupiłeś nowy budynek na etapie budowy, sprzedaj, gdy mieszkanie będzie gotowe w wyższej cenie;
• zrobić z dwóch apartament z trzema sypialniami Kilka studiów i zabierze je jako niezależne apartamenty.

Taka strategia inwestycyjna wymaga więcej czasu i wiedzy, ale także jego wydajność jest również inna.

Plusy (+) Inwestycje nieruchomości:

• zdolność do przyjęcia dochodu pasywnego kosztem wypłacania;
• możliwość stworzenia apartamentu odsprzedaży na większą cenę (czytanie w naszym artykule);
• zachowanie i bierny wzrost kapitału (nieruchomości, w przeciwieństwie do innych obiektów inwestycyjnych na dłuższą metę, rośnie w cenie).

W minimalerze (-) tej metody obejmują:

• wysokie wymagania dotyczące kapitału startowego ( z 300 -500 000 rubli);
• trudno szybko sprzedać, jeśli musisz zwrócić pieniądze;
• szycia fizycznie ( zużycie, powódź, pożary).

Metoda 5. Własny biznes

Strategia ta jest odpowiednia dla tych, którzy nie boją się ryzykować, gotowych podejmować decyzje i ponoszą odpowiedzialność za nich.

Tworzenie Twojej firmy

Przy podejmowaniu decyzji o otwarciu własnej działalności:

• poprawnie ocenić wszystkie ryzyko na początkowym etapie;
• oblicz wskaźniki finansowe ( warunki usuwania wymagane przez objętość inwestycji, plany sprzedaży, koszty produkcji lub uluga).

Jeśli masz zasłonę przedsiębiorczości i pewne doświadczenie handlowe, możesz z łatwością poradzić sobie z nim.

Plusy (+) otwarcie własnej działalności:

• sam samodzielnie (niezależnie określić, co i jak to zrobić);
• zdolność do przyciągania współwinantów ( kampanie społecznościowe, fundusze kapitałowe przedsięwzięcia, inni biznesmeni);
• nie jest konieczne, aby mieć pełną kwotę na otwarcie działalności (możesz używać kredytów bankowych).

Minuses (-) Inwestycje we własnym biznesie można nazwać:

• wysokie ryzyko utraty wszystkiego;
• trudno szybko zwrócić zainwestowane fundusze;
• jeśli przyciągają współpracowników, możesz stracić zarządzanie firmą.

Metoda 6. Metale szlachetne

Wiele rozważa inwestycje w metale szlachetne najbardziej konserwatywną opcję. Nabycie złota przynosi poważne zyski na ogromną liczbę lat.

Warto rozważyć! Dragmetals nie podlegają obrażeniom fizycznym, podczas gdy ich rezerwy są ograniczone. Dlatego koszt złota, srebra, platyny i palladu stale rośnie.

Kilka opcji do inwestowania funduszy w metali szlachetnych:

1. Nabycie wlewków. W tym przypadku inwestor musi pamiętać, że takie operacje podlegają podatekktórego rozmiar jest 18 % . Ponadto wlewki w ich nabyciu są koniecznie wydane certyfikat. Taka inwestycja powinna być przeprowadzona przez długi czas. Ważne jest zapewnienie zysku w wysokości przekraczającej kwotę płatniczej podatku;
2. Nabycie monet z metale szlachetne. Monety nie są opodatkowane. Ponadto niektóre z nich mają również wartość zbiorową. Ale należy rozumieć, że możliwe jest uzyskanie poważnego zysku z monet tylko kilka lat po ich zakupie;
3. Otwarcie kont metalicznych. Depozyt w metale szlachetnych jest odpowiedni dla tych inwestorów, którzy chcą inwestować w krótki czas. Ponieważ w tym przypadku nie ma potrzeby kupowania metali szlachetnych, nie ma opodatkowania. Ta opcja jest jedną z najłatwiejszych i najbezpieczniejszych.. Inwestor dotyczy banku, który przelicza ilość szlachetnego metalu grama. Po upływie pewnego okresu upływa, depozyt zamknął depozyt, otrzymując bieżącą wartość metali na nim;
4. Kupowanie papierów wartościowych firm górniczych złotych. Aby to zrobić, będziesz musiał zostać członkiem. Koszt papierów wartościowych nie zawsze się zwiększa. Dlatego należy go kupić na dłuższą metę.

Metoda 7. Antyki i dzieła sztuki

Często antyki, dzieła sztuki, a także przedmioty kolekcjonerskie zwane bogatymi walutami. Jeśli istnieje dość duża kwota do inwestowania, eksperci zalecają zwrócenie uwagi na inwestycje w takiej nieruchomości.

Wybór tej metody, ważne do zapamiętania, co takie inwestycje są dokonywane tylko przez długi czas. W tym przypadku lepiej nie liczyć na główny zysk.

Jednak po kilku latach może nastąpić poważny skok wartości nabytych nieruchomości. Niektóre zdjęcia słynnych artystów w czasie ich pisania kosztują dosłownie kilkaset dolarów, po dziesięciu latach - dziesiątkach tysięcy i po pięćdziesięciu milionach.

Aby zainwestować, możesz kupić następujące antyki:

• antyczny mebel;
• książki;
• ikony;
• starożytne monety;
• porcelana;
• naczynia.

Ważne jest, aby zrozumieć, że te przedmioty musi być dokładnie stary. W sztuce historyka personelu są rzeczy ponad 50 lat temu . Niektóre podobne przedmioty mogą być wartością historyczną i są chronione przez państwo.

Do inwestowania w antyki wymagane są znaczne pieniądze. Parzysty 500 000 rubli W przypadku takiej metody inwestycji uważa się za niewielką kwotę. Jednak możesz zacząć od małych. Więc, na przykład, Tretiakov. Udało mi się odebrać twoją kolekcję, zaczynając dosłownie z kilku obrazów.

Należy rozumieć Co zdobyć naprawdę cenne rzeczy jest to wymagane, aby być sztuką historyczną lub mieć taki przyjaciel. Bez odpowiedniej edukacji jest prawie niemożliwe, aby zrozumieć, jakie przedmioty są praktycznie niemożliwe.

Oczywiście można korzystać z usług konsultanta. Wymaga jednak dodatkowych inwestycje finansowe. Nie zapominaj, że każdy historyk sztuki może oszacować bieżącą wartość tematu, a nie jego potencjalna wydajność. Kontakt specjaliści, którzy rozumieją nie tylko w sztuce, ale także w inwestycjach.

Metoda 8. Franchising.

Ci, którzy mają kapitał w wysokości pół miliona rubli i więcej, mogą stworzyć własną firmę, kupując franczyzowa . W tym przypadku działanie prowadzone jest na schemacie wydanym przez sprzedającego. Szczegółowo napisaliśmy w oddzielnym artykule.

Otwarcie biznesu dla franczyzy

Ważne jest, aby zrozumieć, że franchising nie może stać się biernym dochodem. Ilość zysku zależy przede wszystkim na działalności biznesmena.

Jednak franczyza pomaga zaoszczędzić czas, pieniądze i siłę. Osiąga się to ze względu na fakt, że programy marketingowe, wszystkie procesy z taką działalnością działały.

Wśród zalet franczyzy można alokować w następujący sposób:

• raczej krótki okres zwrotu - zwykle Od sześciu miesięcy do roku;
• sława marki zapewnia obecność bazy klienta brak dodatkowej reklamy., towary i usługi franczyzy mają już swoich klientów;
• franczyzor stale wspiera biznesmena;
• poziom konkurencji jest minimalny, ponieważ franczyza zapewnia określoną liczbę projektów na pewnym terytorium.

Jednak biznes oparty na franczyzie ma poważny ograniczenia . Najważniejsze jest zdobycie franczyzy, Biznesmen jest ograniczony w jego działaniach. Jest związany z rozwiniętym systemem i nie jest uprawniony do zmiany algorytmu działań, bez koordynowania ich z franczyzorem.

Metoda 9. Opcje binarne

Specjaliści to twierdzą opcje binarne są najbardziej szybki sposób otrzymywanie dochodu z inwestycji. Podstawą tej opcji jest możliwość podjęcia ryzyka, a także szczegółowo przeanalizowania sytuacji gospodarczej.

Zadaniem inwestora, który wybrał opcje binarne prawidłowo przewidywać koszty składnika aktywów użytych po określonym czasie.

Po ustalonym okresie jest oceniany wynik.

• Jeśli założenie okazuje się prawdziwe Inwestor otrzyma zysk . To może być 80 % stawek;
• Jednak prognoza nie może zostać potwierdzona A cena pójdzie w przeciwnym kierunku. W takim przypadku konto zostanie naprawione zmiana patologiczna składnik 100 % Zakład.

Na pierwszy rzut oka wiele wydaje się, że zarabianie pieniędzy na opcjach binarnych jest tym samym, aby grać w ruletkę. Jednak tak nie jest. Bardziej staranne studium pracy na opcjach binarnych umożliwia zwiększenie dokładności prognoz, co oznacza zwiększenie zysku zysku.

Możemy rozróżnić zalety metody inwestycyjnej rozważanej:

1. Duża liczba narzędzia handlowe Wybrać. Nawet początkujący inwestor będzie mógł pracować jako pary walutowe. i z akcje, olej. i metale szlachetne;
2. Ilość zysku, a także poziom ewentualnej straty jest określona z góry. Ponadto niektóre platformy handlowe pozwalają samodzielnie określić stosunek zysku i straty;
3. Dostęp do platformy handlowej można uzyskać w dowolnym momencie z dowolnego urządzenia. Aby to zrobić, nie ma potrzeby instalowania dodatkowego oprogramowania. Aby rozpocząć analizę wystarczająco idź na stronę brokera;
4. Handel opcji binarnych prowadzi się wokół zegara bez dni wolnych. Dlatego inwestor może zarabiać w dowolnym wolnym czasie;
5. Interfejs handlowy jest intuicyjnie rozumiany przez nawet początkujących inwestorów. Odzwierciedla to tylko ostateczny wynik wartości składnika aktywów, ceny pośrednie nie są pokazane użytkownikowi.

W opcjach są 2 opcje:

• Mobilizować. reprezentuje deal . Należy użyć, jeśli wzrasta cena. Z zmniejszeniem kosztów aktywów zostanie uzyskana strata.
• Położyć. - to jest transakcja na sprzedaż , Zysk zostanie uzyskany w przypadku zmniejszenia kosztu składnika aktywów.

Pomimo dużej liczby zalet, opcje binarne handel ma wady:

1. Jedyna nieprawidłowa transakcja może pociągać za sobą straty w wysokości 90 % Zainwestowane fundusze. Przywrócić je, będziesz potrzebować co najmniej trzech rentownych transakcji;
2. Podczas handlu opcjami binarnymi niemożliwe jest porzucenie transakcji lub zamknięcia przed nim. Nawet w przypadkach, w których inwestor rozumie, że on się myli, pozostaje niczym innym, z wyjątkiem czekać na wygaśnięcie czasu opcji;
3. W przeciwieństwie do Forex nie ma tutaj zobowiązań kredytowych. Okazuje się, że inwestor ma możliwość handlu tylko tymi oznacza, że \u200b\u200bma w magazynie.

Opcje binarne pozwalają nie tylko oszczędzać fundusze własne Od szkodliwego wpływu inflacji i dewaluacji, ale także zwiększyć ich. W tym celu ważne jest, aby uważnie przejąć naukę rynku, a także dokonać właściwego wyboru na korzyść jednego z brokerów.

Metoda 10. Projekty internetowe

Rozwój nowoczesnych technologii doprowadziło do faktu, że popularność inwestycji w Internecie znacznie wzrosła.

Istnieje kilka wskazówek dotyczących inwestycji, które są odpowiednie jako początkujący inwestor i doświadczony:

1. Inwestycje w uruchamianie, które są specjalnymi zasobami internetowymi stworzonymi w celu rozwoju lub późniejszego sprzedaży. Właściciel funduszy powinien zrozumieć wszystkie szczegóły projektu i starannie monitorować wykonanie pracy. Kwota funduszy, które inwestor otrzyma zależy od stopnia rozwoju zasobów, a także jego atrakcyjności dla przyszłych nabywców.
2. Inwestycja w tworzenie własnej strony internetowej. Udany zasób internetowy jest w stanie stać się podstawą firmy i przynieść regularne dochody. Takie podejście pozwala rozpocząć własną firmę, nawet jeśli jest mały suma monetarna. Jednocześnie nie ma żadnych kosztów do wynajęcia nieruchomości komercyjnych, wynagrodzenie personel. Możliwe jest oferowanie produktu lub usługi z szeroką publicznością. Załączniki w takim biznesie są mniej ryzykowne, jednak kwota zysku w każdym przypadku jest określona przez wysiłki przedsiębiorcy.
3. Inwestowanie w projekty internetowe, które wydają się inwestorowi najbardziej korzystne. Możesz wybrać efektywne projekty internetowe na temat specjalistycznych zasobów internetowych. Inwestor w tym samym czasie nabywa część firmy. Następnie ma prawo do procentu zysków lub odsprzedaży udział. Związek między właścicielem projektu a inwestorem jest regulowany przez specjalną umowę typu. Jednak warto rozważyć, Co przewidzieć efektywność z góry prawie niemożliwe. Istnieją poważne ryzyko takich inwestycji związanych z nieprzewidywalnością zachowania rynku.

Wybór sposobu załączników, ważne jest przeprowadzenie analizy jakościowej. Tylko możliwe jest zrozumienie, co potencjalny zysk i ryzyko projektu.

Wierny sposób na inwestowanie pieniędzy w wysokim procentowi gwarancją jest bank. A w którym banku lepiej inwestować w odsetki z miesięcznym dochodem - patrz poniżej w naszym przeglądu

5. Gdzie inwestować pieniądze w ramach wysokiego procentu z gwarancją bez ryzyka - Przegląd Top 5 banków

Aby uzyskać gwarancję dochodów, a także zapewnić bezpieczeństwo funduszy, zainwestowało je w Bank.

Ważny! Warto wybrać takie organizacje kredytowe, które uczestniczą w systemie ubezpieczeń depozytowych i mają reputację jakościową.

Ponadto konieczne jest studia i porównanie warunków depozytów w różnych bankach.

Który bank lepiej inwestować w odsetki w 2020 roku?

Więc rozważmy w którym banku korzystne jest inwestowanie pieniędzy w wysoki procent z gwarancją (z miesięcznym dochodem). Aby nie spędzać czasu, analizując dużą liczbę banków, można użyć ocen specjalistów. Przykład lista najlepszych dla inwestycji banków Przedstawione poniżej.

1) bank Tinkoff

Tinkoff. - Unikalny rosyjski bank. Nie ma oddziału w całym kraju. Obsługa klienta jest przeprowadzana całkowicie zdalnie.

Tutaj możesz otworzyć wkład w stawkę do 7% rocznie . Rozwój jest przeprowadzany co miesiąc. W tym przypadku ilość depozytu powinna być nie mniej 50 000 rubli.

Deponitor ma prawo do wyboru metody płatności:

• kapitalizacja;
• lista na oddzielne konto karty.

Umowa przewiduje możliwość uzupełniania, a także częściowego usuwania środków.

2) SOVCOMBANK.

Sovcombank. ma duże doświadczenie w języku rosyjskim rynek finansowy - Został założony 1990 rok. Dziś jest jednym z dwadzieścia największych banków naszego kraju.

Organizacja kredytowa oferuje klientom, aby odkryć depozyt w procentach do 7,6% rocznie . Minimalna kwota jest w tym samym czasie 30 000 rubli.

Odsetki są wypłacane pod koniec umowy. Co więcej, dla wczesne zakończenie Zainteresowanie za 3 miesiące, pół roku i pełna liczba lat trwać. Wkład można uzupełnić, ale częściowe usuwanie nie jest dostarczane.

3) UniCredit Bank

UniCredit Bank. Jest to instytucja kredytowa z siedzibą w Europie. Ten bank przyszedł do Rosji więcej niż ćwierć wieku temu. Dziś jest największą instytucją kredytową z kapitałem zagranicznym w naszym kraju.

Stawki depozytowe zależą od okresu, metodą oprocentowanej, kwoty. Otwarcie wkładu w rublach , Możesz to dostać przed 8,35 % rocznie, w dolarach – przed 3,23 % , w euro. – przed 0,20 % .

W takim przypadku istnieje 2 procent opcji:

1. z miesięczną płatnością;
2. z kapitalizacją.

Dla wygody wyboru depozytu można użyć kalkulatora znajdującego się na stronie internetowej Banku.

4) Bank Ural do przebudowy i rozwoju

Ubrir. Jest jednym z liderów sektora bankowego Rosji. Organizacja kredytowa ma szeroką sieć oddziału, która obejmuje jeszcze 1 500 Departamenty w całym kraju.

Tutaj możesz zainwestować w tę stawkę do 11% rocznie . Procenty naliczane są co 50 dni. Jednocześnie dochód może być kapitalizowany lub otrzymany.

Ci, którzy otwierają depozyt w trybie online , Ubrir zwiększa zakład 1 %. Ponadto Bank łączy deponentów do systemu bankowości internetowej za darmo.

5) Bank Absolut

Absolut Bank. działa na rosyjskim rynku finansowym 1993 roku. W tym czasie organizacja kredytowa Zdobył uznanie nie tylko klientów, ale także agencje ratingowe.

Klienci mogą otrzymywać dochody do środków zainwestowanych w ten bank do 8,5% rocznie . Kwota depozytu powinna być nie mniej 30 000 rubli. Odsetki od tej propozycji jest wypłacane tylko pod koniec umowy. Niedostępne jest uzupełnianie, a także częściowe usunięcie.

Dla wygody porównania główne warunki złożonych przedstawionych powyżej znajdują odzwierciedlenie w tabeli.

Stół "banki z najlepsze warunki Na depozyty podstawowe parametry depozytowe ":

Organizacja kredytowa	Stawka depozytu	Podstawowe warunki
1. Tinkoff Bank.	Przed 7 % rocznie	Deponent zdecyduje się na wykorzystanie odsetek lub otrzymywanie miesięcznie do karty Można uzupełnić i częściowo usunąć depozyt
2. Sovcombank.	Przed 7,6 % rocznie	Spłata odsetek na koniec terminu Możliwość uzupełnienia, częściowe usuwanie nie jest dostarczane
3. UniCredit Bank.	Przed 8,35 % rocznie	Commartoperacja miesięcznie - aby wybrać czynność do kapitalizacji lub płatności
4. Rekonstrukcja i rozwój banku Ural	Przed 11 % rocznie	Kapitalizacja lub odsetki W projektowaniu online stawka wzrasta 1 %
5. Absolut Bank.	Przed 8,5 % rocznie	Odsetki zapłacone pod koniec umowy Uznanie i częściowe usuwanie nie są dostarczane

4 odpowiednie opcje inwestycji gotówkowej dzisiaj pod wysokim zainteresowaniem

6. Gdzie jest opłacalne inwestowanie w 2020 r. W procentach - 4 najlepsze sposoby

Przynieść niska dochód. Istnieją metody inwestycyjne, które pozwalają uzyskać wiele tłusty zysk.

Wybór optymalnej opcji nie zapomnij co ryzyko utraty zainwestowanych funduszy rośnie z rosnącym dochodem.

Poniżej będzie spojrzeć na szczegóły {!LANG-949cff76b91dd77b8dec79dae5efbf3d!} {!LANG-054905a2390286255d91631afcd03846!}

{!LANG-ba25c8dc0f41b34f47e280611d81ba55!}

{!LANG-27955003eec8d8d5bf72f34fdaa4e852!} {!LANG-6a67951fc4aefd74d10dceefc8334c76!}{!LANG-44416150fb26dd2f298f73a363c4f97d!} {!LANG-c8197bbac84d51c916326f8060a3a17b!}.

{!LANG-ab38770c49cdbc9b01911ee50623a6ac!} {!LANG-a6c24556cc3c89f3b0572b6fef5779b9!} {!LANG-20bdff5eb7d52c64b51abd73f2384c83!}

{!LANG-30b040db28aa744e3826c5ae0df4b45e!}

{!LANG-a599c26d472ffee5bc4a780b51814a4c!} {!LANG-80ee82a17c1275101cbea77d236a70df!} {!LANG-a66d00ef59924d88e4a02ceba7904fba!}{!LANG-1977de383cf1812506d3c8ba61edeedc!}{!LANG-8bc895541b008858d65b9a25a2678fa5!}

{!LANG-75909687e61e784e6850a805ba223a4c!} {!LANG-8b0f76fc9c5617fa093b9f9b18d5dd1f!} {!LANG-4e8b1d287e41d9bd83b8e2aee0ecebe7!} {!LANG-a1371eff64fc9da813697fc94d8961b6!} {!LANG-4bddb0a7250d6c67fb4170067ecf4c06!} przed 50 % rocznie.

{!LANG-87e695aa4bafb92cc8c02f33be582f1d!} {!LANG-d00ac30950286c4031aebcf997737630!} – {!LANG-5123d9242a6e9308b262726f5cac0179!} {!LANG-06c85e47654210b0dbe6af2ffe347196!}

{!LANG-e4719c925a1453bebd31e7e7930ea406!}

{!LANG-1501e5d6226585b87420ae095210abc2!} {!LANG-624297368cd1f93ddf1634360d2e0a9c!}{!LANG-d0f8672d96afd393ad64f37548a2b1d0!}

{!LANG-953a555a41f436e19645db0904471deb!}

{!LANG-d3335f349e0dd55a04583e730e0348f3!} {!LANG-5feec5622fb2cc3efd686bac496c6bb5!}{!LANG-87a556c153baa516ccd8587a05c348b7!}

{!LANG-2539eaee1e580595863ab84d6a391583!}

{!LANG-2d7162e5fd0f5010e1af08f2fd750d18!} {!LANG-449e555f7362ebadd63128b574cc00ae!}

{!LANG-12dc961d93bfb958776054a2e9f3a741!}

{!LANG-c6034d8adf6eecba4a567efdc7acd566!} {!LANG-2f879aefc85fc4ecb46d96cfac9c98ea!} {!LANG-1708b1649c6be91719fe3c97e7c97d0c!}{!LANG-89bed802de5f06881acc509a9a2c85ed!} {!LANG-e7c0fad63bffe24613718bae83e65871!} {!LANG-04a409232fac245eb5150c91183ba495!}

{!LANG-891f3ac31f330b7f4c54c99ecd6c446a!} {!LANG-604bc86feaa205d6d3c24a7776a8b4ac!}{!LANG-e7bfb1611ab075e7be7fb5fae314d788!}

{!LANG-6a1a0667c7b485bbdf5b35b9c904b592!}

{!LANG-f37937f793750609e6e77ba5d17a37ce!}{!LANG-813fa4a606cf0b5718ae4722b606da85!} {!LANG-5c93480a73a6c9c177859c070e09d3f9!}{!LANG-ff6287850b21c8145c640a40eabae41b!} {!LANG-f8a938aafa01f244706f8cec545b1feb!}{!LANG-b96189eaab7c3ea7d30282516e895e59!} {!LANG-4497cc3a8351f94480024f81ad2c23ad!}{!LANG-e50b61471c624a4d83e4126c9d466461!}

{!LANG-226399f7e95de313aad72adef4f6f216!} 50 {!LANG-45bacaa3dbf2cf039093206dd114e63f!} 6 {!LANG-fc670af2dabed49b6e52f0a82e868592!} {!LANG-ce7591c72831c364bac16e6b11214c95!} .

{!LANG-0e750259448664ab02fa0092c58d2ab7!} {!LANG-703242c21ec3d6efb87cecc7721bf016!} {!LANG-156cd08c71b546128a2a40dfdc4d7c17!}

{!LANG-477bb1d5dda14ff8f4e92d590df14c4f!}

• {!LANG-0c38874e6364e98d1869d24a64d29db6!} {!LANG-e5f55f31a90a06418fe529b607f8566e!} 1 000 {!LANG-c9ed88a5d5898d476cea0c19285dc974!}
• {!LANG-f128b8eac25b255d85a0ddbe49d18655!}
• {!LANG-f5d127e8cd925630d7812b94eeca50fa!} {!LANG-0083983c5ceef54fa509117d6aecc5db!}
• {!LANG-9a3de00764ac14f9d132825aa0ce7982!}.

{!LANG-87ae7a0fd6b185c5c7827043ea90d78a!} ograniczenia {!LANG-899a0e8daa3ee1a152944b6263fe4245!} {!LANG-4e8b397e819ed76c2094818ed12903f4!} .

{!LANG-ffe77e2074f2cb317e84b23ed233a279!} {!LANG-46321450f066724875e76f8704ba16ec!} {!LANG-07368a22aeb816d87c5d8eebdb76feb1!}{!LANG-99d234c6089b33744cdc24017eaaaa9c!}

{!LANG-33ca1b12dfdc4ce5823419822d2c9671!}

{!LANG-2702b8dfd1a450d60ac2484a5a0d0905!}

{!LANG-7a10bd6bac37c2ba671b73294e5c3cd0!}

{!LANG-17fbfcf0fea3ff9786c8d6d274e93a7e!}

{!LANG-1269a2b54e83854271d923aafcf42570!}{!LANG-7a6e7c7d36e962ab640d2e060ac598fe!}

{!LANG-6e7043156e1532b46153ac282af46a67!} 90 {!LANG-3aeb09580d3d2cb83f3dea12bf4d83de!} {!LANG-8f2ee34d9c678ef51e06ced607f3acb8!}{!LANG-87ae2c5aa3be044b2749fd471d091dbe!} {!LANG-79f6c3b0472b5242f7a723e043dceebb!} .

{!LANG-815d04bccc4d9f528bdd9e3297991b2a!} {!LANG-f2269d37778a5a0ee0fd8dd43bd87a3c!}

{!LANG-9e92998e30d02fbc5d1ef9b23750acaa!}

• {!LANG-ac8b2d7f8b9c124f5b33ef7df806c0ec!} 30 {!LANG-1c4523c3c8674d84eead2bb889f5ff02!});
• {!LANG-d3c60d1d382286481566382622974944!}
• {!LANG-7c1b85f8c957398c5a35f6fadf8d148e!}
• {!LANG-ebc0e20e11a8fbb857c340934a9dcb3b!}

{!LANG-52280cd9043dc12494571f986107b1f9!}

{!LANG-fa5f1b941a41d84a8070f79e82428104!}

{!LANG-9f09e8be9470158ad8b3edd51a53851e!}

{!LANG-99ed86b1ad2064a8217faaac66137081!}

{!LANG-ddfc54f675dd0b2c5bb1259164dea521!} {!LANG-4a0f2f23b377da9226f21cbbec257b93!}{!LANG-7370db788f58dbdbda2f6ce303e04f72!} {!LANG-dbd37e3cdc8976dc7f2079e67632e41e!}.

{!LANG-6a44a4d5e8075b3e8cf4d0e4882f9aea!}

{!LANG-20f6eac71dee2c98383f96ab79a3964e!}

• {!LANG-2459a251c356096083721dcec73e0d30!}
• {!LANG-4e74a91b8c3266fcec12f41f2d9e5689!}
• {!LANG-df04a85d798b9804e95b6d8819da3e1d!}
• {!LANG-08317a75f6ca08ee1f61f447cfeafd7c!}

{!LANG-4b3dca3bea70e16778557f6684e44a14!}

{!LANG-805e2b5f6919a12a3a78469a50cdec90!}

{!LANG-1069777f5a25fa705afa4dd3e70aa0b6!}

{!LANG-8aec492b691ed9152c1c4860d7014d63!} {!LANG-ed00d6a89847f59f96f7cc766613fcf3!}{!LANG-8cd306291a58d86142d7f61d82fa33b0!} {!LANG-edd36e599bd77b7420b4068ecef66749!}.

{!LANG-3cdc1543128013cf692f49f4a2264f05!}

{!LANG-7ab3aafb268c3368861e5c1923558d8a!}

{!LANG-60533529fdb24c1c188d606d0d77a51b!}

1. {!LANG-e77317ec89c951caf369012ce3a28385!} {!LANG-130239cb774c4bdf6882dc06fe3e5191!} {!LANG-fcba642f1e81c54a21b03675cb1e0b0b!}{!LANG-80c9b31b065d135be34e1fa9ec87c924!}
2. {!LANG-15fdc4e88b07c958157dd1c6d2784381!} {!LANG-0861fa361d6b55108e47c184d00d40e5!}

{!LANG-3497f8a566fae27d71784873971e67ed!} {!LANG-a375fdaef2efb9a42b41893612a0ad85!} {!LANG-5ab7a2c59f715c44f6718f5fe6c13c73!}{!LANG-a9445570817deb7eee119fbf14798b64!}.

{!LANG-66ba02b350c46d808409c3ed5b370f88!}

• {!LANG-3819ecac0d89355f7e6d6acfae9cc487!}
• {!LANG-0f392e3bfa8b0de37854edacfad20c3a!}
• {!LANG-753f6f27e03fd0a2b80bdfa881e2cb71!}

{!LANG-564adad5d6eab9f516511a6e66ef0af9!} {!LANG-56e2e0b34f80ff7731d84cd847aa38b7!} {!LANG-c52bb0ea90a04b3e6a9fae917d2c2d1a!}{!LANG-f7deda309f936e167340a9cc2d207209!} .

{!LANG-cc4d2cefbe49163556c52e98b32c0d43!}

{!LANG-be67ddf2c8bf97be2096dcc361831adc!}

• {!LANG-86cbd3a7a72ac850140845f90c5a73f5!}
• {!LANG-3c6376048a6dead4b385c976948ac055!}
• {!LANG-d06a9bd4a97370ae75f491f820eb032f!}

{!LANG-3679a8a8505e7def143bb698a6516752!}

{!LANG-0681dbc5bba020e66c38868336c3188e!} 100 000 {!LANG-0a516abe768702f8378a09abd2baf392!}

{!LANG-cbd02e8aa8ad282c8629a3f19c2a4eca!} 3 {!LANG-a3c7fd9d70b1da4b40bf5194622b2a70!}

{!LANG-cbeeda52930bf47f155ae26ab6121497!} {!LANG-c8d84c4169b29c29a69447bb154eb061!}{!LANG-af54a166bd419c66f29e89d8ae16cc26!}

• {!LANG-49422f84f1256a79985965dce914978a!}
• {!LANG-bec57c14754bf8e4b8c272ed787aebd2!}
• {!LANG-a233587c2980617095ad57a7e196f935!}
• {!LANG-853f40a33b21d432d94f1e1aba130a36!}
• {!LANG-0c248ad44663a8bd8371a2b9d5813e07!}
• {!LANG-494ea23555aeb9cc9484cfd0fbea5507!}
• {!LANG-7c4078cff0cee1482c2881f578416364!}

{!LANG-ffe26352aeac743eec0bbed7601f84f6!} 100 000 {!LANG-d0097cadcd0770cc511157cfd3f0d4e8!}

{!LANG-96acbeb61ce5c3c681537d84dfffcf78!}

{!LANG-c02ed390148f142d801799b06dd6c04d!} {!LANG-5bf22fa552805e5dd6424e9131229de4!}{!LANG-79d64bd73eadad2be10b12ca354475ea!}

{!LANG-d2cd538c1d18461cd8422979f6c7b919!}

{!LANG-78874fd6e7ef9841218a9209b9633991!} {!LANG-c892f550159ac2f7220d6fb548b47b25!}{!LANG-578da70f584b29df6537e4ab1bc3eb75!}

{!LANG-2a2b1f51c7af0122fa0b90e0217c7c76!}

{!LANG-8771c594e6f34f56202989df45383419!}

{!LANG-b9785dbb853ef1523bcb627d5278e2f7!}

{!LANG-aa5c3376175ac6265612c3f04f827646!}

{!LANG-e8cb0cac7525dadaf0141042b0b316a7!}

{!LANG-2e5518112f1a18f714ccf2044e95412d!}

{!LANG-c7ff8efb3ddd6ed142e7bd54561059f5!}

{!LANG-e301fd4b877cadcf0f93ac9dd1a44716!}

{!LANG-e79cc63635953bf73faf65c08df88b91!}

{!LANG-bfd09d72ca48e1fb772b8784e5e0116d!}

{!LANG-568059a32b2f5855614db3c0d7ef7aa5!}

{!LANG-a713fd40800c29c810280f1752b88331!}

{!LANG-dc4ebc324f17c1bec3092faad07e75b7!}

{!LANG-e6b770664909f73d2db6b35725de1336!}

• {!LANG-f97887e3e77ea5b47964679c02666f36!}{!LANG-6baeae4573a4c215da5028e05890f4cc!}
• {!LANG-84bfc30c037e6aaee957db0316cdf475!}{!LANG-31030aee9df6a007a4e88a0ab499e4ac!}
• {!LANG-189c560c009131ef8901b6f5a632e9fb!}{!LANG-6d5506a945a9e5aa16125add2935b14f!}
• {!LANG-f8b989ad78bb242534d368bc64b7b104!}{!LANG-1620dc24ce02d6cdd257c28bb2f8a47f!}
• {!LANG-eeeae4ade8593cf35efd583bdcefe2b9!}{!LANG-caa0974f8ba0ee063a465f7292b546a4!}
• {!LANG-29be0d951fca952339cd4493c19f246b!}{!LANG-3bf6e6322f6adb4f5ab574cbf314bdee!}

{!LANG-0ded8c0ed72435b72cf24dfb5491ecd4!}

{!LANG-96413a404e1985abdfcd32dd76caaa00!}

{!LANG-f777bd824755b8e67c6bcb997a6cf4ad!}

{!LANG-81882e9b445324933c15a4dc816fb27c!} {!LANG-f21524859410ed65738b0081f6b9e0a2!}

{!LANG-d0435b7ad13bc9e75423ebb91ad55384!} {!LANG-75427366bce9976cbd0f8007c8455665!}

{!LANG-2d2f646f9b2a8db7c51f6cc91ab2d8b6!} {!LANG-bc384050588f545e58cf4dc371254ac2!}{!LANG-7ccd90527fbb76efd56b06a9e27a2037!}

{!LANG-33c0141f52392789929b70665ea2e3cc!} {!LANG-eb70b6d4c0b0ca9cffa587ee9b92c399!}.

{!LANG-cffad281537a77f57b66cdcf71218e86!} {!LANG-d5d900da88e1d3ad6567b35474877e89!}{!LANG-1b590e0f06ace3287d9f29a1c2d9fe94!}

{!LANG-8eabc881fcc5d3ea8c1d5d0635f530ea!} {!LANG-bc384050588f545e58cf4dc371254ac2!}.

{!LANG-46fa486e5db023fefdc3bb3ec657ae69!}

• {!LANG-a43cbeae0ef49bf9a2a3626eaff3c059!}
• {!LANG-10485936498aac3cfafa38a56d1bd545!}
• {!LANG-5dd26970bdaca1c712bcb519e7f12109!}
• {!LANG-e7f755ed04c496859e6808e95a29260a!}

{!LANG-1e74a1d89b509bf3abce04c581529d40!}

• {!LANG-906edeea2865727238fb83410feb83c3!}

{!LANG-965bc42d77315e67c88724938cf04266!} {!LANG-d65047379f6062ddf69d4a6aa0fa80c8!}

{!LANG-3ee4a7bdb5186a15174fb662a839b826!}

{!LANG-2f9e47f4b4ad5bbbaacf45f0525e4578!}

{!LANG-f781467f26d5c9ebaff0050111e77dcc!} {!LANG-73df092e2d1972a42c92b5a33fec4ed7!}.

{!LANG-99367c59f1f091489d295cb4dacc815e!} {!LANG-7b3a88db7c3d3cf24ee17e593be4a8c3!}.

{!LANG-6e8db03247ef9d074d94d79956e192d4!} {!LANG-d5d900da88e1d3ad6567b35474877e89!}{!LANG-aa0e40db55baa1f7f735ad58f1adf9da!}

{!LANG-1641ff4e1020083c7d17d60c0bba9290!} {!LANG-bc384050588f545e58cf4dc371254ac2!}.

{!LANG-76d2f03e826627a528ed2d5f2f8f67a9!} {!LANG-bc384050588f545e58cf4dc371254ac2!}.

{!LANG-af6f410d060f20eabe9a91d1c717859d!} {!LANG-ea2e3a3f50876e3b19d72f0198a99f4a!}{!LANG-a9b2ea0adaf2e60f69a8b241ee7d35d6!} {!LANG-eb70b6d4c0b0ca9cffa587ee9b92c399!}.

{!LANG-44d7e029a2bd4d0004d2d63c3e66b3a2!}

{!LANG-46fa486e5db023fefdc3bb3ec657ae69!}

• {!LANG-922e15cbecd2b122966486a1a830df62!}
• {!LANG-d6513c9baac060def55dc5ec02e45d4b!}
• {!LANG-6a1bc7678c7eb7e828f204ca191be129!}

{!LANG-1e74a1d89b509bf3abce04c581529d40!}

• {!LANG-6e8c6a677ee2d2b8756ce807b43e6c2d!}
• {!LANG-2e4807ab74587967f06680b0183afb57!}
• {!LANG-faf7d27c2168a72880acef23aa47995d!}

{!LANG-965bc42d77315e67c88724938cf04266!} {!LANG-79a87d8fc0ce295af3a57e6f4906fd8d!}

{!LANG-01de3bd4206affef513b52e51b07c7d9!}

{!LANG-c28578a4d5ec8d9cc082c509fe10aefd!}

{!LANG-bee4e1f63e203b90b233a5af5470dc6b!} {!LANG-d5d900da88e1d3ad6567b35474877e89!}{!LANG-54f66d4e788c572e215531a459797f80!}

{!LANG-51b6540509cdeeced826b1c7c3021c26!} {!LANG-60692e597bb9bcb58bc11c071dd8039b!}.

{!LANG-e0b0f4ca29637fc1a0433b1f450dad85!} {!LANG-73df092e2d1972a42c92b5a33fec4ed7!}.

{!LANG-bb69cb99d98ac3a6a68659fe94b2001e!} {!LANG-bc384050588f545e58cf4dc371254ac2!}.

{!LANG-8ad1444e448a92de3c04c3adf404d8e2!} {!LANG-bc384050588f545e58cf4dc371254ac2!}.

{!LANG-64110bf1eadc2d1944024658f5f0ae16!} {!LANG-999632f5129aa10ae70dba3414e2f1bc!}{!LANG-6a66226c602512ed5d49603f479a5957!} {!LANG-73df092e2d1972a42c92b5a33fec4ed7!}.

{!LANG-44d7e029a2bd4d0004d2d63c3e66b3a2!}

{!LANG-46fa486e5db023fefdc3bb3ec657ae69!}

• {!LANG-d6513c9baac060def55dc5ec02e45d4b!}
• {!LANG-a55bfe13f5fb2180f615d7d5e01e7bf5!}
• {!LANG-a38d53d9aafaeb8a715c0e8c1ad97e04!}

{!LANG-1e74a1d89b509bf3abce04c581529d40!}

• {!LANG-95d90607f4338ec89374b6a5e7718da4!}
• {!LANG-d8a1945126d2d91fc7dbd534b96e9046!}

{!LANG-965bc42d77315e67c88724938cf04266!} {!LANG-8b9323fd67bf95906636d55b84890199!}

{!LANG-cbafa0dcc1357331980ecbafb2d0b0fc!}

{!LANG-b908e06cdea38d3214727836322e4dc0!} {!LANG-58f44f5b5f31ca1655f9569ac75be235!}{!LANG-3868db6df7b174dfe945475e587b4026!}

{!LANG-cfae2c44c231d894487750524e736550!} {!LANG-8dc83af3b6a2db9151ed25ac609c0092!}{!LANG-6ae975c744284231376140d01a481730!} {!LANG-3e9dcf768c5092a00fe3e889b45fa409!}{!LANG-31ee4e815867fc0416f3072d6e753c69!}

{!LANG-aae286e4ea3120097c3af2e5acfdf34b!} {!LANG-eb70b6d4c0b0ca9cffa587ee9b92c399!}.

{!LANG-53032a25b0b4883756d2107b9b64d8b1!} {!LANG-bc384050588f545e58cf4dc371254ac2!}{!LANG-541932496754ffe7f33a8579fc8d62cb!}

{!LANG-043bbdaf448e3264180815f8c06eb806!} {!LANG-0aa9022ce92676b2352d8216352559ae!}.

{!LANG-3b2053ce486fbbe75d8e287bb190c554!} {!LANG-623a7375d9678d8fed45848aa942c7ae!}{!LANG-15debb3cd179144a76da29c71670c6a8!}

{!LANG-73aa5230ec2489c0ee7de5ac8534da55!} {!LANG-0aa9022ce92676b2352d8216352559ae!}.

{!LANG-05ba1c3b6f84a72dfc851c415bbc1fdb!} {!LANG-bc384050588f545e58cf4dc371254ac2!}.

{!LANG-44d7e029a2bd4d0004d2d63c3e66b3a2!}

{!LANG-46fa486e5db023fefdc3bb3ec657ae69!}

• {!LANG-5a79924c1379fe8681280681a8187e0b!}
• {!LANG-892f0ab4a3de851243c712d1a0659d2c!}

{!LANG-1e74a1d89b509bf3abce04c581529d40!}

• {!LANG-478877da87e8d79336d1f8b13f0aa017!}

{!LANG-965bc42d77315e67c88724938cf04266!} {!LANG-aa2e513a3fdd1c18c7acf31d15b54af9!}{!LANG-f768e72dbb636138608a9121f4d5847e!}

{!LANG-85653b3879cd6014f237a76fd03663bf!}

{!LANG-453a912ed0803e9c89466c74294971e1!}

{!LANG-f012b292ef6499734702c9381d47b889!}

{!LANG-eaf6715f048d1933f6be524805cfe5cb!} {!LANG-f77af78ca208901532a8ebe155f859a0!}.

{!LANG-4ba03b70182b8dd503570daa42e3ec2d!} {!LANG-7b3a88db7c3d3cf24ee17e593be4a8c3!}{!LANG-7ccd90527fbb76efd56b06a9e27a2037!}

{!LANG-18ebe280124dbb2f857c3d36b96346e8!} {!LANG-bc384050588f545e58cf4dc371254ac2!}{!LANG-15debb3cd179144a76da29c71670c6a8!}

{!LANG-f20d875bb69ed04157eabba3805ec3a6!}

{!LANG-75d2fa43ab48cd5f9bcc3854d2605cf5!} {!LANG-f21524859410ed65738b0081f6b9e0a2!}

{!LANG-44d7e029a2bd4d0004d2d63c3e66b3a2!}

{!LANG-46fa486e5db023fefdc3bb3ec657ae69!}

• {!LANG-400b21c8347d51171e00ba21b0cfcfbf!}

{!LANG-1e74a1d89b509bf3abce04c581529d40!}

• {!LANG-8e1daf2f7ee41b6409a9437e657013f6!}
• {!LANG-5b80a54d5034d2a80d7f48d89d23295f!}
• {!LANG-2ea439738975cd3f911738a4c02c2383!}

{!LANG-965bc42d77315e67c88724938cf04266!} {!LANG-6bd8493510115a1669c2baf394147702!}

{!LANG-9564b17c37873112bace5b5fc8bcd4af!}

{!LANG-e9ddde99dc6a0431bc47b41e7b1bd52d!}

{!LANG-4c976ff776676d9bb4b620b31c26275c!}

{!LANG-22e9ab1ba02a754efca100355defac29!} {!LANG-2ed9a4237c4a8f0df2f00aea1e97ca3b!}{!LANG-d8a596b53e4f6e7dd7a87f6a6fae037b!} {!LANG-d5d900da88e1d3ad6567b35474877e89!}{!LANG-30cac12411e117d179c83d674ce215e1!}

{!LANG-ca4aca753e1bcaa4a2d1c76d967407f4!} {!LANG-73df092e2d1972a42c92b5a33fec4ed7!}.

{!LANG-5289fe14262e795bc06ab652a72e4d23!} {!LANG-73df092e2d1972a42c92b5a33fec4ed7!}.

{!LANG-2925b51d561fe65735ece25831a2ebb3!} {!LANG-bc384050588f545e58cf4dc371254ac2!}.

{!LANG-f0a2933091fcf17306dd2d20bad7a012!} {!LANG-bc384050588f545e58cf4dc371254ac2!}.

{!LANG-3310ca19113639e6ba0def8a2847f43b!} {!LANG-5d10bcc913cd7e342bf3a603b5e355aa!}

{!LANG-44d7e029a2bd4d0004d2d63c3e66b3a2!}

{!LANG-46fa486e5db023fefdc3bb3ec657ae69!}

• {!LANG-19867d2cade97b2b44b85c49e793dacb!}
• {!LANG-9fa38d52f8659cb4fe5c86fce80fd0e4!}
• {!LANG-e9e4fad2db54bc94fd101322e79a4e6c!}

{!LANG-1e74a1d89b509bf3abce04c581529d40!}

• {!LANG-81f977006f68087028a98e100d1fb4e5!}

{!LANG-965bc42d77315e67c88724938cf04266!} {!LANG-8d3fbe2c47bd245a213d87da95b6efe4!}

{!LANG-e8a6a36e9914afb4608fd5775b841604!}

{!LANG-2514561a22775662236bc4693661ea66!}

{!LANG-18f787e851bdd11b008970b869a37d93!}

{!LANG-3bc88b076ee45fc000c40ae5d5e06820!} {!LANG-d5d900da88e1d3ad6567b35474877e89!}.

{!LANG-c9042c62b5855590dba5b1a62a3fee97!} {!LANG-73df092e2d1972a42c92b5a33fec4ed7!}.

{!LANG-69627ec73691ddc1f029ea9f07a51b36!}

{!LANG-0e29235fc60433752f4d90444e9b95c2!} {!LANG-73df092e2d1972a42c92b5a33fec4ed7!}.

{!LANG-5e959749a9359710eb6cb01c2a42e4d9!} {!LANG-bc384050588f545e58cf4dc371254ac2!}.

{!LANG-93fda77eb8ffc088693c1a4bdc70dca0!} {!LANG-d5d900da88e1d3ad6567b35474877e89!}.

{!LANG-c22e1e385a5a9bfed1f7ba4eb3859052!} {!LANG-60692e597bb9bcb58bc11c071dd8039b!}.

{!LANG-44d7e029a2bd4d0004d2d63c3e66b3a2!}

{!LANG-46fa486e5db023fefdc3bb3ec657ae69!}

• {!LANG-0ab526b7e787f0b77b7ce29ff75aace1!}
• {!LANG-a696f0bda2809694685eb26caf5046f9!}
• {!LANG-72e4499f0f7d6c80312045947fb9d16f!}

{!LANG-1e74a1d89b509bf3abce04c581529d40!}

• {!LANG-516fd8106b67bd298554f0c88ba94d85!}

{!LANG-965bc42d77315e67c88724938cf04266!} {!LANG-2be7f221ba26bc1c4b0468124a0c5809!}

{!LANG-d521b3a1ce616315d53f366d14b707c9!}

{!LANG-fb5b57237ae78849c810dc849beb7763!}

{!LANG-c348d3babd310d39f9c1a98eab9b7bdf!}

{!LANG-4f7eac6d1dbd0f45512ddccb77b8bf8a!}

{!LANG-176e260704fef9526d7c87cbd972ffe1!}

{!LANG-1a203d2a82bc86ad0d271525ac4c4fd2!} {!LANG-45054948c3d4a0499c3433e4323de93f!}{!LANG-53c1356142f0d01f36d5cc7db085505b!}

{!LANG-75dd40251f9c2e136d2ae1f1d7394711!} {!LANG-eb70b6d4c0b0ca9cffa587ee9b92c399!}.

{!LANG-6e621fed37a9ac8bb3f7b8cd91cdd254!} {!LANG-c38f24a8e3c84ced9853cd655d602788!}{!LANG-eae0f130ca8d80c96c58e37f2a5a685c!} {!LANG-4739df8e5f99cc5e447eac50868472be!}.

{!LANG-1a622f61e7095a544319f382edffc8c7!}

{!LANG-439de2ef521f4c6f1a84356c85f668b7!}

{!LANG-fc9921c7e5f7223aa06c016f62719fa1!} {!LANG-4739df8e5f99cc5e447eac50868472be!}.

{!LANG-9f64901693a79929e61a0f25781a267d!} {!LANG-bc384050588f545e58cf4dc371254ac2!}.

{!LANG-6b0c710f693864162033057b9689c5f9!} {!LANG-4121fb2792144d520acd3f2c5f8c4629!}{!LANG-39a53b2c8c44a8f647c08446f1bd83e2!} {!LANG-766f576a5a09d7837ee442bba1594b17!}. {!LANG-bc384050588f545e58cf4dc371254ac2!}.

{!LANG-65264b7842a122ddc6b664d4c8038b42!} {!LANG-bc384050588f545e58cf4dc371254ac2!}.

{!LANG-44d7e029a2bd4d0004d2d63c3e66b3a2!}

{!LANG-46fa486e5db023fefdc3bb3ec657ae69!}

• {!LANG-9b873d8329486c941d43e7d563927013!}

{!LANG-1e74a1d89b509bf3abce04c581529d40!}

{!LANG-965bc42d77315e67c88724938cf04266!} {!LANG-030a43fc82db64a815c733b5b128e6de!}

{!LANG-f96dd4ab651dea6ad124cf417d145c36!}

{!LANG-e77608210c9f9a549c2f60fd85546d9c!}

{!LANG-abd2f15dcb18cd89ced7a3ad65cb72d9!} {!LANG-1c0691d33f6e46cf00be8814a73e4697!}{!LANG-22728e783d888db6ab2751cab79761ae!} {!LANG-d5d900da88e1d3ad6567b35474877e89!}{!LANG-30cac12411e117d179c83d674ce215e1!}

{!LANG-93512edd62e9a6c21e243770896a51f5!} {!LANG-7b3a88db7c3d3cf24ee17e593be4a8c3!}{!LANG-c2e182216b0a7fd647232c7e5b7d782b!}

{!LANG-26c29e0a8c2b4bbaaf153669e7431f8d!} {!LANG-7b3a88db7c3d3cf24ee17e593be4a8c3!}{!LANG-7ccd90527fbb76efd56b06a9e27a2037!}

{!LANG-9c50bbb402fac9c61fa59f6faa6dc2f4!} {!LANG-623a7375d9678d8fed45848aa942c7ae!}.

{!LANG-4e8d679a2192a24e84e3b8366b32909f!} {!LANG-bc384050588f545e58cf4dc371254ac2!}.

{!LANG-d696887d0c27426d616fffb07a3c8964!} {!LANG-f21524859410ed65738b0081f6b9e0a2!}

{!LANG-44d7e029a2bd4d0004d2d63c3e66b3a2!}

{!LANG-46fa486e5db023fefdc3bb3ec657ae69!}

• {!LANG-8ba4d9f7aab4918ba3041c8187a3d9c8!}

{!LANG-1e74a1d89b509bf3abce04c581529d40!}

• {!LANG-cef1e03114f858a3397f5f2680bd5029!}

{!LANG-965bc42d77315e67c88724938cf04266!} {!LANG-d23e8ccae2f3a323ad89cd18293a8b95!}

{!LANG-7ab4360d3aeb09525f3e894de556c900!}

{!LANG-f745369f34441b65683be25ec001f7aa!} {!LANG-d8d3c4b22fa986e4f31d9af6d6114ba7!}{!LANG-6137e307c92753276eb8a6abe9276bcc!} {!LANG-f77c0271538e32591c79fb928e454093!}{!LANG-13207aa55d5966c9ea469cc97b2c7f11!}

{!LANG-fe1a071e5fdb4669db77daf1b22c1ec0!}

{!LANG-573675f191190eb78c77ab1c56fd2617!}

{!LANG-5baaae95ca2108d8e0dccfc880941e43!}

{!LANG-dbf3095eb46878b1fff33c392a80e80c!} {!LANG-4739df8e5f99cc5e447eac50868472be!}.

{!LANG-c3ae9744ac2ced3fe86723f622b8fd95!}

{!LANG-e843e0ad1f031d5a407f50f039c13da9!} {!LANG-7b3a88db7c3d3cf24ee17e593be4a8c3!}.

{!LANG-1df1ab30f19defff00d313a3951a2d1c!}

{!LANG-42231e7e82c071d2b4da6c08b024f62a!} {!LANG-623a7375d9678d8fed45848aa942c7ae!}.

{!LANG-fbb25c637acb6411949b1f0fc2b78e9e!} {!LANG-4739df8e5f99cc5e447eac50868472be!}.

{!LANG-4de9ab1259add5f6081cb73837c935f2!} {!LANG-7b3a88db7c3d3cf24ee17e593be4a8c3!}.

{!LANG-93ac0d4b8fa2907bfa05d67dfa06e49e!} {!LANG-eb70b6d4c0b0ca9cffa587ee9b92c399!}.

{!LANG-44d7e029a2bd4d0004d2d63c3e66b3a2!}

{!LANG-46fa486e5db023fefdc3bb3ec657ae69!}

• {!LANG-220c0c34d67f7f2908ff4d5aa8c9cf9e!}

{!LANG-91f041e5a041e481b1df8b3b9cd8cbb2!}

{!LANG-97ca7deec89e53c114130c451d61844a!}

{!LANG-fc98a09231aab2bac464b1b3f6fa8151!}

{!LANG-5b7e44abb03cb8993f13591b7849427e!} {!LANG-0aa9022ce92676b2352d8216352559ae!}{!LANG-54f66d4e788c572e215531a459797f80!}

{!LANG-50ee2b673b4ed51ce7511aaf1fea827b!} {!LANG-73df092e2d1972a42c92b5a33fec4ed7!}.

{!LANG-e9230255e9f0603011ab1e2389a491aa!}

{!LANG-f4fd6a05a1bf3e38cdcde66e45a63f92!} {!LANG-d5d900da88e1d3ad6567b35474877e89!}.

{!LANG-fb70d7918396aeaff00675561e351960!}

{!LANG-2d73ce35f22bb9c404227cc3f6c45c4d!} {!LANG-4739df8e5f99cc5e447eac50868472be!}.

{!LANG-aa14516f68dc64da9c70d2d4102a1497!} {!LANG-7b3a88db7c3d3cf24ee17e593be4a8c3!}.

{!LANG-49ed270c0dce659135d84fbf4f15cc22!}

{!LANG-8a47df9cd4ec30d90a404028571bc880!} {!LANG-4739df8e5f99cc5e447eac50868472be!}.

{!LANG-44d7e029a2bd4d0004d2d63c3e66b3a2!}

{!LANG-2abdc330624c33e3a5698c14dbed8b82!}

{!LANG-4c2541cd09502736ac791733e8188d48!}

{!LANG-bb8d2978aded6db400ed8880515e22c2!} {!LANG-350fadecc9bc679b27bd1384d28ddc07!}{!LANG-c67a9298b0ff7c71abf687601d839187!}

{!LANG-00da6d643da5056aa3d7911c68707734!} {!LANG-f77af78ca208901532a8ebe155f859a0!}.

{!LANG-623c4d72a17b59149be643f1d8383143!}

{!LANG-8e7c570f374e077749a0dcfbf4ca85db!} {!LANG-d5d900da88e1d3ad6567b35474877e89!}{!LANG-c2e182216b0a7fd647232c7e5b7d782b!}

{!LANG-7340cac741b312021bf5e31f363a0944!} {!LANG-eb70b6d4c0b0ca9cffa587ee9b92c399!}{!LANG-7ccd90527fbb76efd56b06a9e27a2037!}

{!LANG-a56bf637323f71c2c74586155b88be7c!}

{!LANG-0813c05c24d6caad82832e0c84facfea!} {!LANG-73df092e2d1972a42c92b5a33fec4ed7!}.

{!LANG-4d97560f5b9f239130f565194b3d5874!} {!LANG-f77af78ca208901532a8ebe155f859a0!}.

{!LANG-bf10d6876c69129c9d989c1e1bf3ffd2!} {!LANG-f77af78ca208901532a8ebe155f859a0!}.

{!LANG-44d7e029a2bd4d0004d2d63c3e66b3a2!}

{!LANG-46fa486e5db023fefdc3bb3ec657ae69!}

• {!LANG-d971de2da79eeefe39af054c4fbd1a5e!}
• {!LANG-62fd66cd7a884351392107374e3c4ecc!}
• {!LANG-73e28e77bce2518b0a362572228adf0e!}

{!LANG-1e74a1d89b509bf3abce04c581529d40!}

• {!LANG-5a0c19f6691cc024ab48f51f00f0946a!}

{!LANG-965bc42d77315e67c88724938cf04266!} {!LANG-4bd2353f6f937bcbc78253d4fbf71936!}

{!LANG-2fb94727541d09010e485aa764365c4b!}

{!LANG-fd5f32ca9c234b4de61dab2a6db74197!}

{!LANG-17f5d2025648080c36604c5adaef35bf!}

{!LANG-0bb66ff77a84a89231838d6641a79cd4!}

{!LANG-c5649470bb7a0e31e29f25f526479389!}

{!LANG-eadaecfb9035e8e2e6bc1c4c37cdc8a0!} {!LANG-271c767340688960be55387deeb943fd!}{!LANG-4cbaf1fc55c954e598b3fd3aa376ea1d!}

{!LANG-810b792331e613a0e1507a29490e8ebe!}

{!LANG-b2a2056111324f829dcc182c904a3697!}

{!LANG-414d150716c3bc5f7079435d735d9a2a!}

{!LANG-9c67a9d47566e22ffaa3022f4a86f521!}

{!LANG-2eec9a8e58e9e5e722c61dd115befac1!}

{!LANG-464b201d5256139982dc21b13718d01a!}

{!LANG-a06e988ad477f17fcd17ab8c02ecb548!}

{!LANG-19a015b96676546b50194ea1f4e5a2c1!}

{!LANG-e1e423f938803489b30652b8a24c4995!}

{!LANG-68288521d0271b939a134dcfa1f14e5a!}

{!LANG-c93047c01b4c296439a2b0218c1c6b52!}

{!LANG-0fe4b77c0c9f8d9a55a0f2c285bc4c90!}

{!LANG-19ad7603d48a250163c5f9556204d2d2!}

{!LANG-130db964c040ecc17b831a4052283968!}

{!LANG-3ac6209a226342d49da109efb0070842!}

{!LANG-db7a9645340cfddd09ac93c01d0c5487!}