Anweisung

Über Bestellung

Implementierung von autorisierten Banken (Niederlassungen)

Getrennte Arten von Bankenbetrieb mit ausländischer Bargeld

Währung und Schecks mit Schecks (einschließlich Reisenden),

Der Nennwert, der in Fremdkörper angegeben ist

Währung mit der Beteiligung von Einzelpersonen

Basierend Bundesgesetz vom 10. Dezember 2003 n 173-fz "zur Währungsregulierung und -währungskontrolle" (Sitzung der Rechtsvorschriften der Russischen Föderation, 2003, N 50, Art. 4859; 2004, N 27, Art. 2711; 2005, N 30, Kunst. 3101; 2006, N 31, Art. 3430; 2007, N 1, Art. 30; N 22, Art. 2563; N 29, Art. 3480; N 45, Art. 5419; 2008, N 30, Kunst. 3606), Bundesgesetz vom 10. Juli 2002 N 86-FZ "an der Zentralbank der Russischen Föderation (Bank of Russland)" (Treffen der Rechtsvorschriften der Russischen Föderation, 2002, N 28, Art. 2790; 2003, N 2, Art. 157; N 52, Art. 5032; 2004, N 27, Art. 2711; N 31, Art. 3233; 2005, N 25, Art. 2426; N 30, Art. 3101; 2006, N 19 , Kunst. 2061; n 25, Art. 2648; 2007, N 1, Art. 9, Art. 10; N 10, Art. 1151; N 18, Art. 2117; 2008, N 42, Art. 4696, Kunst. 4699; n 44, Art. 4982; N 52, Art. 6229, Art.-Nr. 6231; 2009, N 1, Art.-Nr. 25; N 29, Art. 3629; N 48, Art. 5731), Bundesgesetz "an Banken und Bankenaktivitäten "(in geändertem Bundesgesetz vom 3. Februar 1996 des Jahres N 17-фЗ) (Vedomosti-Kongress des Volksabgeordneten des RSFSR und des Obersten Rates TU RSFSR, 1990, N 27, Kunst. 357; Treffen der Rechtsvorschriften der Russischen Föderation 1996, N 6, Art.-Nr. 492; 1998, N 31, Art.-Nr. 3829; 1999, N 28, Kunst. 3459, Art. 3469; 2001, N 26, Art.-Nr. 2586; N 33, Art. 3424; 2002, N 12, Kunst. 1093; 2003, N 27, Kunst. 2700; N 50, Art. 4855; N 52, Art. 5033; Kunst. 5037; 2004, N 27, Kunst. 2711; N 31, Art. 3233; 2005, N 1, Art.-Nr. 18, Art. 45; N 30, Art. 3117; 2006, n 6, Art.-Nr. 636; N 19, Art. 2061; N 31, Art. 3439; N 52, Art. 5497; 2007, n 1, Art.-Nr. neun; N 22, Art. 2563; N 31, Art. 4011; N 41, Art. 4845; N 45, Art. 5425; N 50, Art. 6238; 2008, N 10, Kunst. 895; N 15, Art. 1447; 2009, n 1, Art.-Nr. 23; N 9, Art. 1043; N 18, Art. 2153; N 23, Art. 2776; N 30, Art. 3739; N 48, Art. 5731; N 52, Art. 6428; 2010, n 8, art. 775; N 30, Art. 4012) und in Übereinstimmung mit der Entscheidung des Verwaltungsrats der Bank Russlands (Protokoll des Verwaltungsrats der Bank Russlands vom 10. September 2010 N 19) etabliert die Bank Russlands das Verfahren für die Umsetzung von Autorisierte Banken (Niederlassungen der autorisierten Banken), einschließlich ihrer internen Struktureinheiten, individuellen Arten bankvorgänge Mit Geld fremdwährung und Operationen mit Schecks (einschließlich Reisendenschecks), deren Nominalwert in Fremdwährung angegeben ist (im Folgenden als Prüfungen, Transaktionen mit Fremdwährungen bzw. Prüfungen), mit der Beteiligung von Einzelpersonen.

Kapitel 1. Allgemeines.

1.1. Die autorisierte Bank (Niederlassung des Kommissars) (nachstehend als autorisierter Bank (Niederlassung) bezeichnet) kann alle oder einige Transaktionen mit Fremdwährung und Prüfungen aus den Bestimmungen dieses Anweisungen durch Kapitel 3 durchführen. Die Liste der Vorgänge mit Fremdwährungsabläufen und -schecks wird von einer autorisierten Bank (Niederlassung) als Ganzes an einer autorisierten Bank (Niederlassung) sowie für jede interne Struktureinheit festgelegt autorisierte Bank (Niederlassung) basierend auf der Liste der delegierten Operationen, die an dieses Gerät gemäß den Anforderungen der Anweisungen der Bank Russlands vom 2. April 2010 n 135 und "auf dem Verfahren zum Zutrennen der Bank of Russland delegiert sind staatliche Registrierung Kreditorganisationen und Ausstellungslizenzen für Bankenbetrieb ", registriert vom Justizministerium der Russischen Föderation am 22. April 2010 N 16965 (" Bulletin der Bank of Russland "vom 30. April 2010 N 23).

1.2. Die autorisierte Bank (Branche) definiert eine Liste von Fremdwährungen, Operationen, mit denen die autorisierte Bank (Niederlassung) gemäß dieser Anweisung durchgeführt werden.

1.3. Die autorisierte Bank (Niederlassung) entscheidet unabhängig voneinander die Notwendigkeit, mit einer Münze zu arbeiten ausländische Staaten (Fremdgruppen) bei der Durchführung von Vorgängen mit Fremdwährung und Schecks.

Für den Fall, dass die autorisierte Bank (Niederlassung) eine Entscheidung über das Fehlen der Notwendigkeit angenommen hat, mit der Münze ausländischer Staaten (Fremdkreisgruppen) zusammenzuarbeiten, zahlte Personen in der Umsetzung von Operationen mit Fremdwährung und Prüfungen des Betrags von weniger als dem minimalen monetären Anzeichen eines ausländischen Staates (Gruppe von Fremdstaaten) in Form von Banknoten erfolgt in der Währung der Russischen Föderation in der von der autorisierten Bank (Niederlassung) gemäß den Absätzen 2.2 und 2.3 festgelegten Tarifsatz dieser Anweisung, sofern nicht anderweitig vom Vertrag in der Umsetzung von Operationen bereitgestellt wird bankkonto, Rechnung mit dem Beitrag einer Person.

Posted vor Ort 01.11.2011

Ab dem 1. November 2010 ist der Unterricht der Zentralbank der Russischen Föderation vom 16. September 2010 Nr. 136 - und "zum Verfahren für die Umsetzung von autorisierten Banken (Niederlassungen) bestimmter Bankenbetriebsarten mit Bargeld-Fremdwährung und Operationen mit Schecks (einschließlich Reisenden), nominell die Kosten, deren Kosten in Fremdwährung mit der Beteiligung von Einzelpersonen angegeben sind. " Die Notwendigkeit, Änderungen an dem aktuellen Währungsaustauschverfahren vorzunehmen, wurde durch die Abschaffung des Konzepts von "Wechselbüro" diktiert, um die die gesamte bisher Betriebsanleitung Nr. 113-und aufgebaut ist. Das neue Dokument hat jedoch viele neue Fragen und Probleme von Bankangestellten verursacht.

Anweisungen der Zentralbank der Russischen Föderation vom 16. September 2010 Nr. 136 und "zum Verfahren zur Umsetzung von autorisierten Banken (Niederlassungen) bestimmter Bankenbetriebsarten mit Fremdwährung und Operationen mit Schecks (einschließlich Reisenden), Der Nennwert, der in Fremdwährung angegeben ist, mit Beteiligungsmitteln "(im Folgenden als Anweisungsnummer 136 - und) wurde im Knall des Russlands Messenger von 06.10.2010 Nr. 55 veröffentlicht und am 1. November in Kraft getreten, 2010. Gleichzeitig hat die Rechnung vom 28. April 2004 Nr. 113 seine Stärke verloren. Und "auf dem Verfahren zum Eröffnen, Schließen, Organisieren der Arbeit von Austauschbüros und das Verfahren für die Übung von autorisierten Banken bestimmter Typen von Bankenvorgängen und anderen Transaktionen mit Fremdwährung und Währung der Russischen Föderation, Schecks (einschließlich von gereiften Prüfungen), dessen Nennwert in Fremdwährung mit der Beteiligung von Einzelpersonen "(nachstehend als Anweisungs-Nr. 113 bezeichnet wird) und).

Die Notwendigkeit, Änderungen an dem aktuellen Währungsaustauschverfahren vorzunehmen, wurde in erster Linie durch die Abschaffung des Konzepts des "Wechselkursbüros" diktiert, um die die gesamte Anweisungsnummer 113-und. In Übereinstimmung mit der Angabe der Zentralbank der Russischen Föderation vom 02.04.2010 Nr. 2324-y "auf der Übertragung von Austauschpunkten auf den Status anderer Arten von internen strukturellen Abteilungen von Kreditinstituten (Niederlassungen an Kreditinstitutionen), auf Die Schließung von Austauschpunkten und die Streamlation der Aktivitäten der internen Struktureinheiten "Austauschbüros von Kreditinstituten (Niederlassungen), spätestens am 1. Oktober 2010, sollten geschlossen sein oder in den Status der internen Struktureinheiten anderer Arten geschlossen worden sein.

Der neue Anweisung ist wesentlich kürzer als sein Vorgänger, der nicht überraschend ist: Es verfügt nicht über Abschnitte, die das Verfahren zum Öffnen, Schließen und Organisieren der Arbeit von Austausch paras sowie einigen anderen Fragmenten regulieren. Das Paradox ist, dass die ausgeschlossenen Textfragmente in den meisten Fällen in den meisten Fällen nicht von anderen Regulierungsakten dupliziert werden und nicht von Erklärungen einhergehen, wie folgt in bestimmten Situationen in Abwesenheit der Verordnung.

Liste der ausgeführten Operationen

Von der Präambel bis zum Dokument ist die Erwähnung von Transaktionen mit der Währung der Russischen Föderation ausgeschlossen. Dies bedeutet jedoch nicht, dass Operationen mit Rubel vollständig von der Einflusssphäre der Anweisungen Nr. 136 ausgeschlossen sind - und da die Währung der Russischen Föderation in vielen von diesem Dokument geregelten Operationen eingesetzt wird.

Gemäß Absatz 1.1 der Anweisungen Nr. 136- und Autorisierte Bank oder seine Niederlassung können alle oder einigen Transaktionen mit Fremdwährungen und Überprüfungen aus den Anweisungen von Kapitel 3 durchführen. Die Liste der Barzahlung mit Fremdwährungstätigkeiten und -schecks wird von einer autorisierten Bank (Niederlassung) insgesamt auf einer Bank (Niederlassung) sowie für jede interne Struktureinheit, die auf der Liste der an dieses Gerät delegierten delegierten Operationen basieren Mit den Anforderungen der Zentralbank der Russischen Föderation vom 02.04.2010 Nr. 135 - und "auf dem Verfahren, um die Bank of Russland zu entscheiden, um die Entscheidung über die staatliche Registrierung von Kreditinstituten und Ausstellungslizenzen für Bankenbetrieb zu erlassen."

Die Frage stellt sich: Ob Banken im Zusammenhang mit dem Inkrafttreten von Anweisungen Nr. 136 - und etablieren eine Liste von Vorgängen für alle seine Bereiche, um mit seinem internen Bereich zu genehmigen verwaltungsdokumente Und melde sie an die Bank Russlands? Anscheinend ja, da sowohl die Liste selbst als auch das Wortlaut einzelner Absätze erhebliche Änderungen erfahren haben. Für Banken mit einer Vielzahl von internen Strukturgeräten mit Operationen mit geldwährung und prüft (zusätzliche Büros, Betriebsbüros, office-Ticketbüro aus cash-Knoten), Kann es zu einem ernsthaften Problem werden.

Keine zusätzlichen Bedingungen, um geeignete Änderungen in der Liste der Operationen in den aktuellen Divisionen des Russlands der Bank Russlands vorzunehmen. Dies bedeutet, dass ab dem Datum des Inkrafttretens der Anweisungen Nr. 136 - und (ab dem 1. November 2010) alle Formulierungen bereits neue Anforderungen erfüllen mussten.

Der Name einiger Operationen verfeinert das Wortlaut. Somit wird nun "Gruppe von Staaten" (im Rahmen der Emission von Fremdwährung) nun als "Gruppe der Fremdstaaten" bezeichnet (Ziffer 3.1.3, 3.1.4 der Anweisungen Nr. 136 - und). "Konten von Einzelpersonen" wurden in "Bankkonten von Einzelpersonen" und "Konten mit dem Beitrag von Einzelpersonen" (Ziffer 3.1.10, 3.1.11, 3.1.12-3.1.11, 3.1.18-3.1.11 Anweisungen Nr.) Unterteilt . 136 -und).

"Bedeutet" wurde "Cash" (Ziffer 3.1.12-3.1.11).

Aus der Liste der Vorgänge mit Fremdwährung und Schecks, die eine autorisierte Bank oder ihre Niederlassung ausüben können, verschwanden folgende Positionen:

- Ersatz eines beschädigten Währungszeichens (Währungszeichen) eines ausländischen Staates (Gruppe von Staaten) auf ein intaktem Währungszeichen (Geldschilde) desselben ausländischen Staates (Klausel 3.1.5 der Anweisungen Nr. 113 - und);

- Ersatz eines beschädigten Währungszeichens (Währungszeichen) eines ausländischen Staates (Gruppe von Staaten) auf ein intaktes Währungszeichen (Geldschilde) eines anderen ausländischen Staates (Klausel 3.1.6 der Anweisungen Nr. 113 - und );

- Kauf eines beschädigten Währungszeichens (Währungszeichen) eines ausländischen Staates (Gruppe von Staaten) für die Barwährung der Russischen Föderation (Ziffer 3.1.7 der Anweisungen Nr. 113-und);

- Erhalt beschädigter monetärer Anzeichen von ausländischen Ländern (Staatengruppen), um sich in den Berichten von Einzelpersonen einzuschreiben (Ziffer 3.2.10 der Anweisungen Nr. 113 - und);

- Erhalt von monetären Anzeichen von ausländischen Ländern (Staatengruppen) und Banknoten der Bank Russlands, die Zweifel an ihrer Authentizität verursachen, um sich auf Fachwissen zu beziehen (Ziffer 3.1.8 der Anweisungen Nr. 113 - und);

- Zahlung von Schecks in Cash-Währung der Russischen Föderation (Ziffer 3.1.13 der Anweisungen Nr. 113 - und);

- Zahlung von Schecks in bar Fremdwährung (Klausel 3.1.14 der Anweisungen Nr. 113 - und);

- Erhalt der Barwährung der Russischen Föderation, um sich in den Berichten von Einzelpersonen und seiner Ausgabe von diesen Konten anzumelden (Ziffer 3.1.17, 3.1.19, 3.2.13, 3.2.16 Anweisungen Nr. 113 - und);

- Empfang und Ermittlung der Währung der Russischen Föderation auf Übersetzungen auf Bestellungen von Einzelpersonen ohne Eröffnung eines Kontos (Ziffer 3.2.6, 3.2.8 Anweisungen Nr. 113 - und);

- Erhalt von monetären Anzeichen von ausländischen Ländern (Staatengruppen), die Zweifel an ihrer Authentizität verursachen, um ihre Authentizität zu überprüfen (Ziffer 3.2.9 der Anweisungen Nr. 113 - und).

Bedeutet dies, dass die angegebenen Bankenvorgänge jetzt implementiert werden können?

Ein weiteres derzeites regulatorisches Akt der Russlandbank sollte hier erwähnt werden: die Angabe der Zentralbank der Russischen Föderation vom 14.08.2008 Nr. 2054-y "auf dem Verfahren zur Aufrechterhaltung cash-Operationen Mit Fremdwährung in den autorisierten Banken in der Russischen Föderation "(im Folgenden als Anzeige Nr. 2054-y bezeichnet). Laut Absatz 3.9 dieses Dokuments können "beschädigte Banknoten, die keine Anzeichen von Fälschungen aufweisen, für Rubel gekauft oder durch intakte Banknoten ersetzt werden, eine Münze eines relevanten ausländischen Staates (Gruppe von Fremdländern) oder auf intakten Banknoten, eine Münze eines anderen Auslands Staat (Fremdländer) ".

Wie bei der Untersuchung von zweifelhaften Währungszeichen ist es in Randnr. 16.14 der Bestimmungen der Zentralbank der Russischen Föderation von 24.04.2008 Nr. 318-P "zum Verfahren zur Pflege von Bargeldtransaktionen und den Regeln der Lagerung, Transport und Sammlung von Banknoten und Münzen der Bank Russlands in Kreditinstituten im Territorium der Russischen Föderation "(im Folgenden als Verordnung Nr. 318-P) sowie in Absatz 3.5 der Anweisungen Nr. 2054-y.

Der Hinweis auf den Erhalt von monetären Anzeichen, die ihre Authentizität bezweifeln, um Fachwissen entfalten, ist ein obligatorischer Betrieb für autorisierte Banken und ihre Niederlassungen (Ziffer 3.3 der Anweisungen Nr. 113 und), auch vom neuen Dokument ausgeschlossen. Daher gibt es nicht obligatorisch, um Vorgänge mit Fremdwährung und Schecks jetzt zu überprüfen.

In Bezug auf den Ausschluss aus der Liste der Operationen "Schecks" Rubel und Fremdwährung kann davon ausgegangen werden, dass diese Vorgänge im Konzept des "Kaufs von Prüfungen" gestapelt sind, dh es ist somit die Vervielfältigung einfach ausgeschlossen.

Operationen mit Barwährung der Russischen Föderation (Annahme der Anmeldung zu den Berichten von Einzelpersonen, Emission von Konten, Empfang und Erteilung von Transfers ohne Eröffnung eines Kontos) sind offensichtlich aus der Liste ausgeschlossen, da die Anweisung Nr. 136 - und, Im Gegensatz zu seinem Vorgänger reguliert nur Transaktionen mit Fremdwährung und Schecks.

Erhaltende monetäre Anzeichen von ausländischen Staaten zur Überprüfung ihrer Authentizität wird nach Absatz 3.7 der Anweisungen Nr. 2054-y vorgesehen.

Empfang beschädigter monetärer Anzeichen von ausländischen Ländern zur Anmeldung zu den Berichten von Einzelpersonen (Ziffer 3.2.10 Anweisungen Nr. 113-und) dürfte in Abschnitt 3.1.18 und 3.1.19 Anweisungen Nr. 136 und "Cash Fremd Währungswährung für Anmelden für Bankkonten, Konten auf den Beitrag von Einzelpersonen "in Fremdwährung und in der Währung der Russischen Föderation.

Folglich sind selbst die Operationen, die nicht in die Liste fallen, nicht verboten und können von einer autorisierten Bank (Niederlassung) gut durchgeführt werden. Warum war es jedoch notwendig, aus der Liste der empfangenen beschädigten Währungszeichen, der Untersuchung von zweifelhaften und empfangenen monetären Anzeichen von ausländischen Ländern auszuschließen, um ihre Authentizität zu überprüfen - es ist nicht klar.

Probleme mit ausgezeichneten Operationen entstehen insbesondere, da solche Vorgänge nicht im "Klassifizierer von Operationen mit Fremdwährungs- und Überprüfungsarten" enthalten waren (Anhang 2 bis Anweisungen Nr. 136 - und), noch in neue Bestellung buchhaltung Solche Operationen (Angabe der Zentralbank der Russischen Föderation vom 13. Dezember 2010 Nr. 2538-y "vom 13. Dezember 2010 Nr. 2538-y" auf dem Verfahren für die Buchhaltung von autorisierten Banken (Niederlassungen) bestimmter Bankenbetriebsarten mit Fremdwährung und Operationen mit Schecks (einschließlich gereist Prüfungen), deren Nennwert in Fremdwährung mit der Beteiligung von Einzelpersonen (im Folgenden als Anzeige Nr. 2538-y bezeichnet) angegeben ist).

In der früheren Formulierung in der Liste blieb die folgenden Operationen:

- Kauf von Cash Fremdwährung für die Barwährung der Russischen Föderation;

- Verkauf von Cash Fremdwährung für die Barwährung der Russischen Föderation;

- Kauf von Schecks auf die Geldwährung der Russischen Föderation;

- Kaufprüfungen auf bares Fremdwährung;

- Verkauf von Schecks für die Cash-Währung der Russischen Föderation;

- Verkaufsschirme auf bares Fremdwährung.

In anderen Fällen hat sich die Formulierung leicht geändert.

Verfahren zur Arbeit mit beschädigten monetären Zeichen

Die meisten Probleme in Verbindung mit Ausnahme der Liste einiger Operationen ergeben sich beim Kauf und Empfang auf der Sammlung von beschädigten Währungszeichen.

Nach Angaben von Seminaren von Vertretern der Bank Russlands, trotz des Ausschlusses des obigen Vorgangs aus der Liste, hat das Kreditinstitut das Recht, beschädigte Währungszeichen "mit den einschlägigen Bedingungen: zum Beispiel, um eine Provision anzunehmen diese Operation." Eine andere Möglichkeit besteht darin, einen weiteren Kurs für den Kauf solcher Geldschilder (unterhalb der üblichen) festzulegen.

Daher wird die Bank mit einer bestimmten Kommission mit einer bestimmten Kommission für beschädigte Währungsmarken diesen Vorgang in der Registrierung mit Code 1 "Buy Cash Fremdwährung für die Cash-Währung der Russischen Föderation ausstellen" und reflektieren sie in der Rechnungslegung als das üblicher Kauf von Cash Fremdwährung, jedoch mit anderen ähnlichen Transaktionen (mit der Kommission oder einem anderen Kurs). Im Rahmen des Betriebsregisters mit Barwährung und Schecks (Anhang 1 an die Anweisungen Nr. 136-c) ist jedoch der Ort, an dem die Provisionen widerspiegeln, nicht bereitgestellt werden (jedoch dürfen die Regeln jedoch in das Register "Sonstige Informationen" einschließen dürfen: In unserem Fall zählt dies die Grafik "Commission" und "Codes Commission Währungen" oder so etwas).

Sie können auch beschädigte monetäre Anzeichen auf der Sammlung annehmen - sowie gewöhnliche Geldschilder (Ziffer 3.1.9 Anweisungen Nr. 136-C).

Der Ersatz beschädigter monetärer Anzeichen eines ausländischen Staates auf intakten monetären Anzeichen desselben ausländischen Staates muss scheinbar "fit" unter dem Betrieb der Änderung (Code 04 gemäß dem Klassifizierer). Auch mit einer separaten Kommission.

Hier entstehen jedoch ihre Probleme. Wenn also beschädigte und intakte Währungsmarken auf verschiedenen persönlichen Konten berücksichtigt werden, sollte ein solcher Austausch widerspiegelt werden rechnungslegungsverdrahtung., obwohl nach den aktuellen Regeln Austausch buchführung Nicht ausgegeben (S. 2.4 der Anweisungen Nr. 2538-y). Wenn sich alle monetären Anzeichen auf demselben Konto befinden, gibt es überhaupt keine Beiträge zum Austausch, mit Ausnahme der Kommission (erhalten, aus der Sicht der Rechnungslegung, ist es nicht klar für das. Und wie beweisen, dass die Kommission mit der Kommission angenommen wird (Exchange) ist die beschädigte Rechnung?

Alles andere, es gibt auch Zweifel an moralischen und ethischen Eigenschaften. Wenn der Kassierer derselbe ist (je nach Dokumente) macht die Operation es mit der Kommission, dann ohne ihn oder durch verschiedene Kurse, dann können verschiedene Versuchungen auftreten ... in einem Wort, um mögliche Manipulationen mit Kursen und Kommissionen zu beseitigen Um Kassierer auf illegalen Maßnahmen nicht zu provozieren, müssen Methoden und das Management von Cash-Bereiche den eingehenden Datensatz gründlich ausarbeiten und die Kontrolle über den Betrieb mit beschädigten monetäre Zeichen. Zumindest für beschädigte Währungszeichen ein separates Gesichtskonto des Ticketbüros.

Das interessanteste ist jedoch, dass selbst in Abwesenheit interner Struktureinheiten in der Liste der Operationen (Vec), der Empfang von beschädigten monetären Anzeichen auf dem Stand stehen sollte obligatorisch "Regeln für die Erhalt beschädigter monetärer Anzeichen von ausländischen Staaten (ausländische Ländergruppen), einschließlich der von der autorisierten Bank (Niederlassung) entwickelten Richtung der Kollektion auf der Grundlage der Bedingungen für den Erhalt dieser monetären Anzeichen ihrer Emittenten (Absatz 2.1.5 Anweisungen Nr. 136-und).

Verfahren für die Arbeit mit einer Münze ausländischer Länder

Die Bemerkung, dass die Bank unabhängig voneinander das Problem der Notwendigkeit löst, mit der Münze ausländischer Staaten zusammenzuarbeiten (Ziffer 3.7 der Anweisungen Nr. 113-und), bewegte sich an den Beginn der Anweisungen Nr. 136 - und (Absatz 1.3) und wurde aufgefüllt Mit dem folgenden Text:

"Für den Fall, dass die autorisierte Bank (Niederlassung) eine Entscheidung über das Fehlen der Notwendigkeit angenommen hat, mit der Münze der ausländischen Länder (Fremdkörpern) zusammenzuarbeiten, Zahlung von Einzelpersonen in der Umsetzung von Operationen mit Fremdwährung und Schecks der Betrag von weniger als das nominale Mindestminderungszeichen eines ausländischen Staates (Gruppe von Fremdstaaten) in Form von Banknoten, erfolgt sie in der Währung der Russischen Föderation mit der von der autorisierten Bank (Niederlassung) gemäß Absätze 2.2 und 2.3 dieser Anweisung, sofern nicht anderweitig vom Vertrag bei der Umsetzung von Operationen auf einem Bankkonto angeboten wird, ein Bericht über den Beitrag einer Person. "

Absätze 2.2 und 2.3 Anweisungen Nr. 136 und reguliert allgemeine Bestellung Einrichtung von zahlenden Fremdwährungen in bar zur Durchführung von Vorgängen mit ihrer Verwendung.

Daher ist das Rubel äquivalent der Kosten für ausländische Münzen, die von der Bank an den Kunden gezahlt werden, dass die Bank nicht mit der Münze zusammenarbeitet, von demselben Kurs bestimmt wird, das für andere Operationen mit Fremdwährungsgeld verwendet wird (in Unser Fall ist offensichtlich eine Bankkaufquote der einschlägigen Währungen). Dies bedeutet, dass eine gemeinsame Praxis, den "Bruchteil" von Devisenübertragungen zu zahlen, ohne ein Konto von Rubel mit dem Rubel der Bank Russlands zum Zeitpunkt des Übertragungsdatums vom 1. November 2010 zu eröffnen, ist illegal.

Wenn wir über die Zahlung sprechen geld von bankkonto oder der Beitrag eines Individuums, dann kann der Kurs "virtuelle Münzen" in Übereinstimmung mit den Bedingungen des Bankverbindungssystems oder ermittelt werden bankdepot. In Ermangelung solcher Bedingungen im Vertrag wird der Kurs in den allgemeinen Gründen gemäß Absatz 2.2 und 2.3 der Anweisungen Nr. 136 - und.

Informationen zum Stand

Die Zusammensetzung der Informationen, die "auf einem zugänglichen Ort platziert werden sollten, der zur Überprüfung auf einem Stand- oder einem anderen dekorierten Form, einschließlich elektronischer Informationsmedien," Klausel 2.1 Anweisungen Nr. 136 - und dies ist vielleicht das einzige Fragment Der Anweisung wurde in der Tat dazu geändert, die Anforderungen zu vereinfachen und zu mildern (obwohl das Design des Standes streng genommen wird, ist unwahrscheinlich, dass das Design der "harten Arbeit der Buchhalter" zugeschrieben wird). Im Vergleich zur vorherigen Option sind die folgenden Änderungen in dieser Liste aufgetreten.

Das Wortlaut ist in Bezug auf Bankdaten (Zweig) angegeben: Anstelle von "Name, Standort ( anschrift) und das Telefon "Autorisierte Bank oder seine Niederlassung sollte den vollen (abgekürzten) Markennamen einer autorisierten Bank (Branchname) oder einen vollständigen (abgekürzten) proprietären Namen einer autorisierten Bank (Branchname) und den Namen des internen Strukturen angeben Einheit der Kommissarbank (Niederlassung), deren Standort (Adresse) und Telefon oder andere Kommunikationsnummern. "

Fremdwährungen zur Währung der Russischen Föderation, Kreuzkurse der Fremdwährungen müssen durch die größten der Schriftarten angegeben werden, die in der Angabe anderer Informationen auf dem Stand verwendet werden. Sie können keine Informationen über die etablierten Kurse der Fremdwährungen auf dem Stand angeben, wenn nur Operationen in die Liste der Vorgänge aufgenommen werden, in denen Fremdwährungskurse nicht verwendet werden (nur Kreuzkurse konnten nicht platziert werden, wenn der Wechselkurs nicht vorhanden ist Geldwährung und Schecks mit Kreuzkursen durchgeführt) durchgeführt.

Informationen über den Betrag der vom Bank erhobenen Banken zur Durchführung von Betriebsarbeiten mit Fremdwährung und Schecks, können nun nach Ermessen der Bank (zuvor erforderliche Registrierung in Form eines Auszugs aus Tarifen, zertifiziert, zertifiziert werden, die von der Unterzeichnung der Zertifizierung zertifiziert sind Kopf und der befestigte Ruhestand der Bank (Niederlassung)).

In Punkten, in denen wir über die Regeln für die Erhalt beschädigter monetärer Anzeichen von ausländischen Ländern sprechen (Ziffer 2.1.5 der Anweisungen Nr. 136 - und) und Prüfungen (S. 2.1.6), fügte die Verfeinerung "einschließlich für die Richtung der Kollektion" hinzu .

Die Regeln für den Empfang von Schecks können in dem von der Bank ausgewählten Formular unabhängig von der Bank festgelegt werden (früher wurde das Formular von Anhang 3 auf Anweisungen Nr. 113 und).

Informationen zum Verfahren und Bedingungen für die Umsetzung von Transaktionen zur Übertragung von Mitteln aus der Russischen Föderation im Auftrag von Einzelpersonen ohne Eröffnung von Bankkonten (Ziffer 2.1.7 Anweisungen Nr. 136 - und) können auf dem Ständer ohne die Unterzeichnung von gebucht werden Der Kopf und ohne Inklusion von Runddichtungen, als zuvor Absatz 3.5 der Anweisungen Nr. 113-und. Es gab keinen Platz in dem neuen Dokument und Randnr. 3.6 der Anweisungen Nr. 113 - und beschrieb einige Aspekte von Transfers, ohne ein Konto von der Russischen Föderation zu eröffnen (infolgedessen wurden solche Transfers übrig, wir können unwahrscheinlich sagen, weil die Position der Zentralbank der Russischen Föderation vom 01.04.2003 Nr. 222- P "zum Verfahren zur Umsetzung von Nicht-Bargeldzahlungen von Einzelpersonen in der Russischen Föderation" reguliert nur Siedlungen in Rubel und im Territorium der Russischen Föderation, und die Rechtsvorschriften zur Währungsverordnung legt nur fest allgemeine Grundsätze und einige Einschränkungen für solche Operationen).

Auf dem Stand können Sie nun nicht folgende Informationen und Dokumente veröffentlichen:

- Betriebsart des Geräts (Ziffer 2.1.2 der Anweisungen Nr. 113 - und);

- Informationen für Appells und Beschwerden von Einzelpersonen, die sich auf die Arbeit beziehen austauschpunkt (S. 2.1.5 Anweisungen Nr. 113 - und);

- eine Kopie des positiven Abschlusses der territorialen Institution der Bank Russlands am Eröffnungsort des Geräts, zertifiziert durch die Unterschrift des Kopfes und des befestigten Drucks der Runddichtung (Absatz 2.1.7 der Anweisungen Nr. 113 -und);

- Zulassungsregeln von einer autorisierten Bank (Niederlassung) von monetären Anzeichen, die sich von der Gestaltung von Währungszeichen unterscheiden, was ein legitimes Zahlungsmittel im Territorium des betreffenden Auslandsstaats (Ziffer 2.1.8 von Anweisungen Nr. 113-und);

- Anzeichen einer Zahlungsfähigkeit von Banknoten und Münzen der Russlandbank (Ziffer 2.1.10 Anweisungen Nr. 113-und).

In der Information: "Informationen zum Arbeiten mit einer Münze ausländischer Länder (ausländische Ländergruppen) in Übereinstimmung mit Absatz 1.4 dieser Anweisungen wurde hinzugefügt. Hier ist ein klarer Tippfehler: Es gibt keinen solchen Punkt in der Anweisungsnummer 136 - und es wird bezeichnet. 1.3.

Die letzte Nummer in der Liste der Informationen besteht darin, die Anweisungen Nr. 136 aufzulisten, und der Inhalt, dessen Inhalt auf dem Stand reflektiert werden sollte. Hier wurden in der neuen Ausgabe "Sonstige Angaben, die dazu beitragen, Einzelpersonen auf die Bedingungen für die Durchführung von Operationen mit Fremdwährung und Schecks hinzuzufügen. Diese Informationen werden im Ermessen einer autorisierten Bank (Niederlassung) auf dem Standpunkt veröffentlicht.

Anforderungen der Bargeldabteilung.

Ziffer 2.2 der Anweisungen Nr. 113 - und beschreibt die Anforderungen für ein "separates Dossier" im Wechselbüro nicht in neue Edition Dokument. Es stellt sich heraus, dass nun die Wartung eines solchen Dossiers nicht notwendig ist (und um diese Version von den letzten Seminaren der Bank Russlands zu behalten).

Die Anforderungen an die Sicherstellung des Wechselkursbüros für Referenzmaterialien zur Bestimmung der Zahlungsfähigkeit von Banknoten der Bank von Russland, der Echtheit der monetären Anzeichen von Auslandsländern (Staatengruppen) sowie technische Mittel zur Steuerung der Authentifizierung von Währungszeichen ( Klausel 2.3 der Anweisungen Nr. 113-c) wurden ausgeschlossen.

Selbst angesichts der Tatsache, dass es keine Austauschpunkte mehr gibt, ist es ziemlich seltsam; Immerhin keine anderen vorschriften Die Bank von Russland erfordert nicht solche Referenzmaterialien in den Kassenabteilungen (außer, sofern nicht der Absatz 3.2 der Angaben Nr. 2054-y, wo sie minimiert sind).

Die Anforderung an die Existenz eines Kassierers (mit ihm) ein Dokument, das seine Identität zertifiziert, sowie ein Dienstleistungsdokument oder internes Passieren mit einem Foto, Signaturen und einem Druck (S. 2.4 Anweisungen Nr. 113-C). Da es an einem der Seminare gesagt wurde, sollten die Kassiererdokumente immer noch sein: "Das ist gemeint - denn wenn er plötzlich auf die Beschwerde eines Kassierers eincheckt, wie finden sie sich dann, mit wem sie sprechen?"

Es gibt nicht mehr in den Anweisungen und Einschränkungen auf der Liste der Personen, die sich in der Platzierung des Wechselkurs (S. 2.5) befinden können.

Die Notwendigkeit, Änderungen an dem aktuellen Währungsaustauschverfahren vorzunehmen, wurde durch die Abschaffung des Konzepts von "Wechselbüro" diktiert, um die die gesamte bisher operative Anweisungsunterricht Nr. 113 errichtet wurde? Und. Das neue Dokument hat jedoch viele neue Fragen und Probleme von Bankangestellten verursacht.

Liste der ausgeführten Operationen

Die Frage stellt sich: Sollten Banken aufgrund des Inkrafttretens der Anweisungsnummer 136 - und etablieren eine Liste von Vorgängen für alle seine Bereiche, die ihre internen Verwaltungsdokumente aufnehmen und sie an die Bank Russlands melden? Anscheinend ja, da sowohl die Liste selbst als auch das Wortlaut einzelner Absätze erhebliche Änderungen erfahren haben. Für Banken mit einer Vielzahl von internen Struktureinheiten, die in Cash-Währung und Schecks beteiligt sind (zusätzliche Büros, Betriebsbüros, operative Barkholinhaber außerhalb des Geldknotens), kann dies zu einem ernsthaften Problem werden.

"Bedeutet" wurde "Cash" (Ziffer 3.1.12-3.1.11).

Aus der Liste der Vorgänge mit Fremdwährung und Schecks, die eine autorisierte Bank oder ihre Niederlassung ausüben können, verschwanden folgende Positionen:

- Erhalt beschädigter monetärer Anzeichen von ausländischen Ländern (Staatengruppen), um sich in den Berichten von Einzelpersonen einzuschreiben (Ziffer 3.2.10 der Anweisungen Nr. 113 - und);

- Zahlung von Schecks in Cash-Währung der Russischen Föderation (Ziffer 3.1.13 der Anweisungen Nr. 113 - und);

- Zahlung von Schecks in bar Fremdwährung (Klausel 3.1.14 der Anweisungen Nr. 113 - und);

- Empfang und Ermittlung der Währung der Russischen Föderation auf Übersetzungen auf Bestellungen von Einzelpersonen ohne Eröffnung eines Kontos (Ziffer 3.2.6, 3.2.8 Anweisungen Nr. 113 - und);

Bedeutet dies, dass die angegebenen Bankenvorgänge jetzt implementiert werden können?

Hier sollte ein weiteres gültiges regulatorisches Akt des Russlands der Bank Russlands erwähnt werden: Angabe der Zentralbank der Russischen Föderation vom 14. August 2008 Nr. 2054-y "über das Verfahren zur Pflege von Bargeldtransaktionen mit Fremdwährung in autorisierten Banken in der Russische Föderation "(im Folgenden als Anzeige Nr. 2054-y bezeichnet). Laut Absatz 3.9 dieses Dokuments können "beschädigte Banknoten, die keine Anzeichen von Fälschungen aufweisen, für Rubel gekauft oder durch intakte Banknoten ersetzt werden, eine Münze eines relevanten ausländischen Staates (Gruppe von Fremdländern) oder auf intakten Banknoten, eine Münze eines anderen Auslands Staat (Fremdländer) ".

Erhaltende monetäre Anzeichen von ausländischen Staaten zur Überprüfung ihrer Authentizität wird nach Absatz 3.7 der Anweisungen Nr. 2054-y vorgesehen.

Probleme mit der Ausgeschlossenen von der Liste der Operationen entstehen insbesondere, auch weil solche Vorgänge nicht in einen "Klassifizierer von Operationen mit Fremdwährungs- und Überprüfungen" eingegangen sind (Anhang 2 bis Anweisungen Nr. 136 - und), noch im Neuen Verfahren für die Rechnungslegung solcher Vorgänge (Angabe der Zentralbank der Russischen Föderation vom 13. Dezember 2010 Nr. 2538-y "zum Ausmaß für die Buchhaltung von autorisierten Banken (Niederlassungen) bestimmter Bankenbetriebsarten mit Fremdwährung und Vorgängen mit Schecks (einschließlich gereifter Schecks), deren Nennwert in Fremdwährung mit der Beteiligung von Einzelpersonen angegeben ist "(im Folgenden als Angabe Nr. 2538-y bezeichnet)).

Im ersteren Wortlaut in der Liste befinden sich folgende Vorgänge:

- Kauf von Cash Fremdwährung für die Barwährung der Russischen Föderation;

- Verkauf von Cash Fremdwährung für die Barwährung der Russischen Föderation;

- Kauf von Schecks auf die Geldwährung der Russischen Föderation;

- Kaufprüfungen auf bares Fremdwährung;

- Verkauf von Schecks für die Cash-Währung der Russischen Föderation;

- Verkaufsschirme auf bares Fremdwährung.

In anderen Fällen hat sich die Formulierung leicht geändert.

Verfahren zur Arbeit mit beschädigten monetären Zeichen

Die meisten Probleme in Verbindung mit Ausnahme der Liste einiger Operationen ergeben sich beim Kauf und Empfang auf der Sammlung von beschädigten Währungszeichen.

Sie können auch beschädigte monetäre Anzeichen auf der Sammlung annehmen - sowie gewöhnliche Geldschilder (Ziffer 3.1.9 Anweisungen Nr. 136-C).

Hier entstehen jedoch ihre Probleme. Wenn also beschädigte und intakte Geldmarken auf unterschiedliche persönliche Konten berücksichtigt werden, sollte ein solcher Austausch in der Rechnungswesen-Verdrahtung widerspiegeln, obwohl gemäß den aktuellen Regeln die Austauschdatensätze nicht erteilt werden (Absatz 2.4 der Anweisungen Nr. 2538- y). Wenn sich alle monetären Anzeichen auf demselben Konto befinden, gibt es überhaupt keine Beiträge zum Austausch, mit Ausnahme der Kommission (erhalten, aus der Sicht der Rechnungslegung, ist es nicht klar für das. Und wie beweisen, dass die Kommission mit der Kommission angenommen wird (Exchange) ist die beschädigte Rechnung?

Alles andere, es gibt auch Zweifel an moralischen und ethischen Eigenschaften. Wenn der Kassierer derselbe ist (je nach Dokumente) macht die Operation es mit der Kommission, dann ohne ihn oder durch verschiedene Kurse, dann können verschiedene Versuchungen auftreten ... in einem Wort, um mögliche Manipulationen mit Kursen und Kommissionen zu beseitigen Um Kassierer auf illegalen Maßnahmen nicht zu provozieren, müssen Methoden und die Verwaltung der Cash-Bereiche den eingehenden Datensatz und die Kontrolle über den Betrieb mit beschädigten Währungszeichen gründlich ausarbeiten. Zumindest für beschädigte Währungszeichen ein separates Gesichtskonto des Ticketbüros.

Das interessanteste ist jedoch, dass selbst in Abwesenheit von internen Struktureinheiten in der Liste der Operationen der internen Struktureinheiten (Vec) notwendigerweise "Regeln für die Erhalt beschädigter Währungszeichen von ausländischen Ländern (Fremdkörpergruppen), einschließlich für die von der autorisierte Bank (Niederlassung) entwickelte Kollektion, die auf den Bedingungen für den Empfang dieser monetären Anzeichen ihrer Emittenten basiert (Ziffer 2.1.5 der Anweisungen Nr. 136 - und).

Verfahren für die Arbeit mit einer Münze ausländischer Länder

Ziffer 2.2 und 2.3 der Anweisungen Nr. 136 - und regulierten das allgemeine Verfahren zur Festlegung von Fremdwährungen von Barmitteln, um den Betrieb mit ihrer Verwendung durchzuführen.

Wenn wir über die Zahlung von Fonds aus einem Bankkonto oder dem Beitrag einer Person sprechen, kann der Verlauf der "virtuellen Münzen" gemäß den Bedingungen des Bankkontoabkommens oder der Bankeinzahlung festgelegt werden. In Ermangelung solcher Bedingungen im Vertrag wird der Kurs in den allgemeinen Gründen gemäß Absatz 2.2 und 2.3 der Anweisungen Nr. 136 - und.

Informationen zum Stand

Das Wortlaut ist in Bezug auf die Bankdaten (Niederlassung) angegeben: Anstelle des "Namens, Standorts (Postanschrift) und des Telefons" der autorisierten Bank oder seiner Filiale sollte der "vollständige (abgekürzte) proprietäre Name der Autorisierte Bank (Niederlassung) oder einen vollständigen (abgekürzten) proprietären Namen der Kommissarbank (Right Name) und den Namen der internen Struktureinheit des Kommissars (Branchen), dessen Standort (Adresse) und Telefon oder andere Kommunikationsnummern. "

Informationen zum Verfahren und Bedingungen für die Umsetzung von Transaktionen zur Übertragung von Mitteln aus der Russischen Föderation im Auftrag von Einzelpersonen ohne Eröffnung von Bankkonten (Ziffer 2.1.7 Anweisungen Nr. 136 - und) können auf dem Ständer ohne die Unterzeichnung von gebucht werden Der Kopf und ohne Inklusion von Runddichtungen, als zuvor Absatz 3.5 der Anweisungen Nr. 113-und. Es gab keinen Platz in dem neuen Dokument und Randnr. 3.6 der Anweisungen Nr. 113 - und beschrieb einige Aspekte von Transfers, ohne ein Konto von der Russischen Föderation zu eröffnen (infolgedessen wurden solche Transfers übrig, wir können unwahrscheinlich sagen, weil die Position der Zentralbank der Russischen Föderation vom 01.04.2003 Nr. 222- P "zum Verfahren zur Umsetzung von Nicht-Bargeldzahlungen von Einzelpersonen in der Russischen Föderation" reguliert nur Berechnungen in Rubeln und im Territorium der Russischen Föderation, Die Fremdwährungsregulierungsgesetzgebung legt nur allgemeine Grundsätze und einige Einschränkungen für solche Operationen fest.

Auf dem Stand können Sie nun nicht folgende Informationen und Dokumente veröffentlichen:

- Betriebsart des Geräts (Ziffer 2.1.2 der Anweisungen Nr. 113 - und);

- Informationen für Berufungen und Beschwerden von Einzelpersonen, die sich auf die Arbeit des Wechselkomforts beziehen (Klausel 2.1.5 der Anweisungen Nr. 113 - und);

- Anzeichen einer Zahlungsfähigkeit von Banknoten und Münzen der Russlandbank (Ziffer 2.1.10 Anweisungen Nr. 113-und).

Anforderungen der Bargeldabteilung.

Ziffer 2.2 der Anweisungen Nr. 113 - und beschreibt die Anforderungen für eine "separate Datei" im Austauschbüro nicht in die neue Ausgabe des Dokuments. Es stellt sich heraus, dass nun die Wartung eines solchen Dossiers nicht notwendig ist (und um diese Version von den letzten Seminaren der Bank Russlands zu behalten).

Selbst angesichts der Tatsache, dass es keine Austauschpunkte mehr gibt, ist es ziemlich seltsam; Immerhin verlangen keine anderen regulatorischen Handlungen der Bank Russlands das Vorhandensein solcher Bezugsmaterialien in den Cash-Abteilungen (mit Ausnahme von Absatz 3.2 der Angaben Nr. 2054-y, wo sie minimiert sind).

Es gibt nicht mehr in den Anweisungen und Einschränkungen auf der Liste der Personen, die sich in der Platzierung des Wechselkurs (S. 2.5) befinden können.

Das Ende folgt

Anzeichen der Bank von Russland vom 13. April 2016 n 3994-u "auf Änderungen der Anweisungen des Russlands von Russlands vom 16. September 2010 n 136 und" zum Verfahren zur Umsetzung von autorisierten Banken (Niederlassungen) von bestimmten Arten von Bankenbetrieben mit Fremdwährung und Schecks mit Bargeld (einschließlich gereister Schecks), deren Nominalwert in Fremdwährung mit der Beteiligung von Einzelpersonen "(im Ministerium für Russland von Russland 05/19/2016 N 42154 registriert ist)

Zentralbank der Russischen Föderation

Bei Änderungsanträgen

N 136 und "auf dem Verfahren zur Durchführung autorisierter Banken

(Niederlassungen) bestimmter Arten von Bankenbetrieb mit Bargeld

Fremdwährung und Operationen mit Schecks (einschließlich

Reisendeschecks), deren Nominalwert angegeben ist

In Fremdwährung mit der Beteiligung von Einzelpersonen "

1. In Übereinstimmung mit der Entscheidung des Verwaltungsrats der Bank Russlands (Protokoll des Verwaltungsrats der Bank Russlands datiert am 4. April 2016, N 9) zur Anleitung in der Bank Russlands vom 16. September bei , 2010 n 136-und "auf das Verfahren zur umsetzung von autorisierten Banken (Niederlassungen) von individuellen Bankenbetrieb mit Fremdwährung und -vorgänge mit Schecks (einschließlich Reisendenschecks), deren Nominalwert in Fremdwährung angegeben ist, mit Die Teilnahme von Einzelpersonen ", registriert vom Justizministerium der Russischen Föderation am 1. Oktober 2010 n 18595 (" Bulletin der Bank of Russland "vom 6. Oktober 2010 N 55), die folgenden Änderungen.

"2.1.7. Informationen zu den von der autorisierten Bank (Niederlassung) der Erkenntnissen des Russischen Verbunds und der regulatorischen Rechtsakte des Russlands Russlands-Bestellungen und -bedingungen für die Implementierung von Transaktions-Transaktionsvorgängen ohne Eröffnung von Bankkonten im Namen der Einzelpersonen sowie auf Erhalt und Erteilung von Bargeldwährungen in der Umsetzung solcher Übersetzungen. Wenn es keine Operationen zur Erhalt und Erteilung von Bargeldwährungen in der Liste der Operationen bei der Durchführung der Übertragung von Fonds ohne Eröffnung von Bankkonten gibt Im Auftrag der in dieser Unterabsatzsinformation auf dem Stand angegebenen Einzelpersonen wird nicht gepostet; "

"3.1.22. Empfang von Cash Fremdwährung bei der Umsetzung von Transaktionsgeschäften in der Russischen Föderation in den Anweisungen von Einzelpersonen - Nichteinwohner ohne Eröffnung von Bankkonten zu Gunsten von Nichteinwohnern.

3.1.29. Auserweitung von Cash Fremdwährung bei der Umsetzung von Transaktionen zur Übertragung von Mitteln im Territorium der Russischen Föderation ohne die Eröffnung von Bankkonten, die von Einzelpersonen - Nichteinwohner, zugunsten von Einzelnen - Bewohnern erhielt. "

1.3. In dem zweiten Absatz von Absatz 4.8 sind die Wörter "über Emissionen" bankkarten und bei den Operationen, die mit den mit Zahlungskarten eingetragenen Zahlungskarten, die am 25. März 2005 registriert wurden 30, 2005 n 17, am 9. November 2006, n 60, am 17. Oktober 2008 n 58) "Ersetzen Sie mit den Wörtern:" auf den Emissionen von Zahlungskarten und auf den mit ihrer Verwendung getätigten Operationen ", registriert vom Justizministerium der Russischen Föderation am 25. März 2005 Nr. 6431, 30. Oktober 2006 des Jahres N 8416, 8. Oktober 2008 N 12430, 9. Dezember 2011 N 22528, 21. November 2012 N 25863, 17. Februar 2015 N 36063 ( "Bulletin der Bank of Russland" am 30. März 2005 N 17, vom 9. November 2006 N 60, vom 17. Oktober 2008 N 58, vom 19. Dezember 2011 N 71, vom 28. November 2012 N 67, am März 4, 2015 n 17) ".

1.4. Im fünften Satz eines Absatzes der achtzehnten Reihenfolge des Ausfüllens der Registrierung der Vorgänge mit Barwährung und Prüfungen eines Antrags 1 werden die Wörter "nicht gefüllt" durch die Wörter "gefüllt mit einem Symbol 000" ersetzt.

Hinweis der Bank of Russland vom 13. April 2016 Nr. 3994-u "auf Änderungen der Bank of Russlands Unterricht am 16. September 2010 Nr. 136 - und" zum Verfahren zur Umsetzung von autorisierten Banken (Niederlassungen) von bestimmten Arten von Bankenbetrieb mit Cash-Fremdwährung und -abläufen mit Schecks (einschließlich Reisendenschecks), deren Nominalwert in Fremdwährung mit der Beteiligung von Einzelpersonen (nicht in Kraft getreten ist)

1. In Übereinstimmung mit der Entscheidung des Verwaltungsrats der Bank Russlands (Protokoll der Sitzung des Verwaltungsrats der Bank Russlands vom 4. April 2016 Nr. 9), um in die Anweisungen der Bank von Russland vom 16. September 2010 Nr. 136 - und "zum Verfahren zur Umsetzung von autorisierten Banken (Niederlassungen) von individuellen Bankenbetrieben mit Fremdwährung und -operationen mit Cash-Fremdwährungen mit Schecks (einschließlich Reisendenschecks), deren Nominalwert angegeben ist In Fremdwährung, mit der Beteiligung von Einzelpersonen, "registriert vom Justizministerium der Russischen Föderation 1. Oktober 2010 Nr. 18595 (" Bulletin der Bank of Russia "vom 6. Oktober 2010 Nr. 55), ändert sich die folgenden Änderungen .

1.1. Unterabsatz 2.1.7 von Absatz 2.1 wird wie folgt geändert:

"2.1.7. Informationen über das von der autorisierte Bank (Niederlassung) festgelegte Verfahren gemäß den Anforderungen der Rechtsvorschriften der Russischen Föderation und der regulatorischen Rechtsakte des Russlands der Bank Russlands das Verfahren und die Bedingungen für die Umsetzung von Transaktionsgeschäften ohne Eröffnung von Bankkonten im Auftrag von Einzelpersonen sowie bei der Erhalt und Erteilung von barrierefreien Währungen bei der Umsetzung solcher Übersetzungen. Wenn die Liste der Operationen keine Vorgänge zur Erhalts- und Ausgabe von Cash-Fremdwährungen bei der Durchführung der Mittelabrechnung ohne Eröffnung von Bankkonten im Auftrag von Einzelpersonen, die in dieser Unterabsatzsinformationen auf dem Stand ergeben, nicht eröffnen, wird nicht gepostet; "

1.2. Absatz 3.1 zur Ergänzung von Unterabsätzen 3.1.22 - 3.1.29 des folgenden Inhalts:

"3.1.22. Empfang von Cash Fremdwährung bei der Umsetzung von Transaktionen zur Übertragung von Mitteln in der Russischen Föderation in den Anweisungen von Einzelpersonen - Nichteinwohner ohne Eröffnung von Bankkonten zu Gunsten von Nichtwohnern.

3.1.23. Die Ausgabe von Cash-Fremdwährungen bei der Umsetzung der Transaktions-Transaktionsgeschäfte in der Russischen Föderation ohne die Eröffnung von Bankkonten, die von Einzelpersonen - Nichteinwohner, zugunsten von Einzelnen - Nichteinwohner erhielt.

3.1.24. Empfang von Cash Fremdwährung bei der Umsetzung von Transaktionen zur Übertragung von Mitteln in der Russischen Föderation in den Anweisungen von Einzelnen - Bewohner, ohne die Bankkonten für den Einwohner zu eröffnen.

3.1.25. Die Ausgabe von Cash Fremdwährungen bei der Umsetzung von Transaktionsstransaktionen in der Russischen Föderation ohne die Eröffnung von Bankkonten, die von ansässigen Individuen erhalten, zugunsten von ansässigen Personen.

3.1.26. Empfang von Cash Fremdwährung bei der Umsetzung von Transaktionsgeschäften in der Russischen Föderation über die Anweisungen von Wohnsitzpersonen ohne Eröffnung von Bankkonten zu Gunsten von Nichteinwohnern.

3.1.27. Auserweitung von Cash Fremdwährungen bei der Umsetzung von Transaktionen zur Übertragung von Mitteln in der Russischen Föderation ohne die Eröffnung von Bankkonten, die von ansässigen Einzelpersonen, zugunsten von Einzelnen - Nichteinwohner erhielt.

3.1.28. Empfang von Cash Fremdwährung bei der Umsetzung von Transaktionen zur Übertragung von Mitteln in der Russischen Föderation in den Anweisungen von Einzelpersonen - Nichteinwohner ohne Eröffnung von Bankkonten zugunsten der Bewohner.

3.1.29. Auserweitung von Cash Fremdwährung bei der Umsetzung von Transaktionen für die Übertragung von Mitteln in der Russischen Föderation ohne die Eröffnung von Bankkonten, die von Einzelpersonen - Nichteinwohner, zugunsten von Wohnsitzpersonen erhielt. "

1.3. In dem zweiten Absatz von Absatz 4.8, den Worten "Über Bankkartenemissionen und an den Operationen, die mit Zahlungskarten mit den Russischen Föderation mit den Russischen Föderation eingetragen sind, werden am 25. März 2005 Nr. 6431, 30. Oktober 2006 Nr. 8416 registriert , 8. Oktober 2008 Nr. 12430 ("Vestnik Bank of Russia" vom 30. März 2005 Nr. 17, vom 9. November 2006 Nr. 60, vom 17. Oktober 2008 Nr. 58) "Ersetzen Sie mit den Wörtern:" Die Emission von Zahlungskarten und auf den Betrieb, die mit ihrer Nutzung engagiert werden, die mit dem Ministerium der Justizministerium der Russischen Föderation 25. März 2005 Nr. 6431, 30. Oktober 2006 Nr. 8416, 8. Oktober 2008 Nr. 12430, 9. Dezember, 2011 Nr. 22528, 21. November 2012 Nr. 25863, 17. Februar 2015 Nr. 36063 ("Bulletin der Bank of Russland" vom 30. März 2005 Nr. 17, vom 9. November 2006 Nr. 60 vom 17. Oktober, 2008 Nr. 58, datiert 19. Dezember 2011 Nr. 71 vom 28. November 2012 Nr. 67, am 4. März 2015 Nr. 17). "

1.4. Im fünften Satz eines Absatzes der achtzehnten Attraktivität der Füllung des Geschäftsregisters mit Barwährung und Überprüfungen eines Antrags 1 sollten die Wörter "nicht gefüllt" durch die Wörter "gefüllt mit einem Symbol 000" ersetzt werden.

Zentralbank der Russischen Föderation (Bank of Russland)
Pressedienst

107016, Moskau, ul. Neglinnaya, 12.
www.cbr.ru.

In den Anweisungen der Bank Russlands vom 12. Juli 2016 Nr. 4067-y

Ein Hinweis auf die Bank Russlands, insbesondere:

das Verfahren zur Beurteilung von Qualifikationen im Bereich der Risikomanagement- und (oder) internen Kontrolle und (oder) Prüfung, die eine Person haben sollte, die eine höhere (nicht rechtliche oder wirtschaftliche) Ausbildung auf den Beitrag von Service Manager ernannt hat kreditorganisation;

der Zeitraum der Leitung der strukturellen Abteilung des Russlands der Bank Russlands auf das Kreditinstitut des Antrags, Informationen über die Person zu erteilen, die auf eine auf eine Position des Kreditinstituts des Kreditinstituts, von drei bis fünf befreit ist Tage;

die Anforderung, eine Kreditinstitution an die Bank von Russland vorzulegen, ordnungsgemäß zertifizierte Kopien von Dokumenten, auf deren Grundlage eine Bewertung der Übereinstimmung der angegebenen Person durchgeführt wurde qualifizierende Anforderungen., gegründet durch die Angabe des Russlands der Bank von Russland vom 1. April 2014 Nr. 3223 - "Auf den Anforderungen an Manager von Risikomanagementdiensten, internen Kontrolldiensten, Service interne Anhörung Eine Kreditinstitution "und die Anforderungen an den Geschäftsanwalt, der in Absatz 1 des ersten Teils von Artikel 16 des Bundesgesetzes" auf Banken und Bankaktivitäten "vorgesehen ist.

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136 und die Zentralbank der Russischen Föderation im letzten Jahr 2016 mit Veränderung

Anweisungen der Zentralbank der Russischen Föderation vom 16. September 2010 n 136 und "zum Verfahren zur Umsetzung von autorisierten Banken (Niederlassungen) bestimmter Bankenbetriebsarten mit Fremdwährung und Betrieb mit Schecks (einschließlich Reisenden), dem Nennwert, deren in Fremdwährung mit Beteiligungseinnehmern angegeben ist "(zusammen mit dem" Klassifizierer von Arten von Operationen mit Fremdwährung und Schecks ")

Voller Text des Dokuments kann im Folgenden gefunden werden referenz- und Rechtssysteme "Consultant Plus":

Das Verfahren zum Ausfüllen des Betriebsregisters mit Barwährung und Schecks

Im Ermessen der autorisierten Bank (Branche) können andere Informationen in das Register des Operations mit Barwährungen und Schecks aufgenommen werden, die unter der Erhaltung der Informationen, der Verpflichtung zur Angabe dieser Anweisung, einschließlich der Informationen, die während der Identifizierung von einem eingegangen sind, vorbehalten werden Individuum in Fällen und Verfahren, die durch die Rechtsvorschriften der Russischen Föderation sowie der Höhe der Vergütungskommission (falls Ungültigerung) festgelegt wurden, deren Aufnahme, deren Einbeziehung in das Register der Cash-Währungstätigkeit und -schecks erfolgt, einschließlich des Reflektierens Sie in zusätzlichen Grafiken der Registrierung der Operationen mit Barwährung und Schecks.

Im Header-Teil der Registrierung von Operationen mit Barwährung und Schecks wird ein voller (abgekürzter) Name der autorisierten Bank (Branchname) angegeben, die Registrierungsnummer der autorisierten Bank (die Sequenznummer der Niederlassung), die von Die Bank von Russland, der Standort (Adresse) der autorisierten Bank (Niederlassung), der Name der internen Struktureinheit der autorisierten Bank (Niederlassung) und dessen Standort (Adresse), das Datum des Ausfüllens des Geschäftsregisters mit Cash-Währung und Prüfungen, die Sequenznummer der Registrierungsoperationen mit Barwährung und Prüfungen während des Arbeitstages.

Die Beträge an barrierefreier Währung und die Währung der Russischen Föderation im Register der Cash-Währung und -schecks sind in Fremdwährungseinheiten und der Währung der Russischen Föderation mit einer Genauigkeit von zwei Dezimalstellen angegeben.

Die Registrierung der Operationen mit Barwährung und Prüfungen deuten auf:

in Spalte 1 - die Sequenznummer der Operation in der Vorgängerregistrierung mit Barwährung und Schecks;

in der Spalte 2 - die Zeit der Durchführung des Betriebs in Stunden und Minuten (Zeit, um die Linie des Registers von Operationen mit Barwährung und Schecks zu füllen);

in Spalte 3 - der Code der Art der Operation gemäß dem Klassifizierer von Operationen mit Fremdwährungen und Prüfungen, die in Anhang 2 an diesen Anweisungen angegeben sind;

in Spalte 4 - ein Fremdwährungskurs (Cross-Kurs), der in der Implementierung der Operation verwendet wird. Diese Grafik wird nicht gefüllt, wenn der Betrieb einer Fremdwährung (Cross-Kurs) nicht bei der Implementierung des Betriebs verwendet wird, sowie bei der Durchführung einer Operation zahlungskarte;

in Spalte 5 - Code von Cash Fremdwährung oder Währung der Russischen Föderation, die von einem Kassierer von einer Person angenommen wurde;

Der digitale Währungscode ist in Übereinstimmung mit dem all-russischen Währungsklassifizierer angegeben. Um den Währungskodex der Russischen Föderation anzuzeigen, ist ein Zeichen des Rubels "810".

in der Spalte 6 - der von der Registrierkasse von der Registrierung angenommenen Geldbetrag der Russischen Fremdwährung oder der Währung der Russischen Föderation (angegeben, ohne den von der autorisierten Bank (Niederlassung) in Rechnung gestellten Betrag der Kommission für die Umsetzung der Operation (im Falle einer Invalidierung);

in Spalte 7 - Kodexkodex für Fremdwährung oder Währung der Russischen Föderation der Registrierkasse körperlich lecken;

in Spalte 8 - der Bemittsbetrag der Fremdwährung oder der Währung der Russischen Föderation, die von einem Kassierer an ein Individuum ausgestellt wurde;

in Spalte 9 - ein Zeichen der Verwendung einer Zahlungskarte. Im Falle eines Betriebs mit der Zahlungskarte ist das Symbol "X" angebracht, in anderen Fällen ist dieses Diagramm nicht gefüllt.

in Spalte 10 - die Anzahl der akzeptierten (ausgestellten) Cash-Security-Arbeiter von Schecks;

in der Spalte 11 - der Währungskodex des Nominal, der von der Person (ausgestellt an die physikalische Person) der Prüfungen erhielt;

Der digitale Währungscode ist in Übereinstimmung mit dem all-russischen Währungsklassifizierer angegeben.

in Spalte 12 - der von den einzelnen (herausgestellten) Prüfungen erhitzten Prüfungen;

in Spalte 13 - Die Nummer des Bankkontos, der Rechnung für den Beitrag einer Person. Diese Grafik wird nicht in der Umsetzung der Operation ohne die Verwendung eines Bankkontos ausgefüllt, ein Bericht über den Beitrag einer Person. Bei der Durchführung einer Operation mit einer Zahlungskarte kann dieses Diagramm gefüllt werden, wenn der Cash-Worsteller Informationen über die Bankkontonummer enthält, die für den Betrieb mit der Zahlungskarte geöffnet ist.

in der Spalte 14 ist ein Zeichen der Implementierung der Operation durch ein Individuum, das ein Vertreter eines anderen Individuums ist und auf seinem Namen von Proxy in Kraft ist. Im Falle einer Operation durch Proxy ist das Symbol "X" angebracht, in anderen Fällen ist dieses Diagramm nicht gefüllt.

in Spalte 15 - der Ländercode der Staatsbürgerschaft einer Person. Diese Grafik wird ausgefüllt, wenn die Operation mit der Identifizierung eines Individuums in Fällen und Verfahren durchgeführt wird, das durch die Gesetzgebung der Russischen Föderation festgelegt wird. Diese Grafik kann in anderen Fällen ausgefüllt werden, wenn der Cash-Arbeiter Informationen über die Staatsbürgerschaft einer Person hat. Mit der Umsetzung der Operation durch ein Individuum, das ein Vertreter eines anderen Individuums ist und auf seinem Namen von Proxy in Kraft ist, weist diese Grafik Informationen zur Staatsbürgerschaft eines Individuums an, der eine Vollmacht erteilt hat. Im Falle der Umsetzung des Betriebs ist eine Person ohne Staatsbürgerschaft nicht gefüllt.

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