Dz und pdz das. So steuern Sie Forderungen: Methoden und Werkzeuge. Arten von Forderungen.

Technologie der effektiven Konfliktkorrektur von Forderungen

UncleTified-Clients sollten Ihrem Unternehmen verschiedene Geldbeträge haben. Einige Beträge sind so groß, dass es Ihr Geschäft schwere Schäden macht, und viele "kleine" Schulden, deren Zahlung, deren Bezahlung Verwirrung verursacht, entwickelt sich ebenfalls große Menge. Um sie anzufordern und keine Beziehungen mit Schuldnern zu verderben, ist eine geeignete Technologie erforderlich.

Eine weitere Präsentation basiert auf der Tatsache, dass Sie ein gutes Produkt haben, und Sie haben die Verpflichtungen des Schuldners ordnungsgemäß unter dem Vertrag und den aktuellen Rechtsvorschriften ordnungsgemäß erfüllt.

Warum stellt sich überfällige Forderungen auf

Der Schuldner hat grundlegende Gründe, um Sie nicht zu zahlen.
Er hat kein Geld, um Pflicht zu zahlen.
Der Ausschuss wählt andere Prioritäten für Ausgabenfonds.
Der Schuldner ist undiszipliniert oder ignoriert.
Arbeiter Ihres Unternehmens haben die erforderlichen Maßnahmen nicht für den rechtzeitigen Anforderungen an Schulden getroffen.

In all diesen Fällen sollte das Hauptwerkzeug eine Vereinbarung mit dem Schuldner sein. Leider sind in der Regel Vereinbarungen zwischen Unternehmen - formale Papiere, die keinen der Parteien von der anderen schützen.

Vereinbarung, die das Risiko von Forderungen reduziert

Damit der Vertrag der Schlüssel zur konfliktfreien Zusammenarbeit der Parteien ist, sollte er detaillierte Algorithmen für die Aktion von Gegenparteien in verschiedenen Situationen enthalten.

Bevor Sie den Vertrag abschließen, greifen die Parteien einander in ihrer Zuverlässigkeit und Verpflichtung sicher. Und was gründlich gibt es keine Verhandlungen, denselben, alle Nuancen sind nicht möglich, um zu sehen. Ein Teil der Ideen der Verhandlungsteilnehmer und das Verständnis von ihnen bleiben unterschiedlich. Gleichzeitig werden alle wichtigen Ideen für jeden Verhandlungspartner von ihnen als von der anderen Partei wahrgenommen.

Wenn einige der Teile nicht gründlich im Vertrag reflektiert werden, umfassen verschiedene Verständnis das Risiko möglicher Konflikte. Oft ist eine Vereinbarung im Vertrag enthalten. Als Nächstes von folgendem Inhalt ist enthalten: "Parteien erkennen die Vollständigkeit dieser Vereinbarung an und ersetzen sie durch alle vorherigen Vereinbarungen zwischen ihnen schriftlich oder mündlich." Dieser korrekte Phrase storniert das Recht der Parteien, etwas zu sagen, das nicht in den Vertrag fällt: "Und Sie haben versprochen." Dieser Artikel entspricht der Tatsache, dass es keine Verhandlungen vor der Unterzeichnung des Vertrags gab. Hoffen Sie daher nicht, dass es Ihnen scheint, etwas anderes hat den Schuldner versprochen. Wenn es war, spielt es keine Rolle. Der Schuldner kümmert sich nur um seine Interessen, was natürlich ist. Sie sind auch verpflichtet, sich um Ihre kümmern. Übrigens werden auch Ihre mündlichen Versprechen abgebrochen. Sie wissen nie, was Ihre Verkäufer in der Besetzung blitzten.

Warum bezahlt der Schuldner nicht und wie man damit umgegangen ist

Er hat kein Geld;
Er hat andere Prioritäten;
Er betrachtet sich nicht als Schuldner:
Es ist rentabel für ihn; er ist zuversichtlich in seiner Straflosigkeit.

Damit er nicht nicht zahlen konnte, muss der Vertrag mit den Bedingungen versehen werden, wenn es profitierter ist, um zu zahlen. Das heißt, es ist notwendig, Sanktionen zur Verletzung von Verpflichtungen bereitzustellen, die den Schuldner zwingen würden, seine Zahlungsprioritäten zu ändern, oder ein Darlehen zu nehmen, oder sein eigenes Herzzusammentrag zu verkaufen, sondern mit Ihnen zu zahlen.

Während der Verhandlungen über den Abschluss des Abkommens sollte das Problem der Anwendung von Sanktionen als Inspektion der Gegenpartei betrachtet werden. Einwände gegen die Inklusion in die Vereinbarung über schwere Sanktionen für die Verzögerung der Zahlungen sollten als alarmierende Glocke wahrgenommen werden. Um diese Einwände zu überwinden, können an der Anstand des Anentasnehmers der Gegenpartei und der Einbeziehung von "Spiegel" Sanktionen zur Nichterfüllung von Verpflichtungen an Ihr Unternehmen angegeben werden.

Die Gleichbeholfenheit der Sanktionen wird durch die Einbeziehung des Vertrags des leicht akzeptierten Punktes des folgenden Inhalts sichergestellt: "Die Parteien sind sich der Ungültigheit der Zahlung bewusst, um als angemessene Umsetzung des Vertragsvertrags unter dem Vertrag zu zahlen . "

Vergessen Sie übrigens nicht, in den Vertragsgegenständen aufzunehmen, die Einschränkungen, Aussetzung oder Kündigung der Erfüllung der Verpflichtungen Ihres Unternehmens vor dem Schuldner beim Auftreten von überfälligen Schulden vorsehen.

Algorithmus der Erfüllung von Verpflichtungen, Informationsgehalt des Vertrags

Es gibt nichts offensichtlich auf der Welt für alle. Was für Sie offensichtlich ist, ist nicht für den Kunden und umgekehrt. Nah detaillierter im Vertrag wird die Maßnahmen der Parteien widerspiegelt, ihre Reihenfolge, Fristen, die Bedingungen der Kommission, die Reihenfolge des Dokumentationsdesigns wird widerspiegelt, desto genauer werden die Pflichten der Parteien erfüllt und ihre Interessen.

Sparen Sie nicht auf Papier, auf dem der Vertrag gedruckt wird, es sofort auszahlt. Vertreter der Kontrahenten können die Textgröße und die zehn Seiten lesen und verstehen. Beschreiben des Algorithmus für die Erfüllung von Verpflichtungen, werden die Parteien häufiger "auf den kleinen Dingen" sein, um schnell zu vereinbaren, dass der positive Effekt auf die Errichtung von gegenseitigen Verständnis und Vertrauensbeziehungen. Höchstwahrscheinlich kann dieser Ansatz die Zeit der Koordination des Vertrags insgesamt reduzieren.

Im Zuge der Durchführung des Vertrags oder der Anwendung seiner Ergebnisse haben Kunden häufig bestimmte Schwierigkeiten, dass sie sich nicht im Voraus erraten können. Bei der Einführung von Technologien kann beispielsweise die Angaben, die nachstehend geschrieben werden, der Widerstand Ihrer Mitarbeiter ergeben. Die Gründe dafür können Folgendes sein: Angst vor Veränderungen in der Größenordnung der Pflichten, die Notwendigkeit, ihre Ansichten über Beziehungen zu den Vertretern von Kunden, persönlichen Materialverlusten aufgrund der Beseitigung von Möglichkeiten für unangemessene Einnahmen und andere zu überdenken.

Die Entstehung unvorhergesehener Schwierigkeiten des Kunden führt zu Unzufriedenheit mit Ihrem Produkt und Ihnen mit jedem mögliche Konsequenzen. Vermeiden negative Konsequenzen Für Sie muss der Kunde über alle möglichen nicht offensichtlichen Schwierigkeiten dafür gewarnt werden, was auch bei strikter Erfüllung der Verpflichtungen im Vertrag auftreten kann. Dazu gehören dazu in den Vertragsinformationspunkten, in denen sie widerspiegelt, dass der Kunde gewarnt wird, und versteht die Art der potenziellen Schwierigkeiten. Diese Gegenstände erfordern keine Harmonisierung, verpflichten nicht, die Parteien, um Aktionen zu erfüllen, aber sie garantieren Ihnen das Fehlen einer Meinung von dem Kunden, den Sie es getäuscht haben. Verständnis des Kunden Die Möglichkeit der Schwierigkeiten sorgt für einen gründlicheren Ansatz für den Betrieb Ihres Produkts. Und es ist für Sie von Vorteil, weil der Kunde diese Schwierigkeiten vermeiden kann.

Vertragsvorlagen

Ich empfehle Ihnen, eine Reihe von Vertragsvorlagen für die verschiedenen häufigsten entstehenden Optionen für Ihre Kundenbeziehungen zu entwickeln. Dies spart nicht nur Zeit für die Vorbereitung und Koordination eines bestimmten Vertrags, sondern wird nicht vergessen, in den IT grundsätzlich wichtigen Bestimmungen für Sie zu reflektieren.

Die Vorlage ist kein Dogma. Sagen Sie niemals den Kunden, dass der Vertrag nur in dem von Ihnen entwickelten Formular abgeschlossen werden kann. Andernfalls verlieren Sie die meisten der besten potenziellen Kunden. Die einzige Ausnahme ist möglicherweise ein Anbringungsvertrag, der aus zwei Teilen besteht: eigentlich aus dem Vertrag und unbegründeten Änderungen des Kunden der Regeln für die Nutzung seines Produkts. In diesem Fall kann der Kunde jedoch das Recht erhalten, die dafür wichtigen Bestimmungen aufzunehmen und für Sie akzeptabel zu sein.

Es können Absätze in den Vertragsvorlagen auf der Unverlässigkeit auftreten, von denen Sie nicht nur, sondern nicht bestehen können. Dies sind solche Gegenstände, die Ausnahme, deren Ausnahme fast zwangsläufig zu einem Konflikt mit dem Kunden führt. Zum Beispiel fertig softwareprodukte Verkauft nach dem Prinzip von "wie lautet". Unabhängig davon, wie es für den Kunden offensichtlich ist, gibt es keine obligatorische Verfügbarkeit im Produkt einer Funktion oder einem anderen, wenn der Entwickler es nicht umgesetzt hat, dann werden keine Beschwerden über diese Gelegenheit von Käufern angenommen.

Wenn ein potenzieller Kunde beim Ausschluss eines solchen Artikels aus dem Vertrag besteht, ist es profitabler, den Kunden aufzugeben, als er dann mit ihm in Konflikte aufzugeben, wenn er sich ablehnen wird, um zu zahlen, mit zusammengezogenen Vorwands zu zahlen.

Warum Ihre Mitarbeiter von den Forderungen anwenden werden

Es ist fast immer, von dem Anspruch der Forderungsanforderungen zu sehen, die mit psychologischen Barrieren verbunden sind, die von den Mitarbeitern errichtet werden. Die Ursachen sind in der Regel:

Bildung. Geld ist eines von zwei Themen, diskutiert, was selbst mit dem kleinsten, die Menschen normalerweise Unbehagen haben. Religiöse Gebote, Philosophische und Fiktion, Sprichwörter, Sprüche, Anekdoten für Tausende von Jahren, die der Präsentation von Geld in negativem Licht widmeten. Daher ist es sogar, dass das von ihnen gesetzlich eingesetzte Geld für Menschen oft schwierig ist. Sie sind schüchtern, was Geld von denen benötigen sollte, die sie vermisst.
Ängste Mitarbeiter haben Angst, eine Weigerung zu erhalten, etwas nicht so zu tun, was zum Verlust des Kunden führt, immun gegen die negative Reaktion von Kollegen für echte oder fiktive Handlungen und andere.
Negative Einstellung zum Produkt ihres Unternehmens. Achten Sie darauf, wie Ihre Mitarbeiter Vorfälle in Bezug auf die Verwendung Ihrer Waren und der Erbringung von Dienstleistungen wahrnehmen. Sie diskutieren nicht, sie erinnern sich schon lange, sie erzählen neue Kollegen. Über regelmäßige Situationen schweigen und glauben, dass es sein sollte. Vorteile und Kundenzufriedenheit, wenn Sie sich erinnern, berücksichtigen Sie sowohl Werbung als auch PR. Also wiederholt aufgebläht, selbst wenn es nur wenige gibt, schaffen Vorfälle eine gleichbleibend schlechte Meinung zu den Waren und Dienstleistungen ihres Unternehmens. Und wenn ja, dann, um Geld von Schuldnern zu verlangen, damit sie unanständig sind.
Persönliches garmantisches Interesse. Sie manifestiert zwei. Eine der Manifestationen ist eine Vereinbarung zwischen dem Angestellten (in der Regel vom Verkäufer), der an dem Prozentsatz des Betrags des "Vertriebs" und des Schuldners interessiert ist, der auf das Wachstum der Forderungen aufgrund der Erhöhung der Sendungen mit einer Verzögerung der Zahlung ausgedrückt wird mit unvollständiger Zahlung der vorherigen Lieferungen. Die zweite Manifestation besteht darin, einen Mitarbeiter zu erhalten, der verpflichtet ist, Schulden, persönliche "Vergütung" des Schuldners für unsachgemäße Funktionen auf Antrag der Schuldenzahlung zu rekrutieren.

Entwicklung der Schuldenlieferungstechnologie

Verwaltungstechnologien sowie Produktion umfassen strikte Abläufe von Aktionen, die von Mitarbeitern durchgeführt werden. Das Erstellen einer Schritte mit einer Kette sollte mit der Formulierung des letzten Schritts gestartet werden. IM dieser Fall Das - rechnungslegungsverdrahtung.Kundendienstforderungen schließen. Die Formulierung dieses Schritts der letzten Zeit "Rechnungswesen-Verdrahtung wurde hergestellt", war es auch notwendig, alle vorherigen Schritte in der Vergangenheit konsequent zu formulieren, einschließlich des Schritts ", ein überfälliger Forderungen aufgenommen".

Das Wortlaut der Schritte in der vergangenen Zeit ist der Empfang, mit dem der Entwickler alles in Betracht ziehen kann, um die Durchführbarkeit jedes Schritts zu gewährleisten.

Um das Auftreten von überfälligen Schulden zu fixieren, ist automatisch aufgetreten, es ist erforderlich, das Wortlaut der Schritte fortzusetzen, bis der "Vertrag mit dem Kunden abgeschlossen ist". Darunter ist es notwendig, die Bewegung von Dokumenten und den Übertragung von Informationen über die Durchführung vertraglicher Verpflichtungen zu widerspiegeln.

Der Erholungsprozess überfälliger Forderungen wird sofort integriert, wenn Ihre Mitarbeiter über sein Ereignis erkennen werden. Dazu ist es notwendig, die relevanten Mitarbeitern zur Erfüllung von Verpflichtungen unter Verträgen zwischen Ihren Unternehmen und Kunden zu informieren. Das heißt, Ihre Mitarbeiter müssen sich schriftlich über den Abschluss jedes Vertrags mit Kunden mit Kunden, über die Versandbedingungen und die Zahlung von Waren (Dienstleistungen), über die Fakten des Erhalts von Zahlungen und anderen Funktionen von Verträgen schreiben. Dazu ist es bequem, CRM-Systems-Softwareprodukte zu verwenden. Es vereinfacht und automatisiert die Erstellung, Speicherung und Übertragung der erforderlichen Informationen.

Wenn Sie zum vorherigen Technologieschritt übergehen, bestimmt der Entwickler automatisch, wer von seinen Mitarbeitern diesen Schritt ausführen muss. Die Übergangspunkte zwischen den einzelnen Mitarbeitern und Unternehmensbereiche werden offenbart. Die Verfahren zur Übertragung von Informationen und Dokumenten werden offensichtlich sowie die Anforderungen an die Kontrolle dessen, was empfängt. Daher die Kriterien der Annahme oder der Ablehnung darin. Somit ist jeder Performer in jedem Schritt verpflichtet, seine Pflichten sorgfältig zu erfüllen.

Regulatorische Technologie

Neben den derzeitigen Rechtsvorschriften sind in der technologischen regulatorischen Unterstützung eine Reihe von Dokumenten enthalten. Einschließlich:

Kundenverträge;
Empfang und Lieferung primär buchhaltungs-Dokumente (Handlungen, Overhead);
Bestellungen für das Unternehmen zur Einführung von Technologie in Betrieb und Verantwortung von Mitarbeitern für seine Ausführung;
Vorlagen von Briefen und Ansprüchen, die von Schuldnern und Bestellungen über das Unternehmen über die Aussetzung oder die Einschränkung der Erfüllung von Verpflichtungen an Schuldner geschickt werden;
Technologische Anweisungen für Arbeitnehmer, einschließlich und Verbote, um bestimmte Maßnahmen zu begehen.

Vorlagen von Informationen und Berichtsdokumenten.

Diese Dokumente sind nicht nur für Kundenbeziehungen erforderlich, sondern um die Erfüllung der Pflichten Ihrer Mitarbeiter zu formalisieren. Die Anwesenheit dieser Dokumente:

Level Die Ängste der Arbeiter, die Angst haben, die Bestrafung von möglichen Fehlern zu leiden.
Verbietet ihnen, Schäden an Ihrem Unternehmen zu erreichen. (Natürlich sind viele Verbote selbst natürlich. Aber da sie nicht in den gegenwärtigen Rechtsvorschriften und in sich reflektiert werden interne Dokumente Unternehmen sind erlaubt. Das heißt, Mitarbeiter können durch Ignoranz erfüllt werden, dass schädliche Wirkung verboten ist).
Verschreibt das, was, wie und wann. (Arbeiter werden es Ihnen nicht sagen können: "Und ich dachte, es wäre auf andere Weise besser").
Bietet die Verantwortung der Beschäftigten schriftlich, um über die aufgeführten Verantwortlichkeiten zu berichten. Lindenberichte sind unmöglich, da spezifische Ergebnisse von Maßnahmen dargestellt werden sollten.

Sehr wichtiges Dokument

Es ist lernprogramm "Wie verkaufen Sie die Waren" x "." Dies ist nicht nur das wichtigste Werkzeug für Verkäufer und die psychologische Unterstützung von Arbeitnehmern, deren Pflichten die Forderungen der Forderungen beinhalten.

Tatsache ist, dass in der Regel Mitarbeiter von Unternehmen extrem wenige über ihre Produkte und Dienstleistungen wissen. Überprüfen Sie Ihre Mitarbeiter, ob sie zumindest eindeutig genügen können, ganz zu schweigen von überzeugend die Fragen, die sich auf Ihre Waren beziehen:

Was sind die Vorteile Ihrer Waren im Vergleich zum Wettbewerb?
Wie funktionieren sie (sind arbeitet)?
Welche Aufgaben lösen Ihre Kunden mit ihnen?
Welche Vorteile nutzen Kunden Ihre Produkte?
Welche Garantien und unter welchen Bedingungen bietet Ihr Unternehmen Ihr Unternehmen?
Warum ist der Preis Ihrer Waren?

Die Antworten auf diese Fragen kennen, werden die Mitarbeiter nicht auf Ihre Waren nicht berücksichtigt. Sie werden wissen, dass es ziemlich verlangt ist, ehrlich verdientes Geld zu zahlen. Nach allem, wenn Sie Ihre Zeit verkauft und im Büro laufen, erfordern sie mit einem Sinne von ängstlicher Gerechtigkeit ein Gehalt, wenn Sie es nicht rechtzeitig bezahlen, weil Ihre Schuldner nicht mit Ihnen bezahlt haben.

So entwickeln Sie dieses Dokument, Sie können in meiner elektronischen Sammlung von fünfzig Artikeln "Geheimnisse des Erfolgs" lesen, die im Maschinenparkmagazin veröffentlicht wurden. Ich kann diese Sammlung kostenlos an Ihre Anwendung senden. Und auf der Entwicklung der Technik insgesamt, detaillierter in meinen Büchern "ehrlich gesagt auf der Verwaltung des Unternehmens" und "Biorobotization von Mitarbeitern".

Grundsätze und Techniken zur Einführung von Schuldenanwalttechnik

Lachen Sie vor der Implementierung der Technologie nicht erneut, um alles zu überprüfen. Natürlich ist das Ideal unerreichbar, und ohne Änderungen an der Arbeit des Unternehmens kann dies nicht tun, aber die Technologie sollte zunächst entwickelt werden, damit sie seit Jahren nicht geändert werden kann.

Die Einhaltung dieses Prinzips bietet Ihnen einen minimalen Widerstand gegen Arbeitnehmer bei der Einführung von Technologie. Sie sollten keine vernünftigen Argumente für ihre Kritik haben. Auch wenn etwas Rauheit identifiziert wird, versuchen Sie, die Technologie nicht einzugeben. Wenn die Arbeiter das Gefühl haben, dass etwas geändert werden kann, erhöht er den Druck, um die Technologie insgesamt zu stornieren. Nun, sie wollen sich nicht in ihrer Arbeit und in das Bewusstsein ändern, lebensvoll für Sie.

Mitarbeiter sollten unter der Unterzeichnung, um sich mit Ihrer Bestellung über die Einführung von Technologie vertraut zu machen. Die Unterschrift des Dokuments verpflichtet sich. Sie beraubt einen Mitarbeiter der Gelegenheit, um zu sagen: "Ich wusste es nicht."

Um die Technologie ordnungsgemäß zu erfüllen, sollten die Mitarbeiter den Inhalt ihrer technologischen Anweisungen gut kennen. Das Volumen jeder Anweisung kann mehrere zehn Seiten sein. Sie erfüllen den imaginären Mangel an Zeit, um zu studieren, sie sabotisieren die Einführung von Technologie. Um dies zu verhindern, ist es notwendig, die Prüfung der Prüfung zur Kenntnis der Anweisungen für jeden Mitarbeiter zu organisieren. Zwei - drei Tage, um sich auf die Prüfung vorzubereiten, reicht aus, da die Anweisungen nicht unbedingt von Herzen bekannt sind. Sie ist ein Arbeitswerkzeug, das "zur Hand" sein sollte, falls Sie die Richtigkeit der Erfüllung der Pflichten klarstellen müssen.

Durch die Durchführung der Prüfung werden Arbeiter beraubt, die Gelegenheit nicht zu wissen, was und wie sie zur Durchführung verpflichtet sind. Gleichzeitig prüfen Sie die Beziehung, die an der Technologie beteiligt sind, auf ihre Einstellung zu Ihren Bestellungen und im Allgemeinen, um ihre Pflichten zu erfüllen.

In den ersten Wochen der Einführung von Technologie müssen Sie jeden Tag annehmen, um die Berichte der Mitarbeiter über die Erfüllung der Verantwortlichkeiten zu überprüfen. Sie müssen Ihre Entschlossenheit sehen und fühlen, dass es ernsthaft und für immer ist.

Drei bis vier Wochen ab dem Datum der Übergabe der Prüfung und vielleicht schneller müssen Ihre Mitarbeiter die Anforderungen der Technologie erfüllen. Ihre Seile werden merklich schwächen. Sie können sich persönlich in der Regelmäßigkeit der täglichen Berichterstattungschecks angeben. Die Mitarbeiter sollten jedoch immer wissen, dass die Kontrolle nicht schwächer wird und niemals gekündigt wird.

Ihre Arbeiter sollten es gut wissen und das Gefühl haben, dass Sie nicht drucken und kein Geld aufwachen, das ihr Gehalt von den Mitteln bezahlt wird, die Ihr Unternehmen von Kunden erhält. Entwicklung und Umsetzung der Forderungen der Forderungen erstellen Sie eine Basis für die systematische Entwicklung Ihres Unternehmens.

Wenn es um Forderungen geht, ist es wichtig, die Ausmaßnahme der Verluste pünktlich zu bewerten und ein neues effizientes Geschäftsprogramm zu finden. Im Jahr 2012 gelang es uns, das Niveau der überfälligen Forderungen 2,5-mal - von 24% auf 9,5% zu reduzieren, und der finanzielle Umsatz des Unternehmens stieg um 15%. Dies war das Ergebnis einer koordinierten Tätigkeit von drei Abteilungen gleichzeitig: Finanz-, Vertriebs- und Sicherheitsdienste. Wie kann man den Algorithmus der Arbeit mit Schuldnern richtig umsetzen?

In der Datenbank unseres Unternehmens ca. 800 permanenten Kunden. Mit diesem Umsatzvolumen ist es schwierig, den Forderungsgrad zu steuern. Wenn beispielsweise im Januar Waren pro 100.000 Rubel umgesetzt haben. (bedingt) Mit einem durchschnittlichen Abschnitt 30 Tagen bedeutet dies, dass im Februar 100 tausend Rubel auf unsere Kosten eingehen sollen. Wir haben jedoch oft nicht mehr als 70 Tausend aufgeführt, und der verbleibende Betrag wurde im März oder sogar später zurückgegeben. Somit erreichte 2011 das monatliche Niveau der überfälligen Verschuldung 24%, und der Betrag von unwiderstehlichen Debatoren betrug 0,05% des gesamten finanziellen Zuflusses. Wir haben nicht nur einen Teil der Gewinne verloren - das Unternehmen hat den Umsatz stark gesunken gelddas verlangsamte weitere Aktivitäten. Es wurde klar, dass es notwendig ist, einen Weg zu finden wie man mit Schuldnern umgeht. Bereits 2012 sank der Forderungsgrad auf 9,5% und der Niveau der Nichtrückkehr - bis zu 0,005%. Betrachten Sie die Hauptschritte des Gebäudes neues System Management und Kontrolle der Forderungen und kreditschulden Für das im B2B-Sektor tätige Großhandel mit mehreren Milliarden Rubel. Im Jahr.

Wie man mit Schuldnern umgeht: 5 Schritte

Schritt 1. Es ist notwendig, die Motivation von Vertriebsmanagern zu ändern, um Schulden vom Schuldner wiederherzustellen

Wenn das Unternehmen ein verzögertes Zahlungssystem verwendet, ist die Frage der Motivation von Vertriebsmanagern äußerst wichtig, und die Umsetzung des Geschäftsprozesses sollte auf dem persönlichen Interesse des Arbeitnehmers beruhen. Früher in unserem Unternehmen erhielt der Verkäufer einen Preis, je nach dem Volumen der vom Kunden ausgelieferten Waren und schneidet sie, um die Norm von überfälligen Debitoren zu überschreiten, nun für jeden Verkaufsmanager, ein Punkt des Mindesteinhaltungsmöglichkeiten des Geldes vom Kunden wird bestimmt, es ist auch ein Bezugspunkt für den Rückgang der Prämie. Der Mindestpunkt hängt vom Pause-Auch des Unternehmens ab. Zum Beispiel sollte der untere Schwellenwert des monatlichen Umsatzes bedingt zu 100ausend Rubel sein. Es ist klar, dass, wenn das Unternehmen zehn Manager verwendet (und der Umsatz von jedem von ihnen etwa gleich ist), ist der Mindestpunkt 10.000 Rubel. Die Rückstellungen von Prämienzinsen beginnt, nachdem der Manager diesen Punkt übergibt, der für jeden Mitarbeiter individuell ermittelt wird, wobei einige Faktoren berücksichtigt werden ( bild 1). Der Mindestpunkt ist für einen bestimmten Zeitraum eingestellt, beispielsweise für ein Jahr.

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Wenn der Manager seinen Mindestpunkt nicht erreicht, erhält er nur das Gehalt (wir werden je nach Erfahrung und Verkauf eines bestimmten Arbeitnehmers die Höhe des Gehalts anwenden. mindestgebot - 25 Tausend Rubel.).

Somit überwacht der Manager das Ergebnis, das aus mehreren Quellen (Vorauszahlung, aktuellen Zahlungen oder überfälligen Quittungen) besteht und sorgt, um einen maximalen Cashflow zu gewährleisten. Für das Unternehmen ist dies ein ziemlich günstiges Arbeitsplatz: Wenn jemand von Kunden nicht in den Zahlungsplan passt, ist der Manager daran interessiert, Optionen zum Ersetzen des Erhalts von Zahlungen in seiner Gruppe von Kunden zu ermitteln.

Schritt 2. Wöchentliche Finanzkontrolle der Forderungen und Kreditwürdigkeit

Zuvor steuerte der Manager den Forderungsniveau einmal im Monat (in der Regel am Ende), und die Zahlungen kamen oft ungleichmäßig - der Peak fand am Ende des Monats statt, als die gesamte Abteilung kraftvolles Abteilung begann, Geld zu sammeln. Die Situation hat sich nach der Einführung eines wöchentlichen Kontrollsystems von Forderungen und Kreditschulden geändert: Die Finanzabteilung bildet den Betrag überfälliger Forderungen für jede Rechnung und vertreibt Informationen im Verkaufsdienst. Manager machen Kommentare - "Der Kunde hat bereits bezahlt, warte auf die Anmeldeinformationen der Fonds", ", sagte ich dem Kunden, er zahlt morgen" - und sende Informationen an die Köpfe der Geschäfts- und Finanzabteilungen. In nicht standardmäßigen Fällen scheint es "Der Client fordert, sich nach Versöhnung fordert und nach der Unterzeichnung zur Bezahlung bereit ist", ist der Manager auch verpflichtet, den Finanzdienstleistung und seinen Anführer zu informieren.

Basierend auf Daten zu überfälligen Forderungen Im vergangenen Monat werden eine schwarze Liste von Schuldnern gebildet - Kunden, die die Zahlungsdisziplin für bis zu 10-12 Tage systematisch verletzen. Nach einer schriftlichen Mitteilung wird ein solcher Kunde um 50-100% Vorauszahlung für den Zeitraum von bis zu drei Monaten übersetzt.

Schritt 3. Überwachung der erwarteten Zahlungen

Gemäß einem vorbestimmten Zahlungsplan von Bargeld (mindestens vier Wochen voraus) organisiert der Manager weitere Maßnahmen. Sobald die Ware vom Kunden versandt und empfangen wurde, ist es notwendig, herauszufinden, ob es Probleme mit dem Betrag, Sortiment und der Lieferung der Lieferung gegeben hat, und erinnern Sie sich an die geplante Zahlungszeiten. Eine Woche vor der Zahlungsfrist erinnert sich der Manager an den Kunden über die Notwendigkeit, unser Konto im Zahlungsplan zu erstellen (früher viele Zahlungen greifen nicht rechtzeitig, weil der Kunde es einfach vergessen hat). Außerdem wird die Erinnerung drei Tage vor der Zahlung und am Vorabend des Datums des geplanten Erhalts der Fonds gesendet. So haben wir die Verzögerung der Zahlungen durch Erholung der Schulden vom Schuldnern minimiert, und wenn der Kunde keine Gebühr ergibt zeit einstellen, warnt in der Regel im Voraus darüber. Trotzdem existiert das Risiko einer Zahlung noch nicht.

Wenn die Zahlung nicht rechtzeitig gekommen ist, dann arbeitet der Manager für zehn Arbeitstage nach einem überfälligen Zahlungstermin unabhängig, um Fonds zurückzugeben - Senden von Erinnerungen, führt Telefongespräche. Während dieses Zeitraums ist es erforderlich, alle Kommunikationsstadien mit dem Client zu dokumentieren: Um Buchstaben zu speichern, behalten Sie die Telefonanrufregistrierung ( tabelle 1). Alle Kunden mit Verzögerung fallen automatisch in die Stoppliste, und das Programm ermöglicht es dem Manager nicht, weitere Sendungen zu bilden.

Wenn für zehn Tage vom Kunden eine neue Reihenfolge kommtUnd die Gebühr für die vorherige Bestellung ist noch nicht angekommen, nur die Finanzabteilung kann die Sendung nach der Überprüfung des Kunden ermöglichen (die Abteilungsmitarbeiter führen Statistiken der Zahlung der Zahlungen) und in Anwesenheit eines offiziellen Gewährleistungsschreibens.

Kunden, die Zahlungen mehr als zwei Wochen verzögernAuch zur Stoppliste ziehen. Finanzdienstleistung Sendet eine Buchstabenbenachrichtigung an den Kunden über die vollständige Versandeinstellung bis zum Erhalt der Fonds auf dem Konto. Darüber hinaus muss der Kunde einen Zeitplan für erwartete Zahlungen anbieten. Normalerweise versuchen wir, mit der Kontrahentenverhandlungen zu verhandeln und die Lösung für das Thema zu koordinieren, das beide Seiten worscht. Wenn es nicht einverstanden ist, sendet der Manager einen der Ansprüche an den Kunden ( figur 2.). Neue Bedingungen sind je nach Häufigkeit von Kundenkäufen für einen Zeitraum von ein bis drei Monaten festgelegt. Rückkehr zum vorherigen Arbeitssystem ist der Finanzdisziplin möglich.

Wenn innerhalb von 21 Tagen das Problem nicht gelöst werden konnte(Der Kunde kümmert sich nicht an, um erhebliche Voreinstellungen zu wenden oder erhebt, dass Vertreter des Sicherheitsdienstes gestartet werden. Daten zu den Ergebnissen der Arbeit werden als Bericht gebildet (Tabelle 2).

Wenn die Zahlung nicht getan hatDie Sammlung aller auf den Vertrag bezogenen Dokumente beginnt (der Warenmenge, das Sammeln von Overhead) für mögliche Anziehungskraft justizbehörden.. Dies ist jedoch eine extrem seltene Maßnahme - meistens Kunden listen auch auf der Bühne des Einstiegs in die Haltestelle ein.

Schritt 4. Um den Umgang mit Schuldnern zu verstehen, ist es notwendig, Forderungen zu strukturieren

Das Problem der verspäteten Zahlungen kann häufig in ungelösten Papierfragen verborgen sein. Beispielsweise wird keine Versöhnung durchgeführt, und es gibt keine ungleichen Schulden, die Warenrendite wurde nicht durchgeführt, die Werbung ist nicht geschlossen. Um solche Probleme zu vermeiden, haben wir Konten nach Typ eingestuft: Schulden in der Aktion (z. B. die Ware für die Eröffnung des Ladens), die Rückgabe der Waren, Missbrauch, andere Beschwerden. Alle Informationen gehen wöchentlich. Die Anforderung nach einer Lösung wird sofort an den jeweiligen Dienst geschickt, der das Problem (in der Abteilung für Arbeit mit Werbung, in der Serviceabteilung) zerlegt und löst. Alle diese Fragen steuern auch sowohl den Manager als auch die Vertreter der Finanzabteilung.

Schritt 5. Einhaltung der Grenze und der Bildung der Priorität der Sendungen

Eine weitere Innovation ist das Versandlimit. Der Manager hat kein Recht, den Kundenvolumen zu versenden (Verkauf), der den Wert seiner durchschnittlichen monatlichen Bestellung in den letzten drei Monaten überschreitet. Zuvor hat der Verkäufer mit jeder Anwendung gearbeitet, und der Kunde konnte es sich leisten, Zahlungen zu verzögern. Wenn nun der durchschnittliche monatliche Reihenfolge (bedingt) 5 Millionen Rubel ist, und der Kunde sendet der Kunde einen Antrag auf 7 Millionen, ist der Manager verpflichtet, ihn mit dem Handelsdirektor sowie mit den Köpfen des Sicherheitsdienstes und der Finanzierung zu koordinieren Abteilung, die die Zahlungsfähigkeit bestätigen oder einen Garantieschreiben des Unternehmens erfordern muss.

Infolgedessen ist das Unternehmen praktisch keine "heißen" Freitags (der Zeitraum der dringenden Fondssammlung in der letzten Woche) und fehlgeschlagen, in Bezug auf Finanzen der Finanzen, in der ersten Woche des Monats. Der Zeitplan der Sendungen und Zahlungen wurde erheblich ausgerichtet.

Es sollte betont werden, dass die Priorität in den Sendungen in erster Linie an die Unternehmen erteilt wird, die an der Vorauszahlung arbeiten oder rechtzeitige Zahlung im Rahmen des Vertrags erstellen. So haben wir 2012 den Umsatz des Geldes des Unternehmens um 15% erhöht und das Niveau der Kontrolle der Forderungen und Kreditverschuldung zweimal erhöht.

Meinungssexperte.

Was zu tun ist, wenn die Verordnung nicht funktioniert

Maxim Tarasov.,

vertriebsleiter, Rockwool

In der Praxis passiert es, dass kompetente Aktionen nur auf Papier durchgeführt werden, und echte Arbeit widerspricht den Regeln. Etwas typische Fehler Bei der Arbeit mit dem System: Die Schaffung von nicht arbeitenden formalen Prozessen, das Mangel an Bewertungskriterien für das Ergebnis und den Mechanismus von Korrektur- und Präventionsmaßnahmen, die regelmäßige Leistungskontrolle vernachlässigen, unzureichende Beteiligung der Verwaltung des Unternehmens, mangelnde Motivation und klar definiert Aufgaben von den Mitarbeitern. Um dies zu vermeiden, müssen Sie regelmäßig die Arbeit mit den Bestimmungen auf allen Ebenen - und Handbüchern sowie Mid-Link-Manager sowie gewöhnliche Künstler überwachen.

In einigen Fällen ist es sinnvoll, die Indikatoren des Geschäftsprozesses zu überarbeiten: Vielleicht setzen Sie zu hoch eine Bar? Zum Beispiel dachten wir das effektiver Indikator Unsere Arbeit ist ein Minimum an Werbung. Die Umfrage unserer Käufer zeigte, dass viele mit der Geschwindigkeit der Reaktion auf Beschwerden (bis zu zwei Wochen und in abgelegenen Regionen, beispielsweise im Fernen Osten und noch länger) unzufrieden sind.

Wir haben interne Arbeit und überarbeitete Effizienzindikatoren durchgeführt. Das Leistungskriterium war der Indikator für die Antwort der Kunden (maximal drei Tage), und nicht das Mangel an Beschwerden im Allgemeinen, wie zuvor. Die Wiederkehrung von Kunden zeigte, dass es die Reaktionsgeschwindigkeit auf die Beschwerde war, die zum Hauptvorteil unseres Unternehmens an Wettbewerber wurde.

Die unternehmerische Tätigkeit ist riskant. Heute erhält das Unternehmen einen Gewinn, und morgen impliziert Verluste. Die Schuldner des Unternehmens werden zu anderen Organisationen und Einzelpersonen.

Ursachen für Forderungen:

der Kunde bezahlt nicht für Dienstleistungen;
das Unternehmen überwindet Steuern und Strafen;
die Organisation gibt Kredite aus.

Welche Forderungen gelten als überfällig?

Wenn die Kunden des Unternehmens nicht für Produkte oder Dienstleistungen zeitlich zahlen, werden Verzugsrückstände gebildet. Die normale Schulden entsteht, wenn der Kunde die Ware erhielt, aber keine Zeit hatte, um eine Zahlung zu leisten. Überfällige Schulden sind in hoffnungslos und zweifelhaft in eingeteilt. Der Steuerkennzeichen macht die Frage der Frage, was der Unterschied zwischen den Arten von Schulden gibt.

Zweifelhafte Schulden. Absatz 1 Artikel 266 Steuer-Code Ich habe installiert, wenn die Gegenparteien nicht pünktlich oder Produkte zahlen, die Schuld wird zweifelhaft.
Lady Debts.

Hoffnung nicht auf Zahlung, wenn die Zeit abgelaufen ist begrenzung Oder die Verpflichtung kann nicht durchgeführt werden (Absatz 2 von Artikel 266 des Steuergesetzbuchs).

Drei Gründe, die dazu führen, dass die Zahlung nicht erhalten werden kann:

das Unternehmen, das Geld, wird liquidiert oder liegt in den Insolvenzstufen;
der Begriff zum Anmelden der Ansprüche ist vorbei;
der Schuldner kann kein Geld von der "Problem" von der "Problem" bringen.

Rückkehrmethoden

In der Praxis sind Schuldner nicht eilig, um die Vertragsbedingungen zu erfüllen. Wenn Forderungen als überfällig betrachtet werden, beraten Sie nicht sitzen, gefaltete Hände. Besprechen Sie mit den Kontrahentenmethoden der Rückzahlung von Schulden und schreiben Sie dann die überfälligen Forderungen ab.

3 Wege, wie man Schulden zurückgibt:

Vereinbaren auf Raten. Registrieren Sie sich in der erweiterten Vereinbarung zum Vertrag des Zahlungsdiagramms und der Anzahl der Beträge.
Produktionsaustausch oder Dienstleistungen.
Zahlung an Wertpapiere zulassen.

Möglichkeiten, das Auftreten von Schulden zu vermeiden:

Achten Sie auf Details.

Bitten Sie einen Kunden, den Exemplaren des Gasthauses, das Zeugnis, das die Registrierung und die Charta bestätigen, ausführlich zu unterbreiten und in Betracht zu ziehen.

Informationen überprüfen.

Gehen Sie zur FTS-Website: Egrul.nalog.ru. Überprüfen Sie die in der Entlastung angegebenen Informationen. Verwerfen Sie nicht von den Rechnungen, die Ihre potenziellen Partner gefälschten Dokumente einreichen können.

Überprüfen Sie die Kräfte.

Achten Sie auf den Anwaltszeitraum. Wenn der Begriff abgelaufen ist, hat Ihr Partner nicht die Befugnis, den Abkommen zu unterzeichnen.

Finden Sie die finanzielle Situation heraus.

Geben Sie auf der FNS-Website-Finanzlage des Partners an. Finden Sie heraus, ob die Organisation nicht in der Liquidationsstufe ist: www.vestnik-gosreg.ru/publ/vgr/.

Verdeutlich, ob die Teilnehmer der Geschäftsansprüche einen Anspruch auf Ihren Partner haben.

Das Kapitel des höchsten Schiedsgerichts wird dazu beitragen, sich dessen bewusst zu sein. Erstellen Sie Daten auf der Organisation auf der Website: kad.arbitr.ru und erhalten Sie Informationen.

Analysieren Sie Informationen über die Finanzen der Kontrahenten.

Erkunden rechnungslegungsberichte. Gegenpartei für das Vorjahr. Die Reihenfolge des Finanzministeriums Nr. 34n vom 29. Juli 1998 stellte fest, dass die Rechnungslegungsberichte offen ist. Beeilen Sie sich daher nicht, eine Vereinbarung zu unterschreiben. Bitten Sie zuerst die Kontrahentenbilanzierungsmeldung.

Schuldenabschreibungsprobleme

Unternehmen konfrontierte Probleme, wenn es keinen Grund für die Abschreibung der Schulden gibt, ist es notwendig, das Inkasso-Verfahren zu nutzen.

4 große Probleme beim Arbeiten mit Schulden:

der Vertrag ist nicht signiert oder fehlt;
act Inventory ist nicht kompiliert;
nicht mit oben gefüllt;
falsch gefüllte primäre Rechnungslegungsdokumente.

Ein erfahrener Anwalt wird helfen, Probleme zu lösen. Vertrauensarbeit mit Forderungen von Forderungen. Wenden Sie sich an die Site "33 Lawyer.ru", um eine Frage ein Anwalt online zu stellen. Spezialisten beraten und erklären die Subtlety der Rechtsvorschriften der Russischen Föderation.

Kompetenz kompilieren einen Vertrag, schicke einen Anspruch, erstellt die Gründe für Schuldenabschreibung. Rechtfertigen und schützen Sie die Position des Kunden in gerichtssitzung. Benutzt rechtliche Wege Um das Gericht in der Richtigkeit der Position des Kunden zu überzeugen.

11.09.2012

In einer produktions- und technologischen Organisation mit einer Vielzahl von Produkten, Dienstleistungen und einer ständig wachsenden Kundenbasis ist es nicht leicht zu verfolgen, wie klare Kunden ihre Verpflichtungen erfüllen. Erfahrung beim Aufbau eines Systems zur Steuerung von Forderungen in solchen Organisationen ist in seinen Artikel unterteilt Elizabeth Ivanova., Finanzdirektor der Diesel Technologies LLC.

Haushaltsforderungen

- ein wichtiger Bestandteil des Arbeitskapitals einer Organisation. "Diesel-Technologien" ist keine Ausnahme. Wir bieten Dienstleistungen für den Betrieb und die Reparatur von Dieselkraftstoffgeräten an. Das Autounternehmen entwickelt sich, und die Anzahl der Profilfirmen nimmt damit zu. Sie müssen ständig in gutem Zustand sein. Die Verwendung eines solchen Umsatzstimulators als Bereitstellung eines Handelskredits und der Bezahlungstreife ist keineszehnt ein überschüssiges Instrument im Kampf um mögliche Kunden. Das Management der Forderungen betrifft direkt die Rentabilität des Unternehmens und bestimmt die Politik der Bereitstellung von Darlehen und Rabatten für Kunden.

Die Hauptelemente des Kontrollsystems von Forderungen umfassen: Kontrolle und Rechnungslegung von Verträgen mit Käufern, Überwachung der Umsetzung des Verkaufs der Waren, der Errichtung der Art der Forderungen. Darüber hinaus umfassen die Aufgaben des Finanzfests unseres Unternehmens in der Geschäftsführung der Forderungen:

1) Bestimmen des Risikos von Insolvenz der Käufer,

2) Berechnung des Prognosewerts der Reserve für zweifelhafte Schulden,

Es ist wichtig anzumerken, dass das System zur Steuerung der Forderungen, die alle Stadien des Verkaufs von Waren abdecken - ab dem Zeitpunkt des Vertragsabschlusses mit dem Käufer vor der tatsächlichen Umsetzung der Ware abdecken sollte.

In unserem Unternehmen begann das Bauen eines Forderungssteuerungssystems mit der Gründung eines Kreditausschusses. Die Erfahrung der Bildung einer solchen Einheit in der Organisation, die ich erhielt, arbeitet im Bereich des Verkaufs von Bauholz. Dies ist ein ziemlich schmaler Markt, und der Wettbewerb darauf ist sehr hoch. Die Kreditabteilung ermöglichte es, Kundenbeziehungen zu kontrollieren, während wir komfortable Bedingungen für die Zusammenarbeit erstellen. Als problematische Kunden in "Diesel Technologies" erschienen, die Idee, ein ähnliches System zu entwickeln, nur unter Berücksichtigung der Merkmale dieses speziellen Geschäfts, schien zuerst unwirksam zu sein. Zu unterschiedliche Strukturen von Organisationen und einem anderen Aktivitätsprofil. Infolgedessen wurde das Konzept jedoch immer noch entwickelt, und jetzt ist das Projekt in der Bühne der aktiven Implementierung.

Die Funktion der Kreditabteilung von "Diesel Technologies" umfasst die Organisation und Implementierung eines Systems zum Kontrollieren von Forderungen sowie weiter auf dem richtigen Niveau. Begann, die Verantwortungsgrade zu bestimmen, um Entscheidungen zu treffen, die mit den Mitgliedern des Kreditausschusses erfordern.

Anwälte haben eine einheitliche Vertragsform für die Lieferung von Waren mit einer Verzögerung der Zahlung, obligatorisch für alle Abteilungen des Unternehmens entwickelt.

Diese Form des Vertrags wurde von einer gesonderten Reihenfolge des Generaldirektors der Organisation erlassen. Der Liefervertrag mit einer in einer anderen Form abgeschlossenen Zahlungsverschiebung wurde aufgehört und erneuert. Über diese Kunden wurden von einem separaten Informationsbrief gewarnt, der zusammen mit der Gegenpartei gesendet wurde neue Form Vertrag.

Neben einem anderen einheitlichen Liefervertrag enthält die Zahlungsverschiebung die folgenden Bestimmungen (Extraktion):

4.3. Berechnungen für Waren werden in der folgenden Reihenfolge vorgenommen:

Während ___ (___________) Arbeitstage ab dem Datum der Rechnung / Rechnung / Spezifikationen, listet der Käufer den Betrag von 100% der in den Spezifikationen, Rechnung, in Rechnung gestellten Warenkosten auf das aktuelle Konto des Lieferanten auf.

4.4. Zahlungsverzug in Übereinstimmung mit der Klausel 4.3. Der Vertrag wird mit einem Kontrahenten unter der Bedingung des monatlichen Volumens der Beschaffung der Ware unter dieser Vereinbarung in Höhe von mindestens ____________ (_____________) Rubel pro Monat versorgt.

4.5. Die Schuldenbegrenzung des Käufers, bevor der Lieferant für die gelieferte Ware _____________ (_____________) Rubel nicht überschreitet.

4.6. Standardmäßig ist die in Abschnitt 4.4 angegebene Bedingung die Verzögerung der Zahlung reduziert oder durch 100% Erhebung ersetzt.

Diese Änderung des Verfahrens zur Berechnung der gelieferten Waren muss mit einer separaten Anwendung dekoriert werden.

4.7. Bei der Verwendung des Rohstoffdarlehens verpflichtet sich der Käufer, ordnungsgemäß zertifizierte Kopien bereitzustellen folgende Dokumente juristische Person. (Auszug aus der Integration, Registrierungszertifikat, Zertifikat der Steuerregistrierung, Buchstabe einer Bank auf offene Abrechnungskonten, Rechnungslegungsberichte (Formular 1, Form 2), Anwaltskraft für die Unterzeichnung eines Vertrags). Alle Dokumente müssen die Inschrift "Kopie von Verna" enthalten und von der Unterzeichnung des Generaldirektors und der Dichtung des Käufers zertifiziert sein.

4.8. Die Verpflichtung des Käufers, für Waren zu zahlen, gilt als erfüllt, nachdem das Geld an das Konto des Lieferanten angeht. "

Darüber hinaus sorgt für das letzte Blatt unserer Vertragskopien einen obligatorischen Gast von mehreren Vertretern des Unternehmens: Handels- und Finanzdirektoren, cEO. Verantwortung für die Unterzeichnung einheitliches Formular Verträge und Vollständigkeit der Begleitdokumentation wurde einem verantwortlichen Vertriebsleiter zugewiesen.

Als Nächstes haben wir angemessene Änderungen in der Transim Informationssystem des Unternehmens vorgenommen. Im Gegensatz zu Verträgen mit einem Prepaid-System, in dem sich die Vertriebsmanager selbst registrierten, die Anmeldung von Verträgen mit einer verzögerten Zahlung, die die Kompetenz eines Finanzmanagers aufweist. Gleichzeitig prüft er die Vollständigkeit der beigefügten Begleitdokumentation, die Verfügbarkeit von Anzeichen von Verantwortlichen und legt die relevanten Bedingungen des Rohstoffkredits (Kreditlimit, Verzögerung, Verzögerung in den Tagen) im Informationssystem fest. Bei der Installation dieser Einschränkungen - Überschuss des Kreditlimits oder der Anwesenheit der Zahlungsverzögerung - konnte die Ware automatisch nicht versendet werden.

Die nächste Stufe der Erstellung eines klaren Systems zur Steuerung von Forderungen war die Anzahl der Schlüsselindikatoren der Vertriebsmanager des Absatzes "Anteil über überfällige Forderungen,%". Dieser Indikator wird monatlich überwacht und beteiligt sich an der Berechnung, wenn der monatliche Bonus aufgelaufen ist.

Forderungen. Llc "xxxxx" ab ___________ 2012

Der Fachfachmann für den ersten Tag des Monats nach der Berichterstattung ist ein Bericht über den Status der Forderungen, einschließlich überfällig. Die erzielten Ergebnisse Finanzmanager bieten finanzielle und kommerzielle Regisseure. Der kommerzielle Director bringt wiederum die Ergebnisse der Inspektion in die zuständigen Vertriebsmanager, um Forderungen und die Definition weiterer Maßnahmen zur Rückzahlung von Schulden zu steuern.

Identifizierte auch die Stadien der Erholung überfälliger Forderungen und Verantwortlichen in jeder Phase dieses Verfahrens.

Somit wurde die Organisation ein System zur Steuerung von Forderungen errichtet, wobei alle Stadien des Verkaufs von Waren ab dem Moment des Ereignisses vor dem tatsächlichen Erhalt von Mitteln für das derzeitige Konto des Unternehmens bei der Wiedererlangung überfälliger Forderungen des Unternehmens abdeckt.

Mehrere Wörter über die Kontrolle der Gültigkeit des Betrags der angebotenen Kreditlimit. Monatlich, zum letzten Datum des laufenden Monats, kommt der Vorsitzende des Kreditausschusses zu einem Bericht über den Status der Forderungen, der Informationen nicht nur über aktuelle Transaktionen mit einer Zahlungsverzögerung enthält, sondern auch Daten über den Verkauf des kumulanten Ergebnisses Ab Anfang des Jahres und dem durchschnittlichen monatlichen Umsatz für jeden Kunden:

Mit diesem Bericht können Sie einschätzen, wie gut der Kunde den Bestimmungen der Bestimmung eines im Rahmen des Vertrags festgelegten Warenkredits standhält (siehe Abschnitt 4.4. Verträge) und ggf. relevante Anpassungen vornehmen.

ICH.Verkaufsregeln als Werkzeug zum Kontrollieren von Forderungen

Eine wichtige Phase des Aufbaus ein System zur Steuerung von Forderungen war die Entwicklung und Umsetzung von Vertriebsmanagementvorschriften.

Der Zweck der Einführung dieses internen regulierungsdokument Es gab eine Minimierung von Fehlern beim Verkauf von Waren und die Trennung von Angestelltenverantwortungszonen bei der Umsetzung dieses Geschäftsprozesses. Da die Bereitstellung eines Rohstoffdarlehens eines der Verkaufswerkzeuge ist, hat der Algorithmus für die Steuerung von Forderungen auch in die angegebene Verordnung eingegeben.

Die Vertriebsorganisation für ein klares System ermöglicht es, den Verkaufsprozess und die Kundenkommunikation schnell zu verwalten.

Die Vertriebsmanagementregulierung beinhaltet:

bESCHREIBUNG DES GESCHÄFTSPROZESS DER VERKAUFSMITTELUNGEN, wobei die Variabilität des Bestands in der Organisation von Wege zur Umsetzung des Produkts berücksichtigt wird:
lieferung von Waren auf Vorauszahlungsbedingungen;
lieferung von Waren mit einer Verzögerung der Zahlung;
umsetzung von Waren für den Export.
strukturschema für den Verkauf von Waren und Kundenservice;
große und sekundäre Pflichten von Vertriebsmanagern sowie Lager- und Rechnungslegungsstab;
ereignisse zur Steuerung der Forderungen.

Die Bestimmungen erstellen die Bestimmungen der Erteilung kommerzielle Kredite. Käufer. Sie stimmten zu diese Operation Es wird nur in Bezug auf Kunden durchgeführt, die seit mindestens 6 Jahren eine positive Beschaffungsgeschichte haben, in Gegenwart ständiger Revolutionen und das Fehlen unangemessener Renditen und Ansprüche des Käufers. Die maximale Zahlungsperiode, die der Kunde verspätete Zahlung zur Verfügung gestellt wird, darf 45 nicht überschreiten kalendertage Ab dem Moment der Lieferung von Waren.

Es definiert auch die Grenzwerte der Verantwortung von Managern unterschiedlicher Ebene, wenn Sie eine Entscheidung über den Wert des Kreditlimits für den Kunden treffen. Die Entscheidung, eine Darlehensgrenze in Höhe von über 50.000 und auf 500.000 Rubel bereitzustellen, vereinbart mit Finanz- und Handelsregistern. Über 500 000 Rubel - mit dem Generaldirektor.

Es ist wichtig zu beachten, dass die Registrierung der Bedingungen des Liefervertrags mit dem etablierten kreditlimit Das Informationssystem des Unternehmens bezieht sich auf die Pflichten eines Finanzmanagers, kein Verkaufsleiter. Wenn diese oder dieser Zustand überschritten wird, wird der Verkaufsprozess der Ware automatisch vom System blockiert und der Versand von Waren wird unmöglich. Nur ein Finanzmanager kann die Kunden-Kreditbedingungen in der Informationsbasis des Unternehmens ändern, der Rest des Unternehmens hat diese Rechte.

Betonen Sie dieses Debugging. informationssystem Unternehmen unter den einschlägigen Anforderungen an die Schuldenkontrolle sind obligatorischer Zustand. Erstellen eines Arbeitsmanagementsystems von Forderungen.

Die Vertriebsphase mit einer Zahlungsverzögerung ist ebenfalls nicht ignoriert. Wenn die Zahlung für den vorherigen Versand verzögert, ist der Vertriebsleiter verpflichtet, alle nachfolgenden Sendungen des Kunden, bis die überfällige Schuldenrückzahlung der Rückzahlung der Rückzahlung ist, oder nachfolgende Sendungen mit vorheriger Zahlung erstellen. In Übereinstimmung mit den Bestimmungen ist die Verpflichtung zur Kontrolle des Geldeingangs in der Ausübung der Lieferung von Waren mit der verschobenen Zahlung dem Verkaufsleiter zugewiesen.

II.Präventive Arbeit und Mechanismus für die Beschlagnahme über überfälliger Forderungen

Neben der Regulierung der Stadien des Eintritts in eine Vereinbarung, die Lieferung, den Verkauf von Waren, die Rückkehr der Waren des Käufers und der internen Warenbewegung, enthalten Vertriebsmanagementbestimmungen einen Algorithmus für Mitarbeiteraktionen in der Beschlagnahme von überfälligen Forderungen und auf dem Vorkommen vorbeugende Arbeiten aufrechterhalten.

Somit sorgen Vertriebsmanager sorgen dafür, dass die folgenden Forderungsverfahren eingehalten werden:

1) von 1 bis 30 Tagen ab dem Tag der Verzugsabteilung sendet der verantwortliche Vertriebsleiter einmal in der Woche (jeden Montag) eine Erinnerung an Zahlung an.

2) 2-3 Tage vor der Zahlungszeitraum der Zahlung erinnert der Verkaufsmanager des Telefons den Kunden über das Ende des aufgeschobenen Zeitraums und die Notwendigkeit, die Schulden zurückzuzahlen.

3) Bei der Nichtzahlung pünktlich führt der Vertriebsmanager tägliche Anrufe durch, um die Ursachen und die Bildung von Schuldenrückzahlungsplan zu ermitteln.

4) Gleichzeitig mit diesem Zeitraum von 1 bis 60 Tagen Verzögerung sendet der verantwortliche Vertriebsleiter einmal pro Woche (jeden Montag) die erste Zahlungsanforderung an die Client-Adresse. Für 2 Tage nach dem Senden ist der Anforderungsmanager verpflichtet, den Client aufzurufen, um die Tatsache zu überwachen, dass diese Anforderung erhalten wird, um diese Anforderung zu erhalten, und Informationen über die vom Kunden ergriffenen Aktionen fordern.

Bei Zahlungsverzögerung der Zahlung von mehr als 60 Tagen der Schuldenzahlung erfolgt die Finanz- und Rechtsabteilungen der Zentralstelle. Finanzmanager macht alle möglichen Maßnahmen vorversuchsabrechnung und die Rückgabe von überfälligen Forderungen, einschließlich der zweiten Zahlungsbedürftigkeit an den Kunden.

Wenn die 180-Tage-Verzögerungszeit erreicht ist rechtsabteilung Bildet ein Dokumentepaket für die Übertragung eines Unternehmens auf ein Schiedsgericht oder eine Sammlung von Forderungen, wobei ein entsprechender Brief an den Kunden vor dem Senden eines entsprechenden Briefes ist.

Alle oben genannten Methoden zur Entfernung von überfälligen Forderungen werden allmählich an die Kugel der "Diesel-Technologien" angepasst. Die vorgeschlagene Technik ermöglicht es Ihnen, die Forderungen in allen Stadien seines Vorkommens und des Vorhandenseins zu steuern, und senkt auch die Risiken, die mit kommerziellen Kundenkrediten verbunden sind, erheblich reduziert.

Es ist wichtig zu beachten, dass für mehr Effizienz auch das System der Motivation von Vertriebsmanagern mit Forderungssteuersystem verbunden ist. Um beispielsweise die Lautstärke (Anteil) von überfälligen Forderungen in den gesamten "Debitors" als eines der wichtigsten Indikatoren für Aktivität als eines des Bilanzstichtags einzuführen.

Einige Organisationen greifen auf Versicherungsdarlehen - gegen unvorhergesehene Verluste der hoffnungslosen Schulden. Aber ich würde beraten, bevor ich eine endgültige Entscheidung über den Erwerb eines solchen Schutzes trifft, um den erwarteten durchschnittlichen Verlust der hoffnungslosen Verschuldung zu bewerten, die finanzielle Fähigkeit des Unternehmens, diesen Verlusten und den unmittelbaren Versicherungskosten standzuhalten.

Elizabeth Ivanova, Finanzdirektor der Diesel Technologies LLC