DZ และ PDZ ที่ วิธีการควบคุมลูกหนี้: วิธีการและเครื่องมือ ประเภทของลูกหนี้

เทคโนโลยีการแก้ไขข้อขัดแย้งที่มีประสิทธิภาพของลูกหนี้

ลูกค้าที่ไม่ได้รับการแก้ไขควรมีเงินจำนวนมากให้กับ บริษัท ของคุณ จำนวนหนึ่งนั้นยอดเยี่ยมมากจนสร้างความเสียหายอย่างร้ายแรงต่อธุรกิจของคุณและหนี้ "ขนาดเล็ก" จำนวนมากการไม่ชำระเงินซึ่งทำให้เกิดความสับสนก็พัฒนาขึ้นเช่นกัน ยอดเยี่ยม. เพื่อขอให้พวกเขาและไม่ทำให้เกิดความสัมพันธ์กับลูกหนี้เทคโนโลยีที่เหมาะสมเป็นสิ่งจำเป็น

การนำเสนอเพิ่มเติมขึ้นอยู่กับความจริงที่ว่าคุณมีผลิตภัณฑ์ที่ดีและคุณปฏิบัติตามภาระผูกพันต่อลูกหนี้ภายใต้สัญญาและกฎหมายในปัจจุบันอย่างเหมาะสม

เหตุใดจึงเกิดลูกหนี้เกินกำหนด

1. ลูกหนี้มีเหตุผลทางการเงินเพื่อไม่จ่ายเงินให้คุณ
2. เขาไม่มีเงินที่จะจ่ายภาษี
3. ลูกหนี้เลือกลำดับความสำคัญอื่น ๆ สำหรับการใช้จ่ายเงิน
4. ลูกหนี้มีความชัดเจนหรือไม่สนใจ
5. คนงานขององค์กรของคุณยังไม่ได้ดำเนินการตามความต้องการของหนี้สินที่เหมาะสม

ในทุกกรณีเหล่านี้เครื่องมือหลักควรเป็นข้อตกลงกับลูกหนี้ น่าเสียดายที่โดยปกติแล้วข้อตกลงระหว่างองค์กร - เอกสารทางการที่ไม่ได้ปกป้องงานใด ๆ จากอีกฝ่ายหนึ่ง

ข้อตกลงที่ช่วยลดความเสี่ยงของลูกหนี้

เพื่อให้สัญญาเป็นกุญแจสำคัญในการร่วมมือที่ปราศจากความขัดแย้งของคู่กรณีควรมีอัลกอริทึมโดยละเอียดสำหรับการกระทำของคู่สัญญาในสถานการณ์ต่าง ๆ

ก่อนที่จะสรุปสัญญาคู่สัญญารับรองซึ่งกันและกันในความน่าเชื่อถือและความมุ่งมั่นของพวกเขา และสิ่งที่อย่างละเอียดจะไม่มีการเจรจาเหมือนกันทั้งหมดความแตกต่างทั้งหมดไม่สามารถคาดการณ์ได้ ส่วนหนึ่งของความคิดของการเจรจาต่อรองผู้เข้าร่วมและความเข้าใจในพวกเขายังคงแตกต่างกัน ในขณะเดียวกันความคิดที่สำคัญทั้งหมดสำหรับผู้เจรจาต่อรองแต่ละคนถูกรับรู้จากพวกเขาตามที่พรรคอื่นได้รับ

หากบางส่วนไม่ได้สะท้อนให้เห็นอย่างละเอียดในสัญญาความเข้าใจที่หลากหลายแนบความเสี่ยงของความขัดแย้งที่อาจเกิดขึ้น บ่อยครั้งที่ข้อตกลงรวมอยู่ในสัญญาถัดไปของเนื้อหาต่อไปนี้รวมอยู่: "ฝ่ายตระหนักถึงความสมบูรณ์ของข้อตกลงนี้และแทนที่ด้วยข้อตกลงก่อนหน้านี้ทั้งหมดระหว่างพวกเขาเป็นลายลักษณ์อักษรหรือแบบฟอร์มในช่องปาก" วลีที่ถูกต้องนี้ยกเลิกสิทธิของคู่สัญญาที่จะพูดอะไรบางอย่างที่ไม่ได้อยู่ในสัญญา: "และคุณสัญญา" รายการนี้เทียบเท่ากับความจริงที่ว่าไม่มีการเจรจาก่อนลงนามในสัญญา ดังนั้นอย่าหวังว่าดูเหมือนว่าคุณอย่างอื่นสัญญากับลูกหนี้ ถ้าเป็นเช่นนั้นมันไม่สำคัญ ลูกหนี้ใส่ใจเกี่ยวกับผลประโยชน์ของเขาเท่านั้นซึ่งเป็นธรรมชาติ คุณยังจำเป็นต้องดูแลคุณ โดยวิธีการที่สัญญาของคุณในช่องปากของคุณจะถูกยกเลิกเช่นกัน คุณไม่มีทางรู้ว่าผู้ขายของคุณกระพริบในการหล่อ

ทำไมลูกหนี้ไม่จ่ายเงินและวิธีจัดการกับมัน

• เขาไม่มีเงิน
• เขามีลำดับความสำคัญอื่น ๆ
• เขาไม่คิดว่าตัวเองเป็นลูกหนี้:
• มันมีกำไรสำหรับเขาเขามีความมั่นใจในการยกเว้นโทษของเขา

เพื่อให้เขาไม่สามารถจ่ายเงินได้ต้องได้รับสัญญาเมื่อมีผลกำไรเกินกว่าที่จะจ่าย นั่นคือสิ่งที่จำเป็นในการให้การลงโทษสำหรับการละเมิดภาระผูกพันที่จะบังคับให้ลูกหนี้เปลี่ยนลำดับความสำคัญการชำระเงินของเขาหรือใช้สินเชื่อหรือขายสินทรัพย์หัวใจของเขาเอง แต่จ่ายกับคุณ

ในระหว่างการเจรจาต่อรองในบทสรุปของข้อตกลงปัญหาของการลงโทษควรได้รับการพิจารณาว่าเป็นการตรวจสอบของคู่สัญญา คัดค้านการรวมในข้อตกลงเกี่ยวกับการลงโทษอย่างจริงจังสำหรับความล่าช้าในการชำระเงินควรถูกมองว่าเป็นระฆังที่น่าตกใจ ในการเอาชนะการคัดค้านเหล่านี้สามารถระบุได้เกี่ยวกับความช่วยเหลือในความเหมาะสมของคู่สัญญาและการรวมการลงโทษ "กระจก" สำหรับการไม่ปฏิบัติตามภาระผูกพันในองค์กรของคุณ

ความสามารถในการลงโทษได้รับการรับรองจากการรวมในสัญญาของจุดที่ยอมรับได้อย่างง่ายดายของเนื้อหาต่อไปนี้: "คู่สัญญาตระหนักถึงการยกเลิกการชำระเงินเพื่อชำระตามสัญญาภาระผูกพันที่เพียงพอตามสัญญา . "

โดยวิธีการอย่าลืมที่จะรวมไว้ในรายการสัญญาที่ให้ข้อ จำกัด ระงับหรือยกเลิกการปฏิบัติตามภาระผูกพันขององค์กรของคุณต่อหน้าลูกหนี้ในการเกิดหนี้ที่ค้างชำระ

อัลกอริทึมของการปฏิบัติตามภาระผูกพันเนื้อหาข้อมูลของสัญญา

ไม่มีอะไรชัดเจนในโลกสำหรับทุกคน สิ่งที่ชัดเจนสำหรับคุณไม่ได้เป็นเช่นนั้นสำหรับลูกค้าและในทางกลับกัน ดังนั้นในรายละเอียดเพิ่มเติมในสัญญาการกระทำของคู่กรณีจะสะท้อนให้เห็นถึงลำดับของพวกเขากำหนดเวลาเงื่อนไขของคณะกรรมาธิการคำสั่งของการออกแบบสารคดีจะสะท้อนให้เห็นถึงหน้าที่ของคู่กรณีที่แม่นยำยิ่งขึ้นและ ความสนใจของพวกเขา

อย่าบันทึกบนกระดาษที่จะพิมพ์สัญญามันจะจ่ายทันที ตัวแทนของคู่สัญญาของคู่สัญญาสามารถอ่านและเข้าใจขนาดข้อความและสิบหน้า การอธิบายอัลกอริทึมสำหรับการปฏิบัติตามภาระผูกพันทั้งสองฝ่ายมักจะ "ต่อสิ่งเล็ก ๆ น้อย ๆ " เพื่อทำข้อตกลงอย่างรวดเร็วว่าผลประโยชน์ต่อการจัดตั้งความเข้าใจร่วมกันและความเชื่อมั่นที่เชื่อถือได้ มีแนวโน้มมากที่สุดวิธีนี้จะช่วยให้คุณลดเวลาของการประสานงานของสัญญาโดยรวม

ในระหว่างการดำเนินการตามสัญญาหรือใช้ผลลัพธ์ลูกค้ามักจะมีปัญหาบางอย่างที่พวกเขาไม่สามารถคาดเดาล่วงหน้าได้ ตัวอย่างเช่นเมื่อแนะนำเทคโนโลยีรายละเอียดที่เขียนไว้ด้านล่างความต้านทานของพนักงานของคุณอาจเกิดขึ้น สาเหตุของสิ่งนี้อาจเป็น: กลัวการเปลี่ยนแปลงตามลำดับการปฏิบัติหน้าที่จำเป็นต้องพิจารณามุมมองที่เกี่ยวข้องกับความสัมพันธ์กับตัวแทนของลูกค้าการสูญเสียวัสดุส่วนบุคคลเนื่องจากการกำจัดโอกาสที่ไม่สมเหตุสมผลและอื่น ๆ

การเกิดขึ้นของความยากลำบากที่ไม่คาดฝันของลูกค้าจะทำให้เกิดความไม่พอใจกับผลิตภัณฑ์ของคุณและคุณด้วย ผลที่เป็นไปได้. หลีกเลี่ยง ผลกระทบเชิงลบ สำหรับคุณลูกค้าต้องได้รับการเตือนเกี่ยวกับปัญหาที่ไม่เป็นไปได้ทั้งหมดที่อาจเกิดขึ้นซึ่งอาจเกิดขึ้นแม้จะปฏิบัติตามภาระผูกพันตามสัญญาอย่างเคร่งครัด ในการทำเช่นนี้ได้รวมอยู่ในจุดข้อมูลสัญญาที่จะสะท้อนให้เห็นว่าลูกค้าได้รับการเตือนและเข้าใจลักษณะของปัญหาที่อาจเกิดขึ้น รายการเหล่านี้ไม่จำเป็นต้องมีการประสานกันอย่าบังคับฝ่ายเพื่อตอบสนองการกระทำใด ๆ แต่พวกเขารับประกันว่าคุณขาดความเห็นจากลูกค้าที่คุณหลอก ความเข้าใจโดยลูกค้าความเป็นไปได้ของความยากลำบากช่วยให้มั่นใจในการดำเนินงานของผลิตภัณฑ์ของคุณอย่างละเอียดยิ่งขึ้น และเป็นประโยชน์ต่อคุณเพราะลูกค้าสามารถหลีกเลี่ยงปัญหาเหล่านี้ได้

แม่แบบสัญญา

ฉันขอแนะนำให้คุณพัฒนาชุดของเทมเพลตสัญญาสำหรับตัวเลือกที่เกิดขึ้นบ่อยที่สุดสำหรับความสัมพันธ์กับลูกค้าของคุณ สิ่งนี้จะไม่เพียง แต่ประหยัดเวลาในการเตรียมการและการประสานงานของสัญญาเฉพาะ แต่จะไม่ลืมที่จะสะท้อนให้เห็นถึงบทบัญญัติที่สำคัญพื้นฐานสำหรับคุณ

เทมเพลตไม่ใช่ความเชื่อ อย่าบอกว่าลูกค้าที่สัญญาสามารถสรุปได้เฉพาะในแบบฟอร์มที่คุณพัฒนา มิฉะนั้นคุณจะสูญเสียลูกค้าที่มีศักยภาพที่ดีที่สุด ข้อยกเว้นเพียงอย่างเดียวสำหรับสิ่งนี้อาจเป็นข้อตกลงที่แนบมาซึ่งประกอบด้วยสองส่วน: จริงจากสัญญาและการเปลี่ยนแปลงที่ไม่มีเงื่อนไขจากลูกค้าของกฎสำหรับการใช้งานผลิตภัณฑ์ แต่ในกรณีนี้ลูกค้าอาจได้รับสิทธิ์ในการรวมบทบัญญัติที่สำคัญสำหรับมันและยอมรับได้สำหรับคุณ

อาจมีย่อหน้าในเทมเพลตสัญญาในการขัดขืนไม่เพียงซึ่งคุณไม่สามารถเท่านั้น แต่ต้องยืนยัน สิ่งเหล่านี้เป็นรายการดังกล่าวข้อยกเว้นซึ่งเกือบจะนำไปสู่ความขัดแย้งกับลูกค้าอย่างหลีกเลี่ยงไม่ได้ ตัวอย่างเช่นพร้อม ผลิตภัณฑ์ซอฟต์แวร์ ขายตามหลักการของ "ตามสภาพ" นั่นคือไม่ว่าลูกค้าจะไม่มีความพร้อมใช้งานที่จำเป็นในผลิตภัณฑ์ของฟังก์ชั่นหรืออื่น ๆ หากนักพัฒนาไม่ได้ดำเนินการแล้วไม่มีการร้องเรียนเกี่ยวกับโอกาสนี้จากผู้ซื้อได้รับการยอมรับ

หากลูกค้าที่มีศักยภาพยืนยันในการยกเว้นรายการดังกล่าวจากสัญญามันจะทำกำไรได้มากกว่าที่จะละทิ้งลูกค้ามากกว่าที่จะขัดแย้งกับมันเมื่อเขาจะปฏิเสธที่จะจ่ายโดยใช้ข้ออ้างที่ค้ำประกัน

ทำไมพนักงานของคุณถูกเย็บจากลูกหนี้การอ้างสิทธิ์

มันมักจะเห็นจากการเรียกร้องลูกหนี้ที่เกี่ยวข้องกับอุปสรรคทางจิตวิทยาที่สร้างขึ้นโดยพนักงานให้กับตัวเอง สาเหตุมักจะ:

1. การศึกษา. เงินเป็นหนึ่งในสองหัวข้อที่อภิปรายซึ่งแม้จะเล็กที่สุดคนมักจะรู้สึกไม่สบาย บัญญัติศาสนา, ปรัชญาและนิยาย, สุภาษิต, คำพูด, เกร็ดเล็กเกร็ดน้อยเป็นพันปีที่อุทิศให้กับการนำเสนอเงินในแง่ลบ ดังนั้นแม้แต่การเรียกร้องเงินที่ได้รับจากสิ่งที่ได้มาอย่างถูกกฎหมายมักเป็นเรื่องยากสำหรับผู้คน พวกเขาเป็นคนขี้อายที่ควรต้องการเงินจากผู้ที่ขาดหายไป
2. กลัว พนักงานกลัวที่จะรับการปฏิเสธที่จะทำอะไรบางอย่างไม่เป็นเช่นนั้นนำไปสู่การสูญเสียของลูกค้าภูมิคุ้มกันต่อการตอบสนองเชิงลบของเพื่อนร่วมงานสำหรับการกระทำที่แท้จริงหรือตัวละครและอื่น ๆ
3. ทัศนคติเชิงลบต่อผลิตภัณฑ์ของ บริษัท ของพวกเขา ให้ความสนใจกับวิธีที่พนักงานของคุณรับรู้ถึงเหตุการณ์ที่เกี่ยวข้องกับการใช้งานของคุณและการให้บริการ พวกเขากำลังพูดคุยกันอย่างหนักพวกเขาพวกเขาจำได้นานพวกเขาบอกเพื่อนร่วมงานใหม่ เกี่ยวกับสถานการณ์ปกติเงียบเชื่อว่าควรจะเป็น ประโยชน์และความพึงพอใจของลูกค้าหากคุณจำให้พิจารณาทั้งการโฆษณาและการประชาสัมพันธ์ ดังนั้นป่องซ้ำ ๆ ซ้ำ ๆ แม้ว่าจะมีเพียงไม่กี่เหตุการณ์ที่สร้างความคิดเห็นที่ไม่ดีเกี่ยวกับสินค้าและบริการของ บริษัท ของพวกเขา และถ้าเป็นเช่นนั้นเพื่อเรียกร้องเงินจากลูกหนี้เพื่อให้พวกเขาไม่เหมาะสม
4. ความสนใจในการค้าส่วนบุคคล เธอแสดงให้เห็นถึงสอง หนึ่งในอาการเป็นข้อตกลงระหว่างพนักงาน (โดยปกติโดยผู้ขาย) ให้ความสนใจในอัตราร้อยละของจำนวนเงิน "ยอดขาย" และลูกหนี้ซึ่งแสดงอยู่ในการเติบโตของลูกหนี้เนื่องจากการเพิ่มขึ้นของการจัดส่งที่มีการจ่ายเงิน ด้วยการชำระเงินที่ไม่สมบูรณ์ของอุปกรณ์ก่อนหน้า การแสดงออกที่สองคือการได้รับพนักงานที่จำเป็นต้องรับสมัครหนี้ "ค่าตอบแทน" จากลูกหนี้เพื่อผลการปฏิบัติงานที่ไม่เหมาะสมตามคำร้องขอชำระหนี้

การพัฒนาเทคโนโลยีการจัดส่งหนี้

เทคโนโลยีการจัดการเช่นเดียวกับการผลิตรวมถึงการดำเนินการอย่างเข้มงวดของการกระทำที่ดำเนินการโดยพนักงาน การสร้างโซ่ของขั้นตอนควรเริ่มต้นด้วยการกำหนดขั้นตอนสุดท้าย ใน กรณีนี้ นี่คือ - การเดินสายไฟปิดลูกหนี้ลูกค้า การกำหนดขั้นตอนนี้เป็นครั้งสุดท้าย "การเดินสายไฟทำ" มันเป็นสิ่งจำเป็นในการกำหนดขั้นตอนก่อนหน้านี้อย่างต่อเนื่องในเวลาที่ผ่านมารวมถึงขั้นตอน "บันทึกลูกหนี้ที่ค้างชำระ"

ถ้อยคำของขั้นตอนในเวลาที่ผ่านมาคือการรับที่ช่วยให้นักพัฒนาสามารถพิจารณาทุกสิ่งเพื่อให้แน่ใจว่าความเป็นไปได้ของแต่ละขั้นตอน

ในการแก้ไขการเกิดหนี้ที่ค้างชำระที่เกิดขึ้นโดยอัตโนมัติจำเป็นต้องดำเนินการต่อขั้นตอนต่อไปจนกว่า "สัญญากับลูกค้าจะสรุป" ในหมู่พวกเขามีความจำเป็นต้องสะท้อนการเคลื่อนไหวของเอกสารและการโอนข้อมูลเกี่ยวกับการปฏิบัติตามภาระผูกพันตามสัญญา

กระบวนการกู้คืนลูกหนี้ที่ค้างชำระจะถูกจัดตั้งขึ้นทันทีเมื่อพนักงานของคุณจะรับรู้เกี่ยวกับการเกิดขึ้น ในการทำเช่นนี้มีความจำเป็นต้องแจ้งให้พนักงานที่เกี่ยวข้องกับการปฏิบัติตามภาระผูกพันภายใต้สัญญาระหว่างองค์กรและลูกค้าของคุณ นั่นคือพนักงานของคุณต้องเขียนเป็นลายลักษณ์อักษรซึ่งกันและกันเกี่ยวกับข้อสรุปของแต่ละสัญญากับลูกค้าเกี่ยวกับเงื่อนไขการจัดส่งและการชำระเงินของสินค้า (บริการ) เกี่ยวกับข้อเท็จจริงของการรับการชำระเงินและคุณสมบัติอื่น ๆ ของสัญญา ในการทำเช่นนี้สะดวกในการใช้ผลิตภัณฑ์ซอฟต์แวร์ CRM-Systems มันจะลดความซับซ้อนและสร้างข้อมูลการจัดเก็บและการถ่ายโอนข้อมูลที่จำเป็นโดยอัตโนมัติ

ในขณะที่คุณเปลี่ยนไปสู่ขั้นตอนก่อนหน้าของเทคโนโลยีนักพัฒนาของ บริษัท จะกำหนดว่าใครจากพนักงานของเขาจะต้องทำตามขั้นตอนนี้ มีการเปิดเผยคะแนนการเปลี่ยนแปลงระหว่างพนักงานแต่ละคนและแผนกองค์กรจะถูกเปิดเผย ขั้นตอนการถ่ายโอนข้อมูลและเอกสารมีความชัดเจนรวมถึงข้อกำหนดสำหรับการควบคุมสิ่งที่ได้รับ ดังนั้นเกณฑ์การยอมรับหรือการปฏิเสธในนั้น ดังนั้นในแต่ละขั้นตอนนักแสดงแต่ละคนจำเป็นต้องปฏิบัติหน้าที่อย่างรอบคอบ

เทคโนโลยีการกำกับดูแล

นอกเหนือจากการออกกฎหมายปัจจุบันจำนวนเอกสารรวมอยู่ในการสนับสนุนด้านเทคโนโลยี รวมไปถึง:

• สัญญาของลูกค้า;
• แผนกต้อนรับและการจัดส่งหลัก เอกสารการบัญชี (การกระทำ, ค่าใช้จ่าย);
• คำสั่งซื้อสำหรับองค์กรเกี่ยวกับการแนะนำของเทคโนโลยีในการดำเนินงานและความรับผิดชอบของพนักงานในการดำเนินการ
• เทมเพลตของตัวอักษรและการเรียกร้องที่ส่งโดยลูกหนี้และคำสั่งซื้อในองค์กรเกี่ยวกับการระงับหรือข้อ จำกัด ของการปฏิบัติตามภาระผูกพันต่อลูกหนี้
• คำแนะนำทางเทคโนโลยีสำหรับคนงานรวมถึงและห้ามการกระทำบางอย่าง

แม่แบบของข้อมูลและเอกสารการรายงาน

เอกสารเหล่านี้จำเป็นต้องไม่เพียง แต่สำหรับความสัมพันธ์กับลูกค้าเท่านั้น แต่ยังทำให้การปฏิบัติหน้าที่ของพนักงานของคุณเป็นทางการ การปรากฏตัวของเอกสารเหล่านี้:

1. ระดับความกลัวของคนงานที่กลัวการลงโทษที่ทุกข์ทรมานเพื่อความผิดพลาดที่เป็นไปได้
2. ห้ามไม่ให้พวกเขาสร้างความเสียหายให้กับองค์กรของคุณสำเร็จ (โดยปกติแล้วห้ามตัวเองจำนวนมาก แต่เนื่องจากพวกเขาไม่ได้สะท้อนให้เห็นในกฎหมายปัจจุบันและใน เอกสารภายใน ผู้ประกอบการได้รับอนุญาต นั่นคือพนักงานสามารถพบได้โดยไม่รู้ว่ามีผลบังคับใช้ที่เป็นอันตราย)
3. กำหนดอะไรให้ทำอย่างไรและเมื่อไหร่ (คนงานจะไม่สามารถบอกคุณได้ว่า: "และฉันคิดว่ามันดีกว่าในวิธีที่แตกต่างกัน")
4. ให้ความรับผิดชอบของพนักงานในการเขียนรายงานเกี่ยวกับความรับผิดชอบที่ดำเนินการ รายงาน Linden เป็นไปไม่ได้เนื่องจากควรนำเสนอผลลัพธ์ที่เฉพาะเจาะจง

เอกสารสำคัญมาก

มันคือ เกี่ยวกับการสอน "วิธีการขายสินค้า" x "" นี่ไม่ใช่แค่เครื่องมือที่สำคัญที่สุดสำหรับผู้ขายและการสนับสนุนทางจิตวิทยาสำหรับคนงานซึ่งมีหน้าที่รวมถึงการเรียกร้องของลูกหนี้

ความจริงก็คือว่าพนักงานของผู้ประกอบการมักรู้ว่าผลิตภัณฑ์และบริการของพวกเขาน้อยมาก ตรวจสอบพนักงานของคุณว่าอย่างน้อยพวกเขาจะเห็นได้อย่างชัดเจนไม่ต้องพูดถึงการตอบคำถามที่เกี่ยวข้องกับสินค้าของคุณอย่างมั่นใจ:

• อะไรคือข้อดีของสินค้าของคุณเมื่อเทียบกับการแข่งขัน?
• พวกเขาทำงานอย่างไร (ทำงาน)?
• ลูกค้าของคุณทำภารกิจประเภทใดโดยใช้พวกเขา?
• ลูกค้าได้รับประโยชน์อะไรบ้างในการใช้ผลิตภัณฑ์ของคุณ?
• องค์กรของคุณค้ำประกันอะไรและภายใต้เงื่อนไขใดที่องค์กรของคุณให้ บริษัท ของคุณ?
• ทำไมราคาสินค้าของคุณถึงเป็นเพียงแค่?

รู้คำตอบสำหรับคำถามเหล่านี้พนักงานจะไม่ถูกเพิกเฉยต่อสินค้าของคุณ พวกเขาจะรู้ว่ามันเป็นที่ต้องการอย่างเป็นธรรมที่จะจ่ายเงินที่ได้รับอย่างสุจริต ท้ายที่สุดการขายเวลาและการวิ่งของคุณในสำนักงานพวกเขาด้วยความรู้สึกถึงความยุติธรรมที่น่ากลัวจะเรียกร้องเงินเดือนหากคุณไม่จ่ายตรงเวลาเพราะลูกหนี้ของคุณไม่ได้จ่ายเงินกับคุณ

วิธีการพัฒนาเอกสารนี้คุณสามารถอ่านในคอลเลกชันอิเล็กทรอนิกส์ของฉันห้าสิบบทความ "ความลับแห่งความสำเร็จ" ตีพิมพ์ในนิตยสาร Machine Park ฉันสามารถส่งคอลเล็กชันนี้ได้ฟรีในแอปพลิเคชันของคุณ และในการพัฒนาเทคโนโลยีโดยรวมมีรายละเอียดมากขึ้นในหนังสือของฉัน "ตรงไปตรงมาในการจัดการขององค์กร" และ "Bioreobotization ของพนักงาน"

หลักการและเทคนิคการเปิดตัวเทคโนโลยีการเรียกร้องหนี้

ก่อนที่จะใช้เทคโนโลยีอย่าหัวเราะอีกครั้งเพื่อตรวจสอบทุกอย่าง แน่นอนว่าอุดมคติที่ไม่สามารถบรรลุได้และไม่มีการเปลี่ยนแปลงในการทำงานขององค์กรไม่สามารถทำได้ แต่เทคโนโลยีควรได้รับการพัฒนาในขั้นต้นเพื่อไม่ให้สามารถแก้ไขได้เป็นเวลาหลายปี

การปฏิบัติตามหลักการนี้จะช่วยให้คุณมีความต้านทานต่อแรงงานน้อยที่สุดในการแนะนำเทคโนโลยี พวกเขาไม่ควรมีข้อโต้แย้งที่สมเหตุสมผลสำหรับการวิจารณ์ของเธอ แม้ว่าจะมีการระบุความหยาบบางอย่างแล้วลองไม่เข้าสู่เทคโนโลยี ท้ายที่สุดถ้าคนงานรู้สึกว่ามีบางอย่างสามารถเปลี่ยนแปลงได้มันจะเพิ่มแรงกดดันเพื่อยกเลิกเทคโนโลยีโดยรวม พวกเขาไม่ต้องการที่จะเปลี่ยนแปลงงานของพวกเขาและในจิตสำนึกสำคัญสำหรับคุณ

พนักงานควรภายใต้ลายเซ็นเพื่อทำความคุ้นเคยกับการสั่งซื้อของคุณเกี่ยวกับการแนะนำของเทคโนโลยี ลายเซ็นภายใต้ภาระผูกพันเอกสาร เธอกีดกันพนักงานของโอกาสที่จะพูดว่า: "ฉันไม่รู้"

เพื่อตอบสนองเทคโนโลยีอย่างเหมาะสมพนักงานควรรู้เนื้อหาของคำแนะนำทางเทคโนโลยีที่ดี ปริมาณของการเรียนการสอนแต่ละรายการอาจมีหลายสิบหน้า พบกับการขาดแคลนในจินตนาการของเวลาในการศึกษาพวกเขาจะก่อให้เกิดการเปิดตัวเทคโนโลยี เพื่อป้องกันสิ่งนี้จำเป็นต้องจัดระเบียบการสอบสอบเพื่อความรู้เกี่ยวกับคำแนะนำจากพนักงานแต่ละคน สอง - สามวันเพื่อเตรียมพร้อมสำหรับการสอบก็เพียงพอแล้วเพราะคำแนะนำไม่จำเป็นต้องเป็นที่รู้จักของหัวใจ เธอเป็นเครื่องมือในการทำงานที่ควร "อยู่ในมือ" ในกรณีที่คุณต้องการชี้แจงความถูกต้องของการปฏิบัติหน้าที่

การดำเนินการสอบจะกีดกันโอกาสของคนงานที่ไม่ต้องรู้ว่าพวกเขามีหน้าที่อย่างไรและมีหน้าที่อย่างไร ในเวลาเดียวกันคุณตรวจสอบความสัมพันธ์ที่เกี่ยวข้องกับเทคโนโลยีต่อทัศนคติต่อคำสั่งซื้อของคุณและโดยทั่วไปเพื่อปฏิบัติหน้าที่ของพวกเขา

ในสัปดาห์แรกของการเปิดตัวเทคโนโลยีคุณต้องทำทุกวันเพื่อตรวจสอบรายงานของพนักงานเกี่ยวกับการปฏิบัติตามความรับผิดชอบ พวกเขาต้องดูและรู้สึกถึงความมุ่งมั่นของคุณว่าเป็นเรื่องจริงจังและตลอดไป

เป็นเวลาสามถึงสี่สัปดาห์นับจากวันที่ผ่านการสอบและอาจเร็วขึ้นพนักงานของคุณต้องปฏิบัติตามข้อกำหนดของเทคโนโลยี เชือกของพวกเขาจะอ่อนแอลงอย่างเห็นได้ชัด คุณสามารถให้การมองเห็นตัวเองเป็นการส่วนตัวในการตรวจสอบการรายงานประจำวันอย่างสม่ำเสมอ แต่พนักงานควรทราบอยู่เสมอว่าการควบคุมจะไม่ลดลงและจะไม่ถูกยกเลิก

คนงานของคุณควรรู้ดีและรู้สึกว่าคุณไม่ได้พิมพ์และอย่าปลุกเงินที่เงินเดือนของพวกเขาจ่ายจากเงินทุนที่ บริษัท ของคุณได้รับจากลูกค้า การพัฒนาและดำเนินการตามเทคโนโลยีของลูกหนี้คุณจะสร้างฐานสำหรับการพัฒนาธุรกิจของคุณอย่างเป็นระบบ

2015 - 2016,. สงวนลิขสิทธิ์.

เมื่อพูดถึงลูกหนี้เป็นสิ่งสำคัญในการประเมินขนาดของความสูญเสียตรงเวลาและค้นหาโครงการธุรกิจที่มีประสิทธิภาพใหม่ ในปี 2555 เราจัดการเพื่อลดระดับลูกหนี้ที่ค้างชำระ 2.5 เท่า - จาก 24% เป็น 9.5% และการหมุนเวียนทางการเงินของ บริษัท เพิ่มขึ้น 15% นี่เป็นผลมาจากกิจกรรมการประสานงานของสามแผนกในครั้งเดียว: บริการด้านการเงินการขายและความปลอดภัย วิธีการใช้อัลกอริทึมการทำงานกับลูกหนี้อย่างถูกต้อง?

ในฐานข้อมูลของ บริษัท ของเราประมาณ 800 ลูกค้าถาวร ด้วยปริมาณการหมุนเวียนนี้มันเป็นเรื่องยากที่จะควบคุมระดับของลูกหนี้ ตัวอย่างเช่นถ้าในเดือนมกราคมเราได้ดำเนินการสินค้าต่อ 100,000 รูเบิล (มีเงื่อนไข) โดยมีค่าเฉลี่ย 30 วันหมายความว่าในเดือนกุมภาพันธ์ควรได้รับ 100,000 รูเบิลตามค่าใช้จ่ายของเรา อย่างไรก็ตามเรามักจะระบุไว้ไม่เกิน 70,000 และจำนวนเงินที่เหลือถูกส่งคืนในเดือนมีนาคมหรือแม้กระทั่งในภายหลัง ดังนั้นในปี 2554 ระดับหนี้ที่ค้างชำระรายเดือนถึง 24% และจำนวนของ debaters ที่ยกเลิกไม่ได้จำนวน 0.05% ของการไหลเข้าทางการเงินทั้งหมด เราไม่เพียง แต่สูญเสียกำไรจากผลกำไร - บริษัท ลดลงอย่างรวดเร็ว เงินที่ชะลอตัวลงกิจกรรมเพิ่มเติม เห็นได้ชัดว่าจำเป็นต้องหาวิธี วิธีจัดการกับลูกหนี้. แล้วในปี 2555 ระดับของลูกหนี้ลดลงเหลือ 9.5% และระดับของการไม่คืน - สูงถึง 0.005% พิจารณาขั้นตอนหลักของการสร้าง ระบบใหม่ การจัดการและการควบคุมลูกหนี้และ หนี้สิน สำหรับ บริษัท ขายส่งที่ดำเนินงานในภาค B2B โดยมีหลายพันล้านรูเบิล ในปี.

วิธีจัดการกับลูกหนี้: 5 ขั้นตอน

ขั้นตอนที่ 1 มีความจำเป็นต้องเปลี่ยนแรงจูงใจของผู้จัดการฝ่ายขายเพื่อกู้คืนหนี้จากลูกหนี้

หาก บริษัท ใช้รูปแบบการชำระเงินล่าช้าคำถามของแรงจูงใจของผู้จัดการฝ่ายขายมีความสำคัญอย่างยิ่งและการดำเนินการตามกระบวนการทางธุรกิจควรขึ้นอยู่กับผลประโยชน์ส่วนตัวของพนักงาน ก่อนหน้านี้ใน บริษัท ของเราผู้ขายได้รับรางวัลขึ้นอยู่กับปริมาณของสินค้าที่จัดส่งโดยลูกค้าและตัดให้เกินมาตรฐานของ Debitors ที่ค้างชำระตอนนี้สำหรับผู้จัดการฝ่ายขายแต่ละคนจุดที่ได้รับเงินขั้นต่ำจากลูกค้า ถูกกำหนดแล้วยังเป็นจุดอ้างอิงสำหรับค่าคงที่ของพรีเมี่ยม จุดต่ำสุดขึ้นอยู่กับจุดแบ่งของ บริษัท ตัวอย่างเช่นเกณฑ์ที่ต่ำกว่าของรายได้รายเดือนมีเงื่อนไขควรเป็น 100,000 รูเบิล เป็นที่ชัดเจนว่าหาก บริษัท มีผู้จัดการสิบคน (และการหมุนเวียนของแต่ละคนนั้นมีขนาดเท่ากัน) จุดต่ำสุดคือ 10,000 รูเบิล ค่าคงที่ของดอกเบี้ยพรีเมี่ยมเริ่มต้นขึ้นหลังจากผู้จัดการผ่านจุดนี้ซึ่งกำหนดเป็นรายบุคคลสำหรับพนักงานแต่ละคนโดยคำนึงถึงปัจจัยบางอย่าง ( รูปที่ 1. จุดต่ำสุดถูกกำหนดไว้สำหรับบางช่วงเวลาเช่นหนึ่งปี

ตรวจสอบพันธมิตรของคุณอย่างเร่งด่วน!

คุณรู้หรือไม่ว่า ภาษีเมื่อตรวจสอบสามารถเกาะติดกับโรงงานที่น่าสงสัย? ดังนั้นจึงเป็นสิ่งสำคัญมากที่จะตรวจสอบผู้ที่คุณทำงาน วันนี้คุณสามารถรับข้อมูลเกี่ยวกับการตรวจสอบคู่ของคุณได้ฟรีและที่สำคัญที่สุดคือรับรายการการละเมิดที่ระบุ!

หากผู้จัดการไม่ถึงจุดต่ำสุดของเขาจะได้รับเงินเดือนเท่านั้น (เราจะตั้งค่าเงินเดือนขึ้นอยู่กับประสบการณ์และการขายของพนักงานโดยเฉพาะ การเสนอราคาขั้นต่ำ - 25,000 รูเบิล)

ดังนั้นผู้จัดการจะตรวจสอบผลลัพธ์ซึ่งประกอบด้วยหลายแหล่ง (การชำระเงินล่วงหน้าการชำระเงินปัจจุบันหรือใบเสร็จรับเงินที่เกินกำหนด) และพยายามที่จะให้กระแสเงินสดสูงสุด สำหรับ บริษัท นี้เป็นโครงการงานที่ดีพอสมควร: หากใครบางคนจากลูกค้าไม่เหมาะสมกับกำหนดการชำระเงินผู้จัดการมีความสนใจในการค้นหาตัวเลือกสำหรับการเปลี่ยนใบเสร็จรับเงินในกลุ่มลูกค้า

ขั้นตอนที่ 2 การควบคุมทางการเงินรายสัปดาห์ของลูกหนี้และหนี้เครดิต

ก่อนหน้านี้ผู้จัดการได้ทำการควบคุมระดับลูกหนี้เดือนละครั้ง (โดยปกติจะอยู่ที่จุดสิ้นสุด) และบ่อยครั้งที่การชำระเงินไม่สม่ำเสมอ - จุดสูงสุดเกิดขึ้นในตอนท้ายของเดือนเมื่อแผนกทั้งหมดเริ่มเก็บเงิน สถานการณ์มีการเปลี่ยนแปลงหลังจากการเปิดตัวระบบการควบคุมรายสัปดาห์ของลูกหนี้และหนี้เครดิต: แผนกการเงินเป็นจำนวนเงินที่ค้างชำระสำหรับแต่ละใบแจ้งหนี้และจัดจำหน่ายข้อมูลในบริการการขาย ผู้จัดการแสดงความคิดเห็น - "ลูกค้าได้ชำระเงินแล้วรอข้อมูลประจำตัวของกองทุน" "ฉันบอกลูกค้าเขาจะจ่ายพรุ่งนี้" - และส่งข้อมูลไปยังหัวหน้าฝ่ายพาณิชย์และการเงิน ในกรณีที่ไม่ได้มาตรฐานดูเหมือนว่า "ลูกค้าขอการกระทบยอดและหลังจากการลงนามพร้อมที่จะจ่าย" ผู้จัดการ บริษัท ยังจำเป็นต้องแจ้งบริการทางการเงินและผู้นำ

ขึ้นอยู่กับข้อมูลของลูกหนี้ที่ค้างชำระในเดือนที่ผ่านมารายชื่อลูกหนี้สีดำจะเกิดขึ้น - ลูกค้าที่ละเมิดวินัยการชำระเงินเป็นระบบมากถึง 10-12 วัน หลังจากประกาศเป็นลายลักษณ์อักษรลูกค้าดังกล่าวแปลโดยการชำระเงินล่วงหน้า 50-100% สำหรับช่วงเวลาถึงสามเดือน

ขั้นตอนที่ 3 การตรวจสอบการชำระเงินที่คาดหวัง

ตามกำหนดการชำระเงินที่กำหนดไว้ล่วงหน้าของเงินสด (อย่างน้อยสี่สัปดาห์ข้างหน้า) ผู้จัดการองค์กรจัดระเบียบเพิ่มเติม ทันทีที่ลูกค้าได้รับการจัดส่งและรับโดยลูกค้ามีความจำเป็นต้องค้นหาว่ามีปัญหาเกี่ยวกับจำนวนการจัดประเภทและคุณภาพของการจัดส่งและเรียกคืนเวลาการชำระเงินตามแผน หนึ่งสัปดาห์ก่อนระยะเวลาการชำระเงินผู้จัดการเรียกลูกค้าเกี่ยวกับความจำเป็นในการสร้างบัญชีของเราในตารางการชำระเงิน (ก่อนหน้านี้การชำระเงินจำนวนมากไม่ได้ไปถึงเวลาเพราะลูกค้าเพียงแค่ลืมเกี่ยวกับเรื่องนี้) นอกจากนี้การแจ้งเตือนจะถูกส่งสามวันก่อนการชำระเงินและในวันที่ได้รับเงินตามแผนของเงินทุน ดังนั้นเราจึงลดความล่าช้าในการชำระหนี้โดยการกู้หนี้จากลูกหนี้และหากลูกค้าไม่สามารถชำระค่าธรรมเนียมได้ ตั้งเวลาตามกฎแล้วเตือนให้ทราบล่วงหน้า อย่างไรก็ตามความเสี่ยงของการไม่ชำระเงินยังคงมีอยู่

หากการชำระเงินไม่ได้มาตรงเวลาจากนั้นผู้จัดการสิบวันทำการหลังจากวันที่จ่ายเกินกำหนดทำงานอย่างอิสระเพื่อส่งคืนเงิน - ส่งการแจ้งเตือนนำไปสู่การสนทนาทางโทรศัพท์ ในช่วงเวลานี้มีความจำเป็นต้องจัดทำเอกสารทุกขั้นตอนของการสื่อสารกับลูกค้า: เพื่อบันทึกตัวอักษรบำรุงรักษารีจิสทรีโทรศัพท์ ( ตารางที่ 1. ลูกค้าทุกคนที่มีความล่าช้าในรายการหยุดและโปรแกรมไม่อนุญาตให้ผู้จัดการทำการจัดส่งเพิ่มเติม

หากเป็นเวลาสิบวันจากลูกค้าสั่งซื้อใหม่และค่าธรรมเนียมสำหรับการสั่งซื้อก่อนหน้านี้ยังไม่มาถึงมีเพียงแผนกการเงินเท่านั้นที่สามารถอนุญาตให้จัดส่งหลังจากตรวจสอบลูกค้า (พนักงานแผนกนำสถิติไปยังทันเวลาของการชำระเงิน) และต่อหน้าจดหมายรับประกันอย่างเป็นทางการ

ลูกค้าที่ชะลอการชำระเงินมากกว่าสองสัปดาห์ยังย้ายไปยังรายการหยุด บริการทางการเงิน ส่งจดหมายแจ้งเตือนไปยังลูกค้าเกี่ยวกับการหยุดการจัดส่งที่สมบูรณ์จนกว่าจะได้รับเงินในบัญชี นอกจากนี้ลูกค้าจะต้องจัดทำตารางการชำระเงินที่คาดหวัง โดยปกติเราพยายามที่จะเจรจากับคู่สัญญาและประสานงานการแก้ปัญหาที่เกิดขึ้นทั้งสองด้าน เมื่อไม่เห็นด้วยกับการยอมรับผู้จัดการจะส่งไปยังลูกค้าหนึ่งในการเรียกร้อง ( รูปที่ 2. เงื่อนไขใหม่ได้รับการแก้ไขเป็นระยะเวลาหนึ่งถึงสามเดือนขึ้นอยู่กับความถี่ของการซื้อลูกค้า กลับไปที่ระบบการทำงานก่อนหน้านี้เป็นไปได้ภายใต้วินัยทางการเงิน

หากภายใน 21 วันปัญหาไม่สามารถแก้ไขได้(ลูกค้าไม่ได้ติดต่อหรือขอความพึงพอใจที่สำคัญ) ตัวแทนของบริการรักษาความปลอดภัยเริ่มต้นขึ้น ข้อมูลเกี่ยวกับผลลัพธ์ของงานจะถูกสร้างขึ้นเป็นรายงาน (ตารางที่ 2).

หากการชำระเงินไม่ได้ทำคอลเลกชันของเอกสารทั้งหมดที่เกี่ยวข้องกับสัญญาเริ่มต้น (จำนวนสินค้าที่เก็บค่าใช้จ่าย) เพื่อการอุทธรณ์ที่เป็นไปได้ เจ้าหน้าที่ตุลาการ. แต่นี่เป็นมาตรการที่หายากมาก - ส่วนใหญ่เป็นลูกค้ารายชื่อเงินแม้ในขั้นตอนของการหยุดการจัดส่ง

ขั้นตอนที่ 4 เพื่อที่จะเข้าใจวิธีจัดการกับลูกหนี้มีความจำเป็นต่อโครงสร้างลูกหนี้

บ่อยครั้งที่ปัญหาการชำระเงินล่าช้าอาจซ่อนอยู่ในปัญหากระดาษที่ยังไม่ได้รับการแก้ไข ตัวอย่างเช่นการกระทบยอดไม่ได้ดำเนินการและมีหนี้ที่ไม่เท่าเทียมกันการกลับมาของสินค้าไม่ได้ดำเนินการโฆษณาจะไม่ปิด เพื่อหลีกเลี่ยงปัญหาดังกล่าวเราได้จัดประเภทบัญชีตามประเภท: หนี้ในการดำเนินการ (ตัวอย่างเช่นสินค้าสำหรับการเปิดร้านค้า) การกลับมาของสินค้าในทางที่ผิดการร้องเรียนอื่น ๆ ข้อมูลทั้งหมดจะไปทุกสัปดาห์ คำขอโซลูชันจะถูกส่งไปยังบริการที่เกี่ยวข้องทันทีซึ่งถอดประกอบและแก้ไขปัญหา (ในแผนกการทำงานกับการโฆษณาในแผนกบริการ) คำถามเหล่านี้ทั้งหมดยังควบคุมทั้งผู้จัดการและตัวแทนของฝ่ายการเงิน

ขั้นตอนที่ 5. การปฏิบัติตามวงเงินและการก่อตัวของลำดับความสำคัญของการจัดส่ง

นวัตกรรมอื่นคือขีด จำกัด การจัดส่ง ผู้จัดการไม่มีสิทธิ์จัดส่ง (ขาย) ปริมาณลูกค้าเกินมูลค่าการสั่งซื้อเฉลี่ยต่อเดือนในช่วงสามเดือนที่ผ่านมา ก่อนหน้านี้ผู้ขายทำงานกับแอปพลิเคชันใด ๆ และลูกค้าสามารถชะลอการชำระเงินได้ ตอนนี้หากคำสั่งซื้อเฉลี่ยต่อเดือน (ตามเงื่อนไข) 5 ล้านรูเบิลและลูกค้าส่งใบสมัครเป็นเวลา 7 ล้านคนผู้จัดการจำเป็นต้องประสานงานกับผู้อำนวยการฝ่ายการค้ารวมถึงหัวหน้าฝ่ายบริการรักษาความปลอดภัยและการเงิน แผนกที่ต้องยืนยันการละลายหรือต้องการจดหมายการรับประกันจาก บริษัท - ซิลลิน

เป็นผลให้ บริษัท ไม่มี "ร้อน" วันศุกร์ (ช่วงเวลาของการรวบรวมเงินทุนในช่วงสัปดาห์ที่ผ่านมา) และล้มเหลวในแง่ของการเงินของการเงินสัปดาห์แรกของเดือน ตารางการจัดส่งและการชำระเงินจัดชิดอย่างมีนัยสำคัญ

ควรเน้นว่าความสำคัญในการจัดส่งจะได้รับการจัดส่งเป็นหลักใน บริษัท ที่ทำงานเกี่ยวกับการชำระเงินล่วงหน้าหรือผลิตเงินตามสัญญา ดังนั้นในปี 2555 เราจึงเพิ่มมูลค่าการซื้อขายของ บริษัท 15% และเพิ่มระดับการควบคุมลูกหนี้และหนี้เครดิตสองครั้ง

ผู้เชี่ยวชาญความคิดเห็น

จะทำอย่างไรถ้ากฎระเบียบไม่ทำงาน

Maxim Tarasov,

ผู้อำนวยการฝ่ายขาย Rockwool

ในทางปฏิบัติมันเกิดขึ้นที่การกระทำที่มีความสามารถดำเนินการบนกระดาษเท่านั้นและงานจริงขัดต่อกฎ บาง ข้อผิดพลาดทั่วไป เมื่อทำงานกับระบบ: การสร้างกระบวนการที่ไม่ทำงานอย่างเป็นทางการการขาดเกณฑ์การประเมินผลสำหรับผลลัพธ์และกลไกการดำเนินการแก้ไขและป้องกันการละเลยการควบคุมประสิทธิภาพปกติการมีส่วนร่วมไม่เพียงพอของการจัดการของ บริษัท ขาดแรงจูงใจและการกำหนดที่ดี งานจากพนักงาน เพื่อหลีกเลี่ยงปัญหานี้จำเป็นต้องติดตามการทำงานกับกฎระเบียบในทุกระดับ - และคู่มือและผู้จัดการกลางลิงค์และนักแสดงธรรมดา

ในบางกรณีมันสมเหตุสมผลที่จะแก้ไขตัวบ่งชี้ของกระบวนการทางธุรกิจ: บางทีคุณอาจมีแถบสูงเกินไป? ตัวอย่างเช่นเราคิดว่า ตัวบ่งชี้ที่มีประสิทธิภาพ งานของเราคือการโฆษณาขั้นต่ำ การสำรวจผู้ซื้อของเราแสดงให้เห็นว่าหลายคนไม่มีความสุขกับความเร็วในการตอบสนองต่อการร้องเรียน (สูงสุดสองสัปดาห์และในภูมิภาคระยะไกลเช่นในตะวันออกไกลและนานกว่านั้น)

เราดำเนินการงานภายในและตัวชี้วัดประสิทธิภาพที่ปรับปรุงใหม่ เกณฑ์การปฏิบัติงานคือตัวบ่งชี้ของ "การตอบสนองของลูกค้า" (สูงสุด - สามวัน) และไม่ขาดการร้องเรียนโดยทั่วไปตามที่เคยเป็นมา การเกิดซ้ำของลูกค้าแสดงให้เห็นว่ามันเป็นความเร็วของปฏิกิริยาต่อการร้องเรียนที่กลายเป็นข้อได้เปรียบหลักของ บริษัท ของเราต่อคู่แข่ง

กิจกรรมผู้ประกอบการมีความเสี่ยง วันนี้ บริษัท ได้รับผลกำไรและพรุ่งนี้ก็แสดงถึงความขาดทุน ลูกหนี้ของ บริษัท กลายเป็นองค์กรอื่นและบุคคล

สาเหตุของลูกหนี้:

• ลูกค้าไม่จ่ายเงินสำหรับบริการ
• บริษัท มีค่าใช้จ่ายภาษีและค่าปรับ
• องค์กรออกสินเชื่อ

ลูกหนี้ใดที่ถือว่าเกินกำหนด

หากลูกค้าของ บริษัท ไม่ต้องจ่ายค่าผลิตภัณฑ์หรือบริการในเวลาที่ค้างชำระจะถูกสร้างขึ้น หนี้ปกติเกิดขึ้นเมื่อลูกค้าได้รับสินค้า แต่ไม่มีเวลาในการชำระเงิน หนี้ที่ค้างชำระแบ่งออกเป็นความสิ้นหวังและน่าสงสัย รหัสภาษีมีความชัดเจนกับคำถามเกี่ยวกับความแตกต่างระหว่างประเภทของหนี้

• หนี้ที่น่าสงสัย วรรค 1 ของมาตรา 266 รหัสภาษี ฉันติดตั้งหากคู่สัญญาไม่จ่ายตรงเวลาหรือผลิตภัณฑ์หนี้กลายเป็นที่น่าสงสัย
• หนี้เลดี้

อย่าหวังว่าจะชำระเงินหากเวลาหมดอายุ ของข้อ จำกัด หรือไม่สามารถปฏิบัติตามข้อผูกพันได้ (วรรค 2 ของข้อ 266 ของรหัสภาษี)

เหตุผลสามประการที่นำไปสู่ความจริงที่ว่าการชำระเงินไม่สามารถรับได้:

• บริษัท เนื่องจากเงินถูกชำระบัญชีหรืออยู่ที่ขั้นตอนล้มละลาย
• คำศัพท์สำหรับการยื่นการเรียกร้องสิ้นสุดลง;
• ลูกหนี้ไม่สามารถนำเงินจากธนาคาร "ปัญหา"

วิธีการคืนสินค้า

ในทางปฏิบัติลูกหนี้ไม่รีบทำตามเงื่อนไขของสัญญา เมื่อลูกหนี้ถือว่าเกินกำหนดอย่าแนะนำให้นั่งพับมือ พูดคุยกับวิธีการชำระหนี้ของคู่สัญญาจากนั้นเขียนลูกหนี้ที่ค้างชำระ

3 วิธีวิธีการคืนหนี้:

• เห็นด้วยกับการผ่อนชำระ ลงทะเบียนในข้อตกลงขั้นสูงไปยังสนธิสัญญาของแผนภูมิการชำระเงินและจำนวนเงินจำนวนมาก
• แลกเปลี่ยนการผลิตหรือบริการ
• อนุญาตให้ชำระเงินเป็นหลักทรัพย์

วิธีการหลีกเลี่ยงการเกิดหนี้:

1. แสดงความสนใจกับรายละเอียด

ขอให้ลูกค้าส่งและพิจารณารายละเอียดสำเนาของอินน์ประจักษ์พยานยืนยันการลงทะเบียนและกฎบัตร

1. ตรวจสอบข้อมูล

ไปที่เว็บไซต์ FTS: EGRUL.NALOG.RU ตรวจสอบข้อมูลที่ระบุในการปล่อย อย่าทิ้งจากตั๋วเงินที่พันธมิตรที่มีศักยภาพของคุณสามารถส่งเอกสารปลอมได้

ตรวจสอบพลัง

ให้ความสนใจกับระยะเวลาของทนายความ หากคำว่าหมดอายุหุ้นส่วนของคุณไม่มีอำนาจในการเซ็นสัญญา

ค้นหาสถานการณ์ทางการเงิน

ระบุในฐานะการเงินของเว็บไซต์ FNS ของพันธมิตร ค้นหาว่าองค์กรไม่ได้อยู่ในขั้นตอนการชำระบัญชี: www.vestnik-gosreg.ru/publi/vgr/

ชี้แจงว่าผู้เข้าร่วมการเรียกร้องธุรกิจมีการเรียกร้องต่อคู่ของคุณหรือไม่

บทของศาลอนุญาโตตุลาการสูงสุดจะช่วยให้ตระหนักถึงคดี ทำข้อมูลในองค์กรบนเว็บไซต์: kad.arbitr.ru และรับข้อมูล

วิเคราะห์ข้อมูลเกี่ยวกับการเงินของคู่สัญญา

สำรวจ การรายงานบัญชี คู่สัญญาสำหรับปีที่แล้ว คำสั่งของกระทรวงการคลังหมายเลข 34N ของ 29 กรกฎาคม 2541 พบว่าการรายงานทางบัญชีเปิดอยู่ ดังนั้นอย่ารีบเข้าสู่ข้อตกลง ก่อนอื่นขอรายงานการรายงานบัญชีคู่สัญญา

ปัญหาการตัดหนี้

บริษัท ประสบปัญหาหากไม่มีเงื่อนไขสำหรับการตัดหนี้ก็จำเป็นต้องใช้ขั้นตอนการจัดเก็บหนี้

4 ปัญหาที่สำคัญในการทำงานกับหนี้:

• สัญญาไม่ได้ลงนามหรือขาด
• สินค้าคงคลัง ACT ไม่ได้รวบรวม
• ไม่เต็มไปด้วยค่าใช้จ่าย
• เอกสารบัญชีหลักที่เต็มไปด้วย

ทนายความที่มีประสบการณ์จะช่วยแก้ปัญหา ความน่าเชื่อถือทำงานกับผู้เชี่ยวชาญของลูกหนี้ ติดต่อเว็บไซต์ "33 Lawyer.ru" เพื่อถามคำถามเกี่ยวกับทนายความออนไลน์ ผู้เชี่ยวชาญให้คำแนะนำและอธิบายถึงความละเอียดอ่อนของกฎหมายของสหพันธรัฐรัสเซีย

คอมไพล์สัญญาอย่างมีประสิทธิภาพส่งการเรียกร้องจะเตรียมพื้นที่สำหรับการตัดหนี้ ปรับและปกป้องตำแหน่งของลูกค้าใน เซสชั่นศาล. ใช้แล้ว วิธีการทางกฎหมาย เพื่อโน้มน้าวศาลในความถูกต้องของตำแหน่งของลูกค้า

11.09.2012

ในการผลิตและองค์กรเทคโนโลยีที่มีความหลากหลายของผลิตภัณฑ์บริการและฐานลูกค้าที่เพิ่มขึ้นอย่างต่อเนื่องมันไม่ใช่เรื่องง่ายที่จะติดตามว่าลูกค้าที่ชัดเจนดำเนินการตามภาระหน้าที่ของพวกเขา ประสบการณ์ในการสร้างระบบเพื่อควบคุมลูกหนี้ในองค์กรดังกล่าวแบ่งออกเป็นบทความ Elizabeth Ivanovaผู้อำนวยการฝ่ายการเงินของ Diesel Technologies LLC

ระบบควบคุมลูกหนี้

- องค์ประกอบสำคัญของเงินทุนหมุนเวียนขององค์กรใด ๆ "เทคโนโลยีดีเซล" ไม่มีข้อยกเว้น เราให้บริการสำหรับการดำเนินงานและซ่อมแซมอุปกรณ์น้ำมันดีเซล ธุรกิจรถยนต์พัฒนาและจำนวน บริษัท โปรไฟล์เพิ่มขึ้นด้วย คุณต้องอยู่ในสภาพดีอย่างต่อเนื่อง การใช้การกระตุ้นการขายดังกล่าวเนื่องจากการให้สินเชื่อเพื่อการค้าและการชำระเงินไม่ได้เป็นเครื่องมือส่วนเกินในการต่อสู้เพื่อลูกค้าที่มีศักยภาพ การจัดการของลูกหนี้ส่งผลกระทบโดยตรงต่อการทำกำไรของ บริษัท และกำหนดนโยบายการให้สินเชื่อและส่วนลดแก่ลูกค้า

องค์ประกอบหลักของระบบควบคุมของลูกหนี้ ได้แก่ : การควบคุมและการบัญชีของสัญญากับผู้ซื้อตรวจสอบการดำเนินงานของการขายสินค้าการจัดตั้งลักษณะของลูกหนี้ นอกจากนี้งานของผู้เชี่ยวชาญด้านการเงินของ บริษัท ของเราในการจัดการลูกหนี้รวมถึง:

1) การกำหนดความเสี่ยงของการล้มละลายของผู้ซื้อ

2) การคำนวณมูลค่าการคาดการณ์ของสำรองหนี้สงสัยจะสูญ

เป็นสิ่งสำคัญที่จะต้องทราบว่าระบบการควบคุมลูกหนี้ควรครอบคลุมทุกขั้นตอนของการขายสินค้า - จากช่วงเวลาของข้อสรุปของสัญญากับผู้ซื้อก่อนการดำเนินการตามจริงของสินค้า

ใน บริษัท ของเราสร้างระบบควบคุมลูกหนี้เริ่มต้นด้วยการสร้างคณะกรรมการเครดิต ประสบการณ์ของการก่อตัวของหน่วยดังกล่าวในองค์กรที่ฉันได้รับทำงานในด้านการขายไม้ นี่คือตลาดที่ค่อนข้างแคบและการแข่งขันที่สูงมาก ฝ่ายสินเชื่อทำให้สามารถควบคุมความสัมพันธ์กับลูกค้าในขณะที่สร้างเงื่อนไขที่สะดวกสบายสำหรับความร่วมมือ เมื่อลูกค้าที่มีปัญหาปรากฏใน "เทคโนโลยีดีเซล" ความคิดในการพัฒนาระบบที่คล้ายกันเพียงคำนึงถึงลักษณะของธุรกิจนี้เท่านั้นที่ดูเหมือนจะไม่เกิดขึ้นจริง โครงสร้างที่แตกต่างกันขององค์กรและโปรไฟล์ที่แตกต่างกันของกิจกรรม อย่างไรก็ตามเป็นผลให้แนวคิดดังกล่าวยังคงได้รับการพัฒนาและตอนนี้โครงการอยู่ในขั้นตอนการดำเนินการที่ใช้งานอยู่

ฟังก์ชั่นของฝ่ายสินเชื่อของ "ดีเซลเทคโนโลยี" รวมถึงองค์กรและการดำเนินการตามระบบสำหรับการควบคุมลูกหนี้รวมทั้งการบำรุงรักษาต่อไปในระดับที่เหมาะสม เริ่มกำหนดระดับความรับผิดชอบในการตัดสินใจที่ต้องการการอนุมัติกับสมาชิกของคณะกรรมการเครดิต

ทนายความได้พัฒนารูปแบบของสัญญาแบบครบวงจรสำหรับการส่งมอบสินค้าที่มีความล่าช้าในการชำระเงินบังคับสำหรับทุกหน่วยงานของ บริษัท

รูปแบบของสัญญานี้ถูกตราขึ้นจากการสั่งซื้อแยกต่างหากของอธิบดีองค์กร สัญญาการส่งมอบที่มีการเลื่อนการชำระเงินสรุปในรูปแบบอื่นหยุดและต่ออายุ เกี่ยวกับลูกค้ารายนี้ได้รับการเตือนจากจดหมายข้อมูลแยกต่างหากที่ส่งไปยังคู่สัญญาพร้อมกับ รูปแบบใหม่ สัญญา.

นอกเหนือจากสัญญาการจัดส่งแบบครบวงจรอื่น ๆ การเลื่อนการชำระเงินมีบทบัญญัติต่อไปนี้ (การสกัด):

4.3 การคำนวณสินค้าทำตามลำดับต่อไปนี้:

ในระหว่าง ___ (___________) วันทำการนับจากวันที่ใบแจ้งหนี้ / ใบแจ้งหนี้ / ข้อมูลจำเพาะผู้ซื้อจะแสดงจำนวน 100% ของต้นทุนสินค้าที่ระบุในข้อมูลจำเพาะใบแจ้งหนี้ใบแจ้งหนี้ไปยังบัญชีปัจจุบันของซัพพลายเออร์

4.4 ล่าช้าในการชำระเงินตามข้อ 4.3 สัญญาดังกล่าวมีให้กับคู่สัญญาภายใต้เงื่อนไขของปริมาณรายเดือนของการจัดซื้อสินค้าตามข้อตกลงนี้ในจำนวนอย่างน้อย ____________ (_____________) รูเบิลต่อเดือน

4.5 วงเงินหนี้ของผู้ซื้อก่อนซัพพลายเออร์สำหรับสินค้าที่ส่งมอบไม่สามารถเกิน _____________ (_____________) รูเบิล

4.6 ด้วยค่าเริ่มต้นเงื่อนไขที่ระบุในข้อ 4.4 ความล่าช้าในการชำระเงินสามารถลดหรือแทนที่ด้วยการชำระเงินล่วงหน้า 100%

การเปลี่ยนแปลงนี้ในขั้นตอนการคำนวณสำหรับการจัดส่งสินค้าจะต้องตกแต่งด้วยแอปพลิเคชันแยกต่างหาก

4.7 ในกรณีของการใช้สินเชื่อสินค้าผู้ซื้อจะดำเนินการสำเนาที่ได้รับการรับรองอย่างเหมาะสม เอกสารต่อไปนี้ นิติบุคคล (สกัดจากการรวมตัวกันใบรับรองการลงทะเบียนใบรับรองการจดทะเบียนภาษี, จดหมายของธนาคารในบัญชีการชำระเงินแบบเปิดการรายงานการบัญชี (แบบฟอร์ม 1, แบบฟอร์ม 2), หนังสือมอบอำนาจสำหรับการลงนามในสนธิสัญญา) เอกสารทั้งหมดต้องมีจารึก "สำเนา Verne" และได้รับการรับรองจากลายเซ็นของอธิบดีและตราประทับของผู้ซื้อ

4.8 ภาระผูกพันของผู้ซื้อที่จะจ่ายสำหรับสินค้าถือเป็นจริงหลังจากเครดิตเครดิตให้กับบัญชีของซัพพลายเออร์ "

นอกจากนี้ในแผ่นสุดท้ายของสำเนาของสัญญาของเราให้การเยี่ยมชมโดยผู้แทนหลายคนของ บริษัท : กรรมการเพื่อการพาณิชย์และการเงิน ผู้บริหารสูงสุด. ความรับผิดชอบในการเซ็นสัญญา แบบฟอร์มแบบครบวงจร สัญญาและความสมบูรณ์ของเอกสารประกอบได้รับมอบหมายให้กับผู้จัดการฝ่ายขายที่รับผิดชอบ

ต่อไปเราทำการเปลี่ยนแปลงที่เหมาะสมในอัลกอริทึมการลงทะเบียนธุรกรรมในระบบข้อมูลของ บริษัท ซึ่งแตกต่างจากสัญญากับระบบเติมเงินที่ผู้จัดการฝ่ายขายจดทะเบียนเองจดทะเบียนสัญญาที่มีการจ่ายเงินรอการตัดบัญชีที่อ้างถึงความสามารถของผู้จัดการการเงิน ในขณะเดียวกันก็ตรวจสอบความสมบูรณ์ของเอกสารประกอบที่ให้ความพร้อมของลายเซ็นของผู้รับผิดชอบและกำหนดเงื่อนไขที่เกี่ยวข้องของสินเชื่อสินค้าโภคภัณฑ์ (วงเงินเครดิตล่าช้าในวัน) ในระบบข้อมูล เมื่อติดตั้งข้อ จำกัด เหล่านี้ - เกินขีด จำกัด เครดิตหรือการปรากฏตัวของการชำระเงิน - สินค้าไม่สามารถจัดส่งได้โดยอัตโนมัติ

ขั้นต่อไปของการสร้างระบบที่ชัดเจนของลูกหนี้การควบคุมคือจำนวนตัวบ่งชี้หลักของผู้จัดการฝ่ายขายของวรรค "ส่วนแบ่งของลูกหนี้ที่ค้างชำระเงิน" ตัวบ่งชี้นี้ถูกตรวจสอบรายเดือนและมีส่วนร่วมในการคำนวณเมื่อโบนัสรายเดือนเกิดขึ้น

ลูกหนี้ลูกหนัง LLC "XXXXX" ณ วันที่ ___________ 2012

ผู้เชี่ยวชาญด้านการเงินสำหรับวันที่ 1 ของเดือนถัดจากการรายงานเป็นรายงานสถานะของลูกหนี้รวมถึงเกินกำหนด ผลลัพธ์ที่ได้รับผู้จัดการการเงินให้กรรมการทางการเงินและการค้า ในทางกลับกันผู้อำนวยการฝ่ายการค้านำผลการตรวจสอบไปยังผู้จัดการฝ่ายขายที่รับผิดชอบเพื่อควบคุมลูกหนี้และคำจำกัดความของการดำเนินการต่อหนี้สินต่อไป

นอกจากนี้ยังระบุขั้นตอนของการกู้คืนลูกหนี้ที่ค้างชำระและผู้รับผิดชอบในแต่ละขั้นตอนของขั้นตอนนี้

ดังนั้นองค์กรจึงสร้างระบบเพื่อควบคุมลูกหนี้ครอบคลุมทุกขั้นตอนของการขายสินค้าจากช่วงเวลาที่เกิดขึ้นก่อนที่จะได้รับเงินจริงสำหรับบัญชีปัจจุบันของ บริษัท ในระหว่างการกู้คืนลูกหนี้ที่ค้างชำระ

หลายคำเกี่ยวกับการควบคุมความถูกต้องของจำนวนเงินของวงเงินสินเชื่อที่ให้ไว้ รายเดือน ณ วันที่สุดท้ายของเดือนปัจจุบันประธานคณะกรรมการสินเชื่อมีรายงานเกี่ยวกับสถานะของลูกหนี้ซึ่งมีข้อมูลไม่เพียง แต่เกี่ยวกับรายการปัจจุบันที่มีความล่าช้าในการชำระเงิน แต่ยังมีข้อมูลเกี่ยวกับยอดขายสะสม ตั้งแต่ต้นปีและยอดขายเฉลี่ยต่อเดือนสำหรับลูกค้าแต่ละราย:

รายงานนี้ช่วยให้คุณประเมินว่าลูกค้าสามารถแก้ไขเงื่อนไขของการให้สินเชื่อสินค้าโภคภัณฑ์ได้ดีเพียงใดภายใต้สัญญา (ดูวรรค 4.4 สนธิสัญญา) และหากจำเป็นทำการปรับเปลี่ยนที่เกี่ยวข้อง

ผม.กฎการขายเป็นเครื่องมือในการควบคุมลูกหนี้

ขั้นตอนที่สำคัญของการสร้างระบบสำหรับลูกหนี้การควบคุมคือการพัฒนาและดำเนินการตามกฎการจัดการการขาย

วัตถุประสงค์ของการแนะนำภายในนี้ เอกสารกำกับดูแล มีข้อผิดพลาดน้อยที่สุดเมื่อขายสินค้าและการแยกเขตความรับผิดชอบของพนักงานเมื่อดำเนินการตามกระบวนการทางธุรกิจนี้ เนื่องจากการให้สินเชื่อสินค้าโภคภัณฑ์เป็นหนึ่งในเครื่องมือการขายอัลกอริทึมสำหรับการควบคุมลูกหนี้ยังได้เข้าสู่กฎระเบียบที่ระบุ

องค์กรการขายสำหรับโครงการที่ชัดเจนทำให้สามารถจัดการกระบวนการขายและการสื่อสารลูกค้าได้อย่างรวดเร็ว

ข้อบังคับการจัดการการขายรวมถึง:

• คำอธิบายกระบวนการทางธุรกิจของการขายสินค้าในขณะที่ความแปรปรวนของที่มีอยู่ในองค์กรของวิธีการใช้งานผลิตภัณฑ์จะถูกนำมาพิจารณา:
• จัดหาสินค้าในเงื่อนไขการชำระเงินล่วงหน้า
• จัดหาสินค้าที่มีความล่าช้าในการชำระเงิน;
• การดำเนินการตามสินค้าเพื่อการส่งออก
• โครงการโครงสร้างสำหรับการขายสินค้าและการบริการลูกค้า
• หน้าที่หลักและรองของผู้จัดการฝ่ายขายเช่นเดียวกับคลังสินค้าและพนักงานบัญชี
• กิจกรรมในการควบคุมลูกหนี้

กฎระเบียบกำหนดเงื่อนไขการอนุญาต สินเชื่อเพื่อการพาณิชย์ ผู้ซื้อ พวกเขาตกลงกันว่า การดำเนินการนี้ มันจะดำเนินการเฉพาะกับลูกค้าที่มีประวัติการจัดซื้อในเชิงบวกอย่างน้อย 6 เดือนก่อนหน้าต่อหน้าการปฏิวัติคงที่และการขาดการส่งคืนที่ไม่สมเหตุสมผลและการเรียกร้องจากผู้ซื้อ ระยะเวลาการชำระเงินสูงสุดที่ให้ไว้กับการชำระเงินที่ล่าช้าของลูกค้าอาจไม่เกิน 45 วันปฏิทิน จากช่วงเวลาของการจัดส่งสินค้า

นอกจากนี้ยังกำหนดขีด จำกัด ของความรับผิดชอบของผู้จัดการในระดับที่แตกต่างกันเมื่อตัดสินใจเกี่ยวกับมูลค่าของวงเงินเครดิตสำหรับลูกค้า การตัดสินใจที่จะให้วงเงินสินเชื่อในจำนวนมากกว่า 50,000 ถึง 500,000 รูเบิลได้ตกลงกับกรรมการทางการเงินและการค้า มากกว่า 500,000 รูเบิล - กับอธิบดี

เป็นสิ่งสำคัญที่จะต้องทราบว่าการลงทะเบียนของเงื่อนไขของสัญญาการจัดส่งด้วยที่จัดตั้งขึ้น วงเงิน ระบบสารสนเทศของ บริษัท หมายถึงหน้าที่ของผู้จัดการการเงินไม่ใช่ผู้จัดการฝ่ายขาย หากเงื่อนไขนี้หรือเงื่อนไขนั้นเกินกระบวนการขายสินค้าจะถูกบล็อกโดยอัตโนมัติโดยระบบและการจัดส่งสินค้าเป็นไปไม่ได้ มีเพียงผู้จัดการการเงินเท่านั้นที่สามารถเปลี่ยนแปลงเงื่อนไขการให้กู้ยืมของลูกค้าในฐานข้อมูลของ บริษัท ส่วนที่เหลือของ บริษัท มีสิทธิเหล่านี้

เน้นว่าการดีบัก ระบบข้อมูล บริษัท ภายใต้ข้อกำหนดที่เกี่ยวข้องสำหรับการควบคุมหนี้คือ เงื่อนไขบังคับ การสร้างระบบการจัดการการทำงานของลูกหนี้

ระยะการขายที่มีความล่าช้าในการชำระเงินไม่ได้ถูกเพิกเฉย หากมีความล่าช้าในการชำระเงินสำหรับการจัดส่งก่อนหน้านี้ผู้จัดการฝ่ายขายจำเป็นต้องระงับการจัดส่งที่ตามมาทั้งหมดโดยลูกค้าจนกว่าการชำระหนี้ค้างชำระหรือทำให้การจัดส่งที่ตามมาพร้อมการชำระเงินล่วงหน้า ตามระเบียบข้อบังคับภาระผูกพันในการควบคุมการรับเงินในการใช้สิทธิการจัดส่งสินค้าที่มีการจ่ายเงินปันผลให้กับผู้จัดการฝ่ายขาย

ครั้งที่สองงานป้องกันและกลไกสำหรับการยึดลูกหนี้ที่ค้างชำระ

นอกเหนือจากการควบคุมขั้นตอนของการเข้าสู่ข้อตกลงการจัดหาการขายสินค้าการกลับมาของสินค้าโดยผู้ซื้อและการเคลื่อนย้ายสินค้าภายในกฎระเบียบการจัดการการขายมีอัลกอริทึมสำหรับการดำเนินการของพนักงานในการยึดของลูกหนี้ที่ค้างชำระ และการบำรุงรักษางานป้องกันที่เกิดขึ้น

ดังนั้นผู้จัดการฝ่ายขายจึงให้การปฏิบัติตามขั้นตอนการจัดการลูกหนี้ดังต่อไปนี้:

1) จาก 1 ถึง 30 วันนับจากวันที่ค้างชำระผู้จัดการฝ่ายขายที่รับผิดชอบสัปดาห์ละครั้ง (ทุกวันจันทร์) ส่งคำเตือนการชำระเงิน

2) 2-3 วันก่อนระยะเวลาการชำระเงินผู้จัดการฝ่ายขายสำหรับโทรศัพท์เตือนลูกค้าเกี่ยวกับจุดสิ้นสุดของระยะเวลาของการรอตัดบัญชีและจำเป็นต้องชำระหนี้

3) เมื่อไม่ชำระเงินตรงเวลาผู้จัดการฝ่ายขายดำเนินการโทรรายวันเพื่อกำหนดสาเหตุและการก่อกำหนดการชำระหนี้

4) พร้อมกันกับช่วงเวลานี้จาก 1 ถึง 60 วันของการล่าช้าผู้จัดการฝ่ายขายที่รับผิดชอบสัปดาห์ละครั้ง (ทุกวันจันทร์) ส่งคำขอการชำระเงินครั้งแรกไปยังที่อยู่ลูกค้า เป็นเวลา 2 วันหลังจากการส่งผู้จัดการความต้องการจำเป็นต้องเรียกลูกค้าเพื่อตรวจสอบความจริงของการได้รับความต้องการนี้และขอข้อมูลเกี่ยวกับการดำเนินการโดยลูกค้า

ในกรณีที่มีการชำระเงินล่าช้ากว่า 60 วันของการชำระหนี้ดำเนินการโดยฝ่ายการเงินและกฎหมายของสำนักงานกลาง ผู้จัดการฝ่ายการเงินกำลังทำมาตรการที่เป็นไปได้ทั้งหมด การตั้งถิ่นฐานก่อนการทดลอง และการกลับมาของลูกหนี้ที่ค้างชำระรวมถึงข้อกำหนดการชำระเงินครั้งที่สองให้กับลูกค้า

เมื่อถึงระยะเวลาการหน่วงเวลา 180 วัน ฝ่ายกฎหมาย จัดทำแพคเกจของเอกสารสำหรับการโอนธุรกิจไปยังศาลอนุญาโตตุลาการหรือชุดของลูกหนี้การส่งจดหมายที่สอดคล้องกันไปยังไคลเอนต์ล่วงหน้า

วิธีการลบลูกหนี้ที่ค้างชำระทั้งหมดข้างต้นจะค่อยๆปรับให้เข้ากับทรงกลมของ "เทคโนโลยีดีเซล" เทคนิคที่เสนอช่วยให้คุณสามารถควบคุมลูกหนี้ได้ทุกขั้นตอนของการเกิดขึ้นและการดำรงอยู่และลดความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องกับการให้สินเชื่อลูกค้าเชิงพาณิชย์อย่างมีนัยสำคัญ

สิ่งสำคัญคือต้องทราบว่าเพื่อประสิทธิภาพที่มากขึ้นก็จำเป็นต้องเชื่อมโยงระบบแรงจูงใจของผู้จัดการฝ่ายขายที่มีระบบควบคุมลูกหนี้ ตัวอย่างเช่นเพื่อแนะนำปริมาณ (หุ้น) ของลูกหนี้ที่ค้างชำระใน "Debitors" ทั้งหมดเป็นหนึ่งในตัวบ่งชี้สำคัญของกิจกรรมเป็นหนึ่งในวันที่รายงาน

บางองค์กรที่ให้บริการสินเชื่อประกันภัย - ต่อต้านการสูญเสียหนี้สิ้นหวังที่ไม่คาดหวัง แต่ฉันจะแนะนำก่อนตัดสินใจขั้นสุดท้ายเกี่ยวกับการซื้อการคุ้มครองดังกล่าวเพื่อประเมินผลขาดทุนเฉลี่ยที่คาดหวังของหนี้สิ้นหวังความสามารถทางการเงินของ บริษัท ในการแก้ไขผลขาดทุนเหล่านี้และต้นทุนการประกันทันที

Elizabeth Ivanova ผู้อำนวยการฝ่ายการเงินของ Diesel Technologies LLC