Nájsť znaky finančnej pyramídy nie je pre bežného človeka také ťažké.
Foto: Fotolia/Gajus
Spoločnosti so znakmi finančných pyramíd dominujú pri vyhľadávaní investícií na internete. Podvodné projekty, ktoré sa maskujú ako finančné spoločnosti a sľubujú rozprávkové príjmy, sa nazývajú HYIP. Centrálna banka najmä pre čitateľov Banki.ru vysvetľuje, ku ktorým spoločnostiam by sa nemal približovať výstrel z dela.
Odkiaľ je humbuk?
Spoločnosti podľa Ponziho schémy (vyplácajúce vkladateľov z prostriedkov nových klientov) dominujú vo výsledkoch vyhľadávania investovania na internete. Dokazujú to výsledky monitorovania Medzinárodnej konfederácie spotrebiteľských spoločností (ConfOP), informovali Izvestija.
Organizátori monitorovania študovali výsledky vyhľadávačov Yandex a Google na otázku „je výhodné investovať peniaze“ s nastaveniami, ktoré zaisťujú objektivitu vzorky, a následne analyzovali webové stránky nebankových organizácií ponúkajúcich investície. Medzi najviac charakteristické znaky Vybraných 25 organizácií – prísľuby nad 100 % ročných výnosov, príbehy o „jedinečnom produkte“ a zneužívanie vládnych symbolov.
Podvodníci sa môžu nazývať investičnými fondmi, skrývať sa za známe mená a presviedčať, že peniaze sa investujú do „vysoko ziskových projektov“. Na internete sa takýmto projektom hovorí „HYIP“ (z anglického HYIP – high yield investičný program). HYIP sa môžu líšiť podľa typu činnosti, najobľúbenejšie sú hry o peniaze, služby vydávajúce sa za makléra finančného trhu a podielové fondy.
Ktoré spoločnosti nemajú právo prilákať vaše peniaze alebo sú potenciálne nebezpečné? A ako ich rozpoznať?
„Naučili sme sa zastaviť aktivity pyramídových hier na internete“
Čo je dohľad nad správaním? Ako sťažnosti zákazníkov pomáhajú Banke Ruska efektívnejšie kontrolovať banky? Mali by byť tieto sťažnosti zverejnené? Prečo nie sú všetci klienti finančných inštitúcií varovaní pred investičným rizikom?
Obete nelegálnych účastníkov trhu
Pred súhlasom s akoukoľvek ponukou by ste si mali dôkladne preštudovať finančné produkty, poraďte sa s odborníkmi, prečítajte si informačné materiály a dokumenty navrhnuté na podpis, informujte sa o informáciách o potenciálnom partnerovi, aby ste sa nestali obeťou nelegálneho účastníka trhu, akým je napríklad finančná pyramída.
Nelegálni účastníci finančného trhu sa často veľmi šikovne maskujú za známe finančné organizácie, ktoré majú licenciu na činnosť, používanie podobných názvov, internetových stránok a pod.. Ruská banka spolu s orgánmi činnými v trestnom konaní pomerne aktívne pracuje na potláčaní aktivít tzv. takéto pseudofinančné organizácie: v roku 2015 bolo objavených asi 200 pyramíd v roku 2016, asi 180 v roku 2016 a asi 70 za tento polrok.
Zoznam finančných inštitúcií s licenciou na činnosť finančný trh, zverejnené na webovej stránke Bank of Russia, ako aj v štátnych registroch PFI a CPC.
Spoločnosti, ktoré získavajú peniaze od verejnosti bez zákonných dôvodov, podliehajú administratívnym a trestnej zodpovednosti.
Na „finančné pyramídy“, priťahujúce prostriedky od občanov, sa uplatňujú opatrenia v závislosti od množstva získaných prostriedkov. Trestná zodpovednosť za pyramídové hry bola zavedená v marci 2016. Do tohto dátumu bola ich činnosť kvalifikovaná ako podvodné konanie podľa článku 159 Trestného zákona Ruskej federácie (trestné odňatím slobody až na dva roky).
Ku dňu zavedenia trestnej zodpovednosti za činnosť „finančných pyramíd“ pri výrobe vyšetrovacích orgánov Ministerstva vnútra Ruska bolo 202 trestných vecí týkajúcich sa finančných pyramíd (začatých podľa článku 159 Trestného zákona). Ruskej federácie), v ktorej bolo obžalovaných 184 osôb. Celková výška spôsobených materiálnych škôd presiahla 22,3 miliardy rubľov.
Vo vzťahu k PFI, ktoré vykonávajú činnosti zakázané zákonom - zapojenie mikroúverových spoločností Peniaze jednotlivcov ktorí nie sú zakladateľmi; prilákanie viac ako 1,5 milióna rubľov od jedného jednotlivca mikrofinančnými spoločnosťami (toto pravidlo sa nevzťahuje na zakladateľov MFC) - administratívna zodpovednosť je stanovená v článku 15.26.1 Kódexu správnych deliktov Ruskej federácie (pokuta od 50 tisíc až 100 tisíc rubľov).
Viera v pasívny príjem
„Nedá sa poprieť, že problém bezohľadných organizácií, ktoré priťahujú peniaze od obyvateľstva, existoval a stále existuje. Dôvodom je predovšetkým skutočnosť, že ľudia z väčšej časti naďalej veria prísľubom veľkého pasívneho príjmu. A kvôli nedostatku správneho finančná gramotnosť, nemôže vyhodnotiť ten či onen prísľub,“ hovorí Vladimir Rusakov, investičný expert z BGP Litigation.
1. Pozorne si preštudujte, komu dávate peniaze.
Podľa Ruská legislatíva, prijímať finančné prostriedky od verejnosti na realizáciu následných finančné transakcie licencované spoločnosti môžu. Vrátane mnohých agentov zahraničných maklérov a predajcov musia mať tiež licencie na finančné aktivity vydané Centrálnou bankou Ruskej federácie. Je dôležité študovať recenzie a informácie o právnickej osobe v otvorených zdrojoch.
Za zmienku tiež stojí právnických osôb môže prilákať finančné prostriedky od jednotlivcov na základe zmluvy o pôžičke. Ak sa ale tejto činnosti profesionálne nevenujete, tak sa takýmto ponukám vyhnite. Je to spôsobené tým, že pred poskytnutím úveru je potrebné vykonať podrobnú právnu, finančnú a inú due diligence obchodu. Bez takýchto kontrol je riziko nevrátenia veľmi vysoké. Vžite sa do pozície banky, ktorá poskytuje úver.
2. Podrobne porozumieť navrhovanému investičnému produktu.
3. Preskúmajte zmluvu, na základe ktorej sa peniaze prevádzajú.
Obyčajný podvod
Banky a mikrofinančné organizácie, o ktorých sú informácie zapísané v špeciálnych štátnych registroch, teda môžu pravidelne získavať prostriedky od občanov pod zámienkou pôžičky (vkladu). Okrem toho má organizácia právo získať pôžičku vydaním dlhopisov. Všetky tri prípady sú podrobne upravené na legislatívnej úrovni.
„V iných prípadoch možno činnosť organizácií na prilákanie vkladov len ťažko nazvať legálnou, aj keď môže existovať jedno meno zo zmluvy o vklade, pod ktorým sa budú skrývať úplne iné právne vzťahy - vždy by ste si mali dôkladne preštudovať právne dokumenty. Samotná činnosť organizácií, ktoré robia reklamu v súvislosti so známymi finančné inštitúcie(v skutočnosti bez toho, aby bol s nimi akýmkoľvek spôsobom spojený) a lákať finančné prostriedky na vklady, môže predstavovať bežný podvod, zavádzajúci spotrebiteľa. A preto by sa mal stať predmetom pozornosti kompetentných orgánov, “hovorí Ivan Korshunov, právnik advokátskej komory Kovalev, Tugushi and Partners.
Výplaty nie sú zaručené
Bankové vklady negenerujú príjem, ale umožňujú vám iba ušetriť peniaze pred infláciou. Preto sú otázky, kam investovať peniaze „pod vysoký záujem“, nedôjde. Centrálna banka pripomína, že okrem vkladov existujú aj ďalšie finančné produkty a nástroje, pomocou ktorých je možné umiestniť voľnú hotovosť. Platby v hotovosti za všetky ostatné produkty okrem bankových vkladov zároveň nie sú garantované systémom poistenia vkladov.
Bankové vklady negenerujú príjem, ale umožňujú len ušetriť peniaze pred infláciou. Dotazy, kam investovať peniaze „za vysoké úroky“, preto neuschnú.
Vo všeobecnosti výber jedného alebo druhého finančného nástroja závisí od mnohých faktorov. Je potrebné vziať do úvahy spôsob hospodárenia s prostriedkami – či bude občan so svojimi peniazmi hospodáriť sám, alebo je pripravený ich zveriť do rúk profesionálov.
Môžete napríklad investovať do mikrofinančnej inštitúcie (PFI) a/alebo previesť svoje osobné úspory do spotrebiteľského úverového družstva (CPC). Ceny za priťahované týmito finančné inštitúcie vyššie, ale ako už bolo uvedené, tieto organizácie nie sú zahrnuté v systéme DIA poistenie, teda investície do nich negarantuje štát. Okrem toho je potrebné mať na pamäti, že spomedzi PFI majú iba mikrofinančné spoločnosti (MFC) právo prilákať finančné prostriedky od občanov, ktorí nie sú ich zakladateľmi, a to iba vo výške najmenej 1,5 milióna rubľov. Mikroúverové spoločnosti (MCC) nemajú právo získavať finančné prostriedky od občanov, ktorí nie sú ich zakladateľmi. Pokiaľ ide o CPC, má právo lákať iba prostriedky svojich členov (akcionárov).
Od 1. januára 2015 si môžete založiť individuálny investičný účet v maklérskej spoločnosti a získať tak nielen finančné výsledky z prebiehajúcich obchodov s cennými papiermi, ale aj daňový odpočet vo výške 13 % ročne. Existuje aj mnoho ďalších finančné nástroje: dlhopisy federálnej pôžičky, investičné poistenieživot, podielové fondy (podielové fondy), investičné mince a drahé kovy.
Centrálna banka napočítala v Rusku 240 finančných pyramíd ... mesiacov roku 2019 centrálna banka identifikovala 240 organizácií s finančnými znakmi pyramídy. Podľa Ljacha začali sami Rusi častejšie informovať centrálnu banku o ... družstvách a iných finančných inštitúciách. Rusko zlikvidovalo medziregionálne finančné pyramída Vo všeobecnosti centrálna banka za prvé tri štvrťroky identifikovala 2 165 organizácií ... z toho 1 576 nelegálnych veriteľov. V júni polícia zlikvidovala finančné pyramída, ktorá pôsobila vo viacerých regiónoch Ruska. Investorom bola ponúknutá investícia do... V Rusku bola zlikvidovaná medziregionálna finančná pyramída ... Ministerstvo vnútra spolu s jednotkou z Jaroslavľskej oblasti zadržali organizátorov finančnej pyramídy, ktorej škody sa odhadujú na viac ako 1 miliardu rubľov ... V Kazani bol organizátor sporiteľského zväzu odsúdený na 7 rokov ... Organizátor finančného pyramídy Savings Union Anton Kirilyuk bol odsúdený na 7 rokov väzenia. ...Financie, 10. marec, 11:35 hod
Šéf pyramídy kryptomien OneCoin bol zadržaný v Spojených štátoch ... -Angeles zadržal občana Bulharska Konstantina Ignatova v prípade medzinár pyramída, ktorý zahŕňa obchodovanie s podvodnou kryptomenou OneCoin. Informuje o tom web... Roskomnadzor od poskytovateľa požadoval blokovanie webových stránok Cashbury ... do zoznamu zakázaných stránok. Prečo desaťtisíce ľudí verili finančným pyramída Cashbury Koncom septembra centrálna banka oznámila, že existujú náznaky finančnej situácie pyramídy. Regulátor upozornil najmä na skutočnosť, že aktivity spoločnosti... Majiteľ „Cashbury“ oznámil ukončenie prác z dôvodu „honby“ na firmu ... nazval to „trojtýždňová dovolenka“ na obnovenie zablokovaných účtov. finančné pyramída Cashbury pokračovala v inzercii na MKC Predtým, v aktivitách Cashbury, Banka Ruska našla známky finančných pyramídy. Regulátor poukázal na to, že spoločnosti skupiny využívali princípy sieťového marketingu, sľubujúce ... Cashbury pozastavilo prevádzku ... tejto licencie. Regulátor označil Cashbury za jednu z najväčších finančných pyramídy identifikovaný pre posledné roky: potenciálne škody pre zákazníkov sa odhadujú na 1 miliardu rubľov. Prečo desaťtisíce ľudí verili finančným pyramída Cashbury Cashbury sa stavia ako „platforma na poskytovanie pôžičiek typu peer-to-peer“, ktorá „buduje procesy... Centrálna banka ocenila možné straty Zákazníci Cashbury za 1 miliardu rubľov. ... “, - vysvetlil riaditeľ odboru centrálnej banky. Prečo desaťtisíce ľudí verili finančným pyramída Cashbury V činnosti skupiny ruských a zahraničné spoločnosti"Cashbury" existujú "jasné znaky" klasického finančného pyramídy, informovala koncom septembra Bank of Russia. Tieto spoločnosti nemajú...Financie, 27. september 2018, 20:53
Prokuratúra podala žalobu na Rostovskom súde o zablokovanie webových stránok Cashbury ... desaťtisíce ľudí verili finančným pyramída"Cashbury" V predvečer sa stalo známe, že Banka Ruska videla známky finančného pyramídy v skupine ruských a zahraničných... Ruska. Lyakh poznamenal, že „toto je jeden z najväčších finančných pyramídy“ identifikované v posledných rokoch.Financie, 26. 9. 2018, 16:05
Prečo desaťtisíce ľudí verili v Cashbury pyramídovú hru ... 600% prilákalo desaťtisíce ľudí Klasické pyramída Banka Ruska videla „očividné znaky“ klasického finančného sektora pyramídy v skupine ruských a zahraničných spoločností pôsobiacich ... - spotrebiteľské spoločnosti dve vystupovali ako individuálni podnikatelia a jedna finančná pyramída bola organizovaná vo forme akciovej spoločnosti. Pozoruhodný trend minulého roka... V regióne Penza boli organizátori „pyramídy“ zatknutí za 1 miliardu rubľov. ... , zločinecká skupina pôsobila v šiestich krajoch, útočníci otvorili deväť pobočiek “ pyramídy“, Spravované z Penzy. Polícia vykonala sedem prehliadok v Moskve, St. ... prípadov podvodov a organizovania zločineckej komunity. štyroch organizátorov finančného pyramídy poslaný do väzby. Ich 22 nehnuteľností bolo zabavených... Centrálna banka odhalila v ATB finančnú pyramídu na predaj zmeniek obyvateľstvu ... od organizácií spojených s akcionárom Andreym Vdovinom. „Klasické financie pyramída“ vysvetľuje regulátor centrálnej banky podrobnosti o situácii v ázijsko-pacifickej ... zmenkách výlučne prostredníctvom vydávania nových zmeniek. Klasické financie pyramída, ktorú vlastne ATB ovládalo, uvádza Centrálna banka. LLC "FTK" bola spojená s... Centrálna banka varovala pred maskovaním finančných pyramíd pod ICO ... obrat kryptomien, ich porovnanie s finančnými pyramída. „Samozrejme, počas rastu pyramídy záujem o toto pyramída je aktívne poháňaný vysokou ziskovosťou,“ povedal v... “, dodal odborník. „Klasické pyramída» Popredný analytik spoločnosti Amarkets Artem Deev porovnával podvody s kryptomenami s výstavbou pyramídy na čo Rusi... Centrálna banka vytvára v regiónoch špeciálne služby na boj proti finančným pyramídam ... organizácie a internetové projekty, ktoré majú znaky finančného pyramídy. V roku 2015 200 pyramídy, v roku 2016 - 180, za tri štvrtiny... , vo všeobecnosti Banka Ruska zaznamenáva pozitívny trend v poklese finančných pyramídy. Dôvodom sú preventívne opatrenia, ktoré Banka Ruska spoločne prijíma... Okresný súd v Kazani odsúdil šéfa organizácie so znakmi finančnej pyramídy. Ako už operatívci uviedli, páchateľ prijal osobné úspory občanov a... Odsúdený bankár už spoza mreží ukradol ďalších 6 miliárd rubľov. ... Rusko investovalo viac ako 6 miliárd rubľov. Vyšetrovanie financií pyramída, ktorá zahŕňala viac ako dve desiatky úverových a spotrebných družstiev ... akcionárov. Väčšina peňazí bola prevedená na základe úverových zmlúv protistranám pyramídy, z ktorých žiadna, podľa vyšetrovania, finančné a ekonomické aktivity ... od niekoľkých desiatok do stoviek miliónov rubľov. Hľadanie prípadov pyramídyšiel na 180 adries v Moskve a mnohých ďalších regiónoch...Ekonomika, 27. 9. 2017, 12:11
Oreshkin porovnával bitcoin s MMM ... do toho investuje,“ povedal Oreshkin. MMM na bitcoine: aké finančné pyramídy presunuté na chatbotov Je jasné, že „štát nebude môcť ochrániť ... prostriedky,“ vysvetlila, keďže mechanizmus ich využívania „má znaky pyramídy". Náklady na kryptomeny rastú vďaka tomu, že pri operáciách s ... bitcoin: ako ťažiť doma Koncom augusta námestník ministra financií Alexey Moiseev povedal, že ministerstvo je za zabezpečenie toho, aby správne ...Spoločnosť, 12. september 2017, 09:13
Šéf najväčšej čínskej finančnej pyramídy bol odsúdený na doživotie ... obžalovaný v prípade najväčšieho finančného pyramída v Číne Ezubao, ktorá vyzbierala investíciu 7,6 miliardy dolárov.Organizátori pyramídy boli odsúdení na rôzne... 100 miliónov juanov (asi 15,3 milióna dolárov). Finančná práca pyramídy Ezubao bol prerušený v roku 2015. Úplná schéma jej práce... 150 miliónov dolárov v luxusnom tovare, nehnuteľnostiach a autách. Pred haváriou pyramídy jeho zakladatelia zhromaždili všetky dokumenty týkajúce sa diela v 80 vreciach ... Majiteľ finančnej pyramídy "Doverie" bol odsúdený na 4 roky väzenia ... 31,5 % ročne,“ uviedla tlačová služba vo vyhlásení. Obete financií pyramídy sa stalo 37 vkladateľov, ktorým vznikla škoda vo výške viac ako 20 ... Osobný prínos: Ako nespadnúť do finančnej pyramídy ... ako rozpoznať finančné pyramídy povedali odborníci Národnej banky Tadžickej republiky V roku 2016 boli škody z činnosti finančného pyramídy predstavovali 1,5 miliardy rubľov ... minulosť, finančná situácia, vlastné prostriedky. „Práca na krátky čas, moderná finančná pyramídy viesť agresívnu reklamnú kampaň pomocou internetu, sociálne siete, masové médiá... Šéf finančnej pyramídy dostal termín v Novosibirsku ... trest finančníkovi Jevgenijovi Olenevovi, ktorý podľa vyšetrovania vytvoril finančný pyramída a oklamal stovky ľudí. Na súde sa sťažoval na ... organizácie v zásade nevykonali podnikateľská činnosť. „Je to typický finančný pyramída. Od februára 2013 do júla 2014 týmto spôsobom... Organizátor „finančnej pyramídy“ ukradol občanom Tatarstanu 427 miliónov rubľov ... rokov. Kirilyuk zorganizoval prilákanie finančných prostriedkov od občanov na princípe „finančného pyramídy". Pod zámienkou investovania do rôznych komerčných projektov, ktoré údajne zaručujú ... drahé nehnuteľnosti v Kazani, “uviedla prokuratúra Tatarstanu. Obete financií pyramídy viac ako 1,5 tisíc obyvateľov Tatarstanu, Mari El, Mordovia sa stalo ... V Tatarstane organizátori „finančnej pyramídy“ ukradli 190 miliónov rubľov Podvodníci pod zámienkou investovania do rôznych investičných programov kradli veľkú sumu peniaze. Prokuratúra Tatarskej republiky schválila obžalobu v trestnej veci proti 35-ročnej Jekaterine Nikonovej. Je obvinená z podvodu spáchaného organizovanou skupinou v obzvlášť veľkom rozsahu - škoda 191 miliónov rubľov. Podľa vyšetrovateľov medzi... ÚVK odmietla sledovať legitímnosť volieb ... voľby do Štátnej dumy. Jeho účinkujúci v 90. rokoch šéfoval finančnej pyramída, a potom pracoval ako asistent člena ÚVK zodpovedného za súťaž Voľby ... jeden deň neodpovedal na hovory a správy od korešpondenta RBC. riaditeľ pyramídy Ešte pred spoluprácou s Galčenkom bol Bolšunov v médiách spomínaný v roku ... bol riaditeľom spoločnosti Yenisei Trust Company, organizovanej na princípe finančného pyramídy, napísal denník „Dnes“ s odvolaním sa na vyšetrovaciu verziu. Vyšetrovanie malo podozrenie... Herbalife zaplatí 200 miliónov dolárov, aby sa zbavili nálepky Ponziho schémy ... 200 miliónov dolárov, aby sa oslobodil od obvinení z organizovania finančnej pyramídy, podľa príspevku na webovej stránke Federálnej obchodnej komisie (FTC) USA... Pershing Square Capital Management Bill Ekman nazval Herbalife „najefektívnejším pyramída v histórii". Herbalife, spoločnosť s priamym predajom, bola založená... Chanty-Mansijský autonómny okruh bude súdiť „finančníkov“, ktorí ukradli desiatky miliónov obyvateľov Surgutu ... V Ugre zakladatelia finančného pyramídy ktorý oklamal 69 obyvateľov Ugra na celková suma viac ako 35 miliónov rubľov. ... Ministerstvo vnútra Tatarskej republiky: škody spôsobené podvodníkmi v Tatarstane dosiahli 500 miliónov rubľov ... Ľudský. V rokoch 2014-2015 v Tatarstane prebiehala činnosť „finančného pyramídy". Ich činnosť znamenala stratu veľkého množstva finančných prostriedkov ... vo vzťahu k iným boli zvolené iné opatrenia procesného donútenia. najväčší finančný pyramída Rinat Akchurin, vedúci oddelenia UEBiPK Ministerstva vnútra Tatarskej republiky, nazval „Rast ... osoby založené a vedené Altyn LLC, ktorá konala na princípe „finančného pyramídy". Podvodníci ukradli 12,5 milióna rubľov. Občan Tatarstanu odsúdený za finančnú pyramídovú hru so ziskom 12,5 milióna rubľov ... odsúdený obyvateľ Baškirska 31-ročný Maxim Dyachkov pri vytváraní finančného pyramídy. Podľa vyšetrovania Dyachkov koncom roka 2013 spolu s ... osobami založil a viedol Altyn LLC, ktorá konala na princípe „finančného pyramídy". Aby prilákali peniaze, komplici otvorili kancelárie firmy v Kazani... Podvod na úkor VIP klientov: ako sa zrútila pyramída Vneshprombank ... -výročie, sa ukázalo byť klasikou pyramída. Dá sa to dokonca prirovnať k podvodu Bernarda Madoffa – ak nie v rozsahu ( pyramída Ukázalo sa, že Madoffa je jej zaviazaný ... “, - hovorí prispievateľ. Potom podľa neho banka začala stavať pyramída: peniazmi nových veriteľov zanikli záväzky voči starým. O tejto RBC ... manželky, “hovorí RBC vrcholový manažér jednej z bánk. Ako skolaboval pyramída Dňa 6. novembra 2015 Banka Ruska dokončila plánovaný audit Vneshprombank... Občan Tatarstanu dostal 5 miliónov rubľov a 10 rokov väzenia za organizáciu pyramídy ... skutočnosť sprenevery finančných prostriedkov otvorila trestné konanie. Teraz organizátor finančného pyramídy hrozí trest odňatia slobody až na desať rokov a peňažný trest...Technológie a médiá, 01.02.2016, 14:48
Najväčší podvod s online pôžičkami odhalený v Číne ... so systémom online pôžičiek Ezubao, ktorý fungoval na princípe finančného pyramídy, podľa Financial Times s odvolaním sa na tlačovú agentúru Xinhua. Z aktivity.... Podľa čínskych orgánov boli takéto činnosti v skutočnosti finančné pyramída, keďže 95 % investičných projektov prezentovaných na webovej stránke spoločnosti sa ukázalo ako... Obyvatelia Tatarstanu darovali 2 miliardy finančných pyramíd ... financií““, „Blago“, „Platinum“, „Inter Invest“, „MarkFinance Garant“, „Nostalgie Trade“. V roku 2015 jeden zo 7 obžalovaných v trestnej veci o činnosti finančného pyramídy... ponuka na utiahnutie ruské zákony proti finančným pyramídy. Zmeny a doplnenia k Občianskeho zákonníka Ruská federácia implikovala zákaz inzercie financií pyramídy vrátane dopravy...Finančná pyramída stiahla z Ruska na Ukrajinu 1 miliardu rubľov. ... Ministerstvo vnútra Ruska zadržalo 19 organizátorov finančných pyramídy, výber peňazí na Ukrajinu. Podľa ministerstva z akcií zadržaných ..., Novosibirsku, ako aj v Burjatsku. Organizácia postavená na finančnom princípe pyramídy, prilákal peniaze od obyvateľstva, sľubujúc alternatívu k štandardnému úveru vo forme ...
Bývalý programátor Madoff odsúdený na dva a pol roka väzenia ...a pol roka väzenia pre Georga Pereza, asistenta tvorcu najväčšieho finančného pyramídy Bernard Madoff, informuje CBS NewYork. Ide o štvrtého z piatich zamestnancov... V roku 2008 najväčší finančný pyramída, ktorú vytvoril a vedie Bernard Madoff - bývalý predseda predstavenstva ...14. marec 2014, 09:18
Ministerstvo vnútra Tatarskej republiky začína trestné konanie na veľkej finančnej pyramíde v Kazani ... v najbližších dňoch začne trestné stíhanie proti organizátorom finančného pyramídy- Center LLC, ktorá "prevyšuje" dlhy občanov bankové úvery... poznamenal, že v činnosti Center LLC existujú všetky znaky finančného pyramídy, medzi ktoré menoval zvýšenú PR aktivitu, zameranie sa na negramotných ... v mene spoločnosti Center LLC sa stalo ďalším v rade finančných pyramídy, ktorej vyšetrovanie v Tatarstane pokračuje. Od roku 2013 zamestnanci ministerstva vnútra ... pyramídy. Klientom firmy bolo ponúknuté previesť na ňu 20 – 30 % z predtým prijatého úveru... správa, ktorá varovala, že DrevProm má známky finančného pyramídy. Podľa spoločnosti SPARK je DrevProm LLC registrovaná v Sterlitamaku republiky ...5. februára 2014, 11:26
"DrevProm" sa stal obžalovaným v trestnej veci ... fondov obyvateľstva“. Polícia preveruje obchodná organizácia pre známky finančného pyramídy.Ako vyplýva zo správy Ministerstva vnútra Ruskej federácie, dňa tento moment v ... spoločnosti, ktorá dostala signály, že DrevProm by mohol byť finančný pyramída. Počas auditu zamestnanci oddelenia zistili, že „spoločnosť sa zaoberá prilákaním... správy, v ktorej varovala, že DrevProm má známky finančného pyramídy. Orgány činné v trestnom konaní Sterlitamaku zároveň uviedli, že viac ako 30 ... Traja Rusi zatknutí v Indii za podvody s MMM ... ich komplici oklamali ľud Assam pomocou finančných podvodov, organizovanie pyramída v štýle Sergeja Mavrodiho. Akciová spoločnosť bola aktívne inzerovaná na internete ..., bolo potrebné zložiť asi 5 tisíc rupií (90 dolárov). Aktivita pyramídyčoskoro postihla ďalšie štáty Indie vrátane Maháráštry, Gudžarátu, Pandžábu a Ándhrapradéša. pyramídy v rozpore s tým, ktorý bol prijatý v roku 1978. zák., ako aj tri články Trestného... Nepolapiteľného „Urala Mavrodiho“ súd odsúdil na 7,5 roka väzenia ... odsúdený na 7 a pol roka väzenia tvorca finančného pyramídy Alexej Kaliničenko. "Uralsky Mavrodi" bol uznaný vinným podľa článku "Podvod ... Forex-obchodník". V skutočnosti štruktúra, ktorú vytvoril, fungovala na finančnom princípe pyramídy- všetky platby pôvodným zákazníkom boli uskutočnené výlučne na úkor prijatých prostriedkov ...Na Ukrajine a na pozastavenie práce úradov. MMM-2011 vyvracia informácie o kolapse s tým, že existujú len „určité problémy s nerentabilnými štruktúrami“.
Jedna z najväčších ruských „finančných pyramíd“. Asociáciu MMM zaregistroval v roku 1992 Sergei Mavrodi a špecializovala sa na prijímanie hotovostné vklady od verejnosti výmenou za ich vlastné akcie.
Za päť rokov existencie MMM vyrobila spoločnosť 27 miliónov akcií a 72 miliónov vstupeniek. Počas svojho rozkvetu spoločnosť MMM OJSC sľubovala príjem 200 % mesačne. Počet investorov spoločnosti bol rôzne odhady, od 10 do 15 miliónov ľudí.
V lete 1994 sa v médiách objavila informácia, že daňový úrad Rusko a daňová polícia pri audite jednej zo štruktúr JSC "MMM" odhalili "hrubé porušenia". daňovej legislatívy“, a nariadil vrátiť 49,9 miliardy rubľov do rozpočtu. Mavrodi odmietol zaplatiť pokutu: spoločnosť trvala na zaplatení všetkých daní. daňové úrady vyvolala paniku medzi investormi, ktorí sa začali zbavovať akcií a lístkov.
Dňa 2. septembra 1997 bol rozhodnutím Moskovského arbitrážneho súdu vyhlásený konkurz na OJSC "MMM". Zakladateľ pyramídy Sergej Mavrodi bol v roku 2007 odsúdený na 4,5 roka väzenia. 22. mája 2007 bol prepustený, keďže si počas vyšetrovania odsedel vo väzení určený čas. Podľa hlavného oddelenia FSSP za rok 2009 o výkone Moskvy súdnych exekútorov bolo ich viac ako 800 výkonné dokumenty o vymáhaní približne 300 miliónov rubľov od Sergeja Mavrodiho v prospech postihnutých vkladateľov. Celkovo bolo v prípade MMM uznaných za obete viac ako 10 000 občanov v celom Rusku.
Exekútori Moskvy dokázali od zakladateľa „finančnej pyramídy“ získať späť 18,7 milióna rubľov, ale tieto prostriedky nestačia na uspokojenie materiálnych škôd všetkých žalobcov.
Podľa súdnych exekútorov je celkový dlh zakladateľa MMM voči občanom takmer päť miliárd rubľov.
"Vlastilina"
Podnik Vlastilina otvorila v roku 1992 v Podolsku (Moskovská oblasť) Valentina Solovieva a čoskoro začala prijímať vklady od občanov. Najmä vkladateľ, ktorý poskytol sumu rovnajúcu sa polovici nákladov na nový osobný automobil ruskej výroby, mohol očakávať, že dostane vozidlo do mesiaca. V roku 1994 spoločnosť začala prijímať peniaze za vklady(vrátane valuty), ako aj príspevky na byty. Približne v rovnakom čase sa začali prerušovať platby a ani jedna zo zmlúv o byte nebola splnená vôbec.
V roku 1995 bola Solovieva zatknutá a vzatá do väzby. V roku 1999 bola odsúdená na sedem rokov väzenia, v roku 2000 bola na žiadosť Odborového zväzu podnikateľov Moskovskej oblasti podmienečne prepustená („za Dobrá práca a správanie“).
V prípade bolo za obete uznaných 16 000 klientov, ktorí prišli celkovo o 536,7 miliardy rubľov a 2,6 milióna dolárov.
"Ruský dom Selenga"
Spoločnosť Selenga Russian House bola založená v roku 1992 vo Volgograde Sergejom Gruzinom a Alexandrom Salomadinom. V priebehu roka spoločnosť otvorila 73 pobočiek a 800 agentúr po celej krajine. Prostriedky získané od občanov smerovali najmä do rozvoja spoločnosti RDS-Avia a siete supermarketov Russian Trade, ako aj vydavateľstiev, automobilových dopravných podnikov a cestovných kancelárií. V roku 1994 začala mať spoločnosť problémy s platbami z vkladov. V roku 1996 boli Gruzin a Salomadin zatknutí, v roku 2000 boli obaja odsúdení na deväť rokov väzenia, no v roku 2001 boli podmienečne prepustení.
Podľa orgánov činných v trestnom konaní bolo oklamaných 2,4 milióna ľudí a celková suma peňazí, ktoré od nich dostali, predstavovala viac ako 2,8 bilióna nedenominovaných rubľov (z toho takmer tretina bola vynaložená na údržbu spoločnosti).
Koncern "Tibet"
V roku 1993 Vladimir Dryamov zorganizoval v Moskve a niekoľkých regiónoch krajiny body za prijímanie vkladov od obyvateľstva, fungujúce pod rúškom tibetského koncernu, av roku 1994 spreneveril vyzbierané prostriedky a zmizol v zahraničí. V roku 1998 bol Dryamov zatknutý v Grécku a vydaný do Ruska, v roku 2001 bol odsúdený na 15 rokov väzenia, ale v roku 2002 bol trest zmenený na deväť rokov.
Podľa orgánov činných v trestnom konaní bolo oklamaných najmenej 130 000 občanov a celková suma ukradnutých peňazí bola najmenej 17 miliárd nedenominovaných rubľov.
"Hoper-invest"
Spoločnosť Khoper-invest bola založená v roku 1992 vo Volgograde matkou a synom Leah a Levom Konstantinovmi a bola regionálnou sieťou miest pre prijímanie vkladov od jednotlivcov. Časť získaných prostriedkov smerovala na vývoj niekoľkých projektov, najmä dizajnérskej kancelárie Lyulka-Saturn a modelového domu Kuznetsky Most, druhá bola vymenená za menu a pomocou rôznych podvodných schém bola vyvezená do Fínska a Izrael.
V roku 1997 bola Leah Konstantinová zatknutá a v roku 2001 odsúdená na osem rokov väzenia (podmienečne prepustená), zatiaľ čo Lev Konstantinov odišiel v roku 1995 do Izraela.
Podľa orgánov činných v trestnom konaní bolo oklamaných viac ako 4 milióny ľudí a celkový objem finančných prostriedkov, ktoré od nich dostali, predstavoval viac ako 3 bilióny nedenominovaných rubľov.
Business Club "RuBin" (CJSC "SUN")
Podľa informácií zverejnených na stránke holdingu funguje podnikateľský klub Rubin už 12 rokov. Ako však vyšetrovanie neskôr ukáže, 12-ročné pôsobenie na trhu nekoreluje so skutočnosťou registrácie a daňovej registrácie (2005 a 2006). Podnikateľský klub "Rubin" bol aktívny pri získavaní finančných prostriedkov od obyvateľstva.
Aby ste sa mohli pripojiť k Rubinovi, stačilo vložiť 3 000 rubľov. Navrhovaný projekt zaručoval investorovi návratnosť 25 % ročne – pri vklade 3 000 rubľov a 50 % – pri vklade 30 000 rubľov.
Zároveň boli prispievatelia zapojení do hľadania nových účastníkov projektu.
Prvé náznaky zrútenia pyramídy sa objavili 18. februára 2008, keď boli údajne v súvislosti s previerkou odboru kontroly hospodárskej kriminality vynesené z kancelárie organizácie všetky dokumenty a štábny programátor spoločnosti zničil všetky informácie. na počítačoch. Odvtedy boli všetky vyrovnania s vkladateľmi zastavené.
27. februára 2008 odborom vyšetrovania na riaditeľstve pre vnútorné záležitosti Centrálny región V Petrohrade bolo začaté trestné stíhanie proti podnikateľskému klubu „RuBin“ na základe trestného činu podľa časti 4 článku 159 Trestného zákona Ruskej federácie o skutočnosti sprenevery neznámymi osobami spomedzi zamestnancov OOO “ SAN“ (CJSC „SAN“) finančných prostriedkov občanov v mimoriadne veľkej sume v celkovej výške najmenej 1 milión rubľov pod zámienkou účasti na investičný projekt Business Club "Rubin".
V júni 2008 vyšetrovanie vydalo rozhodnutie postaviť hlavu Rubina Alexandra Polščenka ako obžalovaného podľa štvrtej časti článku 159 Trestného zákona Ruskej federácie – podvod. Polshchenko bol zaradený na federálny zoznam hľadaných osôb, jeho majetok bol zabavený.
Škody spôsobené podvodnou schémou predbežné odhady, sa meria v desiatkach miliárd rubľov a počet obetí len v Rusku presahuje 100 tisíc ľudí.
Najväčšie finančné pyramídy v zahraničí
Spoločnosť "India"
Všeobecne sa uznáva, že tvorcom prvej finančnej pyramídy bol John Law (John Law de Lauriston, narodený v roku 1671 v hlavnom meste Škótska – Edinburghu). Ako francúzsky minister financií, predseda štátnej banky a šéf prvej otvorenej akciovej spoločnosti na svete sa John Law zapísal do histórie ako vynálezca pyramídovej hry.
Jedným z projektov, ktoré Law vytvoril na konci roku 1717, bola „Spoločnosť Indie“.
India Company bola vytvorená ako akciová spoločnosť a mala nasmerovať svoje zdroje na rozvoj francúzskych kolónií pozdĺž rieky Mississippi.
Na začiatok bolo vydaných 200 000 akcií, každá v hodnote 500 libier. Hlavnou črtou týchto akcií bolo, že kto ich chcel kúpiť, mohol platiť nielen bankovkami a mincami, ale aj štátnymi obligáciami, ktoré boli na trhu kótované pod nominálnou hodnotou.
Len o pár mesiacov neskôr sa objavil šialený dopyt po akciách spoločnosti. Čoskoro 500-librové bankovky zdraželi na 10 000, potom na 12-15 000. Väčšinu peňazí, ktoré firma získala, investovala do dlhopisov verejný dlh. A začiatkom roku 1720 bol John Law vymenovaný za štátneho kontrolóra financií. Tu však začali problémy s likviditou cenných papierov. Obchodníci a špekulanti sa začali zbavovať bankoviek a akcií. Na trh prúdili státisíce akcií. Na jeseň roku 1720 bol na spoločnosť vyhlásený konkurz. Law začali prenasledovať davy ľudí požadujúcich vrátenie svojich peňazí. V polovici decembra 1720 musel Law tajne utiecť z Francúzska. Všetok jeho majetok bol čoskoro skonfiškovaný a použitý na uspokojenie veriteľov.
Bernard L. Madoff Investment Securities LLC
Spoločnosť bola založená Bernardom Madoffom v roku 1960 na Wall Street a mala štatút jedného z najziskovejších a najspoľahlivejších investičných fondov v Spojených štátoch. Podľa samotnej spoločnosti spravovala kapitál v hodnote viac ako 17 miliárd dolárov.
Madoffova pyramída sa zrútila po tom, čo finančník prezradil celú pravdu o podvode svojim synom Markovi a Andrewovi, ktorí sú vysokopostavenými zamestnancami jeho už zatvoreného finančná spoločnosť ktorí tieto informácie postúpili úradom.
Oklamaní občania a finančné inštitúcie investovali do Madoffovho biznisu stovky miliónov dolárov.
Na zozname oklamaných investorov boli nielen najbohatší občania a celebrity USA, ale aj najväčšie svetové banky – BNP Paribas, HSBC, Credit Agricole, Societe Generale, Natixis, Nomura, Royal Bank of Scotland, UniCredit.
V júni 2009 bol Bernard Madoff odsúdený na 150 rokov väzenia. V tom čase mal 71 rokov. Na súde priznal, že 20 rokov podvádzal investorov a regulátorov. Neuskutočnil žiadne transakcie, len jednoducho previedol všetky peniaze na svoj bankový účet a na žiadosť klientov z neho vydal prostriedky vo forme „zisku“.
Stanfordská medzinárodná banka
Miliardár Stanford International Bank of Texas Allen Stanford prevádzkoval podvodnú schému 15 rokov založenú na predaji certifikátov na zabezpečenie vkladov vysoké percento ziskovosť. Investori kúpili tieto papiere a verili v sľuby „neuveriteľné a nerozumné vysoké stávky percent“.
V júni 2009 finančníka vzali do väzby. Komisia pre cenné papiere a burzu (SEC) obvinila Stanforda z podvodných transakcií. Komisia usúdila, že Stanford, jeho rodina a priatelia „spáchali veľký podvod založený na falošných sľuboch“ a vymysleli údaje z minulých rokov s cieľom oklamať investorov.
Podľa prokuratúry Stanford spreneveril asi 7 miliárd dolárov od investorov. S týmito peniazmi viedol luxusný životný štýl, rozbiehal rôzne podnikateľské projekty a podplácal regulátorov, aby mu pomohli zakryť jeho zločinecké plány.
V marci 2012 súd v americkom meste Houston uznal texaského miliardára Allena Stanforda obvineného z podvodu v 13 zo 14 bodov obžaloby.
Stanfordovi (61) za najzávažnejšie obvinenia hrozí až 20 rokov väzenia, no ak si odsedí po sebe nasledujúce tresty, za mrežami by mohol stráviť oveľa viac času.
Od roku 2000 začala spoločnosť L&G, ktorú založil Kazutsugi Nami, vyberať peniaze investorov na 36%, tí, ktorí investovali viac ako 10-tisíc dolárov, mohli každé tri mesiace dostávať dividendy vo výške 900 dolárov. Spoločnosť sľúbila, že vďaka svojmu systému urobí z celého ľudstva milionárov a bezpečne fungovala až do roku 2007, potom prestala vyplácať dividendy a dopĺňať účty a nevracala vklady. V čase zatknutia vedúcich pracovníkov bolo na účtoch spoločnosti iba 300 miliónov jenov (3 milióny dolárov).
L&G sa podarilo získať 128,5 miliardy jenov (1,43 miliardy dolárov). Utrpelo 37 000 dôverčivých investorov. Okresný súd v Tokiu odsúdil 18. marca 2010 prezidenta najväčšej japonskej finančnej pyramídy, 76-ročného Kazutsugiho Namiho, na 18 rokov väzenia.
Yingkou Donghua Trading
V rokoch 2002-2005 zakladateľ Yingkou Donghua Trading, Wang Zhengdong, podvodne podviedol 3 miliardy juanov (417,11 milióna dolárov) od jednotlivcov, ktorí investovali do jeho podnikania. Podvodník sľuboval klientom od 35 % do 60 % zo zisku.
Prostriedky boli získané pod zámienkou investícií do zaniknutých spoločností Donghua Zoology Culturing a Donghua Spirit. Postihnutých bolo viac ako 10-tisíc ľudí.
Wang Zhengdong bol zatknutý v júni 2005. Odsúdený na najvyšší trest. Verdikt vyniesol Dočasný súd mesta Yingkou (provincia Liaoning, severovýchodná Čína) a neskôr ho potvrdil aj provinčný súd v Shenyangu, hlavnom meste Liaoningu. 15 komplicov Wang Zhengdong vyviazlo s oveľa miernejším trestom - boli odsúdení na päť až desať rokov väzenia.
Materiál bol pripravený na základe informácií z otvorených zdrojovV súčasnosti často panuje názor, že Bitcoin je najfinančnejšia pyramída so všetkými z toho vyplývajúcimi dôsledkami. Ale je to tak? Skúsme na to prísť v praxi zostavením nášho zoznamu senzačných a ohromujúcich finančných podvodov minulého storočia. Najznámejšie finančné pyramídy z histórie sú uvedené nižšie.
Nie je žiadnym tajomstvom, že nie je to tak dávno, čo Centrálna banka Ruska označila spomínanú kryptomenu za finančnú pyramídu. Motiváciu takéhoto rozhodnutia možno ľahko vidieť v komentároch úradníkov z oddelenia národného platobného systému Ruskej banky. Táto analógia je podľa nich odôvodnená špekulatívnym charakterom transakcií. Hovorí sa, že s bitcoinmi nepracujú len špekulanti zameraní na ľahké peniaze, ale aj ľudia, ktorí platia uvedený zisk. V porovnaní s rôznymi druhmi cenných papierov sa bezpečnosť tejto kryptomeny sleduje iba vo vzťahu k času, ktorý človek strávi jej „ťažbou“.
Definícia finančnej pyramídy
Ako teda fungujú finančné pyramídy a aké spoločnosti sa tak dajú nazvať? Tento koncept zahŕňa spoločnosť, ktorá vytvára príjem a poskytuje dividendy svojim investorom výlučne prostredníctvom nepretržitého toku nových hotovostných vkladov. Mechanizmus pyramídy je jednoduchý – príjem prvých investorov pochádza z vkladov ďalších klientov organizácie, tých zase od ďalších atď. V drvivej väčšine prípadov zakladatelia pyramídy zatajujú hlavný zdroj jej príjmov alebo ho robia falošným. K zničeniu finančnej pyramídy dochádza v dôsledku zastavenia nových vkladov.
Má zmysel považovať Bitcoin za pyramídovú hru?
Na rozdiel od finančnej pyramídy Bitcoin neručí držiteľom finančných prostriedkov veľké zisky. V skutočnosti je táto kryptomena jednoducho pohodlné prostriedky za držanie peňazí a platenie za rôzne služby a tovary. Bitcoiny majú svoj vlastný softvér a špeciálne vlastnosti, medzi ktoré patrí absencia inflácie, anonymita vkladateľov, decentralizovaný charakter aktivít a nízke náklady na prevody peňazí. Čo sa týka finančnej pyramídy, jej zakladateľ tradične sľubuje investorom vysoké zisky, no samotná podstata pyramídy nezabezpečuje dlhodobú životaschopnosť, čo investorov oberá o garanciu zisku.
Pre väčšiu prehľadnosť si pripomíname deväť najväčších a zničujúcich finančných podvodov minulého storočia.
1 Ponziho podvod
Za jedného z tvorcov veľkých finančných pyramíd je považovaný podvodník Charles Ponzi. Už v roku 1919 podnikavý taliansky podvodník vďaka svojim pozorovacím schopnostiam vyvinul plán na oklamanie ľudí. V jeden zdanlivo obyčajný deň mu priniesli list. V ňom bol okrem papierika s textom aj kupón, ktorý mal medzinárodný obeh. Takéto potvrdenky bolo možné vymeniť za pečiatky a poslať odpoveď adresátovi. Zaujímavý fakt - v Starom svete za takýto kupón dali jednu známku av USA - šesť.
Po dôkladnom premyslení vlastného pozorovania Ponzi založil v Bostone spoločnosť, ktorú nazval „SXC“, zameranú na nákup a predaj tovaru v rôznych krajinách a začal aktívne pozývať investorov. Podvodník podporil záujem investorov prísľubmi, že po 45 dňoch vyplatí 150 % investovaných prostriedkov. Prirodzene, takéto atraktívne podmienky nemohli vzbudiť zvýšený záujem obyvateľov Bostonu. Proces sa začal.
Ponzi v skutočnosti vôbec nezískal výmenné kupóny, ale konal v taktike finančnej pyramídy, ktorá je už pre modernú dobu klasická - starí investori dostávali peniaze od nových, už v júli dostával Charles na províziu asi 250 000 dolárov denne. poznámky. Napriek tomu do mesiaca federálni agenti prepadli Ponziho, preverili jeho aktivity a firmu zlikvidovali ako finančnú pyramídu. Dlhé súdne spory viedlo k tomu, že Ponzi vrátil časť peňazí vkladateľom, no ďalšie dva milióny dolárov akoby zmizli vo vzduchu.
Je to úsmevné, za svoje aktivity dostal taliansky podvodník len päť rokov väzenia.
2. Pyramída dona Branca
Aj Portugalsko malo svoju veľkú pyramídu a jej zakladateľkou je žena, všetci ju radšej volali Dona Branca. V roku 1970 otvorila podnikavá dáma vlastná banka. Aby prilákala investorov, každému z nich sľúbila desaťpercentnú mesačnú sadzbu. Prirodzene, takéto priaznivé podmienky pre rýchly finančný rast nemohli nezviesť tisíce ľudí s rôznymi príjmami z celej krajiny. Dlhých 14 rokov bola finančná pyramída dona Branča živá a zdravá, samotná žena v tom čase dostala prezývku „ľudová bankárka“. V roku 1984 však došlo k zrúteniu pyramídy, čo malo za následok zatknutie Dony Brančovej a jej uväznenie na desať rokov. Zvyšok života strávila v samote.
3. "Dvojitá kontrola"
Schéma nemá žiadny odkaz na šach. Shah je priezvisko učiteľa stredná škola Syed Shah z Pakistanu. V roku 2005 prišiel podvodník do rodného Wazirabádu z dlhej služobnej cesty v Dubaji a okamžite ohromil svojich susedov informáciou, že vďaka tejto ceste sa dozvedel o inovatívnom výmennom programe. Povedzme, že ak budete postupovať podľa tejto schémy, môžete zdvojnásobiť svoje úspory za sedem dní. Zvolený mechanizmus podvodu (zdvojnásobenie úspor) tvoril základ pre názov schémy.
Počnúc dôverčivými susedmi, Syed Shah rozšíril svoje aktivity po celom štáte. Za rok a pol podvodník získal viac ako 880 miliónov dolárov od 3000 investorov a vážne uvažoval o tom, že bude kandidovať na post politického lídra regiónu. Orgány činné v trestnom konaní mu však poplietli karty a rýchlo ho zatkli. Zaujímavé je, že ani zverejnenie podvodných schém podvodníka neotriaslo vierou v neho zo strany oklamaných investorov. Tisíce investorov, ich príbuzných a priateľov zorganizovali masívne pouličné demonštrácie, ktoré požadovali prepustenie Shaha. Stále je však vo väzení a vyšetrovanie jeho prípadu je v aktívnom štádiu.
4. Lou Perlman a jeho schéma
Meno Lou Perlmana možno drvivej väčšine čitateľov nič nehovorí, no ak nie hudbu, tak aspoň názvy skupín, ktoré vytvoril, už asi každý počul. Hovoríme o takých populárnych „chlapčenských kapelách“ v 90. rokoch ako Backstreet Boys a 'NSync.
V Spojených štátoch sa však Pearlman stal známym pre svoje temné obchody, konkrétne pre svoju finančnú schému, ktorá mu priniesla 300 miliónov dolárov. A to všetko výlučne po oklamaní rôznych investorov a bánk! Lou Perlman začal svoju trestnú činnosť v roku 1981, keď založil viac ako desať rôznych druhov organizácií, ktoré boli iba písmenami na papieri. Pearlman však 20 rokov úspešne predával podiely vo svojich „falošných“ spoločnostiach!
Všetko tajné sa stáva jasným a výsledkom je odhalenie zločineckého plánu Lou Perlmana. Podvodník sa pokúsil opustiť Spojené štáty, ale bol chytený a dostal 25 rokov väzenia spolu s pokutou 1 milión dolárov. Navyše, spočiatku bol trest oveľa prísnejší, ale Perlman súhlasil so spoluprácou so súdom a svoje zločiny priznal. Nie je to vtip, viac ako 250 jednotlivcov prišlo o 200 miliónov dolárov a 10 finančných inštitúcií utrpelo straty vo výške 100 miliónov dolárov z Luovho podvodu.
5. Európsky kráľovský klub
V roku 1992 podvodníci Hans Spachtholz a Damara Berges s hrdosťou oznámili vytvorenie neziskového združenia, ktorého účelom bol ušľachtilý impulz podať pomocnú ruku malým podnikom a vytvoriť alternatívu. veľké banky Európe. Podvodníci svojich potomkov hrdo pomenovali Európsky kráľovský klub.
Podľa finančnej schémy Spachtholz a Berges si ľudia, ktorí sa chceli stať členmi organizácií, museli kúpiť takzvaný „list“ za 1400 švajčiarskych frankov, čo bol v podstate podiel. Vlastník „listu“ po jeho nadobudnutí dostal záruky mesačný príjem vo výške 200 frankov, čo v konečnom dôsledku umožnilo investorovi očakávať zdvojnásobenie svojho príspevku po skončení kalendárneho roka.
Až po dvoch rokoch a kumulovanej strate 1 miliardy dolárov státisícmi vkladateľov z Nemecka a Švajčiarska bol odhalený podvodný systém Spachtholz a Berges. Zaujímavé je, že vkladatelia ešte v čase čítania rozsudku odmietli uveriť, že boli oklamaní, a sudcu odmenili píšťalkou. Berges nakoniec dostal sedem rokov väzenia, Spachtholz - päť.
6. Pyramída od Bernarda Madoffa
Podvodník Bernard Madoff sa zapísal do dejín ako zakladateľ jedného z najznámejších finančných podvodov v dejinách ľudstva. Ovocie podvodníkovej činnosti utrpelo niekoľko stoviek firiem a 3 000 000 ľudí. Dohromady Madoffove obete prišli o takmer 65 miliárd dolárov.
Bernard Madoff pristúpil k vytvoreniu fondu Madoff Investment Securities s dôkladnou prípravou. Vybudovaním pôsobivého zoznamu klientov si vybudoval výbornú povesť svojej spoločnosti. Patrili sem rôzne banky, členovia americkej elity a hedžové fondy. Renomovaná klientela bola dôkazom spoľahlivosti a ziskovosti fondu pre tých investorov, ktorí mali čo i len najmenšie pochybnosti o Madoffovej poctivosti. Bernard svojim klientom sľúbil od 12 do 13 % ročne z investovaných prostriedkov.
Pre Bernarda Madoffa sa stala osudnou jeseň roku 2008, keď od neho viacero veľkých investorov požadovalo sumu 7 miliárd dolárov. Potom sa ukázalo, že fond nemá absolútne žiadne peniaze - pyramída sa zrútila. Keď federálni agenti po výpovedi zo strany Madoffových synov začali „kopať“ pod podvodníka, vyšlo najavo, že fond sa už viac ako 13 rokov nezaoberá investorskými fondmi. Dlh Madoffovho duchovného dieťaťa v čase, keď sa ním vláda zaoberala, bol asi 50 miliárd dolárov.
Bernard Madoff mal v porovnaní s predchádzajúcimi zakladateľmi finančných pyramíd smolu. Za svoju podvodnú činnosť dostal 150 rokov väzenia.
7. Mravce Wang Feng
Podvodník Wang Feng v túžbe zbohatnúť vymyslel pomerne kurióznu a originálnu schému na zarábanie peňazí. Tento Číňan dal v roku 1999 život skupine Yilishen Tianxi v Číne. Investičný poplatok pre každého prispievateľa bol 1 500 USD. Po investovaní peňazí dostali investori krabicu obsahujúcu jedinečné plemeno mravcov a pokyny na ich kŕmenie a pestovanie. Wang Feng presvedčil dôverčivých vkladateľov, že po 90 dňoch sledovania hmyzu k nim prídu jeho asistenti a za mravce zaplatia. Samotný hmyz bude spracovaný na výrobu afrodiziak a liekov. Prirodzene, znelo to celkom vierohodne, najmä preto, že podvodník veľmi rýchlo zbohatol a minul veľa peňazí na propagáciu svojho imidžu, často sa objavoval na stránkach novín a v televízii. Štát mu dokonca udelil ocenenie za to, že patrí medzi 100 najlepších čínskych podnikateľov.
Organizácia zažila nebývalý vzostup, no keď jej obrat dosiahol veľkosť dvoch miliárd dolárov, pyramída sa zrútila a samotný podvodník bol odsúdený na smrť.
8. mmm
Aj teraz spôsobuje meno Sergeja Mavrodiho negatívne recenzie v ruských oblastiach. A niet divu, že to bol tento podvodník, ktorý si vzal Zhenyu Marina a brata Vyacheslava, aby mu pomohli, a vytvoril spoločnosť MMM (prvé písmená mien zakladateľov), ktorá sa stala najväčšou finančnou pyramídou v ruskej histórii. Táto spoločnosť v 90. rokoch značne rozšírila svoje aktivity, sľubovala vkladateľom až 1000% dividendy a v dôsledku toho oklamala milióny Rusov. Sergej Mavrodi za päť rokov svojej činnosti zbohatol najmenej o jeden a pol miliardy dolárov, bol zvolený do Štátnej dumy a prevalcovaný poslaneckou imunitou. V roku 2003 sa však pyramída zrútila a Mavrodi bol zatknutý. Sám si je dodnes istý, že za pád jeho pyramídy môže ruská vláda.
9. Poistný systém v USA
Zaujímavý fakt, ale Ponziho schéma, ktorý sme opísali vyššie, má rozpoznateľnú podobnosť s americkým systémom sociálne poistenie. V roku 1935 vtedajší americký prezident Theodore Roosevelt zaviedol poistný systém zameraný na boj proti chudobe medzi nezamestnanými a staršími ľuďmi. Výsledkom bolo, že tento mal možnosť získať financie od pracujúceho amerického obyvateľstva.
Je jasné, že odvtedy je systém prepchatý množstvom zmien a úprav, ale to nevyvracia jeho podstatu. Tak ako predtým, starí investori žijú z peňazí nových. Napriek tomu sa nad Spojenými štátmi sťahujú mraky – nezávislí analytici sú si istí, že už v roku 2018 môže byť existujúca poistná schéma mŕtva. Je to preto, že vzhľadom na približovanie sa veku odchodu do dôchodku pre generáciu baby boomu nemusí byť dostatok peňazí pre všetkých v núdzi.
Aby ste pochopili, do ktorej spoločnosti investovať, musíte vždy pochopiť princíp finančnej pyramídy, inak vám nezostane nič. Ľudia, ktorí investujú svoje peniaze do internetových finančných pyramíd, ktorí žijú z mesiaca na rok, sa vystavujú veľmi vysokému riziku, aj keď je ročný výnos 100 alebo dokonca 300 %. Ak to chcete s investovaním myslieť naozaj vážne, pozrite si našu stránku „“.
