Торговля на фондовом рынке для начинающих. Поспешное фиксирование прибыли. Ведение торгов сразу после открытия рынка

IQ Review продолжает цикл статей «Финансовый ликбез» о заработке на акциях. Читатели уже усвоили основные термины фондового рынка и узнали, как открыть собственный брокерский счет. Идем дальше. Тема сегодняшней публикации - с чего начать работу на фондовом рынке: как определиться, сколько денег вкладывать в акции, и какую стратегию торговли выбрать новичку на фондовом рынке.

Итак, вы только что открыли свой первый брокерский счет и собираетесь внести на него деньги. Но сколько денег класть, вы пока не решили. Первый вопрос, который стоит себе задать - с какой суммы начинать торговлю акциями?

Чтобы ответить на него, нужно прикинуть желаемый потенциальный результат и соотнести с накладными расходами. Адекватные ожидания - доходность в 1,5-2 раза больше, чем мог бы принести банковский вклад, защищенный Агентством Страхования Вкладов (средства на брокерских счетах не подпадают под закон о страховании вкладов, АСВ вам ничего не вернет в случае убытка). Ожидаемая более высокая доходность имеет свою плату в виде рисков. С сегодняшними высокими ставками по банковским вкладам, можно закладывать ожидаемую доходность вложений в акции на уровне 25% годовых.

Часть вашего дохода «съест» брокерская и депозитарная комиссия, а часть заберет себе государство в виде налогов. С 2015 года применяется единая ставка налогообложения прибыли от торговли акциями и дохода от дивидендов. Другими словами: с разницы от покупки и продажи вы заплатите 13%. С полученных дивидендов - тоже 13% . Это все налоги, которые берет себе государство, никаких других платить не требуется. При отсутствии дохода налог не платится. Налоги брокер удерживает автоматически в большинстве случаев, вам ничего специально делать не надо.

Брокер тоже хочет кушать

Помимо налогов на акции, существует брокерская комиссия и плата за работу депозитария (ежемесячная абонентская плата, или за начисление дивидендов, например). Вы ее узнаете из своего тарифного плана. Поэтому «брутто-доход» должен быть выше заложенных 25%. Можем смело закладывать 30%.

С относительной доходностью разобрались. Следующий интересный момент - абсолютная величина прибыли. Из практики можно сказать, что, заработав на акциях 30 или даже 50 процентов годовых, вы не будете удовлетворены, если это будет всего 5-10 тысяч рублей. Действительно, столько нервов за 500 рублей в месяц - разве овчинка стоит выделки? Помимо этого, тарифный план брокера может содержать поправку на минимальную сумму комиссии с одной торговой операции, что сведет на нет доходы с мелких операций.

Мы считаем, что оптимальная сумма для старта на 2015 год не должна быть ниже 150 тысяч рублей . Это не слишком мало - достаточно, чтобы прочувствовать прибыль. На прибыль 10% от этой суммы по итогам года можно купить себе хорошей одежды. С другой стороны, это не слишком много, зато вы не рискуете потерять капитал, большим трудом заработанный за всю жизнь. Мы категорически не рекомендуем сразу вносить на счет суммы от миллиона рублей и выше. Потеря даже небольшой части (в процентах) от такого капитала отобьет у вас желание инвестировать надолго.

Олег, предприниматель:

«Я года три назад вложил миллион рублей в акции «голубых фишек». Деньги были не последние, но сумма для меня существенная. Каждый день как завороженный следил за изменением котировок, нервничал при падении фондового рынка на 3%. В общем, это вызывает определенную зависимость. Через год я вывел деньги, заработав 150 тысяч рублей. При этом копил в долларах, а вкладывать пришлось в рублях, доллар за тот же период примерно так и вырос. Вроде и ничего не заработал, получается.

Было очень обидно, что я продал акции «Аэрофлота» за день до начала сильного роста, а держал их полгода. Больше вкладывать не хочу, отвлекает от работы сильно, да и староват я, чтобы так нервничать».

Прежде чем вкладывать деньги в акции

Мы разобрались, что для начала нужно вложить сумму порядка 150 тысяч. Теперь остается определиться, что с ней делать. Для этого нужно сформировать стратегию трейдинга. Этого невозможно сделать, не зная основных понятий. Так что придется вам прочитать еще одно скучное введение в термины.

Интернет-трейдинг - совокупность действий по покупке и продаже акций на бирже с целью извлечения прибыли от курсовой разницы с домашнего компьютера через специальную программу (торговый терминал).

Виды трейдинга по сроку удержания позиции:

• Скальпинг или пипсование - попытка поймать малейшие изменения курса акции на один минимальный размер движения котировки (тик или пипс). Выполняется с помощью специально написанной (самостоятельно или под заказ программистом) торговой программы, действующей по определенному алгоритму - иначе это называется алготрейдинг . Пример: курс акции 100 рублей. Вы купили ее по 99,99 рублей и выставили на продажу по 100,01. Минимальная доступная разница между ценой покупки и продажи, на которой строится такой заработок, называется спредом . Поскольку с одного тика ничего не заработаешь, такой тип трейдинга выполняется на основе постоянного повторения операций и относится к высокочастотной торговле .
• Интрадей - попытка заработать на изменении курса акции в пределах дня. К примеру, вы купили акции по 100,08 рублей утром, а к вечеру они стоят 100,77 рублей за штуку. Вы продаете и «выходите в деньги». За один торговый день за минусом комиссии заработано 0,5% от счета. Если повторять операцию каждый торговый день, то можно заработать 100% годовых и намного больше. Проблема в том, что каждый день угадывать направление движения курса акций невозможно. А при вероятности угадать 50 на 50 комиссия брокера постоянна и работает против вас.
• Краткосрочная торговля - попытка поймать 3-5% от изменения курса. Обычно используется временной промежуток от дня до месяца. Если курс быстро и уверенно идет не в вашу сторону, фиксируется убыток «выходом в деньги».
• Среднесрочная торговля - попытка поймать существенное движение курса акции - от 10%. Это может занять недели и даже месяцы. Небольшие колебания курса в строну против вашей позиции, как правило, игнорируются «до победного».
• Долгосрочное инвестирование - покупка акций, не имея цели их продавать как минимум полгода, а как максимум - так вообще с целью оставить их в наследство. Долгосрочные инвестиции в акции в большинстве случаев предполагают получение дивидендов. Дивиденды можно получить, только находясь в списке акционеров в определенный день в году - в день закрытия реестра акционеров .

Помимо этого, долгосрочное от всех остальных видов торговли акциями отличает крайне существенный момент: инвесторы играют только в лонг!

Лонг - покупка акций с целью продажи по более высокой цене в будущем.

Шорт - искусственная финансовая операция. Продажа акций, взятых в долг у брокера, с целью покупки их в будущем по более низкой цене.

Наши статьи разработаны для новичков на фондовой бирже и построены по принципу «от простого к сложному». Поэтому если вы не очень поняли изложенное выше - это не страшно. В ближайших выпусках «Финансового ликбеза» мы будем говорить ТОЛЬКО о долгосрочном инвестировании в акции.

Долгосрочные вложения в акции и виды инвестиционного анализа

Копейка рубль бережет

Мы бы хотели обратить ваше внимание, что для того чтобы новичку начать зарабатывать на бирже, нужно в первую очередь освоить базу. База - это долгосрочные вложения в акции. Чтобы инвестировать успешно, надо проработать собственную стратегию инвестиций. Стратегия должна основываться на проведенном анализе. В трейдинге различают 2 вида инвестиционного анализа - технический и фундаментальный.

Технический анализ - анализ графика движения цены акции с предположением, что все другие факторы уже заложены в цену.

Фундаментальный анализ - анализ показателей свежей экономической и финансовой статистики внутри компании, в отрасли и на рынке в целом с целью сделать предположение, куда пойдет цена в будущем.

Технический анализ акций - крайне противоречивая штука, о нем мы поговорим в отдельном материале. Базовым видом анализа для правильного формирования понимания работы фондового рынка для новичков должен быть фундаментальный. Долгосрочные инвестиции в акции должны формироваться на основе проведенного фундаментального анализа.

Таким образом, три основных вывода, которые мы получаем :

• Начинать вкладывать деньги в акции стоит со 150 тысяч рублей.
• Нужно научиться инвестировать деньги на долгий срок - это базовый подход, который позволит безболезненно освоить другие, когда придет время.
• В первичном выборе акций стоит опираться на фундаментальный анализ - то есть на показатели экономической статистики компании, а не на график цены.

Изначально редакцией планировалось разобрать в этой части цикла, как выбирать акции. Но материал получился излишне длинным, поэтому о технических хитростях применения фундаментального анализа мы поговорим в следующей части. Следите за обновлениями.

Добрый день, дорогие друзья! На связи как обычно автор блога Руслан Мифтахов. В сегодняшней статье я расскажу про фондовый рынок для начинающих. Новички иногда могут недооценивать на сколько серьезно здесь все устроено.

Поэтому я хочу рассказать о принципах работы на фондовом рынке, как правильно начать торговать, чтобы не оказаться в убытке. Эта тема будет полезна не только новичкам, но и людям, которые уже имеют определенные знания в этой сфере.

Первое, с чего следует начать – это разобраться с понятием и сутью фондового рынка, а также с его основой.

И так, фондовый рынок, который также называют еще рынком ценных бумаг, является важной частью всего финансового рынка, так как все ценные бумаги обращаются именно здесь.

Любой активной компании, которая стремится достичь дальнейших успехов необходимо привлекать дополнительные финансовые ресурсы (благодаря банковскому кредиту, выпуску ценных бумаг).

Все варианты получения доходов от ценных бумаг связаны именно с фондовым рынком – местом привлечения и перераспределения денег между компаниями, экономическими сферами и участниками рынка ценных бумаг, которые составляют его основу.

Участников такого рынка классифицируют:

• межрыночные участники – занимаются обслуживанием рынка (собирают необходимую информацию, проводят консультации, составляют рейтинги);
• внутрирыночные участники – занимаются деятельностью с ценными бумагами, и делятся на профессионалов и непрофессионалов (эмитенты ценных бумаг, инвесторы).

Профессионалы имеют лицензии на осуществление своей деятельности на рынке ценных бумаг, к ним относятся трейдеры, которые ведут торги на профессиональном уровне, и организации, которые создают инфраструктуру (брокеры, дилеры, регистраторы, депозитарии, биржи, клиринговые компании). Что такое клиринг читайте .

Чем здесь торгуют, какие индексы используют?

Основными финансовыми инструментами являются:

• акции — обычные и привилегированные (какое отличие между ними читайте в );
• облигации (их суть мы также рассматривали в статьях « », « »);
• фьючерсы — срочные контракты, предполагающие обязательное завершение сделки по ранее оговоренным ценам (газ, нефть, валюты) в определенный срок; (подробнее о фьючерсе читайте )
• опционы — срочные контракты, дающие право на покупку либо продажу ценных бумаг в конкретные сроки с получением прибыли. Читайте , чтобы узнать в чем разница между фьючерсами и опционами.

Чтобы оценить глобальные процессы, которые происходят на рынках ценных бумаг, применяют фондовые индексы, отражающие движение цен активов, которые входят в расчет определенного индекса.

К ведущим мировым фондовым индексам относят: S&P500 (США), FTSE-100 (Англия), DAX-30 (Германия), CAC-40 (Франция), Nikkey-225 (Япония), Индекс РТС и ММВБ (Россия) и другие.

Варианты заработка на фондовой бирже

Сегодня количество людей, занятых в данной области достигает нескольких миллионов. И это не удивительно, так как фондовый рынок дает потенциальные возможности заработка, причем их несколько, и каждый человек выбирает из них наиболее подходящий конкретно для него.

Рассмотрим каждый из существующих вариантов:

1. Трейдинг – наиболее популярный способ заработка, который ничем не ограничен.

Основная цель трейдера – продать актив дороже стоимости, за которую он его купил. Сделки бывают сверхкраткосрочными, краткосрочными и долгосрочными.

Хотите самую эффективную платформу для трейдинга? Тогда жмите по кнопке ниже, регистрируйтесь и совершайте сделки.

Основная суть определить куда пойдет цена вверх или вниз и выбрать правильное направление.

Минимальный депозит 10$, минимальная инвестиция от 1$, вывод средств в течении 24 часа.

Для того, чтобы определить, когда совершать сделку и динамику изменения цен на имеющийся актив, трейдеры используют различные анализы фондового рынка (фундаментальный, технический), индикаторы, рисковые возможности (кредитные рычаги, игры на понижение).

Важно понимать, что часть совершенных сделок все равно будет убыточной, и чтобы получить прибыль нужно добиться того, чтобы результат прибыльных сделок превысил полученные убытки.

Чем лучше трейдер разработает свою торговую систему (правильный выбор рынков, финансовых инструментов, времени торгов, тестирование созданной системы), тем лучший результат он будет иметь. Также всегда следует быть готовым к постоянному анализу и мониторингу рынка, изменению выбранных методик.

2. Заработок с помощью доверительного управления денежными средствами.

Люди, которые не владеют достаточным количеством времени, а также необходимыми знаниями, могут передавать свои деньги, вкладывая их в коллективное инвестирование, специальным управляющим, которые являются профессионалами в данной сфере (помните, мы с вами подробно рассматривали тему, посвященную ?), и ведут торги от своего имени.

Это означает, что инвестор, выбрав по специальным рейтингам успешного управляющего, переводит свои средства на отдельный его счет, и в конце определенного периода получает прибыль (или убыток) от результата его деятельности, пропорционально величине вложенных средств, за минусом вознаграждения, причитающегося управляющему.

3. Самостоятельное портфельное инвестирование, которое предполагает выбор портфеля перспективных акций, и добавление в него безрисковых облигаций в идеальных пропорциях, позволяющих получить наилучший результат. При этом инвестор заранее знает процент доходности своих выбранных активов.

Инструкция для начинающих торговать на фондовой бирже

Начало торговли предполагает прохождение следующих этапов:

Выбор надежного брокера, через которого будет осуществляться связь трейдера с биржей. При выборе следует обратить внимание на предлагаемые им условия торговли, какие обучающие материалы он может предложить, как здесь проводятся операции и как быстро можно снять средства со своего счета.

• FinMax — лучший брокер для начинающих;
• Биномо — лучший брокер по мнению читателей;

Установление специальной программы на компьютер (которую предоставляет выбранный брокер) – терминала, который позволит выходить в онлайн режиме на биржу и осуществлять сделки.

Выбор торговой стратегии и тренировка на пробном (демо) счете, который позволит проверить свои силы и выбранную стратегию на виртуальных, не реальных деньгах.

Открытие реального счета (только после того, как удастся получать прибыль на демо-счете, причем, по советам опытных трейдеров – двойную!).

Осуществление реальной торговли.

Советы успешной и прибыльной торговли:

• правильно разработать торговую систему (из чего она состоит мы писали выше);
• не увлекаться, и не жадничать, тщательно продумывать сделки, запастись терпением и дисциплиной;
• управлять своими убытками;
• не спешить сразу получить большую прибыль;
• не пытаться отыграться по уже закрытой сделке;
• не использовать все виды анализов и графиков сразу;
• не пренебрегать образованием, и постоянно продолжать обучение;
• не обманывать себя и реально оценивать свои возможности.

Я надеюсь, что эта статья была вам полезна, расширила ваши познания о рынке ценных бумаг и о биржевой торговле. Хочу пожелать вам удачи!

С уважением, Руслан Мифтахов

Многие думают, что для торговли на бирже нужно много времени. Отчасти они правы. Прийти принести деньги и через год снять на х% больше как с банковским депозитом не получится. Нужно разобраться хотя бы в том, что такое акция и чем она отличается от облигации, как собрать портфель и снизить риски. Но если вы не планируете превращать торговлю на бирже в основной источник дохода, а использовать ценные бумаги для сохранения и приумножения капитала, сидеть по 6 часов за торговым терминалом каждый день не придётся.

Научиться помогут книги, сайты, курсы, демосчёт. Сам процесс торговли не сложный, но нужна теоретическая база и опыт.

Книги

Разобраться как работает мировая экономика и как она влияет на нашу жизнь поможет книга экономиста Ха-Джун Чанга « ».

Если ваша цель не спекуляции на бирже, а инвестирование, начните с книги « » Уильяма Бернстайна, в которой он рассказывает про портфельные инвестиции и « » Джона Богла об индексном инвестировании.

Сайты, которые пригодятся

И помогут следить за котировками и новостями.

Поможет не пропустить информацию о грядущих выплатах и датах отсечки.

Сайт Московской Биржи.

Наш блог

В блоге « » мы рассказываем новичкам как управлять личным бюджетом, о правилах инвестирования и об инструментах фондового рынка. После прочтения вряд ли получится сразу получить прибыль, но поднять уровень финансовой грамотности, разобраться в терминологии и осмысленно начать изучать инвестиции на бирже получится. Полезен тем, кто ещё совсем не касался темы инвестиций, хочет навести порядок в личных финансах и повысить уровень финансовой грамотности.

Раздел « » на нашем сайте поможет продолжить изучение фондового рынка.

Блоги инвесторов

Сюда пишут участники соцсети Tradernet и специалисты брокерской компании. Клиенты делятся своими инвестиционными идеями, а наши коллеги ведут рубрики « », «События и статистика», « ». Читайте, анализируйте рекомендации, пробуйте совершать сделки на демосчёте.

Демосчёт

Сразу открывать брокерский счёт и рисковать своими деньгами, когда опыта мало, - страшно. Поэтому мы даём бесплатный . Это учебный брокерский счёт с котировками, приближенными к настоящим и который работает ночью и в выходные дни, когда биржа закрыта. На нём лежит 1 млн виртуальных рублей, чтобы научиться покупать акции и проверить свои или чужие идеи. Риска для ваших денег на демосчёте нет, но и доход будет также виртуальным. Стоит учесть, что на демосчёте легче получить прибыль - риск не ощущаешь, а решения о сделке принимать легче. Кроме того здесь нет начисления комиссии и налогов. Поэтому доходность по сравнению с такими же сделками на реальном счёте будет выше.

Для открытия демосчёта нужна только электронная почта, а работает он бессрочно.

Настоящий счёт с небольшими деньгами

Можно долго изучать теорию и стать демомиллионером, но в реальности совершить кучу ошибок новичка и потерять накопления. Поэтому мы не рекомендуем бросаться в омут с головой и сразу рисковать всеми накоплениями. Но и долго учиться на демосчёте тоже смысла нет. Удобно попробовать купить акции на небольшую сумму, проверить полученные знания на практике, а если всё будет получаться, то уже заводить серьёзные суммы. Но не забывайте о том, что инвестиции на бирже относятся к высокорисковым.

Добрый день, уважаемые читатели финансового журнала «сайт»! Сегодняшняя публикация посвящена фондовому рынку (рынку ценных бумаг) и фондовой бирже . Вопреки мнению многих это не то же самое, что Форекс. О том , мы писали в прошлом выпуске.

Из сегодняшней статьи читатели узнают:

• Что такое фондовый рынок и фондовая биржа;
• Какие мировые биржи являются крупнейшими;
• Чем торгуют на фондовой бирже;
• Способы заработка на фондовом рынке;
• Как новичку начать торговать на рынке ценных бумаг;
• Какие брокеры в России являются лучшими.

В конце публикации приведены советы профессионалов , которые помогут торговать успешно начинающим трейдерам. Также читателям будет нелишним ознакомиться с ответами на самые популярные вопросы.

Публикация будет интересна как новичкам на фондовой бирже, так и тем, кто уже имеет некоторые знания в этой области. Помните: время – деньги! Так что не теряйте ни минуты, скорее приступайте к чтению статьи!

Что такое фондовый рынок (или рынок ценных бумаг), какие бывают фондовые биржи, как и с чего начать торговлю на фондовом рынке новичку — об этом и не только читайте в этой статье

Фондовый рынок иначе называют рынком ценных бумаг . Он является важнейшей частью финансового рынка, ведь именно здесь обращаются все существующие виды ценных бумаг.

В ходе активной деятельности компании, когда происходит ее развитие, неизбежно наступает момент, когда собственных средств уже недостаточно. Чтобы не останавливаться на достигнутом, руководству придется найти варианты привлечения дополнительных денег.

Обычно для этих целей используют:

• Банковский кредит – наиболее популярный способ получения денег.
• Выпуск акций. Они относятся к долевым ценным бумагам. Когда акции будут проданы, компания, выпустившая их, получит денежные средства. В то же время инвестор, купивший акции, получает небольшую часть компании. Они не вызывают обязательства вернуть деньги. Но инвестор может получить от акций пользу в качестве дивидендов , а также возможности участвовать в жизни компании. Кроме того, существует возможность продать акции, когда их стоимость станет выше той, которая была во время покупки, получив тем самым доход.
• Эмиссия облигаций – долговых ценных бумаг. Иными словами, организация занимает у инвесторов средства, которые впоследствии она обязуется вернуть с процентами.

Варианты привлечения финансов, связанные с выпуском ценных бумаг , проводятся посредством фондового рынка . Получается, что он является местом, где происходит привлечение и перераспределение денег среди компаний, экономических сфер, участников рынка и прочих субъектов рынка ценных бумаг.

1.1. Участники рынка ценных бумаг

Основу фондового рынка составляют его участники. Их можно классифицировать на основании различных признаков. Рассмотрим подробнее, какими они бывают.

1) Межрыночные участники фондового рынка

Межрыночными называют тех участников, занимающихся обслуживанием либо работающих одновременно на различных рынках, один из которых – фондовый .

К таким участникам можно отнести владельцев средств, инвестирующих их в разнообразные активы: не только в бумаги, но и в объекты недвижимости, валюты и прочие.

Кроме того межрыночными участниками являются агентства, которые предоставляют информацию, дают консультации, составляют рейтинги, и прочих профессионалов, работающих сразу на нескольких различных рынках.

2) Внутрирыночные участники

Что касается внутрирыночных , такие участники, напротив, используют в деятельности исключительно или преимущественно ценные бумаги.

Внутрирыночные участники бывают профессиональными и непрофессиональными .

Непрофессиональные участники – это эмитенты, а также инвесторы, которые вкладывают все деньги, предназначенные для инвестиций или их часть в ценные бумаги.

Профессиональные участники рынка ценных бумаг осуществляют на фондовом рынке определенные функции. Эти виды деятельности могут вестись исключительно после получения лицензии .

Среди профессиональных участников выделяют:

• трейдеров, ведущих торговлю на профессиональном уровне;
• организации, создающие инфраструктуру.

Последние осуществляют на рынке ценных бумаг определенные виды деятельности:

• брокеры занимаются сделками с ценными бумагами (покупкой и продажей) за счет и в интересах своих клиентов;
• дилеры заключают сделки с инструментами фондового рынка за свой счет и от собственного имени;
• управляющие компании занимаются размещением денежных средств, переданных им клиентами, ради получения прибыли;
• регистраторы ведут перечень лиц, владеющих ценными бумагами (так называемый реестр);
• депозитарии осуществляют хранение и учет;
• клиринговые компании ведут расчеты;
• организаторы создают условия, благоприятные для осуществления операций (например , биржа ).

1.2. Структура рынка ценных бумаг

Кстати, торговать финансовыми активами напрямую можно на бирже. Главное - выбрать надежного брокера. Одной из лучших является эта брокерская компания .

Фондовый рынок представляет собой сложную структуру, обладающую большим количеством различных качеств. Именно поэтому следует изучать рынок ценных бумаг с различных сторон.

Для удобства восприятия различные структуры сведены в таблицу:

№ Признак сравнения	Тип рынка	Описание
1. Этап обращения	Первичный рынок ценных бумаг	Это рынок, где осуществляется эмиссия (то есть выпуск)
	Вторичный	Представляет собой сферу обращения ранее эмитированных инструментов
2. Регулируемость	Организованный	Существуют четко прописанные правила обращения
	Неорганизованный	Обращение осуществляется на основании договоренностей участников
3. Место заключения сделок	Биржевой	Торговля ведется на фондовых биржах
	Внебиржевой	Операции осуществляются без участия бирж
4. Тип торговли	Публичный	Стороны сделки физически встречаются. Бывает публичная торговля либо закрытые переговоры
	Компьютеризированный	Представляет собой различные формы проведения операций с использованием сетей, а также современных средств связи
5. Срок заключения сделки	Кассовый (спот или кэш)	Сделки исполняются немедленно, может быть небольшой разрыв во времени (до 3 дней), если планируется физическая поставка ценной бумаги
	Срочный	Сделка исполняется через определенный промежуток времени, который может быть равен нескольким неделям или даже месяцам

Все представленные типы рынков взаимосвязаны между собой. Так, обращение большинства бумаг осуществляется на биржевом рынке . Он всегда относится к организованным . В противоположность этому, внебиржевой бывает как организованным, так и неорганизованным.

В современных развитых странах неорганизованного рынка не бывает . Организованный же представлен биржами , а также различными электронными торговыми системами, которые представляют собой внебиржевой рынок.

✏ Что такое фондовая биржа?

Фондовая биржа — это организация, создающая необходимые условия для заключения сделок на рынке ценных бумаг.

Можно выделить несколько отличительных характеристик компьютеризированного рынка:

1. Торговый процесс автоматизирован и непрерывен;
2. Ценообразование не является публичным;
3. Торговые места расположены там, где находятся покупатель и продавец;
4. Стороны сделки физически нигде не встречаются.

Рынок спот занимает большую часть рынка ценных бумаг. На срочном чаще всего реализуют производные инструменты. Он подразделяется на:

• денежный – срок обращающихся здесь инструментов не превышает года, используются чеки, векселя, а также краткосрочные облигации;
• инвестиционный или рынок капиталов – инструменты обращаются больше года (акции, средне и долгосрочные облигации).

1.3. Функции рынка ценных бумаг

Фондовый рынок выполняет в экономике ряд важных функций. Их разделяют на 2 большие группы – общерыночные и специфические .

Общерыночные функции характерны для любого рынка. К ним относят:

1. Ценообразование – благодаря взаимодействию достаточно большого количества участников формируются спрос и предложение на ценные бумаги. Когда устанавливается равновесие между ними, формируется стоимость.
2. Учетная заключается в обязательном отражении обращающихся ценных бумаг в реестрах; профессиональные участники должны обязательно регистрироваться, иметь лицензию, пройти аттестацию; операции отражаются в протоколах, а также договорах. Более того, благодаря учетной функции у государства есть возможность осуществлять контроль над деятельностью на фондовом рынке.
3. Коммерческая представляет собой возможность извлекать из операций с ценными бумагами прибыль.
4. Информационная функция означает, что рынок действует по принципу максимальной открытости информации. Участники операций могут получить всю необходимую информацию.
5. Регулирующая – операции помогают влиять на экономику стран, а также различные процессы в обществе.

Специфические функции фондового рынка:

1. Хеджирование или, проще говоря, страхование рисков , происходит благодаря возможности распределять риски. Дело в том, что на рынке обращаются различные инструменты, уровень риска и потенциальная прибыльность которых неодинакова. В результате как консервативные, так и агрессивные инвесторы могут подобрать подходящий именно им инструмент. Первые предпочитают низкорисковые, но доход от инвестирования в них гораздо ниже. Агрессивные же инвесторы выбирают инструменты, которые позволяют получить максимальную прибыль. Естественно, что тем самым они берут на себя больший риск. Более того, разнообразие инструментов позволяет для каждого инвестора распределять риски подходящим ему образом.
2. Перераспределительная функция имеет отношение, прежде всего, к первичному рынку. Здесь финансовые средства направляются на приобретение ценных бумаг. Результатом становится перевод денег из области накопления в производственную сферу. Тем не менее, в распределении участвует и вторичный рынок. Здесь ценные бумаги, продолжая обращение, перепродаются. Естественно, что цена на самые популярные из них растет, от неперспективных инвесторы избавляются. В итоге происходит приток денежных средств в одни отрасли и изъятие из других. Это позволяет распределять деньги в зависимости от потребностей экономики.

Таким образом, фондовый рынок является незаменимой частью экономики. Он отличается многообразием, включает большое число участников и выполняет целый ряд важнейших функций.

Крупнейшие фондовые биржи мира (по капитализации) — Лондонская, Нью-Йоркская (американская), Токийская и другие

2. Фондовые биржи мира — обзор ТОП-7 крупнейших торговых площадок 📊

В современном мире действует огромное количество фондовых бирж. Их количество достигает нескольких сотен . Однако далеко не все из них являются популярными среди инвесторов.

Чтобы заработать хорошую репутацию, биржа должна быть не только надежным посредником, но и обслуживать клиентов на самом высоком уровне, а также предоставлять максимальное количество инструментов.

Специалисты выделяют несколько мировых бирж, которые благодаря максимальной эффективности деятельности в течение многих лет заслужили авторитет среди огромного количества участников рынка.

1) Нью-Йоркская фондовая биржа (NYSE Euronext)

Она популярна во всем мире. На сегодняшний день эта биржа является одной из самых влиятельных в мире и находится на первых местах мировых рейтингов. Образовалась эта биржа не так давно – в 2007 году. Но создание было осуществлено посредством слияния двух крупных мировых бирж – NYSE с Euronext . Получившаяся в конечном итоге биржа переняла всю мощь и репутацию двух бирж.

О влиятельности Нью-Йоркской биржи можно судить по некоторым данным:

• на ней обращаются бумаги огромного количества эмитентов – на сегодняшний день их больше 3 000;
• капитализация равна почти шестнадцать триллионов долларов;
• Нью-Йоркская биржа управляет биржами многих крупных мировых городов, в том числе Лиссабона, Лондона, Парижа.

2) Американская фондовая биржа NASDAQ (Насдак)

Стремится быть максимально близко к лидеру. На сегодняшний день капитализация NASDAQ находится на втором месте среди мировых бирж. Официально работа биржи началась в 1971 году, однако фактически история ее началась раньше – после подписания «Акта Мэлони» . Именно в это время впервые в мире была образована ассоциация дилеров.

Особенность данной биржи состоит в уникальности системы ведения торгов. За исполнение сделок здесь происходит некое соревнование. При этом у каждого маркетмейкера имеется определенное количество ценных бумаг. В их функции входит помогать поддержанию ликвидности своих акций, а также устанавливать их стоимость.

С целью увеличения влияния NASDAQ два раза пыталась приобрести Лондонскую биржу , но безуспешно. Чтобы выйти на рынок Европы, бирже пришлось купить свыше семидесяти процентов акций OMX Group – крупнейшего объединения предприятий в Швеции.

3) Токийская фондовая биржа (Tokyo Stock Exchange, TSE)

Эта биржа – одна из старейших и крупнейших. Годом ее образования считается 1878 . За то время, которое прошло с этого момента, биржа сумела выйти на третье место по уровню капитализации.

На данный момент в Токио обращаются ценные бумаги японских компаний, банков, а также иностранных эмитентов. Количество их сейчас превышает 2 300. При этом больше восьмидесяти процентов оборота японских бирж проходит через Токийскую.

В торгах принимает участие 3 типа участников:

1. посредники, которых называют сайтори ;
2. регулярные компании;
3. связующие (специальные) компании.

4) Лондонская фондовая биржа (London Stock Exchange, LSE)

В 1570 году королевский советник по имени Томас Грешем основал Лондонскую биржу. Она представляет собой акционерное общество.

По большей части здесь торгуются местные акции. Их делят на несколько групп, основными из которых являются:

• основная;
• альтернативная;
• рынок ценных бумаг (здесь торговля ведется акциями высокотехнологичных компаний).

Важной особенностью Лондонской биржи является то, что она открыта для международных фирм. Более того, свыше 50 % торгующихся здесь акций принадлежат иностранным компаниям. Помимо акций здесь продаются также опционы и фьючерсы. Капитализация биржи на сегодняшний день больше двух триллионов.

Регулярно на бирже производится расчет собственного индекса – FTSE100 . Его анализ позволяет оценить, насколько успешна английская экономика.

5) Шанхайская Фондовая биржа (Shanghai Stock Exchange, SSE)

Сегодня это самая крупная из бирж, находящихся в Китае. По уровню капитализации специалисты обычно определяют ей пятое место.

Создана шанхайская биржа еще в девятнадцатом веке. Тогда иностранцам было запрещено приобретать акции китайских компаний. Чтобы каким-то образом обойти это ограничение, китайские бизнесмены организовали шанхайскую ассоциацию брокеров.

В итоге через 10 лет правительство разрешило торговать китайскими акциями. Это позволило бирже нормально функционировать и развиваться.

На современной шанхайской бирже обращаются акции компаний, биржевых инвестиционных фондов, облигации.

Главным требованием, которое предъявляется к компаниям для выхода на биржу, является ведение деятельности не меньше 3 лет .

С использовании всех обращающихся на бирже инструментов производится расчет индекса SSE Composite . За базу берется его значение на уровне 100 . В зависимости от ситуации на рынке индекс изменяется в меньшую или большую сторону.

6) Гонконгская фондовая биржа (Hong Kong Stock Exchange, HKSE)

Среди азиатских бирж Гонконгская занимает третье место.

Неофициальная деятельность началась с 1861 года. При этом официальное основание произошло в 1891 году.

С 1964 года осуществляется расчет индекса, который называется Hang Sang . В расчет принимаются десятки крупнейших компаний Гонконга.

7) Фондовая биржа Торонто (Toronto Stock Exchange, TSX)

Эта биржа является самой крупной в Канаде и по праву входит в семерку самых популярных мировых бирж. Ее создали несколько канадских брокеров в 1852 году. Меньше чем через четверть века биржу Торонто признало государство. С этого момента она начала зарабатывать свою мировую известность.

Сегодня здесь обращаются акции нескольких тысяч промышленных организаций. При этом большая часть рынка принадлежит компаниям, деятельность которых связана с природными богатствами .

На сегодняшний день капитализация биржи Торонто превышает триллион долларов США.

3. Чем торгуют на фондовом рынке — обзор ТОП-4 популярных финансовых инструментов 📋

Целей, выполняемых фондовом рынком довольно много. Работая здесь, трейдеры и инвесторы в обязательном порядке должны выбрать для себя оптимальный инструмент, тем более, что количество их велико. Рассмотрим подробнее, чем торгуют на фондовом рынке.

1) Акции

Акция – это долевая ценная бумага. Она позволяет владельцу получать часть прибыли компании в виде дивидендов , а также является доказательством владения долей компании.

Если одному инвестору удастся приобрести больше 50 % акций, у него появится возможность оказывать влияние на деятельность компании.

Можно выделить ряд преимуществ и недостатков , которые присущи торговле акциями.

Из плюсов можно выделить:

1. возможность получить прибыль за небольшой промежуток времени;
2. возможность отслеживать состояние рынка из любой точки мира, где есть интернет.

Главный недостаток торговли акциями заключается в том, что отсутствуют гарантии получения прибыли. Далеко не всегда стоимость движется в нужном направлении, а значит, есть риск потери вложенных средств.

2) Облигации

Облигации являются долговыми бумагами, то есть подтверждают, что купивший их дал компании займ. В качестве платы за оказанную услугу организация выплачивает дивиденды .

Доход по облигациям обычно ниже, чем по акциям. Риск при этом также на порядок ниже. Но он есть , так как компания может обанкротиться, тогда инвестор, скорее всего, потеряет вложенные в ее облигации деньги.

3) Фьючерсы

Фьючерсы представляют собой срочный контракт, связанный со сделкой заложенного в него актива, в будущем сделка должна быть заключена по той цене, которая зафиксирована в момент заключения соглашения.

Чаще всего в качестве базовых активов выступают:

• сырье, например, газ или нефть;
• продукция сельского хозяйства – кукуруза, соя, пшеница;
• валюты различных государств.

Прибыль от фьючерсов зависит от роста стоимости этого контракта.

4) Опционы

Опцион – это срочный контракт. Самыми популярными среди них являются те, в которых в качестве базового актива используются валюты и драгметаллы .

Чтобы получить прибыль, торгуя опционами, достаточно угадать, как изменится со временем его стоимость. Кстати, про мы уже рассказали в одной из наших публикаций.

Важно понимать, что приведенный выше список ценных бумаг не является исчерпывающим. Существуют также и другие инструменты, например, чеки , свопы , векселя . Но среди трейдеров они популярностью не пользуются.

Основные способы заработка на бирже ценных бумаг

4. Как заработать на фондовом рынке — ТОП-3 варианта заработка на фондовой бирже 💰

В современном мире крупнейшей отраслью является деятельность на фондовых рынках. Общая капитализация их в мире приравнивается к совокупному ВВП всех стран и достигает семидесяти триллионов долларов.

Ежедневно количество людей, задействованных в этой отрасли, возрастает, сегодня оно уже достигло нескольких миллионов. Их привлекают потенциальные возможности, которые дает фондовый рынок. Тем более, что существует несколько способов заработка здесь, среди которых каждый может выбрать подходящий именно ему.

Вполне естественно, что каждый вариант заработок имеет свои преимущества и недостатки . Рассмотрим основные способы , а также плюсы (+) и минусы (-) присущие им.

Вариант 1. Трейдинг (торговля) на фондовом рынке

Этот способ заработка является одним из наиболее популярных. Он привлекает своими потенциальными возможностями, а также по сути ничем не ограниченной прибылью.

Цель трейдера, как в любой другой торговле одна – купить дешевле, продать дороже. Сделки при этом можно совершать на разных временных промежутках:

• торговля на сверхкраткосрочном периоде или скальпинг – позиция закрывается через несколько минут или даже секунд, прибыль может не превышать нескольких центов, результат складывается благодаря большому числу сделок;
• краткосрочный или свинг-трейдинг – закрытие сделок обычно осуществляется в течение дня, при этом появляется возможность заработать несколько процентов прибыли;
• долгосрочные – сделка может держаться открытой несколько месяцев или даже лет, прибыль может составлять сотни процентов.

Шаг 2. Установить программное обеспечение на компьютер

Вся торговля будет происходить при помощи специальной программы, которая позволяет в режиме онлайн выходить на биржу и проводить сделки, — терминала . Устанавливать на компьютер его следует после выбора брокера, используя ссылку на скачивание, представленную на сайте брокерской компании.

После установки терминал следует настроить, установив удобные параметры графиков, добавив на них используемые индикаторы и инструменты.

Шаг 3. Потренироваться на демо-счете

Демо-счет позволяет психологически подготовиться к началу работы, проверить предполагаемую к использованию торговую стратегию .

Шаг 4. Открыть реальный счет

После того, как в ходе торгов на демо-счете появится уверенность в собственных силах, а также в выбранной стратегии, получится добиться устойчивой прибыли, можно открыть реальный счет .

Важно понимать , что если при торговле на учебном счете положительного результата добиться не удается, не стоит начинать работать с реальными деньгами.

Профессиональные трейдеры советуют перейти к реальной торговле только тогда, когда получится удвоить сумму на учебном счете. Дело в том, что даже при успешной торговле в течение нескольких дней, нельзя быть уверенным, что и в будущем получится работать в плюс.

Рынок непредсказуем, нередко его движения абсолютно неожиданны. Получение же сто процентного дохода позволяет быть уверенным в том, что удастся выдержать даже значительную просадку счета.

Шаг 5. Реальная торговля

Когда все предыдущие шаги будут пройдены, можно начать покупать и продавать ценные бумаги, руководствуясь выбранной стратегией.

Возможно в первое время просадки будут довольно существенными, так как страх потерять реальные и игровые деньги существенно отличаются.

Таким образом, начиная работать на фондовом рынке, новичок должен быть готов к тому, что от него потребуется максимум терпения и дисциплины. Нельзя полагаться исключительно на везение и интуицию, не стоит отходить от намеченного плана.

Если же в какой-то момент выбранная стратегия перестанет приносить прибыль, лучше всего на время прекратить торговлю. После этого стоит проанализировать результаты и, возможно, поменять некоторые правила торговли.

6. Рейтинг брокеров фондового рынка России — обзор ТОП-4 лучших компаний 💎

Сегодня на рынке работает большое количество компаний, которые предлагают услуги посредничества между трейдером и биржей. Поэтому новичку бывает непросто выбрать действительно надежного брокера.

Чтобы не ошибиться, лучше всего на первых порах воспользоваться рейтингом, составленным профессионалами.

№1. БКС Брокер

Многие считают, что эта компания является лучшим брокером на российском фондовом рынке.

Здесь предлагают трейдинг большим количеством инструментов:

• акциями;
• облигациями;
• опционами;
• фьючерсами;
• валютой.

Новичкам рекомендуют воспользоваться тарифом Start . В течение первого месяца работы брокер будет взимать комиссию, равную 0,0177 % от внесенной суммы. Впоследствии вознаграждение компании будет определяться в соответствии с оборотом по счету.

БКС своим клиентам предоставляет возможность пользоваться качественной аналитикой. Для обучения здесь предлагают вебинары и семинары. Желающие могут также воспользоваться услугой индивидуальных занятий.

№2. Финам

Дело в том, что минимальный депозит в Финам составляет 30 000 рублей, при этом максимальное кредитное плечо – всего 1:50 .

Несмотря на не очень комфортные условия брокер пользуется популярностью. Объясняется это его надежностью . В отличие от большинства действующих российских компаний, Финам имеет лицензию, выданную Центральным банком . Это является гарантией высочайшего качества предлагаемых услуг.

№3. Открытие-Брокер

Здесь предлагают три варианта сотрудничества:

1. Самостоятельный трейдинг;
2. Открытие позиций на основе аналитики от профессионалов;
3. Инвестирование средств на индивидуально разработанных условиях.

Каждый вариант предусматривает большое количество возможных тарифов. Поэтому выбрать идеальный вариант у этого брокера сможет каждый.

Профессионалы рекомендуют новичкам использовать торговлю по аналитическим сигналам. Комиссия здесь не очень высокая – всего 0,24 % от оборота на счете, при этом есть возможность совершать сделки, просто позвонив брокеру.

№4. Альпари

Чаще всего Альпари используют для работы на Форексе. Однако сегодня здесь предлагают для трейдинга несколько вариантов фьючерса. Планируется дальнейшее увеличение количества инструментов.

Несомненным плюсом брокера является наличие качественных обучающих программ . Каждый день все желающие (в том числе незарегистрированные пользователи) могут просмотреть большое количество вебинаров.

Таким образом, выбирая оптимального брокера, нелишним будет воспользоваться советами профессионалов. Многие из них успели поработать с несколькими компаниями, поэтому рассказывают обо всех их особенностях со стороны клиента.

7. 10 полезных советов для успешной и прибыльной торговли на фондовом рынке 📌💰

Большинству трейдеров очень непросто начать получать доход на фондовом рынке, причем чаще всего трудности связаны с поведением самого участника торгов.

Дело в том, что многие люди совершают похожие ошибки, попадаются в одни и те же ловушки. Большинство из них становятся следствием отказа от четкой торговой стратегии.

Хаотичная торговля может привести к значительным убыткам. При этом большинства проблем можно избежать, если воспользоваться советами, которые дают профессионалы.

Совет 1. Разработайте торговую систему

Торговля должна вестись в соответствии с определенной системой. Каждому трейдеру следует разработать для себя свод правил открытия и закрытия позиций.

Далее нужно убедиться в их работоспособности, используя демо-счет . Если результат проверки окажется положительным , можно торговать с использованием системы на реальные деньги . При этом важно четко соблюдать разработанные правила.

Не стоит стараться обыграть рынок, открывая огромное количество позиций. Для получения прибыли достаточно одной, тщательно продуманной сделки . Поэтому среди огромного количества сигналов на открытие позиции стоит выбрать тот, который лучше всего соответствует используемой системе.

Если четкого сигнала нет, не стоит и вовсе входить в рынок. Иногда отсутствие открытых позиций – идеальная позиция.

Трейдер не должен забывать, что в ходе торговли убытки бывают неизбежны . Важно научиться грамотно ставить Стоп Лоссы (Stop Loss) , принимая на себя убытки.

Не стоит пугаться небольших минусов, так как это не потери, а неизбежные расходы. Только грамотное управление убытком, а значит, риском позволяет сделать трейдинг максимально эффективным.

Не стоит спешить получить огромную прибыль.

Позицию следует открывать максимально к уровню поддержки. Сразу же необходимо установить Stop Loss.

Если цена пойдет в ненужном направлении, убыток должен быть обязательно зафиксирован.

После входа на рынок следует дать позиции развиться, уйти в плюс (+) . Но в случае подхода к линии сопротивления следует сразу закрыть позицию.

Не стоит жадничать, иначе цена развернется и прибыль будет заметно меньше.

В моменты, когда был получен минус (-) , ошибочно закрыта нужная сделка, операция совершена не по правилам, начинающие трейдеры пытаются что-либо исправить, кидаясь открывать новые позиции. Делать этого не стоит , так как можно наломать дров.

Лучше выйти с рынка на несколько часов или даже дней, пока вновь не появится способность трезво оценивать ситуацию.

Трейдеру следует избавиться от азарта, проводить сделки рекомендуется спокойно, адекватно оценивая ситуацию.

Если трейдера охватывает азарт, он только создает видимость анализа, на деле игнорируя важнейшие сигналы. Сделки в этом случае открываются наспех, что неизбежно приводит к печальным последствиям.

Совет 8. Не используйте все виды анализа сразу

Тем, кто торгует, анализируя графики, нет необходимости просматривать новости. Следует помнить, что график учитывает и прошлые и будущие события.

Важно! Любые действия стоит совершать на основании торговой системы.

Обучение должно быть непрерывным . Многие трейдеры, решив, что они все знают, начинают терять деньги. Зачастую они ставят сделки, основываясь только на знаниях, пренебрегая анализом.

Помните: всегда есть возможность узнать что-либо новое. Даже если система работает, новые знания способны помочь увеличить прибыль и снизить убыток.

Не стоит целиком доверяться техническим индикаторам, советникам, а также непроверенным стратегиям.

Прежде чем использовать стратегию в торговле на финансовом рынке, важно убедиться в ее работоспособности на демо-счете .

Сегодня в интернете предлагается огромное количество вариантов беспроигрышного заработка, которые на деле оказываются банальным обманом. На нашем сайте есть статья, в которой подробно рассказывается, - в ней только реальные способы заработка в сети!

Таким образом, добиться успеха на фондовом рынке можно только в результате упорной и кропотливой работы.

Не нужно верить тому, кто обещает огромные заработки за короткое время. Трейдинг – это всегда ожидание (лучшего момента, выходы в плюс). Заработать быстро и гарантированно здесь не получится.

Следует отметить, что основная ликвидность приходится на Московскую и Санкт-Петербургскую биржи. Тем не менее, и другие площадки продолжают функционировать.

Вопрос 3. Как правильно выбрать брокера на фондовом рынке?

Первым шагом к трейдингу на фондовом рынке является выбор брокера .

При этом большинство новичков ориентируются на следующие критерии:

• функциональность;
• условия тарифного плана;
• надежность;
• качество технической поддержки;
• количество клиентов;
• обороты компании.

Все брокерские компании предлагают различные тарифные планы обслуживания клиентов. Обычно они определяются характером сделок.

Изучая надежность компании, следует обратить внимание на то, сколько она действует на рынке. Естественно, не стоит доверять брокерам, которые функционируют один-два года. Нелишним будет обратить внимание на то, кому принадлежат акции компании. Самыми надежными будут те брокеры, часть акций которых принадлежит государству .

Количество клиентов определяется показателем числа активных трейдерских счетов. Он позволяет оценить, насколько участники рынка доверяют тому или иному брокеру.

Выбирая брокера для сотрудничества, важно рассматривать все факторы в совокупности. Только так можно выбрать действительно надежного партнера и не оказаться затянутым в мошеннические схемы.

Вопрос 4. Что лучше работает — фундаментальный или технический анализ фондового рынка?

Среди трейдеров, работающих не только на рынке ценных бумаг, нередки попытки сравнить фундаментальный и технический анализ . Они стараются понять, какой из инструментов лучше и способен помочь получить большую прибыль.

Именно две названных группы методов позволяют проанализировать инвестиционную привлекательность акций . При этом они имеют существенные отличия, которые заключаются как в используемых инструментах, так и во временном периоде, на котором методика применяется.

Трейдеры, которые в ходе торговли опираются на фундаментальный анализ , фокусируют свое внимание на том, как соотносятся спрос и предложение товаров и услуг компании. При этом они анализируют следующие показатели:

• отчетность;
• позицию на рынке;
• соотношение цены акции к прибыли;
• темпы роста компании;
• рейтинги аналитиков.

Трейдеры, использующие фундаментальный анализ, чаще всего покупают ценные бумаги на длительный срок. Поэтому они не обращают внимания на то, как изменяется цена акции в конкретный день.

В ходе технического анализа , напротив, изучаются изменения стоимости инструмента, отраженные на графике, с течением времени. Замечено, что цена формирует на графике различные фигуры и модели , которые периодически повторяются. Поэтому, когда аналитики замечают на графике очередное формирование устоявшейся фигуры или модели, они делают выводы о дальнейшем изменении цены.

Фундаментальный анализ позволяет судить о силе, которая заложена в ту или иную ценную бумагу. Технический анализ позволяет судить, насколько изменчива их стоимость. При этом оба вида анализа имеют свои преимущества и недостатки .

Особенности фундаментального анализа

Преимущества (+) фундаментального анализа заключаются в том, что он позволяет судить о том, каковы тенденции на рынке, а также какие факторы оказывают влияние на него. Получается, что фундаментальный анализ позволяет понять, в чем причина сложившегося тренда.

Важным минусом (-) такого метода оценки рынка является отсутствие наглядности . Новичкам бывает непросто сопоставить результаты, полученные в ходе анализа, с графическими отображениями рынка. В результате зачастую возникают ошибки в торговле.

Трейдер, который использует фундаментальный анализ, вынужден быть в курсе всех событий . При этом важно отслеживать не только новости экономики, но и промышленности, мира, политики. Не обойтись в этом случае без базовых знаний всех этих секторов хозяйствования.

Особенности технического анализа

Технический анализ представляет собой работу с графическим отображением цены . Отсюда вытекает его основное преимущество (+) – наглядность . Многие считают, что этот вариант анализа гораздо легче освоить. Все необходимые инструменты уже встроены в терминал, поэтому тратить время на поиски информации не придется.

Среди минусов (-) технического анализа основным является субъективность – каждый трейдер по-своему трактует информацию, отраженную на графике. Более того, технический анализ не позволяет понять, почему происходит то или иное движение.

Изучив плюсы и минусы каждого метода анализа, каждый трейдер может определить для себя более предпочтительный. При этом профессионалы рекомендуют применять их в совокупности , ведь обычно они не противоречат друг другу.

Фундаментальный анализ позволяет определить основную тенденцию, подтверждение которой можно найти в техническом. Таким образом, сочетание двух видов анализа позволяет получить более полную картину рынка, использовать максимум шансов для получения прибыли.

Вопрос 5. Что выбрать — российский фондовый рынок (РФ) или американский (США) для трейдинга?

Развитие интернета позволило трейдерам торговать на рынке ценных бумаг фондовом рынке практически любого государства. В этой связи нередко они задаются вопросом, какой рынок выбрать .

Чаще всего российские трейдеры рассматривают две альтернативы – российский и американский рынки ценных бумаг . Чтобы определиться, следует рассмотреть преимущества каждого из них.

Плюсы российского фондового рынка:

1. Небольшая сумма для входа. Торговать на российском рынке можно начать с 10 000 рублей, правда в этом случае будет достаточно высокая комиссия в процентном выражении. Прибыль можно начать получать, вложив пятьдесят тысяч рублей. При этом в брокерских компаниях, которые позволяют россиянам торговать на американской бирже, порог входа намного выше – 5-10 тысяч долларов.
2. Быстрый старт. Для заключения договора, введения денег на счет и начала работы на российском рынке достаточно одного-двух дней. Для выхода на американский рынок потребуется потратить не менее недели. Примерно такие же сроки действуют и для вывода средств.
3. Комиссии ниже. Если трейдер решает работать на российской бирже, с него будет взиматься комиссия российских брокера и биржи. Если есть желание торговать на американской бирже, потребуется оплачивать комиссии американской биржи и двух брокеров – отечественного и иностранного .
4. Нет языкового барьера . Несмотря на то, что при работе с американской биржей трейдер взаимодействует только с российскими брокерами, ему придется искать информацию для анализа на англоязычных сайтах.
5. Государственная поддержка. С 2015 года инвестирование на Московской бирже позволяет вернуть подоходный налог в размере 13 % от суммы инвестиций. Под льготу попадают вложения в размере четырехсот тысяч рублей.

Работа российских трейдеров на американском рынке также имеет ряд преимуществ:

1. Возможности диверсификации безграничны. Капитализация американского рынка самая высокая в мире. Здесь торгуются десятки тысяч инструментов (для сравнения, в России их несколько сотен). Есть возможность вложить средства практически в любую отрасль.
2. Американская экономика до сих пор сильнейшая в мире. На бирже этой страны торгуются ценные бумаги лидеров мировой экономики. Среди голубых фишек здесь представлены, например, Google и Apple .
3. На американском рынке есть акции компаний, которые растут десятки лет. Пример такой организации – Walt Disney .
4. Возможность совмещения трейдинга с основным рабочим местом. Основные американские биржи работают с 18:30 до 1:00 по московскому времени.
5. Инфраструктура американского рынка лучше развита, чем российского. Уровень аналитики здесь гораздо выше, более развиты сервисы, позволяющие принять правильное решение.

Таким образом, на российские биржи больше подходят начинающим трейдерам, а также тем, капитал которых ограничен одним миллионом рублей.

После того, как основы работы бирж станут понятнее, а сумма вложений значительно возрастет, можно смело выходить на американский рынок. Более того, можно совмещать работу на двух рынках, чтобы диверсифицировать риски.

10. Заключение + видео по теме 🎥

В данной публикации мы постарались максимально осветить вопросы работы на фондовом рынке. Для удобства трейдеров мы рассказали, с чего начать торговлю на фондовой бирже, дали советы, которые помогут достичь стабильной прибыли.

Более того, мы сравнили самых популярных брокеров, а также виды анализа рынка ценных бумаг.

Чтобы вам не пришлось искать полезную информацию на других ресурсах, мы постарались ответить на вопросы, которые возникают чаще всего у трейдеров-новичков и начинающих инвесторов.

И видео на тему «Торговые платформы для трейдинга — что это такое и как работает + обзор самых распространенных терминалов»:

Команда журнала «РичПро.ru» надеется, что данный материал оказался полезен, расширил познания о рынке ценных бумаг и основах биржевой торговли. Желаем вам удачи во всех начинаниях!

P.S. Если у вас остались замечания или вопросы по теме, то задавайте их в комментариях ниже.

Как правило, фондовый рынок для начинающих представляется сложной и непонятной системой. В нем и правда существует множество тонкостей и нюансов, однако любой среднестатистический человек может со всем разобраться, если запасется терпением. Для начала работы потребуется запастись деньгами (зачастую достаточно и небольшой суммы) и уделить некоторое время самообразованию.

С чего начать?

Чтобы успешно начать работу на фондовом рынке, новичку потребуется пройти следующие этапы:

1. Самообучение. Необходимо ознакомиться с принципами работы фондовых бирж, используя достоверные источники. Также будет полезно изучить торговые площадки, чтобы узнать о котировках и других характеристиках финансовых инструментов, освоить технический анализ фондового рынка.
2. Выбор рынка. Можно работать как на отечественном рынке, так и на зарубежным. Одним из наиболее перспективных является американский.
3. Открытие счета. Брокерский счет можно открыть через интернет, при помощи банка или в брокерской фирме.
4. Выполнение пробных торговых операций для изучения механизмов рынка на практике.
5. Обучение работе со СМИ и установлению взаимосвязей между событиями в мире экономики и стоимостью ценных бумаг.
6. Выбор объектов для вложений. Инвестировать следует в те компании, которые кажутся наиболее надежными после самостоятельно проведенногоализа.
7. Приобретение небольшого количества акций (самостоятельно или через брокера) и начало работы.

Как получить базовые знания?

Каждый новичок самостоятельно выбирает методы обучения: изучение книг, общение на форумах, посещение семинаров. Для достижения максимального результата эти методы следует совмещать. Независимо от того, как проходит обучение, необходимо освоить основы технического анализа: если новичок владеет техническим анализом, на фондовом рынке он будет допускать намного меньше ошибок. Также нужно изучить особенности различных ценных бумаг, научиться работать с литературой и периодическими изданиями.

Для приобретения начальных знаний полезно посещать тренинги и семинары, которые часто проводятся в режиме «онлайн». Это поможет получить общее представление о системе. Кроме того, можно задать вопрос ведущему, либо попросить его порекомендовать книги для дальнейшего изучения.

Как научиться торговать?

Для осуществления торговли разработано множество компьютерных программ, поэтому этот процесс – достаточно прост. Однако, для полноценного изучения их возможностей может потребоваться квалифицированная помощь. Иногда тренинги и мастер-классы по освоению таких программ предлагаются брокерами.

Для поисков ответов на определенные вопросы будут полезны инструкции, которыми снабжаются программы, однако полностью обучиться по ним будет сложно. Намного проще это делать при помощи специальных «тренировочных» счетов. Соответствующие инструменты есть у РТС, ММВБ и т. д.

Что делать, если нет времени на обучение?

У одних людей обучение проходит достаточно быстро, у других оно затягивается на долгие месяцы, но в любом случае оно не происходит моментально. Разумеется, тот, кто владеет техническим анализом, на фондовом рынке имеет больше возможностей, но на первых порах можно обойтись и без специальных знаний.

Если требуется совершить инвестиции уже в ближайшее время, и нет времени изучать тонкости рынка, можно воспользоваться услугой доверительного управления. В таком случае специализированная компания занимается выбором стратегии в соответствии с целями инвестора, и ее реализацией. От инвестора требуется лишь подписание договора и внесение оговоренной суммы денег. За состоянием своих активов он сможет наблюдать при помощи отчетов, которые компания обязана регулярно предоставлять. Часть прибыли от операций будет перечисляться на счет управляющей фирмы.

Что необходимо для достижения успеха?

Успех определяется рядом объективных и субъективных факторов.

Объективными являются такие, которые не зависят от конкретного инвестора:

• объем рынка;
• инструменты, оборачивающиеся на рынке;
• брокерские комиссионные;
• уровень открытости информации;
• уровень развития инфраструктуры рынка;
• порог вхождения на рынок.

Субъективные факторы формируются благодаря действиям, которые совершает сам торговец. Для достижения успеха необходимо соответствовать хотя бы половине из них. Факторы представлены в порядке убывания своей роли в конечном результате:

• грамотное управление рисками;
• правильно сформулированная стратегия;
• разработка конкретных торговых планов;
• везение;
• дисциплинированность;
• терпение;
• умение действовать в соответствии с планом;
• возможность присутствовать в нужное время в нужном месте.

Не все участники фондового рынка одинаково успешны. По статистике, 10% игроков владеют 90% капитала. Для тех, кто стремится попасть в их число, обязательна проработка каждого из вышеперечисленных факторов.

Прежде всего, необходимо изучать торговую статистику путем частых заходов на рынок. Профессионалы, например, способны проводить до двадцати сделок ежедневно. Этот прием помогает в поиске и устранении своих ошибок и слабых сторон.

Чтобы улучшить свои результаты, можно пойти двумя путями:

1. Наращивать число прибыльных сделок, увеличивая отношение выгодных сделок к невыгодным при поддержании одних и тех же уровней риска и доходности по каждой сделке. Это легко осуществляется благодаря специальным фильтрам, не пропускающим сделки с повышенным риском.
2. Увеличивать отношение средней прибыли к среднему убытку по сделкам, т.е. стремиться к наиболее высокому среднему выигрышу и минимальному среднему убытку. Именно этот способ больше подходит для начинающих инвесторов. Для его реализации нужно научиться правильно закрывать позиции и управлять рисками.

Как избежать ошибок?

Зачастую новички стремятся к быстрому заработку и теряют бдительность: стараются предугадать тренды, не имея для этого серьезных оснований, игнорируют поведение других участников и т. д. Как показывает практика, большинство начинающих игроков совершает идентичные ошибки. Ниже можно ознакомиться с ними, и тогда риск совершить одну из распространенных ошибок значительно уменьшится.

Отсутствие конкретной цели

У каждого успешного игрока есть собственный стиль торговли и удобные временные интервалы, а на их основании строятся стратегия и торговые планы. Необходимо выработать свой стиль: выбрать инструменты торговли и анализа, определить приемлемую степень риска и т. п.

Отсутствие актуального плана торговли или его несоблюдение

План – это инструмент, позволяющий придерживаться некого пути в условиях хаотичного рынка. Его соблюдение в определенной степени страхует от десятков других ошибок. Если план не соответствует рыночной ситуации, его следует переработать.

Совершение безосновательных действий

Открытие позиции, ее удержание и закрытие должны основываться на тщательном анализе рынка и выработанных в результате него предположениях о дальнейшей динамике цен. Как действие, так и длительное нахождение в тени должно быть обосновано.

Превышение допустимых рисков

Совершая любую операцию, нельзя забывать о нормальном размере позиции, который определяется отношением средств, выделенных на открытие позиции, к общей сумме капитала. Сигналом к тому, что одну из позиций необходимо сократить, является уровень убытка 3% или более. С другой стороны, слишком маленькие позиции также невыгодны, т.к. не приносят существенных результатов.

Работа без продуманных точек выхода

Неграмотное управление рисками приводит к тому, что инвестор открывает позиции без начального стоп-приказа. Однако он необходим на случай перемены рыночной ситуации в худшую сторону.

Длительное удержание убыточных инструментов

Начинающие игроки часто упускают оптимальный момент для закрытия позиции, который приходится на этап приближения к стоп-цене. Если убыток уже очевиден, то максимально быстрое закрытие позиции позволит спасти капитал и заработать на новых сделках. Ожидание нового роста убыточных бумаг не рекомендуется для начинающих.

Установление стоп-приказа около действующих цен

Если точка выхода слишком близка к действующим ценам, позиции придется закрывать слишком часто. Получение высокой прибыли в таких условиях невозможно.

Поспешное фиксирование прибыли

Чтобы получать хорошие результаты, необходимо давать прибыли расти, потому что цель торговли – это получение высоких прибылей по относительно небольшому числу сделок.

Работа в переломные моменты

Не следует совершать активных действий, когда рынок находится на дне или на пике: в обоих случаях он может бесследно поглотить деньги.

Наращивание невыгодной позиции

Пополнение убыточной позиции похоже на финансовую пирамиду и противоречит правилам управления рисками.

Неверный порядок действий при неблагоприятных условиях

Если положение на рынке становится невыгодным, необходимо в первую очередь закрыть прибыльные позиции и «спасти» прибыль. Только потом нужно закрывать убыточные сделки, начиная с самой рискованной.

Удержание сомнительной позиции

Если прибыльность сделки находится под вопросом, ее следует закрыть как можно быстрее.

Ведение торгов сразу после открытия рынка

Рано утром, в обед и после обеда рынок крайне нестабилен. Неопытным игрокам в это время лучше не торговать.

Использование недостоверных источников информации

Количество источников должно быть небольшим, иначе торговец окажется перегружен информацией. Принимая решения, нельзя основываться на сплетнях и информации из непроверенных источников.

Отсутствие дневника и истории сделок

Внесение всех своих сделок в специальный реестр позволяет накапливать опыт, учиться на ошибках и выделять свои сильные стороны.