În ultimii ani, cazurile de activități frauduloase cu documente de pensie au devenit tot mai frecvente. Oamenii au început să apeleze la organele de drept cu declarații conform cărora reprezentanții UIF sunt extrem de persistenti în a cere un număr de certificat de pensie și se comportă intruziv. Puțini oameni știu că angajații fondului de pensii nu merg deloc la casele pensionarilor, iar toate serviciile se desfășoară între zidurile fondului însuși.
Cu toate acestea, persoanele în vârstă sunt foarte credule, așa că destul de des numărul SNILS ajunge în mâinile criminalilor. Desigur, escrocii nu vor lua un împrumut pe numele tău, dar pot „lucra” cu fondul tău de pensii.
Scheme de încasări
Escrocii se plimbă prin apartamente și cer să vadă SNILS cel mai des sub următoarele pretexte:
Ancheta socială a populației
În cadrul acestui sondaj, tineri îmbrăcați îngrijit și prietenoși întreabă pensionarilor poziția lor civică cu privire la o anumită problemă, iar printre datele setate cer numărul de SNILS, presupus pentru înregistrarea unui chestionar. Adesea, candidații folosesc documente falsificate care indică afilierea lor la un anumit organism de stat.
Angajarea la pensie
Această metodă este cea mai populară pe internet, atunci când cetățenii în vârstă care nu vor să stea acasă la pensionare caută de unde să poată câștiga bani în plus. Atunci când completează chestionarele relevante, aceștia trebuie să introducă și numărul SNILS. Pe viitor, aceste date vor fi folosite de escroci, iar pensionarul nu va obține locul de muncă dorit.
Cum folosesc escrocii datele SNILS obținute
Cel mai adesea, frauda SNILS este efectuată de angajații fondurilor de pensii nestatale (FNP), care, cunoscând numărul râvnit, transferă banii de pensie din contul de stat în contul companiei lor, unde sunt acumulați și stocați pe complet diferite. conditii.
Notă
Singurul, dar destul de semnificativ, dezavantaj al transferului de bani către FNP este oportunitate reală lichidare organizare comercială, în urma cărora pensionarul își va pierde toate economiile sau majoritatea din cauza retragerilor multiple și transferurilor în alt cont.
Cunoscând numărul certificatului de pensie, angajații NPF completează o cerere de transfer în numele pensionarului. Destul de des, pensionarii înșiși semnează această cerere sub masca unui alt document.
Astfel, tinerii îngrijiți care au aflat un număr de pensie de la un bătrân câștigă de la 3 la 5 mii de ruble pentru fiecare astfel de pensionar. Uneori se dovedește că însăși „victima” fraudei o tranziție atât de bruscă la structura non-statala poate fi profitabil, întrucât procentul de comision plătit la sfârșitul anului va fi cu 5-6% mai mare decât normele de stat.
Ce să faci dacă SNILS este deja cu escroci
Dacă înțelegeți că ați dictat sau ați predat numărul SNILS unor persoane suspecte, cea mai bună soluție se va adresa organului teritorial al PFR cu o declarație că nu intenționează să își transfere economiile către nicio structură nestatali în viitorul apropiat, explicând situația actuală. Dacă transferul a avut deja loc, atunci procesul invers va avea loc în luna martie a anului următor, în timp ce dobânda câștigată din economiile dvs. FNP se va întoarce și ea.
În ceea ce privește declarațiile la poliție cu privire la aducerea la infracțiune a făptuitorilor (articolul 159 din Codul penal), acest lucru nu se va întâmpla, întrucât conform legii trebuie să se producă un prejudiciu real persoanei vătămate, iar în acest caz banii nu sunt însușiți. de oricine, dar se schimbă doar locul de depozitare. De multe ori este aproape imposibil să dovedești faptul că un pensionar a semnat documente fără să știe unde își pune semnătura.
Ar fi mai rațional să mergi în instanță cu o cerere pentru îmbogățirea ilegală a FNP în detrimentul economiilor tale. Beneficiile acestui proces vor depăși cu mult costurile. Adevărat, procesul este lung și se poate întinde nu doar câteva luni, ci și câțiva ani.
Frauda cu datele pașapoartelor
Separat, ar trebui să ia în considerare situația despre ceea ce fraudatorii pot face cu datele pașapoartelor, deoarece acest lucru este mult mai relevant și mai trist decât utilizarea informațiilor despre SNILS, deoarece în acest caz poate fi cauzat un prejudiciu material real părții vătămate. De aceea, datele dumneavoastră personale și informațiile despre pașaport ar trebui păstrate secrete.
Cum folosesc escrocii datele
Adesea, escrocii nici măcar nu au nevoie de actul de identitate original. Informațiile despre ce pot face escrocii cu o copie a pașaportului au fost de mult distribuite peste tot de agențiile de aplicare a legii. Indiferent de momentul în care făptuitorul a obținut informațiile dvs., el le poate folosi imediat sau după o lungă perioadă de timp.
Notă
Termen termen de prescripție De regula generala este de 3 ani. Aceasta înseamnă că în acest timp vă puteți adresa instanței de judecată cu o declarație despre fapta penală săvârșită. Dacă termenul limită a expirat și nu există motive întemeiate pentru întârziere, instanța poate refuza să ia în considerare cererea. Vă vom spune mai multe în acest sens
Cu ajutorul datelor personale ale pașaportului unei persoane, atacatorii pot:
- obține fonduri de împrumutîntr-o bancă și o organizație nebancară;
- te aduc la obligații de datorie;
- să te facă membru al unei companii fictive;
- faceți o copie a documentului original și utilizați-l în propriile scopuri egoiste în viitor;
- reglementați mișcarea fondurilor în conturile dvs. bancare;
- efectuați anumite acțiuni pe Internet în numele dvs.
Aceste situații nu sunt o listă exhaustivă de posibilități - fantezia escrocilor nu cunoaște limite.
Pentru cei care nu înțeleg încă pe deplin ce pot face exact escrocii, cunoscând datele pașapoartelor, vă informăm că cel mai profitabil și comun tip de fraudă este primind împrumut bancar . În viitor, uneori este extrem de dificil să dovediți faptul că nu ați participat la scheme frauduloase. Acest lucru poate necesita ani de litigii atât cu băncile, cât și cu debitori reali și terți.
Modalități de a obține date
Cea mai comună modalitate este să obțineți o copie a pașaportului de la organizația la care ați furnizat această copie (așa-numita conspirație criminală). Adesea, astfel de scheme sunt transformate de firme neverificate care tocmai au apărut pe piață. Oferirea pașaportului unui astfel de birou crește riscul de a fi înșelat. Adesea, pe internet puteți găsi o reclamă pentru vânzarea unei copii a unui pașaport cu informații relevante.
Copia dvs. este utilizată ulterior:
- pentru înregistrarea pe site-uri de cazinouri și jocuri online;
- pentru a obține acces la site-uri de întâlniri;
- pentru înregistrarea portofelelor electronice;
- a participa la loterie etc.
Este foarte important să aveți grijă de documentele dvs. Acesta este singurul mod în care vă puteți proteja de acțiunile escrocilor.
Când contactați o companie, firmă sau instituție în care trebuie să faceți o copie a pașaportului, monitorizați cu atenție acțiunile angajatului și, de asemenea, asigurați-vă că cereți să prezentați un document care indică faptul că primirea unei fotocopii - condiție cerută cooperare.
Niciodată, fără o necesitate cuvenită, nu oferiți pașaportul sau copiile foilor acestuia unor străini sau unor persoane necunoscute.
Dacă bănuiți că sunt comise acțiuni ilegale cu datele tale pașaport, contactați imediat poliția.
Întrebările de interes pot fi adresate în comentariile articolului.
În multe orașe ale țării noastre, cazurile de fraudă cu certificate de pensie au devenit mai frecvente în ultimii doi ani. Și pentru a fi mai precis, situația a arătat așa: persoane necunoscute au mers pe lângă el Cladiri rezidentialeși le-a cerut rezidenților să le furnizeze numere de certificate de pensie. Nu toată lumea știe încă că fondul de pensii, sau mai bine zis, angajații săi nu pleacă acasă, iar serviciul clienți se realizează doar direct la filiala PFR. Cu toate acestea, există cetățeni care și-au furnizat datele personale. Să răspundem la întrebarea de ce escrocii pot folosi numărul SNILS și cât de periculos este acesta.
Frauda cu pensii
In primul rand, SNILS este un document al unui viitor pensionar, prin numarul acestuia puteti verifica economiile de pensie si starea contului dumneavoastra de pensie. Dar majoritatea victimelor fraudei se gândesc în primul rând la faptul că cu ajutorul SNILS poți obține un împrumut. Acest lucru este parțial adevărat, dar trebuie avut în vedere faptul că băncile își verifică cu mai multă atenție debitorii și, pe lângă SNILS, împrumutatul este obligat să:
- pașaport;
- semnătura personală;
- prezenţa efectivă la semnarea contractului de împrumut.
Important! Va fi extrem de dificil să obții un împrumut pentru SNILS-ul altcuiva, așa că nu ar trebui să te temi de obligațiile de datorie.
Ce pot face escrocii, cunoscând numărul SNILS și datele pașaportului? De fapt, singurul scop al atacatorilor care colectează informații despre SNILS-ul cetățenilor este să-și transfere economiile către NPF. Pentru a face acest lucru, escrocii își induc în eroare potențialele victime, oferindu-le informații false despre economiile lor de pensii și folosesc alte metode de influență psihologică.
Să dăm un exemplu că, în lumina evenimentelor recente după mai multe reforme ale pensiilor, mulți dintre concetățenii noștri au început să se teamă că transferul de economii către Fondul de pensii nu este doar nu profitabil, ci și periculos, sugerând că este mult mai fiabil să alegeți FNP, unde profitabilitatea și fiabilitatea economiilor sunt mult mai sigure. Într-adevăr, ONG-urile promit mai multe venituri comparativ cu statul, dar totusi in orice moment, PFR a fost considerat cel mai de incredere printre altele. Prin urmare, nu vă grăbiți să vă transferați economiile în FNP.
Vă rugăm să rețineți că, conform legii, puteți schimba fondul de pensii de stat sau nestatal nu mai mult de o dată la 5 ani.
În general, esența colectării datelor despre SNILS este transferarea economiilor sale către NPF fără știrea persoanei asigurate. El află despre asta doar dintr-o notificare scrisă de la chiar organizația care a primit economiile sale.
Există o altă opțiune pentru fraudă cu SNILS. Un exemplu simplu, ești în căutarea unui loc de muncă și ai găsit un post vacant potrivit pentru tine și nivelul salariile ușor diferită de media pentru locul dvs. de reședință. Desigur, sunteți invitat la un interviu și, împreună cu un chestionar sau un CV, vi se oferă să semnați o cerere pentru traducerea textului dvs. economii de pensii la un alt fond de pensii. Fără îndoială, nu există alte propuneri.
Exemplu de fraudă
Sfaturi despre ce să faceți dacă escrocii au aflat numărul SNILS. Aplicați la FIU și indicați că în viitor nu veți transfera economiile de pensie.
De ce escrocii colectează numerele SNILS
În primul rând, merită avertizați toți cetățenii că nu dezvăluie niciodată, sub nicio circumstanță, datele dumneavoastră personale unor persoane neautorizate și nu semnează documente dubioase. În primul rând, te ghidezi după regula conform căreia angajații PFR merg acasă doar la persoane cu handicapat. În al doilea rând, puteți afla despre schimbările în reforma pensiilor sau din alte circumstanțe doar din surse oficiale și din mass-media, nimeni nu raportează niciodată personal astfel de informații.
Mai rămâne o întrebare, de ce au nevoie escrocii de SNILS sau, mai precis, de ce ți-ar transfera economiile de pensie într-un alt fond de pensii. Nu este greu de ghicit că escrocii vă colectează datele și reprezintă compania căreia îi transferă economiile de pensii. De fapt, beneficiul FNP în atragerea investițiilor este destul de mare, deoarece înainte de vârsta de pensionare le investesc în orice proiecte profitabile și își obțin profitul.
De ce ar trebui să se teamă victimele?
Ce poți învăța despre o persoană de la SNILS? De fapt, nimic, adică certificatul de pensie în sine nu oferă nicio informație despre asigurat. După numărul său, este imposibil să aflați cuantumul economiilor de pensie, restanțele fiscale și alte date confidențiale. Singurul scop pentru care atacatorii încearcă să obțină datele certificatului de pensie este să vă transfere economiile de pensie.
Vă rugăm să rețineți, cunoscând numărul SNILS și datele pașaportului, singurul lucru pe care îl puteți face este să luați un microîmprumut, deși acest lucru va fi extrem de greu de realizat.
Deci, ce să faceți dacă escrocii au aflat numărul SNILS. În primul rând, contactați UIF sau organizația neguvernamentală în care au fost depozitate economiile dvs. de pensie pentru a vă clarifica dacă au fost transferate sau nu. Dacă necazul s-a întâmplat deja, atunci singurul lucru care vă rămâne este să așteptați 5 ani pentru a schimba apoi din nou compania. Și dacă atacatorii nu au avut timp să vă transfere economiile de pensie, atunci puteți scrie o declarație în care să spuneți că nu intenționați să transferați economii în viitorul apropiat.
Partea acumulată va reveni anul viitor, în timp ce dobânda câștigată pentru această perioadă de timp nu a dispărut, vor fi și ele acumulate. Pentru a reveni la NPF anterior, algoritmul de acțiune este similar - doar printr-un apel personal la structură și depunerea unei cereri pentru comiterea de acțiuni frauduloase.
Rețineți că nu toate NPF-urile sunt escroci. Mulți dintre ei oferă Condiții mai bune plasarea de economii decât fondurile guvernamentale. Vă rugăm să citiți termenii și condițiile înainte de transfer. rentabilitatea FNP poate vor fi mai atractive.
Este posibil să pedepsești angajații FPN?
La comiterea unor fapte ilegale te poti adresa la parchet. Din pacate, este aproape imposibil să se dovedească faptul fraudei- Majoritatea cererilor de transfer al părții finanțate sunt semnate personal. Acest lucru se întâmplă atunci când documentele sunt semnate cu neatenție sau când sunt falsificate declarații.
De asemenea, este extrem de dificil să identifici infractorii care vânează cetățenii din ușă în ușă. Atunci când comiteți fraude printr-o agenție de recrutare, identificarea făptuitorilor este mult mai ușoară dacă specificați exact adresa legala, angajati.
Exemplu de fraudă SNILS
O tânără, Irina, a ajuns într-o situație neplăcută - a aplicat pentru un post vacant la o agenție, a semnat cereri și a așteptat un apel. Nu au sunat de la agenție, dar trei luni mai târziu a venit scrisoare din PFR privind transferul părții finanțate din pensie către FNP. Nu știa ce să facă într-o astfel de situație, așa că a depus personal la Fondul de Pensii. Acolo am primit o redactare clară despre transferul de bani din acordul cetățeanului, dar nu s-a putut dovedi neimplicarea în tranzacție. Când au aplicat la NPF, au emis o cerere de transfer la acesta organizație non profit, dar semnătura era complet diferită de semnătura Irinei.
Trebuia să scrie cerere de transfer al părții finanțate înapoi către UIFși contactați forțele de ordine. Deoarece cererea de intrare a fost aprobată și nu a fost primită nicio nouă cerere de returnare, este posibilă întoarcerea la UIF doar printr-o hotărâre judecătorească. Până în acel moment, economiile vor fi păstrate în FNP. După câteva luni, fata nu a reușit să confirme faptul de fraudă - agențiile de aplicare a legii nu sunt suficiente dovezi schema frauduloasa . Fondurile au fost transferate în contul FIU în anul următor, dar unele dintre ele au fost pierdute.
Concluzie
- Schemele frauduloase pot fi variate - de la vizite de la apartament la casa la o solicitare de a informa SNILS pentru a introduce date pentru un interviu de angajare.
- A plati bani adevarati dintr-un cont personal de pensionare cetatean pe card bancar sau cont bancar nu poate fi efectuată, dar puteți redirecționa partea finanțată a pensiei către un fond de pensii nestatal.
- Astfel de tranzacții sunt însoțite de risc - organizația poate pierde o licență sau poate plăti dobândă scăzută.
- Pentru a scăpa de această problemă, este necesar să nu dezvăluiți Informații personale(date pașaport, număr SNILS), semnați documentele cu precauție, nu introduceți date pe internet în domeniul public.
- Puteți returna fondurile transferate numai pentru anul următor, pentru aceasta va trebui să scrieți o cerere la FIU sau la NPF anterioară.
- Este extrem de dificil să pedepsești agenții de asigurări fără scrupule; va trebui să mergi în instanță cu dovezi ale acțiunilor frauduloase din partea lor.
Cea mai populară întrebare despre frauda cu numărul SNILS
Întrebare: Este posibil să te protejezi complet, și nu doar pentru anul în curs? De exemplu, scrisul declarație de refuz al oricăror transferuri a finanțat o parte din pensie pe toată perioada formării acesteia.
Răspuns: Din pacate, această ocazie nu este inca implementat. Cetățenii pot solicita doar o interdicție de un an. După aceea, în fiecare an următor, puteți scrie noua declarație de restricție de transfer Bani de la FIU sau NPF.
Pe străzile Moscovei își desfășoară activitatea persoane care se dă drept angajați ai Fondului de pensii, care, sub un pretext plauzibil, cer trecătorilor să prezinte SNILS (numărul de asigurare al unui cont personal individual). Un pretext plauzibil, de exemplu, poate fi necesitatea întocmirii unor documente care sunt obligatorii pentru ca procentul contribuțiilor la partea finanțată a pensiei să nu scadă. Sau necesitatea de a emite inserții suplimentare către SNILS, fără de care se presupune că nu va fi valabil. Și în caz de refuz, așa-zisul. reprezentanții UIF apelează la amenințări de a duce cetățenii neascultători la cea mai apropiată secție de poliție.
Desigur, reprezentanții Fondului de pensii de pe străzile Moscovei nu au nevoie de numere SNILS de la trecători. Asta fac escrocii. De ce au nevoie de acest lucru și ce să facă dacă le-ați dat deja numărul de cont personal individual? Spune AiF.ru.
De ce au nevoie escrocii SNILS?
Cu numărul dvs. SNILS, fraudatorii pot transfera bani din partea finanțată a pensiei dvs. de la Fondul de pensii al Rusiei către orice fond de pensii non-statal (NPF). Poate că nici măcar nu știi despre asta.
„Acest lucru se face exclusiv în scopul îmbogățirii personale a persoanelor care au decis să profite de încrederea celui înșelat: dacă banii sunt transferați dintr-un cont personal, acestea vor avea dreptul să primească o recompensă, a cărei sumă este aproximativ câteva mii de ruble. Folosind certificate FIU false, fraudatorii le solicită potențialelor victime să completeze cereri, făcând referire la numeroase acte juridice de reglementare ale legislației actuale. Și uneori este cu adevărat mai ușor pentru oameni să semneze decât să înceapă să cerceteze o serie de prevederi din legi, care, de regulă, nu sunt întotdeauna clare pentru cei care nu au educație juridică", - vorbește Târgul de Afaceri Avocat Kristina Mayorova. Potrivit acesteia, au existat cazuri în care escrocii s-au referit chiar la recensământul populației, completând cereri de transfer de fonduri către un fond de pensii non-statal.
La randul lui, Profesor al Universității Financiare din cadrul Guvernului Federației Ruse Ivan Solovyov observă că pentru fiecare persoană transferată la un fond de pensii nestatal, intermediarii primesc o taxă de 3-5 mii de ruble: cam atât este comisionul lor de agenție, care se plătește numai după transferul părții finanțate din pensie.
Nu vă faceți griji că, după ce v-au aflat numărul SNILS, escrocii vor putea contracta un împrumut sau un microîmprumut pe numele dvs. Datele numărului de asigurare al unui cont personal individual nu sunt suficiente pentru a primi fonduri de la o bancă sau MFO.
Ce să faci dacă SNILS este deja cu escroci?
Pentru a restabili „status quo-ul” sau, mai simplu, pentru a reveni la NPF în care a fost stocat pensie finanțatăînainte de intervenția escrocilor, trebuie să scrieți o cerere la acest fond cu o cerere de transfer de fonduri. „Anul viitor ar trebui să se facă transferul corespunzător și împreună cu dobânda câștigată. În plus, unui fond nestatali care a apelat la serviciile unor intermediari fără scrupule i se poate trimite o contestație scrisă cu o cerere și să solicite o justificare pentru transferul de fonduri. Desigur, dacă consimțământul voluntar la acest lucru sub forma unei cereri adecvate nu a fost semnat anterior de cetățean. Dar acest lucru ar trebui făcut mai degrabă pentru mulțumire, deoarece este puțin probabil să urmeze un răspuns inteligibil cu scuze, iar litigiile în acest caz nu merită nervii și efortul ”, avertizează Soloviev.
„Dacă ați furnizat numărul SNILS, dar banii din contul dvs. nu au fost încă transferați de către fraudatori către FNP, trebuie să solicitați în scris la FNP unde sunt stocate economiile dvs., în care trebuie să indicați că nu aveți consimțământ. să-ți transferi economiile de pensie într-un fond de pensii non-statal, nu ai dat și nu ai dat”, mai spune Mayorova.
