Судебное разбирательство по делу о взыскании суммы долга. Эффективное взыскание долга по решению суда Что такое взыскание в судебном порядке

Взыскание задолженности – процесс, предусматривающий несколько стадий, которые предусмотрены законодательством. Взыскать долг возможно на каждой из них. Стадии отличаются определённой последовательностью действий, и в случае отсутствия конечного результата, одна стадия переходит в другую. При этом действия, проведённые на предыдущей — являются необходимыми для наступления следующей. О том, как реализовать свое право и вернуть имущество или денежные средства грамотно с точки зрения требований закона, проанализируем в нашей статье.

Досудебный порядок взыскания задолженности

Досудебный порядок, проведённый в соответствии с нормами действующего гражданского законодательства, повышает возможность вернуть долг, не обращаясь за помощью в судебную инстанцию. Гражданский кодекс РФ наделяет лицо не только определёнными правами, а и предусматривает возможность защитить их.

Как вести переговоры с различными типами должников смотрите в этом видео:

Досудебное взыскание задолженности — это по сути поиск компромисса и выяснение действительных намерений заёмщика. Возникновение долгов, как правило, связано с двумя основными причинами:

Объективными, при наличии которых взыскание задолженности затрудняется невозможностью должника выплатить долг в связи с отсутствием средств.
Субъективными, что вызваны нежеланием лица выполнить обязательство. Мотивом могут выступать как спорные нюансы заключённого между сторонами соглашения, так и недоговорные обязательства, возникающие при причинении вреда чужому имуществу.

Действия лица, по взысканию долга должны быть зафиксированы. Поэтому все контакты с ним необходимо производить в письменном виде. Законом предусмотрен специальная процедура досудебного урегулирования спора, что носит название претензионный порядок. Осуществить его можно отправив должнику претензию, в которой указывается:

реквизиты отправителя и получателя;
дата написания;
изложение правовых отношений, возникших между сторонами с указанием права лица на получение денежных средств, согласно договору или решению суда о признании должника виновным в нарушении имущественных прав;
способы разрешения конфликта, при этом необходимо определить срок выплаты, сумму, в том числе и штрафные санкции и указать каким образом долг может быть выполнен;
Кроме этого в претензии нужно отметить право лица обратиться за защитой в суд, в случае отказа должника удовлетворить требования, изложенные в претензии.

Важно знать, что претензия вручается лицу лично под расписку или отправляется по почте с уведомлением о вручении.

В результате контактов с обязанной стороной необходимо выяснить причину задолженности и, если она вызвана объективными обстоятельствами, носящими временный характер, спор между сторонами отсутствует и лицо, обязанное выплатить средства готово договариваться. То рациональным действием является: рассрочка платежей или реструктуризация долга.

Рассрочка платежа по погашению задолженности

Рассрочка платежа относится к наиболее мягкому способу решения проблемы по взысканию задолженности. Его суть состоит в возврате долга частями в течение определённого сторонами времени. Как правило, рассрочка платежа оформляется письменным соглашением сторон, в котором обязательно должно быть указано:

Дата составления соглашения.
Реквизиты сторон.
Общая сумма долга.
Размер периодических платежей.
Сроки, а именно дата погашения всей задолженности и сроки погашения каждого платежа.
Подпись сторон.

Такой способ выгоден прежде всего обязанному лицу, так как может и не предусматривать выплату процентов за кредит и штрафные санкции. Однако и для кредитора вероятность возврата долга существенно возрастает в случае если у лица, обязанного вернуть средства нет умысла не выполнять условия договора. Другими словами, рассрочку при взыскании задолженности имеет смысл использовать только в случае добросовестности и платежеспособности должника.
О рассрочке выплаты по судебному решению можно узнать в этом видео:

Реструктуризация долга при взыскании задолженности

Реструктуризация долга в отличие от рассрочки хотя и даёт возможность обязанному лицу дополнительное время и возможность выплатить долг частями меньшего размера, но влияет на общую сумму задолженности в сторону её увеличения. Таким способом часто пользуются финансовые организации, например, банки при выдаче кредита и последующей реструктуризации.

Реструктуризация долга при взыскании задолженности по сути это изменения условий выплат по долгу. Она может быть осуществлена тремя основными способами:

увеличение срока выплаты долга за счёт, так называемых «кредитных каникул», которые заключаются в том, что должник какое-то время не выплачивает сумму долга или проценты по нему, но в конечном итоге деньги должны быть погашены полностью вместе с процентами;
уменьшение размера ежемесячных платежей, за счёт увеличения общего срока выполнения обязательств, при этом с увеличением времени растет и сумма процентов по кредиту;
изменение валюты выплаты долга.

Важно знать, что позитивным моментом для обязанного лица во всех случаях реструктуризации — является отсутствие штрафных санкций, негативным последствием – увеличение долговых обязательств.

Реструктуризация долга при взыскании задолженности оформляется двумя способами: дополнительным соглашением к основному договору или отдельным соглашением.

Соглашение о реструктуризации долга прежде всего предусматривает признание должником задолженности и фиксация её размера, кроме этого в документе необходимо указать:

Основания возникновения задолженности.
Первоначальные условия выплаты долга.
Новые права и обязанности сторон.
График оплаты.

Соглашение о реструктуризации долга при взыскании задолженности не является изменением способа исполнения обязательства, то есть первоначальный договор остаётся действительным, но в изменённом виде.

В некоторых случаях кредиторы обращаются в компании, оказывающие коллекторские услуги по внесудебному взысканию долга. В последнее время достаточно популярный способ. В регионе Москва такие фирмы растут с геометрической прогрессией.

Коллекторские фирмы могут профессионально и эффективно представлять интересы кредитора, за вознаграждение или выкупить долг целиком и уже выступать как кредиторы.

Исполнительная надпись при взыскании задолженности

Гражданский кодекс РФ предусматривает заключения договора в письменной форме заверенный у нотариуса. Такая форма обязательна для некоторых видов соглашений, но стороны по желанию могут заверить любую сделку таким образом.

Что такое исполнительная надпись нотариуса и в каких случаях она применима смотрите это короткое видео:

Если в соглашение между сторонами, заверенное у нотариуса, включен пункт о том, что обязанное лицо согласно в случае просрочки платежа взыскать с него долг в бесспорном порядке, то проблему взыскания задолженности можно разрешить с помощью нотариуса.

При возникновении нарушения условий договора в выплате обязательств, кредитор обращается к нотариусу за исполнительной надписью.

Важно знать, что надпись нотариуса имеет силу исполнительного листа.

Такая форма разрешения проблемы взыскания задолженности последнее время популярна в банковских структурах в Москве. Она даёт возможность в до судебном порядке и без дополнительной переписки и новых соглашений вернуть долг.

Однако у такой формы есть свои минусы, а именно:

просрочка должна составлять не менее двух месяцев;
нотариус может отказать в исполнительной надписи, если обязанное лица в течение 7 дней направит нотариусу свои возражения, то есть о возникновении спора.

В последнем случае конфликт о взыскании задолженности разрешается в судебной инстанции.

Судебный порядок взыскания задолженности

В ситуации, когда все способы досудебного урегулирования не привели к желаемому результату, следует переходить к следующему этапу – взыскание задолженности через суд.

Процедура предусматривает следующий порядок действий:

Сбор необходимой доказательной базы, подтверждающей возникновение долга и отсутствие выполнения должником своих обязанностей.
Написание и подача в судебную инстанцию заявления или иска.
Участие в судебных заседаниях.

Если долг возник вследствие договора, то доказательством может служить сам договор, вся переписка между сторонами по разрешению проблемы, в том числе и претензии. А в случае, если долг возник в результате неправомерных действий лица, например, в результате ДТП пострадало имущество и должник признан судом виновным, то доказательством будет служить решение суда о признании вины лица, зафиксированная сумма ущерба, а также подтверждённая попытка пострадавшей стороны взыскать долг в досудебном порядке.

Подробнее о судебном порядке взыскания задолженности можно узнать в этом видео:

Через судебную инстанцию возможно возместить не только сумму самого долга, а и дополнительные средства:

штрафные санкции в виде пени и неустойки, если они были предусмотрены договором;
процент за неправомерное пользование деньгами, предусмотренные ст. 395 Гражданского кодекса;
убытки, понесённые лицом в результате невыполнения должником своих обязательств, в том числе и судебные расходы.

Взыскание задолженности через суд предусматривает упрощённый порядок рассмотрения через выдачу судебного приказа и исковой.

Приказной порядок взыскания задолженности

Судебный приказ является единоличным решением мирового судьи, принятое на основании заявления кредитора и предоставленных доказательств. Кроме этого судебный приказ может быть использован как исполнительный лист.

Судебная практика мировых судов в регионе Москва фиксирует увеличение рассмотрения дел о взыскании задолженности именно в приказном порядке, поскольку обладает рядом преимуществ, среди них:

Ускоренная процедура рассмотрения.
Отсутствие судебных заседаний, а значит и необязательность явки сторон в орган правосудия.
При наличии достаточной доказательной базы и при отсутствии спора между сторонами заявитель может вполне обойтись собственными силами и не тратиться на услуги дорогостоящих юристов в Москве.

К недостаткам приказного производства относят возможность отмены решения, если от должника в определённый законом срок поступит заявление о возражении и споре в отношениях между сторонами.

Исковой порядок взыскания задолженности

Исковой порядок предусмотрен в ситуации, когда стороны имеют разное и взаимоисключающее отношение к образовавшейся задолженности, то есть отношения носят спорный характер.

Как самостьятельно подать иск в суд можно узнать в этом видео:

В таких случаях в орган правосудия, по месту жительства обязанного лица подаётся исковое заявление и производство по рассмотрению конфликта проводится по полной процедуре, предусматривающей судебные заседания, анализ доводов как одной стороны, так и другой, что требует активного и грамотного поведения истца. В таких ситуациях лучшим вариантом будет обратиться в адвокатские компании. В Москве достаточное количество юристов, специализирующихся в делах о взыскании задолженности.

Окончанием рассмотрения — дела является вынесение решения судом. Однако следует учесть, что решение вступает в силу не сразу. Законом предусмотрен месячный срок, дающий возможность сторонам обжаловать вердикт суда в апелляционной инстанции.

Кроме того, судебная практика в разных регионах страны, в том числе и Москве фиксирует достаточно большой процент невыполнения решений органов правосудия в добровольном порядке. В этом случае процедура взыскания задолженности предусматривает наступление третьего этапа – исполнительного производства.

Исполнительное производство по взысканию задолженности

Исполнительное производство по принудительному взысканию задолженности выполняется судебными-приставами. Оно предусматривает довольно широкие полномочия должностных лиц в отношении ограничения прав должника, с целью заставить его выплатить долг. Так приставы имеют право:

наложить арест на имущество;
взыскать средства с помощью принудительного списания денег с банковского счёта;
удержать необходимые средства с заработной платы;
наложить запрет на выезд с территории РФ;
временно лишить некоторых специальных прав, например, правом вождения личного транспортного средства.

Исполнители могут оштрафовать обязанное лицо за невыполнение предписаний. Кроме того, все затраты приставов, в том числе и на розыск неплательщика и его имущества в конечном итого оплачиваются самим должником.
Об ошибках при взыскании задолженностей смотрите в этом видео:

Верховный Суд Республики Адыгея (Республика Адыгея) - Гражданские и административные

Договору дарения, либо, что при передаче указанной доли в дар имело место какое-либо встречное предоставление. Договор займа в требуемой письменной форме (ст.ст. 807, 808 Гражданского кодекса РФ) не оформлен, расписки о получении, возврате займа не представлены. Кроме этого, суд первой инстанции обоснованно указал, что истцы не указали, в чем именно выразилось...

Постановление № 44Г-20/2019 4Г-903/2019 от 11 сентября 2019 г. по делу № 2-73/2019

Кировский областной суд (Кировская область) - Гражданские и административные

Фактом перечисления денежных средств, отказывая в иске, исходили из того, что сторонами не был заключен письменный договор. Данные выводы противоречат положениям ст.ст.807 и 808 Гражданского кодекса РФ. В соответствии с ч.1 ст.807 Гражданского кодекса РФ по договору займа одна сторона (займодавец) передает или обязуется передать в собственность другой стороне (...

Постановление № 44Г-211/2019 4Г-3687/2019 от 11 сентября 2019 г. по делу № 2-2540/2018

2014 года на шесть месяцев, с уплатой процентов 4% в месяц. Разрешая исковые требования Шевченко И.В. по существу, суд первой инстанции, руководствуясь статьями 807, 808 , 810, 395 Гражданского кодекса Российской Федерации, статьями 56, 60 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, на основании оценки представленных доказательств, в том числе и представленной расписки от 10 ...

Постановление № 44Г-218/2019 4Г-3120/2019 от 2 сентября 2019 г. по делу № 2-7808/2018

Волгоградский областной суд (Волгоградская область) - Гражданские и административные

Признаками, а заемщик обязуется возвратить займодавцу такую же сумму денег (сумму займа) или равное количество других полученных им вещей того же рода и качества. Статьей 808 Гражданского кодекса Российской Федерации установлены требования к форме договора займа, согласно которым в подтверждение договора займа и его условий может быть представлена расписка заемщика или иной документ, ...

Решение № 2-711/2019 2-711/2019~М-780/2019 М-780/2019 от 30 августа 2019 г. по делу № 2-711/2019

Борзинский городской суд (Забайкальский край) - Гражданские и административные

Менее чем в десять раз установленный законом минимальный размер оплаты труда, а в случае, когда займодавцем является юридическое лицо, - независимо от суммы (п. 1 ст. 808 Гражданского кодекса РФ). Согласно ст. 434 ГК РФ договор может быть заключен в любой форме, предусмотренной для совершения сделок, если законом или договором данного вида не установлена...

Решение № 2-4669/2019 от 30 августа 2019 г. по делу № 2-2633/2019~М-1601/2019

Дзержинский районный суд г. Волгограда (Волгоградская область) - Гражданские и административные

Количество других полученных им вещей того же рода и качества. Договор займа считается заключенным с момента передачи денег или других вещей. Согласно п. 1 ст. 808 ГК РФ договор займа между гражданами должен быть заключен в письменной форме, если его сумма превышает не менее чем в десять раз установленный законом минимальный размер оплаты...

Решение № 2-3124/2019 2-3124/2019~М-2606/2019 М-2606/2019 от 30 августа 2019 г. по делу № 2-3124/2019

Кировский районный суд г. Ростова-на-Дону (Ростовская область) - Гражданские и административные

Заключен в письменной форме, если его сумма превышает десять тысяч рублей, а в случае, когда займодавцем является юридическое лицо, - независимо от суммы (пункт 1 статьи 808 ГК Российской Федерации). В силу пункта 1 статьи 809 ГК Российской Федерации, если иное не предусмотрено законом или договором займа, займодавец имеет право на получение с заемщика...

Решение № 2-491/2019 2-491/2019~М-441/2019 М-441/2019 от 30 августа 2019 г. по делу № 2-491/2019

Моргаушский районный суд (Чувашская Республика) - Гражданские и административные

И его условий может быть представлена расписка заемщика или иной документ, удостоверяющие передачу ему займодавцем определенной денежной суммы или определенного количества вещей (ч.2 ст. 808 ГК РФ). Таким образом, для квалификации отношений сторон как заемных необходимо установить соответствующий характер обязательства, включая достижение между ними соглашения об обязанности заемщика возвратить заимодавцу полученные денежные...

02.01.2019

Образец искового заявления о взыскании денежных средств является универсальным для всех случаев, когда необходимо обратится в суд с денежными требованиями. Сейчас практически любые правоотношения связаны с денежными расчетами. Деньги – это специальное средство, являющееся мерой стоимости других товаров и средством платежей. Поэтому иски о взыскании денег являются одними из самых распространенных в практике работы судов.

При обращении в суд с иском о взыскании денежных средств в первую очередь необходимо определиться, почему возникли денежные обязательства, какие правоотношения являются спорными. Это поможет выбрать верный способ защиты нарушенного права и найти нужный образец заявления.

Денежные обязательства могут возникать из договоров, из причинения вреда имуществу или жизни и здоровью, вследствие нарушения закона или иного нормативного акта. В справочно-правовой системе «ВсеИски » представлено большое количество разнообразных исковых заявлений, предметом взыскания по которым являются денежные средства, например:

Однако не для всех спорных отношений можно подобрать необходимый образец заявления, в этом случае можно составить заявление в суд по этому образцу. Суд самостоятельно определит правоотношения, которые возникли между сторонами, и применит закон, которым регулируется денежный спор. От истца потребуется только выполнить ряд обязательных требований. При подготовке искового заявления о взыскании денежных средств необходимо максимально подробно описать спорную ситуацию. Укажите, с чего начались правоотношения с ответчиком, какие договоренности возникли вначале, как развивалась ситуация, какие обязательства и в какой срок должны были исполнить стороны. Сообщите, как изменялись обязательства, кто и почему их нарушил, были ли попытки решить спор во внесудебном порядке, почему без суда денежные средства получить невозможно.

В исковом заявлении о взыскании денежных средств обязательно определяется цена иска. По цене иска определяется и оплачивается госпошлина в суд. Рекомендуем воспользоваться удобным средством расчета: .

В ______________________________

(наименование суда)

Истец: __________________________

(полностью ФИО, адрес)

Ответчик: _______________________

(полностью ФИО, адрес)

Исковое заявление о взыскании денежных средств

«___»_________ ____ г. между мной и ответчиком возникли следующие правоотношения _________ (подробно опишите, какие правоотношения возникли, какие договоренности были достигнуты, какие сроки исполнения обязательств были оговорены).

Ответчик должен выплатить мне денежные средства в размере _________ руб., поскольку _________ (указать, как определена денежная сумма, из каких частей она состоит, какие расчеты производились истцом).

Я пытался получить причитающуюся мне сумму, однако ответчик уклоняется от выплаты денег, обосновывая свою позицию _________ (привести доводы ответчика).

Для по расписке или через суд, необходимо первоначально составить , оплатить государственную пошлину и направить весь пакет документов в суд.

Доказательства по делу о взыскании долга

Перед обращением в суд по взысканию долга необходимо обзавестись надлежащими доказательствами, на которые можно опираться в ходе судебного процесса. Истцу необходимо доказать следующее:

наличие долга, данное обстоятельство доказывается или , ссылка на показания свидетелей в данном виде судебных споров не допускается. Если у кредитора отсутствует оригинал указанных документов, даже при наличии сохранившейся копии, суд не удовлетворит иск ;
наличие просрочки в выплате денежных средств. Данное обстоятельство необходимо доказывать в случае, если деньги передавались до востребования, кредитор осуществил это самое “востребование”, но ответчик отказался выплатить долг добровольно или проигнорировал его требование. Среди доказательств, подтверждающих указанный факт может выступить , направленное должнику с требованием возврата взятых в долг денежных средств;
в зависимости от ситуации необходимо доказать иные обстоятельства.

Очень важно обзавестись всеми доказательствами до суда, а если какие-то доказательство добыть не получается, то ходатайствовать перед судом об их истребовании. Данное обстоятельство вызвано тем, что те доказательства, которые стороны не предоставили в суде первой инстанции, предъявить в апелляционной инстанции не получится, суды второй инстанции их не принимают и изучают обжалуемое дело опираясь только на ранее предъявленные доказательства.

Исковое заявление о взыскании долга

— предъявленное в суд требование истца к ответчику о . Данный документ может быть написан от руки или напечатан на компьютере, растиражирован в трех экземплярах: один для ответчика, второй для суда, третий необходимо истцу сохранить, в ходе судебного процесса по нему можно будет ориентироваться в хронологии событий, а также в требованиях.

Законодательство предъявляет определенные требования к исковому заявлению, в данном документе должно быть указано: требования истца, наименование суда, наименование истца и ответчика, их место жительства, обстоятельства на которые истец ссылается, документы, которые подтверждают сведения о фактах. Все это должно быть сделано с ссылкой на действующее законодательство, однозначно трактуемое в пользу кредитора.

В ходе процесса можно уточнить, например, если размер неустойки начислялся на момент составления иска, то в ходе процесса неустойку можно увеличить, посчитав на соответствующую дату судебного заседания, при этом необходимо доплатить госпошлину за увеличение исковых требований.

Взыскание долгов через суд с физического лица

В осуществляется в суде общей юрисдикции по месту проживания ответчика, если территориальная подсудность не была изменена соглашением сторон. В зависимости от цены иска — размера требований, иск подается в мировой суд или районный. В мировой суд иск подается в случае, если цена иска менее пятидесяти тысяч рублей, если цена иска превышает указанную сумму, то иск подается в районный суд.

Собственноручно подписывается истцом или уполномоченным им представителем и подается в суд в двух экземплярах, как и копии приложенных к нему документов. Один пакет документов суд оставляет у себя, а второй направляет ответчику (в отличии от арбитражного суда).

Госпошлина за взыскание долга с физического лица

Размер госпошлины за взыскание долга через суд с физического лица зависит от цены иска и может колебаться от 400 рублей, до 60 000 рублей.

Расчет госпошлины указан в пп.1 п.1 ст. 333.19 НК РФ

1) при подаче искового заявления имущественного характера, административного искового заявления имущественного характера, подлежащих оценке, при цене иска:

до 20 000 рублей — 4 процента цены иска, но не менее 400 рублей;

от 20 001 рубля до 100 000 рублей — 800 рублей плюс 3 процента суммы, превышающей 20 000 рублей;

от 100 001 рубля до 200 000 рублей — 3 200 рублей плюс 2 процента суммы, превышающей 100 000 рублей;

от 200 001 рубля до 1 000 000 рублей — 5 200 рублей плюс 1 процент суммы, превышающей 200 000 рублей;

свыше 1 000 000 рублей — 13 200 рублей плюс 0,5 процента суммы, превышающей 1 000 000 рублей, но не более 60 000 рублей.

Судебное производство
После получения искового заявления суд общей юрисдикции в течение пяти дней выносит одно из определений:

о принятии к производству и назначения судебного заседания (ст. 133 ГПК РФ);
оставление иска без движения (ст. 136 ГПК РФ). Данное определение выносится в случае, если в иске имеются какие-то ошибки;
возврате документов истцу (ст. 135 ГПК РФ). Упомянутое определение принимается в случае, если дело неподсудно данному суду.
отказ в принятии (ст. 134 ГПК РФ). Указанное определение может быть вынесено в случае, если дело между данными субъектами, по указанным требованиям и основаниям было ранее уже рассмотрено и имеется решение суда.

При вынесении определения об оставление без движения, истцу необходимо устранить причины, которые суд посчитал препятствующими для вынесения определения о назначении судебного заседания.

Если вынесено определение суда о принятии к производству, то дело должно быть рассмотрено в течение 1 месяца мировым судом (со дня принятия иска к производству) и в течение 2 месяцев районным судом (со дня поступления заявления в суд).

В судах общей юрисдикции первое судебное заседание чаще всего считается основным, поэтому сторонам следует тщательно подготовиться к процессу: вспомнить хронологию событий, запомнить доказательства, подтверждающие их позиции, в случае необходимости подготовить уточнение и т.д.

Если дело не сложное и все доказательства представлены суду, то судебное разбирательство может ограничиться одним судебным заседанием, в ходе которого будет вынесено решение суда в резолютивной части. Если дело рассматривает мировой суд, то он ограничиться резолютивной частью, сторонам необходимо ходатайствовать о вынесении решения суда в целиком (включая мотивировочную часть), данное действие облегчит возможность обжаловать решение суда если оно состоялось не в их пользу. Ходатайство о вынесение решения суда с мотивировочной частью может быть подано участниками процесса в течение пяти дней.

Обжалование решение суда по делу о взыскании задолженности

Решение суда по может быть обжаловано сторонами в вышестоящий суд в течение месяца с момента его вынесения. Решение мирового суда обжалуется в районном суде, а если судом первой инстанции был районный суд, то апелляционная жалоба подается в верховный суд субъекта (например, в Казани, это Верховный суд Республики Татарстан).

Апелляционная жалоба на решение суда первой инстанции подается через суд, вынесший решение по делу.

Вышестоящая инстанция не пересматривает дело целиком, а лишь изучает правомерность проведения дела нижестоящим судом. Сам процесс в суде второй инстанции чаще всего не превышает одно судебное заседание.

Взыскание долгов с юридического лица и ИП через суд

Взыскание долга с юридического лица или ИП осуществляется в арбитражном суде по месту нахождения ответчика, если стороны не поменяли подсудность. Часто долги юридических лиц возникают не из-за , а из-за хозяйственной деятельности с контрагентами, например из-за нарушения сроков оплаты по договору поставки или подряда.

При подготовке к судебному процессу о взыскании долга в арбитражном процессе, необходимо изложить хронологию событий и доказать суду о наличии периодов просрочки во взаиморасчетах сторон. Рекомендуем производить расчет за отдельно взятый период, суду легче будет понять данные расчеты.

Госпошлина за взыскание долга с юридического лица или ИП

Госпошлины в арбитражном суде за рассмотрение дела о взыскании долга больше чем в суде общей юрисдикции (от двух, до двухсот тысяч рублей).

Размер госпошлины по арбитражным спорам установлен в пп.1 п.1 ст. 333.21 НК РФ

1) при подаче искового заявления имущественного характера, подлежащего оценке, при цене иска:

до 100 000 рублей — 4 процента цены иска, но не менее 2 000 рублей;

от 100 001 рубля до 200 000 рублей — 4 000 рублей плюс 3 процента суммы, превышающей 100 000 рублей;

от 200 001 рубля до 1 000 000 рублей — 7 000 рублей плюс 2 процента суммы, превышающей 200 000 рублей;

от 1 000 001 рубля до 2 000 000 рублей — 23 000 рублей плюс 1 процент суммы, превышающей 1 000 000 рублей;

свыше 2 000 000 рублей — 33 000 рублей плюс 0,5 процента суммы, превышающей 2 000 000 рублей, но не более 200 000 рублей;

Госпошлина оплачивается на реквизиты арбитражного суда, которые можно узнать на его официальном сайте.

Обеспечительные меры

Если имеются основания полагать, что без совершения срочных обеспечительных мер арбитражным судом, исполнить иск будет невозможно, то сторона может ходатайствовать об этом (ст. 90 АПК РФ). Пример, если стало известно, что ответчик, при наличии крупного долга продает все свое имущество, истец может ходатайствовать о наложении ареста на регистрацию отчуждения объектов недвижимости. При заявлении данного ходатайства необходимо оплатить государственную пошлину.

На практике обеспечительные меры принимаются судом в том случае, если предъявлено встречное обеспечение (ст. 94 АПК РФ). Встречное обеспечение означает, внесение на депозит суда денежных средств, лицом требующим обеспечительных мер, которые в случае, если в иске будет отказано и ответчик понесёт убытки из-за обеспечения иска, будут преданы ответчика в качестве компенсации.

Судебное производство о взыскании долга с юридического лица или ИП в арбитражном суде

Судебное производство в арбитражном суде начинается с определения о принятии искового заявления к производству, оно выносится судьей в том случае, если удовлетворяют требования закона, соблюден , а также истец направил копию заявления о взыскании долга с приложенными документами всем участникам процесса. Если истец не совершил вышеуказанные действия, то суд выносит определение об оставлении иска без движения (ст. 128 АПК РФ) и предлагает взыскателю устранить причины препятствующие рассмотрению иска. Если истец не устранит данные причины, то суд вернет исковое заявление, что не будет являться препятствием для повторной подачи иска. Часто истцы специально подают иск с нарушениями (например, не оплачивают госпошлину), чтобы показать контрагенту свою решимость и тем самым простимулировать его оплатить долг добровольно.

Если истец находится в ином регионе, чем ответчик, то он может к исковому заявлению приложить ходатайство об участии в процессе путем видеоконференц-связи (ст. 153.1 АПК РФ).

Часто первое судебное заседание по делу о рассматривается в течении первых двух недель с момента поступления в суд. В отличие от суда общей юрисдикции, первое судебное заседание в арбитражном суде может быть признано предварительным, особенно если одна из сторон не пришла на него.

Обжалование решения суда по делу о взыскании задолженности с юридического лица

Решение арбитражного суда первой инстанции может быть обжаловано в апелляционной (в месячный срок) или кассационной инстанции (в шестимесячный срок, при попытке обжалования в апелляционной инстанции). Обжалование решение суда происходит через суд рассматривавший дело.

В ходе обжалования не допускается ссылаться на новые доказательства, а также изменения исковых требований. Поэтому важно собрать и предъявить все доказательства в суде первой инстанции.

К апелляционной или кассационной жалобе необходимо приложить документ свидетельствующий об оплате государственной пошлины, размер которой составляет три тысячи рублей (п.4, п.12 ст. 333.19 НК РФ), а также документы, подтверждающие направление жалобы иным участникам процесса.

Упрощенное судебное производство по взысканию долга

Если требования истца носят бесспорный характер, собраны все необходимые доказательства и он уверен, что суд вынесет решение в его пользу, то можно написать заявление о рассмотрении дела в порядке упрощенного производства.

Данная процедура предусмотрена как арбитражным процессуальным кодексом (глава 29 АПК РФ), так и гражданским процессуальным кодексом (глава 21.1 ГПК РФ).

Для рассмотрения дела в упрощенном порядке, необходимо направить соответствующее заявление в суд с приложенными документами, среди которых должен быть документ, подтверждающий уплату государственной пошлины в размере 50% от пошлины, которую истец заплатил бы при подаче иска в рамках обычного производства.

Юридические услуги по взысканию долга в суде

Наши юристы специализирующиеся на судебном помогут Вам выиграть дело в судах Казани. Большой опыт ведения дел в судах по взысканию долгов в Казани, знание практики Казанских судов, в том числе Арбитражного суда Республики Татарстан, позволяет кредиторам, при обращении к нам за юридической помощью по взысканию долгов в суде быть спокойном за результат.

Вконтакте

В чем особенности упрощенного порядка взыскания долгов? Как действует служба взыскания долгов при возврате задолженности за коммунальные услуги? Когда и кем возможна покупка долгов?

Привет всем, кто посетил наш сайт! С вами эксперт - Денис Кудерин.

Мы продолжаем цикл статей о займах, долгах и их своевременном возврате. Тема данной публикации – «Взыскание долгов». Материал будет интересен как должникам, так и кредиторам.

Тех, кто дочитает статью до финала, ждёт гарантированный бонус – советы, как вести себя со службой взыскания долгов, чтобы избежать неприятностей и сохранить душевное здоровье.

1. Что такое взыскание долгов?

В последние годы в связи с ухудшением экономической ситуации в России у многих граждан снизился уровень доходов.

При этом цены на услуги и товары постоянно растут, что отрицательно влияет на платежеспособность и возможность своевременно выплачивать долги, в том числе по кредитам и займам.

Согласно экономическим словарям, долг – это денежная сумма, взятая одним лицом у другого лица на конкретный срок на определённых условиях и в обязательном порядке подлежащая возврату.

Заключительная часть определения особенно важна. Долг нужно возвращать полностью – с причитающимися процентами и в установленный срок. Невозвращение долга влечёт за собой начисление штрафов, пени за просрочку, прочие санкции со стороны кредитора.

Но что делать, когда должник не возвращает долги? В этом случае кредитор вправе инициировать процедуру взыскания долга.

Существует три стадии или разновидности возврата долгов:

досудебная процедура;
судебная;
внесудебная.

Заимодатель вправе воспользоваться любым из способов возврата долга, какой сочтёт нужным. Наиболее предпочтительный вариант для обеих сторон – досудебное урегулирование спора. В этом случае нет расходов на судебные разбирательства и сокращается время процедуры взыскания.

В некоторых ситуациях для кредитора выгоднее инициировать судебное производство. Финансовые организации и частные лица могут взыскать долги в упрощённом порядке. Для этого необходимо, чтобы ситуация удовлетворяла определённым условиям.

Например, нужен кредитный договор, предусматривающий . Либо необходимо безоговорочное признание факта задолженности самим должником или наличие расписки как неоспоримого доказательства передачи денег.

В таких случаях инициируется приказное производство, которое, в отличие от исполнительного, проводится в ускоренном режиме и не требует присутствия ответчика на судебном заседании. Результат ускоренного делопроизводства – приказ о принудительном взыскании задолженности или истребовании имущества должника.

С января 2017 взыскание долгов за «коммуналку» уполномоченные структуры вправе производить в упрощённом порядке. Организации инициируют судебный процесс, суд на основании предъявленных доказательств выписывает исполнительный лист, который направляется либо непосредственно в банк должника, либо по месту его работы.

В результате со счета или зарплаты неплательщика списывается нужная сумма. При этом согласия на процедуру у должника никто не спрашивает – решение выносится в одностороннем порядке. Правда, у гражданина есть 10 дней на обжалование судебного решения.

Процедура предпринимается в отношении злостных неплательщиков, долги которых превышают определённую сумму. Таким же образом уполномоченные структуры имеют право поступать с должниками-алиментщиками.

Больше подробностей по этой теме – в статье « ».

2. Какие бывают виды взыскания долгов – 3 основных вида

Кредиторы имеют право возвращать свои средства любыми способами – разумеется, в рамках закона. В свою очередь должник вправе предложить свой вариант расчета, если он не успевает вернуть деньги в условленный срок.

Теперь подробнее о самых распространённых способах взыскания долгов.

Вид 1. Досудебное взыскание

Процедура досудебного взыскания долгов позволяет кредитору вернуть свои средства без привлечения суда. Для этого заимодателю нужно убедить должника в том, что отдавать долг всё равно придётся, но лучше сделать это без привлечения третьих лиц.

Если возврат в назначенный срок по каким-либо причинам невозможен, стороны договариваются о переносе «часа икс» на более позднее время или договариваются о реструктуризации кредита. В этом случае изменяются условия кредитования.

Вид 2. Судебное взыскание

Судебное разбирательство – весьма эффективный способ возврата средств при условии, что факт передачи денег документально подтверждён и доказан. В случае банковских кредитов с доказательствами проблем не возникнет, поскольку на руках у кредиторов – оформленный по всем правилам договор.

В случае частных займов главным доказательством выступает расписка, тоже составленная по всем правилам. Если такой расписки нет, шансы выиграть дело снижаются. Чтобы доказать факт долга, нужны свидетели или другие подтверждения передачи денег.

Доказательствами считаются:

интернет-переписка соответствующего содержания;
СМС-сообщения, подтверждающие факт долга;
аудио и видеозаписи.

Результатом успешного для кредитора судебного разбирательства выступает исполнительный лист или приказ о принудительном возврате средств. У должника есть законное право опротестовать судебное решение в установленный период.

Правда, наличие исполнительного листа ещё не гарантирует стопроцентного возврата денег. Этот документ ещё нужно «обналичить». Исполнительный лист передают судебным приставам, а те выбирают наиболее целесообразный способ взыскания.

Например, они могут арестовать имущество должника, чтобы потом продать его с аукциона. Либо лист направляется по месту службы заемщика, и средства списываются с его зарплаты. Документ можно передать в пенсионный фонд, в образовательное учреждение или в банк должника, если у того имеются на счету средства.

Вид 3. Внесудебное взыскание

Кредитор вправе переуступить долг третьим лицам – компаниям, которые профессионально занимаются возвратом задолженностей. Эти организации именуются коллекторскими агентствами. Действуют они на коммерческой основе и за свои услуги берут до 50% от имеющегося долга.

Передача процедуры взыскания третьим лицам особенно популярна у банковских учреждений. В кредитных договорах обычно есть пункт, который даёт право банкам прибегать к такому способу воздействия на должников в случае невыполнения последними взятых на себя обязательств.

К счастью для нерадивых плательщиков, полномочия взыскателей в последнее время строго ограничены законодательством. По сути, они имеют не больше прав, чем сотрудники так называемых call-центров банков. Их основная функция – информирование клиента о возникновении задолженности.

Взыскателям запрещено:

угрожать здоровью и имуществу граждан;
унижать достоинство должника;
обращаться к определённым категориям граждан – в частности, к матерям детей до 1,5 лет и беременным;
вводить должника в заблуждение по поводу долга;
беспокоить более трёх раз в неделю.

В цивилизованном обществе профессиональный коллектор – это не угрожающая фигура, а своего рода «долговой доктор», который помогает «пациентам» найти наиболее приемлемый выход из сложившейся ситуации.

Конечно, профессионалы имеют свои секреты и хитрости, помогающие им добиваться успеха, но человек с минимальной юридической грамотностью способен эффективно противостоять давлению взыскателей и защищать свои законные права.

В таблице недостатки и преимущества каждого из методов взыскания долга представлены в наглядном виде:

№	Метод взыскания	Преимущества	Недостатки
1	Досудебное	Кредитор не тратится на судебные издержки	Возврат не гарантирован
2	Судебное	Высокая вероятность возврата средств	Судебный процесс требует затрат времени и денег
3	Внесудебное (переуступка третьим лицам)	Мероприятиями по возврату долгов занимаются профессионалы	За свои услуги коллекторы берут до 50% от суммы долга

3. Какие инструменты используются для взыскания задолженности?

С видами взыскания разобрались, теперь перейдём к инструментам.

Банки и частные лица используют множество вариантов воздействия на должника. Главная цель таких мероприятий – постоянно держать получателя займа в курсе имеющейся задолженности и мотивировать его на возврат средств.

1) Звонки на телефон

Звонки должнику – это первое, что делают сотрудники банков, когда обнаруживают просрочки. Сначала звонок на мобильный или домашний телефон раздаётся в рабочее время.

Первый разговор в большинстве ситуаций проходит в вежливом тоне. Никто не будет сразу пугать вас санкциями и штрафами, грозить передачей долга коллекторам и вообще – давить на психику. Вам просто напомнят о наличии долга и укажут конкретный срок, когда задолженность нужно погасить.

Дальнейшие разговоры будут более жесткими и конкретными. Вас могут пригласить на беседу в банковскую организацию, чтобы уладить вопрос в добровольном порядке. Если вы продолжаете игнорировать предложения кредитора, он имеет право перейти к следующим фазам воздействия.

2) СМС-информирование

Помимо звонков, кредиторы и их представители используют СМС-информирование должника. Содержание таких сообщений варьируется от предельно сдержанного до близкого к угрожающему.

Примеры
«Во избежание звонков Вашим работодателям срочно оплатите задолженность по кредиту. С уважением, банк NNN».
«Чем дольше вы не платите, тем больше становится ваш долг. На данный момент он составляет 50 555 рублей».
«Если до 15 января сего года вы не оплатите задолженность, банк внесёт вас в черный список злостных неплательщиков».

Совет должникам – сохранять все сообщения от банка. Могут пригодиться в судебном разбирательстве.

3) Письма

Ещё один вид воздействия – письма. Они тоже бывают нейтральными по содержанию и угрожающими. В последнем случае сохраните документ – опять же, чтобы предъявить в суде, если дело дойдёт до разбирательства.

4) Выезд сотрудника банка на дом или работу должника

Если в течение месяца-двух звонки и письма не возымели действия, кредитор прибегает к более эффективным процедурам. Представители банка или частные кредитодатели могут приехать на дом к заемщику или обратиться по месту работы.

Опять же, угрожать имуществу, а тем более здоровью должника, никто не имеет права, но вызвать психологический дискомфорт, чувство стыда и желание рассчитаться с долгами такие мероприятия могут. А этого кредитору уже достаточно.

5) Привлечение коллекторских агентств

Как правило, банки не продают долг напрямую коллекторам либо делают это в крайних ситуациях. Обычно взыскатели действуют на основании агентского договора с финансовой компанией.

То есть коллекторы, по сути, выступают как представители банковских организаций, хотя и действуют при этом от собственного имени.

Не всегда действия взыскателей ограничиваются законными рамками. Даже если они не прибегают непосредственно к угрозам и личным контактам, они могут заняться поиском компромата на должника, выяснением его финансового положения, общением с родственниками и работодателями.

Например, они могут встретиться с родителями неплательщика и во всех красках расписать им последствия невозврата долга. Или расклеить листовки соответствующего содержания в подъезде и на дверях.

4. Как происходит взыскание задолженности – 7 основных этапов

Возврат долгов в ситуации, когда должник не горит желанием поскорее рассчитаться, представляет собой поэтапное и длительное мероприятие.

Рассмотрим основные стадии этого процесса.

Этап 1. Проведение анализа задолженности

Первым делом кредитору нужно проанализировать сложившуюся ситуацию и попытаться выяснить, почему образовалась задолженность. Возможно, должник не в состоянии вернуть долг в назначенный срок в результате форс-мажорных обстоятельств, болезни, увольнения.

Если так, стоит предложить ему провести реструктуризацию кредита и перенести срок возврата средств. Иногда такая процедура выгодна обеим сторонам.

Бывает наоборот – должник говорит, что у него нет денег, а сам выкладывает в соцсетях фотографии недавнего отдыха за границей. Кредитор должен отслеживать такие факты и выбирать наилучшую стратегию поведения.

Этап 2. Уведомление должника и выяснение причин просрочек

Должник должен знать, что кредитор о нём не забыл и терпеливо ждёт возврата своих денег. Для этого сотрудники банка или частные лица всеми способами информируют своего «клиента» о наличии долга или просрочки. Об инструментах воздействия мы уже говорили выше – звонки, СМС-сообщения, письма.

Этап 3. Направление должнику претензии по поводу неуплаты

Следующий шаг – официальная претензия. Она нужна не только для уведомления должника, но и выступает официальным документом в судебном разбирательстве. Бумага подтверждает, что взыскание производилось по всем правилам.

Претензия составляется в свободной форме, но в ней обязательно должны быть указаны данные должника, сумма задолженности, даты и сроки. Если дело дойдёт до суда, этот документ нужно будет приложить к .

Этап 4. Привлечение коллекторов

Если перечисленные выше этапы не принесли результата, кредитор имеет законное право обратиться к третьим лицам – коллекторам. Эти люди знают, как омрачить жизнь даже неисправимому оптимисту.

Другое дело, что законных средств в их арсенале не так уж и много – к счастью для должника и к огорчению для кредитора.

Этап 5. Направление уведомления о подготовке передачи дела в суд

Если взыскатель понимает, что все способы воздействия безрезультатны, у него остаётся только один выход – обратиться в суд. Сделать это вправе не только банки, но и частные лица, а также коллекторы или , нанятые кредитором.

Но сначала должнику обязательно пришлют уведомление о том, что заимодатель исчерпал все методы и вынужден инициировать судебное разбирательство. Неплательщику дадут последний шанс погасить задолженность – к примеру, в течение 10 дней. Если он этого не сделает, суда не избежать.

Этап 6. Подготовка документов должника для передачи в юридический отдел

Для подтверждения прав на взыскание долга банк или частное лицо должны подготовить пакет документов. Сюда входят договоры, расписки, долговые обязательства, акты передачи имущества, счета-фактуры.

Понадобятся также доказательства обращения к должникам с просьбой вернуть долг – копии писем, претензий, почтовые квитанции.

Этап 7. Судебное разбирательство

Дела о долгах – самые распространенные процессы в гражданской судебной практике. Исковые заявления принимаются быстро, но само разбирательство нередко длится несколько месяцев.

В ряде ситуаций допускается упрощённый порядок рассмотрения дела и вынесения решения. Однако в любом случае наличие исполнительного листа или приказа – ещё не гарантия возврата денег. Исполнение судебного решения – это отдельная стадия взыскания, длительность которой не в силах предсказать ни один юрист.

Для более наглядного представления о методах и этапах взыскания долгов посмотрите короткий ролик.

5. Кем проводится взыскание долгов – обзор ТОП-3 компаний по предоставлению услуг

Если кредитор не желает или не имеет времени заниматься взысканием долга самостоятельно, он делегирует этот процесс профессиональным организациям.

Специально для наших читателей мы подготовили обзор трёх наиболее надёжных и компетентных компаний такого профиля.

Жителям Москвы разрешить вопросы по взысканию долгов поможет юрист Носков Игорь Юрьевич.
Досудебное урегулирование долгового спора, судебное решение проблемы, фактическое истребование долгов – любая из этих ситуаций требует участия профессионала с большим опытом и обширным портфолио успешных дел, способного разобраться в ситуации и проконсультировать любую из сторон.
Записаться на консультацию к Игорю Юрьевичу можно посредством заполнения простой формы на сайте. После отправки заявки с вами свяжутся в течение 15 минут.

Профессиональные юристы и адвокаты этой организации предоставляют гражданам и юридическим лицам полный спектр услуг по возврату долгов. Штатные представители «Кредитного правоведа» пользуются в своей работе только законными методами.

Они оценивают ситуацию с правовой точки зрения и разрабатывают наиболее действенный в конкретной ситуации комплекс мер. Юристы помогут урегулировать спор в досудебном порядке, окажут поддержку в суде и ускорят процесс исполнительного производства после вынесения решения.

Международное Коллекторское Агентство занимается долговыми спорами и возвратом средств с 1995 года. Организация проводит , работает с частными кредиторами и берётся за самые сложные с правовой точки зрения дела.

В частности, клиент не получит отказа, даже если должник уехал за границу или скрывается. Компания поможет с возвратом средств и в том случае, если прошёл срок исковой давности или у кредитора нет документов, подтверждающих факт передачи денег. Если вы не знаете, просто позвоните в МКА и получите консультацию.

OPG – это коллегия адвокатов, работающая с 2001 года. Основное направление – защита предпринимателей и коммерческих структур. Компания взыскивает долги, проводит процедуры банкротства и ликвидации предприятий, защищает клиентов в суде и помогает в любых правовых спорах.

В штате фирмы – юристы, адвокаты, арбитражные управляющие, профессиональные оценщики и эксперты. Все работники имеют обширный практический опыт и квалификацию, подтверждённую дипломами и сертификатами. Стоимость услуг по возврату долга – от 9 000 рублей.

6. Каковы сроки давности по взысканию задолженности?

Исковая давность – срок, в течение которого кредитор имеет право обратиться в суд по долговым спорам. Согласно гражданскому законодательству, такой срок равен 3 годам.

Отчёт начинается с первого дня просрочки платежа. Срок давности по процентам вычисляется отдельно от основной суммы. Если у истца есть уважительная причина, срок давности по решению суда могут продлить.

Итак, если кредитор обнаружил невыполнение должником своих обязательств, он вправе подать исковое заявление в суд в течение 3 лет. В случае банковских кредитов отчёт искового срока начинается с момента внесения клиентом последнего платежа.

7. Как вести себя со службой взыскания долгов – полезные советы для должников

И в заключение – несколько полезных советов должникам. Отдавать долги – это, конечно, правильно, а не отдавать – нехорошо. Однако в жизни встречаются разные ситуации – в том числе и такие, когда вернуть деньги нет никакой возможности.