Verordnung der Bank of Russia Nr. 3994-U vom 13. April 2016 „Über Änderungen der Anweisung Nr. 136-I der Bank of Russia vom 16. September 2010 „Über das Verfahren für zugelassene Banken(Filialen) bestimmter Typen Bankgeschäfte aus Bargeld Austauschjahr und Transaktionen mit Schecks (einschließlich Reiseschecks), deren Nennwert in ausländischer Währung angegeben ist, unter Beteiligung von Einzelpersonen" (Eingetragen im Justizministerium Russlands am 19.05.2016 N 42154)
ZENTRALBANK DER RUSSISCHEN FÖDERATION
ÜBER VERÄNDERUNGEN
N 136-I "ÜBER DAS VERFAHREN ZUR UMSETZUNG DURCH ZUGELASSENE BANKEN
(ZWEIGE) BESTIMMTER ARTEN VON BANKGESCHÄFTEN MIT BARGELD
FREMDWÄHRUNGEN UND SCHECKTRANSAKTIONEN (EINSCHLIESSLICH
REISESCHECKS), DEREN NENNWERT ANGEGEBEN IST
IN FREMDWÄHRUNG MIT TEILNAHME VON EINZELPERSONEN"
1. In Übereinstimmung mit dem Beschluss des Verwaltungsrats der Bank von Russland (Protokoll der Sitzung des Verwaltungsrats der Bank von Russland Nr. 9 vom 4. April 2016), die Anweisung Nr . 136-I vom 16. September 2010 "Über das Verfahren für autorisierte Banken (Zweigstellen) zur Durchführung bestimmter Arten von Bankgeschäften mit Fremdwährung in bar und Geschäften mit Schecks (einschließlich Reiseschecks), deren Nennwert in angegeben ist Fremdwährung unter Beteiligung von Einzelpersonen", registriert vom Justizministerium der Russischen Föderation am 1. Oktober 2010 N 18595 ("Bulletin der Bank von Russland" vom 6. Oktober 2010 N 55), die folgenden Änderungen.
"2.1.7. Informationen über das Verfahren und die Bedingungen für die Durchführung von Überweisungen, die von der autorisierten Bank (Filiale) gemäß den Anforderungen der Gesetzgebung der Russischen Föderation und den Vorschriften der Bank of Russia eingerichtet wurden Geld ohne zu öffnen Bankkonten im Namen von Privatpersonen sowie für den Empfang und die Ausgabe von Bargeld in Fremdwährung bei solchen Überweisungen. Wenn die Liste der Transaktionen keine Vorgänge zum Empfangen und Ausgeben von Bargeld in Fremdwährung enthält, wenn Gelder ohne Eröffnung von Bankkonten im Namen von Einzelpersonen überwiesen werden, werden die in diesem Unterabsatz angegebenen Informationen nicht auf dem Stand platziert;".
"3.1.22. Annahme von Fremdwährung in bar bei der Durchführung von Geldüberweisungen auf dem Territorium der Russischen Föderation im Namen von nicht ansässigen Personen ohne Eröffnung von Bankkonten zugunsten von nicht ansässigen Personen.
3.1.29. Ausgabe von Bargeld in Fremdwährung im Rahmen von Geldtransferoperationen auf dem Territorium der Russischen Föderation ohne Eröffnung von Bankkonten, die von nichtansässigen natürlichen Personen zugunsten von ansässigen natürlichen Personen erhalten wurden.
1.3. Im zweiten Absatz von Ziffer 4.8 werden die Worte „Zum Thema Bankkarten und über mit Zahlungskarten durchgeführte Transaktionen", registriert vom Justizministerium der Russischen Föderation am 25. März 2005 N 6431, am 30. Oktober 2006 N 8416, am 8. Oktober 2008 N 12430 ("Bulletin der Bank of Russia „ vom 30. März 2005 N 17, vom 9. November 2006 N 60 vom 17. Oktober 2008 N 58)“ wird ersetzt durch die Worte: „Über die Ausgabe von Zahlungskarten und über mit ihrer Verwendung durchgeführte Geschäfte“, eingetragen vom Justizministerium der Russischen Föderation am 25. März 2005 N 6431, 30. Oktober 2006 des Jahres N 8416, 8. Oktober 2008 N 12430, 9. Dezember 2011 N 22528, 21. November 2012 N 25863, 17. Februar , 2015 N 36063 ("Bulletin der Bank von Russland" vom 30. März 2005 N 17 vom 9. November 2006 N 60 vom 17. Oktober 2008 N 58 vom 19. Dezember 2011 N 71 vom 28. November 2012 N 67 vom 4. März 2015 N 17)".
1.4. Im fünften Satz des Absatzes achtzehn ist das Verfahren zum Ausfüllen des Betriebsregisters mit Bargeld und in den Kontrollen des Anhangs 1 werden die Wörter „nicht ausgefüllt“ durch die Wörter „mit dem Symbol 000 ausgefüllt“ ersetzt.
Verordnung Nr. 3994-U der Bank of Russia vom 13. April 2016, „Über Änderungen der Anweisung Nr. 136-I der Bank of Russia, vom 16. September 2010, „Über das Verfahren für autorisierte Banken (Zweigstellen) zur Durchführung bestimmter Arten von Bankgeschäften mit ausländischem Bargeld und Geschäfte mit Schecks (einschließlich Reiseschecks), deren Nennwert in ausländischer Währung angegeben ist, unter Beteiligung natürlicher Personen“ (nicht in Kraft getreten)
1. In Übereinstimmung mit dem Beschluss des Verwaltungsrats der Bank of Russia (Protokoll der Sitzung des Verwaltungsrats der Bank of Russia vom 4. April 2016 Nr. 9) zur Aufnahme in die Anweisung der Bank of Russia Russland vom 16. September 2010 Nr. Bankgeschäfte mit Fremdwährung in bar und Geschäfte mit Schecks (einschließlich Reiseschecks), deren Nennwert in Fremdwährung angegeben ist, unter Beteiligung von Einzelpersonen“, registriert vom Justizministerium von der Russischen Föderation am 1. Oktober 2010 Nr. 18595 („Bulletin der Bank von Russland“ vom 6. Oktober 2010 Nr. 55), die folgenden Änderungen.
1.1. Unterabschnitt 2.1.7 von Abschnitt 2.1 wird wie folgt geändert:
„2.1.7. Informationen über das Verfahren und die Bedingungen, die von der autorisierten Bank (Zweigstelle) gemäß den Anforderungen der Gesetzgebung der Russischen Föderation und den Vorschriften der Bank of Russia für die Durchführung von Geldtransferoperationen ohne Eröffnung von Bankkonten im Namen von Einzelpersonen festgelegt wurden, as sowie zur Annahme und Ausgabe von Bargeld in Fremdwährung im Zuge solcher Umrechnungen. Wenn die Liste der Vorgänge keine Vorgänge zum Empfangen und Ausgeben von Bargeld in Fremdwährung bei der Überweisung von Geldern ohne Eröffnung von Bankkonten im Namen von Einzelpersonen enthält, werden die in diesem Unterabsatz angegebenen Informationen nicht auf dem Stand platziert;
1.2. Absatz 3.1 wird um die Unterabsätze 3.1.22 - 3.1.29 mit folgendem Inhalt ergänzt:
„3.1.22. Annahme von Fremdwährung in bar bei der Durchführung von Geldtransfers auf dem Territorium der Russischen Föderation im Namen von Einzelpersonen - Nichtansässigen ohne Eröffnung von Bankkonten zugunsten von Nichtansässigen.
3.1.23. Ausgabe von Bargeld in Fremdwährung im Rahmen von Geldtransfervorgängen auf dem Territorium der Russischen Föderation ohne Eröffnung von Bankkonten, die von gebietsfremden Personen zugunsten gebietsfremder Personen erhalten wurden.
3.1.24. Annahme von Fremdwährung in bar bei der Durchführung von Geldtransfers auf dem Territorium der Russischen Föderation im Namen von ansässigen Personen ohne Eröffnung von Bankkonten zugunsten von Einwohnern.
3.1.25. Ausgabe von Bargeld in Fremdwährung im Rahmen von Geldtransfervorgängen auf dem Territorium der Russischen Föderation ohne Eröffnung von Bankkonten, erhalten von gebietsansässigen Personen, zugunsten gebietsansässiger Personen.
3.1.26. Annahme von Fremdwährung in bar bei der Durchführung von Geldtransfers auf dem Territorium der Russischen Föderation im Namen von ansässigen Personen ohne Eröffnung von Bankkonten zugunsten von Gebietsfremden.
3.1.27. Ausgabe von Bargeld in Fremdwährung im Rahmen von Geldtransfervorgängen auf dem Territorium der Russischen Föderation ohne Eröffnung von Bankkonten, die von gebietsansässigen Personen zugunsten gebietsfremder Personen erhalten wurden.
3.1.28. Annahme von Fremdwährung in bar bei der Durchführung von Geldtransfers auf dem Territorium der Russischen Föderation im Namen von Einzelpersonen - Nichtansässigen ohne Eröffnung von Bankkonten zugunsten von Gebietsansässigen.
3.1.29. Ausgabe von Bargeld in Fremdwährung im Rahmen von Geldtransferoperationen auf dem Territorium der Russischen Föderation ohne Eröffnung von Bankkonten, die von nichtansässigen natürlichen Personen zugunsten von ansässigen natürlichen Personen erhalten wurden.
1.3. Im zweiten Absatz von Ziffer 4.8 die Worte „Über die Ausgabe von Bankkarten und über Transaktionen mit Zahlungskarten“, registriert vom Justizministerium der Russischen Föderation am 25. März 2005 Nr. 6431, am 30. Oktober 2006 Nr. 8416 vom 8. Oktober 2008 Nr. der Bank von Russland" vom 30. März 2005 Nr. 17 vom 9. November 2006 Nr. 60 vom 17. Oktober 2008 Nr. 58)" wird durch die ersetzt mit den Worten: "Über die Ausgabe von Zahlungskarten und über mit ihnen durchgeführte Operationen", registriert vom Justizministerium der Russischen Föderation am 25. März 2005 Nr. 6431; 30. Oktober 2006 Nr. 8416; 8. Oktober 2008 Nr. 12430 9. Dezember 2011 Nr. 22528 21. November 2012 Nr. 25863 März 2005 Nr. 17, 9. November 2006 Nr. 60, 17. Oktober 2008 Nr. 58, 19. Dezember 2011 Nr. 71, 28. November 2012 Nr. 67, 4. März 2015 Nr. 17).
1.4. Im fünften Satz des achtzehnten Absatzes des Verfahrens zum Ausfüllen des Betriebsregisters mit Bargeld und Schecks in Anlage 1 werden die Wörter „nicht ausgefüllt“ durch die Wörter „mit dem Symbol 000 ausgefüllt“ ersetzt.
Zentralbank der Russischen Föderation (Bank of Russia)
Pressedienst
107016, Moskau, st. Neglinnaja, 12
www.cbr.ru
Über die Verordnung der Bank von Russland vom 12. Juli 2016 Nr. 4067-U
Anweisung der Bank von Russland, insbesondere:
verdeutlicht das Verfahren zur Beurteilung von Qualifikationen im Bereich Risikomanagement und (oder) interne Kontrolle und (oder) Abschlussprüfung, über die eine Person mit höherer (nicht juristischer oder wirtschaftlicher) Bildung verfügen muss, die in die Position des Leiters berufen wird einer Dienstleistung eines Kreditinstituts;
die Frist für eine strukturelle Unterabteilung der Bank of Russia, um eine Anfrage an ein Kreditinstitut zu richten, um Informationen über die Person bereitzustellen, die für die Position des Dienstleiters des Kreditinstituts ernannt (aus der Position entfernt) wurde, wird von drei auf fünf Tage verlängert;
ein Kreditinstitut wird verpflichtet, der Bank von Russland ordnungsgemäß beglaubigte Kopien der Dokumente vorzulegen, auf deren Grundlage es die Konformität der bestimmten Person bewertet hat benötigte Qualifikationen festgelegt durch die Verordnung Nr. 3223-U der Bank of Russia vom 1. April 2014 „Über die Anforderungen an die Leiter des Risikomanagementdienstes, des internen Kontrolldienstes, interne Anhörung Kreditinstitut“ und die Anforderungen an die geschäftliche Reputation gemäß Artikel 16 Absatz 1 erster Teil Bundesgesetzüber Banken u Banken».
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136 und die Zentralbank der Russischen Föderation die letzte Ausgabe von 2016 mit Änderungen
Anweisung der Zentralbank der Russischen Föderation vom 16. September 2010 N 136-I "Über das Verfahren für autorisierte Banken (Filialen) zur Durchführung bestimmter Arten von Bankgeschäften mit Fremdwährung in bar und Geschäften mit Schecks (einschließlich Reiseschecks) , deren Nennwert in Fremdwährung angegeben ist, mit den beteiligten Personen“ (zusammen mit dem „Klassifikator der Arten von Geschäften mit Fremdwährung in Bargeld und Schecks“)
Vollständiger Text des Dokuments finden Sie im Folgenden Rechtsreferenzsysteme "Berater Plus":
Das Verfahren zum Ausfüllen des Betriebsregisters mit Bargeld und Schecks
Nach Ermessen der autorisierten Bank (Filiale) können weitere Informationen in das Register der Transaktionen mit Bargeld und Schecks aufgenommen werden, vorbehaltlich der Aufbewahrung der Informationen, der Verpflichtung zur Angabe, die durch diese Anweisung festgelegt wird, einschließlich der währenddessen erhaltenen Informationen die Identifizierung einer Person in Fällen und in der Weise, gesetzlich festgelegt der Russischen Föderation sowie die Höhe der Provisionsgebühr (falls vorhanden), die in das Register der Geschäfte mit Bargeld und Schecks aufgenommen werden kann, unter anderem durch Angabe in zusätzlichen Spalten des Registers der Geschäfte mit Bargeld Währung und Schecks.
Die Kopfzeile des Bargeld- und Scheckregisters enthält den vollständigen (abgekürzten) Firmennamen der bevollmächtigten Bank (Name der Filiale), die von der Bank zugeteilte Registrierungsnummer der bevollmächtigten Bank (laufende Nummer der Filiale). Russland, Standort (Adresse) der autorisierten Bank (Filiale), Name der internen strukturellen Unterabteilung der autorisierten Bank (Filiale) und ihres Standorts (Adresse), Datum der Eintragung des Betriebsregisters mit Bargeld und Schecks , die Seriennummer des Registers der Operationen mit Bargeld und Schecks während des Arbeitstages.
Die Beträge von Bargeld in Fremdwährung und der Währung der Russischen Föderation im Register der Operationen mit Bargeld und Schecks werden in Einheiten der Fremdwährung bzw. der Währung der Russischen Föderation mit einer Genauigkeit von zwei Dezimalstellen angegeben.
Das Register der Transaktionen mit Bargeld und Schecks enthält:
in Spalte 1 - die Seriennummer der Transaktion im Register der Transaktionen mit Bargeld und Schecks;
in Spalte 2 - der Zeitpunkt der Transaktion in Stunden und Minuten (Zeitpunkt des Ausfüllens der Zeile des Betriebsregisters mit Bargeld und Schecks);
in Spalte 3 - der Code der Art der Operation gemäß dem Klassifikator der Arten von Operationen mit Fremdwährung in Bargeld und Schecks, der in Anhang 2 dieser Anweisung angegeben ist;
in Spalte 4 - der bei der Transaktion verwendete Wechselkurs (Kreuzkurs). Diese Spalte wird nicht ausgefüllt, wenn der Wechselkurs (Cross Rate) während der Transaktion nicht verwendet wird, sowie wenn die Transaktion mit durchgeführt wird Zahlungskarte;
in Spalte 5 - der Code der Bargeldfremdwährung oder der Währung der Russischen Föderation, die von der Kassiererin von einer Person akzeptiert wird;
Der digitale Währungscode ist gemäß angegeben Allrussischer Klassifikator Währungen. Um den Währungscode der Russischen Föderation anzugeben, wird das Zeichen des Rubels verwendet - "810".
in Spalte 6 - der Bargeldbetrag in Fremdwährung oder der Währung der Russischen Föderation, der von der Kasse von einer Einzelperson akzeptiert wird (angegeben ohne Berücksichtigung des Provisionsbetrags, der von einer autorisierten Bank (Filiale) für die Operation erhoben wird (falls vorhanden) ;
in Spalte 7 - der vom Kassierer ausgestellte Code der Bargeldfremdwährung oder der Währung der Russischen Föderation zu einer Person;
in Spalte 8 - der Bargeldbetrag in Fremdwährung oder in der Währung der Russischen Föderation, der von einem Kassierer an eine Person ausgegeben wird;
in Spalte 9 - ein Zeichen für die Verwendung einer Zahlungskarte. Bei einer Transaktion mit Zahlungskarte wird das Symbol „X“ eingetragen, in anderen Fällen wird diese Spalte nicht ausgefüllt;
in Spalte 10 - die Anzahl der vom Kassierer akzeptierten (ausgestellten) Schecks;
in Spalte 11 - der Währungscode des Nennwerts von Schecks, die von einer Person akzeptiert (an eine Person ausgestellt) werden;
Der digitale Währungscode wird gemäß dem Allrussischen Währungsklassifikator angegeben.
in Spalte 12 - der Betrag der von einer Person akzeptierten (auf eine Person ausgestellten) Schecks;
in Spalte 13 - die Nummer des Bankkontos, das Konto für die Einzahlung einer Person. Diese Spalte wird nicht ausgefüllt, wenn eine Transaktion ohne Verwendung eines Bankkontos, eines Kontos auf einer Einlage einer Einzelperson, durchgeführt wird. Wenn Sie eine Transaktion mit einer Zahlungskarte durchführen, kann diese Spalte ausgefüllt werden, wenn der Kassierer Informationen über die Nummer eines Bankkontos hat, das für Transaktionen mit einer Zahlungskarte eröffnet wurde.
in Spalte 14 - ein Zeichen für die Durchführung des Vorgangs durch eine Person, die ein Vertreter einer anderen Person ist und in ihrem Namen durch einen Bevollmächtigten handelt. Wenn die Operation durch einen Bevollmächtigten ausgeführt wird, wird das Symbol "X" angebracht, in anderen Fällen wird diese Spalte nicht ausgefüllt;
in Spalte 15 - der Code des Landes der Staatsbürgerschaft einer Person. Diese Spalte wird ausgefüllt, wenn eine Transaktion mit der Identifizierung einer Person in den Fällen und in der durch die Gesetzgebung der Russischen Föderation festgelegten Weise durchgeführt wird. Diese Spalte kann in anderen Fällen ausgefüllt werden, wenn der Kassierer Informationen über die Staatsbürgerschaft der Person hat. Bei der Durchführung einer Transaktion durch eine Person, die eine andere Person vertritt und in deren Namen durch einen Bevollmächtigten handelt, enthält diese Spalte Informationen über die Staatsbürgerschaft der Person, die die Vollmacht erteilt hat. Bei einer Transaktion durch eine staatenlose Person wird diese Spalte nicht ausgefüllt.
(Noch keine Bewertungen)
Die Notwendigkeit, Änderungen am derzeitigen Verfahren zum Umtausch von Währungen vorzunehmen, wurde durch die Abschaffung des Begriffs "Wechselstube" diktiert, um den herum die gesamte zuvor bestehende Anweisung Nr. 113?I aufgebaut war. Das neue Dokument verursachte jedoch viele neue Fragen und Probleme bei den Bankmitarbeitern.
Anweisung der Zentralbank der Russischen Föderation vom 16. September 2010 Nr. 136-I „Über das Verfahren für autorisierte Banken (Zweigstellen) zur Durchführung bestimmter Arten von Bankgeschäften mit Fremdwährung in bar und Geschäften mit Schecks (einschließlich Reiseschecks ), dessen Nennwert in Fremdwährung angegeben ist, mit der Beteiligung von Einzelpersonen“ (im Folgenden als Anweisung Nr. 136-I bezeichnet) wurde im Bulletin der Bank von Russland vom 6. Oktober 2010 Nr. 55 veröffentlicht und eingetragen in Kraft am 1. November 2010. Ab dem gleichen Zeitpunkt wurde die Anweisung Nr. 113 vom 28. April 2004 ungültig und „Über das Verfahren zum Öffnen, Schließen, Organisieren von Arbeiten Wechselstuben und das Verfahren für autorisierte Banken zur Durchführung bestimmter Arten von Bankgeschäften und anderen Bargeldtransaktionen in Fremdwährung und der Währung der Russischen Föderation, Schecks (einschließlich Reiseschecks), deren Nennwert in Fremdwährung angegeben ist, unter Beteiligung von Einzelpersonen "(im Folgenden - Anweisung Nr. 113- UND).
Die Notwendigkeit, das derzeitige Verfahren zum Umtausch von Währungen zu ändern, wurde hauptsächlich durch die Abschaffung des Konzepts der "Wechselstube" bestimmt, um das herum die gesamte Anweisung Nr. 113-I aufgebaut war. In Übereinstimmung mit der Richtlinie der Zentralbank der Russischen Föderation vom 2. April 2010 Nr. 2324-U „Über die Übertragung von Wechselstuben in den Status anderer Arten von internen strukturelle Einteilungen Kreditinstitute (Filialen von Kreditinstituten), über die Schließung von Wechselstuben und über die Straffung der Tätigkeit interner Strukturabteilungen“ sollten Wechselstuben von Kreditinstituten (Filialen) spätestens zum 1. Oktober 2010 geschlossen oder in den Status überführt werden von internen strukturellen Trennungen anderer Art.
Die neue Anweisung ist viel kürzer als ihre Vorgängerin, was nicht überraschend ist: Es fehlen Abschnitte, die das Verfahren zum Öffnen, Schließen und Organisieren der Arbeit von Wechselstuben regeln, sowie einige andere Fragmente. Das Paradoxe liegt in der Tatsache, dass die ausgeschlossenen Textfragmente in den meisten Fällen nicht durch andere Vorschriften dupliziert werden und nicht von Erklärungen begleitet werden, wie in bestimmten Situationen ohne Vorschriften zu handeln ist.
Liste der durchgeführten Operationen
Die Präambel des Dokuments schließt die Erwähnung von Transaktionen mit der Währung der Russischen Föderation aus. Dies bedeutet jedoch nicht, dass Transaktionen mit Rubel vollständig aus dem Einflussbereich der Anweisung Nr. 136-I ausgeschlossen sind, da die Währung der Russischen Föderation bei vielen durch dieses Dokument geregelten Transaktionen verwendet wird.
Gemäß Absatz 1.1 der Anweisung Nr. 136-I kann eine autorisierte Bank oder ihre Zweigstelle alle oder einige Transaktionen mit Bargeld und Schecks in Fremdwährung von den in Kapitel 3 der Anweisung vorgesehenen ausführen. Die Liste der Transaktionen mit Bargeld und Schecks in Fremdwährung wird von der zugelassenen Bank (Filiale) für die gesamte Bank (Filiale) sowie für jede interne Struktureinheit auf der Grundlage der Liste der an diese Einheit delegierten Transaktionen erstellt mit den Anforderungen der Anweisung der Zentralbank der Russischen Föderation vom 02.04.2010 Nr. 135 -Und „Über das Verfahren für die Entscheidung der Bank von Russland staatliche Registrierung Kreditinstitute und Erteilung von Konzessionen für den Bankbetrieb“.
Es stellt sich die Frage: Sollten Banken im Zusammenhang mit dem Inkrafttreten der Anweisung Nr. 136-I die Liste der Operationen für alle ihre Abteilungen neu erstellen und intern genehmigen? Verwaltungsunterlagen und sie der Bank von Russland melden? Anscheinend ja, denn sowohl die Liste selbst als auch die Formulierungen einzelner Absätze haben sich erheblich geändert. Für Banken mit vielen internen Struktureinheiten, die Geschäfte mit Bargeld und Schecks durchführen (Nebenstellen, Betriebsstellen, Betrieb von Kassen draußen Geldautomat), kann dies ein ernstes Problem sein.
Die Vorschriften der Bank of Russia sehen keine zusätzlichen Fristen für die Durchführung entsprechender Änderungen an den Transaktionslisten für bestehende Abteilungen vor. Dies bedeutet, dass ab dem Datum des Inkrafttretens der Weisung Nr. 136-I (vom 1. November 2010) bereits alle Formulierungen den neuen Anforderungen entsprechen sollten.
Bei den Bezeichnungen einiger Operationen wurde der Wortlaut präzisiert. Daher wird die „Gruppe von Staaten“ (im Zusammenhang mit der Ausgabe von Devisen) jetzt als „Gruppe ausländischer Staaten“ bezeichnet (Ziffer 3.1.3, 3.1.4 der Anweisung Nr. 136-I). „Konten von Einzelpersonen“ wurden in „Bankkonten von Einzelpersonen“ und „Konten für Einlagen von Einzelpersonen“ unterteilt (Klauseln 3.1.10, 3.1.11, 3.1.12-3.1.15, 3.1.18-3.1.21 der Anweisung Nr 136 -UND).
„Fonds“ wurde zu „Bargeld“ (Klauseln 3.1.12-3.1.17).
Aus der Liste der Transaktionen mit Bargeld und Schecks in Fremdwährung, die von einer autorisierten Bank oder ihrer Filiale durchgeführt werden können, sind folgende Positionen verschwunden:
— Ersatz beschädigter Banknoten ausländischer Staat(Zustandsgruppen) bis intakt Banknote(Banknoten) desselben ausländischen Staates (Staatengruppe) (Ziffer 3.1.5 der Weisung Nr. 113-I);
- Ersatz einer beschädigten Banknote (Banknoten) eines ausländischen Staates (Staatengruppe) durch eine unbeschädigte Banknote (Banknoten) eines anderen ausländischen Staates (Staatengruppe) (Ziffer 3.1.6 der Weisung Nr. 113-I);
- Kauf einer beschädigten Banknote (Banknoten) eines ausländischen Staates (Staatengruppe) für die Barwährung der Russischen Föderation (Abschnitt 3.1.7 der Anweisung Nr. 113-I);
— Annahme beschädigter Banknoten ausländischer Staaten (einer Gruppe von Staaten) zur Gutschrift auf Konten von Einzelpersonen (Ziffer 3.2.10 der Anweisung Nr. 113-I);
- Annahme von Banknoten ausländischer Staaten (einer Gruppe von Staaten) und Banknoten der Bank von Russland, die Zweifel an ihrer Echtheit aufkommen lassen, zur Prüfung (Abschnitt 3.1.8 der Anweisung Nr. 113-I);
— Zahlung von Schecks in bar in der Währung der Russischen Föderation (Ziffer 3.1.13 der Anweisung Nr. 113-I);
— Zahlung von Schecks in bar in ausländischer Währung (Klausel 3.1.14 der Anweisung Nr. 113-I);
- Annahme von Bargeld der Russischen Föderation zur Gutschrift auf Konten von Einzelpersonen und deren Ausgabe von diesen Konten (Klauseln 3.1.17, 3.1.19, 3.2.13, 3.2.16 der Anweisung Nr. 113-I);
— Annahme und Ausgabe der Währung der Russischen Föderation für Überweisungen im Namen von Einzelpersonen ohne Eröffnung eines Kontos (Abschnitte 3.2.6, 3.2.8 der Anweisung Nr. 113-I);
- Annahme von Banknoten ausländischer Staaten (einer Gruppe von Staaten), die Zweifel an ihrer Echtheit aufkommen lassen, um ihre Echtheit zu überprüfen (Ziffer 3.2.9 der Anweisung Nr. 113-I).
Bedeutet dies, dass Banken diese Operationen jetzt nicht mehr durchführen können?
Hier sollten wir noch einen aktuellen Regulierungsakt der Bank von Russland erwähnen: Anweisung der Zentralbank der Russischen Föderation vom 14. August 2008 Nr. 2054-U „Über das Verfahren zur Aufrechterhaltung Bargeldtransaktionen mit Fremdwährung in bar in autorisierten Banken auf dem Territorium der Russischen Föderation“ (im Folgenden als Verordnung Nr. 2054-U bezeichnet). Gemäß Absatz 3.9 dieses Dokuments „können beschädigte Banknoten, die keine Fälschungsspuren aufweisen, für Rubel gekauft oder durch unbeschädigte Banknoten, eine Münze des entsprechenden ausländischen Staates (Gruppe ausländischer Staaten) oder unbeschädigte Banknoten, eine Münze eines anderen ersetzt werden ausländischer Staat (Gruppe ausländischer Staaten)“ .
Die Prüfung zweifelhafter Banknoten wird in Absatz 16.14 der Verordnung der Zentralbank der Russischen Föderation vom 24. April 2008 Nr. 318-P „Über das Verfahren zur Durchführung von Bargeldtransaktionen und die Regeln für die Aufbewahrung und den Transport“ erörtert und Sammeln von Banknoten und Münzen der Bank von Russland in Kreditinstituten in der Russischen Föderation“ (im Folgenden als Verordnung Nr. 318-P bezeichnet) sowie in Absatz 3.5 der Richtlinie Nr. 2054-U.
Die Erwähnung, dass die Annahme von Banknoten, die Zweifel an ihrer Echtheit aufkommen lassen, zur Einsendung zur Prüfung ein obligatorischer Vorgang für autorisierte Banken und ihre Zweigstellen ist (Klausel 3.3 der Anweisung Nr. 113-I), wird ebenfalls aus dem neuen Dokument ausgenommen. Somit sind Transaktionen mit Bargeld, Devisen und Schecks nicht mehr obligatorisch.
Hinsichtlich des Ausschlusses von der Liste der Vorgänge „Zahlung von Schecks“ in Rubel und Fremdwährung kann davon ausgegangen werden, dass diese Vorgänge in den Begriff „Kauf von Schecks“ passen, also eine Doppelung einfach ausgeschlossen ist.
Operationen mit der Barwährung der Russischen Föderation (Annahme zur Gutschrift auf Konten von Einzelpersonen, Ausgabe von Konten, Annahme und Ausgabe von Überweisungen ohne Eröffnung eines Kontos) sind offensichtlich von der Liste ausgeschlossen, da die Anweisung Nr. 136- I regelt im Gegensatz zu seinem Vorgänger nur Transaktionen mit Bargeld, Devisen und Schecks.
Die Annahme von Banknoten ausländischer Staaten zur Überprüfung ihrer Echtheit ist in Abschnitt 3.7 der Richtlinie Nr. 2054-U vorgesehen.
Die Annahme beschädigter Banknoten ausländischer Staaten zur Gutschrift auf Konten von Einzelpersonen (Ziffer 3.2.10 der Anweisung Nr. 113-I) kann wahrscheinlich in die Ziffern 3.1.18 und 3.1.19 der Anweisung Nr. 136-I „Annahme von Bargeld Fremdwährung für Überweisungen auf Bankkonten, Einlagen von Privatpersonen“ in Fremdwährung und in der Währung der Russischen Föderation.
Folglich werden auch Geschäfte, die nicht in der Liste enthalten sind, nicht verboten und können durchaus von einer autorisierten Bank (Filiale) durchgeführt werden. Warum aber die Annahme beschädigter Banknoten, die Prüfung zweifelhafter Banknoten und die Annahme von Banknoten ausländischer Staaten zur Überprüfung ihrer Echtheit von der Liste ausgenommen werden musste, ist nicht klar.
Probleme mit aus der Liste ausgenommenen Transaktionen ergeben sich insbesondere auch deshalb, weil solche Transaktionen weder im „Klassifikator der Arten von Transaktionen mit Devisen und Schecks“ (Anhang 2 zu Weisung Nr. 136-I) noch in enthalten sind neue Bestellung Buchhaltung solche Geschäfte (Anweisung der Zentralbank der Russischen Föderation vom 13.12.2010 Nr. 2538-U „Über das Abrechnungsverfahren durch autorisierte Banken (Filialen) bestimmter Arten von Bankgeschäften mit Fremdwährung in bar und Geschäften mit Schecks (einschließlich Reiseschecks). Schecks), deren Nennwert in Fremdwährung angegeben ist, unter Beteiligung von Einzelpersonen "(im Folgenden - Anweisung Nr. 2538-U)).
In den bisherigen Formulierungen blieb die Liste folgenden Operationen:
— Kauf von Bargeld in Fremdwährung für die Bargeldwährung der Russischen Föderation;
— Verkauf von bargeldloser Fremdwährung gegen bargeldlose Währung der Russischen Föderation;
— Kauf von Schecks für die Barwährung der Russischen Föderation;
— Kauf von Schecks gegen Bargeld in Fremdwährung;
— Verkauf von Schecks gegen Bargeld der Russischen Föderation;
— Verkauf von Schecks gegen Bargeld in Fremdwährung.
In anderen Fällen hat sich der Wortlaut geringfügig geändert.
Verfahren zum Umgang mit beschädigten Banknoten
Die meisten Fragen im Zusammenhang mit dem Ausschluss bestimmter Vorgänge aus der Liste stellen sich beim Ankauf und der Annahme beschädigter Banknoten zur Abholung.
Nach Informationen aus Seminaren, die von Vertretern der Bank von Russland abgehalten wurden, trotz des Ausschlusses der oben genannten Operation von der Liste, Kreditorganisation hat das Recht, beschädigte Banknoten "mit den entsprechenden Bedingungen zu kaufen: zum Beispiel eine Provision für diesen Vorgang zu erhalten". Eine andere Möglichkeit besteht darin, einen anderen Kurs für den Kauf solcher Banknoten festzulegen (unter dem üblichen).
Wenn also beschädigte Banknoten mit einer bestimmten Provision angenommen (gekauft) werden, muss die Bank diesen Vorgang im Register mit dem Code 1 „Kauf von Bargeld in Fremdwährung für Bargeld der Russischen Föderation“ registrieren und in den Buchhaltungsunterlagen als angeben regelmäßiger Kauf von Fremdwährung in bar, jedoch mit anderen Bedingungen als bei anderen ähnlichen Transaktionen (mit einer Provision oder zu einem anderen Kurs). Das Register der Transaktionen mit Bargeld und Schecks (Anhang 1 zu Anweisung Nr. 136-I) sieht jedoch keinen Ort vor, an dem Provisionen ausgewiesen werden (die Regeln erlauben jedoch die Aufnahme „anderer Informationen“ in das Register: in unserem Fall diese werden die Spalten „Provision“ und „Code-Provisionswährung“ oder so ähnlich sein).
Sie können auch beschädigte Banknoten zur Abholung mitnehmen - genau wie gewöhnliche Banknoten (Ziffer 3.1.9 der Anweisung Nr. 136-I).
Der Ersatz von beschädigten Banknoten eines fremden Staates durch unbeschädigte Banknoten desselben ausländischen Staates muss offenbar an den Umtauschvorgang „angepasst“ werden (Code 04 laut Klassifikator). Auch mit separater Provision.
Hier gibt es jedoch eigene Probleme. Wenn also beschädigte und unbeschädigte Banknoten auf verschiedenen persönlichen Konten verbucht werden, sollte ein solcher Austausch widergespiegelt werden Verbuchung, obwohl gem aktuelle Regeln Austausch Buchführung nicht erteilt (Abschnitt 2.4 der Richtlinie Nr. 2538-U). Wenn sich alle Banknoten auf einem Konto befinden, gibt es mit Ausnahme der Provision (aus buchhalterischer Sicht ist nicht klar, warum) überhaupt keine Umtauschtransaktionen. Und wie kann man dann beweisen, dass es die beschädigte Banknote war, die bei der Kommission angenommen (umgetauscht) wurde?
Darüber hinaus bestehen auch Zweifel moralischer und ethischer Natur. Wenn ein Kassierer (laut Dokumenten) dieselben Transaktionen mit oder ohne Provision oder zu unterschiedlichen Tarifen durchführt, können verschiedene Versuchungen auftreten ... Mit einem Wort, um mögliche Manipulationen mit Tarifen und Provisionen auszuschließen, und auch in Ordnung Um die Kassierer nicht zu rechtswidrigen Handlungen zu provozieren, müssen Methodiker und das Management der Kassenabteilungen sorgfältig die Off-System-Buchhaltung und -Kontrolle von Vorgängen mit beschädigten Banknoten ausarbeiten. Richten Sie für beschädigte Banknoten mindestens ein separates Personenkonto der Kasse ein.
Aber das Interessanteste ist, dass auch wenn die Liste der Operationen der internen strukturellen Abteilungen (VSP) die Annahme von beschädigten Banknoten nicht enthält, der Stand sein muss ohne Fehler„Regeln für die Annahme beschädigter Banknoten ausländischer Staaten (einer Gruppe ausländischer Staaten), einschließlich der Einsendung zur Abholung, die von einer autorisierten Bank (Zweigstelle) auf der Grundlage der Bedingungen für die Annahme der angegebenen Banknoten durch ihre Aussteller entwickelt wurden“ (Ziffer 2.1.5 von Anweisung Nr. 136-I).
Das Verfahren zum Arbeiten mit Münzen aus dem Ausland
Der Hinweis, dass die Bank selbstständig über die Frage der Notwendigkeit entscheidet, mit ausländischen Münzen zu arbeiten (Ziffer 3.7 der Anweisung Nr. 113-I), wurde an den Anfang der Anweisung Nr. 136-I (Ziffer 1.3) verschoben und ergänzt folgender Text:
„Wenn eine autorisierte Bank (Zweigstelle) entscheidet, dass es nicht erforderlich ist, mit einer Münze ausländischer Staaten (einer Gruppe ausländischer Staaten) zu arbeiten, Zahlung an Einzelpersonen bei der Durchführung von Transaktionen mit Bargeld in Fremdwährung und Schecks in einem geringeren Betrag als das Gesicht Wert der Mindestbanknote eines ausländischen Staates (Gruppe ausländischer Staaten) in Form einer Banknote erfolgt in der Währung der Russischen Föderation zu dem von der autorisierten Bank (Zweigstelle) gemäß den Ziffern 2.2 und 2.3 festgelegten Kurs diese Anweisungen, sofern nicht anders durch die Vereinbarung bei der Durchführung von Operationen vorgesehen Bankkonto, Konto auf Einlagen einer Einzelperson".
Die Abschnitte 2.2 und 2.3 der Anweisung Nr. 136-I regeln allgemeine Ordnung die errichtung durch die bank der bargeldkurse der auslandischen whrungen fr die durchfhrung der operationen mit ihrer nutzung.
Daher wird das Rubeläquivalent der Kosten für ausländische Münzen, die von der Bank an den Kunden gezahlt werden, für den Fall, dass die Bank nicht mit der Münze arbeitet, zu demselben Kurs bestimmt, der für andere Transaktionen mit Fremdwährung in bar verwendet wird (in unserem In diesem Fall ist dies natürlich der Ankaufskurs der Bank für die entsprechenden Währungen). Dies bedeutet, dass die übliche Praxis, einen „Bruchteil“ eingehender Devisenüberweisungen auszuzahlen, ohne ein Konto in Rubel zum Wechselkurs der Bank von Russland zum Datum der Zahlung der Überweisung ab dem 1. November 2010 zu eröffnen, illegal ist .
Wenn es sich um die Zahlung von Geldern von einem Bankkonto oder einer Einlage einer Einzelperson handelt, kann der Kurs für "virtuelle Münzen" gemäß den Bedingungen des Bankkontovertrags oder festgelegt werden Bankdepot. In Ermangelung einer solchen Bedingung im Vertrag wird der Satz allgemein gemäß den Ziffern 2.2 und 2.3 der Anweisung Nr. 136-I festgelegt.
Infos am Stand
Die Zusammensetzung der Informationen, die „an einem zugänglichen Ort zur Ansicht, auf einem Ständer oder in einem anderen Format, einschließlich auf elektronischen Medien“, platziert werden sollten, wird durch Absatz 2.1 der Anweisung Nr. 136-I festgelegt, und dies ist vielleicht die einzige Fragment der Anweisung, wirklich in Richtung Vereinfachung und Aufweichung der Anforderungen verändert (obwohl die Gestaltung des Standes streng genommen kaum auf die „harte Arbeit von Buchhaltern“ zurückzuführen ist). Gegenüber der Vorgängerversion haben sich in dieser Liste folgende Änderungen ergeben.
Bei den Angaben zur Bank (Filiale) wurde die Formulierung präzisiert: statt „Name, Ort ( Anschrift) und Telefonnummer“ der zugelassenen Bank oder ihrer Filiale, sollte man „den vollständigen (abgekürzten) Firmennamen der zugelassenen Bank (Filialname) oder den vollständigen (abgekürzten) Firmennamen der zugelassenen Bank (Filialname) und die Name der internen Struktureinheit der zugelassenen Bank (Filiale), deren Standort (Adresse) und Telefon- oder andere Kommunikationsnummern.
Umrechnungskurse von Fremdwährungen in die Währung der Russischen Föderation, Kreuzkurse von Fremdwährungen müssen in der größten der verwendeten Schriftarten angegeben werden, wenn andere am Stand angebrachte Informationen angegeben werden. Es ist möglich, auf dem Stand keine Informationen über die festgelegten Wechselkurse von Fremdwährungen anzugeben, wenn die Liste der Transaktionen nur Transaktionen enthält, bei denen keine Wechselkurse verwendet werden (früher war es möglich, nur Kreuzkurse nicht zu platzieren, wenn der Umtausch Büro keine Transaktionen mit Bargeld und Schecks unter Verwendung von Kreuzkursen durchführte).
Die Auskunft über die Höhe der von der Bank erhobenen Provision für Transaktionen mit Fremdwährungen in bar und mit Schecks kann nun nach freiem Ermessen der Bank erteilt werden (früher musste sie in Form eines Tarifauszugs ausgestellt werden, beglaubigt durch die Unterschrift des Leiters und angebracht mit einem Aufdruck des runden Siegels der Bank (Filiale)).
In den Abschnitten, die sich mit den Regeln für die Annahme beschädigter Banknoten ausländischer Staaten (Ziffer 2.1.5 der Weisung Nr. 136-I) und Schecks (Ziffer 2.1.6) befassen, wurde die Klarstellung „einschließlich zur Einsendung zum Inkasso“ hinzugefügt.
Die Regeln für die Annahme von Schecks können in einer Form festgelegt werden, die von der Bank unabhängig gewählt wird (früher wurde die Form durch Anhang 3 zu Anweisung Nr. 113-I festgelegt).
Informationen über das Verfahren und die Bedingungen für die Durchführung von Transaktionen zur Überweisung von Geldern aus der Russischen Föderation im Namen von Personen ohne Eröffnung eines Bankkontos (Abschnitt 2.1.7 der Anweisung Nr. 136-I) können ohne Beglaubigung durch Unterschrift von auf dem Stand platziert werden Kopf und ohne Aufdruck eines runden Siegels, wie zuvor in Abschnitt 3.5 der Anweisung Nr. 113-I gefordert. In dem neuen Dokument und Abschnitt 3.6 der Anweisung Nr. 113-I war kein Platz, in dem einige Aspekte der Durchführung von Überweisungen ohne Eröffnung eines Kontos aus der Russischen Föderation beschrieben wurden (infolgedessen blieben solche Überweisungen gewissermaßen eigentümerlos, weil Die Verordnung der Zentralbank der Russischen Föderation vom 01.04.2003 Nr. 222- P "Über das Verfahren für bargeldlose Zahlungen von Einzelpersonen in der Russischen Föderation" regelt nur Zahlungen in Rubel und auf dem Territorium der Russischen Föderation sowie die Gesetzgebung An Währungsregulierung gründet nur allgemeine Grundsätze und einige Einschränkungen für solche Operationen).
Folgende Angaben und Unterlagen können ab sofort vom Stand weggelassen werden:
- die Funktionsweise des Geräts (Abschnitt 2.1.2 der Anweisung Nr. 113-I);
— Informationen für Einsprüche und Beschwerden von Einzelpersonen im Zusammenhang mit der Arbeit der Wechselstube (Abschnitt 2.1.5 der Anweisung Nr. 113-I);
— eine Kopie des positiven Abschlusses der territorialen Zweigstelle der Bank von Russland am Ort der Eröffnung der Einheit, beglaubigt durch die Unterschrift des Leiters und versiegelt mit dem Aufdruck eines runden Siegels (Abschnitt 2.1.7 der Anweisung Nr. 113-I);
— Regeln für die Annahme von Banknoten durch eine zugelassene Bank (Zweigstelle), deren Gestaltung von der Gestaltung von Banknoten abweicht Rechtsmittel Zahlung auf dem Territorium des betreffenden ausländischen Staates (Staatengruppe) (Ziffer 2.1.8 der Anweisung Nr. 113-I);
- Zeichen der Zahlungsfähigkeit von Banknoten und Münzen der Bank von Russland (Abschnitt 2.1.10 der Anweisung Nr. 113-I).
Andererseits wurde der Liste der Informationen ein neuer Punkt hinzugefügt: „Informationen zum Arbeiten mit einer Münze ausländischer Staaten (einer Gruppe ausländischer Staaten) gemäß Abschnitt 1.4 dieser Anweisung.“ Hier liegt ein offensichtlicher Tippfehler vor: Es gibt überhaupt keinen solchen Punkt in Anweisung Nr. 136-I, was Abschnitt 1.3 bedeutet.
Die letzte Nummer in der Liste der Informationen ist die Aufzählung der Punkte der Anweisung Nr. 136-I, deren Inhalt sich auf dem Stand widerspiegeln muss. In der Neuauflage „werden hier weitere Informationen hinzugefügt, die zu einem umfassenderen Bewusstsein des Einzelnen über die Bedingungen für die Durchführung von Transaktionen mit Fremdwährung in bar und mit Schecks beitragen.“ Die angegebenen Informationen werden nach Ermessen der autorisierten Bank (Filiale) am Stand angebracht.
Anforderungen an die Kassenabteilung
Ziffer 2.2 der Anweisung Nr. 113-I, die die Anforderungen an ein „separates Dossier“ bei der Wechselstube beschreibt, fiel nicht darunter neue Edition dokumentieren. Es stellt sich heraus, dass die Pflege eines solchen Dossiers jetzt nicht erforderlich ist (und diese Version wird von den letzten Seminaren der Bank of Russia bestätigt).
Ausgeschlossen sind auch die Anforderungen, der Wechselstube Referenzmaterialien zur Bestimmung der Zahlungsfähigkeit von Banknoten der Bank of Russia, der Echtheit von Banknoten ausländischer Staaten (einer Gruppe von Staaten) sowie technische Mittel zur Überwachung der Echtheit von Banknoten zur Verfügung zu stellen (Abschnitt 2.3 der Anweisung Nr. 113-I).
Trotz der Tatsache, dass es keine Wechselstuben mehr gibt, ist das ziemlich seltsam; weil kein anderer Vorschriften Die Bank von Russland verlangt nicht die Verfügbarkeit solcher Referenzmaterialien in Kassenabteilungen (mit Ausnahme von Absatz 3.2 der Anweisung Nr. 2054-U, wo sie kurz erwähnt werden).
Das Erfordernis, dass der Kassierer (bei ihm) ein Dokument zum Nachweis seiner Identität sowie ein amtliches Dokument oder einen internen Ausweis mit Foto, Unterschriften und Siegel hat, ist ausgeschlossen (Ziffer 2.4 der Anweisung Nr. 113-I). Trotzdem, so hieß es auf einem der Seminare, sollte die Kassiererin noch Unterlagen haben: „Das ist implizit – denn wenn auf eine Beschwerde gegen die Kassiererin plötzlich ein Scheck reinkommt, woher soll die dann wissen, mit wem sie es zu tun hat? ”
Es gibt keine weiteren in der Weisung und Beschränkungen für die Liste der Personen, die sich in den Räumlichkeiten der Wechselstube aufhalten dürfen (Ziffer 2.5).
Ende zu sein
Aktiv Ausgabe ab 16.09.2010
| Dokumentname | Anweisungen der Zentralbank der Russischen Föderation vom 16.09.2010 N 136- und "Über das Verfahren zur Durchführung bestimmter Arten von Bankgeschäften mit Bargeld und Devisengeschäften mit Schecks (einschließlich Straßenkontrollen) durch autorisierte Banken (Filialen) deren Nennwert in Fremdwährung angegeben ist, unter Beteiligung von INDIVIDUALS" |
| Art des Dokuments | Anweisung, Klassifikator, Liste, Register |
| Wirtskörper | TSB RF |
| Dokumentnummer | 136-I |
| Abnahmedatum | 01.01.1970 |
| Änderungsdatum | 16.09.2010 |
| Registrierungsnummer im Justizministerium | 18595 |
| Datum der Registrierung im Justizministerium | 01.01.1970 |
| Status | gültig |
| Veröffentlichung |
|
| Navigator | Anmerkungen |
Anweisungen der Zentralbank der Russischen Föderation vom 16.09.2010 N 136- und "Über das Verfahren zur Durchführung bestimmter Arten von Bankgeschäften mit Bargeld und Devisengeschäften mit Schecks (einschließlich Straßenkontrollen) durch autorisierte Banken (Filialen) deren Nennwert in Fremdwährung angegeben ist, unter Beteiligung von INDIVIDUALS"
4.12. Eine autorisierte Bank (Zweigstelle), die Operationen zur Annahme von Banknoten ausländischer Staaten (einer Gruppe ausländischer Staaten) zur Einsendung zum Einzug durchführt, nimmt Banknoten ausländischer Staaten (einer Gruppe ausländischer Staaten), die aus dem Verkehr gezogen wurden, zum Einzug gemäß den Bedingungen für ihre Einziehung an Akzeptanz durch Emittenten.
4.13. Die Annahme zum Inkasso von Banknoten ausländischer Staaten (eine Gruppe ausländischer Staaten) oder Schecks erfolgt auf der Grundlage eines willkürlichen schriftlichen Antrags einer Einzelperson auf Zulassung zum Inkasso (im Folgenden als Antrag einer Einzelperson bezeichnet) und anderer Dokumente in gemäß den Bedingungen für ihre Annahme durch Emittenten.
Der Antrag einer Person muss vollständig ihren Nachnamen, Vornamen und Vatersnamen (falls vorhanden), die Adresse des Wohnorts (Aufenthaltsort) der Person, den Namen, die Serie und die Nummer (falls vorhanden) des Ausweisdokuments angeben von der Person vorgelegt, sowie:
Name der Währung jeder Banknote eines ausländischen Staates (einer Gruppe ausländischer Staaten), Stückelung, Serie, Nummer, Ausgabejahr, zusätzliche Details (für US-Banknoten - alphanumerische Bezeichnung der Institution des Emittenten, Scheckbuchstabe, Quadrantennummer , vordere und hintere Plattennummer); für Banknoten der Mitgliedsländer Europäische Union- alphanumerisches Etikett), der Name des Ausstellers der Banknote eines ausländischen Staates (einer Gruppe ausländischer Staaten) (wenn es möglich ist, ihn anzugeben);
den Namen jedes Schecks, seine Nummer und sein Datum, den Betrag, der den Namen der Währung angibt, den Namen des Ausstellers des Schecks und den Namen der Person, die den Scheck ausgestellt hat (wenn möglich, geben Sie sie an).
4.14. Bei der Entgegennahme von Banknoten ausländischer Staaten (Gruppe ausländischer Staaten) oder Schecks zum Einzug hat der Kassierer dafür zu sorgen, dass die Person die Einzelheiten der Banknoten ausländischer Staaten (Gruppe ausländischer Staaten) oder Schecks im Antrag der Person korrekt angibt.
4.15. Bei der Annahme von Banknoten ausländischer Staaten (einer Gruppe ausländischer Staaten) oder Schecks zur Abholung stellt der Kassierer eine Quittung in zweifacher Ausfertigung in der Form aus, die in Anlage 4 dieser Anweisung angegeben ist. Eine Kopie der Quittung wird an eine Person ausgestellt, die andere Kopie der Quittung wird an Bargelddokumente gesendet.
4.16. Zum Inkasso angenommene Banknoten ausländischer Staaten (Gruppen ausländischer Staaten) oder Schecks werden versandt Auslandsbank, die Banknoten ausländischer Staaten (Gruppen ausländischer Staaten) oder Schecks zum Inkasso annehmen, oder an eine autorisierte Bank (Zweigstelle), die damit beauftragt ist, diese zum Inkasso an eine ausländische Bank zu senden (im Folgenden Inkassobank genannt).
4.17. Nach Erhalt der Entschädigung für Banknoten ausländischer Staaten (Gruppen ausländischer Staaten) oder zum Inkasso akzeptierter Schecks von der Inkassobank sendet die autorisierte Bank (Zweigstelle) der Person eine schriftliche Mitteilung über die Entscheidung der Inkassobank.
Nach Erhalt einer Entschädigung für Banknoten ausländischer Staaten (eine Gruppe ausländischer Staaten) oder zum Inkasso angenommener Schecks von der Inkassobank wird einer Person nach ihrer Wahl ein Betrag in bar in Fremdwährung oder in bar in Währung der Russischen Föderation ausgezahlt. oder ein Betrag in einer Fremdwährung oder in der Währung der Russischen Föderation auf dem Bankkonto einer natürlichen Person gutgeschrieben wird. Der Betrag in der Währung der Russischen Föderation wird zum Kurs der Fremdwährung berechnet, die von der Inkassobank erhalten wird, die von der autorisierten Bank (Filiale) am Tag der Zahlung des genannten Betrags an eine Person oder am Tag seiner Gutschrift eingerichtet wurde auf das Bankkonto einer Privatperson.
4.18. Nach Eingang einer offiziellen Antwort der Inkassobank bei der autorisierten Bank (Filiale) auf die Weigerung, Banknoten ausländischer Staaten (eine Gruppe ausländischer Staaten) zum Inkasso oder Schecks zu kaufen, sendet die autorisierte Bank (Filiale) an die Person eine schriftliche Mitteilung über die Entscheidung der Inkassobank mit Kopie des Bescheids (Auszug aus dem Bescheid) der Inkassobank. Banknoten ausländischer Staaten (einer Gruppe ausländischer Staaten) oder zum Inkasso angenommene Schecks sind an eine natürliche Person zurückzugeben, wenn sie von der Inkassobank zurückgegeben werden.
Das Original der offiziellen Antwort der Inkassobank über die Weigerung, zum Inkasso angenommene Banknoten ausländischer Staaten (einer Gruppe ausländischer Staaten) oder Schecks zu kaufen, wird den Dokumenten des Tages zugesandt.
Kapitel 5. Schlussbestimmungen5.1. Diese Anweisung unterliegt der offiziellen Veröffentlichung im Bulletin der Bank von Russland und tritt am 1. November 2010 in Kraft.
5.2. Ab dem Datum des Inkrafttretens dieser Anweisung als ungültig anzuerkennen:
Bank of Russia Anweisung Nr. 113-I vom 28. April 2004 „Über das Verfahren zum Öffnen, Schließen, Organisieren der Arbeit von Wechselstuben und das Verfahren für autorisierte Banken zur Durchführung bestimmter Arten von Bankgeschäften und anderen Transaktionen in bar Fremdwährung und die Währung der Russischen Föderation, Schecks (einschließlich Reiseschecks), deren Nennwert in ausländischer Währung angegeben ist, unter Beteiligung natürlicher Personen", registriert vom Justizministerium der Russischen Föderation am 2. Juni 2004 N 5824 ("Bulletin der Bank von Russland" vom 9. Juni 2004 N 33);
Verordnung der Bank of Russia Nr. 1626-U vom 7. Oktober 2005 „Über Änderungen der Anweisung Nr. 113-I der Bank of Russia vom 28. April 2004 „Über das Verfahren zur Eröffnung, Schließung, Organisation der Arbeit von Wechselstuben und das Verfahren für autorisierte Banken zur Durchführung bestimmter Arten von Bankgeschäften und anderen Bargeldtransaktionen in ausländischer Währung und der Währung der Russischen Föderation, Schecks (einschließlich Reiseschecks), deren Nennwert in ausländischer Währung angegeben ist, unter Beteiligung natürlicher Personen" , registriert vom Justizministerium der Russischen Föderation am 11. November 2005 N 7158 ("Bulletin der Bank von Russland " vom 23. November 2005 N 62);
Verordnung Nr. 1751-U der Bank of Russia vom 29. November 2006, „Über Änderungen der Anweisung Nr. 113-I der Bank of Russia, vom 28. April 2004, „Über das Verfahren zur Eröffnung, Schließung und Organisation der Umtauscharbeiten“. Ämter und das Verfahren für autorisierte Banken zur Durchführung bestimmter Arten von Bankgeschäften und anderen Transaktionen mit Bargeld Fremdwährung und der Währung der Russischen Föderation, Schecks (einschließlich Reiseschecks), deren Nennwert in Fremdwährung angegeben ist, mit der Teilnahme von Einzelpersonen", registriert vom Justizministerium der Russischen Föderation am 22. Dezember 2006 N 8664 ("Bulletin der Bank von Russland "vom 28. Dezember 2006 N 74).
Vorsitzender der Zentralbank
Russische Föderation
S. M. IGNATIEV
Anhang 1
an die Anweisung der Bank von Russland
"Über das Verfahren zur Umsetzung
zugelassene Banken
(Filialen) bestimmter Typen
mit Schecks (inkl
dessen Wert angegeben ist
in Fremdwährung,
unter Beteiligung von Einzelpersonen
| Sequenznummer des Vorgangs | Transaktionszeit HH.MM | Operationstypcode | Wechselkurs (Cross Rate) für die Transaktion | Kasse | Zahlungskarte | Akzeptierte (ausgestellte) von einem Kassierer Schecks (einschließlich Reiseschecks), deren Nennwert in ausländischer Währung angegeben ist | Kontonummer | Vollmacht | Staatsbürgerschaft einer Person | |||||
| vom Kassierer angenommen | von einer Kassiererin ausgegeben | |||||||||||||
| Währungscode | Summe | Währungscode | Summe | Anzahl der Schecks | Währungscode | Summe | ||||||||
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 8 | 9 | 10 | 11 | 12 | 13 | 14 | 15 |
Summe für das Register:
Das Verfahren zum Ausfüllen des Betriebsregisters mit Bargeld und Schecks<*>Nach Ermessen der autorisierten Bank (Filiale) können weitere Informationen in das Register der Transaktionen mit Bargeld und Schecks aufgenommen werden, vorbehaltlich der Aufbewahrung der Informationen, der Verpflichtung zur Angabe, die durch diese Anweisung festgelegt wird, einschließlich der währenddessen erhaltenen Informationen die Identifizierung einer Person in den Fällen und auf die Weise, die die Gesetzgebung der Russischen Föderation festlegt, sowie die Höhe der Provisionsgebühr (falls zutreffend), die in das Register der Geschäfte mit Bargeld und Schecks aufgenommen werden kann, inter unter anderem dadurch, dass sie in zusätzlichen Spalten des Betriebsregisters mit Bargeld und Schecks wiedergegeben werden.
Die Kopfzeile des Bargeld- und Scheckregisters enthält den vollständigen (abgekürzten) Firmennamen der bevollmächtigten Bank (Name der Filiale), die von der Bank zugeteilte Registrierungsnummer der bevollmächtigten Bank (laufende Nummer der Filiale). Russland, Standort (Adresse) der autorisierten Bank (Filiale), Name der internen strukturellen Unterabteilung der autorisierten Bank (Filiale) und ihres Standorts (Adresse), Datum der Eintragung des Betriebsregisters mit Bargeld und Schecks , die Seriennummer des Registers der Operationen mit Bargeld und Schecks während des Arbeitstages.
Die Beträge von Bargeld in Fremdwährung und der Währung der Russischen Föderation im Register der Operationen mit Bargeld und Schecks werden in Einheiten der Fremdwährung bzw. der Währung der Russischen Föderation mit einer Genauigkeit von zwei Dezimalstellen angegeben.
Das Register der Transaktionen mit Bargeld und Schecks enthält:
in Spalte 1 - die Seriennummer der Transaktion im Register der Transaktionen mit Bargeld und Schecks;
in Spalte 2 - der Zeitpunkt der Transaktion in Stunden und Minuten (Zeitpunkt des Ausfüllens der Zeile des Betriebsregisters mit Bargeld und Schecks);
in Spalte 3 - der Code der Art der Operation gemäß dem Klassifikator der Arten von Operationen mit Fremdwährung in Bargeld und Schecks, der in Anhang 2 dieser Anweisung angegeben ist;
in Spalte 4 - der bei der Transaktion verwendete Wechselkurs (Kreuzkurs). Diese Spalte wird nicht ausgefüllt, wenn der Wechselkurs (Cross Rate) während der Transaktion nicht verwendet wird, sowie wenn die Transaktion mit einer Zahlungskarte durchgeführt wird;
in Spalte 5 - Code<*>Bargeld in Fremdwährung oder der Währung der Russischen Föderation, die von einem Kassierer von einer Person akzeptiert wird;
<*>Der digitale Währungscode wird gemäß dem Allrussischen Währungsklassifikator angegeben. Um den Währungscode der Russischen Föderation anzugeben, wird das Zeichen des Rubels verwendet - "810".
in Spalte 6 - der Bargeldbetrag in Fremdwährung oder der Währung der Russischen Föderation, der von der Kasse von einer Einzelperson akzeptiert wird (angegeben ohne Berücksichtigung des Provisionsbetrags, der von einer autorisierten Bank (Filiale) für die Operation erhoben wird (falls vorhanden) ;
in Spalte 7 - der Code der Bargeld-Fremdwährung oder der Währung der Russischen Föderation, die vom Kassierer an eine Person ausgegeben wird;
in Spalte 8 - der Bargeldbetrag in Fremdwährung oder in der Währung der Russischen Föderation, der von einem Kassierer an eine Person ausgegeben wird;
in Spalte 9 - ein Zeichen für die Verwendung einer Zahlungskarte. Bei einer Transaktion mit Zahlungskarte wird das Symbol „X“ eingetragen, in anderen Fällen wird diese Spalte nicht ausgefüllt;
in Spalte 10 - die Anzahl der vom Kassierer akzeptierten (ausgestellten) Schecks;
in Spalte 11 - Währungscode<*>Nennwert von Schecks, die von einer Person angenommen (auf eine Person ausgestellt) werden;
<*>Der digitale Währungscode wird gemäß dem Allrussischen Währungsklassifikator angegeben.
in Spalte 12 - der Betrag der von einer Person akzeptierten (auf eine Person ausgestellten) Schecks;
in Spalte 13 - die Nummer des Bankkontos, das Konto für die Einzahlung einer Person. Diese Spalte wird nicht ausgefüllt, wenn eine Transaktion ohne Verwendung eines Bankkontos, eines Kontos auf einer Einlage einer Einzelperson, durchgeführt wird. Wenn Sie eine Transaktion mit einer Zahlungskarte durchführen, kann diese Spalte ausgefüllt werden, wenn der Kassierer Informationen über die Nummer eines Bankkontos hat, das für Transaktionen mit einer Zahlungskarte eröffnet wurde.
in Spalte 14 - ein Zeichen für die Durchführung des Vorgangs durch eine Person, die ein Vertreter einer anderen Person ist und in ihrem Namen durch einen Bevollmächtigten handelt. Wenn die Operation durch einen Bevollmächtigten ausgeführt wird, wird das Symbol "X" angebracht, in anderen Fällen wird diese Spalte nicht ausgefüllt;
in Spalte 15 - Ländercode<*>Staatsbürgerschaft einer Person. Diese Spalte wird ausgefüllt, wenn eine Transaktion mit der Identifizierung einer Person in den Fällen und in der durch die Gesetzgebung der Russischen Föderation festgelegten Weise durchgeführt wird. Diese Spalte kann in anderen Fällen ausgefüllt werden, wenn der Kassierer Informationen über die Staatsbürgerschaft der Person hat. Bei der Durchführung einer Transaktion durch eine Person, die eine andere Person vertritt und in deren Namen durch einen Bevollmächtigten handelt, enthält diese Spalte Informationen über die Staatsbürgerschaft der Person, die die Vollmacht erteilt hat. Bei einer Transaktion durch eine staatenlose Person wird diese Spalte nicht ausgefüllt.
<*>Der Zahlencode des Landes wird gemäß der Allrussischen Klassifikation der Länder der Welt angegeben.
Anhang 2
an die Anweisung der Bank von Russland
vom 16. September 2010 N 136-I
"Über das Verfahren zur Umsetzung
zugelassene Banken
(Filialen) bestimmter Typen
Bankgeschäfte mit Bargeld
Devisen und Transaktionen
mit Schecks (inkl
Reiseschecks), nominell
dessen Wert angegeben ist
in Fremdwährung,
unter Beteiligung von Einzelpersonen
Anhang 3
an die Anweisung der Bank von Russland
vom 16. September 2010 N 136-I
"Über das Verfahren zur Umsetzung
zugelassene Banken
(Filialen) bestimmter Typen
Bankgeschäfte mit Bargeld
Devisen und Transaktionen
mit Schecks (inkl
Reiseschecks), nominell
dessen Wert angegeben ist
in Fremdwährung,
unter Beteiligung von Einzelpersonen
<*>Nach Ermessen der autorisierten Bank (Filiale) können andere Informationen im Belegdokument wiedergegeben werden, vorausgesetzt, dass die Informationen aufbewahrt werden, die Verpflichtung zur Angabe, die durch diese Anweisung festgelegt wird.
1. Vollständiger (abgekürzter) Firmenname der bevollmächtigten Bank (Filialname) oder vollständiger (abgekürzter) Firmenname der bevollmächtigten Bank (Filialname) und Name der internen Strukturgliederung der bevollmächtigten Bank (Filiale).
2. Registrierungsnummer der autorisierten Bank (laufende Nummer der Filiale).
3. Ort (Anschrift) einer zugelassenen Bank (Filiale) oder innerbetriebliche Gliederung einer zugelassenen Bank (Filiale), in der ein Bargeld- und Scheckgeschäft mit Fremdwährung durchgeführt wird.
4. Die laufende Nummer der Transaktion mit Bargeld und Schecks, die im Register der Transaktionen mit Bargeld und Schecks angegeben ist.
5. Datum und Uhrzeit der Transaktion mit Bargeld und Schecks, angegeben im Register der Transaktionen mit Bargeld und Schecks.
6. Code der Art des Vorgangs, der im Register der Vorgänge mit Bargeld und Schecks angegeben ist.
7. Nachname, Vorname, Patronym (falls vorhanden) einer Person<*>.
8. Name, Serie und Nummer (falls vorhanden) eines Identitätsdokuments einer Person<*>.
<*>Die in den Absätzen 7 und 8 dieses Anhangs genannten Informationen werden von einem Kassierer nur auf Antrag einer Person, die eine Transaktion mit Bargeld und Schecks in Fremdwährung durchführt, in ein Belegdokument eingetragen. Bei der Durchführung einer Transaktion mit Fremdwährung in bar und mit Schecks durch eine Person, die eine andere Person vertritt und in deren Namen durch einen Bevollmächtigten handelt, werden Informationen über die Person angegeben, die die Vollmacht erteilt hat.
9. Wechselkurs oder Devisenwechselkurs.
10. Akzeptiert:
10.1. Barwährung: Währungscode und -name, Betrag.
10.2. Schecks: Währungscode und Name, Betrag der Schecks, Anzahl der Schecks.
11. Ausgestellt:
11.1. Barwährung: Währungscode und -name, Betrag.
11.2. Schecks: Währungscode und Name, Betrag der Schecks, Anzahl der Schecks.
12. Unterschrift des Kassierers.
Anhang 4
an die Anweisung der Bank von Russland
vom 16. September 2010 N 136-I
"Über das Verfahren zur Umsetzung
zugelassene Banken
(Filialen) bestimmter Typen
Bankgeschäfte mit Bargeld
Devisen und Transaktionen
mit Schecks (inkl
Reiseschecks), nominell
dessen Wert angegeben ist
in Fremdwährung,
unter Beteiligung von Einzelpersonen
Vollständiger (abgekürzter) Firmenname der autorisierten Bank \r\n(Filialname) _________________________________________________________ \r\n Registrierungsnummer der autorisierten Bank (Seriennummer \r\nFiliale) _________________________________________________________ \r\nOrt (Adresse) der autorisierten Bank ( Filiale) __________ \r\ nName der internen Struktureinheit \r\nder bevollmächtigten Bank (Filiale) __________________________________ \r\nOrt (Adresse) der internen Struktureinheit \r\nder bevollmächtigten Bank (Filiale) __________________________________ \r\n \r\n Eingang N \r\n der Annahme zur Abholung von Banknoten aus dem Ausland \r\n (eine Gruppe von Ländern) oder Schecks<*>\r\n "__" __________ 20__ \r\n \r\nDiese Quittung wird ausgestellt, um zu bestätigen, dass \r\n_________________________________________________________________, \r\n (vollständiger Name einer Person) \r\nDokument, das die Identität bescheinigt: \r\ n_________________________________________________________________, \r\n (Name, Seriennummer und Nummer (falls vorhanden) \r\n Adresse des Wohnorts (Aufenthaltsort): \r\n _________________________________________________________________, \r\n wurde zur Barabholung angenommen Zeichen von a ausländischer Staat \r\n(Gruppe ausländischer Staaten) (Scheck): \r\n_________________________________________________________________.\r\n(für Banknoten eines ausländischen Staates (Gruppe ausländischer Staaten \r\n): Währungsname, Stückelung, Serie, Nummer , Jahr \r\nAusgabe, zusätzliche Details (für US-Banknoten - \r\nalphanumerischer Wert, Scheckbuchstabe, Quadrantennummer, \r\nKlischeenummer der Vorder- und Rückseite; für Banknoten von Ländern - Mitglieder \r\n der Europäischen union - alphanumerisches Etikett), Name \r\n des Emittenten (falls angegeben), Menge; \r\nfür Schecks: Name, Nummer und Datum, Betrag unter Angabe von \r\nWährungsname, Name des Ausstellers und der Person, die den Scheck ausgestellt hat \r\n (wenn es möglich ist, sie anzugeben), Unterschrift (Einwohner oder Nicht-Einwohner) \r\nfür den Aussteller des Schecks oder die Person, die den Scheck ausgestellt hat, eine Angabe, dass der Scheck auf den Inhaber ausgestellt wurde, wenn ein solcher Scheck auf den Inhaber ausgestellt wurde, die Nummer ) \r\n \r\nKassierer _______________________ (vollständiger Name) \r\n (Unterschrift) \r\n \r\n \r\n<*>Nach Ermessen der autorisierten Bank (Filiale) können andere Informationen \r\n in der Quittung wiedergegeben werden, vorausgesetzt, dass die Informationen \r\n obligatorisch sind, um anzugeben, was durch diese Anweisungen festgelegt wird. \r\n
Die Zakonbase-Website präsentiert die Anweisung der Zentralbank der Russischen Föderation vom 16.09.2010 N 136- und "Über das Verfahren zur Durchführung bestimmter Arten von Bankgeschäften mit Fremdwährung und Geschäften mit Schecks (einschließlich Straßenkontrollen), dem Nominal deren Wert IN FREMDWÄHRUNG MIT DER TEILNAHME VON EINZELPERSONEN" in der angegeben ist neueste Ausgabe. Es ist einfach, alle gesetzlichen Anforderungen einzuhalten, wenn Sie sich mit den relevanten Abschnitten, Kapiteln und Artikeln dieses Dokuments für 2014 vertraut machen. Um nach den erforderlichen Rechtsakten zu einem interessanten Thema zu suchen, sollten Sie die komfortable Navigation oder die erweiterte Suche verwenden.
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Bank of Russia Anweisung Nr. 136-I vom 16. September 2010 „Über das Verfahren für autorisierte Banken (Zweigstellen) zur Durchführung bestimmter Arten von Bankgeschäften mit Fremdwährung in bar und Geschäften mit Schecks (einschließlich Reiseschecks), dem Nennwert davon in Fremdwährung angegeben, unter Beteiligung natürlicher Personen" (mit Änderungen und Ergänzungen)
- Kapitel 1. Allgemeine Bestimmungen
- Kapitel 2. Das Verfahren zur Organisation der Arbeit einer autorisierten Bank (Filiale) mit Bargeld, Fremdwährung und Schecks
- Kapitel 3. Operationen mit Bargeld, Devisen und Schecks
- Kapitel 4. Verfahren zur Durchführung von Transaktionen mit Bargeld, Devisen und Schecks
- Kapitel 5. Schlussbestimmungen Anlage 1. Verzeichnis der Transaktionen mit Bargeld und Schecks Anlage 2. Klassifikation der Arten der Transaktionen mit Devisen und Schecks Annahmebestätigung zur Abholung von Banknoten ausländischer Staaten (Gruppe ausländischer Staaten) oder Schecks
Anweisung der Bank von Russland vom 16. September 2010 N 136-I
"Über das Verfahren für befugte Banken (Zweigstellen) zur Durchführung bestimmter Arten von Bankgeschäften mit Fremdwährung in bar und Geschäften mit Schecks (einschließlich Reiseschecks), deren Nennwert in Fremdwährung angegeben ist, unter Beteiligung natürlicher Personen"
Mit Änderungen und Ergänzungen von:
Basierend auf dem Bundesgesetz vom 10. Dezember 2003 N 173-FZ „Über die Währungsregulierung und Währungskontrolle"(Gesammelte Gesetzgebung der Russischen Föderation, 2003, N 50, Art. 4859; 2004, N 27, Art. 2711; 2005, N 30, Art. 3101; 2006, N 31, Art. 3430; 2007, N 1, Art. 30; N 22, Pos. 2563; N 29, Pos. 3480; N 45, Pos. 5419; 2008, N 30, Pos. 3606), Bundesgesetz vom 10. Juli 2002 N 86-FZ „On Zentralbank der Russischen Föderation (Bank of Russia)" (Sobraniye zakonodatelstva Rossiyskoy Federatsii, 2002, N 28, Pos. 2790; 2003, N 2, Pos. 157; N 52, Pos. 5032; 2004, N 27, Pos. 2711; N 31, 3233 ; 2005, N 25, Pos. 2426; N 30, Pos. 3101; 2006, N 19, Pos. 2061; N 25, Pos. 2648; 2007, N 1, Pos. 9, Pos. 10; N 10, Pos. 1151; N 18, Pos 2117; 2008, N 42, Artikel 4696, Artikel 4699; N 44, Artikel 4982; N 52, Artikel 6229, Artikel 6231; 2009, N 1, Artikel 25; N 29, Artikel 3629; N 48, Artikel 5731), die Bundesgesetz „Über Banken und Banktätigkeit“ (in der Fassung des Bundesgesetzes vom 3. Februar 1996 N 17-FZ) (Wedomosti des Kongresses der Volksabgeordneten der RSFSR und des Obersten Rates der RSFSR, 1990, N 27, Nr. 357, Gesammelte Gesetzgebung der Russischen Föderation, 1996, N 6, Nr. 492, 1998, N 31, Nr. 3829, 1999, N 28, Nr. 3459, Nr. 3469, 2001, Nr. 26, Artikel 2586, Nr. 33, Artikel 3424, 2002, Nr. 12, Artikel 1093, 2003, Nr. 27, Artikel 2700, Nr. 50, Artikel 4855, Nr. 52, Artikel 5033, Artikel 5037, 2004, N 27, Punkt 2711, N 31, Punkt 3233, 2005, N 1, Punkt 18, Punkt 45, N 30, Punkt 3117, 2006, N 6, Punkt 636; Nr. 19, Kunst. 2061; Nr. 31, Art.-Nr. 3439; Nr. 52, Kunst. 5497; 2007, N 1, Art.-Nr. neun; Nr. 22, Kunst. 2563; Nr. 31, Art.-Nr. 4011; Nr. 41, Kunst. 4845; Nr. 45, Kunst. 5425; Nr. 50, Art.-Nr. 6238; 2008, N 10, Art.-Nr. 895; Nr. 15, Kunst. 1447; 2009, N 1, Art.-Nr. 23; Nr. 9, Kunst. 1043; Nr. 18, Kunst. 2153; Nr. 23, Kunst. 2776; Nr. 30, Kunst. 3739; Nr. 48, Kunst. 5731; Nr. 52, Kunst. 6428; 2010, N 8, Art.-Nr. 775; Nr. 30, Kunst. 4012) und in Übereinstimmung mit dem Beschluss des Verwaltungsrats der Bank of Russia (Protokoll der Sitzung des Verwaltungsrats der Bank of Russia vom 10. September 2010 Nr. 19) legt die Bank of Russia das Verfahren fest für zugelassene Banken (Zweigstellen zugelassener Banken), einschließlich ihrer internen Strukturabteilungen, bestimmte Arten von Bankgeschäften mit Bargeld in Fremdwährung und Geschäften mit Schecks (einschließlich Reiseschecks) durchzuführen, deren Nennwert in Fremdwährung angegeben ist ( im Folgenden - Schecks, Operationen mit Fremdwährung in bar bzw. Schecks), unter Beteiligung von Einzelpersonen.
Registrierung N 18595
Das Verfahren zur Durchführung bestimmter Arten von Transaktionen mit Fremdwährung in bar und mit Schecks (einschließlich Reiseschecks), deren Nennwert in Fremdwährung angegeben ist, durch autorisierte Banken (ihre Filialen), einschließlich interner struktureller Abteilungen, unter Beteiligung von Personen ermittelt wurde.
Eine Liste dieser Operationen ist angegeben. Es umfasst den Kauf und Verkauf von Fremdwährung für Bargeldrubel, Schecks - für Bargeldrubel und Fremdwährung, die Ausgabe von Fremdwährung von Bankkonten, Konten auf Einlagen von Einzelpersonen in Fremdwährung oder in Rubel, den Kauf (Verkauf) von Schecks auf Kosten von Geldern auf solchen Konten (mit Gutschrift von Geld darauf), Annahme von Banknoten ausländischer Staaten, Schecks zum Einsenden zum Inkasso usw.
Die beauftragte Bank (Filiale) muss eine Liste der im Verkehr verwendeten Fremdwährungen sowie eine Liste der letzteren allgemein für die beauftragte Bank (Filiale) und für jede interne Struktureinheit erstellen.
Die autorisierte Bank (Filiale) bestimmt selbstständig, ob sie mit der Münze ausländischer Staaten arbeiten wird. Fällt der Bescheid negativ aus, liegen die Beträge unter dem Nennwert der Mindestbanknote eines ausländischen Staates gem allgemeine Regel werden zu dem von der autorisierten Bank (Filiale) festgelegten Kurs in Rubel umgerechnet.
Die Anweisung tritt am 1. November 2010 in Kraft. Ab demselben Datum gilt die CBR-Anweisung über das Verfahren zur Eröffnung, Schließung, Organisation der Arbeit von Wechselstuben und das Verfahren für autorisierte Banken zur Durchführung bestimmter Arten von Operationen und anderen Transaktionen mit Fremdwährung und Rubel, Schecks (einschließlich h. Straße), deren Nennwert in Fremdwährung angegeben ist, unter Beteiligung von Einzelpersonen. Dies ist darauf zurückzuführen, dass diese Punkte am 1. Oktober 2010 nicht mehr existierten. Sie wurden geschlossen oder in den Status interner Struktureinheiten eines anderen Typs überführt.
Bank of Russia Anweisung Nr. 136-I vom 16. September 2010 „Über das Verfahren für autorisierte Banken (Zweigstellen) zur Durchführung bestimmter Arten von Bankgeschäften mit Fremdwährung in bar und Geschäften mit Schecks (einschließlich Reiseschecks), dem Nennwert davon in Fremdwährung angegeben, unter Beteiligung natürlicher Personen
Registrierung N 18595
Diese Weisung tritt am 1. November 2010 in Kraft.
Dieses Dokument wurde durch die folgenden Dokumente geändert:
Die Änderungen treten 10 Tage nach dem Datum der offiziellen Veröffentlichung der genannten Weisung in Kraft.
