Ocena funduszy inwestycyjnych według wolumenu zgromadzonych środków (napływ netto) na dzień 31.10.2017. Ocena spółek zarządzających według wartości aktywów netto funduszy inwestycyjnych otwartych i prywatnych na dzień 31.10.2017. Źródło: Investfunds.ru.
Sberbank Asset Management JSC została zarejestrowana w Moskiewskiej Izbie Rejestracyjnej w dniu 01.04.1996. Licencja Federalnej Komisji ds. Rynku Papierów Wartościowych Rosji na prowadzenie działalności związanej z zarządzaniem funduszami inwestycyjnymi, funduszami inwestycyjnymi i niepaństwowymi funduszami emerytalnymi nr 21-000-1-00010 z dnia 09.12.1996. Licencja Federalnej Komisji Papierów Wartościowych Rosji nr 045-06044-001000 z dnia 7 czerwca 2002 r. na prowadzenie działalności w zakresie zarządzania papierami wartościowymi. Zapoznaj się z warunkami zarządzania aktywami, uzyskaj informacje o Sberbank Asset Management JSC i inne informacje, które muszą zostać przekazane zgodnie z obowiązującymi przepisami i innymi regulacyjnymi aktami prawnymi Federacji Rosyjskiej, a także uzyskaj szczegółowe informacje o funduszach inwestycyjnych (zwane dalej funduszami inwestycyjnymi) oraz Możesz zapoznać się z zasadami zarządzania powierniczego funduszu inwestycyjnego (zwanego dalej funduszem inwestycyjnym PDU) i innymi dokumentami przewidzianymi w ustawie federalnej z dnia 29 listopada 2001 r. nr 156 -FZ „O funduszach inwestycyjnych” i regulacjach z zakresu rynków finansowych pod adresem: 123317, Moskwa, Presnenskaya embankment, 10, na stronie internetowej http://www.. Informacje publikowane w wydaniu drukowanym publikowane są w „Załączniku do Biuletynu Federalnej Służby Rynków Finansowych”. Wartość udziałów inwestycyjnych może rosnąć i spadać, wyniki inwestowania w przeszłości nie determinują przyszłych dochodów, a państwo nie gwarantuje opłacalności inwestycji w fundusze inwestycyjne. Przed zakupem udziału inwestycyjnego należy dokładnie zapoznać się z polityką funduszu inwestycyjnego. Fundusz Inwestycyjny PDU przewiduje premie (dyskonta) do (c) szacowanej wartości jednostek inwestycyjnych w momencie ich wydania (umorzenia). Pobieranie premii (dyskonta) obniży opłacalność inwestycji w jednostki inwestycyjne funduszy inwestycyjnych. Dotychczasowe osiągnięcia zarządzającego papierami wartościowymi nie determinują przyszłych dochodów założyciela zarządu. W odniesieniu do funduszy inwestycyjnych poziomy Ryzyka/Dochodu wyznaczane są w oparciu o ogólnie przyjęte rozumienie umiejscowienia określonych obiektów inwestycyjnych na skali ryzyko-zwrot. „Ryzyko” i „Dochód” w odniesieniu do funduszy inwestycyjnych nie oznaczają akceptowalnego ryzyka i oczekiwanego zwrotu przewidzianego w Rozporządzeniu Banku Rosji nr 482-P z dnia 3 sierpnia 2015 r. Otwarty Fundusz Inwestycyjny RFI „Sberbank - Fundusz Obligacyjny „Ilya Muromets” – zasady zarządzania funduszem powierniczym zostały zarejestrowane przez Federalną Służbę Rynków Finansowych Rosji w dniu 18 grudnia 1996 r. pod numerem 0007-45141428. Fundusz Inwestycyjny Otwarty RFI „Sbierbank – Fundusz Akcyjny „Dobrynya Nikitich” – zasady zarządzania funduszem powierniczym zostały zarejestrowane przez Federalną Służbę Rynków Finansowych Rosji w dniu 14 kwietnia 1997 r. pod numerem 0011-46360962. Fundusz Inwestycyjny Otwarty RFI „Sbierbank – Fundusz Zrównoważony” – zasady zarządzania funduszem powierniczym są zarejestrowane przez Federalną Służbę Rynków Finansowych Rosji 21. 03.2001 dla nr 0051-56540197. Fundusz Inwestycyjny Otwarty RFI „Sberbank – Small Capitalization Share Fund” – zasady zarządzania funduszem powierniczym zostały zarejestrowane przez Federalną Służbę Rynków Finansowych Rosji w dniu 2 marca 2005 roku pod numerem 0328-76077318. Fundusz Inwestycyjny Otwarty RFI „Sberbank - Perspective Bond Fund” – zasady zarządzania funduszem powierniczym zostały zarejestrowane przez Federalną Służbę Rynków Finansowych Rosji w dniu 2 marca 2005 roku pod numerem 0327-76077399. Zasady zarządzania funduszem powierniczym Otwartego Funduszu Inwestycyjnego RFI „Sbierbank – Zasoby Naturalne” zostały zarejestrowane przez Federalną Służbę Rynków Finansowych Rosji w dniu 31 sierpnia 2006 r. pod numerem 0597-94120779. Zasady zarządzania funduszem powierniczym Otwartego Funduszu Inwestycyjnego RFI „Sbierbank – Telekomunikacja i Technologie” zostały zarejestrowane przez Federalną Służbę Rynków Finansowych Rosji w dniu 31 sierpnia 2006 roku pod numerem 0596-94120696. Zasady zarządzania funduszem powierniczym Otwartego Funduszu Inwestycyjnego RFI „Sberbank - Electric Power Industry” zostały zarejestrowane przez Federalną Służbę Rynków Finansowych Rosji w dniu 31 sierpnia 2006 roku pod numerem 0598-94120851. Zamknięty fundusz inwestycyjny „Nieruchomości komercyjne” - regulamin funduszu został zarejestrowany przez Federalną Służbę Rynków Finansowych Rosji w dniu 25 sierpnia 2004 r. Pod numerem 0252-74113866. Otwarty Fundusz Inwestycyjny RFI „Sbierbank - Ameryka” – zasady zarządzania funduszem powierniczym zostały zarejestrowane przez Federalną Służbę Rynków Finansowych Rosji w dniu 26 grudnia 2006 r. pod numerem 0716-94122086. Otwarty Fundusz Inwestycyjny RFI „Sbierbank – Sektor Konsumencki” – zasady zarządzania funduszem powierniczym zostały zarejestrowane przez Federalną Służbę Rynków Finansowych Rosji w dniu 1 marca 2007 r. pod numerem 0757-94127221. Fundusz Inwestycyjny Otwarty RFI „Sbierbank – Sektor Finansowy” – zasady zarządzania funduszem powierniczym zostały zarejestrowane przez Federalną Służbę Rynków Finansowych Rosji w dniu 16 sierpnia 2007 r. pod numerem 0913-94127681. Fundusz Inwestycyjny Otwarty RFI „Sbierbank - Fundusz Aktywnego Zarządzania” – zasady zarządzania funduszem powierniczym zostały zarejestrowane przez Federalną Służbę Rynków Finansowych Rosji w dniu 11 października 2007 r. pod numerem 1023-94137171. Fundusz Inwestycyjny Otwarty RFI „Sbierbank – Rynki Wschodzące” – zasady zarządzania funduszem powierniczym zostały zarejestrowane przez Federalną Służbę Rynków Finansowych Rosji w dniu 28 września 2010 r. pod numerem 1924–94168958. Fundusz Inwestycyjny Otwarty RFI „Sbierbank – Europa” – zasady zarządzania funduszem powierniczym zostały zarejestrowane przez Federalną Służbę Rynków Finansowych Rosji w dniu 17 lutego 2011 r. pod numerem 2058-94172687. Fundusz Inwestycyjny Otwarty RFI „Sberbank – Global Internet” – zasady zarządzania funduszem powierniczym zostały zarejestrowane przez Federalną Służbę Rynków Finansowych Rosji w dniu 28 czerwca 2011 r. pod numerem 2161-94175705. Fundusz Inwestycyjny Otwarty RFI „Sberbank – Global Debt Market” – zasady zarządzania funduszem powierniczym zostały zarejestrowane przez Federalną Służbę Rynków Finansowych Rosji w dniu 30 listopada 2010 roku pod numerem 1991-94172500. Otwarty fundusz inwestycyjny RFI „Sberbank - Gold” - zasady zarządzania funduszem powierniczym zostały zarejestrowane przez Federalną Służbę Rynków Finansowych Rosji w dniu 14 lipca 2011 r. pod numerem 2168-94176260. OPIF RFI „Sberbank - Euroobligacje” - zasady zarządzania powierniczego funduszem zostały zarejestrowane przez Federalną Służbę Rynków Finansowych Rosji w dniu 26 marca 2013 r. Pod numerem 2569. Fundusz inwestycyjny zamknięty na rynku nieruchomości „Sbierbank - Nieruchomości mieszkalne 2 " - zasady zarządzania funduszem powierniczym zostały zarejestrowane przez Bank Rosji w dniu 05.07.2014 r. pod numerem 2788. OPIF RFI „Sbierbank” – Biotechnologie” - zasady zarządzania funduszem powierniczym zostały zarejestrowane przez Bank Rosji 23. 04.2015 dla nr 2974. Zamknięty fundusz nieruchomościowy „Sbierbank - Nieruchomości mieszkalne 3” - zasady zarządzania powierniczego funduszem zostały zarejestrowane przez Bank Rosji w dniu 27.08.2015 dla nr 3030. Zamknięty fundusz nieruchomościowy „Sberbank - Rental Business" - zasady zarządzania funduszem powierniczym zostały zarejestrowane przez Bank Rosji w dniu 25.02.2016 pod numerem 3120. Otwarty fundusz inwestycyjny RFI "Sberbank - Global Engineering" - zarejestrowano zasady zarządzania funduszem powierniczym przez Bank Rosji w dniu 5 lipca 2016 r. pod numerem 3171. Zamknięty fundusz inwestycyjny nieruchomości „Sbierbank - Działalność wynajmu 2” - zasady zarządzania funduszem powierniczym zostały zarejestrowane przez Bank Rosji w dniu 29 września 2016 r. pod numerem numer 3219. » Zasady zarządzania funduszem powierniczym Otwartego Funduszu Inwestycyjnego RFI „Sbierbank - Deneżny” zostały zarejestrowane przez Bank Rosji w dniu 23 listopada 2017 r. pod numerem 3428. Do godziny 12:00 czasu moskiewskiego na stronie internetowej publikowane są wstępne dane dotyczące wartości aktywów funduszy inwestycyjnych zarządzanych przez Sberbank Asset Management JSC (zwanych dalej Funduszami) oraz wartości udziałów inwestycyjnych Funduszy. Dane wstępne NIE stanowią oficjalnej informacji o wartości aktywów netto Funduszy ani szacunkowej wartości jednostek inwestycyjnych Funduszy i służą wyłącznie celom informacyjnym. Wstępne dane mogą różnić się od oficjalnie publikowanej wartości aktywów netto Funduszy oraz szacunkowej wartości jednostek inwestycyjnych Funduszy. Po godzinie 12:00 czasu moskiewskiego publikowana jest oficjalna informacja o wartości aktywów netto Funduszy oraz szacunkowej wartości jednostek inwestycyjnych Funduszy, ustalonej zgodnie z Dyrektywą Banku Rosji nr 3758-U z dnia 25 sierpnia 2015 roku na stronie internetowej.Prosimy o przesyłanie komentarzy i sugestii dotyczących tej witryny na adres.

Spółka zarządzająca Sberbank Asset Management jest jednym z liderów rynku inwestycyjnego. Spółka zarządza oszczędnościami emerytalnymi w niepaństwowych funduszach emerytalnych, aktywami zakładów ubezpieczeń, funduszy inwestycyjnych, aktywami banków i osób prywatnych oraz funduszami budżetu federalnego.

Sberbank Management Company oferuje usługi inwestorom

• Zarządzanie aktywami za pośrednictwem funduszy inwestycyjnych;
• Planowanie finansowe;
• Utrzymanie IIS.

Sberbank Asset Management jest uważany za najsilniejszy zespół posiadający unikalną wiedzę, która pozwala mu stosować kilka strategii zarządzania - od zrównoważonej po agresywną.

Statystyki zarządzania Sberbankiem:

• Firma zarządza ponad 523 miliardami rubli;
• 95 000 klientów prywatnych;
• Udział w rynku funduszy inwestycyjnych otwartych – 24,8%;
• Ocena niezawodności – AA+ (najwyższa wg Expert RA);
• Spółka zarządza 20 otwartymi funduszami inwestycyjnymi.

Firma współpracuje z brokerami zagranicznymi i rosyjskimi, co pozwala na uzyskanie dobrych warunków cenowych przy realizacji transakcji. Nasz własny zespół analityczny z dużym doświadczeniem w zarządzaniu aktywami rządowymi i funduszami korporacyjnymi pomoże Ci zwiększyć oszczędności poprzez inteligentne inwestowanie w fundusze inwestycyjne.

Zarządzanie aktywami za pośrednictwem funduszy inwestycyjnych

Sberbank Management Company oferuje szeroką gamę funduszy - od klasycznych po sektorowe i krajowe:

• Otwarte fundusze obligacji (Ilya Muromets, Advanced Bond Fund, euroobligacje, Globalny Rynek Długu);
• Otwarte fundusze akcyjne (Dobrynya Nikiticch, Natural Resources and Electricity itp.);
• Fundusz Inwestycyjny Mieszany Otwarty (Zrównoważony);
• Otwarty fundusz inwestycyjny funduszy Sberbank (zarządzanie aktywami funduszu America, Europe, Emerging Markets, Global Engineering, Gold Biotechnology);
• Nieruchomości EPIPHS (mieszkalne, komercyjne, wynajem).

Większość funduszy inwestycyjnych wykazuje wysokie roczne zyski:

Gotowe rozwiązania dla Twoich inwestycji

Współczesny system finansowy oferuje wiele narzędzi pozwalających na powiększanie własnych oszczędności. Jednym z nich są akcje Sbierbanku, które pozwalają otrzymać udział w wybranym przez organizację projekcie inwestycyjnym i późniejsze dochody z niego.

Co to są fundusze inwestycyjne

Możesz zwiększyć swoje oszczędności na różne sposoby. Najpopularniejszym i najłatwiejszym sposobem dla zwykłych obywateli jest uczestnictwo w funduszach inwestycyjnych. Fundusze wspólnego inwestowania są zbiorowym narzędziem zwiększania finansów poprzez gromadzenie środków w specjalnym funduszu. Zarządzają nim organizacje posiadające specjalną licencję. Do takich spółek należą fundusze inwestycyjne Sberbank.

Jak działają fundusze inwestycyjne

Różne segmenty społeczeństwa inwestują w fundusze inwestycyjne. Traderzy i inne osoby w organizacji zarządzają tymi funduszami, kupując i sprzedając papiery wartościowe. Różnica z zakupu i sprzedaży staje się zyskiem lub stratą. Na tym opiera się zarządzanie zaufaniem Sbierbanku i innych firm współpracujących z funduszami inwestycyjnymi. Użytkownicy Sberbank am ru mogą kupować akcje online.

Jak zarabiać na funduszach inwestycyjnych

Fundusze inwestycyjne czerpią główne dochody ze sprzedaży papierów wartościowych. Aby szybko zarabiać na funduszach inwestycyjnych, musisz kupować akcje, gdy ich wartość spada i sprzedawać, gdy rosną. Jest jeszcze inna grupa inwestorów, którzy lokują zrównoważone lokaty na długi okres czasu. Zaletą tej taktyki obrotu i zarządzania akcjami jest podejście statystyczne, które stwierdza, że ​​wartość papierów wartościowych rośnie po kilku latach.

Fundusze inwestycyjne Sberbanku - rentowność

Światowe i krajowe rynki finansowe są nieprzewidywalne, o czym świadczą opinie akcjonariuszy. Ze 100% prawdopodobieństwem nikt nie będzie w stanie przewidzieć, która lokata inwestycyjna w Sbierbanku przyniesie Ci dużą sumę pieniędzy, a która stanie się nieopłacalna. Cała odpowiedzialność za akcje spada na samych inwestorów, dlatego specjalnie dla wygody klientów i planowania finansowego na Twoim koncie osobistym znajduje się kalkulator rentowności funduszy inwestycyjnych.

Projekty inwestycyjne Sbierbanku

Spółka zajmuje się realizacją finansowania średnio- i długoterminowego. Portfele inwestycyjne Sbierbanku są zróżnicowane. Możesz inwestować w gaz ziemny i inne zasoby lub przekazać je małym przedsiębiorstwom. Istnieje możliwość zakupu akcji w Ameryce. Każdy dorosły obywatel kraju może inwestować w Sberbank. Dzięki zarządzaniu zaufaniem klient nie musi poznawać tajników handlu akcjami. Strona główna serwisu poświęconego projektom inwestycyjnym pokazuje rentowność funduszy inwestycyjnych w ujęciu rocznym.

Biotechnologia Sbierbanku

Program opiera się na inwestycji w fundusz ETF iShares NASDAQ Biotechnology. Obrót obejmuje akcje spółek farmaceutycznych i biotechnologicznych. Cenę akcji determinuje dynamika NASDAQ Biotechnology. Program przeznaczony jest dla inwestycji długoterminowych. W ciągu ostatnich 3 lat fundusz inwestycyjny Sberbank Biotechnology wykazywał stały spadek cen akcji i nadmiernie wysokie ryzyko.

Fundusz inwestycyjny Ilya Muromets Sbierbank

Inwestycje w ramach tego programu kierowane są do krajowych przedsiębiorstw działających na szczeblu państwowym, komunalnym i korporacyjnym. Rentowność funduszu inwestycyjnego Ilya Muromets wzrosła w ciągu ostatnich 3 lat. Program charakteryzuje się niskim poziomem ryzyka i jest odpowiedni dla początkujących inwestorów. Minimalny depozyt wynosi 15 000 rubli i należy go przechowywać przez co najmniej rok.

Globalny internetowy fundusz inwestycyjny Sberbank

Program ma na celu finansowanie przedsiębiorstw działających w sieci WWW. Sberbank Mutual Fund Global Internet charakteryzuje się stabilnym wzrostem akcji przy wysokim poziomie ryzyka. Inwestycje następują nie tylko w rosyjskich, ale także zagranicznych przedsiębiorstwach działających w branży internetowej. Średni okres inwestycji wynosi 3 lata. W krótkim terminie możliwy jest gwałtowny spadek cen akcji ze względu na wahania na światowym rynku technologicznym.

Sbierbank - ryzykowny fundusz obligacji

W ramach tego programu wszystkie inwestycje kierowane są do przedsiębiorstw drugiego i trzeciego szczebla. Fundusz ryzykownych obligacji Sbierbanku wykazuje średni wzrost ceny akcji o 39%. Dywersyfikacja aktywów pomiędzy branżami jest wysoka. Przed wyborem obiektu inwestycyjnego inwestorzy Sberbanku analizują jego historię kredytową. Poziom ryzyka tego programu kształtuje się na średnim poziomie, podobnie jak minimalny okres inwestycji wynoszący jeden rok.

Fundusz inwestycyjny Dobrynya Nikitich Sbierbank

Program ma na celu inwestowanie w spółki związane z branżą naftowo-gazową. W ciągu 3 lat fundusz Dobrynya Nikitich Sberbank zaobserwował wzrost cen akcji o 43%. Podstawą portfela inwestycyjnego są akcje płynne. Część środków finansowych można wykorzystać na zakup udziałów obiecujących przedsiębiorstw drugiej kategorii. Akcje wybierane są po sprawdzeniu wiarygodności spółek. Główną część portfela stanowią instrumenty o stałym dochodzie. Spadek wartości akcji jest możliwy w krótkim okresie ze względu na wahania sytuacji finansowej rynków.

Euroobligacje Sberbanku - fundusz inwestycyjny

Program oferuje inwestowanie swoich aktywów w obiecujące przedsiębiorstwa w Rosji i WNP. Niski poziom ryzyka osiąga się poprzez przewalutowanie środków na walutę inną niż rubel. Rentowność euroobligacji Sbierbanku w ciągu 3 lat osiągnęła 96%. Minimalny okres inwestycji w tym programie wynosi 1 rok, co czyni go idealnym rozwiązaniem dla początkujących inwestorów z dużym kapitałem początkowym. Dywersyfikacja aktywów według branż jest wysoka. Inwestorzy mogą samodzielnie zarządzać swoim portfelem finansowym.

Fundusz inwestycyjny Sberbank Sektor konsumencki

Inwestorzy w ramach tego programu będą mogli sponsorować dowolne rosyjskie przedsiębiorstwo. Fundusz ten obejmuje głównie organizacje zajmujące się produkcją dóbr konsumpcyjnych, utrzymaniem sieci telekomunikacyjnych oraz finansami. Akcje Sberbank Consumer Sector wzrosły o 92% w ciągu 3 lat. Jednak wraz ze wzrostem wartości akcji inwestorzy muszą być przygotowani na wysoki poziom ryzyka. Duża część akcji tego programu należy do przedsiębiorstw zagranicznych.

Jak inwestować pieniądze w fundusze inwestycyjne Sberbank

Opłacalnym sposobem inwestowania pieniędzy w instytucje finansowe inne niż fundusze wspólnego inwestowania są depozyty. Ich główną zaletą są stabilne, ale niewielkie zyski. Jeśli zdecydujesz się zainwestować pieniądze w fundusze inwestycyjne Sberbank, najpierw zapoznaj się z ich roczną rentownością i harmonogramami ryzyka. Początkującym inwestorom lepiej jest nie podejmować ryzyka i przenosić środki do funduszy o niskim ryzyku. Analizując rynek i poznając podstawy inwestowania, możesz przejść do projektów o wysokim poziomie ryzyka i procentu zysku.

Sbierbank - aktualne ceny funduszy inwestycyjnych

Cena akcji zależy bezpośrednio od stabilności sytuacji finansowej kraju. Największy wzrost wartości wykazują produkty inwestycyjne Sbierbanku o wysokim poziomie ryzyka. Wzrost cen akcji projektów niskiego ryzyka sięga 25% w ciągu 3 lat. Średni koszt akcji sprzedawanych przez spółkę wynosi 850 rubli. 48 kopiejek Najwyższą cenę akcji notuje fundusz Ilya Muromets. Aktualny koszt funduszy inwestycyjnych Sberbank dowolnego interesującego programu możesz sprawdzić na oficjalnej stronie internetowej firmy.

Ocena funduszy inwestycyjnych według rentowności

Inwestycje w każdą organizację muszą być efektywne z finansowego punktu widzenia. Stopa zwrotu jest rzeczywistym wskaźnikiem potwierdzającym lub zaprzeczającym rentowność papierów wartościowych. Aby nie popełnić błędu przy wyborze projektu inwestycyjnego i nie stracić własnych oszczędności, sugerujemy zapoznanie się z oceną funduszy inwestycyjnych Sberbank.

Wideo: co to jest fundusz inwestycyjny

Sberbank Asset Management jest jedną z najbardziej produktywnych i znaczących firm zarządzających w Rosji. Rozpoczęła swoją historię w 1996 roku i jest niewątpliwie twórcą dziedziny zarządzania papierami wartościowymi w Rosji. W imponującym okresie swojego istnienia organizacja przezwyciężyła wiele sytuacji kryzysowych i była w stanie utrzymać i umocnić swoją wiodącą pozycję w tej branży. W chwili obecnej może zapewnić swoim klientom szeroką gamę usług inwestycyjnych. Tak wysoką pozycję udało się osiągnąć dzięki profesjonalizmowi pracowników, z których każdy ma co najmniej dziesięcioletnie doświadczenie w tej branży. Artykuł na stronie dowiesz się, jakie aktywa znajdują się w Sbierbanku i jak są zarządzane.

Od 1996 do 2012 roku firma była niezależną organizacją Trojki Dialogu. W czasie swojego istnienia szybko się rozwijał. W 2001 roku zaczął oferować swoim klientom wszystkie główne grupy funduszy inwestycyjnych. W 2003 roku organizacja została wybrana do kontrolowania funduszy Rosyjskiego Funduszu Emerytalnego. W latach 2004–2007 Trojka Dialog osiągnęła wiodącą pozycję w dziedzinie regulacji funduszy inwestycyjnych. W latach 2009 i 2010, w okresie ożywienia rynku po kryzysie, realizował zamrożone projekty i wdrażał nowe pomysły. W latach 2011 i 2012 organizacja zaczyna działać pod nową nazwą w związku z przejęciem przez Sbierbank 100% akcji spółki.

Zarządzanie aktywami Sbierbanku - fundusze inwestycyjne

Skrót PIF oznacza „Fundusz Inwestycji Wzajemnych”. Jest to bardziej opłacalna alternatywa dla lokat bankowych, jedna z metod powiększenia posiadanych środków. Jego istotą jest to, że pieniądze wszystkich inwestorów gromadzone są w specjalnie utworzonym funduszu, po czym może on za jego pośrednictwem kupować papiery wartościowe. Aby zostać inwestorem należy zakupić udziały funduszu (udział akcjonariusza). W związku z tym, aby się z tego wydostać, trzeba te akcje sprzedać.

Fundusze inwestycyjne spółki działają stabilnie i generują przychody. Należą do nich klasyczne (akcje, obligacje) i specjalistyczne (sektor, kraj).

Każdy, kto decyduje się na powiększenie swojego kapitału poprzez inwestycję pieniędzy, wybiera odpowiedni dla siebie fundusz inwestycyjny, kierując się stosunkiem pożądanego zysku do oczekiwanego ryzyka. Jeśli nie możesz dokonać wyboru, specjaliści finansowi są zawsze gotowi Ci pomóc.

Fundusz Inwestycyjny Otwarty „Nieruchomości Mieszkaniowe” – specjalizuje się w podwyższaniu kapitału poprzez sprzedaż jeszcze nie wykończonych mieszkań. Nacisk położony jest tutaj na zmiany cen na rynku nieruchomości. Mechanizm inwestycji jest następujący: po otrzymaniu przez firmę budowlaną pozwolenia na budowę apartamentowca fundusz inwestycyjny nabywa prawa do udziału w budowie, a następnie po zakończeniu budowy sprzedaje te mieszkania po korzystniejszej cenie. Przedmiotem zainteresowania są nieruchomości mieszkalne w Moskwie i obwodzie moskiewskim, inwestycje realizowane są na okres od roku do dwóch i pół roku.

Zarządzanie aktywami Sbierbanku - Ilya Muromets

Ten największy fundusz inwestycyjny na rynku rosyjskim specjalizuje się w czerpaniu zysków w oparciu o zmiany kursu papierów wartościowych oferowanych przez krajowych emitentów oraz charakteryzujący się jasno określoną rentownością i niskim prawdopodobieństwem ryzyka. Inwestuje w obligacje wyłącznie krajowych emitentów o odpowiedniej jakości kredytowej i ponadprzeciętnych warunkach strumienia płatności. Pod uwagę brane są obligacje, które mają potencjał wzrostu wartości. Początkowego zakupu można dokonać w wysokości 15 000 rubli, dodatkowo - od 1500, podczas gdy zysk wyniesie 1,5% średniorocznej stawki, możliwość strat jest niewielka.

Specjalizuje się w czerpaniu zysków z inwestycji w akcje posiadane przez krajowe spółki telekomunikacyjne. Podobnie jak w przypadku innych emitentów, akcje operatorów telekomunikacyjnych, przedsiębiorstw specjalizujących się w technologiach informatycznych itp. obarczone są wysokim stopniem ryzyka utraty wartości. Dlatego eksperci dokładnie badają wszystkie możliwe opcje zmiany ceny, na podstawie których odbywają się dalsze inwestycje. Minimalny początkowy koszt akcji wynosi 15 000 rubli, dodatkowy - od 1500 zysku - 3,2% średniorocznej ceny, prawdopodobieństwo utraty kapitału jest powyżej średniej.

Fundusz inwestycyjny otwarty „Zrównoważony” – obligacje charakteryzują się niskim ryzykiem deprecjacji, ale jednocześnie niską rentownością. Wręcz przeciwnie, akcje zapewniają wysokie zyski przy wysokim stopniu ryzyka. Celem Funduszu Inwestycyjnego Zrównoważonego jest generowanie zysku z transakcji zarówno tymi, jak i innymi papierami wartościowymi emitentów krajowych, co zapewnia równowagę pomiędzy ryzykiem a rentownością. Fundusze są optymalnie rozdzielane pomiędzy inwestycje. Udział papierów wartościowych w portfelu funduszu może zmieniać się w zależności od sytuacji rynkowej. Początkowo można kupić akcje w wysokości 15 000 rubli, dodatkowo - od 1500 zysk wynosi 3,1% średniorocznej stawki, możliwość strat jest średnia.

Specjalizuje się w generowaniu długoterminowych zysków z transakcji akcjami krajowych emitentów, którzy świadczą usługi portali internetowych, sklepów internetowych, a także zapewniają dostęp do Internetu. Ten obszar rynku stale się rozwija, dlatego inwestowanie w niego może być bardzo opłacalne, a co najważniejsze – długoterminowe. Portfel funduszu może obejmować papiery wartościowe małych i dużych spółek, które ugruntowały swoją pozycję liderów w swoim spektrum rynkowym. Początkowy zakup akcji następuje w wysokości 15 000 rubli, dodatkowo - od 1500 zysk wynosi 3,2% średniorocznego kosztu, możliwość strat jest wysoka.

Fundusz Inwestycyjny Otwarty „Fundusz Rynku Pieniężnego” specjalizuje się w generowaniu dochodów z inwestycji w obligacje o krótkim terminie zapadalności, których właścicielami są głównie emitenci krajowi z dobrą historią kredytową. Ścieżkę tę poleca się inwestorom nastawionym na długoterminowe inwestycje o niskich dochodach. Początkowy zakup akcji następuje w wysokości 15 000 rubli, dodatkowo - od 1500 dochód wynosi 0,5% średniorocznej ceny, prawdopodobieństwo utraty kapitału jest niskie.

Zarządzanie aktywami Sbierbanku w Wielkiej Brytanii - zarządzanie zaufaniem

Inwestowanie jest trudnym zadaniem i wymaga pełnego poświęcenia i pewnych umiejętności. W przeciwnym razie zwiększa się możliwość utraty zainwestowanego kapitału i spada efektywność inwestycji. Aby zapewnić sobie stabilne, wysokie dochody, możesz powierzyć swoje transakcje finansowe specjalistom z organizacji, która świadczy te usługi od 1996 roku i jest liderem w swojej dziedzinie.

Zarządzanie aktywami Sbierbanku - oszczędności emerytalne

W 2003 roku rosyjskie Ministerstwo Finansów wybrało najodpowiedniejszą organizację, która mogłaby zapewnić zarządzanie powiernicze oszczędnościami emerytalnymi. Zwycięzcą został Sbierbank Asset Management. W tej chwili jest jednym z liderów pod względem liczby kontrolowanych oszczędności emerytalnych. Działalność ma na celu zwiększenie finansów w dłuższej perspektywie. Osiąga się to poprzez staranny dobór do portfela papierów wartościowych o najwyższej jakości i posiadających potencjał wzrostu kursu walutowego. O sytuacji z lokowaniem oszczędności emerytalnych zawsze możesz dowiedzieć się w oddziale Funduszu Emerytalnego właściwym dla Twojego miejsca zamieszkania.

Zarządzanie aktywami Sbierbanku: fundusze inwestycyjne czy mity?

Badamy fundusze inwestycyjne Sbierbanku

Początkującym inwestorom może być trudno zrozumieć instrumenty giełdowe i niuanse handlu za pośrednictwem brokera. Poza tym nie wszyscy są zadowoleni z rentowności lokat bankowych. Temat funduszy inwestycyjnych poruszaliśmy już wcześniej (). Niniejsza recenzja poświęcona jest funduszom tworzonym i zarządzanym przez struktury Sbierbanku. Jak zawsze, bez reklam, tylko osobista opinia z dbałością o obiektywizm.

Zapoznajmy się z funduszami inwestycyjnymi Sberbank

Prowadzę tego bloga od ponad 6 lat. Przez cały ten czas regularnie publikuję raporty z wyników moich inwestycji. Obecnie portfel inwestycji publicznych wynosi ponad 1 000 000 rubli.

Specjalnie dla czytelników przygotowałem Kurs Leniwego Inwestora, w którym krok po kroku pokazałem, jak uporządkować finanse osobiste i efektywnie inwestować oszczędności w dziesiątki aktywów. Polecam każdemu czytelnikowi ukończenie przynajmniej pierwszego tygodnia szkolenia (jest ono bezpłatne).

Usługi inwestowania w fundusze inwestycyjne są obecnie oferowane przez różne firmy zarządzające. Dopóki istnieje konkurencja, interesujące są konkretne warunki i rentowność. Tak więc fundusze inwestycyjne Sbierbanku. Zarządza nimi bezpośrednio spółka zależna „” (strona internetowa sberbank-am.ru). Istnieje na rynku od 1996 r., jednak do listopada 2012 r. nosił nazwę Troika Dialog, po czym kupił go Sbierbank. Obecnie firma zarządza 21 otwartymi funduszami inwestycyjnymi (OPIF) i 5 zamkniętymi funduszami nieruchomości () o łącznym kapitale 775 miliardów rubli. Wszystkie różnią się poziomem i rentownością:

• Niskie ryzyko i niski dochód (większość otwartych obligacji funduszy inwestycyjnych);
• Średnie ryzyko i średni dochód (wszystkie fundusze inwestycyjne zamknięte, fundusze otwarte: Złote, Obligacje Perspektywne i Zrównoważone);
• Wysokie ryzyko i wysokie dochody (wszystkie otwarte fundusze inwestycyjne akcji, 4 otwarte fundusze inwestycyjne funduszy).

Z reguły akcje zamkniętego funduszu inwestycyjnego Sberbank można kupować tylko podczas tworzenia funduszu. Tłumaczy się to tym, że kupując pewną liczbę obiektów, fundusz wstrzymuje na kilka lat działalność inwestycyjną na rynku i uzyskuje dochody z opłat czynszowych. W przyszłości sprzedaje te przedmioty po jak najwyższej cenie, aby zarobić na rosnących cenach. Właściciel jednostki uczestnictwa w funduszu inwestycyjnym zamkniętym może uzyskiwać dochód pasywny, jeżeli regulamin funduszu tak przewiduje. Właściciel udziału w otwartym funduszu inwestycyjnym nie ma dochodu pasywnego. Nie otrzymuje żadnych kuponów ani dywidend od , w które fundusz inwestuje. Jedynym dochodem, jaki może uzyskać inwestor, jest sprzedaż akcji po cenie wyższej niż cena zakupu.

Otwarte fundusze inwestycyjne Sbierbanku dzielą się według struktury na fundusze obligacji, akcji i fundusze mieszane. Fundusze obligacji polecane są konserwatywnym i początkującym inwestorom ze względu na znacznie mniejszą zmienność kursu akcji. W przeciwieństwie do lokaty oszczędnościowej, w funduszach inwestycyjnych bank nie może zagwarantować ani stałego zwrotu, ani braku strat. Generalnie tego typu inwestycje wiążą się z inwestycjami długoterminowymi, zważywszy, że nie każdy rok kończy się zyskiem.

Akcje możesz kupić na 2 sposoby: w oddziałach Sbierbanku lub za pośrednictwem konta osobistego. Zakupów za pośrednictwem LC dokonuje się na stronie internetowej spółki zarządzającej lub na portalu usług państwowych (gosuslugi.ru). Metoda online jest nie tylko wygodniejsza, ale także bardziej ekonomiczna: jeśli w oddziale banku minimalny udział kosztuje 15 000 rubli, to wystarczy tylko 1000 rubli, aby kupić online. Dzięki temu nawet osoby o niskich dochodach mogą uzyskać zdywersyfikowany dochód. Przy zakupie i sprzedaży akcji zazwyczaj pobierana jest prowizja agencyjna. Agentem może być Sberbank PJSC lub inny bank współpracujący na podstawie umowy ze spółką zarządzającą. Prowizje te nie mają nic wspólnego z płatnością za usługi zarządzania pieniędzmi; są pobierane za przetworzenie transakcji. Przy zakupie akcji prowizja zależy od zainwestowanej kwoty: jeśli jest to mniej niż 3 miliony rubli, to 1%, a zaczynając od 3 milionów rubli. spadnie do 0,5%.

Przy sprzedaży akcji prowizja pobierana jest tylko wtedy, gdy okres inwestycji jest krótszy niż 372 dni. Zatem przez okres 180 dni lub krócej stawka wynosi 2%, od 181 do 371 - 1%. Usługi zarządzania funduszami inwestycyjnymi podlegają prowizji, która zależy od konkretnego funduszu i może się znacznie różnić (zwykle od 1,5 do 3% rocznie). Występuje także prowizja pobierana przez depozytariusza oraz pozycja „pozostałe wydatki”. W sumie wszystkie te wydatki mogą „pochłonąć” roczny zysk inwestora, a nawet przynieść mu stratę. Jeśli chodzi o to, że jeśli udział został nabyty później niż 01.01.2014 r. i był w posiadaniu inwestora dłużej niż 3 lata, to niezależnie od tego, jakie były w tym czasie dochody odsetkowe, nie ma konieczności płacenia podatku dochodowego ( NDFL) na nim. Inwestor otrzymuje zwolnienie z podatku w ramach świadczenia z tytułu długoterminowego posiadania papierów wartościowych (). Jedynym ograniczeniem jest maksymalna kwota zysku wolnego od podatku: nie więcej niż 3 miliony rubli. W roku.

Rentowność funduszy inwestycyjnych Sberbank

Rentowność danego funduszu można poznać po jego opisie, który zawiera krótkie statystyki. Ale po pierwsze, w przypadku niektórych funduszy dostępne są dane tylko za ostatnie 3 lata, a po drugie, czasami warto porównać rentowność tego funduszu z innymi. Statystyki porównawcze za cały okres są dostępne na stronie sberbank-am.ru/individuals/fund/yield/. Nie możemy też zapominać, że wysokich zysków z przeszłości nie można zagwarantować w przyszłości.

W tej próbie wiodących funduszy z ostatnich 3 lat najwyższą stopę zwrotu wykazał fundusz Natural Resources, który inwestuje w branże wydobywcze. Ponad 80% jego struktury stanowią akcje spółek naftowych. W analizowanym okresie na tym rynku rozwinęła się korzystna sytuacja. W przypadku gwałtownego spadku cen ropy fundusz narażony jest na duże straty w związku ze zbyt dużym udziałem jednego rodzaju aktywów. Profile funduszy (skład portfela, warunki zakupu i sprzedaży akcji, statystyki dotyczące rentowności i zmienności) można pobrać w formacie PDF pod adresem sberbank-am.ru/info_centr/#profiles, ale pod względem wolumenu i treści informacje te powtarzają się z podanymi online na stronach z opisem poszczególnych funduszy.

Fundusz Inwestycyjny „Biotechnologie”

Przykładem branżowego funduszu inwestycyjnego jest fundusz Biotechnology, który inwestuje w indeks iShares Nasdaq Biotechnology (wskaźnik giełdowy IBB). Akcje wchodzące w jego skład są notowane na giełdzie. Oprócz tego indeksu fundusz Biotechnologia inwestuje w akcje zwykłe i uprzywilejowane zagranicznych spółek działających w sektorze biotechnologii, ale nieobjętych indeksem. W chwili pisania tego tekstu cena akcji wykazuje stratę ponad 22% w ciągu 3 lat. Dynamika odpowiedniego funduszu ETF od stycznia 2001 r. do początku 2014 r. wykazała znaczny wzrost:

Negatywną sytuację ostatnich 3 lat tłumaczy się cyklicznym rozwojem sektorów gospodarki. Przykładowo sektor produkcyjny najaktywniej rozwija się w pierwszych latach po kryzysie, sektor farmaceutyczny i biotechnologiczny nieco później otrzymują impuls rozwojowy, a następnie podążają za dynamiką szerokiego rynku. Takie punkty należy wziąć pod uwagę przy tworzeniu portfela, maksymalnie dywersyfikując ryzyko. Fundusz Biotechnologia powstał niedawno i statystyki na jego temat dostępne są dopiero od 1 czerwca 2015 roku. W tym czasie sektor biotechnologii znajdował się już w fazie schyłkowej, więc fundusz nie wygląda zbyt atrakcyjnie jako kandydat do zakupu.

Fundusz inwestycyjny „Sektor konsumencki”

Fundusz ten inwestuje w spółki rynku konsumenckiego – głównie rosyjskie, z niewielkim udziałem spółek zagranicznych. Prawie 60% kapitału skupione jest w akcjach sieci handlowych. Fundusz pozycjonowany jest przez spółkę zarządzającą jako lider pod względem rentowności w okresie 5 lat. Na stronie samego funduszu wyświetlany jest wykres rentowności tylko za ostatnie 3 lata i w tym przedziale fundusz ma wynik ujemny (obecnie -1,65%). Ogólnie rzecz biorąc, przez większą część historii funduszu jego stopa zwrotu była niższa niż zwrot z branżowego benchmarku opracowanego na podstawie indeksu dóbr konsumpcyjnych Moskiewskiej Giełdy i 2 indeksów odpowiednich sektorów opartych na S&P 500.

Przez cały 2018 rok obserwowana była ujemna dynamika przy spadającym popycie konsumpcyjnym. Fundusz został uznany za lidera na dzień 31 grudnia 2016 r., jednak informacja ta jest oznaczona małą i bladą czcionką i jest prawie niewidoczna na tle pozostałej części tekstu. Jest to jeden z przykładów tego, jak spółka zarządzająca manipuluje faktami w korzystnym dla niej świetle. Jeśli spojrzymy na okres od założenia funduszu do chwili obecnej na stronie porównania rentowności, podczas gdy Sektor Konsumencki jest wciąż przed nami, przed funduszem Zasobów Naturalnych.

Fundusz inwestycyjny „Ilya Muromets”

Jednym z najpopularniejszych funduszy inwestycyjnych Sbierbanku jest fundusz obligacji Ilya Muromets. Inwestuje w rosyjskie papiery wartościowe o stałej rentowności: głównie korporacyjne, w znacznie mniejszym wolumenie - krajowe, regionalne itp. Skumulowana stopa zwrotu z akcji w ciągu 5 lat wyniosła 38% (średnio około 7% w skali roku). Jednocześnie zimą 2014–2015 szczytowy spadek sięgnął 23%. Pozornie ogromną stopę zwrotu funduszu od chwili jego powstania (ponad 6300%) można wytłumaczyć zarówno długim okresem inwestycji, jak i wysokimi kluczowymi stopami procentowymi Banku Centralnego Federacji Rosyjskiej obowiązującymi w latach 1997 – 2002. Za pobieranie pobierana jest prowizja w wysokości 1,5%. zarządzanie aktywami. Struktura funduszu na dzień 30 listopada 2018 r.:

Pod względem rentowności zgromadzonej przez cały okres istnienia funduszu Ilya Muromets pozostawia daleko w tyle lidera wśród funduszy akcyjnych, Sektora Konsumenckiego. To po raz kolejny podkreśla, że ​​inwestowanie to działalność na wiele lat, a niezawodność jest lepsza niż ryzyko. Ale wynika z tego inny wniosek. Ponieważ obligacje nie ustępują akcjom jako aktywo długoterminowe, inwestorowi, nawet początkującemu, łatwiej i bardziej opłaca się inwestować bezpośrednio w obligacje niż w fundusz. W ten sposób możesz zaoszczędzić na prowizjach i regularnie otrzymywać dochody z kuponów.

Fundusze inwestycyjne Sberbank, recenzje akcjonariuszy

Według Sberbank Asset Management firma ma 95 000 klientów prywatnych. Mimo to zaskakująco mało jest znaczących komentarzy od akcjonariuszy. Co więcej, jeśli pozytywne odpowiedzi są napisane w stylu „wszyscy są zadowoleni, polecam”, to negatywne są dość szczegółowe. Wśród wad wielu inwestorów wskazuje na nieprzejrzysty mechanizm kalkulacji zysków. Kupując akcje jednego z funduszy i jednocześnie śledząc rentowność portfela o tym samym składzie, odnotowali znacznie wyższą rentowność portfela.

Wiele skarg dotyczy nieuważnej obsługi i złej organizacji wsparcia technicznego. Szczegółowy opis prawdziwej historii próby zakupu funduszu inwestycyjnego Sberbank: banki.ru/services/responses/bank/response/6418723/. Błąd pracowników banku w zaksięgowaniu środków, przekierowaniu ich z jednego konta na drugie, a próby odzyskania pieniędzy przez inwestora trwały 3 miesiące. I nie jest to odosobniony przypadek.

wnioski

Jako instrument inwestycyjny fundusze inwestycyjne Sberbank nie wykazują przekonujących zwrotów w prawie żadnym przedziale czasowym. Teoretycznie można je postrzegać jako tani zamiennik zdywersyfikowanego portfela akcji. Jednak w praktyce konserwatywny fundusz obligacji przoduje pod względem rentowności. Jednak w tym przypadku bardziej opłacalną alternatywą jest inwestycja w same papiery wartościowe, co eliminuje przynajmniej konieczność płacenia opłat za zarządzanie i umożliwia otrzymywanie dochodu z kuponów. Ponadto liczne skargi dotyczące jakości obsługi klienta nie przemawiają za współpracą ze spółką zarządzającą Sbierbanku.

Jeśli masz doświadczenie w pracy z funduszami inwestycyjnymi Sberbank, napisz recenzje w komentarzach.

Zysk dla każdego!